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万家 基金管 理 有限公 司 
 
 
万 家 颐 达 保本 混 合 型 证券 投 资 基 金 
基金合同 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 ： 万家基金 管 理有 限 公司 
基 金 托管 人 ： 兴 业 银行 股 份有 限 公司 
 
 
二 零一 六年 四月万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 1 
目录 
第一部 分前 言 ................................................................................................................................... 1 
第二部 分释 义 ................................................................................................................................... 3 
第三部 分基 金的 基本 情况 ............................................................................................................... 9 
第四部 分基 金份 额的 发售 ............................................................................................................. 12 
第五部 分基 金备 案 ......................................................................................................................... 14 
第六部 分基 金份 额的 申购 与赎回 ................................................................................................. 15 
第七部 分基 金合 同当 事人 及权利 义务 ......................................................................................... 23 
第八部 分基 金份 额持 有人 大 会 ..................................................................................................... 30 
第九部 分基 金管 理人 、基 金托管 人的 更换 条件 和程 序 ............................................................. 38 
第十部 分基 金的 托管 ..................................................................................................................... 41 
第十一 部分 基金 份额 的登 记 ......................................................................................................... 42 
第十二 部分 保本 和保 本保 障机制 ................................................................................................. 44 
第十三 部分 基金 保本 的保 证 ......................................................................................................... 50 
第十四 部分 基金 的投 资 ................................................................................................................. 54 
第十五 部分 基金 的财 产 ................................................................................................................. 68 
第十六 部分 基金 资产 估值 ............................................................................................................. 69 
第十七 部分 基金 费用 与税 收 ......................................................................................................... 74 
第十八 部分 基金 的收 益与 分配 ..................................................................................................... 76 
第十九 部分 基金 的会 计与 审计 ..................................................................................................... 78 
第二十 部分 基金 的信 息披 露 ......................................................................................................... 79 
第二十 一部 分保 本周 期到 期 ......................................................................................................... 85 
第二十 二部 分基 金合 同的 变更、 终止 与基 金财 产的 清算 ......................................................... 90 
第二十 三部 分违 约责 任 ................................................................................................................. 92 
第二十 四部 分争 议的 处理 和适用 的法 律 ..................................................................................... 93 
第二十 五部 分基 金合 同的 效力 ..................................................................................................... 94 
第二十 六部 分其 他事 项 ................................................................................................................. 95 
第二十 七部 分基 金合 同内 容摘要 ................................................................................................. 96 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 1 
第 一部 分前 言 
 
一、 订立本基金合同的目的、依据和原则 
1、 订立 本基金 合同的 目的是保 护投资 者 合法 权益，明 确基金 合同当 事人的
权利义务，规范基金运作。 
2 、 订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》( 以下简称 “ 《合同
法》”) 、 《 中 华 人 民共和 国 证 券 投 资基 金 法 》( 以下简称“ 《 基 金法 》 ”)、《 公开募
集 证券投资基金运作管理办法》( 以下简称“ 《运作办法》 ”) 、 《证券投资基金销售
管 理 办法 》( 以下 简 称 “ 《 销 售办 法 》 ”) 、 《 证券 投 资基 金 信息 披 露管理 办 法》( 以
下简称 “ 《信息披露办法》 ”) 和其他有关法律 法规。 
3、 订立 本基金 合同的 原则是平 等自愿 、诚实 信用、充 分保护 投资 者 合法权
益。 
二、 基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件， 其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述， 如与
基金合同 有冲突 ，均以 基金合同 为准。 基金合 同当事人 按照《 基金法 》 、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
基金合同的当事人包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人。 基金投
资 者自依本基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持 有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
三、万家 颐达保 本混合 型 证券投 资基金 由基金 管理人依 照《基 金法》 、基金
合 同 及 其 他 有 关 规 定 募 集 ， 并 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会( 以 下 简 称 “ 中 国 证 监
会”) 注册 。 
中国证监会对本基金募集的 注册， 并不表明其对本基金的价值 、 市场前景 和
收益做出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。 投资者投资于保
本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 本基金在极端情
况下仍然存在本金损失的风险。 
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 
投资者应当认真阅读基金合同、 基金招募说明书等信息披露文件， 自主判断万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 2 
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 
四、 基金管理人、 基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息， 其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的， 如与基金合同有冲突， 以基
金合同为准。 
五、 本基金按照中国法律法规成立并运作， 若 基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 二部 分释 义 
 
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 
1、 基金或本基金：指 万家颐达保本混合型 证券投资基金 
2、 基金管理人：指 万家基金管理有限公司 
3、 基金托管人：指 兴业银行股份有限公司 
4、 基金合同、 《基金合同》 或本基金合同： 指 《 万家颐达保本混合型 证券投
资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
5、 托管 协议： 指基金 管理人与 基金托 管人就 本基金签 订之《 万家颐 达保本
混合型 证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 
6、 招募 说明书 ：指《 万家颐达 保本混 合型 证 券投资基 金招募 说明书 》及其
定期的更新 
7、 基金 份额发 售公告 ：指《 万 家颐达 保本混 合型 证券 投资基 金基金 份额发
售公告》 
8、 法律法规： 指中国现 行有效并公布实施的法律、 行政法规、 规范性 文件、
司法解释、 行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、 决议、 通知等 
9、 《基金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过， 2012 年 12 月 28 日第十一届 全国人大常委会第 30 次会议修订，
自 2013 年 6 月 1 日起实施的 ，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表
大会常务委员会第十四 次会议《全国人民代表 大会常务委员会关于修 改< 中华人
民共和国港口法> 等七部法律的决定》 修改的 《 中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订 
10、 《销售办法》 ： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
11 、 《信息披露办法》 ：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同 年 7 月 1 日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
12、 《运作办法》 ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《 公开 募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
13、 中国证监会：指中国证券监督管理委员会 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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14 、 银行业监督管理机构：指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员
会 
15、 基金合同当事人： 指受基金合同约束， 根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
16、 个人投资者： 指依 据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
17、 机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会
团体或其他组织 
18、 合格境外机构投资者： 指符合现行 有效的相关法律法规规定可以投资于
在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者 
19、 投资者： 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资 者的合称 
20、 基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者 
21、 担保人： 指与基金管理人签订保证合同， 为基 金管理人对基金份额持有
人的保本金额承担的保本清偿义务提供连带责任保证的机构。 在本基金合同中如
无特别指明即为第一个保本周期的保本担保人， 指深圳市高新投集团有限公司或
基金保本周期内增加或更换的保本担保人 
22、 保本义务人： 指与基金管理人签订风险买断合同， 为本基金的某保本周
期承担保本偿付责任的机构。 本基金第一个保本周期后各保本周期或由担保人为
本基金的 保本提 供连带 责任保证 ，或由 保本义 务人为本 基金承 担保本 偿付责任，
具体保本保障机制由基金管理人在当期保本周期开始前进行相关公告 
23、 基金销售业务： 指基 金管理人或销售机构 宣传推介基金， 发售基金份额，
办理基金份额的申购、 赎回、 转换、 非交易过户、 转托管及定期定额投资等业务 。 
24、 销售机构： 指万家基金管理有限公司以及符合 《销售办法》 和中国证监
会规定的其他条件， 取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议，代为办理基金销售业务的机构 
25、 登记业务： 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务， 具体内 容包括
投资 者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算和结万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 
26、 登记机构： 指办理登记业务的机构。 基金的登记机构为 万家基金管理有
限公司 或接受 万家基金管理有限公司 委托代为办理登记业务的机构 
27、 基金账户： 指登记机构为投资 者开立的、 记录其持有的、 基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
28、 基金交易账户： 指销售机构为投资 者开立的、 记录投资者通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
29、 基金合同生效日： 指 基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的
日期 
30、 基金合同终止日： 指基金 合同规定的基金合同终止事由出现后， 基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
31、 基金募集期： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间， 最长
不得超过 3 个月 
32、 存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
33、 保本周期： 即基金管理人提供保本的期限， 在本基金合同中如无特别指
明即指当期保本周期。 除提前到期情形外， 本基金的保本周期每三年为一个周期。
本基金第一个保本周期自基金合同生效日起至三年后的对应日止； 本基金第一个
保本周期后的各保本周期自本基金公告的当期保本周期起始之日起至三年后对
应日 止。 如该对应日为非工作日或无该对应日， 则顺延至下一个工作日。 基金管
理人将在保本周期到期前公告到期处理规则， 并确定下一个保本周期的起始时间 
34、 触发收益率： 指本 基金在每一保本周期内所设置的该保本周期的触发提
前到期的参考收益率。在保本周期内，如本基金基金份额累计净值增长率连续
15 个工作 日达到 或超 过预设的 触发收 益率， 则基金管 理人将 在基金 份额累计净
值增长率连续达到或超过触发收益率的第 15 个工作日当日起 10 个工作日内公告
本基金当期保本周期提前到期，并进入到期操作期间 
35、保本 周期到 期日或 到期日： 指保本 周期届 满日。 在 非提前 到期情 形下，
第一个保本周期到期日为本基金基金合同生效之日起至三年后的对应日， 如该对
应日为非工作日或无该对应日， 保本周期到期日顺延至下一个工作日， 其后各保万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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本周期的规定以基金管理人届时公告为准。 在提前到期情形下， 指达到触发收益
率之后基金管理人公告的保本周期提前到期日 （距离满足提前到期条件之日起不
超过 20 个工作日， 且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日） 。 如无特别
指明，本基金合同中的到期日即指当期保本周期到期日 
36、 保本金额： 第一个保本周期内， 指基金份额持有人认购并持有到期的基
金份额的投资金额， 即基 金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、
认购费用及募集期间的利息收入之和， 其后各保本周期的保本金额为过渡期申购
并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及其过渡期申购费用之和以及
上一保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额折算日的资产净
值 
37、 保本： 在保本周期到期日， 如按基金份额持有人持有到期的基金份额与
到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累
计分红款 项之和 计算的 总金额低 于其保 本金额 ，差额部 分即为 保本赔 付的差额，
则基金管理人应补足该差额（即保本赔付差额） 
38、 保本赔付差额： 指根据基金合同， 在保本周期到期日， 基金份额持有人
持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加上其持有到期的
基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额
的差额 
39、 持有到期： 指基金份额持有人在保本周期内一直持有其所认购、 或过渡
期申购、 或从上一保本周期转入当期保本周期的基金份额到保本周期到期日的行
为；第一个保本周期内是指基金持有人认购并持有到保本周期到期日 
40、 保证： 指担保人为 基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连带责任
担保 
41、 保证合同： 指担保人和基金管理人签订的 《万家颐达保本混合型证券投
资基金保证合同》 
42、 过渡期： 指到期操作期间结束日 （不含该日） 至下一保本周期起始日 （不
含该日） 之 间的一段时间， 具体时期由基金管理人在当期保本周期到期前公告的
到期处理规则中确定 
43、 过渡期申购： 投资 者在过渡期内的限定期限内申请购买本基金基金份额万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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的行为；在过渡期内，投资 者转换转入本基金基金份额，视同为过渡期申购 
44、 份额折算日： 过渡期最后一个工作日 （即下一保本周期开始日前一工作
日）为基金份额折算日 
45、 基金份额折算： 在基金份额折算日， 基金份 额持有人所持有的基金份额
（包括投资 者过渡期申购的基金份额、 保本周期结束后选择或默认选择转入下一
个保本周期的基金份额） 所代表的资产净值总额保持不变的前提下， 变更登记为
基金份额净值为 1.00 元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整 
46、 工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
47、T 日： 指销售机构 在规定时间受理投资 者申购、 赎回或其他业务申请的
开放日 
48、T+n 日：指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 
49、 开放日：指为投资 者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
50、 开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
51、 《业 务规则 》 ：指 《 万家基金 管理有 限公司 开放式基 金业务 规则》 ，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则， 由基金管理人
和投资 者 共同遵守 
52、 认购：指在基金募集期内，投资 者 申请购买基金份额的行为 
53、 申购： 指基金合同生效后， 投资 者 根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为 
54、 赎回： 指基金合同生效后， 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额兑换为现金的行为 
55、 基金转换： 指基金 份额持有人按照本基金合同和基金 管理人届时有效公
告规定的条件， 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
56、 转托管： 指基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作 
57、 定期定额投资计划： 指投资 者通过有关销售机构提出申请， 约定每期 申
购 日、 扣款金额及扣款方式， 由销售机构于每期约定扣款日在投资 者 指定银行账
户内自动完成扣款及 受理基金申购申请的一种投资方式 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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58 、 巨额赎回：指本基 金单个开放日，基金净 赎回申请( 赎 回 申 请 份额 总 数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入
申请份额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 
59、 元：指人民币元 
60、 基金收益： 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价 差、 银
行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
61、 基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收
申购款及其他资产的价值总和 
62、 基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值 
63、 基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
64、 基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价 值， 以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程 
65、 指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站
及其他媒 介 
66、 不可抗力： 指本合同 当事人不能预见、 不能避免且不能克服的客观事件。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 三部 分基 金的 基本 情况 
 
一、基金名称 
万家颐达保本混合型 证券投资基金 
 
二、基金的类别 
保本混合型证券投资基金 
 
三、基金的运作方式 
契约型开放式 
 
四、基金的投资目标 
本基金严格控制风险， 在控制本金损失风险的前提下 ， 力争实现基金资产的
稳定增值。 
 
五、基金的最低募集份额总额 及募集上限 
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份。 本基金 首次募集规模上限为 20 亿元
（不含募集期利息） ，规模控制方案详见基金份额发售公告。 
 
六、基金份额面值和认购费用 
本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。 
本基金认购费率具体费率按招募说明书的规定执行。 
 
七、基金存续期限 
不定期 
 
八、基金保本周期及触发收益率 
除提前到期情形外， 本基金的保本周期每三年为一个周期。 本基金第一个保
本周期自基金合同生效日起至三年后的对应日止； 本基金第一个保本周期后的各万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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保本周期自本基金届时公告的当期保本周期起始之日起至三年后对应日止。 如该
对应日为非工作日或无该对应日， 则顺延至下一个工作日。 基金管理人将在保本
周期到期前公告到期处理规则，并确定下一个保本周期的起始时间。 
本基金在 每一保 本周期 内均设置 该保本 周期的 触发收益 率。在 保本周 期内，
如本基金份额累计净值增长率连续 15 个工作 日达到或超过预设的触发收益率，
则基金管 理人将 在基金 份额累计 净值增 长率连 续达到或 超过触 发收益 率的第 15
个工作日当日起 10 个 工作日内公告本基金当期保本周期提前到期（提前到期日
距离满足提前到期条件之日起不超过 20 个工 作日，且不得晚于非提前到期情形
下的保本 周期到 期日） ，并进入 到期操 作期间 。若符合 保本基 金存续 条件，本基
金转入下一保本周期， 同时重新开始计算下一保本周期的累计净值增长率。 本基
金基金合同生效后首个保本周期的触发收益率为 21% ， 此后每个保本周期的触发
收益率将由基金管理人届时在相关公告中披露。 
 
九、基金的保本 
本基金第一个保本周期到期日， 如按基金份额持有人认购并持有到期的基金
份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红
款项之和计算的总金额低于其保本金额， 则基金管理人应补足该差额， 并在保本
周期到期日后二十个工作日内 （含第二十个工作日， 下同） 将该差额支付给基金
份额持有人， 担保人对此提供不可撤销的连带责任保证。 其后各保本周期到期日，
如按基金份额持有人过渡期申购、 或从上一保本周期转入当期保本周期并持有到
期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上该部分基金份额在当期保本周
期内的累计分红款项之和计算的 总金额低于其保本金额， 由当期有效的基金合同、
保证合同或风险买断合同约定的基金管理人、 担保人或保本义务人将该差额 （即
保本赔付差额）支付给基金份额持有人。 
 
十、保证 
第一个保本周期内， 担保人为基金管理人履行保本义务提供的不可撤销的连
带责任担保， 担保范围为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与保本周期
到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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和计算的总金额低于其保本金额的差额部分。 担保人承担保证责任的最高限额不
超过 按基金合同生效之日确认的基金份额所计算的认购保本金额， 保证期间为基
金保 本周期到期日起六个月止。 
其后各保本周期的保本事宜， 由基金管理人与担保人或保本义务人届时签订
的保证合同或风险买断合同决定，并由基金管理人在当期 保 本 周 期 开 始 前 公 告 。 
 
十一、保本周期到期后基金的存续形式 
保本周期届满时， 在符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、 经基
金管理人和基金托管人认可的担保人或保本义务人， 同意为下一个保本周期提供
保本保障， 并与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同， 同时本基金满足法
律法规和本合同规定的基金存续要求的情况下， 本基金将转入下一保本周期。 本
基金转入下一保本周期， 担保人承诺继 续对下一保本周期提供保证的， 担保人与
基金管理人另行签署保证合同。 
否则， 本基金转型为非保本基金 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” ，
基金投资 （含投 资目标 、投资范 围、投 资策略 等） 、基 金费率 、分红 方式等相关
内容也将根据 《基金合同》 的相关约定做相应修改， 上述变更无需经基金份额持
有人大会决议， 在报中国证监会备案后， 提前在临时公告或更新的基金招募说明
书中予以说明。 
如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求， 则本基金将根据
本基金合同的规定终止。 
 
十二、其他 
基金管理 人可根 据基金 实际运作 情况， 在符合 法律法规 约定和 《 基金 合同 》
约定 且对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下， 经与基金托管人协商一
致， 增加新的基金份额类别， 或取消某基金份额类别， 或对基金份额分类办法及
规则进行调整并公告，不需召开基金份额持有人大会审议。 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 四部 分基 金份 额的 发售 
 
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
1、发售时间 
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月， 具体发售时间见基金份额发售
公告。 
2、发售方式 
通过各销售机构的基金销售网点公开发售， 各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的 变更 销售机构的相关公告。 
3、发售对象 
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、 机构投资者和合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资 者。 
4、募集规模上限 
20 亿元人民币 （不包括募集期利息） 。 本基金募集期内规模控制的具体办法
详见基金份额发售公告。 
二、基金份额的认购 
1、认购费用 
本基金的认购费率由基金管理人决定， 并在招募说明书中列示。 基金认购费
用不列入基金财产。 
2、募集期利息的处理方式 
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记 录为准。 
3、基金认购份额的计算 
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 
4、 认购份额余额的处理方式 
认购份额的计算保留到小数点后 2 位， 小数点 2 位以后的部分四舍五入， 由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
5、认购的确认 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。 认购的确认以登记机构的确认结果为准。 对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。 
三、 基金份额认购金额的限制 
1、 投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。 
2、 基金 管理人 可以对 每个基金 交易账 户的单 笔最低认 购金额 进行限 制，具
体限制请参看招募说明书 或相关公告。 
3、 基金 管理人 可以对 募集期间 的单个 投资 者 的累计认 购金额 进行限 制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书 或相关公告 。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 14 
第 五部 分基 金备 案 
 
一、基金备案的条件 
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内， 在基金募集份额总额不少于 2 亿份，
基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下， 基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案
手续。 
基金募集达到基金备案条件的， 自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起， 《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同 》 生 效 事 宜 予 以 公 告 。
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户， 在基金募集行为结束前，
任何人不得动用。 
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
如果募集期限届满，未满足募集生效条件，基金管理 人 应 当 承 担 下 列 责 任 ： 
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用； 
2、 在基金募集期 限届满后 30 日内返还投资者已 交纳的款项， 并加计银行同
期 活期存款利息。 
3、如基 金募集 失败， 基金管理 人、基 金托管 人及 销售 机构不 得请求 报酬。
基金管理人、 基金托管人和 销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。 
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
《基金合同》 生效后， 连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满 二百
人或者基金资产净值低于 五千万元情形的， 基金管理人应当 在定期报告中予以披
露 ； 连续六十个工作日出现前述情形的， 基金管理人应当向中国证监会 报告并提
出 解决方案 ， 如转换运作方式、 与其他基金合并或者 终止基金合同等， 并召开基
金份额持有人大会进行表决。 
法律法规 或基金合同另有规定时，从其规定。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 15 
第 六部 分基 金份 额的 申购 与赎 回 
 
