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工 银 瑞信 添 福债 券 型证 券 投资 基 金 
更 新 的招 募 说明 书 
(2016 年第 1 号) 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 
基金托管 人： 中 国 民生银行 股份有 限 公司 
 
 
 
 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 1 
重要提 示 
本基金经 中国 证券监 督管 理委员会2013 年4 月3 日证 监 许可【2013 】308 号文核 准募集 。
本基金 的基 金合 同于2013 年10月31日 正式 生效 。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资 于 本基金 没有 风险 。 
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。 
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金与 股票
型基金 。 
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、 中 期票 据、 短期 融资券、地
方政府 债、商 业银行 金融 债与次 级债、 可转换 债券 （含分 离交易 的可转 换债 券） 、资 产支 持
证券、 债券回 购、 国 债、 中央银 行票 据、 政 策性 金 融债、 银 行存 款等 固定 收 益类资 产， 一级
市场新 股申 购和 增发 新股 、 二 级市 场 股 票 （ 包括 创 业板股 票 、 中 小板股 票以 及其他 经中 国证
监会核 准上 市的 股票 ） 和 权证等 权益 类资 产， 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其
他金融 工具 ，但 需符 合中 国证监 会相 关规 定。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的投 资组 合比例 为： 债券等固 定收 益类资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80 ％；股 票
等权益类 资产 占基金 资产 的比例不 超过 20％ ，现金 及到期日 在一 年以内 的政 府债券占 基金
资产净 值的 比例 不低 于 5%。 
本基金 规定 每三 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ，设 置 10 个工 作日 作为过 渡
期，然后 自动 转入下 一个 运作周期 。每 一个运 作周 期的第一 年， 股票资 产的 配置比例 为 0%
到20% ； 每 一个 运作 周期 的 第二年 ， 股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到 15% ； 每 一个 运作周 期的 第
三年， 股票 资产 的配 置比 例为 0% 到10% 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 2 
本基金 初始 面值 1.00 元。 在市场 波动 因素 影响 下， 本基金 净值 可能 低于 初始 面值， 本
基金投 资者 有可 能出 现亏 损。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基 金管 理人依照
恪尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ， 但不 保证 基金 一定盈 利， 也不
保证最 低收 益。 
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2016年4 月30 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2016 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。 
 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 3 
 
目


录 
重 要提示 ................................................................... 1 
一、绪言 ................................................................... 1 
二、释义 ................................................................... 1 
三、基金管理人 ............................................................. 5 
四、基金托管人 ............................................................ 14 
五、相关服务机构 .......................................................... 20 
六、基金的募集 ............................................................ 47 
七、基金合同的生效 ........................................................ 47 
八、基金份额的申购 与赎 回 .................................................. 48 
九、基金的投资 ............................................................ 56 
十、基金的业绩 ............................................................ 70 
十一、基金的财产 .......................................................... 73 
十二、基金资产的估 值 ...................................................... 74 
十三、基金的费用与 税收 .................................................... 78 
十四、基金的收益与 分配 .................................................... 80 
十五、基金的会计与 审计 .................................................... 81 
十六、基金的信息披 露 ...................................................... 82 
十七、基金的风险揭 示 ...................................................... 87 
十八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ................................. 88 
十九、基金合同的内 容摘 要 .................................................. 89 
二十、基金托管协议 的内 容摘要............................................... 89 
二十一、对基金份额 持有 人的服务 ............................................. 90 
二十二、其他应披露 事项 .................................................... 92 
二十三、招募说明书 存放 及查阅方式 ........................................... 94 
二十四、备查文件 .......................................................... 94 
附件一：基金合同摘 要 ...................................................... 96 
附件二：基金托管协 议摘 要 ................................................. 109 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 1 
一 、绪 言 
《工银瑞 信添 福债券 型证 券投资基 金招 募说明 书》 （ 以下简称 “ 本 招募说 明书 ”或“ 招
募说明 书” ）依 据《 中华人 民共和 国证券 投资基 金法》 （以下 简称 “ 《 基金 法》 ” ） 、 《证券 投资
基金销 售管 理办 法》 （ 以下 简称 “ 《 销售 办法 》 ” ） 、 《 公 开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 （ 以
下简称 “ 《 运作 办法 》 ” ） 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 ( 以下 简称 “ 《 信 息披露 办法 》 ”)
及其他 有关法 律法规 以及 《工银 瑞信添 福债券 型证 券投资 基金基金 合同 》 （以 下简称 “基金
合同 ” ）编 写。 
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信添 福债 券型 证券 投资 基金的 投资 目标 、 策 略 、 风险 、 费 率
等与投 资者 投资 决策 有关 的全部 必要 事项 ， 投资 者在 作出投 资决 策前 应仔 细阅 读本招 募说 明
书。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、准 确性 、完 整性 承担法 律责 任。 
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集 。 本 招募说 明书 由工 银瑞 信基 金管理 有
限 公 司 解 释 。本 基 金 管 理人 没 有 委 托 或授 权 任 何 其他 人 提 供 未 在本 招 募 说 明书 中 载 明 的信
息，或 对本 招募 说明 书作 任何解 释或 者说 明。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合 同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
二、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指 工 银 瑞信添 福债 券型 证券 投资 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 工银 瑞 信基金 管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 中国 民 生银行 股份 有限 公司 
4 、基 金合 同或 本基 金合 同 ：指《 工银 瑞信 添福 债券 型 证券 投资 基金 基金 合同 》及对 本工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
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基金合 同的 任何 有效 修订 和 补充 
5 、托 管协 议： 指基 金管 理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《 工 银瑞 信添 福债 券型证券
投资基 金托 管协 议》 及对 该托管 协议 的任 何有 效修 订和补 充 
6 、招 募说 明书 ：指 《 工 银 瑞信添 福债 券型 证券 投资 基金招 募说 明书 》及 其定 期的更 新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《 工银 瑞信 添福 债券 型 证 券投资 基金 基金 份额 发售 公告》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过， 并 经2012 年12 月28 日 第十 一届 全国 人民 代 表大会 常务 委员 会第 三十 次会议 修订 ，
自2013 年6 月1 日 起实 施 的， 并经2015 年 4 月 24 日第十 二届 全国 人民 代表 大会常 务委 员
会第十 四次 会议 《 全国 人民 代表大 会常 务委 员会 关于 修改< 中华 人民 共和 国港 口 法>等 七部 法
律的决 定》 修改 的《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》及 颁布 机关 对其 不时 做出的 修订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会2013 年3 月15 日 颁布、 同年6 月1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法》 ：指 中国证 监 会 2004 年6 月8 日颁布 、同 年7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监 会2014 年7 月7 日 颁 布、同 年8 月8 日实 施的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/或 中 国银行 业监 督管 理委 员会 
15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
19、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
20 、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 3 
21、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。 
22、 销 售机 构： 指 工 银瑞 信 基金 管理 有限 公司 以及 符合 《 销售 办法 》 和 中国 证监会 规定
的其他 条件 ， 取 得基 金销售 业务 资格 并与 基金 管理 人签订 了基 金销 售服 务代 理协议 ， 代 为办
理基金 销售 业务 的机 构 
23 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册 和 办理 非交 易过 户 等 
24、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为 工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
或接受 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 委 托代 为办 理登 记业务 的机 构 
25、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户 
27、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日： 指销 售机 构在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个 工作 日( 不包 含 T 日) 
34、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金 份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《 业务 规则》 ：指 《 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 证券投 资基 金注 册登 记 业 务规则 》 ，
是规范 基金 管理 人所 管理 的开放 式证 券投 资基 金登 记方面 的业 务规 则， 由基 金管理 人、 基金
托管人 、基 金注 册登 记机 构、基 金销 售机 构、 投资 者及其 他有 关各 方共 同遵 守



37、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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38、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金 份 额持有 人按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为 
40 、 基 金转 换： 指 基金 份额 持有人 按照 本基 金合 同和 基金管 理人 届时 有效 公告 规定的 条
件， 申请 将其 持有基 金管 理人管 理的 、 某一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的 、 且 由
同一注 册登 记机 构办 理注 册登记 的 其 他基 金基 金份 额的行 为 
41、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申购 日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自 动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
43、巨 额赎 回： 指本 基金 单个开 放日 ，基 金净 赎回 申请( 赎回 申请 份额 总数 加 上基金 转
换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44、元 ：指 人民 币元 
45、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
46、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
47、基 金资 产净 值： 指 基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
50 、 运作 周期 ： 本 基金 自 基金合 同生 效之 日起 ， 基 金的股 票资 产配 置比 例以 三年为 一个
循环周 期 ， 即 在每 个运 作周 期内 ， 本 基金 的股 票资 产配 置比例 区间 按照 一定 的规 则逐渐 下降 。
每个运 作周 期结 束后 ，经 过 10 个工 作日 的过 渡期 ，自动 转入 下一 个运 作周 期 
51 、 过 渡期： 本基 金在 每两 个运作 周期 之间 设置 10 个工作 日作 为过 渡期 。 在 过 渡期内 ，
基金 管 理人 将着 眼于 下一 个运作 周期 ，对 投资 做出 调整 
52 、 指定 媒体 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 体 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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53 、不 可抗 力： 指本 合同 当事人 不能 预见 、不 能避 免且不 能克 服的 客观 事件 。 
 
三、基 金管理人 
（一） 基金 管理 人概 况 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号 6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ：郭 特华 
成立日 期：2005 年6 月 21 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号 





















中国 银监 会银监 复【2005 】105 号 
经营范 围： 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 贰亿 元人 民币 
联系人 ：朱 碧艳 
联系电 话：400-811-9999 
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 主要 人员 情况 
1 、董 事会 成员 
沈立强先 生,董 事长, 硕士 ，高级会 计师 。1976 年参 加工作， 先后 在中国 人民 银行杭 州
分行、 中国 工商 银行 浙江 分行、 河北 分行 、 上 海分 行工作 。 历 任中 国工 商银 行杭州 分行 营业
部副主 任、 杭州 分行 营业 部主任 、 浙 江分 行会 计出 纳处副 处长 、 储 蓄处 副处 长、 储 蓄处 处长、
人事处 处长、 党委组 织部 部长、 营业部 总经理 （兼） 、浙江 分行行 长助理 、副 行长、 党委副工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
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书记 ； 中 国工 商银行 河北 分行行 长 ； 中 国工商 银行 上海分 行行 长 ， 兼任 上海 市银行 同业 公 会
会长、 上海 市城 市金 融学 会会长 、 上 海市 支付 清算 协会会 长、 上海 市金 融学 会副会 长、 上海
国际商 会副 会长 、 上 海世 界贸易 中心 协会 副会 长、 中国 城 市金 融学 会常 务理 事、 上海 市宏 观
经济学 会常 务理 事 、 中 国社 会科学 院陆 家嘴 研究 基地 理事会 理事 、 上海 财经 大学 校董会 董事 ，
上海市 人大 代表 。 
Neil Harvey 先生, 董事, 瑞士信 贷执 行董 事， 常驻 香港。 瑞士 信贷 银行 香港 和大中 华区
首席执 行官 ，负 责私 人银 行、财 富管 理和 投资 银行 业务。 同时 ，Neil Harvey 先生还 是资 产
管理亚 太地 区副 主席 、亚 太区运 营委 员会 成员 。Neil Harvey 先生 在投 资银 行 和资产 管理 领
域有三 十年 的工 作经 历， 对新兴 市场 和亚 太地 区有 着深刻 的了 解， 在亚 太地 区也有 十七 年的
工作经 历。Neil Harvey 先 生在瑞 士信 贷工 作十 五年 ，担任 过很 多职 务， 目前 他是资 产管 理
亚太和 新兴 市场 负责 人。 此前， 他担 任亚 洲 （ 除日 本） 投 资银 行和 固定 收益 业务负 责人 。 另
外， 他 在瑞 士信 贷和 其他 公司都 担过 要职 ， 负 责澳 大利亚 、 非 洲、 日 本、 拉 美、 中 东、 土 耳
其和俄 罗斯 地区 的业 务。 
郭特华女 士,董事,博士, 现 任工银瑞 信基 金管理 有限 公司总经 理， 兼任工 银瑞 信投资 管
理有限 公司 董事、 董事 长 ， 工银 瑞信资 产管 理 （国 际） 有限 公司 董事 长、 工 银家族 财富 （ 上
海） 投 资管 理有 限公 司的 董事。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、 副 总经 理。 
王一心女 士,董事 ， 高 级经 济师 ，中 国工 商银行 战略 管理与投 资者 关系部 高级 专家、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。 
王莹女 士 ， 董事 ， 高 级会 计师 ， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor) 
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责 人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。 
田国强 先生 ， 独 立董 事 ， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美国德 州 A&M 大学 经济 系Alfred F. Chalk 讲 席教 授。 首批 中组 部 “千 人计 划”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询 专家， 中国 留美 经济学会 会长 （1991-1992）。 2006 年被 《华尔 街电 讯》列为 中国
大陆十 大最 具影 响力 的经 济学 家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
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济等。



孙祁祥 女士 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 北京 大学 经 济学院 院长， 教授， 博士 生导师， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼 任北 京大 学中 国保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中 国金 融学
会学术 委员 会委 员、 常务 理事 ， 中 国保 险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类学 科专 业 教
学指导 委员 会委 员， 美国 国际保 险学 会董 事会 成员 、学术 主持 人， 美国 C.V. Starr 冠名 教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事 ， 香港大 学艺术 系 博士 ，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任的 展览 馆委员 会成 员、香港 西九 龙文娱 艺术 馆咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。 
2 、监 事会 成员 
吴敏敏女 士:监 事，经 济学 硕士。1996 年 入职中 国工 商银行深 圳市 分行，2007 年调入 中
国工商 银行 总行 。历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、财 务会 计部副 总经 理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。 
黄敏女士 ：监事 ，金融 学 学士。黄 敏女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group ( 瑞士信
贷集团) ，先后 担任 全球投 资银行 战略部 助理副 总裁 、亚太 区投资 银行战 略部 副总裁 、中国
区执行 首席 运营 官， 资产 管理大 中国 区首 席运 营官, 现任资 产管 理中 国区 负责 人。 
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年4 月至2005 年4月 ， 任职 于中 国工 商银 行， 担任主 任科
员。2005 年7 月 加 入 工 银 瑞信 ，2005 年7 月至2006 年12月担任综合管理部翻译兼 综合，2007
年至2012 年担 任战略 发展 部副总监 ，2012 年至2014 年9月任 职于机 构客户 部， 担任机构 客户
部副总 监及 总监 职务 ；2014 年9月至2015 年7月， 担任 机构产 品部 总监 。2014 年11 月至 今， 担
任工银瑞 信投 资管理 有限 公司监事 。2015 年7 月至今 担任工银 瑞信 投资管 理有 限公司副 总经
理。 
洪波女士 ：监事 ，硕 士。ACCA 非 执业会 员。2005年至2008 年任安 永 华明 会计 师事务 所
高级审计 员；2008年至2009 年任民 生证券 有限责 任公 司监察稽 核总 部业务 主管 ；2009 年6月
加入工 银瑞 信法 律合 规部 ，现任 法律 合规 部副 总监 。 
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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校团委 副书 记 。2009 年至2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。 
3 、高 级管 理人 员 
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 
朱碧艳 女士 ： 硕 士， 国际 注册内 部审 计师 ， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ， 兼
任工银 瑞信 投资 管理 有限 公 司监 事 。 1997 年－1999 年中国 华融 信托 投资 公司 证券总 部经 理，
2000 年－2005 年中 国华 融 资产管 理公 司投 资银 行部 、证券 业务 部高 级副 经理 。 
江明波 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 固定 收益 投资总 监 ， 工 银瑞 信投 资管 理有限 公司 董事 。 2000 年7 月至 2001 
年 11 月， 任职 于长 城证 券有限 责任 公司 ，担 任研 究员；2001 年 12 月至 2006 年 12 月，
任职于 鹏华 基金 管理 有限 公司， 历任 研究 员、 基金 经理助 理、 普天 债券 基金 经理、 社保 债券
组合、社 保回 购组合 基金 经 理、机 构理 财部总 监助 理、固定 收益 小组负 责人 。2006 年加 入
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。 
杜海涛 先生 ： 硕士 ， 现 任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ， 兼任工 银瑞 信资产 管理
（国际 ） 有限 公司 董事 。1997 年7 月至2002 年 9 月， 任职 于长 城证 券有 限 责任公 司 ， 历
任职员 、债 券（ 金融 工程 ）研究 员；2002 年 10 月至 2003 年 5 月， 任职 于 宝盈基 金管 理
有限公 司， 历任 研究 员、 基金经 理助 理；2003 年 6 月至 2006 年 3 月， 任职 于招商 基金 管
理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 。2006 年加 入 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 。 
赵紫英 女士 ： 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 1989 年 8 月至 1993 年
5 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行海淀 支行 ， 从事 国际 业 务；1994 年 6 月至 2002 年4 月， 任职
于中国 工商 银行 北京 市分 行国际 业务 部 ， 历任 综合 科科长 、 国际 业务部 副总 经理 ；2002 年5
月至 2005 年6 月 ，任 职于 中国工 商银 行牡 丹卡 中心 ，历任 市场 营销 部副 总经 理、清 算部 副
总经理 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司。 
4 、本 基金 基金 经理 
杜海涛 先生 ，19 年 证券 从 业经验 ；2006 年 9 月21 日至 2011 年4 月21 日 ， 担 任工银 货
币市 场 基金 基金 经理 ； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担 任工 银双 利债券 型基 金
基金经 理；2007 年 5 月 11 日至 今， 担任 工银 增强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年 8 月
10 日 至今 ， 担 任工 银瑞 信 添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 ；2012 年6 月 21 日至今 ， 担任
工银纯 债定 期开 放基 金基 金经理 ；2013 年1 月7 日 至今， 担任 工银 货币 市场 基金基 金经 理；
2013 年 8 月 14 日至 2015 年 11 月 11 日 ，担 任工 银 月月薪 定期 支付 债券 型基 金基金 经理 ；工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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2013 年10 月 31 日 至今 ， 担任工 银瑞 信添 福债 券基 金基金 经理 ；2014 年1 月27 日至 今 ， 担
任工银 薪金 货币 市场 基金 基金经 理；2015 年4 月 17 日至今 ， 担 任工 银总 回报 灵活配 置混 合
型基金 基金 经理 。 
鄢耀先 生， 8 年证 券从 业经 验； 先后 在德 勤华 永会 计师 事务所 有限 公司 担任 高级 审计员 ，
中国国 际金 融有 限公 司担 任分析 员 。2010 年 加入 工 银瑞信 ， 现任 权益 投资 部 基金经 理 。2013
年8 月 26 日至 今， 担 任工 银瑞信 金融 地产 行业 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 ；2014 年1 月
20 日至 今， 担任 工银 添福 债券基 金基 金经 理；2014 年 1 月 20 日至2015 年11 月 11 日， 担
任工银 月月 薪定 期支 付债 券基金 基金 经理 ；2014 年9 月 19 日 起至 今 ， 担 任工 银新财 富灵 活
配置混 合型 基金 基金 经理 ；2015 年3 月19 日至 今， 担任工 银瑞 信新 金融 股票 型基金 基金 经
理；2015 年 3 月 26 日至 今，担 任工 银瑞 信美 丽城 镇主题 股票 型基 金基 金经 理；2015 年 4
月17 日至 今， 担任 工银 总 回报灵 活配 置混 合型 基金 基金经 理。 
谷衡先 生，11 年 证券 从业 经验； 先后 在华 夏银 行总 行担任 交易 员， 在中 信银 行总行 担
任交易 员；2012 年 加入 工 银瑞信 ，现 任固 定收 益部 副总监 ；2012 年 11 月 13 日至今 ，担 任
工银瑞 信14 天 理财 债券 型 发起式 证券 投资 基金 ；2013 年 1 月28 日至今 ，担 任 工银瑞 信 60
天理财 债券 型 基 金基 金经 理；2013 年3 月28 日至 2015 年1 月19 日， 担 任工 银安心 场内 实
时申赎 货币 基金 基金 经理 ；2014 年9 月 30 日 至今 ，担任 工银 瑞信 货币 市场 基金基 金经 理 ；
2015 年 7 月 10 日至 今， 担任工 银瑞 信财 富快 线货 币市场 基金 基金 经理 ；2015 年 12 月 14
日至今 ， 担 任工 银瑞 信添 福债券 基金 基金 经理 ；2016 年4 月 26 日 至今， 担任 工银瑞 信安 盈
货币市 场基 金基 金经 理。 
5 、投 资决 策委 员会 成员 
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。 
江明波 先生 ，简 历同 上。 
杜海涛 先生 ，简 历同 上。 
何江旭先 生，19 年 证券从 业经验； 曾担 任国 泰 基金 金鑫、基 金金 鼎、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及 金牛创 新成 长基金的 基金 经理， 基金 管理部总 监兼 权益投 资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。 
宋炳珅 先生 ，12 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今， 担任 工银 瑞信添 颐债 券工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年1 月 18 日 至今， 担任工 银双 利债 券基 金基 金经理 ；2013
年1 月 28 日至2014 年 12 月5 日 ， 担 任工 银瑞 信 60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年1
月 20 日 至今 ，担 任工 银红 利基金 基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至 今， 担任 工银 核心价 值基
金基金 经理 ；2014 年 10 月 23 日 至今 ，担 任工 银瑞 信研究 精选 股票 型基 金基 金经理 ；2014
年11 月18 日至 今， 担任 工银瑞 信医 疗保 健行 业股 票型基 金基 金经 理；2015 年2 月16 日至
今，担 任工 银瑞 信战 略转 型主题 股票 型基 金基 金经 理。 
欧阳凯 先生 ，14 年证 券从 业经验 ；曾 任中 海基 金 管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ，2013 年 2 月7 日至今 担任
工银瑞 信保 本2 号混 合型 发起式 基金 基金 经理( 自 2016 年 2 月 19 日起 变更 为 工银瑞 信优 质
精选混 合型 证券 投资 基金) ，2013 年 6 月 26 日 起至 今担任 工银 瑞信 保 本 3 号 混合型 基金 基
金经理, 2013 年 7 月 4 日 起至今 担任 工银 信用 纯债 两年定 期开 放基 金基 金经 理，2014 年 9
月 19 日 起至 今担 任工 银瑞 信新财 富灵 活配 置混 合型 基 金基 金经 理，2015 年 5 月 26 日 起至
今担任 工银 丰盈 回报 灵活 配置混 合型 基金 基金 经理 。 
黄安乐先 生，13 年 证券从 业经验； 先后 在天相 投资 顾问有限 公司 担任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所 担任资 深分 析师，国 信证 券资产 管理 总部担任 投资 经理、 研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日至 今， 担任 工银 主题 策略混 合基 金
基金经 理；2013 年9 月 23 日至今 ， 担 任工 银瑞 信精 选平衡 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 22
日至今 ， 担 任工 银高 端制 造行业 股票 型基 金基 金经 理；2015 年4 月28 日至 今 ， 担任 工银 新
材料新 能源 行 业 股票 型基 金基金 经理 ；2016 年1 月29 日 至今， 担任 工银 瑞信 国家战 略主 题
股票型 基金 基金 经理 。 
李剑峰先 生，13 年 证券从 业经验； 曾任 中央国 债登 记结算有 限责 任公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年 加入工 银瑞信， 曾任 固定收 益研 究员，现 任专 户投资 部总 监，专户 投资
部投资 经理 。



上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1 、依法 募集基 金，办 理或 者委托经 国务 院证券 监督 管理机构 认定 的其他 机构 代为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ； 
2 、办 理基 金备 案手 续； 
3 、对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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4 、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5 、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6 、编 制中 期和 年度 基金 报 告；



7 、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8 、办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；



9 、召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
10 、保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ；



