诺安益鑫保本：开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告查看PDF公告
诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公
告
公告送出日期:2016 年4 月19日
1 公告基本信息
基金名称 诺安益鑫保本混合型证券投资基金
基金简称 诺安益鑫保本混合
基金主代码 002292
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2016年 1月 22日
基金管理人名称 诺安基金管理有限公司
基金托管人名称 中国农业银行股份有限公司
基金注册登记机构名称 诺安基金管理有限公司
公告依据
《诺安益鑫保本混合型证券投资基金基金合同》 （以下简称“基
金合同” ）和《诺安益鑫保本混合型证券投资基金招募说明书》
（以下简称“招募说明书” ）的有关规定。
申购起始日 2016年 4月 21日
赎回起始日 2016年 4月 21日
转换转入起始日 2016年 4月 21日
转换转出起始日 2016年 4月 21日
定投业务起始日 2016年 4月 21日
2 日常申购、赎回、转换及定投业务的办理时间
诺安益鑫保本混合型证券投资基金（以下简称“本基金” ）将上海证券交易所、深圳证
券交易所的每一个交易日设为开放日，为投资者办理申购、赎回业务，办理时间为上午 9：
30-下午 3：00。具体以销售网点的公告和安排为准。
本基金的转换、定投业务的办理时间与日常申购、赎回业务办理时间相同。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、或业务发展需
要或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，并在实
施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
3 日常申购业务
3.1 申购金额限制
通过诺安基金管理有限公司（以下简称“本公司” ）的直销中心、本公司网上交易系统
（目前仅对个人投资者开通） 或代销机构每个基金账户首次申购的最低金额为1,000元人民
币（含申购费） ，追加申购的最低金额为人民币1,000 元（含申购费） 。
各代销机构对上述最低申购限额、交易级差有其他规定的，以各代销机构的业务规定为
准。
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购金额及持有份
额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一家
指定媒体公告。
3.2 申购费率 诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
3.2.1 前端收费
本基金在申购时收取申购费用，申购费率随申购金额的增加而递减，具体费率如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100 万元 1.2%
100 万元≤M＜200 万元 0.8%
200 万元≤M＜500 万元 0.6%
M≥500 万元 每笔 1000元
本基金的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项
费用，不列入基金财产。
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金”，具体费率以届时公告为准。
3.2.2 后端收费
本基金尚未开通后端收费模式。
3.3 其他与申购相关的事项
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基
金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期
或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，
基金管理人可以适当调低基金申购费率。
投资者通过本公司直销网上交易系统申购本基金，将享有费率优惠，具体如下：
投资者使用直连中国建设银行借记卡、 直连中国工商银行借记卡、 直连交通银行借记卡、
招商银行借记卡通过本公司直销网上交易系统申购本基金（仅限前端收费模式） ，本基金的
招募说明书等法律文件中规定的申购费率（以下简称为“标准费率” ）大于 0.6％的，单笔
申购的费率按标准费率的 8 折执行，但折后费率低于 0.6%的，按 0.6%执行；标准费率小于
或等于0.6％，或是固定费用的，单笔申购的费率按标准费率执行。
投资者使用直连中国银行借记卡、 直连中国农业银行借记卡通过本公司直销网上交易系
统申购本基金（仅限前端收费模式） ，标准费率大于 0.6％的，单笔申购的费率按标准费率
的 7 折执行，但折后费率低于 0.6%的，按 0.6%执行；标准费率小于或等于 0.6％，或是固
定费用的，单笔申购的费率按标准费率执行。
投资者使用快捷招商银行借记卡通过本公司直销网上交易系统申购本基金 （仅限前端收
费模式） ，标准费率大于 0.6％的，单笔申购的费率按标准费率的 6 折执行，但折后费率低
于 0.6%的，按 0.6%执行；标准费率小于或等于 0.6％，或是固定费用的，单笔申购的费率
按标准费率执行。
投资者使用直连中国民生银行借记卡、直连兴业银行借记卡、直连浦发银行借记卡以及
除快捷招商银行借记卡的其他快捷支付银行借记卡、通联支付——中国建设银行借记卡、通
