银 华 交 易 型货 币 市 场 基金
2015 年 年度 报 告 摘要
2015 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国建设银 行股份有限公司
送出日 期：2016 年3 月25 日
银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 2 页 共 35 页
§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 建设 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 3 月 24 日 复核 了本
报告中的 财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文, 投资 者欲 了解 详 细内容,应 阅读 年度 报告 正 文。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。
银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 3 页 共 35 页
§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华交 易型 货币 市场 基金
基金简 称 银华交 易型 货币
场内简 称 银华日 利
基金主 代码 511880
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2013 年4 月1 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国建 设银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 498,751,020.00 份
基金合 同存 续期 不定期
基金份 额上市 的 证券 交易 所 上海证 券交 易所
上市日期 2013-04-18
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在保持 本金 低风 险的 前提 下， 力 求实 现高 流动 性和 高 于
业绩比 较基 准的 收益 。
投资策 略 本基金 将以 市场 价值 分析 为基础 ， 以 主动 式的 科学 投 资
管理为 手段 ， 综 合考 虑各 类投资 品种 的收 益性 、 流 动性
和风险 特征 ， 通 过对 国内 外宏观 经济 走势 、 货 币政 策和
财政政 策的 研究 ， 以 久期 为 核心 的资 产配 置、 品种 与类
属选择 ， 结 合对 货币 市场 利率变 动的 预期 ， 进 行积 极的
投资组 合管 理。 在保 证基 金 资产的 安全 性和 流动 性的 基
础上， 力争 为投 资人 创造 稳定的 收益 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ） 。
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 属 于证券 投资 基金 中的 高流 动
性、 低 风险 品种， 其预 期收 益和风 险均 低于 债券 型基 金、
混合型 基金 及股 票型 基金 。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国建 设银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 田青
联系电 话 (010)58163000 （010 ）67595096
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn tianqing1.zh@ccb.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 （010 ）67595096
传真 (010)58163027 （010 ）66275853 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 4 页 共 35 页
2.4 信 息披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度报 告备 置地 点 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 办 公 地
址
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分 配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额 单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数据 和指 标
2015 年
2014 年 2013 年4 月1 日(基金
合同生 效日)-2013 年
12 月 31 日
本期已 实现 收益 754,230,737.42 296,017,448.76 14,534,859.35
本期利 润 754,230,737.42 296,017,448.76 14,534,859.35
本期净 值收 益率 3.2422% 4.4219% 3.2260%
3.1.2 期末 数据 和指 标 2015 年末 2014 年末 2013 年末
期末基 金资 产净 值 49,933,280,499.01 13,353,750,808.85 544,628,993.84
期末基 金份 额净 值 100.138 100.217 103.226
3.1.3 累计 期末 指标 2015 年末 2014 年末 2013 年末
累计净 值收 益率 11.2853% 7.7905% 3.2260%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、 本 基金 采用 收益 不结 转 份额的 全价 计价 方式 ， 因 此本报 告中 披露 的净 值收 益率指 标实 际上 为本
基金净 值增 长率 ，同 时增 加披露 以下 财务 指标 ：
（1 ） 加权 平均 基金 份额 本 期利润 ：2.8923 元
（2 ） 本期 加权 平均 净值 利 润率：2.82%
（3 ） 期末 可供 分配 利润 ：58,463,897.37 元
（4 ） 期末 可供 分配 基金 份 额利润 ：0.1172 元
3、本 基金 于 2013 年 4 月 3 日 进行 了份 额折 算， 折算后 本基 金份 额面 值由 初始 1.000 元调 整为
100.000 元 。
4、期 末基 金份 额净 值 为 100.138 元，2014 年期 末基 金份额 净值 为 100.217 元，2013 年 期末 基金银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 5 页 共 35 页
份额净 值 为103.226 元，3 年期 末基 金份 额净 值均 含节假 日收 益。
3.2 基 金净 值表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
