华夏财富宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
2016 年 第 1 号
基金管理 人：华 夏 基金管理 有限公 司
基金托管 人：中 国 工商银行 股份有 限 公司
华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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重要提示
华夏财 富宝 货币 市场 基金 （以下 简称“本基 金”） 经 中国证 监会2013 年9 月6日证 监 许可
[2013]1162 号文 核准 募集 。本基金 基金 合同 于2013年10 月25 日正 式生 效。
基金管 理人 保证 本招募 说明 书 的内 容真 实、 准确、 完 整。 本招 募说 明 书经 中国 证 监会 核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
本基金 投资 于证 券市 场， 基金净 值会 因为 证券 市场 波动等 因素 产生 波动 ， 投 资者根 据所
持有的 基金 份额 享受 基金 收益 ， 同 时承 担相应 的投 资风险 。 本基 金投资 中的 风险包 括 ： 因 整
体政治 、 经济 、 社 会等 环 境因素 对证 券市 场价 格产 生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特
有的非 系统 性风 险， 由于 基金份 额持 有人 连续 大量 赎回基 金产 生的 流动 性风 险， 基 金管 理人
在 基 金管 理实 施过 程中 产生 的 积极 管理 风险， 本基 金的 特 定风 险等。 本基 金为 货币 市 场基 金，
其风险 和预 期收 益率 低于 股票基 金 、 混 合基金 和债 券基金 。 投资 有风险 ， 投 资者在 投资本 基
金之前 ， 请 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 和基 金合 同， 全 面认 识本 基金 的风 险收益 特征 和产
品特性 ，并 充分 考虑 自身 的风险 承受 能力 ，理 性判 断市场 ，谨 慎做 出投 资决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本摘要 根据 本基 金的 基金 合同和 招募 说明 书编 写， 并经中 国证 监会 核准 。 基 金合同 是约
定基金 当事 人之 间权 利、 义务的 法律 文件 。 基 金投 资者自 依基 金合 同取 得基 金份额 ， 即成 为
基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当事 人 ， 其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其 对基金 合同 的
承认和 接受， 并按照 《基 金法》 、 《 运作 办法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享有 权利、 承担义
务。基 金投 资者 欲了 解基 金份额 持有 人的 权利 和义 务，应 详细 查阅 基金 合同 。
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2016年4 月25 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2016 年3 月31 日。 （ 本招 募说明 书中 的财 务资 料未 经审计 ）
一 、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号通 泰大 厦 B 座 8 层
设立日 期：1998 年 4 月 9 日
法定代 表人 ：杨明 辉
联系人 ：张静
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基 金管 理有 限公 司注 册资本 为 23800 万元 ，公 司股权 结构 如下 ：
持股单位 持股占总股本比例
中信证 券股 份有 限公 司 62.2%
山东省 农村 经济 开发 投资 公司 10%
POWER CORPORATION OF CANADA 10%
青岛海 鹏科 技投 资有 限公 司 10%
南方工 业资 产管 理有 限责 任公司 7.8%
合计 100%
（二） 主要 人员 情况
1、基 金管 理人 董事 、监 事 、经理 及其 他高 级管 理人 员基本 情况
杨明辉 先生 ：董 事长 、党 委书记 ，中 信证 券股 份有 限公司 执行 董事 、党 委委 员，硕 士 ，
高级经 济师 。 兼任华 夏资 本管理 有限 公司 董事 长、 证通股 份有 限公 司董 事。 曾任中 信证 券 公
司董事 、 襄 理、 副总 经理 ， 中信 控股 公司 董事 、 常 务副总 裁， 中国 建银 投资 证券有 限责 任公
司党委 副书 记、 执行 董事 、总裁 ，兼 任信 诚基 金管 理有限 公司 董事 长等 。
杨一夫 先生 ： 董 事， 硕士。 现任鲍 尔太 平有 限公 司总 裁， 负 责总 部加 拿大 鲍尔 公司在 中
国的投 资活 动 ， 兼任 三川 能源开 发有 限公 司董 事、 中国投 资协 会常 务理 事。 曾任国 际金 融 公
司（世 界银 行组 织成 员） 驻中国 的首 席代 表等 。
胡祖六先 生： 董事 ， 博 士， 教 授。 现任 春华 资本 集团 主 席。 曾任 国际 货币 基金 组 织高 级
经济学 家， 达沃 斯世 界经 济论坛 首席 经济 学家 ， 高 盛集团 大中 华区 主席 、 合 伙人、 董事 总经
理。
徐刚先 生： 董事， 博士。 现任中 信证 券 （ 山东） 有 限责任 公司 、 中 信期 货有 限公司 、 前
海股权 交易 中心 （深 圳） 有限公 司、 青岛 蓝海 股权 交易中 心有 限责 任公 司、 厦门两 岸股 权交
易中心 有限 公司 董事 。
葛小波 先生 ： 董 事， 硕士 。 中信 证券 党委 委员 、 董 事总经 理。 葛先 生于2007 年荣获 全国华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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金融五 一劳 动奖 章。
汤晓东 先生 ： 董 事、 总经 理， 硕 士。 兼任 华夏 资本 管理有 限公 司董 事、 上海 华夏财 富投
资管理 有限 公司 董事 长。 曾任职 于摩 根大 通、 荷兰 银行、 苏格 兰皇 家银 行、 中国证 监 会 等 。
朱武祥 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 金融 系教 授、 博 士生
导师， 兼任北 京建设 （香 港上市） 、华夏 幸福 基业、 中海油 海洋工 程、东 兴证 券、中 兴通讯
等五家 上市 公司 独立 董事 。
贾建平 先生 ：独 立董 事， 大学本 科， 高级 经济 师。 现已退 休。 兼任 东莞 银行 独立董 事 。
曾任职 于北京 工艺品 进出 口公司 、美国 纽约中 国物 产有限 公司（ 外派工 作） ， 曾担任 中国银
行信托 咨询 公司 副处 长、 处长 ， 中 国银 行卢森 堡公 司副总 经理 ， 中国银 行意 大利代 表处 首 席
代表， 中银 集团 投资 管理 公司副 董事 长、 总经 理， 中国银 行重 组上 市办 公室 、 董事 会秘 书办
公室、 上市 办公 室总 经理 ，中银 基金 管理 有限 公司 董事长 。
谢德仁 先生 ： 独 立董 事， 博士， 教授 。 现 任清 华大 学经济 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 兼任中 华联合 人寿 保险股 份有限 公司、 博彦 科技股 份有限 公司（ 上市 公司） 、 朗新 科
技股份 有限 公司 独立 董事 ， 中国 会计 学会 第八 届理 事会理 事， 中国 会计 学会 财务成 本分 会第
八届理 事会 副会 长。
张霄岭 先生 ： 副 总经 理， 博士。 现兼 任上 海高 级金 融学院 客座 教授 、 清 华大 学五道 口金
融 学 院特 聘教 授。 曾任 中国技 术 进出 口总 公司 项目 经理 、 美国 联邦 储备 委员 会 （华 盛 顿总 部）
经济学 家、 摩根 士丹 利 （ 纽约总 部） 信用 衍生 品交 易模型 风险 主管 、 中 国银 监会银 行监 管三
部副主 任等 。
刘义先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏基 金管 理有 限公司 党委 委员 。 曾 任中 国人民 银行
总行计 划资 金司 副主 任科 员、 主 任科 员， 中 国农 业发 展银行 总行 信息 电脑 部信 息综合 处副 处
长（主 持工 作） ，华 夏基 金 管理有 限公 司监 事、 党办 主任、 养老 金业 务总 监等 。
阳琨先 生： 副总 经理 、 投 资总监 ， 硕 士。 现任 华夏 基金管 理有 限公 司党 委委 员。 曾 任中
国对外 经济 贸易 信托 投资 有限公 司财 务部 部门 经理 ，宝盈 基金 管理 有限 公司 基金经 理助 理 ，
益民基 金管 理有 限公 司投 资部部 门经 理， 华夏 基金 管理有 限公 司股 票投 资部 副总经 理等 。
李一梅 女士 ： 副 总经 理， 硕士。 兼任 上海 华夏 财富 投资管 理有 限公 司总 经理 。 曾任 基金
营销部 总经 理、 营销 总监 、市场 总监 等。
孙毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士。 现 任华 夏资 本管 理有 限公司 董事 、 总 经理 。 兼 任上海 华夏
财富投 资管 理有 限公 司董 事。 曾 任中 国南 方证 券有 限责任 公司 投资 银行 部项 目经理 ， 国 信证
券股份 有限 公司 投资 银行 部高级 经理 ， 中 信证 券股 份有限 公司 投资 银行 部副 总经理 ， 中 信证华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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券 （香 港） 有限 公司 企业融 资 业务 董事 总经 理， 中信 证 券股 份有 限公 司投 资银 行 业务 执行 总
