中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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中 银 薪钱 包 货币 市 场基 金
2016 年第 1 季度 报 告
2016 年 3 月 31 日
基 金管 理人： 中银 基金管 理有 限公司
基 金托 管人： 兴业 银行股 份有 限公司
报 告送 出日期 ：二 〇一六 年四 月二十 一日中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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§ 1
重 要 提示
基金管理人 的董事会及董事保证本报 告所载资料不存在虚假记 载、误导性陈述或重大遗 漏，并
对其内 容的 真实 性、 准确 性和完 整性 承担 个别 及连 带责任 。
基金托 管人 兴业 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2016 年 4 月 19 日复核 了本 报告 中
的财务指标、净 值表现和投资组合报告等内 容，保证复核内容不存在 虚假记载、误导性陈述或 者重
大遗漏 。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ，但 不保 证基金 一定 盈利 。
基金的过往 业绩并不代表其未来表现 。投资有风险，投资者在 作出投资决策前应仔细阅 读本基
金的招 募说 明书 。
本 报告 中财 务资 料未 经审 计。
本报告 期 自 2016 年 1 月 1 日起 至 3 月 31 日止 。
§ 2
基 金 产品概 况
基金简 称 中银薪 钱包 货币
基金主 代码
000699
交易代 码
000699
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 6 月 26 日
报告期 末基 金份 额总 额 5,967,509,379.62 份
投资目 标 在有效 控制 风险 和保 持资 产高流 动性 的前 提下 ， 力 争获得 超
过业绩 比较 基准 的稳 定收 益。
投资策 略 本基金 通过 综合 考虑 各类 资产的 收益 性、 流动 性和 风险特
征， 根 据定 量和 定性 方法 ， 在保 持投 资组 合较 低风 险和良 好
流动性 的基 础上 ， 力 争获 得高于 业绩 比较 基准 的稳 定投资 回
报。
业绩比 较基 准 同期七 天通 知存 款税 后利 率。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。
本基金 的预 期风 险和 预期 收益低 于股 票型 基金 、混 合型基
金、债 券型 基金 。
基金管 理人 中银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 兴业银 行股 份有 限公 司
§ 3
主 要 财务指 标和 基金 净值 表现
3.1 主要财务指标
单位： 人民 币元
主要财 务指 标 报告期 （2016 年 1 月 1 日-2016 年 3 月 31 日）
1.本期 已实 现收 益 54,819,059.03
2.本期 利润 54,819,059.03
3.期末 基金 资产 净值 5,967,509,379.62 中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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注：本 期已 实现 收益 指基 金本期 利息 收入 、投 资收 益、其 他收 入（ 不含 公允 价值变 动收 益） 扣除 相
关费用 后的 余额 ，本 期利 润为本 期已 实现 收益 加上 本期公 允价 值变 动收 益， 由于本 基金 采用 摊余 成
本法核 算， 因此 ，公 允价 值变动 收益 为零 ，本 期已 实现收 益和 本期 利润 的金 额相等 。
3.2 基金净值表现
3.2.1 本报告期基金份额净 值收益率及其与同期 业绩 比较基准收益率的比 较
阶段
净值收 益
率①
净值收 益
率标准 差
②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①- ③ ②- ④
过去三 个月 0.7496% 0.0028% 0.3413% 0.0000% 0.4083% 0.0028%
注：本 基金 的收 益分 配是 按日结 转份 额。
3.2.2 自基金合同生效以来 基金累计净值收益率 变动 及其与同期业绩比较 基准 收益率变动的比较
中银薪 钱包 货币 市场 基金
累计净 值收 益率 与业 绩比 较基准 收益 率历 史走 势对 比图
（2014 年 6 月 26 日至 2016 年 3 月 31 日）
注： 按 基金 合同 规定 ， 本 基金自 基金 合同 生效 起1 个 月内为 建仓 期， 截至 建仓 结束时 本基 金的 各项 投
资比例 已达 到基 金合 同第 十二部 分（ 二） 投资 范围 、 （五） 投资 限制 的规 定。
§ 4
管 理 人报告
4.1 基金经理（或基金经 理小组）简介
姓名 职务 任本基 金的 基金 经理 期限 证券从 业 说明 中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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任职日 期 离任日 期
年限
范静
