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中银合利债券型证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基金管理人：


 中银 基 金 管 理 有限 公 司 
基金托管人：


 招商银行 股 份 有限 公 司 
 
 
二零一 六年 四 月 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
2 
 
重 要提 示 
 
本基金 经 2016 年 4 月 11 日中国 证券 监督 管理 委员 会 [2016]737 号 文募 集注册 。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 投资 价值 和市 场前 景 作出 实质 性
判断或 保证 ，也 不表 明投 资于本 基金 没有 风险 。



基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。



投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 、 基 金 合同等 信息
披露文 件 ， 全 面认 识本 基 金产品 的风 险收 益特 征 ， 自主判 断基 金的 投资 价值 ， 自 主做 出投 资
决策 ， 并 承担 基金 投资 中 出现的 各类 风险 ， 包括 因 政治 、 经 济、 社会 等环 境 因素对 证券 价格
产生影 响而 形成 的系 统性 风险 ， 个 别证 券特 有的 非 系统性 风险 ， 由于 基金 投 资者连 续大 量赎
回基金 产生 的流 动性 风险 ， 基 金管 理人 在基 金管 理 实施过 程中 产生 的基 金管 理风险 ， 本基 金
投资中 小企 业私 募债 券， 中 小企业 私募 债 券 是根 据相 关法律 法规 由非 上市 中小 企业采 用非 公
开方式 发行 的债 券。 由于 不能公 开交 易， 一般 情况 下，交 易不 活跃 ，潜 在较 大流动 性风 险 。
当发债 主体 信用 质量 恶化 时， 受市 场流 动性 所限 ， 本 基金可 能无 法卖 出所 持有 的中小 企业 私
募债 ， 由 此可 能给 基金 净 值带来 更大 的负 面 影 响和 损失 。 本 基金 的特 定风 险 详见 本 招募 说明
书“风 险揭 示” 章节 。 
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 本 基金 的预 期 收益和 预期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。 
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自负 ” 原 则， 在投资 者作 出
投资决 策后 ，基 金运 营状 况与基 金净 值变 化引 致的 投资风 险， 由投 资者 自行 负责。 中银 国有企业债债券型证券投资基金
























































 招募说明 书 
3 
 
 
目





录 
一、绪 言 4 
二、释 义 5 
三、基 金管 理人 9 
四、基 金托 管人 17 
五、相 关服 务机 构 24 
六、基 金的 募集 27 
七、基 金合 同的 生效 30 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 31 
九、基 金的 投资 39 
十、基 金的 财产 46 
十一、 基金 资产 的估 值 47 
十二、 基金 的收 益分 配 53 
十三、 基金 的费 用与 税收 55 
十四、 基金 的会 计与 审计 57 
十五、 基金 的信 息披 露 58 
十六、 风险 揭示 64 
十七、 基金 的终 止与 清算 67 
十八、 基金 合同 的内 容摘 要 69 
十九、 基金 托管 协议 的内 容摘要 84 
二十、 对基 金份 额持 有人 的服务 99 
二十一 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式 101 
二十二 、备 查文 件 103 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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一 、绪 言 
本招募 说明 书依 据《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （ 以下 简称 “《 基金 法》” ） 、
《 公开 募集 证券 投资 基金 运作管 理办 法 》 （ 以下 简 称 “ 《运 作办 法》 ” ） 、 《 证券投 资基 金
销售管 理办 法 》 》 （ 以下 简 称 “ 《 销售 办法 》 ” ） 、 《 证券投 资基 金信 息披 露管 理办法 》 （以
下简称 “ 《信 息披 露办 法 》 ” ） 及 其他 有关 法律 法 规以及 《 中银 合利 债券 型 证券投 资基 金 基
金合同 》编 写。



基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误 导性 陈述 或者 重大 遗 漏， 并对 其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本 基金 是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本基 金管 理人 没有 委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或对 本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并经 中 国证监 会注册。 基 金合 同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义务 的 法律文 件 。 基 金投 资人 自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人， 其持 有基 金份 额的 行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受， 并按 照 《 基金 法》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利 、 承 担义 务。 基 金投资 人欲 了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。


中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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二 、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 指中 银 合利债 券型 证券 投资 基金 
2 、基 金管 理人 ：指 中银 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 招商 银 行股份 有限 公司 
4 、基 金合同 ：指 《中 银合利 债券 型证 券投资 基金 基 金合同 》及 对 基金 合同 的 任何有 效
修订和 补充 
5 、托 管协议 ：指 基金 管理 人与基 金托 管人就 本基 金 签订之 《中 银 合利 债券 型 证券投 资
基金托 管协 议》 及对 该托 管协议 的任 何有 效修 订和 补充 
6 、招 募说明 书 或 本招 募说 明书 ： 指《 中银合利 债 券 型证券 投资 基金招 募说 明 书》及 其
定期的 更新 
7 、基 金份 额发 售公 告： 指 《中银 合利 债券 型证 券投 资基金 基金 份额 发售 公告 》 
8 、 法律 法规 ： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律 、 行政法 规 、 规 范性 文件 、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《 基金 法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人民代 表大 会常 务委 员会 第五次 会
议通过 ，2012 年 12 月 28 日第十 一届 全国 人民 代表 大会常 务委 员会 第 三 十次 会议修 订 ， 自
2013 年 6 月 1 日起 实施 并经 2015 年 4 月 24 日 第十 二届全 国人 民代 表大 会常 务委员 会第 十
四 次会 议《 全国人 民代 表大 会常 务委 员会关 于修 改< 中 华人 民共 和国港 口法> 等 七部 法律 的
决定》 修改 的《 中华 人民 共和国 证券 投资 基金 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
10、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 实施 的 《证 券
投资基 金销 售管 理办 法》 及颁布 机关 对其 不时 做出 的修订 
11 、 《信 息披 露办 法》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁 布、 同年 7 月 1 日 实施的 《证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12、 《运 作办 法》 ： 指中 国 证监 会 2014 年 7 月 7 日 颁布、 同 年 8 月 8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13、 中国 证监 会： 指中 国 证券监 督管 理委 员会 
14、 银行 业监 督管 理机 构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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15 、 基金 合 同当 事 人： 指受 基 金 合同 约 束， 根据 基金 合 同 享有 权 利并 承担 义务 的 法律
主体， 包括 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金份 额持 有人 
16、 个人 投资 者： 指依 据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投 资者 ： 指依 法可 以 投 资证 券 投资 基金 的、 在 中 华人 民 共和 国境 内合 法 登记
并存续 或经 有关 政府 部门 批准设 立并 存续 的企 业法 人、事 业法 人、 社会 团体 或其他 组织 
18 、 合格 境 外机 构 投资 者： 指 符 合《 合 格境 外机 构投 资 者 境内 证 券投 资管 理办 法 》及
相关法律法规规定可 以投 资于在中国境内依法 募集 的证券投资基金的中 国境 外的机构投资
者 
19 、 投资 人 ：指 个 人投 资者 、 机 构投 资 者和 合格 境外 机 构 投资 者 以及 法律 法规 或 中国
证监会 允许 购买 证券 投资 基金的 其他 投资 人的 合称 
20、 基金 份额 持有 人： 指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21 、 基金 销 售业 务 ：指 基金 管 理 人或 销 售机 构宣 传推 介 基 金， 发 售基 金份 额， 办 理基
金份额 的申 购、 赎回 、转 换、转 托管 及定 期定 额投 资等业 务 
22 、 销售 机 构： 指 中银 基金 管 理 有限 公 司以 及符 合《 销 售 办法 》 和中 国证 监会 规 定的
其他条 件 ， 取 得基 金销 售 业务资 格并 与基 金管 理人 签订了 基金 销售 服务 代理 协议 ， 代 为办 理
基金销 售业 务的 机构 
23 、 登记 业 务： 指 基金 登记 、 存 管、 过 户、 清算 和结 算 业 务， 具 体内 容包 括投 资 人基
金账户 的建 立和 管理 、基 金份额 登记 、基 金销 售业 务的确 认、 清算 和结 算、 代理发 放红 利 、
建立并 保管 基金 份额 持有 人名册 和办 理非 交易 过户 等 
24 、 登记 机 构： 指 办理 登记 业 务 的机 构 。基 金的 登记 机 构 为中 银 基金 管理 有限 公 司或
接受中 银基 金管 理有 限公 司委托 代为 办理 登记 业务 的机构 
25 、 基金 账 户： 指 登记 机构 为 投 资人 开 立的 、记 录其 持 有 的、 基 金管 理人 所管 理 的基
金份额 余额 及其 变动 情况 的账户 
26 、 基金 交 易账 户 ：指 销售 机 构 为投 资 人开 立的 、记 录 投 资人 通 过该 销售 机构 办 理认
购、 申购 、 赎 回、 转换 、 转 托管及 定期 定额 投资 等业 务引起 的基 金份 额变 动及 结余情 况的 账
户 
27 、 基金 合 同生 效 日： 指基 金 募 集达 到 法律 法规 规定 及 基 金合 同 规定 的条 件， 基 金管
理人向 中国 证监 会办 理基 金备案 手续 完毕 ，并 获得 中国证 监会 书面 确认 的日 期 
28 、 基金 合 同终 止 日： 指基 金 合 同规 定 的基 金合 同终 止 事 由出 现 后， 基金 财产 清 算完
毕，清 算结 果报 中国 证监 会备案 并予 以公 告的 日期 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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29、 基 金募 集期 ： 指 自基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 
30、 存续 期： 指基 金合 同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31、 工作 日： 指上 海证 券 交易所 、深 圳证 券交 易所 的正常 交易 日 
32、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工 作日(不包含 T 日) 
34、 开放 日： 指为 投资 人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35、 开放 时间 ：指 开放 日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36、 《 业务 规则》 ： 指 《 中 银基金 管理 有限 公司 证券 投资基 金注 册登 记业 务规 则》 ， 是 规
范基金 管理 人所 管理 的开 放式证 券投 资基 金登 记方 面的业 务规 则， 由基 金管 理 人和投 资人 共
同遵守 
37 、 认购 ： 指在 基 金募 集期 内 ， 投资 人 根据 基金 合同 和 招 募说 明 书的 规定 申请 购 买基
金份额 的行 为 
38 、 申购 ： 指基 金 合同 生效 后 ， 投资 人 根据 基金 合同 和 招 募说 明 书的 规定 申请 购 买基
金份额 的行 为 
39 、 赎回 ： 指基 金 合同 生效 后 ， 基金 份 额持 有人 按基 金 合 同和 招 募说 明书 规定 的 条件
要求将 基金 份额 兑换 为现 金的行 为 
40 、 基金 转 换： 指 基金 份额 持 有 人按 照 基金 合同 和基 金 管 理人 届 时有 效公 告规 定 的条
件， 申请 将其 持有 基金 管 理人管 理的 、 某一 基金 的 基金份 额转 换为 基金 管理 人管理 的其 他基
金基金 份额 的行 为 
41 、 转托 管 ：指 基 金份 额持 有 人 在本 基 金的 不同 销售 机 构 之间 实 施的 变更 所持 基 金份
额销售 机构 的操 作 
42 、 定期 定 额投 资 计划 ：指 投 资 人通 过 有关 销售 机构 提 出 申请 ， 约定 每期 申购 日 、扣
款金额 及扣 款方 式， 由销 售 机构于 每期 约定 扣款 日在 投资人 指定 银行 账户 内自 动完成 扣款 及
受理基 金申 购申 请的 一种 投资方 式 
43、巨额赎回： 指本基金 单个开放日，基金 净赎回 申请( 赎回申请份额总数加 上基金转
换中转出申请份 额总数后扣除申购申请份 额总数及基金转换中转入申 请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44、 元： 指人 民币 元 中银 合利债券型证券投资基金










































































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45 、 基金 收 益： 指 基金 投资 所 得 红利 、 股息 、债 券利 息 、 买卖 证 券价 差、 银行 存 款利
息、已 实现 的其 他合 法收 入及因 运用 基金 财产 带来 的成本 和费 用的 节约 
46 、 基金 资 产总 值 ：指 基金 拥 有 的各 类 有价 证券 、银 行 存 款本 息 、基 金应 收申 购 款及
其他资 产的 价值 总和 
47 、 基金 资产 净值 ：指 基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48、 基金 份额 净值 ：指 计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49 、 基金 资 产估 值 ：指 计算 评 估 基金 资 产和 负债 的价 值 ， 以确 定 基金 资产 净值 和 基金
份额净 值的 过程 
50 、 指定 媒 介： 指 中国 证监 会 指 定的 用 以进 行信 息披 露 的 报刊 、 互联 网网 站及 其 他媒
介 
51 、 不可 抗力 ：指 基金 合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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三 、基 金管理 人 
（一）基金管理人简 况 
名称： 中银 基金 管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代 表人 ：白 志中 
设立日 期：2004 年 8 月 12 日 
电话： （021 ）38834999 
联系人 ：高 爽秋 
注册资 本：1 亿 元人 民币 
股权结 构： 
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例 
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5% 
（二）主要人员情况



1、董 事会 成员 
白志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董 事长。 上海 交通 大 学工商 管理 专业 硕士 ， 高 级经济 师。
历任中国银行山西省 分行 综合计划处处长及办 公室 主任，中国银行宁夏 回族 自治区分行行
长、党 委书 记， 中国 银行 广西壮 族自 治区 分行 行长 、党委 书记 ，中 国银 行四 川省分 行行 长 、
党委书 记， 中国 银行 广东 省分行 行长 、党 委书 记等 职。现 任中 银基 金管 理有 限公司 董 事 长 。 
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 。清 华大 学法 学博 士。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任
职于嘉 实基 金管 理有 限公 司， 历任 市场 部副 总监 、 总监 、 总 经理 助理 和公 司 副总经 理 。 现 任
中银基 金管 理有 限公 司执 行总裁 。 
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先生 ， 董 事。 南开 大学 世界经 济专 业硕 士。 历任 中国银 行国
际金融 研究 所干 部 ， 中 国 银行董 事会 秘书 部副 处长 、 主 管， 中国 银行 上市 办 公室主 管 ， 中 国
银行江 西省 分行 行长 助理 、 副 行长 、 党 委委 员， 中国 银行个 人金 融总 部副 总经 理等职 。 现 任
中国银 行财 富管 理与 私人 银行部 副总 经理 （主 持工 作） 。 
宋福宁 （SONG Funing ） 先生 ， 董 事 。 厦 门大 学经 济学硕 士 ， 经 济师 。 历任 中国银 行福
建省分 行资 金计 划处 外汇 交易科 科长 、 资金 计划 处 副处长 、 资金 业务 部负 责 人、 资金 业务 部
总经理 ， 中国 银行 总行 金 融市场 总部 助理 总经 理 ， 中国银 行总 行 投 资银 行与 资产管 理部 助理中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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总经理 等职 。现 任中 国银 行投资 银行 与资 产管 理部 副总经 理。 
葛岱炜 （David Graham ）先生， 董事 。葛 岱炜 先生 于 1977 年—1984 年供职 于 Deloitte 
Haskins & Sells （现为 普华 永道） 伦敦 和悉 尼分 公司 ， 之后， 在拉 扎兹 （Lazards ） 银行 伦敦、
香港和 东京 分公 司任 职。1992 年， 加入 美林 投资 管 理有限 公司 （MLIM ） ，曾担任欧 洲、 中
东、非洲 、太平洋 地区客 户关系部 门的负责 人。2006 年贝莱 德与美林 投资管 理有限公 司合
并后 ， 加 入贝 莱德 。 现 任 贝莱德 投资 管理 有限 公司 董事总 经理 ， 主要 负责 管 理贝莱 德合 资企
业关系 方面 的事 务 。 
荆新 （JING Xin ） 先 生， 独立董 事。 中国 人民 大学 会计学 博士 。 曾 任中 国人 民大学 会 计
系副主 任， 中国 人民 大学 审计处 处长 等职 。现 任中 国人民 大学 商学 院副 院长 、会计 学教 授 、
博士生 导师 、 博士 后合 作 导师 ， 兼 任财 政部 中国 会 计准则 委员 会咨 询专 家 、 中国会 计学 会理
事、 全国 会计 专业 学位 教 指委副 主任 委员 、 中国 青 少年发 展基 金会 监事 、 安 泰科技 股份 有限
公司独 立董 事、 风神 轮胎 股份有 限公 司独 立董 事。 
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生，独 立董 事。 美国 西北 大学经 济学 博士 。曾 在美 国威廉 与
玛丽学 院商 学 院 任教 ， 并 曾为美 国投 资公 司协 会 （ 美国共 同基 金业 行业 协会 ） 等 公司 和机 构
提供咨 询。 现任 中欧 国际 工商学 院金 融学 与会 计学 教授、 副教 务长 和金 融 MBA 主 任， 并 在
中国的 数家 上市 公司 和金 融投资 公司 担任 独立 董事 。 
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 法国 INSEAD 工 商管 理硕 士。 曾 任白狐
技术有 限公 司总 经理 ， 目 前仍担 任该 公司 的咨 询顾 问。 在此 之前 ， 曾 任英 国 电信集 团零 售部
部门经 理 ， 贝 特伯 恩顾 问 公司董 事 、 北 京代 表处 首 席代表 、 总经 理 ， 中 英商 会财务 司库 、 英
中贸易 协会 理事 会成 员。 现任银 硃合 伙人 有限 公司 合伙人 。 
杜惠芬 （DU Huifen ） 女士 ， 2016 年 1 月 正式 担任 独 立董事 。 山 西财 经大 学经 济学学 士，
美国俄 克拉 荷马 州梅 达斯 经济学 院工 商管 理硕 士 ， 澳大利 亚国 立大 学高 级访 问学者 ， 中央 财
经大学 经济 学博 士 。 现 任 中央财 经大 学金 融学 院教 授， 兼任 新时 代信 托股 份 有限公 司独 立董
事。 曾任 山西 财经 大学 计 统系讲 师 、 山 西财 经大 学 金融学 院副 教授 、 中央 财 经大学 独立 学院
（筹） 教授 、副 院长 、中 央财经 大学 金融 学院 副院 长等职 。 
2、监 事 
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国籍 ：中 国 。中央 党校 经济管 理专 业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力 资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。 
乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司， 现 任基 金运 营部 总经 理。 具 有 15 年 证券 从业 年 限，12 年 基金
行业从 业经 验。 
3、管 理层 成员


中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
11 
 
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。



欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大 。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工 商管理 硕士 （MBA ） 和经 济学硕 士 。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年 ， 也 曾任 蔚 深证券 有限 责任 公司 （ 现 英大证 券 ） 研 究发 展中 心 总经理 、 融通 基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。



张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。



陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 ，金 融学 硕士 。曾任 中信 证券 股份 有限 责任公 司
资产管 理部 项目 经理 。2004 年加 入中 银基 金管 理有 限公司 ， 历 任助 理执 行总 裁等职 。2006
年 10 月至 今任 中银 收益 基 金基金 经理 ， 2009 年 9 月至 2013 年 10 月 任中 银中 证 100 指数 基
金基金 经理 ，2013 年 6 月 至今任 中银 美丽 中国 基金 基金经 理，2013 年 8 月 至 今任中 银中 国
基金基 金经 理 。 特 许金 融 分析师 （CFA ） ， 香 港财 经 分析师 学会 会员 。 具有 17 年证券 从业 年
限。 
4、拟 任基 金经 理 
杨成（YANG Cheng ）先生 ，中银 基金 管理 有限 公司 助理副 总裁 （A VP ） ，管 理 学硕士 。
曾任信诚 基金固定 收益分 析师，上 投摩根基 金管理 有限公司 基金经理 。2015 年加入中 银基
金管理 有限 公司 ，2015 年 9 月至 今任 中银 新趋 势基 金基金 经理 。具 有 10 年 证 券从业 年限 。
具备基 金从 业资 格。 
5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ） 
成员 ： 陈 军 （ 副执 行总 裁） 、 杨 军 （ 资深 投资 经理） 、 奚鹏洲 （ 固定 收益 投资 部 总经理 ） 、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ） 
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长） 
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三）基金管理人的 职责 
根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 法律 、法 规的 规定， 基金 管理 人应 履行 以下职 责： 中银 合利债券型证券投资基金










































































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1、依 法募 集资 金， 办理 基 金份额 的发 售和 登记 事宜 ；



2、办 理基 金备 案手 续； 
3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基 金 财务 会计 报告 ； 
6、编 制基 金季 度、 半年 度 和年度 报告 ； 
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9、按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行为 ； 
12 、有 关法 律法 规、 中国 证监会 和基 金合 同规 定的 其他职 责。 
（四）基金管理人的 承诺 
1、基 金管 理人 承诺 
基金管 理人 承诺 不从 事违 反 《 基金 法》 、 《 运作 办法》 、 《 销售 办法》 、 《 信息 披露 办法 》 等
法律法 规的 活动 ，并 承诺 建立健 全的 内部 控制 制度 ，采取 有效 措施 ，防 止违 法行为 的 发 生 。 
2、基 金管 理人 及其 董事 、 监事、 高级 管理 人员 和其 他从业 人员 的禁 止性 行为 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；



（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；



（3） 利用 基金 财产 或职 务 之便为 基金 份额 持有 人以 外的第 三人 牟取 利益 ；



（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；



（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；



（6） 泄露 因职 务便 利 获 取 的未公 开信 息、 利用 该信 息从事 或明 示、 暗示 他人 从事相 关的 交
易活动 ； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；



（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3、基 金经 理承 诺 
（1） 依照 有关 法律 法规 和 基金合 同的 规定 ，本 着谨 慎勤勉 的原 则为 基金 份额 持有人 谋取 最
大利益 ；



（2） 不利 用基 金财 产或 职 务之便 为自 己及 其代 理人 、受雇 人或 任何 第三 人谋 取利益 ；


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（3） 不违 反现 行有 效的 有 关法律 法规 、基 金合 同和 中国证 监会 的有 关规 定， 不泄漏 在任 职
期间知 悉的 有关 证券 、 基 金的商 业秘 密 、 尚 未依 法 公开的 基金 投资 内容 、 基 金投资 计划 等 信
息，或 利用 该信 息从 事或 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ；



（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（五）基金管理人的 内部 控制制度 
 
基金管 理人 的内 部控 制体 系是指 为了 防范 和化 解风 险， 保证 经营 运作 符合 公司 的发 展 规
划， 在充 分考 虑内 外部 环 境的基 础上 ， 通过 建立 组 织机制 、 运用 管理 办法 、 实施操 作程 序与
控制措 施而 形成 的系 统。 
1、内 部控 制的 总体 目标 
（1 ） 保证 公司 经营 运作 严 格遵守 国家 有关 法律 法规 和行业 监管 规则 ，形 成守 法经营 、
规范运 作的 经营 思想 和经 营理念 ； 
（2 ） 防范 和化 解经 营风 险 ，提高 经营 管 理 效益 ，确 保经营 业务 的稳 健运 行和 受托资 产
的安全 完整 ，实 现公 司的 持续、 稳定 、健 康发 展； 
（3 ） 确 保基 金、 公司 财务 和其他 信息 真实 、 准 确、 完整， 确保 公司 对外 信息 披露及 时、
准确、 合规 。 
2、内 部控 制的 原则 
（1 ） 健全 性原 则。 内部 控 制包括 公司 的各 项业 务、 各个部 门或 机构 和各 级人 员，并 涵
盖到决 策、 执行 、监 督、 反馈等 各个 环节 ； 
（2 ） 有效 性原 则。 通过 科 学的内 控手 段和 方法 ，建 立合理 的内 控程 序， 维护 内控制 度
的有效 执行 ； 
（3 ） 独立 性原 则。 公司 各 机构、 部门 和岗 位职 责应 当保持 相对 独立 ，公 司基 金资产 、
自有资 产、 其他 资产 的运 作分离 ； 
（4 ） 相互 制约 原则 。公 司 内部部 门和 岗位 的设 置权 责分明 、相 互制 衡； 
（5 ） 成本 效益 原则 。公 司 运用科 学化 的经 营管 理方 法降低 运作 成本 ，提 高经 济效益 ，
以合理 的控 制成 本达 到最 佳的内 部控 制效 果。 
3、制 定内 部控 制制 度遵 循 的原则 
（1 ） 合法 合规 原则 。公 司 内控制 度应 当符 合国 家有 关法律 法规 、监 管机 构的 规定和 行
业监管 规则 ； 中银 合利债券型证券投资基金










































































