兴业增益 五 年定期开放债券型证券投资基金
托管协议
兴业增益 五年 定 期 开 放债 券 型
证 券 投 资 基金
托管协议
基 金 管理 人 ： 兴业基金 管 理有 限 公司
基 金 托管 人 ：交 通 银行 股 份有 限 公司
目
录
一 、 基 金托 管 协议 当 事人 ................................................................................................................. 3
二 、 基 金托 管 协议 的 依据 、目 的 和 原则 ......................................................................................... 4
三 、 基 金托 管 人对 基 金管 理人 的 业 务 监 督 和核 查 ......................................................................... 4
四 、 基 金管 理 人对 基 金托 管人 的 业 务核 查 ................................................................................... 11
五 、 基 金财 产 的保 管 ....................................................................................................................... 12
六 、 指 令的 发 送、 确 认和 执行 ....................................................................................................... 14
七 、 交 易及 清 算交 收 安排 ............................................................................................................... 17
八 、 基 金资 产 净值 计 算和 会计 核 算 ............................................................................................... 19
九 、 基 金收 益 分配 ........................................................................................................................... 25
十 、 基 金信 息 披露 ........................................................................................................................... 26
十 一 、 基金 费 用............................................................................................................................... 27
十 二 、 基金 份 额持 有 人名 册的 保 管 ............................................................................................... 28
十 三 、 基金 有 关文 件 档案 的保 存 ................................................................................................... 29
十 四 、 基金 管 理人 和 基金 托管 人 的 更换 ....................................................................................... 29
十 五 、 禁止 行 为............................................................................................................................... 32
十 六 、 基金 托 管协 议 的变 更、 终 止 与基 金 财产 的 清算 ............................................................... 33
十 七 、 违约 责 任............................................................................................................................... 35
十 八 、 争议 解 决方 式 ....................................................................................................................... 36
十 九 、 基金 托 管协 议 的效 力 ........................................................................................................... 36
二 十 、 其他 事 项............................................................................................................................... 37
二 十 一 、基 金 托管 协 议的 签订 ....................................................................................................... 37
兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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鉴于兴业基 金 管 理 有 限 公 司 系 一 家 依 照 中 国 法 律 合 法 成 立 并 有 效 存 续 的 有
限责任公司， 拟募集 兴业增益五年定期开放债券型 证券投资基金 （以下简称 “本
基金”或“基金”）；
鉴于交 通银 行股份 有限 公司系 一家 依照中 国法 律合法 成立 并有效 存续 的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于兴业 基 金管理 有限 公司拟 担任 兴业增 益五年 定期 开放 债券型 证券 投资
基金的 基金管 理人 ，交 通银行 股份有 限公 司拟 担任 兴 业增益 五年 定期 开放债券
型 证券投资基金的基金托管人；
为明确 兴业 增益 五 年定 期开放 债券 型 证券 投资 基金的 基金 管理人 和基 金托
管人之间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文 义另 有所指 ，本 协议的 所有 术语与 《兴 业增益 五年 定期开 放债 券型
证券投 资基金 基金 合同 》 （以 下简称 《基 金合 同》） 中定义 的相 应术 语具有相
同的含义。若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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一、基金托管协议当事人
（ 一） 基金管 理人
名称： 兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 楼
办公地址：上海市浦东新区浦明路 198 号财富金融广场7 号楼
法定代表人： 卓新章
成立时间： 2013 年 4 月 17 日
批准设立机关： 中国证监会
批准设立文号： 证监许可[2013]288 号
经营范 围： 基金募 集、 基金销 售、 资产管 理、 特定资 产管 理和中 国证 监会
许可的其他业务
注册资本：7 亿元人民币
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
（ 二） 基金托 管人
名称：交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号
法定代表人：牛锡明
成立时间：1987 年3 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设 立文号 ：国 务院 国发(1986) 字第 81 号 文和 中 国人
民银行银发［1987 ］40 号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和 长期贷款； 办理国内外结算；
办理票 据承兑 与贴 现； 发行金 融债券 ；代 理发 行、代 理兑付 、承 销政 府债券；
买卖政 府债券 、金 融债 券；从 事同业 拆借 ；买 卖、代 理买卖 外汇 ；从 事银行卡兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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业务； 提供信 用证 服务 及担保 ；代理 收付 款项 业务； 提供保 管箱 服务 ；经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.62 亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据 《中华人民 共和国证券投资基金法》 （以下简称 《基金法 》 ） 、
《证券 投资基 金销 售管 理办法 》（以 下简 称《 销售办 法》） 、《 公开 募集证券
投资基 金运作 管理 办法 》（以 下简称 《运 作办 法》） 、《证 券投 资基 金信息披
露管理 办法》 （以 下简 称《信 息披露 办法 》） 、 《兴 业增益 五年 定期 开放债券
型 证券投资基金基金合同》 （以下简称《基金合同》）及其他有关规定订立。
本协议 的目 的是明 确基 金管理 人和 基金托 管人 之间在 基金 财产的 保管 、投
资运作 、净值 计算 、收 益分配 、信息 披露 及相 互监督 等有关 事宜 中的 权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管 理人 和基金 托管 人遵循 平等 自愿、 诚实 信用、 充分 保护投 资者 合法
利益的原则，经协商一致，签订本协议。
三 、 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 的 业 务 监 督 和
核查
（ 一） 基金托 管人 对基金 管理 人的投 资行 为行使 监督 权
（1） 基金托 管人 根据有关 法律 法规的 规定 及 《基 金合 同》 和 本协 议的约 定，
对 基金 的投资 范围 、投资 对象 进行监 督。
本基金 的投 资范围 为 具 有良好 流动 性的金 融工 具，包 括国 内依法 发行 上市
的国债、 央行票据、 金融债、 地方政府债、 企业债、 公司债、 可转换债券(含可
分离交易可转换债券)、 短期融资券、 中期票 据、 资产支持证券、 次 级债券、 中
小企业私募债券、 债券回购、 银行存款(包括协议存款、 定期存款及其他银行存