一、申购和赎回场所 
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 具体的销售 机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。 基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构， 并予以公告。 基金 投资者应当 在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
二、申购和赎回的开放日及时间 
1、 开放日及开放时间 
投资 者在开放日办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易
所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
基金合同生效后， 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更 、 其
他特殊情况 或根据业务需要 ， 基金管理人将 视情况对前述开放日及开放时间进行
相应的调整， 但应在实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公
告。 
2、 申购、赎回开始日及业务办理时间 
基金管理人 可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期 ， 具体
业务办理 时间在申购开始公告中规定。 
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回， 具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。 
在确定申购开始与赎回开始时间后， 基金管理人应在申购、 赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
基金管理 人不得 在基金 合同约定 之外的 日期或 者时间办 理基金 份额的 申购 、
赎回或者转换。 投资 者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换
申请 且登记机构确认接受 的， 其基金份额申购、 赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。 
三、申购与赎回的原则 
1 、 “ 未 知价 ” 原 则 ，即申 购 、 赎回 价 格以 申 请当 日 收 市后 计 算的 基 金份 额 净万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 16 
值为基准进行计算； 
2、 “ 金额申购、份额赎回 ” 原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 
3、 当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 
4、基金 份额持 有人赎 回时，基 金管理 人按后 进先出的 原则， 对该持 有人账
户在该销售机构托管的基金份额进行处理， 即后确认的份额先赎回， 先 确认的份
额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 
5、 若保 本周期 到期后 ，本基金 不符合 保本基 金存续条 件，变 更为非 保本基
金， 则变更后对所有基金份额的赎回按照 “ 先进先出 ” 原则， 以确定所适用的赎回
费率； 
6、本基 金的申 购、赎 回等业务 ，按照 登记机 构的相关 业务规 则执行 。若相
关法律法规、 中国证监会或登记机构对申购、 赎回业务等规则有新的规定， 按新
规定执行。 
基金管理人可在法律法规允许的情况下， 对上述原则进行调整。 基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规 定 在 指 定 媒 介 上公告。 
四、申购与赎回的程序 
1、 申购和赎回的申请方式 
投资 者必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。 
2、 申购和赎回的款项支付 
投资 者申购基金份额时， 必须全额交付 申购款项， 投资者交付申购 款项， 申
购 成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效 。 
基金份额 持有人 递交赎 回申请， 赎回成 立；基 金份额登 记机构 确认赎 回时，
赎回生效。 基金份额持有人赎回申请成功后， 基金管理人将指示基金托管人在 T
＋7 日内向基金份额持有人支付赎回款项。 如遇交易所或交易市场数据传输延迟、
通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控
制的因素影响业务处理流程， 则赎回款项的支付时间可相应顺延。 在发生巨额赎
回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时， 款项的支付
办法参照本 基金合同有关条款处理。 
3、 申购和赎回申请的确认 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 17 
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日) ， 在正常情况下， 本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有
效性进行确认。 T 日提 交的有效申请， 投资 者应及时到销售网点柜台或以销售机
构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功， 则申购款项 本金退还给
投资 者。 
销售机构对申购、 赎回申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售
机构确实接收到申购、 赎回申请。 申购、 赎回的 确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购申请及申购份额的确认情况，投资者应及时查询 并 妥 善 行 使 合 法 权 利 。 
基金管理人在不违反法律法规的前提下， 可对上述程序规则进行调整。 基金
管理人应在新规则开始实施前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公
告。 
五、申购和赎回的数量限制 
1、 基金 管理人 可以规 定投资 者 首次申 购和每 次申购的 最低金 额 、最 高金额
以及每次赎回的最低份额，具体规定请参见招募说明书 或相关公告。 
2、 基金 管理人 可以规 定投资 者 每个基 金交易 账户的最 低基金 份额余 额，具
体规定请参见招募说明书 或相关公告。 
3、 基金 管理人 可以规 定单个投 资 者累 计持有 的基金份 额上限 ，具体 规定请
参见招募说明书 或相关公告 。 
4、 基金 管理人 可在法 律法规允 许的情 况下， 调整上述 规定申 购金额 和赎回
份额的数量限制。 基金管理人必须在调整前依照 《信息披露办法》 的有关规定在
指定媒介上公告。 
六、申购和赎回的价格、费用及其用途 
1、 申购、 赎回价格以申 请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。
本基金份额净值的计算， 保留到小数点后 4 位， 小数点后第 5 位四舍五入， 由此
产生的收益或损失由基金财产承担。 遇特殊情况， 基金管理人可以适当延迟计算
或公告 ， 并报中国证监会备案。 
2、 申购 份额的 计算及 余额的处 理方式 ：本基 金申购份 额的计 算详见 《招募
说明书》 。本基 金的申 购费率由 基金管 理人决 定，并在 招募说 明书中 列示。申购
的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值， 有效份额单位为份， 上述计万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 18 
算结果均按四舍五入法， 保留到小数点后 2 位， 由此产生的收益或损失由基金财
产承担。 
3、 赎回金额的计算及处理方式： 本基金赎回金额的计算详见 《招募说明书》 ，
赎回金额单位为元。 本基金的赎回费率由基金 管理人决定， 并在招募说明书中列
示。 赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入法，保留到小数点后 2
位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 
4、 申购费用由投资 者承担，不列入基金财产。 
5、 赎回 费用由 赎回基 金份额的 基金份 额持有 人承担， 在基金 份额持 有人赎
回基金份额时收取。 赎回费用应根据相关规定比例归入 基金财产， 其余用于支付
登记费和其他必要的手续费。 
6、 本基 金的申 购费率 、申购份 额具体 的计算 方法、赎 回费率 、赎回 金额具
体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定， 并在招募说明
书中列示。 基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式， 并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒
介上公告。 
7、基金 管理人 可以在 不违反法 律法规 规定及 基金合同 约定的 情况下 根据市
场情况制 定基金 促销计 划，针对 基金投 资者定 期和不定 期地开 展基金 促销活动。
在基金促销活动期间， 在履行相关必要程序后， 基金管理人可以对投资者开展不
同的 申购费率、赎回 费率优惠活动。 
七、 拒绝或暂停申购的情形 
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资 者的申购申请： 
1、 因不可抗力导致基金无法正常运作。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、本基金投资的 证券交易场所临时停止交易 。 
4、 接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。 
5、 基金 资产规 模过大 ，使基金 管理人 无法找 到合适的 投资品 种，或 其他可
能对基金业绩产生负面影响， 或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 
6、基金 管理人 、基金 托管人、 登记机 构、销 售机构、 支付结 算机构 等因异万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 19 
常情况导致基 金销售系统、 基金销售支付结算系统、 基金登记系统、 基金会计系
统等无法正常运行。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形且基金管理人决定 暂停申购时，基金
管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资 者的申购申
请被拒绝 ，被拒 绝的申 购款项 本金 将退 还给投 资 者。在 暂停申 购的情 况消除时，
基金管理人应及时恢复申购业务的办理。 
八、 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资 者的赎回申请或延缓支付赎回
款项： 
1、 因不可抗力导致基金管理人 不能支付赎回款项。 
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。 
3、本基金投资的 证券交易场所临时停止交易 。 
4、 连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
5、本基 金的资 产组合 中的重要 部分发 生暂停 交易或其 他重大 事件， 继续接
受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时。 
6、继续 接受赎 回申请 将损害现 有基金 份额持 有人利益 的其他 情形时 ，可暂
停接受投资者的赎回申请。 
7、 法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人赎回申请或
延缓支付赎回款项时， 基金管理人应报中国证监会备案。 若出现上述第 4 项所述
情形， 按基金合同的相关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将
当日可能未获受理部分予以撤销。 在暂停赎回的情况消除时， 基金管理人应及时
恢复赎回业务的办理。 
九、 巨额赎回的情形及处理方式 
1、 巨额赎回的认定 
若本基金单个开放日内 的基金份额净赎回申请( 赎回申请份额总数加 上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 20 
2、 巨额赎回的处理方式 
当基金出现巨额赎 回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。 
（1 ）全 额赎回 ：当基 金管理人 认为有 能力支 付投资 者 的全部 赎回申 请时，
按正常赎回程序执行。 
（2 ）部 分延期 赎回： 当基金管 理人认 为支付 投资 者的 赎回申 请有困 难或认
为因支付投资 者 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大
波动时，基金管理人在 当日接受赎回比例不低 于上一开放日基金总份 额的 10%
的前提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例， 确定当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部
分， 投资 者在提 交赎回 申请时可 以选择 延期赎 回或取消 赎回。 选择延 期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推，
直到全部赎回为止。 如投资 者在提交赎回申请时未作明确选择， 投资 者未能赎回
部分作自动延期赎回处理。 
（3 ）暂停赎回：连续 2 日以上( 含本数) 发生 巨额赎回，如基金管理人认为
有必要， 可暂停接受基金份额持有人的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓
支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒 介上进行公告。 
3、 巨额赎回的公告 
当发生上述延期赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方
法，同时在指定媒 介 上刊登公告。 
十、 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
1、 发生 上述暂 停申购 或赎回情 况的， 基金管 理人应在 规定期 限内在 指定媒
介 上刊登暂停公告。 
2、基金 管理人 可以 根 据暂停申 购或赎 回的时 间，依照 《信息 披露办 法》的
有关规定， 最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告； 也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间， 届时不再另行万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 21 
发布重新开放的公告。 
十一、 基金转换 
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务， 基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则 由基金 管理人 届时根据 相关法 律法规 及本基金 合同的 规定制 定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。 
十二、 基金的非交易过户 
基金的非交易过户是指基 金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其 他非交易过户。 无论
在上述何种情况下， 接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
者 。 
继承是指 基金份 额持有 人死亡， 其持有 的基金 份额由其 合法的 继承人 继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交 易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 
十三、 基金的转托管 、质押 
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
在条件许可的情况下， 基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则， 办
理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。 
十四、 定期定额投资计划 
基金管理人可以为投资 者办理定期定额投资计划， 具体规则由基金管理人另
行规定。 投资 者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额， 每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定
额投资计划最低申购金额。 
十五、 基金的冻结和解冻 
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻， 以及万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 22 
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 23 
第 七部 分基 金合 同当 事人 及权 利义 务 
 
一、基金管理人 
（一） 基金管理人简况 
名称： 万家基金管理有限公司 
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号 8 层（名义楼层 9 层） 
法定代表人： 方 一天 
设立日期：2002 年 8 月 23 日 
批准设立机关及批准设立文号： 中国证监会证监基金字【2002】44 号 
组织形式： 有限责任公司 
注册资本： 壹亿元 
存续期限： 持续经营 
联系电话：021-38909626 
（二） 基金管理人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）依法募集 资金； 
（2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用
并管理基金财产； 
（3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批
准的其他费用； 
（4 ）销售基金份额； 
（5 ）按照规定 召集基金份额持有人大会； 
（6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金 托管
人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
（8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处
理； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 24 
（9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务
并获得《基金合同》规定的费用； 
（10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



（11 ） 在 《基金合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购 、 赎回 和转换申
请； 
（12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



（13 ） 在法律法规允许的前提下， 为基金的利益依法为基金进行融资、 融券； 
（14 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；



（15 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构；



（16 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、
赎回、转换和非交易过户 、转托管和收益分配等 业务规则； 
（17 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
（2 ）办理基金备案手续； 
（3 ） 自 《基金合同》 生效之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管 理和运用
基金财产； 
（4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化
的经营方式管理和运作基金财产； 
（5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制 度，
保证所管理的基金财产 和基金管理人的财产相 互独立, 对 所 管 理 的 不 同 基 金 分 别
管理，分别记账，进行证券投资； 
（6 ） 除依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他 有关规定外,不得利用基金财产
为 基金份额持有人以外的人 谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
（7 ） 依法接受基金托管人的监督； 
（8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 25 
方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
（9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
（10 ）编制季度、 半年度和年度基金报告； 
（11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露
及报告义务； 
（12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
（13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有
人分配基金收益； 
（14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有 人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相
关资料 15 年以上； 
（17 ） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且
保证投资者能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
（18 ）组织并参加基金 财产清算小组, 参 与 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理 、 估 价 、
变现和分配； 
（19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
并通知基金托管人； 
（20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
（21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基
金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿； 
（22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 26 
金事务的行为承担责任； 
（23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；



（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金 的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能
生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期存款利
息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
（25 ）执行生效的基金份额持有人大会的 决议； 
（26 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
二、基金托管人 
（一） 基金托管人简况 
名称： 兴业银行股份有限公司（简称：兴业银行） 
住所： 福建省福州市湖东路 154 号 
法定代表人： 高建平 
成立时间：1988 年 8 月 22 日 
批准设立机关和批准设立文号： 中国人民银行总行 银复〔1988〕347 号 
组织形式 ：股份有限公司 
注册资本：190.52336751 亿元人民币 
存续期间： 持续经营 
基金托管资格批文及文号： 中国证监会证监基金字 〔2005〕74 号 
（二） 基金托管人的权利与义务 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括
但不限于： 
（1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全
保管基金财产； 
（2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批
准的其他费用； 
（3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人 有违 反《基
金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 27 
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
（4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券 账户 、为基 金办理 证券交 易资金
清算。 
（5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
（6 ）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
（7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括
但不限于： 
（1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
（2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
（3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度，
确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立； 对所托管的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
（4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财
产为 基金份额持有人以外的人 谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
（5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
（6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照 《基金合同》 的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 
（7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
（8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价
格； 
（9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
（10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基
金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 28 
（11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以
上； 
（12 ）建立并保存基金份额持有人名册； 
（13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
（14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项； 
（15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人
大会或配合基 金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
（16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
（17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和
分配； 
（18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人； 
（19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿
责任不因其退任而免除； 
（20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义
务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份 额持有人
利益向基金管理人追偿； 
（21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
三、基金份额持有人 
基金投资者 持有 本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受，
基金投资者自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基
金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 
每份基金份额具有同等的合法权益。 
1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有 关 规定，基 金份额 持有人 的权利
包括但不限于： 
（1 ）分享基金财产收益； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 29 
（2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； 
（3 ）依法申请赎回 或转让其持有的基金份额； 
（4 ）按照规定要求召开 或召集基金份额持有人大会； 
（5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会
审议事项行使表决权； 
（6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
（7 ）监督基金管理人的投资运作； 
（8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金 服务 机构损害 其合法 权益的 行为依
法提起诉讼或仲裁； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务
包括但不限于： 
（1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件 ； 
（2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资
价值，自主做出投资决策， 自行承担投资风险； 
（3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
（4 ）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； 
（5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的
有限责任； 
（6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
（7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 
（8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
（9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 30 
第 八部 分基 金份 额持 有人 大会 
 
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。 
本基金份额持有人大会不设日常机构。 
一、召开事由 
1、当出 现或需 要决定 下列事由 之一的 ，应当 召开 基金 份额持 有人大 会 ，但
法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外 ： 
（1 ）终止《基金合同》 ，但依据本基金合同约定终止 基 金 合 同 的 情 形 除 外 ； 
（2 ）更换基金管理人； 
（3 ）更换基金托管人； 
（4 ）转换基金运作方式； 
（5 ）提 高基金 管理人 、基金托 管人的 报酬标 准 ，但在 保本周 期到期 后在基
金合同规 定范围 内变更 为“万家 颐达灵 活配置 混合型证 券投资 基金” ，并按基金
合同约定的 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的管理费率和托管费率计
提管理费和托管费的以及法律法规要求提高该等报酬标准的除外 ； 
（6 ） 变更基金类别 ， 但 在保本周期到期后在基金合同规定范围内变更为 “万
家颐达灵活配置混合型证券投资基金”除外 ； 
（7 ）本基金与其他基金的合并； 
（8 ）变 更基金 投资目 标、范围 或策略 ，但在 保本到期 后在基 金合同 规定范
围内变更为 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 并按基金合同约定的 “万
家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的投资目标、 范围或策略执行的以及法律
法规和中国证监会另有规定的除外 ； 
（9 ）变更基金份额持有人大会程序； 
（10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
（11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金
份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会； 
（12 ）在 某一保 本周期 内，更换 担保人 或保本 义务人或 变更保 本保障 机制，万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 31 
但担保人或保本义务人因歇业、 停业、 被吊销企业法人营业执照、 宣告破产或其
他足以影响继续履行担保责任能力的情况除外； 或者因担保人或保本义务人发生
合并或分立， 由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权
利和义务的情况除外； 
（13 ）对基金当事人权 利和义务产生重大影响 的其他事项( 基 金 合 同另 有 规
定的除外） ； 
（14）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额
持有人大会的事项。 
2、 在不 违反法 律法规 和 《基金 合同 》 约定且 对基金份额 持有 人利益 无实质
不利影响前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召开
基金份额持有人大会： 
（1 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
（2 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内调整申 购费率 、调低 赎回费
率 或变更收费方式 ； 
（3 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
（4 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修
改不涉及《基金合同》 当事人权利义务关系发生 重大变化； 
（5 ）某 一保本 周期到 期后更换 下一保 本周期 的担保人 、或保 本义务 人、或
变更下一个保本周期的保本保障机制； 
（6 ）保 本周期 内，当 确定担保 人或保 本义务 人出现歇 业、停 业、被 吊销企
业法人营业执照、 宣告破产或其他足以影响继续履行保证责任能力的情况， 或者
因担保人或保本义务人发生合并或分立， 由合并或分立后的法人或者其他组织承
继担保人或保本义务人的权利和义务的情况下， 基金管理人更换新的担保人或保
本义务人； 
（7 ）基 金管理 人、基 金登记机 构、基 金销售 机构，在 法律法 规规定 或中国
证监会许可的范围内、 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下调整有
关认购、 申购、 赎回、 转换、 基金交易、 非交易过户、 转托管、 质押等业务规则； 
（8 ）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； 
（9 ）在 对基金 份额持 有人利益 无实质 不利影 响的情况 下，增 加或减 少份额
类别，或调整基金份额分类办法及规则； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 32 
（10）按照本基金合同的约定，变更业绩比较基准； 
（11） 保本周期到期后 本基金转型为非保本基金 “万家颐达灵活配置混合型
证券投资基金” ， 并由此变更基金的投资目标、 投资范围、 投资策略 、 管理费率、
托管费率、分红方式； 
（12） 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。 
二、会议召集人及召集方式 
1、除法 律法规 规定或 《基金合 同》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基
金管理人召集； 
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 
3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ， 并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应 当自出具书面决定之日起 
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金 份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 33 
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权
益登记日。 
 
