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建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型
证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 （ 更 新 ）
2 0 1 6 年 第 1 号
基 金 管 理 人 ： 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
基 金 托 管 人 ： 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
二 零 一 六 年 六 月建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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【 重 要 提 示 】
本 基金 经中 国证 券监 督管 理 委员 会 2015年 9月 6日 证监 许可 [2015]2064
号文注册募集。本基金的基金合同于 2015年10月29日正式生效。
基金 管理 人保 证本 招募 说明 书的 内容 真实 、准确 、完 整。 本招 募说 明
书经 中国 证监 会注 册，但 中国 证监 会对 本基金 募集 的注 册， 并不表 明其 对
本基 金的 投资 价值 、市场 前景 和收 益做 出实质 性判 断或 保证 ，也不 表明 投
资于本基金没有风险。
基金 管理 人依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基 金投 资于 证券 市场 ，基 金净 值会 因为 证券市 场波 动等 因素 产生 波
动， 投资 者根 据所 持有的 基金 份额 享受 基金收 益， 同时 承担 相应的 投资 风
险。 投资 人 在投 资本 基金 前， 需充分 了解 本基 金的 产品特 性， 并承 担基 金
投资 中出 现的 各类 风险， 包括 ：因 整体 政治、 经济 、社 会等 环境因 素对 证
券价 格产 生影 响而 形成的 系统 性风 险， 个别证 券特 有的 非系 统性风 险， 由
于基 金投 资人 连续 大量赎 回基 金产 生的 流动性 风险 ，基 金管 理人在 基金 管
理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等。
本基金为保本混合型基金产品 ， 属于证券投资基金中的中低风险品种。
投资 者投 资于 保本 基金并 不等 于将 基金 作为存 款存 放在 银行 或存款 类金 融
机构，保本基金仍然存在损失投资本金的风险。
投资 人 在进 行投 资决 策前 ，请 仔细 阅读 本基 金的 招募说 明书 及基 金合
同等 信息 披露 文件 ，了解 基金 的风 险收 益特征 ，并 根据 自身 的投资 目的 、
投资 期限 、投 资经 验、资 产状 况等 判断 本基金 是否 和自 身的 风险承 受能 力
相适应，并自行承担投资风险。
投资 有风 险。 基金 的过 往业 绩并 不预 示其 未来表 现。 基金 管理 人管 理
的其 他基 金的 业绩 不构成 对本 基金 业绩 表现的 保证 。基 金管 理人提 醒投 资
者基 金投 资的 “买者 自负 ” 原则 ，在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营状
况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本招募说明书所载内容截止日为 2016年4月28日， 有关财务数据和净值
表现 截止 日为 2016年 3月 31日（ 财务 数据 未经 审计 ） 。本 招募 说明 书已 经基建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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金托管人复核。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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目 录
第一部分 绪言 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 5
第二部分 释义. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 6
第三部分 基金管理人. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
第四部分 基金托管人. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 22
第五部分 相关服务机构. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 26
第六部分 基金的募集. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 32
第七部分 《基金合同》的生效 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 36
第八部分 基金份额的申购与赎回 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 38
第九部分 保本和保本保障机制 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 48
第十部分 基金保本的保证 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 52
第十一部分 基金的投资. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 56
第十二部分 基金的业绩. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 69
第十三部分 基金的财产. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 70
第十四部分 基金资产的估值 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 71
第十五部分 基金的收益分配 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 76
第十六部分 基金的费用与税收 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 78
第十七部分 基金的会计与审计 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 81
第十八部分 基金的信息披露 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 82
第十九部分 风险揭示. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 88建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第二十部分 保本周期到期 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 93
第二十一部分 基金的终止与清算 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 98
第二十二部分 《基金合同》的内容摘要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 100
第二十三部分 《托管协议》的内容摘要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 101
第二十四部分 对基金份额持有人的服务 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 102
第二十五部分 其他应披露事项 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 105
第二十六部分 招募说明书的存放及查阅方式 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 107
第二十七部分 备查文件. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 108
附件一： 《基金合同》内容摘要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 109
附件二： 《托管协议》内容摘要 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 124
附件三：保证合同 . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 146建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 一 部 分 绪 言
《建信安心保本二号混合型证券投资基金招募说明书 》 （以下简称 “招
募说明书” 、 《招募说明书》 或 “本招募说明书” ） 依据 《中华人民共和国证
券投 资基 金法 》 （以 下简 称 “ 《基金 法 》 ” ） 、 《公 开募 集证券 投资 基金运 作管
理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ” ） 、 《证券投资基金销售管理办法》 （ 以下
简称 “ 《销售办法》 ” ） 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 （以下简称 “ 《 信
息披露办法》 ” ） 、 、 《关于保本基金的指导意见 》 （以下简称“ 《指导意见》 ” ）
和其 他有 关法 律法 规的规 定以 及《 建信 安心保 本二 号混 合型 证券投 资基 金
基金合同》 （以下简称“基金合同 ”或“ 《基金合同》 ” ）编写。
本招 募说 明书 阐述 了建 信安 心保 本二 号混 合型证 券投 资基 金的 投资 目
标、 策略 、风 险、 费率等 与 投资 人 投资 决策 有关 的全 部必要 事项 ， 投资 人
在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基 金管 理人 承诺 本招 募说 明书 不存 在任 何虚假 记载 、误 导性 陈述 或
者重 大遗 漏， 并对 其真实 性、 准确 性、 完整性 承担 法律 责任 。本基 金是 根
据本 招募 说明 书所 载明的 资料 申请 募集 的。本 招募 说明 书由 建信基 金管 理
有限 责任 公司 负责 解释。 本基 金管 理人 没有委 托或 授权 任何 其他人 提供 未
在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招 募说 明书 根据 本基 金的 基金 合同 编写 ，并经 中国 证监 会注 册。 基
金合 同是 约定 基金 合同当 事人 之间 权利 、义务 的法 律文 件。 基金 投资 人 依
据基 金合 同取 得基 金份额 ，即 成为 基金 份额持 有人 和本 基金 基金合 同的 当
事人 ，其 持有 基金 份额的 行为 本身 即表 明其对 基金 合同 的承 认和接 受， 并
按照 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资
人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 二 部 分 释 义
本招募说明书中， 除非文意另有所指， 下列词语或简称具有如下含义：
1 、 基 金 或 本 基 金 ： 指 建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金
2 、 基 金 管 理 人 ： 指 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
