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工 银 瑞信 信 用添 利 债券 型 证券 投 资基 金 
更新的 招 募 说明 书 
（2016 年第 1 号） 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司 
基金托管 人： 中 国 建设银行 股份有 限 公司 
 
 
 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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重要提 示 
本基金经 中国证 券监 督管 理委员会2008 年2 月5 日证 监 许可[2008]238 号文核 准 募集。 本
基金基 金合 同于2008 年4 月14日生 效。 
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准 确 、 完整 。 本 招募 说明书 经中 国证监 会核
准， 但 中国 证监 会对 本基 金募集 的核 准， 并不 表明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基 金 没有 风险 。 
投资有 风险 ， 投 资者 认购 （或申 购） 基金 份额 时应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应充 分考 虑投 资者 自身 的风险 承受 能力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基
金的意 愿、 时机 、 数 量等 投资行 为作 出独 立决 策。 基金管 理人 提醒 投资 者基 金投资 的 “ 买者
自负” 原则 ， 在 投资 者作 出投资 决策 后， 基金 运营 状况与 基金 净值 变化 导致 的投资 风险 ， 由
投资者 自行 负担 。 
本基金 为债 券型 证券 投资 基金， 属于 证券 投资 基金 中的低 风险 产品 ， 其 长期 平均风 险和
预期收 益率 低于 混合 型基 金， 高于 货币 市场基 金 。 在债券 型基 金产 品中 ， 其 长期平 均风 险程
度和预 期 收 益率 高于 纯债 券基金 。 
本基金 主要 投资 于债 券类 金融工 具 ， 投 资于债 券类 资产 （含 可转 换债券 ） 的 比例不 低于
基金资 产的80％， 其中， 本基金 持有 的公 司债 券、 企业债 券、 金 融债、 短期 融资券、 资产 支
持证券等 除国 债、央 行票 据以外的 固定 收益类 资产 投资比例 不低 于债券 类资 产的80% ；本 基
金不直 接从 二级 市场 买入 股票 ， 但 可以 通过投 资首 次发行 股票 、 增发新 股 、 可转换 债券 转股
票以及 权证 行权 等方 式获 得股票 资产 ， 本基 金投 资于 股票等 权益 类证 券的 比例 不超过 基金 资
产的20% ； 本基 金持 有的 现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不低 于基 金资 产净值 的5% 。 
基 金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 它基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依照 恪 尽职 守、 诚实信 用 、 谨 慎勤勉 的原 则管理 和运 用 基
金财产 ，但 不 保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。 
本招募说 明书 所载内 容截 止日为2016 年4 月13 日，有 关财务数 据和 净值表 现数 据截止 日
为2016 年3 月31 日（ 财务 数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 托管 人复 核。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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目


录 
 
重要提示 ................................................................... 1 
一、绪言 ................................................................... 1 
二、释义 ................................................................... 1 
三、基金管理人 ............................................................. 5 
四、基金托管人 ............................................................ 13 
五、相关服务机构 .......................................................... 17 
六、基金的募集 ............................................................ 51 
七、基金合同的生效 ........................................................ 52 
八、基金份额的申购 、赎 回与转换 ............................................. 52 
九、基金的投资 ............................................................ 62 
十、基金的业绩 ............................................................ 72 
十一、基金的财产 .......................................................... 75 
十二、基金财产的估 值 ...................................................... 76 
十三、基金的收益与 分配 .................................................... 80 
十四、基金的费用与 税收 .................................................... 82 
十五、基金的会计与 审计 .................................................... 84 
十六、基金的信息披 露 ...................................................... 84 
十七、基金的风险揭 示 ...................................................... 88 
十八、基金合同的变 更、 终止与基金财产的清 算 ................................. 90 
十九、基金合同的内 容摘 要 .................................................. 92 
二十、基金托管协议 的内 容摘要............................................... 92 
二十一、对基金份额 持有 人的服务 ............................................. 93 
二十二、其他应披露 事项 .................................................... 95 
二十三、招募说明书 存放 及查阅方式 ........................................... 97 
二十四、备查文件 .......................................................... 97 
附件一：基金合同摘 要 ...................................................... 99 
附件二：基金托管协 议摘 要 ................................................. 113 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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一、绪 言 
《工银瑞 信信 用添利 债券 型证券投 资基 金招募 说明 书》 （以 下简称 “ 本招 募说 明书 ” 或
“招募 说明 书” ） 依据 《 中 华人民 共和 国证 券投 资基 金法》 （ 以下 简称 “ 《基 金 法》 ”） 、 《证
券投资 基金销 售管理 办法》 （以下 简称 “ 《销售 办法 》 ”）、《 公开 募集 证 券投 资基金 运作管
理办法》 （以下 简称 “ 《运 作办法 》 ”） 、 《证券 投资 基金信 息披露 管理办 法》 及其他 有关法
律法规 以及 《工 银瑞 信信 用添利 债券 型证 券投 资基 金合同 》 （ 以下 简称 “基 金 合同 ” ）编 写 。 
本招募 说明 书阐 述了 工银 瑞信信 用添 利债 券型 证券 投资基 金的 投资 目标 、策 略、风 险 、
费率等 与投 资者 投资 决策 有关的 全部 必要 事项 ， 投资 者在作 出投 资决 策前 应仔 细阅读 本招 募
说明书 。 
基金管 理人 承 诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、准 确性 、完 整性 承担法 律责 任。 
本基金 根据 本招 募说 明书 所载明 的资 料申 请募 集 。 本 招募说 明书 由工 银瑞 信基 金管理 有
限 公 司 解 释 。本 基 金 管 理人 没 有 委 托 或授 权 任 何 其他 人 提 供 未 在本 招 募 说 明书 中 载 明 的信
息，或 对本 招募 说明 书作 任何解 释或 者说 明。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 者自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明 其 对基 金合 同的承 认和 接
受，并 按照《 基金法 》 、基 金合同 及其他 有关规 定享 有权利 、承担 义务。 基金 投资者 欲了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。 
 
二、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1. 基金 或本 基金 ：指 工银 瑞信信 用添 利债 券型 证券 投资基 金 
2. 基金 管理 人： 指工 银瑞 信基金 管理 有限 公司 
3. 基金 托管 人： 指中 国建 设银行 股份 有限 公司 
4. 基金 合同 ： 指 《 工银 瑞 信信用 添利 债券 型证 券投 资基金 基金 合同 》 及 其任 何有效 修订
和补充 
5. 托管 协议 ： 指 基金 管理 人与基 金托 管人 就本 基金 签订之 《工 银瑞 信信 用添 利债券 型证工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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券投资 基金 托管 协议 》及 对该托 管协 议的 任何 有效 修订和 补充 
6. 招募 说明 书 ： 指 《工 银 瑞信信 用添 利债 券型 证券 投资基 金招 募说 明书 》 及 其定期 更 新 
7. 基金 份额 发售 公告 ：指 《工银 瑞信 信用 添利 债券 型证券 投资 基金 份额 发售 公告》 
8. 法律 法规 ：指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释 、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9. 《 基金 法》 ： 指2003 年10 月 28 日经 第十 届全 国人民 代表 大会 常务 委员 会第五 次会
议通过 ， 并经2012 年 12 月28 日第 十一 届全 国人 民 代表大 会常 务委 员会 第三 十次会 议修 订，
自2013 年6 月1 日 起实 施 的， 并经2015 年 4 月 24 日第十 二届 全国 人民 代表 大会常 务委 员
会第十 四次 会议 《 全国 人民 代表大 会常 务委 员会 关于 修改< 中华 人民 共和 国港 口 法>等 七部 法
律的决 定》 修改 的《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》及 颁布 机关 对其 不时 做出的 修订 
10.《 销售 办法 》： 指中 国 证监会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年6 月 1 日实 施 的《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11. 《 信息 披露 办法》 ： 指 中国证 监 会 2004 年6 月8 日颁布 、 同 年7 月1 日实 施的 《 证
券投资 基金 信 息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12. 《 运作 办法》 ： 指 中国 证监 会 2014 年7 月7 日 颁 布、 同 年8 月8 日实 施的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13.中 国证 监会 ：指 中国 证 券监督 管理 委员 会 
14.银 行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或中 国 银行业 监督 管理 委员 会 
15.基金 合同当 事人 ：指受 基金合同 约束 ，根据 基金 合同享有 权利 并承担 义务 的法律 主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有 人 
16.个 人投 资者 ： 指 年满18 周岁 ， 合 法持 有现 时有 效 的中华 人民 共和 国居 民身 份证 、 军
人证 件 等有 效身 份证 件的 中国公 民 ， 以 及依 据有 关法 律法规 规定 或中 国证 监会 批准的 其他 可
以投资 基金 的自 然人 
17.机构 投资者 ：指 依法可 以投资开 放式 证券投 资基 金的、在 中华 人民共 和国 境内合 法
注册登 记并 存续 或经 有关 政府部 门批 准设 立并 存续 的企业 法人 、 事 业法 人、 社 会团体 或其 他
组织 
18.合格 境外机 构投 资者： 指符合现 实有 效的相 关法 律法规的 规定 ，经中 国证 监会批 准
投资于 中国 证券 市场 ， 并取 得国家 外汇 管理 局额 度批 准的中 国境 外基 金管 理机 构、 保险 公司 、
证券公 司以 及其 他资 产管 理机构 
19.投资 人：指 个人 投资者 、机构投 资者 和合格 境外 机构投资 者以 及 法律 法规 或中国 证工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
20.基 金份 额持 有人 ：指 依 基金合 同和 招募 说明 书合 法取得 基金 份额 的投 资人 
21.基金 销售业 务： 指基金 管理人或 代销 机构宣 传推 介基金， 发售 基金份 额， 办理基 金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 
22.销 售机 构： 指直 销机 构 和代销 机构 
23.直 销机 构： 指工 银瑞 信 基金管 理有 限公 司， 包括 公司直 销柜 台和 网上 交易 系统 
24.代销 机构： 指符 合《销 售办法》 和中 国证监 会规 定的其他 条件 ，取得 基金 代销业 务
资格并 与基 金管 理人 签订 了基金 销售 服务 代理 协议 ， 代为 办理 基金 销售 业务 的机构 
25.基 金销 售网 点： 指直 销 机构的 直销 中心 及代 销机 构的代 销网 点 
26.登记 结算业 务： 指基金 登记、存 管、 过户、 清算 和结算业 务， 具体内 容包 括投资 人
基金账 户的 建立 和管 理、 基金份 额注 册登 记、 基金 销售业 务的 确认 、 清 算和 结算、 代理 发放
红利、 建立 并保 管基 金份 额持有 人名 册等 
27.登记 结算机 构： 指办理 登记结算 业务 的机构 。基 金的登记 结算 机构为 工银 瑞信基 金
管理有 限公 司或 接受 工银 瑞信基 金管 理有 限公 司委 托代为 办理 登记 结算 业务 的机构 
28.基金 账户： 指登 记结算 机构为投 资人 开立的 、记 录其持有 的、 基金管 理人 所管理的
基金份 额余 额及 其变 动情 况的账 户 
29.基金 交易账 户： 指销售 机构为投 资人 开立的 、记 录投资人 通过 该销售 机构 买卖本 基
金的基 金份 额变 动及 结余 情况的 账户 
30.基金 合同生 效日 ：指基 金募集达 到法 律法规 规定 及基金合 同规 定的条 件， 基金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
31.基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清算完 毕，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
32.基金 募集期 ：指 自基金 份额发售 之日 起至发 售结 束之日止 的期 间，最 长不 得超过 3
个月 
33.存 续期 ：指 基金 合同 生 效至终 止之 间的 不定 期期 限 
34.工 作日 ：指 上海 证券 交 易所、 深圳 证券 交易 所的 正常交 易日 
35.T 日： 指销 售机 构在 规 定时间 受理 投资 人申 购、 赎回或 其他 业务 申请 的工 作日 
36.T+n 日 ：指 自 T 日起 第n 个工 作日(不 包含T 日) 
37.开 放日 ：指 为投 资人 办 理基金 份额 申购 、赎 回或 其他业 务的 工作 日 
38.交 易时 间： 指开 放日 基 金接受 申购 、赎 回或 其他 交易的 时间 段 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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39. 《 业务 规则》 ： 指 《工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 证券投 资基 金注 册登 记业 务规则 》 ，
是规范 基金 管理 人所 管理 的证券 投资 基金 登记 结算 方面的 业务 规则 ， 由基 金管 理人和 投资 人
共同遵 守 
40.认 购： 指在 基金 募集 期 内，投 资人 申请 购买 基金 份额的 行为 
41.申购 ：指基 金合 同生效 后，投资 人根 据基金 合同 和招募说 明书 的规定 申请 购买基 金
份额的 行为 
42.赎回 ：指基 金合 同生效 后，基金 份额 持有人 按基 金合同规 定的 条件要 求将 基金份 额
兑换为 现金 的行 为 
43.基金 转换： 指基 金份额 持有人按 照本 基金合 同和 基金管理 人届 时有效 公告 规定的 条
件， 申请 将其 持有基 金管 理人管 理的 、 某一基 金的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的 、 且 由
同一登 记结 算机 构办 理登 记结算 的其 他基 金基 金份 额的行 为 
44.转托 管：指 基金 份额持 有人在本 基金 的不同 销售 机构之间 实施 的变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
45.定期 定额投 资计 划：指 投资人通 过有 关销售 机构 提出申请 ，约 定每期 扣款 日、扣 款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 基
金申购 申请 的一 种投 资方 式 
46.巨 额赎 回： 指 本基 金单 个开放 日， 基金 净赎 回申 请(赎 回申 请份 额总 数加 上 基金转 换
中转出 申请份 额总数 后扣 除申购 申请份 额总数 及基 金转换 中转入 申请份 额总 数后的 余额) 超
过上一 开放 日基 金总 份额 的 10% 
47.元 ：指 人民 币元 
48.基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息、 买 卖证 券价 差、 银行 存款利 息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财产 带来 的成 本和费 用的 节约 
49.基金 资产总 值： 指基金 拥有的各 类有 价证券 、银 行存款本 息、 基金应 收申 购款及 其
他资产 的价 值总 和 
50.基 金资 产净 值： 指基 金 资产总 值减 去基 金负 债后 的价值 
51.基 金份 额净 值： 指计 算 日基金 资产 净值 除以 计算 日基金 份额 总数 
52.基金 资产估 值： 指计算 评估基金 资产 和负债 的价 值，以确 定基 金资产 净值 和基金 份
额净值 的过 程 
53.指 定媒 体： 指中 国证 监 会指定 的用 以进 行信 息披 露的报 刊、 互联 网网 站及 其他媒 体 
54.不可 抗力： 指本 基金合 同当事人 无法 预见 、 无法 抗拒、无 法避 免且在 本基 金合同 由工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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基金管 理人 、 基 金托 管人 签署之 日后 发生 的， 使本 基金合 同当 事人 无法 全部 或部分 履行 本基
金合同 的任 何事 件， 包 括 但不限 于洪 水、 地 震及 其 他自然 灾害、 战争、 骚乱 、 火灾、 政府 征
用、 没 收、 恐 怖袭击 、 传 染病传 播、 法 律法 规变 化 、 突发停 电或 其他 突发 事 件、 证券 交易 所
非正常 暂停 或停 止交 易 
 
三、基 金管理人 
（一） 基金 管理 人概 况 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲5 号 6 层甲 5 号 601 、甲5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 郭 特华 
成立日 期：2005 年6 月 21 日 
批准设 立机 关： 中国 证监 会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字【2005 】93 号 





















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 贰亿 元人 民币 
联系人 ： 朱碧 艳 
联系电 话：400-811-9999 
股权结 构： 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80%； 瑞士 信贷 银行 股份有 限
公司占 公司 注册 资本 的 20%。 
存续期 间： 持续 经营 
（二） 主要 人员 情况 
1 、董 事会 成员 
沈立强先 生 ， 董事长 ，硕 士，高级 会计 师。1976 年 参加工作 ，先 后在中 国人 民银行 杭
州分行 、 中 国工 商银 行浙 江分行 、 河 北分 行、 上海 分行工 作。 历任 中国 工商 银行杭 州分 行营
业部副 主任 、 杭 州分 行营 业部主 任、 浙江 分行 会计 出纳处 副处 长、 储蓄 处副 处长、 储蓄 处处工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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长、人 事处处 长、党 委组 织部部 长、营 业部总 经理 （兼） 、 浙江分 行行 长助理 、副行 长、党
委副书 记 ； 中 国工商 银行 河北分 行行 长 ； 中国 工商 银行上 海分 行行 长， 兼任 上海市 银行 同 业
公会会 长、 上海 市城 市金 融学会 会长 、上 海市 支付 清算协 会会 长、 上海 市金 融学会 副会 长 、
上海国 际商 会副 会 长 、 上 海世界 贸易 中心 协会 副会 长、 中国 城市 金融学 会常 务理事 、 上海 市
宏观经 济学 会常 务理 事、 中国社 会科 学院 陆家 嘴研 究基地 理事 会理 事、 上海 财经大 学校 董会
董事， 上海 市人 大代 表。 
Neil Harvey 先生 ， 董事 ， 瑞士信 贷执 行董 事 ， 常 驻 香港 。 瑞 士信 贷银 行香 港 和大中 华
区首席 执行 官， 负责 私人 银行、 财富 管理 和投 资银 行业务 。同 时，Neil Harvey 先 生还 是资
产管理 亚太 地区 副主 席、 亚太区 运营 委员 会成 员。Neil Harvey 先 生在 投资 银 行和资 产管 理
领域有 三十 年的 工作 经历 ， 对新 兴市 场和 亚太 地区 有着深 刻的 了解 ， 在 亚太 地区也 有十 七年
的工作 经历 。Neil Harvey 先生在 瑞士 信贷 工作 十五 年，担 任过 很多 职务 ，目 前他是 资产 管
理亚太 和新 兴市 场负 责人 。此前 ，他 担任 亚洲 （除 日本） 投资 银行 和固 定收 益业务 负责 人 。
另外， 他在 瑞士 信贷 和其 他公司 都担 过要 职， 负责 澳大利 亚、 非洲、 日本、 拉美、 中东、 土
耳其和 俄罗 斯地 区的 业务 。 
郭特华 女士 ， 董事 ， 博士， 现任工 银瑞 信基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任 工银 瑞信投 资
管理有 限公 司董 事 、 董 事 长， 工银 瑞信 资产 管理 （国 际） 有限 公司 董事 长、 工银 家族财 富 （上
海） 投 资管 理有 限公 司的 董事 。 历任 中国 工商 银行 总行商 业信 贷部 、 资 金计 划部副 处 长 ， 中
国工商 银行 总行 资产 托管 部处长 、副 总经 理。 
王一心 女士 ， 董事 ， 高级 经济师 ， 中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、 专
职董事 。 历 任中 国工 商银 行专项 融资 部 （ 公司 业务 二部、 营业 部） 副总 经理 ； 中国 工商 银行
营业部 历 任副 处长 、处 长 ；中国 工商 银行 总行 技术 改造信 贷部 经理 。 
王莹女 士 ， 董事 ， 高 级会 计师 ， 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专职
派出董 事， 于2004 年11 月 获得国 际内 审协 会注 册内 部审计 师 （Certified Internal Auditor) 
资格证 书。 历任 中国 工商 银行国 际业 务部 外汇 清算 处负责 人 ， 中国 工商 银行 清算中 心外 汇清
算处负 责人 、 副 处长 ， 中 国工商 银行 稽核 监督 局外 汇业务 稽核 处副 处长 、 处 长， 中 国工 商银
行内部 审计 局境 外机 构审 计处处 长， 工行 悉尼 分行 内部审 计师 、风 险专 家。 
田国强 先生 ， 独 立董 事 ， 经济学 博士 ， 上 海财 经大 学经济 学院 院长 ， 上 海财 经大学 高等
研究院 院长 ， 美国 德 州 A&M 大学经 济 系Alfred F. Chalk 讲 席教 授 。 首 批中 组部 “千人 计划 ”
入选者 及其 国家 特聘 专家 ， 首批 人文 社会 科学 长江 学者讲 座教 授， 曾任 上海 市人民 政府 特聘
决策咨询 专家， 中国 留美 经济学会 会长 （1991-1992）。 2006 年被 《华尔 街电 讯 》列为 中国工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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大陆十 大最 具影 响力 的经 济学家 之一 。 主要研 究领 域包括 经济 理论 、 激 励机 制设计 、 中国 经
济等。



孙祁祥 女士 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 北京 大学 经 济学院 院长， 教授， 博士 生导师， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼 任北 京大 学中 国保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中 国金 融学
会学术 委员 会委 员、 常务 理事 ， 中 国保 险学会 副会 长， 教育 部高 等学校 经济 学类学 科专 业 教
学指导 委员 会委 员， 美国 国际保 险学 会董 事会 成员 、学术 主持 人， 美国 C.V. Starr 冠名 教
授。 曾 任亚 太风 险与 保险 学会主 席、 美国 国家 经济 研究局 、 美 国印 第安 纳大 学、 美 国哈 佛大
学、香 港 大 学访 问学 者。 在《经 济研 究》 等学 术刊 物上发 表论 文 100 多 篇， 主持过 20 多项
由国家 部委 和国 际著 名机 构委托 的科 研课 题。 
Jane DeBevoise 女士， 独 立董事 ， 香港大 学艺术 系 博士 ，历 任银行 家信托 公 司（1998
年与德 意志银 行合并 ）董 事总经 理、所 罗门 ·古根 海姆基 金会副 主席及 项目 总监、 香港政
府委任的 展览 馆委员 会成 员、香港 西九 龙文娱 艺术 馆咨询小 组政 府委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席，2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总裁 。 
2.监事 会成 员 
吴敏敏 女士:监 事， 经济 学 硕士 。1996 年入 职 中国 工 商银行 深圳 市分 行，2007 年调入 中
国工商 银行 总行 。历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、财 务会 计部副 总经 理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战略 管理 与投 资者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。 
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年加 入 Credit Suisse Group ( 瑞士
信贷集 团)，先 后担 任全球 投资银 行战略 部助理 副总 裁、亚 太区投 资银行 战略 部副总 裁、中
国区执 行首 席运 营官 ，资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。 
张舒冰 女士 ： 监事 ， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担任 主
任科员 。2005 年7 月 加入 工银瑞 信，2005 年 7 月至2006 年 12 月 担任 综合 管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月 任职 于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务； 2014 年 9 月至 2015 年7 月 ， 担 任机 构产 品 部总监 。 2014
年11 月至 今， 担 任工 银瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。2015 年7 月至 今担 任工 银瑞信 投资 管
理有限 公司 副总 经理 。 
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非执 业 会员 。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会 计师事 务
所高级审 计员；2008 年至 2009 年任 民生证 券有 限责任公 司监 察稽核 总部 业务主管 ；2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ，现 任法 律合 规部 副总监 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。2009 年至2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副调 研员 。2011 年 加入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。 
3．高 级管 理人 员 
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。 
朱碧 艳女士： 硕士，国 际注册 内部审计 师，现任 工银瑞 信基金管 理有限公 司督察 长，
兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 监事 。1997 年－1999 年中 国华 融信 托投 资公 司证券 总部 经
理，2000 年－2005 年中 国 华融资 产管 理公 司投 资银 行部、 证券 业务 部高 级副 经理。 
江明 波先生： 硕士，现 任工银 瑞信基金 管理有限 公司副 总经理， 兼任工银 瑞信资 产管
理 （ 国际 ） 有限 公司 固定 收益投 资总 监 ， 工 银瑞 信 投资管 理有 限公 司董 事 。2000 年 7 月至
2001 年11 月， 任职 于长 城 证券有 限责 任公 司， 担任 研 究员； 2001 年12 月至2006 年12 月，
任职于 鹏华 基金 管理 有限 公司， 历任 研究 员、 基金 经理助 理、 普天 债券 基金 经 理、 社保 债券
组合、社 保回 购组合 基金 经理、机 构理 财部总 监助 理、固定 收益 小组负 责人 。2006 年加 入
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。 
杜海 涛先生： 硕士，现 任工银 瑞信基金 管理有限 公司副 总经理， 兼任工银 瑞信资 产管
理（国 际） 有限 公司 董事 。1997 年7 月至 2002 年9 月， 任职 于长 城证 券 有限责 任公 司 ，
历任职 员、 债券 （金 融工 程）研 究员 ；2002 年 10 月至 2003 年 5 月 ，任 职 于宝盈 基金 管
理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 助理 ；2003 年 6 月至 2006 年 3 月 ， 任职于 招商 基金
管理有 限公 司， 历任 研究 员、基 金经 理。2006 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。 
赵紫英 女士 ： 博 士， 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 1989 年 8 月至 1993 年
5 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行海淀 支行 ， 从事 国际 业 务；1994 年 6 月至 2002 年4 月， 任职
于中国 工商 银行 北京 市分 行国际 业务 部 ， 历任 综合 科科长 、 国际 业务部 副总 经理 ；2002 年5
月至 2005 年6 月 ，任 职于 中国工 商银 行牡 丹卡 中心 ，历任 市场 营销 部副 总经 理、清 算部 副
总经理 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司。 
4 ．本 基金 基金 经理 
江明波 先生 ，16 年证 券从 业经验 ； 2011 年起 担任 全国 社 保组 合基 金经 理；2008 年 4
月 14 日 至今 ，担 任工 银添 利基金 基金 经理 ；2011 年 2 月 10 日至 今， 担任 工银 四季收 益债
券型基 金基 金经 理；2013 年3 月 6 日至今 ，担 任工 银瑞信 增利 分级 债券 基金 （自 2016 年 3
月8 日 起， 变更 为工 银瑞 信增利 债券 型证 券投 资基 金（LOF ） ） 基金 经理 。 
5 ．投 资决 策委 员会 成员 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。 
江明波 先生 ，简 历同 上。 
杜海涛 先生 ，简 历同 上。 
何江旭 先生 ，19 年证 券从 业经验 ； 曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、 金 马稳 健回报 、 金
鹰增长 以及 金牛 创新 成长 基金的 基金 经理 ， 基 金管 理部 总 监兼 权益 投资 副总 监；2009 年 加入
工银瑞信，现任工 银瑞信 投资管理有限公司 董事、 总经理；2010 年4 月12 日至2014 年7 月30
日， 担任 工银 核心价 值基 金基金 经理 ；2011 年4 月21日至2014 年7月30 日 ， 担 任 工银消 费服 务
行业基 金的 基金 经理 。 
宋炳珅 先生 ，12 年证 券从 业经验 ； 曾任 中信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工 银
瑞信，现 任权 益投资 总监 兼研究部 总监 。2012 年2月14日至今 ，担 任工银 瑞信 添颐债券 型证
券投资 基金 基金 经理 ；2013 年1月18日 至今 ， 担 任工 银双利 债券 基金 基金 经理 ；2013 年1 月28
日至2014 年12月5日 ， 担 任 工银瑞 信60 天理 财债 券型 基金基 金经 理 ；2014 年1 月20日至 今 ， 担
任工银红 利基 金基金 经理 ；2014 年1月20 日至 今，担 任工银核 心价 值基金 基金 经理；2014 年
10 月23 日至 今 ， 担任 工银 瑞信研 究精 选股 票型 基金 基金经 理 ；2014 年11 月18 日至今 ， 担任 工
银瑞信医 疗保 健行业 股票 型基金基 金经 理；2015 年2 月16日至 今， 担任工 银瑞 信战略转 型主
题股票 型基 金基 金经 理。 
欧阳凯 先生 ，14 年证 券从 业经验 ； 曾任 中海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入工
银瑞信 ， 现任 固定收 益投 资总监 。2010 年8月16 日 至 今， 担任 工银 双利债 券型 基金基 金经 理，
2011 年12月27日 至今 担任 工银保 本混 合基 金基 金经 理， 2013 年2月7日 至今 担任 工银瑞 信保 本
2号混合 型发起 式基 金基金 经理(自2016年2月19 日起 变更为 工银瑞 信优质 精选 混合型 证券投
资基金) ，2013 年6月26日 起至今 担任工 银瑞信 保本3 号混合 型基金 基金经 理, 2013 年7 月4日
起至今担 任工 银信用 纯债 两年定期 开放 基金基 金经 理，2014 年9 月19 日 起至今 担任工银 瑞信
新财富灵 活配 置混合 型基 金基金经 理，2015 年5 月26 日起至今 担任 工银丰 盈回 报灵活配 置混
合型基 金基 金经 理。 
黄 安乐 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 先后 在天相 投资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ， 国 信证 券
经济研 究所 担任 资深 分析 师， 国信 证券 资产管 理总 部担任 投资 经理 、 研 究员 ；2010 年 加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资部 总 监。 2011 年11 月23 日 至今， 担任工 银主 题策 略混 合基 金基金 经理 ；
2013 年9 月23日 至今 ，担任 工银瑞信 精选 平衡基 金基 金经理；2014 年10月22 日 至今，担 任工
银高端制 造行 业股票 型基 金基金经 理；2015 年4 月28 日至今， 担任 工银新 材料 新能源行 业股
票型基 金基 金经 理；2016 年1月29 日 至今， 担任 工银 瑞信国 家战 略主 题股 票型 基金基 金经理。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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李剑峰 先生 ，13 年证 券从 业经验 ； 曾任 中央国 债登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高 级
副经理 ；2008 年 加入 工银 瑞信， 曾任 固定 收益 研究 员， 现 任专 户投 资部 总监 ， 专户 投资 部投
资经理 。



上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。 
（三） 基金 管理 人的 职责 
1. 依法 募集基 金， 办理或 者委托经 国务 院证券 监督 管理机构 认定 的其他 机构 代为办 理
基金份 额的 发售 、申 购、 赎回和 登记 事宜 ； 
2. 办 理基 金备 案手 续； 
3. 对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；



4. 按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5. 进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6. 编 制中 期和 年度 基金 报 告；



7. 计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8. 办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；