款)、 货币市场工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益类金
融工具，但须符合中国证监会相关规定。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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因持有 可转 换债券 转股 所得的 股票 、因所 持股 票派发 的权 证以及 因投 资可
分离债券而产生的权证，应当在其可上市交易后的 10 个交易日内卖出。
本基金 不直 接从二 级市 场买入 股票 或权证 等权 益类资 产， 也不参 与一 级市
场新股的申购或增发。
如法律 法规 或监管 机构 以后允 许基 金投资 其他 品种， 基金 管理人 在履 行适
当程序 后，可 以将 其纳 入投资 范围， 并可 依据 届时有 效的法 律法 规适 时合理地
调整投资范围。
基金的 投资 组合比 例为 ：本基 金投 资于债 券资 产的比 例不 低于基 金资 产的
80% ； 但应开放期流动性需要， 为保护基金份额持有人利益， 每个开放期开始前
三个月 至开放 期结 束后 三个月 内不受 前述 比例 限制。 开放期 内， 基金 持有现金
或到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5% ， 在封闭期内，
本基金不受上述5% 的限制。
基金托 管人 对基金 管理 人业务 进行 监督和 核查 的义务 自基 金合同 生效 日起
开始履行。
（2 ） 基金 托管 人根据 有关 法律 法规的 规定 及 《基 金合 同》 和本 协议的约 定，
对 基金 投资、 融资 比例进 行监 督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
1．本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；但应开放期流动
性 需 要 ， 为 保 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 ， 每 个 开 放 期 开 始 前 三 个 月 至 开 放 期
结束后三个月内不受前述比例限制；
2．开放期内，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内
的政府债券，在封闭期内，本基金不受上述 5%的限制；
3．本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；
4． 本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 不超过该证券
的 10％；
5． 本基金在 封闭运作 期间， 基金的总资产不得超过基金净资产的 200%；在
开放期内，基金 的总资产不得超过基金净资产的 140%；
6． 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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债券回购到期后不展期；
7. 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％；
8. 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10％；
9. 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
10. 本基金应投资于信 用级别评级为 BBB 以上(含BBB)的资产支持证券。 基
金 持 有 资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 应
在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
11. 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 的 剩 余 期 限 ， 不 得 超 过 自 投 资 之 日 起 至
当期封闭期结束之日的时间长度；
12. 本 基 金 投 资 中 小 企 业 私 募 债 券 的 合 计 市 值 比 例 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
10%；
13. 本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％；
14. 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10％；
15. 法律法规及中国证监 会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理 人 之 外 的 因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当在 10 个
交 易 日 内 进 行 调 整 ， 但 中 国 证 监 会 规 定 的 特 殊 情 形 除 外 。 法 律 法 规 另 有 规
定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合 基 金 合 同 的 有 关 约 定 。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应
当 符 合 基 金 合 同 的 约 定 。 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 的 监 督 与 检 查 自 基 金 合
同生效之日起开始。
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理 人
在履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（3 ）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，
对 基金 投资禁 止行 为进行 监督 。基金 财产 不得用 于下 列投资 或者 活动。
1. 承销证券；
2. 违反规定向他人贷款或者提供担保； 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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3. 从事承担无限责任的投资；
4. 买卖其他基金份额，但是 中国证监会 另有规定的除外；
5. 向本基金的基金管理人、基金托管人出资；
6. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 ；
7. 法律、行政法规 和中国证监会规定禁止的其他活动 。
基金管 理人 运用基 金财 产买卖 基金 管理人 、基 金托管 人及 其控股 股东 、实
际控制 人或者 与其有 重 大利害 关系的 公司发 行 的证券 或者承 销期内 承 销的证 券，
或者从 事其他 重大 关联 交易的 ，应当 符合 本基 金的投 资目标 和投 资策 略，遵循
基金份 额 持有 人利 益优 先原则 ，防范 利益 冲突 ，建立 健全内 部审 批机 制和评估
机制， 按照市 场公 平合 理价格 执行。 相关 交易 必须事 先得到 基金 托管 人同意，
并按法 律法规 予以 披露 。重大 关联交 易应 提交 基金管 理人董 事会 审议 ，并经过
三分之 二以上 的独 立董 事通过 。基金 管理 人董 事会应 至少每 半年 对关 联交易事
项进行审查。
如法律 法规 或监管 部门 取消上 述禁 止性规 定， 基金管 理人 在履行 适当 程序
后可不受上述规定的限制。
（4 ）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金 管理 人参与 银行 间债券 市场 进行监 督。
（1） 基金托管人依据有关法律法规的规定 和 《基金合同》 的约定对 于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管 理人 向基金 托管 人提供 符合 法律法 规及 行业标 准的 银行间 市场 交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个工 作日内电话或回函确认收到该名
单。基 金管理 人应 定期 和不定 期对银 行间 市场 现券及 回购交 易对 手的 名单进行
更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日内 电话或书面回函确认，新名单自
基金托 管人确 认当 日生 效。新 名单生 效前 已与 本次剔 除的交 易对 手所 进行但尚
未结算的交易，仍应按照协议进行结算。
（2） 基金管理人参与银 行间市场交易时， 有责 任控制交 易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失 ，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
（5 ）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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金 管理 人选择 存款 银行进 行监 督。
基金投 资银 行定期 存款 的，基 金管 理人应 根据 法律法 规的 规定及 基金 合同
的约定 ，确定 符合 条件 的所有 存款银 行的 名单 ，并及 时提供 给基 金托 管人，基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1.基金 管理 人、基 金托 管人应 当与 存款银 行建 立定期 对账 机制， 确保 基金
银行存款业务账目及核 算的真实、准确。
2． 基金管理人与基金 托管人应根据相关规定， 就本基金银行存款业 务另行
签订书 面协议 ，明 确双 方在相 关协议 签署 、账 户开设 与管理 、投 资指 令传达与
执行、 资金划 拨、 账目 核对、 到期兑 付、 文件 保管以 及存款 证实 书的 开立、传
递、保 管等流 程中 的权 利、义 务和职 责， 以确 保基金 财产的 安全 ，保 护基金份
额持有人的合法权益。
3． 基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查， 严格审查、 复核
相关协议、 账户资料、 投资指令、 存款证实书等有关文件， 切实履行托管职责。
4． 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基金 法》 、
《运作 办法》 等有 关法 律法规 ，以及 国家 有关 账户管 理、利 率管 理、 支付结算
等的各项规定。
（6） 基金托 管人 对基金 投资 流通受 限证 券的监 督
1.基金投资流通受限证券 ， 应遵守 《关于基金 投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2.流通受限证券 ， 包括由 《上市公司证券发行管理办法》 规范的非公开发
行股票、 公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券 ， 不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、 已发行未上市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3.基金 管理 人应在 基金 首次投 资流 通受限 证券 前 ，向 基金 托管人 提供 经基
金管理 人董事 会批 准的 有关基 金投资 流通 受限 证券的 投资决 策流 程、 风险控制
制度。 基金投 资非 公开 发行股 票 ，基 金管 理人 还应提 供基金 管理 人董 事会批准
