中欧养老混合：开放日常申购、赎回、转换和定期定额投资业务公告查看PDF公告
中欧 养 老产 业 混 合型 证券 投资 基金 开放 日常 申购 、 赎 回 、 转换 和
定 期定 额投 资 业 务公 告
公 告送 出日期 ：2016 年 6 月 8 日
1. 公 告基本 信息
基金名称 中欧养老产业 混合型证券投资基金
基金简称 中欧养老混合
基金主代码 001955
基金运作方式 契约型、开放式
基金合同生效日 2016年5月13日
基金管理人名称 中欧基金管理有限公司
基金托管人名称 中国建设银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 中欧基金管理有限公司
公告依据 《中欧养老产业 混合型证券投资基金 基金合
同》和《中欧 养老产业混合型证券投资基金
招募说明书》的相关规定
申购起始日 2016 年6 月 14 日
赎回起始日 2016 年6 月 14 日
转换转入起始日 2016 年6 月 14 日
转换转出起始日 2016 年6 月 14 日
定期定额投资起始日 2016 年6 月 14 日
2. 日 常申购 、赎回 、转换 和定 期定额 投资 业务的 办理 时间
投资人在开放日办理基金份额的申购、 赎回 、 转换和定期定额投资 业务， 具
体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基
金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停上述交易
时除外。
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整， 但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3. 日 常申购 业务
3.1 申购 金额限 制
其他销售机构的销售网点每个账户单笔申购的最低金额为10元。 各销售机构
对本基金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以 各销售机构的业务规定为准。
直销机构每个账户首次申购的最低金额为 10,000 元，追加申购的最低金额
为单笔 10,000 元。其 他销售机构的销售网点的投资者欲转入直销机构进行交易
须要受直销机构最低申购金额的限制。 投资者当期分配的基金收益转为基金份额
时， 不受最低申购金额的限制。 通过基金管理人网上交易系统办理基金申购业务
的不受直销机构单笔申购最低金额的限制，具体规定请至基金管理人网站查询。
基金管理人可根据市场情况， 调整本基金首次申购的最低金额和追加申购的最低
金额。
投资者可多次申购，对单个投资 人的累计持有份额不设上限限制。
3.2 申购 费率
3.2.1 前 端收 费
通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 0.45%
100 万元≤M＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 每笔1000 元
其他投资者申购本基金的申购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 1.5%
100 万元≤M＜500 万元 1.0%
M≥500 万元 每笔1000 元
3.3 其他 与申购 相关 的事 项
无
4. 日 常赎回 业务
4.1 赎回 份额限 制
基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于5份
基金份额。若某笔份额减少类业务导致单个 基金基金账户的基金份额余额不足5份的， 登记机构有权对该基金份额持有人持有的基金份额做全部赎回处理 （份额
减少类业务指赎回、 转换转出、 非交易过户等业务， 具体种类以相关业务规则为
准）。
4.2 赎回 费率
赎回费率见下表：
赎回费率
持有期限（N） 费率
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜30 日
0.75%
30 日≤N＜365 日
0.50%
365 日≤N＜730 日
0.25%
730 日≤N 0
（注：赎回份额持有时间的计算， 从该份额在登记机构的登记日开始计算。 ）
4.3 其他与 赎回 相关的事 项
无
5. 日 常转 换业务
5.1 转换费 率
关于基金转换业务的费率计算请另行参见本公司网站。
5.2 其他与 转换 相关的事 项
5.2.1 适用范围
本基金与下述基金之间的转换业务：
序号 基金代码 基金名称
1 001881 中欧新趋势混合型证券投资基金(LOF)E
2 001885 中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基金 E
3 001882 中欧价值发现混合型证券投资基金 E
4 001886 中欧行业成长混合型证券投资基金(LOF)E
