信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
信 诚 货币 市 场证 券 投资 基 金
招 募 说明 书 摘要
（2016 年1 次 更新 ）
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
基金托 管人 ： 中 国建 设 银 行股份 有限 公司
重要提示
本基金 于2011 年3 月 23 日基金 合同 正式 生效 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 本基金 时应 认真 阅读 招募 说明书 。
基 金的 过往 业绩 并不 预示其 未来 表现 。
本 摘要根 据基 金合同和 基金招 募说 明书编 写，并 经中国 证监 会核准 。基金 合同是 约定 基金当
事 人之间 权利、 义务的 法律 文件。 基金投 资人自 依基 金合同 取得基 金份额 ，即 成为基 金份额持有
人 和本基 金合同 的当事 人， 其持有 基金份 额的行 为本 身即表 明其对 基金合 同的 承认和 接受，并按
照 《基金 法》、 《运作 办法 》、基 金合同 及其他 有关 规定享 有权利 、承担 义务 。基金 投资人欲了
解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本更新 招募 说明 书所 载内 容截止 日若 无特 别说 明为 2016 年 3 月 23 日 ，有 关 财务数 据和 净值
表现截 止日 为 2015 年12 月31 日（ 未经 审计 ）。 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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一、 基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
基金管 理人 ：信 诚基 金管 理有限 公司
住所：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 汇丰 银行 大 楼9 层
办公地 址：
上 海市 浦东 新区世 纪大 道 8 号上 海国 金中心 汇丰 银行 大 楼9 层
法定代 表人 ：张 翔燕
成立日 期：
2005 年9 月30 日
批准设 立机 关及 批准 设立 文号： 中国 证券 监督 管理 委员会 证监 基金 字【2005 】142 号
注册资 本：
2 亿元 人民 币
电话：
（021 ）6864 9788
联系人 ：
唐 世春
股权结 构：
股 东
出资额
（万元 人民 币）
出资比 例
（%）
中信信 托有 限责 任公 司
9800
49
英国保 诚集 团股 份有 限公 司
9800
49
中新苏 州工 业园 区创 业投 资有限 公司
400
2
合 计
20000
100
（二） 主要 人员 情况
1.董事 会成 员
张翔燕女士，董事长，硕 士学位。历任中信银行总 行营业部副总经理、综合 计划部总
经理，中信银行北京 分行 副行长、中信银行总 行营 业总部副总经理，中 信证 券股份有限公
司 副 总 经 济 师 ， 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 风 险 管 理 部 总 经 理 、 中 信 控 股 有 限 责 任 公 司 副 总
裁、中国中信集团有 限公 司业务协同部主任， 现任 中信信托有限责任公 司副 董事长、中信
信诚资 产管 理有 限公 司（ 信诚基 金管 理有 限公 司之 子公司 ）监 事。
陈一松先生，董事，金融 学硕士。历任中信实业银 行资金部科长、中信证券 股份有限
公司总裁办主任、长 城科 技股份有限公司董事 会秘 书、中国建设银行股 份有 限公司行长秘
书兼行长办公室副主 任、 中信信托有限责任公 司总 经理。现任中信信托 有限 责任公司董事
长。
王道远先生，董事，工商 管理硕士。历任中信信托 有限责任公司综合管理部 总经理、
信托管理部总经理、 总经 理助理、董事会秘书 、副 总经理。现任中信信 托有 限责任公司副
总 经 理 、 董 事 会 秘 书 、 固 有 业 务 审 查 委 员 会 主 任 兼 天 津 信 唐 货 币 经 纪 有 限 责 任 公 司 董 事
长。 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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Guy Robert STRAPP 先 生 ， 董 事 ， 商 科 学 士 。 历 任 瀚 亚 投 资 （ 香 港 ） 有 限 公 司 首 席 执
行官，英国保诚集团 亚洲 区资产管理业务投资 总裁 、瀚亚投资（新加坡 ）有 限公司首席执
行官。 现任 瀚亚 投资 集 团 首席执 行官 兼瀚 亚投 资（ 香港） 有限 公司 首席 执行 官。
黄 慧 敏 女 士 ， 董 事 ， 新 加 坡 籍 ， 经 济 学 学 士 。 历 任 花 旗 银 行 消 费 金 融 事 业 部 业 务 副
理 、 新 加 坡 大 华 银 行 业 务 开 发 副 理 、 大 华 资 产 管 理 公 司 营 销 企 划 经 理 、 瀚 亚 投 资 （ 新 加
坡）有限公司营销部 主管 、瀚亚投资（台湾） 有限 公司市场总监。现任 瀚亚 投资（台湾）
有限公 司总 经理 。
魏秀彬女士，董事，新加 坡籍，工商管理硕士。历 任施罗德国际商业银行东 南亚区域
合 规 经 理 、 施 罗德 投 资 管理( 新加坡) 有 限 公 司亚 太地 区 风 险 及 合 规总 监 。 现任 瀚 亚 投 资 首
席风险 官。
孙麟麟先生，独立董事， 商科学士。历任安永会计 师事务所（香港）资产管 理审计团
队亚太区联合领导人 ，安 永会计师事务所（旧 金山 ）美国西部资产管理 市场 审计团队领导
等 职 。 现 任 Lattice Strategies Trust 独立受托人、Nippon Wealth Bank 独立董事、
Ironwood Institutional Multi Strategy Fund LLC and Ironwood Multi Strategy Fund
LLC. 独立 董事 。
夏执东先生，独立董事， 经济学硕士。历任财政部 财政科学研究所副主任、 中国建设
银行总行国际部副处 长、 安永华明会计师事 务所 副总 经 理 、 北 京 天 华 会计 师事 务 所 首 席 合
伙人。 现任 致同 会计 师事 务所管 委会 副主 席。
杨 思 群 先 生 ， 独 立 董 事 ， 经 济 学 博 士 。 历 任 中 国 社 会 科 学 院 财 贸 经 济 研 究 所 副 研 究
员，现 任清 华大 学经 济管 理学院 经济 系副 教授 。
注：原 “英 国保 诚集 团亚 洲区总 部基 金管 理业 务 ” 自 2012 年 2 月 14 日起 正 式更名 为瀚 亚
投资， 其旗 下各 公司 名称 自该日 起进 行相 应变 更。 瀚亚投 资为 英国 保诚 集团 成员。
2.监事
於乐女士，监事，经济学 硕士。历任日本兴业银行 上海分行营业管理部主管 、通用电
气 金 融 财 务 （ 中 国 ） 有 限 公 司 人 力 资 源 经 理 。 现 任 信 诚 基 金 管 理 有 限 公 司 首 席 人 力 资 源
官。
3.经营 管理 层人 员情 况
吕涛先生，总经理，工商 管理硕士。历任中信证券 股份有限公司资产管理部 总经理、
中信基金 管理有限 公司（ 中信证券 股份有限 公司的 全资子公 司，2009 年2月 已 与华夏基 金管
理有限公司合并）总 经理 、中信证券股份有限 公司 董事总经理、中信资 产管 理有限公司副
总经理 。现 任信 诚基 金管 理有限 公司 总经 理、 首席 执行官 。
桂思毅先生，副总经理， 工商管理硕士。历任安 达信 咨 询 管 理 有 限 公 司 高 级审 计 员 ，
中乔智威汤逊广告有 限公 司财务主管，德国德 累斯 登银行上海分行财务 经理 ，信诚基金管信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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理有限公司风险控制 总监 、财务总监、首席财 务官 、首席运营官。现任 信诚 基金管理有限
公司副 总经 理、 首席 财务 官。
唐世春先生，副总经理， 法学硕士。历任北京天平 律师事务所律师、国泰基 金管理有
限公司监察稽核部法 务主 管、友邦华泰基金管 理有 限公司法律监察部总 监、 总经理助理兼
董事会秘书；信诚基 金管 理有限公司督察长兼 董事 会秘书、中信信诚资 产管 理有限公司董
事。现 任信 诚基 金管 理有 限公司 副总 经理 、首 席市 场官。
隋晓炜先生，副总 经 理 ，经 济 学 硕 士 ， 注 册 会 计 师。 历 任 中 信 证 券 股 份 有 限公 司 高 级
经理、中信控股有限 责任 公司高级经理、信诚 基金 管理有限公司市场总 监、 首席市场官、
首席运营官。现任信 诚基 金管理公司副总经理 、兼 任中信信诚资产管理 有限 公司董事、总
经理。4.督 察长
周浩先生，督察长，法学 硕士 。 历任中国证券监督 管理委员会主任科员、公 职律师、
副调研员，上海航运 产业 基金管理有限公司合 规总 监，国联安基金管理 有限 公司督察长。
现任信 诚基 金管 理有 限公 司督察 长。
5.基金 经理
杨立春 先生 ，经 济学 博士 。2005 年 7 月至 2011 年 6 月期 间于 江苏 省社 会 科学院 担任
助理研究员，从事产业经 济和宏观经济研究工作。2011 年 7 月 加 入 信 诚 基金管 理 有 限 公
司，担任 固定收益 分析师 。现任信 诚双盈债 券型证 券投资基 金（LOF ）、信 诚 新双盈分 级债
券型证券投资基金、 信诚 新鑫回报灵活配置混 合基 金、信诚货币市场证 券投 资基金的基金
经理。
席行懿 女士 ，新 闻学 学士 。2006 年 06 月至 2009 年 10 月任 职于 德勤 华永 会计师 事 务
