建信创新中国混合 型 证券投资基金
招募说明书（更新）摘要
2016 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人： 中信银行股 份有限公司
二零一 六 年五 月 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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【重要 提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2013 年6 月4 日 证监许可[2013]737
号文核准募集。 本基金的基金合同于2013年9月24日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。 本摘要根据
基金合同和基金招募说 明书编写，并 经 中 国 证监 会 核 准 ， 但 中 国 证 监会 对
本基金募集的核准，并 不表明其对本基金的价 值和收益做出实质性判 断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资人在 投 资 本 基金 前 ， 需 充 分 了 解 本 基金 的 产 品 特 性 ， 并 承 担基 金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理 实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险等。 本 基 金 属于 混
合 型证券投资基金，一 般情况下其 风 险 与 预 期收 益 水 平 高 于 混 合 基 金、 债
券基金与货币市场基金 ，属于证券投资基金中 较高风险、较高预期收 益的
品种。投资人 在 进 行 投资 决 策 前 ， 请 仔 细 阅 读本 基 金 的 《 招 募 说 明 书》 及
《基金合同》 ， 了解基 金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期
限、 投资经验、 资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人
自依基金合同取得基金 份额，即成为基金份额 持有人和本基金合同的 当事
人，其持有基金份 额 的行 为 本 身 即 表 明 其 对 基金 合 同 的 承 认 和 接 受 ，并 按
照 《基金法》 、 《运作办法》 、 基 金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。
基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止日为2016年3月23日， 有关财务数据和净 值
表现截止日为2016 年3月31 日（财务数据 未 经审 计 ） 。 本 招 募 说 明 书已 经 基建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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金托管人复核。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一、 基 金管 理人
一、基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16 层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建 信 基 金 管 理 有 限 责 任 公 司 经 中 国 证 监 会 证 监 基 金 字[2005]158 号文
批准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资人的 利 益 。 股 东 会为 公 司 权 力 机 构 ， 由 全体 股 东 组 成 ， 决 定 公 司的 经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由 6 名监事组成，其中包括 3 名职工代表监事。监事
会向股东会负责，主要 负责检查公司财务并监 督公司董事、高级管理 人员
尽职情况。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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二、主要人员情况
1、董事会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任中国建设银行批发业务总监；
自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长； 自 1994 年
5 月至 2006 年 5 月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总
经理，个人银行部副总 经理，营业部主要负责 人、总经理，个人银行 业务
部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融部总经理。许先生 是高
级经济师， 并是国务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设银行突出贡献奖、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。
孙志晨先生，董事。现 任建信基金管理有限责 任公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年 获得长
江商学院 EMBA 。历 任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设
银行总行筹资部、零售 业务部证券处处长，中 国建设银行总行个人银 行业
务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建设银行个人 存款
与投资部总经理助理。
张维义先生， 董事， 现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位，2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席 运 营官 和 代 总 经 理 ， 英 国 保诚 集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981
年毕业于美国阿而比学 院。历任香港汇丰银行 投资银行部副经理，加 拿大
丰业银行资本市场部高 级经理，香港铁路公司 库务部助理司库，香港 置地建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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集团库务部司库，香港 赛马会副集团司库，信 安国际有限公司大中华 区首
席营运官。
殷红军先生， 董事， 现 任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
1998 年毕业于首都经济贸易大学数量经济学专业 ，获硕士学位。历任中国
电力财务有限公司债券 基金部项目经理、华电 集团财务有限公司投资 咨询
部副经理 （主持工作） 、 中国华电集团公司改制重组办公室副处长、 体制改
革处处长、政策与法律 事务部政策研究处处长 、中国华电集团资本控 股有
限公司副总经理。
李全先生，独立董事， 现任新华资产管理股份 有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院，1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财务有限公司总经理助理/资金部总经理， 博 时基金管理有限公司常务副总
经理，新华资产管 理股份有限公司总经理。
王建国先生，独立董事 ，曾任大新人寿保险有 限公司首席行政员，中
银保诚退休金信托管理有限公司董事， 英国保 诚保险有限公司首席行政员，
美国国际保险集团亚太 区资深副总裁，美国友 邦保险( 加拿大) 有 限 公司 总
裁兼首席行政员等。1989 年获Pacific Southern University 工商管理硕
