银 华 货 币 市场 证 券 投 资基 金
2015 年 年度 报 告 摘要
2015 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 交通银行股 份有限公司
送出日 期：2016 年3 月25 日
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 2 页 共 34 页
§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 交通 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2016 年 3 月 24 日复核 了本 报 告
中的财务指 标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文, 投资 者欲 了解 详 细内容,应 阅读 年度 报告 正 文。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 3 页 共 34 页
§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华货 币市 场证 券投 资基 金
基金简 称 银华货 币
基金主 代码 180008
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2005 年 1 月 31 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 交通银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 22,382,743,309.18 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银华货 币 A 银华货 币B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 180008 180009
报告期 末下 属分 级 基 金的 份额总 额 1,736,682,582.52 份 20,646,060,726.66 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在保持 本金 低风 险的 前提 下， 力 求实 现高 流动 性和 高于业 绩比 较基 准的 收
益。
投资策 略 本基金 以市 场价 值分 析为 基础， 以主 动式 的科 学投 资管理 为手 段， 把握 宏
观与微 观脉 搏， 通过 以久 期为核 心的 资产 配置 、 品 种与类 属选 择， 充分 考
虑各类 资产 的收 益性 、 流 动性及 风险 性特 征， 追求 基金资 产稳 定的 当期 收
益。
本基金 的资 产配 置比 例范 围为 ： 央 行票 据 ：0% －80% ； 短 期债 券 ：0% －80% ；
债券回 购：0%－70% ；同 业 存款/ 现金 ：0% －70% 。
业绩比 较基 准 银 行 一 年 期定 期 存 款的 税后 利 率 ： （1－ 利 息 税率 ）× 银 行 一 年期 定 期储
蓄存款 利率 。
风险收 益特 征 本基金 属于 证券 投资 基金 中高流 动性 、 低 风险 的品 种， 其 预期 风险 和预 期
收益率 都低 于股 票、 债券 和混合 型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 交通银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 汤嵩彦
联系电 话 (010)58163000 95559
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tangsy@bankcomm.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95559
传真 (010)58163027 021-62701216
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 4 页 共 34 页
2.4 信 息披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度 报 告备 置地 点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
3.1.1 期
间数据
和指标
2015 年 2014 年 2013 年
银华货币 A 银华货币 B 银华货币 A 银华货币 B 银华货币 A 银华货币 B
本期已
实现收
益
65,469,477.12 98,149,728.14 48,342,224.18 48,608,525.49 41,270,217.62 80,651,605.77
本期利
润
65,469,477.12 98,149,728.14 48,342,224.18 48,608,525.49 41,270,217.62 80,651,605.77
本期净
值收益
率
3.7269% 3.9765% 4.5447% 4.7953% 3.7918% 4.0420%
3.1.2 期
末数据
和指标
2015 年末 2014 年末 2013 年末
期末基
金资产
净值
1,736,682,582.52 20,646,060,726.66 2,455,845,333.55 3,790,764,130.65 774,222,101.39 2,717,935,205.76
期末基
金份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000
3.1.3 累
计期末
指标
2015 年末
2014 年末 2013 年末
累计净
值收益
率
36.7579% 40.3879% 31.8442% 35.0189% 26.1128% 28.8407% 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 5 页 共 34 页
2 、本 基金 利润 分配 是 按日结 转份 额。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华货 币A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7498% 0.0021% 0.3946% 0.0003% 0.3552% 0.0018%
过去六 个月 1.5361% 0.0023% 0.8771% 0.0006% 0.6590% 0.0017%
过去一 年 3.7269% 0.0038% 2.1389% 0.0012% 1.5880% 0.0026%
过去三 年 12.5529% 0.0041% 8.4249% 0.0013% 4.1280% 0.0028%
过去五 年 20.1728% 0.0044% 15.7356% 0.0013% 4.4372% 0.0031%
自基金 合同
生效起 至今
36.7579% 0.0056% 33.9863% 0.0019% 2.7716% 0.0037%
银华货 币B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.8108% 0.0021% 0.3946% 0.0003% 0.4162% 0.0018%
过去六 个月 1.6591% 0.0023% 0.8771% 0.0006% 0.7820% 0.0017%
过去一 年 3.9765% 0.0038% 2.1389% 0.0012% 1.8376% 0.0026%
过去三 年 13.3666% 0.0041% 8.4249% 0.0013% 4.9417% 0.0028%
过去五 年 21.6241% 0.0044% 15.7356% 0.0013% 5.8885% 0.0031%
自基金 合同
生效起 至今
40.3879% 0.0056% 33.9863% 0.0019% 6.4016% 0.0037%
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 6 页 共 34 页