经理、 董事 总经 理（ 担任 投行委 运营 部、 资本 巿场 部、交 通行 业组 行政 负责 人）等 。
周璇女 士： 督察 长， 硕士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司纪委 书记 。 曾 任华 夏基 金管理 有
限公司 总经 理助 理； 曾任 职于中 国证 监会 、北 京金 融街建 设开 发公 司。
李红源 先生 ： 监 事长 ， 硕 士， 研 究员 级高 级工 程师 。 现任 南方 工业 资产 管理 有限责 任公
司总经 理 。 曾 任中国 北方 光学电 子总 公司 信息 部职 员， 中国 兵器 工业总 公司 教育局 职员 、 主
任科员 、 规 划处 副处 长、 计划处 处长 ， 中 国兵 器装 备集团 公司 发展 计划 部副 主任、 经济 运营
部副主 任、 资本 运营 部巡 视员兼 副主 任。
吕翔先 生： 监事 ， 学 士。 现 任中信 证券 股份 有限 公司 投资管 理部 执行 总经 理。 曾任国 家
劳动部 综合 计划 与工 资司 副主任 科员 ，中 信证 券股 份有限 公司 人力 资源 管理 部执行 总 经 理 。
张伟先 生： 监事 ， 硕 士， 高级工 程师 。 现 任山 东高 速投资 控股 有限 公司 党委 书记、 副总
经理， 兼任 山东 渤海 轮渡 股份有 限公 司董 事。 曾任 山东省 济青 公路 工程 建设 指挥部 办公 室财
务科职 员， 济青 高速 公路 管理局 经营 财务 处副 主任 科员， 山东 基建 股份 有限 公司计 划财 务部
经理， 山东 高速 股份 有限 公司董 事、 党委 委员 、总 会计师 。
汪贵华 女士 ： 监 事， 博士。 现任华 夏基 金管 理有 限公 司董事 总经 理。 曾任 财政 部科研 所
助理研 究员 、 中 关村 证券 股份有 限公 司计 划资 金部 总经理 、 华 夏基 金管 理有 限公司 财务 总监
等。
李彬女 士： 监事 ， 硕 士。 现 任华夏 基金 管理 有限 公司 法律监 察部 总监 。 曾 任中 信证券 股
份有限 公司 基金 管理 部项 目经理 、 中 信基 金管 理有 限责任 公司 监察 稽核 部高 级副总 裁、 华夏
基金管 理有 限公 司法 律监 察部副 总经 理等 。
宁晨新 先生 ： 监 事， 博士 ， 高级 编辑 。 现 任华 夏基 金管理 有限 公司 办公 室总 监、 董 事会
秘书（ 兼） 。曾 任中 国证 券 报社记 者、 编辑 、办 公室 主任、 副总 编辑 ，中 国政 法大学 讲师 。
2、本 基金 基金 经理
曲波先 生， 清华 大学 工商 管理学 硕士 。2003 年 7 月 加入华 夏基 金管 理有 限公 司，曾任
交易管 理部 交易 员、 华夏 现金增 利证 券投 资基 金基 金经理 助理 、 固定收 益部 总经理 助理 、 现
金管理 部总 经理、 华夏 货币 市场基 金基 金经 理 （2012 年 8 月 1 日至 2014 年 7 月 25 日期 间） 、
华夏安 康信 用优 选债 券型 证券投 资基 金基 金经 理 （2012 年 9 月 11 日至 2014 年 7 月 25 日期
间）等 ，现 任现 金管 理部 董事总经 理， 华夏 现金 增利 证 券投 资基 金基 金经 理（2008 年 1 月
18 日起 任职 ） 、 华夏 财富宝 货 币市 场基 金基 金经 理（2013 年 10 月 25 日 起任职 ） 、华 夏薪 金
宝货币 市场 基金 基金 经理 （2014 年 7 月 25 日起 任职 ） 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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3、 本公 司固 定收 益投 资决策委员 会
主任： 刘鲁 旦先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事总 经理、 固定 收益 总监 ， 基 金经理 、 年
金投资 经理 。
成员： 汤晓 东先 生， 华夏 基金管 理有 限公 司董 事、 总经理 。
韩会永 先生 ，华 夏基 金管 理有限 公司 董事 总经 理， 基金经 理。
曲波先 生， 华夏 基金 管理 有限公 司现 金管 理部 董事 总经理 ，基 金经 理。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系。
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
名称： 中国 工商 银行 股份 有限公 司（ 简称 “中 国工 商银行 ” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
成立时 间：1984 年 1 月 1 日
法定代 表人 ：姜 建清
注册资 本： 人 民币 35,640,625.71 万元
联系电 话：010-66105799
联系人 ：洪 渊
（二） 主要 人员 情况
截至 2016 年 3 月 末， 中国工 商 银行 资产 托管 部共 有员 工 198 人， 平 均年 龄 30 岁，95%
以上员 工拥 有大 学本 科以 上学历 ，高 管人 员均 拥有 研究生 以上 学历 或高 级技 术职称 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为中 国大 陆托 管服 务的 先行者 ，中 国工 商银 行自 1998 年在 国内 首家 提供 托管 服 务以
来， 秉 承 “诚 实信用 、 勤 勉尽责” 的宗 旨， 依 靠严 密科学 的风 险管 理和 内部 控制体 系、 规 范
的管理 模式 、 先进的 营运 系统和 专业 的服 务团 队， 严格履 行资 产托 管 人职 责， 为境 内外 广大
投资者 、 金 融资 产管 理机 构和企 业客 户提 供安 全、 高效、 专业 的托 管服 务， 展现优 异的 市场
形象和 影响 力。 建立 了国 内托管 银行 中最 丰富 、最 成熟的 产品 线。 拥有 包括 证券投 资基 金 、
信托资 产 、保险 资产 、社 会保障 基金 、企 业年 金基 金、QFII 资产、QDII 资产、股 权投资 基
金、证 券公 司集 合资 产管 理计划 、证 券公 司定 向资 产管理 计划 、商 业银 行信 贷资产 证券 化 、
基金公 司特 定客 户资 产管 理、QDII 专户资产、ESCROW 等门 类齐 全的 托管 产品 体 系， 同时华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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在国内 率先 开展 绩效 评估 、风险 管理 等增 值服 务， 可以为 各类 客户 提供 个性 化的托 管服 务 。
截至 2016 年 3 月 ，中 国工商 银 行共 托管 证券 投资 基金 555 只。自 2003 年以来 ， 中国 工商
银行连 续十一 年获得 香港 《亚洲 货币》 、 英国 《全球 托管人》 、香港 《财 资》 、 美国《 环球金
融》 、 内地 《 证券 时报 》 、 《 上海证 券报 》 等 境内 外权 威财经 媒体 评选 的 49 项最佳 托 管银 行大
奖； 是 获得 奖项 最多 的国 内托管 银行 ， 优 良的 服务 品质获 得国 内外 金融 领域 的持续 认可 和广
泛好评 。
三、相关服务机构
（一） 销售 机构
1、直 销机 构： 华夏 基金 管 理有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业 区 A 区
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 33 号通 泰大 厦 B 座 8 层
法定代表 人： 杨明 辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ：李一 梅
网址：www.ChinaAMC.com
2、代销 机构 ：上海 华夏 财 富投资 管理 有限 公司
住所： 上海 市虹 口区 东大 名路687 号一 幢二 楼268 室
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号 通泰 大厦B 座8层
法定代 表人 ：汤 晓东
电话：010-88066632
联系人 ：仲 秋玥
客户服 务电 话：400-817-5666
本基金 管理 人可 以根 据情 况变化 增加 或者 减少 销售 机构， 并予 以公 告。 销 售机 构可以 根
据情况 变化 增加 或者 减少 其销售 城市 、网 点。
（二） 登记 机构
名称： 华夏 基金 管理 有限 公司
住所： 北京 市顺 义区 天竺 空港工 业区A 区 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街33 号 通泰 大厦B 座8层
法定代 表人 ：杨明 辉
客户服 务电 话：400-818-6666
传真：010-63136700
联系人 ：朱威
（三） 律师 事务 所
名称： 北京 市天 元律 师事 务所
住所： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号太 平洋 保险 大厦 10 层
办公地 址： 北京 市西 城区 丰盛胡 同 28 号太 平洋 保险大 厦 10 层
法定代 表人 ：朱小 辉
联系电 话：010-57763888
传真：010-57763777
联系人 ：李 晗
经办律 师： 吴冠 雄、 李晗
（四） 会计 师事 务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街1 号 东方 广场 东方 经贸城 安 永大 楼（ 东三 办公 楼）16层
办公地 址： 北京 市东 长安 街1号东 方广 场东 方经 贸城安 永 大楼16 层
执行事 务合 伙人 ：毛鞍 宁
联系电 话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办注 册会 计师 ：汤 骏、 濮晓达
四、基金的名称
本基金 名称 ：华 夏财 富宝 货币市 场基 金。
五、基金的类型
