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中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募说明书摘要
（2016 年第 1 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 六年 六月
中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会 2013 年 2 月 18 日证监 许可 【2013 】170 号文核 准
募集 ， 基金 合同 于 2013 年 4 月 25 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证本基 金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 时应 认真 阅读招 募说 明书 ， 全 面认 识本基 金
产品的 风险 收益 特征 ， 并 承担基 金投 资中 出现 的各 类风险 ， 包 括： 市 场风 险、 流动性 风险 、
信用风 险 、 基 金特 有风 险 、 管 理风 险、 合规 性风 险 、 操 作风 险和 其他 风险 等 。 本 基金 是 混
合 型证 券投 资基 金， 属于 证券投 资基 金中 的 中 高预 期风险 和较 高预 期收 益品 种， 其 预期 风
险收益 水平 高于 债券 型基 金和货 币市 场基 金 ， 低于 股票型 基金 。 投 资者 应充 分考虑 自身 的
风险承 受能 力， 并对 于认 购 （或 申购 ） 基 金的 意愿 、 时机、 数量 等投 资行 为作 出独立 决 策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基金 管理 人 管理的 其他 基金 的业 绩也 不构成 对
本基金 业绩 表现 的保 证。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者 自负 ” 原则 ， 在投 资者 作
出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 引致 的投资 风险 ，由 投资 者自 行负责 。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写， 并经 中国证 监会 核准 。 基 金合 同是约 定
基金当 事人 之间 权利 、 义 务的法 律文 件。 基金 投资 人自依 基金 合同 取得 基金 份额， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基 金份额 的行 为本 身即 表明 其对基 金合 同
的承认 和接 受， 并按 照《 基金法 》、 《运 作办 法》 、基金 合 同 及其 他有 关规 定享有 权 利 、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确、 完 整。 本 基金 招募 说明 书经 中国证 监
会核准 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的核 准， 并不 表明其 对本 基金 的价 值和 收益作 出实 质
性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没 有风 险。
本更新招募 说明书摘要 所 载内容截止 日为2016年4月25日，有关 财务数 据和净 值表现
截止日 为2016年3月31日 （ 未经审 计） 。 本基 金托 管人 招商银 行股 份有 限公 司已 复核了 本 次
更新的 招募 说明 书。
中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
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一、 基金合 同生效日
2013 年 4 月 25 日
二、 基金管 理人
（一） 基金管理人概况
公司名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ： 高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二） 主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先生， 董事 长。 国籍 ：中 国。上 海交 通大 学工 商管 理专业 硕
士， 高 级经 济师。 历任 中 国银行 山西 省分 行综 合计 划处处 长及 办公 室主 任， 中国银 行宁 夏
回族自 治区 分行 行长 、 党 委书记 ， 中 国银 行广 西壮 族自治 区分 行行 长、 党委 书记， 中国 银
行四川 省分 行行 长、 党委 书记， 中国 银行 广东 省分 行行长 、 党 委书 记等 职。 现任中 银基 金
管理有 限公 司董 事长 。
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ， 董 事 。 国 籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。 中银 基 金管理 有
限 公司 执行总 裁。2000 年10 月至2012 年4 月任 职于 嘉实 基金 管理有 限公 司， 历任 市场 部副
总监、 总监 、总 经理 助理 和公司 副 总 经理 。具 有16 年基金 行业 从业 经验 。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ）先生 ，董 事。 国籍 ：中 国。南 开大 学世 界经 济专 业硕士 。
历任中 国银 行国 际金 融研 究所干 部， 中国 银行 董事 会秘书 部副 处长 、 主 管， 中国银 行上 市中银消费主题混合型证券投资基金
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办公室 主管 ， 中 国银 行江 西省分 行行 长助 理、 副行 长、 党 委委 员， 中国 银行 个人金 融总 部
副总经 理等 职。 现任 中国 银行财 富管 理与 私人 银行 部副总 经理 （主 持工 作） 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。国 籍： 中国 。厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。
历任中 国银 行福 建省 分行 资金计 划处 外汇 交易 科科 长、 资 金计 划处 副处 长、 资金业 务部 负
责人、 资金 业务 部总 经理 ， 中国 银行 总行 金融 市场 总部助 理总 经理 ， 中 国银 行总行 投资 银
行与资 产管 理部 助理 总经 理等职 。现 任中 国银 行投 资银行 与资 产管 理部 副总 经理。
曾仲诚 （Paul Tsang ） 先生 ，董 事。 国籍 ：中 国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ，负 责领 导亚 太区的 风险 管理 工作 ，同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成 员 。
曾 先生 于2015 年6 月加 入贝莱 德。 此前， 他曾担 任摩根 士丹 利亚洲 首席风 险管理 总监 ，以
及其亚 太区 执行 委员 会成 员， 带 领独 立的 风险 管理 团队， 专责 管理 摩根 士丹 利在亚 洲各 经
