嘉 合 货 币 市场 基金
招 募 说 明 书（ 更 新 ） 摘要
（2016 年 第 1 号 ）
基 金 管理 人 ： 嘉 合 基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ： 中 国 工商 银 行股 份 有限 公 司
二 零一 六年 六月
【 重要提示】
一 、本次 基金募 集的 准 予注 册 文件 名称为 ： 《 关于准 予嘉合 货币市 场基金 注册 的批
复 》 （证监 许可 【2015 】571 号） ， 注册 日期 为 ：2015 年 4 月 7 日。 本 基金的 《基金合同 》
于 2015 年 5 月 6 日正式 生效。
二 、 基金管 理人保 证本 《 招募说明 书》 的内 容真实 、 准确、 完整 。 本 《招 募 说明书》
经中国证 监会注册 ， 但中 国证监会 对本基 金募集 的 注册， 并不表 明其对 本基 金的价值 和
收益作出 实质性 判断或 保 证，也不 表明投 资于本 基 金没有风 险。
三 、投资 有风险 ，投资 人 认购（或 申购） 基金时 应 认真阅读 本基金 《招募 说 明书》
及 《基金合 同》 等 信 息披 露文件 ， 全 面认识 本基金 产品的风 险收益 特征， 自 主判断基 金
的投资价 值， 应充 分考虑 投资人自 身的风 险承受 能 力， 并对于 认购 （或 申购 ） 基金的意
愿 、时机 、数量等 投资行为 作出独 立决策。 基金管理 人提醒 投 资者 “ 买者自负 ”原则,
在投资者 作出投 资决策 后 ， 须承担基 金投资 中出现 的各类风 险， 包括： 市场 风险、 管理
风险、流 动性风 险、本 基 金特有风 险、操 作或技 术 风险、合 规性风 险和其 他 风险等 。
四、 基 金的过 往业绩 并不 预示其未 来表现 。 基 金管 理人管理 的其他 基金的 业 绩并不
构成新基 金业绩 表现的 保 证。
五、 本基金为 货币市 场基 金， 属 证券投 资基金 中的 低风险品 种。 本基金 的预 期风险
和预期收 益低于 股票型 基 金、 混合型基 金 、 债券 型 基金。 但投资 者购买 本货 币市场基 金
并不等于 将资金 作为存 款 存放在银 行或存 款类金 融 机构， 基金管 理人不 保证 基金一定 盈
利， 也不保证 最低收 益。 基金管理 人提醒 投资者 基 金投资的 “买 者自负” 原 则， 在 投资
者作出投 资决策 后， 基 金 运营状况 与基金 净值变 化 引致的投 资风险 ， 由投 资 者自行负 责。
六、 证券投资 基金不 同于 银行储蓄 与债券 ， 基 金投 资人有可 能获得 较高的 收 益， 也
有可能损 失本金。 投资有 风险， 投资 人在进 行投资 决策前， 请 仔细阅 读本基 金的 《招募
说明书》 及《基 金合同》 。
七、基金 管理人 依照恪 尽 职守、诚 实信用 、谨慎 勤 勉的原则 管理和 运用基 金 财产，
但不保证 本基金 一定盈 利 ，也不保 证最低 收益。
八、本招 募说明 书所载 内 容截止日 为 2016 年 5 月 6 日， 有关财 务数据 和净值表
现 数据截 止日为 2016 年 3 月 31 日。 （本招 募说 明书中 的财务 资料未 经审 计）本 招
募说明书 已经基 金托管 人 复核。嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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一、基金管理人
（一 ）基金管理人概况
名称：嘉合基金管理有限公司
住所： 上海市虹口区广纪路 738 号 1 幢 329 室
办公地址：上海市 杨浦区秦皇岛路 32 号 A 楼
邮政编码：200082
法定代表人：徐岱
成立日期：2014 年 7 月 30 日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号： 证监许可〔2014〕621 号
经营范围： 基金 募集、 基金销售、 特定客户资产管理、 资产管理和中国证监
会许可的其它业务 。
组织形式：有限责任公司
注册资本：10000 万元
联系人：翁海虹
电话：021-60168300
存续期间：永久存续
股权结构： 中航信托股份有限公司 占 30%、广东万和集团有限公司 占 25%、
上海慧弘国际贸易有限公司 占25%、福建省圣农实业有限公司 占20% 。
（二） 主要人员情况
1、董事会成员
余萌先生， 厦门 大学硕士学位。 曾任江西省农行国际业务部副总经理， 江西
江南信托投资股份 有限 公司副总裁、 常务副总裁， 现任中航 信托股份 有限公司党
委 书记及 总经理，兼 任嘉合基金管理有限公司董事长。
郝艳芬女士，北京大学 EMBA 。曾任中国农 业银行青岛分行国际业务部科
员， 现任上海慧弘国际贸易有限公司董事长， 兼任嘉合基金管理有限公司副董事
长。
周建儿先生 ， 江西农业 大学硕士研究生。 曾任江西江南信托投资 股份有限公
司 发展研究部副总经理 ， 江南 证券有限责任公司 投资银行部副总经理， 现任 中航
信托股份 有限公司投资管理部 总经理，兼任嘉合基金管理有限公司董事。 嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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卢础其先生，现任广东万和集团有限公司董事、广东鸿特精密技术（台山）
有限公司董事、 广东顺德农村商业银行股份有限公司董事、 广东揭东农村商业银
行股份有限公司董事、 佛山市顺德万和电气配件有限公司监事、 万和国际 （香港）
有限公司董事及广东万和新 电气股份有限公司 董事长， 兼任嘉合基金管理有限公
司董事。
陈剑 华先生，北京大学光华 管理学院 EMBA 硕士毕业。曾就职于福建华兴
证券公司、福建省资信评估公司、华泰证券有限责任公司等多家金融企业单位,
负责多家上市公司的股份制改制、 股票发行上市和企业收购兼并工作。 现任福建
圣 农发展股份 有限公 司副总经理、 董事会秘书 ， 兼任嘉合基金管理有限公司董事 。
徐岱 先生， 南京 大学工商管理专业硕士学位。 曾任南京力信杰科技贸易 有限
公司 副总经理， 中信银行股份 有限公司上海分行公司 业务部副总经理及浦东 分行
行长助理， 江苏瑞华 投资控股集团有限公司董事 总经理， 现任 嘉合基金 管理有限
