华夏财富宝：更新招募说明书（2016年第1号）查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
华夏财富宝货币市场基金 
招募说明书（更新） 
 
2016 年 第 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：华 夏 基金管理 有限公 司 
基金托管 人：中 国 工商银行 股份有 限 公司 
 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
i 
 
重要提示 
 
华夏财 富宝 货币 市场 基金 （以下 简称“本基 金”） 经 中国证 监会2013 年9 月6日证 监 许可
[2013]1162 号文 核准 募集 。本基金 基金 合同 于2013年10 月25 日正 式生 效。 
基金管 理人 保证 本招募 说明 书 的内 容真 实、 准确、 完 整。 本招 募说 明 书经 中国 证 监会 核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证， 也不 表明 投资 于本 基 金没 有风 险。 
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 本基 金投资 中的 风险包 括 ： 因 整
体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券市 场价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特
有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有人 连续 大量 赎回基 金产 生的 流动 性风 险， 基 金管 理人
在 基 金管 理实 施过 程中 产生 的 积极 管理 风险， 本基 金的 特 定风 险等。 本基 金为 货币 市 场基 金，
其风险 和预 期收 益率 低于 股票基 金 、 混 合基金 和债 券基金 。 投资 有风险 ， 投 资者在 投资 本基
金之前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 和基 金合 同， 全 面认 识本 基金 的风 险收益 特征 和产
品特性 ，并 充分 考虑 自身 的风险 承受 能力 ，理 性判 断市场 ，谨 慎做 出投 资决 策。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2016年4 月25 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2016 年3 月31 日。 （ 本招 募说明 书中 的财 务资 料未 经审计 ） 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
ii 
 
 
目录 
一、绪 言 ........................................................................................................................................... 1
二、释 义 ........................................................................................................................................... 1
三、基 金管 理人


............................................................................................................................... 4
四、基 金托 管人


............................................................................................................................. 11
五、相 关服 务机 构


......................................................................................................................... 16
六、基 金的 募集


............................................................................................................................. 17
七、基 金合 同的 生效


..................................................................................................................... 17
八、基 金份 额的 申购 、赎 回与转 换


............................................................................................. 18
九、基 金的 投资


............................................................................................................................. 41
十、基 金的 业绩


............................................................................................................................. 48
十一、 基金 的财 产


......................................................................................................................... 49
十二、 基金 资产 的估 值


................................................................................................................. 50
十三、 基金 的收 益与 分配


............................................................................................................. 53
十四、 基金 的费 用与 税收


............................................................................................................. 54
十五、 基金 的会 计与 审计


............................................................................................................. 56
十六、 基金 的信 息披 露


................................................................................................................. 57
十七、 风险 揭示


............................................................................................................................. 61
十八、 基金 合同 的变 更、 终止与 基金 财产 的清 算


..................................................................... 63
十九、 基金 合同 的内 容摘 要


......................................................................................................... 65
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要


................................................................................................. 79
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务


............................................................................................. 89
二十二 、其 他应 披露 事项


............................................................................................................. 91
二十三 、招 募说 明书 存放 及查阅 方式


......................................................................................... 92
二十四 、备 查文 件


......................................................................................................................... 92
 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
1 
 
一、绪言 
《华夏 财富 宝货 币市 场基 金招募 说明 书 （ 更新） 》 （以 下简称“本招 募说 明书”）依 据《 中
华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 （以 下简称“ 《基 金法 》” ） 、 《 证券 投资 基金 销售管 理办 法》
（以下 简称“ 《 销售 办法》 ”） 、 《证 券投 资基 金运 作管 理办法 》 （以 下简 称“ 《运 作办法 》 ”）、
《证券 投资基 金信息 披露 管理办 法》 （以 下简 称“《 信息披 露办法 》”） 及其 他有关 规定以
及《华夏 财富 宝货 币市场 基金基金 合同 》（ 以下 简称“基金 合同” ）编写 。 
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注 册。 基金 合同 是约定 基金
合同当 事人 之间 基本 权利 义务的 法律 文件 ， 其他 与本 基金相 关的 涉及 基金 合同 当事人 之间 权
利义务 关系 的任 何文 件或 表述 ， 均 以基 金合同为 准。 基金 合同 的当 事 人包 括基 金 管理 人、 基
金托管 人和 基金 份额 持有 人。 基 金投 资者 自依 基金 合同取 得本 基金 基金 份额 ， 即成 为基 金份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受。 基 金份 额持 有人 作为 基金合 同当 事人 并不 以在 基金合 同上 书面 签章 为必 要条件 。 基 金合
同当事 人按照 《基金 法》 、 基金合 同及其 他有关 规定 享有权 利、承 担义务 。基 金投资 者欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。 
二、释义 
本招募 说明 书中 ，除 非文 意另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义 
1、 基金 或本 基金 ：指 华夏财 富 宝货 币市 场基 金。 
2、 基金 管理 人： 指华 夏基金 管 理有 限公 司。 
3、 基金 托管 人： 指中 国工商 银 行股 份有 限公 司。 
4、基金 合同、 《 基金 合同》 ：指《华 夏财 富宝货 币市 场基金基 金合 同》及 对基 金合同 的
任何有 效修 订和 补充 。 
5、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 华夏 财富宝 货币 市场基 金
托管协 议》 及对 该托 管协 议的任 何有 效修 订和 补充 。 
6、招 募说 明书 ：指 《华 夏 财富宝 货币 市场 基金 招募 说明书 》及 其定 期的 更新 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
2 
 
7、基 金份 额发 售公 告： 指 《华夏 财富 宝货 币市 场基 金基金 份额 发售 公告 》 。 
8、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等。 
9、 《基 金法 》 ： 指 《中 华人 民共和 国证 券投 资基 金法 》 及颁 布机 关对 其不 时做 出的修 订 。 
10、 《 销售 办法》 ：指 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的 修 订 。 
11 、 《信 息披 露办 法》 ： 指 《证 券 投资 基金 信息 披露 管理 办 法》 及颁 布机 关对 其不 时 做出
的修订 。 
12、 《 运作 办法》 ：指 《证 券投资 基金 运作 管理 办法 》及颁 布机 关对 其不 时做 出的 修 订 。 
13、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 。 
14、 银行 业监 督管 理机 构： 指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 。 
15、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人。 
16、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 。 
17、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织。 
18、 投 资人 、 投 资者： 指个 人投资 者、 机构 投资 者和 合格境 外机 构投 资者 以及 法律法 规
或中国 证监 会允 许购 买证 券投资 基金的 其他 投资 人的 合 称。 
19、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人。 
20、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 。 
21、 销 售机 构： 指华 夏基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法 》 和 中国 证监 会规定 的其
他条件 ， 取 得基 金销 售业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售服 务代 理协 议， 代 为办 理基
金销售 业务 的机 构。 
22、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 。 
23、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为华 夏基 金管 理有 限公司 或接
受华夏 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构。 
24、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 由该 登记 机构 办理登 记的
基金份 额余 额及 其变 动情 况的账 户。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
3 
 
25、 基金 交易 账户 ： 指 销 售机构 为投 资人 开立 的、 记录投 资人 通过 该销 售机 构买卖 基金
的基金 份额 变动 及结 余情 况的账 户。 
26、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规定 及 基金 合同 规定 的条 件， 基金 管理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 。 
27、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 。 
28、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月。 
29、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限。 
30、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日。 
31、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 。 
32、T+n 日： 指自 T 日 起第 n 个工 作日 （ 不 包含 T 日） 。 
33、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 。 
34、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 。 
35、 《业 务规则》 ：指 《华 夏基金管 理有 限公司 开放 式基金业 务规 则》 ，是 规范 基金管 理
人所管 理的 开放 式证 券投 资基金 登记 方面 的业 务规 则， 由 基金 管理 人、 销 售机 构和投 资人 共
同遵守 。 
36、认 购： 指在 基金 募集 期内， 投资 人申 请购 买基 金份额 的行 为。 
37、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 。 
38、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同规 定的 条件 要求 将基金 份额
兑换为 现金 的行 为。 
39、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将其持有 基金管理人 管理的某一基 金的基金份 额转换为基金 管理人管理 的其他基金 基
金份额 的行 为。 
40、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 。 
41、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成 扣款 及基
金申购 申请 的一 种投 资方 式。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
4 
 
42、 巨 额赎 回： 指本 基金 单个开 放日 ， 基 金净 赎回 申请 （ 赎回 申请 份额 总数 加上基 金转
换中转 出申 请份 额总 数后 扣除申 购申 请份 额总 数及 基金转 换中 转入 申请 份额 总数后 的余 额 ）
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 。 
43、 元： 指人 民币 元。 
44、 基 金收 益： 指基 金投 资所得 债券 利息 、 买 卖证 券价差 、 银 行存 款利 息、 已实现 的其
他合法 收入 及因 运用 基金 财产带 来的 成本 和费 用的 节约。 
45、 摊余 成本 法： 指估 值 对象以 买入 成本 列示 ， 按 照票面 利率 或协 议利 率并 考虑其 买入
时的溢 价与 折价 ，在 剩余 存续期 内按实 际利 率法 进行 摊销， 每日 计提 损益 。 
46、每 万份 基金 净收 益： 指按照 相关 法规 计算 的每 万份基 金份 额的 日已 实现 收益。 
47、7 日 年化 收益 率： 指以 最近 7 日 （含节 假日 ） 收益所 折算 的年 资产 收益 率。 
48、 销售 服务 费： 指本 基 金用于 持续 销售 和服 务基 金份额 持有 人的 费用 ， 该 笔费用 从基
金财产 中扣 除， 属于 基金 的营运 费用 。 
49、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和。 
50、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值。 
51、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数。 
52、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程。 
53、 指 定媒 介： 指 中国 证监 会指定 的用 以进 行信 息披 露的报 刊、 互联 网网 站或 其 他媒介 。 
54、不 可抗 力： 指基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件。 
三、基金管理人 
（一） 基金 管理 人概 况 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号通 泰大 厦 B 座 8 层 
设立日 期：1998 年 4 月 9 日 
法定代 表人 ：杨明 辉 
联系人 ：张静 
客户服 务电 话：400-818-6666 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
5 
 
传真：010-63136700 
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ： 
持股单位 持股占总股本比例 
中信证 券股 份有 限公 司 62.2% 
山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10% 
POWER CORPORATION OF CANADA 10% 
青岛海 鹏科 技投 资有 限公 司 10% 
南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 7.8% 
合计 100% 
（二） 主要 人员 情况 
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况 
杨明辉 先生 ：董 事长 、党 委书记 ，中 信证 券股 份有 限公司 执行 董事 、党 委委 员，硕 士 ，
高级经 济师 。 兼任华 夏资 本管理 有限 公司 董事 长、 证通股 份有 限公 司董 事。 曾任中 信证 券 公
司董事 、 襄 理、 副总 经理 ， 中信 控股 公司 董事 、 常 务副总 裁， 中国 建银 投资 证券有 限责 任公
司党委 副书 记、 执行 董事 、总裁 ，兼 任信 诚基 金管 理有限 公司 董事 长等 。 
杨一夫 先生 ： 董 事， 硕士。 现任鲍 尔太 平有 限公 司总 裁， 负 责总 部加 拿大 鲍尔 公司在 中
国的投 资活 动 ， 兼任 三川 能源开 发有 限公 司董 事、 中国投 资协 会常 务理 事。 曾任国 际金 融 公
司（世 界银 行组 织成 员） 驻中国 的首 席代 表等 。 
胡祖六 先生 ： 董 事， 博士 ， 教授 。 现 任春 华资 本集 团主席 。 曾 任国 际货 币基 金组织 高级
经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经
理。 
徐刚先 生： 董事， 博士。 现任中 信证 券 （ 山东） 有 限责任 公司 、 中 信期 货有 限公司 、 前
海股权 交易 中心 （深 圳） 有限公 司、 青岛 蓝海 股权 交易中 心有 限责 任公 司、 厦门两 岸股 权交
易中心 有限 公司 董事 。 
葛小波 先生 ： 董 事， 硕士 。 中信 证券 党委 委员 、 董 事总经 理。 葛先 生于2007 年荣获 全国
金融五 一劳 动奖 章。 
汤晓东 先生 ： 董 事、 总经 理， 硕 士。 兼任 华夏 资本 管理有 限公 司董 事、 上海 华夏财 富投
资管理 有限 公司 董事 长。 曾任职 于摩 根大 通、 荷兰 银行、 苏格 兰皇 家银 行、 中国证 监 会 等 。 
朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生
导师， 兼任北 京建设 （香 港上市） 、华夏 幸福 基业、 中海油 海洋工 程、东 兴证 券、中 兴通讯
等五家 上市 公司 独立 董事 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
6 
 
贾建平 先生 ：独 立董 事， 大学本 科， 高级 经济 师。 现已退 休。 兼任 东莞 银行 独立董 事 。
曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办
公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。 
谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 兼任中 华联合 人寿 保险股 份有限 公司、 博彦 科技股 份有限 公司（ 上市 公司） 、 朗新 科
技股份 有限 公司 独立 董事 ， 中国 会计 学会 第八 届理 事会理 事， 中国 会计 学会 财务成 本分 会第
八届理 事会 副会 长。 
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金
融学院 特聘 教授 。 曾 任中 国 技术进 出口 总公 司项 目经 理、 美 国联 邦储 备委 员会 （ 华盛顿 总部 ）
经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三
部副主 任等 。 
刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 。 曾 任中 国人民 银行
总行计 划资 金司 副主 任科 员、 主 任科 员， 中 国农 业发 展银行 总行 信息 电脑 部信 息综合 处副 处
长（主 持工 作） ，华 夏基 金 管理有 限公 司监 事、 党办 主任、 养老 金业 务总 监等 。 
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中
国对外 经济 贸易 信托 投资 有限公 司财 务部 部门 经理 ，宝盈 基金 管理 有限 公司 基金经 理助 理 ，
益民基 金管 理有 限公 司投 资部部 门经 理， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理等 。 
李一梅 女士 ： 副 总经 理， 硕士。 兼任 上海 华夏 财富 投资管 理有 限公 司总 经理 。 曾任 基金
营销部 总经 理、 营销 总监 、市场 总监 等。 
孙毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏资 本管 理有 限公司 董事 、 总 经理 。 兼 任上海 华夏
财富投 资管 理有 限公 司董 事。 曾 任中 国南 方证 券有 限责任 公司 投资 银行 部项 目经理 ， 国 信证
券股份 有限 公司 投资 银行 部高级 经理 ， 中 信证 券股 份有限 公司 投资 银行 部副 总经理 ， 中 信证
券 （香 港） 有限 公司 企业融 资 业务 董事 总经 理， 中信 证 券股 份有 限公 司投 资银 行 业务 执行 总
经理、 董事 总经 理（ 担任 投行委 运营 部、 资本 巿场 部、交 通行 业组 行政 负责 人）等 。 
周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有
限公司 总经 理助 理； 曾任 职于中 国证 监会 、北 京金 融街建 设开 发公 司。 
李红源 先生 ： 监 事长 ， 硕 士， 研 究员 级高 级工 程师 。 现任 南方 工业 资产 管理 有限责 任公
司总经 理 。 曾 任中国 北方 光学电 子总 公司 信息 部职 员， 中国 兵器 工业总 公司 教育局 职员 、 主华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
7 
 
任科员 、 规 划处 副处 长、 计划处 处长 ， 中 国兵 器装 备集团 公司 发展 计划 部副 主任、 经济 运营
部副主 任、 资本 运营 部巡 视员兼 副主 任。 
吕翔先 生： 监事 ， 学 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 投资管 理部 执行 总经 理。 曾任国 家
劳动部 综合 计划 与工 资司 副主任 科员 ，中 信证 券 股份 有 限公 司人 力资 源管 理部 执 行总经理。 
张伟先 生： 监事 ， 硕 士， 高级工 程师 。 现 任山 东高 速投资 控股 有限 公司 党委 书记、 副总
经理， 兼任 山东 渤海 轮渡 股份有 限公 司董 事。 曾任 山东省 济青 公路 工程 建设 指挥部 办公 室财
务科职 员， 济青 高速 公路 管理局 经营 财务 处副 主任 科员， 山东 基建 股份 有限 公司计 划财 务部
经理， 山东 高速 股份 有限 公司董 事、 党委 委员 、总 会计师 。 
汪贵华 女士 ： 监 事， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司董事 总经 理。 曾任 财政 部科研 所
助理研 究员 、 中 关村 证券 股份有 限公 司计 划资 金部 总经理 、 华 夏基 金管 理有 限公司 财务 总监
等。 
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现 任华夏 基金 管理 有限 公司 法律监 察部 总监 。 曾 任中 信证券 股
份有限 公司 基金 管理 部项 目经理 、 中 信基 金管 理有 限责任 公司 监察 稽核 部高 级副总 裁、 华夏
基金管 理有 限公 司法 律监 察部副 总经 理等 。 
宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监、 董 事会
秘书（ 兼） 。曾 任中 国证 券 报社记 者、 编辑 、办 公室 主任、 副总 编辑 ，中 国政 法大学 讲师 。 
2、本 基金 基金 经理 
曲波先生 ，清 华大学 工商 管理学硕 士。2003年7月加 入华夏基 金管 理有限 公司 ，曾任 交
易管理 部交 易员 、 华 夏现 金增利 证券 投资 基金 基金 经理助 理 、 固 定收益 部总 经理助 理 、 现金
管理部 总经 理 、 华夏 货币 市场基 金基 金经 理 （2012 年8月1 日至2014 年7 月25 日 期间） 、 华 夏安
康信用 优选 债券 型证 券投 资基金 基金 经理 （2012年9 月11 日至2014 年7月25日期间 ） 等， 现任
现金管 理部 董事 总经 理， 华夏现 金增 利证 券投 资基 金基金 经理 （2008年1月18日起任 职） 、 华
夏财富宝 货币 市场基 金基 金经理（2013 年10月25日 起任职） 、华夏 薪金宝 货币 市场基金 基金
经理（2014 年7 月25 日 起任职 ） 。 
3、本 公司 固定 收益 投 资决策 委 员会 
主任： 刘鲁 旦先生 ， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事总 经理、 固定 收益 总监 ， 基 金经理、年
金投资 经理 。 
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。 
韩会永 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 董 事总 经理 ， 基金经 理。 
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司现金 管理 部董事 总经理 ，基 金经 理。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
8 
 
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1、依法 募集基 金，办 理或 者委托经 国务 院证券 监督 管理机构 认定 的其他 机构 代为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 。 
2、办 理基 金备 案手 续。 
3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资。 
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益。 
5、 进行 基金 会计 核算 并编制 基 金财 务会 计报 告。 
6、 编制 中期 和年 度基 金报告 。 
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格。 
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项。 
9、 召集 基金 份额 持有 人大会 。 
10、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料。 
11 、 以基 金管 理人 名义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 。 
12、国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（四） 基金 管理 人承 诺 
1、本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目标 、策 略 及限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
2、本基 金管理 人不从 事违 反《中华 人民 共和国 证券 法》的行 为， 并建立 健全 内部控 制
制度， 采取 有效 措施 ，防 止违反 《中华 人民 共和 国证券法 》行 为的 发生 。 
3、本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1）承 销证 券。 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保。 
（3）从 事承 担无 限责 任的投 资 。 
（4）向 基金 管理 人、 基金托 管 人出 资。 
（5） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动。 
（6） 依照 法律 、 行政 法规有 关 规定， 由国 务 院证 券监 督 管理 机构 规定 禁止 的其 他 活动。 
4、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
9 
 
（1）将 其固 有财 产或 者他人 财 产混 同于 基金 财产 从事 证 券投 资。 
（2）不 公平 地对 待其 管理的 不 同基 金财 产。 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益。 
（4）向 基金 份额 持有 人违规 承 诺收 益或 者承 担损 失。 
（5） 依 照法 律、 行政 法规有 关 规定， 由国 务 院证 券监 督 管理 机构 规定 禁止 的其 他 行为。 
5、 基金 经理 承诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
利益。 
（2）不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不
当利益 。 
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密， 尚未 依法公 开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息。 
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
基金管 理人 根据 全面 性原 则、 有 效性 原则 、 独 立性 原则、 相互 制约 原则 、 防 火墙原 则和
成本收 益原 则建 立了 一套 比较完 整的 内部 控制 体系 。 该内部 控制 体系 由一 系列 业务管 理制 度
及相应 的业 务处 理、 控制 程序组 成， 具体 包括 控制 环境、 风险 评估、 控制 活动 、 信息 沟通、
内 部监控 等要素 。公司 已经 通过了ISAE3402（ 《鉴证 业务国 际准则 第3402号》 ） 认证， 获得
无保留 意见 的控 制设 计合 理性及 运行 有效 性的 报告 。 
1、 控制 环境 
良好的 控制 环境 包括 科学 的公司 治理 、 有 效的 监督 管理、 合理 的组 织结 构和 有力的 控制
文化。 
（1） 公 司引 入了 独立 董事制 度， 目前 有独 立 董事3 名。 董事 会下 设审 计 委员 会等 专 门委
员会。 公司 管理 层设 立了 投资决 策委 员会 、风 险管 理委员 会等 专业 委员 会。 
（2 ） 公司 各部 门之 间有 明确 的 授权 分工， 既互 相合作 ，又 互相 核对 和制 衡，形 成 了合
理的组 织结 构。 
（3）公司 坚持稳 健经 营和 规范运 作， 重视 员工的 合规 守 法意 识和 职 业道 德的 培养， 并
进行持 续教 育。 
2、 风险 评估 
公司各 层面 和各 业务 部门 在确定 各自 的目 标后 ，对 影响目 标实 现的 风险 因素 进行分 析 。
对于不 可控 风险 ，风 险评 估的目 的是 决定 是否 承担 该风险 或减 少相 关业 务； 对于可 控风 险 ，华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
10 
 
风险评 估的 目的 是分 析如 何通过 制度 安排 来控 制风 险程度 。 风险 评估 还包 括各 业务部 门对 日
常工作 中新 出现 的风 险进 行再评 估并 完善 相应 的制 度， 以及 新业 务设 计过 程中 评估相 关风 险
并制定 风险 控制 制度 。 
3、 控制 活动 
公司对 投资 、 会计 、 技 术 系统和 人力 资源 等主 要业 务制定 了严 格的 控制 制度 。 在业 务管
理制度 上， 做到 了业 务操 作流程 的科 学、 合理 和标 准化， 并要 求完 整的 记录 、 保存 和严 格的
检查、 复核； 在岗位 责任 制度上 ， 内部 岗位 分工 合 理、 职责 明确 ， 不相 容的 职务、 岗 位分 离
设置， 相互 检查 、相 互制 约。 
（1）投 资控 制制 度 
①投资 决策 与执 行相 分离 。 投资 管理 决策 职能 和交 易执行 职能 严格 隔离 ， 实 行集中 交易
制度， 建立 和完 善公 平的 交易分 配制 度， 确保 各投 资组合 享有 公平 的交 易执 行机会 。 
②投 资授 权控 制。 建立 明确 的 投资 决策 授权 制度 ， 防 止 越权 决策。 投 资决 策委 员 会负责
制订基 金投 资组 合的 久期 和类属 配置 政策 ； 基 金经 理在投 资决 策委 员会 确定 的范围 内， 负责
确定与 实施 投资 策略 、 建 立和调 整投 资组 合并 下达 投资指 令， 对于 超过 投资 权限的 操作 需要
经过严 格的 审批 程序 ；交 易管理 部负 责交 易执 行。 
③警示 性控 制。 按照 法规 或公司 规定 设置 各类 资产 投资比 例的 预警 线， 交易 系统在 投资
比例达 到接 近限 制比 例前 的某一 数值 时自 动预 警。 
④禁止 性控 制 。 根据 法律 、 法 规和 公司 相关规 定 ， 基金禁 止投 资受 限制 的证 券并禁 止从
事受限 制的 行为 。交 易系 统通过 预先 的设 定， 对上 述禁止 进行 自动 提示 和限 制。 
⑤多 重监 控和 反馈。 交易 管理 部 对投 资行 为进 行一 线监 控； 风险 管理 部进 行事 中的 监 控；
监察稽 核部 门进 行事 后的 监控。 在监 控中 如发 现异 常情况 将及 时反 馈并 督促 调整。 
（2）会 计控 制制 度 
①建立 了基 金会 计的 工作 制度及 相应 的操 作和 控制 规程， 确保 会计 业务 有章 可循。 
②按照 相互 制约 原则 ， 建立 了基金 会计 业务 的复 核制 度以及 与托 管人 相关 业务 的相互 核
查监督 制度 。 
③为了 防范 基金 会计 在资 金头寸 管理 上出 现透 支风 险，制 定了 资金 头寸 管理 制度。 
④制定 了完 善的 档案 保管 和财务 交接 制度 。 
（3）技 术系 统控 制制 度 
为保证 技术 系统 的安 全稳 定运行 ， 公 司对 硬件 设备 的安全 运行 、 数 据传 输与 网络安 全管
理、 软 硬件 的维 护、 数据 的备份 、 信 息技 术人 员操 作管理 、 危 机处 理等 方面 都制定 了完 善的华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
11 
 
