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德邦福鑫A(001229)

德邦福鑫:更新招募说明书摘要(2016年第1号)查看PDF公告

 
 
德邦 福鑫 灵活 配置混 合型 证券投 资基金 
更 新招募 说明 书 摘要 
(2016 年第1 号) 
 
德邦 福鑫灵活配置混 合 型证券投资基金 (以下 简称 “本基金 ” ) 经中 国证监会
证监许可 【2015 】576 号 文注册募集。 自2015 年4 月22 日至2015 年5 月21 日 通
过销售机构公开发售 。 本基金为契约开放式 基 金。本基金的基金合 同 于 2015 年 4
月27 日成立正式生 效。 
 
 重要提示 
 
德邦福鑫灵活配置混 合 型证券投资基金(以 下 简称“本基金”) 经 2015 年 4
月8 日中国证券监督 管 理委员会证监许可[2015]576 号文准予募集注 册 , 本基金的
基金合同于2015 年4 月27 日正式生效。


基金管理人保证招募 说 明书的内容真实 、 准确 、 完整。 本招募说明书 经中国证 监会注册, 但中国证监 会对本基金募集的注 册 , 并不表明其对本基金 的投资价值和 市场前景作出实质性 判 断或保证,也不表明 投 资于本基金没有风险 。


基金管理人依照恪 尽职 守、诚实信用、谨 慎勤 勉的原则管理和运 用基 金财产, 但不保证本基金一定 盈 利,也不保证最低收 益 。


投资有风险, 投 资者认 购 (或申购) 基金时应 认真阅读基金合同 、 本 招募说明 书等信息披露文件, 全 面认识本基金产品的 风 险收益特征, 自主判断 基金的投资价 值,自主做出投资决 策 ,并承担基金投资中 出 现的各类风险,包括 因 政治、经济 、 社会等环境因素对证 券 价格产生影响而形成 的 系统性风险, 个别 证券特 有的非系统 性风险, 由于基金投资 者连续大量赎回基金 产 生的流动性风险, 基金 管理人在基金 管理实施过程中产生 的 基金管理风险, 基金投 资过程中产生的操作 风 险, 因交收违 约和投资债券引发的 信 用风险,基金投资对 象 与投资策略引致的特 有 风险,等等 。 本基金的特定 风险详 见 招募说明书“风险揭 示 ”章节。


本基金的投资范围包 括 中小企业私募债券 , 中小 企业私募债是根据相 关 法律法规由非上市中小企业 采 用非公开方式发行的 债 券。 中小企业私募 债的风 险主要包括 信用风险、 流动 性风险 、 市场风险等 。 信用风 险指发债主体违约的 风 险, 是中小企 业私募债最大的风险 。 流 动性风险是由于中小 企 业私募债交投不活跃 导 致的投资者 被迫持有到期的风险 。 市场风险是未来市场 价 格 (利率 、 汇率 、 股票 价格、 商品价 格等) 的不确定 性带来 的风险, 它影响 债券的 实际收益率。 这 些风险 可能会给基金 净值带来一定的负面 影 响和损失。 本基金为混合型基金 , 其 预期收益及预期风险 水 平高于债券型基金和 货 币市场 基金,但低于股票型 基 金,属于中等风险水 平 的投资品种。