公司 法定代表人、 总经理 及董事，代任督察长 。
曹凤 岐先生， 北京 大学经济学院毕业。 现 为北京大学光华管理学院 教授、 博
士生导 师， 北京大学金融与证券研究中心 主任 ， 并任教育部社会科学委员会委员，
中国金融学会 常务理事， 中国投资学会常务理 事，北京市金融学会副会长等职，
兼任嘉合基金管理 有限 公司独立董事。
姚长辉 先生，北京大学金融学博士 学位。 现为北京大学光华管理学院 教授、
博士生导师 ， 北京大学金融与证券研究中心副主任， 北京大学创业投资研究中心
副主任， 北京大学保险与社会保障研究生中心副主任， 中国金融学会理事， 北京
市金融学会理事，北京市投资学会理事， 兼任嘉合基金管理 有限公司独立董事。
程卫东先生， 武汉 大学法学博士学位。 曾 在长沙理工大学任教， 现任中国社
会 科学院欧洲研究所副所长 ， 中国欧洲学会常务理事， 中国欧洲法律研究会秘书
长，中国国际私法研究会理事等 职，兼任嘉合基金管理有限公司独立董事。
2、监事会成员
蔡荣忠先生，监事会主席,同济大学工商管理硕士学位。曾任江苏汇鸿国际
集团有限公司财务部经理、 南京鸿意地产开发有限公司财务总监， 福记食品服务
控股有限公司中央财务及计划管理部总经理， 南京市白下区高新技术产业园区科
技小额贷款有限公司副总经理， 现任上海星怡投资控股有限公司总裁， 上海慧弘
国际贸易有限公司总经理。 嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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卢宇阳 先生， 监事 ， 美国约翰韦尔斯大学硕士学位， 曾 任广东鸿特精密技术
股份有限公司董事会秘书助理，现任广东 万和 股份有限公司副总裁兼董事会 秘
书 。
廖俊杰 先生， 监事 ， 同济大学毕业。 现就职于 福建圣农发展股份有限公司证
券部，参与了公司首次公开发行股票并上市的相关工作。
杨军先生 ， 职工 监事， 英国雷丁大学硕士 研究生。 曾在上海德勤华永会计师
事务所全球金融服务组， 银河基金管理有限公司监察稽核部任职 ， 现任嘉合基金
管理有限公司 监察稽核部副总监。
付祥先生， 职工监事， 南京大学硕士研究生， 曾任华泰证券投资股份有限公
司投资经理助理，现任嘉合基 金管理有限公司量化 投资部主管。
张文炜 先生， 职工监事 ， 武汉大学金融学硕士 研究生， 曾任马应龙药业集团
项目投资部投资经理， 广东盈峰创业投资管理有限公司投资经理， 现任 嘉合基金
管理有限公司董事会 秘书。
3、高级管理人员
余萌先生， 现任 公司董事长，简历同上。
徐岱 先生，现任 公司总经理，代任督察长，简历同上。
高明 先生， 英国诺丁汉大学商学院硕士 研究生。 曾任中国石化集团 市场开发
部 经理、 财务部经理， 加拿大贝祥投资集团高级投资 经理， 中非发展 基金有限公
司 投资二 部总经理助理 ，现任嘉合基金管理有限公司 副总经理。
李宇龙先生 ， 上海交通大学管理科学 与工程 博士研究生， 美国佐治亚理工学
院商学院 MBA 、金融 工程硕士研究 生。曾任 美国 Wilmington Trust Investment
Management 基金经理 ，上海证券交易所 执行经理，美国 Balentine 投资公司合
伙人、 全球投资研究主管， 合众资产管理股份有限公司总经理助理， 现任嘉合基
金管理有限公司 副总经理 。
邵若昊 先生， 复旦大学硕士研究生。 曾任长信基金管理有限公司市场部副总
监， 富国基金管理有限公司机构部总监助理， 诺安基金管理有限公司机构业务总
监， 融通基金管理有限公司机构业务总 监， 现任嘉合基金管理有限公司副总经理 。
崔为中先生 ， 武汉 大学法学院硕士研究生。 曾任中创投资公司海南 代表处系
统 管理员 资金主管， 中诚信证券 评估公司海南 分公司电脑部经理、 办公室 副主任，
长城 证券 公司信息技术部 总助，英大证券公司 IT 技术总监，现任 嘉合 基金管理嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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有限公司副总经理。
李辉女士，上海交通大学/ 法国马赛学院财务管理硕士研究生。曾任三九企
业集团 （深圳南方制药厂） 出纳兼财务部长助理， 三九高科技有限公司财务经理，
上海三九科技发展股份有限公司人力资源部总监兼公司监事， 上海九天橡胶制品
有限公司董事兼副总经理， 上海易淘达网络科技有限公司综合管理部总监， 北京
温馨天使科技有限公司董事会秘书兼人事行政总监， 现任嘉合基金管理有限公司
副总经理。
韩光华先生，中央财经大学硕士研究生。 曾任中央财经大学保险学院讲师、
华夏基金机构产品部副总裁、 诺安基金产品研发中心副总裁， 现任嘉合基金管理
有限公司副总经理 。
4、 基金经理
薛思 乔先生， 南京大学金融学学士， 美国市立纽约大学应用数学硕士， 法国
巴黎综合理工学院金融数学硕士， 拥有 5 年金融行业从业经验， 2011 年进入法
国巴 黎银 行（BNP ） ， 担任 数量 分析 师， 先后 在香 港和 新加 坡分 行工 作， 负责固
定收益以 及股票 等各类 衍生产品 的定价 建模及 风险控制 系统维 护，2013 年转入
法国巴黎银行上海分行资金部，负责流动性风险建模及监控，于 2014 年 9 月加
入嘉合基金管理 有限公司 。
季慧娟女士，同济大学经济学学士，上海财经大学金融学硕士, 拥有 8 年金
融行业从业经验， 曾任华宝信托有限责任公司交易员， 德邦基金管理有限公司 债
券交易员， 中欧基金管理有限公司债券交易员，2014 年12 月加入嘉合基金管理
有限公司，曾任嘉合基金管理有限公司债券交易员。
于启明先生， 厦门大学金融工程学士， 拥有 8 年金融行业从业经验， 曾任宝
盈基金管理有限公司固定收益部基金经理，2015 年 6 月加入嘉合基金管理有限
公司，担任固定收益部副总监职位。
5、 投资决策委员会成员
徐岱先生，简历同上。
李宇龙先生，简历同上。
邵若昊先生，简历同上。
姚文辉先生， 西安交通大学应用经济学专业硕士。 曾任金元证券股份有限公