本基金 的基 金经
理、中 银惠 利纯
债基金 基金 经
理、中 银活 期宝
货币基 金基 金经
理
2014-06-26 - 10
中 银 基金 管 理有 限公 司助
理副总 裁（A VP ）, 金融 市
场 学 硕士 。 曾任 日本 瑞穗
银 行 （中 国 ）有 限公 司资
金部交 易员 。2007 年加 入
中 银 基金 管 理有 限公 司，
历 任 债券 交 易员 、固 定收
益研究 员、 专户 投资 经理 、
固 定 收益 基 金经 理助 理。
2013 年 12 月 至今 任中 银
惠 利 纯债 基 金基 金经 理，
2014 年 2 月至 今任 中银 活
期 宝 货币 基 金基 金经 理，
2014 年 6 月至 今担 任中 银
薪 钱 包 货 币 基 金 基 金 经
理 。 特许 公 认会 计师 公会
（ACCA ） 准 会员。 具有
10 年 证券 从业 年限 。 具 备
基 金 、银 行 间本 币市 场交
易员从 业资 格。
注：1 、 首任 基金 经理 的 “ 任职日 期 ” 为基 金合 同生 效 日， 非首 任基 金经 理的 “ 任 职日期 ” 为 根据 公司 决
定确定 的聘 任日 期， 基金 经理的 “ 离 任日 期 ” 均 为根 据公司 决定 确定 的解 聘日 期；
2、证 券从 业年 限的 计算 标 准及含 义遵 从《 证券 业从 业人员 资格 管理 办法 》的 相关规 定。
4.2 报告期内本基金运作 遵规守信情况说明
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人严格 遵守 《证 券投 资基 金法》 、 中 国证 监会的 有关 规则和 其他 有关 法
律法规的规定， 严格遵循本基金基金合同， 本着诚实信用、勤勉尽责 的原则管理和运用基金资 产，
在严格控制风险 的基础上，为基金份额持有 人谋求最大利益。本报告 期内，本基金运作合法合 规，
无损害 基金 份额 持有 人利 益的行 为。
4.3 公平交易专项说 明
4.3.1 公平 交易 制度 的执 行 情况
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 公 司制定 了 《 中银 基
金管理 有限 公司 公平 交易 管理办 法》 ， 建 立了 《 新股 询价申 购和 参与 公开 增发 管理办 法》 、 《债 券询 价
申购管理办法 》 、 《集中交易管理办法》等公平 交易相关制度体系，通过制 度确保不同投资组合在 投
资管理活动中得 到公平对待，严格防范不同 投资组合之间进行利益输 送。公司建立了投资决策 委员
会领导下的投资 决策及授权制度，以科学规 范的投资决策体系，采用 集中交易管理加强交易执 行环
节的内部控制， 通过工作制度、流程和技术 手段保证公平交易原则的 实现；通过建立层级完备 的公
司证券池及组合 风格库，完善各类具体资产 管理业务组织结构，规范 各项业务之间的关系，在 保证
各投资组合既具 有相对独立性的同时，确保 其在获得投资信息、投资 建议和实施投资决策方面 享有中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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公平的机会；通 过对异常交易行为的实时监 控、分析评估、监察稽核 和信息披露确保公平交易 过程
和结果 的有 效监 督。
本报告期内 ，本公司严格遵守法律法 规关于公平交易的相关规 定，确保本公司管理的不 同投资
组合在授权、研 究分析、投资决策、交易执 行、业绩评估等投资管理 活动和环节得到公平对待 。各
投资组 合均 严格 按照 法律 、法规 和公 司制 度执 行投 资交易 ，本 报告 期内 未发 生异常 交易 行为 。
4.3.2 异常 交易 行为 的专 项 说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现异常 交易 行为 。
本报告期内 ，基金管理人未发生所有 投资组合参与的交易所公 开竞价同日反向交易成交 较少的
单边交 易量 超过 该证 券当 日成交 量 的 5% 的 情况 。
4.4 报告期内基金的投资 策略和业绩表现说明
4.4.1 报告 期内 基金 投资 策 略和运 作分 析
1. 宏 观经 济分 析
国外经济方 面，全球经济步入较为稳 定但缓慢的复苏通道，美 国仍是表现相对较好的经 济体。
从领先 指标 来看 ，一 季度 美国 ISM 制造 业 PMI 指数缓慢 回升 至 51.8 水 平， 就业市 场持 续改 善， 失
业率维 持在 5.0% 左 右。 一 季度欧 元区 经济 保持 弱势 复苏态 势， 制造 业 PMI 指数小幅 回落 至 51.6 ，
CPI 同比增 速小 幅下 降至-0.1% 左右 。 美 国仍 是全 球复 苏前景 最好 的经 济体 ， 美 联储 2015 年末 重启 加
息之后 ，美 元指 数回 落 至 94-99 左右的 区间 窄幅 波动 。
国 内经济 方面， 在前期 “ 稳增 长 ” 政策刺 激及国际 大宗商 品价格 阶段性 上行的内外 因素影 响下，
经济领 先指 标有 所震 荡企 稳， 但下 行压 力并 未消 除。 具体来 看， 领 先指 标制 造 业 PMI 缓慢 上行 至 50.2
的荣枯 线以 上， 同步 指标 工业增 加值 同比 增 速 1-2 月累计 增 长 5.4% ， 创 下 2009 年 以来 新低 水平。 从
经济增长动力来看，拉动 经济的三驾马车以下滑为 主：消费增速小幅回落至 10.2% ，出口增速继 续
