中 银 理财 30 天债 券 型证 券 投资 基 金
更新招募 说 明书 摘要
（2016 年第 1 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 六年 五 月
中银理财30 天债券型证券投资 基金
更新招募说 明书 摘要
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重 要提 示
本基金 经 2012 年 11 月 27 日中国 证券 监督 管理 委员 会证监 许可 【2012 】1586 号文核 准
募集 ， 基金 合同 于 2013 年 1 月 31 日正 式生 效 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 基金 招募 说明 书 ， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 并 承担 基金 投资 中出 现 的各类 风险 ， 包括 ： 市 场风 险、 管理 风险、
流动性 风险 、 本基 金的 特 定风险 、 操作 或技 术风 险 、 合 规性 风险 和其 他风 险 等。 本基 金是 短
期理财 债券 型基 金 ， 属 于 证券投 资基 金中 较低 预期 风险 、 预 期收 益较 为稳 定 的品种 ， 预期 风
险收益 水平 低于 股票 型基 金、 混合 型基 金及 普通 债 券型证 券投 资基 金 。 投 资 者应充 分考 虑自
身的风 险承 受能 力 ， 并 对 于认购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数 量等 投资 行为作 出独 立决
策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同 及其他 有关 规定 享有 权利 、 承 担义 务。
基金投 资人 欲了 解基 金份 额持有 人的 权利 和义 务， 应详细 查阅 基金 合同 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实 、 准 确、 完 整。 本基 金招 募说 明书 经 中国证 监会
核准 ， 但 中国 证监 会对 本 基金募 集的 核准 ， 并不 表 明其对 本 基 金的 价值 和收 益作出 实质 性判
断或保 证， 也不 表明 投资 于本基 金没 有风 险。
本摘要 所载 内容 截止 日为 2016 年 1 月 31 日 ，有 关 财务数 据和 净值 表现 截止 日为 2015
年 12 月 31 日。 本基 金托 管人招 商银 行股 份有 限公 司已复 核了 本次 更新 的招 募说明 书 。中银理财30 天债券型证券投资 基金
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一、 基 金合同生效日
2013 年 1 月 31 日
二、基 金管理人
（一）基金管理人概况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5％
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董 事长。 国籍： 中国。 上海交 通大 学工 商管 理专 业硕士 ，
高级经 济师 。 历任 中国 银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任 ， 中 国 银行宁 夏回 族自
治区分 行行 长 、 党 委书 记 ， 中 国银 行广 西壮 族自 治 区分行 行长 、 党委 书记 ， 中国银 行四 川省
分行行 长 、 党 委书 记， 中 国银行 广东 省分 行行 长 、 党委书 记等 职 。 现 任中 银 基金管 理有 限公
司董事 长。
李道滨（LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任 职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 16 年 基金 行业 从业 经验 。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先 生， 董事 。 国籍 ： 中 国。 南开 大学 世界 经济 专 业硕士 。 历
任中国 银行 国际 金融 研究 所干部 ， 中国 银行 董事 会 秘书部 副处 长 、 主 管， 中 国银行 上市 办公中银理财30 天债券型证券投资 基金
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室主管 ， 中国 银行 江西 省 分行行 长助 理 、 副 行长 、 党委委 员 ， 中 国银 行个 人 金融总 部副 总经
理等职 。现 任中 国银 行财 富管理 与私 人银 行部 副总 经理（ 主持 工作 ） 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生 ， 董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 ， 经 济师 。 历
任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、
资金业 务部 总经 理 ， 中 国 银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理 ， 中 国银 行总 行 投资银 行与 资产
