万家现金宝货币市场证券投资基金招募说明书摘要
万家现金宝货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要
2016年第1号
基金管理人：万家基金管理有限公司
基金托管人：上海银行股份有限公司
【重要提示】
万家现金宝货币市场证券投资基金（以下简称“本基金” ）经中国证监会证监
许可[2014]779号文注册募集，注册日期为 2014年 7 月 28日。基金合同生效日期
为 2014年 9月 23日。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会备案，但中国证监会接受本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价
值及市场前景等作出实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括：因整体政治、经济、社
会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统
性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定
风险等。
本基金是货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和
预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书和
基金合同，全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资人自身的风险承
受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决
策。在投资人作出投资决策后，基金投资运作引致的投资风险，由投资人自行负
责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩万家现金宝货币市场证券投资基金
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并不构成对本基金业绩表现的保证。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》 、 《运作办法》 、基金合同及
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和
义务,应详细查阅本基金的基金合同。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书(更新)所载内容截止日为 2016年 3月 23日,有关财务数据和净值
表现截止日为 2015年 12月 31日(财务数据未经审计)。
一、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层 （名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
成立日期：2002年 8月 23日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【2002】44号
经营范围：基金募集；基金销售；资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：兰剑
电话：021-38909626
传真：021-38909627
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员 万家现金宝货币市场证券投资基金
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董事长方一天先生，大学本科，学士学位，先后在上海财政证券公司、中国
证监会系统、上证所信息网络有限公司任职，2014年10月加入万家基金管理有限
公司，2014 年 12 月起任公司董事，2015 年 2 月起任公司总经理。2015年7月起
任公司董事长。
董事马永春先生，政治经济学硕士学位，曾任新疆自治区党委政策研究室科
长，新疆通宝投资有限公司总经理，新疆对外经贸集团总经理，新疆天山股份有
限公司董事，现任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。
董事袁西存先生，中共党员，研究生，工商管理学硕士，曾任莱钢集团财务
部科长，副部长，齐鲁证券股份有限公司计划财务部总经理，现任中泰证券股份
有限公司财务总监。
独立董事黄磊先生，中国民主建国会成员，经济学博士，教授，曾任贵州财
经学院财政金融系教师、山东财经大学金融学院院长、山东省政协常委，现任山
东财经大学资本市场研究中心主任、山东金融产业优化与区域管理协同创新中心
副主任、山东省人大常委、山东省人大财经委员会委员、教育部高校金融类专业
教学指导委员会委员。
独立董事张伏波先生，经济学博士，曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
设投资公司副经理、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、兴安证券有限责任公
司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太
资源有限公司董事，现任玖源化工（集团）有限公司董事局副主席。
独立董事朱小能先生，中共党员，哲学博士，教授。曾任华东理工大学商学
院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕士生导师、副教授、博士生导师，
上海财经大学金融学院副教授、博士生导师，现任上海财经大学金融学院教授、
博士生导师。
2、基金管理人监事会成员
监事会主席李润起先生，硕士学位，经济师。曾任宏源证券股份有限公司文
艺路营业部客户主管、公司投行部项目经理，新疆国际实业股份有限公司证券事
务代表，现任新疆国际实业股份有限公司董事会秘书兼副总经理。