的流动 性风险 处置 预案 。上述 资料应 包括 但不 限于基 金投资 流通 受限 证券的投兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个
工作日 将上述 资料 书面 发至基 金托管 人 ， 保证 基金托 管人有 足够 的时 间进行审
核。基 金托管 人应 在收 到上述 资料后 两个 工作 日内 ， 以书面 或其 他双 方认可的
方式确认收到上述资料。
4.基金投资流 通受限证券前 ， 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息 ， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、 发行价格、 锁定期 ， 基金拟认购的数量、 价格、 总成本、 总成
本占基金资产净值的比例、 已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、 资金
划付时间等。 基金管理人应保证上述信息的真实、 完整 ， 并应至少于拟执行投
资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人 ， 保证基金托管人有足够
的时间进行审核。
5.基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核， 基金托管人
认为上述资料可能导致基金投资出现风险的 ， 有权要求基金管理人在投资流通
受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明 ， 并保留查看基金管
理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料
的权利。 否则 ， 基金托管人有权拒绝执行有关指令。 因拒绝执行该指令造成基
金财产损失的 ，基金托管人不承担任何责任 ，并有权报告中国证监会。
如基金 管理 人和基 金托 管人无 法达 成一致 ，应 及时上 报中 国证监 会请 求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责 ， 则不承担任何责任。
（7） 基金托 管人 对基金 投资 中期票 据的 监督
.基金 管理人 应将 经董 事会批 准的相 关投 资决 策流程 、风险 控制 制度 以及基
金投资中期票据相关流动性风险处置预案提供给基金托管人， 基金托管人对基金
管理人是否遵守相关制度、 流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例的情况
进行监督。
2.基金管理人确定基金投资中期票据的， 应向 基金托管人提供其托管基金拟
购买中期票据的数量和价格、 应划付的金额等执行指令所需相关信息， 并保证上
述信息的真实、准确、完整。
3.基金托管人收到上述资料后应认真审核，并及时反馈审核结果。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4.如基金托管人发现基金管理人的投资指令违反相关规定的， 基金托 管人有
权拒绝执行，因拒绝执行该指令造成基金财产损失的 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 责 任 。
5.双方应严格依照约定发送和执行相关的投资指令。
6.基金托管人根据约定及时划付资金，保证交易的顺利完成。
7.基金 管理人 应根 据证 券投资 基金信 息披 露的 相关规 定，在 基金 季报 、半
年报、年报等报告中公开披露基金投资中期票据的相关信息。
（8 ）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对基
金 投资 其他方 面进 行监督 。
（ 二）基 金托 管人应 根据 有关 法律法 规的 规定及 基金 合同 的 约定， 对基 金资 产
净 值计 算、基 金份额 净值 计算 、应收 资金到 账、 基金 费用开 支及收 入确 认、 基
金 收益 分配、 相关信 息披 露、基 金宣 传推介 材料 中登 载基金 业绩 表现数 据等 进
行 监督 和核查。 如果 基金 管理 人未经 基金 托管人 的审 核擅自 将不 实的业 绩表 现
数 据印 制在宣 传推 介材料 上，则 基金 托管人 对此 不承 担任何 责任， 并有 权在 发
现 后报 告中国 证监 会。
（ 三）基 金管 理人应 积极 配合 和协助 基金 托管人 的监 督和核 查，在 规定 时间 内
答 复并 改正， 就基金 托管 人的 疑义进 行解 释或举 证。对 基金 托管人 按照 法规 要
求 需向 中国证 监会 报送基 金监 督报告 的，基 金管 理人 应积极 配合 提供相 关 数据
资 料和 制度等 。
基金托 管人 发现基 金管 理人的 投资 指令或 实际 投资运 作违 反《基 金法 》及
其他有 关法规 、《 基金 合同》 和本协 议规 定的 行为， 应及时 以书 面形 式通知基
金管理 人限期 纠正 ，基 金管理 人收到 通知 后应 及时核 对，并 以电 话或 书面形式
向基金托管人反馈， 说 明违规原因及纠正期限， 并保证在规定期限内 及时改正。
在限期 内，基 金托 管人 有权随 时对通 知事 项进 行复查 ，督促 基金 管理 人改正。
基金管 理人对 基金 托管 人通知 的违规 事项 未能 在限期 内纠正 的， 基金 托管人有
权报告中国证监会。
基金托 管人 发现基 金管 理人有 重大 违规行 为， 应书面 通知 基金管 理人 在限
期内纠 正，基 金管 理人 对基金 托管人 通知 的违 规事项 未能在 限期 内纠 正的，基兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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金托管人有权按照有关法规要求报告中国证监会。
基金托 管人 发现基 金管 理人的 指令 违反法 律、 行政法 规和 其他有 关规 定，
或者违 反《基 金合 同》 约定的 ，应当 拒绝 执行 ，立即 通知基 金管 理人 ；严重违
规的，则有权按照有关法规要求向中国证监会报告。
基金托 管人 发现基 金管 理人依 据交 易程序 已经 生效的 指令 违反法 律、 行政
法规和 其他有 关规 定， 或者违 反《基 金合 同》 约定的 ，应当 立即 通知 基金管理
人 ；严重违规的，则有权按照有关法规要求向中国证监会报告。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《 基金 法》及 其他 有关法 规、 《基金 合同 》和本 协议 规定， 基金 管理
人对基 金托管 人履 行托 管职责 的情况 进行 核查 ，核查 事项包 括但 不限 于基金托
管人是 否安全 保管 基金 财产、 开立基 金财 产的 资金账 户和证 券账 户及 债券托管
账户 等 投资所 需账 户 ， 是否及 时、准 确复 核基 金管理 人计算 的基 金资 产净值和
基金份 额净值 ，是 否根 据基金 管理人 指令 办理 清算交 收，是 否按 照法 规规定和
《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管 理人 定期和 不定 期地对 基金 托管人 保管 的基金 资产 进行核 查。 基金
托管人 应积极 配合 基 金 管理人 的核查 行为 ，包 括但不 限于： 提交 相关 资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管 理人 发现基 金托 管人未 对基 金资产 实行 分账管 理、 擅自挪 用基 金资
产、未 执行或 无故 延迟 执行基 金管理 人资 金划 拨指令 、泄露 基金 投资 信息等违
反《基 金法》 、《 基金 合同》 、本协 议及 其他 有关规 定的， 应及 时以 书面形式
通知基 金托管 人在 限期 内纠正 ，基金 托管 人收 到通知 后应及 时核 对并 以书面形
式对基 金管理 人发 出回 函。在 限期内 ，基 金管 理人有 权随时 对通 知事 项进行复
查，督 促基金 托管 人改 正。基 金托管 人对 基金 管理人 通知的 违规 事项 未能在限
期内纠 正的， 基金 管理 人应报 告中国 证监 会。 对基金 管理人 按照 法规 要求需向
中国证 监会报 送基 金监 督报告 的，基 金托 管人 应积极 配合提 供相 关数 据资料和
制度等。
基金管 理人 发现基 金托 管人有 重大 违规行 为， 应立即 报告 中国证 监会 ，同
时通知基金托管人在限期内纠正。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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五、基金财产的保管
（ 一） 基金财 产保 管的原 则
（1） 基金 托管 人应 安 全保管 基金财 产， 未经 基金管 理人的 指令 ，不 得自
行运用、处分、分配基金的任何资产。
（2） 基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3） 基金 托管 人按 照 规定开 立基金 财产 的资 金账户 、证券 账户 和债 券托
管账户 等投资所需账户。
（4） 基金 托管 人对 所 托管的 不同基 金财 产分 别设置 账户， 确保 基金 财产
的完整和独立。
（5） 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基 金管理 人负 责与 有关当 事人确 定到 账日 期并通 知基金 托管 人， 到账日基
金资产 没有到 达基 金银 行存款 账户的 ，基 金托 管人应 及时通 知基 金管 理人采取
措施进 行催收 。由 此给 基金造 成损失 的， 基金 管理人 应负责 向有 关当 事人追偿
基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
（6） 除依据法律法规 和基金合同的规定外， 基金托管人不得委托第三人托
管基金财产。
（ 二） 基金募 集资 产的验 证
基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内，募集的基金份额总额、
基金募 集金额 、基 金份 额持有 人人数 符合 《基 金法》 、《运 作办 法》 等有关规
定的， 由基金管理人聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，
出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2 名以上（含 2 名） 中国注册
会计师 签字有 效。 验资 完成， 基金管 理人 应将 募集到 的全部 资金 存入 基金托管
人为基 金开立 的基 金银 行存款 账户中 ，基 金托 管人在 收到资 金当 日出 具相关证
明文件 。 若基 金募 集期 限届满 ，未能 达到 基金 合同生 效的条 件， 由基 金管理人
按规定办理退款等事宜。
（ 三） 基金的 银行 存款账 户的 开立和 管理
（1） 基金托管人应 负责本基金银行存款账户的开立和管理。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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（2）
基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据 中国人 民银 行规 定计息 。本基 金的 银行 预留印 鉴由基 金托 管人 制作、保
管和使 用。本 基金 的一 切货币 收支活 动， 包括 但不限 于投资 、支 付赎 回金额、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
（3） 本基金银行存款账户的开立和使用， 限于满足开展本基金业务的需
要。基 金托管 人和 基金 管理人 不得假 借本 基金 的名义 开立其 他任 何银 行存款账