士学位。
伏军先生， 独立董事， 法学博士， 现任对外经 济贸易大学法学院教授，
兼任中国法学会国际经 济法学研究会常务理事 、副秘书长、中国国际 金融
法专业委员会副主任。
2、监事会成员
王雪玲女士，监事会主 席。毕业于清华大学经 济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保
险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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加坡、英格兰和威尔斯以及香港 地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高 级会计师，现任中国华 电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京 工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所，中国华 电集团财务有限公司计 划财
务部经理助理、副经理 ，中国华电集团资本控 股（华电财务公司）计 划财
务部经理，中国华电集 团财务有限公司财务部 经理，中国华电集团资 本控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总经理兼综合管理部总经理 。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管
理系；2001 年毕业于北京师范大学经济系。曾任中国建设银行总行人力资
源部主任科员、高级经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源管理部总监助理、副总监、总监。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、中国建设 银行信息技术管理部主 任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息 技术部副总监、总监。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ）资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位； 2010 年毕业于 香港中文大学,获工商管理硕士
学位。曾任毕马威华振 会计师事务所高级审计 师、华夏基金管理有限 公司
基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
3、公司高管人员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年毕业于 大 连 理 工 大 学， 获 硕 士 学 位 。 曾 任 中国 建 设 银 行 辽 宁 省 分 行筹 资
处科员、主任科员；中 国建设银行总行个人银 行业务部主任科员、高 级副
经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
公司副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、
副主任科员；团委主任 科员；重组改制办公室 高级副经理；行长办公 室高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合管理部总监、投资管 理部副总监、专户投资 部总监和公司首席战略 官。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、督察长
吴曙明先生， 督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系， 获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中 国建设
银行总行，先后在营业 部、金融机构部、机构 业务部从事信贷 业 务 和证 券
业务，曾任科员、副主 任科员、主任科员、机 构业务部高级副经理等 职。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司督察长。
5、本基金基金经理
邵卓先生 ， 硕士。2006 年起先后就职于明基 （西门子） 移动通讯公司
和 IBM 中国软件研发 实验室。 2010 年 7 月加入广发证券， 担任计算机行业
研究员。2011 年 9 月 加入建信基金管理有限责任公司，先后担任计算机、
传媒、 通信行业研究员 ， 2015 年 3 月 24 日起任建信信息产业股票基金的基
金经理， 2015 年 5 月 22 日起任建信创新中国 混合型证券投资基金 的基金经
理。
历任基金经理：
乔林建先生：2013 年 9 月 24 日至 2015 年 5 月 22 日；
邵卓先生 ：2015 年 5 月 22 日至今。
6、投资决策委员会成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部 总经理。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二、 基 金托 管人
1、基本情况
名称：中信银行股份有限公司（简称“中信银行” ）
住所：北京市东城区朝阳门北大街9号
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街9号
法定代表人：常振明
成立时间：1987年4月7日
组织形式：股份有限公司
注册资本：467.873亿元人民币
存续期间：持续经营
批准设立文号：中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[2004]125 号
联系人：中信银行资产托管部
联系电话： 010-89936330
传真：010-85230024
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外
结算；办理票据承兑与 贴现；发行金融债券； 代理发行、代理兑付、 承销
政府债券；买卖政府债 券、金融债券；从事同 业拆借；买卖、代理买 卖外
汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保 ；代理收付款项；提供 保管建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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箱服务；结汇、售汇业 务；代理开放式基金业 务；办理黄金业务；黄 金进
出口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构 投资
者托管业务；经国务院 银行业监督管理机构批 准的其他业务；保险兼 业代
理业务（有效期至2017年09 月08 日 ） 。 （ 依 法 须经 批 准 的 项 目 ， 经 相 关部 门
批准后依批准的内容开展经营活动。 ）
中信银行 （601998.SH 、0998.HK ） 成立于1987年， 原名中信实业银行，
是中国改革开放中最早 成立的新兴商业银行之 一，是中国最早参与国 内外
金融市场融资的商业银 行，并以屡创中国现代 金融史上多个第一而蜚 声海
内外。伴随中国经济的 快速发展，中信实业银 行在中国金融市场改革 的大
潮中逐渐成长壮大，于2005 年8 月 ， 正 式 更 名“ 中 信 银 行 ” 。2006 年12 月，
以中国中信集团和中信 国际金融控股有限公司 为股东，正式成立中信 银行
股份有限公司。同年， 成功引进战略投资者， 与欧洲领先的西班牙对 外银
行（BBV A ）建 立了优 势互补 的战 略合 作关系 。2007年4月27 日 ，中 信银行
在上海交易所和香港联 合交易所成功同步上市 。2009 年 ， 中 信 银 行 成功 收
购 中 信 国际 金 融控 股 有限 公 司 （简 称 ：中 信 国金 ）70.32% 股 权。 经 过近 三
十年的发展，中信银行 已成为国内资本实力最 雄厚的商业银行之一， 是一
家快速增长并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。