司固定收益总部债券投资经理、 中欧基金管理有限公司中欧稳健 收益债券型证券嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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投资基金基金经理、 中欧信用增利分级债券型证券投资基金基金经理、 中欧货币
市场基金基金经理、 中欧纯债添利分级债券型证券投资基金基金经理， 现任嘉合
基金管理有限公司固定收益部总监。
曹成先生， 海牙大学金融与会计专业硕士研究生。 曾任富通私人银行( 荷兰)
数据分析师， 富安达基金管理有限公司交易部交易员， 光大保德信基金管理有限
公司交易部交易员，现任嘉合基金管理有限公司中央交易室总监助理。
王俊先生， 河海大学国民经济学硕士研究生。 曾任南通新福达电子采购经理，
江苏瑞华投资控股集团基金经理，现任嘉合基金管理有限公 司研究部副总监。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一） 基金托管人情况
1、基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
2、主要人员情况
截至 2015 年 12 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 198 人， 平均年龄
30 岁， 95% 以上员工拥 有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
3、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供
托管服务以来， 秉承 “诚实信用、 勤勉尽责” 的宗旨， 依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、 规范的管理模式、 先进的营运系统和专业的服务团队， 严格履
行资产托管人职责， 为境内外广大投资者、 金融资产管理机构和企业客户提供安
全、 高效、 专业的托管服务， 展现优异的市场形象和影响力。 建立了国内托管银嘉合 基金管理 有限公司
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行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、安心账户资金、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资 产、 股权投
资基金、 证券公司集合资产管理计划、 证券公司定向资产管理计划、 商业银行信
贷资产证券化、 基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系， 同时在国内率先开展绩效评估、 风险管理等增值服务， 可
以为各类客户提供个性化的托管服务。 截至 2015 年 12 月， 中国工商银行共托管
证券投资基金 522 只。 自 2003 年以来， 本行连续十一年获得香港 《亚洲货币》 、
英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证券时报》 、 《上
海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 49 项最佳托管银行大奖；是获 得奖项
最多的国内托管银行， 优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好
评。
三、 相关服务机构
（一） 基金份额发售机构
（1 ）嘉合基金管理有限公司直销中心
名称：嘉合基金管理有限公司
住所： 上海市虹口区广纪路 738 号 1 幢 329 室
办公 地址：上海市 杨浦区秦皇岛路 32 号 A 楼
法定代表 人：徐岱
电话： 021-60168270
传真： 021-65015087
联系人：商林华
客户服务 电话：400-060-3299
网址：www.haoamc.com
（2 ）其它基金销售机构
1）上海 联泰资产 管理有限公司
注册地址：中国（上海 ）自由贸易试验区 富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市 长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
法定代表人：燕斌
客服电话：4000-466-788
联系人：张 巍婧 嘉合 基金管理 有限公司
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传真：021-62990063
网址：http://www.91fund.com.cn/
2）深圳 市新兰德证券投资咨询有限 公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 16 层
法定代表人：杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：张燕
传真：010-58325300
网址：http://www.jrj.com.cn/
3）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：400-0766-123
联系人：徐昳绯
网址：http://www.fund123.cn/
4） 泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址 ：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人： 林卓
客服电话：400-6411-999
联系人：张晓辉
网址：www.taichengcaifu.com
5）中泰证券有限公司（原齐鲁证券）
注册地址 ：济南市经七路 86 号
办公地址：济南市经七路 86 号
法定代表人： 李玮
客服电话：95538
联系人：马晓男 嘉合 基金管理 有限公司
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网址：www.qlzq.com.cn
6） 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 ：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人： 万建华
客服电话： 95521