3 、 基 金 托 管 人 ： 指 中 信 银 行 股 份 有 限 公 司
4 、 基 金 合 同 ： 指 《 建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 合
同 》 及 对 基 金 合 同 的 任 何 有 效 修 订 和 补 充
5 、 托 管 协 议 ： 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 建 信
安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 托 管 协 议 》 及 对 该 托 管 协 议 的 任 何
有 效 修 订 和 补 充
6 、 招 募 说 明 书 或 本 招 募 说 明 书 ： 指 《 建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证
券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 》 及 其 定 期 的 更 新
7 、 基 金 份 额 发 售 公 告 ：指 《 建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基
金 基 金 份 额 发 售 公 告 》
8 、法 律 法 规 ：指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、行 政 法 规 、规
范 性 文 件 、 司 法 解 释 、 行 政 规 章 以 及 其 他 对 基 金 合 同 当 事 人 有 约 束 力
的 决 定 、 决 议 、 通 知 等
9 、 《 基 金 法 》 ： 指 2 0 1 2 年 1 2 月 2 8 日 经 第 十 一 届 全 国 人 民 代 表 大
会 常 务 委 员 会 第 三 十 次 会 议 通 过 ， 自 2 0 1 3 年 6 月 1 日 起 实 施 ， 并 经 2 0 1 5
年 4 月 2 4 日 第 十 二 届 全 国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 第 十 四 次 会 议 《 全
国 人 民 代 表 大 会 常 务 委 员 会 关 于 修 改 < 中 华 人 民 共 和 国 港 口 法 > 等 七 部
法 律 的 决 定 》 修 改 的 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 及 颁 布 机 关
对 其 不 时 做 出 的 修 订
1 0 、 《 销 售 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 1 3 年 3 月 1 5 日 颁 布 、 同 年 6
月 1 日 实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做
出 的 修 订
11 、 《 信 息 披 露 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 0 4 年 6 月 8 日 颁 布 、同 年
7 月 1 日 实 施 的 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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时 做 出 的 修 订
1 2 、 《 运 作 办 法 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 1 4 年 7 月 7 日 颁 布 、 同 年 8 月
8 日 实 施 的 《 公 开 募 集 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 及 颁 布 机 关 对 其 不
时 做 出 的 修 订
1 3 、 《 指 导 意 见 》 ： 指 中 国 证 监 会 2 0 1 0 年 1 0 月 2 6 日 颁 布 并 实 施
的 《 关 于 保 本 基 金 的 指 导 意 见 》 及 颁 布 机 关 对 其 不 时 做 出 的 修 订
1 4 、 中 国 证 监 会 ： 指 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会
1 5 、 银 行 业 监 督 管 理 机 构 ： 指 中 国 人 民 银 行 和 / 或 中 国 银 行 业 监 督
管 理 委 员 会
1 6 、 基 金 合 同 当 事 人 ： 指 受 基 金 合 同 约 束 ， 根 据 基 金 合 同 享 有 权
利 并 承 担 义 务 的 法 律 主 体 ， 包 括 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 份 额
持 有 人
1 7 、 个 人 投 资 者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基
金 的 自 然 人
1 8 、 机 构 投 资 者 ： 指 依 法 可 以 投 资 证 券 投 资 基 金 的 、 在 中 华 人 民
共 和 国 境 内 合 法 登 记 并 存 续 或 经 有 关 政 府 部 门 批 准 设 立 并 存 续 的 企 业
法 人 、 事 业 法 人 、 社 会 团 体 或 其 他 组 织
1 9 、 合 格 境 外 机 构 投 资 者 ： 指 符 合 《 合 格 境 外 机 构 投 资 者 境 内 证
券 投 资 管 理 办 法 》 及 相 关 法 律 法 规 规 定 可 以 投 资 于 在 中 国 境 内 依 法 募
集 的 证 券 投 资 基 金 的 中 国 境 外 的 机 构 投 资 者
2 0 、 投 资 人 ： 指 个 人 投 资 者 、 机 构 投 资 者 和 合 格 境 外 机 构 投 资 者
以 及 法 律 法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 购 买 证 券 投 资 基 金 的 其 他 投 资 人 的 合
称
2 1 、 基 金 份 额 持 有 人 ： 指 依 基 金 合 同 和 招 募 说 明 书 合 法 取 得 基 金
份 额 的 投 资 人
2 2 、 基 金 销 售 业 务 ： 指 基 金 管 理 人 或 销 售 机 构 宣 传 推 介 基 金 ， 发
售 基 金 份 额 ， 办 理 基 金 份 额 的 申 购 、 赎 回 、 转 换 、 转 托 管 及 定 期 定 额
投 资 等 业 务
2 3 、 销 售 机 构 ： 指 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 以 及 符 合 《 销 售 办
法 》 和 中 国 证 监 会 规 定 的 其 他 条 件 ， 取 得 基 金 销 售 业 务 资 格 并 与 基 金建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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管 理 人 签 订 了 基 金 销 售 服 务 代 理 协 议 ， 代 为 办 理 基 金 销 售 业 务 的 机 构
2 4 、 登 记 业 务 ： 指 基 金 登 记 、 存 管 、 过 户 、 清 算 和 结 算 业 务 ， 具
体 内 容 包 括 投 资 人 基 金 账 户 的 建 立 和 管 理 、 基 金 份 额 登 记 、 基 金 销 售
业 务 的 确 认 、 清 算 和 结 算 、 代 理 发 放 红 利 、 建 立 并 保 管 基 金 份 额 持 有
人 名 册 和 办 理 非 交 易 过 户 等
2 5 、 基 金 份 额 登 记 机 构 ： 指 办 理 登 记 业 务 的 机 构 。 基 金 份 额 登 记
机 构 为 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 或 接 受 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司
委 托 代 为 办 理 登 记 业 务 的 机 构
2 6 、 基 金 账 户 ： 指 基 金 份 额 登 记 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 其 持
有 的 、 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的 账 户
2 7 、 基 金 交 易 账 户 ： 指 销 售 机 构 为 投 资 人 开 立 的 、 记 录 投 资 人 通
过 该 销 售 机 构 办 理 认 购 、 申 购 、 赎 回 、 转 换 及 转 托 管 等 业 务 而 引 起 的
基 金 份 额 变 动 及 结 余 情 况 的 账 户
2 8 、 基 金 合 同 生 效 日 ： 指 基 金 募 集 达 到 法 律 法 规 规 定 及 基 金 合 同
规 定 的 条 件 ， 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案 手 续 完 毕 ， 并 获
得 中 国 证 监 会 书 面 确 认 的 日 期
2 9 、 基 金 合 同 终 止 日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 基 金 合 同 终 止 事 由 出 现
后 ， 基 金 财 产 清 算 完 毕 ， 清 算 结 果 报 中 国 证 监 会 备 案 并 予 以 公 告 的 日
期
3 0 、 基 金 募 集 期 ： 指 自 基 金 份 额 发 售 之 日 起 至 发 售 结 束 之 日 止 的
期 间 ， 最 长 不 得 超 过 3 个 月
3 1 、 存 续 期 ： 指 基 金 合 同 生 效 至 终 止 之 间 的 不 定 期 期 限
3 2 、 工 作 日 ： 指 上 海 证 券 交 易 所 、 深 圳 证 券 交 易 所 的 正 常 交 易 日
3 3 、 T 日 ： 指 销 售 机 构 在 规 定 时 间 受 理 投 资 人 申 购 、 赎 回 或 其 他
业 务 申 请 的 开 放 日
3 4 、 T + n 日 ： 指 自 T 日 起 第 n 个 工 作 日 ( 不 包 含 T 日 ) ， n 为 自 然 数
3 5 、 开 放 日 ： 指 为 投 资 人 办 理 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 或 其 他 业 务 的
工 作 日
3 6 、 开 放 时 间 ： 指 开 放 日 基 金 接 受 申 购 、 赎 回 或 其 他 交 易 的 时 间
段建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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3 7 、 《 业 务 规 则 》 ： 指 《 建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 开 放 式 基 金 业
务 规 则 》 ， 是 规 范 基 金 管 理 人 所 管 理 的 开 放 式 证 券 投 资 基 金 登 记 方 面 的
业 务 规 则 ， 由 基 金 管 理 人 和 投 资 人 共 同 遵 守
3 8 、 认 购 ： 指 在 基 金 募 集 期 内 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明
书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为
3 9 、 申 购 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 投 资 人 根 据 基 金 合 同 和 招 募 说 明
书 的 规 定 申 请 购 买 基 金 份 额 的 行 为
4 0 、 赎 回 ： 指 基 金 合 同 生 效 后 ， 基 金 份 额 持 有 人 按 基 金 合 同 和 招
募 说 明 书 的 规 定 的 条 件 要 求 将 基 金 份 额 兑 换 为 现 金 或 转 换 转 出 的 行 为