2009 年 ， 中 信 银 行 通 过 了 美 国SAS70 内 部 控 制 审 订 并 获 得 无 保 留 意 见
的SAS70 审 订 报 告 ， 表 明 了 独 立 公 正 第 三 方 对 中 信 银 行 托 管 服 务 运 作 流 程
的风险管理和内部控制的健全有效性全面认可。
2、主要人员情况
李庆萍，行长，高 级经济师。1984 年8月至2007 年1 月 ， 任 中 国 农
业银行总行国际业务部干部、 副处长、 处长 、 副总经理、 总经理。2007年1
月至2008年12 月， 任中 国农业银行广西分行党委书记、 行长。2009 年1月至
2009年5月， 任中国农业银行零售业务总监兼个人业务部、 个人信贷业务部
总经理。2009 年5 月至2013 年9 月 ， 任 中 国 农 业银 行 总 行 零 售 业 务 总 监兼 个
人金融部总经理。2013年9 月至2014 年7 月 ， 任中 国 中 信 股 份 有 限 公 司副 总
经理。2014年7月，任中国中信股份有限公司副总经理、中信银行行长。
杨毓先生, 中 信银行副 行长，分管托 管业务。1962年12月生，2011 年4
月起担任中国建设银行江苏省分行行长，党委书记；2006 年7 月至2011 年3建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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月担任中国建设银行河 北省分行行长，党委书 记；1982 年8 月至2006年7 月
在中国建设银行河南省 分行工作，历任计划财 务处科员，副处长，信 阳地
区中心支行副行长，党 组成员，计划处处长， 中介处处长，郑州市铁 路专
业支行行长，党组书记 ，郑州分行行长，党委 书记，金水支行行长， 党委
书记，河南省分行副行长，党委副书记。
刘泽云先生，现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理，经
济学博士。1996 年8月 进入本行工作， 历任总行行长秘书室科长、 总行投资
银行部处经理、总行资 产保全部主管、总行国 际业务部总经理助理、 副总
经理、副总经理（主持工作） 。
3、基金托管业务经营情况
2004 年8 月18 日 ， 中 信 银 行 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会 和 中 国
银行业监督管理委员会 批准，取得基金托管人 资格。中信银行本着“ 诚实
信用、勤勉尽责”的原则，切实履行托管人职责。
截至2015 年末，中信银行已托管72 只开放式证券投资基金，以及证券
公 司 资产 管理 产品 、 信 托 产 品、 企业 年金 、 股权 基 金、QDII 等其他托管资
产，托管总规模突破4.8万亿元人民币。
三、 相 关服 务机 构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为本公司直销柜台以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
办公地址：北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 16 层
法定代表人： 许会斌
联系人：郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易平台 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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投资者可以通过本公司 网上交易平台办理基金 的认购、申购、赎回、
定期投资等业务，具体 业务办理情况及业务规 则请登录本公司网站查 询。
本公司网址：www.ccbfund.cn 。
2、代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼（长安兴融中心 ）
法定代表人： 王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中信银行 股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座
办公地址：北京东城区朝阳门北大街8号富华大厦C 座
法定代表人： 常振明
客户服务电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（3）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人： 万建华
客服电话：400-8888-666
网址：www.gtja.com
（4）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（5）信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼信达金融中心
法定代表人： 张志刚 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（6）平安证券 有限责任公司
注册地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场 8 楼
法定代表人： 杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（7）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16 、17 层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（8）广州证券有限责任公司
注册地址： 广州市珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人：邱三发
开放式基金咨询电话：020-961303
网址： www.gzs.com.cn
（9）国海证券股份有限公司
注册地址：广西壮族自治区桂 林市辅星路 13 号
法定代表人：张雅锋
客服电话：95563
网址：http://www.ghzq.com.cn
（10）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2222 号安联 大厦 34 层、28 层 A02
单元
办公地址：深圳市福田区益田路 6009 号新世界商务中心 20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（11 ）深圳众禄金融控股股份有限公司 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J 单
元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（12）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（13）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（14）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（15）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（16）浙江同花顺基金销售有限公司 概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（17）北京晟视天下投资管理有限公司 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（18）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(19) 上海汇付金融服务 有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1807-5室
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(20) 北京微动利投资管 理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址： www.buyforyou.com.cn
