信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
信 诚 幸 福 消 费 混合 型 证 券 投 资 基金
（ 原 信 诚 幸 福 消费 股 票 型 证 券 投资 基 金)
招募说明书摘要
（2016 年第 1 次更 新）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国建设 银 行股份 有限 公司
重要提示
本基金 于 2014 年 4 月29 日基金 合同 正式 生效 。
基金 的过 往业 绩并 不预 示其未 来表 现。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
本摘要根据基金合同和基 金招募说明书编写，并经 中国证监会核准。基金合 同是约 定
基金当事人之间权利 、义 务的法律文件。基金 投资 人自依基金合同取得 基金 份额，即成为
基金份额持有人和本 基金 合同的当事人，其持 有基 金份额的行为本身即 表明 其对基金合同
的承认和接受，并按 照《 基金法》、《运作办 法》 、基金合同及其他有 关规 定享有权利、
承担义 务。 基金 投资 人欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务， 应详 细查 阅基 金合同 。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明 为 2016 年 4 月 29 日， 有关 财务数 据
和净值 表现 截止 日 为2016 年 3 月 31 日（ 未经 审计 ） 。 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[2005]142 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话： （021 ）68649788
联系人 ：唐 世春
股权结 构：
股 东 出资额 （万 元人 民
币）
出 资 比
例(%)
中信信 托有 限责 任公 司
9800 49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800 49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限
公司
400 2
合 计
20000 100
（二） 主要 人员 情况
1、基 金管 理人 董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，硕 士学位。历任中信银行总 行营业部副总经理、综合 计划部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁、中国中信集团有 限公 司业务协同部主任， 现任 中信信托有限责任公 司副 董事长、中信
信诚资 产管 理有 限公 司（ 信诚基 金管 理有 限公 司之 子公司 ）监 事。
陈一松先生，董事，金融 学硕士。历任中信实业银 行资金部科长、中信证券 股份有限
公司总裁办主任、长 城科 技股份有限公司董事 会秘 书、中国建设银行股 份有 限公司行长秘
书兼行长办公室副主 任、 中信信托有限责任公 司总 经理 。 现 任 中 信 信 托有 限责 任 公 司 董 事
长。 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。
Guy Robert STRAPP 先 生 ， 董 事 ， 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执
行官，英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资（新加坡 ）有 限公司首席执
行官。 现任 瀚亚 投资 集团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资（ 香港） 有限 公司 首席 执行 官。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡）有限公司营销部 主管 、瀚亚投资（台湾） 有限 公司市场总监。现任 瀚亚 投资（台湾）
有限公 司总 经理 。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银 行 东南 亚 区 域
合 规 经 理 、 施 罗 德 投 资 管 理( 新 加 坡) 有 限 公 司 亚 太 地 区 风 险 及 合 规 总 监 。 现 任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任Lattice Strategies Trust 独 立 受 托 人 、Nippon Wealth Bank 独 立 董 事 、Ironwood
Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund LLC. 独立董事。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事务 所副 总经理、北京天华会 计师 事务所首席合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原“英 国保诚 集团亚 洲区总部基 金管理 业务” 自2012 年2 月14日 起正式 更 名为瀚亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2、基 金管 理人 监事 会成 员
於乐女士，监事，经济学 硕士。历任日本兴业银行 上海分行营业管理部主管 、通用电
气 金 融 财 务 （ 中 国 ） 有 限 公 司 人 力 资 源 经 理 。 现 任 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 首 席 人 力 资 源
官。
3、高 级管 理人 员情 况
吕涛先生，总经理，工商 管理硕士。历任中信证券 股份有限公司资产管理部 总经理、
中信基金 管理有限 公司（ 中信证券 股份有限 公司的 全资子公 司，2009 年2月 已 与华夏基 金 管
理有限公司 合 并 ） 总经 理 、 中信证券股份有限 公司 董事总经理、中 信 资产 管理 有 限 公 司 副
总经理 。现 任信 诚基 金管 理有限 公司 总经 理、 首席 执行官 。 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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桂思毅先生，副总经理 ，工 商 管 理 硕 士 。 历 任 安 达信 咨 询 管 理 有 限 公 司 高 级审 计 员 ，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管
理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限
公司副 总经 理、 首席 财务 官。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官。
隋晓炜先生，副总经理， 经济学硕士，注册会计师 。历任中信证券股份有限 公司高级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经理 、兼 任中信信诚资产管理 有限 公司董事、总
经理。
周浩先生，督察长，法学 硕士。历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长。
4、基 金经 理
张光成，工商管理学硕士，CFA ，11 年 证 券 、 基 金 从 业 经 验 ， 曾 任 欧 洲 货 币( 上海) 有
限公司研 究总监、 兴业全 球基金管 理有限公 司基金 经理。2011 年7月 加入信 诚 基金管理 有限