投资者应充分考虑 自身 的风险承受能力, 并对 于认购(或申购) 基金 的意愿、 时机、数量等投资行 为 作出独立决策。


基金的过往业绩并不 预 示其未来表现, 基 金管理 人管理的其他基金的 业 绩也不 构成对本基金业绩表 现 的保证。 基金管 理人提 醒投资者基金投资的 “ 买者自负” 原 则, 在投资者作 出投资 决策后, 基金运 营状况 与基金净值变化引致 的 投资风险, 由 投资者自行负责。 本基金管理人于 2015 年 11 月 16 日在指定媒 介和本基 金管理人公 司 网站发布 《德邦基金管理有限 公 司关于德邦福鑫灵活 配 置混合型证券投资基 金 增加 C 类基 金份额类别及修改基 金 合同的公告》,本基 金 于 2015 年 11 月 16 日起增加 C 类基 金份额 类别, 并 对本基金 的基金合同作相应修 改。 上述公告可通过 《中国证 券报》 、 《上海证券报》、《 证 券时报》 、 《 证 券 日 报》 及德邦基金管理有限 公司网站查 阅。修订后的基金合 同 可通过德邦基金管理 有 限公司网站查阅。 本招募说明书中涉及 的 与托管相关的基金信 息 已经本基金托管人复 核。 本招募 说明书所载内容截止 日 为 2016 年 4 月 26 日, 有关财务数据和净值 表 现截止日为 2016 年 3 月31 日 。 一、 基金管理 人 (一)基金管理人概 况 名称:德邦基金管理 有 限公司 住所:上海市虹口区 吴 淞路218号宝矿国际 大厦35层 办公地址:上海市虹 口 区吴淞路218号宝矿 国际 大厦35 层 法定代表人:姚文平 成立时间:2012 年3 月27 日 组织形式:有限责任 公 司 注册资本:人民币2 亿元 批准设立机关:中国 证 监会 批准设立文号:中国 证 监会证监许可[2012]249 号 经营范围:基 金募集、 基金销售、特 定客户资 产管理、资产 管理和中 国证监会 许可的其他业务 存续期间:持续经营 联系人:刘利 联系电话:021-26010999 公司的股权结构如下 : 股东名称 持股 比例 德邦证券股份有限公 司 70% 浙江省土产畜产进出 口 集团有限公司 20% 西子联合控股有限公 司 10% (二)主要人员情况 1 、董事会成员 姚文平先生, 董事长, 硕士,国籍中 国。复星 集团总裁高级 助理、复 星财富管 理集团总裁, 德邦证券 股份有限公司 董事长。 中国证券业协 会互联网 证券专业委员 会副主任委员 ,上海新 金融研究院创 始理事。 曾先后于南京 大学、华 泰证券、东海 证券工作,对 于证券经 纪、投资银行 、固定收 益、资产管理 等业务具 有丰富的管理 经验,同时在财富管 理 、资产证券化、对冲 基 金等方面颇有创新。 陈春林先生 ,董事, 硕 士,国籍中 国。现任 复 星财富管理 集团 CFO 。 历任上 海 浦东发展银行 信贷科科 长,上海金丰 投资股份 有限公司总会 计师,上 海金岳投资发展有限公司副 总裁、财 务总监,易居 中国控股 有限公司副总 裁、财务 总监,上海复 星创业投资发展有限 公 司 CFO 。 董振东先生, 董 事, 硕士, 国籍中国。 现任 西子联 合控股有限公司战略 投 资部长。 曾任中国银行 江苏省分 行担任计划部 职员,新 利软件集团股 份有限公 司担任投资部 副总监,浙江 国信创业 投资有限公司 高级经理 ,杭州锅炉集 团股份有 限公司证券事 务代表。 骆敏华女士, 董事,学士, 国籍中国。 审计师, 高级会计师。 现任浙江 省国际贸 易集团有限公司副总 裁 。 易强先生, 董事, 硕士, 国籍中国。 现任德邦基 金管理有限公司总经 理, 历任招 商基金管理有 限公司业 务发展部副总 监, 比利 时联合资产管 理有限公 司中国地区业 务发展总监,比利时 联合 资产管理有限公司上 海 代表处首席代表, 金元比 联基金管理 有限公司总经理。 吕红兵先生, 独立董事 ,硕士,国籍 中国。高 级 律师, 国浩律 师事务所 首 席执行 合伙人。中华 全国律师 协会党组成员 、副会长 ,金融证券业 务委员会 主任,第七届 上海市律师协 会会长。 中国证监会第 六届股票 发行审核委员 会专职委 员 、中国证监 会重组委咨询 委员、上 海证券交易所 上市委员 会委员。上海 国际贸易 仲裁委员会、 上海仲裁委员 会委员及 仲裁员。复旦 大学、中 国人民大学、 华东政法 大学、上海外 贸大学等高校兼职或 客 座教授。 肖斌卿先生, 独立董事 ,博士, 国籍 中国。南 京大学管理科 学与工程 博士,南 京大学工程管理学院 任 副教授。 2 、监事会成员 李力先生,监 事会主席 ,硕士,国籍 中国。现 任复星财富管 理集团法 务总监。 历任通力律师事务所 律 师,北京市中伦律师 事 务所上海分所资深律 师 。 陈亮先生,监 事, 国籍 中国。现任浙 江省国际 贸易集团有限 公司金融 产业部专 员。曾任浙 江 省国际贸 易集团有限公 司金融资 产管理(金融 与产业) 部助理专员, 信中利资本集团投资 部 投资经理。 王刚先生,职工监事, 硕 士, 国籍中国。 现任德 邦基金管理有限公司 监 察稽核部 总经理,曾任天治基 金管 理有限公司监察稽核 部 总监助 理 、 职 工 董 事、子 公 司 监 事 。 栾家斌先生, 职工监事 , 学士, 国籍中国。 现任 德邦基金管理有限公 司 信息技术 部副总监,曾任职于 恒 川软件系统有限公司 。 3 、高级管理人员 姚文平先生,董事长 , 硕士。 (简历请参见 上述 董事会成员介绍) 易强先生,总经理, 硕 士。 (简历请参见上 述董 事会成员介绍) 汪晖先生, 副总 经理, 投资研究部总经理, 硕士 。 曾任华泰证券 股份有 限公司研 究员、投资经 理、高级 投资经理,华 宝信托公 司信托基金经 理,华泰 柏瑞基金管理 有限公司研究员、 基金 经理助理、 基金经理、 投资总监, 具有 15 年以 上的证券投资 管理经历。 李定荣先生, 督察长, 硕士。曾任长 城证券研 究员,华安证 券研究所 副所长, 华富基金管理 有限公司 监察稽核部总 监,金元 比联基金管理 有限公司 监察稽核部总 监。2013 年加入德邦 基 金管理有限公司,历 任 监察稽核部总监 。 4 、基金经理 张翔先生,硕士,毕 业 于荷兰代尔夫特理工 大 学风险分析专业。从 业 9 年,历 任华富基金管 理有限公 司 机构投资部 理财经理 、机构理财部 高级经理 ,派杰亚洲证 券有限公司上 海分部研 究员及产品协 调员,上 海汇富融略投 资顾问有 限公司助理副 总裁。2014 年 10 月加入德邦基金,现任公 司 投资研究部基金经理 , 目前担任德邦 福鑫灵活配置 混合型证 券投资基金、 德邦增利 货币市场基金 、德邦多 元回报灵活配 置混合型证券投资基 金 的基金经理。 本基金历任基金经理 : 李煜先生,2015 年4 月27 日至2015 年6 月18 日管理本基金。 何晶先生,2016 年6 月10 日至2015 年9 月11 日管理本基金 。 5 、投资决策委员会 成员 汪晖先生,副总经 理、 投资研究部 总经理 。 (简 历请参见上述高级 管理 人员介 绍) 雷鸣先生, 硕士 , 毕业 于上海财经大学 EMBA , 从业 21 年。 历任 上海瑞 盈财富 管理有限公司副总裁 兼 首席宏观分析师、 德邦 证券首席策略师、 上海 国联投资管理 有限公司研究部经理 、 华龙证券分析师 、 上海 证联投资服务有限公 司 分析师、 上海 新兰德投资服务有限 公 司分析师。2013 年 1 月 加入德邦基金,现任 公 司投资研究 部首席策略师。 黎莹女士, 硕士 , 毕业 于复旦大学生基础医 学 专业, 从业 5 年 。 曾任 群益证券 (医药行业) 研 究员。2014 年 4 月加入德邦基 金 , 现任公司投资 研究部 基金经理, 目前担任德邦大健康 灵 活配置混合型证券投 资 基金、 德邦优化灵 活配置 混合型证券投资基金的基金经理 。 陈利女士,硕士,毕 业 于上海财经大学数量 经 济学专业,从 业 4 年。 自 2011 年11 月硕士毕业后 即加 入德邦基金投资研究 团 队, 现任公司投资 研究部 基金经理, 目前担任德邦德信中 证 中高收益企债指数分 级 证券投资基金、 德 邦德利 货币市场基 金、德邦纯债 18 个月定 期开放债券型证券投 资 基金、德邦如意货币 市 场基金、德 邦纯债9 个月定期开 放 债券型证券投资基金 的 基金经理。 许文波先生,硕士, 毕 业于吉林大学工商管 理 硕士,从业 14 年。曾任 东北证 券股份有限公司资产 管 理分公司投资管理部 部 门经理、 高级投资经理、 投资主办任 助理、 定向资产 管理计 划投资主办人、 集合资 产管理计划投资主办 人 ; 东北证券股 份有限公司研究所策 略 研究员; 新华证券有限 责任公司证券投资分 析 师。2015 年7 月加入德邦基金, 现任 公司投资研究部副总 经 理兼研究部总监。 目前 担任德邦新动 力灵活配置混合型证 券 投资基金、 德邦鑫星稳 健灵活配置混合型证 券 投资基金、 德 邦新添利灵活配置混 合 型证券投资基金、 德邦鑫 星价值灵活配置混合 型 证券 投资基 金、德邦优化灵活配 置 混合型证券投资基金 的 基金经理。 韩庭博先生, 硕 士, 毕 业于英国雷丁大学金 融 工程专业。 从业8 年, 曾任首都 银行资金总部交易员、 东方汇理银行资金总 部 交易员、 中国建设银行 天津分行资金 部交易员。2015 年 9 月 加入德邦基金,现任 公 司投资研究部基金经 理 ,目前担任 德邦鑫星稳健灵活配 置 混合型证券投资基金 、 德邦纯债 18 个月定期开 放债券型证 券投资基金、德邦纯 债9 个月定期开放债券 型 证券投资基金的基金 经 理。 张翔先生, 硕士 , 毕业 于荷兰代尔夫特理工 大 学风险分析专业 。 从业9 年, 历 任华富基金管理有限 公 司机构投资部理 财经 理 、 机构理财部高级经理, 派杰亚洲证 券有限公司上海分部 研 究员及产品协调员 , 上海 汇富融略投资顾问有 限 公司助理副 总裁。2014 年 10 月加 入德邦基金, 现 任公司 投资研究部基金经理 , 目前担任德邦 福鑫灵活配置混合型 证 券投资基金、 德邦增利 货币市场基金、 德邦多 元回报灵活配 置混合型证券投资基 金 的基金经理 。 6 、上述人员之间均 不存 在近亲属关系 。 二、 基金托管 人 (一)基金托管人概 况 1. 基本情况 名称:中国民生银行 股 份有限公司(以下简 称 “中国民生银行” ) 住所:北京市西城区 复 兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西 城 区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎 成立时间:1996 年2 月7 日 基金托管业务批准文 号 :证监基金字[2004 ]101 号 组织形式:其他股份 有 限公司(上市) 注册资本:28,365,585,227 元人民币 存续期间:持续经营 电话:010-58560666