(21) 诺亚正行（上海） 基金销售投资顾问有限公司
注册地址： 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
法定代表人： 汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com/
(22) 上海陆金所资产管 理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-821-9031
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(23) 北京乐融多源投资咨询有限公司 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
15
注册地址： 北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603
法定代表人： 董浩
客户服务电话 ：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
(24) 深圳富济财富管理有限公司
注册地址： 深圳市前海深港合作区前湾路1号A 栋201室
法定代表人： 齐小贺
客户服务电话 ：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（25）中国国际金融股份有限公司
注册地址： 中国北京建国门外大街1 号国贸写字楼2 座28 层 | 邮编 ：
100004
法定代表人：毕明建
客户服务电话：(+86-10) 6505 1166
网址：http://www.cicc.com/index_cn.xhtml
(26) 中信期货有限公 司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
二、登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郑文广
电话：010-66228888 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人： 王丽
联系人： 徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师： 徐建军、刘焕志
四、审计基金资产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
执行事务合伙人：李丹
联系人：陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、陈熹
四 、基 金的 名称
建信创新中国混合 型证券投资基金
五、 基金 的 类型
混合型证券投资基金。
建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
六 、基 金的 投资 目标
在有效控制风险的前提 下，追求基金资产的 长期 增值，力争在中长期
为投资者创造高于业绩比较基准的投资回报。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票） 、
债券、货币市场工具、 股指期货、权 证 、 资 产支 持 证 券 以 及 法 律 法 规和 中
国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其 他 金 融 工 具 （ 但 须 符 合 中 国 证 监 会 的 相 关 规
定） 。 如法律法规和监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履
行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 持 有 的 股 票 占 基 金 资 产 的 比例为
60%-95% ； 债 券 、 权 证 、 货 币 市 场 工 具 以 及 中 国 证 监 会 允 许 基 金 投 资 的 其
他证券品种占基金资产的比例为 5%-40% ， 其 中， 每个交易日日终在扣除股
指期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金保持不低于基金资产净值 5% 的
现金或者到期日在一年以内的政府债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以 将其纳入投资范围。如 果法律法规对上述比例 要求
有变更的，本基金投资 范围将及时做出相应调 整，以调整变更后的比 例为
准。
八 、基 金的 投资 策略
一、投资策略
本基金将采取积极、 主动的资产配置策略， 精选与创新主题直接相关、
或在该主题推动下盈利 水平长期显著提升 的 上市 公 司 ， 力 求 实 现 基 金资 产
的长期增值。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
（一） 资产配置策略
大类资产配置策略方面，本基金根据各项重要的经济指标分析宏观经
济发展变动趋势，判断 当前所处的经济周期， 进而对未来做出科学预 测。
在此基础上，结合对流 动性及资金流向的分析 ，综合股市和债市的估 值及
风险分析进行灵活的大 类资产配置。此外，本 基金将持续地进行定期 与不
定期的资产配置风险监控，适时地做出相应的调整。
1、对宏观经济发展变动趋势的判断
宏观研究员根据各项重要的经济指标，如国内生产总值、产出缺口、
通货膨胀率、利率水平 、货币信贷数据等因素 判断当前宏观经济所处 的周
期，并根据具体情况推 荐适合投资的资产类别 。一般来说，在经济复 苏阶
段，投资股票类资产可 以获得较高的收益；在 经济过热阶段，适当降 低股
票投资比例可以降低系 统性风险；在滞涨阶段 ，最佳的资产配置策略 应当
是降低股票仓位持有现 金；在经济萧条阶段， 债券类资产是优先选择 的投
资品种。本基金凭借实 力雄厚的宏观经济研究 团队，对宏观经济发展 变动
趋势做出判断，从而指导基金投资的大类资产配置策略。
2、对流动性和资金流向的分析
资产价格的长期变化是由社会发展和经济变动的内在规律 决定的，但
是资产价格的短期变化 受流动性和资金流向的 影响。这一点在股票市 场上
体现得尤其明显。此外 ，通过对宏观经济运行 规律的深入研究以及对 估值
的客观分析能判断大类 资产价格变动趋势，却 无法得知资产价格变动 的节
奏，但资金流向分析可 以弥补这一缺点。基于 以上判断，本基金将对 流动
性和资金的流向进行监控， 充分利用目前可得的信息， 着重从货币供应量、
银行信贷、储蓄存款余 额、股市成交量和成交 额、银行回购利率走势 等方
面进行判断。
3、对股市及债市估值及风险分析
本基金采用相对估值法和绝对估值法相结合的方法衡量股市的估值水
平及风险。 其中， 相对 估值法主要是通过将A 股当前估值水平与历史估值水
平， 以及与同一时期H 股和国际股市的估值水平进行比较， 再结合对A 股合
理溢价波动区间的分析， 判断当前A 股市场估值水平是否合理； 绝对估值法建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
则主要采用FED 模型、DCF 模型和DDM 模型 计算A 股市场的合理估值水平，
并与当前市场估值进行比较，从而判断市场的估值风险。
本基金从以下几方面分析债券市场估值和风险：一方面，通过对利率
走势、利率期限结构等 因素的分析，预测债券 的投资收益和风险；另 一方
面，对宏 观 经 济 、 行 业前 景 以 及 公 司 财 务 进 行严 谨 的 分 析 ， 考 察 其 对企 业
信用利差的影响，从而进行信用类债券的估值和风险分析。
具体来说，本基金的资产配置具体流程如下：
① 根据各项重要的经济指标分析宏观经济发展变动趋势， 判断当前所
处的经济周期；
② 进行流动性及资金流向的分析 ，确定中、短期的市场变化方向；
③ 计算股票市场、 债券市场估值水平 及风险分析， 评价不同市场的估
值优势；
④ 对不同调整方案的风险、收益进行模拟，确定最终资产配置方案。
（二） 股票投资策略
创新是中国未来转型发展的首要驱动力。本基金的投资策略是以“创
新”为主线来进行行 业配置。
总 体 来 说 ， 本 基 金 将 采 取 “ 自 上 而 下 ” 和 “ 自 下 而 上 ” 相 结 合 的 方 法 ， 深
入挖掘在中国经济结构 调整和产业升级过程中 出现的新技术、新材料 、新
产业、新商业模式、新 能源和新概念类等创新 主题投资机会， 在 严 格控 制
