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银信添利B(519666)

银信添利:更新招募说明书摘要(2016年4月)查看PDF公告

银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 
 













































重要提示 银河银信添利债券型证券投资基金经中国证监会2007年1月22日证监基金字 [2007]14号文批准发起设立,本基金的基金合同于2007年3月14日正式生效。 投资有风险,投资者申购基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 本摘要根据本基金基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基 金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取 得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行 为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金 法》 、 《证券投资基金运作管理办法》 、 基金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证 监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保 证,也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 本招募说明书已经本基金基金托管人中信银行复核。本招募说明书所载内容截 止日为2016年3月14日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日 (财 务数据未经审计) 。





银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 1


一 、基金管理人 (一)基金管理人概况 1. 名称:银河基金管理有限公司 2. 注册地址:上海市浦东新区世纪大道 1568号15层 3. 设立日期:2002年6月14日 4. 法定代表人:许国平


5. 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568号15层 6. 电话:021-38568888 7. 联系人:罗琼


8. 注册资本:2亿元人民币 9. 股权结构: 持股单位 出资额(万元) 占总股本比例 中国银河金融控股有限责任公司 10,000 50% 中国石油天然气集团公司 2,500 12.5% 上海城投(集团)有限公司 2,500 12.5% 首都机场集团公司 2,500 12.5% 湖南电广传媒股份有限公司 2,500 12.5% 合


计 20,000 100%





10. 存续期间:持续经营 (二)主要人员情况 1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员 董事长许国平先生,中共党员,经济学博士。2014年4月被选举为银河基金管 理有限公司董事长。历任中国人民银行国际司处长、东京代表处代表、研究局调研 员、金融稳定局体改处处长,中央汇金投资有限责任公司建行股权管理部主任,中 国银河投资管理有限公司总经理。现任中国银河金融控股有限责任公司董事、副总 经理、党委委员。 董事刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。2014年4 月 被选举为银河基金管理有限公司董事。1988 年至2008年在中国人民银行总行工作, 历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研究局资本市场处主任科员、货币政





银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 2


策处副调研员。2008 年6月进入中国银河金融控股有限责任工作,曾任股权管理运 营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略发展部总经理、综合管理部总经理等职。 现任银河基金管理有限公司总经理。 董事王志强先生,中共党员,工商管理硕士。2006年3月被选举为银河基金管 理有限公司第二届董事会董事,第三届董事会、第四届董事会连任。历任上海机电 (集团)公司科长、处长、总会计师,上海久事公司计财部副总,上海市城市建设 投资开发总公司计财部副总经理、副总会计师等职。现任上海市城市建设投资开发 总公司副总经理。 董事熊人杰先生,大学本科学历。2006 年3月被选举为银河基金管理有限公司 第二届董事会董事,第三届董事会、第四届董事会连任。曾任职于湖南人造板厂进 出口公司、湖南省广电总公司、湖南电广传媒股份有限公司。现任深圳市达晨创业 投资公司副总裁。 董事唐光明先生,中共党员,硕士研究生学历。2011 年 10 月被选举为银河基 金管理有限公司第三届董事会董事,第四届董事会连任。历任中国船舶工业总公司 综合计划司投资一处科员,金飞民航经济发展中心项目经理,首都机场集团公司业 务经理。现任首都机场集团公司资本运营部副总经理。 董事卢丽平女士,中共党员,大学本科学历。2015年9月被选举为银河基金管 理有限公司第四届董事会董事。历任中国石油天然气集团公司劳动工资局劳动组织 处副处长、社会保险中心副主任,苏丹大尼罗河石油作业公司人力资源部高级主管, 中油国际(苏丹)劳动工资部部门经理,中国石油天然气集团供公司人事劳资部劳 动组织处处长、中国石油天然气集团公司资本运营部专职董事。 独立董事王福山先生,大学本科学历,高级工程师。2002年6月被选举为银河 基金管理有限公司第一届董事会独立董事,第二届、第三届、第四届董事会连任。 历任北京大学教师,国家地震局副司长,中国人民保险公司部门总经理,中国人保 信托投资公司副董事长,深圳阳光基金管理公司董事长等职。现任中国人寿保险公 司巡视员。 独立董事王建宁先生,中共党员,硕士,律师。2015 年 11 月被选举为银河基 金管理有限公司第四届董事会独立董事。历任国家建设委员会干部,国家经济委员 会外事局干部,国家计划委员会工业经济联合会国际部干部,日本野村证券株式会





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社总部投资及咨询顾问,全国律协会员法律助理,现任北京德恒律师事务所律师、 合伙人。 独立董事郭田勇先生,2014年4月被选举为银河基金管理有限公司独立董事。 中央财经大学金融学院教授、博士生导师,中央财经大学中国银行业研究中心主任。 亚洲开发银行高级顾问、中国人民银行货币政策委员会咨询专家、中国银监会外聘 专家、中国支付清算协会互联网金融专家委员会委员、中国国际金融学会理事。 独立董事李笑明先生,中共党员,经济师。2014年4月被选举为银河基金管理 有限公司独立董事。 历任中国人民银行国家外汇管理局办公室副主任、主任;国家 外汇管理局办公室副主任、主任;中央汇金投资有限公司副总经理;中再保、国开 行董事。 监事长李立生先生,中共党员,硕士研究生学历。历任建设部标准定额研究所 助理研究员,中国华融信托投资公司证券总部研究发展部副经理,中国银河证券有 限责任公司研究中心综合研究部副经理,银河基金管理有限公司筹备组成员,银河 基金管理有限公司研究部总监、基金管理部总监、基金经理、金融工程部总监、产 品规划部总监、督察长等职。 监事朱洪先生,中共党员,经济学硕士,高级经济师。历任中国工商银行华融 信托投资公司华东分部总经理、远东房地产公司总经理;银河证券上海总部党委书 记、总经理、公司纪检委员;亚洲证券(银河证券党委派任)总裁、党委书记;银 河保险经纪公司总经理、董事长等职,现任中国银河投资管理有限公司董事。 监事赵斌先生,中共党员,大学本科学历。2015 年 11 月被选举为银河基金管 理有限公司第四届监事会监事。先后任职于北京城建华城监理公司、银河证券有限 公司。现为银河基金管理有限公司员工。 总经理刘立达先生,中共党员,英国威尔士大学(班戈)金融 MBA。1988年至 2008年在中国人民银行总行工作,历任金融研究所国内金融研究室助理研究员,研 究局资本市场处主任科员、货币政策处副调研员等职。2008年6月进入中国银河金 融控股有限责任工作,曾任股权管理运营部总经理、银河保险经纪公司董事、战略 发展部总经理、综合管理部总经理。 副总经理陈勇先生,中共党员,大学本科学历。历任哈尔滨证券公司友谊路证 券交易营业部电脑部经理、和平路营业部副总经理,联合证券有限责任公司哈尔滨