三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
（1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； 
（2 ）会议拟审议的事项、议事程 序和表决方式； 
（3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
（4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代
理有效期限等） 、送达时间和地点; 
（5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； 
（6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
（7 ）召集人需要通知的其他事项。 
2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表
决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金
管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表决
意见的计票效力。 
四、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式 及法律法规、 中国
证监会允许的其他方式 召开，会议的召开方式由会议召集 人确定。 
1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派
代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同
时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
（1 ）亲 自出席 会议者 持有的 有 关证明 文件 、 受托出席 会议者 出 示的 委托人
的代理投 票授权 委托证 明及有关 证明文 件 符合 法律法规 、 《基 金合同 》和会议通
知的规定； 
（2 ）经 核对， 到会者 在权益登 记日 代 表的有 效的 基金 份额不 少于本 基金在
权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）。 
2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表
决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
（1 ）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作 日内连
续公布相关提示性公告； 
（2 ）召 集人按 基金合 同 约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人，
则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基
金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金
管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； 
（3） 本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的， 基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50%）； 
（4 ） 上述第 （3） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他 人
出具书面意见的代理人， 同时提交的 有关证明文件 、 受托出具书面意见的代理人
出 示的委 托人的 代理投 票授权委 托证明 及有关 证明文件 符合法 律法规 、 《基金合
同》和会议通知的规定，并与基金登记注册机构记录相符； 
3、重新召集基金份额持有人大会的条件 
基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加， 方可
召开。 
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 35 
定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应 当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 
4、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话
或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信 或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
5、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书
面、 网络、 电话、 短信 或其他方式， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明。 
五、议事内容与程序 
1、议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
2、议事程序 
（1 ）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出 席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额 、委托人万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 36 
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
六、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表
决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 三分之二以上 （含 三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换
基金管理 人或者 基金托 管人、终 止《基 金合同 》 、与其 他基金 合并 以 特别决议通
过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的 基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 
七、计票 
1、现场开会 
（1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
（2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当
场公布计票结果。 
（3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀
疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行
重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清
点结果。 
（4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ， 基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席
大会的，不影响计票的效力。 
2、通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
八、生效与公告 
基金份额持有人大会 的决议，自表决通过 之日起生效。 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人 大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介 上公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
九、 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 38 
第 九部 分基 金管 理人 、基 金托 管人 的更 换条 件和 程序 
 
一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
（一） 基金管理人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金管理人职责终止： 
1、被依法取消基金管理资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形。 
（二） 基金托管人职责终止的情形 
有下列情形之一的，基金托管人职责终止： 
1、被依法取消基金托管资格； 
2、被基金份额持有人大会解任； 
3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产； 
4、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形。 
二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
（一） 基金管理人的更换程序 
1、提名：新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金份额持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金管理人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金管理人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 三
分之二 以上（含 三分之二 ）表决通过； 
3、临时 基金管 理人： 新任基金 管理人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金管理人； 
4、 备案： 基金份额持有 人大会 更换基金管理人的决议须 报中国证监 会备案； 
5、公告 ：基金 管理人 更换后， 由基金 托管人 在 更换基 金管理 人的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介 公告。 
6、交接 ：基金 管理人 职责终止 的，基 金管理 人应妥善 保管基 金管理 业务资
料， 及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续， 临万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 39 
时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。 新任基金管理人应与基金托管人核
对基金资产总值； 
7、审计 ：基金 管理人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案 ； 
8、基金 名称变 更：基 金管理人 更换后 ，如果 原任或新 任基金 管理人 要求，
应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
（二） 基金托管人的更换程序 
1、提名：新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10% 以上（含
10% ）基金份额的基金持有人提名； 
2、决议：基金份额持有人大会在基金托管人职责终止后 6 个月内对 被提名
的基金托管人形成决议， 该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 三
分之二 以上（含 三分之二 ）表决通过； 
3、临时 基金托 管人： 新任基金 托管人 产生之 前，由中 国证监 会指定 临时基
金托管人 ； 
4、 备案： 基金份额持有 人大会更换基金托管人的决议须 报中国证监会 备案； 
5、公告 ：基金 托管人 更换后， 由基金 管理人 在 更换基 金托管 人的基 金份额
持有人大会决议生效后 2 个工作日内在指定媒介 公告。 
6、交接 ：基金 托管人 职责终止 的，应 当妥善 保管基金 财产和 基金托 管业务
资料， 及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续， 新任基金托管人或者临时
基金托管人应当及时接收。新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值； 
7、审计 ：基金 托管人 职责终止 的，应 当按照 法律法规 规定聘 请会计 师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。 
（三）基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 
1、 提名 ：如果 基金管 理人和基 金托管 人同时 更换，由 单独或 合计持 有基金
总份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
人； 
2、 基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行； 
3、 公告 ：新任 基金管 理人和新 任基金 托管人 应在更换 基金管 理人和 基金托
管人的基金份额持有人大会决议 生效后 2 个 工作日内在指定媒介上联合公 告。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 40 
三、 基金管理人、 基金托管人更换条件和程序除应符合本部分的约定外， 还
应符合第八部分的约定。 在基金管理人、 基金托管人更换事宜中， 凡是直接引用
法律法规或监管规则的部分， 如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取
消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对相应内
容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 41 
第 十部 分基 金的 托管 
 
基金托管人和基金管理人按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定订立
托管协议。 
订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金财产的保
管、 投资运作、 净值计算、 收益分配、 信息披露及相互监督等相关事宜中的权利
义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 42 
第 十一 部分 基金 份额 的登 记 
 
一、基金的份额登记业务 
本基金的登记业务指本基金登记、 存管、 过户、 清算和结算业务， 具体内容
包括投资 者基金账户的建立和管理、 基金份额登记、 基金销售业务的确认、 清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户 等 。 
二、基金登记业务办理机构 
本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构
办理。 基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的， 应与代理人签订委托代
理协议， 以明确 基金管 理人和代 理机构 在投资 者基金账 户管理 、基金 份额登记、
清算及基金交易确认、 发放红利、 建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权
利和义务，保护基金份额持有人的合法权益。 
三、基金登记机构的权利 
基金登记机构享有以下权利： 
1、取得登记费； 
2、建立和管理投资者基金账户； 
3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等； 
4、在法 律法规 允许的 范围内， 制定和 调整登 记业务相关 规则 ，并依 照有关
规定于开始实施前在指定媒介上公告； 
5、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 权利。 
四、基金登记机构的义务 
基金登记机构承担以下义务： 
1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务； 
2、严格 按照法 律法规 和《基金 合同》 规定的 条件办理 本基金 份额的 登记业
务； 
3、 妥善 保存登 记数据 ，并将基 金份额 持有人 名称、身 份信息 及基金 份额明
细等数据备份至中国证监会认定的机构。 其保存期限自基金账户销户之日起不得
少于 20 年； 
4、对基 金份额 持有人 的基金账 户信息 负有保 密义务， 因违反 该保密 义务对万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 43 
投资者或 基金带来的损失， 须承担相应的赔偿责任， 但司法强制检查情形及 法律
法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 情形除外； 
5、按《 基金合 同》及 招募说明 书规定 为投资 者办理非 交易过 户业务 、提供
其他必要的服务； 
6、接受基金管理人的监督； 
7、 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他 义务。 



万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 44 
第 十二 部分 保本 和保 本保 障机 制 
一、基金的保本 
（一）保本周期 
除提前到期情形外， 本基金的保本周期每三年为一个周期。 本基金第一个保
本周期自基金合同生效日起至三年后的对应日止； 本基金第一个保本周期后的各
保本周期自本基金届时公告的当期保本周期起始之日起至三年后对应日止。 如该
对应日为 非工作日或无该对应日 ， 则顺延至下一个工作日。 基金管理人将在保本
周期到期前公告到期处理规则，并确定下一个保本周期的起始时间。 
但在保本周期内，如果基金份额累计净值增长率连续 15 个工作日达 到或超
过当期保本周期的触发收益率， 则基金管理人将在基金份额累计净值增长率连续
达到或超过触发收益率的第15 个工作日当日起10 个工作日内公告本基金当期保
本周期提前到期。 如果保本周期提前到期的， 保本周期到期日为基金管理人公告
的保本周期提前到期日，但不得超过满足提前到期条件之日起 20 个 工作日，且
不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日。 其中， 第一个保本周 期的 “触发
收益率 ” 为21%， 此后每个保本周期的触发收益率将由基金管理人届时在相关公
告中披露 ， “基金份额累计净值增长率 ”指按照如下公式计算的比率： 基金份额
累计净值增长率= （当日基金份额净值+保本周期内份额累计分红 —1） /1×100%。 
 
（二）保本条款 
本基金第一个保本 周期到期日， 如按基金份额持有人认购并持有到期的基金
份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红
款项之和计算的总金额低于其保本金额， 差额部分即为保本赔付差额， 则基金管
理人应补足该差额， 并在保本周期到期日后二十个工作日内 （含第二十个工作日，
下同） 将该差额支付给基金份额持有人， 担保人对此提供不可撤销的连带责任保
证。 
其后各保本周期到期日， 如按基金份额持有人过渡期申购、 或从上一保本周
期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积加上
该部分基金份额在当期保本周期内的累计分红款项之和计算的总金额低于其保
本金额， 差额部分即为保本赔付差额， 由当期有效的基金合同、 保证合同或风险万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 45 
买断合同约定的基金管理人或保本义务人将该差额 （即保本赔付差额） 支付给基
金份额持有人。 
第一个保本周期的保本金额， 为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额
的投资金额， 即基金份额持有人认购并持有到期的基金份额的净认购金额、 认购
费用及募集期间的利息收入之和。 其后各保本周期的保本金额为过渡期申购并持
有到期的基金份额在份额折算日的资产净值及其过渡期申购费用之和以及上一
保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额在份额折算日 的资产净值。 
（三）适用保本条款的情形 
1、基金 份额持 有人认 购、或过 渡期申 购、或 从上一保 本周期 转入当 期保本
周期并持有到期的基金份额。 
2、对于 认购、 或过渡 期申购、 或从上 一保本 周期转入 当期保 本周期 并持有
到期的份额， 基金份额持有人无论选择赎回、 转换、 转入下一保本周期还是转型
为“万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” ，都同样适用保本条款。 
（四）不适用保本条款的情形 
1、在保 本周期 到期日 ，按 基金 份额持 有人认 购、 或过 渡期申 购、或 从上一
保本周期转入当期保本周期并持有到期的基金份额与保本周期到期日基金份额
净值的乘积加上该 部 分 基 金 份 额 在 当 期 保 本 周 期 内 的 累 计 分 红 款 项 之 和 计 算 的
总金额不低于其保本金额 的； 
2、基金 份额持 有人认 购、 或过 渡期申 购、或 从上一保 本周期 转入当 期保本
周期， 但在基金保本周期到期日前 （不包括该日） 赎回或转换转出的本基金的基
金份额； 
3、 未经 担保人 书面同 意提供保 证， 基 金份额 持有人在 保本周 期内申 购 或转
换转入 的基金份额；



4、在保本周期内发生 《基金合同》规定的 《基金合同》终止的情形； 
5、在保 本周期 内发生 本基金与 其他基 金合并 或更换基 金管理 人的情 形，且
担保人不同意继续承担保证责任； 
6、在保 本周期 到期日 之后（不 包括该 日）基 金份额发 生的任 何形式 的净值
减少； 
7、未经 担保人 书面同 意修改《 基金合 同》条 款，可能 加重担 保人保 证责任
的，担保人对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规 要 求 进 行 修 改 的 除 外 ； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 46 
8、因不 可抗力 的原因 导致基金 投资亏 损；或 因不可抗 力事件 直接导 致基金
管理人无法按约定履行全部 或部分义务或延迟履行义务的， 或基金合同规定的其
他情形基金管理人免于履行保本义务的。 
9、因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。 
 
二、保本保障机制 
为确保履行保本条款， 保障基金份额持有人利益， 基金管理人通过与担保人
签订保证合同或与保本义务人签订风险买断合同， 由担保人为本基金的保本提供
连带责任保证或者由保本义务人为本基金承担保本偿付责任， 或者通过中国证监
会认可的其他方式， 以保证符合条件的基金份额持有人在保本周期到期时可以获
得保本金额保证。 
本基金第一个保本周期由 深圳市高新投集团有限公司 作为担保人， 为基金管
理人的保本义务提供连带责任担保。 
本基金第一个保本周期后各保本周期的担保人或保本义务人以及保本保障
的额度， 由基金管理人在当期保本周期开始前公告。 本基金第 一个保本周期后各
保本周期的保本保障机制按届时签订的保证合同或风险买断合同确定。 
在本基金第一个保本周期结束后， 基金管理人将根据第一个保本周期结束后
各保本周期的保本保障机制、 担保人或保本义务人情况和届时签署的保证合同或
风险买断 合同， 披露各 保本周期 的保证 合同或 风险买断 合同的 主要内 容及全文。
担保人或 保本义 务人承 诺继续对 下一个 保本周 期提供担 保或担 任保本 义务人的，
与基金管理人另行签署保证合同或风险买断合同。 
当期保本周期结束后， 基金管理人有权变更下一个保本周期的保本保障机制，
并另行确定保本义务人或担保人， 此项变更事项 无需召开基金份额持有人大会决
议通过。 但是基金管理人应当将涉及新保本义务人或担保人的有关资质情况、 新
签订的风险买断合同或保证合同等向中国证监会报备。 
本基金变更保本保障机制的， 应当另行与担保人或保本义务人签署保证合同
或风险买断合同。 
 
三、 影响担保人担保能力或保本义务人偿付能力情形的处理 
保本周期内， 担保人或保本义务人出现足以影响其履行担保责任能力或偿付万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 47 
能力情形的， 应在该情形发生之日起三个工作日内通知基金管理人以及基金托管
人。 基金管理人在接到通知之日起三个工作日内应将上述情况报告中国证监会并
提出处理办法 ， 包括 但不限于加强对担保人或保本义务人担保能力或偿付能力的
持续监督、 在确信担保人或保本义务人丧失担保能力或偿付能力的情形下及时 更
换保证人或保本义务人等 。 基金管理人应在接到担保人或保本义务人上述通知后
在指定媒介上公告上述情形。 
 
四、 担保人或保本义务人更换和保本保障机制的变更 
1、更换担保人



（1 ）保本周期内更换担保人的程序 
 ①提名



基金管理人、 基金托管人、 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提
名新担保人， 被提名的新担保人应当符合保本基金担保人的资质条件， 且同意为
本基金的保本提供保证。



②决议



出席基金份额持有人大会的基金份额持有人， 就更换担保人的事项进行审议
并形成决议。相关程序应遵循基金合同约定的程序规定。



更换担保人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 50% 以上
（含50% ）表决通过。 
③备案 
基金份额持有人大会更换担保人的决议应当报中国证监会备案。 基金份额持
有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。



 ④保证义务的承继 
基金管理人应自更换担保人的基金份额持有人大会决议表决通过之日起 5
个工作日内与新担保人签署保证合同， 并将该保证合同向中国证监会报备。 自新
保证合同生效之日起， 原担保人承担的所有与本基金担保责任相关的权利义务将
由继任的担保人承担。在新的担保人接任之前，原担保人 应 继 续 承 担 担 保 责 任 。 
 ⑤公告 
基金管理人应自新保证合同生效之日起 2 日内在指定媒介公告。 
（2 ） 当期保本周期结束后， 基金管理人有权更换下一个保本周期的担保人，万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 48 
由更换后的担保人为本基金下一个保本周期的保本提供保证责任， 此项担保人更
换事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。 但是基金管理人应当将涉及新担
保人的有关资质情况、保证合同等向中国证监会报备。



2、更换保本义务人



（1 ）保本周期内更换保本义务人的程序 
 ①提名 
 基金管理 人、 基金托 管人、代 表基 金份额 10% 以上的 基金 份额持 有 人有权
提名新保本义务人， 被提名的新保本义务人应当符合保本基金保本义务人的资质
条件，且同意为本基金提供保本。



②决议



出席基金份额持有人大会的基金份额持有人， 就更换保本义务人的事项进行
审 议并形成决议。 相关程序应遵循基金合同第八部分 “基金份额持有人大会 ”约
定的程序规定。



更换保本义务人的决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权 50% 以
上（含50%）表决通过。 
 ③备案 
基金份额持有人大会更换担保人的决议应当报中国证监会备案。 基金份额持
有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。



④保本义务的承继 
基金管理人最晚应自更换担保人的基金份额持有人大会决议经表决通过之
日起 5 个 工作日 内与 新担保人 签署保 证合同 ，并将该 保证合 同向中 国证监会报
备。 自新保证合同生效之日起， 原担保人承担的所有与本基金担保责任相关的权
利义务将由继任的担保人承担。 在新的担保人接任之前， 原担保人应继续承担担
保责任。



 ⑤公告：基金管理人应自新风险买断合同生效之日起 2 日内在指定 媒介公
告。



（2 ）当 期保本 周期结 束后，基 金管理 人有权 更换下一 个保本 周期的 保本义
务人， 由更换后的保本义务人为本基金下一个保本周期提供保本， 此项保本义务
人更换事项无需召开基金份额持有人大会决议通过。 但是基金管理人应当将涉及
新保本义务人的有关 资质情况、风险买断合同等向中国证监会报备。


万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 49 



3 、变更保本保障机制 
 （1）保本周期内更换保本保障机制的程序 
 ①提名



基金管理人、 基金托管人、 代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权提 
名新保本保障机制下的保本义务人或担保人， 被提名的新保本义务人或担保人应
当符合保本基金保本义务人或担保人的资质条件， 且同意为本基金提供保本保障。 
 ②决议



出席基金 份额持 有人大 会的基金 份额持 有人， 就更换保 本保障 机制的 事项进
行审议并形成决议。 相关程序应遵循基金合同第八部分 “基金份额持有人大会 ”
约定的程序规定。 
 更换保本 保障 机制的 决议需经 参加 大会的 基 金份额持 有人 所持表 决 权的 50%
以上（含50%）表决通过。 
 ③备案



基金份额 持有人 大会更 换保本保 障机制 的决议 须经中国 证监会 备案。 基金份
额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒介上公告。 
 ④保本保障义务



基金管理 人应自 更换保 本保障机 制的基 金份额 持有人大 会决议 经表决 通过之
日起 5 个 工作日 内与 新保本义 务人签 署风险 买断合同 或与新 担保人 签署保证合
同， 并将该风险买断合同或保证合同向中国证监会报备。 在新的保本义务人或担
保人接任之前，原保本义务人或担保人应继续承担保本保障义务 。 
 ⑤公告



基金管理人应自新风险买断合同或保证合同生效之日起 2 日内在指定媒介
公告。



（2） 当期保本周期结束后， 基金管理人有权更换下一个保本周期的保本保障
机制， 并另行确定保本义务人或担保人， 此项变更事项无需召开基金份额持有人
大会决议通过。 但是基金管理人应当将涉及新保本义务人或担保人的有关资质情
况、新签订的保证合同或风险买断合同等向中国证监会报备。 
 
 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 十三 部分 基金 保本 的保 证 
本节所述基金保本的保证责任仅适用于第一个保本周期。 本基金第一个保本
周期由 深圳市高新投集团有限公司 作为担保人。 
一、担保人基本情况 
1、担保人名称 
深圳市高新投集团有限公司 
2、住所 
深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 22 层、23 层 
3、办公地址 
深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 22 层、23 层 
4、法定代表人 
陶军 
5、成立时间 
1994 年12 月29 日 
6、组织形式 
有限责任公司 
7、注册资本 
353870.3245 万元人民币 
8、经营范围 
从事担保业务；投资开发，信息咨询；贷款担保；自有物业租赁。 
9、 担保人对外担保情况 
截至2015 年12 月31 日 ， 深圳市高新投集团有限公司对外担保规模为519.95
亿元人民币， 其中融资担保 67.35 亿元、 保证担保 370.91 亿元， 保本基金 71.28
亿元 、专户担保 10.41 亿元。 
10、 公司基本情况 
深圳市高新投集团有限公司 （ “高新投集团” ） 成立于 1994 年 12 月， 是国内
最早设立的专业担保机构之一。 高新投集团目前注册资本 353870.3245 万元人民
币， 股东为深圳市投资控股有限公司、 深圳市财政金融服务中心、 深圳市远致投万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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资有限公司和深圳市中小企业服务中心、 深圳市海能达投资有限公司、 深圳远致
富海三号投资企业( 有限合伙) 、 恒大企业集团有限公司。 高新投集团的核心业务
为： 保证担保 、 融资担保、 金融产品担保、 创业投资。 截至 2015 年 12 月 31 日，
深圳市高新投集团有限公司合并报表总资产 82.02 亿元人民币，净资产 63.96 亿
元人民币。 
 
