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华夏货币A(288101)

华夏货币:更新招募说明书摘要(2016年第1号)

 
 
 
 
 
 
 
华夏货币市场基金 
招募说明书(更新)摘要 
 
2016 年第 1 号 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人:华夏基金管理有限公司 
基金托管人:招商银行股份有限公司 
 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 1
重要提示 
华夏货币市场基金(原中信现金优势货币市场基金,以下简称“本基金”)经中国证监
会 2005 年 3月 18 日证监基金字[2005]38号核准募集。本基金的基金合同于 2005 年 4月 20
日正式生效。根据中国证监会 2009 年 1 月 4 日《关于核准中信经典配置证券投资基金等四
只基金基金份额持有人大会决议的批复》 (证监许可[2009]1 号) ,本基金的基金管理人更换
为华夏基金管理有限公司。 
本基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判
断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场,投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的
投资风险。本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理人的积极
管理风险以及本基金的其他特定风险等。本基金投资于货币市场工具,属于低风险品种。投
资有风险,投资人申购基金时,应认真阅读本招募说明书,全面认识本基金的风险收益特征
和产品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎作出投资决策。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,投资人投
资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理人不保证基金
一定盈利,也不保证最低收益。 
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定基
金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金
份额持有人和本基金合同的当事人, 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认
和接受,并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 
本招募说明书所载内容截止日为 2016 年 4 月 20日, 有关财务数据和净值表现数据的截
止日为 2016 年 3 月 31 日。 (本招募说明书中的财务资料未经审计) 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 2
一、基金管理人 
(一)基金管理人概况 
名称:华夏基金管理有限公司 
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A区 
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 
设立日期:1998 年 4 月 9日 
法定代表人:杨明辉 
联系人:张静 
客户服务电话:400-818-6666 
传真:010-63136700 
华夏基金管理有限公司注册资本为 23800 万元,公司股权结构如下: 
持股单位 持股占总股本比例 
中信证券股份有限公司 62.2% 
山东省农村经济开发投资公司 10% 
POWER CORPORATION OF CANADA 10% 
青岛海鹏科技投资有限公司 10% 
南方工业资产管理有限责任公司 7.8% 
合计 100% 
(二)主要人员情况 
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况 
杨明辉先生:董事长、党委书记,中信证券股份有限公司执行董事、党委委员,硕士,
高级经济师。兼任华夏资本管理有限公司董事长、证通股份有限公司董事。曾任中信证券公
司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中国建银投资证券有限责任公
司党委副书记、执行董事、总裁,兼任信诚基金管理有限公司董事长等。 
杨一夫先生:董事,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司在中
国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国投资协会常务理事。曾任国际金融公
司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表等。 
胡祖六先生:董事,博士,教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高级
经济学家,达沃斯世界经济论坛首席经济学家,高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经
理。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 3
徐刚先生:董事,博士。现任中信证券(山东)有限责任公司、中信期货有限公司、前
海股权交易中心(深圳)有限公司、青岛蓝海股权交易中心有限责任公司、厦门两岸股权交
易中心有限公司董事。 
葛小波先生:董事,硕士。中信证券党委委员、董事总经理。葛先生于 2007 年荣获全
国金融五一劳动奖章。 
汤晓东先生:董事、总经理,硕士。兼任华夏资本管理有限公司董事、上海华夏财富投
资管理有限公司董事长。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏格兰皇家银行、中国证监会等。 
朱武祥先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生
导师,兼任北京建设(香港上市) 、华夏幸福基业、中海油海洋工程、东兴证券、中兴通讯
等五家上市公司独立董事。 
贾建平先生:独立董事,大学本科,高级经济师。现已退休。兼任东莞银行独立董事。
曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司(外派工作) ,曾担任中国银
行信托咨询公司副处长、处长,中国银行卢森堡公司副总经理,中国银行意大利代表处首席
代表,中银集团投资管理公司副董事长、总经理,中国银行重组上市办公室、董事会秘书办
公室、上市办公室总经理,中银基金管理有限公司董事长。 
谢德仁先生:独立董事,博士,教授。现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生
导师,兼任中华联合人寿保险股份有限公司、博彦科技股份有限公司(上市公司) 、朗新科
技股份有限公司独立董事,中国会计学会第八届理事会理事,中国会计学会财务成本分会第
八届理事会副会长。 
张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清华大学五道口金
融学院特聘教授。 曾任中国技术进出口总公司项目经理、 美国联邦储备委员会 (华盛顿总部)
经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三
部副主任等。 
刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行
总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处
长(主持工作) ,华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监等。 
阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中
国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,
益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。 
李一梅女士:副总经理,硕士。兼任上海华夏财富投资管理有限公司总经理。曾任基金华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 4
营销部总经理、营销总监、市场总监等。 
孙毅先生:副总经理,硕士。现任华夏资本管理有限公司董事、总经理。兼任上海华夏
财富投资管理有限公司董事。曾任中国南方证券有限责任公司投资银行部项目经理,国信证
券股份有限公司投资银行部高级经理,中信证券股份有限公司投资银行部副总经理,中信证
券(香港)有限公司企业融资业务董事总经理,中信证券股份有限公司投资银行业务执行总
经理、董事总经理(担任投行委运营部、资本巿场部、交通行业组行政负责人)等。 
周璇女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理有
限公司总经理助理;曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。 
李红源先生:监事长,硕士,研究员级高级工程师。现任南方工业资产管理有限责任公
司总经理。曾任中国北方光学电子总公司信息部职员,中国兵器工业总公司教育局职员、主
任科员、规划处副处长、计划处处长,中国兵器装备集团公司发展计划部副主任、经济运营
部副主任、资本运营部巡视员兼副主任。 
吕翔先生:监事,学士。现任中信证券股份有限公司投资管理部执行总经理。曾任国家
劳动部综合计划与工资司副主任科员,中信证券股份有限公司人力资源管理部执行总经理。 
张伟先生:监事,硕士,高级工程师。现任山东高速投资控股有限公司党委书记、副总
经理,兼任山东渤海轮渡股份有限公司董事。曾任山东省济青公路工程建设指挥部办公室财
务科职员,济青高速公路管理局经营财务处副主任科员,山东基建股份有限公司计划财务部
经理,山东高速股份有限公司董事、党委委员、总会计师。 
汪贵华女士:监事,博士。现任华夏基金管理有限公司董事总经理。曾任财政部科研所
助理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总监
等。 
李彬女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司法律监察部总监。曾任中信证券股
份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察稽核部高级副总裁、华夏
基金管理有限公司法律监察部副总经理等。 
宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会
秘书(兼) 。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师。 
2、基金经理介绍 
柳万军先生,中国人民银行研究生部金融学硕士。曾任中国人民银行上海总部副主任科
员、泰康资产固定收益部投资经理、交银施罗德基金固定收益部基金经理助理等。 2013年 6
月加入华夏基金管理有限公司,曾任固定收益部研究员等,现任固定收益部副总裁,华夏货华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 5
币市场基金基金经理(2013 年 12月 31 日起任职) 、华夏安康信用优选债券型证券投资基金
基金经理(2014 年 5 月 5 日起任职) 、华夏薪金宝货币市场基金基金经理(2014 年 5 月 26
日起任职) 、亚债中国债券指数基金基金经理(2015 年 7 月 16 日起任职) 、华夏双债增强债
券型证券投资基金基金经理(2015 年 7 月 16 日起任职) 、华夏新活力灵活配置混合型证券
投资基金基金经理(2016 年 2 月 23 日起任职) 、华夏恒利 6 个月定期开放债券型证券投资
基金基金经理(2016 年 3 月 29 日起任职) 、华夏新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金
经理(2016年 3 月 30 日起任职) 。 
罗远航先生,清华大学应用经济学硕士。2011 年 7 月加入华夏基金管理有限公司,曾
任固定收益部研究员、交易管理部交易员、现金管理部研究员等,现任现金管理部副总裁,
华夏理财 21 天债券型证券投资基金基金经理(2014 年 8 月 20 日起任职) 、华夏理财 30 天
债券型证券投资基金基金经理(2014 年 8 月 20 日起任职) 、华夏保证金理财货币市场基金
基金经理(2014 年 8 月 20 日起任职) 、华夏货币市场基金基金经理(2015 年 9 月 1 日起任
职) 、华夏收益宝货币市场基金基金经理(2015年 10 月 30 日起任职) 。 
历任基金经理:2005年 4 月 20 日至 2007年 7月 12 日期间,王洪涛先生任基金经理;
2007 年 7 月 12 日至 2012年 2 月 29 日期间,李广云先生任基金经理;2012 年 2 月 29 日至
2012年 8月 1 日期间,董元星先生任基金经理; 2012年 8月 1日至 2014 年 7 月 25 日期间,
曲波先生任基金经理。 
3、本公司固定收益投资决策委员会 
主任:刘鲁旦先生,华夏基金管理有限公司董事总经理、固定收益总监,基金经理、年
金投资经理。 
成员:汤晓东先生,华夏基金管理有限公司董事、总经理。 
韩会永先生,华夏基金管理有限公司董事总经理,基金经理。 
曲波先生,华夏基金管理有限公司现金管理部董事总经理,基金经理。 
4、上述人员之间不存在近亲属关系。 
二、基金托管人 
(一)基金托管人概况 
1、基本情况 
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行” ) 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 6
设立日期:1987 年 4 月 8日 
注册地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
注册资本:252.20 亿元 
法定代表人:李建红 
行长:田惠宇 
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号 
电话:0755—83199084 
传真:0755—83195201 
资产托管部信息披露负责人:张燕 
2、发展概况 
招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银
行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于 2002 年 3 月成
功地发行了 15 亿 A 股,4 月 9 日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用
国际会计标准上市的公司。2006 年 9 月又成功发行了 22 亿 H 股,9 月 22 日在香港联交所
挂牌交易(股票代码:3968),10 月 5 日行使 H股超额配售,共发行了 24.2亿 H股。截止
2015 年 12 月 31 日,集团总资产 5.475 万亿元人民币,高级法下资本充足率 12.57%,权重
法下资本充足率 11.91%。 
2002 年 8 月,招商银行成立基金托管部;2005 年 8 月,经报中国证监会同意,更名为
资产托管部,下设业务管理室、产品管理室、业务营运室、稽核监察室、基金外包业务室 5
个职能处室,现有员工 60 人。2002 年 11 月,经中国人民银行和中国证监会批准获得证券
投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该项业务资格的上市银行;2003 年 4 月,正
式办理基金托管业务。 招商银行作为托管业务资质最全的商业银行, 拥有证券投资基金托管、
受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管(QFII)、全国社会保障基金托管、保险资金
托管、企业年金基金托管等业务资格。 
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核
心价值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,