公 司 ， 曾 担 任 投 资 经 理 。 现 任 信 诚 基 金 股 票 投 资 总 监 ， 信 诚 周 期 轮 动 混 合 型 基 金 （LOF ）
及信诚 幸福 消费 混合 型证 券投资 基金 的基 金经 理。
历任基金经理：杨建标， 理学硕士。历任华泰证券 股份有限公司受托资产管 理总部投
资经理助理、平安证 券有 限责任公司综合研究 所行 业研究员、生命人寿 股份 有限公司投资
管 理中 心研 究总 监、浙 商基 金管 理有 限公 司( 筹) 投资 管理 部研 究负责 人。2010 年3月 加入信
诚基金 ，2014 年4月30 日至2015 年5月21 日 担任 此基 金 的基金 经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王旭巍 先生 ，副 首席 投资 官、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年 10 月， 是一 家国 内领 先 、国际 知名 的大 型股 份制 商业银
行，总 部设 在北 京。 本行 于 2005 年10 月 在香 港联 合交易 所挂 牌上 市( 股票 代 码 939)，于
2007 年9 月在 上海 证券 交 易所挂 牌上 市( 股票 代码601939) 。
2015 年末 ，本 集团 资产 总 额 18.35 万 亿元 ，较 上年 增长 9.59% ；客 户贷 款和 垫款总 额
10.49 万亿 元， 增长10.67% ；客 户存 款总 额13.67 万 亿元， 增 长5.96% 。 净利 润 2,289 亿
元，增 长0.28% ；营 业收 入 6,052 亿 元， 增 长6.09% ，其 中， 利息 净收 入增 长 4.65% ， 手续
费及佣 金净 收入 增 长4.62% 。平 均资 产回 报率1.30% ，加权 平均 净资 产收 益 率17.27% ，成
本收入 比26.98% ， 资本 充 足率 15.39% ， 主要 财务 指 标领先 同业 。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。营业 网点 “三 综合 ”建 设取得 新进 展， 综合 性网 点数量 达
1.45 万个 ，综 合营 销团 队2.15 万个 ，综 合柜 员占 比 达到 88%。 启动 深圳 等8 家分行 物理 渠
道全面 转型 创新 试点 ，智 慧网点 、旗 舰型 、综 合型 和轻型 网点 建设 有序 推进 。电子 银行 主
渠道作 用进 一步 凸显 ，电 子银行 和自 助渠 道账 务性 交易量 占比 达95.58% ， 较 上年提 升 7.55
个百分 点； 同时 推广 账号 支付、 手机 支付 、跨 行付 、龙卡 云支 付、 快捷 付等 五种在 线支 付
方式， 成功 实现 绝大 多数 主要快 捷支 付业 务的 全行 集中处 理。
转型业 务快 速增 长。 信用 卡累计 发卡 量 8,074 万张 ，消费 交易 额2.22 万亿 元 ，多项 核
心指标 继续 保持 同业 领先 。金融 资 产1,000 万 以上 的私人 银行 客户 数量 增 长23.08% ，客 户
金融资 产总 量增长 32.94% 。非金 融企 业债 务融 资工 具累计 承 销5,316 亿 元， 承销额 市场 领
先。资 产托 管业 务规 模 7.17 万 亿元 ，增 长67.36% ； 托管证 券投 资基 金数 量和 新增只 数均
为市场 第一 。人 民币 国际 清算网 络建 设再 获突 破， 继伦敦 之后 ，再 获任 瑞士 、智利 人民 币
清算行 资格 ；上 海自 贸区 、新疆 霍尔 果斯 特殊 经济 区主要 业务 指标 居同 业首 位。
2015 年， 本集 团先 后获 得 国内外 各类 荣誉 总 计 122 项，并 独家 荣获 美国 《环 球金融 》
杂志“ 中国 最佳 银行 ”、 香港《 财资 》杂 志“ 中国 最佳银 行” 及香 港《 企业 财资》 杂志
“中国 最佳 银行 ”等 大奖 。本集 团在 英国 《银 行家 》杂 志 2015 年 “世 界银 行 品牌 1000信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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强”中 ，以 一级 资本 总额 位列全 球第 二； 在美 国《 福布斯 》杂 志2015 年度 全 球企 业 2000
强中位 列第 二。
中国建 设银 行总 行设 资产 托管业 务部 ，下 设综 合处 、基金 市场 处、 证券 保险 资产市 场
处、理 财信 托股 权市 场处 、QFII 托 管处 、养 老金 托 管处、 清算 处、 核算 处、 跨境托 管运 营
处、监 督稽 核处 等 10 个职 能处室 ，在 上海 设有 投资 托管服 务上 海备 份中 心， 共有员 工 220
余人。 自2007 年起 ，托 管 部连续 聘请 外部 会计 师事 务所对 托管 业务 进行 内部 控制审 计， 并
已经成 为常 规化 的内 控工 作手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ，资 产托 管业 务部 总经理 ，曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、
总行信 贷二 部、 行长 办公 室工作 ，并 在中 国建 设银 行河北 省分 行营 业部 、总 行个人 银行 业
务部、 总行 审计 部担 任领 导职务 ，长 期从 事信 贷业 务、个 人银 行业 务和 内部 审计等 工作 ，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
张军红 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行
总行零 售业 务部 、个 人银 行业务 部、 行长 办公 室， 长期从 事零 售业 务和 个人 存款业 务管 理
等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。
张力铮 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行建 筑经 济部 、信贷 二
部、信 贷部 、信 贷管 理部 、信贷 经营 部、 公司 业务 部，并 在总 行集 团客 户部 和中国 建设 银
行北京 市分 行担 任领 导职 务，长 期从 事信 贷业 务和 集团客 户业 务等 工作 ，具 有丰富 的客 户
服务和 业务 管理 经验 。
黄秀莲 ，资 产托 管业 务部 副总经 理， 曾就 职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托
管业务 管理 等工 作， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行，中 国建 设银 行一 直秉 持“以 客
户为中 心” 的经 营理 念， 不断加 强风 险管 理和 内部 控制， 严格 履行 托管 人的 各项职 责， 切
实维护 资产 持有 人的 合法 权益， 为资 产委 托人 提供 高质量 的托 管服 务。 经过 多年稳 步发
展，中 国建 设银 行托 管资 产规模 不断 扩大 ，托 管业 务品种 不断 增加 ，已 形成 包括证 券投 资
基金、 社保 基金 、保 险资 金、基 本养 老个 人账 户、QFII 、 企业 年金 等产 品在 内 的托管 业务
体系， 是目 前国 内托 管业 务品种 最齐 全的 商业 银行 之一。 截 至 2016 年 一季 度 末，中 国建 设
银行已 托 管584 只证 券投 资基金 。中 国建 设银 行专 业高效 的托 管服 务能 力和 业务水 平， 赢
得了业 内的 高度 认同 。中 国建设 银行 自2009 年至 今 连续六 年被 国际 权威 杂志 《全球 托管
人》评 为“ 中国 最佳 托管 银行” 。