本基金 类型 ：契 约型 开放 式。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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六、基金的投资目标
在力求 安全 性的 前提 下， 追求稳 定的 绝对 回报 。
七、基金的投资方向
本基金 主要 投资 于固 定收 益类金 融工 具， 包括 ：现 金，通 知存 款， 一年 以内 （含一 年 ）
的银行 定期 存款 和大 额存 单， 期 限在 一年 以内 （含 一年） 的债 券回 购， 期限 在一年 以内 （含
一年） 的中央 银行 票据， 短期融 资券， 剩余 期限 在 397 天以 内 （含 397 天） 的 债券、 资 产支
持证券 、中 期票 据， 以及 法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具。
法律法 规或 监管 机构 允许 基金投 资其 他基 金的 ， 在 不改变 基金 投资 目标 、 不 改变基 金风
险收益 特征 的条 件下 ， 本 基金可 参与 其他 货币 市场 基金的 投资 ， 不需召 开持 有人大 会 。 基 金
投资其 他货 币市 场基 金的 比例不 超过 基金 资产 的 80% 。
如法律 法规或监管机 构以后允许 基金投资其他 品种，基金 管理人在履行 适当程序后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。
八、基金的投资策略
（一） 资产 配置 策略
基金根 据宏 观经 济运 行状 况、 政 策形 势、 信用 状况、 利率走 势、 资金 供求 变化 等的综 合
判断， 并结 合各 类资 产的 流动性 特征 、 风 险收 益、 估值水 平特 征， 决定 基金 资产在 债券 、 银
行存款 等各 类资 产的 配置 比例， 并适 时进 行动 态调 整。
（二） 个券 选择 策略
在个券 选择 上 ， 基金 将综 合运用 收益 率曲 线分 析、 流动性 分析 、 信用风 险分 析等方 法 来
评估个 券的 投资 价值 ，发 掘出具 备相 对价 值的 个券 。
（三） 银行 存款 投资 策略
基金根 据不 同银 行的 银行 存款收 益率 情况 ， 结 合银 行的信 用等 级、 存款 期限 等因素 的分
析， 以 及对 整体 利率 市场 环境及 其变 动趋 势的 研究 ， 在严 格控 制风 险的 前提 下选择 具有 较高
投资价 值的 银行 存款 进行 投资。
（四） 利用 短期 市场 机会 的灵活 策略
由于市 场分 割、 信息 不对 称、发 行人 信用 等级 意外 变化等 情况 会造 成短 期内 市场失 衡 ；华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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新股、 新债 发行 以及 年末 效应等 因素 会使 市场 资金 供求发 生短 时的 失衡 。 这 种失衡 将带 来一
定市场 机会 。 通 过分 析短 期市场 机会 发生 的动 因， 研究其 中的 规律 ， 据 此调 整组合 配置 ， 改
进操作 方法 ，积 极利 用市 场机会 获得 超额 收益 。
未来， 随着 证券 市场 投资 工具的 发展 和丰 富， 本基 金可相 应调 整和 更新 相关 投资策 略 ，
并在招 募说 明书 更新 中公 告。
九、基金的业绩比较 基准
七天通 知存 款税 后利 率。
七天通 知存 款利 率指 中国 人民银 行公 布的 七天 通知 存款基 准利 率。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 者有 更权 威的、 更能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上出 现更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准时 ， 经与 基金托 管人 协商一 致 ， 本 基
金可以 在报 中国 证监 会备 案后变 更业 绩比 较基 准并 及时公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 基金的 风险 和预 期收 益低 于股票 型基 金 、 混合 型基 金、 债券 型
基金。
十一、基金的投资组 合报 告
以 下 内容 摘自 本基金 2016 年第 1 季 度报 告：
“5.1 报告 期末 基金 资产组 合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（% ）
1 固定收 益投 资 37,693,211,119.13 58.46
其中： 债券 37,693,211,119.13 58.46
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 - -
其 中 ：买 断 式回 购的 买入 返售 金 融资产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 26,201,170,986.77 40.63
4 其他各 项资 产 584,970,318.23 0.91 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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5 合计 64,479,352,424.13 100.00
5.2 报告 期债 券回 购融 资情 况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比例 （％ ）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 17.90
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占基金 资产 净值
的比例 （％ ）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 9,516,707,311.14 17.33
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报告 期内 债券 回购 融资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
报告期 债券 正回 购的 资金 余额超 过基 金资 产净 值 的 20%的说 明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
5.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限
5.3.1 投资 组合 平均 剩余 期 限基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 66
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 情况 的说 明
本基金 合同 约定 ：“ 本 基金投 资 组合 的平 均剩 余期 限不 超过 120 天” 。本 报告 期 内，本
基金未 发生 超标 情况 。
5.3.2 报告 期末 投资 组合 平 均剩余 期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资
产净值 的比 例（ ％）
各期限 负债 占基 金
资产净 值的 比例
（％）
1 30 天以 内 19.48 17.33
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含)—60 天 9.69 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含)—90 天 34.11 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮 - - 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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动利率 债
4 90 天( 含)—180 天 36.76 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含)—397 天（ 含） 17.02 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 117.05 17.33
5.4 报 告期 末按 债券 品种 分类的 债券 投资 组合
金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 国家债 券 4,858,987,703.95 8.85
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 50,168,035.74 0.09
其中： 政策 性金 融债 50,168,035.74 0.09
4 企业债 券 20,045,611.53 0.04
5 企业短 期融 资券 6,049,230,758.35 11.01
6 中期票 据 2,838,194,574.24 5.17
7 同业存 单 23,876,584,435.32 43.47
8 其他 - -
9 合计 37,693,211,119.13 68.63
10
剩余存 续期 超过 397 天的浮 动 利
率债券
- -
5.5 报告 期 末按 摊余 成本 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名债 券投 资明 细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张）
摊余成 本
占基金 资产 净
值
比例（ ％）
1 111609099 16 浦发 CD099 30,000,000 2,963,741,410.67 5.40
2 111613027 16 浙商 CD027 30,000,000 2,962,154,550.65 5.39
3 111612026 16 北京 银行 CD026 20,000,000 1,977,396,114.80 3.60
