财富宝A/E：基金合同内容摘要查看PDF公告
招商财富宝交易型货币市场基金 基金合同内容摘要 【一】 基金 合同 当事 人及 其权利 义务 （一） 基金 管理 人的 权利 与义务 1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： （1） 依法 募集 资金 ； （2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金 财产； （3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费 用； （4） 销售 基金 份额 ； （5） 按照 规定 召集 基金 份 额持有 人大 会； （6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基 金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基 金投资 人的 利益 ； （7） 在基 金托 管人 更换 时 ，提名 新的 基金 托管 人； （8） 选择 、更 换基 金销 售 机构， 对基 金销 售机 构的 相关行 为进 行监 督和 处理 ； （9） 担任 或委 托其 他符 合 条件的 机构 担任 基金 登记 机构办 理基 金登 记业 务； （10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 ；
（11） 在《 基金 合同 》约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 ； （12） 依照 法律 法规 为基 金的利 益对 被投 资公 司行 使股东 权利 ， 为 基金 的利 益行使 因基 金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ； （13） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法 律行为 ；
（14） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外 部机构 ；
（15） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换 和非交 易过 户等 业务 规则 ； 1 （16） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： （1）依 法募集 资金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的 发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜； （2） 办理 基金 备案 手续 ； （3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以 诚实 信用 、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 ； （4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式 管理和 运作 基金 财产 ； （5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理 的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对 所管 理的不 同基 金分 别管 理， 分别记 账 ， 进 行 证券投 资； （6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及 任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产； （7） 依法 接受 基金 托管 人 的监督 ； （8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基 金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 各 类基 金份额 的每 万 份 或每百 份基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率； （9） 进行 基金 会计 核算 并 编制基 金财 务会 计报 告； （10） 编制 季度 、半 年度 和年度 基金 报告 ； （11） 严格 按照 《基 金法 》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； （12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合 同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； （13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金 收益； （14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 或对 价； （15） 依据 《 基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基 金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； （16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15 年以上 ； （17） 确保 需要 向基 金投 资人提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资人2 能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合 理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； （18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配； （19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金 托管人 ； （20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应 当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； （21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违 反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追 偿； （22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行 为承担 责任 ； （23 ） 以 基金 管理 人名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为； （24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金 管理人 承担 全部 募集 费用 ， 将已募 集资 金并 加计 银行 同期活 期存 款利 息在 基金 募集期 结束 后 30 日 内退 还基 金认 购人 ； （25） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； （26） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； （27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 （二） 基金 托管 人的 权利 与义务 1 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： （1）自 《基金 合同》 生效 之日 起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财 产； （2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费 