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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1、直 销机 构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：钱 慧
电话：021-68649788
投资人可以通过基金管理 人网上交易系统办理本基 金的开户、认购、申购及 赎回等业
务 , 具 体 交 易 细 则 请 参 阅 基 金 管 理 人 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：
http://www.xcfunds.com.cn/
2、销 售机 构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
联系人 ：张 静
电话：010-67596219
传真：010-66275654
客服电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号
办公地 址： 北京 西城 区复 兴门内 大街1号
法定代 表人 ：田 国立
联系人 ：刘 岫云
客服电 话：95566
传真：010-66594946
电话：010-66594977
网址：www.boc.cn
（3） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
办公地 址： 北京 市东 城+ 区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ：常 振明 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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联系人 ：迟 卓
电话：010-89937333
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（4） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ： 邓炯 鹏
电话：0755 －83077278
传真： 0755 －83195049
客户服 务电 话： 95555
网址： www.cmbchina.com
（5） 交通 银行 股份 有限 公 司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：张 宏革
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（6) 中信 证券 股份 有限 公 司
注 册 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 ） 北 座 （ 邮 编 ：
518048 ）
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：侯 艳红
电话：010 －60838995
传真：0755-23835861 、010-60836029
公司网 站：www.cs.ecitic.com
（7） 中信 期货 有限 公司
注册地址：深圳市福田 区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、
14 层
办公地址：深圳市福田 区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座13 层1301-1305 室、
14 层 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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法定代 表人 ：张 皓
联系人 ：洪 诚
电话：0755-23953913
网址：http://www.citicsf.com/
（8） 中信 （山 东） 万通 证 券有限 责任 公司
注册地 址： 青岛 市崂 山苗 岭路29 号澳 柯玛 大厦15层（1507-1510室）
办公地 址： 山东 省青 岛崂 山区深 圳路222 号青 岛国 际 金融广 场1 号楼20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
联系电 话：0532-85022326
客服电 话： 95548
网址：www.zxwt.com.cn
（9） 中信 建投 证券 有限 责 任公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市朝 内大 街188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系人 ：许 梦园
联系电 话：010-85156398
统一客 户服 务电 话：4008888108
公司网 站：www.csc108.com
（10） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 －45层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：黄 婵君
电话：0755-82960167
传真： （0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：95565 、4008888111
（11） 海通 证券 股份 有限 公司
地址： 上海 市广 东路689 号 海通证 券大 厦
法定代 表人 ：王 开国
客户服 务电 话：95553 或 拨 打各城 市营 业网 点咨 询
电话联 系人 ：李 笑鸣
电话：021-23219275 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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传真：021 －23219100
网址：www.htsec.com
（12） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦Ｃ 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦Ｃ 座
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：邓 颜
联系电 话：010-66568292
客户服 务电 话：4008 －888 －888
网站：www.chinastock.com.cn
（13） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：朱 雅崴
电话：021-38676666
客户服 务热 线：400-8888-666 / 95521
公司网 址: www.gtja.com
（14） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
联系人 ：周 一涵
电话：021-38637436
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
全国统 一总 机：95511-8
网址： www.pingan.com
（15） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：刘 洋
联系电 话：0755-83516289 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
10
客服电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
（16） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地址 ：深圳市 福田区 益田路与 福中路交 界处荣 超商务中 心A栋第18 层至21 层及第04