不断创新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系
统和“6 心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,
成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、第一只信托资金计划、第一只华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 7
股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、
第一只红利 ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT
保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得到了同业认可。 
经过十四年发展,招商银行资产托管规模快速壮大。2016 年招商银行加大高收益托管
产品营销力度,截止 3 月末新增托管公募开放式基金 12 只,新增首发公募开放式基金托管
规模 114.94 亿元。克服国内证券市场震荡的不利形势,托管费收入、托管资产均创出历史
新高,实现托管费收入 11.835 亿元,同比增长 6.789%,托管资产余额 7.596 万亿元,同比
增长 104.08%。作为公益慈善基金的首个独立第三方托管人,成功签约“壹基金”公益资金
托管,为我国公益慈善资金监管、信息披露进行有益探索,该项目荣获 2012 中国金融品牌
「金象奖」 “十大公益项目”奖;四度蝉联获《财资》 “中国最佳托管专业银行” 。 
(二)主要人员情况 
李建红先生,董事长、非执行董事,2014 年 7 月起担任招商银行董事、董事长。英国
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司
董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国
国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商
局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、
副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。 
田惠宇先生,行长、执行董事,2013 年 5 月起担任招商银行行长、执行董事。美国哥
伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于 2003 年 7月至 2013 年 5 月历任上海银行
副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务总监兼
北京市分行行长。 
丁伟先生,副行长。大学本科毕业,副研究员。1996 年 12 月加入招商银行,历任杭州
分行办公室主任兼营业部总经理,杭州分行行长助理、副行长,南昌支行行长,南昌分行行
长,总行人力资源部总经理,总行行长助理,2008 年 4 月起任招商银行副行长。兼任招银
国际金融有限公司董事长。 
姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人员
任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分行,
从事信贷管理、托管工作。2002 年 9 月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部
经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之
一,具有 20 余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。 
(三)基金托管业务经营情况 
截至 2016 年 3 月 31 日, 招商银行股份有限公司累计托管 163只开放式基金及其它托管
资产,托管资产为 7.596万亿元人民币。 
三、相关服务机构 
(一)销售机构 
1、直销机构 
名称:华夏基金管理有限公司 
住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A区 
办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 
法定代表人:杨明辉 
客户服务电话:400-818-6666 
传真:010-63136700 
联系人:李一梅 
网址:www.ChinaAMC.com 
2、代销机构 
(1)中国农业银行股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街 69 号 
办公地址:北京市东城区建国门内大街 69 号 
法定代表人:刘士余 
客户服务电话:95599 
联系人:客户服务中心 
网址:www.abchina.com 
(2)中国银行股份有限公司 
住所:北京市西城区复兴门内大街 1 号 
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 1 号 
法定代表人:田国立 
电话:010-66596688 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 9
传真:010-66593777 
联系人:客户服务中心 
网址:www.boc.cn 
客户服务电话:95566 
(3)交通银行股份有限公司 
住所:上海市浦东新区银城中路 188 号 
办公地址:上海市浦东新区银城中路 188 号 
法定代表人:牛锡明 
电话:021-58781234 
传真:021-58408483 
联系人:张宏革 
网址:www.bankcomm.com 
客户服务电话:95559 
(4)招商银行股份有限公司 
住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 
法定代表人:李建红 
电话:0755-83198888 
传真:0755-83195109 
联系人:邓炯鹏 
网址:www.cmbchina.com 
客户服务电话:95555 
(5)中信银行股份有限公司 
住所:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座 
法定代表人:常振明 
电话:010-65556689 
传真:010-65550827 
联系人:方爽 
网址:bank.ecitic.com 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 10
客户服务电话:95558 
(6)上海浦东发展银行股份有限公司 
住所:上海市浦东新区浦东南路 500 号 
办公地址:上海市中山东一路 12 号 
法定代表人:吉晓辉 
电话:021-61618888 
传真:021-63602431 
联系人:高天、汤嘉惠 
网址:www.spdb.com.cn 
客户服务电话:95528 
(7)中国邮政储蓄银行股份有限公司 
住所:北京市西城区宣武门西大街 131 号 
办公地址:北京市西城区金融大街 3 号 
法定代表人:刘安东 
客户服务电话:95580 
传真:010-68858117 
联系人:陈春林 
网址:www.psbc.com 
(8)北京银行股份有限公司 
住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 
办公地址:北京市西城区金融大街丙 17 号 
法定代表人:闫冰竹 
电话:010-66223587 
传真:010-66226045 
联系人:谢小华 
网址:www.bankofbeijing.com.cn 
客户服务电话:95526 
(9)华夏银行股份有限公司 
住所:北京市东城区建国门内大街 22 号 
办公地址:北京市东城区建国门内大街 22 号 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 11
法定代表人:吴建 
电话:010-85238670 
传真:010-85238680 
联系人:李慧 
网址:www.hxb.com.cn 
客户服务电话:95577 
(10)平安银行股份有限公司 
住所:广东省深圳市深南东路 5047 号 
办公地址:广东省深圳市深南东路 5047 号 
法定代表人:孙建一 
电话:0755-82088888 
传真:0755-25841098 
联系人:张莉 
网址:bank.pingan.com 
客户服务电话:95511-3 
(11)宁波银行股份有限公司 
住所:宁波市鄞州区宁南南路 700号 
办公地址:宁波市鄞州区宁南南路 700 号 
法定代表人:陆华裕 
电话:0574-89068340 
传真:0574-87050024 
联系人:胡技勋 
网址:www.nbcb.cn 
客户服务电话:962528(北京、上海) 、96528(其他地区) 
(12)青岛银行股份有限公司 
住所:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 
办公地址:青岛市市南区香港中路 68 号华普大厦 
法定代表人:郭少泉 
电话:0532-85709749 
传真:0532-85709839 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 12
联系人:赵蓓蓓 
网址:www.qdccb.com 
客户服务电话:96588(青岛) 、400-669-6588(全国) 
(13)东莞银行股份有限公司 
住所:东莞市莞城区体育路 21 号 
办公地址:东莞市莞城区体育路 21 号 
法定代表人:廖玉林 
电话:13316603168 
传真:0769-22117730 
联系人:胡昱 
网址:www.dongguanbank.cn 
客户服务电话:0769-96228 
(14)杭州银行股份有限公司 
住所:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 
办公地址:杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦 
法定代表人:吴太普 
电话:0571-85108195 
传真:0571-85106576 
联系人:陈振峰 
网址:www.hzbank.com.cn 
客户服务电话:400-888-8508 
(15)临商银行股份有限公司 
住所:山东省临沂市沂蒙路 336 号 
办公地址:山东省临沂市沂蒙路 336 号 
法定代表人:王傢玉 
电话:0539-7877780 
传真:0539-8051127 
联系人:吕芳芳 
网址:www.lsbchina.com 
客户服务电话:400-699-6588 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 13
(16)汉口银行股份有限公司 
住所:武汉市江汉区建设大道 933号武汉商业银行大厦 
办公地址:武汉市江汉区建设大道 933 号武汉商业银行大厦 
法定代表人:陈新民 
电话:027-82656867 
传真:027-82656236 
联系人:黄慧琼 
网址:www.hkbchina.com 
客户服务电话:96558(武汉) 、400-609-6558(全国) 
(17)江苏银行股份有限公司 
住所:南京市洪武北路 55 号 
办公地址:南京市洪武北路 55 号 
法定代表人:黄志伟 
电话:025-58588167 
传真:025-58588164 
联系人:田春慧 
网址:www.jsbchina.cn 
客户服务电话:96098、400-869-6098 
(18)洛阳银行股份有限公司 
住所:洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口 
办公地址:洛阳市洛龙区开元大道 256 号洛阳银行三楼 306室 
法定代表人:王建甫 
电话:0379-65921977 
传真:0379-65921869 
联系人:董鹏程 
网址:www.bankofluoyang.com.cn 
客户服务电话:0379-96699 
(19)烟台银行股份有限公司 
住所:山东省烟台市芝罘区海港路 25 号 
办公地址:山东省烟台市芝罘区海港路 25 号 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 14
法定代表人:叶文君 
电话:0535-6699660 
传真:0535-6699884 
联系人:王淑华 
网址:www.yantaibank.net 
客户服务电话:400-831-1777 
(20)大连银行股份有限公司 
住所:辽宁省大连市中山区中山路 88 号 
办公地址:辽宁省大连市中山区中山路 88 号 
法定代表人:陈占维 
电话:0411-82356627 
传真:0411-82356590 
联系人:李格格 
网址:www.bankofdl.com 
客户服务电话:400-664-0099 
(21)河北银行股份有限公司 
住所:河北省石家庄市平安北大街 28 号 
办公地址:河北省石家庄市平安北大街 28 号 
法定代表人:乔志强 
电话:0311-88627522 
传真:0311-88627027 
联系人:王栋 
网址:www.hebbank.com 
客户服务电话:400-612-9999 
(22)江苏江南农村商业银行股份有限公司 
住所:江苏省常州市和平中路 413号 
办公地址:江苏省常州市和平中路 413 号 
法定代表人:陆向阳 
电话:0519-80585939 
传真:0519-89995170 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
 15
联系人:蒋娇 
网址:www.jnbank.com.cn 
客户服务电话:0519-96005 
(23)包商银行股份有限公司 
住所:内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号 
办公地址:内蒙古包头市青山区钢铁大街 6 号 
法定代表人:李镇西 
电话:0472-5189051 
传真:0472-5189057 
联系人:刘芳 
网址:www.bsb.com.cn 
客户服务电话:96016(内蒙古、北京) 、967210(宁波、深圳) 、028-65558555(成都) 
(24)厦门银行股份有限公司 
住所:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 
办公地址:厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 
法定代表人:吴世群 
电话:0592-5337315 
传真:0592-5061952 
联系人:许蓉芳 
网址:www.xmccb.com 
客户服务电话:400-858-8888 
(25)广州农村商业银行股份有限公司 
住所:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 
办公地址:广州市天河区珠江新城华夏路 1 号 
法定代表人:黄子励 
电话:020-28019593 
传真:020-22389031 
联系人:黎超雄 
网址:www.grcbank.com 
客户服务电话:961111 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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(26)吉林银行股份有限公司 
住所:吉林省长春市经济开发区 1817 号 
办公地址:吉林省长春市经济开发区 1817 号 
法定代表人:唐国兴 
电话:0431-84999627 
传真:0431-84992649 
联系人:孙琦 
网址:www.jlbank.com.cn 
客户服务电话:400-889-6666 
(27)苏州银行股份有限公司 
住所:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号 
办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728号 
法定代表人:王兰凤 
电话:0512-69868389 
联系人:项喻楠 
网址:www.suzhoubank.com 
客户服务电话:96067 
(28)恒生银行(中国)有限公司 
住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼及上海市浦东南
