上投摩 根货币市场基金
招募说 明书 （更新）
核准文 号：[证 监基 金字 （2005 ）15 号 ]
核准日 期：[2005 年2 月4 日
]
基金管 理人 ： 上 投摩 根 基 金管理 有限 公司
基金托 管人 ： 中 国建 设银 行股份 有限 公司
重要 提 示：
1. 基 金管 理人 保证 本招 募 说明书 的内 容真 实、 准确 、完整 ；
2. 本招 募说明 书经 中国证 监会核准 ，但 中国证 监会 对本基金 募集 的核准 ，并 不表明其 对本
基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保证 ，也 不表 明投资 于本 基金 没有 风险 ；
3. 投 资有 风险 ，投 资人 认 购（或 申 购 ）基 金时 应当 认真阅 读本 招募 说明 书；
4. 基 金的 过往 业绩 并不 预 示其未 来表 现；
5. 基 金管 理人 依照 恪尽 职 守、诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的原则 管理 和运 用基 金 资 产；
6. 基金 投资者 购买 基金并 不等于将 资金 作为存 款存 入银行或 者存 款类金 融机 构 ，基金 管理
人 不保 证基 金一 定盈 利， 也不保 证最 低收 益 。
7. 为了 更好地 向投 资人提 供现金管 理 服 务，投 资人 的相关信 息将 提供给 为投 资人提供 前述
服务的 第三 方机 构。
8．本 招募 说明 书所 载内 容 截止日 为2016 年 4 月 12 日，基 金投 资组 合及 基金 业绩的 数据 截
止日 为2016 年3 月31 日。
二零一 六年 五 月
上投摩根货币市场基 金招 募说明书
目录
一、绪 言........................................................................................................................................... 1
二、释 义........................................................................................................................................... 1
三、基 金管 理人 ............................................................................................................................... 4
四、基 金托 管人 ............................................................................................................................. 12
五、相 关服 务机 构 ......................................................................................................................... 16
六、基 金的 募集 与基 金合 同的生 效 ............................................................................................. 30
七、基 金份 额的 申购 与赎 回： ..................................................................................................... 31
八、基 金的 非交 易过 户、 转托管 、冻 结与 质押 ......................................................................... 37
九、基 金的 投资 ............................................................................................................................. 38
十、基 金的 业绩 ............................................................................................................................. 48
十一、 基金 的财 产 ......................................................................................................................... 49
十二、 基金 资产 的估 值 ................................................................................................................. 49
十三、 基金 的收 益分 配 ................................................................................................................. 51
十四、 基金 的费 用与 税收 ............................................................................................................. 52
十五、 基金 的会 计与 审计 ............................................................................................................. 55
十六、 基金 的信 息披 露 ................................................................................................................. 55
十七、 风险 揭示 ............................................................................................................................. 58
十八、 基金 的终 止与 清算 ............................................................................................................. 60
十九、 基金 合同 的内 容摘 要 ......................................................................................................... 62
二十、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ................................................................................................. 70
二十一 、对 基金 份额 持有 人的服 务 ............................................................................................. 75
二十二 、其 他应 披露 事项 ............................................................................................................. 75
二十 三 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式 ..................................................................................... 76
二十四 、备 查文 件 ......................................................................................................................... 76
1
上投摩根货币市场基 金
招募说明书
一、绪言
招募说 明书 依据 《中 华人 民共和 国证 券投资 基 金法 》 （以下 简称 《基 金法》 ） 和 其他有 关
法律法 规的 规定 ，以 及《 上投摩 根货 币市 场基 金基 金合同 》编 写。
招募说 明书 阐述 了上 投摩 根货币 市场 基金 的投 资目 标、 策略 、 风 险、 费率 等与 投 资人 投
资决策 有关 的事 项， 投资 者在做 出投 资决 策前 应仔 细阅读 招募 说明 书。
基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 重大 遗漏， 并对其 真
实性、 准确 性、 完整 性承 担法律 责任 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 、 但 不保 证基金 一定
盈利 、 也 不保 证最低 收益 。 本 基金 是根 据本招 募说 明书所 载明 的资 料申 请募 集的 。 基 金管 理
人没有 委托 或授 权任 何其 他人提 供未 在本 招募 说明 书中载 明的 信息 ， 或对 本招 募说明 书作 任
何解释 或者 说明 。基 金根 据本招 募说 明书 所载 明的 资料发 售。
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会核 准。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义务 的法 律文件 。 招募 说明 书主 要向 投资者 披露 与本 基金 相关 事项的 信息 ，
是投资 者据 以选 择及 决定 是否投 资于 本基 金的 要约 邀请文 件 。 基 金投 资者 自依 基金合 同取 得
基金份 额， 即成 为基 金份 额持有 人和 基金 合同 的当 事人， 其持 有基 金份 额的 行为本 身即 表明
对基金 合同的 承认和 接受 ，并按 照《基 金法》 、基金 合同及 其它有 关规定 享有 权利、 承担义
务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
二、释义
在招募 说明 书中 ，除 非文 义另有 所指 ，下 列词 语或 简称具 有如 下含 义：
本基金 或基 金：
指上投 摩根 货币 市场 基金 ；
招募说 明书 或本 招募 说明 书： 指本 《上 投摩 根货 币市 场 基金招 募说 明书 》 及其 任 何有
效修订 与更 新；
基金合 同： 指 《 上投 摩根 货币 市场 基 金基金 合同 》 及对 该基 金 合同
2
任何有 效修 订和 补充 ；
托管协 议： 指基金 管理 人与 基金 托管 人就本 基金 签订 之 《上 投摩 根
货币市 场基 金托 管协 议》 及 对该协 议的 任何 有效 修订 和
补充；
元： 指人民 币元 ；
中国证 监会 ： 指中国 证券 监督 管理 委员 会；
银行业 监督 管理 机构 ： 指中国 人民 银行 和/ 或中 国 银行业 监督 管理 委员 会；
基金合 同当 事人 ： 指受基 金合 同约 束， 根 据基 金合同 享 有 权利 并承 担义 务
的基金 管理 人、 基金 托管 人和基 金份 额持 有人 ；
基金管 理人 ： 指上投 摩根 基金 管理 有限 公司；
基金托 管人 ： 指中国 建设 银行 股份 有限 公司 （简 称 “ 中国 建设 银行” ） ；
基金销 售业 务： 指基金 的认 购、 申 购、 赎 回、 转换、 非交 易过 户 、 转托
管及定 期定 额投 资等 业务 ；
基金代 销机 构： 指具有 开放 式基 金代 销业 务 资格、 依据 有关 销售 代理 协
议办理 基金 申购 、赎 回和 其它基 金业 务的 代理 机构 ；
基金销 售机 构： 指基金 管理 人及 基金 代销 机构；
基金销 售网 点： 指基金 管理 人的 直销 中心 及基金 代销 机构 的代 销网 点；
基金注 册登 记机 构： 指基金 管理 人 ， 在 符合 法 律法规 有关 规定 的情 况下 ， 基
金 管 理 人 可 以 委 托 第 三 方 代 为 办 理 基 金 注 册 与 过 户 登
记业务， 在此 情况 下该 接受 委托的 第三 方为 基金 注册 登
记机构 ；
基金账 户： 指 基 金 注 册 登 记 机 构 为 基 金 投 资 者 开 立 的 记 录 其 持 有
的 基 金 管 理 人 所 管 理 的 基 金 份 额 余 额 及 其 变 动 情 况 的
账户；
基金份 额持 有人 ： 指 根 据 基 金 合 同 及 相 关 文 件 合 法 取 得 本 基 金 基 金 份 额
的基金 投资 者；
个人投 资者 ： 指 依 据 有 关 法 律 法 规 规 定 可 投 资 于 证 券 投 资 基 金 的 自
然人；
机构投 资者 ： 指在中 国境 内依 法设 立的 企业法 人 、 事 业法 人、 社会 团
体或其 它组 织(法 律法 规及 其它有 关规 定禁 止投资 于开
3
放式证 券投 资基 金的 除外) ；
合格境 外机 构投 资者 ： 指符合 《 合格 境外 机构 投资 者境内 证券 投资 管理 暂行 办
法》 规定 的条 件， 经监 管部 门批准 投资 于中 国证 券市 场
的中国 境外 基金 管理 机构 、 保 险公 司、 证券 公司 以及 其
它资产 管理 机构 ；
基金投 资者 ： 指个人 投资 者 、 机 构投 资 者、 合格 境外 机构 投资 者 及法
律法规 允许 的其 它所 有投 资者的 合称 ；
基金合 同生 效日 ：
指本 基金 依基 金合 同 规定的 条件 募集 ， 达到 成 立条件 ，
并 由基 金管 理 人依照 《基 金法》 的规 定向 中国证 监会 办
理基金 备案 手续 ， 并 获得 中国证 监会 书面 确认 之日 ；
基金合同 终 止日 ： 指 基 金 合 同 规 定 的 终 止 事 由 出 现 后 按 照 基 金 合 同 规 定
的程序 并经 中国 证监 会批 准终止 基金 合同 的日 期；
基金募 集期 ： 指自基 金份 额开始 发 售之 日起计算 ， 最 长不 超 过 3 个月
的期限。 基金 募集 期的 具体 起止日 期将 在本 基金 的发 售
公告中 列明 ；
存续期 ： 指基金 合 同 生 效 日 至 基 金 合同终 止 日 之 间 的 不 定 期 期
限；
工作日 ： 指上海 证券 交易 所、 深 圳证 券交易 所及 其他 相关 证券 交
易场所 的正 常交 易日 ；
开放日 ： 指为基 金投 资者 办理 基金 申购、 赎回 等业 务的 工作 日；
T 日： 指基金 管理 人在 基金 认购、 申购和 赎回 等 业 务办 理时 间
内收到 申请 的当 日 ；
Ｔ＋ｎ 日： 指自Ｔ 日起 第ｎ 个工 作日 （不包 含Ｔ 日） ；
认购： 指在基 金募 集期 内， 基 金投 资者购 买本 基金 基金 份额 的
行为；
申购： 指基金 合同 生效 后， 基 金投 资者购 买本 基金 基金 份额 的
行为；
赎回： 指基金 合同 生效 后， 基 金份 额持有 人按 基金 合同 规定 的
条件， 要求 基金 管理 人购 回本基 金基 金份 额的 行为 ；
基金收 益： 指基金 投资 所得 债券 利息 、 银 行存 款利 息、 买卖 证券 价
4
差、 票据 利息 收入 、 债 券回 购收入 、 已实 现的 其它 合 法
收入及 因运 用基 金资 产带 来的成 本和 费用 的节 约；
基金资 产总 值： 指基金 所购 买的 各类 证券 、 银 行存 款本 息 、 应收 债券 利
息及其 它资 产的 价值 总和 ；
基金资 产净 值： 指基金 资产 总值 减去 基金 负债后 的价 值；
基金资 产估 值： 指计算 评估 基金 资产 和负 债的价 值， 以 确定 该基 金资 产
净值及 基金 收益 的过 程；
指定媒 体： 指中国 证监 会指 定的 用以 进行信 息披 露的 报纸、 互联 网
网站或 其它 媒体 ；
法律法 规：
指 中 华人 民 共 和 国 现行 有 效 的 法 律 、 行 政 法规、 行政
规章及 其他 规范 性文 件；
不可抗 力： 指基金 合同 当事 人无 法预 见、 无法 克服 、 无 法避 免且 在
基金合 同由 基金 管理 人、 基 金托管 人签 署之 日后 发生 的
任何事 件， 包括 但不 限于 洪水、 地震 及其 它自 然灾 害 、
战争 、 骚 乱、 火灾 、 政 府 征用 、 没 收、 法律 变化 、 突发
停电、 电 脑系 统或 数据 传输 系统非 正常 停止 或其 它突 发
事件、 证券 交易 场所 非正 常暂停 或停 止交 易等 ；
基金信 息披 露义 务人 ：
指基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 负责 召集 基金 份额 持 有人
大会的 基金 份额 持有 人等 法律、 行 政法 规和 中国 证监 会
规定的 自然 人、 法人 和其 他组织 。
定期定 额业 务： 指投资 者按 照与 基金 销售 机构预 先约 定的 方式、 时间 和
金额申 购本 基金 的业 务。
三、基金管理人
（一） 概况 ：
名称： 上投 摩根 基金 管理 有限公 司
成立日 期：2004 年 5 月 12 日
法定代 表人 ：穆矢
住所： 中国 （ 上 海） 自由 贸易试 验区 富城 路 99 号 震 旦国际 大 楼 20 楼
5
办公地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富城 路 99 号震旦 国际 大 楼20 楼
联系电 话：021 3879 4999
注册资 本：250,000,000 元
股东名 称、 股权 结构 及持 股比例 ：
上海国 际信 托有 限公 司
51%
JPMorgan Asset Management (UK) Limited
49%
上投摩 根 基 金管 理有 限公 司是经 中国 证监 会证 监基 字[2004]56 号文 批准 ，于 2004 年 5
月 12 日 成立 的合 资基 金管 理公司 。2005 年 8 月 12 日，基 金管 理人 完成 了股 东之间 的股 权
变更事项 。公 司注册 资本 保持不变 ，股 东及出 资比 例分别由 上海 国际信 托有 限公司 67％和
摩根资 产管 理（ 英国 ）有 限公 司 33 ％变 更为 目前 的51%和49% 。
2006 年 6 月 6 日 ，基 金管 理人的 名称 由“ 上投 摩根 富林明 基金 管理 有限 公司 ”变更 为
“上投 摩根 基金 管理 有限 公司” ，该 更名 申请 于 2006 年 4 月 29 日 获得 中国 证 监会的 批准 ，
并于2006 年6 月2 日在 国 家工商 总局 完成 所有 变更 相关手 续。
2009 年3 月31 日 ， 基 金管 理人的 注册 资本 金由 一亿 五千万 元人 民币 增加 到二 亿五千 万
元人民 币， 公司 股东 的出 资比例 不变 。 该 变更 事项 于 2009 年3 月31 日 在国 家工商 总局 完成
所有变 更相 关手 续。
基金管 理人 无任 何受 处罚 记录。
（二） 主要 人员 情况 ：
1. 董事会 成员 基本 情况 ：
董事长 ：穆 矢
硕士研 究生 学历 、高 级经 济师职 称。
曾任天 津市 人大 财经 委办 公室副 主任 、 天 津信 托投 资公司 总裁 助理 、 上 海浦 东发展 银行
天津分 行副 行长 、行 长、 党委书 记、 总行 风险 管理 总部总 监、 上海 浦东 发展 银行党 委委 员 、
副行长 。
现任上 海浦 东发 展银 行董 事会秘 书、 上投 摩根 基金 管理有 限公 司董 事长 。
董事：
董事：Paul Bateman
毕业于 英 国Leicester 大 学。
历任 Chase Fleming Asset Management Limited 全 球总监 ，摩 根资 产管 理全 球投资 管
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理业 务CEO 。
现任摩 根资 产管 理全 球主 席、 摩 根资 产管 理委 员会 主席及 投资 委员 会会 员。 同时也 是摩
根大通 高管 委员 会资 深成 员。
董事：Jed Laskowitz
美国伊 萨卡 学院 学士 学位 （主修 政治 ）及 布鲁 克林 法学院 荣誉 法学 博士 学位 。
曾任摩 根资 产管 理亚 太区 行政总 裁。
现任摩 根资 产管 理环 球投 资管理 方案 联席 总监 。
董事： Michael I. Falcon
学士学 位（ 主修 金融 ） 。
曾任摩 根资 产退 休业 务总 监。
现任摩 根资 产管 理环 球投 资管理 的亚 太区 行政 总裁 、 亚太 区基 金业 务总 监、 环 球投资 管
理营运 委员 会成 员、 集团 亚太管 理团 队成 员、 集团 投资管 理亚 太区 营运 委员 会主席 。
董事： 潘卫 东
硕士研 究生 ，高 级经 济师 。
曾任上 海市 金融 服务 办公 室金融 机构 处处 长（ 挂职 ） 、上海 国际 集团 有限 公司 副总裁 。
现任上 海浦 东发 展银 行股 份有限 公司 副行 长 、 上 海国 际信托 有限 公司 党委 书记 、 董事 长 。
董事： 陈兵
博士研 究生 ，高 级经 济师 。
曾任浦 发银 行总 行个 人银 行总部 财富 管理 部总 经理 、 上海国 际信 托有 限公 司副 总经理 兼
董事会 秘书 。
现任上 海国 际信 托有 限公 司党委 副书 记、 副董 事长 、总经 理。
董事： 胡越
硕士研 究生 ，高 级经 济师 。
曾任上 海国 际集 团有 限公 司金融 管理 总部 总经 理助 理、 上海 国际 集团 有限 公司 资本运 营
部副总 经理 。
现任上 海国 泰君 安股 份有 限公司 董事 会办 公室 副主 任。
董事： 章硕 麟
获台湾 大学 商学 硕士 学位 。
曾任怡富 证券 股份有 限公 司副总经 理（ 现名摩 根大 通证券） 、摩根 富林明 证券 股份有 限
公司董 事长 。
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现任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 总经 理。
独立董 事：
独立董 事： 刘红 忠
国际金 融系 经济 学博 士
现任复 旦大 学金 融研 究中 心副主 任、 复旦 大学 国际 金融系 教授 。
独立董 事： 戴立 宁
获台湾 大学 法学 硕士 及美 国哈佛 大学 法学 硕士 学位 。
曾任台 湾财 政部 常务 次长 ，东吴 大学 法学 院副 教授 。
现任北 京大 学法 学院 及光 华管理 学院 兼职 教授 。
独立董 事： 李存 修
获美国 加州 大学 柏克 利校 区企管 博士(主 修财 务)、 企管硕 士、 经济 硕士 等学 位。
现任台 湾大 学财 务金 融学 系专任 特聘 教授 。
独立董 事： 俞樵
经济学 博士 。
现任清 华大 学公 共管 理学 院经济 与金 融学 教授 及公 共政策 研究 所所 长 。 曾 经在 加里伯 利
大学经 济系 、新 加坡 国立 大学经 济系 、复 旦大 学金 融系等 单位 任教 。
2. 监事会 成员 基本 情况 ：
监事长 ：郁 忠民
研究生 毕业 ，高 级经 济师 。
历任华 东政 法学 院法 律系 副主任 ； 上海 市证券 管理 办公室 稽查 处 、 机构 处处 长； 上海 国
际集团 有限 公司 投资 管理 部经理 ；上 海证 券有 限责 任公司 副董 事长 、总 经理 、党委 副书 记 ；
上海国 际集 团金 融管 理总 部总经 理。
现任上 海国 际信 托有 限公 司监事 长。
监事：Simon Walls
获伦敦 大学 帝国 理工 学院 的数学 学士 学位 。
历任JPMorgan Asset Management (Japan) Ltd 总裁、 首席运 营官 ；JPMorgan Trust Bank
总裁、 首席 运营 官以 及基 础架构 总监 ；投 资管 理亚 洲首席 行政 官。
现任摩 根资 产管 理日 本董 事长。
监事： 张军
曾任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 交易 部总 监。
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现任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 国际 投资 部总 监兼 基金经 理 ， 管 理 上 投摩 根亚 太优势 混
合 型证 券投 资基 金和 上投 摩根全 球天 然资 源混合 型 证券投 资基 金。
监事： 万隽 宸
曾任上 海国 际集 团有 限公 司高级 法务 经理 。
现任上 投摩 根基 金管 理有 限公司 首席 风险 官； 尚腾 资本管 理有 限公 司董 事。
3. 总经理 基本 情况 ：
章硕麟 先生 ，总 经理 。
获台湾 大学 商学 硕士 学位 。
曾任怡富 证券 股份有 限公 司副总经 理（ 现名摩 根大 通证券） 、摩根 富林明 证券 股份有 限
公司董 事长 。
4. 其他高 级管 理人 员情 况：
侯明甫 先生 ，副 总经 理。
毕业于 台湾 中国 文化 大学 ， 获 企业 管理 硕士 。 曾 任 职于台 湾金 鼎证 券公 司、 摩根富 林明
（台湾 ） 证 券投 资顾 问股 份有限 公司 、 摩 根富 林明 （台湾 ） 证 券股 份有 限公 司、 摩 根富 林明
证券投 资信 托股 份有 限公 司，主 要负 责证 券投 资研 究、公 司管 理兼 投资 相关 业务管 理。
经晓云 女士 ，副 总经 理。
获上海 财经 大学 工商 管理 硕士学 位。
历任上海 证券 有限责 任公 司总经理 办公 室副主 任（ 主持工作 ） 、市 场管理 部经 理，经 纪
管理总 部副 总经 理、 总经 理，负 责证 券经 纪业 务的 管理和 运作 。
张军先 生， 副总 经理
毕业于 同济 大学 ，获 管理 工 程硕 士学 位。
历任中 国建 设银 行上 海市 分行办 公室 秘书 、公 司业 务部业 务科 科长 ，徐 汇支 行副行 长 、
个人金 融部 副总 经理 ，并 曾担任 上投 摩根 基金 管理 有限公 司总 经理 助理 一职 。
刘万方 先生 ，督 察长 。
获经济 学博 士学 位。
曾任职 于中 国普 天信 息产 业集团 公司 、美 国MBP 咨 询公司 、中 国证 监会 。
5. 本基金 基金 经理 情况
孟晨波 女士 ， 经 济学 学士 。拥有 18 年 证券 投资 研究 从业经 历， 历任 荷兰 银行 上海分 行
资金部 高级 交易 员， 星展 银行上 海分 行资 金部 经理 ， 比利 时富 通银 行上 海分 行资金 部联 席董
9
事，花 旗银 行（ 中国 ）有 限公司 金融 市场 部副 总监 。2009 年 5 月加 入上 投摩 根基金 管理 有
限公司 ，先 后担 任固 定收 益部总 监、 货币 市场 投资 部总监 ，2009 年 9 月 起任 上投摩 根货 币
市场基 金基 金经 理， 自 2014 年 8 月起 同时 担任 上 投摩根 现金 管理 货币 市场 基金，自 2014
年 11 月 起 同时 担 任 上 投摩 根 天 添 盈 货 币 市场 基 金和 上 投 摩 根 天 添 宝货 币 市场 基 金 基 金 经
理。
历任基 金经 理张 英辉 先生 ， 任职 时间 为2005 年4 月8 日至2005 年 10 月11 日 ； 历任 基
金经理 唐建 先生 ，任 职时 间为 2005 年10 月12 日至 2006 年 2 月14 日 ；历 任基金 经理 李颖
女士， 任职 时间 为2006 年2 月14 日至2008 年11 月 28 日； 历任 基金 经理 王 亚南先 生， 任
职时间 为2008 年11 月 29 日至2015 年 12 月 11 日。
6.