联系人：朱雅崴
网址：www.gtja.com
7） 申万宏源证券 有限公司
注册地址 ：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层
法定代表人： 李梅
客服电话：95523
联系人：黄莹
网址：www.swhysc.com
8） 申万宏源西部证券 有限公司
注册地址 ： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
办公地址： 新疆乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路 358 号大成国际大厦
20 楼 2005 室
法定代表人： 李季
客服电话：4008-000-562
联系人：李巍
网址：www.hysec.com
9） 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址 ：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12F
法定代表人： 汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕 嘉合 基金管理 有限公司
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网址：www.noah-fund.com
10）华福证券 有限 责任公司
注册地址 ：福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层
办公地址： 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层
法定代表人： 黄金琳
客服电话：0591-96326、400-88-96326
联系人：郭相兴
网址：www.hfzq.com.cn
11 ）大泰金石投资管理有限公司
注册地址 ： 南京市建邺区江东中路 359 号国睿大厦一号楼 B 区 4 楼 A506 室
办公地址： 南京市建邺区江东中路 222 号奥体中心文体创业园
法定代表人： 袁顾明
客服电话：400-928-2266
联系人：朱真卿
网址：www.dtfunds.com
12）上海天天基金销售有限公司
注册地址 ：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3 号楼 C 座 7 楼
法定代表人： 其实
客服电话：400-1818188
联系人：朱玉
网址：www.1234567.com.cn
13）北京钱景财富投资管理有限公司
注册地址 ：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱 SOHO1008-1012
法定代表人： 赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系 人：高静
网址：www.qianjing.com
14）联讯证券 嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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注册地址 ： 广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、 四
楼
办公地址： 广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、 四
楼
法定代表人： 徐刚
客服电话：95564
联系人：周复
网址：www.lxsec.com
15）上海汇付金融服务有限公司
注册地址 ：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人： 冯修敏
客服电话：400-820-2819
联系人：李栋
网址：www.chinapnr.com
16） 华鑫证券有限责任公司
注册地址 ：深圳市福田区金 田路 4018 号安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b）单
元
办公地址： 深圳市福田区金田路 4018 号安联 大厦 28 层 A01 、B01 （b）单
元
法定代表人： 俞洋
客服电话：400-109-9918
联系人：王逍
网址：www.cfsc.com.cn
17） 一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址 ：北京市西城区车公庄大街 9 号院 5 号楼 702 室
办公地址： 北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人： 吴雪秀
客服电话：400-001-1566
联系人：徐越 嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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网址：www.yilucaifu.com
18）上海长量基金销售投资顾问有限公司
注册地址 ：上海市浦东新区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地址： 上海市 浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 楼
法定代表人： 张跃伟
客服电话：400-820-2899
联系人：唐诗洋
网址：www.erichfund.com
19） 上海陆金所资产管理有限公司
注册地址 ：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号平安金融大厦 15F
法定代表人： 郭坚
客服电话： 4008219031
联系人：何雪
网址：www.lufunds.com
20）上海好买基金销售有限公司
注册地址 ：上海市虹口区欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号 鄂尔多斯国际大厦 9 楼
法定代表人： 杨文斌
客服电话： 400-700-9665
联系人：陆敏
网址：www.ehowbuy.com
21）和讯信息科技有限公司