监事张浩先生，中共党员， ，管理学博士，先后任职于山东东银投资管理有限
公司、山东省国有资产控股有限公司。现任山东省国有资产投资控股有限公司综万家现金宝货币市场证券投资基金
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合部（党委办公室）部长（主任） 。
监事李丽女士，中共党员，硕士，中级讲师，先后任职于中国工商银行济南
分行、济南卓越外语学校、山东中医药大学。2008 年 3 月起加入本公司，现任公
司综合管理部总监。
监事蔡鹏鹏女士，本科，先后任职于北京幸福之光商贸有限公司、北方之星
数码技术（北京）有限公司、路通资讯香港有限公司， 2007年 4月起加入本公司，
现任公司机构理财部总监。
监事陈广益先生，中共党员，硕士学位，先后任职于苏州市对外贸易公司、
兴业全球基金管理有限公司，2005 年 3 月起任职于万家基金管理有限公司，现任
公司运营部总监。
3、基金管理人高级管理人员
董事长：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
总经理：方一天先生（简介请参见基金管理人董事会成员）
副总经理：李杰先生，硕士研究生。1994 年至 2003 年任职于国泰君安证券，
从事行政管理、机构客户开发等工作；2003年至2007年任职于兴安证券，从事营
销管理工作； 2007年至2011年任职于齐鲁证券， 任营业部高级经理、 总经理等职。
2011 年加入本公司，曾任综合管理部总监、董事会秘书、总经理助理，2013 年 4
月起任公司副总经理。
督察长：兰剑先生，法学硕士，律师、注册会计师，曾在江苏淮安知源律师
事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作，2005年10月进入万家基金管理
有限公司工作，2015年4月起任公司督察长。
4、本基金基金经理简历
高翰昆，男，硕士研究生，基金经理。2009 年 7 月加入万家基金管理有限公
司，历任研究部助理、交易员、交易部总监助理、交易部副总监，现任公司万家
新利灵活配置混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置混合型证券投资基金、
万家双利债券型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞
兴灵活配置混合型证券投资基金、万家瑞和灵活配置混合型证券投资基金和本基
金基金经理。
历任基金经理信息： 万家现金宝货币市场证券投资基金
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孙驰，2014年 9月至 2015年 10月任本基金基金经理
5、投资决策委员会成员
（1）权益投资决策委员会
主
任：黄海
委
员：莫海波、李文宾、白宇、卞勇
黄海先生，投资总监。
莫海波先生，投资研究部总监，基金经理。
李文宾先生，研究总监助理。
白宇先生，交易部总监。
卞勇先生，量化投资部总监、基金经理。
（2）固收投资决策委员会
主
任：方一天
委
员：陈工文、唐俊杰、苏谋东、白宇、陈广益
方一天先生，万家基金管理有限公司董事长兼总经理
陈工文先生，公司总经理助理、专户投资经理
唐俊杰先生，固定收益部总监，基金经理。
苏谋东先生，固定收益部副总监，基金经理。
白宇先生，交易部总监。
陈广益先生，基金运营部总监。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基本情况
名称：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”）
住所：上海市浦东新区银城中路168号 万家现金宝货币市场证券投资基金
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办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
成立时间：1995年12月29日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币54.04亿元
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可[2009]814号
托管部门联系人：叶忆红
电话：021－68475888
传真：021－68476936
2、主要人员情况
上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设产品
管理部、托管运作部（下设托管运作团队和运行保障团队）、稽核监督部，平均
年龄30岁左右，100%员工拥有大学本科以上学历，业务岗位人员均具有基金从业
资格
3、基金托管业务经营情况
上海银行于 2009 年 8 月 18 日获得中国证监会、中国银监会核准开办证券投
资基金托管业务，批准文号：中国证监会证监许可[2009]814号。
截至 2015 年底，上海银行已托管 17 只证券投资基金，分别为天治成长精选
混合型证券投资基金、浦银安盛稳健增利债券型证券投资基金（LOF）、中证财通
中国可持续发展100（ECPI ESG）指数增强型证券投资基金、鹏华双债增利债券型
证券投资基金、浦银安盛季季添利定期开放债券型证券投资基金、鹏华双债保利
债券型证券投资基金、鹏华丰信分级债券型证券投资基金、前海开源事件驱动灵
活配置混合型发起式证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金、中银安
心回报半年定期开放债券型证券投资基金、浦银安盛月月盈安心养老定期支付债
券型证券投资基金、申万菱信中证申万传媒行业投资指数分级证券投资基金、华
安添颐养老混合型发起式证券投资基金、万家瑞丰灵活配置混合型证券投资基金、
万家瑞兴灵活配置混合型证券投资基金基金、博时裕荣纯债债券型证券投资基金、
浙商惠盈纯债债券型证券投资基金，托管基金的资产净值合计153亿元。。 万家现金宝货币市场证券投资基金