阶段
份额净 值
收益率 ①
份额净 值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.6520% 0.0059% 0.0883% 0.0011% 0.5637% 0.0048%
过去六 个月 1.3431% 0.0069% 0.1766% 0.0010% 1.1665% 0.0059%
过去一 年 3.2422% 0.0096% 0.3506% 0.0010% 2.8916% 0.0086%
自基金 合同
生效起 至今
11.2853% 0.0126% 0.9683% 0.0010% 10.3170% 0.0116%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
注：按基金合 同的规定 ， 本基金自基金 合同生效 起 六个月为建仓 期，建仓 期 结束时本基 金的各项
资产配 置比 例已 达到 基金 合同的 规定 。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 6 页 共 35 页
3.2.3 自 基金 合同生 效以 来基金 每年 净值增 长率 及其与 同期 业绩比 较基 准收益 率的
比较
注：合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，不 按整 个自 然年度 进行 折算
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位： 人民 币元
年度
每 10 份基
金份额 分红
数份额 分红
数
现金形 式发 放总 额
再投资 形
式发放 总
额
年度利 润分 配合 计 备注
2015 年 33.27 1,633,283,487.52 - 1,633,283,487.52 -
2014 年 74.36 550,474,622.83 - 550,474,622.83 -
2013 年 4 月1
日 （基 金合 同生
效日） 至2013
年12 月 31 日
- - - - -
合计 107.63 2,183,758,110.35 - 2,183,758,110.35 - 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 7 页 共 35 页
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至 2015 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着 55 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增 值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选混合 型证券投 资 基金、银华优 质增长混 合 型证券投资 基金、银
华富裕主题混 合型证券 投 资基金、银华 领先策略 混 合型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内需 精选 混 合型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资 基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金、 银华 消费 主题 分级 混合型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证 券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金、银 华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 及银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式 证
券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华
恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华汇利 灵活配置银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 8 页 共 35 页
混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华中证 国 防安全指数 分级证券
投资基金、银 华中证一 带 一路主题指数 分级证券 投 资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期 开放混合
型发起式证券 投资基金 、 银华逆向投资 灵活配置 定 期开放混合型 发起式证 券 投资基金、 银华互联
网主题灵活配 置混合型 证 券投资基金。 同时，本 基 金管理人管理 着多个全 国 社保基金、 企业年金
和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助 理）
期限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈 默 女
士
本基金
的基金
经理
2015 年7 月16
日
- 8 年
学士学 位 。2007 年7 月加
盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公
司 ， 历任 股票 交易 员、 债
券 交 易员 、基 金经 理助 理
等职位 ，自 2015 年 5 月
25 日 起 担 任 银 华 多 利 宝
货 币 市场 基金 、银 华活 钱
宝 货 币市 场基 金、 银华 双
月 定 期理 财债 券型 证券 投
资 基 金、 银华 惠增 利货 币
市 场 基金 的基 金经 理； 自
2015 年 7 月 16 日起 兼任
银 华 货币 市场 证券 投资 基
金 的 基金 经理 ，具 有从 业
资格。 国籍 ：中 国。
李 晓 彬
女士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年4 月22
日
- 6 年
学士学 位 ； 2008 年至 2015
年 4 月 任职 于泰 达宏 利基
金管理 有限 公司 ；2015 年
4 月 加盟 银华 基金 管理 有
限 公 司， 任职 基金 经理 助
理。 具 有从 业资 格。 国 籍：
中国。
洪 利 平
女士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年9 月16
日
- 7 年
硕 士 学位 。 曾 任职 于生 命
人 寿 保险 股份 有限 公司 ，
任 债 券交 易员 。曾 任金 鹰
基 金 管理 有限 公司 债券 研
究 员 、基 金经 理等 职务 。
2015 年8 月 加盟 银华 基金
管 理 有限 公司 ，任 基金 经
理 助 理。 具有 从业 资格 。
国籍： 中国 。