注册地址 ：北京朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址： 上海市黄浦区龙华东 路 647 号电科滨江中心 16 楼
法定代表人： 王莉
客服电话： 400-920-0022
联系人：刘英
网址：http://licaike.hexun.com
其它 基金销售机构情况详见基金管理人发布的相关公告 ， 基金管理人可根据嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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情况变更或增减销售机构，并予以公告。
（二） 登记机构
名称：嘉合基金管理有限公司
住所： 上海市虹口区广纪路 738 号 1 幢 329 室
法定代表人： 徐岱
办公地址：上海市杨浦区 秦皇岛路 32 号 A 楼
电话： 021-60168300
传真： 021-65015080
联系人：邓若轶
网址：www.haoamc.com
（三） 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层
办公地址：上海市浦东新区银城中路 68 号时代金融中心 19 层
负责人： 俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：吕红、安冬
联系人：安冬
（四 ）审计基金财产的会计师事务所
名称： 安永华明会计师事务所（ 特殊普通合伙） 上海分所
住所 ：上海市浦东新区世 纪大道 100 号 上海环球金融中心 50 楼
合伙人 ：边卓群
电话 ：021-22284252
传真 ：021-22280314
联系 人：濮晓达
经办注册 会计师： 边卓群 濮晓达 嘉合 基金管理 有限公司
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四、 基金 的名称
嘉合 货币市场基金
五 、基金的类型
基金 类型：货币 市场基金
六、 基金的运作方式
契约型开放式 基金
七 、基金 的投资目标
在保持基金资产的低风险和高流动性前提下， 力争实现超越业绩比较基准的
投资回报。
八、 基金的投资范围
本基金主要投资于固定收益类金融工具， 包括： 现金， 通知存款， 一 年以内
（含一年） 的银行定期存款和大额存单， 期限在一年以内 （含一年） 的债券回购，
期限在一 年以内 （含一 年）的中 央银行 票据， 短期融资 券，剩 余期限 在 397 天
以内（含 397 天） 的 债券、资 产支持 证券、 中期票据 ，以及 法律法 规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
九 、基金的 投资策略
1、 资产配置策略
本基金将通过对宏观经济发展态势、 金融监管政策、 财政与货币政 策、 市场
及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形成对市场短期利率走势的判
断。 在以上分析的基础上， 本基金将根据不同类别资产的收益率水平 （不同剩余
期限到期收益率、 利息支付方式以及再投资便利性） ， 结合各类资产的流动性特
征 （日均成交量、 交易方式、 市场流量） 和风险特征 （信用等级、 波动性） ， 决
定各类资产的配置比例和期限匹配情况。
2、 债券筛选策略
本基金将优先考虑安全性因素， 优先选择央票、 短期国债等高信用等级的债
券品种进行投资以规避风险。 在基金投资中对个券进行选择时， 首先本基金将针嘉合 基金管理 有限公司
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14
对各券种的信用等级、 剩余期限和流动性进行初步筛选； 第二步， 本基金将评估
其投资价值， 进行再次筛选， 这一步主要针对各券种的收益率与剩余期限的结构
合理性进行筛选； 最后， 在前两步筛选的基础上， 再评估各券种的到期收益率波
动性与可投资量 （流通量、 日均成交量与冲击成本估算） ， 从而综合决定具体各
个券种的投资比例。
3、 现金流管理策略
作为现金管理工具， 本基金具有较高的流动性要求。 本基金将 会紧密关注申
购/赎回 现金流 变化情 况、季节 性资金 流动等 影响货币 市场基 金流动 性管理的因
素， 建立组合流动性监控管理指标， 实现对基金资产流动性的实时管理。 具体操
作中，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，
通过现金留存、 银行定期存款提前支取、 持有高流动性券种、 正向回购、 降低组
合久期等方式提高基金资产整体的流动性， 也可采用持续滚动投资方法， 将回购
或债券的到期日进行均衡等量配置等手段， 从而争取在保持充分流动性的基础上
取得较高收益。
4、其他金融工具的投资策略
如法律法规或监管机构以后允许本类基金 投资于其他衍生金融工具， 基金管
理人在履行适当程序后， 可以将其纳入投资范围。 本基金对衍生金融工具的投资
主要以对提高组合整体收益为主要目的。 本基金将在有效风险管理的前提下， 通
过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险，
谨慎投资。
未来， 随着证券市场投资工具的发展和丰富， 在履行相应程序后， 本基金可
相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。
5、 基金的决策依据、决策程序
（1 ）投资决策依据
1）有关法律、法规和基金合同的有关规定。
2）经济运行态势和证券市场走势。
3）投资对象的风险收益配比。
(2) 投资决策程序
1）投资 决策支 持：研 究人员、 基金经 理及相 关人员根 据独立 研究及 各咨询
机构的研究方案， 向投资决策委员会提出宏观经济分析方案和投资策略方案等决嘉合 基金管理 有限公司
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15
策支持。
2）投资 原则的 制定： 投资决策 委员会 在遵守 国家有关 法律、 法规和 基金合
同的有关规定的前提下， 根据研究人员和基金经理的有关方案， 决定基金投资的
主要原则，对基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。
