中加纯债一年定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（ 更新）摘要
中 加 纯债 一 年定 期 开放 债 券型 证 券投 资 基金
招 募 说明 书 （更 新 ）摘 要
（2016 年第 1 号）
基金管理 人：中 加 基金管理 有限公 司
基金托管 人：中 国 邮政储蓄 银行股 份 有限公司
中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2014 年1 月29 日证监许可[2014]181 号 文 准 予 募 集 注
册，本 基金 基金 合同 于2014 年3月24日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会注
册， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的注 册 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读本 招募 说明 书， 全面认 识本
基金产 品的 风险 收益 特征 ， 应 充分 考虑 投资 者自身 的风险 承受 能力 ， 并对认 购 （ 或申 购） 基
金的意愿、时机、 数量等 投资行为作出独立 决策。 基金管理人提醒投 资者基 金投资的“ 买者
自负” 原则，在投资者 作出 投资决策后，基金 运营状 况与基金净值变化 导致的 投资风险，由
投资者 自行 负担 。
本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 是根 据相关 法律 法规 由非 上市 中小企 业
采用非 公开 方式 发行 的债 券。 由于 不能 公开 交易 ， 一般情 况下 ， 交易 不活跃 ， 潜 在较 大流 动
性风险 。 当发 债主 体信 用 质量恶 化时 ， 受市 场流 动 性所限 ， 本基 金可 能无 法 卖出所 持有 的中
小企业 私募 债， 由此 可能 给基金 净值 带来 更大 的负 面影响 和损 失。
本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期收 益和 预期风 险
水平高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 与股 票型 基金。
本基金 的投 资范 围 包 括国 债、央 行票 据、 政策 性金 融债、 地方 政府 债、 非政 策性金 融
债、 企业 债 （ 含中 小企 业 私募债 ） 、 公司 债 、 短 期融 资券 、 中 期票 据、 次级 债 、 可 分离 交易
可转债 的纯 债部 分、 资产 支持证 券、 银行 存款 、债 券回购 等固 定收 益类 金融 工具， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 。
本基金 可转 债仅 投资 可分 离交易 可转 债的 纯债 部分 。如法 律法 规或 监管 机构 以后允 许
基金投 资其 他品 种， 基金 管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为 ： 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80% ， 但 在每 次 开放期 前
三个月 、开 放期 及开 放期 结束后 三个 月的 期间 内， 基金投 资不 受上 述比 例限 制；开 放期 内
现金或到期日在一年以内 的政府债券占基金资产净 值的比例不低于 5% 。在 封闭期内，本
基金不 受上 述 5% 的限 制。
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本基金 基金 份额 初始 面 值 1.00 元 。 在 市场 波动 因素 影响下 ， 本 基金 净值 可能 低于初 始
面值， 本基 金投 资者 有可 能出现 亏损 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基金 管理 人管 理的其 它基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利， 也不 保证 最低收 益。
本 招 募 说 明 书 所 载 内 容 截 止 日 为2016 年3 月24 日 ， 有 关 财 务 数 据 和 净 值 表 现 截 止 日 为
2015 年12月31日 。 （ 财务 数 据未经 审计 ） 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称： 中加 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街 65 号 317 室
办公地 址： 北 京市 西城 区南 纬 路 35 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
成立时 间： 2013 年 3 月 27 日
电话： 010-63620212
联系人 ：李 佳
注册资 本：3 亿 元人 民币
股权结 构：
中加基 金管 理有 限公 司是 经中国 证监 会证 监许 可字 【2013 】247 号 文批 准， 由北京 银
行股份 有限 公司 、加 拿大 丰业银 行、 北京 有色 金 属 研究总 院共 同发 起设 立， 注册资 本 为 3
亿元人 民币。 目前 的股 权 比例为 ： 北京 银行 股份 有 限公 司 62% 、 加拿 大丰 业 银行 33%、北
京有色 金属 研究 总 院 5% 。
基金管 理情 况： 目前 基金 管 理人旗 下管 理 六 只基 金， 分 别是中 加货 币市 场基 金 （A/C）、
中 加 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金 （A/C ） 、 中 加 纯 债 分 级 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（A/B) 、中 加改 革红 利灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金 、中 加心 享灵 活配 置混 合型证 券投 资
基金、 中加 心安 保本 混合 型证券 投资 基金 。
（二） 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
闫冰竹 先生 ， 董 事长， 管 理学硕 士。 自 1975 年 起， 闫先生 历任 中国 人民 银行 、 中国 工
商银行 北京 分理 处主 任 、 营业部 总经 理 、 分 行总 稽 核等职 务 ，1996 年 参与 组 建北京 银行 并
出任首 任行 长 ，2002 年 至 今担任 北京 银行 党委 书记 、 董 事长 。 闫 先生 为中 共 第十七 次全 国
代表大 会代 表， 第十 一届 、十二 届全 国政 协委 员， 全国政 协经 济委 员会 副主 任，中 共第 十
届北京 市委 委员 ，中 国企 业家协 会副 会长 ，中 国银 行业协 会副 会长 ，中 国金 融学会 常务 理
事，享 受国 务院 特殊 津贴 专家。2013 年 3 月 起兼 任 中加基 金管 理有 限公 司董 事长。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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杨书剑 先生 ，董 事， 经济 学博士 。1997 年加 入北 京 银行， 历任 总行 银行 卡业 务主管 、
总行办 公室 副主 任、 总行 人事部 副总 经理 、学 院路 支行行 长、 总行 董事 会办 公室副 主任 、
主任、 董事 会秘 书等 职务 ；现任 北京 银行 执行 董事 、副行 长、 董事 会秘 书。 长期负 责北 京
银行综 合经 营和 投资 管理 方面业 务， 熟悉 资本 市场 和资本 运作 。
冯丽华 女士 ， 董 事， 管理 学硕士 。 自 1985 年 始， 冯 女士历 任工 商银 行东 城支 行计划 科
副科长 、北 京市 计委 财政 金融处 正科 级调 研员 、北 京银行 资金 计划 部、 公司 金融部 、个 人
银行部 、财 富管 理部 等部 门总经 理。 现任 北京 银行 股份有 限公 司零 售业 务总 监。
苏利文 先生 （James O’Sullivan）， 2014 年 12 月加 入公 司董事 会， 拥有 约克大 学 数学系
的专业 荣誉 文学 士学 位、 奥斯古 德法 学院 法学 博士 学位以 及约 克大 学舒 力克 商学院 的工 商
管理硕 士学 位。 苏利 文先 生还曾 任多 伦多 亨伯 河医 院董事 会主 席。 1990 年加 入加拿 大丰 业
银行， 并在 投资 银行 业务 及并购 部担 任高 级领 导职 务； 自 2014 年 11 月 起， 苏利文 先生 被
任命为 全球 财富 管理 执行 副总裁 ，负 责全 球零 售和 机构资 产管 理及 财富 管理 业务。
周美思 女士 ，毕 业于 香港 理工大 学， 拥有 加拿 大财 务策划 协会 和财 务策 划师 标准理 事
会颁发 的财 务策 划证 书， 同时也 是加 拿大 银行 家协 会院士 。 周 女士 拥有 25 年 金融市 场工 作
经验， 擅长 于国 际商 务管 理，合 资经 营， 基金 及经 纪业务 。在 她丰 富的 职业 生涯中 ，推 出
了领先 的区 域和 国际 投资 基金， 建立 过基 金超 市， 并在日 本建 立第 一只 美元 清算基 金， 也
曾在香 港、 新加 坡和 日本 等跨国 金融 机构 担任 领导 职务。 目前 ，周 女士 任职 加拿大 丰业 银
行亚太 区财 富管 理业 务副 总裁， 负责 亚太 地区 全面 财富管 理策 略的 开发 和执 行，领 导亚 洲
财富管 理业 务， 包括 理念 构思与 设计 ，市 场评 估， 产品开 发管 理以 及财 务， 经营合 规性 和
风险管 理。
张少明 先生 ， 董事 ， 工 学博 士。 自 1984 年 始 ， 张 先生 先后在 北京 有色 金属 研究 总院 （以
下简称“ 有研总院” ）208 室、复合材料 研究中心、 开发经营处、 投资经营部 等部门担任 副
主任、 常务 副主 任、 处 长 、 主任 等职 务，2001 年 起 担任有 研总 院副 院长 ，2006 年起 担任 有
研总院 党委 书记 、副 院长 ，2009 年 起任 有研 总院 院 长至今 。
杨运杰 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 、 教授 、 博 士 生导师 。 自 1986 年 始 ， 杨 先生先 后
在河北 林学 院、 中央 财经 大学担 任经 济学 的教 学工 作，并 先后 担任 系副 主任 、研究 生部 常
务副主 任、 学院 院长 等职 务，期 间还 在深 圳经 济特 区证券 公司 北京 管理 总部 担任研 发部 经
理。现 任中 央财 经大 学经 济学院 院长 、教 授、 博士 生导师 。
吴小英 女士 ， 独 立董 事， 研究生 。 自 1985 年 起， 吴 女士先 后在 中国 人民 银行 廊坊分 行