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14 
 
（2 ） 全面 性原 则。 内部 控 制制度 应当 涵盖 公司 经营 管理的 各个 环节 ，不 得留 有制度 上
的空白 和漏 洞； 
（3 ） 审慎 性原 则。 公司 内 部控制 制度 的制 定以 审慎 经营、 防范 和化 解风 险为 出发点 ； 
（4 ） 适时 性原 则。 内部 控 制制度 的制 定 随 着有 关法 律法规 的调 整和 公司 经营 战略、 经
营方针 、经 营理 念等 内外 部环境 的变 化进 行及 时修 改或完 善。 
4、内 部控 制的 要素 
基金管 理人 内部 控制 的要 素主要 包括 ： 控 制环 境、 风险评 估、 控制 措施、 信 息沟通 、 内
部监控 。 
（1 ） 控制环 境是 构成 公司 内部控 制的 基础 ， 包 括经 营理念 和内 控文 化、 公司 治理结 构 、
组织结 构、 员工 道德 素质 等内容 ； 
（2 ） 风险 评估 是确 定可 能 偏离内 部控 制目 标的 业务 领域以 及可 能造 成的 损失 ，其实 质
是确定 关键 控制 点； 
（3 ） 控 制措 施是 指为 确保 内控目 标的 实现 而对 公司 各环节 的经 营行 为采 取的 控制 手 段 ； 
（4 ） 信 息沟 通是 指公 司建 立完善 的信 息系 统， 确保 获得真 实、 及时、 完整 的 经营信 息，
并在内 部进 行沟 通； 
（5 ） 内部 监控 是一 个动 态 调整的 过程 。公 司定 期对 内部控 制的 执行 情况 和内 部控制 的
有效性 及适 应性 等进 行持 续的监 督评 估， 不断 完善 公司的 内部 控制 。 
5、内 部控 制的 组织 体系 
基金管 理人 通过 自上 而下 的有序 组织 体系 ， 有 效贯 彻 内部控 制制 度， 实现 内部 控 制目 标 ： 
（1 ） 董事 会层 面下 设风 险 管理委 员会 和稽 核委 员会 ，对董 事会 负责 。风 险管 理委员 会
的职责 为根 据董 事会 的授 权， 协助 董事 会制 定和 调 整公司 风险 取向 及风 险管 理的原 则 、 政 策
和指导 方针 ， 并确 保其 得 到有效 执行 。 稽核 委员 会 的职责 为负 责从 强化 内部 监控的 角度 对公
司经营 管理 中的 合规 性进 行全面 、重 点的 跟踪 分析 并提出 改进 方案 。 
（2 ） 基金 管理 人经 营管 理 层设立 风险 控制 委员 会， 对执行 总裁 负责 ，协 助执 行总裁 在
董事会 授权 范围 内确 定 、 调整业 务权 限 ， 讨 论重 大 决策风 险以 及检 查风 险管 理状况 ， 并就 公
司的风 险状 况向 董事 会风 险管理 委员 会做 定期 和不 定期 （如 遇特 殊事 件 ） 的 汇报 ； 公 司经 营
管理层 还于 公司 投资 决策 委员会 的框 架下 针对 公募 基金、QDII 及特定 客户 资 产管理 分别 设
立专门 的投 资委 员会 ， 作 为各业 务领 域最 高投 资决 策机构 ， 主要 负责 制定 或 审议基 本投 资策
略和原 则， 制定 或审 批重 要投资 项目 方案 ，审 批或 协调与 投资 管理 有关 的重 要事项 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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（3 ） 基金 管理 人设 立独 立 的督察 长， 负责 对公 司各 项业务 （含 决策 程序 和运 作流程 ）
的合法 合规 性及 公司 内部 控制制 度 （含 管理 制度 ） 的健全 有效 性进 行监 察 、 稽核 ， 保 证公 司
的各项 规章 制度 和业 务的 发展符 合法 律 、 行 政法 规 、 中 国证 监会 的规 定、 公 司相关 制度 和章
程， 定期 和不 定期 向 董 事 会报告 公司 内部 控制 执行 情况 ， 定 期向 中国 证监 会 报送监 察稽 核报
告。 督察 长有 权参 加或 列 席有关 会议 ， 调查 档案 资 料， 及时 报告 违规 行为 或 事件 ， 并 有权 根
据公司 相关 制度 和相 关细 则，提 请和 督促 公司 管理 层和相 关部 门纠 错防 弊、 堵塞漏 洞。 
（4 ） 基金 管理 人设 立独 立 的法律 合规 部与 稽核 部， 分别通 过事 前防 范、 事中 监督与 事
后检查 和评 价公 司内 部控 制制度 的合 法性 、 合规 性 、 合 理性 、 完 备性 和有 效 性， 不断 完善 和
更新公 司内 部控 制制 度 ， 严格和 有效 地监 督公 司内 部控制 制度 的执 行情 况 ， 健全内 部控 制的
作业流 程。 
（5 ） 基金 管理 人设 立独 立 的风险 管理 部， 通过 检 查 、评价 和控 制各 项业 务运 作中的 风
险特别 是投 资组 合的 风险 ， 确 保国 家法 律法 规 、 中 国 证监会 的有 关规 定和 公司 相关制 度得 到
有效贯 彻和 执行 。 
（6 ） 基金 管理 人其 他各 部 门在公 司基 本管 理制 度的 基础上 ，根 据具 体情 况制 订本部 门
的部门 规章 制度 、操 作流 程或工 作办 法， 加强 对业 务风险 的控 制。 
6、内 部控 制的 主要 内容 
基金管 理人 遵守 国家 有关 法律法 规 ， 根 据不 同业 务 将内部 控制 分为 前线 业务 控制 、 中 线
业务控 制和 后线 业务 控制 ，主要 内容 包括 ： 
（1 ） 前线 业务 控制 的主 要 内容 
ⅰ） 研 究和 投资 决策 业务 控制： 包括 建立 严密 的研 究和投 资决 策业 务流 程、 投资授 权 制
度、归 责原 则、 投资 管理 业绩评 价体 系等 ； 
ⅱ） 交 易执 行控 制： 包 括 建立集 中交 易制 度、 公平 交易制 度、 交易 绩效 评价 体系、 交易
监测系 统 、 预 警系 统和 交 易反馈 系统 、 交易 记录 制 度、 特殊 交易 制度 、 关 联交 易审批 制度 等； 
ⅲ） 投 资风 险管 理： 包 括 建立完 善风 险管 理政 策及 程序、 人员 安排、 风险 度 量及申 报方
法、风 险限 额及 监控 复核 机制、 定期 检查 与报 告制 度等； 
ⅳ） 市 场营 销业 务控 制： 包括建 立健 全渠 道销 售管 理、 机 构销 售管 理、 市 场 推广与 媒介
关系维 护、 投资 者服 务、 反洗钱 等制 度。



（2 ） 中线 业务 控制 的主 要 内容 中银 合利债券型证券投资基金










































































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ⅰ）基 金/ 资 产管 理计 划运 营业务 控制 ：包 括建 立基 金/ 资产 管理 计划 会计 与公 司会计 间
的隔离 制度 、 清算 交割 和 会计核 算流 程 、 产 品账 户 设立与 核算 、 估值 方法 与 估值程 序 、 与 托
管行的 互相 监督 等； 
ⅱ） 法 律合 规控 制： 包 括 牵头内 部控 制制 度的 更新 修订、 审核 各项 作业 的合 规性、 全面
推行责 任管 理制 度、 相关 人员的 专业 任职 条件 等；



ⅲ） 信 息技 术系 统控 制： 包括根 据有 关要 求建 立信 息技术 系统 管理 规章 、 手 册和风 控 制
度、建 立信 息安 全、 人员 备份、 授权 制度 、事 故防 范与灾 备处 理、 系统 维护 制度等 ； 
ⅳ） 危 机处 理控 制： 包 括 制订切 实有 效的 应急 应变 措施， 建立 危机 处理 机制 和程序 、 界
定相关 部门 与岗 位职 责、 贯彻基 金份 额持 有人 利益 优先原 则等 ； 
ⅴ） 信 息披 露控 制： 包 括 建立完 整的 信息 披露 制度 、 制定 信息 披露 岗位 职责 、 严谨 披露
或利用 内幕 信息 等； 
ⅵ） 操 作风 险控 制： 包 括 设置完 善关 键风 险指 标、 运作风 险识 别及 评估 及风 险事件 报 告
制度等 。



（3 ） 后线 业务 控制 的主 要 内容 
ⅰ） 内 部稽 核控 制： 包 括 制定稽 核政 策、 强化 内部 检查制 度、 配备 专业 人员 和明确 流程
控制等 。 
ⅱ） 公司 财务 管理 控制 ： 包 括建立 公司 财务 、 基金 财 务互相 独立 、 凭证 制度 、 用 印制度 、
会计控 制措 施 、 账 务组 织 和账务 处理 体系 、 复核 制 度、 成本 控制 和业 绩考 核 制度 、 财 产登 记
保管和 实物 资产 盘点 制度 、 会 计档 案保 管和 财务 交 接制度 、 财务 收支 审批 制 度和费 用报 销管
理办法 等； 
ⅲ） 人 力资 源管 理和 培训 控制： 包括 制定 招聘 及培 训政策 、 入 职和 持续 培训 、 绩效 评估
体系等 。 
7、基 金管 理人 关于 内部 控 制的声 明 
（1 ） 基金 管理 人特 别声 明 以上关 于内 部控 制的 披露 真实、 准确 ； 
（2） 基金 管理 人承 诺将 根 据市场 环境 的变 化和 业务 的发展 不断 完善 内部 控制 制度。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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四 、基 金托管 人 
（一）基金托管人基 本情 况 
1 、基 本情 况 
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “招 商银 行”） 
设立日 期：1987 年 4 月 8 日 
注册地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦 
注册资 本：252.20 亿元 
法定代 表人 ：李 建红 
行长： 田惠 宇 
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号 
电话：0755 —83199084 
传真：0755 —83195201 
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕 
2 、发 展概 况 
招商银 行成 立 于 1987 年 4 月 8 日 ， 是 我国 第一 家完 全由企 业法 人持 股的 股份 制商业 银
行， 总行 设在 深圳 。 自成 立以来 ， 招商 银行 先后 进 行了三 次增 资扩 股 ， 并 于 2002 年 3 月成
功地发 行 了 15 亿 A 股，4 月 9 日在 上交 所挂 牌 （股 票代码 ：600036 ） ， 是 国 内第一 家采 用
国际会 计标 准上 市的 公司 。2006 年 9 月 又成 功发 行 了 22 亿 H 股，9 月 22 日 在香港 联交 所
挂牌交 易（ 股票 代码 ：3968 ），10 月 5 日 行使 H 股 超额配 售， 共发 行了 24.2 亿 H 股 。截
止,2015 年 3 月 31 日， 本 集团总 资 产 4.9089 万亿 元 人民币 ， 高 级法 下资 本充 足率 12.45% ，
权重法 下资 本充 足 率 11.81% 。 
2002 年 8 月， 招商 银行 成 立基金 托管 部；2005 年 8 月， 经 报中 国证 监会 同 意 ， 更名 为
资产托 管部 ， 下 设业 务管 理室、 产品 管理 室、 业务 营运室 、 稽 核监 察室 、 基 金外包 业务 室 5
个职能 处室 ， 现有 员 工 60 人。2002 年 11 月 ， 经 中 国人民 银行 和中 国证 监会 批准获 得证 券
投资基 金托 管业 务资 格， 成为国 内第 一家 获得 该项 业务资 格上 市银 行；2003 年 4 月， 正 式
办理基 金托 管业 务。 招商 银行作 为托 管业 务资 质最 全的商 业银 行， 拥有 证券 投资基 金托 管 、中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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受托投 资管 理托 管 、 合 格 境外机 构投 资者 托管 （QFII ） 、 全国 社会 保障 基金 托 管、 保险 资金
托管、 企业 年金 基金 托管 等业务 资格 。 
招商银 行确 立 “因 势而 变 、 先 您所 想 ” 的 托管 理念 和 “ 财富 所托 、 信守 承诺 ” 的 托管 核
心价值 ， 独 创 “6S 托管 银 行” 品 牌体 系， 以 “ 保护 您的业 务、 保护 您的 财富 ” 为历 史使 命，
不断创 新托 管系 统 、 服 务 和产品 ： 在业 内率 先推 出 “网 上托 管银 行系 统 ” 、 托管业 务综 合系
统和 “6 心 ” 托 管服 务标 准 ， 首家 发布 私募 基金 绩效 分析报 告， 开办 国内 首个 托管银 行网 站，
成功托管国 内第一 只券商 集合资产管 理计划 、第一 只 FOF 、第一 只信托资 金 计划、第 一只
股权私 募基 金、 第一 家实 现货币 市场 基金 赎回 资 金 T+1 到 账、 第一 只境 外银 行 QDII 基 金、
第一只 红 利 ETF 基金 、 第 一只 “1+N ” 基金 专户 理财 、 第 一家 大小 非解 禁资 产、 第一 单 TOT
保管， 实现 从单 一托 管服 务商向 全面 投资 者服 务机 构的转 变， 得到 了同 业认 可。 
经过十 三年 发展 ，招 商银 行资产 托管 规模 快速 壮大 。2015 年招 商银 行加 大高 收益 托 管
产品营 销力 度， 截止 5 月 末新增 托管 公募 开放 式基 金 21 只， 新增 首发 公募 开 放式基 金托 管
规模 368.01 亿 元。 克服 国 内证券 市场 震荡 下行 的不 利形势 ，托 管费 收入 、托 管资产 均创 出
历史新 高， 实现 托管 费收 入 13.98 亿 元， 同比 增长 68.84% ，托 管资 产余额 4.35 万亿 元，
较年初 增 长 22.90% 。 作 为 公益慈 善基 金的 首个 独立 第三方 托管 人 ， 成 功签 约 “壹 基金 ” 公
益资金 托管 ， 为我 国公 益 慈善资 金监 管 、 信 息披 露 进行有 益探 索 ， 该 项目 荣 获 2012 中国 金
融品牌 「金 象奖 」“ 十大 公益项 目” 奖； 四度 蝉联 获《财 资》 “中 国最 佳托 管专业 银 行 ” 。 
2 、主 要人 员情 况 
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （ 集团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。 
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美
国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务
总监兼 北京 市分 行行 长。 
丁伟先 生， 本行 副行 长。 大学本 科毕 业， 副研 究员 。1996 年 12 月 加入 本行 ， 历任杭 州
分行办 公室 主任 兼营 业部 总经理 ， 杭州 分行 行长 助 理、 副行 长， 南昌 支行 行 长， 南昌 分行 行中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
19 
 
长，总 行人 力资 源部 总经 理，总 行行 长助 理，2008 年 4 月 起任 本行 副行 长。 兼任招 银国 际
金融有 限公 司董 事长 。



姜然女 士 ， 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 ， 大 学本 科 毕业 ， 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。 
3 、 基 金托 管业 务经 营情 况 
截至2015 年 5 月 31 日 ， 招商银 行股 份有 限公 司托 管了招 商安 泰系 列证 券投 资基金 （ 含
招商股 票证 券投 资基 金 、 招商平 衡型 证券 投资 基金 和招商 债券 证券 投资 基金 ） 、 招商 现金 增
值开放 式证 券投 资基 金 、 华夏经 典配 置混 合型 证券 投资基 金 、 长 城久 泰沪 深300 指 数证 券投
资基金 、 华夏 货币 市场 基 金 、 光大 保德 信货 币市 场 基金 、 华 泰柏 瑞金 字塔 稳 本增利 债券 型证
券投资 基金 、 海富 通强 化回 报混合 型证 券投 资基 金 、 光 大保德 信新 增长 股票 型证 券投资 基金 、
富国天 合稳 健优 选股 票型 证券投 资基 金 、 上 证红 利 交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 德盛 优
势股票 证券 投资 基金 、 华 富成长 趋势 股票 型证 券投 资基金 、 光大 保德 信优 势 配置股 票型 证券
投资基金 、益民多 利债券 型证券投 资基金、 德盛红 利股票证 券投资基 金、上 证中央企 业 50
交易型 开放 式指 数证 券投 资基金 、 上投 摩根 行业 轮 动股票 型证 券投 资基 金 、 中银蓝 筹精 选灵
活配置 混合 型证 券投 资基 金、 南方 策略 优化 股票 型 证券投 资基 金 、 兴 全合 润 分级股 票型 证券
投资基 金、 中邮 核心 主题 股票型 证券 投资 基金 、长 盛沪深 300 指数 证券 投资 基金（LOF ）、
中银价 值精 选灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 中 银 稳健双 利债 券型 证券 投资 基金 、 银 河创 新
成长股 票型 证券 投资 基金 、 嘉 实多 利分 级债 券型 证 券投资 基金 、 国泰 保本 混 合型证 券投 资基
金、 华宝 兴业 可转 债债 券 型证券 投资 基金 、 建信 双 利策略 主题 分级 股票 型证 券投资 基金 、 诺
安保本 混合 型证 券投 资基 金、 鹏华 新兴 产业 股票 型 证券投 资基 金 、 博 时裕 祥 分级债 券型 证券
投资基 金 、 上 证国 有企 业 100 交 易型 开放 式指 数证 券 投资基 金 、 华 安可 转换 债 券债券 型证 券
投资基 金 、 中 银转 债增 强 债券型 证券 投资 基金 、 富 国低碳 环保 股票 型证 券投 资基金 、 诺安 油
气能源股 票证券投 资基金 （LOF ）、 中银中 小盘成 长 股票型证 券投资基 金、国 泰成长优 选股
票型证券 投资基金 、兴全 轻资产投 资股票型 证券投 资基金（LOF ）、 易方达 纯 债债券型 证券
投资基 金、 中银 沪深 300 等权重 指数 证券 投资 基金(LOF) 、 中银 保本 混合 型证 券投资 基金 、
嘉实增 强收 益定 期开 放债 券型证 券投 资基 金、 工银 瑞信 14 天 理财 债券 型发 起 式证券 投资 基中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
20 
 
金、鹏 华中 小企 业纯 债债 券型发 起式 证券 投资 基金 、诺安 双利 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、
中银纯 债债 券型 证券 投资 基金 、 南 方安 心保 本混 合 型证券 投资 基金 、 中银 理 财 7 天 债券 型证
券投资 基金 、 中海 惠裕 纯 债分级 债券 型发 起式 证券 投资基 金 、 建 信双 月安 心 理财债 券型 证券
投资基 金、 中银 理财 30 天 债券型 证券 投资 基金 、广 发新经 济股 票型 发起 式证 券投资 基金 、
中银稳 健添 利债 券型 发起 式证券 投资 基金 、 博时 亚 洲票息 收益 债券 型证 券投 资基金 、 工银 瑞
信增利 分级 债券 型证 券投 资基金 、 鹏华 丰利 分级 债 券型发 起式 证券 投资 基金 、 中 银消 费主 题
股票型证券投资基金 、工 银瑞信信用纯债一年 定期 开放债券型证券投资 基金 、浦银安盛 6
个月定 期开 放债 券型 证券 投资基 金 、 工 银瑞 信保 本 3 号混 合 型 证券 投资 基金 、 中银标 普全 球
精选自 然资 源等 权重 指数 证券投 资基 金 、 博 时月 月 薪定期 支付 债券 型证 券投 资基金 、 中银 保
本二号 混合 型证 券投 资基 金、 建信 安心 回报 两年 定 期开放 债券 型证 券投 资基 金、 中海 惠利 纯
债分级 债券 型证 券投 资基 金、 富国 恒利 分级 债券 型 证券投 资基 金 、 中 银优 秀 企业股 票型 证券
投资基 金 、 中 银多 策略 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 华安 新活 力灵 活配 置 混合型 证券 投资
基金 、 宝 盈新 价值 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 、 交银施 罗德 新成 长股 票投 资基金 、 嘉实 对
冲套利 定期 开放 混合 型投 资基金 、 宝 盈瑞 祥养 老混 合 型证券 投资 基金 和银 华永 益分级 债券 型
证券 投 资基 金、 华安 国际 龙头(DAX) 交易 型开 放式 指数证 券投 资基 金联 接基 金、 华 安国 际 龙
头(DAX) 交 易型 开放 式指 数证券 投资 基金 、 中 银聚 利分级 债券 型证 券投 资基 金、 国 泰新 经 济
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 工 银瑞 信新 财富 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 东方 红睿 丰
灵活配 置混 合型 证券 投资 基金 、 博 时月 月盈 短期 理 财债券 型证 券投 资基 金 、 中银新 经济 灵活
混合型 证券 投资 基金 、 工 银瑞信 研究 精选 股票 型证 券投资 基金 、 中欧 睿达 定 期开放 混合 型发
起式证 券投 资基 金 、 中 银 研究精 选灵 活配 置混 合型 证券投 资基 金 、 东 方红 睿 元三年 定期 开放
灵活配 置混 合型 发起 式证 券投资 基金 、 中银 恒利 半 年定期 开放 债券 型证 券投 资基金 、 中海 合
鑫灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 、 鹏华 弘盛 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 、 工银瑞 信新 金融
股票型 证券 投资 基金 、 国 投瑞银 新回 报灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 、 国 联 安睿祺 灵活 配置
混合型 证券 投资 基金 、 鹏 华弘泽 灵活 配置 混合 型证 券投资 基金 、 东方 红领 先 精选灵 活配 置混
合型证 券投 资基 金 、 前 海 开源优 势蓝 筹股 票型 证券 投资基 金 、 博 时招 财一 号 大数据 保本 混合
型证券 投资 基金 、 嘉实 全 球互联 网股 票型 证券 投资 基金 、 博 时沪 港深 优质 企 业灵活 配置 混合
型证券 投资 基金 、 工银 瑞 信丰盈 回报 灵活 配置 混合 型证券 投资 基金 、 鹏华 中 证高铁 产业 指数
分级证 券投 资基 金 、 博 时 上证 50 交 易型 开放 式指 数 证券投 资基 金 、 博 时上 证 50 交易 型开 放
式指数 证券 投资 基金 联接 基金 、 博 时新 趋势 灵活 配 置混合 型证 券投 资基 金 、 兴业收 益增 强债
券型证 券投 资基 金成 立 、 鹏华中 证新 能源 指数 分级 证券投 资基 金 ， 共 111 只 开放式 基金 及其中银 合利债券型证券投资基金










































































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它托管 资产 ，托 管资产为 43 ，542.88 亿 元人 民币 。 
 
（二）基金托管人的 内部 控制制度 
1、 内部控 制目 标 
确保托 管业 务严 格遵 守国 家有关 法律 法规 和行 业监 管规则 ， 自觉 形成 守法 经 营、 规范 运
作的经 营思 想和 经营 理念 ； 形 成科 学合 理的 决策 机 制、 执行 机制 和监 督机 制 ， 防 范和 化解 经
营风险 ， 确 保托 管业 务的 稳 健运行 和托 管资 产的 安全 完整； 建立 有利 于查 错防 弊 、 堵塞 漏洞 、
消除隐 患 ， 保 证业 务稳 健 运行的 风险 控制 制度 ， 确 保托管 业务 信息 真实 、 准 确、 完整 、 及 时；
确保内 控机 制、 体制 的不 断改进 和各 项业 务制 度、 流程的 不断 完善 。 
2、 内部控 制组 织结 构 
招商银 行资 产托 管业 务建 立三级 内控 风险 防范 体系 ： 
一级风 险防 范是 在总 行层 面对风 险进 行预 防和 控制 。 
二级防 范是 总行 资 产 托管 部设立 稽核 监察 室 ， 负 责 部门内 部风 险预 防和 控制 。 稽 核监 察
室在总 经理 室直 接领 导下 ， 独 立于 部门 内其 他业 务 室和托 管分 部 、 分 行资 产 托管业 务主 管部
门， 对各 岗位 、 各业 务室 、 各 分部 、 各项 业务 中的 风险控 制情 况实 施监 督 ， 及时发 现内 部控
制缺陷 ，提 出整 改方 案， 跟踪整 改情 况。 
三级风 险防 范是 总行 资产 托管部 在专 业岗 位设 置时 ， 必 须遵 循内 控制 衡原 则 ， 监督制 衡
的形式 和方 式视 业务 的风 险程度 决定 。 
3、 内部控 制原 则 
（1）全面 性原则。 内部控 制应覆盖 各项业务 过程和 操作环节 、覆盖所 有室和 岗位， 并
由全部 人员 参与 。 
（2）审慎 性原则。 内部控 制的核心 是 有效防 范各种 风险，托 管组织体 系的构 成、内 部
管理制 度的 建立 都要 以防 范风险 、审 慎经 营为 出发 点，应 当体 现“ 内控 优先 ”的要 求。 
（3）独立 性原则。 各室、 各岗位职 责应当保 持相对 独立，不 同托管资 产之间 、托管 资
产和自 有资 产之 间应 当分 离。 内部 控制 的检 查 、 评 价 部门应 当独 立于 内部 控制 的建立 和执 行
部门 ， 稽 核监 察室 应保 持高 度的独 立性 和权 威性 ， 负责 对部门 内部 控制 工作 进行 评价和 检 查 。



（4）有效 性原则。 内部控 制应当具 有高度的 权威性 ，任何人 不得拥有 不受内 部控制 约
束的权 利， 内部 控制 存在 的问题 应当 能够 得到 及时 的反馈 和纠 正。 
（5）适应 性原 则。 内部控 制应适应 我行托管 业务风 险管理的 需要，并 能随着 托管业 务
经营战 略 、 经 营方 针、 经 营理念 等内 部环 境的 变化 和国家 法律 、 法规 、 政 策 制度等 外部 环境中银 合利债券型证券投资基金










































































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的改变 及时 进行 修订 和完 善。 内部 控制 应随 着托 管 业务经 营战 略 、 经 营方 针 、 经 营理 念等 内
部环境 的变 化和 国家 法律 、法规 、政 策制 度等 外部 环境的 改变 及时 进行 相应 的修订 和 完 善 。 
（6）防火 墙原则。 业务营 运、稽核 监察 等相 关室， 应当在制 度上和人 员上适 当分离 ，
办公网 和业 务网 分离 ，部 门业务 网和 全行 业务 网分 离，以 达到 风险 防范 的目 的。 
（7）重要 性原则。 内部控 制应当在 全面控制 的基础 上，关注 重要托 管 业务事 项和高 风
险领域 。 
（8）制衡 性原则。 内部控 制应当在 托管组织 体系、 机构设置 及权责分 配、业 务流程 等
方面形 成相 互制 约、 相互 监督， 同时 兼顾 运营 效率 。 
（9）成本 效益原则 。内部 控制应当 权衡托管 业务的 实施成本 与预期效 益，以 适当的 成
本实现 有效 控制 。 
4、 内部控 制措 施 
（1）完善 的制度建 设。招 商银行资 产托管部 制定了 《招商银 行证券投 资基金 托管业 务
管理办 法》 、 《 招商 银行 资 产托管 业务 内控 管理 办法 》 、 《招 商银 行基 金托 管业 务 操作规 程 》 和
等一系 列规 章制 度 ， 从 资 产托管 业务 操作 流程 、 会 计核算 、 岗位 管理 、 档案 管理 、 保 密管 理
和信息 管理 等方 面 ， 保 证 资产托 管业 务科 学化 、 制 度化 、 规 范化 运作 。 为 保 障托管 资产 安全
和托管 业务 正常 运作 ， 切 实维护 托管 业务 各当 事人 的利益 ， 避免 托管 业务 危 机事件 发生 或确
保危机 事件 发生 后能 够及 时、 准确 、 有 效地 处理 ， 招 商银行 还制 定了 《 招商 银 行托管 业务 危
机事件应 急处理办 法》 ，并 建立了灾 难备份中 心，各 种业务数 据能及时 在灾难 备份中心 进 行
备份， 确保 灾难 发生 时， 托管业 务能 迅速 恢复 和不 间断运 行。 
（2）经营 风险控制 。招商 银行资产 托管部托 管项目 审批、资 金清算与 会计核 算双人 双
岗、 大额 资金 专人 跟踪 、 凭证管 理 、 差 错处 理等 一 系列完 整的 操作 规程 ， 有 效地控 制业 务运
作过程 中的 风险 。 
（3）业务 信息风险 控制。 招商银行 资产托管 部采用 加密方式 传输数据 。数据 执行异 地
同步灾 备 ， 同 时， 每日 实 时对托 管业 务数 据库 进行 备份 ， 托 管业 务数 据每 日 进行备 份 ， 所有
的业务 信息 须经 过严 格的 授权才 能进 行访 问。 
（4）客户 资料风险 控制。 招商银行 资产托管 部对业 务办理过 程中形成 的客户 资料， 视
同会计 资料 保管 。 客户 资 料不得 泄露 ， 有关 人员 如 需调用 ， 须经 总经 理室 成 员审批 ， 并做 好
调用登 记。 
（5）信息 技术系统 风险控 制。招商 银行对信 息技术 系统管理 实行双 人 双岗双 责、机 房
24 小时值 班并设 置门禁 管 理、电脑 密码设置 及权限 管理、业 务网和办 公网、 与全行业 务网中银 合利债券型证券投资基金










































































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双分离 制度 ，与 外部 业务 机构实 行防 火墙 保护 等， 保证信 息技 术系 统的 安全 。 
（6）人力 资源控制 。招商 银行资产 托管部通 过建立 良好的企 业文化和 员工培 训、激 励
机制、 加强 人力 资源 管理 及建立 人才 梯级 队伍 及人 才储备 机制 ，有 效的 进行 人力资 源 控 制 。 
 