层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第4层、18 层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：张 鹏
联系电 话：0755-82023442
统一客 户服 务电 话：400-600-8008 、95532
公司网 站：www.china-invs.cn
（17） 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 重庆 市江 北区 桥北苑8号
住所： 重庆 市江 北区 桥北 苑8号
法定代 表人 ： 余维 佳
客服电 话： 400-809-6096
网址 ：www.swsc.com.cn
（18） 和讯 信息 科技 有限 公司、
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路18 号保 利广 场E 座18F
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：吴 卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
（19） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室
办公地 址： 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼
法定代 表人 ：张 皛
电话：021-33323998
传真：021-33323993
网址:fund.bundtrade.com
客户服 务电 话：400-820-2819
（20） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
11
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼2楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
公司网 站：www.5ifund.com
客服电 话：4008-773-772
（21） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 金钟路658 弄2号楼B 座6楼
法定代 表人 ：燕 斌
电话：021-51507071
传真：021-62990063
网址：http://www.91fund.com.cn
客服电 话：4000-466-788
（22） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603
法定代 表人 ：董 浩
电话：010-65409010
网址：www.jimufund.com
客户服 务电 话：400-068-1176
（23） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
24）北 京创 金启 富投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A
办公地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：010-66154828 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
12
传真：010-88067526
网址: www.5irich.com
客户服 务电 话：400-6262-818
25）上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网址: www.lu.com
客户服 务电 话：4008219031
26）上 海凯 石财 富基 金销 售有限 公司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦4楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦4楼
法定代 表人 ： 陈继 武
电话：021-63333389
网站：www.lingxianfund.com
客户服 务电 话：4000178000
27）大 泰金 石投 资管 理有 限公司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路359 号 国睿 大厦 一 号楼B 区4楼A506 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 虹桥路1386 号文 广大 厦15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
电话：021-22267995
传真：021-22268089
网站：www.dtfunds.com
客户服 务电 话：4009282266
28）北 京增 财基 金销 售有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室
法定代 表人 ：罗 细安
电话：010-67000988-6003
传真：010-67000988-6000
网址: www.zcvc.com.cn
客户服 务电 话：400-001-8811 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
13
29）名 称： 上海 利得 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川路5475 号1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山路91弄61号10号楼12 楼
法定代 表人 ：沈 继伟
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：http://a.leadfund.com.cn/
客户服 务电 话：400-067-6266
30）名 称： 北京 钱景 财富 投资管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-59158281
传真：010-57569671
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 、 法 规 的 要 求 ， 增 加 其 他 符 合 要 求 的 机 构 代 理 销 售 本 基
金，并 及时 公告 。
（二） 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
客服电 话：400-6660066
联系人 ：金 芬泉
电话：021-68649788
网址：http://www.xcfunds.com.cn/
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路68号 时代 金融 中心19 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路68号 时代 金融 中心19 楼
负责人 ：韩 炯 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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经办律 师： 黎明 、孙 睿
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1318 号 星展 银行大 厦6 楼
法定代 表人 ：杨 绍信
电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人 ：俞 伟敏
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 俞伟敏
四、基金的名称
信诚幸 福消 费混 合型 证券 投资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