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其 与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 7 页 共 34 页
注：根据《银 华货币市 场 证券投资基金 基金合同 》 的规定：本基 金的资产 配 置比例范围 为：央行
票据：0%－80% ；短 期债 券 ：0%－80% ；债 券回 购：0%－70% ；同 业存 款/现 金：0% －70% 。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 8 页 共 34 页
3.2.3
过 去五 年基 金每年 净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 9 页 共 34 页
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
银华货 币 A
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 65,685,353.16 - -215,876.04 65,469,477.12
2014 48,060,731.20 - 281,492.98 48,342,224.18
2013 41,413,656.25 - -143,438.63 41,270,217.62
合计 155,159,740.61 - -77,821.69 155,081,918.92
单位： 人民 币元
银华货 币 B
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金
额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 97,200,652.03 - 949,076.11 98,149,728.14
2014 48,263,610.16 - 344,915.33 48,608,525.49
2013 81,146,434.20 - -494,828.43 80,651,605.77
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 10 页 共 34 页
合计 226,610,696.39 - 799,163.01 227,409,859.40
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本 为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至 2015 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着 55 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增 值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选混合 型证券投 资 基金、银华优 质增长混 合 型证券投资 基金、银
华富裕主题混 合型证券 投 资基金、银华 领先策略 混 合型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内需 精选 混 合型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金、 银华 消费 主题 分 级 混合型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基 金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金、银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 及银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式 证银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 11 页 共 34 页
券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华
恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华汇利 灵活配置
混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华中证 国 防安全指数 分级证券
投资基金、银 华中证一 带 一路主题指数 分级证券 投 资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期 开放混合
型发起式证券 投资基金 、 银华逆向投资 灵活配置 定 期开放混合型 发起式证 券 投资基金、 银华互联
网主题灵活配 置混合型 证 券投资基金。 同时，本 基 金管理人管理 着多个全 国 社保基金、 企业年金
和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （ 助 理）
期限
证券从 业
年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默女 士
本 基 金 的
基金经 理
2015 年 7 月
16 日
- 8 年
学士学 位 。 2007 年 7 月加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 历
任 股 票 交 易 员 、 债 券 交 易
员、基 金经 理助 理等 职位 ，
自2015 年5 月25 日起 担 任
银华多 利宝 货币 市场 基金 、
银华活 钱宝 货币 市场 基金 、
银 华 双 月 定 期 理 财 债 券 型
证券投 资基 金、 银 华惠 增 利
货币市 场基 金的 基金 经理 ；
自2015 年7 月16 日起 兼 任
银 华 交 易 型 货 币 市 场 基 金
的 基 金 经 理 ， 具 有 从 业 资
格。国 籍： 中国 。
李 晓 彬 女
士
本 基 金 的
基 金 经 理
助理
2015 年 4 月
22 日
- 6 年
学士学 位；2008 年至 2015
年4 月任 职于 泰达 宏利 基 金
管 理 有 限 公 司 ；2015 年 4
月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限
公司， 任职 基金 经理 助理 。
具有从 业资 格。 国籍： 中国 。
洪 利 平 女
士
本 基 金 的
基 金 经 理
助理
2015 年 9 月
16 日
- 7 年
硕士学 位。 曾 任职 于生 命 人
寿保险 股份 有限 公司， 任 债
券交易 员。 曾 任金 鹰基 金 管
理有限 公司 债券 研究 员、 基
金 经 理 等 职 务 。2015 年 8
月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限
公司， 任基 金经 理助 理。 具
有从业 资格 。国 籍： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 12 页 共 34 页
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资 格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、 本 基金 管理 人2016 年3 月8 日发 布公 告， 自 2016 年3 月7 日起 增聘 李晓 彬女士 为本 基金 基金
经理。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 货币 市场 证 券投资 基金 基金 合同 》 和 其他有 关法 律法 规的
规定, 本着 诚实 信用、 勤勉 尽责的 原则 管理 和运 用基 金资产,在 严格 控制 风险 的 基础上,为基 金 份额
持有人 谋求 最大 利益,无 损 害基金 份额 持有 人利 益的 行为 。 本 基金 无违 法、 违 规行为 。 本基 金投 资
