信达澳 银慧管家货币市场 基金 2015 年年度报 告 摘要
2015 年12 月31 日
基金管 理人： 信达澳银基 金管理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2016 年3 月26 日
信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司 根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 3 月 23 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文， 投资 者欲 了解 详细内 容， 应阅 读年 度报 告正文 。
本报告中的财 务资料经 审 计， 安永华明 会计师事 务 所（特殊普通 合伙）为 本 基金出具了标 准
无保留 意见 的审 计报 告， 请投资 者注 意 阅 读。
本报告 期 自2015 年01 月01 日 起至 12 月31 日止 。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金简 称 信达澳 银慧 管家 货币
场内简 称 -
基金主 代码 000681
交易代 码 000681
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 6 月 26 日
基金管 理人 信达澳 银基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 6,066,707,068.04 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 信达澳 银慧 管家
货币 A
信达澳 银慧 管家 货
币C
信 达 澳 银 慧 管 家
货币 E
下属分 级基 金 的 场内 简称 ： - - -
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000681 000682 000683
报告期 末下 属分 级基 金的 份额总 额 659,439,389.09
份
5,405,307,330.40
份
1,960,348.55 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在力求 基金 资产 安全 性和 高流动 性的 基础 上， 追求 稳定的 投资 收益 。
投资策 略
本基金 根据 对短 期利 率变 动的合 理分 析和 预判 ， 结 合本基 金流 动性 需求 ， 采 用
投资组 合平 均剩 余期 限控 制下的 主动 投资 策 略， 利 用定性 分析 和定 量相 结 合 的
分析方 法， 综 合分 析宏 观 经济指 标对 短期 利率 走势 进行综 合判 断, 并根 据 动 态
预期决 定和 调整 组合 的平 均剩余 期限 。 在类 属配 置 、 个 券选 择等 投资 策略 的 层
面， 本基 金将 在力 求基 金 资产安 全性 和高 流动 性的 基础上 ， 追求 稳定 的投 资 收
益。
业绩比 较基 准 同期七 天通 知存 款利 率（ 税后） ×1.3
风险收 益特 征
本基金 为货 币市 场基 金 ， 在所有 的证 券投 资基 金中 ， 是 风险 相对 较低 的基 金 产
品类型 。 在一 般情 况下 ， 本基金 风险 和预 期收 益均 低于债 券型 基金 和混 合 型 基
金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 信达澳 银基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 黄晖 田青
联系电 话 0755-83172666 010-67595096
电子邮 箱 disclosure@fscinda.com tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
400-8888-118 010-67595096
传真 0755-83196151 010-66275853 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 www.fscinda.com
基金年 度报 告备 置地 点
广东省 深圳 市福 田区 深南 大道7088 号招 商银 行大
厦24 层
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标 2015 年
信达澳 银慧 管家 货 币A 信达澳 银慧 管家 货 币C 信达澳 银慧 管家 货
币E
本期已 实现 收益 11,873,731.47 41,237,980.87 254,722.23
本期利 润 11,873,731.47 41,237,980.87 254,722.23
本期净 值收 益率 4.2809% 4.5084% 3.9894%
2014 年 6 月 26 日( 基金 合 同生效 日)-2014 年 12 月31 日
信达澳 银慧 管家 货 币A 信达澳 银慧 管家 货 币C 信达澳 银慧 管家 货
币E
本期已 实现 收益 960,856.03 6,313,825.16 32,539.18
本期利 润 960,856.03 6,313,825.16 32,539.18
本期净 值收 益率 1.9079% 2.0389% 1.7421%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2015 年末
期末基 金资 产净 值 659,439,389.09 5,405,307,330.40 1,960,348.55
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 1.0000
2014 年末
期末基 金资 产净 值 34,685,830.56 485,374,822.96 1,027,853.46
期末基 金份 额净 值 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累计 期末 指标 2015 年末
累计净 值收 益率 6.2704% 6.6393% 5.8010%
2014 年末
累计净 值收 益率 1.9079% 2.0389% 1.7421%
注：1 、 所 述基 金业 绩指 标 不包括 基金 份额 持有 人认 购或交 易基 金的 各项 费用 （例 如 ， 开 放式 基金
的认购 、申 购及 赎回 费等 ） ，计入 费用 后实 际收 益水 平要低 于所 列数 字。
2 、 本期 已实 现收 益指 基金 本期利 息收 入、 投资 收益 、 其他 收入 （ 不含 公允 价 值变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
3 、本 基金 收益 分配 为按 日 结转份 额。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
信达澳 银慧 管家 货 币A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7459% 0.0080% 0.4424% 0.0000% 0.3035% 0.0080%
过去六 个月 1.6086% 0.0103% 0.8847% 0.0000% 0.7239% 0.0103%
过去一 年 4.2809% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.5259% 0.0148%
自基金 合同
生效起 至今
6.2704% 0.0122% 2.6638% 0.0000% 3.6066% 0.0122%
信达澳 银慧 管家 货 币C
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7991% 0.0080% 0.4424% 0.0000% 0.3567% 0.0080%
过去六 个月 1.7163% 0.0103% 0.8847% 0.0000% 0.8316% 0.0103%
过去一 年 4.5084% 0.0148% 1.7550% 0.0000% 2.7534% 0.0148%
自基金 合同
生效起 至今
6.6393% 0.0122% 2.6638% 0.0000% 3.9755% 0.0122%
信达澳 银慧 管家 货 币E
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.6766% 0.0080% 0.4424% 0.0000% 0.2342% 0.0080%
过去六 个月 1.4749% 0.0103% 0.8847% 0.0000% 0.5902% 0.0103%
过去一 年 3.9894% 0.0147% 1.7550% 0.0000% 2.2344% 0.0147%
自基金 合同
生效起 至今
5.8010% 0.0122% 2.6638% 0.0000% 3.1372% 0.0122%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
信达澳 银慧 管家 货 币A 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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信达澳 银慧 管家 货 币C 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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信达澳 银慧 管家 货 币E 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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注：1 、本 基金 投资 于以 下 金融工 具：