4 1 、 基 金 转 换 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 按 照 基 金 合 同 和 基 金 管 理 人 届
时 有 效 公 告 规 定 的 条 件 ， 申 请 将 其 持 有 基 金 管 理 人 管 理 的 、 某 一 基 金
的 基 金 份 额 转 换 为 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 基 金 份 额 的 行 为
4 2 、 转 托 管 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 本 基 金 的 不 同 销 售 机 构 之 间 实
施 的 变 更 所 持 基 金 份 额 销 售 机 构 的 操 作
4 3 、 定 期 定 额 投 资 计 划 ： 指 投 资 人 通 过 有 关 销 售 机 构 提 出 申 请 ，
约 定 每 期 申 购 日 、 扣 款 金 额 及 扣 款 方 式 ， 由 销 售 机 构 于 每 期 约 定 扣 款
日 在 投 资 人 指 定 银 行 账 户 内 自 动 完 成 扣 款 及 受 理 基 金 申 购 申 请 的 一 种
投 资 方 式
4 4 、 巨 额 赎 回 ： 指 本 基 金 单 个 开 放 日 ， 基 金 净 赎 回 申 请 ( 赎 回 申 请
份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数
及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后 的 余 额 ) 超 过 上 一 开 放 日 基 金 总 份
额 的 1 0 %
4 5 、 元 ： 指 人 民 币 元
4 6 、 基 金 收 益 ： 指 基 金 投 资 所 得 红 利 、 股 息 、 债 券 利 息 、 买 卖 证
券 价 差 、 银 行 存 款 利 息 、 已 实 现 的 其 他 合 法 收 入 及 因 运 用 基 金 财 产 带
来 的 成 本 和 费 用 的 节 约
4 7 、 基 金 资 产 总 值 ： 指 基 金 拥 有 的 各 类 有 价 证 券 、 银 行 存 款 本 息 、
基 金 应 收 申 购 款 及 其 他 资 产 的 价 值 总 和
4 8 、 基 金 资 产 净 值 ： 指 基 金 资 产 总 值 减 去 基 金 负 债 后 的 价 值
4 9 、 基 金 份 额 净 值 ： 指 计 算 日 基 金 资 产 净 值 除 以 计 算 日 基 金 份 额建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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总 数
5 0 、 基 金 资 产 估 值 ： 指 计 算 评 估 基 金 资 产 和 负 债 的 价 值 ， 以 确 定
基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值 的 过 程
5 1 、 指 定 媒 介 ： 指 中 国 证 监 会 指 定 的 用 以 进 行 信 息 披 露 的 报 刊 、
互 联 网 网 站 及 其 他 媒 介
5 2 、 不 可 抗 力 ： 指 基 金 合 同 当 事 人 不 能 预 见 、 不 能 避 免 且 不 能 克
服 的 客 观 事 件
5 3 、 保 证 人 ： 指 与 基 金 管 理 人 签 订 保 证 合 同 ， 为 基 金 管 理 人 对 基
金 份 额 持 有 人 的 保 本 金 额 承 担 的 保 本 清 偿 义 务 提 供 不 可 撤 销 的 连 带 责
任 保 证 的 机 构
5 4 、 保 本 义 务 人 ： 指 与 基 金 管 理 人 签 订 风 险 买 断 合 同 ， 为 本 基 金
的 某 保 本 周 期 （ 第 一 个 保 本 周 期 除 外 ） 承 担 保 本 偿 付 责 任 的 机 构 。 本
基 金 第 一 个 保 本 周 期 后 各 保 本 周 期 或 由 保 证 人 为 本 基 金 的 保 本 提 供 连
带 责 任 保 证 ， 或 由 保 本 义 务 人 为 本 基 金 承 担 保 本 偿 付 责 任 ， 具 体 保 本
保 障 机 制 由 基 金 管 理 人 在 当 期 保 本 周 期 开 始 前 进 行 相 关 公 告
5 5 、 保 本 周 期 或 保 本 期 ： 指 基 金 管 理 人 提 供 保 本 的 期 限 ， 在 本 《 基
金 合 同 》 中 如 无 特 别 指 明 即 指 当 期 保 本 周 期 。 本 基 金 的 保 本 周 期 每 2
年 为 一 个 周 期 。 本 基 金 第 一 个 保 本 周 期 自 基 金 合 同 生 效 日 起 至 2 年 后
的 对 应 日 止 ； 本 基 金 第 一 个 保 本 周 期 后 的 各 保 本 周 期 自 本 基 金 公 告 的
该 保 本 周 期 起 始 之 日 起 至 2 年 后 对 应 日 止 。 如 该 对 应 日 为 非 工 作 日 或
该 公 历 年 不 存 在 该 对 应 日 ， 则 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 。 基 金 管 理 人 将 在
每 个 保 本 周 期 到 期 前 公 告 到 期 处 理 规 则 ， 并 确 定 下 一 个 保 本 周 期 的 起
始 时 间
5 6 、 保 本 周 期 起 始 日 ： 第 一 个 保 本 周 期 起 始 日 为 《 基 金 合 同 》 生
效 日 ， 其 后 各 保 本 周 期 起 始 日 以 基 金 管 理 人 公 告 为 准
5 7 、 保 本 周 期 到 期 日 或 到 期 日 ： 指 保 本 周 期 届 满 日 ， 即 保 本 周 期
起 始 日 的 2 年 后 对 应 日 ， 第 一 个 保 本 周 期 到 期 日 为 本 基 金 基 金 合 同 生
效 之 日 起 至 2 年 后 的 对 应 日 ， 如 该 对 应 日 为 非 工 作 日 或 该 公 历 年 不 存
在 该 对 应 日 ， 保 本 周 期 到 期 日 顺 延 至 下 一 个 工 作 日 ， 基 金 合 同 若 无 特
别 所 指 即 为 当 期 保 本 周 期 到 期 日建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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5 8 、 保 本 金 额 ： 第 一 个 保 本 周 期 内 ， 指 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持
有 到 期 的 基 金 份 额 的 投 资 金 额 ， 即 基 金 份 额 持 有 人 认 购 并 持 有 到 期 的
基 金 份 额 的 净 认 购 金 额 、 认 购 费 用 及 募 集 期 间 的 利 息 收 入 之 和 ， 其 后
各 保 本 周 期 的 保 本 金 额 为 过 渡 期 申 购 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 份 额 折
算 日 的 资 产 净 值 及 其 过 渡 期 申 购 费 用 之 和 以 及 上 一 保 本 周 期 转 入 当 期
保 本 周 期 并 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 份 额 折 算 日 的 资 产 净 值
5 9 、 保 本 ： 在 保 本 周 期 到 期 日 ， 如 按 基 金 份 额 持 有 人 持 有 到 期 的
基 金 份 额 与 到 期 日 基 金 份 额 净 值 的 乘 积 加 上 其 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在
当 期 保 本 周 期 内 的 累 计 分 红 款 项 之 和 计 算 的 总 金 额 低 于 其 保 本 金 额 ，
则 基 金 管 理 人 应 补 足 该 差 额 （ 即 保 本 赔 付 差 额 ）
6 0 、 保 本 赔 付 差 额 ： 指 根 据 《 基 金 合 同 》 ， 在 保 本 周 期 到 期 日 ，基
金 份 额 持 有 人 持 有 到 期 的 基 金 份 额 与 保 本 周 期 到 期 日 基 金 份 额 净 值 的
乘 积 加 上 其 持 有 到 期 的 基 金 份 额 在 当 期 保 本 周 期 内 的 累 计 分 红 款 项 之
和 计 算 的 总 金 额 低 于 其 保 本 金 额 的 差 额
6 1 、 持 有 到 期 ： 指 基 金 份 额 持 有 人 在 保 本 周 期 内 一 直 持 有 其 所 认
购 、 或 过 渡 期 申 购 、 或 从 上 一 保 本 周 期 转 入 当 期 保 本 周 期 的 基 金 份 额
到 当 期 保 本 周 期 到 期 日 的 行 为 ； 第 一 个 保 本 周 期 内 是 指 基 金 份 额 持 有
人 认 购 并 持 有 到 保 本 周 期 到 期 日
6 2 、 保 证 ： 就 第 一 个 保 本 周 期 而 言 ， 指 保 证 人 为 基 金 管 理 人 履 行
保 本 义 务 提 供 的 不 可 撤 销 的 连 带 责 任 担 保 ， 自 第 二 个 保 本 周 期 起 的 后
续 各 保 本 周 期 而 言 ， 由 基 金 管 理 人 与 保 本 义 务 人 届 时 签 订 的 保 证 合 同
或 风 险 买 断 合 同 决 定 ， 并 由 基 金 管 理 人 在 当 期 保 本 周 期 开 始 前 公 告
6 3 、 保 证 合 同 ： 指 保 证 人 和 基 金 管 理 人 签 订 的 《 建 信 安 心 保 本 二
号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 保 证 合 同 》
6 4 、 过 渡 期 ： 指 到 期 操 作 期 间 结 束 日 （ 不 含 该 日 ） 至 下 一 保 本 周
期 起 始 日 之 前 的 一 段 时 间 ， 具 体 时 期 由 基 金 管 理 人 在 当 期 保 本 周 期 到
期 前 公 告 的 到 期 处 理 规 则 中 确 定
6 5 、 过 渡 期 申 购 ： 指 投 资 者 在 过 渡 期 内 的 限 定 期 限 内 申 请 购 买 本
基 金 基 金 份 额 的 行 为 ， 在 过 渡 期 内 ， 投 资 者 转 换 转 入 本 基 金 基 金 份 额 ，
视 同 为 过 渡 期 申 购建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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6 6 、 份 额 折 算 日 ： 指 过 渡 期 最 后 一 个 工 作 日 （ 即 下 一 保 本 周 期 开
始 日 前 一 工 作 日 ） 为 基 金 份 额 折 算 日
6 7 、 基 金 份 额 折 算 ： 在 基 金 份 额 折 算 日 ， 基 金 份 额 持 有 人 所 持 有
的 基 金 份 额 （ 包 括 投 资 者 过 渡 期 申 购 的 基 金 份 额 、 保 本 周 期 结 束 后 选
择 或 默 认 选 择 转 入 下 一 个 保 本 周 期 的 基 金 份 额 ） 所 代 表 的 资 产 净 值 总
额 保 持 不 变 的 前 提 下 ， 变 更 登 记 为 基 金 份 额 净 值 为 1 . 0 0 元 的 基 金 份 额 ，
基 金 份 额 数 额 按 折 算 比 例 相 应 调 整建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 三 部 分 基 金 管 理 人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
设立日期：2005 年 9 月 19 日
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010- 66228888
注册资本：人民币 2 亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字 [ 2005] 158 号 文
