德邦 德利 货币 市场基 金
更 新招募 说明 书 摘要
（2016 年第1 号）
德邦 德利货币市场基 金 （以下简称 “本基金” ） 经中国证监会证监许 可 【2013 】
1018 号文注册募集 。 自2013 年 9 月 2 日至2013 年9 月12 日 通过销 售 机构公开发
售。 本基金为契约开放 式基金。 本基金的基金 合同于 2013 年9 月 16 日成立正式生
效。
重要提示
德邦德利货币市场基 金 （以下简称 “ 本基金” ） 根据 2013 年 7 月30 日 中国证
券监督管理委员会证 监 许可 【2013 】1018 号文 注册募集， 基金 合同于2013 年9 月
16 日正式生效。
基金管理人保证本招 募 说明书的内容真实 、 准 确、 完整 。 本招募说明 书经中国
证监会注册， 但中国证 监会对本基金募集的 注 册， 并不表明其对本基 金的价值和收
益作出实质性判断或 保 证，也不表明投资于 本 基金没有风险。
基金不同于银行储蓄 和 债券等能够提供固定 收 益预期的金融工具 ， 投资 者购买
基金， 既可能按其持有 份额分享基金投资所 产 生的收益， 也可能承担 基金投资所带
来的损失。
基金管理人提示投资 人 充分了解基金投资的 风 险和收益特征， 根 据自身 的风险
承受能力，审慎选择 适 合自己的基金产品。 基 金管理人依照恪尽职 守 、诚实守信 、
谨慎勤勉的原则管理 和 运用基金财产， 但不保证 基金一定盈利， 也不保证 最低收益。
投资人购买本基金并 不 等于将资金作为存款 存 放在银行或存款类金 融 机构。 基金的
过往业绩并不预示其 未 来表现。 基金管理 人管理 的其他基金业绩并不 构 成新基金业
绩 表现的保证。
投资有风险， 投 资人认 购 （或申购） 基金时应 认真阅读本招募说明 书 。 本基金
为货币市场基金， 属于 证券投资基金中低风 险 品种， 其预期收益和风 险均低于债券型基金、 混合型 基金及 股票型基金。 投 资于本 基金面临的主要风险 为 市场风险、 投
资风险、 管理 风险、 流 动性风险、 本 基金的特 有风险、 技术 风险及其 他风险等。 在
市场波动等因素影响 下， 基金投资有可能出现 亏 损。 投资人应当认真阅读 基金合同、
招募说明书等基金法 律 文件， 了解基金 风险收 益特征， 根据自 身的投 资目的、 投资
期限、 投资经验 、 资产 状况等判断基金是否 和 自身的风险承受能力 相 适应， 并 通过
基金管理人或基金人 委 托的具有基金销售业 务 资格的其他机构购买 基 金。
基金管理人提醒投资 人 基金投资的 “买 者自负 ” 原则， 在投资人做出 投资决策
后，基金运营状况与 基 金净值变化引致的投 资 风险，由投资人自行 承 担。
本招募说明书中涉及 的 与托管相关的基金信 息 已经本基金托管人复 核。 除非另
有说明， 本招募说明书 所载内容截止日为 2016 年3 月15 日， 有关财务 数据和净值
表现截止日为2015 年 12 月31 日。
一、 基金管理 人
（一）基金管理人概 况
名称：德邦基金管理 有 限公司
住所：上海市虹口区 吴 淞路218号宝矿国际 大厦35层
办公地址： 上海市虹 口 区吴淞路218号宝矿 国际 大厦35 层
法定代表人： 姚文平
成立时间：2012 年3 月27 日
组织形式：有限责任 公 司
注册资本：人民币2 亿元
批准设立机关：中国 证 券监督管理委员会
批准设立文号：中国 证 监会证监许可[2012]249 号
经营范围：基 金募集、 基金销售、特 定客户资 产管理、资产 管理和中 国证监会
许可的其他业务
存续期间： 持续经营
联系人：刘利
联系电话：021-26010999
公司的股权结构如下 ：
股东名称 持股 比例
德邦证券股份有限公 司 70%
浙江省土产畜产进出 口 集团有限公司 20%
西子联合控股有限公 司 10%
（二）主要人员情况
1 、董事会成员
姚文平先生, 董事长, 硕士, 国籍中国。 复 星财富 管理集团总裁， 德邦证 券股份有
限公司董事长 。中国证 券业协会互联 网证券专 业委员会副主 任委员， 上海新金融研
究院创始理事 。曾先后 于南京大学、 华泰证券 、东海证券工 作，对于 证券经纪、投
资银行、固定 收益、资 产管理等业务 具有丰富 的管理经验， 同时在财 富管理、资产
证券化、对冲基金的 基 金等方面颇有创新。
林燕女士，董 事，博士, 国籍加拿 大。德邦 证券 股份有限公司 常务副总 裁。加
拿大通用注册 会计师， 中国证券业协 会行业自 律监察专业委 员会委员 。曾先后任职大鹏证券有限责任公 司 助理财务总监，加拿 大 Assante Advisory Services 财务总
监， 荷兰合作银 行香港 分行资深合规部经理 ， 美国 Investors Bank & Trust Company
多伦多分公司经理。
董振东先生， 董 事, 硕士, 国籍中国。 现任 西子联 合控股有限公司战略 投 资部长。
曾任中国银行 江苏省分 行担任计划部 职员，新 利软件集团股 份有限公 司担任投资部
副总监，浙江 国信创业 投资有限 公司 高级经理 ，杭州锅炉集 团股份有 限公司证券事
务代表。
骆敏华女士， 董事,学士, 国籍中国。 审计师， 高级会计师。 现任浙江 省国际贸
易集团有限公司纪委 委 员、部门经理。
易强先生， 董事， 硕士, 国籍中国。 现任德邦基 金管理有限公司总经 理, 历任招
商基金管理有 限公司业 务发展部副总 监, 比利 时联合资产管 理有限公 司中国地区业
务发展总监,比利时 联合 资产管理有限公司上 海 代表处首席代表， 金元比 联基金管理
有限公司总经理。
吕红兵先生， 独立董事 ，硕士,国籍 中国。高 级 律师, 国浩律 师事务所 首 席执行
合伙人。中华 全国律师 协会党组成员 、副会长 ， 金融证券业 务委员会 主任，第七届
上海市律师协 会会长。 中国证监会第 六届股票 发行审核委员 会专职委 员、中国证监
会重组委咨询 委员、上 海证券交易所 上市委员 会委员。上海 国际贸易 仲裁委员会、
上海仲裁委员 会委员及 仲裁员。复旦 大学、中 国人民大学、 华东政法 大学、上海外
贸大学等高校兼职或 客 座教授。
肖斌卿先生， 独立董事 ，博士，国籍 中国。南 京大学管理科 学与工程 博士，南
京大学工程管理学院 任 副教授 。
2 、监事会成员
胡宝发先生， 监事会主 席，学士, 国 籍中国。 现任德邦证券 股份有限 公司财务
管理部副总经理。曾 任 职于国联证券漕宝路 营 业部、国联证券邯郸 路 营业部。
陈亮先生，监 事, 国籍 中国。现任浙 江省国际 贸易集团有限 公司金融 产业部专
员。曾任浙江 省国际贸 易集团有限公 司金融资 产管理（金融 与产业） 部助理专员，
信中利资本集团投资 部 投资经理。
王刚先生,职工监事， 硕 士， 国籍中国。 现任德 邦基金管理有限公司 监 察稽核部
总经理,曾任天治基 金管 理有限公司监察稽核 部 总监助 理 、 职 工 董 事、子 公 司 监 事 。
栾家斌先生， 职工监事 ，学士，国籍 中国。现 任德邦基金管 理有限公 司信息技
术部副总监，曾任 职 于 恒川软件系统有限公 司 。
3 、高级管理人员
姚文平先生，董事长,硕 士。 （简历请参见上 述董 事会成员介绍）
易强先生，总经理， 硕 士。 （简历请参见上 述董 事会成员介绍）
汪晖先生， 副总 经理, 投资研究部总经理, 硕士 。 曾任华泰证券 股份有 限公司研
究员、投资经 理、高级 投资经理，华 宝信托公 司信托基金经 理，华泰 柏瑞基金管理
有限公司研究员、 基金 经理助理、 基金经理、 投资总监， 具有 15 年以 上的证券投资
管理经历。
李定荣先生， 督察长， 硕士。曾任长 城证券研 究员，华安证 券研究所 副所长，
华富基金管理 有限公司 监察稽核部总 监，金元 比联基金 管理 有限公司 监察稽核部总
监 。
4 、本基金基金经理
陈利女士， 硕士， 毕业 于上海财经大学数量 经 济学专业， 从业 4 年。 自 2011 年
11 月硕士毕业后即加 入 德邦基金投资研究团 队 ， 现任公司投资研究部 基金经理, 目
前担任德邦德信中证 中 高收益企债指数分级 证 券投资基金、 德邦德利货 币市场基金、
德邦纯债18 个月定 期开 放债券型证券投资基 金、 德邦如意货币市场基 金 的基金经理 。
张铮烁女士，硕士， 毕 业于北京交通大学技 术 经济及管理专业。从 业 8 年，曾
任安邦资产管 理有限责 任公司固定收 益部投资 经理、信用评 估部研究 员，中诚信国