人事科 、中 国银 行中 苑宾 馆、中 国民 族国 际信 托投 资公司 、中 国民 族证 券有 限责任 公司 工中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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作，并 先后 担任 副科 长、 人事主 管、 商贸 部总 经理 、纪委 副书 记等 职务 。
杨戈先 生， 独立 董事 ， 工 商管理 硕士 。 自 1993 年 始 ， 杨先 生先 后在 中国 航空 技术进 出
口总公 司担 任分 析员 、 在 法国里 昂证 券亚 洲有 限公 司担任 经理 、 在 WI Harper Group （ 中经
合集团 ）担 任经 理、 在中 华创业 网担 任总 经理 、在 鑫苏创 业投 资公 司担 任合 伙人、 在北 京
华创先 锋科 技有 限公 司担 任总经 理并 在美 国纽 约证 券交易 所北 京代 表处 担任 首席代 表等 职
务。
2、监 事会 成员
高红女士 ， 监事 。 现任 北京银 行股份有 限公司 北京管 理部 公司银行 部总经 理。 高 女士 自 1994
年起， 先 后担 任湖北 国际信 托投资公 司营业 部总经 理、 湖北三峡 证券有 限责任 公司 恒惠营业 部
总经理、 黑 龙江佳 木斯证 券 公司总经 理、 北京 证券有 限 责任公司 经纪业 务总监、西 北证券有 限
公司董事 长助理 兼合规 部总 经理等职 务， 拥有 丰富的 金 融行业工 作和管 理经验。 2008 年加入北
京银行， 先后任 职于总 行公 司银行总 部、北 京管理 部大 企业客户 二部及 公司银 行部 。
秦浩腾先 生 （Jordy Chilcott ） ， 监事。 注册财 务规划 师， 丰业银行 全球资 产管理 零售 业务主
管，负责 大明互 惠基金 ，丰 业基金产 品和分 布在 19 个国家的国 际基金 业务， 同时 也负责通 过
银行的全 球分销 渠道及 加拿 大的独立 理财顾 问师的 庞大 网络进行 基金的 销售工 作。 秦浩腾先 生
在金融服 务行业 的职业 生涯 超过 27 年，涉及咨 询管理 ，销售和 基金研 发等多 个领 域。秦浩 腾
先生于 2006 年加入大明互 惠基金，2010 年大明互惠 基金被丰 业银行 收购之 后， 秦浩腾先 生开
始负责加 拿大丰 业银行 的国 内基金和 国际资 产管理 业务 。 秦浩 腾先生 在加入 大明互 惠基金之 前，
曾担任标 准人寿 基金的 高级 副总裁。 秦浩 腾先生 积极参 与许多行 业组织 ， 包 括加拿 大投资基 金
协会（IFIC ）特设 战略 研究 委员会 和公 众联 络委 员会 ， 以及加 拿大 丰业 银行 内部 附 属的众 多指
导委员会 。
刘向途先 生， 职 工监事 ， 经 济学硕士 。 曾任 北京银 行董 事会办公 室证券 事务组 负责 人、 投
资者关系 室经理， 全程参 与 北京银行 IPO 及再融 资， 日 常主要从 事北京 银行证 券事 务、 投资者
关系管理 、 投融 资管理 等工 作， 期间 还从事 过北京 银行 公司治理 工作，熟悉资 本市 场、 股权 投
资管 理及 公司治 理等相 关业 务； 2013 年 5 月加入中加基 金管理有 限公司 ， 任 投资研 究部副总 监。
王雯雯女 士， 职工 监事， 经 济学硕士。 曾任职 于北京 银 行， 从事风 险管理 等相关 业 务； 2013
年 5 月加入中加 基金管 理有 限公司， 任监察 稽核经 理。
3、总 经理 及其 他高 级管 理 人员
闫冰竹 先生 ， 董 事长， 管 理学硕 士。 自 1975 年 起， 闫先生 历任 中国 人民 银行 、 中国 工
商银行 北京 分理 处主 任 、 营业部 总经 理 、 分 行总 稽 核等职 务 ，1996 年 参与 组 建北京 银行 并中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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出任首 任行 长 ，2002 年 至 今担任 北京 银行 党委 书记 、 董 事长 。 闫 先生 为中 共 第十七 次全 国
代表大 会代 表， 第十 一届 、十二 届全 国政 协委 员， 全国政 协经 济委 员会 副主 任，中 共第 十
届北京 市委 委员 ，中 国企 业家协 会副 会长 ，中 国银 行业协 会副 会长 ，中 国金 融学会 常务 理
事，享 受国 务院 特殊 津贴 专家。2013 年 3 月 起兼 任 中加基 金管 理有 限公 司董 事长。
夏英先 生， 总经 理， 金 融硕 士学位 ， 于 1996 年加 入北 京银行 ， 历 任总 行办 公室 副 主任、
支行行 长、 资金 交易 部副 总经理 ，具 有丰 富的 金融 业工作 经验 。现 任中 加基 金管理 公司 总
经理、 投资 决策 委员 会主 席、产 品开 发委 员会 主席 。
魏忠先 生（John Zhong Wei ） ，副 总经 理， 特许 金融 分 析师 （CFA ） 、金 融风 险 管 理经
理 （FRM ） 、 加拿 大投 资 经理（CIM ） ；曾 任职 于富 兰克林 谭普 顿投 资公 司 （ 多伦多 ，加
拿大） ， 大明 基金 （Dynamic Funds ， 多伦 多 ， 加 拿大 ） 及 丰业 银行 全球 资产 管 理 （ 多伦 多，
加拿大 ） ； 自 2014 年 3 月 担任公 司副 总经 理， 并主 管风险 管理 业务 。
霍向辉 先生 ，督 察长 ，国 际金融 专业 学士 学位 ，1998 年加 入北 京银 行， 先后 在支行 、
总行信 贷管 理部 任职 ， 后 担任支 行行 长 ，2012 年 起 担任北 京银 行南 宁工 作室 负责人 ， 负责
分行筹 建工 作。2013 年 3 年加入 中加 基金 管理 有限 公司， 任督 察长 。
4、基 金经 理
闫沛贤 ，英 国帝 国理 工 大 学金融 学及 伯明 翰大 学计 算机双 硕士 。历 任英 国国 家航空 公
司软件 工程 师， 平安 银行 资金交 易部 交易 员， 北京 银行资 金交 易部 交易 员， 负责债 券市 场
和货币 市场 的投 资交 易工 作和银 行流 动性 管理 。 2012 年荣 获“ 银行间 债券 市场 优秀交 易员”
荣誉称 号。2013 年加 入中 加基金 管理 有限 公司 ，2014 年 3 月 24 日至 今担 任本 基金基 金经
理；闫 沛贤 先生 自 2013 年 10 月至 今还 担任 中加 货 币市场 基金 基金 经理 ，自 2014 年 12 月
17 日至 今同 时担 任中 加纯 债分级 债券 型证 券投 资基 金基金 经理 ，自 2015 年 12 月 28 日至
今 同时 担任 中加 心享 灵活 配置混 合 型 证券 投资 基金 基金经 理 。
5、投 资决 策委 员会
投资决 策委 员会 成员 包括 公司总 经理 夏英 先生 ，投 资研究 副总 监刘 向途 先生 ，市场 营
销部副 总监 希琳 女士 ，基 金经理 闫沛 贤先 生、 张旭 先生 、 杨宇 俊先 生 ， 专户 投资经 理李 继
民先生 、赵 军华 先生 ，投 资研究 部研 究员 廉晓 婵女 士。
6、上 述人 员之 间均 不存 在近亲 属关 系。
（三） 基金 管理 人的 职责
1、依法募集 资金， 办理或 者委托经中 国证监 会认定 的其他机构 代为办 理基金 份额的发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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2、办 理基 金备 案手 续；
3、对 所管 理的 不同 基金 资 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益；
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ；
6、编 制中 期和 年度 基金 报 告；
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
8、办 理与 基金 资产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
9、召 集基 金份 额持 有人 大 会；
10、保 存基 金资 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料；
11 、 以基金管 理人名义， 代表基金份额持 有人利益 行使诉讼权利或 者实施其 他法律行
为；
12、中 国证 监会 规定 的其 他职责 。
（四） 基金 管理 人承 诺
1、本基金管 理人将 根据基 金合同的规 定，按 照招募 说明书列明 的投资 目标、 策略及限
制等全 权处 理本 基金 的投 资。
2、 本基 金管 理人 不从 事违 反 《 中华 人民 共和 国证 券 法》 （以 下简 称“ 《证 券法 》” ） 的 行
为，并 建立 健全 内部 控制 制度， 采取 有效 措施 ，防 止违反 《证 券法 》行 为的 发生。
3、本基金管 理人不 从事违 反《基金法 》的行 为，并 建立健全内 部控制 制度， 采取有效
措施， 保证 基金 财产 不用 于下列 投资 或者 活动 ：
（1） 承销 证券 ；
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保；
（3） 从事 使基 金承 担无 限 责任的 投资 ；
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的 除外 ；
（5） 向基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ；
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动；
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。
4、 本基 金管 理人 将加 强人 员管理 ， 强 化职 业操 守， 督 促和约 束员 工遵 守国 家有 关法律 、
法规及 行业 规范 ，诚 实信 用、勤 勉尽 责， 不从 事以 下行为 ：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ； 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；
（6） 泄露 因职 务便 利获 取 的未公 开信 息 、 利用 该信 息从事 或者 明示 、 暗 示他 人从事 相关
的交易 活动 ；
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；
（8） 其它 法律 、行 政法 规 以及 中 国证 监会 禁止 的行 为。
5、基 金经 理承 诺
（1）依照有 关法律 、法规 和基金合同 的规定 ，本着 谨慎的原则 为基金 份额持 有人谋取
利益。
（2）不利用 职务之 便为自 己、被代理 人、被 代表人 、受雇人或 任何其 他第三 人谋取不