9. 召 集基 金份 额持 有人 大 会； 
10. 保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11. 以基金管理人名义 ， 代表基金份额持有人利益 行使诉讼权利或者实施其 他法律行
为；



12. 国 务院 证券 监督 管理 机构规 定的 其他 职责 。 
（四） 基金 管理 人承 诺 
1 ．本基 金管理 人将根 据基 金合同的 规定 ，按照 招募 说明书列 明的 投资目 标、 策略及 限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。 
2 ．本基 金管理 人不从 事违 反《证券 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 防止 违反 《证 券法 》行为 的发 生。 
3 ．本基 金管理 人不从 事违 反《基金 法》 的行为 ，并 建立健全 内部 控制制 度， 采取有 效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 向他 人贷 款或 者提 供 担保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是国 务院 另有 规定 的除 外； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（5）向 基金管 理人、 基金 托管人出 资或 者买卖 基金 管理人、 基金 托管人 发行 的股票 或
者债券 ； 
（6）买 卖与基 金管理 人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与基 金管理 人、 基金托 管
人有其 他重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ； 
（7） 将基 金资 产用 于购 买 基金管 理人 股东 发行 和承 销期内 承销 的有 价证 券； 
（8） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（9） 依照 法律 、 行 政法 规 有关规 定 ， 由 国务院 证券 监督管 理机 构 规 定禁 止的 其他活 动 。 
4 、 本 基金 管理 人将 加强 人 员管理 ， 强化 职业操 守 ， 督促和 约束 员工 遵守 国家 有关法 律、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ： 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ； 
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益； 
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ； 
（5） 其它 法律 法规 以及 国 务院证 券监 督管 理机 构 禁 止的行 为。 
5 、基 金经 理承 诺 
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
利益。 
（2）不 利用职 务之便 为自 己、被代 理人 、被代 表人 、受雇人 或任 何其他 第三 人谋取 不
当利益 。 
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密以 及尚 未依法 公开 的基金 投
资 内容 、基 金投 资计 划等 信息。 
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。 
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度 
1 、内 部控 制的 原则 
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括公 司的各 项业 务、各个 部门 或机构 和各 级人员 ，
并涵盖 到决 策、 执行 、监 督、反 馈等 各个 环节 。 
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。 
（3）独 立性原 则。基 金管 理人各机 构、 部门和 岗位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（4） 相互 制约 原则 。基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。 
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。 
2 、内 部控 制的 主要 内容 
（1） 控制 环境 
董事会 下设 公司 治理 与风 险控制 委员 会， 主要 负责 对公司 治理 结构 进行 定期 的评估 、 检
验， 提 出对 公司 治理 结构 的修改 和完 善方 案， 对公 司经营 管理 和基 金投 资业 务进行 风险 管理
和合规 性控 制， 对公 司内 部稽核 审计 工作 结果 进行 审查和 监督 并向 董事 会报 告； 董 事会 下设
资格审 查与 薪酬 委员 会， 对股东 推荐 的董 事人 选资 格、 高级 管理 人员资 格 、 独立董 事资 格进
行审查 ，拟 定董 事、 监事 、高级 管理 人员 薪酬 和激 励政策 ，报 股东 会或 董事 会批准 。 
公司管 理层 在总 经理 领导 下， 认 真执 行董 事会 确定 的内部 控制 战略 ， 为 了有 效贯彻 公司
董事会 制定 的经 营方 针及 发展战 略， 总经 理下 设执 行委员 会， 负责 公司 日常 经营管 理活 动中
的重要 决策 ， 执 行委 员会 下设 投 资决 策委 员会 和风 险管理 委员 会， 就基 金投 资和风 险控 制等
发表专 业意 见及 建议 ，投 资决策 委员 会 是 基金 的最 高投资 决策 机构 。 
公司设 立督 察长 ， 对 董事 会负责 ， 主要 负责对 公司 内部控 制的 合法 合规 性、 有效性 和 合
理性进 行审 查 ， 发现 重大 风险事 件时 向公 司董 事会 和中 国 证监 会报 告。 
（2） 风险 评估 
a ）董 事会 下属 的公 司治 理 与风险 控制 委员 会和 督察 长对公 司内 外部 风险 进行 评估； 
b) 执行委员会下属的 风险 管理委员会负责对公 司经 营管理中的重大突发 性事 件和重大
危机情 况进 行评 估， 制定 危机处 理方 案并 监督 实施 ； 负责 对基 金投 资和 运作 中的重 大问 题和
重大事 项进 行风 险评 估； 
c) 各级 部门 负责 对职 责范 围内的 业务 所面 临的 风险 进行识 别和 评估 。 
（3） 控制 活动 
控制活 动包 括自 我控 制、 职责分 离、 监 察稽 核、 实 物控制、 业绩 评价、 严格 授权、 资 产
分离等 政策 、程 序或 措施 。 
控制活 动体 现为 ：自 我控 制以各 岗位 的目 标责 任 制 为基础 ，是 内部 控制 的第 一道防 线 。
在公司 内部 建立 科学 、 严 格的岗 位分 离制 度、 授权 制度、 资产 分离 制度 等， 在相关 部门 和相
关岗位 之间 建立 重要 业务 处理凭 据传 递和 信息 沟通 制度 ， 后 续部 门及 岗位 对前 一部门 及岗 位
负有监 督责 任， 使相 互监 督制衡 的机 制成 为内 部控 制的第 二道 防线 。 充 分发 挥督察 长和 法律
合规部 对各 岗位 、 各 部门 、 各机 构、 各项 业务 全面 监察稽 核作 用， 建立 内部 控制的 第三 道防工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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线。 
（4） 信息 与沟 通 
公司建 立双 向的 信息 交流 途径 ， 形 成了 自上 而下 的信 息传播 渠道 和自 下而 上的 信息呈 报
渠道。 通过 建立 有效 的信 息交流 渠道 ， 保 证了 公司 员工及 各级 管理 人员 可以 充分了 解与 其职
责相关 的信 息 ， 并及 时送 达适当 的人 员进 行处 理。 公司根 据组 织架 构和 授权 制度 ， 建 立了 清
晰的业 务报 告系 统。 
（5） 内部 监控 
内部监 控由 公司 公司 治理 与风险 控制 委员 会、 督察 长、 风 险管 理委 员会 和法 律合规 部等
部门在 各自 的职 权范 围内 开展。 本公 司设 立了 独立 于各业 务部 门的 法律 合规 部， 其 中监 察稽
核人员 履行 内部 稽核 职能 ， 检查 、 评 价公 司内 部控 制制度 合理 性、 完备 性和 有效性 ， 监 督公
司内部 控制 制度 的执 行情 况，揭 示公 司内 部管 理及 基金运 作中 的风 险， 及时 提出改 进意 见 ，
促进公 司内 部管 理制 度有 效地执 行。 
3 、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1） 基 金管 理人 确知 建立 、 实施 和维 持内 部控 制制 度是本 公司 董事 会及 管理 层的责 任 ； 
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ； 
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。 
 
四、基 金托管人 
一、基 金托 管人 情况 
（一） 基本 情况 
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行) 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：王 洪章 
成立时 间：2004 年 09 月17 日 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰 捌 拾陆元 整 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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联系人 ：田


青 
联系电 话：(010)6759 5096 
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月 在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股 票代 码939) ，
于2007 年9 月 在上 海证 券 交易所 挂牌 上市(股 票代 码 601939) 。 
2015 年6 月末 ， 本 集团 资 产总 额 182,192 亿元 ， 较 上年末 增 长 8.81% ； 客户 贷 款和垫 款
总额 101,571 亿元 ，增 长 7.20% ；客 户存 款总 额 136,970 亿元 ，增 长 6.19% 。 净利 润 1,322
亿元， 同比 增长0.97% ； 营业收 入 3,110 亿元 ，同 比增长 8.34% ， 其中 ，利 息净收 入同 比增
长 6.31%， 手续 费及 佣金 净收入 同比 增长 5.76% 。 成本收 入比 23.23%， 同比 下降 0.94 个百
分点。 资本 充足 率14.70% ，处于 同业 领先 地位 。 
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 总 行成 立了 渠道与 运营 管理部 ， 全面 推进渠 道整 合； 营业 网
点 “三 综合 ” 建 设取 得新 进展， 综合 性网 点达 到1.44 万个 ， 综 合营 销团 队达 到19,934 个、 综
合柜员 占比 达到84% ，客 户 可在转 型网 点享 受便 捷舒 适的“ 一站 式” 服务 。加 快打造 电子 银
行的主 渠道 建设 ， 有 力支 持物理 渠道 的综 合化 转型 ， 电子 银行 和自 助渠 道账 务性交 易量 占比
达94.32% ， 较上 年末 提高6.29 个 百分 点； 个 人网 上银 行客户 、 企 业网 上银 行客 户、 手 机银 行
客户分 别增 长8.19% 、10.78% 和11.47% ；善 融商 务推 出精品 移动 平台 ，个 人商 城手机 客户 端
“建行 善融 商城 ”正 式上 线。 
转型重 点业 务快 速发 展。2015 年6 月末 ，累 计承 销非 金融企 业债 务融 资工 具2,374.76 亿
元， 承销 金额 继续 保持 同业 第一 ； 证 券投 资基 金托 管只 数和新 发基 金托 管只 数均 列市场 第一 ，
成 为首 批香 港基 金内 地销 售代理 人中 唯一 一家 银行 代理人 ； 多模 式现金 池 、 票据池 、 银联 单
位结算 卡等 战略 性产 品市 场份额 不断 扩大 ，现 金管 理品牌 “禹 道” 的市 场影 响力持 续提 升 ；
代理中 央财 政授 权支 付业 务、 代 理中 央非 税收 入收 缴业务 客户 数保 持同 业第 一， 在 同业 中首
家按照 财政 部要 求实 现中 央非税 收入 收缴 电子 化上 线试点 。 “ 鑫存 管” 证券 客 户保证 金第 三
方存管 客户 数3,076 万户 ， 管理资 金总 额7,417.41 亿 元，均 为行 业第 一。 
2015年 上半 年 ， 本集 团各 方面良 好表 现 ， 得到 市场 与业界 广泛 认可 ， 先 后荣 获国内 外 知
名机构 授予 的40 多项 重要 奖项。 在英 国 《 银行 家》 杂志2015 年 “世 界银 行1000 强排 名” 中，
以一级 资本 总额 继续 位列 全球第2； 在美 国《 福布 斯 》杂志2015 年全 球上 市公 司2000 强排 名
中继续 位列 第2 ；在 美国 《 财富》 杂志2015 年世 界500 强排名 第29 位， 较上 年上 升9位 ；荣 获
美国 《环 球金 融》 杂志 颁发 的 “2015 年中 国最 佳银 行” 奖项 ； 荣 获中 国银 行业 协 会授予 的 “年
度最具 社会 责任 金融 机构 奖”和 “年 度社 会责 任最 佳民生 金融 奖” 两个 综合 大奖。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、养老 金 托管 处、 清算处、 核算 处、监 督稽 核处等9 个职
能处室， 在上 海设有 投资 托管服务 上海 备份中 心， 共有员工210 余 人。 自2007 年起，托 管部
连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手
段。 
（二） 主要 人员 情况 
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业务 、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。 
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 ， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。 
张力铮 ， 投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。 
黄秀莲 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。 
（三） 基金 托管 业务 经营 情况 
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2015 年末 ，中 国建 设银 行已 托管 556 只证
券投资 基金 。中 国建 设银 行专业 高效 的托 管服 务能 力和业 务水 平， 赢得 了业 内的高 度认 同 。
中国建 设银 行自 2009 年至 今连续 五年 被国 际权 威杂 志 《全 球托 管人 》 评 为“ 中国最 佳托 管
银行” 。 
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（一） 内部 控制 目标 
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 ， 确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
财产的 安全 完整 ， 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益 。 
（二） 内部 控制 组织 结构 
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 投 资托 管业 务部 专门设 置了 监督 稽核 处， 配备了 专职 内控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。 
（三） 内部 控制 制度 及措 施 
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、 业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存
放、 使 用， 账 户资料 严格 保管， 制约机 制严 格有 效 ； 业务操 作区 专门 设置， 封闭管 理， 实 施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作， 防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。 
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序 
（一） 监督 方法 
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的“托 管业务 综合 系统—— 基金 监督子 系统” ，严格 按照现 行法律 法规 以及基 金合同
规定， 对基 金管 理人 运作 基金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投 资组 合等 情况 进行 监督， 并定 期编
写基 金 投资 运作 监督 报告 ， 报送 中国 证监 会。 在 日常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中， 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。 
（二） 监督 流程 
1. 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ，对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 ，
发现投 资比 例超 标等 异常 情况， 向基 金管 理人 发出 书面通 知， 与基 金管 理人 进行情 况核 实 ，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。 
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ， 对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内
容进行 合法 合规 性监 督。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况 ， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的
合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价， 报送 中国 证监 会。 
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解 释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。 
 
五、相 关服务机构 
（一） 基金 份额 发售 机构 
1 、直 销机 构 
名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 
法 定代 表人 ：郭 特华 
客户服 务电 话：400-811-9999 
传


真：010-66583111 
联系人 ：王 秋雅 
网


址：www.icbccs.com.cn 
2 、代 销机 构 
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号 
法定代 表人 ：姜 建清 
传真：010 －66107914 
客户服 务电 话：95588 
网址：www.icbc.com.cn 
（2） 中国建 设银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号



办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 
法定代 表人 ： 王 洪章 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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联系人 ：张 静 
传真：010 －66275654 
客户服 务电 话 ：95533



网址：www.ccb.com



（3） 中国农 业银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号



办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号



法定代 表人 ：刘 士余 
客户服 务电 话：95599



网址：http://www.abchina.com 
（4） 交通银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号



办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号



法定代 表人 ：牛 锡明


 
联系人 ：张 宏革



电话：021 －58781234



传真：021 －58408483



客户服 务电 话：95559



网址：http://www.bankcomm.com/ 
（5） 招商银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道7088 号 
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道7088 号 
法定代 表人 ：李 建红 
联系人 ：邓 炯鹏 
电话：0755 －83198888 
传真：0755 －83195049 
客户服 务电 话：95555 
网址：www.cmbchina.com 
（6） 中国光 大银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心 
法定代 表人 ：唐 双宁 
联系人 ：朱 红 
电话：010 －63636153 
传真：010 －63636157



客户服 务电 话：95595 
网址：www.cebbank.com


 
（7） 北京银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 甲 17 号首 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 丙 17 号 
法定代 表人 ：闫 冰竹 
联系人 ：谢 小华 
电话：010 －66223587 
传真：010 －66226045 
客户服 务电 话：95526 
网址：http://www.bankofbeijing.com.cn/ 
（8） 中国民 生银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号 
法定代 表人 ：洪 崎 
联系人 ：董 云巍 
电话：010 －58560666 
传真：010 －57092611 
客户服 务电 话：95568 
网址：www.cmbc.com.cn 
（9） 平安银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦



办公地 址： 深圳 市深 南东 路 5047 号 深圳 发展 银行 大 厦



法定代 表人 ：肖 遂宁 
联系人 ：张 青 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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电话：0755 －22166118 
传真：0755 －25841098 
客户服 务电 话：95511-3



网址：http://www.bank.pingan.com



（10） 中信银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座



办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座



法定代 表人 ：常 振明 
联系人 ：丰 靖



传真：010 －65550828



客户服 务电 话：95558



网址：http://bank.ecitic.com/ 
（11） 渤海银 行股 份有 限公 司 
注册地 址 ： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 
办公地 址： 天津 市河 西区 马场 道 201-205 号 
法定代 表人 ：刘 宝凤 
联系人 ：王 宏 
电话：022 —58316666 
传真：022 —58316569 
客户服 务电 话：400-888-8811 
网址：www.cbhb.com.cn 
（12） 华夏银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号 
法定代 表人 ：吴 建 
联系人 ：郑 鹏 
电话：010 －85238667 
传真：010 －85238680 
客 户服 务电 话：95577 
网址：www.hxb.com.cn 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（13） 北京农 商银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座 
法定代 表人 ：乔 瑞 
联系人 ：王 薇娜 
电话：010 —63229475 
传真：010 —63229478 
客户服 务电 话：96198 
网址：www.bjrcb.com 
（14） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司 
注册地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号 
办公地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号



法定代 表人 ：吉 晓辉 
联系人 ：于 慧 
电话：021 －61618888 
传真：021 －63602431 
客户服 务电 话：95528 
网址：www.spdb.com.cn



（15） 杭州银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
办公地 址： 杭州 市庆 春 路46 号 杭州 银行 大厦 
法定代 表人 ：吴 太普 
联系人 ：严 峻 
电话：0571 －85108195 
传真：0571 －85106576 
客户服 务电 话 ：0571-96523 400-8888-508 
网址：www.hzbank.com.cn 
（16） 光大证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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法定代 表人 ：薛 峰 
联系人 ：刘 晨 
电话：021 －22169081 
传真：021 －22169134 
客户服 务电 话：4008888788 ；95525 
网址：www.ebscn.com 
（17） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼 
法定代 表人 ： 杨 德红 
联系人 ：芮 敏祺 
电话：021-38676666 
传真：021-38670161 
客户服 务电 话：95521 
网址：www.gtja.com 
（18） 中国银 河证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座2－6 层 
法定代 表人 ：陈 有安 
联系人 ：田 薇



电话：010-66568430



传真：010-66568990



客户服 务电 话：4008888888



网址：www.chinastock.com.cn 
（19） 中信建 投证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼 
办公地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 内大 街 188 号 
法定代 表人 ：王 常青 
联系人 ：权 唐 
电话：010 －85130588 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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传真：010 －65182261 
客户服 务电 话：400-8888-108 
网址：www.csc108.com 
（20） 招商证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38 —45 层 
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座38 －45 层



法定代 表人 ：宫 少林 
联系人 ：林 生迎 
电话：0755 —82960223 
传真：0755 －82943636 
客户服 务电 话：95565 、4008888111 
网址：www.newone.com.cn 
（21） 兴业证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 福州 市湖 东 路99 号 标力 大厦 
办公地 址 ： 上海 市浦 东新 区民生 路 1199 弄五 道口 广 场 1 号楼 21 层 
法定代 表人 ：兰 荣 
联系人 ：谢 高得 
电话：021 －38565785 
传真：021 －38565783 
客户服 务电 话：4008888123 
网站：www.xyzq.com.cn 
（22） 中信证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市深南路7088 号招 商银 行大 厦 A 层 
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦 
法定代 表人 ：王 东明 
联系人 ：陈 忠 
电话：010 －84588888 
传真：010 －84865560 
客户服 务电 话：010 —84588888 
网址：http://www.cs.ecitic.com/ 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（23） 海通证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市淮 海中 路 98 号 
办公地 址： 上海 市广 东 路689 号 海通 证券 大厦 
法定代 表人 ：王 开国 
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣 
电话：021 －23219275 
传真：021 －63602722 
客户服 务电 话：95553 
网址：www.htsec.com 
（24） 中信证 券 （ 山东 ） 有 限责 任公司 
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层



办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层



法定代 表人 ：杨 宝林



联系人 ：吴 忠超



电话：0532-85022326



传真：0532-85022605



客户服 务电 话：95548 
网址：http://www.zxwt.com.cn



（25） 长江证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
办公地 址： 湖北 省 武 汉市 新华路 特8 号长 江证 券大 厦 
法定代 表人 ：杨 泽柱 
联系人 ：李 良 
电话：027-65799999 
传真：027-85481900 
客户服 务电 话：95579 ；4008-888-999 
网址：www.95579.com



（26） 申万宏 源 证 券有 限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编 ：200031 ） 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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法定代 表人 ：李梅 
联系人 ： 黄 维琳 、钱 达琛 
电话：021-33389888 
传真：021-33388224 
客户服 务电 话：95523 或4008895523 
网址：www.swhysc.com



（27） 恒泰证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街 111 号 
法定代 表人 ：刘 汝军 
联系人 ：张 同亮 
电话：0471 －4913998 
传真：0471 －4930707 
客户服 务电 话：0471 —4961259 
网址：www.cnht.com.cn 
（28） 安信证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元 
法定代 表人 ：牛 冠兴 
联系人 ：陈 剑虹 
电话：0755 －82825551 
传真：0755 －82558355 
客户服 务电 话：4008001001 
网址：http://www.essences.com.cn 
（29） 国元证 券股 份有 限公 司 
注册地 址 ： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号 
办公地 址： 安徽 省合 肥市 寿春 路 179 号 
法定代 表人 ：凤 良志 
联系人 ：李 蔡 
电话：0551 －2272101 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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传真：0551 －2272100 
客户服 务电 话： 全国 统一 热线 4008888777 ， 安徽 省 内热 线96888 
网址：www.gyzq.com.cn 
（30）


国信 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦十 六层 至二 十六 层 
法 定代 表人 ：何 如 
联系人 ：齐 晓燕 
电话：0755 —82130833 
传真：0755 －82133952 
客户服 务电 话：95536 
网址：www.guosen.com.cn 
（31） 国联证 券股 份有 限公 司 
注册地 址 ： 无锡 市县 前东 街 168 号



办公地 址： 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街 8 号国 联金融 大 厦702 室



法定代 表人 ：范 炎



联系人 ：沈 刚



电话：0510 －82831662



传真：0510 －82830162



客户服 务电 话：4008885288 （全 国） ，0510-82588168 （无 锡）



网址：http://www.glsc.com.cn



（32） 中国民 族证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号盘 古大 观 A 座40F-43F 
法定代 表人 ： 何 亚刚 
联系人 ： 李 小雅 
电话：010-59355930 
传真：010 —66553791 
客户服 务电 话：400-889-5618 
网址：www.e5618.com 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（33） 广发证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）



办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场 5 、18 、19、36 、38、39 、41 、42 、43、44
楼



法定代 表人 ：孙 树明



联系人 ：黄 岚



电话：020 －87555888



传真：020 －87555305



客户服 务电 话：95575 或 致电各 地营 业网 点



网址：http://www.gf.com.cn/ 
（34） 长城证 券 股 份有 限公司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层 
办公地 址： 深圳 市 福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层 
法定代 表人 ：黄 耀华 
联系人 ：高 峰 
电话：0755 －83516094 
传真：0755 －83516199 
客户服 务电 话：400-6666-888 
网址：http://new.cgws.com/ 
（35） 华宝证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 上海 市 浦 东新 区 陆家 嘴环 路166 号 未来 资产大 厦 23 层 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼



法定代 表人 ：陈 林 
联系人 ：袁 月 
电话：0755 —36659385 
传真：021 －68777822 
客户服 务电 话：4008209898 ；021 —38929908 
网址：http://www.cnhbstock.com 
（36） 渤海证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街42 号写 字楼101 室 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道8 号 
法定代 表人 ： 王 春峰 
联系人 ：王 兆权 
电 话：022-28451861 
传真：022-28451892 
客户服 务电 话 ：400-6515-988 
网址：www.bhzq.com 
（37） 中泰证 券股 份 有 限公 司 
注册地 址： 山东 省 济 南市 经十路20518 号 
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86号23层 
法定代 表人 ：李玮 
联系人 ：吴阳 
电话：0531-81283938 
传真：0531-81283900 
客户服 务电话 ：95538 
网址：www.qlzq.com.cn 
（38） 东海证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 江苏 省常 州市 延陵西 路 23 号 投资 广场18 —19 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路1928 号东 海证 券 大厦 
法定代 表人 ：朱 科敏 
联系人 ：汪 汇 
电话：021 —50586660 
传真：021 —58319590 
客户服 务电 话：95531 ；4008888588 
网 址：http://www.longone.com.cn 
（39） 中国中 投证 券有 限责 任公 司






注册地址：深圳市福 田区 益田路与福中路交界 处荣 超商务中心A 栋第18 层-21层及第04
层01、02、03、05、11、12 、13 、15 、16 、18 、19 、20、21 、22 、23 单元



办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第04 、18 层至21 层



法定代 表人 ：龙 增来 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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29 
联系人 ：刘 毅



电话：0755-82023442 
传真：0755-82026539



客户服 务电 话：4006008008 
网址：http://www.china-invs.cn/ 
（40） 平安证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼 
法定代 表人 ：杨 宇翔 
联系人 ：郑 舒丽 
电话：0755 －22626172 
传真：0755 －82400862 
客户服 务电 话：4008816168 
网址：http://www.pingan.com/ 
（41） 中航证 券有 限公 司 
注册地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号 
办公地 址： 南昌 市抚 河北 路 291 号 
法定代 表人 ：杜 航 
联系人 ：余 雅娜 
电话：0791-6768763 
传真：0791-6789414 
客 户服 务电话 ：400-8866-567 
网址：www.avicsec.com 
（42） 上海证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号 
法定代 表人 ：郁 忠民 
网址：www.962518.com.cn 
客户服 务电 话：021-962518 
（43） 东兴证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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30 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街5 号新 盛大 厦B座12-15层 
法定代 表人 ：徐 勇力 
联系人 ：汤 漫川 
电话：010-66555316 
传真：010-66555246 
网址：www.dxzq.net.cn 
客户服 务电 话：400-8888-993 
（44） 山西证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 山西 省太 原市 府西 街 69 号山 西 国 际贸 易 中心东 塔楼 
办公地 址： 山西 省 太 原市 府西 街69 号山 西国 际贸 易 中心东 塔楼 
法定代 表人 ：侯 巍 
联系人 ：郭 熠 
电话：0351 －8686659 
传真：0351 －8686619 
客 户服 务电 话：400-666-1618 
网址：www.i618.com.cn 
（45） 德邦证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼 
办公地 址： 上海 市 浦 东新 区福山 路500 号 城建 国际 中心 26 楼 
法定代 表人 ： 方 加春 
联系人 ：罗 芳 
电话：021 —68761616 
传真：021 —68767981 
客户服 务电 话 ：4008888128 
网址：www.tebon.com.cn 
（46） 东方证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层 
办公地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层 
法定代 表人 ：王 益民 
联系人 ：吴 宇 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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31 
电话：021-63325888-3108 
传真：021-63326173 
客户服 务电话 ：95503 
网址：www.dfzq.com.cn 
（47） 华福证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦 7 、8 层 
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦 7 至 10 层 
法定代 表人 ：黄 金琳 
联系人 ：张 腾 
电话：0591-87383623 
传真：0591-87383610 
客户服 务电 话：96326 （ 福 建省外 请先 拨0591）。 
网址：www.hfzq.com.cn 
（48） 广州证 券股份 有 限公 司 
注册地 址： 广 州 市天 河区 珠江新 城珠 江西路 5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼 
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心19 、20 楼



法定代 表人 ：刘 东 
联系人 ：林 洁茹 
电话：020 －88836999 
传真：020 －88836654 
客户服 务电 话：961303 
网址：www.gzs.com.cn 
（49） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层 
法 定代表 人 ：沈 强 
联系人 ：周 妍 
电话：0571 —86811958 
传真：0571 －85783771 
客户服 务电 话：0571 —95548 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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网址：www.bigsun.com.cn/ 
（50） 信达证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼 
法定代 表人 ：高 冠江 
联系人 ：唐 静 
电话：010-63080985 
传真：010-63080978 
客 户服 务电 话：400-800-8899 
网址：www.cindasc.com 
（51） 中国国 际金 融有 限公 司



注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层



办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层



法定代 表人 ：金 立群 
联系人 ：罗 春蓉


武 明明 
电话：010 －65051166



传真：010 －65051156



客户服 务电 话 ：(010)85679238/85679169 ；(0755)83195000 ；(021)63861195/63861196



网址：http://www.cicc.com.cn/



（52） 方正证 券股份 有 限公 司 
注册地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22 －24层 
办公地 址： 湖南 长沙 芙蓉 中路二 段华 侨国 际大 厦22 －24层 
法定代 表人 ：雷 杰 
联系人 ：郭 军瑞 
电话：0731 —85832503 
传真：0731 —85832214 
客 户服 务电 话：95571 
网址：www.foundersc.com 
（53） 西南证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 重庆 市 江 北区 桥北 苑8 号 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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办公地 址： 重庆 市江 北区 桥北苑8号 西南 证券 大厦



法定代 表人 ：余 维佳



联系人 ：张 婷 
电话：023 —63786220 
传真：023 —63786212 
客户服 务电 话：4008096096



网址：http://www.swsc.com.cn



（54） 厦门证 券有 限公 司



注册地 址： 厦门 市莲 前西 路 二号 莲富 大厦 十七 楼 
办公地 址： 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼 
法定代 表人 ：傅 毅辉



联系人 ：卢 金文



电话：0592 －5161816 
传真：0592 －5161102 
客户服 务电 话：0592 —5163588



网址：http://www.xmzq.cn 
（55） 华龙证 券 股 份有 限公司 
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁 路 308 号 
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦 
法定代 表人 ： 李 晓安 
联系人 ： 李 昕田 
电话：0931 －8888088 
传真：0931 －4890515 
客 户服 务电 话：0931 —4890100 、4890619 、4890618 
网址：www.hlzqgs.com 
（56） 联讯证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 广东 省惠 州市 下埔 路 14 号 
法定代 表人 ：徐 刚


 
联系人 ：丁 宁 
电话：010-64408820 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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传真：010-64408252 
客服电 话：400-8888-929



网址：http://www.lxzq.com.cn 
（57） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司 
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号 
法定代 表人 ：贾 绍君 
联系电 话：021-36535002 
传真：021-36533017 
联系人 ：汪 尚斌 
公司网 址：www.xzsec.com 
客户咨 询电 话：40088-11177 
（58） 华融证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座 3 、5 层 
法定代 表人 ：宋 德清 
联系人 ：黄 恒 
联系电 话：010 －58568235 
联系传 真：010 －58568062 
客服电 话：010 —58568118 
公司网 址：www.hrsec.com.cn 
（59） 东北证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号 
办公地 址： 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号 
法定代 表人 ：矫 正中