进一步 下滑 至-25.3% 左 右 ， 固 定资 产投 资增 速小 幅 回升 至 10.2% 的 水平 。 通 胀方面 ，CPI 通缩 预期 有
所修正 ，小 幅上 行 于 2.3 左右% 的水 平，PPI 环 比跌 幅有所 收窄 ，同 比跌 幅缩 小至-4.9% 左 右。
2. 市 场回 顾
整体来 看， 一季 度中 债总 全价指 数上 涨 0.27% ， 中 债银行 间国 债全 价指 数上 涨 1.03% ， 中 债企 业
债总全 价指 数下 跌 1.27% 。反映 在收 益率 曲线 上， 收益率 曲线 小幅 陡 峭 化。 具体来 看，10 年期 国债
收益率 从 2.82% 上行 至 2.84% ， 10 年期 金融 债 （ 国开 ） 收益 率从 3.13% 上行 至 3.24% 。 货 币市 场方 面，
一季度 央行 货币 政策 整体 保持稳 健 ， 公 开市 场共 计 小幅净 投 放 3100 亿 元， 并 于三月 初启 动了 一次 降
准, 季 度净 投放 量环 比由 负转正 ， 资金 面整 体中 性 。 总 体来 看， 银行 间 7 天 回购利 率均 值 在 2.46% 左
右，较 上季 度均 值上 行 5bp ，1 天回 购加 权平 均利 率 均值 在 2.02% 左 右， 较上 季度均 值上 升 18bp 。
3. 运 行分 析
一季度债券 市场小幅震荡。本基金规 模稳定，业绩表现优于比 较基准。本基金通过对久 期 的有中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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效管理，以及较 为均衡的剩余期限安排，有 效地控制了流动性风险， 积极把握利率波动中交易 性机
会，保 证了 在低 风险 状况 下的较 好回 报。
4.4.2 报告 期内 基金 的业 绩 表现
中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2015 年四 季度 净值 收益 率 为 0.7496% ，高 于业 绩比 较基 准 41bp 。
4.5 管理人对宏观经济、 证券市场及行业走势 的简 要展望
展望未来， 全球经济有望在美国经济 的拉动下维持缓慢复苏的 态势，但受制于美联储货 币政策
加息从紧的预期 ，国际资本流出新兴市场经 济体的压力可能进一步抬 升，新兴市场金融体系稳 定性
面临考验。鉴于 对当前经济和通胀增 速的判 断，经济增速下滑压力仍 未消退，但财政政策、信 贷投
放、房地产政策 放松有望继续，加之货币政 策稳健配置，或将对未来 一个季度经济企稳形成一 定支
撑。2016 年 是全 面建 成小 康社会 决胜 阶段 的开 局之 年， 也 是推 进结 构性 改革 的攻坚 之年 。2016 年及
今后一个时期， 要在适度扩大总需求的同时 ，着力加强供给侧结构性 改革，实施相互配合的政 策支
柱。宏观政策要 稳，就是要为结构性改革营 造稳定的宏观经济环境。 积极的财政政策要加大力 度，
实行减 税政 策， 阶段 性提 高财政 赤字 率。 预计 2016 年二季 度财 政政 策力 度将 有所增 大， 货币 政策 继
续稳健操作，宏 观 调控更加注重引导经济增 速平稳放缓，产业结构进 一步提质、增效、升级。 公开
市场方面，在近 期经济下行压力未减的情况 下，预计货币政策维持中 性偏松基调，公开市场方 面也
更加注重维持流 动性环境平稳。社会融资方 面，防范金融风险及规范 表外融资的政策思路延续 ，商
业银行风险偏好 及实体企业融资需求匹配度 下降，预计表外融资自发 扩张的动力依然有限，而 表内
信贷投 放或 将在 政策 鼓励 下继续 扩张 ，社 会融 资总 量大概 率上 仍将 维持 较为 平稳的 适度 增长 。
综合上 述分 析， 我们 对 2016 年 二季 度债 券市 场的 走 势判断 谨慎 乐观 。预 计 2016 年 二季 度宏 观
调控政策仍以 稳 增长为重，财政货币政策宽 松以助推经济企稳复苏的 概率较大。二季度稳增长 关键
着力点在固定资 产投资，基建投资正是固定 资产投资中宏观调控的重 要抓手，伴随中长期贷款 陆续
投放，基建投资 增速回升，经济弱势企稳的 概率在上升；货币政策将 配合引导社会融资成本降 低，
预计银 行 间 7 天 回购 利率 有望保 持在 合理 区间 ，二 季度银 行间 资金 面状 况整 体有望 保持 稳定 。物 价
方面，考虑到翘 尾因素的上行叠加春节错位 等因素的扰动，通缩预期 将被修正，但通胀绝对水 平依
然不高。考虑到 供给侧改革渐进发力的背景 下经济回稳的迹象趋于增 多、积极财政政策可能意 味着
利率债供 给出现 明显增长、债市各主要品种 期限收益率及信用利差偏 低的水平等因素，收益率 曲线
可能会小幅陡峭 化，短端收益率下行空间有 限，长端收益率可能存在 上行风险。信用债方面， 鉴于
允许刚性兑付打 破，进一步完善金融市场建 设，提高风险定价能力等 因素，二季度或将存在个 案违
约风险 发生 ，规 避信 用风 险较大 的品 种。
策略上，我 们将合理控制久期和回购 比例，精选个券，积极把 握短融、存款市场的投资 机会，
把握票 息收 入和 资本 利得 ，借此 提升 基金 的业 绩表 现。
作为基 金管 理者 ，我 们将 一如既 往地 依靠 团队 的努 力和智 慧， 为投 资人 创造 应有的 回报 。 中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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4.6 报告期内基金持有人 数或基金资产净值预 警说 明