际信用评级有限责任 公 司 评级部分析师。2015 年 11 月加 入德邦基金， 现任公司投
资研究部基金 经理，目 前担任德邦德 信中证中 高收益企债指 数分级证 券投资基金、
德邦德利货币市场基 金 、德邦如意货币市场 基 金的基金经理。
本基金历任基金经理 ：
侯慧娣女士，2013 年 10 月15 日至2015 年6 月24 日管理本基金 。
何晶先生，2013 年9 月16 日至2015 年9 月11 日管理本基金 。
5 、投资决策委员会 成员
汪晖先生， 副 总经理 、 投 资研究部总经理。 （简历 请参见上述高级管理 人 员介绍）
雷鸣先生，硕士，毕 业 于上海财经大学 EMBA ， 从业 20 年。历任上海 瑞盈财富
管理有限公司 副总裁兼 首席宏观分析 师、德邦 证券首席策略 师、上海 国联投资管理
有限公司研究 部经理、 华龙证券分析 师、上海 证联投资服务 有限公司 分析师、上海
新兰德投资服务有限 公 司分析师。2013 年1 月 加入德邦基金， 现任公 司投资研究部
首席策略师。
黎莹女士，硕士，毕 业 于复旦大学生基础医 学 专业，从业 5 年。曾任 群益证券（医药行业）研究员 。2014 年 4 月加入德邦基金，现任公司投资研 究 部基金经理，
目前担任德邦 大健康灵 活配置混合型 证券投资 基金、德邦优 化灵活配 置混合型证券
投资基金的基金经理 。
陈利女士， 硕士， 毕业 于上海财经大学数量 经 济学专业， 从业 4 年。 自 2011 年
11 月硕士毕业后即加 入 德邦基金投资研究团 队 ， 现任公司投资研究部 基金经理, 目
前担任德邦德信中证 中 高收益企债指数分级 证 券投资基金、 德邦德利货 币市场基金、
德邦纯债18 个月定 期开 放债券型证券投资基 金 、 德邦如意货币 市场基 金、 德邦纯债
9 个月定期开放债券 型 证券投资基金的基金 经 理。
许文波先生， 硕士， 毕 业于吉林大学工商管 理 硕士， 从业 14 年。 曾任 东北证券
股份有限公司 资产管理 分公司投资管 理部部门 经理、高级投 资经理、 投资主办任助
理、定向资产 管理计划 投资主办 人、 集合资产 管理计划投资 主办人； 东北证券股份
有限公司研究所策略 研 究员； 新华证券 有限责 任公司证券投资分析 师 。2015 年7 月
加入德邦基金 ，现任公 司投资研究部 副总经理 兼研究部总监 。目前担 任德邦新动力
灵活配置混合 型证券投 资基金、德邦 鑫星稳健 灵活配置混合 型证券投 资基金、德邦
新添利灵活配置混合 型 证券投资基金、 德邦鑫星 价值灵活配置混合型 证 券投资基金、
德邦优化灵活配置混 合 型证券投资基金的基 金 经理。
韩庭博先生，硕士， 毕 业于英国雷丁大学金 融 工程专业。从业 8 年， 曾任首都
银行资金总部 交易员、 东方汇理银行 资金总部 交易员、中国 建设银 行 天津分行资金
部交易员。2015 年9 月 加入德邦基金， 现任公 司投资研究部基金经 理 ， 目前担任德
邦鑫星稳健灵活配置 混 合型证券投资基金、 德邦 纯债 18 个月定期开 放债 券型证券投
资基金的基金经理、 德 邦纯债 9 个月定期开 放 债券型证券投资基金 的 基金经理。
张翔先生，硕士，毕 业 于荷兰代尔夫特理工 大 学风险分析专业。从 业 8 年，历
任华富基金管 理有限公 司机构投资部 理财经理 、机构理财部 高级经理 ，派杰亚洲证
券有限公司上 海分部研 究员及产品协 调员，上 海汇富融略投 资顾问有 限公司助理副
总裁。2014 年 10 月加入德邦基金，现任公 司 投资研究部基金经理 ， 目前担任德邦
福鑫灵活配置 混合型证 券投资基金、 德邦增利 货币市场基金 、德邦多 元回报灵活配
置混合型证券投资基 金 的基金经理 。
6 、上述人员之间均 不存 在近亲属关系 。
二、 基金托管 人
（一）基金托管人概 况 名称：中国民生银行 股 份有限公司（以下简 称 “中国民生银行” ）
住所：北京市西城区 复 兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西 城 区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
成立时间：1996 年2 月7 日
基金托管业务批准文 号 ：证监基金字［2004 ］101 号
组织形式：股份有限 公 司（上市）
注册资本：28,365,585,227 元人民币
存续期间：持续经营
电话：010-58560666
联系人：罗菲菲
中国民生银行于 1996 年 1 月12 日在北京 正式 成立， 是我国首家 主要由 非公有
制企业入股的全国性 股 份制商业银行， 同时又 是严格按照 《公 司法》 和 《商业银行
法》 建立的规范的股份 制金融企业。 多种经济 成份在中国金融业的 涉 足和实现规范
的现代企业制度， 使中 国民生银行有别于国 有 银行和其他商业银行， 而为国内外经
济界、 金融界所 关注。 中 国民生银行成立二十 年 来， 业务不断拓 展， 规模 不断扩大，
效益逐年递增，并保 持 了快速健康的发展势 头 。
2000 年 12 月 19 日 ，中 国民生银 行 A 股股票 （600016 ）在上海证券 交易 所挂
牌上市。 2003 年3 月 18 日， 中国民生银行 40 亿可转换公司债券在 上 交所正式挂
牌交易。2004 年 11 月 8 日，中国民生银行 通 过银行间债券市场成 功 发行了 58 亿
元人民币次级债券 ， 成为 中国第一家在全国银 行 间债券市场成功私募 发 行次级债券
的商业银行。2005 年 10 月 26 日，民生银 行成 功完成股权分置改革 ， 成为国内首
家完成股权分置改革 的 商业银行，为中国资 本 市场股权分置改革提 供 了成功范例。
2009 年 11 月 26 日， 中 国民生银行在香港交 易 所挂牌上市。
中国民生银行自上市 以 来， 按照 “团 结奋进， 开 拓创新， 培育人才； 严格 管理，
规范行为， 敬业守 法； 讲究质量， 提高效 益， 健康发展” 的经营 发展 方针， 在改革
发展与管理等方面进 行 了有益探索，先后推 出 了“大集中”科技平 台、 “两率”考
核机制、 “三卡”工 程、 独立评审制度、八大 基 础管理系统、集中处 理 商业模式及
事业部改革等制度创 新 ， 实现了低风险 、 快增 长、 高效益的战 略目标 ， 树立了充满
生机与活力的崭新的 商 业银行形象。
2009 年6 月， 民生银行 在 “2009 年中 国本土银 行网站竞争力评测活 动 ” 中获2009 年中国本土银行 网 站“最佳服务质量奖 ” 。
2009 年 9 月，在 大连召 开的 第二届中国中小 企 业融资论坛上，中国 民 生银行
被评为 “2009 中国中小 企业金融服务十佳机 构” 。 在 “第 十届中国优秀 财经证券网
站评选”中，民生 银行 荣膺“最佳安全性 能奖 ”和“2009 年度最佳银 行网站”两
项大奖。
2009 年 11 月 21 日， 在 第四届“21 世纪 亚洲金 融年会”上，民生银 行 被评为
“2009 年?亚洲最佳 风 险管理银行” 。
2009 年 12 月 9 日,在 由 《理财周报》主办的 “2009 年第二届最受 尊敬 银行评
选暨2009 年第三届 中国 最佳银行理财产品评 选 ” 中， 民 生银行获得了 “2009 年中
国最受尊敬银行” 、 “ 最 佳服务私人银行” 、 “2009 年最佳零售银行” 多 个奖项。
2010 年2 月 3 日 ， 在 “ 卓越 2009 年度金融 理财 排行榜” 评选活 动中， 中国民
生银行一流的电子银 行 产品和服务获得了专 业 评测公司、网友和专 家 的一致好评 ，
荣获卓越2009 年度 金融 理财排行榜“十佳电 子 银行”奖。
2010 年10 月， 在经济观 察报主办的 “2009 年度 中国最佳银行评选 ” 中 ， 民生
银 行获得评委会奖—— “中国银行业十年改 革 创新奖” 。这一奖项 是评 委会为表彰
在公司治理、 激励机制 、 风险管理 、 产品创新 、 管理架构 、 商业模式 六个方面创新
表现卓著的银行而特 别 设立的。
2011 年 12 月，在 由中 国金融认证中心（CFCA ）联合近 40 家成员 行共 同举办
的2011 中国电子银 行年 会上， 民生银行荣获 “2011 年中国网上银行 最 佳网银安全
奖” 。这是继 2009 年、2010 年荣获“ 中国网上 银行最佳网银安全奖 ” 后，民生银
