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富国祥利定期开放债券型发起式 
证券投资基金招募说明书 
 
 
 
 
 
基 金管 理人 ：富 国基 金管 理有 限公 司 
基 金托 管人 ： 交 通银 行股 份有 限公 司 
 



 二零 一 六 年五月 
 
 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
1 
 
目 录 
第一部分


 绪言 ................................................................................................................................. 2 
第二部分


释义 ................................................................................................................................... 3 
第三部分


基金管理 人 ....................................................................................................................... 8 
第四部分


基金托管 人 ..................................................................................................................... 19 
第五部分


相关服务 机构 ................................................................................................................. 23 
第六部分


基金的募 集 ..................................................................................................................... 25 
第七部分


基金合同 的生效 ............................................................................................................. 29 
第八部分


基金份额 的封闭 期和开放 期 ......................................................................................... 31 
第九部分 基金 份额的 申购 与赎回 .................................................................................................. 32 
第十部分


基金的投 资 ..................................................................................................................... 43 
第十一部 分


基金的财产 ................................................................................................................. 51 
第十二部 分


基金资产估值 ............................................................................................................. 52 
第十三部 分


基金的收益与 分配 ..................................................................................................... 57 
第十四部 分


基金费用与税收 ......................................................................................................... 59 
第十五部 分


基金的会计与 审计 ..................................................................................................... 61 
第十六部 分


基金的信息披 露 ......................................................................................................... 62 
第十七部 分


风险揭示 ..................................................................................................................... 68 
第十八部 分


基金合同的变 更、终止 和基金 财产的 清算 ............................................................. 71 
第十九部 分


基金合同的内 容摘要 ................................................................................................. 73 
第二十部 分


 基金托管协议 的内容摘 要 ....................................................................................... 89 
第二十一 部分


基金份额持 有人服务 ........................................................................................... 104 
第二十二 部分


招募说明书 存放及其 查阅方 式 ........................................................................... 106 
第二十三 部分


备查文件 ............................................................................................................... 107 
 
 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
1 
 
重要提示 
富国 祥利 定期开 放债券 型发起式 证券投 资基金 （以下简 称“本 基金” ）的募
集申请经中国证监会 2016 年4 月26 日证监许可 【2016】936 号文注册。 
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的 投资价
值及市场前景 做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。 投
资有风险， 投资者 认购 （ 申购） 基金时应认真阅读 基金合同、 本招募说明书 等信
息披露文件 ， 自主判断基金的投资价值， 自主做出投资决策， 全面认识本基金产
品的风险 收益特 征和产 品特性， 充分考 虑自身 的风险承 受能力 ，理性 判断市场，
对认（ 申） 购基金的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策 ， 自行承担投资
风险 。投 资者在 获得基 金投资收 益的同 时，亦 承担基金 投资中 出现的 各类风险，
可能包括： 证券市场整体环境引发的系统性风险、 个别证券特有的非系统性风险、
大量赎回或暴跌导致的流动性风险、 基金管理人在投资经营过程中产生的操作风
险以及本基金特有风险等。 基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负 ”原则，
在投资者作出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投
资者自行负责。 
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益 高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现， 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤
勉的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利， 也不保证基金份
额持有人的最低收益。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
2 
 
第 一部 分


 绪言 
本招募说 明书依 据《中 华人民共 和国证 券投资 基金法》 （以下 简称 “ 《基金
法》 ”） 、 《公开募集 证券投资基金运作管理办法》 （以下简称 “ 《运作办法》 ”）、
《证券投 资基金 销售管 理办法》 （以下 简称 “ 《销售办 法》 ” ） 、 《证 券投资基金
信息披露 管理办 法》 （ 以下简称 “《信 息披露 办法》 ” ）以及 《 富国 祥利定期开
放债券型发起式 证券投资基金 基金合同》 （以下简称 “基金合同” ）编写。 
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、 误导性陈述或者重大遗
漏， 并对其真实性、 准确性、 完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。 本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息 ，或对本招募说明书 作任何解释或者说明。 
本招募说明书根据本基金的基金合同编写， 并经中国证监会注册。 基金合同
是约定基金 合同当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资者自依基金合同取
得基金份额， 即成为基金份额持有人和基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身即 表明其 对基金 合同的承 认和接 受，并 按照《基 金法》 、基金 合同及其他
有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
3 
 
第 二部 分


释义 
在本招募说明书中除非文义另有所指，下列词语具有以下含义： 
1、基金或本基金：指 富国祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金 
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司 
3、基金托管人：指 交通银行股份有限公司









4、 基金合同： 指 《 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金 基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充 
5、托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 富国祥利 定期
开放债券型发起式 证券投资基金托管协议》 及对该托管协议的任何有效修订和补
充 
6、招募 说明书 、本招 募说明书 ：指《 富国祥利 定期开 放债券 型发起 式 证券
投资基金 招募说明书》及其定期的更新 
7、 基金份额发售公告： 指 《 富国祥利 定期开放债券型发起式证券投资基金基
金份额发售公告》 
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行 政 法 规 、 规 范 性 文 件 、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ：指 2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012 年12 月28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订， 自2013 年 6 月1 日起实施 并经2015 年4 月 24 日第十二届
全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于
修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》 修改 的 《中华人 民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ：指中国证监会 2013 年3 月15 日颁布、同年 6 月1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11、 《信息披露办法》 ： 指中国证监会 2004 年6 月8 日颁布、 同年 7 月1 日实
施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ： 指中国证监会 2014 年7 月7 日颁布、 同年 8 月8 日实施的
《 公开募集 证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
4 
 
14、 银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 
15、 基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资 于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、 投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 
20、 基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者 
21、 基金销售业务： 指 基金管理人或销售机构宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
22、 销售机构：指 富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金 销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
23、 登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
24、 登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为 富国基金管理有
限公司 或接受 富国基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
25、 基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账 户 
26、 基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构 办理认购、 申购、 赎回、 转换及转托管等业务而引起 的基金份额变动及结余情
况的账户 
27、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
5 
 
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
28、 基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
29、 基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3 个月 
30、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
31、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
32、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日 
33、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含T 日) ，n 为自然数 
34、封闭期：本基金的首个封闭期为自基金合同生效日起至第一个开放期的
首日（不含该日）之间的期间，之后的封闭期为每相邻两 个 开 放 期 之 间 的 期 间 。
本基金在封闭期内不办理申购与赎回等业务，也不上市交易 
35、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期
结束之后进入开放期， 期间可以办理申购与赎回等业务。 本基金每六个月开放一
次，每次开放期 原则上不少于 5 个工作日 且最长不超过 20 个工作日 ，每个开放
期 的首日 为基金合同生效日所在月份在后续每六个日历月中 的最后一个日历月
的第一个工作日， 如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基
金无法按时开放申购与赎回等业务的， 或依据基金合同需暂停申购或赎回等业务
的， 开放期时间顺延， 直到满足开放期的时间要求， 开放期的具体时间以基金管
理人届时公告为准 
36、 开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
37、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
38、 《业务规则》 ： 指 《 富国基金管理有限公司 开放式基金业务规则》 ， 是规范
基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人和
投资者共同遵守 
39、发起式基金：指按照《运作办法》和中国证监会规定的相关条件募集，
由基金管理人、 基金管理人股东、 基金管理人高级管理人员或基金经理 （指基金富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
6 
 
管理人员工中依法具有基金经理资格者， 包括但不限于本基金的基金经理， 下同）
等人员承诺认购一定金额 并持有一定期限的证券投资基金 
40、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金
管理人固有资金、 基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。 发起资金
认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低
于三年 
41、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限不少于三年的基金管理人股东、 基金管理人、 基金管 理人高级管
理人员或基金经理等人员 
42、 认购：指在基金募集期内，投资者 根据基金合同和招募说明书的规定 申
请购买基金份额的行为 
43、 申购：指基金合同生效后 的开放期内 ，投资者根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为 
44、 赎回：指基金合同生效后 的开放期内 ，基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
45、 基金转换：指基金份额持有人 在开放期内 按照基金合同和基金管理人届
时有效公告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额
转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
46、 转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
47、 定期定额投资计划：指投 资者通过有关销售机构提出申请，约定每期 申
购 日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 
48、 巨额赎回： 指本基金单个开放日， 基金净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20% 
49、 元：指人民币元 
50、 基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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51、 基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款 项及其他资产的价值总和 
52、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
53、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
54、 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
55、 指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介 
56、 不可抗力：指 基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
8 
 
第 三部 分


基金 管理 人 
一 、基 金管理 人概 况 
名称：富国基金管理有限公司 
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
法定代表人：薛爱东 
总经理：陈 戈 
成立日期：1999 年4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人： 范伟隽 
注册资本：1.8 亿元人民币 
股权结构 （截止于 2016 年 4 月30 日 ） ： 
股东名称 出资比例 
海通证券股份有限公司 27.775% 
申万宏源证券有限公司 27.775% 
加拿大蒙特利尔银行 27.775% 
山东省国际信托 股份有限公司 16.675% 
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。 投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。 风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。 
公司目前下设二十 三个部门、 三个分公司和二个子公司， 分别是： 权益投资
部、 固定收益投资部、 固定收益专户投资部、 固定收益研究部、 量化投资部、 海
外权益投资部 、 权益专户投资部、 养老金投资部、 权益研究部、 集中 交易部、 董
事会办公室、 综合管理部、 机构业务部、 零售业务部、 营销管理部、 客户服务部、
电子商务部、 战略与产品部、 监察稽核部、 计划财务部、 人力资源部、 信息技术
部、 运营部、 北京分公 司、 成都分公司、 广州 分公司、 富国资产管理 （香港） 有
限公司、 富国资产管理 （上海） 有限公司。 权 益投资部： 负责权益类基金产品的富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
9 
 
投资管理； 固定收益投资部： 负责固定收益类公募产品和非固定收益类公募产品
的债券部分 （包括公司自有资金等） 的投资管理； 固定收益专户投资部： 负责一
对一、 一对多等非公募固定收益类专户的投资管理； 固定收益研究部： 负责固定
收益类公募 产品和非固定收益类公募产品的债券部分的研究管理等； 量化投资部：
负责公司有关量化投资管理业务； 海外权益投资部 ： 负责公司在中国境外 （含香
港） 的权益投资管理； 权益专户投资部： 负责社保、 保险、QFII 、 一 对一、 一对
多等非公募权益类专户的投资管理； 养老金投资部： 负责养老金 （企业年金、 职
业年金、 基本养老金、 社保等） 及类养老金专户等产品的投资管理； 权益研究部：
负责行业研究、 上市公司研究和宏观研究等； 集中交易部： 负责投资交易和风险
控制； 董事会办公室： 履 行公司章程规定的工作职责， 暂与综合管理部合署办公；
综合管理部： 负责公司 董 事会日常事务、 公司 文秘管理、 公司 （内部 ） 宣传、 信
息调研、 行政后勤管理等工作； 机构业务部： 负责年金、 专户、 社保以及共同基
金的机构客户营销工作； 零售业务部： 管理华东营销中心、 华中营销中心、 华南
营销中心 （广州分公司） 、 北方营销中心 （北京分公司） 、 西部营销中心 （成都分
公司） 、 华北营 销中心 ，负责共 同基金 的零售 业务；营 销管理 部：负 责营销计划
的拟定和 落实、 品牌建 设和媒体 关系管 理,为 零售和机 构业务 团队、 子公司等提
供一站式销售支持； 客户服务部： 拟定客户服务策略， 制定客户服务规范， 建设
客户服务团队， 提高客户满意度， 收集客户信息 ， 分析客户需求， 支持公司决策；
电子商务部： 负责基金电子商务发展趋势分析， 拟定并落实公司电子商务发展策
略和实施细则， 有效推进公司电子商务业务； 战略与产品部： 负责开发、 维护公
募和非公募产品， 协助管理层研究、 制定、 落实、 调整公司发展战略， 建立数据
搜集、 分析平台， 为公司投资决策、 销售决策、 业务发展、 绩效分析等提供整合
的数据支持； 监察稽核 部： 负责监察、 风控、 法务和信息披露； 信息 技术部： 负
责软件开发与系统维护等； 运营部： 负责基金会计与清算； 计划财务部： 负责公
司财务计划与管理； 人力资源部： 负责人力资源规划与管理； 富国资产 管理 （香
港） 有限公司： 证券交易、 就证券提供意见和提供资产管理； 富国资产管理 （上
海）有限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。 
截止到 2016 年 4 月30 日， 公司有员工 326 人， 其中62%以上具有硕士以上
学历。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
10 
 
二 、 主 要人员 情况 
1、董事会成员 
薛爱东先生， 董事长， 研究生学历， 高级经济师。 历任交通银行扬州分行监
察室副主任、 办公室主任、 会计部经理、 证券部经理， 海通证券股份有限公司扬
州营业部总经理， 兴安证券有限责任公司托管组组长， 海通证券股份有限公司黑
龙江管理总部总经理兼党委书记、 上海分公司总经理兼党委书记、 公司机关党委
书记兼总经理办公室主任。 
陈戈先生， 董事， 总经理， 研究生学历。 历任国泰君安证券有限责任公司研
究所研究员， 富国基金管理有限公司研究员、 基金经理、 研究部总经理、 总经理
助理、 副总经理，2005 年4 月至2014 年 4 月任富国天益价值证券投资基金基 金
经理。 
麦陈婉芬女士 （Constance Mak ） ， 董事， 文学 及商学学士， 加拿大注 册会计
师。 现任BMO 金融集团亚洲业务总经理 （General Manager, Asia, International, 
BMO Financial Group ） ， 中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任St. Margaret ’s College 教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。 
方荣义先生， 董事， 研究生学历， 高级会计师。 现任申万宏源证券有限公司
副总经理、 财务总监。 历任北京用友电子财务技术有 限公司研究所信息中心副主
任，厦门 大学工 商管理 教育中心 副教授 ，中国 人民银行 深圳经 济特区 分行(深圳
市中心支 行)会 计处副 处长，中 国人民 银行深 圳市中心 支行非 银行金 融机构处处
长， 中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、 国有银行监管处处
长，申银万国证券股份有限公司财务总监。 
裴长江先生， 董事， 研究生学历。 现任海通证券股份有限公司副总经理。 历
任上海万国证券公司研究部研究员、 闸北营业部总经理助理、 总经理， 申银万国
证券公司闸北营业部总经理、 浙江管理总部副总经理、 经纪总部副总经理， 华宝
信托投资有限责任公司投资总监，华 宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。 
Edgar Normund Legzdins 先生 ，董 事， 本科 学历， 加拿 大特 许会 计 师。现
任BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP & Managing Director, International, 
BMO Financial Group）。 1980 年至1984 年在 Coopers & Lybrand 担任审计工作；
1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团蒙特利尔银行。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
11 
 
蒲冰先生 ，董事,本科 学历，中 级审计 师。现 任山东省 国际信 托股份 有限公
司自营业 务部副 总经理 。历任山 东正源 和信会 计师事务 所审计 部、评 估部员工，
山东省鲁信置地有限公司计财部业务经理， 山东省国际信托有限公司计财部业务
经理，山东省国际信托股份有限公司合规审计部副总经理。 
张克均先生， 董事， 研究生学历。 现任申万宏源证券有限公司战略规划总部
总经理。 历任福建兴业银行厦门分行电脑部副经理、 计划部副经理、 证券部副经
理、 杏林支行副行长； 申 银万国证券股份有限公司厦门证券营业部副经理、 经理、
深圳分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。 
黄平先生， 独立董事， 研究生学历。 现任上海盛源实业 （集团） 有限公司董
事局主席。 历任上海市 劳改局政治处主任； 上海华夏立向实业有限公司副总经理；
上海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。 
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生， 独立董 事，研 究 生学历 ，加拿 大特许 会 计师。
现任圣 力嘉 学院(Seneca College) 工 商系 会计 及财务 金融 科教授 。1976 年加入
加拿大毕马威会计事务所的前身 Thorne Riddell 公司担任审计工作， 有 30 余年
财务管理及信息系统项目管理经验， 曾任职在 Neo Materials Technologies Inc. 
前身 AMR Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., 
UniLink Tele.com Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO)及财务副总裁。 
李宪明先 生，独 立董事 ，研究生 学历。 现任上 海市锦天 城律师 事务所 律师、
高级合伙人。历任吉林大学法学院教师。 
2、监事会成员 
岳增光先 生，监 事长, 本科学历 ，高级 会计师 。现任山 东省国 际信托 股份有
限公司纪委书记、 风控总监。 历任山东省济南市经济发展总公司会计， 山东正源
和信有限责任会计师事务所室主任， 山东鲁信实业集团公司财务， 山东省鲁信投
资控股集团有限公司财 务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。 
沈寅先生， 监事， 本科学历。 现任申银宏源证券有限公司合规与风险管理总
部总经理助理及公司律师。 历任上海市中级人民法院助理审判员、 审判员、 审判
组长；上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。 
夏瑾璐女 士，监 事，研 究生学历 。现任 蒙特利 尔银行上 海代表 处首席 代表。
历任上海大学外语系教师； 荷兰银行上海分行结构融资部经理； 蒙特利尔银行金
融机构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总裁。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
12 
 