12 、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（ 四） 基金 管理 人承 诺 
1 、本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
2 、本基 金管理 人不从 事违 反《证券 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。 
3 、本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 将基 金财 产向 他人 贷 款或者 提供 担保 ； 
（3） 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5）向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 托管人、 基金 管理人 发行 的股票 或
债券； 
（6）买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或承 销期 内承销 的证 券； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 国务院 证券 监督管 理机 构规 定禁 止的 其他活 动 。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
4 、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关 法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 或者 职 务之便 为基 金份 额持 有人 以外的 第三 人牟 取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ； 
（6）泄 露因职 务便利 获取 的未公开 信息 、利用 该信 息从事或 者明 示、暗 示他 人从事 相
关的交 易活 动； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ； 
（8） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构禁 止的行 为。 
5 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
利益。 
（2）不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不
当利益 。 
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密以 及尚 未依法 公开 的基金 投
资内容 、基 金投 资计 划等 信息。 
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。 
（ 五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
1 、内 部控 制的 原则 
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括公 司的各 项业 务、各个 部门 或机构 和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。 
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。 
（3）独 立性原 则。基 金管 理人各机 构、 部门和 岗位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。 
（4） 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。 
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。 
2 、内 部控 制的 主要 内容 
（1） 控制 环境 
董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 负责 对公 司治理 结构 进行 定期 的评 估、检 验 ，工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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提出对 公司 治理 结构 的修 改和完 善方 案 ， 对 公司 经营 管理和 基金 投资 业务 进行 风险管 理和 合
规性控 制， 对公 司内 部稽 核审计 工作 结果 进行 审查 和监督 并向 董事 会报 告； 董事会 下设 资格
审查 与 薪酬 委员 会， 负责 对股东 推荐 的董 事人 选资 格、 高级 管理 人员资 格 、 独立董 事资 格进
行审查 ，拟 定董 事、 监事 、高级 管理 人员 薪酬 和激 励政策 ，报 股东 会或 董事 会批准 。 
公司管 理层 在总 经理 领导 下， 认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ， 为 了有 效贯彻 公司
董事会 制定 的经 营方 针及 发展战 略， 总经 理下 设执 行委员 会， 负责 公司 日常 经营管 理活 动中
的重要 决策 ， 执 行委 员会 下设 投 资决 策委 员会 和风 险管理 委员 会， 就基 金投 资和风 险控 制等
发表专 业意 见及 建议 ，投 资决策 委员 会 是 基金 的 最 高投资 决策 机构 。 
公司设 立督 察长 ， 对 董事 会负责 ， 主要 负责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性、 有效性 和 合
理性进 行审 查 ， 发现 重大 风险事 件时 向公 司董 事 会 和中国 证监 会报 告。 
（2） 风险 评估 
a ）董 事会 下属 的 公 司治 理 与风险 控制 委员 会和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估； 
b ）执行 委员会 下属的 风险 管理委员 会负 责对公 司经 营管理中 的重 大突发 性事 件和重 大
危机情 况进 行评 估， 制定 危机处 理方 案并 监督 实施 ； 负责 对基 金投 资和 运作 中的重 大问 题和
重大事 项进 行风 险评 估； 
c ）各 级部门 负 责对 职责 范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。 
（3） 控制 活动 
控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监 察稽 核、 实 物控制、 业绩 评价、 严格 授权、 资 产
分离等 政策 、程 序或 措施 。 
控制活 动体 现为 ：自 我控 制以各 岗位 的目 标责 任制 为基础 ，是 内部 控制 的第 一道防 线 。
在公司 内部 建立 科学 、 严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和相
关岗位 之间 建立 重要 业务 处理凭 据传 递和 信息 沟通 制度 ， 后 续部 门及 岗位 对前 一部门 及岗 位
负有监 督责 任， 使相 互监 督制衡 的机 制成 为内 部控 制的第 二道 防线 。 充 分发 挥督察 长和 法律
合规部 对各 岗位 、 各 部门 、 各机 构、 各项 业务 全面 监察稽 核作 用， 建立 内部 控制的 第三 道防
线。 
（4） 信息 与沟 通 
公司建 立双 向的 信息 交流 途径 ， 形 成了 自上 而下 的信 息传播 渠道 和自 下而 上的 信息呈 报
渠道。 通过 建立 有效 的信 息交流 渠道 ， 保 证了 公司 员工及 各级 管理 人员 可以 充分了 解与 其职
责相关 的信 息 ， 并及 时送 达适当 的人 员进 行处 理。 公司根 据组 织架 构和 授权 制度 ， 建 立了 清
晰的业 务报 告系 统。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（5） 内部 监控 
内部监 控由 公司 治理 与风 险控制 委员 会、 督察 长、 风 险管理 委员 会和 法律 合规 部等部 门
在各自 的职 权范 围内 开展 。 本公 司设 立了 独立 于各 业 务部 门的 法律 合规 部， 其中监 察稽 核人
员履行 内部 稽核 职能 ， 检 查、 评 价公 司内 部控 制制 度合理 性、 完备 性和 有效 性， 监 督公 司内
部控制 制度 的执 行情 况， 揭示公 司内 部管 理及 基金 运作中 的风 险 ， 及时 提出 改进意 见 ， 促 进
公司内 部管 理制 度有 效地 执行。 
3 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1） 基 金管 理人 确知 建立 、 实施 和维 持内 部控 制制 度是本 公司 董事 会及 管理 层的责 任 ； 
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ； 
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 
四、基金托管人 
(一) 基金托 管人 概况 
1. 基本情 况 
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司（ 以下 简称 “中 国民生 银行 ”） 
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 ：洪 崎 
成立时 间：1996 年2 月7 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004 ］101 号 
组织形 式： 其他 股份 有限 公司（ 上市 ） 
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
电话：010-58560666



联系人 ：罗 菲菲 
中国民 生银 行 于 1996 年1 月12 日在 北京 正式 成立 ， 是我国 首家 主要 由非 公有 制企业 入
股的全 国性 股份 制商 业银 行， 同 时又 是严 格按 照 《 公司法 》 和 《商 业银 行法 》 建立 的规 范的
股份制 金融 企业 。 多 种经 济成份 在中 国金 融业 的涉 足和实 现规 范的 现代 企业 制度， 使中 国民
生银行 有别 于国 有银 行和 其他商 业银 行 ， 而为 国内 外经济 界 、 金 融界所 关注 。 中 国民 生银 行工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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成立二 十年 来， 业务 不断 拓展， 规模 不断 扩大 ， 效 益逐年 递增 ， 并 保持 了快 速健康 的发 展势
头。 
2000 年12 月19 日 ， 中 国民 生银行A 股 股票 （600016 ） 在上海 证券 交易 所挂 牌上 市。 2003
年3 月18 日， 中国 民生 银 行 40 亿可 转换 公司 债 券 在 上交所 正式 挂牌 交易 。2004 年11 月 8
日，中 国民 生银 行通 过银 行间债 券市 场成 功发 行了 58 亿元 人民 币次 级 债 券， 成为中 国第 一
家在全 国银 行间 债券 市场 成功私 募发 行次 级债 券的 商业银 行。2005 年 10 月 26 日， 民生 银
行成功 完成 股权 分置 改革 ， 成为 国内 首家 完成 股权 分置改 革的 商业 银行 ， 为 中国资 本市 场股
权分置 改革 提供 了成 功范 例。 2009 年 11 月 26 日 ，中国 民生 银行 在香 港交 易所挂 牌 上 市 。 
中国民 生银 行自 上市 以来 ， 按照 “ 团结 奋进， 开拓 创新， 培 育人 才； 严 格管 理， 规范 行
为， 敬 业守法 ； 讲究 质量 ， 提高 效益， 健康发 展” 的经营 发展 方针， 在改 革 发展与 管理 等方
面进行 了有 益探 索， 先后 推出了 “大 集中 ”科 技平 台、“ 两率 ”考 核机 制、 “三卡 ”工 程 、
独立评 审制 度 、 八大 基础 管理系 统 、 集 中处理 商业 模式及 事业 部改 革等 制度 创新 ， 实 现了 低
风险、 快增 长、 高效 益的 战略目 标， 树立 了充 满生 机与活 力的 崭新 的商 业银 行形象 。 
2009 年6 月 ，民 生银 行在 “2009 年中 国本 土银 行 网站竞 争力 评测 活动 ”中获 2009 年
中国本 土银 行网 站 “ 最佳 服务质 量奖 ”。 
2009 年 9 月 ， 在 大连 召开 的 第 二 届 中 国 中 小 企 业融 资 论 坛 上 ， 中 国 民 生 银行 被 评 为
“200 9 中国 中小企 业金 融 服务十佳 机构 ”。在 “第 十届中国 优秀 财经证 券网 站评选 ” 中，
民生银 行荣 膺 “ 最佳 安全 性能奖 ”和 “20 09 年度 最 佳银行 网站 ”两 项大 奖。 
2009 年11 月 21 日， 在第 四届 “ 21 世纪 亚洲 金融 年 会 ” 上 ， 民 生银 行被 评为 “200 9 年
?亚洲 最佳 风险 管理 银行 ” 。 
2009 年12 月9 日, 在由 《 理财周 报》 主办 的 “2 009 年第二 届最 受尊 敬银 行评 选暨 2009
年第三 届中 国最 佳银 行理 财产品 评选 ”中 ， 民生 银 行获得 了 “ 200 9 年 中国 最 受尊敬 银行 ”、
“ 最佳 服务 私人 银行 ”、 “200 9 年 最佳 零售 银行 ” 多个奖 项。 
2010 年2 月3 日， 在 “卓越 2009 年 度金 融理 财排 行 榜 ”评 选活 动中 ， 中 国民 生银行 一
流的电 子银 行产 品和 服务 获得了 专业 评测 公司 、网 友和专 家的 一致 好评 ，荣 获卓越 2009 年
度金融 理财 排行 榜 “ 十佳 电子银 行 ” 奖。 
2010 年10 月， 在 经济 观察 报主办 的 “ 200 9 年 度中 国 最佳银 行评 选 ” 中， 民生 银行获 得
评委会 奖—— “ 中国 银行 业十年 改革 创新 奖 ” 。 这 一奖项 是评 委会 为表 彰在 公司治 理、 激励
机制、 风险 管理 、 产 品创 新、 管 理架 构、 商业 模式 六个方 面创 新表 现卓 著的 银行而 特别 设立
的。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 16 
2011 年12 月， 在由 中国 金 融认证 中心 （CFCA ） 联 合 近40 家成 员行 共同 举办 的 2011 中
国电子 银行 年会 上， 民生 银行荣 获 “ 2011 年中 国网 上银行 最佳 网银 安全 奖 ” 。这是 继 2009
年、2010 年 荣获 “ 中国网 上银行最 佳网 银安全 奖 ” 后，民生 银行 第三次 获此 殊荣，是 第三
方权威 安全 认证 机构 对民 生银行 网上 银行 安全 性的 高度肯 定。 
2012 年 6 月 20 日， 在国 际经济 高峰 论坛 上, 民生 银 行贸易 金融 业务 以 其 2011-2012 年
度的出色 业绩 和产品 创新 最终荣获 “20 12 年 中国 卓 越贸易金 融银 行 ”奖 项。 这也是民 生银
行继 2010 年 荣获 英国 《金 融时报 》 “ 中国 银行 业成 就奖 — 最佳 贸易 金融 银行 奖 ”之 后第 三
次获此 殊荣 。 
2012 年 11 月 29 日 ，民 生 银行在 《The Asset 》杂 志 举办 的 2012 年度 AAA 国 家 奖项评
选中获 得 “ 中国 最佳 银行- 新秀奖 ”。 
2013 年度, 民 生 银 行 荣获中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国优 秀 股 权
和创业 投资 中介 机构 “最 佳资金 托管 银行 ”及由21 世纪传 媒颁 发的2013 年PE/VC 最佳 金融
服务托 管银 行奖 。 
2013 年荣 获中 国内 部审 计 协会民 营企 业内 部审 计优 秀企业 。 
在第八 届 “21 世 纪亚 洲金 融年会 ”上 ， 民 生银 行荣 获 “20 13? 亚洲 最佳 投资 金 融服务 银
行 ”大 奖。 
在“2013 第 五届 卓越 竞争 力金融 机构 评选 ”中 ，民 生银行 荣获 “20 13 卓 越竞 争力品 牌
建设银 行 ” 奖。 
在中国 社科 院发 布的 《中 国企业 社会 责任 蓝皮 书 （2013 ） 》 中， 民生 银行 荣获 “中国 企
业上市 公司 社会 责任 指数 第一名 ”、 “ 中 国民 营企 业社会 责任 指数 第一 名 ” 、 “中 国银 行业
社会责 任指 数第 一名 ”。 
在 2013 年 第十 届中 国最 佳 企业公 民评 选中 ， 民生 银 行荣获 “20 13 年度 中国 最 佳企业 公
民大奖 ”。



2013 年还 获得 年度 品牌 金 博奖“ 品牌 贡献 奖” 。 
2014 年获 评中 国银 行业 协 会 “最 佳民 生金 融奖 ”、 “年度 公益 慈善 优秀 项目 奖 ” 。 
2014 年 荣获 《亚 洲企 业管 治》 “ 第四 届最 佳投 资者 关系公 司 ” 大奖 和 “ 2014 亚洲企 业
管治典 范奖 ”。 
2014 年被 英国 《 金融 时报 》 、 《博 鳌观 察 》 联 合授 予 “亚 洲贸 易金 融创 新服 务 ”称号。 
2014 年 还荣 获《 亚洲 银行 家》 “ 中国 最佳 中 小 企业 贸易金 融银 行奖 ” ， 获得 《21 世纪
经济报 道》 颁发 的 “ 最佳 资 产管理 私人 银行 ”奖 ， 获 评 《经济 观察》 报 “ 年度 卓越 私人银 行 ”工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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等。 
2015 年度 ， 民 生银 行在 《金 融理财 》 举办 的 2015 年 度 金融理 财金 貔貅 奖评 选中 荣获 “金
牌创新 力托 管银 行奖 ”。 
2015 年度， 民生 银行 荣获 《EUROMONEY 》 2015 年度 “中 国最佳 实物 黄金 投资 银行 ”称号。 
2015 年 度， 民生银 行连续 第四次获 评《 企业社 会责 任蓝皮书 （2015 ）》 “中 国银行 业
社会责 任发 展指 数第 一名 ”。 
2015 年度 ，民 生银 行在 《 经济观 察报 》主 办 的 2014-2015 年 度中 国卓 越 金融 奖评选 中
荣获“ 年度 卓越 创新 战略 创新银 行” 和“ 年度 卓越 直销银 行” 两项 大奖 。 
2 、主 要人 员情 况 
杨春萍 ： 女， 北京 大学 本科 、 硕士。 资产 托管 部副 总经 理。 曾 就职 于中 国投 资银 行总行 ，
意大利 联合 信贷 银行 北京 代表处 ， 中 国民 生银 行金 融市场 部和 资产 托管 部。 历任中 国投 资银
行总行 业务 经理 ， 意 大利 联合信 贷银 行北 京代 表处 代表 ， 中 国民 生银行 金融 市场部 处长 、 资
产托管 部总 经理 助理 、 副 总经理 等职 务 。 具有 近三 十年的 金融 从业 经历 ， 丰 富的外 资银 行 工
作经验 ，具 有广 阔的 视野 和前瞻 性的 战略 眼光 。 
3 、基 金托 管业 务经 营情 况 
中国民 生银 行股 份有 限公 司于 2004 年 7 月 9 日 获得 基金托 管资 格， 成为 《中 华人民 共
和国证 券投 资基 金法 》 颁布 后首家 获 批 从事 基金 托管 业务的 银行 。 为了 更好 地发 挥后发 优势 ，
大力发 展托 管业 务 ， 中 国民 生银行 股份 有限 公司 资产 托管部 从成 立伊 始就 本着 充分保 护基 金
持有人 的利 益、 为客 户提 供高品 质托 管服 务的 原则 ， 高起 点地 建立 系统 、 完 善制度 、 组 织人
员。 资 产托 管部 目前 共有 员工 63 人， 平均 年 龄 36 岁，100% 员 工拥 有大 学本 科以上 学历 ，80%
以上员 工具 有硕 士以 上文 凭。基 金业 务人 员100% 都 具有基 金从 业资 格。 
中国民 生银 行坚 持以 客户 需求为 导向 ， 秉承 “ 诚信 、 严 谨 、 高 效 、 务 实 ” 的 经营理 念，
依托丰 富的 资产 托管 经验 、 专业 的托 管业 务服 务和 先进的 托管 业务 平台 ， 为 境内外 客户 提供
安全、 准确 、及 时、 高效 的专业 托管 服务 。截 至 2016 年 3 月 31 日 ，中 国民 生银行 已托 管
86 只证 券投 资基 金， 托管 的证券 投资 基金 总净 值达 到 1960.97 亿元 。中 国民 生银行 于 2007
年推出 “托 付民 生 · 安享 财富 ” 托管 业务 品牌 ， 塑 造产品 创新 、 服 务专 业、 效益优 异、 流程
先进 、 践 行社 会责任 的托 管行形 象 ， 赢 得了业 界的 高度认 可和 客户 的广 泛好 评， 深化 了与 客
户的战 略合 作。 自 2010 年 至今， 中国 民生 银行 荣获 《金融 理财 》杂 志颁 发的 “最具 潜力 托
管 银行 ” 、 “ 最佳 创新 托 管银行 ” 和 “ 金牌 创新 力 托管银 行 ” 奖 ， 荣 获 《21 世纪经 济报 道》
颁发的 “最 佳金 融服 务托 管银行 ”奖。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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(二) 基金托 管人 的内 部控 制制 度 
1. 内部风 险控 制目 标 
强化内 部管 理， 保障 国家 的金融 方针 政策 及相 关法 律法规 贯彻 执行 ， 保 证自 觉合规 依法
经营， 形成 一个 运作 规范 化、 管 理科 学化 、 监 控制 度化的 内控 体系 ， 保 障业 务正常 运行 ， 维
护基金 份额 持有 人及 基金 托管人 的合 法权 益。 
2. 内部风 险控 制组 织结 构 
中国民生银行股份有 限公 司基金托管业务内部 风险 控制组织结构由中国 民生 银行股份
有限公 司审 计部 、 资 产托 管部内 设风 险监 督中 心及 资产托 管部 各业 务中 心共 同组成 。 总 行审
计部对 各业 务部 门风 险控 制工作 进行 指导 、 监 督 。 资产托 管部 内设 独立 、 专 职的风 险监 督中
心， 负 责拟 定托 管业 务风 险控制 工作 总体 思路 与计 划， 组 织、 指导、 协调 、 监 督各业 务中 心
风险控 制工 作的 实施 。各 业务中 心在 各自 职责 范围 内实施 具体 的风 险控 制措 施。 
3. 内部风 险控 制原 则 
(1)全面 性原则 ：风 险控制 必须覆盖 资产 托管部 的所 有中心和 岗位 ，渗透 各项 业务过 程
和业务 环节 ； 风 险控 制责 任应落 实到 每一 业务 部门 和业务 岗位 ， 每 位员 工对 自己岗 位职 责范
围内的 风险 负责 。 
(2)独立 性原则 ：资 产托管 部设立独 立的 风险监 督中 心，该中 心保 持高 度 的独 立性和 权
威性， 负责 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 指导 和监 督。 
(3)相互 制约原 则： 各中心 在内部组 织结 构的设 计上 要形成一 种相 互制约 的机 制，建 立
不同岗 位之 间的 制衡 体系 。 
(4)定性 和定量 相结 合原则 ：建立完 备的 风险管 理指 标体系， 使风 险管理 更具 客观性 和
操作性 。 
(5)防 火墙 原则： 托管 部自 身财务 与基 金财 务严 格分 开； 托 管业 务日 常操 作部 门与行 政、
研发和 营销 等部 门严 格分 离。 
4. 内部风 险控 制制 度和 措施 
(1)制度 建设： 建立 了明确 的岗位职 责、 科学的 业务 流程、详 细的 操作手 册、 严格的 人
员行为 规范 等一 系列 规章 制度。 
(2)建 立健 全的 组织 管理 结 构：前 后台 分离 ，不 同部 门、岗 位相 互牵 制。 
(3)风险 识别与 评估 ：风险 监督中心 指导 业务中 心进 行风险识 别、 评估， 制定 并实施 风
险控制 措施 。 
(4)相 对独 立的 业务 操作 空 间：业 务 操 作区 相对 独立 ，实施 门禁 管理 和音 像监 控。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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(5)人员 管理： 进行 定期的 业务与职 业道 德培训 ，使 员工树立 风险 防范与 控制 理念， 并
签订承 诺书 。 
(6)应急 预案： 制定 完备的 《应急预 案》 ，并组 织员 工定期演 练； 建立 异 地灾 备中心 ，
保证业 务不 中断 。 
5. 资产托 管部 内部 风险 控制 
中国民 生银 行股 份有 限公 司从控 制环 境、 风险 评估 、 控制 活动 、 信 息沟 通、 监 控等五 个
方面 构 建了 托管 业务 风险 控制体 系。 
(1)坚持 风险管 理与 业务发 展同等重 要的 理念。 托管 业务是商 业银 行新兴 的中 间业务 ，
中国民 生银 行股 份有 限公 司资产 托管 部从 成立 之日 起就特 别强 调规 范运 作 ， 一 直将建 立一 个
系统、 高效 的风 险防 范和 控制体 系作 为工 作重 点。 随着市 场环 境的 变化 和托 管业务 的快 速发
展， 新 问题 新情 况不 断出 现， 中 国民 生银 行股 份有 限公司 资产 托管 部始 终将 风险管 理放 在与
业务发 展同 等重 要的 位置 ， 视风 险防 范和 控制 为托 管业务 生存 和发 展的 生命 线。 
(2)实施 全员风 险管 理。完 善的风险 管理 体系需 要从 上至下每 个员 工的共 同参 与，只 有
这样 ， 风 险控 制 制度 和措 施才会 全面 、 有效 。 中 国 民生银 行股 份有 限公 司资 产托管 部实 施全
员风险 管理 ， 将 风险 控制 责任落 实到 具体 业务 中心 和业务 岗位 ， 每 位员 工对 自己岗 位职 责范
围内的 风险 负责 。 
(3)建立 分工明 确、 相互牵 制的风险 控制 组织结 构。 托管部通 过建 立纵向 双 人 制，横 向
多中心 制的 内部 组织 结构 ，形成 不同 中心 、不 同岗 位相互 制衡 的组 织结 构。 
(4)以制 度建设 作为 风险管 理的核心 。中 国民生 银行 股份有限 公司 资产托 管部 十分重 视
内部控 制制 度的 建设 ， 已 经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度 ， 包 括业务 管理 办法 、 内 部控 制
制度 、 员 工行 为规范 、 岗 位职责 及涵 括所 有后 台运 作环节 的操 作手 册。 以上 制度随 着外 部环
境和业 务的 发展 还会 不断 增加和 完善 。 
(5)制度 的执行 和监 督是风 险控制的 关键 。制度 执行 比编写制 度更 重要， 制度 落实检 查
是风险 控制 管理 的有 力保 证。 中国 民生 银行 股份 有限 公司资 产托 管部 内部 设置 专职风 险监 督
中心 ， 依 照有 关法律 规章 ， 每 两个 月对 业务的 运行 进行一 次稽 核检 查。 总行 审计部 也不 定 期
对资产 托管 部进 行稽 核检 查。 
(6)将先 进的技 术手 段运用 于风险控 制中 。在风 险管 理中，技 术控 制风险 比制 度控制 风
险更加 可靠 ， 可 将人 为不 确定因 素降 至最 低。 托管 业务系 统需 求不 仅从 业务 方面而 且从 风险
控制方 面都 要经 过 多 方论 证，托 管业 务技 术系 统具 有较强 的自 动风 险控 制功 能。 
( 三) 基金托 管人 对基 金管 理人 运作基 金进 行监 督的 方法 和程序 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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根据 《 基金 法》 、 《运 作办 法》 、 基金 合同 和有 关法 律法规 的规 定， 对基 金的 投资对 象、
基金资 产的 投资 组合 比例 、 基 金资 产的 核算 、 基 金 资产净 值的 计算 、 基 金管 理人报 酬的 计提
和支付 、 基金 托管人 报酬 的计提 和支 付 、 基金 申购 资金的 到账 和赎 回资 金的 划付 、 基 金收 益
分配等 行为 的合 法性 、合 规性进 行监 督和 核查 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的违 反 《基 金法》 、 《 运作办 法》 、 基金合 同和 有关法 律法
规规定 的行 为， 应及 时以 书面形 式通 知基 金管 理人 限 期纠 正， 基金 管理 人收 到通知 后应 及时
核对确 认并 以书 面形 式对 基金托 管人 发出 回函 。 在 限期内 ， 基 金托 管人 有权 随时对 通知 事项
进行复 查， 督促 基金 管理 人改正 。 基 金管 理人 对基 金托管 人通 知的 违规 事项 未能在 限期 内纠
正的， 基金 托管 人应 报告 中国证 监会 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
五、相 关服务机构 
（一） 基金 份额 发售 机构 
1 、直销 机构 
名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
法定代 表人 ： 郭 特华 
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 
传真：010-66583111 
联系人 ： 王 秋雅 
公司网 站：www.icbccs.com.cn 
2 、销 售机 构 
（1） 中国 工商 银行 股份 有 限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
法定代 表人 ：姜 建清 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 21 
传真：010 －66107914 
客户服 务电 话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2） 中国 民生 银行 股份 有 限公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 ：洪 崎 
联系人 ：董 云巍 
电话：010-58560666 
传真：010 －57092611 
客户服 务电 话：95568 
网址：www.cmbc.com.cn 
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址 ： 上海 市银 城中 路 188 号



办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号 
法定代 表人 ：牛 锡明 
联系人 ： 张 宏革 
电话：021 －58781234 
传真：021 －58408483 
客户服 务电 话：95559 
网址：www.bankcomm.com 
（4） 招商 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号



办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号



法定代 表人 ：李 建红 
联系人 ：邓 炯鹏



电话：0755 －83198888



传真：0755 －83195049



客户服 务电 话：95555



网址：http://www.cmbchina.com/ 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 22 
（5） 广州 银行 股份 有限 公 司 
注册地 址： 广 州市 越秀 区 广州大 道 北 195 号 
办公地 址： 广 州市 越秀 区 广州大 道 北 195 号 
法定代 表人 ： 姚建 军 
传真： 020-37590726 
客服电 话： 96699（ 广东 ） 、400-83-96699 （全 国） 
网址： www.gzcb.com.cn 
（6） 中信 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦A 层



办公地 址： 北京 市朝 阳区 新源南 路6 号京 城大 厦 
法定代 表人 ：王 东明



联系人 ：陈 忠



电话：010 －84588888 
传真：010 －84865560 
客户服 务电 话：010 —84588888 
网址：http://www.cs.ecitic.com/ 
（7） 渤海 证券 股份 有限 公 司 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼101 室 
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号 
法定代 表人 ： 王 春峰 
联系人 ：王 兆权 
电话：022-28451861 
传真：022-28451892 
客户服 务电 话: 400-6515-988 
网址：www.bhzq.com 
（8） 国泰 君安 证券 股份 有 限公司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 
法定代 表人 ： 杨德 红 
联系人 ：芮 敏祺 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 23 
电话：021-38676666 
传真：021-38670161 
客户服 务电 话： 
400-8888-666 / 95521



网址：www.gtja.com 
（9） 中信 建投 证券 股份 有 限公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ：王 常青 
联系人 ：权 唐 
电话：010 －85130588 
传真：010 －65182261 
客户服 务电 话：400-8888-108 
网址：www.csc108.com 
（10） 申万 宏源 证券 有限 公司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ） 
法定代 表人 ：李 梅 
联系人 ：黄 维琳 、钱 达琛 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
客户服 务电 话：95523 或4008895523 
网址：www.swhysc.com 
（11） 海通 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦 
法定代 表人 ：王 开国 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 
电话：021 －23219275 
传真：021 －63602722 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 24 
客户服 务电 话：95553 
网址：www.htsec.com 
（12） 光大 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
法定代 表人 ： 薛峰 
联系人 ：刘 晨 
电话：021-22169081 
传真：021-22169134 
客户服 务电 话：4008888788 、95525 
网址：www.ebscn.com 
（13） 中国 中投 证券 有限 责任公 司






注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中心 A 栋第 18 层-21 层及 第
04 层 01 、02 、03 、05 、11、12、13、15 、16 、18、19 、20 、21 、22 、23 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层



法定代 表人 ：龙 增来 
联系人 ：刘 毅



电话：0755-82023442 
传真：0755-82026539



网址：www.china-invs.cn


 
客户服 务电 话：400-600-8008 
（14） 中信 证券 （浙 江） 有限责 任公 司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
法定代 表人 ：沈 强 
联系人 ：周妍 
电话：0571 －86811958 
传真：0571 －85783771 
客户服 务电 话：0571 —95548 
网址：www.bigsun.com.cn 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 25 
（15） 厦门 证券 有限 公司