所，担任高 级审计 师。2009 年 11 月加入 信诚基金 管理有限公 司，历 任基金 会计经理、 交
易员、固定收益研究 员 。现 任 信 诚 货 币 市 场 证券 投资 基 金 、 信 诚 薪 金 宝货 币市 场 基 金 及 信
诚理 财7 日 盈债 券型 证券 投资基 金的 基金 经理 。
历任基 金经 理：
张倩女 士， 自2013 年5 月至 2015 年9 月 担任 此基 金 的基金 经理 。
曾丽琼 女士 ， 自2011 年3 月 23 日至2016 年 1 月 20 日担任 本基 金基 金经 理。
6.投资 决策 委员 会成 员
胡喆女 士， 总经 理助 理、 副首席 投资 官、 特定 资产 投资管 理总 监；
王旭巍 先生 ，副 首席 投资 官、基 金经 理；
董越先 生， 交易 总监 ；
张光成 先生 ，股 票投 资总 监、基 金经 理；
王睿先 生， 研究 副总 监、 基金经 理。
上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
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上述人 员之 间不 存在 近亲 属关系 。
二、 基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中 国 建 设 银 行 成 立 于1954 年10 月 ， 是 一 家 国 内 领 先 、 国 际 知 名 的 大 型 股 份 制 商 业 银
行 ， 总 部 设 在 北 京 。 中 国 建 设 银 行 于2005 年10 月 在 香 港 联 合 交 易 所 挂 牌 上 市( 股 票 代 码
939)，于2007 年9月 在上 海 证券交 易所 挂牌 上市(股 票 代码601939) 。
2015年6月 末，本集 团资产 总额182,192 亿 元，较上 年 末增长8.81%；客 户贷款和 垫款总
额101,571 亿元， 增长7.20%；客户存款总 额136,970 亿元，增长6.19%。 净利润1,322亿元 ，
同 比 增 长0.97% ； 营 业 收 入3,110 亿 元 ， 同 比 增 长8.34% ， 其 中 ， 利 息 净 收 入 同 比 增 长
6.31% ，手续费及佣金净收入同比增长5.76% 。 成 本 收 入 比23.23% ， 同 比 下 降0.94 个百分
点。资 本充 足率14.70% ， 处于同 业领 先地 位。
物理与电子渠道协同发展 。总行成立了渠道与运营 管理部，全面推进渠道整 合；营业
网 点 “ 三 综 合 ” 建 设 取 得 新 进 展 ， 综 合 性 网 点 达 到1.44 万 个 ， 综 合 营 销 团 队 达 到19,934
个、综合 柜员占比 达到84% ，客户可 在转型网 点享受 便捷舒适 的“一站 式”服 务。加快 打造
电子银行的主渠道建 设， 有力支持物理渠道的 综合 化转型，电子银行和 自助 渠道账务性交
易 量 占 比 达94.32% ， 较 上 年 末 提 高6.29 个 百 分 点 ； 个 人 网 上 银 行 客 户 、 企 业 网 上 银 行 客
户、手机银 行客户分 别增 长8.19% 、10.78% 和11.47% ；善融商务 推出精 品移动 平台，个人 商
城手机 客户 端“ 建行 善融 商城” 正式 上线 。
转型重点业 务快速发 展。2015 年6月末 ，累计 承销非 金融企业债 务融资 工具2,374.76 亿
元，承销金额继续保 持同 业第一；证券投资基 金托 管只数和新发基金托 管只 数均列市场第
一，成为首批香港基 金内 地销售代理人中唯一 一家 银行代理人；多模式 现金 池、票据池、
银联单位结算卡等战 略性 产品市场份额不断扩 大， 现金管理品牌“禹道 ”的 市场影响力持信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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续 提升；代理中央财 政授 权支付业务、代理中 央非 税收入收缴业务客户 数保 持同业第一，
在同业中首家按照财 政部 要求实现中央非税收 入收 缴电子化上线试点。 “鑫 存管”证券客
户保证 金第 三方 存管 客户 数3,076 万 户， 管理 资金 总 额7,417.41 亿元 ，均 为行 业第一 。
2015 年上半年，本集团各 方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获国内外
知名机构授予的40 多 项 重要 奖 项 。 在 英 国 《 银 行 家》 杂 志2015 年“世界银行1000 强排名”
中，以一 级资本总 额继续 位列全球 第2；在美 国《福 布斯》杂 志2015 年全球 上 市公司2000 强
排名中继 续位列 第2；在美 国《财富 》杂志2015年世界500强排 名第29 位，较 上 年上升9位；
荣获美国《环球金融》杂 志颁发的“2015 年 中国 最佳 银 行 ” 奖 项 ； 荣 获 中 国银 行 业 协 会 授
予 的 “ 年 度 最 具 社 会 责 任 金 融 机 构 奖 ” 和 “ 年 度 社 会 责 任 最 佳 民 生 金 融 奖 ” 两 个 综 合 大
奖。
中国建设银行总行设投资 托管业务部，下设综合处 、基金市场处、证券保险 资产市场
处、理财 信托股权 市场处 、QFII 托 管处、 养老金 托 管处、清 算处、核 算处、 监督稽核 处等9
个职能处 室，在上 海设有 投资托管 服务上海 备份中 心，共有 员工210 余人。 自2007 年起 ，托
管部连续聘请外部会 计师 事务所对托管业务进 行内 部控制审计，并已经 成为 常规化的内控
工作手 段。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫，投资托管业务部 总经理，曾先后在中国建 设银行郑州市分行、总行 信贷部、
总行信贷二部、行长 办公 室工作，并在中国建 设银 行河北省分行营业部 、总 行个人银行业
务部、总行审计部担 任领 导职务，长期从事信 贷业 务、个人银行业务和 内部 审计等工作，
具有丰 富的 客户 服务 和业 务管理 经验 。
张军红，投资托管业务部 副总经理，曾就职于中国 建设银行青岛分行、中国 建设银行
总行零售业务部、个 人银 行业务部、行长办公 室， 长期从事零 售 业 务 和个 人存 款 业 务 管 理
等工作 ，具 有丰 富的 客户 服务和 业务 管理 经验 。
张力铮，投资托管业务部 副总经理，曾就职于中国 建设银行总行建筑经济部 、信贷二
部、信贷部、信贷管 理部 、信贷经营部、公司 业务 部，并在总行集团客 户部 和中国建设银
行北京市分行担任领 导职 务，长期从事信贷业 务和 集团客户业务等工作 ，具 有丰富的客户
服务和 业务 管理 经验 。
黄秀莲，投资托管业务部 副总经理，曾就职于中国 建设银行总行会计部，长 期从事托
管业务 管理 等工 作， 具有 丰富的 客户 服务 和业 务管 理经验 。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国内首批开办证券投 资基金托管业务的商业银 行，中国建设银行一直秉 持“以客
户为中心”的经营理 念， 不断加强风险管理和 内部 控制，严格履行托管 人的 各项职责，切
实 维 护 资 产 持 有 人 的 合 法 权 益 ， 为 资 产 委 托 人 提 供 高 质 量 的 托 管 服 务 。 经 过 多 年 稳 步 发
展，中国建设银行托 管资 产规模不断扩大，托 管业 务品种不断增加，已 形成 包括证券投资信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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基金、社保基金、保险资 金、基本养老个人账户、QFII 、企业年金等产品在 内 的托管业务
体系，是目前国内托管业 务品种最齐全的商业银行 之一。截至2015 年 末， 中国 建 设 银 行 已
托管556只 证券投 资基金 。 中国建设 银行专业 高效的 托管服务 能力和业 务水平 ，赢得了 业内
的 高 度 认 同 。 中 国 建 设 银 行 自2009 年 至 今 连 续 五 年 被 国 际 权 威 杂 志 《 全 球 托 管 人 》 评为
“中国 最佳 托管 银行 ”。
二 、基 金托管 人的 内部控 制制 度
（一） 内部 控制 目标
作为基金托管人，中国建 设银行严格遵守国家有关 托管业务的法律法规、行 业监管规
章和本行内有关管理 规定 ，守法经营、规范运 作、 严格监察，确保业务 的稳 健运行，保证
基金财产的安全完整 ，确 保有关信息的真实、 准确 、完整、及时，保护 基金 份额持有人的
合法权 益。
（二） 内部 控制 组织 结构
中国建设银行设有风险与 内控管理委员会，负责全 行风险管 理 与 内 部 控 制 工作 ， 对 托
管业务风险控制工作 进行 检查指导。投资托管 业务 部专门设置了监督稽 核处 ，配备了专职
内控监 督人 员负 责托 管业 务的内 控监 督工 作， 具有 独立行 使监 督稽 核工 作职 权和能 力。
（三） 内部 控制 制度 及措 施
投资托管业务部具备系统 、完善的制度控制体系， 建立了管理制度、控制制 度、岗位
职 责 、 业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资
格；业务管理严格实 行复 核、审核、检查制度 ，授 权工作实行集中控制 ，业 务印章按规程
保管、存放、使用， 账户 资料严格保管，制约 机制 严格有效；业务操作 区专 门设置，封闭
管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ， 防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操
作，防 止人 为事 故的 发生 ，技术 系统 完整 、独 立。
三 、基 金托管 人对 基金管 理人 运作基 金进 行监督 的方 法和程 序
