诺安聚鑫宝 货币市场基 金
2015 年年 度报告
2015 年12 月31 日
基金管 理人： 诺安基金管 理有限公司
基金托 管人： 江苏银行股 份有限公司
送出日 期：2016 年3 月30 日
诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重要 提示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 江苏 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2016 年 3 月 25 日 复 核了 本报告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基 金 管理 人承 诺以 诚实 信用 、 勤勉 尽责 的原 则管 理和 运 用基 金资 产， 但不 保证 基 金一 定盈利。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告财务资料已经审计，德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）为本基金出具了 2015
年度无 保留 意见 的审 计报 告，请 投资 者注 意阅 读。
本 报 告期自 2015 年1 月1 日 起至 12 月 31 日 止。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重要 提示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基金 基本 情况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基金 产品 说明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基金 管理 人和 基金 托管 人 .......................................................................................................... 5
2.4 信息 披露 方式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其他 相关 资料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净 值表现及利润分配情 况 ............................................................................... 6
3.1 主要 会计 数据 和财 务指 标 .......................................................................................................... 6
3.2 基金 净值 表现 .............................................................................................................................. 7
3.3 过去 三年 基金 的利 润分 配 情况 ................................................................................................ 12
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 13
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 13
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 15
4.3 管理 人对 报告 期内 公平 交 易情 况的 专项 说明 ........................................................................ 15
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 16
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 16
4.6 管理 人内 部有 关本 基金 的 监察 稽核 工作 情况 ........................................................................ 16
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 18
4.8 管理 人对 报告 期内 基金 利 润分 配情 况的 说明 ........................................................................ 19
4.9 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 19
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 19
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 19
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 19
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 19
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 19
6.1 审计 报告 基本 信息 .................................................................................................................... 19
6.2 审计 报告 的基 本内 容 ................................................................................................................ 20
§7 年度财务报表 ..................................................................................................................................... 21
7.1 资产 负债 表 ................................................................................................................................ 21
7.2 利润 表 ........................................................................................................................................ 22
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 23
7.4 报表 附注 .................................................................................................................................... 24
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 46
8.1 期 末 基金 资产 组合 情况 ............................................................................................................ 46
8.2 债券 回购 融资 情况 .................................................................................................................... 46
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 47
8.4 期末 按债 券品 种分 类的 债 券投 资组 合 .................................................................................... 47
8.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 48
8.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 48
8.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 48 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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8.8 投资 组合 报告 附注 .................................................................................................................... 48
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 49
9.1 期末 基金 份额 持有 人户 数 及持 有人 结构 ................................................................................ 49
9.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 49
9.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 49
§10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 50
§11 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 50
11.1 基 金份 额持 有人 大会决 议 ...................................................................................................... 50
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 50
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 51
11.4 基 金投 资策 略的 改变 .............................................................................................................. 51
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 51
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 51
11.7 基 金租 用证 券公 司交易 单 元的 有关 情况 .............................................................................. 51
11.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5%的 情况 ............................................................................................. 52
11.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 52
§12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 55
§13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 55
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 55
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 56
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 56
诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金
基金简 称 诺安聚 鑫宝 货币
基金主 代码 000771
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年9 月 1 日
基金管 理人 诺安基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 江苏银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 15,421,218,722.90 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 下属分 级基 金的 交易 代码 报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额
诺 安 聚鑫 宝货币 A 000771 6,855,346,803.49 份
诺 安 聚鑫 宝货币 B 000779 8,052,771,364.39 份
诺 安 聚鑫 宝货币 C 001669 34,462,651.96 份
诺 安 聚鑫 宝货币 D 001867 478,637,903.06 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在严格 控制 风险 、 保 持较 高流动 性的 基础 上， 力争 实现稳 定的 、 高 于业 绩
比较基 准的 投资 收益 。
投资策 略 本基金 将在 深入 研究 国内 外的宏 观经 济走 势、 货币 政策变 化趋 势、 市场 资
金供求 状况 的基 础上 ， 分 析和判 断利 率走 势与 收益 率曲线 变化 趋势 ， 并 综
合考虑 各类 投资 品种 的收 益性、 流动 性和 风险 特征 ， 对基 金资 产组 合进 行
积极管 理。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）。
风险收 益特 征 本基金 属于 货币 市场 基金 ， 长期 风险 收益 水平 低于 股票型 基金 、 混 合型 基
金和债 券型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 诺安基 金管 理有 限公 司 江苏银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 陈勇 黄兴越
联系电 话 0755-83026688 025-58588093
电子邮 箱 info@lionfund.com.cn huangxingyue@jsbchina.cn
客户服 务电话
400-888-8998 95319
传真 0755-83026677 025-58588155
注册地 址 深圳市 深南 大道4013 号 兴业
银行大 厦 19-20 层
南 京 市洪 武北路 55 号
办公地 址 深圳市 深南 大道4013 号 兴业
银行大 厦 19-20 层
江苏省南京市秦淮区中 华 路 26
号
邮政编 码 518048 210005 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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法定代 表人 秦维舟 夏平
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《证券 时报 》
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 www.lionfund.com.cn
基金年 度报告 备置 地点 深圳市 深南 大道 4013 号兴 业银行 大厦
19-20 层诺 安基 金管 理有 限公司
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 德勤华 永会 计师 事务 所（ 特殊普 通
合伙）
上 海 市延 安东路 222 号外滩 中心 30
楼
注册登 记机 构 诺安基 金管 理有 限公 司 深 圳 市深 南大道4013 号兴业 银 行大
厦 19-20 层
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.1.1 期 间数
据和指 标
本期已 实现 收益 本期利 润 本期净 值收 益率
2015 年 诺安聚鑫宝货
币A
5,972,512.76 5,972,512.76 3.8129%
诺安聚鑫宝货
币B
322,061,448.49 322,061,448.49 3.8648%
诺安聚鑫宝货
币C
126,733.67 126,733.67 1.0227%