户；亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4） 基 金 托 管 人 可 以 通 过 申 请 开 通 本 基 金 银 行 账 户 的 企 业 网 上 银 行 业
务进行 资金支 付， 并使 用交通 银行企 业网 上银 行（简 称“交 通银 行网 银”）办
理托管资产的资金结算汇划业务。
（5） 基金银行存款账户的管理应符合 《中华人民共和国票据法》 、 《人
民币银 行账户 结算 管理 办法》 、《现 金管 理暂 行条例 实施细 则》 、《 人民币利
率管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
（ 四） 基金证 券交 收账户 、资 金交收 账户 的开立 和管 理
基金托 管人 以基金 托管 人和本 基金 联名的 方式 在中国 证券 登记结 算有 限责
任公司开立证券账户。
基金证 券账 户的开 立和 使用， 限于 满足开 展本 基金业 务的 需要。 基金 托管
人和基 金管理 人不 得出 借和未 经对方 同意 擅自 转让基 金的任 何证 券账 户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管 理人 不得对 基金 证券交 收账 户、资 金交 收账户 进行 证券的 超卖 或超
买。
基金托 管人 以基金 托管 人的名 义在 中国证 券登 记结算 有限 责任公 司开 立结
算备付 金账户 即资 金交 收账户 ，用于 证券 交易 资金的 结算。 基金 托管 人以本基
金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
（ 五） 债券托 管账 户的开 立和 管理
（1） 基金合同生效后， 基金托管人负责向人民银行进行报备， 并在备案
通过后 在中央 国债 登记 结算有 限责任 公司 和银 行间市 场清算 所股 份有 限 公司以
本基金 的名义 开立 债券 托管账 户，并 由基 金托 管人负 责基金 的债 券及 资金的清兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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算。 基 金管理 人负 责申 请基金 进入全 国银 行间 同业拆 借市场 进行 交易 ，由基金
管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易 账户。
（2） 基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 协
议正本由基金管理人保存。
（ 六） 其他账 户的 开立和 管理
若中国 证监 会或其 他监 管机构 在本 托管协 议订 立日之 后允 许基金 从事 其他
投资品 种的投 资 业 务， 涉及相 关账户 的开 立、 使用的 ，由基 金管 理人 协助基金
托管人 根据有 关法 律法 规的规 定和《 基金 合同 》的约 定，开 立有 关账 户。该账
户按有关规则使用并管理。
（ 七） 基金财 产投 资的有 关实 物证券 、银 行存款 定期 存单等 有价 凭证的 保管
实物证 券由 基金托 管人 存放于 基金 托管人 的保 管库。 实物 证券的 购买 和转
让，由 基金托 管人 根据 基金管 理人的 指令 办理 。 基金 托管人 对由 基金 托管人以
外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
（ 八） 与基金 财产 有关的 重大 合同的 保管
由基金 管理 人代表 基金 签署的 与基 金有关 的重 大合同 的原 件分别 由基 金托
管人、 基金管 理人 保管 ，相关 业务程 序另 有限 制除外 。除本 协议 另有 规定外，
基金管 理人在 代基 金签 署与基 金有关 的重 大合 同时应 尽可能 保证 持有 二份以上
的正本 ，以便 基金 管理 人和基 金托管 人至 少各 持有一 份正本 的原 件， 基金管理
人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无 法取 得二份 以上 的正本 的， 基金管 理人 应向基 金托 管人提 供加 盖授
权业务 章的合 同传 真件 ，未经 双方协 商或 未在 合同约 定范围 内， 合同 原件不得
转移。
六、指令的发送、确认和执行
（ 一） 基金管 理人 对发送 指令 人员的 书面 授权
基金管 理人 应事先 书面 通知（ 以下 称“授 权通 知”） 基金 托管人 有权 发送
指令的 人员名 单、 签字 样本、 预留印 鉴和 启用 日期， 注明相 应的 权限 ，并规定兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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基金管 理人向 基金 托管 人发送 指令时 基金 托管 人确认 有权发 送人 员（ 以下简称
“被授 权人” ）身 份的 方法。 基金管 理人 向基 金托管 人发出 的授 权通 知应加盖
公章。 基金管 理人 发出 授权通 知后， 以电 话形 式向基 金托管 人确 认， 授权通知
自其上 面注明 的启 用日 期开始 生效， 在此 后三 个工作 日内基 金管 理人 应将授权
通知的正本送交基金托管人。
基金托 管人 收到授 权通 知后， 将签 字和印 鉴与 预留 样 本核 对无误 后， 应在
收到授权通知当日电话向基金管理人确认。
基金管 理人 和基金 托管 人对授 权文 件负有 保密 义务， 其内 容不得 向授 权人
及相关 操作人 员以 外的 任何人 泄露。 法律 法规 另有规 定或有 权机 关另 有要求的
除外。
（ 二） 指令的 内容
指令是 基金 管理人 在运 用基金 资产 时，向 基金 托管人 发出 的资金 划拨 及其
他款项收付的指令。 指令应写明款项事由、 支付时间、 到账时间、 金 额、 账户、
大额支付号等执行支付所需内容，加盖预留印鉴。
（ 三） 指令的 发送 、确认 和执 行的时 间和 程序
基金管 理人 应按照 《基 金法》 及其 他有关 法规 、《基 金合 同》和 本协 议的
规定， 在其合 法的 经营 权限和 交易权 限内 发送 指令， 被授权 人应 按照 其授权权
限发送 指令。 指令 由“ 授权通 知”确 定的 被授 权人代 表基金 管理 人用 传真的方
式 或其 他基金 托管 人和 基金管 理人书 面确 认过 的方式 向基金 托管 人发 送。发送
后 基 金 管 理 人 及 时 通 过 电 话 与 基 金 托 管 人 确 认 指 令 内 容 。 基 金 管 理 人 必 须 在
15:00 之前向基金托管人发送付款指令并 确保基金银行账户有足够的资金余额 ，
15:00 之后发送付款指令或截止 15:00 时账户资金不足的， 基金托管人不能保证
在当日 完成划 付。 对基 金管理 人在没 有充 足资 金的情 况下向 基金 托管 人发出的
指令， 基金托 管人 可不 予执行 ，并立 即通 知基 金管理 人，基 金托 管人 不承担因
为不执 行该指 令而 造成 损失的 责任。 如基 金管 理人要 求当天 某一 时点 到账，必
须至少提前 2 小时向基 金托管人发送付款指令并与基金托管人电话确认。 基金
管理人 指令传 输不 及时 或账户 资金不 足， 未能 留出足 够的执 行时 间， 致使指令
未能及 时执行 的， 基金 托管人 不承担 由此 导致 的损失 。基金 管理 人应 将银行间
市场成 交单加 盖预 留印 鉴后传 真给基 金托 管人 。 对于 被授权 人发 出的 指令，基兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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金管理 人不得 否认 其效 力。基 金托管 人依 照“ 授权通 知”规 定的 方法 确认指令
的有效 后，方 可执 行指 令。 指令 执行 完毕 后， 基金托 管人应 及时 通知 基金管理
人。基 金托管 人仅 根据 基金管 理人的 授权 文件 对指令 进行表 面相 符性 的形式审
查，对其真实性不承担责任。
（ 四） 基金管 理人 发送错 误指 令的情 形和 处理程 序
基金管 理人 发送错 误指 令的情 形包 括指令 发送 人员无 权或 超越权 限发 送指
令及交 割信息 错误 ，指 令中重 要信息 模糊 不清 或不全 等。基 金托 管人 在履行监
督职能 时，发 现基 金管 理人的 指令错 误时 ，有 权拒绝 执行， 并及 时通 知基金管
理人改正。
（ 五） 基金托 管人 依照 法 律法 规暂缓 、拒 绝执行 指令 的情形 和处 理程序
基金托 管人 在对基 金场 外投资 指令 进行审 核时 ，如发 现基 金管理 人的 投资
指令违反有关基金的法律法规、 《基金合同》 、 本协议的规定， 如交 易未生效，
则不予 执行并 立即 通知 基金管 理人； 如交 易已 生效， 则以书 面形 式通 知基金管
理人限期纠正 ， 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托 管人有 权按 照有 关法规 要求报 告中 国证 监会 。 基金管 理人 收到 通知后应
及时核 对，并 以约 定形 式向基 金托管 人反 馈， 由此造 成的损 失由 基金 管理人承
担。
基金托 管人 在对基 金场 外投资 指令 进行审 核时 ，如发 现投 资 指令 有可 能违
反法律 法规、 《基 金合 同》、 本协议 的规 定， 应暂缓 执行指 令， 通知 基金管理
人改正。如果基金管理人拒不改正，基金托管人有权向中国证监会报告。
（ 六） 基金托 管人 未按照 基金 管理人 指令 执行的 处理 方法
基金托 管人 由于自 身原 因造成 未按 照基金 管理 人发送 的正 常指令 执行 ， 应
在发现 后及时 采取 措施 予以弥 补， 给 基金 份额 持有人 造成损 失的 ，对 由此造成
的直接经济损失负赔偿责任。
（ 七） 被授权 人的 更换
基金管 理人 撤换被 授权 人或改 变被 授权人 的权 限，必 须提 前至少 三个 工作
日， 使用传真向基金托 管人发出加盖公章的被授权人变更通知， 注明 启用日期 ，兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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同时电 话通知 基金 托管 人。被 授权人 变更 通知 自其上 面注明 的启 用日 期起开始
生效。 基金管 理人 对授 权通知 的内容 的修 改自 启用日 期起生 效。 基金 管理人在
此后三个工作日内将被授权人变更通知的正本送交基金托管人。
如果基 金管 理人已 经撤 销或更 改对 指令发 送人 员的授 权， 并且书 面通 知基
金托管 人，则 对于 在变 更通知 的启用 日期 后该 指令发 送人员 无权 发送 的指令，
或超权 限发送 的指 令， 基金管 理人不 承担 责任 。 基金 托管人 更换 接受 基金管理
人指令的人员，应提前通知基金管理人。
七、交易及清算交收安排
（ 一） 选择代 理证 券买卖 的证 券经营 机构 的标准 和程 序
基金管理人负责选择代理本基金证券买卖的证券经营机构。
基金管 理人 应代表 基金 与被选 择的 证券经 营机 构签订 交易 单元租 用协 议。
基金管 理人应 及时 将基 金 专用 交易单 元号 、佣 金费率 等基本 信息 以及 变更情况
及 时 以 书 面 形式 通 知 基金 托 管 人 ， 并在 法 定 信息 披 露 公 告 中披 露 相 关内 容 。 因
相关法 律法 规或 交易 规则 的修改 带来 的变 化届 时以 有效的 法律 法规 和相 关交 易规则 为 准 。
（ 二） 基金投 资证 券后的 清算 交收安 排
（1）资金划拨
对于基 金管 理人的 资金 划拨指 令， 基金托 管人 在复核 无误 后应在 规定 期限
内执行 ，不得 延误 。基 金管理 人应保 证基 金托 管人在 执行基 金管 理人 发 送的资
金划拨 指令时 ，基 金银 行账户 或资金 交收 账户 上有充 足的资 金。 基金 的资金头