行第三次获此殊荣 ， 是第 三方权威安全认证机 构 对民生银行网上银行 安 全性的高度
肯定。
2012 年 6 月 20 日 ， 在 国 际 经 济 高 峰 论 坛 上, 民 生 银 行 贸 易 金 融 业 务 以 其
2011-2012 年度的出色 业绩和产品创新最终 荣 获“2012 年中国卓越贸 易金融银行”
奖项。 这也是民 生银行 继 2010 年荣获英国 《金 融时报》 “中国 银行业成 就奖 —最佳
贸易金融银行奖”之 后 第三次获此殊荣。
2012 年 11 月 29 日，民 生银行在《The Asset 》 杂志举办的 2012 年度 AAA 国
家奖项评选中获得“ 中 国最佳银行-新秀奖” 。
2013 年度, 民 生 银 行 荣 获 中 国 投 资 协 会 股 权 和 创 业 投 资 专 业 委 员 会 年 度 中 国
优秀股权和创业投资 中 介机构 “最佳资金托管 银行” 及由 21 世纪传媒 颁发的 2013
年PE/VC 最佳金融服 务 托管银行奖。 2013 年荣获中国内部 审 计协会民营企业内部 审 计优秀企业。
在第八届 “21 世 纪亚洲 金融年会” 上 ， 民生银 行荣获 “2013?亚 洲最佳 投资金
融服务银行”大奖。
在“2013 第五届卓越竞 争力金融机构评选” 中 ，民生银行荣获“2013 卓越竞
争力品牌建设银行” 奖 。
在中国社科院发布 的《 中国企业社会责任 蓝皮 书（2013） 》中，民 生银 行荣获
“中国企业上市公司 社 会责任指数第一名” 、 “中 国民营企业社会责任 指 数第一名” 、
“中国银行业社会责 任 指数第一名” 。
在2013 年第十届中 国最 佳企业公民评选 中， 民 生银行荣获 “2013 年度 中国最
佳企业公民大奖” 。
2013 年还获得年度品 牌 金博奖“品牌贡献奖 ” 。
2014 年获评中国银行 业 协会 “最佳民生金融奖” 、 “年度公益慈善优秀项 目奖” 。
2014 年 荣 获 《 亚 洲 企 业 管 治 》 “ 第 四 届 最 佳 投 资 者 关 系 公 司 ” 大 奖 和 “2014
亚洲企业管治典范奖 ” 。
2014 年被英国 《 金融时 报》 、 《博鳌观察 》 联合 授予 “亚洲贸易 金融创 新服务”
称号。
2014 年还荣获 《 亚洲银 行家》 “中国最佳 中小企 业贸易金融银行奖” ， 获 得 《21
世纪经济报道》 颁发的 “最佳资产管理 私人银 行” 奖， 获 评 《经济观 察》 报 “年 度
卓越私人银行”等。
2015 年度， 民 生银行在 《金融理财 》 举办的 2015 年度金融理财金貔 貅 奖评选
中荣获“金牌创新力 托 管银行奖” 。
2015 年度， 民生 银行荣 获 《EUROMONEY 》2015 年 度 “中国最佳实 物黄金 投资银
行”称号。
2015 年度，民生银行连 续第四次获评《 企业社 会责任蓝皮书（2015 ） 》 “中国
银行业社会责任发展 指 数第一名” 。
2015 年度，民 生银行在 《经济观察报》主办 的 2014-2015 年度 中国卓 越金融
奖评选中荣获“年度 卓 越创新战略创新银行 ” 和“年度卓 越 直 销 银行” 两 项 大 奖 。
（二）主要人员概况
杨春萍： 女 ， 北京大学 本科、 硕士 。 资产托管 部副总经理。 曾就职于 中国投资
银行总行， 意大利联合 信贷银行北京代表处， 中国民生银行金融市 场 部和资产托管
部。 历任中国投 资银行 总行业务经理， 意大利 联合信贷银行北京代 表 处代表， 中国民生银行金融市场部 处 长、 资产托管部 总经理 助理、 副总经理 等职务 。 具有近三十
年的金融从业经历， 丰 富的外资银行工作经 验 ， 具有广阔的视野和前 瞻性的战略眼
光 。
（三）基金托管业务 经 营情况
中国民生银行股份有 限 公司于 2004 年 7 月 9 日 获得基金托管资格， 成 为《中
华人民共和国证券投 资 基金法》 颁布后首家获 批从事基金托管业务 的 银行。 为了更
好地发挥后发优势， 大 力发展托管业务， 中国 民生银行股份有限公 司 资产托管部从
成立伊始就本着充分 保 护基金持有人的利益 、 为客户提供高品质托 管 服务的原则 ，
高起点地建立系统、 完 善制度、组织人员。 资 产托管部目前共有员工 60 人，平均
年龄36 岁，100% 员工拥 有大学本科以上学历 ，80% 以上员工具有硕士 以 上文凭。 基
金业务人员100% 都具 有 基金从业资格。
中国民生银行坚持以 客 户需求为导向， 秉 承 “ 诚信、 严谨、 高 效、 务 实” 的经
营理念，依托丰富的 资 产托管经验、专业的 托 管业务服务和先进的 托 管业务平台 ，
为境内外客户提供安 全 、准确、及时、高效 的 专业托管服务。截 至 2015 年 12 月
31 日， 中国民生银行已 托管 71 只证券投资 基金 ， 托管的证券投资基金 总净值达到
2235.25 亿元。 中国民生 银行于 2007 年推出 “托 付民生?安享财富 ” 托管 业务品牌，
塑造产品创新 、 服务专 业、 效益优异 、 流程先 进、 践行社会 责任的托 管行形象， 赢
得了业界的高度认可 和 客户的广泛好评，深 化 了与客户的战略合作 。 自 2010 年至
今， 中国民生 银行荣获 《金融理 财 》 杂志颁发 的 “最具潜力 托管银行” 、 “最佳创新
托管银行”和“金牌 创 新力托管银行”奖， 荣 获《21 世纪经济报道 》 颁发的“最
佳金融服务托管银行 ” 奖。
三、 相关服务 机构
（一）基金份额发售 机 构
1 、直销机构
（1）德邦基金管理 有限 公司上海直销中心
住所：上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址：上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层
联系人：王伟
公司总机：021-26010999 直销电话：021-26010928
直销传真：021-26010960
客服热线：400-821-7788
（2）德邦基金管理 有限 公司网上交易平台
网址：www.dbfund.com.cn
2 、代销机构
（1）中国民生银行 股份 有限公司
注册地址：北京市 西城 区复兴门内大街 2 号
办公地址：北京市西 城 区复兴门内大街 2 号
法定代表人：洪崎
客服电话：95568
联系人：王志刚
电话：010-57092781
传真：010-57092611
网址：www.cmbc.com.cn
（2）交通银行股份 有限 公司
注册地址: 上海市 浦东新 区银城中路 188 号
办公地址: 上海市 浦东新 区银城中路 188 号
法定代表人: 牛锡 明
客服电话:95559
联系人: 张作伟
电话:021-58781234
传真:021-58408440
网址：www.bankcomm.com
（3）上海浦东发展 银行 股份有限公司
注册地址: 上海市 浦东新 区浦东南路 500 号
办公地址: 上海市 中山东 一路 12 号
法定代表人: 吉晓 辉
客服电话:95528
联系人: 唐苑 电话:021-61618888
传真:021-63604199
网址:www.spdb.com.cn
（4）国元证券股份 有限 公司
注册地址: 安徽省 合肥市 寿春路 179 号
办公地址: 安徽省 合肥市 寿春路 179 号
法定代表人: 蔡咏
客服电话:95578
联系人: 祝丽萍
电话: 0551-62257012
传真:0551-62272100
网址: www.gyzq.com.cn
（5）平安证券有限 责任 公司
注册地址: 广东省 深圳市 福田区金田路大中华 国 际交易广场 8 层
办公地址: 广东省 深圳市 福田区金田路大中华 国 际交易广场 8 层
法定代表人: 杨宇 翔
客服电话:95511-8
联系人: 吴琼
电话:0755-22621866
传真:0755-82400862
网址: www.stock.pingan.com
（6）国泰君安证券 股份 有限公司
注册地址: 上海市 浦东新 区商城路 618 号
办公地址: 上海市 银城中 路 168 号上海银行大 厦 29 楼
法定代表人: 万建 华
客服电话:95521
联系人: 朱雅崴
电话:021-38676666
传真:021-38670666
网址:www.gtja.com （7）信达证券股份 有限 公司