仇夏萍女士， 监事， 研究生学历。 现任海通证券股份有限公司计划财务部总
经理。 历任中国工商银行上海分行杨浦 支行所任职； 在华夏证券有限公司东方路
营业部任职。 
孙琪先生，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司 IT 副总监 。历任
杭州恒生电子股份公司职员， 东吴证券有限公司职员， 富国基金管理有限公司系
统管理员、系统管理主管、IT 总监助理。 
唐洁女士， 监事， 本科 学历，CFA。 现任富国基 金管理有限公司策略研究员。
历任上海夏商投资咨询有限公司研究员， 富国基金管理有限公司研究助理、 助理
研究员。 
王旭辉先生， 监事， 研究生学历。 现任富国基金管理有限公司华东营销中心
总经理。 历任职于郏县政府办公室职员， 郏县国营一厂厂长， 富国基金管理有限
公司客户经理、高级客户经理。 
陆运天先生， 监事， 研究生学历。 现任富国基金管理有限公司电子商务部电
子商务总监助理。 历任汇添富基金任电子商务经理， 富国基金管理有限公司资深
电子商务经理。 
3、督察长 
范伟隽先生， 督察长。 中共党员， 硕士研究生。 曾任毕马威华振会计师事务
所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。2012 年 10 月 20 日开
始担任富国基金管理有限公司督察长。 
4、经 营管理层人员 
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。 
林志松先生， 副总经理。 中共党员， 大学本科， 工商管理硕士。 曾在漳州商
检局办公室、 晋江商检局检验科、 厦门证券公司投资发展部工作。 曾任富国基金
管理有限公司监察稽核部稽察员、 高级稽察员、 部门副经理、 经理、 督 察长。 2008
年开始担任富国基金管理有限公司副总经理。 
陆文佳女 士， 研究生 学 历，13 年 证券 、基金 从业经验 。现 任富国 基 金管理
有限公司副总经理。 历任中国建设银行上海市分支行职员、 经理， 华安基金管理
有限公司上海营销总部投资顾问、 总监助理、 市场部总监助理、 上海分公司总经
理助理、市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。 
李笑薇女 士， 研究生 学 历，高级 经济 师，13 年证券、 基金 从业经 验 。现任
富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 历任国家教委外资贷款办公室项目富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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13 
 
官员， 摩根 士丹 利资本 国际 Barra 公 司（MSCIBARRA)BARRA 股票 风 险评估 部高
级研究员， 巴克莱国际投资管 理公司 (BarclaysGlobal Investors) 大中华主动
股票投资总监、 高级基金经理及高级研究员， 富国基金管理有限公司量化与海外
投资部总经理兼基金经理、总经理助理兼量化与海外投资 部 总 经 理 兼 基 金 经 理 。 
朱少醒先 生， 研究生 学 历，16 年 证券 、基金 从业经验 。现 任富国 基 金管理
有限公司副总经理兼基金经理。 历任富国基金管理有限公司产品开发主管、 基金
经理助理、 基金经理、 研究部总经理兼基金经理、 总经理助理兼研究部总经理兼
基金经理、总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。 
5、本 基金基金经理 
王颀亮，硕士。曾任 上海国利货币经纪有限公司经纪人，自 2010 年 9 月至
2013 年 7 月在富国基金管理有限公司任交易员； 2013 年7 月至2014 年8 月在富
国基金管理有限公司任高级交易员兼研究助理；2014 年8 月至2015 年2 月任富
国7 天理财宝债券型证券投资基金基金经理 ；2015 年4 月至2016 年1 月任富国
恒利分级债券型证券投资基金基金经理；2014 年 8 月起任富国收益宝货币市场
基金 基金经理， 2015 年4 月起任富国目标齐利一年期纯债债券型证券投资基金、
富国富钱包货币市场基金基金、 富国天时货币市场基金基金经理 ，2015 年11 月
起任富国收 益宝交易型货币市场基金基金经理 ，2015 年12 月起任富国目标收益
一年期纯债债券型证券投资基金、 富国目标收益两年期纯债债券型证券投资基金
基金经理 ；2016 年 2 月起任富国纯债债券型发起式证券投资基金基金经理 。具
有基金从业资格。 
6、投资决策委员会 
投资决策委员会成员构成如下： 公司总经理陈戈先生， 主动权益及固定收益
投资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。 
列席人员包括： 督察长、 集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。 
本基金采取集体投资决策制度。 
7、上述人员之间不存在近亲属关系。 
三 、基 金管理 人的 职责 
1、依法 募集 资 金，办 理或者委 托经国 务院证 券监督管 理机构 认定的 其他机
构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2、办理基金备案手续； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
14 
 
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资； 
4、按照 基金合 同的约 定确定基 金收益 分配方 案，及时 向基金 份额持 有人分
配收益； 
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
6、编制季度、半年度和年度基金报告； 
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格； 
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项； 
9、 按照规定召集基金份额持有人大会； 
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料； 
11、 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为； 
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。 
四 、基 金管理 人关 于遵守 法律 法规的 承诺 
1、基金 管理人 承诺不 从事违反 《 中华 人民共 和国 证券 法》 、 《基金 法 》 、 《运
作办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》 等法律法规的行为， 并承诺建立健全的
内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生 。 
2、基金 管理人 承诺不 从事以下 违反《 基金法 》的行为 ，并承 诺建立 健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生： 
（1 ）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资； 
（2 ）不公平地对待管理的不同基金财产； 
（3 ） 利用基金财产 或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益； 
（4 ）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失； 
（5 ）侵占、挪用基金财产；



（6 ）泄 露因职 务便利 获取的未 公开信 息、利 用该信息 从事或 者明示 、暗示
他人从事相关的交易活动； 
（7 ）玩忽职守，不按照规定履行职责； 
（8 ）法律、行政法规有关规定 和中国证监会规定禁止的其他行为。 
3、基金 管理人 承诺加 强人员管 理，强 化职业 操守，督 促和约 束员工 遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动： 
（1 ）越权或违规经营； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
15 
 
（2 ）违反基金合同或托管协议； 
（3 ）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益； 
（4 ）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假； 
（5 ）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 
（6 ）玩忽职守、滥用职权 ，不按照规定履行职责 ； 
（7 ）违 法现行 有效的 有关法律 、法规 、规章 、基金合 同和中 国证监 会的有
关规定， 泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密、 尚未依法公开的基
金投资内容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事
相关的交易活动 ； 
（8 ）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易； 
（9 ）违 反证券 交易场 所业务规 则，利 用对敲 、倒仓等 手段操 纵市场 价格，
扰乱市场秩序； 
（10 ）贬损同行，以提高自己； 
（11 ）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分； 
（12 ）以不正当手段谋求业务发展； 
（13 ）有悖社 会公德，损害证券投资基金 从业人员形象； 
（14 ）其他法律法规禁止的行为。 
五 、基 金管理 人关 于禁止 性行 为的承 诺 
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为： 
1、 承销证券； 
2、 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3、 从事承担无限责任的投资； 
4、向其基金管理人、基金托管人出资； 
5、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
6、法律 、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
如法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履
行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 
六 、基 金经理 承诺 
1、依照 有关法 律法规 和基金合 同的规 定，本 着谨慎的 原则为 基金份 额持有
人谋取最大利益； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
16 
 
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者 牟取利益； 
3、不 违 反现行 有效的 有关法律 法规、 基金合 同和中国 证监会 的有关 规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密， 尚未依法公开的基金投资内
容、 基金投资计划等信息 ， 或利用该信息从事或者明示、 暗示他人从事相关的交
易活动 ； 
4、不以 任何形式为其他组织或个人进行证券交易。 
七 、基 金管理 人的 风险管 理和 内部控 制制 度 
1、风险管理体系 
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、 信用风险、 流动性 风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。 
针对上述各种风险， 基金管理人建立了一套完整的风险管理体系， 具体包括
以下内容： 
（1 ）建 立风险 管理环 境。具体 包括制 定风险 管理战略 、目标 ，设置 相应的
组织机构， 配备相应的人力资源与技术系统， 设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。 
（2 ）识 别风险 。辨识 组织系统 与业务 流程中 存在的风 险以及 风险存 在的原
因。 
（3 ）分 析风险 。检查 存在的控 制措施 ，分析 风险发生 的可能 性及其 引起的
后果。 
（4 ）度 量风险 。评估 风险水平 的高低 ，既有 定性的度 量手段 ，也有 定量的
度量手段。 定性的度量是把风险水平划分为若干级别， 每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。 定量的方法则是设计一些风险指标，
测量其数值的大小。 
（5 ）处 理风险 。将风 险水平与 既定的 标准相 对比，对 于那些 级别较 低的风
险，则承 担它， 但需加 以监控。 而对较 为严重 的风险， 则实施 一定的 管理计划，
对 于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。 
（6 ）监 视与检 查。对 已有的风 险管理 系统要 监视及评 价其管 理绩效 ，在必
要时加以改变。 
（7 ）报 告与咨 询。建 立风险管 理的报 告系统 ，使公司 股东、 公司董 事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
17 
 
2、内部控制制度 
（1 ）内部控制的原则 
①全面性 原则。 内部控 制制度覆 盖公司 的各项 业务、各 个部门 和各级 人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。 
②独立性原则。 公司设立独立的督 察长与监察稽核部门， 并使它们保持高度
的独立性与权威性。 
③相互制约原则。 公司部门和岗位的设置权责分明、 相互牵制， 并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。 
④重要性原则 。 公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上， 内部
风险控制与公司业务发展同等重要。 
（2 ）内部控制的主要内容 
①控制环境 
公司董事会、 监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。 基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会， 负责评 价与完善公司的内部
控制体系； 公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告， 确保公司财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。 
公司管理层在总经理领导下， 认真执行董事会确定的内部控制战略， 为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略， 设立了总经理办公会、 投资决策
委员会、 风险控制委员会等委员会， 分别负责公司经营、 基金投资、 风险管理的
重大决策。 
此外， 公司设有督察长， 全权负责公司的监察与稽核工作， 对公司和基金运
作的合法性、 合规性及合理性进行全面检查与监督， 参与公司风险控制工作， 发
生重大风险事件时向公司董事 长和中国证监会报告。 
②风险评估 
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况， 包括所有能对经营目标、
投资目标产生负面影响的内部和外部因素， 对公司总体经营目标产生影响的可能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。 
③操作控制 
公司内部组织结构的设计方面， 体现部门之间职责有分工， 但部门之间又相
互合作与制衡的原则。 基金投资管理、 基金运作、 市场等业务部门有明确的授权富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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分工， 各部门的操作相互独立， 并且有独立的报告系统。 各业务部门之间相互核
对、相互牵制。 
各业务部门内部工作岗位分工合理、 职责明确， 形成相互检查、 相互制约的
关系， 以减少舞弊或差错发生的风险， 各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。 
在明确的 岗位责 任制度 基础上， 设置科 学、合 理、标准 化的业 务操作 流程，
每项业务操作有清晰、 书面化的操作手册， 同时， 规定完备的处理手续， 保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。 
④信息与沟通 
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系， 通过建立有效的信 息
交流渠道， 保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息， 保
证信息及时送达适当的人员进行处理。 
⑤监督与内部稽核 
基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核部， 履行内部稽核职能， 检
查、 评价公司内部控制制度合理性、 完备性和有效性， 监督公司内部控制制度的
执行情况， 揭示公司内部管理及基金运作中的风险， 及时提出改进意见， 促进公
司内部管理制度有效地执行。 内部稽核人员具有相对的独立性， 监察稽核报告提
交全体董事审阅并报送中国证监会。 
3、基金管理人关于内部控制的声明 
（1 ）基 金管理 人确知 建立、实 施和维 持内部 控制制度 是基金 管理人 董事会
及管理层的责任； 
（2 ）上述关于内部控制的披露真实、准确； 
（3 ）基 金管理 人承诺 将根据市 场环境 的变化 及公司的 发展不 断完善 内部控
制制度 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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19 
 
第四部分


基 金托 管 人 
一、 基 金托管 人基 本情况



（一）基金托管人概况 
公司法定中文名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
公司法定英文名称：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD 
法定代表人：牛锡明 
住





所：上海市浦东新区银城中路 188 号



办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 
邮政编码：200120 
注册时间：1987 年3 月30 日 
注册资本：742.62 亿元 
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]25 号 
联系人：汤嵩彦 
电


话：95559 
交通银行始建于 1908 年，是中国历史最悠久的银行之一，也是近代中国的
发钞行之 一。1987 年 重新组建 后的交 行正式 对外营业 ，成为 中国第 一家全国性
的国有股份制商业银行，总部设在上海。2005 年 6 月交通银行在香港联合交易
所挂牌上市，2007 年5 月在上海证券交易所挂牌上市。 根据 2015 年英国 《银行
家》杂志发布的全球千家大银行报告，交通银行一级资本位列第 17 位，较上年
上升 2 位；根据 2015 年美国《财富》杂志发布的世界 500 强公司排行榜，交通
银行营业收入位列第 190 位，较上年上升 27 位。 
截至报告期末， 交通银行资产总额为 人民币71,553.62 亿元。 报告期内， 交
通银行实现净利润(归属于母公司股东)人民币 665.28 亿元。 
交通银行总行设资产托管业务中心 （下文简称 “托管中心” ） 。 现有员工具有
多年基金 、证券 和银行 的从业经 验，具 备基金 从业资格 ，以及 经济师 、会计师、
工程师和律师等中高级专业技术职称， 员工的学历层次较高， 专业分布合理， 职
业技能优良， 职业道德素质过硬， 是一支诚实勤勉、 积极进取、 开拓创新、 奋发
向上的资产托管从业人员队伍。 
（二）主要人员情况 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
20 
 
牛锡明先生，董事长、执行董事。 
牛先生 2013 年 10 月至今任本行董事长、 执行董事 ，2013 年 5 月至2013 年
10 月任本行董事长、执行董事、行长，2009 年 12 月至 2013 年 5 月任本行副董
事长、执行董事、行长。牛先生 1983 年毕业 于中央财经大学金融系，获学士学
位，1997 年 毕业 于哈 尔滨工业 大学 管理学 院 技术经济 专业 ，获硕 士 学位，1999
年享受国务院颁发的政府特殊津贴。 
彭纯先生，副董事长、执行董事、行长。 
彭先生 2013 年 11 月起任本行副董事长、 执行董事，2013 年 10 月起任本行
行长；2010 年4 月至 2013 年9 月任中国投资有限责任公司副总经理兼中央汇金
投资有限责任公司执行董事、 总经理；2005 年8 月至2010 年4 月任本行执行董
事、副行长；2004 年 9 月至 2005 年 8 月任本行副行长；2004 年 6 月至 2004 年
9 月任本行董事、行长助理；2001 年 9 月至 2004 年 6 月任本行行长 助理；1994
年至 2001 年历任本行 乌鲁木齐分行副行长、行长，南宁分行行长，广州分行行
长。彭先生1986 年于中国人民银行研究生部获经济学硕士学位。 
袁庆伟女士，资产托管业务中心总裁。 
袁女士 2015 年 8 月起 任本行资产托管业务中心总裁；2007 年 12 月至2015
年8 月， 历任本行资产托管部总经理助理、 副总经理， 本行资产托管业务 中心副
总裁； 1999 年12 月至2007 年12 月， 历任本行乌鲁木齐分行财务会计部副科长、
科长、处长助理、副处长，会计结算部高级经理。袁女士 1992 年毕 业于中国石
油大学计算机科学系，获得学士学位，2005 年于新疆财经学院获硕士学位。 
（三）基金托管业务经营情况 
截至 2015 年 12 月 31 日，交通银行共托管证券投资基金 146 只。此 外，交
通银行还 托管了 基金公 司特定客 户资产 管理计 划、证券 公司客 户资产 管理计划、
银行理财产品、 信托计划、 私募投资基金、 保险资金、 全国社保基金、 养老保障
管理基金、企业年金基金、QFII 证券投资资 产、RQFII 证券投资资产、QDII 证
券投资资产和QDLP 资金等产品。 
二 、基 金托管 人的 内部控 制制 度 
（一）内部控制目标 
交通银行严格遵守国家法律法规、 行业规章及行内相关管理规定， 加强内部
管理， 保证托管中心业务规章的健全和各项规章的贯彻执行， 通过对各种风险的富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
21 
 
梳理、 评估、 监控， 有 效地实现对各项业务风险的管控， 确保业务稳健运行， 保
护基金持有人的合法权益。 
（二）内部控制原则 
1、合法 性原则 ：托管 中心制定 的各项 制度符 合国家法 律法规 及监管 机构的
监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。 
2、全面 性原则 ：托管 中心 建立 各二级 部自我 监控和风 险合规 部风险 管控的
内部控制机制， 覆盖各项业务、 各个部门和各级人员， 并渗透到决策、 执行、 监
督、反馈等各个经营环节，建立全面的风险管理监督机制。 
3、独立 性原则 ：托管 中心独立 负责受 托基金 资产的保 管，保 证基金 资产与
交通银行的自有资产相互独立， 对不同的受托基金资产分别设置账户， 独立核算，
分账管理。 
4、制衡 性原则 ：托管 中心贯彻 适当授 权、相 互制约的 原则， 从组织 结构的
设置上确保各二级部和各岗位权责分明、 相互牵制， 并通过有效的相互制衡措施
消除内部控制中的盲点。 
5、有效 性原则 ：托管 中心在岗 位、业 务二级 部和风险 合规部 三级内 控管理
模式的基础上， 形成科学合理的内部控制决策机制、 执行机制和监督机制， 通过
行之有效的控制流程、 控制措施， 建立合理的内控程序， 保障内控管理的有效执
行。 
6、效益 性原则 ：托管 中心内部 控制与 基金托 管规模、 业务范 围和业 务运作
环节的风险控制要求相适应， 尽量降低经营运作成本， 以合理的控制成本实现最
佳的内部控制目标。 
（三）内部控制制度及措施 
根据 《证券投资基金法》 、 《中华人民共和国商业银行法》 等法律法规， 托管
中心制定了一整套严密、 高效的证券投资基金托管管理规 章制度， 确保基金托管
业 务 运 行 的 规 范 、 安 全 、 高 效 ， 包 括 《 交 通 银 行 资 产 托 管 业 务 管 理 暂 行 办 法 》 、
《交通银行资产托管部业务风险管理暂行办法》 、 《交通银行资产托管部项目开发
管理办法》 、 《交通银行资产托管部信息披露制度》 、 《交通银行资产托管部保密工
作制度》 、 《交通银行资产托管业务从业人员守则》 、 《交通银行资产托管部业务资
料管理制度》 等， 并根据市场变化和基金业务的发展不断加以完善。 做到业务分
工合理， 技术系统完整独立， 业务管理制度化， 核心作业区实行封闭管理， 有关富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
22 
 