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和平路营业部总经理、联合证券公司投资银行总部高级经理,中国银河证券有限责 任公司总裁办公室秘书处副处长、处长、(党委办公室)副主任,中国银河证券股 份有限公司总裁办公室(党委办公室)副主任(主持工作),期间任北京证券业协 会秘书长(兼),中国银河金融控股有限责任公司战略发展部执行总经理,现兼任银 河资本资产管理有限公司董事长、法定代表人。 督察长董伯儒先生,中共党员,博士研究生学历。历任中国东方信托投资公司 经理,中国银河证券有限责任公司基金部高级经理,银河基金管理有限公司支持保 障部总监等职。现兼任银河基金管理有限公司监察部总监。 2、基金经理 韩晶先生,中共党员,经济学硕士,14 年证券从业经历,先后就职于中国民族 证券有限责任公司,期间从事交易清算、产品设计、投资管理等工作。2008年 6 月 加入银河基金管理有限公司,先后担任债券经理助理、债券经理等职务。2010年 1 月至 2013 年 3 月担任银河收益证券投资基金的基金经理,2011 年 8 月起担任银河 银信添利债券型证券投资基金的基金经理,2012 年 11 月起担任银河领先债券型证 券投资基金的基金经理, 2014年 7月起担任银河收益证券投资基金的基金经理, 2015 年 4月起担任银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理; 2015 年 6月起担 任银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金的基金经理; 2016年 3月起担任银河泽利 保本混合型证券投资基金、银河润利保本混合型证券投资基金的基金经理;现任固 定收益部总监助理。 本基金历任基金经理: 陆栋梁先生,2007 年3月至2011年8月;韩晶先生,2011年8 月至今。 3、投资决策委员会成员 总经理刘立达先生,总经理助理兼股票投资部总监钱睿南先生,总经理助理兼 市场部总监兼战略规划部总监吴磊先生,研究部总监刘风华女士,股票投资部基金 经理张杨先生,股票投资部基金经理神玉飞先生,固定收益部总监助理韩晶先生。 上述人员之间均无近亲属关系。





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二 、基金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中信银行股份有限公司(简称“中信银行”) 住所:北京市东城区朝阳门北大街 9号 办公地址:北京市东城区朝阳门北大街 9号 法定代表人:常振明 成立时间:1987年 4月7日 组织形式:股份有限公司 注册资本:467.873 亿元人民币 存续期间:持续经营 批准设立文号:中华人民共和国国务院办公厅国办函[1987]14号 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[2004]125号 联系人:中信银行资产托管部 联系电话: 010-89936330 传真:010-85230024 客服电话:95558 网址:bank.ecitic.com 经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办 理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政 府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供 信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、售汇业务;代理开放 式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基金、企业年金基金、保 险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监督管理机构批准的其他 业务;保险兼业代理业务(有效期至 2017年 09月08日) 。 (依法须经批准的项目, 经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。 ) 中信银行(601998.SH、0998.HK)成立于 1987年,原名中信实业银行,是中国 改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,是中国最早参与国内外金融市场融资的





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商业银行,并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。伴随中国经济的快 速发展,中信实业银行在中国金融市场改革的大潮中逐渐成长壮大,于 2005 年 8 月,正式更名“中信银行” 。2006年12月,以中国中信集团和中信国际金融控股有 限公司为股东,正式成立中信银行股份有限公司。同年,成功引进战略投资者,与 欧洲领先的西班牙对外银行(BBVA)建立了优势互补的战略合作关系。2007年4 月 27日,中信银行在上海交易所和香港联合交易所成功同步上市。2009 年,中信银行 成功收购中信国际金融控股有限公司(简称:中信国金)70.32%股权。经过近三十 年的发展,中信银行已成为国内资本实力最雄厚的商业银行之一,是一家快速增长 并具有强大综合竞争力的全国性商业银行。 2009 年,中信银行通过了美国 SAS70内部控制审订并获得无保留意见的 SAS70 审订报告,表明了独立公正第三方对中信银行托管服务运作流程的风险管理和内部 控制的健全有效性全面认可。 2、主要人员情况





李庆萍,行长,高级经济师。1984 年 8 月至 2007 年 1 月,任中国农业银行总 行国际业务部干部、副处长、处长、副总经理、总经理。2007年1月至 2008年 12 月,任中国农业银行广西分行党委书记、行长。2009 年 1 月至 2009 年 5 月,任中 国农业银行零售业务总监兼个人业务部、 个人信贷业务部总经理。 2009年5月至2013 年9月, 任中国农业银行总行零售业务总监兼个人金融部总经理。 2013年9月至2014 年7月,任中国中信股份有限公司副总经理。2014年7月,任中国中信股份有限公 司副总经理、中信银行行长。 杨毓先生, 中信银行副行长,分管托管业务。1962年12月生,2011年4月起 担任中国建设银行江苏省分行行长,党委书记;2006 年 7 月至 2011 年 3 月担任中 国建设银行河北省分行行长,党委书记;1982 年 8 月至 2006 年 7 月在中国建设银 行河南省分行工作,历任计划财务处科员,副处长,信阳地区中心支行副行长,党 组成员,计划处处长,中介处处长,郑州市铁路专业支行行长,党组书记,郑州分 行行长,党委书记,金水支行行长,党委书记,河南省分行副行长,党委副书记。





刘泽云先生, 现任中信银行股份有限公司资产托管部总经理, 经济学博士。 1996 年8月进入本行工作,历任总行行长秘书室科长、总行投资银行部处经理、总行资 产保全部主管、总行国际业务部总经理助理、副总经理、副总经理(主持工作) 。





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3、基金托管业务经营情况





2004 年8 月18 日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管 理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的原 则,切实履行托管人职责。 截至 2015年末,中信银行已托管 72只开放式证券投资基金,以及证券公司资 产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他托管资产,托管总规模 突破4.8 万亿元人民币。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标。强化内部管理,确保有关法律法规及规章在基金托管业务中 得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业务持 续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、分析、 控制和避免风险,确保基金财产安全,维护基金份额持有人利益。 2、 内部控制组织结构。中信银行总行建立了风险管理委员会,负责全行的风 险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制, 对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。 3、内部控制制度。中信银行严格按照《基金法》以及其他法律法规及规章的规 定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务管理 办法》 、 《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务内控检 查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,保证证 券投资基金托管业务合法、合规、持续、稳健发展。 4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等, 从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质条 件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安装了 录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业务授权 管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,开展多 种形式的持续培训,加强职业道德教育。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 基金托管人根据《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、基金合同、托管协 议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份 额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息





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披露、基金宣传推介材料中登载的基金业绩表现数据等进行监督和核查。 如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》 、 《运作办法》 、 《信息披露办法》 、 基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期纠 正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。 基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,基金 托管人将以书面形式报告中国证监会。 三 、相关服务机构 (一)基金份额发售机构 1、直销机构 (1)银河基金管理有限公司 办公地址:上海市浦东新区世纪大道 1568号 15层 法定代表人:许国平 公司网站:www.galaxyasset.com(支持网上交易) 客户服务电话:400-820-0860 直销业务电话:(021)38568981/ 38568507


传真交易电话:(021)38568985 联系人:赵冉、郑夫桦、张鸿 (2)银河基金管理有限公司北京分公司 地址:北京市西城区月坛西街 6号院 A-F座三层(邮编:100045) 电话: (010)56086900 传真: (010)56086939 联系人:孙妍 (3)银河基金管理有限公司广州分公司 地址:广州市越秀区天河路 1 号锦绣联合商务大厦 25 楼 2515 室(邮 编:510075) 电话: (020)37602205 传真: (020)37602384





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联系人:史忠民 (4)银河基金管理有限公司哈尔滨分公司 地址:哈尔滨市南岗区果戈里大街 206 号 电话: (0451)82812867 传真: (0451)82812869 联系人:崔勇 (5)银河基金管理有限公司南京分公司 地址:南京市太平南路 1号新世纪广场 B座805室(邮编:210002) 电话: (025)84671299 传真: (025)84523725 联系人:李晓舟 (6)银河基金管理有限公司深圳分公司 地址:深圳市福田区景田西路17号赛格景苑2楼(邮编:518048) 电话: (0755)82707511 传真: (0755)82707599 联系人:史忠民 2、场外代销机构: (1)中信银行股份有限公司 住所:北京市东城区朝阳门北大街富华大厦C座 法定代表人:常振明 客户服务电话:95558 网址:bank.ecitic.com (2)中国建设银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 25号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1号院1号楼 法定代表人:王洪章 客户服务电话:95533 网址:www.ccb.com





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(3)中国银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 1号 法定代表人:田国立 客户服务电话: 95566


