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中银互联网+股票型 证 券 投 资 基 金
更新招募说明书摘要
(2016 年第 1 号)
基金管 理人：
中银基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商银 行股份有限公司
二〇一 六年 五 月
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重 要提 示
本基金 经 2015 年 7 月 1 日 中国证 券监 督管 理委 员会 证监许 可[2015]1474 号 文 募集注 册 。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注 册， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书基 金合 同等 信 息披
露文件 ， 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 ， 自 主判断 基金 的投 资价 值 ， 自主做 出投 资决
策， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成的 系统 性风 险， 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 ， 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 ， 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 ， 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 ， 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 ， 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 ， 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是 根据相 关法 律法
规由非 上市 中小 企业 采用 非公 开 方式 发行 的债 券 。 由于不 能公 开交 易 ， 一 般 情况下 ， 交易 不
活跃 ， 潜 在较 大流 动性 风 险。 当发 债主 体信 用质 量 恶化时 ， 受市 场流 动性 所 限， 本基 金可 能
无法卖 出所 持有 的中 小企 业私募 债 ， 由 此可 能给 基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失 。 本 基
金的特 定风 险详 见招 募说 明书 “ 风险 揭示 ” 章节 。
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未 来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日为 2016 年 2 月 6 日，有 关财 务数 据和 净值 表现截 止
日为 2015 年 12 月 31 日 。 本基金 托管 人 招 商银 行股 份有限 公司 已复 核了 本次 更新的 招募 说
明书。
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一、基金合同生效日
2015 年 8 月 6 日
二、基金管理人
（一） 基 金管 理人 概况
公司 名 称： 中银 基金 管理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董 事长。 国籍： 中国。 上海交 通大 学工 商管 理专 业硕士 ，
高级经 济师 。 历任 中国 银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任 ， 中 国 银行宁 夏回 族自
治区分 行行 长 、 党 委书 记 ， 中 国银 行广 西壮 族自 治 区分行 行长 、 党委 书记 ， 中国银 行四 川省
分行行 长 、 党 委书 记， 中 国银行 广东 省分 行行 长 、 党委书 记等 职 。 现 任中 银 基金管 理有 限公
司董事 长。
李道滨（LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任 职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 16 年 基金 行业 从业 经验 。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先 生， 董事 。 国籍 ： 中 国。 南开 大学 世界 经济 专 业硕士 。 历
任中国 银行 国际 金融 研究 所干部 ， 中国 银行 董事 会 秘书部 副处 长 、 主 管， 中 国银行 上市 办公中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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室主管 ， 中国 银行 江西 省 分行行 长助 理 、 副 行长 、 党委委 员 ， 中 国银 行个 人 金融总 部副 总经
理等职 。现 任中 国银 行财 富管理 与私 人银 行部 副总 经理（ 主持 工作 ） 。
宋福宁 （SONG Funing ） 先生 ， 董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 ， 经济师 。 历
任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、
资金业 务部 总经 理 ， 中 国 银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理 ， 中 国银 行总 行 投资银 行与 资产
管理部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。
曾仲诚 （Paul Tsang ）先 生 ，董事 。国 籍： 中国 。为 贝莱德 亚太 区首 席风 险管 理总监 、
董事总 经理 ， 负责 领导 亚 太区的 风险 管理 工作 ， 同 时担任 贝莱 德亚 太区 执行 委员会 成员 。 曾
先生 于 2015 年 6 月 加入 贝 莱德。 此前 ，他 曾担 任摩 根士丹 利亚 洲首 席风 险管 理总监 ，以 及