（一） 监督 方法
依照《基金法》及其配套 法规和基金合同的约定， 监督所托管基金的投资运 作。利用
自行开发的“托管业 务综 合系统——基 金 监 督子 系统 ” ， 严 格 按 照 现 行法 律法 规 以 及 基 金
合同规定，对基金管 理人 运作基金的投资比例 、投 资范围、投资组合等 情况 进行监督，并
定期编写基金投资运 作监 督报告，报送中国证 监会 。在日常为基金投资 运作 所提供的基金
清算和核算服 务 环 节中 ，对 基 金 管 理 人 发 送 的投 资指 令 、 基 金 管 理 人 对各 基金 费 用 的 提 取
与开支 情况 进行 检查 监督 。
（二） 监督 流程
1. 每 工 作 日 按 时 通 过 基 金 监 督 子 系 统 ， 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 指 标 进 行 例 行 监
控，发现投资比例超 标等 异常情况，向基金管 理人 发出书面通知，与基 金管 理人进行情况
核实， 督促 其纠 正， 并及 时报告 中国 证监 会。 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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2. 收到基金管理人的划款 指令后，对涉及各基金的 投资范围、投资对象及交 易对手等
内容进 行合 法合 规性 监督 。
3. 根据基金投资运作监督 情况，定期编写基金投资 运作监督报告，对各基金 投资运作
的合法 合规 性、 投资 独立 性和风 格显 著性 等方 面进 行评价 ，报 送中 国证 监会 。
4. 通过技术或非技术手段 发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理 人进行解
释或举 证， 并及 时报 告中 国证监 会。
三、相关服务机构
1.直销 机构
信诚基 金管 理有 限公 司及 本公司 的网 上交 易平 台
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
电话： （021 ）6864 9788
联系人 ：钱慧
投 资 人 可 以 通 过 本 公 司 网 上 交 易 系 统 办 理 本 基 金 的 开 户 、 认 购 、 申 购 及 赎 回 等 业 务,
具 体 交 易 细 则 请 参 阅 本 公 司 网 站 公 告 。 网 上 交 易 网 址 ：www.citicprufunds.com.cn 或
www.xcfunds.com
2.代销 机构
（1） 中国 建设 银行 股份 有 限公司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街1号院1号 楼长 安兴融 中心
法定代 表人 ： 王 洪章
电话 ：010-67596219
传真 ：010 －66275654
联系 人： 张静
客服电 话：95533
公司网 站：www.ccb.com
（2） 中信 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 朝阳门 北大 街8 号富 华大 厦C座
法定代 表人 ：常 振明
客服电 话：95558
网址：http://bank.ecitic.com
（3） 中国 农业 银行 股份 有 限公司 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街69 号
法定代 表人 ：蒋 超良
客服电 话：95599
网址：www.95599.cn
（4） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册 地址 ：北 京西 城 区复兴 门内 大街1号
办公 地址 ：北 京西 城 区复兴 门内 大街1号
法定代 表人 ： 田 国立
电话：010-66594977
客户服 务电 话： 95566
网址：www.boc.cn
（5） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
法定代 表人 ： 李 建红
电话：0755 －83077960
传真：0755 －83195049
联系人 ：邓 炯鹏
客服电 话：95555
网址：www.cmbchina.com
（6)兴 业银 行股 份有 限公 司
住所： 福建 省福 州市 湖东 路154 号
法定代 表人 ：高 建平
电话： 021-52629999
客户服 务热 线：95561
公司网 址：www.cib.com.cn
（7） 东莞 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 广东 省东 莞市 莞城区 体育 路21 号东 莞银 行大厦
办公地 址： 广东 省东 莞市 莞城区 体育 路21 号东 莞银 行大厦
法定代 表人 ：廖 玉林
联系人 ：胡昱
电话：0769-22119061
传真：0769-22117730
统一客 户服 务电 话：0769-96228 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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公司网 站：www.dongguanbank.cn
（8） 宁波 银行 股份 有限 公 司
注册地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
办公地 址： 宁波 市鄞 州区 宁南南 路700 号
法定代 表人 ：陆 华裕
统一客 户服 务电 话：96528 （上海 地区962528 ）
公司网 站：www.nbcb.com.cn
联系 人： 胡技 勋
电话 ：0574-89068340
传真 ：0574-87050024
（9） 华夏 银行 股份 有限 公 司
地址： 北京 市东 城区 建国 门内大 街22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：马 旭
客户服 务电 话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（10） 中信 证券 股份 有限 公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8 号卓越时代广场（二期）北座（邮编：
518048 ）
办公地 址： 广东 省深 圳市 福田区 中心 三路8号 中信 证 券大厦 （邮 编：518048 ）
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：顾 凌
电话：0755-23835888 、010-60838888
传真：0755-23835861 、010-60836029
公司网 站：www.cs.ecitic.com
（11） 中信 证券 （山 东） 有限责 任公 司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 深圳路222 号青 岛国 际金 融 广场1 号楼20 层（266061)
办公地 址： 山东 省青 岛市 崂山区 深圳 路222 号 青岛 国 际金融 广场20层（266061 ）
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
联系电 话：0532-85022326
客服电 话：95548
网址：www.zxwt.com.cn
（12） 中信 建投 证券 有限 责任公 司 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
10
注册地 址： 北京 市朝 阳区 安立路66号4号楼
办公地 址： 北京 市朝 内大 街188 号
法定代 表人 ：王 常青
联系 人： 许梦 园
联系 电话 ：（010 ）85130588
开放 式基 金咨 询电 话 ：4008888108
统一客 户服 务电 话：4008888108
公司网 站：www.csc108.com
（13） 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A栋第18 层至21 层 及 第
04 层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路6003 号荣 超商 务中 心A栋第4、18层至21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系 人： 刘毅
统一客 户服 务电 话：400-600-8008 、95532
公司网 站：www.china-invs.cn
（14） 招商 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大厦A座38 －45层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话： （0755 ）82960223
传真： （0755 ）82943636
网址：www.newone.com.cn
客服电 话：95565 、4008888111
（15） 国信 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红 岭中路1012 号国 信证 券大 厦十六 层至 二十 六层
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 红 岭中路1012 号国 信证 券大 厦十六 层至 二十 六层
法人代 表人:何如
基金业 务联 系人: 齐 晓燕
联系电 话:0755-82130833
传真 ：0755 －82133952
全国统 一客 户服 务电 话:95536
公司网 址:www.guosen.com.cn
（16） 海通 证券 股份 有限 公司 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
11
注册地 址： 上海 市广 东路689 号