注册地址: 北京市 西城区 闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址: 北京市 西城区 闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人: 张 志刚
客服电话:400-800-8899
联系人: 鹿馨芳
电话:010-63081000
传真:010-63080978
网址:www.cindasc.com
（8）兴业证券股份 有限 公司
注册地址: 福州市 湖东路 268 号
办公地址: 福州市 湖东路 268 号
法定代表人: 兰荣
客服电话:95562
联系人: 杜建新
电话:021-38565565
传真:021-38565802
网址:www.xyzq.com.cn
（9）海通证券股份 有限 公司
注册地址: 上海市 淮海中 路 98 号
办公地址: 上海市 广东路 689 号
法定代表人: 王开 国
客服电话:95553
联系人: 王立群
电话:021-23219000
传真:021-23219100
网址:www.htsec.com
（10）中泰证券有限 公 司
注册地址: 济南市 经七路 86 号
办公地址: 济南 市经七 路 86 号 23 层 2316 号 法定代表人: 李玮
客服电话:95538
联系人: 许曼华
电话: 021-20315117
传真: 021-20315137 网址: www.zts.com.cn
（11 ）中国银河证券股 份有限公司
注册地址: 北京市 西城区 金融大街 35 号国际 企业 大厦 C 座
办公地址: 北京市 西城区 金融大街 35 号国际 企业 大厦 C 座
法定代表人: 陈 有安客 服电话:4008-888-888
联系人: 邓颜
电话: 010-66568292
传真:010-66568990
网址:www.chinastock.com.cn
（12）北京展恒基金 销 售有限公司
注册地址: 北京市 顺义区 后沙峪镇安富街 6 号
办公地址: 北京市 朝阳区 德胜门外华严北里 2 号 民建大厦 6 层
法定代表人: 闫振 杰
客服电话:400-888-6661
联系人: 乌兰其 其格
电话: 010-62020088-7041
传真:010-85189120-8017
网址:www.myfund.com
（13）中州期货有限 公 司
注册地址: 山东 省烟台 市莱山区迎春大街 133-1 科技创业大厦
办公地址: 山东 省烟台 市南大街 117 号文化宫 大厦 16 楼
法定代表人: 章 国政
电话: 0535-6692337
传真: 0535-6692275
客服电话: 400-653-5377
公司网址: www.zzfco.com （14）上海长量基金 销 售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市 浦东新 区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址: 浦东新 区浦东 大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
法定代表人: 张跃 伟
联系人：唐诗洋
电话：021-20691926
传真：021-58787698
客服电话：400-820-2899
公司网址：www.erichfund.com
（15）上海好买基金 销 售有限公司
注册地址: 上海 市虹口 区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址: 上海 市浦东 南路 1118 号鄂尔多斯国 际大厦 903～906 室
法定代表人: 杨 文斌
客服电话：400-700-9665
联系人：陆敏
联系电话：021-20613999
网址：www.ehowbuy.com
（16）德邦证券股份 有 限公司
注册地址: 普陀区 曹杨路 510 号南半幢 9 楼
办公地址: 上海市 浦东新 区福山路 500 号城建 国 际中心 26 楼
法定代表人: 姚文 平
客服电话:95559
联系人: 朱磊
电话:021-68761616
传真:021-68767032
网址:www.tebon.com.cn
（17）中期时代基金 销 售（北京）有限公司
注册地址: 北京市 朝阳区 建国门外光华路 16 号中 国中期大厦 A 座 11 层
办公地址: 北京市 朝阳区 建国门外光华路 16 号中 国中期大厦 A 座 11 层
法定代表人: 路瑶 客服电话:010-65807609
联系人: 侯英建
电话:010-65807865
传真:010- 65807864
网址:www.cifcofund.com
（18）上海天天基金 销 售有限公司
注册地址: 上海市 徐汇区 龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址: 上海 市徐汇 区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人: 陶涛
客服电话: 400-181-8188
联系人: 许云婷
电话：021-54509988
传真：021-54509981
网址: www.1234567.com.cn
(19) 中国国际期货 有限 公司
注册地址： 北京 市朝阳 区建国门外光华路 14 号 1 幢 1 层、 2 层、 9 层、 11 层、
12 层
办公地址：北京市朝 阳 区麦子店西路 3 好新 恒 基国际大厦 15 层
法定代表人：王兵
联系人：赵森
电话：010-59539864
传真：010-59539806
网址：www.cifco.net
(20) 国金证券股份有 限公 司
注册地址： 中国成 都市 青羊区东城根上街 95 号
办公地址：中国成都 市 青羊区东城根上街 95 号
法定代表人：冉云
客服电话：4006-600109
联系人：刘一宏
电话：028-86690070 传真：028-86690126
网址：www.gjzq.com.cn
(21) 申万宏源证券 有限 公司
注 册地址: 上海市 徐汇区 长乐路 989 号 45 层
办公地址：上海市徐 汇 区长乐路 989 号 45 层（ 邮编:200031 ）
法定代表人：李梅
客服电话：95523 或 4008895523
联系人：黄莹
电话：021-33389888
传真：021-33388224
公司网址: www.swhysc.com
(22) 申万宏源西部 证券 有限公司
注册地址：新疆 乌鲁木 齐市高新区（新 市区） 北京南路 358 号大成国 际大厦
20 楼 2005 室
办公地址: 新疆乌 鲁木齐 市高新区（新市区） 北 京南路 358 号大成国际 大厦 20
楼 2005 室
法定代表人：许建平
客服电话：400-800-0562
联系人: 李巍
电话：010-88085858
传真：010-88085195
网址：www.hysec.com
(23) 华宝证券有限 责任 公司
注册地址：上海市浦 东 新区世纪大道 100 号 上 海环球金融中心 57 层
办公地址：上海市浦 东 新区世纪大道 100 号 上 海环球金融中心 57 层
法定代表人：陈林
客服电话：400-820-9898
联系人：刘闻川
电话：021-68778790
传真：021-68777992
网址：www.cnhbstock.com
(24) 东海证券股份 有限 公司
注册地址：江苏省常 州 延陵西路 23 号投资 广 场 18 层
办公地址：上海市浦 东 新区东方路 1928 号 东海 证券大厦
法定代表人：朱科敏
客服电话：95531 ；400-8888-588
联系人：王一彦
电话：021-20333910
传真：021-50498825
网址：www.longone.com.cn
(25) 浙江同花顺基 金销 售有限公司
注册地址：杭州市文 二 西路 1 号 903 室
办公地址：浙江省杭 州 市余杭区同顺街 18 号同 花顺大楼 4 楼
法定代表人：凌顺平
客服电话：400-8773-772
联系人：董一锋
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
网址：www.5ifund.com
(26) 杭州数米基金 销售 有限公司
注册地址：杭州市余 杭 区仓前街道文一西路 1218 号 1 幢 202 室
办公地址：杭州市滨 江 区江南大道 3588 号 恒生 大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客服电话：400-076-6123