二、 担保人与基金 管理人签订 《万家颐达保本混合型证券投资基金保证合同》 。
基金份额持有人购买基金份额的行为视为同意该保证合同的约定。 本基金由担保
人提供不可撤销的连带责任担保， 保证范围为基金持有人认购并持有到期的基金
份额与保本周期到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额
累计分红款项之和计算的总金额低于其保本金额的差额部分。 担保人 承担保证责
任的最高限额不超过 按 基 金 合 同 生 效 之 日 确 认 的 基 金 份 额 所 计 算 的 认 购 保 本 金
额， 保证期间为基金保本周期到期日起六个月止。 
 
三、 如果符合条件的基金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基
金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和计算的
总金额低于其保本金额， 且基金管理人无法全额履行保本义务的， 基金管理人应
按照保证合同的有关约定， 在保本周期到期日后 5 个工作日内， 向担保人发出书
面 《履行保证责任通知书》 ，《 履行保证责任通知 书》 应当载明基金管理人应向基
金份额持 有人支 付的本 基金保本 赔付差 额总额 、基金管 理人已 自行偿 付的金额 、
需担保人 清偿的金额 以及本基金在基金托管人处开立 的账户信息。 担保人应在收
到基金管理人发出的 《履行保证责任通知书》 后的 5 个工作日内， 将 《履行保证
责任通知书》 载明的清偿款项划入本基金在基金托管人处开立的账户中， 由基金
管理人将该金额支付给基金份额持有人。 担保人将清偿款项全额划入本基金在基
金托管人处开立的账户中后即为全部履行了担保责任， 无须对基金份额持有人逐
一进行清偿。 
 
四、 除本合同第十二部分所指的 “ 担保人更换后， 原担保人承担的所有与本
基金保证责任或偿付责任相关的权利义务由继任 的担保人承担” 以及下列除外责
任外，担保人不得免除担保责任： 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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1、在保 本周期 到期日 ，按基金 份额持 有人认 购并持有 到期的 基金份 额与到
期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和
计算的总金额不低于本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供
的保本金额； 
2、基金 份额持 有人认 购，但在 基金保 本周期 到期日前 （不包 括该日 ）赎回
或转换转出本基金的基金份额； 
3、未经 担保人 书面同 意提供保 证，基 金份额 持有人在 保本周 期内申 购或转
换转入的基金份额； 
4、 在保本周期内发生 《基金合同》 规定的 《基金合同》 终止情形而终止的； 
5、在保 本周期 内发生 本基金与 其他基 金合并 或更换基 金管理 人的情 形，且
担保人不同意继续承担保证责任； 
6、 在保本周期到期日之后 （不包括该日） ， 基金份额发生的任何形式的净值
减少； 
7、未经 担保人 书面同 意修改基 金合同 条款， 可能加重 担保人 保证责 任的，
担保人对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规要求进行修改的除外； 
8、因不 可抗力 的原因 导致基金 投资亏 损；或 因不可抗 力事件 直接导 致基金
管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或基金合同规定的其
他情形基金管理人免于履行保本义务的。 
9、因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。 
 
五、 因不可抗力事件直接导致任何一方无法按约定履行全部或部分义务或延
迟履行义务的（视 不可 抗力事件的影响程 度而 定) ， 该 方 将 免 于 承担责 任 ， 但 应
及时通知他方不可抗力事件的发生及其影响并提供相应的证明文件。 不可抗力事
件是指无 法预见 、无法 避免并无 法克服 的客观 情况，包 括但不 限于地 震、台风、
火灾、水灾等自然灾害，以及罢工、政治动乱、战争等事件。 
 
六、保本 周期届 满时， 在符合法 律法规 有关担 保人或保 本义务 人资质 要求、
经基金管理人和基金 托管人认可的担保人或保本义务人， 同意为下一个保本周期
提供保本保障， 并与基金管理人就本基金下一保本周期签订保证合同或风险买断
合同， 同时本基金满足法律法规和基金合同规定的基金存续要求的， 本基金将转万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 53 
入下一保本周期。 担保人承诺继续对下一保本周期提供保证的， 双方另行签署合
同。 如无新担保人或新保本义务人提供担保的， 本基金转型为非保本基金 “万家
颐达灵活配置混合型证券投资基金” ，担保人不再为本基金承担担保责任。 
 
七、保证费 
保证费收取方式：保证费从基金管理人收取的本基金管理费中列支。 
每日保证费计算公式= 保证费计提日前一 日认 购并持有的基金份额所 对应的
基金资产净值× 0.2%÷ 当 年天数。 
保证费 每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 基金管理人应于每月收
到基金管理费之后的 5 个工作日内向担保人支付 保证费。 担保人收到款项后的 5
个工作日内向基金管理人出具合法发票。 
保证费计算期间自本基金第一个保本周期起始之日起， 至担保人解除保证责
任之日或当期保本周期到期日较早者止，起始日及终止日均应计入期间。 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 54 
第 十四 部分 基金 的投 资 
一、投资目标 
本基金严格控制风险， 在控制本金损失风险的前提下 ， 力争实现基金资产的
稳定增值。 
二、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包 括主板 、创业 板、中小 板以及 其他经 中国证监 会核准 上市的 股票） 、债
券 （包括国债、 央行票 据、 地方政府债、 金融 债、 企业债、 公司债、 证券公司短
期公司债 、中小 企业私 募债、次 级债、 中期票 据、短期 融资券 、超短 期融资券、
可转换债 券、可 交换债 券等） 、 资产支 持证券 、债券回 购、银 行存款 、权证、国
债期货、 股指期货、 期 权 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具 。本基金可以参与融资交易。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各类金融 工具的
投资比例进行动态调整。 其中， 股票、 权证等风险资产占基金资产的比例不高于
40% ； 债券、 银行存款 、 资产支持证券、 债券 回购、 现金 等固定收益类 资产占基
金资产的比例不低于 60% 。 每个交易日日终在 除股指期货、 国债期货合约需缴纳
的交易保证金后， 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资
产净值的 5% 。 
三、投资策略 
1、大类资产配置策略 
（1 ）CPPI 策略及配置 策略 
根据恒定比例组合保险原理， 本基金将根据市场的波动、 组合安全垫 （即基
金净资产超过基金价值底线的数额） 的大小动态调整固定收益类资产与风险资产
投资的比例， 通过对固定收益类资产的投资实现保本周期到期时投资本金的安全，
通过对风险资产的投资寻求保本期间资产的稳定增值。 本基金对固定收益类资产
和风险资产的资产配置具体可分为以下三步： 
第一步， 确定固定收益类资产的最低配置比例。 根据保本周期末投资组合最万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 55 
低目标价值（本基金的最低保本值为投资本金的 100% ）和合理的贴现率（初期
以三年期 国债的 到期收 益率为贴 现率） ，设定 当期应持 有的固 定收益 类资产的最
低配置比例，即设定基金价值底线； 
第二步， 确定风险资产的最高配置比例。 根据组合安全垫和风险资产风险特
性， 决定安全垫的放大倍数 ——风险乘数， 然后根据安全垫和风险乘数计算当期
可持有的风险资产的最高配置比例； 
第三步， 动态调整固定收益类资产和风险资产的配置比例， 并结合市场实际
运行态势制定风险资产投资策略， 进行投资组合管理， 实现基金资产在保本基础
上的保值增值。 
（2 ）TIPP 投资策略 
当保本期间基金资产上涨时， 投资者的需求不仅是保证本金的安全， 而且还
要求将基金的收益能得到一定程度的锁定， 使期末得到的 回报回避其后市场下跌
的风险。因此，在 CPPI 策略的基础上引入 TIPP 策略。 
TIPP 的投资策略是改 进 CPPI 中安全底线的 调整方式， 当投资组合的价值
上升时， 安全底线随着收益水平进行调整， 即每当收益率达到一定的比率， 则将
安全底线相应提高一定的比例。 这样无论以后市场如何变化， 当前投资者所获的
部分收益在期末都能得到保证。 
TIPP 在操作上大致与 CPPI 相同， 唯一不同 的是动态调整安全底线， 并且
这种调整一般只在投资组合是盈利的情况下使用。TIPP 策略相比 CPPI 策略可
投资于风险资产的额度相应减少 ， 因此多头行情期间获取潜在收益的能力会有所
降低。总体来说，TIPP 策略是一种较 CPPI 更为保守的策略。 
2、 固定收益类资产 投资策略 
本基金管理人将分析宏观经济运行趋势及货币财政政策变化， 预测未来市场
利率趋势及市场信用环境变化， 综合考虑利率风险、 信用风险、 流动性风险和集
中度风险等， 构造债券组合。 本基金将主要通过久期配置、 类属配置、 期限结构
配置与个券选择四个层次进行投资管理。 
（1 ）在 久期配 置方面 ，本基金 将对宏 观经济 走势、经 济周期 所处阶 段和宏
观经济政策动向等进行研究， 预测未来收益率曲线变动趋势， 并据此积极调 整债
券组合的平均久期， 提高债券组合的总投资收益。 例如， 当预期收益率曲线下移万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 56 
时， 本基金将适当延长债券的平均久期； 当预期收益率曲线上移时， 本基金将适
当缩短债券的平均久期。 
（2 ）在 类属配 置方面 ，本基金 将对宏 观经济 周期、市 场利率 走势、 资金供
求变化， 以及信用债券的信用风险等因素进行分析， 根据各债券类属的风险收益
特征， 定期对债券类属资产进行优化配置和调整， 确定债券类属资产的最优权重。 
（3 ） 在期限结构配置方面， 本基金将对市场收益率曲线变动情况进行研判，
在长期、 中期和短期债券之间进行配置， 适时采用子弹型、 哑铃型或梯型策 略构
建投资组合，以期在收益率曲线调整的过程中获得较好收益。 
（4 ）在 个券选 择方面 ，本基金 将根据 发债主 体的资产 流动性 、盈利 能力、
偿债能力等， 和具体发债项目等因素研究个券风险收益特征， 挑选溢价较高的个
券进行投资， 提高组合收益。 持有单只证券公司短期公司债券的市值不得超过基
金资产净值的 10% 。 
另外，本 基金还 将对市 场资金面 和债券 市场基 本面进行 综合分 析的基 础上，
比较存款利率、 债券收益率和融资成本， 判断利差套利空间， 积极参与债券回购
交易，放大组合收益。 
3.风险资产投资策略 
（1 ）股票投资策略 
本基金股票重点投资于具备内生性增长基础或具备外延式扩张能力的价值
创造型企业。根据 CPPI 和 TIPP 策略，在股 票投资限额之下，发挥基金管理人
主动选股能力，控制股票资产下行风险，分享股票市场成长收益。 
股票选择方面， 本基金将充分发挥 “自下而上” 的主动选股能力， 结合对宏
观经济状况、 行业成长空间、 行业集中度、 公司内生性增长动力的判断， 选择具
备外延式扩张能力的优势上市公司， 结合财务与估值分析， 深入挖掘盈利预期稳
步上升、 成长性发生根本变化且价值低估的上市公司， 构建股票投资组合， 同时
通过选择流动性高、 风险低、 具备中期上涨潜力的股票进行分散化组合 投资， 动
态优化股票投资组合， 控制流动性风险和集中性风险， 保证股票组合的稳定性和
收益性。 
（2 ）权证投资策略 
本基金在进行权证投资时将在严格控制风险的前提下谋取最大的收益， 以不万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 57 
改变投资组合的风险收益特征为首要条件， 运用有关数量模型进行估值和风险评
估，谨慎投资。 
（3 ）参与融资业务的投资策略 
本基金参与融资业务时将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活
跃的个股。 本基金力争利用融资业务的杠杆作用， 降低股票仓位调整所带来的交
易成本、提高基金财产的运用效率，从而更好的实现本基金的投资目标。 
4、 衍生产品投资策略 
（1 ）股指期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃的股指期货合
约进行交易， 以对冲投资组合的系统性风险、 有效管理现金流量或降低建仓或调
仓过程中的冲击成本等。 
（2 ）期权投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 选择流动性好、 交易活跃的期权合约进行交
易， 以对冲投资组合的系统性风险、 有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中
的冲击成本等。 基金管理人将根据审慎原则， 建立期权交易决策部门或小组， 授
权特定的管理人员负责期权的投资审批事项，以防范期权投资的风险。 
（3 ）国债期货投资策略 
本基金投资国债期货以套期保值为目的， 以回避市场风险。 故国债期货空头
的合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。 基金管理人通过动态管理国债期
货合约数量，以萃取相应债券组合的超额收益。 
4）本基 金将关 注其他 金融衍生 产品的 推出情 况，如法 律法规 或监管 机构允
许基金投 资前述 衍生工 具，本基 金将按 届时有 效的法律 法规和 监管机 构的规定，
制定与本基金投资目标相适应的投资策略和估值政策， 在充分评估衍生产品的风
险和收益的基础上，谨慎地进行投资。 
4、随着 市场的 发展和 基金管理 运作的 需要， 基金管理 人可以 在不改 变投资
目标的前提下， 遵循法律法 规的规定， 相应调整或更新投资策略， 并在招募说明
书更新中公告。 
四、投资限制 
1、组合限制 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 58 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40% ；债券、
银行存款、 资产支持证券、 债券回购、 现金 等固定收益类资产占基金资产的比例
不低于 60% ；



（2 ）每 个交易 日日终 在扣除股 指期货 、国债 期货合约 需缴纳 的交易 保证金
后， 保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
（3 ）本 基 金参 与融资 业务后， 在任何 交易日 日终，持 有的融 资买入 股票与
其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% 。 
（4 ） 本基金持有一家公司 发行的证券 ， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（5 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的
10 ％； 
（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（9 ）本 基金投 资于同 一原始 权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10 ％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（11） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（12） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 59 
（15） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期； 
（16 ） 本基金参与股指期货、 国债期货交易应当符合基金合同约定的保本策
略和投资目标， 且每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净
资产扣除用于保本部分资产后的余额； 
（17） 本基金参与股票期权交易的， 应当符合下列要求； 基金因未平仓的期
权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10% ； 开仓卖出认购期
权的， 应持有足额标的证券； 开仓卖出认沽期权的， 应持有合约行权所需的全额
现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物； 未平仓的期权合约面
值不得超过基金资产净值的 20% 。 其中， 合约面 值按照行权价乘以合约乘数计算； 
（18）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 200% ； 
（19 ） 本基金投资于单只中小企业私募债的市值， 不得超过本基金资产净值
的 10% ； 
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当
在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 上述期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与 检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
2、 禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
（1 ）承销证券； 
（2 ）违反规定 向他人贷款或者提供担保； 
（3 ）从事承担无限责任的投资； 
（4 ）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 60 
（5 ）向其基金管理人、基金托管人出资； 
（6 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
（7 ）法律、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 
3、管理 人运用 基金财 产买卖管 理人、 托管人 及其控股 股东、 实际控 制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其
他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人利益优先
原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价
格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。 重
大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。
基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
4、法律 法规或 监管部 门取消上 述组合 限制或 禁止行为 规定， 本基金 可不受
相关限制。 法律法规或监管部门对上述组合限制或禁止行为规定进行变更的， 本
基金可以变更后的规定为准。 
五、业绩比较基准 
本基金业绩比较基准为：三年期银行定期存款收益率（税后） 。 
本基金是保本型基金， 保本周期原则上为三年， 以三年期定期存款税后收益
率作为本基金的业绩比较基准， 在投资期限上较为类似， 并且能够使本基金投资
者判断本基金的风险收益特征。 
三年期银行定期存款收益率 （税后） 采用中国 人民银行公布的金融机构人民
币三年期存款基准利率计算。 若中国人民银行调整利率， 则本基金自调整生效之
日起使用新的利率。 
如果今后法律法规发生变化， 或者中国人民银行调整或停止该基准利率的发
布， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 或者是市场上
出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时， 基金管理人可以根据本基金
的投资范围和投资策略， 确定变更基金的业绩比较基准。 业绩比较基准的变更需
经基金管 理人与 基金托 管人协商 一致。 基金管 理人 应在 取得基 金托管 人同意后，
报中国证监 会备案， 并应及时在 指定媒介上刊登公告 ， 而无需召开基金份额持有
人大会 。 
六、风险收益特征 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 61 
本基金为保本混合型基金， 属于证券投资基金中的低风险品种， 其长期平均
预期风险与预期收益率低于股票型基金、 非保本的混合型基金， 高于货币市场基
金和债券型基金。 
投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款放在银行或存款类金融机
构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。 
七、 转型为 “万家颐达 灵活配置混合型证券投资基金” 后的投资目标、 范围、
策略 
（一） 投资目标 
在严格控制组合风险 并保持良好流动性的前提下 ， 通过专业化研究分析，力
争实现基金资产的长期稳定增值。 
（二） 投资范围及组合比例 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括主板 、创业 板、中小 板以及 其他经 中国证监 会核准 上市的 股票） 、债
券 （包括国债、 央行票 据、 地方政府债、 金融 债、 企业债、 公司债、 证券公司短
期公司债 、中小 企业私 募债、次 级债、 中期票 据、短期 融资券 、超短 期融资券、
可转换债 券、可 交换债 券等） 、 资产支 持证券 、债券回 购、银 行存款 、权证、国
债期货、 股指期货、 期 权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具。本基金可以参与融资交易。 
本基 金 为混合 型基金 ， 股票资 产占基 金资产 的 比例为 0%-95% 。本 基 金每个
交易日日终在扣除股指期货、 国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 保持不低于
基金资产 净值 5 ％的现 金或者到 期日在 一年以 内的政府 债券， 权证、 国债期货、
股指期货、 期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
（三） 投资策略 
1、资产配置策略 
本基金基于定量与定性相结合的宏观及市场因素、 估值及流动性因素、 政策
因素等分析，确定组合中股票、债券、 货币市场工具等资产类别的配置比例。 
在资产配置中，本基金主要考虑： （1）宏观经济走势，主要通过对 GDP 增
速、 工业增加值、 物价水平、 市场利率水平等宏观经济指标的分析， 判断实体经万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 62 
济在经济周期中所处的阶段； （2） 市场估值与流动性， 紧密跟踪国内外市场整体
估值变化， 货币供应量增速变化及其对市场整体资金供求的可能影响； （3） 政策
因素， 密切关注国家宏观经济与产业经济层面相关政策的政策导向及其变化对市
场和相关产业的影响。 
2、股票投资策略 
（1 ）行业配置策略 
本基金将通过分析以下因素， 对各行业的投资价值进行综合评估， 从而确定
并动态调整行业配置比例。 
1）行业景气度 
本基金将密切关注国家相关产业政策、 规划动态， 并结合行业数据持续跟踪、
上下游产 业链深 入进行 调研等方 法，根 据相关 行业盈利 水平的 横向与 纵向比较，
适时对各行业景气度周期与行业未来盈利趋势进行研判， 重点投资于景气度较高
且具有可持续性的行业。 
2）行业竞争格局 
本基金主要通过密切跟踪行业进入者的数量、 行业内各公司的竞争策略及各
公司产品或服务的市场份额来判断公司所处行业竞争格局的变化， 重点投资于行
业竞争格局良好的行 业。 
（2 ）个股投资策略 
1）公司基本面分析 
在行业配置的基础上， 本基金将重点投资于满足基金管理人以下分析标准的
公司： 公司经营稳健， 盈 利能力较强或具有较好的盈利预期； 财务状况运行良好，
资产负债结构相对合理， 财务风险较小； 公司治 理结构合理、 管理团队相对稳定、
管理规范、具有清晰的长期愿景与企业文化、信息透明。 
2）估值水平分析 
本基金将根据上市公司的行业特性及公司本身的特点， 选择合适的股票估值
方法。 可供选择的估值方法包括市盈率法 （P/E ） 、 市净率法 （P/B ） 、 市盈率－长
期成长法（PEG ） 、 企 业 价 值/ 销售收入(EV/SALES) 、企业价值/ 息 税 折 旧 摊 销 前
利润法 （EV/EBITDA ） 、自由 现金流 贴现 模型 （FCFF ，FCFE ）或股 利贴现 模型
（DDM ） 等 。 通 过 估值 水 平 分 析 ， 基 金 管 理人 力 争 发 掘 出 价 值 被 低估 或 估 值 合万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 63 
理的股票。 
3）股票组合的构建与调整 
本基金在行业分析、 公司基本面分析及估值水平分析的基础上， 进行股票组
合的构建。 当行业、 公司的基本面、 股票的估值水平出现较大变化时， 本基金将
对股票组合适时进行动态调整。 
（3 ）参与融资业务的投资策略 
本基金参与融资业务时将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活
跃的个股。 本基金 力争利用融资业务的杠杆作用， 降低股票仓位调整所带来的交
易成本、提高基金财产的运用效率，从而更好的实现本基金的投资目标。 