组合符 合有 关法 规及 基金 合同的 约定 。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理有限公司 公平交易 制 度》, 对投资 部、固定 收 益部、量化 投资部、
研究部、交易 管理部、 监 察稽核部等相 关所有业 务 部门进行了制 度上的约 束 。该制度适 用于本基
金管理人所管 理的公募 基 金、社保组合 、企业年 金 及特定客户资 产管理组 合 等 ，规范的 范围包括
但不限于境内 上市股票 、 债券的一级市 场申购、 二 级市场交易等 投资管理 活 动，同时包 括授权、
研究分 析、 投资 决策 、交 易执行 、业 绩评 估等 投资 管理活 动相 关的 各个 环节 。
为了规范本基 金管理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各
投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 ， 制 定了 《 银华 基金 管理 有限公 司公 平交 易执
行制度 》 ，规 定了公平 交 易的执行流 程及特殊 情况 的审批机制 ；明确了 交易 执行环节的 集中交 易
制度， 并对 交易 执行 环节 的内部 控制 措施 进行 了完 善。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理有限 公
司异常 交易 监控 实施 细则 》 ， 规 定了 异常 交易 监控 的 范围以 及异 常交 易发 生后 的分析 、 说明 、 报 备
流程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 13 页 共 34 页
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任 何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核 分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重监督 ，
来确保 公平 交易 制度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期内，本 基金管理 人 根据《银华基 金管理有 限 公司公平交易 制度》及 相 关配套制度， 在
研究分析、投 资决策、 交 易执行、业绩 评估等各 个 环节，建立了 健全有效 的 公平交易执 行体系，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人 构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现 的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率等 方面 进行 了专项 分析 ，未 发现
违反公 平交 易制 度的 异常 情况。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 14 页 共 34 页
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略 和 运作 分析
回首2015 年 ， 我 国实 体经 济面临 地产 高库 存 、 制 造 业产能 过剩 ， 政府 加杠 杆 托底经 济 ， 为 了
维持低 利率 环境 和防 止系 统性风 险， 央行 货币 政策 全 年保持 宽松 定调 。 2015 年 全年央 行降 息5 次、
降准 5 次， 多次 采用 MLF 、SLF 、PSL 等工 具补 充流 动性。 同年 利率 市场 化迈 出最后 一步 ，央 行正
式建立 利率 走廊 ，将 7 天至 6 个月 利率 封顶在 3.25% ，未 来短 端利 率都 将在 利 率走廊 和公 开市 场
招标利 率的 引导 下波 动。
纵观市 场，15 年上 半年 ， 对接股 市的 类固 收产 品能 够提 供 7%-8% 的 平均 收益 率，分 流债 市需
求；股 灾后 市场 风险 偏好 降低， 约 3.5-4 万亿 资 金 回流债 市， 全面 推动 了信 用债和 利率 债的 大 牛
市。 全 年各 期限 品种 均上 涨明显 。1 年期 国开 债利 率全年 下 行 155bp ，1 年AAA 中 短期 票据 利率 全
年下 行 185bp ，5 年期 AAA 、AA 和 AA- 企业 债分 别下 行 150bp 、176bp 和155bp ，而 10 年 国开 债和
国债利 率全 年分 别下 行 96、80bp 。
操作方面，本 季度基金 采 取相对弹性的 投资策略 ， 保持中性久期 ，适度增 加 杠杆，在收益 率
整体下行的大 区间内， 积 极进行小波段 操作。本 季 度内，增加部 分优质流 动 性券种配置 比重以保
持组合流动性 安全，同 时 横向对比各类 资产收益 ， 增加存款、NCD 及逆 回购 比例。考虑到 市场在
信用风险事件 影响下， 对 于过剩产能行 业的担忧 加 剧，恐慌抛售 情绪发酵 ， 利差走扩明 显，投资
收益优势明显 。组合在 信 评无虞，风险 可控范围 内 ，适当提高了 该类券种 的 配置比例以 增加组合
收益。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报告期末，本基 金 A 级基金份额净值收益率 为 3.7269% ，同期业绩比较基准收益率 为
2.1389% ； 本基 金B 级基 金 份额净 值收 益率 为 3.9765% ，同 期业 绩比 较基 准收 益 率为 2.1389% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
流动性宽松的 大环境下 推 升债市盛宴。 当前债券 的 绝 对收益率已 经处于市 场 低位，信用利 差
和期限 利差 均大 幅走 平。2016 年 风险 因素 加大 ， 存 量需求 是否 会从 债市 转向 股市、 央行 宽松 的货
币政策 边际 效应 是否 减弱 、 汇率 波动 是否 可控 都将 对市场 产生 全面 影响 。 考 虑目前 的收 益率 水平 ，
配置仍 旧以 安全 性为 基准 定调。 在低 收益 的大 环境 下，寻 找小 波段 机会 增加 组合收 益。
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 15 页 共 34 页
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金 管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 各 级基金 份额 均采 用人 民 币1.00 元的 固定
份额净值交易 方式，每 日 将各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ，并以红
利再投 资的 方式 于分 配次 日按单 位面 值1.00 元转 入 持有人 权益 。
本基金 本报 告期 内向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：65,469,477.12 元，向 B 级份 额持有 人分 配
利润：98,149,728.14 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值 预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
2015 年度 ， 托 管人 在银 华 货币市 场证 券投 资基 金的 托管过 程中 ， 严 格遵 守了 《证券 投资 基金
法》及其他有 关法律法 规 、基金合同、 托管协议 ， 尽职尽责地履 行了托管 人 应尽的义务 ，不存在
任何损 害基 金持 有人 利益 的行为 。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 16 页 共 34 页
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
2015 年度， 银华 基金 管理 有限公 司在 银华 货币 市场 证券投 资基 金投 资运 作、 资 产净值 的计 算、