当利益 。
（3）不泄漏 在任职 期间知 悉的有关证 券、基 金的商 业秘密以及 尚未依 法公开 的基金投
资内容 、 基金 投资 计划 等信 息， 不利 用该 信息 从 事 或者 明示 、 暗 示他 人从 事相 关的 交易活 动 。
（4） 不以 任何 形式 为除 基 金管理 人以 外的 其他 组织 或个人 进行 证券 交易 。
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1、内 部控 制的 原则
本基金 管理 人的 内部 控制 遵循以 下原 则：
（1）全面性 原则： 内部控 制必须覆盖 公司的 所有部 门和岗位， 渗透各 项业务 过程和业
务环节 ，并 普遍 适用 于公 司每一 位员 工；
（2）独立性 原则： 公司根 据业务发展 的需要 设立相 对独立的机 构、部 门和岗 位，并在
相关部 门建 立防 火墙 ； 公 司设立 独立 的风 险管 理部 门和监 察稽 核部 门 ， 保 持 高度的 独立 性和
权威性 ， 分别 履行 风险 管 理和合 规监 察职 责 ， 并 协 助和配 合督 察长 负责 对公 司各项 内部 控制
工作进 行稽 核和 检查 ；
（3）审慎性 原则： 内部控 制的核心是 有效防 范各种 风险，任何 制度的 建立都 要以防范
风险、 审慎 经营 为出 发点 ；
（4）有效性 原则： 公司内 部管理制度 具有高 度的权 威性，是所 有员工 严格遵 守的行动
指南。 执行 内部 控制 制度 不能有 任何 例外 ，任 何人 不得拥 有超 越制 度或 违反 规章的 权力 ；
（5）及时性 原则： 内部控 制制度的建 立应与 现代科 技的应用相 结合， 充分利 用电脑网
络，建 立电 脑预 警系 统， 保证监 控的 及时 性； 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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（6）适时性 原则： 内部控 制制度的制 订应具 有前瞻 性，并且必 须随着 公司经 营战略、
经营理 念等 内部 环境 的变 化和国 家法 律 、 法 规、 政策 等外部 环境 的改 变及 时进 行相应 的修 改
和完善 ；
（7）定量与 定性相 结合的 原则：建立 完备内 部控制 指标体系， 使内部 控制更 具客观性
和操作 性；
（8）成本效 益原则 ：公司 运用科学化 的经营 管理方 法降低运作 成本， 提高经 济效益，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果；
（9） 相互 制约 原则 ：公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 当权责 分明 、相 互制 衡。
2、内 部控 制制 度
公司严格按 照《基 金法》 及其配套法 规、 《证 券投资 基金管理公 司内部 控制指 导意见》
等相关 法律 法规 的规 定 ， 按照合 法合 规性 、 全面 性 、 审 慎性 、 适 时性 原则 ， 建立健 全内 部控
制制度 。 公司 内部 控制 制 度由内 部控 制大 纲 、 基 本 管理制 度和 部门 业务 规章 等三部 分有 机组
成。
（1）公司内 部控制 大纲是 对公司章程 规定的 内控原 则的细化和 展开， 是公司 各项基本
管理制 度的 纲要 和总 揽， 内部控 制大 纲对 内控 目标 、 内 控原 则、 控制 环境 、 内 控措施 等内 容
加以明 确。
（2）公司基 本管理 制度包 括风险管理 制度、 监察稽 核制度、投 资管理 制度、 基金会计
核算制 度 、 信 息披 露制 度 、 信 息技 术管 理制 度、 公 司财务 制度 、 资料 档案 管 理制度 、 人力 资
源管理 制度 和紧 急应 变制 度等。
（3） 部 门业 务规 章是 在公 司基本 管理 制度 的基 础上 ， 对各部 门的 主要 职责 、 岗 位 设置、
岗位责 任 、 业 务流 程和 操 作守则 等的 具体 说明 。 部 门业务 规章 由公 司相 关部 门依据 公司 章程
和基本 管理 制度 ，并 结合 部门职 责和 业务 运作 的要 求拟定 。
3、完 备严 密的 内部 控制 体 系
公司建 立独 立的 内部 控制 体系 ， 董 事会 层面 设立 督 察长 ， 管 理层 设立 独立 于 其他业 务部
门的监察稽 核 部门 和风险 管理部门， 通过风 险管理 制度和监 察稽核制 度两个 层面构建 独立、
完整 、 相 互制 约、 关注 成 本效益 的内 部监 督体 系 ， 对公司 内部 控制 和风 险管 理制度 及其 执行
情况进 行持 续的 监督 和反 馈，保 障公 司内 部控 制机 制的严 格落 实。
风险管 理方 面由 董事 会下 设的风 险管 理委 员会 制定 风险管 理政 策 ， 由 管理 层的 风险控 制
委员会 负责 实施 ， 由风 险 管理部 门专 职落 实和 监督 ， 公 司各 业务 部门 制定 审 慎的作 业流 程和
风险管 理措 施 ， 全 面把 握 风险点 ， 将风 险管 理责 任 落实到 人 ， 实 现对 风险 的 日常管 理和 过程中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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中管理 ，防 范、 化解 和控 制公司 所面 临的 、潜 在的 和已经 发生 的各 种风 险。
监察稽 核制 度在 督察 长的 领导下 严格 实施 ， 由监 察稽 核部门 协助 和配 合督 察长 履行稽 核
监察职 能 。 通 过对 公司 日 常业务 的各 个方 面和 各个 环节的 合法 合规 性进 行评 估， 监督 公司 及
员工遵 守国 家相 关法 律法 规、 监管 规定 、 公 司对 外承 诺性文 件和 内部 管理 制度 的情况 ， 识别 、
防范和 及时 杜绝 公司 内部 管理及 基金 运作 中的 各种 违规风 险 ， 提 出并 完善 公司 各项合 规性 制
度， 以充 分维 护公 司客户 的合法 权益 。 通过 检查公 司内部 管理 制度 、 资讯管 制、 投资 决策 与
执行 、 基 金营销 、 公司 财 务与投 资管 理、 基金 会计 、 信 息披 露、 行政 管理 、 电脑系 统等 公司
所有部 门和 工作 环节 ， 对 公司自 身经 营 、 资 产管理 和内部 管理 制度 等的 合法 性、 合规 性、 合
理性和 有效 性进 行监 督、 评价、 报告 和建 议， 从而 保护公 司客 户和 公司 股东 的合法 权益 。
4、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明
本公司 确知 建立 内部 控制 系统 、 维 持其 有效 性以 及有 效执行 内部 控制 制度 是本 公司董 事
会及管 理层 的责 任 ， 董 事 会承担 最终 责任 ； 本公 司 特别声 明以 上关 于内 部控 制和风 险管 理的
披露真 实、 准确 ，并 承诺 根据市 场的 变化 和公 司的 发展不 断完 善风 险管 理和 内部 控制 制度 。中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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11
二、基金托管人
（一） 基金 托管 人的 基本 情况
名称： 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司( 简 称： 中国 邮政储 蓄银 行)
住所： 北 京 市西 城区 金融 大街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号 A 座
法定代 表人 ：李 国华
成立时 间：2007 年 3 月 6 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本：570 亿元 人民 币
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：证监 许可 【2009 】673 号
联系人 ：王 瑛
联系电 话：010 －68858126
经营范 围： 吸收 公众 存款 ；发放 短期 、中 期、 长期 贷款； 办理 国 内 外结 算； 办理票 据
承兑和 贴现 ；发 行金 融债 券；代 理发 行、 代理 兑付 、承销 政府 债券 ；买 卖政 府债券 、金 融
债券； 从事 同业 拆借 ；买 卖、代 理买 卖外 汇； 从事 银行卡 业务 ；提 供信 用证 服务 及 担保 ；
代理收 付款 项及 代理 保险 业务； 提供 保险 箱服 务； 经中国 银行 业监 督管 理机 构等监 管部 门
批准的 其他 业务 。
经国务院同意并经中国银 行业监督管理委员会批准 ，中国邮政储蓄银行有限 责任公司
（成立 于2007 年3月6 日 ） 于2012年1月21 日 依法 整体 变 更为中 国邮 政储 蓄银 行股 份有限 公司 。
中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 依法 承继 原中 国邮 政储蓄 银行 有限 责任 公司 全部资 产 、 负 债 、
机构 、 业 务和 人员 ， 依 法承 担和履 行原 中国 邮政 储蓄 银行有 限责 任公 司在 有关 具有法 律效 力
的合同 或协 议中 的权 利 、 义务 ， 以 及相 应的 债权 债 务关系 和法 律责 任 。 中 国 邮政储 蓄银 行股
份有限 公司 坚持 服务“三农” 、 服务 中小 企业 、 服 务城 乡居民 的大 型零 售商 业银 行定位 ， 发 挥
邮政网络优 势，强 化内部 控制，合规 稳健经 营，为 广大城乡 居民及企 业提供 优质金融 服务，
实现股 东价 值最 大化 ，支 持国民 经济 发展 和社 会进 步。
（二） 主要 人员 情况 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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12
中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司 总行 设托 管业 务部 ， 下 设资 产托 管处 、 风 险 管理处 、 运
营管理 处等 处室 。 现有 员 工20人 ， 全部 员工 拥有 大 学本科 以上 学历 及基 金从 业资格 ，80% 员
工具有 三年 以上 基金 从业 经历， 具备 丰富 的托 管服 务经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
2009年7月23日， 中国邮政 储蓄银行经 中国证 券监督 管理委员会 和中国 银行业 监督管理
委员会联合 批准， 获得证 券投资基金 托管资 格，是 我国第16家 托管银 行。2012 年7月19日，
中国邮 政储 蓄银 行经 中国 保险业 监督 管理 委员 会批 准， 获得 保险 资金 托管 资 格。 中国 邮政 储