批 准设 立 。 公司 的 股 权结 构 如 下： 中 国 建设 银 行 股份 有 限 公司 ， 65% ； 美
国信安金融服务公司， 25% ；中国华电集团资本控股有限公司， 10% 。
本基 金管 理人 公司 治理 结构 完善 ，经 营运 作规范 ，能 够切 实维 护基 金
投资 者的 利益 。股 东会为 公司 权力 机构 ，由全 体股 东组 成， 决定公 司的 经
营方 针以 及选 举和 更换董 事、 监事 等事 宜。公 司章 程中 明确 公司股 东通 过
股东 会依 法行 使权 利，不 以任 何形 式直 接或者 间接 干预 公司 的经营 管理 和
基金资产的投资运作。
董事 会为 公司 的决 策机 构， 对股 东会 负责 ，并向 股东 会汇 报。 公司 董
事会 由 9 名董 事组 成， 其中 3 名为 独立 董事 。根 据公司 章程 的规 定， 董事
会行 使《 公司 法》 规定的 有关 重大 事项 的决策 权、 对公 司基 本制度 的制 定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司 设监 事会 ，由 6名 监 事组 成， 其中 包括 3 名职 工代 表监 事。 监事 会
向股 东会 负责 ，主 要负责 检查 公司 财务 并监督 公司 董事 、高 级管理 人员 尽
职情况。
二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生， 董事长。 2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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长。 自201 1 年3月至2015年3月任中国建设银行批发业务总监； 自2006年5月
至201 1 年3月任中国建设银行河南省分行行长； 自1994年5月至2006年5月历
任中 国建 设银 行筹 资储备 部副 主任 ，零 售业务 部副 总经 理， 个人银 行部 副
总经 理， 营业 部主 要负责 人、 总经 理， 个人银 行业 务部 总经 理，个 人银 行
业务 委员 会副 主任 ，个人 金融 部总 经理 。许先 生是 高级 经济 师，并 是国 务
院特 殊津 贴获 得者 ，曾荣 获中 国建 设银 行突出 贡献 奖、 河南 省五一 劳动 奖
章等奖项。1983年辽宁财经学院基建财务与信用专业大学本科毕业。
孙志 晨先 生， 董事 。现 任建 信基 金管 理有 限责任 公司 总裁 ，兼 建信 资
本管 理公 司董 事长 。 1985年获 东北 财经 大学 经济 学学 士学 位， 2006年获 得
长 江商 学 院 E M B A 。 历任 中 国建 设 银行 总 行筹 资 部证 券 处副 处 长 ，中 国 建
设银 行总 行筹 资部 、零售 业务 部证 券处 处长， 中国 建设 银行 总行个 人银 行
业务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理 。 1990
年获 北京 师范 大学 中文系 硕士 学位 。历 任中国 建设 银行 北京 分行储 蓄证 券
部副 总经 理、 北京 分行安 华支 行副 行长 、北京 分行 西四 支行 副行长 、北 京
分行 朝阳 支行 行长 、北京 分行 个人 银行 部总经 理、 中国 建设 银行个 人存 款
与投资部总经理助理。
张维 义先 生， 董事 ，现 任信 安国 际北 亚副 总裁 。 1990 年毕 业于 伦敦 政
治经济学院， 获经济学学士 学位 ， 2012年获得华盛顿大学和复旦大学E M B A
工商 管理 学硕 士。 历任新 加坡 公共 服务 委员会 副处 长， 新加 坡电信 国际 有
限公 司业 务发 展总 监，信 诚基 金公 司首 席运营 官和 代总 经理 ，英国 保诚 集
团（ 马来 西亚 ）资 产管理 公司 首席 执行 官，宏 利金 融全 球副 总裁， 宏利 资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现任信安国际有限公司大中华区首席营运官 。 1981
年毕 业于 美国 阿而 比学院 。历 任香 港汇 丰银行 投资 银行 部副 经理， 加拿 大
丰业 银行 资本 市场 部高级 经理 ，香 港铁 路公司 库务 部助 理司 库，香 港置 地
集团 库务 部司 库， 香港赛 马会 副集 团司 库，信 安国 际有 限公 司大中 华区 首
席营运官。
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
1998 年毕 业于 首都 经济 贸易 大学数 量经 济学 专业 ，获 硕士 学位。 历任 中国建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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电力 财务 有限 公司 债券基 金部 项目 经理 、华电 集团 财务 有限 公司投 资咨 询
部副经理 （主持工作） 、 中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改
革处 处长 、政 策与 法律事 务部 政策 研究 处处长 、中 国华 电集 团资本 控股 有
限公司副总经理。
李全 先生 ，独 立董 事， 现任 新华 资产 管理 股份有 限公 司董 事总 经理 。
1985 年毕 业于 中国 人民 大学 财政 金融 学院 ， 1988年毕 业于 中国 人民 银行 研
究生 部。 历任 中国 人民银 行总 行和 中国 农村信 托投 资公 司职 员、正 大国 际
财务有限公司总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建 国先 生， 独立 董事 ，曾 任大 新人 寿保 险有限 公司 首席 行政 员， 中
银保诚退休金信托管理有限公司董事 ， 英国保诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太区资深副总裁 ， 美国友邦保险( 加拿大) 有限公司总裁
兼首席行政员等。1989年获 P a c i f i c S out h e r n U n i ve r s i t y 工商管理硕士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授，
兼任 中国 法学 会国 际经济 法学 研究 会常 务理事 、副 秘书 长、 中国国 际金 融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪 玲女 士， 监事 会主 席。 毕业 于清 华大 学经济 管理 学院 高级 工商 管
理人 员工 商管 理专 业，高 级经 济师 。历 任中国 建设 银行 山东 省分行 计划 处
职员 ；中 国建 设银 行新疆 区分 行计 划处 、信贷 处、 风险 处和 人力部 等副 处
长、 处长 、行 长助 理、副 行长 ；中 国建 设银行 总行 机构 业务 部副总 经理 。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现任信安国际 （亚洲） 有限公司亚洲区首席律师 。
曾任 英国 保诚 集团 新市场 发展 区域 总监 和美国 国际 集团 全球 意外及 健康 保
险副 总裁 等职 务。 方女 士 1990 年获 新加 坡国 立大 学法 学学士 学位 ，拥 有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港地区律师从业资格。
李亦 军女 士， 监事 ，高 级会 计师 ，现 任中 国华电 集团 资本 控股 有限 责
任公司机构与风险管理部经理 。 1992年获北京工业大学工业会计专业学士，
2009 年获 中央 财经 大学 会计 专业硕 士。 历任 北京 北奥 有限 公司， 中进 会计
师事 务所 ，中 瑞华 恒信会 计师 事务 所， 中国华 电集 团财 务有 限公司 计划 财建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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务部 经理 助理 、副 经理， 中国 华电 集团 资本控 股（ 华电 财务 公司） 计划 财
务部 经理 ，中 国华 电集团 财务 有限 公司 财务部 经理 ，中 国华 电集团 资本 控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵 玲女 士， 职工 监事 ，现 任建 信基 金管 理有限 责任 公司 人力 资源 管
理部 总经 理兼 综合 管理 部总经 理。 1996 年毕 业于 中国 人民 大学 经济信 息管
理系 ，获 得学 士学 位； 2001年毕 业于 北京 师范 大学 经济系 ，获 得管 理学 硕
士学 位。 历任 中国 建设银 行总 行人 力资 源部主 任科 员， 高级 经理助 理， 建
信基金管理公司人力资源管理部总监助理，副总监，总监。
安晔 先生 ，职 工监 事， 现任 建信 基金 管理 有限责 任公 司信 息技 术部 总
经理 。 1995年毕 业于 北京 工业 大学 计算机 应用 专业 ，获 得学 士学 位。同 年
加入 中国 建设 银行 ，历任 中国 建设 银行 北京分 行科 技部 科员 ，中国 建设 银
行信 息技 术管 理部 主任科 员、 项目 经理 ，建信 基金 管理 公司 基金运 营部 总
监助理、副总监，信息技术部执行总监、总监。
刘颖 女士 ，职 工监 事， 现任 建信 基金 管理 有限责 任公 司监 察稽 核部 副
总经 理 , 英国 特许 公认 会计师 公会 （ A C C A ）资 深会 员。 1997年毕 业于 中国
人民大学会计系, 获学士学位； 2010年毕业于香港中文大学, 获工商管理硕士
学位 。曾 任毕 马威 华振会 计师 事务 所高 级审计 师、 华夏 基金 管理有 限公 司
基金 运营 部高 级经 理。 2006 年 12 月至 今任 职于 建信 基金 管理有 限责 任公 司
监察稽核部。
3、公司高级管理人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员 ） 。
张威威先生， 副总裁， 硕士。 1997 年 7 月加入中国建设银行辽宁省分行，
从事个人零售业务， 2001年1月加入中国建设银行总行个人金融部， 从事证
券基金销售业务， 任副处长； 2005年9月加入建信基金管理公司， 一直从事
基金销售管理工作， 历任市场营销部副总监 （主持工作） 、 总监、 公司首席
市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任我公司副总裁。
曲寅军先生， 副总裁， 硕士。 1999年7月加入中国建设银行总行， 历任
审计部科员、 副主任科员 、 团委主任科员 、 重组改制办公室高级副经理 （副
处长） 、 行长办公室高级副经理 （副处长） ； 2005 年 9 月起就职于建信基金管
理公 司， 历任 董事 会秘书 兼综 合管 理部 总监、 投资 管理 部副 总监、 专户 投建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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资部总监和首席战略官； 2013年8月至今， 任我公司控股子公司建信资本管
理有限责任公司董事、总经理。 2015年8月6日起任我公司副总裁。
4 、督察长
吴曙 明先 生， 督察 长。 1992 年毕 业于 中南 工业 大学 管理 系， 获学 士学
位， 1999年毕业于财政部财政科学研究所获经济学硕士学位。 1992年7月至
1996 年8 月在 湖南 省物 资贸 易总 公司工 作； 1999年 7月加 入中 国建 设银 行，
先后 在总 行营 业部 、金融 机构 部、 机构 业务部 从事 信贷 业务 和证券 业务 ，
历任 科员 、副 主任 科员、 主任 科员 、机 构业务 部高 级副 经理 （副处 长） 等
职；2006年3月加入我公司，担任董事会秘书，并兼任综合管理部总经理 。
2015年8月6日起任我公司督察长。
5 、本基金基金经理