基金收 益的 计算 、基 金费 用开支 等问 题上 ，托 管人 未发现 损害 基金 持有 人利 益的行 为。
本基金 本报 告期 内向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：65,469,477.12 元，向 B 级份 额持有 人分 配
利润：98,149,728.14 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
2015 年度， 由银 华基 金管 理有限 公司 编制 并经 托管 人复核 审查 的有 关银 华货 币市场 证券 投 资
基金的年度报 告中财务 指 标、收益表现 、收益分 配 情况、财务会 计报告相 关 内容、投资 组合报告
等内容 真实 、准 确、 完整 。
§6 审计报 告
本基 金2015 年 度财 务 会 计 报告经 安永 华明 会计 师事 务所 （特 殊普 通合 伙） 审 计， 注册 会计 师
出具了 标准 无保 留意 见的 审计报 告， 投资 者可 通过 年度报 告正 文查 看审 计报 告全文 。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 货币 市场 证券投 资基 金
报告截 止日 ： 2015 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度末
2014 年12 月31 日
资 产：
银行存 款 8,655,846,540.31 3,337,322,742.73
结算备 付金 9,000,000.00 130,000,000.00
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 6,762,729,213.37 1,030,422,904.69
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 6,762,729,213.37 1,030,422,904.69
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 6,687,099,589.90 1,053,856,180.78 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 17 页 共 34 页
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 97,642,371.57 28,820,117.44
应收股 利 - -
应收申 购款 181,155,274.69 672,509,285.64
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - -
资产总 计 22,393,472,989.84 6,252,931,231.28
负债和所有者权益
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度末
2014 年12 月31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 - -
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 4,464,201.25 3,556,171.41
应付管 理人 报酬 2,645,661.72 723,203.88
应付托 管费 801,715.70 219,152.67
应付销 售服 务费 391,002.13 334,281.28
应付交 易费 用 127,039.23 40,866.18
应交税 费 483,698.36 483,698.36
应付利 息 - -
应付利 润 1,591,316.31 858,116.24
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 225,045.96 106,277.06
负债合 计 10,729,680.66 6,321,767.08
所有者权益：
实收基 金 22,382,743,309.18 6,246,609,464.20
未分配 利润 - -
所有者 权益 合计 22,382,743,309.18 6,246,609,464.20
负债和 所有 者权 益总 计 22,393,472,989.84 6,252,931,231.28
注 ： 报 告 截 止 日 2015 年 12 月 31 日，基金份额净值人民币 1.00 元 ， 基 金 份 额 总 额
22,382,743,309.18 份 ， 其 中 ， 货 币 市 场 基 金 A 级 的 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.00 元 ， 份 额 总 额
1,736,682,582.52 份 ； 货 币 市 场基金 B 级 的 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.00 元 ， 份 额 总 额
20,646,060,726.66 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 货币 市场 证券投 资基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 18 页 共 34 页
项 目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年12
月 31 日
上年度可比期间
2014 年 1 月 1 日至2014 年 12
月 31 日
一、收入 195,117,531.25 113,617,347.53
1.利息 收入 182,629,812.70 108,532,000.27
其中： 存款 利息 收入 107,260,798.67 70,533,532.34
债券利 息收 入 61,218,080.16 27,544,846.54
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 14,150,933.87 10,453,621.39
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 12,487,718.55 5,085,347.26
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 12,487,718.55 5,085,347.26
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- -
减： 二、费用 31,498,325.99 16,666,597.86
1．管 理人 报酬 14,925,511.40 7,196,972.64
2．托 管费 4,522,882.31 2,180,900.78
3．销 售服 务费 4,728,377.30 2,907,101.58
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 6,988,966.56 4,102,928.45
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 6,988,966.56 4,102,928.45
6．其 他费 用 332,588.42 278,694.41
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
163,619,205.26 96,950,749.67
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
163,619,205.26 96,950,749.67
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 货币 市场 证券投 资基 金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 19 页 共 34 页