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三、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
本基金的直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的网上交易平台。
住所、办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360号8层 （名义楼
层9层）
法定代表人：方一天
联系人：李忆莎
电话： （021）38909770
传真： （021）38619998
客户服务热线：400-888-0800；95538转 6
投资人可以通过本公司网上交易系统办理本基金的开户、认购、申购及赎回
等业务，具体交易细则请参阅基金管理人的网站公告。网上交易网址：
https://trade.wjasset.com/
2、代销机构
（1） 、上海银行股份有限公司
客服电话：95594
公司网址： www.bankofshanghai.com
（2） 、杭州数米基金销售有限公司
客服电话：4000-766-123
公司网址：www.fund123.cn
（3）和讯信息科技有限公司
客服电话：400-920-0022
网址:licaike.hexun.com
（4）浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话：4008-773-772 万家现金宝货币市场证券投资基金
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网址：http://fund.10jqka.com.cn/
（二）基金登记机构
名称：万家基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层（名义楼层9层）
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区浦电路360号8层 （名义楼层 9 层）
法定代表人：方一天
电话： （021）38909670
传真： （021）38909608
联系人：尹超
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称： 北京大成（上海）律师事务所
住所：上海市浦东新区世纪大道100号环球国际金融中心24层
经办律师：夏火仙、华涛
电话： （021）3872 2416
联系人：华涛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心50楼 （200120）
联系电话： （021）22288888
传真： （021）22280000
联系人：汤骏
经办注册会计师：汤骏
四、基金的名称
万家现金宝货币市场证券投资基金
五、基金的类型 万家现金宝货币市场证券投资基金
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基金类别：货币市场证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金存续期间:不定期
六、基金的投资目标
在合理控制风险和保持资产流动性的前提下，追求基金资产的长期稳定增值，
力争获得超过业绩比较基准的收益。
七、基金的投资方向
本基金投资于法律法规允许投资的金融工具，具体如下：
（1）现金；
（2）通知存款；
（3）短期融资券（包括超短期融资券） ；
（4）1年以内（含 1年）的银行定期存款、大额存单；
（5）期限在 1年以内（含 1年）的债券回购；
（6）期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据（以下简称“央行票据” ） ；
（7）剩余期限在 397天以内（含 397天）的债券；
（8）剩余期限在 397天以内（含 397天）的资产支持证券；
（9）剩余期限在 397天以内（含 397天）的中期票据；
（10）中国证监会认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
本基金在投资组合的管理中，将通过市场利率预期策略、久期管理策略、类
属资产配置策略、个券选择策略、同业存款投资策略、回购策略、套利策略和现万家现金宝货币市场证券投资基金
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金流管理策略构建投资组合，谋求在满足流动性要求、控制风险的前提下，实现
基金收益的最大化。
（1）市场利率预期策略
基金管理人通过对宏观经济形势、财政与货币政策、市场资金供求等因素进
行跟踪分析，合理预期货币市场利率曲线的动态变化。
（2）久期管理策略
基金管理人在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金投资组合的平
均剩余期限。如果预期市场利率下降，将增加组合的平均剩余期限；反之，如果
预期市场利率将上升，则缩短组合的平均剩余期限。
（3）类属资产配置策略
在满足投资组合平均剩余期限的前提下，根据各类属资产的市场规模、收益
性和流动性，确定各类属资产的配置比例，在保证投资组合高流动性和低风险的
前提下尽可能提高组合收益率。
（4）个券选择策略
本基金将优先考虑安全性因素，优先选择高信用等级的债券品种进行投资。
在个券选择上，本基金将对影响债券定价的主要因素，包括信用等级、流动性、
市场供求、票息及付息频率、税赋等因素进行分析，选择具有良好投资价值的债
券品种进行投资。
（5）同业存款投资策略
本基金管理人将通过全面研究 GDP、物价、就业以及国际收支等主要经济变
量，分析宏观经济运行的可能情景，并预测财政政策、货币政策等宏观经济政策
取向，分析金融市场资金供求状况变化趋势及结构。在此基础上，预测金融市场
利率水平变动趋势，以及金融市场收益率曲线斜度变化趋势，通过投资同业存款
为投资者带来高于活期存款利率的稳定收益。
（6）回购策略
1）息差放大策略：本基金将利用回购利率低于债券收益率的机会，通过正回