制度。 
（4）人 力资 源管 理制 度 
公司建 立了 科学 的招 聘解 聘制度 、 培 训制 度、 考核 制度、 薪酬 制度 等人 事管 理制度 ， 确
保人力 资源 的有 效管 理。 
（5）监 察制 度 
公司设 立了 监察 部门 ， 负 责公司 的法 律事 务和 监察 工作。 监察 制度 包括 违规 行为的 调查
程序和 处理 制度 ，以 及对 员工行 为的 监察 。 
（6）反 洗钱 制度 
公司设 立了 反洗 钱工 作小 组作为 反洗 钱工 作的 专门 机构 ， 指 定专 门人 员负 责反 洗钱和 反
恐融资 合规 管理 工作 ； 各 相关部 门设 立了 反洗 钱岗 位， 配备 反洗 钱负责 人员 。 除 建立 健全 反
洗钱组 织体 系外 ， 公 司还 制定了 《反 洗钱 工作 内部 控制制 度》 及相 关业 务操 作规程 ， 确 保依
法切实 履行 金融 机构 反洗 钱义务 。 
4、 信息 沟通 
公司建 立了 内部 办公 自动 化信息 系统 与业 务汇 报体 系，通 过建 立有 效的 信息 交流渠 道 ，
公司员 工及 各级 管理 人员 可以充 分了 解与 其职 责相 关的信 息 ， 信 息及 时送 交适 当的人 员进 行
处理。 目前 公司 业务 均已 做到了 办公 自动 化， 不同 的人员 根据 其业 务性 质及 层级具 有不 同的
权限。 
5、 内部 监控 
公司设 立了 独立 于各 业务 部门的 稽核 部门 ， 通 过定 期或不 定期 检查 ， 评 价公 司内部 控制
制度合 理性 、 完备性 和有 效性 ， 监 督公 司各项 内部 控制制 度的 执行 情况 ， 确 保公司 各项 经 营
管理活 动的 有效 运行 。 
6、 基金 管理 人关 于内 部控制 的 声明 
（1） 本公 司确 知建 立、 实 施和维 持内 部控 制制 度是 本公司 董事 会及 管理 层的 责任。 
（2）上 述关 于内 部控 制的披 露 真实 、准 确。 
（3）本 公司 承诺 将根 据市场 环 境的 变化 及公 司的 发展 不 断完 善内 部控 制制 度。 
四、基金托管人 
（一） 基金 托 管人 基本 情况



名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国工 商银行 ” ） 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
12 
 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
成立时 间：1984 年 1 月 1 日 
法定代 表人 ：姜 建清 
注册资 本： 人民 币 35,640,625.71 万元 
联系电 话：010-66105799 
联系人 ：洪 渊 
（二） 主要 人员 情况 
截至 2016 年 3 月 末， 中国工 商 银行 资产 托管 部共 有员 工 198 人， 平 均年 龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年在 国内 首家 提供 托管 服 务以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管人 职责 ， 为 境内 外广 大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产 、保险 资产 、社 会保障 基金 、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资产、股 权投资 基
金、证 券公 司集 合资 产管 理计划 、证 券公 司定 向资 产管理 计划 、商 业银 行信 贷资 产证 券化、
基金公 司特 定客 户资 产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等门 类齐 全的 托管 产品 体 系， 同时
在国内 率先 开展 绩效 评估 、风险 管理 等增 值服 务， 可以为 各类 客户 提供 个性 化的托 管服 务 。
截至 2016 年 3 月 ，中 国工商 银 行共 托管 证券 投资 基金 555 只。自 2003 年以来 ， 中国 工商
银行连 续十一 年获得 香港 《亚洲 货币》 、 英国 《全球 托管人》 、香港 《财 资》 、 美国《 环球金
融》 、 内地 《 证券 时报 》 、 《 上海证 券报 》 等 境内 外权 威财经 媒体 评选 的 49 项最佳 托 管银 行大
奖； 是 获得 奖项 最多 的国 内托管 银行 ， 优 良的 服务 品质获 得国 内外 金融 领域 的持续 认可 和广
泛好评 。 
（四） 基金 托管 人的 内部 控制制 度 
中国工 商银 行资 产托 管部 自成立 以来 ， 各 项业 务飞 速发展 ， 始 终保 持在 资产 托管行 业的
优势地 位。 这些 成绩 的取 得， 是 与资 产托 管部 “一 手抓业 务拓 展， 一手 抓内 控建设 ” 的 做法
是分不 开的 。 资 产托 管部 非常重 视改 进和 加强 内部 风险管 理工 作， 在积 极拓 展各项 托管 业务
的同时 ， 把 加强 风险 防范 和控制 的力 度， 精心 培育 内控文 化， 完善 风险 控制 机制， 强化 业务
项目全 过程 风险 管理 作为 重要工 作来 做。 继 2005 、2007、2009 、2010、2011 、2012 、2013、华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
13 
 
2014 年八 次顺 利通 过评 估组 织 内部 控制 和安 全措 施 是否充 分的 最权 威的 SAS70 （ 审计 标准
第 70 号） 审阅 后，2015 年中国 工商 银行 资产 托管 部第九 次通 过 ISAE3402 （原 SAS70 ）审
阅获得 无保 留意 见的 控制 及有效 性报 告 ， 表 明独 立第 三方对 中国 工商 银行 托管 服务在 风险 管
理、 内 部控 制方 面的 健全 性和有 效性 的全 面认 可。 也证明 中国 工商 银行 托管 服务的 风险 控制
能力已 经与 国际 大型 托管 银行接 轨， 达到 国际 先进 水平。 目前 ，ISAE3402 审阅 已 经成 为年
度化、 常规 化的 内控 工作 手段。 
1、 内部 风险 控制 目标 
保证业 务运 作严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 强 化和 建立 守法 经营、 规范
运作的 经营 思想 和经 营风 格，形 成一 个运 作规 范化 、管理 科学 化、 监控 制度 化的内 控体 系 ；
防范和 化解 经营 风险 ， 保 证托管 资产 的安 全完 整； 维护持 有人 的权 益； 保障 资产托 管业 务 安
全、有 效、 稳健 运行 。 
2、 内部 风险 控制 组织 结构 
中国工 商银 行资 产托 管业 务内部 风险 控制 组织 结构 由中国 工商 银行 稽核 监察 部门 （内 控
合规部 、内部 审计局 ） 、资 产托管 部内设 风险控 制处 及资产 托管部 各业务 处室 共同组 成。总
行稽核 监察 部门 负责 制定 全行风 险管 理政 策， 对各 业务部 门风 险控 制工 作进 行指导 、监 督 。
资产托 管部 内部 设置 专门 负责稽 核监 察工 作的 内部 风险控 制处 ， 配 备专 职稽 核监察人 员 ，在
总 经 理的 直接 领导 下， 依照 有 关法 律规 章， 对业 务的 运 行独 立行 使稽 核监 察职 权。 各业 务处
室在各 自职 责范 围内 实施 具体的 风险 控制 措施 。 
3、 内部 风险 控制 原则 
（1）合 法性原 则。内 控制 度应当符 合国 家法律 法规 及监管机 构的 监管要 求， 并贯穿 于
托管业 务经 营管 理活 动的 始终。 
（2） 完 整性 原则。 托管 业 务的各 项经 营管 理活 动都 必须有 相应 的规 范程 序和 监督制 约；
监督制 约应 渗透 到托 管业 务的全 过程 和各 个操 作环 节，覆 盖所 有的 部门 、岗 位和人 员。 
（3）及 时性原 则。托 管业 务经营活 动必 须在发 生时 能准确及 时地 记录； 按照 “内控 优
先”的 原则 ，新 设机 构或 新增业 务品 种时 ，必 须做 到已建 立相 关的 规章 制度 。 
（4）审 慎性原 则。各 项业 务经营活 动必 须防范 风险 ，审慎经 营， 保证基 金资 产和其 他
委托资 产的 安全 与完 整。 
（5）有 效性原 则。内 控制 度应根据 国家 政策、 法律 及经营管 理的 需要适 时修 改完善 ，
并保证 得到 全面 落实 执行 ，不得 有任 何空 间、 时限 及人员 的例 外。 
（6）独 立性原 则。设 立专 门履行托 管人 职责的 管理 部门；直 接操 作人员 和控 制人员 必华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
14 
 
须相对 独立 ， 适 当分 离； 内 控制度 的检 查、 评价 部门 必 须独立 于内 控制 度的 制定 和执行 部门 。 
4、 内部 风险 控制 措施 实施 
（1）严 格的隔 离制度 。资 产托管业 务与 传统业 务实 行严格分 离， 建立了 明确 的岗位 职
责、 科 学的 业务 流程 、 详 细的操 作手 册、 严格 的人 员行为 规范 等一 系列 规章 制度， 并采 取了
良好的 防火 墙隔 离制 度， 能够确 保资 产独 立、 环境 独立、 人员 独立 、业 务制 度和管 理独 立 、
网络独 立。 
（2）高 层检查 。主管 行领 导与部门 高级 管理层 作为 工行托管 业务 政策和 策略 的制定 者
和管理 者， 要求 下级 部门 及时报 告经 营管 理情 况和 特别情 况， 以检 查资 产托 管部在 实现 内部
控制目 标方 面的 进展 ，并 根据检 查情 况提 出内 部控 制措施 ，督 促职 能管 理部 门改进 。 
（3） 人事 控制。 资产 托管 部严格 落实 岗位 责任 制， 建立 “ 自控 防线 ” 、 “ 互控 防线 ”、“ 监
控防线 ” 三道 控制 防线， 健全绩 效考 核和 激励 机制 ， 树立 “ 以人 为本” 的内 控文化， 增强 员
工 的 责任 心和 荣誉 感， 培育 团 队精 神和 核心 竞争 力。 并通 过进 行定 期、 定向的 业 务与 职业 道
德培训 、签 订承 诺书 ，使 员工树 立风 险防 范与 控制 理念。 
（4）经 营控制 。资产 托管 部通过制 定计 划、编 制预 算等方法 开展 各种业 务营 销活动 、
处理各 项事 务， 从而 有效 地控制 和配 置组 织资 源， 达到资 源利 用和 效益 最大 化目的 。 
（5）内 部风险 管理。 资产 托管部通 过稽 核监察 、风 险评估等 方式 加强内 部风 险管理 ，
定期或 不定 期地 对业 务运 作状况 进行 检查 、 监 控， 指导业 务部 门进 行风 险识 别、 评 估， 制定
并实施 风险 控制 措施 ，排 查风险 隐患 。 
（6）数 据安全 控制。 我们 通过业务 操作 区相对 独立 、数据和 传真 加密、 数据 传输线 路
的冗余 备份 、监 控设 施的 运用和 保障 等措 施来 保障 数据安 全。 
（7）应 急准备 与响应 。资 产托管业 务建 立专门 的灾 难恢复中 心， 制定了 基于 数据、 应
用、 操 作、 环境 四个 层面 的完备 的灾 难恢 复方 案， 并组织 员工 定期 演练 。 为 使演练 更加 接近
实战 ， 资 产托 管部 不断 提高 演练标 准 ， 从 最初 的按 照预 订时间 演练 发展 到现 在的 “ 随机演 练” 。
从演练 结果 看， 资产 托管 部完全 有能 力在 发生 灾难 的情况 下两 个小 时内 恢复 业务。 
5、 资产 托管 部内 部风 险控制 情 况 
（1）资 产托管 部内部 设置 专职稽核 监察 部门， 配备 专职稽核 监察 人员， 在总 经理的 直
接领导 下， 依照 有关 法律 规章， 全面 贯彻 落实 全程 监控思 想， 确保 资产 托管 业务健 康、 稳定
地发展 。 
（2）完 善组织 结构， 实施 全员风险 管理 。完善 的风 险管理体 系需 要从上 至下 每个员 工
的共同 参与 ， 只 有这 样， 风险控 制制 度和 措施 才会 全面、 有效 。 资 产托 管部 实施全 员风 险管华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
15 
 
理， 将 风险 控制 责任 落实 到具体 业务 部门 和业 务岗 位， 每 位员 工对 自己 岗位 职责范 围内 的风
险负责 ， 通 过建 立纵 向双 人制、 横向 多部 门制 的内 部组织 结构 ， 形 成不 同部 门、 不 同岗 位相
互制衡 的组 织结 构。 
（3）建 立健全 规章制 度。 资产托管 部十 分重视 内控 制度的建 设， 一贯坚 持把 风险防 范
和 控 制的 理念 和方 法融 入岗 位 职责、 制度 建 设和 工作 流 程中。 经过 多 年努 力， 资产 托管 部已
经建立 了一 整套 内部 风险 控制制 度， 包括 ： 岗 位职 责、 业 务操 作流 程、 稽核 监察制 度、 信息
披露制 度等 ， 覆盖所 有部 门和岗 位 ， 渗 透各项 业务 过程 ， 形 成各 个业务 环节 之间的 相互 制 约
机制。 
（4）内 部风险 控制始 终是 托管部工 作重 点之一 ，保 持与业务 发展 同等地 位。 资产托 管
业务是 商业 银行 新兴 的中 间业务 ， 资 产托 管部 从成 立之日 起就 特别 强调 规范 运作， 一直 将建
立一个 系统 、 高 效的 风险 防范和 控制 体系 作为 工作 重点。 随着 市场 环境 的变 化和托 管业 务的
快速发 展 ， 新 问题 、 新 情 况不断 出现 ， 资产托 管部 始终将 风险 管理 放在 与业 务发展 同等 重要
的位置 ，视 风险 防范 和控 制为托 管业 务生 存和 发展 的生命 线。 
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序 
根据《基 金法》 、基金 合同 、基金托 管人 与基金 管理 人签署的 《托 管协议 》和 有关基 金
法规的 规定 ，基 金托 管人 对基金 的投 资对 象、 基金 资产的 投资 组合 比例 、基 金资产 的核 算 、
基金资 产净 值的 计算 、 基 金管理 人报 酬的 计提 和支 付、 基金 费用 的支付 、 基 金申购 资金 的到
账 和 赎回 资金 的划 付、 基金 收益 分配 、 基金的 融资 条件等 行为 的合 法性 、 合 规性进 行监 督 和
核查， 其中 对基 金投 资的 监督和 检查 自基 金合 同生 效之后 开始 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人违反 《基 金法》 、 基 金合 同、 《 托管 协议》 或有 关基 金法规 规
定的行 为 ， 应 及时 以书 面形 式通知 基金 管理 人限 期纠 正， 基金 管理 人收 到通 知后 应及时 核对 ，
并以书 面形 式对 基金 托管 人发出 回函 确认 。 在 限期 内， 基 金托 管人 有权 随时 对通知 事项 进行
复 查， 督促 基金 管理 人改 正。 基金 管理 人对 基金 托管 人通 知 的违 规事 项未 能在 限期 内 纠正 的，
基金托 管人 应报 告中 国证 监会 。 基 金托 管人 有义 务要 求基金 管理 人赔 偿因 其过 失致使 投资者
遭受的 损失 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
16 
 
五、相关服务机构 
（一） 销售 机构 
1、直 销机 构： 华夏 基金 管 理有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号通 泰大 厦 B 座 8 层 
法定代 表人 ：杨明 辉 
客户服 务电 话：400-818-6666 
传真：010-63136700 
联系人 ：李一 梅 
网址：www.ChinaAMC.com 
2、代销 机构 ：上海 华夏 财 富投资 管理 有限 公司 
住所： 上海 市虹 口区 东大 名路687 号一 幢二 楼268 室 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号 通泰 大厦B 座8层 
法定代 表人 ：汤 晓东 
电话：010-88066632 
联系人 ：仲 秋玥 
客户服 务电 话：400-817-5666 
本基金 管理 人可 以根 据情 况变化 增加 或者 减少 销售 机构， 并予 以公 告。 销 售机 构可以 根
据情况 变化 增加 或者 减少 其销售 城市 、网 点。 
（二） 登记 机构 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号 通泰 大厦B 座8层 
法定代 表人 ：杨 明辉 
客户服 务电 话：400-818-6666 
传真：010-63136700 
联系人 ：朱威 
（三） 律师 事务 所 
名称： 北京 市天 元律 师事 务所 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
17 
 
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号太 平洋 保险 大厦 10 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号太 平洋 保险大 厦 10 层 
法定代 表人 ：朱小 辉 
联系电 话：010-57763888 
传真：010-57763777 
联系人 ：李 晗 
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗 
（四） 会计 师事 务所 
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ） 
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号 东方 广场 东方 经贸城 安 永大 楼（ 东三 办公 楼）16层 
办公地 址： 北京 市东 长安 街1号东 方广 场东 方经 贸城安 永 大楼16 层 
执行事 务合 伙人 ：毛鞍 宁 
联系电 话：010-58153000 
传真：010-85188298 
联系人 ：汤 骏 
经办注 册会 计师 ：汤 骏、 濮晓达 
六、基金的募集 
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他有 关
规定募 集。 本基 金募 集申请 已经中 国证 监 会 2013 年 9 月 6 日证 监许 可[2013]1162 号 文核 准。 
本基金 为契约 型开 放式 基金 ，基金 存续 期间 为 不定 期。 
本基金 每份 基金 份额 初始 面值为1.00 元 ，认 购价 格为1.00 元。 
本 基金自2013 年10 月22 日至2013 年10 月23 日 进行发售。募集期间，本基金共募集
600,507,730.26 份 基金 份额， 有 效认 购户 数为396 户。 
七、基金合同的生效 
根据有 关规 定， 本基 金满 足基金 合同 生效 条件 ，基 金合同 于 2013 年 10 月 25 日正 式生
效。自 基金 合同 生效 日起 ，本基 金管 理人 正式 开始 管理本 基金 。 
基金合 同生 效后 ， 基金 份额 持有人 数量 不 满 200 人 或者 基 金资 产净 值低于 5000 万元的 ，
基金管 理人 应当 及时 报告 中国证 监会 ；连 续 20 个工 作日出 现前 述情 形的 ，基 金管理 人应 当华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
18 
 
向中国 证监 会说 明原 因并 报送解 决方 案。 
法律法规 另有 规定 时， 从其 规 定。 
八、基金份额的申购 、赎 回与转换 
（一） 申购 与赎 回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 通过 销售机 构进 行。 
1、 直销机 构 
（1）北 京分 公司 
地址： 北京 市西 城区 金融 大街 33 号通 泰大 厦 B 座 1 层（100033 ） 
电话：010-88087226/27/28 
传真：010-88087225 
（2）北 京海 淀投 资理 财中心 
地址： 北京 市海 淀区 中关 村南大 街 11 号光 大国 信大厦 一 层（100081 ） 
电话：010-68458598/7100/8698/8998 
传真：010-68458698 
（3）北 京东 中街 投资 理财中 心 
地址： 北京 市东 城区 东中 街 29 号 东环 广场 B 座一 层（100027） 
电话：010-64185181/82/83 
传真：010-64185180 
（4）北 京科 学院 南路 投资理 财 中心 
地址： 北京 市海 淀区 中关 村科学 院南 路 9 号（ 新科 祥园小 区大 门口 一层 ） （100190） 
电话：010-82523197/98/99 
传真：010-82523196 
（5）北 京崇 文投 资理 财中心 
地址： 北京 市东 城区 广渠 门内大 街 35 号（ 富贵 园购物 中 心） 首层 东区 F1-3（100062 ） 
电话：010-67146300/400 
传真：010-67133146 
（6）北 京西 三环 投资 理财中 心 
地址： 北京 市海 淀区 紫竹 院路 88 号紫 竹花 园一 期 B 座 01 （100089 ） 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
19 
 
电话：010-52723105/06/07 
传真：010-52723103 
（7）北 京亚 运村 投资 理财中 心 
地址： 北京 市朝 阳区 慧忠 里 103 号 洛克 时代 广场 A 座一层 （100101 ） 
电话：010-84871036/37/38/39 
传真：010-84871035 
（8）北 京朝 外大 街投 资理财 中 心 
地址： 北京 市朝 阳区 朝外 大街 6 号 新城 国际 6 号楼 101 号（100020 ） 
电话：010-65336099/6579 
传真：010-65336079 
（9）北 京东 四环 投资 理财中 心 
地址： 北京 市朝 阳区 八里 庄西 里 100 号 1 幢 103 号（100025） 
电话：010-85869585 
传真：010-85869575 
（10）上 海分 公司 
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号 101A 室（200120） 
电话：021-58771599 
传真：021-58771998 
（11 ） 上海 联洋 投资 理财中 心 
地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号第 一层 101A-1 单元 （200120 ） 
电话：021-68547366 
传真：021-68547277 
（12）深 圳分 公司 
地址： 深圳 市福 田区 莲花 街道益 田 路 6001 号太 平金融 大厦 40 层 02 室（518038） 
电话：0755-82033033/88264716/88264710 
传真：0755-82031949 
（13）南 京分 公司 
地址： 南京 市鼓 楼区 汉中 路 2 号金 陵饭 店亚 太商 务楼 30 层 B 区（210005 ） 
电话：025-84733916/3917/3918 
传真：025-84733928 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
20 
 
（14）杭 州分 公司 
地址： 杭州 市西 湖区 杭大 路 15 号 嘉华 国际 商务 中心 105 室（310007） 
电话：0571-89716606/6607/6608/6609 
传真：0571-89716611 
（15）广 州分 公司 、广 州天 河 投资 理财 中心 
地址：广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔写字楼第 50 层 02 单元
（510623） 
电话：020-38067290/7291/7293/7299、020-38460001/1058/1079 
传真：020-38067232 、020-38461077 
（16）成 都分 公司 
地址： 成都 市高 新区 交子 大道 177 号中 海国 际中心 B 座 1 栋 1 单元 14 层 1406-1407 号
（610000） 
电话：028-65730073/75 
传真：028-86725411 
（17）电 子交 易 
本公司 电子 交易 包括 网上 交易、 移动 客户 端交 易等。 投资者 可以 通过 本公 司网 上交易 系
统或移 动客 户端 办理 基金 的申购 、 赎 回等 业务， 具体 业务办 理情 况及 业务 规则 请登录 本
公司网 站查 询。 本公 司网 址：www.ChinaAMC.com 。 
2、代 销机 构： 
本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“ 五、相关服务机构” 中
“（ 一） 销售 机构” 的相 关描述 。 
投资者可以在销售机 构办 理基金销售业务的营 业场 所或按销售机构提供 的其 他方式办
理基金 的申 购与 赎回 。 
（二） 申购 与赎 回的开 放日 及 时间 
1、 开放 日及 开放 时间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间。 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若 出现 新的证 券交 易市 场、 证券 交易所 交易 时间 变更 、 业 务操作 需 要
或其他 特殊 情况 ， 基 金管 理人将 视情 况对 前述 开放 日及开 放时 间进 行相 应的 调整， 但应 在实华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
21 
 
施日前 依照 《信 息披 露办 法》的 有关 规定 在指 定媒 介上公 告。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
本 基 金已于 2013 年 12 月 12 日 起在 本公 司分 公司 及 理财中 心开 始办 理日 常赎 回业务 。
自 2013 年 12 月 23 日起 ， 本基金 在本 公司 直销 机构 （包 括本 公司 北京分 公司 、 上 海分 公司、
深 圳 分公 司、 南京 分公 司、 杭 州分 公司 、 广州 分公司 、 成都 分公 司 ， 设 在北京 、 上海 、 广州
的 投 资理 财中 心以 及电 子交 易 平台） 开始 办 理日 常申 购、 转换 等业 务， 同时在 本 公司 电子 交
易平台 开始 办理 定期 定额 申购、 赎回 等业 务。 
基金管理人不得在基 金合 同约定之外的日期或 者时 间办理基金份额的申 购或 者赎回或
者转换 。 投 资人 在基 金合 同约定 之外 的日 期和 时间 提出申 购、 赎回 或转 换申 请且登 记机 构确
认接受 的， 视为 下一 开放 日的申 购、 赎回 或转 换申 请。 
（三） 申购 与赎 回的 原则 
1、“确定 价”原则 ， 即 申购 、 赎 回价 格以 每份 基金份 额 净值为 1.00 元的 基准进 行 计算 。 
2、“ 金 额申 购、 份额 赎回”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 。 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销。 
4、投资 者办理 申购、 赎回 等业务时 应提 交的文 件和 办理手续 、办 理时间 、处 理规则 等
在遵守 基金 合同 和招 募说 明书规 定的 前提 下， 以各 销售机 构的 具体 规定 为准 。 
投资人 赎回 基金 份额 时， 当日收 益不 随赎 回款 项一 起支付 ， 而 是结 转为 投资 人持有 的基
金份额 。若当 日累 计的 收益 为负 值， 则由 投资 人承 担。 
基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下， 对上 述原 则进行 调整 。 基 金管 理人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
（四）申 购与 赎回 的数 额限 制 
1、 投资 者每 次最 低申 购金额 为 0.01 元。 
2、 基金 份额 持有 人在 销售机 构 赎回 时， 每次 赎回 申请 不 得低于 0.01 份基 金份额 。 
3、基 金管 理人 可以 对基 金 的总规 模进 行限 制， 并在 招募说 明书 或相 关公 告中 列明。 
4、基金 可根据 具体情 况， 对基金的 净赎 回及累 计赎 回设定上 限， 或对单 一账 户的净 赎
回及累 计赎 回设 定上 限并 及时披 露。 
5、基 金管 理人 可 在法 律法规 允 许的 情况 下， 调整 上述 1-3 申购金额和 赎回 份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人必 须在 调整前 依照 《 信息披 露办 法》 的有 关规 定在指 定媒 介上 公告 并报中
国证监 会备 案。 
（五） 申购 与赎 回的 程序 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
22 
 