信息披露由专人负责。



托管中心通过对基金托管业务各环节的事前 指导、 事中风控和事后检查措施
实现全流程、 全链条的风险控制管理， 聘请国际著名会计师事务所对基金托管业
务运行进行国际标准的内部控制评审。 
三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序 
交通银行作为基金托管人， 根据 《证券投资基金法》 、 《公开募集证券投资基
金运作管理办法》 和有关证券法规的规定， 对基金的投资对象、 基金资产的投资
组合比例、 基金资产的核算、 基金资产净值的计算、 基金管理人报酬的计提和支
付、基金 托管人 报酬的 计提和支 付、基 金的申 购资金的 到账与 赎回资 金的划付、
基金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和 核查。 
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有违反 《证券投资基金法》 、 《公
开募集证券投资基金运作管理办法》 等有关证券法规和 《基金合同》 的行为， 应
当及时通知基金管理人予以纠正， 基金管理人收到通知后及时核对确认并进行调
整。 交通银行有权对通知事项进行复查， 督促基金管理人改正。 基金管理人对交
通银行通知的违规事项未能及时纠正的，交通银行须报告中国证监会。 
交通银行作为基金托管人， 发现基金管理人有重大违规行为， 须立即报告中
国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。 
四 、其 他事项 
最近一年内交通银行及其负责资产托管业务的高级管理人员无重大违法违
规行为， 未受到中国人民银行、 中国证监会、 中 国银监会及其他有关机关的处罚。
负责基金托管业务的高级管理人员在基金管理公司无兼职的情况 。 
 
 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
23 
 
第 五部 分


相关 服务 机构 
一 、基 金份额 发售 机构



1、直销机构：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
法定代表人： 薛爱东 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年4 月13 日 
直销网点： 直销 中心 
直销 中心地址：上海市杨浦区大连路 588 号宝地广场A 座23 楼 
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全 国 统 一 ， 免 长 途 话 费 ） 
传真：021-80126257 、80126253 
联系人：林燕珏 
公司网站：www.fullgoal.com.cn 
2、 销售机构 
基金管理人可根据有关法律法规的要求， 选择其它符合要求的机构销售本基
金，并及时公告。 
二 、登 记机构



名称：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16-17 楼 
法定代表人： 薛爱东 
总经理：陈戈 
成立日期：1999 年4 月13 日 
电话： （021）20361818 
传真： （021）20361616 
联系人：雷青松 
三、 出 具法律 意见 书的 律 师事 务所 
名称：上海 市通力 律师事务所 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
24 
 
注册地址 ：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
办公地址： 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼 
负责人： 俞卫锋 
经办律师： 黎明、孙睿 
联系人：孙睿 
电话： （021）31358666 
传真： （021）31358666 
四、 审 计基金 财产 的 会计 师事 务所 
名称：安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 
注册地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层 
办公地址： 上海市 浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心50 楼 
法定代表人： 葛明 
联系电话：021-22288888 
传真：021-22280000 
联系人：徐艳 
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
25 
 
第 六部 分


基金 的募 集 
本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《销售办法》 、 基金
合同及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2016 年 4 月 26 日证监许可
【2016】936 号文注册。 
本基金的类别为 债券型证券投资基金。 
本基金的运作方式为契约型 ， 本基金以定期 开放方式运作， 即采取在封闭期
内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方式 。 
基金存续期限为不定期。 
一 、募 集期 
自基金份额发售之日起不超过 3 个月，具体发售时间 见 基金份额发售公告。 
在发售期内， 本基金面向个人投资者、 机构投资者 、 合格境外机构投资者 和
发起资金提供方 同时发售。 基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延
长或缩短基金发售时间，并及时公告。 
二 、发 售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者、 合
格境外机构投资者、 发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投
资基金的其他投资者。 
三、 基 金的最 低募 集份额 总额 和募集 金额 
本 基 金 为 发 起 式 基 金 ， 发 起 资 金 提 供 方 认 购 基 金 的 金 额 不 少 于1000 万 元 人
民币， 且持有认购份额的期限自基金公开发售之日或者基金合同生效之日孰晚日
起不少于3年。 期间份 额不能赎 回。认 购份额 的高级管 理人员 或基金 经理等人员
在上述期限内离职的，其持有期限的承诺不受影响。 
四 、发 售方式 
通过各销售机构公 开发 售，各销售机构的 具体 名单见基金份额发 售公 告以
及基金管理人届时发布的 调整销售机构的相关公告。 
五、 认 购原 则 






1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 






2、投资 者在募 集 期内可以 多次认 购基金 份额，认 购费用 按每笔 认购申请单
独计算。认购申请一经受理不得撤销。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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3、基金 销售机 构对认 购申请的 受理并 不代表 该申请一 定成功 ，而仅 代表销
售机构确实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
六 、发 起资金 认购 
发起资金提供方 运用发起资金认购本基金的金额不少于 1000 万元， 且认购
的基金份额持有期限自基金公开发售之日或者基金合同生效 之 日 孰 晚 日 起 不 少
于 3 年。 期间份额不能赎回。 认购 本基金 份额的高级管理人员或基金经理等人员
在上述期限内离职的，其持有期限的承诺不受影响。 
发起资金提供方运用发起资金认购本基金的情况见基金管理人届时发布的
公告。 
七 、认 购费用 
募集期投资者可以多次认购本基金，认购费率按每笔认购申请单独计算。 
本基金提供 前端 认购费用的支付模式： 
前端收费模式，即在认购时支付认购费用，该费用按认购金额递减。 
本基金份额对通过直销柜台认购的养老金客户与除此之外的其他投资者实
施差别的认购费率。具体如下： 
A、认购费率 
认购金额（M） 前端认购费率 
M ＜100万元 0.60% 
100万元 ≤M＜500万元 0.40% 
M≥500 万元 1000元/笔 
注： 上述认购费率适用于除通过本公司直销柜台认购的养老金客户以外的其
他投资者。 
B、特定认购费率 
认购金额（M） 前端认购费率 
M ＜100万元 0.18% 
100万元 ≤M＜500万元 0.12% 
M≥500 万元 1000元/笔 
注： 上述特定认购费率适用于通过本公司直销柜台认购本基金份额的养老金富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
成的补充养老基金等， 具体包括： 全国社会保障基金； 可以投资基金的地方社会
保障基金； 企业年金单一计划以及集合计划； 企业年金理事会委托的特定客户资
产管理计划 ；企业年金养老金产品 。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会
备案。 
基金认购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等募
集期间发生的各项费用。



八 、认 购期认 购资 金及利 息的 处理方 式 
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结
束前， 任何人不得动用。 有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额
归基金份额持有人所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。 
九 、基 金认购 份额 的计算 
1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 
2、基金 认购采 用金额 认购的方 式。基 金的认 购金额包 括认购 费用和 净认购
金额。 
当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公 式为： 
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）



认购费用=认购金额-净认购金额



认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值



当认购费用为固定金额时，认购份 额 的计算方法如下： 
认购费用＝固定金额 
净认购金额=认购金额－认购费用 
认购份额＝（净认购金额+认购资金利息）/基金份额发售面值 
认购份额的计算保留到小数点后两位， 小数点两位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
例一： 某投资者 （非养老金客户） 投资 100,000 元认购本基金， 则对应的认
购费率为0.6%，假定募集期产生的利息为 55.00 元，则可认购基金份额为：


富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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认购净金额＝100,000/（1＋0.6%）＝99,403.58 元



认购费用＝100,000-99,403.58＝596.42 元



认购份额＝（99,403.58＋55.00）/1.00 ＝99,458.58 份



即： 该投资者 （非养老金客户） 投资 100,000 元认购本基金， 假定募集期产
生的利息为55.00 元，可得到99,458.58 份基金份额。 
例二： 某投资者 （养老金客户） 投资 2,000,000 元认购本基金， 则对应的认
购费率为0.12%， 假定募集期产生的利息为 1,100.00 元， 则可认购基金份额为：



认购净金额＝2,000,000/（1＋0.12% ）＝1,997,602.88 元



认购费用＝2,000,000-1,997,602.88 ＝2,397.12 元



认购份额＝（1,997,602.88＋1,100.00 ）/1.00＝1,998,702.88 份



即 ： 该 投 资 者 投 资 2,000,000 元 认 购 本 基 金 ， 假 定 募 集 期 产 生 的 利 息 为
1,100.00 元，可得到 1,998,702.88 份基金份额。 
十 、基 金认购 金额 的限制 
基金管理人规定，本基金的认购金额起点为100元（含认购费）。 
投资者通过销售机构认购本基金时， 除需满足基金管理人最低认购金额限制
外， 当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时， 投资者还应遵循相关销售
机构的业务规定。 
基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔50,000 元 （含认购
费） ， 追加认购的最低金额为单笔20,000 元 （含认购费） 。 已在直销网点有认购
过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购最低金额的限制， 本
基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整 。 
十 一、 基金份 额的 认购和 持有 限额 
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制， 具体限制请参
见相关公告 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 七部 分


基金 合同 的生 效 
一 、基 金备案 的条 件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在 发起资金提供方使用发起资金认
购本 基金 的金额不少于 1000 万元人民币 、 且发起资金提供方承诺其认购的 基金
份额持有期限 不少于 3 年的条件下， 基金 募集期届满或者基金管理人依据法律法
规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验 资机构验资，
自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。 
基金募集达到基金 备案 条件的，自基金管 理人 办理完毕基金备案 手续 并取
得中国证监会书面确认之日起， 基金合同生效； 否则基金合同不生效。 基金管理
人在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。 基金管理人
应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前， 任何人不
得动用。 
 
二 、基 金合同 不能 生效时 募集 资金的 处理 方式 
如果募集期限届满，未满足 基金备案 条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项， 并加计银行同
期 活期存款利息 ； 
3 、如基金募集失败， 基金管理人、基金托管 人及 销售机 构 不 得 请 求 报 酬 。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
 
三 、基 金存续 期内 的基金 份额 持有人 数量 和 资产 规模 
基金合同生效之日 起三 年内，在每个开放 期的 最后一个开放日日 终， 若基
金资产净值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额， 扣除有效赎
回申请金额及 基金转换中转出申请金额后的余额低于5000万元， 本基金应当按照
基金合同 约定的程序进行清算并终止。 
基金合同生效 之日起三年后的对应日， 若基金资产规模低于2亿元， 本基金
应当按照 基金合同 约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额持有人富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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大会的方式延续。 
基金合同生效三年 后继 续存续的，基金存 续期 内，连续20 个 工 作 日 出 现 基
金份额持 有人数 量不满200人或者 基金资 产净 值低于5000 万元情形 的 ，基金管理
人应当 在定期报告中予以披露 ； 连续60个工作日出现前述情形的， 基金管理人应
当向中国证监会 报告并提出 解决方案， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者终
止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决 。 
法律法规 或监管机构 另有规定时，从其规定。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 八部 分


基金 份额 的封 闭期 和开 放期 
 
一 、封 闭期和 开放 期定义 
本基金的首个封闭期为自基金合同生效日起至第一个开放期的首日 （不含该
日） 之间的期间， 之后的封闭期为每相邻两个开放期之间的期间。 本基金在封闭
期内不办理申购与赎回 等业务，也不上市交易。 
本基金每 六个月开放一次， 每次开放期 原则上不少于 5 个工作日 且最长不超
过 20 个工作日， 每个 开放期 的首日为基金合同生效日所在月份在后续每六个日
历月中 的 最后一个日历月 的第一个工作日。 
开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准， 且基金管理人最迟应于开放
期开始前 2 日进行公告。 如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形
致使基金无法按时开放申购与赎回 等业务的， 或依据基金合同需暂停申购或赎回
等 业务的， 开放期时间顺延， 直到满足开放期的时间要求， 具体时间以基金管理
人届时公告为准。 
 
 
二 、实 例 
假设基金合同生效日为 2016 年 5 月 25 日。 则基金合同生效日所在月份在后
续每六个日历月中最后一个日历月 即为 2016 年 11 月、2017 年 5 月、2017 年 11
月、2018 年 5 月、 等等 （以此类推） 。 若 2016 年 11 月 1 日为工作日， 则本基金
第一个开放期的首日为 2016 年 11 月 1 日。 每个开放期 原则上不少于 5 个工作日
且最长不超过 20 个工 作日 ，本基金第一个开 放期的具体时间以基金管理人届时
公告为准，且基金管理人最迟应于开放期开始前 2 日（即 2016 年 10 月 29 日）
进行公告。 以此类推。


富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 九部 分 基 金份额 的申 购与 赎回 
一、 申 购与赎 回场 所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二 、申 购与赎 回的 开放日 及时 间 
1、 申购和赎回的 开放日 
办理基金份额申购和赎回 的开放日为开放期内的每个工作日， 本基金每个开
放期的具体时间以 基金管理人届时公告为准， 且 基金管理人最迟应于开放期开始
前 2 日进行 公告。 
基金合同生效后， 若出现 不可抗力， 或者 新的证券交易市场、 证券交易所交
易时间变更或其他特殊情况， 基金管理人将视情况对前述 开放期及 开放日进行相
应的调整， 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 
2、 申购和赎回 开放日的具体业务办理时间 
在基金份额申购和赎回 的开放日， 具体申购、 赎回业务的办理时间为上海证
券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法
规、 中国证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、 赎回时除外。 在封闭期
内，本基金不办理申购、赎回 等业务，也不上市交易。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者 时间办 理基金 份额的 申购 、
赎回或者转换。 在开放期的每个开放日内， 投资者在基金合同约定 的业务办理时
间 之外提出申购、 赎回或转换申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎
回价格为 下一开 放日基 金份额申 购、赎 回的价 格。 但在 开放期 最后一 个开放日，
投资者 在基金合同约定的业务办理时间之外 提出申购、 赎回或者转换申请的， 为
无效申请。 
开放期以及开放日的具体业务办理时间等具体事宜见基金管理人届时发布
的相关公告。 
三 、申 购与赎 回的 原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4 、 赎 回遵 循 “ 先进 先 出 ” 原 则 ， 即按 照 投资 者认 购 、 申购 的 先后 次 序进 行 顺
序赎回； 
5、 投资 者办理 申购、 赎回等业 务时需 提交的 文件和需 适用的 办理手 续、办
理时间、 处理规则等， 除须遵守基金合同和招募说明书的规定外， 还须遵守各销
售机构的具体规定 ； 
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则 。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上 公 告 。 
四 、申 购与赎 回的 程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资者必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资者申购基金份额时， 必须 在规定的时间内 全额交付申购款项， 否则所提
交的申购申请无效。 投资者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则
所提交的赎回申请无效。 投资者交付申购 款项， 申购成立； 登记机构确认基金份
额时，申 购生效。 
基金份额持有人递交赎回申请， 赎回成立； 登记 机构确认赎回时， 赎回生效。
投资者赎回申请成功后，基金管理人将在 T ＋7 日( 包括该日) 内支付赎回款项。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其
它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款顺延
至上述情形消除后的下一个工作日划往投资者银行账户。 在发生巨额赎回 或基金
合同 载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 时， 款项的支付办法参照 基
金合同 有关条款处理。 
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内， 在对基金份额持有人
无实质性不利影响的前提下， 对上述业务办理时间进行调整， 基金管理人必须在富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
3、 申购和赎回申请的确认 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者 应在 T+2 日后( 包括该日) 及时到
销售 机构 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成 立或无
效 ，则申购款项 本金 退还给投资者。 
销售机构对申购、 赎回申 请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的 确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 。 
五 、申 购与赎 回的 数额限 制 
1、 基金管理人规定，本基金 单笔最低 申购金额为人民币 100 元，投 资者通
过销售机构申购本基金时， 除需满足 基金管理人 最低申购金额限制外， 当销售机
构设定的最低金额高于上述金额限制时， 投资者还应遵循相关销售机构的业务规
定 。 
直销网点单个账户首次申购的最低金额为 50,000 元，追加申购的最低金额
为单笔 20,000 元；已 在直销网点有该基金认购记录的投资者不受首次申购最低
金额的限制。 其他销售网点的投资者欲转入直销网点进行交易要受直销网点最低
申购金额的限制。 投资者当期分配的基金收益转购基金份额时， 不受最低申购金
额的限制。 
投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制 。 
2、 基金 份额持 有人在 销售机构 赎回时 ，每次 对本基金 的赎回 申请不 得低于
10 份基金 份额。 基金 份额持有 人赎回 时或赎 回后在销 售机构 （网点 ）保留的基
金份额余额不足10 份的，在赎回时需一次全部 申请赎回。 
4、基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调 整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
六 、申 购费用 和赎 回费用 
1、申购费率 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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投资者申购本基金份额时， 需交纳申购费用。 投资者在一天之内如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。 
本基金提供 前端 申购费用的支付模式： 
前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。 
本基金份额对通过直销柜台申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实
施差别的申购费率。具体如下： 
A、申购费率 
申购金额（M） 前端申购费率 
M＜100 万元 0.80% 
100 万元≤M＜500 万元 0.50% 
M≥500 万元 1000 元/笔 
注： 上述申购费率适用于除通过本公司直销柜台申购的养老金客户以外的其
他投资者。 
B、特定申购费率 
申购金额（M） 前端申购费率 
M＜100 万元 0.24% 
100 万元≤M＜500 万元 0.15% 
M≥500 万元 1000 元/笔 
注： 上述特定申购费率适用于通过本公司直销柜台申购本基金份额的养老金
客户， 包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形
成的补充养老基金等， 具体包括： 全国社会保障基金； 可以投资基金的地方社会
保障基金； 企业年金单一计划以及集合计划； 企业年金理事会委托的特定客户资
产管理计划 ；企业年金养老金产品 。 
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型， 本公司将在招募
说明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会
备案。 
基金申购费用不列入基金财产， 主要用于基金的市场推广、 销售、 登记等募
集期间发生的各项费用。 
2、赎回费率 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
36 
 