现金； 通知 存款 ；短 期融 资券；1 年 以内 （含1 年 ）的银 行定 期存 款； 期限 在 1 年 以内 （含
1 年） 的大 额存 单； 期限 在 1 年 以内 （ 含1 年 ）的 债券回 购； 期限 在 1 年以 内（ 含 1 年 ）的 中央
银行票 据； 剩余 期限 在 397 天以 内（ 含397 天 ）的 债券； 剩余 期限 在 397 天 （含 397 天 ）以 内的
资产支 持证 券； 剩余 期限 在 397 天以 内（ 含397 天 ）的中 期票 据； 中国 证监 会认可 的其 他具 有良
好流动 性的 货币 市场 工具 。
对于法律法规及监管机构 今后允许货币基金投资的 其他金融工具，基金管理 人在履行适当程
序后， 可以 将其 纳入 投资 范围。
2 、 按 基金 合同 和招 募说 明 书的约 定 ， 本 基金 自基 金 合同生 效日 起6 个月 内为 建仓期 ， 建仓 期
结束时 本基 金的 各项 投资 比例符 合基 金合 同的 有关 约定。
3.2.3
自 基金 合同 生效以 来基 金每 年净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
信达澳 银 慧 管家 货 币A 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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信达澳 银 慧 管家 货 币C
信达澳 银 慧 管家 货币 E 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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注： 本 基金 基金 合同 于2014 年6 月 26 日 生效， 因 此2014 年的 净值 增长 率是 按 照基金 合同 生效 后
的实际 存续 期计 算的 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位： 人民 币元
信达澳 银 慧 管家 货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 年 11,835,234.63 - 38,496.84 11,873,731.47 -
2014 年 960,066.68
-
789.35
960,856.03 -
合计 12,795,301.31
-
39,286.19
12,834,587.50
-
单位： 人民 币元
信达澳 银 慧 管家 货 币 C
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 年 40,893,966.91 - 344,013.96 41,237,980.87 -
2014 年 6,299,519.08
-
14,306.08
6,313,825.16
-
合计 47,193,485.99
-
358,320.04
47,551,806.03
-
单位： 人民 币元
信达澳 银 慧 管家 货 币 E
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 年 254,630.05 - 92.18 254,722.23 - 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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2014 年 32,524.22
-
14.96
32,539.18
-
合计 287,154.27
-
107.14
287,261.41
-
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
本基 金 管理 人信 达澳 银基 金管理 有限 公司 （以 下简 称“公 司” ）成 立 于 2006 年 6 月 5 日， 由
中国信达资产 管理股份 有 限公司 （原 中 国信达资 产 管理公司 ）和 澳洲联邦 银 行全资附属 公司康联
首域集团有限 公司共同 发 起，是经中国 证监会批 准 设立的国内首 家由国有 资 产管理公司 控股的基
金管理 公司 ，也 是澳 洲在 中国合 资设 立第 一家 基金 管理公 司。2015 年 5 月 22 日，信 达证 券股 份
有限公司受让 中国信达 资 产管理股份有 限公司持 有 的股权，与康 联首域共 同 持有公司股 份。 公司
注册资 本 1 亿元 人民 币， 总部设 在深 圳， 在北 京设 有分公 司。 公司 中方 股东 信达证 券股 份有 限 公
司出资 比例为 54 ％ ，外 方 股东康 联首 域集 团有 限公 司出资 比例 为 46 ％ 。
公司建立了健 全的法人 治 理结构，根据 《中华人 民 共和国公司法 》的规定 设 立了股东会、 董
事会和 执行监 事。董事 会 层面设立风险 控制委员 会 和薪酬考核委 员会两个 专 门委员会， 并建立了
独立董事制 度。 公司 实行 董事会领导 下的总经 理负 责制,由总经 理负责公 司的 日常运作,并 由各委
员会包 括经 营管 理委 员会 、 投资 审议 委员 会、 风险 管理委 员会 、 产 品审 议委 员会、IT 治理 委员 会
协助其 议事 决策 。
公司建立了完 善的组织 架 构， 设立了公 募投资总 部 、专户理财部 、市场销 售 总部、产品创 新
部、 运 营管 理总 部、 行 政 人事部 、 财 务会 计部、 监 察稽核 部等 部门 ， 各 部门 分工协 作， 职责 明确。
截至2015 年12 月 31 日， 公司 共 管理 十二 只基 金， 包括信 达澳 银领 先增 长混 合型证 券投 资基
金、信达澳银 精华灵活 配 置混合型证券 投资基金 、 信达澳银稳定 价值债券 型 证券投资基 金、信达
澳银中小盘混 合型证券 投 资基金、信达 澳银红利 回 报混合型证券 投资基金 、 信达澳银产 业升级混
合型证 券投 资基 金、 信达 澳银稳 定增 利债 券型 证券 投资基 金(LOF) 、 信 达澳 银 消费优 选混 合型 证券
投资基金、信 达澳银信 用 债债券型证券 投资基金 、 信达澳银慧管 家货币市 场 基金、信达 澳银转型
创新股 票型 证券 投资 基金 、信达 澳银 新能 源产 业股 票型证 券投 资基 金。
报告期内，公 司第四届 董 事会独立董事 孙志新先 生 以参加现场董 事会薪酬 考 核委员会会议 、
现场董事会会 议、进行 现 场考察及约谈 管理层、 通 讯表决董事会 决议、审 阅 公司重要报 告和提交
工作报 告等 方式 履行 职责 ，报告 期内 累计 履职 时 间 9 个工 作日 ；独 立董 事刘 颂兴先 生以 参加 现场
董事会薪酬考 核委员会 会 议、现场董事 会会议、 进 行现场考察及 约谈管理 层 、通讯表决 董事会决
议、审 阅公 司重 要报 告和 提交工 作报 告等 方式 履行 职责， 报告 期内 累计 履职 时间 8 个工 作日 ； 独
立董事刘治海 先生以现 场 考察、参加现 场董事会 会 议 、现场风险 控制委员 会 会议、通讯 表决董事
会决议和风险 控制委员 会 决议、审阅公 司重要报 告 和提交工作报 告等方式 履 行职责，报 告期内累
计履职 时 间6 个 工作 日。
报告期内，公 司及基金 运 作未发生重大 利益冲突 事 件，独立董事 在履职过 程 中未发现公司 存信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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在损害 基金 份额 持有 人利 益的行 为。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理
（助理 ）期 限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
孔学峰
本 基 金 的 基
金经理 、 稳 定
价 值 债 券 基
金、 稳 定增 利
债 券 基 金
（LOF ） 和 信
用 债 债 券 基
金 的 基 金 经
理， 公 募投 资
总部副 总监
2014 年 6
月26 日
- 11 年
中 央 财 经 大 学 金 融 学 硕 士 。 历
任 金 元 证 券 股 份 有 限 公 司 研 究
员 、 固 定 收 益 总 部 副 总 经 理 ；
2011 年 8 月加 入信 达澳 银 基金
公 司 ， 历 任 投 资 研 究 部 下 固 定
收 益 部 总 经 理 、 固 定 收 益 副 总
监 、 固 定 收 益 总 监 、 公 募 投 资
总 部 副 总 监 ， 信 达 澳 银 稳 定 价
值债券 基金 基金 经理 （2011 年
9 月 29 日 起至 今） 、 信达 澳 银稳
定增利 债券 基金 （LOF ） 基 金经
理（2012 年 5 月 7 日起 至 今） 、
信 达 澳 银 信 用 债 债 券 基 金 基 金
经理（2013 年 5 月 14 日 起至
今） 、 信达 澳银 慧管 家货 币 市场
基金基 金经 理 （2014 年6 月 26
日起至 今） 。
綦鹏
本 基 金 的 基
金经理
2014 年 7
月4 日
- 8 年
上 海 财 经 大 学 管 理 学 硕 士 。
2007 年起 先后 在广 发银 行 、华
安 基 金 公 司 任 债 券 交 易 员 ；
2010 年 起 先 后 在 万 家 基 金 公
司 、 浦 银 安 盛 基 金 管 理 公 司 担
任 基 金 经 理 助 理 、 专 户 高 级 投
资经理 等职 ；2014 年 5 月 加入
信 达 澳 银 基 金 公 司 ， 担 任 信 达
澳 银 慧 管 家 货 币 市 场 基 金 基 金
经理 （2014 年7 月4 日起 至 今） 。
郑少波
本 基 金 的 基
金经理 助理 、
信 用 债 债 券
基金 的 基 金
经理助理
2015 年 9
月10 日
- 3 年