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
6,246,609,464.20 - 6,246,609,464.20
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 163,619,205.26 163,619,205.26
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
16,136,133,844.98 - 16,136,133,844.98
其中：1. 基 金申 购款 58,686,962,562.89 - 58,686,962,562.89
2. 基金 赎回 款 -42,550,828,717.91 - -42,550,828,717.91
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -163,619,205.26 -163,619,205.26
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
22,382,743,309.18 - 22,382,743,309.18
项目
上年度可比期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年 12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
3,492,157,307.15 - 3,492,157,307.15
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 96,950,749.67 96,950,749.67
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
2,754,452,157.05 - 2,754,452,157.05
其中：1. 基 金申 购款 24,189,911,717.02 - 24,189,911,717.02
2. 基金 赎回 款 -21,435,459,559.97 - -21,435,459,559.97
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -96,950,749.67 -96,950,749.67
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
6,246,609,464.20 - 6,246,609,464.20
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 20 页 共 34 页
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华货币市场 证券投资 基 金（以下简称 “本基金” ） ，系经中国证 券监督管 理 委员会（以下 简
称 “中 国证 监会” ） 证监 基 金字 号文 《 关于 同意银 华货 币市 场证 券投 资基金 募集 的批 复》
的核准 ， 由 银华 基金 管理 有 限公司 于2005 年 1 月 17 日至 2005 年1 月 25 日向 社会公 开发 行募 集，
基金合 同 于2005 年1 月31 日正 式生 效， 首次 设立 募 集规模 为 591,035,712.30 份基金 份额 。 本 基
金为契约型开 放式，存 续 期限不定。本 基金的基 金 管理人和注册 登记机构 均 为银华基金 管理有限
公司， 基金 托管 人为 交通 银行股 份有 限公 司。
本基金 分设 两级 基金 份额 ，A 级 基金 份额 和 B 级基 金 份额。A 级 基金 份额 适用 于 在单个 基金 账
户保留 份额 在 500 万份 以 下的持 有人 ，B 级 基金 份 额适用 于在 单个 基金 账户 保留份 额在 500 万份
以上（ 含500 万 ）的 持有 人。
根据 《货 币市 场基 金管 理 暂行规 定 》 和 《 银华 货币 市场证 券投 资基 金基 金合 同》 的有 关规 定，
本基金 的投 资范 围为 现金 ；一年 以内 （含 一年 ）的 银行定 期存 款、 大额 存单 ；剩余 期限 在 397 天
以内（ 含 397 天 ）的 债券 ；期限 在一 年以 内（ 含一 年）的 债券 回购 ；期 限在 一年以 内（ 含一 年 ）
的中央银行票 据以及中 国 证监会、中国 人民银行 认 可的其他具有 良好流动 性 的货币市场 工具。本
基金的 业绩 比较 基准 为银 行一年 期定 期储 蓄存 款的 税后利 率。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 统称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第2 号 《年 度 报告的 内容 与格 式》 、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息
披露编 报规 则 》 第5 号 《 货币市 场基 金信 息披 露特 别规定 》 、 《证 券投 资基 金 信息披 露XBRL 模板 第
3 号< 年度 报告 和半 年度 报 告>》 及其 他中 国证 监会 及 中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 21 页 共 34 页
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于 2015 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2015 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计 变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国 家税 务总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 ， 自 2004
年 1 月 1 日起， 对证 券投 资基金 （封 闭式 证券 投资 基金， 开放 式证 券投 资基 金）管 理人 运用 基 金
买卖股 票、 债券 的差 价收 入，继 续免 征营 业税 和企 业所得 税；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 ，
对证券投资基 金从证券 市 场中取得的收 入，包括 买 卖股票、债券 的差价收 入 ，股权的股 息、 红利
收入， 债券 的利 息收 入及 其他收 入， 暂不 征收 企业 所得税 。
7.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》 ， 对基 金取 得的 股票 的股息、 红利 收入、 债券 的 利息收 入、 储 蓄存 款利 息 收入， 由 上市 公司 、
发行债 券的 企业 和银 行在 向基金 支付 上述 收入 时代 扣代 缴 20% 的个 人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》 ， 自 2008 年10 月9 日 起， 对 储蓄 存款 利息 所得 暂 免征收 个人 所得 税 。
银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 22 页 共 34 页
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司 （ “西南 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
交通银 行股 份有 限公 司（ “交通 银行 ” ） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 基金管 理人 子公 司
银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理 人 子公 司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