（1 ）赎 回费用 由基金 赎回人承 担。投 资者认 （申）购 本基金 所对应 的赎回
费率随持有时间递减。具体如下： 
持有年限


赎回费率



30日以内 0.1%



30日以上（含）


0



（注： 赎回份额持有时间的计算， 以该份额自登记机构确认之日开始计算。 ） 
（2 ）投 资者可 将其持 有的全部 或部分 基金份 额赎回。 本基金 的赎回 费用在
投资者赎回本基金份额时收取。 
对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回费，将全额计入基金财产。 
3、 基金 管理人 可以在 基金合同 约定的 范围内 调整费率 或收费 方式， 并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。 
4、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情形下 根据市
场情况制定基金促销计划， 针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调
低 销售费率 。 
七 、申 购份额 与赎 回金额 的计 算 
1、申购份额的计算 
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下： 
净申购金额 = 申购金额/（1＋申购费率） 
申购费用=申购金额-净申购金额 
申购份额=净申购金额/申购日基金份额净值 
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下： 
申购费用＝固定金额 
净申购金额=申购金额－申购费用 
申购份额＝净申购金额/申购日基金份额净值 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例三 ：某投资者（非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金，则对应的申富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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购费率为0.80%， 假设申购当日基金份额净值为 1.040 元， 则其可得到的申购份
额为：



净申购金额=40,000/ （1+0.80%）=39,682.54 元 
申购费用=40,000-39,682.54=317.46 元 
申购份额=39,682.54/1.040=38,156.29 份 
即：该投资者 （非养老金客户）投资 40,000 元申购本基金， 假设申购当日
基金份额净值为1.040 元，可得到38,156.29 份基金份额。 
例四 ： 某投资者 （养老金客户） 投资 2,000,000 元申购本基金， 并则对应的
申购费率为0.15% ， 假设申购当日基金份额净值为 1.040 元， 则其可得到的申购
份额为：



净申购金额=2,000,000/ （1+0.15%）=1,997,004.49 元 
申购费用=2,000,000-1,997,004.49=2995.51 元 
申购份额=1,997,004.49/1.040=1,920,196.63 份 
即： 该投资者 （养老金客户） 投资2,000,000 元申购本基金， 假设申购当日
基金份额净值为1.040 元，可得到1,920,196.63 份基金份额。 
2、赎回金额的计算 
赎回金额的计算方法如下： 
赎回总金额=赎回份额 ? 赎回日基金份额净值 
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率 
净赎回金额=赎回 总金额? 赎回费用 
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或
损失由基金财产承担。 
例五 ：某投资者在 T 日赎回 10,000 份，假设赎回日基金份额净值为 1.080
元，持有时间为2 日，则赎回费率为0.1%，其获得的赎回金额计算如下： 
赎回总金额＝ 10,000×1.080=10,800.00 元 
赎回费用＝ 10,800.00×0.1%＝10.80 元 
净赎回金额＝10,800.00-10.80＝10,789.20 元 
即： 该投资者赎回本基金 10,000 份基金份额， 持有时间为 2 日， 则 其可得
到的 净赎回金额为 10,789.20 元。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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3、本基金基金份额净值的计算： 
本基金份额净值的计算，保留到小数点后 3 位 ，小数点后第 4 位四舍 五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。 在基金封闭期内， 基金管理人应当至少
每周公告 一次基 金资产 净值、 基 金份额 净值 。 在基金开 放期每 个开放 日的次日，
基金管理人应通过 其网站、 基金份额 销售机构 以及其他媒介， 披露开放日的基金
份额净值和基金份额累计净值 。 遇特殊情况， 经中国证监会同意， 可以适当延迟
计算或公告。 
4、申购份额、余额的处理方式： 
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值， 有效份额单位为份，
上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失
由基金财产承担。 
5、 赎回金额的处理方式： 
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用， 赎回金额单位为元。 上述计算结果均按四舍五入方法， 保留到小数点后
2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
八 、申 购和赎 回的 登记 
投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登
记权益并办理登记手续， 投资者自 T+2 日 （含该 日） 后有权赎回该部分基金份额。 
投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理扣除权益的登记手续。 
基金管理 人可以 在法律 法规允许 的范围 内，对 上述登记 办理时 间进行 调整，
但不得实质影响投资者的合法权益， 并最迟于开始实施前 3 个工作日在指定媒介
公告。 
九 、拒 绝或暂 停申 购的情 形 
在开放期内 发生下列情况时， 基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申
请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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产净值。 
4、 本基 金的资 产组合 中的重要 部分发 生暂停 交易或其 他重大 事件， 继续接
受申购 申请 可能会影响或损害其他基金份额持有人利益时。 
5、 基金 管理人 接受某 笔或某些 申购申 请可能 会影响或 损害现 有基金 份额持
有人利益时。 
6、 基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
7、基金 管理人 、基金 托管人、 基金销 售机构 或登记机 构的异 常情况 导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。 
8、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1 、2、3、4 、6、7、8 项暂停申购 情形 之一且基金管理人决定暂
停接受投资者的申购申请 时， 基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。 如果投资者的申购申请被拒绝， 被拒绝的申购款项 本金 将退还给投
资者。 在暂停申购的情况消除时， 基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 开放
期相应顺延 。 
 
十 、暂 停赎回 或者 延缓支 付赎 回款项 的情 形 
在开放期内 发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延
缓支付赎回款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。 
3、 证券 交易所 交易时 间非正常 停市， 导致基 金管理人 无法计 算当日 基金资
产净值。 
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、本基 金的资 产组合 中的重要 部分发 生暂停 交易或其 他重大 事件， 继续接
受赎回 申请 可能会影响或损害其他基金份额持有人利益。 
6、发生 继续接 受赎回 申请将损 害现有 基金份 额持有人 利益的 情形时 ，基金
管理人可暂停接受投资者的赎回申请。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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发生上述情形 之 一 且 基 金 管 理 人 决 定 暂 停 接 受 投 资 者 的 赎 回 申 请 或 延 缓 支
付赎回款项 时， 基金管理人应在当日报中国证监会备案， 已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付； 如暂时不能足额支付， 应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人， 未支付部分可延期支付。 若出现上述第 4
项所述情形， 按基金合同的相关条款处理。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理
人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 开放期相应顺延 。 
 
十 一、 巨额赎 回的 情形及 处理 方式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一 工作日的基金总份额的 20% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延 缓支付赎回款项。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资者 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）延 缓支付 赎回款 项 ：当基 金管理 人认为 支付投资 者的赎 回申请 有困难
或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成
较大波动时， 基金管理人 应对当日全部赎回申请进行确认， 但可以延缓支付赎回
款项，最长不超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的基
金份额净值为基础计算赎回金额。 
3、 延缓支付赎回款项 的公告 
当发生上述 巨额 赎回并延缓支付赎回款项 时， 基金管理人应当通过邮寄、 传
真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有
关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。 
 
十 二 、 暂停申 购或 赎回的 公告 和重新 开放 申购或 赎回 的公告 
1、 发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人当日 应立即 向中国 证监会富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
2、 如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应 于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的基金份额净值。 
3、如发生 暂停 的时间超过 1 日，基金管理 人 可以根据暂停申购或赎回的时
间， 依照 《信息披露办法》 的有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的 公告； 也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告 。 
 
十 三 、 基金转 换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理 人管理 的其他 基金之间 的转换 业务， 基金转换 可以收 取一定 的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告， 并
提前告知基金托管人与相关机构。 
 
十 四 、 基金份 额的 转让 
在法律法规允许且条件具备的情况下， 基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。 基金管理人拟受理基金份额转让业务的， 将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。 
 
十 五 、 基金的 非交 易 过户 
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户 ， 或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为 。 无论在上述何种
情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者 或者是按
照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理 。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
 
十 六 、 基金的 转托 管 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
 
十 七 、 定期定 额投 资计划 
基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。 
 
十 八、 基金份 额的 冻结 、 解冻 和质押 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及
登记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与 解冻。 基金账户或基金份额
被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结， 被冻结部分份额仍然参与收益分配
与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。 
如相关法 律法规 允许基 金管理人 办理基 金份额 的质押业 务或其 他基金 业务，
在对基金份额持有人无实质性不利影响的前提下， 基金管理人将制定和实施相应
的业务规则。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 十部分


基金 的投 资 
一、 投 资目 标 
本基金在追求本金安全、 保持资产流动性以及 严格控制风险的基础上， 通过
积极主动的投资管理， 力争为持有人提供较高的当期收益以及长期稳定的投资回
报。 
二、 投 资范 围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
国家 债券 、 金融债券、 次级债券、 中央银行票 据、 企业债券、 公司债 券、 中期票
据、 短期融资券 （含超短期融资券） 、 质押及买断式回购、 协议存款、 通知存款、
定期存款 、资产 支持证 券、可转 换债券 （含分 离交易可 转换债 券） 、 可交换债券
等固定收益证券品种， 本基金同时投资于国内依法发行上市的股票 （包括中小板、
创业板以 及其他 经中国 证监会 核准 上市 的股票 ） 、权证 等权益 类品种 ， 以及法律
法 规 或 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具( 但 须 符 合 中 国 证 监 会 相 关 规
定)。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，在
每个开放期的前1 个月和后1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制；
投资于股票、 权证等权益类资产的比例不超过基金资产的 20%； 本基金在封闭期
内持有现 金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 占基金资 产净值 的比例 不受限制，
但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%。 
三、 投 资策 略 
本基金按照自上而下的方法对基金资产进行动态的整体资产配置和类属资
产配置。 本基金在债券投资过程中突出主动性的投资管理， 在对宏观经济以及债
券市场中长期发展趋势进行客观判断的基础上， 通过合理配置收益率相对较高的
企业债、 公司债、 资产支持证券， 以及风险收益特征优异的可转换公司债券、 可富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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分离交易可转债、 可交换债券等债券品种， 加以对国家债券、 金融债券、 中央银
行票据以 及质押 及买断 式回购等 高流动 性品种 的投资， 灵活运 用组合 久期调整、
收益率曲线调整、 信用利差和相对价值等策略， 在保证基金流动性的前提下， 积
极把握固定收益证券市场中投资机会，获取各类债券的超额投资收益。 
1、资产配置策略 
（1 ）整体资产配置策略 
本基金在基金合同约定的范围内实施稳健的整体资产配置， 通过对国内外宏
观经济状况、 市场利率走势、 市场资金供求情况， 以及证券市场走势、 信用风险
情况、 风险预算和有关法律法规等因素的综合分析， 预测各类资产在长、 中、 短
期收益率的变化情况， 进而在固定收益类资产、 权益类资产以及货币资产之间进
行动态配置，确定资产的最优配置比例和相应的风险水平。 
(2) 类属资产配置策略 
不同类型的债券在收益率、 流动性和信用风险上存在差异， 有必要将债券资
产配置于不同类型的债券品种以及在不同市场上进行配 置， 以寻求收益性、 流动
性和信用风险补偿间的最佳平衡点。 在整体资产配置策略的指导下， 本基金根据
资产的风险来源、 收益率水平、 利息税务处理以及市场流动性等因素， 将市场细
分为普通债券( 含国债、 金融债、 央行票据、 企业债、 短期融资券等) 、 附权债券
( 含可转换公司债券、 各类附权债券等) 、 资产证券化产品、 金融创新产品( 各类金
融衍生工具等) 四 个子市 场 ， 采 取 积 极 投资 策略 ， 定 期 对 投 资 组合 类属 资 产 进 行
最优化配置和调整，确定类属资产的最优权数。 
(3) 明细资产配置策略 
在明细资产配置上， 首先根据明细资产的剩余期限、 资产信用等级、 流动性
指标决定是否纳入组合； 其次， 根据个别债券的收益率( 到期收益率、 票面利率、
利息支付方式、利 息税 务处理) 与 剩 余 期 限的配 比 ， 对 照 基 金 的收 益要 求 决 定 是
否纳入组合； 最后， 根 据个别债券的流动性指标( 发行总量、 流通量、 上市时间) ，
决定投资总量。 
2、固定收益类产品投资策略 
（1 ）普通债券投资策略 
本基金在普通债券的投资中主要基于对国家财政政策、 货币政策的深入分析富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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以及对宏观经济的动态跟踪， 采用久期控制下的主动性投资策略， 主要包括： 久
期控制、 期限结构配置、 信用风险控制、 跨市场套利和相对价值判断等管理手段，
对债券市场、 债券收益 率曲线以及各种债券价格的变化进行预测， 相机而动、 积
极调整。 
①久期控制是根据对宏观经济发展状况、 金融市场运行特点等因素的分析确
定组合的整体久期，有效的控制整体资产风险。 
②期限结构配置是在确定组合久期后， 针对收益率曲线形态特征确定合理的
组合期限结构， 包括采用集中策略、 两端策略和梯形策略等， 在长期、 中期和短
期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利。 
③信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量， 根据发债主体
的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估， 以此作为品种选择的基本依
据。 
④跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性， 构建和调整债券
债组合，提高投资收益，实现跨市场套利。 
⑤相对价 值判断 是根据 对同类债 券的相 对价值 判断，选 择合适 的交易 时机，
增持相对低估、价格将上升的债券，减持相对高估、价格将下降的债券。 
（2 ）附权债券投资策略 
附权债券指对债券发行体授予某种期权， 或者赋予债券投资者某种期权， 从
而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地， 从而增强该种金融工具对不
同发行体融资的灵活性， 也增强对各类投资者的吸引力。 当前附权债券的主要种
类有可转换公司债券、 分离交易可转换公司债券以及含赎回或回售选择权的债券
等。 
①可转换公司债券投资策略 
可转换公司债券不同于一般的企业( 公司) 债券 ， 其投资人具有在一定条件下
转股和回售的权利， 因此其理论价值应当等于作为普通债券的基础价值加上可转
换公司债内含期权价值， 是一种既具有债性， 又具有股性的混合债券产品， 具有
抵御价格下行风险，分享股票价格上涨收益的特点。 
可转换公司债券最大的优点在于， 可以用较小的本金损失， 博取股票上涨时
的巨大收益。 可以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布， 买富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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入低转换溢价率的债券， 并持有的投资策略， 只 要在可转换公司债券的存续期内，
发行转债的公司股票价格上升，则投资就可以获得超额收益。 
可转换公司债券可以按照协议价格转换为上市公司的股票， 因此在日常交易
过程中可能会出现可转换公司债券市场与股票市场之间的套利机会。 本基金持有
的可转换公司债券可以转换成股票。 基金管理人在日常交易过程中， 会密切关注
可转换公司债券市场与股票市场之间的互动关系，恰当的选择时机进行套利。 
②其它附权债券投资策略 
本基金利用债券市场收益率数据， 运用利率模型， 计算含赎回或回售选择权
的债券的期权调整利差(OAS) ，作为此类债券 投资估值的主要依据。 
分离交易可转换公司债券 ， 是认股权证和公司债券的组合产品， 该种产品中
的公司债券和认股权证可在上市后分别交易， 即发行时是组合在一起的， 而上市
后则自动拆分成公司债券和认股权证。 本基金因认购分离交易可转换公司债券所
获得的认股权证自可交易之日起 30 个交易日 内全部卖出。分离交易可转换公司
债券上市后分离出的公司债券的投资按照普通债券投资策略进行管理。 
（3 ）资产证券化产品投资策略 
证券化是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产， 通过一定的结构化安
排， 对资产中的风险与收益进行分离组合， 进而转换成可以出售、 流通， 并带有
固定收入的证券的过程。 
资产证券化产品的定价受市场利率、 发行条款、 标的资产的构成及质量、 提
前偿还率等多种因素影响。 本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，
对资产证券化产品的交易结构风险、 信用风险、 提前偿还风险和利率风险等进行
分析， 采取包括收益率曲线策略、 信用利差曲线策略、 预 期利率波动率策略等积
极主动的投资策略，投资于资产证券化产品。 
（4 ）回购套利策略 
基金管理人在发现债券市场明显投资机会的情况下， 或债券市场存在套利机
会时，通过回购等融资融券手段，应用适量的杠杆获取超额收益。 
3、动态收益增强策略 
在以上债券投资策略的基础上， 本基金还将根据债券市场的动态变化， 采取
多种灵活的策略，获取超额收益。主要包括骑乘收益率曲 线 策 略 、 息 差 策 略 等 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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（1 ）骑乘收益率曲线策略 
骑乘收益率曲线策略是指当收益率曲线相对陡峭时， 买入期限位于收益率曲
线陡峭处的债券， 也即收益率水平处于相对高位的债券， 随 着债券期限剩余期限
缩短， 债券的收益率水平将会较投资期初有所下降， 通过债券收益率的下滑， 获
得资本利得收益。 
（2 ）息差策略 
息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作， 只要回购资金成
本低于债券收益率，就可以达到杠杆放大的套利目标。 
本基金将根据对市场回购利率走势的判断， 适当地选择杠杆比率， 谨慎地实
施息差策略，提高投资组合的收益水平。 
4、股票投资策略 
当本基金管理人判断市场出现明显的趋势性投资机会时， 本基金可以直接参
与股票市场投资， 努力获取超额收益。 在股市场投资过程中， 本基金主要采取自
下而上的投资策略 ， 利用数量化投资技术与基本面研究相结合的研究方法， 对 以
下三类上市公司 进行投资 ： 
①现金流充沛 、 行业竞争优势明显、 具有良好的现金分红 记录或现金分红潜
力的优质上市公司 ； 
②投资价值明显被市场低估的上市公司； 
③未来盈利水平具有明显增长潜力且估值合理的上市公司。 
5、权证投资策略 
在确保与基金投资目标一致以及风险可控的前提下， 本基金可适度进行谨慎
的权证投资。 基金对权证投资的目标首先是控制并降低组合风险， 其次是令基金
资产增值。 本基金的权证投资策略包括： 
（1 ）采 用市场 认可的 多种期权 定价模 型 并根 据 研究人 员对公 司基本 面 等因
素的分析 ，形成合理的对权证的定价； 
（2 ）对 标的股 票进行 价值判断 ，结合 权证市 场发展的 具体情 况，决 策权证
的买入、持有或沽出操作； 
（3 ） 本基金权证投资策略包括但不限于杠杆交易策略、 看跌保护组合策略、
获利保护策略、买入跨式投资策略等 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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四 、投 资限制 
1、组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，在每个开放期
的前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制 ； 
（2 ） 本基金投资于股票、 权证等权益类资产的比例不超过基金资产的 20% ； 
（3 ）本 基金在 封闭期 内持有现 金或者 到期日 在一年以 内的政 府债券 占基金
资产净值的比例不受限制， 但在开放期本基金持有现金或者到期日在一年以内的
政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 
（4 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券 ， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（5 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的