其亚太 区执 行委 员会 成员 ， 带 领独 立的 风险 管理 团 队， 专责 管理 摩根 士丹 利 在亚洲 各经 营范
围的市场 、信贷及 营运风 险，包括 机构销售 及交易 （股票及 固定收益 ） 、资本 市场、投 资 银
行、 投资 管理 及财 富管 理 业务 。 曾 先生 过去 亦曾 于 美林的 市场 风险 管理 团队 效力九 年 ， 并 曾
于瑞 银的利率衍 生工具交易\ 结 构部工作两年 。曾先生现 为中国清华大 学及北京大 学的风险
管理客 座讲 师 。 他 拥有 美 国威斯 康辛 大学 麦迪 逊分 校工商 管理 学士 学位 ， 以 及宾夕 法尼 亚大
学沃顿 商学 院工 商管 理硕 士学位 。
荆新 （JING Xin ） 先 生， 独立董 事 。 国 籍： 中国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 ， 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU huifen ）女 士 ，独立 董事 。 国 籍： 中国 。 山西 财经 大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。工 商管理 硕士 。曾 分别 在上 海浦东 发
展银行 、山 西证 券有 限责 任公司 、友 邦华 泰基 金管 理公司 工作 。2006 年 7 月 加入中 银基 金
管理有 限公 司， 现 任基 金 运营部 总经 理。 具有 15 年 证券从 业年 限， 12 年 基金 行业从 业经 验 。
3、管 理层 成员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ）先 生， 副执行 总裁 ，金 融学 硕士 。曾任 中信 证券 股份 有限 责任 公 司
资产管理部项目经理。2004 年加入中银基金管理有限 公司，历任助理执行总裁 等职。2006
年10月 至今 任中 银收 益基 金基金 经理 ， 2009 年9 月至2013 年10 月 任中 银中 证100 指数基 金基 金
经理 ， 2013 年6月 至今 任中 银美丽 中国 基金 基金 经理 ， 2013 年8月 至今 任中 银 中 国基金 基金 经
理。特 许金 融分 析师 （CFA ） ，香 港财 经分 析师学 会 会员。 具有17年 证券 从业 年限。
4、基 金经 理
邬炜 （WU Wei ） 先生 ： 数 量经济 学硕 士。2010 年 加 入中银 基金 管理 有限 公司 ， 曾任 研
究员、 基金 经理 助理 、专 户投资 经理 。2015 年 3 月 至今任 中银 价值 基金 基金 经理，2015 年中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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5 月至 今任 中银 策略 基金 基金经 理，2015 年 5 月 至 今任中 银健 康生 活基 金基 金经理 ，2015
年 8 月 至今 任中 银互 联网+ 基金基 金经 理。 具 有 6 年 证券从 业年 限。 具备 基金 从业资 格 。
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员 ： 陈 军 （ 副 执行 总裁） 、 杨 军 （资 深投 资经 理） 、 奚鹏洲 （ 固定 收益 投资 部 总经理 ） 、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三 、基 金托管 人
（一）基金托管人情 况
1 、基本情况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行” ）
设立日 期：1987 年4 月8日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
2 、主要人员情况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （ 集团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董 事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务
总监兼 北京 市分 行行 长。
丁伟先 生， 本行 副行 长。 大学本 科毕 业， 副研 究员 。1996 年 12 月 加入 本行 ， 历任杭 州
分行办 公室 主任 兼营 业部 总经理 ， 杭州 分行 行长 助 理、 副行 长， 南昌 支行 行 长， 南昌 分行 行
长，总 行人 力资 源部 总经 理，总 行行 长助 理，2008 年 4 月 起任 本行 副行 长。 兼任招 银国 际
金融有 限公 司董 事长 。
姜然女 士， 招商 银行 资产 托管部 总经 理， 大学 本科 毕业， 具有 基金 托管 人高 级管理 人 员
任职资 格。 先后 供职 于中国 农业 银行 黑龙 江省 分行 ， 华商 银行 ，中 国农业 银行 深圳 市分行，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设 计 、 开 发者 之
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验 。
3 、基金托管业务经 营情况
截至2016 年 2 月 29 日， 招 商银行 股份 有限 公司 累计 托管161 只 开放 式基 金及 其它托 管
资产， 托管 资产 为73,200.86 亿 元人 民币 。
四 、相 关服务 机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
中银基 金管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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联系人 ：徐 琳
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ）
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其他 销售 机构
(1) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：
田 国立
客户服 务电 话：
95566
联系人 ：
宋 亚平
网址：
