建 信 优 化 配 置 混 合 型 证 券 投 资 基 金
招 募 说 明 书 （ 更 新 ） 摘 要
2016 年第 1 号
基金管 理人：建信基金管 理有限责任公司
基金托 管人：中国工商银 行股份有限公司
二 〇 一 五 六 年 四 月
【重要 提示】
本 基 金 经 中 国 证 券 监 督 管 理 委 员 会2007 年2 月7 日 证 监 基 金 字[2007]36
号文核准募集。本基金的基金合同于2007 年3月1日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明
书经中国证监会核准， 但中国证监会对本基金 募集的核准，并不表明 其对
本基金的价值和收益做 出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金 没有
风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动，投资者在投资本基 金前，需充分了解本基 金的产品特性，并承担 基金
投资中出现的各类风险 ，包括：因整体政治、 经济、社会等环境因素 对证
券价格产生影响而形成 的系统性风险，个别证 券特有的非系统性风险 ，由
于基金投资人连续大量 赎回基金产生的流动性 风险，基金管理人在基 金管
理实施过程中产生的基 金管理风险，本基金的 特定风险，等等。投资 者在
进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》 。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书所载内容截止日为2015年2月29日， 有关财务数据和净 值
表现截止日为2015年12月31日 （财务数据 已经审计） 。 本招募说明书 已经基
金托管人复核。
建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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一 、基 金管 理人
（一） 基金管理人概况
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16 层
设立日期：2005年9月19日
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228888
注册资本：人民币2亿元
建信基 金管 理有限 责任 公司经 中国 证监会 证监 基金字[2005]158 号文批
准设立。公司的股权结构如下：
股东名称 股权比例
中国建设银行股份有限公司 65%
美国信安金融服务公司 25%
中国华电集团资本控股有限公司 10%
本基金管理人公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实维护基金
投资者的利益。股东会 为公司权力机构，由全 体股东组成，决定公司 的经
营方针以及选举和更换 董事、监事等事宜。公 司章程中明确公司股东 通过
股东会依法行使权利， 不以任何形式直接或者 间接干预公司的经营管 理和
基金资产的投资运作。
董事会为公司的决策机构，对股东会负责，并向股东会汇报。公司董
事会由 9 名董事组成，其中 3 名为独立董事。根据公司章程的规定，董事
会行使《公司法》规定 的有关重大事项的决策 权、对公司基本制度的 制定
权和对总裁等经营管理人员的监督和奖惩权。
公司设监事会，由6 名监 事 组 成 ， 其 中 包 括3名职工代表监事。监事 会
向股东会负责，主要负 责检查公司财务并监督 公司董事、高级管理人 员尽
职情况。 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（二） 主要人员情况
1、 董事 会成员
许会斌先生，董事长。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董
事长。自 2011 年 3 月至 2015 年 3 月，出任中国建设银行批发业务总监；
自 2006 年 5 月至 2011 年 3 月任中国建设银行河南省分行行长； 自 1994 年
5 月至 2006 年 5 月历 任中国建设银行筹资储备部副主任，零售业务部副总
经理，个人银行部副总 经理，营业部主要负责 人、总经理，个人银行 业务
部总经理，个人银行业 务委员会副主任，个人 金融部总经理。许先生 是高
级经济师， 并是国务院特殊津贴获得者， 曾荣获中国建设银行突出贡献奖、
河南省五一劳动奖章等奖项。1983 年辽宁财经学院基建财务与信用专业大
学本科毕业。2015 年 3 月起任建信基金管理有限责任公司董事长。
孙志晨先生，董事。现任建信基金管理有限责任公司总裁，兼建信资
本管理公司董事长 1985 年获东北财经大学经济学学士学位， 2006 年 获得长
江商学院 EMBA 。历 任中国建设银行总行筹资部证券处副处长，中国建设
银行总行筹资部、零售 业务部证券处处长，中 国建设银行总行个人银 行业
务部副总经理。
曹伟先生， 董事， 现任中国建设银行个人存款与投资部副总经理。 1990
年获北京师范大学中文 系硕士学位。历任中国 建设银行北京分行储蓄 证券
部副总经理、北京分行 安华支行副行长、北京 分行西四支行副行长、 北京
分行朝阳支行行长、北 京分行个人银行部总经 理、中国建 设 银 行 个 人存 款
与投资部总经理助理。
张维义先生，董事， 现任信安国际北亚副总裁。1990 年毕业于伦敦政
治经济学院， 获经济学学士学位， 2012 年获得华盛顿大学和复旦大学 EMBA
工商管理学硕士。历任 新加坡公共服务委员会 副处长，新加坡电信国 际有
限公司业务发展总监， 信诚基金公司首席运营 官和代总经理，英国保 诚集
团（马来西亚）资产管 理公司首席执行官，宏 利金融全球副总裁，宏 利资
产管理公司（台湾）首席执行官和执行董事。
袁时奋先生， 董事， 现任信安国际有限公司大中华区首席营运官。 1981建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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年毕业于美国阿而比学 院。历任香港汇丰银行 投资银行部副经理，加 拿大
丰业银行资本市场部高 级经理，香港铁路公司 库务部助理司库，香港 置地
集团库务部司库，香港 赛马会副集团司库，信 安国际有限公司大中华 区首
席营运官。
殷红军先生， 董事， 现任中国华电融资租赁有限公司董事长兼总经理。
１９９８年毕业于首都 经济贸易大学数量经济 学专业，获硕士学位。 历任
中国电力财务有限公司 债券基金部项目经理、 华电集团财务有限公司 投资
咨询部副经理（主持工 作）、中国华电集团公 司改制重组办公室副处 长、
体制改革处处长、政策 与法律事务部政策研究 处处长、中国华 电 集 团资 本
控股有限公司副总经理。
李全先生，独立董事，现任新华资产管理股份有限公司董事总经理。
1985 年毕业于中国人民大学财政金融学院， 1988 年毕业于中国人民银行研
究生部。历任中国人民 银行总行和中国农村信 托投资公司职员、正大 国际
财务有限公司总经理助理/ 资金部总经理，博时基金管理有限公司常务副总
经理，新华资产管理股份有限公司总经理。
王建国先生, 独 立 董 事, 曾 任 大 新 人 寿 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员, 中 银 保
诚 退 休 金 信 托 管 理 有 限 公 司 董 事, 英 国 保 诚 保 险 有 限 公 司 首 席 行 政 员, 美