朱 哲 先 本基金 2013 年 10 月 2015 年 7 月 6 年 经 济 学学 士。 曾任 职于 中银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 9 页 共 35 页
生 的基金
经理
17 日 23 日 国 银 行， 担任 助理 投资 经
理 职 务； 并曾 任职 于嘉 实
基 金 管理 有限 公司 ，担 任
交易员 职务 。2013 年5 月
至2015 年7 月任 职于 银华
基 金 管理 有限 公司 ，曾 担
任 固 定收 益部 基金 经理 助
理 、 基 金经 理 职务 。2013
年10 月17 日至2015 年7
月 23 日曾 任银 华 货币 市
场 证 券 投 资 基 金 基 金 经
理，2014 年 4 月 25 日至
2015 年 7 月 23 日曾 任银
华 多 利宝 货币 市场 基金 基
金经理 ，2014 年 6 月 23
日至 2015 年 7 月 23 日曾
任 银 华活 钱宝 货币 市场 基
金基金 经理 ，2014 年9 月
5 日至 2015 年 7 月 23 日
曾 任 银华 双月 定期 理财 债
券 型 证券 投资 基金 基金 经
理，2014 年 11 月14 日至
2015 年 7 月 23 日曾 任银
华 惠 增利 货币 市场 基金 基
金 经 理。 具有 从业 资格 。
国籍： 中国 。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资 格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、2016 年3 月8 日 ， 本 基 金管理 人发 布公 告， 自 2016 年3 月7 日 起李 晓彬 女 士开始 担任 银华 货
币市场 证券 投资 基金 和银 华双月 定期 理财 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 交易 型货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 10 页 共 35 页
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理有限公司 公平交易 制 度》, 对投资 部、固定 收 益部、量化 投资部、
研究部、交易 管理部、 监 察稽核部等相 关所有业 务 部门进行了制 度上的约 束 。该制度适 用于本基
金管理人所管 理的公募 基 金、社保组合 、企业年 金 及特定客户资 产管理组 合 等，规范的 范围包括
但不限于境内 上市股票 、 债券的一级市 场申购、 二 级市场交易等 投资管理 活 动，同时包 括授权、
研究分 析、 投资 决策 、交 易执行 、业 绩评 估等 投资 管理活 动相 关的 各个 环节 。
为了规范本基 金管理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各
投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 ， 制 定了 《 银华 基金 管理 有限公 司公 平交 易执
行制度 》 ，规 定了公平 交 易的执行流 程 及特殊 情况 的审批机制 ；明确了 交易 执行环节的 集中交 易
制度， 并对 交易 执行 环节 的内部 控制 措施 进行 了完 善。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理有限 公
司异常 交易 监控 实施 细则 》 ， 规 定了 异常 交易 监控 的 范围以 及异 常交 易发 生后 的分析 、 说明 、 报 备
流程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重监督 ，
来确保 公平 交易 制度 得到 切实执 行。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 11 页 共 35 页
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期内，本 基金管理 人 根据《银华基 金管理有 限 公司公平交易 制度》及 相 关配套制度， 在
研究分析、投 资决策、 交 易执行、业绩 评估等各 个 环节，建立了 健全有效 的 公平交易执 行体系，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守 和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率等 方面 进行 了专项 分析 ，未 发现
违反公 平交 易制 度的 异常 情况。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2014 年起 ， 在经 济下行 、 货币宽 松之 间 ， 债 券市 场 开启了 持续 两年 的长 牛行 情。2015 年 上半
年，经济短暂 企稳、天 量 地方债务置换 、股市及 相 关类固收资产 挤压等利 空 因素造成债 市短暂波
动，但下半年 随着股灾 、 汇灾后风险偏 好的快速 下 行，资产配置 重点重回 债 市，经济持 续低迷加
剧资产 供需 失衡 压力 ，无 风险收 益率 快速 下行 。
受益于股市的 剧烈震荡 ， 银华日利的规 模在下半 年 实现突破性扩 张。由于 场 内货基规模变 化银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 12 页 共 35 页
幅度较 大， 极易 受 IPO 或 资金面 的冲 击， 我们 操作 相对谨 慎， 仅在 几个 关键 时点拉 长久 期， 确 保
流动性 得到 保障 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
截至报 告期 末， 本基 金份 额净值 为 100.138 元 ，本 报告期 份额 净值 增长 率 为 3.2422% ， 同期
业绩比 较基 准收 益率 为 0.3506% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
未来一年，新 旧经济体 青 黄不接。传统 产业产能 过 剩，新兴经济 体量过小 。 供给侧改革应 时
而生，经济可 能再下台 阶 。大宗商品价 格走低， 通 胀几无压力。 金融层面 ， 资产荒延续 。人民币
贬值预期强烈 ，风险资 产 全面承压。债 市大环境 仍 然向好，但信 用风险将 常 态化。货币 市场利率
可能低 位稳 定。 随 着 2015 年底美 国加 息靴 子落 地、 节奏放 缓， 国内 资金 流出 最猛烈 的阶 段过 去。
但资金流出压 力持续存 在 ，央行将会通 过降准、 定 向投放等手段 对冲，并 强 化利率走廊 的管理。
预计2016 年资 金价 格会 延 续目前 绝对 水平 和波 动性 较低的 局面 。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末 估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报 告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 管理 人已 于 2015 年 12 月25 日发 布分 红公 告，向 截 至 2015 年 12 月 30 日 止在 本基 金