风险的基础上实现基金资产的长期增值。
1、创新主题行业的选择
本基金将在挖掘创新主题的基础上，研究分析各类行业与创新主题的
关联程度，以及主题相关行业的成长性，选择出符合中国经济结构转型方
向、受益于内生增长动力或对社会进步变革产生重要影响的，具有重要革
新意义、强劲竞争力和高速增长前景的主题相关行业。
本基金根据申银万国行业分类标准，研究各类三级行业与创新主题的
关联程度，选择与创新主题直接相关、或在该主题推动下盈利水平长期显
著提升的行业。
2、行业配置 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
在基于申银万国行业分类标准选择的创新主题行业基础上，本基金将
综合考虑以下因素，进行股票资产在各行业间的配置。
（1）国家经济政策
本基金将动态跟踪国家财政与税收政策、货币政策、产业政策、贸易
政策、汇率政策等政策 的变化，分析国家政策 对主题行业的 影 响 ， 超配 受
益于国家政策变化、预 期收益率较高的行业， 低配受国家政策影响、 预期
收益率较低的行业。
（2）经济周期
本基金将对当前经济在经济周期所处的阶段进行前瞻性分析，根据各
行业在经济周期各阶段 的预期表现，进行行业 配置与调整，为投资者 追求
更高回报。
（3）各行业基本面的变化
本基金将对影响各行业基本面的因素进行跟踪分析，预期各行业基本
面变化的拐点，超配基 本面即将发生有利变化 的行业，低配基本面即 将发
生不利变化的行业。
（4）各行业的相对估值水平
本基金将对 各 行业的相对估值水平进行动态分析，增加被市场低估的
行业配置比例，降低盈利低于预期的行业配置比例。
（5）市场需求趋势
各行业市场需求的变化趋势不同，有的表现为刚性需求，有的 呈现较
大弹性，导致不同行业成长性出现差异。本基金将重点投资市场需求稳定
或保持较高增长的行业。
（6）行业竞争格局
各行业内部的竞争格局不同，行业利润率存在较大差异。本基金将重
点投资行业进入壁垒较高、利润率稳定或保持增长的行业。
（三） 个股 选择 策略
本基金坚持 “ 自 下 而 上 ” 的 个 股 选 择 策 略 ， 致 力 于 选 择 创 新 主 题 行 业 中
具有竞争力比较优势、 未来成长空间大、持续 经营能力强的上市公司 ，同
时结合财务数据定量分析和多种价值评估方法进行多角度投资价值分析。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
公司竞争能力分析， 包 括管理者素质、 市场营销能力、 技术创新能力、
专有技术、特许权、品牌、重要客户等方面。
成长能力分析，包括预期营业收入增长率、预期净利润增长率等与行
业平均水平的比较等；
盈利能力分析，包括预期营业利润率、净资产收益率、股东权益收益
率等与行业平均水平的比较 等；
公司财务状况分析，包括财务安全性指标，反映行业特性的主要财务
指标、公司股权与债权融资能力与成本分析、公司再投资收益率分析等；
公司估值水平分析，包 括市盈率法（P/E ） 、 市 净 率 法 （P/B ） 、 市 盈 率
－长期成长法（PEG ） 、企业价值/ 销售收入(EV/SALES)、企业价值/ 息税折
旧摊销前利润法（EV/EBITDA）等。对于这些 指标，除了静态分析以外，
本基金还将根据对公司的深入研究及盈利预测，进行动态分析。
本 基 金 的 备 选 股 票 主 要 由 从 各 行 业 中 所 选 择 出 的 具 有 竞 争 力 比 较 优
势、未来成长空间大、 盈利能力强、财务状况 良好的上市公司中对应 价值
相对低估的股票所组成。
（ 四） 债券投 资策 略
在债券组合的构造和调整上，本基金综合运用久期管理、期限配置策
略、类属配置管理、套利策略等组合管理手段进行日常管理。
1、 久期 管理策 略
本基金建立了债券分析框架和量化模型，预测利率变化趋势，确定投
资组合的目标平均久期，实现久期管理。
本基金将债券市场视为金融市场整体的一个有机部分，通过 “ 自 上 而
下 ” 对 宏 观 经 济 形 势 、 财 政 与 货 币 政 策 以 及 债 券 市 场 资 金 供 求 等 因 素 的 分
析，主动判断利率和收 益率曲线可能移动的方 向和方式，并据此确定 收益
资产组合的平均久期。 当预测利率和收益率水 平上升时，建立较短平 均久
期或缩短现有收益资产组合的平均久期； 当预 测利率和收益率水平下降时，
建立较长平均久期或增加现有收益资产组合的平均久期。
本基金建立的分析框架包括宏观经济指标和货币金融指标，分析金融
市 场 中 各 种 关 联 因 素 的 变 化 ， 从 而 判 断 债 券 市 场 趋 势 。 宏 观 经 济 指 标 有
GDP 、CPI/PPI 、固定 资产投资、进出口贸易；货币金融指标包括货币供应建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
量 M1/2 、新增贷款、新增存款、超额准备金率。
2、 期限 配置策 略
本基金资产组合中长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化
进行合理配置。 具体来说， 本基金在确定收益资产组合平均久期的基础上，
将结合收益率曲线变化 的预测，适时采用跟踪 收益率曲线的骑乘策略 或者
基于收益率曲线变化的子弹、 杠铃及梯形策略构造组合， 并进行动态调整。
3、 类属 配置策 略
本基金资产在不同类属债券资产间的配置策略主要依靠信用利差管理
和信用风险管理来实现 。在信用利差管理策略 方面，本基金一方面分 析经
济周期和相关市场变化 对信用利差曲线的影响 ，另一方面将分析 信 用债 市
场容量、结构、流动性 等变化趋势对信用利差 曲线的影响，最后综合 各种
因素，分析信用利差曲 线整体及各类型信用债 信用利差走势，确定各 类债
券的投资比例。
同时本基金将根据经济运行周期，分析公司债券、企业债券等信用债
发行人所处行业发展状 况、行业景气度、市场 地位，并结合发行人的 财务
状况、债务水平、管理 能力等因素，评价债券 发行人的信用风险、债 券的
信用级别，对各类信用债券的信用风险进行有效地管理。
4、 套利 策略
在市场低效或无效状况下，本基金将根据市场实际情况，积极运用各
类套利以及优化策略对收益资产投资组合进行管理与调整， 捕捉交易 机会，
以获取超额收益。
A 、回购套利
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率，
比如运用回购与现券的 套利、不同回购期限之 间的套利进行相对低风 险套
利操作等，从而获得杠杆放大收益。
B 、跨市场套利
本基金将利用同一只债券类投资工具在不同市场（主要是银行间市场
与交易所市场）的交易 价格差进行套利，从而 提高收益资产组合的投 资收
益。
（ 五） 股指期 货投 资策略 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
本基金将通过对所投资股票头 寸的流动性、 风险程度等因素的评估， 确
定是否需要进行套期保 值。本基金进行股指期 货投资的目的是对股票 组合
进行套期保值，即减小 现货资产的价格波动风 险，从而使套期保值组 合的
风险最小。本基金将采取以下步骤开展组合资产的套期保值。
1、 确定 套期保 值目 标现 货组 合、期 限以 及交易 方向
套期保值的目标现货组合是指需要进行套期保值的股票资产， 这部分 资
产可以是基金持有或者将要持有的所有股票资产， 也可以是部分股票 资产。
本基金将通过对国内外 宏观经济运行趋势、财 政以及货币政策、市场 资金
供需状况、 股票市场估值水平、 固定收益类资产收益水平等 因素进行分析，
结合对股票头寸的流动 性、风险程度等因素的 测评，以确定需要进行 套期
保值的股票组合和套期保值期限。
根据期货合约的交易方向不同，套期保值分为两类：买入套期保值 、
卖出套期保值 。 买 入 套期 保 值 （又称多 头 套 期保 值 ）是在期货市场买 入期
货合约，用期货市场多 头对冲现货市场上行风 险，主要用于降低基金 建仓
期股票价格大幅上涨的 风险；卖出套期保值 （又 称 空 头 套 期 保 值 ） 是在 期
货市场中卖出 期 货 合 约， 用 期 货 市 场 空 头 对 冲现 货 市 场 的 下 行 风 险 ，以 规
避基金运作期间股票价 格下跌的风险。本基金 将根据实际需要确定交 易方
向。
2、 选择 股指期 货合 约开 仓种 类
在期货合约选择方面， 本基金将遵循品种相同或相近以及月份相同或相