用； （3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及 国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证 监 会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益； （4）根 据相关 市场规 则， 为基金开 设证 券账户 等投 资所需账 户， 为基金 办理 证券交 易 资金清 算； 3 （5） 提议 召开 或召 集基 金 份额持 有人 大会 ； （6） 在基 金管 理人 更换 时 ，提名 新的 基金 管理 人； （7） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 2 、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： （1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产； （2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉 基金托 管业 务的 专职 人员 ，负责 基金 财产 托管 事宜 ； （3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财 产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对 所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户 ， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、 资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 ； （4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及 任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产； （5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证； （6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户等 投资所需 账户 ，按照 《基 金合同 》 的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割事 宜； （7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在 基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露； （8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 各类基金 份额 每万份 或每 百份基 金 已实现 收益 和7 日年 化收 益率； （9） 办理 与基 金托 管业 务 活动有 关的 信息 披露 事项 ； （10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人 在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基 金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施； （11） 保存 基金 托管 业务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资 料 15 年以 上 ； （12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册； （13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对； （14 ） 依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项 或 对价； （15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合4 基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； （16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的 投资 运作 ； （17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配； （18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管 机构， 并通 知基 金管 理人 ； （19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其 退任而 免除 ； （20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管 理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； （21） 执行 生效 的基 金份 额持有 人大 会的 决议 ； （22） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 （三） 基金 份额 持有 人的 权利与 义务 1 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限 于： （1） 分享 基金 财产 收益 ； （2） 参与 分配 清算 后的 剩 余基金 财产 ； （3） 依法 转让 或者 申请 赎 回其持 有的 基金 份额 ； （4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会； （5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行 使表决 权； （6） 查阅 或者 复制 公开 披 露的基 金信 息资 料； （7） 监督 基金 管理 人的 投 资运作 ； （8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼 或仲裁 ； （9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 2 、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限 于： （1） 认真 阅读 并遵 守《 基 金合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 ； （2）了 解所投 资基金 产品 ，了解自 身风 险承受 能力 ，自主判 断基 金的投 资价 值，自 主 做出投 资决 策， 自行 承担 投资风 险； 5 （3） 关注 基金 信息 披露 ， 及时行 使权 利和 履行 义务 ； （4） 缴纳 基金 认购 、申 购 款项或 对价 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用； （5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 ； （6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动； （7） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； （8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利； （9） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 【二】 基金 份额 持有 人大 会召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则 基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表 基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。