www.boc.cn
(2) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
深 圳市 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦
办公地 址：
深 圳市 深南大 道 7088 号招 商银 行 大厦
法定代 表人 ：
李 建红
客户服 务电 话 ：
95555
联系人 ：
邓 炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
(3) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
办公地 址：
北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ： 洪崎
客户服 务电 话： 95568
联系人 ：
姚 健英 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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公司网 站：
www.cmbc.com.cn
(4) 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址：
福 州市 湖东 路 154 号中 山大 厦
法定代 表人 ：
高 建平
联系人 ：
李博
客户服 务电 话 ：
95561
公司网 址：
www.cib.com.cn
(5) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
注册地 址：
上海 市 浦东新 区陆 家嘴 环 路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代 表人 ：
郭坚
联系人 ：
宁 博宇
客户服 务电 话：
4008219031
公司网 址：
www.lufunds.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐妮
（三）出具法律意 见书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ：俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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经办律 师： 黎明 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
会计师 事务 所名 称： 安永 华明会 计师 事务 所（ 特殊 普通合 伙）
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大 道 100 号上 海环 球金 融中 心 50 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：徐 艳、 汤骏
五 、基 金 名称
中银互 联网+ 股票 型证 券投 资基金
六 、基 金的类型
契约型 开放 式
七 、基 金的投 资目 标
本基金通过深入研究互联 网与传统行业及新兴产业 的应用和融合趋势，基于 基本面分
析，优 选互 联网+ 主 题相 关 的上市 公司 ，在 严格 控制 风险的 前提 下， 力争 实现 基金资 产的 长
期稳定 增值 。
八 、基金 的投 资范 围
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （包 括
中小板、 创业板及 其他经 中国证监 会核准上 市的股 票） 、权证 、股指 期货等权 益类品种 ， 债
券等固 定收 益类 品种 （ 包 括但不 限于 国债 、 金融 债 、 央 行票 据、 地方 政府 债 、 企 业债 、 公 司
债、 可转 换公 司债 券、 可 分离交 易可 转债 、 可交 换 债券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票 据、 短
期融资 券 、 超 短期 融资 券 、 资 产支 持证 券、 次级 债 、 债 券回 购、 银行 存款 、 货币市 场工 具） ，
以及法律法规或中 国证 监会 允 许 基 金 投 资 的 其他 金融 工 具 ， 但 须 符 合 中国 证监 会 的 相 关 规
定。
本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范 围 为 80-95% 。 本基金 投资 于互 联网+ 相关 主题的 上
市公司股票 的比例不低于非现金基金 资产的 80% 。本基金每个 交易日日终在扣除股指期 货
需缴纳 的交 易保 证金 后 ， 应当保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的
政府债 券。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述 投 资品 种的投 资比 例。
九 、投 资 策略
（一 ）大 类资 产配 置策 略
本基金 将综 合分 析和 持续 跟踪基 本面 、 政策 面、 市 场面等 多方 面因 素 ， 研 究 宏观经 济运
行的规 律 ， 判 断经 济周 期 的位置 及未 来的 发展 方向 ， 并 结合 证券 市场 的特 点 和各类 证券 风险
收益特 征的 变化 确定 投资 组合中 各类 资产 的合 适配 置。
在大类 资产 配置 中， 本基 金重点 关注 以下 指标 ：
1、 宏 观经 济指 标， 包 括 GDP 增长 率、 PMI 、 工业增 加值、 进出 口数 据、 CPI 、 PPI 走 势、
M2 的 绝对 水平 和增 长率、 利率水 平与 走势 等；
2、微 观经 济指 标， 包括 各 行业企 业营 业收 入变 化、 投资变 化、 盈利 变化 及预 期等；
3、国 家政 策， 包括 国家 的 财政、 货币 、税 收、 汇率 、产业 政策 等；
4、证 券市 场基 本指 标， 包 括整体 估值 水平 、市 场资 金变化 、市 场情 绪等 因素 。
同时 ， 本 基金 将通 过对 上 述指标 的分 析 ， 动 态调 整 基金资 产在 股票 、 债券 及 现金等 类别
资产间 的分 配比 例， 动态 优化投 资组 合。
（二） 股票 投资 策略
1、股 票投 资策 略
（1） 互联 网+ 主题 的界 定
以互联 网为 主的 一整 套信 息技术 ， 包括 移动 互联 网 、 云 计算 、 大 数据 技术 等， 代表着 技