基金 管理 人投 资决 策委员 会成 员的 姓名 和职 务
侯明甫 ， 副 总经 理； 杜猛 ， 总经 理助 理兼 国内 权益 投资一 部投 资总 监； 孙芳 ， 总经 理助
理兼国 内权 益投 资二 部投 资总监 ； 朱 晓龙 ， 研 究总 监； 孟 晨波 ， 总 经理 助理 兼货币 市场 投资
部总监 ；赵 峰， 债券 投资 部总监 ；张 军， 国际 投资 部总监 ；黄 栋， 量化 投资 部总监 。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
（三） 基金 管理 人的 职责 ：
1、 依法募 集基 金， 办理 或者 委托经 国务 院证 券监 督管 理机构 认定 的其 他机 构代 为办理 基
金份额 的发 售、 申购 、赎 回和登 记事 宜；
2、 办理基 金备 案手 续；
3、 对所管 理的 不同 基金 资产 分别管 理、 分别 记账 ，进 行证券 投资 ；
4、 按照基 金合 同的 约定 确定 基金收 益分 配方 案， 及时 向基金 份额 持有 人分 配收 益；
5、 进行基 金会 计核 算并 编制 基金财 务会 计报 告；
6、 编制中 期和 年度 基金 报告 ；
7、 计算并 公告 基金 资产 净值 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回价格 ；
8、 办理与 基金 资产 管理 业务 活动有 关的 信息 披露 事项 ；
9、 召集基 金份 额持 有人 大会 ；
10 、 保存基 金资 产管 理业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料；
11 、 以基金 管理 人名 义， 代表 基金份 额持 有人 利益 行使 诉讼权 利或 者实 施其 他法 律行 为 ；
12 、 国务院 证券 监督 管理 机构 规定的 其他 职责 。
10
（四） 基金 管理 人的 承诺 ：
1、基 金管 理人 的承 诺：
基金管 理人 承诺 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 资产 ， 并 遵
守 《基 金法 》 、 《 货币 市场 基金管 理暂 行规 定》 、 《证 券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基
金运作 管理 办法 》 、 《 证券 投资基 金信 息披 露管 理办 法》 和其 他有 关法律 法规 的规定 ， 规范 基
金运作 。
基金管 理人 进一 步承 诺， 于存续 期内 不从 事招 募说 明书 第9 条 第9 款的 禁止 性行为 。 基
金管理 人承 诺建 立健 全内 部控制 制度,采 取有 效措 施,防止 禁止 性行 为以 及违 法 行为的 发生 。
基 金管 理 人 承 诺 加强人 员 管 理, 强 化 职 业操 守,督促和约束员工遵 守国家 有关法律法规
及行业 规范,诚 实信 用、 勤 勉尽责 。
2、基 金经 理的 承诺 ：
基 金经 理承 诺 严 格遵 守基金 合同 及 基 金管 理人 有关投 资制 度的 规定 ， 审 慎勤勉 ， 充 分发
挥专业 判断 能力 ， 不 受他 人干预 ， 在 授权 范围 内独 立行使 投资 决策 权 ， 依照 恪尽职 守、 诚实
信用、 谨慎 勤勉 的原 则履 行自身 的职 责， 为基 金份额 持有 人谋 取最 大利 益 。
基金经 理承 诺 不 担任 基金 托管人 或者 其他 基金 管理 人的任 何职 务 ， 不 从事 损害 基金资产
和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易以 及其 他活 动， 并遵守 相关 的法 律法 规。
（五） 内部 控制 制度 ：
1、内 部控 制的 原则 ：
基 金管 理人 内部 控制 遵循以 下原 则：
（1）健 全性原 则。内 部控 制应当包 括 基 金管理 人 的 各项业务 、各 个部门 或机 构和各 级
人员， 并涵 盖到 决策 、执 行、监 督、 反馈 等各 个环 节。
（2）有 效性原 则。通 过科 学的内控 手段 和方法 ，建 立合理的 内控 程序， 维护 内控制 度
的有效 执行 。
（3）独 立性原 则。 基 金管 理人 各机 构、 部门和 岗位 职责应当 保持 相对独 立， 基金管 理
人基金 资产 、自 有资 产、 其他资 产的 运作 应当 分离 。
（4） 相互 制约 原则 。 基 金 管理人 内部 部门 和岗 位的 设置应 当权 责分 明、 相互 制衡。
（5）成 本效益 原则。 基金 管理人 运 用科 学化的 经营 管理方法 降低 运作成 本， 提高经 济
效益， 以合 理的 控制 成本 达到最 佳的 内部 控制 效果 。
2、制 订内 部控 制制 度应 当 遵循以 下原 则：
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（1）合 法合规 性原则 。 基 金管理人 内控 制度应 当符 合国家法 律、 法规、 规章 和各项 规
定。
（2）全 面性原 则。内 部控 制制度应 当涵 盖 基金 管理 人 经营管 理的 各个环 节， 不得留 有
制度上 的空 白或 漏洞 。
（3） 审慎 性原 则。 制定 内 部控制 制度 应当 以审 慎经 营、防 范和 化解 风险 为出 发点。
（4）适 时性原 则。内 部控 制制度的 制定 应当随 着有 关法律法 规的 调整和 基金 管理人 经
营战略 、经 营方 针、 经营 理念等 内外 部环 境的 变化 进行及 时的 修改 或完 善。
3、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书：
（1） 基金 管理 人 承 诺以 上 关于内 部控 制的 披露 真实 、准确 ；
（2） 基金 管理 人 承 诺根 据 市场 的 变化 和 基 金管 理人 的 发展 不断 完善 内部 合规 控制。
4、风 险管 理体 系：
（1）董 事会下 设风险 控制 委员会， 主要 负责基 金管 理人风险 管理 战略和 控制 政策、 协
调突发 重大 风险 等事 项。
（2）董 事会下 设督察 长， 负责对 基 金管 理人 各 业务 环节合法 合规 运作的 监督 检查和 基
金管理 人 内 部稽 核监 控工 作，并 可向 基金 管理 人 董 事会和 中国 证监 会直 接报 告。
（3）经 营管理 层下设 风险 评 估联席 会议 ，进行 各部 门管理程 序的 风险确 认， 评估成 员
包括经 营管 理层 、 督察 长 、稽 核 、风 险管 理、 基金 投资 、基 金运 作等 各部 门 主管 。风
险 评 估 联席 会 议对 各 类风险 予 以 事先 充 分的 评 估和防 范 ， 并进 行 及时 控 制和采 取 应
急措施 。
（4）监 察稽核 部负责 基金 管理人内 各部 门的风 险控 制检查， 定期 不定期 对业 务部门 内
部控制 制度 执行 情况 和遵 循国家 法律 ， 法 规及 其他 规定的 执行 情况 进行 检查 ， 并适 时
提出修 改建 议。
（5）风 险管理 部负责 投资 限制指标 体系 的设定 和更 新，对于 违反 指标体 系的 投资进 行
监查和 风险 控制 的评 估。
（6）风 险管理 部负责 协助 各部门修 正， 修 订内 部控 制作业制 度， 并对各 部门 的日常 作
业，依 风险 管理 的考 评， 定期或 不定 期对 各项 风险 指标进 行控 管， 并提 出内 控建 议 。
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四、基金托管人
一、基 金托 管人 情况
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
风险 控制委员会
风险管理部
风险评估联席会议
经营管理层 督察长
董事会
股东会
监察稽核部
13
总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月 在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股 票代 码 939) ，
于2007 年9 月 在上 海证 券 交易所 挂牌 上市(股 票代 码 601939) 。
2015 年6 月末 ， 本 集团 资 产总 额 182,192 亿元 ， 较 上年末 增 长 8.81%； 客户 贷 款和垫 款
总额 101,571 亿元 ，增 长 7.20% ；客 户存 款总 额 136,970 亿元 ，增 长 6.19% 。 净利 润 1,322
亿元， 同比 增长0.97% ； 营业收 入 3,110 亿元 ，同 比增长 8.34% ， 其中 ，利 息净收 入同 比增
长 6.31%， 手续 费及 佣金 净收入 同比 增长 5.76%。 成本收 入比 23.23%， 同比 下降 0.94 个百
分点。 资本 充足 率14.70% ，处于 同业 领先 地位 。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 总 行成 立了 渠道与 运营 管理部 ， 全面 推进渠 道整 合； 营业 网
点 “三 综合 ” 建 设取 得新 进展， 综合 性网 点达 到1.44 万个 ， 综 合营 销团 队达 到19,934 个、 综
合柜员 占比 达到84% ，客 户 可在转 型网 点享 受便 捷舒 适的“ 一站 式” 服务 。 加 快打造 电子 银
行的主 渠道 建设 ， 有 力支 持物理 渠道 的综 合化 转型 ， 电子 银行 和自 助渠 道账 务性交 易量 占比
达94.32% ， 较上 年末 提高6.29 个 百分 点； 个 人网 上银 行客户 、 企 业网 上银 行客 户、 手 机银 行
客户分 别增 长8.19% 、10.78% 和11.47% ；善 融商 务推 出精品 移动 平台 ，个 人商 城手机 客户 端
“建行 善融 商城 ”正 式上 线。
转型重 点业 务快 速发 展。2015 年6 月末 ，累 计承 销非 金融企 业债 务融 资工 具2,374.76 亿
元， 承销 金额 继续 保持 同业 第一 ； 证 券投 资基 金托 管只 数和新 发基 金托 管只 数均 列市场 第一 ，
成为首 批香 港基 金内 地销 售代理 人中 唯 一 一家 银行 代理人 ； 多模 式现金 池 、 票据池 、 银联 单
位结算 卡等 战略 性产 品市 场份额 不断 扩大 ，现 金管 理品牌 “禹 道” 的市 场影 响力持 续提 升 ；
代理中 央财 政授 权支 付业 务、 代 理中 央非 税收 入收 缴业务 客户 数保 持同 业第 一， 在 同业 中首
家按照 财政 部要 求实 现中 央非税 收入 收缴 电子 化上 线试点 。 “ 鑫存 管” 证券 客 户保证 金第 三
方存管 客户 数3,076 万户 ， 管理资 金总 额7,417.41 亿 元，均 为行 业第 一。
2015年 上半 年 ， 本集 团各 方面良 好表 现 ， 得到 市场 与业界 广泛 认可 ， 先 后荣 获国内 外 知
名机构 授予 的40 多项 重要 奖项。 在英 国《 银行 家》 杂志2015 年 “世 界银 行1000 强排 名” 中，
以一级 资本 总额 继续 位列 全球第2； 在美 国《 福布 斯 》杂志2015 年全 球上 市公 司2000 强排 名
中继续 位列 第2 ；在 美国 《 财富》 杂志2015 年世 界500 强排名 第29 位， 较上 年上 升9位 ；荣 获
美国 《环 球金 融》 杂志 颁发 的 “2015 年中 国最 佳银 行” 奖项 ； 荣 获中 国银 行业 协 会授予 的 “年
度最具 社会 责任 金融 机构 奖”和 “年 度社 会责 任最 佳民生 金融 奖” 两个 综合 大奖。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信托 股权 市场处 、QFII 托管处 、养老 金托管 处、 清算处、 核算 处、监 督稽 核 处等9 个职
能处室， 在上 海设有 投资 托管服务 上海 备份中 心， 共有员工210 余 人。 自2007 年起，托 管部
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连续聘 请外 部会 计师 事务 所对托 管业 务进 行内 部控 制审计 ， 并已 经成 为常 规化 的内控 工作 手
段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业务 、 个 人银行 业务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 ， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2015 年末 ，中 国建 设 银 行已 托管 556 只证
券投资 基金 。中 国建 设银 行专业 高效 的托 管服 务能 力和业 务水 平， 赢得 了业 内的高 度认 同 。
中国建 设银 行自 2009 年至 今连续 五年 被国 际权 威杂 志 《全 球托 管人 》 评 为“ 中国最 佳托 管
银行” 。
二、基 金托 管人 的内 部控 制制度
（一） 内部 控制 目标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有 关管 理规 定， 守法经 营、 规范 运作 、 严 格监察 ， 确 保业 务的 稳健 运行， 保证 基金
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财产的 安全 完整 ， 确 保有 关信息 的真 实、 准确 、 完 整、 及 时， 保护 基金 份额 持有人 的合 法权
益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管
业务风 险控 制工 作进 行检 查指导 。 投 资托 管业 务部 专门设 置了 监督 稽核 处， 配备了 专职 内控
监督人 员负 责托 管业 务的 内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、 业 务操 作流 程， 可以 保证托 管业 务的 规范 操作 和顺利 进行 ； 业 务人 员具 备从业 资格 ； 业
务管理 严格 实行 复核 、 审 核、 检 查制 度， 授权 工作 实行集 中控 制， 业务 印章 按规程 保管 、 存
放、 使 用， 账 户资料 严格 保 管， 制约机 制严 格有 效 ； 业务操 作区 专门 设置， 封闭管 理， 实 施
音像监 控； 业务 信息 由专 职信息 披露 人负 责， 防止 泄密； 业务 实现 自动 化操 作， 防 止人 为事
故的发 生， 技术 系统 完整 、独立 。
三、基 金托 管人 对基 金管 理人运 作基 金进 行监 督的 方法和 程序
（一） 监督 方法
依照 《 基金 法》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的“托 管业务 综合 系统—— 基金 监督子 系统” ，严格 按照现 行法律 法规 以及基 金合同
规定， 对基 金管 理人 运作 基金的 投资 比例 、 投 资范 围、 投 资组 合等 情况 进行 监督， 并定 期编
写基金 投资 运作 监督 报告 ， 报送 中国 证监 会。 在 日常 为基金 投资 运作 所提 供的 基金清 算和 核
算服务 环节 中， 对基 金管 理人发 送的 投资 指令 、 基 金管理 人对 各基 金费 用的 提取与 开支 情况
进行检 查监 督。
（二） 监督 流程
1. 每工 作日 按时 通过 基金 监督子 系统 ，对 各基 金投 资运作 比例 控制 指标 进行 例行监 控 ，
发现投 资比 例超 标等 异常 情况， 向基 金管 理人 发出 书面通 知， 与基 金管 理人 进行情 况核 实 ，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。
2. 收到 基金 管理 人的 划款 指令后 ， 对 涉及 各基 金的 投资范 围、 投资 对象 及交 易对手 等内
容进行 合法 合规 性监 督。
3. 根据 基金 投资 运作 监督 情况， 定期 编写 基金 投资 运作监 督报 告， 对各 基金 投资运 作的
合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价， 报送 中国 证监 会。
4. 通过 技术 或非 技术 手段 发现基 金涉 嫌违 规交 易 ， 电 话或书 面要 求基 金管 理人 进行解 释
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或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。
五、相关服务机构
（一） 基金 销售 机构 ：
1. 直销 机构 ： 上 投摩 根 基 金管理 有限 公司 （同 上）
2. 代销 机构 ：
(1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
传真：010-66275654
(2) 中国银 行股 份有 限公 司
地址： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街１ 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街１ 号客 户服 务电话 ：95566
法定代 表人 ：田 国立
网址：www.boc.cn
(3) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
客户服 务热 线：95559
网址：www.bankcomm.com
(4) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南 路500 号
办公地 址： 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：虞 谷云
17
联系电 话：021-61618888
客户服 务热 线：95528
网址：www.spdb.com.cn
(5) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话： （021 ）52629999
传真： （021 ）62569070 客 服电话 ：95561
网址：www.cib.com.cn
(6) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ：孔 丹
24 小时 客户 服务 热线 ： 95558
网址：bank.ecitic.com
(7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街2 号
法定代 表人 ：董 文标
24 小时 客户 服务 热线 ： 95568
网址：www.cmbc.com.cn
(8) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ：陆 华 裕
客户服 务统 一咨 询电 话：96528 （ 上海 、北 京地 区962528 ）
网址：www.nbcb.com.cn
(9) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南中 路 1099 号 平安 银行 大厦
法定代 表人 ：孙 建一
客户服 务统 一咨 询电 话：40066-99999
网址：bank.pingan.com
(10) 广发银 行股 份有 限公 司
18
住所： 广州 市越 秀区 东风 东路 713 号
办公地 址： 广州 市农 林下 路 83 号
法定代 表人 ：董 建岳
电话：020-3832256
传真：020-87310955
客服电 话：400-830-8003
网址：http://www.gdb.com.cn
(11) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 东莞 市南 城 路2 号
办公地 址： 东莞 市南 城 路2 号
法定代 表人 ：何 沛良
客服电 话：961122
网址：www.drcbank.com
(12) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 浦东 大 道 981 号
办 公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天大 厦 15-20 21-23 层
法定代 表人 ： 冀 光恒
门户网 站：www.srcb.com
客户服 务电 话：021-962999
(13) 长沙银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路一 段433 号
办公地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路一 段433 号
法定代 表人 ： 张智 勇
咨询电 话：400-679-6511
网站：www.bankofchangsha.com
(14) 申万宏 源证 券有 限公 司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路 989 号45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编:200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
电话：021-33389888
19
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或4008895523
电话委 托：021-962505
国际互 联网 网址: www.swhysc.com
联系人 ：黄 莹
(15) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址： 新疆 乌鲁 木齐 市高新 区（ 新市 区） 北京 南路 358 号 大成 国际 大 厦20 楼 2005 室
办公地 址: 新疆 乌鲁 木齐 市 高新区 （新 市区） 北京 南路358 号 大成 国际 大厦20 楼2005 室 （邮
编:830002 ）
法定代 表人 ：李 季
电话：010-88085858
传真：010-88085195 客 户 服务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
联系人 ：李 巍
(16) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
法定代 表人 ：龚 德雄
电话：(021 53519888
传真：(021) 53519888
客户服 务电 话：4008918918 （全 国） 、021-962518
网址：www.962518.com
(17) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 层
法定代 表人 ：杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：(021) 38676666 转6161
传真：(021) 38670161
客户服 务咨 询电 话：95521
网址：www.gtja.com
20
(18) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、44 楼
法定代 表人 ：孙 树明
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站：http://www.gf.com.cn