国 国 际 保 险 集 团 亚 太 区 资 深 副 总 裁, 美 国 友 邦 保 险( 加 拿 大) 有 限 公 司 总 裁
兼首席行政员等。 1989 年获 Pacific Southern University 工商管理硕士 学位。
伏军先生,独立董事,法学博士， 现任对外经济贸易大学法学院教授， 兼
任中国法学会国际经济 法学研究会常务理事、 副秘书长、中国国际金 融法
专业委员会副主任。
2、 监事 会成员
王雪玲女士，监事会主席。毕业于清华大学经济管理学院高级工商管
理人员工商管理专业， 高级经济师。历任中国 建设银行山东省分行计 划处
职员；中国建设银行新 疆区分行计划处、信贷 处、风险处和人力部等 副处
长、处长、行长助理、 副行长；中国建设银行 总行机构业务部副总经 理。
2015 年 10 月起任公司监事会主席。
方蓉敏女士， 监事， 现 任信安国际 （亚洲） 有 限公司亚洲区首席律师。
曾任英国保诚集团新市 场发展区域总监和美国 国际集团全球意外及健 康保建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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险副总裁等职务。 方女士 1990 年获新加坡国立大学法学学士学位， 拥有新
加坡、英格兰和威尔斯以及香港 地区律师从业资格。
李亦军女士，监事，高级会计师，现任中国华电集团资本控股有限责
任公司机构与风险管理部经理。 1992 年获北京 工业大学工业会计专业学士，
2009 年获中央财经大学会计专业硕士。历任北京北奥有限公司，中进会计
师事务所，中瑞华恒信 会计师事务所，中国华 电集团财务有限公司计 划财
务部经理助理、副经理 ，中国华电集团资本控 股（华电财务公司）计 划财
务部经理，中国华电集 团财务有限公司财务部 经理，中国华电集团资 本控
股有限公司企业融资部经理。
吴灵玲女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司人力资源管
理部总经理兼 综合管理部总经理。1996 年毕业于中国人民大学经济信息管
理系；2001 年毕业于北京师范大学经济系。曾任中国建设银行总行人力资
源部主任科员、高级经理助理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任
人力资源管理部总监助理、副总监、总监。
安晔先生，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司信息技术部总
经理。1995 年毕业于北京工业大学计算机应用专业，获得学士学位。曾任
中国建设银行北京分行 科技部科员、中国建设 银行信息技术管理部主 任科
员、项目经理。2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任基金运营部总监
助理、副总监；信息技 术部副总监、总监。
刘颖女士，职工监事，现任建信基金管理有限责任公司监察稽核部副
总经理,英国特许公认会计师公会（ACCA ）资深会员。1997 年毕业于中国
人民大学会计系,获学士学位； 2010 年毕业于 香港中文大学,获工商管理硕士
学位。曾任毕马威华振 会计师事务所高级审计 师、华夏基金管理有限 公司
基金运营部高级经理。 2006 年 12 月至今任职于建信基金管理有限责任公司
监察稽核部。
3、 公司 高管人 员
孙志晨先生，总裁（简历请参见董事会成员） 。
张威威先生， 副总裁。 1997 年毕业于大连理工大学， 获学士学位； 2003
年毕业于大连理工大学 ，获硕士学位。曾任中 国建设银行辽宁省分行 筹资
处科员、主任科员；中 国建设银行总行个人银 行业务部主任科员、高 级副建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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经理；2005 年 9 月加入建信基金管理公司，历任市场营销部副总监（主持
工作） 、 总监、 公司首席市场官等职务。 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理
副总裁。
曲寅军先生， 副总裁。 1996 年毕业于中国人民大学， 获学士学位； 1999
年毕业于中国人民大学， 获硕士学位。 曾任中国建设银行总行审计部科员、
副主任科员；团委主任 科员；重组改制办公室 高级副经理；行长办公 室高
级副经理。2005 年 9 月起就职于建信基金管理公司，历任董事会秘书兼综
合管理部总监、投资管 理部副总监、专户投资 部总监和公司首席战略 官。
2013 年 8 月至今，任我公司控股子公司建信资本管理有限责任公司董事、
总经理，并于 2015 年 8 月 6 日起任建信基金管理公司副总裁。
4、 督察 长
吴曙明先生，督察长。1992 年毕业于中南工业大学管理系，获学士学
位；1999 年毕业于财政部财政科学研究所，获经济学硕士学位。1992 年 7
月至 1996 年 8 月在湖南省物资贸易总公司工作； 1999 年 7 月加入中 国建设
银行总行，先后在营业 部、金融机构部、机构 业务部从事信贷业务和 证券
业务，曾任科员、副主 任科员、主任科员、机 构业务部高级副经理等 职。
2006 年 3 月加入建信基金管理公司，担任董事会秘书兼综合管理部总监。
2015 年 8 月 6 日起任 建信基金管理公司督察长。 会秘书，并兼任综合管理
部总经理。2015 年 8 月 6 日起任我公司督察长。
5、 本基 金基金 经理
陶灿先生， 2007年7月毕业于北京大学金融学专业获硕士学位， 同年加
入本公司，从事行业研 究，历任研究员、基金 经理助理、基金经理。2011
年7 月11 日 起 任 本 基 金的 基 金 经 理 ，2014 年5月14 日起任建信改革红 利股票
型证券投资基金基金经理； 2016年2月23 日起 任建信现代服务业股票型证券
投资基金基金经理。
邱宇航先生， 硕士。2007 年7月加入本公司， 从事行业研究， 历任研究
员、基金经理助理、基 金经理。2011 年7 月11日至2014 年3 月27 日 任建 信 恒
久价值股票型证券投资基金基金经理； 2013年6月14日起任建信消费升级混
合型证券投资基金基金经理； 2015年5月20日 起任建信优化配置混合型证券
投资基金基金经理。 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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历任基金经理：
陈鹏：2007 年3月1日起至2009年8月31日。
汪沛：2007 年3月1日至2011年5月11 日。
李涛：2011 年5月11日至2012年5月18日。
陶灿：2011 年7月11日至今。
顾中汉：2011年12月13日至2013年5月3日。
乔林建：2013年1月5日至2014年3 月6日。
马志强：2013年11月13日起至至2015 年5月20日。
邱宇航：2015年5月20日起至今。
6、 投资 决策委 员会 成员
孙志晨先生，总裁。
梁洪昀先生，金融工程及指数投资部总经理。
钟敬棣先生，固定收益投资部首席固定收益投资官。
李菁，固定收益投资部总经理
姚锦女士，权益投资部副总经理兼研究部首席策略分析师。
顾中汉先生，权益投资部 总经理。
许杰先生，权益投资部基金经理。
7、 上述 人员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托 管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 349,018,545,827 元