路 528 号证券大厦 27 楼 
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1000 号恒生银行大厦 34 楼、36 楼及上海市浦
东南路 528号证券大厦 27 楼 
法定代表人:李慧敏 
电话:021-38658644 
传真:021-68828880 
联系人:叶馨雯 
网址:www.hangseng.com.cn 
客户服务电话:800-830-8008、400-830-8008 
(29)泉州银行股份有限公司 
住所:泉州市丰泽区云鹿路 3 号 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 
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办公地址:泉州市丰泽区云鹿路 3号 
法定代表人:傅子能 
电话:0595-22551071 
传真:0595-22578871 
联系人:董培姗 
网址:www. qzccbank.com 
客户服务电话:400-889-6312 
(30)天相投资顾问有限公司 
住所:北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701 
办公地址:北京市西城区新街口外大街 28 号 C座 5 层 
法定代表人:林义相 
电话:010-66045529 
传真:010-66045518 
联系人:尹伶 
网址:www.txsec.com 
客户服务电话:010-66045678 
(31)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 
住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006# 
办公地址:北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9层 
法定代表人:陈操 
电话:010-63130889-8369


传真:010-58325282 联系人:刘宝文 网址:8.jrj.com.cn 客户服务电话:400-850-7771 (32)和讯信息科技有限公司 住所:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 办公地址:北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层 法定代表人:王莉 电话:021-20835787 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 18 传真:010-85657357 联系人:吴卫东 网址:licaike.hexun.com 客户服务电话:400-920-0022、021-20835588 (33)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室 办公地址:上海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼 法定代表人:汪静波 电话:021-38509680 传真:021-38509777 联系人:张裕 网址:www.noah-fund.com 客户服务电话:400-821-5399 (34)深圳众禄金融控股股份有限公司 住所:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 办公地址:深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801 法定代表人:薛峰 电话:0755-33227950 传真:0755-33227951 联系人:童彩平 网址:www.zlfund.cn 客户服务电话:4006-788-887 (35)上海天天基金销售有限公司 住所:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 办公地址:上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7楼 法定代表人:其实 电话:021-54509998-7019 传真:021-64385308 联系人:潘世友 网址:www.1234567.com.cn 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 19 客户服务电话:400-181-8188 (36)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室 办公地址:上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903~906 室 法定代表人:杨文斌 电话:021-20613635 传真:021-68596916 联系人:胡锴隽 网址:www.ehowbuy.com 客户服务电话:400-700-9665 (37)杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1栋 202 室 办公地址:浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼 法定代表人:陈柏青 电话:021-60897840 传真:0571-26697013 联系人:张裕 网址:www.fund123.cn 客户服务电话:400-076-6123 (38)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室 办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼 法定代表人:凌顺平 电话:0571-88911818-8653 传真:0571-88910240 联系人:胡璇 网址:www.5ifund.com 客户服务电话:400-877-3772 (39)北京展恒基金销售有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 20 办公地址:北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层 法定代表人:闫振杰 电话:010-62020088-6006 传真:010-62020355 联系人:翟飞飞 网址:www.myfund.com 客户服务电话:400-888-6661 (40)上海利得基金销售有限公司 住所:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室 办公地址:上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼 法定代表人:沈继伟 电话:15801816961 传真:021-50583633 联系人:张裕 网址:www.leadfund.com.cn 客户服务电话:400-067-6266 (41)北京创金启富投资管理有限公司 住所:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 办公地址:北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A 法定代表人:梁蓉 电话:010-66154828-809 传真:010-88067526 联系人:张晶晶 网址:www.5irich.com 客户服务电话:400-6262-818 (42)宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 住所:北京市朝阳区建国路 88 号 9号楼 15 层 1809 办公地址:北京市朝阳区建国路 88 号 SOHO现代城 C 座 18层 1809 法定代表人:沈伟桦 电话:010-52855713 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 21 传真:010-85894285 联系人:程刚 网址:www.yixinfund.com 客户服务电话:400-609-9200 (43)万银财富(北京)基金销售有限公司 住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201单元 办公地址:北京市朝阳区望京浦项中心 A座 9层 04-08 法定代表人:王斐 电话:010-59497361 传真:010-64788105 联系人:付少帅 网址:www.wy-fund.com 客户服务电话:400-081-6655 (44)深圳腾元基金销售有限公司 住所:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808 单元 法定代表人:曾革 电话:0755-33376853 传真:0755-33065516 联系人:鄢萌莎 网址:www.tenyuanfund.com 客户服务电话:400-687-7899 (45)北京恒天明泽基金销售有限公司 住所:北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A座 23 层 法定代表人:梁越 电话:13501068175 传真:010-56810630 联系人:马鹏程 网址:www.chtfund.com 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 22 客户服务电话:400-898-0618 (46)深圳宜投基金销售有限公司 住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路鲤鱼门街 1 号前海深港合作区管理局综合办公楼 A栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公司) 办公地址:深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务中心 2405 法定代表人:华建强 电话:0755-23919681 传真:0755-88603185 联系人:马文静 网址:www.yitfund.com 客户服务电话:400-895-5811 (47)北京汇成基金销售有限公司 住所:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 办公地址:北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 法定代表人:王伟刚 电话:010-56282140 传真:010-62680827 联系人:丁向坤 网址:www.fundzone.cn 客户服务电话:400-619-9059 (48)北京钱景财富投资管理有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街 6 号 1幢 9 层 1008-1012 办公地址:北京市海淀区丹棱街 6号 1 幢 9 层 1008-1012 法定代表人:赵荣春 电话:010-57418829 传真:010-57569671 联系人:魏争 网址:www.niuji.net 客户服务电话:400-893-6885 (49)北京植信基金销售有限公司 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 23 住所:北京市密云县兴盛南路 8 号院 2 号楼 106-67 办公地址:北京市朝阳区盛世龙源国食苑 10 号楼 法定代表人:杨纪峰 客户服务电话:400-680-2123 联系人:陶翰辰 网址:www.zhixin-inv.com (50)上海久富财富管理有限公司 住所:上海市浦东新区莱阳路 2819 号 1 幢 109室 办公地址:上海市浦东新区民生路 1403 号信息大厦 1215 室 法定代表人:赵惠蓉 电话:021-68682279转 604 传真:021-68682297 联系人:潘静洁 网址:www.jfcta.com 客户服务电话:400-021-9898 (51)上海大智慧财富管理有限公司 住所:上海浦东杨高南路 428 号 1号楼 10-11 层 办公地址:上海浦东杨高南路 428号 1 号楼 10-11 层 法定代表人:申健 电话:021-20219536 传真:021-20219923 联系人:王悦伟 网址:www.wg.com.cn 客户服务电话:021-20219931 (52)济安财富(北京)资本管理有限公司 住所:北京市朝阳区东三环中路 7号 4 号楼 40 层 4601 室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7 号财富中心 A座 46 层 法定代表人:杨健 电话:18610508307 传真:010-65330699 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 24 联系人:赵程程 网址:www.pjfortune.com 客户服务电话:400-075-6663 (53)上海汇付金融服务有限公司 住所:上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼 办公地址:上海市虹梅路 1801 号凯科国际大厦 7 楼 法定代表人:冯修敏 电话:021-33323999 传真:021-33323837 联系人:陈云卉 网址:https://tty.chinapnr.com 客户服务电话:400-821-3999 (54)上海中正达广投资管理有限公司 住所:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 办公地址:上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室 法定代表人:黄欣 电话:021-33768132-801 传真:021-33768132-802 联系人:戴珉微 网址:www.zzwealth.cn 客户服务电话:400-6767-523 (55)北京乐融多源投资咨询有限公司 住所:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16层 1603 室 办公地址:北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室 法定代表人:董浩 电话:18510450202 传真:010-56580660 联系人:张婷婷 网址:www.jimufund.com 客户服务电话:400-068-1176 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 25 (56)上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14楼 09 单元 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 法定代表人:郭坚 电话:021-20665952 传真:021-22066653 联系人:宁博宇 网址:www.lufunds.com 客户服务电话:400-821-9031 (57)中信期货有限公司 住所:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、14 层 办公地址:深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层 1301-1305、 14 层 法定代表人:张皓 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 联系人:洪诚 网址:www.citicsf.com 客户服务电话:400-990-8826 (58)国泰君安证券股份有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618 号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼 法定代表人:杨德红 电话:021-38676161 传真:021-38670161 联系人:芮敏祺 网址:www.gtja.com 客户服务电话:95521