管理部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领 独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市场 、信贷及 营运风 险，包括 机构销售 及交易 （股票及 固定收益 ） 、资本 市场、投 资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞 银的利率衍 生工具交易\ 结 构部工作两年 。曾先生现 为中国清华大 学及北京大 学的风险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先 生， 独立董 事 。 国 籍： 中国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博 士后 合作 导师 ， 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU huifen ）女 士 ，独立 董事 。 国 籍： 中国 。 山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大中银理财30 天债券型证券投资 基金
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学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生 ，监 事。 国籍 ：中 国 。中 央党 校经 济管 理专 业 本科 、人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司， 现 任基 金运 营部 总经 理。 具有 15 年 证券 从业 年 限，12 年 基金
行业从 业经 验 。
3.管理 层成 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University ) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军 （CHEN Jun ） 先 生， 副执行 总裁 ， 金融 学硕 士 。 曾 任中 信证 券股 份有 限 责任公 司
资产管理部项目经理。2004 年加入中银基金管理有限 公司，历任助理执行总裁 等职。2006
年10月 至今 任中 银收 益基 金基金 经理 ， 2009 年9 月至2013 年10 月 任中 银中 证100 指数基 金基 金
经理 ， 2013 年6月 至今 任中 银美丽 中国 基金 基金 经理 ， 2013 年8月 至今 任中 银中 国基金 基金 经
理。特 许金 融分 析师 （CFA ） ，香 港财 经分 析师 学 会会员 。具 有17 年证 券从 业年限 。
4、基 金经 理 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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王妍（WANG Yan ）女 士 ，中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ）, 管 理 学学士 。
曾任南 京银 行金 融市 场部 债券交 易员 。2011 年加 入 中银基 金管 理有 限公 司， 曾担任 基金 经
理助理 。2012 年 9 月至 今 任中银 理 财 14 天债 券基 金 基金经 理，2012 年 10 月 至今任 中银 理
财 60 天债 券基 金基 金经 理 ， 2013 年 1 月至 今任 中银 理财 30 天 债券 基金 基金 经 理,2013 年 12
月至今 任中 银中 高等 级债 券基金 基金 经理 ，2016 年 2 月至 今任 中银 瑞利 基金 基金经 理。 具
有 11 年证 券从 业年 限。 具 备银行 、基 金和 银行 间债 券市场 交易 员从 业资 格。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副 执行总 裁 ） 、 杨 军 （资 深投 资经理 ） 、 奚鹏洲 （ 固定 收益 投资 部 总经理 ） 、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基 金托管 人
（一）基本情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
（ 二）发展概况
招商银 行成 立于1987 年 4 月 8 日 ，是 我国 第一 家完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银
行，总 行设 在深 圳。 自成 立以来 ，招 商银 行先 后进 行了三 次增 资扩 股， 并 于 2002 年 3 月成
功地发 行了 15 亿 A 股，4 月 9 日 在上 交所 挂牌 （股 票代码 ：600036 ）， 是国 内第一 家采 用中银理财30 天债券型证券投资 基金
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国际会 计标 准上 市的 公司 。2006 年9 月 又成 功发 行 了 22 亿 H 股，9 月22 日在 香港联 交所 挂
牌交易 （ 股票 代码 ： 3968），10 月 5 日行 使H 股超 额 配售 ， 共 发行 了 24.2 亿H 股。 截止,2015
年 9 月 30 日 ，本 集团 总资 产 5.2223 万 亿元 人民 币， 高级法 下资 本 充 足率 12.79% ，权重法
下资本 充足 率12.14% 。
2002 年8 月 ，招 商银 行成 立基金 托管 部；2005 年 8 月，经 报中 国证 监会 同意 ，更名 为
资产托 管部 ， 下 设业 务管 理室、 产品 管理 室、 业务 营运室 、 稽 核监 察室 、 基 金外包 业务 室5
个职能 处室 ，现 有员 工 60 人。2002 年 11 月 ，经 中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月 ，正 式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、
受托投 资管 理托 管 、 合 格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 全 国社 会保 障基 金 托 管、 保险 资金
托管、 企业 年金 基金 托管 等业务 资格 。
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先 您所 想” 的托 管理 念 和 “ 财富 所托 、 信 守承 诺 ” 的 托管 核