营 范围的 市场 、信贷 及营运 风险， 包括 机 构销 售及交 易（股 票及 固定收 益） 、资 本市场 、
投资银 行、 投资 管理 及财 富管理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾于 美林 的市 场风 险管 理团队 效力 九
年， 并 曾于 瑞银 的利 率衍 生工具 交易\ 结构 部工 作两 年。 曾 先生 现为 中国 清华 大学及 北京 大
学的风 险管 理客 座讲 师。 他拥有 美国 威斯 康辛 大学 麦迪逊 分校 工商 管理 学士 学位， 以及 宾
夕法尼 亚大 学沃 顿商 学院 工商管 理硕 士学 位。
荆新（JING Xin ） 先生 ， 独立董 事。 国籍 ：中 国。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、
会计学 教授 、博 士生 导师 、博士 后合 作导 师， 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专 家 、
中国会 计学 会理 事、 全国 会计专 业学 位教 指委 副主 任委员 、中 国青 少年 发展 基金会 监 事 、
安泰科 技股 份有 限公 司独 立董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公司 独立 董事 。 曾 任中 国人民 大学 会
计系副 主任 ，中 国人 民大 学审计 处处 长、 中国 人民 大学商 学院 党委 书记 等职 。
赵欣舸（ZHAO Xinge ） 先生，独立董事。国籍： 中国。美国西北大学经济 学博士。
曾在美 国威 廉与 玛丽 学院 商学院 任教 ， 并 曾为 美国 投资公 司协 会 （ 美国 共同 基金业 行业 协
会） 等 公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中 欧国 际工 商学 院金融 学与 会计 学教 授、 副教务 长和 金
融MBA 主任 ，并 在中 国的 数家上 市公 司和 金融 投资 公司担 任独 立董 事。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国INSEAD 工商 管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理， 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾 任英 国
电信集 团零 售部 部门 经理 ， 贝特 伯恩 顾问 公司 董事 、 北京 代表 处首 席代 表、 总经理 ， 中 英
商会财 务司 库、 英中 贸易 协会理 事会 成员 。现 任银 硃合伙 人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU huifen ） 女士 ， 独立 董事。 国籍 ： 中 国 。 山西 财经 大学 经济 学学 士， 美 国中银消费主题混合型证券投资基金
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俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经
大学经 济学 博士 。 现 任中 央财经 大学 金融 学院 教 授 ， 兼任 新时 代信 托股 份有 限公司 独立 董
事。 曾 任山 西财 经大 学计 统系讲 师、 山西 财经 大学 金融学 院副 教授 、 中 央财 经大学 独立 学
院（筹 ）教 授、 副院 长、 中央财 经大 学金 融学 院副 院长等 职。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生 ， 监 事 。 国 籍 ： 中 国 。 中 央党 校经 济管 理专 业 本科 、 人
力资源 管理 师、 经济 师。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管、 中国 银行 人力资 源部 综
合处副 处长 、处 长、 人事 部技术 干部 处干 部、 副处 长。
乐妮 （YUE Ni ） 女 士， 职 工监事 。 国籍 ： 中国 。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。 曾 分别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责 任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7
月加入 中银 基金 管理 有限 公司， 现任 基金 运营 部总 经理。 具 有 15 年证 券从 业 年限，12 年
基金行 业从 业经 验。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军 （Jason X. OUYANG ） 先生 ， 督 察长 。 国 籍 ： 加 拿大 。 中 国证 券业 协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟
商学院(Ivey School of Business, Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。
曾在加 拿大 太平 洋集 团公 司、 加拿 大帝 国商 业银 行 和加拿 大伦 敦人 寿保 险公 司等海 外机 构
从事金 融工 作多 年， 也曾 任蔚深 证券 有限 责任 公司 （现英 大证 券） 研究 发展 中心总 经 理 、
融通基 金管 理公 司市 场拓 展总监 、 监察 稽核 总监 和 上海复 旦大 学国 际金 融系 国际金 融教 研
室主任 、讲 师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理
硕士。 历任 中国 银行 苏州 分行太 仓支 行副 行长 、 苏 州分行 风险 管理 处处 长、 苏州分 行工 业
园区支 行行 长、 苏州 分行 副行长 、党 委委 员。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 上 海交 通大 学工 商管 理 硕士 、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理 、 权 益投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4、基 金经 理
现任基 金经 理： 中银消费主题混合型证券投资基金
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钱亚风 云 （QIAN Yafengyun ） 先 生， 金 融学 硕士 。 2010 年加 入中 银基 金管 理有 限公司 ，
曾任研 究员 、基 金经 理助 理。2015 年 7 月至 今任 中 银消费 主题 基金 基金 经理 ，2015 年 11
月至今 任中 银新 财富 基金 基金经 理， 2015 年 11 月 至 今任中 银战 略新 兴产 业基 金基金 经理 ，
2016 年 2 月至 今任 中银 宝 利基金 基金 经理 。具 有 6 年证券 从业 年限 。具 备基 金从业 资 格 。
曾任基 金经 理：
甘霖（GAN Lin ）先生， 2013 年 4 月至 2015 年 8 月担任 本 基 金基 金经 理。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副 执行 总裁 ） 、 杨 军 （资 深投 资经 理 ） 、 奚 鹏洲 （ 固定 收益 投 资部总 经