联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
（二）主要人员情况 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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截至 2015 年 9 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人， 平均
年龄 30 岁，95% 以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生
以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者， 中国工商银 行自 1998 年在国内首家
提供托管服务以来，秉 承“诚实信用、勤勉尽 责”的宗旨，依靠严密 科学
的风险管理和内部控制 体系、规范的管理模式 、先进的营运系统和专 业的
服务团队，严格履行资 产托管人职责，为境内 外广大投资者、金融资 产管
理机构和企业客户提供 安全、高效、专业的托 管服务，展现优异的市 场形
象和影响力。建立了国 内托管银行中最丰富、 最成熟的产品线。拥有 包括
证券投资基金、信托资 产、保险资产、社会保 障基金、安心账户资金 、企
业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、 股权投资 基金、 证券公司集合资产管
理计划、证券公司定向 资产管理计划、商业银 行信贷资产证券化、基 金公
司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品
体系，同时在国内率先 开展绩效评估、风险管 理等增值服务，可以为 各类
客户提供个性化的托管服务。 截至 2015 年 9 月， 中国工商银行共托管证券
投资基金 496 只。 自 2003 年以来， 本行连续十一年获得香港 《亚洲货币》 、
英国 《全球托管人》 、 香港 《财资》 、 美国 《 环球金融》 、 内地 《证 券时报》 、
《上海证券报》 等境内外权威财经媒体评选的 45 项最佳托管银行大奖； 是
获得奖项最多的国内托 管银行， 优 良 的 服 务 品质 获 得 国 内 外 金 融 领 域的 持
续认可和广泛好评。
三 、相 关服 务机 构
（一） 基金份额发售机构
1. 直销机构
本基金直销机构为本公司设在北京的直销柜台 以及网上交易平台。
（1）直销柜台
名称：建信基金管理有限责任公司 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16 层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郭雅莉
电话：010-66228800
（2）网上交易
投资者可以通过本公司网上交易系统办理基金的申购 、 赎回、定期投
资 等业务，具体 业 务 办理 情 况 及 业 务 规 则请登录 本公司网站查询 。 本公 司
网址：www.ccbfund.cn 。
2. 代销机构
（1）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼( 长安兴融中心)
法定代表人： 王洪章
客服电话：95533
网址：www.ccb.com
（2）中国工商银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人：姜建清
客服电话：95588
网址：www.icbc.com.cn
（3）中信银行股份有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街富华大厦 C 座
法定代表人： 常振明
客服电话：95558
网址：bank.ecitic.com
（4）交通银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区银城中路 188 号
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办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号
法定代表人： 牛锡明
客户服务电话：95559
网址：www.bankcomm.com
（5）民生银行 股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街 2 号
法定代表人： 洪崎
客户服务电话：95568
网址：www.cmbc.com.cn
（6）北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
法定代表人：闫冰竹
客户服务电话：95526
网址：www.bankofbeijing.com.cn
（7）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦
法定代表人： 李建红
客户服务电话：95555（或拨打各城市营业网点咨询电话）
网址：www.cmbchina.com
（8）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人： 刘士余
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（9）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人： 万建华
客服电话：400-8888-666 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.gtja.com
（10）中信证券股份有限公司
地址：北京市朝阳区亮马桥路48 号中信证券大厦
法定代表人： 张佑君
客服电话：95558
网址：www.citics.com
（11 ）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508 号
法定代表人： 薛峰
客服电话：10108998
网址：www.ebscn.com
（12）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A 座38—45层
法定代表人：宫少林
客户服务热线：95565、4008888111
网址：www.newone.com.cn
（13）中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28 层
法定代表人： 丁学东
客户服务热线：400-910-1166
网址：www.cicc.com.cn
（14）长城证券有限责任公司
住所：深圳市福田区深南大道6008 号特区报业大厦14、16 、17层
法定代表人：黄耀华
客服电话：0755-82288968
网址：www.cc168.com.cn
（15）海通证券股份有限公司
住所：上海市淮海中路98号
法定代表人：王开国
客户服务电话：400-8888-001，（ 021）962503 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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网址：www.htsec.com
（16）长江证券股份有限公司