(59)中信建投证券股份有限公司 住所:北京市朝阳区安立路 66 号 4号楼 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 26 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 客户服务电话:400-888-8108 传真:010-65182261 联系人:权唐 网址:www.csc.com.cn (60)国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表人:何如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 联系人:周杨 网址:www.guosen.com.cn 客户服务电话:95536 (61)招商证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 38-45 层 办公地址:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座 40 层 法定代表人:宫少林 电话:0755-82943666 传真:0755-82943636 联系人:黄健 网址:www.newone.com.cn 客户服务电话:400-888-8111、95565 (62)广发证券股份有限公司 住所:广州天河区天河北路 183-187号大都会广场 43 楼(4301-4316 房) 办公地址:广州天河区天河北路 183-187 号大都会广场 5、18、19、36、38、39、41、 42、43、44楼 法定代表人:孙树明 电话:020-87555888 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 27 传真:020-87555417 联系人:黄岚 网址:www.gf.com.cn 客户服务电话:95575 或致电各地营业网点 (63)中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦第 A层 办公地址:北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦 法定代表人:王东明 电话:010-60833722 传真:010-60833739 联系人:陈忠 网址:www.cs.ecitic.com 客户服务电话:95548 (64)中国银河证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 办公地址:北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层 法定代表人:陈有安 电话:010-66568430 传真:010-66568990 联系人:田薇 网址:www.chinastock.com.cn 客户服务电话:400-888-8888 (65)海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98 号 办公地址:上海市黄浦区广东路 689 号 10 楼 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021-63410456 联系人:金芸、李笑鸣 网址:www.htsec.com 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 28 客户服务电话:95553、400-888-8001 (66)申万宏源证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市文艺路 233号 办公地址:北京市西城区太平桥大街 19 号 法定代表人:李梅 客户服务电话:400-800-0562 传真:010-88085599 联系人:钱达琛 网址:www.hysec.com (67)兴业证券股份有限公司 住所:福州市湖东路 268 号 办公地址:上海市浦东民生路 1199 弄五道口广场 1 号楼 21 层 法定代表人:兰荣 电话:021-38565785 传真:021-38565955 联系人:谢高得 网址:www.xyzq.com.cn 客户服务电话:95562 (68)长江证券股份有限公司 住所:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 办公地址:武汉市新华路特 8 号长江证券大厦 法定代表人:杨泽柱 电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人:李良 网址:www.95579.com 客户服务电话:95579、400-888-8999 (69)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28层 A02 单元 办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 29 法定代表人:牛冠兴 电话:0755-82558305 传真:0755-82558355 联系人:陈剑虹 网址:www.essence.com.cn 客户服务电话:400-800-1001 (70)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8 号 办公地址:重庆市江北区桥北苑 8号西南证券大厦 法定代表人:余维佳 电话:023-63786141 传真:023-63786212 联系人:张煜 网址:www.swsc.com.cn 客户服务电话:400-809-6096 (71)湘财证券股份有限公司 住所:湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A栋 11 楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198号新南城商务中心 A栋 11 楼 法定代表人:林俊波 电话:021-68634510-8620 传真:021-68865680 联系人:赵小明 网址:www.xcsc.com 客户服务电话:400-888-1551 (72)万联证券有限责任公司 住所:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F座 18、19 楼 办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号高德置地广场 F座 18、19 楼 法定代表人:张建军 电话:020-38286588 传真:020-22373718-1013 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 30 联系人:王鑫 网址:www.wlzq.com.cn 客户服务电话:400-888-8133 (73)国元证券股份有限公司 住所:安徽省合肥市寿春路 179 号 办公地址:安徽省合肥市寿春路 179 号 法定代表人:蔡咏 电话:0551-62257012 传真:0551-62272100 联系人:祝丽萍 网址:www.gyzq.com.cn 客户服务电话:95578 (74)渤海证券股份有限公司 住所:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室 办公地址:天津市南开区滨水西道 8 号 法定代表人:王春峰 电话:022-28451991 传真:022-28451892 联系人:蔡霆 网址:www.ewww.com.cn 客户服务电话:400-651-5988 (75)华泰证券股份有限公司 住所:江苏省南京市中山东路 90 号华泰证券大厦 办公地址:深圳市深南大道 4011 号港中旅大厦 24 楼 法定代表人:吴万善 电话:0755-82492193 传真:025-51863323(南京) 、0755-82492962(深圳) 联系人:庞晓芸 网址:www.htsc.com.cn 客户服务电话:95597 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 31 (76)山西证券股份有限公司 住所:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 办公地址:山西省太原市府西街 69 号山西国贸中心东塔楼 法定代表人:侯巍 电话:0351-8686703 传真:0351-8686619 联系人:张治国 网址:www.i618.com.cn 客户服务电话:400-666-1618 (77)中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 法定代表人:杨宝林 电话:0532-85022326 传真:0532-85022605 联系人:吴忠超 网址:www.citicssd.com 客户服务电话:95548 (78)东吴证券股份有限公司 住所:苏州工业园区翠园路 181 号 办公地址:苏州工业园区星阳街 5号 法定代表人:范力 电话:0512-65581136 传真:0512-65588021 联系人:方晓丹 网址:www.dwzq.com.cn 客户服务电话:0512-33396288 (79)信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街 9号院 1 号楼 办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1号楼 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 32 法定代表人:张志刚 电话:010-63081000 传真:010-63080978 联系人:唐静 网址:www.cindasc.com 客户服务电话:95321 (80)长城证券股份有限公司 住所:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 办公地址:深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层 法定代表人:黄耀华 电话:0755-83516089 传真:0755-83515567 联系人:李春芳 网址:www.cgws.com 客户服务电话:400-666-6888、0755-33680000 (81)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508 号 办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号 法定代表人:薛峰 电话:021-22169081 传真:021-22169134 联系人:刘晨 网址:www.ebscn.com 客户服务电话:95525、400-888-8788 (82)广州证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层 法定代表人:邱三发 电话:020-88836999 传真:020-88836654 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 33 联系人:林洁茹 网址:www.gzs.com.cn 客户服务电话:020-961303 (83)东北证券股份有限公司 住所:长春市自由大路 1138 号 办公地址:长春市自由大路 1138 号 法定代表人:李福春 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 联系人:安岩岩 网址:www.nesc.cn 客户服务电话:95360 (84)南京证券股份有限公司 住所:江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号 办公地址:江苏省南京市玄武区大钟亭 8 号 法定代表人:步国旬 客户服务电话:400-828-5888 传真:025-83364032 联系人:石健 网址:www.njzq.com.cn (85)上海证券有限责任公司 住所:上海市西藏中路 336 号 办公地址:上海市西藏中路 336 号 法定代表人:龚德雄 电话:021-51539888 传真:021-65217206 联系人:张瑾 网址:www.962518.com 客户服务电话:400-891-8918 (86)大同证券有限责任公司 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 34 住所:大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层 办公地址:山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A座 F12、F13 法定代表人:董祥 电话:0351-4130322 传真:0351-4192803 联系人:薛津 网址:www.dtsbc.com.cn 客户服务电话:400-712-1212 (87)国联证券股份有限公司 住所:无锡市太湖新城金融一街 8号国联金融大厦 办公地址:无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 法定代表人:姚志勇 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 联系人:徐欣 网址:www.glsc.com.cn 客户服务电话:95570 (88)平安证券有限责任公司 住所:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层 办公地址:深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20层 法定代表人:谢永林 电话:021-38631117 传真:021-33830395 联系人:石静武 网址:www.pingan.com 客户服务电话:95511-8 (89)华安证券股份有限公司 住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号 办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198 号财智中心 B1 座 法定代表人:李工 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 35 电话:0551-65161666 传真:0551-65161600 联系人:甘霖 网址:www.hazq.com 客户服务电话:95318、400-809-6518 (90)国海证券股份有限公司 住所:广西桂林市辅星路 13 号 办公地址:广西壮族自治区南宁市滨湖路 46 号 法定代表人:何春梅 电话:0755-83709350 传真:0755-83704850 联系人:牛孟宇 网址:www.ghzq.com.cn 客户服务电话:95563 (91)财富证券有限责任公司 住所:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26 楼 办公地址:长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26、27、28 楼 法定代表人:蔡一兵 客户服务电话:0731-4403319 传真:0731-4403349 联系人:郭磊 网址:www.cfzq.com (92)东莞证券股份有限公司 住所:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 办公地址:东莞市莞城区可园南路 1 号金源中心 30 楼 法定代表人:张运勇 电话:0769-22115712、0769-22119348 传真:0769-22119423 联系人:李荣、孙旭 网址:www.dgzq.com.cn 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 36 客户服务电话:0769-961130 (93)中原证券股份有限公司 住所:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 办公地址:郑州市郑东新区商务外环路 10 号 法定代表人:菅明军 电话:0371-69099882 传真:0371-65585899 联系人:程月艳、范春艳 网址:www.ccnew.com 客户服务电话:95377 (94)国都证券股份有限公司 住所:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层 法定代表人:常喆 电话:010-84183389 传真:010-84183311-3389 联系人:黄静 网址:www.guodu.com 客户服务电话:400-818-8118 (95)东海证券股份有限公司 住所:江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:朱科敏 电话:021-20333333 传真:021-50498825 联系人:王一彦 网址:www.longone.com.cn 