蓄银行 坚持 以客 户为 中心 、 以 服务 为基 础的 经营 理 念， 依托 专业 的托 管团 队 、 灵 活的 托管 业
务系统 、 规范 的托 管管理 制度 、 健 全的 内控 体系 、 运作高 效的 业务 处理 模式 ， 为 广大 基金 份
额持有 人和 众多 资产 管理 机构提 供安 全 、 高 效、 专 业、 全面 的托 管服 务， 并 获得了 合作 伙伴
一致好 评。
截至2015 年12月31 日 ， 中 国邮政 储蓄 银行 托管 的证 券投资 基金 共44 只 ， 包 括 中欧行 业成
长混合 型证 券投 资基 金(LOF) （原中欧中 小盘 股票 型 证券投 资基 金 （LOF）） (166006) 、 长信
纯债壹 号债 券型 证券 投资 基金 （原 长信 中短 债证 券 投资基 金 ）(519985) 、 东 方 保本混 合型 开
放式 证券投资基金（400013 ） 、万家添利债券型证券 投资基金（LOF）（ 161908 ） 、长信利鑫
分级债券型证券投资基金（163003 ） 、天弘丰利债券 型证券投资基金（LOF）（ 164208 ） 、鹏
华丰泽 债券 型证 券投 资基 金 （LOF）（ 160618） 、 东方 增长中 小盘 混合 型开 放式 证券投 资基 金
（400015 ） 、 长 安宏 观策 略 股票型 证券 投资 基金 （740001 ） 、 金 鹰持 久增 利债 券 型证券 投资 基
金（LOF）（ 162105 ） 、 中 欧信用 增利 债券 型证 券投 资基金 （LOF）（ 166012 ） 、 农银 汇理 消费
主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金 （660012）、 浦 银 安 盛 中 证 锐 联 基 本 面400 指 数 证 券 投 资 基 金
（519117 ） 、 天 弘现 金管 家 货币市 场基 金 （420006 ） 、 汇丰晋 信恒 生A 股 行业 龙 头指数 证券 投
资基金 （540012 ） 、 华安 安 心收益 债券 型证 券投 资基 金 （040036 ） 、 东方 强化 收 益债券 型证 券
投资基 金 （400016 ） 、 中 欧 纯债分 级债 券型 证券 投资 基金 （166016 ） 、 东 方安 心 收益保 本混 合
型证券 投资 基金 （400020 ） 、 银 河岁 岁回 报定 期开放 债券型 证券 投资 基金 （519662 ） 、 中 欧纯
债添利分级 债券型 证券投 资基金（166021 ） 、银河 灵 活配置混合 型证券 投资基 金（519656 ） 、
天 弘 通 利 混 合 型 证 券 投 资 基 金 （000573 ） 、 中 加 纯 债 一 年 定 期 开 放 债 券 型 证 券 投 资 基 金
（000552 ） 、南方 通利债券 型证券投资 基金（000563 ） 、中邮货币 市场基金 （000576 ） 、易 方
达财富 快线 货币 市场 基金 （000647 ） 、 天 弘瑞 利分 级 债券型 证券 投资 基金 （000774 ） 、 中 邮核
心科技创新 灵活配 置混合 证券投资基 金（000966 ） 、 中信建投凤 凰货币 市场基 金（001006）、
景顺长城稳健回 报灵活配 置混合型证券投 资基金（001194 ） 、 南方利淘灵 活配 置混合型证 券中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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13
投资基 金 （001183 ） 、 易方 达新收 益灵 活配 置混 合型 证 券投 资基 金 （001216 ） 、 易方达 改革 红
利混合 型证 券投 资基 金 （001076 ） 、 天 弘新 活力 灵活 配 置混合 型发 起式 证券 投资 基金 （001250）、
易方达新利 灵活配 置混合 型证券投资 基金（001249 ） 、易方达新 鑫灵活 配置混 合型证券投 资
基金 （001285 ） 、 天 弘互 联 网灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 （001210 ） 、 天弘 惠 利灵活 配置 混
合型证 券投 资基 金 （001447 ） 、 易方 达新 益灵 活配置 混合型 证券 投资 基金 （001314 ） 、 方 正富
邦优选灵活 配置混 合型证 券投资基金 （001431 ） 、 易 方达瑞景灵 活配置 混合型 证券投资基 金
（001433 ） 、 南 方利 安灵 活 配置混 合型 证券 投资 基金 （001570 ） 、 广 发安 富回 报 灵活配 置混 合
型证券投资 基金（002107 ） 。至今，中 国邮政 储蓄银 行已形成涵 盖证券 投资基 金、基金公 司
特定客户资 产管理 计划、 信托计划、 银行理 财产品 （本外币） 、私募基 金、证 券公司资 产管
理计划 、 保险 资金 、 保 险资 产管理 计划 等多 种资 产类 型的托 管产 品体 系 ， 托 管规 模达22,508.33
亿元。
（四） 基金 托管 人的 内部 风险控 制制 度 。
1、内 部控 制目 标
作为基 金托 管人 ， 中国 邮 政储蓄 银行 严格 遵守 国家 有关托 管业 务的 法律 法规 、 行 业监 管
规章和 行内 有关 管理 规定 ， 守 法经 营、 规范 运作 、 严格监 察 ， 确 保业 务的 稳 健运行 ， 保证 基
金财产 的安 全完 整 ， 确 保 有关信 息的 真实 、 准确 、 完整 、 及 时， 保护 基金 份 额持有 人的 合法
权益。
2、内 部控 制组 织结 构
中国邮 政储 蓄银 行设 有风 险与内 控管 理委 员会 ， 负 责全行 风险 管理 与内 部控 制工作 ， 对
托管业 务风 险控 制工 作进 行检查 指导 。 托管 业务 部 专门设 置内 部风 险控 制处 室， 配备 专职 内
控监督 人员 负责 托管 业务 的内控 监督 工作 ，具 有独 立行使 监督 稽核 的工 作职 权和能 力。
3、内 部控 制 制 度及 措施
托管业务部 具备系 统、完 善的制度控 制体系 ，建立 了管理制度 、控制 制度、 岗位职责、
业务操 作流 程 ， 可 以保 证 托管业 务的 规范 操作 和顺 利进行 ； 业务 人员 具备 从 业资格 ； 业务 管
理严格实行 复核、 审核、 检查制度， 授权工 作实行 集中控制 ，业务印 章按规 程保管、 存放、
使用 ， 账 户资 料严 格保 管 ， 制 约机 制严 格有 效； 业 务操作 区专 门设 置 ， 封 闭 管理 ， 实 施音 像
监控 ； 业 务信 息由 专职信 息披露 人员 负责 ， 防止泄 密； 业务 实现 自动 化操作 ， 防 止人 为事 故
的发生 ，技 术系 统完 整、 独立。
（五） 基金 托管 人对 基金 管理人 运作 基金 进行 监督 的方法 和程 序
1、监 督方 法 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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依照 《基 金法 》 及 其配 套 法规和 基金 合同 的约 定， 监督所 托管 基金 的投 资运 作。 严格 按
照现行 法律 法规 以及 基金 合同规 定 ， 对 基金 管理 人 运作基 金的 投资 比例 、 投 资范围 、 投资 组
合等情 况进 行监 督 ， 对 违 法违规 行为 及时 予以 风险 提示 ， 要 求其 限期 纠正 ， 同时报 告中 国证
监会 。 在 日常 为基 金投 资 运作所 提供 的基 金清 算和 核算服 务环 节中 ， 对基 金 管理人 发送 的投
资指令 、基 金管 理人 对各 基金费 用的 提取 与开 支情 况进行 检查 监督 。
2、监 督流 程
(1) 每 个 工作 日按 时通 过基金 监 督子 系统 ，对 各基 金投 资 运作 比例 控制 指标 进行 例 行监
控， 发现 投资 比例 超标 等 异常情 况 ， 向 基金 管理 人 发出书 面通 知 ， 与 基金 管 理人进 行情 况核
实，督 促其 纠正 ，并 及时 报告中 国证 监会 。
(2) 收 到 基金 管理 人的 划款指 令 后， 对涉 及各 基金 的投 资 范围 、投 资对 象及 交易 对 手等
内容进 行合 法合 规性 监督 。
(3) 通 过 技术 或非 技术 手段发 现 基金 涉嫌 违规 交易 ，电 话 或书 面要 求管 理人 进行 解 释或
举证， 要求 限期 纠正 ，并 及时报 告中 国证 监会 。
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三 、 相 关 服 务 机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销中 心
名
称 ：中 加基 金管 理有 限公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街 65 号 317 室
办公地 址： 北京 市西城 区南 纬 路 35 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
传真：010-83197627
联系人 ：王 悦
公司网 站：www.bobbns.com
2 、 其他销 售机 构
（1） 北京 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙 17 号北 京银 行大厦
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街丙 17 号北 京银 行大厦
法定代 表人 ：闫 冰竹
客户服 务电 话： 95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（2） 中国邮 政储 蓄银 行股 份有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
法定代 表人 ：李 国华
客户服 务电 话： 95580
网址：www.psbc.com
（3） 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路 700 号 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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16
法定代 表人 ：陆 华裕
客户服 务电 话： 962528 （ 北京、 上海 ） 、96528
网址： www.nbcb.com.cn
（4） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市下 城区 庆春 路 46 号
办公地 址： 杭州 市下 城区 庆春 路 46 号
法定代 表人 ：吴 太普
客户服 务电 话： 400-8888-508、96523 （浙 江）
网址： www.hzbank.com.cn