注册地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：傅 毅辉



联系人 ：卢 金文



电话：0592 －5161816 
传真：0592 －5161102 
客户服 务电 话：0592 —5163588 
网址：www.xmzq.cn



（16） 中泰 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号23 层 
法定代 表人 ：李 玮 
联系人 ：吴 阳 
电话：0531 －81283938 
传真：0531-81283900 
客户服 务电 话：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（17） 长江 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦 
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
法定代 表人 ： 崔 少华 （代 行） 
联系人 ：李 良 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客户服 务电 话：95579 ；4008-888-999 
网址：www.95579.com



（18） 中航 证券 有限 公司 
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号 
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 26 
法定代 表人 ： 杜航 
联系人 ： 余雅 娜 
电话：0791 —6768763 
传真：0791-6789414 
客户服 务电 话：400-8866-567 
网址： www.avicsec.com 
（19） 西南 证券 股份 有限 公司



注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号



办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦



法定代 表人 ：余 维佳



联系人 ：张 婷


 
电话：023-63786220



传真：023-63786212



客户服 务电 话：4008096096



网址：http://www.swsc.com.cn 
（20） 广州 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融中心 19 、20 楼 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼



法定代 表人 ：刘 东 
联系人 ：林 洁茹



电话：020 －88836999



传真：020 －88836654



客户服 务电 话：961303



网址：http://www.gzs.com.cn 
（21） 方正 证券 股份 有限 公司



注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层



办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路 2 段华 侨国 际大 厦 22-24 层



法定代 表人 ：雷 杰



联系人 ：郭 军瑞



电话：0731-85832503


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 27 
传真：0731-85832214



客户服 务电 话：95571



网址：http://www.foundersc.com 
（22） 德邦 证券 有限 责任 公司



注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼



办公地 址： 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼



法定代 表人 ：方 加春



联系人 ：罗 芳



电话：021-68761616



传真：021-68767981



客户服 务电 话：4008888128



网址：http://www.tebon.com.cn 
（23） 华融 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街8 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座 3 、5 层 
法定代 表人 ： 宋德 清 
联系人 ： 黄恒 
联系电 话：010 －58568235 
联系传 真：010 －58568062 
公司网 址：www.hrsec.com.cn 
客服电 话：010-58568118 
（24） 西藏 同信 证券 有限 责任公 司 
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号



法定代 表人 ：贾 绍君 
联系电 话：021-36535002 
传真：021-36533017 
联系人 ：汪 尚斌 
公司网 址：www.xzsec.com 
客户咨 询电 话：40088-11177 
（25） 安信 证券 股份 有 限 公司


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 28 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元



法定代 表人 ：牛 冠兴



联系人 ：陈 剑虹



电话：0755 －82825551



传真：0755 －82558355



客户服 务电 话：4008001001



网址：http://www.essences.com.cn 
（26） 天相 投资 顾问 有限 公司



注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701


 邮编 ：100032 
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层 
法定代 表人 ：林 义相



联系人 ：林 爽



电话：010 －66045608



传真：010 －66045500



客户服 务电 话：010-66045678



网址：http://www.txsec.com 
（27） 平安 证券 有限 责任 公司



注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼



办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼



法定代 表人 ：杨 宇翔



联系人 ：郑 舒丽



电话：0755 －22626172



传真：0755 －82400862



客户服 务电 话：4008816168



网址：http://www.pingan.com/ 
（28） 国金 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 
法定代 表人 ：冉 云 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 29 
联系人 ：金 喆 
电话：028-86690126 
传真：028-86690126 
客服电 话：4006600109 
网址：www.gjzq.com.cn 
（29） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层 
办公地 址： 青岛 市 崂 山区 深圳 路222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层 
法定代 表人 ： 杨宝 林 
联系人 ：吴 忠超 
电话：0532-85022326 
传真：0532-85022605 
客户服 务电 话：95548 
网址：www.zxwt.com.cn 
（30） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



法定代 表人 ：薛 峰



联系人 ：童 彩萍



联系电 话： 0755-33227950 
传真： 0755-82080798 
客户服 务电 话： 4006-788-887 
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
（31） 北京 展恒 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号



办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层



法定代 表人 ：闫 振杰



联系人 ：宋 丽冉 
联系电 话： 010-62020088 
客服电 话：4008-886-661


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 30 
传真： 62020088-8802 
网址： www.myfund.com 
（32） 上海 天天 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层 
办公地 址：


上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼 
法定代 表人 ：其 实



联系人 ：潘 世友 
联系电 话：021-54509988-7019 
客服电 话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 
（33） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：周 嬿旻 
电话：0571-28829790 ，021-60897869 
客服电 话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
（34）上 海 好买 基金 销售 有限公 司


 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 
法定代 表人 ：杨 文斌 
联系人 ：薛 年 
联系电 话：021-58870011-6705 
客服电 话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：http://www.ehowbuy.com/ 
（35） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 31 
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号205 室



办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼



法 定代 表人 ：汪 静波



联系人 ：李 玲 
联系电 话：021-38602750 
客服电 话：400-821-5399 
传真：021-38509777 
网址： http://www.noah-fund.com/ 
（36） 和讯 信息 科技 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层



法定代 表人 ：王 莉 
联系人 ：习 甜 
联系电 话：010-85650920 
客服电 话：400-920-0022 
传真：010-85657357 
网址： http://licaike.hexun.com/ 
（37） 浙江 金观 诚财 富管 理有限 公司 
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层 
法定代 表人 ：陆 彬彬 
联系人 ：鲁 盛 
联系电 话：0571-56028617 
客服电 话：400-068-0058 
传真：0571-56899710 
网址： www.jincheng-fund.com






（38） 上海 利得 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼 
法定代 表人 ：盛 大 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 32 
联系人 ：徐 雪吟 
联系电 话：021-50583533-3011


 
客服电 话：400-005-6355 
传真：021-50583533 
网址： www.leadfund.com.cn 
（39） 嘉实 财富 管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座46 楼06-10 单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层



法定代 表人 ：赵 学军 
联系人 ：景 琪 
联系电 话：010- 65215266



客服电 话：010-85572999 
传真：010-65185678


 
网址： http://www.harvestwm.cn/ 
（40) 众升 财富 （北 京） 基金销 售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内 
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观3201 
法定代 表人 ：李 招弟 
联系人 ：高 晓芳 
联系电 话： 010-59393920-811 
客服电 话：4008080069 
传真： 010-59393074 
网址： www.wy-fund.com



（41） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司



注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室



办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼


 
法定代 表人 ：凌 顺平



联系人 ：杨 翼



联系电 话：0571-88911818


 
客服电 话：4008-773-772


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 33 
网址: www.5ifund.com 
（42） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司



注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢



办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层



法定代 表人 ：张 跃伟



联系人 ：单 丙烨 
联系电 话：021-20691832



客服电 话：400-089-1289



传真：021-20691861



网址: http://www.erichfund.com 
（43） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层 
法定代 表人 ：马 令海



联系人 ： 邓洁 
联系电 话： 010-58325388-1105 
客服电 话：4008507771



传真： 010-58325282 
网址： t.jrj.com 
（44） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司 
 注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号9 号楼 15 层 1809 
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809 
法定代 表人 ：沈 伟桦 
联系人 ： 王 巨明 
联系电 话： 010-85892781 
客服电 话： 400-609-9500 
网址:


www.yixinfund.com 
（45） 一路 财富 （北 京） 信息科 技 有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 34 
法定代 表人 ：吴 雪秀 
联系人 ：苏 昊 
联系电 话：010-88312877-8033 
客服电 话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
 ( 46) 中国 国际 期货 有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层 
法定代 表人 ：王 兵 
联系人 ：赵 森 
联系电 话：010-65807399 
客服电 话：95162 
网址：www.cifco.net 
( 47) 中期 资产 管理 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢11 层 1103 号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦A 座 11 层 
法定代 表人 ：路 瑶 
联系人 ：侯 英建 
联系电 话：010-65807865 
客服电 话：010-65807609 
网址：www.cifcofund.com 
(48 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层 
法定代 表人 ：黄 俊辉 
联系人 ：张 立新 
联系电 话：010-58276785 
客服电 话：400-650-9972 
网址：www.sinowel.com 
 (49) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨 询有限 公司 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 35 
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303 
法定代 表人 ：杨 涛 
联系人 ：周 君 
联系电 话：010-53570568 
客服电 话：400-819-9868 
网址：www.tdyhfund.com 
（50） 北京 增财 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层 1208 号 
法定代 表人 ：罗 细安 
联系人 ：李 皓 
联系电 话：13521165454 
客服电 话：400-001-8811 
网址：www.zengcaiwang.com 
（51） 海银 基金 销售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 
法定代 表人 ：刘 惠 
联系人 ：冯 立 
联系电 话：021-80133535 
客服电 话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 
（52） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司 
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 
法定代 表人 ：申 健 
联系人 ：付 江 
联系电 话：021-20219988*31781 
客服电 话：0201-20219931 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 36 
网址：https://8.gw.com.cn/ 
（53） 上海 浦东 发展 银行 股份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号 
办公地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号 法定 代表 人： 吉 晓辉 
联系人 ：于 慧 
电话：021 －61618888 
传真：021 －63602431 
客户服 务电 话：95528 
网址：http://www.spdb.com.cn 
（54） 北京 农商 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街410 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座 
法定代 表人 ：乔 瑞 
联系人 ：王 薇娜 
电话：010 —63229475 
传真：010 —63229478 
客户服 务电 话：96198 
网址：http://www.bjrcb.com 
（55） 华龙 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦 
法定代 表人 ：李 晓安 
联系人 ：李 昕田 
电话：0931 －8888088 
传真：0931 －4890515 
客户服 务电 话：0931 —4890619/4890618/4890100 
网址：http://www.hlzqgs.com/ 
（56） 中国 光大 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦 
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 37 
法定代 表人 ：唐 双宁 
联系人 ：朱 红 
电话：010 －63636153 
传真：010 －63636157 
客户服 务电 话：95595 
网址：http://www.cebbank.com 
（57） 南京 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号



办公地 址： 南京 市玄 武区 中山 路 288 号



法定代 表人 ：林 复



联系人 ：刘 晔



电话：025 －86775335



传真：025 －86775376



客户服 务电 话：4008896400



网址：http://www.njcb.com.cn 
（58） 天风 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼 
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦B 座4 楼 
法定代 表人 ：余 磊 
电话：027 —87618889



传真：027 —87618882 
联系人 ：刘 鑫



客户服 务电 话：027 —87618889



网址：http://www.tfzq.com 
（59） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号



办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号



法定代 表人 ：李 国华



联系人 ：陈 春林



传真：010 －68858117


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 38 
客户服 务电 话：95580



网址：http://www.psbc.com 
（60） 兴业 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号 
法定代 表 人 ：高 建平 
联系人 ：刘 玲 
电话：021-52629999 
客服电 话：95561



网址：www.cib.com.cn 
（61） 中国 国际 金融 股份 有限公 司 
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层



办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层



法定代 表人 ：金 立群 
联系人 ：罗 春蓉


武 明明 
电话：010 －65051166



传真：010 －65051156



客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196



网址：http://www.cicc.com.cn/ 
（62） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 
法定代 表人 ：冯 修敏 
联系人 ：周 丹 
电话：021-33323999*8318


 
客服电 话：4008202819 
网站：fund.bundtrade.com 
（63） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室 
办公地 址： 四川 省 成都 市 锦江区 下东 大 街 216 号喜 年广 场A 座1502 室 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 39 
联系人 ：付 勇 斌 
电话：028-86758820 
传真：028-86758820-805 
客服电 话：4008-588-588 
网址：www.pyfund.com.cn/ 
(64)上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司





 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼



法定代 表人 ：郭 坚



联系人 ：宁 博宇



电话：021-20665952



传真：021-22066653



客户服 务电 话： 4008219031



网址：www.lufunds.com 
网址：www.huaruisales.com 
（65） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司



注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室



办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室



法定代 表人 ：董 浩



联系人 ： 张婷 婷 
电话：010 －66045608



传真：010 －66045500



客户服 务电 话： 400-068-1176



网址：www.jimufund.com 
（66） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室 
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层 
法定代 表人 ：燕 斌 
联系人 ： 凌秋 艳 
电话：021-52822063 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 40 
传真：021-52975270 
客户服 务电 话： 400-046-6788 
网址：www.66zichan.com 
（67） 汉口 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号



办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号



法定代 表人 ：陈 新民



联系人 ：李 欣



电话：027-82656704 
传真：027-82656236



客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国） 
网址：www.hkbchina.com 
（68） 晋商 银行 股份 有限 公司



注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大 厦 A 座



办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大 厦 A 座 
法定代 表人 ：阎 俊生



联系人 ：杨 瑞



电话：0351-6819579 
传真：0351-6819926 
客服电 话：9510-5588



网址：www.jshbank.com 
（69） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司



注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88 号



办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6楼



法定代 表人 ：陈 萍



联系人 ： 杨琪



电话：028-85315412



传真：028-85190961



客服电 话：4006-028-666



网址：www.cdrcb.com


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 41 
（70） 华泰 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦



办公地址： 江苏省南 京市 中山东路 90 号华 泰证券 大厦、深圳 市福田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼



法定代 表人 ：吴 万善



联系人 ：庞 晓芸



电话：025 －84457777



传真：025 －84579763



客户服 务电 话：95597



网址：http://www.htsc.com.cn/



（71） 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 15 层 办公楼 一 座 1502 室



办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 恒基 中 心办公 楼一 座 2202 室



法定代 表人 ：李 振



联系人 ：魏 尧



电话：010-65181028 
传真：010-65174782/65231189



客服电 话：400-066-9355



网址：www.kstreasure.com 
（72） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司



注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室



办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼



法 定代 表人 ：陈 继武



联系人 ：李 晓明



电话：021-63333319



传真：021-63332523



客户服 务电 话：4000 178 000



网址：www.lingxianfund.com 
（73） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司



注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号 景山 财 富中 心 341


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 42 
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号 景山 财 富中 心 341



法定代 表人 ： 梁洪 军 
联系人 ： 季长 军 
电话： 010-52609656 
传真： 010-51957430 
客户服 务电 话：400-819-6665



网址：www.buyforyou.com.cn



（74） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司



注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 ）



办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室



法定代 表人 ：齐 小贺



联系人 刘勇 
电话： 0755-83999907-813 
传真： 0755-83999926 
客户服 务电 话： 0755-83999907 
网址： www.jinqianwo.cn 
(75) 北京 创金 启富 投资 管理 有限公 司



注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A



办公地 址： 北 京市 西城 区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A 
法定代 表人 ：梁 蓉



联系人 ： 赵海 峰 
电话： 010-66154828 
传真： 010-88067526 
客户服 务电 话： 010-66154828 
网址： www.5irich.com 
( 76) 中证 金牛 （北 京） 投 资咨询 有限 公司



注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室



办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层



法定代 表人 ：彭 运年


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 43 
联系人 ： 孙雯






电话： 010-59336519 
传真： 010-59336510 
客户服 务电 话： 4008909998 
网址： www.jnlc.com 
（77） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司



注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701



办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701



法定代 表人 ：李 淑慧



联系人 ： 裴小 龙 
电话： 0371-55213196 
传真： 0371-85518397 
客户服 务电 话：4000-555-671



网址： www.hgccpb.com 
（78） 北京 钱景 财富 投资 管理有 限公 司



注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO


1008-1012



办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO


1008-1012



法定代 表人 ：赵 荣春



联系人 ：盛 海娟



电话： 010-57418813 
传真：010-57569671 
客户服 务电 话： 400-893-6885 
网址： www.qianjing.com 
（79） 奕丰 金融 服务 （深 圳）有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室 （入 驻深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 ）



办公地 址： 深圳 市南 山区 海岸城 大厦 东 座 1115 、1116 、1307 室



法定代 表人 ：TAN YIK KUAN



联系人 ： 陈广 浩 
电话： 0755 8946 0500 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 44 
传真： 0755 2167 4453 
客户服 务电 话：400-684-0500



网址： www.ifastps.com.cn 
（80） 晋商 银行 股份 有限 公司



注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦A座



办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大厦A座 
法定代 表人 ：阎 俊生



联系人 ：杨 瑞



电话：0351-6819579 
传真：0351-6819926 
客服电 话：9510-5588



网址：www.jshbank.com 
（81） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司



注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中路88 号



办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大道177 号中 海 国际中 心B 座6楼



法定代 表人 ：陈 萍



联系人 ： 杨琪



电话：028-85315412



传真：028-85190961



客服电 话：4006-028-666



网址：www.cdrcb.com



（82） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司 
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2 号



办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2 号


 
法定代 表人 ：何 沛良 
联系人 ： 林 培珊



电话： 0769-22866254 
传真： 0679-22866282 
客服电 话：0769-961122



网址：www.drcbank.com 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 45 
（83） 齐商 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 
办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 
法定代 表人 ：杲 传勇 
联系人 ：郭 媛媛 
电话： 0533-2178888-9535 
传真：0533-2163766 
客服电 话：400-86-96588 
网址：www.qsbank.cc 
（84） 德州 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 山东 省德 州市 三八东 路1266 号 
办公地 址： 山东 省德 州市 三八东 路1266 号 
法定代 表人 ：孙 玉芝 
联系人 ：王 方震 
电话： 0534-2297326 
传真：0533-2297327 
客服电 话：40084-96588 
网址：www.dzbchina.com 
（85） 威海 市商 业银 行股 份有限 公司 
注册地 址： 威海 市宝 泉路9 号 
办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号 
法定代 表人 ：谭 先国 
联系人 ：刘 文静 
电话： 0631-5211651 
传真：0631-5215726 
客服电 话：40000-96636 
网址：www.whccb.com 
（86） 宁波 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 46 
法定代 表人 ：陆 华裕 
联系人 ：胡 技勋 
电话： 0574-89068340 
传真：0574-87050024 
客服电 话：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投资 基金 销售管 理办 法 》 和本 基金 基金合 同等 的规 定， 选择 其他符 合要 求 的
机构销 售本 基金 ，并 及时 履行公 告义 务。 
（二） 基金 注册 登记 机构 
名


称 ：工 银 瑞 信基 金管 理有限 公司 
注册地 址 ： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号 、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
注册登 记业 务 办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层 
法定代 表人 ： 郭 特华 
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 
传


真：010-66583100 
联系人 ：朱 辉毅 
（三） 律师 事务 所及 经办 律师



名


称 ：上 海源 泰律 师事 务所



住


所 ：上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼



办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼



负责人 ：廖 海



电


话 ： （021 ）51150298



传


真 ： （021 ）51150398



经办律 师： 刘佳 、张 兰 
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 
名


称 ：安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）



住


所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层



办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 47 
执行事 务人 ：吴 港平



经办注 册会 计师 ：李 慧民 ，王珊 珊



联系电 话： （010 ）58152145



传真： （010 ）58114645



联系人 ：王 珊珊 
 
六、基 金的募集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《运 作办 法》 、 《销 售办 法》 、 基 金合 同及 其他法 律
法规的 有关 规定 募集 。本 基金募 集申 请已 经中 国证 监会 2013 年 4 月 3 日 证监 许可【2013 】
308 号 文核 准。 
（二） 基金 类型 
债券型 。 
（三） 基金 的运 作方 式 
契约型 开放 式。 
（四） 基金 存续 期间 
不定期 。 
（五） 基金 的面 值 
本基金 每份 基金 份额 的初始 面值 为人 民 币 1.00 元。 
 
七、基 金合同的生效 
(一)基 金合 同生 效 
本基金 基金 合同 已 于 2013 年10 月31 日生 效。 
(二)基 金存 续期 内的 基金 份额持 有人 数 量 和资 金数 额 
基金合 同生 效后 的存 续期 内，基 金份 额持 有人 数量 不满 200 人或 者基 金资 产 净值低 于
5000 万元， 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会； 基金份 额持 有人 数量 连 续20 个 工作 日达工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 48 
不到200 人 ， 或 连续 20 个 工作日 基金 资产 净值 低 于5000 万元， 基金 管理 人应 当及时 向中 国
证监会 报告 ， 说明 出现 上述 情况的 原因 并提 出解 决方 案。 法律 法规 或中 国证 监会 另有规 定时 ，
从其规 定。 
 
八、基 金份额的申购 与赎回 
（一） 申购 与赎 回办 理的 场所 
本基金 的销售机构包括基金管理 人和基金管理人委托的销 售机构。 销售机构名单和 联
系方式 见上 述第 五章 第 （ 一） 条 。 基金 管理 人可 根据 情况变 更或 增减 销售 机构 ， 并予 以公 告。
投 资 者 应 当 在销 售 机 构 办理 基 金 销 售 业务 的 营 业 场所 或 按 销 售 机构 提 供 的 其他 方 式 办 理基
金的申 购与 赎回 。 
( 二)申 购和 赎回 的开 放日 及开放 时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除外 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日 及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
本基金 自2013 年 11 月 29 日起 开始 办理 日常 申购 、定期 定额 申购 业务 。 
本基金 自2014 年 1 月 24 日起开 始办 理日 常赎 回 、 转换业 务。 
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购或 者赎回或
者转换 。 投 资人 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请且登 记机 构确
认接受 的， 其基 金份 额申 购、赎 回价 格为 下一 开放 日基金 份额 申购 、赎 回的 价格。 
( 三)申 购与 赎回 的原 则 
1 、 “ 未知 价” 原则 ， 即 基金 份额的 申购 与赎 回价 格以 申请当 日收 市后 计算 的基 金份额 净
值为基 准进 行计 算； 
2 、 “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 49 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ； 
5 、基金 投资者 申购基 金份 额时，必 须全 额交付 申购 款项，基 金投 资者交 付款 项后， 申
购申请 方为 有效 。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
( 四)申 购与 赎回 的程 序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必 须全额 交付 申购 款项 ， 投 资 人交付 款项 ， 申 购申 请即 为 有效。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将在 T＋7 日( 包括该 日) 内支 付赎 回款 项 。在发 生
巨额赎 回或 本基 金合 同载 明的其 他暂 停赎 回或 延缓 支付赎 回款 项的 情形 时 ， 款 项的支 付办 法
参照基 金合 同有 关条 款处 理。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理 有 效 申 购和 赎回 申 请 的 当 天 作 为 申购 或赎 回 申 请
日(T 日)， 在正 常情 况下 ，本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日提
交的有 效申 请 ， 投 资人 可 在 T+2 日后(包 括该 日) 到 销售网 点柜 台或 以销 售机 构规定 的其 他方
式查询 申请 的确 认情 况。 若申购 不成 功， 则申 购款 项退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎 回申 请的受 理并 不代 表该 申请 一定成 功， 而仅 代表 销售 机构确 实接
收到申 购、 赎回 申请 。 申 购、 赎 回的 确认 以登 记机 构的确 认结 果为 准。 对于 申购申 请及 申购
份额的 确认 情况 ，投 资人 应及时 查询 并妥 善行 使合 法权利 。 
（五） 申购 和赎 回的 数量 限制 
1 、 申 购时 ， 投 资者 通过 销 售网点 每笔 申购 本基 金的 最低金 额 为 10 元； 通过 本 基金管 理
人电子 自助 交易 系统 申购 ， 每个 基金 账户 单笔 申购 最低金 额为 10 元 ；通 过本 公司直 销中 心
申购， 首次 最低 申购 金额 为 100 万 元人 民币 ，已 在 直销中 心有 认/ 申购 本公 司 旗下基 金记 录
的投资 者不 受首 次申 购最 低金额 的限 制， 单笔 申购 最低金 额为 10 元 人民 币 。 实际操 作中 ，
以各销 售机 构的 具体 规定 为准。 投资 人将 当期 分配 的基金 收益 再投 资时 ， 不 受最低 申购 金额
的限制 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 50 
2 、 每次 赎回 基金 份额 不得 低于 10 份， 基金 份额 持有 人赎回 时或 赎回 后在 销售 机构网 点
保留的 基金 份额 余额 不足 10 份的 ，在 赎回 时需 一次 全部赎 回。 实际 操作 中， 以各销 售机 构
的具体 规定 为准 。 
通过本 基金 管理 人电 子自 助交易 系统 赎回 ，每 次赎 回份额 不得 低 于 10 份。 
如遇巨 额赎 回等 情况 发生 而导致 延期 赎回 时 ， 赎 回办 理和款 项支 付的 办法 将参 照基金 合
同有关 巨额 赎回 或连 续巨 额赎回 的条 款处 理。 
3、 基金 管理 人可 在法 律法 规允许 的情 况下 ， 调 整上 述规定 申购 金额 和赎 回份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人必 须在 调整前 依照 《 信息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒 体上公 告并 报 中
国证监 会备 案。 
（六） 申购 和赎 回的 价格 、费用 及其 用途 
本基金 根据 收费 方式 的不 同划分 为 A 类和 B 类 基金 份额 。A 类基 金份 额收 取申 购费和 赎
回费， 不收 取销 售服 务费 ；B 类 基金 份额 收取 销售 服务费 ，不 收取 申购 费。 
1 、A 类基 金份 额申 购费 用 由投资 人承 担 ， 不列 入基 金财产 ；B 类基 金份 额不 收 取申购 费
用。 根 据 《 关于 工银 瑞信 添福债 券型 证券 投资 基 金A、B 类 份额 调整 赎回 费率 的公告 》 ， 赎回
费率调 整后 具体 费用 安排 如下表 所示 。 
费用种类 A 类基 金 份额 B 类基 金 份额 
申购费率 
M < 100 万 0.80% 
0% 
100 万 ≤ M < 300 万 0.50% 
300 万 ≤ M < 500 万 0.30% 
M ≥ 500 万 按笔收取 ，1000 元/ 笔 
养老金特 定申购 费
率 
M < 100 万 0.32% 
0% 
100 万 ≤ M < 300 万 0.15% 
300 万 ≤ M < 500 万 0.06% 
M ≥ 500 万 按笔收取 ，1000 元/ 笔 
赎回费率 
持有期 限 赎回费 率 
持有期 限 赎回费 率 
Y<7 天 1.50% Y ＜7 天 1.50% 
7 天≤Y ＜30 天 0.75% 
7 天≤Y ＜30 天 0.75% 
30 天≤Y ＜1 年 0.10% 
1 年 ≤Y<2 年 0.05% 
Y ≥30 天 0% 
Y ≥ 2 年 0% 
注 ：M 为申 购金 额，Y 为 持 有期限 ，1 年指365 天。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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2 、 工银 添福 债券 开放 赎回 后， 赎 回本 基金A、B 类份 额的持 有人 ， 其 持有 期不 满 7 天 的，
需按其 赎回 金额 的 1.50% 承担赎 回费 ；其 持有 期满 7 天， 但是 不足 30 天的 ， 需按其 赎回 金
额的0.75% 承担 赎回 费。 
根据 《 开放 式证 券投 资基 金销售 费用 管理 规定 》 ， 按 以上标 准对 持续 持有 期少 于 30 天的
持有人 收取 的基 金赎 回费 全额计 入基 金财 产 。 赎 回费 用由赎 回基 金份 额的 基金 份额持 有人 承
担，在 基金 份额 持有 人赎 回基金 份额 时收 取。 
3 、基金 管理人 可以在 基金 合同约定 的范 围内调 整费 率或收费 方式 ，并最 迟应 于新的费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒 体上 公告 。 
4 、基金 管理人 可以在 不违 反法律法 规规 定及基 金合 同约定的 情形 下根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划， 针对 以特 定交易 方式 （如 网上 交易 、 电话 交易 等） 等进 行基 金交易 的投 资人
定期或 不定 期地 开展 基金 促销活 动。 在基 金促 销活 动期间 ， 按 相关 监管 部门 要求履 行必 要手
续后， 基金 管理 人可 以适 当调低 申购 费率 。 
（七） 申购 份数 与赎 回金 额的计 算方 式 
1. 申 购份 额的 计算 方式 ： 
（1）A 类 基金 份额 
如果投 资人 选择 申 购 A 类 基金份 额， 则申 购份 数的 计算方 法如 下：