寸不足 时，基 金托 管人 有权拒 绝基金 管理 人发 送的划 款指令 ，并 及时 通知基金
管理人 。基金 管理 人在 发送划 款指令 时应 充分 考虑基 金托管 人的 划款 处理时间
和在途 时间。 在基 金资 金头寸 充足的 情况 下， 基金托 管人对 基金 管理 人符合法
律法规 、《基 金合 同》 、本协 议的指 令不 得拖 延或拒 绝执行 。 如 由于 基金托管
人的原 因导致 基金 无法 按时支 付证券 清算 款， 由此给 基金造 成的 损失 由基金托
管人承 担。 对 超头 寸的 划款指 令，基 金托 管人 有权止 付但应 及时 电话 通知基金
管理人，由此造成的损失由基金管 理人承担。
（2）结算方式
支付结 算以 转账形 式进 行。如 中国 人民银 行有 更快捷 、安 全、可 行的 结算兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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方式，基金托管人可根据需要进行调整。
（3）证券交易资金的清算
本基金 投资 于证券 而发 生的场 内、 场外交 易的 清算交 割， 由基金 托管 人负
责办理。
本基金 证券 投资的 清算 交割， 由基 金托管 人通 过登记 结算 机构办 理。 如因
基金托 管人的 自身 原因 在清算 上造成 基金 资产 的损失 ，应由 基金 托管 人负责赔
偿基金 的损失 ；如 果因 为基金 管理人 违反 法律 法规的 规定进 行证 券投 资而造成
基金投 资清算 困难 和风 险的， 基金托 管人 发现 后应立 即通知 基金 管理 人，由基
金管理 人负责 解决 ，基 金托管 人应给 予必 要的 配合， 由此给 基金 造成 的损失由
基金管理人承担。
基金托 管人 在完成 相关 登记结 算公 司通知 的事 项后应 以书 面形式 通知 基金
管理人。
由于基 金管 理人的 原因 造成基 金无 法按时 支付 证券清 算款 ，按照 登记 结算
机构的有关规定办理。
（ 三） 基金管 理人 与基金 托管 人进行 资金 、证券 账目 和交易 记录 的核对
对基金 的交 易记录 ，由 基金管 理人 按日进 行核 对。对 外披 露基金 份额 净值
之前， 必须保证当天所有实际交易记录与基金会计账簿上的交易记录完全一致。
如果交 易记录 与会 计账 簿记录 不一致 ，造 成基 金会计 核算不 完整 或不 真实，由
此导致 的损失 由基 金的 会计责 任方承 担。 基金 管理人 每一交 易日 以双 方认可的
方式在当日全部交易结束后， 将编制的基金资 金、 证券账目传送给基 金托管人，
基金托管人按日进行账目核对。
对实物券账目，相关各方定期进行账实核对。
基金托管人应按定期核对证券账户中的 证券数量和种类。
双方可协商采用电子对账方式进行账目核对。
（ 四） 申购、 赎回、 转换 开放 式基金 的资 金清算 和数 据传递 的时 间、程 序及 托
管 协议 当事人 的责 任界定
（1） 基金份额申购、 赎 回的确认， 清算由基金管理人指定的登记机构负责。
（2） 基金管理人应将每个开放日的申购、 赎回、 转换开放式基金的数据传兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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送给基 金托管 人。 基金 管理人 应对传 递的 申购 、赎回 、转换 开放 式基 金的数据
真实性 、准确 性、 完整 性负责 。基金 托管 人应 及时查 收申购 资金 的到 账情况并
根据基金管理人指令及时划付赎回及转换款项。
（3） 基金管理人应在 T＋2 日15 点前将申 购净额 （不包含申购费） 划至托
管账户 。如申 购净 额未 能如期 到账， 基金 托管 人应及 时通知 基金 管理 人采取措
施进行 催收， 由此 给基 金造成 损失的 ，由 责任 方承担 。基金 管理 人负 责向责任
方追偿基金的损失。
（4） 基金管理人应及 时向基金托管人发送赎回及转换资金的划拨指令。 基
金托管人依据划款指令在 T＋3 日 （包含赎回 产生的应付费用） 划至 基金管理人
指定账户。 基金管理人 应及时通知基金托管人划付。 若赎回金额未能 如期划拨，
由此造成的损失，由责任方承担。基金管理人负责向责任方追偿基金的损失。
（ 五） 基金收 益分 配的清 算交 收安排
（1） 基金管理人决定收益分配方案并通知基金托管人， 经基金托管人复
核后报中国证监会备案并公告。
（2） 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 对 基 金 收 益 分 配 进 行 账 务 处 理 并 核 对 后 ，
基金管 理人应 及时 向基 金托管 人发送 分发 现金 红利的 划款指 令， 基金 托管人依
据划款指令在指定划付日及时将资金划至基金管理人指定账户。
（3） 基金管理人在下达分红款支付指令时， 应给基金托管人留出必需的
划款时间。
八、基金资产净值计算和会计核算
（ 一） 基金资 产净 值及基 金份 额净值 的计 算与复 核
基金资产净值是指基金资产总值减去 基金负债后的价值。
基金管 理人 应每工 作日 对基金 资产 估值。 但基 金管理 人根 据法律 法规 或基
金合同 的规定 暂停 估值 时除外 。 估值 原则 应符 合《基 金合同 》、 《 关 于证券投
资基金 执行< 企业会 计 准则> 估值业 务及份 额 净值计 价有关 事项的 通 知 》及 其他
法律、 法规的 规定 。用 于基金 信息披 露的 基金 资产净 值和基 金份 额净 值由基金
管理人 负责计 算， 基金 托管人 复核。 基金 管理 人应于 每个工 作日 交易 结束后计
算当日 的基金 资产 净值 ，以约 定方式 发送 给基 金托管 人。基 金托 管人 对净值计兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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算结果 复核后 ，将 复核 结果反 馈给基 金管 理人 ，由基 金管理 人对 基金 份额净值
按规定 予以公布。
本基金按以下方法估值：
（1） 证券交易所上市的有价证券的估值
交易所 上市 的有价 证券 （包括 股票 、权证 等） ，以其 估值 日在证 券交 易所
挂牌的 市价 （收盘 价） 估值； 估值 日无交 易的 ，且最 近交 易日后 经济 环境
未发生 重大 变化 或 证券 发行机 构未 发生影 响证 券价格 的重 大事件 的， 以最
近交易 日的 市价（ 收盘 价）估 值； 如最近 交易 日后经 济环 境发生 了重 大变
化或证 券发 行机构 发生 影响证 券价 格的重 大事 件的， 可参 考类似 投资 品种
的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
（2） 交易所市场交易的固定收益品种的估值
1） 对在交易所市场上市交易或挂牌转让的 固定收益品种 （另有规定的除外） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
2） 对在交易所市场上 市交易的可转换债券， 按估值日收盘价减去可转换债
券收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值；
3） 对在交易所市场挂 牌转让的资产支持证券和私募债券， 采用估值 技术确
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
4） 对在交易所市场发 行未上市或未挂牌转让的固定收益品种， 采用 估值技
术确定 公允 价值， 在估 值技术 难以 可靠计 量公 允价值 的情 况下， 按成 本估
值；
（3）银行间市场交易的固定收益品种的估值
1） 银行间市场交易的 固定收益品种， 选取第 三方估值机构提供的相应品种
当日的估值净价进行估值。
2） 对银行间市场未上 市， 且第三方估值机构 未提供估值价格的固定收益品
种，按成本估值。
（4）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1） 送股、 转增股、 配股 和公开增发的新股， 按估值日在证券交易所挂牌的
同一股 票的 估值方 法估 值；该 日无 交易的 ，以 最近一 日的 市价（ 收盘 价）
估值。
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2） 首次公开发行未上市的股票和权证， 采用估值技术确定公允价值， 在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成 本估值。
3） 首次公开发行有明确锁定期的股票， 同一股票在交易所上市后， 按交易
所上市 的同 一股票 的估 值方法 估值 ；非公 开发 行有明 确锁 定期的 股票 ，按
监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
（5） 同一债券同时在 两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市 场分别
估值。
（6） 中小企业私募债 券采用估值技术确定公允价值， 在估值技术难 以可靠
计量公允价值的情况下，按成本估值。
（7） 如有确 凿证 据表 明按上 述方法 进行 估值 不能客 观反映 其公 允价 值的，
基金管 理人 可根据 具体 情况与 基金 托管人 商定 后，按 最能 反映公 允价 值的
价格估值。
（8） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增事 项，
按国家最新规定估值。
基金管 理人 、基金 托管 人发现 基金 估值违 反基 金合同 订明 的估值 方法 、程
序以及 相关法 律法 规的 规定或 者未能 充分 维护 基金份 额持有 人利 益时 ，发现方
应及时 通知对 方， 以约 定的方 法、程 序和 相关 法律法 规的规 定进 行估 值，以维
护基金份额持有人的利益。
基金资 产净 值计算 和基 金会计 核算 的义务 由基 金管理 人承 担。因 此， 就与
本基金 有关的 会计 问题 ，本基 金的会 计责 任方 是基金 管理人 。如 经相 关各方在
平等基 础上充 分讨 论后 ，仍无 法达成 一致 的意 见，基 金管理 人有 权按 照其对基
金 净值 的计算 结果 对外 予以公 布 ，由 此给 基金 份额持 有人和 基金 造成 的损失以
及因该 交易日 基金 资产 净值计 算顺延 错误 而引 起的损 失，由 基金 管理 人负责赔
付 。
（ 二） 估值错 误的 处理
基金管 理人 和基金 托管 人将采 取必 要、适 当、 合理的 措施 确保基 金资 产估
值的准 确性、 及时性 。 当基金 份额净 值小数 点 后三位 以内( 含第三 位) 发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
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1、估值错误类型
本基金 运作 过程中 ，如 果由于 基金 管理人 或基 金托管 人、 或登记 机构 、或
销售机 构、或 投资 人自 身的过 错造成 估值 错误 ，导致 其他当 事人 遭受 损失的，
过错的 责任人 应当 对由 于该估 值错误 遭受 损失 当事人 (“ 受损 方 ”) 的 直接损失
按下述 “估值错误处理原则 ”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估 值错 误的主 要类 型包括 但不 限于： 资料 申报差 错、 数据传 输差 错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1） 估值错误已发生， 但尚未给当事人造成损失时， 估值错误责任方应及
时协调 各方， 及时 进行 更正， 因更正 估值 错误 发生的 费用由 估 值 错误 责任方承