本基金在报 告期内未出现连续二十个 工作日基金份额持有人数 量不满二百人或者基金资 产净值
低于五 千万 元的 情形 。
§ 5
投 资 组合报 告
5.1 报告期末基金资产组 合情况
序号 项目 金额( 元)
占基金 总资 产
的比例(%)
1 固定收 益投 资 2,745,195,402.55 38.52
其中： 债券 2,745,195,402.55 38.52
资产支 持证 券 - -
2 买入返 售金 融资 产 90,000,000.00 1.26
其中： 买断 式回 购的 买
入返售 金融 资产
- -
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
4,189,461,429.87 58.78
4 其他各 项资 产 102,251,976.51 1.43
5 合计 7,126,908,808.93 100.00
5.2 报告期债券回购融资 情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1
报告期 内债 券回 购融 资余 额 14.64
其中： 买断 式回 购融 资
-
序号
项目
金额
占基金 资产 净值 的
比例（ ％）
2
报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,154,968,702.51 19.35
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报 告期 内债 券回 购融 资余额 占基 金资 产净 值的 比例为 报告 期内 每个 交易 日融资 余额 占资 产净 值
比例的 简单 平均 值。
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的20％的说明
本基金 合同 约定 ： “ 本 基金 债券正 回购 的资 金余 额在 每个交 易日 均不 得超 过基 金资产 净值 的 20 % ”，本
报告期 内， 本基 金未 发生 超标情 况。
5.3 基金投资组合平均剩 余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期 限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
80
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高
值
89
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 65 中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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值
报告期内投资组合平 均剩 余期限超过120 天情况说明
本基金 合同 约定 ： “ 本基 金 投资组 合的 平均 剩余 期限 在每个 交易 日均 不得 超过120 天” ，本 报告 期内，
本基金 未发 生超 标情 况。
5.3.2 报告期末投资组合平 均剩余期限分布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净 值
的比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资 产净 值的比
例（％ ）
1 30天以 内 32.50 19.35
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
2 30天（ 含） —60 天 25.95 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
3 60天（ 含） —90 天 16.90 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
4 90天（ 含） —180 天 34.38 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
5 180天 （含 ） —397 天 （ 含） 6.49 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397
天的浮 动利 率债
- -
合计 116.22 19.35
5.4 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值 比
例( ％)
1 国家债 券 49,974,452.96 0.84
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 350,049,597.21 5.87
其中： 政策 性金 融债 350,049,597.21 5.87
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 809,925,698.99 13.57
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 1,535,245,653.39 25.73
8 其他 - -
9 合计 2,745,195,402.55 46.00
10
剩余存 续期 超 过 397 天的浮
动利率 债券
- -
5.5 报告期末按摊余成本 占基金资产净值比例 大小 排名的前十名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