(19) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦38-45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
客户服 务电 话：95565
网址：www.newone.com.cn
(20) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人: 薛峰
客户服 务电 话：95525 联 系人: 刘晨
网址：www.ebscn.com
(21) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ： 陈 有安
联系人 ：田 薇
电话: 010-66568430
传真：010-66568536
客服电 话: 4008888888
网址：www.chinastock.com.cn
(22) 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市东 城区 朝内大 街 188 号
21
法定代 表人 ：王 常青
电话：(010)65186758
传真：(010)65182261
联系人 ：魏 明
客户服 务咨 询电 话：400-8888-108 ；
网址：www.csc108.com
(23) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
法定代 表人 ：兰 荣
电话：021-38565785
联系人 ：谢 高得
客户服 务热 线：95562
公司网 站: www.xyzq.com.cn
(24) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上 海市 淮海 中 路 98 号
法定代 表 人 ：王 开国
电话：021 －23219000
联系人 ：李 笑鸣
客服电 话：95553
公司网 址：www.htsec.com
(25) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址: 深圳 市红 岭中 路 1012 号 国信 证券 大厦16-26 层
法定代 表人: 何如
电话: 0755-82130833
传真:
0755-82133952
联系人: 周杨
客户服 务电 话: 95536
公司网 址:www.guosen.com.cn
(26) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
22
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
联系人 ：李 航
客户服 务电 话：4008188118
网址：www.guodu.com
(27) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路 90 号 华泰 证券 大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客户咨 询电 话：025-84579897
联系电 话：025-84457777-248
网址：www.htsc.com.cn
(28) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公 地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
客户服 务热 线：010-95558
(29) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
电话：021-63325888
传真：021-63326173
客户服 务热 线：95503
东方证 券网 站：www.dfzq.com.cn
(30) 财富证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 长沙 市芙 蓉中 路二 段 80 号顺 天国 际财 富 中心 26 楼
法定代 表人 ：周 晖
电话：0731-4403343
联系人 ：郭 磊
23
公司网 址：www.cfzq.com
(31) 湘财证 券有 限责 任公 司
地址： 长沙 市黄 兴中 路 63 号中山 国际 大 厦12 楼
法定代 表人 ：林 俊波
电话：021-68634518
传真：021-68865680
联系人 ：钟 康莺
开放式 基金 客服 电话 ：400-888-1551
公司网 址：www.xcsc.com
(32) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册和 办公 地址 ：山 东省 青岛市 崂山 区深 圳路222 号1号楼2001
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
(33) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路200 号中 银大 厦39层
法定代 表人 ：唐 新宇
开放式 基金 咨询 电话 ：4006208888 或 各地 营业 网点 咨 询电话
开放式 基金 业务 传真 ：021-50372474
网址：www.bocichina.com
(34) 长城证 券有 限责 任公 司
住所、 办公 地址 ：深 圳市 福田区 深南 大道6008 号特 区报业 大厦14、16、17层
法定代 表人 ：黄 耀华
电话：0755-83516289
传真：0755-83516199
客户服 务热 线：400 6666 888
网址：www.cgws.com
24
(35) 德邦证 券股 份有 限公 司
办公地 址： 上海 浦东 新区 福山 路 500 号城 建国 际中 心 26 楼
法定代 表人 ： 姚 文平
电话：021-68761616
客服电 话：4008888128
网址：www.tebon.com.cn
(36) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
住所： 深 圳市 福田区 益田 路与福中 路交 界处荣 超商 务中心 A 栋第 18 层-21 层及第 04 层
01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：高涛
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人 ：刘毅
客户服 务热 线：95532
网址：www.china-invs.cn
(37) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 、8 层
办公地 址： 福州 市五 四 路157 号 新天 地大 厦7 至 10 层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
联系人 ：张 腾
客户服 务热 线:0591-96326
公司网址:www.hfzq.com.cn
(38) 中国国 际金 融有 限公 司
注册地 址： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座27 层及 28 层
办公地 址： 北京 市建 国门 外大街1号 国贸 大厦2 座27 层及28 层
法定代 表人 ： 金 立群
电话：010-65051166
25
传真：010-65058065
公司网 址：www.cicc.com.cn
电话：021-58881690
(39) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
客服电 话：4008001001
公司网 址：www.essence.com.cn
(40) 上海华 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道100 号 环球 金 融中 心 9 楼
法定代 表人 ：罗 浩
电话：021-38784818
传真：021-68775878
联系人 ：倪 丹
客户服 务电 话：68777877
公司网 站：www.shhxzq.com
(41) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特 8 号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
长江证 券客 户服 务网 站 ：www.95579.com
(42) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 市杨 浦区 长阳 路 1687 号2 号楼
法定代 表人 ：汪 静波
客服电 话：400-821-5399
26
公司网 站： www.noah-fund.com
(43) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 大厦903-906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
公司网 站：www.ehowbuy.com
(44) 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4006-788-887
公司网 站：www.zlfund.cn
www.jjmmw.com
(45) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
联系电 话：021-20691832
传真：021 —20691861
客服电 话：400-820-2899
公司网 站： www.erichfund.com
(46) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903
办公地 址： 浙 江省 杭州 市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 楼
法定代 表人 ： 凌顺 平
客服电 话：4008-773-772
公司网 站：www.5ifund.com
(47) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州 市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦 12 楼
27
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：400-0766-123
公司网 站：www.fund123.cn
(48) 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ： 王莉
客服电 话：4009200022 ，021-20835588
网站：licaike.hexun.com
(49) 星展银 行（ 中国 ）有 限公 司
住所： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴环 路 1318 号1301 、1801 单元
法定代 表人 ：葛 甘牛
咨询电 话：400-820-8988
网站：www.dbs.com.cn
(50) 花旗银 行（ 中国 ）有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 33 号 花旗 集 团大厦 主 楼 28 楼 01A 单元、02A 单 元和
04 单 元，29 楼02 单元 ，30 楼 01 单 元，32 楼 01 单 元和 01B 单元，33 楼 01 单 元和 03 单 元，
34 楼 01 单 元及35 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区花园 石桥 路 33 号 花旗 集 团大厦 主 楼 28 楼 01A 单元、02A 单 元和
04 单 元，29 楼02 单元 ，30 楼 01 单 元，32 楼 01 单 元和 01B 单元，33 楼 01 单 元和 03 单 元，
34 楼 01 单 元及35 楼
法定代 表人 ：欧 兆伦 （AU SIU LUEN ）
电话：021-28966000
传真：021-28963332
客户服 务热 线： 个人 客户 服务中 心电 话：800 8301 880
公司网 站：www.citibank.com.cn
(51) 东亚银 行（ 中国 ）有 限公 司
办公地 址： 上海 浦东 新区 花园石 桥 路66 号东 亚银 行 金融大 厦 29 楼
法定代 表人 ：李 国宝
客服电 话：800-830-3811
28
网站：www.hkbea.com.cn
(52) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
注册地 址： 北 京市 西城 区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址： 北 京市 西城 区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208
法定代 表人 ： 吴雪 秀
客服电 话：400-001-1566
网站： www.yilucaifu.com
(53)
北京 展恒 基金 销售 有限 公司
注册 地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系电 话：010-62020088
传真：010-62020035
客服电 话: 4008886661
公司网 址：www.myfund.com
(54) 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址： 上海 浦东 新区 峨山 路 91 弄61 号 10 号楼 12 楼
法定代 表人 ： 沈继 伟
客服电 话：4000676266
网站：www.leadbank.com.cn
(55) 上海汇 付金 融服 务有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路 336 号 1807-5 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 金外 滩国 际广 场 19 楼
法定代 表人 ：冯 修敏
客服电 话：400-820-2819
网站：fund.bundtrade.com
(56) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14 楼
29
法定代 表人 ： 郭坚
客服电 话：400-821-9031
网站：www.lufunds.com
(57) 北京恒 天明 泽基 金销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市经 济技 术开发 区宏 达北 路 10 号五层 5122 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 东三环 中 路20 号乐 成中 心 A 座23 层
法定代 表人 ：梁 越
客服电 话：400-898-0618
网站：www.chtfund.com
(58) 北京乐 融多 源投 资咨 询有 限公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号1 号楼 1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号温 特莱 中 心A 座 16 层
法定代 表人 ：董 浩
客 服电 话：400-068-1176
网站：www.jimufund.com
(59) 珠海盈 米财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路 6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道 东1 号 保利 国际 广场南 塔 12 楼
法定代 表人 ：肖 雯
客服电 话：020-89629066
网站：www.yingmi.cn
(60) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园4 栋10 层1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 宣武门 外大 街 28 号 富卓 大 厦 16 层
法定代 表人 ：杨 懿
客服电 话：400-166-1188
网 站：http://8.jrj.com.cn/
(61) 摩根大 通银 行（ 中国 ）有 限公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 7 号 北京 英蓝 国 际金融 中心 19 层
法定代 表人 ：邵 子力
30
客户投 诉热 线：+86 21 5200 2368
网站：http://www.jpmorganchina.com.cn/pages/jpmorgan/china/cn/home
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求， 选择 其它 符合要 求的 机构 代理 销售 本基金 ， 并
及时公 告。
（二） 基金 注册 登记 机构 ：
上投摩 根 基 金管 理有 限公 司（同 上）
（三） 律师 事务 所与 经办 律师：
名称： 方达 律师 事务 所
注册地 址： 上海 市南 京西 路 1515 号2202-2207 室
办公地 址： 上海 市南 京西 路 1515 号2202-2207 室
负责人 ： 黄 伟民
联系电 话：021-5298 5566
传真：021-5298 5577
联系人 ： 黄 伟民
经办律 师： 黄伟 民、 徐雪 松
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特殊 普通 合伙)
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙 人 ：李 丹
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：曹 阳
经办注 册会 计师 ：陈 玲、 曹阳
六、基金的募集 与基 金合 同的生效
本基金 经中 国证 监会 证监 基金字 （2005 ）15 号文 件 批准， 本基 金 自 2005 年 3 月 28 日
至 4 月8 日 为募 集期 ，本 次募集 的净 销售 额 为 991,196,238.02 元 人民 币， 认 购款项 在基 金
验资确 认日 之前 产生 的银 行利息 共 计164,284.71 元 人民币 。
31
本次募 集有 效认 购总 户数 为 7,491 户 ，按 照每 份基 金份额 1.00 元人 民币 计算 ，设立 募
集期募集 的有效 份额为 991,196,238.02 份 基金份 额 ，利息结 转的基 金份额 为 164,284.71
份基金 份额 ，两 项合 计共 991,360,522.73 份基 金份 额，已 全部 计入 投资 者基 金账户 ，归 投
资者所 有。
经中国 证券 监督 管理 委员 会核准 ， 本 基金 的基 金合 同于 2005 年4 月13 日生 效。 本 基金
存续期 限 为 不定 期 ， 基金 类别为 货币 市场 基金 。
七、基金份额的申购 与赎 回：
（一） 申购 与赎 回的 场所
本基金 的申 购与 赎回 将通 过本基 金管 理人 的直 销中 心及代 销机 构的 代销 网点 进行 。 具 体
的销售 网点 将由 基金 管理 人在招 募说 明书 、 基 金份 额发售 公告 或其 他公 告中 列明。 基金 管 理
人可根 据情 况变 更或 增减 代销机 构 ， 并 予以公 告 。 条件成 熟时 ， 投资者 可通 过基金 管理 人或
其指定 的代 销机 构以 电话 、传真 或网 上等 形式 进行 申购与 赎回 ，具 体办 法另 行公告 。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日和开放 时间
1、开 放日 及开 放时 间：
本基金 原则 上在 每个 工作 日办理 本基 金基 金份 额的 申购与 赎回 。 具体 业务 办理 时间由 基
金管理 人与 基金 代销 机构 约定。
若出现 新的 证券 交易 市场 、 证券 交易 所交 易时 间变 更或其 它特 殊情 况， 基金 管理人 将视
情况对 前述 开放 日及 具体 业务办 理时 间进 行相 应的 调整并 公告 。
基金投 资者 在基 金合 同约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购、 赎 回 或者 转换 申请 的， 其 基 金
份额申 购、 赎回 价格 为下 次办理 基金 份额 申购 、赎 回时间 所在 开放 日的 价格 。
2 、申 购的 开始 时间 及业 务 办理时 间：
本基金 自 基 金合 同生 效 日 后不超 过7 个工 作日 的时 间起开 始办 理申 购。 具体 业 务办理 时
间在申 购开 始公 告中 确定 。
3 、赎 回的 开始 时间 及业 务 办理时 间：
本基金 自 基 金合 同生 效 日 后不超 过7 个工 作日 的时 间起开 始办 理赎 回。 具体 业 务办理 时
间在赎 回开 始公 告中 确定 。
4 、在 确定 申购 开始 时间 与 赎回开 始时 间后 ，由 基金 管理人 最迟 于开 放日 前 3 个工作 日在 至
32
少1 种 中国 证监 会指 定的 信息披 露媒 体公 告。
（三） 申购 与赎 回的 原则
1 、 申购和 赎回 的价 格为 每基 金份额 人民 币 1.00 元 ；
2 、 基金采 用金 额申 购和 份额 赎回的 方式 ，即 申购 以金 额申请 ，赎 回以 份额 申请 ；
3 、 基金的 申购 与赎 回以 书面 方式或 经基 金管 理人 认可 的其它 方式 进行 ；
4 、 基金管 理人 在不 损害 基金 份额持 有人 权益 的情 况下 可更改 上述 原则 ， 但应 最迟 在新的 原
则实施 前3 个工 作日 在至 少 1 种 中国 证监 会指 定的 信息披 露媒 体予 以公 告。
5、基金 管理人 有权 决定基 金份额 持有人 持有本 基金 的最高 限额和 本基金 的总 规模限 额，但
应最迟 在新 的限 额实 施 前3 个工 作日 在至 少一 种中 国 证监会 指定 的信 息披 露媒 体予以 公
告 。
（四） 申购 与赎 回的 限制
投资人 首次 申购 本基 金的 最低限 额为 人民 币 100 元 ， 此后每 次申 购的 最低 限额 为人民 币
100 元。
基金份 额持 有人 赎回 本基 金时 ， 单次 赎回 的最 低限 额为 100 份 基金 份额 。
任何基 金账 户内 的基 金份 额余额 不应 低 于100 份基 金份额 。 如进 行一 次赎 回后 基金账 户
中基金 份额 余额 将低 于 100 份， 应一 次性 赎回 。
基金管 理人 可以 修订 上述 申购与 赎回 的限 制 ， 但应 提前进 行公 告。
（ 五） 申购 与赎 回的 程序
1、 申 购和 赎回 的申 请方 式 ：
基金投 资者 必须 根据 基金 管理人 和基 金代 销机 构规 定的手 续 ， 在 开放 日的 业务 办理时 间
内提出 申购 或 赎 回的 申请 。 基金销 售机 构如 允许 基金 投资者 进行 预约 或其 他形 式的申 购或 赎
回申请 ，其 申请 的处 理方 式按有 关业 务规 定进 行。
基金投资 者 申购 本基 金， 须按基 金销 售机 构规 定的 方式足 额缴 付申 购资 金。
基金投资 者 提交 赎回 申请 时，其 在基 金销 售机 构（ 网点） 必须 有足 够的 基金 份额 余 额 。
2、申 购和 赎回 申请 的确 认 与通知 ：