（三）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序 
根据 《中 华人 民共 和国 证 券投资 基金 法》 、 《 公开 募 集证券 投资 基金 运作 管理 办法 》 等 有
关证券 法律 法规 的规 定及 基金合 同的 约定 ，对 基金 投资范 围、 投资 对象 、基 金投融 资比 例 、
基金投 资禁 止行 为 、 基 金 管理人 参与 银行 间债 券市 场、 基金 管理 人选 择存 款 银行 、 基 金资 产
净值计 算、 基金 份额 净值 计算、 基金 费用 开支 及收 入确定 、基 金收 益分 配、 相关信 息披 露 、
基金宣 传推 介材 料中 登载 基金业 绩表 现数 据等 的合 法性、 合规 性进 行监 督和 核查。 
基金托 管人 对上 述事 项的 监督与 核查 中发 现基 金管 理人的 实际 投资 运作 违反 《 基金法 》 、
《运作 办法 》 、 基金 合同 、 托 管协 议 、 上 述监 督内 容的约 定和 其他 有关 法律 法规的 规定 ， 应
及时以书面形式通知 基金 管理人进行整改，整 改的 时限应符合法规允许 的投 资比例调整期
限。 基金 管理 人收 到通 知 后应及 时核 对确 认并 以书 面形式 向基 金托 管人 发出 回函并 改正 。 在
规定时 间内 ， 基金 托管 人 有权随 时对 通知 事项 进行 复查 ， 督 促基 金管 理人 改 正。 基金 管理 人
对基金 托管 人通 知的 违规 事项未 能在 限期 内纠 正的 ，基金 托管 人应 报告 中国 证监会 。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的投 资指 令违 反 《 基 金 法》 、 《 运作 办法 》 、 基金 合同和 有
关法律 法规 规定 ， 应当 拒 绝执行 ， 立即 通知 基金 管 理人限 期改 正 ， 如 基金 管 理人未 能在 通知
期限内 纠正 的， 基金 托管 人应向 中国 证监 会报 告。 
基金管理人有义务配合和 协助基金托管人依照法律 法规基金合同和托管协议 对基金业
务执行 核查 。 对基 金托 管 人发出 的书 面提 示 ， 基 金 管理人 应在 规定 时间 内答 复并改 正 ， 或 就
基金托 管人 的疑 义进 行解 释或举 证 ； 对 基金 托管 人 按照法 律法 规 、 基 金合 同 和托管 协议 的要
求需向 中国 证监 会报 送基 金监督 报告 的事 项， 基金 管 理人应 积极 配合 提供 相关 数据资 料和 制
度等。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人有重 大违 规行 为 ， 应 及 时报告 中国 证监 会 ， 同 时 通知基 金管
理人限 期纠 正 ， 并 将纠 正 结果报 告中 国证 监会 。 基 金管理 人无 正当 理由 ， 拒 绝、 阻挠 对方 根
据托管 协议 规定 行使 监督 权， 或采 取拖 延、 欺诈 等 手段妨 碍对 方进 行有 效监 督， 情节 严重 或
经基金 托管 人提 出警 告仍 不改正 的， 基金 托管 人应 报告中 国证 监会 。 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































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五 、相 关服务 机构 
（一）基金份额发售 机构



1 、直 销机 构 
中银基 金管 理有 限公 司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、45 楼 
法定代 表人 ：白 志中 
电话： （021 ）38834999 
传真： （021 ）68872488 
1） 中银基 金管 理有 限公 司直 销中心 柜台 
地址： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566 
电子信 箱：clientservice@bocim.com 
联系人 ：徐 琳 
2） 中银基 金管 理有 限公 司电 子直销 平台 
本公司 电子 直销 平台 包括 ： 
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ） 
官方微 信服 务号 （在 微信 中搜索 公众 号“ 中银 基金 ”并选 择关 注） 
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索“中 银基 金” 下载 安装 ） 
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566



电子信 箱：clientservice@bocim.com 
联系人 ：张磊 
2 、销售 机构



中国银 行股 份有 限公 司 
注册地 址：








北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 
办公地 址：








北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 
法定代 表人 ：





田 国立 
客户服 务电 话：


95566 
联系人 ：











宋 亚平 中银 合利债券型证券投资基金










































































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网址：














www.boc.cn 
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。 
 
（二）登记机构



名称： 中银 基金 管理 有限 公司


 
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼 
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼








 
法定代 表人 ：白 志中 
电话： （021 ）38834999 
传真： （021 ）68872488 
联系人 ：乐 妮 
 
（三）出具法律意见 书的 律师事务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ： 俞 卫锋 
电话： （021 ）31358666 
传真： （021 ）31358600 
经办律 师： 黎明 、孙 睿 
联系人 ：孙 睿 
 
（四） 审计 基金 财产 的会 计师事 务所 
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ） 
住所： 上海 市浦 东新 区世 纪大道100 号上 海环 球金 融 中心50 层



执行事 务合 伙人 ：吴 港平



电话：021-22288888



传真：021-22280000



联系人 ：汤 骏


中银 合利债券型证券投资基金










































































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经办会 计师 ：汤骏 、 许培 菁 
 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































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六 、基 金的募 集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 、 《销 售办法 》 、 《信 息披 露办法 》 、
基金合 同及 其他 有关 规定 募集， 经 2016 年 4 月 11 日中国 证监 会 [2016]737 号文件 准予 募
集 注册 。 
 
（一）基金的类型及 存续 期间



1 、基 金类 型： 债券 型证 券 投资基 金 。 
2 、基 金运 作方 式： 契约 型 开放式 。 
3 、存 续期 间： 不定 期 
 
（二）募集方式和募 集场 所 
通过各 销售 机构 的基 金销 售网点 公开 发售 ， 各 销售 机 构的具 体名 单见 基金 份额 发售公 告
以及基 金管 理人 届时 发布 的调整 销售 机构 的相 关公 告。 
本基金 认购 采取 全额 缴款 认购的 方式 。 若认 购无 效， 基金管 理人 将认 购无 效的 款项 退 回 。 
本基金 的具 体发 售方 式， 发售流 程和 发售 机构 见基 金份额 发售 公告 。 
本基金的销售网点（包括 基金管理人的直销网点和 基金管理人委托销售机构 的销售网
点） 受理 投资 者的 认购 申 请并不 表示 对该 申请 已经 成功的 确认 ， 而仅 代表 销 售网点 确实 收到
了认购 申请 。 认购 的确 认 以登记 机构 的确 认结 果为 准。 投资 者应 在基 金合 同 生效后 及时 到各
销售网 点查 询最 终成 交确 认情况 和认 购的 基金 份额 。 
 
（三）募集期限



自基金 份额 发售 之日 起最 长不得 超 过 3 个月 ，具 体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。 
 
（ 四）募集对象



符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机 构投 资者 和合 格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资 人 。 
 
（ 五）基金的最低募 集份 额总额 
本基金 的最 低募 集份 额总 额为 2 亿 份。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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（ 六）基金份额发售 面值 
本基金 基金 份额 发售 面值 为人民 币 1.00 元。 
 
（ 七）基金份额的认 购 
1 、认 购时 间 
本基金发售募集期间每天 的具体业务办理时间详见 基金份额发售公告及销售 机构相关
公告。



2 、认 购的 确认



当日 （T 日） 在规 定时 间内 提交的 申请 认购 本基 金基 金份额 的投 资者 ， 通常 可 在 申请 日
（T 日） 后的 第 2 个工 作 日（T+2 ） 到网 点查 询交 易情况 ，但 此确 认是 对认 购申请 的确 认，
其最终 结果 要待 基金 合同 生效后 才能 够确 认 。 
投资人 开户 和认 购所 需提 交的文 件和 办理 的具 体程 序，请 参阅 基金 份额 发售 公告。 
基金销 售机 构对 认购 申请 的受理 并不 代表 该申 请一 定成功 ， 而 仅代 表销 售机 构 确实接 收
到认购 申请 。 认购 的确 认以 登记机 构的 确认 结果 为准 。 对于认 购申 请及 认购 份额 的确认 情况 ，
投 资人 应及 时查 询并 妥善 行使合 法权 利。 
3 、认 购费 用 
本基金 认购 费用 不列 入基 金财产 ， 主要 用于 基金 的 市场推 广 、 销 售、 登记 等 募集期 间发
生的各 项费 用 。 投 资者 重 复认购 时 ， 需 按单 笔认 购 金额对 应的 费率 分别 计算 认购费 用 。 本基
金 的认 购费 率如 下： 
认购费率 
认购金 额（M ） 认购费 率 
M ＜100 万元 0.60% 
 
100 万元≤M ＜200 万元 0.40% 
 
200 万元≤M ＜500 万元 0.20% 
 
M ≥ 500 万元 1000 元/ 笔 
 
4 、认 购份 额的 计算 
认购费 用采 用比 例费 率时 ： 
净认购 金额= 认购 金额/ （1+ 认购费 率） 
认购费 用= 认 购金 额- 净 认 购金额 
认购份 额= （ 净认 购金 额+ 认购利 息）/ 基金 份额 发售 面值 
认购费 用采 用固 定金 额时 ： 中银 合利债券型证券投资基金










































































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认购费 用= 固 定金 额 
净认购 金额= 认购 金额- 认 购费用 
认购份 额= （ 净认 购金 额+ 认购利 息）/ 基金 份额 发售 面值 
认购份 额的 计算 保留 到小 数点后 2 位 ，小 数点 2 位 以后的 部分 四舍 五入 ，由 此误差 生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。 有效 认购 款项 在募 集 期间产 生的 利息 将折 算为 基金份 额归 基
金份额 持有 人所 有 ， 其 中 利息转 份额 以登 记机 构的 记录为 准 。 利 息折 算的 份 额保留 到小 数点
后 2 位， 小数 点后 2 位 以 后部分 舍去 ，由 此产 生的 收益或 损失 由基 金财 产承 担。 
例：某 普通投资人认 购本基金10,000 元，认购费 率为0.6% ， 假定募集期产生的利息为 
5.50 元 ，则 可认 购基 金份 额为：



认购总 金额=10,000 元 
认购净 金额 ＝10,000/ （1 ＋0.6% ）＝9,940.36 元 
认购费 用＝10,000-9,940.36 ＝59.64 元 
认购份 额＝ （10,000 －59.64 ＋5.50 ）/1.00 ＝9,945.86 份 
即：该 投资 人投 资 10,000 元认购 本基 金， 可得 到 9,945.86 份 基金 份额 。 
5、基 金份 额的 认购 采用 金 额认购 方式 
投资者 认购 时， 需按 销售 机构规 定的 方式 全额 缴款 。 
基金投 资者 在基 金募 集期 内可以 多次 认购 基金 份额 ，但已 受理 的认 购申 请不 允许 撤 销 。



6、认 购金 额的 限制



在基金 募集 期内 ， 投资 者 可多次 认购 基金 份额 。 投 资者通 过基 金管 理人 网上 直销平 台或
基金管 理人 指定 的其 他销 售机构 认购 本基 金份 额时 ， 首 次 认 购最 低金 额为 人 民币1000 元 ， 追
加认购 最低 金额 为人 民币1000 元 ； 通过 基金 管理 人直 销中心 柜台 认购 本基 金份 额时 ， 首 次 认
购金额 为10000 元 ， 追加 认 购最低 金额 为人 民币1000 元。 
募集期 间 不 设置 投资 者单 个账户 持有 基金 份额 的比 例和最 高认 购金 额限 制 。 各 销售机 构
对本基 金最 低认 购金 额及 交易级 差有 其他 规定 的， 以各销 售机 构的 业务 规定 为准。 
（ 八）募集期利息的 处理 方式



有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 将折 算为 基金 份额归 基金 份额 持有 人所 有， 其 中 利
息转份 额以 登记 机构 的记 录为准 。 
（ 九）募集资金的管 理



基金募 集期 间募 集的 资金 应当存 入专 门账 户 ， 在 基金 募集行 为结 束前 ， 任何 人不 得动 用 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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七 、基 金合同 的生 效 
（一） 基金 备案 的条 件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内， 在基 金募 集份额 总额 不少 于 2 亿份 ，基金 募
集金额 不少 于 2 亿 元人 民 币且基 金认 购人 数不 少 于 200 人的 条件 下， 基金 管 理人依 据法 律
法规及 招募 说明 书可 以决 定停止 基金 发售 ， 并在 10 日内聘 请法 定验 资机 构验 资， 自收 到 验
资报告 之日 起 10 日 内， 向 中国证 监会 办理 基金 备案 手续。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的， 自基 金管 理人 办理 完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证监 会
书面确认 之日起， 《基金合 同》生效 ；否则《 基金合 同》不生 效。基金 管理人 在收到中 国 证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事 宜予 以 公告 。 基 金管 理人 应将 基 金募集 期间 募集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用 。 
 
（二）基金合同不能 生效 时募集资金的处理方 式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足基金 备案 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1 、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2 、在 基金 募集 期限 届满 后 30 日内 返还 投资 者已 缴纳的 款项 ，并 加计 银行 同期活期存
款利息 ； 
3 、 如基 金募 集失 败， 基金 管理人 、 基 金托 管人 及销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
 
（三）基金存续期内 的基 金份额持有人数量和 资产 规模 
《基金 合同 》 生 效后， 连 续 20 个工 作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于 5000 万 元 的，基 金管 理人 应当 在定 期报告 中予 以披 露 ； 连续 60 个工 作日 出
现前述情 形的，基 金管理 人应当 终 止《基金 合同》 ， 并按照《 基金合同 》的约 定程序进 行 清
算，不 需要 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
 
 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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八 、基 金份额 的申 购与赎 回 
（一）申购和赎回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具 体的 销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或 其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根 据情 况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当在销售机 构办 理基金销售业务的营 业场 所或按销售机构提供 的其 他方式办理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
 
（二）申购和赎回的 开放 日及时间 
1 、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 ， 但 基金 管理 人 根据法 律法 规 、 中 国证 监 会的要 求或 基金
合同的 规定 公告 暂停 申购 、赎回 时除 外。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理 人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但应 在实 施 日前依 照 《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
2 、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个月 开 始办理 申购 ， 具 体业 务办 理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。



基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个月 开 始办理 赎回 ， 具 体业 务办 理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管 理人 应 在申购 、 赎回 开放 日前 依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购、 赎 回或者 转
换。 投资 人在 基金 合同 约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购 、 赎 回或 转换 申请 且 登记机 构确 认接
受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
 
 
（三）申购与赎回的 原则 
1 、 “ 未知 价 ” 原 则 ， 即 申 购、 赎回 价格 以申 请当 日 收市后 计算 的基 金份 额净 值为基 准进
行计算 ； 
2 、 “ 金额 申购 、份 额赎 回 ”原则 ，即 申购 以金 额申 请，赎 回以 份额 申请 ； 
3 、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4 、赎 回遵 循“ 先进 先出 ” 原则， 即按 照投 资 人 认购 、申购 的先 后次 序进 行顺 序赎回 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规
则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
 
（四）申购与赎回的 程序 
1 、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在 开放 日的 具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2 、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时 ， 必须全 额交 付申 购款 项 ， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ； 登
记机构 确认 基金 份额 时， 申购生 效。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎 回成 立； 登记 机 构确认 赎回 时 ， 赎 回生 效 。 基 金份 额
持有人 赎回 申请 成功 后， 基金管 理人 将 在 T ＋7 日( 包括该 日) 内 支付 赎回 款项 。在发 生巨 额
赎回时 ，款 项的 支付 办法 参照 基 金合 同有 关条 款处 理。 
3 、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易时间 结束前受理有效申购和赎 回申请的当天作为申购或 赎回申请
日(T 日) ， 在 正常 情况 下， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请 ， 投 资人 应 在 T+2 日后( 包括 该日) 及 时到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的其
他方式 查询 申请 的确 认情 况。若 申购 不成 功， 则申 购款项 退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎回 申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机 构确实 接收
到申请 。 申购 、 赎 回的 确 认以登 记机 构的 确认 结果 为准 。 对 于申 请的 确认 情 况， 投资 者应 及
时查询 。 
在法律法 规允许的 范围内 ，登记机 构可根据 《业务 规则》 ，在 不影响基 金份额 持有人 利
益的前 提下 ， 对上 述业 务 办理时 间进 行调 整 ， 基 金 管理人 将于 开始 实施 前按 照有关 规定 予以
公告。 
 
（五）申购和赎回的 金额 限制 
1、投资者 通过基金 管理人 网上直销 平台或基 金管理 人指定的 其他销售 机构 申 购本基 金
份额时 ， 首次 申购 最低 金 额为人 民 币 1000 元 ， 追 加 申购最 低金 额为 人民 币 1000 元 ； 通 过基
金管理 人直 销中 心柜 台 申 购本基 金份 额时 ， 首次 申 购最低 金额 为人 民 币 10000 元 ， 追 加申 购
最低金 额为 人民 币 1000 元 。投资 者当 期分 配的 基金 收益转 为基 金份 额时 ，不 受申购 最低 金
额的限 制。 投资 者可 多次 申购， 对单 个投 资者 累计 持有基 金份 额不 设上 限限 制。法 律法 规 、
中国证 监会 另有 规定 的除 外。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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2、投资者 可将其全 部或部 分基金份 额赎回。 基金管 理人不对 投资人每 个基金 交易账 户
的最低 基金 份额 余额 进行 限制 。 
3、基金管 理人可在 法律法 规允许的 情况下， 调整上 述规定申 购金额、 赎回份 额、单 个
投资者 累计 持 有 基金 份额 上限及 单个 交易 账户 的最 低基金 份额 余额 的数 量限 制 。 基 金管 理 人
必须在 调整 实施 前依 照 《信 息披露 办法 》 的有 关规 定在 指定媒介 上 公告 并报 中国 证监会 备 案 。 
4、基金管 理人可与 其他销 售机构约 定，对投 资人委 托其他销 售机构办 理基金 申购与 赎
回的， 其他 销售 机构 可以 按照委 托 协 议的 相关 规定 办理， 不必 遵守 以上 限制 。 
 
（六）申购费用和赎 回费 用 
1、申 购费 用 
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产 ， 主要用 于本 基金 的市 场推 广、销 售 、
登记等 各项 费用 。 
本基金 的申 购费 率如 下： 
 
申购费率 
申购金 额（M ） 申购费 率 
M ＜100 万元 0.80% 
100 万元≤M ＜200 万元 0.50% 
200 万元≤M ＜500 万元 0.30% 
M ≥ 500 万元 1000 元/ 笔 
 
（2 ） 赎回 费用 
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取 。不 低于 赎回 费总 额 的 25% 应 归基 金财 产， 其 余 用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续费 。 
本基金 的赎 回费 率如 下： 
 
持有期 限（Y ） 赎回费 率 
赎回费率 
Y ＜1 年 0.1% 
1 年≤Y ＜2 年 0.05% 
Y ≥2 年 0% 
注： 上表 中 ，1 年按 365 天计算 ，2 年按 730 天计 算， 以此 类推 。 投资 人通 过日常 申购
所得基 金份 额， 持有 期限 自登记 机构 确认 登记 之日 起计算 。 
（3 ） 本基 金份 额净 值的 计 算， 保 留到 小数 点后3 位 ， 小数点 后第4 位 四舍 五入 ， 由此产
生的收 益或 损失 由基 金财 产承担 。T 日 的基金 份额 净 值在当 天收 市后 计算 ，并 在T+1 日内 公中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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告。遇 特殊 情况 ，经 中国 证监会 同意 ，可 以适 当延 迟计算 或公 告 
（4 ） 基金 管理 人可 以在 基 金合同 约定 的范 围内 调整 费率或 收费 方式 ，并 最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒介 上公 告。 
（5 ） 基金管 理人 可以 在不 违反法 律法 规规定 及基 金 合同约 定的 情形下 根据 市 场情况 制
定基金 促销 计划 ， 定期 或 不定期 地开 展基 金促 销活 动。 在基 金促 销活 动期 间 ， 按 相关 监管 部
门要求 履行 必要 手续 后 ， 基金管 理人 可以 适当 调低 基金申 购费 率和 基金 赎回 费率 ， 并 进行 公
告。 
 
（七）申购份额与赎 回金 额的计算 
1 、基 金申 购份 额的 计算 ： 
申购费 用采 用比 例费 率时 ： 
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申购费 率） 
申购费 用= 申 购金 额- 净 申 购金额 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当日 基金 份额 净值 
申购费 用采 用固 定金 额时 ： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 申 购费用 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当日 基金 份额 净值 
上述计 算结 果均 按照 四舍 五入方 法 ， 保 留小 数点 后 两位 ， 由 此产 生的 收益 或 损失由 基金
财产承 担 。 
例： 某 普通 投资 人投 资 50,000 元 申购 本基 金基 金份 额， 对 应的 申购 费率 为 0.8% 。 假 设
申购当 日基 金份 额净 值 为1.05 元， 则可 得到 的申 购 份额为 ： 
净申购 金额=50,000/ （1+0.8% ）=49,603.17 元



申购费 用=50,000-49603.17=396.83 元



申购份 额=49,603.17/1.05=47,241.11 份



即：投资人 投资 50,000 元申购本基 金基金份 额， 假设申购当 日基金份 额净 值为 1.05
元，则 其可 得 到47,241.11 份基 金份 额。 
2 、赎 回金 额 的 计算 及余额处理方 式 
本基金 采用 “份 额赎 回” 方式， 赎回 价格 以赎 回当 日的基 金份 额净 值为 基准 进行计 算 ，
计算公 式： 
赎回总 金额= 赎回 份额 ? 赎 回当 日 基金 份额 净值 
赎回费 用= 赎 回总 金额 ? 赎 回费率 
净赎回 金额= 赎回 总金 额 ? 赎回费 用 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ， 保留 到小 数点 后2 位 ， 由 此产 生的 收益 或损 失由基 金
财产承 担。 
例： 某普 通投 资者 赎回 本 基金 10000 份基 金份 额 ， 持有期 限 为 4 个 月 ， 其 赎 回适用 费率
为0.1%， 赎回 当日 基金 份 额净值 为 1.05 元， 则其 可 得净赎 回金 额为 ：