联系人:罗菲菲 中国民生银行于 1996 年 1 月12 日在北京 正式 成立, 是我国首家 主要由 非公有 制企业入股的全国性 股 份制商业银行, 同时又 是严格按照 《公 司法》 和 《商业银行 法》 建立的规范的股份 制金融企业。 多种经济 成份在中国金融业的 涉 足和实现规范 的现代企业制度, 使中 国民生银行有别于国 有 银行和其他商业银行, 而为国内外经 济界、 金融界所 关注。 中 国民生银行成立二十 年 来, 业务不断拓 展, 规模 不断扩大, 效益逐年递增,并保 持 了快速健康的发展势 头 。 2000 年 12 月 19 日 ,中 国民生银行 A 股股票 (600016 )在上海证券 交易 所挂 牌上市。 2003 年3 月 18 日, 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上 交所正式挂 牌交易。2004 年 11 月 8 日,中国民生银行 通 过银行间债券市场成 功 发行了 58 亿 元人民币次级债券 , 成为 中国第一家在全国银 行 间债券市场成功私募 发 行次级债券 的商业银行。2005 年 10 月 26 日,民生银 行成 功完成股权分置改革 , 成为国内首 家完成股权分置改革 的 商业银行,为中国资 本 市场股权分置改革提 供 了成功范例。 2009 年 11 月 26 日, 中 国民生银行在香港交 易 所挂牌上市。 中国民生银行自上市 以 来, 按照 “团结奋进, 开 拓创新, 培育人才; 严格 管理, 规范行为, 敬业守 法; 讲究质量, 提高 效 益, 健康发展” 的经营 发展 方针, 在改革 发展与管理等方面进 行 了有益探索,先后推 出 了“大集中”科技平 台、 “两率”考 核机制、 “三卡”工 程、 独立评审制度、八大 基 础管理系统、集中处 理 商业模式及 事业部改革等制度创 新 , 实现了低风险 、 快增 长、 高效益的战 略目标 , 树立了充满 生机与活力的崭新的 商 业银行形象。 2009 年6 月, 民生银行 在 “2009 年中 国本土银 行网站竞争力评测活 动 ” 中获 2009 年中国本土银行 网 站“最佳服务质量奖 ” 。 2009 年 9 月,在 大连召 开的第二届中国中小 企 业融资论坛上,中国 民 生银行 被评为 “2009 中国中小 企业金 融服务十佳机 构” 。 在 “第 十届中国优秀 财经证券网 站评选”中,民生 银行 荣膺“最佳安全性 能奖 ”和“2009 年度最佳银 行网站”两 项大奖。 2009 年 11 月 21 日, 在 第四届“21 世纪 亚洲金 融年会”上,民生银 行 被评为 “2009 年?亚洲最佳 风 险管理银行” 。 2009 年 12 月 9 日,在 由 《理财周报》主办的 “2009 年第二届最受 尊敬 银行评 选暨2009 年第三届 中国 最佳银行理财产品评 选 ” 中, 民 生银行获得了 “2009 年中 国最受尊敬银行” 、 “ 最 佳服务私人银行” 、 “2009 年最佳零售银行” 多 个奖项。 2010 年2 月 3 日 , 在 “ 卓越 2009 年度金融 理财 排行榜” 评选活 动中, 中国民 生银行一流的电子银 行 产品和服务获得了专 业 评测公司、网友和专 家 的一致好评 , 荣获卓越2009 年度 金融 理财排行榜“十佳电 子 银行”奖。 2010 年10 月, 在经济观 察报主办的 “2009 年度 中国最佳银行评选 ” 中 , 民生 银行获得评委会奖—— “中国银行业十年改 革 创新奖” 。这一奖项 是评 委会为表彰 在公司治理、 激励机制 、 风险管理 、 产品创新 、 管理架构 、 商业模式 六个方面创新 表现卓著的银行而特 别 设立的。 2011 年 12 月,在 由中 国金融认证中心(CFCA )联合近 40 家成员 行共 同举办 的2011 中国电子银 行年 会上, 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行 最 佳网银安全 奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“ 中国网上 银行最佳网银安全奖 ” 后,民生银 行第三次获此殊荣 , 是第 三方权威安全认证机 构 对民生银行网上银行 安 全性的高度 肯定。 2012 年 6 月 20 日 , 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其 2011-2012 年度的出色 业绩和产品创新最终 荣 获“2012 年中国卓越贸 易金融银行” 奖项。 这也是民 生银行 继 2010 年荣获英国 《金 融时报》 “中国 银行业成 就奖 —最佳 贸易金融银行奖”之 后 第三次获此殊荣。 2012 年 11 月 29 日,民 生银 行在《The Asset 》 杂志举办的 2012 年度 AAA 国 家奖项评选中获得“ 中 国最佳银行-新秀奖” 。 2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国 优秀股权和创业投资 中 介机构 “最佳资金托管 银行” 及由 21 世纪传媒 颁发的 2013 年PE/VC 最佳金融服 务 托管银行奖。 2013 年荣获中国内部 审 计协会民营企业内部 审 计优秀企业。 在第八届 “21 世 纪亚洲 金融年会” 上 , 民生银 行荣获 “2013?亚 洲最佳 投资金 融服务银行”大奖。 在“2013 第五届卓越竞 争力金融机构评选” 中 ,民生银行荣获“2013 卓越竞 争 力品牌建设银行” 奖 。 在中国社科院发布 的《 中国企业社会责任 蓝皮 书(2013) 》中,民 生银 行荣获 “中国企业上市公司 社 会责任指数第一名” 、 “中 国民营企业社会责任 指 数第一名” 、 “中国银行业社会责 任 指数第一名” 。 在2013 年第十届中 国最 佳企业公民评选中, 民 生银行荣获 “2013 年度 中国最 佳企业公民大奖” 。