担； 由于估值错误责任 方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造 成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调，
并且有 协助义 务的 当事 人有足 够的时 间进 行更 正而未 更正， 则其 应当 承担相应
赔偿责 任。估 值错 误责 任方应 对更正 的情 况向 有关当 事人进 行确 认， 确保估值
错误已得到更正。
（2） 估值错误的责任方 对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失 负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3） 因估值 错误 而获 得不当 得利的 当事 人负 有及时 返还不 当得 利的 义务。
但估值 错误 责 任方 仍应 对估值 错误负 责。 如果 由于获 得不当 得利 的当 事人不返
还或不 全部返 还不 当得 利造成 其他当 事人 的利 益损失 (“ 受损 方 ”) ， 则估值错
误责任 方应赔 偿受 损方 的损失 ，并在 其支 付的 赔偿金 额的范 围内 对获 得不当得
利的当 事人享 有要 求交 付不当 得利的 权利 ；如 果获得 不当得 利的 当事 人已经将
此部分 不当得 利返 还给 受损方 ，则受 损方 应当 将其已 经获得 的赔 偿额 加上已经
获得的 不当得 利返还 的 总和超 过其实 际损失 的 差额部 分支付 给估值 错 误责任 方。
（4） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1） 查明估值错误发生的原因， 列明所有的当事人， 并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
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（2） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3） 根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4） 根据估值错误处理的方法， 需要修改基金登记机构交易数据的， 由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1） 基金份额净值计算出现错误时， 基金管理人应当立即予以纠正， 通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2） 错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时， 基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案； 错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金管理人
应当公告。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
5、特殊情况的处理
（1） 基金管理人或基金托管人按本基金合同规定的估值方法的第 7 项进行
估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2） 由于不可抗力原 因， 或由于证券交易所 及登记结算公司发送的数据错
误 ，或 国家会 计政 策变 更、市 场规则 变更 等， 基金管 理人和 基金 托管 人虽然已
经采取 必要、 适当 、合 理的措 施进行 检查 ，但 未能发 现错误 的， 由此 造成的基
金资产 估值错 误， 基金 管理人 和基金 托管 人免 除赔偿 责任。 但基 金管 理人、基
金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
（ 三） 基金 会 计制 度
按国家有关部门制定的会计制度执行。
（ 四） 基金账 册的 建立
基金管 理人 和基金 托管 人在《 基金 合同》 生效 后，应 按照 双方约 定的 同一
记账方 法和会 计处 理原 则，分 别独立 地设 置、 登录和 保管本 基金 的全 套账册，兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
托 管协议
4 －24
对双方 各自的 账册 定期 进行核 对，互 相监 督， 以保证 基金财 产的 安全 。若双方
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
（ 五） 会计数 据和 财务指 标的 核对
双方应 每个 交易日 核对 账目， 如发 现双方 的账 目存在 不符 的，基 金管 理人
和基金 托管人 必须 及时 查明原 因并纠 正， 确保 核对一 致。若 当日 核对 不符，暂
时无法 查找到 错账 的原 因而影 响到基 金资 产净 值的计 算和公 告的 ，以 基金管理
人的账册为准。
（ 六） 基 金定 期报 告的编 制和 复核
基金财 务报 表由基 金管 理人和 基金 托管人 每月 分别独 立编 制。月 度报 表的
编制，应于每月终了后 5 个工作日内完成。 定期报告文件应按中国证监会的要
求公告。 季度报表的编制， 应于每季度终了后 15 个工作日内完成； 更新的招募
说明书在基金合同生效后每 6 个月公告一次， 于截止日后的 45 日内公告。 半年
度报告在基金会计年度前 6 个月结束后的 60 日内公告； 年度报告在会计年度结
束后90 日内公告。 基 金合同生效不足两个月的， 基金管理人可以不 编制当期季
度报告、半年度报告或者年度报告。
基金管 理人 在月度 报表 完成当 日， 对报表 盖章 后 ，以 传真 方式将 有关 报表
提供基金托管人；基金托管人在 2 个工作日内 进行复核，并将复核结果及时书
面通知 基金管 理人 。基 金管理 人在季 度报 表完 成当日 ，以约 定方 式将 有关报表
提供基金托管人；基金托管人在 5 个工作日内 进行复核，并将复核结果反馈给
基金管 理人。 基金 管理 人在更 新招募 说明 书完 成当日 ，将有 关报 告提 供基金托
管人，基金托管人在收到 15 日内进行复核， 并将复核结果反馈给基金管理人。
基金管 理人在 半年 度报 告完成 当日， 将有 关报 告提供 基金托 管人 ，基 金托管人
在收到后20 日内进行复核， 并将复核结果反 馈给基金管理人。 基金 管理人在年
度报告完成 当日， 将有 关报告提供基金托管人， 基金托管人在收到后 30 日内复
核，并 将复核 结果 反馈 给基金 管理人 。基 金托 管人在 复核过 程中 ，发 现双方的
报表存 在不符 时， 基金 管理人 和基金 托管 人应 共同查 明原因 ，进 行调 整，调整
以双方 认可的 账务 处理 方式为 准。如 果基 金管 理人与 基金托 管人 不能 于应当发
布公告 之日前 就相 关报 表达成 一致， 基金 管理 人有权 按照其 编制 的报 表对外发兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －25
布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务报表、 季度报告、 半年度报 告或年度报告复核完毕后，
可以出 具复核 确认 书（ 盖章） 或以其 他双 方约 定的方 式确认 ，以 备有 权机构 对
相关文件审核检查。
九、基金收益分配
基金收 益分 配是指 将本 基金的 可分 配收益 根据 持有基 金份 额的数 量按 比例
向基金份额持有人进行分配。
（ 一） 基 金收 益分配 应该 符合 基金合 同中 收益分 配原 则的规 定， 具 体规 定如下：
1、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利 或将现 金红 利自 动转为 基金份 额进 行再 投资； 若投资 者不 选择 ，本基金
默认的收益分配方式是现金分红；
2、 基金收益分配后基 金份额净值不能低于面值 ， 即基金收益分配基 准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ；
3、每一基金份额享有同等分配权；
4、 在不违背法律法规 及基金合同的规定， 且 对基金份额持有人利益无实质
不利影 响的前 提下 ，基 金管理 人经与 基金 托管 人协商 一致， 可在 中国 证监会允
许的条件下调整基金收益的分配原则，不需召开基金份额持有人大会；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
（ 二） 基金收 益分 配方案 的确 定与公 告
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个 工作
日内在 指定媒 介公 告并 报中国 证监会 备案 。基 金管理 人向基 金托 管人 下达收益
分配的 付款指 令， 基金 托管人 按指令 将收 益分 配的全 部资金 划入 基金 管理人的
指定账 户，并 由基 金管 理人负 责分配 。基 金收 益分配 方案中 应载 明截 止收益分
配基准 日的可 供分 配利 润、基 金收益 分配 对象 、分配 时间、 分配 数额 及比例、
分配方式等内容。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －26
十、基金信息披露
（ 一） 保密义 务
除按照 《基 金法》 、《 基金合 同》 、《信 息披 露办法 》及 中国证 监会 关于
基金信 息披露 的有 关规 定进行 披露以 外， 基金 管理人 和基金 托管 人对 公开披露
前的基 金信息 、从 对方 获得的 业务信 息及 其他 不宜公 开披露 的基 金信 息应予保
密，不得向任何第三方泄露。法律法规另有规定的以及审计需要的除外。
如下情况不应视为基金管理人或基金托管人违反保密义务：
（1） 非因基金管理人 和基金托管人的原因导致保密信息被披露、 泄 露或公
开；
（2） 基金管理人和基 金托管人为遵守和服从法院判决、 仲裁裁决或 中国证
监会等监管机构的命令决定所做出的信息披露或公开。
（二 ） 基金管 理人 和基金 托管 人在基 金信 息披露 中的 职责和 信息 披露程 序
基金管 理人 和基金 托管 人应根 据相 关法律 法规 、《基 金合 同》的 规定 各自
承担相应的信息披露职责。 基金管理人和基金 托管人负有积极配合、 互相督促、
彼此监督，保证其履行按照法定方式和时限披露的义务。
本基金 信息 披露的 文件 ，包括 《基 金合同 》规 定的定 期报 告、临 时报 告、
基金资 产净值 公告 及中 国证监 会规定 的其 他必 要的公 告文件 ，由 基金 管理人拟
定并公布。
基金托 管人 应按本 协议 第八条 第（ 六）款 的规 定对相 关报 告进行 复核 。基
金年报经有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计后方可披 露。
本基金 的信 息披露 公告 ，必须 按照 《信息 披露 办法》 在中 国 证监 会指 定媒
介发布 。
（ 三） 暂停或 延迟 信息披 露的 情形
（1）不可抗力；
（2）发生暂停估值的情形；
（3）法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
（ 四） 基金托 管人 报告 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －27
基金托 管人 应按《 基金 法》和 中国 证监会 的有 关规定 出具 基金托 管情 况报
告。 基金托管人报告说 明该半年度/年度基金托管人和基金管理人履行 《基金合
同》的情况，是基金半年度报告和年度报告的组成部分。
十一、基金费用
（ 一） 基金管 理人 的管理 费
本基金的管理费率为年费率 0.5%。
在通常 情况 下，基 金管 理费按 前一 日基金 资产 净值的 年费 率计提 。计 算方
法如下：
H ＝E ×年管理费率÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值