注册登 记机 构登 记在 册的 本基金 全体 份额 持有 人， 按每 10 份 基金 份额 派发 红 利 33.27 元 ， 实 际分
配收益 金额 为人 民 币 1,633,283,487.52 元。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 13 页 共 35 页
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期，中 国建设银 行 股份有限公 司 在本基金 的 托管过程中， 严格遵守 了 《证券投资基 金
法》 、 基 金合 同 、 托 管协 议 和其他 有关 规定 ， 不存 在 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 ， 完全 尽职 尽
责地履 行了 基金 托管 人应 尽的义 务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期，本 托管人按 照 国家有关规定 、基金合 同 、托管协议和 其他有关 规 定，对本基金 的
基金资产净值 计算、基 金 费用开支等方 面进行了 认 真的复核，对 本基金的 投 资运作方面 进行了监
督，未 发现 基金 管理 人有 损害基 金份 额持 有人 利益 的行为 。
报告期 内， 本基 金实 施利 润分配 的金 额 为 1,633,283,487.52 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人复核 审查了本 报 告中的财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资
组合报 告等 内容 ，保 证复 核内容 不存 在虚 假记 载、 误导性 陈述 或者 重大 遗漏 。
§6 审计报 告
本基 金2015 年度 财务 会 计报告 经安 永华 明会 计师 事务所 （ 特殊 普通 合伙 ） 审计 ， 注 册会 计
师出具 了标 准无 保留 意见 的审计 报告 ，投 资者 可通 过年度 报告 正文 查看 审计 报告全 文。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 14 页 共 35 页
资 产：
银行存 款 28,161,255,196.42 10,609,124,297.74
结算备 付金 821,674,107.57 843,568,818.75
存出保 证金 - -
交易性 金融 资产 18,687,045,313.53 1,982,564,433.67
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 18,508,045,313.53 1,982,564,433.67
资产支 持证 券投 资 179,000,000.00 -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 4,643,002,644.50 1,240,032,350.05
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 377,264,413.69 86,543,803.31
应收股 利 - -
应收申 购款 - -
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 25,000.00 -
资产总 计 52,690,266,675.71 14,761,833,703.52
负债和所有者权益
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年 度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 1,069,998,640.00 -
应付证 券清 算款 26,006,323.60 874,009,767.64
应付赎 回款 - -
应付管 理人 报酬 12,722,181.88 2,073,134.46
应付托 管费 3,816,654.58 621,940.34
应付销 售服 务费 10,601,818.24 1,727,612.01
应付交 易费 用 268,032.25 51,648.00
应交税 费 - -
应付利 息 70,038.63 -
应付利 润 1,633,283,487.52 529,539,792.22
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 219,000.00 59,000.00
负债合 计 2,756,986,176.70 1,408,082,894.67
所有者权益：
实收基 金 49,874,816,601.64 13,331,092,624.57
未分配 利润 58,463,897.37 22,658,184.28
所有者 权益 合计 49,933,280,499.01 13,353,750,808.85
负债和 所有 者权 益总 计 52,690,266,675.71 14,761,833,703.52 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 15 页 共 35 页
注 ： 根 据 基 金 合 同 ， 本 基 金 采 用 收 益 不 结 转 份 额 的 全 价 计 价 方 式 ， 期 末 基 金 份 额 净 值 人 民 币
100.138 元 ，且 期末 基金 份额净 值含 节假 日收 益， 基金份 额总 额 498,751,020.00 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
本报告 期： 2015 年1 月1 日至2015 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 12 月31 日
上年度可比期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年 12 月
31 日
一、收入 951,040,844.65 350,242,991.69
1.利息 收入 912,889,315.23 338,023,281.71
其中： 存款 利息 收入 648,696,339.31 230,859,567.80
债券利 息收 入 235,857,912.56 79,140,180.09
资产支 持证 券利 息收 入 268,388.26 -
买入返 售金 融资 产收 入 28,066,675.10 28,023,533.82
其他利 息收入 - -
2.投资 收益 （损 失以 “- ”填列） 38,151,529.42 12,219,509.98