2013 年还获得年度品 牌 金博奖“品牌贡献奖 ” 。 2014 年获评中国银行 业 协会 “最佳民生金融奖” 、 “年度公益慈善优秀项 目奖” 。 2014 年 荣 获 《 亚 洲 企 业 管 治 》 “ 第 四 届 最 佳 投 资 者 关 系 公 司 ” 大 奖 和 “2014 亚洲企业管治典范奖 ” 。 2014 年被英国 《 金融时 报》 、 《博鳌观察 》 联合 授予 “亚洲贸易 金融创 新服务” 称号。 2014 年还荣获 《 亚洲银 行家》 “中国最佳 中小企 业贸易金融银行奖” , 获 得 《21 世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理 私人银 行” 奖, 获 评 《经济观 察》 报 “年 度 卓越私人银行”等。 2015 年度, 民 生银行在 《金融理财 》 举办的 2015 年度金融理财金貔 貅 奖评选 中荣获“金牌创新力 托 管银行奖” 。 2015 年度, 民生 银行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年 度 “中国最佳实 物黄金 投资银 行”称号。 2015 年度,民生银行连 续第四次获评《 企业社 会责任蓝皮书(2015 ) 》 “中国 银行业社会责任发展 指 数第一名” 。 2015 年度,民 生银行在 《经济观察报》主办 的 2014-2015 年度 中国卓 越金融 奖评选中荣获“年度 卓 越创新战略创新银行 ” 和“年度卓 越 直 销 银行” 两 项 大 奖 。 2 、主要人员情况 杨春萍: 女 , 北京大学 本科、 硕士 。 资产托管 部副总经理。 曾就职于 中国投资 银行总行, 意大利联合 信贷银行北京代表处, 中国民生银行金融市 场 部和资产托管 部。 历任中国投 资银行 总行业务经理, 意大利 联合信贷银行北京代 表 处代表, 中国 民生银行金融市场部 处 长、 资产托管部 总经理 助理、 副总经理 等职务 。 具有近三十年的金融从业经历, 丰 富的外资银行工作经 验 , 具有广阔的视野和前 瞻性的战略眼 光 。 3 、基金托管业务经 营情 况 中国民生银行股份有 限 公司于 2004 年 7 月 9 日 获得基金托管资格, 成 为《中 华人民共和国证券投 资 基金法》 颁布后首家获 批从事基金托管 业务 的 银行。 为了更 好地发挥后发优势, 大 力发展托管业务, 中国 民生银行股份有限公 司 资产托管部从 成立伊始就本着充分 保 护基金持有人的利益 、 为客户提供高品质托 管 服务的原则 , 高起点地建立系统、 完 善制度、组织人员。 资 产托管部目前共有员工 63 人,平均 年龄36 岁,100% 员工拥 有大学本科以上学历 ,80% 以上员工具有硕士 以 上文凭。 基 金业务人员100% 都具 有 基金从业资格。 中国民生银行坚持以 客 户需求为导向, 秉 承 “ 诚信、 严谨、 高 效、 务 实” 的经 营理念,依托丰富的 资 产托管经验、专业的 托 管业务服务和先进的 托 管业务平台 , 为境内外客户提供安 全 、 准确、 及 时、 高效的 专业托管服务。 截至 2016 年3 月 31 日 , 中 国 民 生 银 行 已 托 管 86 只 证 券 投 资 基 金 , 托 管 的 证 券 投 资 基 金 总 净 值 达 到 1960.97 亿元。 中国民生 银行于 2007 年推出 “托 付民生?安享财富 ” 托管 业务品牌, 塑造产品创新 、 服务专 业、 效益优异 、 流程先 进、 践行社会 责任的托 管行形象, 赢 得了业界的高度认可 和 客户的广泛好评,深 化 了与客户的战略合作 。 自 2010 年至 今, 中国民生 银行荣获 《金融理财 》 杂志颁发 的 “最具潜力 托管银行” 、 “最佳创新 托管银行”和“金牌 创 新力托管银行”奖, 荣 获《21 世纪经济报道 》 颁发的“最 佳金融服 务托管银行 ” 奖 。 (二)基金托管人的 内 部控制制度 1. 内部风险控制目标 强化内部管理, 保障国 家的金融方针政策及 相 关法律法规贯彻执行, 保证自觉 合规依法经营, 形成一 个运作规范化、 管理科 学化、 监控制度 化的内 控体系, 保障 业务正常运行,维护 基 金份额持有人及基金 托 管人的合法权益。 2. 内部风险控制组织结 构 中 国 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 基 金 托 管 业 务 内 部 风 险 控 制 组 织 结 构 由 中 国 民 生 银行股份有限公司审 计 部、 资产托管部内 设风险 监督中心及资产托管 部 各业务中心 共同组成。 总行 审计部 对各业务部门风险控 制 工作进行指导、 监督。 资产托管部内 设 独立、专职的风险 监 督中心,负责拟定托 管 业务风险控制工作总 体 思路与计划 , 组织、 指导、 协调、 监 督各业务中心风险控 制 工作的实施。 各 业务中 心在各自职责范围内实施具体的风 险 控制措施。 3. 内部风险控制原则 (1)全面性原则:风 险控 制必须覆盖资产托 管部 的所有中心和岗位 ,渗 透各项 业务过程和业务环节; 风险控制责任应落实 到 每一业务部门和业务 岗 位, 每位员工 对自己岗位职责范围 内 的风险负责。 (2)独立性原则:资 产托 管部设立独立的风 险监 督中心,该中心保 持高 度的独 立性和权威性,负责 对 托管业务风险控制工 作 进行指导和监督。 (3)相互 制约原则: 各中 心在内部组织结构 的设 计上要形成一种相 互制 约的机 制,建立不同岗位之 间 的制衡体系。 (4)定性和定量相结 合原 则:建立完备的风 险管 理指标体系,使风 险管 理更具 客观性和操作性。 (5)防火墙原则:托 管部 自身财务与基金财 务严 格分开;托管业务 日常 操作部 门与行政、研发和营 销 等部门严格分离。 4. 内部风险控制制度和 措 施 (1)制度建设:建立 了明 确的岗位职责、科 学的 业务流程、详细的 操作 手册、 严格的人员行为规范 等 一系列规章制度。 (2)建立健全的组织 管理 结构:前后台分离, 不 同部门、岗位相互牵 制 。 (3)风险识别与评估 :风 险监督中心指导业 务中 心进行风险识别、 评估 ,制定 并实施风险控制措施 。 (4)相对独立的业务 操作 空间:业务操作区 相对 独立,实施门禁管 理和 音像监 控。 (5)人员管理:进行 定期 的业务与职业道德 培训 ,使员工树立风险 防范 与控制 理念,并签订承诺书 。 (6)应急预案: 制 定完备 的 《应急预案》 , 并组织 员工定期演练; 建立异 地灾备 中心,保证业务不中 断 。 5. 资产托管部内部风险 控 制 中国民生银行股份有 限 公司从控制环境 、 风险 评估、 控制活动 、 信息 沟通、 监 控等五个方面构建了 托 管业务风险控制体系 。 (1)坚持风险管理与 业务 发展同等重要的理 念。 托管业务是商业银 行新 兴的中 间业务, 中国民生 银行股 份有限公司资产托管 部 从成立之日起就特别 强 调规范运作, 一直将建立一个系统、 高效的风险防范和控 制 体系作为工作重点。 随 着市场环境的变化和托管业务的快 速 发展, 新问题新情况不 断出现, 中国民生银行 股份有限公司 资产托管部始终将风 险 管理放在与业务发展 同 等重要的位置, 视 风险防 范和控制为 托管业务生存和发展 的 生命线。 (2)实施全员风险管 理。 完善的风险管理体 系需 要从上至下每个员 工的 共同参 与, 只有这样 , 风险控 制制度和措施才会全 面 、 有效。 中国 民生银行 股份有限公司 资产托管部实施全员 风 险管理,将风险控制 责 任落实到具体业务中 心 和业务岗位 , 每位员工对自己岗位 职 责范围内的风险负责 。 (3)建立分工明确、 相互 牵制的风险控制组 织结 构。托管部通过建 立纵 向双人 制, 横向多中心 制的内部 组织结构, 形成 不同中心 、 不同岗位相互 制衡的组 织结构。 (4)以制度建设作为 风险 管理的核心。中国 民生 银行股份有限公司 资产 托管部 十分重视内部控制制 度 的建设, 已经建立了一 整套内部风险控制制 度 , 包括业务管 理办法、 内部控 制制度 、 员工行为规范 、 岗位 职责及涵括所有后台 运 作环节的操作 手册。以上制度随着 外 部环境和业务的发展 还 会不断增加和完善。 (5)制度的执行和监 督是 风险控制的关键。 制度 执行比编写制度更 重要 ,制度 落实检查是风险控制 管 理的有力保证。 中 国民生 银行股份有限公司资 产 托管部内部 设置专职风险监督中 心 , 依照有关法律规章, 每 两个月对业务的运行 进 行一次稽核 检查。总行审计部也 不 定期对资产托管部进 行 稽核检查。 (6)将先进的技术手 段运 用于风险控制中。 在风 险管理中,技术控 制风 险比制 度控制风险更加可靠, 可将人为不确定因素 降 至最低。 托管业务系统 需求不仅从业 务方面而且从风险控 制 方面都要经过多方论 证, 托管业务技术系统具 有 较强的自动 风险控制功能 。 (三)基金托管人对 基 金管理人运作基金进 行 监督的方法和程序 根据《基金法》 、 《运作 办法》 、基金合同 和有关 法律法规的规定,对 基 金的投 资对象、 基金资 产的投 资组合比例、 基 金资产 的核算、 基金资 产净值 的计算、 基金 管理人报酬的计提和 支 付、 基金托管人报酬的 计提和支付、 基金申购 资金的到账和 赎回资金的划付、基 金 收益分配等行为的合 法 性、合规性进行监督 和 核查。 基金托管人发现基金 管 理人的违反《基金法 》 、 《运作办法》 、基 金合同 和有关 法律法规规定的行为, 应及时以书面形式通 知 基金管理人限期纠正, 基金管理人收 到通 知后应及时核对 确 认并以书面形式对基 金 托管人发出回函。 在限 期内, 基金托 管人有权随时对通知 事 项进行复查, 督促基金 管理人改正。 基金管理 人对基金托管 人通知的违规事项未 能 在限期内纠正的,基 金 托管人应报告中国证 监 会。 基金托管人发现基金 管 理人有重大违规行为, 应立即报告中国证监 会 , 同时通 知基金管理人限期纠 正 。 三、 相关 服务机构 (一)基金份额发售 机 构 1、直销机构 (1)德邦基金管理 有限 公司上海直销中心


住所:上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层 办公地址:上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层


法定代表人:姚文平 联系人:王伟 总机:021-26010999 直销电话:021-26010928 直销传真:021-26010960 客服热线:400-821-7788 (2)德邦基金管理 有限 公司网上交易平台