住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：胡运钊
客户服务电话：4008-888-999
公司网址：www.95579.com
（17）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：400-8888-108
公司网址：www.csc108.com
（18） 中泰证券有限公司
注册地址：山东省济南市经七路86号
法定代表人：李玮
客户服务热线：95538
网址： www.qlzq.com.cn
（19） 东北证券股份有限公司
注册地址：长春市 自由大路1138 号
法定代表人：矫正中
客户服务电话：0431-96688、0431-85096733
网址：www.nesc.cn
（20）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101 室
法定代表人： 王春峰
客户服务电话: 4006515988
网址：www.bhzq.com
（21）广发证券股份有限公司
住所：广州市天河北路183号大都会广场43楼
法定代表人：孙树明 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客户服务电话：020-95575
网址：www.gf.com.cn
（22） 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人：黄金琳
客服热线：0591-96326
网址：www.gfhfzq.com.cn
（23） 信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼信达金融中心
法定代表人： 张志刚
客服热线：400-800-8899
网址：www.cindasc.com
（24）兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268
法定代表人：兰荣
客户服务电话: 4008888123
网址：www.xyzq.com.cn
（25）平安证券 有限责任公司
注册地址： 深圳市金田路大中华国际交易广场8楼
法定代表人： 杨宇翔
客服热线：4008866338
网址：stock.pingan.com
（26）中国中投证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A 栋第
18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23 单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003 号 荣 超 商 务 中 心A 栋第04 、18
层至21层
法定代表人：龙增来
开放式基金咨询电话：4006008008
网址： www.china-invs.cn 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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（27）安信证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区金田路2222号安联大厦34层、 28 层A02 单元
办公地址：深圳市福田区益田路6009号新世界商务中心20 层
法定代表人：牛冠兴
客户服务电话：0755－82825555
网址：www.axzq.com.cn
（28） 国元证券股份有限公司
注册地址：合肥市寿春路179号
法定代表人： 蔡咏
客户服务热线：400-8888-777
网址：www.gyzq.com.cn
（29） 中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街35 号国际企业大厦C 座
法定代表人：陈有安
客户服务电话：4008-888-8888
网址：www.chinastock.com.cn
（30）中信万通证券有限责任公司
住所： 青岛市崂山区苗岭路29号澳柯玛大厦15层（1507-1510室）
法定代表人：杨宝林
客服电话：0532-96577
网址：www.zxwt.com.cn
（31） 华泰证券股份有限公司
地址：江苏省南京市中山东路90 号华泰证券大厦
法定代表人：吴万善
客户咨询电话：025-84579897
网址：www.htsc.com.cn
（32） 申万宏源西部证券有限公司
注册地址： 新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市高新区 （新市区） 北京南路
358号大成国家大厦20楼2005室
法定代表人： 许建平 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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客服电话：4008-000-562
网址：www.hysec.com
（33） 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市西藏中路336号
法定代表人：郁忠民
客服电话：021-962518
网址：www.962518.com
（34）财富证券股份有限公司
注册地址：长沙市芙蓉中路2段80 号顺天国际财富中心26 层
法定代表人：周晖
客户服务电话：0731-4403340
网址：www.cfzq.com
（35）东海 证券有限责任公司
注册地址： 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18、19楼
法定代表人： 朱科敏
客服热线：4008888588
网址：www.longone.com.cn
（36）民生证券有限责任公司概况
注册地址：北京市 东城 区建国门内大街28号 民生 金 融 中 心A 座16-18
层
法定代表人：岳献春
客服电话：400-619-8888
网址：www.mszq.com
（37） 申万宏源证券有限公司
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
客服电话：95523或4008895523
网址：www.sywg.com
（38）浙商证券股份有限公司
办公地址：杭州杭大路1号黄龙世纪广场A6/7 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
16
法定代表人：吴承根
客服电话：0571-967777
网址：http://www.stocke.com.cn
（39）天源证券经纪有限公司
注册地址：深圳市福田区民田路新华保险大厦18楼
法定代表人：林小明
客服电话：0755-33331188
网址：www.tyzq.com.cn
（40）广州证券有限责任公司
注册地址：广州市珠江西路5号广州国际金融中心主塔19 、20层
法定代表人： 邱三发
客服电话：020-88836999
网址：www.gzs.com.cn
（41）红塔证券有限责任公司
住所：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
法定代表人：况雨林
客服电话：0871-3577930
网址：http://www.hongtastock.com/
（42）深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I 、J
单元
法定代表人：薛峰
客户服务电话: 4006788887
网址：www.zlfund.cn ，www.jjmmw.com