1、 申购 和赎 回的 申请 方式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2、 申购 和赎 回的 款项 支付 
投资人 申购 基金 份额 时， 必须全 额交 付申 购款 项， 投资人 交付 款项 ， 申 购成 立， 申 购是
否生效 以基 金登 记机 构确 认为准 。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎 回成 立， 赎回 是 否生效 以基 金登 记机 构确 认为准 。 正
常情况 下，基金 份额 持有人 赎 回申 请成 功后，基金管 理 人将在 T ＋1 日 内 （包 括该日 ） 支付
赎回款 项。 特殊 情况 下， 基 金份额 持有 人赎 回申 请成 功后， 基金 管理 人可 与基 金 托管人 协商 ，
在法律 法规 规定 的期 限内 向基金 份额 持有 人支 付赎 回款项 。 如遇 交易 所或 交易 市场数 据传 输
延迟、 通讯 系统 故障、 银行 数据交 换系 统故 障或 其它 非基金 管理 人及 基金 托管 人所能 控制 的
因素影 响业 务处 理流 程， 则赎回 款项 的支 付时 间可 相应顺 延 。 在 发生巨 额赎 回时 ， 款 项的 支
付办法 参照 基金 合同 有关 条款处 理。 
3、 申购 和赎 回申 请的 确认 
基金管理人应以开放 时间 结束前受理有效申购 和赎 回申请的当天作为申 购或 赎回申请
日（T 日） ， 在正 常情 况下 ，本基 金登 记机 构在 T+1 日内对 该交 易的 有效 性进 行确认 。T 日
提交的 有效 申请 ，投 资人 可在 T+2 日后 （ 包括 该日 ）到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的
其他方 式查 询申 请的 确认 情况。 若申 购不 成功 ，则 申购款 项退 还给 投资 人。 
基金销 售机 构对 申购 或赎 回申请 的受 理并 不代 表申 请一定 成功 ， 而仅 代表 销售 机构确 实
接收到 申请 。申 请的 确认 以登记 机构 确认 结果 为准 。 
基金管 理人 可以 在不 违反 法律法 规的 前提 下， 对上 述业务 办理 时间 进行 调整 ， 并提 前公
告。 
（六） 申购 费与 赎回 费 
1、 本基 金不 收取 申购 费用与 赎 回费 用。 
2、 基金 管理 人可 以在 法律 法规和 基金 合同 规定 范围 内调整 申购 、 赎 回费 率或 收费方 式。
如 发 生变 更， 基金 管理 人应在 调 整实 施前 依照 《信 息披露 办 法》 的有 关规 定在 指定媒介公告 。 
（七） 申购 份额 与赎 回金 额的计 算方 式 
本基金 的基 金份 额净 值保 持为1.00元， 本 基金 的申 购、 赎回 价格 为每 份基 金份 额净 值1.00
元。 
1、申 购份 额的 计算 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
23 
 
申购份 额＝ 申购 金额/1.00 
申购份 额按 照四 舍五 入方 法， 保留 小数 点后 两位 ， 由 此误差 产生 的损 失由 基金 财产承 担，
产生的 收益 归基 金财 产所 有。 
例一 ： 假定 某投 资者T 日申 购金额 为10,000.00 元， 则投 资 者可 获得 的基 金份 额计 算 如下： 
申购份 额=10,000.00/1.00=10,000.00份 
2、赎 回金 额的 计算 
赎回金 额＝ 赎回 份额×1.00 
赎回金 额按 照四 舍五 入方 法， 保 留到 小数 点后 两位， 由此误 差产 生的 损失 由基 金财产 承
担，产 生的 收益 归基 金财 产所有 。 
例二：假 定某 投资 者在T 日赎 回10,000.00 份基 金份额 ，则赎 回金 额的 计算 如下 ： 
赎回金 额=10,000.00×1.00=10,000.00元 
（八） 拒绝 或暂 停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1、 因不 可抗 力导 致基 金无法 正 常运 作。 
2、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 申
购申请 。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、本基 金出现 当日净 收益 或累计未 分配 净收益 小于 零的情形 ，为 保护持 有人 的利益 ，
基金管 理人 可视 情况 暂停 本基金 的申 购。 
5、基金 管理人 认为接 受某 笔或某些 申购 申请可 能会 影响或损 害现 有基金 份额 持有人 利
益时。 
6、基金 资产规 模过大 ，使 基金管理 人无 法找到 合适 的投资品 种， 或其他 可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
7、基 金管 理人 、基 金托 管 人、登 记机 构、 销售 机构 等因异 常情 况无 法办 理申 购业务 。 
8、 法律 法规 规定 或中 国证监 会 认定 的其 他情 形。 
发生上 述第 1、2 、3 、4、6、7 项 暂停 申购 情形 且基 金管理 人决 定拒 绝或 暂停 基金投 资
者的申 购申 请时 ， 基 金管 理人应 当根 据有 关规 定在 指定媒 介上 刊登 暂停 申购 公告。 如果 投资
人的申 购申 请被 拒绝 ， 被 拒绝的 申购 款项 将退 还给 投资人 。 在暂 停申购 的情 况消除 时 ， 基 金
管理人 应及 时恢 复申 购业 务的办 理。 
（九） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
24 
 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、发生 基金合 同规定 的暂 停基金资 产估 值情况 时， 基金管理 人可 暂停接 受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3、证 券交 易所 交易 时间 非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
4、本基 金出现 当日净 收益 或累计未 分配 净收益 小于 零的情形 ，为 保护持 有人 的利益 ，
基金管 理人 可视 情况 暂停 本基金 的赎 回。 
5、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
6、基 金管 理人 、基 金托 管 人、登 记机 构、 销售 机构 等因异 常情 况无 法办 理赎 回业务 。 
7、 法律 法规 规定 或中 国证监 会 认定 的其 他情 形。 
发生上述情形且基金 管理 人决定暂停接受基金 份额 持有人的赎回申请或 者延 缓支付赎
回款项 时 ， 基 金管理 人应 在当日 报中 国证 监会 备案 ， 已 确认 的赎 回申请 ， 基 金管理 人应 足额
支付； 如暂 时不 能足 额支 付， 应 将可 支付 部分 按单 个账户 申请 量占 申请 总量 的比例 分配 给赎
回 申 请人， 未支 付 部分 可延 期 支付。 若出 现 上述第 5 项所 述情 形， 按基 金合 同 的相关 条款 处
理。 基 金份 额持 有人 在申 请赎回 时可 事先 选择 将当 日可能 未获 受理 部分 予以 撤销。 在暂 停赎
回的情 况消 除时 ，基 金管 理人应 及时 恢复 赎回 业务 的办理 并公 告。 
（十） 巨额 赎回 的情 形及 处理方 式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请 （ 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额 ） 超过 前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全 额赎回 ：当基 金管 理人认为 有能 力支付 投资 人的全部 赎回 申请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2）部 分延期 赎回： 当基 金管理人 认为 支付投 资人 的赎回申 请有 困难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产 净 值造 成较 大波 动时， 基金 管 理人 在当
日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额 的 10% 的前提 下，可对其余赎回申请延期 办
理。 对于 当日 的赎回 申请 ， 应 当按 单个 账户赎 回申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
25 
 
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为止 。 如 投资 人在提 交赎 回申 请时 未作 明确选 择， 投资
人未能 赎回 部分 作自 动延 期赎回 处理 。 
（3）暂 停赎 回： 连续 2 日以 上 （ 含 本数 ） 发生 巨额 赎回， 如基 金管 理人 认为 有必要 ，
可暂停接 受基 金的赎 回申 请；已经 接受 的赎回 申请 可以延缓 支付 赎回款 项， 但不得超 过 20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒介上 进行 公告 。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定 的 其他 方式在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十一 ）暂 停申 购或 赎回 的公告 和重 新开 放申 购或 赎回的 公告 
1、发生 上述暂 停申购 或赎 回情况的 ，基 金管理 人当 日应立即 向中 国证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2、基金 管理人 可以根 据暂 停申购或 赎回 的时间 ，最 迟于重新 开放 日在指 定媒 介上刊 登
重新开 放申 购或 赎回 的公 告； 也可 以根 据实 际情 况在 暂停公 告中 明确 重新 开放 申购或 赎回 的
时间， 届时 不再 另行 发布 重新开 放的 公告 。 
3、上 述暂 停申 购或 赎回 情 况消除 的， 基金 管理 人应 于重新 开放 日公 布最 近 1 个开放 日
的基金 份额 的每 万份 基金 净收益 、7 日年 化收 益率 。 
（十二 ）基 金转 换 
1、基 金转 换的 原则 
（1） 投资 者只 可在 同时 销 售转出 基金 及转 入基 金的 机构办 理基 金转 换业 务。 
（2）基 金转 换以 份额 为单位 进 行申 请。 
（3）基 金转换 采取“ 未 知价”法， 即基 金的转 换价 格以转换 申请 受理当 日转 出、转 入
基金的 份额 净值 为基 准进 行计算 。 
（4）投 资者 Ｔ日 申请 基金转 换 后，T+1 日可 获得 确认 。 
（5） 除 另有 规定 外， 基 金 份额持 有人 单笔 转出 申请 遵循转 出基 金有 关赎 回份 额的限 制，
单笔转 入申 请不 受转 入基 金最低 申购 限额 限制 。 
（6）发 生巨额 赎回时 ，基 金转出与 基金 赎回具 有相 同的优先 级， 基金管 理人 可根据 基华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
26 
 
金资产 组合 情况 ， 决 定全 额转出 或部 分转 出， 并且 对于基 金转 出和 基金 赎回 ， 将 采取 相同 的
比例确 认； 在转 出申 请得 到部分 确认 的情 况下 ， 未 确认的 转出 申请 可根 据投 资者事 先的 选择
和代销 机构 的相 关规 定予 以顺延 或撤 销基 金转 换。 
（7）投 资者办 理基金 转换 业务时， 转出 基金必 须处 于可赎回 状态 ，转入 基金 必须处 于
可申购 状态 。 
由于各 代销 机构 系统 及业 务安排 等原 因， 可能 开展 基金转 换业 务的 时间 有所 不同， 投资
者应参 照各 代销 机构 的具 体规定 。 
基金管理人有权根据 市场 情况调整转换的程序 及有 关限制，但应最迟在 调整 生效前 2
个工作 日在 至少 一种 中国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体公告 。 
2、 暂停 基金 转换 的情 形及处 理 
出现下 列情 况之 一时 ，基 金管理 人可 以暂 停基 金转 换业务 ： 
（1）不 可抗 力的 原因 导致基 金 无法 正常 运作 。 
（2）证 券交易 场所在 交易 时间非正 常停 市，导 致基 金管理人 无法 计算当 日基 金资产 净
值。 
（3）因 市场剧 烈波动 或其 它原因而 出现 连续巨 额赎 回，基金 管理 人认为 有必 要暂停 接
受该基 金份 额的 转出 申请 。 
（4）基 金管 理人 认为 会有损 于 现有 基金 份额 持有 人利 益 的某 笔转 换申 请。 
（5） 基金 管理 人有 正当 理 由认为 需要 拒绝 或暂 停接 受基金 转换 申请 的。 
（6）发 生基 金合 同规 定的暂 停 基金 申购 或赎 回的 情形 。 
（7）法 律法 规规 定或 中国证 监 会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应立 即向 中国 证监 会备案 并于 规定期 限内 在至 少 一种
中国证 监会 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 重 新开 放基 金转换 时， 基金 管理 人应 及时在 至少 一种
中国证 监会 指定 媒体 上刊 登重新 开放 基金 转换 的公 告。 
3、 基金 转换 费用 
（1）基 金转 换费 ：无 。 
（2）转 出基金 费用： 按转 出基金赎 回时 应收的 赎回 费收取， 如该 部分基 金采 用后端 收
费模式 购买 ， 除收取 赎回 费外 ， 还 需收 取赎回 时应 收的后 端申 购费 。 转 换金 额指扣 除赎 回 费
与后端 申购 费（ 若有 ）后 的余额 。 
（3）转 入基 金费 用： 转入基 金 申购 费用 根据 适用 的转 换 情形 收取 ，详 细如 下： 
①从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
27 
 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金和 转入 基金 的申 购费率 均适 用比 例费 率。 
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申
购费率 最高 档， 最低 为 0 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 一。 
②从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ， 且转 出基金 申购 费率 适用 比例 费率 ， 转 入基 金申 购费 率适 用固定 费用。 
费用收 取方 式 ： 如 果转 入基 金的前 端申 购费 率最 高档 比转出 基金 的前 端申 购费 率最高 档
高，则 收取 的申 购费 用为 转入基 金适 用的 固定 费用 ；反之 ，收 取的 申购 费用 为 0。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 二。 
③从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金申 购费 率适 用比 例费率 。 
费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自
转入的 基金 份额 被确 认之 日起重 新开 始计 算。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 三。 
④从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额， 且转 出基 金申 购费 率适用 比例 费率 。 
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 四。 
⑤从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ， 且转 出基金 申购 费率 适用 固定 费用 ， 转 入基 金申 购费率 适用 比 例费率。 
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申
购费率 最高 档， 最低 为 0 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 五。 
⑥从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
28 
 
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金和 转入 基金 的申 购费率 均适 用固 定费 用。 
费用收 取方 式： 收取 的申 购费用 ＝转 入基 金申 购费 用－转 出基 金申 购费 用， 最低 为 0 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 六。 
⑦从 前端 （固 定费 用） 收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金申 购费 率适 用固 定费用 。 
费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自
转入的 基金 份额 被确 认之 日起重 新开 始计 算。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 七。 
⑧从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额， 且转 出基 金申 购费 率适用固 定费 用。 
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 八。 
⑨从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 比例 费率 ）收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用比 例费率 。 
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申
购费率 最高 档， 最低 为 0 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 九。 
⑩从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 固定 费用 ）收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用固 定费用 。 
费用收 取方 式 ： 如 果转 入基 金的前 端申 购费 率最 高档 比转出 基金 的前 端申 购费 率最高 档
高，则 收取 的申 购费 用为 转入基 金适 用的 固定 费用 ；反之 ，收 取的 申购 费用 为 0。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中例 十。 
?从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他后 端收 费基 金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后
端收费 基金 基金 份额 。 
费用收 取方 式： 后端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
29 
 
转入的 基金 份额 被确 认之 日起重 新开 始计 算。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中 例十 一。 
?从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他不 收取 申购 费用 的基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额。 
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中 例十 二。 
?从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他前 端（ 比例费 率） 收费 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他前 端收 费基 金基 金份 额，且 转入 基金 申购 费率 适用比 例费 率。 
费用收 取方 式： 收取 的申 购费率=转入 基金 的申 购 费率－ 转出 基金 的销 售服 务费率× 转
出基金 的持 有时 间（ 单位 为年） ，最 低为 0。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中 例十 三。 
?从不 收取 申购 费用 基金 转出， 转入 其他 前端 （固 定费用 ）收 费基 金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他前 端收 费基 金基 金份 额，且 转入 基金 申购 费率 适用固 定费 用。 
费 用 收取 方式： 收取 的申购 费 用= 固 定费 用－ 转换 金额× 转 出基 金的 销售 服务 费率× 转出
基金的 持有 时间 （单 位为 年） ， 最低 为 0 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中 例十 四。 
?从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他后 端收 费基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他后 端收 费基 金基 金份 额。 
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 的基 金转 入其 他后 端收费 基金 时， 转入 的基 金份额 的持
有期将 自转 入的 基金 份额 被确认 之日 起重 新开 始计 算。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中 例十 五。 
?从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他不 收取 申购费 用的 基金 
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他不 收取 申购 费用 的基 金基金 份额 。 
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。 
业务举 例： 详见“4 、 业务举 例” 中 例十 六。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
30 
 
?对于 多笔 不收 取申 购费 用的基 金份 额转 出情 况的 补充说 明 
上述为 处理 申 （认 ） 购 时 间不同 的多 笔基 金份 额转 出的情 况 ， 对 转出不 收取 申购费 用的
基金的 持有 时间 规定 如下 ： 
（i） 对于 货币 型基 金和 不收 取 赎回 费用 的债 券型 基金 （目 前包 括华 夏债 券 C）， 每 当 有
基金新 增份 额时 ，均 调整 持有时 间， 计算 方法 如下 ： 
调整后 的持 有时 间=原持 有时 间×原份 额/（原 份额+ 新增 份 额） 
（ii） 对 于除 上述 （i ） 之 外的 不 收取 申购 费用 的基 金， 其持 有时 间为 本次 转出委 托 中多
笔份额 的加 权平 均持 有时 间。 
（4）上 述费 用另 有优 惠的， 从 其规 定。 
基金管 理人 可以 在法 律法 规和本 基金 合同 规定 范围 内调整 基金 转换 的有 关业 务规则 。 
4、 业务 举例 
例一： 假定 投资 者在 T 日转 出 1,000 份甲 基金 基金份 额 （前 端收 费模 式） ，该日 甲 基金
基 金 份额 净值为 1.200 元。 甲 基金 前端 申购 费率 最高 档为 1.5% ，赎 回费 率为 0.5% 。 
（1）若 T 日 转入 乙基 金 （前端 收 费模 式） ， 且乙 基金 适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 2.0% ，
该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00 
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00 
转入时 收取 申购 费率 （G ） 2.0%-1.5%=0.5% 
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,188.06 
转入基 金费 用（I=F-H ） 5.94 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300 
转入基 金份 额（K=H/J ） 913.89 
（2）若 T 日转 入丙 基金 （ 前 端收费 模式 ） ， 且 丙基 金适 用的前 端申 购费 率 最高 档为 1.2% ，
该日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
31 
 
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00 
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00% 
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,194.00 
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300 
转入基 金份 额（K=H/J ） 918.46 
例二： 假定 投资 者在 T 日转 出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额 （ 前端 收费 模式） ， 甲基 金
申购费 率适 用比 例费 率， 该日甲 基金 基金 份额 净值 为 1.200 元。 甲基 金前 端申 购费率 最高 档
为 1.5% ，赎 回费 率为 0.5% 。 
（1）若 T 日转 入乙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 且乙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元 ，乙 基
金 前 端申 购费 率最 高档为 2.0%，该 日乙 基金 基金 份额 净 值为 1.300 元。 则转出 基 金费 用、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入基 金费 用（G ） 1,000.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,000.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300 
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,183,846.15 
（2）若 T 日转 入丙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 且丙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元 ，丙 基
金 前 端申 购费 率最 高档为 1.2%，该 日丙 基金 基金 份额 净 值为 1.300 元。 则转出 基 金费 用、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入基 金费 用（G ） 0.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300 
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38 
例三： 假定 投资 者在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了基金 转 换申 请， 转出 持有 的前 端 收费华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
32 
 
基金甲 1,000 份 ，转 入后 端收费 基金 乙， 该日 甲、 乙基金 基金 份额 净值 分别 为 1.200 、1.500
元。2010 年 3 月 16 日 这笔 转 换确 认成 功。甲基 金适 用 赎回 费率为 0.5% 。则转 出 基金 费用 、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00 
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00 
转入基 金费 用（G ） 0.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 1,194.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500 
转入基 金份 额（J=H/I ） 796.00 
若 投 资者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 在 1 年之 内， 适 用后
端申购 费率 为 1.2% ，且 乙 基金不 收取 赎回 费， 该日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则赎
回金额 计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
赎回份 额（K ） 796.00 
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300 
赎回总 金额 （M=K*L ） 1,034.80 
赎回费 用（N ） 0.00 
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2% 
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O)） 14.16 
赎回金 额（Q=M-N-P ） 1,020.64 
例 四 ：假 定投 资者在 T 日转 出 前端 收费 基金甲 1,000 份， 转入 不收 取申 购费 用基金 乙。
T 日甲 、乙 基金 基金 份额净 值 分别为 1.300、1.500 元。甲 基金 赎回 费率 为 0.5% 。 则转 出基
金费用 、转 入基 金费 用及 份额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用(E=C*D) 6.50 
转换金 额（F=C-E ） 1,293.50 
转入基 金费 用（G ） 0.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 1,293.50 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500 
转入基 金份 额（J=H/I ） 862.33 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
33 
 
例五： 假定 投资 者在 T 日转 出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额 （ 前端 收费 模式） ， 甲基 金
申购费 率适 用固 定费 用， 该日甲 基金 基金 份额 净值 为 1.200 元。 甲基 金前 端申 购费率 最高 档
为 1.2% ，赎 回费 率为 0.5% 。 
（1）若 T 日转 入乙 基金（ 前 端收 费模 式） ，且 乙基金 申 购费 率适 用比 例费 率， 乙 基金
前端申 购费 率最 高档 为 1.5%， 该日 乙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出基 金 费用 、转
入基金 费用 及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入时 收取 申购 费率 （G ） 1.5%-1.2%=0.3% 
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,904,287.14 
转入基 金费 用（I=F-H ） 35,712.86 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300 
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,157,143.95 
（2）若 T 日转 入丙 基金（ 前 端收 费模 式） ，且 丙基金 申 购费 率适 用比 例费 率， 丙 基金
前端申 购费 率最 高档 为 1.0%， 该日 丙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出基 金 费用 、转
入基金 费用 及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00% 
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,940,000.00 
转入基 金费用 （I=F-H ） 0.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300 
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,184,615.38 
例六： 假定 投资 者在 T 日转 出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额 （ 前端 收费 模式） ， 该日 甲
基 金 基金 份额 净值为 1.200 元。 甲基 金赎 回费 率为 0.5% 。 
（1）若 T 日 转入 乙基 金（ 前 端收 费模 式） ，甲 基金适 用 的申 购费 用为 500 元， 乙 基金
适用的 申购 费用 为 1,000 元，该 日乙 基金 基金 份额 净值为 1.300 元 。则 转出 基金费 用、 转入华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
34 
 
基金费 用及 份额 计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入基 金费 用（G ） 1,000-500=500.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,500.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300 
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,230.77 
（2）若 T 日转 入丙 基金 （ 前端收 费模式 ） ， 甲 基金 适用 的 申购 费用为 1,000 元 ， 丙基金
适用的 申购 费用 为 500 元， 该 日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则转 出基 金 费用、 转入 基
金费用 及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入基 金费 用（G ） 0.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300 
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38 
例七： 假定 投资 者在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了基金 转 换申 请， 转出 持有 的前 端 收费
基 金甲 10,000,000 份 ， 转 入后端 收费 基金 乙， 甲基 金申购 费率 适用 固定 费用 ， 该日 甲、 乙基
金基金 份额 净值 分别 为 1.200 、1.500 元。2010 年 3 月 16 日 这笔 转换 确认 成功。 甲 基金 适用
赎 回 费率为 0.5% 。则 转出 基金费 用、 转入 基金 费用 及份额 计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 
转入基 金费 用（G ） 0.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
35 
 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500 
转入基 金份 额（J=H/I ） 7,960,000.00 
若 投 资者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持 有期在 1 年之 内， 适 用后
端申购 费率 为 1.2% ，且 乙 基金不 收取 赎回 费， 该日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则赎
回金额 计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
赎回份 额（K ） 7,960,000.00 
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300 
赎回总 金额 （M=K*L ） 10,348,000.00 
赎回费 用（N ） 0.00 
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2% 
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03 
赎回金 额（Q=M-N-P ） 10,206,418.97 
例 八 ：假 定投 资者在 T 日转 出 前端 收费 基金甲 10,000,000 份 ，转 入不 收取 申购 费用基
金乙， 甲基 金申 购费 率适 用固定 费用 。 T 日甲、 乙基 金基金 份额 净值 分别 为 1.300 、 1.500 元。
甲基金 赎回 费率 为 0.5% 。 则转出 基金 费用 、转 入基 金费用 及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300 
转出总 金额 （C=A*B ） 13,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
转出基 金费 用(E=C*D) 65,000.00 
转换金 额（F=C-E ） 12,935,000.00 
转入基 金费 用（G ） 0.00 
净转入 金额 （H=F-G ） 12,935,000.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500 
转入基 金份 额（J=H/I ） 8,623,333.33 
例九： 假定 投资 者在 T 日 转出 1,000 份持 有期 为半 年的 甲基金 基金 份额 （后 端收 费 模式） ，
转出时 适用 甲基 金后 端申 购费率 为 1.8% ， 该日 甲基金 基 金份 额净 值为 1.200 元。甲 基金 前
端 申 购费 率最 高档为 1.5% ，赎回 费率 为 0.5%。申 购日 甲 基金 基金 份额 净值为 1.100 元。 
（1）若 T 日 转入 乙基 金 （前端 收 费模 式） ， 且乙 基金 适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 2.0% ，
该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
赎回费 （E=C*D ） 6.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
36 
 