术进步 ， 已经 成为 我国 经 济发展 的新 引擎 ， 代表 为 未来经 济成 长的 方向 ， 并 列入国 家发 展战
略，在 这一 大背 景下 ，以 互联网 为代 表的 新一 代信 息技术 与各 产业 加速 融合 ，互联 网+ 应运
而生。
本基金 所界 定的 互联 网+ 指 制造、 医疗 、农 业、 交通 、运输 、教 育、 服务 等各 大产业 通
过在研 发 、 生 产、 交易 、 流通 、 融 资等 各个 环节 运 用移动 互联 网 、 云 计算 、 大数据 、 物联 网
等技术 手段 ， 进行 互联 网 化改造 和转 型 ， 或 者以 互 联网思 维引 入新 的商 业模 式等 ， 提 升生 产
效率 、 节 约能 源、 降低 生 产成本 、 扩大 市场 份额 、 畅通融 资渠 道 ， 引 发产 业 变革 。 包 括但 不
限于农 业信 息化 、 工业 互 联网 、 能 源互 联网 、 人 工 智能 、 车 联网 、 智 能家 居 、 智 能交 通、 可
穿戴设 备、 互联 网金 融、 互联网 教育 、互 联网 医疗 、互联 网物 流等 。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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基于当 前互 联网+ 的现 状和 变化趋 势， 互联 网+ 主 题的 上市公 司包 括以 下两 个范 畴：
1）直接参 与并受益 于互联 网产业发 展，或者 将电子 信息技术 与互联网 相结合 、并延 伸
出新业 务新 模式 的上 市公 司， 包含 申万 一级 行业 分 类的电 子元 器件 、 计算 机 、 传 媒、 通信 行
业等；
2）依托互 联网、云 计算、 大数据、 物联网等 新一代 信息技术 手段，融 合互联 网思维 对
企业进 行变 更和 转型 ， 进 行商业 模式 创新 、 传统 产 业升级 的优 质上 市公 司 ， 包括已 发布 公告
或已实 施相 关方 案的 上市 公司， 以及 预期 将进 行相 关变革 的 上 市公 司。
上述上 市公 司将 作为 本基 金的主 要投 资方 向。 本基 金将根 据对 互联 网+ 的发 展 趋势的 跟
踪研究 ，适 时调 整互 联网+ 主题所 覆盖 的行 业范 围。 此外， 本基 金将 对申 万一 级行业 分类 标
准进行 密切 跟踪 ， 若日 后 该标准 有所 调整 或出 现更 为科学 的行 业分 类标 准 ， 本基金 将在 审慎
研究的 基础 上， 采用 新的 行业分 类标 准并 重新 界定 互联网+ 主题 所覆 盖的 行业 范围。
本基金 将专 注于 互联 网+ 主 题投资 ，对 其相 关行 业的 发展进 行密 切跟 踪， 充分 把握互 联
网+ 概 念企 业 的投 资机 会， 发 掘与 互联 网+ 主题 相关 的 上市 公司 中商 业模 式独 特 、竞 争优势
明显 ， 具 有长 期持 续增 长 模式 、 估 值 水 平相 对合 理 的优质 上市 公司 ， 分享 企 业成长 及变 革带
来的资 本增 值。
（2） 行业 配置 策略
互联网+ 主 题涉 及到 社会 的 方方面 面， 所包 含的 子行 业众多 ，但 各个 行业 由于 所处的 商
业周期 不同 ，与 新一 代信 息技术 融合 发展 的阶 段不 同，面 临着 不同 的发 展模 式和景 气周 期 ，
行业表 现也 并不 同步 。基 金管理 人将 通过 对互 联网+ 的技术 演进 趋势 、消 费市 场需求 及结 构
变化的 分析 ， 借鉴 海外 发 达市场 同类 行业 的发 展经 验， 综合 考虑 经济 周期 、 国家政 策 、 社 会
经济结 构、 行业 特性 以及 市场短 期事 件等 因素 ，考 察各子 行业 所处 的发 展阶 段、景 气程 度 、
成长空 间， 在不 同子 行业 之间进 行资 产配 置。
考虑到 中国 所处 的发 展阶 段和互 联网+ 过 程中 的实 际 情况， 基金 管理 人将 在充 分结合 中
国的实 际国 情的 基础 上 ， 重点配 置中 国市 场在 细分 领域实 现跨 越式 发展 ， 在 市场空 间和 技术
创新应 用上 具有 独特 优势 和广阔 发展 前景 的子 行业 ， 并 通过 相关 的产 业调 研 和个案 研究 ， 验
证和修 正之 前的 研究 观点 进而指 导投 资决 策。
（3） 个股 投资 策略
在 对 互联 网+ 主题 相 关行业 进 行识 别和 配 置之 后，对 互 联网+ 主 题相 关 的上市 公 司使 用
定性与 定量 相结 合的 方法 精选股 票进 行投 资。
1）定 性分 析 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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定性分 析是 从竞 争优 势 、 市场前 景以 及治 理结 构等 方面对 上市 公司 进行 基本 面评估 ， 挑
选优质 的上 市公 司进 行投 资。
①竞争 优势 是决 定企 业成 败和投 资价 值的 关键 ， 企 业在管 理 、 品 牌 、 资 源、 技术 、 创 新
能力中 的某 一方 面或 多个 方面具 有竞 争对 手在 短时 间内难 以模 仿的 显著 优势 ， 从而能 够获 得
超越行 业平 均的 盈利 水平 和增长 速度 ， 本基 金将 从 市场 、 资 源、 产品 三个 方 面对上 市公 司当
前和未 来的 竞争 优势 加以 评估。
②市场 前景 分析 包括 市场 的广度 、 深度 、 产业 政策 导 向以及 上市 公司 自身 进行 创新并 拓
展市场 的潜 力 ， 本 基金 将 重点投 资于 行业 竞争 格局 良好 、 有 潜力 成为 所在 相 关行业 龙头 地位
的优势 公司 。
③治理 结构 分析 包括 对公 司管理 层 、 战 略定 位、 管 理制度 、 内部 控制 等方 面 的评价 。 本
基金将 主要 选择 公司 治理 结构合 理、 管理 团队 相对 稳定、 具有 清晰 的长 期愿 景与企 业文 化 、
内部控 制制 度完 善的 上市 公司。
2）定 量分 析
定量分 析是 利用 公司 的财 务和运 营数 据进 行企 业估 值评估 ， 主要 包括 对成 长 能力 、 盈 利
能力以 及估 值水 平等 方面 指标的 考察 。
本基金 通过 财务 和运 营数 据进行 企业 价值 评估 ， 考 察上市 公司 创造 利润 的能 力， 主要 参
考的指 标包 括净 资产 收益 率（ROE ） ，毛 利率 ，净 利润， 主营 业务 收入 等。