7.4.8.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
7.4.8.1.2 债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行债 券交 易。
7.4.8.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014年1月1 日至2014 年12 月31 日
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
西南证券 1,946,000,000.00 100.00% 7,341,600,000.00 100.00%
7.4.8.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
7.4.8.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
金 额单 位： 人 民币元
关联方 名称
本期
2015 年1月1 日至2015 年12 月31日 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 23 页 共 34 页
当期佣 金
占当期 佣金
总量的 比例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付
佣金总 额的
比例
西南证券 - - - -
关联方 名称
上年度 可比 期间
2014 年1月1 日至2014 年12 月31日
当期佣 金
占当期 佣金
总量的 比例
期末应 付佣 金余 额
占期末 应付
佣金总 额的
比例
西南证券 - - - -
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未发 生应 支付关 联方 的佣 金。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
14,925,511.40 7,196,972.64
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
1,678,425.95 1,242,956.20
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.33% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年12 月
31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
4,522,882.31 2,180,900.78
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.10% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 24 页 共 34 页
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华货 币 A 银华货 币B 合计
交通银 行 61,374.11 234.37 61,608.48
银华基 金管 理有 限公 司 1,589,767.33 235,872.36 1,825,639.69
西南证 券 1,362.19 172.83 1,535.02
东北证 券 1,788.20 - 1,788.20
第一创 业 3,483.94 86.91 3,570.85
合计 1,657,775.77 236,366.47 1,894,142.24
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华货 币 A 银华货 币B 合计
交通银 行 75,614.46 540.57 76,155.03
银华基 金管 理有 限公 司 609,416.12 63,794.40 673,210.52
西南证 券 1,838.73 - 1,838.73
东北证 券 1,734.88 302.69 2,037.57
第一创 业 1,918.54 - 1,918.54
合计 690,522.73 64,637.66 755,160.39
注：销售服务 费每日计 提 ，按月支付。 本基金各 级 基金份额按照 不同的费 率 计提销售服 务费，但
各级基金份额 的销售服 务 费率均不超 过 0.25% 年费 率。各级基 金 份额的销 售 服务费计提的 计算公
式如下 ：
H=E×R / 当 年天 数
H 为各 级基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为前 一日 该级 基金 份额 的基金 资产 净值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率
7.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年12 月31 日
银行间 市场 交易 债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 25 页 共 34 页
的
各关联 方名 称
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
银行间 市场 交易
的
各关 联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出
交易金
额
利息收 入 交易金 额 利息支 出
交通银行 - 40,055,118.36 - - - -
注：本 基金 本报 告期 未与 关联方 进行 银行 间同 业市 场的债 券（ 含回 购） 交易 。
7.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.8.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
份额单 位： 份
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
银华货 币 A 银华货 币B
基 金合 同生效 日（ 2005
年1 月31 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - -
期间申 购/ 买入 总份 额 - 100,022,802.70
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - 100,022,802.70
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- 0.48%
项目
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
银华货 币 A 银华货 币B
基 金合 同生效 日（ 2005
年1 月31 日 ） 持有 的基 金
份额
- -
期初持 有的 基金 份额 - -
期间申 购/ 买入 总份 额 - -
期间因 拆分 变动 份额 - -
减：期 间赎 回/ 卖出 总份 额 - -
期末持 有的 基金 份额 - -
期末持 有的 基金 份额
占基金 总份 额比 例
- -
注：1 、 本基 金的 管理 人于 上年度 可比 期间 未运 用固 有资金 投资 本基 金 A 级份 额及B 级份 额 。 期 间银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 26 页 共 34 页
申购总 份额 包含 红利 再投 资的基 金份 额。
2、对 于分 级基 金， 下属 分 级份额 的比 例的 分母 采用 各自级 别的 份额 。
7.4.8.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
银 华货 币 B
份 额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
西南证券 150,000,000.00 0.73% - -
东北证券 50,003,761.95 0.24% - -