 
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1＋申 购费 率） 
申购费 用＝ 申购 金额 －净 申购金 额 
申购份 额＝ 净申 购金 额/ 申 购当 日A 类 基金 份额 净值 
各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ， 保 留小 数点 后两 位， 由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 某 投资 者 （ 非养 老金 投资者 ） 投资 5 万元 申购 本基金 的 A 类基 金份 额， 假设申 购当
日A 类 基金 份额 净值 为 1.05 元 ，则 可得 到的 申购 份 额为： 
净申购 金额 ＝50,000/ （1 ＋0.8% ）＝49,603.17 元 
申购费 用＝50,000 －49,603.17 ＝396.83 元 
申购份 额＝49,603.17/1.05 ＝47,241.11 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金 的 A 类基 金份 额 ， 假设 申购 当日 A 类基 金 份额净 值
为1.05 元 ，则 其可 得到47,241.11 份基 金份 额。 
（2）B 类 基金 份额 
如果投 资人 选择 申 购 B 类 基金份 额， 则申 购份 数的 计算方 法如 下：


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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申购份 额= 申购 金额/ 申购 当日B 类基 金份 额净 值



各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ， 保 留小 数点 后两 位， 由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的B 类基 金份 额， 假 设申 购当 日 B 类基 金份额 净值
为1.05 元 ，则 可得 到的 申 购份额 为： 
申 购份 额=50,000/1.05=47,619.05 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金的 B 类基 金份 额 ，假设 申购 当日 B 类基 金 份额净 值
为1.05 元 ，则 其可 得到47619.05 份 基金 份额 。 
2. 赎 回金 额的 计算 
（1）A 类 基金 份额 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当 日 A 类 基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金
额结果 按照四 舍五入 方法 ，保留 小数点 后两位, 由此 误差 产 生的损 失由基 金财 产承担 ，产生
的收益 归基 金财 产所 有。 
例： 某投 资者 赎回本基金1 万份A 类 基金 份额 ， 持 有 时间为 两年 六个 月， 对应 的赎回 费
率为0%， 假设 赎回 当日A 类基金 份额 净值 是 1.25 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回金 额=10,00 0×1 .25=12,500 .00 元 
赎回费 用=12,500.00 ×0%=0 元 
净 赎回 金额=1,2500.00-0=12,500.00 元 
即： 投资 者赎 回本基 金 1 万份A 类基 金份 额， 持有 期限为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日A
类 基金 份额 净值 是 1.25 元 ，则其 可得 到的 赎回 金额 为12,500.00 元。 
（2）B 类 基金 份额 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当 日 B 类 基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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额结果 按照四 舍五入 方法 ，保留 小数点 后两位, 由此 误差产 生的损 失由基 金财 产承担 ，产生
的收益 归基 金财 产所 有。 
例： 某投 资者 赎回本 基 金1 万份B 类 基金 份额 ， 持 有 时间为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日
B 类基 金份 额净 值是1.25 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回金 额=10,00 0×1 .25=12,500 .00 元 
赎回费 用=12,500.00 ×0%=0 元 
净 赎回 金额=12,500.00-0=12,500.00 元 
即： 投资 者赎 回本基 金 1 万份B 类基 金份 额， 持有 期限为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日 B
类基金 份额 净值 是1.25 元 ，则其 可得 到的 赎回 金额 为12,500.00 元。 
3 、基 金份 额净 值计 算 
由于基 金费 用的 不同 ，本 基金 A 类基 金份 额 和 B 类 基金份 额将 分别 计算 基金 份额净 值 ，
计算公 式为： 计算日 某类 基金份 额净值 ＝该计 算日 该类基 金份额 的基金 资产 净值/该 计算 日
发售在 外的 该类 别基 金份 额总数 。 
基金份 额净 值单 位为 元， 计算结 果保 留在 小数 点后 三位 ， 小 数点 后第 四 位四 舍五入 。 由
此产生 的误 差在 基金 财产 中列支 。 
T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算， 并在 次日 公告。 遇特 殊情 况， 经 中 国证监 会同
意，可 以适 当延 迟计 算或 公告。 
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 申
购申请 。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 申购 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
5 、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
6 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第1、2 、3、5、6 项暂停 申购 情形 时， 基金 管理人 应当 根据 有关 规定 在指定 媒
体上刊 登暂 停申 购公 告 。 如 果投资 人的 申购 申请 被拒 绝， 被拒 绝的 申购 款项 将退 还给投 资人 。工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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在暂停 申购 的情 况消 除时 ，基金 管理 人应 及时 恢复 申购业 务的 办理 。 
( 九)暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 收投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形时 ， 基 金管 理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的赎 回申 请， 基金 管
理人应 足额 支付 ； 如 暂时 不能足 额支 付 ， 应将 可支 付部分 按单 个账 户申 请量 占申请 总量 的比
例分配 给赎 回申 请人 ， 未 支付部 分可 延期 支付 ， 并 以后续 开放 日的 基金 份额 净值为 依据 计算
赎回金 额 。 若 出现上 述 第4 项所 述情 形， 按基 金合 同 的相关 条款 处理 。 基 金份 额持有 人在 申
请赎回 时可 事先 选择 将当 日可能 未获 受理 部分 予以 撤销。 在暂 停赎 回的 情况 消除时 ， 基 金管
理人应 及时 恢复 赎回 业务 的办理 并公 告。 
 (十) 巨额 赎回 的情 形及 处 理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额 总数 后的 余额)超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时 ， 基 金管理 人在 当
日接受赎回比例不 低于上 一开放日基金总份 额的 10% 的前提下，可对其 余赎回 申请延期办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 个 开放日 以上(含 2 日) 发生 巨额赎 回， 如基 金管 理人 认为有 必
要， 可暂 停接 受基金 的赎 回申请 ； 已经 接受的 赎回 申请可 以延 缓支 付赎 回款 项， 但不 得超 过
20 个 工作 日， 并应 当在 指 定媒体 上进 行公 告。 
3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒体 上
刊登公 告。 
 (十一)暂 停申 购或 赎回 的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告 
1 、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 体上 刊登暂 停公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒体 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近1 个 开放 日的 基金份 额净 值。 
3 、 如 发生 暂停 的时 间超 过 1 日 但少 于 2 周， 暂停 结束 ， 基 金重 新开放 申购 或赎回 时，
基 金 管 理 人应 提 前 2 日 在指 定 媒 体 上刊 登 基金 重 新开 放 申 购 或赎 回 公告 ， 并公 告 最 近 1 
个开放 日的 基金 份额 净值 。 
4 、 如发 生暂 停的 时间 超过 2 周， 暂停 期间， 基金 管理 人应每 2 周至 少刊 登暂 停 公告 1 
次。暂 停结束 ，基金 重新 开放申 购或赎 回时， 基金 管理人 应提前 2 日 在指定 媒体上 连续刊
登基金 重新 开放 申购 或赎 回公告 ，并 公告 最近 1 个 开放日 的基 金份 额净 值。 
( 十二) 基金 转换 
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基 金转 换可 以收 取一定 的转 换费 ， 相 关规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关 机 构 。 
 (十三)基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其它 非交易 过户 。 无论在 上 述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，基 金销售 机构 可以 按照 规定 的标准 收费 。 
 (十四) 基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
( 十五) 定期 定额 投资 计划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
( 十六) 基 金的 冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
 
九、 基 金的投 资 
（一） 投资 目标 
在保持 基金 资产 流动 性与 控制基 金风 险的 前提 下 ， 力 争实现 超越 业绩 比较 基准 的长期 投
资回报 ，为 投资 者提 供养 老投资 的工 具。 
( 二)投 资理 念 
本基金 借鉴 生命 周期 理论 ， 设计 了三 年为 一个 运作 周期的 运作 模式 。 通 过在 每个运 作周
期内不 同阶 段制 定不 同的 战略资 产配 置方 案 ， 使 基金 在每个 运作 周期 内的 风险 收益水 平逐 步
降低 ， 以 适应 便随生 命周 期变化 的投 资者 偏好 改变 ， 同 时强 调稳 健的投 资风 格， 实现 基金 资
产长期 保值 增值 的目 标， 从而在 一定 程度 上满 足投 资者未 来养 老费 用的 支出 需求。 
（三） 投资 范围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的企 业债 、 公 司债、 中期 票据 、 短 期融 资券、 地方
政府债 、商业 银行金 融债 与次级 债、可 转换债 券（ 含分离 交易的 可转换 债券） 、资产 支持证工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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券、 债 券回购 、 国债 、 中 央银行 票据、 政策 性金 融 债、 银行 存款 等固 定收 益 类资产， 一级 市
场新股 申购 和增 发新 股、 二级市 场 股 票 （包括 创业 板股票 、 中小 板股票 以及 其他经 中国 证 监
会核准 上市 的股 票） 和权 证等权 益类 资产 ， 以 及法 律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他
金融工 具， 但需 符合 中国 证监会 相关 规定 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
基金的投 资组 合比例 为： 债券占基 金资 产的比 例不 低于 80 ％；股 票等 权益类 资产占 基
金资产的 比例 不超 过 20 ％ ，现金及 到期 日在一 年以 内的政府 债券 占基金 资产 净值的比 例不
低于 5% 。 
本基金 规定 每三 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ，设 置 10 个工 作日 作为过 渡
期，然后 自动 转入下 一个 运作周期 。每 一个运 作周 期的第一 年， 股票资 产的 配置比例 为 0%
到20% ； 每 一个 运作 周期 的 第二年 ， 股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到 15% ； 每 一个 运作周 期的 第
三年， 股票 资产 的配 置比 例为 0% 到10% 。 
（四） 投资 策略 
本基金 的投 资风 格以 稳健 为主， 在资 产配 置策 略的 基础上 ， 通 过固 定收 益类 品种投 资策
略构筑 债券 组合 的平 稳收 益，通 过积 极的 权益 类资 产投资 策略 追求 基金 资产 的增强 型回 报 。
在债券 资产 的投 资上 ， 主 要选择 信用 风险 较低 ， 到 期收益 率较 高的 债券 进行 投资配 置 ； 在 股
票资产 的投 资上 ，主 要选 择基本 面良 好、 股息 率较 高且具 备稳 定分 红历 史的 股票进 行 投 资 。 
1 、资 产配 置策 略 
债券资 产具 有收 益稳 定、 风险较 低的 特点 ， 股 票资 产具有 相对 较高 的风 险， 也具有 较 高
的收益 潜力 。 
本基金 通过 在不 同期 限对 股票资 产与 债券 资产 进行 相对稳 定的 战略 性配 置 ， 实 现基金 的
风 险 收 益 目 标。 在 通 常 情况 下 ， 本 基 金 每 一 个 运 作周 期 的 第 一 年， 股 票 资 产的 配 置 比 例为
0% 到20% ； 每一 个运 作周 期 的第二 年， 股票 资产 的配 置比例 为 0% 到 15% ； 每一 个运作 周期 的
第三年 ，股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到 10% 。 
在不同 的市 场阶 段， 本基 金将运 用国 际化 的视 野审 视中国 经济 和资 本市 场， 分别从 宏观
经济情 景 、 各 类资产 收益 风险预 期等 方面 进行 深入 分析 ， 在 股票 与债券 资产 配置范 围内 ， 进
行适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。 
2 、固 定收 益品 种投 资策 略 
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 债 券选择 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，以 实现组 合增 值的 目标 。 
（1） 利率 策略 
通过全 面研 究GDP 、 物价、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。 
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 
（2） 信用 策略 
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务发展 状况 、 市 场竞 争地 位、 财 务状 况、 管理 水平 和债务 水平 等因 素， 评价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并 根据 特定 债券 的发行 契约 ， 评 价债 券的 信用级 别， 确定 企业 债券 、 公司 债券 的信
用风险 利差 。 
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、 偿 债能力 、 经营 效益等 财务 信息 ， 同 时
需要考 虑企 业的 经营 环境 等外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水 平 。 
（3） 债券 选择 策略 
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的企 业 （ 公
司）债 券进 行投 资。 
（4） 可转 换债 券投 资策 略 
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性。 
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。 
（5） 资产 支持 证券 等品 种 投资策 略 
包括资产 抵押 贷款支 持证 券（ABS） 、住 房抵押 贷款 支持证券 （MBS ）等 在内的 资产支 持
证券， 其定 价受 多种 因素 影响， 包括 市场 利率 、 发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 、 提 前偿
还率等 。 本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素， 并辅 助采用 蒙特 卡洛 方法 等数 量化定 价模 型 ，
评估其 内在 价值 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 59 
3 、股 票投 资策 略 
（1） 二级 市场 股票 投资 
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本基 金可 直接 进行 二级 市场股 票投 资。 对于 二级 市场股 票投
资， 本 基金 将专 注于 基本 面研究 ， 精 选治 理结 构完 善、 经 营稳 健、 业绩 优良 、 具有 核心 竞争
优势且 定价 合理 的上 市公 司的股 票 。 本 基金在 选择 股票时 ， 将考 虑股票 所属 行业特 性 、 公 司
治理水 平、 竞争 优势 、 财 务、 价 值因 素等 多种 因素 ， 对股 票的 投资 吸引 力进 行综合 评估 ， 同
时， 针对 本基 金稳健 的投 资特点 ， 更加 重视上 市公 司为投 资者 提供 回报 的 因 素， 更多 地选 择
股息率 较高 、 具备稳 定分 红历史 、 定价 合理且 具有 足够安 全边 际的 蓝筹 股票 ， 努 力做 到稳 健
投资。 
1 ）股 息率 因素 
股息率 是股 息与 股票 价格 之间的 比率 。 在 投资 实践 中， 股 息率 是衡 量企 业是 否具有 投资
价值的 重要 标尺 之一 。 股 息率是 挑选 收益 型股 票的 重要参 考标 准， 如果 连续 多年年 度股 息率
超过1 年期 银行 存款 利率 ， 则 这支 股票 基本可 以视 为收益 型股 票 ， 股息 率越 高越吸 引人 。 本
基金具 有生 命周 期基 金的 特点， 收益 特征 就在 于持 续稳定 的回 报， 具备 较高 股息率 且具 有持
续稳定 分红 历史 的股 票将 是本基 金的 重点 选择 品种 ， 本基金 将重 点考 察最 近三 年平均 股息率
高于1 年期 银行 存款 利率 的股票 。 
2 ）行 业因 素 
上市公 司所 属行 业特 性决 定了公 司的 发展 空间 及盈 利能力 。 一 个行 业的 进入 壁垒、 原材
料供应 方的 谈判 能力 、 制 成品买 方的 谈判 能力 、 产 品的可 替代 性及 行业 内现 有竞争 程度 等因
素共同 决定 了行 业的 竞争 结构 ， 并 决定 了行业 的长 期盈利 能力 及投 资吸 引力 。 另 一方 面， 任
何一个 行业 演变 大致 要经 过发育 期 、 成 长期 、 成 熟 期及衰 退期 等阶 段， 同一 行业在 不同 的行
业生命 周期 阶段 以及 不同 的经济 景气 度下 ， 亦 具有 不同的 盈利 能力 与市 场表 现。 本 基金 对于
那些具 有较 强盈 利能 力与 投资吸 引力 、 在 行业 生命 周期中 处于 成长 期或 成熟 期、 且 预期 近期
经济景 气度 有利 于行 业发 展的行 业， 给予 较高 的评 级； 而 对于 那些 盈利 能力 与投资 吸引 力平
常、 在行 业生 命周期 中处 于发育 期或 衰退 期， 或者 当前经 济景 气不 利于 行业 发展的 行业 ， 则
给予较 低的 评级 。 
3 ）公 司治 理因 素 
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续 、 稳 定、 健康 发 展的重 要条 件 ， 是保 证上 市公司 谋求
股东价 值最 大化 的重 要因 素。 本基 金认 为具 有良 好公 司治理 机制 的公 司具 有以 下几个 方面 的
特征：a、 公 司治 理框 架保 护并便 于行 使股 东权 利， 公平对 待所 有股 东；b 、 尊 重公司 相关 利工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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益者的 权利 ；c 、公 司信 息 披露及 时、 准确 、完 整；d 、公司 董事 会勤 勉 、 尽责 ，运作 透明 ；
e、公司 股东能 够对 董事会 成员施 加有效 的监督 ，公 司能够 保证外 部审计 机构 独立、 客观地
履行审 计职 责。 不符 合上 述治理 准则 的公 司， 本基 金将给 予其 较低 的评 级。 
4 ）公 司竞 争力 因素 
企业在行 业中的 相对竞 争 力是决定 企业成 败的 关键 。本基金 采用价 值链(Value Chain)
分析框 架考 察企 业在 行业 中的相 对竞 争优 势 。 价 值链 分析方 法是 将企 业的 经营 活动分 解为 研
究开发 、 生 产、 营销、 服务 以及对 产品 起辅 助作 用的 各种战 略性 活动 ， 企 业是 通过比 其竞 争
对手以 更低 的成 本、 或者 更高的 质量 开展 这些 重要 战略活 动而 获得 竞争 优势 。 本基 金重 点 关
注具有 以下一 项或多 项特 点的企 业：a、 建立 起市场 化经营 机制、 决策效 率高 、对市 场变化
反应灵 敏并 内控 有力 ；b、 具有与 行业 竞争 结构 相适 应的、 清晰 的竞 争战 略；c 、 在行 业内 拥
有成本 优势 、 规 模优 势、 品牌优 势或 其它 特定 优势 ， 或者 在原 材料 、 专 有技 术或在 特定 领域
具有专 有资 源；d、 企业 自 身具有 较强 的技 术创 新能 力等。 
5 ）财 务因 素 
根据公 司的 财务 报表 ， 从 资产流 动性 、 经营效 率 、 盈利能 力等 方面 分析 公司 的财务 状况
及变化 趋势 ， 并力 图通 过公 司财务 报表 相关 项目 的关 联关系 ， 剔除 存在 重大 财务 危机的 公司 。
本基金 将对 那些 财务 稳健 、盈利 能力 强、 经营 效 率 高的上 市公 司给 予较 高的 评级。 
6 ）安 全边 际因 素 
安全边 际是 价值 投资 的核 心。 由 于公 司股 票的 市场 价格涨 落不 定， 股票 的内 在价值 与当
前交易 价格 通常 是不 相等 的。 安 全边 际的 价值 投资 策略， 就是 指投 资者 通过 公司的 内在 价值
的估算 ， 比 较其 内在 价值 与公司 股票 价格 之间 的差 价， 当 两者 之间 的差 价 （ 即安全 边际 ） 达
到较大 的程 度时 果断 买入 该公司 股票 进行 投资 。 本 基金具 有生 命周 期基 金的 特征， 在二 级市
场股票 投资 方面 更加 重视 价值投 资， 所以 在选 择股 票时将 重点 考虑 其安 全边 际因素 。 
7 ）投 资价 值评 估 
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率、 市现 率、 市销 率等 相对估 值 指 标， 净资 产收 益率、 销售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备选 投资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF 模 型、DDM 模型 等） 等方 法评 估公 司股票 的合 理内 在价 值， 同时结 合股 票
的市场 价格 ，选 择安 全边 际高、 股息 率较 高且 具备 持续稳 定分 红历 史的 股票 构建投 资 组 合 。 
8 ）组 合构 建及 优化 
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性， 对组合 进行 优化 ， 在 合理 风险水 平下工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平， 在证 券价 格明 显高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。 
（2） 新股 申购 投资 策略 
本基金将 研究 首次发 行股 票(IPO) 及增 发新股 的上市 公司基本 面因 素，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而制 定相 应
的新股 申购 策略 。 本 基金 对于通 过参 与新 股认 购所 获得的 股票 ， 将 根据 其市 场价格 相对 于其
合理内 在价 值的 高低 ，确 定继续 持有 或者 卖出 。 
（3） 要约 收购 类股 票投 资 策略 
本基金 将充 分挖 掘和 把握 股票市 场存 在的 固定 收益 机会 ， 在 有效 控制 风险 的前 提下参 与
要约收 购类 股票 的投 资。 该类投 资立 足于 资产 的固 定收益 类特 征， 自收 购 人 发布要 约收 购后
进行投 资 。 本 基金将 在严 格的收 益 、 风 险和成 本测 算基础 上 ， 结 合股票 市场 运行情 况和 基 本
面分析 ， 并 在充 分评 估和 判断要 约收 购人 的综 合实 力和收 购意 愿的 前提 下， 谨慎参 与要 约收
购类股 票的 投资 。 
（4） 权证 投资 策略 
本基金 不主 动投 资权 证， 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 ， 在 有效 控制 风险的 前提
下，本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上， 结合 股价 波动率 等参 数 ，
运用数 量化 期权 定价 模型 ， 确定 其合 理内 在价 值， 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或 择
机抛售 。 
（五） 投资 管理 程序 
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如 图1 所 示。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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图 1


固定收益证券投资 管理程序 
1 、投 资研 究及 投资 策略 制 定 
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。 
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议 ， 提 出下 一阶段 投
资策略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。 
2 、投 资决 策 
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据 基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。 
投资决 策委 员会 
投资小 组 研究小 组 
久期配 置/ 期
限结构 配置 
类属配 置 
个券选 择 
组合构 建 
绩效评 估 
基
金
经
理
 
投
资
经
理
 
中央交 易室 
风险管 理部 
风险管 理委 员会 
宏
观
策
略
研
究
 
信
用
、
转
债
个
券
研
究
 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。 
3 、投 资组 合构 建 
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。 
4 、交 易执 行 
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。 
5 、风 险管 理及 绩效 评 估 
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报 风险 管理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。 
法 律 合 规 部 对基 金 的 投 资行 为 进 行 合 规性 监 控 ， 并对 投 资 过 程 中存 在 的 风 险隐 患 向 基 金经
理、投 资总 监、 投资 决策 委员会 及风 险管 理委 员会 进行风 险提 示。



（六） 业绩 比较 基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：三年 期定 期存 款利 率+1.5% 。 
在本基 金成 立当 年， 上述 “三 年期 定期 存款利 率 ” 指基金 合同 生效 当日 中国 人民银 行公
布并执 行的 三年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ” 。 其 后的 每个 自然年 ， “ 三 年期定 期存 款
利率” 指当 年第 一个 工作 日中国 人民 银行 公布 并执 行的三 年期 “金 融机 构人 民币存 款基 准利
率” 。






本基金 以投 资于 固定 收益 类资产 为主 ， 以 实现 基金 资产的 长期 稳定 增值 为投 资目标 ， 上
述业绩 比较 基准 能比 较贴 切体现 和衡 量本 基金 的投 资目标 、 投 资策 略以 及投 资业绩 ， 而 且也
容易被 投资 者理 解和 接受 ，因而 上述 业绩 比较 基准 较为合 适。 
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相应 调整。 调整 业绩比 较基准 应经基 金托 管人同 意,并报 中国 证监会 备案。 基金管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。 
（七） 风险 收益 特征 
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期风险 与预 期收 益高 于货 币市场 基金 ， 低 于混 合型 基金和 股票
型基金 。 
（八） 投资 限制 
1 、组 合限 制 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金持 有的 债券 占 基金资 产的 比例 不低 于 80％； 
（2） 本基 金投 资于 股票 等 权益类 资产 的比 例不 高于 基金资 产 的 20% ； 
（3） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的 证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5）除 被动获 得权证 外， 本基金不 得进 行权证 投资 ；本基金 持有 的全部 权证 ，其市 值
不得超 过基 金资 产净 值 的3％ ； 基 金管理 人管 理的 全 部基金 持有 同一 权证 的比 例不超 过该 权
证的10% ； 
（6）本 基金进 入全国 银行 间同业市 场进 行债券 回购 的资金余 额不 得超过 基金 资产净 值
的 40% ； 本基 金进入 全国 银行间 同业 市场 进行 债券 回购的 最长 期限 为 1 年, 债券回 购到 期后
不得展 期； 
（7）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净
值的 10% ； 本基 金持 有的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值的 20% ；本 基金
持有的 同一(指 同一 信用 级 别)资 产支 持证 券的 比例 ， 不得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券 ， 不 得超过 其各 类
资产支 持证 券合 计规 模 的10%； 
（8） 本基 金应 投资 于债 项 评级 为 AA- 以上 （含AA-） 的债券 （不 包括 短期 融资 券） 或 资
产支持 证券 。 基 金持 有债 券 或资产 支持 证券 期间 ， 如 果 其信用 等级 下降 、 不 再符 合 投资标 准，
应在评 级报 告发 布之 日 起3 个月 内予 以全 部卖 出； 
（9）基 金财产 参与股 票发 行申购， 本基 金所申 报的 金额不超 过本 基金的 总资 产，本 基
金所申 报的 股 票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（10） 本基 金保 持不 低于 基金资 产净 值 5 ％的 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府 债 券 ； 
（11） 本基 金资 产配 置比 例需满 足基 金合 同中 投资 范围的 约定 ； 
（12） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基金 规模变 动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整。 法律 法规 另有规 定的 ，从 其规 定。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
如果法 律法 规对 本基 金合 同约定 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用于 本基 金， 基金 管理 人在履 行适 当程序 后 ， 则 本
基金投 资不 再受 相关 限制 。 
2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 
（5）向 其基金 管 理人 、基 金托管人 出资 或者买 卖其 基金管理 人、 基金托 管人 发行的 股
票或者 债券 ； 
（6）买 卖与其 基金管 理人 、基金托 管人 有控股 关系 的股东或 者与 其基金 管理 人、基 金
托管人 有其 他重 大利 害关 系的公 司发 行的 证券 或者 承销期 内承 销的 证券 ； 
（7） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（8） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。 
（9）法 律法规 或监管 部门 取消上述 限制 ，如适 用于 本基金， 则本 基金投 资不 再受相 关
限制。 
（九） 基金 投资 组合 报告 
本投资 组合 报告 期 为 2016 年1 月1 日起 至 3 月 31 日止（ 财务 数据 未经 审计 ）。 
1. 报告期末基金资产组 合情 况