网址:www.boc.cn (4)中国农业银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 69号


法定代表人:蒋超良


客户服务电话:95599 网址:www.abchina.com (5)交通银行股份有限公司 住所:上海市仙霞路18号 法定代表人:牛锡明 客户服务电话:95559 网址:www.bankcomm.com (6)招商银行股份有限公司 住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 法定代表人:傅育宁 客户服务电话:95555 网址:www.cmbchina.com (7)中国民生银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门内大街 2号 法定代表人:董文标 客户服务电话:95568 网址:www.cmbc.com.cn (8)华夏银行股份有限公司 住所:北京市东城区建国门内大街 22号 法定代表人:吴建


客户服务电话:95577








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网址:www.hxb.com.cn


(9)中国光大银行股份有限公司 住所:北京市西城区复兴门外大街 6号光大大厦 办公地址:北京市西城区太平桥大街 25号A座


法定代表人:唐双宁 客服电话:95595


网址:www.cebbank.com








(10)北京银行股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街甲 17 号首层 办公地址:北京市西城区金融大街丙 17号 法定代表人:闫冰竹 客户服务电话:95526 网址:www.bankofbeijing.com.cn (11)兴业银行股份有限公司 住所:福州市湖东路 154号 法定代表人:高建平 客户服务电话:95561 网址: www. cib.com.cn


(12)东莞农村商业银行股份有限公司 住所:东莞市南城路 2号 法定代表人:何沛良 客服电话:961122


网址:www.drcbank.com (13)厦门银行股份有限公司


住所:厦门市湖滨北路 101号商业银行大厦 法定代表人:吴世群 客户服务电话:400-858-8888 网址:www.xmbankonline.com (14)中国银河证券股份有限公司





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住所:北京市西城区金融大街 35号国际企业大厦 C座


法定代表人:陈有安 电话:010-66568430 传真:010-66568990 联系人:田薇


客户服务电话:400-888-8888 网址:www.chinastock.com.cn (15)海通证券股份有限公司 住所:上海市淮海中路 98号海通证券大厦 法定代表人:王开国 电话:021-23219000 传真:021-23219100 联系人:金芸、李笑鸣 客户服务电话:95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址:www.htsec.com (16)金元证券股份有限公司 住所:海口市南宝路 36号证券大厦 4楼 办公地址:深圳市深南大道 4001号时代金融中心 17层 法定代表人:陆涛 电话:0755-83025666 传真:0755-83025625


联系人:蒋浩 客户服务电话:400-888-8228 网址:www.jyzq.cn (17)招商证券股份有限公司 住所:深圳市福田区益田路江苏大厦 A座38-45层


法定代表人:宫少林


电话:0755-82943666 传真:0755-82943636





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联系人:林生迎 客户服务电话:95565、4008-888-111


网址:www.newone.com.cn (18)光大证券股份有限公司 住所:上海市静安区新闸路 1508号 法定代表人:薛峰 电话:021-22169999 传真: 021-22169134 联系人:李芳芳 客户服务电话:95525 网址:www.ebscn.com (19)东方证券股份有限公司 住所:上海市中山南路 318号2号楼 22层-29层 法定代表人:王益民 电话:021-63325888 传真:021-63326173 联系人:胡月茹 客户服务电话:95503 网址:www.dfzq.com.cn


(20)德邦证券有限责任公司 住所:上海市普陀区曹杨路 510号南半幢 9楼 办公地址:上海市浦东新区福山路 500 号城建国际中心26楼 法定代表人:姚文平 电话:021-68761616 传真: 021-68767981 联系人:罗芳 客户服务电话:400-888-8128 网址:www.tebon.com.cn (21)国泰君安证券股份有限公司








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住所:中国(上海)自由贸易试验区商城路 618号


办公地址:上海市浦东新区银城中路 168号上海银行大厦29 楼


法定代表人:杨德红 电话:021-38676767 传真:021-38670666 联系人:芮敏祺、朱雅崴 客户服务电话:400-8888-666 网址:www.gtja.com (22)长江证券股份有限公司 住所:湖北省武汉市新华路特 8号长江证券大厦 法定代表人:胡运钊


电话:027-65799999 传真:027-85481900 联系人:李良 客户服务电话:4008-888-999或95579 网址: www.95579.com (23)广发证券股份有限公司


住所:广州市天河北路 183-187号大都会广场 43楼 办公地址:广州天河北路大都会广场 18、19、36、38、41和 42楼 法定代表人:林治海 电话:020-87555888


传真:020-87555305 联系人:黄岚 客户服务电话:95575 网址:www.gf.com.cn (24)申万宏源证券有限公司 住所:上海市徐汇区长乐路 989号45 层 法定代表人:李梅 电话:021-33389888





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传真:021-33388224 联系人:黄莹 客服电话:95523或4008895523 网址: www.swhysc.com (25)中信建投证券股份有限公司


住所:北京市朝阳区安立路 66号4 号楼 办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号 法定代表人:王常青 电话:010-85130588 传真:010-65182261 联系人:权唐 客户服务电话:4008-888-8108 网址:www.csc108.com (26)湘财证券有限责任公司 住所:湖南省长沙市黄兴中路63号中山国际大厦12楼 办公地址:湖南省长沙市天心区湘府中路 198号标志商务中心 11楼 法定代表人:林俊波 电话:021-68634518 传真:021-68865680 联系人:钟康莺 客户服务电话:400-888-1551 网址:www.xcsc.com (27)国联证券有限责任公司 住所:无锡市县前东街 168号 办公地址:江苏省无锡市太湖新城金融一街 8号


法定代表人:雷建辉 电话:0510-82831662 传真:0510-82830162 联系人:沈刚





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客户服务电话:95570 网址:www.glsc.com.cn (28)中航证券有限公司 住所:江西省南昌市抚河北路 291号 办公地址:南昌市红谷滩新区红谷中大道 1619号国际金融大厦 A座41楼 法定代表人:杜航 电话:0791-6768763 传真:0791-6789414 联系人:余雅娜 客户服务电话:400-8866-567 网址:www.scstock.com (29)华龙证券有限责任公司 住所:甘肃省兰州市静宁路 308号 办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638号 法定代表人:李晓安 电话:0931-4890100、0931-4890619 传真:0931-4890628 联系人:李昕田、杨晓天 客户服务电话:96668、400-689-8888 网址: www.hlzqgs.com (30)华安证券股份有限公司 住所:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号 办公地址:安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路 198号财智中心 B1 座 电话:0551-65161666 传真:0551-65161600 联系人:钱欢 客户服务电话:96518(安徽) ,4008096518(全国) 网址:www.hazq.com (31)东海证券股份有限公司





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住所:江苏省常州市延陵西路 23号投资广场 18-19楼 办公地址:上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 法定代表人:朱科敏 电话:021-20333333 传真:021-50498851 联系人:王一彦


客户服务电话:95531;400-8888-588 网址:www.longone.com.cn (32)中泰证券股份有限公司 住所:山东省济南市市中区经七路86号 法定代表人:李玮 电话:0531-68889155 传真:0531-68889752 联系人:吴阳 客户服务电话:95538 网址: www.qlzq.com.cn (33)国元证券股份有限公司 住所:安徽省合肥市寿春路 179号 办公地址: 安徽合肥寿春路123号 法定代表人:凤良志 电话:0551-2207921 传真:0551-2207965 联系人:李蔡 客户服务电话:400-888-8777、95578 网址:www.gyzq.com.cn (34)天相投资顾问有限公司 住所:北京市西城区金融街 19号富凯大厦 B座701 办公地址:北京市西城区金融街 5号新盛大厦 B座4层 法定代表人:林义相





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电话:010-66045566 传真:010-66045500 联系人:林爽 客户服务电话:010-66045678 网址:www.txsec.com/ jijin.txsec.com