网址:www.dbfund.com.cn 2 、销售机构 (1)中国民生银行 股份 有限公司 注册地址:北京市西 城 区复兴门内大街 2 号 办公地址:北京市西 城 区复兴门内大街 2 号 法定代表人:洪崎


客服电话:95568


联系人:王志刚 电话:010-56367133 传真:010-57092611


网址:www.cmbc.com.cn (2)中州期货有限 公司 注册地址:山东省烟 台市 莱山区迎春大街 133-1 科技创业大厦 办公地址:山东省烟 台市 南大街 117 号文化宫 大 厦 16 楼 法定代表人: 章国政 客服电话:400-653-5377 联系人: 王妍 电话:0535-6692337 传真:0535-6692275 网址:www.zzfco.com (3)海通证券股份 有限 公司 注册地址:上海市广 东 路 698 号 办公地址:上海市广 东 路 698 号 法定代表人:王开国 联系人:汪小蕾 电话:021-23219000 客服电话:95553 网址:www.htsec.com (4)平安证券有限 责任 公司 注册地址:深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼 办公地址:深圳市福 田 区金田路大中华国际 交 易广场 8 楼 法定代表人:杨宇翔 联系人:周一涵 电话:021-38637436 传真:021-58991896 客服电话:95511-8 公司网址:http://stock.pingan.com/ (5)华宝证券有限 责任 公司 注册地址:上海市浦 东 新区世纪大道 100 号 上 海环球金融中心57 层


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法定代表人:陈林





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联系人:刘闻川





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网址:www.cnhbstock.com (6)德邦证券股份 有限 公司 注册地址:普陀区曹 杨 路 510 号南半幢9 楼 办公地址:上海市浦 东 新区福山路 500 号城 建 国际中心 26 楼 法定代表人:姚文平 联系人:刘熠 电话:021-68761616 传真:021-68767032 客服电话:400-8888-128 公司网址:www.tebon.com.cn (7)东兴证券股份 有限 公司 注册地址:北京市西 城 区金融大街 5 号新盛 大 厦 B 座12、15 层 办公地址:北京市西 城 区金融大街 5 号新盛 大 厦 B 座12、15 层 法定代表人:魏庆华 客服电话:4008-888-993 公司网址:www.dxzq.net (8)上海天天基金 销售 有限公司 注册地址:上海市徐 汇区 龙田路 190 号2 号楼2 层 办公地址: 上海市徐 汇 区龙田路 190 号 2 号楼 2 层 法定代表人: 陶涛 客服电话: 400-181-8188 联系人: 王超 电话:021-54509988 传真:021-54509981 网址: www.1234567.com.cn (9) 诺亚正行(上 海) 基金销售投资顾问有 限 公司 注册地址:上海市虹 口 区飞虹路 360 弄 9 号3724 室 办公地址:上海市杨 浦 区昆明路 508 号北美 广 场 B 座12 楼





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联系人:张裕


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网址:www.noah-fund.com (10) 上海利得基金 销售 有限公司 注册地址:上海市宝 山 区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东 新 区峨山路 91 弄61 号10 号楼12 楼





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网址:www.leadbank.com.cn (11) 海银基金销售 有限 公司 注册地址:上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼B 单元 办公地址:上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼B 单元





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联系人:李皓 电话:010-67000988





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网址:www.taichengcaifu.com (14) 上海陆金所资 产管 理有限公司 注册地址:上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼09 单元 办公地址:上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 法定代表人:郭坚 客服电话:400-821-9031 联系人:何雪 电话:021-20662010 网址:www.lufunds.com (15) 上海联泰资产 管理 有限公司 注册地址:中国(上 海 )自由贸易试验区富 特 北路 277 号 3 层310 室 办公地址:上海市长 宁 区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层 法定代表人:燕斌 客服电话:400-046-6788 联系人:陈东 电话:021-52822063 传真:021-52975270 网址:www.66zichan.com (16)上海长量基金 销 售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦 东 新区高翔路 526 号 2 幢220 室 办公地址:浦东新区 浦 东大道 555 号裕景国 际B 座16 层 法定代表人:张跃伟 联系人:苗明 电话:021-20691923


传真:021-58787698 客服电话:400-820-2899 公司网址:www.erichfund.com (17)和讯信息科技 有 限公司 注册地址:北京市朝 外 大街 22 号泛利大厦 10 层


办公地址:上海市浦 东 新区东方路 18 号保 利广 场 E 座18 楼 法定代表人:王莉


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网址:http://8.jrj.com.cn/ (19)上海好买基金 销 售有限公司 注册地址: 上海市虹 口 区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼41 号 办公地址: 上海市浦 东 南路 1118 号鄂尔多 斯国 际大厦 903 ~906 室 法定代表人: 杨文斌 客服电话:400-700-9665 联系人:陆敏 联系电话:021-20613999


网址:www.ehowbuy.com (20)上海汇付金融 服 务有限公司 注册地址:上海市黄 浦 区中山南路 100 号金 外 滩国际广场 19 楼 办公地址:上海市黄 浦 区中山南路 100 号金 外 滩国际广场 19 楼 法定代表人:冯修敏 客服电话:400-820-2819 电话:86-021-33323999 传真:86-021-33323921 网址:https://tty.chinapnr.com/ (21)阳光人寿保险 注册地址:海南省三 亚市 河东区三亚河东路海 康 商务 12、13 层 办公地址:北京市朝 阳区 朝外大街乙 12 号 1 号楼 昆泰国际大厦12 层 法定代表人: 张维功 客户电话:95510 电话:010-59054007 传真:010-59053700 公司网站: http://fund.sinosig.com (22)开源证券股份 有 限公司 注册地址:西安市高 新 区锦业路 1 号都市之 门B 座5 层 办公地址:西安市高 新 区锦业路 1 号都市之 门B 座5 层 法定代表人:李刚 电话:029-63387256 传真:029-81887060 网址:http://www.kysec.cn (23)浙江同花顺基 金 销售有限公司 注册地址:浙江省杭 州 市文二西路 1 号 903 室 办公地址:浙江省杭 州 市余杭区五常街道同 顺 街 18 号同花顺大楼4 层 法定代表人:凌顺平 客服电话:400-8773-772 联系人:董一锋


电话:0571-88911818 传真:0571-86800423 公司网址:www.5ifund.com (24) 杭州数米基金 销售 有限公司 注册地址:杭州市余 杭 区仓前街道文一西路1218 号1 幢202 室 办公地址:杭州市西 湖 区黄龙时代广场 法定代表人:陈柏青





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联系人:黄毅 电话:0571-81634030 网址:www.fund123.cn (25) 北京钱景财富 投资 管理有限公司 注册地址:北京市海 淀 区丹棱街丹棱 soho10 层 办公地址:北 京市海 淀 区丹棱街 6 号丹棱 SOHO 大厦1008 法定代表人:赵荣春 客服电话:400-893-6885 联系人:申泽灏 电话:010-57418813 网址:www.qianjing.com (26) 上海凯石财富 基金 销售有限公司 注册地址:上海市黄 浦 区西藏南路 765 号 602-115 室 办公地址:上海市黄 浦 区延安东路 1 号凯石 大 厦 4 楼 法定代表人:陈继武





客服电话:4000-178-000 联系人:葛佳蕊 电话:021-63333319 网址:www.lingxianfund.com (27) 深圳众禄金融 控股 股份有限公司 注册地址:深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼 办公地址:深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼 法定代表人:薛峰





客服电话:4006-788-887 联系人:童彩平 电话:0755-33227950 网址:www.zlfund.cn (28) 浙江金观诚财 富管 理有限公司 注册地址:杭州市拱 墅 区登云路 45 号锦昌 大 厦 1 幢10 楼 1001 室 办公地址:杭州市拱 墅 区登云路 45 号锦昌 大 厦 1 幢10 楼 1001 室 法定代表人:徐黎云 客服电话:400-068-0058 联系人:孙成岩 电话:0571-88337717 网址:www.jincheng-fund.com (29)北京恒天明泽 基 金销售有限公司 注册地址:北京市经 济 技术开发区宏达北路10 号五层5122 室 办公地址:北京市朝 阳 区东三环中路 20 号 乐成 中心 A 座23 层 法定代表人:梁越 客服电话:4008-980-618 联系人:张晔