序号 项目 金额（ 元） 
占基金 总资 产的 比
例（% ） 
1 权益投 资 772,468,226.61 9.15 
 其中： 股票


772,468,226.61 9.15 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


6,863,326,723.09 81.26 
 其中： 债券


 6,863,326,723.09 81.26 
 资产支 持证 券 - - 
4 贵金属 投资 - - 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


659,243,788.86 7.81 
 
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产


 
- - 
7 
银行存 款和 结算 备付 金
合计



21,637,665.03 0.26 
8 其他资 产


 129,468,463.98 1.53 
9 合计





 8,446,144,867.57





100.00 
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合


 
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比例
(%) 
A 农、林 、牧 、渔 业 171,170,372.64 2.19 
B 采矿业 86,713,137.47 1.11 
C 制造业 179,612,039.70 2.29 
D 
电力、 热力、 燃气 及水 生 产和
供应业 
- - 
E 建筑业 27,079,647.96 0.35 
F 批发和 零售 业 26,580,000.00 0.34 
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - - 
H 住宿和 餐饮 业 - - 
I 
信息传 输 、 软 件和 信息 技 术服
务业 
- - 
J 金融业 227,165,878.84 2.90 
K 房地产 业 45,105,000.00 0.58 
L 租赁和 商务 服务 业 9,042,150.00 0.12 
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 
N 水利 、 环 境和 公共 设施 管 理业 - - 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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O 居民服 务 、 修 理和 其他 服 务业 - - 
P 教育 - - 
Q 卫生和 社会 工作 - - 
R 文化、 体育 和娱 乐业 - - 
S 综合 - - 
 合计 772,468,226.61 9.87 
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。 
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细



序
号 
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产
净值比 例
（％） 
1 002458 益生股 份 2,170,706 101,892,939.64 1.30 
2 002234 民和股 份 2,388,877 69,277,433.00 0.88 
3 600547 山东黄 金 1,999,927 52,578,080.83 0.67 
4 600030 中信证 券 2,500,000 44,500,000.00 0.57 
5 601688 华泰证 券 2,499,938 42,773,939.18 0.55 
6 000783 长江证 券 3,999,948 41,119,465.44 0.53 
7 601788 光大证 券 1,999,974 38,199,503.40 0.49 
8 000563 陕国投 Ａ 2,499,858 35,722,970.82 0.46 
9 000959 首钢股 份 7,000,000 32,900,000.00 0.42 
10 601600 中国铝 业 7,000,000 30,730,000.00 0.39 



 
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合


 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 国家债 券 630,731,000.00 8.06 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 2,127,557,000.00 27.18 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 68 
 其中： 政策 性金 融债 2,127,557,000.00 27.18 
4 企业债 券 452,004,482.60 5.77 
5 企业短 期融 资券 1,765,104,000.00 22.55 
6 中期票 据 1,552,168,000.00 19.83 
7 可转债 （可 交换 债） 335,762,240.49 4.29 
8 同业存 单 - - 
9 其他 - - 
10 合计 6,863,326,723.09 87.67 
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。



5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 
序
号 
债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资
产净值 比
例（％ ） 
1 150205 15 国开 05 3,100,000 319,920,000.00 4.09 
2 140229 14 国开 29 2,100,000 222,348,000.00 2.84 
3 150405 15 农发 05 2,000,000 208,540,000.00 2.66 
4 150208 15 国开 08 2,000,000 208,300,000.00 2.66 
5 150207 15 国开 07 2,000,000 205,740,000.00 2.63 
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细



本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。


 
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 
9. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 
9.1 本期国债期货投资政 策 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
 69 
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。 
9.3 本期国债期货投资评 价 
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 
10. 投资组合报告附注 
10.1 基金投资前十名证券的发行主体被监管部门立案调查或编制日前一年内受到公开谴
责、处罚的投资决策 程序 说明： 
华泰证 券： 
违规行 为： 
2013 年7 月 29 日， 华泰 证券威 宁路 营业 部应 客户 上 海朝 兴置 业有 限公 司 （ 以下简 称朝
兴置业 ） 的 要求 ， 与 杭州 恒生网 络技 术服 务有 限公 司 （ 以下 简称 恒生 网络 ） 共同测 试 HOMS
系统接 入华 泰证 券软 件系 统。 系统 连通 后， 在朝 兴 置业未 使用 的情 况下 ， 华 泰证券 并未 切断
其与HOMS 系统 的连 接端 口 ，也未 对此 专线 设置 相应 监控。 2014 年10 月至 12 月期 间， 华
泰证券 在对 于自 身交 易系 统没有 采取 预防 措施 的情 况下 ， 让 浙江 核新 同花 顺网 络信息 股份 有
限公司 （ 以下 简称同 花顺 ） 工 程人 员在 华泰证 券机 房安装 了资 产管 理模 块。 对于上 述外 部 接
入的第 三方 交易 终端 软件 ， 华泰证 券未 进行 软件 认证 许可 ， 未 对外 部系 统接 入实 施有效 管理 ，
对相关 客户 身份 情况 缺乏 了解。 华泰 证券 未按 要求 采集客 户交 易终 端信 息， 未能确 保客 户交
易终端 信息 的真 实性、 准 确性、 完整性 、 一致 性、 可读性， 未采 取可 靠措 施 采集、 记 录与 客
户身份 识别 有关 的信 息。 综上 ， 华 泰证 券未按 照 《 关于加 强证 券期 货经 营机 构客户 交易 终端
信息等 客户 信息 管理 的规 定》第 六条 、第 八条 、第 十三条 ， 《 中国 证券 登记 结 算有限 责任 公
司证券 账户 管理 规则 》 第 五十条 的规 定对 客户 的身 份信息 进行 审查 和了 解， 违反了 《证 券
公司监 督管 理条 例》 第 二 十八条 第一 款的 规定 ， 构 成 《证 券公 司监 督管 理条 例》 第 八十 四条
第（四 ）项 所述 的行 为 ， 获利18, 235, 275.00 元。 
处分类 型： 
根据当 事人 违法 行为 的事 实、 性 质、 情节 和社 会危 害程度 ， 依 据 《 证券 公司 监督管 理条
例》 第 八十 四条 第 （四） 项的规 定， 证监 会拟 决定 ： 对华 泰证 券责 令改 正， 给予警 告， 没收
违法所 得18, 235, 275.00 元， 并处 以54, 705, 825.00 元罚 款。 
投资决 策流 程符 合公 司的 制度要 求 ， 目 前公司 经营 状况良 好 ， 业 绩稳定 ， 对 投资无 重大工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 70 
影响。 
 
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。 
10.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 675,657.48 
2 应收证 券清 算款 27,044,311.95 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 101,725,054.04 
5 应收申 购款 23,115.51 
6 其他应 收款 325.00 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 129,468,463.98 
10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 
占基金 资产 净值 比例
（％） 
1 113008 电气转 债 11,882,000.00 0.15 
 
10.5 报告期末前十名股票 中存在 流通受限情况 的说 明 
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。 
10.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 
无。 
十 、基 金的业 绩 
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 
1. 本基金 合同 生效日 为2013 年10月31 日， 基金合 同生 效以来（ 截至2016 年3月31 日）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示： 
工银瑞 信添 福债 券型 证券 投资基 金A 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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阶段 
净值收 
益率 
（1） 
净值收 益 
率标准 差 
（2） 
业绩比 较基 
准收益 率 
（3） 
业绩比 较基
准 
收益率 标准
差（4 ） 
(1) －(3) (2)－(4) 
2013.10.31-2013.12.31 0.50% 0.06% 0.98% 0.01% 
-0.48% 0.05% 
2014 年 43.98% 0.60% 5.75% 0.02% 
38.23% 0.58% 
2015 年 14.31% 0.49% 5.50% 0.02% 
8.81% 0.47% 
2016.1.1-2016.3.31 -0.91% 0.33% 1.06% 0.02% 
-1.97% 0.31% 
自基金 合同 生效 起至 今 63.90% 0.51% 13.28% 0.02% 
50.62% 0.49% 
工银瑞 信添 福债 券型 证券 投资基 金B 
阶段 
净值收 
益率 
（1） 
净值收 益 
率标准 差 
（2 ） 
业绩比 较基 
准收益 率 
（3） 
业绩比 较
基准 
收益率 标
准差（4 ） 
(1) －(3) (2)－(4) 
2013.10.31-2013.12.31 0.40% 0.06% 0.98% 0.01% 
-0.58% 0.05% 
2014 年 43.13% 0.60% 5.75% 0.02% 
37.38% 0.58% 
2015 年 13.64% 0.49% 5.50% 0.02% 
8.14% 0.47% 
2016.1.1-2016.3.31 -0.92% 0.32% 1.06% 0.02% 
-1.98% 0.30% 
自基金 合同 生效 起至 今 61.80% 0.51% 13.28% 0.02% 
48.52% 0.49% 
2. 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率变 动及 其与同期业绩比较基 准收 益率变动
的比较 
（2013 年 10 月31 日至 2016 年3 月 31 日） 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 73 
 
注：1 、本 基 金 基金 合同 于 2013 年10 月 31 日生 效 。



2、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期 为 6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资
比例符 合基 金合 同关 于投 资范围 及投 资限 制的 规定 ：债券 占基 金资 产的 比例 不低 于 80 ％；
股票等 权益 类资 产占 基金 资产的 比例 不超 过 20 ％ ， 现金及 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 占
基金资 产净 值的 比例 不低 于 5% 。 
 
十 一、 基金的财产 
( 一)基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
( 二)基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
十 二、 基金 资产 的估值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的股 票、 权证、 债券、 和银 行存 款本 息、 应 收款项 、 其 它 投 资等 资产 及负债 。 
（三） 估值 方法 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交易 所上市 的有 价证 券 （包 括股 票、 权证 等） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的 市
价 （收 盘价 ） 估 值； 估 值日 无交易 的， 且最 近交 易日 后经济 环境 未发 生重 大变 化或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的， 以最 近交 易日的 市价 （收 盘价 ） 估 值； 如 最近 交易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化或 证券 发行 机构 发生 影响证 券价 格的 重大 事件 的， 可参 考类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格。 
（2）交 易所上 市实行 净价 交易的债 券按 估值日 收盘 价估值， 估值 日没有 交易 的，且 最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ， 按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。 如 最近 交易日 后经 济环
境发生 了重 大变 化的 ， 可参 考类似 投资 品种 的现 行市 价及重 大变 化因 素 ， 调 整最 近交易 市价 ，工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 75 
确定公 允价 格； 
（3）交 易所上 市未实 行净 价交易的 债券 按估值 日收 盘价减去 债券 收盘价 中所 含的债 券
应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的， 且最近 交易 日后 经济 环境 未发生 重大 变
化，按 最近 交易 日债 券收 盘价减 去债 券收 盘价 中所 含的债 券应 收利 息得 到的 净价进 行估 值 。
如最近 交易 日后 经济 环境 发生了 重大 变化 的 ， 可 参考 类似投 资品 种的 现行 市价 及重大 变化因
素，调 整最 近交 易市 价， 确定公 允价 格； 
（4）交 易所上 市不存 在活 跃市场的 有价 证券， 采用 估值技术 确定 公允价 值。 交易所 上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1）送 股、转 增股、 配股 和公开增 发的 新股， 按估 值日在证 券交 易所挂 牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2）首 次公开 发行未 上市 的股票、 债券 和权证 ，采 用估值技 术确 定公允 价值 ，在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况 下 ，按 成本 估值 。 
（3）首 次公开 发行有 明确 锁定期的 股票 ，同一 股票 在交易所 上市 后，按 交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 按监 管机 构或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3 、全国 银行间 债券市 场交 易的债券 、资 产支持 证券 等固定收 益品 种，采 用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
5 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
6 、相关 法律法 规以 及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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 76 
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 
1 、基金 份额净 值是按 照每 个工作日 闭市 后，基 金资 产净值除 以当 日基金 份额 的余额 数
量计算 ，精 确 到0.001 元 ，小数 点后 第4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 各类 基金 份额 净值 ，并按 规定 公告 。 
2 、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将 各类 基金份 额的 基金
份额净 值结 果发 送基 金托 管人， 经基 金托 管人 复核 无误后 ，由 基金 管理 人对 外公布 。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当 、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当本 基金A 类或 B 类基金 份额 的基 金份 额净 值小数 点 后3 位 以内(含第 3 位)发 生估
值错误 时， 视为 基金 份额 净值错 误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人( “受损 方”)的 直接 损失 按 下述“ 估值 错误 处理 原则 ”给予 赔偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错 、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 估 值错 误责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “ 受损 方”) ， 则估 值错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利 ； 如 果获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方 ， 则 受损 方应 当将 其已 经 获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失； 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时 ， 基 金管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2）错 误偏差 达到该 类基 金份额净 值的 0.25% 时， 基金管理 人应 当通报 基金 托管人 并
报中国 证监 会备 案； 错误 偏差达 到该 类基 金份 额净 值的 0.5% 时， 基金 管理 人 应当公 告。 
（3） 前述 内容 如法 律法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、 占基 金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现 重大 转变 ， 基金 管理 人为 保障 投资 人的利 益，
决定延 迟估 值； 
4 、出 现导 致基 金管 理人 不 能出售 或评 估基 金资 产的 紧急事 故时 ； 
5 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金 资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基金 托管 人对 净值 计算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人， 由基
金管理 人对 基金 净值 予以 公布。 
（八） 特殊 情形 的处 理 
1 、基 金管 理人 按本 部分 第 三款有 关估 值方 法规 定的 第 5 项条 款进 行估 值时 ， 所造成 的
误差不 作为 基金 份额 估值 错误处 理。 
2 、由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所及登 记机 构发送的 数据 错误， 基金 管理人 和
基金托 管人 虽然 已经 采取 必要、 适当 、 合 理的 措施 进行检 查， 但未 能发 现错 误的， 由此 造成
的基金 资产 估值 错误 ， 基 金管理 人和 基金 托管 人可 以免除 赔偿 责任 。 但 基金 管理人 和基 金托
管人应 当积 极采 取 必 要的 措施消 除或 减轻 由此 造成 的影响 。 
 
十 三、 基金的 费用 与税收 
（一） 基金 费用 的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 证券 交易 费用 ； 
7 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
8 、本 基金 从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ； 
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.70% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 
H ＝E×0.70% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 管理 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、 休息日 或不 可抗力 致使 无法 按时 支付 的， 顺延 至最 近
可支付 日支 付。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。托管费的计 算方法如
下： 
H ＝E×0.20% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 的基 金资 产净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金 托管 费划 款指 令 ， 基 金托管 人复 核后 于次 月首 日起 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 顺 延至 最近 可 支付日 支付 。 
3 、销 售服 务费 
本基 金A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费，B 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.40% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 。 
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ： 
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数 
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 
E 为B 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 3 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出， 由注 册登 记机构 代收 ， 注
册登记 机构收 到后按 相关 合同规 定支付 给基金 销售 机构等 。若遇 法定节 假日 、公休 日等, 支
付日期 顺延 。 
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中第 3－8 项费 用” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定 ，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
（三） 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的
损失； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
（四） 基金 税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 
十 四、 基金的 收益 与分配 
（一） 基金 利润 的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 损益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
（二） 基金 可供 分配 利润 
基金可供分配利润指 截至 收益分配基准日基金 未分 配利润与未分配利润 中已 实现收益
的孰低 数。 
（三） 基金 收益 分配 原则 
1 、 由 于本 基金 A 类 基金 份额不 收取 销售 服务 费，B 类基 金份 额收 取销 售服 务 费， 各基
金份额 类别 对应 的可 供分 配利润 将有 所不 同 ； 本 基金 同一基 金份 额类 别内 的每 份基金 份额 享
有同等 分配 权； 
2 、在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ，本 基金 每年 收益分 配次 数最 多 为 4 次 ，每次 收
益分配 比例 不得 低于 该次 可供分 配利 润 的30% ； 
3 、若 《基 金合 同》 生效 不 满 3 个 月， 可不 进行 收益 分配； 
4 、本基 金收益 分配方 式分 两种：现 金分 红与红 利再 投资，投 资者 可选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资者 不选择 ， 本 基金 默认 的收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
5 、基金 收益分 配后基 金份 额净值不 能低 于面值 ；即 基金收益 分配 基准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于面 值。 
6 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
（四） 收益 分配 方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明 截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润 、 基金 收益 分配对 象 、工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（五） 收益 分配 方案 的确 定、公 告与 实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在2 个 工作 日内在 指定
媒体公 告并 报中 国证 监会 备案。 
基金 红利发放 日距离收 益分配 基准日（ 即可供分 配利润 计算截止 日）的时 间不得 超过
15 个 工作 日。 
（六） 基金 收益 分配 中发 生的费 用 
基金 收益分配 时所发生 的银行 转账或其 他手续费 用由投 资者自行 承担。当 投资者 的现
金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基 金登 记机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金 红 利按 除权 日的该 类别 基金 份额 净值 自动转 为同 一类 别的 基金 份额 。 红 利再 投
资的计 算方 法， 依照 《业 务规则 》执 行。 
 
十 五、 基金的会计与审计 
一、基 金会 计政 策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、基 金的 会计 年度 为公 历 年度的 1 月1 日至 12 月31 日；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目 、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
二、基 金的 年度 审计 
1 、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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3 、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在2 个工 作日 内在 指定媒 体公 告并 报中 国证 监会备 案。 
 
十六、 基金的信息披 露 
一、 本基 金的 信息 披露 应 符合 《基 金法》 、 《 运作 办 法》 、 《信 息披 露办 法》 、 《 基金合 同》
及其他 有关 规定 。 
二、信 息披 露义 务人 
本基金 信息披露义务 人包括基金 管理人、基金 托管人、召 集基金份额持 有人大会的 基
金份额 持有 人等 法律 法规 和中国 证监 会规 定的 自然 人、法 人和 其他 组织 。 
本基金 信息披露义务 人按照法律 法规和中国证 监会的规定 披露基金信息 ，并保证所 披
露信息 的真 实性 、准 确性 和完整 性。 
本基金 信息披露义务 人应当在中 国证监会规定 时间内，将 应予披露的基 金信息通过 中
国证监 会指定 的媒体 和基 金管理 人、基 金托管 人的 互联网 网站（ 以下简 称“ 网站” ） 等媒 介
披露 ， 并 保证 基金投 资者 能够按 照 《基 金合同 》 约 定的时 间和 方式 查阅 或者 复制公 开披 露的
信息资 料。 
三、本 基金 信息 披露 义务 人承诺 公开 披露 的基 金信 息，不 得有 下列 行为 ： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
四、本 基金公开披露 的信息应采 用中文文本。 如同时采用 外文文本的， 基金信息披 露
义务人 应 保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
五、公 开披 露的 基金 信息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
（一） 基金 招募 说明 书、 《 基金合 同》 、基 金托 管协 议 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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1 、 《基金合同 》是界定《基金合 同》当事人的各 项权利、 义务关系，明确 基金份额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
2 、 基 金招 募说 明书 应当 最 大限度 地披 露影 响基 金投 资者决 策的 全部 事项 ， 说 明基金 认
购、 申 购和 赎回 安排 、 基 金投资 、 基 金 产 品特 性、 风险揭 示、 信息 披露 及基 金份额 持有 人服
务等内 容。 《基金 合同 》 生 效后， 基金 管理 人在 每 6 个月结 束之 日 起45 日内， 更新招 募说 明
书 并 登 载 在 网站 上 ， 将 更新 后 的 招 募 说明 书 摘 要 登载 在 指 定 媒 体上 ； 基 金 管理 人 在 公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面 说明 。 
3 、 基金 托管 协议 是界 定基 金托管 人和 基金 管理 人在 基金财 产保 管及 基金 运作 监督等 活
动中的 权利 、义 务关 系的 法律文 件。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招
募说明 书、 《基 金合 同 》摘 要登载 在指定 媒体上 ；基 金管理 人、基 金托管 人应 当将《 基金合
同》 、 基金 托管 协议 登载 在 网站上 。 
（二） 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人应当就基 金份额发售 的具体事宜编 制基金份额 发售公告，并 在披露招募 说
明书的 当日 登载 于指 定媒 体上。 
（三） 《基 金合 同》 生效 公 告 
基金管 理人应当在收 到中国证监 会确认文件的 次日在指定 媒体上登载《 基金合同》 生
效公告 。 
（四） 基金 资产 净值 、各 类基金 份额 的基 金份 额净 值 
《基金 合同》生效后 ，在开始办 理基金份额申 购或者赎回 前，基金管理 人应当至少 每
周公告 一次 基金 资产 净值 和各类 基金 份额 净值 。 
在开始 办理基 金份额 申购或者赎 回后，基金管 理人应当在 每个开放日的 次日，通过 网
站、 基 金份 额发 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露开 放日 各类基 金份 额的 基金 份额 净值和 基金 份额
累计净 值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净
值。 基金 管理 人应当 在前 款规定 的市 场交 易日 的次 日， 将基 金资 产净值 、 各 类基金 份额 的基
金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 登载 在指 定媒 体上 。 
（五） 基金 份额 申购 、赎 回价格 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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基金管 理人 应当 在 《 基金 合同》 、 招 募说 明书等 信息 披露文 件上 载明 基金 份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购、 赎回 费率， 并保 证投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
（六） 基金 定期 报告 ，包 括基金 年度 报告 、基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完 成基金 年度 报告 ， 并将 年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒体 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内 ， 编 制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 体上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内， 编制 完成 基金 季度 报 告， 并将
季度报 告登 载在 指定 媒 体 上。 
《基金 合同 》生 效不 足 2 个月的 ，基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、半 年度报 告
或者年 度报 告。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ，分 别报 中国证 监会 和基 金管 理人 主要办 公
场所所 在地 中国 证监 会派 出机构 备案 。报 备应 当采 用电子 文本 或书 面报 告方 式。 
（七） 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 个 工作 日内 编制 临时 报 告书， 予
以公告 ， 并在 公开 披露 日分 别报中 国证 监会 和基 金管 理人主 要办 公场 所所 在地 的中国 证监 会
派出机 构备 案。 
前款所 称重大事件， 是指可能对 基金份额持有 人权益或者 基金份额的价 格产生重大 影
响的下 列 事 件： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开； 
2 、终 止《 基金 合同》 ； 
3 、转 换基 金运 作方 式； 
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ； 
7 、基 金募 集期 延长 ； 
8 、 基 金管 理人 的董事 长、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、 基 金经 理和 基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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9 、基 金管 理人 的董 事在 一 年内变 更超 过百 分之 五十 ； 
10 、基 金管理人、基 金托管人基 金托管部门的 主要业务人 员在一年内变 动超过百分 之
三十； 
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼； 
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ； 
13 、 基 金管 理人 及其 董事 、 总经 理及 其他 高级 管理 人员、 基金 经理 受到 严重 行政处 罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14 、重 大关 联交 易事 项； 
15 、基 金收 益分 配事 项； 
16 、管 理费 、托 管费 、销 售服务 费等 费用 计提 标准 、计提 方式 和费 率发 生变 更； 
17 、基 金份 额净 值计 价错 误达基 金份 额净 值百 分之 零点五 ； 
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所； 
19 、变 更基 金销 售机 构； 
20 、更 换基 金登 记机 构； 
21 、本 基金 开始 办理 申购 、赎回 ； 
22 、本 基金 申购 、 赎 回费 率及其 收费 方式 发生 变更 ； 
23 、本 基金 发生 巨额 赎回 并延期 支付 ； 
24 、本 基金 连续 发生 巨额 赎回并 暂停 接受 赎回 申请 ； 
25 、本 基金 暂停 接受 申购 、赎回 申请 后重 新接 受申 购、赎 回； 
26 、本 基金 进入 过渡 期； 
27 、变 更基 金份 额类 别的 设置； 
28 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。 
（八） 澄清 公告 
在《基 金合同》存续 期限内，任 何公共媒体中 出现的或者 在市场上流传 的消息可能 对
基金份 额价 格产 生误 导性 影响或 者引 起较 大波 动的 ， 相关信 息披 露义 务人 知悉 后应当 立即 对
该消息 进行 公开 澄清 ，并 将有关 情况 立即 报告 中国 证监会 。 
（九） 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应当 依法 报国 务 院证券 监督 管理 机构 核准 或者备 案，
并予以 公告 。 
（十） 中国 证监 会规 定的 其他信 息。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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六、信 息披 露事 务管 理 
基金管 理人、基金托 管人应当建 立健全信息披 露管理制度 ，指定专人负 责管理信息 披
露事务 。 
基金信 息披露义务人 公开披露基 金信息，应当 符合中国证 监会相关基金 信息披露内 容
与格式 准则 的规 定。 
基金托 管人应当按照 相关法律法 规、中国证监 会的规定和 《基金合同》 的约定，对 基
金管理 人编 制的 基金 资产 净值 、 基 金份 额净值 、 基 金份额 申购 赎回 价格 、 基 金定期 报告 和定
期更新 的招 募说 明书 等公 开披露 的相 关基 金信 息进 行复核 、 审 查， 并 向基 金管 理人 出 具书 面
文件或 者盖 章确 认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒体 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人、基金托 管人除依法 在指定媒体上 披露信息外 ，还可以根据 需要在其他 公
共媒体 披露 信息 ， 但 是其 他公共 媒体 不得 早于 指定 媒体披 露信 息， 并且 在不 同媒介 上披 露同
一信息 的内 容应 当一 致。 
为基金 信息披露义务 人公开披露 的基金信息出 具审计报告 、法律意见书 的专业机构 ，
应当制 作工 作底 稿， 并将 相关档 案至 少保 存到 《基 金合同 》终 止 后15 年。 
七、信 息披 露文 件的 存放 与查阅 
招募说 明书 公布 后 ， 应 当 分 别置 备于 基金 管理 人 、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报告公布后 ，应当分别 置备于基金管 理人和基金 托管人的住所 ，以供公众 查
阅、复 制。 
八、暂 停或 延迟 披露 基金 信息的 情形 
当出现 下述 情况 时， 基金 管理人 和基 金托 管人 可暂 停或延 迟披 露基 金相 关信 息： 
1 ）不 可抗 力；