4 111610117 16 兴业 CD117 20,000,000 1,961,194,787.57 3.57
5 020096 15 贴债 22 15,000,000 1,493,316,077.69 2.72
6 111616042 16 上海 银行 CD042 15,000,000 1,481,871,979.85 2.70
7 020102 16 贴债 04 13,000,000 1,298,133,228.48 2.36
8 111511265 15 平安 CD265 10,000,000 997,953,528.33 1.82
9 111692027 16 天津 银行 CD015 10,000,000 997,780,510.11 1.82 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
12
10 111619022 16 恒丰 银行 CD022 10,000,000 988,673,783.34 1.80
5.6 “影子 定价” 与“摊余 成本 法” 确定 的基 金资 产净 值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.11%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.06%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.08%
5.7 报 告期 末按 公允 价值 占基金 资产 净值 比例 大小 排序的 前十 名资 产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投资 组合 报告 附注
5.8.1 基金 计价 方法 说明
鉴于货 币市 场基 金的 特性 ，本基 金采 用摊 余成 本法 计算基 金资 产净 值， 即本 基金按 持
有债券 投资 的票 面利 率或 商定利 率每 日计 提应 收利 息， 并按 实际 利率 法在 其剩 余期限 内摊 销
其买入 时的 溢价 或折 价， 以摊余 的成 本计 算基 金资 产净值 。
为了避 免采 用摊 余成 本法 计算的 基金 资产 净值 与按 市场利 率或 交易 市价 计算 的基金 资
产净值 发生 重大 偏离 ， 从 而对基 金持 有人 的利 益产 生稀释 或不 公平 的结 果， 基金管 理人 采用
“影子 定价” ， 即 于每 一计 价日采 用市 场利 率和 交易 价格对 基金 持有 的计 价对 象进行 重新 评
估， 当 基金 资产 净值 与其 他可参 考公 允价 值指 标产 生重大 偏离 的， 应按 其他 公允价 值指 标对
组合的 账面 价值 进行 调整 ， 调整 差额 确认 为“ 公允 价值变 动损 益” ， 并 按其 他公允 价值 指标
进行后 续计 量。 如基 金份 额净值 恢复 至 1.00 元， 可 恢复使 用摊 余成 本法 估算 公允价 值。 如
有确凿 证据 表明 按上 述规 定不能 客观 反映 基金 资产 公允价 值的 ，基 金管 理人 可根据 具体 情
况，在 与基 金托 管人 商议 后，按 最能 反映 基金 资产 公允价 值的 方法 估值 。
5.8.2 本报 告期 内本 基金 持 有剩余 期限 小于397 天但 剩余存 续期 超过397 天的 浮动利 率债 券，
未发生 该类 浮动 利率 债券 的摊余 成本 超过 当日 基金 资产净 值 的 20 ％ 的情 况。
5.8.3 报 告期 内，本 基金投 资决策程 序符 合相关 法律 法规的要 求， 未发现 本基 金投资的 前十
名证券 的发 行主 体本 期出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责 、
处罚的 情形 。
5.8.4 期 末其 他各 项资 产构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
13
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 392,146,338.26
3 应收利 息 189,575,479.10
4 应收申 购款 3,248,500.87
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 584,970,318.23
5.8.5 投 资组 合报 告附 注的其 他 文字 描述 部分
5.8.5.1 本报 告期 内没 有需 特别说 明的 证券 投资 决策 程序。
5.8.5.2 由于 四舍 五入 的原 因，分 项之 和与 合计 项之 间可能 存在 尾差 。 ”
十二、基金的业绩
基 金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨 慎勤 勉的原 则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 无持 有人 认购 或交 易基金 的各 项费 用。
阶段
净值
收益率
①
净值收
益率标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
2013 年 10 月 25 日至
2013 年 12 月 31 日
1.0718% 0.0008% 0.2515% 0.0000% 0.8203% 0.0008%
2014 年 1 月 1 日至
2014 年 12 月 31 日
5.0161% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 3.6661% 0.0027%
2015 年 1 月 1 日至
2015 年 12 月 31 日
4.0773% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 2.7273% 0.0047%
2016 年 1 月 1 日至
2016 年 3 月 31 日
0.7455% 0.0011% 0.3357% 0.0000% 0.4098% 0.0011%
十三、费用概览
（一） 基金 运作 费用
1、基 金费 用的 种类
（1）基 金管 理人 的管 理费。
（2）基 金托 管人 的托 管费。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
14
（3）基 金的 销售 服务 费。
（4） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用。
（5） 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 和诉 讼费 。
（6）基 金份 额持 有人 大会费 用 。
（7） 基金 的证 券交 易费 用 （包括 但不限 于经 手费、 印花税、 证管 费、 过 户费 、 手续费 、
券商佣 金、 融资 融券 费及 其他类 似性 质的 费用 等） 。
（8）基 金的 银行 汇划 费用。
（9） 基金 的开 户费 用、 账 户维护 费用 。
（10） 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ，可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费用 。
2、 基金 费用 的费 率、 计提标 准 、计 提方 式与 支付 方式
（1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27%年费 率 计提 。管 理费 的计 算方 法 如下：
H ＝E×0.27%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管理 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管 人 发
送 基 金管 理费 划款 指令， 基金 托 管人 复核 后于 次月前 5 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付
给基金 管理 人。 若遇 法定 节假日 、公 休日 等， 支付 日期顺 延。
（2）基 金托 管人 的托 管费
本基金的托 管费按 前一日 基金资产净 值的 0.05% 的 年费率计提 。托管 费的计 算方法如
下：
H ＝E×0.05%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托管 费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付 ， 由 基金 管理人 向基 金托管人发
送基金托 管费 划款指 令， 基金托管 人复 核后于 次月 前 5 个 工作日 内从 基金财 产中一次 性支
取。若 遇法 定节 假日 、公 休日等 ，支付 日期 顺延 。
（3）基 金销 售服 务费
本基金 的年 销售 服务 费率 为 0.25%，销 售服 务费 的计 算 方法 具体 如下 ：
H ＝E× 年 销售 服务 费率÷ 当 年天数 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
15
H 为每 日应 计提 的基 金销售 服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付。 由基 金管 理人 向基金 托管 人发 送基 金销 售服务 费
划 付 指令， 经基 金托 管人 复核 后 于次 月首 日起 5 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给登 记
机构 ， 由 登记 机构代 付给 销售机 构 。 若 遇法定 节假 日、 休息 日或 不可抗 力致 使无法 按时 支 付
的，支 付日 期顺 延至 最近 可支付 日支 付。
（4） 本 条第 （ 一） 款第 1 项中第 （4）至 第（ 10 ） 项 费用根 据有 关法 规及 相应 协议规 定，
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
（1）基 金管理 人和基 金托 管人因未 履行 或未完 全履 行义务导 致的 费用支 出或 基金财 产
的损失 。
（2） 基金 管理 人和 基金 托 管人处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用。