四 川 大 学 金 融 学 硕 士 。 曾 就 职
于 前 海 人 寿 资 产 管 理 中 心 任 信
用债研 究员 ； 2013 年 12 月 加入
信 达 澳 银 基 金 公 司 ， 历 任 固 定
收 益 部 债 券 研 究 员 ， 信 达 澳 银
信 用 债 债 券 基 金 及 慧 管 家 货 币
市 场 基 金 基 金 经 理 助 理 （2015
年9 月10 日起 至今） 。
注：1 、基 金经 理的 任职 日 期、离 任日 期 为 根据 公司 决定确 定的 任职 或离 任日 期 。
2 、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 从业 人员 资格 管理 办法的 相关 规定 等。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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3 、2016 年2 月23 日郑 少 波离任 本基 金的 基金 经理 助理 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本报告 期内 ， 本基 金管 理 人严格 遵守 《 证券 投资 基 金法》 、 《 证券 投资 基金 销 售管理 办法 》 、 《 公
开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法》 、 基 金合 同和 其 他有关 法律 法规 、 监管 部 门的相 关规 定 ， 依 照
诚实信用、勤 勉尽责、 安 全高效的原则 管理和运 用 基金资产，在 严格控制 投 资风险的基 础上，为
基金持 有人 谋求 最大 利益 ，没有 损害 基金 持有 人利 益的行 为。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
本基金管理人 根据《证 券 投资基金管理 公司公平 交 易制度指导意 见》和《 信 达澳银基金管 理
有限公司公平 交易实施 办 法》在投资决 策、交易 执 行、风险监控 等环节建 立 了严谨的内 控制度，
确保在 投资 管理 活动 中公 平对待 不同 投资 组合 ，维 护投资 者的 利益 。
本基金管理人 通过建立 科 学的投资决策 体系，严 谨 的公平交 易机 制，加强 交 易执行环节的 内
部控制，并通 过工作制 度 、业务流程和 技术手段 保 证公平交易原 则的贯彻 ， 确保不同投 资组合在
买卖同一证券 时，按照 比 例分配的原则 在各投资 组 合间公平分配 交易量， 严 格控制不同 投资组合
之间的 同日 反向 交易 ，严 格禁止 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 同日 反向 交易。
本基金管理人 通过风险 监 控信息系统对 不同投资 组 合同向交易进 行公平交 易 分析，分别于 每
季度和每年 度对本基 金管 理人管理的 不同投资 组合 的整体收益 率差异、 分投 资类别(股票 、债券)
的收益率差异 等进行分 析 ，形成公平交 易制度执 行 情况分析报告 。通过对 投 资交易行为 的监控、
分析评 估和 信息 披露 来加 强对公 平交 易过 程和 结果 的监督 。 若 发现 涉嫌 违背 公 平交易 原则 的行 为，
及时向 公司 管理 层汇 报并 采取相 关控 制和 改进 措施 。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
本基金管理人 对报告期 内 所管理的不同 投资组合 的 整体收益率差 异、分投 资 类别（股票、 债
券）的收益率 差异进行 了 分析；利用数 据统计和 重 点审查价差原 因相结合 的 方法，对连 续四个季
度内、 不同 时间 窗口 （ 日 内、3 日内、5 日 内） 本 基 金管理 人 管 理的 不同 投资 组合同 向交 易价 差进
行了分析；对 部分债券 一 级市场申购、 非公开发 行 股票申购等以 公司名义 进 行的交易进 行了审核
和监控 ，未 发 现 本基 金管 理人 所 管理 的投 资组 合存 在违反 公平 交易 原则 的情 形。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
报告期内未发 现本基金 存 在异常交易行 为 ，报告 期 内 本基金管理 人 所管理 的 投资组合未发 生
交易所 公开 竞价 的同 日反 向交易 。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2015 年全年本基金获得了 较好的回报率，同时流动性和安全性方面也着力稳健操作。2015
年央行货币宽 松正在进 行 式，降准降息 正在路上 ， 基于此背景， 本基金对 于 债券持仓比 例持续维
持高位，获得 了较好的 配 置收益。另一 方面，积 极 关注资金面的 波动，用 短 期交易机会 增强组合
收益， 取得 了较 好的 效果 。 但下 半年 的 “资 产荒 ” ， 使得大 量资 金流 入固 定收 益市场 ， 投 资标 的收
益率下行较快 ，本基金 规 模膨胀，影响 了收益的 稳 定，摊薄效应 明显，使 得 下半年收益 表现弱于
上半年 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至 报 告期 末 ，A 类基 金份 额： 本报 告期 份额 净值 收益 率为 4.2809% ， 同期 业绩 比较基 准收益
率为1.7550%；
截至 报 告期 末 ，C 类基 金份 额： 本报 告期 份额 净值 收益 率为 4.5084% ， 同期 业绩 比较基 准收益
率为1.7550%；
截至 报 告期 末 ，E 类基 金份 额： 本报 告期 份额 净值 收益 率为 3.9894%，同 期 业绩 比较基 准收益
率为1.7550%。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
经济小 幅下 行， 地产 投资 和基建 投资 是主 要的 拖累 因素， 库存 偏高 的状 态限 制企业 新开 工和
投资， 表现 出来 的是 拿地 继续低 迷， 明年 投资 将继 续下降 预计 达 到 1% 左右 。 基建投 资会 在财 政收
入减少 和增 加地 方政 府赤 字之间 平衡 ，反 腐也 会压 制地方 政府 投资 积极 性， 乐观估 计基 建投 资增
速将保 持稳 定 在18% 。通 胀整体 下台 阶的 格局 不变 。主要 的逻 辑： 一是 经济 下台阶 带动 物价 下台
阶；二是 猪 肉价 格将 会下 降，主 要是 玉米 供过 于求 ，猪粮 比价 处于 历史 高位 ，将会 刺激 养殖 主加
快存栏 ，猪 肉价 格在 春节 过后存 在季 节性 下降 ，随 着供给 的不 断增 加， 二季 度猪肉 价格 下跌 幅度
有望超 越季 节性 规律 ，CPI 的低 点大 约在 二季 度。
经济和 通胀 下台 阶决 定了 债市仍 为暖 市， 利率 难以 系统上 行。 目前 货币 市场 利率处 于央 行主
导的利 率走 廊之 中， 制约 着长端 和短 端利 率债 的波 幅， 利 率债 总体 投资 策略 是以交 易性 机会 为主 。
而信用 债方 面两 极分 化， 高等级 信用 债总 体可 以理 解为类 利率 债， 策略 与利 率一致 ；而 中低 评级
信用债 ，随 着经 济继 续下 行，信 用风 险已 逐渐 开始 暴露， 信用 溢价 走高 ，处 于历史 较高 水平 ，但
信用风 险在 货币 宽松 环境 下，大 面积 扩散 较难 ，更 多是结 构性 、点 状分 布。 总体而 言， 中低 评级信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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信用债 采用 扎实 分析 调研 、精挑 细选 、沙 里淘 金策 略，相 对高 等级 信用 债的 稳健配 置收 益， 会带
来超额 收益 。
4.7 管 理 人对 报告 期内基 金估 值程序 等事 项的说 明
4.7.1 有 关参 与估值 流程 各方 及人员 （或 小组） 的职 责分 工、 专业胜任 能力 和相关 工
作 经历
本基金管理人 设立了专 项 的估值小组， 主要职责 是 决策制定估值 政策和估 值 程序。小组成 员
具有估值核算 、投资研 究 、风险管理等 方面的专 业 经验。本小组 设立基金 估 值小组负责 人一名，
由分管基金运 营的副总 经 理 担任；基金 估值小组 成 员若干名，由 公募投资 总 部、专户理 财部、 基
金运营部 及监 察稽核部 指 定专人并经经 营管理委 员 会审议通过后 担任，其 中 基金运营部 负责组织
小组工 作的 开展 。
4.7.2 基 金经 理参与 或决 定估 值的程 度
基金经理对基 金的估值 原 则和估值程序 可以提出 建 议，但不参 与 最终决策 和 日常估值工作 。
估值政 策和 程序 、 估 值调 整等与 基金 估值 有关 的业 务， 由 基金 估值 小组 采用 集体决 策方 式决 定。
4.7.3 参 与估 值流程 各方 之间 存在的 任何 重大利 益冲 突
参与估 值流 程各 方不 存在 任何重 大利 益冲 突。
4.7.4 已 签约 的与估 值相 关的 任何定 价服 务的性 质与 程度
本基金 管理 人未 签订 任何 有关本 基金 估值 业务 的定 价服务 。
4.8 管 理 人对 报告 期内基 金利 润分配 情况 的说明
根据本基金合 同约定， 本 基金的收益分 配采取“ 每 日分配、按日 支付”的 方 式，即根据每 日
基金收益情况 ，以每万 份 基金单位收益 为基准， 为 投资人每日计 算当日收 益 并分配，并 每日以红
利再投 资方 式支 付收 益。 本报告 期内 应分 配收 益53,366,434.57 元,实 际分 配 收益 53,366,434.57
元。
4.9 报 告 期内 管理 人对本 基金 持有人 数或 基金资 产净 值预警 情形 的说明