（43）杭州数米基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话: 4000766123
网址：www.fund123.cn
（44）上海好买基金销售有限公司 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
17
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
法定代表人：杨文斌
客户服务电话: 400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（45）上海天天基金销售有限公司概况
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
法定代表人：其实
客户服务电话: 4001818188
网址：www.1234567.com.cn
（46） 和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
客户服务电话: 4009200022
（47） 浙江同花顺基金销售有限公司 概况
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
法定代表人： 凌顺平
客户服务电话：400-877-3772
网址：www.5ifund.com
（48）北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号 03 室
法定代表人：蒋煜
客户服务电话：4008188866
网址：www.shengshiview.com
（49）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路 10 号五层 5122 室
法定代表人：梁越
客户服务电话：4007868868
网址：www.chtfund.com
(50) 上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路 336 号1807-5 室
建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
18
法定代表人：张皛
客户服务电话：400-820-2819
网址：www.chinapnr.com
(51) 北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
法定代表人： 梁洪军
客户服务电话：400-819-6665
网址：http://www.buyforyou.com.cn
(52) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄9 号3724 室
法定代表人：汪静波
客户服务电话：400-821-5399
网址：http://www.noah-fund.com/
(53)上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
客户服务电话：400-866-6618
网址： https://www.lufax.com/
（54） 北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
客户服务电话：400-068-1176
网址： www.jimufund.com/
（55） 深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
法定代表人：齐小贺
客户服务电话：0755-83999913
网址： www.jinqianwo.cn/
（56） 珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
19
法定代表人：肖雯
客户服务热线：020-89629066
网址：http://www.yingmi.cn/
（57） 中信期货有限公司
地址：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代 广场（二期）北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人：张皓
客服电话：400 9908 826
网址：http://www.citicsf.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金，并及时公告。
（二） 注册登记机构
名称：建信基金管理有限责任公司
住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心16层
法定代表人： 许会斌
联系人： 郑文广
电话：010-66228888
（三） 出具法律意见书的 律师事务所
名称：北京德恒律师事务所
住所：北京市西城区金融大街19号富凯大厦B 座12层
负责人：王丽
联系人：徐建军
电话：010 －66575888
传真：010 －65232181
经办律师：徐建军、 刘焕志
（四） 审计基金资产的会 计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所 （特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
20
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
执行事务合伙人：李丹
联系人： 陈熹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
经办注册会计师：薛竞、 陈熹
四 、基 金的 名称
建信优化配置混合型证券投资基金
五、基金 的类型
混合型证券投资基金。
六 、基 金的 投资 目标
通过合理的资产配置和积极的证券选择，在实现长期资本增值的同时
兼顾当期收益。
七 、基 金的 投资 方向
本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公
开发行上市的股票、国 债、金融债、企业债、 回购、央行票据、可转 换债
券、权证以及经国家证券监管机构允许基金投资的其他金融工具。
八 、基 金的 投资 策略
1、 资产 与行业 配置
基金管理人通过深入的 市场研究,判断股票和 债券等大类资产及各个 行
业的预期风险和收益水 平及其相关性，并根据 现代投资组合理论和综 合考
虑仓位调整成本等因素，确定最优资产与行业配置。
通常情况下，基金管理人会以季度为周期，定期根据市场变化，以研建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
21
究结果为依据对当前资 产配置进行评估并作必 要调整。在特殊情况下 ，例
如市场发生重大突发事 件，或预期将产性剧烈 波动时，基金管理人也 会对
资产配置进行及时调整。
通过资产及行业配置， 本基金实现在整体投资组合层面的第一重优化。
根据现代投资组合理论，预期风险与收益及其相关性是确定大类资产
及行业配置的依据，因 而，基金管理人所关注 的就是可能对各类资产 及不
同行业预期风险、收益 及相关性水平产生影响 的各种因素，主要包括 宏观
经济和市场运行状况等。
资本市场中各类有价证券的发行主体都在宏观经济中运行，因而，宏
观经济的变化会使各类 资产的风险、收益及其 相关性产生变化。基金 管理
人将关注各项宏观经济 指标和政策的现有情况 和未来变动预期，并对 宏观
经济运行情况、所处经 济周期的不同阶段作出 判断，据此预测大类资 产及
不同行业的整体收益率、风险及相关性。
除基本面因素以外，资产的收益与风险水平还会受到市场参与者行为