本基金 通过 每股 收益 （EPS ） 增 长率 和主 营业 务收 入 增长率 等指 标考 察上 市公 司的成 长
能力。
为了避 免投 资估 值过 高的 股票 ， 本 基金 将根 据上 市 公司所 处行 业 、 业 务模 式 以及公 司发
展中所 处的 不同 阶段 等特 征， 综 合利 用市 盈率法 （P/E ） 、 市净 率法 （P/B ） 、 市盈率 －长 期
成长法 （PEG ） 、 折 现现 金流法 （DCF ） 等估值 方 法对公 司的 估值 水平 进行 分析比 较， 筛选
出估值 合理 或具 有吸 引力 的上市 公司 进行 投资 。
3）投 资组 合的 构建 与优 化
本基金 将根 据对 上市 公司 定量和 定性 分析 的结 果形 成最终 的股 票组 合进 行投 资。 本 基 金
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 ， 对组合 进行 优化 ， 在合 理 风险水 平下 追求
基金收 益最 大化 ， 同时 监 控组合 中证 券的 估值 水平 ， 在 市场 价格 明显 高于 其 内在合 理价 值时
适时卖 出证 券。
（三） 债券 投资 策略 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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在大类 资产 配置 的基 础上 ， 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果， 综合 分
析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 ， 采 取久 期配 置 、 期 限结 构配 置、 债券 类 别配置 和个 券配
置等积 极投 资策 略 ， 把 握 债券市 场投 资机 会 ， 实 施 积极主 动的 组合 管理 ， 以 获取稳 健的 投资
收益。
1、久 期配 置
本基金 根据 利用 宏观 经济 模型分 析中 长期 的宏 观经 济走势 和经 济周 期波 动趋 势， 判 断 债
券市场 的未 来走 势 ， 并 形 成对未 来市 场利 率变 动 方 向的预 期 ， 动 态调 整组 合 的久期 。 当预 期
收益率 曲线 下移 时 ， 适 当 提高组 合久 期 ， 以 分享 债 券市场 上涨 的收 益 ； 当 预 期收益 率曲 线上
移时 ， 适 当降 低组 合久 期 ， 以 规避 债券 市场 下跌 的 风险 。 本 基金 还将 结合 货 币政策 、 财政 政
策以及 债券 市场 资金 供求 分析， 根据 一定 的收 益率 模 型为各 种固 定收 益投 资品 种进行 风险 评
估，最 终确 定投 资组 合的 久期配 置。
2、期 限结 构配 置
在确定 组合 久期 后 ， 通 过 研究收 益率 曲线 形态 ， 采 用收益 率曲 线分 析模 型对 各期限 段的
风险收 益情 况进 行评 估 ， 对收益 率曲 线各 个期 限的 骑乘收 益进 行分 析 。 通 过 模型选 择预 期收
益率最 高的 期限 段进 行配 比组合 ， 从而 在子 弹策 略 、 哑铃策 略组 合和 梯形 策略 合中选 择风 险
收益比 最佳 的配 置方 案 。 一般而 言 ， 当 预期 收益 率 曲线变 陡时 ， 本基 金将 采 用子弹 策略 ； 当
预期收 益率 曲线 变平 时 ， 将采用 哑铃 策略 ； 在预 期 收益率 曲线 不变 或平 行移 动时 ， 则 采用 梯
形策略 。
3、债 券类 别配 置
本基金 在充 分考 虑不 同类 型债券 流动 性、 税收 以及 信 用风险 等因 素基 础上 根据 各类债 券
品种之 间的 相 对 价值 ， 以 其历史 价格 关系 的数 量分 析为依 据 ， 同 时兼 顾特 定 类别收 益品 种的
基本面 分析 ， 综合 分析 各 个品种 的信 用利 差变 化 。 在信用 利差 水平 较高 时持 有金融 债 、 企 业
债、 短期 融资 券、 可分 离 可转债 、 资产 支持 证券 等 信用债 券 ， 在 信用 利差 水 平较低 时持 有国
债，从 而确 定整 个债 券组 合中各 类别 债券 投资 比例 。
4、个 债选 择
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券种
的收益 率 、 流 动性 、 信 用等 级， 选择 相应 的最 优投 资 对象 。 本 基金 还将 采取 积 极主动 的策 略，
针对市 场定 价失 误和 回购 套利机 会等 ，在 确定 存在 超额收 益的 情况 下， 积 极 把握市 场机 会 。
在短期 资金 运用 上， 如果 逆回购 利率 较高 ，选 择逆 回购融 出资 金。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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本基金 在已 有组 合基 础上 ， 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 ， 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行
动态调 整。 在短 期资 金运 用上， 如果 逆回 购利 率较 高，选 择逆 回购 融出 资金 。
5、中 小企 业私 募债 券投 资 策略
中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 ， 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业， 扩大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企业 管理 体
制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 ， 信息 披露 情况 相 对滞后 ， 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于
普通上 市公 司 ， 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 ， 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此
本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的