联系人：黄毅
电话：0571-81634030
网址：www.fund123.cn
(27) 诺亚正行（上 海） 基金销售投资顾问有 限 公司
注册地址：上海市虹 口 区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：上海市杨 浦 区昆明路 508 号北美 广 场 B 座 12 楼
法定代表人：汪静波
客服电话：400-821-5399
联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
网址：www.noah-fund.com
(28) 上海利得基金 销售 有限公司
注册地址：上海市宝 山 区蕴川路 5475 号 1033 室
办公地址：上海浦东 新 区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼
法定代表人：沈继伟
客服电话：400-033-7933
联系人：徐鹏
电话：021-50583533
传真：021-50583633
网址：www.leadbank.com.cn
(29) 海银基金销售 有限 公司
注册地址：上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地址：上海市浦 东 新区东方路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代表人：刘惠
客服电话：400-808-1016
联系人：刘燕妮
电话：021-80133888
传真：021-80133413
网址：www.fundhaiyin.com
(30) 北京增财基金 销售 有限公司
注册地址：北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
办公地址：北京市西 城 区南礼士路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代表人：罗细安
客服电话：400-001-8811
联系人：李皓 电话：010-67000988
传真：010-67000988-6000
网 址：www.zcvc.com.cn
(31) 泰诚财富基金 销售( 大连) 有限公司
注册地址：辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园 3 号
办公地址：辽宁省大 连 市沙河口区星海中龙 园 3 号
法定代表人：林卓
客服电话：400-6411-999
联系人：鞠言
电话：0411-88891212
传真：0411-84396536
网址：www.taichengcaifu.com
(32) 和讯信息科技 有限 公司
注册地址：北京朝外 大 街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：上海市浦 东 新区东方路 18 号保 利广 场 E 座 18 楼
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
联系人：刘洋
联系电话：021-20835785
传真号码：021-20835879
客服热线：400-920-0022
公司网址：www.licaike.com
(33) 上海大智慧财 富管 理有限公司
注册地址：上海市浦 东 新区杨高南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地址：上海市浦 东 新区杨高南路 428 号 1 号楼 10 层（1001-1015 室） 、11
层（1101-1115 室）
法定代表人： 申健
客服电话：021-20219952
电话：021-20219987
传真：021-33848978
网址：https://8.gw.com.cn
(34) 北京钱景财富 投资 管理有限公司
注册地址：北京市海 淀 区丹棱街丹棱 soho10 层
办公地址：北京市海 淀 区丹棱街丹棱 soho10 层
法定代表人：赵荣春
客服电话：400-893-6885
联系人：申泽灏
电话：010-57418813
网址：www.qianjing.com
(35) 深圳新兰德证 券投 资咨询有限公司
注册地址: 深圳市 福田区 华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006
办公地址: 深圳 市福田 区华强北路赛格科技 园 四栋 10 层 1006
法定代表人: 杨懿
客服电话：400-166-1188
联系人：文雯
联系电话：010-83363101
网址：http://8.jrj.com.cn/
（36）华泰证券股份 有 限公司
注册地址：南京市江 东 中路 228 号
办公地址： 南京市建邺 区江东中路 228 号华 泰 证券广场、 深圳市福田 区深南大
道 4011 号港中旅大厦 18 楼
法定代表人：周易
传真：0755-82492962
网址：http://www.htsc.com.cn
(37) 上海陆金所资 产管 理有限公司
注 册地址：上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦 东 新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
客服电话：400-821-9031
联系人：陈思乐 电话：021-20662010
网址：www.lufunds.com
（38）中期资产管理 有 限公司
注册地址: 北京市 朝阳区 建国门外光华路 16 号中 国中期大厦 A 座 11 层
办公地址: 北京市 朝阳区 建国门外光华路 16 号中 国中期大厦 A 座 11 层
法定代表人: 路瑶
客服电话:010-65807609
联系人: 侯英建
电话:010-65807865
传真:010- 65807864
网址:www.cifcofund.com
(39) 上海凯石财富 基金 销售有限公司
注册地址：上海市黄 浦 区西藏南路 765 号 602-115 室
办公地址：上海市黄 浦 区延安东路 1 号凯石 大 厦 4 楼
法定代表人：陈继武
客服电话：4000-178-000
联系人：葛佳蕊
电话：021-63333319
网址：www.lingxianfund.com
(40) 深圳众禄金融 控股 股份有限公司
注册地址：深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大厦 8 楼
办公地址：深圳市罗 湖 区梨园路物资控股置 地 大 厦 8 楼
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
网址：www.zlfund.cn
（41）北京恒天明泽 基 金销售有限公司
注册地址：北京市经 济 技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
办公地址：北京市朝 阳 区东三环中路 20 号 乐成 中心 A 座 23 层 法定代表人：梁越
客服电话：4008-980-618
联系人：张晔
电话：010-58845312
传真：010-58845306
公司网址：www.chtfund.com
(42) 上海联泰资产 管理 有限公司
注册地址：中国（上 海 ）自由贸易试验区富 特 北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长 宁 区福泉北路 518 号 8 号楼 3 层
法定代表人：燕斌
客服电话：400-046-6788
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
网址：www.66zichan.com
（43）第一创业证券 股 份有限公司
注册地址：深圳市福 田 区福华一路 115 号投行 大厦 20 楼
办公地址：深圳市福 田 区福华一路 115 号投行 大厦 18 楼
法定代表人：刘学民
客户电话: 4008881888
网址：www.fcsc.cn
（44）开源证券有限 责 任公司
注册地址: 陕西省 西安市 锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
办公地址: 陕西省 西安市 锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层