购将所获得的资金投资于债券以放大债券投资收益。本基金将充分考虑市场回购
资金利率与债券收益率之间的关系，选择适当的杠杆比率，谨慎实施息差放大策
略，以提高投资组合收益水平。
2）逆回购策略：本基金将密切关注短期资金需求激增的机会，通过逆回购的万家现金宝货币市场证券投资基金
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方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
（7）套利策略
1）跨市场套利策略：由于其中的投资群体、交易方式等市场要素不同，使得
交易所市场和银行间市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存在着一定的
差别。本基金将在充分论证套利机会可行性的基础上，寻找合理的介入时机，进
行跨市场套利操作。
2）跨品种套利：由于投资群体存在一定的差异性，对期限相近的交易品种同
样可能因为存在流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。
本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以增加超额收益。
（8）现金流管理策略
本基金将根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预测，通过回购
的滚动操作和银行存款、债券品种的期限结构搭配，动态调整基金的现金流，在
保持充分流动性的基础上争取较高收益。
九、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：银行活期存款利率（税后） 。
如果今后法律法规发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后，本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人
大会。
十、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票型基金、混
合型基金和债券型基金。
十一、投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈万家现金宝货币市场证券投资基金
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述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人上海银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 4 月 21
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015年 12月 31日，本报告中所列财务数据未
经审计。
1报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元）
占基金总资产
的比例（%）
1 固定收益投资 132,988,286.80 42.16
其中：债券 132,988,286.80 42.16
资产支持证券 -
-
2 买入返售金融资产 108,001,322.00 34.24
其中： 买断式回购的
买入返售金融资产
--
3 银行存款和结算备
付金合计
70,970,986.90 22.50
4 其他资产 3,492,935.47 1.11
5 合计 315,453,531.17 100.00
2报告期债券回购融资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1 报告期内债券回购
融资余额
4.93
其中：买断式回购融
资
0.00 万家现金宝货币市场证券投资基金
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序
号
项目 金额
占基金资产净值
的比例（％）
2 报告期末债券回购
融资余额
17,019,791.49 5.71
其中：买断式回购融
资
--
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资
余额占资产净值比例的简单平均值。
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
本报告期内本基金未发生债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的
情况。
3基金投资组合平均剩余期限
3.1投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期
限
82
报告期内投资组合平均剩余期
限最高值
107
报告期内投资组合平均剩余期
限最低值
74
报告期内投资组合平均剩余期限超过180天情况说明
本基金合同约定： “本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
120天”，本报告期内，本基金未发生超标情况。
3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基
金资产净值的比例（%）
各期限负债占基金
资产净值的比例（%）
1 30天以内 46.44 5.71万家现金宝货币市场证券投资基金
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其中： 剩余存续期
超过397天的浮动利
率债
--
2 30天(含)-60天 11.74 -
其中： 剩余存续期
超过397天的浮动利
率债
--
3 60天(含)-90天 12.74 -
其中： 剩余存续期
超过397天的浮动利
率债
--
4 90天(含)-180天 21.97 -
其中： 剩余存续期
超过397天的浮动利
率债
--
5 180天(含)-397
天（含）
11.74 -
其中： 剩余存续期