 
10 ％； 
（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（9 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10 ％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（11 ） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（12 ） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14 ） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；本 基 金 在 全 国 银 行 间 同业 市 场 中 的 债 券 回 购 最长 期 限 为 1
年，债券回购到期后不得展期 ； 
（16 ）封闭期内，本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ；开放期
内，本基金 资产总值不得超过基金资产净值的 140% ； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整 ， 但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法规另有规定的， 从其规
定 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 在上述期间内， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合
基金合同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。 
法律法规或监管部门取消 或变更上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在
履行适当程序后， 则本基金投资不再受相关限制 或以变更后的规定为准， 但须提
前公告，不需要经基金份额持有人大会审议 。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活 动； 
（6 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
基金管理 人可以 运用基 金财产买 卖基金 管理人 、基金托 管人及 其控股 股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券， 或者从事其他重大关联交易， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循基富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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金份额持有人利益优先原则， 防范利益冲突， 建 立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法
律法规予以披露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二
以上的独立董事通过。 基金管理人董事会 应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如法律、 行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定， 基金管理人在履
行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行。 
五 、业 绩比较 基准 
中债综合全价指数收益率*90%+ 沪深 300 指数 收益率*10% 。 
中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制的具有代表性
的债券市场指数。 沪深 300 指数是由上海证券交易所和深圳证券交易所授权， 由
中证指数有限公司开发的中国 A 股市场指数，其成份股票为中国 A 股市场中代
表性强、 流动性高、 流 通市值大的主流股票， 能够反映 A 股市场总体价格走势。
本基金管理人认为， 该业绩比较基准目前能够忠实地反映本基金的风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较
基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时， 本基金管理人
经与基金托管人协商一致， 在报中国证监会备案后， 可以变更业绩比较基准并及
时公告，而无需召开基金份额持有人大会。 
六 、风 险收益 特征 
本基金为债券型基金， 属于证券投资基金中的较低风险品种， 其预期风险与
预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。 
七、 基 金管理 人代 表基金 行使 相关 权 利的 处理原 则及 方法 
1、有利于基金资产的安全与增值； 
2、基金 管理人 按照国 家有关规 定代表 基金独 立行使相 关权利 ，保护 基金份
额持有人的利益； 
3、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理； 
4、不通 过关联 交易为 自身、雇 员、授 权代理 人或任何 存在利 害关系 的第三
人牟取任何不当利益 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第十 一 部分


基 金的 财产 
一 、基 金资产 总值 
基金资产总值是指 基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收款项
以及其他资产的价值总和。 
二 、基 金资产 净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三 、基 金财产 的账 户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四 、基 金财产 的保 管和处 分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外， 基 金 财 产 不 得 被 处 分 。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金 财产所 产生的 债权债务 不得相 互抵销 。 非因基 金财产 本身承 担的债务，
不得对 基金财产强制执行。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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第十 二 部分


基 金资 产估 值 
一 、估 值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二 、估 值对象 
基金所拥有的股票、 权证、 债券 、 银行存款本息、 应收款项、 其它投资等资
产及负债。 
三 、估 值方法 
1、 交易所上市的 非固定收益品种 （包括股票、 权证等） ， 以其估值日在证券
交易所挂牌的市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境
未发生重大变化 或 证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易
日的市价 （收盘价） 估值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行
机构发生影响证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
2、交易所上市的固定收益品种的估值 
（1 ）对 在交易 所上市 交易或挂 牌转让 的固定 收益品种 （另有 规定的 除外） ，
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。 
（2 ）对 在交易 所上市 交易的可 转换债 券，按 估值日收 盘价减 去可转 换债券
收盘价中所含债券应收利息后得到的净价进行估值； 估 值日没有交易的， 且最近
交易日后经济环境未发生重大变化， 按最近交易日收盘价减去可转换债券收盘价
中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价，
确定公允价格。 
（3 ）对 在交易 所市场 挂牌转让 的资产 支持证 券和私募 债券， 采用估 值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（4 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的固定 收益品 种，采 用估值
技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的 情 况 下 ， 按 成 本估值。 
3、银行间市场交易的固定收益品种的估值 
（1 ）银 行间市 场交易 的固定收 益品种 ，选取 第三方估 值机构 提供的 相应品富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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种当日的估值净价进行估值。 
（2 ）对 银行间 市场未 上市，且 第三方 估值机 构未提供 估值价 格的固 定收益
品种，按成本估值。 
4、 同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值 。 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票和权 证，采 用估值技 术确定 公允价 值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
6、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
7、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人 或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布 ， 由此给基金份额持有人和
基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失确因
基金管理 人造成的， 由基金管理人负责赔付。 托管人不承担因此产生的任何责任。 
四 、估 值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算， 精确到 0.001 元， 小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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的，从其规定。 
基金管理人于 每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值， 并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或 基金合 同 的规 定暂停 估值时除 外。基 金管理 人每个工 作日对 基金资 产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
按规定 对外公布。 






五 、估值 错误 的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、 及时性。 当基金份额净值小数点后 3 位以内( 含第 3 位) 发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。 
基金合同 的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资者自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔 偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对 更正的情况向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的 原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当公告。 
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六 、暂 停估值 的情 形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、 占基 金相当 比例的 投资品种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
投资人的利益，决定延迟估值； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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4、出现 基金管 理人认 为属于会 导致基 金管理 人不能出 售或评 估基金 资产的
紧急事故的任何情况； 
5、 中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七 、基 金净值 的确 认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个 工作日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人 按规定对基金净值予以公布。 
八 、特 殊情 形 的处 理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 6 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理； 
2、由于 证券交 易所及 其登记结 算公司 发送的 数据错误 、遗漏 ，或由 于其他
不可抗力原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施
进行检查， 但是未能发现该错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人
和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措
施减轻或消除由此造成的影响。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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57 
 
第十 三 部分


基 金的 收益 与分 配 
一 、基 金利润 的构 成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二 、基 金可供 分配 利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三 、基 金收益 分配 原则 
1、 本基金收益分配方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默
认的收益分配方式是现金分红 。 
2、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。 
3、 同一类别内 每一基金份额享有同等分配权 。 
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
在对基金份额持有人 利 益无实质不利影响的 前 提下，基金管理人可 对 基金
收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。 
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。 
四 、收 益分配 方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式 等内容。 
五 、收 益分配 方案 的确定 、公 告与实 施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内
在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
六 、基 金收益 分配 中发生 的费 用 
基金收益分配时所发 生 的银行转账或其他手 续 费用由投资者自行承 担 。当
投资者的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算
方法，依照《业务规则》执行。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第十 四 部分


基 金费 用与 税收 
一 、基 金费用 的种 类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 
4、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 基金的证券开户费用，银行账户维护费用； 
9、 按照国家有关规定和基金合同约定， 可以在基金财产中列支的其他费用。 
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式 
1、基金管理人的管理费



本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 0.5% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E× 0.5%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日 等， 支付日期顺
延 至最近可支付日支付 。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一 日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。托管 费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.1%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
60 
 
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 休息日等， 支付日期顺延 至最近可支
付日支付 。 
上述 “ 一、基金费用的种类 ” 中第 3－9 项费用 ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三 、不 列入基 金费 用的项 目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、基金合同生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四 、基 金管理 费和 基金托 管费 的调整 
调整 基金管理费率、 基金托管费率 需经基金份额持有人大会决议通过。 基金
管理人须最迟于新费率实施日前 依照 《信息披露办法》 的有关规定 在指定媒介刊
登公告。 
五、 基 金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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第十 五 部分


基 金的 会计 与审 计 
一 、基 金会计 政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果基金合同生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计年度
披露 ； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
并以 书面 方式确认。 
二 、基 金的年 度审 计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第十 六 部分


基 金的 信息 披露 
一、本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
基 金合 同及其 他有 关规定。 相关 法律法 规关 于信 息披 露的披 露方 式、 登 载媒 介、
报 备方 式等规 定发 生变化 时， 本基金 从其 最新规 定。 
二 、信 息披露 义务 人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照基金合同约定的
时间和方式查阅 或者复制公开披露的信息资料。 
三 、本 基金信 息披 露义务 人承 诺公开 披露 的基金 信息 ，不得 有下 列行为 ： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的，以中文
文 本为 准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五 、公 开披露 的基 金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 基金合同、基金托管协议 
1、 基金 合同 是 界定 基 金合同 当 事人的 各项权 利、义务 关系， 明确基 金份额
持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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63 
 
利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 基金合同 生效后， 基 金管理人在每 6 个月结束
之日起 45 日内，更新 招募说明书并登载在 其网站上，将更新后的招募说明书摘
要登载在指定 媒介 上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公场所所在地的中
国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更新内容提供说明。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招募说明书、 基金合同摘要登载在指定 媒介上； 基金管理人、 基金托管人
应当将 基金合同 、基金托管协议登载在 各自 网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定 媒介上。 
（三） 基金合同 生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载基金
合同 生效公告。 
基金合同生效公告中将说明基金募集情况及基金管理人、 基金管理人高级管
理人员、 基金经理等人员以及基金管理人股东持有的基金份额、 承诺持有的期限
等情况。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
基金合同生效后， 在基金 封闭期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基金
资产净值和基金份额净值。 
在基金开放期 每个开放日的次日， 基金管理人应 通过其网站、 基金份额 销售
机构 以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
64 
 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理人应当在 基金合同、 招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金份额
销售机构 查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于 其网站上， 将年度报告摘要登载在指定 媒介 上。 基金年度报
告的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在 其网站上，将半年度报告摘要登载在指定 媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定 媒介上。 
基金合同 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年度
报告或者年度报告。 
基金管理 人应在 年度报 告、半年 度报告 、季度 报告中分 别披露 基金管 理人、
基金管理人高级管理人员、 基金经理等人员以及基金管理人股东持有本基金份额
的情况。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报 告书，
予以公告， 并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公 场所所在地
的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止 基金合同 ； 
3、转换基金运作方式； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
65 
 
4、更换基金管理人、基金托管人； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或仲裁 ； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值 估值错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金 进入开放期 ； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金 在开放期内 发生巨额赎回并 延缓支付赎回款项； 
24、本基金暂停接受 申购、赎回申请； 
25、本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 本基金推出新业务或服务； 
27、 中国证监会 和基金合同规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在基金合同 存续期限内， 任何公共 媒介 中出现的或者在市场上流传的消息可富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
66 
 
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务人知
悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。 
（九）基金份额持有人大会决议 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报 中国证监会备案， 并予以公告。 
（十） 投资资产支持证券信息披露 
基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持证券总额、 资产
支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。 
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。 
（十 一）中国证监会规定的其他信息。 
六、 信 息披露 事务 管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管 人应当 按照相 关法律法 规、中 国证监 会的规定 和 基金 合同 的 约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、 基
金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审查，
并向基金管理人出具书面文件或者盖章 或者 XBRL 电子方式复核 确认 。 
基金管理人、基金托管人应当在指定 媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定 媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共 媒介披露信息， 但是其他公共 媒介不得早于指定媒介 披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意 见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到 基金合同 终止后 10 年。 
七、 暂 停或延 迟信 息披露 的情 形 
当出现下述情况时， 基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息： 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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67 
 
2、 因不 可抗力 或其他 情形致使 基金管 理人、 基金托管 人无法 准确评 估基金
资产价值时； 
3、占基 金相当 比例的 投资品 种 的估值 出现重 大转变， 而基金 管理人 为保障
基金份额持有人的利益， 决定延迟估值； 
4、 基金合同约定的暂停估值的情形； 
5、 法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。 
八、 信 息披露 文件 的存放 与查 阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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第十 七 部分


风 险揭 示 
一 、投 资于本 基金 的主要 风险 
（ 一） 市场风 险 
证券市场价格受到各种因素的影响， 导致基金收益水平变化而产生风险， 主
要包括： 
1、政策 风险。 因国家 宏观政策 （如货 币政策 、财政政 策、行 业政策 、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 
2、经济 周期风 险。随 着经济运 行的周 期性变 化，证券 市场的 收益水 平也呈
周期性变化。基金投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。 
3、利率 风险。 金融市 场利率的 波动会 导致证 券市场价 格和收 益率的 变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率， 影响着企业的融资成本和利润， 并通过对
股票市场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。 
4、通货 膨胀风 险。如 果发生通 货膨胀 ，基金 投资于证 券所获 得的收 益可能
会被 通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。 
5、 上市公司经营风险。 上市公司的经营好坏受多种因素影响， 如管理能力、
财务状况、 市场前景、 行业竞争、 人员素质等， 这些都会导致企业的盈利发生变
化。 如果基金所投资的上市公司经营不善， 其股票价格可能下跌， 或者能够用于
分配的利润减少， 使基金投资收益下降。 虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。 
6、再投 资风险 。再投 资风险反 映了利 率下降 对固定收 益证券 利息收 入再投
资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。 
（ 二） 信用风 险 
信用风险 主要指债券、 资产支持证券、 短期融资券等信用证券发行主体信用
状况恶化， 到期不能履行合约进行兑付的风险， 另外， 信用风险也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割风险。 
（ 三） 流动性 风险 
流动性风险是指因证券市场交易量不足， 导致证券不能迅速、 低成本地变现
的风险。 流动性风险还包括基金出现巨额赎回， 致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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（ 四） 操作风 险 
操作风险是指基金运作过程中， 因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作
失误或违反操作规程等引致的风险， 例如， 越权违规交易、 会计部门欺诈、 交易
错误、IT 系统故障等风险 。 
（ 五） 管理风 险 
在基金管理运作过程中， 基金管理人的研究水平、 投资管理水平直接影响基
金收益水平， 如果基金管理人对经济形势和证券市场判断不准确、 获取的信息不
充分、投资操作出现失误等，都会影响基金的收益水平。 
（ 六） 合规性 风险 
合规风险指基金管理或 运作过程中， 违反国家法律、 法规的规定， 或者违反
基金合同 有关规定的风险。 
（ 七） 本 基金 的特有 风险 
1、非开放日不能赎回的风险 
本基金每 六个月开放一次， 每次开放期 原则上不少于5 个工作日 且最长不超
过 20 个工作日， 每个 开放期的首日为 基金合同生效日所在月份在后续每六个日
历月中 的 最后一个日历月 的第一个工作日 。 因此基金份额持有人面临在非开放期
内不能赎回基金份额的风险。 
2、巨额赎回的风险 
若本基金在开放期发生了巨额赎回， 基金管理人有可能采取 延缓支付赎回款
项 或暂停 赎回的措施以应对巨额赎回， 因此在巨额赎回情形发生时， 基金份额持
有人存在不能及时赎回份额 或获得赎回款 的风险。 延缓支付的赎回申请以赎回申
请确认当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。 
3、 发起式基金自动终止的风险 
本基金同时为发起式基金， 在基金募集时， 发 起资金提供方 将认购本基金的
金额不低于 1000 万元 ， 且持有期限将不少于 3 年。发起资金提供 方 认购的基金
份额持有期限满三年后， 发起资金提供方 将根据自身情况决定是否继续持有， 届
时， 发起资金提供方 有可能赎回认购的本基金份额。 另外， 若基金合同生效之日
起三年内， 在每个开放期的最后一个开放日日终， 若基金资产净值加上当日有效
申购申请金额及基金转换中转入申请金额， 扣除有效赎回申请金额及基金转换中富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
70 
 