本基金 主要 投资 于消 费服 务行业 中具 有持 续增 长潜 力的优 质上 市公 司， 追求 超越业 绩
比较基 准的 投资 回报 ，力 争实现 基金 资产 的中 长期 稳定增 值。
七、基金的投资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票（ 含
中小板 、创 业板 及其 他经 中国证 监会 核准 上市 的股 票）、 债券 、货 币市 场工 具、权 证、 资
产支持 证券 、股 指期 货以 及法律 法规 或中 国证 监会 允许基 金投 资的 其他 金融 工具， 但须 符
合中国 证监 会的 相关 规定 。
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 所持 有的 股票 市值 和买入 、卖 出股 指期 货合 约价值 ，
合计（ 轧差 计算 ）占 基金 资产 的 60%-95% ，其 中投 资于股 票的 资产 不低 于基 金资产 的 60% ，
其中投 向消 费服 务行 业上 市公司 发行 的股 票的 比例 不低于 非现 金基 金资 产 的80% ； 每个 交信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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易日日 终在 扣除 股指 期货 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后，现 金或 到期 日在 一年 内的政 府债 券
不低于 基金 资产 净值 的 5% ；权证 不超 过基 金资 产净 值的 3% 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ，基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
八、基金的投资策略
（1 ） 大类 资产 配置 策略
本基金 在大 类资 产配 置过 程中， 以对 宏观 经济 和股 票市场 的前 瞻性 判断 作为 主要依
据，并 将优 先考 虑对 于股 票类资 产的 配置 ，主 要考 虑指标 包括 ：宏 观经 济因 素、微 观经 济
指标、 政策 环境 因素 、股 票市场 因素 等。
（2 ） 股票 投资 策略
1）对 消费 服务 行业 的界 定
基于对 消费 服务 行业 发展 形势和 未来 趋势 的深 刻理 解，本 基金 对于 消费 服务 范畴的 界
定为大 消费 服务 概念 。在 传统消 费行 业中 ，根 据居 民对于 该行 业产 品或 服务 的依赖 程度 可
以分为 主要 消费 品行 业和 可选消 费品 行业 。主 要消 费品指 主要 与居 民的 基本 生活需 求高 度
相关的 商品 或服 务； 可选 消费品 指非 居民 生活 必需 的，主 要用 于改 善居 民生 活质量 的商 品
和服务 ，居 民可 以自 行选 择是否 进行 消费 。此 外， 一些行 业虽 然目 前尚 未被 划入传 统消 费
行业， 但是 其属 性已 经基 本具备 消费 服务 行业 属性 ，形成 实际 的消 费需 求， 并拉动 一系 列
与其相 关的 行业 发展 。本 基金也 将这 些类 公司 划入 消费 服 务的 范畴 中， 定义 为其他 消费 服
务行业 ，包 括但 不限 于金 融地产 、医 药卫 生、 信息 技术、 电信 业务 以及 工业 行业中 消费 服
务属性 明显 的特 殊行 业等 。
2）行 业配 置策 略
本基金 将从 各子 行业 国家 政策、 经济 周期 和行 业估 值等三 个维 度来 对消 费服 务行业 各
个子类 行业 进行 研究 和分 析，并 在此 基础 之上 实现 基金权 益资 产在 各个 子行 业之间 的合 理
配置和 灵活 调整 。主 要的 考虑因 素如 下： 国家 政策 、经济 周期 、行 业估 值。
3）个 股精 选策 略
本基金 在进 行个 股筛 选时 ，主要 从定 性和 定量 两个 角度对 行业 内上 市公 司的 投资价 值
进行综 合评 价， 精选 具有 较高投 资价 值的 上市 公司 。
A．定 性分 析
根据对 消费 服务 行业 各个 上市公 司的 发展 情况 和盈 利状况 的判 断， 从公 司的 管理经 营
能力、 核心 竞争 力、 主营 产品或 服务 、市 场占 有率 、现金 流分 析等 多个 方面 对未来 几年 内
相关行 业内 的上 市公 司能 够带来 的投 资回 报进 行分 析。
B．定 量分 析 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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在精选 消费 服务 行业 股票 的基础 上， 主要 考察 上市 公司的 成长 性、 盈利 能力 及其估 值
指标， 选取 具备 选成 长性 好，估 值合 理的 股票 。
（3 ） 债券 投资 策略
本基金 采用 久期 控制 下的 债券积 极投 资策 略， 满足 基金流 动性 要求 的前 提下 实现获 得
与风险 相匹 配的 投资 收益 。主要 的债 券投 资策 略有 ：
1）久 期控 制策 略
在对利 率变 化方 向和 趋势 判断的 基础 上， 确定 恰当 的久期 目标 ，合 理控 制利 率风险 。
根据对 市场 利率 水平 的预 期，在 预期 利率 下降 时， 增加组 合久 期， 以较 多地 获得债 券价 格
上升带 来的 收益 ；在 预期 利率上 升时 ，减 小组 合久 期，以 规避 债券 价格 下降 的风险 。
2）类 属策 略
通过研 究宏 观经 济状 况， 货币市 场及 资本 市场 资金 供求关 系， 以及 市场 投资 热点， 分
析国债 、金 融债 、企 业债 券等不 同债 券种 类的 利差 水平， 评定 不同 债券 类属 的相对 投资 价
值，确 定组 合资 产在 不同 债券类 属之 间配 置比 例。
3）收 益率 曲线 配置 策略
通过对 央行 货币 政策 、经 济增长 率、 通货 膨胀 率和 货币 供 应量 等多 种因 素的 分析来 预
测收益 率曲 线形 状的 可能 变化， 在久 期确 定的 基础 上，充 分把 握收 益率 曲线 的非平 行移 动
带来的 机会 ，根 据利 率曲 线移动 情况 ，选 择哑 铃型 组合、 子弹 型组 合或 梯型 组合。
4）可 转换 公司 债券 投资 策 略
本基金 在综 合分 析可 转换 公司债 券的 股性 特征 、债 性特征 、流 动性 、摊 薄率 等因素 的
基础上 ，采 用Black-Scholes 期 权定 价模 型和 二叉 树期权 定价 模型 等数 量化 估值工 具评 定
其投资 价值 ，选 择其 中安 全边际 较高 、发 行条 款相 对优惠 、流 动性 良好 ，并 且其基 础股 票
的基本 面优 良、 具有 较好 盈利能 力或 成长 前景 、股 性活跃 并具 有较 高上 涨潜 力的品 种， 以
合理价 格买 入并 持有 ，根 据内含 收益 率、 折溢 价比 率、久 期、 凸性 等因 素构 建可转 换公 司
债券投 资组 合， 获取 稳健 的投资 回报 。
5）资 产支 持证 券投 资策 略
本基金 将深 入分 析资 产支 持证券 定价 的多 种影 响因 素，包 括市 场利 率、 发行 条款、 支
持资产 的构 成及 质量 、提 前偿还 率、 违约 率等 ，采 用蒙特 卡洛 方法 等数 量化 定价模 型， 评
估其内 在价 值。
6）回 购套 利
本基金 将在 相关 法律 法规 以及基 金合 同限 定的 比例 内，适 时适 度运 用回 购交 易套利 策
略以增 强组 合的 收益 率， 比如运 用回 购与 现券 之间 的套利 、不 同回 购期 限之 间的套 利进 行
低风险 的套 利操 作。
（4 ） 权证 投资 策略 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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本基金 将按 照相 关法 律法 规通过 利用 权证 进行 套利 、避险 交易 ，控 制基 金组 合风险 ，