无。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公司 在本基金 的 托管过程中， 严格 遵守 了 《证券投资基 金信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内， 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为 A 类 11,873,731.47 元，C 类41,237,980.87 元，E
类254,722.23 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 审计报 告
安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙） 为本 基金 出具了 标准 无保 留意 见的 审计报 告， 投资
者可以 通过 年度 报告 正文 查看审 计报 告全 文 。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 信达 澳银 慧管 家货币 市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 1,169,488,814.71 179,347,397.38
结算备 付金
- 319,000.00
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 3,362,537,400.42 210,508,028.77
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
3,362,537,400.42 210,508,028.77
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - - 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 1,699,915,869.87 125,439,148.16
应收证 券清 算款
- -
应收利 息 7.4.7.5 37,095,919.57 5,796,829.35
应收股 利
- -
应收申 购款
- -
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
6,269,038,004.57 521,410,403.66
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款 7.4.12.3 199,999,500.00 -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
- 5,000.00
应付管 理人 报酬
1,331,428.46 129,957.55
应付托 管费
295,874.47 28,879.49
应付销 售服 务费
140,491.06 8,405.41
应付交 易费 用 7.4.7.7 50,173.46 15,543.84
应交税 费
- -
应付利 息
41,755.71 -
应付利 润
397,713.37 15,110.39
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 74,000.00 119,000.00
负债合 计
202,330,936.53 321,896.68
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 6,066,707,068.04 521,088,506.98
未分配 利润 7.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
6,066,707,068.04 521,088,506.98
负债和 所有 者权 益总 计
6,269,038,004.57 521,410,403.66
注： 报告 截止 日2015 年 12 月 31 日， 信 达澳 银慧 管 家货 币 A 基 金份 额净 值1.0000 元， 信达 澳银
慧管家 货币 C 基金 份额 净 值 1.0000 元 ，信 达澳 银慧 管家货 币 E 基 金份 额净 值1.0000 元。 基金 份
额总 额 6,066,707,068.04 份，其 中 信 达澳 银慧 管家 货币 A 基金 份 额 659,439,389.09 份， 信 达澳
银慧管 家货 币 C 基金 份额 5,405,307,330.40 份 ，信 达澳银 慧管 家货 币 E 基金 份额 1,960,348.55
份。
7.2 利 润表
会计主 体： 信达 澳银 慧管 家货币 市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 12 月31 日
上年度可比期间
2014 年6 月26 日(基金合 同
生效日)至2014 年12 月 31
日
一、收入
62,957,490.71 8,703,109.50
1.利息 收入
45,658,631.19 8,279,998.83
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 12,417,627.61 4,755,574.62
债券利 息收 入
27,915,765.80 2,724,050.02
资产支 持证 券利 息收
入
- -
买入返 售金 融资 产收
入
5,325,237.78 800,374.19
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填
列）
17,283,859.52 423,110.67
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 17,283,859.52 423,110.67
资产支 持证 券投 资收
益
- -
贵金属 投资 收益
- -
衍生工 具收 益 7.4.7.14 - -
股利收 益 7.4.7.15 - -
3.公允 价值 变动 收益 （ 损失 以
“- ”号填列 ）
7.4.7.16 - -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “-”号
填列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号
填列）
7.4.7.17 15,000.00 -
减： 二、费用
9,591,056.14 1,395,889.13
1．管 理人 报酬 7.4.10.2 6,088,393.69 738,946.11
2．托 管费 7.4.10.2 1,516,660.72 186,994.02
3．销 售服 务费
1,004,260.32 85,121.46
4．交 易费 用 7.4.7.18 - -
5．利 息支 出
730,189.54 187,840.04
其中： 卖出 回购 金融 资产 支
出
730,189.54 187,840.04
6．其 他费 用 7.4.7.19 251,551.87 196,987.50
三、 利润总额 （亏损总 额 以
“-”号填列）
53,366,434.57 7,307,220.37
减：所 得税 费用
- -
四、净利润（净亏损 以 “- ” 53,366,434.57 7,307,220.37 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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号填列）
注：本 财务 报表 上年 度可 比期间 的实 际报 告期 间 为 2014 年 6 月 26 日( 基金 合同生 效日) 至 2014
年12 月31 日。
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 信达 澳银 慧管 家货币 市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至2015 年12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有者 权益 （ 基金 净
值）
521,088,506.98 - 521,088,506.98
二、 本期 经营 活动 产生 的基 金
净值变 动数 （本 期利 润）
- 53,366,434.57 53,366,434.57
三、 本期 基金 份额 交易 产生 的
基金净 值变 动数 （ 净值 减少 以
“-” 号填 列）
5,545,618,561.06 - 5,545,618,561.06
其中：1. 基 金申 购款 13,610,994,098.31 - 13,610,994,098.31
2. 基金 赎回 款 -8,065,375,537.25 - -8,065,375,537.25
四、 本期 向基 金份 额持 有人 分
配 利 润 产 生 的 基 金 净 值 变 动
（ 净值 减少 以“-” 号填 列 ）
- -53,366,434.57 -53,366,434.57
五、 期末 所有者 权益 （ 基金 净
值）
6,066,707,068.04 - 6,066,707,068.04
项目
上年度可比期间
2014 年 6 月 26 日(基金合同生效日)至 2014 年12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期初 所有者 权益 （ 基金 净
值）
561,144,771.73 -
561,144,771.73
二、 本期 经营 活动 产生 的基 金
净值变 动数 （本 期利 润）
- 7,307,220.37 7,307,220.37
三、 本期 基金 份额 交易 产生 的
基金净 值变 动数 （ 净值 减少 以
“-” 号填 列）
-40,056,264.75 - -40,056,264.75
其中：1. 基 金申 购款 895,573,948.51 - 895,573,948.51