由 于 A 类 基金 份 额的初 始面 值为 1 元，E 类基金 份额 在 基金合 同生 效日 折算 后的 面值 为 100 元， 因此 在本 部分中 ， 在 计算 包括 但不 限于提议 召 开基 金份额 持有 人大 会 、 参 加基 金份额 持有 人大 会以 及基 金份额 持有 人大 会提 案和 表决等 事项 的 基金份 额持 有人 所持 有的 基金份 额和 基金 总份 额时 ，每 100 份 A 类基 金份 额 等同 于 1 份 E 类基金 份额 。 基 金份 额持 有人持 有的 同一 类别 内的 每一基 金份 额拥 有平 等的 投票权 。 本基金 份额 持有 人大 会未 设立日 常机 构， 若未 来本 基金份 额持 有人 大会 成立 日常机 构 ， 则按照 届时 有效 的法 律法 规的规 定执 行。 （一） 召开 事由 1 、除法 律法规 、中国 证监 会或基金 合同 另有规 定外 ，当出现 或需 要决定 下列 事由之 一 的，应 当召 开基 金份 额持 有人大 会： （1） 终止 《基 金合 同》 ； （2） 更换 基金 管理 人； （3） 更换 基金 托管 人； （4）转 换基金 运作方 式（ 法律法规 、中 国证监 会另 有规定或 《基 金合同 》另 有约定 的 除外） ； （5）调整 基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 ，但 根据法律 法规 的要求 调整 该等报 酬 标准的 除外 ； （6） 变更 基金 类别 ； （7） 本基 金与 其他 基金 的 合并； （8） 变更 基金 投资 目标、 范围或 策略 （法 律法 规、 中国证 监会 另有 规定 或 《 基金合 同》6 另有约 定的 除外 ） ； （9） 变更 基金 份额 持有 人 大会程 序； （10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 ； （11） 单独 或合 计持 有本 基金总 份 额 10% 以上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持有人 （以 基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人 大会； （12 ） 终 止基 金上 市 ， 但 因 基金不 再具 备上 市条 件而 被上海 证券 交易 所终 止上 市的除 外 ； （13） 对基 金合 同当 事人 权利和 义务 产生 重大 影响 的其他 事项 ； （14）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会 的事项 。 2 、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会 ： （1） 调低 销售 服务 费和 其 他应由 基金 承担 的费 用； （2） 法律 法规 要求 增加 的 基金费 用的 收取 ； （3）在 不违反 法律法 规、 基金合同 的约 定以及 对份 额持有人 利益 无实质 性不 利影响 的 情况下 调低 基金 的销 售服 务费率 或变 更收 费方 式， 增加、 减少 或调 整基 金份 额类别 设置 及对 基金份 额分 类办 法、 规则 进行调 整； （4） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改； （5） 对 《基 金合 同》 的 修 改对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基 金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； （6） 基金 推出 新业 务或 服 务； （7）基 金管理 人、登 记机 构、基金 销售 机构， 在法 律法规规 定或 中国证 监会 许可的 范 围内， 在不 对基 金份 额持 有 人权益 产生 实质 性不 利影 响的情 况下 调整 有关 认购 、 申购、 赎回、 转换、 非交 易过 户、 转托 管等业 务规 则； （8）按 照法律 法规和 《基 金合同》 规定 不需召 开基 金份额持 有人 大会的 以外 的其他 情 形。 （二） 会议 召集 人及 召集 方式 1 、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召 集； 2 、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 开时 ，由 基金 托管人 召集 ； 3 、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提7 议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。 基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集， 基 金 托 管 人 仍认 为 有 必 要召 开 的 ， 应 当由 基 金 托 管人 自 行 召 集 ，并 自 出 具 书面 决 定 之 日起 60 日 内召 开并 告知 基金 管 理人， 基金 管理 人应 当配 合； 4 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项书 面要 求召 开基金 份 额 持 有 人 大 会， 应 当 向 基金 管 理 人 提 出书 面 提 议 。基 金 管 理 人 应当 自 收 到 书面 提 议 之 日起 10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管 理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定 之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表 基金份 额 10% 以 上（含 10% ）的基 金份 额持 有人 仍认 为有必 要召 开的 ，应 当向 基金托 管人 提 出书面 提议 。基 金托 管人 应当自 收到 书面 提议 之日 起 10 日 内决 定是 否召 集， 并书面 告知 提 出提议 的基 金份 额持 有人 代表和 基金 管理 人； 基金 托管人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定 之日 起60 日内 召开 并告 知 基金管 理人 ，基 金管 理人 应当配 合； 5 、 代 表基 金份 额 10% 以 上 （含10% ） 的基 金份 额持 有 人就同 一事 项要 求召 开基 金份额 持 有人大 会 ， 而 基金 管理 人 、 基 金托 管人 都不 召集 的 ， 单 独或 合计 代表 基金 份 额10% 以上 （ 含 10% ） 的基 金份 额持 有人 有 权自行 召集 ， 并至少 提 前 30 日报 中国 证监 会备 案。 基 金份额 持有 人依法 自行 召集 基金 份额 持有人 大会 的， 基金 管理 人、 基 金托 管人 应当 配合 ， 不得 阻碍 、 干 扰； 6 、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 （三） 召开 基金 份额 持有 人大会 的通 知时 间、 通知 内容、 通知 方式 1 、 召 开基 金份额 持有 人大 会， 召 集人 应于 会议 召开 前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份 额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： （1） 会议 召开 的时 间、 地 点和会 议形 式； （2） 会议 拟审 议的 事项 、 议事程 序和 表决 方式 ； （3） 有权 出席 基金 份额 持 有人大 会的 基金 份额 持有 人的权 益登 记日 ； （4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限 等） 、 送达 时间 和地 点； （5） 会务 常设 联系 人姓 名 及联系 电话 ； （6） 出席 会议 者必 须准 备 的文件 和必 须履 行的 手续 ； （7） 召集 人需 要通 知的 其 他事项 。 2 、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次8 基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 表决 意见寄 交的 截止 时间 和收 取方式 。 