超过397天的浮动利
率债
--
合计 104.63 5.71
4报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（%）
1 国家债券 8,008,645.35 2.69
2 央行票据 - -
3 金融债券 10,000,655.41 3.35
其中：政策性金融 10,000,655.41 3.35万家现金宝货币市场证券投资基金
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债
4 企业债券 - -
5
企业短期融资券
114,978,986.04 38.56
6 中期票据 - -
7 同业存单 - -
8 其他 - -
9 合计 132,988,286.80 44.60
10 剩余存续期超过
397天的浮动利率债券
--
5报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号
债券
代码
债券
名称
债券数量
（张）
摊余成本(元)
占基
金资产净
值比例
（％）
1 01159
9759
15协
鑫SCP004
200,000 19,999,617.01 6.71
2 01159
9651
15龙
岩工贸
SCP002
200,000 19,994,024.85 6.71
3 01151
8005
15铁
物资
SCP005
150,000 15,000,198.53 5.03
4 15041
6
15农
发16
100,000 10,000,655.41 3.35
5 01159
9245
15温
公用
SCP001
100,000 9,999,523.64 3.35万家现金宝货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要 201601
6 01159
9258
15中
材泥
SCP001
100,000 9,998,843.72 3.35
7 01159
9723
15广
汇汽车
SCP003
100,000 9,998,390.44 3.35
8 01159
9653
15梅
花SCP004
100,000 9,997,919.09 3.35
9 04157
3005
15丹
东港CP001
100,000 9,996,577.60 3.35
10 04155
8117
15渤
海租赁
CP003
100,000 9,993,891.16 3.35
6“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在
0.25(含)-0.5%间的次数
-
报告期内偏离度的最高值 0.1442%
报告期内偏离度的最低值 0.0746%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的
简单平均值
0.1129%
7报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8投资组合报告附注
8.1
本基金估值采用摊余成本法计价,即估值对象以买入成本列示,按票面利率或万家现金宝货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要 201601
商定利率每日计提利息,并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销,
每日计提损益。
本基金通过每日分红使基金份额净值维持在1.00元。
8.2
本报告期内本基金未发生持有剩余期限小于397天但剩余存续期超过397天
的浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的20%的情况。
8.3
本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的情况,在报告编制日前一年内不存在受到公开谴责、处罚的情形。
8.4其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 604.90
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 1,827,254.99
4 应收申购款 1,665,075.58
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 3,492,935.47
十二、基金的业绩
基金业绩截止日为 2015年 12月 31日。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段? 净值收 净值收 业绩比 业绩比 ①－③? ②－④?万家现金宝货币市场证券投资基金
更新招募说明书摘要 201601
益率①? 益率标准差
②?
较基准收益
率③?
较基准收益
率标准差④
2015
年?
2.5713%? 0.0040%? 0.3500%? 0.0000%? 2.2213%? 0.0040%?
自基
金合
同生
效起
至
2014
年 12
月 31
日?
0.9530%? 0.0028%? 0.0959%? 0.0000%? 0.8571%? 0.0028%?
自基
金合
同生
效起
至
2015
年 12
月 31
日?
3.5487% 0.0039% 0.4459% 0.0000% 3.1028%? 0.0039%?万
六个
求。
万家现金宝货
（二）自
准收益率
注：1、本
个月内为建仓
报告期末各
货币市场证券
基金合同生
率变动的比较
本基金于201
仓期, 建仓
各项资产配
券投资基金
生效以来基
较（2014 年
14年9月2
仓期结束时各
配置比例符合
基金累计净值
年 9 月 23 日
23日成立,
各项资产配
合法律法规
值收益率变
日至 2015 年
根据基金合
配置比例符合
规和基金合同
更新招募说
变动及其与同
年 12 月 31
合同规定,基
合法律法规
同要求。
说明书摘要 20
同期业绩比
日）
基金合同生
规和基金合同
01601
比较基
生效后
同要