诺安聚鑫宝货
币D
1,772,742.30 1,772,742.30 0.8636%
2014 年9 月1
日( 基金合同
生效
日)-2014 年
12 月31 日
诺安聚鑫宝货
币A
1,812,213.51 1,812,213.51 1.5208%
诺安聚鑫宝货
币B 34,067,333.71 34,067,333.71 1.4558%
3.1.2 期末
数据和 指标
期末基 金资 产净 值 期末基 金份 额净 值
2015 年末 诺安聚鑫宝货
币A
6,855,346,803.49 1.0000
诺安聚鑫宝货
币B
8,052,771,364.39 1.0000
诺安聚鑫宝货 34,462,651.96 1.0000 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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币C
诺安聚鑫宝货
币D
478,637,903.06 1.0000
2014 年末 诺安聚鑫宝货
币A
211,453.47 1.0000
诺安聚鑫宝货
币B
5,175,305,398.54 1.0000
3.1.3 累计
期末指 标
累计净 值收 益率
2015 年末 诺安聚鑫宝货
币A
5.3917%
诺安聚鑫宝货
币B
5.3769%
诺安聚鑫宝货
币C
1.0227%
诺安聚鑫宝货
币D
0.8636%
2014 年末 诺安聚鑫宝货
币A
1.5208%
诺安聚鑫宝货
币B
1.4558%
注：①本期 已实现收 益指 基金本期利 息收入、 投资 收益、其他 收入(不含 公允 价值变动收 益)扣除
相关费用后 的余额,本 期利 润为本期已 实现收益 加上 本期公允价 值变动收 益,由 于货币市场 基金采
用摊余 成本 法核 算, 因此, 公允价 值变 动收 益为 零, 本 期已实 现收 益和 本期 利润 的金额 相等 。
②自 2014 年 9 月 4 日 起 ，本基 金分 设为 两级 基金 份额：A 级基 金份 额和 B 级基金 份额 ；自 2015
年8 月 21 日 起， 增加 诺安聚 鑫宝 C 级基 金份 额； 自 2015 年9 月28 日 起， 增加诺 安 聚鑫宝 D 级基
金份额 。 增 加基 金份 额类 别后， 本基 金将 分设A 级、B 级、C 级及 D 级四 级基 金份额 ， 详情 请参 阅
相关公 告。
3.2 基金 净 值表现
3.2.1 基金 份额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
诺 安 聚鑫 宝货币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7069% 0.0035% 0.0894% 0.0000% 0.6175% 0.0035%
过去六 个月 1.5330% 0.0039% 0.1789% 0.0000% 1.3541% 0.0039%
过去一 年 3.8129% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 3.4580% 0.0040% 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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自基金 合同
生效起 至今
5.3917% 0.0036% 0.4735% 0.0000% 4.9182% 0.0036%
诺 安 聚鑫 宝货币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7039% 0.0035% 0.0894% 0.0000% 0.6145% 0.0035%
过去六 个月 1.5391% 0.0040% 0.1789% 0.0000% 1.3602% 0.0040%
过去一 年 3.8648% 0.0040% 0.3549% 0.0000% 3.5099% 0.0040%
自基金 合同
生效起 至今
5.3769% 0.0036% 0.4706% 0.0000% 4.9063% 0.0036%
诺 安 聚鑫 宝货币 C
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7017% 0.0036% 0.0894% 0.0000% 0.6123% 0.0036%
自基金 合同
生效起 至今
1.0227% 0.0042% 0.1458% 0.0000% 0.8769% 0.0042%
诺 安 聚鑫 宝货币 D
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.8309% 0.0035% 0.0894% 0.0000% 0.7415% 0.0035%
自基金 合同
生效起 至今
0.8636% 0.0039% 0.0962% 0.0000% 0.7674% 0.0039%
注：① 本基 金的 利润 分配 方式是 “每 日分 配， 按日 支付” 。
②本基 金的 业绩 比较 基准 为：活 期存 款利率 （税 后） 。
诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
诺 安 聚鑫 宝货币 A
诺 安 聚鑫 宝货币 B
诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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诺 安 聚鑫 宝货币 C
诺 安 聚鑫 宝货币 D
注： ① 本基 金实 行销 售服 务费分 级收 费方 式， 自2014 年 9 月 4 日 起， 本基 金分设 为 两级 基金 份额 ：
A 级基 金份 额和 B 级 基金份 额 ；自 2015 年 8 月 21 日起， 增加 诺安 聚鑫 宝C 级 基 金份 额；自 2015
年9 月 28 日 起， 增加 诺安聚 鑫宝 D 级 基金 份额 ，详 情请参 阅相 关公 告。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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②本 基金 的建 仓期为 6 个 月，建 仓期 结束 时各 项资 产配置 比例 符合 合同 规定 。
3.2.3
自 基金 合同 生效以 来基 金每 年净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
诺 安 聚鑫 宝货币 A
诺 安 聚鑫 宝货币 B
诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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诺 安 聚鑫 宝货币 C
诺 安 聚鑫 宝货币 D
注 ： 本基 金基 金合 同于2014 年9 月1 日生 效,2014 年 本基金 净值 增长 率按 本基 金实际 存续期 计算。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位： 人民 币元 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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诺 安 聚鑫 宝货币 A
年度
已按再投 资形 式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015年 5,496,540.05 8.97 475,963.74 5,972,512.76
2014年 1,788,920.14 23,264.94 28.43 1,812,213.51
合计 7,285,460.19 23,273.91 475,992.17 7,784,726.27
单位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 B
年度
已按再投 资形 式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015年 322,197,810.35 2.50 -136,364.36 322,061,448.49
2014年 32,585,084.94 786,305.36 695,943.41 34,067,333.71
合计 354,782,895.29 786,307.86 559,579.05 356,128,782.20
单位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 C
年度
已按再投 资形 式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015年 124,345.98 - 2,387.69 126,733.67
合计 124,345.98 - 2,387.69 126,733.67
单位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 D
年度
已按再投 资形 式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015年 1,734,070.85 - 38,671.45 1,772,742.30
合计 1,734,070.85 - 38,671.45 1,772,742.30
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
截至2015 年12 月， 本基金 管 理人 共管理 45 只 开放式 基 金： 诺 安平 衡证 券投资 基 金、 诺 安货
币市场基金、 诺安先锋 混 合型证券投资 基金、诺 安 优化收益债券 型证券投 资 基金、诺安 价值增长
混合型证券投 资基金、 诺 安灵活配置混 合型证券 投 资基金、诺安 成长混合 型 证券投资基 金、诺安
增利债 券型 证券 投资 基金 、诺安 中 证 100 指数 证券 投资基 金、 诺安 中小 盘精 选混合 型证 券投 资 基
金、诺安主题 精选混合 型 证券投资基金 、诺安全 球 黄金证券投资 基金、上 证 新兴产业交 易型开放
式指数证券投 资基金、 诺 安上证新兴产 业交易型 开 放式指数证券 投资基金 联 接基金、诺 安保本混
合型证券投资 基金、诺 安 多策略混合型 证券投资 基 金、诺安全球 收益不动 产 证券投资基 金、诺安
油气能源股票 证券投资 基 金（LOF） 、诺 安新动力 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、诺安中 证创业成诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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长指数分级证 券投资基 金 、诺安汇鑫保 本混合型 证 券投资基金、 诺安双利 债 券型发起式 证券投资
基金、中小板 等权重交 易 型开放式指数 证券投资 基 金、诺安研究 精选股票 型 证券投资基 金、诺安
纯债定期开放 债券型证 券 投资基金、诺 安鸿鑫保 本 混合型证券投 资基金、 诺 安信用债券 一年定期
开放债券型证 券投资基 金 、诺安稳固收 益一年定 期 开放债券型证 券投资基 金 、诺安泰鑫 一年定期
开放债券 型证 券投 资基 金、 诺 安中证 500 交易 型开 放式指 数证 券投 资基 金、 诺安优 势行 业灵 活 配
置混合型证券 投资基金 、 诺安天天宝货 币市场基 金 、诺安理财宝 货币市场 基 金、诺安永 鑫收益一
年定期开放债 券型证券 投 资基金、诺安 聚鑫宝货 币 市场基金、诺 安稳健回 报 灵活配置混 合型证券
投资基金、诺 安聚利债 券 型证券投资基 金、诺安 新 经济股票型证 券投资基 金 、诺安裕鑫 收益两年
定期开 放债 券型 证券 投资 基金、 诺安 低碳 经济 股票 型证券 投资 基金 、诺 安中 证 500 交 易型 开放式
指数证券投资 基金联接 基 金、诺安创新 驱动灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 诺安先进制 造股票型
证券投 资基 金、 诺安 利鑫 保本混 合型 证券 投资 基金 、诺安 景鑫 保本 混合 型证 券投资 基金 。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经
理（助 理） 期限 证券从
业年限
说明
任职日
期
离任日 期
汪波
现金管理组
负责人，诺
安增利债券
型证券投资
基金基金经
理、诺安双
利债券型发
起式证券投
资基金基金
经理、诺安
天天宝货币
市场基金基
金经理、诺
安 理财宝货
币市场基金
基金经理、
诺安聚鑫宝
货币市场基
金基金经理
及诺安货币
市场基金基
金经理
2014 年
11 月 29
日
- 4
硕士， 具有 基金 从业 资格 。 曾先 后
任职于 上海 银行 股份 有限 公司 、 国
信证券 股份 有限 公司 ， 从 事固定 收
益类品 种的 研究 、 投 资工 作。2014
年 2 月加入诺安基金管理有限公
司 ， 历任 债券 基金 经理 助理 ， 现任
现 金 管理 组负 责人。 2014 年 4 月起
任诺安增利债券型证券投资基金
基金经理以及诺安双利债券型发
起式证 券投 资基 金基 金经 理。2014
年 11 月起 任诺 安天 天宝货 币 市场
基 金 基金 经理、 诺安 理财宝 货 币市
场基金基金经理以及诺安聚鑫宝
货 币 市场 基金 基金 经理。2015 年1
月起任诺安货币市场基金基金经
理。
注：① 此处 基金 经理 的任 职日期 为公 司作 出决 定并 对外公 告之 日; 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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②证券 从业 的含 义遵 从《 证券业 从业 人员 资格 管理 办法》 的相 关规 定等 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
报告期间，诺 安聚鑫宝 货 币市场基金管 理人严格 遵 守了《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》
及其他有关法 律法规， 遵 守了《诺安聚 鑫宝货币 市 场基金基金合 同》的规 定 ，遵守了本 公司管理
制度。 本基 金投 资管 理未 发生违 法违 规行 为。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根 据 中国 证监会 2011 年 修 订的《 证券 投资 基金 管理 公司公 平交 易制 度指 导意 见》 ， 本公 司更
新 并 完善 了 《诺 安基 金管理 有 限公 司公 平交 易制 度》 。 制度 的范 围包 括境 内上市 股 票、 债 券的 一级
市场申 购、 二级 市场 交易 等投资 管理 活动 ， 同 时涵 盖投资 授权 、 研 究分 析、 投资决 策、 交易 执行、
业绩评 估等 投资 管理 活动 相关的 各个 环节 。
投资研究方面 ，公司设 立 全公司所有投 资组合适 用 的证券备选库 ，在此基 础 上，不同投资 组
合根据其投资 目标、投 资 风格和投资范 围的不同 ， 建立不同投资 组合的投 资 对象备选库 和交易对
手备选库；公 司拥有健 全 的投资授权制 度，明确 投 资决策委员会 、投资总 监 、投资组合 经理等各
投资决策主体 的职责和 权 限划分，投资 组合经理 在 授权范围内可 以自主决 策 ，超过投资 权限的操
作需要经过严 格的审批 程 序；公司建立 了统一的 研 究管理平台， 所有内外 部 研究报告均 通过该研
究管理 平台 发布 ，并 保障 该平台 对所 有研 究员 和投 资组合 经理 开放 。
交易执行方面 ，对于场 内 交易，基金管 理人在投 资 交易系统中设 置了公平 交 易功能，交易 中
心按照时间优 先、价格 优 先的原则执行 所有指令 ， 如果多个投资 组合在同 一 时点就同一 证券下达
了相同方向的 投资指令 ， 并且市价在指 令限价以 内 ，投资交易系 统自动将 该 证券的每笔 交易报单
都自动按比例 分拆到各 投 资组合；对于 债券一级 市 场申购、非公 开发行股 票 申购等非集 中竞价交
易的交易分配 ，在参与 申 购之前，各投 资组合经 理 独立地确定申 购价格和 数 量，并将申 购指令下
达给交易中心 。公司在 获 配额度确定后 ，按照价 格 优先的原则进 行分配， 如 果申购价格 相同，则
根据该价位各 投资组合 的 申购数量进行 比例分配 ； 对于银行间市 场交易、 固 定收益平台 、交易所
大宗交易，投 资组合经 理 以该投资组合 的名义向 交 易中心下达投 资指令， 交 易中心向银 行间市场
或交易对手询 价、成交 确 认，并根据“ 时间优先 、 价格优先”的 原则保证 各 投资组合获 得公平的
交易机 会。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
本报告期内， 公平交易 制 度总体执行情 况良好， 未 发现违反公平 交易制度 的 情况。此外， 公诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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司 对 连续 四个 季度 期间 内， 公司 管理 的不 同投 资组合 在 日内、3 日 内、5 日内 的同向 交易 的交 易价
差进行 了分 析， 未发 现同 向交易 价差 在上 述时 间窗 口下出 现异 常的 情况 。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本基金于本报 告期内不 存 在异常交易行 为。本报 告 期内基金管理 人管理的 所 有投资组合参 与
的交易所公开竞价同日 反 向交易成交较少的单边 交 易量不存在超过该证 券当 日成交量的 5% 的情