3 、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通 知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计 票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见 的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人 到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对表决 意见 的 计票进 行监 督的 ，不 影响 表决意 见的 计票 效力 。 （四） 基金 份额 持有 人出 席会议 的方 式 基金份额持有人大会 可通 过现场开会方式或通 讯开 会或法律法规和监管 机关 允许的其 他方式 召开 ，会 议的 召开 方式由 会议 召集 人确 定。 1 、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ， 现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人 或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决效 力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行 基金份 额持 有人 大会 议程 ： （1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份 额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和 会 议通知 的规 定， 并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； （2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金 份额不 少于本 基金在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若到 会者在 权益登 记日代 表的 有效 的基 金份 额少于 本基 金在 权益 登记 日基金 总份 额的 二分 之一 ， 召集人 可以 在 原公告 的基 金份 额持 有人 大会召 开时 间 的3 个 月以 后、6 个 月以 内， 就原 定审 议事项 重新 召 集基金 份额 持有 人大 会 。 重 新召集 的基 金份 额持 有人 大会到 会者 在权 益登 记日 代表的 有效 的 基金份 额应 不少 于本 基金 在权益 登记 日基 金总 份额 的三分 之一 （含 三分 之一 ） 。 2 、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式或大 会 通知 载 明的 其他 形式 在表 决截至 日以 前送 达至 召集 人指定 的地 址 。 通 讯开 会应 以书面 方式 或 大会通 知载 明的 其他 形式 进行表 决。 在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： （1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个工 作日 内连 续 公布相 关 提示性 公告 ； （2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管9 理人 ； 如 果基 金份额 持有 人为召 集人 ， 则为基 金管 理人和 基金 托管 人） 到指 定地点 对表 决 意 见的计 票进 行监 督。 会议 召 集人在 基金 托管 人 （ 如果 基 金托管 人为 召集 人， 则为 基 金管理 人； 如果基 金份 额持 有人 为召 集人 ， 则为 基金 管理 人和 基金托 管人 ） 和 公证 机关 的监督 下按 照会 议通知 规定的 方式收 取基 金份额 持有人 的表决 意见 ；基金 托管人 或/ 和 基金管 理人经 通知不 参加收 取表 决意 见的 ，不 影响表 决效 力； （3）本 人直接 出具表 决意 见或授权 他人 代表出 具表 决意见的 ，基 金份额 持有 人所持 有 的基金 份额不 小于在 权益 登记日 基金总 份额的 二分 之一（ 含二分 之一） 。若本 人直接 出具表 决 意 见 或 授 权他 人 代 表 出具 表 决 意 见 基金 份 额 持 有人 所 持 有 的 基金 份 额 小 于在 权 益 登 记日 基金总份 额的 二分之 一， 召集人可 以在 原公告 的基 金份额持 有人 大会召 开时 间的 3 个月 以 后、6 个月 以内， 就原 定审 议事 项 重新 召集 基金 份额 持有人 大会 。 重 新召 集的 基金份 额持 有 人大会 应当 有代 表三 分之 一以上 （含 三分 之一） 基金 份额的 持有 人直 接出 具表 决意见 或授 权 他人代 表出 具表 决意 见； （4） 上述 第 （3 ） 项中 直接 出具表 决意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具表决 意 见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 表决 意见 的代 理人 出具的 委托 人持 有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通 知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 3 、在不 与法律 法规冲 突的 前提下， 基金 份额持 有人 大会可通 过网 络、电 话或 其他非 现 场方式 或者 以现 场方 式与 非现场 方式 相结 合的 方式 召开 ， 会 议程 序比 照现 场开 会和通 讯方 式 开会的 程序 进行 ；基 金份 额持有 人可 以采 用书 面、 网络、 电话 、短 信或 其他 方式进 行表 决 ， 具体方 式由 会议 召集 人确 定并在 会议 通知 中列 明。 4 、在法 律法规 和监管 机关 允许的情 况下 ，基金 份额 持有人授 权他 人代为 出席 会议并 表 决的， 授权 方式 可以 采用 纸质、 网络、 电话、 短信 或 其他方 式， 具体 方式 在会 议通知 中列 明。 （五） 议事 内容 与程 序 1 、议 事内 容及 提案 权 议事内 容为 关系 基金 份额 持有 人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终 止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并、 法律 法规及 《基金 合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份 额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 10 2 、议 事程 序 （1） 现场 开会 在现场 开会 的方 式下 ， 首 先由大 会主 持人 按照 下列 第 （七 ） 条规 定程 序确 定 和公布 监票 人， 然 后由 大会 主持 人宣 读提案 ， 经 讨 论 后进 行表 决， 并 形成 大会 决议 。 大 会主持 人为 基金 管理人 授权 出席 会议 的代 表， 在 基金 管理 人授 权代 表未能 主持 大会 的情 况下 ， 由基 金托 管人 授权其 出席 会议 的代 表主 持； 如果 基金 管理 人授 权代 表和基 金托 管人 授权 代表 均未能 主持 大 会， 则由 出席 大会的 基金 份额持 有人 和代 理人 所持 表决权 的二 分之 一以 上 （ 含二分 之一 ） 选 举产生 一名基 金份额 持有 人作为 该次基 金份额 持有 人大会 的主持 人。基 金管 理人和/ 或基 金 托 管 人 拒 不 出席 或 主 持 基金 份 额 持 有 人大 会 ， 不 影响 基 金 份 额 持有 人 大 会 作出 的 决 议 的效 力。 会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名 称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和 联系方 式等 事项 。 （2） 通讯 开会 在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后 2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 （六） 表决 基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 1 、一般 决议， 一般决 议须 经参加大 会的 基金份 额持 有人或其 代理 人所持 表决 权的二 分 之一以 上 （含 二分之 一 ） 通过方 为有 效 ； 除下 列 第2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以外 的其他 事项 均以 一般 决议 的方式 通过 。 2 、特别 决议， 特别决 议应 当经参加 大会 的基金 份额 持有人或 其代 理人所 持表 决权的 三 分之二 以上 （含 三分 之二） 通过方 可做 出。 转换 基金 运 作方式 （本 基金 合同 另有 约 定的除 外） 、 更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、 终 止 《 基金 合同》 （本基 金合 同另 有约 定的 除外） 、 本 基金 与其他 基金 合并 以特 别决 议通过 方为 有效 。 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通 知中规 定的 确认 投资 人身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资人 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 表 决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意见 模糊 不清 或相 互矛 盾的视 为弃 权表 决， 但应 当计入 出具 表决 意见的 基金 份额 持有 人所 代表的 基金 份额 总数 。 11 基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表 决。 在上述 规则 的前 提下 ，具 体规则 以召 集人 发布 的基 金份额 持有 人大 会通 知为 准。 （七） 计票 1 、现 场开 会 （1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集且 基金 管理人和 基金 托管人 均出 席大会 ， 基 金 份 额 持 有人 大 会 的 主持 人 应 当 在 会议 开 始 后 宣布 在 出 席 会 议的 基 金 份 额持 有 人 和 代理 人中选 举两 名基 金份 额持 有人代 表与 大会 召集 人授 权的一 名监 督员 共同 担任 监票人 ； 如大 会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然由 基金 管理 人或基 金托 管人 召集 ， 但是 基金管 理人 或 基金托 管人 未出 席大 会的 ， 基金份 额持 有人 大会 的主 持人应 当在 会议 开始 后宣 布在出 席会 议 的基金 份额 持有 人中 选举 三名基 金份 额持 有人 代表 担任监 票人 。 基金 管理 人或 基金托 管人 不 出席大 会的 ，不 影响 计票 的效力 。 （2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票 结果。 （3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在 宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以 一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 （4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不 影响计 票的 效力 。 2 、通 讯开 会 在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权 代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表； 若由 基金 份额 持有 人召集 ， 则 为基 金管理 人和 基金 托管 人授 权代表 ） 的监 督下 进行 计票 ， 并 由公 证机 关对 其计 票过 程予以 公证 。 基金管 理人 或基 金托 管人 拒派代 表对 表决 意见 的计 票进行 监督 的， 不影 响计 票和表 决 结 果 。 （八） 生效 与公 告 基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 个工 作日 内在指 定 媒 介上 公告 。 如果 采用通 讯 方式进 行表 决， 在公 告基 金份额 持有 人大 会决 议时 ， 必须 将公 证书 全文 、 公 证机构 、 公 证员 姓名等 一同 公告 。 12 基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决 议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有 约束力 。 （九） 本部 分关 于基 金份 额持有 人大 会召 开事 由、 召开条 件、 议事 程序 、 表 决条件 等规 定， 凡是 直接 引用法 律法 规的部 分 ， 如 将来法 律法 规修改 导致 相关 内容 被取 消或变 更的 ， 基 金管理 人提 前公 告后 ， 可 直接对 本部 分内 容进 行修 改和调 整， 无需 召开 基金 份额 持 有人 大会 审议。 【三】 基金 的收 益与 分配 （一） 基金 利润 的构 成 基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的 余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 （二） 收益 分配 原则 本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 1 、本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权； 2 、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ； 3 、每日 分配收 益：本 基金 根据每日 收益 情况， 将当 日收益全 部分 配，若 当日 已实现 收 益大于 零时 ，为 投资 人记 正收益 ；基 金管 理人 将采 取必要 措施 尽量 避免 基金 净收益 小于 零 ， 若当日 已实 现收 益小 于零 时， 为投 资人 记负收 益 ； 若当日 已实 现收 益等 于零 时， 当日 投资 人 不记收 益； 4 、本基 金场外 份额根 据每 日基金收 益情 况，以 每万 份基金已 实现 收益为 基准 ，为投 资 人每日 计算 当日 收益 并分 配。 通常 情况 下， 本基 金 每月集 中支 付收 益， 结转 为相应 的基 金份 额；此 外， 本基 金的 收益 支付方 式经 基金 管理 人和 销售机 构双 方协 商一 致后 可以按 日支 付 。 不论何 种支 付方 式， 当日 收益均 参与 下一 日的 收益 分配， 不影 响基 金份 额持 有人实 际获 得的 投资收 益。 投资 人当 日收 益分配 的计 算保 留到 小数 点后 2 位， 小数 点后 第3 位按去 尾原 则处 理（因 去尾形 成的余 额进 行再次 分配， 直到分 完为 止） ；投 资人可 通过 全部赎 回基金 份额获 得现金 收益 ；若 投资 人在 收益支 付时 ，若 净收 益大 于零， 则增 加基 金份 额持 有人基 金份 额 ； 若净收 益等 于零 时， 则保 持基金 份额 持有 人基 金份 额不变 ； 若基 金净收 益小 于零时 ， 缩减 基 金份额 持有 人基 金份 额； 5 、本基 金场内 份额根 据每 日基金收 益情 况，以 每百 份基金已 实现 收益为 基准 ，为投 资13 人每日 计算 当日 收益 并分 配， 计 入投 资人 收益 账户， 投资人 收益 账户 里的 累计 未付收 益和 其 持 有 的 基 金 份额 一 起 参 加当 日 的 收 益 分配 。 