基金管 理人 应以 在基 金申 购、 赎回 的业 务办 理时 间内 收到申 购和 赎回 申请 的当 天作为 申
购或赎 回申 请日 （T 日 ） 。 基金管 理人 应当 在T ＋1 日 前对该 申购 、赎 回的 有效 性进行 确认 。
一般情 况下 ，基 金投 资者 可在 T ＋2 日 及之 后通 过基 金管理 人的 客户 服务 电话 或到其 提出 申
33
购与赎 回申 请的 网点 查询 确认情 况。
3、申 购和 赎回 款项 支付 的 方式与 时间 ：
申购采 用全 额缴 款方 式。
基金投 资者 赎回 申请 成交 后， 基金 管理 人应 指示 基 金托管 人按 有关 规定 将 赎 回款 在T＋
1 日 从基 金托 管账户 划出 ，经基金 销售 机 构一 般 于 T＋2 日内 划向 投资 人资 金 账户 。 在发 生
巨额赎 回时 ，款 项的 支付 办法按 照基 金合 同有 关条 款处理 。
（ 六） 申购 和赎 回的 数额 和价格
本基金 的 每 基金 份额 申购 价格和 每基 金份 额赎 回价 格均为 人民 币1.00 元。
1、申 购份 额的 计算 公式 ：
本基金 申购 份 额 的计 算方 法如下 ：
本基金 的申 购费 率 为 0％；
申购份 额= 申购 金额 ／每 基 金份额 申购 价格
有效申 购份 额单 位 为 0.01 份，计 算结 果保 留到 小数 点后 2 位，第 3 位四 舍五 入。由此
误差产 生的 损失 由基 金资 产承担 ，产 生的 收益 归基 金资产 所有 。
2、赎 回金 额的 计算 公式 ：
本基金 赎回 金额 的计 算方 法如下 ：
本基金 赎回 费率 为 0 ％；
在投资 人部 分赎 回份 额的 情况下 ：
赎回金 额= 赎回 份额 ×每 基 金份额 赎回 价格 ；
在投资 人全 部赎 回份 额的 情况下 ：
赎回金 额= 赎回 份额 ×每 基 金份额 赎回 价格+累 积收 益
赎回金 额单 位为 元， 计算 结果保 留到 小数 点后 两位 ， 第 三位 四舍 五入 。 由 此 误差产 生的
损 失由 基金 资产 承担 ，产 生的收 益归 基金 资产 所有 。
（ 七） 拒绝 或暂 停接 受申 购
1、本 基金 出现 以下 情况 之 一时， 基金 管理 人可 拒绝 或暂停 接受 基金 投资 者的 申购申 请 ：
（1） 不可抗 力；
（2） 证券交 易场 所在 交易 时间 非正常 停市 ；
（3） 发生基 金合 同规 定的 暂停 基金资 产估 值情 况；
（4） 基 金 资产 规 模过 大， 使 基金 管 理人 无 法找 到合 适 的投 资 品种 ， 或可 能对 基金业
34
绩产生 负面 影响 ，从 而损 害现有 基金 份额 持有 人的 利益；
（5） 当 基 金管 理 人认 为单 个 投资 者 持有 基 金份 额比 例 过高 或 其他 有 损于 现有 基金份
额持有 人利 益的 某笔 申购 ；
（6） 法律、 法规 规定 或中 国证 监 会认 定的 其它 情形 。
如果基 金投 资者 的申 购申 请被拒 绝， 被拒 绝的 申购 款项将 退还 给基 金投 资者 。
2、基 金暂 停申 购， 基金 管 理人应 立即 在至 少1 种中 国证监 会指 定的 信息 披露 媒体上 公告 。
3、暂 停期 结束 ，基 金重 新 开放时 ，基 金管 理人 应当 公告最 新的 基金 份额 净值 。
如果发 生暂 停的 时间 为 1 天， 基金 管理 人应 于重 新开 放日在 至 少1 种 指定 信息 披露媒 体
刊登基 金重 新开 放申 购的 公告并 公告 最新 的基 金份 额净值 。
如果发 生暂 停的 时间 超 过1 天但 少于2 周 ， 暂 停结 束 ， 基 金重 新开 放申购 时 ， 基金管 理
人应提 前1 个工 作日 在至 少 1 种 指定 信息 披露 媒体 刊登基 金重 新开 放 申 购的 公告 ， 并 在重 新
开放申 购日 公告 最新 的基 金份额 净值 。
如果发 生暂 停的 时间 超 过2 周， 暂 停期 间， 基 金管 理 人应 每2 周 至少 重复 刊登 暂停公 告
1 次； 暂停 结束， 基金 重新 开放申 购时 ， 基 金管 理人 应提 前 3 个 工作 日在 至 少1 种指 定信 息
披 露 媒 体 连 续刊 登 基 金 重新 开 放 申 购 的公 告 ， 并 在重 新 开 放 申 购日 公 告 最 新的 基 金 份 额净
值。
（ 八） 暂停 赎回 或延 缓支 付赎回 款项 的情 形：
1、 在 如下 情况 下， 基金 管 理人可 以暂 停接 受基金 投资 者的 赎回 申请 ：
（1） 不可抗 力；
（2） 证券交 易场 所交 易时 间非 正常停 市；
（3） 暂停基 金资 产估 值或 占基 金相当 比例 的投 资 品 种的 估值出 现重 大转 变， 而 管理
人为保 障基金 投资 者 的利 益，已 决定 延迟 准备 或采 用估值 或稍 后进 行估 值；
（4） 发生巨 额赎 回， 按基 金合 同规定 可以 暂停 接受 赎回 申请的 情形 ；
（5） 发生基 金合 同规 定的 暂停 基金资 产估 值情 况；
（6） 法律、 法规 规定 或中 国证 监会认 定的 其它 情形 。
发生上 述情 形之 一的 ， 基金 管理人 应在 当日 立即 向中 国证监 会备 案 。 已 接受 的赎 回申请 ，
基金管 理人 将足 额支 付； 如暂时 不能 支付 ， 将 按每 个赎回 申请 人已 被接 受的 赎回申 请量 占已
接受赎 回申 请总 量的 比例 分配给 赎回 申请 人 ， 其 余部 分由基 金管 理人 按照 相应 的处理 办法 在
35
后续开 放 日 予以 兑付 。
在暂停 赎回 的情 形消 除后 ，基金 管理 人应 及时 恢复 赎回业 务的 办理 。
2、以 上第 （七 ）款 的第2 、3 项 同样 适用 于本 第 （ 八）款 。
（ 九） 巨额赎 回的 情形 及处 理方 式
1 、巨 额赎 回的 认定 ：
若单个 开放 日内 的基 金份 额净赎 回申 请 （ 指基 金赎 回 份额与 转出 份额 之和 减去 基金申 购
份额与 转入 份额 之和 后的 余额） 超过 前1 日本 基金 的基金 总份 额 的 10% ，为 巨额赎 回。
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 ：
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据本 基金 当时的 资产 组合 状况 决定 全额赎 回
或部分 顺延 赎回 。
（1） 全额赎 回： 当基 金管 理人 认为有 能力 支付 基 金 投资 者的赎 回申 请时 ， 按 正常 赎
回程序 执行 。
（2） 部分顺 延赎 回： 当 基金 管理 人认为 支付 基金 投资 者的 赎回申 请有 困难 或认 为支
付基金 投资 者的 赎回 申请 可能会 对基 金的 资产 净值 造成较 大波 动时， 基金 管理
人在当 日接 受赎 回 （ 即确 认成交 的） 比例 不低 于本 基金基 金总 份额 的 10%的前
提下， 对 其余 赎回 申请 延 期办理。 对于 当日 的赎 回 申请， 应 当按 单个 账户 赎 回
申请量 占赎 回申 请总 量的 比例， 确定 当日 受理 的赎 回份额 ； 基 金投 资者 未能 赎
回部分， 除基 金投 资者 在提 交赎回 申请 时明 确作 出不 参加顺 延 下 1 个 开放 日赎
回的表 示外 ， 自 动转 为下1 个开 放日 赎回 处理 。 转 入 下1 个 开放 日的 赎回 不享
有赎回 优先 权， 并将 以下1 个开 放日 的基 金份 额净 值为准 进行 计算 ， 并 以此 类
推， 直 到全 部赎 回为 止。 基 金投资 者在 提出 赎回 申请 时可选 择将 当日 未获 受理
部分予 以撤 消。
（3） 当发生巨 额赎回并 顺延赎 回时，基 金管理人 应当在 两日内编 制临时报 告书, 予
以公告,并 在公开披 露日分 别报中国 证监会和 基金管 理人主要 办公场所 所在 地
中国证 监会 派出 机构 备案 。
3 、连续 巨 额赎 回的 情形 及 处理方 式：
连续两 日以 上 （ 含本 数） 发生巨 额赎 回， 如基 金管 理人认 为有 必要 ， 可 暂停 接受本 基 金
的赎回 申请 ； 已 经接 受 （ 即确认 成交 的） 的赎 回申 请可以 延缓 支付 赎 回 款项 ， 但不 得超 过 正
常支付 时 间20 个工 作日 ， 并按法 律法 规的 要求 进行 信息披 露 。
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（ 十 ） 申购 与赎 回的 注册 登记
1 、 经基金 销售 机构 同意 ， 基 金投资 者提 出的 申购 和赎 回申请 ， 在基 金管 理人 规 定的时 间之
前可以 撤销 。
2 、 基金投 资者 申购 基金 成功 后，基 金注 册登 记机 构 在 T＋1 日为 基金 投资 者增 加 权益并 办
理注册 登记 手续 ，基 金投 资者 自 T＋2 日 起有 权赎 回 该部分 基金 份额 。
3 、 基金投 资者 赎回 基金 成功 后，基 金注 册登 记机 构 在 T＋1 日为 基金 投资 者扣 除 权益并 办
理相应 的注 册登 记手 续。
4 、 基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 范围 内 ， 对 上述 注 册登记 办理 时间 进行 调整 ， 并 最迟 于
开始实 施 前3 个 工作 日予 以公告 。
（十一 ）定 期定 额投 资计 划
在各项 条件 成熟 的情 况下 ， 本基 金可 为基 金投 资者 提供定 期定 额投 资计 划服 务， 具 体 实
施方法 以招 募说 明书 和基 金管理 人届 时公 布的 业务 规则为 准。
（十二 ）基 金的 转换
基金管理人可以根据 相关 法律法规以及本基金 合同 的规定决定开办本基 金与 基金管理
人管理 的其 他基 金之 间的 转换业 务 ， 基 金转换 可以 收取一 定的 转换 费， 相关 业务规 则 、 具 体
费率及 计算 公式 由基 金管 理人根 据相 关法 律法 规及 本基金 合同 的规 定制 定并 公告 ， 并 提前 告
知基金 托管 人与 相关 机构 。
（十三 ）基 金份 额持 有人 类型的 转换
本基金 对两 类基 金份 额持 有人的 升降 级方 式为 ，如 在基金 存续 期内 的任 何一 个开放 日 ，
A 类基 金份 额持 有人 通过 认购、 申购、 分配 收益 或 其他方 式， 使其 持有 的基 金份额 余额 达到
5,000,000 份的， 即 由 A 类 持有人 升级 为B 类基 金份 额持有 人； 如在 基金 存续 期内的 任何 一
个开放 日，B 类持 有人 通过 赎回或 其他 方式 使其 持有 的基金 份额 少 于 500,000 份， 即 由 B 类
持有人 降 为A 类。A 、B 两 类基金 份额 的区 别在 于适 用的销 售服 务费 费率 不同 ，由此 导 致 A、
B 两类 基金 份额 收益 率不 同，其 它的 权益 均相 同。
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八 、基金的非交易过 户、 转托管、 冻结与质押
（一） 基金注 册登 记机 构只 受理 继承 、 遗 赠、 司法 执行 等 情况下 的非 交易 过户 。 无 论在上
述何种 情况 下， 接受 划转 的主体 必须 是合 格的 个人 投资者 或机 构投 资者 。
1 、 “ 继承 ”指 基金 份额 持有 人死亡 ，其 持有 的基 金份 额由其 合法 的继 承人 继承 ；
2 、 “ 遗赠 ”指 基金 份额 持有 人立遗 嘱将 其持 有的 基金 份额赠 给法 定继 承人 以外 的其 他 人 ；
3、 “ 司法 执行 ”是 指根 据生 效法律 文书 ， 有履行 义务 的当事 人 （基 金份额 持有 人） 将其 持
有的基 金份 额依 生效 法律 文书之 规定 主动 过户 给其 他人 ， 或 法院 依据 生效 法律 文书将 有履 行
义务的 当事 人（ 基金 份额 持有人 ） 持 有的 基金 份额 强制划 转给 其他 人。
（二） 基金投 资者 办理 非交 易过 户必须 到基 金注 册登 记机 构或其 指定 的网 点办 理 。 对 于符
合条件 的非 交易 过户 申请 按 《 上 投摩 根 基 金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》 的 有关 规定
办理。
（三） 符合条 件的 非交 易过 户申 请由基 金注 册登 记机 构进 行确认 ， 该确 认一 般情 况下 应在
非交易 过户 申请 经审 核通 过之日 起 5 个工 作日 内做 出； 申请 人按 基金 注册 登记 机构规 定的 标
准缴纳 过户 费用 。
（四） 基金份 额持 有人 可以 以同 一基金 账户 在多 个基 金销 售机构 申购 （认 购） 基金 份 额 ，
但必须 在原 申购 （认 购） 的基金 销售 机构 赎回 该部 分基金 份额 。
基 金份 额持 有人 可以 办理其 基金 份额 在不 同基 金销售 机构 的转 托管 手续 。 转托管 在转 出
方进行申 报， 基金投 资者 于 T 日 转托管 基金 份额转 出成功后 ，一 般情况 下转 托管份额 可于
T+1 日 在转 入方 网点 办理 转入手 续， 基金 投资 者可 于 T+3 日起 赎回 该部 分基 金份额 。
（五） 基金注册登记机构只受理 国家有权机关依法要求的 基金账户或基金份额的冻 结与
解冻 。 基 金账 户或基 金份 额被冻 结的 ， 被冻结 部分 产生的 权益 （ 包括 未 结转 部分收 益和红利
再投资 ）一 并冻 结。
（六） 在有关 法律 法规 有明 确规 定的情 况下 ， 基金 管理 人将 可以办 理基 金份 额的 质押 业务
或其他 业务 ，并 会同 基金 注册登 记机 构制 定、 公布 和实施 相应 的业 务规 则。
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九、基金的投资
(一)投 资目 标
通过合 理的 资产 选择 ， 在 有效控 制投 资风 险和 保持 较高流 动性 的前 提下 ， 为 投资者 提供
资金的 流动 性储 备， 进一 步优化 现金 管理 ，并 力求 获得高 于业 绩比 较基 准的 稳定回 报。
（二） 投资 理念
本基金 采取 主动 式投 资管 理策略 ， 积 极追 求类 属资 产与个 券品 种的 合理 选择 与配置 。 在
严格控 制风 险的 前提 下， 实现投 资组 合的 高变 现力 与稳健 收益 ， 满足投 资者 对高流 动性 、 低
风险金 融资 产的 需求 。
（ 三） 投资 范围
（1） 现金；
（2） 1 年以 内（ 含 1 年） 的银 行定期 存款 、大 额存 单；
（3） 剩余期 限 在 397 天以 内（ 含397 天） 的债 券；
（4） 期限 在1 年 以内 （ 含1 年 ）的债 券回 购；
（5） 期限 在1 年 以内 （ 含1 年 ）的中 央银 行票 据；
（6） 中国证 监会 、中 国人 民银 行认可 的其 他具 有良 好流 动性的 货币 市场 工具 。
（四） 投资 策略
本基金 投资 管理 将充 分运 用收益 率策 略与 估值 策略 相结合 的方 法 ， 对 各类 可投 资资产 进
行合理 的配 置和 选择 。 投 资策略 首先 审慎 考虑 各类 资产的 收益 性 、 流动 性及 风险性 特征 ， 在
风险与 收益 的配 比中 ， 力 求 将各 类风 险降 到最 低， 并在控 制投 资组 合良 好流 动性的 基础 上为
投资者 获取 稳定 的收 益。
利率预 期策 略 ： 市场 利率 因应景 气循 环 、 季节 因素 或货币 政策 变动 而产 生波 动， 本基 金
将首先 根据 对国 内外 经济 形势的 预测 ， 分 析市 场投 资环境 的变 化趋 势， 重点 关注利 率趋 势变
化；其次，在判断利率变动趋势时，我们将重点考虑货币供给的预期效应( Money-supply
Expectations Effect) 、 通货膨胀与 费雪效 应(Fisher Effect) 以 及资金 流量 变化(Flow of
Funds) 等， 全面 分析 宏观 经济、 货币 政策 与财 政政 策、 债 券 市 场政 策趋 势、 物价水 平变 化趋
势等因 素， 对利 率走 势形 成合理 预期 ，从 而做 出各 类资产 配置 的决 策。
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估值策 略 ： 建 立不同 品种 的收益 率曲 线预 测模 型， 并通过 这些 模型 进行 估值 ， 确 定价 格
中枢的 变动 趋势 。根 据收 益率、 流动 性、 风险 匹配 原则以 及债 券的 估值 原则 构建投 资组 合 ，
合理选 择不 同市 场中 有投 资价值 的券 种， 并根 据投 资环境 的变 化相 机调 整。
久期管 理 ： 久 期作 为衡 量债 券利率 风险 的指 标 ， 反 映了 债券价 格对 收益 率变 动的 敏感度 。
本基金 努力 把握 久期 与债 券价格 波动 之间 的量 化关 系， 根 据未 来利 率变 化预 期， 以 久期 和收
益率变 化评 估为 核心 。 通 过 久期管 理， 合理 配置 投资 品 种。 在 预期 利率 下降 时适 度 加大久 期，
在预期 利率 上升 时适 度缩 小久期 。
流动性管 理： 由于货 币市 场基金要 保持 高流动 性的 特性，本 基金 会紧密 关注 申购/赎回
现金流 情况 、 季 节性 资金 流动、 日历 效应 等， 建立 组合流 动性 预警 指标 ， 实 现对基 金资 产的
结构化 管理， 并结合 持续 性投资 的方法 ，将回 购/债 券到期 日进行 均衡等 量配 置，以 确保基
金资产 的整 体变 现能 力。
随着国 内货 币市 场的 进一 步发展 ， 以及 今后 相关 法律 法规允 许本 基金 可投 资的 金融工 具
出现时 ， 本 基金 将予 以深 入分析 并加 以审 慎评 估， 在符合 本基 金投 资目 标的 前提下 适时 调整
本基金 投资 对象 。
（五） 投资 决策 程序
投资决 策基 本原 则是 依据 基金合 同所 制定 投资 基本 方针 、 投 资范 围及 投资 限 制等 ， 拟 订
基金投 资策 略及 执行 投资 计划 。 严 格控 制风险 及资 产安全 ， 并追 求投资 利得 的合理 增长 ， 最
大限度 地保 障基 金持 有人 的利益 。
1. 投 资决 策机 制
公司投 资决 策采 用集 体决 策模式 ，并 以投 资决 策会 议的形 式加 以体 现。
1) 为提高投资决策效 率和专 业性水平，公司在 经营管 理层下设投资决策 委员会 ，作为
公司投 资管 理的 核心 决策 机构。
2) 投资决策委员会以 投资管 理部核心成员为主 体组建 ，并由投资总监担 任主席 ，其它
成员包 括部 分资 深基 金经 理和研 究总 监。 投资 决策 委 员会成 员之 间相 互无 亲属 关系 。
3) 投资决策委员会的 主要职 责是：定期或不定 期召开 投资决策会议，在 依照有 关法律
法规与基金合同所 确定的 投资限制纲领的范 围内， 分析评价投资操作 绩效， 并在对
现有资产配置进行 总结的 基础上，作出资产 配置决 议，确定证券评级 模式， 决定投
资对象 备选 库， 作为 基金 经理进 行投 资操 作的 依据 。
4) 投资决策委员会对 所议内 容在成员间达成共 识后形 成决议，无法达成 共识时 ，由投
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资决策 委员 会主 席做 最后 裁定。
5) 投资决策委员会应 就每次 会议决议情况制作 书面报 告，向总经理提交 ，并为 监察稽
核提供 查核 依据 。
2. 投 资决 策程 序
1) 基金经 理对 宏观 经济 和市 场状况 进行 研究 ， 综合 分 析物价 水平 变化 趋势 、 货 币政策
影响、 市场 环境 的变 化， 重点关 注贷 款增 长和 货币 供应增 长趋 势、 利率 政策 动向 ，
制定中 短期 的宏 观经 济展 望和利 率变 化趋 势。
2) 对预期 市场 收益 率的 变化 趋势 ， 调 整资 产配 置比 例 和组合 久期 ， 达到 提高 基 金回报
表现。
3) 建立收 益率 曲线 来进 行估 值， 确定 债券 价格 的变 动 趋势 ， 以 收益 率和 流动 性 作为个
券选择 基础 。
4) 在组合 构建 的过 程， 严格 监控、 分析 和控 制风 险， 并持续 进行 。
5) 持续进 行投 资组 合的 敏感 性分析 ，对 组合 的收 益和 流动性 进行 评估 。
（ 六） 业绩 比较 基准
6 个月定 期存 款利率 （税 后）。鉴 于本 基金产 品自 身及目标 市场 定位， 特制 订此业 绩
比较基 准。 当法 律法 规发 生变化 或市 场有 更加 适合 的业绩 比较 基准 时， 基金 管理人 有权 对此
基准进 行调 整， 并提 前三 个工作 日在 至少 一种 指定 媒体上 公告 。
为使本 基金 业绩 与其 业绩 比较基 准具 有更 强的 可比 性， 自 2008 年6 月1 日起 ， 本基 金
业绩比 较基 准变 更为 同期 七天通 知存 款利 率 （ 税后 ） 。
（七） 风险 收益 特征
本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 品种， 其预期 风险 和预 期收 益率 都低于 股
票基金 、债 券基 金和 混合 基金 。
（八） 风险 管理 工具
利用本 基金 风险 控制 与绩 效评估 系统 ， 跟 踪组 合及 个券风 险， 主要 风险 控制 指标包 括组
合 的流 动性 风险 度量 、 债 券组合 的利 率风 险度 量、 波动度 的风 险度 量、 个券 信用等 级 、 业绩
评价等。
41
（ 九） 投资 限制
1、 基 金的 禁止 行为 ：
1) 承销证 券；
2) 向他人 贷款 或者 提供 担保 ；
3) 从事承 担无 限责 任的 投资 ；
4) 买卖其 他基 金份 额， 但是 国务院 另有 规定 的除 外；
5) 向其基 金管 理人 、 基金 托 管人出 资或 者买 卖其 基金 管理人 、 基金 托管 人发 行 的股票
或者债 券；
6) 从事内 幕交 易、 操纵 证券 交易价 格及 其他 不正 当的 证券交 易活 动；
7) 投资于 股票 、 可 转换 债券 、 剩余 期限 超过397 天的 债券、 信用 等级 在 AAA 级 以下的
企业债 券以 及中 国证 监 会 、中国 人民 银行 禁止 投资 的其它 金融 工具 ；
8) 依照法 律、 行政 法规 有关 规定， 由国 务院 证券 监督 管理机 构规 定禁 止的 其他 活 动 。
9) 如法律 法规 有关 规定 发生 变更， 上述 禁止 行为 应相 应变更 。
2、 基 金投 资组 合比 例限 制 ：
（1 ）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的
10% ；
（2）本基 金存 放在具 有基 金托管资 格的同 一商业 银 行的存款 ，不得 超过基 金 资产净 值
的 30%； 存放 在不 具有 基金 托管资 格的 同一 商业 银行 的存款， 不得 超过 基金 资 产净
值的 5% ；
（3） 在全 国银 行间 债券 市 场债券 正回 购的 资金 余额 不得超 过基 金资 产净 值 的40%；
（4） 中国 证监 会、 中国 人 民银行 规定 的其 它比 例限 制。
本基金 投资 组合 的平 均剩 余期限 不超 过 120 天 ， 本基 金采用 如下 公式 计算 投资 组合平 均
剩余期 限（ 天） 。
（1） 计算 公式 ：平 均剩 余期限 （天 ）=
购 融 工 具 ＋ 逆 回 购 － 正 回 除 回 购 外 允 许 投 资 的 金
剩 余 期 限 债 券 正 回 购 － 剩 余 期 限 债 券 逆 回 购 剩 余 期 限 ＋ 融 工 具 除 回 购 外 允 许 投 资 的 金
? ? ?
