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华 宝 兴业 现 金宝 货 币市 场 基金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘要
2016 年第 1 号
基金管理人： 华宝兴业基金管理有限公司
基金托管人： 中国建设银行 股份有限公司
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【重要 提示 】
本 基金 根 据 2005 年 2 月 18 日中 国证 券监 督管 理 委员会 《 关于 同意 华宝 兴业 现金宝 货币
市 场证 券投资 基金 募集的批 复》( 证监基 金字 ［2005 ］23 号) 和 《关 于华宝 兴业 现金 宝货币
市场基 金募 集时 间安 排的 确认函 》( 基金 部函 ［2005 ］43 号) 的 核准 ， 进行 募集 。 基 金合 同于
2005 年 3 月 31 日正 式生 效。
基 金管 理人 保证 《 华 宝兴业 现金 宝货 币市 场基 金招募 说明 书 》( 以下 简称 “招 募说 明书”
或“本招募说明书”) 的内 容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国
证监会 对本 基金 募集 的核 准， 并 不表 明其 对本 基金 的价值 和收 益作 出实 质性 判断或 保证 ， 也
不表明 投资 于本 基金 没有 风险。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
基 金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤 勉的原 则管 理和 运用 基金 财产 ， 投 资人 购
买本货 币市 场基 金并 不等 于将资 金作 为存 款存 放在 银行或 存款 类金 融机 构 ， 本 基金管 理公 司
不保证 投资 于本 基金 一定 盈利， 也不 保证 最低 收益 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 本基 金招募 说明 书。
本 摘 要 根据 《 基金 合 同》和 《 招 募说 明 书》 编 写，经 基 金 托管 人 审核 ， 并经中 国 证 监
会核准。 《基金 合同 》是约 定基金 当事人 之间权 利、 义务的 法律文 件。投 资人 自取得 依《基
金合同 》 所 发售 的基 金份 额， 即 成为 基金 份额 持有 人和 《 基金 合同 》 当 事人 ， 其持 有基 金份
额的行 为本 身即 表明 其对 《基金 合同》 的承认 和接 受， 并 按 照 《 基金法 》 、 《 运作办 法》 、 《 基
金合同 》 及其 他有关 规定 享有权 利 、 承 担义务 ； 基 金投资 人欲 了解 基金 份额 持有人 的权 利和
义务， 应详 细查 阅《 基金 合同》 。
本招募 说明 书摘要 所 载内 容截止 日 为 2016 年 3 月 30 日 ， 有 关财务 数据 和净 值 表现截 止
日为 2015 年 12 月 31 日 ， 财务数 据未 经审 计。
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一、 《基金合同》生效日 期
本系列 基金 自 2005 年 2 月 28 日到 2005 年3 月 25 日向个 人投 资者 和机 构投 资者同 时 发
售， 《 基金 合同 》于2005 年3 月31 日生 效。
二、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 华宝 兴业 基金 管理 有限公 司
住所： 上海 市 浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
总经理 ：HUANG Xiaoyi Helen （ 黄小 薏 ）
成立日 期：2003 年 3 月 7 日
注册资 本：1.5 亿元
电话：021 －38505888
联系人 ：章希
股权结 构： 中方 股东 华宝 信托有 限责 任公 司持 有 51% 的股 份， 外 方股 东领 先资 产管理 有
限公司 持 有49% 的股 份。
（二） 基金管 理人 主要 人员 情况
1 、 董事会 成员
郑安国 先生 ， 董 事长 ， 博 士、 高 级经 济师 。 曾 任南 方证券 有限 公司 发行 部经 理、 投 资部
经理、 南方 证券 有限 公司 投资银 行部 总经 理助 理、 南方证 券有 限公 司上 海分 公司副 总经 理 、
南方证 券公 司研 究所 总经 理级副 所长 、 华 宝信 托投 资 有限责 任公 司副 总经 理、 总 经理、 总裁 、
董事长 。 现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 董事 长、 华宝投 资有 限公 司董 事、 总经理 ， 中 国太
平洋保 险( 集团) 股份 有限 公司董 事。
HUANG Xiaoyi Helen （ 黄 小薏） 女士 ，董 事， 硕士 。曾任 加拿 大TD Securities 公 司金
融分析 师，Acthop 投 资公 司财务 总监 。2003 年 5 月 加入华 宝兴 业基 金管 理有 限公司 ，曾 任
公司营 运总 监、 董事 会秘 书、副 总经 理， 现任 公司 总经理 。
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Lionel PAQUIN 先 生， 董事 ，硕士 。曾 在法 国财 政部 、法国 兴业 银行 、领 先资 产管理 有
限公司 从事 监察 、风 险管 理和专 户平 台等 业务 ，现 任领先 资产 管理 有限 公司 总裁。
Alexandre Werno 先生 ，董 事，硕 士。 曾在 法兴 集团 从事内 审监 察及 国际 业务 战略风 险
管理工 作； 曾任 法国 兴业 银行全 球市 场执 行董 事、 中国业 务发 展负 责人 。2013 年 5 月 加入
华宝兴 业基 金管 理公 司任 总经理 高级 顾问 。现 任公 司常务 副总 经理 。
胡光先 生， 独立 董事 ， 硕 士。 曾 任美 国俄 亥俄 州舒 士克曼 律师 事务 所律 师、 飞利浦 电子
中国集 团法 律顾 问、 上海 市邦信 阳律 师事 务所 合伙 人。 现任 上海 胡光律 师事 务所主 任 、 首 席
合伙人 。
尉安宁 先生 ， 独 立董 事， 博士。 曾任 宁夏 广播 电视 大学讲 师， 中国 社会 科学 院经济 研究
所助理 研究 员 ， 世界 银行 农业经 济学 家 ， 荷兰 合作 银行东 北亚 区食 品农 业研 究主管 ， 新希 望
集团常 务副 总裁 ，比 利时 富通银 行中 国 区CEO 兼上 海分行 行长 ，山 东亚 太中 慧集团 董事 长 。
现任上 海谷 旺投 资管 理有 限公司 董事 长。
陈志宏 先生 ， 独 立董 事， 硕士。 曾任 毕马 威会 计师 事务所 合伙 人、 普华 永道 会计师 事务
所合伙 人,苏黎 世金 融服务 集团中 国区董 事长。 现任 华彬国 际投资 （集团 ）有 限公司 高级顾
问。
2 、监 事会 成员
Anne MARION-BOUCHACOURT 女士 ，监 事， 硕士 。 曾任普 华永 道总 监， 杰米 尼咨询 金融 机
构业务 副总 裁， 索尔 文国 际副总 裁， 法兴 集团 人力 资源高 级执 行副 总裁 兼执 行委员 会委 员 。
现任法 兴集 团中 国区 负责 人，集 团管 理委 员会 委员 。
欧 江洪 先生 ， 监 事， 本科。 曾任 宝钢 集团 财务 部主办 、 宝 钢集 团成 本管 理处主 管、 宝钢
集团办 公室（ 董事会 办公 室）主 管/高级 秘 书 、宝钢 集团办 公厅秘 书室主 任。 现任华 宝投资
有限公 司总 经理 助理 。
贺 桂先 先生， 监事， 毕业于江 西财 经大学 。曾 任华宝信 托投 资有限 责任 公司研究 部副
总经理,现 任公 司营 运副 总 监。
3 、高 级管 理人 员
郑安国 先生 ，董 事长 ，简 历同上 。
HUANG Xiaoyi Helen （黄 小薏） 女士 ，总 经理 ，简 历同上 。
Alexandre Werno 先 生， 常务副 总经 理， 简历 同上 。
任志强 先生 ，副 总经 理， 硕士。 曾任 南方 证券 有限 公司上 海分 公司 研究 部总 经理助 理 、
南方证 券研 究所 综合 管理 部副经 理 ， 华 宝信 托投 资责 任有限 公司 发展 研究 中心 总经理 兼投 资 5
管理部 总经 理、 华宝 信托 投资责 任有 限公 司总 裁助 理兼董 事会 秘书 ， 华 宝证 券经纪 有限 公司
董事、 副总 经理 。2007 年 8 月加 入华 宝兴 业基 金 管理有 限公 司， 曾任 华宝 兴业行 业精 选 混
合 型证 券投 资基 金基 金经 理。现 任华 宝兴 业基 金管 理有限 公司 副总 经理 兼投 资总监 。
向辉先 生， 副总 经理 ， 硕 士。 曾 在武 汉长 江金 融审 计事务 所任 副所 长、 在长 盛基金 管理
有限公司 市场 部任职 。2002 年加入 华宝 兴业基 金公 司参与公 司的 筹建工 作 ， 先后担任 公司
清算登 记部 总经 理、 营运 副总监 、营 运总 监。 现任 公司副 总经 理。
刘月 华先生 ，督 察长， 硕士。曾 在冶 金工业 部、 国家冶金 工业 局、中 国证 券业协会 等单
位工作 。现 任华 宝兴 业基 金管理 有限 公司 督察 长。
2 、本 基金 基金 经理
陈昕先 生， 固定 收益 部副 总经理 、 华 宝兴 业现 金宝 货币、 华宝 添益 基金 经理 ， 经济 学学
士。2003 年7 月 加入 华宝 兴业基 金管 理有 限公 司, 先 后在清 算登 记部 、 交 易部 、 固定 收益 部
从事固 定收 益产 品相 关的 估值、 交易 、投 资工 作，2010 年 7 月起 任华 宝兴 业 现金宝 货币 市
场基金基 金经 理助理 ，2011 年 11 月至 今任华 宝兴 业 现金宝 货币 市场基 金基 金经理，2012
年6 月-2014 年2 月 兼任 华宝兴 业中 证短融50 指 数 债券型 证券 投资 基金 基金 经理，2012 年
12 月起 兼任 华宝 兴业 现金 添益交 易型 货币 市场 基金 基金经 理。2015 年 3 月任 固定收 益部 副
总经理 。
现金宝 货币 市场 基金 的历 任基金 经理 ：
王旭巍 先生 ， 任 职时 间 为2005 年3 月至 2007 年 2 月。
曾丽琼 女士 ，任 职期 间 为2007 年2 月至 2010 年 6 月。
华志贵 先生 ，任 职期 间 为2010 年6 月至 2011 年 11 月。
3、固 定收 益投 资决 策委 员 会成员
任志强 先生 ，副 总经 理、 投资总 监。
陈昕先 生 ， 固 定收益 部副 总经理 、 华宝 兴业现 金宝 货币市 场基 金 、 华宝 兴业 现金添 益 交