注： 1、 本基 金除 基金 管理 人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金 A 级份 额 。
2、对 于分 级基 金， 下属 分 级份额 比例 的分 母采 用各 自级别 的份 额。
7.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联 方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年12 月 31 日
期 末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
交通银行 846,540.31 27,807.32 7,322,742.73 4,661,307.02
7.4.8.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未在 承销 期内参 与关 联方 承销 证券 。
7.4.8.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 未存 在其 他关 联交易 事项 。
7.4.9 期 末（ 2015 年12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
7.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 27 页 共 34 页
7.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 债券正 回购 交易 中作 为抵 押的债 券。
7.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.10.1 公允 价值
银行存款、结 算备付金 、 买入返售金融 资产等， 因 其剩余期限不 长，公允 价 值与账面价值 相
若。
(1) 各 层次 金融 工具 公允 价 值
本基金本报告 期末持有 的 以公允价值计 量且其变 动 计入当期损益 的金融资 产 中属于第二层 次
的余额 为人 民 币6,762,729,213.37 元， 无属 于第一 层次及 第三 层次 的余 额 （2014 年12 月 31 日：
第二层 次人 民 币1,030,422,904.69 元， 无属 于第 一 层次及 第三 层次 的余 额） 。
(2) 公 允价 值所 属层 次间 的 重大变 动
本基金政策为 以报告期 初 作为确定金融 工具公允 价 值层次之间转 换的时点 。 本基金本报告 期
持有的以公允 价值计量 且 其变动计入当 期损益的 金 融资产，在第 一层次和 第 二层次之间 无重大转
换（2014 年度 ：无）。
本基金本报告 期持有的 以 公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 未 发生转入或转 出
第三层 次公 允价 值的 情况 （2014 年 度： 无） 。
7.4.10.2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.10.3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.10.4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于 2016 年3 月23 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%） 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 28 页 共 34 页
1 固定收 益投 资 6,762,729,213.37 30.20
其中： 债券 6,762,729,213.37 30.20
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 6,687,099,589.90 29.86
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 8,664,846,540.31 38.69
4 其他各项 资产 278,797,646.26 1.24
5 合计 22,393,472,989.84 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.24
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 - -
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
注：本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 有超 过基 金资产 净 值20% 的情 况。
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 78
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 146
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 45
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 36.97 - 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 29 页 共 34 页
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 6.20 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
0.27 -
3 60 天( 含) —90 天 24.75 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 23.32 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 7.56 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 98.80 -
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 209,134,586.40 0.93
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 1,110,767,873.86 4.96
其中： 政策 性金 融债 1,110,767,873.86 4.96
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 3,308,785,556.51 14.78
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,134,041,196.60 9.53
8 其他 - -
9 合计 6,762,729,213.37 30.21
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 60,249,793.04 0.27
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 150413 15 农发 13 3,500,000 349,836,925.76 1.56
2 111507145 15 招行
CD145
3,000,000 297,840,166.26 1.33
3 011574004 15 陕 煤化 2,600,000 260,622,591.39 1.16 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 30 页 共 34 页
SCP004
4 011599172 15 陕 有色
SCP001
2,200,000 220,882,338.20 0.99
5 011552002 15 南航
SCP002
2,000,000 200,005,825.36 0.89
6 111592769 15 吉 林银