办公地 址： 上海 市广 东路689 号
法定代 表人 ：王 开国
电话：021 －23219000
传真：021 －23219100
联系人 ：金 芸、 李笑 鸣
客服电 话：95553 或 拨打 各 城市营 业网 点咨 询电 话
公司网 址：www.htsec.com
（17） 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长 乐路989 号45 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 长乐路989 号45 层
法定代 表人 ：李 梅
联系人 ：黄 莹
联系电 话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电 话：95523 或4008895523
网址：www.swhysc.com
（18） 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦Ｃ座
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街35 号国 际企 业大 厦Ｃ座
法定代 表人 ：陈 有安
联系人 ：邓颜
联系电 话：010-66568450
客户服 务电 话：4008-888-888
网站：www.chinastock.com.cn
（19） 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中路168 号上 海银 行 大厦29 楼
法定代 表人 ： 杨 德红
联 系人 ：芮 敏祺
电 话：021-38676666
客户服 务热 线：400-8888-666 / 95521
（20） 广发 证券 股份 有限 公司
法定代 表人 ：孙 树明
信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
12
注册地 址： 广州 天河 区天 河北路183-187 号大 都会 广 场43楼（4301-4316 房）
办 公 地 址 ： 广 东 省 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场5 、18 、19 、36 、38 、39 、41 、42 、43 、
44 楼
联系人 ：黄 岚
统一客 户服 务热 线：95575 或致电 各地 营业 网点
开放式 基金 业务 传真 ：（020 ）87555305
公司网 站： 广发 证券 网 www.gf.com.cn
（21） 华福 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 福建 省福 州市 五四路157 号新 天地 大厦7 、8层
办公地 址： 福建 省福 州市 五四路157 号新 天地 大厦7 至10层
法定代 表人 ：黄 金琳
联系人 ：张 腾
联系电 话：0591-87383623
业务传 真：0591-87383610
统一客 户服 务电 话：96326 （福建 省外 请先 拨0591 ）
公司网 址：www.hfzq.com.cn
（22） 西藏 同信 证券 股份 有限公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路101 号
办公 地址 ： 上 海市 永 和路118 弄 东方 环球 企业 园24号楼
法定代 表人 ：贾 绍君
电话 ：021-36537114
传真 ：021-36538467
统一客 户服 务电 话：4008811177
公司 网址 ：www.xzsec.com
（23） 光大 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸路1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客户服 务电 话:4008888788 、10108998
公司网 址：www.ebscn.com
（24） 安信 证券 股份 有限 公司 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
13
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路4018 号安 联大 厦35 层、28 层A02单元
法定代 表人 ：牛 冠兴
开放式 基金 咨询 电话 ：4008001001
联系人 ：陈 剑虹
联系电 话：0755-82558305
网址：www.essence.com.cn
（25） 中泰 证券 有限 公司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十路20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七路86号
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531-81283938
传真：0531-68889357
客服电 话：95538
网址：www.zts.com.cn
（26） 长江 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 武汉 市新 华路 特8号 长江 证券 大厦
法定代 表人 ：胡 运钊
客户服 务热 线：95579 或4008-888-999
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务网 站 ：www.95579.com
（27） 东方 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层-29 层
办公地 址： 上海 市中 山南 路318 号2号楼22 层-29 层
法定代 表人 ：潘 鑫军
联系人 ：吴 宇
联系电 话：021-63325888
客服电 话：95503
公司网 站：www.dfzq.com.cn
（28） 中信 期货 有限 公司
注 册地址： 深圳市 福田区中 心三路8号卓 越时代广 场（ 二期）北 座13层1301-1305 室、
14 层 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
14
办 公地址： 深圳市 福田区中 心三路8号卓 越时代广 场（ 二期）北 座13层1301-1305 室、
14 层法 定代 表人 ：张 皓
联系人 ：洪 诚
电话：0755-23953913
网址：http://www.citicsf.com/
（29） 天相 投资 顾问 有限 公司（ 简称 “天 相投 顾” ）
注册地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B座701
办公地 址： 北京 市西 城区 新街口 外大 街28 号C 座5层
邮 编：100088
法定代 表人 ：林 义相
客服电 话： 010-66045678
联系人 ：尹伶
联系电 话：010-66045608
传真：010-66045521
天相投 顾网 址： http://www.txsec.com
天相基 金网 网址 ：http://jijin.txsec.com
（30） 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大街9号院1号楼
法定代 表人 ： 高 冠江
联系人 ： 鹿 馨方
联系电 话：010-63081000
传真：010-63080978
客服电 话：400-800-8899
公司网 址：www.cindasc.com
（31） 华泰 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
办公地 址： 江苏 省南 京市 中山东 路90 号华 泰证 券大 厦
法定代 表人 ：吴 万善
客服电 话：95597
（32） 申万 宏源 西部 证券 有限公 司
注 册 地 址 ： 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大 厦20 楼2005
室
办公 地址: 新疆乌鲁 木齐市高新 区（新市 区）北京 南路358 号 大成国际 大厦20 楼2005室
（邮编:830002 ） 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
15
法定代 表人 ：许 建平
电话：010-88085858
传真：010-88085195
客户服 务电 话：400-800-0562
网址：www.hysec.com
联系人 ：李 巍
（33) 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼
办公地 址： 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场8楼（518048 ）
法定代 表人 ：杨 宇翔
全国免 费业 务咨 询电 话：95511-8
开放式 基金 业务 传真 ：0755-82400862
全国统 一总 机：95511-8
网址： www.pingan.com
（34） 世纪 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道7088 号 招商 银行 大厦40/42 层
法定代 表人 ：卢 长才
电话：0755-83199599
传真：0755-83199545
网址：www.csco.com.cn
（35） 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路190 号2号楼2 层
办公地 址： 上海 市徐 汇区 龙田路195 号3C 座10 楼
法定代 表人 ：其 实
电话：021-54509998
传真：021-64385308
（36） 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中路685 弄37 号4号楼449 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 南路1118 号鄂 尔多 斯国际 大厦903-906 室