（3） 《基 金合 同》 生效 前的 相 关费 用。
（4） 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得列 入基 金费 用的 项目 。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、本基 金不 收取 申购 费用与 赎 回费 用。
2、 基金 转换 费用
（1）基 金转 换费 ：无 。
（2）转 出基金 费用： 按转 出基金赎 回时 应收的 赎回 费收取， 如该 部分基 金采 用后端 收
费模式 购买 ， 除收取 赎回 费外 ， 还 需收 取赎回 时应 收的后 端申 购费 。 转 换金 额指扣 除赎 回 费
与后端 申购 费（ 若有 ）后 的余额 。
（3）转 入基 金费 用： 转入基 金 申购 费用 根据 适用 的转 换 情形 收取 ，详 细如 下：
①从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金和 转入 基金 的申 购费率 均适 用比 例费 率。
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申
购费率 最高 档， 最低 为 0 。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 一。
②从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端 收 费基 金基 金份 额， 且 转出 基 金申 购费 率适 用比 例费 率， 转入 基金 申购 费率 适用 固 定费用。
费 用 收取 方式： 如果 转入 基金 的 前端 申购 费率 最高 档比 转出 基金 的前 端申 购费 率最高 档
高，则 收取 的申 购费 用为 转入基 金适 用的 固定 费用 ；反之 ，收 取的 申购 费用 为 0。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 二。
③从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金申 购费 率适 用比 例费率 。
费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自
转入的 基金 份额 被确 认之 日起重 新开 始计 算。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 三。
④从前 端（ 比例 费率 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额， 且转 出基 金申 购费 率适用 比例 费率 。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 四。
⑤从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（比 例费 率） 收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端 收 费基 金基 金份 额， 且 转出 基 金申 购费 率适 用固 定费 用， 转入 基金 申购 费率 适用 比 例费率。
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申
购费率 最高 档， 最低 为 0 。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 五。
⑥从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他前 端（固 定费 用） 收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金和 转入 基金 的申 购费率 均适 用固 定费 用。
费用收 取方 式： 收取 的申 购费用 ＝转 入基 金申 购费 用－转 出基 金申 购费 用， 最低 为 0 。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 六。
⑦从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他后 端收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后
端收费 基金 基金 份额 ，且 转出基 金申 购费 率适 用固 定费用 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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费用收 取方 式： 前端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自
转入的 基金 份额 被确 认之 日起重 新开 始计 算。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 七。
⑧从前 端（ 固定 费用 ）收 费基金 转出 ，转 入其 他不 收取申 购费 用的 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 前端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额， 且转 出基 金申 购费 率适用 固定 费用 。
费用收 取方 式： 不收 取申购 费 用。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 八。
⑨从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 比例 费率 ）收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用比 例费率 。
费用收 取方 式 ： 收 取的 申购 费率＝ 转入 基金 的前 端申 购费率 最高 档－ 转出 基金 的前端 申
购费率 最高 档， 最低 为 0 。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 九。
⑩从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他前 端（ 固定 费用 ）收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他前
端收费 基金 基金 份额 ，且 转入基 金申 购费 率适 用固 定费用 。
费用收 取方 式 ： 如 果转 入基 金的前 端申 购费 率最 高档 比转出 基金 的前 端申 购费 率最高 档
高，则 收取 的申 购费 用为 转入基 金适 用的 固定 费用 ；反之 ，收 取的 申购 费用 为 0。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 十。
?从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他后 端收 费基 金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 后
端收费 基金 基金 份额 。
费用收 取方 式： 后端 收费 基金转 入其 他后 端收 费基 金时， 转入 的基 金份 额的 持有期 将自
转入的 基金 份额 被确 认之 日起重 新开 始计 算。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 十一 。
?从后 端收 费基 金转 出， 转入其 他不 收取 申购 费用 的基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 后端 收费 基金 的基 金份额 转换 为本 公司 管理 的其他 不
收取申 购费 用的 基金 基金 份额。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 十二 。
?从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他前 端（ 比例费 率） 收费 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他前 端收 费基 金基 金份 额，且 转入 基金 申购 费率 适用比 例费 率。
费用收 取方 式： 收取 的申 购费率= 转 入基 金 的申 购 费率－ 转出 基金 的销 售服 务费率× 转
出基金 的持 有时 间（ 单位 为年） ，最 低为 0。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 十三 。
?从不 收取 申购 费用 基金 转出， 转入 其他 前端 （固 定费用 ）收 费基 金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他前 端收 费基 金基 金份 额，且 转入 基金 申购 费率 适用固 定费 用。
费 用 收取 方式： 收取 的申购 费 用= 固 定费 用－ 转换 金额× 转 出基 金的 销售 服务 费率× 转出
基金的 持有 时间 （单 位为 年） ， 最低 为 0 。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 十四 。
?从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他后 端收 费基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他后 端收 费基 金基 金份 额。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 的基 金转 入其 他后 端收费 基金 时， 转入 的基 金份额 的持
有期将 自转 入的 基金 份额 被确认 之日 起重 新开 始计 算。
业务举 例： 详见“（5）业务 举 例”中例 十五 。
?从不 收取 申购 费用 的基 金转出 ，转 入其 他不 收取 申购费 用的 基金
情形描 述 ： 投 资者 将其 持有 的某一 不收 取申 购费 用基 金的基 金份 额转 换为 本公 司管理 的