心价值 ， 独创 “6S 托管 银 行” 品牌 体系 ， 以 “保 护 您的业 务 、 保 护您 的财 富 ” 为 历史 使命，
不断创 新托 管系 统 、 服 务 和产品 ： 在业 内率 先推 出 “网 上托 管银 行系 统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心” 托管 服务 标准 ， 首家 发布 私募 基金 绩效 分析报 告， 开办 国内 首个 托管银 行网 站，
成功托 管国 内第 一只 券商 集合资 产管 理计 划、 第一 只 FOF 、 第 一只 信托 资金 计 划、 第 一只 股
权私募 基金 、第 一家 实现 货币市 场基 金赎 回资 金 T+1 到 账、 第一 只 境 外银 行 QDII 基金 、第
一只红 利 ETF 基金 、第 一 只“1+N ” 基金 专户 理财 、 第一家 大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT 保
管，实 现从 单一 托管 服务 商向全 面投 资者 服务 机构 的转变 ，得 到了 同业 认可 。
经过十三年 发展， 招商银 行资产托管 规模快 速壮大 。2015 年招商银 行加大 高 收益托管
产品营 销力 度 ， 截 止 12 月 末新增 托管 公募 开放 式基 金61 只 ， 新 增首 发公 募开 放式基 金托 管
规模 990.05 亿 元。 克服 国 内证券 市场 震荡 的不 利形 势，托 管费 收入 、托 管资 产均创 出历 史
新高， 实现 托管 费收 入 35.66 亿 元， 同比 增长68.83% ， 托管 资产 余 额7.16 万 亿元， 同比 增
长101.97% 。 作 为公 益慈 善基金 的首 个独 立第 三方 托管人 ， 成 功签 约 “壹 基 金” 公 益资 金托
管， 为我 国公 益慈 善资 金 监管 、 信 息披 露进 行有 益 探索 ， 该 项目 荣获2012 中 国金融 品牌 「 金
象奖」 “十 大公 益项 目” 奖 ；四度 蝉联 获《 财资 》 “ 中 国最佳 托管 专业 银行 ” 。
四 、相 关服务 机构
（一） 基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：徐 琳
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其 他销 售机构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址 ： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 ： 田 国立
客户服 务电 话：95566
网址： www.boc.cn
联系人 ： 宋 亚平
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦
法定代 表人 ： 李建 红 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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客户服 务电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
联系人 ： 邓 炯鹏
（3） 交通 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
上海银 城中 路 188 号
办公地 址：
上 海市 银城中 路 188 号
法定代 表人 ：
牛锡 明
客户服 务电 话：
95559
联系人 ：
曹榕
网址：
www.bankcomm.com
（4） 申万 宏源 证券 有限 公 司
注册地 址： 上海市 徐汇 区长 乐 路 989 号 45 层
办公地 址： 上海市 徐汇 区长 乐 路 989 号 45 层
法定代 表人 ： 李梅
客服电 话： 95523
联系人 ： 黄莹
公司网 址： www.swhysc.com
（5） 中国 国际 金融 有限 公 司
注册地 址：
北 京建 国 门外大 街 1 号国 贸大 厦 2 座 27 层及 28 层
法定代 表人 ：
金 立群
联系人 ：
罗 春蓉 、 肖婷
联系电 话：
010-65051166 或直 接联 系各 营业 部
公司网 站：
http:// www.cicc.com.cn
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）注册登记机构
名称：
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司
注册地 址：
北 京市 西城 区太平 桥大 街17 号
办公地 址：
北京 市 西城 区太平 桥大 街 17 号
法定代 表人 ：周 明 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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电话：
（010 ）59378835
传真：
（010 ）59378907
联系人 ： 任瑞 新
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：韩 炯
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 吕红 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ： 汤 骏、 许培 菁
五、 基 金的名 称
中银理 财 30 天 债券 型证 券 投资基 金
六 、基 金的类 型
债券型 证券 投资 基金
七 、基 金的投 资目 标
本基金 在追 求本 金安 全 、 保持资 产流 动性 的基 础上 ， 努 力追 求绝 对收 益， 为 基金份 额持
有人谋 求资 产的 稳定 增值 。
八 、基 金的投 资范 围
本基金 投资 于法 律法 规允 许的金 融工 具包 括： 现金 、 通知 存款、 一年 以内 （ 含一年 ） 的中银理财30 天债券型证券投资 基金