（5） 上海农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天大 厦 15 －20 ，22 －27 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 8 号 中融 碧玉 蓝天大 厦 15 －20 ，22 －27 层
法定代 表人 ：胡 平西
客户服 务电 话： 4006-962999 、021-962999
网址： www.srcb.com
（6） 南京银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 南 京市 白下 区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南 京市 中山 路 288 号
法定代 表人 ： 林复
客户服 务电 话： 40088-96400、96400 （江 苏）
网址： www.njcb.com.cn
（7） 河北银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 石家 庄市 平安 北大 街 28 号
办公地 址： 石家 庄市 平安 北大 街 28 号
法定代 表人 ：乔 志强
客户服 务电 话： 400-612-9999
网址：www.hebbank.com
（8） 天津银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号
办公地 址： 天津 市河 西区 友谊 路 15 号 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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17
法定代 表人 ： 王金 龙
客户服 务电 话： 4006-960296
网址： www.bank-of-tianjin.com
（9） 中信建 投证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号 4 号楼
办公地 址： 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 ：王 常青
客户服 务电 话： 4008-888-108
网址：www.csc108.com
（10） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三 路 8 号 卓越 时代广 场（ 二期 ）北 座
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 48 号 中信 证券 大 厦
法定代 表人 ：王 东明
客户服 务电 话： 95548
网址：www.cs.ecitic.com
（11） 中信万 通证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层（1507-1510 室）
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 1 号楼第 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
客户服 务电 话： 95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12） 江苏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 江苏 省南 京市 洪武北 路 55 号
办公地 址： 江苏 省南 京市 洪武北 路 55 号
法定代 表人 ： 夏平
客户服 务电 话： 40086-96098
网址：www.jsbchina.cn
（13） 徽商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 合肥 市安 庆 路 79 号 天徽 大厦 A 座
办公地 址： 合肥 市安 庆 路 79 号 天徽 大厦 A 座 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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18
法定代 表人 ：李 宏鸣
客户服 务电 话： 40088-96588、96588( 安徽)
网址：www.hsbank.com.cn
（14） 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 外大 街 6 号光 大大 厦
办公地 址： 北京 市西 城区 太平桥 大 街 25 号光 大中 心
法定代 表人 ：唐 双宁
电话： 010-63636153
传真： 010-63639709
客户服 务电 话： 95595
网址：www.cebbank.com
（15） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 2 层
办公地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 195 号 3C 座 9 层
法定代 表人 ： 其实
客服电 话:400-1818-188
网址:www.1234567.com.cn
（16） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道 文 一西 路 1218 号 1 幢 202 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 万塘 路 18 号 黄龙 时 代广 场 B 座
法定代 表人 ：陈 柏青
客服电 话：4000-766-123
网址：www.fund123.cn
（17） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
客服电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（18） 北京展 恒基 金销 售有 限公 司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
19
注册地 址： 北 京市 顺义 区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 安苑 路 15-1 号邮 电新 闻大 厦 2 层
法定代 表人 ： 闫振 杰
客户服 务电 话：400 818 8000
网址：http://www.myfund.com/
（19） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 深圳 福田 区益田 路江 苏大 厦 38-45 层楼
办公地 址： 中国 深圳 福田 区益田 路江 苏大 厦 38-45 层楼
法 定代 表人 ：宫 少林
客户服 务电 话： 95565
网址：www.newone.com.cn/
（20） 中国国 际期 货有 限责 任公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 14 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵
客户服 务电 话：95162 或 400 －888 －8160
网站：http://www.cifco.net/
（21） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 欧阳 路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 903 ～906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
客服电 话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（22） 深圳众 禄 金 融控 股股 份有 限公司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 梨园路 物资 控股 置地 大 厦 8 楼 801
法定代 表人 ：薛 峰
客服电 话：4006-788-887
网址：www.zlfund.cn 或 www.jjmmw.com
（23） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
20
注册地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
客服电 话： 400-609-9200
网址: www.yixinfund.com
（24） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 余杭区 五常 街道 同顺 路 18 号同花 顺大 楼 4 层
法定代 表人 ：凌 顺平
客服电 话： 4008773772
网址：www.5ifund.com
（25） 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
法定代 表人 ：陈 有安
客服电 话：95551 或 40088-88888
网址：http://www.chinastock.com.cn/
（26） 中山证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6009 号 新世 界中 心 29 层
法定代 表人 ：黄 扬录
客户服 务电 话： 4001-022-011
网址：www.zszq.com.cn
（27）中信建 投期 货 有限公 司
注 册地 址： 重庆 市渝 中区中 山三 路107 号 上站 大 楼平街11-B ， 名 义层11-A ， 8-B4 ， 9-B 、
C
办 公地 址： 重庆 市渝 中 区中山 三路107 号上 站大 楼 平街11-B ， 名义 层11-A ， 8-B4 ， 9-B 、
C
法 定代 表人 ：彭 文德
电 话：023-86769605
中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
招募说明 书（更新）摘要
21
客 户服 务电 话： 400-8877-780
网 址： www.cfc108.com
（28） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注 册地 址： 上海 市浦 东新区 商城 路 618 号
办 公地 址： 上海 市银 城 中路 168 号 上海 银行 大 厦 29 楼
法 定代 表人 ：万 建华
电 话：021-38676666
客 户服 务电 话：95521
网 址： www.gtja.com
（29 ） 联讯 证券 股份 有限 公司
注 册地 址： 广东 省惠 州 市江北 东江 三路 55 号 广播 电视新 闻中 心西 面一 层大 堂和三 、四
层
办 公地 址： 广东 省惠 州 市江北 东江 三路 55 号 广播 电视新 闻中 心西 面一 层大 堂和三 、四
层
法 定代 表人 ：徐 刚
客 户服 务电 话：95564