模式等其他因素的影响 ，基金管理人亦将关注 此类因素，捕捉市场由 于低
效或失衡而产生的投资机会。
在投资管理过程中，本基金将综合运用定性与定量研究方法，以确定
合理的战术资产配置比例。
基金管理人将比较股票和债券市场的收益水平，考察它们各自估值的
相对吸引力，对其未来 收益水平、风险状况等 关键因素进行预测，并 在市
场当前均衡收益的基础上， 将研究人员的专业 判断与市场客观状况相结合，
形成资产配置的优化结果。
基金管理人将通过行业分析系统，运用多种指标对各个行业进行综合
分析评价，以此为基础，在大类资产配置框架下确定行业配置方案。
2、 股票 选择
在股票选择层面，基金管理人将在资产和行业配置框架下，充分发挥
股票选择能力，并适度 进行分散化投资以规避 风险，实现股票投资层 面的
第二重优化。 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
22
在进行股票选择时，本基金将致力于寻找具备合理价格、成长性良好
的上市公司。这一选股标准包括两层含义：
首先是价值导向。众所周知，公司内在价值是其未来预期现金流的现
值。但由于它受到多方 面因素的影响，处于动 态变化之中，且不存在 能够
精确计算出公司内在价 值的公式，因而在实践 中往往通过不同的方法 多角
度对公司进行估值——主要分为绝对估值和相 对估值两类方法。在本 基金
投资管理过程中，管理 人将根据行业景气周期 及行业特征，结合公司 竞争
地位、本身所处成长阶 段等选取相应的估值方 法，通过综合比较得出 内在
价值的分布区间，在此 基础上将公司的内在价 值与账面价值、清算价 值 和
市场价值等相比较，判断股价的相对合理程度。
其次是成长驱动，即选择成长性良好的行业龙头公司。
在国民经济持续快速增长的大背景下，成长是主基调，成长性良好的
行业龙头公司更能分享 中国经济成长的成果， 而缺乏成长性的上市公 司将
难以维持其长期投资价值。
企业的成长性就是公司具有不断挖掘未利用资源而持续实现潜在的价
值生产能力，是人们依 据企业的现有发展状况 和其他内外部客观因素 所做
出的对该公司的一种未来发展预期。
企业的成长性又分为内涵式和外延式两种，其中内涵式的成长来源于
依靠企业自身在管理、 成本控制、技术创新和 市场营销 等 方 面 的 优 势， 在
行业内有强大的竞争力 ，不断扩大其在行业内 的市场占有率，盈利能 力不
断 增 强 ， 能 获 得 超 越 行 业 平 均 水 平 的 成 长 速 度 ， 成 长 的“ 含金量” 高 ， 企 业
的投资价值得到不断提 升；而外延式的增长主 要依靠规模的扩展，企 业盈
利 能 力 不 一 定 能 得 到 同 步 增 长 ， 成 长 的“含金量” 和 企 业 投 资 价 值 的 提 升 有
限，我们更加看重内涵式的成长。
根据上述股票选择标准，本基金将从基本面是否产生积极变化、是否
具有较好市场预期和估 值水平是否合理等不同 角度对上市公司进行考 察，
对公司的主营业务收入 预期变化、盈利预期变 化、每股收益预期变化 、净
资产收益率水平、市盈 率、市净率水平等定量 指标，以及投资者信心 等定
性因素进行综合分析评 判，精选具有较好基本 面和较高市场预期、估 值水建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
23
平合理的股票构成本基金股票投资备选对象。
基金管理人的研究与投资团队将对本基金所持股票及备选股票的基本
面情况进行密切跟踪。 如果上市公司基本面发 生重大恶化，或有重大 因素
将对公司基本面产生不利影响， 经 研究人员书面建议、 投研联席会议讨论、
研究与投资部门负责人同意后， 该公司对应的 股票将被剔除出股票备选库。
3、 债券 投资
本基金的债券投资策略主要包括债券投资组合策略和个券选择策略。
（1）债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上，采用久期管理和信
用风险管理相结合的投资策略。
在债券组合的具体构造和调整上，本基金综合运用久期调整、收益率
曲线形变预测、信用利 差和信用风险管理、回 购套利等组合管理手段 进行
日常管理。
A ）久期调整
本基金通过宏观经济及政策形势分析，对未来利率走势进行判断，进
而确定组合整体久期和调整范围。
B ）收益率曲线形变预 测
收益率曲线形状的变化将直接影响本基金组合中长、中、短期债券的
搭配。 本基金将结合收益率曲线变化的预测, 适时采用子弹、 杠铃或梯形策
略构造组合，并进行动态调整。
C ）信用利差和信用风险管理
信用利差管理策略决定本基金不同类属间的资产配置策略。本基金将
结合不同信用等级间债 券在不同市场时期利差 变化及收益率曲线变化 调整
金融债、公司债、政府债之间的配置比例。
本基金还将综合评估不同行业的公司债或短期融资券在不同经济周期
收益率及违约率变化情 况，以决定不同行业公 司债或短期融资券的投 资比
例。
D ）回购套利 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
24
本基金将适时运用多种回购交易套利策略以增强静态组合的收益率。
比如运用跨市场套利、 回购与现券的套利、不 同回购期限之间的套利 进行
相对低风险套利操作等。
（2）个券选择策略
在个券选择上，本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风
险分析、隐含期权价值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金重点关注的对象：
A ）利率预期策略下符合久期设定范围的债券；
B ）有较高信用等级 、 良好流动性的债券；
C ） 资信状况良好、 未 来信用评级趋于稳定或有较大改善的企业发行的
债券；
D ） 在剩余期限和信用等级等因素基本一致的前提下， 运用收益率曲线
模型或其他相关估值模型进行估值后，市场交易价格被低估的债券；
E ） 公司基本面良好， 具备良好的成长空间与潜力， 转股溢价率和投资
溢价率合理、有一定下行保护的可转债；
F ） 在合理估值模型下 ， 预期能获得较高风险－收益补偿且流动性较好
的资产支持证券或房地产抵押证券。
4、 权证 投资策 略
本基金将通过对权证标的证券基本面的研究，结合权证定价模型寻求
其合理估值水平，主要 考虑运用的策略包括： 杠杆策略、价值挖掘策 略、
获利保护策略、价差策 略、双向权证策略、卖 空保护性的认购权证策 略、
买入保护性的认沽权证策略等。
本公司将充分考虑权证资产的收益性、流动性及风险性特征，通过资
产配置、品种与类属选择，谨慎进行投资，追求较稳定的当期收益。
九 、基 金的 业绩 比较 基准
60% ×富时 中国 A600 指数+40% × 中国债券 总指数。 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
25
十、基 金的风险收益特征
本基金属于混合型证券投资基金，一般情况下其风险和收益高于货币
市场基金和债券型基金，低于股票型基金。
十一、 基金的投资组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误
导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及
连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016
年 3 月 25 日复核了本 报告中的财务指标、 净值表现和投资组合报告等内容，
保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月31 日， 本报告所列财务数