3）研究 支持： 研究分 析人员根 据投资 决策委 员会的决 议，为 基金经 理提供
各类分析方案和投资建议；也可根据基金经理的要求进行有关的 研究。
4）制定 投资决 策：基 金经理按 照投资 决策委 员会决定 的投资 原则， 根据研
究分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。
5）风险 控制与 评估： 风险管理 委员会 定期召 开会议， 听取投 资研究 部、基
金经理、风险控制人员对基金投资组合进行的风险评估，并提出风险控制意见。
6）组合 的调整 ：基金 经理有权 根据环 境的变 化和实际 的需要 ，在其 权限范
围内对组合进行调整，超出其权限的调整，需报投资决策委员会审批。
十、 基金的 业绩比较基准
七天通知存款税后利率
根据基金的投资标的、 投资目标及流动性特征， 本基金选取同期七天通知存
款税后利率作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 经与基金
托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公
告，而无需召开基金份额持有人大会。
十一 、 基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风
险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
十二、基金 投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏， 并对其内容的真实性、 准确性和完整性承担个别及连带责任。 基
金托管人中国工商银行根据本基金合同规定， 于 2016 年 5 月 25 日复核了本报告
中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保证复核内容不存在虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏。 嘉合 基金管理 有限公司
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本投资组合报告所载数据截止至 2016 年 3 月 31 日（ “报告期末” ） 。
1 、报 告期末 基金 资产组 合情 况
金额单位 ：人民 币元
序号 项目 金额
占基金总 资产的 比
例（% ）
1 固定收益 投资 11,892,533,874.27 68.64
其中：债 券 11,892,533,874.27 68.64
资 产支持 证券 － －
2 买入返售 金融资 产 40,000,180.00 0.23
其中：买 断式回 购的买 入 返售金融
资产
－ －
3 银行存款 和结算 备付金 合 计 5,107,886,672.59 29.48
4 其他资产 285,478,947.15 1.65
5 合计 17,325,899,674.01 100.00
2 、报 告期债 券回 购融资 情况
金额单位 ：人民 币元
序号 项目 占基金资 产净值 比例（ ％ ）
1 报告期内 债券回 购融资 余 额 8.31
其中：买 断式回 购融资 －
序号 项目 金额
占基金资 产净值 比
例（％）
2 报告期末 债券回 购融资 余 额 2,807,603,898.58 19.35
其中：买 断式回 购融资 － －
注： 报告期 内债券 回购融 资余额占 基金资 产净值 的 比例为报 告期内 每日融 资 余额占资 产
净值比例 的简单 平均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的20%的 说明
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的
20% 。
3、 基金 投资组 合平 均剩 余期 限
3.1 投 资组 合平 均剩余期 限基 本情况
项目 天数
报告期末 投资组 合平均 剩 余期限
87
报告期内 投资组 合平均 剩 余期限最 高值 116
报告期内 投资组 合平均 剩 余期限最 低值 71
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过180天情况 说明 嘉合 基金管理 有限公司
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本基金合同约定：本基金投资组合的平均剩余期限不超过120天。本报告期
内，本基金未发生超标情况。
3.2 报 告期 末投 资组合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余 期限
各期限资 产占基 金资产
净值的比 例（% ）
各期限负 债占基 金资产
净值的比 例（% ）
1 30 天以内 26.12 19.35
其中：剩 余存续 期超过397 天的
浮动利率 债
－ －
2 30 天( 含) —60 天 40.21 －
其中：剩 余存续 期超过397 天的
浮动利率 债
－ －
3 60 天( 含) —90 天 18.41 －
其中：剩 余存续 期超过397 天的
浮动利率 债
－ －
4 90 天( 含) —180 天 14.63 －
其中：剩 余存续 期超过397 天的
浮动利率 债
0.35 －
5 180 天( 含) —397 天 （含） 18.75 －
其中：剩 余存续 期超过397 天的
浮动利率 债
－ －
合计 118.12 19.35
4 、报 告期末 按债 券品种 分类 的债券 投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资 产净值 比例
（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 1,080,318,629.81 7.45
其中：政 策性金 融债 1,080,318,629.81 7.45
4 企业债券 110,993,201.85 0.76
5 企业短期 融资券 8,860,369,114.36 61.06
6 中期票据 1,143,500,125.35 7.88
7 同业存单 697,352,802.90 4.81
8 其他 － －
9 合计 11,892,533,874.27 81.96
10