理 ）、 李建 （固 定收 益投 资部副 总经 理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基金托 管人
基金托管人概况
1、基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2、发 展概 况
招商银 行成 立于 1987 年 4 月 8 日， 是我 国第 一家 完全由 企业 法人 持股 的股 份制商 业
银行， 总行 设在 深圳 。自 成立以 来， 招商 银行 先后 进行了 三次 增资 扩股 ，并 于 2002 年 3中银消费主题混合型证券投资基金
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月成功 地发 行 了15 亿 A 股，4 月 9 日在 上交 所挂 牌 （ 股票代 码：600036 ） ， 是 国内第 一家
采用国 际会 计标 准上 市的 公司。2006 年 9 月又 成功 发行 了 22 亿H 股，9 月 22 日在香 港 联
交所挂 牌交 易 （ 股票 代码 ：3968），10 月 5 日 行使 H 股超 额配 售， 共 发行 了 24.2 亿H 股。
截止,2015 年12 月31 日， 本集团 总资 产5.475 万亿 元人民 币， 高级 法 下 资本 充 足率12.57% ，
权重法 下资 本充 足 率 11.91% 。
2002 年 8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更 名
为资产 托管 部 ， 下 设业 务 管理室 、 产品 管理 室、 业 务营运 室 、 稽 核监 察室 、 基金外 包业 务
室5 个 职能 处室 ， 现 有员 工 60 人。2002 年 11 月 ， 经中国 人民 银行 和中 国证 监会批 准获 得
证券投 资基 金托 管业 务资 格，成 为国 内第 一家 获得 该项业 务资 格上 市银 行；2003 年4 月，
正式办 理基 金托 管业 务。 招商银 行作 为托 管业 务资 质最全 的商 业银 行， 拥有 证券投 资基 金
托管、 受托 投资 管理 托管 、合格 境外 机构 投资 者托 管（QFII ） 、全 国社 会保 障基金 托 管 、
保险资 金托 管、 企业 年金 基金托 管等 业务 资格 。
招商银 行确 立 “ 因势 而变 、 先您 所想 ” 的 托管 理念 和 “财 富所 托、 信守 承诺 ” 的托 管
核心价 值， 独创 “6S 托管 银行” 品牌 体系， 以 “ 保 护您的 业务 、 保 护您 的财 富” 为 历史 使
命， 不 断创 新托 管系 统、 服务和 产品 ： 在 业内 率先 推出 “ 网上 托管 银行 系统 ” 、 托 管业 务
综合系 统和 “6 心 ”托 管 服务标 准， 首家 发布 私募 基金绩 效分 析报 告， 开办 国内首 个托 管
银行网 站， 成功 托管 国内 第一只 券商 集合 资产 管理 计划、 第一 只 FOF 、 第 一 只信托 资金 计
划 、 第 一只 股权 私募 基金 、 第一 家实 现货 币市 场基 金赎回 资 金T+1 到账 、 第 一只境 外银 行
QDII 基金、 第一 只红 利 ETF 基金、 第一 只 “1+N ” 基 金专户 理财 、 第 一家 大小 非解禁 资产 、
第一 单TOT 保管， 实现 从单 一托管 服务 商向 全面 投资 者服务 机构 的转 变， 得 到了 同业 认 可 。
经过十 四年 发展 ， 招商 银 行资产 托管 规模 快速 壮大 。2016 年招 商银 行加 大高 收益托 管
产品营 销力 度， 截止 3 月 末新增 托管 公募 开放 式基 金 12 只 ，新 增首 发公 募开 放式基 金 托
管规模 114.94 亿 元。 克 服国内 证券 市场 震荡 的不 利形势 ， 托 管费 收入 、托 管资产 均创 出
历史新 高 ， 实现 托管 费收 入 11.835 亿元 ， 同 比增 长6.789% ， 托管资 产余 额7.596 万 亿元，
同比增 长 104.08% 。 作 为 公益慈 善基 金的 首个 独立 第三方 托管 人， 成功 签约 “壹基 金” 公
益资金 托管 ，为 我国 公益 慈善资 金监 管、 信息 披露 进行有 益探 索， 该项 目荣 获 2012 中国
金融品 牌 「 金象 奖」 “ 十大 公益项 目” 奖； 四度 蝉联 获 《财 资》 “ 中国 最佳 托管 专业银 行 ” 。
四、 相关服 务机构
（一） 基金 份额发售 机构 中银消费主题混合型证券投资基金
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1 、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址：
上海 市 浦东 新 区银 城中 路 200 号 中银大 厦 45 楼
办公地 址：
上海 市 浦东新 区银 城中 路 200 号 中银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：
白志 中
电话：
（021 ）38834999
传真：
（021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址：
上海 市浦 东新区 银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：
clientservice@bocim.com
联系人 ：
徐琳
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：
clientservice@bocim.com
联系人 ：
张磊
2、其 他销 售机 构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 田国立
客户服 务电 话： 95566
联系人 ：
宋亚平
网址：
www.boc.cn
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司 中银消费主题混合型证券投资基金
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住所：
深圳市 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦
办公地 址：
深圳市 深南 大 道 7088 号 招 商银行 大厦
法定代 表人 ： 李建红
客服电 话：
95555
联系人 ：
邓炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
上海 市 银城 中 路 188 号
办公地 址：
上海市 银城 中 路 188 号
法定代 表人 ： 牛锡明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
（4） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 中山 大厦 邮 政编 码 ：350003
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：李博
联系电 话：95561
公司网 址：www.cib.com.cn/
（5） 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址：
北 京安 立路 66 号 4 号楼