其他不 收取 申购 费用 的基 金基金 份额 。
费用收 取方 式： 不收 取申 购费用 。
业务举 例：详 见“（5）业务 举 例”中例 十六 。
?对于 多笔 不收 取申 购费 用的基 金份 额转 出情 况的 补充说 明
上述为 处理 申 （认 ） 购 时 间不同 的多 笔基 金份 额转 出的情 况 ， 对 转出不 收取 申购费 用的
基金的 持有 时间 规定 如下 ：
（i） 对于 货币 型基 金和 不收 取 赎回 费用 的债 券型 基金 （目 前包 括华 夏债 券 C）， 每 当 有
基金新 增份 额时 ，均 调整 持有时 间， 计算 方法 如下 ：
调整后 的持 有时 间=原持 有时 间×原份 额/（原 份额+ 新增 份 额） 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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（ii） 对 于除 上述 （i ） 之 外的 不 收取 申购 费用 的基 金， 其持 有时 间为 本次 转出委 托 中多
笔份额 的加 权平 均持 有时 间。
（4）上 述费 用另 有优 惠的， 从 其规 定。
基金管 理人 可以 在法 律法 规和本 基金 合同 规定 范围 内调整 基金 转换 的有 关业 务规则 。
（5）业 务举 例
例一： 假定 投资 者在 T 日转 出 1,000 份甲 基金 基金份 额 （前 端收 费模 式） ，该日 甲 基金
基 金 份额 净值为 1.200 元。 甲 基金 前端 申购 费率 最高 档为 1.5% ，赎 回费 率为 0.5% 。
①若 T 日转 入乙 基金 （前端 收 费模 式） ，且 乙基 金适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 2.0% ，
该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,188.06
转入基 金费 用（I=F-H ） 5.94
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 913.89
②若 T 日转 入丙 基金 （前端 收 费模 式） ，且 丙基 金适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 1.2% ，
该日 丙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 1,194.00
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 918.46
例二： 假定 投资 者在 T 日转 出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额 （ 前端 收费 模式） ， 甲基 金
申购费 率适 用比 例费 率， 该日甲 基金 基金 份额 净值 为 1.200 元。 甲基 金前 端申 购费率 最高 档华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
20
为 1.5% ，赎 回费 率为 0.5% 。
①若 T 日转 入乙 基金 （前 端收费 模式 ） ， 且乙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元， 乙 基金
前端申 购费 率最 高档 为 2.0%， 该日 乙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出基 金 费用 、转
入基金 费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 1,000.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,000.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,183,846.15
②若 T 日转 入丙 基金 （前 端收费 模式 ） ， 且丙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元， 丙 基金
前端申 购费 率最 高档 为 1.2%， 该日 丙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出基 金 费用 、转
入基金 费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38
例三： 假定 投资 者在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了基金 转 换申 请， 转出 持有 的前 端 收费
基金甲 1,000 份 ，转 入后 端收费 基金 乙， 该日 甲、 乙基金 基金 份额 净值 分别 为 1.200 、1.500
元。2010 年 3 月 16 日 这笔 转 换确 认成 功。甲基 金适 用 赎回 费率为 0.5% 。则转 出 基金 费用 、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总金 额（C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5% 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
21
转出基 金费 用（E=C*D ） 6.00
转换金 额（F=C-E ） 1,194.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 1,194.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 796.00
若 投 资者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 在 1 年之 内， 适 用后
端申购 费率 为 1.2% ，且 乙 基金不 收取 赎回 费， 该日 乙基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则赎
回金额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（K ） 796.00
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300
赎回总 金额 （M=K*L ） 1,034.80
赎回费 用（N ） 0.00
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2%
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O)） 14.16
赎回金 额（Q=M-N-P ） 1,020.64
例 四 ：假 定投 资者在 T 日转 出 前端 收费 基金甲 1,000 份， 转入 不收 取申 购费 用基金 乙。
T 日甲 、乙 基金 基金 份额净 值 分别为 1.300、1.500 元。甲 基金 赎回 费率 为 0.5% 。 则转 出基
金费用 、转 入基 金费 用及 份额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用(E=C*D) 6.50
转换金 额（F=C-E ） 1,293.50
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 1,293.50
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 862.33
例五： 假定 投资 者在 T 日转 出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额 （ 前端 收费 模式）， 甲 基 金
申购费 率适 用固 定费 用， 该日甲 基金 基金 份额 净值 为 1.200 元。 甲基 金前 端申 购费率 最高 档
为 1.2% ，赎 回费 率为 0.5% 。
①若 T 日转 入乙 基金 （ 前端 收 费模 式） ， 且乙 基金 申购 费 率适 用比 例费 率， 乙基 金 前端
申购费 率最 高档 为 1.5% ，该 日 乙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出 基金费 用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下： 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
22
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 1.5%-1.2%=0.3%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,904,287.14
转入基 金费 用（I=F-H ） 35,712.86
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,157,143.95
②若 T 日转 入丙 基金 （ 前端 收 费模 式） ， 且丙 基金 申购 费 率适 用比 例费 率， 丙基 金 前端
申购费 率最 高档 为 1.0% ，该 日 丙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出 基金费 用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入时 收取 申购 费率 （G ） 0.00%
净转入 金额 （H=F/(1+G) ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（I=F-H ） 0.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300
转入基 金份 额（K=H/J ） 9,184,615.38
例六： 假定 投资 者在 T 日转 出 10,000,000 份甲 基金 基金份 额 （ 前端 收费 模式） ， 该日 甲