赎回总 金额 ＝10000 ×1.05 ＝10500 元



赎回费 用＝10500 ×0.1% ＝10.5 元



净赎回 金额 ＝10500 －10.5 ＝10489.5 元



即：投 资者 赎回 本基 金 10000 份基 金份 额， 假设 赎 回当日 基金 份额 净值 为 1.05 元 ，则
可得到 的净 赎回 金额 为 10489.5 元。 
（ 八）拒绝或暂停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2 、发 生基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值情 况时 ， 基金管 理人 可暂停 接受 投 资人的 申
购申请 。 
3 、证 券、期 货交 易所 交易 时间非 正常 停市， 导致 基 金管理 人无 法计算 当日 基 金资产 净
值。 
4 、接 受某 笔或 某些 申购 申 请影响 或损 害现 有基 金份 额持有 人利 益时 。 
5 、基 金资产 规模 过大 ，使 基金管 理人 无法找 到合 适 的投资 品种 ，或其 他可 能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，或 其他 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
6 、基 金管理 人、 基金 托管 人、销 售机 构或登 记机 构 的技术 故障 等异常 情况 导 致基金 销
售系统 、基 金登 记系 统或 基金会 计系 统无 法正 常运 行。 
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 、7 项之 一的 暂停 申购 情 形且基 金管 理人 决定 暂停 申购时 ，
基金管 理人 应当 根据 有关 规定在 指定 媒介 上刊 登暂 停申购 公告 。 如 果投 资人 的 申购申 请被 拒
绝， 被拒 绝的 申购 款项 将 退还给 投资 人 。 在 暂停 申 购的情 况消 除时 ， 基金 管 理人应 及时 恢复
申购业 务的 办理 。 
（九）暂停赎回或延 缓支 付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1 、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2 、发 生基金 合同 规定 的暂 停基金 资产 估值情 况时 ， 基金管 理人 可暂停 接受 投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3 、证 券、期 货交 易所 交易 时间非 正常 停市， 导致 基 金管理 人无 法计算 当日 基 金资产 净
值。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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4 、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5 、继 续接受 赎回 申请 将损 害现有 基金 份额持 有人 利 益的情 形时 ，可暂 停接 受 投资人 的
赎回申 请。 
6 、基 金管理 人、 基金 托管 人、基 金销 售机构 或登 记 机构的 技术 保障等 发生 异 常情况 导
致基金 销售 系统 、基 金登 记系统 或基 金会 计系 统无 法正常 运行 。 
7 、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基 金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的 赎回 申 请， 基金 管理 人应 足额 支 付； 如暂 时不 能
足额支 付 ， 应 将可 支付 部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未支 付
部分可 延期 支付 。 若 出现 上述 第 4 项所 述情 形， 按 基金合 同的 相关 条款 处理 。 基金 份额 持 有
人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未 获受 理部 分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
（十）巨额赎回的情 形及 处理方式 
1 、巨 额赎 回的 认定 
若本基 金单 个开 放日 内的 基金份 额净 赎回 申请( 赎回 申请份 额总 数加 上基 金转 换中转 出
申请份 额总 数后 扣除 申购 申请份 额总 数及 基金 转换 中转入 申请 份额 总数 后的 余额) 超 过前 一
开放日 的基 金总 份额 的10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2 、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1 ） 全额 赎回 ：当 基金 管 理人认 为有 能力 支付 投资 人的全 部赎 回申 请时 ，按 正常赎 回
程序执 行。 
（2 ） 部分 延期 赎回 ：当 基 金管理 人认 为支 付投 资人 的赎回 申请 有困 难或 认为 因支付 投
资人的 赎回 申请 而进 行的 财产变 现可 能会 对基 金资 产净值 造成 较大 波动 时， 基 金管理 人在 当
日接受 赎回 比例 不低 于上 一开放 日基 金总 份额 的10% 的前 提下 ，可 对其 余赎 回申请 延期 办
理。 对于 当日 的赎 回申 请 ， 应 当按 单个 账户 赎回 申 请量占 赎回 申请 总量 的比 例， 确定 当日 受
理的赎 回份 额 ； 对 于未 能赎 回部分 ， 投资 人在 提交 赎回 申请时 可以 选择 延期 赎回 或取消 赎回 。
选择延 期赎 回的 ， 将 自动 转 入下一 个开 放日 继续 赎回 ， 直到全 部赎 回为 止； 选择 取 消赎回 的，
当日未 获受 理的 部分 赎回 申请将 被撤 销。 延期 的赎 回申请 与下 一开 放日 赎回 申请一 并处 理 ，
无优先 权并 以下 一开 放日 的基金 份额 净值 为基 础计 算赎回 金额 ， 以此 类推 ， 直 到全部 赎回 为
止。如 投资 人在 提交 赎回 申请时 未作 明确 选择 ，投 资人未 能赎 回部 分作 自动 延期赎 回 处 理 。 
（3 ） 暂 停赎 回： 连续2 个 开 放日以 上( 含 本数) 发生 巨额 赎回 ， 如 基金 管理 人认 为 有必要 ，
可暂停 接受 基金 的赎 回申 请；已 经接 受的 赎回 申请 可以延 缓支 付赎 回款 项， 但不得 超过20
个工作 日， 并应 当在 指定 媒介上 进行 公告 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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3 、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 巨额 赎回 并延 期办理 时 ， 基 金管 理人 应 当通过 邮寄 、 传真 或者 招 募说明 书规
定的其 他方 式在3 个交 易日 内通知 基金 份额 持有人 ， 说明有 关处 理方 法，同 时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十一）暂停申购或 赎回 的公告和重新开放申 购或 赎回的公告 
1 、发 生上 述暂 停申 购或 赎 回情况 的， 基金 管理 人当 日应立 即向 中国 证监 会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2 、如 发生 暂停 的时 间为1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最近1 个 开放 日的 基 金份额 净值 。 
3 、 如 发生 暂停 的 时间 超过1 日 ，暂 停结 束 ，基 金重 新 开放 申 购或 赎 回时 ，基 金 管理 人
应根据 《 信息 披露 办法 》 的规定 在指 定媒 介上 刊登 基金重 新开 放申 购或 赎回 公告 ， 并 公告 最
近1 个 开放 日的 基金 份额 净 值。 
（十二）基金转换 
基金管理人可以根据相关 法律法规以及 基 金 合 同 的规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基金 管 理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基金 转换 可 以 收 取一定 的转 换费 ， 相关 规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关 机 构 。 
（十三）基金份额的 转让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基 金管 理人 可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会认可的交易场所或 者交 易方式进行份额转让 的申 请并由登记机构办理 基金 份额的过户登
记。 基金 管理 人拟 受理 基 金份额 转让 业务 的 ， 将 提 前公告 ， 基金 份额 持有 人 应根据 基金 管理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 
（十四）基金的非交 易过 户 
基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐 赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规 的其 它 非交易 过户 。 无论 在上 述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承 ； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织 。 办 理非 交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资料 ， 对 于符 合条 件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（十五）基金的转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（十六）定期定额投 资计 划 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划 ， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每 期扣 款金 额必 须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（十七）基金份额的 冻结 和解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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 招募 说明书 
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九 、基 金的投 资 
（一）投资目标 
本基金 在追 求基 金资 产长 期稳健 增值 的基 础上 ， 力 争 为基金 份额 持有 人创 造超 越业绩 比
较基准 的稳 定收 益。 
（二）投资范围 
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市 交易的国
债、 金融 债 、 央 行票 据 、 地 方政府 债 、 企 业债 、 公司 债、 中小 企业 私募 债券 、 资产支 持证 券 、
次级债 、 可转 换债 券 （ 含 分离交 易可 转债 ） 、 可 交 换债券 、 非金 融企 业债 务 融资工 具 （包 括
但不限 于中 期票 据 、 短 期 融资券 、 超短 期融 资券 ） 、 债 券回 购、 银行 存款 、 同业存 单 、 货 币
市场工 具等 固定 收益 类品 种， 股票 （包 括中 小板 、 创 业板及 其他 经中 国证 监会 核准上 市的 股
票） 、 权 证等 权益 类品 种， 国债期 货 ， 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 它金 融
工具， 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
本基金的投 资组合 比例为 ：本基金对 债券资 产的投 资比例不低 于基金 资产的 80%；股
票、权证 等权益类 资产的 投资比例 不超过基 金资产 的 20% ，其中， 本基金 持 有的全部 权证
的市值 不得 超过 基金 资产 净值 的 3% ； 每 个交 易日 日 终在扣 除国 债期 货合 约需 缴纳的 交易 保
证金后 ， 持 有现 金或 者到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 的比例 合计 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。 
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 
（三）投资策略 
1 、资 产配 置策 略 
本基金 在分 析和 判断 国内 外宏观 经济 形势 的基 础上 ，结合 定性 分析 和定 量分 析的方 法 ，
形成对 各大 类资 产的 预测 和判断 ， 在基 金合 同约 定 的范围 内确 定债 券资 产 、 权益类 资产 和现
金类资 产的 配置 比例 ， 并 根据市 场运 行状 况以 及各 类资产 预期 表现 的相 对变 化， 动态 调整 大
类资产 的配 置比 例， 有效 控制基 金资 产运 作风 险， 提高基 金资 产风 险调 整后 收益。 
2 、债 券投 资策 略 
（1 ） 久期 管理 策略 
在全球 经济 的框 架下 ， 本 基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策变 化中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
40 
 
做出判 断， 密切 跟踪 CPI 、PPI 、汇 率、M2 等 利率 敏感指 标， 运用 数量 化工 具，对 未来 市
场利率 趋势 进行 分析 与预 测， 并据 此确 定合 理的 债 券组合 目标 久期 ， 通过 合 理的久 期控 制实
现对利 率风 险的 有效 管理 。 
（2 ） 期限 结构 配置 策略 
本基金 通过 预期 收益 率曲 线形态 变化 来调 整投 资组 合的期 限结 构配 置。 根据 债 券收益 率
曲线形 态 、 各 期限 段品 种 收益率 变动 、 结合 短期 资 金利率 水平 与变 动趋 势 ， 分析预 测收 益率
曲线的 变化 ， 测算 子弹 、 哑铃或 梯形 等不 同期 限结 构配置 策略 的风 险收 益 ， 形成具 体的 期限
结构配 置策 略。 
（3 ） 类属 配置 策略 
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险 、 市 场 风 险等 因
素及其 经风 险调 整后 的收 益率水 平或 盈利 能力 ， 通 过 比较并 合理 预期 不同 类属 债券类 资产 的
风险与 收益 率变 化， 确定 并动态 地调 整不 同类 属债 券类资 产间 的配 置。 
（4 ） 信用 债券 投资 策略 
本基金 通过 宏观 经济 运行 、 发 行主 体的 发展 前景 和 偿债能 力 、 国 家信 用支 撑 等多重 因素
的综合 考量 对信 用债 券进 行信用 评级 ， 并在 信用 评 级的基 础上 ， 建立 信用 债 券池 ； 然 后基 于
既定的 目标 久期 、信 用利 差精选 个券 进行 投资 。 
（5 ） 中小 企业 私募 债券 投 资策略 
由于中 小企 业私 募债 券采 取非公 开方 式发 行和 交易 ， 并 限制 投资 人数 量上 限 ， 整体流 动
性相对 较差 。 同时 ， 受 到 发债主 体 资 产规 模较 小 、 经营波 动性 较高 、 信用 基 本面稳 定性 较差
的影响 ， 整体 的信 用风 险 相对较 高 。 中 小企 业私 募 债券的 这两 个特 点要 求在 具体的 投资 过程
中， 应采 取更 为谨 慎的 投 资策略 。 本基 金认 为， 投 资该类 债券 的核 心要 点是 分析和 跟踪 发债
主体的 信用 基本 面 ， 并 综 合考虑 信用 基本 面 、 债 券 收益率 和流 动性 等要 素 ， 确定最 终的 投资
决策。 
3 、资 产支 持证 券（ 含资 产 收益计 划） 投资 策略 
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 
4 、股 票投 资策 略 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
41 
 
本基金 将在 严格 控制 投资 风险前 提下 适度 参与 股票 资产投 资。 本基 金将 综合 运 用中银 基
金股票 研究 分析 方法 和其 它投资 分析 工具 ， 充分 发 挥研究 团队 主动 选股 优势 ， 自 下而 上精 选
具有投 资潜 力的 股票 构建 投资组 合。 
5 、衍 生品 投资 策略 
（1 ） 国债 期货 投资 策略 
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基
金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 ， 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场
进行定 性和 定量 分析 。构 建量化 分析 体系 ，对 国债 期货和 现货 的基 差、 国债 期货的 流动 性 、
波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ，
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。 
（2 ） 权证 投资 策略 
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券
基本面 的研 究 ， 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 ， 根据 权证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失
性、灵 活性 等特 性， 通过 限量投 资、 趋势 投资 、优 化组合 、获 利等 投 资 策略 进行权 证投 资 。
基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 ， 通 过资 产 配置 、 品 种与 类
属选择 ，谨 慎进 行投 资， 追求较 稳定 的当 期收 益。 
（四）投资决策依据 、机 制和程序 
1、投 资决 策依 据 
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定； 
（2） 宏观 经济 发展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。 
2、投 资决 策机 制 
本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 ： 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 ， 分 管 投资领 导领
导下的 基金 经理 负责 制。



投资决 策委 员会 ： 根据 研 究报告 ， 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 ， 审 定季 度 资产配 置调
整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ； 参 考投 资报 告 ， 审 定核 心投 资对 象和 范 围， 并定 期调 整
投资原 则和 投资 策略 。 
投资经 理 ： 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 ， 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行
业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 ， 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增
值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 ， 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 ， 确 定具 体的 投
资品种 、 数量 和买 卖时 间 ， 构 建和 优化 投资 组合 ， 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
42 
 
风险， 投资 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准， 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。



投资 经理助理/ 投资分析 员：通 过内部调 研和参考外部研 究报告， 定期提出宏观分 析、
行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议， 提交 投资 决策 委员 会 ， 作 为投 资决 策
的依据 。



数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 ， 运 用组合 业绩 评估 系统 ， 定 期对投 资组
合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的
贡献进 行归 因分 析。 风险 管 理人员 对投 资组 合的 风险 进行分 析、 监控 和报 告。 根 据反馈 结果 ，
投资经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。 
3、投 资决 策程序 
本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：



（1） 研究 支持



研究人 员从 基本 面对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 ， 数 量 小组利 用
集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行分 析和 预期 收益 测算。



（2） 投资 决策



投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 ， 定 期 （ 月） 或遇 重大事 项时 召开 投资 决策 会议 ， 决
定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ，进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。



（3） 组合 构建



在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下， 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小
组的投 资建 议 ， 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 ， 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资
策略 ， 结 合优 秀企 业主 题 的投资 特点 ， 在严 格贯 彻 投资流 程和 投资 纪律 的基 础上 ， 严 格控 制
风险构 建投 资组 合， 进行 投资组 合的 构建 和日 常管 理，并 定期 进行 组合 优化 。



（4） 交易 执行



基金经 理直 接向 中央 交易 室下达 交易 指令 。 中央 交 易室依 据投 资经 理的 指令 ， 制 定交 易
策略 ， 统 一执 行投 资组 合 计划 ， 进 行具 体品 种的 交 易， 并将 执行 结果 反馈 基 金经理 确认 。 交
易执行 结束 后， 交易 员填 写交易 回执 ，经 基金 经理 确认后 交给 基金 行政 人员 存档。



（5） 业绩 评估 
数量小 组和 风险 控制 小组 利用公 司开 发的 业绩 评估 系 统， 对投 资组 合中 整体 资产配 置 、
投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果
将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。



（6） 组合 维护


中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
43 
 
基金经 理将 根据 市场 状况 ， 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎
回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果， 对投资 组合 进行 监控 和调 整。 
 
（ 五）业绩比较基准 
中债综 合全 价（ 总值 ）指 数 
中债综 合全 价 （总 值） 指 数旨在 综合 反映 债券 全市 场整体 价格 和投 资回 报情 况。 该指 数
涵盖了 银行 间市 场和 交易 所市场 ， 具有 广泛 的市 场代 表性 ， 适 合作 为本 基金 的业 绩比较 基 准 。 
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时 ， 本 基金 管 理人在 与基 金托
管人协 商一 致 ， 并 履行 适 当程序 后调 整或 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ， 而 无需召 开基 金份
额持有 人大 会。 
 
（ 六）风险收益特征 
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 本 基金 的预 期 收益和 预期
风 险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。 
 
（ 七）投资限制与 禁 止行 为 
1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1 ） 本基 金对 债券 资产 的 投资比 例不 低于 基金 资产 的 80 ％； 股票、 权证 等权 益类资 产
的投资 比例 不超 过基 金资 产的 20% ， 其中 持有 的全 部权证 市值 不超 过基 金资 产净值 的 3% ； 
（2 ） 本基金 每个 交易 日日 终在扣 除国 债期货 合约 需 缴纳的 交易 保证金 后， 持 有现金 或
者到期 日在 一年 以内 的政 府债券 的比 例合 计不 低于 基金资 产净 值 的 5% ； 
（3 ） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的


 10％； 
（4 ）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5 ％； 
（5 ） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（6 ） 同一基 金管 理人 管理 的所有 基金 共同持 有一 家 公司发 行的 证券， 不得 超 过该证 券
的 10% ； 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
44 
 
（7 ） 本基金 投资 中期 票据 应符合 法律 法规及 基金 合 同中关 于本 基金投 资固 定 收益类 证
券的相 关比 例； 基金 管理 人 管理的 全部 公募 基金 投资 于一家 企业 发行 的单 期中 期票据 合计 不
超过该 期证 券 的 10% ； 
（8 ） 本基 金持 有单 只中 小 企业私 募债 券， 其市 值不 得超过 基金 资产 净值 的 10% ；



（9 ） 本基金 进入 全国 银行 间同业 市场 进行债 券回 购 的资金 余额 不得超 过基 金 净资产 的
40 ％ ；债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后 不得展 期； 
（10 ）本 基 金投 资 于同 一原 始 权 益人 的 各类 资产 支持 证 券 的比 例 ，不 得超 过基 金 资产
净值 的 10 ％； 本基 金持 有 的全部 资产 支持 证券 ， 其 市值不 得超 过基 金资 产净 值的 20 ％ ； 本
基金持 有的 同一 （ 指同 一 信用级 别 ） 资 产支 持证 券 的比例 ， 不得 超过 该资 产 支持证 券规 模的
10％； 
（11 ）本 基 金管 理 人管 理的 全 部 基金 投 资于 同一 原始 权 益 人的 各 类资 产支 持证 券 ，不
得超过 其各 类资 产支 持证 券合计 规模 的 10 ％； 本基 金应投 资于 信用 级别 评级 为 AA-以上( 含
AA-) 的 资产 支持 证券 ； 基 金持有 资产 支持 证券 期间 ， 如 果其 信用 等级 下降 、 不再符 合投 资标
准，应 在评 级报 告发 布之 日起 3 个 月内 予以 全部 卖 出； 
（12 ）本 基金 的基 金资 产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ； 
（13 ）本 基 金在 任 何交 易日 日 终 ，持 有 的买 入国 债期 货 合 约价 值 ，不 得超 过基 金 资产
净值的 15% ；持 有的 卖出 国债期 货合 约价 值不 得超 过基金 持有 的债 券总 市值 的 30% ；本 基
金所持 有的 债券 （不 含到 期 日在一 年以 内的 政府 债券 ） 市值和 买入 、 卖 出国 债期 货 合约价 值，
合计 （轧 差计 算） 应当 符 合基金 合同 关于 债券 投资 比例的 有关 约定 ； 本基 金 在任何 交易 日内
交易 （不 包括 平仓 ） 的国 债期货 合约 的成 交金 额不 得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 30% ； 
（14 ）法 律法 规及 中国 证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 、 期货 市场 波动 、 证券发 行人 合并 、 基金 规 模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致使
基金投 资比 例不 符合 上述 规定投 资比 例的 ， 基金 管 理人应 当 在 10 个交 易日 内 进行调 整 ， 但
中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法 律 法 规或 监管 机构另 有规 定时 ，从 其规 定。 
基金管 理人 应当自 基金 合 同生效 之日 起 6 个月 内使 基金的 投资 组合比 例符 合 基金合 同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 规定为 准 。
法律法 规或 监管 部门 取消 上述限 制 ， 如 适用 于本 基 金， 在履 行适 当程 序后 本 基金投 资不 再受
相关限 制。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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2 、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1 ） 承销 证券； 
（2 ） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供担 保； 
（3 ） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4 ） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5 ） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6 ） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7 ） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其有 重大 利害 关系 的公 司发行 的证 券或 者承 销期 内承销 的证 券， 或者 从事 其 他重大 关联 交
易的 ， 应 当符 合本 基金 的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先原则 ， 防范 利
益冲突 ， 建立 健全 内部 审 批机制 和评 估机 制 ， 按 照 市场公 平合 理价 格执 行 。 相关交 易必 须事
先得到 基金 托管 人同 意 ， 并按法 律法 规予 以披 露 。 重大关 联交 易应 提交 基金 管理人 董事 会审
议， 并经 过三 分之 二以 上 的独立 董事 通过 。 基金 管 理人董 事会 应至 少每 半年 对关联 交易 事项
进行审 查。 
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门 取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。 
 
（ 八）基金管理人代 表基 金行使 债权人权利的 处理 原则及方法 
1 、基 金管理 人按 照国 家有 关规定 代表 基金独 立行 使 债权人 权利 ，保护 基金 份 额持有 人
的利益 ； 
2 、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 
3 、不 通过关 联交 易为 自身 、雇员 、授 权代理 人或 任 何存在 利害 关系的 第三 人 牟取任 何
不当利 益。 
 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































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46 
 
十 、基 金的财 产 
（一）基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银 行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
 
（二）基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
 
（三）基金财产的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件 为本 基 金开立 资金 账户 、 证券 账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管 人、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
 
（四）基金财产的保 管及 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人 、 基 金托 管人 和基 金 销售机 构的 财产 ， 并由 基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机 构和 基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任 ， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请 求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 因依法 解散 、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属 于其 清 算财产 。 基金 管理 人管 理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基 金管 理人 管理 运作 不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
 
 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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十 一、 基金资 产的 估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
 
（二）估值对象 
基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 债 券 、 国 债期 货合 约和 银行存 款本 息 、 应 收款 项 、 其 它投 资
等资产 及负 债。 
 
（三）估值方法 
1 、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1 ） 交 易所 上市 的有 价证 券 （ 包括 股票 、 权证 等） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的 市
价 （ 收盘 价） 估值 ； 估 值日 无交易 的 ， 且 最近 交易 日 后经济 环境 未发 生重 大变 化 或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的 ， 以 最近 交 易日的 市价 （ 收盘 价） 估 值； 如最 近交 易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化 或 证券 发行 机构 发生 影响证 券价 格的 重大 事件 的， 可 参考 类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市 价 ，确 定公 允价 格 ； 
（2 ） 交易 所上 市交 易或 挂 牌转让 的固 定收 益品 种 （ 本合同 另有 规定 的除 外） ， 选取估 值
日第三 方估 值机 构提 供的 相应品 种对 应的 估值 净价 估值， 具体 估值 机构 由基 金 管理人 与托 管
人另行 协商 约定 
（3 ） 交易所 上市 交易 的可 转换债 券按 估值日 收盘 价 减去债 券收 盘价中 所含 的 债券应 收
利息得 到的 净价 估值 ； 估 值日没 有交 易的 ， 且最 近 交易日 后经 济环 境未 发生 重大变 化 ， 按 最
近交易 日债 券收 盘全 价减 去债券 收盘 价中 所含 的债 券应收 利息 得到 的净 价估 值。 如 最近 交 易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化的 ， 可参 考类 似投 资 品种的 现行 市价 及重 大变 化因素 ， 调整 最
近 交易 市价 ，确 定公 允价 格； 
交易所上 市实行全 价交易 的债券（ 可转债除 外） ，选 取第三方 估值机构 提供的 估值全 价
减去估 值全 价中 所含 的债 券（税 后） 应收 利息 得到 的净价 进行 估值 。 
（4 ） 交易所 上市 不存 在活 跃市场 的有 价证券 ，采 用 估值技 术确 定公允 价值 。 交易所 上
市的资 产支 持证 券 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 ， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
48 
 
2 、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 
（1 ） 对在交 易所 市场 发行 未上市 或未 挂牌转 让的 债 券，采 用估 值技术 确定 公 允价值 ，
在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况 下， 按成 本估值 ； 
（2 ） 对银 行间 市场 未上 市 ，且第 三方 估值 机构 未提 供估值 价格 的债 券， 按成 本估值 。 
3 、全 国银行 间债 券市 场交 易的债 券、 资产支 持证 券 等固定 收益 品种， 采用 估 值技术 确
定公允 价值 。 
4 、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
5 、中 小企业 私募 债券 ，采 用估值 技术 确定公 允价 值 ，在估 值技 术难以 可靠 计 量公允 价
值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
6 、国 债期货 合约 以估 值日 的结算 价估 值。估 值当 日 无结算 价的 ，且最 近交 易 日后经 济
环境未 发生 重大 变化 的 ， 采用最 近交 易日 结算 价估 值。 如法 律法 规今 后另 有 规定的 ， 从其 规
定。 
7 、如 有确凿 证据 表明 按上 述方法 进行 估值不 能客 观 反映其 公允 价值的 ，基 金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
8 、相 关法律 法规 以及 监管 部门有 强制 规定的 ，从 其 规定。 如有 新增事 项， 按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 
 
（ 四）估值程序 
1 、基 金份额 净值 是按 照每 个工作 日闭 市后， 基金 资 产净值 除以 当日基 金份 额 的余额 数
量计算 ，精 确 到 0.001 元 ，小数 点后 第 4 位 四舍 五 入。国 家另 有规 定的 ，从 其规定 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ，并 按规 定公 告。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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2 、基 金管理 人应 每个 工作 日对基 金资 产估值 。但 基 金管理 人根 据法律 法规 或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外 。 基金管 理人 每个 工作 日对 基金资 产估 值后 ， 将基 金 份额净 值结 果发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 按规 定对 外公 布。 
（ 五）估值错误的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准确 性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位 以内(含第 3 位) 发生 估值 错误 时， 视 为 基金份 额净 值
错误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1 、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中 ， 如 果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人 、 或 登记 机构 、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错 误遭 受损 失当 事人 （ “受 损方” ）的 直接 损失 按下述 “估 值错 误处 理原 则”给 予赔 偿 ，
承担赔 偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于： 资料 申报 差 错、 数 据传 输差 错、 数据 计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2 、估 值错 误处 理原 则 
（1 ） 估值 错误 已发 生， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值 错误 责任 方应 及时 协调各 方 ，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 
（2 ） 估值错 误的 责任 方对 有关当 事人 的直接 损失 负 责，不 对间 接损失 负责 ， 并且仅 对
估值错 误的 有 关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3 ） 因估值 错误 而获 得不 当得利 的当 事人负 有及 时 返还不 当得 利的义 务。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人 的利 益损 失( “受 损方 ”) ， 则 估值 错 误责任 方应 赔偿 受损 方的 损失， 并在 其
支付的 赔偿 金额 的范 围内 对获得 不当 得利 的当 事人 享有要 求交 付不 当得 利的 权利； 如果 获 得
不当得 利的 当事 人已 经将 此部分 不当 得利 返还 给受 损方， 则受 损方 应当 将其 已 经获得 的赔 偿
额加上 已经 获得 的不 当得 利返还 的总 和超 过其 实际 损失的 差额 部分 支付 给估 值错误 责 任 方 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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（4 ） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
（5 ） 估值错 误责 任方 拒绝 进行赔 偿时 ，如果 因基 金 管理人 原因 造成基 金财 产 损失时 ，
基金托管人应为基金 的利 益向基金管理人追偿 ，如 果因基金托管人原因 造成 基金财产损失
时， 基金 管理 人应 为基 金 的利益 向基 金托 管人 追偿 。 基 金管 理人 和基 金托 管 人之外 的第 三方
造成基 金财 产的 损失 ， 并 拒绝进 行赔 偿时 ， 由基 金 管理人 负责 向责 任方 追偿 ； 追 偿过 程中 产
生的有 关费 用， 应列 入基 金费用 ，从 基金 资产 中支 付。 
（6 ） 如果责 任方 未按 规定 对受损 方进 行赔偿 ，并 且 依据法 律法 规、基 金合 同 或其他 规
定， 基金 管理 人自 行或 依 据法院 判决 、 仲裁 裁决 对 受损方 承担 了赔 偿责 任 ， 则基金 管理 人有
权向责 任方 进行 追索 ，并 有权要 求其 赔偿 或补 偿由 此发生 的费 用和 遭受 的直 接损失 。 
（7 ） 按法 律法 规规 定的 其 他原则 处理 估值 错误 。 
3 、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1 ） 查明估 值错 误发 生的 原因， 列明 所有的 当事 人 ，并根 据估 值错误 发生 的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2 ） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3 ） 根据估 值错 误处 理原 则或当 事人 协商的 方法 由 估值错 误的 责任方 进行 更 正和赔 偿
损失； 
（4 ） 根据估 值错 误处 理的 方法， 需要 修改基 金登 记 机构交 易数 据的， 由基 金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4 、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1 ） 基金 份额 净值 计算 出 现错误 时， 基金 管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 
（2 ） 错 误偏 差达 到基 金资产 净值 的 0.25% 时 ， 基 金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金资产 净值的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3 ） 当基金 份额 净值 计算 差错给 基金 和基金 份额 持 有人造 成损 失需要 进行 赔 偿时， 基
金管理人和基金托管 人应 根据实际情况界定双 方承 担的责任，经确认后 按以 下条款进行赔
偿： 
①本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 ， 与 本基金 有关 的会 计问 题 ， 如经双 方在
平等基 础上 充分 讨论 后 ， 尚不能 达成 一致 时 ， 按 基 金管理 人的 建议 执行 ， 由 此给基 金份 额持
有人和 基金 财产 造成 的损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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②若基 金管 理人 计算 的基 金份额 净值 已由 基金 托管 人复核 确认 后公 告， 由此 给 基金份 额
持有人 造成 损失 的 ， 应 根 据法律 法规 的规 定对 投资 者或基 金支 付赔 偿金 ， 就 实际向 投 资 者或
基金支 付的 赔偿 金额 ，基 金管理 人与 基金 托管 人按 照过错 程度 各自 承担 相应 的责任 。 
③如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ， 虽 然多 次重 新计 算 和核对 尚
不能达 成一 致时 ， 为避 免 不能按 时公 布基 金份 额净 值的情 形 ， 以 基金 管理 人 的计算 结果 对外
公布， 由此 给基 金份 额持 有人和 基金 造成 的损 失， 由基金 管理 人负 责赔 付。 
④由于基 金管理人 提供的 信息错误 （包括但 不限于 基金申购 或赎回金 额等） ， 进而导 致
基金份额净值计算错 误而 引起的基金份额持有 人和 基金财产的损失，由 基金 管理人负责赔
付。



（4 ） 基金管 理人 和基 金托 管人由 于各 自技术 系统 设 置而产 生的 净值计 算尾 差 ，以基 金
管理人 计算 结果 为准 。 
（5 ） 前述内 容如 法律 法规 或监管 机关 另有规 定的 ， 从其规 定处 理。如 果行 业 另有通 行
做法， 双方 当事 人应 本着 平等和 保护 基金 份额 持有 人利益 的原 则进 行协 商 。 
 