况。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
报告期内市场 资金面较 为 宽松，管理人 适度配置 短 融，以提高组 合资产的 收 益。基金始终 把
流动性管理作 为重中之 重 。灵活进行逆 回购和银 行 同业存款运作 ，在流动 性 的关键时点 ，安排相
应的资 金到 期， 使资 产保 持较强 的流 动性 ，满 足投 资者日 常的 申购 、赎 回需 求。
管理人始终坚 持“确保 本 金的安全性、 资产的流 动 性，力争为投 资者提供 高 于投资基准的 稳
定收益”的原 则，注重 信 用风险的控制 ，严格执 行 内部债券评级 制度，确 保 资产的安全 性。在投
资管理 过程 中， 注重 控制 投资、 交易 及操 作风 险， 对基金 资产 进行 合理 配置 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末, 本 基金 基金投 资 组合 的剩 余期 限为 64 天,影子 定价 偏离 度为 0.0988%。
本报告 期诺 安聚 鑫宝 货币 A 基金份 额净 值收 益率 为 3.8129% ，诺 安聚 鑫宝 货币 A 的同期 业绩
比较基 准收 益率 为0.3549% ； 本报 告期 诺安 聚鑫 宝货币 B 基金 份额 净值 收益 率为 3.8648%，诺 安 聚
鑫宝货 币 B 的同 期业 绩比较 基 准收 益率 为 0.3549% ；本报 告期 诺安 聚鑫 宝货 币 C 基 金份 额净 值收
益 率为 1.0227% ， 诺安 聚鑫宝 货币 C 的同 期业 绩比 较基 准 收益 率为 0.1458%； 本报 告 期诺 安聚 鑫宝
货币D 基金 份额 净值 收益率 为0.8636% ， 诺安 聚鑫 宝货币D 的同 期业 绩比 较基准 收 益率 为0.0962%。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
预计资金面将 维持宽松 ， 信用债收益率 将维持低 位 ，管理人将继 续灵活进 行 逆回购和存款 操
作，在保证资 产的流动 性 和安全性的基 础上，秉 持 债券分散化投 资的原则 ， 通过动态调 整债券资
产比例 ，释 放收 益， 为投 资者创 造更 高的 回报 。
4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
报告期内本基 金管理人 共 管理了四十五 只开放式 基 金--诺安平衡 证券投资 基 金、诺安货币 市
场基金、诺安 先锋混合 型 证券投资基金 、诺安优 化 收益债券型证 券投资基 金 、诺安价值 增长混合诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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型证券投资基 金、诺安 灵 活配置混合型 证券投资 基 金、诺安成长 混合型证 券 投资基金、 诺安增利
债券型 证券 投资 基金 、诺 安中 证 100 指数 证券 投资 基金、 诺安 中小 盘精 选混 合型证 券投 资基 金 、
诺安主题精选 混合型证 券 投资基金、诺 安全球黄 金 证券投资基金 、上证新 兴 产业交易型 开放式指
数证券投资基 金、诺安 上 证新兴产业交 易型开放 式 指数证券投资 基金联接 基 金、诺安保 本混合型
证券投资基金 、诺安多 策 略混合型证券 投资基金 、 诺安全球收益 不动产证 券 投资基金、 诺安油气
能源股票证券 投资基金 （LOF ） 、诺安新动 力灵活配 置 混合型证券投 资基金、 诺 安中证创业 成长指
数分级 证券 投资 基金 、 诺 安汇鑫 保本 混合 型证 券投 资基金 、 诺 安双 利债 券型 发起式 证券 投资 基金 、
中小板等权重 交易型开 放 式指数证券投 资基金、 诺 安研究精选股 票型证券 投 资基金、诺 安纯债定
期开放债券型 证券投资 基 金、诺安鸿鑫 保本混合 型 证券投资基金 、诺安信 用 债券一年定 期开放债
券型证券投资 基金、诺 安 稳固收益一年 定期开放 债 券型证券投资 基金、诺 安 泰鑫一年定 期开放债
券型证 券投 资基 金、 诺安 中证 500 交易 型开 放式 指数 证 券投 资基 金、 诺安 优势 行 业灵 活配 置混合
型证券投资基 金、诺安 天 天宝货币市场 基金、诺 安 理财宝货币市 场基金、 诺 安永鑫收益 一年定期
开放债券型证 券投资基 金 、诺安聚鑫宝 货币市场 基 金、诺安稳健 回报灵活 配 置混合型证 券投资基
金、诺安聚利 债券型证 券 投资基金、诺 安新经济 股 票型证券投资 基金、诺 安 裕鑫收益两 年定期开
放债券 型证 券投 资基 金、 诺安低 碳经 济股 票型 证券 投资基 金、 诺安 中 证 500 交 易 型开 放式 指数证
券投资基金联 接基金、 诺 安创新驱动灵 活配置混 合 型证券投资基 金、诺安 先 进制造股票 型证券投
资基金 、诺 安利 鑫保 本混 合型证 券投 资基 金、 诺安 景鑫保 本混 合型 证券 投资 基金。
在内部监察工 作中，本 着 合法合规运作 、最大限 度 保障基金份额 持有人利 益 的宗旨，本基 金
管理人 建立 并完 善了 以监 察、 稽 核为 主导 的工 作体系 和 流程。 内部 监察 稽核人 员 依照 独立、 客观 、
公正的原则， 认真履行 职 责，严格按照 监察稽核 工 作计划、方法 和程序开 展 工作，确保 了公司勤
勉尽责 地管 理基 金资 产。
本年度 公司 合法 合规 运作 和内部 风险 控制 的具 体情 况如下:
1、 报 告期 内， 在 公司 各部 门的积 极配 合下 ， 根 据最 新颁布 的法 律法 规及 公司 业务发 展的 需要 ，
合规与风险控 制部对公 司 部分管理制度 进行修订 ， 推进了公司的 制度化建 设 步伐，完善 了公司的
制度体系，满 足了法律 法 规及证监会的 监管要求 ， 对公司的业务 运作也起 到 了较好的支 持、指导
作用， 有效 地推 进了 相关 业务的 发展 ，防 范了 相关 风险。
2、 严格 进行 投资 风险 的管理 和 控制， 防范 相关 风险发 生。 合规 与风 险控 制部会 同 公司 投资 部
门根据法律法 规及市场 环 境的变化，及 时向公司 投 资决策委员会 提出建议 ， 对公司投资 管理制度
进行了多次修 订。在此 基 础上，对各类 风险控制 指 标做进一步的 细化和完 善 ，通过对各 项指标的
监控来 引导 投资 部门 分散 投资、 理性 投资 ，起 到了 良好的 效果 。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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3、 根据 中国 证监会 和公 司 内部控 制制 度的 要求 ， 合 规与风 险控 制部 在报 告期 内对公 司各 个部
门进行了四次 全面的监 察 稽核和多次临 时性监察 稽 核。内容涉及 公司及员 工 遵纪守法情 况，内部
控 制 制度、 业务 操作 流程执 行 情况; 涵 盖基 金销 售、 投 资 运作、 后台 保障 等公司 所 有业 务环 节和 工
作岗位。对于 每次监察 稽 核工作中发现 的问题， 都 责成各相关部 门认真总 结 、提出整改 意见和措
施 ， 切 实进 行改 善， 并由合 规 与风 险控 制部 跟踪 问题 的 处理 情况， 确保 了公司 在 各方 面规 范运 作，
切实地 保障 了基 金份 额持 有人的 利益 。
4、 对 公司 基金 销售 活动 进行 监 督、 指导 ， 确保 基金销 售 活动 严格 按照 《销 售 管理办 法》 的规
定处理 基金 代销 机构 、 基 金宣传 推介 材料 、 基金 销 售费用 等方 面的 问题 ， 不 出现违 法违 规的 情况 。
同时， 督促 市场 部门 利用 各种机 会， 通过 多种 渠道 ，以形 式多 样的 方式 ，做 好投资 者教 育工 作。
5、 公司 所有 对外 发布 的文件 、 资料 及宣 传材 料， 都事先 由 合规 与风 险控 制部 进行 合 规性 审查 ，
确保其 内容 真实 、准 确、 合规， 符合 中国 证监 会对 信息披 露的 相关 要求 。
本报告 期内 ， 本 基金 管理 人所管 理的 基金 整体 运作 合法合 规， 无内 幕交 易和 不正当 关联 交易 ，
保障了基金份 额持有人 的 利益。本基金 管理人承 诺 将一如既往地 本着诚实 信 用、勤勉尽 责的原则
管理和 运用 基金 资产 ，在 合规运 作、 稳健 经营 的基 础上， 为基 金份 额持 有人 谋求最 大利 益。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期 内, 本基 金管 理人 严 格遵守 《 企业 会计 准则》 、 《证 券投 资基 金会计 核算业 务 指引》 以及
中国证券监督 管理委员 会 颁布的《关于 证券投资 基 金执行〈企业 会计准则 〉 估值业务及 份额净值
计价有关事项 的通知》 与 《关于进一步 规范证券 投 资基金估值业 务的指导 意 见》等相关 规定和基
金合同的约 定,日常估 值由 本基金管理 人与本基 金托 管人一同进 行,基金份 额净 值由本基金 管理人
完成估 值后,经本 基金 托管人 复 核无 误后 由本 基金 管理 人 对外 公布 。 月 末、 年中和 年 末估 值复 核与
基金会 计账 务的 核对 同时 进行。
报告期内,公司 制定了证 券 投资基金的估 值政策和 程 序,并由研究部 、财务综 合 部、合规与 风
险 控 制部、 固定 收益 部及基 金 经理 等组 成了 估值 小组,负责 研究 、 指 导基 金估值 业 务。 估 值小 组成
员均为公司 各部门人 员,均 具有基金从 业资格、 专业 胜任能力和 相关工作 经历, 且之间不存 在任何
重大利益冲 突。基金 经理 作为公司估 值小组的 成员, 不介入基金 日常估值 业务, 但应参加估 值小组
会议, 可以提议测 算某一投 资品种的估值调 整影响, 并 有权表决有关议 案但仅享 有一票表决权,从
而将其 影响 程度 进行 适当 限制, 保证 基金 估值 的公 平 、合理,保持 估值 政策 和程序 的 一贯 性。
报告期 内, 本 基金 未签 约与估 值 相关 的定 价服 务。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
根据本基金基金合同约定, 本基金收益“ 每日分配，按日支付” 。本基金本期实现收益为
329,933,437.22 元, 应 分配 利润 329,933,437.22 元,已 实施 利润 分配 329,933,437.22 元， 符合 合
同约定 。
4.9 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
本报告期内， 本基金未 出 现连续二十个 工作日出 现 基金份额持有 人数量不 满 二百人或者基 金
资产净 值低 于五 千万 元的 情形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
在托管诺安聚 鑫宝货币 市 场基金的过程 中，本基 金 托管人—江苏 银行股份 有 限公司严格遵 守
《中华人民共 和国证券 投 资基金法》相 关法律法 规 的规定以及《 诺安聚鑫 宝 货币市场基 金基金合
同》 、 《诺安聚 鑫宝货币 市 场基金托管 协议》的 约定 ，对诺安聚 鑫宝货币 市场 基金的基金 管理人—
诺安基 金管 理有 限公 司2015 年 度基 金的 投资 运作， 进行了 认真 、 独 立的 会计 核算和 必要 的投 资监
督，认 真履 行了 托管 人的 义务， 没有 从事 任何 损害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本托管人认为 ，诺安基 金 管理有限公司 在诺安聚 鑫 宝货币市场基 金的投资 运 作、基金资产 净
值的计算、基 金份额申 购 赎回价格的计 算、基金 费 用开支及利润 分配等问 题 上，不存在 损害基金
份额持有人利 益的行为 ； 在报告期内， 严格遵守 了 《中华人民共 和国证券 投 资基金法》 等有关法
律法规 ，在 各重 要方 面的 运作严 格按 照基 金合 同的 规定进 行。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人认为 ，诺安基 金 管理有限公司 的信息披 露 事务符合《证 券投资基 金 信息披露管理 办
法》及其他相 关法律法 规 的规定，基金 管理人所 编 制和披露的诺 安聚鑫宝 货 币市场基金 的年度报
告中的财务指 标、净值 表 现、收益分配 情况、财 务 会计报告、投 资组合报 告 等信息真实 、准确、
完整， 未发 现有 损害 基金 持有人 利益 的行 为。
§6 审计报 告
6.1 审 计报 告基本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 德师报(审) 字(16) 第 P0707 号
6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 全体持 有人
引言段 我们审 计了 后附的 诺安 聚 鑫宝货 币市 场基金( 以下 简称“ 诺
安聚鑫 宝货 币”) 的财 务报表 ， 包括 2015 年 12 月 31 日的资
产负债 表、2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日止 期间的
利润表 、所 有者 权益(基金净 值) 变动 表以 及财 务报 表 附注。
管理层 对财 务报 表的 责任 段 编制和公允 列报财 务报表 是诺安聚鑫宝货币 的基金 管理人诺
安基金 管理 有限 公司 管理 层的责 任， 这种 责任 包括 ：(1)按照
企业会计准则和中 国证券 监督管理委员会发 布的关 于基金行
业实务 操作 的有 关规 定编 制财务 报表 ， 并 使其 实现 公 允反映 ；
(2)设计 、 执 行和 维护 必要的 内 部控 制， 以使 财务 报表 不 存在
由于舞 弊或 错误 而导 致的 重大错 报。
注册会 计师 的责 任段 我们的责任是在执 行审计 工作的基础上对财 务报表 发表审计
意见。我们按照中 国注册 会计师审计准则的 规定执 行了审计
工作。中国注册会 计师审 计准则要求我们遵 守中国 注册会计
师职业道德守则， 计划和 执行审计工作以对 财 务报 表是否不
存在重 大错 报获 取合 理保 证。
审计工作涉及实施 审计程 序，以获取有关财 务报表 金额和披
露的审计证据。选 择的审 计程序取决于注册 会计师 的判断，
包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评
估。在进行风险评 估时， 注册会计师考虑与 财务报 表编制和
公允列报相关的内 部控制 ，以设计恰当的审 计程序 ，但目的
并非对内部控制的 有效性 发表意见。审计工 作还包 括评价管
理层选用会计政策 的恰当 性和作出会计估计 的合理 性，以及
评价财 务报 表的 总体 列报 。
我们相信，我们获 取的审 计证据是充分、适 当的， 为发表审
计意见 提供 了基 础。
审计意见 段 我们认为，诺安聚 鑫宝货 币的财务报表在所 有重大 方面按照
企业会计准则和中 国证券 监督管理委员会发 布的关 于基金行
业实务操作的有关规定编制，公允反映了诺安聚鑫宝货币
2015 年 12 月 31 日的 财务 状况以 及2015 年 1 月 1 日至 2015
年 12 月 31 日止 期间 的经 营成果 和基 金净 值变 动情 况。
注册会 计师 的姓 名 王明静
吴迪
会计师 事务 所的 名称 德勤华 永会 计师 事务 所( 特 殊普通 合伙)
会计师 事务 所的 地址 中国? 上海
审计报 告日 期 2016 年 3 月 25 日 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 诺安 聚鑫 宝货 币市场 基金
报告截止 日： 2015 年12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 7,297,080,890.18 1,619,465,782.57
结算备 付金
1,428,571.43 -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 4,067,934,497.44 1,749,820,416.45
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
4,067,934,497.44 1,749,820,416.45
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 3,955,509,643.25 1,782,368,505.06
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 7.4.7.5 82,098,197.27 24,810,931.23
应收股 利
- -
应收申 购款
21,855,091.48 -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
15,425,906,891.05 5,176,465,635.31
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
- -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- -
应付管 理人 报酬
1,197,610.82 -
应付托 管费
380,397.82 186,967.37
应付销 售服 务费
1,814,561.80 -
应付交 易费 用 7.4.7.7 69,967.35 25,844.09
应交税 费
- - 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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应付利 息
- -
应付利 润
1,076,630.36 695,971.84
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 149,000.00 40,000.00
负债合 计
4,688,168.15 948,783.30