联支付——温州银行借记卡、通联支付——大连银行银行借记卡、通联支付——广发银行借
记卡、通联支付——浦发银行借记卡、通联支付——汉口银行借记卡通过本公司直销网上交
易系统申购本基金（仅限前端收费模式） ，标准费率大于 0.6％的，单笔申购的费率按标准
费率的 4 折执行，若折后费率低于 0.6%的，按 0.6%执行；标准费率小于或等于 0.6％，或
是固定费用的，单笔申购的费率按标准费率执行。
上述费率优惠措施如有变更，本公司将及时公告或以活动页面为准。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
代销机构的申购费率优惠情况请参见相关代销机构或本公司的有关公告。
4 日常赎回业务
4.1 赎回份额限制
基金份额持有人赎回本基金的最低份额为 100份基金份额， 基金份额持有人可将其全部
或部分基金份额赎回， 但某笔赎回导致该基金份额持有人在一个网点的基金份额余额少于相
应的最低赎回限额时，余额部分的基金份额必须一同赎回。
各代销机构对上述最低赎回份额有其他规定的，以各代销机构的业务规定为准。
基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对赎回份额的数量限
制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定在至少一家指定媒体公
告。
4.2 赎回费率
赎回费用由赎回人承担，其中25%的部分归基金资产所有，其余部分可用于注册登记等
相关费用。具体费率如下：
持有年限（T） 持有年限（T）
T ＜1年 2.0%
1年 ≤ T ＜ 2年 1.5％
T ≥2年 0
若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存续条件，转为变更后的“诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金” ，具体费率以届时公告为准。
4.3 其他与赎回相关的事项
基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基
金促销计划，针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等进行基金交易的投资人定期
或不定期地开展基金促销活动。 在基金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后，
基金管理人可以适当调低基金赎回费率。
5 日常转换业务
5.1 转换费率
5.1.1基金转换费用构成
基金转换费由转出基金的赎回费以及相应的申购费补差两部分构成， 具体收取情况视每
次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定，其中 25%的部分归基金资产所有。
基金转换费用由基金持有人承担。
注：当转入基金的适用申购费率高于转出基金的适用申购费率时，将收取申购费补差，
即“申购费补差费率=转入基金的适用申购费率－转出基金的适用申购费率” ；当转入基金的
适用申购费率等于或低于转出基金的适用申购费率时, 不收取申购费补差。
5.1.2转换份额计算公式
计算公式如下：A＝［B×C×(1－D)/（1+G）+F］/E
其中，A为转入的基金份额；B为转出的基金份额；C 为转换申请当日转出基金的基金诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
份额净值；D为转出基金的对应赎回费率；G为申购费补差费率；E 为转换申请当日转入基
金的基金份额净值；F为货币市场基金转出的基金份额按比例结转的账户当前累计未付收益
（仅限转出基金为货币市场基金） 。具体份额以注册登记机构的记录为准。转入份额的计算
结果四舍五入保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基
金财产所有。
例 1：诺安优化收益债券50000份转换为诺安益鑫保本混合
假设某投资者在某代销机构购买了5万份诺安优化收益债券， 至T日其持有期未满一年，
现拟在T日全部转换为诺安益鑫保本混合。
T 日，诺安优化收益债券的净值为 1.1000，赎回费率为 0.5%，适用申购费率为0；诺安
益鑫保本混合的净值为 1.2000，T日该代销机构的适用申购费率为1.2%。则计算如下：
1.2%＞0，收取申购费补差，申购费补差费率＝1.2%－0＝1.2%
转入诺安益鑫保本混合的基金份额＝转出诺安优化收益债券的基金份额×T日诺安优
化收益债券的净值×（1－诺安优化收益债券的赎回费率）÷（1+申购费补差费率）÷ T 日
诺安益鑫保本混合的净值=50000×1.1000×（1－0.5%）÷（1＋1.2%）÷1.2000＝45063.41
份
例 2：诺安益鑫保本混合50000份转换为诺安货币
假设某投资者在某代销机构购买了5万份诺安益鑫保本混合，至 T日其持有期未满一年，
现拟在T日全部转换为诺安货币。
T 日，诺安益鑫保本混合的净值为1.2000，赎回费率为 2.0%，T 日该代销机构的适用申
购费率为 1.2%。则计算如下：
因诺安货币的申购费率为0，低于1.2%，故本次转换不收取申购费补差（即申购费补差
费率为0） ；而诺安货币的面值（即净值）为1.0000。
转入诺安货币的基金份额＝转出诺安益鑫保本混合的基金份额×T日诺安益鑫保本混
合的净值×（1－诺安益鑫保本混合的赎回费率）÷（1＋申购费补差费率）÷T 日诺安货币