2 ）基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
3 ）出 现导 致基 金管 理人 不 能出售 或评 估基 金资 产的 紧急事 故时 ； 
4 ）法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的情 况。 
 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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十 七、 基金的风险揭示 
本基金 投资 过程 中面 临的 主要风 险有 ：市 场风 险 、 利率风 险 、 信用 风险 、 再 投资风 险 、
流动性 风险 、 操 作风 险 、 其他 风 险。 与投 资组 合管 理直接 相关 的市 场风 险 、 利率风 险 、 信用
风险及 流动 性风 险 等 可以 使用数 量化 指标 加以 度量 及控制 ， 而操 作风 险可 以建 立有效 的内 控
体系加 以管 理。 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ， 本
基金的 市场 风险 来源 于基 金持有 的资 产市 场价 格的 波动。 
2 、利 率风 险 
金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 利率 波动也 可
能导致 债券 基金 跌破 面值 。 基金 投资 于债 券和 银行 存款类 产品 ， 其 收益 水平 会受到 利率 变化
的影响 ，从 而产 生风 险。 在利率 波动 时， 本基 金的 净值波 动一 般会 高于 货币 市场基 金。 
3 、信 用风 险 
债券发 行人 出现 违约 、 拒 绝支付 到期 本息 ， 或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券价
格下降 的风 险。 另外 ，由 于交易 对手 违约 造成 的损 失也属 于信 用风 险。 
4 、再 投资 风险 
债券偿付本息后以及 回购 到期后可能由于市场 利率 的下降面临资金再投 资的 收益率低
于原来 利率 的风 险。 
5 、流 动性 风险 
因市场 交易 量不 足， 导致 证券不 能迅 速 、 低成 本地 转变为 现金 的风 险。 流动 性风险 还 包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回 ， 致 使本 基金 没有 足够的 现 金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。 
6 、操 作风 险 
基金运 作过 程中 ， 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT系 统故 障等 风险。 
7 、其 他风 险 
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 金融市 场危 机、 代理 商违 约、 托管 行 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 
 
十八 、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算 
一、 《 基金 合同 》的 变更 
1 、变更 基金 合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2、 关于 《基 金合 同》 变更 的基金 份额 持有 人大 会决 议经中 国证 监会 核准 生效 后方可 执
行，自 决议 生效 之日 起在 指定媒 体公 告。 
二、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
三、基 金财 产的 清算 
1 、 基 金财 产清算 小组 ： 自 出现 《 基金 合同 》 终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2 、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（4） 制作 清算 报告 ； 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书； 
（6） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 。 
（7） 对基 金财 产进 行分 配 ； 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
四、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程 中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基 金财 产清 算剩 余资 产的分 配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
十九、 基金合同的内容摘 要 
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 
 
二十 、 基 金 托 管协 议 的 内 容 摘 要 
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 
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二十 一 、对基金份额持有 人的服务 
基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （ 基金 管理 人将 根据 基金份 额
持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下： 
一、关 于基 金账 户确 认 
公司向首 次开 立基金 账户 的客户寄 送《 基金账 户确 认书》 （ 公司获 得投资 人准 确的邮 寄
地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个 工 作日内 寄送 。 
在基金 募集 期间 新开 户的 客户， 公司 将 于 基金 合同 生效后 的15 个工 作日 内寄 送 《基 金账
户确认 书》 。 
二、关 于对 账单 服务 
1 、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。 
（1 ）份额持有人可登录公司网站（www.icbccs.com.cn ）进入“我的账户”栏目 ，
输入开 户证 件号 码或 基金 账号， 自助 查询 或下 载任 意时段 的对 账单 。 
（2 ） 份 额 持 有人 用 带 有传真 机 的 电 话 ，拨 打 公 司热线 电 话 （4008119999）， 按“1 ”
中文服 务后 ， 按 “1 ” 选 择 自助服 务， 再按“3 ” 后 ， 输入需 要下 载的 对账 单日 期， 进 行对 账
单自助 传真 。 
2 、 公 司 将按 照 份额 持 有人的 需 求 ，提 供 纸质 、 电子邮 件 、 短信 对 账单 。 上述对 账 单
需份额 持有 人通 过电 话、 邮件、 短信 等向 公司 主动 定制。 其中 ： 
（1 ） 电 子邮 件 对账 单 ：公司 为 定 制电 子 邮件 对 账单的 份 额 持有 人 提供 月 度、季 度 和
年度电 子对 账单 。 电 子对 账单在 每月 、 季、 年度 结 束后15 个工 作日 内向 份额 持有人 指定 的电
子信箱 发送 。 
（2 ） 手 机短 信 对账 单 ：公司 为 定 制手 机 短信 对 账单的 份 额 持有 人 发送 交 易发生 时 间
段的季 度手 机短 信账 单。 手机短 信对 账单 在每 季度 、 年度 结束 后15 个工 作日 内向份 额持 有人
指定的 手机 号码 发送 。 
（3 ） 纸 质对 账 单： 公 司为定 制 纸 制对 账 单的 份 额持有 人 寄 送交 易 发生 期 间的季 度 纸
质对账 单 。 季 度内无 交易 发生 ， 公 司将 不邮寄 该季 度 纸质 对账 单 。 定制 纸质 对账单 的份 额 持
有人将 获得 年度 对账 单。 纸质对 账单 的寄 送时 间为 每季度 或年 度 结 束后 的15 个工作 日内 。 
3 、提示： 由于 份额 持 有人 提 供 的 邮寄 地 址、 手 机号码 、 电 子邮 箱 不详 或 因 邮局 投 递
差错、 通讯 故障 、 延 误等 原因 ， 造成 对账 单无 法按 时准确 送达 ， 请 及时 到原 基金销 售网 点 或工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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致电本 公司 客服 中心 办理 相关信 息变更 。 如需 补发 对账单 ，敬 请拨 打客 服热 线电话 。 
三、关 于收 益分 配方 式 
本基金 默认 的收 益分 配方 式是现 金分 红 ， 份 额持 有人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红
利再投 资 ， 并通 过本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。 
四、关 于 定 期定 额投 资 
本基金 可通 过销 售机 构 和 我公司 网上 交易 系统 为份 额持有 人 提 供定 期定 额投 资的服 务 ，
即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 ， 采用 固定 期 限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额
投资金 额限 制以 销售 机构 规定及 相关 公告 为准 。 
五、关 于资 讯服 务 
公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投资 报告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资
讯（电 子版） 。 如需 通过 手 机或电 子邮件 获得上 述资 讯，份 额持有 人可通 过公 司网站 或热线
电话定 制。 
六、关 于联 络方 式 
公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ： 
1 、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ） ， 客户 服务 传 真：010-66583100 。 
（1）人 工服务 ：我公 司为 客户提供 每天24 小时 人工 服务，内 容包 括：账 户信 息查询 、
基金产 品咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 等服 务。 
（2）自 助电话 服务： 公司 提供每天24小 时自动 语音 服务，客 户可 通过热 线电 话进行 账
户信息 、 基 金份 额、 基金 净值、 基金 对账 单、 最新 公告的 自助 查询 ， 以 及下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。 
2 、在 线客 户服 务 
公司网 站设 置了 “在 线客 服” 栏 目， 份额 持有 人可 通过登 录公 司网 站首 页， 点击 “ 在线
客服” 图标 通过 网络 在线 开展相 关咨 询。 在线 客服 服务时 间为 每天24小 时， 内容包 括： 基金
产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务。 
3 、电 子邮 件和 电话 留言 
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电 子邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn ） 、 热线电 话
（按 “1 ” 中文服 务后， 再 按 “6” ） 发送 邮件或 留言 ，您的 各种服 务需 求将在 一个工 作日内
得到回 复。 
七、关 于电 子化 交易 
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小 时服 务） 办 理基 金交 易 业务， 包工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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括： 基 金认 购、 申购、 赎回 、 转换 、 撤 单、 分 红方 式变 更及查 询等 业务 。 电 子化 交易方 式 有 ： 
网上交 易： 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易业 务 。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。 
手机APP 客 户端 ：操 作简 单 、应用 灵活 ，客 户可 随 时 随地通 过手 机客 户端 办理 业务。 下
载方式 ： 客户 可以 通过 在 本公司 官 网 下载 ， 也可 以 通过App Store 、 91 助 手、 安卓网 等应 用市
场搜索 下载 。 
微信交 易： 客户 可通 过 关 注 “工 银微 财富 ” 的 微信 服务号 ， 使 用开 户身 份证 号绑定 账户
即可办 理基 金交 易业 务。 
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交易 ”栏 目下 相关 交易 指引。 
八、关 于网 站服 务 
公司网 站为 客户 提供 账户 查询、 产品 信息 查询 、 产 品净值 查询 、 公 告信 息查 询、 基 金资
讯、投 资策略 报告、 交易 状态查 询、基 金认购/ 申购/赎回/ 定 期定 额计算 器专 业理财 工具、
定期定 额投 资理 财规 划、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服
务。 
九、客 户意 见、 建议 或投 诉处理 
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子邮 箱 、 传真 、 在 线客 服等渠 道 对 基金管 理人
和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。 
十、 如 本招 募说 明书 存在 任何您/ 贵 机构 无法 理解 的 内容， 请联 系本 公司 客户 服务电 话。
请确保 投资 前， 您/ 贵机 构 已经全 面理 解了 本招 募说 明书。 
 
二十 二 、其他应披露事项 
本基金 招募 说明 书更 新期 间，本 基金 及基 金管 理人 的有关 公告 如下 ： 
1 、工银 瑞信基 金管理 有限 公司关于 增加 东莞农 村商 业银行股 份有 限公司 为旗 下基金 销
售机构 并实 行费 率优 惠的 公告 ，2015-10-26； 
2 、工银 瑞信基 金管理 有限 公司关于 增加 齐商银 行股 份有限公 司为 旗下基 金销 售机构 的
公告 ，2015-10-28； 
3 、工银 瑞信 基 金管理 有限 公司关于 增加 北京君 德汇 富投资咨 询有 限公司 为旗 下基金 销
售机构 并实 行费 率优 惠的 公告 ，2015-10-29； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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4 、工银 瑞信基 金管理 有限 公司关于 参加 上海长 量基 金销售投 资顾 问有限 公司 费率优 惠
活动的 公告 ，2015-11-02 ； 
5 、工银 瑞信官 网及电 子自 助交易系 统工 银货币 基金 与部分债 券型 基金转 换费 率优惠 的
公告 ，2015-11-06； 
6 、工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于参 加乐 融多 源费 率优惠 活动 的公 告 ，2015-11-11 ； 
7 、工 银瑞 信基 金管 理有 限 公司关 于参 加嘉 实财 富费 率优惠 活动 的公 告 ，2015-11-12 ； 
8 、工银 瑞信基 金管理 有限 公司关于 增加 上海凯 石财 富基金销 售有 限公司 为旗 下基金 销
售机构 并实 行费 率优 惠的 公告 ，2015-11-17； 
9 、关于 增加广 发银行 股份 有限公司 为工 银瑞信 基金 管理有限 公司 旗下部 分基 金销售 机
构的 公 告，2015-11-23； 
10 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于增 加德 州银 行股 份有限 公司 为旗 下基 金销 售机构 的
公告 ，2015-11-27； 
11 、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 参加 上海 利得 费率优 惠活 动的 公告 ，2015-11-27； 
12 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于增 加威 海市 商业 银行股 份有 限公 司为 旗下 基金销 售
机构的 公告 ，2015-12-01 ； 
13 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于增 加深 圳富 济财 富管理 有限 公司 为旗 下基 金销售 机
构并实 行费 率优 惠的 公告 ，2015-12-03； 
14 、 工银 瑞信 基金管 理有 限公司 关于 在北 京京 东世 纪贸易 有限 公司 “京 东金 融” 平台 实
行基金 申购 费率 优惠 的公 告 ，2015-12-04 ； 
15 、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 增聘 基金 经理 的公告 ，2015-12-15 ； 
16 、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 诺亚 正行 费率 调整的 公告 ，2015-12-17 ； 
17 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于增 加宁 波银 行股 份有限 公司 为旗 下部 分基 金销售 机
构的 公 告，2015-12-21； 
18 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于旗 下基 金在 指数 熔断期 间调 整开 放时 间的 提示性 公
告 ，2015-12-31 ； 
19 、 工银 瑞信 基金管 理有 限公司 关于 增加 中证 金牛 （北 京） 投资 咨询 有限 公 司为旗 下基
金销售 机构 并实 行费 率优 惠的公 告 ，2016-01-29 ； 
20 、 工银 瑞信 基金管 理有 限公司 关于 增加 中证 金牛 （北 京） 投资 咨询 有限 公 司为旗 下基
金销售 机构 并实 行费 率优 惠的公 告，2016-01-29 ； 
21 、工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 关于 副总 经理 变更 的公告 ，2016-01-30 ； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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22 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于增 加和 耕传 承基 金销售 有限 公司 为旗 下基 金销售 机
构并实 行费 率优 惠的 公告 ，2016-02-03； 
23 、 工 银 瑞 信 基 金 管 理 有 限 公 司 关 于 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司 费 率 调 整 的 公 告 ，
2016-02-24 ； 
24 、 关于 增加 华泰 证券 股份 有限公 司为 工银 瑞信 基金 管理有 限公 司旗 下部 分基 金销售 机
构的公 告 ，2016-03-18； 
25 、 工银 瑞信 基金 管理 有限 公司关 于深 圳市 新兰 德证 券投资 咨询 有限 公司 费率 调整的 公
告 ，2016-04-05 ； 
26 、 工银 瑞信 基金管 理有 限公司 关于 增加 奕丰 金融 服务 （深 圳） 有限 公司 为 旗下基 金销
售 机构 并实 行费 率优 惠的 公告 ，2016-04-22。 
 
二十 三 、招募说明书存放 及查阅方式 
本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所， 投资 者可 免费 查阅。 在支
付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。 
基金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。 
 
二十 四 、备查文件 
（一） 中国 证监 会核 准工 银瑞信 添福 债券 型证 券投 资基金 募集 的文 件 
（二） 《工 银瑞 信添 福债 券 型证券 投资 基金 基金 合同 》 
（三） 《工 银瑞 信添 福债 券 型证券 投资 基金 托管 协议 》 
（四） 法律 意见 书 
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
以上第 （一）至（ 五）项备查文 件存放在基金管理人办公 场所、营业场所，第（ 六 ）
项文件 存放 于基 金托 管人 的办公 场所 。 基金 投资 者在 营业时 间可 免费 查阅 ， 在支 付工本 费后 ，
可在合 理时 间内 取得 上述 文件的 复制 件或 复印 件。


工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 
二〇一 六 年 六月 八日工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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附件一 ： 基金合同摘要 
一 、基金合同当事人 的权 利与义务 
1 ．基 金份 额持 有人 的权 利 与义务 
（1）根 据《基 金法》 、 《运 作办法》 及其 他有关 规定 ，基金份 额持 有人的 权利 包括但 不
限于： 
1 ）分 享基 金财 产收 益； 
2 ）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金 财 产； 
3 ）依 法申 请赎 回其 持有 的 基金份 额； 
4 ）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 ； 
5 ）出席 或者委 派代表 出席 基金份额 持有 人大会 ，对 基金份额 持有 人大会 审议 事项行 使
表决权 ； 
6 ）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ； 
7 ）监 督基 金管 理人 的投 资 运作； 
8 ）对基 金管理 人、基 金托 管人、基 金销 售机构 损害 其合法权 益的 行为依 法提 起诉讼 或
仲裁； 
9 ）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 
（2）根 据《基 金法》 、 《运 作办法》 及其 他有关 规定 ，基金份 额持 有人的 义务 包括但 不
限于： 
1 ）认 真阅 读并 遵守 《基 金 合同》 ； 
2 ）了 解所 投资 基金 产品 ， 了解自 身风 险承 受能 力， 自行承 担投 资风 险； 
3 ）关 注基 金信 息披 露， 及 时行使 权利 和履 行义 务； 
4 ）缴 纳基 金认 购、 申购 、 赎回款 项及 法律 法规 和《 基金合 同》 所规 定的 费用 ； 
5 ）在 其持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任； 
6 ）不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ； 
7 ）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决定 ； 
8 ）返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利； 
9 ）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他义 务。 
2. 基 金管 理人 的权 利与 义 务 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（1） 根据 《 基金 法》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 管理 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
1 ）依 法募 集基 金； 
2 ）自《 基金合 同》生 效之 日起，根 据法 律法规 和《 基金合同 》独 立运用 并管 理基金 财
产； 
3 ） 依 照 《 基金 合同 》 收 取 基金管 理费 以及 法律 法规 规定或 中国 证监 会批 准的 其他费 用 ； 
4 ）销 售基 金份 额； 
5 ）召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
6 ）依据 《基金 合同》 及有 关法律规 定监 督基金 托管 人，如认 为基 金托管 人违 反了《 基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 ； 
7 ）在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 
8 ）选 择、 更换 基金 销售 机 构，对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理； 
9 ）担任 或委托 其他符 合条 件的机构 担任 基金登 记机 构办理基 金登 记业务 并获 得《基 金
合同》 规定 的费 用； 
10 ）依 据《 基金 合同 》及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案； 
11 ）在 《基 金合 同》 约定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申购 与赎 回申 请； 
12 ） 依 照法 律法 规为 基金 的利益 对被 投资 公司 行使 股东权 利， 为基 金的 利益 行使因 基金
财产投 资于 证券 所产 生的 权利； 
13 ）在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 ； 
14 ） 以 基金 管理 人的 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 的利 益行使 诉讼 权利 或者 实施 其他法 律
行为； 
15 ） 选 择、 更换 律师 事务 所、 会 计师 事务 所、 证券 经纪商 或其 他为 基金 提供 服务的 外部
机构； 
16 ） 在 符合有 关法 律、 法 规的前 提下， 制订 和调 整 有关基 金认 购、 申 购、 赎 回、 转换 和
非交易 过户 的业 务规 则； 
17 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
（2） 根据 《 基金 法》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 管理 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
1 ）依法 募集基 金，办 理或 者委托经 中国 证监会 认定 的其他机 构代 为办理 基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 ）办 理基 金 备 案手 续； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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3 ）自 《基 金合 同》 生效 之 日起, 以诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产； 
4 ）配备 足够的 具有专 业资 格的人员 进行 基金投 资分 析、决策 ，以 专业化 的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 ）建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对所 管理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6 ） 除 依据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 外,不 得利 用基 金财 产为 自 己及任 何
第三人 谋取 利益 ，不 得委 托第三 人运 作基 金财 产； 
7 ）依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8 ）采取 适当合 理的措 施使 计算基金 份额 认购、 申购 、赎回和 注销 价格的 方法 符合《 基
金合同 》 等 法律 文件 的规 定， 按 有关 规定 计算 并公 告基金 资产 净值 ， 确 定基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
9 ）进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10 ）编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 ） 保 守基 金商 业秘 密， 不 泄露基 金投 资计 划、 投资 意向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13 ） 按 《基 金合 同》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14 ）按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《 基金 合同》 及其 他有 关规 定召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16 ）按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 
17 ） 确 保需 要向 基金 投资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并 且保 证投资 者能
够按照 《基 金合 同》 规定 的时间 和方 式， 随时 查阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并在 支付 合理
成本的 条件 下得 到有 关 资 料的复 印件 ； 
18 ）组 织并 参加 基金 财产 清算小 组, 参与 基金 财产 的 保管、 清理 、估 价、 变现 和分配 ； 
19 ） 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会并 通知基 金托
管人； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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20 ） 因 违反 《基 金合 同》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21 ） 监 督基 金托 管人 按法 律法规 和 《 基金 合同 》 规 定履行 自己 的义 务， 基金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22 ） 当 基金 管理 人将 其义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23 ）以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
24 ）基金 管理 人在募 集期 间未能达 到基 金的备 案条 件， 《基 金合同 》不能 生效 ，基金 管
理人承 担全 部募 集费 用， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期存 款利 息在 基金 募集 期结束 后 30 日
内退还 基金 认购 人； 
25 ）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
26 ）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
3 ．基 金托 管人 的权 利与 义 务 
（1） 根据 《 基金 法》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 托管 人的 权利 包括 但不限 于 ： 
1 ） 自 《基 金合 同》 生 效之 日起， 依 法律 法规 和 《基 金合同》 的规 定安 全保 管 基金财 产 ； 
2 ） 依 《基 金合 同》 约定 获 得基金 托管 费以 及法 律法 规规定 或监 管部 门批 准的 其他费 用 ； 
3 ）监督 基金管 理人对 本基 金的投资 运作 ，如发 现基 金管理人 有违 反《基 金合 同》及 国
家法律 法规 行为 ， 对 基金 财 产、 其 他当 事人 的利 益造 成 重大损 失的 情形 ， 应 呈报 中 国证监 会，
并采取 必要 措施 保护 基金 投资者 的利 益； 
4 ）根 据相 关市 场规 则， 为 基金开 设证 券账 户、 为基 金办理 证券 交易 资金 清算 。 
5 ）提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
6 ）在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 
7 ）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 
（2） 根据 《 基金 法》 、 《运 作办法 》 及 其他 有关 规定 ， 基金 托管 人的 义务 包括 但不限 于 ： 
1 ）以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 
2 ）设立 专门的 基金托 管部 门，具有 符合 要求的 营业 场所，配 备足 够的、 合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 
3 ）建立 健全内 部风险 控制 、监察与 稽核 、财务 管理 及人事管 理等 制度， 确保 基金财 产
的安全 ， 保 证其 托管 的基 金财产 与基 金托 管人 自有 财产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立； 对所工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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托管的 不同 的基 金分 别设 置账户 ， 独 立核 算， 分账 管理， 保证 不同 基金 之间 在账户 设置 、 资
金划拨 、账 册记 录等 方面 相互独 立； 
4 ）除依 据《基 金法》 、 《基 金合同》 及其 他有关 规定 外，不得 利用 基金财 产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 ； 
5 ）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6 ） 按 规定 开设基 金财 产的 资金账 户和 证券 账户,按 照 《基金 合同 》 的 约定， 根据 基金管
理人的 投资 指令 ，及 时办 理清算 、交 割事 宜； 
7 ）保守 基金商 业秘密 ，除 《基金法 》 、 《基 金合 同》 及其他有 关规 定另有 规定 外，在 基
金信息 公开 披露 前予 以保 密，不 得向 他人 泄露 ； 
8 ）复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
9 ）办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
10 ） 对 基金 财务 会计 报告 、 季度 、 半 年度 和年 度基 金报告 出具 意见 ， 说 明基 金管理 人在
各重要 方面 的运 作是 否严 格按照 《基 金合 同》 的规 定进行 ； 如 果基 金管 理人 有未执 行 《 基金
合同》 规定 的行 为， 还应 当说明 基金 托管 人是 否采 取了适 当的 措施 ； 
11 ）保 存基 金托 管业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 
12 ）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
13 ）按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ； 
14 ）依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项 ； 
15 ） 依 据 《 基金 法》 、 《 基 金合同 》 及 其他 有关 规定 ， 召集 基金 份额 持有 人大 会或配 合基
金份额 持有 人依 法召 集基 金份额 持有 人大 会； 
16 ）按 照法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作； 
17 ）参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 
18 ） 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证监 会和 银行监 管机
构，并 通知 基金 管理 人； 
19 ） 因 违反 《基 金合 同》 导致基 金财 产 损 失时 ， 应 承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退
任而免 除； 
20 ） 按 规定 监督 基金 管理 人按法 律法 规和 《基 金合 同》 规 定履 行自 己的 义务 ， 基金 管理
人因违 反《 基金 合同 》造 成基金 财产 损失 时， 应为 基金份 额持 有人 利益 向基 金管理 人 追 偿 ； 
21 ）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 定； 
22 ）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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二、基金份额持有人 大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投 票 权 。 
1 、召 开事 由 
（1） 当出 现或 需要 决定 下 列事由 之一 的， 应当 召开 基金份 额持 有人 大会 ： 
1 ）终 止《 基金 合同》 ； 
2 ）更 换基 金管 理人 ； 
3 ）更 换基 金托 管人 ； 
4 ）转 换基 金运 作方 式； 
5 ）提 高基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准； 
6 ）变 更基 金类 别； 
7 ）本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
8 ）变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略； 
9 ）变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
10 ）基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会； 
11 ）单 独或 合计 持有 本基 金总份 额 10% 以 上（含 10% ）基金 份额 的基 金份 额持 有人（ 以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
12 ）对 基金 当事 人权 利和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项； 
13 ）法律 法规、 《基金 合同 》或中国 证监 会规定 的其 他应当召 开基 金份额 持有 人大会 的
事项。 
（2）以 下情况 可由基 金管 理人和基 金托 管人协 商后 修改，不 需召 开基金 份额 持有人 大
会： 
1 ）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 、销 售服 务费 和其 他应由 基金 承担 的费 用； ； 
2 ）法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取； 
3 ）在法 律法规 和《基 金合 同》规定 的范 围内调 整本 基金的申 购费 率、调 低赎 回费率 或
变更收 费方 式、 调整 基金 份额类 别的 设置 ； 
4 ）因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ； 
5 ）对《 基金合 同》的 修改 对基金份 额持 有人利 益无 实质性不 利影 响或修 改不 涉及《 基工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化； 
6 ）基金 管理人 、登记 机构 、基金销 售机 构在法 律法 规规定或 中国 证监会 许可 的范围 内
调整有 关认 购、 申购 、赎 回、转 换、 基金 交易 、非 交易过 户、 转托 管等 业务 规则； 
7 ） 按 照法 律法 规和 《基 金 合同 》 规 定不 需召开 基金 份额持 有人 大会 的以 外的 其他情 形 。 
2 、会 议召 集人 及召 集方 式 
（1）除 法律法 规规定 或《 基金合同 》另 有约定 外， 基金份额 持有 人大会 由基 金管理 人
召集； 
（2） 基金 管 理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时， 由基 金托管 人召 集； 
（3）基 金托管 人认为 有必 要召开基 金份 额持有 人大 会的，应 当向 基金管 理人 提出书 面
提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 10 日 内决定 是否 召集 ，并 书面 告知基 金托 管
人。基 金管 理人 决定 召集 的，应 当自 出具 书面 决定 之日起