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银行定 期存 款和 大额 存单 ； 剩 余期 限 （ 或回 售期 限 ） 在 397 天以 内 （ 含 397 天） 的债 券 （ 包
括国债、 金融债、 公司债 、企业债 、次级债 、资产 支持证券 、中期票 据等） ； 期限在一 年 以
内 （ 含一 年） 的债 券回 购 ； 期 限在 一年 以内 （含 一 年） 的中 央银 行票 据、 短 期融资 券 ， 以 及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他固 定收 益类金 融工 具， 但须 符合 中 国证监 会的 相
关规定 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
九、 基 金的投 资策 略
本基金 将采 用积 极管 理型 的投资 策略 ， 将 投资 组合 的平均 剩余 期限 控制 在 150 天以 内，
在控制 利率 风险 、尽 量降 低基金 净值 波动 风险 并满 足流动 性的 前提 下， 提高 基金收 益。
（1） 类属 资产 配置 策略
本基金 在 定 性和 定量 地分 析不同 类属 债券 类资 产的 信用风 险、 流动 性风 险及 其 经风险 调
整后的 收益 率水 平或 盈利 能力的 基础 上， 通过 比较 或 合理预 期不 同类 属债 券类 资产的 风险 与
收益率 变化 ， 确定 并动 态 地调整 优先 配置 的资 产类 别， 并结 合各 类债 券资 产 的市场 容量 ， 确
定配置 比例 。
（2） 银行 定期 存款 及大 额 存单投 资策 略
运作期 初 ， 本 基金 在向 交 易对手 银行 进行 询价 的基 础上 ， 选 取利 率报 价较 高 的几家 银行
进行存 款投 资， 注重 分散 投资， 降低 交易 对手 风险 。
（3） 短期 信用 类债 券投 资 策略
本基金 对于 市场 公开 发行 的所有 短期 融资 券、 中期 票 据等信 用债 券采 取自 上而 下与自 下
而上相 结合 的投 资策 略 。 根据内 部的 信用 分析 方法 对可选 债券 品种 进行 筛选 过滤 ， 通 过自 上
而下地 考察 宏观 经济 环境 、 国 家产 业发 展政 策、 行业 发展状 况和 趋势 、 监管 环 境、 公司 背景、
竞争地 位 、 治 理结 构 、 盈 利能力 、 偿债 能力 、 现金 流水平 等诸 多因 素 ， 给 予 不同因 素不 同权
重， 采用 数量 化方 法对 主 体所发 行债 券进 行 打 分和 信用评 级 ， 只 有内 部评 级 为投资 级的 信用
类债券 方可 纳入 备选 品种 池供投 资选 择 ； 根 据各 短 期信用 债的 到期 收益 率 、 剩余期 限与 运作
周期的 匹配 程度 ，挑 选适 当的短 期债 券进 行配 置。
信用债 收益 率是 在基 准收 益率基 础上 加上 反映 信用 风险收 益的 信用 利差 。 基 准 收益率 主
要受宏 观经 济政 策环 境的 影响， 信用 利差 收益 率主 要 受该信 用债 对应 信用 水平 的市场 信用 利
差曲线 以及 该信 用债 本身 的信用 变化 的影 响 。 因 此 ， 信用债 的投 资策 略可 细分 为基于 信用 利中银理财30 天债券型证券投资 基金
更新招募说 明书 摘要
12
差曲线 变化 的投 资策 略、 基于信 用债 个券 信用 变化 的投资 策略 。
（4） 债券 回购 投资 策略
首先 ， 基 于对 运作 期内 资 金面 走 势的 判断 ， 确定 回 购期限 的选 择 。 在 组合 进 行杠杆 操作
时， 若判 断资 金面 趋于 宽 松， 则在 运作 初期 进行 短 期限正 回购 操作 ； 反之 ， 则进行 长期 限正
回购操 作 ， 锁 定融 资成 本 。 若 期初 资产 配置 有逆 回 购比例 ， 则在 判断 资金 面 趋于宽 松的 情况
下， 优先 进行 长期 限逆 回 购配置 ； 反之 ， 则进 行短 期限逆 回购 操作 。 其次 ， 本基金 在运 作期
内，根 据资 金头 寸， 安排 相应期 限的 回购 操作 。
（5） 资产 支持 证券 投资 策 略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
十、 业 绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：人民 币七 天通 知存 款税 后利率 。
通知存 款是 一种 不约 定存 期， 支取 时需 提前 通知 银 行， 约定 支取 日期 和金 额 方能支 取的
存款， 具有 存期 灵活 、存 取方便 的特 征， 同时 可获 得高于 活期 存款 利息 的收 益。
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或 证券 市场 中有 其他 代 表性更 强或 者更 科学 客观 的业绩 比
较基准 适用 于 本 基金 时 ， 本基金 管理 人可 以依 据维 护基金 份额 持有 人合 法权 益的原 则 ， 根 据
实际情 况对 业绩 比较 基准 进行相 应调 整 。 调 整业 绩 比较基 准应 经基 金托 管人 同意 ， 并 报中 国
证监会 备案 。 基金 管理 人 应在调 整 前 2 日 在指 定媒 体上予 以公 告 ， 而 无需 召 开基金 份额 持有
人大会 。
十 一、 风险收 益特 征
本基金 属于 债券 型证 券投 资基金 ， 长期 风险 收益 水 平低于 股票 型基 金 、 混 合 型基金 ， 高
于货币 市场 证券 投资 基金 。
十 二、 投资组 合报 告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2016 年 3 月 15中银理财30 天债券型证券投资 基金
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日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 12 月 31 日。