基 金 基金 份额 净值为 1.200 元。 甲基 金赎 回费 率为 0.5% 。
①若 T 日转 入乙 基金 （ 前端 收 费模 式） ， 甲基 金适 用的 申 购费 用为 500 元， 乙基 金 适用
的申购 费用 为 1,000 元， 该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金
费用及 份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
23
转入基 金费 用（G ） 1,000-500=500.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,939,500.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,230.77
②若 T 日 转入 丙基 金（ 前端 收 费模 式） ，甲 基金 适用的 申 购费 用为 1,000 元，丙 基 金适
用 的 申购 费用为 500 元， 该日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元。 则转 出基 金费用 、 转入 基金
费用及 份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.300
转入基 金份 额（J=H/I ） 9,184,615.38
例七： 假定 投资 者在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了基金 转 换申 请， 转出 持有 的前 端 收费
基 金甲 10,000,000 份 ， 转 入后端 收费 基金 乙， 甲基 金申购 费率 适用 固定 费用 ， 该日 甲、 乙基
金基金 份额 净值 分别 为 1.200 、1.500 元。2010 年 3 月 16 日 这笔 转换 确认 成功。 甲 基金 适用
赎 回 费率为 0.5% 。则 转出 基金费 用、 转入 基金 费用 及份额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用（E=C*D ） 60,000.00
转换金 额（F=C-E ） 11,940,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 11,940,000.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 7,960,000.00
若 投 资者在 2011 年 1 月 1 日赎回 乙基 金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 在 1 年之 内， 适 用后
端申购 费率 为 1.2% ，且乙基 金 不收 取赎 回费 ，该 日乙 基 金基 金份 额净 值为 1.300 元。 则赎
回金额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（K ） 7,960,000.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
24
赎回日 基金 份额 净值 （L ） 1.300
赎回总 金额 （M=K*L ） 10,348,000.00
赎回费 用（N ） 0.00
适用后 端申 购费 率（O ） 1.2%
后端申 购费 （P=K*I*O/(1+O)） 141,581.03
赎回金 额（Q=M-N-P ） 10,206,418.97
例 八 ：假 定投 资者在 T 日转 出 前端 收费 基金甲 10,000,000 份 ，转 入不 收取 申购 费用基
金乙， 甲基 金申 购费 率适 用固定 费用 。 T 日甲、 乙基 金基金 份额 净值 分别 为 1.300 、 1.500 元。
甲基金 赎回 费率 为 0.5% 。 则转出 基金 费用 、转 入基 金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 13,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
转出基 金费 用(E=C*D) 65,000.00
转换金 额（F=C-E ） 12,935,000.00
转入基 金费 用（G ） 0.00
净转入 金额 （H=F-G ） 12,935,000.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （I ） 1.500
转入基 金份 额（J=H/I ） 8,623,333.33
例九： 假定 投资 者在 T 日 转出 1,000 份持 有期 为半 年的 甲基金 基金 份额 （后 端收 费 模式） ，
转出时 适用 甲基 金后 端申 购费率 为 1.8% ， 该日 甲基金 基 金份 额净 值为 1.200 元。甲 基金 前
端 申 购费 率最 高档为 1.5% ，赎回 费率 为 0.5%。申 购日 甲 基金 基金 份额 净值为 1.100 元。
①若 T 日转 入乙 基金 （前端 收 费模 式） ，且 乙基 金适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 2.0% ，
该日乙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 19.45
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55
转入时 收取 申 购费 率（K ） 2.0%-1.5%=0.5%
净转入 金额 （L=J/(1+K) ） 1,168.71
转入基 金费 用（M=J-L ） 5.84 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
25
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （N ） 1.300
转入基 金份 额（O=L/N ） 899.01
②若 T 日转 入丙 基金 （前端 收 费模 式） ，且 丙基 金适用 的 前端 申购 费率 最高 档为 1.2% ，
该日丙 基金 基金 份额 净值 为 1.300 元 。则 转出 基金 费用、 转入 基金 费用 及份 额计算 如下 ：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 19.45
转出基 金费 用（I=E+H ） 25.45
转换金 额（J=C-I ） 1,174.55
转入时 收取 申购 费率 （K ） 0.00%
净转入 金额 （L=J/(1+K) ） 1,174.55
转入基 金费 用（M=J-L ） 0.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （N ） 1.300
转入基 金份 额（O=L/N ） 903.50
例 十 ：假 定投 资者在 T 日转 出 10,000,000 份持 有期 为半年 的甲 基金 基金 份额 （后端 收
费 模 式） ，转 出时 适用 甲基金 后 端申 购费 率为 1.8%，该 日 甲基 金基 金份 额净 值为 1.200 元。
甲基金 前端 申购 费率 最高 档为 1.5%， 赎 回费 率为 0.5%。 申 购日 甲基 金基 金份 额净 值为 1.100
元。
①若 T 日转 入乙 基金 （前 端收费 模式 ） ， 且乙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元， 乙 基金
前端申 购费 率最 高档 为 2.0%， 该日 乙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出基 金 费用 、转
入基金 费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 194,499.02
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98
转入基 金费 用（K ） 1,000.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
26
净转入 金额 （L=J-K ） 11,744,500.98
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.300
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,034,231.52
②若 T 日转 入丙 基金 （前 端收费 模式 ） ， 且丙 基金 适 用的申 购费 用为 1,000 元， 丙 基金
前端申 购费 率最 高档 为 1.2%， 该日 丙基 金基 金份 额净 值为 1.300 元 。则 转出基 金 费用 、转
入基金 费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 60,000.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.8%
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 194,499.02
转出基 金费 用（I=E+H ） 254,499.02
转换金 额（J=C-I ） 11,745,500.98
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 11,745,500.98
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.300
转入基 金份 额（N=L/M ） 9,035,000.75
例十一 ：假 定投 资者 在 2010 年 3 月 15 日成 功提 交了 基 金转 换申 请， 转出 持有 期为 3
年的 后端收费 基金 甲 1,000 份 ，转入后 端收费基 金乙， 转出时适 用甲基金 后端申 购费率 为
1.0% ， 该日 甲、 乙基 金基 金份额 净值 分别 为 1.300 、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔 转换 确
认成功 。申 购当 日甲 基金 基金份 额净 值 为 1.100 元， 适 用赎 回费 率为 0.5% 。则 转 出基 金费