投 资 人当 日 收 益 分 配的 计 算 保 留到 小 数 点 后 2 位，小 数点 后 第3 位 按去 尾原则 处理 （因 去尾 形成 的余额 进行 再次 分配 ，直 到分完 为止 ） ； 6 、当日 申购的 基金份 额自 下一个交 易日 起，享 有基 金的收益 分配 权益； 当日 赎回的 基 金份额 自下 一个 交易 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益 ； 7 、当日 买入的 基金份 额自 买入当日 起享 有基金 的收 益分配权 益； 当日卖 出的 基金份 额 自卖出 当日 起， 不享 有基 金的收 益分 配权 益； 8 、在不 违反法 律法规 、基 金合同的 约定 以及对 基金 份额持有 人利 益无实 质 性 不利影 响 的情况 下， 基金 管理 人可 调整基 金收 益的 分配 原则 和支付 方式 ， 不 需召 开基 金份额 持有 人大 会； 9 、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 （三） 收益 分配 方案 本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告 基金 收益 分配 方案 。 （四） 收益 分配 的时 间和 程序 本基金 每日 进行 收益 分配 。 在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ，基 金管 理人 将在每 个工 作日 的次 日， 通过网 站 、 基金份 额销 售网 点以 及其 他媒介 ， 披露 工作 日的 各类 基金份 额的 每万 份 或 每百 份 基金 已实 现 收益 和7 日 年化 收益 率 。 若遇法 定节 假日 ， 应 于节 假日结 束后 第二 个自 然日 ， 披露 节假 日期 间的 各类 基金份 额的 每万 份 或每 百 份 基金 已实 现收益 和节 假日 最后 一日 的 7 日 年化 收益 率 ， 以 及节 假日后 首个 工 作日的 各类 基金 份额 的每 万份 或 每百 份 基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率 。 经 中国证 监会 同 意，可 以适 当延 迟计 算或 公告。 法律 法规 另有 规定 的，从 其规 定。 本基金 每日 例行 的收 益分配 不再 另行 公告 。 （五 ） 本 基金 各类 基金 份额 的每万 份或 每百 份基 金已 实现收 益 及7 日 年化 收益 率的计 算 见本基 金合 同“ 基金 的信 息披露 ”章 节。 【四】 基金 费用 与税 收 （一） 基金 费用 的种 类 1 、基 金管 理人 的 管 理费 ； 2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 14 3 、销 售服 务费 ； 4 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 5 、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费、 仲裁 费和 诉讼 费； 6 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 7 、基 金的 证券 交易 费用 ； 8 、基 金上 市费 及年 费； 9 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 10 、基 金的 账户 开户 费用 、账户 维护 费用 ； 11 、货 币经 纪服 务费 （如 有） ； 12 、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 （二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式 1 、基 金管 理人 的管 理费 本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.33% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： H ＝E×0.33% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ， 自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进 行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 2 、基 金托 管人 的托 管费 本基金的托管费按前一日 基金资产净值的 0.10% 的年 费 率 计 提 。 托 管 费 的 计算 方 法 如 下： H ＝E×0.10% ÷ 当年 天数 H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 托管 人根 据与 基金管 理人 核对 一致 的财 务数据 ， 自动在 月 初5 个 工作 日内 、 按照 指定 的账 户路 径进 行资金 支付 ， 基 金管 理人 无需再 出具 资金 划拨指 令。 若遇 法定 节假 日、 休 息日 等， 支付 日期 顺延。 费用 自动 扣划 后， 基金管 理人 应进 行核对 ，如 发现 数据 不符 ，及时 联系 基金 托管 人协 商解决 。 15 3 、基 金销 售服 务费
本基金 的A 类和 E 类 基金 份额的 年销 售服 务费 率均 为0.25% 。 销售服 务费 计提 的计 算公 式具体 如下 ： H ＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数 H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费 E 为前 一日 的基 金资 产净 值 基金份 额销 售服 务费 每日 计提， 按月 支付。 由基 金托 管人根 据与 基金 管理 人核 对一致 的 财务数 据 ， 自 动在月 初 5 个工作 日内 、 按照指 定的 账户路 径进 行资 金支 付， 基金管 理人 无 需 再出具 资金 划拨 指令 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日等 ， 支付 日期 顺延 。 费 用自 动扣划 后， 基金 管理人 应进 行核 对， 如发 现数据 不符 ，及 时联 系基 金托管 人协 商解 决。 上述 “ （一） 基金 费用 的种 类中 第 4－12 项 费用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费 用实 际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 （三） 不列 入基 金费 用的 项目 下列费 用不 列入 基金 费用 ： 1 、基金 管理人 和基金 托管 人因未履 行或 未完全 履行 义务导致 的费 用支出 或基 金财产 的 损失； 2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 3 、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 （四） 费用 调整 基金管 理人 和基 金托 管人 协商一 致后 ， 可 按照 基金 发展情 况， 并根 据法 律法 规规定 和基 金合同 约定 调整 基金 管理 费率、 基金 托管 费率 、基 金销售 服务 费率 等相 关费 率。 调整基 金管 理费 率、 基金 托管费 率等 费率 ， 须 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 （法 律法 规 或中国 证监会 另有规 定的 除外） ； 基金管 理人 与基金 托管人 协商一 致调低 基金 销售服 务费率 等费率 ，无 需召 开基 金份 额持有 人大 会。 基金管 理人 必须 于新 的费 率实施 日前 在指 定媒 介上 公告。 （五） 基金 税收 本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 【五】 基金 的投 资 16 （一） 投资 目标 在兼顾基金资产的安 全性 和高流动性的前提下 ，力 争实现超越业绩比较 基准 的投资回 报。 （二） 投资 范围 本基金 投资 于法 律法 规或 监管机 构允 许投 资的 金融 工具 ， 包 括： 现金 ， 期 限在 一年以 内 （含一 年） 的 银行 存款、 债券回 购、 中 央银 行票 据 、 同业存 单， 剩余期 限 在 397 天 以内 （ 含 397 天 ） 的债 券、 非金 融企 业债务 融资 工具 、 资产 支 持证券 及中 国证 监会 、 中 国人民 银行 认 可的其 它具 有良 好流 动性 的货币 市场 工具 。 未来若 法律 法规 或监 管机 构允许 基金 投资 其他 基金 的， 在 不改 变基 金投 资目 标、 不 改变 基金风 险收 益特 征， 并且 法律法 规允 许货 币市 场基 金投资 货币 市场 基金 的条 件下， 本基 金可 投资其 他货 币市 场基 金， 不需要 召开 基金 份额 持有 人大会 ， 具 体投 资比 例限 制按届 时有 效的 法律法 规和 监管 机构 的规 定执行 。 如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ， 可 以将其 纳入 投资 范围 。 （三） 投资 限制 ? 按法律 法规 的规 定及 《基 金合同 》的 约定 ，本 基金 不得投 资于 以下 金融 工具 ：