客户服务电话:95531、400-888-8588 (96)恒泰证券股份有限公司 住所:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 37 办公地址:内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号 法定代表人:庞介民 电话:021-68405273 传真:021-68405181 联系人:张同亮 网址:www.cnht.com.cn 客户服务电话:0471-4961259 (97)国盛证券有限责任公司 住所:南昌市北京西路 88 号江信国际金融大厦 办公地址:江西省南昌市北京西路 88 号江信国际大厦 4 层 法定代表人:曾小普 电话:0791-86283080 传真:0791-86281305 联系人:俞驰 网址:www.gsstock.com 客户服务电话:0791-6285337 (98)申万宏源西部证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358 号大成国际大厦 20 楼 2005 室 办公地址:新疆乌鲁木齐市天山区文艺路 233号宏源大厦 8 楼 法定代表人:李季 电话:010-88085258 传真:010-88013605 联系人:唐岚 网址:www.swhysc.com 客户服务电话:400-800-0562 (99)中泰证券股份有限公司 住所:山东省济南市市中区经七路 86 号 办公地址:山东省济南市市中区经七路 86 号 法定代表人:李玮 电话:0531-68889155 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 38 传真:0531-68889185 联系人:吴阳 网址:www.zts.com.cn 客户服务电话:95538 (100)世纪证券有限责任公司 住所:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42楼 办公地址:深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 40-42 楼 法定代表人:卢长才 客户服务电话: 400-832-3000 传真:0755-83199545 联系人:刘军辉 网址:www.csco.com.cn (101)第一创业证券股份有限公司 住所:广东省深圳市罗湖区笋岗路 12 号中民时代广场 B 座 25、26 层 办公地址:深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼 法定代表人:刘学民 电话:0755-25831754 传真:0755-23838750 联系人:毛诗莉 网址:www.firstcapital.com.cn 客户服务电话:400-888-1888 (102)金元证券股份有限公司 住所:海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼 办公地址:深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层 法定代表人:陆涛 电话:0755-83025022 传真:0755-83025625 联系人:马贤清 网址:www.jyzq.cn 客户服务电话:400-888-8228 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 39 (103)中航证券有限公司 住所:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A栋 41 层 办公地址:江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619 号南昌国际金融大厦 A栋 41 层 法定代表人:王宜四 电话:0791-86768681 传真:0791-86770178 联系人:戴蕾 网址:www.avicsec.com 客户服务电话:400-886-6567 (104)华林证券有限责任公司 住所:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 层 办公地址:深圳市福田区民田路 178 号华融大厦 5、6 层 法定代表人:薛荣年 电话:0755-82707855 传真:0755-23613751 联系人:杨玲 网址:www.chinalions.com 客户服务电话:400-188-3888 (105)德邦证券股份有限公司 住所:上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心 26 楼 法定代表人:姚文平 电话:021-68761616-8076 传真:021-68767032 联系人:刘熠 网址:www.tebon.com.cn 客户服务电话:400-888-8128 (106)西部证券股份有限公司 住所:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼 办公地址:陕西省西安市东新街 232 号陕西信托大厦 16-17 楼 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 40 法定代表人:刘建武 电话:029-87417129 传真:029-87424426 联系人:刘莹 网址:www.westsecu.com 客户服务电话:95582 (107)华福证券有限责任公司 住所:福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层 办公地址:福州市五四路 157 号新天地大厦 7至 10 层 法定代表人:黄金琳 电话:0591-87383623 传真:0591-87383610 联系人:张腾 网址:www.hfzq.com.cn 客户服务电话:0591-96326 (108)华龙证券有限责任公司 住所:甘肃省兰州市静宁路 308 号 办公地址:甘肃省兰州市静宁路 308 号 法定代表人:李晓安 电话:0931-4890100 联系人:李昕田 网址:www.hlzqgs.com 客户服务电话:0931-4890619、4890618、4890100 (109)中国国际金融股份有限公司 住所:北京市建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 办公地址:北京市建国门外大街 1号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 法定代表人:金立群 电话:010-65051166 传真:010-65058065 联系人:罗春蓉、武明明 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 41 网址:www.cicc.com.cn 客户服务电话:010-65051166 (110)财通证券股份有限公司 住所:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 办公地址:杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 法定代表人:沈继宁 电话:0571-87925129 传真:0571-87818329 联系人:夏吉慧 网址:www.ctsec.com 客户服务电话:0571-96336 (111)中国中投证券有限责任公司 住所: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A栋第 18 层-21 层及第 04层 01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A栋第 04、18 层至 21 层 法定代表人:高涛 电话:0755-82023442 传真:0755-82026539 联系人:刘毅 网址:www.china-invs.cn 客户服务电话:400-600-8008、95532 (112)联讯证券股份有限公司 住所:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路惠州广播电视新闻中心三、四楼 法定代表人:徐刚 电话:0752-2119700 联系人:彭莲 网址:www.lxsec.com 客户服务电话:95564 (113)江海证券有限公司 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 42 住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 办公地址:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号 法定代表人:孙名扬 电话:0451-85863719 传真:0451-82287211 联系人:刘爽 网址:www.jhzq.com.cn 客户服务电话:400-666-2288 (114)国金证券股份有限公司 住所:成都市青羊区东城根上街 95 号 办公地址:成都市青羊区东城根上街 95 号


法定代表人:冉云 电话:028-86690057、028-86690058 传真:028-86690126


联系人:刘婧漪、贾鹏 网址:www.gjzq.com.cn 客户服务电话:95310 (115)中国民族证券有限责任公司 住所:北京市西城区金融街 5 号新盛大厦 A座 6 层-9 层 办公地址:北京市西城区金融街 5号新盛大厦 A座 6 层-9 层 法定代表人:赵大建 电话:010-59355941 传真:010-66553791 联系人:李微 网址:www.e5618.com 客户服务电话:400-889-5618 (116)宏信证券有限责任公司 住所:四川省成都市锦江区人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼 办公地址:四川省成都市锦江区人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼 法定代表人:吴玉明 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 43 电话:028-86199278 传真:028-86199382 联系人:郝俊杰 网址:www.hxzq.cn 客户服务电话:400-836-6366 (117)太平洋证券股份有限公司 住所:云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层 办公地址:北京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D座 3 单元 法定代表人:李长伟 电话:010-88321717、18500505235 传真:010-88321763 联系人:唐昌田 网址:www.tpyzq.com 客户服务电话:400-665-0999 (118)上海华夏财富投资管理有限公司 住所:上海市虹口区东大名路 687号一幢二楼 268 室 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人:汤晓东 电话:010-88066632 联系人:仲秋玥 客户服务电话:400-817-5666 基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并 及时公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其销售城市(网点)。 (二)注册登记机构 名称:华夏基金管理有限公司 住所:北京市顺义区天竺空港工业区 A区 办公地址:北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 8 层 法定代表人:杨明辉 客户服务电话:400-818-6666 传真:010-63136700 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 44 联系人:朱威 (三)律师事务所 名称:北京市德恒律师事务所 住所:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B座十二层 办公地址:北京市西城区金融大街 19 号富凯大厦 B 座十二层 负责人:王丽 联系电话:010-52682888 传真:010-52682999 联系人:李娜 经办律师:李志宏、李娜 (四)会计师事务所 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼(东三办公楼)16 层 办公地址:北京市东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 执行事务合伙人:毛鞍宁 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人:汤骏 经办注册会计师:汤骏、濮晓达 四、基金的名称 本基金名称:华夏货币市场基金。 五、基金的类型 本基金类别:契约型开放式。 六、基金份额的类别设置 (一)基金份额的类别 本基金根据投资者申购本基金的金额, 对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 45 售服务费用,因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A级和 B 级两类基金份额,两类基 金份额单独设置基金代码,并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率。 (二)基金份额类别的限制 份额类别 A 级份额 B 级份额 首次申购最低金额 直销机构:100.00 元 代销机构:1,000.00 元 5,000,000.00 元 追加申购最低金额 直销机构:100.00 元 代销机构:1,000.00 元 直销机构:100.00 元 代销机构:1,000.00 元 单笔赎回最低份额 100.00 份 100.00 份 年销售服务费率 0.25% 0.01% (三)基金份额的自动升降级 1、若本基金 A级基金份额持有人单个基金账户内,在同时销售本基金 A级和 B 级基 金份额的销售机构合计保留的基金份额达到或超过 500 万份时, 本基金的登记结算机构自动 将该部分 A级基金份额升级为 B 级基金份额。 2、若本基金 B 级基金份额持有人单个基金账户内,在同时销售本基金 A级和 B 级基 金份额的销售机构合计保留的基金份额低于 500 万份时, 本基金的登记结算机构自动将该部 分 B 级基金份额降级为 A级基金份额。 3、投资者需注意,登记结算机构仅针对投资者在同时销售本基金 A级和 B 级基金份额 的销售机构内的基金份额进行升降级的判断和自动升降级处理,若销售机构仅销售 A级份 额或 B 级份额,则投资者在该机构内的基金份额不参与升降级的判断和处理。 (四)重要提示 1、投资者实际获得的基金份额类别以本基金的登记结算机构根据上述业务规则确认的 基金份额类别为准。 2、本基金 A级、B 级基金份额的基金代码不同,投资者在提交赎回等交易申请时,应 正确填写基金份额的代码, 因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请确认失败的后果由 投资者自行承担。 3、 若本基金的登记结算机构在某一开放日对投资者持有的基金份额进行了升降级处理, 则投资者在该日对升降级前的基金份额提交的赎回、转换转出及转托管(若有)等申请可确 认失败。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 46 (五)基金管理人可以在不违反法律法规的情况下,增加新的基金份额类别,或者调整 现有基金份额类别设置及各类别的费率水平、数额限制、相关规则和各类基金份额的具体销 售机构,或者停止现有基金份额类别的销售等,并在更新的招募说明书或相关公告中披露。 七、基金的投资目标 在保持安全性、高流动性的前提下获得高于业绩比较基准的回报。 八、基金的投资方向 本基金投资于具有良好流动性的货币市场工具,主要包括以下:现金;一年以内(含一 年)的银行定期存款、大额存单;剩余期限在三百九十七天以内(含三百九十七天)的债券; 期限在一年以内(含一年)的债券回购;期限在一年以内(含一年)的中央银行票据;中国 证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 在有关法律法规允许交易所短期债券可以采用摊余成本法估值前, 本基金暂不投资于交 易所短期债券。 九、基金的投资策略 结合货币市场利率的预测与现金需求安排,采取现金流管理策略进行货币市场工具投 资,以便在保证基金资产的安全性和流动性的基础上,获得较高的收益。 