(35)国信证券股份有限公司 住所:深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦16-26层 法定代表人:何如 电话:0755-82130833 传真:0755-82133952 联系人:齐晓燕 客户服务电话:95536 网址:www.guosen.com.cn (36)江海证券有限公司 住所:黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56号 法定代表人:孙名扬 电话:0451-85863719 传真:0451-82287211 联系人:刘爽 客户服务电话:400-666-2288 网址:www.jhzq.com.cn (37)华宝证券有限责任公司


住所:上海市陆家嘴环路 166号未来资产大厦 27层


法定代表人:陈林


电话:021-68778075 传真:021-68777723 联系人:汪明丽 客户服务电话:400-820-9898 网址:www.cnhbstock.com





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(38)信达证券股份有限公司 住所:北京市西城区闹市口大街9号院1号楼 法定代表人:高冠江 电话:010-63081000 传真:010-63080978 联系人:唐静 客户服务电话:400-800-8899 网址:www.cindasc.com (39)华福证券有限责任公司 住所:福州市五四路 157号新天地大厦 7、8层 办公地址:福州市五四路157号新天地大厦 7至10层 法定代表人:黄金琳 电话:0591-87841160 传真:0591-87841150 联系人:张宗瑞 客户服务电话:0591-96326 网址:www.hfzq.com.cn (40)中国国际金融有限公司 住所:北京建国门外大街 1号国贸大厦 2座27层及28层 办公地址:北京市建国门外大街1号国贸大厦 2座6层 法定代表人:金立群 联系电话:010-65051166 传真:010-65058065 联系人:肖婷 客户服务电话:010-65051166 网址:www.cicc.com.cn





(41)东兴证券股份有限公司 住所:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦 B座12-15层 办公地址:北京市西城区金融大街 5号新盛大厦B座12层





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法定代表人:徐勇力 电话:010-66555316 传真:010-66555246 联系人:汤漫川 客户服务电话:4008-888-993 网址:www.dxzq.net (42)华泰证券股份有限公司 住所:江苏省南京市中山东路 90号华泰证券大厦 法定代表人:吴万善 电话:025-83290979、0755-82569143 传真:025-84579763、0755-82492962 联系人:孔晓君 客户服务电话:95597 网址:www.htsc.com.cn (43)财通证券有限责任公司 住所:杭州市解放路 111号金钱大厦 法定代表人:沈继宁 电话:0571-87925129 传真:0571-87828042 联系人:徐轶清 客户服务电话:0571-96336(上海地区 962336) 网址:www.ctsec.com (44)广州证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19 层、20层


法定代表人:邱三发 电话:020-88836999 传真:020-88836654 联系人:林洁茹 客户服务电话:020-961303





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网址:www.gzs.com.cn (45)中山证券股份有限公司 住所:广州市天河区珠江西路 5号广州国际金融中心主塔 19 层、20层


法定代表人: 邱三发 电话:0755-82943755


传真:0755-82940511 联系人:刘军


客户服务电话:400-102-2011 网址:www.zszq.com.cn (46)方正证券股份有限公司 住所:湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦 22-24层 法人代表:雷杰


电话:(010)57398059 传真:(010)57398058 联系人:刘丹 客户服务电话:95571 网址:www.foundersc.com (47)民生证券有限责任公司 住所:北京市朝阳区朝阳门外大街 18号中国人寿大厦1901 办公地址:北京市东城区建国门内大街 28号民生金融中心 A座16-18 法定代表人:岳献春 电话:010-85127622 传真:010-85127917 联系人: 赵明 客户服务电话:4006198888 网址:www.mszq.com


(48)中信证券股份有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088号招商银行大厦第 A层


办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦20层经纪业务管理部





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法定代表人:王东明


联系人:陈忠


电话:010-84683893


传真:010-84685560 客户服务电话:95558 网址:www.cs.ecitic.com (49)西南证券股份有限公司 住所:重庆市江北区桥北苑 8号


办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦 法定代表人:王珠林 客户服务电话:4008-096-096 网址:www.swsc.com.cn


(50)国海证券股份有限公司 住所:广西桂林市辅星路 13号 办公地址:深圳市福田区竹子林四路光大银行大厦 3楼 法定代表人:张雅锋 电话:0755-83709350 传真:0755-83700205 联系人:牛孟宇 客户服务电话:95563 网址:www.ghzq.com.cn (51)中信证券(山东)有限责任公司 住所:山东省青岛市崂山区深圳路 222号1号楼20层 法定代表人:杨宝林 联系人:吴忠超 电话: (0532)85022326 传真: (0532)85022605 客户服务电话:0532-96577 网址:www.zxwt.com.cn





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(52)东北证券股份有限公司 住所:长春市自由大路 1138号 法人:矫正中 办公地址:长春市自由大路 1138号 电话:0431-85096517 传真:0431-85096795 联系人: 安岩岩 客户服务电话:4006-000-686 网址:www.nesc.cn (53)安信证券股份有限公司 住所:深圳市福田区金田路 4018号安联大厦 35层、28层A02 单元 办公地址:深圳市福田区深南大道 2008号中国凤凰大厦1栋 9层 法定代表人:牛冠兴


电话:0755-82825551 传真:0755-82558355 联系人:朱贤


客户服务电话:4008-001-001 网址:www.essence.com.cn


(54)中国中投证券有限责任公司 住所:深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第18 层-21 层及第04 层01、02、03、05、11、12、13、15、16、18、19、20、21、 22、23 单元 办公地址:深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心A 栋第 04、18 层 至21 层 法定代表人:龙增来 联系人:刘毅 电话: 0755-82023442 传真: 0755-82026539 网址:www.china-invs.cn





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客户服务电话:400-600-8008、95532 (55)申万宏源西部证券有限公司 住所:新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路 358号大成国际大厦 20 楼2005室


法定代表人:许建平 电话:010-88085858 传真:010-88085195 联系人:李巍 客户服务电话:400-800-0562 网址:www.hysec.com (56) 上海证券有限责任公司 住所:上海市西藏中路 336号 法定代表人:龚德雄 联系人:许曼华 电话:021-53519888 传真:021-53519888 客户服务电话:4008918918、021-962518 网址:www.962518.com (57)中信期货有限公司 住所:广东省深圳市福田区中心三路 8号卓越时代广场(二期)北座13 层 1301-1305 室、14层 法定代表人:张皓 联系人:洪诚 电话:0755-23953913 传真:0755-83217421 客户服务电话:4009908826 网址:www.citicsf.com 3、第三方销售机构:





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(1)上海天天基金销售有限公司 住所: 浦东新区峨山路 613号6幢 551室 办公地址: 浦东新区峨山路613号 6幢551室 法定代表人:其实 客户服务电话:400-1818-188 网址: www.1234567.com.cn (2)上海好买基金销售有限公司 住所:上海市虹口区场中路 685弄 37号4号楼449室 办公地址:上海市浦东南路 1118号鄂尔多斯国际大厦 903~906室 法定代表人:杨文斌 客户服务电话:400-8850-099 网址: www.huaan.com.cn


(3)杭州数米基金销售有限公司 住所:杭州市江南大道 3588号 办公地址:杭州市江南大道 3588号 法定代表人:陈柏青 客户服务电话:400-0766-123 网址: www.fund123.cn (4)深圳众禄基金销售有限公司 住所:深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦25楼I、J单元 法定代表人:薛峰 客户服务电话:400-6788-887 网址: www.zlfund.cn,www.jjmmw.com (5)上海长量基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市浦东新区高翔路 526 号2 幢220 室 办公地址:上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际B 座 16 层 法定代表人:张跃伟 客户服务电话:400-089-1289 网址:www.erichfund.com