联系人 ：潘 锴 
电话：0431-85096709 
传真：0431 —85096795 
客户服 务电 话：0431 —85096709 
网址：www.nesc.cn 
（60） 红塔证 券股 份有 限公 司 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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35 
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦9 楼 
法定代 表人 ：况 雨林 
客服电 话：0871-3577946 
联系人 ：高 国泽 
电话：0871-3577942 
（61） 华泰证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦 
办公地址 ： 江苏 省 南 京市 中山东 路 90 号华泰 证券 大厦、深 圳市 福田区 深南 大道 4011
号港中 旅大 厦 24 楼 
法 定代 表人 ：吴 万善 
联系人 ：庞 晓芸 
电话：025 －84457777 
传真：025 －84579763 
客 户服 务电 话：95597 
网址：www.htsc.com.cn 
（62） 国都证 券 股 份有 限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层 
法定代 表人 ：常 喆 
网址：www.guodu.com 
客户服 务电 话：400-818-8118 
（63） 中原证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 
法定代 表人 ：菅 明军 
联系人 ：程 月艳 范 春艳 
电话：0371 —69099882 
传真：0371 —65585899 
客户服 务电 话：0371 —967218 ；4008139666 
网址：www.ccnew.com 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（64） 新时代 证券 股份 有限 公司 
注册地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501



办公地 址： 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 
法定代 表人 ：刘 汝军 
联系人 ：马 骏杰 
电话：010-83561329 
传真：010-83561094 
客服电 话：400-698-9898 
网址：www.xsdzq.cn 
（65） 国金证 券股 份有 限公 司 
注册地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 
办公地 址： 成都 市东 城根 上街 95 号 
法定代 表人 ：冉 云 
联系人 ：金 喆 
电话：028-86690126 
传真：028-86690126 
客服电 话：4006600109 
网址：www.gjzq.com.cn 
（66） 天相投 资顾 问有 限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701



办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街 28 号C 座5 层 
法定代 表人 ：林 义相 
联系人 ：林 爽 
电话：010-66045608 
传真：010-66045500 
客 户服 务电 话：010-66045678 
网址：http://www.txsec.com 
（67） 兴业银 行股 份有 限公 司 
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路168 号 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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37 
法定代 表人 ：高 建平 
联系人 ：刘 玲 
电话：021 —52629999 
客户服 务电 话：95561 
网址：www.cib.com.cn 
（68） 大通证 券股 份有 限公 司



注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层 
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层 
法定代 表人 ：董 永成



客服电 话：4008-169-169 
网址：www.daton.com.cn 
（69） 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元



法定代 表人 ：薛 峰



联系人 ：童 彩萍



联系电 话： 0755-33227950 
传真： 0755-82080798 
客户服 务电 话： 4006-788-887 
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com 
（70） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号



办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦6 层



法定代 表人 ：闫 振杰



联系人 ：宋 丽冉 
联系电 话： 010-62020088 
客服电 话：4008-886-661



传真： 62020088-8802 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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38 
网址： www.myfund.com 
（71） 上海天 天基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 190 号2 号楼 二层 
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼 
法定代 表人 ：其 实



联系人 ：潘 世友 
联系电 话：021-54509988-7019 
客服电 话：400-1818-188 
传真：021-64385308 
网址：www.1234567.com.cn 
（72） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦12 楼 
法定代 表人 ：陈 柏青 
联系人 ：周 嬿旻 
电话：0571-28829790 ，021-60897869 
客服电 话：4000-766-123 
传真：0571-26698533 
网址：http://www.fund123.cn/ 
（73） 上海好 买基 金销 售有 限公 司


 
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室 
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼 
法定代 表人 ：杨 文斌 
联系人 ：薛 年 
联系电 话：021-58870011-6705 
客服电 话：400-700-9665 
传真：021-68596916 
网址：http://www.ehowbuy.com/ 
（74） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司 
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号205 室


工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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39 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼



法定代 表人 ：汪 静波



联系人 ：李 玲 
联系电 话：021-38602750 
客服电 话：400-821-5399 
传真：021-38509777 
网址： http://www.noah-fund.com/ 
（75） 和讯信 息科 技有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层 
办公地 址： 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层



法定代 表人 ：王 莉 
联系人 ：习 甜 
联系电 话：010-85650920 
客服电 话：400-920-0022 
传真：010-85657357 
网址： http://licaike.hexun.com/ 
（76） 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司 
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室 
办公地 址： 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层 
法定代 表人 ：陆 彬彬 
联系人 ：鲁 盛 
联系电 话：0571-56028617 
客服电 话：400-068-0058 
传真：0571-56899710 
网址： www.jincheng-fund.com






（77） 上海利 得基 金销 售有 限公 司 
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室 
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼 
法定代 表人 ：盛 大 
联系人 ：徐 雪吟 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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40 
联系电 话：021-50583533-3011


 
客服电 话 ：400-005-6355 
传真：021-50583533 
网址： www.leadfund.com.cn 
（78） 嘉实财 富管 理有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座46 楼06-10 单元 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层



法定代 表人 ：赵 学军 
联系人 ：景 琪 
联系电 话：010- 65215266



客服电 话：010-85572999 
传真：010-65185678


 
网址： http://www.harvestwm.cn/ 
（79） 万银财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中路 27 号院5 号楼 3201 内 
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观3201 
法定代 表人 ：李 招弟 
联系人 ：高 晓芳 
联系电 话： 010-59393920-811 
客服电 话：4008080069 
传真： 010-59393074 
网址： www.wy-fund.com 
（80） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司



注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室



办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼


 
法定代 表人 ：凌 顺平



联系人 ：杨 翼



联系电 话：0571-88911818


 
客服电 话：4008-773-772



网址: www.5ifund.com 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（81） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司



注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢



办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层



法定代 表人 ：张 跃伟



联系人 ：单 丙烨 
联系电 话：021-20691832



客服电 话：400-089-1289



传真：021-20691861



网址: http://www.erichfund.com 
（82） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司



注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006# 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层 
法定代 表人 ：马 令海



联系人 ： 邓洁 
联系电 话： 010-58325388-1105 
客服电 话：4008507771



传真： 010-58325282 
网址：http://8.jrj.com.cn/ 
（83） 宜 信普 泽投 资顾 问 （北京 ）有 限公 司 
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼15 层1809 
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809 
法定代 表人 ：沈 伟桦 
联系人 ： 王巨 明 
联系电 话： 010-85892781 
客服电 话： 400-609-9500 
网址:


www.yixinfund.com 
(84)一 路财 富（ 北京 ） 信 息科技 有限 公司 
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702 
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208 
法定代 表人 ：吴 雪秀 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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42 
联系人 ：苏 昊 
联系电 话：010-88312877-8033 
客服电 话：400-001-1566 
网址：www.yilucaifu.com 
 (85) 中国 国际 期货 有限 公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层 
法定代 表人 ：王 兵 
联系人 ：赵 森 
联系电 话：010-65807399 
客服电 话：95162 
网址：www.cifco.net 
(86)中 期资 产管 理有 限公 司 
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号1 幢11 层 1103 号 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦A 座 11 层 
法定代 表人 ：路 瑶 
联系人 ：侯 英建 
联系电 话：010-65807865 
客服电 话：010-65807609 
网址：www.cifcofund.com 
(87)中 天嘉 华基 金销 售有 限公司 
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层 
法定代 表人 ：黄 俊辉 
联系人 ：张 立新 
联系电 话：010-58276785 
(88)北 京唐 鼎耀 华投 资咨 询有限 公司 
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室 
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303 
法定代 表人 ：杨 涛 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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43 
联系人 ：周 君 
联系电 话：010-53570568 
客服电 话：400-819-9868 
网址：www.tdyhfund.com 
（89） 北京 增财 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号 
法定代 表人 ：罗 细安 
联系人 ：李 皓 
联系电 话：13521165454 
客服电 话：400-001-8811 
网址：www.zengcaiwang.com 
（90） 海银 基金 销售 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元 
法定代 表人 ：刘 惠 
联系人 ：冯 立 
联系电 话：021-80133535 
客服电 话：400-808-1016 
网址：www.fundhaiyin.com 






（91） 天风 证券 股份 有限公 司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼 
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦B 座4 楼 
法定代 表人 ： 余磊 
联系电 话： （027 ）87618889



传真： （027 ）87618882 
联系人 ：刘 鑫



客服电 话： （027 ）87618889 
公司网 址：http://www.tfzq.com 
（92） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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44 
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路428 号 1 号楼 10-11 层 
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层 
法定代 表人 ：申 健 
联系人 ：付 江 
联系电 话：021-20219988*31781 
客服电 话：020-20219931 
网址：https://8.gw.com.cn/ 
（93） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司 
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层 
法定代 表人 ：冯 修敏 
联系人 ：周 丹 
电话：021-33323999*8318


 
客服电 话：4008202819 
网站：fund.bundtrade.com 
（94） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司 
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室 
办公地 址： 四川 省成 都市 锦江区 下东 大 街 216 号喜 年广 场A 座 1502 室 
联系人 ：付 勇斌 
电话：028-86758820 
传真：028-86758820-805 
客服电 话：4008-588-588 
网址：www.pyfund.com.cn/ 
(95)上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司





 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号14 楼



法定代 表人 ：郭 坚



联系人 ：宁 博宇



电话：021-20665952



传真：021-22066653


工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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45 
客户服 务电 话： 4008219031



网址：www.lufunds.com 
（96） 汉口 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号



办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号



法定代 表人 ：陈 新民



联系人 ：李 欣



电话：027-82656704 
传真：027-82656236



客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国） 
网址：www.hkbchina.com 
（97） 太平 洋证 券股 份有 限公司 
注册地 址： 云南 省昆 明市 青年 路 389 号志 远大 厦 18 层



办公地 址： 北京 市西 城区 北展北 街 9 号华 远企 业 号D 座 3 单元



法定代 表人 ：李 长伟



联系人 ：唐 昌田



传真：010-88321763



客户服 务电 话：4006650999



网址：www.tpyzq.com



(98)北 京乐 融多 源投 资咨 询有限 公司



注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室



办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室



法定代 表人 ：董 浩



联系人 ： 张婷 婷 
电话：010 －66045608



传真：010 －66045500



客户服 务电 话： 400-068-1176



网址：www.jimufund.com 
(99)上 海联 泰资 产管 理有 限公司 
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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46 
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层 
法定代 表人 ：燕 斌 
联系人 ： 凌秋 艳 
电话：021-52822063 
传真：021-52975270 
客户服 务电 话： 400-046-6788 
网址：www.66zichan.com 
（100 ）君 德汇 富投 资咨 询 有限公 司 
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室



办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室



法 定代 表人 ：李 振



联系人 ：魏 尧



电话：010-65181028 
传真：010-65174782/65231189



客服电 话：400-066-9355



网址：www.kstreasure.com 
（101 ）上 海凯 石财 富基 金 销售有 限公 司



注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室



办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼



法定代 表人 ：陈 继武



联系人 ：李 晓明



电话：021-63333319



传真：021-63332523



客户服 务电 话：4000 178 000



网址：www.lingxianfund.com 
（102 ）北 京微 动利 投资 管 理有限 公司



注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341



办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341



法定代 表人 ： 梁洪军 
联系人 ：季 长军 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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47 
电话：010-52609656 
传真：010-51957430 
客户服 务电 话：400-819-6665



网 址：www.buyforyou.com.cn



（103 ）深 圳富 济财 富管 理 有限公 司



注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号A 栋201 室 （ 入驻 深圳 市前 海商务 秘书
有限公 司）



办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室



法定代 表人 ：齐 小贺



联系人 刘勇 
电话： 0755-83999907-813 
传真： 0755-83999926 
客户服 务电 话： 0755-83999907 
网址： www.jinqianwo.cn 
(104) 北京 创金 启富 投资 管 理有限 公司



注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A



办公地 址： 北 京市 西城 区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A 
法定代 表人 ：梁 蓉



联系人 ： 赵海 峰 
电话： 010-66154828 
传真： 010-88067526 
客户服 务电 话： 010-66154828 
网址： www.5irich.com 
(105) 中证 金牛 （北 京） 投 资咨询 有限 公司



注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室



办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层



法定代 表 人 ：彭 运年



联系人 ： 孙雯






电话： 010-59336519 
传真： 010-59336510 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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48 
客户服 务电 话： 4008909998 
网址： www.jnlc.com 
（106 ）和 耕传 承基 金销 售 有限公 司



注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701



办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701



法定代 表人 ：李 淑慧



联系人 ： 裴小 龙 
电话： 0371-55213196 
传真： 0371-85518397 
客户服 务电 话：4000-555-671



网址： www.hgccpb.com 
（107 ）北 京钱 景财 富投 资 管理有 限公 司



注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO


1008-1012



办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹 棱 SOHO


1008-1012



法定代 表人 ：赵 荣春



联系人 ：盛 海娟



电话： 010-57418813 
传真：010-57569671 
客户服 务电 话： 400-893-6885 
网址： www.qianjing.com 
（108 ）东 莞农 村商 业银 行 股份有 限公 司 
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2 号



办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2 号


 
法定代 表人 ：何 沛良 
联系人 ：林 培珊



电话： 0769-22866254 
传真： 0679-22866282 
客服电 话：0769-961122



网址：www.drcbank.com 
（109 ）齐 商银 行股 份有 限 公司 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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49 
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 
办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号 
法定代 表人 ：杲 传勇 
联系人 ： 郭 媛媛 
电话： 0533-2178888-9535 
传真：0533-2163766 
客服电 话：400-86-96588 
网址：www.qsbank.cc 
（110 ）德 州银 行股 份有 限 公司 
注册地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号 
办公地 址： 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号 
法定代 表人 ： 孙 玉芝 
联系人 ： 王 方震 
电话： 0534-2297326 
传真：0533-2297327 
客服电 话：40084-96588 
网址：www.dzbchina.com 
（111 ）威 海市 商业 银行 股 份有限 公司 
注册地 址： 威海 市宝 泉路9 号 
办公地 址： 威海 市宝 泉路9 号 
法定代 表人 ： 谭 先国 
联系人 ： 刘 文静 
电话： 0631-5211651 
传真：0631-5215726 
客服电 话：40000-96636 
网址：www.whccb.com 
（112 ）宁 波银 行股 份有 限 公司 
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号 
法定代 表人 ： 陆 华裕 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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50 
联系人 ： 胡 技勋 
电话： 0574-89068340 
传真：0574-87050024 
客服电 话：95574 
网址：www.nbcb.com.cn 
（113 ）东 亚银 行（ 中国 ） 有限公 司



注册地 址： 上海 浦 东新 区 花园石 桥 路 66 号东 亚银 行 大厦 29 楼 
办公地 址： 上 海浦 东新 区 花园石 桥 路 66 号东 亚银 行 大厦 29 楼 
法定代 表人 ： 李国 宝 
联系人 ： 李杰 
电话： 021-3866 3823 
传真： 021-3867 5314 
客户服 务电 话：800-830-3811



网址：www.hkbea.com.cn 
（114 ）浙 商银 行股 份有 限 公司 
注册地 址： 浙江 省杭 州市 庆春 路 288 号 
办公地 址： 浙江 省杭 州市 庆春 路 288 号 
法定代 表人 ：沈 仁康 
联系人 ：王 盈 虚 
电话： 0571-88267825 
传真： 0571-87659954 
客户服 务电 话：95527 
网址：www.czbank.com



基金管 理人 可根 据 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 办法》 和基 金合 同等 的规 定， 选 择其
他符合 要求 的机 构销 售本 基金， 并及 时履 行公 告义 务。 
（二） 登记 结算 机构 
名


称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司 
住


所 ： 北京 市西城 区金 融大 街 5 号 、 甲5 号6 层甲 5 号601、甲 5 号7 层甲 5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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51 
法定代 表人 ：郭 特华 
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999 
传


真：010-66583100 
联系人 ：朱 辉毅 
（三） 律师 事务 所及 经办 律师 
名


称 ：北 京德 恒律 师事 务所 
住


所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座十 二 层 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B座 十 二层 
负责人 ：王丽 
电


话 ：（010 ）66575888 
传


真 ：（010 ）65232181 
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明 
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师 
名


称 ：普 华永 道中 天会 计师事 务所 （特 殊普 通合 伙） 
住所： 上海 市浦 东新 区 陆 家嘴环 路1318 号 星展 银行 大厦6 楼 
办公地 址： 上海 市卢 湾区 湖滨路202 号企 业天 地2号 楼普华 永道 中心11 楼 
法定代 表人 ：杨 绍信 
经办注 册会 计师 ：许 康玮


吴海 霞 
联系电 话： （021 ）23238888 
传


真 ：（021 ）23238800 
联系人 ：吴 海霞 
 
六、基 金的募集 
（一） 基金 募集 的依 据 
本基金 由基金 管理人 依照 《基金 法》 、 《 运作办 法》 、 《销售 办法》 、 基金 合同及 其他法 律
法规的 有关 规定 募集 。 本 基 金募集 申请 已经 中国 证监 会2008 年2 月5 日 证监 许可 [2008]238
号文核 准。 
（二） 基金 类型 
债券型 基金 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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52 
（三） 基金 的运 作方 式 
契约型 、开 放式 
（四） 基金 存续 期间 
不定期 
（五） 基金 的面 值 
本基金 每份 基金 份额 的初始 面值 为人 民币1.00 元。 
（六） 基金 份额 类别 
本基金 根据 认购 、 申 购费 用收取 方式 的不 同， 将基 金份额 分为 不同 的类 别。 在投资 者 认
购、申 购基金 时收取 认购 、申购 费用的 ，称为A 类基 金份额 ；不收 取认购 、申 购费用 ，而是
从本类 别基 金资 产中 计提 销售服 务费 的， 称为B 类 基 金份额 。 
本基金A类、B 类基金 份额 分别设 置代 码 。 由于 基金 费用的 不同 ， 本基金A类 基 金份额 和B
类基金 份额将 分别计 算基 金份额 净值， 计算公 式为: 计算日 某类基 金份额 净值 ＝ 该计 算日该
类基金 份额 的基 金资 产净 值/该 计算 日发 售在 外的 该 类别基 金份 额总 数。 
投资者 可自 行选 择认/申 购 的基金 份额 类别 。 
 
七、基 金合同的生效 
（ 一） 基金 合同 生效 
本基金基 金合 同已于2008 年4 月14 日生效 ，自该 日起 ，本基金 管理 人正式 开始 管理本 基
金。 
（ 二） 基金 存续 期内 的基 金份额 持有 人数 量和 资产 规模 
基 金 合 同 生 效 后 的 存 续 期 内 ， 基 金 份 额 持 有 人 数 量 不 满200 人 或 者 基 金 资 产 净 值 低 于
5000 万 元， 基金 管理 人应 当及时 报告 中国 证监 会； 基金份 额持 有人 数量 连续20 个工 作日 达不
到200人 ，或连 续20 个工作 日基金资 产净 值低于5000 万元，基 金管 理人应 当向 中国证监 会说
明出现 上述 情况 的原 因并 提出解 决方 案。 
 
八、基 金份额的申购、赎 回与转换 
（一） 申购 与赎 回办 理的 场所 
本基金 的销 售机 构包 括基 金管理 人和 基金 管理 人委 托的代 销机 构 。 投 资者 可以 在销售 机工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































 更 新的招募说明书 
53 
构办理 基金 销售 业务 的营 业场所 或按 销售 机构 提供 的其他 方式 办理 基金 的申 购与赎 回 。 销售
机构名 单和 联系 方式 见上 述第五 章第 （一 ）条 。 
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构， 并予 以公告 。 销 售机 构可 以根 据情况 增加
或者减 少其 销售 城市 、网 点，并 另行 公告 。 
（二） 申购 与赎 回办 理的 开放日 及时 间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投 资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回， 具体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深 圳证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 ， 但基 金管 理人 根据法 律法 规、 中国 证监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外 。 具体 业务 办理时 间以 销售 机构 公布 时间为 准。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但 应在 实施 日前依 照 《 信息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 体上 公告 。 
2 、申 购与 赎回 的开 始时 间 
本基金 已 于2008 年4 月24 日起 开始 办理 日常 申购 业务。 
本基金 已 于2008 年5 月19 日起 开始 办理 日常 赎回 业务。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购 、 赎 回或者 转
换。 投资 人在 基金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购 、 赎 回或 转换申 请的 ， 其 基金 份额 申
购、赎 回价 格为 下一 开放 日基金 份额 申购 、赎 回的 价格。 
（三） 申购 与赎 回的 原则 
1. “未 知价 ” 原 则， 即 申购 、 赎回 价格 以申 请当 日收 市后计 算的 基金 份额 净值 为基准 进
行计算 ； 
2. “金 额申 购、 份额 赎回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3. 赎回 遵循 “先 进先 出” 原则， 即按 照投 资人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 ； 
4. 当日 的申 购与 赎回 申请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销。 
基金管 理人 可根 据基 金运 作的实 际情 况依 法对 上述 原则进 行调 整 。 基 金管 理人 必须在 新
规则开 始实 施前 依照 《信 息披露 办法 》的 有关 规定 在指定 媒体 上公 告。 
（四） 申购 与赎 回的 程序 
1. 申购 和赎 回的 申请 方式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在开 放日 的具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































 更 新的招募说明书 
54 
的申请 。 
投资人 在提 交申 购申 请时 须按销 售机 构规 定的 方式 备足申 购资 金 ， 投 资人 在提 交赎回 申
请时须 持有 足够 的基 金份 额余额 ，否 则所 提交 的申 购、赎 回申 请无 效。 
2. 申购 和赎 回申 请的 确认 
基金管理人应以交易 时间 结束前受理申购和赎 回申 请的当天作为申购或 赎回 申请日(T
日)， 在正 常情 况下 ，本 基 金登记 结算 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请 ， 投资 人可 在 T+2 日后 （ 包括该 日 ） 到销售 网点 柜台 或以 销售 机构规 定的 其他
方式查 询申 请的 确认 情况 。 
3. 申购 和赎 回的 款项 支付 
申购采 用全 额缴 款方 式， 若申购 资金 在规 定时 间内 未全额 到账 则申 购不 成功 。 若申 购不
成功或 无效 ， 基金 管理 人或 基金管 理人 指定 的代 销机 构将投 资人 已缴 付的 申购 款项本 金退 还
给投资 人。 
投资人 赎回 申请 成功 后， 赎回 款T＋2 日 从基 金托 管 账户 划 出， 经销 售机构 于T ＋3 日内
划向投 资者 资金 账户 。 遇 交易所 或交 易市 场数 据传 输延迟 、 通讯 系统故 障 、 银行数 据交 换系
统故障 或其 它非 基金 管理 人及基 金托 管人 所能 控制 的因素 影响 业务 处理 流程 ， 则赎回 款顺 延
至下一 个工 作日 划往 基金 份额持 有人 银行 账户 。 
在发生 巨额 赎回 时， 款项 的支付 办法 参照 基金 合同 有关条 款处 理。 
（五） 申购 与赎 回的 数额 限制 
1. 代 销网 点 和 我公 司网 上 交易系 统 每 个基 金账 户单 笔申购 最低 金额 为 10 元 人 民币 ； 直
销 柜台 每个 基金 账户 首次 最低申 购金 额 为 100 万元 人民币 ， 已在 直销 柜台 有 认 购或 申 购本 基
金记录 的投 资者 不受 首次 申购最 低 金 额的 限制 ，单 笔申购 最低 金额 为 10 元 人 民币； 
2. 基 金份 额持 有人 在销 售 机构赎 回时 ， 每 次赎 回申 请不得 低 于10 份基 金份 额 。 基金 份
额持有 人赎 回时 或赎 回后 在销售 机构 （网 点） 单个 交易账 户保 留的 基金 份额 余额不 足 10 份
的，余 额部 分基 金份 额在 赎回时 需同 时全 部赎 回。 
3. 基金 管理人 可以 根据市 场情况， 在法 律法规 允许 的情况下 ，调 整上述 规定 申购金 额
和赎回 份额 的数 量限 制。 基金管 理人 必须 在调 整前 依照 《信 息披 露办法 》 的 有关规 定在 指定
媒体上 公告 并报 中国 证监 会备案 。 
（六） 申购 费与 赎回 费 
1. 申 购费 
本基 金A 类 基金 份额 的 最 高申购 费率 不超过 3 ％， 投 资者可 以多 次申 购本 基金 ， 申购费工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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率按每 笔 申 购申 请单 独计 算 。本基金 B 类 基金 份额 不收取 申购 费。 
本基金 的申 购费 率如 下表 所示： 
基金的申购 费率结构 
费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额 
前端申 购费 M<100 万 0.8%



 
0% 
100 万 ≤M<300 万 0.5% 
300 万 ≤M< 500 万 0.3% 
500 万 ≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔 
注：M 为申购 金额 
对于养 老金 客户 ， 工 银瑞 信信用 添利 债券 基 金 A 类 份额 （前 端收 费模式 ） 实 施特定 申购
费率，B 类 份额 （销 售服 务费模 式） 维持 原有 费率 。 
对于非 养老 金客 户， 工银 瑞信信 用添 利基 金将 继续 实施原 有费 率。 具体 如下 表所示 ： 
工银瑞 信信 用添 利基 金面 向养老 金客 户实 施的 特定 申购费 率 
申购金 额(M, 含 申购 费)


A 类 基金 份额 特定 申购 费 率 
M<100 万 0.32% 
100 万≤M<300 万 0.15% 
300 万≤M<500 万 0.06% 
500 万≤M 按笔收 取，1000 元/ 笔 
注：M 为申购 金额 
本基金 的申 购费 用由 申购 人承担 ， 主要 用于本 基金 的市场 推广 、 销售 、 登 记 结算等 各项
费用， 不列 入基 金财 产。 
2. 赎 回费 
本基金的 最高赎回 费率 不超 过 3 ％ 。 赎 回 费 率随 投资 人 持 有 基 金 份 额 期限 的增 加 而 递
减。根 据2013 年 7 月 1 日 基金管 理人 发布 的《 关于 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司旗下 五只 基
金调整 赎回 费率 的公 告》 ， 自 2013 年8 月1 日 起将 本 基金赎 回费 率调 整如 下： 
基金的赎回 费率结构 
费用种类 A 类基金份额 B 类基金份额 
赎回费 Y<7 天 1.5% Y ＜7 天 1.5% 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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7 天≤Y＜30 天 0.75% 7 天≤Y＜
30 天 
0.75% 
30≤Y<1 年 0.1％ 
1 年≤Y<2 年 0.05% Y>30 天 0％ 
2 年≤Y 0% 
 注：Y 为持有 期 限，1 年指 365 天。 
本基金的赎回费 用 由 基 金份 额 持 有 人 承 担 ， 其 中 不低 于 赎回费总额的 25% 归入 基金财
产 ，其 余部 分用 于支 付登 记结算 费等 相关 手续 费。 
3. 基金 管理人 可以 在基金 合同约定 的范 围内调 整申 购费率和 赎回 费率或 收费 方式。 费
率如发 生变 更 ， 基 金管 理人 应在调 整实 施3 个工 作日 前在至 少一 种中 国证 监会 指定媒 体上 刊
登公告 。 
（七） 申购 份数 与赎 回金 额的计 算方 式 
1. 申 购份 额的 计算 方式 ： 
（1）A 类 基金 份额 
如果投 资人 选择 申 购 A 类 基金份 额， 则申 购份 数的 计算方 法如 下：


 
净申购 金额 ＝申 购金 额/ （1＋申 购费 率） 
申购费 用＝ 申购 金额 －净 申购金 额 
申购份 额＝ 净申 购金额/ 申 购当日A类 基金 份额 净值 
各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ， 保 留小 数点 后两 位， 由 此误 差产 生的 损失 由基金 财 产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的 A 类基 金份 额， 假 设申 购当 日 A 类基 金份额 净值
为1.05 元 ，则 可得 到的 申 购份额 为： 
净申购 金额 ＝50,000/ （1 ＋0.8% ）＝49,603.17 元 
申购费 用＝50,000 －49,603.17 ＝396.83 元 
申购份 额＝49,603.17/1.05 ＝47,241.11 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金 的 A 类基 金份 额 ， 假设 申购 当日 A 类基金份额净 值
为1.05 元 ，则 其可 得到47,241.11 份基 金份 额。 
（2）B 类 基金 份额 
如果投 资人 选择 申 购 B 类 基金份 额， 则申 购份 数的 计算方 法如 下：


工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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申购份 额= 申购 金额/ 申购 当日B 类基 金份 额净 值