易型货 币市 场基 金基 金经 理。
王瑞海 先生 ，华 宝兴 业可 转债债 券型 证券 投资 基金 基金经 理。
李栋梁 先生 ， 华宝兴 业宝 康债券 投资 基金 、 华 宝兴 业增强 收益 债券 型证 券投 资基金 、 华
宝兴业 新机 遇灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 （LOF ） 、 华宝兴 业新 价值 灵活 配置 混合型 证券 投
资基金 基金 经理 。
4、上 述人 员之 间不 存在 近 亲属关 系 。
（三） 基金 管理 人内 部控 制制度
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1 、风 险管 理体 系
本基金 在运 作过 程中 面临 的风险 主要 包括 市场 风险 、 信用风 险、 流动 性风 险、 操 作风险 、
合规性 风险 、信 誉风 险和 事件风 险（ 如灾 难） 。
针对上 述各 种风 险， 本公 司建立 了一 套完 整的 风险 管理体 系， 具体 包括 以下 内容：
（1 ）搭 建风 险管 理环 境 。 具体包 括制 定风 险管 理战 略、 目标 ， 设置 相应 的组 织机构 、
建立清 晰的 责任 线路 和报 告渠道 、 配备 适当 的人 力 资源 、 开 发适 用的 技术 支 持系统 等内 容。
（2） 识别 风险 。辨 识公 司 运作和 基金 管理 中存 在的 风险。
（3 ） 分 析风 险 。检 查 存在的 控 制 措施 ， 分析 风 险发生 的 可 能性 及 其引 起 的后果 并 将
风险归 类。
（4 ）度 量风 险 。评 估风 险 水平的 高低 ， 既有 定性 的 度量手 段 ，也 有定 量的 度 量手段 。
定性的 度量 是把 风险 水平 划分为 若干 级别 ，每 一种 风险按 其发 生的 可能 性与 后果的 严重 程
度分别 进入 相应 的级 别。 定量的 方法 则是 设计 一些 风险指 标， 测量 其数 值的 大小。
（5 ） 处 理风 险 。将 风 险水平 与 既 定的 标 准相 对 比，对 于 那 些级 别 较低 、 在公司 所 定
标准范 围以 内的 风险 ，控 制相对 宽松 一点 ，但 仍加 以定期 监控 ，以 防其 超过 预定标 准； 而
对较为 严重 的风 险， 则制 定适当 的控 制措 施； 对于 一些后 果可 能极 其严 重的 风险， 则除 了
严格控 制以 外， 还准 备了 相应的 应急 处理 措施 。
（6 ） 监 视与 检 查。 对 已有的 风 险 管理 系 统进 行 实时监 视 ， 并定 期 评价 其 管理绩 效 ，
在必要 时结 合新 的需 求加 以改变 。
（7 ） 报 告与 咨 询。 建 立风险 管 理 的报 告 系统 ， 使公司 股 东 、公 司 董事 会 、公司 高 级
管理人 员及 监管 部门 及时 而有效 地了 解公 司风 险管 理状况 ，并 寻求 咨询 意见 。
2 、内 部控 制制 度
（1） 内部 风险 控制 原则
健全性 原则 。 内 部控制 机 制必须 覆盖 公司 的各 项业 务、 各 个部 门和 各级岗 位 ， 并渗 透
到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个环 节；
有效性 原则 。通 过设 置科 学清晰 的操 作流 程， 结合 程序控 制， 建立 合理 的内 控程序 ，
维护内 部控 制制 度的 有效 执行；
独立性 原则 。 公 司必 须在 精简高 效的 基础 上设 立能 充分满 足公 司经 营运 作需 要的部 门
和岗位 ，各 部门 和岗 位在 职能上 保持 相对 独立 性； 公司固 有财 产、 各项 委托 基金财 产、 其
他资产 分离 运作 ，独 立进 行；
相互制 约原 则。 内部部 门 和岗位 的设 置必 须权 责分 明、 相 互制 约， 并 通过 切 实可行 的 7
相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点；
防火墙 原则 。 公司 基金 管 理、 交易 、 清算 登记 、信 息技术 、 研究 、市 场营 销 等相关 部
门，应 当在 物理 上和 制度 上适当 隔离 ；对 因业 务需 要必须 知悉 内幕 信息 的人 员，应 制定 严
格的批 准程 序和 监督 防范 措施；
成本效 益原 则。 公司 应当 充分发 挥各 部门 及每 位员 工的工 作积 极性 ， 尽 量降 低经营运
作成本 ，保 证以 合理 的控 制成本 达到 最佳 的内 部控 制效果 ；
合法合 规性 原则 。 公司 内 控制度 应当 符合 国家 法律 、法 规 、规 章制 度和 各项 规定 ，并
在此基 础上 遵循 国际 和行 业的惯 例制 订；
全面性 原则 。 内 部控 制制 度必须 涵盖 公司 经营 管理 的各个 环节 ， 并 普遍 适用 于公司 每
一位员 工， 不留 有制 度上 的空白 或漏 洞；
审慎性 原则 。公 司内 部控 制的核 心是 风险 控制 ，内 部控制 制度 的制 订要 以审 慎经营 、
防范和 化解 风险 为出 发点 ；
适时性 原则 。 内 部控制 制 度的制 订应 当具 有前 瞻性 ， 并且 必须 随着 公司经 营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内部 环境的 变化 和国 家法 律法 规、政 策制 度等 外部 环境 的改变 及时 进
行相应 的修 改或 完善 。
（2） 内部 风险 控制 的要 求 和内容
内部风 险控 制要 求不 相容 职务分 离、 建立 完善 的岗 位责任 制和 规范 的岗 位管 理措施 、
建立完 整的 信息 资料 保全 系统、 建立 授权 控制 制度 、建立 有效 的风 险防 范系 统和快 速反 应
机制。
内部风 险控 制的 内容 包括 投资管 理业 务控 制、 市 场 管理业 务控 制、 信息披 露 控制、 信
息技术 系统 控制 、会 计系 统控制 、档 案管 理控 制、 建立保 密制 度以 及内 部稽 核控制 等。
（3） 督察 长制 度
公司设 督察 长 ， 督 察长 由 公司总 经理 提名 ， 董事 会 聘任 ， 并 应当 经全 体独 立 董事同 意。
督察长 的任 免须 报中 国证 监会核 准。
督察长 应当 定期 或者 不定 期向全 体董 事报 送工 作报 告， 并 在董 事会 及董 事会 下设的 相
关专门 委员 会定 期会 议上 报告基 金及 公司 运作 的合 法合规 情况 及公 司内 部风 险控制 情况 。
督察长 发现 基金 及公 司运 作中存 在问 题时 ，应 当及 时告知 公司 总经 理和 相关 业务负 责人 ，
提出处 理意 见和 整改 建议 ，并监 督整 改措 施的 制定 和落实 ；公 司总 经理 对存 在问题 不整 改
或者整 改未 达到 要求 的， 督察长 应当 向公 司董 事会 、中国 证监 会及 相关 派出 机构 报 告。
（4） 监察 稽核 及风 险管 理 制度
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监察稽 核部 和风 险管 理部 依据公 司的 内部 控制 制度 ，在 所赋 予的 权限 内 ，按 照所规 定
的程序 和适 当的 方法 ，进 行公正 客观 的检 查和 评价 。
监察稽 核部 和风 险管 理部 负责调 查评 价公 司内 控制 度的健 全性 、合 理性 ；负 责调查 、
评价公 司有 关部 门执 行公 司各项 规章 制度 的情 况； 评价各 项内 控制 度执 行的 有效性 ，对 内
控制度 的缺 失提 出补 充建 议；进 行日 常风 险监 控工 作；协 助评 价基 金财 产风 险状况 ；负责
包括基 金经 理离 任审 查在 内的各 项内 部审 计事 务等 。
3 、基 金管 理人 关于 内部 合 规控制 声明 书
（1） 本公 司承 诺以 上关 于 内部控 制的 披 露 真实 、准 确；
（2） 本公 司承 诺根 据市 场 变化和 公司 发展 不断 完善 内部合 规控 制。
三、 基金托管人
（一） 基金 托管 人基 本情 况
1、基 本情 况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月 在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股 票代 码 939) ，
于2007 年9 月 在上 海证 券 交易所 挂牌 上市(股 票代 码 601939) 。
2015 年6 月末 ， 本 集团 资 产总 额 182,192 亿元 ， 较 上年末 增 长 8.81% ； 客户 贷 款和垫 款
总额101,571 亿元 ，增长7.20% ；客 户存 款总额136,970 亿 元， 增长6.19% 。 净利润 1,322
亿元， 同比 增长0.97% ； 营 业收 入 3,110 亿 元， 同比 增长 8.34% ， 其 中， 利 息净 收入同 比 增 9
长6.31% ，手 续费 及佣 金 净收入 同比 增长 5.76% 。 成本收 入比 23.23% ， 同比 下降0.94 个百
分点。 资本 充足 率14.70% ，处于 同业 领先 地位 。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 总 行成 立了 渠道与 运营 管理部 ， 全面 推进渠 道整 合； 营业 网
点“ 三 综合 ” 建 设取 得新 进展， 综合 性网 点达 到1.44 万个 ， 综 合营 销团 队达 到19,934 个、
综合柜 员占 比达 到84% ， 客 户可在 转型 网点 享受 便捷 舒适的 “ 一站 式” 服务 。 加 快打造 电子
银行的 主渠道建设， 有力支持物 理渠道的综合 化转型，电 子银行和自助 渠道账务性 交易量
占比 达94.32% ， 较 上年 末 提高 6.29 个百 分点 ； 个 人 网上银 行客 户 、 企 业网 上 银行客 户 、 手
机银行 客户 分别 增长 8.19% 、10.78% 和 11.47% ；善 融商务 推出 精品 移动 平台 ，个人 商城 手
机客户 端“ 建行 善融 商城 ”正式 上线 。
转型重 点业 务快 速发 展。2015 年 6 月末 ，累 计承 销 非 金融 企业 债务 融资 工具2,374.76
亿元， 承销金额继续 保持同业第 一；证券投资 基金托管只 数和新发基金 托管只数均 列市场
第一 ， 成 为首 批香 港基 金 内地销 售代 理人 中唯 一一 家银行 代理 人 ； 多 模式 现 金池 、 票 据池 、
银联单 位结算卡等战 略性产品市 场份额不断扩 大，现金管 理品牌“禹道 ”的市场影 响力持
续提升 ；代理中央财 政授权支付 业务、代理中 央非税收入 收缴业务客户 数保持同业 第一，
在同业 中首 家按 照财 政部 要求实 现中 央非 税收 入收 缴电子 化上 线试 点。 “ 鑫存 管” 证 券客 户
保证金 第三 方存 管客 户 数3,076 万户 ，管 理资 金总 额 7,417.41 亿 元， 均为 行 业第一。