网 址：http://www.lxzq.com.cn/
（30） 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办 公地 址： 上海 市浦 东 新区峨山路 91 弄 61 号陆 家嘴软 件 园 10 号楼 12 楼
法 定代 表人 ：沈 继伟
客 户服 务电 话：400-067-6266
网 址： http://a.leadfund.com.cn
（31） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办 公地 址： 北京 市西 城 区南礼 士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法 定代 表人 ：罗 细安
客 户服 务电 话：400-001-8811
网 址：http://www.zcvc.com.cn/
（32） 广州 农村 商业 银行 股份有 限公 司 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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22
注册 地址 ：广 州市 天河 区 珠江新 城华 夏 路 1 号 信合 大厦
办 公地 址： 广州 市天 河 区珠江 新城 华夏 路 1 号信 合大厦
法 定代 表人 ：王 继康
客 户服 务电 话：95313
网 址：http://www.grcbank.com
（33） 海通 证券 股份 有限 公司
注册 地址 ：上 海市 广东 路 689 号
办 公地 址： 上海 市广 东 路 689 号
法 定代 表人 ：王 开国
客 户服 务电 话：95553/400-888-8001
网 址：http://www.htsec.com/htsec.html
（34） 中信期 货有 限公 司
注册 地址 ：深 圳市 福田 区 中心三 路 8 号卓 越时 代广 场（二 期） 北座 13 层 1301 室-1305
室、14 层
办 公地 址： 深圳 市福 田 区中心 三路 8 号 卓越 时代 广场（ 二期 ）北 座 13 层 1301 室-1305
室、14 层
法 定代 表人 ：张 皓
客 户服 务电 话：400-990-8826
网 址：http://www.citicsf.com/
（35） 北京新 浪仓 石基 金销 售有 限公司
注册 地址 ：北 京市 海淀 区 北四环 西 路 58 号理 想国 际 大厦 906 室
办 公地 址： 北京 市海 淀 区 海淀 北二 街 10 号 泰鹏 大 厦 12 层
法 定代 表人 ：张 琪
客 户服 务电 话：010-62675369
网 址：http://www.xincai.com/
（36） 上海汇 付金 融服 务有 限公 司
注册 地址 ：上 海市 中山 南 路 100 号金 外滩 国际 广 场 19 楼
办 公地 址： 上海 市虹梅路 1801 号 凯科 国际 大厦 7 楼
法 定代 表人 ：金佶
客 户服 务电 话：4008202819 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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23
网 址：https://www.chinapnr.com/
（37） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 飞虹 路 360 弄 9 号 3724 室
办 公地 址： 上海 市杨 浦 区 秦皇 岛 路 32 号 C 栋
法 定代 表人 ： 汪 静波
客 户服 务电 话：400-821-5399
网 址：https:// www.noah-fund.com
（38） 上海 陆金 所资 管资 产管理 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办 公地 址： 上海 市浦 东 新区陆 家嘴 环 路 1333 号 15 楼
法 定代 表人 ：鲍 东华
客 户服 务电 话：4008219031
网 址：https:// www.lufunds.com
其 他销 售机 构详 见基 金 份额发 售公 告
基 金管 理人 可以 根据 需 要， 增 加其 他符 合要 求的 机构代 理销 售本 基金 ， 并 按照相 关规 定
及 时公 告。
（二） 登记 机构
名称： 中加 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市顺 义区 仁和镇 顺泽 大 街 65 号 317 室
办公地 址： 北京 市西城 区南 纬 路 35 号
法定代 表人 ：闫 冰竹
全国统 一客 户服 务电 话：400-00-95526
传真：010-66226080
联系人 ：李 佳
（三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫峰
电话：021-31358666 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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24
传真：021-31358600
联系人 ：孙 睿
经办律 师： 黎明 、孙 睿
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 毕马 威华 振会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住所： 中国 北京 东长 安街 1 号东 方广 场东 2 座办 公 楼 8 层
办公地 址： 中国 北京 东长 安街 1 号 东方 广场 东 2 座办公 楼 8 层
法定代 表人 ：邹 俊
经办注 册会 计师 ：李 砾
电话：010-8508 7929
传真：010-8518 5111
联系人 ：管 祎铭 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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25
四、基金的名称
本基金 名称 ：中 加纯 债一 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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26
五、基金的类型
基金类 型： 契约 型开 放式
中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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27
六 、 基 金 的 投 资目 标
在控制 风险 并保 持资 产流 动性的 基础 上， 力争 实现 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益。
七 、 基 金 的 投 资方 向
本基 金的投资 范围包括国债、 央行票据 、政策性金融债 、地方政 府债、非政策性 金融
债、企 业债 （含 中小 企业 私募债 ）、 公司 债、 短期 融资券 、中 期票 据、 次级 债、可 分离 交
易可转 债的 纯债 部分 、资 产支持 证券 、银 行存 款、 债券回 购等 固定 收益 类金 融工具 ，以 及
法律法 规或 中国 证监 会允 许基金 投资 的其 他固 定收 益类金 融工 具（ 但须 符合 中国证 监会 的
规定） 。
本基 金可转债 仅投资可分离交 易可转债 的纯债部分。如 法律法规 或监管机构以后 允许
基金投 资其 他品 种， 基金 管理人 在履 行适 当程 序后 ，可以 将其 纳入 投资 范围 。
基金的 投资 组合 比例 为： 债券资 产占 基金 资产 的比 例不低 于 80% ，但 在每 次 开放期 前
三个月 、开 放期 及开 放期 结束后 三个 月的 期间 内， 基金投 资不 受上 述比 例限 制；开 放期 内
现金或到期日在一年以内 的政府债券占基金资产净 值的比例不低于 5% 。在 封闭期内，本
基金不 受上 述 5% 的限 制。
八 、 基 金 的 投 资策 略
本基金 的主 要投 资策 略包 括：期 限配 置策 略、 期限 结构策 略、 类属 配置 策略 、证券 选
择策略 、短 期和 中长 期的 市场环 境中 的投 资策 略及 资产支 持证 券等 品种 投资 策略， 在严 格
控制风 险的 前提 下， 发掘 和利用 市场 失衡 提供 的投 资机会 ，实 现组 合资 产的 增值。
1、期 限配 置策 略
为合 理控制本 基金开放期的流 动性风险 ，并满 足每次开 放期的流 动性需求，本基 金在
每个封 闭期 将适 当的 采取 期限配 置策 略， 即将 基金 资产所 投资 标的 的平 均剩 余存续 期限 与
基金剩 余封 闭期 限进 行适 当的匹 配。
2、期 限结 构策 略 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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28
收益 率曲线形 状变化的主要影 响因素是 宏观经济基本面 以及货币 政策，而投资者 的期
限偏好 以及 各期 限的 债券 供给分 布对 收益 率形 状有 一定影 响。 对收 益率 曲线 的分析 采取 定
性和定 量相 结合 的方 法。 定性方 法为 ：在 对经 济周 期和货 币政 策分 析下 ，对 收益率 曲线 形
状可能 变化 给予 一个 方向 判断； 定量 方法 为： 参考 收益率 曲线 的历 史趋 势， 同时结 合未 来
的各期 限的 供给 分布 以及 投资者 的期 限偏 好， 对未 来收益 率曲 线形 状做 出判 断。
在对 于收益率 曲线形状变化和 变动幅度 做出判断的基础 上，结合 情景分析结果， 提出
可能的 期限 结构 配置 策略 ，包括 ：子 弹型 策略 、哑 铃型策 略、 梯形 策略 等。
3、类 属配 置策 略
对于 债券资产 而言，是信用债 、政策性 金融债和国债之 间的比例 配置。当宏观经 济转
向衰退 周期 ，企 业信 用风 险将普 遍提 高， 此时 降低 信用债 投资 比例 ，降 低幅 度应该 结合 利
差预期 上升 幅度 和持 有期 收益分 析结 果来 进行 确定 。相反 ，当 宏观 经济 转向 复苏， 企业 信
用风险 普遍 下降 ，此 时应 该提高 信用 债投 资比 例， 提高幅 度应 该结 合利 差预 期下降 幅度 和
持有期 收益 分 析 结果 来进 行确定 。 此 外， 还 将考 察一 些特殊 因素 对于 信用 债配 置产生 影响 ，
其中包 括供 给的 节奏 ，主 要投资 主体 的投 资习 惯， 以及替 代资 产的 冲击 等均 对信用 利差 产
生影响 ，因 此， 在中 国市 场分析 信用 债投 资机 会， 不仅需 要分 析信 用风 险趋 势，还 需要 分
析供需 面和 替代 资产 的冲 击等因 素， 最后 ，在 预期 的利差 变动 范围 内， 进行 持有期 收益 分