各计算 结果 均按 照四 舍五 入方法 ， 保 留小 数点 后两 位， 由 此误 差产 生的 损失 由基金 财产
承担， 产生 的收 益归 基金 财产所 有。 
例： 某 投资 者投 资 5 万元 申购本 基金 的B 类基 金份 额， 假 设申 购当 日 B 类基 金份额 净值
为1.05 元 ，则 可得 到的 申 购份额 为： 
申购份 额=50,000/1.05=47,619.05 份 
即：投 资者 投资 5 万 元申 购本基 金的 B 类 基 金份 额 ，假设 申购 当日 B 类基 金 份额净 值
为1.05 元 ，则 其可 得到47,619.05 份基 金份 额。 
2. 赎 回金 额的 计算 
（1）A 类 基金 份额 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当日A类 基金 份额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 
赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金
额结果 按照四 舍五入 方法 ，保留 小数点 后两位, 由此 误差产 生的损 失由基 金财 产承担 ，产生
的收益 归基 金财 产所 有。 
例： 某投 资者 赎回本基金1 万份A 类 基金 份额 ， 持 有 时间为 两年 六个 月， 对应 的赎回 费
率为0%， 假设 赎回 当日A 类基金 份额 净值 是 1.25 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回金 额=10,00 0×1 .25=12,500 元 
赎回费 用=12,50 0×0%=0 元 
净 赎回 金额=12,500-0=12,500 元 
即： 投资 者赎 回本基 金 1 万份A 类基 金份 额， 持有 期限为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日A
类 基金 份额 净值 是 1.25 元 ，则其 可得 到的 赎回 金额 为12,500 元。 
（2）B 类 基金 份额 
本基金 的净 赎回 金额 为赎 回金额 扣减 赎回 费用 。其 中， 
赎回金 额＝ 赎回 份数 ×赎 回当日B类 基金 份 额 净值 
赎回费 用＝ 赎回 金额 ×赎 回费率 
净赎回 金额=赎 回金 额－ 赎 回费用 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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赎回费 用以 人民 币元 为单 位， 计算 结果 按照四 舍五 入方法 ， 保留 小数点 后两 位； 赎回 金
额结果 按照四 舍五入 方法 ，保留 小数点 后两位, 由此 误差产 生的损 失由基 金财 产承担 ，产 生
的收益 归基 金财 产所 有。 
例： 某投 资者 赎回本 基 金1 万份B 类 基金 份额 ， 持 有 时间为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日
B 类基 金份 额净 值是1.25 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为： 
赎回金 额=10,00 0×1 .25=12,500 元 
赎回费 用=12,50 0×0%=0 元 
净 赎回 金额=12,500-0=12,500 元 
即： 投资 者赎 回本基 金 1 万份B 类基 金份 额， 持有 期限为 两年 六个 月， 假设 赎回当 日 B
类基金 份额 净值 是1.25 元 ，则其 可得 到的 赎回 金额 为12,500 元。 
3. 基 金份 额净 值计 算 
由于基 金费 用的 不同 ，本 基金 A 类基 金份 额 和 B 类 基金份 额将 分别 计算 基金 份额净 值 ，
计算公 式为 计算 日各 类别 基金资 产净 值除 以计 算日 发售在 外的 该类 别基 金份 额总数 。 
T 日基 金份 额净 值=T 日 基 金资产 净值/T 日发 行在 外 的基金 份额 总数 。 
基金份 额净 值为 计算 日基 金资产 净值 除以 计算 日发 行在外 的基 金份 额总 数 ， 基 金份额 净
值单位 为元 ， 计算结 果保 留在小 数点 后四 位， 小数 点后第 五位 四舍 五入 。 由 此产生 的误 差 在
基金财 产中 列支 。 
T 日的 基金 份额 净值 在当 天收市 后计 算， 并在T ＋1 日公告 。 遇 特殊 情况， 经 中国证 监
会同意 可以 适当 延迟 计算 或公告 ，并 报中 国证 监会 备案。 
（八） 申购 与赎 回的 登记 结算 
1 、经基 金销售 机构同 意， 基金投资 者提 出的申 购和 赎回申请 ， 在 基金管 理人 规定的 时
间之前 可以 撤销 。 
2 、 投资 者T 日申 购基 金成 功后 ， 基金 登记 结算 机构 在 T＋1 日 为投 资者 增加 权 益并办 理
登记结 算手 续 ， 投资 者 自T＋2 日起 有权 赎回 该部 分 基金份 额。 
3 、 投资 者T 日赎 回基 金成 功后 ， 基金 登记 结算 机构 在 T＋1 日 为投 资者 扣除 权 益并办 理
相应的 登记 结算 手续 。 
4 、基金 管理人 可在法 律法 规允许的 范围 内 ，对 上述 登记结算 办理 时间进 行调 整 ，并最
迟于开 始实 施 前3 个 工作 日予以 公告 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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( 九)拒 绝或 暂停 申购 的情 形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1. 因不 可抗 力导 致基 金无 法正常 运作 。 
2. 证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
3. 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 。 
4. 基金管理人认为接 受某 笔或某些申购申请可 能会 影响或损害现有基金 份额 持有人利
益时。 
5. 基金 资产 规模 过大 ， 使 基金管 理人 无法 找到 合适 的投资 品种 ，或 其他 可能 对基金 业 
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人利 益的情 形。 
6. 法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述暂 停申 购情 形时 ， 基金管 理人 应当 根据 有关 规定在 指定 媒体 上刊 登暂 停申购 公
告。 如果 投资 人的申 购申 请被拒 绝 ， 被 拒绝的 申购 款项将 退还 给投 资人 。 在 暂停申 购的 情 况
消除时 ，基 金管 理人 应及 时恢复 申购 业务 的办 理。 
( 十)暂 停赎 回或 延缓 支付 赎回款 项的 情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1. 因不 可抗 力导 致基 金无 法正常 运作 。 
2. 证券 交易 所交 易时 间非 正常停 市， 导致 基金 管理 人无法 计算 当日 基金 资产 净值。 
3. 连续 两个 或两 个以 上开 放日发 生巨 额赎 回。 
4. 发生 基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值 情况 。 
5. 法律 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形时 ， 基 金管 理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已接 受的赎 回申 请， 基金 管
理人应 足额 支付 ； 如 暂时 不能足 额支 付， 应将 可支 付部分 按单 个账 户申 请量 占申请 总量 的比
例分配 给赎 回申 请人 ， 未 支付部 分可 延期 支付 ， 并 以后续 开放 日的 基金 份额 净值为 依据 计算
赎回金 额。 若连 续两 个或 两个以 上开 放日 发生 巨额 赎回， 延期 支付 最长 不 得 超过 20 个工 作
日， 并 在指 定媒 体上 公告。 投资人 在申 请赎 回时 可事 先选择 将当 日可 能未 获受 理部分 予以 撤
销。在 暂停 赎回 的情 况消 除时， 基金 管理 人应 及时 恢复赎 回业 务的 办理 并予 以公告 。 
（十一 ） 巨 额赎 回的 情形 及处理 方式 
1. 巨额 赎回 的认 定 
若本基金 单个 开放日 内的 基金份额 净赎 回申请( 赎回 申请份额 总数 加上基 金转 换中转 出
申请份 额总数 后扣除 申购 申请份 额总数 及基金 转换 中转入 申请份 额总数 后的 余额)超 过前 一工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎 回。 
2. 巨额 赎回 的处 理方 式 
当基金 出现 巨额 赎回 时 ， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
(1)全额 赎回： 当基 金管理 人认为有 能力 支付投 资人 的全部赎 回申 请时， 按正 常赎回 程
序执行 。 
(2)部分 延期赎 回： 当基金 管理人认 为支 付投资 人的 赎回申请 有困 难或认 为因 支付投 资
人的赎 回申 请而 进行 的财 产变现 可能 会对 基金 资产 净值造 成较 大波 动时 ， 基金 管理人 在当 日
接受赎 回比 例不 低于 上一 开放日 基金 总份 额 的 10 ％ 的前提 下 ， 可 对其 余赎 回 申请延 期办 理。
对于当 日的 赎回 申请 ， 应 当按单 个账 户赎 回申 请量 占赎回 申请 总量 的比 例， 确定当 日受 理的
赎回份 额 ； 对 于未能 赎回 部分 ， 投 资人 在提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎 回 或取消 赎回 。 选
择延期 赎回 的， 将自 动转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ，直到 全部 赎回 为止 ；选 择取消 赎回 的 ，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以 此类 推， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
(3)暂 停赎 回： 连续 2 日以 上( 含 本数) 发生 巨额 赎回 ，如基 金管 理人 认为 有必 要，可 暂
停接受 基金 的赎 回申 请； 已经接 受的 赎回 申请 可以 延缓支 付赎 回款 项， 但不 得超过 20 个工
作日， 并应 当在 指定 媒体 上进行 公告 。 
3. 巨额 赎回 的公 告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时， 基金 管理 人应 当通过 邮寄 、 传 真或 者招 募说明 书规
定的其 他方 式 在3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说明 有关 处理 方法， 同时 在指定 媒体 上
刊登公 告。 
 (十二)暂 停申 购或 赎回 的 公告和 重新 开放 申购 或赎 回的公 告 
1. 发生 上述 暂停 申购 或赎 回情况 的， 基金 管理 人当 日应立 即向 中国 证监 会备 案， 并 在规
定期限 内在 指定 媒体 上刊 登暂停 公告 。 
2. 如发 生暂 停的 时间 为 1 日， 基 金管 理人 应于 重新 开放日 ， 在 指定 媒体 上刊 登基金 重新
开放申 购或 赎回 公告 ，并 公布最 近 1 个开 放日 的基 金份额 净值。 
3. 如发 生暂 停的 时间 超 过1 日但 少于2 周 ， 暂 停结 束 ， 基 金重 新开 放申购 或赎 回时 ， 基
金管理 人应 提 前2 日 在指 定媒体 上刊 登基 金重 新开 放申购 或赎 回公 告 ， 并 公告 最近 1 个开 放
日的基 金份 额净 值。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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4. 如发 生暂 停的 时间 超 过 2 周， 暂停 期间 ，基 金管 理人应 每 2 周至 少刊 登暂 停公 告 1
次。 暂停 结束 ， 基 金重 新 开放申 购或 赎回 时， 基金 管理人 应提 前 2 日在 指定 媒体上 连续 刊登
基金重 新开 放申 购或 赎回 公告， 并公 告最 近1 个开 放日的 基金 份额 净值 。 
（十三 ）基 金转 换 
1 、基 金的 转换



基金管理人可以根据 相关 法律法规以及基金合 同的 规定决定开办本基金 与基 金管理人
管理的 、 且 由同 一登 记结 算机构 办理 登记 结算 的其 他基金 之间 的转 换业 务， 基金转 换可 以收
取一定 的转 换费 ， 相关 规则 请参照 基金 管理 人根 据相 关法律 法规 及基 金合 同的 规定制 定并 发
布的相 关公 告。 
2 、基 金的 转换 业务 办理 时 间



基金转 换业 务办 理时 间与 基金的 申购 、 赎回 时间 约定 相同 。 投 资者 办理 基金 转换 业务时,
转出方 的基金 必须处 于可 赎回状 态,转入 方的 基金必 须处于 可申购 状态。 如果 涉及转 换的基
金有一 只不 处于 开放 日, 基 金转换 申请 处理 为失 败。 
具体业 务办 理机 构和 相关 规则参 见基 金管 理人 的有 关公告 。 
3 、转 换费 
转换费 率详 见基 金管 理人 发布的 基 金 转换 业务 的公 告。 
基金管 理人 可以 调整 转换 费率或 收费 方式 ， 并最 迟将 于新的 费率 或收 费方 式开 始实施 前
3 个工 作日 在至 少一 种中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒体公 告。 
（十四 ） 基 金的 非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 结算 机构 受理 继承 、 捐赠和 司法 强制 执行 而产 生的非 交
易过户 以及 登记 结算 机构 认可、 符合 法律 法规 的其 它非交 易过 户。 无论 在上 述何种 情况 下 ，
接受划 转的 主体 必须 是依 法可以 持有 本基 金基 金份 额的投 资人 。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡， 其持 有的 基金 份额 由其合 法的 继承 人继 承； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体 ； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织。 办理 非交 易过户 必须 提供 基金 登记 结算机 构要 求提 供的 相关 资料， 对于 符合
条件的 非交 易过 户申 请按 基金登 记结 算机 构的 规定 办理 ， 并 按基 金登 记结 算机 构规定 的标 准
收费。 
( 十五) 基金 的转 托管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管 ， 基 金销 售机构 可工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
( 十六) 定期 定额 投资 
定期定 额投 资是 基金 申购 业务的 一种 方式 ， 投 资者 可通过 基金 销售 机构 提交 申请， 约定
每期扣 款日 、 扣 款金 额及 扣款方 式， 由指 定的 销售 机构于 每期 约定 扣款 日在 投资者 指定 资金
账户内 自动 完成 扣款 和基 金申购 申请 。 定 期定 额投 资并不 构成 对基 金日 常申 购、 赎 回等 业务
的影响 ，投 资者 在办 理相 关基金 定期 定额 投资 的同 时，仍 然可 以进 行日 常申 购、赎 回 业 务 。 
本基金 管理 人已 开通 本基 金份额 在直 销机 构和 部分 代销机 构的 定期 定额 投资 业务 ， 具 体
内容详 见基 金管 理人 和其 他代销 机构 有关 基金 定期 定额投 资的 公告 。 
( 十七) 基金 的冻 结和 解冻 
基金登 记结 算机 构只 受理 国家有 权机 关依 法要 求的 基金份 额的 冻结 与解 冻 ， 以 及登记 结
算机构 认可 、符 合法 律法 规的其 他 情 况下 的冻 结与 解冻。 基金 账户 或是 基金 份额被 冻结 的 ，
对冻结 部分 产生 的权 益一 并冻结 。 
 
九、基 金的投资 
（一） 投资 目标 
在控制 风险 与保 持资 产流 动性的 基础 上， 追求 基金 资产的 长期 稳定 增值 。 
（二） 投资 理念 
通过主 要投 资于 公司 债券 、 企业 债券 、 金 融债、 国 债等债 券类 金融 工具 ， 并 从利率 、 信
用等角 度深 入研 究， 优化 组合， 获取 可持 续的 、超 出市场 平均 水平 的稳 定投 资收益 。 
同时， 根据 股票 一级 市场 资金供 求关 系等 情况 ， 适 当参与 新股 发行 申购 及增 发新股 申购
等较低 风险 投资 品种 ，为 基金持 有人 增加 收益 ，并 实现基 金资 产的 长期 稳定 增值。 
（三） 投资 范 围 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括公 司债 券 、 企业 债券 、 可 转换 债
券、 短期 融资 券 、 金 融债 、 资 产支 持证 券 、 国 债、 央行票 据 、 债 券回 购 、 股 票、 权证 ， 以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 的其 他品 种，基 金管 理人 在履 行适 当程序 后 ，
可以将 其纳 入投 资范 围。 
基金的 投资 组合 比例 为： 本基金 投资 于债 券类 资产 （含 可转 换债 券） 的比 例 不低于 基金
资产的 80％， 其中 ，本基 金持有的 公司 债券、 企业 债券、金 融债 、短期 融资 券、资产 支持工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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证券等 除国 债、 央行 票据 以外的 固定 收益 类资 产投 资比例 不低 于债 券类 资产 的 80%； 投资 于
股票等 权益 类证 券的 比例 不超过 基金 资产 的20% ， 现 金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 不
低于基 金资 产净 值 的 5% 。 
本基金 只通 过投 资首 次发 行股票 、 增 发新 股、 可 转换 债券转 股票 以及 权证 行权 等方式 获
得股票 ，不 直接 从二 级市 场买入 股票 。 
（四） 投资 策略 
本基金 将采 取利 率策 略、 信用策 略 、 相 对价值 策略 等积极 投资 策略 ， 在 严格 控制风 险 的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ，实 现组 合 增值 。 
1 、利 率策 略 
通过全 面研 究GDP 、 物价 、 就业以 及国 际收 支等 主要 经济变 量， 分析 宏观 经济 运行的 可
能情景 ， 并预 测财政 政策 、 货 币政 策等 宏观经 济政 策取向 ， 分析 金融市 场资 金供求 状况 变 化
趋势及 结构 。 在此基 础上 ， 预 测金 融市 场利率 水平 变动趋 势 ， 以 及金融 市场 收益率 曲线 斜 度
变化趋 势。 
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标。 本基 金将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。 
利用收 益率 曲线 斜度 变化 可以制 定相 应的 债券 组合 期限结 构策 略， 例 如 ：子 弹型组 合 、
哑铃型 组合 或者 阶梯 型组 合等。 
2 、信 用策 略 
信用策 略小 组根 据国 民经 济运行 周期 阶段 ， 分 析公 司债券 、 企 业债 券等 发行 人所处 行业
发展前 景、 发展 状况 、 市 场地位 、 财 务状 况、 管理 水平和 债务 水平 等因 素， 评价债 券发 行人
的信用 风险 ， 并 根据 特定 债券的 发行 契约 ， 评 价债 券的信 用级 别， 确定 公司 债券、 企业 债券
的信用 风险 利差 。 
对公司 债券 、 企 业债 券信 用级别 的研 判与 投资 ， 主 要是发 现信 用风 险利 差上 的相对 投资
机会， 而不 是绝 对收 益率 的高低 。 
3 、债 券选 择策 略 
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确 定其 投资 价值， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的企 业 （ 公
司）债 券进 行投 资。 
4 、可 转换 债券 投资 策略 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性， 具 有抵 御下 行风 险、 分 享股票 价
格上涨 收益 的特 点。 
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其对 应的 基础 证券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。 
5 、资 产支 持证 券等 品种 投 资策略 
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券（ABS ） 、 住房 抵押 贷款 支持证 券 （MBS ）等 在内 的 资产支 持
证券， 其定 价受 多种 因素 影响， 包括 市场 利率 、 发 行条款 、 支 持资 产的 构成 及质量 、 提 前偿
还率等 。 
本基金 将深 入分 析上 述基 本面因 素， 并辅 助采 用蒙 特卡洛 方法 等数 量化 定价 模型， 评估
其内在 价值 。 
6 、新 股申 购投 资策 略 
在股票 发行 市场 上 ， 股 票供 求关系 不平 衡经 常导 致股 票发行 价格 与二 级市 场价 格之间 存
在一定 价差 ，从 而使 新股 申购成 为一 种风 险较 低的 投资方 式。 
本基金 将研 究首 次发 行股 票(IPO) 及 增发 新股 的上 市 公司基 本面 因素 ，根 据股 票市场 整
体定价 水平 ， 估计新 股上 市交易 的合 理价 格， 并参 考一级 市场 资金 供求 关系 ， 从 而 制 定相 应
的新股 申购 策略 。 
本基金 对于 通过 参与 新股 认购所 获得 的股 票 ， 将 根据 其市场 价格 相对 于其 合理 内在价 值
的高低 ，确 定继 续持 有或 者卖出 。 
本基金 持有 的权 益类 资产 必须在 其上 市交 易或 流通 受限解 除后 不超 过3 个月 的 时间内 卖
出。



（五） 投资 管理 程序 
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程， 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、 组 合构建 、 交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1所 示。 
 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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图 1


固定收益证券投资 管理程序 
 
1 ．投 资研 究及 投资 策略 制 定 
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进 行宏 观经 济及 政策、 产业 结构 、 金 融市 场、 单 个证 券等
领域的 深入 研究 ， 分 别从 利率、 债券 信用 风险、 相对 价值等 角度 ， 提 出独 立的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断 ， 对 公司 旗下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。 






各 个专 业领 域的 投资 策略专 业小 组每 季度 定期 举行策 略分 析研 讨会 议 ， 提 出下一 阶段 投
资策 略 ， 每周 定期举 行策 略评估 会议 ， 回顾本 周的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。 
2 ．投 资决 策 
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根 据基 金合 同关 于投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。 
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大问 题 。 
3 ．投 资组 合构 建 
相对价 值 
利率策 略 
- 久期 策略 
- 收益 率曲 线斜 度策 略 
类属配 置策 略 
信用策 略 
投资组 合构 建 
交易执 行 
风险管 理及 绩效
评估 
短期因 素 
市场分 割 
风险偏 好 
税收处 理 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决议 ， 在权限 范围 内， 评估 债券 的投资 价值 ， 选 择证 券
构建基 金投 资组 合， 并根 据市场 变化 调整 基金 投资 组合， 进行 投资 组合 的日 常管理 。 
4 ．交 易执 行 
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。 
5 ．风 险管 理及 绩效 评估 
风险分析专业人员对投资组合的风险水平及基金的投资绩效进行评估， 报风险管理委员会， 抄
送投资决策委员会、投资总监及基金经理，并就基金的投资组合提出风险管理建议。 
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。 



（六 ） 业 绩比 较基 准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：80% ×中 债企 业债 总指 数+20%× 中债 国债 总指 数 
中债企 业债 总指 数、 中债 国债总 指数 是由 中央 国债 登记结 算有 限责 任公 司 （ 简称 “中 债
公司” ）编 制的 、分 别反 映 我国国 债市 场和 企业 债市 场整体 价格 和投 资回 报情 况的指 数。 
其中， 中债 国债 总指 数样 本券包 括在 银行 间债 券市 场、 柜 台以 及上 海证 券交 易所流 通交
易的所 有记 帐式 国债 ； 中 债企业 债总 指数 样本 券包 括在银 行间 债券 市场 、 柜 台以及 上海 证券
交易所 流通 交易 的所 有中 央企业 债和 地方 企业 债。 该两个 指数 具有 广泛 的市 场代表 性， 能够
分别反 映我 国国 债、 企业 债市场 的总 体走 势。 
如果今后证券市场中 有其 他代表性更强或者更 科学 客观的业绩比较基准 适用 于本基金
时， 本 基金 管理 人可 以依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则， 根据 实际 情况对 业绩 比较
基准进 行相应 调整。 调整 业绩比 较基准 应经基 金托 管人同 意,并报 中国 证监会 备案。 基金管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。 
（七） 风险 收益 特征





 
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于低风 险基 金产 品， 其长 期平均 风险 和预 期收 益率 低于混 合型
基金 ， 高 于货 币市场 基金 。 在 债券 型基 金产品 中 ， 其长期 平均 风险 程度 和预 期收益 率高 于纯
债券基 金。 
( 八)投 资组 合限 制与 禁止 行为 
1. 组合 限制 
本基金 在投 资策 略上 兼顾 投资原 则以 及开 放式 基金 的固有 特点 ， 通过 分散 投资 降低基 金
财产的 非系 统性 风险 ，保 持基金 组合 良好 的流 动性 。基金 的投 资组 合将 遵循 以下限 制： 
(1)本 基金 投资 于债 券类 资 产（含 可转 换债 券） 的比 例不低 于基 金资 产 的 80% ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(2) 本 基金 持有 的公 司债 券、 企 业债 券、 金 融债 、 短 期融资 券、 资产 支持 证券 等除国 债、
央行票 据以 外的 固定 收益 类资产 投资 比例 不低 于债 券类资 产 的80% ； 
(3)本基 金投资 于股票 等权 益类证券 的比 例不高 于基 金资产 的 20% ，且必 须在 权益类 资
产上市 交易 或流 通受 限解 除后不 超过 3 个 月的 时间 内卖出 ； 
(4)本 基金 持有 一家 上市 公 司的股 票， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的 10 ％； 
(5)除被 动获得 权证 外，本 基金不得 进行 权证投 资； 本基金持 有的 全部权 证， 其市值 不
得超过 基金 资产 净值 的 3 ％； 
(6)本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 一家 公司 发行 的证券 ，不 超过 该证 券 的10％； 
(7)本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 的同 一权 证， 不得超 过该 权证 的 10 ％； 
(8)本基 金进入 全国 银行间 同业市场 进行 债券回 购的 资金余额 不得 超过基 金资 产净值 的
40 ％； 
(9)本基 金投资 于同 一原始 权益人的 各类 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 基金 资产净 值
的10 ％； 
(10)本 基金 持有 的全 部资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
(11)本 基金 持有 的同 一( 指 同一信 用级 别) 资产 支持 证 券的比 例 ， 不 得超 过该 资产 支持证
券规模 的 10 ％； 
(12)本 基金 管理 人管 理的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券， 不得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 
(13)本 基金 投资 于可 转换 债券的 比例 不超 过基 金资 产净值 的 30% ； 
(14)本 基金 应投 资于 信用 级别评 级 为 BBB 以上 （含BBB ） 的 债券 或资 产支 持证 券。 基 金
持有资 产支 持证 券期 间， 如果其 信用 等级 下降 、 不 再符合 投资 标准 ， 应 在评 级报告 发布 之 日
起3 个 月内 予以 全部 卖出 ； 
(15)基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 本 基金 所申 报的 金额不 超过 本基 金的 总资 产， 本 基金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
(16)保 持不 低于 基金 资产 净值 5 ％的 现金 或者 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ；






(17)如 果法 律法 规对 本基 金合同 约定 投资 组合 比例 限制进 行变 更的 ， 以变 更后 的规定 为
准。法 律法 规或 监管 部门 取消上 述限 制， 如适 用于 本基金 ，则 本基 金投 资不 再受相 关 限 制 。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基金 规模变 动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等 基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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对于因 基金 份额 拆分 、大 比例分 红等 集中 持续 营销 活动引 起的 基金 净资 产规 模在 10 个
交易日 内增 加 10 亿元 以上 的情形 ，而 导致 证券 投资 比例低 于基 金合 同约 定的 ，基金 管理 人
履行相 关程 序后 可将 调整 时限 从 10 个交 易日 延长 到 3 个 月。 法律 法规 如有 变更， 从其 变更 。 
基金管理 人应 当自基 金合 同生效之 日起 6 个 月内使 基金的投 资组 合比例 符合 基金合 同
的有关 约定 。基 金托 管人 对基金 投资 的监 督与 检查 自本基 金合 同生 效之 日起 开始。 
2. 禁止 行为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
(1)承 销证 券； 
(2)向 他人 贷款 或者 提供 担 保； 
(3)从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
(4)买 卖其 他基 金份 额， 但 是国务 院另 有规 定的 除外 ； 
(5)向其 基金管 理人 、基金 托管人出 资或 者买卖 其基 金管理人 、基 金托管 人发 行的股 票
或者债 券； 
(6)买卖 与其基 金管 理人、 基金托管 人有 控股关 系的 股东或者 与其 基金管 理人 、基金 托
管人有 其他 重大 利害 关系 的公司 发行 的证 券或 者承 销期内 承销 的证 券； 
(7)从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 
(8)依 照法 律法 规 有 关规 定 ，由中 国证 监会 规定 禁止 的其他 活动 ； 
(9)法律 法规或 监管 部门取 消上述限 制， 如适用 于本 基金，则 本基 金投资 不再 受相关 限
制。 
（九） 投资 组合 比例 调整 
本基金 在基 金合 同生 效 后6 个月 内使 基金 投资 组合 符合基 金合 同的 有关 约定 。 因基金 规
模或市 场变 化等 基金 管理 人之外 的原 因导 致投 资组 合超出 基金 合同 的约 定时 ， 基金管 理人 应
在10 个交 易日 内进 行调 整 ，以符 合有 关限 制规 定。 
（十） 基金 管理 人代 表基 金行使 所投 资证 券产 生的 权利的 处理 原则 和方 法 
1. 基金 管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金 独立 行使 股东权 利 及 债权 人权 利 ， 保 护基金 份
额持有 人的 利益； 
2. 不谋 求对 上市 公司 的控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
3. 有利 于基 金财 产的 安全 与增值 ； 
4. 不通 过关 联交 易为 自身 、 雇员、 授权 代理 人或 任何 存在利 害关 系的 第三 人牟 取任何 不
当利益 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（十一 ）基 金的 融资 、融 券政策 
本基金 可以 按照 国家 的有 关法律 法规 规定 进行 融资 、融券 。 
（十二 ）基 金投 资组 合报 告 
本投资 组合 报告 期 自 2016 年1 月1 日起至 3 月31 日 止（财 务数 据未 经审 计） 。 
1 报告期末基金资产组 合情 况



序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ） 
1 权益投 资 - - 
 其中： 股票


- - 
2 基金投 资 - - 
3 固定收 益投 资


10,870,508,961.30 95.18 
 其中： 债券


 10,870,508,961.30 95.18 
 资产支 持证 券 - - 
4 贵金属 投资 - - 
5 金融衍 生品 投资 - - 
6 买入返 售金 融资 产


- - 
 
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产


 
- - 
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计


256,741,490.69 2.25 
8 其他资 产


 294,146,392.58 2.58 
9 合计





 11,421,396,844.57





100.00 
注： 由于 四舍 五入 的原 因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。 
2 报告期末按行业分类 的股 票投资组合


 
2.1 报告期末按行业分类 的境内股票投资组合 
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 
2.2 报告期末按行业分类 的沪港通投资股票投 资组 合 
无。 
3 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细



本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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70 
4 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合


 
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 国家债 券 1,781,333,000.00 28.44 
2 央行票 据 - - 
3 金融债 券 7,613,146,000.00 121.56 
 其中： 政策 性金 融债 7,613,146,000.00 121.56 
4 企业债 券 737,738,161.30 11.78 
5 企业短 期融 资券 - - 
6 中期票 据 10,082,000.00 0.16 
7 可转债 43,084,800.00 0.69 
8 同业存 单 - - 
9 地方政 府债 685,125,000.00 10.94 
10 其他 - - 
11 合计 10,870,508,961.30 173.57 
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。



5 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细 
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元） 
占基金 资产 净值 比
例（％ ） 
1 130231 13 国开 31 10,700,000 1,129,278,000.00 18.03 
2 150314 15 进出 14 9,900,000 1,028,709,000.00 16.43 
3 150308 15 进出 08 6,500,000 694,070,000.00 11.08 
4 150412 15 农发 12 6,100,000 640,134,000.00 10.22 
5 150216 15 国开 16 5,100,000 529,635,000.00 8.46 
6 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细



本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。


 
7 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细 
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。 
8 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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71 
9 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明 
9.1 本期国债期货投资政 策 
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细 
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。 
9.3 本期国债期货投资评 价 
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 
10 投资组合报告附注 
10.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查， 或在报告编制
日前一年内受到公开 谴责 、处罚的情形。 
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备 选股票库。 
10.3 其他资产构成 
序号 名称 金额（ 元） 
1 存出保 证金 18,856.48 
2 应收证 券清 算款 77,279,242.73 
3 应收股 利 - 
4 应收利 息 216,300,686.05 
5 应收申 购款 547,607.32 
6 其他应 收款 - 
7 待摊费 用 - 
8 其他 - 
9 合计 294,146,392.58 
10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细 
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （％ ） 
1 128009 歌尔转 债 43,084,800.00 0.69 
10.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明 
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。 
10.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分 
无。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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72 
 