2015 年 上半 年，本 集团各 方面良好 表现 ，得到 市场 与业界广 泛认 可，先 后荣 获国内 外
知名机 构授 予 的40 多项 重 要奖项 。 在 英国 《 银行 家》 杂志 2015 年 “世 界银 行1000 强 排名”
中， 以 一级 资本 总额 继续 位列全 球 第 2； 在美 国 《福 布斯》 杂志2015 年全 球上 市公 司 2000
强排名 中继 续位 列 第2 ； 在 美国 《财 富》 杂 志 2015 年 世界 500 强 排名 第 29 位 ， 较上年 上升
9 位； 荣获 美国 《环 球金 融》杂 志颁 发的 “2015 年 中国最 佳银 行” 奖项 ；荣 获中国 银行 业
协会授 予的“年度最 具社会责任 金融机构奖” 和“年度社 会责任最佳民 生金融奖” 两个综
合大奖 。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托管 处、 养老 金托 管处 、清算 处、 核算 处、 监督 稽核处 等 9 个
职能处 室， 在上 海设 有投 资托管 服务 上海 备份 中心 ， 共有 员工210 余人 。 自2007 年 起， 托
管部连 续聘请外部会 计师事务所 对托管业务进 行内部控制 审计，并已经 成为常规化 的内控
工作手 段。
2、主 要人 员情 况
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总 10
行信贷 二部、行长办 公室工作， 并在中国建设 银行河北省 分行营业部、 总行个人银 行业务
部、 总 行审计部担任 领导职务， 长期从事信贷 业务、个人 银行业务和内 部审计等工 作，具
有丰富 的客 户服 务和 业务 管理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务部、个人 银行业务部 、行长办公室 ，长期从事 零售业务和个 人存款业务 管理等
工作， 具有 丰富 的客 户服 务和业 务管 理经 验。
张力铮 ， 投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、信贷管理部 、信贷经营 部、公司业务 部，并在总 行集团客户部 和中国建设 银行北
京市分 行担任领导职 务，长期从 事信贷业务和 集团客户业 务 等工作，具 有丰富的客 户服务
和业务 管理 经验 。
黄秀莲 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
3、基 金托 管业 务经 营情 况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ”的经营理念 ，不断加强 风险管理和内 部控制，严 格履行托管人 的各项职责 ，切实
维护资 产持有人的合 法权益，为 资产委托人提 供高质量的 托管服务。经 过多年稳步 发展，
中国建 设银 行托 管资 产规 模不断 扩大 ， 托 管业 务品 种不断 增加 ， 已 形成 包括 证券投 资基 金、
社 保 基金、保险资 金、基本养 老个人账户、QFII 、企业 年金等产品在 内的托管业 务体系，
是目前 国内 托管 业务 品种 最齐全 的商 业银 行之 一 。 截 至 2015 年 末 ， 中 国建 设银 行已托 管 556
只证券 投资基金。中 国建设银行 专业高效的托 管服务能力 和业务水平， 赢得了业内 的高度
认同。 中国 建设 银行 自 2009 年至 今连 续五 年被 国际 权威杂 志 《 全球 托管 人》 评为 “ 中国 最
佳托管 银行 ” 。
（二） 基金 托管 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制目 标
作为基 金托 管人 ， 中 国建 设银行 严格 遵守 国家 有关 托管业 务的 法律 法规 、 行 业监管 规章
和本行 内有关管理规 定，守法经 营、规范运作 、严 格监察 ，确保业务的 稳健运行， 保证基
金财产 的安全完整， 确保有关信 息的真实、准 确、完整、 及时，保护基 金份额持有 人的合
法权益 。
2、内 部控 制组 织结 构
中国建 设银 行设 有风 险与 内控管 理委 员会 ， 负 责全 行风险 管理 与内 部控 制工 作， 对 托管 11
业务风 险控制工作进 行检查指导 。投资托管业 务部专门设 置了监督稽核 处，配备了 专职内
控监督 人员 负责 托管 业务 的内控 监督 工作 ，具 有独 立行使 监督 稽核 工作 职权 和能力 。
3、内 部控 制制 度及 措施
投资托 管业 务部 具备 系统 、 完善 的制 度控 制体 系， 建立了 管理 制度 、 控 制制 度、 岗 位职
责、业 务操作流程， 可以保证托 管业务的规范 操作和顺利 进行；业务人 员具备从业 资格；
业务管 理严 格实 行复 核、 审核、 检查 制度 ， 授 权工 作实行 集中 控制 ， 业 务印 章按规 程保 管、
存放、 使用，账户资 料严格保管 ，制约机制严 格有效；业 务操作区专门 设置，封闭 管理，
实施音 像监控；业务 信息由专职 信息披露人负 责，防止泄 密；业务实现 自动化操作 ，防止
人为事 故的 发生 ，技 术系 统完整 、独 立。
（三） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
1、监 督方 法
依照 《 基金 法 》 及其 配套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 利 用自
行开发 的 “ 托管 业务 综合 系统—— 基 金监 督子 系统 ” ， 严格 按照 现行 法律 法规 以及基 金合 同
规定， 对基金管理人 运作基金的 投资比例、投 资范围、投 资组合等情况 进行监督， 并定期
编写基 金投资运作监 督报告，报 送中国证监会 。在日常为 基金投资运作 所提供的基 金清算
和核算 服务环节中， 对基金管理 人发送的投资 指令、基金 管理人对各基 金费用的提 取与开
支情况 进行 检查 监督 。
2、监 督流 程
（1） 每工 作日 按时 通过 基 金监督 子系 统， 对各 基金 投资运 作比 例控 制指 标进 行例行 监控 ，
发现投 资比 例超 标等 异常 情况， 向基 金管 理人 发出 书面通 知， 与基 金管 理人 进行情 况核 实，
督促其 纠正 ，并 及时 报告 中国证 监会 。
（2 ） 收 到基 金管 理人 的划 款指令 后 ， 对 涉及 各基 金 的投资 范围 、 投资 对象 及 交易对 手等 内
容进行 合法 合规 性监 督。
（3 ） 根 据基 金投 资运 作监 督情况 ， 定期 编写 基金 投 资运作 监督 报告 ， 对各 基 金投资 运作 的
合法合 规性 、投 资独 立性 和风格 显著 性等 方面 进行 评价， 报送 中国 证监 会。
（4） 通 过技 术或 非技 术手 段发现 基金 涉嫌 违规 交易 ， 电话 或书 面要 求基 金管 理人进 行解 释
或举证 ，并 及时 报告 中国 证监会 。
四、 相关服务机构
( 一) 本基 金基 金份 额销 售 机构
12
本基金 A 类和 B 类基 金份 额仅在 代销 机构 办理 申购 、赎回 等业务 。
本基 金E 类 基金 份额 仅通 过本公 司直 销中 心 （ 包括 直销柜 台、 直销e 网 金） 及 公司 指定
的电子 交易 平台 办理 申购 、赎回 等业 务 。
1 、本 基金E 类 基金 份额 的 销售机 构：
（1） 本公 司 直 销柜 台
本公司 在上 海开 设直 销柜 台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 58 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 58 楼
法定代 表人 ：郑 安国
直销柜 台电 话：021-38505731 、38505732 、021-38505888-301 或 302
直销柜 台传 真：021-50499663 、50988055
网址：www.fsfund.com
（2） 本公 司直销 e 网金
本公司 直销 e 网金 网 址：www.fsfund.com
客户服 务电 话：4007005588 、021-38924558
（3） 上海 大智 慧财 富管 理 有限公 司
代销平 台上 线网 址：https://8.gw.com.cn/
客户服 务热 线：021-20219931
2、本 基金 A 类、B 类基金 份额的 销售 机构 ：
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
客户服 务电 话：95533
网址：www.ccb.com
（2） 中国 银行 股份 有限 公 司
住所： 北京 市复 兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号中 国银 行总行 办公 大楼
法定代 表人 ：田 国立
客户服 务电 话：95566
13
网址：www.boc.cn
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ： 蒋 超良
客户服 务电 话：95599
网址： www.95599.cn
（4） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ：曹 榕
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
联系电 话：0755 －83198888
公司网 址： www.cmbchina.com
客户服 务电 话： 95555
（6） 中国 民生 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪崎
联系电 话：010-58560666
传真：010-57092611
14
联系人 ： 杨 成茜
客户服 务电 话：95568
公司网 址：www.cmbc.com.cn
（7） 中信 银行 股份 有限 公 司
法定代 表人 ： 常 振明
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街 8 号富 华大 厦 C 座
24 小 时客 户服 务热 线：95558
网址：bank.ecitic.com
（8） 平安 银行 股份 有限 公 司
地址： 深圳 市深 南东 路 5047 号
法定代 表人 ： 孙建 一
联系人 ：张 莉
联系电 话：021-38637673
传真电 话：021-50979507
客户服 务电 话：95511-3
公司网 址: bank.pingan.com
（9） 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址： 中国 ?上 海市 中 山东一 路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：高 天、 姚磊