牛兴 华先 生， 硕士 ， 2008年毕 业于 英国 卡迪 夫大 学国 际经 济、 银行 与
金融学专业，同年进入神州数码中国有限公司，任投资专员； 2010年9月，
加入 中诚 信国 际信 用评 级有限 责任 公司 ，担 任高 级分 析师。 牛兴 华于 2013
年 4月加 入建 信基 金管 理公司 ，任 债券 研究 员， 2014年12 月 2日起 任建 信稳
定得利债券型证券投资基金基金经理 ， 2015年4月17日起任建信稳健回报灵
活配置混合型证券投资基金基金经理 ， 2015年5月13日起任建信回报灵活配
置混合型证券投资基金基金经理 ， 2015 年 5 月 14 日起任建信鑫安回报灵活配
置混合型证券投资基金基金经理 ， 2015年6月16日起任建信鑫丰回报灵活配
置 混合 型证 券投 资基 金基 金 经 理， 2015 年7 月2 日 至 2015年 1 1 月25 日 任建 信
鑫裕 回报 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 基金 经理 ， 2015 年10 月29 日起 任建
信安心保本二号混合型证券投资基金基金经理 ， 2016 年 2 月 22 日起任建信目
标收益一年期债券型证券投资基金基金经理。
朱虹 女士 ，固 定收 益投 资部 副总 经理 ，毕 业于东 北财 经大 学， 经济 学
硕士。 2007 年加入长城人寿保险股份有限公司， 任债券投资助理。 2009 年 4
月加入天弘基金管理有限公司 ， 任基金经理、 固定收益投资总监助理 。 2012
年1月， 加入万家基金管理有限公司， 任基金经理、 固定收益总监。 2014年
8月加入我公司， 历任投资管理部副总监、 固定收益投资部副总监、 固定收
益投 资部 副总 经理 ， 2015 年 10 月 29 日起 任建 信安 心保 本二 号混合 型证 券投
资基 金基 金经 理， 2016年 1月 4日起 任建 信安 心保 本三号 混合 型证 券投 资基建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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金基金经理。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部总经理。
许杰先生，权益投资部副总经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、 依法募集资金， 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售和登记事宜；
2 、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配收益；
5 、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金资产净值；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9 、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、 保存基金财产管理业务活动的记录、 账册、 报表和其他相关资料；
1 1 、 以基 金管 理人 名义 ，代 表基 金 份额 持有 人利 益行 使诉 讼权 利 或者
实施其他法律行为；
12 、中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、 基金管理人承诺严格遵守 《基金法》 及相关法律法规， 并建立健全
内部控制制度，采取有效措施，防止违反上述法律法规行为的发生；建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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2、 基金管理人及其董事、 监事、 高级管理人员和其他从业人员承诺防
止以下禁止性行为的发生：
（ 1 ）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3） 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取
利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示 、
暗示他人从事相关的交易活动；
（ 7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金经理承诺
（ 1 ） 依照有关法律、 法规和基金合同的规定， 本着谨慎的原则为基金
份额持有人谋取最大利益；
（2） 不利用职务之便为自己及其代理人、 代表人、 受雇人或任何第三
人谋取利益；
（ 3 ） 不泄漏在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法
公开 的基 金投 资内 容、基 金投 资计 划等 信息或 者利 用该 信息 明示、 暗示 他
人从事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其它组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1） 全面性原则。 内部控制制度覆盖公司的各项业务、 各个部门和各
级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
（ 2 ） 独立性原则。 公司设立独立的督察长与监察稽核部门， 并使它们
保持高度的独立性与权威性。
（3） 相互制约原则。 公司部门和岗位的设置权责分明、 相互牵制， 并
通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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（4） 有效性原则。 公司的内部风险控制工作必须从实际出发， 主要通
过对工作流程的控制，进而实现对各项经营风险的控制。
（ 5 ） 防火墙原则。 公司的投资管理、 基金运作、 计算机技术系统等相
关部门， 在物理上和制度上适当隔离。 对因业务需要知悉内幕信息的人员，
制定严格的批准程序和监督处罚措施。
（6） 适时性原则。 公司内部风险控制制度的制定， 应具有前瞻性， 并
且必 须随 着公 司经 营战略 、经 营方 针、 经营理 念等 内部 环境 的变化 和国 家
法律、法规、政策制度等外部环境的改变及时进行相应的修改和完善。
2、内部控制的主要内容
（1）控制环境
公司 董事 会重 视建 立完 善的 公司 治理 结构 与内部 控制 体系 。本 公司 在
董事 会下 设立 了审 计与风 险控 制委 员会 ，负责 对公 司在 经营 管理和 基金 业
务运 作的 合法 性、 合规性 和风 险状 况进 行检查 和评 估， 对公 司监察 稽核 制
度的 有效 性进 行评 价，监 督公 司的 财务 状况， 审计 公司 的财 务报表 ，评 价
公司的财务表现， 保证公司的财务运作符合法律的要求和运行的会计标准。
公司 管理 层在 总经 理领 导下 ，认 真执 行董 事会确 定的 内部 控制 战略 ，
为了 有效 贯彻 公司 董事会 制定 的经 营方 针及发 展战 略， 设立 了投资 决策 委
员会 ，就 基金 投资 等发表 专业 意见 及建 议。另 外， 在公 司高 级管理 层下 设
立了风险管理委员会， 负责对公司经营管理和基金运作中的风险进行研究，
制定相应的控制制度，并实行相关的风险控制措施。
此外 ，公 司设 有督 察长 ，全 权负 责公 司的 监察与 稽核 工作 ，对 公司 和
基金 运作 的合 法性 、合规 性及 合理 性进 行全面 检查 与监 督， 参与公 司风 险
控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
（2）风险评估
公司 风险 控制 人员 定期 评估 公司 风险 状况 ，范围 包括 所有 能对 经营 目
标产 生负 面影 响的 内部和 外部 因素 ，评 估这些 因素 对公 司总 体经营 目标 产
生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。
（3）操作控制
公司 内部 组织 结构 的设 计方 面， 体现 部门 之间职 责有 分工 ，但 部门 之
间又 相互 合作 与制 衡的原 则。 基金 投资 管理、 基金 运作 、市 场等业 务部 门建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
2 1
有明 确的 授权 分工 ，各部 门的 操作 相互 独立， 并且 有独 立的 报告系 统。 各
业务部门之间相互核对、相互牵制。
各业 务部 门内 部工 作岗 位分 工合 理、 职责 明确， 形成 相互 检查 、相 互
制约 的关 系， 以减 少舞弊 或差 错发 生的 风险， 各工 作岗 位均 制定有 相应 的
书面管理制度。
在明 确的 岗位 责任 制度 基础 上， 设置 科学 、合理 、标 准化 的业 务操 作
流程 ，每 项业 务操 作有清 晰、 书面 化的 操作手 册， 同时 ，规 定完备 的处 理
手续，保存完整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
（4）信息与沟通
公司 建立 了内 部办 公自 动化 信息 系统 与业 务汇报 体系 ，通 过建 立有 效
的信 息交 流渠 道， 保证公 司员 工及 各级 管理人 员可 以充 分了 解与其 职责 相
关的信息，保证信息及时送达适当的人员进行处理。
（5）监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部门的监察稽核部 ， 履行监督、 稽核职能，
检查 、评 价公 司内 部控制 制度 合理 性、 完备性 和有 效性 ，监 督公司 内部 控
制制 度的 执行 情况 ，揭示 公司 内部 管理 及基金 运作 中的 相关 风险， 及时 提
出改 进意 见， 促进 公司内 部管 理制 度有 效地执 行。 监察 稽核 人员具 有相 对
的独立性，定期不定期出具监察稽核报告。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1） 本公司确知建立、 实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管
理层的责任。
（ 2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3） 本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
2 2
第 四 部 分 基 金 托 管 人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称 “中信银行” ）
住所：北京市东城区朝阳门北大街 9 号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9号
法定代表人：常振明
成立时间：1987年4月 7日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467. 873 亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函 [ 1987] 14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字 [ 2004] 125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010- 89936330
传真：010- 85230024
客服电话： 95558
网址：b a nk. e c i t i c . c o m
经营 范围 ：吸 收公 众存 款； 发放 短期 、中 期和长 期贷 款； 办理 国内 外
结算 ；办 理票 据承 兑与贴 现； 发行 金融 债券； 代理 发行 、代 理兑付 、承 销
政府 债券 ；买 卖政 府债券 、金 融债 券； 从事同 业拆 借； 买卖 、代理 买卖 外
汇； 从事 银行 卡业 务；提 供信 用证 服务 及担保 ；代 理收 付款 项；提 供保 管