十、基 金的业绩 
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。 
1 、本基 金合同 生效日 为2008 年4月14 日， 基金合 同生 效以来（ 截至2016 年3月31 日）的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较 如下 表所 示： 
工银添 利债 券A 
阶段 
净值增 长率
（1） 
净值增 长
率标准 差
（2） 
业绩比 较
基准收 益
率（3 ） 
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
（4） 
(1) －(3) (2)－(4) 
2008.4.14-2008.12.31 11.45% 0.19% 13.16% 0.29% -1.71% -0.10% 
2009 年 8.10% 0.21% -0.83% 0.11% 8.93% 0.10% 
2010 年 7.09% 0.26% 4.08% 0.10% 3.01% 0.16% 
2011 年 -4.47% 0.36% 4.71% 0.11% -9.18% 0.25% 
2012 年 9.80% 0.22% 6.46% 0.07% 3.34% 0.15% 
2013 年 -1.46% 0.24% 0.82% 0.09% -2.28% 0.15% 
2014 年 32.39% 0.48% 11.52% 0.12% 20.87% 0.36% 
2015 年 11.20% 0.64% 10.43% 0.08% 0.77% 0.56% 
2016.1.1-2016.3.31 0.13% 0.23% 1.73% 0.06% -1.60% 0.17% 
自基金 合同 生效 起至 今 96.57% 0.36% 64.46% 0.13% 32.11% 0.23% 
工银添 利债 券B 
阶段 
净值增 长率
（1） 
净值增 长
率标准 差
业绩比 较
基准收 益
业绩比 较
基准收 益
(1) －(3) (2)－(4) 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（2） 率（3 ） 率标准 差
（4） 
2008.4.14-2008.12.31 11.12% 0.19% 13.16% 0.29% -2.04% -0.10% 
2009 年 7.64% 0.21% -0.83% 0.11% 8.47% 0.10% 
2010 年 6.67% 0.26% 4.08% 0.10% 2.59% 0.16% 
2011 年 -4.87% 0.36% 4.71% 0.11% -9.58% 0.25% 
2012 年 9.37% 0.22% 6.46% 0.07% 2.91% 0.15% 
2013 年 -1.87% 0.24% 0.82% 0.09% -2.69% 0.15% 
2014 年 31.96% 0.48% 11.52% 0.12% 20.44% 0.36% 
2015 年 10.77% 0.64% 10.43% 0.08% 0.34% 0.56% 
2016.1.1-2016.3.31 0.01% 0.23% 1.73% 0.06% -1.72% 0.17% 
自基金 合同 生效 起至 今 90.45% 0.36% 64.46% 0.13% 25.99% 0.23% 
 
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ： 
（2008 年4 月 14 日至 2016 年 3 月 31 日） 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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1 、注 ：本 基金 基金 合同 于 2008 年4 月14 日 生效 。 
2 、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期为 6 个月 。截 至 报告期 末， 本基 金的 各项 投资比 例
符合基 金合同 第十二 条（ 三）投 资范围、 （七 ）投资 限制中 规定的 各项比 例： 本基金 投资于
债券类 资产 （ 含可 转换 债 券） 的比 例不 低于 基金 资 产的 80% ， 本 基金 持有 的 公司债 券 、 企 业
债券、 金融 债、 短期 融资 券、 资 产支 持证 券等 除国 债、 央 行票 据以 外的 固定 收益类 资产 投资
比例不 低于 债券 类资 产的 80%， 投资 于股 票等 权益 类 证券的 比例 不超 过基 金资 产的 20%，且
必须在 权益 类资 产上 市交 易或流 通受 限解 除后 不超 过 3 个 月的 时间 内卖 出 ， 现 金或者 到期 日
在一年以 内的 政府债 券不 低于基金 资产 净值 的 5%， 投资于可 转换 债券的 比例 不超过基 金资
产净值 的30% ， 法律 法规 及本基 金合 同规 定的 其他 投资比 例限 制。 
 
十一、 基金的财产 
( 一)基 金资 产总 值 
基金资 产总 值是 指基 金拥 有的 各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 基金 应收 申购 款以及 其他
资产的 价值 总和 。 
( 二)基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 价值 。 
( 三)基 金财 产的 账户 
本基金 财产 以基 金名 义开 立银行 存款 账户 ， 以基 金托 管人的 名义 开立 证券 交易 清算资 金
的结算 备付 金账 户， 以基 金托管 人和 本基 金联 名的 方式开 立基 金证 券账 户， 以本基 金的 名义
开立银 行间 债券 托管 账户 。 开 立的 基金 专用账 户与 基金管 理人 、 基金托 管人 、 基 金销 售机 构
和登记 结算 机构 自有 的财 产账户 以及 其他 基金 财产 账户相 独立 。 
( 四)基 金财 产的 处分 
基金财 产独 立于 基金 管理 人、 基金 托管 人和 代销 机构 的固有 财产 ， 并由 基金 托管 人保管 。
基金管 理人 、 基金托 管人 不得将 基金 财产 归入 其固 有财产 。 基金 管理人 、 基 金托管 人因 基金
财产的 管理 、 运用或 者其 他情形 而取 得的 财产 和收 益归入 基金 财产 。 基 金管 理人 、 基 金托 管
人可以 按基 金合 同的 约定 收取管 理费 、 托 管费 以及 其他基 金合 同约 定的 费用 。 基金 财产 的债
权、 不 得与 基金 管理 人、 基金托 管人 固有 财产 的债 务相抵 销， 不同 基金 财产 的债权 债务 ， 不
得相互 抵销 。 基金管 理人 、 基 金托 管人 以其自 有资 产承担 法律 责任 ， 其 债权 人不得 对基 金 财
产行使 请求 冻结 、扣 押和 其他权 利。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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基金管 理人 、 基 金托 管人 因依法 解散 、 被 依 法 撤销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的，基 金财 产不 属于 其清 算财产 。 
除依据《 基金 法》 、基 金合 同及其他 有关 规定处 分外 ，基金财 产不 得被处 分。 非因基 金
财产本 身承 担的 债务 ，不 得对基 金财 产强 制执 行。 
 
十 二、 基金财产的估值 
( 一)估 值日 
本基金的估值日为本 基金 相关的证券交易场所 的正 常营业日以及国家法 律法 规规定需
要对外 披露 基金 净值 的非 营业日 。 
( 二)估 值方 法 
1. 股票 估值 方法 ： 
(1)上市 流通股 票按 估值日 其所在证 券交 易所的 收盘 价估值； 估值 日无交 易的 ，以最 近
交易日 的收 盘价 估值 。 
(2)未 上市 股票 的估 值： 
1 ）首次 发行 未 上市 的 股票 ， 采用估 值技 术确定 公允 价值，在 估值 技术难 以可 靠计量 的
情况下 ， 按 成本 计量 ； 
2 ）送股 、转增 股、配 股和 公开增发 新股 等 发行 未上 市 的股票 ，按 估值日 在证券 交易 所
挂牌的 同一 股票 的 市 价估 值 ；估 值日 无交 易的 ，以 最近交 易日 的收 盘价 估值 ； 
3 ）首次 公开发 行有明 确锁 定期的股 票， 同一股 票在 交易所上 市后 ，按交 易所 上市的 同
一股票 的市 价估 值； 
4 ）非公 开发行 有明确 锁定 期的流通 受限 股票， 按监 管机构或 行业 协会有 关规 定确定 公
允价值 ； 
(3)在任 何情况 下，基 金管 理人如采 用本 项第(1) －(2) 小项规 定的方 法对基 金资 产进行
估值，均应被认为 采 用 了适 当 的 估 值 方 法 。但 是 ，如 果 基 金 管 理 人 认为 按 本项 第(1) －(2)
小项规 定的 方法 对基 金资 产进行 估值 不能 客观 反映 其公允 价值 的 ， 基 金管 理人 可根据 具体 情
况，并 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值 ； 
(4)国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。 
2. 债券 估值 方法： 
(1)证券 交易所 市场 实行净 价交易的 债券 按估值 日收 盘价估值 ，估 值日没 有交 易的， 按工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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最近交 易日 的收 盘价 估值 ； 
(2)证券 交易所 市场 未实行 净价交易 的债 券按估 值日 收盘价减 去债 券收盘 价中 所含的 应
收利息(自 债券 计息 起始 日 或上一 起息 日至 估值 当日 的利息)得 到的 净价 进行 估 值， 估值 日没
有交易 的， 以最 近交 易日 收盘 价 计算 得到 的 净 价估 值； 
(3) 发 行未 上市 债券 采用 估值技 术确 定公 允价 值 ， 在 估值技 术难 以可 靠计 量公 允价值 的
情况下 ，按 成本 进行 后续 计量 ； 
(4)在全 国银行 间债 券市场 交易的债 券、 资产支 持证 券等固定 收益 品种， 采用 估值技 术
确定公 允价 值； 
(5)同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 ； 
(6)在任 何情况 下，基 金管 理人如采 用本 项第(1) －(5) 小项规 定的方 法对基 金资 产进行
估值，均应被认为 采用了 适当的估值方法。 但是， 如果基金管理人认 为按本 项第(1) －(5)
小项规 定的 方法 对基 金资 产进行 估值 不能 客观 反映 其公允 价值 的 ， 基 金管 理人 在综合 考虑 市
场成交 价、 市场 报价 、 流 动性、 收益 率曲 线等 多种 因素基 础上 形成 的债 券估 值， 基 金管 理人
可根据 具体 情况 与基 金托 管人商 定后 ，按 最能 反映 公允价 值的 价格 估值 ； 
(7)国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。 
3. 权证 估值 方法 ： 
(1)基金 持有的 权证 ，从持 有确认日 起到 卖出日 或行 权日止， 上市 交易的 权证 按估值 日
在证券 交易 所挂 牌的 该权 证的收 盘价 估值 ； 估值 日没 有交易 的 ， 按 最近 交易 日的 收盘价 估 值 ； 
未上市 交易 的权 证采 用估 值技术 确定 公允 价值 ； 在估 值技术 难 以 可靠 计量 公允 价值的 情
况下， 按成 本计 量；



(2)在 任何 情况 下， 基金 管 理人如 采用 本项 第(1) 小 项 规定的 方法 对基 金资 产进 行估值 ，
均应被认 为采 用了适 当的 估值方法 。但 是，如 果基 金管理人 认为 按本项 第(1) 小项规定 的方
法对基 金资 产进 行估 值不 能客观 反映 其公 允价 值的 ， 基金 管理 人可 根据 具体 情况， 并与 基金
托管人 商定 后， 按最 能反 映公允 价值 的价 格估 值； 
(3)国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。 
4. 如基 金管 理人 或基 金托 管人发 现基 金估 值违 反基 金合同 订明 的估 值方 法 、 程 序及相 关
法律法 规的 规定 或者 未能 充分维 护基 金份 额持 有人 利益时 ， 应立 即通 知对 方 ， 共同查 明原 因，
双方协 商解 决。 
5. 根据 有关 法律 法规 ， 基 金资产 净值 计算 和基 金会 计核算 的义 务由 基金 管理 人承担 。 本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ， 因 此 ， 就与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 仍 无法 达成 一致 的意 见， 按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计
算结果 对外 予以 公布 。 
( 三)估 值对 象 
基金所 拥有 的股 票、 权证 、 债券 和银 行存 款本 息、 应收款 项、 其它 投资 等资 产。 
( 四)估 值程 序 
1.基金 份额 净值 是按 照每 个开放 日闭 市后 ， 基金 资产 净值除 以当 日基 金份 额的 余额数 量
计算， 精确 到0.0001 元，小数点 后第 五位 四舍 五入 。国家 另有 规定 的， 从其 规定。 
每个工 作日 计算 基金 资产 净值及 基金 份额 净值 ，并 按规定 公告 。 
2. 基金管理人应每个 工作 日 对基金资产估值。 基 金管 理 人 每 个 开 放 日 对基 金资 产 估 值
后， 将基 金份 额净值 结果 发送基 金托 管人 ， 经 基金 托管人 复核 无误 后， 由基 金管理 人对 外 公
布。 月 末、 年中 和年 末估 值复核 与基 金会 计账 目的 核对同 时进 行。 
( 五)估 值错 误的 处理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当基 金份 额净 值小 数点 后 4 位 以内(含第 4 位)发生 差错 时 ， 视 为基 金份 额净值 错误 。 
本 基金 合同 的当 事人 应按 照以下 约定 处理 ： 
1. 差错 类型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由 于基金 管理 人或 基金 托管 人、 或 登记 结算 机构、 或代 销机构 、
或投资 人自 身的 过错 造成 差错， 导致 其他 当事 人遭 受损失 的， 过错 的责 任人 应当对 由于 该差
错遭受 损失 的当 事人(“ 受 损方”)按 下述 “差 错处 理 原则” 给予 赔偿 ，承 担赔 偿责任 。 
上述差 错的 主要 类型 包括 但不限 于： 资料 申报 差错 、 数据 传输 差错 、 数 据计 算差错 、 系
统故障 差错 、 下达指 令差 错等 ； 对 于因 技术原 因引 起的差 错 ， 若 系同行 业现 有技术 水平 不 能
预见、 不能 避免 、不 能克 服，则 属不 可抗 力， 按照 下述规 定执 行。 
由于不 可抗 力原 因造 成投 资人的 交易 资料 灭失 或被 错误处 理或 造成 其他 差错 ， 因不可 抗
力原因 出现 差错 的当 事人 不对其 他当 事人 承担 赔偿 责任 ， 但 因该 差错 取得 不当 得利的 当事 人
仍应负 有返 还不 当得 利的 义务。 
2. 差错 处理 原则 
(1)差错 已发生 ，但 尚未给 当事人造 成损 失时， 差错 责任方应 及时 协调各 方， 及时进 行
更正 ， 因 更正 差错 发生 的费 用由差 错责 任方 承担 ； 由于 差错责 任方 未及 时更 正已 产生的 差错 ，
给当事 人造 成损 失的 ， 由 差错责 任方 承担 赔偿 责任 ； 若 差错 责任 方已经 积极 协调 ， 并 且有 协
助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而 未更 正， 则其应 当承 担相 应赔 偿责 任。 差 错 责 任方工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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应对更 正的 情况 向有 关当 事人进 行确 认， 确保 差错 已得到 更正 。 
(2)差错 的责任 方对 可能导 致有关当 事人 的直接 损失 负责，不 对间 接损失 负责 ，并且 仅
对差错 的有 关直 接当 事人 负责， 不对 第三 方负 责。 
(3)因差 错而获 得不 当得利 的当事人 负有 及时返 还不 当得利的 义务 。但差 错责 任方仍 应
对差错 负责 。 如果 由于 获得 不当得 利的 当事 人不 返还 或不全 部返 还不 当得 利造 成其他 当事 人
的利益 损失( “受 损方 ”)， 则差错 责任 方应 赔偿 受损 方的损 失， 并在 其支 付的 赔偿金 额的 范
围内对 获得 不当 得利 的当 事人享 有要 求交 付不 当得 利的权 利 ； 如 果获 得不 当得 利的当 事人 已
经将 此 部分 不当 得利 返还 给受损 方 ， 则 受损 方应 当将 其已经 获得 的赔 偿额 加上 已经获 得的 不
当得利 返还 的总 和超 过其 实际损 失的 差额 部分 支付 给差错 责任 方。 
(4)差 错调 整采 用尽 量恢 复 至假设 未发 生差 错的 正确 情形的 方式 。 
(5)差错 责任方 拒绝 进行赔 偿时，如 果因 基金管 理人 过错造成 基金 财产损 失时 ，基金 托
管人应 为基 金的 利益 向基 金管理 人追 偿， 如果 因基 金托管 人过 错造 成基 金财 产损失 时， 基金
管理人 应为 基金 的利 益向 基金托 管人 追偿 。 基金 管理 人和托 管人 之外 的第 三方 造成基 金财 产
的损失 ， 并 拒绝 进行 赔偿 时 ， 由基 金管 理人 负责 向差 错 方追偿 ； 追 偿过 程中 产生 的 有关 费 用，
应列入 基金 费用 ，从 基金 资产中 支付 。 
(6)如果 出现差 错的 当事人 未按规定 对受 损方进 行赔 偿，并且 依据 法律法 规、 基金合 同
或其他 规定 ， 基金管 理人 自行或 依据 法院 判决 、 仲 裁裁决 对受 损方 承担 了赔 偿责任 ， 则基 金
管理人 有权 向出 现过 错的 当事人 进行 追索 ， 并有 权要 求其赔 偿或 补偿 由此 发生 的费用 和遭 受
的损失 。 
(7)按 法律 法规 规定 的其 他 原则处 理差 错。 
3. 差错 处理 程序 
差错被 发现 后， 有关 的当 事人应 当及 时进 行处 理， 处理的 程序 如下 ： 
(1)查明 差错发 生的 原因， 列明所有 的当 事人， 并根 据差错发 生的 原因确 定差 错的责 任
方； 
(2)根 据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 对因 差错 造成的 损失 进行 评估 ； 
(3)根 据差 错处 理原 则或 当 事人协 商的 方法 由差 错的 责任方 进行 更正 和赔 偿损 失； 
(4)根据 差错处 理的 方法， 需要修改 基金 登记结 算机 构交易数 据的 ，由基 金登 记结算 机
构进行 更正 ，并 就差 错的 更正向 有关 当事 人进 行确 认。 
4. 基金 份额 净值 差错 处理 的原则 和方 法如 下： 
(1)基金 份额净 值计 算出现 错误时， 基金 管理人 应当 立即予以 纠正 ，通报 基金 托管人 ，工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
(2)错误 偏差达 到基金 份额 净值的 0.25% 时，基 金管 理人应当 通报 基金托 管人 并报中 国
证监会 备案 ； 错 误偏 差达 到基金 份额 净值 的 0.5% 时 ，基金 管理 人应 当公 告。 
(3)因基 金份额 净值 计算错 误，给基 金或 基金份 额持 有人造成 损失 的，应 由基 金管理 人
先行赔 付， 基金 管理 人按 差错情 形， 有权 向其 他当 事人追 偿。 
(4)基金 管理人 和基 金托管 人由于各 自技 术系统 设置 而产生的 净值 计算尾 差， 以基金 管
理人计 算结 果为 准。 
(5)前 述内 容如 法律 法规 或 监管机 关另 有规 定的 ，从 其规定 处理 。 
( 六)暂 停估 值的 情形 
1. 基金 投资 所涉 及的 证券 交易市场 遇 法定 节假 日或 因其他 原因 暂停 营业 时； 
2.因不 可抗 力或 其它 情形 致使基 金管 理人 、基 金托 管人无 法准 确评 估基 金 资 产价 值 时 ； 
3.如出 现基 金管 理人 认为 属于紧 急事 故的 任何 情况 ， 会导致 基金 管理 人不 能出 售或评 估
基金资 产的 ； 
4. 中国 证监 会和 基金 合同 认定的 其它 情形 。 
( 七)基 金净 值的 确认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算 ， 基 金托管 人
负责进 行复 核 。 基 金管 理人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值并发 送给 基
金托管 人。 基金 托管 人对 净值计 算结 果复 核确 认后 发送给 基金 管理 人， 由基 金管理 人对 基金
净值予 以公 布。 
( 八)特 殊情 况的 处理 
1. 基金 管理 人或 基金 托管 人按股 票估 值方 法的 第(3) 项、 债券 估值 方法 的 第(6) 项或权 证
估值方 法的 第(2) 项 进行 估 值时， 所造 成的 误差 不作 为 基金 资产 估值 错误 处理 。 
2. 由于 不可 抗力 原因 ， 或 由于证 券交 易所 及登 记结 算公司 发送 的数 据错 误， 或国家 会计
政策变 更、 市场 规则 变更 等， 基 金管 理人 和基 金托 管人虽 然已 经采 取必 要、 适当、 合理 的措
施进行 检查 ， 但未能 发现 错误的 ， 由此 造成的 基金 资产估 值错 误 ， 基金 管理 人和基 金托 管 人
免除赔 偿责 任。 但基 金管 理人应 当积 极采 取必 要的 措施消 除由 此造 成的 影响 。 
 
十 三、 基金的收益与分配 
( 一)基 金收 益的 构成 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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1.买卖 证券 差价 ； 
2.基金 投资 所得 红利 、股 息、债 券利 息； 
3.银行 存款 利息 ； 
4.已实 现的 其他 合法 收入 ； 
5. 持有 期间 产生 的公 允价 值变动 。 
因运用 基金 财产 带来 的成 本或费 用的 节约 应计 入收 益。 
( 二)基 金净 收益 
基金净 收益 为基 金收 益扣 除按国 家有 关规 定 应 在基 金收益 中扣 除的 费用 后的 余额。 
( 三)收 益分 配原 则 
本 基金 收益 分配 应遵 循下 列原则 ： 
1. 由于 本基 金A 类基 金份 额不收 取销 售服 务费 ，B 类 基金份 额收 取销 售服 务费 ， 各基 金
份额类 别对 应的 可分 配收 益将有 所不 同 ； 本 基金 同一 基金份 额类 别内 的每 份基 金份额 享有 同
等分配 权； 
2. 收益 分配 时所 发生 的银 行转账 或其 他手 续费 用由 投资 人 自行 承担 。 当投 资 人 的现金 红
利小于 一定 金额 ， 不 足以 支付银 行转 账或 其他 手续 费用时 ， 基 金 登 记结 算机 构 可将 投资 人的
现金红 利按 红利 发放 日的 基金份 额净 值自 动转 为基 金份额 。 
3. 基金 收益 分配 后基 金份 额净值 不能 低于 面值 ； 
4. 在符 合有 关基 金分 红条 件的前 提下 ，本 基金 收益 每年至 少分 配一 次； 
5. 本基 金收 益每 年最 多分 配4 次， 每 年 基金 收益 分配 比例不 低于 年度 可分 配收 益的80% ； 
6. 本基 金收 益分 配方 式分 为两种 ： 现 金分 红与 红利 再投资 ， 投 资人 可选 择现 金红利 或将
现金红 利按 除息 日的 基金 份额净 值自 动转 为基 金份 额进行 再投 资； 若投 资人 不选择 ， 本 基金
默认的 收益 分配 方式 是现 金分红 ； 
7. 若基 金合 同生 效不 满 3 个月则 可不 进行 收益 分配 ； 
8. 基金 投资 当期 出现 净亏 损，则 不进 行收 益分 配； 
9. 基金 当期 收益 应先 弥补 上期亏 损后 ，方 可进 行当 期收益 分配 ； 
10.法 律法 规或 监管 机构 另 有规定 的从 其规 定。



( 四)收 益分 配方 案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明基金 收益 分配 对象 、 分 配 原则、 分配 时间、 分配 数额 及比例 、
分配方 式、 支付 方式 等内 容。 
( 五)收 益分 配的 时间 和程 序 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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82 
1.基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 订， 由基 金托 管人复核 ， 依照 《信 息披 露办法 》 的
有关规 定在 指定 媒体 上公 告并 报 中国 证监 会备 案； 
2.在收益 分配 方 案公 布后 ， 基金管 理人 依据 具体 方案 的规定 就支 付的 现金 红利 向基金 托
管人发 送划 款指 令， 基金 托管人 按照 基金 管理 人的 指令及 时进 行分 红资 金的 划付。 
 
十 四、 基金的费用与税收 
( 一)基 金费 用的 种类 
1. 基金 管理 人的 管理 费； 
2. 基金 托管 人的 托管 费； 
3. 基金 财产 拨划 支付 的银 行费用 ； 
4. 基金 合同 生效 后的 基金 信息披 露费 用； 
5. 基金 份额 持有 人大 会费 用； 
6. 基金 合同 生效 后与 基金 有关的 会计 师费 和律 师费 ； 
7. 基金 的证 券交 易费 用； 
8. 本基 金 从B 类 基金 份额 基金的 财产 中计 提销 售服 务费； 
9. 依法 可以 在基 金财 产中 列支的 其他 费用 。 
( 二)上 述基 金费 用由 基金 管理人 在法 律规 定的 范围 内参照 公允 的市 场价 格确 定， 法律 法
规另有 规定 时从 其规 定。 
( 三)基 金费 用计 提方 法、 计提标 准和 支付 方式 
1. 基金 管理 人的 管理 费 
在通常 情况 下， 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.60% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ： 
H ＝E×0.60% ÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费 
E 为前 一日 基金 资产 净值 
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休 息 日， 支付日 期顺 延。 
2. 基金 托管 人的 托管 费 
在通常 情况 下， 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.20% 年费 率计 提。 计 算方 法如下 ： 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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H ＝E×0.20 ％÷ 当年 天数 
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 
E 为前 一日 基金 资产 净值 
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。 
3. 销 售服 务费 
本基 金A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类基 金份 额的销 售服 务费 年费 率 为0.4%。本
基金销 售服 务费 将专 门用 于本基 金的 销售 与基 金份 额持有 人服 务 ， 基 金管 理人 将在基 金年 度
报告中 对该 项费 用的 列支 情况作 专项 说明 。 
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ： 
H ＝E×0.40% ÷ 当年 天数 
H 为B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 
E 为B 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出， 由登 记结 算机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。 
4. 除管 理费 和托 管费 之外 的基金 费用 ， 由基 金托 管人 根据其 他有 关法 规及 相应 协议的 规
定，按 费用 支出 金额 支付 ，列入 或摊 入当 期基 金费 用。 
( 四)不 列入 基金 费用 的项 目 
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 财产的损
失， 以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基 金合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。 
( 五)基 金管 理人 和基 金托 管人可 根据 基金 发展 情况 调整基 金管 理费 率和 基金 托管费 率 。
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日2 日前 在指 定媒体 上刊 登公 告。 
( 六)基 金税 收 
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。 
 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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十 五、 基金的会计与审计 
( 一)基 金的 会计 政策 
1. 基金 管理 人为 本基 金的 会计责 任方 ； 
2. 本基 金的 会计 年度 为公 历每年 的 1 月1 日至 12 月31 日， 如果 基金 募集 所 在的会 计年
度，基 金合 同生 效少 于 2 个月， 可以 并入 下一 个会 计年度 ； 
3. 本基 金的 会计 核算 以人 民币为 记账 本位 币， 以人 民币元 为记 账单 位； 
4. 会计 制度 执行 国家 有关 的会计 制度 ； 
5. 本基 金独 立建 账、 独立 核算； 
6. 基金 管理 人保 留完 整的 会计账 目、 凭证 并进 行日 常的会 计核 算， 按照 有关 规定编 制基
金会 计 报表 ； 
7. 基金 托管 人定 期与 基金 管理人 就基 金的 会计 核算 、报表 编制 等进 行核 对并 书面 确 认 。 
( 二)基 金的 审计 
1. 基金管理人聘请具 有从 事证券相关业务资格 的会 计师事务所及其注册 会计 师对本基
金年度 财务 报表 及其 他规 定事项 进行 审计 。 会 计师 事务所 及其 注册 会计 师与 基金管 理人 、 基
金托管 人相 互独 立。 
2. 会计 师事 务所 更换 经办 注册会 计师 时， 应事 先征 得基金 管理 人同 意。 
3. 基金管 理人( 或基金 托管 人)认为 有充足 理由更 换会 计师事务 所， 经基金 托管 人(或基
金管理 人)同意 ，并 报中国 证监会 备案后 可以更 换。 就更换 会计师 事务所 ，基 金管理 人应当
依 照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒体 上公 告。 
 