2. 基金 赎回 款 -935,630,213.26 - -935,630,213.26 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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四、 本期 向基 金份 额持 有人 分
配 利 润 产 生 的 基 金 净 值 变 动
（净值 减少 以“-” 号填 列 ）
- -7,307,220.37 -7,307,220.37
五、 期末 所有者 权益 （ 基金 净
值）
521,088,506.98 - 521,088,506.98
注：本 财务 报表 上年 度可 比期间 的实 际报 告期 间 为 2014 年 6 月 26 日( 基金 合同生 效日) 至 2014
年12 月31 日。
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署 ：
_____ 于建 伟______
_____于鹏_____
____ 刘玉 兰____
基金 管理 人负 责人
主管 会计 工作 负责人
会计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
信达澳银慧管家货币市场 基金( 以下简称“ 本基金 ”) 经中国证券监督管理委员 会( 以下简称
“中国 证监 会”) 证 监许 可[2014] 第538 号 《关 于核 准信达 澳银 慧管 家货 币市 场 基金 募集 的批 复》
核准，由信达 澳银基金 管 理有限公司依 照《中华 人 民共和国证券 投资基金 法 》和《信达 澳银 慧管
家货币 市场 基金 基金 合同 》 负责 公开 募集 。 本基金 为契约型开放式证券投资基金 ， 存续 期限
不定， 自 2014 年 6 月 18 日起至 2014 年 6 月 24 日止期 间公 开发 售， 共 募集有 效净 认购 资金
561,096,569.18 元( 其中A 类份 额 为190,447,578.19 元，C 类 份额 为365,400,000.00 元 ，E 类份
额为 5,248,990.99 元)， 业经 德 勤华 永 会 计师 事务 所 （特 殊普 通合 伙） 北京 分所德 师京 报 （ 验 ）
字(14) 第 0004 号验 资报 告 予以验 证。 经向 中国 证监 会备案 ， 《 信达 澳银 慧管 家 货币市 场基金 基金
合同》 于 2014 年6 月26 日正式 生效 ， 基 金合 同生 效日的 基金 份额 总额 为 561,144,771.73 份 ( 其
中A 类 份额 为190,456,853.84 份， C 类份 额为365,438,800.00 份， E 类份 额 为5,249,117.89 份)，
其中认 购资 金 利 息折 合48,202.55 份基 金份 额(其中A 类份额 为9,275.65 份， C 类 份额为38,800.00
份，E 类 份额 为 126.90 份)。本 基金 的基 金管 理人 为 信达澳 银基 金管 理有 限公 司，基 金托 管人 为
中国建 设银 行股 份有 限公 司(以 下简 称 “ 中国 建设 银 行 ”) 。
根据《信达澳 银慧管家 货 币市场基金基 金合同》 和 《信达澳银慧 管家货币 市 场基金招募说 明
书》 ，本基金分 设三类基 金 份额：A 类基 金份额、C 类基金份额 和 E 类基 金份 额。三类基 金份额
分设不同的基 金代码， 收 取不同的销售 服务费和 管 理费，并分别 公布每万 份 基金已实现 收益和 7
日年化收益 率 。投资人 可 自行选择认购 、申购的 基 金份额类别， 本基金不 同 基金份额类 别之间不
得互相转换， 但依据基 金 合同或招募说 明书约定 因 认购、申购、 赎回、基 金 转换等交易 而发生基
金份额 自动 升级 或者 降级 的除外 。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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根据《中华人 民共和国 证 券投资基金法 》 、基金 合 同及招募说明 书 的有关 规 定， 本基金主 要
投资于 现金 、 通知 存款 、 短 期融资 券 、1 年以 内 （含 1 年 ） 的 银行 定期 存款 、 期 限在 1 年 以内 （含
1 年） 的大 额存 单、 期限 在 1 年 以内 （含 1 年） 的 债券回 购、 期限 在 1 年以 内（含 1 年 ）的 中
央银行 票据 、剩 余期 限在 397 天 以内 （含 397 天） 的债券 、剩 余期 限在 397 天（含 397 天） 以
内的资 产支 持证 券、 剩余 期限 在 397 天以 内 （ 含397 天） 的中 期票 据、 中国 证监会 认可 的其 他具
有良好 流动 性的 货币 市场 工具 。 本 基金 的业 绩比 较 基准为 ： 同期 七天 通知 存 款利率 （ 税后 ） ×1.3 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照中国 财 政部颁布的《 企业会计 准 则 —基本准则 》以及其 后 颁布及修订的 具
体会计 准则 、 应 用指 南、 解释以 及其 他相 关规 定 （ 以下合 称 “ 企业 会计 准则” ） 编制 ， 同 时， 对 于
在具体会计核 算和信息 披 露方面，也参 考了中国 证 监会发布的关 于基金行 业 实务操作的 有关规定
及中国 证券 投资 基金 业 协 会发布 的若 干基 金行 业实 务操作 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本基金 财务 报表 的编 制符 合企业 会计 准则 的要 求， 真实、 完整 地反 映了 本基 金 2015 年 12 月
31 日 的财 务状 况以 及2015 年度 的经 营成 果和 基金 净值变 动情 况。
7.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本报告 期所 采用 的的 会计 政策、 会计 估计 与最 近一 期年度 报告 相一 致。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 未发 生会 计政策 变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 未发 生会 计估计 变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 在本 报告 期间 无重 大会计 差错 更正 。
7.4.6 税项
根据财 政部 、国 家税 务总 局财税[2002]128 号文 《 关于开 放式 证券 投资 基金 有关税 收问 题的
通知》 、财 税[2004]78 号 文《关 于证 券投 资基 金税 收政策 的通 知》 、财 税[2008]1 号 文《 财政 部、
国家税务总局 关于企业 所 得税若干优惠 政策的通 知 》及其他相关 税务法规 和 实务操作， 主要税收信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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优惠项 目列 示如 下：
(1) 以 发行 基金 方式 募集 资金， 不属 于营 业税 征收 范围， 不缴 纳营 业税 。
(2) 对 证券投 资基金 从证 券市场中 取得 的收入 ，包 括买卖债 券的 差价收 入、 债券的利 息收 入
及其他 收入 ，暂 不缴 纳企 业所得 税。
(3) 对 基金取 得的债 券利 息收入， 由发 行债券 的企 业在向基 金支 付上述 收入 时代扣代 缴 20%
的个人 所得 税， 暂不 缴纳 企业所 得税 。
7.4.9 关 联 方 关系
7.4.9.1 本 报 告期 存在控 制关 系或其 他重 大利害 关系 的关联 方发 生变化 的情 况
经本基 金管 理人 股东 会决 议通过 ，并 由中 国证 券监 督管理 委员 会（ 证监 许可[2015]339 号）
批准，信达证 券股份有 限 公司受让中国 信达资产 管 理股份有限公 司持有的 本 公司 54%的 股权。 上
述股东 变更 的工 商变 更手 续已于 2015 年5 月22 日 办理完 毕。 基于 基金 管理 人的控 股股 东变 更，
原基金管理人 控股股东 中 国信达资产管 理股份有 限 公司的子公司 ——幸福 人 寿保险股份 有限公司
自2015 年5 月22 日 起， 不再作 为与 本基 金存 在控 制关系 或其 他重 大利 害关 系的关 联方 。
7.4.9.2 本 报 告期 与基金 发生 关联交 易的 各关联 方
关联方 名称 与本基 金的 关系
信 达 澳 银 基 金 管 理 有 限 公 司 （ “ 信 达 澳 银 基 金 公
司” ）
基金管 理人 、 注 册登 记机 构、 基 金销 售机 构
中国建 设银 行股 份有 限公 司 (“ 中国 建设 银行 ”) 基金托 管人 、基 金代 销机 构
信达证 券股 份有 限公 司( “ 信达证 券”) 基金管 理人 的控 股股东
康 联 首 域 集 团 有 限 公 司(Colonial First State
Group Limited)
基金管 理人 的股 东
信达新 兴财 富（ 北京 ）资 产管理 有限 公司 基金管 理人 的全 资子 公司
中国信 达资 产管 理股 份有 限公司 对公司 法人 股东 直接 持股 20% 以 上的 股东 ，
原基金 管理 人的 控股 股东
幸福人 寿保 险股 份有 限公 司 (“ 幸福 人寿 ”) 原基金 管理 人的 控股 股东 的子公 司
注： 以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.10 本 报 告 期及 上年度 可比 期间的 关联 方交易
7.4.10.1 通 过 关联 方交易 单元 进行的 交易
本 基金 本期 及上 年度 可比 期间无 通过 关联 方交 易单 元进行 的交 易。