法定代 表人 ：
张 佑君
联系人 ：
辛 晨晨 、许梦 园
客服电 话：
4008-888-108
公司网 站：
http://www.csc108.com/
（6） 海通 证券 股份 有限 公 司 中银消费主题混合型证券投资基金
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注册地 址：
上 海市 淮海中 路 98 号
办公地 址：
上 海市 广东 路 689 号
法定代 表人 ：
王 开国
联系人 ：
李 笑鸣
客服电 话：
95553 或拨打 各城 市营 业网 点咨 询电话
公司网 站：
www.htsec.com
（7 ） 兴业 证券 股份 有限 公 司
注册地 址：
福州市 湖东 路 268 号
办公地 址：
上海市 民生 路 1199 弄证 大 五道口 广 场 1 号楼 20 楼
法定代 表人 ： 兰荣
客服电 话：
95562
联系人 ：
夏中苏
公司网 址：
www.xyzq.com.cn
（8 ） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
办公地 址：
上 海市 徐 汇区长 乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ：
李梅
联系人 ：
黄莹
客服电 话：
95523
公司网 站：
www.swhysc.com
（9） 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址：
广 东省 深 圳市福 田区 中心 三 路 8 号 卓越时 代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址：
北 京市 朝 阳区亮 马桥 路 48 号 中信 证 券大厦
法定代 表人 ：
王 东明
联系人 ：
陈忠
联系电 话：
95558
公司网 站：
www.cs.ecitic.com
（10） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号 中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
11
办公地 址：
上 海市 静安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：
薛峰
联系人 ：
刘 晨、 李芳芳
客服电 话：
95525
公司网 站：
www.ebscn.com
（11 ）国 信证 券股 份有 限 公司
注册地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路 1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
办公地 址：
深 圳市 罗 湖区红 岭中 路 1012 号国 信 证券大 厦十 六层 至二 十六 层
法定代 表人 ：
何如
联系人 ：
周杨
客服电 话：
95536
公司网 站：
http://www.guosen.com.cn
（12） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公司
注册地址:
山东 省 青岛市 崂山 区深 圳 路 222 号 1 号楼 2001
办公地 址：
青岛市 崂山 区深 圳 路 222 号青岛 国际 金融 广 场 1 号 楼第 20 层
法定代 表人 ：
杨 宝林
联系人 ：
吴 忠超
客服电 话：
（0532 ）96577
公司网 站：
http://www.zxwt.com.cn
（13） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址：
上海市 浦东 新区 银城 中 路 200 号 中银 大厦 39F
法定代 表人 ：
许刚
联系人 ：
马瑾
联系电 话：
61195566
公司网 站：
www.bocichina.com
（14） 招商 证券 股份 有限 公司
办公地 址：
深 圳市 福田区 益田 路江 苏大 厦 A 座 38-45 层
法定代 表人 ：
宫 少林
联系人 ：
黄健 中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
12
客服电 话：
95565
公司网 站：
www.newone.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 代理 销售 本基 金 ，
并及时 公告 。
（二） 注册登记机构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
办公地 址：
北京市 西城 区太 平桥 大 街 17 号
法定代 表人 ： 周明
电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ：
任瑞新
（三） 出具法律意见书的律 师事 务所
名称：
上海通力 律 师事 务所
住所：
上海市 银城 中 路 68 号时 代 金融中 心 19 楼
负责人 ：
韩炯
电话：
（021 ）31358666
传真：
（021 ）31358600
经办律 师：
吕红、 孙睿
联系人 ：
孙睿
（四） 审计基金财产的会计 师事 务所
名称：
安永华 明会 计师 事务 所有 限公司 （特 殊普 通合 伙）
住所：
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 安永 大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：
010-58153000
传真：
010-85188298
联系人 ：
汤骏
经办会 计师 ： 汤骏 、 许培 菁
五、 基金名称 中银消费主题混合型证券投资基金
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中银消 费主 题混合 型 证券 投资基 金
六、 基金的 类型
契约型 开放 式
七、 基金的 投资目标
本基金 重点 投资 于大 消费 行业中 的优 质上 市公 司 ， 在合理 控制 风险 的前 提下 ， 力 争 实
现基金 资产 的长 期稳 定增 值。
八、 基金的 投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （ 包
括 中小板 、创 业板及 其它中 国证监 会核 准上市 的股票 ） 、 债券以 及法律 法规 或中 国证监 会
允许基 金投 资的 其他 金融 工具( 但 须符 合中 国证 监会 相关规 定) 。
本基金 为混合 型 基金 ， 基 金投资 组合 中股 票资 产占 基金资 产 的 60%-95% ， 其 中投资 于
本 基 金 定 义 的 大 消 费 行 业 的 股 票 不 低 于 股 票 资 产 的 80% ， 权 证 投 资 占 基 金 资 产 净 值 的
0%-3% ， 现金、 债 券、 货 币市场 工具 以及 中国 证监 会允许 基金 投资 的其 他金 融工具 占基 金
资产 的 5%-40% ， 其中 ， 基金保 留的 现金 或者 投资 于到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的比 例
合计不 低于 基金 资产 净值 的 5% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
九、 投资策 略
1、大 类资 产配 置策 略
本基金 通过 定量 与定 性相 结合的 方法 分析 宏观 经济 和证券 市场 发展 趋势 ， 评 估市 场 的