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(6)和讯信息科技有限公司 住所: 北京市朝阳区朝外大街 22号泛利大厦 1002室 办公地址:上海市浦东新区东方路 18号保利广场18层 法定代表人:王莉 全国统一客服电话:400-920-0022/ 021-20835588 网址:licaike.hexun.com (7)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司 住所:深圳市福田区华强北路赛格科技园 4栋10层1006# 办公地址:北京市西城区金融大街 35号国企大厦C座9层 法定代表人:马令海 客户服务电话:400-850-7771 网址:t.jrj.com.cn (8)北京展恒基金销售有限公司 住所:北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号


办公地址:北京市朝阳区德胜门外华严北里 2号 民建大厦 6层


法定代表人:闫振杰 全国统一客服电话:400-888-6661 网址:www.myfund.com (9)北京万银财富投资有限公司 住所:北京市朝阳区北四环中路 27 号院5号楼3201内 法定代表人:李招弟 客户服务电话:400-808-0069 网址:www.wy-fund.com (10)浙江同花顺基金销售有限公司 住所:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903室


办公地址:浙江省杭州市翠柏路 7号杭州电子商务产业园 2 楼


法定代表人:凌顺平


客户服务电话:4008-773-772 网址:www.5ifund.com





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(11)北京增财基金销售有限公司 住所:北京市西城区南礼士路 66号 1号楼12层1208号 办公地址:北京市西城区南礼士路 66号1号楼12层1208号


法定代表人:


王昌庆 客户服务电话:400-001-8811 网址:www.zcvc.com.cn (12)一路财富(北京)信息科技有限公司 住所:北京市西城区车公庄大街 9号五栋大楼 C座702室 法定代表人:吴雪秀 客户服务电话:400-001-1566 网址:www.yilucaifu.com (13)北京钱景财富投资管理有限公司 住所:北京市海淀区丹棱街 6号1幢 9层1008-1012 法定代表人:赵荣春


联系人:魏争





联系人电话:(010)57418829


传真:(010)57569671


网址:www.niuji.net


客户服务电话:400-678-5095 (14)上海利得基金销售有限公司 住所:上海市宝山区蕴川路5475号 1033室 办公地址:上海市浦东新区东方路 989号中达广场201室 法定代表人:盛大 客户服务电话:400-067-6266 网址: www. leadfund.com.cn (15)日发资产管理(上海)有限公司 住所:上海市陆家嘴花园石桥路 66 号东亚银行大厦1307室 法定代表人:周泉恭 客户服务电话:021-61600500





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网址: www.rffund.com (16)上海汇付金融服务有限公司 住所:上海市黄浦区中山南路 100号 19层 办公地址:上海市虹梅路 1801号凯科国际大厦 7层 法定代表人:冯修敏 客户服务电话:400-820-2819 网址: fund.bundtrade.com (17)上海联泰资产管理有限公司 住所:中国(上海)自由贸易试验区富特北路 277号3层310 室 办公地址:上海市长宁区金钟路 658 弄2号楼B座6楼 法定代表人:燕斌 客户服务电话:4000-466-788 网址: www.91fund.com.cn (18)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司 住所:上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650号205室 办公地址:上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68号时代金融中心 8楼801 法定代表人:汪静波 客户服务电话:400-821-5399 网址:www.noah-fund.com (19)济安财富(北京)资本管理有限公司 住所:北京市朝阳区东三环中路 7号 4号楼40层4601室 办公地址:北京市朝阳区东三环中路 7号北京财富中心A座 46层 法定代表人:杨健 客户服务电话:400-075-6663 网址:www.pjfortune.com (20)上海陆金所资产管理有限公司 住所:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333号14楼 法定代表人:郭坚 全国统一客服电话:4008-219-031





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网址:www.lufunds.com (21)深圳富济财富管理有限公司 住所: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A栋201室 办公地址:深圳市南山区高新南七道 12号惠恒集团二期418 室 法定代表人:齐小贺 客户服务电话:0755-83999913 网址: www.jinqianwo.cn (22)海银基金销售有限公司 住所:上海市浦东新区东方路 1217 号16楼B单元 法定代表人:刘惠 客户服务电话:400-808-1016 网址: www.fundhaiyin.com (23)珠海盈米财富管理有限公司 住所:珠海市横琴新区宝华路 6号 105室-3491 办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203 室 法定代表人:肖雯 客户服务电话:020-89629066 网址: www.yingmi.cn (24)上海凯石财富基金销售有限公司 住所:上海市黄浦区西藏南路 765号 602-115室 办公地址:上海市黄浦区延安东路 1号凯石大厦4楼 法定代表人:陈继武 客户服务电话:4000-178-000 网址: www.lingxianfund.com (25)大泰金石投资管理有限公司 住所:南京市建邺区江东中路 359号国睿大厦一号楼 B区4 楼A506室 法定代表人:袁顾明 客户服务电话:400-928-2266





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网址: www.dtfunds.com (26)北京乐融多源投资咨询有限公司 住所:北京市朝阳区西大望路 1号 1号楼1603 法定代表人:董浩 客户服务电话:400-068-1176 网址: www.jimufund.com (27)奕丰科技服务(深圳)前海有限公司 住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A 栋 201 室 办公地址:深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1116室 法定代表人:TAN YIK KUAN 客户服务电话:400-6846-500 网址: www.ifastps.com.cn (28)中证金牛(北京)投资咨询有限公司 住所:北京市丰台区东管头 1号2号楼 2-45室 办公地址:北京市西城区宣武门外大街甲一号环球财讯中心 A座5层 法定代表人:彭运年 客户服务电话:010-59336512 网址:www.jnlc.com 4、场内代销机构: 场内代销机构是指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证 券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员(以下 简 称 “ 有 资 格 的 上 证 所 会 员 ”) , 名 单 详 见 上 海 证 券 交 易 所 网 站 :





http://www.sse.com.cn/sseportal/ps/zhs/hyzq/zxzg_szjjt.jsp 基金管理人可 根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售本基金,并及时公告。 (二)注册登记机构:中国证券登记结算有限责任公司 注册地址:北京市西城区太平桥大街 17 号 法定代表人:周明





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电话:(010)50938839 传真:(010)50938907 联系人:朱立元 (三)律师事务所和经办律师 名称:北京市君泽君律师事务所 地址:北京东四十条 68号平安发展大厦 3层 负责人:金明 电话:010-84085858 传真:010-84085338 经办律师:陈冲冲、王正洋 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)


法定代表人:葛明


住所:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16 层


办公地址:上海市浦东新区世纪大道100 号上海环球金融中心50楼 经办会计师:徐艳、蒋燕华


电话:021-22288888


传真:021-22280000


联系人:蒋燕华


四、基金的名称 银河银信添利债券型证券投资基金 五、基金的类型





契约型开放式债券基金





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六 、基金的投资 目标 在满足本金稳妥与良好流动性的前提下,追求基金资产的长期稳健增值。 七、基金的 投资 方向 本基金投资于具有良好流动性的固定收益类品种,包括国债、金融债、次级债、 企业债、可转换公司债券、央行票据、短期融资券、资产支持证券、回购和银行定 期存单等,以及中国证监会允许基金投资的其它固定收益类金融工具,债券类资产 投资不低于基金资产的 80%。为提高基金收益水平,本基金可以参与新股申购,但 股票等权益类投资比例不超过基金资产的 20%。 如果法律法规或中国证监会允许基金投资于其它品种,本基金在履行适当的程 序后,将其纳入到基金的投资范围。 八、基金的投资策略