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100 
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8% 
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 19.45 
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45 
转换金额 （J=C-I ） 1,174.55 
转入时 收取 申购 费率 （K ） 2.0%-1.5%=0.5% 
净转入 金额 （L=J/(1+K) ） 1,168.71 
转入基 金费 用（M=J-L ） 5.84 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （N ） 1.300 
转入基 金份 额（O=L/N ） 899.01 
（2）若 T 日 转入 丙基 金 （前端 收 费模 式） ， 且丙 基金 适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 1.2% ，
该日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
赎回费 （E=C*D ） 6.00 
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100 
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8% 
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 19.45 
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45 
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55 
转入时 收取 申购 费率 （K ） 0.00% 
净转入 金额 （L=J/(1+K) ） 1,174.55 
转入基 金费 用（M=J-L ） 0.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （N ） 1.300 
转入基 金份 额（O=L/N ） 903.50 
例 十 ：假 定投 资者在 T 日转 出 10,000,000 份持 有期 为半年 的甲 基金 基金 份额 （后端 收
费 模 式） ，转 出时 适用 甲基金 后 端申 购费 率为 1.8%，该 日 甲基 金基 金份 额净 值为 1.200 元。
甲基金 前端 申购 费率 最高 档为 1.5%， 赎 回费 率为 0.5%。 申 购日 甲基 金基 金份 额净 值为 1.100
元。 
（1）若 T 日转 入乙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 且乙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元 ，乙 基
金 前 端申 购费 率最 高档为 2.0%，该 日乙 基金 基金 份额 净 值为 1.300 元 。 则转出 基 金费 用、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
37 
 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00 
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100 
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8% 
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 194,499.02 
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02 
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98 
转入基 金费 用（K ） 1,000.00 
净转入 金额 （L=J-K ） 11,744,500.98 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.300 
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,034,231.52 
（2）若 T 日转 入丙 基金 （ 前端收 费模 式） ， 且丙 基金 适用的 申购 费用 为 1,000 元 ，丙 基
金 前 端申 购费 率最 高档为 1.2%，该 日丙 基金 基金 份额 净 值为 1.300 元。 则转出 基 金费 用、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00 
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100 
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8% 
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 194,499.02 
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02 
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98 
转入基 金费 用（K ） 0.00 
净转入 金额 （L=J-K ） 11,745,500.98 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.300 
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,035,000.75 
例十一 ：假 定投 资者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交了 基 金转 换申 请， 转出 持有 期为 3
年的 后端收费 基金 甲 1,000 份 ，转入后 端收费基 金乙， 转出时适 用甲基金 后端申 购费率 为
1.0% ， 该日 甲、 乙基 金基 金份额 净值 分别 为 1.300 、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔 转换 确
认成功 。申 购当 日甲 基金 基金份 额净 值 为 1.100 元， 适 用赎 回费 率为 0.5% 。则 转 出基 金费
用、转 入基 金费 用及 份额 计算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
38 
 
赎回费 （E=C*D ） 6.50 
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100 
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0% 
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 10.89 
转出基 金费 用（I=E+H ） 17.39 
转换金 额（J=C-I ） 1,282.61 
转入基 金费 用（K ） 0.00 
净转入 金额 （L=J-K ） 1,282.61 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.500 
转入基 金份 额（N=L/M ） 855.07 
若 投 资者在 2012 年 9 月 15 日赎 回乙 基金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 为 2 年 半， 适用后 端
申 购 费率为 1.2%, 且 乙基 金赎 回 费率为 0.5% ， 该日 乙基 金 基金 份额 净值为 1.300 元。 则赎 回
金额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
赎回份 额（O ） 855.07 
赎回日 基金 份额 净值 （P ） 1.300 
赎回总 金额 （Q=O*P ） 1,111.59 
赎回费 率（R ） 0.5% 
赎回费 （S=Q*R ） 5.56 
适用后 端申 购费 率（T ） 1.2% 
后端申 购费 （U=O*M*T/(1+T) ） 15.21 
赎回金 额（V=Q-S-U ） 1,090.82 
例 十 二： 假 定投 资者在 T 日 转 出持 有期为 3 年的 后端 收 费基 金甲 1,000 份， 转入 不 收取
申购费 用基 金乙 。T 日甲 、 乙基 金基 金份 额净 值分 别为 1.200、1.500 元。 申 购当日 甲基 金基
金份额 净值 为 1.100 元 ，赎 回 费率为 0.5% ，转 出时 适用甲 基金 后端 申购 费率 为 1.0% 。 则转
出基金 费用 、转 入基 金费 用及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 
赎回费 （E=C*D ） 6.00 
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100 
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0% 
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 10.89 
转出基 金费 用（I=E+H ） 16.89 
转换金 额（J=C-I ） 1,183.11 
转入基 金费 用（K ） 0.00 
净转入 金额 （L=J-K ） 1,183.11 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.500 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
39 
 
转入基 金份 额（N=L/M ） 788.74 
例 十 三： 假 定投 资者在 T 日转出 持有 期为 146 天的 不收取 申购 费用 基金 甲 1,000 份 ，转
入前端 收费 基金 乙。T 日甲 、 乙基 金基 金份 额净 值分 别为 1.200、1.300 元。 甲基金 销售 服务
费 率为 0.3% ， 不 收取 赎回费 。 乙 基金 适用 申购 费率为 2.0% 。 则 转出 基金 费用、 转入 基金 费
用及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金费 用（D ） 0.00 
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00 
销售服 务费 率（F ） 0.3% 
转入基 金申 购费率 （G ） 2.0% 
收取的 申购 费率 （H=G-F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ） 
1.88% 
净转入 金额 （I=E/(1+H)） 1,177.86 
转入基 金费 用（J=E-I ） 22.14 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （K ） 1.300 
转入基 金份 额（L=I/K ） 906.05 
例十四 ： 假定 投资 者在 T 日 转 出持 有期为 5 天的 不收 取 申购 费用 基金甲 10,000,000 份，
转入前 端收 费基 金乙 。T 日甲、 乙基 金基 金份 额净 值分别 为 1.200、1.300 元。 甲 基金 销售 服
务费率 为 0.3% ， 不收 取赎回 费 。乙 基金 适用 固定 申购 费 500 元 。则 转出 基金费 用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 10,000,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00 
转出基 金费 用（D ） 0.00 
转换金 额（E=C-D ） 12,000,000.00 
销售服 务费 率（F ） 0.3% 
转入基 金申 购费 用（G ） 500 
转入基 金费 用 （H=G-E*F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ） 
6.85 
净转入 金额 （I=E-H ） 11,999,993.15 
转入基金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300 
转入基 金份 额（K=I/J ） 9,230,763.96 
例 十 五： 假定 投资 者在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了 基金转 换申 请， 转出 持有 的不收 取
申 购 费用 基金甲 1,000 份， 转 入 后端 收费 基金 乙， 该日甲 、 乙基 金基 金份 额净 值分别 为 1.200、华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
40 
 
1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔 转换 确认 成功 。甲 基金不 收取 赎回 费。 则转 出基金 费用 、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00 
转出基 金费 用（D ） 0.00 
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00 
转入基 金费 用（F ） 0.00 
净转入 金额 （G=E-F ） 1,200.00 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （H ） 1.500 
转入基 金份 额（I=G/H ） 800.00 
若 投 资者在 2013 年 9 月 15 日赎 回乙 基金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 为 3 年 半， 适用后 端
申 购 费率为 1.0% ，且 乙基 金赎回 费率 为 0.5%，该 日乙 基 金基 金份 额净 值为 1.300 元。 则赎
回金额 计算 如下 ： 
项目 费用计 算 
赎回份 额（J ） 800.00 
赎回日 基金 份额 净 值（K ） 1.300 
赎回总 金额 （L=J*K ） 1,040.00 
赎回费 率（M ） 0.5% 
赎回费 （N=L*M ） 5.20 
适用后 端申 购费 率（O ） 1.0% 
后端申 购费 （P=J*H*O/(1+O) ） 11.88 
赎回金 额（Q=L-N-P ） 1,022.92 
例 十 六： 假 定投 资者在 T 日转出 不收 取申 购费 用基 金甲 1,000 份， 转入 不收 取申 购 费用
基金乙 。T 日甲 、乙 基金基 金 份额 净值 分别为 1.300 、1.500 元。 甲基 金赎 回费率 为 0.1% 。
则转出 基金 费用 、转 入基 金费用 及份 额计 算如 下： 
项目 费用计 算 
转出份 额（A ） 1,000.00 
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300 
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00 
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.1% 
转出基 金费 用（E=C*D ） 1.30 
转换金 额（F=C-E ） 1,298.70 
转入基 金费 用（F ） 0.00 
净转入 金额 （G=E-F ） 1,298.70 
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （H ） 1.500 
转入基 金份 额（I=G/H ） 865.80 
（十三 ）基 金的 非交 易过 户 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
41 
 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规的 其他 非交易 过户 。 无论在 上述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对于 符合 条件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构规 定的 标准 收 费。 
（十四 ）基 金的 转托 管 
基金份 额持 有人 可根据 法律 法 规及 销售 机构 的规 定， 办理已 持有 基金 份额 在不 同销售 机
构之间 的转 托管 ，基 金销 售机构 可以 按照 规定 的标 准收取 转托 管费 。 
（十五 ）定 期定 额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每期 扣款 金额 必须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（十六 ）基 金的 冻结 和解 冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻 结与 解冻， 以及 登记 机 构认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
（十七 ） 基 金管 理人 可在 不违反 相关 法律 法规 、 不 影响基 金份 额持 有人 实质 利益的 前提
下，根 据具 体情 况对 上述 申购和 赎回 的安 排进 行补 充和调 整并 提前 公告 。 
九、基金的投资 
（一） 投资 目标 
在力求 安全 性的 前提 下， 追求稳 定的 绝对 回报 。 
（二） 投资 范围 
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括 ：现 金，通 知存 款， 一年 以内 （含一 年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单， 期 限在 一年 以内 （含 一年） 的债 券回 购， 期限 在一年 以内 （含
一年） 的中央 银行 票据， 短期融 资券， 剩余 期限 在 397 天以 内（ 含 397 天） 的 债券、 资 产支
持证券 、中 期票 据， 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
42 
 
法律法 规或 监管 机构 允许 基金投 资其 他基 金的 ， 在 不改变 基金 投资 目标 、 不 改变基 金风
险收益 特征 的条 件下 ， 本 基金可 参与 其他 货币 市场 基金的 投资 ， 不需召 开持 有人大 会 。 基 金
投资其 他货 币市 场基 金的 比例不 超过 基金 资产 的 80% 。 
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
（三） 投资 策略 
1、 资产 配置 策略 
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政 策形 势、 信用 状况、 利率走 势、 资金 供求 变化 等的综 合
判断， 并结 合各 类资 产的 流动性 特征 、 风 险收 益、 估值水 平特 征， 决定 基金 资产在 债券 、 银
行存款 等各 类资 产的 配置 比例， 并适 时进 行动 态调 整。 
2、 个券 选择 策略 
在个券 选择 上 ， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信用风 险分 析等方 法 来
评估个 券的 投资 价值 ，发 掘出具 备相 对价 值的 个券 。 
3、 银行 存款 投资 策略 
基金根 据不 同银 行的 银行 存款收 益率 情况 ， 结 合银 行的信 用等 级、 存款 期限 等因素 的分
析， 以 及对 整体 利率 市场 环境及 其变 动趋 势的 研究 ， 在严 格控 制风 险的 前提 下选择 具有 较高
投资价 值的 银行 存款 进行 投资。 
4、 利用 短期 市场 机会 的灵活策略 
由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡 ；
新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。 
未来， 随着 证券 市场 投资 工具的 发展 和丰 富， 本基 金可相 应调 整和 更新 相关 投资策 略 ，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。 
（四） 投资 限制 
1、本 基金 不得 投资 于以 下 金融工 具： 
（1）股 票。 
（2）可 转换 债券 。 
（3）剩 余期 限超 过 397 天的 债 券。 
（4）信 用等 级在 AAA 级以 下 的企 业债 券。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
43 
 
（5） 以 定期 存款 利率 为基 准利率 的浮 动利 率债 券， 但市场 条件 发生 变化 后另 有规定 的，
从其规 定。 
（6） 非在 全国 银行 间债 券 交易市 场或 证券 交易 所交 易的资 产支 持证 券。 
（7）中 国证 监会 禁止 投资的 其 他金 融工 具。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制后 ，本 基金 不受 上述规 定的 限制 。 
2、 组合 限制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1）基 金投 资组 合的 平均剩 余 期限 不超过 120 天。 
（2）投 资于同 一公司 发行 的短期企 业债 券及短 期融 资券的比 例， 合计不 得超 过基金 资
产净值 的 10% 。 
（3）本 基金 管理 人管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％。 
（4）本 基金进 入全国 银行 间同业市 场进 行债券 回购 的资金余 额不 得超过 基金 资产净 值
的 40% 。 
（5） 存放 在具 有基 金托 管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不得 超过 基金 资产 净 值的 30% ；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5% 。 
（6）本 基金 持有 的剩 余期限 不 超过 397 天但 剩余 存续 期 超过 397 天的 浮动 利率 债 券摊
余成本 总计 不得 超过 当日 基金资 产净 值 的 20% 。 
（7）本 基金持 有的同 一（ 指同一信 用级 别）资 产支 持证券的 比例 ，不得 超过 该资产 支
持证券规 模的 10％ ；本基 金投资于 同一 原始权 益人 的各类资 产支 持证券 的比 例，不得 超过
基金资产 净值 的 10 ％；本 基金持有 的全 部资产 支持 证券，其 市值 不得超 过基 金资产净 值的
20％； 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不得 超过
其各类 资产 支持 证券 合计 规模 的 10 ％ ； 本基 金应 投资于 信 用级 别评 级为 AAA以 上（ 含 AAA ）
的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ，
应 在 评级 报告 发布 之日起 3 个月 内予 以全 部卖 出。 
（8）本 基金 投资 的短 期融资 券 的信 用评 级， 应不 低于 以 下标 准： 
①国 内信 用评 级机 构评 定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的 短 期信 用级 别。 
②根据 有关 规定 予以 豁免 信用评 级的 短期 融资 券 ， 其 发行人 最近 三年 的信 用评 级和跟 踪
评级具 备下 列条 件之 一： 
i.国 内 信用 评级 机构 评定的 AAA 级 或相 当于 AAA 级的长 期信 用级 别。 
ii. 国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 （ 例如 ， 若中国 主权华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
44 
 
评 级为 A- 级 ，则 低于 中国主 权 评级 一个 级别 的为 BBB+级 ）。 
③同一 发行 人同 时具 有国 内信用 评级 和国 际信 用评 级的， 以国 内信 用级 别为 准。 
④本基 金持 有短 期融 资券 期间 ， 如 果其 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准 ， 应在评 级报
告发布 之日 起 20 个交 易日内 予 以全 部减 持。 
（9）中 国证 监会 规定 的其他 比 例限 制。 
法律法 规或 监管 部门 变更 或取消 上述 限制 ， 如 适用 于本基 金， 则本 基金 投资 不再受 相关
限制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的因 素致 使基金 投资
比例不 符合 上述 规定 投资 比例的 ，基 金管 理人 应当 在 10 个交 易日 内进 行调 整。 法 律法 规另
有规定 的， 从其 规定 。 
基金管理 人自 基金合 同生 效之日 起 6 个 月内 使基金 的投资组 合比 例符合 基金 合同的 有
关约定 。基 金托 管人 对基 金的投 资的 监督 与检 查自 本基金 合同 生效 之日 起开 始。 
3、 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1）承 销证 券。 
（2）违 反规 定向 他人 贷款或 者 提供 担保 。 
（3）从 事承 担无 限责 任的投 资 。 
（4）向 其基 金管 理人 、基金 托 管人 出资 。 
（5）从 事内 幕交 易、 操纵证 券 交易 价格 及其 他不 正当 的 证券 交易 活动 。 
（6） 依照 法律 法规 有关 规 定，由 中国 证监 会规 定禁 止的其 他活 动。 
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制， 如适 用于 本基 金，则 本基 金投 资不 再受 相关 限 制 。 
（五） 业绩 比较 基准 
七天通 知存 款税 后利 率。 
七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款基 准利 率。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准时 ， 经与 基金托 管人 协商一 致 ， 本 基
金可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告。 
（六） 风险 收益 特征 
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型
基金。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
45 
 
（七） 基金 的融 资融 券 
本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 以及 参与 转融 通等 相关业 务 ，
不需召 开持 有人 大会 。 
（八） 基金 投资 组合 报告 
以 下 内容 摘自 本基金 2016 年第 1 季 度报 告： 
 “5.1 报告 期末 基金 资产组 合 情况 
金额单 位： 人民 币元 
序号 项目 金额 
占基金 总资 产的
比例（% ） 
1 固定收 益投 资 37,693,211,119.13 58.46 
 其中： 债券 37,693,211,119.13 58.46 









 资产 支持 证券 - - 
2 买入返 售金 融资 产 - - 
 其 中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资产 - - 
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 26,201,170,986.77 40.63 
4 其他各 项资 产 584,970,318.23 0.91 
5 合计 64,479,352,424.13 100.00 
5.2 报告 期债 券回 购融 资情 况 
金额单 位： 人民 币元 
序号 项目 占基金 资产 净值 的比例 （％ ） 
1 
报告期 内债 券回 购融 资余 额 17.90 
其中： 买断 式回 购融 资 - 
序号 项目 金额 
占基金 资产 净值
的比例 （％ ） 
2 
报告期 末债 券回 购融 资余 额 9,516,707,311.14 17.33 
其中： 买断 式回 购融 资 - - 
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。 
报告期 债券 正回 购的 资金 余额超 过基 金资 产净 值 的 20%的说 明 
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。 
5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 
5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况 
项目 天数 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
46 
 
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 119 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 66 
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 情况 的说 明 
本基金 合同 约定 ：“ 本 基金投 资 组合 的平 均剩 余期 限不 超过 120 天” 。本 报告 期 内，本
基金未 发生 超标 情况 。 
5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例 
序号 平均剩 余期 限 
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（ ％） 
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例
（％） 
1 30 天以 内 19.48 17.33 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债 
- - 
2 30 天( 含)—60 天 9.69 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债 
- - 
3 60 天( 含)—90 天 34.11 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债 
- - 
4 90 天( 含)—180 天 36.76 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债 
- - 
5 180 天( 含)—397 天（ 含） 17.02 - 
 
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债 
- - 
 合计 117.05 17.33 
5.4 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合 
金额单 位： 人民 币元 
序号 债券品 种 摊余成 本 
占基金 资产 净值 
比例（ ％） 
1 国家债 券 4,858,987,703.95 8.85 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 50,168,035.74 0.09 
 其中： 政策 性金 融债 50,168,035.74 0.09 
4 企业债 券 20,045,611.53 0.04 
5 企业短 期融 资券 6,049,230,758.35 11.01 
6 中期票 据 2,838,194,574.24 5.17 
7 同业存 单 23,876,584,435.32 43.47 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
47 
 
8 其他 - - 
9 合计 37,693,211,119.13 68.63 
10 
剩余存 续期 超过 397 天的浮 动 利
率债券 
- - 
5.5 报 告期 末按 摊余 成本 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名债 券投 资明 细 
金额单 位： 人民 币元 
序号 债券代 码 债券名 称 
债券数 量
（张） 
摊余成 本 
占基金 资产 净
值 
比例（ ％） 
1 111609099 16 浦发 CD099 30,000,000 2,963,741,410.67 5.40 
2 111613027 16 浙商 CD027 30,000,000 2,962,154,550.65 5.39 
3 111612026 16 北京 银行 CD026 20,000,000 1,977,396,114.80 3.60 
4 111610117 16 兴业 CD117 20,000,000 1,961,194,787.57 3.57 
5 020096 15 贴债 22 15,000,000 1,493,316,077.69 2.72 
6 111616042 16 上海 银行 CD042 15,000,000 1,481,871,979.85 2.70 
7 020102 16 贴债 04 13,000,000 1,298,133,228.48 2.36 
8 111511265 15 平安 CD265 10,000,000 997,953,528.33 1.82 
9 111692027 16 天津 银行 CD015 10,000,000 997,780,510.11 1.82 
10 111619022 16 恒丰 银行 CD022 10,000,000 988,673,783.34 1.80 
5.6 “影子 定价” 与“摊余 成本 法” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离 
项目 偏离情 况 
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次 
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.11% 
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.06% 
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.08% 
5.7 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。 
5.8 投资 组合 报告 附注 
5.8.1 基金 计价 方法 说明 
鉴于货 币市 场基 金的 特性 ，本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持
有债券 投资 的票 面利 率或 商定利 率每 日计 提应 收利 息， 并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销
其买入 时的 溢价 或折 价， 以摊余 的成 本计 算基 金资 产净值 。 
为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对基 金持 有人 的利 益产 生稀释 或不 公平 的结 果， 基金管 理人 采用华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
48 
 
“影子 定价” ， 即 于每 一计 价日采 用市 场利 率和 交易 价格对 基金 持有 的计 价对 象进行 重新 评
估， 当 基金 资产 净值 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的， 应按 其他 公允价 值指 标对
组合的 账面 价 值进 行调 整， 调 整差 额确 认为“ 公允 价值变 动损 益” ， 并 按其 他公允 价值 指标
进行后 续计 量。 如基 金份 额净值 恢复 至 1.00 元， 可 恢复使 用摊 余成 本法 估算 公允价 值。 如
有确凿 证据 表明 按上 述规 定不能 客观 反映 基金 资产 公允价 值的 ，基 金管 理人 可根据 具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。 
5.8.2 本报 告期 内本 基金 持 有剩余 期限 小于397 天但 剩余存 续期 超过397 天的 浮动利 率债 券，
未发生 该类 浮动 利率 债券 的摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值 的 20 ％ 的情 况。 
5.8.3 报 告期 内，本 基金投 资决策程 序符 合相关 法律 法规的要 求， 未发现 本基 金投资的 前十
名证券 的发 行主 体本 期出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责 、
处罚的 情形 。 
5.8.4 期 末其 他各 项资 产构成 
单位： 人民 币元 
序号 名称 金额 
1 存出保 证金 - 
2 应收证 券清 算款 392,146,338.26 
3 应收利 息 189,575,479.10 
4 应收申 购款 3,248,500.87 
5 其他应 收款 - 
6 待摊费 用 - 
7 其他 - 
8 合计 584,970,318.23 
5.8.5 投 资组 合报 告附 注的其 他 文字 描述 部分 
5.8.5.1 本报 告期 内没 有需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。 
5.8.5.2 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 ” 
 
十、基金的业绩 
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
49 
 
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。 
阶段 
净值 
收益率
① 
净值收 益
率标准 差
② 
业绩比 较
基准收 益
率③ 
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④ 
①－③ ②－④ 
2013 年 10 月 25 日至
2013 年 12 月 31 日 
1.0718% 0.0008% 0.2515% 0.0000% 0.8203% 0.0008% 
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日 
5.0161% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 3.6661% 0.0027% 
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日 
4.0773% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 2.7273% 0.0047% 
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日 
0.7455% 0.0011% 0.3357% 0.0000% 0.4098% 0.0011% 
十一、基金的财产 
（一） 基金 资产 总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（二） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三） 基金 财产 的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规、 规范 性文 件为 本基 金开立 资金 账户 、 证 券账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管人 、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四） 基金 财产 的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人、 基金 托管 人和 基金 销售机 构的 财产 ， 并 由基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机构 和基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属于 其清 算财产 。 基金 管理人 管理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基金 管理 人管 理运 作不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
50 
 