（4 ）债券投资策略 
1） 在债券投资方面， 本 基金将主要通过类属配置与券种选择两个层次进行投
资管理。 在类属配置层次， 本基金结合对宏观经济、 市场利率、 供求变化等因素
的综合分析， 根据交易所市场与银行间市场类属资产的风险收益特征， 定期对投
资组合类属资产进行优化配置和调整，确定类属资产的最优权重。 
在券种选择上， 本基金以长期利率趋势分析为基础， 结合经济变化趋势、 货
币政策及不同债券品种的收益率水 平、 流动性和信用风险等因素， 实施积极主动
的债券投资管理。 
随着国内债券市场的深入发展和结构性变迁， 更多债券新品种和交易形式将
增加债券投资盈利模式， 本基金将密切跟踪市场动态变化， 选择合适的介入机会，
谋求高于市场平均水平的投资回报。 
2）证券公司短期公司债券投资策略 
本基金将根据内部的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进
行筛选， 确定投资决策。 此外， 本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司
债券进行流动性分析和监测， 尽量选择流动性相对较好的品种进行投资， 并适当
控制债券投资组合整体的久期，保证本基金的流动 性。 
3）中小企业私募债投资策略 
本基金在控制信用风险的基础上， 对中小企业私募债 进行投资， 主要采取分
散 化投资 策略， 控制个债持有比例。 同时， 紧密跟踪研究发债企业的基本面情况
变化， 并据此调整投资组合， 控制投资风险。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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4）资产支持证券投资策略 
本基金投资资产支持证券将采取自上而下和自下而上相结合的投资策略。 自
上而下投资策略指本公司在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上， 运用
数量化或定性分析方法对资产支持证券的利率风险、 提前偿付风险、 流动性风险
溢价、 税收溢价等因素进行分析， 对收益率走势及其收益和风险进行判断。 自 下
而上投资策略指本公司运用数量化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析
和度量，选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 
（5 ）衍生产品投资策略 
1）股指期货投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃的股指期货合
约进行交易， 以对冲投资组合的系统性风险、 有效管理现金流量或降低建仓或调
仓过程中的冲击成本等。 
2）期权投资策略 
本基金将根据风险管理的原则， 选择流动性好、 交易活跃的期权合约进行交
易， 以对冲投资组合的系统性风险、 有效管理现金流量或降低建仓或调仓过程中
的冲击成本等。 基金管理人将根据审慎原则， 建立期权交易决策部门或小组， 授
权特定的管理人员负责期权的投资审批事项，以防范期权投资的风险。 
3）权证投资策略 
权证为本基金辅助性投资工具。 权证的投资原则为有利于基金资产增值、 控
制下跌风险、实现保值和锁定收益。 
4）本基 金将关 注其他 金融衍生 产品的 推出情 况，如法 律法规 或监管 机构允
许基金投 资前述 衍生工 具，本基 金将按 届时有 效的法律 法规和 监管 机 构的规定，
制定与本基金投资目标相适应的投资策略和估值政策， 在充分评估衍生产品的风
险和收益的基础上，谨慎地进行投资。 
（6 ）随 着市场 的发展 和基金管 理运作 的需要 ，基金管 理人可 以在不 改变投
资目标的前提下， 遵循法律法规的规定， 相应调整或更新投资策略， 并在招募说
明书更新中公告。 
4、投资组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 
（1 ）本基金股票投资占基金资产的比例范围为 0-95% ； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 65 
（2 ）本 基金每 个交易 日日终在 扣除股 指期货 、国债期 货 合约 需缴纳 的交易
保证金后， 应当 保持不低于基金资产净值 5 ％的现金或者到期日在一年以内的政
府债券； 
（3 ）本 基 金参 与融资 业务后， 在任何 交易日 日终，持 有的融 资买入 股票与
其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% 。 
（4 ） 本基金持有一家公司 发行 的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10％； 
（5 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证
券的 10 ％； 
（6 ）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3％； 
（7 ） 本 基 金 管 理 人 管 理 的 全 部 基 金 持 有 的 同 一 权 证 ， 不 得 超 过 该 权 证 的


 
10 ％； 
（8 ）本 基金在 任何交 易日买入 权证的 总金额 ，不得超 过上一 交易日 基金资
产净值的 0.5％； 
（9 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过
基金资产净值的 10 ％； 
（10 ）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20 ％； 
（11） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资 产支持证券的比例， 不得超过
该资产支持证券规模的 10％； 
（12） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
（13） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支 持证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
（14） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量； 
（15） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的 40% ；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，
债券回购到期后不得展期； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 66 
（16 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入股指期货合约价值不得超过基
金资产净值的 10% ； 在 任何交易日日终， 持有的买入期货合约价值与有价证券市
值之和， 不得超过基金资产净值的 95% ， 其中， 有价证券指股票、 债 券 （不含到
期日在一 年以内 的政府 债券） 、 权证、 资产支 持证券、 买入返 售金融 资产（不含
质押式回购） 等； 在任何交易日终， 持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有
的股票总市值的 20% ； 本基金所持有的股票市值和买入、 卖出股指期货合约价值，
合计 （轧差计算） 占基金资产的比例应当符合 《基金合同》 关于股票投资比例的
有关规定； 在任何交易日内交易( 不包括平仓) 的股指期货合约的成交金额不得超
过上一交易日基金资产净值 的 20% ； 
（17 ） 本基金投资于国债期货， 还应遵循如下投资组合限制： 在任何交易日
日终， 本基金持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基金资产净值的 15%；本
基金在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的 30% ； 本基金 在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成
交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 本基金所持有的债 券 （不含到
期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差
计算）应当符合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定； 
（18 ） 本基金参与股 票期权交易的， 应当符合下列要求； 基金因未平仓的期
权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10% ； 开仓卖出认购期
权的， 应持有足额标的证券； 开仓卖出认沽期权的， 应持有合约行权所需的全额
现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物； 未平仓的期权合约面
值不得超过基金资产净值的 20% 。 其中， 合约面 值按照行权价乘以合约乘数计算； 
（19 ）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 
（20 ） 本基金投资于单只中小企业私募债的市值， 不得超过本基金资产净值
的 10% ； 
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基 金合同》 约 定 的 其 他 投 资 限 制 。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管
理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当
在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 67 
合基金合同的有关约定。 上述期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行适
当程序后，则 本基金投资不再受相关限制。 
5、业绩比较基准 
50% ×沪深300 指数收益率+50%×上证国债指数收益率 
本基金选 取沪 深 300 指数和上 证国 债指数 作 为业绩比 较基 准的主 要 原因如
下： 
沪深 300 指数由中证指数有限公司编制， 指数样本选取沪深两个证券市场共
300 只股票， 覆盖了大 部分流通市值。 成份股 为市场代表性好、 流动 性高、 交易
活跃的主流投资股票， 能够反映市场主流投资的收益情况， 使沪深市场整体走势
的最具代表性的跨市场指数， 所以比较适合作为本基金股票投资部分的业绩比较
基准。 
在混合型基金中， 债券资产部分的投资主要用于降低投资组合整体风险， 所
以本基金选择成份券流动性较好， 且风险较低的上证国债指数作为债券投资部分
的业绩比较基准， 该指数选取在上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本，
按照国债发行量加权而成，具有良好的市场代表性。 
如果法律法规发生变化， 或者指数编制单位停止计算编制指数或更改指数名
称、 或者市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准的指数时， 基金管理人可
以根据维护基金份额持有人合法权益的原则， 根据实际情况并按照监管部门要求
履行适当程序后对业绩比较基准进行相应调整。 调整业绩 比较基准经基金托管人
同意， 报中国证监会备案， 并及时按照 《信息披露办法》 的规定公告， 而无需召
开基金份额持有人大会审议。 
6、风险收益特征 
本基金为混合型基金， 其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金， 高
于债券型基金、货币市场基金。 
 
 
 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 68 
第十 五 部分 基金 的财 产 
 
一、基金资产总值 
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、 银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
二、基金资产净值 
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
三、基金财产的账户 
基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券 账
户 以及投资所需的其他专用 账户。 开立的基金专用账户与基金管理人、 基金托管
人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 
四、基金财产的保管和处分 
本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产， 并由基
金托管人保管。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任， 其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、 扣
押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外， 基金财产不得被处
分。 
基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的， 基金财产不属于其清算财产。 基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权， 不得与其固有资产产生的债务相互抵销； 基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 69 
第十 六 部分 基金 资产 估值 
 
一、估值日 
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
二、估值对象 
基金所拥有的股票、 债券 、 衍生工具和银行存款本息、 应收款项、 其它投资
等资产及负债。 
三、估值方法 
1、证券交易所上市的有价证券的估值 
（1 ） 交易所上市的股票、 权证等， 以其估值 日在证券交易所挂牌的市价 （收
盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化 或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收盘价） 估
值； 如最近交易日后经济环境发生了重大变化 或证券发行机构发生影响证券价格
的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易
市价，确定公允价格。 
（2 ）交 易所上 市交易 的固定收 益品种 （可转 换债券、 资产支 持证券 和私募
债券除外） ，选取估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值 ； 
（3 ）交 易所上 市交易 的 可转换 债券按 估值日 收盘价减 去债券 收盘价 中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值； 估值日没有交易的， 且最近交易日后经济
环境未发生重大变化， 按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值。 如最近交易日后经济环境发生了 重大变化的， 可参
考类似投资品种的现行市价及重大变化因素， 调整最近交易市价， 确定公允价格； 
（4 ）交 易所 市 场挂牌 转让 的资 产支持 证券 、 私募债券 ，采用 估值技 术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 
（1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌
的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； 
（2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券和权 证，采用 估值技 术确定 公允价万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 70 
值，在估值技术难以可靠计量公允价值的 情况下，按成本估值。 
（3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交
易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管
机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
（4 ）对 在交易 所市场 发行未上 市或未 挂牌转 让的债券 ，采用 估值技 术确定
公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 
（5 ）对 银行间 市场未 上市，且 第三方 估值机 构未提供 估值价 格的债 券，按
成本估值。 
3、全国 银行间 债券市 场交易的 债券、 资产支 持证券等 固定收 益品种 ， 以第
三方估值机构提供的价格数据估值。 
4、同一 债券同 时在两 个或两个 以上市 场交易 的，按债 券所处 的市场 分别估
值。 
5、中小 企业私 募债采 用估值技 术确定 公允价 值，在估 值技术 难以可 靠计量
公允价值的情况下，按成本估值。 
6、银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。 
7、期货 合约以 估值当 日结算价 进行估 值，估 值日无结 算价的 ，且最 近交易
日后经济环境未发生重大变化，采用最近交易日结算价估值。 
8、本基金投资期权合约，按照相关法律法规和监管部门的规定估值。 
9、如有 充足理 由认为 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基
金管理人可根据具体情况与基金托 管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 
10、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项，
按国家最新规定估值。 
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。 
根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因此， 就与本基金有关的会
计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照
基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 71 
四、估值程序 
1、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入。国家另有规
定的，从其规定。 
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。 
2、基金 管理人 应每个 工作日对 基金资 产估值 。但基金 管理人 根据法 律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人， 经基金托管人复核无误后， 由基金管理人
对外公布。 
五、估值错误 的处理 
基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内( 含第 4 位) 发生错误时，
视为 估值 错误。 
本基金合同的当事人应按照以下约定处理： 
1、估值错误类型 
本基金运作过程中， 如果由于基金管理人或基金托管人、 或登记机构、 或销
售机构、 或投资 者自身的过错造成估值错误， 导致其他当事人遭受损失的， 过错
的 责 任 人 应 当 对 由 于 该 估 值 错 误 遭 受 损 失 当 事 人 (“ 受损方 ”) 的 直 接 损 失 按 下 述
“ 估值错误处理原则 ” 给 予赔偿，承担赔偿责任。 
上述估值错误的主要类型包括但不限于： 资料申报差错、 数据传输差错、 数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 
2、估值错误处理原则 
（1 ）估 值错误 已发生 ，但尚未 给当事 人造成 损失时， 估值错 误责任 方应及
时协调各方， 及时进行更正， 因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误， 给当事人造成损失的， 由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任； 若估值错误责任方已经积极协调， 并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正， 则其应当承担相应赔偿责
任。 估值错误责任方应对更正的情况 向有关当事人进行确认， 确保估值错误已得
到更正。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 72 
（2 ） 估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责， 不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。 
（3 ）因 估值错 误而获 得不当得 利的当 事人负 有及时返 还不当 得利的 义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当 得利 造成其他当事人的 利益 损失 (“ 受 损方”) ，则估 值错误责任
方应赔偿受损方的损失， 并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利； 如果获得不当得利的当事人已经将 此部分不当
得利返还给受损方， 则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。 
（4 ） 估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。 
3、估值错误处理程序 
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下： 
（1 ）查 明估值 错误发 生的原因 ，列明 所有的 当事人， 并根据 估值错 误发生
的原因确定估值错误的责任方； 
（2 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法对因 估值错 误造成 的损失
进行评估； 
（3 ）根 据估值 错误处 理原则或 当事人 协商的 方法由估 值错误 的责任 方进行
更正和赔偿损失； 
（4 ）根 据估值 错误处 理的方法 ，需要 修改基 金登记机 构交易 数据的 ，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下： 
（1 ）基 金份额 净值计 算出现错 误时， 基金管 理人应当 立即予 以纠正 ，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
（2 ）错误偏差达到基 金份额净值的 0.25% 时 ，基金管理人应当通报 基金托
管人并报中国证监会备 案；错误偏差达到基金 份额净值的 0.5% 时， 基金管理人
应当 公告 ，并报中国证监会备案 。 
（3 ）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。 
六、暂停估值的情形 
1、 基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 73 
2、 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时； 
3、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
七、基金净值的确认 
用于基金 信息披 露的基 金资产净 值和基 金份额 净值由基 金管理 人负责 计算，
基金托管人负责进行复核。 基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。 基金托管人对净值计算 结果复
核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。 
八、特殊情况的处理 
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 9 项进行估值时，所 造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。 
2、由于 不可抗 力，或 证券交易 所、登 记结算 机构及存 款银行 等第三 方机构
发送的数据错误， 或国家会计政策变更、 市场规则变更等非基金管理人与基金托
管人原因， 基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行
检查， 但未能发现错误的， 由此造成的基金资产估值错误， 基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取必要的措施消除或
减轻由此造成的影响。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 74 
第十 七 部分 基金 费用 与税 收 
 
一、基金费用的种类 
1、基金管理人的管理费； 
2、基金托管人的托管费； 
3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费 用； 
4、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师 费 、 诉讼费和仲裁费 ； 
5、基金份额持有人大会费用； 
6、基金的证券交易费用； 
7、基金的银行汇划费用； 
8、 基金的开户费用、账户维护费用； 
9、清算费用； 
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。 
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
1、基金管理人的管理费 
本基金的管理费按前一 日基金资产净值的 1.2% 年费率计提。管理费 的计算
方法如下： 
H ＝E× 1.2%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 
2、基金托管人的托管费 
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计
算方法如下： 
H ＝E× 0.20%÷ 当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 75 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金托管人。 
3、本基 金在到 期操作 期间（除 保本周 期到期 日）和过 渡期内 ，基金 管理人
和基金托管人免收基金管理费和基金托管费。 
4、若保 本周期 到期后 ，本基金 不符合 保本基 金存续条 件，基 金份额 持有人
将所持有本基金份额转为变更后的 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的
基金份额，管理费按前 一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计提，托 管费按前一
日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。计算方法同上。 
上述“一、基金费用的种类中第 3－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额 列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
三、不列入基金费用的项目 
下列费用不列入基金费用： 
1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或
基金财产的损失； 
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 
3、 《基金合同》生效前的相关费用； 
4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项
目。 
四、费用调整 
基金管理人和基金托管人协商一致后， 并履行相关程序后， 可按照基金发展
情况，并 根据法 律法规 规定和基 金合同 约定调 整基金管 理费率 、基金 托管费率。
提高上述 费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人必须于新的费率实
施日前在指定媒介上公告。 
五、基金税收 
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第十 八 部分 基金 的收 益与 分配 
 
一、基金利润的构成 
基金利润指基金利息 收 入、投资收益、公允 价 值变动收益和其他收 入 扣除
相关费用后的余额， 基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
二、基金可供分配利润 
基金可供分配利润指 截 至收益分配基准日基 金 未分配利润与未分配 利 润中
已实现收益的孰低数。 
三、基金收益分配原则 
1、 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为 12
次， 每份基金份额每次基金收益分配比例不得低于基金收益分配基准日每份基金
份额可供分配利润的 10% ，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分 配 ； 
2、 保本周期内， 本基 金仅采取现金分红一种收益分配方式， 不进行红利再
投资。 转型为 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 后， 本基金收益分配方
式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自动转
为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本 基金默认的收益分配方式是现金分
红； 基金份额持有人选择采取红 利再投资形式的， 分红资金将按红利发放日的基
金份额净值转成基金份额， 红利再投资的份额免收申购费； 同一投资者持有的基
金份额只 能选择 一种分 红方式， 如投资 者在不 同销售机 构选择 的分红 方式不同，
基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方式为准； 
3、 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
4、每一基金份额享有同等分配权； 
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
四、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分 配 利 润 、 基 金 收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
五、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过 15 个工作日。 
六、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。 
在保本周期内， 当投资 者的现金红利小于一 定 金额， 不足于支付银行 转账或其
他手续费用时，则前 述 银行转账等手续费用 可 由相应销 售机构（基 金 管理人或代 销
机构）代为支付； 
转型为“万家颐达灵 活 配置混合型证券投资 基 金”后， 当 投 资 者 的 现 金 红
利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基
金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方法， 依照 《业
务规则》执行。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 78 
第十 九 部分 基金 的会 计与 审计 
 