获取超 额收 益。 本基 金进 行权证 投资 时， 将在 对权 证标的 证券 进行 基本 面研 究及估 值的 基
础上， 结合 股价 波动 率等 参数， 运用 数量 化期 权定 价模型 ，确 定其 合理 内在 价值， 从而 构
建套利 交易 或避 险交 易组 合。
（5 ） 股指 期货 投资 策略
基金管 理人 可运 用股 指期 货，以 提高 投资 效率 更好 地达到 本基 金的 投资 目标 。本基 金
在股指 期货 投资 中将 根据 风险管 理的 原则 ，以 套期 保值为 目的 ，在 风险 可控 的前提 下， 本
着谨慎 原则 ，参 与股 指期 货的投 资， 以管 理投 资组 合的系 统性 风险 ， 改 善组 合的风 险收 益
特性。 此外 ，本 基金 还将 运用股 指期 货来 对冲 诸如 预期大 额申 购赎 回、 大量 分红等 特殊 情
况下的 流动 性风 险以 进行 有效的 现金 管理 。
（6 ） 基金 管理 人运 用基 金 财产的 决策 依据 、决 策程 序
本基金 管理 人制 定了 严格 的投资 研究 流程 和投 资决 策制度 ，以 保证 本基 金产 品的投 资
目标、 投资 理念 和投 资策 略的贯 彻实 施。
1）投 资研 究流 程
本基金 管理 人通 过严 格的 投资研 究流 程充 分体 现团 队的智 慧， 最大 限度 地降 低对上 市
公司基 本面 判断 错误 带来 的风险 。本 基金 的投 资研 究流程 见下 图：
I.注重 基本 面的 研究 流程
研究员 首先 确定 股票 研究 初选范围 。 然后 进一 步从 股票初 选范围 中 按备 选库 标准和本
基金的 选股 策略 选取 有潜 在投资 机会 的上 市公 司进 行深入 的研 究和 调研 。
该调研 和研 究的 过程 包括 产业分 析、 公司 分析 、实 地拜访 和跟 踪、 财务 模型 的建立 、
盈利预 测和 价值 评 估 过程 等。最 后研 究员 将研 究报 告提交 投资 研究 联席 会议 ，由投 资研 究
团队讨 论决 定是 否进 入股 票投资 备选 库。 本基 金所 投资的 股票 必须 在股 票投 资备选 库中 。
股票研 究初 选范 围
投资研 究联 席会 议
个股基 本面 和估 值研 究
股票投 资一 般备 选库
备选库 评级
股票投 资核 心备 选库 备选库 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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备选库 形成 后， 由研 究员 进行日 常和 定期 维护 ，并 根据基 本面 的变 化进 行出 库和入 库的 建
议。
II. 集 中团 队智 慧的 投资 研 究联席 会议 制度
投资研 究联 席会 议是 投资 研究团 队进 行讨 论沟 通的 重要平 台之 一。 投资 研究 联席会 议
定期举 行， 出席 人员 为首 席投资 官、 基金 经理 、研 究 总监 、研 究员 、其 他投 资相关 人员 ，
遇特殊 情况 可召 集举 行临 时会议 。主 要职 责是 对宏 观经济 、行 业公 司基 本面 和企业 投资 价
值的定 期回 顾； 确定 和维 护基金 股票 投资 备选 库。
研究员 将详 细的 公司 研究 报告提 交给 投资 研究 联席 会议讨 论， 并就 涉及 公司 投资价 值
和投资 风险 的主 要问 题进 行答辩 。研 究团 队对 所提 交个股 的基 本面 、估 值、 风险以 及研 究
员的投 资建 议进 行充 分讨 论后， 决定 个股 是否 进入 或剔出 备选 库。
2）投 资决 策制 度
本基金 的投 资决 策包 括了 投资决 策委 员会 制度 以及 投资组 合的 构建 过程 。
I.投资 决策 委员 会制 度
本基金 管理 人 定 期召 开投 资决策 会， 检讨 资产 配置 建议以 及基 金经 理的 基金 投资报
告，监 督基 金经 理对 基金 投资报 告的 执行 。
II. 投 资组 合的 构建
基金经 理根 据讨 论过 的基 金投资 报告 ，遵 循基 金合 同，遵 循投 资禁 止及 限制 制度， 听
取研究 员投 资建 议， 依据 基金投 资风 格， 从股 票备 选库中 选取 股票 构建 投资 组合。 最后 利
用数量 等方 法对 投资 组合 进行优 化。 投资 组合 的构 建过程 见下 图：
>5%
股票投 资备 选库
一般库 核心库
模拟组 合
优化的 投资 组合
投资组 合动 态调 整与 风险 控制
投
资
决
策
委
员
会
审
批
>3% 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为80% ×沪 深300 指 数收 益率+20% ×中 证综 合债 指数 收益 率。
十、基金的风险收益 特征
本基金属于混合型基金， 预期风险与预期收益高于 债券型基金与货币市场基 金，低于
股票型 基金 ，属 于较 高风 险、较 高收 益的 品种 。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金 管理 人董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据基 金合 同的约 定， 于 2016 年 4 月 20 日 复
核了本 招募 说明 书中 的投 资组合 报告 ，保 证复 核内 容不存 在虚 假记 载、 误导 性陈述 或者 重
大遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至2016 年3月31 日 。
1. 报告期 末基 金资 产组 合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 13,457,590.60 74.28
其中： 股票 13,457,590.60 74.28
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 4,515,852.97 24.93
7 其他资 产 143,509.59 0.79
8 合计 18,116,953.16 100.00
2. 报告期 末按 行业 分类 的股 票投资 组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 143,900.00 0.81 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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B 采矿业 - -
C 制造业 8,496,259.60 47.70
D
电力 、热 力、 燃气 及水 生 产和供 应业 - -
E 建筑业 247,600.00 1.39
F 批发和 零售 业 468,900.00 2.63
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 - -
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 1,615,381.00 9.07
J 金融业 346,100.00 1.94
K 房地产 业 427,750.00 2.40
L 租赁和 商务 服务 业 1,370,600.00 7.69
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 341,100.00 1.92
S 综合 - -
合计 13,457,590.60 75.55
3. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名股 票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净
值比例(%)
1 601888 中国国 旅 19,000 867,350.00 4.87
2 300093 金刚玻 璃 20,000 513,400.00 2.88