系统性 风险 和各 类资 产的 预期收 益与 风险 ， 据 此合 理制定 和调 整股 票、 债券 等各类 资产 的
比例， 在保 持总 体风 险水 平相对 稳定 的基 础上 ， 力 争投资 组合 的稳 定增 值。 此外， 本基 金
将持续 地进 行定 期与 不定 期的资 产配 置风 险监 控， 适时地 做出 相应 的调 整。
在 大类资 产配 置中， 本基金 主要考 虑（1） 宏观经 济指 标，包 括国 际经济 和国内 经济
的 GDP 增长 率、 工业 增 加值、PPI 、CPI 、市 场利 率变化 、进 出口 贸易 数据 等，以 判断 阶
段性的 最优 资产 ； （2 ） 微 观经济 指标 ， 包 括市 场资 金供求 状况 、 不 同类 资产 的盈利 变化 情
况及盈 利预 期等 ； （3 ） 市 场方面 指标 ， 包括 市场 成 交量 、 估 值水 平、 股票 及 债券市 场的 涨
跌及预 期收 益率 以及 反映 投资者 情绪 的技 术指 标等 ； （4） 政 策因 素， 包括 宏观 政策、 资本
市场相 关政 策和 大消 费类 行业相 关政 策等 的出 台对 市场的 影响 等。 中银消费主题混合型证券投资基金
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2、股 票投 资策 略
（1） 大消 费行 业的 界定
基于对 消费 行业 发展 形势 和未来 趋势 的深 刻理 解， 本基金 对于 消费 主题 范畴 的界 定 定
位于大 消费 行业 ， 并 在中 证指数 公司 一级 行业 分类 的基础 上划 分为 以下 三类 ： 第一 类是 中
证指数 一级 行业 分类 中的 主要消 费行 业， 包括 食品 与主要 用品 零售 行业 、 家 庭与个 人用 品
行业和 食品 、 饮 料等； 第 二类是 中证 指数 一级 行业 分类中 的可 选消 费行 业， 包括汽 车与 汽
车零部 件行 业、 耐用 消费 品与服 装行 业、 消费 者服 务行业 、媒 体行 业和 零售 业等。 同 时 ，
由于人 口结 构变 化、 消费 结构升 级等 的因 素， 一些 行业虽 然目 前尚 未被 中证 指数公 司划 入
消费行 业， 但是 其属 性已 经基本 具备 消费 行业 属性 ， 形成 实际 的消 费需 求， 并拉动 一系 列
与其相 关的 行业 发展。 本基 金也将 这些 类公 司划 入大 消费的 范畴 中， 定 义为 其他 消费行 业 ，
包括中 证指 数公 司一 级行 业分类 中的 金融 地产 、 医 药卫生 、 信 息技 术、 电 信 业务以 及工 业
行业中 消费 属性 明显 的建 筑产品 、 公 路铁 路和 交通 基本设 施等 。 总 的来 说， 本基金 定义 的
大消费 行业 包括 中证 行业 分类中 的 7 个一 级行 业 （ 其中工 业行 业只 包含 建筑 产品、 公路 铁
路和交 通基 本设 施 3 个三 级行业 ） 、19 个 二级 行业 和 39 个三 级行 业。
如果中 证指 数公 司调 整或 停止行 业分 类， 或者 基金 管理人 认为 有更 适当 的消 费行 业 划
分标准 ， 在 不改 变基 金投 资范围 和投 资策 略的 前提 下， 基 金管 理人 在报 中国 证监会 备案 后
有权对 大消 费行 业的 界定 方法进 行调 整并 及时 公告 ， 此 事项 无须 经基 金份 额 持有人 大会 审
议。
（2） 大消 费行 业配 置策 略
本基金 将对 经济 转型 过程 及其带 来的 消费 结构 升级 的变化 趋势 进行 跟踪 分析 ， 不 断 发
掘各个 行业 的投 资机 会。
本基金 将分 别从 以下 两个 方面对 大消 费行 业的 各个 子行业 进行 分析 ：
1 ）政 策影响 分析 ：根据 国家 产业政 策、 财政税 收政策 、货币 政策 等变化 ，分析 各项
政策对 消费 行业 各子 行业 以及消 费结 构的 影响 ， 超 配受益 于国 家政 策较 大的 子行业 ， 低 配
受益国 家政 策影 响较 小的 子行业 ；
2 ）具 体行业 分析 ：根据 大消 费行业 各个 子行业 以及对 应的企 业所 处的不 同阶段 （创
业 期、成 长期 、成熟 期和衰 退期 ） ，对 子行 业及行 业内 的企业 进行 盈利性 分析， 挑选出 处
于成长 期、 业绩 能够 超过 行业平 均水 平并 且可 以稳 定持续 成长 的行 业， 并在 兼顾各 行业 市
值规模 、流 动性 等因 素的 基础上 ，进 行合 理的 行业 配置。 中银消费主题混合型证券投资基金
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（3） 个股 投资 策略
本基金 在行 业配 置的 基础 上， 通过 定性 分析 和定 量 分析相 结合 的办 法 ， 挑 选 出受惠 于
经济转 型和 消费 升级 的优 质上市 公司 。
1）定 性分 析
本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公司在 行业 中的 相对 竞争 力是 决 定
投资价 值的 重要 依据 ，主 要包括 以下 几个 方面 ：
A 、公司的竞 争优势：重 点考察公司的市场 优势， 包括市场地位和市 场份额 ，在细分
市场是 否占 据领 先位 置， 是否具 有品 牌号 召力 或较 高的行 业知 名度 ， 在 营销 渠道及 营销 网
络方面 的优 势和 发展 潜力 等； 资 源优 势， 包 括是 否 拥有独 特优 势的 物资 或非 物质资 源， 比
如市场 资源 、 专利 技术 等 ； 产 品优 势， 包括 是 否 拥 有独特 的 、 难 以模 仿的 产 品， 对产 品的
定价能 力等 以及 其他 优势 ，例如 是否 受到 中央 或地 方政府 政策 的扶 持等 因素 。
B 、公司的盈利模式：对 企业盈利模式的考察重点关注企业盈利模式的属性以及成熟
程度， 考察 核心 竞争 力的 不可复 制性 、可 持续 性、 稳定性 ；
C 、公司治理方面：考察 上市公司是否有清晰、合理、可执行的发展战略；是否具有
合理的 治理 结构 ，管 理团 队是否 团结 高效 、经 验丰 富，是 否具 有进 取精 神等 。
2）定 量分 析
本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标等 进 行
定量分 析， 以挑 选具 有成 长优势 、财 务优 势和 估 值 优势的 个股 。
A 、 成长 性指 标： 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ；
B 、 财务 指标 ： 毛利 率 、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润
总额等 ；
C 、估 值指 标： 市盈 率（PE ） 、 市盈 率相对 盈利 增长 比率（PEG ） 、市 销率（PS ）和 总
市值。
3、债 券投 资策 略
依 据 资 产 配 置 结 果 ， 本 基 金 将 在 部 分 阶 段 以 改 善 组 合 风 险 构 成 为 出 发 点 配 置 债 券 资
产。 首 先根 据宏 观经 济分 析、 资 金面 动向 分析 和投 资人行 为分 析判 断未 来利 率期限 结构 变
化， 并 充分 考虑 组合 的流 动性管 理的 实际 情况 ， 配 置债券 组合 的久 期和 期限 结构配 置； 其
次，结 合信 用 分 析、 流动 性分析 、税 收分 析等 综合 因素确 定债 券组 合的 类属 配置； 再 次 ，
在上述 基础 上利 用债 券定 价技术 ，进 行个 券选 择， 选择被 低估 的债 券进 行投 资。 中银消费主题混合型证券投资基金