十二、基金资产的估 值 
（一） 估值 日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的交 易日以及国家法律法 规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二） 估值 对象 
基金所 拥有 的各 类证 券和 银行存 款本 息、 应收 款项 、其他 投 资等 资产 及负 债。 
（三） 估值 方法 
1、本基 金估值 采用“ 摊余 成本法” ，即 估值对 象以 买入成本 列示 ，按照 票面 利率或 协
议利率 并考 虑其 买入 时的 溢价与 折价 ， 在 剩余 存续 期内按 实际 利率 法进 行摊 销， 每 日计 提损
益。本 基金 不采 用市 场利 率和上 市交 易的 债券 和票 据的市 价计 算基 金资 产净 值。 
2、为了避 免 采用“摊余 成本 法”计 算的 基金资 产净 值与按市 场利 率和交 易市 价计算 的
基金资 产净 值发 生重 大偏 离， 从 而对 基金 份额 持有 人的利 益产 生稀 释和 不公 平的结 果， 基金
管理人于每一 估值日，采 用估值技术， 对基金持有 的估值对象进 行重新评估 ，即“ 影 子定
价”。当 “影子 定价” 确定 的基金 资产 净值 与“ 摊余 成本法”计算 的基 金资 产净 值 的偏 离度
的 绝 对值 达到 或超过 0.25% 时， 基金 管理 人应 根据 风险控 制的 需要 调整 组合 ， 其 中， 对于 偏
离 度 的绝 对值 达到 或超过 0.5% 的 情形 ，基 金管 理人 应编制 并披 露临 时报 告。 
3、如有 确凿证 据表明 按上 述方法进 行估 值不能 客观 反映其公 允价 值的， 基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
4、其 他资 产按 法律 法规 或 监管机 构有 关规 定进 行估 值。 
5、相关 法律法 规以及 监管 部门有强 制规 定的， 从其 规定。如 有新 增事项 ，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规， 基金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担。 本基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任， 因 此， 就与 本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
（四） 估值 程序 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
51 
 
1、每万 份基金 净收益 是按 照相关法 规计 算的每 万份 基金份额 的日 已实现 收益 ，精确 到
小 数 点后第 4 位， 小数 点后 第 5 位四 舍五 入。 本基 金的收 益分 配是 按日 结转 份额的 ，7 日年
化收益 率是 以最 近 7 日 （ 含节假 日） 收益 所折 算的 年资产 收益 率， 精确 到 0.001%，百 分号
内小数 点后 第 4 位四 舍五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
2、基金 管理人 应每个 工作 日对基金 资产 估值。 但基 金管理人 根据 法律法 规或 基金合 同
的 规 定暂 停估 值时 除外。 基金 管 理人 每个 工作 日对 基金 资 产估 值后， 将结 果发 送基 金 托管 人，
经基金 托管 人复 核无 误后 ，由基 金管 理人 对外 公布 。 
（五） 估值 错误 的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当 基金 资产 的计 价导致 每万 份基 金净 收益 小数点 后 4 位内 发生 差错 时， 视 为估 值错
误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、 估值 错误 类型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导 致其 他当 事人 遭受损 失的 ， 过 错的 责任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （“受 损方” ） 的直 接损 失按 下述“ 估值 错误 处理 原则”给 予赔 偿，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数 据计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2、 估值 错误 处理 原则 
（1） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估 值错 误责 任方应 及时 协调各 方，
及时进 行更 正， 因更 正估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由 于估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给 当事 人造 成损 失的， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任； 若估 值错 误责 任方 已经积 极协 调， 并且 有协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ，则 其应 当承 担相 应赔偿 责任 。 
（2）估 值错误 的责任 方对 有关当事 人的 直接损 失负 责，不对 间接 损失负 责， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3）因 估值错 误而获 得不 当得利的 当事 人负有 及时 返还不当 得利 的义务 。但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如果 由于 获得 不当 得利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当事 人的利 益损 失（“ 受损方”） ， 则估值 错误责 任方应 赔偿受 损方 的损失 ，并在华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
52 
 
其支付 的赔 偿金 额的 范围 内对获 得不 当得 利的 当事 人享有 要求 交付 不当 得利 的权利 ； 如果 获
得不当 得利 的当 事人 已经 将此部 分不 当得 利返 还给 受损方 ， 则受 损方 应当 将其 已经获 得的 赔
偿额加上已经 获得的不当 得利返还的总 和超过其实 际损失的差额 部分支付给 估值错误责 任
方。 
（4） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
3、 估值 错误 处理 程序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1）查 明估值 错误发 生的 原因，列 明所 有的当 事人 ，并根据 估值 错误发 生的 原因确 定
估值错 误的 责任 方。 
（2）根 据估 值错 误处 理原则 或 当事 人协 商的 方法 对因 估 值错 误造 成的 损失 进行 评 估。 
（3）根 据估值 错误处 理原 则或当事 人协 商的方 法由 估值错误 的责 任方进 行更 正和赔 偿
损失。 
（4）根 据估值 错误处 理的 方法，需 要修 改基金 登记 机构交易 数据 的，由 基金 登记机 构
进行更 正。 
4、 估值 错误 处理 的方 法如下 ： 
（1）基 金估值 出现错 误时 ，基金管 理人 应当立 即予 以纠正， 通报 基金托 管人 ，并采 取
合理的 措施 防止 损失 进一 步扩大 。 
（2）错 误偏 差达 到基 金资产 净 值的 0.25%时， 基金管 理 人应 当通 报基 金托 管人 并 报中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资 产净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3）前 述内 容如 法律 法规或 监 管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。 
（六） 暂停 估值 的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 交易市 场遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时。 
2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时。 
3、 中国 证监 会和 基金 合同认 定 的其 它情 形。 
（七） 基金 净值 的确 认 
用 于 基金 信息 披露 的基 金资 产 净值、 基金 份额 的每 万份 基 金净 收益和 7 日 年化 收益率 由
基金管 理人 负责 计算 ， 基 金托管 人负 责进 行复 核。 基金管 理人 应于 每个 开放 日交易 结束 后计
算当日 的基 金资 产净 值 、 基 金份额 的每 万份 基金 净收 益和 7 日年 化收 益率 并发 送给基 金托 管
人。基 金托 管人 复核 确认 后发送 给基 金管 理人 ，由 基金管 理人 按 规定 予以 公布 。 
（八） 特 殊情 况的 处理 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
53 
 
1、 基金 管理 人或 基金 托管人 按 估值 方法 的第 3 项进行 估 值时 ，所 造成 的误 差不 作 为基
金资产 估值 错误 处理 。 
2、由于 证券交 易所及 其登 记结算公 司发 送的数 据错 误，或由 于其 他不可 抗力 原因， 基
金管理 人和 基金 托管 人虽 然已经 采取 必要 、 适 当 、 合理的 措施 进行 检查 ， 但 是未能 发现 该错
误的 ， 由 此造 成的基 金资 产估值 错误 ， 基金管 理人 和基金 托管 人可 以免 除赔 偿责任 。 但基 金
管理人 和基 金托 管人 应当 积极采 取必 要的 措施 消除 由此造 成的 影响 。 
十三、基金的收益与 分配 
（一） 基金 利润 的 构成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投资 收益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用后 的
余额； 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动损益 后的 余额 。 
（二） 收益 分配 原则 
本基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1、 本基 金的 每份 基金 份额享 有 同等 分配 权。 
2、本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 。 
3、“每 日分配 、按日 支付”。本基 金根 据每日 基金 收益情况 ，以 基金净 收益 为基准 ，
为投资 人每 日计 算当 日收 益并分 配， 且每 日进 行支 付。 投 资人 当日 收益 分配 的计算 保留 到小
数 点后 2 位， 小 数 点后第 3 位按 去尾 原则 处理 （因 去 尾形成 的余 额进 行再 次分 配， 直到 分完
为止） 。 
4、本基 金根据 每日收 益情 况，将当 日收 益进行 分配 ，若当日 净收 益大于 零时 ，为投 资
人记正 收益 ； 若 当日 净收 益小于 零时 ， 为 投资 人记 负收益 ； 若 当日 净收 益等 于零时 ， 当 日投
资人不 记收 益。 
5、本基 金每日 进行收 益计 算并分配 时， 每日收 益支 付方式只 采用 红利再 投资 （即 红利
转基金 份额 ） 方 式， 投 资人 可通过 赎回 基金 份额 获得 现金收 益； 若投 资人 在每 日 收益支 付时 ，
当 日 净收 益大 于零 时， 则增 加 投资 者基 金份 额； 若当 日 净收 益等 于零 时， 则保 持 投资 者基金
份 额 不变； 基金 管理 人将 采取 必 要措 施尽 量避 免基 金净 收 益小 于零， 若当 日净 收益小 于零 时，
不缩减 投资 者基 金份 额， 直至累 计基 金收 益为 正的 工作日 ，方 为投 资者 增加 基金份 额。 
6、当日 申购的 基金份 额自 下一个工 作日 起，享 有基 金的收益 分配 权益； 当日 赎回的 基
金份额 自下 一个 工作 日起 ，不享 有基 金的 收益 分配 权益。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
54 
 
7、法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。 
在对持 有人 利益 无实 质不 利影响 的前 提下 ， 基 金管 理人、 登记 机构 可对 基金 收益分 配原
则进行 调整 ，不 需召 开基 金份额 持有 人大 会。 
（三） 收益 分配 方案 
本基金 按日 计算 并分 配收 益，基 金管 理人 不另 行公 告基金 收益 分配 方案 。 
（四） 收益 分配 的时 间和 程序 
本基金 每个 工作 日进 行收 益分配 。 每个 开放 日公 告 前一个 开放 日每 万份 基金 净收益 和 7
日年化 收益 率 。 若遇 法定 节假日 ， 应于 节假日 结束 后第二 个自 然日 ， 披 露节 假日期 间的 每 万
份基金 净收 益和 节假 日最 后一日 的 7 日年 化收 益率 ， 以及节 假日 后首 个开 放日 的每万 份基 金
净收益 和 7 日年 化收 益率 。 经 中国 证监 会同意 ， 可 以适当 延迟 计算 或公 告。 法律法 规另 有规
定的， 从其 规定 。 
（五） 本基 金基 金份 额每 万份基 金净 收益 及 7 日年 化收益 率的 计算 见基 金合 同第十 八
部分。 
十四、基金的费用与 税收 
（一） 基金 运作 费用 
1、基 金费 用的 种类 
（1）基 金管 理人 的管 理费。 
（2）基 金托 管人 的托 管费。 
（3）基 金的 销售 服务 费。 
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用。 
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。 
（6）基 金份 额持 有人 大会费 用 。 
（7） 基金 的证 券交 易费 用 （包括 但不限 于经 手费、 印花税、 证管 费、 过 户费 、 手续费 、
券商佣 金、 融资 融券 费及 其他类 似性 质的 费用 等） 。 
（8）基 金的 银行 汇划 费用。 
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。 
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。 
2、 基金 费用 的费 率、 计提标 准 、计 提方 式与 支付 方式 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
55 
 
（1）基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27%年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下： 
H ＝E×0.27%÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管理 费 
E 为前 一日 的基 金资 产净值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送 基 金管 理费 划款 指令， 基金 托 管人 复核 后于 次月前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休日 等， 支付 日期顺 延。 
（2）基 金托 管人 的托 管费 
本基金的托 管费按 前一日 基金资产净 值的 0.05% 的 年费率计提 。托管 费的计 算方法如
下： 
H ＝E×0.05%÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托管 费 
E 为前 一日 的基 金资 产净值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 5 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支付 日期 顺延 。 
（3）基 金销 售服 务费 
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25%，销 售服 务费 的计 算 方法 具体 如下 ： 
H ＝E× 年 销售 服务 费率÷ 当 年天数 
H 为每 日应 计提 的基 金销售 服 务费 
E 为前 一日 的基 金资 产净值 
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划 付 指令， 经基 金托 管人 复核 后 于次 月首 日起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。 
（4） 本 条第 （ 一） 款第 1 项中第 （4）至 第（ 10 ） 项 费用根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。 
3、 不列 入基 金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
56 
 
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 。 
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用。 
（3） 《基 金合 同》 生效 前的 相 关费 用。 
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。 
（二） 与基 金销 售有 关的 费用 
1、本基 金不 收取 申购 费用与 赎 回费 用。 
2、 本基 金转 换费 的费 率水平 、 计 算公 式、 收取 方式 和使 用 方式 请详 见本 招募 说明 书“ 八、
基金份 额的 申购 、赎 回与 转换” 中的“（ 十二 ）基 金转换”中的 相关 规定 。 
（三）税 收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
十五、基金的会计与 审计 
（一） 基金 会计 政策 
1、 基金 管理 人为 本基 金的基 金 会计 责任 方。 
2、 基金 的会 计年 度为 公历年 度的 1 月 1 日至 12 月 31 日。 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位。 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度。 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算。 
6、基金 管理人 及基金 托管 人各自保 留完 整的会 计账 目、凭证 并进 行日常 的会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 。 
7、基金 托管人 每月与 基金 管理人就 基金 的会计 核算 、报表编 制等 进行核 对并 以书面 方
式确认 。 
（二） 基金 的年 度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金 管理人、 基金 托管人 相互 独立的具 有证 券从业 资格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、基金 管理人 认为有 充足 理由更换 会计 师事务 所， 须通报基 金托 管人。 更换 会计师 事
务所需 在 2 日内 在指 定媒 介公告 并报 中国 证监 会备 案。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
57 
 
十六、基金的信息披 露 
（一） 本基 金的 信息 披露 应符合 《基 金法》 、 《运 作办 法》 、 《 信息 披露 办法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 。 
（二） 信息 披露 义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将应 予披 露的 基金 信息 通过中 国
证监会 指定 的媒 介披 露， 并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约 定的 时 间和方 式查 阅或
者复制 公开 披露 的信 息资 料。 
（三） 本基 金信 息披 露义 务人承 诺公 开披 露的 基金 信息， 不得 有下 列行 为： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏。 
2、 对证 券投 资业 绩进 行预测 。 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失。 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构。 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字。 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（ 四） 本基 金公 开 披露 的信 息 应采 用中 文文 本。 如同 时 采用 外文 文本 的， 基金 信 息披露
义务人 应保 证两 种文 本的 内容一 致。 两种 文本 发生 歧义的 ，以 中文 文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五） 公开 披露 的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1、基 金招 募说 明书、 《基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
（1） 《 基金合 同》 是 界定 《基金 合同》 当事人 的各 项权利、 义务 关系， 明确 基 金 份额持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说明 基金 产品 的特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
（2）基 金招募 说明书 应当 最大限度 地披 露影响 基金 投资者决 策的 全部事 项， 说明基 金
认购、 申购 和赎 回安 排、 基金投 资、 基金 产品 特性 、 风险 揭示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
58 
 
服务等 内容 。 《基 金合 同》 生效后 ， 基 金管 理人 在每 6 个 月结 束之 日起 45 日内， 更 新招 募说
明书并 登载 在网 站上 ， 将 更新后 的招 募说 明书 摘要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 在公 告的
15 日前 向主要 办公 场所所 在地的中 国证 监会派 出机 构报送更 新的 招募说 明书 ，并就有 关更
新内容 提供 书面说 明。 
（3）基 金托管 协议是 界定 基金托管 人和 基金管 理人 在基金财 产保 管及基 金运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日 前， 将基金 招募
说明书 、 《基 金合 同》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基 金 管理人、 基金 托管 人将 《 基金合 同》 、 基
金托管 协议 登载 在网 站上 。 
2、 基金 份额 发售 公告 
基金管 理人 就基 金份 额发 售的具 体事 宜编 制基 金份 额发售 公告 ， 并在 披露 招募 说明书 的
当日登 载于 指定 媒介 上。 
3、 《基 金合 同》 生效 公告 
基金管 理人 在收 到中 国证 监会确 认文 件的 次日 在指 定媒介 上登 载 《基金 合同》 生 效 公告。 
4、 基金 资产 净值 、每 万份基 金 净收 益和 7 日年 化收 益率公 告 
（1）本 基金的 基金合 同生 效后，在 开始 办理基 金份 额申购或 者赎 回前， 基金 管理人 将
至少每 周公 告一 次基 金资 产净值 、 每 万份 基金 净收 益和 7 日年 化收 益率 ； 每 万份基 金净 收益
和 7 日 年化 收益 率的 计算 方法如 下： 
日每万 份基 金净 收益 ＝当 日基金 份额 的已 实现 收益/ 当日基 金份 额总 额×10000 
7 日年 化收 益率 （% ）=
365/7
7
i=1
1+ 1 100%
10000
i
R
??
?? ?? ??
?×
??
?? ??
?? ??
??
??
∏
 
其中，Ri 为最 近第 i 个自然 日 （ 包括 计算 当日 ）的 每万份 基金 净收 益。 
每万份 基金 净收 益采 用四 舍五入 保留至 小数 点后第 4 位， 7 日年化 收益 率采 用 四舍五 入
保留至 百分 号内 小数 点后 第 3 位。 
（2）在 开始办 理基金 份额 申购或者 赎回 后，基 金管 理人将在 每个 开放日 的次 日，通 过
指定媒 介， 披露 开放 日的 每万份 基金 净收 益 和 7 日年 化 收益 率。 
（3） 基金 管理 人将 公告 半 年度和 年度 最后 一个 市场 交易日 （ 或自 然日 ） 基 金 资产净 值、
每 万 份基 金净 收益和 7 日年 化 收益 率。 基 金 管理 人应 当 在上 述市 场交 易日 （或 自 然日） 的次
日，将 基金 资产 净值 、每 万份基 金净 收益 和 7 日年 化收益 率登 载在 指定 媒介 上。 
5、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
59 
 
基金管理 人应 当在 每年 结束 之 日起 90 日内 ，编 制完 成基金 年度 报告 ，并 将年 度报告 正
文登载 于网 站上 ， 将 年度 报告摘 要登 载在 指定 媒介 上。 基 金年 度报 告的 财务 会计报 告应 当经
过审计 。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日 内， 编制 完成基 金半 年度 报告 ，并 将半年 度
报告正 文登 载在 网站 上， 将半年 度报 告摘 要登 载在 指定媒 介上 。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个工 作日 内，编 制完 成基 金季 度报 告，并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生效不 足 2 个月的 ， 基金 管理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分别 报中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
6、 临时 报告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日 内编 制临 时报 告书 ，予 以 公告，
并在公开披露 日分别报中 国证监会和基 金管理人主 要办公场所所 在地的中国 证监会派出 机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件 ， 是 指可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
（1）基 金份 额持 有人 大会的 召 开。 
（2）终 止《 基金 合同 》 。 
（3）转 换基 金运 作方 式。 
（4）更 换基 金管 理人 、基金 托 管人 。 
（5）基 金管 理人 、基 金托管 人 的法 定名 称、 住所 发生 变 更。 
（6）基 金管 理人 股东 及其出 资 比例 发生 变更 。 
（7）基 金管理 人的董 事长 、总经理 及其 他高级 管理 人员、基 金经 理和基 金托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 。 
（8）基 金管 理人 的董 事在一 年 内变 更超 过百 分之 五十 。 
（9）基 金管理 人、基 金托 管人基金 托管 部门的 主要 业务人员 在一 年内变 动超 过百分 之
三十。 
（10） 涉及 基金 管理 人、 基金财 产、 基金 托管 业务 的诉讼 。 
（11 ）基 金管 理人 、基 金 托管人 受到 监管 部门 的调 查。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
60 
 
（12） 基 金管 理人 及其 董事、 总 经理 及其 他高 级管 理人员 、 基金 经理 受到严 重行 政 处罚，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚。 
（13）重 大关 联交 易事 项。 
（14） 管理 费、 托管 费等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费率 发生 变更 。 
（15）基 金资产 净值 计价 错误达 基金 资产 净值 百分 之零点 五。 
（16） 基金 改聘 会计 师事 务所。 
（17）变 更基 金销 售机 构。 
（18）更 换基 金登 记机 构。 
（19）本 基金 收费 方式 发生 变 更。 
（20） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期支 付。 
（21） 本基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请。 
（22） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 。 
（23）增 加基 金份 额类 别。 
（24） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
7、 澄清 公告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介中 出现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的 ， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
8、 基金 份额 持有 人大 会决议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ， 应 当依 法报 国务 院证券 监督 管理 机构 备案 ， 并予 以公
告。 
9、中 国证 监会 规定 的其 他 信息。 
（六） 信息 披露 事务 管理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指 定专 人负 责管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息 ， 应 当符 合中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规、 中国 证监 会的 规定和 《基 金合 同》 的约 定， 对 基金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 每 万份 基金 净收 益、7 日年化 收益 率、 基金 定期 报告和 定期 更
新的招 募说 明书 等公 开披 露的相 关基 金信 息进 行复 核、 审 查， 并 向基 金管 理人 出具书 面文 件华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
61 
 
或者盖 章确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的媒 介。 
基金管 理人 、 基 金托 管人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还 可以 根据 需要 在其他 公共
媒介披 露信 息， 但是 其他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并 且在 不同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法 律意 见书 的专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（七） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
（八） 法律 法规 或监 管部 门对信 息披 露另 有规 定的 ，从其 规定 。 
十七、风险揭示 
（一） 投资 于本 基金 的主 要风险 
1、基 金收 益为 负的 风险 
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 份额 净值 始终 保持 为1.00 元， 每日 分配 收益。 但投资 者
购买本 基金 并不 等于 将资 金作为 存款 存放 在银 行或 存款类 金融 机构 ， 基金 每日 分配的 收益 将
根据市 场情 况上 下波 动， 在极端 情况 下可 能为 负值 ，存在 亏损 的可 能。 
2、流 动性 风险 
当投资 者集 中赎 回时 ，基 金需迅 速变 现， 从而 承担 交易成 本和 变现 成本 的损 失。 
为满足 投资 者的 赎回 需要 ， 基 金可 能保 留大量 的现 金， 而现 金的 投资收 益最 低， 从而 造
成基金 当期 收益 下降 。 
投资定 期存 款时 ， 资 金不 能随时 提取 。 如果基 金提 前支取 将可 能不 能获 取定 期利息 ， 会
导致基 金财 产的 损失 ，从 而存在 一定 的风 险。 
3、 利率 风险 
当市场 利率 上升 时， 基金 持有的 短期 金融 工具 的市 场价格 将下 降。 由于 基金 投资组 合的
平均剩 余期 限不 超过120 天 ，所以 市场 利率 上升 导致 基金本 金损 失的 风险 较小 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
62 
 
当市场 利率 下降 时， 基金 再投资 的短 期金 融工 具的 利息水 平将 下降 ， 导 致基 金的当 期收
益随之 降低 。 
4、 信用 风险 
当基金 持有 的债 券、 票据 的发行 人违 约 ， 不按 时偿 付本金 或利 息时 ， 将 直接 导致基 金 财
产的损 失。 由于 基金 主要 投资于 高信 用等 级的 短期 金融工 具， 因违 约导 致基 金财产 损失 的风
险较小 。 
当基金 持有 的债 券、 票据 或其发 行人 的信 用等 级下 降时， 会因 违约 风险 的加 大而导 致市
场价格 的下 降， 从而 导致 基金财 产的 损失 。 
在基金 投资 债券 、 票 据或 债券回 购的 交易 过程 中， 当发生 交易 对手 违约 时， 将直接 导 致
基金财 产的 损失 ；或 是导 致基金 不能 按时 收回 投资 资金， 从而 造成 当期 收益 的下降 。 
5、 积极 管理 风险 
在实际 投资 操作 过程 中， 基金管 理人 可能 限于 知识 、 技 术、 经验 等因 素而 影 响其对 相关
信息、 经济 形势 和证 券价 格走势 的判 断， 其精 选出 的投资 品种 的业 绩表 现不 一定持 续优 于其
他品种 。 
6、操 作或 技术 风险 
相关当 事人 在业 务各 环节 操作过 程中 ， 因内 部控 制存 在缺陷 或者人 为因 素造 成操 作 失误
或违反 操作 规程 等引 致的 风险， 例如 ， 越 权违 规交 易、 会 计部 门欺 诈、 交易 错误、IT 系统 故
障等风 险。 
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 者的 利益 受到 影响 。这种 技术 风险 可能 来自 基金管 理公 司 、
登记机 构、 代销 证券 公司 、证券 交易 所、 证券 登记 结算机 构等 等。 
7、 政策 变更 风险 
因相关 法律 法规 或监 管机 构政策 修改 等基 金管 理人 无法控 制的 因素 的变 化 ， 使 基金或 投
资者利 益受 到影 响的 风险 ， 例如， 监管 机构 基金 估值 政策的 修改 导致 基金 估值 方法的 调整 而
引起基 金净 值波 动的 风险 、 相关 法规 的修 改导 致基 金投资 范围 变化 ， 基 金管 理人为 调整 投资
组合而 引起 基金 净值 波动 的风险 等。 
8、 其他 风险 
战 争、 自然 灾害 等 不可 抗力 因 素的 出现， 将 会严 重影 响 证券 市场 的运 行， 可能 导 致基金
资产的 损失 。 金融市 场危 机、 行业 竞争 、 代 理机 构 违约等 超出 基金 管理 人自 身直接 控制 能力
之外的 风险 ，可 能导 致基 金或者 基金 份额 持有 人利 益受损 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
63 
 