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 15,421,218,722.90 5,175,516,852.01
未分配 利润 7.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
15,421,218,722.90 5,175,516,852.01
负债和 所有 者权 益总 计
15,425,906,891.05 5,176,465,635.31
注 ： ①报 告截 止日2015 年12 月31 日,基金 份额 净值1.0000 元， 基金 份额 总额15,421,218,722.90
份，其 中， 诺安 聚鑫 宝货 币 A 基金 份额 净值 1.0000 元，基 金份 额总 额 6,855,346,803.49 份； 诺
安聚鑫 宝货 币 B 基金 份额 净值 1.0000 元， 基金 份额 总额 8,052,771,364.39 份； 诺 安聚 鑫宝 货币
C 基金 份额 净值 1.0000 元 ， 基 金份 额总额 34,462,651.96 份； 诺安 聚鑫 宝 货币 D 基金 份额 净值
1.0000 元， 基金 份额 总额478,637,903.06 份；
② 上 年度 会计 期间为 2014 年9 月1 日(基金 合同 生效日)至2014 年 12 月31 日。
7.2 利 润表
会计主 体： 诺安 聚鑫 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年12 月31 日
上年度可比期间
2014 年9 月1 日(基金
合同生效日)至2014
年12 月31 日
一、收入
366,847,658.48 36,332,623.86
1.利息 收入
309,287,023.81 36,332,623.86
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 146,985,663.55 25,660,952.45
债券利 息收 入
106,839,176.90 5,086,516.23
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
55,462,183.36 5,585,155.18
其他利 息收 入
- -
2.投 资收 益 （损 失以 “-”填 列 ）
57,560,634.67 -
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 57,560,634.67 -
资产支 持证 券投 资收 益
- -
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 7.4.7.15 - -
股利收 益 7.4.7.16 - - 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 23 页 共 56 页
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
7.4.7.17 - -
4. 汇兑 收益 （损 失以 “-”号 填
列）
- -
5.其 他收 入（ 损失 以“- ”号填
列）
7.4.7.18 - -
减：二、费用
36,914,221.26 453,076.64
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 16,802,410.51 -
2．托 管费 7.4.10.2.2 4,347,915.78 398,609.51
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 13,711,538.52 -
4． 交易 费用 7.4.7.19 1,865.00 -
5． 利息 支出
1,823,991.45 4,467.13
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
1,823,991.45 4,467.13
6． 其他 费用 7.4.7.20 226,500.00 50,000.00
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
329,933,437.22 35,879,547.22
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
329,933,437.22 35,879,547.22
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 诺安 聚鑫 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期初 所有 者权 益 （基
金净值 ）
5,175,516,852.01 - 5,175,516,852.01
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 329,933,437.22 329,933,437.22
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值减少以“- ”号填
列）
10,245,701,870.89 - 10,245,701,870.89
其中：1.基金 申购 款 103,854,859,280.60 - 103,854,859,280.60
2.基 金赎 回款 -93,609,157,409.71 - -93,609,157,409.71
四、 本期 向基 金份 额持 有
人分配利润产生的基金
净值变动（净值减少以
“-”号 填列 ）
- -329,933,437.22 -329,933,437.22 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 24 页 共 56 页
五 、 期末 所有 者权 益 （基
金净值 ）
15,421,218,722.90 - 15,421,218,722.90
项目
上年度可比期间
2014 年9 月 1 日(基金合同生效日)至2014 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期初 所有 者权 益 （基
金净值 ）
201,327,573.00 - 201,327,573.00
二、 本期 经 营活 动产 生的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 35,879,547.22 35,879,547.22
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值减少以“- ”号填
列）
4,974,189,279.01 - 4,974,189,279.01
其中：1.基金 申购 款 15,833,407,525.70 - 15,833,407,525.70
2.基 金赎 回款 -10,859,218,246.69 - -10,859,218,246.69
四、 本期 向基 金份 额持 有
人分配利润产生的基金
净值变动（净值减少以
“-”号 填列 ）
- -35,879,547.22 -35,879,547.22
五 、 期末 所有 者权 益 （基
金净值 ）
5,175,516,852.01 - 5,175,516,852.01
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 奥 成文______
______ 薛有为______
____ 薛 有为____
基金管 理人 负 责人
主管 会计 工作 负责 人
会计 机构 负责 人
7.4 报表 附注
7.4.1 基 金基 本情况
诺 安聚鑫宝货币市场基金(简称“ 本基金”) ，经中 国 证券监督管理委员会( 简称“ 中国证监
会”) 证监许可[2014]809 号文《关于核准 诺安聚鑫 宝货币市场基金 募集的批 复》核准，于 2014
年8 月 28 日向 社会 进行 公 开募集 ， 经 毕马 威华 振会 计师事 务所(特殊 普通 合伙)验 资， 共募 集资 金
人 民币 201,327,573.00 元， 折合 201,327,573.00 份 基金份 额。 基金 合同 生效 日为2014 年 9 月1
日，合 同生 效日 基金 份额 为201,327,573.00 份基 金 单位。
根据《诺安基金管理有限 公司关于诺安聚鑫宝货币 市场基金新增基金份额类 别的公告》 ， 自
2014 年 9 月 4 日起 ，本 基 金设两 级基 金份 额：A 级 基金份 额和 B 级基 金份 额。A 级 基金 份额 的基
金代码 为000771(与 分级 前基金 代码 相同)，新 设 B 级份额 代码 为000779。 两 级基金 份额 单独 公布
基 金 万份 净值 收益和 7 日 年化收 益率 。不 同级 别的 基金份 额均 适用 相同 的管 理费率 、托 管费 率 和诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 25 页 共 56 页
销售服务费。 根据《诺 安 基金管理有限 公司关于 诺 安聚鑫宝货币 市场基金 新 增基金份额 类别的公
告 》， 自 2015 年8 月4 日起 ， 本 基金 设三 级基 金份额 ：A 级基 金份 额、B 级基金 份 额和 C 级基 金份
额。A 级 基金 份额 的基 金代码 为 000771(与分 级前 基金 代 码相 同)，B 级基 金份 额代码 为000779(与
分级前 基金 代码 相同)，新设 C 级基 金份 额代 码为 001669。三 级基 金份 额单 独公 布 基金 万份 净值
收 益和 7 日 年化 收益 率。 不同级 别的 基金 份额 均适 用相同 的管 理费 率、 托管 费率和 销售 服务 费 。
根据《诺安基 金管理有 限 公司关于诺安 聚鑫宝货 币 市场基金新增 基金份额 类 别的公告》 ， 自 2015
年 9 月 24 日起 ，本 基金 设 四级基 金份 额：A 级基 金 份额、B 级基 金份 额、C 级 基金份 额和 D 级基
金份额 。A 级 基金 份额 的基金 代 码为 000771(与 分级 前基金 代码 相同)，B 级份 额代码 为000779(与
分级前 基金 代码相 同)，C 级基金 份额 代码 为001669( 与分 级前 基金 代码 相同)，新 设 D 级基 金份 额
代 码为 001867 。 四 级基金 份额单 独公 布基 金万 份净 值收益 和7 日 年化 收益 率。 不 同级 别的 基金份
额均适 用相 同的 管理 费率 、托管 费率 和销 售服 务费 。
本基金为契约 型开放式, 存 续期限不定。 本基金的 基 金管理人为诺 安基金管 理 有限公司,基金
托管人 为江 苏银 行股 份有 限公司 。 《 诺安 聚鑫 宝货 币 市场基 金基 金合 同》 、 《诺 安聚鑫 宝货 币市 场基
金招募 说明 书》 等文 件已 按规定 报送 中国 证监 会备 案。
本 基 金的 财务 报表于 2016 年3 月25 日 已经 本基 金的基 金 管理 人及 基金 托管 人批 准 报出 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本基金的财务 报表按照 财 政部颁布的企 业会计准 则 及相关规定(以 下统称“ 企 业会计准则 ”)
和中国证监会 发布的关 于 基金行业实务 操作的有 关 规定编制。同 时在具体 会 计核算和信 息披露方
面也参 考了 中国 证券 投资 基金业 协会 发布 的若 干基 金行业 实务 操作 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本基金财务报 表的编制 符 合企业会计准 则和中国 证 监会发布的关 于基金行 业 实务操作的有 关
规定的 要求 ，真 实、 完整 地反映 了本 基金2015 年 12 月 31 日的 财务 状况 以及 2015 年度 的经 营成
果和基 金净 值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
7.4.4.1 会计 年度
本基金 的会 计年 度为 公历 年度， 即每 年 1 月 1 日 起至 12 月 31 日 止。 可比 期间 的 会计 年度为
2014 年9 月1 日(基金 合同 生 效日) 至2014 年 12 月 31 日。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金 以人 民币 为记 账本 位币。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
(1) 金融 资产 的分 类
根据本基金的 业务特点 和 风险管理要求 ，本基金 将 所持有的金融 资产在初 始 确认时划分为 以
公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 和 贷款及应收款 项。以公 允 价值计量且 其变动计
入当期 损益 的金 融资 产为 债券投 资， 在资 产负 债表 中作为 交易 性金 融资 产列 报。
本基金持有的 各类应收 款 项、买入返售 金融资产 等 在活跃市场中 没有报价 、 回收金额固定 或
可确定 的非 衍生 金融 资产 分类为 贷款 及应 收款 项。
(2)金融 负债 的分 类
根据本基金的 业务特点 和 风险管理要求 ，本基金 将 持有的金融负 债在初始 确 认时全部划分 为
其他金 融负 债。
其他金 融负 债包 括各 类应 付款项 、卖 出回 购金 融资 产款等 。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
金融资产或金 融负债于 本 基金成为金融 工具合同 的 一方时，于交 易日按公 允 价值在资产负 债
表内确 认， 相关 交易 费用 计入初 始确 认金 额。 以公 允价值 计量 且其 变动 计入 当期损 益的 金融 资产 ，
取得时支付的 价款中包 含 已宣告但尚未 发放的债 券 起息日或上次 除息日至 购 买日止的利 息，单独
确认为 应收 项目 。
本基金对所持 有的债券 投 资、贷款及应 收款项和 其 他金融负债以 摊余成本 法 进行后续计量 。
本会计 期间 内， 本基 金持 有的债 券投 资的 摊余 成本 接近其 公允 价值 。
满足下 列条 件之 一的 金融 资产， 予以 终止 确认： (1) 收 取该金 融资 产现 金流 量的 合同权 利终 止；
(2) 该金融资 产已转移 ，且 将金融资产所 有权上几 乎 所有的风险和 报酬转移 给 转入方；(3) 该金融
资产已转移， 虽然本基 金 既没有转移也 没有保留 金 融资产所有权 上几乎所 有 的风险和报 酬，但是
放弃了对该金 融资产控 制 。金融负债的 现时义务 全 部或部分已经 解除的， 才 能终止确认 该金融负
债或其 一部 分。
(1) 以 公允 价值 计量 且其 变动计 入当 期损 益的 金融 资产
债券投 资
买入银行间市 场交易的 债 券于交易日按 应付或实 际 支付的全部价 款(不含应 收 利息)入账， 相
关交易 费用 计入 债券 投资 的初始 成本 。
买入央行票据 和零息债 券 等贴现债券， 于交易日 按 应付或实际支 付的全部 价 款入账，相关 交
易费用 计入 债券 投资 的初 始成本 。
卖出银行间市 场交易的 债 券于交易日确 认债券投 资 收益。卖出债 券按移动 加 权平均法结转 成诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 27 页 共 56 页
本。
(2)贷款 及应 收款 项
买入返 售金 融资 产
买入返售金融 资产为本 基 金按照返售协 议约定先 买 入再按固定价 格返售证 券 等金融资产所 融
出的资 金。
买入返售金融 资产按交 易 日应支付或实 际支付的 全 部价款入账， 相关交易 费 用计入初始确 认
金额。 买入 返售 金融 资产 于返售 日按 账面 余额 结转 。
(3)其他 金融 负债
卖出回 购金 融资 产款
卖出回购金融 资产款为 本 基金按照回购 协议先卖 出 再按固定价格 买入票据 、 证券等金融资 产
所融入 的资 金。
卖出回购金融 资产款于 交 易日按照应收 或实际收 到 的金额入账， 相关交易 费 用计入初始确 认
金额。 卖出 回购 金融 资产 款于回 购日 按账 面余 额结 转。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
本基金的债券 投资等金 融 资产，均以实 际利率法 计 算的摊余成本 估算公允 价 值。在本基金 存
续期间，基金 管理人定 期 计算本基金投 资组合摊 余 成本与其他可 参考公允 价 值指标之间 的偏离程
度，并定期测 试其他可 参 考公允价值指 标确定方 法 的有效性。投 资组合的 摊 余成本与其 他可参考
公允价值指标 产生重大 偏 离的，按其他 公允价值 指 标对组合的账 面价值进 行 调整，调整 差额确认
为 “公 允价 值变 动损 益” ， 并 按 其他 公允 价值 指标 进行 后 续计 量。 如 基金 份额净 值 恢复至 1 元 ，恢
复使用 摊余 成本 估算 公允 价值。
如有确凿证据 表明按上 述 方法不能客观 反映交易 性 金融工具的公 允价值， 基 金管理人将根 据
具体情 况与 基金 托管 人商 定后确 定最 能反 映公 允价 值的价 格。
本基金公允价 值计量基 于 公允价值的输 入值的可 观 察程度以及该 等输入值 对 公允价值计量 整
体的重 要性 ，被 划分 为三 个层次 ：
第一层 次输 入值 是在 计量 日能够 取得 的相 同资 产或 负债在 活跃 市场 上未 经调 整的报 价；
第二层 次输 入值 是除 第一 层次输 入值 外相 关资 产或 负债或 间接 可观 察的 输入 值；
第三层 次输 入值 是相 关资 产或负 债的 不可 观察 输入 值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基金具有 抵销已确 认 金融资产和金 融负债的 法 定权利,且该种 法定权利 现 在是可执行的,诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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同时本基金计划以 净额结 算或同时变现该金 融资产 和清偿该金融负债 时, 金融 资产和金融负债 以