剩余存续 期超过397 天的 浮动利
率债券
50,664,533.87 0.35
5、 报告 期末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明 细
金额单位：人民币元 嘉合 基金管理 有限公司
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序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本 （元）
占基金资 产净值
比例（％ ）
1 1382159 13 鞍钢MTN1 5,000,000 500,987,264.83 3.45
2 160201 16 国开01 5,000,000 499,148,458.77 3.44
3 111614016
16 江苏银 行
CD016
5,000,000 498,125,204.49 3.43
4 150413 15 农发13 3,300,000 330,123,506.84 2.28
5 011574006
15 陕煤化
SCP006
3,000,000 300,616,431.41 2.07
6 011599724 15 酒钢SCP002 3,000,000 299,996,381.77 2.07
7 011599884
15 陕煤化
SCP009
2,800,000 280,570,735.47 1.93
8 011699315
16 陕煤化
SCP001
2,300,000 229,901,091.21 1.58
9 041560036
15 渝江北 嘴
CP001
2,000,000 201,715,654.44 1.39
10 011599612
15 陕煤化
SCP007
2,000,000 200,436,992.07 1.38
6、 “影子 定价 ” 与 “摊余成 本法 ”确定的 基金 资产 净值 的偏离
项目 偏离情况
报告期内 偏离度 的绝对 值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内 偏离度 的最高 值 0.2215%
报告期内 偏离度 的最低 值 0.1063%
报告期内 每个工 作日偏 离 度的绝对 值的简 单平均 值 0.1739%
7、 报 告期末 按公允 价值 占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证 券投
资 明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8、 投资 组合报 告附 注
8.1 基金 计价方 法说明
2007 年7月1日基金实施新会计准则后， 本基金所持有的债券 （包括票据） 采
用摊余成本法进行估值， 即估值对象以买入成本列示， 按票面利率或商定利率并
考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内按实际利率法进行摊销， 每日计提
收益。
8.2 本报 告期内 不存在 剩余 期限小 于397 天但 剩余 存续期 超过397 天 的浮 动利
率 债券 的摊余 成本 超过当 日基 金资产 净值 的20%的 情况 。
8.3 本基 金投资 的前十 名证 券的发 行主 体本期 未出 现被监 管部 门立案 调查 ，或
在 报告 编制前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
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8.4 其 他资 产构 成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证 金 －
2 应收证券 清算款 99,571,140.00
3 应收利息 185,680,407.15
4 应收申购 款 227,400.00
5 其他应收 款 －
6 待摊费用 －
7 其他 －
8 合计 285,478,947.15
8.5 投资 组合报 告附注 的其 他文字 描述 部分。
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 三、 基金的业绩
基金业绩截止日为 2016 年 3 月 31 日。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本基金净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较：
1、嘉合货币A
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较 基
准收益率 标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年5月6日(基金
合同生效 日)
至2015年12 月31 日
1.9243% 0.0063% 0.8877% 0.0000% 1.0366% 0.0063%
2016 年1月1日(基金
合同生效 日)
至2016年3 月31日
0.7156% 0.0059% 0.3366% 0.0000% 0.3790% 0.0059%
2、嘉合货 币B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比较 基
准收益率 标
准差 ④
①- ③ ②- ④
2015 年5月6日(基金
合同生效 日)
至2015年12 月31 日
2.0913% 0.0063% 0.8877% 0.0000% 1.2036% 0.0063%
2016 年1月1日(基金 0.7757% 0.0059% 0.3366% 0.0000% 0.4391% 0.0059% 嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
20
合同生效 日)
至2016年3 月31日
（二）本基金份额累计净值收益率与业绩比较基准收益率的历史走势对比图：
嘉合货币A
份额累计 净值收 益率与 业 绩比较基 准收益 率历史 走 势对比图
（2015年05 月06 日-2016 年03月31 日）
嘉合货币A 业绩比较基准
2015-05-06 2015-06-22 2015-08-08 2015-09-24 2015-11-10 2015-12-27 2016-02-12 2016-03-31