电话：021-61618888
传真：021 －63604196
客户服 务热 线：95528
公司网 址：www.spdb.com.cn
（10） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
办公地 址： 广东 省广 州市 农林下 路 83 号
法定代 表人 ：李 若虹
客户服 务电 话：800-830-8003 ；400-830-8003
网址：www.gdb.com.cn
15
（11） 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路154 号 中山 大厦
法定代 表人 ：高 建平
网址：http://www.cib.com.cn
客户服 务电 话：95561 或 拨打各 城市 营业 网点 咨询 电话
（12） 江苏 银行 股份 有限 公司
住所： 南京 市洪 武北 路 55 号
法定代 表人 ：黄 志伟
网址：www.jsbchina.cn
客户服 务电 话：96098 ，40086-96098
（13） 渤海 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 天津 市河 东区 海河东 路 218 号 渤海 银行 大厦
法定代 表人 ： 李 伏安
网址：www.cbhb.com.cn
客户服 务电 话：95541
（14） 华夏 银行 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（15） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ：杨 德红
客服电 话： 95521
网址：www.gtja.com
（16） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
16
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ： 刘晨 、李 芳芳
电话：021 －22169999
传真：021 －22169134
客户服 务热 线：95525 、4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（17） 海通 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 淮海 中 路98 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
服务热 线：95553 、400 －8888－001 或拨 打各 城市 营 业网点 咨询 电话
联系人 ：李 笑鸣
公司网 址：www.htsec.com
（18） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客户服 务电 话：400-8888-888
电话：010-66568450
联系人 ：宋 明
公司网 址：www.chinastock.com.cn
（19） 中信 建投 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
电话：400-8888-108( 免 长 途费)
联系人 ：权 唐
公司网 址：www.csc108.com
（20） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 39 —45 层
17
法定代 表人 ：宫 少林
电话：0755-82943666
联系人 ：黄 婵君
客户服 务热 线：4008888111 、95565
公司网 址：www.newone.com.cn
（21） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：孙 树明
注册地 址： 广州 天河 区天 河北 路 183-187 号大 都会 广场 43 楼（4301-4316 房）
办公地 址： 广东 省广 州天 河北路 大都 会广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、
44 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致 电各 地营 业网 点
公司网 站： 广发 证券 网 http://www.gf.com.cn
（22） 长江 证券 股份 有限 公司
住所： 武汉 市新 华路 特 8 号长江 证券 大厦
法定代 表人 ：崔 少华
电话：027-65799999
传真：027-85481900
联系人 ：奚 博宇
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
公司客 服网 址：www.95579.com
（23） 东吴 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 苏州 工业 园区 星阳 街 5 号 东吴 证券 大厦
法定代 表人 ：范 力
联系人 ：方 晓丹
电话：0512-65581136
传真：0512-65588021
客服电 话：4008-601555
网址：http://www.dwzq.com.cn
(24) 华泰 证券 股份 有限 公 司
18
注册地 址 ： 南京 市江 东中 路 228 号
法定代 表人 ：吴 万善
电话：0755-82492193
传真：0755-82492962
联系人 ：庞 晓芸
公司网 址： www.htsc.com.cn
客户服 务热 线：95597
(25) 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路 989 号 45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 （邮 编:200031 ）
法定代 表人 ：李 梅
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或4008895523
电话委 托：021-962505
国际互 联网 网址: www.swhysc.com
联系人 ：黄 莹
（26） 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
办公地 址： 深圳 市福 田中 心区金 田 路 4036 号 荣超 大 厦 16-20 层
法定代 表人: 谢 永林
联系人: 周 一涵
客服电 话: 95511 —8
开放式 基金 业务 传真 ：021-38637436
公司网 址: http://www.stock.pingan.com
（27） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路8 号 卓越 时代广 场（ 二期 北座 ）
法定代 表人 ：王 东明
电话：010-60838888
传真：010-60833739
19
联系人 ：顾 凌
客户服 务电 话：95548
公司网 址：www.cs.ecitic.com
（28） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路 318 号2 号楼 22 层、23 层、25 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：胡 月茹
电话：021-63325888
传真：021-63326729
客户服 务热 线：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（29） 兴业 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 福州 市湖 东 路268 号
法定代 表人 ：兰 荣
电话：0591-38162212
联系人 ：黄 英
客户服 务热 线：95562
公司网 站：www.xyzq.com.cn
（30） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 红岭中 路 1012 号国 信证 券 大厦 16 楼至 26 楼
法定代 表人 ：何 如
联系人 ：周 杨
电话：0755 －82130833
传真：0755-82133952
客户服 务热 线：95536
国信证 券网 站：www.guosen.com.cn
（31） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
20
基金业 务联 系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户咨 询电 话：95548
公司网 址：www.citicssd.com
（32） 华宝 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 100 号上 海环 球金融 中 心 57 楼
法定代 表人 ：陈 林
邮政编 码：200120
客服热 线：400-820-9898 ，021-38929908
总部总 机电 话：021-68777222
传真：021-68777822
公司网 站： http://www.cnhbstock.com
（33） 中银 国际 证券 有限 责任公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 39 层
法定代 表人 ：许 刚
咨询电 话：4006208888 或 各地营 业网 点咨 询电 话
网址：www.bocichina.com
传真：021-50372474
（34） 恒泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010
办公地 址： 内蒙 古呼 和浩 特市新 城区 新华 东 街111 号邮 编010010
法定代 表人 ：庞 介民
联系人 ：王 旭华
联系电 话：0471-4972343
网址：www.cnht.com.cn
（35） 长城 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 6008 号特 区报 业 大厦 14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
联系人 ：高 峰
21
电话：0755-83516094
传真：0755-83515567
客户服 务热 线：
0755-33680000 、400 6666 888
公司网 址：www.cgws.com
（36） 渤海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
法定代 表人 ： 王 春峰
联系人 ：蔡霆
电话：022-28451991
传真：022-28451958