（一） 报告期末基金 资产 组合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的
比例(%)
1 固定收 益投 资 329,743,636.75 49.18
其中： 债券 329,743,636.75 49.18
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 50,100,275.15 7.47
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融
资产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 285,948,615.16 42.65
4 其他资 产 4,700,024.11 0.70
5 合计 670,492,551.17 100.00
（ 二） 报告期债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 13.24
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金资 产 净值 比例
（％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 110,019,744.99 19.65
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 报 告期 内债 券回 购融 资 余额占 基金 资产 净值 的比 例为报 告期 内每 个交 易日 融资余 额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20％的说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 进入全 国银 行间 同业 市场 进行债 券回 购的 资金 余额 不得超 过基 金中银理财30 天债券型证券投资 基金
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资产净 值的 40% ” ，本 报告 期内， 本基 金未 发生 超标 情况。
（ 三） 基金投资组合 平均 剩余期限
1 投资组合平均剩 余期限 基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 70
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 55
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过 180 天情况说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过150 天” ，本 报
告期内 ，本 基金 未发 生超 标情况 。
2 报告期末投资组 合平均 剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （％ ）
1 30天以 内 27.87 19.65
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
2 30天（ 含） —60 天 1.79 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
3 60天（ 含） —90 天 76.72 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
4 90天（ 含） —180 天 12.52 -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮
动利率 债
- -
5 180天 （含 ） —397 天 （含 ） - -
其中： 剩余 存续 期超 过397 天的浮 - - 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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动利率 债
合计 118.89 19.65
（ 四） 报告期末按债 券品 种分类的债券投资组 合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 30,016,201.74 5.36
其中： 政策 性金 融债 30,016,201.74 5.36
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 200,523,679.90 35.81
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 99,203,755.11 17.72
8 其他 - -
9 合计 329,743,636.75 58.88
10
剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利
率债券
- -
（ 五） 报告期末按摊 余成 本占基金资产净值比 例大 小排名的前十名债券 投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 111591862
15 宁 波银 行
CD106
1,000,000 99,203,755.11 17.72
2 011513003
15 招 商局
SCP003
500,000 50,102,117.78 8.95
3 011586007
15 光明
SCP007
300,000 30,080,736.78 5.37
4 011599410
15 中 航技
SCP005
200,000 20,112,619.34 3.59
5 011599315
15 龙源
SCP005
200,000 20,095,814.59 3.59
6 011599386
15 三峡
SCP001