（1） 股票 、权 证； （2） 可转 换债 券、 可交 换 债券； （3） 剩余 期限 （或 回售 期 限）超 过 397 天 的债 券； （4） 信用 等级 在 AA+ 以 下的债 券与 非金 融企 业债 务融资 工具 ； （5） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券， 已进入 最后 一个 利率 调整 期的除 外 ； （6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券； （7） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 禁止 投资 的其 他金 融工具 。 法律 、 行 政法 规和监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定的 ， 在 适用 于本 基金的 情况 下， 则本 基 金投资 不再 受相 关限 制。 ? 本基金 的投 资组 合将 遵循 以下投 资限 制： （1） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超过 120 天 ，平 均 剩余存 续 期不得 超 过 240 天； （2）投 资于同 一机构 发行 的债券、 非金 融企业 债务 融资工具 及其 作为原 始权 益人的 资 产支持证券的比例，合计不得超过基金资产净值 的 10% ，国债、中央银行票据、政策性 金17 融债券 除外 ； （3） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10% ； （4） 除 发生 巨额 赎回 、 连 续 3 个交 易日 累计 赎回 20% 以上 或者 5 个 交易 日累 计赎回 30% 以上 的 情形 外， 本基 金债 券正回 购的 资金 余额 不得 超过基 金资 产净 值 的 20% ；
（5）本 基金进 入全国 银行 间同业市 场进 行债券 回购 的资金余 额不 得超过 基金 净资产 的 40 ％。 在全 国银 行间 同业 市场的 债券 回购 最长 期限 为 1 年 ，债 券回 购到 期后 不得展 期； （6）投 资于具 有基金 托管 资 格的同 一商 业银行 的存 款、同业 存单 ，不得 超过 基金资 产 净值 的 20% ；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，不得超过 基 金资产 净值 的 5% ； （7 ） 本 基金 投资 于 有 固定 期限银行 存款 的 比例 不得 超过基 金资 产净 值 的 30% ， 根 据协 议可提 前支 取的 银行 存款 ，不受 此限 制； （8）本 基金投 资于同 一原 始权益人 的各 类资产 支持 证券的比 例， 不得超 过基 金资产 净 值的 10% ；本 基金 持有 的 全部资 产支 持证 券， 其市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20％； 本基 金 持 有 的 同 一（ 指 同 一 信用 级 别 ） 资 产支 持 证 券 的比 例 ， 不 得 超过 该 资 产 支持 证 券 规 模的 10% ； 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券， 不得 超过 其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10% ； 本基 金应 投 资于信 用级 别评 级 为 AAA 以上( 含 AAA) 的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ， 应在评 级报 告发 布之 日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出； （9） 本基 金总 资产 不得 超 过基金 净资 产 的140% ； （10） 本基 金持 有一 家公 司 发行 的证券 ， 其市 值不 超过基 金资 产净 值 的10 ％ ； （11） 现金 、 国 债、 中 央银 行票据 、 政 策性 金融 债券 占基金 资产 净值 的比 例合 计不得 低 于5% ； （12） 现金 、 国 债、 中 央银 行票据 、 政 策性 金融 债券 以及五 个交 易日 内到 期的 其他金 融 工具占 基金 资产 净值 的比 例合计 不得 低 于10% ； （13） 到期 日在 10 个 交易 日以上 的逆 回购 、 银 行定 期存款 等流 动性 受限 资产 投资占 基 金资产 净值 的比 例合 计不 得超 过 30% ； （14） 中国 证监 会规 定的 其他比 例限 制。 除上述第（8）、（11 ）项外 ，因证券市 场波动 、 证券 发行人 合并 、基金 规模变 动等基金 管理人 之外 的因 素致 使基 金投资 比例 不符 合上 述规定 投资 比例 的， 基金 管理 人应当 在 10 个 交易日 内进 行调 整 ， 但中 国证监 会规 定的 特殊 情形 除外 。 法律 法规 另有 规定 的，从 其 规 定 。 18 基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个月 内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同 的有关 约定 。 在 上述 期间 内， 本 基金 的投 资范 围、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基金 托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 本基 金合 同生 效之日 起开 始。 如果法 律法 规及 监管 政策 等对本 基金 合同 约定 投资 组合比 例限 制进 行变 更的 ， 本基金 可 相应调 整投 资比 例限 制规 定， 不 需经 基金 份额 持有 人大会 审议 。 法 律法 规或 监管部 门取 消上 述限制 ，如 适用 于本 基金 ，则本 基金 投资 不再 受上 述限制 。 2 、禁 止行 为 为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： （1） 承销 证券 ； （2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； （3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； （4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是 中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； （5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； （6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； （7） 法律 、行 政法规 和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基 金托 管人及 其控 股股 东、 实际 控制人 或者 与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券 ， 或 者从 事其 他重大 关联 交 易的， 应当 符合 本基 金的 投资目 标和 投资 策略 ，遵 循持有 人利 益优 先原 则， 防范利 益冲 突 ， 建立健 全内 部审 批机 制和 评估机 制， 按照 市场 公平 合理价 格执 行。 