电话:010-58845312 传真:010-58845306 公司网址:www.chtfund.com (30) 中经北证( 北京)资 产管理有限公司 注册地址:北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 办公地址:北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层 法定代表人:徐福星 客服电话:400-600-0030 网址:http://www.bzfunds.com/ (31) 深圳富济财富管 理 有限公司 注册地址:深圳市前 海 深港合区前湾一路 1 号A 栋201 室 办公地址:深圳市南 山 区高新南七道 12 号 惠恒 集团二期 418 室 法定代表人:齐小贺 客服电话:0755-83999907 联系人: 马力佳 电话:0755-83999907 传真:0755-83999926 网址:www.jinqianwo.cn (32) 其他销售机 构 具 体名单详见基金份额 发 售公告以及基金管理 人 届时发 布的调整销售机构的 相 关公告。 (二) 登记机构 名称:德邦基金管理 有 限公司 住所:上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层 办公地址:上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层 法定代表人:姚文平 联系电话:021-26010999 联系人:吴培金 三、出具法律意见书 的 律师事务所 名称:上海市通力律 师 事务所 住所:上海市银城中 路68 号19 楼 办公地址:上海市银 城 中路 68 号19 楼 负责人:俞卫锋 电话:021-31358666 传真:021-31358600 联系人:孙睿 经办律师:黎明、孙 睿 四、审计基金财产的 会 计师事务所 名称:安永华明会计 师 事务所(特殊普通合 伙 ) 法定代表人:葛明


住所:中国北京市东 城 区东长安街 1 号东方 广 场安永大楼 16 层


办公地址:中国北京 市 东城区东长安街 1 号 东 方广场安永大楼16 层


邮政编码:100738


公司电话:010-58153000


公司传真:010-85188298


签章会计师:陈露、 蔺 育化 业务联系人:蔺育化 四、 基金的名 称 德邦 福鑫灵活配置混 合 型 证券投资基金 五、 基金的类 型 本基金类型:契约型 开 放式 、混合型基金 六、 基金的投 资目标 本基金在严格控制 风险 的前提下,通过对 不同 类别资产的优化配 置, 分 享中国 经济快速持续增长的 成 果,力求为投资者实 现 长期稳健的超额收益 。 七、 基金的投 资范围 本基金的投资范围为 具 有良好流动性的金融 工 具,包括国内依法发 行 上市的股 票 (包括中小板、 创业 板及其他经中国证监 会 核准上市的股票) 、 权证 等权益类金融 工具、债券等固定收 益 类金融工具(包括国 债 、央行票据、金融债 、 企业债、公司 债、 次级债、 地方政府 债券、 中期票据、 可转 换债券 (含分离交易可 转债) 、 中小企 业私募债券、 短期 融资 券、 资产支持证券 、 银行 存款、 货币市场工 具等) 、 债券回购、 股指期货以及法律法 规 或中国证监会允许基 金 投资的其他金融工具 ( 但须符合中国 证监会相关规定) 。 基金的投资组合比例 为 : 股票占基金资产的比 例为0-95%; 投资于债券 、 债券回 购、货币市场工具、 现 金、银行存款以及法 律 法规或中国证监会允 许 基金投资的其 他金融工具不低于基 金 资产的5%;每个交易 日 日终在扣除股指期货 需 缴纳的交易保 证金后, 应当保持现金或 者到期日在一年以内 的 政府债券不低于基金 资 产净值的5%。 权证、股指期货及其 他 金融工具的投资比例 依 照法律法规或监管机 构 的规定执行。 如法律法规或监管机 构 以后允许基金投资其 他 品种,基金管理人在 履 行适当程序后,可以将其纳入 投 资范围。 八、 基金的投 资策略 1 、资产配置策略


本基金根据对经济周 期 和市场走势的判断, 在 权益类资产、 固定收益 类资产之 间进行相对灵活的配 置, 并适当借用金融衍生 品 的投资来追求基金资 产 的长期稳健 增值。 本基金战略性资产类 别 配置的决策将从经济 运 行周期的变动, 判 断市场 利率水 平、 通货膨胀率 、 货币 供应量、 盈利变 化等因 素对证券市场的影响 , 分析类别资产 的预期风险收益特征 , 通 过战略资产配置决策 确 定基金资产在各大类 资 产类别间的 比例, 并参照 投 资组合 风险评估报告, 积极、 主动地确定权益类资 产 、 固定收益类 资产和现金等种类资 产 的配置比例并时行实 时 动态调整。 本基金 同时还 将基于经济 结构调整过程中的动 态 变化, 通过策略性资产 配置把握市场时机, 力 争实现投资组 合的收益最大化。 2 、股票投资策略 (1)行业配置策略 在行业配置层面 , 本基 金将运用 “自上 而下” 的行业配置方法 , 通过 对国内外 宏观经济走势、 经济结 构转型的方向、 国家经 济与产业政策导向和 经 济周期调整的 深入研究, 对不 同行业 进行横向、 纵向 比较, 并在此基础上判断行 业 的可持续发展 能力,从而确定本基 金 的行业布局。 (2)个股投资策略 本基金将在确定行 业配 置之后在备选行业 中, “ 自下而上”地精选 出具 有持续 成长性、竞争优势、 估 值水平合理的优质个 股 。 1 ) 基本面定性 分析: 本 基金将重点考察分析 包 括公司投资价值 、 核心 竞争力、 公司治理结构、市场 开 发能力、商业模式优 势 、资源优势等方面的 综 合竞争实力 , 挖掘具有较大成长潜 力 的公司。 2 ) 价值定量分析 : 本基 金通过对上市公司的 成 长能力、 收益质 量、 财务 品质、 估值水平进行价值量 化 评估, 选择价值被低估、 未来具有相对成长空 间 的上市公司 股票,形成优化的股 票 池。 3 、固定收益投资策 略 债券投资方面, 本基 金 亦采取 “自上而 下” 的 投资策略, 通过 深入分 析宏观经 济、 货币政策和 利率变 化等趋势, 从而 确定债 券的配置策略。 同时, 通过考察不同 券种的收益率水平 、 流 动性、 信用风险 等因素 认识债券的核心内在 价 值, 运用久期 管理、 收益率曲线策略、 收益率利差策略和套 利 等投资策略进行债券 组 合的灵活配 置。 对于中小企业私募债 券 而言, 由于其采取非公 开方式发行和交易, 并 限制投资 者数量上限, 会 导致一 定的流动性风险 。 同时 , 中小企业私募 债券的 发债主体资产 规模较小、 经营 波动性 较高、 信用基本 面稳定 性较差, 进而整 体的信 用风险相对较 高。 因此, 本基金在投资 中小企 业私募债券的 过 程中将从以下三个方 面 控制投资风 险。 首先 , 本基金将仔 细甄别发行人资质 , 建 立风险预警机制 ; 其次 , 将严格控制 中小企业私募债券的 投 资比例上限。 第三, 将对 拟投资或已投资的品 种 进行流动性 分析和监测,尽量选 择 流动性相对较好的品 种 进行投资; 4 、衍生品投资策略 (1)股指期货投资 策略 本基金将根据风险管 理 的原则, 以套期 保值为 目的, 在风险可 控的前 提下, 参 与股指期货的投资。 (2)权证投资策略 本基金对权证的投资 以 对冲下跌风险、 实现保 值和锁定收益为主要 目 的。 本基 金在权证投资中以权 证 的市场价值分析为基 础 ,以主动式的 科学投 资 管理为手段 , 综合考虑股票合理价 值 、 标的股票价格 , 结合 权证定价模型、 市场供 求关系、 交易 制度设计等多种因素 估 计权证合理价值 , 通过 资产配置、 品种 与类属 选择, 谨慎进 行投资,追求基金资 产 稳定的当期收益。 5 、资产支持证券投 资策 略 本 基 金 投 资 资 产 支 持 证 券 将 综 合 运 用 战 略 资 产 配 置 和 战 术 资 产 配 置 进 行 资 产 支持证券投资组合管 理 , 并根据信用风险、 利率 风险和流动性风险变 化 积极调整投 资策略,以期获得长 期 稳定的收益。 九、 基金的业 绩比较基准 1 、本基金业绩比较 基准 :中国人民银行公布的 1 年期定期存款利率( 税后) +1% 。 本基金主要通过不同 资 产配置及组合精选, 以 实现绝对收益作为投 资 目标, 争 取基金资产的稳健增 值 ,以中国人民银行公 布 的 1 年期定期存款利率 (税后)+1% 作为业绩比较基准, 符 合本基金的风险收益 特 征。 如果相关法律法规发 生 变化, 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受 的 业绩比 较基准推出, 经基金管 理人与基金托管人协 商 , 本基金可以在报中国 证监会备案后 变更业绩比较基准并 及 时公告,而无须召开 基 金份额持有人大会。 十、 基金的风 险收益特征 本基金为混合型基金 , 其 预期收益及预期风险 水 平高于债券型基金和 货 币市场 基金,但低于股票型 基 金,属于中等风险水 平 的投资品种。 十一 、基金投 资组合报告 本基金管理人的董事 会 及董事保证本报告所 载 资料不存在虚假记载 、 误导性陈 述或重大遗漏,并对 其 内容的真实性、准确 性 和完整性承担个别及 连 带责任。 基金托管人民生银行 股 份有限公司根据本基 金 合同规定复核了本报 告 中的财务 指标、净值表现和投 资 组合报告等内容,保 证 复核内容不存在虚假 记 载、误导性陈 述或者重大遗漏。 本投资组合报告所载 数 据截止 2016 年3 月31 日, 本报告所列财务数 据未经审 计。 1、报告期末基金资 产组 合情况: 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的比 例(% ) 1 权益投资 15,364,749.47 2.72 其中:股票 15,364,749.47 2.72 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 432,387,744.00 76.63 其中:债券 432,387,744.00 76.63