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（1） 久期 管理
债券久 期是 债券 组合 管理 的核心 环节 ， 是提 高收 益 、 控 制风 险的 有效 手段 。 衡量利 率
变化对 债券 组合 资产 价值 影响的 一个 重要 指标 即为 债券组 合的 久期 。 本基 金 将在对 国内 宏
观经济 要素 变化 趋势 进行 分析和 判断 的基 础上 ， 通 过有效 控制 风险 ， 基 于对 利率水 平的 预
测和股 票基 金中 债券 投资 相对被 动的 特点 ， 进 行以 “ 目标久 期 ” 为中 心的 资产 配 置， 以 收益
性和安 全性 为导 向配 置债 券组合 。
（2） 期限 结构 配 置
在 组 合 久 期 既 定 的 情 况 下 ， 债 券 投 资 组 合 的 期 限 配 置 是 债 券 资 产 配 置 的 一 个 重 要 环
节。 由 于期 限不 同， 债 券 对市场 利率 的敏 感程 度也 不同， 本基 金将 结合 对收 益率曲 线变 化
的预测 ， 采 取下 面的 几种 策略进 行期 限结 构配 置： 首先采 取主 动型 策略 ， 直 接进行 期限 结
构配置 ， 通过 分析 和情 景 测试 ， 确 定长 、 中 、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方
法相结 合， 结合 对利 率走 势、 收 益率 曲线 的变 化情 况的判 断， 适时 采用 不同 投资组 合中 债
券的期 限结 构配 置。
（3） 确定 类属 配置
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 按照 市场 的划 分 ， 可 以将 债 券
分为银 行间 债券 与交 易所 债券， 按照 发行 主体 划分 ， 又可 以将 债券 分为 国债 、 金融 债、 企
业债、 可转 债、 资产 支持 证券等 。 本 基金 考察 债券 品种的 相对 价值 是以 其收 益为基 础， 以
其历史 价格 关系 的数 量分 析为依 据， 同时 兼顾 相关 类属的 基本 面分 析。 本基 金在充 分考 虑
不同类 型债 券流 动性 、 税 收、 以 及信 用风 险等 因素 基础上 ， 进 行类 属的 配置 ， 优化 组合 收
益。
（4） 个债 选择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券
种的收 益率 、 流 动性 、 信 用等级 ， 选 择相 应的 最优 投资对 象。 本基 金还 将采 取积极 主动 的
策略， 针对 市场 定价 失误 和回购 套利 机会 等， 在确 定存在 超额 收益 的情 况下 ， 积极 把握 市
场机会 。 本 基金 在已 有组 合基础 上， 根据 对未 来市 场预期 的变 化， 持续 运用 上述策 略对 债
券组合 进行 动态 调整 。
4、现 金管 理
在现金 管理 上 ， 本 基金 通 过对未 来现 金流 的预 测进 行现金 预算 管理 ， 及时 满 足本基 金
运作中 的流 动性 需求 。 中银消费主题混合型证券投资基金
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5、权 证投 资策 略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基 金管 理人 将通 过对 权 证标的 证
券基本 面的 研究 ， 并 结合 权证定 价模 型寻 求其 合理 估值水 平， 根据 权证 的高 杠杆性 、 有 限
损失性 、 灵活 性等 特性 ， 通过限 量投 资 、 趋 势投 资 、 优 化组 合、 获利 等投 资 策略进 行权 证
投资。 基金 管 理 人将 充分 考虑权 证资 产的 收益 性、 流动性 及风 险性 特征 ，通 过资产 配 置 、
品种与 类属 选择 ，谨 慎进 行投资 ，追 求较 稳定 的当 期收益 。
十、 业绩比 较基准
本基 金业绩比 较基准为 ：中证 内地消费 主题指数 收益率× 75 ％＋ 上证国债 指数收益率
× 25 ％。
中证内 地消 费主 题指 数从 中证 800( 由沪 深 300 与中 证 500 共同 构成) 成份 股中 ，选 取
可选消 费、 主要 消费 板块 中市值 最大 的 50 只消 费 类股票 组成 ，样 本股 质地 优良， 主要 覆
盖食品 饮料 、 交运 设备 、 商业贸 易 、 农 林牧 渔 、 纺 织服装 、 医药 生物 等行 业 ， 反 映沪 深 A
股市场 中消 费主 题类 公司 股票的 整体 表现 ， 适 合作 为本基 金股 票组 合的 业绩 比较基 准。 上
证国债 指数 由上 海证 券交 易所上 市的 所有 固定 利率 国债组 成 ， 编 制合 理 、 透 明 、 运 用广 泛，
具有较 强的 代表 性和 权威 性，适 合作 为本 基金 债券 组合的 业绩 比较 基准 。
本基金 是混合 型 基金 ， 基 金在运 作过 程中 将维 持 60％－95 ％比 例的 股票 资产 ， 其 余资
产投资 于债 券及 其它 具有 高流动 性的 短期 金融 工具 ， 从长 期看， 股票 资产 平 均配置 比例 约
为 75 ％ ，债 券资 产的 配置 比例约 为 25 ％， 因此 ，业 绩基准 中的 资产 配置 比例 基本可 反 映
出本基 金的 风险 收益 特征 。
如果今 后指 数公 司变 更上 述指 数 ， 或者 证券 市场 中 有其他 代表 性更 强 ， 或 者 更科学 客
观的业 绩比 较基 准适 用于 本基金 时 ， 基 金管 理人 可 以依据 维护 基金 份额 持有 人合法 权益 的
原则 ， 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经基 金托 管人同 意后 对业 绩比 较基 准进行 相应 调
整，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
十一、 风险收益特征
本基金 是混合 型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 中 高 预期风 险和 较高 预期 收益 品种 ， 其
预期风 险收 益水 平高 于债 券 型基 金和 货币 市场 基金 ，低于 股票 型基 金 。
十 二 、 投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误导 性 陈述或 重中银消费主题混合型证券投资基金
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大遗漏 ，并 对其 内容 的真 实性、 准确 性和 完整 性承 担个别 及连 带责 任。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定 ， 于 2016 年 6 月 2
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2016 年 3 月 31 日， 本报告 所列 财务 数据 未经 审计。
（一） 报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比
例(%)
1 权益投 资 25,891,229.73 73.34
其中： 股票 25,891,229.73 73.34
2 固定收 益投 资 54,532.80 0.15
其中： 债券 54,532.80 0.15
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返