近的原则。如 果 市 场 上存 在 以 不 同 指 数 为 标 的的 股 票 指 数 期 货 ， 则 将选 择
与目标现货组合相关性 较强的指数为标的的股 票指数期货进行套期保 值。
本基金将综合权衡所承担的基差风险、 合约的 流动性以及展期成本等因素，
确定最有利的合约或者合约组合进行开仓。
3、 根据 最优套 期保 值比 例确 定期货 头寸
本基金将通过最优套期保值比 例来确定期货头寸， 以目标资产组合与 期
货标的指数之间的 β 系数作为最优套期保值比例。
4、 初始 套期保 值组 合的 构建 及调整
计算得到最优的套期保值比例后，本基金将其转换为具体的期货合约建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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数，计算得到合约数量 后，本基金根据选择股 指期货合约开仓种类构 建套
期保值组合。
5、 合约 的展期
当标的指数期货存在两种及两种以上近月合约时， 本基金将利用各类 近
期合约的择机转换策略 从而获取最大的套保收 益，原则上本基金将以 价差
的波动程度作为合约转换的主要依据。
一般情况下， 本基金将 根据价差的变化在各类近期合约的转换过程中完
成合约的展期，但当价 差稳定时，本基金将持 有现有的合约组合到期 ，交
割结算完成后重新计算 最优套期保值比例、选 择开仓合约种类，从而 重新
构造股指期货合约组合对现货投资组合继续进行套期保值。
6、 动态 调整
本基金将基于现货组合市值、 股票组合 β 值的变动情况， 动态确定套期
保值过程中的最优套期保值比例，并适时对组合中的期货头寸进行调整。
因此本基金将根据目标 资产 β 值的稳定性和调整成本，设定一定的 阀
值，当套期保值比例变 化率超过该阀值时，调 整期货合约数，以达到 较好
的套期保值效果。
（ 六） 权证投 资策 略
本基金的权证投资以权证的市场价值分析为基础，配以权证定价模型
寻求其合理估值水平， 以主动式的科学投资管 理为手段，充分考虑权 证资
产的收益性、流动性及 风险性特征，通过资产 配置、品种与类属选择 ，追
求基金资产稳定的当期收益。
（ 七） 资产支 持证 券投资 策略
本基金投资资产支持证券将综合运用久期管理、 收益率曲线、 个券选 择
和把握市场交易机会等 积极策略，在严格控制 风险的情况下，通过信 用研
究和流动性管理，选择 风险调整后收益较高的 品种进行投资，以期获 得长
期稳定收益。
二、投资决策依据和程序 投资决策体制和流程
1、投资决策体制
本基金管理人建立了包括投资决策委员会、投资管理部、研究部、交建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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易部等部门的完整投资管理体系。
投资决策委员会是负责基金资产运作的最高决策机构， 根据基金合同 、
法律法规以及公司有关 规章制度，确定公司所 管理基金的投资决策程 序、
权限设置和投资原则； 确定基金的总体投资方 案；负责基金资产的风 险控
制，审批重大投资事项 ；监督并考核基金经理 。投资管理部及基金经 理根
据投资决策委员会的决策， 构建投资组合、 并负责组织实施、 跟踪和调整，
以实现基金的投资目标。 研究部提供相关的投 资策略建议和证券选择建 议。
交易部根据基金经理的 交易指令，进行基金资 产的日常交易，对交易 情况
及时反馈。
2、投资流 程
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理体制，具体的投
资管理流程包括四个步骤。
（1）研究分析
研究部及投资管理部广泛地参考和利用公司内、 外部的研究成果， 走
访拟投资公司或其他机 构，进行深入细致的调 查研究，了解国家宏观 经济
政策及行业发展状况， 挖掘有投资价值的拟投 资上市公司，同时，建 立相
关研究模型。研究部撰 写宏观策略报告、行业 策略报告和拟投资上市 公司
投资价值分析等报告，作为投资决策依据之一。
研究部和投资管理部定期或不定期举行投资研究联席会议，讨论宏观
经济、 行业、 拟投资上市公司及相关问题， 作为投资决策的重要依据之一。
（2）投资决策
投资决策委员会根据基金合同、相关法律法规以及公司有关规章制度
确定基金的投资原则以 及基金的资产配置比例 范围，审批总体投资方 案以
及重大投资事项。
基金经理根据投资决策委员会确定的投资对象、投资结构、持仓比例
范围等总体投资方案， 并结合研究人员提供的 投资建议、自己的研究 与分
析判断、以及基金申购 赎回情况和市场整体情 况，构建并优化投资组 合。
对于超出权限范围的投 资，按照公司权限审批 流程，提交主管投资领 导或
投资决策委员会审议。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（3）交易执行
交易部接受基金经理下达的交易指令。交易部接到指令后，首先应对
指令予以审核，然后再 具体执行。基金经理下 达的交易指令不明确、 不规
范或者不合规的，交易 部可以暂不执行指令， 并及时通知基金经理或 相关
人员。
交易部应根据市场情况随时向基金经理通报交易指令的执行情况及对
该项交易的判断和建议，以便基金经理及时调整交易策略。
（4）投资 回顾
绩效评估小组定期对基金绩效进行评估。基金经理定期向投资决策委
员会回顾前期投资运作 情况，并提出下期的操 作思路，作为投资决策 委员
会决策的参考。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
1、业绩比较基准
本基金投资业绩比较基准为：75%× 沪深 300 指数收益率+25%× 中国 债
券总指数收益率。
2、选择比较基准的理由
本基金为 混合型证券投资基金， 投资范围主要包括 A 股、 债券类资产、
货币市场投资品种以及 现金等金融工具。其中 投资于股 票 的 基 金 资 产占 基
金资产比例为 60%-95% ，在实际投资运作中，本基金股票投资比例均值约
为 75% ，故本基金采 取 75% 作为复合业绩比 较基准中衡量股票投资部分业
绩表现的权重，相应将 25% 作为衡量债券投资部分业绩表现的权重。
沪深 300 指数是由中证指数公司编制的，从上海和深圳股票市场中选
取的 300 只 A 股作为 样本编制而成的成份股指数。该指数样本覆盖了沪深
市场七成左右的流通市 值和超过四分之三的总 市值，是具有良好的市 场代
表性、能够反映 A 股 市场整体走势的指数。沪深 300 指数中的很多 成份股
本身即为业绩优良的蓝 筹品种，以其为标的的 指数期货也已经推出， 从而
会为本基金带来新的投 资机会和风险管理手段 。因此，基金管理人选 择沪建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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深 300 指数作为本基金股票部分的比较基准。
中国债券总指数的发布主体是中央国债登记结算有限责任公司。中央
国债登记结算公司是全 国债券市场内提供国债 、金融债券、企业债券 和其
他固定收益证券的登记 、托管、交易结算等服 务的国有独资金融机构 ，是
财政部唯一授权主持建 立、运营全国国债托管 系统的机构，是中国人 民银
行指定的全国银行间债 券市场债券登记、托管 、结算机构和商业银行 柜台
记账式国 债 交 易 的 一 级托 管 人 。 同 时 中 国 债 券总 指 数 是 目 前 国 内 涵 盖范 围
最广的债券指数之一，具有良好的市场代表性。
由此可见，上述两个指数的发布主体在证券市场上具有较高的市场代
表性、权威性和中立性，适合作本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或证券市场中有其他代表性更强或者更
科学客观的业绩比较基 准适用于本基金时，本 基金管理人可以依据维 护基
金份额持有人合法权益 的原则，根据实际情况 对业绩比较基准进行相 应调
整。本基金管理人经与 基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证 监会
备案后变更业绩比较基准并及时公告。
十 、基 金 的 风险 收益 特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平低于股票型基金，