法定代 表人 ：杨 文斌
电话：021-58870011
传真：021-68596916
（37） 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路526 号2 幢220 室 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
16
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大道555 号裕 景国 际B座16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ： 单 丙烨
电话：021-20691832
传真：021-20691861
（38） 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 浙江 省 杭 州市 余杭区 仓前 街道 海曙 路东2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大道3588 号恒 生大厦12楼
法定代 表人 ：陈 柏青
电话：0571-28829790
传真：0571-26698533
（39） 长城 证券 有限 责任 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道6008 号 特区 报业 大厦14 、16 、17 层
法定代 表人 ：黄 耀华
客服电 话：400-6666-888
公司网 址：www.cgws.com
（40） 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
办公地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路5047 号 发展 银行 大厦25 楼I 、J单元
法定代 表人 ：薛 峰
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客服热 线：4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
（41） 诺亚 正行 （上 海） 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公路7650 号205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴银 城中 路68 号时 代金融 中心8楼801
法定代 表人 ：汪 静波
电话：021-38602377
传真：021-38509777
（42） 交通 银行 股份 有限 公司
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中路188 号
法定代 表人 ：牛 锡明 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
17
电话： （021 ）58781234
传真： （021 ）58408483
联系人 ： 张 宏革
客户服 务电 话：95559
网址：www.bankcomm.com
（43） 和讯 信息 科技 有限 公司、
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街22 号泛 利大 厦10 层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路18 号保 利广 场E 座18F
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：吴 卫东
电话：021-20835787
传真：021-20835879
（44） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏中 路336 号1807-5室
办公地 址： 上海 市中 山南 路100 号金 外滩 国际 广场19楼
法定代 表人 ：张 皛
电
话：021-33323998
传
真：021-33323993
网址:fund.bundtrade.com
客户服 务电 话：400-820-2819
（45） 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路1 号元 茂大 厦903
办公地 址： 浙江 省杭 州市 西湖区 翠柏 路7 号电 子商 务 产业园2号楼2楼
法定代 表人 ：凌 顺平
电
话：0571-88911818
传
真：0571-86800423
公司网 站：www.5ifund.com
客服电 话：4008-773-772
（46） 上海 联泰 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北路277 号3 层310 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 金钟路658 弄2号楼B 座6楼
法定代 表人 ：燕 斌
电
话：021-51507071
传
真：021-62990063 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
18
网址：http://www.91fund.com.cn
客服电 话：4000-466-788
（47） 北京 创金 启富 投资 管理有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A
办公地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同31 号5 号楼215A
法定代 表人 ：梁 蓉
电话：010-66154828
传真：010-88067526
网址: www.5irich.com
客户服 务电 话：400-6262-818
（48） 北京 乐融 多源 投资 咨询有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路1 号1号楼16 层1603
法定代 表人 ：董 浩
电话：010-65409010
网址：www.jimufund.com
客户服 务电 话：400-068-1176
（49） 珠海 盈米 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 珠海 市横 琴新 区宝华 路6 号105 室-3491
办公地 址： 广州 市海 珠区 琶洲大 道东1号 保利 国际 广 场南塔12楼
法定代 表人 ：肖 雯
电话：020-89629021
传真：020-89629011
网址：www.yingmi.cn
客户服 务电 话：020-89629066
（50） 上海 陆金 所资 产管 理有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路1333 号14楼
法定代 表人 ：郭 坚
电话：021-20665952
传真：021-22066653
网址: www.lufunds.com
客户服 务电 话：4008219031
（51） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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注册地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦4楼
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路1 号凯 石大 厦4楼
法定代 表人 ： 陈继 武
电话：021-63333389
网站：www.lingxianfund.com
客户服 务电 话：4000178000
（52） 大泰 金石 投资 管理 有限公 司
注册地 址： 南京 市建 邺区 江东中 路359 号 国睿 大厦 一 号楼B 区4楼A506 室
办公地 址： 上海 市长 宁区 虹桥 路1386 号文 广大 厦15 楼
法定代 表人 ：袁 顾明
电话：021-22267995
传真：021-22268089
网站：www.dtfunds.com
客户服 务电 话：4009282266
（53） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路66 号建 威大 厦1208 室
法定代 表人 ：罗 细安
电话：010-67000988-6003
传真：010-67000988-6000
网址: www.zcvc.com.cn
客户服 务电 话：400-001-8811
（54） 名称 ：北 京钱 景财 富投资 管理 有限 公司
注册地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
办公地 址： 北京 市海 淀区 丹棱街 丹棱SOHO
1008-1012
法定代 表人 ：赵 荣春
电话：010-59158281
传真：010-57569671
网址：www.qianjing.com
客户服 务电 话：400-893-6885
基金管理人可根据有关法 律法规要求，根据实情， 选择其他符合要求的机构 代理销售
本基金 或变 更上 述代 销机 构，并 及时 公告 。
（ 二） 注册 登记 机构
名称： 信诚 基金 管理 有限 公司 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
20
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道8号 上海 国金 中心 汇 丰银行 大楼9层
办公地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大道8号 上海 国金 中 心汇丰 银行 大楼9层
法定代 表人 ：张 翔燕
联系电 话：021- 68649788