客户服 务电 话： 4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（37） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
住所： 深圳 福田 区益 田 路6003 号荣 超商 务中 心A 座 第04 层、18-21 层
法定代 表人: 高涛
联系电 话：0755-82023442
传真：0755-82026539
联系人 ：刘 毅
客服电 话：95532
网址：www.china-invs.cn
（38） 国元 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 合肥 寿春 路 179 号
法人代 表： 凤良 志
客户服 务热 线：4008888777 或95578
公司网 址：www.gyzq.com.cn
（39） 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 楼
法定代 表人 ： 牛冠 兴
联系电 话：0755-82558323
传真：0755-82558355
22
联系人 ： 陈 剑虹
客服电 话：4008-001-001
公司网 址：www.essence.com.cn
（40） 中国 国际 金融 股份 有限公 司
住所： 北京 市建 国门 外大 街 1 号 国贸 大 厦2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：金 立群
基金代 销业 务联 系人 ：罗 春蓉 、陈 曦、 康楠
联系电 话：010-65051166
传真：010-65058065
客户服 务电 话：400-910-1166
(41)民 生证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 28 号 民生 金 融中 心 A 座16-20 层
法定代 表人 ：余 政
联系人 ：赵 明
联系电 话：010-85127622
联系传 真：010-85127917
网址：www.mszq.com
客户服 务电 话：4006198888
（42） 中泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
办公地 址： 山东 省济 南市 市中区 经七 路 86 号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-68889155
传真：0531-68889752
客服电 话：95538
网址：www.zts.com.cn
（43） 华福 证券 有限 责任 公司
地址： 福州 市五 四 路 157 号新天 地大 厦7 、8 层
23
法定代 表人 ：黄 金琳
客服电 话：96326 （ 福建 省 外请加 拨 0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（44） 信达 证券 股份 有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街 9 号院1 号 楼信达 金融 中心
联系人 ：唐 静
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：95321
公司网 址：www.cindasc.com
（45） 江海 证券 有限 公司
注册地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
办公地 址： 黑龙 江省 哈尔 滨市香 坊区 赣水 路 56 号
法定代 表人 ：孙 名扬
联系人 ：刘爽
电话：0451-85863719
传真：0451-82287211
客户服 务热 线：400-666-2288
网址：www.jhzq.com.cn
（46） 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号 国华 投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ： 王 少华
客户服 务电 话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（47） 东兴 证券 股份 有限 公司
公司名 称： 东兴 证券 股份 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号新 盛大 厦B 座 12-15 层
法定代 表人 ： 魏 庆华
基金销 售联 系人 ：汤 漫川
电话：010-66555316
24
传真：010-66555246
公司网 站：www.dxzq.net.cn
公司客 户服 务电 话：400-8888-993
（48） 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
办公地 址： 长春 市自 由大 路 1138 号
法定代 表人 ： 杨 树财
电话：0431-85096517
传真：0431-85096795
客服电 话：4006000686
网址：www.nesc.cn
（49） 德邦 证券 股份 有限 公司
住所： 上海 市普 陀区 曹阳 路 510 号南 半 幢9 楼
办公地 址： 上海 市福 山 路500 号 城建 国际 中心26 楼
注册资 本：16.9 亿 元人 民 币
法定代 表人 ：姚 文平
联系人 ：朱 磊
联系电 话： （86 ）021-68761616-8507
传真： （86 ）021-68767981
（50） 华安 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址： 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 ：李 工
公司电 话：0551-65161666
传真：0551-65161600
网址：www.hazq.com
客户服 务电 话： 95318 、400-80-96518 （ 全国 ）
（51） 上海 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 上海 市西 藏中 路 336 号
办公地 址： 上海 市四 川中 路 213 号久 事商 务大 厦 7 楼
25
法定代 表人 ：龚 德雄
联系人 ：许 曼华
联系电 话：021-53686888
客户服 务电 话：021-962518
传真：021-53686100 ，021-53686200
网址：www.962518.com
（52） 方正 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
公司地 址： 湖南 省长 沙市 芙蓉中 路二 段华 侨国 际大 厦 22 －24 层
法定代 表人 ：雷 杰
全国统 一客 服热 线：95571
方正证 券网 站：www.foundersc.com
（53） 东海 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省常 州延 陵西 路 23 号投 资广 场18 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1928 号东 海证 券 大厦
法定代 表人 ：朱 科敏
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客服电 话：95531 ；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（54） 中航 证券 有限 公司
注册地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼
办公地 址： 南昌 市红 谷滩 新区红 谷中 大 道1619 号 国 际金融 大 厦 A 座41 楼
法定代 表人 ：王 宜四
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（55） 山西 证券 股份 有限 公司
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26
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联系人 ：郭 熠
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(56)申 万宏 源西 部证 券有 限公司
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法定代 表人 ：李 季
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(57) 中信 期货 有限 公司
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（58） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
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法定代 表人 ：杨 文斌
27
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好买基 金交 易网 ：www.ehowbuy.com
（59） 深圳 众禄 金融 控股 股份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦8 楼
法定代 表人 ：薛 峰
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传
真：0755-33227951
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（60） 杭 州数 米基 金销 售 有限公 司
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座6F
法定代 表人 ：陈 柏青
电话： 021-60897840
传真：0571-26698533
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（61） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 ： 其实
电话： 021-54509998
传真： 021-64385308
客户服 务电 话：400-1818-188
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（62） 和讯 信息 科技 有限 公司
办公地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
法定代 表人 ： 王莉