基金管 理费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 管理 人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。 若 遇法定节假日、 公休假 等,支付日
期顺延。
（ 二） 基金托 管人 的托管 费
本基金的托管费率为年费率 0.1%。
在通常 情况 下，基 金托 管费按 前一 日基金 资产 净值的 年费 率计提 。计 算方
法如下：
H=E ×年托管费率÷当 年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日基金资产净值
基金托 管费 每日计 算， 逐日累 计至 每月月 末， 按月支 付， 由基金 管理 人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
（ 三） 由于本基金为开 放式基金， 规模随时可变， 当本基金达到一定规模或
市场发生变化时， 在遵守相关的法律法规并履行了必要的程序的前提下， 基金管
理人可酌情调低基金管理费率， 或基金托管人可酌情调低基金托管费率。 此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －28
前三个工作日在中国证监会指定媒介上刊登公告。
（ 四） 从基金资产中列 支基金管理人的管理费、 基金托管人的托管费之外的
其他基金费用， 应当依据有关法律法规、 《基 金合同》 的规定； 基金 管理人和基
金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损 失， 以及处
理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 基金合同生效之前的律
师费、 会计师费和信息披露费用等不得从基金财产中列支； 基金托管人对不符合
《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定以及 《基金合同》 的其他费用有权拒绝执
行。 如果基金托管人发 现基金管理人违反有关法律法规的有关规定和 《基金合同》 、
本协议的约定， 从基金财产中列支费用， 有权要求基金管理人做出书面解释， 如
果基金托管人认为基金管理人无正当或合理的理由， 有权拒绝支付。
十二、基金份额持有人名册的保管
基金管 理人 可委托 基金 登记机 构登 记和保 管基 金份额 持有 人名 册 。基 金份
额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份 额持 有人名 册， 包括基 金募 集期结 束时 的基金 份额 持有人 名册 、基
金权益 登记日 的基 金份 额持有 人名册 、基 金份 额持有 人大会 登记 日的 基金份额
持有人 名册、 每年 最后 一个交 易日的 基金 份额 持有人 名册， 由基 金登 记机构负
责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。
基金管 理人 应根据 基金 托管人 的要 求定期 和不 定期向 基金 托管人 提供 基金
份额持有人名册。
（ 一） 基金管理人于 《 基金合同》 生效日及 《 基金合同》 终止日后 10 个工
作日内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（ 二） 基金管理人于基 金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日内 向基
金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（ 三） 基金管理人于每 年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
（四）除上述约定时 间 外，如果 确因 业务需 要 ，基金托 管人 与基金 管 理人
商议一 致后， 由基 金管 理人向 基金托 管人 提供 由登记 机构编 制的 基金 份额持有
人名册。
基金托 管人 以电子 版形 式妥善 保管 基金份 额持 有人名 册， 并定期 刻成 光盘兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －29
备份， 保存期限为 15 年。 基金托管人不得将 所保管的基金份额持有人名册用于
基金托 管业务 以外 的其 他用途 ，并应 遵守 保密 义务。 若基金 管理 人或 基金托管
人由于 自身原 因无 法妥 善保管 基金份 额持 有人 名册， 应按有 关法 规规 定各自承
担相应的责任。
十三、基金有关文件档案的保存
基金管 理人 应保存 基金 财产管 理业 务活动 的记 录、账 册、 报表和 其他 相关
资料， 基金托 管人 应保 存基金 托管业 务活 动的 记录、 账册、 报表 和其 他相关资
料。
基金管 理人 和基金 托管 人应按 各自 职责完 整保 存原始 凭证 、记账 凭证 、基
金账册、会计报告、交易记录和重要合同等，保存期限不少于 15 年。
基金管 理人 签署重 大合 同文本 后， 应及时 将合 同文本 正本 送达基 金托 管人
处。基 金管理 人应 及时 将与本 基金账 务处 理、 资金划 拨等有 关的 合同 、协议传
真给基金托管人。
基金管 理人 或基金 托管 人变更 后， 未变更 的一 方有义 务协 助接任 人接 收基
金的有关文件。
十四、基金管理人和基金托管人的更换
（ 一） 基金管 理人 的更换
（1）基金管理人职责终止的条件
有下列情形之一的，基金管理人职责终止：
1）基金管理人被依法取消基金管理资格；
2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
4）法律法规规定 及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他情
形。
（2）基金管理人的更换程序
原基金 管理 人职责 终止 后，基 金份 额持有 人大 会需在 六个 月内选 任新 基金
管理人。在新基金管理人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －30
1） 提名： 新任基金管 理人由基金托管人或代表 10%以上 （含10%） 基
金份额的基金份额持有人提名。
2）决议： 基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对
被 提 名的 基金 管理 人形成 决 议， 该决 议需 经参加 大 会的 基金 份 额
持有人所持表决权的 三分之二 以上（含三分之二）表决通过 。
3）临时基金管理人：新任基金管理人产生之前，由中国证监会指定
临时基金管理人。
4）备案并公告： 基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须经中
国 证 监会 备案 。基 金托管 人 在更 换基 金管 理人的 基 金份 额持 有 人
大会决议生效后 2 个工作日内在中国证监会指定媒介上公告。
5） 交接： 基金管理人职责终止的， 应当妥善保管基金管理业务资料，
及 时 办理 基金 管理 业务的 移 交手 续， 新基 金管理 人 或者 临时 基 金
管 理 人应 当及 时接 收。新 任 基金 管理 人应 与基金 托 管人 核对 基 金
资产总值。
6）审计：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所
对 基 金财 产进 行审 计 ，并 将 审计 结果 予以 公告， 同 时报 中国 证 监
会备案，审计费用在基金财产中列支。
7）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名
称中与原基金管理人有关的名称或商号字样。
（3） 原基金管理人职 责终止后， 新基金管理 人或 临时基金管理人接受基金
管理业务前， 原基金管理人和基金托管人需采取审慎措施确保基金财产的安全，
不对基 金份额 持有 人的 利益造 成损失 ，并 有义 务协助 新基金 管理 人或 临时基金
管理人尽快恢复基金财产的投资运作。
（ 二） 基金托 管人 的更换
（1）基金托管人职责终止的条件
有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
1）基金托管人被依法取消基金托管资格；
2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
3）基金托管人被基金份额持有人大会解任； 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4）法律法规规定 及中国证监会规定的和《基金合同》约定 的其他情
形。
（2）基金托管人的更换程序
原基金 托管 人职责 终止 后，基 金份 额持有 人大 会需在 六个 月内选 任新 基金
托管人。在新基金托管人产生前，中国证监会可指定临时基金托管人。
1） 提名： 新任基金托 管人由基金管理人或代表 10%以上 （含10%） 基
金份额的基金份额持有人提名。
2）决议： 基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对
被 提 名的 基金 托管 人形成 决 议， 该决 议需 经参加 大 会的 基金 份 额
持有人所持表决权的 三分之二 以上（含三分之二）表决通过 。
3）临时基金托管人：新任基金托管人产生之前，由中国证监会指定
临时基金托管人。
4）备案并公告： 基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中
国 证 监会 备案 。基 金管理 人 在更 换基 金托 管人的 基 金份 额持 有 人
大会决议生效后 2 个工作日内在中国证监会指定媒介上公告。
5）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托
管 业 务资 料， 及时 办理基 金 财产 和基 金托 管业务 的 移交 手续 ， 新
基 金 托管 人或 者临 时基金 托 管人 应当 及时 接收。 新 任基 金托 管 人
与基金管理人核对基金资产总值。
6）审计：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所
对 基 金财 产进 行审 计，并 将 审计 结果 予以 公告， 同 时报 中国 证 监
会备案，审计费用在基金财产中列支。
（3） 原基金托管人职 责终止后， 新基金托管 人或临时基金托管人接受基金
财产和 基金托 管业 务前 ，原基 金托管 人和 基金 管理人 需采取 审慎 措施 确保基金
财产的 安全， 不对 基金 份额 持 有人的 利益 造成 损失， 并有义 务协 助新 基金托管
人或临时基金托管人尽快交接基金资产。
（ 三） 基金管 理人 与基金 托管 人同时 更换
原基金 管理 人和基 金托 管人分 别按 上述程 序职 责终止 后， 基金份 额持 有人
大会需 在六个 月内 选任 新基金 管理人 和基 金托 管人。 在新基 金管 理人 和基金托兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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4 －32
管人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人和基金托管人。
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基
金总份额10%以上 （含 10%） 的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人。
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行 。
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金
托管人的基金份额持有人大会决议 生效后 2 个 工作 日内在指定媒介上联合公告 。