7.4.10.2 关 联 方报 酬
7.4.10.2.1 基 金 管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至2015 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月26 日( 基金 合 同生效 日) 至
2014 年 12 月 31 日 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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当 期 发 生 的 基 金 应
支付的 管理 费
6,088,393.69 738,946.11
其 中 ： 支 付 销 售 机
构的客 户维 护费
921,501.31 69,050.73
注：根据基金 合同，基 金 在封闭运作期 （合同生 效 日到首个开放 申购、赎 回 日）实行固 定 管理费
率。基 金的 管理 费按 前一 日基金 资产 净值 的0.25% 年费率 计提 。
从 首个 开放 申购 赎回 日（含 ）开 始， 实施 浮动 管理费 率。 本基 金 设A、C 、E 三 类份 额类 别，
从首个 开放 申购 赎回 日开 始，对 三类 份额 类别 分别 计提浮 动管 理费 。
D 日管 理费 率根 据D-1 日7 日年 化收 益率 确定 ：
（1 ）D-1 日7 日年 化收 益率＜ 比较 基准 收益 率
D 日管 理费 率=0 ％。
（2 ）D-1 日7 日年 化收 益率≥ 比较 基准 收益 率
D 日基 金管 理费 率=min{max （D-1 日7 日 年化 收益 率-比 较基 准收 益率 ，0%）， 0.45%} 。
其中，D 为 自然 日。
7.4.10.2.2 基 金 托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至
2015 年12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年 6 月 26 日( 基金 合 同生效 日)
至2014 年12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应
支付的 托管 费
1,516,660.72 186,994.02
注：支付基金 托管人中 国 建设银行的托 管费按前 一 日基金资产净 值 0.10%的 年费率计提， 逐日累
计至每 月月 底， 按月 支付 。其计 算公 式为 ：日 托管 费＝前 一日 基金 资产 净值 ×0.10%/当 年天 数。
7.4.10.2.3 销 售 服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至2015 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
信达澳 银慧 管家
货币A
信达澳 银慧 管家
货币C
信达澳 银慧 管家
货币 E
合计
信达证 券 21,294.61 195.10 7.20 21,496.91
中国建 设银 行 550,320.00 18,864.35 - 569,184.35
信达澳 银基 金公 司 6,635.61 67,210.95 12,746.57 86,593.13
合计 578,250.22 86,270.40 12,753.77 677,274.39
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年6 月 26 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 12 月 31 日 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
信达澳 银慧 管家
货币A
信达澳 银慧 管家
货币C
信达澳 银慧 管家
货币 E
合计
信达证 券 2,141.49 112.57 - 2,254.06
中国建 设银 行 7,200.14 2,408.67 - 9,608.81
信达澳 银基 金公 司 5,000.26 11,109.37 2,633.02 18,742.65
合计 14,341.89 13,630.61 2,633.02 30,605.52
注：信 达澳 银慧 管家 货币 A 的年销 售服 务费 率为 0.25% ，信 达澳 银慧 管家 货币 C 的年销 售服 务费
率为0.01% ， 信 达澳 银慧 管 家货 币 E 的 年销 售服 务费 率为 0.55% 。 销 售服 务费 每 日计提 ， 按 月支 付，
在次月初支付 给信达澳 银 基金公司，再 由信达澳 银 基金公司计算 并支付给 各 基金销售机 构。其计
算公式 为 ： 日 销售 服务 费 ＝前一 日该 类份 额 （扣 除 当日该 类份 额升 级的 部分 ） 的 基金 资产 净值 ×
约定年 费率 / 当年 天数 。
7.4.10.3 与 关 联方 进行银 行间 同业市 场的 债券( 含 回购) 交易
本基金 本期 及上 年度 可比 期间无 与关 联方 进行 银行 间同业 市场 的债 券( 含回 购)交易 。
7.4.10.4 各 关 联方 投资本 基金 的情况
7.4.10.4.1 报 告 期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 12
月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月26 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 12 月31 日
信达澳 银
慧管家A
信达澳 银
慧管家C
信达澳 银
慧管家E
信达澳 银
慧管家A
信达澳 银
慧管家C
信达澳 银
慧管家E
期初持 有的 基金 份额 - - - - - -
期间申 购/ 买入 总份 额 -
20,175,577
.16
- - - -
期间因 拆分 变动 份额 - - - - - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 -
20,175,577
.16
- - - -
期末持 有的 基金 份额 - - - - - -
期末持 有的 基金 份额 占基
金总份 额比 例
- - - - - -
注：期 间申 购/ 买入 总份 额 含红利 转投 份额 。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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7.4.10.4.2 报 告 期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
份额单 位： 份
信达澳 银慧 管家 货 币C
关联方 名称
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
持有的 基金 份额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的 基金 份额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
信达证 券
100,013,690.38 1.65% -
-
注：原基金管 理人控股 股 东中国信达资 产管理股 份 有限公司的子 公司 —— 幸 福人寿于上 年度末持
有本基 金份 额10,164,026.05 份 ， 占 基金 总份 额的 比 例1.95% 。 基于 基金 管理 人 的控股 股东 变更 ，
幸福人 寿 自2015 年5 月22 日起 ， 不 再作 为与 本基 金 存在控 制关 系或 其他 重大 利害关 系的 关联 方。
7.4.10.5 由 关 联方 保管的 银行 存款余 额及 当期产 生的 利息收 入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2015 年1 月 1 日至2015 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月26 日( 基金 合 同生效 日)至2014 年
12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中国建 设银 行 988,814.71
13,742.15 547,397.38 29,675.79
注：本 基金 的银 行存 款由 基金托 管人 中国 建设 银行 保管， 按银 行同 业利 率计 息。
7.4.10.6 本 基 金在 承销期 内参 与关联 方承 销证券 的情 况
本基金 本期 及上 年度 可比 期间无 在承 销期 内参 与关 联方承 销证 券。
7.4.10.7 其 他 关联 交易事 项的 说明
本基金 本期 及上 年度 可比 期间无 需要 说明 的其 他关 联交易 事项 。
7.4.12 期末（ 2015 年12 月 31 日 ） 本基金持 有的 流通受 限证 券
7.4.12.1 因 认 购新 发/ 增 发证 券而于 期末 持有的 流通 受限证 券
本基金 无因 认购 新发/增 发 证券而 于期 末持 有的 流通 受限证 券。
7.4.12.2 期 末 持有 的暂时 停牌 等流通 受限 股票
本基金 本期 末无 持有 的暂 时停牌 等流 通受 限股 票。
7.4.12.3 期 末 债券 正回购 交易 中作为 抵押 的债券
7.4.12.3.1 银 行 间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2015 年12 月31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易 形成 的卖 出回信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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购证券 款余 额199,999,500.00 元， 是以 如下 债券 作 为质押 ：