资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 105,000,677.50 18.61 其中: 买断式回购的买 入返售金融 资产 - - 7 银行存款和结算备付 金 合计 3,279,560.99 0.58 8 其他资产 8,232,199.97 1.46 9 合计 564,264,931.93 100.00 2. 报告期末按行业 分类 的股票投资组合 金额单位:人民币元 代码 行业类别 公允价值 占基金资产净值比 例(%) A 农、林、牧、渔业 - - B 采矿业 1,228,700.00 0.22 C 制造业 11,805,044.47 2.10 D 电力、 热力 、 燃气及水 生产和供应 业 290,400.00 0.05 E 建筑业 - - F 批发和零售业 167,000.00 0.03 G 交通运输、仓储和邮 政 业 927,305.00 0.16 H 住宿和餐饮业 - - I 信息传输、 软件和信息 技术服务业 317,000.00 0.06 J 金融业 83,600.00 0.01 K 房地产业 - - L 租赁和商务服务业 - - M 科学研究和技术服务 业 - - N 水利、环境和公共设 施 管理业 - - O 居民服务、修理和其 他 服务业 - - P 教育 - - Q 卫生和社会工作 - - R 文化、体育和娱乐业 545,700.00 0.10 S 综合 - - 合计 15,364,749.47 2.73 3. 报告期末按公允 价值 占基金资产净值比例 大 小排序的前十名股票 投 资明细 金额单位:人民币元 序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值 占基金资产净 值比例(%) 1 600315 上海家化 80,000 2,455,200.00 0.44 2 600305 恒顺醋业 100,000 2,059,000.00 0.37 3 600332 白云山 55,000 1,257,300.00 0.22 4 600497 驰宏锌锗 110,000 1,228,700.00 0.22 5 603167 渤海轮渡 97,100 927,305.00 0.16 6 600549 厦门钨业 40,000 764,000.00 0.14 7 600750 江中药业 25,000 675,500.00 0.12 8 600409 三友化工 80,000 567,200.00 0.10 9 600551 时代出版 30,000 545,700.00 0.10 10 600594 益佰制药 30,000 487,500.00 0.09 4. 报告期末按债券 品种 分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值比 例(%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 60,028,000.00 10.67 其中:政策性金融债 60,028,000.00 10.67 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 321,033,000.00 57.04 6 中期票据 50,515,000.00 8.98 7 可转债(可交换债) 811,744.00 0.14 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 432,387,744.00 76.82 5 .报告期末按公允 价值 占基金资产净值比例 大 小排名的前五名债券 投 资明细 金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值 占基金资产净值比例(%) 1 1182143 11 豫煤化MTN2 500,000 50,515,000.00 8.98 2 041560032 15鲁晨鸣CP002 500,000 50,500,000.00 8.97 3 150215 15国开15 500,000 50,025,000.00 8.89 4 011699456 16渝文资SCP002 400,000 39,976,000.00 7.10 5 011599795 15包钢集SCP006 400,000 39,860,000.00 7.08 6 .报告期末按公允 价值 占基金资产净值比例 大 小排序的 前 十 名 资 产支持 证 券 投资明细 本基金本报告期末未 持 有资产支持证券。 7 .报告期末按公 允价值 占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵 金属 投资明 细 本基金本报告期末未 持 有贵金属。 8 .报告期末按公允 价值 占基金资产净值比例 大 小排序的前五名权证 投 资明细 本基金本报告期末未 持 有权证。 9 .报告期末本基金 投资 的股指期货交易情况 说 明 本基金本报告期末未 投资 股指期货。 10 .报告期末本基金 投 资的国债期货交易情 况 说明 本基金本报告期末未 投资 国债期货。 11 .投资组合报告附 注 (1)本基金投资前 十名 证券中的上海家化(600315) 于 2015 年 6 月 12 日 收到 中国证券监督管理委 员 会上海监管局下发的 《 行政处罚决定书》 (编号 : 沪[2015] 4 号 ) 。 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 上 海 监 管 局 决 定 对 上 海 家 化 给 予 警 告 , 并 处 以 30 万元罚款,对葛文耀 给 予警告,并处以 15 万元 罚款,对宣平、曲建 宁 、丁逸菁、 吴英华分别给予警告 , 并处以 10 万元罚款,对 冯珺、管一民、张纯 、 朱倚江、刘镫中、 胡大辉、 王茁、 方骅、 童恺、 周勤业、 苏勇、 汪建宁分别给予 警告, 并处以 3 万元罚款。 经 过分析, 此事件对上海家化经 营 业绩未产生重大的实 质 影响 , 对其 投资价值未产生实质 影 响。 本基金持有该 股票符 合法律法规及公司制 度 流程的相关 规定, 不存在损 害基金 份额持有人利益的行 为 。 除此之外 , 本基金投 资的其他前十 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 未 被 监 管 部 门 立 案 调 查, 或 在 本 报 告 编 制 日 前 一 年 内 未 受 到公开谴责、处罚。 (2)报告期内, 本基金 投资的前十名股票 中, 没有超出基金合同 规定 的备选 股票库之外的股票 。 (3)其他资产构成 单位:人民币元 序号 名称 金额 1 存出保证金 60,708.46 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 8,171,491.51 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 8,232,199.97 (4)报告期末持有 的处 于转股期的可转换债 券 明细 本基金本报告期末未 持 有处于转股期的可转 换 债券 。 (5)报告期末前十 名股 票中存在流通受限情 况 的说明 本基金本报告期末前 十 名股票中不存在流通 受 限情况 。 (6) 投资组合报告 附 注的其他文字描述部 分 本报告中因四舍五入 原 因, 投资组合报告 中市值 占总资产或净资产比 例 的分项 之和与合计可能存在 尾 差 。 十二 、基金的 业绩 本基金管理人依照恪 守 职守、 诚实信用、 勤勉尽 责的原则管理和运用 基 金资产,但不保证基金一定盈 利, 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其 未来表现。 投资有风险,投资者 在 做出投资决策前应仔 细 阅读本基金的招募说 明 书。 1 、本基金合同生效 日 为 2015 年 4 月27 日 , 基金合同生效以来( 截 至 2016 年3 月31 日)历史 各时 间段基金份额净值增 长 率及其与同期业绩比 较 基准收益率 的比较: 福鑫A: 阶段 份额净值增长 率① 份额净 值增长 率标准 差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2015 年4月27日- 2015年12月31日 2.50% 0.03% 1.96% 0.01% 0.54% 0.02% 2016年01月01日 -2016 年03月31日 0.99% 0.05% 0.62% 0.01% 0.37% 0.04% 注:本基金的业绩比 较 基 准 为 中 国 人 民 银 行公布 的1 年 期 定 期 存 款利 率( 税 后 ) +1% 。 福鑫C: 阶段 份额净值增长 率① 份额净 值增长 率标准 差② 业绩比 较基准 收益率 ③ 业绩比 较基准 收益率 标准差 ④ ①-③ ②-④ 2015年11月18日 -2015 年12月31日 0.67% 0.04% 0.30% 0.01% 0.37% 0.03% 2016年01月01日 -2016 年03月31日 0.88% 0.04% 0.62% 0.01% 0.26% 0.03% 注:本公司于2015 年11 月16 日发布了《德邦 基 金管理有限公司关于 德 邦福鑫灵 活配置混合型证券投 资 基金增加C类基金份 额类 别及修改基金合同的 公 告》 , 投 资者 自2015年11月18 日起 持 有本基金C类份额。 2 、自基金合同生 效以来 基金累计净值增长 率变 动及其与同期业绩 比较 基准收 益率变动的比较 注: 本基金基金合同生 效日为2015年4 月27 日, 基金合同生效日至报 告 期期末, 本基 金运作时间未满一年。 上 述图示为2015 年4 月27 日 以来基金累计净值增 长 率变动及其 与同期业绩比较基准 收 益率变动的比较 。 本基 金的建仓期为6个月 , 建 仓期结束时各 项资产配置比例符合 本 基金基金合同规定。 注: 投资者自2015 年11 月18日起持有本基金C类 份额, 上述图 示为2015 年11月18日以 来基金累计净值增长 率 变动及其与同期业绩 比 较基准收益率变动的 比 较。 十三 、基金费 用与税收 ( 一) 基金费用的种 类 1 、基金管理人的管 理费 ; 2 、基金托管人的托 管费 ; 3 、销售服务费; 4 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的信息披 露 费用; 德邦福鑫A 业绩比较基准 2015-04-27 2015-06-12 2015-07-30 2015-09-18 2015-11-11 2015-12-29 2016-02-12 2016-03-31 3.5% 3% 2.5% 2% 1.5% 1% 0.5% 0% 德邦福鑫C 业绩比较基准 2015-11-18 2015-12-07 2015-12-25 2016-01-14 2016-02-02 2016-02-22 2016-03-11 2016-03-31 1.4% 1.2% 1% 0.8% 0.6% 0.4% 0.2% 0%5 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的会计师 费 、律师费和诉讼费; 6 、基金份额持有人 大会 费用; 7 、基金的证券、期 货交 易费用; 8 、基金的银行汇划 费用 ; 9 、基金的相关账户 的开 户及维护费用; 10 、 按照国家有 关规定 和 《基金合同 》 约定, 可以在基金财产中列 支 的其他费 用。 ( 二) 基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 1 、基金管理人的管 理费