据已经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金 额（ 元） 占 基金 总资产 的比 例 （%）
1 权益投资
2,138,885,870.85 72.98
其中：股票
2,138,885,870.85 72.98
2 固定收益投资
- -
其中：债券
- -
资产支持证券
- -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产
- -
其中： 买断式回购的买入
返售金融资产
- -
6
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金
合计
768,169,316.51 26.21
7 其他资产
23,891,247.73 0.82
8 合
计
2,930,946,435.09
100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
26
代码 行 业类 别 公 允价 值（元 ）
占 基金 资产净 值
比 例（% ）
A 农、林 、牧 、渔 业 45,971,908.00 1.59
B 采矿业 37,796,117.27 1.31
C 制造业 1,067,256,837.54 36.90
D 电力、 热力 、 燃 气及 水生 产 和供应 业 132,994,232.57 4.60
E 建筑业 42,060,256.43 1.45
F 批发和 零售 业 83,124,231.00 2.87
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业
215,015,987.24 7.43
H
住宿和 餐饮 业
- -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业
312,967,251.08 10.82
J
金融业
67,397,898.58 2.33
K
房地产 业
68,260,773.77 2.36
L
租赁和 商务 服务 业
27,436,772.88 0.95
M
科学研 究和 技术 服务 业
109,392.21 0.00
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业
- -
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业
- -
P 教育
- -
Q 卫生和 社会 工作
- -
R 文化、 体育 和娱 乐业
38,494,212.28 1.33
S 综合
- -
合计 2,138,885,870.85 73.95
注：以 上行 业分 类 以 2015 年 12 月 31 日的 中国 证监 会行业 分类 标准 为依 据。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票
投资明细
序号 股 票代 码 股 票名 称 数 量（ 股） 公 允价 值（元 ）
占 基金 资产净
值 比例 （%）
1
600271 航天信 息 2,923,161 208,889,085.06 7.22
2
300017 网宿科 技 1,720,741 103,227,252.59 3.57 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
27
3
600718 东软集 团 2,370,944 73,617,811.20 2.55
4
601998 中信银 行 9,334,889 67,397,898.58 2.33
5
002308 威创股 份 2,581,300 63,629,045.00 2.20
6
600570 恒生电 子 904,254 55,132,366.38 1.91
7
600651 飞乐音 响 3,295,986 48,615,793.50 1.68
8
300357 我武生 物 903,566 45,810,796.20 1.58
9
000680 山推股 份 5,814,800 44,483,220.00 1.54
10
002137 麦达数 字 1,814,762 41,739,526.00 1.44
4、报告期末按券种分类的债券投资组合
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券
明细
本基金 本报 告期 末未 持有 债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产
支持证券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金
属投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证
投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1) 报告期末本基金投 资的股指期货持仓和损益明细
本基金 本报 告期 末未 投资 股指期 货。
(2) 本基金投资股指期 货的投资政策
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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(1) 本期国债期货投资 政策
本基金本报告期末未投资国债期货。
(2) 报告期末本基金投 资的国债期货持仓和损益明细
无。
(3) 本期国债期货投资 评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 本基金该 报告 期内 投 资前十 名证 券的 发行 主体 均无被 监管 部门 立案 调查 和
在报告 编制 日前 一年 内受 到公开 谴责 、处 罚。
（2）基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的投资范围。
（3）其他资产的构成
序号 名称 金 额（ 元）
1
存出保 证金 1,909,420.58
2
应收证 券清 算款 21,723,541.81
3
应收股 利 -
4
应收利 息 130,414.55
5
应收申 购款 127,870.79
6
其他应 收款 -
7
待摊费 用 -
8
其他 -
9
合计 23,891,247.73
（4）至本报告期末本基金持有处于转股期的可转换债券明细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
序
号
股票代 码 股票名 称
流通受 限部 分的
公允价 值( 元)
占基金 资
产净值 比
例（% ）
流通受 限情 况
说明
1 600271 航天信 息 208,889,085.06 7.22 重大资 产重 组
建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
29
十 二、 基金 的业 绩
基金业绩截止日为 2015 年 12 月 31 日。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风
险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶
段
份额净 值
增长率 ①
份额净 值
增长率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率 ③
业绩比 较
基准收 益
率标准 差
④
①－③ ②－④
2007 年 3 月 1
日—2007 年
12 月 31 日