一、基金会计政策 
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方； 
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首 次募集的
会计年度按如下原则： 如果 《基金合同》 生效少于 2 个月， 可以并入下一个会计
年度； 
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位； 
4、会计制度执行国家有关会计制度； 
5、本基金独立建账、独立核算； 
6、基金 管理人 及基金 托管人各 自保留 完整的 会计账目 、凭证 并进行 日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表； 
7、基金 托管人 每月与 基金管理 人就基 金的会 计核算、 报表编 制等进 行核对
确认。 
二、基金的年度审计 
1、基金 管理人 聘请与 基金管理 人、基 金托管 人相互独 立的具 有证券 从业资
格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。 
3、基金 管理人 认为有 充足理由 更换会 计师事 务所，须 通报基 金托管 人。更
换会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒介 公告并报中国证监会备案。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 79 
第 二十 部分 基金 的信 息披 露 
一 、 本 基 金 的 信 息 披 露 应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 《 信 息 披 露 办 法 》 、
《基金合同》 及其他有关规定。 相关法律法规关于信息披露的披露方式、 登载媒
体、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。 
二、信息披露义务人 
本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人
大会的基金份 额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、 法人和其他组织。 
本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息， 并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内， 将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露， 并保证基金投资者能够按照 《基金合同》 约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为： 
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； 
2、对证券投资业绩进行预测； 
3、违规承诺收益或者承 担损失； 
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构； 
5、 登载任何自然人、 法 人或者其他组织的祝贺性、 恭维性或推荐性的文字； 
6、中国证监会禁止的其他行为。 
四、 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的， 基金
信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的， 以中文文本
为准。 
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字； 除特别说明外， 货币单位为人民币
元。 
五、公开披露的基金信息 
公开披露的基金信息包括： 
（一）基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 
1、 《基金合同》 是界定 《基金合同》 当事人的 各项权利、 义务关系， 明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序， 说明基金产品的特性等涉及基金投资万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 80 
者重大利益的事项的法律文件。 
2、基金 招募说 明书应 当最大限 度地披 露影响 基金投资 者决策 的全部 事项，
说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披
露及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后，基金管理人在每 6 个月
结束之日起 45 日内， 更新招募说明书并登载在网站上，将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上；基金管理人在公告的 15 日前向主要办公 场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书，并就有关更 新 内 容 提 供 书 面 说 明 。 
3、基金 托管协 议是界 定基金托 管人和 基金管 理人在基 金财产 保管及 基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
基金募集申请经中国证监会 注册后，基金管理人在基金份额发售的 3 日前，
将基金招 募说明 书、 《 基金合同 》摘要 登载在 指定媒介 上；基 金管理 人、基金托
管人应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 
（二）基金份额发售公告 
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告， 并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
（三） 《基金合 同》生效公告 
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载 《基金
合同》生效公告。 
（四）基金资产净值、基金份额净值 
《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
（五）基金份额申购、赎回价格 
基金管理 人应当 在《基 金合同》 、招募 说明书 等信息披 露文件 上载明 基金份万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 81 
额申购、 赎回价格的计算方式及有关申购、 赎回费率， 并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。 
（六） 基金定期报告， 包括基金年度报告、 基金半年度报告和基金季度报告 
基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内， 编制完成基金 年度报告，并将
年度报告正文登载于网站上， 将年度报告摘要登载在指定媒介上。 基金年度报告
的财务会计报告应当经过审计。 
基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ，编制完成基金半年度报告，
并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定媒介上。 
基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内，编制完成基金季度
报告，并将季度报告登载在指定媒介上。 
《基金合同》 生效不足 2 个月的， 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半
年度报告或者年度报告。 
基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日， 分别报中国证监会和基金管理人
主要 办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或书面报
告方式。 
（七）临时报告 
本基金发生重大事件， 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报
告书， 予以公告， 并在 公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。 
前款所称重大事件， 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件： 
1、基金份额持有人大会的召开； 
2、终止《基金合同》 ； 
3、转换基金运作方式； 
4、更换 基金管 理人、 基金托管 人 、担 保人或 保本义务 人或变 更保本 保障机
制 ； 
5、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更； 
6、基金管理人股东及其出资比例发生变更； 
7、基金募集期延长； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 82 
8、基金 管理人 的董事 长、总经 理及其 他高级 管理人员 、基金 经理和 基金托
管人基金托管部门负责人发生变动； 
9、基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十； 
10、 基金管理人、 基金 托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超
过百分之三十； 
11 、涉及基金管理 业务、基金财产、基金托管业务的诉讼 或者仲裁； 
12、基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查； 
13、 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人 员、 基金经理受到严重
行政处罚，基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚； 
14、重大关联交易事项； 
15、基金收益分配事项； 
16、管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更； 
17、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五； 
18、基金改聘会计师事务所； 
19、变更基金销售机构； 
20、更换基金登记机构； 
21、本基金开始办理申购、赎回； 
22、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更； 
23、本基金发生巨额赎回并延期支付； 
24、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请； 
25、 本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回； 
26、 本基金保本周期即将到期或本基金将进入下一保本周期或者本基金转为
“万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” ； 
27、 中国证监会规定的其他事项。 
（八）澄清公告 
在 《基金合同》 存续期限内， 任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的， 相关信息披露义务
人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况 立 即 报 告 中 国 证 监 会 。 
（九）基金份额持有人大会决议 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 83 
基金份额持有人大会决定的事项， 应当依法报中国证监会备案， 并予以公告 。 
（十）保证合同 
保证合同作为保本基金的基金合同、 招募说明书的附件， 随基金合同、 招募
说明书一同公告。 
（十 一）中小企业私募债券、证券公司短期公司债券投资情况公告 
基金管理人在本基金投资中小企业私募债券、 证券公司短期公司债券后两个
交易日内， 应在中国证监会指定媒体登载以上债券品种投资情况公告， 披露所投
资以上债券品种的名称、 数量、 期限、 收益率 等信息， 并在季度报告、 半年度报
告、 年度报告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露以上债券品种的投
资情况。 
（十二）投资股指期货相关公告 
若本基金投资股指期货， 基金管理人应当 在季度报告、 半年度报告、 年度报
告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露股指期货交易情况， 包括投资
政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示股指期货交易 对基金总体
风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。 
（十三）投资国债期货投资相关 公告 
若本基金投资国债期货， 基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年度报
告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露国债期货交易情况， 包括投资
政策、 持仓情况、 损益情况、 风险指标等， 并充分揭示国债期货交易对基金总体
风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。 
（十四） 资产支持证券投资情况公告 
若本基金投资资产支持证券， 基金管理人应当依法披露其所管理的证券投资
基金投资资产支持证券的情况， 应在基金年报及半年报中披露其持有 的资产支持
证券总额、 资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证
券明细； 应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、 资产支持证券市
值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名
资产支持证券明细。 
（十五 ）投资期权相关公告 
若本基金投资期权 ， 基金管理人应当在季度报告、 半年度报告、 年度报告等万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 84 
定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露期权交易情况， 包括投资政策、 持
仓情况、 损益情况、 风险指标、 估值方法等， 并充分揭示期权交易对基金总体风
险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资 目标等。 
（十六 ）参与融资业务的公告 
若本基金参与融资业务， 基金管理人 应当在季度报告、 半年度报告、 年度报
告等定期报告和招募说明书 （更新） 等文件中披露参与融资交易情况， 包括投资
策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等。 
（十 七）中国证监会规定的其他信息。 
六、信息披露事务管理 
基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度， 指定专人负责管
理信息披露事务。 
基金信息披露义务人公开披露基金信息， 应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。 
基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约
定， 对基金管理人编制的基金资产净值、 基金份额净值、 基金份额申购赎回价格、
基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、 审
查，并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 
基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。 
基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外， 还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息， 但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息， 并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
为基金信息披露义务人 公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专
业机构， 应当制 作工作 底稿，并 将相关 档案至 少保存到 《基金 合同》 终止后 10
年。 
七、信息披露文件的存放与查阅 
招募说明书公布后， 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。 
基金定期报告公布后， 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所， 以
供公众查阅、复制。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 85 
第 二十 一部分 保 本周 期到 期 
 
一、保本周期到期后基金的存续形式 
保本周期届满时， 在符合法律法规有关担保人或保本义务人资质要求、 经基
金管理人和基金托管人认可的担保人或保本义务人， 同意为下一个保本周期提供
保本保障 ， 并与本基金管理人签订保证合同或风险买断合同， 同时本基金满足法
律法规和本合同规定的基金存续要求的情况下， 本基金将转入下一保本周期。 本
基金转入下一保本周期， 担保人承诺继续对下一保本周期提供保证的， 担保人与
基金管理人另行签署保证合同。 
否则， 本基金转型为非保本基金 “万家 颐达 灵活配置混合型证券投资基金” ，
基金投资、 基金费率、 分红方式等相关内容也将做相应修改， 在报中国证监会备
案后，提前在临 时公告或更新的基金招募说明书中予以说明。 
如果本基金不符合法律法规和基金合同对基金的存续要求， 则本基金将根据
本基金合同的规定终止。 
 
二、保本周期到期的处理方式 
本基金保本周期到期前， 基金管理人将提前公告保本周期到期操作时间及处
理规则并提示基金份额持有人进行保本周期到期操作。 
1、本基金的到期操作期间为保本周期到期日及之后 4 个工作日（含 第 4 个
工作日） 。 
2、在本 基金的 到期操 作期间， 基金份 额持有 人可以将 持有的 部分基 金份额
或全部基金份额做出如下选择： 
（1 ）赎回基金份额； 
（2 ）转换为基金管理人管理的其他基金，可转入的基金将另行公告； 
（3 ）保 本周期 到期后 ，转入下 一保本 周期或 转型为“ 万家 颐达 灵活 配置混
合型证券投资基金” ，基金管理人将提前进行公告。 
3、 到期 操作期 间， 基 金份额持 有人选 择赎回 时无需支 付赎回 费用； 选择转
换为基金管理人管理的其他基金时无需支付赎回费用和补差费用； 转入下一保本
周期和转型为 “万家 颐达灵活配置混合型证券投资基金 ”， 无需支付赎回费用和
申购/认购费用。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 86 
4、保本 周期到 期后， 如基金份 额持有 人没有 作出到期 选择， 本基金 转入下
一保本周期， 则基金份额持有人默认方式为转入下一保 本周期； 保本周期到期后，
如本基金转型为非保本基金 “万家颐达灵活配置混合型 证券投资基金 ”， 则基金
份额持有人默认方式为转型为 “万家颐达灵活配置混合型 证券投资基金 ”。 基金
管理人默认基金份额持有人进行到期操作的日期为到本基金的到期操作期间的
最后一个工作日。 
5、为了 保障持 有到期 的基金份 额持有 人的利 益，基金 管理人 可在 当期 保本
周期到期前30 日内视情况暂停本基金的日常赎回和转换转出业务， 并提前公告。 
6、在本 基金的 到期操 作期间， 本基金 接受赎 回、转换 转出申 请，不 接受申
购和转换转入申请。 
7、基金 赎回或 转换 转 出采取“ 未知价 ” 原则 ，即赎回 价格或 转换转 出的价
格以申请当日收市后本基金基金份额净值计算。 
8、本基 金的 到 期操作 期间，除 暂时无 法变现 的基金财 产外， 基金管 理人应
使基金财产至少50% 保持为现金形式。 基金管理人和基金托管人免收该期间的基
金管理费和基金托管费。 
 
三、保本周期到期的保本条款 
1、在保 本周期 到期日 （不含本 日）之 后，认 购、或过 渡期申 购或从 上一保
本周期转 入当期 保本周 期并持有 到期的 基金份 额持有人 ，无论 选择赎 回、转换、
转入下一 保本周 期还是 转型为“ 万家 颐达 灵活 配置混合 型证券 投资基 金” ，其持
有到期的基金份额都适用保本条款。 
2、在 第 一个 保 本周期 到期日， 如按基 金份额 持有人认 购并持 有到期 的基金
份额与到期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红
款项之和计算的总金额低于其保本金额， 则基金管理人应补足该差额， 并在保本
周期到期日后二十个工作日内将该差额支付给基金份额持有人。 如基金管理人未
按基金合同的约定向基金持有人支付差额的， 担保人将在收到基金管理人发出的
《履行保 证责任 通知书 》(应当 载明 基 金管理 人应向基 金份额 持有人 支付的本基
金保本赔付差额总额、 基金管理人已自行偿付的金额、 需 担保人清偿的金额以及
本基金在 基金托 管人处 开立的账 户信息)后的 五个工作 日内主 动将 《 履行保证责
任通知书》 载明的清偿金额 足额划入本基金在托管银行开立的账户中， 由基金管万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 87 
理人将该差额支付给基金持有人。 若基金管理人未能在保本周期到期日后二十个
工作日 （含第二十个工作日） 内将保本赔付差额支付给基金份额持有人， 自保本
周期到期 后第二 十一个 工作日起 ，基金 份额持 有人可按 基金合 同《争 议的处理》
章节的相关约定向基金管理人和 担保人请求解决。 
3、保本 周期到 期日 后 的下一日 至其实 际操作 日（含该 日）的 净值 波动 风险
由基金份额持有人自行承担。 
 
四、过渡期和过渡期申购 
到期操作期间结束日的下一工作日至下一保本周期开始日前一工作日的期
间为过渡期；过渡期最长不超过 20 个工作日。 
投资人在 过渡期 内申请 购买本基 金基金 份额的 行为称为 “过渡 期申购 ” 。在
过渡期内，投资人转换转入本基金基金份额，视同为过渡期申购。 
（1 ）基 金管理 人将根 据 担保人 提供的 下一保 本周期保 证额度 或保本 偿付额
度确定并公告本基金过渡期申购规模上限以及规模控制的方法。 
（2 ）过 渡期申 购采取 “未知价 ”原则 ，即过 渡期申购 价格以 申请当 日收市
后计算的本基金基金份额净值为基准进行计算。 
（3 ） 投资人进行过渡期申购的， 其持有相应基金 份额至过渡期最后一日 （含
该日）期间的净值波动风险由基金份额持有人自行承担。 
（4 ）过渡期申购费率 
过渡期申购费率最高不超过 5%， 具体费率在届时的 《招募说明书》 中 列示。
过渡期申购费用由过渡期申购的投资人承担， 不列入基金财产， 主要用于本基金
的市场推广、销售、注册登记等各项费用。 
（5 ）过 渡期申 购的日 期、时间 、场所 、方式 和程序等 事宜由 基金管 理人确
定并提前公告。 
（6 ）过渡期内，本基金将暂停办理日常赎回、转换转出业务。 
（7 ）过 渡期内 ，除暂 时无法变 现的基 金财产 外，基金 管理人 应使基 金财产
至少50% 保持为现金形式 （无法 变现的基金财产， 如在过渡期内具备变现条件的，
基金管理 人可根 据市场 情况安排 变现） ，基金 管理人和 基金托 管人免 收该期间的
基金管理费和基金托管费。 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 88 
五、基金份额折算 
过渡期最后一个工作日 （即下一保本周期开始日的前一工作日） 为基金份额
折算日。 
在基金份额折算日， 基金份额持有人所持有的基金份额 （包括投资人过渡期
申购的基金份额、 保本周期结束后选择或默认选择转入下一个保本周期的基金份
额） 所代表的资产净值总额保持不变的前提下， 变更登记为基金份额净值为 1.00 
元的基金份额，基金份额数额按折算比例相应调整。 
 
六、下一保本周期 
折算日的下一日为下一保本周期开始日，本基金进入下一保本周期运作。 
基金份额持有人在当期保本周期的到期操作期间选择或默认选择转入下一
保本周期的基金份额以及过渡期申购的基金份额， 经基金份额折算后， 适用下一
保本周期的保本条款。 
自本基金进入下一个保本周期后， 本基金管理人可根据投资组合管理需要暂
停本基金的申购、赎回、基金转换等业务，具体详见基金管理人的届时公告。 
 
七、下一保本周期资产的形成 
从当期保本周期 选择或默认选择转入下一个保本周期、 过渡期申购的基金份
额在基金在下一保本周期开始前一工作日（即 折算日）所 对 应 的 基 金 资 产 净 值 。 
 
八、转型后的“万家 颐达灵活配置混合型证券投资基金”资产的形成 
1、保本 周期届 满时， 若不符合 保本基 金存续 条件，本 基金转 型为 “ 万家颐
达 灵活配置混合型证券投资基金” 。 
在保本周期到期日， 如按基金份额持有人持有到期的基金份额与到期日基金
份额净值的乘积加上其持有到期的基金份额在当期保本周期内的累计分红款项
之和计算的总金额低于其保本金额， 差额部分即为保本赔付差额， 基金管理人应
补足该差额并以现金形式支付给基金份额持有人。 
2、保本 周期届 满，如 本基金转 型为 “ 万家颐达 灵活配 置混合 型证券 投资基
金” ， 基金管理人将开放申购， 申购的具体操作办法由基金管理人提前予以公告。 
3、保本 周期届 满，如 本基金转 型为 “ 万家颐达 灵活配 置混合 型证券 投资基万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 89 
金” ，对 于投资 人在本 基金募集 期内认 购的基 金份额、 申购 的 基金份额 （含过渡
期申购的 ） ，选 择或默 认选择转 为转型 后的“ 万家 颐达 灵活配 置混合 型证券投资
基金” 基金份额的， 转入金额等于选择或默认选择转为 “万家 颐达灵活配置混合
型证券投资基金” 的基金份额在 “万家 颐达 灵活配置混合型证券投资基金” 基金
合同生效日前一工作日所对应的基金资产净值。 
 
九、保本周期到期相关业 务公告 
保本周期到期前， 基金管理人将就有关到期的上述事宜进行公告。 公告内容
包括但不限于保本周期到期处理方式的有关业务规则、 转入下一保本周期或转型
为 “万家 颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的有关法律文件、 申购赎回安排等。 
基金管理人可以修改相关规则，此等事宜的相关规定以届时公告为准。 
在保本周期到期前，基金管理人将进行提示性公告。 
 
 



万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 90 
 
第 二十 二 部 分基 金合 同的 变更 、终 止与 基金 财产 的清 算 
 
一、 《基金合同》的变更 
1 、变更基金合同 涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管 人 同 意 后 变 更 并 公 告 ，
并报中国证监会备案。 
2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 自表决 通过之 日起生
效 ，自决议生效后两 个工作日内在指定媒介公告。 
二、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
1、基金份额持有人大会决定终止的； 
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的； 
3、 《基金合同》约定的其他情形； 
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
三、基金财产的清算 
1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。 
2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托
管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
4、基金财产清算程序： 
（1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
（2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 91 
（3 ）对基金财产进行估值和变现； 
（4 ）制作清算报告； 
（5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算
报告出具法律意见书； 
（6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告。 
（7 ）对基金财产进行分配； 
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基 金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。 
四、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
五、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
六、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见 书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
七、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 92 
第 二十 三部 分违 约责 任 
 
一、 基金管理人、 基金托管人在履行各自职责的过程中， 违反 《基金法》 等
法律法规的规定或者 《基金合同》 约定， 给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的， 应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任； 因共同行为给基金财产或者基
金份额持有人造成损害的， 应当承担连带赔偿责任， 对损失的赔偿， 仅限于直接
损失。 但是如发生下列情况，当事人可以免责： 
1、不可抗力； 
2、 基金管理人和/ 或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会的规
定作为或不作为而造成的损失等； 
3、基金 管理人 由于按 照基金合 同规定 的投资 原则投资 或不投 资造成 的损失
等。 
二、 在发生一方或多方违约的情况下， 在最大限度地保护基金份额持有人利
益的前提 下， 《 基金合 同》能够 继续履 行的应 当继续履 行。非 违约方 当事人在职
责范围内有义务及时采取必要的措施， 防止损失的扩大。 没有采取适当措施致使
损失进一步扩大的， 不得就扩大的损失要求赔偿。 非违约方因防止损失扩大而支
出的合理费用由违约方承担。 
三、 由于基金管理人、 基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错， 基金
管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、 合理的措施进行检查， 但是未能
发现错误的， 由此造成基金财产或投资 者损失， 基金管理人和基金托管人免除赔
偿 责任。 但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施消除由此造成的影
响。 
 
 
 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 93 
第 二十 四部 分争 议的 处理 和适 用的 法律 
 
对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的， 任何一方均有权将争议提交上海 国际经济贸易仲裁委员会 ， 按照上海 国际经
济贸易仲裁委员会 届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海市。 仲裁裁决
是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另
有决定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守 各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 二十 五部 分基 金合 同的 效力 
 