法定代表人: 李刚
联系人: 王姣
客户电话:400-860-8866
网址:www.kysec.cn
（45）华瑞保险销售 有 限公司
注册地址: 上海 市嘉定 区南翔镇众仁路 399 号 运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、14 层
办公地址: 上海 市嘉定 区南翔镇众仁路 399 号 运通星财富广场 1 号楼 B 座 13、
14 层
客户电话:021-61058760
网址:www.hrbx.cn
（46）上海汇付金融 服 务有限公司
注册地址：上海市黄 浦 区中山南路 100 号金 外 滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市黄 浦 区中山南路 100 号金 外 滩国际广场 19 楼
法定代表人：冯修敏
客服电话：400-820-2819
电话：86-021-33323999
传真：86-021-33323921
网址：https://tty.chinapnr.com/
（47）中经北证(北京) 资 产管理有限公司
注册地址：北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
办公地址：北京市西 城 区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层
法定代表人：徐福星
客服电话：400-600-0030
网站：http://www.bzfunds.com/
（48）浙江金观诚财 富 管理有限公司
注册地址: 杭州 市拱墅 区登云路 45 号( 锦昌 大 厦)1 幢 10 楼 1001 室
办公地址: 杭州 市拱墅 区登云路 45 号( 锦昌 大 厦)1 幢 10 楼 1001 室
法定代表人: 陈峥
客户电话: 400-068-0058
电话: 0571-88337788
公司网站: www.jincheng-fund.com
（二）登记机构
名称：德邦基金管理 有 限公司
住所：上海市虹口区 吴 淞路 218 号宝矿国际 大 厦 35 层
办公地址：上海市虹 口 区吴淞路 218 号宝矿 国 际大厦 35 层 法定代表人：姚文平
联系电话：021-26010999
联系人：吴培金
（三）出具法律意见 书 的律师事务所
名称：上海市通力律 师 事务所
住所：上海市银城中 路68 号19 楼
办公地址：上海市银 城 中路 68 号19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：孙睿
经办律师：黎明、孙 睿
（四）审计基金财产 的 会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
法定代表人：葛明
住所：中国北京市东 城 区东长安街 1 号东方 广 场安永大楼 16 层
办公地址：中国北京 市 东城区东长安街 1 号 东 方广场安永大楼16 层
邮政编码：100738
公司电话：010-58153000
公司传真：010-85188298
签章会计师：陈露、 蔺 育化
业务联系人：蔺育化
四、 基金的名 称
德邦 德利货币市场基 金
五、 基金的类 型
本基金类型： 契约型 开 放式、货币市场基金
六、 基金的投 资目标 在保持基金资产的低 风 险和高流动性的前提 下， 力求实现超过业绩比 较 基准的
投资回报 。
七、 基金的投 资范围
本基金投资于以下金 融 工具：
1 、现金；
2 、通知存款；
3 、1 年以内（含 1 年 ）的银行定期存款、 大 额存单；
4 、短期融资券；
5 、剩余期限在 397 天 以内（含397 天）的 债 券；
6 、期限在 1 年以内 （ 含 1 年）的债券回购 ；
7 、期限在 1 年以内 （ 含 1 年）的中央银行 票 据；
8 、剩余期限在 397 天 以内（含397 天）的 资 产支持证券；
9 、中国证监会、中 国人 民银行认可的其它具 有 良好流动性的货币市 场 工具。
对于法律法规或监管 机 构以后允许货币市场 基 金投 资的其他品种， 基 金管理人
在履行适当程序后， 可 以将其纳入投资范围 。
八、 基金的投 资策略
本基金在保持组合高 度 流动性的前提下， 结合 对国内外宏观经济运 行 、 金融市
场运行、 资金流 动格局 、 货币市场收益 率曲线 形态等各方面的分析 ， 合理安排组合
期限结构， 积极 选择投 资工具， 采取主 动性的 投资策略和精细化的 操 作手法， 发现
和捕捉市场的机会， 实 现基金的投资目标。 具 体包括：
1 、短期利率水平预 期策 略
通过短期利率水平预 期 策略， 深入研究国内外 宏观经济趋势、 分析国 家货币政
策导向、 短期资 金市场 利率波动、 资本 市场资 金面的情况和流动性 的 变化， 对 短期
利率走势形成合理预 期 ， 并据此调整基金货币 资产的配置策略。 当预 期短期利率呈
下降趋势时， 侧 重配置 期限稍长的短期金融 工 具； 反之 ， 则侧重配置 期限较短的金
融工具。
2 、收益率曲线分析 策略
收益曲线策略即在不 同 期限投资品种之间进 行 的配置， 通过考察 收益率 曲线的动态变化及预期变化 ， 寻 求在一段时期内获取 因 收益率曲线形状变化 而 导致的债券
价格变化所产生的超 额 收益。 货币市场收 益率曲 线的形状反映当时短 期 利率水平之
间的关系，反映市场 对 较短期限经济状况的 判 断及对未来短期经济 走 势的预期。
3 、组合剩余期限策 略、 期限配置策略
结合宏观经 济和利率 预 期分析， 在合理运用量 化模型的基础上， 动态 确定并控
制投资组合的平均剩 余 期限， 以满足可 能的、 突发的现金需求 ， 同时 保持组合的稳
定收益；特别在债券 投 资中，根据收益率曲 线 的情况，投资一定剩 余 期限的品种 ，
稳定收益，锁定风险 ， 满足组合目标期限。
4 、类别品种配置策 略
在保持组合资产相对 稳 定的条件下， 根据不同 类别资产的流动性指 标 ， 决定各
类资产的当期配置比 例 ；再通过评估各类资 产 的收益水平、市场偏 好 、投资限制 、
基金收益目标等决定 不 同类别资产的具体资 产 配置比率。 以此实现两 个目标： 一是
满足基金流动性需求 ， 二是获得投资收益 。
5 、流动性管理策略
在动态分析、测算 基金 组合内生现金流及 投资 者申购赎回净现金 流的 基础上，
合理配置基金资产 ， 通 过基金资产安排 （包括 现金库存、 资产 变现、 剩余期限管理
或以其他措施） ，在 保证 流动性优先的原则下 ， 确保基金的稳定收益 。
6 、资产支持证券投 资策 略
本基金将本着谨慎性 原 则投资资产支持证券 ， 按 照资产支持证券定价 模 型对资
产支持证券进行定价 ， 通过持续的信用评级 分 析和跟踪、 量化 模型评 估、 投资限额
控制等方法对资产支 持 证券投资进行有效的 风 险评估和控制， 并 在此基 础上提高组
合收益。 基金管 理人将 综合运用久期管理 、 个 券选择 、 信用产 品交易 策略等各种策
略，精选品种，为基 金 份额持有人获取长期 稳 定收益。
7 、套利策略
套利策略包括跨市 场套 利和跨品种套利。 利用 交易所和银行间市 场的 资金面、
短期利率期限结构、 流 动性等方面存在的差 别 ， 运用跨市场套利策略 动态调整基金
资产在各个细分市场 之 间的配置比例。 并结合 跨品种套利策略， 利用 不同金融工具
的风险参数、 流 动性补 偿和收益特征， 动态调 整不同期限结构品种 的 配置比例， 以
增加超额收益。
8 、回购策略 当预期市场利率下跌 或 者利率走势平稳时 ， 通过 将剩余期限相对较长 的 短期债
券进行回购质押 ， 融资 后再购买短期债券 。 在 融资成本低于短期债 券 收益率时， 该
投资策略的运用可实 现 正收益 。
九、 基金的业 绩比较基准
本基金业绩比较基准 ： 七天通知存款利率（ 税 后）
通知存款是一种不约 定 存期， 支取时需提前通 知银行， 约定支取日期 和金额方
能支取的存款， 具有存 期灵活、 存取方 便的特 征， 同时可获得 高于活 期存款利息的
收益。 本基金为 货币市 场基金， 具有低 风险、 高流动性的特征 。 根据 基金的投资标
的、 投资目标及流动性 特征， 本基金选取同期 七天通知存款利率( 税后) 作为本基金
的业绩比较基准。
如果今后法律法规发 生 变化， 或者有其他代表 性更强、 更科学客观的 业绩比 较