售金融 资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 9,306,270.15 26.36
7 其他各 项资 产 52,240.98 0.15
8 合计 35,304,273.66 100.00
（二） 报告期末按行 业分 类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （ ％）
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 999,498.00
2.85
C 制造业 8,502,149.00 24.20
D 电力、 热力 、 燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 713,315.00 2.03
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 4,454,983.53 12.68
J 金融业 2,365,787.00 6.73
K 房地产 业 1,845,131.00 5.25
L 租赁和 商务 服务 业 2,059,658.00 5.86
M 科学研 究和 技术 服务 业 - - 中银消费主题混合型证券投资基金
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N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 1,367,987.00 3.89
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 703,443.00 2.00
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 2,879,278.20 8.20
S 综合 - -
合计 25,891,229.73 73.71
（三） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名股票 投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 300336 新文化 50,900 1,559,067.00 4.44
2 300144 宋城演 艺 45,120 1,320,211.20 3.76
3 002230 科大讯 飞 37,400 1,212,508.00 3.45
4 000718 苏宁环 球 108,500 1,121,890.00 3.19
5 002594 比亚迪 18,300 1,076,223.00 3.06
6 002712 思美传 媒 10,700 1,070,428.00 3.05
7 002421 达实智 能 64,100 1,067,906.00 3.04
8 002007 华兰生 物 23,400 1,038,726.00 2.96
9 601009 南京银 行 63,400 1,020,740.00 2.91
10 600583 海油工 程 139,400 999,498.00 2.85
（四） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 - -
其中： 政策 性金 融债 - -
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 - -
6 中期票 据 - -
7 可转债 （可 交换 债） 54,532.80 0.16
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 54,532.80 0.16
（五） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小 排序的前五名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例
( ％) 中银消费主题混合型证券投资基金
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1 110031 航信转 债 420 54,532.80 0.16
（六） 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前十名资产 支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（七） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
（八） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名权证 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
（九）报告期末本基 金投 资的股指期货交易情 况说 明
1、报 告期 末本 基金 投资 的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
2、本 基金 投资 股指 期货 的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
（十） 报告期末本基 金投 资的国债期货交易情 况说 明
1 、 本 期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
2 、报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3 、 本 期国 债期 货投 资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
（十一）投资组合报 告附 注
1、2015 年 6 月 17 日， 深 交所公 司管 理部 就部 分投 资者反 映苏 宁环 球（000718 ）通 过
发布公 告涉 嫌配 合庄 家拉 升股价 以及 停牌 前股 票涨 停涉嫌 内幕 交易 的情 况， 要求公 司说
明： 筹 划非 公开 发行 股票 及利润 分配 方案 的详 细过 程及信 息保 密情 况、 事项 筹划期 间机 构
调研情 况与 是否 存在 配合 拉升股 价的 行为 ；6 月 12 日停牌 筹划 相关 重大 事项 的筹划 过程 、
内幕知 情人 情况 等。
2016 年 2 月 23 日至 3 月 4 日， 江苏 证监 局对 南京 银行（601009 ） 基金 销售 业务进 行
了现场 检查 。经 查发 现基 金销售 业务 存在 以下 问题 ： 一 、个 别支 行基 金宣 传 推介材 料存
在违规 情形 ； 二、 未出 具年 度监察 稽 核 报告 ； 三、 有 2 项关于 基金 销售 的管 理制 度未报 备 ；
四、基 金销 售业 务规 范执 行不到 位等 问题 ，责 令其 改正。
报告期 内， 本基 金投 资的 前十名 证券 的其 余八 名证 券的发 行主 体没 有被 监管 部门 立 案
调查或 在本 报告 编制 日前 一年内 受到 公开 谴责 、处 罚的情 况。 中银消费主题混合型证券投资基金
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2、本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 45,702.14
2 应收证 券清 算款 -
3 应收股 利 -
4 应收利 息 2,158.81
5 应收申 购款 4,380.03