研判货币市场利率:货币市场利率预测是进行货币市场投资的基础,本基金建立利率分 析系统,通过分析国内外宏观经济走势、央行的货币政策以及公开市场操作、市场资金面的 宽松程度等对货币市场利率的走势进行预测。 根据货币市场利率水平的预测确定组合的平均剩余期限。当预测货币市场利率上升时, 适当缩短投资组合的平均剩余期限,预测利率水平降低时,适当延长投资组合的剩余期限。 平均剩余期限决定了组合的风险收益水平,本基金的平均剩余期限控制在 180 天之内。 结合收益率曲线的研究进行利率期限结构管理,确定组合期限结构的分布方式,合理配 置不同期限品种的配置比例。 在确定组合剩余期限和期限结构分布的基础上,根据各品种的流动性、收益性以及信用 风险等确定各子类资产的配置权重,即确定短期债券、央行票据、回购以及现金等资产的比 例。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 47 采取现金流管理策略,在动态分析、规划、测算组合内生现金流、申购赎回净现金流的 基础上,合理配置和动态调整组合现金流。在满足日常流动性要求的基础上,最大限度减少 冲击成本,实现组合流动性要求和收益率期望的合理配置。 运用系统化的量化分析策略,寻求无风险的套利机会,在规避市场波动的同时获取更高 的投资收益。 本基金将本着谨慎性原则投资资产支持证券, 按照资产支持证券定价模型对资产支持证 券进行定价,通过持续的信用评级分析和跟踪、量化模型评估、投资限额控制等方法对资产 支持证券投资进行有效的风险评估和控制,并在此基础上提高组合收益。基金管理人将综合 运用久期管理、个券选择、信用产品交易策略等各种策略,精选品种,为基金份额持有人获 取长期稳定收益。 十、基金的业绩比较标准 本基金以中国人民银行公布的一年期定期存款税后收益率作为业绩比较基准。 “一年期 定期存款收益率”是指中国人民银行公布并执行的一年期金融机构人民币存款基准利率。 在合理的市场化利率基准推出的情况下,基金管理人可根据投资目标和投资政策,确定 变更业绩比较基准,并及时公告。 十一、基金的风险收益特征 本基金投资于货币市场工具,属于低风险品种。 十二、基金的投资组合报告 以下内容摘自本基金 2016 年第 1 季度报告: “5.1 报告期末基金资产组合情况 金额单位:人民币元 序号 项目 金额 占基金总资产的 比例(%) 1 固定收益投资 10,680,994,547.21 32.05 其中:债券 10,680,994,547.2132.05








资产支持证券 -- 2 买入返售金融资产 --华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 48 其中: 买断式回购的买入返售金融资产 -- 3 银行存款和结算备付金合计 22,523,922,869.03 67.59 4 其他各项资产 119,373,993.64 0.36 5 合计 33,324,291,409.88100.00 5.2 报告期债券回购融资情况 金额单位:人民币元 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 3.97 其中:买断式回购融资 - 序号 项目 金额 占基金资产净值 的比例(%) 2 报告期末债券回购融资余额 3,482,162,314.18 11.68 其中:买断式回购融资 -- 注: 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额 占资产净值比例的简单平均值。 报告期债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20%。 5.3 基金投资组合平均剩余期限 5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 104 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 104 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明 在本报告期内本货币市场基金不存在投资组合平均剩余期限超过 180天的情况。 5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%) 各期限负债占基金 资产净值的比例 (%) 1 30 天以内 16.9511.68 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 -- 2 30 天(含)—60 天 17.24 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 0.13 -华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 49 3 60 天(含)—90 天 17.34 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 -- 4 90 天(含)—180 天 52.36 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 -- 5 180 天(含)—397 天(含) 7.47 - 其中:剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债 -- 6


合计 111.3511.68 5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合 金额单位:人民币元 序号 债券品种 摊余成本 占基金资产净值 比例(%) 1 国家债券 229,285,049.06 0.77 2 央行票据 -- 3 金融债券 1,709,991,859.97 5.73 其中:政策性金融债 1,709,991,859.97 5.73 4 企业债券 -- 5 企业短期融资券 3,258,131,644.21 10.93 6 中期票据 100,567,903.53 0.34 7 同业存单 5,383,018,090.44 18.05 8 其他 -- 9 合计 10,680,994,547.2135.82 10 剩余存续期超过 397 天的浮动利 率债券 40,046,878.00 0.13 5.5 报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细 金额单位:人民币元 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本 占基金资产净值 比例(%) 1 111618044 16 华夏CD044 10,500,000 1,036,368,474.86 3.48 2 111690936 16杭州银行 CD031 10,000,000 988,774,508.20 3.32 3 111619022 16恒丰银行 CD022 10,000,000 988,673,783.34 3.32 4 111691451 16河北银行 CD005 10,000,000 987,167,004.29 3.31 5 160201 16 国开01 6,000,000 599,613,231.94 2.01 6 111691981 16 哈尔滨银行 CD006 5,000,000 493,022,935.02 1.65 7 150411 15 农发11 4,600,000 460,182,703.20 1.54华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 50 8 150413 15 农发13 4,100,000 410,001,419.83 1.37 9 111690777 16吉林银行 CD022 4,000,000 395,297,009.57 1.33 10 011599800 15 山钢SCP007 3,000,000 299,763,500.13 1.01 5.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 0 次 报告期内偏离度的最高值 0.06% 报告期内偏离度的最低值 0.03% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.04% 5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细 本基金本报告期末未持有资产支持证券。 5.8 投资组合报告附注 5.8.1 基金计价方法说明 鉴于货币市场基金的特性,本基金采用摊余成本法计算基金资产净值,即本基金按持 有债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息, 并按实际利率法在其剩余期限内摊销 其买入时的溢价或折价,以摊余的成本计算基金资产净值。 为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资 产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果,基金管理人采用 “影子定价”, 即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评 估,当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的,应按其他公允价值指标对 组合的账面价值进行调整,调整差额确认为“公允价值变动损益”,并按其他公允价值指标 进行后续计量。如基金份额净值恢复至 1.00 元,可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如 有确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情 况,在与基金托管人商议后,按最能反映基金资产公允价值的方法估值。 5.8.2 本报告期内本基金持有剩余期限小于 397天但剩余存续期超过 397天的浮动利率债券, 未发生该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情况。 5.8.3 报告期内,本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求,未发现本基金投资的前十 名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查,或在报告编制日前一年内受到公开谴责、 处罚的情形。 5.8.4 期末其他各项资产构成 单位:人民币元 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 51 序号 名称 金额 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 117,224,397.14 4 应收申购款 2,149,596.50 5 其他应收款 - 6 待摊费用 - 7 其他 - 8 合计 119,373,993.64 5.8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分 5.8.5.1 本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。 5.8.5.2 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。 ” 十三、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投 资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。 华夏货币 A: 阶 段 份额净 值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2005年 4月 20 日至 2005年 12 月 31 日 1.4158% 0.0033% 1.2800% 0.0000% 0.1358% 0.0033% 2006年 1月 1 日至 2006年 12 月 31 日 1.9397% 0.0020% 1.9060% 0.0003% 0.0337% 0.0017% 2007年 1月 1 日至 2007年 12 月 31 日 3.4589% 0.0081% 2.8237% 0.0019% 0.6352% 0.0062% 2008年 1月 1 日至 2008年 12 月 31 日 4.6792% 0.0157% 3.8249% 0.0012% 0.8543% 0.0145% 2009年 1月 1 日至 2009年 12 月 31 日 2.1526% 0.0151% 2.2655% 0.0000% -0.1129% 0.0151% 2010年 1月 1 日至 2010年 12 月 31 日 2.1344% 0.0079% 2.3041% 0.0003% -0.1697% 0.0076% 2011年 1月 1 日至 3.8706% 0.0071% 3.2801% 0.0007% 0.5905% 0.0064%华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 52 2011年 12 月 31 日 2012年 1月 1 日至 2012年 12 月 31 日 4.1745% 0.0046% 3.2363% 0.0007% 0.9382% 0.0039% 2013年 1月 1 日至 2013年 12 月 31 日 4.2788% 0.0033% 3.0000% 0.0000% 1.2788% 0.0033% 2014年 1月 1 日至 2014年 12 月 31 日 4.8225% 0.0030% 2.9726% 0.0002% 1.8499% 0.0028% 2015年 1月 1 日至 2015年 12 月 31 日 3.5683% 0.0060% 2.1164% 0.0012% 1.4519% 0.0048% 2016年 1月 1 日至 2016年 3月 31 日 0.6473% 0.0012% 0.3730% 0.0000% 0.2743% 0.0012% 华夏货币 B: 阶 段 份额净 值收益 率① 净值收益 率标准差 ② 业绩比较 基准收益 率③ 业绩比较 基准收益 率标准差 ④ ①-③ ②-④ 2012年 12 月 11 日至 2012年 12 月 31 日 0.2419% 0.0045% 0.1721% 0.0000% 0.0698% 0.0045% 2013年 1月 1 日至 2013年 12 月 31 日 4.5296% 0.0033% 3.0000% 0.0000% 1.5296% 0.0033% 2014年 1月 1 日至 2014年 12 月 31 日 5.0741% 0.0030% 2.9726% 0.0002% 2.1015% 0.0028% 2015年 1月 1 日至 2015年 12 月 31 日 3.8177% 0.0060% 2.1164% 0.0012% 1.7013% 0.0048% 2016年 1月 1 日至 2016年 3月 31 日 0.7078% 0.0012% 0.3730% 0.0000% 0.3348% 0.0012% 十四、费用概览 (一)与基金运作有关的费用 基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、基金销售服务费、证券交易费用、基金合 同生效后与基金相关的信息披露费用、基金份额持有人大会费用、基金合同生效后与基金相 关的会计师费和律师费、按照国家有关规定可以列入的其他费用。 1、基金管理人的管理费 在通常情况下, 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 计算方法如下: H=E×0.33%÷当年天数 H为每日应计提的基金管理费 E 为前一日基金资产净值 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 53 基金管理费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令, 经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 2、基金托管人的托管费 在通常情况下, 基金托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。 