十五、禁止行为
本协议项下的基金管理人和基金托管人禁止行为如下：
（ 一） 《 基金 法》第 二十 一条 、第三 十 九 条禁止 的行 为。
（ 二）除 非法 律法规 及中 国证 监会另 有规 定，托 管协 议当事 人不 得用基 金财 产
从 事《 基金法 》 第 七十 四 条禁 止的投 资或 活动。
（三）除《基金法》及其他有关法规、 《基金合同》及中国证监会另有规定，
基 金管 理人、 基金 托管人 不得 利用基 金财 产为自 身和 任何第 三人 谋取利 益。
（ 四）基 金管理 人与 基金 托管 人对基 金运 作过程 中任 何尚未 按有 关法规 规定 的
方 式公 开披露 的信 息，不 得对 他人泄 露。
（ 五） 基 金管 理人不 得在 资金 头寸不 足的 情况下 ， 向基 金托 管人发 送划 款指令。
（ 六）在 资金 头寸充 足且 为基 金托管 人执 行指令 留出 足够时 间的 情况下 ，基金
托 管人 对基金 管理 人符合 法律 法规、 《 基金 合同 》 、本 协议的 指令 不得 拖延 或拒
绝 执行 。
（ 七） 除根据 基金管 理人 指令 或《基 金合同 》另 有规 定的， 基金托 管人 不得 动
用 或处 分基金 财产 。
（ 八） 基 金管 理人与 基金 托管 人不得 为同 一机构 ， 不得 相互 出资或 者持 有股 份。
基 金托 管人、 基金管 理人 应在 行 政上 、财务 上互 相独 立，其 高级基 金管 理人 员
或 其他 从业人 员不 得相互 兼职 。
（ 九） 《 基金 合同》 投资 限制 中禁止 投资 的行为 。 兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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（ 十） 法律法 规、 《 基金 合同 》和本 协议 禁止的 其他 行为。
法 律法 规和监 管部 门取消 或变 更 上述 禁止 性规定 的，则 本基金 不受 上述 相关 限
制 或以 变更后 的规 定为准 。
十 六 、 基 金 托 管 协 议 的 变 更 、 终 止 与 基 金 财
产的清算
（ 一） 基金托 管协 议的变 更
本协议 双方 当事人 经协 商一致 ，可 以对协 议进 行修改 。修 改后的 新协 议，
其内容 不得与 《基 金合 同》的 规定有 任何 冲突 。修改 后的新 协议 ，应 报中国证
监会备案。
（ 二） 基金托 管协 议的终 止
（1）《基金合同》终止；
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产， 被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产， 被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权。
（4） 发生 《基金法》 、 《销售办法》 、 《运 作办法》 或其他法律法规规定
的终止事项。
（ 三） 基金财 产的 清算
（1）基金财产清算组
在基金财产清算组接管基金财产之前， 基金管 理人和基金托管人应按照 《基
金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。
1）基金财产清算组组成：基金财产清算组成员由基金管理人、基金
托 管 人、 基金 登记 机构、 具 有从 事证 券相 关业务 资 格的 注册 会 计
师 、 律师 以及 中国 证监会 指 定的 人员 组成 。基金 财 产清 算组 可 以
聘用必要的工作人员。
2）基金财产清算组职责：基金财产清算组负责基金财产的保管、清兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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理 、 估价 、变 现和 分配。 基 金财 产清 算组 可以依 法 进行 必要 的 民
事活动。
（2）基金财产清算程序
1）《基金合同》终止 情形出现时 ，由基金财产清算组统一接管基金
财产；
2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
4）对基金财产进行评估和变现；
5）基金财产清算组做出清算报告；
6）会计师事务所对清算报告进行审计；
7）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
8）将基金清算报告中国证监会；
9）公布基金清算公告；
10）对基金剩余财产进行分配。
基金财产清算的期限为 6 个月。
（3）清算费用
清算费 用是 指基金 财产 清算组 在进 行基金 财产 清算过 程中 发生的 所有 合理
费用，清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
（4）基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿
1）支付基金财产清算费用；
2）缴纳基金所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分
配。
（5）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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进行公告。
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于 15 年。
十七、违约责任
（ 一）基 金管 理人或 基金 托管 人不履 行本 协议或 履行 本协议 不符 合约定 的，应
当 承担 违约责 任。
（ 二） 基金管 理人、 基金 托管 人在履 行各 自职责 的过 程中， 违反《 基金 法》 规
定 或者 本托管 协议 约定， 给基金 财产 或者基 金份 额持 有人造 成损 害的， 应当分
别 对各 自的行 为依 法承担 赔偿 责任；因 共同 行为 给基 金财产 或者 基金份 额持 有
人 造成 损害的 ，应当 承担 连带 赔偿责 任，对 损失 的赔 偿，仅 限于直 接损 失， 一
方 承担 连带责 任后 有权根 据另 一方过 错程 度向另 一方 追偿。但 是发 生下 列情 况，
当 事人 可以免 责：
（1） 基金管 理人 和/ 或 基金托 管人按 照中 国证 监会的 规定或 当时 有效 的法
律、法规或规章、市场交易规则的作为或不作为而造成的损失等；
（2） 基金管理人由于按照 《基金合同》 规定 的投资原则而投资或不投资而
造成的损失等；
（3） 基金托管人对存 放或存管在基金托管人以外机构的基金资产， 或交由
证券公 司等其 他机 构负 责清算 交收的 基金 资产 及其收 益，由 于该 机构 欺诈、疏
忽、过失或破产等原因给本基金资产造成的损失等；
（4） 当事人无法预见、 无法抗拒、 无法避免且在本协议由基金管理人、 基
金托管 人签署 之日 后发 生的， 使本协 议当 事人 无法全 部履行 或无 法部 分履行本
协议的 任何不 可抗 力事 件，包 括但不 限于 洪水 、地震 及其他 自 然 灾害 、战争、
骚乱、 火灾、 政府 征用 、没收 、法律 变化 、突 发停电 或其他 突发 事件 、证券交
易所非 正常暂 停或 停止 交易、 中国人 民银 行结 算系统 故障、 计算 机系 统故障、
网络故 障、通 讯故 障、 电力故 障、计 算机 病毒 攻击及 其他非 基金 托管 人故意造
成的意外事故。
如果由 于本 协议一 方当 事人（ “违 约方” ）的 违约行 为给 基金资 产或 基金
投资者 造成损 失， 而另 一方当 事人（ “守 约方 ”）赔 偿了基 金资 产或 基金投资兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
托 管协议
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者的损失，则守约方有权向违约方追索由此遭受的所有直接损失。
当事人 一方 违约， 另一 方在职 责范 围内有 义务 及时采 取必 要的措 施， 尽力
防止损 失的扩 大。 没有 采 取适 当措施 致使 损失 进一步 扩大的 ，不 得就 扩大的损
失要求赔偿。非违约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
由于不 可抗 力原因 ，基 金管理 人和 基金托 管人 虽然已 经采 取必要 、适 当、
合理的 措施进 行检 查， 但是未 能发现 该错 误的 ，由此 造成基 金资 产或 基金投资
者损失 ，基金 管理 人和 基金托 管人可 以免 除赔 偿责任 。但基 金管 理人 和基金托
管人应当积极采取必要的措施消除或降低由此造成的影响。
（ 三）托 管协 议当事 人违 反托 管协议 ，给另 一方 当事 人造成 损失 的，应 承担 赔
偿 责任 。
（ 四）违 约行 为虽已 发生 ，但本 托管 协议能 够继 续履 行的， 在最大 限度 地保 护
基 金份 额持有 人利 益的前 提下， 基金管 理人 和基 金托 管人应 当继 续履行 本协议。
（ 五） 本协议 所指 损失均 为直 接损失 。
十八、争议解决方式
相关各 方当 事人同 意， 因本协 议而 产生的 或与 本协议 有关 的一切 争议 ，应
通过友 好协商 或者 调解 解决。 托管协 议当 事人 不愿通 过协商 、调 解解 决或者协
商、调 解不成 的， 任何 一方当 事人均 有权 将争 议提交 上海国 际经 济贸 易仲裁委
员会， 根据该 会当 时有 效的仲 裁规则 进行 仲裁 ，仲裁 的地点 在上 海市 ，仲裁裁
决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。
争议处 理期 间，相 关各 方当事 人应 恪守基 金管 理人和 基金 托管人 职责 ，继
续忠实 、勤勉 、尽 责地 履行《 基金合 同》 和本 协议规 定的义 务， 维护 基金份额
持有人的合法权益。
本协议受中华人民共和国法律管辖。
十九、基金托管协议的效力
（ 一）基 金管理 人在 向中 国证 监会申 请发 售基金 份额 时提交 的基 金托管 协议 草
案 ，应经 托管 协议当 事人 双方 盖章以 及双 方法定 代表 人或授 权代 表签字 ，协议
当 事人 双方根 据中 国证监 会的 意见修 改托 管协议 草案。 托管协 议以 报中 国证 监兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
托 管协议
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会 注册 的文本 为正 式文本 。
（ 二） 基金托 管协 议自《 基金 合同》 成立之 日起 成立 ，自《 基金合 同》 生效 之
日 起生 效。基金 托管 协议 的有 效期自 其生 效之日 起至 基金财 产清 算结果 报中 国
证 监会 备案并 公告 之日止 。
（ 三 ） 基 金 托 管 协 议 自 生 效 之 日 起 对 托 管 协 议 当 事 人 具 有 同 等 的 法 律 约 束 力 。
（ 四） 基金托 管协 议一式 6 份， 除上 报中国 证监 会和 中国银 监会 各 1 份 外， 基
金 管理 人和基 金托 管人分 别持 有 2 份 ，每份 具有 同等 的法律 效力 。
二十、其他事项
本 协 议 未 尽 事 宜 ， 当 事 人 依 据 基 金 合 同 、 有 关 法 律 法 规 等 规 定 协 商 办 理 。
二十一、基金托管协议的签订
兴业增益 五年定期开放债券型证券投资基金
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（本页无正文）
基金管理人： 兴业基金管理有限公司（盖章）
法定代表人或授权代表（签字） ：
签订地点：
签订日期：
年
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日
基金托管人：交通银行股份有限公司（盖章）
法定代表人或授权代表（签字） ：
签订地点：
签订日期：
年
月
日