行CD041
2,000,000 198,925,846.93 0.89
7 111509220 15 浦发
CD220
2,000,000 198,643,271.85 0.89
8 111591805 15 徽 商银
行CD118
2,000,000 198,568,888.11 0.89
9 111519074 15 恒 丰银
行CD074
2,000,000 198,031,578.45 0.88
10 111592610 15 宁 波银
行CD122
1,910,000 190,126,153.47 0.85
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 8
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2977%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0187%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的 绝 对值 的简 单平 均值 0.1137%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1
本 基金 所持 有的债 券采 用摊 余成本 法进 行估值 ，即 估值对 象以 买入成 本列
示 ，按 票面利 率或 商定利 率并 考虑其 买入 时的溢 价或 折价， 在其 剩余期 限内 按
实 际利 率法进 行摊 销，每 日计 提收益 。
8.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小于 397 天但 剩余存 续期 超过 397 天 的浮动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的 情况 。
8.8.3
本 基金 投资 的前十 名证 券的 发行主 体本 期不存 在被 监管部 门立 案调查 ，或 在
报 告编 制日前 一年 内受到 公开 谴责、 处罚 的情形 。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 - 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 31 页 共 34 页
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 97,642,371.57
4 应收申 购款 181,155,274.69
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 278,797,646.26
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级
别
持有人
户数
( 户)
户均持 有的 基金
份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份
额比例
持有份 额
占总份
额比例
银华货
币 A
103,912 16,713.01 111,385,685.70 6.41% 1,625,296,896.82 93.59%
银华货
币 B
178 115,989,105.21 20,188,336,387.82 97.78% 457,724,338.84 2.22%
合计 104,090 215,032.60 20,299,722,073.52 90.69% 2,083,021,235.66 9.31%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银华货 币A 12,445,818.80 0.72%
银华货 币B - -
合计
12,445,818.80 0.06%
注：对于分级 基金， 下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 32 页 共 34 页
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
项目 份额级 别 持有基 金份 额总 量的 数量 区间（ 万份 ）
本公司 高级 管理 人员 、 基 金
投资和 研究 部门 负责 人 持
有本开 放式 基金
银华货 币 A 100 以上
银华货 币 B 0
合计
100 以上
本基金 基金 经理 持有 本开
放式基 金
银华货 币 A
0~10
银华货 币 B
0
合计
0~10
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
银华货 币A 银华货 币B
基金合 同生 效日 （2005 年 1 月 31 日） 基金
份额总 额
402,974,537.90 188,061,174.40
本报告 期期 初基 金份 额总 额 2,455,845,333.55 3,790,764,130.65
本报告 期基 金总 申购 份额 19,003,996,860.02 39,682,965,702.87
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 19,723,159,611.05 22,827,669,106.86
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 1,736,682,582.52 20,646,060,726.66
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转换出 、分级调
整的基 金份 额。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人于 2015 年 6 月 10 日发 布公 告， 凌宇 翔 先生自 2015 年 6 月 8 日 起担任 本基 金
管理人 副总 经理 ，代 为履 行督察 长职 务。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 33 页 共 34 页
本基金 管理 人 于 2015 年7 月25 日发 布公 告， 自2015 年 7 月 24 日 起聘 任杨 文 辉 先生 担任 本
基金管 理人 督察 长， 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 事项 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告期本 基金未 变更为 其审计的会 计师事 务所， 报告期内本 基金应 支付给 聘任会计师 事务
所的报 酬共 计人 民 币 105,000 元 。目 前的 审计 机 构 已连续 为本 基金 提 供 11 年 的审计 服务 。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，基 金管 理人 、托管 人的 托管 业务 部门 及其相 关高 级管 理人 员未 受到任 何处 罚。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
西南证券股份
有限公司
1 - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
3、本 报告 期本 基金 交易 单 元未发 生变 化。 银华货币 2015 年年度报告 摘要
第 34 页 共 34 页
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占 当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
西南证券股份
有限公司
- - 1,946,000,000.00 100.00% - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
3、本 报告 期本 基金 交易 单 元未发 生变 化
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过 0.5% 的情 况。
银华基金管理有限公司
2016 年3 月25 日