60 日内 召开； 基金 管理人 决定不召 集， 基金托 管人 仍认为有 必要 召开的 ，应 当由基 金
托管人 自行 召集 。 
（4） 代表 基金 份额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 书面 要求 召开基 金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收 到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提
出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提
出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定
之日 起60 日内 召开 。 
（5） 代表 基金 份额10% 以 上 （ 含10% ） 的 基金 份额 持 有人就 同一 事项 要求 召开 基金份 额
持有人 大会 ， 而基 金管 理 人、 基金 托管 人都 不召 集 的， 单独 或合 计代 表基 金 份额 10% 以 上 （含
10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有
人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干
扰。 
（6） 基金 份额 持有 人会 议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、 地点 、 方 式和 权 益登记 日。 
3 、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 
（1） 召开 基金份 额持 有人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日 ， 在指 定媒 体公 告。 基 金
份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以 下 内容 ： 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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1 ）会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ； 
2 ）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式； 
3 ）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4 ） 授权 委托 证明 的内 容要 求 （包 括但 不限 于代 理人 身 份， 代 理权 限和 代理 有效 期 限等） 、
送达时 间和 地点; 
5 ）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 
6 ）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
7 ）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 
（2）采 取通讯 开会方 式并 进行表决 的情 况下， 由会 议召集人 决定 在会议 通知 中说明 本
次基金 份额 持有 人大 会所 采取的 具体 通讯 方式 、 委 托的公 证机 关及 其联 系方 式 和联 系人 、 书
面表决 意见 寄交 的截 止时 间和收 取方 式。 
（3）如 召集人 为基金 管理 人，还应 另行 书面通 知基 金托管人 到指 定地点 对表 决意见 的
计票进 行监 督； 如召 集人 为基金 托管 人， 则应 另行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对表 决意
见的计 票进 行监 督； 如召 集人为 基金 份额 持有 人， 则应另 行书 面通 知基 金管 理人和 基金 托管
人到指 定地 点对 表决 意见 的计票 进行 监督 。 基金 管理 人或基 金托 管人 拒不 派代 表对书 面表 决
意见的 计票 进行 监督 的， 不影响 表决 意见 的计 票效 力。 
4 、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 召开 ， 会议 的 召 开方 式由会 议
召集人 确定 。 
（1） 现 场开 会。 由 基金 份 额持有 人本 人出 席或 以代 理投票 授权 委托 证明 委派 代表出 席，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现 场 开会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行基 金
份额持 有人 大会 议程 ： 
1 ）亲自 出席会 议者持 有基 金份额的 凭证 、受托 出席 会议者出 具的 委托人 持有 基金份 额
的凭证 及委托 人的代 理投 票授权 委托证 明符合 法律 法规、 《 基金合 同》 和会议 通知的 规定，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
2 ）经核 对， 汇 总到会 者出 示的在权 益登 记日持 有基 金份额的 凭证 显示， 有效 的基金 份
额不少 于本 基金 在权 益登 记日基 金总 份额 的50%（含 50%）。 
（2）通 讯开会 。通讯 开会 系指基金 份额 持有人 将其 对表决事 项的 投票以 书面 形式在 表
决截至 日以 前送 达至 召集 人指定 的地 址。 通讯 开会 应以书 面方 式进 行表 决。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
1 ）会 议召 集人 按《 基金 合 同》约 定公 布会 议通 知后 ，在 2 个 工作 日内 连续 公 布相关 提
示性公 告； 
2 ）召集 人按基 金合同 约定 通知基金 托管 人（如 果基 金托管人 为召 集人， 则为 基金管 理
人） 到指 定地 点对书 面表 决意见 的计 票进 行监 督。 会议召 集人 在基 金托 管人 （如 果基 金托 管
人为召 集人 ， 则 为基 金管 理人） 和公 证机 关的 监督 下按照 会议 通知 规定 的方 式收取 基金 份额
持有人 的书 面表 决意 见； 基金托 管人 或基 金管 理人 经通知 不参 加收 取书 面表 决意见 的， 不影
响表决 效力 ； 
3 ）本人 直接出 具书面 意见 或授权他 人代 表出具 书面 意见的， 基金 份额持 有人 所持有 的
基金份 额不 小于 在权 益登 记日基 金总 份额 的50%（含 50%）； 
4 ）上述 第 3） 项中直 接出 具书面意 见的 基金份 额持 有人或受 托代 表他人 出具 书面意 见
的代理 人， 同时 提交 的持 有基金 份额 的凭 证、 受托 出具书 面意 见的 代理 人出 具的委 托人 持 有
基金份 额的凭 证及委 托人 的代理 投票授 权委托 证明 符合法 律法规、 《基 金合同 》和会 议通知
的规定 ，并 与基 金登 记注 册机构 记录 相符 ； 
5 ）会 议通 知公 布前 报中 国 证监会 备案 。 
（3）在 法律法 规或监 管机 构允许的 情况 下，经 会议 通知载明 ，基 金份额 持有 人也可 以
采用网 络 、 电 话或其 他方 式进行 表决 ， 或者采 用网 络、 电话 或其 他方式 授权 他人代 为出 席 会
议并表 决， 具体 方式 由会 议召集 人确 定并 在会 议通 知中列 明。 
5 、议 事内 容与 程序 
（1） 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换 基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
（2） 议事 程序 
1 ）现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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人授权 出席 会议 的代 表， 在 基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以 上（含 50% ）选 举产生 一名 基
金份额 持有 人作 为该 次基 金份额 持有 人大 会的 主持 人。 基金 管理 人和 基金 托管 人拒不 出席 或
主持基 金份 额持 有人 大会 ，不影 响基 金份 额持 有人 大会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
2 ）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
6 、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
（1） 一 般决 议， 一 般决 议 须经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权 的 50%
以上 （ 含50% ） 通 过方 为有 效； 除 下列 第 2 项所 规定 的须以 特别 决议 通过 事项 以外的 其他 事
项均以 一般 决议 的方 式通 过。 
（2）特 别决议 ， 特别 决议 应当经参 加大 会的基 金份 额持有人 或其 代理人 所持 表决权 的
三分之 二以 上 （ 含三 分之 二） 通 过方 可做 出。 转换 基金运 作方 式、 更换 基金 管理人 或者 基金
托管人 、终 止《 基金 合同 》以特 别决 议通 过方 为有 效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
7 、计 票 
（1） 现场 开会 
1 ）如大 会由基 金管理 人或 基金托管 人召 集，基 金份 额持有人 大会 的主持 人应 当在会 议工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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开 始 后 宣 布 在出 席 会 议 的基 金 份 额 持 有人 和 代 理 人中 选 举 两 名 基金 份 额 持 有人 代 表 与 大会
召集人 授权 的一 名监 督员 共同担 任监 票人 ； 如大 会由 基金份 额持 有人 自行 召集 或大会 虽然 由
基金管 理人 或基 金托 管人 召集， 但是 基金 管理 人或 基金托 管人 未出 席大 会的 ， 基金 份额 持有
人 大 会 的 主 持人 应 当 在 会议 开 始 后 宣 布在 出 席 会 议的 基 金 份 额 持有 人 中 选 举三 名 基 金 份额
持有 人 代表 担任 监票 人。 基金管 理人 或基 金托 管人 不出席 大会 的， 不影 响计 票的效 力。 
2 ）监票 人应当 在基金 份额 持有人表 决后 立即进 行清 点并由大 会主 持人当 场公 布计票 结
果。 
3 ）如果 会议主 持人或 基金 份额持有 人或 代理人 对于 提交的表 决结 果有怀 疑， 可以在 宣
布表决 结果 后立 即对 所投 票数要 求进 行重 新清 点。 监票人 应当 进行 重新 清点 ， 重新 清点 以一
次为限 。重 新清 点后 ，大 会主持 人应 当当 场公 布重 新清点 结果 。 
4 ） 计票 过程 应由 公证 机关 予以公 证, 基金 管理 人或 基 金托管 人拒 不出 席大 会的 ， 不影 响
计票的 效力 。 
（2） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由 大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
8 、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议， 召集 人应 当自 通过 之日 起 5 日 内报 中国 证监 会核 准或者 备
案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自中 国证 监会 依法 核准 或者出 具无 异议 意见 之日 起生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定媒 体上 公告 。 如果 采用通 讯
方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员
姓名等 一同 公告 。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
 
三、基金合同的变更 、终 止与基金财产的清算 
1 、 《基 金合 同》 的变 更 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（1）变 更基金 合同涉 及法 律法规规 定或 本合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
（2）关 于《基 金合同 》变 更的基金 份额 持有人 大会 决议经中 国证 监会核 准生 效后方 可
执行， 自决 议生 效后 两日 内在指 定媒 体公 告。 
2 、 《基 金合 同》 的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ； 
（2） 基金 管理 人、 基金 托 管人职 责终 止， 在 6 个 月 内没有 新基 金管 理人 、新 基金托 管
人承接 的； 
（3） 《 基金 合同 》约 定的 其他情 形； 
（4） 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 
3 、基 金财 产的 清算 
（1） 基金 财产清 算小 组： 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日 起 30 个工 作日 内 成立清 算
小 组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
（2）基 金财产 清算小 组组 成：基金 财产 清算小 组成 员由基金 管理 人、基 金托 管人、 具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师、 律师 以及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。 基 金财 产清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
（3）基 金财产 清算小 组职 责：基金 财产 清算小 组负 责基金财 产的 保管、 清理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
（4） 基金 财产 清算 程序 ： 
1 ） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2 ）对 基金 财产 和债 权债 务 进 行清 理和 确认 ； 
3 ）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4 ）制 作清 算报 告； 
5 ）聘请 会计师 事务所 对清 算报告进 行外 部审计 ，聘 请律师事 务所 对清算 报告 出具法 律
意见书 ； 
6 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告。 
7 ）对 基金 财产 进行 分配 ； 
（5） 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个 月。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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4 、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
5 、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款 并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
6 、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
四、争议的处理和适 用的 法律 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 应 提中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会根据 该会 当时 有效 的仲 裁规则 进行 仲
裁， 仲裁 地点 为北京 ， 仲 裁裁决 是终 局性 的并 对各 方当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费由 败诉 方承
担。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
五、基金合同存放地 和投 资者取得基金合同的 方式 
基金合 同存 放在 基金 管理 人和基 金托 管人 住所 ， 投 资者在 支付 工本 费后 ， 可 在合理 时间
内取得 上述 文件 复印 件， 基金合 同条 款及 内容 应以 基金合 同正 本为 准。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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附件二 ：基金托管协议摘 要 
一、托管协议当事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲 5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 郭特 华 
成立日 期： 2005 年 6 月21 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 金字[2005]93 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 人民 币贰 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城 区 复兴门 内大 街2 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
邮政编 码：100031 
法定代 表人 ：洪 崎 
成立日 期：1996 年2 月7 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2004]101 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ；发放 短期 、中 期和 长期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据
承兑与 贴现 、发 行金 融债 券；代 理发 行、 代理 兑付 、承销 政府 债券 ；买 卖政 府债券 、金 融工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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债券； 从事 同业 拆借 ；买 卖、代 理买 卖外 汇； 从事 结汇、 售汇 业务 ；从 事银 行卡业 务； 提
供信 用 证服 务及 担保 ； 代 理收付 款项 ； 保险 兼业 代 理业务 （ 有效 期 至2014 年02 月 18 日 ） ；
提供保 管箱 服务 ；经 国务 院银行 业监 督管 理机 构批 准的其 他业 务。 
 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 
（一） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 投资 范围、 投
资对象 进行 监督 。基 金合 同明确 约定 基金 投资 风格 或证券 选择 标准 的， 基金 管理人 应按 照
基金托 管人 要求 的格 式提 供投资 品种 池， 以便 基金 托管人 运用 相关 技术 系统 ，对基 金实 际
投资是 否符 合基 金合 同关 于证券 选择 标准 的约 定进 行监督 ，对 存在 疑义 的事 项进行 核 查 。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的企 业债 、公 司债、 中期 票据 、短 期融 资券、 地
方政府 债、 商业 银行 金融 债与次 级债 、 可 转换 债券 （含分 离交 易的 可转 换债 券） 、 资产 支持
证券、 债券 回购 、国 债、 中央银 行票 据、 政策 性金 融债、 银行 存款 等固 定收 益类资 产， 一
级市场 新股 申购 和增 发新 股、二 级市 场 股 票（ 包括 创业板 股票 、中 小板 股票 以及其 他经 中
国证监 会核 准上 市的 股票 ）和权 证等 权益 类资 产， 以及法 律法 规或 中国 证监 会允许 基金 投
资的其 他金 融工 具， 但需 符合中 国证 监会 相关 规定 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资 范 围。 
本基金 为债 券型 基金 ， 投 资组合 比例 为 ： 债 券占 基 金资产 的比 例不 低 于 80 ％ ； 股 票等
权益类 资产 占基 金资 产的 比例不 超 过20 ％ ， 现 金及 到期日 在一 年以 内的 政府 债券占 基金 资
产净值 的比 例不 低 于 5% 。 
本基金 规定 每三 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ， 设 置 10 个工 作日 作为过 渡
期， 然后 自动 转入 下一 个 运作周 期 。 每 一个 运作 周 期的第 一年 ， 股票 资产 的 配置比 例 为 0%
到 20%； 每一 个运 作周 期 的第二 年， 股票 资产 的配 置比例 为 0%到 15% ；每 一 个运作 周期 的
第三年 ，股 票资 产的 配置 比例 为 0% 到10% 。 
若法律 法规 的相 关规 定发 生变更 或监 管机 构 允 许， 本基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可对上 述资 产配 置比 例进 行调整 。 
（二） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 投资 、融资 、
融券比 例进 行监 督。 基金 托管人 按下 述比 例和 调整 期限进 行监 督： 
（1） 本基 金持 有的 债券 占 基金资 产的 比例 不低 于 80％； 
（2） 本基 金投 资于 股票 等 权益类 资产 的比 例不 高于 基金资 产 的 20% ； 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（3） 本 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（4） 本基 金持 有一 家上 市 公司的 股票 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（5） 除被 动获 得权 证外， 本基金 不得 进行 权证 投资 ； 本基 金持 有的 全部 权证 ， 其市 值
不得超 过基 金资 产净 值 的 3％； 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 同一 权证 的比 例不超 过该
权证 的10% ； 
（6 ） 本 基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的40% ； 本基 金进 入全 国银 行间同 业市 场进 行债 券回 购的最 长期 限 为 1 年, 债 券 回购到 期后
不得展 期； 
（7） 本 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过基 金资产 净
值的10% ； 本 基金 持有 的全 部资产 支持 证券 ， 其市 值 不得超 过基 金资 产净 值 的20% ； 本 基金
持有的 同一(指 同一 信用 级 别)资 产支 持证 券的 比例 ， 不 得超 过该 资产 支持 证券 规模 的 10% ；
本基金 管理 人管 理的 全部 基金投 资于 同一 原始 权益 人的各 类资 产支 持证 券， 不得超 过其 各
类资产 支持 证券 合计 规模 的 10% ； 
（8） 本基 金应 投资 于债 项 评级为AA- 以上 （含 AA-） 的债券 （不 包括 短期 融资 券）或
资产支 持证 券。 基金 持有 债券或 资产 支持 证券 期间 ，如果 其信 用等 级下 降、 不再符 合投 资
标准， 应在 评级 报告 发布 之日 起 3 个 月内 予以 全部 卖出； 
（9 ） 基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 本基 金所 申报 的 金额不 超过 本基 金的 总资 产， 本基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（10 ） 本 基金 保持 不 低 于 基金资 产净 值5 ％的 现金 或者到 期日 在一 年以 内的 政府债 券 ； 
（11） 本基 金资 产配 置比 例需满 足基 金合 同中 投资 范围的 约定 ； 
（12） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
如果法 律法 规对 上述 投资 组合比 例限 制进 行变 更的 ，以变 更后 的规 定为 准。 法律法 规
或监管 部门 取消 上述 限制 ，如适 用于 本基 金， 在履 行适当 程序 后本 基金 投资 不再受 相关 限
制。 
基金管 理人 应当 自基 金合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合 比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 的投 资的 监督 与检 查自本 基金 合同 生效 之日 起开始 。 
因证券 市场 波动 、上 市公 司合并 、基 金规 模变 动、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管
理人之 外的 因素 致使 基金 投资比 例不 符合 上述 规定 投资比 例的 ， 基金 管理 人应 当在 10 个交
易日内 进行 调整 。法 律法 规另有 规定 的， 从其 规定 。 
（三） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 本托 管协 议第十 五工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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条第九 款基 金投 资禁 止行 为进行 监督 。基 金托 管人 通过事 后监 督方 式对 基金 管理人 基金 投
资禁止 行为 进行 监督 。 
（四） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 管理 人参与 银
行间债 券市 场进 行监 督。 基金管 理人 应在 基金 投资 运作之 前向 基金 托管 人提 供符合 法律 法
规及行 业标 准的 、经 慎重 选择的 、本 基金 适用 的银 行间债 券市 场交 易对 手名 单，并 约定 各
交易对 手所 适用 的交 易结 算方式 。基 金管 理人 应严 格按照 交易 对手 名单 的范 围在银 行间 债
券市场 选择 交易 对手 。基 金托管 人监 督基 金管 理人 是否按 事前 提供 的银 行间 债券市 场交 易
对手名 单进 行交 易。 基金 管理人 可以 每半 年对 银行 间债券 市场 交易 对手 名单 及结算 方式 进
行更新 ，新 名单 确定 前已 与本次 剔除 的交 易对 手所 进行但 尚未 结算 的交 易， 仍应按 照协 议
进行结 算。 如基 金管 理人 根据市 场情 况需 要临 时调 整银行 间债 券市 场交 易对 手名单 及结 算
方式的 ，应 向及 时向 基金 托管人 说明 理由 ，协 商 解 决。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易， 并
负责解 决因 交易 对手 不履 行合同 而造 成的 纠纷 及损 失，基 金托 管人 不承 担由 此造成 的任 何
法律责 任及 损失 。若 未履 约的交 易对 手在 基金 托管 人与基 金管 理人 确定 的时 间前仍 未承 担
违约责 任及 其他 相关 法律 责任的 ，基 金管 理人 可以 对相应 损失 先行 予以 承担 ，然后 再向 相
关交易 对手 追偿 。基 金托 管人则 根据 银行 间债 券市 场成交 单对 合同 履行 情况 进行监 督。 如
基金托 管人 事后 发现 基金 管理人 没有 按照 事先 约定 的交易 对手 或交 易方 式进 行交易 时， 基
金托管 人应 及时 提醒 基金 管理人 ，基 金托 管人 不承 担由此 造成 的任 何损 失和 责任。 
（五） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 管理 人投资 流
通受限 证券 进行 监督 。 
基金管 理人 投资 流通 受限 证券， 应事 先根 据中 国证 监会相 关规 定， 明确 基金 投资流 通
受限证 券的 比例 ，制 订严 格的投 资决 策流 程和 风险 控制制 度， 防范 流动 性风 险、法 律风 险
和操作 风险 等各 种风 险。 基金托 管人 对基 金管 理人 是否遵 守相 关制 度、 流动 性风险 处置 预
案以及 相关 投资 额度 和比 例等的 情况 进行 监督 。 
本基金 投资 的受 限证 券须 为经中 国证 监会 批准 的非 公开发 行股 票、 公开 发行 股票网 下
配售部 分等 在发 行时 明确 一定期 限锁 定 期 的可 交易 证券， 不包 括由 于发 布重 大消息 或其 他
原因而 临时 停牌 的证 券、 已发行 未上 市证 券、 回购 交易中 的质 押券 等流 通受 限证券 。本 基
金不投 资有 锁定 期但 锁定 期不明 确的 证券 。 
本基金 投资 的受 限证 券限 于可由 中国 证券 登记 结算 有限责 任公 司或 中央 国债 登记结 算
有限责 任公 司、 银行 间清 算所股 份有 限公 司负 责登 记和存 管， 并可 在证 券交 易所或 全国 银工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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行间债 券市 场交 易的 证券 。 
本基金 投资 的受 限证 券应 保证登 记存 管在 本基 金名 下，基 金管 理人 负责 相关 工作的 落
实和协 调， 并确 保基 金托 管人能 够正 常查 询。 因基 金管理 人原 因产 生的 受限 证券登 记存 管
问题， 造成 基金 托管 人 无 法安全 保管 本基 金资 产的 责任与 损失 ，及 因受 限证 券存管 直接 影
响本基 金安 全的 责任 及损 失，由 基金 管理 人承 担。 
本基金 投资 受限 证券 ，不 得预付 任何 形式 的保 证金 。 
基金管 理人 投资 非公 开发 行股票 ，应 制订 流动 性风 险处置 预案 并经 其董 事会 批准。 风
险处置 预案 应包 括但 不限 于因投 资受 限证 券需 要解 决的基 金投 资比 例限 制失 调、基 金流 动
性困难 以及 相关 损失 的应 对解决 措施 ，以 及有 关异 常情况 的处 置。 基金 管理 人应在 首次 投
资流通 受限 证券 前向 基金 托管人 提供 基金 投资 非公 开发行 股票 相关 流动 性风 险处置 预 案 。 
基金管 理人 对本 基金 投资 受限证 券的 流动 性风 险负 责，确 保对 相关 风险 采取 积极有 效
的措施 ，在 合理 的时 间内 有效解 决基 金运 作的 流动 性问题 。如 因基 金巨 额赎 回或市 场发 生
剧烈变 动等 原因 而导 致基 金现金 周转 困难 时， 基金 管理人 应保 证提 供足 额现 金确保 基金 的
支付结 算。 对本 基金 因投 资受限 证券 导致 的流 动性 风险， 基金 托管 人不 承担 任何责 任。 如
因基金 管理 人违 反基 金合 同或预 先确 定的 投资 流通 受限证 券的 比例 导致 本基 金出现 损失 致
使基金 托管 人承 担连 带赔 偿责任 的， 基金 管理 人应 赔偿基 金托 管人 由此 遭受 的损失 。 
本基金 投资 非公 开发 行股 票， 基金 管理 人应 于投 资前 向基金 托管 人提 交有 关书 面资料 ，
保证基 金托 管人 有足 够的 时 间进 行审 核， 并保 证向 基金托 管人 提供 的有 关资 料真实 、 准 确、
完整。 有关 资料 如有 调整 ，基金 管理 人应 及时 提供 调整后 的资 料。 上述 书面 资料包 括但 不
限于： 
中国证 监会 批准 发行 非公 开发行 股票 的批 准文 件。 
非公开 发行 股票 有关 发行 数量、 发行 价格 、锁 定期 等发行 资料 。 
非公开 发行 股票 发行 人与 中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 或中 央国 债登 记结 算有限 责
任公司 签订 的证 券登 记及 服务协 议。 
基金拟 认购 的数 量、 价格 、总成 本、 账面 价值 。 
基金管 理人 应在 本基 金投 资非公 开发 行股 票后 两个 交易日 内， 在中 国证 监会 指定媒 体
披露所 投资 非公 开发 行股 票的名 称、 数量 、总 成本 、账面 价值 ，以 及总 成本 和账面 价值 占
基金资 产净 值的 比例 、锁 定期等 信息 。 
本基金 有关 投资 受限 证券 比例如 违反 有关 限制 规定 ， 在合理 期限 内未 能进 行及 时调整 ，
基金管 理人 应在 两个 工作 日内编 制临 时报 告书 ，予 以公告 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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基金托 管人 根据 有关 规定 有权对 基金 管理 人进 行以 下事项 监督 ： 
本基金 投资 受限 证券 时的 法律法 规遵 守情 况。 
在基金 投资 受限 证券 管理 工作方 面有 关制 度 、 流 动性 风险处 置预 案的 建立 与完 善情 况 。 
有关比 例限 制的 执行 情况 。 
信息披 露情 况。 
相关法 律法 规对 基金 投资 受限证 券有 新规 定的 ，从 其规定 。 
（六） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的 规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 基金 资产 净值计 算、
基金份 额净 值计 算、 应收 资金到 账、 基金 费用 开支 及收入 确定 、基 金收 益分 配、相 关信 息
披露、 基金 宣传 推介 材料 中登载 基金 业绩 表现 数据 等进行 监督 和核 查。 
（七） 基金 托管 人发 现基 金管理 人的 上述 事项 及投 资指令 或实 际投 资运 作违 反法律 法
规、基 金合 同和 本托 管协 议的规 定， 应及 时以 电话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人
限期纠 正。 基金 管理 人应 积极配 合和 协助 基金 托管 人的监 督和 核查 。基 金管 理人收 到书 面
通知后 应在 下一 工作 日及 时核对 并以 书面 形式 给基 金托管 人发 出回 函， 就基 金托管 人的 疑
义进行 解释 或举 证， 说 明 违规原 因及 纠正 期限 ，并 保证在 规定 期限 内及 时改 正。在 上述 规
定期限 内， 基金 托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查，督 促基 金管 理人 改正 。基金 管理 人
对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限期 内纠 正的 ，基金 托管 人应 报告 中国 证监会 。 
（八） 基金 管理 人有 义务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、基 金合 同和 本托管 协
议对基 金业 务执 行核 查。 对基金 托管 人发 出的 书面 提示， 基金 管理 人应 在规 定时间 内答 复
并改正 ，或 就基 金托 管人 的疑义 进行 解释 或举 证； 对基金 托管 人按 照法 律法 规、基 金合 同
和本托 管协 议的 要求 需向 中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ，基 金管 理人 应积 极 配合 提
供相关 数据 资料 和制 度等 。 
（九） 若基 金托 管人 发现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、行政 法
规和其 他有 关规 定， 或者 违反基 金合 同约 定的 ，应 当立即 通知 基金 管理 人， 由此造 成的 损
失由基 金管 理人 承担 。 
（十） 基金 托管 人发 现基 金管理 人有 重大 违规 行为 ，应及 时报 告中 国证 监会 ，同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。 基金 管理 人无 正当 理由， 拒绝 、
阻挠对 方根 据本 托管 协议 规定行 使监 督权 ，或 采取 拖延、 欺诈 等手 段妨 碍对 方进行 有效 监
督，情 节严 重或 经基 金托 管人提 出警 告仍 不改 正的 ，基金 托管 人应 报告 中国 证监会 。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（一 ）基金管 理人对基金托管 人履行托 管职责情况进行 核查，核 查事项包括基金 托管
人安全 保管 基金 财产 、开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户、 复核 基金 管理 人计算 的基 金
资产净 值和 基金 份额 净值 、根据 基金 管理 人指 令办 理清算 交收 、相 关信 息披 露和监 督基 金
投资运 作等 行为 。 
（二 ）基金管 理人发现基金托 管人擅自 挪用基金财产、 未对基金 财产实行分账管 理、
未执行 或无 故延 迟执 行基 金管理 人资 金划 拨指 令 、 泄露基 金投 资信 息等 违反 《基 金法 》 、 基
金合同 、本 协议 及其 他有 关规定 时， 应及 时以 书面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠 正。 基金 托
管人收 到通 知后 应及 时核 对并以 书面 形式 给基 金管 理人发 出回 函， 说明 违规 原因及 纠正 期
限，并 保证 在规 定期 限内 及时改 正。 在上 述规 定期 限内， 基金 管理 人有 权随 时对通 知事 项
进行复 查， 督促 基金 托管 人改正 。基 金托 管人 应积 极配合 基金 管理 人的 核查 行为， 包括 但
不限于 ：提 交相 关资 料以 供基金 管理 人核 查托 管财 产的完 整性 和真 实性 ，在 规定时 间内 答
复基金 管理 人并 改正 。 
（三 ）基金管 理人发现基金托 管人有重 大违规行为，应 及时报告 中国证监会，同 时通
知基金 托管 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。 基金 托管 人无 正当 理由， 拒绝 、
阻挠对 方根 据本 协 议 规定 行使监 督权 ，或 采取 拖延 、欺诈 等手 段妨 碍对 方进 行有效 监督 ，
情节严 重或 经基 金管 理人 提出警 告仍 不改 正的 ，基 金管理 人应 报告 中国 证监 会。 
 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1. 基金财 产应 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人的 固有 财产。 
2. 基金托 管人 应安 全保 管基 金财产 。 未经 基金 管理 人 依据合 法程 序作 出的 合法 合规
指令， 基金 托管 人不 得自 行运用 、处 分、 分配 基金 的任何 财产 。 
3. 基金托 管人 按照 规定 开设 基金财 产的 资金 账户 和证 券账户 。 
4. 基金托 管人 对所 托管 的不 同基金 财产 分别 设置 账户 ， 确保基 金财 产的 完整 与独 立 。 
5. 基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金财
产，如 有特 殊情 况双 方可 另行协 商解 决。 
6. 对于因 为基 金投 资产 生的 应收资 产 ， 应 由基 金管 理 人负责 与有 关当 事人 确定 到账
日期并 通知 基金 托管 人， 到账日 基金 财产 没有 到达 基金账 户的 ，基 金托 管人 应及时 通知 基
金管理 人采 取措 施进 行催 收。由 此给 基金 财产 造成 损失的 ，基 金管 理人 应负 责向有 关当 事
人追偿 基金 财产 的损 失， 基金托 管人 对此 不承 担任 何责任 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