箱服 务； 结汇 、售 汇业务 ；代 理开 放式 基金业 务； 办理 黄金 业务； 黄金 进
出口 ；开 展证 券投 资基金 、企 业年 金基 金、保 险资 金、 合格 境外机 构投 资
者托 管业 务； 经国 务院银 行业 监督 管理 机构批 准的 其他 业务 ；保险 兼业 代
理业 务（ 有效 期至 2017年 09月 08日 ） 。 （依 法须 经批 准的 项目， 经相 关部 门
批准后依批准的内容开展经营活动 。 ）
中信银行 （ 601998. S H 、 0998. H K ） 成立于 1987 年， 原名中信实业银行，建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
2 3
是中 国改 革开 放中 最早成 立的 新兴 商业 银行之 一， 是中 国最 早参与 国内 外
金融 市场 融资 的商 业银行 ，并 以屡 创中 国现代 金融 史上 多个 第一而 蜚声 海
内外 。伴 随中 国经 济的快 速发 展， 中信 实业银 行在 中国 金融 市场改 革的 大
潮中 逐渐 成长 壮大 ，于 2005年 8月， 正式 更名 “ 中信 银行 ” 。2006 年12 月，
以中 国中 信集 团和 中信国 际金 融控 股有 限公司 为股 东， 正式 成立中 信银 行
股份 有限 公司 。同 年，成 功引 进战 略投 资者， 与欧 洲领 先的 西班牙 对外 银
行（ B B V A ）建立 了优势互 补的战略合 作关系。 2007年 4月27日，中 信银行
在上 海交 易所 和香 港联 合交易 所成 功同 步上 市。 2009年， 中信 银行 成功 收
购中 信国际 金融控 股有限 公司（ 简称： 中信国 金） 70. 32% 股权 。经过 近三
十年 的发 展， 中信 银行已 成为 国内 资本 实力最 雄厚 的商 业银 行之一 ，是 一
家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信银 行 通 过 了 美 国 S A S 70 内 部 控 制审 订 并 获 得 无 保留 意 见
的 S A S 70 审 订 报告 ， 表 明了 独 立 公正 第 三 方 对中 信 银 行托 管 服 务运 作 流 程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
2、主要人员情况
李庆 萍， 行长 ，高 级经 济师 。 1984年 8月至 2007 年1 月， 任中 国农 业银
行总行国际业务部干部、 副处长、 处长、 副总经理、 总经理。 2007年1月至
2008 年 12 月， 任中国农业银行广西分行党委书记、 行长。 2009 年 1 月至 2009
年5月， 任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、 个人信贷业务部总经
理。 2009 年5 月至 2013年9 月， 任中 国农 业银 行总 行零售 业务 总监 兼个 人金
融部总经理。 2013年9月至2014年7月， 任中国中信股份有限公司副总经理。
2014 年 7 月，任中国中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。
杨毓先生 , 中信银行副 行长，分管托管业务 。 1962年12月生， 201 1 年4
月 起担 任中 国建 设银 行江 苏 省 分行 行长 ，党 委书 记； 2006 年7 月 至 201 1 年3
月担 任中 国建 设银 行河 北省分 行行 长， 党委 书记 ； 1982 年 8 月至 2006 年 7 月
在中 国建 设银 行河 南省分 行工 作， 历任 计划财 务处 科员 ，副 处长， 信阳 地
区中 心支 行副 行长 ，党组 成员 ，计 划处 处长， 中介 处处 长， 郑州市 铁路 专
业支 行行 长， 党组 书记， 郑州 分行 行长 ，党委 书记 ，金 水支 行行长 ，党 委
书记，河南省分行副行长，党委副书记。
刘泽 云先 生， 现任 中信 银行 股份 有限 公司 资产托 管部 总经 理， 经济 学建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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博士。 1996年8月进入本行工作， 历任总行行长秘书室科长、 总行投资银行
部处经理、 总行资产保全部主管、 总行国际业务部总经理助理、 副总经理、
副总经理（主持工作） 。
3、基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日 ，中 信银 行经 中国 证券 监督 管理 委员 会和 中国 银行
业监督管理委员会批准， 取得基金托管人资格。 中信银行本着 “诚实信用、
勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至 2015 年末 ，中 信银 行已 托管 72只开 放式 证券 投资 基金 ，以 及证 券
公司 资产管理 产品、 信托产品 、企业 年金、 股权基金 、 Q D I I 等其 他托管资
产，托管总规模突破4. 8 万亿元人民币。
( 二 ) 基金托管人的内部 控制制度
1、 内部控制目标。 强化内部管理， 确保有关法律法规及规章在基金托
管业 务中 得到 全面 严格的 贯彻 执行 ；建 立完善 的规 章制 度和 操作规 程， 保
证基 金托 管业 务持 续、稳 健发 展； 加强 稽核监 察， 建立 高效 的风险 监控 体
系， 及时 有效 地发 现、分 析、 控制 和避 免风险 ，确 保基 金财 产安全 ，维 护
基金份额持有人利益。
2 、 内部 控制 组织 结构 。中 信银行 总行 建立 了风 险管 理委 员会， 负责
全行 的风 险控 制和 风险防 范工 作； 托管 部内设 内控 合规 岗， 专门负 责托 管
部内 部风 险控 制， 对基金 托管 业务 的各 个工作 环节 和业 务流 程进行 独立 、
客观、公正的稽核监察。
3、 内部控制制度。 中信银行严格按照 《基金法》 以及其他法律法规及
规章 的规 定， 以控 制和防 范基 金托 管业 务风险 为主 线， 制定 了《中 信银 行
基金 托管 业务 管理办 法 》 、 《中 信银 行基 金托管 业务 内部 控制管 理办 法》 和
《中 信银 行托 管业 务内控 检查 实施 细则 》等一 整套 规章 制度 ，涵盖 证券 投
资基 金托 管业 务的 各个环 节， 保证 证券 投资基 金托 管业 务合 法、合 规、 持
续、稳健发展。
4、 内部控制措施。 建立了各项规章制度、 操作流程、 岗位职责、 行为
规范 等， 从制 度上 、人员 上保 证基 金托 管业务 稳健 发展 ；建 立了安 全保 管
基金 财产 的物 质条 件，对 业务 运行 场所 实行封 闭管 理， 在要 害部门 和岗 位
设立 了安 全保 密区 ，安装 了录 像、 录音 监控系 统， 保证 基金 信息的 安全 ；建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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建立 严密 的内 部控 制防线 和业 务授 权管 理等制 度， 确保 所托 管的基 金财 产
独立 运行 ；营 造良 好的内 部控 制环 境， 开展多 种形 式的 持续 培训， 加强 职
业道德教育。
( 三) 基金托管人对基金 管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人根据 《 基金 法 》 、 《 运作办法 》 、 《 信息披露办法 》 、 基金合同、
托管 协议 和有 关法 律法规 及规 章的 规定 ，对基 金的 投资 运作 、基金 资产 净
值计 算、 基金 份额 净值计 算、 应收 资金 到账、 基金 费用 开支 及收入 确定 、
基金 收益 分配 、相 关信息 披露 、基 金宣 传推介 材料 中登 载的 基金业 绩表 现
数据等进行监督和核查。
如基 金托 管人 发现 基金管 理人 违反 《基 金法 》 、 《运 作办 法 》 、 《信 息披
露办法》 、 基金合同和有关法律法规及规章的行为， 将及时以书面形式通知
基金 管理 人限 期纠 正。在 限期 内， 基金 托管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查， 督促 基金 管理 人改正 。基 金托 管人 发现基 金管 理人 有重 大违规 行为 或
违规事项未能在限期内纠正的 ， 基金托管人将以书面形式报告中国证监会。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 五 部 分 相 关 服 务 机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（ 1 ）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010- 66228800
（2）网上交易平台
投资 者可 以通 过本 公司 网上 交易 平台 办理 基金的 认购 、申 购、 赎回 、
定期 投资 等业 务， 具体业 务办 理情 况及 业务规 则请 登录 本公 司网站 查询 。
本公司网址：w w w . c c b f u nd. c n 。
2、代销机构
（ 1 ）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区金融大街 25 号
法定代表人：王洪章
客服电话：95533
网址：w w w . c c b . c o m
（2）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦北楼
法定代表人：常振明
客服电话：95558
网址： b a nk. e c i t i c . c o m建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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（3）招商银行股份有限公司
住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
办公地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人：李建红
客服电话：95555
网址：w w w . c m b c h i n a . c o m
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
客服电话： 95559
网址：h t t p: / / w w w . 955 59. c om . c n
（5）中国民生银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
传真：010- 83914283
客户服务电话：95568
网址： w w w . c m b c . c o m . c n
（6）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：刘士余
客户服务电话：95599
公司网址：w w w . a b c h i n a . c o m
（ 7 ）中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门外大街 6 号光大大厦
法定代表人：唐双宁
客服电话：95595
公司网址： w w w . c e b ba nk. c om
（8）深圳众禄金融控股股份有限公司建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、 J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：w w w . z l f u n d . c n ， w w w . j j m m w . c o m
（9）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：w w w . f und123. c n
（ 10 ）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话 : 400- 700- 9665