5 001884 中欧沪深300 指数增强型证券投资基金(LOF)E
6 001889 中欧增强回报债券型证券投资基金(LOF)E
7 001883 中欧新动力混合型证券投资基金(LOF)E
8 001888 中欧盛世成长混合型证券投资基金(LOF)E
9 002591 中欧信用增利债券型证券投资基金(LOF)E
10 002747 中欧货币市场基金 C 11 002748 中欧货币市场基金 D
12 002592 中欧纯债债券型证券投资基金(LOF)E
13 001887 中欧价值智选回报混合型证券投资基金 E
14 001891
中欧成长优选回报灵活配置混合型发起式证券
投资基金E
15 001000 中欧明睿新起点混合型证券投资基金
16 001110 中欧瑾泉灵活配置混合型证券投资基金 A
17 001111 中欧瑾泉灵活配置混合型证券投资基金 C
18 001890
中欧精选灵活配置定期开放混合型发起式证券
投资基金E
19 001146 中欧瑾源灵活配置混合型证券投资基金 A
20 001147 中欧瑾源灵活配置混合型证券投资基金 C
21 001164 中欧琪和灵活配置混合型证券投资基金 A
22 001165 中欧琪和灵活配置混合型证券投资基金 C
23 001173 中欧瑾和灵活配置混合型证券投资基金 A
24 001174 中欧瑾和灵活配置混合型证券投资基金 C
25 001306 中欧永裕混合型证券投资基金 A
26 001307 中欧永裕混合型证券投资基金 C
27 001615 中欧睿尚定期开放混合型发起式证券投资基金
28 001776 中欧兴利债券型证券投资基金
29 001810 中欧潜力价值灵活配置混合型证券投资基金
30 001938 中欧时代先锋股票型发起式证券投资基金
31 001912 中欧强势多策略定期开放债券型证券投资基金
32 002009 中欧瑾通灵活配置混合型证券投资基金 A
33 002010 中欧瑾通灵活配置混合型证券投资基金 C
34 002013 中欧琪丰灵活配置混合型证券投资基金 A
35 002014 中欧琪丰灵活配置混合型证券投资基金 C
36 001963 中欧天禧纯债债券型证券投资基金
37 001787 中欧骏盈货币市场基金 A
38 001788 中欧骏盈货币市场基金 B
39 001990
中欧数据挖掘多因子灵活配置混合型证券投资
基金 40 001811 中欧明睿新常态混合型证券投资基金
注：1、基金暂停申购时转换转入同时也暂停，限制大额申购同样适用。
2、同一基金的 A 类份额与C 类份额之间不可转换。
5.2.2 业务办理机构
投资者可通过本公司直销中心 （本公司的网上交易系统暂不支持转换业务） 、
中国工商银行股份有限公司、 招商银行股份有限公司、 中国建设银行股份有限公
司、 交通银行股份有限公司、 国都证券股份有限公司、 上海好买基金销售有限公
司、 杭州数米基金销售有限公司、 上海天天基金销售有限公司、 浙江同花顺基金
销售有限公司 、中证金牛（北京）投资咨询有限公司 办理相关基金转换业务。
投资者须到同时代理拟转出和转入基金的同一销售机构办理基金的转换业
务。具体转换办法以销售机构规定为准。
5.2.3 基金转换业务规则
（1 ）基 金转换 是基金 管理人给 基金份 额持有 人提供的 一种服 务，是 指基金
份额持有人按基金管理人规定的条件将其 持 有 的 某 一 基 金 的 基 金 份 额 转 为 同 一
基金管理人管理的另一只基金的基金份额的行为。 基金转换只能在同一销售机构
进行。 转换的两只基金必须都是该销售机构代理的同一基金管理人管理的、 在同
一注册登记机构注册登记的基金， 且申请当日拟转出基金和转入基金均处于正常
交易状态， 转出份额必须为可用份额， 否则申请无效。 目前场内不支持基金转换
业务。
（2 ）基 金转换 实行“ 份额转换 、未知 价”原 则，即基 金转换 以份额 为单位
进行申请， 基金的转换价格以转换申请受理当日各转出、 转入基金的份额净值为
基准进行计算。 具体份额以注册登记机构的记录为准， 转入基金 的份额计算结果
保留到小数点后两位， 小数点后两位以后的部分四舍五入， 由此误差产生的损失
由基金财产承担， 产生的收益归基金财产所有。 投资者 T 日申请基金转换， 注册
登记机构将在T+1 工作日为投资者办理减少转出基金份额、 增加转入基金份额的
权益登记手续。 一般情况下， 投资者自 T+2 工作日起有权赎回转入部分的基金份
额。
（3 ）基 金份额 持有人 可将其全 部或部 分基金 份额转换 成另一 只基金 ，单笔
转入申请不受转入基金最低申购限额限制。 单笔转出申请不得少于 100 份， 若某笔转换导致投资者剩余基金余额不足基金管理人规定的最低持有份额时， 基金管
理人有权将投资者的该基金剩余份额一次性全部赎回。
（4 ）采 用前端 收费方 式的基金 （含子 基金） 只能转换 为具有 前端收 费方式
的基金（ 含子基 金） ， 采用后端 收费方 式的基 金（含子 基金） 只能转 换为具有后