《基金合同》 是约定基金当事人之间、 基金与基金当事人之间权利义务关系
的法律文件。 
1、 《基金合同》 经基金管理人、 基金托管人双方盖章以及双方法定代表人或
授权代表签字 或 盖 章 并 在 募 集 结 束 后 经 基 金 管 理 人 向 中 国 证 监 会 办 理 基 金 备 案
手续，并经中国证监会书面确认后生效。 
2、 《基金合同》 的有效 期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会
备案 并公告之日止。 
3、 《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持
有人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 
4、 《基金合同》 正本一式六份， 除上报有关监管机构一式二份外， 基金管理
人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。 
5、 《基金合同》 可印制成册， 供投资者在基金管理人、 基金托管人、 销售机
构的办公场所和营业场所查阅。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 二十 六部 分其 他事 项 
 
《基金合同》 如有未尽事宜， 由 《基金合同》 当事人各方按有关法律法规协
商解决。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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第 二十 七部 分基 金合 同内 容摘 要 
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
1、基金份额持有人的权利与义务 
（1 ）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的权
利包括但不限于： 
1）分享基金财产收益； 
2）参与分配清算后的剩余基金财产； 
3）依法申请赎回或转让其持有的基金份额； 
4） 按照规定要求召开 或召集基金份额持有人大会 ； 
5）出席 或者委 派代表 出席基金 份额持 有人大 会，对基 金份额 持有人 大会审
议事项行使表决权； 
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； 
7）监督基金管理人的投资运作； 
8）对基 金管理 人、基 金托管人 、基金 服务机 构损害其 合法权 益的行 为依法
提起诉讼或仲裁； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金份 额持有 人的义
务包括但不限于： 
1）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； 
2）了解 所投资 基金产 品，了解 自身风 险承受 能力，自 主判断 基金的 投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； 
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 
4）交纳 基金认 购、申 购、赎回 款项及 法律法 规和《基 金合同 》所规 定的费
用； 
5）在其 持有的 基金份 额范围内 ，承担 基金亏 损或者《 基金合 同》终 止的有
限责任； 
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动； 
7）执行生效的基金份额持有人大会的决定； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 97 
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； 
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 
2、基金管理人的权利与义务 
（1 ）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 权利包
括但不限于： 
1）依法募集资金； 
2）自《 基金合 同》生 效之日起 ，根据 法律法 规和《基 金合同 》独立 运用并
管理基金财产； 
3）依照 《基金 合同》 收取基金 管理费 以及法 律法规规 定或中 国证监 会批准
的其他费用； 
4）销售基金份额； 
5）按照规定召集基金份额持有人大会； 
6）依据 《基金 合同》 及有关法 律规定 监督基 金托管人 ，如认 为基金 托管人
违反了《 基金合 同》及 国家有关 法律规 定，应 呈报中国 证监会 和其他 监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； 
8） 选择、 更换基金销售 机构， 对基金销售机构的相关行为进行监督和处理； 
9）担任 或委托 其 他符 合条件的 机构担 任基金 登记机构 办理基 金登记 业务并
获得《基金合同》规定的费用； 
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；



11） 在 《基金合同》 约定 的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回和转换申请； 
12） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利益
行使因基金财产投资于证券所产生的权利；



13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为 基 金 进 行 融 资 、 融 券 ； 
14） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；



15） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构；


万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 98 
16） 在符合有关法律、 法规的前提下， 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎
回、转换和非交易过户 、转托管和收益分配等 业务规则； 
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金管 理人的 义务包
括但不限于： 
1）依法 募集资 金，办 理或者委 托经中 国证监 会认定的 其他机 构代为 办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 
2）办理基金备案手续； 
3） 自 《基金合同》 生效 之日起,以诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产； 
4）配备 足够的 具有专 业资格的 人员进 行基金 投资分析 、决策 ，以专 业化的
经营方式管理和运作基金财产； 
5）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，保
证所管理 的基金 财产和 基金管理 人的财 产相互 独立,对 所管理 的不同 基金分别管
理，分别记账，进行证券投资； 
6） 除依据 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定外,不得利用基金财产为
基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； 
7）依法接受基金托管人的监督； 
8）采取 适当合 理的措 施使计算 基金份 额认 购 、申购、 赎回和 注销价 格的方
法符合《 基金合 同》等 法律文件 的规定 ，按有 关规定计 算并公 告基金 资产净值，
确定基金份额申购、赎回的价格； 
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； 
10）编制季度、半年度和年度基金报告； 
11） 严格按照 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 履行信息披露及报
告义务； 
12） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、
《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不
向他人泄露； 
13） 按 《基金合同》 的 约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额 持有人万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 99 
分配基金收益； 
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； 
15） 按照有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、 基金份额持
有人依法召集基金份额持有人大会； 
16） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关
资料15 年以上； 
17） 确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且保
证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； 
18）组织 并参加 基金财 产清算小 组,参 与基金 财产的保 管、清 理、估 价、变
现和分配； 
19） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会并
通知基金托管人； 
20） 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； 
21） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基金
托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿； 
22） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任； 
23） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；



24）基金 管理人 在募集 期间未能 达到基 金的备 案条件， 《基金 合同》 不能生
效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期 活期 存款利息
在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
26）建立并保存基金份额持有人名册； 
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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3、基金托管人的权利与义务 
（1 ）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 权利包
括但不限于： 
1）自《 基金合 同》生 效之日起 ，依法 律法规 和《基金 合同》 的规定 安全保
管基金财产； 
2）依《 基金合 同》约 定获得基 金托管 费以及 法律法规 规定或 监管部 门批准
的其他费用； 
3）监督 基金管 理人对 本基金的 投资运 作，如 发现基金 管理人 有违反 《基金
合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益； 
4）根据 相关市 场规则 ，为基金 开设证 券账户 、为基金 办理证 券交易 资金清
算。 
5）提议召开或召集基金份额持有人大会； 
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人； 
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 
（2 ）根 据《基 金法》 、 《运作办 法》及 其他有 关规定， 基金托 管人的 义务包
括但不限于： 
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； 
2）设立 专门的 基金托 管部门， 具有符 合要求 的营业场 所，配 备足够 的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； 
3）建立 健全内 部风险 控制、监 察与稽 核、财 务管理及 人事管 理等制 度，确
保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与 基金托管人自有财产以及不同的基
金财产相 互独立 ；对所 托管的不 同的基 金分别 设置账户 ，独立 核算， 分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； 
4）除依 据《基 金法》 、 《基金合 同》及 其他有 关规定外 ，不得 利用基 金财产
为基金份额持有人以外的人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 
6）按规 定开设 基金财 产的资金 账户和 证券账 户,按照 《基金 合同》 的约定，
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 101 
7）保守 基金商 业秘密 ，除《基 金法》 、 《基 金 合同》及 其他有 关规定 另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； 
8） 复核、 审查基金管理 人计算的基金资产净值、 基金份额申购、 赎回 价格； 
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； 
10） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基金
管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了适
当的措施； 
11） 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报 表和其他相关资料 15 年以上； 
12）建立并保存基金份额持有人名册； 
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； 
14） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
回款项； 
15） 按照 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人大
会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； 
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； 
17） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现和分
配； 
18） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会和
银行监管机构，并通知基金管理人； 
19） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿责
任不因其退任而免除； 
20） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务，
基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人利益
向基金管理人追偿； 
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 102 
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
1、召开事由 
（1 ）当 出现或 需要决 定下列事 由之一 的，应 当召开基 金份额 持有人 大会 ，
但法律法规、中国证监会和基金合同另有规定的除外 ： 
1）终止《基金合同》 ，但依据本基金合同约定终止基金合同的情形除外 ； 
2）更换基金管理人； 
3）更换基金托管人； 
4）转换基金运作方式； 
5）提高 基金管 理人、 基金托管 人的报 酬标准 ，但在保 本周期 到期后 在基金
合同规定 范围内 变更为 “万家颐 达灵活 配置混 合型证券 投资基 金” ， 并按基金合
同约定的 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的管理费率和托管费率计提
管理费和托管费的以及法律法规要求提高该等报酬标准的除外； 
6）变更 基金类 别，但 在保本周 期到期 后在基 金合同规 定范围 内变更 为“万
家颐达灵活配置混合型证券投资基金”除外； 
7）本基金与其他基金的合并； 
8）变更 基金投 资目标 、范围或 策略， 但在保 本到期后 在基金 合同规 定范围
内变更为 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金 ” 并按基金合同约定的 “万家
颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的投资目标、 范围或策略执行的以及法律法
规和中国证监会另有规定的除外； 
9）变更基金份额持有人大会程序； 
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； 
11）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10%）基金份额的基金份额
持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会； 
12） 在某一保本周期内， 更换担保人或保本义务人或变更保本保障机制， 但
担保人或保本义务人因歇业、 停业、 被吊销企业法人营业执照 、 宣告破产或其他
足以影响继续履行担保责任能力的情况除外； 或者因担保人或保本义务人发生合
并或分立， 由合并或分立后的法人或者其他组织承继担保人或保本义务人的权利万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 103 
和义务的情况除外； 
13 ）对基金当事人权利 和义务产生重大影响的 其他事项( 基 金 合 同 另有 规 定
的除外） ； 
14）法律 法规、 《基金 合同》或 中国证 监会规 定的其他 应当召 开基金 份额持
有人大会的事项。 
（2 ）在 不违反 法律法 规和《基 金合同 》约定 且对基金 份额持 有人利 益无实
质不利影响前提下， 以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改， 不需召
开基金份额持有人大会： 
1）法律法规要求增加的基金费用的收取； 
2） 在法 律法规 和《基 金合同》 规定的 范围内 调整申购 费率、 调低赎 回费率
或变更收费方式 ； 
3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 
4）对《 基金合 同》的 修改对基 金份额 持有人 利益无实 质性不 利影响 或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生 重大变化； 
5）某一 保本周 期到期 后更换下 一保本 周期的 担保人、 或保本 义务人 、或变
更下一个保本周期的保本保障机制； 
6）保本 周期内 ，当确 定担保人 或保本 义务人 出现歇业 、停业 、被吊 销企业
法人营业执照、 宣告破产或其他足以影响继续履行保证责任能力的情况， 或者因
担保人或保本义务人发生合并或分立， 由合并或分立后的法人或者其他组织承继
担保人或保本义务人的权利和义务的情况下， 基金管理人更换新的担保人或保本
义务人； 
7）某一 保本周 期结束 后更换下 一保本 周期的 担保人或 保本义 务人或 变更下
一个保本周期的保本保障机制； 
8）基金 管理人 、登记 机构、基 金销售 机构， 在法律法 规规定 或中国 证监会
许可的范围内、 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下， 调整有 关认
购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； 
9） 在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务； 
10） 在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下， 增加或减少份额类
别，或调整基金份额分类办法及规则； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 104 
11）按照本基金合同的约定，变更业绩比较基准； 
12） 保本周期到期后本基金转型为非保本基金 “万家颐达灵活配置混合型证
券投资基 金” ， 并由此 变更基金 的投资 目标、 投资范围 、投资 策略、 管理费率、
托管费率、分红方式； 
13） 按照法律法规和 《基金合同》 规定不需召开基金份额持有人大会的以外
的其他情形。 
2、会议召集人及召集方式 
（1 ）除 法律法 规规定 或《基金 合同》 另有约 定外，基 金份额 持有人 大会由
基金管理人召集。 
（2 ）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。 
（3 ）基 金托管 人认为 有必要召 开基金 份额持 有人大会 的，应 当向基 金管理
人提出书面提议。 基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必 要召 开的，应当
由基金托管人自行召集 ， 并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合 。 
（4 ） 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起
60 日内召开； 基金管理 人决定不召集， 代表基 金份额 10%以上 （含 10% ） 的基金
份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管 人提出书面提议。 基金托管人
应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否 召集，并书面告知提出提议的基金
份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集的， 应当自出具书面决定之
日起60 日内召开， 并告知基金管理人，基金管理人应当配合 。 
（5 ） 代表基金份额 10%以上 （含10%） 的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代
表基金份额10%以上 （含 10%） 的基金份额持有人有权自行召集， 并至少提前 30万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 105 
日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。 
（6 ）基 金份额 持有人 会议的召 集人负 责选择 确定开会 时间、 地点、 方式和
权益登记日。 
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
（1 ） 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： 
1）会议召开的时间、地点和会议形式； 
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； 
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； 
4）授权 委托证 明的内 容要求（ 包括但 不限于 代理人身 份，代 理权限 和代理
有效期限等） 、送达时间和地点； 
5）会务常设联系人姓名及联系电话； 
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； 
7）召集人需要通知的其他事项。 
（2 ）采 取通讯 开会方 式并进行 表决的 情况下 ，由会议 召集人 决定在 会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其
联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 
（3 ）如 召集人 为基金 管理人， 还应另 行书面 通知基金 托管人 到指定 地点对
表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金 托管人， 则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另
行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基
金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的， 不影响表
决意见的计票效力。 
4、基金份额持有人出席会议的方式 
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、 通讯开会方式及法律法规及监管
机关允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 106 
（1 ）现 场开会 。由基 金份额持 有人本 人出席 或以代理 投票授 权委托 证明委
派代表出席， 现场开会时基金 管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会
同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： 
1） 亲自 出席会 议者持 有的 有关 证明文 件 、受 托出席会 议者出 示 的委 托人 的
代理投票 授权委 托证明 及有关证 明文件 符合法 律法规、 《基金 合同》 和会议通知
的规定 ； 
2）经核 对， 到 会者在 权益登记 日 代表 的有效 的 基金份 额不少 于本基 金在权
益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） 。 
（2 ）通 讯开会 。通讯 开会系指 基金份 额持有 人将其对 表决事 项的投 票以书
面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行
表决。 
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效： 
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日 内连续
公布相关提示性公告。 
2）召集 人按基 金合同 约定通知 基金托 管人（ 如果基金 托管人 为召集 人，则
为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基金
托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按照
会议通知规定的方式收取基金 份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力。 
3）本人 直接出 具书面 意见或授 权他人 代表出 具书面意 见的， 基金份 额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% （含 50% ） 。 
4）上述 第 3） 项中直 接出具书 面意见 的基金 份额持有 人或受 托代表 他人出
具书面意见的代理人， 同时提交的 有关证明文件 、 受托出具书面意见的代理人出
示 的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明 及 有 关 证 明
文件 符合 法律法 规、 《 基金合同 》和会 议通知 的规定， 并与基 金登记 注册机构记
录相 符。 
（3 ）重新召集基金份额持有人大会的条件 
基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加， 方可万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 107 
召开。 
参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原
定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 
（4 ）在 不与法 律法规 冲突的前 提下， 基金份 额持有人 大会可 通过网 络、电
话或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短 信或其他 方
式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 
（5 ）基 金份额 持有人 授权他人 代为出 席会议 并表决的 ，授权 方式可 以采用
书面、 网络、 电话、 短 信或其他方式， 具体方式由会议召集人确定并在会议通知
中列明。 
5、议事内容与程序 
（1 ）议事内容及提案权 
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修
改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合
并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。 
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
（2 ）议事程序 
1）现场开会 
在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由 出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 108 
基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名
（或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 
2）通讯开会 
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2 个工作日内在公证机 关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证
机关监督下形成决议。 
6、表决 
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 
（1 ）一 般决议 ，一般 决议须经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持
表决权的 50%以上（含 50%）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的 须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
（2 ）特 别决议 ，特别 决议应当 经参加 大会的 基金份额 持有人 或其代 理人所
持表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更
换基金管 理人或 者基金 托管人、 终止《 基金合 同》 、与 其他基 金合并 以特别决议
通过方为有效。 
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交
符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人， 表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。 
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 109 
7、计票 
（1 ）现场开会 
1）如大 会由基 金管理 人或基金 托管人 召集， 基金份额 持有人 大会的 主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基金
份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管理
人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出 席会议 的基金 份额持有 人中选 举三名 基金份额 持有人 代表担 任监票人。
基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 
2）监票 人应当 在基金 份额持有 人表决 后立即 进行清点 并 由大 会主持 人当场
公布计票结果。 
3） 如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行重新
清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清点结
果。 
4） 计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力。 
（2 ）通讯开会 
在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进
行计票， 并由公证机关对 其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代
表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 
8、生效与公告 
基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。 
基金份额持有人大会的决议，自表决通过之日起生效。 
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 
基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 110 
大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理
人、基金托管人均有约束力。 
9、本部 分关于 基金份 额持有人 大会召 开事由 、召开条 件、议 事程序 、表决
条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的， 基金管理人提前公告后， 可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。 
三、基金收益分配原则、执行方式 
1、基金收益分配原则 
（1） 在符合有关基金分红条件的前提下， 本基金每年收益分配次数最多为
12 次，每 份基金 份额 每次基金 收益分 配比例 不得低于 基金收 益分配 基准日每份
基金份额可供分配利润的 10% ， 若 《基金合同 》 生效不满 3 个月可不进行收益分
配； 
（2） 保本周期内， 本 基金仅采取现金分红一种收益分配方式， 不进行红利
再投资。 转型为 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 后， 本基金收益分配
方式分两种： 现金分红与红利再投资， 投资者可选择现金红利或将现金红利自动
转为基金份额进行再投资； 若投资者不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金
分红； 基金份额持有人选择采取红利再投资形式的， 分红资金将按红利发放日的
基金份额净值转成基金份额， 红利再投资的份额免收申购费； 同一投资者持有的
基金份额只能选择一种分红方式， 如投资者在不同销售机构选择的分红方式不同，
基金注册登记机构将以投资者 最后一次选择的分红方式为准； 
（3） 基金收益分配后基金份额净值不能低于面值； 即基金收益分配基准日
的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值 ； 
（4）每一基金份额享有同等分配权； 
（5）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 
2、收益分配方案 
基金收益分配方案中 应 载明截止收益分配基 准 日的可供分配利润、 基 金收万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 111 
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 
3、收益分配方案的确定、公告与实施 
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 个工
作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 
基金红利发放日距离 收 益分配基准日（即可 供 分配利润计算截止日 ） 的时
间不得超过15 个工作日。 
4、基金收益分配中发生的费用 
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。 
在保本周期内， 当投资 者的现金红利小于一 定 金额， 不足于支付银行 转账或其
他手续费用时，则前 述 银行转账等手续费用 可 由相应销售机构（基 金 管理人或代 销
机构）代为支付； 
转型为“万家颐达灵 活 配置混合型证券投资 基 金”后，当投资人的 现 金红
利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登记机构可将基
金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。 红利再投资的计算方法， 依照 《业
务规则》执行。 
四、基金费用 
1、基金费用的种类 
（1 ）基金管理人的管理费； 
（2 ）基金托管人的托管费； 
（3 ） 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 
（4 ） 《基金合同》 生效后与基金相关的会计师费、 律师费、 仲裁费和诉讼费； 
（5 ）基金份额持有人大会费用； 
（6 ）基金的证券及期货交易费用； 
（7 ）基金的银行汇划费用； 
（8 ）基金的开户费用、账户维护费用 ； 
（9 ）清算费用； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 112 
（10 ） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其
他费用。 
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
（1 ）基金管理人的管理费 
本基金的 管理 费按前 一 日基金资 产净 值的 1.2%年费率 计提 。管理 费 的计算
方法如下： 
H＝E×1.2%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金管理费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金管理费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 
（2 ）基金托管人的 托管费 
本基金的 托管 费按前 一 日基金资 产净 值的 0.2% 的年费 率计 提。托 管 费的计
算方法如下： 
H＝E×0.2%÷当年天数 
H 为每日应计提的基金托管费 
E 为前一日的基金资产净值 
基金托管费每日计提， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金托管人。 
3、本基 金在到 期操作 期间（除 保本周 期到期 日）和过 渡期内 ，基金 管理人
和基金托管人免收基金管理费和基金托管费。 
4、若保 本周期 到期后 ，本基金 不符合 保本基 金存续条 件，基 金份额 持有人
将所持有本基金份额转为变更后的 “万家颐达灵活配置混合型证券投资基金” 的
基金份额，管理费按前 一日基金资产净值的 1.5% 的年费率计提，托 管费按前一
日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提。计算方法同上。 
上述“一、基金费用的种类中第 3－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 113 
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 
 