网址：w w w . e h o w b uy . c o m
（1 1 ）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：w w w . 1 234567. c om . c n
（12）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
网址： w w w . L i c a i k e . c o m
（ 13 ）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人：凌顺平
客户服务电话： 400- 877- 3772
网址：w w w . 5 i f u n d . c o m建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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（14）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：w w w . s h e n g s h i v i e w . c o m
（15）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：w w w . c h t f u n d . c o m
（ 16 ）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号 1807- 5 室
法定代表人：张皛
客户服务电话： 400- 820- 2819
网址：w w w . c h i n a p n r . c o m
（17）北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 1 13 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400- 819- 6665
网址： w w w . b uy f o r y o u. c om . c n
（18）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400- 821- 5399
网址： w w w . n o a h - f u n d . c o m /
（ 19 ）上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话： 400- 8 21 - 9031
网址： w w w . l uf u nds . c o m /建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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（20）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400- 068- 1 1 76
网址： w w w . j i m u f und. c o m /
（21）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755- 83999913
网址： w w w . j i n q i a n w o . c n /
（ 22 ）珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室- 3491
法定代表人：肖雯
客户服务热线： 020- 89629066
网址：h t t p : / / w w w . y i n g m i . c n /
（23）奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地 址：深圳市 前海 深港合 作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入 驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：T A N Y I K K U A N
客户服务热线：400- 684- 0500
网址：h t t ps : / / w w w . i f a s t ps . c om . c n
基金 管理 人可 以根 据相 关法 律法 规要 求， 选择其 他符 合要 求的 机构 代
理销售本基金，并及时公告。
二、基金份额登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人：许会斌
联系人：郑文广建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
3 1
电话：010- 66228888
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021- 31358666
传真：021- 31358600
联系人：黎明
经办律师：黎明、孙睿
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 1 1 楼
法定代表人：杨绍信
联系人：陈熹
联系电话：021- 23238888
传真： 021- 23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 六 部 分 基 金 的 募 集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 、
《基金合同》及其他法律法规的有关规定募集。
本基金募集申请已经中国证监会 2015 年 9 月 6 日证监许可 [ 2015] 206 4
号文注册。
二、基金类型
保本混合型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型开放式
四、基金存续期间
不定期
五、基金的面值
本基金每份基金份额的发售面值为人民币 1. 00 元。
六、募集方式
本基金通过各销售机构的基金销售网点向投资人公开发售。
七、募集期限
本基金募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过三个月。
本基金自 2015 年 9 月 23 日至 2015 年 10 月 30 日进行发售。 如果在此
期间 届满 时未 达到 本招募 说明 书规 定的 基金备 案条 件， 基金 可在募 集期 限
内继 续销 售。 基金 管理人 也可 根据 基金 销售情 况在 募集 期限 内适当 延长 或
缩短基金发售时间，并及时公告。
八、募集对象
符合 法律 法规 规定 的可 投资 于证 券投 资基 金的 个人 投资 者、 机构 投资建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
3 3
者、 合格 境外 机构 投资者 和法 律法 规或 中国证 监会 允许 购买 证券投 资基 金
的其他投资者。
九、募集场所
本基金通过销售机构办理基金销售业务的网点向投资人公开发售。
具体 募集 场所 见基 金份 额发 售公 告。 基金 管理人 可以 根据 情况 增加 其
他代销机构，并另行公告。
十、认购安排
1、 认购时间： 本基金向个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资
者同 时发 售， 具体 发售时 间由 基金 管理 人根据 相关 法律 法规 及本基 金基 金
合同，在基金份额发售公告中确定并披露。
2 、投资人认购应提交的文件和办理的手续：
详见基金份额发售公告及销售机构发布的相关公告。
3、 认购原则和认购限额： 认购以金额申请。 代销网点每个基金账户每
次认购金额不得低于 10 元人民币 ， 代销机构另有规定的， 从其规定。 本公
司直销柜台每个基金账户首次认购金额不得低于 10 元人民币， 单笔追加认
购最低金额为 10 元人民币 ； 通过本公司网上交易平台认购本基金时， 最低
认购金额为 10 元人民币。
募集 期内 ，基 金管 理人 可设 置单 个投 资人 的累计 认购 规模 限制 ，具 体
见基金管理人届时发布的相关公告。
4、 投资人在募集期内可以多次认购基金份额， 但已确认的认购申请不
允许撤销。
十一、认购费用
本基 金的 认购 费率 随认 购金 额的 增加 而递 减，具 体费 率结 构如 下表 所
示：
认购 金额（ M） 费率
M< 100 万元 1.0%
100 万元≤M<200 万元 0.6%
200 万元≤M<500 万元 0.4%建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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M≥500 万元 每笔 1000 元
本基 金认 购费 由认 购人 承担 ，不 列入 基金 财产。 认购 费用 用于 本基 金
的市 场推 广、 销售 、登记 等募 集期 间发 生的各 项费 用。 投资 人 可以 多次 认
购本 基金 ，认 购费 用按累 计认 购金 额确 定认购 费率 ，以 每笔 认购申 请单 独
计算费用。
十二、认购份额的计算
本基金的认购价格为每份基金份额 1. 00 元。
有效 认购 款项 在基 金募 集期 间形 成的 利息 归投资 人所 有， 如基 金合 同
生效 ，则 折算 为基 金份额 计入 投资 人的 账户， 利息 和具 体份 额以基 金份 额
登记机构的记录为准。
基金认购份额的计算方法：
净认购金额＝认购金额 / （1＋认购费率）
（若适用固定费用，净认购金额 = 认购金额- 固定费用）
认购费用＝认购金额－净认购金额
（若适用固定费用，认购费用 = 固定费用）
认购份额＝（净认购金额＋认购利息） / 基金份额发售面值
认购 份额 的计 算保 留到 小数 点后 2 位， 小数 点 2 位以 后的 部分 四舍 五
入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资人投资 10, 000 元认购本基金的基金份额 ，如果认购期内认
购资金获得的利息为 5 元，则其可得到的基金份额计算如下：
净认购金额= 10000/ （1+ 1. 0% ）= 9900. 99 元
认购费用= 10000- 9900. 99 = 99. 01 元
认购份额 = （ 9900. 99 + 5 ） / 1. 00= 9905. 99 份
即 投资 人投 资 10000 元 认购 本基 金的 基金 份额 ，加 上认 购资 金在 认购
期内获得的利息，可得到 9905. 99 份基金份额。
十三、认购的方法与确认
1、认购方法
投资 人 认购 时间 安排 、 投资 人 认购 应提 交的 文件 和办 理的 手续 ，由 基
金管 理人 根据 相关 法律法 规及 本基 金基 金合同 ，在 基金 份额 发售公 告中 确建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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定并披露。
2、认购确认
基金 发售 机构 认购 申请 的受 理并 不代 表该 申请一 定成 功， 而仅 代表 发
售机 构确 实接 收到 认购申 请。 认购 的确 认以基 金份 额登 记机 构或基 金管 理
人的 确认 结果 为准 。投资 人可 在基 金合 同生效 后到 各销 售网 点查询 最终 成
交确认情况和认购的份额。
十四、募集资金利息的处理方式
有效 认购 款项 在募 集期 间产 生的 利息 ，在 基金合 同生 效后 折算 为基 金
份额 归基 金份 额持 有人所 有， 不收 取认 购费用 ，其 中利 息转 份额以 基金 份
额登记机构的记录为准。
计算 结果 按照 四舍 五入 方式 ，保 留到 小数 点后两 位， 由此 误差 产生 的
损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
十五、募集资金
基金 募集 期间 募集 的资 金存 入专 门账 户， 在基金 募集 行为 结束 前， 任
何人不得动用。
基金 募集 期间 的信 息披 露费 、会 计师 费、 律师费 以及 其他 费用 ，不 得
从基金财产中列支。
十六、募集结果