相互抵 销后 的金 额在 资产 负债表 内列 示。 除此 以外, 金融资 产和 金融 负债 在资 产负债 表内 分别 列 示,
不予相 互抵 销。
7.4.4.7 实收 基金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 。 每份 基金 份 额面值 为1.00 元。 申购 、 赎回及 红利 再投
资等引 起的 实收 基金 的变 动分别 于上 述各 交易 确认 日认列 。
7.4.4.8 损 益平 准金
本基金 不适 用。
7.4.4.9 收入/( 损失) 的 确认和计 量
1. 利息 收入
(1) 存 款利 息收 入按 存款 的本金 与适 用利 率逐 日计 提。
(2) 本 基金 持有 的附 息债 券、贴 现券 按摊 余成 本和 实际利 率计 算确 定利 息收 入。
(3) 买入返 售金融资 产收 入按买入返售 金融资产 的 摊余成本在返 售期内以 实 际利率法逐日 计
提，若 合同 利率 与实 际利 率差异 较小 ，则 采用 合同 利率计 算确 定利 息收 入。
2. 投资 收益
债券投资收益 于交易日 按 卖出债券交易 日的成交 总 额扣除应结转 的债券投 资 成本与应收利 息
(若有) 后 的差 额确 认。
7.4.4.10 费 用的 确认和 计量
本基金的管理 人报酬、 托 管费和销售服 务费在费 用 涵盖期间按基 金合同约 定 的费率和计算 方
法逐日 确认 。
卖出回购金融资产支出按卖出回购金融资产款的摊余成本在回购期内以实际利率法逐日计
提，若 合同 利率 与实 际利 率差异 较小 ，则 采用 合同 利率计 算确 定利 息支 出。
7.4.4.11 基 金的 收益分 配政 策
(1)本基 金的 每份 基金 份额享 有 同等 分配 权；
(2)本基 金收 益分 配方 式为红 利 再投 资， 免收 再投 资的 费 用；
(3)“ 每 日分 配、 按日 支付”。 本 基金 根据 每日 基金收 益 情况， 以每 万份 基金已 实 现收 益为 基
准，为 投资 人每 日计 算当 日收益 并分 配。 投资 人当 日收益 分配 的计 算保 留到 小数点 后2 位；
(4)本基 金每 日进 行收 益支付 ， 并 只采 用红 利再 投资的 方 式。 若 当日 已实 现收益 大 于零 时， 则诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 29 页 共 56 页
增加投资者基 金份额； 若 当日已实现收 益等于零 时 ，则保持投资 者基金份 额 不变；基金 管理人将
采取必要措施 尽量避免 基 金已实现收益 小于零， 若 当日已实现收 益小于零 时 ，相应缩减 投资人基
金份额 ；
(5)T 日申 购且成功确 认的 基金份额， 自 T+1 日 起享 有基金的收益 分配权益；T 日赎回且成
功确认 的基 金份 额， 自T+1 日起 不享 有基 金的 收益 分配权 益；
(6)法律 法规 或监 管机 构另有 规 定的 从其 规定 ；
(7)在对 基金 份额 持有 人利益 无 实质 不利 影响 的前 提下 ， 基金 管理 人可 调整 基金收 益 的分 配原
则和支 付方 式， 不需 召开 基金份 额持 有人 大会 审议 。
7.4.4.12 分部 报告
根据本基金的 内部组织 机 构、管理要求 及内部报 告 制度，本基金 整体为一 个 报告分部，且 向
管理层 报告 时采 用的 会计 政策及 计量 基础 与编 制财 务报表 时的 会计 政策 及计 量基础 一致 。
7.4.4.13 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金本报告 期无为处 理 对基金财务状 况及基金 运 作有重大影响 的事项而 采 取的其他会计 政
策和会 计估 计。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 政策 变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 估计变 更。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 在本 报告 期间 无需 说明的 重大 会计 差错 更正 。
7.4.6 税项
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》 、财 税[2004]78 号 文《关 于证 券投 资基 金税 收政策 的通 知》 、财 税[2008]1 号文 《财 政部 、
国家税务总局 关于企业 所 得税若干优惠 政策的通 知 》及其他相关 税务法规 和 实务操作， 主要税项
列示如 下：
(1) 以 发行 基金 方式 募集 资 金，不 属于 营业 税征 收范 围，不 缴纳 营业 税。
(2) 对 证券 投资 基金 从证 券 市场中 取得 的收 入， 包括 买卖债 券的 差价 收入 、 债 券的利 息收入 及诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 30 页 共 56 页
其他收 入， 暂不 缴纳 企业 所得税 。
(3) 对 基金 取得 的债 券利 息 收入， 由发 行债 券的 企业 在向基 金支 付上 述收 入时 代扣代 缴20% 的
个人所 得税 ，暂 不缴 纳企 业所得 税。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银行 存款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
活期存 款 7,080,890.18 19,465,782.57
定期存 款 7,290,000,000.00 1,600,000,000.00
其 中 ：存 款期限 1-3 个月 7,290,000,000.00 1,600,000,000.00
其他存 款 - -
合计： 7,297,080,890.18 1,619,465,782.57
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
4,067,934,497.44 4,083,167,000.00 15,232,502.56 0.0988%
合计
4,067,934,497.44 4,083,167,000.00 15,232,502.56 0.0988%
项目
上年 度末
2014 年 12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
1,749,820,416.45 1,744,974,000.00 -4,846,416.45 -0.0936%
合计
1,749,820,416.45 1,744,974,000.00 -4,846,416.45 -0.0936%
注：偏 离金 额= 影子 定价- 摊余成 本, 偏 离度=偏离 金额/摊余 成本 法确 定的 基金资 产 净值 。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 31 页 共 56 页
7.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
本基金 本报 告期 末及 上年 度末无 衍生金 融资 产/负债。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
7.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
交易所 市场 - -
银行间 市场 3,955,509,643.25 -
合计 3,955,509,643.25 -
项目
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
交易所 市场 - -
银行间 市场 1,782,368,505.06 60,916,722.88
合计 1,782,368,505.06 60,916,722.88
7.4.7.4.2 期 末买 断式逆 回购 交易中 取得 的债券
金 额单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
债券代 码 债券名 称 约定
返售日
估值单 价 数量（ 张） 估值
总额
其中： 已出 售
或再质 押总 额
- - - - - - - -
合计
- - -
项目
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
债券代 码 债券名 称 约定
返售日
估值单 价 数量（ 张） 估值
总额
其中： 已出 售
或再质 押总 额
0R2M 041452038 14 云煤 化
CP002
2015 年1
月7 日
100.35 100,000 10,035,000.00 -
0R1M 071436005 14 华安 证
券CP005
2015 年1
月12 日
99.87 500,000 49,935,000.00 -
合计
600,000 59,970,000.00 -
7.4.7.5 应收 利息
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 8,529.14 5,177.39
应收定 期存 款利 息 4,091,221.98 8,904,138.22 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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应收其 他存 款利 息 - -
应收结 算备 付金 利息 1,864.41 -
应收债 券利 息 70,558,863.78 12,612,210.39
应收买 入返 售证 券利 息 7,437,717.96 3,289,405.23
应收申 购款 利息 - -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 - -
其他 - -
合计 82,098,197.27 24,810,931.23
7.4.7.6 其他 资产
本基金 本报 告期 末及 上年 度末无 其他 资产 。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 - -
银行间 市场 应付 交易 费用 69,967.35 25,844.09
合计 69,967.35 25,844.09
7.4.7.8 其他 负债
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 - -
应付赎 回费 - -
预提费 用 149,000.00 40,000.00
合计 149,000.00 40,000.00
7.4.7.9 实收 基金
金额单 位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 A
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（份 ） 账面金 额
上年度 末 211,453.47 211,453.47
本期申 购 8,382,795,109.09 8,382,795,109.09
本期赎 回( 以"-" 号填列) -1,527,659,759.07 -1,527,659,759.07
本期末 6,855,346,803.49 6,855,346,803.49
金额单 位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 B 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 5,175,305,398.54 5,175,305,398.54
本期申 购 94,144,016,858.74 94,144,016,858.74
本期赎 回( 以"-" 号填列) -91,266,550,892.89 -91,266,550,892.89
本期末 8,052,771,364.39 8,052,771,364.39
金额单 位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 C
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 - -
本期申 购 226,851,447.85 226,851,447.85
本期赎 回( 以"-" 号填列) -192,388,795.89 -192,388,795.89
本期末 34,462,651.96 34,462,651.96
金额单 位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 D
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 - -
本期申 购 1,101,195,864.92 1,101,195,864.92
本期赎 回( 以"-" 号填列) -622,557,961.86 -622,557,961.86
本期末 478,637,903.06 478,637,903.06
注： 本期 申购 含红 利再 投 资、转 换转 入份(金) 额， 本期赎 回含 转换 转出 份( 金)额。
7.4.7.10 未 分配 利润
单 位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 A
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 5,972,512.76 - 5,972,512.76
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -5,972,512.76 - -5,972,512.76
本期末 - - -
单位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 B 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 322,061,448.49 - 322,061,448.49
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -322,061,448.49 - -322,061,448.49
本期末 - - -
单位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 C
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 126,733.67 - 126,733.67
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -126,733.67 - -126,733.67
本期末 - - -
单位： 人民 币元
诺 安 聚鑫 宝货币 D
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 1,772,742.30 - 1,772,742.30
本期基金份额交易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -1,772,742.30 - -1,772,742.30
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 12
月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年9 月1 日(基金 合同生 效 日)
至 2014 年12 月 31 日
活期存 款利 息收 入 607,877.51 265,618.16
定期存 款利 息收 入 146,375,921.63 25,395,258.36
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 1,864.41 -
其他 - 75.93
合计 146,985,663.55 25,660,952.45
注：上 年度 可比 期间 内“ 其他” 为申 购款 利息 收入 。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.7.12 股 票投 资收益
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 股票 投资 收益。
7.4.7.13 债 券投 资收益
7.4.7.13.1 债 券投 资收益—— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015年1月1 日至2015
年12月31日
上年度 可比 期间
2014年9月1 日( 基 金合
同生效 日) 至2014年12 月31
日
卖出债 券（ 、 债 转股 及债券 到 期兑
付）成 交总 额
9,660,148,845.36 -
减：卖 出债 券（ 、债转 股及 债 券到
期兑 付） 成本 总额
9,405,314,263.71 -
减：应 收利 息总 额 197,273,946.98 -
买卖债 券差 价收 入 57,560,634.67 -
7.4.7.14 贵 金属 投资收 益
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 贵金 属投 资收益 。
7.4.7.15 衍 生工 具收益
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 衍生 工具 收益。
7.4.7.16 股利 收益
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 股利 收益 。
7.4.7.17 公 允价 值变动 收益
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 公允 价值 变动损 益。
7.4.7.18 其他 收入
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 其他 收入 。
7.4.7.19 交易 费用