? ? ?
42
其中: 除回 购外 允许 投资 的金融 工具 包括 现金 （含 证券清 算款 ， 加应收 证券 清算款 ， 减
应付证 券清算 款） 、 一年以 内（含 一年） 的银行 定期 存款、 大额存 单、剩 余期 限在三 百九十
七天以 内 （ 含三 百九 十七 天） 的 债券 、 期 限在 一年 以内 （ 含一 年） 的中 央银 行票据, 中 国证
监会、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动 性的 货币市 场工 具。
（2）对 于买断 式回购 业务 ，在回购 期限 内，只 考虑 回购本身 的性 质，而 不考 虑投资 的
性质。 具体 的做 法如 下：
? 如果为 买断 式逆 回购 业务 ， 将 已经 计入 债券投 资的 余额应 当扣 除 “待返 售债 券” 相应 债
券余额 。也 就是 相当 于按 照封闭 式逆 回购 的计 算方 法。
? 如果为 买断 式正 回购 业务 ， 将已经 不在 计入 债券 投资 的余额 应当 加回 “ 待回 购 债券 ” 相
应债券 余额 。也 就是 相当 于按照 封闭 式正 回购 的计 算方法 。
（3） 剩余 期限 天数 的确 定
? 现金的 剩余 期限 为０ 天 ； 证券清 算款 的剩 余期 限以 清算日 至交 割日 的实 际剩 余天数
为准；
? 一年以 内 （ 含一 年） 的 银 行定期 存款 、 大 额存 单的 剩余期 限以 计算 日至 协议 到期日
的实际 剩余 天数 为准 ；
? 固定利 率债 券的 剩余 期限 以计算 日至 债券 到期 日的 实际剩 余天 数为 准；
? 允许投 资的 浮动 利率 债券 以计算 日至 下一 个利 率调 整日的 实际 剩余 天数 为准 ；
? 中央银 行票 据的 剩余 期限 以计算 日至 中央 银行 票据 到期日 的实 际剩 余天 数为 准；
? 质押式 回购 （ 包括 正回 购 和逆回 购 ） 剩 余期 限以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩
余天数 为准 ，与 交易 基础 债券本 身实 际剩 余天 数无 关；
? 买断式 回购 （包 括正 回购 和逆回 购） 剩余 期限 的计 算分为 两种 情况 进行 处理 。 如果
在回购 协议 期限 内 ， 以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余天 数为 准 ， 与 协 议规定
的交易 基础 债券 本身 实际 剩余天 数无 关 ； 如 果到 期 后仍然 持有 ， 以计 算日 至 协议规
定的交 易基 础债 券到 期日 的实际 剩余 天数 为准 ，与 回购协 议天 数无 关；
（4） 债券 投资 品种 市值 的 确定
? 采用摊 余成 本法 计算 的附 息债券 市值 包括 债券 的面 值和折 溢价 ， 不包 括债 券 应收利
息；
? 贴现式 债券 的市 值含 有内 在的应 收利 息；
? 质押式 回购 和买 断式 回购 的金额 按照 回购 首期 成交 金额计 算。
（5） 平均 剩余 期限 的 计 算 结果四 舍五 入保 留 2 位小 数。
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如法律 法规 或中 国证 监会 对剩余 期限 计算 方法 另有 规定的 从其 规定 。
由于基 金规 模或 市场 的变 化导致 的投 资组 合超 过上 述 约定 的比 例不 在限 制之 内， 但基 金
管理人 应在 十个 交易 日 内 进行调 整， 以达 到标 准 ， 如 法律法 规或 中国 证监 会另 有规定 的从 其
规定。
基金管理人应当自基 金合 同生效之日起三个月 内使 基金投资组合比例符 合基 金合同的
有关约 定。
（十） 基金 的评 级
基金管 理人 可以 委托 国际 权威的 评级 机构 对本 基金 进行评 级 。 评 级将 有效 监督 基金管 理
人的运 作行 为， 帮助 基金 管理人 完善 内控 制度 ， 降 低本基 金的 运作 、 投 资风 险， 进 一步 保护
基金份 额持 有人 的权 利。
根据最 高级 的国 际评 级标 准，货 币市 场基 金的 投资 组合平 均剩 余期 限一 般为 60 天， 基
金 管 理 人 可 以根 据 评 级 机构 的 要 求 和 有关 法 律 法 规的 规 定 确 定 本基 金 的 投 资组 合 平 均 剩余
期限。
（十一 ）基 金的 投资 组合 报告
1、 报告期末基金资产组 合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 21,237,231,710.97 40.98
其中： 债券 21,237,231,710.97 40.98
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 18,096,600,000.00 34.92
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
44
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 12,040,087,186.09 23.23
4 其他资 产 448,962,396.60 0.87
5 合计 51,822,881,293.66 100.00
2、 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 -
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占 基 金资 产净 值比 例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20％的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值的20% 。
3、 基金投资组合平均剩 余期限
1） 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 54
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 60
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 48
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 120 天情况说 明
根据基 金合 同约 定， 本基 金投资 组合 的平 均剩 余期 限不超 过120 天 。在 本报 告 期内本 基金 未
出现投 资组 合平 均剩 余期 限超过120 天的 情况 。
2） 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
45
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负 债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 57.37 1.81
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 18.72 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 6.72 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —180 天 10.36 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） 7.84 -
其中：剩余存续期超过397 天的浮
动利率 债
- -
合计 101.02 1.81
4、 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例(％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 14,413,487,765.68 28.34
其中： 政策 性金 融债 14,413,487,765.68 28.34
4 企业债 券 - -
46
5 企业短 期融 资券 6,028,060,032.29 11.85
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 795,683,913.00 1.56
8 其他 - -
9 合计 21,237,231,710.97 41.76
10
剩余存 续期 超过 397 天的 浮动利
率债券
- -
5、 报告期末按摊余成本 占基金资产净值比例 大小 排名的前十名债券投 资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
债券数 量
(张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 150211 15 国开 11 9,100,000.00 910,443,718.10 1.79
2 150416 15 农发 16 9,000,000.00 899,908,457.29 1.77
3 150411 15 农发 11 8,900,000.00 890,155,407.38 1.75
4 150311 15 进出 11 8,900,000.00 889,790,455.60 1.75
5 150206 15 国开 06 8,800,000.00 880,051,124.64 1.73
6 150215 15 国开 15 8,500,000.00 849,836,996.80 1.67
7 150307 15 进出 07 8,300,000.00 830,000,000.00 1.63
8 150413 15 农发 13 8,100,000.00 809,890,980.90 1.59
9 150419 15 农发 19 8,000,000.00 799,837,785.07 1.57
10 160204 16 国开 04 8,000,000.00 798,680,785.24 1.57
6、“影子定价”与“摊 余 成本法”确定的基金 资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0793%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0483%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0611%
47
7、报告期末按公允价值 占 基金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支持 证券 投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8、投资组合报告附注
1）基 金计 价方 法说 明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 票面 利率 或商 定利率 并考
虑其买 入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩 余期 限内按 实际 利率法 摊销 ， 每日计 提收 益。 本基 金不 采
用市场 利率 和上 市交 易的 债券和 票据 的市 价计 算基 金资产 净值 。
2） 报 告期 内本 基金 未存 在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债券 的
摊余成 本超 过当 日基 金资 产净值 的 20% 的 情况 。
3） 本基 金投资 的前 十名证 券的发 行主体 本期没 有出 现被监 管部门 立案调 查， 或在报 告编制
日前一 年内 受到 公开 谴责 、处罚 的情 形。
4）其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 445,785,779.83
4 应收申 购款 3,176,616.77
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 448,962,396.60
5） 投资组合报告附注的 其 他文字描述部分
因四舍 五入 原因 ，投 资组 合报告 中市 值占 净值 比例 的分项 之和 与合 计可 能存 在尾差 。
基金份 额持 有人 如欲 了解 本基金 投资 组合 的其 他相 关信息 ，可 致电 本基 金管 理人 获 取 。
48
十、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。 基金 的过 往业 绩并不 代表 其未 来表 现。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
阶段
基金净值
收益 率 ①
基金净值
增长率 标
准差②
比较基 准
收益率 ③
比较基 准收
益率标 准差
④
①－③ ②－④
2005/4/13
至
2005/12/31
A 0.6628% 0.0251% 1.1932% 0.0000% -0.5304% 0.0251%
B 0.8377% 0.0307% 1.1932% 0.0000% -0.3555% 0.0307%
2006/1/1 至
2006/12/31
A 1.4773% 0.0274% 1.7093% 0.0002% -0.2320% 0.0272%
B 1.7199% 0.0313% 1.7093% 0.0002% 0.0106% 0.0311%
2007/1/1 至
2007/12/31
A 3.3267% 0.1387% 2.4441% 0.0017% 0.8826% 0.1370%
B 3.5741% 0.1410% 2.4441% 0.0017% 1.1300% 0.1393%
2008/1/1 至
2008/12/31
A 2.6698% 0.0568% 2.4264% 0.0027% 0.2434% 0.0541%
B 2.9159% 0.0608% 2.4264% 0.0027% 0.4895% 0.0581%
2009/1/1 至
2009/12/31
A 0.7748% 0.0302% 1.3500% 0.0000% -0.5752% 0.0302%
B 1.0174% 0.0321% 1.3500% 0.0000% -0.3326% 0.0321%
2010/1/1 至
2010/12/31
A
1.2029% 0.0326% 1.3500% 0.0000% -0.1471% 0.0326%
B
1.4463% 0.0360% 1.3500% 0.0000% 0.0963% 0.0360%
2011/1/1 至
2011/12/31
A
2.5841% 0.0618% 1.4597% 0.0001% 1.1244% 0.0617%
B
2.8303% 0.0657% 1.4597% 0.0001% 1.3706% 0.0656%
2012/1/1 至
2012/12/31
A
2.7042% 0.0011% 1.4178% 0.0002% 1.2864% 0.0009%
B
2.9506% 0.0011% 1.4178% 0.0002% 1.5328% 0.0009%
2013/1/1 至
2013/12/31
A
3.2795% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.9295% 0.0020%
B
3.5266% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 2.1766% 0.0020%
2014/1/1 至
2014/12/31
A
3.8365% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.4865% 0.0019%
B
4.0853% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 2.7353% 0.0019%
2015/1/1 至
2015/12/31
A
2.6756% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.3256% 0.0023%
B
2.9221% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.5721% 0.0023%
2016/1/1 至
2016/3/31
A
0.5018% 0.0008% 0.3357% 0.0000% 0.1661% 0.0008%
B
0.5618% 0.0008% 0.3357% 0.0000% 0.2261% 0.0008%
49
十一、基金的财 产
(一) 基金 资产 总值
基金资 产总 值是 指基 金 拥 有的各 类有 价证 券、 银行 存款本 息、 应收 债券 利息 以及其 它资
产的价 值总 和。
(二) 基金 资产 净值
基 金资 产净 值是 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值。
(三) 基金 资产 的账 户
由基金 托管 人开 立基 金专 用银行 存款 账户 以及 证券 账户 ， 与基 金管 理人 和基 金托管 人 、
基金代 销机 构和 基金 注册 登记机 构自 有的 资产 账户 以及其 它基 金资 产账 户相 独立。
(四) 基金 资产 的保 管与 处 分
1、基金 资产独 立于 基金管 理人、 基金托 管人和 基金 代销机 构的固 有资产 ，基 金资产 相互独
立 ， 并由 基金 托管人 保管 。 基 金管 理人 、 基 金托 管 人和基 金代 销机 构不 得将 基金资产 归 入其
固有财 产；
2、基金 管理人 、基 金托管 人和基 金代销 机构因 基金 资产的 管理、 运用或 者其 他情形 而取得
的财产 和收 益， 归入 基金 资产；
3、基金 管理人 、基 金托管 人和基 金代销 机构因 依法 解散、 被依法 撤消或 者被 依法宣 告破产
等原因 进行 清算 的， 基金 资产不 属于 其清 算财 产；
4、非 因基 金资 产本 身承 担 的债务 ，不 得对 基金 资产 强制执 行；
5、 基金 管理人 、基 金托管 人和基 金代销 机构以 其自 有的资 产承担 其自身 的法 律责任 ，其债
权人不 得对 基金 资产 行使 请求冻 结、 扣押 或其 它权 利。 除 依法 律法 规和 基金 合同的 规定 处分
外 ，基 金资 产不 得被 处分 。
十二、基金资产的估 值
（一） 估值 目的
基金财 产的 估值 目的 是客 观、 准 确地 反映 基金 财产 的价值 ， 并 为 基 金份 额的 申购与 赎回
提供计 价依 据。
（二） 估值 日
50
本基金 合同 生效 后， 每个 交易工 作日 对基 金财 产进 行估值 。
（三） 估值 对象
基金所 拥有 的债 券、 银行 存款本 息、 应收 款项 和其 他投资 等资 产。
（四） 估值 方法
1 ．债券 （包括 票据） 采用 摊余成本 法进 行估值 ，即 估值对象 以买 入成本 列示 ，按票 面
利率或 商定 利率 并考 虑其 买入时 的溢 价与 折价 ， 在 其剩余 期限 内按 实际 利率 法进行 摊销 ， 每
日计提 收益 。本 基金 不采 用市场 利率 和上 市交 易的 债券和 票据 的市 价计 算基 金资产 净值 。
2 ．债 券回 购按 成本 法估 值 。
3 ．基 金持 有的 银行 存款 以 本金列 示， 按商 定利 率逐 日计提 利息 。
4 ．货币 市场基 金存续 期间 ，基金管 理人 应定期 计算 货币市场 基金 投资组 合摊 余成本 与
其他可 参考 公允 价值 指标 之间的 偏离 程度 ， 并定 期测 试其他 可参 考公 允价 值指 标确定 方法 的
有 效 性 。 投 资 组 合 的 摊 余 成 本 与 其 他 可 参 考 公 允 价 值 指 标 产 生 重 大 偏 离 的 （ 偏 离 度 超 过
0.5%） ， 应按其 他公 允价值 指标对组 合的 账面价 值进 行调整， 调整 差额确 认为 “ 公允价 值变
动损益 ” ， 并 按其他 公允 价值指 标进 行后 续计 量。 如基金 份额 净值 恢复 至 1 元， 可恢 复使 用
摊余成 本法 估算 公允 价值 。
5 ．如有 确凿证 据表明 按上 述规定不 能客 观反映 基金 资产公允 价值 的，基 金管 理人可 根
据具 体 情况 ，在 与基 金托 管人商 议后 ，按 最能 反映 基金资 产公 允价 值的 方法 估值。
6 ．国 家有 最新 规定 的， 按 其规定 进行 估值 。
（五） 估值 程序
基金日 常估 值由 基金 管理 人进行 。 基 金管 理人 每工 作日对 基金 资产 估值 后， 将估值 结果
发送基 金托 管人 ， 经 基金 托管人 复核 无误 后返 回给 基金管 理人 ， 由基金 管理 人对外 公布 。 月
末、年 中和 年末 估值 复核 与基金 会计 账目 的核 对同 时进行 。
（六） 暂停 估值 的情 形
1 ．基 金投 资所 涉及 的证 券 交易所 遇法 定节 假日 或因 其他原 因暂 停营 业时 ；
2 ． 因不 可抗 力或 其他 情形 致使基 金管 理人 、 基 金托 管人无 法准 确评 估基 金财 产价值 时 ；
3. 如出 现基 金管 理人 认为 属于紧 急事 故的 任何 情况 ， 会导致 基金 管理 人不 能出 售或评 估