相关 交易 必须事 先得 到基 金托管 人同 意 ， 并按 法律 法规予 以披 露 。 重大 关联 交易应 提交 基金 管理 人董 事会审 议 ， 并 经 过 三 分 之 二 以上 的 独 立 董事 通 过 。 基 金管 理 人 董 事会 应 至 少 每 半年 对 关 联 交易 事 项 进 行审 查。 法律 、 行 政法 规和监 管部 门取消 上述 禁止 性规 定的 ， 在 适用 于本 基金的 情况 下， 则本 基 金投资 不再 受相 关限 制。 【六】 基金 资产 净值 的计 算和公 告方 式 （一） 估值 对象 基金所 拥有 的各 类有价 证 券和银 行存 款本 息、 应收 款项、 其它 投资 等资 产及 负债。 （二） 估值 方法 1 、 本 基金 估值采 用 “ 摊余 成本法 ” ， 即 计价 估值 对象 以买入 成本 列示 ， 按 照票 面利率 或19 协议利 率并 考虑 其买 入时 的溢价 与折 价， 在剩 余存 续期内 按实 际利 率法 平均 摊销， 每日 计提 损益 。 本基 金不 采用 市场 利率和 上市 交易 的债 券和 票据的 市价 计算 基金 资产 净值。 2 、为了 避免采 用“摊 余成 本法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的 基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金 管理人 于每 一估 值日 ， 采 用 估值技 术， 对基 金持 有的 估 值对象 进行 重新 评估 ， 即 “ 影子定 价” 。 当 “影 子定 价” 确定 的基 金资产 净值 与 “ 摊余 成本 法” 计 算的 基金 资产 净值 的负偏 离度 绝对 值达 到 0.25% 时 ， 基 金管 理人应 当 在 5 个 交易 日内 将负偏 离度 绝对 值调 整 到 0.25% 以 内。 当 正偏离 度绝 对值 达到 0.5% 时，基 金管 理人 应当 暂停 接受申 购并 在 5 个 交易 日 内将正 偏离 度 绝对值 调整 到 0.5% 以 内。 当负偏 离度 绝对 值达 到 0.5% 时， 基金 管理 人应 当使 用风险 准备 金 或者 固 有资 金弥 补潜 在资 产损失 ，将 负偏 离度 绝对 值控制 在 0.5% 以 内。 当负 偏离度 绝对 值 连续两 个交 易日 超过 0.5% 时，基 金管 理人 应当 采用 公允价 值估 值方 法对 持有 投资组 合的 账 面价值 进行 调整 ，或 者采 取暂停 接受 所有 赎回 申请 并终止 基金 合同 进行 财产 清算等 措施 。 3 、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可 根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 4 、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新 规定估 值。 如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法 律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ， 双方协 商解 决。 根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基 金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因此 ， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方 在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致的 意见 ， 按 照基 金管 理人对 基金 资产净 值 、 各 类 基金份 额的 每万 份或 每百 份基金 已实 现收 益 和 7 日 年化收 益率 的计 算结 果对 外予以 公布 。 （三） 基金 资产 净值 、 每 万份 或 每百 份 基 金已 实现 收益 和 7 日 年化 收益 率公告 1 、本基 金的基 金合同 生效 后，在开 始办 理基金 份额 申购或者 赎回 前，基 金管 理人将 至 少每周 公告 一次 基金 资产 净值 、 A 类 基金 份额 的 每 万份基 金已 实现 收益 、 E 类基金 份额 的每 百份基 金已 实现 收益 和 7 日年化 收益 率； 2 、在开 始办理 基金份 额申 购或者赎 回后 ，基金 管理 人将在每 个 工 作日 的 次日 ，通过 网 站、 基 金份 额销 售网 点以 及其他 媒介 ， 披 露 工 作日 的各类 基金 份额 的每 万份 或每百 份基 金已 实现收 益 和 7 日 年化 收益 率。 若遇 法定 节假日 ， 于 节假日 结束 后 第 2 个 自然 日， 公告 节假 日20 期间的各 类基 金份额 的每 万份或每 百 份 基金已 实现 收益、节 假日 最后一 日的 7 日年化 收益 率， 以及 节假 日后 首个 工作 日的各 类基 金份 额的 每万 份或每 百份 基金 已实 现收 益和 7 日年 化 收益率 。经 中国 证监 会同 意，可 以适 当延 迟计 算或 公告。 法律 法规 另有 规定 的，从 其 规 定 。 3 、基金 管理人 将公告 半年 度和年度 最后 一个市 场交 易日（或 自然 日）基 金资 产净值 、 各类基 金份 额的 每万 份 或 每百份 基金 已实 现收 益 和 7 日年 化收 益率 。 基 金管 理 人应当 在上 述 市场交 易日 （或 自然 日） 的次日 ， 将 基金 资产 净值 、 各类 基金 份额 的 每 万份 或每百 份 基 金已 实现收 益 和 7 日 年化 收益 率登载 在指定 媒介 上。 【七】 基金 合同 的变 更和 终止 （一） 《基 金合 同》 的变 更 1 、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或本 基金合 同约 定应经基 金份 额持有 人大 会决议 通 过的事 项的 ， 应 召开 基金 份额持 有人 大会 决议 通过 。 对于 法律 法规 规定 和基 金合同 约定 可不 经基金 份额 持有 人大 会决 议通过 的事 项， 由基 金管 理人和 基金 托管 人同 意后 变更并 公告 ， 并 报中国 证监 会备 案。 2 、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议须报中 国证 监会备 案， 自决议 生 效后依 照《 信息 披露 办法 》的有 关规 定在 指定 媒介 公告。 （二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 2 、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人 承接的 ； 3 、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 4 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 【八】 争议 的处 理和 适用 的法律 各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友 好协商 未能 解决 的 ， 应 提交 中国国 际经 济贸 易仲 裁委 员会根 据该 会当 时有 效的 仲裁规 则进 行 仲裁， 仲裁 地点 为北 京， 仲裁裁 决是 终局 性的 并对 各方当 事人 具有 约束 力， 仲裁费 用、 律师 费用由 败诉 方承 担。 争议处理 期间， 《基金 合同 》当事人 应恪 守各自 的职 责，继续 忠实 、勤勉 、尽 责地履 行21 基金合 同规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 本《基 金合 同》 受中 国法 律管辖 。 【九】 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式 《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所 和营业 场所 查阅 ， 投 资者 也可按 工本 费购 买基 金合 同复制 件或 复印 件， 但内 容应以 基金 合同 正本为 准。