( 张)
摊余成 本（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％） 中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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1 111690975
16 厦 门银 行
CD010
2,000,000 199,133,471.47 3.34
2 111691608
16 广 州农 村商 业
银行 CD020
2,000,000 198,841,449.00 3.33
3 111690920
16 广 州银 行
CD009
2,000,000 197,715,966.11 3.31
4 111691629
16 南 京银 行
CD031
2,000,000 197,384,138.23 3.31
5 150211 15 国开 11 1,000,000 100,052,939.52 1.68
6 150413 15 农发 13 1,000,000 99,997,326.42 1.68
7 011558001
15 国 开投
SCP001
1,000,000 99,953,582.77 1.67
8 111692042
16 洛 阳银 行
CD024
1,000,000 99,774,166.20 1.67
9 111690731
16 德 阳银 行
CD013
1,000,000 99,602,294.58 1.67
10 111690925
16 齐 鲁银 行
CD004
1,000,000 99,589,036.77 1.67
5.6 “ 影子定价 ” 与 “ 摊余成 本法 ” 确定的基金资产净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25( 含)-0.5% 间的 次数 0 次
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.1627%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0504%
报告期 内每 个 工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1107%
5.7 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排名的前十名资产支 持证 券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
5.8 投资组合报告附注
5.8.1 基金 计价 方法 说明
本基金估值 采用摊余成本法计价，即 估值对象以买入成本列示 ，按票面利率或商定利率 每日计
提应收 利息 ，并 按实 际利 率法在 其剩 余期 限内 摊销 其买入 时的 溢价 或折 价。
5.8.2 本 报告 期内 ，本 基金 持有剩 余期 限小 于 397 天 但剩余 存续 期超 过 397 天 的浮动 利率 债券 的摊 余
成本均 未超 过当 日基 金资 产净值 的 20% 。
5.8.3 本 基金 投资 的前 十名 证券的 发行 主体 本期 没有 出现被 监管 部门 立案 调查 ，或在 报告 编制 日前 一
年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情形 。
5.8.4 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 53,496,916.09
4 应收申 购款 48,755,060.42 中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 102,251,976.51
5.8.5 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
§6 开 放式 基金 份额变动
单位： 份
本报告 期期 初基 金份 额总 额 8,636,585,715.43
本报告 期 基 金总 申购 份额 4,575,089,997.18
本报告 期 基 金总 赎回 份额 7,244,166,332.99
报告期 期末 基金 份额 总额 5,967,509,379.62
§ 7
基 金 管理人 运用 固有 资金 投资本 基金 交易明 细
本报告 期内 ，本 公司 未运 用固有 资金 申购 、赎 回或 买卖本 基金 。
§ 8
备 查 文件目 录
8.1 备查文件目录
1、 《中 银薪 钱包 货币 市场 基金基 金合 同》
2、 《中 银薪 钱包 货币 市场 基金招 募说 明书 》
3、 《中 银薪 钱包 货币 市场 基金托 管协 议》
4、中 国证 监会 要求 的其 他 文件
8.2 存放地点
基金管 理人 和基 金托 管人 的住所 ，并 登载 于基 金管 理人网 站 www.bocim.com 。
8.3 查阅方式
投 资 者 可 以 在 开 放 时 间 内 至 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 住 所 免 费 查 阅 ， 也 可 登 陆 基 金 管 理 人 网 站
www.bocim.com 查阅。
、
中银薪 钱包 货币 市场 基 金 2016 年第 1 季 度报 告
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中 银基 金管理 有限 公司
二 〇一 六年四 月二 十一日