基金资 产的 ；
4 ．中 国证 监会 认定 的其 他 情形。
（七） 估值 错误 的处 理
差错处 理的 原则 和方 法如 下：
51
1 ．基金 收益计 算出现 错误 时，基金 管理 人应当 立即 纠正，通 知基 金托管 人并 采取合 理
的措施 防止 损失 进一 步扩 大。
2 ． 基金 资产 净值 计算 错误 偏差 达 0.5% 时， 基金 管理 人应当 公告 并报 国务 院证 券监督 管
理机构 备案 。
3 ．因基 金收益 计算错 误造 成基金份 额持 有人损 失的 ，基金份 额持 有人有 权要 求基金 管
理人予 以赔 偿。 基金 管理 人有权 向其 他责 任人 进行 追偿， 赔偿 仅限 于差 错而 导 致的 基金 份额
持有人 的直 接损 失。
4 ．基 金管 理人 具有 向当 事 人追偿 不当 得利 的权 利。
5 ．基金 管理人 和基金 托管 人由于各 自技 术系统 设置 而产生的 净值 计算尾 差， 以基金 管
理人计 算结 果为 准。
6 ．前 述内 容如 法律 、法 规 或监管 机关 另有 规定 的， 从其规 定处 理。
（八） 特殊 情形 的处 理
1 ． 基 金管 理人 及基 金托 管 人按本 条有 关估 值方 法的 第 4、5 项 条款 进行 估值 时 ， 所 造成
的偏差 不作 为基 金资 产净 值错误 处理 。
2 ．由于 不可抗 力原因 ，或 由于证券 交易 所、银 行间 债券市场 及相 关证券 登记 结算机 构
发送的 数据 错误 ， 或 国家 会计政 策变 更 、 市场 规则 变更等 ， 基金 管理人 和基 金托管 人虽 然 已
经采取 必要 、 适 当、 合理 的措施 进行 检查 ， 但 未能 发现错 误的 ， 由 此造 成的 基金财 产估 值错
误， 基 金管 理人 和基 金托 管人可 以免 除赔 偿责 任。 但基金 管理 人应 当积 极采 取必要 的措 施消
除由此 造成 的影 响。
十三、基金的收益分 配
（ 一） 收益的 构成
基金收 益包 括： 基金 投资 所得债 券利 息、 银行 存款 利息、 买卖 证券 价差、 票据 利息收 入、
债券回 购收 入、 已实 现的 其它合 法收 入及 因运 用基 金资产 带来 的成 本和 费用 的节约 。 基 金净
收益为 基金 收益 扣除 按照 有关规 定可 以在 基金 收益 中扣除 的费 用等 项目 后的 余额。
（ 二） 收益 分配 原则
1. 本基金 同一 类基 金份 额的 每份基 金份额 享 有同 等分 配权 。
2. 本基金 采用 1.00 元固 定份 额净值 交易 方式 ，自 基金 开放日 常申 购赎 回业 务之 日起
52
每个开 放日 将实 现的 基金 净收益 （ 或净 损失 ） 分 配 给基金 份额 持有 人， 并定 期结转
到投资 者基 金账 户， 使 基 金账面 份额 净值 始终 保 持1.00 元。
3. 收益分 配的 方式 约定 为红 利再投 资。 如当 月累 计分 配的基 金收 益为 正， 则为 持有人
增加相 应的 基金 份额 ； 如 当月累 计分 配的 基金 收益 为负， 则为 持有 人缩 减相 应的基
金份额 。投 资者 可通 过赎 回基金 份额 获取 现金 收益 。
4. 本基金 收益 每月 集中 结转 一次， 成立 不满 一个 月不 结转。
5. 本基金 任何 一类 基金 份额 投资当 期亏 损时 ，维 持该 类基金 份额 净值 为 1.00 元 ，相
应减少 该类 基金 份额 持有 人持有 份额 。
（ 三） 收益 分配 方案 的确 定、公 告
1. 本基金 每工 作日 进行 收益 分配， 每 万份 收益 分配 比 例的计 算如 下：
某类基金份额 的 每 万 份 收 益 分 配 比 例=[ 当 日 该 类 基 金 份额的可分配收益/ 当日
该类基 金份额 发 售在 外的 总份额]×10,000 。
上述收 益分 配比 例以 去尾 的方式 保留 至小 数点 后三 位。
2. 本 基 金每 月例 行 对上 月实 现 的 收益 进行 收 益结 转， 具 体 做法 是将 基 金投 资者
账户的 当前 累计 收益 结转 为该基 金投 资者 账户 的本 基金份 额。
3.本基 金对 每月 例行 的收 益结转 不再 另行 公告 。
（ 四） 收益 分配 中发 生的 费用
收益分 配采 用红 利再 投资 方式， 免收 再投 资的 费用 。
十四、基金的费用与 税收
(一) 与基 金运 作有 关的 费 用
1、 基金费 用的 种类 ：
1) 基金管 理人 的管 理费 ；
2) 基金托 管人 的托 管费 ；
3) 基金的 销售 服务 费；
4) 基金合 同生 效后 的信 息披 露费 ；
5) 基金份 额持 有人 大会 费用 ；
53
6) 与基金 相关 的会 计师 费和 律师费 ；
7) 基金证 券 交 易费 用；
8) 按照国 家有 关规 定和 基金 合同规 定可 以列 入的 其它 费用。
2、基金 运作 费 用计 提方 法 、计提 标准 和支 付方 式：
1） 基 金管 理人 的基 金管 理 费：
在通常 情况 下 ， 基金 的管 理费按 前一 日基 金资 产净 值的0.33% 年费 率计 提。 基 金管理 人
的管理 费计 算方 法如 下：
H ＝E× 年管 理费 率 ÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 托管 人于 次月首 日 起3 个 工作 日内 从基金 资产
中一次 性支 付给 基金 管理 人 ，若 遇法 定节 假日 、休 息日 ， 支付 日期 顺延 。
2） 基 金托 管人 的基 金托 管 费：
在通常 情况 下， 基金 的托 管费按 前 1 日基 金资 产净 值的 0.10% 年费 率计 提。 计 算方法 如
下：
H ＝E× 年托 管费 率 ÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前1 日 基金 资产 净值
基金托 管费 每日 计提 ， 按 月支付 。 由 基金 托管 人于 次月首 日 起3 个 工作 日内 从基金 资产
中一次 性支取 ， 若遇 法定 节假日 、休 息日 ，支 付日 期顺延 。
3） 基 金销 售服 务费
基 金销 售服 务费 的计 算方法 如下 ：
H ＝E× 年基 金销 售服 务费 率 ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的某 类基 金份额 的基 金销 售服 务费
E 为前 一日 该类 基金 份额 所代表 的基 金资 产净 值
A. 对于 A 类基 金份 额持 有人 ，年基 金销 售服 务费 率应 为 0.25% 。 对于 由 B 类降 级为 A
类的持 有人 ，年 基金 销售 服务费 率应 自其 降级 后的 下一个 工作 日起 适用 A 类 基金份
额持有 人的 费率 。
B. 对于 B 类基 金份 额持 有人 ，年基 金销 售服 务费 率 为 0.01% 。对 于 由 A 类升 级 为 B 类
54
的持有 人， 年基 金销 售服 务费率 应自 其达 到 B 类 条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日起
享受B 类基 金份 额持 有人 的费率 。
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 每 日计 提， 按月 支付 ， 由 基金托 管人 于次 月首 日 起3 个工 作
日内从 基金 资产 中一 次性 支付 ， 由 基金 管理 人代 收 ， 基金管 理人 收到 后支 付给 基金销 售机 构，
专门用 于本 基金 的销 售与 基金份 额持 有人 服务 。
4） 若本 基金发 售失 败，发 售费用 由基金 管理人 承担 。基金 合同生 效后的 各项 费用按 有关法
规列支 。
本条 第1 款 第4 至 第7 项 费用由 基金 托管 人根 据有 关法规 及相 应协 议的 规定 ， 按费用 实
际支出 金额 支付 ，列 入当 期基金 费用 。
3、 不 列入 基金 费用 的项 目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
4、 基 金管 理费 、基 金托 管 费 和销 售服 务费 的调 整
1 ）基金 管理人 和基金 托管 人可协商 酌情 调低基 金的 基金管理 费 、 基金托 管费 和销售 服
务费， 无须 召开 基金 份额 持有人 大会 。
2 ）本基 金可在 中国证 监会 允许的条 件下 按国家 的有 关规定增 加其 他种类 的基 金费用 。
如本基 金仅 对新 发售 的基 金份额 适用 新的 基金 费用 种类 ， 不 涉及 现有 基金 份额 持有
人利益 的， 无须 召 开 基金 份额持 有人 大会 。
5、税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
与基金 销售 有关 的费 用主 要包括 基金 的申 购费 、 赎 回费 、 转 换费 等， 上述 费 用具体 的费
率、 计算 公式 、 收 取使 用 方式等 内容 请参 见本 招募 说明书 “ 第七 节基金 份额 的申购 与赎 回” 。
55
十五、基金的会计与 审计
（一） 基金 会计 政策
1、 基金管 理人 为基 金的 基金 会计责 任方 ；
2、 基金的 会计 年度 为公 历每 年 1 月 1 日至 12 月 31 日 ，如果 基金 首次 募集 成立 的
当年少 于2 个月 ，可 以并 入下一 个会 计年 度；
3、 基金核 算以 人民 币为 记账 本位币 ，记 账单 位是 人民 币元；
4、 会计制 度执 行国 家有 关的 会计制 度和 《证 券投 资基 金会计 核算 办法 》 ；
5、 基金管 理人 应当 对本 基金 独立建 账、 独立 核算 ；
6、 基金管 理人 保留 完整 的基 金会计 账目 、 凭 证， 按照 有关规 定编 制基 金会 计报 表 ；
7、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 报 表 等 进 行 核 对 并 以 书 面 方 式 确
认。
（二） 基金 年度 审计
1、 基 金 管 理人 聘 请普 华 永道中 天 会 计师 事 务所 有 限公司 及 其 注册 会 计师 对 基金年
度 财 务 报表 进 行审 计 。该会 计 师 事务 所 及其 注 册会计 师 与 基金 管 理人 、 基金托
管人相 互独 立， 并具 有从 事证券 相关 业务 资格 ；
2、 会 计 师 事务 所 更换 经 办注册 会 计 师时 ， 须事 先 征得基 金 管 理人 同 意， 并 报中国
证监会 备案 ；
3、 基 金 管 理人 （ 或基 金 托管人 ） 认 为有 充 足理 由 更换会 计 师 事务 所 ，经 基 金托管
人 （ 或 基金 管 理人 ） 同意， 报 中 国证 监 会备 案 后可以 更 换 。基 金 管理 人 应当在
更换会 计师 事务 所后 在 5 个工作 日内 公告 。
十六、基金的信息披 露
（一） 披露 原则
基金信息 披露 义务人 应当 在中国证 监会 规定时 间内, 将应予披 露的 基金信 息通 过中国 证
监会指 定的全 国性报 刊和 基金管 理人、 基金托 管人 的互联 网网站 等媒介 披露, 并保证 基金投
资 者能 够按 照基 金合 同约 定的 时 间和 方式 查阅 或者 复制公 开披 露的 信息 资料 。
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（二） 基金 募集 信息 披露
1 、 基金募 集申 请经 中国 证监 会核准 后, 基金 管理 人应 当 在基金 份额 发售 的 3 日前,
将 招 募说 明 书、 基金 合 同摘 要 登载 在 指定 报刊 和 网站 上 ；基 金 管理 人、 基金托
管人应 当将 基金 合同 、基 金托管 协议 登载 在网 站上 。
2 、 基 金 管理 人 应当 就基 金 份额 发 售的 具 体事 宜编 制 基金 份 额发 售 公告 ，并 在披露
招募说 明书 的当 日登 载于 指定报 刊和 网站 上。
3 、 基 金 管理 人 应当 在基 金 合同 生 效 后 的 第一 个工 作 日在 指 定报 刊 和网 站上 登载基
金合同 生效 公告 。
4 、 基金合 同生 效后,基 金管 理 人应当 在 每6 个 月结 束之 日起45 日内,更 新招 募说 明
书 并 登载 在 网站 上， 将 更新 后 的招 募 说明 书摘 要 登载 在 指定 报 刊上 。基 金管理
人应当 在公 告 的 15 日前 向 中国证 监会 报送 更新 的招 募说明 书， 并就 有关 更新 内
容提供 书面 说明 。
（三） 定期 报告
基金定期报告由基金 管理 人按照法律法规和中 国证 监会颁布的有关证券 投资 基金信息
披露内 容与格 式的相 关文 件的规 定单独 编制， 由基 金托管 人复核 相关内 容 。 基金定 期报告,
包括基 金年 度报 告 、 基 金半 年度报 告和 基金 季度 报告 。 基金管 理人 应当 在每 个开 放日的 次日,
通过网 站、 基金 份额 发售 网点以 及其 他媒 介， 披露 开放日 的基 金 收 益和 七日 年化收 益率 。
1 、 基金 年 度报 告 ： 基金 管理 人应当 在每 年结 束之 日起 90 日内,编制 完成 基金 年 度
报告, 并将 年度 报告 正文 登 载于网 站上 ， 将年 度报 告 摘要登 载在 指定 报刊 上。 基
金年度 报告 的财 务会 计报 告应当 经过 审计 。
2 、 基金半 年度 报告 ：基 金管 理人应 当在 上半 年结 束之 日起 60 日内, 编制 完成 基 金
半 年 度报 告 ，并 将 半年 度报 告 正文 登 载在 网 站上 ，将 半 年度 报 告摘 要 登载 在指
定报刊 上。
3 、 基金季 度报 告： 基金 管理 人应当 在每 个季 度结 束之 日起 15 个工 作日 内,编制完
成基金 季度 报告 ，并 将季 度报告 登载 在指 定报 刊和 网站上 。
本基金 的年 度报 告 、 半 年度 报告及 季度 报告 中的 投资 组合 报 告部 分应 披露 基金 投资组 合
的平均 剩余 期限 。
基金合 同生 效不 足 2 个月的,基 金管 理人 可以 不编 制 当期季 度报 告、 半年 度报 告或者 年
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度报告 。
（四） 临时 报告 与公 告
基金发 生重 大事 件, 有关 信 息披露 义务 人应 当在 2 日 内编制 临时 报告 书, 予以 公 告,并在
公开披 露日 分别 报中 国证 监会和 基金 管理 人主 要办 公场所 所在 地中 国证 监会 派出机 构 备 案 。
前款所称 重大 事件, 是 指可 能对基金 份额 持有人 权益 或者基金 份额 的价格 产生 重大影 响
的下列 事件:
1 、基 金份 额持 有人 大会 的 召开；
2 、提 前终 止基 金合 同；
3 、转 换基 金运 作方 式；
4 、更 换基 金管 理人 、基 金 托管人；
5 、基 金管 理人 、基 金托 管 人的法 定名 称、 住所 发生 变更；
6 、基 金管 理人 股东 及其 出 资比例 发生 变更 ；
7 、基 金募 集期 延长 ；
8 、基金 管理人 的董事 长、 总经理及 其他 高级管 理人 员、基金 经理 和基金 托管 人基金 托
管部门 负责 人发 生变 动；
9 、基 金管 理人 的董 事在1 年内变 更超 过50% ；
10 、基 金管 理人 、基 金托 管人基 金托 管部 门的 主要 业务人 员 在 1 年 内变 动超 过 30% ；
11 、涉 及基 金管 理人 、基 金 资产 、基 金托 管业 务的 诉讼；
12 、基 金管 理人 、基 金托 管人受 到监 管部 门的 调查 ；
13 、基金 管理人 及其董 事、 总经理 及其他 高级管 理人 员、基 金经 理 受到严 重行 政处罚,
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚；
14 、重 大关 联交 易事 项；
15 、基 金收 益分 配事 项 ， 但基金 合同 另有 规定 除外 ；
16 、管 理费 、托 管费 等费 用计提 标准 、计 提方 式和 费率发 生变 更；
17 、基 金资产 净 值计 价错 误达基 金资产 净值 0.5% ；
18 、基 金改 聘会 计师 事务 所；
19 、变 更基 金代 销机 构；
20 、更 换基 金注 册登 记机 构；
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21 、基 金开 始办 理申 购、 赎回；
22 、基 金申 购、 赎回 费率 及其收 费方 式发 生变 更；
23 、基 金发 生巨 额赎 回并 延期支 付；
24 、基 金连 续发 生巨 额赎 回并暂 停接 受赎 回申 请；
25 、基 金暂 停接 受申 购、 赎回申 请后 重新 接受 申购 、赎回 ；
26 、基 金份 额上 市交 易；
27 、中 国证 监会 规定 的其 他事项 。
（五） 公开 澄清
在基金合 同期 限内, 任 何公 共媒体中 出现 的或者 在市 场上流传 的消 息可能 对基 金份额 价
格产生 误导性 影响或 者引 起较大 波动的, 相关 信息披 露义务 人知悉 后应当 立即 对该消 息进行
公开澄 清, 并将 有关 情况 立 即报告 中国 证监 会。
（六） 信息 披露 文件 的存 放与查 阅
招募说明 书公 布后, 应 当分 别置备于 基金 管理人 、基 金托管人 和基 金份额 代销 机构的 住
所,投 资者 可免 费查 阅。 在 支付工 本费 后， 可在 合理 时间内 取得 上述 文件 复印 件。
基金定期 报告 公布后, 应当 分别置备 于基 金管理 人和 基金托管 人的 住所, 投资 者可免 费
查阅。 在支 付工 本费 后， 可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 印件 。
（七） 基金 管理 人与 基金 托管人 的承 诺
基金管 理人 与基 金托 管人 保证上 述文 本的 内容 与所 公告的 内容 完全 一致 。
十七、风险揭示
(一)投 资于 本基 金的 风险
1、市 场风 险：
证券市 场价 格因 受各 种因 素的影 响而 引起 的波 动 ， 将 对本基 金资 产产 生潜 在风 险， 主要 包 括 ：
(1)政 策风 险
货币政 策、 财政 政策、 产业 政策和 证券 市场 监管 政策 等国家 政策 的变 化对 证券 市场产 生
一定的 影响 ，可 能导 致市 场价格 波动 ，从 而影 响基 金收益 。
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(2)经 济周 期风 险
证券市 场受 宏观 经济 运行 的影响 ， 而 经济 运行 具有 周期性 的特 点， 而宏 观经 济运行 状况
将对证 券市 场的 收益 水平 产生影 响， 从而 对基 金收 益产生 影响 。
(3)利 率风 险
金融市 场利 率的 波动 会导 致证券 市场 价格 和收 益率 的变动 。 利率 直接 影响 着债 券的价 格
和收益 率 ， 影 响着企 业的 融资成 本和 利润 。 基 金投 资于债 券 和 债券 回购 ， 其 收益水 平可 能 会
受到利 率 变 化和 货币 市场 供求状 况 的 影响 。
(4)购 买力 风险
基金投 资的 目的 是基 金资 产的保 值增 值， 如果 发生 通货膨 胀， 基金 投资 于证 券所获 得的
收益可 能会 被通 货膨 胀抵 消，从 而 影 响基 金资 产的 保值增 值。
2、信 用风 险：
指基金 在交 易过 程发 生交 收违约 ， 或 者基 金所 投资 债券之 发行 人出 现违 约、 拒绝支 付到
期本息 ，都 可能 导致 基金 资产损 失和 收益 变化 。
3、投 资风 险：
本基金 会受 到所 投资 证券 表现的 影响 。 债 券尤 其是 国债的 表现 相对 稳定 ， 但 同样会 受到
诸如宏 观经 济、 政策 以及 市场本 身的 影响 从而 造成 债券价 格变 动， 企业 债和 金融债 的投 资还
会受到 债券 本身 信用 评级 变化的 影响 ，这 些都 会给 投资者 带来 收益 变动 的风 险。
4、流 动性 风险 ：
开放式 基金 要随 时应 对投 资者的 赎回 ， 如 果基 金资 产不能 迅速 转变 成现 金， 或者变 现为
现金时 使资 金 净 值产 生不 利的影 响， 都会 影响 基金 运作和 收益 水平 。 尤 其是 在发生 巨额 赎回
时， 如 果基 金资 产变 现能 力差， 可能 会产 生基 金仓 位调整 的困 难， 导致 流动 性风险 ， 可 能影
响基金 份额 净值 。
5、管 理风 险：
在基金 管理 运作 过程 中 ， 基 金管理 人的 研究 水平 、 投资 管理水 平直 接影 响基 金收 益水平 ，
如果基 金管 理人 对经 济形 势和证 券市 场判 断不 准确 、获取 的信 息不 全、 投资 操作出 现失 误 ，
都会影 响基 金的 收益 水平 。
6、操 作或 技术 风险 ：
在开放 式基 金的 各种 交易 行为或 者后 台运 作中 ， 可能 因为技 术系 统的 故障 或者 差错而 影
响交易 的正 常进 行或 者导 致投资 者的 利益 受到 影响 。这 种 技术 风险 可能 来自 基金管 理公 司 、
注册登 记机 构、 销售 机构 、证券 交易 所、 证券 登记 结算机 构等 等。
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7、合 规性 风险 ：