的净值＝50000×1.20×（1－2.0%）÷（1＋0）÷1＝58800.00份
5.2 其他与转换相关的事项
（1）可转换的基金
本公司开通了本基金与旗下诺安平衡证券投资基金（基金代码：320001） 、诺安货币市
场基金（A级基金份额代码：320002，B 级基金份额代码：320019） 、诺安先锋混合型证券投
资基金（基金代码：320003） 、诺安价值增长混合型证券投资基金（基金代码：320005） 、诺
安灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：320006） 、诺安优化收益债券型证券投资基金
（基金代码：320004） 、诺安成长混合型证券投资基金（基金代码：320007） 、诺安增利债券
型证券投资基金（A级基金份额代码：320008，B级基金份额代码：320009） 、诺安中证 100
指数证券投资基金（基金代码：320010） 、诺安中小盘精选混合型证券投资基金（基金代码：
320011） 、诺安主题精选混合型证券投资基金（基金代码：320012） 、诺安上证新兴产业交易
型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：320014） 、诺安保本混合型证券投资基金
（基金代码：320015） 、诺安多策略混合型证券投资基金（基金代码：320016） 、诺安新动力
灵活配置混合型证券投资基金（基金代码：320018） 、诺安汇鑫保本混合型证券投资基金 （基
金代码：320020） 、诺安双利债券型发起式证券投资基金（基金代码：320021） 、诺安鸿鑫保
本混合型证券投资基金（基金代码：000066） 、诺安天天宝货币市场基金（A类基金代码：
000559，E类基金代码：000560） 、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金（A 类基金代
码：000538；C类基金代码：002053） 、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金（A 类基
金代码：000714；C类基金代码：002052） 、诺安聚利债券型证券投资基金（A 类基金代码：诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
000736，C类基金代码：000737） 、诺安新经济股票型证券投资基金（基金代码：000971 ）、
诺安聚鑫宝货币市场基金（A类基金代码：000771） 、诺安低碳经济股票型证券投资基金（基
金代码：001208） 、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金（A 类基金代码：001411；C
类基金代码：002051） 、诺安中证 500交易型开放式指数证券投资基金联接基金（基金代码：
001351） 、诺安先进制造股票型证券投资基金（基金代码：001528） 、诺安利鑫保本混合型证
券投资基金（基金代码：002137） 、诺安景鑫保本混合型证券投资基金（基金代码：002145）
之间的转换业务。后续开通转换业务的基金请参见本基金招募说明书更新。
（2）转换业务办理地点
投资者目前可以通过本公司直销机构、招商银行办理基金转换业务。
（3）投资者在本公司直销网上交易系统办理本基金转换业务，可享受申购费补差费率
优惠，详情请参见本公司 2010年 11 月9 日发布的公告-《诺安基金管理有限公司关于在直
销网上交易系统开展基金转换业务申购费补差费率优惠活动的公告》和 2014年 12 月 31 日
发布的公告-《诺安基金管理有限公司关于延长直销平台开展基金转换费率优惠活动公告》 。
（4）本公司旗下基金的转换业务规则以《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》
和《诺安基金管理有限公司开放式基金转换业务规则》为准。
（5）代销机构如开通办理本基金转换业务，敬请投资者留意本公司届时公告。
6
定期定额投资业务
基金定投业务是指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请， 约定每期扣款时
间、 扣款金额， 由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款，
并提交基金申购申请的一种长期投资方式。
自2016年4月21日起， 投资者可在本公司直销网上交易系统办理本基金的定投业务 （含
定期定额及定期不定额申购业务） 。有关定投业务的具体规定，投资者可至本公司网站
（www.lionfund.com.cn）查阅相关公告及信息。
目前，投资者通过本公司直销网上交易系统办理本基金的定投业务，将享有费率优惠，
具体如下：
投资者使用直连中国建设银行、直连中国工商银行、直连交通银行、直连招商银行通过
本公司直销网上交易系统定投申购本基金（仅限前端收费模式） ，本基金的招募说明书等法
律文件中规定的申购费率（以下简称为“标准费率” ）大于 0.6％的，单笔申购的费率按标
准费率的 8 折执行，但折后费率低于 0.6%的，按 0.6%执行；标准费率小于或等于 0.6％，
或是固定费用的，按标准费率执行。
投资者使用直连中国银行、 直连中国农业银行通过本公司直销网上交易系统定投申购本
基金（仅限前端收费模式） ，标准费率大于 0.6％的，单笔申购的费率按标准费率的 7 折执