截止 2015 年 10 月 27 日， 本基金募集工作已顺利结束。 经普华永道中
天会计师事务所有限公司验 资，本次募集有效认购户数为 34, 229 户，按照
每份基金份额面值 1. 00 元人民币计算，设立募集期募 集及利息结转的基金
份额共计 4 , 9 6 3 , 7 4 3 , 5 1 8 . 7 9 份， 已全部计入投资者基金账户， 归投资者所有。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 七 部 分 《 基 金 合 同 》 的 生 效
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2
亿份 ，基 金募 集金 额不 少于 2 亿元 人民 币且 基金 认购 人数不 少于 200 人的
条件 下， 基金 管理 人依据 法律 法规 及招 募说明 书可 以决 定停 止基金 发售 ，
并在 10 日内 聘请 法定 验资 机构 验资， 自收 到验 资报 告之 日起 10 日内 ，向
中国证监会办理基金备案手续。
基金 募集 达到 基金 备案 条件 的， 自基 金管 理人办 理完 毕基 金备 案手 续
并取得中国证监会书面确认之日起 ， 《基金合同》 生效； 否则 《基金合同》
不生 效。 基金 管理 人在收 到中 国证 监会 确认文 件的 次日 对《 基金合 同》 生
效事宜予以公告。 基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，
在基金募集行为结束前，任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果 募集 期限 届满 ，未 满足 基金 备案 条件 ，基金 管理 人应 当承 担下 列
责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2 、在 基金 募集 期限 届满 后 30 日内 返还 投资 者已 缴纳 的款 项， 并加 计
银行同期活期存款利息；
3、 如基金募集失败， 基金管理人、 基金托管人及销售机构不得请求报
酬。 基金 管理 人、 基金托 管人 和销 售机 构为基 金募 集支 付之 一切费 用应 由
各方各自承担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》 生效后， 连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应 当在定期报
告中予以披露； 连续 60 个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国
证监 会报 告并 提出 解决方 案， 如转 换运 作方式 、与 其他 基金 合并或 者终 止建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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第 八 部 分 基 金 份 额 的 申 购 与 赎 回
一、申购与赎回办理的场所
本 基 金 的 销 售 机 构 包 括 本 基 金 管 理 人 和 本 基 金 管 理 人 委 托 的 代 销 机
构。 基金 投资 者应 当在销 售机 构办 理基 金销售 业务 的营 业场 所或按 销售 机
构提 供的 其他 方式 办理基 金份 额的 申购 与赎回 。基 金管 理人 可根据 情况 变
更或 增减 销售 机构 ，并予 以公 告。 销售 机构可 以根 据情 况增 加或者 减少 其
销售城市、网点，并另行公告。
二、申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资 人在 开放 日办 理基 金份 额的 申购 和赎 回，具 体办 理时 间为 上海 证
券交 易所 、深 圳证 券交易 所的 正常 交易 日的交 易时 间， 但基 金管理 人根 据
法律 法规 、中 国证 监会的 要求 或基 金合 同的规 定公 告暂 停申 购、赎 回时 除
外。
基金 合同 生效 后， 若出 现新 的证 券交 易市 场、证 券交 易所 交易 时间 变
更或 其他 特殊 情况 ，基金 管理 人将 视情 况对前 述开 放日 及开 放时间 进行 相
应的 调整 ，但 应在 实施日 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在指 定媒 介
上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金 管理 人自 基金 合同 生效 之日 起不 超过 三个月 开始 办理 申购 ，具 体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金 管理 人自 基金 合同 生效 之日 起不 超过 三个月 开始 办理 赎回 ，具 体
业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确 定申 购开 始与 赎回 开始 时间 后， 基金 管理人 应在 申购 、赎 回开 放
日前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指定 媒介 上公 告申 购与赎 回的 开
始时间。
基金 管理 人不 得在 基金 合同 约定 之外 的日 期或者 时间 办理 基金 份额 的建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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申购、 赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回 或转 换申 请且 基金份 额登 记机 构确 认接受 的， 其基 金份 额申购 、赎 回
价格为下一开放日基金份额申购、赎回价格。
三、申购与赎回的原则
1、 “未知价” 原则， 即申购、 赎回价格以申请当日收市后计算的基金
份额净值为基准进行计算；
2、 “金额申购、 份额赎回” 原则， 即申购以金额申请 ， 赎回以份额申
请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、 基金份额持有人在赎回基金份额时， 基金管理人按 “后进先出” 的
原则 ，即 对该 基金 份额持 有人 在该 销售 机构托 管的 基金 份额 进行赎 回处 理
时， 认购 、申 购确 认日期 在先 的基 金份 额后赎 回， 认购 、申 购确认 日期 在
后的 基金 份额 先赎 回，以 确定 所适 用的 赎回费 率； 但若 本基 金依据 《基 金
合同》 的约定变更为非保本的 “建信鑫利灵活配置混合型证券投资基金” ，
则基金份额持有人在赎回基金份额时 ， 基金管理人按 “先进先出” 的原则，
即对 该基 金份 额持 有人在 该销 售机 构托 管的基 金份 额进 行赎 回处理 时， 认
购、 申购 确认 日期 在先的 基金 份额 先赎 回，认 购、 申购 确认 日期在 后的 基
金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。
基金 管理 人可 在法 律法 规允 许的 情况 下， 对上述 原则 进行 调整 。基 金
管理 人必 须在 新规 则开始 实施 前依 照《 信息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定
媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资 人必 须根 据销 售机 构规 定的 程序 ，在 开放日 的具 体业 务办 理时 间
内提出申购或赎回的申请。
2 、申购和赎回的款项支付
投资 人申 购基 金份 额时 ，必 须全 额交 付申 购款项 ，投 资人 交付 申购 款建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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项， 申购 成立 ；基 金份额 登记 机构 确认 基金份 额时 ，申 购生 效。基 金份 额
持有 人递 交赎 回申 请，赎 回成 立； 基金 份额登 记机 构确 认赎 回时， 赎回 生
效。
投资人赎回申请成功后 ，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎
回款 项。 在发 生巨 额赎回 时或 基金 合同 载明的 其他 暂停 赎回 或延缓 支付 赎
回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇证 券交 易所 或交 易市 场数 据传 输延 迟、 通讯系 统故 障、 银行 数据 交
换系 统故 障或 其它 非基金 管理 人及 基金 托管人 所能 控制 的因 素影响 业务 处
理流程时，赎回款项顺延至下一个工作日划出。
3、申购和赎回申请的确认
基金 管理 人应 以交 易时 间结 束前 受理 有效 申购和 赎回 申请 的当 天作 为
申购或赎回申请日 ( T 日) ， 在正常情况下， 本基金基金份额登记机构在 T + 1
日 内 对该 交 易 的 有 效性 进 行 确 认 。 T 日 提 交的 有 效 申 请 ，投 资 人 应 在 T + 2
日 后 ( 包 括 该 日 ) 及 时 到 销 售 网 点 柜 台 或 以 销 售 机构 规 定 的 其 他 方 式 查 询 申
请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还给投资人。
销售 机构 对申 购、 赎回 申请 的受 理并 不代 表该申 请一 定成 功， 而仅 代
表销 售机 构确 实接 收到申 购、 赎回 申请 。申购 、赎 回的 确认 以基金 份额 登
记机 构的 确认 结果 为准。 对于 申购 申请 及申购 份额 的确 认情 况，投 资人 应
及时查询并妥善行使合法权利。
五、申购与赎回的数额限制
1 、代 销网 点每 个基 金账 户单 笔申 购最 低金 额为 10 元人 民币 ，代 销机
构另 有规 定的 ，从 其规定 ；本 公司 直销 柜台每 个基 金账 户首 次最低 申购 金
额为 10 元人 民币 ，单 笔追 加申 购最低 金额 为 10 元人 民币 ；通 过本 公司 网
上交易平台申购本基金时， 最低申购金额为 10 元人民币， 定投最低金额为
10 元人民币；
2 、 基金份额持有人在销售机构赎回时， 每次赎回申请不得低于 10 份基
金份 额。 基金 份额 持有人 赎回 时或 赎回 后在销 售机 构（ 网点 ）单个 交易 账
户保留的基金份额余额不设置最低限额。建 信 安 心 保 本 二 号 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书
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3、投资人可多次申购，对单个投资人累计持有份额不设上限限制。
4、 基金管理人可以在法律法规允许的情况下根据实际情况对以上限制
进行 调整 ，最 迟在 调整生 效前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定在 指定 媒
介上公告并报中国证监会备案。
六、申购费与赎回费
1、申购费
投资 人在 申购 本基 金基 金份 额时 ，收 取申 购费用 ， 申购 费率 随申 购金
额增 加而 递减 ；投 资人 可以 多次 申购 本基 金，申 购 费用 按 每日 累计 申购 金
额确定申购费率，以每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示：
申购 金额（ M） 费率
M< 100 万元 1.2%
100 万元≤M<200 万元 0.8%
200 万元≤M<500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取 ， 不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。
2、赎回费
本基金具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N≤1 年 2.0%
1 年