方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 ， 对个券 进行 信用 分析 ， 在 信用风 险可 控的
前提下 ， 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进
行筛选 过滤 ，重 点分 析发 行主体 的公 司背 景、 竞争 地位、 治理 结构 、盈 利能 力、偿 债能 力 、
现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素不 同权 重 ， 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打
分和投 资价 值评 估 ， 选 择发 行主体 资质 优良 ， 估值 合理 且流 通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。
（四） 资产 支持 证券 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。
（五） 衍生 品投 资策 略
1. 股 指期 货投 资策 略
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、
流动性 及风 险特 征 ， 通 过 资产配 置 、 品 种选 择， 谨慎 进行投 资 ， 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。
2.权证 投资 策略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券
基本面 的研 究 ， 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 ， 根据 权 证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失
性、灵 活性 等特 性， 通过 限量投 资、 趋势 投资 、优 化组合 、获 利等 投资 策略 进行权 证投 资 。中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 ， 通 过资 产 配置 、 品 种与 类
属选择 ，谨 慎进 行投 资， 追求较 稳定 的当 期收 益。
十、 业绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：中 证 800 指数 收益 率×80% + 中债 综合 指数 收率 ×20%
中证 800 指 数综 合反 映了 沪深证 券市 场内 大中 小市 值公司 的整 体状 况， 其成 份 股由中 证
500 和 沪深 300 成份 股共 同构成 ， 较好 的反 映了 市 场上不 同规 模特 征股 票的 整体表 现 ， 适 合
作为本 基金 股票 投资 的 比 较基准 。 中债 综合 指数 由 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 编制 ， 样
本债券 涵盖 的范 围全 面 ， 具有广 泛的 市场 代表 性 ， 涵盖主 要交 易市 场 （银 行 间市场 、 交易 所
市场等 ） 、 不 同发 行主 体 （政府、 企业 等） 和 期限 （长期、 中期、 短期 等） ， 能够 很好 地反
映中国 债券 市场 总体 价格 水平和 变动 趋势 ，适 合作 为本基 金债 券投 资的 业绩 比较基 准。
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 ， 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 ， 或 者更 科
学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时， 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益
的原则 ， 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经基 金托 管人同 意后 对 业 绩比 较基 准进行 相应 调
整，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。
本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照， 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投
资策略 。
十一、 风险收益特征
本基金 为股 票型 证券 投资 基金 ， 属 于高 预期 风险 和 高预期 收益 的证 券投 资基 金品种 ， 其
预期风 险和 预期 收益 高于 混合型 基金 、债 券型 基金 和货币 市场 基金 。
十 二、投资组合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2016 年 3 月 22
日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 12 月 31 日 。
( 一) 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产的 比例
(%) 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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1 权益投 资 127,813,983.20 86.59
其中： 股票 127,813,983.20 86.59
2 固定收 益投 资 - -
其中： 债券 - -
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金
融资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 17,969,654.07 12.17
7 其他各 项资 产 1,820,657.15 1.23
8 合计 147,604,294.42 100.00
( 二) 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比例
（％）
A 农、林 、牧 、渔 业
- -
B 采矿业
-
-
C 制造业
49,677,053.01 33.99
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业