高于债券型基金及货币市场基金，属于中高收益/ 风险特征的基金 。
十 一、 基金 的投 资组 合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人 中信银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 4
月 18 日复核了本报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容， 保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本投资组合报告所载数据截至 2016 年 3 月31 日，本报告所列财务数
据未经审计。
( 一) 报告期末基金资产 组合情况
序号 项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（% ）
1 权益投 资 45,339,093.70 70.00
其中： 股票
45,339,093.70 70.00
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
- -
其中： 债券
- -
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返 售 金 融
资产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
16,631,858.80 25.68
8 其他资 产
2,798,321.90 4.32
9 合计
64,769,274.40
100.00
( 二) 报告期末按行业分 类的股票投资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 1,954,583.00 3.12
B 采矿业 3,238,870.85 5.17
C 制造业 25,176,651.53 40.16
D 电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 848,174.00 1.35
E 建筑业 1,914,174.48 3.05
F 批发和 零售 业 1,476,840.00 2.36
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H 住宿和 餐饮 业 613,254.00 0.98
I 信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 5,685,724.72 9.07
J 金融业 3,069,151.00 4.90
K 房地产 业 519,349.20 0.83
L 租赁和 商务 服务 业 - - 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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M 科学研 究和 技术 服务 业 842,320.92 1.34
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 - -
S 综合 - -
合计 45,339,093.70 72.32
注：以 上行 业分 类 以 2016 年 03 月 31 日的 中国 证监 会行业 分类 标准 为依 据。
( 三) 报告 期末 按 公允 价 值 占基金 资产 净值比 例 大小排序 的前 十名股票
投资明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值 （ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 300017 网宿科 技 33,942 1,982,552.22 3.16
2 000697 炼石有 色 74,200 1,931,426.00 3.08
3 000488 晨鸣纸 业 222,100 1,881,187.00 3.00
4 002673 西部证 券 68,300 1,845,466.00 2.94
5 002152 广电运 通 66,200 1,580,856.00 2.52
6 600303 曙光股 份 120,600 1,552,122.00 2.48
7 300202 聚龙股 份 64,601 1,438,018.26 2.29
8 002099 海翔药 业 139,600 1,435,088.00 2.29
9 002051 中工国 际 61,000 1,396,290.00 2.23
10 600549 厦门钨 业 71,900 1,373,290.00 2.19
( 四) 报告期末按 债券品 种 分类的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
( 五) 报告期末按 公 允 价 值 占基金资产净值比例大小排名的前五名债
券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
( 六) 报告 期末 按公允 价 值占基金 资产 净值比 例 大小排名 的前 十名资产
支持证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
( 七) 报告期末按 公 允 价 值 占基金资产净值比例大小排名的前五名贵金
属投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
( 八) 报告 期末 按 公允 价 值 占基金 资产 净值比 例 大小排名 的前 五名权证
投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
( 九) 报告期末本基金 投资的股指期货交易情况说明
1、报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
2、本基金投资股指期货的投资政策 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
( 十) 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
1、本期国债期货投资政策
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
2、报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 国债期 货。
3、本期国债期货投资评价
本基金 报告 期内 未投 资于 国债期 货。
( 十一) 投资组合报告附 注
（1） 该基金该报告期 内投资前十名证券的发行主体均无被监管部门立
案调查和在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
（2 ） 基 金 投 资 的 前 十 名 股 票 未 超 出 该 基 金 的 基 金 合 同 规 定 的 投 资 范
围。
（3）其他 各项资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保 证金 183,201.36
2 应收证 券清 算款 2,495,380.17
3 应收股 利 -
4 应收利 息 4,460.48
5 应收申 购款 115,279.89
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 2,798,321.90
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 可转换 债券 。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 未存 在流 通受 限的 情况。
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2016 年 3 月 31 日。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净
值增长
率标准
差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
自基金 合
同生效 起
-2013 年
12 月31 日
1.00% 0.22% -4.82% 0.84% 5.82% -0.62%