一)固定收益类品种投资策略 1. 债券资产配置策略 (1)利率预期策略 本基金通过对影响债券投资的宏观经济状况和货币政策等因素的分析判断,形 成对未来市场利率变动方向的预期,主动地调整债券投资组合的久期,提高债券投 资组合的收益水平。为控制债券投资的利率风险,本基金债券组合的久期不超过 5 年。 本基金主要考虑的宏观经济政策因素包括:经济增长、就业、固定资产投资、 市场销售、工业生产、居民收入等反映宏观经济运行态势的重要指标,银行信贷、 货币供应和公开市场操作等反映货币政策执行情况的重要指标,以及居民消费物价 指数和工业品出厂价格指数等反映通货膨胀变化情况的重要指标等。 (2)收益率曲线策略 本基金通过对债券市场微观因素的分析判断,形成对未来收益率曲线形状变化 的预期,相应地选择子弹型、哑铃型或梯形的短-中-长期债券品种的组合期限配置,





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获取因收益率曲线的形变所带来的投资收益。 本基金主要考虑的债券市场微观因素包括:收益率曲线、历史期限结构、新债 发行、回购及市场拆借利率等。 (3)类属配置策略 本基金根据对金融债、企业债等债券品种与同期限国债之间收益率利差的扩大 和收窄的预期,主动地增加预期利差将收窄的债券类属品种的投资比例,降低预期 利差将扩大的债券类属品种的投资比例,获取不同债券类属之间利差变化所带来的 投资收益。 2. 债券品种选择 在以上债券资产久期、期限和类属配置的基础上,本基金根据债券市场收益率 数据,运用利率模型对单个债券进行估值分析,并结合债券的信用评级、流动性、 息票率、税赋、提前偿还和赎回等因素,选择具有良好投资价值的债券品种进行投 资。 为控制基金债券投资的信用风险,本基金投资的企业债券需经国内评估机构进 行信用评估,要求其信用评级为投资级以上。如果债券获得主管机构的豁免评级, 本基金根据对债券发行人的信用风险分析, 决定是否将该债券纳入基金的投资范围。 3. 动态增强策略 在以上债券投资策略的基础上,本基金还将根据债券市场的动态变化,采取多 种灵活策略,获取超额收益,主要包括: (1)骑乘策略 骑乘策略是指当收益率曲线相对陡峭时,买入期限位于收益率曲线陡峭处的债 券,也即收益率水平处于相对高位的债券,随着债券剩余期限缩短,债券的收益率 水平将会较投资期初有所下降,通过债券的收益率的下滑,获得资本利得收益。 目前中国债券市场收益率曲线在 1到5 年期范围内比较陡峭,为本基金实施骑 乘策略提供了市场机会。 (2)息差策略 息差策略是指通过不断正回购融资并持续买入债券的操作,只要回购资金成本 低于债券收益率,就可以达到杠杆放大的套利目标。 目前市场回购利率普遍较低,并且低于中长期债券的收益率,为本基金实施息





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差策略提供了市场机会。本基金将根据对市场回购利率走势的判断,适当地选择杠 杆比率,谨慎地实施息差策略,提高投资组合的收益水平。 4. 含权债券投资 含权债券主要包括两类债券品种: (1)含赎回或回售选择权的债券,以及(2) 含可转换为股本选择权的可转换公司债券。 本基金利用债券市场收益率数据, 运用利率模型,计算含赎回或回售选择权的债 券的期权调整利差(OAS),作为此类债券投资估值的主要依据。 可转换公司债券是一种介于股票和债券之间的债券衍生投资品种,投资者既可 以获得债券投资的固定收益,也可以分享股票价格上涨所带来的投资回报。本基金 在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研究的基础上,利用 可转换公司债券定价模型进行估值分析,投资具有较高安全边际(债券剩余本息之 和与该可转换公司债券价格的差)和良好流动性的可转换公司债券,获取稳健的投 资回报。 为保持债券基金的收益风险特征,本基金可转换公司债券投资不超过基金资产 总值的 20%。基金投资分离交易的可转换公司债券获得的认股权证,在该认股权证 可上市交易后10个交易日内全部卖出, 分离后的公司债券作为普通的企业债券进行 投资。可转换公司债券转股获得的股票在可上市交易后 10个交易日内全部卖出。 5. 资产支持证券投资 本基金通过对资产支持证券的资产池的资产特征进行分析,估计资产违约风险 和提前偿付风险,并根据资产证券化的收益结构安排,模拟资产支持证券的本金偿 还和利息收益的现金流过程,利用合理的收益率曲线对资产支持证券进行估值。本 基金投资资产支持证券时, 还将充分考虑该投资品种的风险补偿收益和市场流动性, 控制资产支持证券投资的风险,获取较高的投资收益。 二)新股申购策略 为保证新股发行成功,新股发行一级市场价格通常相对二级市场价格存在一定 的折价。在中国证券市场发展历程中,参与新股申购是一种风险低、收益稳定的投 资行为,为投资者带来较高的投资回报。本基金根据新股发行人的基本情况,以及 对认购中签率和新股上市后表现的预期,谨慎参与新股申购,获取股票一级市场与 二级市场的价差收益,申购所得的股票在可上市交易后 10个交易日内全部卖出。





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三)投资决策 1、决策机制 本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 投资决策委员会的主要职责是在基金合同规定的投资框架下, 制定基金的投资战 略, 决定基金资产在债券、 债券回购和现金等之间的具体比例, 审批重大投资决定等。 基金经理的主要职责是根据投资决策委员会的授权, 在其权限范围负责所管理基 金的日常投资组合管理工作, 并具体落实投资决策委员会关于该基金的投资管理的决 议。 2、决策依据 本基金管理人将主要依据下述因素决定基金资产配置和具体证券的买卖: (1)国家有关法律、法规和基金合同的有关规定; (2)国内外宏观经济发展状况、经济政策和证券市场发展态势; (3)各子类资产的收益、风险、流动性的配比关系。在充分权衡投资对象的收 益和风险的前提下做出投资决策。 3、决策程序 (1)投资计划和项目方案的制定 基金经理根据所管理基金的投资目标和投资限制等规定性要求,结合证券市场 运行特点及研究部门的推荐意见,进行分析和判断,制定具体的投资计划和项目方 案。 (2)重要投资方案的论证和审批 在投资决策委员会的授权范围内,一般投资可由基金经理自主决定,并向投资 总监备案。重要投资(附带详细的研究报告)必须根据投资决策委员会制定的投资 审批程序和相关规定向投资总监和投资决策委员会报告,并取得相应的批准。投资 决策委员会在审批投资计划和项目方案之前必须召开投资决策听证会,由基金经理 和相关研究人员阐述投资理由和投资依据。 (3)投资授权和方案实施 重要投资计划和项目方案得到批准后,投资决策委员会向基金经理授权,由基 金经理在授权的范围内组织实施。 (4)反馈与投资计划调整





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基金经理根据投资计划的实施情况和执行结果,进一步分析判断,并据此调整 投资组合。如果遇有重大变化需要修改投资计划和项目方案,必须报投资决策委员 会批准后方可实施。 四)投资程序 1. 研究与分析 本基金管理人内设研究部,通过对宏观经济状况、货币政政策和证券市场情况 的分析,制定投资策略建议和投资建议。 本基金管理人内设绩效与风险评估小组,运用风险模型及监测指标对市场风险 实施监控。市场部根据每日提供基金申购赎回的数据,提供分析报告,供基金经理 参考。 2. 构建投资组合 投资决策委员会在基金合同规定的投资框架下,决定基金资产配置方案,并审 批重大单项投资决定。 基金经理在投资决策委员会的授权下,参考研究部和绩效与风险评估小组的研 究分析,制定基金的投资策略,在其权限范围进行基金的日常投资组合管理工作。 3. 交易 基金经理制定具体的操作计划并通过交易系统或书面指令形式向中央交易室发 出交易指令。中央交易室依据投资指令具体执行买卖操作,并将指令的执行情况反 馈给基金经理。 4. 组合监控与调整 基金经理负责向投资决策委员会汇报基金投资执行情况。监察部对基金投资进 行日常监督。绩效与风险评估小组定期对基金投资进行绩效评估和风险分析,并通 过监察部呈报给合规审查与风险控制委员会及督察长办公室、投资决策委员会、基 金经理及相关人员。在监察部和绩效与风险评估小组提供的绩效评估和风险分析报 告的基础上,基金经理定期对证券市场变化和基金投资阶段成果和经验进行反思, 对基金投资组合不断进行调整和优化。 五)投资组合限制 1、组合限制 本基金通过分散投资降低基金资产的非系统性风险,同时保持基金资产良好的