端收费方 式的基 金（含 子基金） 。基金 转换确 认成功后 ，转入 基金份 额的持有期
将重新计算， 即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计
算。
（5 ）转 换业务 遵循“ 先进先出 ”的业 务规则 ，即份额 注册日 期在前 的先转
换出，份额注册日期在后的后转换出。
（6 ）基 金转换 费用按 照转出基 金的赎 回费用 加上转出 与转入 基金申 购费用
补差的标准收 取。 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时， 费用补差为按
照转出基金金额计算的申购费用差额； 当转出基金申购费率不低于转入基金申购
费率时， 不收取费用补差。 基金转换费用由基金持有人承担。 投资者可以发起多
次基金转换业务，基金转换费用按每笔申请单独计算。本公司可相互转换基金、
转换方式、 费率标准及具体计算公式等以本公司开放式基金的 《基金合同》 和 《招
募说明书》的相关规定为准，或由本公司另行确定后予以公告。
（7 ）发生巨额赎回时，参照《基金合同》规定执行。
（8 ） 当发生法律法规、 《基金合同》 和 《招募 说明书》 规定的暂停基金 转换
的情形时， 基金管理人可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请并按照相关
规定履行披露及报备义务。
（9 ）投 资者在 销售机 构处提交 基金转 换申请 时，必须 提供注 册登记 机构要
求提供的相关资料（包括但不限于） ：
A．个人投资者
1．填妥的转换申请表；
2．基金份额持有人有效身份证件原件及复印件；
B．机构投资者
1. 填妥的转换申请表；
2. 经办人身份证件原件及其复印件；
如投资者以电子交易方式提交基金转换申请， 则不受上款约定， 具体办理方式参见各销售机构电子交易规则。
5.2.4 基金转换费及份额计算方法
1）基金间的转换业务需要收取一定的转换费。
2）基金 转换费 用按照 转出基金 的赎回 费用加 上转出与 转入基 金申购 费用补
差的标准收取。 当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时， 费用补差为按照
转出基金金额计算的申购费用差额； 当转出基金申购费率不低于转入基金申购费
率时，不收取费用补差。基金转换费用由基金持有人承担。具体公式如下：
转出金额＝转出份额×转出基金当日基金份额净值
转出基金赎回手续费＝转出份额×转出基金当日基金份额净值×转出基金
赎回手续费率
补差费＝（转出金额－转出基金赎回手续费）×补差费率/（1＋补差费率）
转换费用＝转出基金赎回手续费＋补差费
转入金额＝转出金额－转换费用
转入份额＝转入金额/转入基金当日基金份额净值
例如： 某基金份额持有人持有 10,000 份中欧稳健收益债券型证券投资基金
A 类份额1 年后 （未满 2 年） 决定转换为中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基
金A 类份额， 假设转换当日转出基金份额净值是 1.050 元， 转入基金的基金份额
净值是1.195 元， 对应赎回费率为 0.05%， 申购补差费率为 0.7%， 则可得到的转
换份额为：
转出金额＝10,000 ×1.050＝10,500 元
转出基金赎回手续费＝10,000×1.050×0.05％＝5.25 元
补差费（外扣）＝（10,500－5.25）×0.7％/（1+0.7％）＝72.95 元
转换费用＝5.25+72.95 ＝78.20 元
转入金额＝10,500-78.20=10,421.80 元
转入份额＝10,421.80/1.195 ＝8721.17 份
即：某基金份额持有人持有 10,000 份中欧稳健收益债券型证券投资基金 A
类份额 1 年后（未满 2 年）决定转换为中欧新蓝筹灵活配置混合型证券投资基
金A 类份额， 假设转换当日转出基金份额净值是 1.050 元， 转入基金的基金份额
净值是1.195 元，则可得到的转换份额为 8721.17 份。 5.2.5 基金转换的注册登记
投资者 T 日申请基金转换成功后， 注册登记机构将在 T+1 工作日为投资者办
理减少转出基金份额、 增加转入基金份额的权益登记手续， 一般情况下， 投资者
自T+2 工作日起有权赎回转入部分的基金份额。
5.2.6 暂停基金转换的情形及处理
当发生法 律法规 、 《基 金合同》 和《招 募说明 书》规定 的暂停 基金转 换的情
形时， 本公司可以暂停接受基金份额持有人的基金转换申请并按照相关规定履行
披露及报备义务。
6. 定 期定额 投资 业务
6.1 开通定 投业 务的代销 机构 及每期 申购 金额起 点
序号 代销机构名称 每期申购金额起点 （单位： 元）
1 中国建设银行股份有限公司 100
2 招商银行股份有限公司 300
3 中国工商银行股份有限公司 200
4 交通银行股份有限公司 100
5 上海好买基金销售有限公司 200