2014 年 1
月1 日－
2014 年12
月 31 日
27.33% 1.06% 40.83% 0.91% -13.50% 0.15%
2015 年 1
月1 日
-2015 年
12 月31 日
72.63%
2.59%
7.73%
1.86%
64.90%
0.73%
2016 年 1
月1 日
-2016 年3
月 31 日
-10.18% 2.71% -9.95% 1.82% -0.23% 0.89%
自基金 合
同生效 起
-2016 年3
月 31 日
99.40%
1.96%
30.04%
1.45%
69.36%
0.51%
十 三、 基金 的费 用概 览
（ 一） 申购费与赎回费
1、申购费
投资人在申购本基金基金份额时，收取申购费用 ， 申购费率随申购金
额增加而递减；投资人 可以多次申购本基金， 申购费用按 每 日 累 计 申购 金
额确定申购费率，以 每笔申购申请单独计算 费用。
本基金的申购费率如下表所示： 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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申购金额（M） 费率
M<100 万元 1.5%
100 万元≤M<200 万元 1.2%
200 万元≤M<500 万元 0.8%
M≥500 万元 每笔1000 元
本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取， 不列入基金财产 ，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。
2、赎回费
本基金的赎回费率按照持有时间递减， 即相关 基金份额持有时间越长，
所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：
基金份额持有期限（N） 费率
N<1 年 0.5%
1 年≤N<2 年 0.25%
N≥2 年 0
注：N 为基金份额持有期限；1年指365天。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，不低于赎回费总额
的 25% 应归基金财产 ，其余用于支付注册登记费和其他必要的手续费。基
金管理人可以按照《基 金合同》的相关规定调 整申购费率或收费方式 ，或
者调低赎回费率，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前 2 个
工作日在至少一家中国证监会指定媒体及基金管理人网站公告。
（ 二） 申购份数与赎回 金额的计算方式
1、申购份额的计算
申 购 本 基 金 的 申 购 费 用 采 用 前 端 收 费 模 式 （ 即 申 购 基 金 时 缴 纳 申 购
费），投资人 的 申 购 金额 包 括 申 购 费 用 和 净 申购 金 额 。 申 购 份 额 的 计算 方
式如下：
净申购金额 =申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份数=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购份额计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后两位， 由此产
生的误差计入基金财产 。
例： 某投资者投资5万元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份
额净值为1.15元，则可得到的申购份额为： 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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净申购金额=50000/ （1+1.5% ）=49261.08 元
申购费用=50000-49261.08=738.92 元
申购份额=49261.08/1.15=42835.72 份
即： 投资者投资5万元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额
净值为1.15元，则其可得到42835.72份基金份额。
2、赎回净额的计算
基金份额持有人在赎回本基金时缴纳赎回费，基金份额持有人的赎回
净额为赎回金额扣减赎回费用。其中：
赎回总金额= 赎回份额? 赎回当日基金 份额净值
赎回费用= 赎回总金额? 赎回费率
净赎回金额= 赎回总金额? 赎回费用
赎回费用以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小
数点后两位；赎回净额 结果按照四舍五入方法 ，保留到小数点后两位 ，由
此产生的误差计入基金财产。
例： 某投资者赎回本基金10000份基金份额， 赎回适用费率为0.5%，假
设赎回当日基金份额净值为1.148元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝10000×1.148＝11480 元
赎回费用＝11480×0.5% ＝57.40元
净赎回金额＝11480－57.40 ＝11422.60 元
即： 投资者赎回本基金10000份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值
为1.148元，则可得到的净赎回金额为11422.60 元。
3、基金份额净值计算
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入，
由 此 产生 的收 益或 损失由 基 金财 产承 担。T 日的 基 金份 额净 值在 当天收 市
后计算，并在 T+1 日 内公告。遇特殊情况，经中国证监会同 意，可以适当
延迟计算或公告。
（ 三） 基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的
其他费用。
（ 四） 基金费用计提方 法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。 管理费 的
计算方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支付给基金管 理人。若遇法定节假日 、公
休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本 基 金 的 托管 费 按前 一日 基 金 资 产净 值 的 0.25% 的 年 费 率 计提 。 托管
费的计算方法如下：
H ＝E× 0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金 资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划款指令，基 金托管人复核后于次月 前 5
个工作日内从基金财产 中一次性支取。若遇法 定节假日、公休日等, 支付日
期顺延。
上述“ 一、 基金费用的 种类中第 3－7 项费用” ， 根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支 出金额列入当期费用， 由基金托管人从基金财 产中
支付。 建信创新中国混合 型证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（ 五） 不列入基金费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
（ 六） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、 更新了 “三、 基金 管理人” 的 “主要人员情况” 中董事 、 监事的信
息。
2、更新了“四、基金托管人”的 基本 情况及相关业务经营情况。
3、在“五、相关服务机构”中，更新了 代销机构的信息。
4 、更新了“ 九 、 基 金的 投 资 ” ， 更 新 了 基 金投 资 组 合 报 告 ， 并 经 基金
托管人复核。
5、更新了“十、基金的业绩” ，并经基金托管人复核。
6 、更新了“二十 二 、其 他 应 披 露 事 项 ” ， 添加 了 期 间 涉 及 本 基 金 和基
金管理人的相关临时公告。
建 信基 金管理 有限 责任公 司
二〇一六年 五月 十 日