析，以 确定 最佳 的信 用债 投资比 例和 最佳 的信 用债 持有结 构。
4、证 券选 择策 略
根据 发行人公 司所在行业发展 以及公司 治理、财务状况 等信息对 债券发行人主体 进行
评级， 在此 基础 上， 进一 步结合 债券 发行 具体 条款 （主要 是债 券担 保状 况） 对债券 进行 评
级。根 据信 用债 的评 级， 给予相 应的 信用 风险 溢价 ，与市 场上 的信 用利 差进 行对比 ，发 倔
具备相 对价 值的 个券 。
5、短 期和 中长 期的 市场 环 境中的 投资 策略
在一般 情况 下， 本基 金坚 持 中长期 投资 理念 ， 对 于投 资 组合中 的债 券进 行中 长期 投资。
但是， 由于 市场 的波 动， 亦会导 致证 券的 价格 在短 期内偏 离其 合理 价值 区间 ，在此 种情 况
下，本 基金 可能 进行 短期 波段性 操作 ，具 体表 现在 以下几 个方 面：
1） 所 买入 的证 券在 短期 内 出现价 格急 剧波 动， 严重 高出其 合理 价值 区间 ， 本 基金将 全
部或者 部分 卖出 该证 券， 以实现 投资 收益 ，而 市场 价格经 过自 身内 在机 制调 整，重 新回 到
合理价 值区 间时 再重 新买 入。
2） 由 于市 场出 现未 能预 见 的不利 变化 ， 导致 前期 投资 决策的 基础 条件 不复 存在 ， 此时，中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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为有效 控制 投资 组合 风险 ，本基 金亦 将进 行短 期操 作。
6、资 产支 持证 券等 品种 投 资策略
包括资产 抵押贷款支持证券（ABS ）、住 房抵押贷款支持证 券（MBS ）等 在内的资 产
支持证 券， 其定 价受 多种 因素影 响， 包括 市场 利率 、发行 条款 、支 持资 产的 构成及 质量 、
提前偿 还率 等。 本基 金将 深入分 析上 述基 本面 因素 ，并辅 助采 用蒙 特卡 洛方 法等数 量化 定
价模型 ，评 估其 内在 价值 。
九 、 基 金 的 业 绩比 较 基 准
本基金 的业 绩比 较基 准为 一年期 银行 定期 存款 税后 收益率+1.3% 。
本基金 选择 一年 期银 行定 期存款 收益 率+1.3% 作为 业 绩比较 基准 的原 因如 下：
本基金 是定 期开 放式 债券 型基金 ，封 闭期 为一 年。 为满足 开放 期的 流动 性需 求，本 基
金在投 资管 理中 将持 有债 券的组 合久 期与 封闭 期进 行适当 的匹 配。 以一 年期 银行定 期存 款
税后收 益率 上 浮 1.3% 作为 本基金 的业 绩比 较基 准， 能 够使本 基金 投资 人理 性判 断本基 金产
品的风 险收 益特 征， 合理 地衡量 比较 本基 金的 业绩 表现。
如果今 后法 律法 规发 生变 化，或 证券 市场 中有 其他 代表性 更强 或者 更科 学客 观的业 绩
比较基 准适 用于 本基 金时 ，本基 金管 理人 可以 依 据 维护基 金份 额持 有人 合法 权益的 原则 ，
根据实 际情 况对 业绩 比较 基准进 行相 应调 整。 调整 业绩比 较基 准应 经基 金托 管人同 意， 并
报中国 证监 会备 案， 而无 需召开 基金 份额 持有 人大 会。基 金管 理人 应在 调整 前 2 个 工作 日
在指定 媒体 上予 以公 告。
十 、 基 金 的 风 险收 益 特 征
本基金 为债 券型 基金 ，属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种， 其预 期风 险与 预期收 益
水平高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十 一 、 基 金 的 投资 组 合 报 告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载、 误导 性陈 述或重 大中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 邮政 储蓄 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2015 年 1 月 18
日复核 了本 报告 中的 财务 指标、 净值 表现 和投 资组 合报告 等内 容， 保证 复核 内容不 存在 虚
假记载 、误 导性 陈述 或者 重大遗 漏。
本投资 组合 报告 所载 数据 自 2015 年 10 月 01 日起 至 2015 年 12 月 31 日 止 ， 本报告 中
所列财 务数 据未 经审 计。
1.报告 期末 基金 资产 组合 情况
金额单 位： 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资 － －
其中： 股票 － －
2 基金投 资 － －
3 固定收 益投 资 1,679,268,523.00 93.78
其中： 债券 1,679,268,523.00 93.78
资产 支持 证券 － －
4 贵金属 投资 － －
5 金融衍 生品 投资 － －
6 买入返 售金 融资 产 － －
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资
产
－ －
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计 35,294,614.22 1.97
8 其他资 产 76,008,516.75 4.24
9 合计 1,790,571,653.97 100.00
注： 由于 四舍 五入 的原 因金额 占基 金总 资产 的比 例分项 之和 与合 计可 能有 尾差。
2.报告 期末 按行 业分 类的 股票投 资组 合
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
3.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 股票 投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
4.报告 期末 按债 券品 种分 类的债 券投 资组 合 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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金额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 公允价 值
占基金 资产 净值 比例
（％）
1 国家债 券 － －
2 央行票 据 － －
3 金融债 券 230,223.00 0.02
其中： 政策 性金 融债 230,223.00 0.02
4 企业债 券 625,655,800.00 61.63
5 企业短 期融 资券 276,981,500.00 27.28
6 中期票 据 776,401,000.00 76.48
7 可转债 － －
8 同业存 单
9 其他 － －
10 合计 1,679,268,523.00 165.41
注： 由于 四舍 五入 的原 因公允 价值 占基 金资 产净 值的比 例分 项之 和与 合计 可能有 尾 差 。
5.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 011599456 15奇瑞SCP003 750,000 75,532,500.00 7.44
2 122367 14财富债 700,000 73,892,000.00 7.28
3 101469004
14湘经开
MTN002
500,000 56,205,000.00 5.54
4 101552032
15晋焦煤
MTN004
550,000 55,825,000.00 5.50
5 112203 14北农债 500,000 54,540,000.00 5.37
6.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 十名 资产 支持 证券 投资明 细
本基金 报告 期末 未持 有资 产支持 证券 。
7.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 贵金 属投 资明 细
本基金 报告 期末 未持 有贵 金属。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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32
8.报告 期末 按公 允价 值占 基金资 产净 值比 例大 小排 序的前 五名 权证 投资 明细
本基金 报告 期末 未持 有权 证。
9.报告 期末 本基 金投 资的 股指期 货交 易情 况说 明
9.1 报 告期 末本 基金 投资 的股指 期货 持仓 和损 益明 细
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
9.2 本 基金 投资 股指 期货 的投资 政策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用股指 期货 进行 投资 。
10. 报 告期 末本 基金 投资 的 国债期 货交 易情 况说 明
10.1 本期 国债 期货 投资 政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.2 报告 期末 本基 金投 资 的国债 期货 持仓 和损 益明 细
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10.3 本期 国债 期货 投资 评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
11. 投 资组 合报 告附 注
11.1 本 基金 投资 的前 十名 债券的 发行 主体 本期 未出 现被监 管部 门立 案调 查， 或在报 告
编制日 前一 年内 受到 公开 谴责、 处罚 的情 形。
11.2 本基 金投 资的 前十 名 股票未 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
11.3 期末 各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 8,609.88
2 应收证 券清 算款 36,928,642.26
3 应收股 利 －
4 应收利 息 39,071,264.61
5 应收申 购款 －
6 其他应 收款 －
7 待摊费 用 －
8 其他 －
9 合计 76,008,516.75 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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11.4 报告 期末 持有 的处 于 转股期 的可 转换 债券 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