（ 六）暂停估值的情 形 
1 、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 
2 、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3 、占 基金相 当比 例的 投资 品种的 估值 出现重 大转 变 ，而基 金管 理人为 保障 投 资人的 利
益，决 定延 迟估 值； 
4 、中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
 
（ 七）基金净值的确 认 
用于基 金信 息披 露的 基金 资产净 值和 基金 份额 净值 由基金 管理 人负 责计 算， 基 金托管 人
负责进 行复 核。 基金 管理 人 应于每 个开 放日 交易 结束 后计算 当日 的基 金资 产净 值和基 金份 额
净值并 发送 给基 金托 管人 。 基 金托 管人 对净 值计 算 结果复 核确 认后 发送 给基 金管理 人 ， 由 基
金管理 人对 基金 净值 按规 定予以 公布 。 
 
（ 八）特殊情况的处 理 
1 、 基金 管理 人或 基金 托管 人按 基 金合 同规 定的 估值 方法的 第 7 项 进行 估值 时 ， 所 造成
的误差 不作 为基 金资 产估 值错误 处理 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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2 、由 于不可 抗力 原因 ，或 由于证 券、 期货交 易所 及 登记结 算公 司发送 的数 据 错误等 ，
基金管 理人 和基 金托 管人 虽然已 经采 取必 要 、 适 当 、 合 理的 措施 进行 检查 ， 但未能 发现 错误
的， 由 此造 成的 基金 资产 估 值错误 ， 基 金管 理人 和基 金 托管人 免除 赔偿 责任 。 但 基 金管理 人、
基金托 管人 应当 积极 采取 必要的 措施 减轻 或消 除由 此造成 的影 响。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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十 二、 基金的 收益 分配 
（一）基金利润的构 成 
基 金利润 指基金利 息收入、 投资收 益、公允 价值变动 收益和 其他收入 扣除相关 费用后
的余额 ，基 金已 实现 收益 指基金 利润 减去 公允 价值 变动收 益后 的余 额。 
 
（二）基金可供分配 利润 
基 金可供 分配利润 指截至收 益分配 基准日基 金未分配 利润与 未分配利 润中已实 现收益
的孰低 数。 
 
（三）基金收益分配 原则 
1 、本 基金 同一 类别 的每 一 基金份 额享 有同 等收 益分 配权； 
2 、 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ， 本 基金 管理 人 可以根 据实 际情 况进 行收 益分配 ，
具体分 配方 案以 公告 为准 ，若《 基金 合同 》生 效不 满 3 个月 可不 进行 收益 分 配； 
3 、 本基 金收 益分 配方 式分 两种： 现金 分红 与红 利再 投资， 投资 者可 选择 现金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资 ； 若 投资 者 不选择 ， 本基 金默 认的 收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
4 、 基 金收 益分 配后 基金 份 额净值 不能 低于 面值 ； 即 基金收 益分 配基 准日 的基 金份额 净
值减去 每单 位基 金份 额收 益分配 金额 后不 能低 于 面 值； 
5 、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
本基金 每次 收益 分配 比例 详见届 时基 金管 理人 发布 的公告 。 
法 律法规 或监管机 构另有规 定的， 在不损害 基金份额 持有人 利益的前 提下，基 金管理
人在履 行适 当程 序后 ，将 对上述 基金 收益 分配 政策 进行调 整。 
 
（四）收益分配方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配对 象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
 
（五）收益分配方案 的确 定、公告与实施 中银 合利债券型证券投资基金










































































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本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定， 并由 基金 托管人 复核 ， 在 2 日内 在 指定媒 介
公告并 报中 国证 监会 备案 。 
基 金红利 发放日距 离收益分 配基准 日（即可 供分配利 润计算 截止日） 的时间不 得超过
15 个 工作 日。 
 
（六）基金收益分配 中发 生的费用 
基 金收益 分配时所 发生的银 行转账 或其他手 续费用由 投资者 自行承担 。当投资 者的现
金红利 小于 一定 金额 ， 不 足于支 付银 行转 账或 其他 手续费 用时 ， 基金 登记 机 构可将 基金 份额
持有人 的现 金红 利自 动转 为基金 份额 。红 利再 投资 的计算 方法 ，依 照《 业务 规则》 执行 。 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































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十 三、 基金的 费用 与税收 
（一）基金费用的种 类 
1 、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2 、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
4 、 《 基金 合同 》生 效后 与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
5 、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
6 、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 
7 、基 金的 证券 、期 货交 易 费用； 
8 、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
9 、按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用。 
 
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 
1 、基 金管 理人 的管 理费



本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E ×0.6% ÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个 工作 日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。 
2 、基 金托 管人 的托 管费 
本基金 的托管费按前一 日基金资 产净值 的 0.15% 的年费率 计提。托管费的 计算方法如
下： 
H ＝E ×0.15% ÷当 年天 数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核中银 合利债券型证券投资基金










































































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对一致 后， 基金 托管 人按 照约定 的方 式于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。 
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种 类 ”中第 3 －9 项费 用， 根据有 关法 规及 相应 协议 规定， 按
费用实 际支 出金 额列 入当 期费用 ，由 基金 托管 人从 基金财 产中 支付 。 
 
（ 三）不列入基金费 用的 项目 
1 、基 金管理 人和 基金 托管 人因未 履行 或未完 全履 行 义务导 致的 费用支 出或 基 金财产 的
损失； 
2 、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3 、 《 基金 合同 》生 效前 的 相关费 用； 
4 、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
 
（ 四）基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































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十 四、 基金的 会计 与审计 
（一）基金会计政策 
1 、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2 、 基金 的会 计年 度为 公历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日； 基金 首次 募集 的会 计 年度按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个 月， 可 以并入 下一 个会 计年 度披 露； 
3 、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4 、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5 、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6 、基 金管理 人及 基金 托管 人各自 保留 完整的 会计 账 目、凭 证并 进行日 常的 会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7 、基 金托管 人每 月与 基金 管理人 就基 金的会 计核 算 、报表 编制 等进行 核对 并 以托管 协
议约定 的方 式确 认。 
 
（二）基金的年度审 计 
1 、基 金管理 人聘 请与 基金 管理人 、基 金托管 人相 互 独立的 具有 证券从 业资 格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2 、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3 、基 金管理 人认 为有 充足 理由更 换会 计师事 务所 ， 须通报 基金 托管人 。更 换 会计师 事
务所需 在 2 日 内在 指定 媒 介公告 并报 中国 证监 会备 案。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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十五 、 基金的 信息 披露 
（ 一 ） 本 基 金 的信 息 披 露应 符 合 《 基 金 法 》 、 《 运 作办 法 》 、 《 信 息 披露 办 法 》 、 《 基 金 合
同》及其他有关规定 。相 关法律法规关于信息 披露 的规定发生变化时， 本基 金从其最新规
定。 
 
（二）信息披露义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 召集 基金 份额 持有 人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并 保 证所披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披露 的基 金信 息 通过中 国
证监会 指定 媒介 披露 ， 并 保证基 金投 资者 能够 按照 《基 金合 同》 约定 的时 间 和方式 查阅 或者
复制公 开披 露的 信息 资料 。 
 
（ 三）本基金信息披 露义 务人承诺公开披露的 基金 信息，不得有下列行 为： 
1 、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2 、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3 、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4 、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构 ； 
5 、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6 、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
 
（四）本基金公开披露的 信息应采用中文文本。如 同时采用外文文本的，基 金信息披
露义务人应保证两种 文本 的内容一致。两种文 本发 生歧义的，以中文文 本为 准。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
 
（ 五）公开披露的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 中银 合利债券型证券投资基金










































































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1 、基 金招 募说 明书 、 《 基 金合同 》 、 基金 托管 协议 
（1 ） 《 基金 合同 》 是 界定 《基金 合同 》 当 事人 的各 项权利 、 义 务关 系， 明确 基金份 额 持
有人大 会召 开的 规则 及具 体程序 ， 说 明基 金产 品的 特 性等涉 及基 金投 资者 重大 利益的 事项 的
法律文 件。 
（2 ） 基金招 募说 明书 应当 最大限 度地 披露影 响基 金 投资者 决策 的全部 事项 ， 说明基 金
认购 、 申 购和 赎回 安排 、 基金投 资 、 基 金产 品特 性 、 风 险揭 示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。 《 基金 合同 》 生效后 ，基 金管 理人 在 每 6 个月 结束 之日 起 45 日 内，更 新招 募
说明书 并登 载在 其网 站上 ， 将 更新 后的 招募 说明 书 摘要登 载在 指定 媒介 上 ； 基金管 理人 在公
告的 15 日 前向 主要 办公 场 所所在 地 的 中国 证监 会派 出机构 报送 更新 的招 募说 明书， 并就 有
关更新 内容 提供 书面 说明 。 
（3 ） 基金托 管协 议是 界定 基金托 管人 和基金 管理 人 在基金 财产 保管及 基金 运 作监督 等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后， 基金 管理 人在 基金份 额发 售 的 3 日前， 将基金 招 募
说明书 、 《 基金 合同 》 摘 要 登载在 指定 媒介 上 ； 基 金 管理人 、 基金 托管 人应 当 将 《 基金 合同》 、
基金托 管协 议登 载在 各自 网站上 。 
2 、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并 在披 露 招募说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
3 、 《 基金 合同 》生 效公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《基 金 合同 》 生 效
公告。 
4 、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 
《基金 合同 》 生效 后， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前 ， 基 金管 理人 应 当至少 每周
公告一 次基 金资 产净 值和 基金份 额净 值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人 应当在 每个 开放 日的 次日 ， 通 过其 网
站、 基金 份额 发售 网点 以 及其他 媒介 ， 披露 开放 日 的基金 份额 净值 和基 金份 额累计 净值 。 基
金管理 人应 当公 告半 年度 和年度 最后 一个 市场 交易 日基金 资产 净值 和基 金份 额净值 。 基 金 管
理人应 当在 前款 规定 的市 场交易 日的 次日 ， 将基 金 资产净 值 、 基 金份 额净 值 和基金 份额 累计
净值登 载在 指定 媒介 上。 
5 、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 中银 合利债券型证券投资基金










































































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基金管理 人应当在 《基金 合同》 、招 募说明书 等信息 披露文件 上载明基 金份额 申购、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购 、 赎 回费 率 ， 并 保证 投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 
6 、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内 ， 编 制完 成基金 年度 报告 ， 并将 年 度报告 正
文登载 于其 网站 上 ， 将 年 度报告 摘要 登载 在指 定媒 介上 。 基 金年 度报 告的 财 务会计 报告 应当
经过审 计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日 起 60 日内 ， 编制 完成基 金半 年度 报告 ， 并 将半年 度
报告正 文登 载在 其网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日 内， 编制 完成 基金 季度 报 告， 并将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生 效不 足 2 个月的 ， 基 金管 理人 可以 不编制 当期 季度 报告 、 半 年度报 告 或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个 工作 日， 分 别报 中 国证监 会和 基金 管理 人主 要办公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
7 、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告，
并在公开披露日分别 报中 国证监会和基金管理 人主 要办公场所所在地的 中国 证监会派出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件， 是指 可 能对基 金份 额持 有人 权益 或者基 金份 额的 价格 产生 重大影 响
的下列 事件 ： 
（1 ） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2 ） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3 ） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4 ） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5 ） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6 ） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 
（7 ） 基金 募集 期延 长； 
（8 ） 基金管 理人 的董 事长 、总经 理及 其他高 级管 理 人员、 基金 经理和 基金 托 管人基 金
托管部 门负 责人 发生 变动 ； 中银 合利债券型证券投资基金










































































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（9 ） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10 ）基 金 管理 人 、基 金托 管 人 基金 托 管部 门的 主要 业 务 人员 在 一年 内变 动超 过 百分
之三十 ； 
（11 ） 涉及 基金 财产 、基 金管理 业务 、基 金托 管业 务的诉 讼或 者仲 裁； 
（12 ）基 金管 理人 、基 金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 
（13 ）基 金 管理 人 及其 董事 、 总 经理 及 其他 高级 管理 人 员 、基 金 经理 受到 严重 行 政处
罚，基 金托 管人 及其 基金 托管部 门负 责人 受到 严重 行政处 罚； 
（14 ）重 大关 联交 易事 项 ； 
（15 ）基 金收 益分 配事 项 ； 
（16 ）管 理费 、托 管费 等 费用计 提标 准、 计提 方式 和费率 发生 变更 ； 
（17 ）基 金份 额净 值估 值 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五； 
（18 ）基 金改 聘会 计师 事 务所； 
（19 ）变 更基 金销 售机 构 ； 
（20 ）更 换基 金登 记机 构 ； 
（21 ）本 基金 开始 办理 申 购、赎 回； 
（22 ）本 基金 申购 、赎 回 费率及 其收 费方 式发 生变 更； 
（23 ）本 基金 发生 巨额 赎 回并延 期办 理； 
（24 ）本 基金 连续 发生 巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（25 ）本 基金 暂停 接受 申 购、赎 回申 请； 
（26 ）本 基金 暂停 接受 申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（27 ）增 加或 调整 基金 份 额类别 ； 
（28 ）中 国证 监会 规定 的 其他事 项。 
8 、澄 清公 告 
在 《 基金 合同 》 存 续期 限 内， 任何 公共 媒介 中出 现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
9 、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
10、 投资 国债 期货 相关 公 告 
在季度 报告 、 半年 度报 告 、 年 度报 告等 定期 报告 和 招募说 明书 （ 更新 ） 等 文 件中披 露国中银 合利债券型证券投资基金










































































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债期货 交易 情况 ， 包括 投 资政策 、 持仓 情况 、 损益 情况 、 风 险指 标等 ， 并充 分揭示 国债 期货
交易对 基金 总体 风险 的影 响以及 是否 符合 既定 的投 资政策 和投 资目 标等 。 
11 、 基 金管 理人 投资 中小 企业私 募债 券的 ， 应 当在 基金招 募说 明书 的显 著位 置披露 投 资
中小企 业私 募债 券的 流动 性风险 和信 用风 险， 并说 明 投资中 小企 业私 募债 券对 基金总 体风 险
的影响 。 
基金管 理人 应当 在本 基金 投资中 小企 业私 募债 券后 两个交 易日 内， 在中 国证 监 会指定 媒
介披露 所投 资中 小企 业私 募债券 的名 称、 数量 、期 限、收 益率 等信 息。 
本基金 应当 在季 度报 告 、 半年度 报告 、 年度 报告 等 定期报 告和 招募 说明 书 （ 更新 ） 等 文
件中披 露中 小企 业私 募债 券的投 资情 况。 
12、 投资 资产 支持 证券 信 息披露 
基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额、 资 产 支 持证券 市
值占基 金净 资产 的比 例和 报告期 内所 有的 资产 支持 证券明 细。 
基金管 理人 应在 基金 季度 报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额、 资产 支持 证 券市值 占
基金净 资产 的比 例和 报告 期末按 市值 占基 金净 资产 比例大 小排 序的 前 10 名 资 产支持 证券 明
细。 
13、 中国 证监 会规 定的 其 他信息 。 
 
（ 六）信息披露事务 管理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指定 专人 负责 管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中 国证监 会相 关基 金信 息披 露内容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规 、 中 国证 监会 的 规定和 《 基金 合同 》 的 约 定， 对基 金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 基 金 份额申 购赎 回价 格 、 基 金 定期报 告和 定期
更新的 招募 说明 书等 公开 披露的 相关 基金 信息 进行 复核 、 审 查 ， 并 向基 金管 理 人出具 书面 文
件、盖 章或 者 XBRL 电 子 方式复 核确 认。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还可 以根 据需 要 在其他 公共
媒介披 露信 息 ， 但 是其 他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并且 在不 同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法律 意见 书的 专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
 
（ 七）信息披露文件 的存 放与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 
 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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十六 、 风险揭 示 
本基金 投资 于债 券市 场 ， 基金净 值会 因为 债券 市场 波动等 因素 产生 波动 。 基 金投资 中出
现的风 险分 为如 下三 类， 一是本 基金 特有 的风 险； 二是国 内债 券市 场风 险， 包括政 策风 险 、
利率风 险等 ；三 是开 放式 基金共 有的 风险 ，包 括流 动性风 险、 管理 风险 等。 
 
（一） 本基 金的 特有 风险 
1 、在 本基 金 存 续期 内 ， 若 出现基 金份 额持 有人 数量 不满 200 人 ，或 基金 资产 净值低 于
5000 万元 ，基 金合 同终 止 ， 故存 在着 基金 无法 继续 存续的 风险 。 
2 、本 基金主 要投 资于 信用 类的固 定收 益类品 种， 因 此，本 基金 除承担 由于 市 场利率 波
动造成 的利 率风 险外 还要 承担如 企业 债、 公司 债等 信 用品种 的发 债主 体信 用恶 化造成 的信 用
风险。 
3 、本 基金投 资中 小企 业私 募债券 ，中 小企业 私募 债 券是根 据相 关法律 法规 由 非上市 中
小企业 采用 非公 开方 式发 行的债 券。 
由于不 能公 开交 易 ， 一 般 情况下 ， 交易 不活 跃， 潜 在较大 流动 性风 险 。 外 部 评级机 构一
般不对 这类 债券 进行 外部 评级 ， 可 能也 会降 低市 场 对该类 债券 的认 可度 ， 从 而影响 该类 债券
的市场 流动 性 。 同 时由 于 债券发 行主 体的 资产 规模 较小 、 经 营的 波动 性较 大 ， 且 各类 材料 不
公开发 布， 也大 大提 高了 分析并 跟踪 发债 主体 信用 基本面 的难 度。 
当发债 主体 信用 质量 恶化 时， 受市 场流 动性 所限 ， 本 基金可 能无 法卖 出所 持有 的中小 企
业私募 债， 由此 可能 给基 金净值 带来 更大 的负 面影 响和损 失。 
4、 本 基金 投资 国债 期货 ， 国债期 货的 投资 可能 面临 市场风 险 、 基 差风 险、 流 动性风 险。
市场风 险是 因期 货市 场价 格波动 使所 持有 的期 货合 约价值 发生 变化 的风 险。 基 差风险 是期 货
市场的 特有 风险 之一 ， 是 指由于 期货 与现 货间 的价 差的波 动 ， 影 响套 期保 值 或套利 效果 ， 使
之发生 意外 损益 的风 险 。 流动性 风险 可分 为两 类 ： 一类为 流通 量风 险 ， 是 指 期货合 约无 法及
时以所 希望 的价 格建 立或 了结头 寸的 风险 ，此 类风 险往往 是由 市场 缺乏 广度 或深度 导致 的 ；
另一类 为资 金量 风险 ， 是 指资金 量无 法满 足保 证金 要求 ， 使 得所 持有 的头 寸 面临被 强制 平仓
的风险 。 
 
（二） 债券 市场 风险 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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债券市 场价 格受 到经 济因 素、 政治 因素 、 投 资心 理 和交易 制度 等各 种因 素的 影响 ， 导 致
基金收 益水 平变 化， 产生 风险， 主要 包括 ： 
1 、政 策风险 。因 国家 宏观 经济形 势、 货币政 策和 财 政政策 等发 生变化 ，导 致 债券价 格
波动而 产生 风险 。 
2 、利 率风险 。利 率波 动直 接影响 着债 券的价 格和 收 益率， 从而 影响基 金的 净 值表现 。
利率波 动可 能导 致债 券基 金跌破 面值 。 在利 率波 动 时， 债券 基金 的净 值波 动 一般会 高于 货币
市场基 金。 
3 、信 用风险 。主 要是 指债 务人的 违约 风险， 若债 务 人经营 不善 ，资不 抵债 ， 债权人 可
能会损 失掉 大部 分的 投资 ，这主 要体 现在 企业 债中 。 
4 、购 买力风 险。 基金 的利 润将主 要通 过 现金 形式 来 分配， 而现 金可能 因为 通 货膨胀 的
影响而 导致 购买 力下 降， 从而使 基金 的实 际收 益下 降。 
5 、债 券收益 率曲 线变 动风 险。债 券收 益率曲 线变 动 风险是 指与 收益率 曲线 非 平行移 动
有关的 风险 ，单 一的 久期 指标并 不能 充分 反映 这一 风险的 存在 。 
6 、再 投资风 险。 再投 资风 险反映 了利 率下降 对固 定 收益证 券利 息收入 再投 资 收益的 影
响， 这与 利率 上升 所带 来 的价格 风险 （ 即前 面所 提 到的利 率风 险 ） 互 为消 长 。 具 体为 当利 率
下降时 ，基 金从 投资 的固 定收益 证券 所得 的利 息收 入进行 再投 资时 ，将 获得 较少的 收 益 率 。 
7 、债 券回 购风 险。 较高 的 债券正 回购 比例 可能 增加 组合 的 流动 性风 险和 利率 风险。 
 
（三） 开放 式基 金共 有的 风险 
1 、 管 理风 险。 在基 金管 理 运作过 程中 基金 管理 人的 知识、 经验 、 判 断、 决策 、 技能等 ，
会影响 其对 信息 的占 有和 对经济 形势 、 证券 价格 走 势的判 断 ， 从 而影 响基 金 收益水 平 ， 造 成
管理风 险。 
2 、流 动性风 险。 本基 金的 流动性 需求 主要集 中在 开 放期， 管理 人有义 务接 受 投资者 的
赎回 ， 基 金管 理人 可采 取 各种有 效管 理措 施 ， 满 足 流动性 的需 求 。 但 如果 出 现较大 数额 的赎
回申请 ，则 使基 金资 产变 现困难 ，基 金面 临流 动性 风险。



3 、其 他风 险 
(1) 因技 术因 素而 产生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险； 
(2) 因业 务快 速发 展而在 制 度建设 、人 员配 备、 内控 制度建 立等 不完 善而 产生 的风险 ； 
(3) 因人 为因 素而 产生的 风 险、如 内幕 交易 、欺 诈行 为等产 生的 风险 ； 
(4) 对主 要业 务人 员如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险； 中银 合利债券型证券投资基金










































































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(5) 因业 务竞 争压 力可能 产 生的风 险； 
(6) 不可 抗力 可能 导致基 金 资产的 损失 ，影 响基 金收 益水平 ，从 而带 来风 险； 
(7) 其他 意外 导致 的风险 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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十七 、 基金的 终止 与清算 
（一） 《基金合同 》的 变更 
1 、变 更基金 合同 涉及 法律 法规规 定或 基金合 同约 定 应经基 金份 额持有 人大 会 决议通 过
的事项 的 ， 应 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议通 过 。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
 2 、 关于 《 基金 合同 》 变 更的基 金份 额持 有人 大会 决议自 通过 之日 起生 效 ， 并报中 国证
监会备 案， 决议 生效 后两 日内在 指定 媒介 公告 。 
 
（二） 《基金合同 》的 终止 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
1 、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 ； 
2 、 基金 管理 人、 基金 托管 人职责 终止 ， 在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接； 
3 、 《基 金合 同》 生效 后 ， 连续 60 个 工作 日出 现基 金 份额持 有人 数量 不 满 200 人或者 基
金资产 净值 低于 5000 万 元的， 基金 管理 人应 当终 止《基 金合 同》 ，不 需要 召 开基金 份额 持
有人大 会； 
4 、 《 基金 合同 》约 定的 其 他情形 ； 
5 、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
 
（三）基金财产的清 算 
1 、基 金财 产清 算小 组： 自 出现《 基金 合同 》终 止事 由之日 起 30 个 工作 日内 成立清 算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
2 、基 金财产 清算 小组 组成 ：基金 财产 清算小 组成 员 由基金 管理 人、基 金托 管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3 、基 金财产 清算 小组 职责 ：基金 财产 清算小 组负 责 基金财 产的 保管、 清理 、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4 、基 金财 产清 算程 序： 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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（1 ） 《基 金合 同》 终止 情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2 ） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 
（3 ） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4 ） 制作 清算 报告 ； 
（5 ） 聘请会 计师 事务 所对 清算报 告进 行外部 审计 ， 聘请律 师事 务所对 清算 报 告出具 法
律意见 书； 
（6 ） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7 ） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5 、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个月 。 
 
（四）清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
 
（五）基金财产清算 剩余 资产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
 
（六）基金财产清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
 
（七）基金财产清算 账册 及文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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十八 、 基金合 同 的 内容摘 要 
（一） 基金 份额 持有 人、 基金管 理人 和基 金托 管人 的权利 、义 务 
1 、基 金管 理人 的权 利、 义 务 
（1 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金管 理人 的权 利包 括 但不限 于： 
1 ）依 法募 集资 金； 
2 ）自 《基金 合同 》生 效之 日起， 根据 法律法 规和 《 基金合 同》 独立运 用并 管 理基金 财
产； 
3 ） 依 照 《 基金 合同》 收取 基金管 理费 以及 法律 法规 规定或 中国 证监 会批 准的 其他 费 用 ； 
4 ）销 售基 金份 额； 
5 ）按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
6 ）依 据《基 金合 同》 及有 关法律 规定 监督基 金托 管 人，如 认为 基金托 管人 违 反了《 基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
7 ）在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 
8 ）选 择、 更换 基金 销售 机 构，对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理；



9 ）担 任或委 托其 他符 合条 件的机 构担 任基金 登记 机 构办理 基金 登记业 务并 获 得《基 金
合同》 规定 的费 用；



10） 依据 《基 金合 同》 及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案；



11 ）在 《基 金合 同》 约定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申购 与赎 回申 请；



12 ） 依照 法 律法 规 为基 金的 利 益 对被 投 资公 司行 使股 东 与 债权 人 权利 ，为 基金 的 利益
行使因 基金 财产 投资 于证 券所产 生的 权利 ；