金额单 位： 人民 币元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张 ） 期末估 值总 额
071525007
15 国 都证 券
CP007
2016 年1 月 7 日 100.01 1,500,000 150,013,933.83
071540007
15 东 吴证 券
CP007
2016 年1 月 7 日 99.98 500,000 49,990,408.62
合计
2,000,000 200,004,342.45
7.4.12.3.2 交 易 所 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末2015 年12 月 31 日 止， 基 金从 事证 券交易 所债 券正 回购 交易 形成的 卖出 回购
证券款 余额 为0 元。 该类 交 易要求 本基 金在 回购 期内 持有的 证券 交易 所交 易的 债券和/或 在新 质押
式回购下转入 质押库的 债 券，按证券交 易所规定 的 比例折算为标 准券后， 不 低于债券回 购交易的
余额。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 3,362,537,400.42 53.64
其中： 债券 3,362,537,400.42 53.64
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 1,699,915,869.87 27.12
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 1,169,488,814.71 18.65
4 其他各项 资产 37,095,919.57 0.59
5 合计 6,269,038,004.57 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 2.31
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金 资 产 净 值 的 比
例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 199,999,500.00 3.30
其中： 买断 式回 购融 资 - - 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每日融 资 余额占资产 净值比例
的简单 平均 值。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2015 年3 月25 日 23.36
2015 年3 月25 日发 生巨 额 赎
回，导 致 3 月 25 日 净值 下 降
3 月 26 日 调整 完毕
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 75
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 117
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 57
8.3.2 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天 情 况说 明
注：本 报告 期内 本基 金投 资组合 平均 剩余 期限 未超 过 180 天。
8.3.3 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 50.80 3.30
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 4.05 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 25.27 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 9.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 13.03 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 102.72 3.30 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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8.4 期 末按 债券品 种分 类 的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 320,551,746.16 5.28
其中： 政策 性金 融债 320,551,746.16 5.28
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 2,544,790,838.68 41.95
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 497,194,815.58 8.20
8 其他 - -
9 合计 3,362,537,400.42 55.43
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称
债券数 量
（张） 摊余成 本（ 元）
占基金 资产
净值
比例（ ％）
1 071525007 15 国 都证 券CP007 1,500,000 150,013,933.83 2.47
2 071546005 15 国 元证 券CP005 1,200,000 119,991,484.89 1.98
3 150206 15 国开 06 1,000,000 100,356,651.90 1.65
4 110221 11 国开 21 1,000,000 100,092,196.40 1.65
5 111593439 15 南 京银 行CD139 1,000,000 99,248,422.17 1.64
6 111511327 15 平安 CD327 1,000,000 99,231,406.66 1.64
7 011598151 15 龙 源电 力SCP017 900,000 89,998,413.54 1.48
8 011598129 15 苏 国信SCP007 900,000 89,986,128.51 1.48
9 071539001 15 上 海证 券CP001 900,000 89,982,748.59 1.48
10 071507008 15 中 信建 投CP008 900,000 89,981,549.59 1.48
8.6
“ 影子 定价 ”与“ 摊余 成本 法”确 定的 基金资 产净 值的偏 离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 25
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3485%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0139%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1734%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 采用“ 摊余 成本法 ”计 价，即 计价 对象以 买入 成本列 示， 按票面 利率 或
商 定利 率并考 虑其 买入时 的溢 价与折 价， 在其剩 余期 限内平 均摊 销，每 日计 提收益。
8.8.2 本 报告 期内本 基金 持有剩 余期 限小于 397 天但剩 余存 续期超过 397 天的 浮动 利
率 债券 ，但不 存在 该类浮 动利 率债券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20％的 情
况。
8.8.3 本 基金 投资的 前十 名证券 的发 行主体 报告 期内没 有被 监管部 门立 案调查 ，也 没
有 在报 告编制 日前 一年内 受到 公开谴 责、 处罚的 情形 。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 37,095,919.57
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 37,095,919.57
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
注：由 于四 舍五 入的 原因 ，分项 之和 与合 计项 可能 存在尾 差。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人
户数
(户)
户 均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总
份额
比例
持有份 额
占总份
额比例
信达澳银慧管
家货 币 A
4,740 139,122.23 13,495,274.95 2.05% 645,944,114.14 97.95%
信达澳银慧管
家货 币 C
94 57,503,269.47 4,999,408,714.28 92.49% 405,898,616.12 7.51%
信达澳银慧管
家货 币 E
1,432 1,368.96 0.00 0.00% 1,960,348.55 100%
合计 6,266 968,194.55 5,012,903,989.23 82.63% 1,053,803,078.81 17.37% 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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注： 分级 基金 机构/ 个人 投 资者持 有份 额占 总份 额比 例的计 算中 ， 对下 属分 级 基金 ， 比 例的 分母 采