3,450,066.30 2.36
E 建筑业
- -
F 批发和 零售 业
- -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业
- -
H 住宿和 餐饮 业
7,435,967.00 5.09
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 35,774,558.25 24.48
J 金融业
- -
K 房地产 业
5,051,696.00 3.46
L 租赁和 商务 服务 业
6,006,100.00 4.11
M 科学研 究和 技术 服务 业
- - 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
2,656,445.22 1.82
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
17,762,097.42 12.15
S 综合
- -
合计
127,813,983.20 87.46
( 三) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例( ％)
1 000796 凯撒旅 游 251,300 7,435,967.00 5.09
2 002405 四维图 新 185,558 7,199,650.40 4.93
3 600358 国旅联 合 353,300 6,006,100.00 4.11
4 300188 美亚柏 科 117,800 5,972,460.00 4.09
5 300352 北信源 92,574 5,776,617.60 3.95
6 002141 蓉胜超 微 175,250 5,537,900.00 3.79
7 300038 梅泰诺 96,700 5,480,956.00 3.75
8 300364 中文在 线 29,810 5,306,180.00 3.63
9 002488 金固股 份 175,300 5,083,700.00 3.48
10 600158 中体产 业 193,700 5,051,696.00 3.46
( 四) 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
( 五) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
( 六) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
( 七) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
( 八) 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
( 九) 报告期末本基金投资 的股 指期货交易情况说明 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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1、报告期末本基金 投资的 股指期货持仓和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股指期 货。
2、本基金投资股指 期货的 投资政策
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保值 将
主要采 用流 动性 好、 交易 活跃的 期货 合约 。
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合股 指
期货的 定价 模型 寻求 其合 理的估 值水 平 。 本 基金 管 理人将 充分 考虑 股指 期货 的收益 性 、 流 动
性及风 险特 征， 通过 资产 配置、 品种 选择 ，谨 慎进 行投资 ，以 降低 投资 组合 的整体 风险 。
( 十) 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
1、 本期国债期货 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
2、 报告期末本基 金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3、 本期国债期货 投资评 价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
( 十一) 投资组合报告附注
1、 2015 年 10 月 29 日 ， 上 海证券 交易 所对 国旅 联合 股份有 限公 司 （600358 ） 发 布整改 通知 ，
要求就 其下 属全 资子 公司 国旅联 合体 育发 展有 限公 司与北 京明 日阳 光体 育文 化有限 公司 签
订的关 于 “ 哈林 秀王 国际 英 语篮球 训练 营暨 百城 千营 项目 ” 战略 合作 协议 的有 关 事项进 行说
明。2015 年 3 月 23 日， 经 中国证 券监 督管 理委 员会 江苏监 管局 查明 ， 薛 锋与 国旅联 合股 份
有限公 司 （600358 ） 内幕 信息知 情人 薛某 是近 亲属 ， 薛锋 交易*ST 联 合的行 为与内 幕信 息 高
度吻合 ， 且未 能对 交易 理 由作出 合理 解释 。 薛锋 的 行为违 反了 《 证券 法 》 第 七十三 条 、 第 七
十六条 的规 定 ， 构 成了 《 证券法 》 第二 百零 二条 所 述的内 幕交 易情 形 。 根 据 当事人 违法 行为
的事实 、 性质 、 情 节与 社 会危害 程度 ， 依据 《证 券 法》 第二 百零 二条 的规 定 ， 没 收薛 锋违 法
所得 70,530.15 元， 并处 以 70,530.15 元罚 款。 基金 管 理人通 过对 该发 行人 进一 步了解 分析 后，
认为该 处分 不会 对国 旅联 合（600358 ）投 资价 值构 成实质 性影 响。
报告期 内， 本基 金投 资的 前 十名证 券的 其余 九名 证券 的发行 主体 没有 被监 管部 门立案 调查 或
在本报 告编 制日 前一 年内 受到公 开谴 责、 处罚 的情 况。 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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2、 本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3、 其他各项资产 构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 106,195.00