电话： 021-20835788
28
传真：021-20835879
客户服 务电 话：400-920-0022
公司网 址：licaike.hexun.com
（63） 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006
法定代 表人 ： 杨懿
电
话： 010-83363099
传
真： 010-83363010
客户服 务电 话：400-166-1188
网址：http://8.jrj.com.cn
（64） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄9 号3724 室
办公地 址： 上海 杨浦 区秦 皇岛 路 32 号C 栋 2 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：方 成
联系电 话：021-38609777
公司网 址： www.noah-fund.com
客户服 务电 话： 400 －821 －5399
（65） 深圳 腾元 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田 路 2028 号 卓越 世纪 中 心 1 号楼 1806-1810
法定代 表人 ：曾 革
业务联 系人 ：鄢 萌莎
联系电 话：0755-33376922
公司网 址：www.tenyuanfund.com
客户服 务电 话：4006-877-899
（66） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
法定代 表人 ： 凌 顺平
电话：0571-88911818
29
传真：0571-86800423
网址：www.5ifund.com
客服：4008-773-772
（67） 宜信 普泽 投资 顾问 （北京 ）有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 88 号9 号楼15 层1809
法人名 称： 沈伟 桦
销售网 站：www.yixinfund.com
客服电 话:
400-6099-200
（68） 中经 北证 （北 京） 资产管 理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 5 号楼 1 层
法人代 表名 称： 徐福 星
办公地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 4 号 1 号楼 1 层
电话：010-68998820
传真：010-88381550
网站：www.bzfunds.com
客服电 话：400-600-0030
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求选 择其 他机 构代理 销售 基金 ，并 及时 公告。
( 二)
注 册登 记机 构： 华 宝兴业 基金 管理 有限 公司 （同上 ）
（三） 律师 事务 所和 经办 律师
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
联系电 话：(86 21) 3135 8666
传真: （86 21) 3135 8600
联系人 ：黎 明
经办律 师： 吕红 、黎 明
( 四) 会 计师 事务 所和 经办 注册会 计师
名称： 普华 永道 中天 会计 师事务 所( 特 殊普 通合 伙)
注册地 址： 中国 上海 市浦 东新区 陆家 嘴环 路 1318 号 星展银 行大 厦 6 楼
30
办公地 址： 中国 上海 市黄 浦区湖 滨 路 202 号企 业天 地 2 号 楼普 华永 道中 心 11 楼
执行事 务合 伙人 ：李 丹
联系电 话：(021) 23238888
传真：(021) 23238800
联系人 ：张 勇
经办注 册会 计师 ：薛 竞、 张勇
五、 基金简介
基金 名称 ：华 宝兴 业现 金宝货 币市 场基 金
基金 类型 ： 契 约型 开放 式基金
六、 基金的投资
（一） 本基 金投 资目 标、 对象、 理念 和策 略
1 、投 资目 标
保持本 金的 安全 性和 基金 财产的 流动 性， 追求 高于 比较基 准的 稳定 收益 。
2 、投 资理 念
积极投 资， 精细 管理。 在保 障基金 财产 安全 的前 提下 ， 寻求流 动性 与收 益性 的最 佳平衡 。
3 、投 资范 围
本 基金 主要 投资 于 货 币市场 工具 ，包 括现 金、 一年以 内（ 含一 年） 的 银 行定期 存款 、
大额存 单、 剩余 期限 在三 百九十 七 天 以内 （含 三百 九十七 天 ） 的债 券 、 期限 在一年 以内 （含
一年） 的债 券 回 购、 中央 银行票 据 ， 经中 国证 监会 、 中国 人民 银行 认可 的其他 具有 良好 流动
性的 货 币市 场 工 具。
4 、投 资策 略
（1 ） 研究 宏观 经济 指标 及 利率变 动趋 势， 确定 投资 组合平 均久 期。
（2 ） 在 满足 投资 组合 平均 久期的 条件 下 ， 充 分考 虑 相关品 种的 收益 性 、 流 动 性、 信用
等级， 确定 组合 配置 。
（3 ） 利用 现代 金融 分析 方 法和工 具， 优化 组合 配置 效果， 实现 组合 增值 。
（4 ） 采用 均衡 分布 、滚 动 投资、 优化 期限 配置 等方 法，加 强流 动性 管理 。
（5 ） 实时 监控 各品 种利 率 变动， 捕捉 无风 险套 利机 会。
5 、业 绩比 较基 准
31
同期 7 天通 知存 款利 率（ 税后） ：（ 1 －利 息税 率） × 当期银 行7 天通 知 存 款利 率
6 、风 险－ 收益 特征
本 基金 属于 证券 投资 基金 中 高流 动性 、低 风险 的品种 ，其 预期 风险 和预 期收益 率都 低
于股票 、债 券和 混合 型基 金。
（二） 投资 程序
1、 公司研 究部 通过内 部独立 研究， 研究人 员根 据市场 公开披 露的信 息及 专业机 构提供
的研究 报告 ， 对市场 利率 的预期 变动 进行 分析 ； 跟 踪、 监测 市场 上各类 金融 投资工 具的 收 益
率变动 ，并 据此 提出 投资 建议。
2、 在投资 决策 委员会 的指导 下，基 金经理 小组 综合对 国内外 宏观经 济、 货币政 策、货
币市场 发展 趋势 等要 素的 分析判 断， 按照 基金 合同 规定， 提出 下一 阶段 本基 金类属 资产 配置
比例。
3 、 投 资决 策委员 会定 期和 不定期 召开 会议 ， 根 据基 金投资 目标 和 对 市场 的判 断决定 本
基金的 总体 投资 策略 ，审 核并批 准基 金经 理小 组提 出的资 产配 置方 案或 重大 投资决 定。
4 、 基 金经 理小组 根据 投资 决策委 员会 所做 的决 议， 参考本 公司 研究 部和 其他 研究机 构
的研究 报告 ，选 择具 体的 投资目 标， 构建 投资 组合 并负责 日常 基金 管理 。
5 、 设 置集 中交 易室 ， 基金 经理将 投资 指令 下达 给集 中交易 室 ， 交 易主 管在 复 核投资 指
令合法 合规 的基 础上 ，将 指令分 发给 交易 员执 行。 保证决 策和 执行 权利 的分 离。
6 、内 控审 计风 险管 理部 对 基金投 资过 程进 行日 常监 督。
7 、 基 金经 理小组 将跟 踪货 币市场 的发 展变 化， 结合 基金申 购和 赎回 导致 的现 金流量 变
化情况 ，以 及组 合风 险和 流动性 的评 估结 果， 对投 资组合 进行 动态 调整 。
基 金 管 理人 在 确 保 基金 份 额 持 有 人利 益 的 前 提下 有 权 根 据 环境 变 化 和 实际 需 要 对 上述
投资程 序作 出调 整。
( 三) 投 资限 制
1 、组 合限 制
（1 ） 本基 金投 资组 合的 平 均剩余 期限 在每 个交 易日 均不得 超 过 180 天；
（2 ） 投资 于同 一公 司发 行 的短期 企业 债券 的比 例， 不得超 过基 金资 产净 值 的10％；
（3 ） 本基 金与由 本基 金管 理人管 理的 其他 基金 持有 一家公 司发 行的 证券 总和 ， 不得 超
过该证 券 的10% ；
（4 ） 存 放在 具有 基金 托管 资格的 同一 商业 银行 的存 款， 不 得超 过基 金资 产净 值 的 30 ％；
存放在 不具 有基 金托 管资 格的同 一商 业银 行的 存款 ，不得 超过 基金 资产 净值 的5％；
32
（5 ） 本基 金的投 资组 合中 ， 债券 正回 购的 资金 余额 在每个 交易 日均 不得 超过 基金资 产
净值 的20 ％；
（6 ） 本基 金不得 与基 金管 理人的 股东 进行 交易 ， 不 得通过 交易 上的 安排 人为 降低剩 余
期限的 真实 天数 ；
（7 ） 本 基金 持有 的剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续 期超 过 397 天的 浮动 利率 债券摊 余
成本总 计不 得超 过当 日基 金资产 净值 的 20 ％；
本基金 不得 投资 于以 定期 存款利 率为 基准 利率 的浮 动利率 债券 ；
（8 ） 法律 法规 或监 管部 门 规定的 其他 投资 比例 限制 。
本基金 将在 自基 金合 同生 效之日 起不 超过 六个 月内 完成建 仓。
由 于基 金规 模或 市场 的变化 导致 的投 资组 合超 过上述 约定 的比 例不 在限 制之内 ，但 基
金管理 人应 在 10 个 交易 日 内进行 调整 ，以 达到 标准 。
2 、禁 止行 为
本基金 禁止 从事 下列 行为 ：
(1)违 规投 资于 其他 基金 ；
(2)从 事承 担无 限责 任的 投 资；
(3)向 其基 金管 理人、 基金 托管人 出资 或者 买卖 其基 金管理 人、 基金 托管 人发 行 的债券 ；
(4) 从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ；
(5) 承 销证 券；
(6) 向 他人 贷款 或者 提供 担 保；
(7)投 资于 股票 ；
(8)投 资于 可 转 换债 券；
(9)投 资于 剩余 期限 超过397 天 的债 券；
(10) 投 资于 信用 等级 在 AAA 级以 下的 企业 债券 ；
(11) 中 国证 监会 、中 国人 民银行 禁止 从事 的其 他行 为。
（四） 投资 组合 的平 均剩 余期限 计算 方法
1 、投资 组 合 的 平 均 剩 余 期 限 计 算 公 式
负 债 ＋ 债 券 正 回 购 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
剩 余 期 限 债 券 正 回 购 剩 余 期 限 负债 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的 剩 余 期 限 资产 投 资 于 金 融 工 具 产 生 的
?