（二） 声明 
1、本基 金未经 任何一 级政 府、机构 及部 门担保 。投 资者自愿 投资 于本基 金， 须自行 承
担投资 风险 。 
2、基金 管理人 承诺以 诚实 信用、勤 勉尽 责的原 则管 理和运用 基金 资产， 但不 保证本 基
金一定 盈利 ， 也不 保证 最低 收益 。 本 基金 的过 往业 绩及 其净值 高低 并不 预示 其未 来业绩 表现 。
基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的“ 买者 自负”原则 ， 在做 出投 资决 策后 ， 基金 运 营状 况与
基金净 值变 化引 致的 投资 风险， 由投 资者 自行 负担 。 
十八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 
（一） 《基 金合 同》 的变 更 
1、变更 基金合 同涉及 法律 法规规定 或基 金合同 约定 应经基金 份额 持有人 大会 决议通 过
的事项 的， 应召 开基 金份 额持有 人大 会决 议通 过。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
2、关于 《基金 合同》 变更 的基金份 额持 有人大 会决 议自完成 备案 手续之 日起 生效， 自
决议生 效后 两日 内在 指定 媒介公 告。 
（二） 《基 金合 同》 的终 止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的。 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 。 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 。 
4、 相关 法律 法规 和中 国证监 会 规定 的其 他情 况。 
（三） 基金 财产 的清 算 
1、 基金 财产 清 算小 组： 自出 现 《基 金合 同》 终止 事由 之 日起 30 个工 作日 内成立 清 算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
64 
 
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 。 
（2）对 基金 财产 和债 权债务 进 行清 理和 确认 。 
（3）对 基金 财产 进行 估值和 变 现。 
（4）制 作清 算报 告。 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书。 
（6）将 清算 报告 报中 国证监 会 备案 并公 告。 
（7）对 基金 财产 进行 分配。 
5、 基金 财产 清算 的期 限为 6 个月 。 
（四） 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五） 基金 财产 清算 剩余 资产的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六） 基金 财产 清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（七） 基金 财产 清算 账册 及文件 的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（八） 基金 合并 方案 
1、 本基 金作 为被 合并 方的基 金 合并 
当出现 基金 合同 第八 部分 第一款 第 3 项 的情 形时， 如果 本 基金 作为 被合 并方 与其 他 基金
进行合 并， 则需 按照 以下 方案进 行： 
（1）合 并方基 金的选 择： 合并方基 金需 与本基 金的 基金类别 相同 ，且为 同一 基金管 理
人、 同一 基金 托管人 ； 若 满足条 件的 基金 有多 只， 则选择 最近 一季 末规 模最 大的基 金作 为合
并方基 金。 若按 上述 条件 选择的 基金 因特 殊情 况无 法接受 本基 金合 并的 ，则 剔除该 基金 后 ，华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
65 
 
按上述 条件 重新 选择 ， 以 此类推 。 基 金管 理人 和基 金托管 人根 据上 述条 件确 定合并 方基 金并
协商确 定合 并基 准日 。 
（2） 公告 ： 确 定合 并方 基 金及合 并基 准日 后， 基金 管理人 需提 前 15 个工 作日发 布 基金
合并公 告， 公布 合并 基准 日及相 关操 作。 
（3） 赎回 选择 ： 发布 合并公 告 后基 金将 至少 预留 10 个赎回 开放 日供 基金 份额 持有人 做
出选择 ， 基金 份额 持有 人可 选择在 此期 间赎 回其 所持 有的本 基金 份额 ， 亦可 选择 不进行 赎回 ，
在本基 金被 合并 后成 为合 并方基 金的 基金 份额 持有 人。 
（4）合 并：在 合并基 准日 ，本基金 将以 基金资 产（ 证券、存 款、 现金等 ）申 购合并 方
基金份 额， 申购 价格 为申 购当日 合并 方基 金的 基金 份额净 值。 
（5） 合 并后 的日 常申 购和赎 回： 基金 合并 后， 本基金 资 产和 合并 方基 金资 产合 并 运作 ，
本基金 的基 金份 额持 有人 即成为 合并 方基 金的 基金 份额持 有人 。 基金 份额 持有 人的申 购赎 回
按照合 并方 基金 的相 关规 定进行 。 
2、本 基金 作为 合并 方的 基 金合并 
当出现 基金 合同 第八 部分 第一款 第 2 项第 （6） 小项 的情形 时， 本基 金作 为合 并方与 其
他基金 进行 合并 ，需 按照 以下方 案进 行： 
（1）确 定合并 基准日 ：本 基金作为 合并 方基金 的， 基金管理 人与 基金托 管人 协商确 定
合并基 准日 ，合 并基 准日 可为本 基金 的开 放日 或非 开放日 。 
（2） 公告： 确定 合并 基准 日后， 基金 管理 人提 前 15 个工作 日发 布基 金合 并公 告， 公 布
合并基 准日 及相 关操 作。 
（3） 赎回 选择 ： 发布 合并公 告 后基 金将 至少 预留 10 个赎回 开放 日供 基金 份额 持有人 做
出选择 ， 基金 份额 持有 人可 选择在 此期 间赎 回其 所持 有的本 基金 份额 ， 亦可 选择 不进行 赎回 ，
在本基 金合 并被 合并 基金 后继续 作为 本基 金的 基金 份额持 有人 。 
（4）合 并：在 合并基 准日 ，被合并 方基 金可以 其基 金资产（ 证券 、存款 、现 金等） 申
购本基 金份 额， 申购 价格 为申购 当日 本基 金的 基金 份额净 值。 
（5）合 并后的 日常申 购和 赎回：基 金合 并后本 基金 的申购赎 回不 受影响 ，申 购赎回 相
关业务 仍按 照原 规则 进行 。 
十九、基金合同的内 容摘 要 
以下内 容摘 自《 华夏 财富 宝货币 市场 基金 基金 合同 》 ： 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
66 
 
“第七 部分


基 金合 同当 事人及 权利 义务 
一、基金 管理 人 
（二） 基金 管理 人的 权利 与义务 
1、根据 《基 金法 》 、 《 运作办 法 》及 其他 有关 规 定， 基金管 理人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募 集基 金。 
（2）自 《基金 合同》 生效 之日起， 根据 法律法 规和 《基金合 同》 独立运 用并 管理基 金
财产。 
（3）依 照《基 金合同 》收 取基金管 理费 以及法 律法 规规定或 中国 证监会 批准 的其他 费
用。 
（4）销 售基 金份 额。 
（5）召 集基 金份 额持 有人大 会 。 
（6） 依 据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定监 督基 金托 管人， 如认 为基 金托 管人 违反了 《基
金合同 》 及国 家有关 法律 规定 ， 应 呈报 中国证 监会 和其他 监管 部门 ， 并 采取 必要措 施保 护 基
金投资 者的 利益 。 
（7）在 基金 托管 人更 换时， 提 名新 的基 金托 管人 。 
（8）选 择、 更换 基金 销售机 构 ，对 基金 销售 机构 的相 关 行为 进行 监督 和处 理。 
（9）担 任或委 托其他 符合 条件的机 构担 任基金 登记 机构办理 基金 登记业 务并 获得《 基
金合同 》规 定的 费用 。 
（10） 依据 《基 金合 同》 及有关 法律 规定 决定 基金 收益的 分配 方案 。 
（11 ）在 《基 金合 同》 约 定的范 围内 ，拒 绝或 暂停 受理申 购与 赎回 申请 。 
（12） 在法 律法 规允 许的 前提下 ，为 基金 的利 益依 法为基 金进 行融 资、 融券 。 
（13） 以基 金管 理人 的名 义， 代 表基 金份 额持 有人 的利益 行使 诉讼 权利 或者 实施其 他法
律行为 。 
（14） 选择 、 更 换律 师事 务所、 会计 师事 务所 、 证 券经纪 商或 其他 为基 金提 供服务 的外
部机构 。 
（15） 在符合 有关 法律、 法规的 前提 下， 制 订和 调 整有关 基金 认购、 申购、 赎回、 转 换
和非交 易过 户的 业务 规则 。 
（16 ）在不违反法律 法规 和监管规定且对基金 份额 持有人利益无实质不 利影 响的前提
下， 为支 付本 基金应 付的 赎回 、 交 易清 算等款 项 ， 基金管 理人 有权 代表 基金 份额持 有人 以基
金资产 作为 抵押 进行 融资 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
67 
 
（17） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金管 理人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1）依 法募集 基金， 办理 或者委托 经中 国证监 会认 定的其他 机构 代为办 理基 金份额 的
发售、 申购 、赎 回和 登记 事宜。 
（2）办 理基 金备 案手 续。 
（3） 自 《基 金合 同》 生效 之日起 ， 以诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的 原则 管理 和运 用基 金 财产。 
（4）配 备足够 的具有 专业 资格的人 员进 行基金 投资 分析、决 策， 以专业 化的 经营方 式
管理和 运作 基金 财产 。 
（5）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，保 证所管 理
的基金 财产 和基 金管 理人 的财产 相互 独立 ， 对所 管理 的 不同 基金 分别 管理 ， 分 别 记账， 进行
证券投 资。 
（6）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人运 作基 金财 产。 
（7）依 法接 受基 金托 管人的 监 督。 
（8） 采 取适 当合 理的 措施 使计算 基金 份额 认购 、 申 购、 赎 回和 注销 价格 的方 法符合 《基
金合同 》 等法 律文件 的规 定， 按有 关规 定计算 并公 告基金 资产 净值 ， 基 金份 额的每 万份 基 金
净收益 和七 日年 化收 益率 。 
（9）进 行基 金会 计核 算并编 制 基金 财务 会计 报告 。 
（10）编 制季 度、 半年 度和 年 度基 金报 告。 
（11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基 金合 同》 及其 他有 关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 。 
（12） 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划、 投资意 向等。 除 《基 金法 》 、 《基金 合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 。 
（13） 按 《 基金 合同》 的约 定确定 基金 收益 分配 方案 ， 及时 向基 金份 额持 有人 分配基 金
收益。 
（14） 按规 定受 理申 购与 赎回申 请， 及时 、足 额支 付赎回 款项 。 
（15） 依据 《基 金法》 、 《基 金合同 》 及 其他 有关 规定 召集基 金份 额持 有人 大会 或配合 基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 。 
（16）按 规定 保存基 金财 产管理业 务活 动的会 计账 册、报表 、记 录和其 他相 关资料 15
年以上 。 
（17） 确保 需要 向基 金投 资者提 供的 各项 文件 或资 料在规 定时 间发 出， 并且 保证投 资者华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
68 
 
能够按 照 《 基金 合同 》 规 定的时 间和 方式 ， 随 时查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并 在支 付合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件。 
（18） 组织 并参 加基 金财 产清算 小组 ， 参 与基 金财 产的保 管、 清理、 估价、 变 现和分 配。 
（19 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 并通知 基金
托管人 。 
（20） 因违 反 《 基金 合同》 导致基 金财 产的 损失 或损 害基金 份额 持有 人合 法权 益时， 应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除。 
（21） 监督 基金 托管 人按 法律法 规和 《基 金合 同》 规定履 行自 己的 义务 ， 基 金托管 人违
反 《基 金合 同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金管 理人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿。 
（22） 当基 金管 理人 将其 义务委 托第 三方 处理 时， 应当对 第三 方处 理有 关基 金事务 的行
为承担 责任 。 
（23 ） 以基 金管 理人 名义， 代 表 基金 份额 持有 人利 益行 使 诉讼 权利 或实 施其 他法 律 行为。 
（24）基 金管 理人在 募集 期间未能 达到 基金的 备案 条件， 《 基金合 同》不 能生 效，基 金
管理人承 担全 部募集 费用 ，将已募 集资 金并加 计银 行同期存 款利 息在基 金募 集期结束 后 30
日内退 还基 金认 购人 。 
（25）执 行生 效的 基金 份额 持 有人 大会 的决 议。 
（26）建 立并 保存 基金 份额 持 有人 名册 。 
（27） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
二、基金 托管 人 
（二） 基金 托管 人的 权利 与义务 
1、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的权 利包 括但 不限于 ： 
（1）自 《基金 合同》 生效 之日起， 依法 律法规 和《 基金合同 》的 规定安 全保 管基金 财
产。 
（2）依 《基金 合同》 约定 获得基金 托管 费以及 法律 法规规定 或监 管部门 批准 的其他 费
用。 
（3）监 督基金 管理人 对本 基金的投 资运 作，如 发现 基金管理 人有 违反《 基金 合同》 及
国家法 律法 规行 为， 对基 金财产 、 其他 当事人 的利 益造成 重大 损失 的情 形， 应呈报 中国 证监
会，并 采取 必要 措施 保护 基金投 资者 的利 益。 
（4） 根据 相关 市场 规则 ， 为基金 开设 证券 账户 、为 基金办 理证 券交 易资 金清 算。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
69 
 
（5）提 议召 开或 召集 基金份 额 持有 人大 会。 
（6）在 基金 管理 人更 换时， 提 名新 的基 金管 理人 。 
（7）法 律法 规及 中国 证监会 规 定的 和《 基金 合同 》约 定 的其 他权 利。 
2、根 据《 基金 法》 、 《运 作 办法》 及其 他有 关规 定， 基金托 管人 的义 务包 括但 不限于 ： 
（1） 以诚 实信 用、 勤勉 尽 责的原 则持 有并 安全 保管 基金财 产。 
（2）设 立专门 的基金 托管 部门，具 有符 合要求 的营 业场所， 配备 足够的 、合 格的熟 悉
基金托 管业 务的 专职 人员 ，负 责基 金财 产托 管事 宜。 
（3）建 立健全 内部风 险控 制、监察 与稽 核、财 务管 理及人事 管理 等制度 ，确 保基金 财
产的安 全， 保证 其托 管的 基金财 产与 基金 托管 人自 有财产 以及 不同 的基 金财 产相互 独立 ； 对
所托管 的不 同的 基金 分别 设置账 户， 独立 核算 ，分 账管理 ，保 证不 同基 金之 间在账 户设 置 、
资金划 拨、 账册 记录 等方 面相互 独立 。 
（4）除 依据《 基金法 》 、 《 基金合同 》及 其他有 关规 定外，不 得利 用基金 财产 为自己 及
任何第 三人 谋取 利益 ，不 得委托 第三 人托 管基 金财 产。 
（5） 保管 由基 金管 理人 代 表基金 签订 的与 基金 有关 的重大 合同 及有 关凭 证。 
（6）按 规定开 设基金 财产 的资金账 户和 证券账 户， 按照《基 金合 同》的 约定 ，根据 基
金管理 人的 投资 指令 ，及 时办理 清算 、交 割事 宜。 
（7）保 守基金 商业秘 密， 除《基金 法》 、 《 基金 合同 》及其他 有关 规定另 有规 定外， 在
基金信 息公 开披 露前 予以 保密， 不得 向他 人泄 露。 
（8）复 核、审 查基金 管理 人计算的 基金 资产净 值、 基金份额 的每 万份基 金净 收益和 七
日年化 收益 率。 
（9）办 理与 基金 托管 业务活 动 有关 的信 息披 露事 项。 
（10） 对基 金财 务会 计报 告、 季 度、 半年 度和 年度 基金报 告出 具意 见， 说明 基金管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《 基金 合同 》 的 规定进 行； 如果 基金 管理 人有未 执行 《基
金合同 》规 定的 行为 ，还 应当说 明基 金托 管人 是否 采取了 适当 的措 施。 
（11 ） 保存 基金 托管 业务活 动 的记 录、 账册 、报 表和 其 他相 关资料 15 年 以上。 
（12） 建立 并保 存基 金份 额持有 人名 册。 
（13） 按规 定制 作相 关账 册并与 基金 管理 人核 对。 
（14）依 据基 金管 理人 的指 令 或有 关规 定向 基金 份额 持 有人 支付 基金 收益 和赎 回款项。 
（15） 依据 《基 金法》 、 《 基金合 同》 及其 他有 关规 定， 召 集基 金份 额持 有人 大会或 配合
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
70 
 
（16） 按照 法律 法规 和《 基金合 同》 的规 定监 督基 金管理 人的投 资运 作。 
（17） 参加 基金 财产 清算 小组， 参与 基金 财产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配。 
（18 ） 面 临解 散、 依法 被 撤销或 者被 依法 宣告 破产 时， 及时 报告 中国证 监会 和银行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 。 
（19） 因违 反 《 基金 合同 》 导致 基金 财产 损失 时， 应承担 赔偿 责任 ， 其 赔偿 责任不 因其
退任而 免除 。 
（20） 按规 定监 督基 金管 理人按 法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 履行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 。 
（21）执 行生 效的 基金 份额 持 有人 大会 的决 定。 
（22）法 律法 规及 中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他义 务。 
三、基金 份额 持有 人 
基 金 投资 者持 有本 基金 基金 份 额的 行为 即视 为对 《基 金 合同》 的承 认 和接 受， 基金 投资
者自依 据 《 基金 合同》 取得 的基金 份额 ， 即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》 的 当事 人，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额。 基金 份额 持有 人作为 《基 金合 同》 当事 人并不 以在 《基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的权 利包 括但不 限
于： 
（1）分 享基 金财 产收 益。 
（2）参 与分 配清 算后 的剩余 基 金财 产。 
（3）依 法申 请赎 回其 持有的 基 金份 额。 
（4） 按照 规定 要求 召开 基 金份额 持有 人大 会或 者召 集基金 份额 持有 人大 会。 
（5）出 席或者 委派代 表出 席基金份 额持 有人大 会， 对基金份 额持 有人大 会审 议事项 行
使表决 权。 
（6）查 阅或 者复 制公 开披露 的 基金 信息 资料 。 
（7）监 督基 金管 理人 的投资 运 作。 
（8）对 基金管 理人、 基金 托管人、 基金 服务机 构损 害其合法 权益 的行为 依法 提起诉 讼
或仲裁 。 
（9）法 律法 规及 中国 证监会 规 定的 和《 基金 合同 》约 定 的其 他权 利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作 办法》及 其他 有关规 定， 基金份额 持有 人的义 务包 括但不 限华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
71 
 
于： 
（1）认 真阅 读并 遵守 《基金 合 同》 。 
（2）了 解所 投资 基金 产品， 了 解自 身风 险承 受能 力， 自 行承 担投 资风 险。 
（3）关 注基 金信 息披 露，及 时 行使 权利 和履 行义 务。 
（4） 缴纳 基金 认购 、申 购 、赎回 款项 及法 律法 规和 《基金 合同 》所 规定 的费 用。 
（5） 在其 持有 的基 金份 额 范围内 ，承 担基 金亏 损或 者《基 金合 同》 终止 的有 限责任 。 
（6） 不从 事任 何有 损基 金 及其他 《基 金合 同》 当事 人合法 权益 的活 动。 
（7）执 行生 效的 基金 份额持 有 人大 会的 决定 。 
（8） 返还 在基 金交 易过 程 中因任 何原 因获 得的 不当 得利。 
（9）法 律法 规及 中国 证监会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
第八部 分


基金 份额 持有 人大会 
基金份 额持 有人 大会 由基 金份额 持有 人组 成 ， 基 金份 额持有 人的 合法 授权 代表 有权代 表
基金份 额持 有人 出席 会议 并表决 。基 金份 额持 有人 持有的 每一 基金 份额 拥有 平等的 投票 权 。
基金份 额持 有人 大会 不设 立日常 机构 。 
一、召开 事由 
1、当 出现 或需 要决 定下 列 事由之 一的 ，应 当召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1） 终止 《基 金合 同》 （ 法律法 规、 基金 合同 和中 国证监 会另 有规 定的 除外 ） 。 
（2）更 换基 金管 理人 。 
（3）更 换基 金托 管人 。 
（4）转 换基 金运 作方 式（法 律 法规 、基 金合 同和 中国证监 会另 有规 定的 除外 ） 。 
（5）提 高基金 管理人 、基 金托管人 的报 酬标准 ，但 法律法规 或中 国证监 会另 有规定 的
除外。 
（6）变 更基 金类 别。 
（7） 本基 金与 其他 基金 的 合并（ 法律 法规 、基 金合 同和中 国证 监会 另有 规定 的除外 ） 。 
（8）变 更基金 投资目 标、 范围或策 略（ 法律法 规、 基金合同 和中 国证监 会另 有规定 的
除外） 。 
（9）变 更基金 份额持 有人 大会程序 （法 律法规 、基 金合同和 中国 证监会 另有 规定的 除
外 ）。 
（10） 基金 管理 人或 基金 托管人 要求 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
（11 ）单 独或 合计 持有 本 基金总 份额 10% 以上 （含 10%）基 金份 额的 基金 份额持 有人华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
72 
 
（以基 金管 理人 收到 提议 当日的 基金 份额 计算 ， 下 同） 就 同一 事项 书面 要求 召开基 金份 额持
有人大 会。 
（12） 对基 金当 事人 权利 和义务 产生 重大 影响 的其 他事项 。 
（13）法 律法 规、 《基 金合 同》或中 国证 监会规 定的 其他应当 召开 基金份 额持 有人大 会
的事项 。 
2、 以下 情况 可由 基金 管理 人和基 金托 管人 协商 后修 改， 不 需召 开基 金份 额持 有人大 会 ： 
（1）调 低基 金管 理费 、基金 托 管费 。 
（2）法 律法 规要 求增 加的基 金 费用 的收 取。 
（3）在 对现有 基金份 额持 有人利益 无实 质性不 利影 响的前提 下， 增加、 减少 、调整 基
金份额 类别 设置 或调 整各 类别基 金份额 的销 售服 务费 率 或变 更收 费方 式。 
（4）在 不违反 法律法 规的 前提下， 基金 管理人 、登 记机构、 代销 机构调 整有 关基金 认
购、申 购、 赎回 、转 换、 收益分 配、 非交 易过 户、 转托管 等业 务的 规则 。 
（5）在 不违反 法律法 规且 对现有基 金份 额持有 人利 益无实质 性不 利影响 的前 提下， 基
金推出 新业 务或 服务 。 
（6） 在 基金 合并 中， 本基金 作 为合 并方 的。 本 基金 可针对 被合 并方 基金 开通 特殊申 购，
即被合 并方 基金 可以 基金 资产（ 证券 、存 款或 现金 ）特殊 申购 本基 金。 
（7） 因相 应的 法律 法规 发 生变动 而应 当对 《基 金合 同》进 行修 改。 
（8） 对 《 基金 合同 》 的修改 对 基金 份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响或 修改 不涉及 《基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生变 化。 
（9） 按照 法律 法规 和《 基 金合同 》规 定不 需召 开基 金份额 持有 人大 会的 其他 情形。 
3、基金 合同生 效后的 存续 期内，出 现以 下情形 之一 的，本基 金可 与其他 基金 合并或 终
止基金 合同 ，不 需召 开基 金份额 持有 人大 会： 
（1）基 金份 额持 有人 数量连 续 60 个工 作日 达不 到 200 人。 
（2）基 金资 产净 值连 续 60 个工 作日 低于 5000 万元。 
（3）本 基金前 十大基 金份 额持有人 所持 份额数 之和 在本基金 总份 额数中 所占 比例连 续
60 个工 作日 达到 百分 之九十 以 上。 
二、会议 召集 人及 召集 方式 
1、除法 律法规 规定或 《基 金合同》 另有 约定外 ，基 金份额持 有人 大会由 基金 管理人 召
集。 
2、基 金管 理人 未按 规定 召 集或不 能召 集时 ，由 基金 托管人 召集 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
73 
 
3、基金 托管人 认为有 必要 召开基金 份额 持有人 大会 的，应当 向基 金管理 人提 出书面 提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当由 基金 托管 人自行 召集 。 
4、 代表 基金 份额 10%以 上（ 含 10% ） 的基 金份 额持有 人 就同 一事 项书 面要 求召 开 基金
份额持 有人 大会 ， 应 当向 基金管 理人 提出 书面 提议 。 基金 管理 人应 当自 收到 书面提 议之 日起
10 日内 决定是 否召 集，并 书面告知 提出 提议的 基金 份额持有 人代 表和基 金托 管人。基 金管
理人决 定召 集的 ，应 当自 出具书 面决 定之 日起 60 日 内召开 ；基 金管 理人 决定 不召集 ，代 表
基金份 额 10% 以上 （含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍 认为有 必要 召开 的， 应当 向基金 托管 人
提出书 面提 议。 基金 托管 人应当 自收 到书 面提 议之 日起 10 日内 决定 是否 召集 ，并书 面告 知
提出提 议的 基金 份额 持有 人代表 和基 金管 理人 ； 基 金托管 人决 定召 集的 ， 应 当自出 具书 面决
定之日 起 60 日内 召开 。 
5、 代表 基金 份额 10%以 上（ 含 10% ） 的基 金份 额持有 人 就同 一事 项要 求召 开基 金 份额
持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份 额 10% 以上
（含 10% ） 的基 金份 额持 有人有 权自 行召 集， 并至 少提 前 30 日报 中国 证监 会 备案。 基金 份
额持有 人依 法自 行召 集基 金份额 持有 人大 会的 ， 基 金管理 人 、 基 金托管 人应 当配合 ， 不得 阻
碍、干 扰。 
6、基 金份 额持 有人 会议 的 召集人 负责 选择 确定 开会 时间、 地点 、方 式和 权益 登记日 。 
三、召 开基 金份 额持 有人 大会的 通知 时间 、通 知内 容、通 知方 式 
1、 召开 基金 份 额持 有人 大会 ， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日， 在指定 媒介 公告 。 基金 份
额持有 人大 会通 知应 至少 载明以 下内 容： 
（1）会 议召 开的 时间 、地点 和 会议 形式 。 
（2）会 议拟 审议 的事 项、议 事 程序 和表 决方 式。 
（3）有 权出 席基 金份 额持有 人 大会 的基 金份 额持 有人 的 权益 登记 日。 
（4）授 权委托 证明的 内容 要求（包 括但 不限于 代理 人身份， 代理 权限和 代理 有效期 限
等） 、 送达 时间 和地 点。 
（5）会 务常 设联 系人 姓名及 联 系电 话。 
（6）出 席会 议者 必须 准备的 文 件和 必须 履行 的手 续。 
（7）召 集人 需要 通知 的其他 事 项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进 行表决的 情况 下，由 会议 召集人决 定在 会议通 知中 说明本 次华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
74 
 