13） 在法 律法 规允 许的 前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 ；



14 ） 以基 金 管理 人 的名 义， 代 表 基金 份 额持 有人 的利 益 行 使诉 讼 权利 或者 实施 其 他法
律行为 ；



15 ） 选择 、 更换 律 师事 务所 、 会 计师 事 务所 、证 券、 期 货 经纪 商 或其 他为 基金 提 供服
务的外 部机 构；



16 ） 在符 合 有关 法 律、 法规 的 前 提下 ， 制订 和调 整有 关 基 金认 购 、申 购、 赎回 、 转换
和非交 易过 户等 的业 务规 则； 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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17） 向基 金份 额持 有人 介 绍、发 送或 传递 关于 本基 金的信 息； 
18） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
（2 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金管 理人 的义 务包 括 但不限 于： 
1 ）依 法募集 资金 ，办 理或 者委托 经中 国证监 会认 定 的其他 机构 代为办 理基 金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2 ）办 理基 金备 案手 续； 
3 ）自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
4 ）配 备足够 的具 有专 业资 格的人 员进 行基金 投资 分 析、决 策， 以专业 化的 经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5 ）建 立健全 内部 风险 控制 、监察 与稽 核、财 务管 理 及人事 管理 等制度 ，保 证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对 所管 理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6 ）除 依据《 基金 法》 、 《基 金合同 》及 其他有 关规 定 外，不 得利 用基金 财产 为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7 ）依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8 ）采 取适当 合理 的措 施使 计算基 金份 额认购 、申 购 、赎回 和注 销价格 的方 法 符合《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 确定 基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
9 ）进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
10） 编制 季度 、半 年度 和 年度基 金报 告； 
11 ）严 格按 照《 基金 法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12 ） 保守 基 金商 业秘 密 ，不 泄 露基 金 投资 计 划、 投资 意 向等 。 除《 基 金法 》 、 《 基 金合
同》及 其他 有关 规定 另有 规定外 ，在 基金 信息 公开 披露前 应予 保密 ，不 向他 人泄露 ； 
13 ） 按《 基 金合 同 》的 约定 确 定 基金 收 益分 配方 案， 及 时 向基 金 份额 持有 人分 配 基金
收益； 
14） 按规 定受 理申 购与 赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15 ） 依据 《 基金 法 》 、 《 基金 合 同》 及 其他 有 关规 定召 集 基金 份 额持 有 人大 会或 配 合基
金托管 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
16） 按规 定保 存基 金财 产 管理业 务活 动的 会计 账册 、 报 表、 记录 和其 他相 关 资料 15 年
以上； 中银 合利债券型证券投资基金










































































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17 ） 确保 需 要向 基 金投 资者 提 供 的各 项 文件 或资 料在 规 定 时间 发 出， 并且 保证 投 资者
能够按 照 《基 金合 同》 规 定的时 间和 方式 ， 随时 查 阅到与 基金 有关 的公 开资 料， 并在 支付 合
理成本 的条 件下 得到 有关 资料的 复印 件； 
18） 组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与基 金财 产 的保管 、 清 理、 估 价、 变 现和分 配 ； 
19 ） 面临 解 散、 依 法被 撤销 或 者 被依 法 宣告 破产 时， 及 时 报告 中 国证 监会 并通 知 基金
托管人 ； 
20 ） 因违 反 《基 金 合同 》导 致 基 金财 产 的损 失或 损害 基 金 份额 持 有人 合法 权益 时 ，应
当承担 赔偿 责任 ，其 赔偿 责任不 因其 退任 而免 除； 
21 ） 监督 基 金托 管 人按 法律 法 规 和《 基 金合 同》 规定 履 行 自己 的 义务 ，基 金托 管 人违
反 《 基金 合同 》 造 成基 金 财产损 失时 ， 基金 管理 人 应为基 金份 额持 有人 利益 向基金 托管 人追
偿； 
22 ） 当基 金 管理 人 将其 义务 委 托 第三 方 处理 时， 应当 对 第 三方 处 理有 关基 金事 务 的行
为承担 责任 ； 
23 ） 以 基金 管理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律行 为 ；




24） 基 金管 理人 在募 集期 间未能 达到 基金 的备 案条 件， 《基 金合 同》 不能 生效 ， 基金 管
理人承担全部募集费 用， 将已募集资金并加计 银行 同期活期存款利息在 基金 募集期结束后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
25） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
26） 建立 并保 存基 金份 额 持有人 名册 ； 
27） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
2 、基 金托 管人 的权 利、 义 务 
（1 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金托 管人 的权 利包 括 但不限 于： 
1 ） 自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 依法 律法 规和 《基 金合同 》 的 规定 安全 保管 基金财 产 ； 
2 ） 依 《基 金合 同》 约 定获 得基金 托管 费以 及法 律法 规规定 或监 管部 门批 准的 其他 费 用 ； 
3 ）监 督基金 管理 人对 本基 金的投 资运 作，如 发现 基 金管理 人有 违反《 基金 合 同》及 国
家法律 法规 行为 ， 对 基金 财 产、 其 他当 事人 的利 益造 成 重大损 失的 情形 ， 应 呈报 中 国证监 会，
并采取 必要 措施 保护 基金 投资者 的利 益； 
4 ）根 据相关 市场 规则 ，为 基金开 设证 券、期 货 结 算 账户等 投资 所需 账 户， 为 基金办 理
证券、 期货 交易 资金 清算 ； 中银 合利债券型证券投资基金










































































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5 ）提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会； 
6 ）在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 
7 ）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的 其 他权 利。 
（2 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金托 管人 的义 务包 括 但不限 于： 
1 ）以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 
2 ）设 立专门 的基 金托 管部 门，具 有符 合要求 的营 业 场所， 配备 足够的 、合 格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 
3 ）建 立健全 内部 风险 控制 、监察 与稽 核、财 务管 理 及人事 管理 等制度 ，确 保 基金财 产
的安全 ， 保证 其托 管的 基 金财产 与基 金托 管人 自有 财产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立 ； 对 所
托管的 不同 的基 金分 别设 置账户 ， 独立 核算 ， 分 账 管理 ， 保 证不 同基 金之 间 在账户 设置 、 资
金划 拨 、账 册记 录等 方面 相互独 立； 
4 ）除 依据《 基金 法》 、 《基 金合同 》 、 《 托管协 议》 及 其他有 关规 定外 ，不得 利 用基金 财
产为自 己及 任何 第三 人谋 取利益 ，不 得委 托第 三人 托管基 金财 产； 
5 ）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6 ）按 规定开 设基 金财 产的 资金账 户、 证券账 户、 期 货账户 等投 资所需 账户 ， 按照《 基
金合同 》及 《托 管协 议》 的约定 ，根 据基 金管 理人 的投资 指令 ，及 时办 理清 算、交 割 事 宜 ； 
7 ）保 守基金 商业 秘密 ，除 《基金 法》 、 《基金 合同 》 、 《托管 协议 》及 其他有 关 规定另 有
规定外 ， 在基 金信 息公 开 披露前 予以 保密 ， 不得 向 他人泄 露 ， 向 审计 、 法 律 等外部 专业 顾问
提供的 除外 ； 
8 ）复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
9 ）办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
10 ） 对基 金 财务 会 计报 告、 季 度 、半 年 度和 年度 基金 报 告 出具 意 见， 说明 基金 管 理人
在各重 要方 面的 运作 是否 严格按 照 《基 金合 同 》 及 《托 管协 议 》 的 规定 进行 ； 如 果基 金管 理
人有未 执行 《 基金 合同 》 及 《 托管 协议 》 规定 的行 为， 还应 当说 明基 金托 管 人是否 采取 了适
当的措 施； 
11 ）保 存基 金托 管业 务活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 
12） 从基 金管 理人 或其 委 托的登 记机 构处 接收 并保 存基金 份额 持有 人名 册； 
13） 按规 定制 作相 关账 册 并与基 金管 理人 核对 ； 
14） 依据 基金 管理 人的 指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项 ； 
15 ） 依据 《 基金 法 》 、 《 基金 合 同》 及 其他 有 关规 定， 召 集基 金 份额 持 有人 大会 或 配合中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
73 
 
基金管 理人 、基 金份 额持 有人依 法召 集基 金份 额持 有人大 会； 
16） 按 照法 律法 规和 《 基 金合同 》 及 《 托管 协议》 的规定 监督 基金 管理 人的 投资运 作 ； 
17） 参加 基金 财产 清算 小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 
18 ） 面临 解 散、 依 法被 撤销 或 者 被依 法 宣告 破产 时， 及 时 报告 中 国证 监会 和银 行 监管
机构， 并通 知基 金管 理人 ； 
19 ） 因违 反 《基 金 合同 》及 《 托 管协 议 》导 致基 金财 产 损 失时 ， 应承 担赔 偿责 任 ，其
赔偿责 任不 因其 退任 而免 除； 
20 ） 按规 定 监督 基 金管 理人 按 法 律法 规 和《 基金 合同 》 规 定履 行 自己 的义 务， 基 金管
理人因 违反 《基 金合 同》 造 成基金 财产 损失 时， 应为 基 金份额 持有 人利 益向 基金 管理人 追偿 ； 
21） 执行 生效 的基 金份 额 持有人 大会 的决 议； 
22） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
3 、基 金份 额持 有人 的权 利 、义务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认 和接 受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额 。 基 金份 额持 有 人作为 《 基金 合同 》 当 事 人并不 以在 《 基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 每 份基 金份 额具 有同等 的合 法权 益。 
（1 ） 根据《 基金 法》 、 《运 作办法 》及 其他有 关规 定 ，基金 份额 持有人 的权 利 包括但 不
限于： 
1 ）分 享基 金财 产收 益； 
2 ）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产； 
3 ）根 据基 金合 同的 约定 ， 依法申 请赎 回或 转让 其持 有的基 金份 额； 
4 ）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 或者 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
5 ）出 席或者 委派 代表 出席 基金份 额持 有人大 会， 对 基金份 额持 有人大 会审 议 事项行 使
表决权 ； 
6 ）对 基金管 理人 、基 金托 管人、 基金 服务机 构损 害 其合法 权益 的行为 依法 提 起诉讼 或
仲裁； 
7 ）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ； 
8 ）监 督基 金管 理人 的投 资 运作； 
9 ）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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（2 ） 根据《 基金 法》 、 《运 作办法 》及 其他有 关规 定 ，基金 份额 持有人 的义 务 包括但 不
限于： 
1 ）认 真阅 读并 遵守 《基 金 合同》 、招 募说 明书 等信 息 披 露文 件； 
2 ）了 解所投 资基 金产 品， 了解自 身风 险承受 能力 ， 自主判 断基 金的投 资价 值 ，自主 做
出投资 决策 ，自 行承 担投 资风险 ； 
3 ）关 注基 金信 息披 露， 及 时行使 权利 和履 行义 务； 
4 ）缴 纳基 金认 购、 申购 款 项及法 律法 规和 《基 金合 同》所 规定 的费 用； 
5 ）在 其持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任； 
6 ）不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ； 
7 ）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决议 ； 
8 ）返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利； 
9 ）同 意基 金管 理人 向其 介 绍、发 送或 传递 有关 本基 金的信 息； 
10） 法律 法规 及中 国证 监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
（二） 基金 份额 持有 人大 会召集 、议 事及 表决 的程 序和规 则 
基金份额持 有人大 会由基 金份额持有 人组成 ，基金 份额持有人 的合法 授权代 表有权 代
表基金份额持有人出 席会 议并表决。基金份额 持有 人持有的每一基金份 额拥 有平等的投票
权。 
本基金 份额 持有 人大 会暂 不设立 日常 机构 。 在本 基 金存续 期内 ， 基金 份额 持 有人大 会可
以设立 日常 机构 ，日 常机 构的设 立与 运作 应当 根据 相关法 律法 规和 中国 证监 会的规 定 进 行 。 
1 、召 开事 由 
（1）当 出 现或 需要 决定 下 列事由 之一 的， 应当 召开 基金份 额持 有人 大会 ： 
1 ）终 止《 基金 合同 》 ， 本 《基金 合同 》另 有约 定的 除外； 
2 ）更 换基 金管 理人 ； 
3 ）更 换基 金托 管人 ； 
4 ）转 换基 金运 作方 式； 
5 ）提 高基 金管 理人 、基 金 托管人 的报 酬标 准； 
6 ）变 更基 金类 别； 
7 ）本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
8 ）变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略； 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
75 
 
9 ）变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
10） 基金 管理 人或 基金 托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会； 
11 ） 单 独或 合计 持有 本基 金总份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持 有人 （ 以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下同 ） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
12） 对基 金当 事人 权利 和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项； 
13） 法律 法规、 《基 金合 同 》 或中 国证 监会 规定 的其 他应当 召开 基金 份额 持有 人大会 的
事项。 
（2 ） 以下情 况可 由基 金管 理人和 基金 托管人 协商 后 修改， 不需 召开基 金份 额 持有人 大
会： 
1 ）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 ； 
2 ）法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取； 
3 ）在 法律法 规和 《基 金合 同》规 定的 范围内 调整 本 基金的 申购 费率、 调低 赎 回费率 或
在不影 响现 有基 金份 额持 有人利 益的 前提 下变 更收 费方式 、增 加或 调整 份额 类别设 置； 
4 ）因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ； 
5 ）对 《基金 合同 》的 修改 对基金 份额 持有人 利益 无 实质性 不利 影响或 修改 不 涉及《 基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
6 ）在 符合有 关法 律法 规的 前提下 ，并 且对基 金份 额 持有人 利益 无实质 不利 影 响的前 提
下，基 金管 理人 、销 售机 构、登 记机 构在 法律 法规 规定的 范围 内调 整有 关基 金认购 、申 购 、
赎回、 转换 、非 交易 过户 、转 托 管等 业务 的规 则； 
7 ）在 符合法 律法 规及 本合 同规定 、并 且对基 金份 额 持有人 利益 无实质 不利 影 响的前 提
下，于 中国 证监 会允 许的 范围内 推出 新业 务或 服务 ； 
8 ）按 照法 律法 规和 《基 金 合同》 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 的其 他情 形。 
2 、会 议召 集人 及召 集方 式 
（1 ） 除法律 法规 规定 或《 基金合 同》 另有约 定外 ， 基金份 额持 有人大 会由 基 金管理 人
召集。 
（2 ） 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时， 由基 金托管 人召 集。 
（3 ） 基金份 额持 有人 大会 未设立 日常 机构的 ，基 金 托管人 认为 有必要 召开 基 金份额 持
有人大 会的 ，应 当向 基金 管理人 提出 书面 提议 。基 金 管理 人应 当自 收到 书面 提议之 日起 10
日内决 定是 否召 集 ， 并 书 面告知 基金 托管 人 。 基 金 管理人 决定 召集 的 ， 应 当 自出具 书面 决定中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
76 
 
之日 起 60 日内 召开 ； 基 金 管理人 决定 不召 集， 基金 托管人 仍认 为有 必要 召开 的， 应 当由 基
金托管 人自 行召 集 ， 并 自 出具书 面决 定之 日 起 60 日 内召开 并告 知基 金管 理人 ， 基 金管 理人
应当配 合。 
（4 ） 基 金份 额持 有人 大会 未设立 日常 机构 的 ， 代 表 基金份 额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的基
金份额 持有 人就 同一 事项 书面要 求召 开基 金份 额持 有人大 会， 应当 向基 金管 理 人提出 书面 提
议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日 起 10 日 内 决定是 否召 集 ， 并 书面 告 知提出 提议 的
基金份额持有人代表 和基 金托管人。基金管理 人决 定召集的，应当自出 具书 面决定之日起
60 日 内召 开； 基金 管理 人 决定不 召集 ， 代表 基金 份 额 10% 以上 （ 含 10% ） 的 基金份 额持 有
人仍认 为有 必要 召开 的 ， 应当向 基金 托管 人提 出书 面提议 。 基金 托管 人应 当 自收到 书面 提议
之日 起 10 日内 决定 是否 召 集，并 书面 告知 提出 提议 的基金 份额 持有 人代 表和 基金管 理人 ；
基金托 管人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面 决定 之日 起 60 日内 召开 并告 知基 金 管理人 ， 基金
管理人 应当 配合 。 
（5 ） 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基金 份额 持有人 就同 一事 项要 求召 开基金 份
额持有人 大会，而 基金管 理人、基 金托管人 都不召 集的，单 独或合计 代表基 金份额 10% 以
上 （ 含 10% ） 的基 金份 额 持有人 有权 自行 召集 ， 并 至少提 前 30 日 报中 国证 监 会备案 。 基金
份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额持 有人 大会 的 ， 基金管 理人 、 基金 托管 人 应当配 合 ， 不 得
阻碍、 干扰 。 
（6 ） 基金 份额 持有 人会 议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、 地 点、 方式 和权 益 登记日 。 
3 、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 
（1 ） 召开 基金 份额 持有 人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日 ，在 指定 媒体 公告。 基
金份额 持有 人大 会通 知应 至少载 明以 下内 容： 
1 ）会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ； 
2 ）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式； 
3 ）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4 ） 授权 委托 证明 的内 容要 求 （ 包括 但不 限于 代理 人身 份， 代理 权限 和代 理有 效期 限等） 、
送达时 间和 地点 ； 
5 ）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 
6 ）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
7 ）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 
（2 ） 采取通 讯开 会方 式并 进行表 决的 情况下 ，由 会 议召集 人决 定在会 议通 知 中说明 本中银 合利债券型证券投资基金










































































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次基金 份额 持有 人大 会所 采取的 具体 通讯 方式 、 委 托的公 证机 关及 其联 系方 式和联 系人 、 书
面表决 意见 寄交 的截 止时 间和收 取方 式。 
（3 ） 如召集 人为 基金 管理 人，还 应另 行书面 通知 基 金托管 人到 指定地 点对 表 决意见 的
计票进 行监 督 ； 如 召集 人 为基金 托管 人 ， 则 应另 行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对表 决意
见的计 票进 行监 督 ； 如 召 集人为 基金 份额 持有 人 ， 则应另 行书 面通 知基 金管 理人和 基金 托管
人到指 定地 点对 表决 意见 的计票 进行 监督 。 基 金管 理 人或基 金托 管人 拒不 派代 表对表 决意 见
的计票 进 行 监督 的， 不影 响表决 意见 的计 票效 力。 
4 、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 或通 讯开 会方式 等基 金合 同约 定的 、 或法律 法
规、 监管 机构 允许 的其 他 方式召 开 ， 会 议的 召开 方 式由会 议召 集人 确定 。 基 金管理 人 、 基 金
托管人 须为 基金 份额 持有 人行使 投票 权提 供便 利。 
（1 ） 现场 开会。 由基 金份 额持有 人本 人出 席或 以代 理投票 授权 委托 证明 委派 代表出 席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基 金管 理 人
或基金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
1 ）亲 自出席 会议 者持 有基 金份额 的凭 证、受 托出 席 会议者 出具 的委托 人持 有 基金份 额
的凭证及 委托人的 代理投 票授权委 托证明符 合法律 法规、 《基 金合同 》和会议 通知的规 定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
2 ）经 核对， 汇总 到会 者出 示的在 权益 登记日 持有 基 金份额 的凭 证显示 ，有 效 的基金 份
额不少于 本基金在 权益登 记日基金 总份额的 二分之 一（含二 分之一） 。若到会 者在权益 登 记
日代表 的有 效的 基金 份额 少于本 基金 在权 益登 记日 基金总 份额 的二 分之 一， 召 集人可 以在 原
公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的三 个 月 以后 、 六 个月 以内 ， 就原 定审 议 事项重 新召 集
基金份 额持 有人 大会 。 重 新 召集的 基金 份额 持有 人大 会到会 者在 权益 登记 日代 表的有 效的 基
金份额 应不 少于 本基 金在 权益登 记日 基金 总份 额的 三分之 一（ 含三 分之 一） 。 
（2 ） 通讯开 会。 通讯 开会 系指基 金份 额持有 人将 其 对表决 事项 的投票 以书 面 形式在 表
决截止 日以 前送 达至 召集 人指定 的地 址。 通讯 开会 应以书 面方 式进 行表 决。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
1 ） 会议 召集 人按 《基 金合 同》 约 定公 布会 议通 知后 ， 在 2 个工 作日 内连 续公 布相关 提
示性公 告； 
2 ）召 集人按 基金 合同 约定 通知基 金托 管人（ 如果 基 金托管 人为 召集人 ，则 为 基金管 理中银 合利债券型证券投资基金










































































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人） 到指 定地 点对 书面 表 决意见 的计 票进 行监 督 。 会议召 集人 在基 金托 管人 （如 果基 金托 管
人为召 集人 ， 则为 基金 管 理人 ） 和 公证 机关 的监 督 下按照 会议 通知 规定 的方 式收取 基金 份额
持有人 的书 面表 决意 见 ； 基金托 管人 或基 金管 理人 经通知 不参 加收 取书 面表 决意见 的 ， 不 影
响表决 效力 ； 
3 ）本 人直接 出具 书面 意见 或授权 他人 代表出 具书 面 意见的 ，基 金份额 持有 人 所持有 的
基金份额 不小于在 权益登 记日基金 总份额的 二分之 一（含二 分之一） ；若本人 直接出具 书 面
意见或授权他人代表 出具 书面意见基金份额持 有人 所持有的基金份额小 于在 权益登记日基
金总份 额的 二分 之一 ，召 集人可 以在 原公 告的 基金 份额持 有人 大会 召开 时间 的三个 月以 后 、
六个月 以内 ， 就原 定审 议 事项重 新召 集基 金份 额持 有人大 会 。 重 新召 集的 基 金份额 持有 人大
会应当 有代 表三 分之 一以 上 （ 含三 分之 一 ） 基 金份 额 的持有 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人
代表出 具书 面意 见； 
4 ）上 述第 3 ） 项中 直接 出 具书面 意见 的基 金份 额持 有人或 受托 代表 他人 出具 书面意 见
的代理 人 ， 同 时提 交的 持 有基金 份额 的凭 证 、 受 托 出具书 面意 见的 代理 人出 具的委 托人 持有
基金份额 的凭证及 委托人 的代理投 票授权委 托证明 符合法律 法规、 《 基金合同 》和会议 通 知
的规 定 ，并 与基 金登 记机 构记录 相符 。 
（3 ） 在不与 法律 法规 冲突 的情况 下， 本基金 的基 金 份额持 有人 亦可采 用其 他 非书面 方
式授权 其代 理人 出席 基金 份额持 有人 大会 ； 在会 议 召开方 式上 ， 本基 金亦 可 采用其 他非 现场
方式或 者以 现场 方式 与非 现场方 式相 结合 的方 式召 开基金 份额 持有 人大 会， 会 议程序 比照 现
场开会 和通 讯方 式开 会的 程序进 行， 具体 方式 由会 议召集 人确 定并 在会 议通 知中列 明。 
5 、议 事内 容与 程序 
（1 ） 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项 ， 如 《 基金 合同 》 的 重大 修 改、 决定 终
止《基金 合同》 、 更换基金 管理人、 更换基金 托管人 、与其他 基金合并 、法律 法规及《 基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对 原有 提案 的修 改应 当 在基金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
（2 ） 议事 程序 
1 ）现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监票 人 ，中银 合利债券型证券投资基金










































































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然后由 大 会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （含 二 分之一 ） 选举 产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名
称） 、身份 证明文 件号码、 持有或代 表有表决 权的基 金份额、 委托人姓 名（或 单位名称 ） 和
联系方 式等 事项 。 
2 ）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 首 先由召 集人 提 前 30 日公 布 提案 ， 在 所通 知的 表决 截 止日期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
6 、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
（1 ） 一般决 议， 一般 决议 须经参 加大 会的基 金份 额 持有人 或其 代理人 所持 表 决权的 二
分之一 以上 （含 二分 之一 ） 通过方 为有 效； 除下 列第 2 项所 规定 的须 以特 别决 议通过 事项 以
外的其 他事 项均 以一 般决 议的方 式通 过。 
（2 ） 特别决 议， 特别 决议 应当经 参加 大会的 基金 份 额持有 人或 其代理 人所 持 表决权 的
三分之 二以 上（ 含三 分之 二）通 过方 可做 出。 除基 金合同 另有 约定 外， 转换 基金运 作方 式 、
更换基金 管理人或 者基金 托管人、 终止《基 金合同》 、本基金 与其他基 金合并 以特别决 议 通
过方为 有效 。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的 相反证 据证 明 ， 否 则提 交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表 面符 合会 议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决 ， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐 项 表
决。 
7 、计 票 中银 合利债券型证券投资基金










































































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（1 ） 现场 开会 
1 ）如 大会由 基金 管理 人或 基金托 管人 召集， 基金 份 额持有 人大 会的主 持人 应 当在会 议
开始后宣布在出席会 议的 基金份额持有人和代 理人 中选举两名基金份额 持有 人代表与大会
召集人 授权 的一 名监 督员 共同担 任监 票人 ； 如 大会 由 基金份 额持 有人 自行 召集 或大会 虽然 由
基金管 理人 或基 金托 管人 召集 ， 但 是基 金管 理人 或 基金托 管人 未出 席大 会的 ， 基 金份 额持 有
人大会的主持人应当 在会 议开始后宣布在出席 会议 的基金份额持有人中 选举 三名基金份额
持有人 代表 担任 监票 人。 基金管 理人 或基 金托 管人 不出席 大会 的， 不影 响计 票的效 力。 
2 ）监 票人应 当在 基金 份额 持有人 表决 后立即 进行 清 点并由 大会 主持人 当场 公 布计票 结
果。 
3 ）如 果会议 主持 人或 基金 份额持 有人 或代理 人对 于 提交的 表决 结果有 怀疑 ， 可以在 宣
布表 决 结果 后立 即对 所投 票数要 求进 行重 新清 点 。 监票人 应当 进行 重新 清点 ， 重 新清 点以 一
次为限 。重 新清 点后 ，大 会主持 人应 当当 场公 布重 新清点 结果 。 
4 ）计 票过程 应由 公证 机关 予以公 证， 基金管 理人 或 基金托 管人 拒不出 席大 会 的，不 影
响计票 的效 力。 
（2 ） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （若 由基 金托 管人 召 集， 则为 基金 管理 人授 权 代表 ） 的 监督 下进 行计 票 ， 并 由公 证机 关
对其计 票过 程予 以公 证。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果。 
8 、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日 内报 中国 证监 会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日 内在 指 定媒介 上公 告。 如果 采用 通 讯方式 进
行表决 ， 在公 告基 金份 额 持有人 大会 决议 时 ， 必 须 将公证 书全 文 、 公 证机 构 、 公 证员 姓名 等
一同公 告。 
基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人 大会的决
议。 生效 的基 金份 额持 有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管 理人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
9 、 本部 分关 于基 金份 额持 有人大 会召 开事 由 、 召 开 条 件 、 议 事程 序 、 表 决条 件等规 定，
凡是直 接引 用法 律法 规或 监管规 则的 部分 ， 如 将来 法 律法规 或监 管规 则修 改导 致相关 内容 被中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
81 
 