基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金 托 管人协商一致后， 本基 金可以在报中
国证监会备案后变更 业 绩比较基准并及时公 告 ，而无需召 开 基 金 份额持 有 人 大 会 。
十、 基金的风 险收益特征
本基金为货币市场基 金 ， 是证券投资基金中的 低风险品种。 本基金的 预期风险
和预期收益低于股票 型 基金、混合型基金、 债 券型基金 。
十一 、基金投 资组合报告
基金管理人的董事会 及 董事会保证本报告所 载 资料不存在虚假记载 、 误 导陈述
或重大遗漏，并对其 内 容的真实性、准确性 和 完整性承担个别连带 责 任。
基 金 托 管 人 民 生 银 行 股 份 有 限 公 司 根 据 本 基 金 合 同 复 核 了 本 投 资 组 合 报 告 内
容，保证复核内容不 存 在虚假记载、误导性 陈 述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚 实 信用、 勤勉尽责的原则 管理和运用基金资产， 但不保证
基金一定盈利。
基金的过往业绩并不 代 表其未来表现。 投资有 风险， 投资者在作出投 资决策前
应仔细阅读本基金的 招 募说明书。
本投资组合报告截至 时 间为 2015 年 12 月 31 日 。
1. 报告期末基金资产 组 合情况 金额单位：人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的比
例（% ）
1 固定收益投资 4,522,009,092.36 28.00
其中：债券 4,522,009,092.36 28.00
资产支持证券 － －
2 买入返售金融资产 4,014,400,042.59 24.86
其中： 买断式回购的买 入返售金融资产 － －
3 银行存款和结算备付 金 合计 7,523,891,271.51 46.59
4 其他资产 89,098,905.62 0.55
5 合计 16,149,399,312.08 100.00
2. 报告期债券回购融 资 情况
金额单位：人民币元
序号 项目 占基金资产净值比例（％）
1 报告期内债券回购融资余额 1.10
其中：买断式回购融资 －
序号 项目 金额
占基金资产净值比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 299,999,350.00 1.90
其中：买断式回购融资 － －
注：报告期内债券回 购 融资余额占基金资产 净 值的比例为报告期内 每 日融资余
额占资产净值比例的 简 单平均值 。
债券 正回购的 资金余额超过 基金资产 净值的20% 的说明
本报告期内，本基金 债 券正回购的资金余额 未 超过资产净值的20% 。
3 、基 金投资组合 平均剩余期 限
3.1 投资 组合平均剩 余期限 基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限
61
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 101
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 61 3.2
期 末 投资组 合平均 剩余 期限分 布比 例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资
产净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（% ）
1 30天以内 60.88 1.90
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
0.32 －
2 30天(含)—60天 8.53 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
3 60天(含)—90天 9.36 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
4 90天(含)—180天 9.86 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
5 180天(含)—397天（含） 12.82 －
其中：剩余存续期超过397 天
的浮动利率债
－ －
合计 101.45 1.90
4、 期 末按债券 品种分类的 债券投资 组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净
值比例
（％）
1 国家债券 － －
2 央行票据 － －
3 金融债券 981,614,542.70 6.20
其中：政策性金融债 981,614,542.70 6.20
4 企业债券 － －
5 企业短期融资券 3,540,394,549.66 22.36
6 中期票据 － －
7 同业存单 － － 8 其他 － －
9 合计 4,522,009,092.36 28.57
10 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 49,948,165.39 0.32
5 、期 末按摊余成 本占基金资 产净值比 例大小排名的 前十名债 券投资明细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称
债券数量
( 张)
摊余成本（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 150215 15国开15 2,800,000 279,949,319.33 1.77
2 150416 15农发16 1,600,000 160,053,270.28 1.01
3 150211 15国开11 1,500,000 150,305,339.75 0.95
4 041556045 15三安CP001 1,200,000 119,934,763.16 0.76
5 130250 13国开50 1,000,000 100,990,099.81 0.64
6 150411 15农发11 1,000,000 100,202,294.66 0.63
7 011599247 15八钢SCP001 1,000,000 100,194,734.30 0.63
8 011599641
15川铁投
SCP002
1,000,000 99,981,638.72 0.63
9 011599782
15鲁晨鸣
SCP004
1,000,000 99,971,617.10 0.63
10 011599194 15亚泰SCP002 900,000 89,999,630.39 0.57
6 、“ 影子定价 ”与“摊余 成本法” 确定的基金资 产净值的 偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0
报告期内偏离度的最高值 0.1646%
报告期内偏离度的最低值 0.0485%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.10714%
7 、 期末按公允价值占基 金资产净值比例大 小排 名的前十名资产支 持证 券投资
明细
本基金本报告期末未 持 有资产支持证券 。
8、 投 资组合报 告附注
8.1 基金 计价方法说 明。
本基金估值采用“ 摊余 成本法” ，即估值 对象以 买入成本列示，按 照票 面利率
或协议利率并考虑其 买 入时的溢价与折价， 在 剩余存续期内平均摊 销 ， 每日计提损
益 。
8.2 报告 期内， 本基 金不存在 剩余期限 小于 397 天但 剩余存续 期超过 397 天的
浮动 利率债券 的摊余成本超 过当日基 金资产净值的 20% 的 情况 。
8.3 报告期内,本 基 金 投资 的 前 十 名 证 券 的 发 行主 体 没 有 被 监 管 部 门 立案 调 查,
或在 报告编制 日前一年受到 公开谴责 、处罚的情形 。
8.4 期末 其他各项资 产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 －
2 应收证券清算款 －
3 应收利息 71,204,124.78
4 应收申购款 17,894,780.84
5 其他应收款 －
6 待摊费用 －
7 其他 －
8 合计 89,098,905.62
十二 、基金的 业绩