指基金 管理 或运 作过 程中 ， 违 反国 家法 律、 法规 的 规定 ， 或 者基 金投资 违反 法规及 基金
合同有 关规 定的 风险 。
8、投 资组 合剩 余期 限管 理 风险：
为了更好保障投资安 全性 ，基金管理人可能委 托国 际权威的评级机构对 本基 金进行评
级。 根 据最 高级 的国 际评 级标准 ，货 币市 场基 金的 投资组 合平 均剩 余期 限一 般为 60 天， 但
这样可 能导 致投 资组 合平 均收益 水平 下降 。
9、其 它风 险：
战 争 、 自 然灾害 等不 可抗力 因素 的出 现， 将会 严重影 响证 券市 场的 运行 ， 可 能导 致基 金
资产的 损失 。
金融市 场危 机 、 行 业竞 争 、 代理商 违约 等超 出基 金管 理人自 身直 接控 制能 力之 外的风 险，
可能导 致基 金或 者基 金份 额持有 人利 益受 损。
( 二) 声明
1、 本基金 未经 任何 一级 政府 、 机构及 部门 担保。 基金 投资者 自愿 投资 于本 基金 ， 须自行 承
担投资 风险 。
2、 除基金 管理 人直 接办 理本 基金的 销售 外， 本基 金还 通过基 金代 销机 构代 理销 售，但 是，
基金资 产并 不是 代销 机构 的存款 或负 债， 也没 有经 基金代 销机 构担 保收 益， 代销机 构并
不能保 证其 收益 或本 金安 全。
十 八、基金的终止与 清算
（一） 基金合 同终 止事 由
有下列 情 形 之一 的， 基金 合同终 止：
1 、 基金份 额持 有人 大会 决定 终止的 ；
2 、 基金管 理人 职责 终止 ，而 在 6 个 月内 没有 新基 金管 理人承 接其 原有 职责 的；
3 、 基金托 管人 职责 终止 ，而 在6 个 月内 没有 新基 金托 管人承 接其 原有 职责 的；
4 、 基金合 同规 定的 其他 情况 或中国 证监 会允 许的 其它 情况。
（二） 基金 资产 的清 算
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1、清 算组 ：
（1） 自基金 合同 终止 之日 起 30 个工 作日 内成 立清 算组 ，清算 组在 中国 证监 会
的监督 下进 行基 金清 算。
（2） 清算组 成员 由基 金管 理人 、 基金 托管 人、 具有 从事 证券相 关业 务资 格的 注
册会计 师、 律师 、相 关的 中介服 务机 构以 及中 国证 监会指 定的 人员 组成 。
清算小 组可 以聘 用必 要的 工作人 员。
（3） 清算组 负责 基金 资产 的保 管、 清理 、 估价 、 变现 和 分配 。 基 金资产 清 算小
组可以 依法 进行 必要 的民 事活动 。
2、基 金资产 清 算程 序：
（1） 基金合 同终 止后 ，由 清算 组统一 接管 基金 ；
（2） 对基金 资产 和债 权债 务进 行清理 和确 认；
（3） 对基金 资产 进行 估值 和变 现；
（4） 清算组 作出 的清 算报 告需 经会计 师事 务所 审计 ， 并 由律师 事务 所出 具法 律
意见书 ；
（5） 将基金 清算 结果 报告 中国 证监会 备案 并公 告；
（6） 公布基 金清 算公 告；
（7） 对基金 资产 进行 分配 。
3、清 算费 用：
清算费 用是 指清 算组 在进 行基金 清算 过程 中发 生的 所有合 理费 用 ， 清 算费 用由 清算组 优
先从基 金资 产中 支付 。
4、基 金资产 按 下列 顺序 清 偿：
（1） 支付清 算费 用；
（2） 交纳所 欠税 款；
（3） 清偿基 金债 务；
（4） 按每一 类基 金份 额持 有人 持有的 该类 基金 份额 比例 进行分 配 。
基金资产 未 按本 项第 （1 ） 至（3 ）小 项规 定清 偿前 ， 不分配 给基 金份 额持 有人 。
5、基 金清 算剩 余资产 的 分 配：
清算后 的剩 余资产 ， 应当 按 每一 类 基 金份 额持 有人 持有的 该类 基金 份额 比例 进行 分 配 。
6、 基金资产 清 算的 公告 ：
清算组 作出 的清 算报 告经 会 计师 事务 所审 计， 律师 事务所 出具 法律 意见 书后 ， 报中 国证
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监会备 案并 公告 。
7、 基金清 算的 账册 及文 件的 保存：
基金清 算账 册及 有关 文件 按国家 有关 规定 保存 。 基金 资产清 算账 册及 文件 由基 金托管 人
保存 15 年 以上 。
十九、基金合同的内 容摘 要
（一） 基金 份额 持有 人、 基金管 理人 和基 金托 管人 的权利 、义 务：
基金投 资者 自依 基金 合同 取得基 金份 额之 日 ， 即 成为 基金份 额持 有人 和本 基金 合同的 当
事人， 其持 有基 金份额 的 行为本 身即 表明 其对 基金 合同 的 承认 和接 受 。 每份 基金份额 具 有同
等的合 法权 益
1. 基金 份额 持有 人的 权利
1) 分享基 金财 产收 益；
2) 参与分 配清 算后 的剩 余基 金资产 ；
3) 依法转 让或 者申 请赎 回其 持有的 基金 份额 ；
4) 依照规 定要 求召 开基 金份 额持有 人大 会；
5) 出席或 者委 派代 表出 席基 金份额 持有 人大 会 ， 对 基 金份额 持有 人大 会审 议事 项行使
表决权 ；
6) 查阅或 者复 制公 开披 露的 基金信 息资 料；
7) 监督基 金管 理人 的投 资运 作；
8) 对基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 基金 份额 发售 机构 损 害其合 法权 益的 行为 依法 提起诉
讼；
9) 法律法 规规 定的 其它 权利 。
2. 基金 份额 持有 人的 义务
1) 遵守基 金合 同；
2) 交纳基 金认 购、 申购 款项 及规定 的费 用；
3) 在持有 的基 金份 额范 围内 ，承担 基金 亏损 或者 基金 合同终 止的 有限 责任 ；
4) 不从事 任何 有 损 基金 及基 金份额 持有 人合 法权 益的 活动；
5) 法律法 规规 定的 其它 义务 。
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3. 基金 管理 人的 权利
根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 相关 规定 ，基 金管理 人的 权利 包括 但不 限于：
1) 运用基 金财 产；
2) 获得管 理人 报酬 ；
3) 依照有 关规 定行 使因 基金 财产投 资于 证券 所产 生的 权利；
4) 在符合 有关 法律 法规 的前 提下， 制订 和调 整基 金业 务规则 ；
5) 根据本 基金 合同 及有 关规 定监督 基金 托管 人 ， 如 认为 基金托 管人 违反 了本 基金 合同或 有
关法律 法规 规定 ， 对 基金 资产 、 其 它当 事人的 利益 造成重 大损 失的 ， 应 及时 呈报中 国 证
监会和 银行 业监 督管 理机构 ，并 采取 必要 措施 保护 基金及 相关 当事 人的 利益 ；
6) 在基金 托管 人更 换时 ，提 名新任 基金 托管 人；
7) 选择 、 更 换销 售代理 机构 ， 并 依据 销售 代理协 议和 有关法 律法 规 ， 对其 行为 进行必 要 的
监督和 检查 ；
8) 选择、 更换 基金 注册 登记 机构， 获取 基金 份额 持有 人名册 ；
9) 在基金 合同 约定 的范 围内 ，拒绝 或暂 停受 理申 购、 赎回的 申请 ；
10) 在法律 法规 允许 的前 提下 ，以基 金的 名义 依法 为基 金进行 融资 ；
11) 依法召 集基 金份 额持 有人 大会；
12) 法律法 规规 定的 其他 权利 。
4. 基金 管理 人的 义务
1) 依法募 集基 金 、 办理 或者 委托其 他机 构代 为办 理基 金份额 的发 售 、 申购 、 赎 回和登 记事
宜；
2) 办理基 金备 案手 续；
3) 自基金 合同 生 效 日起 ，以 诚实信 用、 勤勉 尽责 的原 则管理 和运 用基 金资 产；
4) 配备足 够的 具有 专业 资格 的人员 进行 基金 投资 分析 、 决策， 以专 业化 的经 营方 式管理 和
运作基 金财 产；
5) 建立健 全内 部风 险控 制、 监察和 稽核 、 财务管 理及 人事管 理等 制度 ， 保 证所 管理的 基 金
财产和 基金 管理 人的 财产 相互独 立 ， 对 所管理 的不 同基金 分别 管理 、 分 别记 账， 进行 证
券投资 ；
6) 除依据《 基金 法》 、基 金合 同及其他 有关 规定外 ，不 得为自己 及任 何第三 方谋 取利益 ，
不得委 托第 三人 运作 基金 资产；
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7) 依法接 受基 金托 管人 的监 督；
8) 计算并 公告 基金 份额 净值 ，确定 基金 份额 申购 、赎 回价格 ；
9) 采取适 当合 理的 措施 使计 算本基 金份 额认 购、 申购、 赎回价 格的 方法 符合 基金 合同等 法
律文件 的规 定；
10) 按规定 受理 申购 和赎 回申 请，及 时、 足额 支付 赎回 款项；
11) 进行基 金会 计核 算并 编制 基金财 务会 计报 告；
12) 编制中 期和 年度 基金 报告 ；
13) 严格按 照《 基金 法》 、基 金 合同及 其他 有关 规定 ，履 行信息 披露 及报 告义 务；
14) 保守基 金商 业秘 密 ， 不泄 露基金 投资 计划 、投 资意 向等。 除《 基金 法》 、基 金 合同及 其
他有关 规定 另有 规定 外 ， 在基金 信息 公开 披露 前应 予保密 ，不 向他 人泄 露；
15) 按基金 合同 的约 定确 定基 金收益 分配 方案 ，及 时向 基金份 额持 有人 分配 收益 ；
16) 依据 《 基金 法》 、 基 金合 同 及其他 有关 规定 召集 基金 份额持 有人 大会 或配 合基 金托管 人、
基金份 额持 有人 依法 召集 基金份 额持 有人 大会 ；
17) 保存基 金财 产管 理业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料；
18) 以基金 管理 人名 义， 代表 基金份 额持 有人 利益 行使 诉讼权 利或 者实 施其 他法 律行为 ；
19) 组织并 参加 基金 资产 清算 小组 ， 参与 基金 资产 的保 管、清 理、 估价 、变 现和 分配；
20) 因违反 基金 合同 致使 基金 财产的 损失 或损 害基 金份 额持有 人合 法权 益的 ， 应当 承担赔 偿
责任， 其赔 偿责 任不 因其 退任而 免除 ；
21) 基金托 管人 违反 基金 合同 造成基 金财 产损 失时 ， 应为 基金份 额持 有人 利益 向基 金托管 人
追偿；
22) 法律法 规规 定的 其它 义务 。
5. 基金 托管 人的 权利
1) 获得基 金托 管费 ；
2) 监督基 金管 理人 对本 基金 的投资 运作 ， 如 托管 人发 现基金 管理 人的 投资 指令 违反基 金
合同或 有关 法律 法规 的规 定的 ， 不予 执行 并向 中国 证监会 报告 ；
3) 自本基 金合 同生 效之 日起 ，依法 保管 基金 资产 ；
4) 在基金 管理 人更 换时 ，提 名新的 基金 管理 人；
5) 根据本 基金 合同 及有 关规 定监督 基金 管理 人 ， 如认 为基金 管理 人违 反了 本基 金合同 或
有关法 律法 规规 定， 对 基 金资产 、 其 它当 事人的 利 益造成 重大 损失 的 ， 应 及 时呈报 中
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国证监 会和 银行 业监 督管 理 机构 ，并 采取 必要 措施 保护基 金及 相关 当事 人的 利益；
6) 依法召 集基 金份 额持 有人 大会；
7) 法律法 规规 定的 其它 权利 。
6. 基金 托管 人的 义务
1) 安全保 管基 金资 产；
2) 设立专 门的 基金 托管 部 ， 具有符 合要 求的 营业 场所 ， 配 备足 够的 、 合 格的 熟 悉基金 托管
业务的 专职 人员 ， 负 责基 金资产 托管 事宜 ；
3) 对所托 管的 不同 基金 财产 分别设 置账 户 ， 确保 基金 财产的 完整 与独 立；
4) 除依据《 基金 法》 、基 金合 同及其他 有关 规定外 ，不 得为自己 及任 何第三 人谋 取利益 ，
不得委 托第 三人 托管 基金 资产；
5) 保管由 基金 管理 人代 表基 金签订 的与 基金 有关 的重 大合同 及有 关凭 证；
6) 按规定 开设 基金 财产 的资 金账户 和证 券账 户 ；
7) 保守基金 的商 业秘密 。除 《基金法 》 、基 金合同 及其 他有关规 定外 ， 在基 金信 息公开 披
露前应 予保 密 ， 不向 他人 泄露；
8) 对基金 财务 会计 报告 、 中 期和年 度基 金报 告出 具意 见， 说 明基 金管 理人 在各 重要方 面的
运作是否严格按照基 金合 同的规定进行；如果 基金 管理人有未执行基金 合同 规定的行
为，还 应当 说明 基金 托管 人是否 采取 了适 当的 措施 ；
9) 建立并 保存 基金 份额 持有 人名册 ；
10) 保存基 金托 管业 务活 动的 记录、 账册 、报 表和 其他 相关资 料；
11) 按照基 金合 同的 约定 ，根 据基金 管理 人的 投资 指令 ，及时 办理 清算 、交 割事 宜；
12) 办理与 基金 托管 业务 活动 有关的 信息 披露 事项 ；
13) 复核、 审查 基金 管理 人计 算的基 金资 产净 值及 基金 份额申 购、 赎回 价格 ；
14) 按规定 制作 相关 账册 并与 基金管 理人 核对 ；
15) 依据基 金管 理人 的指 令或 有关规 定向 基金 份额 持有 人支付 基金 收益 和赎 回款 项；
16) 按照规定召集基金份 额持 有人大会或配合基金 份额 持有人依法自行召集 基金 份额持有
人大会 ；
17) 因违反 基金 合同 导致 基金 财产损 失 ， 应承 担赔 偿责 任，其 赔偿 责任 不因 其退 任而 免 除 ；
18) 基金管 理人 因违 反基 金合 同造成 基金 财产 损失 时， 应为基 金向 基金 管理 人追 偿；
19) 法律法 规规 定的 其它 义务 。
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（二） 基金 份额 持有 人大 会召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则
1. 基金 份额 持有 人 大 会的 召集事 项
1) 修改基 金合 同或 终止 基金 合同 ， 但基 金合 同另 有约 定的除 外；
2) 变更基 金类 型或 转换 基金 运作方 式；
3) 变更基 金投 资目 标、 范围 或策略 ；
4) 变更基 金份 额持 有人 大会 程序；
5) 更换基 金托 管人 ；
6) 更换基 金管 理人 ；
7) 提高基 金管 理人 、 基 金托 管人的 报酬 标准 ， 但 根据 法律法 规 的 要求 提高 该等 报酬标 准 的
除外；
8) 本基金 与其 它基 金的 合并 ；
9) 法律法 规、 基金 合同 或中 国证监 会规 定的 其它 应当 召开基 金份 额持 有人 大会 的事项 。
2. 基金 份额 持有 人大 会的 召集方 式
1) 除法律 法规 或基 金合 同另 有约定 外 ， 基 金份 额持 有人 大会由 基金 管理 人召 集 ， 开 会时 间 、
地点、 方式 和权 益登 记日 由基金 管理 人选 择确 定。
2) 基金托 管人 认为 有必 要召 开基金 份额 持有 人大 会的 ，应当 向基 金管 理人 提出 书面 提 议 。
基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十 日内 决定 是否召 集， 并书 面告 知基 金托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起六十 日内 召开 ； 基 金管 理人决 定不
召集， 基金 托管 人仍 认为 有必要 召开 的， 应当 自行 召集 并 确定 开会 时间 、 地 点、 方 式和 权益
登记日 。
3) 代表基 金份 额百 分之 十以 上 （含 百分 之十） 的基 金份 额持有 人认 为有 必要 召开 基金 份 额
持有人 大会 的， 应当 向基 金管理 人提 出书 面提 议。 基金管 理人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十
日内决 定是 否召 集， 并书 面告知 提出 提议 的基 金份 额持有 人代 表和 基金 托管 人。
基金管 理人 决定 召集 的， 应当自 出具 书面 决定 之日 起六十 日内 召开 ； 基 金管 理人决 定不
召集， 代表 基金 份额 百分 之十以 上（ 含百 分之 十） 的基金 份额 持有 人仍 认为 有必要 召开 的 ，
应当向 基金 托管 人提 出书 面提议 。
基金托 管人 应当 自收 到书 面提议 之日 起十 日内 决定 是否召 集 ， 并 书面 告知 提出 提议的 基
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金份额 持有 人代 表和 基金 管理人 ； 基 金托 管人 决定 召集的 ， 应 当自 出具 书面 决定之 日起 六十
日内召 开。
4) 代表基 金份 额百 分之 十以 上 （含 百分 之十） 的基 金份 额持有 人就 同一 事项 书面 要求 召 开
基金份 额持 有人 大会 ， 而 基金管 理人 、 基金托 管人 都不召 集的 ， 代表基 金份 额百分 之十 以 上
（含百 分之 十） 的基 金份 额持有 人有 权自 行召 集， 并至少 提前 三十 日报 中国 证监会 备案 。
5) 基金份 额持 有人 依法 自行 召集基 金份 额持 有人 大会 的， 基 金管 理人、 基金 托管 人应 当 配
合，不 得阻 碍、 干扰 。
6） 召集 基金 份额持 有人 大会 （包 括 通 讯方式 开会 ） 应 根据 有关 规定进 行信 息披露 并报 中 国
证监会 报告 。
3. 基金 份额 持有 人大 会的 议事程 序
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由召 集人 宣读 提案 ，经 讨论后 进行 表决 ，并 形成 大会决 议 ，
报经中 国证 监会 批准 后生 效； 在 通讯 表决 开会 的 方 式下 ， 首先 由召 集人 提前 10 天公 布提 案 ，
在 所 通 知 的 表决 截 止 日 期第 二 个 工 作 日在 公 证 机 构监 督 下 由 召 集人 统 计 全 部有 效 表 决 并形
成决议 ，报 经中 国证 监会 批准或 备案 后生 效。
4、基 金份 额持 有人 大会 不 得对未 事先 公告 的议 事内 容进行 表决 。
5. 基金 份额 持有 大会 的表 决程序
1) 基金份 额持 有人 所持 每一 份基金 份额 享有 一票 表决 权。
2) 基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ：
a) 特别决 议
对于特 别决 议 应 当经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权的 三分 之二 以上 （ 不含三 分
之二） 通过 。
b) 一般决 议
对于一 般决 议应 当 经 参加 大会的 基金 份额 持有 人所 持表决 权的 百分 之五 十以 上 （ 不含 百
分之五 十） 通过 。
转换基 金运 作方 式、 更换 基金管 理人 或者 基金 托管 人、 终 止基 金合 同应 当 以 特别决 议通
过方为 有效 。
3) 基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。
4) 采取通 讯方 式进 行表 决时 ，符合 会议 通知 规定 的书 面表决 意见 视为 有效 表决 。
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5) 基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐项 表
决。
6) 基金份 额持 有人 大会 不得 就未经 公告 的事 项进 行表 决。
（三） 基金 合同 解除 和终 止的事 由、 程序
1、 有 下列 情形 之一 的， 基 金合同 终止 ：
1) 基金份 额持 有人 大会 决定 终止的 ；
2) 基金管 理人 职责 终止 ， 而 在六个 月内 没有 新基 金管 理人承 接其 原有 职责 的；
3) 基金托 管人 职责 终止 ，而 六个月 内没 有新 基金 托管 人承接 其原 有职 责的 ；
4) 基金合 同规 定的 其他 情况 或中国 证监 会允 许的 其它 情况。
2、 基 金资 产的 清算
1）清 算组
（1） 自基金 合同 终止 之日 起 30 个工作 日内 成立 清算 组 ， 清算组 在中 国
证监会 的监 督下 进行 基金 清算。
（2） 清算组成员由基金管 理人 、基金托管人、具有 从事 证券相关业务
资格的注册会计师、 律师 、相关的中介服务机 构以 及中国证监会
指定的 人员 组成 。清 算小 组可以 聘用 必要 的工 作人 员。
（3） 清算组负责基金资产 的保 管、清理、估价、 变现 和分 配 。 基 金 资
产清算 小组 可以 依法 进行 必要的 民事 活动 。