取消或 变更 的 ， 基 金管 理 人提前 公告 后 ， 可 直接 对 本部分 内容 进行 修改 和调 整， 无需 召开 基
金份额 持有 人大 会审 议。 
 
（三） 基金 合同 解除 和终 止的事 由、 程序 
1 、 《 基金 合同 》的 变更 
（1 ） 变更基 金合 同涉 及法 律法规 规定 或本基 金合 同 约定应 经基 金份额 持有 人 大会决 议
通过的 事项 的 ， 应 召开 基 金份额 持有 人大 会决 议通 过。 对于 可不 经基 金份 额 持有人 大会 决议
通过的 事项 ，由 基金 管理 人和基 金托 管人 同意 后变 更并公 告， 并报 中国 证监 会备案 。 
 （2 ） 关 于 《基 金合 同 》 变更的 基金 份额 持有 人大 会决议 自通 过之 日起 生效 ， 并 报中 国
证监会 备案 ，决 议生 效后 两日内 在指 定媒 介公 告。 
2 、 《 基金 合同 》的 终止 事 由 
有下列 情形 之一 的， 经履 行相关 程序 后， 《基 金合 同 》应当 终止 ： 
（1 ） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止； 
（2 ） 基 金管 理人 、 基 金托 管人职 责终 止， 在 6 个月 内没有 新基 金管 理人 、 新 基金托 管
人承接 ； 
（3 ） 《 基金 合同 》 生 效后 ， 连 续 60 个 工作 日出 现基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人或 者
基金资 产净 值低于 5000 万元的 ，基 金管 理人 应当 终止《 基金 合同 》 ， 不需 要 召开基 金份 额
持有人 大会 ； 
（4 ） 《基 金合 同》 约定 的 其他情 形； 
3 、基 金财 产的 清算 
（1 ） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《基 金合 同》 终止 事由之 日 起 30 个工 作日 内成立 清
算小组 ，基 金管 理人 组织 基金财 产清 算小 组并 在中 国证监 会的 监督 下进 行基 金清算 。 
（2 ） 基金财 产清 算小 组组 成：基 金财 产清算 小组 成 员由基 金管 理人、 基金 托 管人、 具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师 、 律 师以 及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。 基金 财产 清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
（3 ） 基金财 产清 算小 组职 责：基 金财 产清算 小组 负 责基金 财产 的保管 、清 理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
（4 ） 基金 财产 清算 程序 ： 
1 ） 《 基金 合同 》终 止情 形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2 ）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
82 
 
3 ）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4 ）制 作清 算报 告； 
5 ）聘 请会计 师事 务所 对清 算报告 进行 外部审 计， 聘 请律师 事务 所对清 算报 告 出具法 律
意见书 ； 
6 ）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7 ）对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 
（5 ） 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个月 。 
4 、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
5 、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
6 、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
7 、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
 
（四） 争议 解决 方式 
各方当 事人 同意 ， 因 《 基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同 》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 任 何 一方均 有权 将争 议提 交上 海仲裁 委员 会进 行仲 裁 ， 按照该 会届 时有
效的仲 裁规 则进 行仲 裁。 仲 裁地点 为上 海市 。 仲 裁裁 决 是终局 的， 对各 方当 事人 均 有约束 力，
仲裁费 用、 律师 费用 由败 诉方承 担。 
争议处理 期间， 《基 金合同 》当事人 应恪守各 自的职 责，继续 忠实、勤 勉、尽 责地履 行
《基金 合同 》 规 定的 义务 ，维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
 
（五） 基金 合同 存放 地和 投资者 取得 基金 合同 的方 式 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
83 
 
《基金 合同 》 可印 制成 册 ， 供 投资 者在 基金 管理 人 、 基 金托 管人 、 销 售机 构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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十九 、 基金托 管协 议的内 容摘 要 
（一） 托管 协议 当事 人 
1 、 基 金管 理人 （也 可称 资 产管理 人） 
名称： 中银 基金 管理 有限 公司 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号 中银 大厦 45 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号 中银 大 厦 26 、45 楼 
邮政编 码：200120 
法定代 表人 ：白 志中 
成立时 间：2004 年 8 月 12 日 
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会 
批准设 立文 号： 证监 基金 字[2004]93 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：1 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。 
2 、 基 金托 管人 （也 可称 资 产托管 人） 
名称： 招商 银行 股份 有限 公司( 简 称： 招商 银行) 
住所： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 
办公地 址： 深圳 市深 南大 道 7088 号招 商银 行大 厦 
邮政编 码：518040 
法定代 表人 ：李 建红 
成立时 间：1987 年 4 月 8 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本： 人民 币 252.20 亿元 
存续期 间： 持续 经营 
 
（二） 基金 托管 人对 基金 管理人 的业 务监 督和 核查 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
85 
 
1 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定以 及《 基金 合同》 的约 定， 对基 金投 资范围 、
投资比例 、投资限 制、关 联方交易 等进行监 督。 《基 金合同》 明确约定 基金投 资证券选 择 标
准的 ， 基 金管 理人 应事 先 或定期 向基 金托 管人 提供 投资品 种池 ， 以便 基金 托 管人对 基金 实际
投资是 否符 合基 金合 同关 于证券 选择 标准 的约 定进 行监督 。 
（1 ） 本基 金的 投资 范围 为 ： 
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市 交易的 国
债、 金融 债 、 央 行票 据 、 地 方政府 债 、 企 业债 、 公司 债、 中小 企业 私募 债券 、 资产支 持证 券 、
次级债、 可转换债 券（含 分离交易 可转债） 、可交换 债券、非 金融企业 债务融 资工具（ 包 括
但不限于 中期票据 、短期 融资券、 超短期融 资券） 、 债券回购 、银行存 款、同 业存单、 货 币
市场工 具等 固定 收益 类品 种， 股票 （包 括中 小板 、 创 业板及 其他 经中 国证 监会 核准上 市的 股
票） 、权证 等权益 类品种， 国债期货 ，以及法 律法规 或中国证 监会允许 基金投 资的其它 金 融
工具， 但须 符合 中国 证监 会的相 关规 定。 
（2 ） 本基 金各 类品 种的 投 资比例 、投 资限 制为 ： 
本基金 对债 券资 产的 投资 比例不 低于 基金 资产 的 80 ％；股 票、 权证 等权 益类 资产 的 投
资比例不 超过基金 资产 的 20% ，其 中，本基 金持有 的全部权 证的市值 不得超 过基金资 产净
值的 3 ％； 每个 交易 日日 终 在扣除 国债 期货 合约 需缴 纳的交 易保 证金 后， 持有 现金或 者到 期
日在一 年以 内的 政府 债券 的比例 合计 不低 于基 金资 产净值 的 5% 。 
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基金 管理 人在 履行 适当 程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 
本基金 投资 组合 遵循 以下 投资限 制： 
1 ） 本基 金对 债券 资产 的投 资比例 不低 于基 金资 产 的 80 ％ ； 股票 、 权 证等 权益 类资产 的
投资比 例不 超过 基金 资产 的 20% ，其 中持 有的 全部 权证市 值不 超过 基金 资产 净值 的 3% ； 
2 ）本 基金 每个 交易 日日 终 在扣除 国债 期货 合约 需缴 纳的交 易保 证金 后， 持有 现金或 者
到期日 在一 年以 内的 政府 债券的 比例 合计 不低 于基 金资产 净值 的 5% ； 
3 ）本 基金 管理 人管 理的 全 部基金 持有 的同 一权 证， 不得超 过该 权证 的


 10 ％； 
4 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5 ％； 
5 ）本 基金 持有 一家 公司 发 行的证 券， 其市 值不 超过 基 金资 产净 值 的 10 ％； 
6 ） 同一 基金 管理 人管 理的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不得 超过 该证 券 的 10% ； 
7 ）本 基金 投资 中期 票据 应 符合法 律法 规及 基金 合同 中关于 本基 金投 资固 定收 益类证 券中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
86 
 
的相关 比例 ； 基 金管 理人 管 理的全 部公 募基 金投 资于 一家企 业发 行的 单期 中期 票据合 计不 超
过该期 证券 的 10% ； 
8 ）本 基金 持有 单只 中小 企 业私募 债券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 10% ；



9 ）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的
40 ％ ；债 券回 购最 长期 限 为 1 年， 债券 回购 到期 后 不得展 期； 
10 ） 本基 金投 资 于同 一 原始 权 益人 的 各类 资产 支 持证 券 的比 例 ，不 得超 过 基金 资 产净
值的 10 ％ ； 本 基金 持有 的 全部资 产支 持证 券 ， 其 市 值不得 超过 基金 资产 净值 的 20 ％； 本基
金持有的同一（指同 一信 用级别）资产支持证 券的 比例，不得超过该资 产支 持证券规模的
10％； 
11 ） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金投 资于 同一 原始 权益人 的各 类资 产支 持证 券， 不 得 超
过其各 类资 产支 持证 券合 计规模 的 10 ％； 本基 金应 投资于 信用 级别 评级 为 AA- 以上( 含 AA-)
的资产 支持 证券 ；基 金持 有资产 支持 证券 期间 ，如 果其信 用等 级下 降、 不再 符合投 资标 准 ，
应在评 级报 告发 布之 日 起 3 个月 内予 以全 部卖 出； 
12 ） 本基 金的 基金 资产 总 值不得 超过 基金 资产 净值 的 140% ； 
13 ） 本基 金在 任 何交 易日日 终 ，持 有 的买 入国 债 期货 合 约价 值 ，不 得超 过 基金 资 产净
值的 15% ； 持有 的卖 出国 债期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 债券 总市 值的 30% ； 本基 金
所持有 的债 券（ 不含 到期 日在一 年以 内的 政府 债券 ）市值 和买 入、 卖出 国债 期货合 约价 值 ，
合计 （轧 差计 算） 应当 符 合基金 合同 关于 债券 投资 比例的 有关 约定 ； 本基 金 在任何 交易 日内
交易 （不 包括 平仓 ） 的国 债期货 合约 的成 交金 额不 得超过 上一 交易 日基 金资 产净值 的 30% ； 
14 ） 法律 法规 及中 国证 监 会规 定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 投资 限制 。 
因证券 、 期 货市 场波 动、 证券发 行人 合并 、 基 金规 模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致 使
基金投 资比 例不 符合 上述 规定投 资比 例的 ， 基金 管 理人应 当 在 10 个交 易日 内 进行调 整 ， 但
中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法 律法 规或 监管 机构另 有规 定时 ，从 其规 定。 
（3 ） 本基 金财 产不 得用 于 以下投 资或 者活 动： 
1 ）承 销证 券； 
2 ）违 反规 定向 他人 贷款 或 者提供 担保 ； 
3 ）从 事承 担无 限责 任的 投 资； 
4 ）买 卖其 他基 金份 额， 但 是中国 证监 会另 有规 定的 除外； 
5 ）向 其基 金管 理人 、基 金 托管人 出资 ； 
6 ）从 事内 幕交 易、 操纵 证 券交易 价格 及其 他不 正当 的证券 交易 活动 ； 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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7 ）法 律、 行政 法规 或者 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
（4 ） 基金 管理 人运 用基 金 财产买 卖基 金管 理人 、基 金托管 人及 其控 股股 东、 实际控 制
人或者 与其 有其 他重 大利 害关系 的公 司发 行的 证券 或者承 销期 内承 销的 证券 ， 或者从 事其 他
重大关 联交 易的 ， 应当 符合 基金的 投资 目标 和投 资策 略， 遵循 基金 份额 持有 人利 益优先 原则 ，
防范利 益冲 突 ， 建 立健 全 内部审 批机 制和 评估 机制 ， 按 照市 场公 平价 格执 行 。 相 关交 易必 须
事先得 到基 金托 管人 的同 意， 并按 法律 法规 予以 披 露。 重大 关联 交易 应提 交 基金管 理人 董 事
会审议 ， 并经 过三 分之 二 以上的 独立 董事 通过 。 基 金管理 人董 事会 应至 少每 半年对 关联 交易
事项进 行审 查。 
（5 ） 基 金管 理人 应当 自基 金合同 生效 日 起 6 个月 内 使基金 的投 资组 合比 例符 合基金 合
同的有 关约 定。 在上 述期 间内， 本基 金的 投资 范围 、投资 策略 应当 符合 基金 合同的 约定 。 
基金托 管人 对基 金的 投资 的监督 与检 查自 基金 合同 生效之 日起 开始 。 因证 券 、 期货 市场
波动、 证券 发行 人合 并 或 基 金规模 变动 等基 金管 理人 之外的 原因 导致 投资 比例 不符合 上述 规
定的 ， 基金 管理 人应 在 10 个交易 日 内 进行 调整 ， 但 中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法律
法规另 有规 定的 ，从 其规 定。 
（6 ） 如果 法律 法规 及监 管 政策等 对基 金合 同约 定的 投资禁 止行 为和 投资 组合 比例限 制
进行变 更的 ， 本基 金可 相 应调整 禁止 行为 和投 资比 例限制 规定 ， 不需 经基 金 份额持 有人 大会
审议。 《基 金法》 及其他有 关法律法 规或监管 部门取消 上述限 制 的，履 行适当 程序后， 基 金
不受上 述限 制 。 
2 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》的 约定 ，对 基金 管理 人选择 存
款银行 进行 监督 。 基金 投 资银行 定期 存款 的 ， 基 金 管理人 应根 据法 律法 规的 规定及 《 基金 合
同》 的约 定， 确定 符合 条 件的所 有存 款银 行的 名单 ， 并 及时 提供 给基 金托 管 人， 基金 托管 人
应据以 对基 金投 资银 行存 款的交 易对 手是 否符 合有 关规定 进行 监督 。 对 于不 符 合规定 的银 行
存款， 基金 托管 人可 以拒 绝执行 ，并 通知 基金 管理 人。 
本基金 投资 银行 存款 应符 合如下 规定 ： 
（1 ） 本基 金投 资投 资于 有 固定期 限银 行存 款的 比例 ，不得 超过 基金 资产 净值 的 30% ，
但投资于 有存款期 限，根 据协议可 提前支 取 的银行 存款不受 上述比例 限制； ； 存放在具 有 基
金托管资 格的同一 银行存 款、同业 存单不得 超过基 金资产净 值的 20% ；存 放 在不具有 基金
托管资 格的 同一 商业 银行 的存款 ，不 得超 过基 金资 产净值 的 5% 。 
有关法 律法 规或 监管 部门 制定或 修改 新的 定期 存款 投资政 策 ， 基 金管 理人 履行 适当 程 序
后，可 相应 调整 投资 组合 限制的 规定 。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
88 
 
（2 ） 基 金管 理人 负责 对本 基金存 款银 行的 评估 与研 究， 建 立健 全银 行存 款的 业务流 程 、
岗位职 责 、 风 险控 制措 施 和监察 稽核 制度 ， 切实 防 范有关 风险 。 基金 托管 人 负责对 本基 金银
行定期 存款 业务 的监 督与 核查 ， 审 查 、 复 核相 关协 议、 账户 资料 、 投资 指令 、 存 款证 实书 等
有关文 件， 切实 履行 托管 职责。 
1 ）基 金管 理人 负责 控制 信 用风险 。信 用风 险主 要包 括存款 银行 的信 用等 级、 存款银 行
的支付 能力 等涉 及到 存款 银行选 择方 面的 风险 。因 选择存 款银 行不 当造 成基 金财产 损失 的 ，
由基金 管理 人承 担责 任。 
2 ）基 金管 理人 负责 控制 流 动性风 险， 并承 担因 控制 不力而 造成 的损 失。 流动 性风险 主
要包括 基金 管理 人要 求全 部提前 支取 、 部 分提 前支 取 或到期 支取 而存 款银 行未 能及时 兑付 的
风险 、 基 金投 资银 行存 款 不能满 足基 金正 常结 算业 务的风 险 、 因 全部 提前 支 取或部 分提 前支
取而涉 及的 利息 损失 影响 估值等 涉及 到基 金流 动性 方面的 风险 。 
3 ）基 金管 理人 须加 强内 部 风险控 制制 度的 建设 。如 因基金 管理 人员 工职 务行 为导致 基
金财产 受到 损失 的， 需由 基金管 理人 承担 由此 造成 的损失 。 
4 ）基 金管 理人 与基 金托 管 人在开 展基 金存 款业 务时 ，应严 格遵 守《 基金 法》 、 《运作 办
法》等 有关 法律 法规 ，以 及国家 有关 账户 管理 、利 率管理 、支 付结 算等 的各 项规定 。 
3 、 基 金投 资银 行存 款协 议 的签订 、 账 户开 设与 管理 、 投资 指令 与资 金划 付、 账目核 对、
到期兑 付、 提前 支取 
（1 ） 基金 投资 银行 存款 协 议的签 订 
1 ）基 金管 理人 应与 符合 资 格的存 款银 行总 行或 其授 权分行 签订 《基 金存 款业 务总体 合
作协议 》 （ 以下 简称 《总 体 合作协 议》 ） ，确 定《 存款 协议书 》的 格式 范本 。 《 总 体合作 协议 》
和《存 款协 议书 》的 格式 范本由 基金 托管 人与 基金 管理人 共同 商定 。 
2 ）基 金托 管人 依据 相关 法 规对《 总体 合作 协议 》和 《存款 协议 书》 的内 容进 行复核 ，
审查存 款银 行资 格等 。 
3 ） 基金 管理 人应 在 《存 款 协议书 》 中明 确存 款证 实 书或其 他有 效存 款凭 证的 办理方 式、
邮寄地 址 、 联 系人 和联 系 电话 ， 以 及存 款证 实书 或 其他有 效凭 证在 邮寄 过程 中遗失 后 ， 存 款
余额的 确认 及兑 付办 法等 。 
4 ） 由 存款 银行 指定 的存 放 存款的 分支 机构 （ 以下 简 称 “ 存款 分支 机构 ” ） 寄 送 或上门 交
付存款 证实 书 或 其他 有效 存款凭 证的 ， 基 金托 管人 可 向存款 分支 机构 的上 级行 发出存 款余 额
询证函 ，存 款分 支机 构及 其上级 行应 予配 合。 
5 ）基 金管 理人 应在 《存 款 协议书 》中 规定 ，基 金存 放到期 或提 前兑 付的 资金 应全部 划中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
89 
 
转到指 定的 基金 托管 账户 ，并在 《存 款协 议书 》写 明账户 名称 和账 号， 未划 入指定 账户 的 ，
由存款 银行 承担 一切 责任 。 
6 ）基 金管 理人 应在 《存 款 协议书 》中 规定 ，在 存期 内，如 本基 金银 行账 户、 预留印 鉴
发生变 更 ， 管 理人 应及 时 书面通 知存 款行 ， 书面 通 知应加 盖基 金托 管人 预留 印鉴 。 存 款分 支
机构应 及时 就变 更事 项向 基金管 理人 、 基金 托管 人 出具正 式书 面确 认书 。 变 更通知 的送 达方
式同开 户手 续 。 在 存期 内 ， 存 款分 支机 构和 基金 托 管人的 指定 联系 人变 更 ， 应及时 加盖 公章
书面通 知对 方。 
7 ）基 金管 理人 应在 《存 款 协议书 》中 规定 ，因 定期 存款产 生的 存单 不得 被质 押或以 任
何方式 被抵 押， 不得 用于 转让和 背书 。 
（2 ） 基金 投资 银行 存款 时 的账户 开设 与管 理 
1 ）基 金投 资于 银行 存款 时 ，基金 管理 人应 当依 据基 金管理 人与 存款 银行 签订 的《总 体
合作协 议》 、 《 存款 协议 书 》 等 ， 以 基金 的名 义在 存 款银行 总行 或授 权分 行指 定的分 支机 构开
立银行 账户 。 
2 ）基 金投 资于 银行 存款 时 的预留 印鉴 由基 金托 管人 保管和 使用 。 
（3 ） 存款 凭证 传递 、账 目 核对及 到期 兑付 
1 ）存 款证 实书 等存 款凭 证 传递 
存款资金只能存放于存款 银行总行或者其授权分行 指定的分支机构。基金管 理人应 在
《存款 协议 书 》 中 规定 ， 存 款银行 分支 机构 应为 基金 开具存 款证 实书 或其 他有 效存款 凭证 （ 下
称 “ 存款 凭证” ） ， 该存 款 凭证为 基金 存款 确认 或到 期提款 的有 效凭 证 ， 且 对 应每笔 存款 仅能
开具唯 一存 款凭 证 。 资 金 到账当 日 ， 由 存款 银行 分 支机构 指定 的会 计主 管传 真一份 存款 凭证
复印件 并与 基金 托管 人电 话确认 收妥 后， 将存 款凭 证 原件通 过快 递寄 送或 上门 交付至 基金 托
管人指 定联 系人 ； 若存 款 银行分 支机 构代 为保 管存 款凭证 的 ， 由 存款 银行 分 支机构 指定 会计
主管传 真一 份存 款凭 证复 印件并 与基 金 托 管人 电话 确认收 妥。 
2 ）存 款凭 证的 遗失 补办 
存款凭 证在 邮寄 过程 中遗 失的 ， 由 基金 管理 人向 存 款银行 提出 补办 申请 ， 基 金管理 人应
督促存 款银 行尽快 补办 存 款凭证 ，并 按以上 （1 ）的 方式快 递或 上门 交付至 托 管人， 原存 款
凭证自 动作 废。 
3 ）账 目核 对 
每个工 作日 ，基 金管 理人 应与基 金托 管人 核对 各项 银行存 款投 资余 额及 应计 利息。 
基金管 理人 应在 《存 款协 议书》 中规 定， 对于 存期 超过 3 个 月的 定期 存款， 存款银 行 应中银 合利债券型证券投资基金










































































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于每季 末 后 5 个工 作日 内 向基金 托管 人指 定人 员寄 送对账 单。 因存 款银 行未 寄 送对账 单造 成
的资金 被挪 用、 盗取 的责 任由存 款银 行承 担。 
存款银 行 应 配合 基金 托管 人对存 款凭 证的 询证 ， 并在 询证函 上加 盖存 款银 行公 章寄 送 至
基金托 管人 指定 联系 人。 
4 ）到 期兑 付 
基金管理人提前通知基金 托管人通过快递将存款凭 证原件寄给存款银行分支 机构指 定
的会计 主管 。 存款 银行 未 收到存 款凭 证原 件的 ， 应 与基金 托管 人电 话询 问 。 存款到 期前 基金
管理人 与存 款银 行确 认存 款凭证 收到 并于 到期 日兑 付存款 本息 事宜 。 
基金托 管人 在存 款到 期日 未收到 存款 本息 或存 款本 息金额 不符 时 ， 通 知基 金管 理人 与 存
款银行 接洽 存款 到账 时间 及利息 补付 事宜 。 基金 管 理人应 将接 洽结 果告 知基 金托管 人 ， 基 金
托管人 收妥 存款 本息 的当 日通知 基金 管理 人。 
基金管 理人 应在 《存 款协 议书》 中规 定， 存 款凭 证 在邮寄 过程 中遗 失的 ， 存 款银行 应立
即通知 基金 托管 人 ， 基 金 托管人 在原 存款 凭证 复印 件上加 盖公 章并 出具 相关 证明文 件后 ， 与
存款银 行指 定会 计主 管电 话确认 后， 存款 银行 应在 到 期日将 存款 本息 划至 指定 的基金 资金 账
户。 如果 存款 到期 日为 法 定节假 日 ， 存 款银 行顺 延 至到期 后第 一个 工作 日支 付， 存款 银行 需
按原协 议约 定利 率和 实际 延期天 数支 付延 期利 息。 
（4 ） 提前 支取 
如果在 存款 期限 内， 由于 基金规 模发 生缩 减的 原因 或者出 于流 动性 管理 的需 要等 原 因 ，
基金管 理人 可以 提前 支取 全部或 部分 资金 。 
提前支 取的 具体 事项 按照 基金管 理人 与存 款银 行签 订的《 存款 协议 书》 执行 。 
（5 ） 基金 投资 银行 存款 的 监督 
基金托管人发现基金管理 人在进行存款投资时有违 反有关法律法规的规定及 《基金 合
同》 的约 定的 行为 ， 应 及 时以书 面形 式通 知基 金管 理人 在 10 个 工作日 内纠 正。 基金 管理 人
对 基 金托 管 人通 知 的违 规事 项 未能 在 10 个工 作日内 纠 正的 ， 基金 托 管人 应报 告 中国 证监
会。 基金 托管 人发 现基 金 管理人 有重 大违 规行 为 ， 应立即 报告 中国 证监 会 ， 同时通 知基 金管
理人 在 10 个 工作日 内纠 正或拒 绝结 算 ， 若 因基 金 管理人 拒不 执行 造成 基金 财产损 失的 ， 相
关损失 由基 金管 理人 承担 ，基金 托管 人不 承担 任何 责任。 
4 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》的 约定 ，对 基金 管理 人参与 银
行间债 券市 场进 行监 督。 基 金管理 人应 在基 金投 资运 作之前 向基 金托 管人 提供 符合法 律法 规
及行业 标准 的 、 经 慎重 选 择的 、 本 基金 适用 的银 行 间债券 市场 交易 对手 名单 并约定 各交 易对中银 合利债券型证券投资基金










































































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91 
 
手所适 用的 交易 结算 方式 。 基金管 理人 有责 任确 保及 时将更 新后 的 交 易对 手名 单发送 给基 金
托管人 ， 否则 由此 造成 的 损失应 由基 金管 理人 承担 。 基 金管 理人 应严 格按 照 交易对 手名 单的
范围在 银行 间债 券市 场选 择交易 对手 。 基 金托 管人 监 督基金 管理 人是 否按 事前 提供的 银行 间
债券市 场交 易对 手名 单进 行交易 。 在基 金存 续期 间 基金管 理人 可以 调整 交易 对手名 单 ， 但 应
将调整 结果 至少 提前 一个 工作日 书面 通知 基金 托管 人。 新 名单 确定 时已 与本 次 剔除的 交易 对
手所进 行但 尚未 结算 的交 易， 仍应 按照 协议 进行 结 算， 但不 得再 发生 新的 交 易。 如基 金管 理
人根据市场需要临时 调整 银行间债券交易对手 名单 及结算方式的，应向 基金 托管人说明理
由，并 在与 交 易 对手 发生 交易 前 3 个交 易日 内与 基 金托管 人协 商解 决。 
基金管 理人 负责 对交 易对 手的资 信控 制 ， 按 银行 间 债券市 场的 交易 规则 进行 交易 ， 并 负
责解决 因交 易对 手不 履行 合同而 造成 的纠 纷及 损失 。 若未履 约的 交易 对手 在基 金管理 人确 定
的时间 内仍 未承 担违 约责 任及其 他相 关法 律责 任的 ， 基金管 理人 可以 对相 应损 失先行 予以 承
担， 然后 再向 相关 交易 对 手追偿 。 基金 托管 人则 根 据银行 间债 券市 场成 交单 对合同 履行 情况
进行监 督 。 如 基金 托管 人 事后发 现基 金管 理人 没有 按照事 先约 定的 交易 对手 进行交 易时 ， 基
金托管 人应 及时 提醒 基金 管理人 ，基 金托 管人 不承 担由此 造成 的任 何损 失 和 责任。 
5 、 本 基金 投资 流通 受限 证 券，应 遵守 《关 于基 金投 资非公 开发 行股 票等 流通 受限证 券
有关问 题的 通知 》等 有关 监管规 定。 
（1 ） 流通 受限 证券 包括 由 《上市 公司 证券 发行 管理 办法》 规范 的非 公开 发行 股票、 公
开发行 股票 网下 配售 部分 等在发 行时 明确 一定 期限 锁定期 的可 交易 证券 ， 不 包 括由于 发布 重
大消息 或其 他原 因而 临时 停牌的 证券 、 已发 行未 上 市证券 、 回购 交易 中的 质 押券等 流通 受限
证券。 
本基金 可以 投资 经中 国证 监会批 准的 非公 开发 行证 券， 且限 于由 中国 证券 登记 结算 有 限
责任公 司、 中央 国债 登记 结 算有限 责任 公司 或银 行间 市场清 算所 股份 有限 公司 负责 登 记和 存
管的， 并可 在证 券交 易所 或全国 银行 间债 券市 场交 易的证 券。 
本基金 不得 投资 未经 中国 证监会 批准 的非 公开 发行 证券。 
本基金 不得 投资 有锁 定期 但锁定 期不 明确 的证 券。 
（2 ） 基金 管理 人应 在基 金 首次投 资流 通受 限证 券前 ，向基 金托 管人 提供 经基 金管理 人
董事会 批准 的有 关基 金投 资流通 受限 证券 的投 资决 策流程 、 风险 控制 制度 。 基 金投资 非公 开
发行股 票 ， 基 金管 理人 还 应提供 基金 管理 人董 事会 批准的 流动 性风 险处 置预 案。 上述 资料 应
包括但 不限 于基 金投 资流 通受限 证券 的投 资额 度和 投资比 例控 制情 况。 
基金管理人应至少于首次 执行投资指令之前两个工 作日将上述资料书面发至 基金托 管中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
92 
 