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 52,240.98
4、 报告 期 末持 有的 处于 转股期 的可 转换 债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
1 110031 航信转 债 54,532.80 0.16
5、 报告 期 末前 十名 股票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净值 比例
(%)
流通受 限情 况说 明
1 300336 新文化 1,559,067.00 4.44 重大事 项
2 002230 科大讯 飞 1,212,508.00 3.45 重大事 项
3 000718 苏宁环 球 1,121,890.00 3.19 重大事 项
6、 投 资组 合报 告附 注的 其他文 字描 述部 分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚实 信用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也不 保 证最低 收益 。 基金 的过 往 业绩并 不预 示其 未来 表现 。 投 资有 风险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
本基金 合同 生效 日 为 2013 年 4 月 25 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩
比较基 准的 比较 如下 表所 示：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差 ④
①- ③ ②- ④
2013 年 4 月 25 日
（基金 合同 生效
5.50% 1.01% 6.40% 1.01% -0.90% 0.00% 中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
22
日） 至 2013 年 12
月 31 日
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
14.54% 1.51% 18.99% 1.23% -4.45% 0.28%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
31.41% 2.84% 20.00% 1.84% 11.41% 1.00%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
-20.12% 2.49% -8.34% 1.84% -11.78% 0.65%
自基金 合同 生效 起
至 2016 年 3 月 31
日
43.70% 1.98% 32.62% 1.39% 11.08% 0.59%
十四 、 基金的费用与税收
（一） 基金费用的种类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 证券 交易 费用 ；
7、基 金的 银行 汇划 费用 ；
8、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二） 基金费用计提方法、 计提 标准和支付方式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法 如 下 ：
H ＝E× 1.5%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人
发送基 金管 理费 划款 指令 ， 基 金托 管人 复核 后于 次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支付给 基金 管理 人。 若遇 法定节 假日 、公 休假 等, 支 付日期 顺延 。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.25% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方 法 如中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
23
下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人向 基 金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ， 基 金托 管人 复核 后于 次 月前 3 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等, 支付 日期 顺延 。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中第 3－7 项费 用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
（三） 不列入基金费用的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1 、基 金管 理人 和基金 托管人 因未 履行或 未完 全履 行义 务导 致的费 用支 出或基金 财产
的损失 ；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十五 、 对招募说明书更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资基金 运
作管理 办法 》 、 《证 券投 资基金 销售 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 信息 披露 管理办 法》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 结合 本基 金运 作的 实际 情况， 对本 基金 的原 招募 说明书 进行 了
更新， 主要 更新 的内 容如 下：
（一） 在 “ 基 金管 理人 ” 部分 ， 对 董事会 成员 、 监事 、 管理 层成员 、 基 金经 理、 投资 决策委
员会成 员的 姓名 及职 务 、 基金管 理人 的内 部控 制制 度 等信 息进 行了 更新 ；
（二） 在 “ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对基 金托管 人概况 、 基 金托 管 业务经 营情 况 的 相关 信息 进行
了更新 ；
（三） 在 “ 相 关服 务机 构 ” 部 分， 对 基金 份额 发售 机构 所的 相关信 息进 行了 更新 ；
（四） 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部 分， 披露了 基金 最近 一期 的投 资组合 情况 ； 中银消费主题混合型证券投资基金
更新招募 说明书 摘要
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（五） 在 “ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
（六） 在 “ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ，列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事 项 。
中银基 金管 理有 限公 司
二〇 一 六 年 六月 八日