五、基金财产的投资方向和投资限制 
1、投资目标 
本基金严格控制风险， 在控制本金损失风险的前提下 ， 力争实现基金资产的
稳定增值。 
2、投资范围 
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的
股票 （包 括主板 、创业 板、中小 板以及 其他经 中国证监 会核准 上市的 股票） 、债
券 （包括国债、 央行票 据、 地方政府债、 金融 债、 企业债、 公司债、 证券公司短
期公司债 、中小 企业私 募债、次 级债、 中期票 据、短期 融资券 、超短 期融资券、
可转换债 券、可 交换债 券等） 、 资产支 持证券 、债券回 购、银 行存款 、权证、国
债期货、 股指期货、 期 权 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具 。本基金可以参与融资交易。 
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。 
基金的投资组合比例为： 本基金按照 CPPI 和 TIPP 策略对各类金融 工具的
投资比例进行动态调整。 其中， 股票、 权证等风险资产占基金资产的比例不高于
40% ； 债券、 银行存款 、 资产支持证券、 债券 回购、 现金 等固定收益类资产 占基
金资产的比例不低于 60% 。 每个交易日日终在 除股指期货、 国债期货合约需缴纳
的交易保证金后， 现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例不低于基金资
产净值的 5% 。持有单只证券公司短期公司债券的市值不得超过 基金资产净值的
10% 。 
3、投资限制 
（1 ）组合限制 
基金的投资组合应遵循以下限制： 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 114 
1） 本基金股票、权证等风险资产占基金资产的比例不高于 40% ；债券、银
行存款、 资产支持证券、 债券回购、 现金 等 固定收益类资产占基金资产的比例不
低于 60% ； 
2） 每个交易日日终在扣除股指期货、 国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 
3）本基 金参与 融资业 务后，在 任何交 易日日 终，持有 的融资 买入股 票与其
他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95% 。 
4 ）本基金持有一家公司发行的 证券，其市值不超过基金资产净值的 10％； 
5）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券
的 10％； 
6）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的 3 ％； 
7） 本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证， 不得超过该权证的 10％； 
8）本基 金在任 何交易 日买入权 证的总 金额， 不得超过 上一交 易日基 金资产
净值的 0.5％； 
9）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基
金资产净值的 10％； 
10） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20％； 
11） 本基金持有的同一( 指同一信用级别) 资产 支持证券的比例， 不得超过该
资产支持证券规模的 10％； 
12） 本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％； 
13）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上( 含 BBB) 的资产支持 证券。
基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 
14） 基金财产参与股票发行申购， 本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发 行股票的总量； 
15） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的 40% ； 进入 全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年， 债
券回购到期后不得展期； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 115 
16） 本基金参与股指期货、 国债期货交易应当符合基金合同约定的保本策略
和投资目标， 且每日所持期货合约及有价证券的最大可能损失不得超过基金净资
产扣除用于保本部分资产后的余额； 
17） 本基金参与股票期权交易的， 应当符合下列要求； 基金因未平仓的期权
合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的 10% ； 开仓卖出认购期权
的， 应持有足额标的证券； 开仓卖出认沽期权的， 应持有合约行权所需的全额现
金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物； 未平仓的期权合约面值
不得超过基金资产净值的 20% 。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计 算 ； 
18）本基金基金总资产不得超过基金净资产的 200% ； 
19） 本基金投资于单只中小企业私募债的市值， 不得超过本基金资产净值的
10% ； 
20） 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。 
因证券市场波动、 上市公司合并、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管
理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的， 基金管理人应当
在 10 个交易日内进行调整 ，但中国证监会规定的特殊情形除外 。 
基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符
合基金合同的有关约定。 上述期间， 基金的投资范围、 投资策略应当符合基金合
同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 
法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 基金管理人 在履行适
当程序后，则本基金投资不再受相关限制。 
（2 ）禁止行为 
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 
1）承销证券； 
2） 违反规定向他人贷款或者提供担保； 
3）从事承担无限责任的投资； 
4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外； 
5）向其基金管理人、基金托管人出资； 
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 
7）法律 、行政 法规和中国证监会规定禁止的其他活动 。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 116 
管理人运用基金财产买卖管理人、 托管人及其控股股东、 实际控制人或者与
其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他重
大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人利益优先原则，
防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平合理价格执行。
相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披露。 重大关联交
易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董事通过。 基金管
理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 
法律法规或监管部门取消上述组合限制或禁止行为 规定， 本基金可不受相关
限制。 法律法规或监管部门对上述组合限制或禁止行为规定进行变更的， 本基金
可以变更后的规定为准。 
六、基金资产净值、基金份额净值的计算方法和公告方式 
1、 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
2、基金 份额净 值是按 照每个工 作日闭 市后， 基金资产 净值除 以当日 基金份
额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数 点后第 5 位四舍五入。 国家另有规
定的，从其规定。 
3、 《基金合同》 生效后， 在开始办理基金份额申购或者赎回前， 基金管理人
应当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。 
在开始办理基 金份额申购或者赎回后， 基金管理人应当在每个开放日的次日，
通过网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日的基金份额净值和基金
份额累计净值。 
基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日， 将基金资产净值、
基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 
七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产的清算方式 
1、 《基金合同》的终止事由 
有下列情形之一的， 《基金合同》应当终止： 
（1 ）基金份额持有人大会决定终止的； 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 117 
（2 ）基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金 管理人、
新基金托管人承接的； 
（3 ） 《基金合同》约定的其他情形 ； 
（4 ）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
2、基金财产的清算 
（1 ） 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日
内成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。 
（2 ）基 金财产 清算小 组组成： 基金财 产清算 小组成员 由基金 管理人 、基金
托管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘 用必要的工作人员。 
（3 ）基 金财产 清算小 组职责： 基金财 产清算 小组负责 基金财 产的保 管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
（4 ）基金财产清算程序: 
1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认； 
3）对基金财产进行估值和变现； 
4）制作清算报告； 
5）聘请 会计师 事务所 对清算报 告进行 外部审 计，聘请 律师事 务所对 清算报
告出具法律意见书； 
6）将清算报告报中国证监会备案并公告； 
7）对基金财产进行分配。 
（5 ）基金财产清算的期限 为 6 个月， 但因本 基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延 。 
3、清算费用 
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 118 
4、基金财产清算剩余资产的分配 
依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。 
5、基金财产清算的公告 
清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所
审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算
公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小
组进行公告。 
6、基金财产清算账册及文件的保存 
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 
八、争议的处理 
对于因基金合同的订立、 内容、 履行和解释或与基金合同有关的争议， 基金
合同当事人应尽量通过协商、 调解途径解决 。 不愿或者不能通过协商、 调解解决
的， 任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员 会， 按照上海国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁地点为上海 市。 仲裁裁决
是终局的， 对各方当事人均有约束力， 仲裁费用由败诉方承担， 除非仲裁裁决另
有决定。 
争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 
《基金合同》受中国法律管辖。 
 
九、基金合同存放地和投资人取得合同的方式 
《基金合同》 可印制成册， 供投资人在基金管理人、 基金托管人、 销售机构万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 119 
的办公场所和营业场所查阅。 



万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 120 
附件 ：
































































 
 
 
万 家 颐 达 保本 混 合 型 证券 投 资 基 金 
保证合同 










































 
 
 
 
 
 
 
 
万 家 基 金 管 理 有限 公 司 
深 圳 市 高 新 投 集团 有 限 公 司 



 
 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
 121 
基金管理人：万家基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”） 
住所地： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8 层（名义楼层 9 层） 
法定代表人： 方一天 
电话： 021-38909626


 传真：021-38909608





 邮编：200122






 
担保人：深圳市高新投集团有限公司（以下简称“担保人”） 
住所地：深圳市深南大道 7028 号时代科技大厦 22 层、23 层 
法定代表人：陶军 
电话：0755-82852588








 传真：0755-82852555











邮编：518040 
 
 
鉴于： 
《万家颐达保本混合型证券投资基金基金合同 》 （以下简称 “ 《基金合 同》 ” ）
约定了基金管理人对 万家颐达保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）
基金份额持有人认购并持有到保本周期到期日的基金份额承担保本义务 （见 《基
金合同》 第十二部分 “ 基金的保本和保本保障机制” ） 。 为落实保本 机制， 维护
基金投资者合法权益， 依照 《中华人民共和国担保法》 、 《中华人民 共和国合同
法》 、 《中华人民共和 国证券投资基金法》 、 《关于保本基金的指导意见》 等法
律法规及规范性文件的规定， 基金管理人和担保人在平等自愿、 诚实信用、 充分
保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上， 特订立 《 万 家颐达保本
混合型证券投资基金 保证合同》 （以下简称 “本合同” 或 《保证合同》 ） 。 担保
人就本基 金第一个保本周期 内基金管理人对基金份额持有人认购并持有到保本
周期到期日的基金份额所承担保本义务的履行提供不可撤销的连带责任保证。 担
保人保证责任的承担以本《保证合同》为准。 
《保证合同》 的当事人包括基金管理人、 担保人和基金份额持有人。 基金投
资者自依 《基金合同》 取得基金份额， 即成为基金份额持有人和 《保证合同》 的
当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对 《保证合同》 的承认、 接受和同
意。 未经担保人书面同意提供保证担保， 在保本周期内通过申购、 转换转入的基
金份额持有人不作为本合同的当事人。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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除非本保证合同另有约 定， 本 《保证合同》 所 使用的词语或简称与其在 《基
金合同》中的释义部分具有相同含义。 
 
一 、保 证的范 围和 最高限 额 
1、 担保人为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供的保本金额为：
认购并持有到期的基金份额的净认购金额、 认购费用及募集期间的利息收入之和
（以下简称“认购保本金额”）。 
2、担保人承担保证责任的金额即保证范围为：在当期保本周期到期日，基
金份额持有人认购并持有到期的基金份额与到期日基金份额净值的乘积 （以下简
称 “可赎回金额” ） 加上其认购并持有到期的基金份额累计分红金额之和计算的
总金额低于其认购保本金额的 差额部分 （该差额部分以下简称 “保本赔付差额” ） 。 
3、未经 担保人 书面同 意提供保 证担保 ，基金 份额持有 人在保 本周期 内申购 、
转换转入的基金份额，以及基金持有人认购的基金份额在保本周期到期日前 （不
包括该日） 赎回或转换转出的部分不在保证范围之内，且担保人承担保证责任的
最高限额不超 过 按 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 确 认 的 基 金 份 额 所 计 算 的 认 购 保 本 金
额 。 
4、保本周期到期日是指本基金保本周期（如无特别指明，保本周期即为本
基金第一个保本周期） 届满的最后一日。 除提前到期情形外， 本基金的保本周期
每三年为一个周期。 本基金第一个保本周期自基金合同生效日起至三年后的对应
日止； 本基金第一个保本周期后的各保本周期自本基金届时公告的保本周期起始
之日起至三年后对应日止。 如该对应日为非工作日或无该对应日， 则顺延至下一
个工作日。但在保本周期内，如果基金份额累计净值增长率连续 15 个工作日达
到或超过当期保本周期的触发收益率， 则基金管理人将在基金份额累计净值增长
率连续达到或超过触发收益率的第15 个工作日当日起10 个工作日内公告本基金
当期保本周期提前到期 。 如果保本周期提前到期的， 保本周期到期日为基金管理
人公告的保本周期提前到期日，但不得超过满足提前到期条件之日起 20 个工作
日， 且不得晚于非提前到期情形下的保本周期到期日。 其中， 第一个保本周期的
“触发收益率” 为 21%， 此后每个保本周期的触发收益率将由基金管理人届时在
相关公告中披露， “基金份额累计净值增长率” 指按照如下公式计算的比率： 基万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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金份额累计净值增长率=（当日基金份额净值+保本周期内份额累计分红 —1）/1
×100%。 
 
二 、保 证期间 
保证期间为基金保本周期到期日起六个月。 
 
三 、保 证的方 式 
在保证期间，本担保人在保证范围内承担不可撤销的连带责任保证担保。 
 
四 、除 外责任 
下列任一情形发生时，担保人不承担保证责任： 
1、在保 本周期 到期日 ，按基金 份额持 有人认 购并持有 到期的 基金份 额与到
期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和
计算的总金额不低于本基金为基金份额持有人认购并持有到期的基金份额提供
的认购保本金额； 
2、基金份额持有人认购，但在基金保本周期到期日前（不包括该日）赎回
或转换转出本基金的基金份额；



3、未经担保人书面同意提供保证，基金份额持有人在保本周期内申购或转
换 转入的基金份额； 
4、 在保本周期内发生 《基金合同》 规定的 《基金合同》 终止情形而终止的； 
5、在保本周期内发生本基金与其他基金合并或更换基金管理人的情形，且
担保人不同意继续承担保证责任； 
6、 在保本周期到期日之后 （不包括该日） ， 基金份额发生的任何形式的净值
减少； 
7、未经 担保人 书面同 意修改《 基金合 同》条 款，可能 加重担 保人保 证责任
的，担保人对加重部分不承担保证责任，但根据法律法规 要 求 进 行 修 改 的 除 外 ；



8、因不 可抗力 的原因 导致基金 投资亏 损；或 因不可抗 力事件 直接导 致基金
管理人无法按约定履行全部或部分义务或延迟履行义务的， 或 《基金合同》 规定
的其他情形基金管理人免于履行保本义务的。 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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9、因不可抗力事件直接导致担保人无法履行保证责任的。 
 
五 、责 任分担 及清 偿程序 
1、在保 本周期 到期日 ，如基金 份额持 有人认 购并 持有 到期的 基金份 额的可
赎回金额与相应基金份额的累计分红款项之和低于 认购保本金额， 则基金管理人
应补足该差额， 并在保本周期到期日后 4 个工作日内将该差额支付至本基金在基
金托管人处开立的指定账户。 
2、基金份额持有人于此同意授权基金管理人作为其代理人代为行使向担保
人索偿的权利并办理相关的手续(包括但不限于向担保人发送《履行保证责任通
知书》及代收相关款项等)。基金管理人未能按照本条第 1 款的约定全额履行保
本义务的， 基金管理人应在保本周期到期日后 5 个工作日内， 向担保人发出书面
《履行保证责任通知书》 ， 《履行保证责任通 知书》 应当载明基金管理人应向基
金份额持有人支付的本基金保本赔付差额总额、基金管理 人 已 自 行 偿 付 的 金 额 、
需担保人清偿的金额以及本基金在基金托管人处开立的账户信息。 
3、担保人应在收到基金管理人发出的《履 行保证责任通知书》后的 5 个工
作日内， 将 《履行保证责任通知书》 载明的清偿款项划入本基金在基金托管人处
开立的账户中， 由基金管理人支付给基金份额持有人。 担保人将上述清偿款项全
额划入本基金在基金托管人处开立的账户中后即为全部履行了保证责任， 担保人
无须对基金份额持有人逐一进行清偿。 清偿款项的分配与支付由基金管理人负责，
担保人对此不承担责任。 
4、 基金管理人最迟应在保本周期到期日后 20 个工作日 （含第20 个工作日）
内将根据本条第1、2、3 款规定划入本基金在基金托管人处所开立的账户的保本
赔付差额支付给基金份额持有人。 
5、在保 本周期 到期日 ，如基金 份额持 有人认 购并持有 到期的 基金份 额与到
期日基金份额净值的乘积加上其认购并持有到期的基金份额累计分红款项之和
计算的总 金额低 于基金 份额持有 人认购 并持有 到期的基 金份额 的认购 保本金额，
基金管理人及担保人未履行《基金合同》及本条第 1、2、3、4 款中 约定的保本
义务及保证责任的，自保本周期到期后第 21 个工作日起，基金份额持有人可以
根据 《基金合同》 第二十四部分 “ 争议的处理和适用的法律 ” 约定， 直接向基金
管理人或担保人请求解决保本赔付差额支付事宜， 但基金份额持有人直接向担保万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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人追偿的，仅得在保证期间内提 出。 
 
六 、追 偿权、 追偿 程序和 还款 方式 
1、基金管理人应自担保人履行保证责任之日起一个月内，向担保人提交担
保人认可的还款计划， 在还款计划中载明还款时间、 还款方式， 并按担保人认可
的还款计划归还担保人为履行保证责任支付的全部款项和自支付之日起的利息
（ 利率为 每日万分之五）以及担保人的其他费用和损失。 
2、基金管理人未能按本条约定提交担保人认可的还款计划，或未按还款计
划履行还款义务的， 担保人有权要求基金管理人立即支付担保人为履行保证责任
支付的全部款项 （包括但不限于担保人按 《履行保证责任通知书》 所载明金额支
付的实际款项、 基金份额持有人直接向担保人要求清偿的金额及担保人为履行保
证责任支付的其他金额， 前述款项重叠部分不重复计算） 和自支付之日起的利息
（利率为 每日万分之五） 以及担保人的其他费用和损失 （包括但不限于担保人为
清偿及追偿产生的律师费、 调查取证费、 诉讼 费、 保全费、 评估费、 拍卖费、 公
证费、差旅费、抵押物或质押物 的处置费等）。 
 
七 、保 证费的 支付 
1、基金管理人应按本条规定向担保人支付保证费。 
2、保证费收取方式：保证费从基金管理人收取的本基金管理费中列支，按
本条第3 款公式每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付。 基金管理人应于每
月收到基金管理费之后的五个工作日内向担保人支付保证费。 担保人收到款项后
的五个工作日内向基金管理人出具合法发票。 
3、 每日保证费计算公式=保证费计提日前一日认购并持有的基金份额所对应
的基金资产净值×0.20%÷当年日历天数。 
保证费计算期间自本基金第一个保本周期起始之日起， 至担保人解除保证责
任之日或当期保本周期到期日较早者止，起始日及终止日均应计入期间。 
 
八 、适 用法律 及争 议解决 方式 万家颐达保本混合型 证券投资基金募集申请 材料－基金合同 
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本 《保证合同》 适用中华人民共和国法律。 发生争议时， 各方应通过协商解
决； 协商不成的， 任何一方可向中国国际经济贸易仲裁委员会提起仲裁， 仲裁地
点在北京， 仲裁裁决为终局， 并对各方当事人具有约束力， 仲裁费由败诉方承担。 
 
九 、送 达地址 
甲方诉讼文书送达地址为： 中国（上海）自由贸易试验区浦电路 360 号8
层（名义楼层9 层） ； 
乙方诉讼文书送达地址为： 深圳市福田区深南大道 7028 号时代科技大厦 22
层、23 层。 
各方确认以上送达地址为诉讼文书送达地址， 如发生变动， 应立即书面告知
合同各方， 未书面告知的视为诉讼送达地址未做变更， 由此造成的法律后果由违
约方自行承担。 
 
十 、其 他条款 
1、 基金管理人应向本基金的基金份额持有人公告本《保证合同》 。 
2、本《保证合同》自基金管理人、担保人双方加盖公司公章或由基金管理
人、 担保人双方法定代表人 （或其授权代理人） 签字 （或加盖人名章） 并加盖公
司公 章后成立，自本基金第一个保本周期起始之日起生效 。 
3、自本合同生效后，基金管理人与担保人双方在本合同生效日之前签订的
有关本基金的其他保证合同自动失效。 
4、本基金保本周期到期日后，基金管理人、担保人全面履行了本合同规定
的义务， 且基金管理人全面履行了其在 《基金合同》 项下的义务的， 本合同终止。 
5、担保人承诺继续对下一个保本周期提供保本保障的，基金管理人、担保
人另行签署合同。



6、 本合同正本一式六份，甲方及乙方各执二份，其余报送相关监管部门备
案。每份具有同等的法律效力。 
 
 
 
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