2）基 金资 产清 算程 序
（1） 基金合 同终 止后 ， 由 清算 组统一 接管 基金 ；
（2） 对基金 资产 和债 权债 务进 行清理 和确 认；
（3） 对基金 资产 进行 估值 和变 现；
（4） 清算组作出的清算报 告需 经会计师事务所审计 ，并 由律师事务所
出具法 律意 见书 ；
（5） 将基金 清算 结果 报告 中国 证监会 备案 并公 告；
（6） 公布基 金清 算公 告；
（7） 对基金 资产 进行 分配 。
3）清 算费 用
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清算费 用是 指清 算组 在进 行基金 清算 过程 中发 生的 所有合 理费 用 ， 清算 费
用由清 算组 优先 从基 金资 产中支 付。
4）基 金资 产按 下列 顺序 清 偿：
（1） 支付清 算费 用；
（2） 交纳所 欠税 款；
（3） 清偿基 金债 务；
（4） 按每一 类基 金份 额持 有人 持有的 该类 基金 份额 比例 进行分 配。
基金资 产未 按本 项第 （1） 至 （3 ） 小项 规定 清偿 前 ， 不分配 给基 金份 额持
有人。
5）基 金资 产清 算的 公告
清算组 作出 的清 算报 告经 会计师 事务 所审 计， 律师 事务所 出具 法律 意见 书
后，报 中国 证监 会备 案并 公告。
6）基 金清 算账 册及 文件 的 保存
基金清 算账 册及 有关 文件 按国家 有关 规定 保存 。 基 金资产 清算 账册 及文 件
由基金 托管 人保 存 15 年 以 上。
（ 四） 争议 解决 方式
基金合同 各 方 当 事 人因 基金 合 同 而 产 生 的 或 与基 金合 同 有 关 的 一 切 争 议应 当通 过 协 商
或者调 解解 决 ， 协商 或者 调解不 能解 决的 ， 可 向中 国国际 经济 贸易 仲裁 委员 会上海 分会 ， 按
照中国 国际 经济 贸易 仲裁 委员会 届时 有效 的仲 裁规 则进行 仲裁 。 仲 裁裁 决是 终局的 ， 对 当事
人均有 约束 力 。
基金合 同受 中国 法律 管辖 。
（ 五） 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式
本基金 合同 可印 制成 册， 供基金 投资 者在 基金 管理 人、 基金 托管 人、 基金 代 销机构 的办
公场所 和营 业场 所查 阅， 也可刊 登在 基金 管理 人指 定的网 站 ， 供 基金投 资者 查阅 。 基 金投 资
者也可 按工 本费 购买 基金 合同的 复制 件或 复 印 件， 但内容 应以 基金 合同 正本 为准。
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二十、基金托管协议 的内 容摘要
（一） 托管 协议 当事 人
1. 基金 管理 人
名称： 上投 摩根 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 上海 市浦 东富 城路 99 号 震旦 国际 大楼20 层
办公地 址： 上海 市浦 东富 城路 99 号 震旦 国际 大楼20 层
邮政编 码：200120
法定代 表人 ： 陈 开元
成立日 期：2004 年 5 月 12 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证监 会证 监基 字[2004]56 号
经营范 围： 基金 管理 业务 、发起 设立 基金 以及 经中 国证监 会批 准的 其他 业务 。
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本：25000 万元
存 续期 间： 持续 经营
2. 基金 托管 人
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 王 洪章
成立日 期：2004 年 09 月17 日
基金托 管业 务批 准文 号： 中国证 监会 证监 基字[1998]12 号
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
经营范 围： 吸 收公 众存 款 ； 发放 短期、 中期、 长期 贷款； 办 理国 内外 结算； 办理票 据承 兑与
贴现； 发行 金融 债券； 代 理发行 、 代 理兑 付、 承 销 政府债 券； 买卖 政府 债券 、 金融 债券； 从
事同业 拆借 ； 买 卖、 代理 买卖外 汇； 从事 银行 卡业 务； 提 供信 用证 服务 及担 保； 代 理收 付款
项及代 理保 险业 务； 提供 保管箱 服务 ； 经 中国 银行 业监督 管理 机构 等监 管部 门批准 的其 他业
务。
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（二） 基金 托管 人与 基金 管理人 之间 的业 务监 督、 核查
1. 基 金托 管人 对基 金管 理 人的业 务监 督、 核查
1) 基金托 管人 根据 法律 法规 的规定 和基 金合 同的 约定 ， 对本 基金 的投 资范 围、 基 金资产 的
投资组 合 、 所 托管的 本基 金管理 人的 所有 基金 的投 资比例 、 基金 资产净 值 的 计算 、 基 金
管理费 和基 金托 管费 的计 提和支 付等 事项 进 行 监督 和核查 。
2) 基金托 管人 发现 基金 管理 人的行 为违 反法 律法 规和 基金合 同的 规定 ， 应及 时以 书面形 式
通知基 金管 理人 限期 纠正 ， 基金管 理人 收到 通知 后应 在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面
形式给 基金 托管 人发 出回 函， 说明 违规 原因 及纠 正期 限， 并保 证在 规定 期限 内及 时改正 。
在上述 规定 期限 内, 基金 托管人 有权 随时 对通 知事 项进行 复查, 督 促基 金管 理人 改 正 。
3) 基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 ， 通 知基 金
管理人 限期 纠正 ，并 将纠 正结果 报告 中国 证监 会。
2. 基 金管 理人 对基 金托 管 人的业 务监 督、 核查
1) 根据法 律法 规 的 规定 和基 金合同 的约 定 ， 基 金管 理人 对基金 托管 人及 时执 行基 金管理 人
合法合 规的 投资 指令 、 妥 善保管 基金 的全 部资 产、 按时将 赎回 资金 和分 红收 益划入 专用
清算账 户、 对基 金资 产实 行分账 管理 、擅 自动 用基 金资产 等行 为进 行监 督和 核查。
2) 基金管 理人 发现 基金 托管 人的行 为违 反法 律法 规和 基金合 同的 规定 ， 应及 时以 书面形 式
通知基 金托 管人 限期 纠正 。 基金托 管人 收到 通知 后应 在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面
形式给 基金 管理 人发 出回 函， 说明 违规 原因 及纠 正期 限， 并保 证在 规定 期限 内及 时改正 。
在上述 规定 期限 内, 基金 管 理人有 权随 时对 通知 事项 进行复 查, 督促 基金 托 管 人改正 。
3) 基金管 理人 发现 基金 托管 人有重 大违 规行 为， 应立 即报告 中国 证监 会， 同时 通知基 金托
管人限 期纠 正， 并将 纠正 结果报 告中 国证 监会 。
3. 基 金托 管人 与基 金管 理 人在业 务监 督、 核查 中的 配合、 协助
基 金管 理人 和基 金托 管人有 义务 配合 和协 助对 方依照 本托管 协 议对 基金 业务执 行监 督 、
核查 。 基 金管 理人或 基金 托管人 无正 当理 由， 拒绝 、 阻 挠对 方根 据本托管 协 议规定 行使 监 督
权， 或采 取拖 延、 欺诈 等 手段妨 碍对 方进 行有 效监 督， 情节 严重 或经监 督方 提出警 告仍 不改
正的， 监督 方应 报告 中国 证监会 。
（三） 基金 财产 的保 管
1、 基 金资 产保 管的 原则
1 ）基 金托 管人 应安 全 保管基 金资 产。
2） 基金 托管人 按照规 定开立基 金资 产的资 金账 户和证券 账户 ，对所 托管 的不同基 金资
产分别 设置 账户 ，确 保基 金资产 的完 整与 独立 。
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3） 除证 券交易 清算资 金外， 基 金托 管人必 须依 照基金管 理人 的指令 或者 基金合同 的约
定运用 、处 分、 分配 基金 的任何 资产 ，如 有特 殊情 况双方 可另 行协 商。
4） 对于 因为基 金投资 产生的应 收资 产，应 由基 金管理人 负责 与有关 当事 人确定到 账日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金资 产没 有到 达基 金 账户 的， 基金 托管 人应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收， 由此给 基金 造成 损失 的， 基金管 理人 应负 责向 有关 当事人 追偿 基金
的损失 。
5） 基金 托管 人应 当设 立专门 的基 金托 管部 ， 具 有符合 要求 的营 业场 所与 安全防 范措 施，
具有安 全高 效的 清算 、 交 割系统 、 配备 足够的 、 合 格的具 有基 金从 业资 格并 熟悉基 金托 管业
务的专 职人 员， 负责 基金 资产托 管事 宜； 有完 善的 内部稽 核监 控制 度和 风险 控制制 度 。
6 ）除 依据 法律 法规 和 基金合 同的 规定 外， 基金 托管人 不得 委托 第三 人托 管基金 资产 。
2、 基 金募 集期 及募 集资 金 的验资
1） 基金 募集期 的资金 应存于基 金管 理人在 基金 托管行的 营业 机 构开 立的 “ 基金募 集专
户 ”。 该账 户由 基金 管理 人开立 并管 理。 在基 金募 集行为 结束 之前 ，任 何人 不得动 用。
2） 基金 募集期 期满， 基金管理 人应 将属于 基金 资产的全 部资 金划入 基金 托管人开 立的
基金银 行账 户中 ， 同 时在 规定时 间内 ， 聘 请具 有从 事证券 相关 业务 资格 的会 计师事 务所 进行
验资， 出具 验资 报告。 出具 的验资 报告 由参 加验 资 的2 名或2 名 以上 中国 注册 会计师 签字 方
为有效 。
3） 若基 金募集 期届满 ，未能达 到基 金合同 生效 的条件， 由基 金管理 人按 法律法规 的规
定以及 基金 合同 的约 定办 理退款 事宜 。
3、 基 金资 金账 户的 开立 和 管理
1） 基金 托管人 可以基 金的名义 在其 营业机 构开 立基金的 资金 账户， 并根 据基金管 理人
合法合 规的 指令 办理 资金 收付。 本基 金的 银行 预留 印鉴由 基金 托管 人保 管和 使用。
2） 基金 资金账 户的开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人和 基金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他资 金账 户； 亦不 得使 用基 金的 任何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。
3 ）基 金资 金账 户的 开 立和管 理应 符合 银行 业监 督管理 机构 的有 关规 定。
4） 在符 合法律 法规规 定的条件 下， 基金托 管人 可以通过 基金 托管人 专用 账户办理 基金
资产的 支付 。
4、 基 金证 券账 户的 开立 和 管理
1） 基金 托管人 在中国 证券登记 结算 有限责 任公 司上海分 公司 、深圳 分公 司为基金 开立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。
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2） 基金 证券账 户的开 立和使用 ，限 于满足 开展 本基金业 务的 需要。 基金 托管人和 基金
管理人 不得 出借 和未 经对 方同意 擅自 转让 基金 的任 何证券 账户 ， 亦不 得使 用基 金的任 何账 户
进行本 基金 业务 以外 的活 动。
3 ）基金 证券账 户的开 立和 证券账户 卡的 保管由 基金 托管人负 责， 管理和 运用 由基金 管
理人负 责。
5、 债 券托 管专 户的 开设 和 管理
1 ） 基 金合 同生 效后， 由基金 管理 人向 基金 托管 人提出 申请 进入 全国 银行 间同业 拆借 市
场进行 交易 。基 金托 管人 根据中 国人 民银 行、 中央 国债登 记结 算有 限责 任公 司的有 关规 定 ，
在中央 国债 登记 结算 有限 责任公 司开 立债 券托 管与 结算账 户 ， 并 代表 基金 进行 银行间 市场 债
券的结 算。
2 ）基 金管 理人 和基 金托管 人同 时代 表基 金签 订全国 银行 间债 券市 场债 券回购 主协 议 ，
正本由 基金 托管 人保 管， 基金管 理人 保存 副本 。
6、 其 他账 户的 开立 和管 理
1 ）因 业务 发展 而需 要开立 的其 他账 户， 可以 根据法 律法 规的 规定 和基 金合同 的约 定 ，
由基金 托管 人负 责开 立。 新账户 按有 关规 则使 用 并 管理。
2 ）法 律、 法规 等有 关规定 对相 关账 户的 开立 和管理 另有 规定 的， 从其 规定办 理。
7、 基 金资 产投 资的 有关 实 物证券 的保 管
基 金资 产投 资的 有关 实物证 券的 保管 按照 实物 证券相 关规 定办 理。
8、 与 基金 资产 有关 的重 大 合同的 保管
与 基金 资产 有关 的重 大合同 的原 件分 别由 基金 托管人 、 基 金管 理人 保管。 重大合 同包 括
基金合 同、 托管 协议(及 其 附件) 。
（四） 基金 资产 净值 计算 与复核
1、基 金资 产净 值的 计算
基 金资 产净 值是 指基 金 资产总 值减 去负 债后 的余 额。
2、复 核程 序
基 金管 理人 每工 作日 对基金 资产 进行 估值 后， 将 计算 结果 发送 给基 金托 管人， 基金 托管
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人按基 金合 同规 定的 方法 、 时间 、 程 序进 行复 核； 经 基金托 管人 复核 无误 后， 盖章并 以加 密
传真方 式传 送给 基金 管理 人，由 基金 管理 人对 外公 布。
（五） 基金 份额 持有 人名 册的登 记与 保管
根据 《基 金法 》 及 其他 有 关法律 法规 ， 本基金 的注 册登记 业务 由基 金管 理人 或基金 管理
人委托 的其 他符 合条 件的 机构办 理 。 基 金份 额持 有人 名册的 编制 及持 续保 管义 务由基 金注 册
登记机 构承 担， 但基 金管 理人应 保证 基金 份额 持有 人名册 的真 实性 、准 确性 和完整 性。
基金合 同生 效日 、 基 金合 同 终止日 、 基 金权 益登 记日、 基金份 额持 有人 大会 权利 登记日 、
每月最 后一 个交 易日 等涉 及到基 金重 要事 项日 期的 基金份 额持 有人 名册 ， 由基 金注册 登记 机
构编制 ， 由 基金 管理 人审 核并交 基金 托管 人保 管。 基金托 管人 有权 要求 基金 管理人 提供 任意
一个交 易日 或全 部交 易日 的基金 份额 持有 人名 册， 基金管 理人 应及 时提 供， 不得拖 延或 拒绝
提供 ， 但 基金 托管 人应 保证 不得将 所保 管的 基金 份额 持有人 名册 用于 基金 托管 业务以 外的 其
他用途 ，并 应遵 守保 密义 务。
涉及到 基金 份额 持有 人名 册的所 有费 用， 应从 注册 登记费 用中 支取 ， 不 得从 基金财 产中
列支， 也不 得向 基金 托管 人另外 收取 。
基金托 管 人 和基 金注 册登 记机构 对基 金份 额持 有人 名册的 保管 ， 按国 家法 律法 规及证 券
监督管 理部 门的 要求 执行 。
（六） 争议 解决 方式
因本托管 协 议产 生或 与之 相关的 争议 ， 双 方当 事人 应通过 协商 、 调 解解 决， 协商、 调解
不能解 决的 ， 任 何一 方均 有权将 争议 提交 中国 国际 经济贸 易仲 裁委 员会 上海 分会， 按照 中国
国际经 济贸 易仲 裁委 员会 届时有 效的 仲裁 规则 进行 仲裁， 仲裁 地点 为上 海市。 仲裁裁 决是 终
局的， 对当 事人 均有 约束 力 。
争议处 理期 间， 双方 当事 人 应恪守 基金 管理 人和 基金 托管人 职责 ， 各 自继 续忠 实 、 勤勉、
尽责地 履行 基金 合同 和本 托管协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。
本 托管 协议 受中 国法 律管 辖。
（七） 托管 协议 的修 改与 终止
本托管 协议 双方 当事 人经 协商一 致 ， 可 以对托 管协 议进行 修改 。 修改后 的新 托管协 议 ， 其 内
容不得 与基 金合 同的 规定 有任何 冲突 。 修改后 的新 托管协 议 ， 报 中国证 监会 备案后 生效 ， 须
经证监 会批 准的 ，经 其批 准后生 效。
发 生以 下情 况， 本托 管协议 终止 ：
（1） 基金 或本 基金 合 同终止 ；
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（2） 基金 托管 人解 散 、依法 被撤 销、 破产 或由 其他基 金托 管人 接管 基金 资产；
（3） 基金 管理 人解 散 、依法 被撤 销、 破产 或由 其他基 金管 理人 接管 基金 管理权 ；
（4） 发生 法律 法规 或 基金合 同规 定的 终止 事项 。
二十一、对基金份额 持有 人的服务
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 基金 管理 人将 根据 基金 份额 持 有
人的需 要和 市场 的变 化， 增加或 变更 服务 项目 。主 要服务 内容 如下 ：
（一） 资料 寄送
1. 基金投 资者 对账 单：
基金管理人将向发生 交易 的基金份额持有人以 书面 或电子文件形式定期 或不 定期寄送
对账单 。
2. 其他相 关的 信息 资料 。
（二） 多种 收费 方式 选择
基金管 理人 在合 适时 机将 为基金 投资 者提 供多 种收 费方式 购买 本基 金 ， 满 足基 金投资 者
多样化 的投 资需 求， 具体 实施办 法 见 有关 公告 。
（三） 基金 电子 交易 服务
基 金 管 理 人 为 基 金 投 资 者 提 供 基 金 电 子 交 易 服 务 。 投 资 人 可 登 录 基 金 管 理 人 的 网 站
(www.cifm.com) 查询 详情 。
（四） 联系 方式
上投摩 根 基 金管 理有 限公 司
咨询电 话：021 3879 4888 ；4008894888
网址：www.cifm.com
二十二、其他应披露 事项
1 、2015 年12 月2 日， 上 投摩根 基金 管理 有限 公司 关于高 级管 理人 员变 更的 公告；
2 、2015 年12 月12 日， 上投摩 根货 币市 场基 金 基 金经理 变更 公告 ；
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3 、2016 年 1 月 29 日 ，上 投摩根 基金 管理 有限 公司 董事、 监事 、高 级管 理人 员以及 其
他从业 人员 在子 公司 兼职 情况的 公告 ；
4 、2016 年2 月1 日， 上投 摩根货 币市 场基 金春 节假 期前暂 停申 购及 转换 转入 业务的 公
告；
5 、2016 年2 月3 日 ，上 投摩根 基金 管理 有限 公司 关于高 级管 理人 员变 更的 公告；
上述公 告均 刊登 于 《 上海 证券报 》 、 《 证券 时报》 、 《 中国证 券报 》 及 基金 管理 人公司 网站
上。
二十三、招募说明书 的存 放及查阅方式
本招募 说明 书存 放在 基金 管理人 和基 金代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 ， 基金 投资者 可
免费查 阅。 在支 付工 本费 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。
二十四、备查文件
(一) 中国证 监会 批准 上投 摩根 货币市 场基 金募 集的 文件
(二)上 投摩 根货 币市 场基 金基金 合同
(三) 上投摩 根货 币市 场基 金 托 管协议
(四) 法律意 见书
(五) 基金管 理人 业务 资格 批件 、营业 执照
(六) 基金托 管人 业务 资格 批件 和营业 执照
(七) 上投摩 根 基 金管 理有 限公 司开放 式基 金业 务规 则
(八) 中国证 监会 要求 的其 他文 件
上述备 查文 件 存 放在 基金 管理人 和基 金代 销机 构的 办公场 所和 营业 场所 ， 基金 投资者 可
免费查 阅。 在支 付工 本费 后，可 在合 理时 间内 取得 上述文 件的 复制 件或 复印 件。
基金管 理人 和基 金托 管人 保证文 本的 内容 与公 告的 内容完 全一 致。
上投摩 根基 金管 理有 限公 司
2016 年5 月