基金份 额持 有人 大会 所采 取的具 体通 讯方 式、 委托 的公证 机关 及其 联系 方式 和联系 人、 书面
表决意 见寄 交的 截止 时间 和收取 方式 。 
3、如召 集人为 基金管 理人 ，还应另 行书 面通知 基金 托管人到 指定 地点对 表决 意见的 计
票进行 监督 ； 如 召集 人为 基金托 管人 ， 则 应另 行书 面通知 基金 管理 人到 指定 地点对 表决 意见
的计票 进行 监督 ； 如 召集 人为基 金份 额持 有人 ， 则 应另行 书面 通知 基金 管理 人和基 金托 管人
到指定 地点 对表 决意 见的 计票进 行监 督 。 基 金管 理人 或基金 托管 人拒 不派 代表 对书面 表决 意
见的计 票进 行监 督的 ，不 影响表 决意 见的 计票 效力 。 
四、基 金份 额持 有人 出席 会议的 方式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 或通 讯开 会等 方式召 开 ， 会 议的 召开 方式 由会议 召
集人确 定。 
1、现场 开会。 由基金 份额 持有人本 人出 席或以 代理 投票授权 委托 证明委 派代 表出席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基金 管理 人
或 托 管人 不派 代表 列席 的， 不影 响表 决效 力。 现场开 会 同时 符合 以下 条件 时， 可以 进行 基金
份额持 有人 大会 议程 ： 
（1）亲 自出席 会议者 持有 基金份额 的凭 证、受 托出 席会议者 出具 的委托 人持 有基金 份
额的凭 证及 委托 人的 代理 投票授 权委 托证 明符 合法 律法规 、 《基 金合 同》 和会议 通 知的 规定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符。 
（2）经 核对， 汇总到 会者 出示的在 权益 登记日 持有 基金份额 的凭 证显示 ，有 效的基 金
份额不 少于 本基 金在 权益 登记日 基金 总份 额 的 1/2（含 1/2）。 
参加基 金份 额持 有人 大会 的基金 份额 持有 人的 基金 份额低 于上 述规 定比 例的 ， 召集人 可
以在原 公告 的基 金份 额持 有人大 会召 开时 间的 三个 月以后 、 六 个月 以内， 就原 定审议 事项 重
新召集 基金 份额 持有 人大 会。 重 新召 集的 基金份 额持 有人大 会， 应当 有代 表 1/3 以 上（ 含 1/3 ）
基金份 额的 基金 份额 持有 人或其 代理 人参 加， 方可 召开。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系 指基金份 额持 有人将 其对 表决事项 的投 票以书 面形 式在表 决
截至日 以前 送达 至召 集人 指定的 地址 。通 讯开 会应 以书面 方式 进行 表决 。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
（1） 会议 召集 人按 《基 金 合同》 约定 公布 会议 通知 后，在 2 个 工作 日内 连续公 布 相关
提示性 公告 。 
（2）召 集人按 基金合 同约 定通知基 金托 管人（ 如果 基金托管 人为 召集人 ，则 为基金 管
理 人） 到指 定地 点 对书 面表 决 意见 的计 票进 行监 督。 会议 召集 人在 基 金托 管人 （如 果基 金托华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
75 
 
管人为 召集 人， 则为 基金 管理人 ） 和 公证 机关 的监 督下按 照会 议通 知规 定的 方式收 取基 金份
额持有 人的 书面 表决 意见 ； 基金 托管 人或 基金 管理 人经通 知不 参加 收取 书面 表决意 见的 ， 不
影响表 决效 力。 
（3） 本 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人代 表出 具书 面意见 的， 基金 份额 持有 人所持 有
的基金 份额 不少 于在 权益 登记日 基金 总份 额 的 1/2（含 1/2）。 
参加 基金份额 持有人大 会的基 金份额持 有人的基 金份额 低于上述 规定比例 的，召 集人
可以在 原公 告的 基金 份额 持有人 大会 召开 时间 的三 个月以 后、 六个 月以 内， 就 原定审 议事 项
重新召 集基 金份 额持 有人 大会。 重新 召集 的基 金份 额持有 人大 会， 应当 有代 表 1/3 以 上（ 含
1/3 ）基 金份 额的 基金 份额 持有人 或其 代理 人参 加， 方可召 开。 
（4）上 述 第（ 3） 项中 直接 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 或受 托代 表他 人出 具书面 意
见的代 理人 ， 同 时提 交的 持有基 金份 额的 凭证 、 受 托出具 书面 意见 的代 理人 出具的 委托 人持
有基金 份额的 凭证及 委托 人的代 理投票 授权委 托证 明符合 法律法 规、 《 基金合 同》和 会议通
知的规 定， 并与 基金 登记 机构记 录相 符。 
（5）会 议通 知公 布前 报中国 证 监会 备案 。 
3、在法 律法规 或监管 机构 允许的情 况下 ，经会 议通 知载明， 基金 份额持 有人 也可以 采
用网络 、 电话 或其他 方式 进行表 决 ， 或 者采用 网络 、 电 话或 其他 方式授 权他 人代为 出席 会 议
并表决 。 
五、议事 内容与 程序 
1、 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的重 大修 改、 决 定终
止《基 金合同》 、更 换基金 管理人 、更换 基金托 管人 、与其 他基金 合并（ 法律 法规、 基金合
同和中 国证监 会另有 规定 的除外） 、法律 法规 及《基 金合同 》规定 的其他 事项 以及会 议召集
人认为 需提 交基 金份 额持 有人大 会讨 论的 其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
2、 议事 程序 
（1）现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行表 决 ， 并形成 大会 决议 。 大 会主 持人为 基金 管理华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
76 
 
人授权 出席 会议 的代 表， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的 50% 以上 （含 50% ）选 举 产生 一名
基金份 额持 有人 作为 该次 基金份 额持 有人 大会 的主 持人 。 基 金管 理人 和基 金托 管人拒 不出 席
或主持 基金 份额 持有 人大 会，不 影响 基金 份额持 有人 大 会作 出的 决议 的效 力。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册。 签名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或单 位名
称） 、身 份证明 文件 号码、 持有或 代表有 表决权 的基 金份额 、委托 人姓名 （或 单位名 称）和
联系方 式等 事项 。 
（2）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日期 后
5 个 工作 日内 在公 证机 关监 督 下由 召集 人统 计全 部有 效 表决 ，在 公证 机关 监督 下 形成决议。 
六、表决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
1、 一 般决 议，一般 决议 须经 参 加 大会 的基 金份 额持 有人或 其代 理人 所持 表决 权的 50%
以上（ 含 50%）通 过方 为有 效 ；除 下列第 2 项 所规 定的须 以特 别决 议通 过事 项以外 的其 他
事项均 以一 般决 议的 方式 通过。 
2、 特 别决 议， 特 别决 议应 当经参 加大 会的 基金 份额 持有人 或其 代理 人所 持表 决权 的 2/3
以上（ 含 2/3 ）通 过方 可做 出。转 换基 金运 作方 式、 更换基 金管 理人 或者 基金 托管人 、提 前
终止《 基金合 同》 、 与其他 基金合 并（法 律法规 、基 金合同 和中国 证监会 另有 规定的 除外）
以特别 决议 通过 方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除非 在计 票时 有充 分的 相反证 据证 明， 否则 提交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表面 符合 会议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表决 意见 模糊 不清 或相 互矛盾 的视 为弃 权表 决， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。 
七、计票 
1、 现场 开会 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
77 
 
（1）如 大会由 基金管 理人 或基金托 管人 召集， 基金 份额持有 人大 会的主 持人 应当在 会
议开始后宣布 在出席会议 的基金份额持 有人和代理 人中选举两名 基金份额持 有人代表与 大
会召集 人授 权的 一名 监督 员共同 担任 监票 人 ； 如 大会 由基金 份额 持有 人自 行召 集或大 会虽 然
由基金 管理 人或 基金 托管 人召集 ， 但 是基 金管 理人 或基金 托管 人未 出席 大会 的， 基 金份 额持
有人大会的主 持人应当在 会议开始后宣 布在出席会 议的基金份额 持有人中选 举三名基金 份
额持有 人代 表担 任监 票人 。基金 管理 人或 基金 托管 人不出 席大 会的 ，不 影响 计票的 效力 。 
（2）监 票人应 当在基 金份 额持有人 表决 后立即 进行 清点并由 大会 主持人 当场 公布计 票
结果。 
（3）如 果会议 主持人 或基 金份额持 有人 或代理 人对 于提交的 表决 结果有 怀疑 ，可以 在
宣布表 决结 果后 立即 对所 投票数 要求 进行 重新 清点 。 监票 人应 当进 行重 新清 点， 重 新清 点以
一次为 限。 重新 清点 后， 大会主 持人 应当 当场 公布 重新清 点结 果。 
（4）计 票过程 应由公 证机 关予以公 证， 基金管 理人 或基金托 管人 拒不出 席大 会的， 不
影响计 票的 效力 。 
2、 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为： 由大 会召 集人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （ 若由 基金 托管 人召 集， 则 为基 金管 理人 授权 代表） 的监 督下 进行 计票 ， 并由 公证 机关
对其计 票过 程予 以公 证 。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
八、生效 与公 告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自完 成备 案手 续之 日起 生效。 
基金份额 持有 人大会 决议 自生效之 日起 2 日 内按照 法律法规 和中 国证监 会相 关规定 的
要求在 指定 媒介 上公 告。 
基金管理人、基金托 管人 和基金份额持有人应 当执 行生效的基金份额持 有人 大会的决
议。 生效 的基 金份额 持有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管理 人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
九、法 律法 规或 监管 部门 对基金 份额 持有 人大 会另 有规定 的， 从其 规定 。 
第十九 部分


基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 
二、 《基 金合 同》 的终 止事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
78 
 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的。 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ，在 6 个月 内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 。 
3、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 。 
4、 相关 法律 法规 和中 国证监 会 规定 的其 他情 况。 
三、基金 财产 的清 算 
1、 基金 财产 清 算小 组： 自出 现 《基 金合 同》 终止 事由 之 日起 30 个工 作日 内成立 清 算小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金 财产清 算小组 组成 ：基金财 产清 算小组 成员 由基金管 理人 、基金 托管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律 师以 及中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基金 财产 清算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金 财产清 算小组 职责 ：基金财 产清 算小组 负责 基金财产 的保 管、清 理、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 。 
（2）对 基金 财产 和债 权债务 进 行清 理和 确认 。 
（3）对 基金 财产 进行 估值和 变 现。 
（4）制 作清 算报 告。 
（5）聘 请会计 师事务 所对 清算报告 进行 外部审 计， 聘请律师 事务 所对清 算报 告出具 法
律意见 书。 
（6）将 清算 报告 报中 国证监 会 备案 并公 告。 
（7）对 基金 财产 进行 分配。 
5、 基金 财产 清算 的期 限为 6 个月 。 
四、清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
五、基金 财产 清算 剩余 资产 的 分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
六、基金 财产 清算 的公 告 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
79 
 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基金 财产 清算 公告 于基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
七、基 金财 产清 算账 册及 文件的 保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
第二十 一部 分


争议 的处 理和适 用的 法律 
各方当 事人 同意， 因 《基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的， 应提 交中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 ， 根 据该 会当 时有 效的仲 裁规 则进
行仲裁 ， 仲裁 地点为 北京 ， 仲 裁裁 决是 终局性 的并 对各方 当事 人具 有约 束力 ， 仲 裁费 由败 诉
方承担 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
第二十 二部 分


基金 合同 的效力 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销售 机构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。” 
二十、基金托管协议 的内 容摘要 
以下内 容摘 自《 华夏 财富 宝货币 市场 基金 托管 协议 》 ： 
“一、 基金 托 管协 议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区 
法定代 表人 ：杨 明辉 
成立时 间：1998 年 4 月 9 日 
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[1998]16 号文 
注册资 本：2.38 亿 元人 民币 
组织形 式： 有限责 任公 司 
存续期 间：100 年 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
80 
 
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 55 号（100032 ） 
法定代 表人 ：姜 建清 
电话：010-66105799 
传真：010-66105798 
联系人 ：蒋松 云 
成立时 间：1984 年 1 月 1 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 349,018,545,827 元 
批准设立 机关 和设立 文号 ：国务院 《关 于中国 人民 银行专门 行使 中央银 行职 能的决定 》
（国发[1983]146 号） 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 办理 人民 币存 款、 贷 款、 同业 拆借 业务； 国内外 结算 ； 办 理票 据承 兑、 贴 现、
转贴现 、 各 类汇 兑业 务； 代 理资金 清算 ； 提 供信 用证 服务及 担保 ； 代 理销 售业 务； 代 理发 行、
代理承 销、代 理兑付 政府 债券； 代收代 付业务 ；代 理证券 投资基 金清算 业务 （银证 转账） ；
保险代 理业 务； 代理 政策 性银行 、 外 国政 府和 国际 金融机 构贷 款业 务； 保管 箱服务 ； 发 行金
融债券 ； 买 卖政 府债 券、 金融债 券； 证券 投资 基金 、 企业 年金 托管 业务 ； 企 业年金 受托 管理
服务； 年金账 户管 理服 务 ； 开放 式基金 的注 册登 记 、 认购、 申购 和赎回 业务 ； 资信调 查、 咨
询、 见 证业 务； 贷 款承 诺 ； 企业、 个人 财务 顾问 服 务； 组 织或 参加 银团 贷款 ； 外汇 存款； 外
汇贷款 ； 外币 兑换； 出口 托收及 进口 代收； 外汇 票 据承兑 和贴 现； 外 汇借 款 ； 外汇担 保； 发
行、 代 理发 行、 买卖 或代 理买卖 股票 以外 的外 币有 价证券 ； 自 营、 代客 外汇 买卖； 外汇 金融
衍生业 务； 银行 卡业 务； 电话银 行、 网上 银行、 手 机银行 业务 ； 办 理结 汇、 售汇业 务； 经国
务院银 行业 监督 管理 机构 批准的 其他 业务 。 
三、基金 托管 人对 基金 管理 人 的业 务监 督和 核查 
（一） 基金 托管 人对 基金 管理人 的投 资行 为行 使监 督权 
1、 基 金托 管人根 据有 关法 律法规 的规 定和 《基 金合 同》 的 约定 ， 对 下述 基金 投资范 围、
投资对 象进 行监 督。 
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括： 现金 ， 通知 存款 ，一 年以 内（ 含 一年）
的银行 定期 存款 和大 额存 单， 期 限在 一年 以内 （含 一年） 的债 券回 购， 期限 在一年 以内 （含
一年） 的中央 银行 票据， 短期融 资券， 剩余 期限 在 397 天以 内 （含 397 天） 的 债券、 资 产支
持证券 、中 期票 据， 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
81 
 
法律法 规或 监管 机构 允许 基金投 资其 他基 金的 ， 在 不改变 基金 投资 目标 、 不 改变基 金风
险收益 特征 的条 件下 ， 本 基金可 参与 其他 货币 市场 基金的 投资 ， 不需召 开持 有人大 会 。 基 金
投资其 他货 币市 场基 金的 比例不 超过 基金 资产 的 80% 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金投 资其 他品 种， 基 金管 理人 在履 行适 当程 序 后， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金 不得 投资 于相 关法 律、法 规、 部门 规章 及《 基金合 同》 禁止 投资 的投 资工具 。 
2、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 融资比 例
进行监 督： 
（1） 根据 法律法 规的 规定 及 《基 金合 同》 的约 定， 本 基金投 资组 合遵 循以 下投 资限 制 ：



①基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 不超 过 120 天。 
②投资 于同 一公 司发 行的 短期企 业债 券及 短期 融资 券的比 例 ， 合 计不 得超 过基 金资产 净
值的 10% 。 
③本基 金管 理人 管理 的且 由本基 金托 管人 托管 的全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ， 不
超过该 证券 的 10 ％。 
④ 本基金进入全国银 行间 同业市场进行债券回 购的 资金余额不得超过基 金资 产净值的
40% 。 
⑤存放在具有基金 托管资格的同一商业银行 的存款，不得超过基金资产 净值的 30% 。
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 5% 。 
⑥本基 金持 有的 剩余 期限 不超过397 天但 剩余 存续 期超过397 天的 浮动 利率 债券摊 余成
本总计 不得 超过 当日 基金 资产净 值 的 20% 。 
⑦本基 金持 有的 同一 （指 同一信 用级 别 ） 资产 支持 证券的 比例 ， 不得超 过该 资产支 持 证
券规模 的 10％ ；本 基金投 资于同一 原始 权益人 的各 类资产支 持证 券的比 例， 不得超过 基金
资 产 净值的 10 ％； 本 基金 持有的 全部 资产 支持 证券 ， 其市 值不 得超 过基 金资 产净值 的 20 ％；
本基金管理人 管理的且由 本基金托管人 托管的全部 基金投资于同 一原始权益 人的各类资 产
支持证券 ，不 得超过 其各 类资产支 持证 券合计 规模 的 10％ ；本基 金应 投资于 信用级别 评级
为 AAA 以上 （含 AAA ） 的资产 支持 证券 。基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级
下降、 不再 符合 投资 标准 ，应在 评级 报告 发布 之日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出。 
⑧本基 金投 资的 短期 融资 券的信 用评 级， 应不 低于 以下标 准： 
1） 国内 信用 评级 机构 评定的 A-1 级或 相当 于 A-1 级的 短 期信 用级 别。 
2）根据 有关规 定予以 豁免 信用评级 的短 期融资 券， 其发行人 最近 三年的 信用 评级和 跟华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
82 
 
踪评级 具备 下列 条件 之一 ： 
i.国 内 信用 评级 机构 评定的 AAA 级 或相 当于 AAA 级的长 期信 用级 别。 
ii. 国际信用 评级 机构 评定 的低于 中国 主权 评级 一个 级别的 信用 级别 （ 例如 ， 若中国 主权
评 级为 A- 级 ，则 低于 中国主 权 评级 一个 级别 的为 BBB+级 ）。 
3）同 一发 行人 同时 具有 国 内信用 评级 和国 际信 用评 级的， 以国 内信 用级 别为 准。 
4）本基 金持有 短期融 资券 期间，如 果其 信用等 级下 降、不再 符合 投资标 准， 应在评 级
报告发 布之 日起 20 个交 易 日内予 以全 部减 持。 
⑨中国 证监 会规 定的 其他 比例限 制。 
《基金 法 》 及 其他有 关法 律法规 或监 管部 门取 消上 述限制 的 ， 履 行适当 程序 后， 基金 不
受上述 限制 。 
基金托 管人 对基 金的 投资 的监督 和检 查自 本基 金合 同生效 之日 起开 始。 
（2）法 规允 许的 基金 投资比 例 调整 期限 
由于证 券市 场波 动 、 上 市公 司合并 或基 金规 模变 动等 基金管 理人 之外 的原 因导 致的投 资
组合不 符合 上述 约定 的比 例，不 在限 制之 内， 但基 金管理 人应 在 10 个交 易日 内进行 调整 ，
以达到 规定 的投 资比 例限 制要求 。法 律法 规另 有规 定的从 其规 定。 
基金管 理人 应在 出现 可预 见资产 规模 大幅 变 动的 情况 下， 至少 提前 2 个工 作日 正式向 基
金托管 人发 函说 明基 金可 能变动 规模 和公 司应 对措 施，便 于托 管人 实施 交易 监督。 
（3）本 基金 可以 按照 国家的 有 关规 定进 行融 资融 券。 
基金托 管人 对基 金投 资的 监督和 检查 自《 基金 合同 》生效 之日 起开 始。 
3、基金 托管人 根据有 关法 律法规的 规定 及《基 金合 同》的约 定对 下述基 金投 资禁止 行
为进行 监督 ： 
根据法 律法 规的 规定 及《 基金合 同》 的约 定， 本基 金禁止 从事 下列 行为 ： 
（1）承 销证 券。 
（2）违 反规 定向 他人 贷款或 提 供担 保。 
（3）从 事可 能使 基金 承担无 限 责任 的投 资。 
（4）向 基金 管理 人、 基金托 管 人出 资。 
如法 律法规或 监管部门 取消上 述禁止性 规定，基 金管理 人在履行 适当程序 后可不 受上
述规定 的限 制。 
4、基金 托管人 依据有 关法 律法规的 规定 和《基 金合 同》的约 定对 基金管 理人 参与银 行
间债券 市场 进行 监督 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
83 
 
（1）基 金托管 人按以 下方 式对基金 管理 人参与 银行 间市场交 易的 交易对 手资 信风险 控
制措施 进行 监督 。 
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 银行 间市 场交 易对 手的名 单 ，
并按照 审慎 的风 险控 制原 则在该 名单 中约 定各 交易 对手所 适用 的交 易结 算方 式。 基金 托管 人
在收到 名单 后 2 个 工作 日内 回 函确 认收 到该 名单。 基金 管 理人 应定 期或 不定 期对 银 行间 市场
现券及 回购 交易 对手 的名 单进行 更新 ， 名单 中增 加或 减少银 行间 市场 交易 对手 时须提 前书 面
通 知 基金 托管 人， 基金 托管 人于 2 个工 作日 内回 函确 认 收到 后， 对 名 单进 行更 新。 基金 管理
人收到 基金 托管 人书 面确 认后， 被确 认调 整的 名单 开始生 效， 新名 单生 效前 已与本 次剔 除的
交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易， 仍应 按照 协议 进行结 算。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间市 场交 易对 手进 行交 易， 应及 时
提醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经提 醒后 基金 管理 人仍 执行交 易并 造成 基金 资产 损失的 ， 基 金托
管人不 承担 责任 ，发 生此 种情形 时， 托管 人有 权报 告中国 证监 会。 
（2） 基金 托管 人对 于基 金 管理人 参与 银行 间市 场交 易的交 易方 式的 控制 
基金管 理人 在银 行间 市场 进行现 券买 卖和 回购 交易 时， 需按 交易 对手 名单 中约 定的该 交
易对手 所适 用的 交易 结算 方式进 行交 易 。 如 果基 金托 管人发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定
的交易 方式 进行 交易 时， 基金托 管人 应及 时提 醒基 金管理 人与 交易 对手 重新 确定交 易方 式 ，
经提醒 后仍 未改 正时 造成 基金资 产损 失的 ，基 金托 管人不 承担 责任 。 
（3） 基金管 理人 参与 银行 间市场 交易 的核 心交 易对 手为中 国工 商银 行、 中国 银行、 中
国建设 银行 、 中国农 业银 行和交 通银 行 ， 基金 管理 人在通 知基 金托 管人 后， 可以根 据当 时 的
市场情 况调 整核 心交 易对 手名单 。 基 金管 理人 有责 任控制 交易 对手 的资 信风 险， 在 与核 心交
易对手以外的 交易对手进 行交易时，由 于交易对手 资信风险引起 的损失先由 基金管理人 承
担，其 后有 权要 求相 关责 任人进 行赔 偿。 基金 托管 人的监 督责 任仅 限于 根据 已提供 的名 单 ，
审核交 易对 手是 否在 名单 内列明 。 
5、 基金 托管 人对 基金 管理人 选 择存 款银 行进 行监 督。 
本 基金 投资 银行 存款 的信用 风险 主要 包括 存款 银行的 信用 等级 、存 款银 行的支 付能 力
等涉及 到存 款银 行选 择方 面的风 险。 本基 金核 心存 款银行 名单 为中国 工商 银行 、 中国 银行、
中国建 设银 行、 中国农 业银 行 和交 通银 行， 本 基金 投资除 核心 存款 银行 以外 的银行 存款 出现
由于存 款银 行信 用风 险而 造成的 损失 时， 可由 基金 管理人 向相 关责 任人 进行 追偿。 基金 管理
人在通 知基 金托 管人 后， 可以根 据当 时的 市场 情况 对于核 心存 款银 行名 单进 行调整 。 基金 托
管人的 监督 责任 仅限 于根 据已提 供的 名单 ，审 核核 心存款 银行 是否 在名 单内 列明。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
84 
 