用、转 入基 金费 用及 份额 计算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.50
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0%
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 10.89
转出基 金费 用（I=E+H ） 17.39
转换金 额（J=C-I ） 1,282.61
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 1,282.61 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
27
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.500
转入基 金份 额（N=L/M ） 855.07
若 投 资者在 2012 年 9 月 15 日赎 回乙 基金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 为 2 年 半， 适用后 端
申 购 费率为 1.2%, 且 乙基 金赎 回 费率为 0.5% ， 该日 乙基 金 基金 份额 净值为 1.300 元。 则赎 回
金额计 算如 下：
项目 费用计 算
赎回份 额（O ） 855.07
赎回日 基金 份额 净值 （P ） 1.300
赎回总 金额 （Q=O*P ） 1,111.59
赎回费 率（R ） 0.5%
赎回费 （S=Q*R ） 5.56
适用后 端申 购费 率（T ） 1.2%
后端申 购费 （U=O*M*T/(1+T) ） 15.21
赎回金 额（V=Q-S-U ） 1,090.82
例 十 二： 假 定投 资者在 T 日 转 出持 有期为 3 年的 后端 收 费基 金甲 1,000 份， 转入 不 收取
申购费 用基 金乙 。T 日甲 、 乙基 金基 金份 额净 值分 别为 1.200、1.500 元。 申 购当日 甲基 金基
金份额 净值 为 1.100 元 ，赎 回 费率为 0.5% ，转 出时 适用甲 基金 后端 申购 费率 为 1.0% 。 则转
出基金 费用 、转 入基 金费 用及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.5%
赎回费 （E=C*D ） 6.00
申购日 转出 基金 基金 份额 净值（F ） 1.100
适用后 端申 购费 率（G ） 1.0%
后端申 购费 （H=A×F×G/ （1+G）） 10.89
转出基 金费 用（I=E+H ） 16.89
转换金 额（J=C-I ） 1,183.11
转入基 金费 用（K ） 0.00
净转入 金额 （L=J-K ） 1,183.11
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （M ） 1.500
转入基 金份 额（N=L/M ） 788.74
例 十 三： 假 定投 资者在 T 日 转 出持 有期为 146 天的 不收取 申购 费用 基金 甲 1,000 份 ，转
入前端 收费 基金乙 。T 日甲 、 乙基 金基 金份 额净 值分 别为 1.200、1.300 元。 甲基金 销售 服务
费 率为 0.3% ， 不 收取 赎回费 。 乙 基金 适用 申购 费率为 2.0% 。 则 转出 基金 费用、 转入 基金 费
用及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
28
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 1,200.00
销售服 务费 率（F ） 0.3%
转入基 金申 购费 率（G ） 2.0%
收取的 申购 费率 （H=G-F* 转出基 金的 持 有时
间（单 位为 年） ）
1.88%
净转入 金额 （I=E/(1+H)） 1,177.86
转入基 金费 用（J=E-I ） 22.14
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （K ） 1.300
转入基 金份 额（L=I/K ） 906.05
例十四 ： 假定 投资 者在 T 日 转 出持 有期为 5 天的 不收 取 申购 费用 基金甲 10,000,000 份，
转入前 端收 费基 金乙 。T 日甲、 乙基 金基 金份 额净 值分别 为 1.200、1.300 元。 甲 基金 销售 服
务费率 为 0.3% ，不 收取 赎 回费。 乙基 金适 用固 定申 购费 500 元 。则 转出 基金费 用 、转 入基
金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 10,000,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 12,000,000.00
转出基 金费 用（D ） 0.00
转换金 额（E=C-D ） 12,000,000.00
销售服 务费 率（F ） 0.3%
转入基 金申 购费 用（G ） 500
转入基 金费 用 （H=G-E*F* 转出基 金的 持有 时
间（单 位为 年） ）
6.85
净转入 金额 （I=E-H ） 11,999,993.15
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （J ） 1.300
转入基 金份 额（K=I/J ） 9,230,763.96
例 十 五： 假定 投资 者在 2010 年 3 月 15 日 成功 提交 了 基金转 换申 请， 转出 持有 的不收 取
申 购 费用 基金甲 1,000 份， 转 入 后端 收费 基金 乙， 该日甲 、 乙基 金基 金份 额净 值分别 为 1.200、
1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔 转换 确认 成功 。甲 基金不 收取 赎回 费。 则转 出基金 费用 、
转入基 金费 用及 份额 计算 如下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.200
转出总 金额 （C=A*B ） 1,200.00
转出基 金费 用（D ） 0.00 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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转换金 额（E=C-D ） 1,200.00
转入基 金费 用（F ） 0.00
净转入 金额 （G=E-F ） 1,200.00
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （H ） 1.500
转入基 金份 额（I=G/H ） 800.00
若 投 资者在 2013 年 9 月 15 日赎 回乙 基金， 则赎 回时 乙基金 持有 期 为 3 年 半， 适用后 端
申 购 费率为 1.0% ，且 乙基 金赎回 费率 为 0.5%，该 日乙 基 金基 金份 额净 值为 1.300 元。 则赎
回金额 计算 如下 ：
项目 费用计 算
赎回份 额（J ） 800.00
赎回日 基金 份额 净值 （K ） 1.300
赎回总 金额 （L=J*K ） 1,040.00
赎回费 率（M ） 0.5%
赎回费 （N=L*M ） 5.20
适用后 端申 购费 率（O ） 1.0%
后端申 购费 （P=J*H*O/(1+O) ） 11.88
赎回金 额（Q=L-N-P ） 1,022.92
例 十 六： 假 定投 资者在 T 日转出 不收 取申 购费 用基 金甲 1,000 份， 转入 不收 取申 购 费用
基金乙 。T 日甲 、乙 基金基 金 份额 净值 分别为 1.300 、1.500 元。 甲基 金赎 回费率 为 0.1% 。
则转出 基金 费用 、转 入基 金费用 及份 额计 算如 下：
项目 费用计 算
转出份 额（A ） 1,000.00
转出基 金 T 日基 金份 额净值 （B ） 1.300
转出总 金额 （C=A*B ） 1,300.00
转出基 金赎 回费 率（D ） 0.1%
转出基 金费 用（E=C*D ） 1.30
转换金 额（F=C-E ） 1,298.70
转入基 金费 用（F ） 0.00
净转入 金额 （G=E-F ） 1,298.70
转入基 金 T 日基 金份 额净值 （H ） 1.500
转入基 金份 额（I=G/H ） 865.80
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
华夏财 富宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （ 更新 ） 依据 《 基金法 》 、 《运 作办 法》 、 《 销 售办法 》 、
《信息 披露 办法 》 、 基金 合 同及其 他法 律法 规的 要 求， 对 本基 金管 理人于 2015 年 12 月 8 日
刊登的 本基 金招 募说 明书 （更新 ）进行 了更 新， 主要 更 新内 容如 下：
（一） 更新 了“ 三、 基金 管理人”中相 关内 容。 华夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）摘要
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（二） 更新 了“ 四、 基金 托管人”中相 关内 容。
（三）更 新了“ 八、 基金 份额的 申购 、赎 回与 转换”中相 关内 容。
（四 ） 更新 了“九、 基金的 投 资”中“基 金投 资组 合报告”相 关内 容， 该部 分内容 均按
有关规 定编 制。
（五） 更新 了“ 十、 基金 的业绩”的相 关内 容， 该部 分 内容 均按 有关 规定 编制 ， 并经 托
管人复 核。
（六）更 新了“ 二十 一、 对基金 份额 持有 人的 服务”中相 关内 容。
（七 ） 更新 了“二 十二、 其他应 披露 事项”， 披露 了自上 次招 募说 明书 更新 截止日 以来
涉及本 基金 的相 关公 告。
华夏基 金管 理有 限公 司
二〇一 六年 六月 七日