计算方法如下: H=E×0.10%÷当年天数 H为每日应计提的基金托管费 E 为前一日基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令, 基金托管人复核后于次月首日起 2个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 3、其他相关的基金运作费用根据有关法规及相应协议的规定,按费用实际支出金额支 付,列入当期基金费用。基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支 出或基金资产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。 (二)与基金销售有关的费用 1、本基金不收取申购费用与赎回费用。 2、基金销售服务费 本基金 A 级基金份额的销售服务费年费率为 0.25%,本基金 B 级基金份额的销售服务 费年费率为 0.01%。 各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下: H=E×R÷当年天数 H为各类别基金份额每日应计提的基金销售服务费 E 为各类别基金份额前一日的基金资产净值 R 为各类别基金份额适用的基金销售服务费率 基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付 指令,经基金托管人复核后于次月首日起 2 个工作日内从基金资产中划出,经登记结算机构 分别支付给各个基金销售机构。 3、基金转换费用 (1)基金转换费:无。 (2)转出基金费用:按转出基金赎回时应收的赎回费收取,如该部分基金采用后端收 费模式购买,除收取赎回费外,还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费 与后端申购费(若有)后的余额。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 54 (3)转入基金费用:转入基金申购费用根据适用的转换情形收取,详细如下: ①从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。 费用收取方式: 收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申 购费率最高档,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例一。 ②从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额, 且转出基金申购费率适用比例费率, 转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式: 如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档 高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例二。 ③从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例三。 ④从前端(比例费率)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例四。 ⑤从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额, 且转出基金申购费率适用固定费用, 转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式: 收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申 购费率最高档,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例五。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 55 ⑥从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用。 费用收取方式:收取的申购费用=转入基金申购费用-转出基金申购费用,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例六。 ⑦从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后 端收费基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式:前端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例七。 ⑧从前端(固定费用)收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额,且转出基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例八。 ⑨从后端收费基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式: 收取的申购费率=转入基金的前端申购费率最高档-转出基金的前端申 购费率最高档,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例九。 ⑩从后端收费基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前 端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式: 如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档 高,则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用;反之,收取的申购费用为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十。 ?从后端收费基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 56 端收费基金基金份额。 费用收取方式:后端收费基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持有期将自 转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十一。 ?从后端收费基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不 收取申购费用的基金基金份额。 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十二。 ?从不收取申购费用的基金转出,转入其他前端(比例费率)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用比例费率。 费用收取方式:收取的申购费率=转入基金的申购费率-转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间(单位为年) ,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十三。 ?从不收取申购费用基金转出,转入其他前端(固定费用)收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他前端收费基金基金份额,且转入基金申购费率适用固定费用。 费用收取方式:收取的申购费用=固定费用-转换金额×转出基金的销售服务费率×转 出基金的持有时间(单位为年) ,最低为 0。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十四。 ?从不收取申购费用的基金转出,转入其他后端收费基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他后端收费基金基金份额。 费用收取方式:不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时,转入的基金份额的持 有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十五。 ?从不收取申购费用的基金转出,转入其他不收取申购费用的基金 情形描述: 投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的 其他不收取申购费用的基金基金份额。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 57 费用收取方式:不收取申购费用。 业务举例:详见“ (5)业务举例”中例十六。 ?对于多笔不收取申购费用的基金份额转出情况的补充说明 上述为处理申(认)购时间不同的多笔基金份额转出的情况,对转出不收取申购费用的 基金的持有时间规定如下: (i)对于货币型基金和不收取赎回费用的债券型基金(目前包括华夏债券 C) ,每当有 基金新增份额时,均调整持有时间,计算方法如下: 调整后的持有时间=原持有时间×原份额/(原份额+新增份额) (ii)对于除上述(i)之外的不收取申购费用的基金,其持有时间为本次转出委托中多 笔份额的加权平均持有时间。 (4)上述费用另有优惠的,从其规定。 基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有关业务规则。 (5)业务举例 例一:假定投资者在 T 日转出 1,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,该日甲基金 基金份额净值为 1.200 元。甲基金前端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%, 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.00 转换金额(F=C-E) 1,194.00 转入时收取申购费率(G) 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额(H=F/(1+G)) 1,188.06 转入基金费用(I=F-H) 5.94 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 913.89 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%, 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 58 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.00 转换金额(F=C-E) 1,194.00 转入时收取申购费率(G) 0.00% 净转入金额(H=F/(1+G)) 1,194.00 转入基金费用(I=F-H) 0.00 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 918.46 例二:假定投资者在 T日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,甲基金 申购费率适用比例费率,该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最高档 为 1.5%,赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金 前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 1,000.00 净转入金额(H=F-G) 11,939,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,183,846.15 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金 前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 59 转入基金份额(J=H/I) 9,184,615.38 例三:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费 基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.00 转换金额(F=C-E) 1,194.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 1,194.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 796.00 若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后 端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(K) 796.00 赎回日基金份额净值(L) 1.300 赎回总金额(M=K*L) 1,034.80 赎回费用(N) 0.00 适用后端申购费率(O) 1.2% 后端申购费(P=K*I*O/(1+O)) 14.16 赎回金额(Q=M-N-P) 1,020.64 例四:假定投资者在 T日转出前端收费基金甲 1,000 份,转入不收取申购费用基金乙。 T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基 金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 1,300.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 6.50 转换金额(F=C-E) 1,293.50 转入基金费用(G) 0.00 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 60 净转入金额(H=F-G) 1,293.50 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 862.33 例五:假定投资者在 T日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,甲基金 申购费率适用固定费用,该日甲基金基金份额净值为 1.200元。甲基金前端申购费率最高档 为 1.2%,赎回费率为 0.5%。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金申购费率适用比例费率,乙基金前端 申购费率最高档为 1.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入时收取申购费率(G) 1.5%-1.2%=0.3% 净转入金额(H=F/(1+G)) 11,904,287.14 转入基金费用(I=F-H) 35,712.86 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 9,157,143.95 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金申购费率适用比例费率,丙基金前端 申购费率最高档为 1.0%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入时收取申购费率(G) 0.00% 净转入金额(H=F/(1+G)) 11,940,000.00 转入基金费用(I=F-H) 0.00 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=H/J) 9,184,615.38 例六:假定投资者在 T日转出 10,000,000 份甲基金基金份额(前端收费模式) ,该日甲 基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金赎回费率为 0.5%。 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 61 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,甲基金适用的申购费用为 500元,乙基金适用 的申购费用为 1,000 元,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金 费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 1,000-500=500.00 净转入金额(H=F-G) 11,939,500.