2 应收证 券清 算款 1,477,526.46
3 应收股 利 -
4 应收利 息 5,654.81
5 应收申 购款 231,280.88
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 1,820,657.15
4、 报告期末持有 的处于 转股期的可转换债券 明细
本基金 报告 期末 未持 有处 于转股 期的 可转 换债 券。
5、 报告期末前十 名股票 中存在流通受限情况 的说 明
序号 股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资产 净
值比例(%)
流通受 限情 况
说明
1 000796 凯撒旅 游 7,435,967.00 5.09 -
2 300038 梅泰诺 5,480,956.00 3.75 -
6、 投资组合报告 附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的 业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日为 2015 年 8 月 6 日， 基金 合同 生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ： 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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阶段
净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年 8 月 6
日（基 金合 同
生效日 ） 至
2015 年 12 月
31 日
12.30% 1.77% -1.11% 1.96% 13.41% -0.19%
十 四、 基金的 费用 与税收
（一）基金费用的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ；
7、基 金的 证券 、期 货交 易 费用；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 1.5% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ：
H ＝E× 1.5%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
2、基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托管 费 按 前一 日基 金 资 产 净值 的 0.25% 的年 费 率 计 提。 托 管 费的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年 天数 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。
3、证券账 户开 户费用 ：证 券账户开 户费自 本基金 成 立一个月 内由基 金托管 人 从基金 财
产中划 付 ， 如 资产 余额 不 足支付 该开 户费 用 ， 由 基 金管理 人于 本基 金成 立一 个月后 的 5 个工
作日内 进行 垫付 ，基 金托 管人不 承担 垫付 开户 费用 义务。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中第 3 －9 项费 用 ” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
（三）不列入基金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四）基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。
十 五、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本基金 管理 人依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公 开募 集 证 券投 资 基金运 作
管理办 法 》 、 《 证券 投资 基金销 售管 理办 法 》 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 及其 它
有关法 律法 规的 要求 ，结 合本基 金运 作的 实际 情况 ，对本 基金 的原 招募 说明 书进行 了更 新 ，
主要更 新的 内容 如下 ：
（一） 在“ 基 金管 理人 ” 部分 ，对 董事会 成员 、 监 事、 管理 层成员 、基 金经 理 、 投资 决策委
员会成 员的 姓名 及职 务 、 基金管 理人 的内 部控 制制 度 的信 息进 行了 更新 ；
（二） 在“ 基 金托 管人 ” 部分 ，对 基金托 管人 基本 情况 、主 要人员 情况 、基 金托 管业 务经营
情况的 信息 进行 了更 新；
（三） 在“相 关服 务机 构” 部分 ，对 基 金份 额发 售机 构 的 相关信 息 进 行了 更新 ；
（四） 在“基 金的 募集 “部 分， 对基金 首次 募集 的基 本情 况进行 了说 明； 中银 互联网+ 股票型证券投资基金
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（五） 在“基 金合 同的 生效 ”部 分，对 基金 合同 生效 时间 进行了 说明 ，并 根据 《公 开募集
证券投 资基 金运 作管 理办 法》的 规定 ，对 基金 持有 人人数 或基 金资 产净 值达 到预警
线时基 金管 理人 须进 行信 息披露 和终 止基 金合 同的 事项进 行了 更新 ；
（六） 增加“ 投资 组合 报告 ”部 分， 根 据《 信息 披露 内容 与格式 准则 第 5 号》 及《 基金 合
同》， 披露 了本 基金 最近 一期投 资组 合报 告的 内容 ；
（七） 增加“ 基金 的业 绩” 部分 ，披露 了基 金 自 合同 生效 以来的 投资 业绩 ；
（八） 增加 “ 其 他应 披露 事项 ” 部 分， 列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事项。 。
中银基 金管 理有 限公 司
2016 年 5 月 11 日