单位 ： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年
12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年9 月1 日(基金 合同生 效
日)至2014 年 12 月31 日
交易所 市场 交易 费用 1,500.00 -
银行间 市场 交易 费用
365.00 -
合计
1,865.00 - 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 36 页 共 56 页
7.4.7.20 其他 费用
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年 9 月 1 日(基金 合同 生
效日) 至 2014 年 12 月 31 日
审计费 用 80,000.00 20,000.00
信息披 露费 100,000.00 30,000.00
律师费 用 6,000.00 -
账户维 护费 40,500.00 -
合计 226,500.00 50,000.00
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或有 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要披 露的 或有 事项 。
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至本 财务 报表 批准 报出 日，本 基金 无需 要披 露的 资产负 债表 日后 事项 。
7.4.9 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
中国对 外经 济贸 易信 托有 限公司 管理人 股东
深圳市 捷隆 投资 有限 公司 管理人 股东
大恒新 纪元 科技 股份 有限 公司 管理人 股东
诺安基 金管 理有 限公 司 发起人 、管 理人 、注 册登 记与过 户机 构、 直销 机构
江苏银 行股 份有 限公 司 托管人 、代 销机 构
注：下 述关 联方 交易 均在 正常业 务范 围内 ，按 一般 商业条 款订 立。
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.10.1.1 股票 交易
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内未 通过 关联 方交易 单元 进行 股票 交易 。
7.4.10.1.2 权证 交易
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内未 通过 关联 方交易 单元 进行 权证 交易 。
7.4.10.1.3 应 支付 关联方 的佣 金
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内不 存在 应支 付关联 方的 佣金 。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 37 页 共 56 页
7.4.10.2 关 联方 报酬
7.4.10.2.1 基 金管 理费
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年9 月1 日(基金 合同生 效 日)
至 2014 年12 月 31 日
当期发生的基金应支付
的管理 费
16,802,410.51 -
其中：支付销售机构的
客户维 护费
8,482,842.29 -
注:本基 金的 管理 费按 前一日 基 金资 产净 值的 0.33% 年费率 计提 。管 理费 的计 算方法 如下 ：
H＝E×0.33%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金管理费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发送 基
金管理 费划 款指 令， 基金 托管人 复核 后于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支付 给基 金 管
理人。 若遇 法定 节假 日、 公休假 等， 支付 日期 顺延 。
经管理 人、 基金 销售 服务 机构友 好协 商一 致同 意， 自该基 金成 立之 日(2014 年 9 月 1 日)起暂 免收
取该基金的基 金管理费 及 基金销售服务 费，具体 恢 复收取时间由 双方共同 商 议后给出。 因此上年
度可比 期间 内无 基金 管理 费。
经管理 人、 基金 销售 服务 机构友 好协 商一 致同 意， 诺安聚 鑫宝 货币 A 类 2015 年 4 月 13 日起
的基金 管理 费按 前一 日基 金资产 净值 的 33% 年 费率收 取 ；诺 安聚 鑫宝 货币 B 类 2015 年 3 月 20 日
至 2015 年 5 月 20 日 的基 金管理 费按 前一 日基 金资 产净值 的 0.11% 年费 率收 取，2015 年 5 月 21
日的基 金管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的0.22%年 费率收 取， 2015 年 7 月 21 日起的 基金 管理 费按
前一日 基金 资产 净值 的 0.33%年费 率收 取； 对于 诺安聚 鑫 宝货 币 A、B 、C 类 ，自 2015 年 11 月 19
日至2016 年2 月12 日期 间， 减免 收取 该基 金管 理 费的50%， 减免 后， 管理 费均 按照 0.165%/ 年收
取；对 诺安 聚鑫 宝货 币D 类，自 该级 别基 金成 立之 日（2015 年 9 月 24 日） 起至2015 年 12 月 31
日止， 暂免 收取 该基 金的 基金管 理费 。
7.4.10.2.2 基金 托管 费
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年9 月1 日(基金 合同生 效 日)
至 2014 年12 月 31 日
当期发生的基金应支付 4,347,915.78 398,609.51 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 38 页 共 56 页
的托管 费
注:本基 金的 托管 费按 前一日 基 金资 产净 值的 0.05% 的年费 率计 提。 托管 费的 计算方 法如 下：
H＝E×0.05%÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值
基金托管费每 日计算， 逐 日累计至每月 月末，按 月 支付，由基金 管理人向 基 金托管人发送 基
金托管 费划 款指 令， 基金 托管人 复核 后于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。若 遇 法
定节假 日、 公休 日等 ，支 付日期 顺延 。
7.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务
费的
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
诺安聚 鑫宝
货币A
诺安聚 鑫宝 货
币B
诺安聚 鑫宝
货币 C
诺安聚 鑫宝 货
币 D
合计
诺安基 金管 理
有限公 司( 管
理人)
239,906.38 485,033.99 - 0.72 724,941.09
江苏银 行股 份
有限公 司( 托
管人)
27.50 12,787,187.03 11,187.40 - 12,798,401.93
合计 239,933.88 13,272,221.02 11,187.40 0.72 13,523,343.02
获得销 售服 务
费的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年9 月 1 日(基金 合同 生 效日) 至 2014 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
诺安聚 鑫宝
货币A
诺安聚 鑫宝 货
币B
诺安聚 鑫宝
货币 C
诺安聚 鑫宝
货币 D
合计
诺安基 金管 理
有限公 司( 管
理人)
- - - - -
江苏银 行股 份
有限公 司( 托
管人)
- - - - -
合计 - - - - -
注:本基 金的 年销 售服 务费率 为 0.25% ，具 体如 下：
H＝E× 年 销售 服务 费率÷ 当年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金销 售服务 费
E 为 前一 日的 基金 资产 净值 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 39 页 共 56 页
基金销售服务 费每日计 提 ，按月支付。 由基金管 理 人向基金托管 人发送基 金 销售服务费划 付
指令， 经基 金托 管人 复核 后于次 月首 日 起 5 个工 作日 内 从基 金财 产中 一次 性支 付 给登 记机 构，由
登记机构代付 给销售机 构 。若遇法定节 假日、休 息 日或不可抗力 致使无法 按 时支付的， 支付日期
顺延至 最近 可支 付日 支付 。
经管理 人、 基金 销售 服务 机构友 好协 商一 致同 意， 自该基 金成 立之 日(2014 年 9 月 1 日)起暂
免收取该基金 的基金管 理 费及基金销售 服务费， 具 体恢复收取时 间由双方 共 同商议后给 出。因此
上年度 可比 期间 内无 销售 服务费 。
经管理 人、 基金 销售 服务 机构友 好协 商一 致同 意， 诺安聚 鑫宝 货币 A 类 2015 年 4 月 13 日起
的基金 销售 服务 费按 前一 日基金 资产 净值 的0.25% 年费率 收取 ； 诺 安聚 鑫宝 货币B 类 2015 年 3 月
30 日至 2015 年5 月20 日 的基金 销售 服务 费按 前一 日基金 资产 净值 的0.08% 年费率 收取 ；2015 年
5 月21 日至2015 年7 月20 日的 基金 销售 服务 费按前 一 日基 金资 产净 值的0.16%年 费率 收取； 2015
年7 月 21 日 起的 基金 销售服 务 费按 前一 日基 金资 产净 值的 0.25%年费 率收 取； 对 诺 安聚 鑫宝 货币
D 类 ，自 该级别 基金 成立 之日(2015 年9 月 24 日) 起至 2015 年 12 月 31 日止， 暂 免收 取该 基金 的
销售服 务费 。
7.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单 位： 人民 币元
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
江苏银行股份有限
公司
- - - - - -
上年度可 比期 间
2014 年9 月1 日(基金 合同 生 效日) 至 2014 年 12 月 31 日
银行间 市场 交易
的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入
基金卖
出
交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
江苏银行股份有限
公司
- - 10,000,000.00 2,087.67 - -
注：本 基金 本报 告期 内无 与关联 方进 行银 行间 同业 市场的 债券(含回 购) 交 易。
7.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 基金 管理 人运用 固有 资金 投资 本基 金的情 况。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 40 页 共 56 页
7.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
本基金 本报 告期 末及 上年 度末无 除基 金管 理人 之外 的其他 关联 方投 资本 基金 的情况 。
7.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单 位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年9 月1 日(基金 合同生 效 日)至2014
年 12 月 31 日
期末 余额 当期利息 收入 期末 余额 当期利息 收入
江苏银行股份有
限公司
7,080,890.18 4,694,446.95 219,465,782.57 8,017,638.70
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 江苏 银行 股份 有限公 司保 管， 按适 用利 率或约 定利 率计 息。
7.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 在承 销期 内参与 关联 方承 销证 券的 情况。
7.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 内及 上年 度可比 期间 内无 其他 关联 交易事 项。
7.4.11 利 润分 配情况
7.4.11.1 利 润分 配情况—— 货币市 场基 金
金额单 位： 人民 币元
诺安聚 鑫宝 货币A
已按再投 资形 式转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
5,496,540.05 8.97 475,963.74 5,972,512.76 -
诺安聚 鑫宝 货币B
已按再投 资形 式转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分 配
合计
备注
322,197,810.35 2.50 -136,364.36 322,061,448.49 -
诺安聚 鑫宝 货币C
已按再投 资形 式转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润
分配合计
备注
124,345.98 - 2,387.69 126,733.67 -
诺安聚 鑫宝 货币D
已按再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
1,734,070.85 - 38,671.45 1,772,742.30 - 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.12 期 末（ 2015 年12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
截 至 本报 告期末 2015 年 12 月 31 日止 ，本 基金 无因认 购 新发/ 增 发证 券而 于期末 持 有的 流通
受限证 券。
7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
截 至 本报 告期末 2015 年12 月31 日止 ，本 基金 未持有 暂 时停 牌等 流通 受限 股票 。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截 至 本报 告期末 2015 年 12 月 31 日止,本 基金 无从 事银行 间市 场债 券正 回购 交易形 成的 卖出
回购证 券款 ，无 抵押 债券 。
7.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
截 至 本报 告期末 2015 年 12 月 31 日止,本 基金 无从 事证券 交易 所债 券正 回购 交易形 成的 卖出
回购证 券款 ，无 抵押 债券 。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理 人制 定了 严格 的风 险管理 政策 和风 险控 制程 序来识 别、 测量 、 分 析以 及 控制这 些风 险, 并设
定适当 的投 资限 额, 通过 可 靠的管 理及 信息 系统 持续 监控上 述各 类风 险。
本基金 管理 人的 风险 管理 组织体 系由 三级 构成:第一层 次 为董 事会 、 合 规审 查与风 险 控制 委员
会所领导;第 二层次为 总经 理、督察长 、风险控 制办 公会、合规 与风险控 制部 所监控;第三 层次为
公司各 业务 相关 部门 对各 自部门 的风 险控 制负 责。
7.4.13.2 信用 风险
信用风险是指基金在交易 过程中因交易对手未履行 合约责任, 或者基金所投资 证券之发行人
出现违 约、 拒绝 支付 到期 本息, 导致 基金 资产 损失 和 收益变 化的 风险 。 本 基金 均投资 于具 有良 好信
用等级 的证 券, 并且 通过 分 散化投 资以 降低 信用 风险 。 本基金 投资 于一 家公 司发 行的证 券市 值不 超
过基金资产净值的 10%, 且 本基金与由本基金管理人 管理的其他基金共同持有 一家公司发行的证
券,不得 超过 该证 券的 10%。
本基金在交易所进行的交 易均与中国证券登记结算 有限责任公司完成证券交 收和款项清算,诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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因此违约风险发生 的可能 性很小; 本基金在进 行银行 间同业市场交易前 均对交 易对手进行信用 评
估,以控 制相 应的 信用 风险。
7.4.13.2.1 按 短期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
短期信 用评 级
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
A-1 1,517,842,455.95 1,109,671,005.21
A-1 以下 - -
未评级 2,550,092,041.49 560,158,588.96
合计 4,067,934,497.44 1,669,829,594.17
注：① 债券 评级 取自 第三方 评 级机 构的 债项 评级 。
② 以 上未 评级 的债 券为 期 限在一 年以 内 （含 一年 ） 的国债 、 政策 性金 融债 、 央行票 据及 超短 期融