传真：021-50120888
联系人 ：金 芬泉
（ 三） 出具 法律 意见 书的 律师事 务所
名称： 通力 律师 事务 所
住所： 上海 市银 城中 路68 号时代 金融 中心19楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路68号 时代 金融 中心19楼
负责人 ：韩 炯
联系电 话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
联系人 ：安 冬
经办律 师： 吕红 、安 冬
（ 四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所
名称： 毕 马威 华振 会计 师 事务所(特 殊普 通合 伙)
住所： 北 京市 东长 安街1 号东方 广场 东二 办公 楼八 层
办公地 址： 北京 市东 长安 街1号 东方 广场 东二 办公 楼 八层
法定代 表人 ：姚 建华
电话：8621 2212 2888
传真：8621 6288 1889
联系人 ： 王国 蓓
经办注 册会 计师 ：王 国蓓 、黄小 熠
四、基金的名称
信诚货 币市 场证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 开放 式
六、基金的投资目标
本基金在严格控制风险和 维持资产较高流动性的基 础上，力争获得超越业绩 比较基准
的投资 收益 率。
信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
21
七、基金的投资范围
本基金 投资 于 法 律法 规允 许投资 的金 融工 具， 具体 如下 ：
1.现金 ；
2.通知 存款 ；
3.短期 融资 券；
4.1 年 以内 （ 含1 年） 的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；
5.剩余 期限 在397 天以 内 （含397 天） 的债 券；
6.期限 在 1 年 以内 （含 1 年）的 债券 回购 ；
7.期限 在 1 年 以内 （含 1 年）的 中央 银行 票据 （以 下简称 “央 行票 据 ” ）；
8.剩余 期限 在397 天以 内 （含397 天） 的资 产支 持 证券；
9.中国 证监 会 认 可的 其它 具有良 好流 动性 的货 币市 场工具 。
对于法 律法 规或 监管 机构 以后允 许货 币市 场基 金投 资的其 他金 融工 具， 基金 管理人 在
履行适 当程 序后 ，可 以将 其纳入 投资 范围 。
八、基金的投资策略
本基金 将综 合考 虑各 类投 资品种 的收 益性 、流 动性 和风险 特征 ，在 保证 基金 资产的 安
全性和 流动 性的 基础 上力 争为投 资人 创造 稳定 的收 益。同 时， 通过 对国 内外 宏观经 济走
势、货 币政 策和 财政 政策 的研究 ，结 合对 货币 市场 利率变 动的 预期 ，进 行积 极的投 资组 合
管理。
1.整体 资产 配置 策略
整体资 产配 置策 略主 要体 现在：1） 根据 宏观 经济 形 势、央 行货 币政 策、 短期 资金市 场
状况等 因素 对短 期利 率走 势进行 综合 判断 ；2 ）根 据 前述判 断形 成的 利率 预期 动态调 整基 金
投资组 合的 平均 剩余 期限 。
（1） 利率 预期 分析
通过对 通货 膨胀 率、GDP 增长率 、货 币供 应量 、国 际利率 水平 、汇 率、 政策 取向等 跟
踪分析 ，形 成对 基本 面的 宏观研 判。 同时 ，结 合微 观层面 研究 ，主 要考 察指 标包括 ：央 行
公开市 场操 作、 主流 机构 投资者 的短 期投 资倾 向、 债券供 给、 货币 市场 与资 本市场 资金 互
动等， 合理 预期 货币 市场 利率曲 线动 态变 化， 据此 决定整 体资 产配 置策 略。
（2） 动态 调整 投资 组合 平 均剩余 期限
结合利 率预 期分 析， 合理 运用量 化模 型， 动态 确定 并控制 投资 组合 平均 剩余 期限在
120 天 以内 ，以 规避 较长 期限债 券的 利率 风险 。当 市场利 率看 涨时 ，适 度缩 短投资 组合 平
均剩余 期限 ，即 减持 剩余 期限较 长投 资品 种增 持剩 余期限 较短 品种 ，降 低组 合整体 净值 损
失风险 ；当 市场 看跌 时， 则相对 延长 投资 组合 平均 剩余期 限， 增持 较长 剩余 期限的 投资 品
种，获 取超 额收 益。 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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2.类属 配置 策略
类属配 置指 组合 在各 类短 期金融 工具 如央 行票 据、 国债、 金融 债、 企业 短期 融资券 以
及现金 等投 资品 种之 间的 配置比 例。 作为 现金 管理 工具， 货币 市场 基金 类属 配置策 略主 要
实现两 个目 标： 一是 通过 类属配 置满 足基 金流 动性 需求， 二是 通过 类属 配置 获得投 资收
益。从 流动 性的 角度 来说 ，基金 管理 人需 对市 场资 金面、 基金 申购 赎回 金额 的变化 进行 动
态分析 ，以 确定 本基 金的 流动性 目标 。在 此基 础上 ，基金 管理 人在 高流 动性 资产和 相对 流
动性较 低资 产之 间寻 找平 衡，以 满足 组合 的日 常流 动性需 求； 从收 益性 角度 来说， 基金 管
理人将 通过 分析 各类 属的 相对收 益、 利差 变化 、流 动性风 险、 信用 风险 等因 素来确 定类 属
配置比 例， 寻找 具有 投资 价值的 投资 品种 ，增 持相 对低估 、价 格将 上升 的， 能给组 合带 来
相对较 高回 报的 类属 ；减 持相对 高估 、 价 格将 下降 的，给 组合 带来 相对 较低 回报的 类属 ，
借以取 得较 高的 总回 报。
3.个券 选择 策略
在个券 选择 层面 ，本 基金 将首先 安全 性角 度出 发， 优先选 择央 票、 短期 国债 等高信 用
等级的 债券 品种 以回 避信 用违约 风险 。对 于外 部信 用评级 的等 级较 高（ 符合 法规规 定的 级
别）的 企业 债、 短期 融资 券等信 用类 债券 ，本 基金 也可以 进行 配置 。除 考虑 安全性 因素
外，在 具体 的券 种选 择上 ，基金 管理 人将 在正 确拟 合收益 率曲 线的 基础 上， 找出收 益率 出
现明显 偏高 的券 种， 并客 观分析 收益 率出 现偏 离的 原因。 若出 现因 市场 原因 所导致 的收 益
率高于 公允 水平 ，则 该券 种价格 出现 低估 ，本 基 金 将对此 类低 估品 种进 行重 点关注 。此
外，鉴 于收 益率 曲线 可以 判断出 定价 偏高 或偏 低的 期限段 ，从 而指 导相 对价 值投资 ，这 也
可以帮 助基 金管 理人 选择 投资于 定价 低估 的短 期债 券品种 。
4.现金 流管 理策 略
本基金 作为 现金 管理 工具 ，必须 具备 较高 的流 动性 。基金 管理 人将 密切 关注 基金的 申
购赎回 情况 、季 节性 资金 流动情 况和 日历 效应 等因 素，对 投资 组合 的现 金比 例进行 结构 化
管理。 基金 管理 人将 在遵 循流动 性优 先的 原则 下， 综合平 衡基 金资 产在 流动 性资产 和收 益
性资产 之间 的配 置比 例， 通过现 金留 存、 持有 高流 动性券 种、 正向 回购 、降 低组合 久期 等
方式提 高基 金资 产整 体的 流动性 ，也 可采 用持 续滚 动投资 方法 ，将 回购 或债 券的到 期日 进
行均衡 等量 配置 ，以 满足 日常的 基金 资产 变现 需求 。
5.套利 策略
由于市 场环 境差 异、 交易 市场分 割、 市场 参与 者差 异，以 及资 金供 求失 衡导 致的中 短
期利率 异常 差异 ，使 得债 券现券 市场 上存 在着 套利 机会。 本基 金通 过分 析货 币市场 变动 趋
势、各 市场 和品 种之 间的 风险收 益差 异， 把握 无风 险套利 机会 ，包 括银 行间 和交易 所市 场
出现的 跨市 场套 利机 会、 在充分 论证 套利 可行 性的 基础上 的跨 期限 套利 等。 无风险 套利 主
要包括 银行 间市 场、 交易 所 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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市场的 跨市 场套 利和 同一 交易市 场中 不同 品种 的跨 品种套 利。 基金 管理 人将 在保证 基
金的安 全性 和流 动性 的前 提下， 适当 参与 市场 的套 利，捕 捉和 把握 无风 险套 利机会 ，进 行
跨市场 、跨 品种 操作 ，以 期获得 安全 的超 额收 益。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：活期 存款 利率 （税 后） 。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为货 币市 场基 金， 属于证 券投 资基 金中 的高 流动性 、低 风险 品种 ，其 预期收 益
和风险 均低 于债 券型 基金 、混合 型基 金及 股票 型基 金。
十一、基金投资组合 报告 （未经审计）
本基金管理人董事会及董 事保证本报告所载资料不 存在虚假记载、误导性陈 述或重大
遗漏， 并对 本报 告内 容的 真实性 、准 确性 和完 整性 承担个 别及 连带 责任 。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据基 金合 同的约 定， 于 2016 年 1 月 21` 日 复
核了本招募说明书中 的投 资组合报告，保证复 核内 容不存在虚假记载、 误导 性陈述或者重
大遗漏 。
本投资 组合 报告 的财 务数 据截止 至 2015 年 12 月 31 日。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额（元）
占基金总资