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流动性。本基金的投资组合遵循下列规定: (1) 本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%; (2) 本基金投资于同一家公司发行的债券的比例合计不得超过基金资产净值的 10%; (3) 本基金与由基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券,不 超过该证券的10%; (4) 本基金投资于债券类品种的比例不低于基金资产的 80%; (5) 本基金债券投资组合的平均剩余期限在每个交易日不超过5 年(含5年) ; (6) 在全国银行间市场进行债券回购融入的资金余额不超过基金资产净值的 40%; (7) 现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%; (8) 本基金投资可转换公司债券的比例不超过基金资产总值的 20%; (9) 本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该 资产支持证券规模的 10%; (10) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金 资产净值的10%; (11) 同一基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类 资产支持证券,不得超过各类资产支持证券合计规模的 10%; (12)本基金持有的全部资产支持证券,市值不超过本基金资产净值的 20%; (13) 本基金财产参与股票发行申购,所申报的金额不超过本基金的总资产,所 申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量; (14) 本基金因通过发行市场申购、可转换公司债券转股所形成的股票资产合计 不超过基金资产的20%; (15)由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动等基金管理人之外的原 因导致投资组合不符合上述约定比例的,基金管理人应在 10个交易日内进行调整, 以达到标准。法律法规另有规定的除外; (16)基金投资经中国证监会批准的流通受限证券,限于由中国证券登记结算有 限责任公司或中央国债登记结算有限责任公司负责登记和存管的,并可在证券交易 所或全国银行间债券市场交易的证券。 但不得投资有锁定期但锁定期不明确的证券,





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也不得预付任何形式的保证金,法律法规或中国证监会另有规定的除外。 (17)如法律法规或监管部门取消上述限制性规定,本基金将不受上述规定的限 制。法律法规或监管部门对上述比例限制另有规定的,本基金将从其规定。 2、 投资组合的平均剩余期限计算方法 (1)投资组合的平均剩余期限计算公式 投资组合的平均剩余期限=(∑ 投资于金融工具产生的资产×剩余期限-∑ 投 资于金融工具产生的负债×剩余期限+∑ 债券正回购×剩余期限) / (投资于金融工 具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购) 其中投资于金融工具产生的资产包括现金类资产,(含银行活期存款、清算备付 金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金等) 、银行定期存款、大额存单、 债券、逆回购、中央银行票据、买断式回购产生的待回购债券、以及中国证监会、 中国人民银行认可的其他具有良好流动性的固定收益工具。投资于金融工具产生的 负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。 (2)各类资产和负债剩余期限的确定 ① 银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为 0 天;证券清算款 的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余期 限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算; ② 银行定期存款、 大额存单的剩余期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数 计算; ③ 组合中债券的剩余期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数, 以下情 况除外:浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计 算; ④


回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实际 剩余天数计算; ⑤ 中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数 计算; ⑥ 买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限; ⑦ 买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日的实 际剩余天数计算。





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3、建仓期 本基金建仓期为基金合同生效之日起 6 个月内,即基金管理人须于基金合同生 效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 九、基金的业绩比较基准 本基金的业绩比较基准为:中证全债指数收益率× 80%+税后一年期定期存款利 率× 20%。 中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映银行间债券市场和沪深交 易所债券市场的跨市场债券指数。该指数的样本由银行间市场和沪深交易所市场的 国债、金融债券及企业债券组成,中证指数公司每日计算并发布中证全债的收盘指 数及相应的债券属性指标,为债券投资者提供投资分析工具和业绩评价基准。该指 数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了模型价,能更为真实地反映 债券的实际价值和收益率特征。 若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比较基 准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略,调整本基 金的业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一致,并在 更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案。 ” 十、基金的风险收益特征 本基金为债券型证券投资基金,以在满足本金稳妥与良好流动性的前提下,追 求基金资产的长期稳健增值为基金的投资目标。本基金还可以通过参与新股申购提 高基金的收益水平。 本基金属于证券投资基金中的中低风险品种,其预期风险和收益水平高于货币 市场基金和中短期债券基金,低于混合型基金和股票型基金。





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十 一、 基金的投资组合报告 本投资组合报告所载数据截至 2015年12 月31日, 基金托管人中信银行根据本 基金合同规定,复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证 复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本报告所列财务数据未经审 计。 1.1 报告期末基金资产组合情况


序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%) 1 权益投资 - - 其中:股票


- - 2 固定收益投资


503,341,553.20 87.70 其中:债券


503,341,553.20 87.70 资产支持证券 - - 3 贵金属投资 - - 4 金融衍生品投资 - - 5 买入返售金融资产


- - 其中:买断式回购的买入返 售金融资产


- - 6 银行存款和结算备付金合计


60,637,860.84 10.57 7 其他资产


9,937,722.44 1.73 8 合计





573,917,136.48





100.00


1.2 报告期末按行业分类的股票投资组合


注:本基金本报告期末未持有股票。 1.3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细


注:本基金本报告期末未持有股票。


1.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合


序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 国家债券 4,944,500.00 1.05 2 央行票据 - - 3 金融债券 41,538,000.00 8.81





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其中:政策性金融债 41,538,000.00 8.81 4 企业债券 335,257,856.20 71.13 5 企业短期融资券 120,682,000.00 25.60 6 中期票据 - - 7 可转债 919,197.00 0.20 8 其他 - - 9 合计 503,341,553.20 106.79


1.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 041558037 15深圳建 发CP001 300,000 30,204,000.00 6.41 2 011599363 15 南玻 SCP001 300,000 30,201,000.00 6.41 3 011599589 15鲁能源 SCP003 300,000 30,072,000.00 6.38 4 1280066 12合肥高 新债 200,000 22,094,000.00 4.69 5 140229 14 国开 29 200,000 21,472,000.00 4.56


1.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资 明细


注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。


1.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细 注:本基金未进行贵金属投资。 1.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细 注:本基金本报告期末未持有权证。





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1.9 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 1.9.1 本期国债期货投资政策 国债期货暂不属于本基金可投资品种范畴。 1.9.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细 注:本基金未投资国债期货。 1.9.3 本期国债期货投资评价 本基金未投资国债期货。 1.10 投资组合报告附注 1.10.1


报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查,或在 本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。 1.10.2


报告期内本基金投资的前十名股票中没有在基金合同规定备选股票库之外的股 票。 1.10.3 其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 15,367.86 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 8,446,067.81 5 应收申购款 1,476,286.77 6 其他应收款 - 7 待摊费用 - 8 其他 - 9 合计 9,937,722.44








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1.10.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细 序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%) 1 110031 航信转债 124,646.40 0.03


1.10.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明 注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。 1.11开放式基金份额变动 银河银信添利债券 2015年第四季度基金份额的变动情况如下表: 单位:份 项目 银河银信添利债券 A 银河银信添利债券 B 报告期期初基金份额总额 250,044,600.68 128,454,848.72 报告期期间基金总申购份额 96,300,894.31 16,917,035.21 减:报告期期间基金总赎回份额 40,528,368.61 25,005,039.20 报告期期间基金拆分变动份额(份额减 少以"-"填列) - - 报告期期末基金份额总额 305,817,126.38 120,366,844.73 十二、基金的业绩 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现。 投资有风险,投资人申购基金时应认真阅读本招募说明书。有关业绩数据经托管人 复核。 1、银河银信添利债券份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较表(截 至 2015 年 12月 31 日) 阶段 净值 增长率 ○ 1 净值增长 率标准差 ○ 2 业绩比较 基准收益 率 ○ 3 业绩比较基 准收益率标 准差 ○ 4 ○ 1 - ○ 3 ○ 2 - ○ 4