200,000 20,074,630.82 3.58 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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7 011517009
15 华电
SCP009
200,000 20,067,131.69 3.58
8 150301 15 进出 01 200,000 20,013,848.22 3.57
9 071508006
15 东 方证 券
CP006
200,000 19,996,237.79 3.57
10 011506002
15 电网
SCP002
200,000 19,994,391.11 3.57
（ 六） “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成本法” 确定的基金资产 净值的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1972%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0340%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1189%
（ 七） 报告期末按公 允价 值占基金资产净值比 例大 小排名的前十名资产 支持 证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
（ 八） 投资组合报告 附注
1 基金 计价 方法 说明
本基金 估值 采用 摊余 成本 法计价 ， 即估 值对 象以 买 入成本 列示 ， 按票 面利 率 或商定 利率
每日计 提应 收利 息， 并按 实际利 率法 在其 剩余 期限 内摊销 其买 入时 的溢 价或 折价。
2 本报 告期 内， 本基 金持 有 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存续 期超 过 397 天 的浮 动利率 债券 的
摊余成 本均 未超 过当 日基 金资产 净值 的 20% 。
3 本基 金投 资的 前十 名证 券的发 行主 体本 期没 有出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告编 制 日
前一年 内受 到公 开谴 责、 处罚的 情形 。
4 其他各项资产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 4,700,024.11
4 应收申 购款 - 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 4,700,024.11
5 投资组合报告附 注的其 他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2013 年 1 月 31 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
中银理 财 30 天 债券 A ：
阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
自基金 合同
生效起 至
2013 年 12
月 31 日
3.6750% 0.0046% 1.2563% 0.0000% 2.4187% 0.0046%
2014 年 1 月
1 日至 2014
年 12 月 31
日
4.7798% 0.0085% 1.3688% 0.0000% 3.4110% 0.0085%
2015 年 1 月
1 日至 2015
年 12 月 31
日
3.6906% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 2.3218% 0.0068%
自基金 合同
生效起 至
2015 年 12
月 31 日
12.6396% 0.0070% 3.9938% 0.0000% 8.6458% 0.0070%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
中银理 财 30 天 债券 B ： 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
自基金 合同
生效起 至
2013 年 12
月 31 日
3.9532% 0.0046% 1.2563% 0.0000% 2.6969% 0.0046%
2014 年 1 月
1 日至 2014
年 12 月 31
日
5.0831% 0.0085% 1.3688% 0.0000% 3.7143% 0.0085%
2015 年 1 月
1 日至 2015
年 12 月 31
日
3.9912% 0.0068% 1.3688% 0.0000% 2.6224% 0.0068%
自基金 合同
生效起 至
2015 年 12
月 31 日
13.5971% 0.0070% 3.9938% 0.0000% 9.6033% 0.0070%
注：本 基金 每个 运作 期期 末例行 收益 结转 （如 遇节 假日顺 延） 。
十 四、 基金费用 概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 的销 售服 务费 ；
（4） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的信 息披 露费 用；
（5） 基金 合同 生效 后与 基 金相关 的会 计师 费、 律师 费和诉 讼仲 裁费 ；
（6） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 基金 的银 行汇 划费 用 ；
（9） 基金 的开 户费 用；
（10） 按照 国家 有关 规定 和基金 合同 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
2 、金费用计提方法 、计提 标准和支付方式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.27% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ： 中银理财30 天债券型证券投资 基金