转出申请金额后的余额低于 5000 万元或 基金 合同生效 之日起三年后的对应日，
若基金资产规模低于 2 亿元的， 基金合同将自动终止 ， 投资者将面临基金合同可
能终止的不确定性风险。 
（ 八） 其他风 险 
1、在符 合本基 金投资 理念的新 型投资 工具出 现和发展 后，如 果投资 于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险； 
2、因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险； 
3、因基 金业务 快速发 展而在制 度建设 、人员 配备、内 控制度 建立等 方面不
完善而产生的风险； 
4、因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 
5、对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险； 
6、战争 、自然 灾害等 不可抗力 可能导 致基金 资产的损 失，影 响基金 收益水
平，从而带来风险； 
7、其他意外导致的风险。 
二 、声 明 
1、 投资者投资于本基金， 须自行承担投资风险； 
2、 本基 金通过 基金管 理人直销 网点和 指定的 其他基金 销 售机 构公开 发售，
基金管理人与基金销 售机构都不能保证其收益或本金安全。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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第十 八 部分


基 金合 同的 变更 、终 止和 基金 财产 的清 算 
一 、基 金合同 的变 更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 基金合 同约定应 经基金 份额持 有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规定
和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议生效 后方可 执行， 自决议
生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 
二 、基 金合同 的终 止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 基金 合同生 效之日 起三年内 ，在 每个 开放 期的最后 一 个开 放 日日 终，若
基金资产净 值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额 ， 扣除有效
赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元， 本基金应当
按照 基金合同 约定的程序进行清算并终止 ； 
4、 基金合同生效 之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿 元，本
基金应当按照 基金合同 约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额持
有人大会的方式延续 ； 
5、基金合同约定的其他情形； 
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三 、基 金财产 的清 算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券 相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
72 
 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 
5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
四 、清 算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五 、基 金财产 清算 剩余资 产的 分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六 、基 金财产 清算 的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七 、基 金财产 清算 账册及 文件 的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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第十 九 部分


基 金合 同的 内容 摘要 
一 、基 金管理 人、 基金托 管人 和基金 份额 持有人 的权 利、义 务 
（一） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 基金合 同生效 之日起， 根据法 律法规 和基金合 同独立 运用并 管理基
金财产； 
（3 ）依 照基金 合同收 取基金管 理费以 及法律 法规规定 或中国 证监会 批准的
其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据基金 合同及 有关法律 规定监 督基金 托管人， 如认为 基金托 管人违
反了基金合同及国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取
必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理；



（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得基金合同规定的费用；



（10 ）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂 停 受 理 申 购 与 赎 回 或转换申请；



（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；



（14 ） 以基金管理人的名义， 代表 基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
74 
 
赎回、转换和非交易过户 等的业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ）自 基金合 同生效 之日起 ， 以诚实 信用、 谨慎勤勉 的原则 管理和 运用基
金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立 ， 对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同及其他有关规定外 ， 不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ）依法接受基金托管人的监督 ； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的
方法符合基金合同等法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确
定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、半年度和年度基金报告； 
（11 ）严 格按 照《基 金 法》 、 基金 合同 及其 他 有关规 定， 履行 信息 披 露及报
告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
基金合同及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不向他
人泄露； 
（13 ） 按基金合同的约 定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有人分
配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
75 
 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定召集 基金份 额持有 人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组 ， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和基 金合同规定履行自己的义务， 基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ） 基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件， 基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息在基
金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
（二） 基金托管人 的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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（1 ）自 基金合 同生效 之日起， 依法律 法规和 基金合同 的规定 安全保 管基金
财产； 
（2 ）依 基金合 同约定 获得基金 托管费 以及法 律法规规 定或监 管部门 批准的
其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反基金
合同及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当 事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券 账户 等投资 所需账户 ，为 基金办
理证券交易资金清算 ； 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ） 除依据 《基金法》 、 基金合同 、 托管协议 及其他有关规定外， 不得利用
基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ）按 规定开 设基金 财产的资 金账户 、证券 账户 等投 资所需 账户； 按照基
金合同 及托管协议 的约定， 根据基金管理人的投资指令， 及时办理清算、 交割事
宜； 
（7 ） 保守基金商业秘密， 除 《基金法》 、 基 金合同 、 托管协议 及其他有关规
定另有规定外， 在基金信息公开披露前予以保密， 不得向他人泄露 ， 因审计、 法富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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77 
 
律等外部专业顾问提供的除外 ； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理 人在各 重要方 面的运作 是否严 格按照 基金合同 及托管 协议 的 规定进行；
如果基金管理人有未执行基金合同 、 托管协议 规定的行为， 还应当说明基金托管
人是否采取了适当的措施； 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ） 从基金管理人或其委托的登记机构处接收 并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ）依 据《基 金法》 、基金合 同及其 他有关 规定，召 集基金 份额持 有人大
会或配合 基金管理人、 基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按照法律法规和基金合同 及托管协议 的规定监督基金管理人的投资运
作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反基金合同导致基金财产损失时， 应承担 赔偿责任， 其赔偿责任
不因其退任而免除； 
（20 ）按 规定监 督基金 管理人按 法律法 规和基 金合同规 定履行 自己的 义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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（三）基金份额持有人的权利和义务 
基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受， 基
金投资者自依据基金合同取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
同一类别 每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法并按照本基金合同的 约定申请赎回 或转让其持有的基金份额； 
（4 ） 按照规定要求召开 基金份额持有人大会 或者召集基金份额持有人大会 ； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守基金合同 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解 所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 基金合 同终止 的有限
责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于 3 年； 
（10 ）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。 
二 、基 金份额 持有 人大会 召集 、议事 及表 决的程 序和 规则 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
（一 ）召开事由 
1、 除法 律法规 、监管 机构或基 金合同 另有规 定的， 当 出现或 需要决 定下列
事由之一的，应当召开基金份额持有人大会： 
（1 ）终止基金合同； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准； 
（6 ）变更基金类别； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变更基金投资目标、范围或策略； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）对基金 合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； 
（13 ） 法律法规、 基金 合 同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。 
2、 在不 违反法 律法规 和基金合 同的约 定以及 对基金份 额持有 人利益 无实质
性不利影响的情况下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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80 
 
召开基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和基 金合同规 定的范 围内调 整本基金 的申购 费率、 调低赎
回费率； 或者在不影响现有基金份额持有人利益的前提下变更收费方式， 调整基
金份额类别、停止现有基金份额类别的销售或者增设本基金的基金份额类别； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对基金 合同进行修改； 
（4 ）对 基金合 同的修 改对基金 份额持 有人利 益无实质 性不利 影响或 修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生 重大 变化； 
（5 ）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； 
（6 ）基 金管理 人、基 金登记机 构在法 律法规 规定或中 国证监 会许可 的范围
内调整或 修改《 业务规 则》 ，包 括但不 限于有 关基金认 购、申 购、赎 回、转换、
基金交易、非交易过户、转托管等内容； 
（7 ）当 法律法 规或中 国证监会 的相关 规定变 更时，本 基金在 履行适 当程序
后可对资产配置比例进行适当调整 ； 
（8 ）按 照法律 法规和 基金合同 规定不 需召开 基金份额 持有人 大会的 其他情
形。 
（二 ）会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 基金合同 另有约 定外， 基金份额 持有人 大会由 基金管
理人召集 。 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集 。 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金 托管人自行召集 ，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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81 
 
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基 金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
（三 ）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委 托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点 ； 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响表决意见
的计票效力。 
（四 ）基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式 、 通讯开会方式或法律法规和监管
机构允许的其他方式 召开， 会议的召开方式由会议召集人确 定。 基金管理人、 基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会， 基金管理人或 基金托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、 基金合同
和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管 理人持有的登记资料相符； 
（2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一） 。若 到会者 在权益 登记日代 表的有 效的基 金份额少 于本基 金在权 益登记日基
金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一 ） 。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式或大会公告载明的其他方式 在 表 决 截 至 日 以 前 送 达 至 召 集 人 指 定 的 地 址 或
系统 。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内 连续公
布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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83 
 
则为基金管理人） 到指定地点对表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金托
管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有 人的表决意见； 基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具 表决意见或授权他人代表出具 表决意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二 分 之
一）； 若 本人直 接出具 表决意见 或授权 他人代 表出具表决 意见 基金份 额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一， 召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内， 就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一 （含三分之一） 以上 基金份额的持有人直接出具 表决意见或授权他人代表出具
表决 意见 ； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具表决 意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具 表决 意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具 表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符 。 
3、在法 律法规 和监管 机构允许 的情况 下，本 基金的基 金份额 持有人 亦可采
用其他书 面或非 书面方 式授权其 代理人 出席基 金份额持 有人大 会并行 使表决权，
具体方式在会议通知中列明。 
4、在会 议召开 方式上 ，本基金 亦可采 用其他 非现场方 式或者 以现场 方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会， 会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信或其
他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（五 ）议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容 为关系 基金份 额持有人 利益的 重大事 项，如基 金合同 的重大 修改、
决定终止基金合同、 更换基金管理人、 更换基金托管人、 与其他基金合并、 法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人 大
会讨论的其他事项。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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84 
 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 二分之一以上 （含二分之一 ） 选举产生一名基金份额持有人
作为该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份额持有人大会，不影 响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
（六 ）表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般 决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 二分之一 以上 （含 二分之一） 通过方为有效； 除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之 二 以上 （含 三分 之二 ） 通过方 可做出。 除基金 合同另 有约定外，
转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基金托管人、 终止基金合同 、 本基金与富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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85 
 
其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时 监督员及公证机关均认为 有充分的
相反证据证明， 否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者， 表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决， 表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决， 但应当计入出具 表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
在上述规则的前提下， 具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。 
（七 ）计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或 基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
（八 ）生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议自 表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介 上公告。 如
果采用通讯方式进行表决， 在公告基金份额持有人大会决议时， 必须将公证书全
文、公证机构、公证员姓名等一同公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
（九 ） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表
决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调
整，无需召开基金份额持有人大会审 议。 
三 、基 金合同 的变 更、终 止与 基金财 产的 清算 
（一 ）基金合同的变更 
1、变更 基金合 同 涉及 法律法规 规定或 本 基金 合同约定 应经基 金份额 持有人
大会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于 法律法规规
定和基金合同约定 可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 
2、关于 基金合 同变更 的基金份 额持有 人大会 决议生效 后方可 执行， 自决议
生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 
（二 ）基金合同的终止事由 
有下列情形之一的，基金合同应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 基金 合同生 效之日 起三年内 ，在 每个 开放 期的最后 一 个开 放 日日 终，若
基金资产净 值加上当日有效申购申请金额及基金转换中转入申请金额 ， 扣除有效
赎回申请金额及基金转换中转出申请金额后的余额低于 5000 万元， 本基金应当
按照本基金合同约定的程序进行清算并终止 ； 
4、 基金合同生效 之日起三年后的对应日，若基金资产规模低于 2 亿 元，本
基金应当按照本基金合同约定的程序进行清算并终止， 且不得通过召开基金份额
持有人大会的方式延续 ； 
5、基金合同约定的其他情形； 
6、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
（三 ）基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告 ； 
（7 ）对基金剩余 财产进行分配。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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5、基金财产清算的期限为 6 个月。 
（四 ）清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
（五 ）基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
（六 ）基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
（七 ）基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
四 、争 议解决 方式 
各方当事人同意， 因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议， 如经
友好协商未能解决的， 均应提交上海国际经济贸易 仲裁委员会仲裁 ， 仲裁地点为
上海市， 按照申请仲裁时该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局性
的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益 。 
基金合同受中国法律管辖。 
五 、基 金合同 存放 地和投 资者 取得基 金合 同的方 式 
基金合同可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机构的办
公场所和营业场所查阅。富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 二十 部分


 基金 托管 协议 的内 容摘 要 
一 、基 金托管 协议 当事人 
（一）基金管理人 
名称：富国基金管理有限公司 
住所：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 楼 
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 8 号上海国金中心二期 16、17 楼 
法定代表人：薛爱东 
成立时间：1999 年4 月13 日



批准设立机关：中国证券监督管理委员会



批准设立文号：证监基金字【1999】11 号 
经营范围： 基金募集、 基金销售、 资产管理、 中国证监会许可的其他业务。



注册资本：1.8 亿元 
组织形式：有限责任公司 
存续期间：持续经营 
 
（二）基金托管人 
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行） 
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号（邮政编码：200120 ） 
办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336 ） 
法定代表人：牛锡明 
成立时间：1987 年3 月30 日 
批准设立机关及批准设立文号： 国务院国发(1986)字第81 号文和中国人民
银行银发［1987］40 号文 
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号 
经营范围： 吸收公众存款； 发放短期、 中期和长期贷款； 办理国内外结算；
办 理 票 据 承 兑 与 贴 现 ； 发 行 金 融 债 券 ； 代 理 发 行 、 代 理 兑 付 、 承 销 政 府 债 券 ；
买 卖 政 府 债 券 、 金 融 债 券 ； 从 事 同 业 拆 借 ； 买 卖 、 代 理 买 卖 外 汇 ； 从 事 银 行 卡
业 务 ； 提 供 信 用 证 服 务 及 担 保 ； 代 理 收 付 款 项 业 务 ； 提 供 保 管 箱 服 务 ； 经 国 务
院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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注册资本：742.62 亿元人民币 
组织形式：股份有限公司 
存续期间：持续经营 
 