产的比例
(%)
1 固定收益投资 2,512,952,151.65 21.11
其中：债券 2,512,952,151.65 21.11
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 2,629,718,144.57 22.10
其中：买断式回购的买入返售
金融资产
- -
3 银行存款和 结算备付金合计 6,697,707,688.72 56.28
4 其他资产 61,189,085.03 0.51
5 合计 11,901,567,069.97 100.00
2. 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金资产净值的比例(%)
1 报告期内债券回购融资余额 4.61
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额（元）
占基金资产净值
的比例(%)
2 报告期末债券回购融资余额 - - 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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其中：买断式回购融资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每日 融资 余额占 资
产净值 比例 的简 单平 均值 。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
在本报 告期 内本 货币 市场 基金债 券正 回购 的资 金余 额未超 过资 产净 值 的20% 。
3. 基金投资组合平均剩 余期 限
1)
投资 组合 平均 剩余 期限 基 本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 54
报告期内投资组合平均剩余期限最高
值
109
报告期内投资组合平均剩余期限最低
值
54
注：本 基金 合同 约定,本 基 金管理 人将 动态 确定 并控 制投资 组合 平均 剩余 期限 在 120 天
以内, 以规 避较 长期 限债 券 的利率 风险 。
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 超 过 120 天情 况说 明
本基金本报告期内未出现投资组合平均剩余期限超过 120 天的情况。
2) 报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 分布 比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金
资产净值的比例
(%)
各期限负债占基金
资产净值的比例
(%)
1 30 天以内 53.39 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债
- -
2 30 天(含)—60 天 16.81 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债
- -
3 60 天(含)—90 天 11.51 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债
- -
4 90 天(含)—180 天 9.32 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债
- -
5 180 天(含)—397 天（含） 8.49 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮动利率
债
- -
合计 99.52 -
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品种 摊余成本（元）
占基金资产净
值比例(%)
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 751,005,390.98 6.31
其中：政策性金融债 751,005,390.98 6.31 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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4 企业债券 19,996,435.15 0.17
5 企业短期融资券 1,444,767,162.64 12.14
6 中期票据 - -
7 同业存单 297,183,162.88 2.50
8 其他 - -
9 合计 2,512,952,151.65 21.12
10
剩余存续期超过397 天的浮动利率
债券
- -
5. 报告期末按摊余成本 占基 金资产净值比例大小 排名 的前十名债券投资明 细
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本（元）
占基金资产
净值比例(%)
1 150301 15 进出01 2,000,000 200,146,659.48 1.68
2 041556039
15 沪华信
CP001
2,000,000 199,895,981.50 1.68
3 111509191 15 浦发CD191 2,000,000 197,915,015.66 1.66
4 041573005
15 丹东港
CP001
1,500,000 149,932,292.37 1.26
5 150403 15 农发03 1,400,000 140,213,637.39 1.18
6 150311 15 进出11 1,400,000 140,135,764.27 1.18
7 150202 15 国开02 1,000,000 100,095,639.85 0.84
8 041559056
15 广汇能源
CP003
1,000,000 99,988,624.46 0.84
9 111591908
15 南京银行
CD102
1,000,000 99,268,147.22 0.83
10 041553071 15 方圆CP002 700,000 69,979,614.63 0.59
6.
“影子定价”与“摊余 成 本法”确定的基金资 产净 值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 -
报告期内偏离度的最高值 0.1234%
报告期内偏离度的最低值 0.0377%
报告期内每个 交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.0793%
7. 报告期末按 公允价值 占基 金资产净值比例大小 排名 的 前十名资产支持证 券投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8. 投资组合报告附注
1)
基金 计价 方法 说明
本 基金 估值 采用 “摊 余成本 法”,即 估值 对象 以 买入成 本列 示, 按照 票面 利 率或协 议利
率并考 虑其 买入 时的 溢价 与折价,在 剩余 存续 期内 平 均摊销,每 日计 提损 益。
2)
本报 告期 内, 本基 金不 存 在持有 的剩 余期 限小 于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的
浮动利 率债 券的 摊余 成本 超过当 日基 金资 产净 值 20% 的情 况。
3)
本基 金投 资的 前十 名证券 的发 行主 体本 期未 出现被 监管 部门 立案 调查,或 在报 告编
制日前 一年 内受 到公 开谴 责、处 罚的 情形 。
4)
其他 资产 构成
序号 名称 金额（元） 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 55,737,705.95
4 应收申购款 5,451,379.08
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 61,189,085.03
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产,但 不保 证 基金一 定
盈利。 基金 的过 往业 绩并 不代表 其未 来表 现。 投资 有风险,投 资者 在作 出投 资 决策前 应仔 细
阅读本 招募 说明 书。 基金 业绩数 据截 至 2015 年 12 月31 日。
(一) A 级基 金份 额净 值增 长率 与同期 业绩 比较 基准 收益 率比较 表
阶段 净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准收
益率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
2011 年3 月23 日至
2011 年12 月 31 日
2.9065% 0.0035% 0.3859% 0.0001% 2.5206% 0.0034%
2012 年1 月1 日至
2012 年12 月 31 日
4.3423% 0.0098% 0.4210% 0.0002% 3.9213% 0.0096%
2013 年1 月1 日至
2013 年12 月 31 日
4.0202% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 3.6696% 0.0048%
2014 年1 月1 日至
2014 年12 月 31 日
4.7034% 0.0083% 0.3500% 0.0000% 4.3534% 0.0083%
2015 年1 月1 日至
2015 年12 月 31 日
3.4435% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.0935% 0.0056%
2011 年3 月23 日至
2015 年12 月 31 日
20.9720% 0.0070% 1.8553% 0.0002% 19.1167% 0.0068%