3 002329 皇氏集 团 30,000 501,900.00 2.82
4 002235 安妮股 份 15,000 472,800.00 2.65
5 002009 天奇股 份 30,000 460,800.00 2.59
6 002655 共达电 声 20,000 357,400.00 2.01
7 300096 易联众 20,000 355,800.00 2.00
8 002315 焦点科 技 5,000 349,250.00 1.96
9 002191 劲嘉股 份 30,000 349,200.00 1.96 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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10 002587 奥拓电 子 20,000 319,800.00 1.80
4. 报告期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合
本基金 本报 告期 内未 进行 债券投 资。
5. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名债 券投 资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 债券投 资。
6. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名资 产支 持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 内未 进行 资产支 持证 券投 资。
7. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名贵 金属 投资 明细
本基金 本报 告期 内未 进行 贵金属 投资 。
8. 报告期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前五 名权 证投 资明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 权证投 资。
9. 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 交易 情况 说明
1) 报告期 末本 基金 投资 的股 指期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 股指期 货投 资。
2) 本基金 投资 股指 期货 的投 资政策
基金管 理人 可运 用股 指期 货,以 提高 投资 效率 更好 地 达到本 基金 的投 资目 标。 本基金 在
股指期 货投 资中 将根 据风 险管理 的原 则, 以套 期保 值 为目的,在 风险 可控 的前 提 下, 本 着谨 慎
原则, 参与 股指 期货 的投 资, 以管理 投资 组合 的系 统性 风险, 改善 组合 的风 险收 益 特性。 此外,
本基金 还将 运用 股指 期货 来对冲 诸如 预期 大额 申购 赎回、 大量 分红 等特 殊情 况下的 流动 性
风险以 进行 有效 的现 金管 理。
10. 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 交易 情况 说明
1) 本期国 债期 货投 资政 策
本基金 投资 范围 不包 括国 债期货 投资 。
2) 报告期 末本 基金 投资 的国 债期货 持仓 和损 益明 细
本基金 本报 告期 内未 进行 国债期 货投 资。
3) 本期国 债期 货投 资评 价
本基 金投 资范 围不 包括 国 债期货 投资 。
11. 投资组 合报 告附 注
1) 本基金 投资 的前 十名 证券 的发行 主体 均没 有被 监管 部门立 案调 查, 或在 报告 编 制日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚。
2) 本基金 投资 的前 十名 股票 中,没 有超 出基 金合 同规 定 备选库 之外 的股 票。
3)
其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元） 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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1 存出保 证金 8,664.30
2 应收证 券清 算款 133,894.07
3 应收股 利 -
4 应收利 息 951.22
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 143,509.59
4)
报告 期末 持有 的处 于转 股 期的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5)
报告 期末 前十 名股 票中 存 在流通 受限 情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的 公允
价值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
流通受 限情 况说 明
1 300096 易联众 355,800.00 2.00 筹划非 公开 发行 股票 事项
6) 因四舍 五入 原因,投 资组 合 报告中 市值 占净 值比 例的 分项之 和与 合计 可能 存在 尾
差。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产, 但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险, 投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2016 年 3 月 31 日。
( 一) 基金份 额净 值增 长率 与同 期业绩 比较 基准 收益 率比 较表
阶段 净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基 准收
益率标 准差 ④
①- ③ ②- ④
2014 年 4 月 29 日至
2014 年 12 月 31 日
37.30% 1.05% 52.06% 0.99% -14.76% 0.06%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
45.08% 2.77% 6.99% 1.99% 38.09% 0.78% 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
-15.56% 3.01% -10.70% 1.94% -4.86% 1.07%
2014 年 4 月 29 日至
2016 年 3 月 31 日
68.20% 2.35% 45.29% 1.70% 22.91% 0.65%
a) 基金累 计净 值增 长率 与业 绩比较 基准 收益 率的 历史 走势对 比图
注:1、 本基 金建 仓日 自2014 年4月29日至2014 年10月30 日,建 仓日 结束 时资 产配 置比例 符合
本基金 基金 合同 规定 。
2、自2015 年10 月1日起, 本 基金的 业绩 比较 基准 由 “ 沪深300 指数 收益 率*80%+ 中 信标普 全债
指数收 益率*20% ” 变 更为 “ 沪深300 指 数收 益率*80%+ 中证综 合债 指数 收益 率*20% ” 。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1．基 金费 用的 种类
（1） 基金管 理人 的管 理费 ；
（2） 基金托 管人 的托 管费 ；
（3） 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的信 息披 露费 用；