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2007.3.14-2007.1 2.31 14.15% 0.22% -0.38% 0.06% 14.53% 0.16% 银河银信添利债券A 2008.1.1-2008.12 .31 6.27% 0.20% 8.22% 0.06% -1.95% 0.14% 2009.1.1-2009.12 .31 6.34% 0.21% 1.98% 0.04% 4.36% 0.17% 2010.1.1-2010.12 .31 2.13% 0.24% 2.64% 0.06% -0.51% 0.18% 2011.1.1-2011.12 .31 -2.18% 0.23% 4.12% 0.03% -6.30% 0.20% 2012.1.1-2012.12 .31 7.29% 0.10% 3.90% 0.05% 3.39% 0.05% 2013.1.1-2013.12 .31 1.19% 0.15% -0.32% 0.08% 1.51% 0.07% 2014.1.1-2014.12 .31 13.15% 0.23% 9.23% 0.08% 3.92% 0.15% 2015.1.1-2015.12 .31 9.92% 0.21% 7.39% 0.07% 2.53% 0.14% 自基金成立起至今 74.02% 0.20% 42.53% 0.06% 31.49% 0.14% 银河银信添利债券B 2008.1.1-2008.12 .31 6.04% 0.20% 8.22% 0.06% -2.18% 0.14% 2009.1.1-2009.12 .31 5.87% 0.21% 1.98% 0.04% 3.89% 0.17% 2010.1.1-2010.12 .31 1.68% 0.24% 2.64% 0.06% -0.96% 0.18% 2011.1.1-2011.12 .31 -2.55% 0.23% 4.12% 0.03% -6.67% 0.20% 2012.1.1-2012.12 .31 6.87% 0.10% 3.90% 0.05% 2.97% 0.05% 2013.1.1-2013.12 .31 0.79% 0.15% -0.32% 0.08% 1.11% 0.07%





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2014.1.1-2014.12 .31 12.67% 0.23% 9.23% 0.08% 3.44% 0.15% 2015.1.1-2015.12 .31 9.50% 0.21% 7.39% 0.07% 2.11% 0.14% 自基金成立起至今 68.74% 0.21% 42.53% 0.06% 26.21% 0.15% 2、自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基 准收益率变动的比较 银河银信添利债券型证券投资基金 累计净值收益率与业绩比较基准收益率历史走势对比图 (2007年 3 月 14日至 2015年 12月 31日) 1.银河银信添利债券 A 2.银河银信添利债券 B





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十 三、基金的费用 (一)与基金运作有关的费用 1、费用构成: (1) 基金管理人的管理费; (2) 基金托管人的托管费; (3) 销售服务费; (4) 投资交易费用; (5) 基金份额持有人大会费用; (6) 基金合同生效后的基金信息披露费; (7) 基金合同生效后的会计师费、律师费; (8) 按照国家有关规定可以列入的其他费用。 2、基金运作相关费用计提方法、计提标准和支付方式





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(1)基金管理人的管理费 基金管理费按前一日基金资产净值的 0.65%的年费率计提。基金管理费的计算 方法如下: H=E×0.65%÷当年天数 H 为每日应付的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据基 金管理人的指令于次月前5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 若遇 节假日、公休假等,支付日期顺延。 (2)基金托管人的托管费 基金托管人的托管费按前一日的基金资产净值的 0.20%的年费率计提。托管费 的计算方法如下: H=E×0.20%÷当年天数 H 为每日应支付的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据基 金管理人的指令于次月前 5个工作日内从基金资产中一次性支取。若遇节假日、公 休假等,支付日期顺延。 (3)销售服务费 基金销售服务费用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人 服务费等。本基金管理人将通过定期的审计和监察稽核监督基金销售服务费的支出 和使用情况,确保其用于约定的用途。 根据<<银河基金管理有限公司关于银河银信添利债券型证券投资基金份额分类 及费率调整的公告>>, 基金于2008年5月23日始实施分级, 分级后本基金设两级基金: A类基金份额和B类基金份额,其中A类基金不再计提销售服务费,B类基金按原来 0.40%的年费率继续计提。 B级基金份额的销售服务费计提的计算公式如下: 每日应支付的基金销售服务费=前一日基金份额的基金资产净值×0.40%÷当 年天数





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销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金托管人根据基 金管理人指令于次月前5个工作日内从基金资产中一次性支付给基金销售人, 若遇法 定节假日、休息日等,支付日期顺延。 本章第(一)条中所述费用根据有关法规、基金合同及相应协议的规定,按费 用实际支出金额,列入当期基金费用。 3、不列入基金费用的项目 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财 产的损失,以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合 同生效前的相关费用,包括但不限于验资费、会计师费、律师费、信息披露费等不 列入基金费用。 4、基金管理费、托管费和销售服务费的调整 基金管理人和基金托管人可以磋商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服 务费,调低费率无须召开基金份额持有人大会。基金管理人必须最迟于新的费率实 施日前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。 (二)与基金销售有关的费用 1、银河银信添利债券A收取申购费,银河银信添利债券B不收取申购费 2、本基金赎回费用 (1)本基金赎回费率


持有期限在30日以内的基金份额,赎回费率为0.1%;持有期限超过30日(含 30日)的基金份额,不收取赎回费用;


(2)本基金赎回费计算公式


赎回费用=赎回份额*赎回当日基金份额净值* 赎回费率


(3)本基金赎回费收取方式


赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,所收取赎回费全部归入基 金资产。 3、基金转换费 本基金可与本公司其他开放式基金转换,具体转换费用收取情况在基金转换开 始公告中列明。





银河银信添利债券型证券投资基金招募说明书(更新)摘要 49


(三)基金的税收


本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。 十四、对招募说明书更新部分的说明 银河银信添利债券型证券投资基金本次更新招募说明书依据《中华人民共和国 证券投资基金法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《公开募集证券投资基金运 作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》等有关法规及《银河银信添利债券型 证券投资基金基金合同》进行更新编写,更新的内容主要包括以下几部分: 1、 “重要提示”日期根据实际情况进行了相应更新,本招募说明书所载内容截 止日为2016年3月14日,有关财务数据和净值表现截止日为2015年12月31日(财 务数据未经审计),定于 2016年4月26日前公告。 2、 “三、基金管理人”部分, “(二)主要人员情况”经银河基金管理有限公司 第四届董事会审议通过,刘立达先生于 2016 年2月17日担任银河基金管理有限公 司总经理,董事会成员、监事会成员、投资决策委员会成员、基金经理情况根据实 际情况进行了更新。 3、 “四、基金托管人”部分,更新了基金托管人的相关信息。 4、 “五、相关服务机构”部分,增加了相关代销机构,对原有销售机构进行了 更新,相关事宜均已公告。 5、 “十一、基金的投资”部分, “基金投资组合报告”进行了更新,报告截止日 为2015 年12月31 日,该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,未经 审计。 6、 “十二、基金的业绩”中对基金成立以来至2015年12月31日的基金业绩表现 进行了披露。该部分内容均按有关规定编制,并经基金托管人复核,但未经审计。 7、 “二十三、对基金份额持有人的服务” ,有关“对账单服务”的内容进行了更 新。 8、 “二十四、其他应披露事项”中列示了本报告期内本基金及本基金管理公司 在指定报纸上进行的信息披露。 银河基金管理有限公司





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二○一六年四月二十六日