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,184,230.77 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,甲基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金适 用的申购费用为 500 元,该日丙基金基金份额净值为 1.300元。则转出基金费用、转入基金 费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.300 转入基金份额(J=H/I) 9,184,615.38 例七:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有的前端收费 基金甲 10,000,000 份,转入后端收费基金乙,甲基金申购费率适用固定费用,该日甲、乙基 金基金份额净值分别为 1.200、1.500元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金适用 赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 60,000.00 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 62 转换金额(F=C-E) 11,940,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 11,940,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 7,960,000.00 若投资者在 2011 年 1 月 1 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期在 1 年之内,适用后 端申购费率为 1.2%,且乙基金不收取赎回费,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(K) 7,960,000.00 赎回日基金份额净值(L) 1.300 赎回总金额(M=K*L) 10,348,000.00 赎回费用(N) 0.00 适用后端申购费率(O) 1.2% 后端申购费(P=K*I*O/(1+O)) 141,581.03 赎回金额(Q=M-N-P) 10,206,418.97 例八:假定投资者在 T 日转出前端收费基金甲 10,000,000 份,转入不收取申购费用基 金乙,甲基金申购费率适用固定费用。 T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、 1.500 元。 甲基金赎回费率为 0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 13,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 转出基金费用(E=C*D) 65,000.00 转换金额(F=C-E) 12,935,000.00 转入基金费用(G) 0.00 净转入金额(H=F-G) 12,935,000.00 转入基金 T日基金份额净值(I) 1.500 转入基金份额(J=H/I) 8,623,333.33 例九: 假定投资者在 T日转出 1,000份持有期为半年的甲基金基金份额 (后端收费模式) , 转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200 元。甲基金前 端申购费率最高档为 1.5%,赎回费率为 0.5%。申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的前端申购费率最高档为 2.0%, 该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 63 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 19.45 转出基金费用(I=E+H) 25.45 转换金额(J=C-I) 1,174.55 转入时收取申购费率(K) 2.0%-1.5%=0.5% 净转入金额(L=J/(1+K)) 1,168.71 转入基金费用(M=J-L) 5.84 转入基金 T日基金份额净值(N) 1.300 转入基金份额(O=L/N) 899.01 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的前端申购费率最高档为 1.2%, 该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 19.45 转出基金费用(I=E+H) 25.45 转换金额(J=C-I) 1,174.55 转入时收取申购费率(K) 0.00% 净转入金额(L=J/(1+K)) 1,174.55 转入基金费用(M=J-L) 0.00 转入基金 T日基金份额净值(N) 1.300 转入基金份额(O=L/N) 903.50 例十:假定投资者在 T 日转出 10,000,000 份持有期为半年的甲基金基金份额(后端收 费模式) ,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.8%,该日甲基金基金份额净值为 1.200元。 甲基金前端申购费率最高档为 1.5%, 赎回费率为 0.5%。 申购日甲基金基金份额净值为 1.100 元。 ①若 T 日转入乙基金(前端收费模式) ,且乙基金适用的申购费用为 1,000 元,乙基金 前端申购费率最高档为 2.0%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 64 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 194,499.02 转出基金费用(I=E+H) 254,499.02 转换金额(J=C-I) 11,745,500.98 转入基金费用(K) 1,000.00 净转入金额(L=J-K) 11,744,500.98 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.300 转入基金份额(N=L/M) 9,034,231.52 ②若 T 日转入丙基金(前端收费模式) ,且丙基金适用的申购费用为 1,000 元,丙基金 前端申购费率最高档为 1.2%,该日丙基金基金份额净值为 1.300 元。则转出基金费用、转 入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 60,000.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.8% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 194,499.02 转出基金费用(I=E+H) 254,499.02 转换金额(J=C-I) 11,745,500.98 转入基金费用(K) 0.00 净转入金额(L=J-K) 11,745,500.98 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.300 转入基金份额(N=L/M) 9,035,000.75 例十一:假定投资者在 2010 年 3 月 15 日成功提交了基金转换申请,转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入后端收费基金乙,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%,该日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。2010 年 3月 16 日这笔转换确 认成功。申购当日甲基金基金份额净值为 1.100 元,适用赎回费率为 0.5%。则转出基金费 用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 65 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 1,300.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.50 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.0% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 10.89 转出基金费用(I=E+H) 17.39 转换金额(J=C-I) 1,282.61 转入基金费用(K) 0.00 净转入金额(L=J-K) 1,282.61 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.500 转入基金份额(N=L/M) 855.07 若投资者在 2012 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 2 年半,适用后端 申购费率为 1.2%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎回 金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(O) 855.07 赎回日基金份额净值(P) 1.300 赎回总金额(Q=O*P) 1,111.59 赎回费率(R) 0.5% 赎回费(S=Q*R) 5.56 适用后端申购费率(T) 1.2% 后端申购费(U=O*M*T/(1+T)) 15.21 赎回金额(V=Q-S-U) 1,090.82 例十二:假定投资者在 T日转出持有期为 3 年的后端收费基金甲 1,000 份,转入不收取 申购费用基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.500 元。申购当日甲基金基 金份额净值为 1.100 元,赎回费率为 0.5%,转出时适用甲基金后端申购费率为 1.0%。则转 出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金赎回费率(D) 0.5% 赎回费(E=C*D) 6.00 申购日转出基金基金份额净值(F) 1.100 适用后端申购费率(G) 1.0% 后端申购费(H=A×F×G/(1+G) ) 10.89 转出基金费用(I=E+H) 16.89 转换金额(J=C-I) 1,183.11 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 66 转入基金费用(K) 0.00 净转入金额(L=J-K) 1,183.11 转入基金 T日基金份额净值(M) 1.500 转入基金份额(N=L/M) 788.74 例十三:假定投资者在 T日转出持有期为 146 天的不收取申购费用基金甲 1,000 份,转 入前端收费基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300 元。甲基金销售服务 费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用申购费率为 2.0%。则转出基金费用、转入基金费 用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金费用(D) 0.00 转换金额(E=C-D) 1,200.00 销售服务费率(F) 0.3% 转入基金申购费率(G) 2.0% 收取的申购费率 (H=G-F*转出基金的持有时 间(单位为年) ) 1.88% 净转入金额(I=E/(1+H)) 1,177.86 转入基金费用(J=E-I) 22.14 转入基金 T日基金份额净值(K) 1.300 转入基金份额(L=I/K) 906.05 例十四:假定投资者在 T 日转出持有期为 5 天的不收取申购费用基金甲 10,000,000 份, 转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.200、1.300元。甲基金销售服 务费率为 0.3%,不收取赎回费。乙基金适用固定申购费 500 元。则转出基金费用、转入基 金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 10,000,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 12,000,000.00 转出基金费用(D) 0.00 转换金额(E=C-D) 12,000,000.00 销售服务费率(F) 0.3% 转入基金申购费用(G) 500 转入基金费用 (H=G-E*F*转出基金的持有时 间(单位为年) ) 6.85 净转入金额(I=E-H) 11,999,993.15 转入基金 T日基金份额净值(J) 1.300 转入基金份额(K=I/J) 9,230,763.96 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 67 例十五:假定投资者在 2010 年 3 月 15日成功提交了基金转换申请,转出持有的不收取 申购费用基金甲 1,000 份, 转入后端收费基金乙, 该日甲、 乙基金基金份额净值分别为 1.200、 1.500 元。2010 年 3 月 16 日这笔转换确认成功。甲基金不收取赎回费。则转出基金费用、 转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.200 转出总金额(C=A*B) 1,200.00 转出基金费用(D) 0.00 转换金额(E=C-D) 1,200.00 转入基金费用(F) 0.00 净转入金额(G=E-F) 1,200.00 转入基金 T日基金份额净值(H) 1.500 转入基金份额(I=G/H) 800.00 若投资者在 2013 年 9 月 15 日赎回乙基金,则赎回时乙基金持有期为 3 年半,适用后端 申购费率为 1.0%,且乙基金赎回费率为 0.5%,该日乙基金基金份额净值为 1.300 元。则赎 回金额计算如下: 项目 费用计算 赎回份额(J) 800.00 赎回日基金份额净值(K) 1.300 赎回总金额(L=J*K) 1,040.00 赎回费率(M) 0.5% 赎回费(N=L*M) 5.20 适用后端申购费率(O) 1.0% 后端申购费(P=J*H*O/(1+O)) 11.88 赎回金额(Q=L-N-P) 1,022.92 例十六:假定投资者在 T日转出不收取申购费用基金甲 1,000份,转入不收取申购费用 基金乙。T 日甲、乙基金基金份额净值分别为 1.300、1.500 元。甲基金赎回费率为 0.1%。 则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下: 项目 费用计算 转出份额(A) 1,000.00 转出基金 T日基金份额净值(B) 1.300 转出总金额(C=A*B) 1,300.00 转出基金赎回费率(D) 0.1% 转出基金费用(E=C*D) 1.30 转换金额(F=C-E) 1,298.70 转入基金费用(F) 0.00 净转入金额(G=E-F) 1,298.70 华夏货币市场基金招募说明书(更新)摘要 68 转入基金 T日基金份额净值(H) 1.500 转入基金份额(I=G/H) 865.80 十五、对招募说明书更新部分的说明 华夏货币市场基金招募说明书(更新)依据《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券 投资基金运作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办 法》 、 《华夏货币市场基金基金合同》及其他法律法规的要求,对本基金管理人于 2015 年 12 月 3 日刊登的本基金招募说明书(更新)进行了更新,主要更新内容如下: (一)更新了“三、基金管理人”中相关内容。 (二)更新了“四、基金托管人”中相关内容。 (三)更新了“五、相关服务机构”中相关内容。 (四)更新了“九、基金份额的申购、赎回与转换”中相关信息。 (五)更新了“十一、基金的投资”中投资组合报告等内容,该部分内容均按有关规定 编制。 (六)更新了“十二、基金的业绩”,该部分内容均按有关规定编制,并经托管人复核。 (七)更新了“二十三、对基金份额持有人的服务”中相关内容。 (八)更新了“二十四、其他应披露事项”,披露了自上次招募说明书更新截止日以来 涉及本基金的相关公告。 华夏基金管理有限公司 二〇一六年六月三日