行，但折后费率低于0.6%的，按 0.6%执行；标准费率小于或等于0.6％，或是固定费用的，
按标准费率执行。
投资者使用快捷支付招商银行及通联支付的招商银行、 交通银行通过本公司直销网上交
易系统定投申购本基金（仅限前端收费模式） ，标准费率大于 0.6％的，单笔申购的费率按
标准费率的6折执行，但折后费率低于 0.6%的，按0.6%执行；标准费率小于或等于 0.6％，
或是固定费用的，按标准费率执行。
投资者使用直连中国民生银行、直连兴业银行、直连浦发银行；除快捷支付招商银行外
的其他快捷支付渠道；通联支付除招商银行、交通银行外的其他通联支付渠道；卡密支付渠
道通过本公司直销网上交易系统定投申购本基金 （仅限前端收费模式） ， 标准费率大于 0.6％
的，单笔申购的费率按标准费率的 4折执行，若折后费率低于 0.6%的，按 0.6%执行；标准
费率小于或等于0.6％，或是固定费用的，按标准费率执行。 诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
以上所有银行均只针对借记卡，贷记卡不支持。
上述费率优惠措施如有变更，本公司将及时公告或以活动页面为准。
代销机构办理本基金定投业务的时间及费率优惠活动以代销机构的安排为准， 敬请投资
者留意相关代销机构或本公司的有关公告。
7
基金销售机构
7.1 场外销售机构
7.1.1 直销机构
本公司位于北京、上海、广州、深圳、成都的直销中心，及本公司的直销网上交易系统。
7.1.2 场外非直销机构
中国农业银行股份有限公司、中国工商银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、中
国银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、宁波银行股份有限公司、苏州银行股份有限
公司、江苏银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、无锡农村商业银行股份有限公司、
上海浦东发展银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中国民
生银行股份有限公司、成都农村商业银行股份有限公司、哈尔滨银行股份有限公司、恒丰银
行股份有限公司、桂林银行股份有限公司、渤海银行股份有限公司、江苏江南农村商业银行
股份有限公司、中国银河证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、信达证券股份有限公
司、渤海证券股份有限公司、东莞证券股份有限公司、西南证券股份有限公司、西部证券股
份有限公司、上海证券有限责任公司、国金证券股份有限公司、首创证券有限责任公司、中
国民族证券有限责任公司、华龙证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、光大证券
股份有限公司、中泰证券股份有限公司、平安证券有限责任公司、国都证券股份有限公司、
中信建投证券股份有限公司、东海证券股份有限公司、第一创业证券股份有限公司、长江证
券股份有限公司、深圳众禄金融控股股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、杭州数米
基金销售有限公司、浙江同花顺基金销售有限公司、北京展恒基金销售有限公司、深圳市新
兰德证券投资咨询有限公司、和讯信息科技有限公司、宜信普泽投资顾问（北京）有限公司、
一路财富(北京)信息科技有限公司、上海陆金所资产管理有限公司、上海凯石财富基金销售
有限公司、诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司、上海利得基金销售有限公司、厦
门市鑫鼎盛控股有限公司等。
7.2 场内销售机构
无。
8 基金份额净值公告/基金收益公告的披露安排
自 2016年4月21 日起，本公司将在每个开放日的次日，通过网站、基金份额发售网点
以及其他媒介，披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。敬请投资者留意。
9 其他需要提示的事项
本公告仅对本基金开放日常申购、赎回、转换和定投业务有关的事项予以说明。投资者
欲了解本基金的详细情况，请仔细阅读《基金合同》和《招募说明书》 。
本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一
定盈利,也不保证最低收益。投资者投资于本基金时应认真阅读本基金的基金合同、招募说诺安益鑫保本混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定投业务的公告
明书。
本基金为保本混合型基金，属于证券投资基金中的低风险品种。本基金以一元初始面值
募集基金份额， 投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构，保本基金仍然存在本金损失的风险。
投资者申请使用网上交易业务前，应认真阅读有关网上交易协议、相关规则，了解网上
交易的固有风险，投资者应慎重选择，并在使用时妥善保管好网上交易信息，特别是账号和
密码。
本基金因《基金法》 、相关法律法规及监管机构的有关规定所需而拟变更之其他事宜，
将另行公告。
投资者可以通过拨打本公司客户服务电话 400-888-8998 进行咨询；也可至本公司网站
www.lionfund.com.cn了解相关情况。
特此公告。
诺安基金管理有限公司
二〇一六年四月十九日