用各自级别的 份额，对 合 计数，比例的 分母采用 下 属分级基金份 额的合计 数 （即期末基 金份额总
额） 。
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有
从业人 员持 有本
基金
信达澳 银慧 管家 货 币 A 52,776.08 0.01%
信达澳 银慧 管家 货 币 C 0.00 0.00%
信达澳 银慧 管家 货 币 E 2,194.36 0.11%
合计 54,970.44 0.00%
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
信达澳 银慧 管家 货币
A
信达澳 银慧 管家 货币
C
信达澳 银慧 管家 货
币 E
基 金 合 同 生 效 日 （2014 年6 月
26日 ） 基金 份额 总额
190,456,853.84 365,438,800.00 5,249,117.89
本报告 期期 初基 金份 额总 额 34,685,830.56 485,374,822.96 1,027,853.46
本报告 期基 金总 申购 份额 3,494,929,080.01 10,056,669,831.72 59,395,186.58
减： 本报 告期 基金 总赎 回 份额 2,870,175,521.48 5,136,737,324.28 58,462,691.49
本报告 期基 金拆 分变 动份 额 - - -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 659,439,389.09
5,405,307,330.40
1,960,348.55
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间 （万 份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基
金投资 和研 究部 门负 责
人持有 本开 放式 基金
信达澳 银 慧 管家 货 币A
0
信达澳 银 慧 管家 货 币C
0
信达澳 银 慧 管家 货 币E
0
合计 0
本基金 基金 经理 持有 本
开放式 基金
信达澳 银 慧 管家 货 币A
0
信达澳 银 慧 管家 货 币C
0
信达澳 银 慧 管家 货 币E
0
合计 0 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
报告期 内， 未召 开基 金份 额持有 人大 会， 未有 相关 决议。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
本基金 管理 人双 方股 东 于2015 年1 月 16 日作 出决 议， 一致 同 意 选举 于建 伟 先生担 任信 达澳
银基金 管理 有限 公司 第四 届董事 会董 事。
本基金 管理 人双 方股 东 于 2015 年 5 月 8 日 作出 决议 ，一致 同意 选举 刘治 海先 生担任 信达 澳
银基金 管理 有限 公司 第四 届董事 会独 立董 事。
本基金 管理 人2015 年 8 月22 日发 布公 告， 经 信达 澳银基 金管 理有 限公 司第 四届董 事会 审 议
通过， 王战 强先 生辞 去信 达澳银 基金 管理 有限 公司 副总经 理职 务。
本基金 管理 人 2015 年 12 月 31 日发 布公 告， 经信 达 澳银基 金管 理有 限公 司第 四届董 事会 审
议通过 ，聘 任程 文卫 先生 为信达 澳银 基金 管理 有限 公司副 总经 理。
本基金 托管 人 2015 年 1 月 4 日发 布任 免通 知， 聘 任张力 铮为 中国 建设 银行 投资托 管业 务部
副总经 理 。 本 基金 托管 人2015 年 9 月 18 日发 布任 免通知 ， 解聘 纪伟 中国 建 设银行 投资 托管 业务
部副总 经理 职务 。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
报告期 内， 未发 生涉 及基 金管理 人、 基金 财产 、基 金托管 业务 的诉 讼。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
报告期 内， 未发 生基 金投 资策略 的改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 管理 人 2015 年 5 月 27 日发 布公 告， 经信 达 澳银基 金管 理有 限公 司第 四届董 事会 第六
次会议审议 通过， 改聘安 永华明会计 师事务 所（特 殊普通合伙 ）为本 基金的 外 部审计机 构，报 告
期内应 支付 给会 计师 事务 所的基 金审 计费 用 为6.5 万元。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
报告期 内， 未发 生管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员受稽 查或 处罚 等情 况。 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
安信证 券
1 - - - -
-
长城证 券
1 - - - -
-
长江证 券
2 - - - -
-
东方证 券
1 - - - -
-
东兴证 券
1 - - - -
-
方正证 券
1 - - - -
新增
高华证 券
1 - - - -
-
光大证 券
1 - - - -
-
广发证 券
1 - - - -
-
国金证 券
1 - - - -
-
国联证 券
1 - - - -
-
国泰君 安
2 - - - -
-
国信证 券
2 - - - -
-
海通证 券
1 - - - -
-
恒泰证 券
1 - - - -
新增
华创证 券
1 - - - -
-
华泰证 券
1 - - - -
-
联讯证 券
1 - - - -
新增
民生证 券
1 - - - -
-
平安证 券
1 - - - -
-
中泰证券
1 - - - -
-
申万宏 源
3 - - - -
-
世纪证 券
1 - - - -
-
西南证 券
1 - - - -
新增
信达证 券
3 - - - -
新增 1 个
兴业证 券
1 - - - -
-
银河证 券
1 - - - -
-
银泰证 券
1 - - - -
-
招商证 券
3 - - - -
-
浙商证 券
1 - - - -
- 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年年度报告摘要
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中金公 司
2 - - - -
-
中投证 券
1 - - - -
-
中信建 投
2 - - - -
-
中信万 通
1 - - - -
-
中信证 券
3 - - - -
-
中银国 际
1 - - - -
-
注：根据《 交易单元 及佣 金管理办法》 、 《投资审 议 委员会议事 规则》的 规定 ，交易单元 开设、 增
设或退租由投 资研究部 提 议，经公司投 资审议委 员 会审议后，报 经营管理 委 员会决定。 在分配交
易量方 面， 公司 制订 合理 的评分 体系 ， 投 资研 究部 和产品 开发 中心 于每 个季 度最 后 10 个工 作日 组
织相关人员对 提供研究 报 告的证券公司 的研究水 平 、服务质量等 综合情况 通 过投研管理 系统进行
评比打分。交 易管理部 根 据上季度研究 服务评分 结 果安排研究机 构交易佣 金 分配，每半 年佣金分
配排名应与上 两个季度 研 究服务评分排 名基本匹 配 ，并确保重点 券商研究 机 构年度佣金 排名应 与
全年合 计研 究服 务评 分排 名相匹 配。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
安信证 券
- - - - - -
长城证 券
- - - - - -
长江证 券
- - - - - -
东方证 券
- - - - - -
东兴证 券
- - - - - -
方正证 券
- - - - - -
高华证 券
- - - - - -
光大证 券
- - - - - -
广发证 券
- - - - - -
国金证 券
- - - - - -
国联证 券
- - - - - -
国泰君 安
- - - - - -
国信证 券
- - - - - -
海通证 券
- - - - - -
恒泰证 券
- - - - - -
华创证 券
- - - - - -
华泰证 券
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联讯证 券
- - - - - -
民生证 券
- - - - - -
平安证 券
- - - - - -
中泰证券
- - - - - -
申万宏 源
- - - - - -
世纪证 券
- - - - - -
西南证 券
- - - - - -
信达证 券
- - - - - -
兴业证 券
- - - - - -
银河证 券
- - - - - -
银泰证 券
- - - - - -
招商证 券
- - 55,600,000.00 100.00% - -
浙商证 券
- - - - - -
中金公 司
- - - - - -
中投证 券
- - - - - -
中信建 投
- - - - - -
中信万 通
- - - - - -
中信证 券
- - - - - -
中银国 际
- - - - - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：无 。
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