11.5 报告 期末 前十 名股 票 中存在 流通 受限 情况 的说 明
本基金 本报 告期 末未 持有 股票。
11.6 投资 组合 报告 附注 的 其他文 字描 述部 分
由于 四舍 五入 的原 因公 允价值 占基 金资 产净 值的 比例分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十 二 、 基 金 的 业绩
1 、本报告期基金份 额净值 增长率及其与同期业 绩比 较基准收益率的比较
中加纯 债一 年 A
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①- ③ ②- ④
过去三 个月
3.49% 0.11% 0.73% 0.01% 2.76% 0.10%
中加纯 债一 年 C
阶段
净 值 增 长
率①
净 值 增 长
率 标 准 差
②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率③
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 标 准 差
④
①- ③ ②- ④
过去三 个月
3.43% 0.10% 0.73% 0.01% 2.70% 0.09%
2 、 自 基 金 合 同 生效 以 来基金 累 计 净 值增 长 率变 动 及其 与 同 期 业绩 比 较基 准 收益 率 变
动的比较
本基 金 A 类 累计 净值增 长 率与业 绩比 较基 准收 益率 的历史 走势 对比 图 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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本基 金 C 类累 计净 值增 长 率与业 绩比 较基 准收 益率 的历史 走势 对比 图
注：本 基金 基金 合同 于 2014 年 3 月 24 日 生效 。根 据基金 合同 的约 定， 本基 金建仓 期为 3
个月， 建仓 期结束 时， 本基 金的各 项投 资比 例符 合基 金合同 关于 投资 范围 及投 资限制 规 定 。
中加纯债一年A 基准
2014-03-24 2014-06-23 2014-09-19 2014-12-24 2015-03-31 2015-07-01 2015-09-28 2015-12-31
24%
22%
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
中加纯债一年C 基准
2014-03-24 2014-06-23 2014-09-19 2014-12-24 2015-03-31 2015-07-01 2015-09-28 2015-12-31
24%
22%
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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35
十 三 、 基 金 费 用与 税 收
（一） 基金 费用 的种 类
1、基 金管 理人 的管 理费 ；
2、基 金托 管人 的托 管费 ；
3、基 金的 销售 服务 费；
4、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 信息 披露 费用 ；
5、基 金合 同生 效后 与基 金 相关的 会计 师费 、律 师费 和诉讼 费；
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7、基 金的 证券 交易 费用 ；
8、基 金的 银行 汇划 费用 ；
9、基 金的 开户 费用 ；
10、基 金的 登记 结算 费用 ；
11 、 按照 国家 有关 规定 和 基金合 同约 定， 可以 在基 金财产 中列 支的 其他 费用 。
（二） 基金 费用 计提 方法 、计提 标准 和支 付方 式
1、基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.68% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方 法如下 ：
H ＝E× 0.68%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 自基 金合 同生 效之日 起每 日计 提， 逐日 累计至 每个 月月 末， 按月 支付。 由
基金管 理人 向基 金托 管人 发送基 金管 理费 划付 指令 ，基金 托管 人复 核无 误后 于次月 首日 起
3 个工 作日 内从 基金 财产 中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、休 息日或 不可 抗
力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 法定 节假 日、 休息 日结束 之日 起 3 个工 作日 内或不 可抗 力
情形消 除之 日 起 3 个 工作 日内支 付。
2、基 金托 管人 的托 管费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.19% 的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下： 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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H ＝E× 0.19%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 自基 金合 同生 效之日 起每 日计 提， 逐日 累计至 每个 月月 末， 按月 支付。 由
基金管 理人 向基 金托 管人 发送基 金托 管费 划付 指令 ，基金 托管 人复 核无 误后 于次月 首日 起
3 个工 作日 内从 基金 资产 中一次 性支 付给 基金 托管 人。若 遇法 定节 假日 、休 息日或 不可 抗
力致使 无法 按时 支付 的， 顺延至 法定 节假 日、 休息 日结束 之日 起 3 个工 作日 内或不 可抗 力
情形消 除之 日 起 3 个 工作 日内支 付。
3、销 售服 务费
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费， C 类 基金 份 额的销 售服 务费 年费 率为 0.38% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额 持 有人 服务 。
销售服 务费 按前 一 日 C 类 基金资 产净 值 的 0.38% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E× 0.38%÷ 当年 天数
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 C 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
基金销 售服 务费 自基 金合 同生效 之日 起每 日计 提， 逐日累 计至 每月 月末 ，按 月支付 。
由基金 管理 人向 基金 托管 人发送 基金 销售 服务 费划 付指令 ，基 金托 管人 复核 无误后 于次 月
首日起 3 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出， 由基 金管 理人按 照相 关合 同规 定支 付给基 金销 售
机构 。 若遇 法定 节假 日、 休 息日或 不可 抗力 致使 无法 按时支 付的 ， 顺 延至 支付 法 定节假 日、
休息日 结 束 之日 起 3 个工 作日内 或不 可抗 力情 形消 除之日 起 3 个工 作日 内支 付。
上述“ （一 ）基 金费 用的 种 类中 第 4 －11 项 费用” ，根 据有关 法规 及相 应协 议规 定，按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。
（三） 不列 入基 金费 用的 项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ：
1、 基金 管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未 完全 履行 义务导 致的 费用 支出 或基 金财产 的
损失；
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
（四） 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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经基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 ，基 金管 理人 和基金 托管 人可 协商 酌情 降低基 金
管理费 、基 金托 管费 和销 售服务 费， 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金
管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日 2 个工 作日 前在 指定媒 体上 刊登 公告 。
（五） 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 中加纯债一年定期开放性债券型证券投资基金
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十 四 、 对 招 募 说明 书 更 新 部 分 的说 明
依据 《中华 人民 共和 国证 券 投资基 金法 》 、 《 公开 募集 证 券投资 基金 运作 管理 办法 》 、 《证
券投资 基金 销售 管理 办法 》 、 《证 券投 资基 金 信 息披 露 管理办 法》 及其 他有 关法 律法规 的要
求，我 公司 结合 中加 纯债 一年定 期开 放债 券型 证券 投资基 金的 运行 情况 ，对 其原招 募说 明
书进行 了更 新， 主要 更新 的内容 说明 如下 ：
一、更 新了“ 三 、基 金管 理 人” 的 相关 信息 ；
二、更 新了“ 四 、基 金托 管 人” 的 相关 信息 ；
三、更 新了“ 五 、相 关服 务 机构” 的相 关信 息；
四、在“ 十、基金 的投资” 中根据本基金 的实际运作 情况，更新了 最近一期投 资组合报
告的内 容， 及最 近一 期基 金业绩 和同 期业 绩比 较基 准的表 现。
五、在“ 二 十二 、其 他应 披 露事项” 中 披露 了本 期已 刊 登的公 告内 容。
上述内 容仅 为摘 要， 须与 本基金 《招 募说 明书 》正 文所载 之详 细资 料一 并阅 读。