十 六、 基金的信息披露 
基金的 信息披 露应符 合《 基金法》 、 《运 作办法》 、 《 信息披 露办法》 、基 金合同 、及其 他
有关规 定 。 基 金管理 人 、 基金托 管人 和其 他基 金信 息披露 义务 人应 当依 法披 露基金 信息 ， 并
保证所 披露 信息 的真 实性 、准确 性和 完整 性。 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人、 基金 托管 人、 召 集基 金份 额持 有人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、 法 人和 其他 组织 。 基 金 管理人 、 基金 托
管 人 和 其 他 基金 信 息 披 露义 务 人 应 按 规定 将 应 予 披露 的 基 金 信 息披 露 事 项 在规 定 时 间 内通
过中 国 证监 会指 定的 全国 性报刊(以 下简 称 “ 指定 报 刊”) 和基 金管 理人 、 基 金 托管人 的互 联工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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网网站(以 下简 称“ 网站 ”)等媒 介披 露。 
本基金 信息 披露 义务 人承 诺公开 披露 的基 金信 息， 不得有 下列 行为 ： 
1. 虚假 记载 、误 导性 陈述 或者重 大遗 漏； 
2. 对证 券投 资业 绩进 行预 测； 
3. 违规 承诺 收益 或者 承担 损失； 
4. 诋毁 其他 基金 管理 人、 基金托 管人 或者 基金 份额 发售机 构； 
5. 登载 任何 自然 人、 法人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6. 中国 证监 会禁 止的 其他 行为。 
本基金 公开 披露 的信 息应 采用中 文文 本。 如同 时采 用外文 文本 的， 基金 信息 披露 义 务人
应保证 两种 文本 的内 容一 致。两 种文 本发 生歧 义的 ，以中 文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
( 一)招 募说 明书 
招募说 明书 是基 金向 社会 公开发 售时 对基 金情 况进 行说明 的法 律文 件。 
基金管 理人 按照 《基 金法 》 、 《信 息披 露办 法》 、 基金 合同编 制并 在基 金份 额发 售的 3 日
前， 将 基金 招募 说明 书登 载在指 定报 刊和 网站 上。 基金合 同生 效后 ， 基 金管 理人应 当在 每 6
个月结 束之 日起 45 日 内， 更新招 募说 明书 并登 载在 网站上 ，将 更新 的招 募说 明书摘 要登 载
在指定 报刊 上。 基金 管理 人 将在 公告 的 15 日前 向中 国证监 会报 送更 新的 招募 说明书 ，并 就
有关更新 内容 提供书 面说 明。更新 后的 招募说 明书 公告内容 的截 止日为 每 6 个月的最 后 1
日。 
( 二)基 金合 同、 托管 协议 
基金管 理人 应在 基金 份额 发售 的 3 日 前， 将基 金合 同摘要 登载 在指 定报 刊和 网站上 ； 基
金管理 人、 基金 托管 人应 将基金 合同 、托 管协 议登 载在各 自网 站上 。 
( 三)基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 将按 照 《 基金 法》 、 《 信息 披露 办法 》 的 有关规 定， 就基 金份 额发 售的具 体事
宜编制 基金 份额 发售 公告 ，并在 披露 招募 说明 书的 当日登 载于 指定 报刊 和网 站上。 
( 四)基 金合 同生 效公 告 
基金管 理 人 将在 基金 合同 生效的 次日 在指 定报 刊和 网站上 登载 基金 合同 生效 公告 。 基 金
合同生 效公 告中 将说 明基 金募集 情况 。 
( 五)基 金资 产净 值公 告、 基金份 额净 值公 告、 基金 份额累 计净 值公 告 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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1. 本基 金的 基金 合同 生效 后， 在 开始 办理 基金 份额 申购或 者赎 回前 ， 基 金管 理人将 至少
每周公 告一 次基 金资 产净 值和基 金份 额净 值； 
2. 在开 始办 理基 金份 额申 购或者 赎回 后 ， 基 金管 理人 将在每 个开 放日 的次 日 ， 通 过网站 、
基金份 额发 售网 点以 及其 他媒介 ，披 露开 放日 的基 金份额 净值 和基 金份 额累 计净值 ； 
3. 基金 管理 人将 公告 半年 度和年 度最 后一 个市 场交 易日基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 。
基金管 理人 应当 在上 述市 场交易 日的 次日 ， 将 基金 资产净 值、 基金 份额 净值 和基金 份额 累计
净值登 载在 指定 报刊 和网 站上。 
( 六)基 金份 额申 购、 赎回 价格公 告 
基金管理人应当在本 基金 的基金合同、招募说 明书 等信息披露文件上载 明基 金份额申
购、 赎回 价格 的计算 方式 及有关 申购 、 赎回费 率 ， 并保证 投资 人能 够在 基金 份额发 售网 点查
阅或者 复制 前述 信息 资料 。 
( 七)基 金年 度报 告、 基金 半年度 报告 、基 金季 度报 告 
1. 基金 管理 人应 当在 每年 结束之 日起 90 日 内， 编制 完成基 金年 度报 告， 并将 年度报 告
正文登 载于 网站 上， 将年 度报告 摘要 登载 在指 定报 刊上。 基金 年度 报告 需经 具有从 事证 券相
关业务 资格 的会 计师 事务 所审计 后， 方可 披露 ； 
2. 基金 管理 人应 当在 上半 年结束 之日 起 60 日内 ，编 制完成 基金 半年 度报 告， 并将半 年
度报告 正文 登载 在网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 报刊 上； 
3. 基金 管理 人应 当在 每个 季度结 束之 日起 15 个 工作 日内， 编制 完成 基金 季度 报告， 并
将季度 报告 登载 在指 定报 刊和网 站上 ； 
4. 基金 合同 生效 不 足 2 个 月的， 本基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
5. 基金定期报告应当 按有 关规定分别报中国证 监会 和基金管理人主要办 公场 所所在地
中国证 监会 派出 机构 备案 。 
( 八)临 时报 告与 公告 
在基金运作过程中发 生如 下可能对基金份额持 有人 权益或者基金份额的 价格 产生重大
影响的 事件 时 ， 有关 信息 披露义 务人 应当 在2 日内 编制临 时报 告书 ， 予 以公 告， 并在 公开 披
露日分 别报 中国 证监 会和 基金管 理人 主要 办公 场所 所在地 中国 证监 会派 出机 构备案 ： 
1. 基金 份额 持有 人大 会的 召开及 决议 ； 
2. 终止 基金 合同 ； 
3. 转换 基金 运作 方式 ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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4. 更换 基金 管理 人、 基金 托管人 ； 
5. 基金 管理 人、 基金 托管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更； 
6. 基金 管理 人股 东及 其出 资比例 发生 变更 ； 
7. 基金 募集 期延 长； 
8. 基金 管理 人的 董 事 长、 总经理 及其 他高 级管 理人 员、 基 金经 理和 基金 托管 人基金 托管
部门负 责人 发生 变动 ； 
9. 基金 管理 人的 董事 在一 年内变 更超 过 50% ； 
10.基 金管 理人 、基 金托 管 人基金 托管 部门 的主 要业 务人员 在一 年内 变动 超 过30%； 
11.涉 及基 金管 理人 、基 金 财产、 基金 托管 业务 的诉 讼； 
12.基 金管 理人 、基 金托 管 人受到 监管 部门 的调 查； 
13.基金 管理人 及其 董事、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 受到严 重行 政处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
14.重 大关 联交 易事 项； 
15.基 金收 益分 配事 项； 
16.管 理费 、托 管 费 等费 用 计提标 准、 计提 方式 和费 率发生 变更 ； 
17.基 金份 额净 值计 价错 误 达基金 份额 净 值 0.5% ； 
18.基 金改 聘会 计师 事务 所 ； 
19.基 金变 更、 增加 或减 少 代销机 构； 
20.基 金更 换登 记结 算机 构 ； 
21.本 基金 开始 办理 申购 、 赎回； 
22.本 基金 申购 、赎 回费 率 及其收 费方 式发 生变 更； 
23.本 基金 发生 巨额 赎回 并 延期支 付； 
24.本 基金 连续 发生 巨额 赎 回并暂 停接 受赎 回申 请； 
25.本 基金 暂停 接受 申购 、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ； 
26.中 国证 监会 或本 基金 合 同规定 的其 他事 项。 
( 九)澄 清公 告 
在本基 金合 同存 续期 限内 ， 任 何公 共媒 体中 出现 的或 者在市 场上 流传 的消 息可 能对基 金
份额价 格产 生误 导性 影响 或者引 起较 大波 动的 ， 相关 信息披 露义 务人 知悉 后应 当立即 对该 消
息进行 公开 澄清 ，并 将有 关情况 立即 报告 中国 证监 会。 
( 十)基 金份 额持 有人 大会 决议 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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( 十一) 中国 证监 会规 定的 其他信 息 
( 十二) 信息 披露 文件 的存 放与查 阅 
基金合 同、 托管 协议 、 招 募说明 书或 更新 后的 招募 说明书 、 年 度报 告、 半年 度报告 、 季
度报告 和基 金份 额净 值公 告等文 本文 件在 编制 完成 后， 将 存放 于基 金管 理人 所在地 、 基 金托
管人所 在地 ， 供公众 查阅 。 投 资人 在支 付工本 费后 ， 可 在合 理时 间内取 得上 述文件 复制 件 或
复印件 。 
投资人 也可 在基 金管 理人 指定的 网站 上进 行查 阅 。 本 基金的 信息 披露 事项 将在 指定媒 体
上公告 。 
本基金 的信 息披 露将 严格 按照法 律法 规和 基金 合同 的规定 进行 。 
 
十 七、 基金的风险揭示 
本基金 的投 资风 险包 括投 资组合 的风 险 、 管理 风险 、 合 规性 风险 、 操 作风 险 以及其 他风
险。 
（一） 投资 组合 的风 险 
投资组 合的 风险 主要 包括 市场风 险、 信用 风险 及流 动性风 险。 
1 、市 场风 险 
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动， 将使本 基金 资产 面临 潜在 的风险 ， 本
基金的 市场 风险 来源 于基 金股票 资产 与债 券资 产市 场价格 的波 动 。 影 响股 票与 债券市 场价 格
波 动的 风险 包括 但不 限于 以下多 种风 险因 素： 
（1） 政策 风险 
货币政 策 、 财 政政策 、 产 业政策 等国 家宏 观经 济政 策的变 化导 致证 券市 场价 格波动 ， 影
响基金 收益 而产 生风 险。 
（2） 经济 周期 风险 
经济运 行具 有周 期性 的特 点， 证 券市 场的 收益 水平 受到宏 观经 济运 行状 况的 影响， 也呈
现周期 性变 化 ， 基金 投资 于债券 与上 市公 司的 股票 ， 其 收益 水平 也会随 之发 生变化 ， 从而 产
生风险 。 
（3） 利率 风险 
金融市 场利 率的 波动 会导 致股票 市场 及债 券市 场的 价格和 收益 率的 变动 ， 同时 直接影 响
企业的 融资 成本 和利 润水 平。基 金投 资于 股票 和债 券，其 收益 水平 会受 到利 率变化 的影 响 ，工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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从而产 生风 险。 
（4） 通货 膨胀 风险 
基金持 有人 的收 益将 主要 通过现 金形 式来 分配 ， 如 果发生 通货 膨胀 ， 现 金的 购买力 会下
降，从 而影 响基 金的 实际 收益。 
（5） 汇率 风险 
汇率的 变化 可能 对国 民经 济不同 部门 造成 不同 的影 响， 从而 导致 本基 金所 投资 的上市 公
司业绩 及其 股票 价格 。 
（6） 上市 公司 经营 风险 
上市公 司的 经营 受多 种因 素影响 。 如 果基 金所 投资 的上市 公司 经营 不善 ， 其 股票价 格可
能下跌 ， 或者 能够用 于分 配的利 润减 少 ， 使基 金投 资收益 下降 。 虽然本 基金 可通过 分散 化 投
资减少 这种 非系 统性 风险 ，但并 不能 完全 消除 该种 风险。 
（7） 债券 收益 率曲 线变 动 的风险 
债券收 益率 曲线 变动 风险 是指与 收益 率曲 线非 平行 移动有 关的 风险 ， 单一 的久 期指标 并
不能充 分反 映这 一风 险的 存在。 
（8） 再投 资风 险 
市场利 率下 降将 影响 固定 收益类 证券 利息 收入 的再 投资收 益率 ， 这与 利率 上升 所带来 的
价格风 险互 为消 长。 
2 、信 用风 险 
债券发 行人 出现 违约 、 拒 绝支付 到期 本息 ， 或 由于 债券发 行人 信用 质量 降低 导致债 券价
格下降 的风 险， 信用 风险 也包括 证券 交易 对手 因违 约而产 生的 证券 交割 风险 。 由于 本基 金持
有的债 券类 资产 主要 投资 于公司 债券 、 企 业债 券、 金融债 、 短 期融 资券 、 资 产支持 证券 等除
国债、 央行 票据 以外 的固 定收益 类资 产， 本基 金相 对于一 般债 券型 基金 而言 还面临 着相 对更
高的信 用风 险。 
3 、流 动性 风险 
因市场 交易 量不 足， 导致 证券不 能迅 速 、 低成 本地 转变为 现金 的风 险。 流动 性风险 还 包
括由于 本基 金出 现投 资者 大额赎 回 ， 致 使本 基金 没有 足够的 现金 应付 基金 赎回 支付的 要求 所
引致的 风险 。 
（二） 管理 风险 






在 基金 管理 运作 过程 中， 基金 管理 人的 研究 水平 、 投 资管 理水 平直 接影 响基 金收益 水平 ，
如果基 金管 理人 对经 济形 势和证 券市 场判 断不 准确 、获取 的信 息不 全、 投资 操作出 现失 误 ，工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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都会影 响基 金的 收益 水平 。 
（三） 合规 性风 险 
是指本 基金 的投 资运 作不 符合相 关法 律、 法规 的规 定和基 金合 同的 要求 而带 来的 风 险 。 
（四） 操作 风险 
基金运 作过 程中 ， 因内 部控 制存在 缺陷 或者 人为 因素 造成操 作失 误或 违反 操作 规程等 引
致的风 险， 例如 ，越 权违 规交易 、会 计部 门欺 诈、 交易错 误、IT 系统 故障 等 风险。 
（五） 其他 风险 
战争 、 自 然灾 害等不 可抗 力因素 的出 现 ， 将会 严重 影响证 券市 场的 运行 ， 可 能导致 基 金
资产的 损失 。 金融市 场危 机、 行业 竞争 、 代 理商 违 约等超 出基 金管 理人 自身 直接控 制能 力之
外的风 险， 可能 导致 基金 或者基 金份 额持 有人 利益 受损。 
 
十八 、 基金合同的变更、 终止与基金财产的 清算 
( 一)基 金合 同的 变更 
1. 基金 合 同 变更 内容 对基 金合同 当事 人权 利、 义务 产生重 大影 响的 ， 应 召开 基金份 额持
有人大 会， 基金 合同 变更 的内容 应经 基金 份额 持有 人大会 决议 同意 。 
(1)转 换基 金运 作方 式； 
(2)变 更基 金类 别； 
(3)变 更基 金投 资目 标、 投 资范围 或投 资策 略； 
(4)变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
(5)更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
(6)提高 基金管 理人 、基金 托管人的 报酬 标准。 但根 据适用的 相关 规定提 高该 等报酬 标
准的除 外； 
(7)本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
(8)对 基金 合同 当事 人权 利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
(9)法 律法 规、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的其 他情 形。 
但出现 下列 情况 时， 可不 经基金 份额 持有 人大 会决 议， 由 基金 管理 人和 基金 托管人 同意
变更后 公布 ，并 报中 国证 监会备 案： 
(1)调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用； 
(2)在 法律 法规 和基 金合 同 规定的 范围 内变 更基 金的 申购费 率、 赎回 费率 或收 费方式 ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(3)因 相应 的法 律法 规发 生 变动必 须对 基金 合同 进行 修改； 
(4)对 基金 合同 的修 改不 涉 及本基 金合 同当 事人 权利 义务关 系发 生变 化； 
(5)基 金合 同的 修改 对基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响； 
(6)按 照法 律法 规或 基金 合 同规定 不需 召开 基金 份额 持有人 大会 的 其 他情 形。 
2. 关于 变更 基金 合同 的基 金份额 持有 人大 会决 议应 报中国 证监 会核 准或 备案 ， 并于中 国
证监会核 准或 出具无 异议 意见后生 效执 行，并 自生 效之日 起 2 日 内在 至少一 种指定媒 体公
告。 
( 二)基 金合 同的 终止 
有下列 情形 之一 的， 基金 合同经 中国 证监 会核 准后 将终止 ： 
1. 基金 份额 持有 人大 会决 定终止 的； 
2. 基金管理人因解散 、破 产、撤销等事由，不 能继 续担任基金管理人的 职务 ，而在 6
个月内 无其 他适 当的 基金 管理公 司承 接其 原有 权利 义务； 
3. 基金托管人因解散 、破 产、撤销等事由，不 能继 续担任基金托管人的 职务 ，而在 6
个月内 无其 他适 当的 托管 机构承 接其 原有 权利 义务 ； 
4. 中国 证监 会规 定的 其他 情况。 
( 三)基 金财 产的 清算 
1. 基金 财产 清算 组 
(1)基金 合同终 止时 ，成立 基金财产 清算 组，基 金财 产清算组 在中 国证监 会的 监督下 进
行基金 清算 。 
(2)基金 财产清 算组 成员由 基金管理 人、 基金托 管人 、具有从 事证 券相关 业务 资格的 注
册会计 师 、 律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。 基金 财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人 员 。 
(3)基金 财产清 算组 负责基 金财产的 保管 、清理 、估 价、变现 和分 配。基 金财 产清算 组
可以依 法进 行必 要的 民事 活动。 
2. 基金 财产 清算 程序 
基金合 同终 止， 应当 按法 律法规 和基 金合 同的 有关 规定对 基金 财产 进行 清算 。 基金 财产
清算程 序主 要包 括： 
(1)基 金合 同终 止后 ，发 布 基金财 产清 算公 告； 
(2)基 金合 同终 止时 ，由 基 金财产 清算 组统 一接 管基 金财产 ； 
(3)对 基金 财产 进行 清理 和 确认； 
(4)对 基金 财产 进行 估价 和 变现； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(5)聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 审计 ； 
(6)聘 请律 师事 务所 出具 法 律意见 书； 
(7)将 基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会； 
(8)参 加与 基金 财产 有关 的 民事诉 讼； 
(9)公 布基 金财 产清 算结 果 ； 
(10)对 基金 剩余 财产 进行 分配。 
3. 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。 
4. 基金 财产 按下 列顺 序清 偿： 
(1)支 付清 算费 用； 
(2)交 纳所 欠税 款； 
(3)清 偿基 金债 务； 
(4)按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。 
5. 基金 财产 清算 的公 告 
基金财产 清算 公告于 基金 合同终止 并报 中国证 监会 备案后 5 个工 作日 内由基 金财产 清
算组公 告 ； 清 算过 程中 的有 关重大 事项 须及 时公 告 ； 基 金财产 清算 结果 经会 计师 事务所 审计 ，
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 由基 金财 产清 算组 报中国 证监 会备 案并 公告 。 
6. 基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
十九、 基金合同的内容摘 要 
基金合 同的 内容 摘要 见附 件一。 
 
二十、 基金托管协议的内 容摘要 
基金托 管协 议的 内容 摘要 见附件 二。 
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二十一 、对基金份额持有 人的服务 
基金管 理人 承诺 为 本 基金 的份额 持有 人提 供一 系列 的服务 （ 基金 管理 人将 根据 基金份 额
持有人 的需 要和 有关 情况 ，增加 或修 改 ） 。具 体内 容 如下： 
一、关 于基 金账 户确 认 
公司向首 次开 立基金 账户 的客户寄 送《 基金账 户确 认书》 （ 公司获 得投资 人准 确 的邮 寄
地址） 。 《基 金账 户确 认书 》将在 客户 开户 后15 个工 作日内 寄送 。 
在基金 募集 期间 新开 户的 客户， 公司 将 于 基金 合同 生效后 的15 个工 作日 内寄 送 《基 金账
户确认 书》 。 
二、关 于对 账单 服务 
1 、公 司的 网站 、热 线电 话 提供对 账单 自助 下载 服务 。 
（1）份额 持有人 可登录 公 司网站（www.icbccs.com.cn ）进 入“我 的账户 ”栏 目，输
入开户 证件 号码 或基 金账 号，自 助查 询或 下载 任意 时段的 对账 单。 
（2） 份额 持有人 用带 有传 真机的 电话 ， 拨 打公 司热 线电话（4008119999 ） ， 选 择自助 服
务，按 “3 ”后 ，输 入需 要 下载的 对账 单日 期， 进行 对账单 自助 传真 。 
2 、 公 司 将按 照 份额 持 有人的 需 求 ，提 供 纸质 、 电子邮 件 、 短信 对 账单 。 上述对 账 单
需份额 持有 人通 过电 话、 邮件、 短信 等向 公司 主动 定制。 其中 ： 
（1 ） 电 子邮 件 对账 单 ：公司 为 定 制电 子 邮件 对 账单的 份 额 持有 人 提供 月 度、季 度 和
年度电 子对 账单 。 电 子对 账单在 每月 、 季、 年度 结 束后15 个工 作日 内向 份额 持有人 指定 的电
子信箱 发送 。 
（2 ） 手 机短 信 对账 单 ：公司 为 定 制手 机 短信 对 账单的 份 额 持有 人 发送 交 易发生 时 间
段的季 度手 机短 信账 单。 手机短 信对 账 单 在每 季度 、 年度 结束 后15 个工 作日 内向份 额持 有人
指定的 手机 号码 发送 。 
（3 ） 纸 质对 账 单： 公 司为定 制 纸 制对 账 单的 份 额持有 人 寄 送交 易 发生 期 间的季 度 纸
质对账 单 。 季 度内无 交易 发生 ， 公 司将 不邮寄 该季 度 纸质 对账 单 。 定制 纸质 对账单 的份 额 持
有人将 获得 年度 对账 单。 纸质对 账单 的寄 送时 间为 每季度 或年 度 结 束后 的15 个工作 日内 。 
3 、提示： 由于 份额 持 有人 提 供 的 邮寄 地 址、 手 机号码 、 电 子邮 箱 不详 或 因 邮局 投 递
差错、 通讯 故障 、 延 误等 原因 ， 造成 对账 单无 法按 时准确 送达 ， 请 及时 到原 基金销 售网 点 或
致电本 公司 客服 中心 办理 相关信 息变更 。 如需 补发 对账单 ， 敬 请拨 打客 服热 线电话 。 
三、关 于收 益分 配方 式 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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本基金 默认 的收 益分 配方 式是现 金分 红 ， 份 额持 有人 可通过 销售 机构 选择 现金 分红或 红
利再投 资 ， 并通 过本 公司 网站、 客户 服务 中心 或销 售机构 查询 基金 收益 分配 方式 。 
四、关 于 定 期定 额投 资 
本基金 可通 过销 售机 构 和 我公司 网上 交易 系统 为份 额持有 人 提 供定 期定 额投 资的服 务 ，
即 份额 持有 人 可 通过 固定 的渠道 ， 采用 固定 期 限 、 固定金 额的 方式 申购 基金 份额 。 定 期定 额
投资金 额限 制以 销售 机构 规定及 相关 公告 为准 。 
五、关 于资 讯服 务 
公司为 份额 持有 人提 供本 基金信 息 、 基 金投资 报告 、 宏 观形 势分 析、 基金 净 值等多 种资
讯（电 子版） 。 如需 通过手 机或电 子邮件 获得上 述资 讯，份 额持有 人可通 过公 司网站 或热线
电话定 制。 
六、关 于联 络方 式 
公司提 供多 种联 络方 式， 供份额 持有 人与 公司 及时 沟通， 主要 包括 ： 
1 、热 线电 话：4008119999 （免长 途费 ） ， 客户 服务 传 真：010-66583100 。 
（1）人 工服务 ：我公 司为 客户提供 每天24 小时 人工 服务，内 容包 括：账 户信 息查询 、
基金产 品咨 询、 业务 规则 解答及 网上 交易 咨询 服务 。



（2）自 助电话 服务： 公司 提供每天24小 时自动 语音 服务，客 户可 通过热 线电 话进行 账
户信息 、 基 金份 额、 基金 净值、 基金 对账 单、 最新 公告的 自助 查询 ， 以 及下 载对账 单及 业务
单据等 操作 。 
2 、在 线客 户服 务 
公司网 站设 置了 “在 线客 服” 栏 目， 份额 持有 人可 通过登 录公 司网 站首 页， 点击 “ 在线
客服” 图标 通过 网络 在线 开展相 关咨 询。 在线 客服 服务时 间为 每天24小 时， 内容包 括： 基金
产品咨 询、 业务 规则 解答 及网上 交易 咨询 等服 务。 
3 、电 子邮 件和 电话 留言 
份额持 有人 可向 公司 客户 服务电 子邮 箱 （customerservice@icbccs.com.cn ） 、 热线电 话
（按“6” ） 发送 邮件 或留 言，您 的各 种服 务需 求将 在一个 工作 日内 得到 回复 。 
七、关 于电 子化 交易 
份额持 有人 可以 通过 本公 司电子 自助 交易 系统 （7*24 小时 服务 ） 办 理基 金交 易 业务 ， 包
括： 基 金认 购、 申购、 赎回 、 转换 、 撤 单、 分 红方 式变 更及查 询等 业务 。 电 子化 交易方 式 有 ： 
网上交 易： 客户 可以 使用 多家银 行的 银行 卡通 过网 上交易 系统 自助 办理 基金 交易业 务 。
网址：https://etrade.icbccs.com.cn/etrading/ 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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手机APP 客户 端：操作简 单 、应用灵活， 客户可随时 随地通过手机 客户端办理 业务。下
载方式： 客户 可以通 过在 本公司官 网下 载，也 可以 通过App Store 、91 助手 、 安卓网等 应用
市场搜 索下 载。 
微信交 易 ： 客 户可 通过 关 注 “ 工银 微财 富 ” 的 微信 服务号 ， 使用 开户 身份 证 号绑定 账户
即可办 理基 金交 易业 务。 
电子化 交易 的具 体交 易操 作方法 参考 公司 网站 “网 上交易 ”栏 目下 相关 交易 指引。 
八、关 于网 站服 务 
公司网 站为 客户 提供 账户 查询、 产品 信息 查询 、 产 品净值 查询 、 公 告信 息查 询、 基 金资
讯、投 资策略 报告、 交易 状态查 询、基 金认购/ 申购/赎回/ 定 期定 额计算 器专 业理财 工具、
定期定 额投 资理 财规 划、 财富俱 乐部 积分 兑换 、 微 博/微信/网 站活 动参 与和 交流等 内容 的服
务。 
九、客 户意 见、 建议 或投 诉处理 
份额持 有人 可以 通过 本公 司热线 电话 、 电子邮 箱 、 传真 、 在 线客 服等渠 道 对 基金管 理人
和销售 机构 提出 意见 、建 议或投 诉。 
十、 如 本招 募说 明书 存在 任何您/ 贵 机构 无法 理解 的 内容， 请联 系本 公司 客户 服务电 话。
请确保 投资 前， 您/ 贵机 构 已经全 面理 解了 本招 募说 明书。 
 
二十二 、其他应披露事项 
招募说 明书 更新 期间 ，本 基金及 本基 金管 理人 的有 关公告 如下 ： 
1. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 上海 联泰 资产 管理有 限公 司为 旗下 基金 销售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2015-10-22 ； 
2. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 东莞 农村 商业 银行股 份有 限公 司为 旗下 基金
销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2015-10-26 ； 
3. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 齐商 银行 股份 有限公 司为 旗下 基金 销售 机构
的公告 ，2015-10-28 ； 
4. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 君德 汇富 投资咨 询有 限公 司为 旗下 基金
销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2015-10-29 ； 
5. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 上海 长量 基金 销售投 资顾 问有 限公 司费 率优
惠活动 的公 告，2015-11-02 ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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6. 工银瑞 信官 网及 电子 自助 交易系 统工 银货 币基 金与 部分债 券型 基金 转换 费率 优惠
的公告 ，2015-11-06 ； 
7. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 乐融 多源 费率 优惠活 动的 公告 ，2015-11-11 ； 
8. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 嘉实 财富 费率 优惠活 动的 公告 ，2015-11-12 ； 
9. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 上海 凯石 财富 基金销 售有 限公 司为 旗下 基金
销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2015-11-17 ； 
10. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 微动 利投 资管理 有限 公司 为旗 下基 金销
售机构 并实 行费 率优 惠的 公告，2015-11-23； 
11. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 参加 上海 利得 费率 优惠活 动的 公告 ，2015-11-27 ； 
12. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 德州 银行 股份 有限公 司为 旗下 基金 销售 机构
的公告 ，2015-11-27 ； 
13. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 威海 市商 业银 行股份 有限 公司 为旗 下基 金销
售机构 的公 告，2015-12-01 ； 
14. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 深圳 富济 财富 管理有 限公 司为 旗下 基金 销售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2015-12-03 ； 
15. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 在北 京京 东世 纪贸 易有限 公司 “京 东金 融” 平 台实
行基金 申购 费率 优惠 的公 告，2015-12-04 ； 
16. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 诺亚 正行 费率 调整 的公告 ，2015-12-17 ； 
17. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 基金 在指 数熔 断期间 调整 开放 时间 的提 示性
公告，2015-12-31； 
18. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于2016 年1 月4日 指数 熔断情 况下 调整 旗下 部分 基金
开放时 间的 公告 ，2016-01-04； 
19. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 旗下 场内 基金 在指 数熔断 期间 暂停 申购 赎回 业务
的提示 性公 告，2016-01-06 ； 
20. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于2016 年1 月7日 指数 熔断情 况下 调整 旗下 部分 基金
开放时 间的 公告 ，2016-01-07； 
21. 工银瑞 信信 用添 利债 券型 证券投 资基 金第 十次 分红 公告，2016-01-12；



22. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 北京 创金 启富 投资管 理有 限公 司为 旗下 基金
销售机 构并 实行 费率 优惠 的公告 ，2016-01-29 ； 
23. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 中证 金牛 （北 京） 投 资咨 询有 限公 司为 旗下基工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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金销售 机构 并实 行费 率优 惠的公 告，2016-01-29 ； 
24. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 副总 经理 变更 的公 告，2016-01-30 ； 
25. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 和耕 传承 基金 销售有 限公 司为 旗下 基金 销售
机构并 实行 费率 优惠 的公 告，2016-02-03 ； 
26. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 中国 银河 证券 股份 有限公 司费 率调 整的 公告 ，
2016-02-24 ； 
27. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 增加 浙商 银行 股份 有限公 司 为 旗下 基金 销售 机构
的公告 ，2016-03-04 ； 
28. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司北京 分公 司关 于营 业场 所变更 的公 告，2016-03-15 ； 
29. 关于增 加太 平洋 证券 股份 有限公 司为 工银 瑞信 基金 管理有 限公 司旗 下部 分基 金销
售机构 的公 告，2016-03-22 ； 
30. 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司关于 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司费 率调 整的
公告，2016-04-05。 
 
二十 三 、招募说明书存放 及查阅方式 
本基金 招募 说明 书存 放在 基金管 理人 的办 公场 所和 营业场 所， 投资 者可 免费 查阅。 在支
付工本 费后 ，可 在合 理时 间内取 得上 述文 件的 复制 件或复 印件 。 
基 金管 理人 保证 文本 的内 容与公 告的 内容 完全 一致 。 
 
二十四 、备查文件 
（一） 中国 证监 会核 准工 银瑞信 信用 添利 债券 型证 券投资 基金 募集 的文 件 
（二） 《工 银瑞 信信 用添 利 债券型 证券 投资 基金 基金 合同》 
（三） 《工 银瑞 信信 用添 利 债券型 证券 投资 基金 托管 协议》 
（四） 法律 意见 书 
（五） 基金 管理 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
（六） 基金 托管 人业 务资 格批件 、营 业执 照 
以上第 （一 ） 至 （五 ） 项 备查文 件存 放在 基金 管理 人办公 场所 、 营 业场 所， 第 （六 ） 项
文件存 放于 基金 托管 人的 办公场 所。 基金 投资 者在 营业时 间可 免费 查阅 ，在 支付工 本费 后 ，工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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可在合 理时 间内 取得 上述 文件的 复制 件或 复印 件。