? ? ? ? ?
? ?
其中: 投资 于金 融工 具产 生 的资产 包括 现金 类资 产 （ 含 银行存 款、 清算 备付 金、 证 券清算 款） 、
一年以 内 （含 一年） 的银 行定期 存款、 大额 存单、 剩余期 限 在 397 天以 内 （ 含397 天） 的 债 33
券、 期 限在 一年 以内 （ 含 一年） 的逆 回购、 期限 在 一年以 内 （ 含一 年） 的 中 央银 行 票据 、 中
国证监 会、 中国 人民 银行 认可的 其他 具有 良好 流动 性的货 币市 场工 具。
投资于 金融 工具 产生 的负 债包括 期限 在一 年以 内（ 含一年 ）的 正回 购等 。
2 、各 类资 产和 负债 剩余 期 限的确 定
（1 ） 银 行存 款、 清算 备付 金、 交易 保证 金的 剩余 期 限为 0 天 ； 证 券清 算款 的 剩余期 限
以计算 日至 交收 日的 剩余 交易日 天数 计算 ；
（2 ） 一 年以 内 （ 含一 年 ） 银行定 期存 款 、 大 额存 单 的剩余 期限 以计 算日 至协 议到期 日
的实际 剩余 天数 计算 ；
（3 ） 组合 中债券 的剩 余期 限是指 计算 日至 债券 到期 日为止 所剩 余的 天数 ， 以 下情况 除
外：
允 许投 资的 浮动 利率 债券的 剩余 期限 以计 算日 至下一 个利 率调 整日 的实 际剩余 天数 计
算；
（4 ） 回购 （ 包括 正回 购和 逆回购 ） 的剩 余期 限以 计 算日至 回购 协议 到期 日的 实际剩 余
天数计 算；
（5 ） 中央 银行 票据 的剩 余 期限以 计算 日至 中央 银行 票据到 期日 的实 际剩 余天 数计算 。
七、 基金的投资组合报告
本投资 组合 报告 所载 数据 为截 止 2015 年 12 月 31 日(“报 告期 末 ”) 的数 据， 本报告 中
所列财 务数 据 未 经审 计。
1 、报 告期 末基 金资 产组 合情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 1,670,914,969.49 22.09
其中： 债券 1,670,914,969.49 22.09
资产支 持证 券
-
-
2 买入返 售金 融资 产
2,624,818,057.22
34.70
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
3,194,522,066.03 42.23
4 其他资 产 74,434,462.35 0.98
5 合计 7,564,689,555.09 100.00
2 、报 告期 债券 回购 融资 情况
34
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.87
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额
占资产 净值 比例 的简 单平 均值。
债券正 回购 的资 金余 额超 过基金 资产 净 值20 ％的 情 况
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3 、基 金投 资组 合平 均剩 余期限
1 ） 基金投 资组 合平 均剩 余期 限 基本 情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 57
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 93
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 57
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 180 天的 情况 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金投 资组 合平 均剩 余期 限未超 过 180 天。
2 ） 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 50.20
-
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 10.24 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 14.81 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 15.70 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 8.11 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 99.05 -
4 、报 告期 末按 券种 品种 分类的 债券 投资 组合
35
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 490,318,634.48 6.48
其中： 政策 性金 融债 490,318,634.48 6.48
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 1,131,117,639.41 14.96
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 49,478,695.60 0.65
8 其他 - -
9 合计 1,670,914,969.49 22.10
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
5、 报 告期 末按 摊余 成本 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 150413 15 农发 13 1,500,000 149,900,212.90 1.98
2 150416 15 农发 16 1,300,000 129,990,748.78 1.72
3 011520003
15 中铝
SCP003
1,000,000 99,985,375.00 1.32
4 011574005
15 陕 煤化
SCP005
1,000,000 99,984,130.91 1.32
5 130409 13 农发 09 800,000 80,241,036.00 1.06
6 011599305
15 河钢
SCP001
800,000 79,998,993.49 1.06
7 041562011
15 鲁 宏桥
CP001
600,000 60,379,056.45 0.80
8 041554014
15 新 希望
CP001
500,000 50,456,066.67 0.67
9 041558027
15 苏 通桥
CP001
500,000 50,140,393.57 0.66
10 150202 15 国开 02 500,000 50,044,337.26 0.66
6 、 “ 影子 定价 ”与 “摊 余 成本法 ”确 定的 基金 资产 净值的 偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
-
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1016%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0533%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均
值
0.0785%
7 、报 告期 末按 公允 价值 占 基金资 产净 值比 例大 小排 名的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
36
8 、 投 资组 合报 告附 注
（1） 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法， 即 估值 对象 以买 入成 本列示 ， 按 照票 面利 率或 商定利 率并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 剩余 期限 内按 实际 利率法 进行 摊销 ，每 日计 提收益 。
（2） 本报 告期 内， 本基 金不存 在 持 有的 剩余 期限 小于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天
的浮动 利率 债券 的摊 余成 本超过 当日 基金 资产 净 值20% 的 情况 。
（3）15 中铝SCP003 （011520003) 发 行主 体中 国铝 业 股份有 限公 司于2015 年 7 月 17 日
收到河 南证 监局 对其 采取 出具警 示函 措施 的决 定 。 由 于公司 在累 计减 持焦 作万 方股份 比例 达
到 5%时 ，未向 中国 证监会 、证券交 易所 提交书 面报 告，并通 知公 司予以 公告 ，在履行 报告
和信息 披露 义务 前也 未停 止卖出 焦作 万方 股份 ， 决定 对公司 予以 警示 并记 入证 券期货 诚信 档
案。
本基金管 理人 通过对 上述 上市公司 进行 进一步 了解 和分析， 认为 上述处 分不 会对公司 的
投资价 值构 成实 质性 影响 ，因此 本基 金管 理人 对上 述证券 的投 资判 断未 发生 改变。
报告期内 ，本 基金投 资的 前 十名证 券的 其余九 名证 券的发行 主体 没有被 监管 部门立案 调
查或在 本报 告编 制日 前一 年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情况 。
（4） 其他 资产 构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 42,174,940.42
4 应收申 购款 32,259,521.93
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 74,434,462.35
八、 基金的业绩
本 基金 业绩 数据 为截 止2015 年 12 月 31 日(“ 报告 期末 ”)的 数据 ，本 报告 中 所列数 据 未 经
审计。
1、 基金净 值表 现
37
本报告 期基 金净 值收 益率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较
阶段 基金级 别
基金净 值
收益率 ①
基金净 值收
益率标 准差
②
比较基 准
收益率 ③
比较基 准
收益率 标
准差④
①－③ ②－④
20050331~20051231
现金 宝A 1.5530% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.1919% 0.0024%
现金 宝B 1.7372% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.3761% 0.0024%
20060101~20061231
现金 宝A 1.7399% 0.0030% 1.8799% 0.0003% -0.1400% 0.0027%
现金 宝B 1.9851% 0.0030% 1.8799% 0.0003% 0.1052% 0.0027%
20070101~20071231
现金 宝A 3.1651% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.3801% 0.0048%