（二） 基金 托管 人应 根据 有关法 律法 规的 规定 及 《 基金合 同》 的约 定， 对基 金资产 净值
计算 、 基 金份 额的每 万份 基金净 收益 和七 日年 化收 益率的 计算 、 应收资 金到 账、 基金 费用 开
支及收 入确 定 、 基金 收益 分配 、 相 关信 息披露 、 基 金宣传 推介 材料 中登 载基 金业绩 表现 数据
等进行 监督 和核 查。 
（三 ） 基 金托 管人发 现基 金管理 人的 投资 运作 及其 他运作 违反 《 基金法 》 、 《 基金合 同》 、
基金托 管协 议有 关规 定时 ， 应及 时以 书面 形式 通知 基金管 理人 限期 纠正 ， 基 金管理 人收 到通
知后应 在下 一个 工作 日及 时核对 ，并 以书 面形 式向 基金托 管人 发出 回函 ，进 行解释 或 举 证 。 
在限期 内 ， 基 金托管 人有 权随时 对通 知事 项进 行复 查， 督促 基金 管理人 改正 。 基 金管 理
人对基 金托 管人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 基金
托管人 有义 务要 求基 金管 理人赔 偿因 其违 反《 基金 合同》 而致 使投 资者 遭受 的损失 。 
对于依 据交 易程 序尚 未成 交的且 基金 托管 人在 交易 前能够 监控 的投 资指 令 ， 基 金托管 人
发现该 投资 指令 违反 法律 法规规 定或 者违 反 《 基金 合同》 约定 的， 应当 拒绝 执行， 立即 通知
基金管 理人 ，并 向中 国证 监会报 告。 
对于必 须于 估值 完成 后方 可获知 的监 控指 标或 依据 交易程 序已 经成 交的 投资 指令 ， 基 金
托管人 发现 该投 资指 令违 反法律 法规 或者 违反 《基 金合同 》 约定 的， 应当 立 即通知 基金 管理
人，并 报告 中国 证监 会。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查 ， 必 须在 规定 时间 内答 复基金 托
管人并 改正 ， 就 基金 托管 人的疑 义进 行解 释或 举证 ， 对基 金托 管人 按照 法规 要求需 向中 国证
监会报 送基 金监 督报 告的 ，基金 管理 人应 积极 配合 提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金管
理人限 期纠 正。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金托管 人根 据本协 议规 定行 使监 督权 ， 或 采取 拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 托管人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
四、基 金管 理人 对基 金托 管人的 业务 核查 
基金管 理人 对基 金托 管人 履行托 管职 责情 况进 行核 查， 核查 事项 包括 但不 限于 基金托 管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户、 复核 基金 管理 人计算 的基 金资
产净值 和基 金份 额的 每万 份基金 净收 益及 七日 年化 收益率 、根 据管 理人 指令 办理清 算交 收 、
相关信 息披 露和 监督 基金 投资运 作等 行为 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人擅自 挪用 基金 财产 、 未 对基金 财产 实行 分账 管理 、 无故 未执华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
85 
 
行或无 故延 迟执 行基 金管 理人资 金划 拨指 令、 泄露 基金投 资信 息等 违反 《基 金法》 、 《 基金 合
同》 、本 托管协 议及 其他有 关规定 时，基 金管理 人应 及时以 书面形 式通知 基金 托管人 限期纠
正， 基金 托管 人收 到通 知后 应及时 核对 确认 并以 书面 形式向 基金 管理 人发 出回 函。 在限 期内 ，
基金管 理人 有权 随时 对 通知 事 项进 行复 查， 督促 基金 托 管人 改正， 并 予协 助配 合。 基金 托管
人对基 金管 理人 通知 的违 规事项 未能 在限 期内 纠正 的， 基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 基金
管理人 有义 务要 求基 金托 管人赔 偿基 金因 此所 遭受 的损失 。 
基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为 ， 应 立即 报告中 国证 监会 和银 行业 监督管 理
机构， 同时 通知 基金 托管 人限期 纠正 。 
基金托 管人 应积 极配 合基 金管理 人的 核查 行为 ， 包 括但不 限于 ： 提 交相 关资 料以供 基金
管理人 核查 托管 财产 的完 整性和 真实 性， 在规 定时 间内答 复基 金管 理人 并改 正。 
基金托 管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠基 金管理 人根 据本协 议规 定行使 监督 权， 或采 取拖
延、 欺 诈等 手段 妨碍 基金 管理人 进行 有效 监督 ， 情 节严重 或经 基金 管理 人提 出警告 仍不 改正
的，基 金管 理人 应报 告中 国证监 会。 
五、基金 财产 保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1、基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2、基金 托管人 应安全 保管 基金财产 。未 经基金 管理 人的正当 指令 ，不得 自行 运用、 处
分、分 配基 金的 任何 财产 。 
3、基 金托 管人 按照 规定 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4、基金 托管人 对所托 管的 不同基金 财产 分别设 置账 户，与基 金托 管人的 其他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立。 
5、对于 因基金 认（申 ）购 、基金投 资过 程中产 生的 应收财产 ，到 账日基 金财 产没有 到
达基金 托管 人处 的， 基金 托管人 应及 时通 知基 金管 理人采 取措 施进 行催 收。 由此给 基金 造成
损失的 ，基 金管 理人 应负 责向有 关当 事人 追偿 基金 的损失 ，基 金托 管人 对此 不承担 责任 。 
（二） 募集 资金 的验 证 
募集期 内销 售机 构按 销售 与服务 代理 协议 的约 定 ， 将 认购资 金划 入基 金管 理人 在具有 托
管资格 的商 业银 行开 设的 华夏基 金管 理有 限公 司基 金认购 专户 。 该账 户由 基金 管理人 开立 并
管理。 基金 募集 期满 ， 募 集的基 金份 额总 额、 基金 募集金 额、 基金 份额 持有 人人数 符合 《基
金法》 、 《 运作 办法 》 等 有 关规定 后 ， 由 基金管 理人 聘请具 有从 事证 券业 务资 格的会 计师 事务
所 进 行验 资， 出具 验资 报告 ， 出具 的验 资报 告应 由参 加 验资的 2 名 以上 （含 2 名） 中国 注册华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
86 
 
会计师 签字 有效 。 验 资完 成， 基 金管 理人 应将 募集 的属于 本基 金财 产的 全部 资金划 入基 金托
管人为 基金 开立 的资 产托 管专户 中， 基金 托管 人在 收到资 金当 日出 具确 认文 件。 
若基金募 集期限届 满，未 能达到《 基金合同 》生效 的条件， 由基金管 理人按 规定办理
退款事 宜。 
（三） 基金 的银 行账 户的 开立和 管理 
基金托管人以基金托 管人 的名义在其营业机构 开设 资产托管专户，保管 基金 的银行存
款。 该账 户的 开设和 管理 由基金 托管 人承 担。 本基 金的一 切货 币收 支活 动， 均需通 过基 金 托
管人的 资产 托管 专户 进行 。 
资产托 管专 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 假借 本基 金的 名义 开立其 他任 何银 行账 户 ； 亦 不得使 用基 金的 任何 银行 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
资产托管专户 的管理应符 合《人民币银 行结算账户 管理办法 》 、 《现 金管理暂 行条例 》 、
《人民 币利 率管 理规 定》 、 《利 率管 理暂 行规定 》 、 《 支付结 算办 法 》 以及 银行 业监督 管理 机构
的其他 规定 。 
（四） 基金 证券 账户 与证 券交易 资金 账户 的开 设和 管理 
基金托管人以基金托 管人 和本基金联名的方式 在中 国证券登记结算有限 公司 上海分公
司/ 深圳 分公 司开 设证 券账 户。 
基金托 管人以基金托 管人的名义 在中国证券登 记结算有限 责任公司上海 分公司/ 深圳 分
公司开 立基 金证 券交 易资 金账户 ，用 于证 券清 算。 
基金证 券账 户的 开立 和使 用， 限 于满 足开 展本 基金 业务的 需要 。 基 金托 管人 和基金 管理
人不得 出借 和未 经对 方同 意擅自 转让 基金 的任 何证 券账户 ； 亦不 得使 用基 金的 任何账 户进 行
本基金 业务 以外 的活 动。 
（五） 债券 托管 账户 的开 立和管 理 
1、 《基 金合 同》 生效 后， 基金 管 理人 负责 以基 金的 名义 申 请并 取得 进入 全国 银行 间 同业
拆借市 场的 交易 资格 ， 并 代表基 金进 行交 易； 基金 托管人 负责 以基 金的 名义 在中央 国债 登记
结算有 限责 任公 司开 设银 行间债 券市 场债 券托 管自 营账户 ， 并由 基金 托管 人负 责基金 的债 券
的后台 匹配 及资 金的 清算 。 
2、基金 管理人 和基金 托管 人应一起 负责 为基金 对外 签订全国 银行 间国债 市场 回购主 协
议，正 本由 基金 托管 人保 管，基 金管 理人 保存 副本 。 
（六） 其他 账户 的开 设和 管理 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
87 
 
在本托 管协 议订 立日 之后 ， 本 基金 被允 许从事 符合 法律法 规规 定和 《基 金合 同》 约定 的
其他投 资品 种的 投资 业务 时， 如 果涉 及相 关账 户的 开设和 使用 ， 由 基金 管理 人协助 托管 人根
据有关 法律 法规 的规 定和 《基金 合同 》 的 约定， 开立 有关账 户。 该账 户按 有关 规则使 用并 管
理。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关实物 证券 、银 行定 期存 款存单 等有 价凭 证的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券由 基金 托管 人存 放于 基金托 管人 的保 管库 ； 其中 实物证 券
也可存入 中央国债登记结算有限责 任公司或中国证券登记结 算有限责任公司上海分公 司/ 深
圳分公 司或 票据 营业 中心 的代保 管库 。 实 物证 券的 购买和 转让 ， 由 基金 托管 人根据 基金 管理
人的指 令办 理。 属于 基金 托管人 实际 有效 控制 下的 实物证 券在 基金 托管 人保 管期间 的损 坏 、
灭失， 由此 产生 的责 任应 由基金 托管 人承 担。 基金 托管人 对基 金托 管人 以外 机构实 际有 效控
制或保 管的 证券 不承 担保 管责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的与 基金 有关 的重 大合 同的原 件分 别应 由基 金托 管人 、 基 金
管理人 保管 。 除 本协 议另 有规定 外， 基金 管理 人在 代表基 金签 署与 基金 有关 的重大 合同 时应
保证基 金一 方持 有两 份以 上的正 本 ， 以 便基 金管 理人 和基金 托管 人至 少各 持有 一份正 本的 原
件。 基 金管 理人 在合 同签 署后 5 个工 作日 内通 过专 人送达 、 挂 号邮 寄等 安全 方式将 合同 原件
送达基 金托 管人 处。 合同 原件应 存放 于基 金管 理人 和基金 托管 人各 自文 件保 管部门 15 年以
上。 
八、基金 资产 净值 计算 和 会计核算 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。基金 管理 人应 每工 作日 对基金 资
产估值 。 
估 值原 则应 符合 《基 金合同 》 、 《 证券 投资 基金 会计核 算业 务指 引》 及其 他法律 、法 规
的 规定 。用 于基 金信 息披露 的基 金资 产净 值、 基金份 额的 每万 份基 金净 收益、 七日 年化 收
益 率由 基金 管理 人负 责计算 ，基 金托 管人 复核 。基金 管理 人应 于每 个工 作日交 易结 束后 计
算 当日 的基 金资 产净 值、基 金份 额的 每万 份基 金净收 益和 七日 年化 收益 率，并 以双 方认 可
的 方式 发送 给基 金托 管人。 基金 托管 人对 净值 计算结 果复 核后 以双 方认 可的方 式发 送给 基
金管理 人， 由基 金管 理人 按规定 予 以公 布。 
根据 《 基金 法》 ， 基金 管理 人计算 并公 告基 金资 产净 值， 基 金托 管人 复核、 审 查基金 管
理 人计 算的 基金 资产 净值。 因此 ，本 基金 的会 计责任 方是 基金 管理 人， 就与本 基金 有关 的
会 计问 题， 如经 相关 各方在 平等 基础 上充 分讨 论后， 仍无 法达 成一 致的 意见， 按照 基金 管华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
88 
 
理 人对 基金 资产 净值 的计算 结果 对外 予以 公布 。法律 法规 以及 监管 部门 有强制 规定 的， 从
其规定 。如 有新 增事 项， 按国家 最新 规定 估值 。 
十二、基 金份 额持 有人 名册 的 保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册 ， 包括 《 基 金合同 》 生
效 日 、 《基 金合 同》 终 止日、 基金 份额 持有 人大 会权利 登 记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日
的基金 份额 持有 人名 册 。 基 金份额 持有 人名 册的 内容 必须包 括基 金份 额持 有人 的名称 和持 有
的基金 份额 。 
基金份 额持 有人 名册 由基 金的基 金登 记机 构根 据基 金管理 人的 指令 编制 和保 管， 基金 托
管人应 按照 目前 相关 规则 保管基 金份 额持 有人 名册 。保管 方式 可以 采用 电子 或文档 的形 式 。
保 管 期限为 15 年。 
基金管理 人应 当及时 向基 金托管人 提交 下列日 期的 基金份额 持有 人名册： 《基 金合同 》
生效日 、 《 基金 合同 》终 止 日、基 金份 额持 有人 大会 权利登 记日 、每 年 6 月 30 日、 每年 12
月 31 日 的基 金份 额持 有人 名册。 基金 份额 持有 人名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。 其中 每年 12 月 31 日 的基 金份 额持有 人名 册应 于下 月前 十个工 作日 内
提交； 《基 金合同 》 生 效日 、 《基 金合 同》 终 止日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有
人名册 应于 发生 日后 十个 工作日 内提 交。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册， 并定 期刻 成光 盘备 份， 保 存期
限为 15 年。 基金 托管 人不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途， 并应 遵守 保密 义务 。 
若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额持 有人 名册 ， 应按有 关
法规规 定各 自承 担相 应的 责任。 
十六、 基金 托 管协 议的 变更 、终止 与基 金财 产的 清算 
（一） 托管 协议 的变 更与 终止 
1、托管 协议 的变 更程 序 
本 协 议双 方当 事人 经协 商一 致， 可以 对协 议 的内 容进 行 变更。 变更 后 的托 管协 议， 其内
容不得 与《 基金 合同 》的 规定有 任何 冲突 。 
2、基金 托管 协议 终止 的情形 
发生以 下情 况， 本托 管协 议终止 ： 
（1） 《基 金合 同》 终止 。 
（2） 基金 托管 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金托 管人 接管 基金 资产 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
89 
 
（3） 基金 管理 人解 散、 依 法被撤 销、 破产 或有 其他 基金管 理人 接管 基金 管理 权。 
（4） 发 生法 律法 规或 《基金 合 同》 规定 的终 止事 项。 
十八、 争议 解决 方式 
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议， 除经 友好协 商可
以解决 的， 应提 交中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会根 据该会 当时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 ， 仲
裁的地 点在 北京 ，仲 裁裁 决是终 局性 的并 对相 关各 方均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方 承 担 。 
争议处 理期 间， 相关 各方 当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和托管 协议 规定 的义 务， 维护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
本协议 受中 国法 律管 辖。” 
二十一 、对基金份额 持有 人的服务 
对本基 金份 额持 有人 的服 务主要 由基 金管 理 人提 供。 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人将 根据 基金 份额持 有
人的需 要和 市场 的变 化， 增加或 变更 服务 项目 。主 要服务 内容 如下 ： 
（一） 资料 发送 
1、基 金交 易对 账单 
基金管理人根据持有 人账 单订制情况向账单期 内发 生交易或账单期末仍 持有 本公司基
金份额 的基 金份 额持 有人 定期或 不定 期发 送对 账单 ， 但由于 基金 份额 持有 人在 本公司 未详 实
填写或 更新 客户 资料 （ 含 姓名、 手机号 码、 电 子邮 箱、 邮寄 地址 、 邮政 编码 等） 导致 基金 管
理人无 法送 出的 除外 。 
2、其 他相 关的 信息 资料 
指随基 金交 易对 账单 不定 期发送 的基 金资 讯材 料， 如基 金新 产品 或新 服务 的相 关 材料、
客户服 务问 答等 。 
（二） 电子 交易 
持有中 国建 设银 行储 蓄卡 、 中 国农 业银 行金穗 借记 卡、 中国 工商 银行借 记卡 、 中 国银 行
借记卡 、 招 商银 行储 蓄卡 、 交通 银行 太平 洋借 记卡 、 兴业 银行 借记 卡、 民生 银行借 记卡 、 浦
发银行东 方卡/ 活期账户一本通、广 发银行借记卡、上海银行 借记卡、平安银行借记卡 、中
国邮政 储蓄 银行 借记 卡、 华夏银 行借 记卡 等银 行卡 的个人 投资 者， 开通 天天 盈账户 等第 三方
支付账 户的 个人 投资 者， 以及在 华夏 基金 投资 理财 中心开 户的 个人 投资 者， 在登录 本公 司网华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
90 
 
站（www.ChinaAMC.com ） 或 本公 司移 动客 户 端， 与本公 司达 成电 子交 易的 相关协 议， 接受
本公司 有关 服务 条款 并办 理相关 手续 后， 即可 办理 基金账 户开 立、 基金 申购 、赎回 、转 换 、
资料变 更、 信息 查询 等各 项业务 ，具 体业 务办 理情 况及业 务规 则请 登录 本公 司网站 查询 。 
在华夏 基金 投资 理财 中心 开户的 机构 投资 者， 与本 公司达 成机 构网 上交 易的 相关协 议 ，
接受本 公司 有关 服务 条款 并办理 相关 手续 后 ， 即 可 登陆本 公司 网站 （www.ChinaAMC.com），
办理货 币基 金的 申购 、 赎 回及密 码修 改 、 信息 查询 等业务 。 具体 业务办 理规 则请登 陆录 本 公
司网站 查询 。 
（三）电 子邮 件及 短信 服务 
投资者 在申 请开 立本 公司 基金账 户时 如预 留准 确的 电子邮 箱地 址、 手机 号码， 将不定 期
通过邮 件、 短信 形式 获得 市场资 讯、 产品 信息 、 公 司动态 等服 务提 示； 同时 ， 如需 订制 个性
化服务 ，可 通过 本公 司网 站、邮 件、 短信 、人 工等 方式操 作。 
（四）呼 叫中 心 
1、 自动 语音 服务 
提供每 周 7 天、 每天 24 小 时的自 动语 音服 务， 客户 可通过 电话 查询 最新 热点 问题、 基
金份额 净值 、基 金账 户余 额等信 息。 
2、 人工 电话 服务 
提供每 周 7 天的 人工 服务 。周一 至周 五的 人工 电话 服务时 间 为 8 ：30~21 ：00 ，周六 至
周日的 人工 电话 服务 时间 为 8：30~17：00，法 定节假 日 除外 。 
客户服 务电 话：400-818-6666 
客户服 务传 真：010-63136700 
（五） 在线 服务 
通过本 公司 网站 ，投 资者 可获得 如下 服务 ： 
1、 查询 服务 
投资者可 登录 本公司 网站 “基金账 户查 询” ，查 询基 金账户情 况、 更改个 人信 息、订 制
个性化 服务 。 
2、 在线 客服 
投资者可 点击 本公司 网站 “在线客 服” ， 进行咨 询。 周一至周 五的 在线客 服人 工服务 时
间为8 ：30~21 ：00，周六 至周日的 在线客 服人工 服 务时间为8 ：30~17：00 ， 法定节假 日除
外。 
3、 资讯 服务 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
91 
 
投资者 可通 过本 公司 网站 获取基 金和 基金 管理 人各 类信息 ， 包 括基 金法 律文 件、 基 金管
理人最 新动 态、 热点 问题 等。 
公司网 址：www.ChinaAMC.com 
电子信 箱：service@ChinaAMC.com 
（六）客 户投 诉和 建议 处理 
投资者 可以 通过 基金 管理 人提供 的呼 叫中 心人 工电 话、 在 线客 服、 书信、 电子 邮件、 传
真等渠 道对 基金 管理 人和 销售机 构所 提供 的服 务进 行投诉 或提 出建 议。 
二十二、其他应披露 事项 
（一） 2014 年11 月8 日发 布 华夏基 金管 理有 限公 司关 于广州 分公 司经 营场 所变 更的公 告 。 
（二）2015 年1 月22 日 发布华 夏 财富 宝货 币市 场基 金2014年四 季度 报告 。 
（三）2015 年3 月5日 发布 华夏基 金管 理有 限公 司公 告。 
（四）2015 年3 月19 日发 布 华夏基 金管 理有 限公 司公 告。 
（五）2015 年3 月31 日发 布 华夏财 富宝 货币 市场 基金2014年年 度报 告。 
（六）2015 年4 月21 日发 布 华夏财 富宝 货币 市场 基金2015年第1季度 报告 。 
（七）2015 年5 月9日 发布 华夏基 金管 理有 限公 司公 告。 
（八）2015 年7 月18 日发 布 华夏财 富宝 货币 市场 基金2015年第2季度 报告 。 
（九）2015 年8 月1日 发布 华夏基 金管 理有 限公 司公 告。 
（十）2015年8 月22 日发布 华夏基金 管理 有限公 司关 于公司董 事、 监事、 高级 管理人 员
及其他 从业 人员 在子 公司 兼职等 情况 的公 告。 
（十一 ）2015年8月29 日发布 华 夏财 富宝 货币 市场 基金2015 年 半年 度报 告。 
（十二）2015年9月11 日 发 布华夏基金 管理有限 公司 关于深圳分 公司经营 场所 变更的公
告。 
（十三 ）2015年10月27日 发布华 夏财 富宝 货币 市场 基金2015年第3 季 度报 告。 
（十四 ） 2015年11 月20 日发 布华夏 基金 管理 有限 公司 关于成 都分 公司 经营 场所 变更的 公
告。 
（十五 ） 2015年11 月24 日发 布华夏 基金 管理 有限 公司 关于南 京分 公司 经营 场所 变更的 公
告。 
（十六）2015 年12月1日发 布华夏基 金管 理有限 公司 关于华夏 资本 管理有 限公 司变更 相华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
92 
 
关事项 的公 告。 
（十七 ）2016年1月4 日发 布华夏 基金 管理 有限 公司 公告。 
（十八）2016 年1月13 日发 布华夏基 金管 理有限 公司 关于公司 董事 、监事 、高 级管理 人
员及其 他从 业人 员在 子公 司兼职 等情 况的 公告 。 
（十九 ）2016年1月21 日发布 华 夏财 富宝 货币 市场 基金2015 年第4季度 报告 。 
（二十）2016 年1月30 日发 布华夏基 金管 理有限 公司 关于设立 上海 华夏财 富投 资管理 有
限公司 的公 告。 
（ 二 十一） 2016年3 月4日发 布华 夏基 金管 理有 限公 司关于 公司 董事 、 监 事 、 高级管 理人
员及其 他从 业人 员在 子公 司兼职 等情 况的 公告 。 
（ 二 十二） 2016年3 月4 日发 布华夏 基金 管理 有限 公司 关于旗 下部 分开 放式 基金 新增上 海
华夏财 富投 资管 理有 限公 司为代 销机 构的 公告 。 
（二十 三）2016 年3 月29 日 发布华 夏财 富宝 货币 市场 基金2015年年 度报 告。 
（二十 四）2016 年4 月20 日 发布华 夏财 富宝 货币 市场 基金2016年第1 季 度报 告。 
二十三 、招募说明书 存放 及查阅方式 
本基金 招募 说明 书公 布后 ， 分别置 备于 基金 管理 人 、 基 金托管 人和 基金 销售 机构 的住所 ，
投资者 可免 费查 阅。 投资 者在支 付工 本费 后， 可在 合理时 间内 取得 上述 文件 复印件 。 
二十四、备查文件 
（一） 备查 文件 目录 
1、中 国证 监会 核准 华夏 财 富宝货 币市 场基 金募 集的 文件。 
2、 《华 夏财 富宝 货币 市场 基金基 金合 同》 。 
3、 《华 夏财 富宝 货币 市场 基金托 管协 议》 。 
4、 法律 意见 书。 
5、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照。 
（二） 存放 地点 
备查文 件存 放于 基金 管理 人和/ 或基 金托 管人 处。 
（三） 查阅 方式 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新） 
93 
 
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅备 查文 件。 在支 付工 本费后 ， 可 在合 理时 间内 取得备 查文
件的复 制件 或复 印件 。 
 
 
华夏基 金管 理有 限公 司 
二〇一 六年 六月 七日
和讯恭候您的意见 - 联系我们 - 关于我们 - 广告服务