B 级 基金 份额 净 值增长 率与 同期 业绩 比较 基准收 益率 比较 表
阶段 净值增 长
率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基 准收
益率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差
④
①- ③ ②- ④
2011 年3 月23 日至
2011 年12 月 31 日
3.0999% 0.0035% 0.3859% 0.0001% 2.7140% 0.0034%
2012 年1 月1 日至
2012 年12 月 31 日
4.5927% 0.0098% 0.4210% 0.0002% 4.1717% 0.0096%
2013 年1 月1 日至
2013 年12 月 31 日
4.2700% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 3.9194% 0.0048%
2014 年1 月1 日至
2014 年12 月 31 日
4.9555% 0.0083% 0.3500% 0.0000% 4.6055% 0.0083%
2015 年1 月1 日至
2015 年12 月 31 日
3.6927% 0.0056% 0.3500% 0.0000% 3.3427% 0.0056%
2011 年3 月23 日至
2015 年12 月 31 日
22.3693% 0.0070% 1.8553% 0.0002% 20.5140% 0.0068% 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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(二) A 级基 金累 计净 值增 长率 与业绩 比较 基准 收益 率的 历史走 势对 比图
B 级 基金 累计 净值 增长 率与业 绩比 较基 准收 益率 的历史 走势 对比 图
注: 本基 金建 仓期 自 2011 年3 月 23 日至 2011 年9 月22 日, 建仓 期结 束时 资产配 置比 例
符合本 基金 基金 合同 规定 。
十三、费用概览
(一) 与基金 运作 有关 的费 用
1． 基金费 用的 种类
1） 基 金管 理人 的管 理费 ；
2） 基 金托 管人 的托 管费 ； 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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3） 基 金销 售服 务费 ；
4） 基 金财 产拨 划支 付的 银 行费用 ；
5） 基 金合 同生 效后 的基 金 信息披 露费 用；
6） 基 金份 额持 有人 大会 费 用；
7） 基 金合 同生 效后 与基 金 有关的 会计 师费 和律 师费 ；
8） 基 金的 证券 交易 费用 ；
9） 依 法可 以在 基金 财产 中 列支的 其他 费用 。
上述基金费用由基金管理 人在法律规定的范围内参 照公允的市场价格确定， 法律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
2．基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
1） 基 金管 理人 的管 理费
在 通 常 情 况 下 ， 基 金 管 理 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.33% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如
下：
H＝E× 年管 理费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金管 理 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金 管理费每 日计提，按月支 付。由基 金管理人向基金 托管人发 送基金管理费划 付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理
人，若遇法定节假日 、休 息日或不可抗力致使 无法 按时支付的，支付日 期顺 延至最近可支
付日支 付。
2、基 金托 管人 的托 管费
在 通 常 情 况 下 ， 基 金 托 管 费 按 前 一 日 基 金 资 产 净 值 的0.10% 年 费 率 计 提 。 计 算 方 法 如
下：
H＝E× 年托 管费 率÷ 当年 天数
H为每 日应 计提 的基 金托 管 费
E为前 一日 基金 资产 净值
基金 托管费每 日计提，按月支 付。由基 金管理人向基金 托管人发 送基金托管费划 付指
令，经基金托管人复核后于次月首日起5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管
人，若遇法定节假日 、休 息日或不可抗力致使 无法 按时支付的，支付日 期顺 延至最近可支
付日支 付。
3.基金 销售 服务 费
本基 金A类 基金份额的 年销售服 务费率为0.25% ，对 于由B 类降级 为A类 的基金份额持 有
人 ， 年 销 售 服 务费 率 应 自其 降 级 后 的 下 一个 工 作 日起 适 用A 类 基 金 份 额的 费 率。B 类基金份
额的年销 售服务费 率为0.01% ，对于 由A类升 级为B类 的基金份 额持有人 ，年销 售服务费 率应信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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自其升级 后的下一 个工作 日起享受B 类基金 份额的费 率。两类 基金份额 的销售 服务费计 提 的
计算公 式相 同， 具体 如下 ：
H＝E× 年销 售服 务费 率÷ 当年天 数
H为每 日该 类基 金份 额应 计 提的基 金销 售服 务费
E为前 一日 该类 基金 份额 的 基金资 产净 值
基金 销售服务 费每日计提，按 月支付。 由基金管 理人向 基金托管 人发送基金销售 服务
费划付指 令，经基 金托管 人复核后 于次月首 日起5个 工作日内 从基金财 产中一 次性支付 给 注
册登记机构，由注册 登记 机构代付给销售机构 。若 遇法定节假日、休息 日或 不可抗力致使
无法按 时支 付的 ，支 付日 期顺延 至最 近可 支付 日支 付。
4.除 管理费、 托管费和销售服 务费之外 的基金费用，由 基金托管 人根据其他有关 法规
及相应 协议 的规 定， 按费 用支出 金额 支付 ，列 入或 摊入当 期基 金费 用。
5、不 列入 基金 运作 费用 的 项目
基金管 理人 和基 金托 管人 因未履 行或 未完 全履 行义 务导致 的费 用支 出或 基金 财产的 损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。基 金合 同生效 前所 发
生的信 息披 露费 、律 师费 和会计 师费 以及 其他 费用 不从基 金财 产中 支付 。
基金管 理人 和基 金托 管人 在协商 一致 后， 可根 据基 金发展 情况 调整 基金 管理 费率、 基金 托
管费率 和基 金销 售服 务费 率。基 金管 理人 必须 最迟 于新的 费率 实施 日2 日前 在指定 媒介 上
刊登公 告。
(二) 与基金 销售 有关 的费 用
1、 本基金 的申 购费率 和赎 回费率均 为0%。 基金管 理 人可以在 不违反 法律法 规 规定及 基
金合同约 定的情形 下根据 市场情况 制定基金 促销计 划，针对 以特定交 易方式( 如网上交 易 、
电话交 易等)等 进行 基金 交 易的投 资人 定期 或不 定期 地开展 基金 促销 活动
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本基金 管理 人依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》、 《 公 开募 集证 券投 资基金 运
作管理 办法 》（ 以下 简称 “运作 办法 ”） 、《 证券 投资基 金销 售管 理办 法》 、《证 券投 资
基金信 息披 露管 理办 法》 及其它 有关 法律 法规 的要 求，结 合本 基金 管理 人对 本基金 实施 的
投资管 理活 动， 对原 《 信 诚货币 市场 证券 投资 基金 招募说 明书 》进 行了 更新 ，主要 更新 的
内容如 下：
1 、 在“重 要提 示” 更新 了相 应日期 。
2 、 在 “ 第 三 部 分 基 金 管 理 人 ” 中 的 “ 主 要 人 员 情 况 ” 部 分 ， 更 新 了 相 关 成 员 的 内
容。
3 、 在“第 四部 分 基金 托管 人 ”中， 更新 了托 管人 的有 关信息 。 信诚货币市场证券投资基金 招募说明书摘要（2016 年第 1 次 更新）
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4 、 在 “ 第 五 部 分 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 根 据 实 际 情 况 对 销 售 机 构 的 相 关 信 息 进 行 了 更
新。
5 、 在 “ 第 十 部 分 基 金 的 投 资 ” 中 ， 更 新 了 “ 基 金 投 资 组 合 报 告 ” ， 财 务 数 据 截 止 至
2015年12月31日。
6 、 在 “ 第 十 一 部 分 基 金 的 业 绩 ” 中 ， 更 新 了 该 节 的 内 容 ， 数 据 截 止 至2015 年12 月31
日。
7 、 在 “ 第 二 十 二 部 分 对 基 金 份 额 持 有 人 的 服 务 ” 中 ，根 据 实 际 情 况 对 “ 网 上 交 易 服
务”相 关信 息进 行了 更新 。
8 、 在“第二十三部分 其他应 披露事项 ”中， 披露了自2015 年9月24 日以来涉及本 基金
的相关 公告 。
信诚基 金管 理有 限公 司
2016 年5 月6 日