现金 宝B 3.4128% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.6278% 0.0048%
20080101~20081231
现金 宝A 3.1333% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.3757% 0.0025%
现金 宝B 3.3805% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.6229% 0.0025%
20090101~20091231
现金 宝A 1.1660% 0.0047% 1.3500% 0.0000% -0.1840% 0.0047%
现金 宝B 1.4096% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 0.0596% 0.0047%
20100101~20101231
现金 宝A 1.6553% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.3053% 0.0036%
现金 宝B 1.9003% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.5503% 0.0036%
20110101~20111231
现金 宝A 3.8032% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.3435% 0.0020%
现金 宝B 4.0521% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.5924% 0.0020%
20120101~20121231
现金 宝A 4.0945% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.6806% 0.0035%
现金 宝B 4.3444% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.9305% 0.0035%
20130101~20131231
现金 宝A 4.0536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7036% 0.0027%
现金 宝B 4.3037% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9537% 0.0027%
20140101~20141231
现金 宝A 4.5120% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.1620% 0.0079%
现金 宝B 4.7635% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.4135% 0.0079%
20150101~20151231
现金 宝A 3.3161% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 1.9661% 0.0053%
现金 宝B 3.5646% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2146% 0.0053%
20050331~20151231
现金 宝A 37.2490% 0.0056% 18.4072% 0.0019% 18.8418% 0.0037%
现金 宝B 40.8397% 0.0056% 18.4072% 0.0019% 22.4325% 0.0037%
阶段 基金级别
净值收益率
①
净值收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－ ③ ② －④
20140714-20141231 现金 宝E 2.1196% 0.0110% 0.6325% 0.0000% 1.4871% 0.0110%
20150101-20151231 现金 宝E 3.5647% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2147% 0.0053%
20140714-20151231 现金 宝E 5.7599% 0.0077% 1.9825% 0.0000% 3.7774% 0.0077%
基金合 同生 效以 来基 金累 计净值 收益 率与 业绩 比较 基准收 益率 历史 走势 对比
1、 华宝兴 业现 金宝 货 币 A
38
按照基金合同的约定 ，本 基金自基金合同生效 之日 起不超过六个月内完 成建 仓。截至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
2、 华宝兴 业现 金宝 货 币 B
按 照基 金合 同的 约定 ，本基 金自 基金 合同 生效 之日起 不超 过六 个月 内完 成建仓 。截 至
2005 年4 月7 日， 本基 金 已根据 基金 合同 规定 完成 建仓。
3、 华宝兴 业现 金宝 货 币 E
39
华宝兴 业现 金 宝 E 成 立于 2014 年 7 月 14 日， 本报 告中其 累计 净值 收益 率与 同期业 绩
比较基 准收 益率 的历 史走 势对比 图的 数据 的计 算起 始日期 为 2014 年 7 月 14 日。
九、 基金份额的申购和赎 回
( 一) 基金 份额 申购 和赎 回 的场所
本基金 的申 购和 赎回 的场 所同基 金份 额发 售机 构。
基金管 理人 可根 据情 况变 更或增 减代 销机 构， 并予 以公告 。
投资人可通过基金管理人或者指定的代销机构以电话或互联网等形式进行申购与赎
回，具 体办 法另 行公 告。
（二） 申购 与赎 回的 开放 日及时 间
1 、开 放日 及开 放时 间
本 基金 的开 放日 是 指 为投资 人办 理基 金申 购、 赎回等 业务 的 证 券交 易所 交易日 ；具 体
办理时 间为 上海 证券 交易 所、深 圳证 券交 易所 的正 常交易 日的 交易 时间 。
基 金合 同生 效后 ，若 出现新 的证 券交 易市 场、 证券交 易所 交易 时间 变更 或其他 特殊 情
况，基 金管 理人 将视 情况 对前述 开放 日及 开放 时间 进行相 应的 调整 并公 告。
2 、申 购、 赎 回 开始 日 及 业 务办理 时间
本基金 于2005 年4 月 7 日 开始办 理日 常申 购业 务。
本基金 于2005 年4 月 8 日 开始办 理日常 赎 回业 务。
基 金管 理人 不得 在 基 金合同 约定 之外 的日 期或 者时间 办理 基金 份额 的申 购、赎 回或 者
转换 。 投 资人 在 基金 合同 约定之 外的 日期 和时 间提 出申购 、 赎回 或者转 换申 请的 ， 视同 下次
开放 时 间提 交的 申请 。
十、基金的费用
与基金 销售 有关 的费 用
1 、基 金的 认购 费用 ：基 金 的认购 费 为0。
2 、基 金的 申购 费用 ：基 金 的申购 费 为0。
3 、基 金的 赎回 费用 ：基 金 的赎回 费 为0。
4 、基 金转 换费 用：
宝康消 费品 基金 、 宝 康灵 活配置 基金 、 多策略 增长 基金转 换现 金宝 货币 市场 基金 ， 转 换
费率 为 0.4% ， 其 中转 换费 的 25 ％计 入转 出基 金财 产 ， 其余 用于 注册 登记 等费 用。 宝 康债 券
基金转 换成 华宝 兴业 现金 宝货币 市场 基金 ，转 换费 率 0.25% ，其 中转 换费的 25％计 入转 出 40
基金财 产， 其余 用于 注册 登记等 费用 。 动 力组 合基 金、 收 益增 长基 金、 先进 成长基 金 、 行业
精选基 金、 大盘 精选 基金 、上证 180 价值 ETF 联接基金、 中证 100 指数 基金 （前端 收费 模
式 ）、 增强 收益 债 A/B 、 新兴产 业基 金 、 可转 债基 金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、医药
生物基 金 、 资源 优选 基金 、创新 优选 基金 、生 态中 国基金 、量 化对 冲基 金、 高端制 造基 金 、
品质生 活基 金 、 稳健 回报 基金、 事件 驱动 基金、 国策 导向基 金、 新价 值基 金、 万 物互联 基金 、
转型升 级基金 、 核心 优势 基金转 入本 基金 ， 转 换费 率为转 出的 基金 份额 持有 时间所 对应 的转
出基金 赎回 费率 。
现金宝 货币 市场 基金 转换 成宝康 系列 基金 、 多 策略 基金： 投资 人持 有现 金宝 货币市 场基
金基金 份 额 90 个自 然日 以 上 （含 90 个 自然 日） 的 基 金份额 的转 换费 率为 转出 的基金 金额 申
购转入 基金 所对 应的 申购 费率 的 80 ％。 持有 时间 少 于 90 个自 然日 的基 金份 额 的转换 费率 为
转 出 的 基 金 金额 申 购 转 入基 金 所 对 应 的申 购 费 率 。现 金 宝 货 币 市场 基 金 转 换成 动 力 组 合基
金、收 益增 长基 金、 先进 成长基 金、 行业 精选 基金 、 大盘 精选 基金 、上证 180 价值 ETF 联
接基金 、中证 100 指数 基 金（前 端收 费模式 ） 、增 强 收益 债 A/B 、 新兴 产业 基 金 、 可 转债 基
金 、上 证 180 成长 ETF 联接基金 、 医 药生 物基 金 、 资源优 选基 金 、 创新 优选 基金、 生态 中
国基金 、 量化 对冲 基金、 高端制 造基 金、 品 质生 活 基金 、 稳 健回 报基金 、 事 件驱动 基金、 国
策导向 基金 、 新 价值 基金 、 万物 互联 基金 、 转 型升 级基金 、 核 心优 势基金 的 转换费 率为 转出
的基金 金额 申购 转入 基金 所对应 的申 购费 率。
十 一、 《招募说明书》 更新 部分的说明
根据《中 华人 民共和 国证 券投资基 金法 》(以下 简称 《基金法 》)、《 公开 募集 证券投 资
基金运 作管 理办 法 》(以 下 简称 《运 作办 法》) 、 《 证券 投资基 金销 售管 理办 法 》( 以下简 称 《销
售办法 》)、 《 证券投 资基 金信息 披露管 理办法 》(以 下简称 《信息 披露办 法》) 、 《货币 市场
基金管 理暂行 规定》 （以下 简称“ 《 暂行规 定》 ” ） 及其 他有关 规定,华 宝兴 业基 金 管理有 限公
司对《 华宝 兴业 现金 宝货 币市场 基金 招募 说明 书》 作如下 更新 ：
1 、 “三 、基 金管 理人 ”更 新了基 金管 理人 的相 关信 息。
2 、 “四 、基 金托 管人 ”更 新了基 金托 管人 的相 关信 息。
3 、 “五 、相 关服 务机 构” 更新了 本基 金销 售机 构的 相关信 息。
4 、 “九 、 与 基金 管理 人管 理的其 他基 金转 换 ” 更新 了 本基 金与 其他 基金 转换 的 相关 内
容。
5 、 “ 十、 基金 的投 资” 更新了 本基 金截至2015 年12 月31 日的 基金 的投 资组 合 报告。
41
6 、 “ 十一 、基 金的 业绩 ” 更新 了本 基金 截至2015 年12 月31 日 的基 金业 绩数 据。
7 、 “十 五、 基金 的费 用” 更新了 本基 金与 其他 基金 转换的 相关 内容 。
8 、 “ 二十 四、 其他 应披 露事项 ” 对本 报告 期内 的 相关公 告作 了信 息披 露。
上述内 容仅 为摘 要, 须与 本 基金《 招募 说明 书》 后面 所载之 详细 资料 一并 阅读 。
华宝兴 业基 金管 理有 限公 司
2016 年5 月 12 日