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19
H ＝E× 0.27%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月 月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对后于 次月 首日 起 3 个工 作日内 从基 金财 产中 一次 性支付 给基 金管 理人 。若 遇法定 节假 日 、
公休假 或不 可抗 力等 ， 支 付日期 顺延 。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.08% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.08%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对后于次 月首日 起 3 个 工 作日内从 基金财产 中一次 性支取。 若遇法定 节假日 、公休日 或不
可抗力 等 ， 支付 日期 顺延 。
（3） 基金 销售 服务 费
本基 金 A 类基 金份 额的 销 售服务 费年 费率 为 0.30% ， 对于 由 B 类降 级 为 A 类的 基金份
额持有 人， 基金 年销 售服 务费率 应自 其达 到 A 类条 件的开 放日 后的 下一 个工 作日 起 适 用 A
类基金 份额 持有 人的 费率 。
本基 金 B 类 基金 份额 的销 售服务 费年 费率 为 0.01% ，对于 由 A 类升 级为 B 类的基 金
份额持 有人 ，基 金年 销售 服务费 率应 自其 达到 B 类 条件的 开放 日后 的下 一个 工作日 起适 用
B 类 基金 份额 持有 人的 费 率。
各类基 金份 额的 基金 销售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H ＝E× 基金 销售 服务 费年 费率÷ 当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金销 售服 务费 每日 计提 ， 逐 日累 计至 每月 月末 ， 按月支 付 。 由 基金 管理 人 与基金 托管
人核对 后于 次月 首日 起 3 个工作 日内 从基 金财 产中 划出， 经基 金管 理人 分别 支 付给各 个基 金
销售机 构。 若遇 法定 节假 日、公 休日 或不 可抗 力等 ，支付 日期 顺延 。
上述“1 、基金费用的种类 ” 中第（4）－（9）项费用，根据有关法规及相应协 议规定，中银理财30 天债券型证券投资 基金
更新招募说 明书 摘要
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按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用， 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、基 金合 同生 效前 的 律 师 费、会 计师 费和 信息 披露 费用等 相关 费用 ；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4 、 基金管理费、 基金托 管费和销售服务费的 调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 降低 基金 管理 费、 基金 托管 费和 销售 服 务费 ， 此 项
调整不 需要 基金 份额 持有 人大会 决议 通过 。 基 金管 理 人必须 最迟 于新 的费 率实 施日 2 日前 在
指定媒 体上 刊登 公告 。
5 、基金税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务 。
（二）与基金销售有 关的 费用
本基金 不收 取认 购费 、申 购费与 赎回 费。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资 基金运 作管
理办法 》 、 《证 券投 资基 金 销售管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 管理 办法 》 及 其它 有关 法
律法规 的要 求 ， 结 合本 基 金运作 的实 际情 况 ， 对 本 基金的 原招 募说 明书 进行 了更新 ， 主要 更
新的内 容如 下：
（一） 在 “ 基金管理人 ” 部分，对董事会 成员、监事、管 理层成员 、 基金经理、 投 资决策 委
员会成 员的 姓名 及职 务 、 基金管 理人 的内 部控 制制 度 的信 息进 行了 更新 ；
（二） 在“ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 基本情 况 、 基 金托 管业 务 经营情 况等 相关 内容 进行 了更新 ；
（三） 在“相 关服 务机 构” 部分 ，对基 金份 额发 售机 构的 相关信 息进 行了 更新 ；
（四） 在“ 投 资组 合报 告 ” 部 分， 根据《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及《 基金 合同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容；
中银理财30 天债券型证券投资 基金
更新招募说 明书 摘要
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（五） 在“ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
（六） 在“ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ，列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事 项。
中银基金管理有限公 司
2016 年 5 月 11 日