73.89% 1.82% 53.27% 1.30% 20.62% 0.52%
2008 年 1 月 1
日—2008 年
12 月 31 日
-53.43% 2.41% -42.28% 1.82% -11.15% 0.59%
2009 年 1 月 1
日－2009 年
12 月 31 日
75.08% 1.83% 50.90% 1.23% 24.18% 0.60%
2010 年 1 月 1
日—2010 年
12 月 31 日
-2.89% 1.52% -2.97% 0.93% 0.08% 0.59%
2011 年 1 月 1
日—2011 年
12 月 31 日
-21.77% 1.13% -15.23% 0.79% -6.54% 0.34%
2012 年 1 月 1
日—2012 年
12 月 31 日
2.61% 0.93% 5.07% 0.78% -2.46% 0.15%
2013 年 1 月 1
日—2013 年
12 月 31 日
16.64% 1.17% -2.70% 0.82% 19.34% 0.35%
2014 年 1 月 1
日—2014 年
12 月 31 日
28.76% 1.07% 30.68% 0.69% -1.92% 0.38%
2015 年 1 月 1
日—2015 年
12 月 31 日
32.87% 2.26% 11.34% 1.48% 21.53% 0.78%
自基金 合同
生效起
—2015 年 12
月 31 日
120.55% 1.66% 63.34% 1.15% 57.21% 0.51%
建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
30
十 三、 费用 概览
（一） 与基金运作有关的 费用
1.基 金费 用的种 类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）基金合同生效后与基金相关的会计师费和律师费；
（5）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（7）银行汇划费用；
（8） 按照法律、 法规 规定和 《基金合同》 约 定， 可以在基金财产中列
支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用， 按实际支出额 从基金财产总值中扣除。
2、 基金 费用的 费率 、计 提方 法、计 提标 准和支 付方 式
（1）基金管理人的管理费
在通常情况下，基金管理费按前一日基金资产净值 1.5% 年费率计提。
计算方法如下：
H ＝E× 1.5%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人发送基 金管理费划付指令，基 金托管人复核后于次月 首日
起 2 个工作日内从基金资产中 按规定的比例分别划入基金管理人的风险准
备金专户和一般账户 。若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的 2.5‰ 年费率计
提。计算方法如下：
H ＝E×2.5‰÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人发送基 金托管费划付指令，基 金托管人复核后 于 次 月首 日
起 2 个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。 若遇法定节 假日、
休息日，支付日期顺延。
基金管理人和基金托管人可磋商酌情调低基金管理费率、基金托管费
率，此项调整不需要召 开基金份额持有人大会 ，但基金管理人必须最 迟于
新的费率实施前 2 个工作日在至少一家指定媒体及基金管理人网站公告并
报中国证监会备案。
本条第 1 款第 （4） 至 第 （8） 项费用， 根据 有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（二） 基金销售时发生的 费用
1、申购费
本基金对申购设置级差费率，申购费率随申购金额的增加而递减，最
高申购费率不超过1.5% ：
申购金额（M ）
申购费率
M<100 万元
1.5%
100万元≤M<500 万元
1.0%
500万元≤M<1000 万元
0.8%
M≥1000万元
1000元/ 笔
申购费用由申购人承担，不列入基金资产，申购费用用于本基金的市
场推广、注册登记和销售。
2、赎回费
持有期限
赎回费率
持有期 <1 年
0.5%
1 年 ≤ 持有期 < 2 年
0.25%
持有期 ≥ 2 年
全免
注：1 年指 365 天。
赎 回 费 用 由 赎 回 人 承 担 ， 赎 回 费 中25% 归 入 基 金 资 产 ， 其 余 部 分 作 为建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
32
本基金用于支付注册登记费和其他必要的手续费。
3、基金转换费用
基金转换费用由转出和转入基金的申购费补差和转出基金的赎回费两
部分构成，具体收取情 况视每次转换时两只基 金的申购费率差异情况 和转
出基金的赎回费率而定 。基金转换费用由基金 持有人承担，如转出基 金有
赎回费用的，收取该基金赎回费的25％归入基金财产。
基金转换费用的具体计算公式如下：
（1）转出金额 = 转出基金份额 × 转出基金当日基金份额净值
（2）转入金额：
1）如果转入基金的申购费率 ＞ 转出基金的申购费率，
转入金额＝转 出金额× （1－转出基 金赎回费 率）/ （1＋转 入基金申 购
费率—转出基金申购费率）
2）如果转出基金的申购费率 ≥ 转入基金的申购费率，
转入金额＝转出金额× （1- 转出基金赎回费率）
（3）转换费用＝转出金额- 转入金额
（4）转入份额 = 转入金额/ 转入基金当日基金份额净值
本基金于2007 年6 月8 日起在本基金的直销中心和部分代销机构办理
本基金与本基金管理人管理的其他开放式基金的日常转换业务。
4、 基金管理人可以按 照 《基金合同》 的相关 规定调整上述费率或收费
方式， 基金管理人最迟 应于新的费率或收费方式实施日前2个工作日在至少
一家中国证监会指定的媒体公告。
（三） 不列入基金费用的 项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金 托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用； 建信优化配置混合型 证券投资基金招募说明书（更新）摘要
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3、 基金合同生效前的 相关费用， 包括但不限于验资费、 会计师 和律师
费、信息披露费用等费用；
4、 其他根据相关法律 法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
十 四、 对招 募说 明书 更新 部分 的说 明
1、更新了“ 三、基金管理人” 的“ 基金管理人概 况” 监事的信息 ；
2、更新了“ 四、基金托管人” 的基本情况及相关业务经营情况；
3、更新 了“ 五、 相关服 务机构” 的“ 代 销机构” 和“ 注 册登记 机构” 的 相关
信息；
4、更新了“ 九、基金的投资” 中的基金投资组合报告；
5、更新了“ 十、基金的业绩” ；
6 、 更 新 了“ 二 十 二 、 其 他 应 披 露 事 项” ， 添 加 了 自 上 次 本 基 金 招 募 说
明书披露以来涉及本基金的相关公告。
上述内容仅为本更新招募说明书的摘要，投资人欲查询本更新招募说
明书正文，可登陆基金管理人网站 www.ccbfund.cn 。
建信基金管 理有限责任公司
二〇一六年四月 十三日