6 杭州数米基金销售有限公司 100
7 上海天天基金销售有限公司 100
8 浙江同花顺基金销售有限公司 100
9 中证金牛（北京）投资咨询有限公司 100
6.2 定投 业务安 排
（1 ）投 资者每 期最低 申购金额 （含申 购手续 费）按照 上述各 代销机 构相关
规定执行。本业务不受日常申购的最低数额限制。
（2 ）申购费率
定投业务不收取额外费用， 申购费率适用于 本基金的正常申购费率， 计费方
式等同于 正常的 申购业 务（优惠 活动除 外，如 有调整， 另见相 关公告 ） 。 本基金
的申购费率及计费方式请参见 本基金《招募说明书》 。
（3 ）定投业务的申办、变更和终止 1）凡申 请办理 定投业 务的投资 者须开 立中欧 基金管理 有限公 司作为 注册登
记人的开放式基金账户，具体开户程序应遵循上述各代销机构的相关规定； 2）
投资者办理变更每期投资金额、 扣款日期、 扣款账户等事项时 （具体变更事项须
遵循上述 各代销 机构的 有关规定 ） ，须 携带本 人有效身 份证件 及相关 凭证到上述
各代销机构基金销售网点申请办理业务变更， 具体办理程序遵循上述各代销机构
的有关规定。
3）投资 者终止 定投业 务，须携 带本人 有效身 份证件及 相关凭 证到上 述各代
销机构基金销售网点申请办理业务终止， 具体办理程序遵循上述各代销机构的有
关规定。
（4 ）其他
本基金暂停申购期间，定投业务申购同时暂停，限制大额申购同样适用。
7. 基 金销 售机构
7.1 场外 销售机 构
7.1.1 直销机 构
中欧基金管理有限公司 上海直销中心
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区 花园石桥路路 66 号东亚银 行金融
大厦 八层 ；中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 333 号东方汇经大厦五层
客服电话：4007009700 （免长途话费） 、021-68609700
直销中心电话：021-68609602
直销中心传真：021-68609601
网址：www.zofund.com
联系人：袁维
7.1.2 场外非 直销 机构
（1 ） 中国工商银行股份有限公司 ?
客服热线:95588 ?
网址:www.icbc.com.cn
（2 ） 招商银行股份有限公司
客服热线：95555 公司网站：www.cmbchina.com
（3 ） 中国建设银行股份有限公司
客服热线：95533
网址：www.ccb.com
（4 ） 交通银行股份有限公司
客服热线：95559
网址：www.bankcomm.com
（5 ） 国都证券股份有限公司
客服热线：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（6 ） 上海天天基金销售有限公司
客服热线：400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（7 ） 杭州数米基金销售有限公司
客服热线：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（8 ） 上海好买基金销售有限公司
客服热线：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（9 ） 上海陆金所资产管理有限公司
客户热线： 400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（10 ）中证金牛（北京）投资咨询有限公司
客服热线：400-8909-998
网址：www.jnic.com
(11) 浙江同花顺基金销售有限公司
客服热线：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
基金管理人可以根据情况变化、 增加或者减少销售机构， 并另行公告。 销售机构可以根据情况变化、 增加或者减少其销售城市、 网点， 并另行公告。 各销售
机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
7.2 场内 销售机 构
无
8. 基 金份额 净值 公告的披 露安 排
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在每个开放日的次
日， 通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。
9. 其 他需要 提示 的事项
本公告仅对本基金开放日常申购、 赎回、 转换 和定期定额投资业务有关的事
项予以说明。 投资者欲了解本基金的详细情况， 请仔细阅读 《基金合同》 和 《招
募说明书》。
投资者可登陆本公司网站www.zofund.com ，或拨打本公司客服电话
400-700-9700、021-68609700咨询相关信息。
特此公告。
中欧基金管理有限公司
2016 年6月8日