 
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司 
二〇一 六年 五月 二十 八日 
 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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附件一 ： 基金合同摘要 
一、基金合同当事人 及权 利义务 
( 一)基 金管 理人 的权 利 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的权利 为： 
1. 自本基金合同生效 之日 起，依照有关法律法 规和 本基金合同的规定独 立运 用基金财
产； 
2. 依照 基金 合同 获得 基金 管理费 以及 法律 法规 规定 或监管 部门 批准 的其 他收 入； 
3. 发售 基金 份额 ； 
4. 依照 有关 规定 行使 因基 金财产 投资 于证 券所 产生 的权利 ； 
5. 在符 合有 关法 律法 规的 前提下 ， 制 订和 调整 有关 基金认 购、 申购 、 赎 回、 转换、 非交
易过户 、 转 托管 等业 务的 规则， 在法 律法 规和 本基 金合同 规定 的范 围内 决定 和调整 基金 的除
调高托 管费 率和 管理 费率 之外的 相关 费率 结构 和收 费方式 ； 
6. 根据 本基 金合 同及 有关 规定监 督基 金托 管人 ， 对于 基金托 管人 违反 了本 基金 合同或 有
关法律 法规 规定 的行 为， 对基金 财产 、 其他当 事人 的利益 造成 重大 损失 的情 形， 应及 时呈 报
中国证 监会 ，并 采取 必要 措施保 护基 金及 相关 当事 人的利 益； 
7. 在基 金合 同约 定的 范围 内，拒 绝或 暂停 受理 申购 和赎回 申请 ； 
8. 在法 律法 规允 许的 前提 下，为 基金 的利 益依 法为 基金进 行融 资、 融券 ； 
9. 自行 担任 或选 择、 更换 登记结 算机 构 ， 获取 基金 份额持 有人 名册 ， 并 对登 记结算 机 构
的代理 行为 进行 必要 的监 督和检 查； 
10.选择 、更换 代销 机构， 并依据基 金销 售服务 代理 协议和有 关法 律法规 ，对 其行为 进
行必要 的监 督和 检查 ； 
11.选 择、 更换 律师 、审 计 师、证 券经 纪商 或其 他为 基金提 供服 务的 外部 机构 ； 
12.在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 
13.依 法召 集基 金份 额持 有 人大会 ； 
14.法 律法 规和 基金 合同 规 定的其 他权 利。 
( 二)基 金管 理人 的义 务 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金管 理人 的义务 为： 
1. 依法募集基金，办 理或 者委托经中国证监 会认 定的 其 他 机 构 代 为 办 理基 金份 额 的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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2. 办理 基金 备案 手续 ； 
3. 自基 金合 同生 效之 日起 ，以诚 实信 用、 勤勉 尽责 的原则 管理 和运 用基 金财 产； 
4. 配备 足够 的具 有专 业资 格的人 员进 行基 金投 资分 析、 决 策， 以 专业 化的 经营 方式管 理
和运作 基金 财产 ； 
5. 建立 健全 内部 风险 控制 、 监 察与 稽核 、 财 务管 理 及人事 管理 等制 度， 保证 所管理 的基
金财产 和管 理人 的财 产相 互独立 ， 对 所管 理的 不同 基 金分别 管理 ， 分 别记 账， 进 行证券 投资 ； 
6. 除依 据 《 基金 法》 、 基金 合同及 其他 有关 规定 外， 不得为 自己 及任 何第 三人 谋取利 益，
不得委 托第 三 人 运作 基金 财产； 
7. 依法 接受 基金 托管 人的 监督； 
8. 计算 并公 告基 金资 产净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
9. 采取 适当 合理 的措 施使 计算基 金份 额认 购、 申购、 赎回和 注销 价格 的方 法符 合基金 合
同等法 律文 件的 规定 ； 
10.按 规定 受理 申购 和赎 回 申请， 及时 、足 额支 付赎 回款项 ； 
11.进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
12.编 制中 期和 年度 基金 报 告； 
13.严 格按 照《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 ，履行 信息 披露 及报 告义 务； 
14.保守 基金商 业秘 密，不 得泄露基 金投 资计划 、投 资意向等 ，除 《基金 法》 、基金 合
同及其 他有 关 规 定另 有规 定外， 在基 金信 息公 开披 露前应 予保 密， 不得 向他 人泄露 ； 
15.按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
16.依据 《基金 法》 、基金 合同及其 他有 关规定 召集 基金份额 持有 人大会 或配 合基金 托
管人、 基金 份额 持有 人依 法召集 基金 份额 持有 人大 会； 
17.保 存基 金财 产管 理业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料 ； 
18.以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ； 
19.组 织并 参加 基金 财产 清 算小组 ，参 与基 金财 产的 保管、 清理 、估 价、 变现 和分配 ； 
20.因违 反基 金 合同 导致基 金财产的 损失 或损害 基金 份额持有 人合 法权益 ，应 当承担 赔
偿责任 ，其 赔偿 责任 不因 其退任 而免 除； 
21.基金 托管人 违反 基金合 同造成基 金财 产损失 时， 应为基金 份额 持有人 利益 向基金 托
管人追 偿； 
22.按 规定 向基 金托 管人 提 供基金 份额 持有 人名 册资 料； 
23.面临 解散、 依法 被撤销 或者被依 法宣 告破产 时， 及时报告 中国 证监会 并通 知基金 托工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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管人； 
24.执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会决 议； 
25.不 从事 任何 有损 基金 及 其他基 金当 事人 利益 的活 动； 
26.依照 法律法 规为 基金的 利益对被 投资 公司行 使股 东权利， 为基 金的利 益行 使因基 金
财产投 资于 证券 所产 生的 权利， 不谋 求对 上市 公司 的控股 和直 接管 理； 
27.法 律法 规、 中国 证监 会 和基金 合同 规定 的其 他义 务。 
( 三)基 金托 管人 的权利 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金托 管人 的权利 为： 
1. 依基 金合 同约 定获 得基 金托管 费以 及法 律法 规规 定或监 管部 门批 准的 其他 收入； 
2. 监督 基金 管理 人对 本基 金的投 资运 作； 
3. 自本 基金 合同 生效 之日 起，依 法保 管基 金资 产； 
4. 在基 金管 理人 更换 时， 提名新 任基 金管 理人 ； 
5. 根据 本基 金合 同及 有关 规定监 督基 金管 理人 ， 对于 基金管 理人 违反 本基 金合 同或有 关
法律法 规规 定的 行为 ， 对 基金资 产 、 其 他当事 人的 利益造 成重 大损 失的 情形 ， 应 及时 呈报 中
国证监 会， 并采 取必 要措 施保护 基金 及相 关当 事人 的利益 ； 
6. 依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
7. 按规 定取 得基 金份 额持 有人名 册资 料； 
8. 法律 法规 和基 金合 同规 定的其 他权 利。 
( 四)基 金托 管人 的义务 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金托 管人 的义务 为： 
1. 安全 保管 基金 财产 ； 
2. 设立 专门 的基 金托 管部 ， 具 有符 合要 求的营 业场 所， 配备 足够 的、 合格 的 熟悉基 金托
管业务 的专 职人 员， 负责 基金财 产托 管事 宜； 
3. 对所 托管 的不 同基 金财 产分别 设置 账户 ，确 保基 金财产 的完 整与 独立 ； 
4. 除依 据 《 基金 法》 、 基金 合同及 其他 有关 规定 外， 不得为 自己 及任 何第 三人 谋取利 益，
不得委 托第 三人 托管 基金 财产； 
5. 保管 由基 金管 理人 代表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6. 按规 定开 设基 金财 产的 资金账 户和 证券 账户 ； 
7. 保守 基金 商业 秘密 ， 除 《基金 法》 、 基金 合同 及 其他有 关规 定另 有规 定外 ， 在基 金信
息公开 披露 前应 予保 密， 不得向 他人 泄露 ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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8. 对基 金财 务会 计报 告、 中期和 年度 基金 报告 出具 意见， 说明 基金 管理 人在 各重要 方面
的运作 是否 严格 按照 基金 合同的 规定 进行 ；如 果基 金管理 人有 未执 行基 金合 同规定 的行 为 ，
还应当 说明 基金 托 管 人是 否采取 了适 当的 措施 ； 
9. 保存 基金 托管 业务 活动 的记录 、账 册、 报表 和其 他相关 资料 ； 
10.按 照基 金合 同的 约定 ， 根据基 金管 理人 的投 资指 令，及 时办 理清 算、 交割 事宜； 
11.办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
12.复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 和基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
13.按 照规 定监 督基 金管 理 人的投 资运 作； 
14.按 规定 制作 相关 账册 并 与基金 管理 人核 对； 
15.依 据基 金管 理人 的指 令 或有关 规定 向基 金份 额持 有人支 付基 金收 益和 赎回 款项； 
16.按照 规定召 集基 金份额 持有人大 会或 配合基 金份 额持有人 依 法 自行召 集基 金份额 持
有人大 会； 
17.因违 反基金 合同 导致基 金财产损 失， 应承担 赔偿 责任，其 赔偿 责任不 因其 退任而 免
除； 
18.基 金管 理人 因违 反基 金 合同造 成基 金财 产损 失时 ，应为 基金 向基 金管 理人 追偿； 
19.参 加基 金财 产清 算小 组 ，参与 基金 财产 的保 管、 清理、 估价 、变 现和 分配 ； 
20.面临 解散、 依法 被撤销 或者被依 法宣 告破产 时， 及时报告 中国 证监会 和银 行业监 督
管理机 构， 并通 知基 金管 理人； 
21.执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会决 议； 
22.不 从事 任何 有损 基金 及 其他基 金当 事人 利益 的活 动； 
23.建 立并 保存 基金 份额 持 有人名 册； 
24.法 律法 规、 中国 证监 会 和基金 合同 规定 的其 他义 务。 
( 五)基 金份 额持 有人 的权利 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金份 额持 有人的 权利 为： 
1. 分享 基金 财产 收益 ； 
2. 参与 分配 清算 后的 剩余 基金财 产； 
3. 依法 申请 赎回 其持 有的 基金份 额； 
4. 按照 规定 要求 召开 基金 份额持 有人 大会 ； 
5. 出席 或者 委派 代表 出席 基金份 额持 有人 大会 ， 对基 金份额 持有 人大 会审 议事 项行使 表
决权； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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6. 查阅 或者 复制 公开 披露 的基金 信息 资料 ； 
7. 监督 基金 管理 人的 投资 运作； 
8. 对基 金管 理人 、 基金 托管 人、 基金 份额 发售 机构 损害 其合法 权益 的行 为依 法提 起诉讼； 
9. 法律 法规 和基 金合 同规 定的其 他权 利。 
同类基 金份 额的 每份 基金 份额具 有同 等的 合法 权益 。A 类基 金份 额与B 类 基金 份额由 于
基金份 额净 值的 不同 ， 基金 收益分 配的 金额 以及 参与 清算后 的剩 余基 金财 产分 配的数 量将 可
能有所 不同 。 
( 六)基 金份 额持 有人 的义务 
根据《 基金 法》 及其 他有 关法律 法规 ，基 金份 额持 有人的 义务 为： 
1. 遵守 法律 法规 、基 金合 同及其 他有 关规 定； 
2. 交纳 基金 认购 、申 购款 项及法 律法 规和 基金 合同 所规定 的费 用； 
3. 在持 有的 基金 份额 范围 内，承 担基 金亏 损或 者基 金合同 终止 的有 限责 任； 
4. 不从 事任 何有 损基 金及 其他基 金份 额持 有人 合法 权益的 活动 ； 
5. 执行 生效 的基 金份 额持 有人大 会决 议； 
6. 返还 在基 金交 易过 程中 因任何 原因 ， 自 基金 管理 人及基 金管 理人 的代 理人 、 基金 托管
人、代 销机 构、 其他 基金 份额持 有人 处获 得的 不当 得利； 
7. 法律 法规 和基 金合 同规 定的其 他义 务。 
 
二、基金份额持有人 大会 
( 一) 基 金 份 额 持 有 人大 会由 基 金 份 额 持 有 人或 基 金份 额 持 有 人 的 合 法授 权 代表 共 同 组
成。基 金份 额持 有人 持有 的每一 基金 份额 具有 同等 的投票 权。 
( 二)召 开事 由 
1. 当出 现或 需要 决定 下列 事由之 一的 ， 经 基金 管理 人、 基 金托 管人 或持 有基 金份 额 10%
以上( 含10%，下 同) 的 基金 份额持 有人(以 基金 管理 人 收到提 议当 日的 基金 份额 计算， 下同)
提议时 ，应 当召 开基 金份 额持有 人大 会： 
(1)终 止基 金合 同； 
(2)转 换基 金运 作方 式； 
(3)变 更基 金类 别； 
(4)变 更基 金投 资目 标、 投 资范围 或投 资策 略； 
(5)变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(6)更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
(7)提高 基金管 理人 、基金 托管人的 报酬 标准， 但法 律法规要 求提 高该等 报酬 标准的 除
外； 
(8)本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
(9)对 基金 合同 当事 人权 利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
(10)法 律法 规、 基金 合同 或中国 证监 会规 定的 其他 情形。 
2. 出现 以下 情形 之一 的， 可由基 金管 理人 和基 金托 管人协 商后 修改 基金 合同 ， 不需 召开
基金份 额持 有人 大会 ： 
(1)调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用； 
(2)在 法律 法规 和基 金合 同 规定的 范围 内变 更基 金的 申购费 率、 赎回 费率 或收 费方式 ； 
(3)因 相应 的法 律法 规发 生 变动必 须对 基金 合同 进行 修改； 
(4)对 基金 合同 的修 改不 涉 及基金 合同 当事 人权 利义 务关系 发生 变化 ； 
(5)基 金合 同的 修改 对基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响； 
(6)按 照法 律法 规或 基金 合 同规定 不需 召开 基金 份额 持有人 大会 的其 他情 形。 
( 三)召 集人 和召 集方 式 
1. 除法 律法 规或 本基 金合 同另有 约定 外， 基金 份额 持有人 大会 由基 金管 理人 召集。 基金
管理人 未按 规定 召集 或者 不能召 集时 ，由 基金 托管 人召集 。 
2. 基金托管人认为有 必要 召开基金份额持有人 大会 的，应当向基金管理 人提 出书面提
议。 基 金管 理人 应当 自收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集， 并书 面告 知基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开； 基金 管理 人决定 不召 集，
基金托 管人 仍认 为有 必要 召开的 ，应 当自 行召 集。 
3. 代表 基金 份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人认 为有 必要召 开基 金份 额持 有人 大会的，应
当向基 金管 理人 提出 书面 提议。 基金 管理 人应 当自 收到书 面提 议之 日起 10 日 内决定 是否 召
集， 并书 面告 知提出 提议 的基金 份额 持有 人代 表和 基金托 管人 。 基金管 理人 决定召 集的 ， 应
当自出 具书 面决 定之 日 起 60 日 内召 开； 基金 管理 人 决定不 召集 ，代 表基 金份 额 10% 以 上的
基金份 额持 有人 仍认 为有 必要召 开的 ， 应 当向 基金 托管人 提出 书面 提议 。 基 金托管 人应 当自
收到书 面提 议之 日起 10 日 内决定 是否 召集 ，并 书面 告知提 出提 议的 基金 份额 持有人 代表 和
基金管 理人 ；基 金托 管人 决定召 集的 ，应 当自 出具 书面决 定之 日 起60 日内 召 开。 
4. 代表 基金 份 额 10% 以上 的基金 份额 持有 人就 同一 事项要 求召 开基 金份 额持 有人大 会 ，
而基金 管理 人、 基金 托管 人都不 召集 的， 代表 基金 份额 10% 以 上的 基金 份额 持有人 有权 自行工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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召集基 金份 额持 有人 大会 ，但应 当至 少提 前 30 日 向 中国证 监会 备案 。 
5. 基金 份额 持有 人依 法自 行召集 基金 份额 持有 人大 会的， 基金 管理 人、 基 金托 管人应 当
配合， 不得 阻碍 、干 扰。 
( 四)召 开基 金份 额持 有人 大会的 通知 时间 、通 知内 容、通 知方 式 
1. 基金 份额 持有 人大 会的 召集人(以 下简 称“ 召集 人 ”)负 责选 择确 定开 会时 间 、地点 、
方式和 权益 登记 日。 召开 基金份 额持 有人 大会 ，召 集人必 须于 会议 召开 日前 30 日在 指定媒
体公告 。基 金份 额持 有人 大会通 知须 至少 载明 以下 内容： 
(1)会 议召 开的 时间 、地 点 和出席 方式 ； 
(2)会 议拟 审议 的主 要事 项 ； 
(3)会 议形 式； 
(4)议 事程 序； 
(5)有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 权益登 记日 ； 
(6)代 理投 票的 授权 委托 书 的内容 要求(包 括但 不限 于 代理人 身份 、 代理 权限 和代 理有效
期限等)、 送达 时间 和地 点 ； 
(7)表 决方 式； 
(8)会 务常 设联 系人 姓名 、 电话； 
(9)出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
(10)召 集人 需要 通知 的其 他事项 。 
2. 采用 通讯 方式 开会 并进 行表决 的情 况下 ， 由 召集 人决定 通讯 方式 和书 面表 决方式 ， 并
在会议 通知 中说 明本 次基 金份额 持有 人大 会所 采取 的具体 通讯 方式 、 委托 的公 证机关 及其 联
系方式 和联 系人 、书 面表 决意见 寄交 的截 止时 间和 收取方 式。 
3. 如召 集人 为基 金管 理人 ， 还应另 行书 面通 知基 金托 管人到 指定 地点 对书 面表 决意见 的
计票进 行监 督； 如召 集人 为基金 托管 人， 则应 另行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对书 面表
决意见 的计 票进 行监 督； 如召集 人为 基金 份额 持有 人， 则 应另 行书 面通 知基 金管理 人和 基金
托管人 到指 定地 点对 书面 表决意 见的 计票 进行 监督 。 基金管 理人 或基 金托 管人 拒不派 代表 对
书面表 决意 见的 计票 进行 监督的 ，不 影响 计票 和表 决结果 。 
( 五)基 金份 额持 有人 出席 会议的 方式 
1. 会议 方式 
(1)基 金份 额持 有人 大会 的 召开方 式包 括现 场开 会和 通讯方 式开 会。 
(2)现场 开会由 基金 份额持 有人本人 出席 或通过 授权 委托书委 派其 代理人 出席 ，现场 开工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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会时基 金管 理人 和基 金托 管人的 授权 代表 应当 出席 ， 如基金 管理 人或 基金 托管 人拒不 派代 表
出席的 ，不 影响 表决 效力 。 
(3)通 讯方 式开 会指 按照 本 基金合 同的 相关 规定 以通 讯的书 面方 式进 行表 决。 
(4)会议 的召开 方式 由召集 人确定， 但决 定转换 基金 运作方式 、基 金管理 人更 换或基 金
托管人 更换 、终 止基 金合 同的事 宜必 须以 现场 开会 方式召 开基 金份 额持 有人 大会。 
2. 召开 基金 份额 持有 人大 会的条 件 
(1)现 场开 会方 式 
在同时 符合 以下 条件 时， 现场会 议方 可举 行： 
1) 对到 会者 在权 益登 记日 持有基 金份 额的 统计 显示 ， 全部有 效凭 证所 对应 的基 金份额 应
占权益 登记 日基 金总 份额 的 50% 以上(含 50% ， 下同) ； 
2) 到会 的基 金份 额持 有人 身份证 明及 持有 基金 份额 的凭证 、 代 理人 身份 证明、 委托人 持
有基金 份额 的凭 证及 授权 委托代 理手 续完 备 ， 到 会者 出具的 相关 文件 符合 有关 法律法 规和 基
金 合 同 及 会 议通 知 的 规 定， 并 且 持 有 基金 份 额 的 凭证 与 基 金 管 理人 持 有 的 注册 登 记 资 料相
符。 
(2)通 讯开 会方 式 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯会 议方 可举 行： 
1) 召集人 按本 基金合 同规 定公布会 议通 知后， 在 2 个工作日 内连 续公布 相关 提示性 公
告； 
2) 召集 人按 基金 合同 规定 通知基 金托 管人 或/ 和基 金 管理人(分 别或 共同 称为 “ 监督人 ” )
到指定 地点 对书 面表 决意 见的计 票进 行监 督； 
3) 召集人在监督人和 公证 机关的监督下按照会 议通 知规定的方式收取和 统计 基金份额
持有人 的书 面表 决意 见， 如基金 管理 人或 基金 托管 人经通 知拒 不到 场监 督的 ， 不影 响表 决效
力； 
4) 本人直接出具书面 意见 和授权他人代表出具 书面 意见的基金份额持有 人所 代表的基
金份 额 占权 益登 记日 基金 总份额 的 50% 以 上； 
5) 直接出具书面意见 的基 金份额持有人或受托 代表 他人出具书面意见的 代理 人提交的
持有基 金份 额的 凭证 、 授 权委托 书等 文件 符合 法律 法规 、 基 金合 同和会 议通 知的规 定 ， 并 与
登记结 算机 构记 录相 符。 
( 六)议 事内 容与 程序 
1. 议事 内容 及提 案权 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(1)议 事内 容为 本基 金合 同 规定的 召开 基金 份额 持有 人大会 事由 所涉 及的 内容 。 
(2)基金 管理人 、基金 托管 人、单独 或合 并持有 权益 登记日本 基金 总份 额 10% 以上的 基
金 份 额 持 有 人可 以 在 大 会召 集 人 发 出 会议 通 知 前 就召 开 事 由 向 大会 召 集 人 提交 需 由 基 金份
额持有 人大 会审 议 表 决的 提案。 
(3)对 于基 金份 额持 有人 提 交的提 案， 大会 召集 人应 当按照 以下 原则 对提 案进 行审核 ： 
关联性 。 大 会召 集人 对于 基金份 额持 有人 提案 涉及 事项与 基金 有直 接关 系， 并且不 超出
法律法 规和 基金 合同 规定 的基金 份额 持有 人大 会职 权范围 的， 应提 交大 会审 议； 对 于不 符合
上述要 求的 ， 不 提交 基金 份额持 有人 大会 审议 。 如 果召集 人决 定不 将基 金份 额持有 人提 案提
交大会 表决 ，应 当在 该次 基金份 额持 有人 大会 上进 行解释 和说 明。 
程序性 。 大 会召 集人 可以 对基金 份额 持有 人的 提案 涉及的 程序 性问 题做 出决 定。 如 将其
提案进 行分 拆或 合并 表决 ， 需 征得 原提 案人同 意 ； 原 提案 人不 同意 变更 的， 大会主 持人 可以
就程序 性问 题提 请基 金份 额持有 人大 会做 出决 定 ， 并 按照基 金份 额持 有人 大会 决定的 程序 进
行审议 。 
(4) 单独或合并持有权益登 记日基金总份额 10 ％ 以 上的 基 金 份 额 持 有 人 提 交 基金 份 额
持有人 大会 审议 表决 的提 案， 基金 管理 人或 基金 托管 人提交 基金 份额 持有 人大 会审议 表决 的
提案， 未获 基金 份额 持有 人大会 审议 通过 ，就 同一 提案再 次提 请基 金份 额持 有人大 会审 议 ，
其时间 间隔 不少 于6 个月 。法律 法规 另有 规定 的除 外。 
(5)基金 份额持 有人 大会的 召集人发 出召 开会议 的通 知后，如 果需 要对原 有提 案进行 修
改，应 当在 基金 份额 持有 人大会 召开 前 30 日及 时公 告。否 则， 会议 的召 开日 期应当 顺延 并
保证至 少与 公告 日期 有 30 日的间 隔期 。 
2. 议事 程序 
(1)现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 规定 程序宣 布会 议议 事程 序及 注意事 项 ，
确定和 公布 监票 人， 然后 由大会 主持 人宣 读提 案， 经讨论 后进 行表 决， 经合 法执业 的律 师 见
证后形 成大 会决 议。 
大会由 召集 人授 权代 表主 持。 基 金管 理人 为召 集人 的， 其 授权 代表 未能 主持 大会的 情况
下，由 基金 托管 人授 权代 表主持 ；如 果基 金管 理人 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出席大会的基 金份额 持有人和代理人以 所代表 的基金份额 50% 以 上 多 数选 举 产 生 一 名
代表作 为该 次基 金份 额持 有人大 会的 主持 人。 
召集人 应当 制作 出席 会议 人员的 签名 册。 签名 册载 明参加 会议 人员 姓名(或 单 位名称)、工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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身份证 号码 、持 有或 代表 有表决 权的 基金 份额 数量 、委托 人姓 名( 或单 位名 称)等事 项。 
(2)通 讯方 式开 会 
在通讯 表决 开会 的方 式下 ，首先 由召 集人 提前 30 日 公布提 案， 在所 通知 的表 决截止 日
期后 第2 个 工作 日在 公证 机关及 监督 人的 监督 下由 召集人 统计 全部 有效 表决 并形成 决议 。 如
监督人 经通 知但 拒绝 到场 监督， 则在 公证 机关 监督 下形成 的决 议有 效。 
3. 基金 份额 持有 人大 会不 得对未 事先 公告 的议 事内 容进行 表决 。 
( 七)决 议形 成的 条件 、表 决方式 、程 序 
1. 基金 份额 持有 人所 持每 一基金 份额 享有 平等 的表 决权。 
2. 基金 份额 持有 人大 会决 议分为 一般 决议 和特 别决 议： 
(1)一 般决 议 
一般决议须经出席会 议的 基金份额持有人( 或 其 代理人) 所持表决权的 50% 以 上通 过 方
为有效， 除下 列(2) 所规定 的须以特 别决 议通过 事项 以外的其 他事 项均以 一般 决议的方 式通
过； 
(2)特 别决 议 
特别决议 须经 出席会 议的 基金份额 持有 人( 或其 代理 人)所持 表决权 的三分 之二 以上(含
三分之 二)通过 方为 有效； 涉及更 换基金 管理人 、更 换基金 托管人 、转换 基金 运作方 式、 终
止基金 合同 必须 以特 别决 议通过 方为 有效 。 
3. 基金 份额 持有 人大 会决 定的事 项 ， 应 当依 法报 中国 证监会 核准 或者 备案 ， 并予 以公 告 。 
4. 采取 通讯 方式 进行 表决 时， 除 非在 计票 时有 充分 的相反 证据 证明 ， 否 则表 面符合 法律
法规和 会议 通知 规定 的书 面表决 意见 即视 为有 效的 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相互矛 盾的 视
为弃权 表决 ，但 应当 计入 出具书 面意 见的 基金 份额 持有人 所代 表的 基金 份额 总数。 
5. 基金 份额 持有 人大 会采 取记名 方式 进行 投票 表决 。 
6. 基金 份额 持有 人大 会的 各项提 案或 同一 项提 案内 并列的 各项 议题 应当 分开 审议 、 逐 项
表决。 
( 八)计票 
1. 现场 开会 
(1)如基 金份额 持有 人大会 由基金管 理人 或基金 托管 人召集， 则基 金份额 持有 人大会 的
主 持 人 应 当 在会 议 开 始 后宣 布 在 出 席 会议 的 基 金 份额 持 有 人 和 代理 人 中 推 举两 名 基 金 份额
持有人 代表 与大 会召 集人 授权的 一名 监督 员共 同担 任监票 人 ； 如 大会 由基 金份 额持有 人自 行
召集 ， 基 金份 额持 有人 大会 的主持 人应 当在 会议 开始 后宣布 在出 席会 议的 基金 份额持 有人 和工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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代理人 中推 举两 名基 金份 额持有 人代 表与 基金 管理 人、 基金 托管 人授 权的 一名 监督员 共同 担
任监票 人； 但如 果基 金管 理人和 基金 托管 人的 授权 代表未 出席 ， 则 大会 主持 人可自 行选 举三
名基金 份额 持有 人代 表担 任监票 人 。 
(2)监票 人应当 在基 金份额 持有人表 决后 立即进 行清 点，由大 会主 持人当 场公 布计票 结
果。 
(3)如大 会主持 人对 于提交 的表决结 果有 异议， 可以 对投票数 进行 重新清 点； 如大会 主
持人未 进行 重新 清点 ， 而出 席大会 的基 金份 额持 有人 或代理 人对 大会 主持 人宣 布的表 决结 果
有异议 ， 其 有权 在宣 布表 决结果 后立 即要 求重 新清 点， 大 会主 持人 应当 立即 重新清 点并 公布
重新清 点结 果。 重新 清点 仅限一 次。 
2. 通讯 方式 开会 
在通讯 方式 开会 的情 况下 ， 计票 方式 为： 由 大会 召集 人授权 的两 名监 票人 在监 督人派 出
的授权 代表 的监 督下 进行 计票， 并由 公证 机关 对其 计票过 程予 以公 证； 如监 督人经 通知 但拒
绝到场 监督 ， 则 大会 召集 人可自 行授 权3 名监 票人 进行计 票， 并由 公证 机关 对其计 票过 程予
以公证 。 
( 九)基 金份 额持 有人 大会 决议报 中国 证监 会核 准或 备案后 的公 告时 间、 方式 
1. 基金 份额 持有 人大 会通 过的一 般决 议和 特别 决议 ， 召集人 应当 自通 过之 日 起5 日内 报
中国证 监会 核准 或者 备案 。 基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 自中 国证 监会 依法 核准或 者出 具
无异议 意见 之日 起生 效。 
2. 生效 的基 金份 额持 有人 大会决 议对 全体 基金 份额 持有人 、 基 金管 理人、 基金 托管人 均
有约束 力。 基金 管理 人、 基 金托管 人和 基金 份额 持有 人应当 执行 生效 的基 金份 额 持有 人大 会
决议。 
3. 基金 份额 持有 人大 会决 议应自 生效 之日 起 2 日内 在指定 媒体 公告 。 如果 采用 通讯方 式
进行表 决， 在公 告基 金份 额持有 人大 会决 议时 ， 必 须将公 证书 全文 、 公 证机 构、 公 证员 姓名
等一同 公告 。 
( 十)法 律法 规或 监管 部门 对基金 份额 持有 人大 会另 有规定 的， 从其 规定 。 




