2.6%
2.4%
2.2%
2%
1.8%
1.6%
1.4%
1.2%
1%
0.8%
0.6%
0.4%
0.2%
0%
嘉合货币B
份额累计 净值收 益率与 业 绩比较基 准收益 率历史 走 势对比图
（2015年05 月06 日-2016 年03月31 日）
嘉合货币B 业绩比较基准
2015-05-06 2015-06-22 2015-08-08 2015-09-24 2015-11-10 2015-12-27 2016-02-12 2016-03-31
2.5%
2%
1.5%
1%
0.5%
0%
十四 、 基金的费用 和税收
( 一) 基金费 用的 种类 嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费 、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、 证券账户开户费用、账户维护费用 ；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H ＝E× 0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 公休假等， 支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
H ＝E× 0.10%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基嘉合 基金管理 有限公司
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金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 2 个工作 日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%， 对于由B 类基金份额 降级
为A 类基金份额 的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作
日起适用 A 类基金份额 的费率。B 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ，对于
由A 类基金份额 升级为 B 类基金份额的基金份额持有人， 年销售服务费率应自其
升级后的下一个工作日起享受 B 类基金份额的费率 。 两类基金份额的销售服务费
计提的计算公式相同，具体如下：
H＝E×年销售服务费率÷当年天数
H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费
E 为前一日该类基金份额的基金资产净值
基金销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金 管理人向基金托管人发送基金
销售服务 费划付 指令， 经基金托 管人复 核后于 次月首日 起 3 个 工作 日内从基金
财产中一次性支付基金管理人，由基金管理人支付给销售机构。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规 定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。
四、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十五 、 对招募说明书更新部 分的说明
嘉合货币市场基金本次更新招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金嘉合 基金管理 有限公司
嘉合货币市场基金 招 募说明书（更新）摘要（2016 年第 1 号）
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法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 、 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办
法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 等有关法规及 《嘉合货币市场基金基金合同》
进行更新编写，更新的内容主要包括以下几部分：
1、在 “ 重要提 示 ”部 分， 更新 了本招 募说明 书所载内 容截止 日及有 关财务
数据和净值表现的截止日。 本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 5 月 6 日，
有关财务 数据和 净值表 现数据截 止日为 2016 年 3 月 31 日（ 财务 数据未经审
计 ） 。
2、 “ 第三部分 基金管理人 ” ，更新了基金管理人的相关信息。
3、 “ 第四部分 基金托管人 ” ，根据最新资料对相关内容作了相应更新。
4、 “ 第 五部分 相关 服 务机构 ” ，增加 了相关 代销机构 ，对原 有销售 机构进行
了更新，相关事宜均已公告。
5、 “ 第 九部分 基金 份 额的申购 与赎回 ” ，更新 为“基 金份额 的申购 、赎回与
转换 ” 。 其中 ， 申购和 赎回的数 量限制 中 增加 “各代销 机构对 上述首 次申购及追
加申购的 最低金 额有其 他规定的 ，以各 代销机 构的业务 规定为 准。 ” 基金转换业
务 中增加 “基金转换开始日及时间 、 基金转换业务规则 、 基金转换费及份额计算
方法、 暂停 基金转换的情形及处理 ”等内容。
6 、 “ 第十部分 基 金 的 投 资 ” ， “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” 更 新 为 数 据 截 止 日 为
2016 年 3 月31 日的报告， 该部分内容均按有关规定编制， 并经基金托管人复核，
但未经审计。
7、 “ 第十一部分 基金的业绩” ，对基金成立以来至 2016 年 3 月 31 日的基金
业绩表现进行了披露。 该部分内容均按有关规定编制， 并经基金托管人复核， 但
未经审计。
8、 “第二十三节 其他应披露事项” ， 更新了 2015 年 11 月 7 日至 2016 年
5 月 6 日期间涉及本基金的相关公告。
嘉合基金管理有限公司
二〇一六年 六月