二、 基 金托管 人对 基金管 理人 的业务 监督 和核查 
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权 
（1） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对
基金的投资范围、投资对象进行监督。 
本 基 金 的 投 资 范 围 为 具 有 良 好 流 动 性 的 金 融 工 具 ， 包 括 国 内 依 法 发 行 上 市
的 国家债券 、 金 融 债 券 、 次 级 债 券 、 中 央 银 行 票 据 、 企 业 债 券 、 公 司 债 券 、 中
期票据、 短期融资券 （ 含超短期融资券） 、 质押及买断式回购、 协议存款、 通知
存款、 定期存款、 资产 支持证券、 可转换债券 （含分离交易可转换债券） 、 可交
换 债 券 等 固 定 收 益 证 券 品 种 ， 本 基 金 同 时 投 资 于 国 内 依 法 发 行 上 市 的 股 票 （ 包
括中小板、 创业板以及 其他经中国证监会 核准上市的股票） 、 权证等权 益类品种，
以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具( 但 须 符 合 中 国 证 监
会相关规定)。 
如 法 律 法 规 或 监 管 机 构 以 后 允 许 基 金 投 资 其 他 品 种 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，在
每个开放期的前 1 个月和后 1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限
制； 投资于股票、 权证 等权益类资产的比例不超过基金资产的 20% ； 本基金在封
闭 期 内 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 不 受
限 制 ， 但 在 开 放 期 本 基 金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的 政 府 债 券 不 低 于 基
金资产净值的5%。 
基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 业 务 进 行 监 督 和 核 查 的 义 务 自 基 金 合 同 生 效 日 起
开始履行。 
（2） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对
基金投资、融资比例进行监督。 
根据基金合同的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定： 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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1.本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%， 在每个开放期的前
1 个月和后1 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制； 
2、本基金投资于股票、权证等权益类资产的比例不超过基金资产的 20%； 
3、 本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资
产 净 值 的 比 例 不 受 限 制 ， 但 在 开 放 期 本 基 金 持 有 现 金 或 者 到 期 日 在 一 年 以 内 的
政府债券不低于基金资产净值的 5%； 
4.本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%； 
5. 本 基 金 与 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 总 和 ， 不
超过该证券的10% ； 
6. 本 基 金 财 产 参 与 股 票 发 行 申 购 ， 所 申 报 的 金 额 不 超 过 本 基 金 总 资 产 ， 本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
7.在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为 1 年，债券回购 到期后
不展期； 
8. 在 全 国 银 行 间 市 场 进 行 债 券 回 购 融 入 的 资 金 余 额 不 超 过 基 金 资 产 净 值 的
40% ； 
9. 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产
净值的0.5%； 本基金持有的全部权证， 其市值不得超过基金资产净值的 3%；基
金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10% 。 其他权证投
资比例，遵从法规或监管部门的相关规定。 
10. 本基金应投资于信用级别为 BBB 以上 （含BBB） 的资产支持证券。 本基
金 持 有 的 同 一 （ 指 同 一 信 用 级 别 ） 资 产 支 持 证 券 的 比 例 ， 不 得 超 过 该 资 产 支 持
证券规模的10%； 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例， 不
得超过基金资产净值的 10%； 本公司管理的全部证券投资基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券， 不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%； 本基
金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% 。 本基金持有
资 产 支 持 证 券 期 间 ， 如 果 其 信 用 等 级 下 降 、 不 再 符 合 投 资 标 准 ， 将 在 评 级 报 告
发布之日起3 个月内予以全部卖出。 
11.流通受限证券投资遵照 《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券
有关问题的通知》 （证监基金字[2006]141 号）及相关规定执行； 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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12. 封闭期内， 本基金资产总值不得超过基金资产净值的 200% ； 开放期内，
本基金资产 总值不得超过基金资产净值的 140%； 
13.法律、法规、基金合同及中国证监会规定的其他比例限制。 
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例符
合 基 金 合 同 的 约 定 。 在 上 述 期 间 内 ， 本 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 策 略 应 当 符 合 基
金 合 同 的 约 定 。 因 证 券 市 场 波 动 、 证 券 发 行 人 合 并 、 基 金 规 模 变 动 等 基 金 管 理
人 之 外 的 因 素 致 使 基 金 投 资 不 符 合 基 金 合 同 约 定 的 投 资 比 例 规 定 的 ， 基 金 管 理
人应当在10 个交易日内进行调整， 但中国证 监会规定的特殊情形除外。 法律法
规另有规定的，从其规定 。 
法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 或 变 更 上 述 限 制 ， 如 适 用 于 本 基 金 ， 基 金 管 理 人
在 履 行 适 当 程 序 后 ， 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相 关 限 制 或 以 变 更 后 的 规 定 为 准 ， 但
须 提 前 公 告 ， 不 需 要 经 基 金 份 额 持 有 人 大 会 审 议 。 基 金 托 管 人 依 照 上 述 规 定 对
本基金的投资组合限制及调整期限进行监督。 
（3） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。 
1. 承销证券； 
2. 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3. 从事承担无限责任的投资； 
4.向本基金的基金管理人、基金托管人出资； 
5. 从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
6. 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 
基 金 管 理 人 运 用 基 金 财 产 买 卖 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 及 其 控 股 股 东 、 实
际 控 制 人 或 者 与 其 有 重 大 利 害 关 系 的 公 司 发 行 的 证 券 或 者 承 销 期 内 承 销 的 证 券 ，
或 者 从 事 其 他 重 大 关 联 交 易 的 ， 应 当 符 合 本 基 金 的 投 资 目 标 和 投 资 策 略 ， 遵 循
基 金 份 额 持 有 人 利 益 优 先 原 则 ， 防 范 利 益 冲 突 ， 建 立 健 全 内 部 审 批 机 制 和 评 估
机 制 ， 按 照 市 场 公 平 合 理 价 格 执 行 。 相 关 交 易 必 须 事 先 得 到 基 金 托 管 人 同 意 ，
并 按 法 律 法 规 予 以 披 露 。 重 大 关 联 交 易 应 提 交 基 金 管 理 人 董 事 会 审 议 ，并经过
三分之二以上的独立董事通过。在基金合同生效后 2 个工作日内， 基金管理人
和 基 金 托 管 人 应 相 互 提 供 与 本 机 构 有 控 股 关 系 的 股 东 或 者 与 本 机 构 有 其 他 重 大富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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利 害 关 系 的 公 司 名 单 ， 以 上 名 单 发 生 变 化 的 ， 应 及 时 予 以 更 新 并 通 知 对 方 。 基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
如 法 律 法 规 或 监 管 部 门 取 消 上 述 禁 止 性 规 定 ， 基 金 管 理 人 在 履 行 适 当 程 序
后可不受上述规定的限制。 
（4） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对
基金管理人参与银行间债券市场进行监督。 
1. 基 金 托 管 人 依 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 对 于 基 金 管 理 人
参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。 
基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 符 合 法 律 法 规 及 行 业 标 准 的 银 行 间 市 场 交 易
对手的名单。基金托管人在收到名单后 2 个 工作日内电话或回函确认收到该名
单 。 基 金 管 理 人 应 定 期 和 不 定 期 对 银 行 间 市 场 现 券 及 回 购 交 易 对 手 的 名 单 进 行
更新。基金托管人在收到名单后 2 个工作日 内电话或书面回函确认，新名单自
基 金 托 管 人 确 认 当 日 生 效 。 新 名 单 生 效 前 已 与 本 次 剔 除 的 交 易 对 手 所 进 行 但 尚
未结算的交易，仍应按照协议进行结算。 
2. 基 金 管 理 人 参 与 银 行 间 市 场 交 易 时 ， 有 责 任 控 制 交 易 对 手 的 资 信 风 险 ，
由于 交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。 
（5） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对
基金管理人选择存款银行进行监督。 
基 金 投 资 银 行 定 期 存 款 的 ， 基 金 管 理 人 应 根 据 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同
的 约 定 ， 确 定 符 合 条 件 的 所 有 存 款 银 行 的 名 单 ， 并 及 时 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。 
本基金投资银行存款应符合如下规定： 
1. 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 应 当 与 存 款 银 行 建 立 定 期 对 账 机 制 ， 确 保 基 金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。 
2． 基金管理人与基金 托管人应根据相关规定， 就本基金银行存款业 务另行
签 订 书 面 协 议 ， 明 确 双 方 在 相 关 协 议 签 署 、 账 户 开 设 与 管 理 、 投 资 指 令 传 达 与
执 行 、 资 金 划 拨 、 账 目 核 对 、 到 期 兑 付 、 文 件 保 管 以 及 存 款 证 实 书 的 开 立 、 传
递 、 保 管 等 流 程 中 的 权 利 、 义 务 和 职 责 ， 以 确 保 基 金 财 产 的 安 全 ， 保 护 基 金 份
额持有人的合法权益。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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3． 基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查， 严格审查、 复核
相关协议、 账户资料、 投资指令、 存款证实书等有关文件， 切实履行托管职责。 
4． 基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时， 应严格遵守 《基 金法》 、
《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 ， 以 及 国 家 有 关 账 户 管 理 、 利 率 管 理 、 支 付 结 算
等的各项规定。 
（6）基金托管人对基金投资流通受限证券的监督 
1. 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 ， 应 遵 守 《 关 于 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 等 流 通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。 
2. 流 通 受 限 证 券 ， 包 括 由 《 上 市 公 司 证 券 发 行 管 理 办 法 》 规 范 的 非 公 开 发
行 股 票 、 公 开 发 行 股 票 网 下 配 售 部 分 等 在 发 行 时 明 确 一 定 期 限 锁 定 期 的 可 交 易
证 券 ， 不 包 括 由 于 发 布 重 大 消 息 或 其 他 原 因 而 临 时 停 牌 的 证 券 、 已 发 行 未 上 市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。



3. 基 金 管 理 人 应 在 基 金 首 次 投 资 流 通 受 限 证 券 前 ， 向 基 金 托 管 人 提 供 经 基
金 管 理 人 董 事 会 批 准 的 有 关 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投 资 决 策 流 程 、 风 险 控 制
制 度 。 基 金 投 资 非 公 开 发 行 股 票 ， 基 金 管 理 人 还 应 提 供 基 金 管 理 人 董 事 会 批 准
的 流 动 性 风 险 处 置 预 案 。 上 述 资 料 应 包 括 但 不 限 于 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 的 投
资 额 度 和 投 资 比 例 控 制 情 况 。 基 金 管 理 人 应 至 少 于 首 次 执 行 投 资 指 令 之 前 两
个 工 作 日 将 上 述 资 料 书 面 发 至 基 金 托 管 人 ， 保 证 基 金 托 管 人 有 足 够 的 时 间 进 行
审 核 。 基 金 托 管 人 应 在 收 到 上 述 资 料 后 两 个 工 作 日 内 ， 以 书 面 或 其 他 双 方 认 可
的方式确认收到上述资料。



4. 基金投资流通受限证券前, 基金管理人应向基金托管人提供符合法律法
规要求的有关书面信息， 包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、
发行证券数量、 发行价格、 锁定期,基金拟认购的数量、 价格、 总成 本、 总成本
占 基 金 资 产 净 值 的 比 例 、 已 持 有 流 通 受 限 证 券 市 值 占 资 产 净 值 的 比 例 、 资 金 划
付 时 间 等 。 基 金 管 理 人 应 保 证 上 述 信 息 的 真 实 、 完 整 ， 并 应 至 少 于 拟 执 行 投 资
指 令 前 两 个 工 作 日 将 上 述 信 息 书 面 发 至 基 金 托 管 人 ， 保 证 基 金 托 管 人 有 足 够 的
时间进行审核。 
5. 基 金 托 管 人 应 对 基 金 管 理 人 提 供 的 有 关 书 面 信 息 进 行 审 核 ， 基 金 托 管 人
认 为 上 述 资 料 可 能 导 致 基 金 投 资 出 现 风 险 的 ， 有 权 要 求 基 金 管 理 人 在 投 资 流 通富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明, 并 保 留 查 看 基 金 管
理 人 风 险 管 理 部 门 就 基 金 投 资 流 通 受 限 证 券 出 具 的 风 险 评 估 报 告 等 备 查 资 料 的
权 利 。 否 则 ， 基 金 托 管 人 有 权 拒 绝 执 行 有 关 指 令 。 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基 金
财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。



如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 无 法 达 成 一 致 ， 应 及 时 上 报 中 国 证 监 会 请 求 解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。 
（7） 基金托管人根据 有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对
基金投资中期票据的监督 
1． 基金管理人应将经 董事会批准的相 关投资决策流程、 风险控制制 度以及
基 金 投 资 中 期 票 据 相 关 流 动 性 风 险 处 置 预 案 提 供 给 基 金 托 管 人 ， 基 金 托 管 人 对
基 金 管 理 人 是 否 遵 守 相 关 制 度 、 流 动 性 风 险 处 置 预 案 以 及 相 关 投 资 额 度 和 比 例
的情况进行监督。 
2. 基 金 管 理 人 确 定 基 金 投 资 中 期 票 据 的 ， 应 向 基 金 托 管 人 提 供 其 托 管 基 金
拟 购 买 中 期 票 据 的 数 量 和 价 格 、 应 划 付 的 金 额 等 执 行 指 令 所 需 相 关 信 息 ， 并 保
证上述信息的真实、准确、完整。 
3.基金托管人收到上述资料后应认真审核，并及时反馈审核结果。 
4. 如 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 违 反 相 关 规 定 的 ， 基 金 托 管 人
有 权 拒 绝 执 行 ， 因 拒 绝 执 行 该 指 令 造 成 基 金 财 产 损 失 的 ， 基 金 托 管 人 不 承 担 责
任。 
5.双方应严格依照约定发送和执行相关的投资指令。 
6.基金托管人根据约定及时划付资金，保证交易的顺利完成。 
7. 基 金 管 理 人 应 根 据 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 的 相 关 规 定 ， 在 基 金 季 报 、 半
年报、年报等报告中公开披露基金投资中期票据的相关信息。 
（8） 基金托管人根据 法律法规的规定及基金合同和本协议的约定， 对基金
投资其他方面进行监督。 
（ 二 ） 基 金 托 管 人 应 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 基 金 合 同 的 约 定 ， 对 基 金
资产净值计算、 基金份额净值计算、 应收资金到账、 基金费用开支及收入确认、
基 金 收 益 分 配 、 相 关 信 息 披 露 、 基 金 宣 传 推 介 材 料 中 登 载 基 金 业 绩 表 现 数 据 等
进 行 监 督 和 核 查 。 如 果 基 金 管 理 人 未 经 基 金 托 管 人 的 审 核 擅 自 将 不 实 的 业 绩 表富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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现 数 据 印 制 在 宣 传 推 介 材 料 上 ， 则 基 金 托 管 人 对 此 不 承 担 任 何 责 任 ， 并 有 权 在
发现后报告中国证监会。 
（ 三 ） 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核 查 ， 在 规 定 时
间 内 答 复 并 改 正 ， 就 基 金 托 管 人 的 疑 义 进 行 解 释 或 举 证 。 对 基 金 托 管 人 按 照 法
规 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 ， 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 提 供 相 关
数据资料和制度等。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 违 反 《 基 金 法 》 及
其 他 有 关 法 规 、 基 金 合 同 和 本 协 议 规 定 的 行 为 ， 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 管
理 人 限 期 纠 正 ， 基 金 管 理 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 ， 并 以 电 话 或 书 面 形 式 向 基
金 托 管 人 反 馈 ， 说 明 违 规 原 因 及 纠 正 期 限 ， 并 保 证 在 规 定 期 限 内 及 时 改 正 。 在
限 期 内 ， 基 金 托 管 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督 促 基 金 管 理 人 改 正 。 基
金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠 正 的 ， 基 金 托 管 人 有 权
报告中国证监会。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同
时通知基金管理人在限期内纠正。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政 法 规 和 其 他 有 关 规 定 ，
或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 拒 绝 执 行 ， 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ， 并 有 权 向 中
国证监会报告。 
基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令 违 反 法 律 、 行 政
法 规 和 其 他 有 关 规 定 ， 或 者 违 反 基 金 合 同 约 定 的 ， 应 当 立 即 通 知 基 金 管 理 人 ，
并有权向中国证监会报告。 
 
三 、基 金管理 人对 基金托 管人 的业务 核查 
根 据 《 基 金 法 》 及 其 他 有 关 法 规 、 基 金 合 同 和 本 协 议 规 定 ， 基 金 管 理 人 对
基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 的 情 况 进 行 核 查 ， 核 查 事 项 包 括 但 不 限 于 基 金 托 管 人
是 否 安 全 保 管 基 金 财 产 、 开 立 基 金 财 产 的 资 金 账 户 、 证 券 账 户 及 债 券 托 管 账 户
等 投 资 所 需 账 户 ， 是 否 及 时 、 准 确 复 核 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金
份 额 净 值 ， 是 否 根 据 基 金 管 理 人 指 令 办 理 清 算 交 收 ， 是 否 按 照 法 规 规 定 和 基 金
合同规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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基 金 管 理 人 定 期 和 不 定 期 地 对 基 金 托 管 人 保 管 的 基 金 资 产 进 行 核 查 。 基 金
托 管 人 应 积 极 配 合 基 金 管 理 人 的 核 查 行 为 ， 包 括 但 不 限 于 ： 提 交 相 关 资 料 以 供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。 
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 未 对 基 金 资 产 实 行 分 账 管 理 、 擅 自 挪 用 基 金 资
产 、 未 执 行 或 无 故 延 迟 执 行 基 金 管 理 人 资 金 划 拨 指 令 、 泄 露 基 金 投 资 信 息 等 违
反 《基金法》 、 基金合 同、 本协议及其他有关规定的， 应及时以书面形式通知基
金 托 管 人 在 限 期 内 纠 正 ， 基 金 托 管 人 收 到 通 知 后 应 及 时 核 对 并 以 书 面 形 式 对 基
金 管 理 人 发 出 回 函 。 在 限 期 内 ， 基 金 管 理 人 有 权 随 时 对 通 知 事 项 进 行 复 查 ， 督
促 基 金 托 管 人 改 正 。 基 金 托 管 人 对 基 金 管 理 人 通 知 的 违 规 事 项 未 能 在 限 期 内 纠
正 的 ， 基 金 管 理 人 应 报 告 中 国 证 监 会 。 对 基 金 管 理 人 按 照 法 规 要 求 需 向 中 国 证
监会报送基金监督报告的， 基金托管人应积极配合提供相关数 据资料和制度等。 
基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 ， 应 立 即 报 告 中 国 证 监 会 ， 同
时通知基金托管人在限期内纠正。 
四 、基 金财产 保管 
（一）基金财产保管的原则 
（1） 基金托管人应安 全保管基金财产， 未经 基金管理人依据合法程序作出
的符合基金合同及本协议的指令， 不得自行运用、 处分、 分配基金的任何资产，
但法律法规、有权机关另有要求的除外。 
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 
（3） 基金托管人按照 规定开立基金财产的资金账户、 证券账户和债 券托管
账户等投资所需账户。 
（4） 基金托管人对所 托管的不同基金财产分别设置账户， 确保基金 财产的
完整和独立。 
（5） 对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应 由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关 当 事 人 确 定 到 账 日 期 并 通 知 基 金 托 管 人 ， 到 账 日 基
金 资 产 没 有 到 达 基 金 银 行 存 款 账 户 的 ， 基 金 托 管 人 应 及 时 通 知 基 金 管 理 人 采 取
措 施 进 行 催 收 。 由 此 给 基 金 造 成 损 失 的 ， 基 金 管 理 人 应 负 责 向 有 关 当 事 人 追 偿
基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。 
（二）基金募集资产的验证 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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基金募集期满或基金提前结束募集之日起 10 日内， 由基金管理人聘请具有
从 事 证 券 相 关 业 务 资 格 的 会 计 师 事 务 所 进 行 验 资 ， 出 具 验 资 报 告 ， 出 具 的 验 资
报告应由参加验资的 2 名以上 （含2 名） 中国注册会计师签字有效。 验资完成，
基 金 管 理 人 应 将 募 集 到 的 全 部 资 金 存 入 基 金 托 管 人 为 基 金 开 立 的 基 金 银 行 存 款
账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证明文件。 
（三）基金的银行存款账户的开立和管理 
（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。 
（2 ） 基 金 托 管 人 以 本 基 金 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 立 基 金 的 银 行 存 款 账 户 ，
并 根 据 中 国 人 民 银 行 规 定 计 息 。 本 基 金 的 银 行 预 留 印 鉴 由 基 金 托 管 人 制 作 、 保
管 和 使 用 。 本 基 金 的 一 切 货 币 收 支 活 动 ， 包 括 但 不 限 于 投 资 、 支 付 赎 回 金 额 、
支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。 
（3） 本基金银行存款账 户的开立和使用， 限于 满足开展本基金业务的需要。
基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 不 得 假 借 本 基 金 的 名 义 开 立 其 他 任 何 银 行 存 款 账 户 ；
亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。 
（4） 基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进
行资金支付， 并使用交通银行企业网上银行 （简称 “交通银行网银” ） 办理托管
资产的资金结算汇划业务。 
（5） 基金银行存款账户的管理应符合 《中华人民共和国票据法》 、 《人民币
银 行 账 户 结 算 管 理 办 法 》 、 《 现 金 管 理 暂 行 条 例 实 施 细 则 》 、 《 人 民 币 利 率 管 理 规
定》 、 《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。 
（四）基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理 
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 和 本 基 金 联 名 的 方 式 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责
任公司开立证券账户。 
基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 ， 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金 托 管
人 和 基 金 管 理 人 不 得 出 借 和 未 经 对 方 同 意 擅 自 转 让 基 金 的 任 何 证 券 账 户 ； 亦 不
得使用基金的任何账户进行本基金 业务以外的活动。 
基 金 管 理 人 不 得 对 基 金 证 券 交 收 账 户 、 资 金 交 收 账 户 进 行 证 券 的 超 卖 或 超
买。 
基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开 立 结富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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算 备 付 金 账 户 即 资 金 交 收 账 户 ， 用 于 证 券 交 易 资 金 的 结 算 。 基 金 托 管 人 以 本 基
金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。 
（五）债券托管账户的开立和管理 
（1） 基金合同生效后， 基金托管人负责向人民银行进行报备， 并在备案通
过 后 在 中 央 国 债 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 及 银 行 间 市 场 清 算 所 股 份 有 限 公 司 以 本
基金的名义开立债券托管账户， 并由基金托管人负责基金的债券及资金的清算。
基 金 管 理 人 负 责 申 请 基 金 进 入 全 国 银 行 间 同 业 拆 借 市 场 进 行 交 易 ， 由 基 金 管 理
人在中国 外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。 
（2） 基金管理人代表 基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议， 协议
正本由基金管理人保存。 
（六）其他账户的开立和管理 
若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金 从 事 其 他
投 资 品 种 的 投 资 业 务 ， 涉 及 相 关 账 户 的 开 立 、 使 用 的 ， 由 基 金 管 理 人 协 助 基 金
托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 和 基 金 合 同 的 约 定 ， 开 立 有 关 账 户 。 该 账 户 按
有关规则使用并管理。 
（ 七 ） 基 金 财 产 投 资 的 有 关 实 物 证 券 、 银 行 存 款 定 期 存 单 等 有 价 凭 证 的 保
管 
实 物 证 券 由 基 金 托 管 人 存 放 于 基 金 托 管 人 的 保 管 库 。 实 物 证 券 的 购 买 和 转
让 ， 由 基 金 托 管 人 根 据 基 金 管 理 人 的 指 令 办 理 。 基 金 托 管 人 对 由 基 金 托 管 人 以
外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。 
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。 
（八）与基金财产有关的重大合同的保管 
由 基 金 管 理 人 代 表 基 金 签 署 的 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 的 原 件 分 别 由 基 金 托
管 人 、 基 金 管 理 人 保 管 ， 相 关 业 务 程 序 另 有 限 制 除 外 。 除 本 协 议 另 有 规定外，
基 金 管 理 人 在 代 基 金 签 署 与 基 金 有 关 的 重 大 合 同 时 应 尽 可 能 保 证 持 有 二 份 以 上
的 正 本 ， 以 便 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 至 少 各 持 有 一 份 正 本 的 原 件 ， 基 金 管 理
人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。 
对 于 无 法 取 得 二 份 以 上 的 正 本 的 ， 基 金 管 理 人 应 向 基 金 托 管 人 提 供 加 盖 授
权 业 务 章 的 合 同 传 真 件 ， 未 经 双 方 协 商 或 未 在 合 同 约 定 范 围 内 ， 合 同 原 件 不 得富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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转移。 
五 、基 金资产 净值 计算与 复核 
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。 
基金管理人应每工作日对基金资产估值。 估值 原则应符合基金合同、 《关于
证 券 投 资 基 金 执 行< 企 业 会 计 准 则> 估 值 业 务 及 份 额 净 值 计 价 有 关 事 项 的 通 知 》
及 其 他 法 律 、 法 规 的 规 定 。 用 于 基 金 信 息 披 露 的 基 金 资 产 净 值 和 基 金 份 额 净 值
由 基 金 管 理 人 负 责 计 算 ， 基 金 托 管 人 复 核 。 基 金 管 理 人 应 于 每 个 工 作 日 交 易 结
束 后 计 算 当 日 的 基 金 资 产 净 值 ， 以 约 定 方 式 发 送 给 基 金 托 管 人 。 基 金 托 管 人 对
净 值 计 算 结 果 复 核 后 ， 将 复 核 结 果 反 馈 给 基 金 管 理 人 ， 由 基 金 管 理 人 对 基 金 份
额净值按规定予以公布。 
本基金按以下方法估值：