资券。
7.4.13.2.2 按 长期 信用评 级列 示的债 券投 资
单位： 人民 币元
长期信 用评 级
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
AAA - -
AAA 以下 - -
未评级 - 79,990,822.28
合计 - 79,990,822.28
注：① 债券 评级 取自 第三方 评 级机 构的 债项 评级 。
② 以 上未 评级 的债 券为 期 限在一 年以 上的 国债 、政 策性金 融债 及央 行票 据。
7.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金在 履 行与金融负债 有关的义 务 时遇到资金短 缺的风险 。 本基金的流动 性
风险一方面来自于 基金份 额持有人可随时要 求赎回 其持有的基金份额,另一方 面来自于投资品 种
所处的 交易 市场 不活 跃而 带来的 变现 困难 。 本 基金 所 持证券 均可 在银 行间 同业 市场交 易, 能够 及时
变现。此外, 本基金可 通过 卖出回购金 融资产方 式借 入短期资金 应对流动性 需求,其上限一 般不超
过基金持有的 债券资产 的 公允价值。本 基金所持 有 金融负债的合 约约定到 期 日均为一年 以内且不
计息，可赎回 基金份额 净 值（所有者权 益）的合 约 无固定期限且 不计息， 因 此账面余额 即为未折
现的合 约到 期现 金流 量。
本基金管理人每日预测本 基金的流动性需求, 并通过 独立的风险管理岗位对投 资组合中的证
券的流 动性 风险 进行 持续 的监测 和分 析。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.13.4 市场 风险
本基金的市场 风险是指 由 于证券市场价 格受到经 济 因素、政治因 素、投资 心 理等各种因素 的
影响，导致基 金收益水 平 变化而产生的 风险，反 映 了基金资产中 金融工具 或 证券价值对 市场参数
变化的敏感性 。一般来 讲 ，市场风险是 开放式基 金 面临的最大风 险，也往 往 是众多风险 中最基本
和最常 见的,也是 最难 防范的 风 险， 其他 如流 动性 风险 最 终是 因为 市场 风险 在起 作 用。 市场 风险 包
括利率 风险 、外 汇风 险和 其他价 格风 险。
7.4.13.4.1 利率 风险
利率风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因市 场利率变 动 而发生波动的 风
险。本基金所 持有的大 部 分金融资产和 金融负债 计 息，本基金的 生息资产 主 要为银行存 款、债券
投资及买入返 售金融资 产 等。本基金主 要投资于 银 行间市场交易 的固定收 益 品种，以摊 余成本法
计价，并通过 “影子定 价 ”机制使按摊 余成本法 确 认的基金资产 净值能近 似 反映基金资 产的公允
价值，因此本 基金的运 作 仍然存在相应 的利率风 险 。本基金管理 人每日对 本 基金面临的 利率敏感
度缺口 进行 监控 。
下表统 计了 本基 金面 临的 利率风 险敞 口。 表中 所示 为 本基金 资产 及交 易形 成负 债的公 允价 值，
并按照 合约 规定 的重 新定 价日或 到期 日孰 早者 进行 了分类 。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2015 年 12 月31
日
6 个月 以内 6 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计
资产
银行存 款 7,297,080,890.18 - - - - 7,297,080,890.18
结算备 付金 1,428,571.43 - - - - 1,428,571.43
交易性 金融 资产 2,968,047,517.26 1,099,886,980.18 - - - 4,067,934,497.44
买入返售金融资
产
3,955,509,643.25 - - - - 3,955,509,643.25
应收利 息 - - - - 82,098,197.27 82,098,197.27
应收申 购款 - - - - 21,855,091.48 21,855,091.48
资产总 计 14,222,066,622.12 1,099,886,980.18 - - 103,953,288.75 15,425,906,891.05
负债
应付管 理人 报酬 - - - - 1,197,610.82 1,197,610.82
应付托 管费 - - - - 380,397.82 380,397.82
应付销 售服 务费 - - - - 1,814,561.80 1,814,561.80
应付交 易费 用 - - - - 69,967.35 69,967.35 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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应付利 润 - - - - 1,076,630.36 1,076,630.36
其他负 债 - - - - 149,000.00 149,000.00
负债总 计 - - - - 4,688,168.15 4,688,168.15
利率敏 感度 缺口 14,222,066,622.12 1,099,886,980.18 - - 99,265,120.60 15,421,218,722.90
上年度 末
2014 年 12 月31
日
6 个月 以内 6 个月-1 年 1-5 年 5 年 以上 不计息 合计
资产
银行存 款 1,619,465,782.57 - - - - 1,619,465,782.57
交易性 金融 资产 870,150,179.31 879,670,237.14 - - - 1,749,820,416.45
买入返售金融资
产
1,782,368,505.06 - - - - 1,782,368,505.06
应收利 息 - - - - 24,810,931.23 24,810,931.23
资产总 计 4,271,984,466.94 879,670,237.14 - - 24,810,931.23 5,176,465,635.31
负债
应付托 管费 - - - - 186,967.37 186,967.37
应付交 易费 用 - - - - 25,844.09 25,844.09
应付利 润 - - - - 695,971.84 695,971.84
其他负 债 - - - - 40,000.00 40,000.00
负债总 计 - - - - 948,783.30 948,783.30
利率敏 感度 缺口 4,271,984,466.94 879,670,237.14 - - 23,862,147.93 5,175,516,852.01
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
假设
市场利 率发 生变 化
其他市 场变 量保 持不 变
分析
相关风 险变 量的 变动
对资产 负债 表日 基金 资产 净值的
影响金 额（ 单位 ：人 民币 元）
本期末 （ 2015 年 12 月 31
日 ）
上年度 末（ 2014 年12 月31
日 ）
市场利率下 降 27 个
基点
4,048,489.77 2,368,871.88
市场利率上 升 27 个
基点
-4,048,489.77 -2,368,871.88
7.4.13.4.2 外汇 风险
本基金 的所 有资 产及 负债 以人民 币计 价， 因此 无外 汇风险 。
7.4.13.4.3 其 他价 格风险
其他价格风险 是指外汇 风 险和利率风险 以外的市 场 风险。本基金 投资于法 律 法规及监管机 构
允许投 资的 金融 工具 ， 包 括：1、现 金 ；2、 通 知存 款；3、 短 期融 资券 （包 括超级 短 期融 资券 ） ；4、
1 年以 内 （含1 年） 的 银行 定 期存 款、 大 额存 单；5 、期限在 1 年以 内 （含 1 年 ） 的 债券 回购；6、诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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剩 余 期限在 397 天 以内 （含 397 天） 的债 券；7、 剩余 期 限在 397 天 以内 （含397 天） 的资 产支 持
证券；8、剩 余期 限在 397 天以内 （含 397 天） 的中期 票 据；9 、期 限在 1 年以 内（含 1 年） 的中
央银行 票据 （ 以下 简称“ 央行票 据”）； 10 、 中 国证监 会、 中国 人民 银行 认可的 其 他具 有良 好流 动
性的货 币市 场工 具。
本基金主要投 资于银行 间 同业市场交易 的固定收 益 品种,且以摊余 成本法进 行 计价,因此无 重
大其他 价格 风险 。
7.4.13.4.4 采 用风 险价值 法管 理风险
假设 市场 因子 的变 化服 从 多元 正态 分布, 在 95%的置信 度下,使用 过去 一年的 历 史数 据,按照
VaR 正态 算法, 计算 未来 一 个交易 日里,基金 持仓 资产组 合 可能 的最 大损 失值 。
假设
1.置信 度：95%
2.观 察期 ： 一年
分析
风险价 值
（单位 ：人 民币 元）
本期末 （2015 年 12 月 31
日）
上年度末（2014 年 12
月 31 日）
基金投 资组 合的 风险 价值 4,432,543.35 464,979.35
合计 4,432,543.35 464,979.35
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
1.公允 价值
(1)不以 公允 价值 计量 的金融 工 具
不以公允价值 计量的金 融 资产和负债主 要包括应 收 款项和其他金 融负债， 其 账面价值接近 于
公允价 值。
(2)以公 允价 值计 量的 金融工 具
①金融 工具 公允 价值 计量 的方法
本基金对以公 允价值进 行 后续计量的金 融资产与 金 融负债根据对 计量整体 具 有重大意义的 最
低层级 的输 入值 确定 公允 价值计 量层 级。 公允 价值 计量层 级参 见附 注7.4.4.5 。
②各层 级金 融工 具公 允价 值
于 2015 年 12 月 31 日， 本基金 持有 的以 公允 价值 计量的 金融 工具 中属 于第 二层级 的余 额 为
4,067,934,497.44 元 ，无属 于第 一层 级和 第三 层级 的余额(2014 年 12 月 31 日：第 二层 级的 余额
为1,749,820,416.45 元，无 属 于第 一层 级和 第三 层级 的 余额) 。
③公允 价值 所属 层级 间的 重大变 动
对于证券交易 所上市的 股 票和债券，若 出现重大 事 项停牌、交易 不活跃、 或 属于非公开发 行诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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等情况，本基 金分别于 停 牌日至交易恢 复活跃日 期 间、交易不活 跃期间及 限 售期间将相 关股票和
债券的公允价 值列入第 二 层级或第三层 级，上述 事 项解除时将相 关股票和 债 券的公允价 值列入第
一层级 。
2.除公 允价 值外 ，截 至资 产负债 表日 本基 金无 需要 说明的 其他 重要 事项 。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 4,067,934,497.44 26.37
其中： 债券 4,067,934,497.44 26.37
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 3,955,509,643.25 25.64
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金融 资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 7,298,509,461.61 47.31
4 其他各项 资产 103,953,288.75 0.67
5 合计 15,425,906,891.05 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 0.85
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额
占基金资产净值的比例
（%）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：本报告期 内债券回 购 融资余额占基 金资产净 值 的比例为报告 期内每个 交 易日融资余 额占资产
净值比 例的 简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
在本报 告期 内本 基金 债券 正回购 的资 金余 额未 超过 资产净 值 的20% 。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 64
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 106
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 55
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
本报告 期内 本基 金投 资组 合平均 剩余 期限 未超 过180 天。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序
号
平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（%）
1 30 天以 内 38.23 -
其 中：剩余 存续 期超 过397 天的 浮动
利率债
- -
2 30 天( 含)—60 天 20.03 -
其 中：剩余 存续 期超 过397 天的 浮动
利率债
- -
3 60 天( 含)—90 天 23.63 -
其 中：剩余 存续 期超 过397 天的 浮动
利率债
- -
4 90 天( 含)—180 天 10.33 -
其 中：剩余 存续 期超 过397 天的 浮动
利率债
- -
5 180 天(含)—397 天（ 含） 7.13 -
其 中：剩余 存续 期超 过397 天的 浮动
利率债
- -
合计 99.36 -
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 440,060,358.20 2.85
其中： 政策 性金 融债 440,060,358.20 2.85
4 企业债 券 - -
5 企业短期 融资 券 3,627,874,139.24 23.53
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - - 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
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8 其他 - -
9 合计 4,067,934,497.44 26.38
10 剩 余 存续 期超过397 天的浮 动 利率 债券 - -
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序的 前十 名债券 投资 明细
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 150403 15 农发 03 1,300,000 130,213,297.05 0.84
2 150301 15 进出 01 1,000,000 99,995,475.25 0.65
3 150219 15 国开 19 800,000 79,884,205.71 0.52
4 150311 15 进出 11 700,000 69,971,056.83 0.45
5 150419 15 农发 19( 增发) 600,000 59,996,323.36 0.39
6 041554022 15 昆山 经技CP001 500,000 50,421,081.57 0.33
7 041554019 15 兵团 二师CP001 500,000 50,408,725.04 0.33
8 041564018 15 甘国 投 CP001 500,000 50,407,360.31 0.33
9 041560019 15 鲁信 CP001 500,000 50,383,612.38 0.33
10 041562014 15 青交 投 CP001 500,000 50,367,077.45 0.33
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在0.25(含)-0.5%间的 次数 13
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3196%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.1469%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1223%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值比例 大小 排序的 所有 资产支 持证 券投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 采用摊 余成 本法计 价, 即 计价 对象以 买入 成本 列示, 按票面 利率 或商 定利
率 并考 虑其买 入时 的溢价 与折 价, 在 其剩余 期限 内按 实际利 率法 摊销,每日 计提
收 益。
8.8.2 本 报告 期内不 存在 “持有 剩余 期限小于 397 天但 剩余 存续期 超过 397 天的 浮动
利率 债券” 的摊 余成本超 过当 日基金 资产 净值的 20% 的情 况。