基金管理人依照恪 尽职 守、诚实信用、谨 慎勤 勉的原则管理和运 用基 金财产，
但不保证基金一定盈 利， 也不保证最低收益。 基金 的过往业绩并不代表 其 未来表现。
投资有风险，投资者 在 做出投资决策前应仔 细 阅读本基金的招募说 明 书。
本报告期基金份额净 值 收益率及其与同期业 绩 比较基准收益率的比 较
阶段 份额净 份额净值 业绩比 业绩比 ①- ③ ②- ④ ( 德邦德利货币A)
值收益
率①
收益率标
准差②
较基准
收益率
③
较基准
收益率
标准差
④
2013 年 09 月 16 日
-2013 年 12 月 31 日
1.3088% 0.0029% 0.3921% 0.0000% 0.9167% 0.0029%
2014 年 01 月 01 日
-2014 年 12 月 31 日
4.8869% 0.0084% 1.3500% 0.0000% 3.5369% 0.0084%
2015 年 01 月 01 日
-2015 年 6 月 30 日
2.2586% 0.0074% 0.6695% 0.0000% 1.5891% 0.0074%
2015 年 7 月 1 日-2015
年 9 月 30 日
0.6888% 0.0025% 0.3403% 0.0000% 0.3485% 0.0025%
2015 年 10 月 01 日
-2015 年 12 月 31 日
0.6828% 0.0030% 0.3403% 0.0000% 0.3425% 0.0030%
阶段
( 德邦德利货币B)
份额净
值收益
率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①- ③ ②- ④
2013 年 09 月 16 日
-2013 年 12 月 31 日
1.3814% 0.0029% 0.3921% 0.0000% 0.9893% 0.0029%
2014 年 01 月 01 日
-2014 年 12 月 31 日
5.1370% 0.0084% 1.3500% 0.0000% 3.7870% 0.0084%
2015 年 01 月 01 日
-2015 年 6 月 30 日
2.3798% 0.0074% 0.6695% 0.0000% 1.7103% 0.0074%
2015 年 7 月 1 日-2015
年 9 月 30 日
0.7501% 0.0025% 0.3403% 0.0000% 0.4098% 0.0025%
2015 年 10 月 01 日
-2015 年 12 月 31 日
0.7439% 0.0030% 0.3403% 0.0000% 0.4036% 0.0030%
注：本基金收益分配 为 按月结转份额。
十三 、基金费 用与税收
( 一) 基金费用的种 类
1 、基金管理人的管 理费 ；
2 、基金托管人的托 管费 ；
3 、销售服务费；
4 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的信息披 露 费用； 5 、 《基金合同》生效 后 与基金相关的会计师 费 、律师费和诉讼费；
6 、基金份额持有人 大会 费用；
7 、基金的证券交易 费用 ；
8 、基金的银行汇划 费用 ；
9 、基金的开户费用 ；
10 、 按照国家有 关规定 和 《基金合同 》 约定， 可以在基金财产中列 支 的其他费
用 。
( 二) 基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
1 、基金管理人的管 理费
本基金的管理费按前 一 日基金资产净值的 0.33% 年费率计提。 管 理费的 计算方
法如下：
H ＝E ×0.33% ÷当年 天 数
H 为每日应计提的基金 管理费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金管理费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金管理 费 划款指令， 基金托 管人复 核后于次月前五个工 作 日内从基金
财产中一次性 支付给 基 金管理人。若遇法定 节 假日、公休假等，支 付 日期顺延 。
2 、基金托管人的托 管费
本基金的托管费按前 一 日基金资产净值的 0.10% 的年费率计提。 托管费 的计算
方法如下：
H ＝E ×0.10% ÷当年 天 数
H 为每日应计提的基金 托管费
E 为前一日的基 金资产 净值
基金托管费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 由基 金管理 人向基金
托管人发送基金托管 费 划款指令， 基金托 管人复 核后于次月前五个工 作 日内从基金
财产中一次性支取。 若 遇法定节假日、公休 日 等，支付日期顺延 。
3.基金销售服务费
本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25% ，对于由 B 类基金份 额降级
为 A 类基金份额 的基金 份额持有人，年销售 服 务费率应自其降级后 的 下一个工作
日起适用 A 类基金份额 的费率。 B 类基金 份额 的年销售服务费率为 0.01% ， 对于由A 类基金份额升级为 B 类基金份额的基金份 额 持有人，年销售服务 费 率应自其升
级后的下一个工作日 起 享受 B 类基金份额的费 率。两类基金份额的 销 售服务费计
提的计算公式相同， 具 体如下：
H ＝E ×年销售服务 费率 ÷当年天数
H 为每日该类基金份额 应计提的基金销售服 务 费
E 为前一日该类 基金份 额的基金资产净值
基金销售服务费每日 计 提， 按月支付。 由基金管 理人 向基金托管人发 送 基金销
售服务费划付指令 ， 经基 金托管人复核后于次 月 首日起 5 个工作日内 从 基金财产中
一次性支付给登记机 构 ， 由登记机构代 付给销 售机构。 若遇法 定节假 日、 休息日或
不可抗力致使无法按 时 支付的，支付日期顺 延 至最近可支付日支付 。
上述“一、基金费用 的 种类中第 4－10 项费用” ，根据有关法规及相 应 协议规
定，按费用实际支出 金 额列入当期费用，由 基 金托管人从基金财产 中 支付。
( 三) 不列入基金费 用的 项目
下列费用不列入基金 费 用：
1 、基金管理人和 基金托 管人因未履行或未 完全 履行义务导致的费 用支 出或基
金财产的损失；
2 、基金管理人和基 金托 管人处理与基金运作 无 关的事项发生的费用 ；
3 、 《基金合同》生效 前 的相关费用；
4 、 其他根据相关法 律法 规及中国证监会的有 关 规定不得列入基金费 用 的项目。
( 四) 基金税收
本基金运作过程中涉 及 的各纳税主体， 其纳税义 务按国家税收法律、 法规 执行 。
十四 、对招募 说明书更新部 分的说明
本招募说明书依据 《证券 投资基金法》 、 《公开募集 证券投资基金运作管 理 办法》 、
《证券投资基金销售 管 理办法》 、 《证券投资基 金信息披露管理办法》 及其它有关法
律法规的要求， 结 合本基 金管理人在本基金合 同 生效后对本基金实施 的 投资经营情
况，对本基金原招募 说 明书进行了更新。主 要 更新内容如下：
1 、在“重要提示 ”部分 ：明确了更新招募 说明 书内容的截止日期 及有 关财务
数据的截止日期 ，完 善 相关风险提示内容 。
2 、更新了“第三部 分 基金管理人”中基金 管 理人的相关信息。 3 、更新了“第四部 分 基金托管人”中基金 托 管人的 业务经营情况 。
4 、更新了“第五部 分 相关服务机构”中德 邦 代销机构 名单。
5 、新增 了“第九部 分 基金的投资”中最近 一 期 （截至 2015 年 12 月 31 日）
投资组合报告内容。
8 、 新增 了 “第十部分 基金的业绩” ， 说明了 2013 年 09 月 16 日至 2013 年 12
月 31 日 、2014 年 01 月 01 日至 2014 年 12 月 31 日 、2015 年 01 月 01 日至 2015
年 6 月 30 日、 2015 年 07 月 01 日至 2015 年 09 月 30 日、 2015 年 10 月 01 日至 2015
年 12 月 31 日的基金 业 绩 。
9 、更新了“第二十 二部分 其他应披露事项” ， 列示了 自 2015 年 9 月 15 日至
2016 年 3 月 15 日 涉 及 本基金的信息披露事 项 。
德邦基金管理有限公司
二○一六年四 月二十九日