 
三、基金合同的变更 、终止 与基金财产的清算 
( 一)基 金合 同的 变更 
1. 基金 合同 变更 内容 对基 金合同 当事 人权 利、 义务 产生重 大影 响的 ， 应 召开 基金份 额持
有人大 会， 基金 合同 变更 的内容 应经 基金 份额 持有 人大会 决议 同意 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(1)转 换基 金运 作方 式； 
(2)变 更基 金类 别； 
(3)变 更基 金投 资目 标、 投资 范围 或投资 策 略； 
(4)变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
(5)更 换基 金管 理人 、基 金 托管人 ； 
(6)提高 基金管 理人 、基金 托管人的 报酬 标准。 但根 据 适用 的 相关 规定 提 高该 等报酬 标
准的除 外 ； 
(7)本 基金 与其 他基 金的 合 并 ； 
(8)对 基金 合同 当事 人权 利 、义务 产生 重大 影响 的其 他事项 ； 
(9)法 律法 规 、 基金 合同 或 中国证 监会 规定 的其 他情 形。 
但出现 下列 情况 时， 可不 经基金 份额 持有 人大 会决 议， 由 基金 管理 人和 基金 托管人 同意
变更后 公布 ，并 报中 国证 监会备 案： 
(1)调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 和其 他应 由基 金承 担的费 用； 
(2)在 法律 法规 和 本 基金 合 同规定 的范 围内 变更 基金 的申购 费率 、 赎回 费率 或收 费方式 ； 
(3)因 相应 的法 律法 规发 生 变动 必 须对 基金 合同 进行 修改； 
(4)对 基金 合同 的修改 不 涉 及基金 合同 当事 人权 利义 务关系 发生 变化 ； 
(5)基 金合 同的 修改 对基 金 份额持 有人 利益 无实 质性 不利影 响； 
(6)按 照法 律法 规或 基金 合 同规定 不需 召开 基金 份额 持有人 大会 的其 他情 形。 
2.关于 变更 基金 合同 的基 金份额 持有 人大 会决 议应 报 中国 证监 会 核 准或 备案 ， 并于中 国
证监会核 准或 出具无 异议 意见后生 效执 行， 并 自生 效之日 起 2 日 内 在 至少一 种指定媒 体 公
告。 
( 二)基 金合 同的 终止 
有下列 情形 之一 的， 基金 合同经 中国 证监 会核 准后 将终止 ： 
1. 基金 份额 持有 人大 会决 定终止 的； 
2. 基金管理人因解散 、破 产、撤销等事由，不 能继 续担任基金管理人的 职务 ，而 在 6
个月内 无其 他适 当的 基金 管理公 司承 接其 原有 权利 义务； 
3. 基金托管人因解散 、破 产、撤销等事由，不 能继 续担任基金托管人的 职务 ，而在 6
个月内 无其 他适 当的 托管 机构承 接其 原有 权利 义务 ； 
4. 中国 证监 会规 定的 其他 情况。 
（三） 基金 财产 的清 算 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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1. 基金 财产 清算 组 
(1)基金 合同终 止时 ，成立 基金 财产 清算 组，基 金财 产清算组 在中 国证监 会的 监督下 进
行基金 清算 。 
(2)基金 财产清 算组 成员由 基金管理 人、 基金托 管人 、具有从 事证 券相关 业务 资格的 注
册会计 师 、 律 师以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。 基金 财产清 算组 可以 聘用 必要 的工作 人 员 。 
(3)基金 财产清 算组 负责基 金财产的 保管 、清理 、估 价、变现 和分 配。基 金财 产清算 组
可以依 法进 行必 要的 民事 活动。 
2. 基金 财产 清算 程序 
基金合 同终 止， 应当 按法 律法规 和本 基金 合同 的有 关规定 对基 金财 产进 行清 算。 基 金财
产清算 程序 主要 包括 ： 
(1)基 金合 同终 止后 ，发 布 基金财产 清 算公 告； 
(2)基 金合 同 终 止时 ，由 基 金财产 清算 组统 一接 管基 金财产 ； 
(3)对 基金 财产 进行 清理 和 确认； 
(4)对 基金 财产 进行 估价 和 变现； 
(5)聘 请会 计师 事务 所对 清 算报告 进行 审计 ； 
(6)聘 请律 师事 务所 出具 法 律意见 书； 
(7)将 基金 财产 清算 结果 报 告中国 证监 会； 
(8)参 加与 基金 财产 有关 的 民事诉 讼 ； 
(9)公 布基 金财 产清 算结 果 ； 
(10)对 基金 剩余 财产 进行 分配。 
3. 清算 费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算组在 进行 基金 财产 清算 过程中 发生 的所 有合 理费 用， 清算 费
用由基 金财 产清 算组 优先 从基金 财产 中支 付。 
4. 基金 财产 按下 列顺 序清 偿： 
(1)支 付清 算费 用； 
(2)交 纳所 欠税 款； 
(3)清 偿基 金债 务； 
(4)按 基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3)项规 定清 偿前 ，不 分配 给 基金份 额持 有人 。 
5. 基金 财产 清算 的公 告 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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基金财产 清算 公告于 基金 合同终止 并报 中国证 监会 备案后 5 个工 作日 内由基 金财产 清
算组公 告 ； 清 算过 程中 的有 关重大 事项 须及 时公 告 ； 基 金财产 清算 结果 经会 计师 事务所 审计 ，
律师事 务所 出具 法律 意见 书后， 由基 金财 产清 算组 报中国 证监 会备 案并 公告 。 
6. 基金 财产 清算 账册 及文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
四、争议的处理 
对于因 基金 合同 的订 立、 内容 、 履 行和 解释或 与基 金合同 有关 的争 议， 基金 合同当 事 人
应尽量 通过 协商 、 调 解途 径解决 。 不 愿或 者不 能通 过协商 、 调 解解 决的 ， 任 何一方 均有 权将
争议提 交中 国国 际经 济贸 易仲裁 委员 会 ， 按 照中 国国 际经济 贸易 仲裁 委员 会届 时有效 的仲 裁
规则进 行仲 裁。 仲裁 地点 为北京 市。 仲裁 裁决 是终 局的， 对各 方当 事人 均有 约束力 ， 仲 裁费
用由败 诉方 承担 。 
争议处 理期 间， 基金 合同 当事人 应恪 守各 自的 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
本基金 合同 受中 国法 律管 辖。 
五、基金合同的效力 




基金合 同可 印制 成册 ， 供 投资人 在基 金管 理人 、 基 金托管 人 、 代 销机构 和登 记结算 机 构
办公场 所查 阅， 但其 效力 应以基 金合 同正 本为 准。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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附件二 ：基金托管协议摘 要 
一、基金托管协议当 事人 
（一） 基金 管理 人 
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司 
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号 8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901 
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 郭 特华 
成立日 期：2005 年6 月 21 日 
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会 
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号 





















中国 银监 会银监 复[2005]105 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本： 人民 币贰 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。 
（二） 基金 托管 人 
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行) 
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号 
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼 
邮政编 码：100033 
法定代 表人 ： 王 洪章 
成立日 期：2004 年 09 月17 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸 收公 众存 款 ； 发放 短期、 中期、 长期 贷款； 办 理国 内外 结算； 办理票 据承
兑与贴 现； 发行 金融 债券 ； 代理发 行、 代理 兑付 、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融债 券；
从事同 业拆 借； 买卖 、 代 理买卖 外汇 ； 从 事银 行卡 业务； 提供 信用 证服 务及 担保； 代理 收付
款项及 代理 保险 业务 ； 提 供保管 箱服 务； 经中 国银 行业监 督管 理机 构等 监管 部门批 准的 其他
业 务。 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 
（一 ） 基 金托 管人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基金 投资 范围 、 投 资
对象进 行监 督。 基金 合同 明确约 定基 金投 资风 格或 证券选 择标 准的 ， 基 金管 理人应 按照 基金
托管人 要求 的格 式提 供投 资品种 池和 交易 对手 库， 以便基 金托 管人 运用 相关 技术系 统， 对基
金实际 投资 是否 符合 基金 合同关 于证 券选 择标 准的 约定进 行监 督 ， 对 存在 疑义 的事项 进行 核
查。 
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括公 司债 券 、 企业 债券 、 可 转换 债
券、 短期 融资 券 、 金 融债 、 资 产支 持证 券 、 国 债、 央行票 据 、 债 券回 购 、 股 票、 权证 ， 以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他金 融工 具。 如法 律法 规或 监管 机构 以后允 许基 金
投资的 其他 品种 ，基 金管 理人在 履行 适当 程序 后， 可以将 其纳 入投 资范 围。 
本基金 的投 资组 合比 例为 ： 本 基金 投资 于债券 类资 产 （ 含可 转换 债券 ） 的 比 例不低 于基
金资产 的 80％ ，其 中，本 基金持有 的公 司债券 、企 业债券、 金融 债、短 期融 资券、资 产支
持证券 等除 国债 、 央 行票 据以外 的固 定收 益类 资产 投资比 例不 低于 债券 类资 产的 80% ； 投 资
于股票 等权 益类 证券 的比 例不超 过基 金资 产 的 20% ， 现金或 者到 期日 在一 年以 内的政 府债 券
不低于 基金 资产 净值 的 5%。 
本基金 只通 过投 资首 次发 行股票 、 增 发新 股、 可 转换 债券转 股票 以及 权证 行权 等方式 获
得股票 ，不 直接 从二 级市 场买入 股票 。 
（二 ） 基 金托 管人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基金 投资 、 融 资比 例
进行监 督。 基金 托管 人按 下述比 例和 调整 期限 进行 监督： 
(1)本 基金 投资 于债 券类 资 产（含 可转 换债 券） 的比 例不低 于基 金资 产 的 80 ％； 
(2) 本 基金 持有 的公 司债 券、 企 业债 券、 金 融债 、 短 期融资 券、 资产 支持 证券 等除国 债、
央行票 据以 外的 固定 收益 类资产 投资 比例 不低 于债 券类资 产 的80% ； 
(3)本基 金投资 于股票 等权 益类证券 的比 例不超 过基 金 资产 的 20% ，且必 须在 权益类 资
产上市 交易 或流 通受 限解 除后不 超 过3 个 月的 时间 内卖出 ； 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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(4)本 基金 持有 一家 上市 公 司的股 票， 其市 值不 超过 基金资 产净 值 的 10 ％； 
(5)除被 动获得 权证 外，本 基金不得 进行 权证投 资； 本基金持 有的 全部权 证， 其市值 不
得超过 基金 资产 净值 的 3 ％； 
(6)本基 金进入 全国 银行间 同业市场 进行 债券回 购的 资金余额 不得 超过基 金资 产净值 的
40 ％； 
(7)基金 保留的 现金 以及投 资于一年 期以 内的政 府债 券的比例 合计 不低于 基金 资产净 值
的5%; 
(8)本基 金投资 于同 一原始 权益人的 各类 资产支 持证 券的比例 ，不 得超过 基金 资产净值
的10 ％； 
 (9)本 基金 持有 的全 部资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
(10)本 基金 持有 的同 一( 指 同一信 用级 别) 资产 支持 证 券的比 例 ， 不 得超 过该 资产 支持证
券规模 的 10 ％； 
(11)本 基金 投资 于可 转换 债券的 比例 不超 过基 金资 产净值 的 30% ； 
(12) 本基 金应 投资 于信 用 级别评 级 为 BBB 以 上（ 含 BBB ） 的债 券或 资产 支持 证 券。基
金持有 资产 支持 证券 期间 ， 如 果其 信用 等级下 降 、 不再符 合投 资标 准， 应在 评级报 告发 布之
日起3 个月 内予 以全 部卖 出； 
(13)基 金财 产参 与股 票发 行申购 ， 本 基金 所申 报的 金额不 超过 本基 金的 总资 产， 本 基金
所申报 的股 票数 量不 超过 拟发行 股票 公司 本次 发行 股票的 总量 ； 
 (14)如 果法 律法规 对上述 投资组合 比例 限制进 行变 更的，以 变更 后的规 定为 准。法 律
法规或 监管 部门 取消 上述 限制， 如适 用于 本基 金， 则本基 金投 资不 再受 相关 限制。 
因证券 市场 波动 、 上 市公 司合并 、 基金 规模变 动 、 股权分 置改 革中 支付 对价 等基金 管理
人之外 的因 素致 使基 金投 资比例 不符 合上 述规 定投 资比例 的， 基金 管理 人应 当在 10 个交 易
日内进 行调 整。 
对于因 基金 份额 拆分 、大 比例分 红等 集中 持续 营销 活动引 起的 基金 净资 产规 模在 10 个
交易日 内增 加 10 亿元 以上 的情形 ，而 导致 证券 投资 比例低 于基 金合 同约 定的 ，基金 管理 人
履行相 关程 序后 可将 调整 时限 从 10 个交 易日 延长 到 3 个 月。 法律 法规 如有 变更， 从其 变更。
基金托 管人 对基 金投 资的 监督与 检查 自本 基金 合同 生效之 日起 开始 。 基金 管理 人应当 自基 金
合同生 效之 日 起6 个 月内 使基金 的投 资组 合比 例符 合基金 合同 的有 关约 定。 
（三） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 本托 管协 议第十 五条
第九款 基金 投资 禁止 行为 进行监 督 。 基 金托 管人 通过 事后监 督方 式对 基金 管理 人基金 投资 禁工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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止行为 和关 联交 易进 行监 督。 根 据法 律法 规有 关基 金禁止 从事 关联 交易 的规 定， 基 金管 理人
和基金 托管 人应 事先 相互 提供与 本机 构有 控股 关系 的股东 、 与本 机构 有其 他重 大利害 关系 的
公司名 单及 有关 关联 方发 行的证 券名 单 。 基 金管 理人 和基金 托管 人有 责任 确保 关联交 易名 单
的真实 性、 准确 性、 完整 性，并 负责 及时 将更 新后 的名单 发送 给对 方。 
若基金托管人发现基 金管 理人与关联交易名单 中列 示的关联方进行法律 法规 禁止基金
从 事 的 关 联 交易 时 ， 基 金托 管 人 应 及 时提 醒 基 金 管理 人 采 取 必 要措 施 阻 止 该关 联 交 易 的发
生， 如 基金 托管 人采 取必 要措施 后仍 无法 阻止 关联 交易发 生时 ， 基 金托 管人 有权向 中国 证监
会报告 。对 于基 金管 理人 已成交 的关 联交 易， 基金 托管人 事前 无 法 阻止 该关 联交易 的发 生 ，
只能进 行事 后结 算， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 损失， 并向 中国 证监 会报 告。 
（四） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对 基金 管理 人参与 银行
间债券 市场 进行 监督 。 基金 管理人 应在 基金 投资 运作 之前向 基金 托管 人提 供符 合法律 法规 及
行业标 准的 、 经慎重 选择 的、 本基 金适 用的银 行间 债券市 场交 易对 手名 单， 并约定 各交 易 对
手所适 用的 交易 结算 方式 。 基金管 理人 应严 格按 照交 易对手 名单 的范 围在 银行 间债券 市场 选
择交易 对手 。 基金 托管 人监 督基金 管理 人是 否按 事前 提供的 银行 间债 券市 场交 易对手 名单 进
行交易 。 基 金管 理人 可 以 每半年 对银 行间 债券 市场 交易对 手名 单及 结算 方式 进行更 新， 新名
单确定 前已 与本 次剔 除的 交易对 手所 进行 但尚 未结 算的交 易， 仍应 按照 协议 进行结 算。 如基
金管理 人根 据市 场情 况需 要临时 调整 银行 间债 券市 场交易 对手 名单 及结 算方 式的 ， 应 向基 金
托管人 说明 理由 ，并 在与 交易对 手发 生交 易 前 3 个 工作日 内与 基金 托管 人协 商解决 。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制， 按银 行间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易， 并负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 ， 基金托 管人 不承 担由 此造 成的任 何法 律
责任及 损失 。 若未 履约 的交 易对手 在基 金托 管人 与基 金管理 人确 定的 时间 前仍 未承担 违约 责
任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基金 管理 人可 以对 相应 损失先 行予 以承 担， 然后 再向相 关交 易对
手追偿 。 基 金托 管人 则根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况 进行 监督 。 如基 金托 管人
事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 或交易 方式 进行 交易 时 ， 基 金托管 人应 及
时提醒 基金 管理 人， 基金 托管人 不承 担由 此造 成的 任何损 失和 责任 。 
（五 ） 本 基金 投资流 通受 限证券 ， 基金 管理人 应事 先根据 中国 证监 会相 关规 定， 与基 金
托管人 就相 关事 项签 订补 充协议 ， 明 确基 金投 资流 通受限 证券 的比 例。 基金 管理人 应制 订严
格的投 资决 策流 程和 风险 控制制 度 ， 防 范流动 性风 险、 法律 风险 和操作 风险 等各种 风险 。 基
金托管 人对 基金 管理 人是 否遵守 相关 制度 、 流动 性风 险处置 预案 以及 相关 投资 额度和 比例 等
的情况 进行 监督 。 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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（六） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 资产 净值计 算 、
基金份 额净 值计 算、 应收 资金到 账、 基金 费用 开支 及收入 确定 、 基 金收 益分 配、 相 关信 息披
露、基 金宣 传推 介材 料中 登载基 金业 绩表 现数 据等 进行监 督和 核查 。 
（七）基金托管人发 现基 金管理人的上述事项 及投 资指令或实际投资运 作违 反法律法
规、 基金 合同 和本托 管协 议的规 定 ， 应 及时以 书面 形式通 知基 金管 理人 限期 纠正 。 基 金管理
人应积 极配 合和 协助 基金 托管人 的监 督和 核查 。 基金 管理人 收到 通知 后应 在下 一工作 日前 及
时核对 并以 书面 形式 给基 金托管 人发 出回 函， 就基 金托管 人的 疑义 进行 解释 或举证 ， 说 明违
规原因 及纠 正期 限， 并保 证在规 定期 限内 及时 改正 。 在上 述规 定期 限内, 基 金托管 人有 权随
时对通 知事 项进 行复 查, 督促基 金管 理人 改正 。 基金 管理人 对基 金托 管人 通知 的违规 事项 未
能在限 期内 纠正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。 
（八） 基金 管理 人有 义务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、 基 金合 同和 本托管 协议
对基金 业务 执行 核查 。 对 基金托 管人 发出 的书 面提 示， 基 金管 理人 应 在 规定 时间内 答复 并改
正， 或就 基金 托管人 的疑 义进行 解释 或举 证； 对基 金托管 人按 照法 律法 规、 基金合 同和 本 托
管协议 的要 求需 向中 国证 监会报 送基 金监 督报 告的 事项 ， 基 金管 理人 应积 极配 合提供 相关 数
据资料 和制 度等 。 
（九） 若基 金托 管人 发现 基金管 理人 依据 交易 程序 已经生 效的 指令 违反 法律 、 行政 法规
和其他 有关 规定 ， 或 者违 反基金 合同 约定 的， 应当 立即通 知基 金管 理人 ， 由 此造成 的损 失 由
基金管 理人 承担 。 
（十 ） 基 金托 管人发 现基 金管理 人有 重大 违规 行为 ， 应 及时 报告 中国证 监会 ， 同 时通 知
基金管 理人 限期 纠正 ， 并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 基 金管 理人 无正 当 理 由， 拒 绝、 阻挠
对方根 据本 托管 协议 规定 行使监 督权 ， 或采取 拖延 、 欺 诈等 手段 妨碍对 方进 行有效 监督 ， 情
节严重 或经 基金 托管 人提 出警告 仍不 改正 的， 基金 托管人 应报 告中 国证 监会 。 
 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
（一） 基金 管理 人对 基金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查， 核查 事项 包括 基金托 管
人安全 保管 基金 财产 、 开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户、 复核 基金 管理 人计算 的基 金资
产净值 和基 金份 额净 值、 根据基 金管 理人 指令 办理 清算交 收、 相关 信息 披露 和监督 基金 投资
运作等 行为 。 
（二） 基金 管理 人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产、未 对基 金财 产实 行分 账管理 、
未执行 或无故 延迟执 行基 金管理 人资金 划拨指 令、 泄露基 金投资 信息等 违反 《基金 法》 、 基工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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金合同 、 本协 议及其 他有 关规定 时 ， 应 及时以 书面 形式通 知基 金托 管人 限期 纠正 。 基 金托 管
人收到 通知 后应 及时 核对 并以书 面形 式给 基金 管理 人发出 回函 ，说 明违 规原 因及纠 正期 限 ，
并保证 在规 定期 限内 及时 改正。 在上 述规 定期 限内， 基金管 理人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查, 督 促基 金托 管人 改正 。基金 托管 人应 积极 配合 基金管 理人 的核 查行 为， 包括但 不限 于 ：
提交相 关资 料以 供基 金管 理人核 查托 管财 产的 完整 性和真 实性 ， 在规 定时 间内 答复基 金管 理
人并改 正。 
（ 三） 基金 管理 人发现 基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应及 时报 告中 国证监 会 ， 同时 通
知基金 托管 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。 基金 托管 人无 正当 理由， 拒绝 、 阻
挠对方 根据 本协 议规 定行 使监督 权 ， 或 采取拖 延 、 欺诈等 手段 妨碍 对方 进行 有效监 督 ， 情 节
严重或 经基 金管 理人 提出 警告仍 不改 正的 ，基 金管 理人应 报告 中国 证监 会。 




四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1. 基金 财产 应独 立于 基金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 。 
2. 基金 托管 人应 安全 保管 基金财 产。 
3. 基金 托管 人按 照规 定开 设基金 财产 的资 金账 户和 证券账 户。 
4. 基金 托管 人对 所托 管的 不同基 金财 产分 别设 置账 户，确 保基 金财 产的 完整 与独立 。 
5. 基金 托管 人根 据基 金管 理人的 指令 ， 按 照基 金合 同和本 协议 的约 定保 管基 金财产 ， 如
有特殊 情况 双方 可另 行协 商解决 。 
6. 对于 因为 基金 投资 产生 的应收 资产 ， 应由 基金 管理 人负责 与有 关当 事人 确定 到账日 期
并通知 基金 托管 人， 到账 日基金 财产 没有 到达 基金 账户的 ， 基 金托 管人 应及 时通知 基金 管理
人采取 措施 进行 催收 。 由 此给基 金财 产造 成损 失的 ， 基金 管理 人应 负责 向有 关当事 人追 偿基
金财产 的损 失， 基金 托管 人对此 不承 担任 何责 任。 
7. 除依 据法 律法 规和 基金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1. 基金 募集 期间 募集 的资 金应存 于基 金管 理人 在基 金托管 人的 营业 机构 开立 的 “ 基金 募
集专户 ” 。 该账 户由 基金 管 理人开 立并 管理 。 
2. 基金 募集 期满 或基 金停 止募集 时 ， 募 集的基 金份 额总额 、 基金 募集金 额 、 基金份 额持
有人人 数符 合 《 基金 法》 、 《运作 办法 》 等 有关 规定 后， 基 金管 理人 应将 属于 基金财 产的 全部
资金划 入基 金托 管人 开立 的基金 银行 账户 ， 同 时在 规定时 间内 ， 聘 请具 有从 事证券 相关 业务工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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资格的 会计 师事 务所 进行 验资， 出具 验资 报告。 出具 的验资 报告 由参 加验 资 的2 名或2 名以
上中国 注册 会计 师签 字方 为有效 。 
3. 若基 金募 集期 限届 满， 未能达 到基 金合 同生 效的 条件， 由基 金管 理人 按规 定办理 退款
等事宜 。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 
1. 基金 托管 人可 以基 金的 名义在 其营 业机 构开 立基 金的银 行账 户 ， 并 根据 基金 管理人 合
法合规 的指 令办 理资 金收 付。本 基金 的银 行预 留印 鉴由基 金托 管人 保管 和使 用。 
2. 基金 资金 账户 的开 立和 使用， 限于 满足 开展 本基 金业务 的需 要。 基金 托管 人和基 金管
理人不 得假 借本 基金 的名 义开立 任何 其他 银行 账户 ； 亦不得 使用 基金 的任 何账 户进行 本基 金
业务以 外的 活动 。 
3. 基金 银行 账户 的开 立和 管理应 符合 银行 业监 督 管 理机构 的有 关规 定。 
4. 在符 合法 律法 规规 定的 条件下 ， 基金 托管 人可 以通 过基金 托管 人专 用账 户办 理基金 资
产的支 付。 
（四） 基金 证券 账户 及结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1. 基金 托管 人在 中国 证券 登记结 算有 限责 任公 司上 海分公 司 、 深 圳分 公司 为基 金开立 基
金托管 人与 基金 联名 的证 券账户 。 
2. 基金 证券 账户 的开 立和 使用， 仅限 于满 足开 展本 基金业 务的 需要 。 基 金托 管人和 基金
管理人 不得 出借 或未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ， 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。 
3. 基金 证券 账户 的开 立和 证券账 户卡 的保 管由 基金 托管人 负责 ， 账户 资产 的管 理和运 用
由基金 管理 人负 责。 
4. 基金托管人以基金 托管 人的名义在中国证券 登记 结算有限责任公司开 立结 算备付金
账户， 并代 表所 托管 的基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资金 等的 收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 
5. 若中国证监会或其 他监 管机构在本托管协议 订立 日之后允许基金从事 其他 投资品种
的投资 业务 ， 涉 及相 关账 户的开 立、 使用 的， 若无 相关规 定， 则基 金托 管人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
（五） 债券 托管 专 户 的开 设和管 理 
基金合 同生 效后 ， 基 金托 管人根 据中 国人 民银 行、 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 的有工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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关规定 ， 在 中央 国债 登记 结算有 限责 任公 司开 立债 券托管 账户 ， 并 代表 基金 进行银 行间 市场
债券的 结算 。 基金 管理 人和 基金托 管人 共同 代表 基金 签订全 国银 行间 债券 市场 债券回 购主 协
议。 
（六） 其他 账户 的开 立和 管理 
1. 因业 务发 展需 要而 开立 的其他 账户 ， 可 以根 据法 律法规 和基 金合 同的 规定 ， 由基 金托
管人负 责开 立。 新账 户按 有关规 定使 用并 管理 。 
2. 法律 法规 等有 关规 定对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 
（七） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券等 有价 凭证 由基 金托 管人存 放于 基金 托管 人的 保管库 ， 也
可存入 中央国 债登记 结算 有限责 任公司 、中国 证券 登记结 算有限 责任公 司上 海分公 司/深圳
分公司 或票 据营 业中 心的 代保管 库， 保管 凭证 由基 金托管 人持 有。 实物 证券 等有价 凭证 的购
买和转 让， 由基 金管 理人 和基金 托管 人共 同办 理。 基金托 管人 对由 基金 托管 人以外 机构 实际
有效控 制的 证券 不承 担保 管责任 。 
（八） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
与基金 财产 有关 的重 大合 同的签 署 ， 由 基金 管理 人负 责。 由基 金管 理人 代表 基金 签署的 、
与基金 财产 有关 的重 大合 同的原 件分 别由 基 金 管理 人、 基 金托 管人 保管。 除本 协议另 有规 定
外 ， 基 金 管 理人 代 表 基 金签 署 的 与 基 金财 产 有 关 的重 大 合 同 包 括但 不 限 于 基金 年 度 审 计合
同、 基 金信 息披 露协 议及 基金投 资业 务中 产生 的重 大合同 ， 基 金管 理人 应保 证基金 管理 人和
基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件 。 基 金管 理人 应在重 大合 同签 署后 及时 以加密 方式 将
重大合 同传 真给 基金 托管 人， 并 在三 十个 工作 日内 将正本 送达 基金 托管 人处 。 重大 合同 的保
管期限 为基 金合 同终 止 后15 年。 
 
五、基金资产净值计 算和 会计核算 
1. 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 负债 后的 金额 。 
基 金 份 额 净 值 是 指 基 金 资 产 净 值 除 以 基 金 份 额 总 数 ， 基 金 份 额 净 值 的 计 算 ， 精 确 到
0.0001 元 ，小 数点 后第 五 位四舍 五入 ，国 家另 有规 定的， 从其 规定 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ， 经 基金 托管 人复 核， 按 规定
公告。 
2. 复核 程序 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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基金管 理人 每开 放日 对基 金资产 进行 估值 后， 将基 金份额 净值 结果 发送 基金 托管人 ， 经
基金托 管人 复核 无误 后， 由基金 管理 人对 外公 布。 
3. 根据 有关 法律 法规 ， 基 金资产 净值 计算 和基 金会 计核算 的义 务由 基金 管理 人承担 。 本
基金的 基金 会计 责任 方由 基金管 理人 担任 ， 因 此 ， 就与本 基金 有关 的会 计问 题， 如经 相关 各
方在平 等基 础上 充分 讨论 后， 仍 无法 达成 一致 意见 的， 按 照基 金管 理人 对基 金资产 净值 的计
算结果 对外 予以 公布 。 
 
六、基金份额持有人 名册 的保管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称和 持有 的基 金份 额 。 基 金份额 持
有人名 册由 基金 登记 结算 机构根 据基 金管 理人 的指 令编制 和保 管 ， 基 金管 理人 和基金 托管 人
应分别 保管 基金 份额 持有 人名册 ，保 存期 不少 于 15 年。如 不能 妥善 保管 ，则 按相关 法规 承
担责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实性 、 准 确性和 完整 性 。 基金 托管 人不 得 将所 保管
的基金 份额 持有 人名 册用 于基金 托管 业务 以外 的其 他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。 
 
七、争议解决方式 
因本协 议产 生或 与之 相关 的争议 ， 双 方当 事人 应通 过协商 、 调 解解 决， 协商、 调解不 能
解决的 ， 任何 一方均 有权 将争议 提交 中国 国际 经济 贸易仲 裁委 员会 ， 仲 裁地 点为北 京市 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局的 ， 对 当事
人均有 约束 力， 仲裁 费用 由败诉 方承 担。 
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 国法 律管 辖。 
 
八、托管协议的变更 、终 止与基金财产的清算 
（一） 托管 协议 的变 更 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致 ， 可 以对 协议进 行修 改。 修改 后的 新协议 ， 其 内容不 得与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 报中国 证监 会核 准或 备案 后生效 。 
（二） 基金 托管 协议 的终 止 工银瑞信信用添利债券型证券投资基金






































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1. 基金 合同 终止 ； 
2. 基金 托管 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3. 基金 管理 人解 散、 依法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4. 发生 法律 法规 或基 金合 同规定 的终 止事 项。