人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时间 进行 审核 。 基金 托管 人应在 收到 上述 资料 后两 个工作 日内 ，
以书面 或其 他双 方认 可的 方式确 认收 到上 述资 料。 
基金管 理人 对本 基金 投资 流通受 限证 券的 流动 性风 险负责 ， 确保 对相 关风 险采 取积 极 有
效的措 施 ， 在 合理 的时 间 内有效 解决 基金 运作 的流 动性问 题 。 如 因基 金巨 额 赎回或 市场 发生
剧烈变 动等 原因 而导 致基 金现金 周转 困难 时， 基金 管 理人应 保证 提供 足额 现金 确保基 金的 支
付结算 ， 并承 担所 有损 失 。 对 本基 金因 投资 流通 受 限证券 导致 的流 动性 风险 ， 基 金托 管人 不
承担任 何责 任。 
（3 ） 基金 投资 流通 受限 证 券前 ， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供符 合法 律法 规要求 的
有关书 面信 息 ， 包 括但 不 限于拟 发行 证券 主体 的中 国证监 会批 准文 件 、 发 行 证券数 量 、 发 行
价格 、 锁 定期 ， 基 金拟 认 购的数 量 、 价 格、 总成 本 、 应 划付 的认 购款 、 资 金 划付时 间等 。 基
金管理 人应 保证 上述 信息 的真实 、 完整 ， 并应 至少 于 拟执行 投资 指令 前两 个工 作日将 上述 信
息书面 发至 基金 托管 人， 保证基 金托 管人 有足 够的 时间进 行审 核。 
由于基 金管 理人 未及 时提 供有关 证券 的具 体的 必要 的信息 ， 致使 托管 人无 法审 核认 购 指
令而影 响认 购款 项划 拨的 ，基金 托管 人免 于承 担责 任。 
（4 ） 基金 托管 人依 照法 律 法规、 《基 金合 同》 、 《 托管 协议》 审核 基金 管理 人投 资流通 受
限证券 的行 为 。 如 发现 基 金管理 人违 反了 《 基金 合 同》 、 《托 管协 议》 以及 其 他相关 法律 法规
的有关 规定 ， 应及 时通 知 基金管 理人 ， 并呈 报中 国 证监会 ， 同时 采取 合理 措 施保护 基金 投资
人的利 益。 基金 托管 人有 权对基 金管 理人 的违 法、 违规以 及违 反《 基金 合同 》 、 《托 管协 议》
的投资 指令 不予 执行 ， 并 立即通 知基 金管 理人 纠正 ， 基 金管 理人 不予 纠正 或 已代表 基金 签署
合同不 得不 执行 时， 基金 托管人 应向 中国 证监 会报 告。 
（5 ） 基金 管理 人 应 在基 金 投资非 公开 发行 股票 后两 个交易 日内 ，在 中国 证监 会指定 媒
介披露 所投 资非 公开 发行 股票的 名称 、 数量 、 总 成 本、 账面 价值 ， 以 及总 成 本和账 面价 值占
基金资 产净 值的 比例 、锁 定期等 信息 。 
6 、 基金 管理 人应 当对 投资 中期票 据业 务进 行研 究， 认真评 估中 期票 据投 资业 务的风 险 ，
本着审 慎 、 勤 勉尽 责的 原 则进行 中期 票据 的投 资业 务， 并应 符合 法律 法规 及 监管机 构的 相关
规定。 
7 、 基 金托 管人 根据 有关 法 律法规 的规 定及 《基 金合 同》 的 约定 ， 对 基金 资产 净值计 算、
基金份 额净 值计 算 、 基 金 费用开 支及 收入 确定 、 基 金收益 分配 、 相关 信息 披 露、 基金 宣传 推
介材料 中登 载基 金业 绩表 现数据 等进 行监 督和 核查 。 
8 、 基 金 托管 人 发现 基 金管 理 人 的 上述 事 项及 投 资指 令 或 实 际投 资 运作 违 反法 律 法 规、中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
93 
 
《基金 合同 》 和本 托管 协 议的规 定 ， 应 及时 以电 话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人限
期纠正 。 基金 管理 人应 积 极配合 和协 助基 金托 管人 的监督 和核 查 。 基 金管 理 人收到 通知 后应
及时核 对并 回复 基金 托管 人， 对于 收到 的书 面通 知 ， 基金管 理人 应以 书面 形式 给基金 托管 人
发出回 函 ， 就 基金 托管 人 的疑义 进行 解释 或举 证 ， 说明违 规原 因及 纠正 期限 。 在 上述 规定 期
限内 ， 基 金托 管人 有权 随 时对通 知事 项进 行复 查 ， 督促基 金管 理人 改正 。 基 金管理 人对 基金
托管人 通知 的违 规事 项未 能在限 期内 纠正 的， 基金 托管 人 应报 告中 国证 监会 。 
9 、 基金 管理 人有 义务 配合 和协助 基金 托管 人依 照法 律法规 、 《基 金合 同 》 和 本 托管协 议
对基金 业务 执行 核查 。 包 括但不 限于 ： 对基 金托 管 人发出 的提 示 ， 基 金管 理 人应在 规定 时间
内答复 并改 正 ， 或 就基 金 托管人 的疑 义进 行解 释或 举证 ； 对 基金 托管 人按 照 法律法 规 、 基 金
合同和 本托 管协 议的 要求 需向中 国证 监会 报送 基金 监督报 告的 事项 ， 基 金管 理 人应积 极配 合
提供相 关数 据资 料和 制度 等。 
10 、 若基 金托 管 人发 现基金 管 理人 依 据交 易程 序 已经 生 效的 指 令违 反法 律 、行 政 法规
和其他 有关 规定 ， 或者 违 反基金 合同 约定 的 ， 应 当 立即通 知基 金管 理人 及时 纠 正 ， 由 此造 成
的损失 由基 金管 理人 承担 ，托管 人在 履行 其通 知义 务后， 予以 免责 。 
11 、 基 金托 管人 发现基 金 管理人 有重 大违 规行 为， 应及时 报告 中国 证监 会， 同时通 知 基
金管理 人限 期纠 正。 
 
（三） 基金 管理 人对 基金 托管人 的业 务核 查 
1 、 基 金管 理人 对基 金托 管 人履行 托管 职责 情况 进行 核查， 核查 事项 包括 基金 托管人 安
全保管 基金 财产 、 开设 基 金财产 的资 金账 户 、 证 券 账户等 投资 所需 账户 、 复 核基金 管理 人计
算的基 金资 产净 值和 基金 份额净 值 、 根 据基 金管 理 人指令 办理 清算 交收 、 相 关信息 披露 和监
督基金 投资 运作 等行 为。 
2 、 基 金管 理人 发现 基金 托 管人擅 自挪 用基 金财 产、 未对基 金财 产实 行分 账管 理、未 执
行或无故 延迟执行 基金管 理人资金 划拨指令 、泄露 基金投资 信息等违 反《基 金法》 、基 金 合
同、 托管 协议 及其 他有 关 规定时 ， 应及 时以 书面 形 式通知 基金 托管 人限 期纠 正。 基金 托管 人
收到书 面通 知后 应在 下一 工作日 前及 时核 对并 以书 面形式 给基 金管 理人 发出 回函， 说明 违 规
原因及 纠正 期限 ， 并保 证 在规定 期限 内及 时改 正 。 在上述 规定 期限 内 ， 基 金 管理人 有权 随时
对通知 事项 进行 复查 ，督 促基金 托管 人改 正。 
3 、 基 金托 管人 有义 务配 合 和协助 基金 管理 人依 照法 律法规 、基 金合 同和 本托 管协议 对
基 金业 务执 行核 查 ， 包 括 但不限 于 ： 对 基金 管理 人 发出的 书面 提示 ， 基金 托 管人应 在规 定时中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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间内答 复并 改正 ， 或就 基 金管理 人的 疑义 进行 解释 或举证 ； 基金 托管 人应 积 极配合 提供 相关
资料以 供基 金管 理人 核查 托管财 产的 完整 性和 真实 性。 
4 、 基 金管 理人 发现 基金 托 管人有 重大 违规 行为 ，应 及时报 告中 国证 监会 ，同 时通知 基
金托管 人限 期纠 正， 并将 纠正结 果报 告中 国证 监会 。 
 
（四） 基金 财产 的保 管 
1 、 基 金财 产保 管的 原则 
（1 ） 基金 财产 应独 立于 基 金管理 人、 基金 托管 人的 固有财 产。 
（2 ） 基金 托管 人应 安全 保 管基金 财产 。 
（3 ） 基金 托管 人按 照规 定 开设基 金财 产 投 资所 需的 相关账 户。 
（4 ） 基 金托 管人 对所 托管 的不同 基金 财产 分别 设置 账户， 确保 基金 财产 的完 整与 独 立 。 
（5 ） 基 金托 管人 根据 基金 管理人 的指 令， 按照 基金 合同和 本协 议的 约定 保管 基金财 产 。
未经基 金管 理人 的正 当指 令， 不得 自行 运用 、 处 分、 分配基 金的 任何 资产 。 不 属于基 金托 管
人实际 有效 控制 下的 资产 及实物 证券 等在 基金 托管 人保管 期间 的损 坏 、 灭 失 ， 基金托 管人 不
承担由 此产 生的 责任 。 
（6 ） 对于 因为 基金 投资 产 生的应 收资 产， 应由 基金 管理人 负责 与有 关当 事人 确定到 账
日期并 通知 基金 托管 人 ， 到账日 基金 财产 没有 到达 基金资 金账 户的 ， 基金 托 管人应 及时 通知
基金管 理人 采取 措施 进行 催收， 基金 管理 人应 负责 向有关 当事 人追 偿基 金财 产的损 失。 
（7 ） 基金 托管 人对 因为 基 金管理 人投 资产 生的 存放 或存管 在基 金托 管人 以外 机构的 基
金资产 ， 或交 由期 货公 司 或证券 公司 负责 清算 交收 的基金 资产 （ 包括 但不 限 于期货 保证 金账
户内的 资金 、 期货 合约 等 ） 及 其收 益， 由于 该等 机 构或该 机构 会员 单位 等本 协议当 事人 外第
三方的 欺诈 、疏 忽、 过失 或破产 等原 因给 基金 资产 造成的 损失 等不 承担 责任 。 
（8 ） 除 依据 法律 法规 和基 金合同 的规 定外 ， 基 金托 管人不 得委 托第 三人 托管 基金 财 产 。 
2 、 基 金募 集期 间及 募集 资 金的验 资 
（1 ） 基 金募 集期 间募 集的 资金应 存放 于 “基 金募 集 专户” 。 该账 户由 基金 管理 人开立 并
管理。 
（2 ） 基金 募 集 期满 或基 金 停止募 集时 ，募 集的 基金 份额总 额、 基金 募集 金额 、基金 份
额持有 人人 数符 合 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 等有 关 规定后 ， 基金 管理 人应 将 属于基 金财 产的
全部资 金划 入基 金托 管人 为基金 开立 的基 金资 金账 户， 同时 在规 定时 间内 ， 基 金管理 人应 聘
请具有 从事 证券 相关 业务 资格的 会计 师事 务所 进行 验资 ， 出 具验 资报 告 。 出 具 的验资 报告 由中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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参加验 资 的 2 名或 2 名 以 上中国 注册 会计 师签 字方 为有效 。 
（3 ） 若基 金募 集期 限届 满 ，未能 达到 基金 合同 生效 的条件 ，由 基金 管理 人按 规定办 理
退款等 事宜 。 
3 、 基 金资 金账 户的 开立 和 管理 
（1 ） 基金 托管 人以 本基 金 的名义 在 其 营业 机构 开立 基金的 资金 账户 （也 可称 为“托 管
账户” ） ， 保管 基金 的银 行 存款 ， 并 根据 基金 管理 人 的指令 办理 资金 收付 。 托 管账户 名称 应为
“中银 合利 债券 型证 券投 资基金 ” ， 预留 印鉴 为基 金 托管人 印章 。 
（2 ） 基金 资金 账户 的开 立 和使用 ，限 于满 足开 展本 基金业 务的 需要 。基 金托 管人和 基
金管理 人不 得假 借本 基金 的名义 开立 任何 其他 银行 账户； 亦不 得使 用基 金的 任 何账户 进行 本
基金业 务以 外的 活动 。 
（3 ） 基金 资金 账户 的开 立 和管理 应符 合法 律法 规及 银行业 监督 管理 机构 的有 关规 定 。 
4 、 基 金证 券账 户和 结算 备 付金账 户的 开立 和管 理 
（1 ） 基金 托管 人在 中国 证 券登记 结算 有限 责任 公司 上海分 公司 、深 圳分 公司 为基金 开
立基金 托管 人与 基金 联名 的证券 账户 。 
（2 ） 基金 证券 账户 的开 立 和使用 ，仅 限于 满足 开展 本基金 业务 的需 要。 基金 托管人 和
基金管 理人 不得 出借 或未 经对方 同意 擅自 转让 基金 的任何 证券 账户 ， 亦 不得 使 用基金 的任 何
账户进 行本 基金 业务 以外 的活动 。 
（3 ） 基金 证券 账户 的开 立 和证券 账户 卡的 保管 由基 金托管 人负 责， 账户 资产 的管理 和
运用由 基金 管理 人负 责。 
（4 ） 基金 托管 人以 基金 托 管人的 名义 在中 国证 券登 记结算 有限 责任 公司 开立 结算备 付
金账户 ，并 代表 所托 管的 基金完 成与 中国 证券 登记 结算有 限责 任公 司 的 一级 法人清 算工 作 ，
基金管 理人 应予 以积 极协 助。 结算 备付 金、 客户 结 算保证 金 、 交 收价 差保 证 金等的 收取 按照
中国证 券登 记结 算有 限责 任公司 的规 定执 行。 
（5 ） 若中 国证 监会 或其 他 监管机 构在 本托 管协 议订 立日之 后允 许基 金从 事其 他投资 品
种的投 资业 务 ， 涉 及相 关 账户的 开立 、 使用 的 ， 按 有关规 定开 立 、 使 用并 管 理； 若无 相关 规
定，则 基金 托管 人比 照上 述关于 账户 开立 、使 用的 规定执 行。 
5 、 债 券托 管专 户的 开设 和 管理 
基金合 同生 效后 ， 基金 托 管人根 据中 国人 民银 行 、 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 和银
行间市 场清 算所 股份 有限 公司的 有关 规定 ， 以 基金 的 名义在 中央 国债 登记 结算 有限责 任公 司
开立债 券托 管账 户， 并代 表基金 进行 银行 间市 场债 券的结 算。 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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6 、 其 他账 户的 开立 和管 理 
（1 ） 基金 管理 人根 据投 资 需要按 照规 定开 立期 货保 证金账 户及 期货 交易 编码 等，基 金
托管人 按照 规定 开立 期货 结算账 户等 投资 所需 账户 。 完 成上 述账 户开 立后 ， 基 金管理 人应 以
书面形式将期货公司 提供 的期货保证金账户的 初始 资金密码和保证金监 控中 心的登录用户
名及密 码告 知基 金托 管人 。 资 金密 码和 保证 金监 控 中心登 录密 码重 置由 基金 管理人 进行 ， 重
置后务 必及 时通 知托 管人 。 
基金托 管人 和基 金管 理人 应当在 开户 过程 中相 互配 合， 并提 供所 需资 料 。 基金 管理 人 保
证所提 供的 账户 开户 材料 的真实 性和 有效 性， 且在 相 关资料 变更 后及 时将 变更 的资料 提供 给
基金托 管人 。 
（2 ） 因业 务发 展需 要而 开 立的其 他账 户， 可以 根据 法律法 规和 基金 合同 的规 定，由 基
金管理 人协 助基 金托 管人 按照有 关法 律法 规和 本协 议的约 定协 商后 开立 。 新 账 户按有 关规 定
使用并 管理 。 
（3 ） 法律 法规 等有 关规 定 对相关 账户 的开 立和 管理 另有规 定的 ，从 其规 定办 理。 
7 、 基 金财 产投 资的 有关 有 价凭证 等的 保管 
基金财产投资的有关实物 证券等有价凭证按约定由 基金托管人存放于基金托 管人的 保
管库 ， 或 存入 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 、 银 行 间市 场清 算所 股份 有限 公司 、 中 国证 券
登记结 算有 限责 任公 司或 票据营 业中 心的 代保 管库 ， 实 物保 管凭 证由 基金 托 管人持 有 。 实 物
证券等 有价 凭证 的购 买和 转让 ， 由 基金 托管 人根 据 基金管 理人 的指 令办 理 。 基金托 管人 对由
上述存 放机 构及 基金 托管 人以外 机构 实际 有效 控制 的有价 凭证 不承 担保 管责 任。 
8 、 与 基金 财产 有关 的重 大 合同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的、 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 原件 分别 由基 金管 理 人 、
基金托 管人 保管 。 除本 协 议另有 规定 外 ， 基 金管 理 人代表 基金 签署 的与 基金 财产有 关的 重大
合同应 保证 基金 管理 人和 基金托 管人 至少 各持 有一 份正本 的原 件。 基金 管理 人 应在重 大合 同
签署后 及时 将重 大合 同传 真给基 金托 管人 ，并 在三 十个工 作日 内将 正本 送达 基金托 管人 处 。
因基金 管理 人发 送的 合同 传真件 与事 后送 达的 合同 原件不 一致 所造 成的 后果 ， 由基金 管理 人
负责。 重大 合同 的保 管期 限为基 金合 同终 止后 不少 于 15 年。 
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供加 盖公 章的 合同 传 真
件， 未经 双方 协商 一致 ， 合同原 件不 得转 移 。 基 金 管理人 向基 金托 管人 提供 的合同 传真 件与
基金管 理人 留存 原件 不一 致的， 以传 真件 为准 。 
 中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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（五） 基金 资产 净值 计算 和复核 
1 、 基 金资 产净 值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
基金份 额净 值是 指按 照每 个工作 日闭 市后 ， 计算 日基 金资产 净值 除以 计算 日基 金份 额 总
数， 基金 份额 净值 的计 算 ， 精 确 到 0.001 元 ， 小数 点后 第 4 位四 舍五 入， 由 此产生 的收 益或
损失由 基金 财产 承担 。国 家另有 规定 的， 从其 规定 。 
基金管 理人 每个 工作 日计 算基金 资产 净值 及基 金份 额净值 ， 经基 金托 管人 复 核， 按规 定
公告。 
2 、 复 核程 序 
基金管 理人 每工 作日 对基 金资产 进行 估值 后 ， 将 基金 资产净 值及 基金 份额 净值 发送 基 金
托管人 ，经 基金 托管 人复 核无误 后， 由基 金管 理人 对外公 布。 
3 、 根 据有 关法 律法 规， 基 金资产 净值 计算 和基 金会 计核算 的义 务由 基金 管理 人承担 。
本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任 ， 因 此 ， 就 与本 基金 有关 的会 计 问题 ， 如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 意 见的 ， 按 照基 金管 理人 对 基金资 产净 值的
计算结 果按 规定 对外 予以 公布。 
 
（六） 基金 份额 持有 人名 册的登 记与 保管 
基金份 额持 有人 名册 至少 应包括 基金 份额 持有 人的 名称、 证件 号码 和持 有的 基金 份 额 。
基金份 额持 有人 名册 由基 金登记 机构 根据 基金 管理 人的指 令编 制和 保管 ，保 存期不 少于 20
年。 基 金管 理人 和基 金托 管人应 分别 保管 基金 份额 持有人 名册 ， 保 存期 不少 于 15 年。 如 不
能妥善 保管 ，则 按相 关法 律法规 承担 责任 。 
在基金 托管 人要 求或 编制 半年报 和年 报前 ，基 金管 理人应 将有 关资 料送 交基 金托 管 人 ，
不得无 故拒 绝或 延误 提供 ， 并 保证 其的 真实 性、 准 确性和 完整 性 。 基 金管 理 人和托 管人 不得
将所保 管的 基金 份额 持有 人名册 用于 基金 托管 业务 以外的 其他 用途 ，并 应遵 守保密 义务 。 
 
（七） 争议 解决 方式 
相关各 方当 事人 同意 ， 因 本协议 而产 生的 或与 本协 议有关 的一 切争 议 ， 应 通 过友好 协商
或者调 解解 决 。 托 管协 议 当事人 不愿 通过 协商 、 调 解解决 或者 协商 、 调解 不 成的 ， 任 何一 方
当事人 均有 权将 争议 提交 上海仲 裁委 员会 ， 根据 该 会当时 有效 的仲 裁规 则进 行仲裁 ， 仲裁 的
地点为 上海 市 ， 仲 裁裁 决 是终局 的 ， 并 对相 关各 方 当事人 均有 约束 力 。 仲 裁 费用由 败诉 方承中银 合利债券型证券投资基金










































































 招募 说明书 
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担。 
争议处 理期 间 ， 相 关各 方当 事人应 恪守 基金 管理 人和 基金托 管人 职责 ， 继续 忠实 、 勤 勉 、
尽责地 履行 《基 金合 同》 和本协 议规 定的 义务 ，维 护基金 份额 持有 人的 合法 权益。 
本协议 受中 华人 民共 和国 法律管 辖。 
 
（八） 托管 协议 的终 止与 修改 
1 、 托 管协 议的 变更 程序 
本协议 双方 当事 人经 协商 一致， 可以 对协 议进 行修 改。 修 改后 的新 协议， 其 内容不 得 与
基金合 同的 规定 有任 何冲 突。基 金托 管协 议的 变更 应报中 国证 监会 备案 。 
2 、 基 金托 管协 议终 止的 情 形 
（1 ） 《基 金合 同》 终止 ； 
（2 ） 基金 托管 人因 解散 、 破产、 撤销 等事 由， 不能 继续担 任基 金托 管人 的职 务，而 在
6 个月 内无 其他 适当 的托 管机构 承接 其原 有权 利义 务； 
（3 ） 基金 管理 人因 解散 、 破产、 撤销 等事 由， 不能 继续担 任基 金管 理人 的职 务，而 在
6 个月 内无 其他 适当 的基 金管理 公司 承接 其原 有权 利义务 ； 
（4 ） 发生 法律 法规 或《 基 金合同 》规 定的 其他 终止 事项。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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二 十、 对基金 份额 持有人 的服 务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以下 是主 要的 服务 内 容， 基金 管
理人将 根据 基金 份额 持有 人的需 要和 市场 的变 化 ， 增 加或变 更服 务项 目 。 主 要服 务内容 如 下 ： 
（一）基金份额持有 人资 料寄送 
1 、基 金投资 者账 单： 基金 管理人 将向 特定销 售渠 道 的基金 份额 持有人 以书 面 或电子 文
件形式 定期 或不 定期 寄送 对账单 ； 
2 、其 他相 关的 信息 资料 。 
 
（二）定期定额投资 服务 
通过定 期定 额投 资服 务计 划， 投资 者可 以通 过固 定 的渠道 ， 定期 定额 申购 基 金份额 。 定
期定额 投资 服务 计划 由基 金管理 人另 行公 告。 
 
（三）网上交易服务 
基金投 资者 可通 过销 售机 构网站 办理 申购 、 赎回 及 信息查 询 。 基 金管 理人 也 可利用 自己
公 司的 网站 （www.bocim.com ）为 直销 投资 者提 供基 金网 上交 易服 务。 投资者 在选 用网 上
交易服 务之 前， 请向 相关 机构咨 询。 
 
（四）信息定制服务 
投资者 可通 过基 金管 理人 的网站 、 客户 服务 中心 提 交信息 定制 申请 ， 基金 管 理人通 过电
子邮件 、 手机 短信 、 传 真 等定期 为客 户发 送所 定制 的信息 。 可定 制的 信息 包 括： 基金 份额 净
值、 每笔 交易 确认 、 每 月 账户信 息 、 公 司旗 下基 金 定期刊 物等 。 业务 开通 时 间由基 金管 理人
另行公 告。 
 
（五）客户服务中心 电话 服务 
客户服 务中 心自 动语 音系 统 400-888-5566 ， 提 供全 天 24 小 时基 金净 值信 息 、账户 交
易情况 、基 金产 品与 服务 等信息 查询 。 
 
（六 ）如本招募 说明书存在任 何您/ 贵机构无法 理解的内 容，请通过 上述方式联系 基金中银 合利债券型证券投资基金










































































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管理人。请确保投资 前， 您/ 贵机构已经全面理解了 本招募说明书。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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二十 一 、其他 应披 露事项 
无。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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二 十二 、 招募 说明 书的存 放及 查阅方 式 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、 复 制 。 投资 人 在支付 工本 费后 ， 可 在合 理 时间内 取得 上述 文件 复制 件或复 印件 。
投资人 也可 在基 金管 理人 指定的 网站 上进 行查 阅。 
基金管 理人 和基 金托 管人 应保证 文本 的内 容与 所公 告的内 容完 全一 致。 中银 合利债券型证券投资基金










































































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二十 二 、备查 文件 
（一）本基金备查文 件包 括下列文件：



1 、中 国证 监会 准予 中银 合利 债券 型证 券投 资基 金募集 注册 的文 件；



2 、《 中银 合利 债券 型证 券 投资基 金 基 金合 同》 ；



3 、《 中银 合利 债券 型证 券 投资基 金 托 管协 议》 ；



4 、关 于申 请募 集中银 合利债券型 证券 投资 基金 之法 律意见 书；



5 、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照；



6 、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照；



7 、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。



 
（二）备查文件的存 放地 点和投资者查阅方式 ： 
以上备 查文 件存 放在 基金 管理人 、 基 金托 管人 处 ， 供 公众查 阅。 投资 人在 支付 工 本费后 ，
可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 制件 或复 印件 。 
 
 
 
中银基金管理有限公司 
2016 年 4 月 21 日