（4） 《基金 合同 》生 效后 与基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼费 ；
（5） 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
（6） 基金的 证券/期 货交 易费 用 ；
（7） 基金的 银行 汇划 费用 ；
（8） 按 照 国 家 有 关 规 定 和 《 基 金 合 同 》 约 定 ， 可 以 在 基 金 财 产 中 列 支 的 其 他 费信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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用。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的1.50% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法如
下：
H＝E×1.50% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金托 管人 根据 与基金 管
理人核 对一 致的 财务 数据 ，自动 在月 初5 个工 作日 内、按 照指 定的 账户 路径 进行资 金支
付，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇不 可抗力 致使 无法 按时 支付 的，支 付日 期
顺延至 最近 可支 付日 。若 遇法定 节假 日、 公休 假等 ，支付 日期 顺延 。费 用自 动扣划 后， 基
金管理 人应 进行 核对 ，如 发现数 据不 符， 及时 联系 托管人 协商 解决 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.25% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下：
H＝E×0.25% ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ，逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金托 管人 根据 与基金 管
理人核 对一 致的 财务 数据 ，自动 在月 初5 个工 作日 内、按 照指 定的 账户 路径 进行资 金支
付，基 金管 理人 无需 再出 具资金 划拨 指令 。若 遇不 可抗力 致使 无法 按时 支付 的，支 付日 期
顺延至 最近 可支 付日 。若 遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。费 用自 动扣划 后， 基
金管理 人应 进行 核对 ，如 发现数 据不 符， 及时 联系 托管人 协商 解决 。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种类中 第 3 －8 项费 用” ， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
3、不 列入 基金 运作 费用 的 项目
1）基 金管 理人 和基 金托 管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3）《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、申 购费 率 信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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投资者 可以 多次 申购 本基 金，申 购费 用按 每笔 申购 申请单 独计 算。
投资者 的申 购费 用如 下：
金额（M ） 申购费 率
M ＜50 万 1.50%
50 万≤M ＜200 万 1.20%
200 万≤M ＜500 万 0.80%
M ≥500 万 1000 元/ 笔
申购费 用由 投资 人承 担， 不列入 基金 财产 ，主 要用 于本基 金的 市场 推广 、销 售、登 记
等各项 费用 。
2、赎 回费 率
本基金 的赎 回费 用按 基金 份额持 有人 持有 时间 的增 加而递 减。 赎回 费用 由赎 回基金 份
额的基 金份 额持 有人 承担 ，在基 金份 额持 有人 赎回 基金份 额时 收取 。赎 回费 用最高 不超 过
赎回金 额 的 5% 。
对持续 持有 期少 于 7 日 的 投资人 收取 不低 于 1.5% 的 赎回费 ，对 持续 持有 期少 于 30 日
的投资 人收 取不 低 于 0.75% 的赎 回 费 ，并 将上 述赎 回费全 额计 入基 金财 产； 对持续 持有 期
少于 3 个 月的 投资 人收 取 不低 于 0.5% 的赎 回费 ，并 将不低 于赎 回费 总额 的 75% 计入 基金 财
产；对 持续 持有 期不 少 于 3 个 月但 少于 6 个 月的 投资 人收取 不低 于 0.5% 的 赎回 费，并 将不
低于赎 回费 总额 的 50% 计 入基金 财产 ；对 持续 持有 期不少 于 6 个 月的 投资 人 ，将不 低于 赎
回费总 额 的 25% 计入 基金 财产； 其余 用于 支付 登记 费和其 他必 要的 手续 费。 具体赎 回费 率
结构如 下：
持续持 有期 赎回费 率
Y<7 天
1.50%
7 天≤Y<30 天
0.75%
30 天≤Y<1 年
0.50%
1 年≤Y ＜2 年
0.25%
Y ≥2 年
0
注：1 年指 365 天
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在基金 份额 持有 人赎 回基 金份额 时
收取。 基金 管理 人可 以在 不违反 法律 法规 的情 形下 ，确定 赎回 费用 归入 基金 财产的 比例 ，
未计入 基金 财产 的部 分用 于支付 登记 费和 其他 必要 的手续 费。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《 公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资信诚幸福消费混合型证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次更新）
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基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚幸福 消费 混合 型证 券投 资基金 招募 说明 书 》 进行 了更新 ，主 要
更新的 内容 如下 ：
1 、 在“重 要提 示” 部分 更新 了相应 日期 。
2 、 在“ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相关成员的内
容。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”部分 ，更 新了 托管 人的 有关信 息。
4、 在“第 五 部分 相 关 服 务 机 构 ” 部 分 ， 根据实际情况对销售机构的相关信息进行了更
新。
5、 在“第 九 部分 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更新了“基金投资组合报告”，财务数据截止至
2016年3月31日。
6、 在“第 十部 分 基金 的业 绩 ”部分 ，更新 了 该节 的内 容，数 据截 止至2016 年3 月31日。
7、 在“第 二十 一部分 对基 金 份额持 有人 的服 务” 部分 ， 根据 实际 情况 作了 更新 。
8、 在“第二十 二部分 其他应 披露事项 ” 部分， 披露了 自2015年10月30 日以来涉 及本基 金
的相关 公告 。
信诚基 金管 理有 限公 司
2016 年6 月8 日