更新的 招募说明书 
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7. 除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1. 基 金 募 集期 间 募集 的 资金应 存 于 基金 管 理人 开 立的“ 基 金 募集 专 户 ” 。 该 账户由
基金管 理人 开立 并管 理。 
2. 基金募 集期 满或 基金 停止 募集时 ， 募集 的基 金份 额 总额 、 基 金募 集金 额 、 基 金份
额持有 人人 数符 合《 基金 法》 、 《 运作 办法 》等 有关 规定后 ，基 金管 理人 应将 属于基 金财 产
的全部 资金 划入 基金 托管 人开立 的基 金银 行账 户， 同时在 规定 时间 内， 聘请 具有从 事证 券
相关业 务资 格的 会计 师事 务所进 行验 资， 出具 验资 报告。 出具 的验 资报 告由 参加验 资 的 2
名或2 名以 上中 国注 册会 计师签 字方 为有 效。 
3. 若基金 募集 期限 届满 ， 未 能达到 基金 合同 生效 的条 件， 由基 金管 理人 按规 定 办理
退款等 事宜 ，基 金托 管人 应提供 充分 协助 。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 
1. 基金托 管人 应负 责本 基金 的银行 账户 的开 设和 管理 。 
2. 基金托 管人 在其 营业 机构 开立基 金的 银行 账户 应至 少包含 基金 名称 ， 并根 据 基金
管理人 合法 合规 的指 令办 理资金 收付 。本 基金 的银 行预留 印鉴 由基 金托 管人 保管和 使 用 。 
3. 基金银 行账 户的 开立 和使 用， 限于 满足 开展 本基 金 业务的 需要 。 基金 托管 人 和基
金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 任何 其他 银行 账户； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
4. 基金银 行账 户的 开立 和管 理 应符 合银 行业 监督 管理 机构的 有关 规定 。 
5. 在符合 法律 法规 规定 的条 件下 ， 基 金托 管人 可以 通 过基金 托管 人专 用账 户办 理基
金资产 的支 付。 
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1. 基金托 管人 在中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 上海 分公司 、 深圳 分公 司为 基 金开
立基金 托管 人与 基金 联名 的证券 账户 。 
2. 基金证 券账 户的 开立 和使 用， 仅限 于满 足开 展本 基 金业务 的需 要 。 基 金托 管 人和
基金管 理人 不得 出借 或未 经对方 同意 擅自 转让 基金 的任何 证券 账户 ，亦 不得 使用基 金的 任
何账户 进行 本基 金业 务以 外的活 动。 
3. 基金证 券账 户的 开立 和证 券账户 卡的 保管 由基 金托 管人负 责 ， 账 户资 产的 管 理和
运用由 基金 管理 人负 责。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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4. 基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户， 并代 表所 托管 的基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ，
基金管 理人 应予 以积 极协 助。结 算备 付金 、证 券结 算保证 金等 的收 取按 照中 国证券 登记 结
算有限 责任 公司 的规 定执 行。 
5. 若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资
品种的 投资 业务 ，涉 及相 关账户 的开 立、 使用 的， 若无相 关规 定， 则基 金托 管人比 照上 述
关于账 户开 立、 使用 的规 定执行 。 
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理 
基 金 合同 生 效后 ，基 金 托管 人 根据 中 国人 民银 行、中 央 国债 登 记结 算有 限责任 公 司
的有关 规定 ，在 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司、 银行间 清算 所股 份有 限公 司开立 债券 托
管账户 ，并 代表 基金 进行 银行间 市场 和上 海清 算所 市场债 券的 结算 。基 金管 理人和 基金 托
管人共 同代 表基 金签 订全 国银行 间债 券市 场债 券回 购主协 议。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理 
1. 因业务 发展 需要 而开 立的 其他账 户， 可以 根据 法律 法规和 基金 合同 的规 定开 立 ，
在基金 管理 人和 基金 托管 人商议 后由 基金 托管 人负 责开立 。 新账 户按 有关 规定 使用并 管 理 。 
2. 法律法 规 等 有关 规定 对相 关账户 的开 立和 管理 另有 规定的 ，从 其规 定办 理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 
基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 等 有 价 凭 证 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托 管 人 的 保 管
库，也 可存 入中 央国 债登 记结算 有限 责任 公司 、中 国证券 登记 结算 有限 责任 公司上 海分 公
司/深 圳分 公司 或票 据营 业 中心的 代保 管库 ， 保 管凭 证由基 金托 管人 持有 。 实 物证券 等有 价
凭证的 购买 和转 让， 由基 金管理 人和 基金 托管 人共 同办理 。基 金托 管人 对由 基金托 管人 以
外机构 实际 有效 控制 的证 券不承 担保 管责 任。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与 基 金财 产 有关 的重 大 合同 的 签署 ， 由基 金管 理人负 责 。由 基 金管 理人 代表基 金 签
署的、 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 原件 分别 由基 金管理 人、 基金 托管 人保 管。除 本协 议
另有规 定外 ，基 金管 理人 代表基 金签 署的 与基 金财 产有关 的重 大合 同包 括但 不限于 基金 年
度审计 合同 、基 金信 息披 露协议 及基 金投 资业 务中 产生的 重大 合同 ，基 金管 理人应 保证 基
金管理 人和 基金 托管 人至 少各持 有一 份正 本的 原件 。重大 合同 的保 管期 限为 基金合 同终 止
后15 年。 
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五、基金资产净值计 算和 会计核算 
（一） 基金 资产 净值 的计 算、复 核与 完成 的时 间及 程序 
1. 基金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。 
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精确到
0.001 元， 小数 点后 第四 位四舍 五入 ，国 家另 有规 定的， 从其 规定 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及各 类基 金份额 的基 金份 额净 值， 经基金 托
管人复 核， 按规 定公 告。 
2. 复核程 序 
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后， 将各 类基金 份额 的基 金份 额净 值结果 以
双方约 定的 方式 提交 给基 金托管 人， 经基 金托 管人 复核无 误后 ，以 约定 的方 式将复 核结 果
提交给 基金 管理 人， 由基 金管理 人依 据基 金合 同和 有关法 律法 规对 外公 布。 
3. 根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资 产净值 计算 和基 金会 计核 算的义 务由 基金 管理 人承 担。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 因此 ，就与 本基 金有 关的 会计 问题， 如经 相
关各方 在平 等基 础上 充分 讨论后 ，仍 无法 达成 一致 意见的 ，按 照基 金管 理人 对基金 资产 净
值的计 算结 果对 外予 以公 布。 
（二） 基金 资产 估值 方法 和特殊 情形 的处 理 
1. 估值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产。 
2. 估值方 法 
1) 证券交 易所 上市 的有 价证 券的估 值 
A. 交易所 上市 的有 价证 券 （ 包括股 票 、 权 证等 ） ， 以 其 估值日 在证 券交 易所 挂牌 的市
价（收 盘价 ）估 值； 估值 日无交 易的 ，且 最近 交易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化， 以最 近
交易日 的市 价（ 收盘 价） 估值； 如最 近交 易日 后经 济环境 发生 了重 大变 化的 ，可参 考类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格； 
B. 交易所 上市 实行 净价 交易 的债券 按估 值日 收盘 价估 值，估 值日 没有 交易 的， 且最
近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ，按 最近 交易 日的收 盘价 估值 。如 最近 交易日 后经 济
环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大变 化因 素， 调整最 近交 易
市价， 确定 公允 价格 ； 
C. 交易所 上市 未实 行净 价交 易的债 券按 估值 日收 盘价 减 去债 券收 盘价 中所 含的 债券工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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应收利 息得 到的 净价 进行 估值； 估值 日没 有交 易的 ，且最 近交 易日 后经 济环 境未发 生重 大
变化， 按最 近交 易日 债券 收盘价 减去 债券 收盘 价中 所含的 债券 应收 利息 得到 的净价 进行 估
值。如 最近 交易 日后 经济 环境发 生了 重大 变化 的， 可参考 类似 投资 品种 的现 行市价 及重 大
变化因 素， 调整 最近 交易 市价， 确定 公允 价格 ； 
D. 交易所 上市 不存 在活 跃市 场的有 价证 券， 采用 估值 技术确 定公 允价 值。 交易 所上
市的资 产支 持证 券， 采用 估值技 术确 定公 允价 值， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情
况下， 按成 本估 值。 
2) 处于未 上市 期间 的有 价证 券应区 分 如 下情 况处 理： 
A. 送股、 转增 股、 配股 和公 开增发 的新 股， 按估 值日 在证券 交易 所挂 牌的 同一 股票
的市价 （收 盘价 ）估 值； 该日无 交易 的， 以最 近一 日的市 价（ 收盘 价） 估值 ； 
B. 首次公 开发 行未 上市 的股 票、债 券和 权证 ，采 用估 值技术 确定 公允 价值 ，在 估值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 ； 
C. 首次公 开发 行有 明确 锁定 期的股 票， 同一 股票 在交 易所上 市后 ，按 交易 所上 市的
同一股 票的 市价 （收 盘价 ）估值 ；非 公开 发行 有明 确锁定 期的 股票 ，按 监管 机构或 行业 协
会有关 规定 确定 公允 价值 。 
3) 全国银 行间 债券 市场 交易 的债券 、资 产支 持证 券等 固定收 益品 种， 采用 估值 技术
确定公 允价 值。 
4) 同一债 券同 时在 两个 或两 个以上 市场 交易 的， 按债 券所处 的市 场分 别估 值。 
5) 基金投 资的 股指 期货 合约 ，一般 以估 值当 日结 算价 进行估 值， 估值 当日 无结 算价
的，且 最近 交易 日后 经济 环境未 发生 重大 变化 的， 采用最 近交 易日 结算 价估 值。 
6) 如有确 凿证 据表 明按 上述 方法进 行估 值不 能客 观反 映其公 允价 值的 ，基 金管 理人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 。 
7) 相关法 律法 规以 及监 管部 门有强 制规 定的 ，从 其规 定。如 有新 增事 项， 按国 家最
新规定 估值 。 
如基金 管理 人 或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ，应 立即 通知 对方 ，共同 查明 原
因，双 方协 商解 决。 
3. 特殊情 形的 处理 
基金管 理人 、基 金托 管人 按估值 方法 的 第 5） 项进 行估值 时， 所造 成的 误差 不作为 基
金份额 净值 错误 处理 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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（三） 基金 份额 净值 错误 的处理 方式 
1. 当本基 金A 类或B 类 的基 金份额 净值 小数 点 后3 位 以内( 含第3 位) 发生 差错 时，
视为基 金份 额净 值错 误； 基金份 额净 值出 现错 误时 ，基金 管理 人应 当立 即予 以纠正 ，通 报
基金托 管人 ，并 采取 合理 的措施 防止 损失 进一 步扩 大；错 误偏 差达 到该 类基 金份额 净值 的
0.25% 时， 基 金管 理人 应当 通报基 金托 管人 并报 中国 证监会 备案 ； 错 误偏 差达 到该类 基金 份
额净值 的0.5% 时， 基 金管 理人应 当公 告； 当发 生净 值计算 错误 时， 由基 金管 理人负 责处 理，
由此给 基金 份额 持有 人和 基金造 成损 失的 ，应 由基 金管理 人先 行赔 付， 基金 管理人 按差 错
情形， 有权 向其 他当 事人 追偿。 
2. 当基金 份额 净值 计算 差错 给基金 和基 金份 额持 有人 造成损 失需 要进 行赔 偿时 ，基
金管理 人和 基金 托管 人应 根据实 际情 况界 定双 方承 担的责 任， 经确 认后 按以 下条款 进行 赔
偿： 
A. 本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任， 与本 基金有 关的 会计 问题 ，如 经双
方在平 等基 础上 充分 讨论 后，尚 不能 达成 一致 时， 按基金 管理 人的 建议 执行 ，由此 给基 金
份额持 有人 和基 金财 产造 成的损 失， 由基 金管 理人 负责赔 付。 
B. 若基金 管理 人计 算的 基金 份额净 值已 由基 金托 管人 复核确 认后 公告 ，而 且基 金托
管人未 对计 算过 程提 出疑 义或要 求基 金管 理人 书面 说明， 基金 份额 净值 出错 且造成 基金 份
额持有 人损 失的 ，应 根据 法律法 规的 规定 对投 资者 或基金 支付 赔偿 金， 就实 际向投 资者 或
基金支 付的 赔偿 金额 ，基 金管理 人与 基金 托管 人按 照管理 费和 托管 费的 比例 各自承 担相 应
的责任 。 
C. 如基金 管理 人和 基金 托管 人对基 金份 额净 值的 计算 结果， 虽然 多次 重新 计算 和核
对，尚 不能 达成 一致 时， 为避免 不能 按时 公布 基金 份额净 值的 情形 ，以 基金 管理人 的计 算
结果对 外公 布， 由此 给基 金份额 持有 人和 基金 造成 的损失 ，由 基金 管理 人负 责赔付 。 
D. 由于基 金管 理人 提供 的信 息错误 （包 括但 不限 于基 金申购 或赎 回金 额等 ） ， 进 而导
致基金 份额 净值 计算 错误 而引起 的基 金份 额持 有人 和基金 财产 的损 失， 由基 金管理 人负 责
赔付。 
3. 由于不 可抗 力原 因， 或由 于证券 交易 所及 注册 登记 结算公 司发 送的 数据 错误 ，基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、适 当、 合理的 措施 进行 检查 ，但 是未能 发现 该
错误而 造成 的基 金份 额净 值计算 错误 ，基 金管 理人 、基金 托管 人可 免除 赔偿 责任。 但基 金
管理人 、基 金托 管人 应积 极采取 必要 的措 施消 除由 此造成 的影 响。 
4. 基金管 理人 和基 金托 管人 由于各 自技 术系 统设 置而 产生的 净值 计算 尾差 ，以 基金工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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管理人 计算 结果 为准 。 
5. 前述内 容如 法律 法规 或者 监管部 门另 有规 定的 ，从 其规定 处理 。如 果行 业另 有通
行做法 ，双 方当 事人 应本 着平等 和保 护基 金份 额持 有人利 益的 原则 进行 协商 。 
（四） 暂停 估值 与公 告基 金份额 净值 的情 形 
1. 基金投 资所 涉及 的证 券交 易所遇 法定 节假 日或 因其 他原因 暂停 营业 时； 
2. 因 不可 抗力 或其 他情 形致 使基金 管理 人、 基金 托管 人无法 准确 评估 基金 资产 价值
时； 
3. 占基金 相当 比例 的投 资品 种的估 值出 现重 大转 变， 基金管 理人 为保 障投 资人 的利
益，决 定延 迟估 值； 
4. 出现导 致基 金管 理人 不能 出售或 评估 基金 资产 的紧 急事故 时； 
5. 中国证 监会 和基 金合 同认 定的其 他情 形。 
（五） 基金 会计 制度 
按国家 有关 部门 规定 的会 计制度 执行 。 
（六） 基金 账册 的建 立 
基金管 理人 进行 基金 会计 核算并 编制 基金 财务 会计 报告。 基金 管理 人独 立地 设置、 记
录和保 管本 基金 的全 套账 册。基 金托 管人 按规 定制 作相关 账册 并与 基金 管理 人核对 。若 基
金管理 人和 基金 托管 人对 会计处 理方 法存 在分 歧， 应以基 金管 理人 的处 理方 法为准 。若 当
日核对 不符 ，暂 时无 法查 找到错 账的 原因 而影 响到 基金资 产净 值的 计算 和公 告的， 以基 金
管理人 的账 册为 准。 
（七） 基金 财务 报表 与报 告的编 制和 复核 
1. 财务报 表的 编制 
基金财 务报 表由 基金 管理 人编制 ，基 金托 管人 复核 。 
2. 报表复 核 
基金托 管人 在收 到基 金管 理人编 制的 基金 财务 报表 后， 进 行独 立的 复核。 核对 不符时 ，
应及时 通知 基金 管理 人共 同查出 原因 ，进 行调 整， 直至双 方数 据完 全一 致。 
3. 财务报 表的 编制 与复 核时 间安排 
1) 报表的 编制 
基金管 理人 应当 在每 月 结 束后5 个工 作日 内完 成月 度报表 的编 制； 在每 个季 度结束 之
日起 15 个 工作日 内完 成基 金季度 报告 的编 制； 在上 半年结 束之 日起60 日 内完 成基金 半 年
度报告 的编 制； 在每 年结 束之日 起 90 日 内完 成基 金 年度报 告的 编制 。 基 金年 度报告 的财 务工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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会计报 告应 当经 过审 计。 基金合 同生 效不 足两 个月 的，基 金管 理人 可以 不编 制当期 季度 报
告、半 年度 报告 或者 年度 报告。 
2) 报表的 复核 
基金管 理人 应及 时完 成报 表编制 ，将 有关 报表 提供 基金托 管人 复核 ；基 金托 管人在 复
核过程 中， 发现 双方 的报 表存在 不符 时， 基金 管理 人和基 金托 管人 应共 同查 明原因 ，进 行
调整， 调整 以国 家有 关 规 定为准 。 
基金管 理人 应留 足充 分的 时间， 便于 基金 托管 人复 核相关 报表 及报 告。 
（八） 基金 管理 人应 在编 制季度 报告 、半 年度 报告 或者年 度报 告之 前及 时向 基金托 管
人提供 基金 业绩 比较 基准 的基础 数据 和编 制结 果。 
 
六、基金份额持有人 名册 的 登记与保管 
基金 份额持有 人名册至少应包 括基金份 额持有人的名称 和持有的 基金份额。基金 份额
持有人 名册 由基 金注 册登 记机构 根据 基金 管理 人的 指令编 制和 保管 ，基 金管 理人和 基金 托
管人应 分别 保管 基金 份额 持有人 名册 ， 保存 期不 少 于 15 年 。 如 不能 妥善 保管 ， 则 按相 关法
规承担 责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ， 基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ，并保 证其 的真 实性 、准 确性和 完整 性。 基金 托管 人不得 将所 保
管的基 金份 额持 有人 名册 用于基 金托 管业 务以 外的 其他用 途， 并应 遵守 保密 义务。 
 
七、争议解决方式 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ，双 方当 事人 应通 过协商 、调 解解 决， 协商 、调解 不
能解决 的， 任何 一方 均有 权将争 议提 交中 国国 际经 济贸易 仲裁 委员 会， 仲裁 地点为 北京 市，
按照中 国国 际经 济贸 易仲 裁委员 会届 时有 效的 仲裁 规则进 行仲 裁。 仲裁 裁决 是终局 的， 对
当事人 均有 约束 力， 仲裁 费用由 败诉 方承 担。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人应恪 守基 金管 理人 和基 金托管 人职 责， 各自 继续 忠实、 勤
勉、尽 责地 履行 基金 合同 和本托 管协 议规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
 
八、托管协议的变更 、终止 与基金财产的清算 
（一） 托管 协议 的变 更程 序 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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本协 议双方当 事人经协商一致 ，可以对 协议进行修改。 修改后的 新协议，其内容 不得
与基金 合同 的规 定有 任何 冲突。 基金 托管 协议 的变 更报中 国证 监会 核准 或备 案后生 效。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1. 基金合 同终 止； 
2. 基金托 管人 解散 、依 法被 撤销、 破产 或由 其他 基金 托管人 接管 基金 资产 ； 
3. 基 金管 理人 解散 、依 法被 撤销、 破产 或由 其他 基金 管理人 接管 基金 管理 权； 
4. 发生法 律法 规或 基金 合同 规定的 终止 事项 。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1. 基金财 产清 算组 
1) 基金合 同终 止时 ，成 立基 金财产 清算 组， 基金 财产 清算组 在中 国证 监会 的监 督下
进行基 金清 算。 
2) 基金财 产清 算组 成员 由基 金管理 人、 基金 托管 人、 具有从 事证 券相 关业 务资 格的
注册会 计师 、律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。基金 财产 清算 组可 以聘 用必要 的工 作
人员。 
3) 基金财 产清 算组 负责 基金 财产的 保管 、清 理、 估价 、变现 和分 配。 基金 财产 清算
组可以 依法 进行 必要 的民 事活动。 
2. 基金财 产清 算程 序 
基金 合同终止 ，应当按法律法 规和本基 金合同的有关规 定对基金 财产进行清算。 基金
财产清 算程 序主 要包 括： 
1) 基金合 同终 止后 ，发 布基 金财产 清算 公告 ； 
2) 基金合 同终 止时 ，由 基金 财产清 算组 统一 接管 基金 财产； 
3) 对基金 财产 进行 清理 和确 认； 
4) 对基金 财产 进行 估价 和变 现； 
5) 制作清 算报 告； 
6) 聘请会 计师 事务 所对 清算 报告进 行审 计； 
7) 聘请律 师事 务所 出具 法律 意见书 ； 
8) 将基金 财产 清算 结果 报告 中国证 监会 ； 
9) 参加与 基金 财产 有关 的民 事诉讼 ； 
10) 公布基 金财 产清 算结 果 ； 
11) 对基金 剩余 财产 进行 分配 。 工银瑞信添福债券型证券投资基金

































































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3. 清算费 用 
清算 费用是指 基金财产清算组 在进行基 金财产清算过程 中发生的 所有合理费用， 清算
费用由 基金 财产 清算 组优 先从基 金财 产中 支付 。 
4. 基金财 产按 下列 顺序 清偿 ： 
1） 支付清 算费 用； 
2） 交纳所 欠税 款； 
3） 清偿基 金债 务； 
4） 按基金 份额 持有 人持 有的 基金份 额比 例进 行分 配。 
基金财 产未 按前 款 1 ）-3 ）项规 定清 偿前 ，不 分配 给基金 份额 持有 人。 
5. 基金财 产清 算的 公告 
基金财 产清 算公 告于 基金 合同终 止并 报中 国证 监会 备案后 5 个工 作日 内由 基 金财产 清
算组公 告； 清算 过程 中的 有关重 大事 项须 及时 公告 ；基金 财产 清算 结果 经会 计师事 务所 审
计，律 师事 务所 出具 法律 意见书 后， 由基 金财 产清 算组报 中国 证监 会备 案并 公告。 
6. 基金财 产清 算账 册及 文件 的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。