本基金的管理费 按前一 日基金资产净值的 0.6% 年费率计提。管 理费的 计算方 法如下: H =E×0.6% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基 金 管理费 E 为前一日的基金资 产 净值 基金管理费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 由基 金管理 人向基金 托管人发送基金管理 费 划款指令, 基金托 管人复 核后于次月前 3 个工 作 日内从基金 财产中一次性支付给 基 金管理人。若遇法定 节 假日、公休假等,支 付 日期顺延。 2 、基金托管人的托 管费 本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。 托 管费 的计算 方法如下: H =E×0.25%÷当年 天数 H 为每日应计提的基 金 托管费 E 为前一日的基金资 产 净值 基金托管费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 由基 金管理 人向基金 托管人发送基金托管 费 划款指令, 基金托 管人复 核后于次月前 3 个工 作 日内从基金 财产中一次性支付给 基 金托管人。若遇法定 节 假日、公休日等,支 付 日期顺延。 3 、基金销售服务费


本基金 A 类基金份额 不 收取销售服务费,C 类基 金份额的销售服务费 年 费率为 0.25% 。 销售服务费按前一日C 类基金份额的基金资 产 净值的 0.25% 年费率 计 提。 计算方法如下: H =E×0.25%÷当年 天数


H 为C 类基金份额每 日 应计提的销售服务费


E 为C 类基金份额前 一 日基金资产净值


销售服务费每日计算 , 逐日累计至每月月末 , 按月支付, 每月 月初 3 个工作日 内由基金管理人向基 金 托管人出具划款指令 , 由 基金托管人复核后于3 个工作日内 从基金财产中一次性 支 付给登记结算机构。 若 因战争、 自然灾害等不 可抗力致使无 法按时支付的,则在 不 可抗力情形消除后的 首 个工作日支付。 上述“一、基金费用 的 种类中第 4-10 项费用” ,根据有关法规及相 应 协议规 定,按费用实际支出 金 额列入当期费用,由 基 金托管人从基金财产 中 支付。 ( 三) 不列入基金费 用的 项目 下列费用不列入基金 费 用: 1 、基金管理人和 基金托 管人因未履行或未 完全 履行义务 导致的费 用支 出或基 金财产的损失; 2 、基金管理人和基 金托 管人处理与基金运作 无 关的事项发生的费用 ; 3 、 《基金合同》生效 前 的相关费用; 4 、 其他根据相关法 律法 规及中国证监会的有 关 规定不得列入基金费 用 的项目 。 ( 四) 基金税收 本基金运作过程中涉 及 的各纳税主体, 其纳税义 务按国家税收法律、 法规 执行 。 十四 、对招募 说明书更新部 分的说明 本招募说明书依据 《证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管 理 办法》 、 《证券投资基金销售 管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 及其它有关法 律法规的要求, 结 合本基 金管理人在本基金合 同 生效后对本基金实施 的 投资经营情 况,对本基金原招募 说 明书进行了更新。主 要 更新内容如下: 1 、在“重要提示 ”部分 :明确了更新招募 说明 书内容的截止日期 及有 关财务 数据的截止日期 ,完 善 本基金增加 C 类基金 份 额的相关 提示内容 。 2 、更新了“第三部 分 基金管理人”中基金 管 理人的相关信息。 3 、更新了“第四部 分 基金托管人”中基金 托 管人的相关信息。 4 、更新了“第五部 分 相关服务机构”中代销 机构名单及 会 计 师 事务所 名 称 。 5 、 更新 了 “第九部分 基金的投资” 中最近一 期 (截至2016 年3 月 31 日) 投 资组合报告内容。 6 、更新 了“第十部 分 基金的业绩” ,说明 了福鑫 A 类 基金份额 自 2015 年 4 月27 日至2015 年 12 月31 日、2016 年 01 月01 日至2016 年 03 月 31 日的基金业 绩 ; 福鑫 C 类基金份额 自 2015 年11 月18 日至 2015 年12 月31 日、2016 年01 月 01 日至2016 年03 月 31 日的基金业绩。 7 、 更新了 “第二十二部分 其他应披露事项” , 列示了自 2015 年10 月27 日至 2016 年 4 月26 日涉 及 本基金的信息披露事 项 。 德邦基金管理有限公 司 二○一六 年六 月八 日