8.8.3 本 基金 本报告 期投 资的前 十名 证券的 发行 主体, 本 报告 期没 有出现 被监 管部 门
立 案调 查的情 形, 也 没有 出现 在报告 编制 日前一 年内 受到公 开谴 责、处 罚的 情
形。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 49 页 共 56 页
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 82,098,197.27
4 应收申 购款 21,855,091.48
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 103,953,288.75
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入原 因， 分项 之和与 合计 可能 有尾 差。
§9 基金份 额持有人信 息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人
户数
(户)
户均持 有的
基金份 额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
诺安聚 鑫
宝 货币 A
7,663 894,603.52 6,502,372,884.31 94.85% 352,973,919.18 5.15%
诺安聚 鑫
宝 货币 B
231,732 34,750.36 506,203,342.71 6.29% 7,546,568,021.68 93.71%
诺安聚 鑫
宝 货币 C
1,522 22,643.00 24,291.42 0.07% 34,438,360.54 99.93%
诺安聚 鑫
宝 货币 D
7,203 66,449.80 81,378.85 0.02% 478,556,524.21 99.98%
合计 248,120 62,152.26 7,008,681,897.29 45.45% 8,412,536,825.61 54.55%
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有
从业人 员持 有本
基金
诺安聚鑫 宝货币 A 503,237.91 0.0073%
诺 安 聚鑫 宝货币 B 379.46 0.0000%
诺 安 聚鑫 宝货币 C - -
诺 安 聚鑫 宝货币 D - -
合计
503,617.37 0.0033%
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 50 页 共 56 页
本 公 司高 级管 理人 员、 基金
投资和 研究 部门 负责 人持
有本开 放式 基金
诺 安 聚鑫 宝货币 A 0
诺 安 聚鑫 宝货币 B 0
诺 安 聚鑫 宝货币 C 0
诺 安 聚鑫 宝货币 D 0
合计
0
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
诺 安 聚鑫 宝货币 A
0
诺 安 聚鑫 宝货币 B
0
诺 安 聚鑫 宝货币 C
0
诺 安 聚鑫 宝货币 D
0
合计 0
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生
效日（2014
年9 月 1 日 ）
基金份 额总
额
本报告 期期 初
基金份 额总 额
本报告 期基 金
总申购 份额
减:本报 告期 基
金总赎 回份 额
本报告 期
基金拆 分
变动份 额
（份额 减
少以"-"填
列）
本报告 期期 末
基金份 额总 额
诺安聚 鑫
宝 货币 A
201,327,573.00 211,453.47 8,382,795,109.09 1,527,659,759.07 - 6,855,346,803.49
诺安聚 鑫
宝 货币 B
- 5,175,305,398.54 94,144,016,858.74 91,266,550,892.89 - 8,052,771,364.39
诺安聚 鑫
宝 货币 C
- - 226,851,447.85 192,388,795.89 - 34,462,651.96
诺安聚 鑫
宝 货币 D
- - 1,101,195,864.92 622,557,961.86 - 478,637,903.06
注：总 申购 含红 利再 投、 转换入 份额,总赎 回含 转换出 份 额。
§11 重大事 件 揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，未 召开 本基 金的基 金份 额持 有人 大会 ，没有 基金 份额 持有 人大 会决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
本 报 告期 内， 基 金管 理人在 2015 年3 月28 日发 布了《诺 安基 金管 理有 限公司 关 于董 事会 成
员任职 的公 告》 、2015 年4 月4 日发 布了 《诺 安基 金管理 有限 公司 关于 董事 会成员 任职 的公 告 》 、诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 51 页 共 56 页
2015 年 12 月 19 日发 布 了《诺 安基 金管 理有 限公 司关于 增聘 高级 管理 人员 的公告 》的 公告 ， 自
2015 年 3 月 28 日 起， 增 选齐斌 先生 、李 清章 先生 、奥成 文先 生担 任诺 安基 金管理 有限 公司 董 事
会 董 事。自 2015 年 4 月 4 日起 ，选 举汤 小青 先生 、史其 禄先 生、 赵玲 华女 士担任 诺安 基金 管 理
有限公 司董 事会 独立 董事 。 原董 事会 成员 欧阳 文安 先生、 朱秉 刚先 生、 陆南 屏先生 不再担 任公司
独立董 事职 务。 自2015 年12 月19 日起 ，增 聘曹 园先生 为公 司副 总经 理。
本报告 期内 ，基 金托 管人 的专门 基金 托管 部门 无重 大人事 变动 。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 本基 金管理 人、 基金 财产 、基 金托管 业务 的诉 讼事 项。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金的 投资 组合策 略没 有重 大改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事 务 所情况
本报告 期内 本基 金聘 请的 会计师 事务 所没 有发 生变 更。
本报告 期应 支付 给所 聘任 会计师 事务 所的 审计 费为 8 万 元。 截至 本报 告期 末， 该 事务 所已提
供审计 服务 的连 续年 限：3 年。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，本 基金 的基 金管理 人、 托管 人及 其高 级管理 人员 无受 稽查 或处 罚等情 况。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中信证券 2 - - - - -
注：1 、本 报告 期租 用证 券 公司交 易单 元的 变更 情况 ：无。
2、专 用交 易单 元的 选择 标准和 程序
基金管 理人 选择 使用 基金 专用交 易单 元的 证券 经营 机构的 选择 标准 为：
(1)、实 力雄 厚， 信誉 良好， 注 册资 本不 少于 3 亿元人 民 币。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 52 页 共 56 页
(2)、财 务状 况良 好， 各项财 务 指标 显示 公司 经营 状况 稳 定。
(3) 、 经营 行为 规范 ，最 近 两年未 发生 重大 违规 行为 而受到 中国 证监 会处 罚。
(4) 、 内部 管理 规范 、严 格 ，具备 健全 的内 控制 度， 并能满 足基 金运 作高 度保 密的要 求。
(5)、具 备 基金 运作 所需 的 高效、 安全 的通 讯条 件， 交 易设施 符合 代理 本基 金进 行证券 交易 的需要 ，
并能为 本基 金提 供全 面的 信息服 务。
(6) 、 研究 实力 较强 ， 有固 定的研 究机 构和 专门 的研 究人员 ， 能及 时为 本基 金 提供高 质量 的咨 询服
务。
基金管理人根 据以上标 准 进行评估后确 定证券经 营 机构的选择， 与被选择 的 券商签订《专 用
证券交 易单 元租 用协 议》 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当 期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
中信证券 - - 300,200,000.00 100.00% - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
本基金 本报 告期 无偏 离度 绝对值 超 过0.5%的情 况。
11.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期
1
诺安基 金管 理有 限公 司旗 下基金 2014 年
最后一 个交 易日 基金 资产 净值、 基金 份额
净值及 份额 累计 净值 公告
《证券 时报 》 2015 年1 月 6 日
2
诺 安 聚鑫 宝货 币市 场基金 2014 年第 4 季
度报告
《证券 时报 》
2015 年 1 月 22
日
3
诺安天 天宝 货币 、 诺 安聚 鑫宝货 币市 场基
金公告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》
2015 年2 月 7 日
4
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 的公告
《证券 时报 》
2015 年 3 月 20
日
5 诺安基金管理有限公司关于增加苏州银 《证券 时报 》 、 2015 年 3 月 26诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 53 页 共 56 页
行为旗下部分基金代销机构并开通基金
定投、 转换 业务 及开 展费 率优惠 活动 的公
告
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
日
6
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 2014 年年 度报
告-摘要
《证券 时报 》
2015 年 3 月 26
日
7
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 2014 年年 度报
告
基金管 理人 网站
2015 年 3 月 26
日
8
诺安基金管理有限公司关于诺安聚鑫宝
货币市场基金在直销柜台限制机构投资
者申购 的公 告
《证券 时报 》
2015 年 3 月 27
日
9
诺安基金管理有限公司关于旗下基金调
整交易 所固 定收 益品 种估 值方法 的公 告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
2015 年 3 月 27
日
10
诺安基金管理有限公司关于董事会成员
任职的 公告
《证券 时报 》
2015 年 3 月 28
日
11
诺安基金管理有限公司关于董事会成员
任职的 公告
《证券 时报 》 2015 年4 月 4 日
12
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 开通转 换、 定投
业务的 公告
《证券 时报 》 2015 年4 月 8 日
13
诺安基金管理有限公司关于调整通联支
付业务 费率 优惠 的公 告
《证券 时报 》 2015 年4 月 8 日
14
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 的公告
《证券 时报 》
2015 年 4 月 11
日
15
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （更
新）2015 年第1 期
基金管 理人 网站
2015 年 4 月 15
日
16
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （更
新）摘 要 2015 年第1 期
《证券 时报 》
2015 年 4 月 15
日
17
诺安基金管理有限公司关于诺安聚鑫宝
货币市场基金在直销渠道暂停申购业务
《证券 时报 》
2015 年 4 月 16
日 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 54 页 共 56 页
的公告
18
诺 安 聚鑫 宝货 币市 场基金 2015 年第 1 季
度报告
《证券 时报 》
2015 年 4 月 21
日
19
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加 数米 基金 网费 率优 惠活动 的公 告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
2015 年 6 月 25
日
20
诺安基 金管 理有 限公 司旗 下基金 2015 上
半年最 后一 个交 易日 基金 资产净 值、 基金
份额净 值及 份额 累计 净值 公告
《证券 时报 》 2015 年7 月 2 日
21
诺 安 聚鑫 宝货 币市 场基金 2015 年第 2 季
度报告
《证券 时报 》
2015 年 7 月 18
日
22
诺安基金管理有限公司关于诺安聚鑫宝
货币市 场基 金新 增基 金份 额类别 的公 告
《证券 时报 》 2015 年8 月 4 日
23
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加 天天 基金 网费 率优 惠活动 的公 告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
2015 年 8 月 25
日
24
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 2015 年半 年度
报告- 摘要
《证券 时报 》
2015 年 8 月 25
日
25
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 2015 年半 年度
报告
基金管 理人 网站
2015 年 8 月 25
日
26
诺安基金管理有限公司关于旗下部分基
金参加 好买 基金 网费 率优 惠活动 的公 告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海证 券报 》
2015 年 9 月 16
日
27
诺安基金管理有限公司关于诺安聚鑫宝
货币市 场基 金新 增基 金份 额类别 的公 告
《证券 时报 》
2015 年 9 月 24
日
28
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （更
新）2015 年第2 期
基金管 理人 网站
2015 年 10 月 15
日
29
诺安聚 鑫宝 货币 市场 基金 招募说 明书 （更
新）摘 要 2015 年第2 期
《证券 时报 》
2015 年 10 月 15
日 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 55 页 共 56 页
30
诺 安 聚鑫 宝货 币市 场基金 2015 年第 3 季
度报告
《证券 时报 》
2015 年 10 月 27
日
31
诺安基金管理有限公司关于增聘高级管
理人员 的公 告
《证 券时 报》
2015 年 12 月 19
日
32
诺安基金管理有限公司关于增加江苏紫
金农村商业银行股份有限公司为旗下部
分基金 代销 机构 并开 通定 投、 转 换业 务的
公告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
2015 年 12 月 28
日
33
诺安基金管理有限公司关于指数熔断机
制对旗 下公 募基 金业 务规 则影响 的公 告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
2015 年 12 月 31
日
34
诺安基金管理有限公司关于旗下货币基
金快速 赎回 业务 的公 告
《证券 时报 》 、
《中国 证券 报》 、
《上海 证券 报》
2015 年 12 月 31
日
注：前 述所 有公 告事 项均 同时在 基金 管理 人网 站进 行披露 。
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
基金管 理人 于 2016 年 2 月 20 日 发布 了《 诺安 基金 管理有 限公 司关 于旗 下部 分基金 变更 基
金经理 的公 告》 的公 告， 自 2016 年 2 月 20 日起 ， 增聘谢 志华 先生 为诺 安聚 鑫宝货 币市 场基 金
的基金 经理 ，汪 波先 生不 再担任 诺安 聚鑫 宝货 币市 场基金 的基 金经 理。
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
①中国 证券 监督 管理 委员 会批准 诺安 聚鑫 宝货 币市 场基金 公开 募集 的文 件。
②《诺 安聚 鑫宝 货币 市场 基金基 金合 同》 。
③《诺 安聚 鑫宝 货币 市场 基金托 管协 议》 。
④基金 管理 人业 务资 格批 件、营 业执 照。
⑤诺安 聚鑫 宝货 币市 场基 金2015 年年 度报 告正 文。
⑥报告 期内 诺安 聚鑫 宝货 币市场 基金 在指 定报 刊上 披露的 各项 公告 。 诺安聚鑫宝货币 2015 年年度报 告
第 56 页 共 56 页
13.2 存放 地点
基金管 理人 、基 金托 管人 住所。
13.3 查阅 方式
投资者 可在 营业 时间 免费 查阅， 也可 按工 本费 购买 复印件 。
投资者对本报告 书如有疑 问，可致电本基 金管理人 全国统一客户服 务电话：400-888-8998 ，
亦可至 基金 管理 人网 站 www.lionfund.com.cn 查阅 详情。
诺安基金管理有限公司
2016 年3 月30 日