（1 ） 交 易 所 上 市 的 非 固 定 收 益 品 种 （ 包 括 股 票 、 权 证 等 ） ， 以 其 估 值 日 在
证 券 交 易 所 挂 牌 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 估 值 日 无 交 易 的 ， 且 最 近 交 易 日 后 经
济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 或 证 券 发 行 机 构 未 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 以
最 近 交 易 日 的 市 价 （ 收 盘 价 ） 估 值 ； 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生 了 重 大 变 化
或 证 券 发 行 机 构 发 生 影 响 证 券 价 格 的 重 大 事 件 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行
市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。 
（2）交易所上市的固定收益品种的估值 
1.对在交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种 （另有规定的除外 ） ， 选
取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。 
2. 对 在 交 易 所 上 市 交 易 的 可 转 换 债 券 ， 按 估 值 日 收 盘 价 减 去 可 转 换 债 券 收
盘 价 中 所 含 债 券 应 收 利 息 后 得 到 的 净 价 进 行 估 值 ； 估 值 日 没 有 交 易 的 ， 且 最 近
交 易 日 后 经 济 环 境 未 发 生 重 大 变 化 ， 按 最 近 交 易 日 收 盘 价 减 去 可 转 换 债 券 收 盘
价 中 所 含 的 债 券 应 收 利 息 得 到 的 净 价 进 行 估 值 。 如 最 近 交 易 日 后 经 济 环 境 发 生
了 重 大 变 化 的 ， 可 参 考 类 似 投 资 品 种 的 现 行 市 价 及 重 大 变 化 因 素 ， 调 整 最 近 交
易市价，确定公允价格。 
3. 对 在 交 易 所 市 场 挂 牌 转 让 的 资 产 支 持 证 券 和 私 募 债 券 ， 采 用 估 值 技 术 确
定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
4. 对 在 交 易 所 市 场 发 行 未 上 市 或 未 挂 牌 转 让 的 固 定 收 益 品 种 ， 采 用 估 值 技富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
（3）银行间市场交易的固定收 益品种的估值 
1. 银 行 间 市 场 交 易 的 固 定 收 益 品 种 ， 选 取 第 三 方 估 值 机 构 提 供 的 相 应 品 种
当日的估值净价进行估值。 
2. 对 银 行 间 市 场 未 上 市 ， 且 第 三 方 估 值 机 构 未 提 供 估 值 价 格 的 固 定 收 益 品
种，按成本估值。 
（4） 同一债券同时在 两个或两个以上市场交易的， 按债券所处的市 场分别
估值。 
（5）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
1. 送 股 、 转 增 股 、 配 股 和 公 开 增 发 的 新 股 ， 按 估 值 日 在 证 券 交 易 所 挂 牌 的
同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值 。 
2. 首 次 公 开 发 行 未 上 市 的 股 票 和 权 证 ， 采 用 估 值 技 术 确 定 公 允 价 值 ， 在 估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
3. 首 次 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 同 一 股 票 在 交 易 所 上 市 后 ， 按 交 易
所 上 市 的 同 一 股 票 的 估 值 方 法 估 值 ； 非 公 开 发 行 有 明 确 锁 定 期 的 股 票 ， 按 监 管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
（6 ） 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ，
基 金 管 理 人 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的 价 格
估值。 
（7） 相关法律法规以及监管部门有强制规定的， 从其规定。 如有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
（8） 在任何情况下， 基 金管理人如采用上述估值方法对基金财产进行估值，
均 应 被 认 为 采 用 了 适 当 的 估 值 方 法 。 但 是 ， 如 基 金 管 理 人 认 为 上 述 估 值 方 法 对
基 金 财 产 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ， 基 金 管 理 人 在 综 合 考 虑 市 场 各
因 素 的 基 础 上 ， 可 根 据 具 体 情 况 与 基 金 托 管 人 商 定 后 ， 按 最 能 反 映 公 允 价 值 的
价格估值。 
基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 估 值 违 反 基 金 合 同 订 明 的 估 值 方 法 、 程
序 以 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 ， 发 现 方
应 及 时 通 知 对 方 ， 以 约 定 的 方 法 、 程 序 和 相 关 法 律 法 规 的 规 定 进 行 估 值 ， 以 维富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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护基金份额持有人的利益。 
基 金 资 产 净 值 计 算 和 基 金 会 计 核 算 的 义 务 由 基 金 管 理 人 承 担 。 因 此 ， 就 与
本 基 金 有 关 的 会 计 问 题 ， 本 基 金 的 会 计 责 任 方 是 基 金 管 理 人 。 如 经 相 关 各 方 在
平 等 基 础 上 充 分 讨 论 后 ， 仍 无 法 达 成 一 致 的 意 见 ， 基 金 管 理 人 有 权 按 照 其 对 基
金净值的计算结果对外予以公布。 
六 、基 金份额 持有 人名册 的的 登记与 保管 
基 金 管 理 人 可 委 托 基 金 登 记 机 构 登 记 和 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 。 基 金 份
额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 
基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 包 括 基 金 募 集 期 结 束 时 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 、 基
金 权 益 登 记 日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 、 基 金 份 额 持 有 人 大 会 登 记 日 的 基 金 份 额
持 有 人 名 册 、 每 年 最 后 一 个 交 易 日 的 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 由 基 金 登 记 机 构 负
责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负责。 
基 金 管 理 人 应 根 据 基 金 托 管 人 的 要 求 定 期 和 不 定 期 向 基 金 托 管 人 提 供 基 金
份额持有人名册。 
（一） 基金管理人于基金合同生效日及基金合同 终止日后10 个工作日内向
基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（二）基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后 5 个工作日 内向基
金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（三） 基金管理人于每年最后一个交易日后 10 个工作日内向基金托管人提
供由登记机构编制的基金份额持有人名册； 
（四） 除 上 述 约 定 时 间 外 ， 如 果 确 因 业 务 需 要 ， 基 金 托 管 人 与 基 金 管 理 人
商 议 一 致 后 ， 由 基 金 管 理 人 向 基 金 托 管 人 提 供 由 登 记 机 构 编 制 的 基 金 份 额 持 有
人名册。 
基 金 托 管 人 以 电 子 版 形 式 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 并 定 期 刻 成 光 盘
备份， 保存期限为 15 年。 基金托管人不得将 所保管的基金份额持有人名册用于
基 金 托 管 业 务 以 外 的 其 他 用 途 ， 并 应 遵 守 保 密 义 务 。 若 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管
人 由 于 自 身 原 因 无 法 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 名 册 ， 应 按 有 关 法 规 规 定 各 自 承
担相应的责任。 
七 、争 议解决 方式 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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相 关 各 方 当 事 人 同 意 ， 因 本 协 议 而 产 生 的 或 与 本 协 议 有 关 的 一 切 争 议 ， 应
通 过 友 好 协 商 或 者 调 解 解 决 。 托 管 协 议 当 事 人 不 愿 通 过 协 商 、 调 解 解 决 或 者 协
商 、 调 解 不 成 的 ， 任 何 一 方 当 事 人 均 有 权 将 争 议 提 交 上 海 国 际 经 济 贸 易 仲 裁 委
员 会 ， 根 据 该 会 当 时 有 效 的 仲 裁 规 则 进 行 仲 裁 ， 仲 裁 的 地 点 在 上 海 市 ， 仲 裁 裁
决是终局的，并对相关各方当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担。 
争 议 处 理 期 间 ， 相 关 各 方 当 事 人 应 恪 守 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 职 责 ， 继
续 忠 实 、 勤 勉 、 尽 责 地 履 行 基 金 合 同 和 本 协 议 规 定 的 义 务 ， 维 护 基 金 份 额 持 有
人的合法权益。 
本协议受中华人民共和国法律管辖。 
八 、托 管协议 的变 更与终 止 
（ 一） 基金托 管协 议的变 更 
本 协 议 双 方 当 事 人 经 协 商 一 致 ， 可 以 对 协 议 进 行 修 改 。 修 改 后 的 新 协 议 ，
其 内 容 不 得 与 基 金 合 同 的 规 定 有 任 何 冲 突 。 修 改 后 的 新 协 议 ， 应 报 中 国 证 监 会
备案。 
（ 二） 基金托 管协 议的终 止 
（1）基金合同终止； 
（2） 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产， 被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产； 
（3） 基金管理人解散、 依法被撤销、 破产， 被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权； 
（4） 发生 《基金法》 、 《销售办法》 、 《运作办 法》 或其他法律法规规定的终
止事项。 



富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 二十 一部分


基金 份额 持有 人服 务 
基 金 管 理 人 承 诺 为 基 金 份 额 持 有 人 提 供 一 系 列 的 服 务 。 基 金 管 理 人 将 根 据
基 金 份 额 持 有 人 的 需 要 和 市 场 的 变 化 ， 增 加 或 变 更 服 务 项 目 。 主 要 服 务 内 容 如
下 ： 
一 、基 金份额 持有 人交易 资料 的寄送 服务 
每次交易结束后， 投资者应在 T＋2 个工作日后通过销售机构的网点查询和
打印确认单； 在第一、 二、 三季度结束后 15 个工作日内， 向本季度有交易并定
制对账单服务的投资者寄送季度对账单。 每年 结束后 15 个工作日内， 向本年度
末 所 有 持 有 基 金 管 理 人 基 金 份 额 并 定 制 对 账 单 服 务 的 投 资 者 ， 或 在 第 四 季 度 有
交易、年末基金份额余额为零并定制对账单服务的投资者寄送年度对账单。 
二 、网 上交易 服务 
投 资 者 除 可 通 过 基 金 管 理 人 的 直 销 网 点 和 销 售 机 构 的 销 售 网 点 办 理 申 购 、
赎回及信息查询外， 还可通过基金管理人的网站 （www.fullgoal.com.cn ） 享受
网上交易服务。具体业务规则详见基金管理人网站说明。 
三 、定 期定额 投资 计划 
通 过 定 期 定 额 投 资 计 划 ， 投 资 者 可 以 通 过 固 定 的 渠 道 ， 定 期 定 额 申 购 基 金
份额。定期定额投资计划的有关规则和开放时间另行公告 。 
四 、免 费信息 定制 服务 
投资者可以通过拨打电话、发送邮件或者发短信 3 种方式定制每周 基金净
值 、 交 易 确 认 信 息 、 富 国 周 刊 、 公 告 信 息 、 月 度 、 季 度 电 子 对 账 单 等 ， 基 金 管
理人通过手机短信、E-MAIL 定期为投资者发送所定制的信息。 
五 、网 络在线 服务 
投资者通过基金账户号和查询密码登录基金管理人网站 “客户服务” 栏目，
可 享 有 账 户 查 询 ， 信 息 定 制 ， 资 料 修 改 ， 投 资 刊 物 查 阅 ， 在 线 咨 询 等 多 项 在 线
服务 。 
六 、客 户服务 中心 电话服 务 
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基 金净值信息、 账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































 招 募说明书 
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客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投
资 者 可 以 通 过 该 热 线 获 得 业 务 咨 询 、 信 息 查 询 、 服 务 投 诉 、 信 息 定 制 、 资 料 修
改等专项服务 ，节假日除外 。 
七 、客 户投诉 受理 服务 
投 资 者 可 以 通 过 各 销 售 机 构 网 点 柜 台 、 基 金 管 理 人 网 站 投 诉 栏 目 、 客 户 服
务中心人工热线、书信、电子邮件等 5 种不 同的渠道对基金管理人和销售网点
所提供的服务以及 基金管理人的政策规定进行投诉。 
八 、基 金管理 人客 户服务 联络 方式 
客户服务热线：95105686，4008880688 ，工作时间内可转人工坐席。 
传真： （021）80126256 
基金管理人网址：http://www.fullgoal.com.cn 
电子信箱：public@fullgoal.com.cn 
九、 如本 招募说 明书 存在 任何 您/贵 机构 无法理 解的 内容， 请 联系 本公 司客
户 服务 热线。 请确 保投资 前， 您/贵 机构 已经全 面理 解了本 招募 说明书 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 二十 二部分


招募 说明 书存 放及 其查 阅方 式 
招 募 说 明 书 公 布 后 ， 应 当 分 别 置 备 于 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 和 基 金 销 售
机 构 的 住 所 ， 供 公 众 查 阅 、 复 制 。 在 支 付 工 本 费 后 ， 可 在 合 理 时 间 内 取 得 上 述
文件的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。 
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致 。 富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金





















































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第 二十 三部分


备查 文件 
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。 
（ 一 ） 中 国 证 监 会 准予 富国祥利 定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 募集
的文件 
（二） 《富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金基金合同》 
（三） 《富国 祥利定期开放债券型发起式 证券投资基金托管协议》 
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照 
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照 
（六） 关于申请募集注册 富国 祥利定 期 开 放 债 券 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 之
法律意见书 
（七）中国证监会要求的其他文件 
 
 
富国基金管理有限公司 
二〇一六 年五月十一日