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 38,151,529.42 12,219,509.98
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （ 损 失以 “- ”
号填列 ）
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - -
5.其他 收入 （ 损失 以 “- ” 号填列 ） - 200.00
减： 二、费用 196,810,107.23 54,225,542.93
1．管 理人 报酬 80,717,992.87 21,790,509.44
2．托 管费 24,215,397.85 6,537,152.90
3．销 售服 务费 67,264,994.06 18,158,757.81
4．交 易费 用 - -
5．利 息支 出 22,621,173.83 7,391,691.90
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 22,621,173.83 7,391,691.90
6．其 他费 用 1,990,548.62 347,430.88
三、利润总额 （亏损 总额 以“-”
号填列）
754,230,737.42 296,017,448.76
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （ 净亏损以 “-” 号填 754,230,737.42 296,017,448.76 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 16 页 共 35 页
列）
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 交易 型货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
13,331,092,624.57 22,658,184.28 13,353,750,808.85
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 754,230,737.42 754,230,737.42
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “-” 号填 列）
36,543,723,977.07 914,858,463.19 37,458,582,440.26
其中：1.基 金申 购款 89,971,416,001.51 1,981,683,370.98 91,953,099,372.49
2.基金 赎回 款 -53,427,692,024.44 -1,066,824,907.79 -54,494,516,932.23
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -1,633,283,487.52 -1,633,283,487.52
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
49,874,816,601.64 58,463,897.37 49,933,280,499.01
项目
上年度可比期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一 、 期 初 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
527,700,545.46 16,928,448.38 544,628,993.84
二 、 本 期 经 营 活 动 产 生 的
基 金 净 值 变 动 数 （ 本 期 利
润）
- 296,017,448.76 296,017,448.76
三 、 本 期 基 金 份 额 交 易 产
生的基 金净 值变 动数
（净值 减少 以 “-” 号填 列）
12,803,392,079.11 260,186,909.97 13,063,578,989.08
其中：1.基 金申 购款 41,257,888,551.90 1,094,090,577.71 42,351,979,129.61 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 17 页 共 35 页
2.基金 赎回 款 -28,454,496,472.79 -833,903,667.74 -29,288,400,140.53
四 、 本 期 向 基 金 份 额 持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金 净
值变动 （净 值减 少以 “- ”
号填列 ）
- -550,474,622.83 -550,474,622.83
五 、 期 末 所 有 者 权 益 （ 基
金净值 ）
13,331,092,624.57 22,658,184.28 13,353,750,808.85
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华交易型货 币市场基 金 （以下简称“ 本基金” ） ， 系经中国证券 监督管理 委 员会（以下简 称
“中国证监会 ” ）证监许可[2012]1696 号《关于 核准 银华交易型货 币市场基金 募集的批复》 的核
准，由 银华 基金 管理 有限 公司 于 2013 年 3 月 18 日至 2013 年 3 月 26 日 向社 会公开 募集 ，基 金 合
同于 2013 年 4 月 1 日 生效 ，首次 设立 募集 规模 为 2,201,044,000.00 份基 金份 额。本 基金 为交 易
型开放式，存 续期限不 定 。本基金的基 金管理人 为 银华基金管理 有限公司 ， 注册登记机 构为中国
证券登 记结 算有 限责 任公 司，基 金托 管人 为中 国建 设银行 股份 有 限 公司 。
根据《银华交 易型货币 市 场基金招募说 明书》和 《 银华基金管理 有限公司 关 于银华交易型 货
币市场 基金 基金 份额 折算 结果的 公告 》 的 相关 规定 ， 本基金 于 2013 年 4 月3 日 （基金 份额 折算 日）
进行了 基金 份额 折算 。 基 金份额 折算 日折 算前 基金 资产净 值为 人民 币 2,202,677,663.59 元， 基金
份额折 算日 折算 前基 金份 额总额 为 2,201,044,000.00 份。 本基 金注 册登 记机 构按折 算比 例 1.00%
对2013 年4 月3 日 （基 金 份额折 算日 ） 登记 在册 的 基金份 额实 施了 基金 份额 折算 ， 折 算后 基金 份
额面值 调整 为人 民 币 100 元， 折 算后 基金 份额 持有 人 所持有 的基 金份 额采 取截 尾法保 留到 整数 位，
加总得到折算 后的基金 份 额总额，由此 产生的误 差 计入基金财产 。基金份 额 折算日本基 金折算后
的基金 份额 总额为 22,010,440.00 份， 基金 份额 净 值为人 民币 100.074 元。 折算后 基金 份额 的变
更登记 工作 已 于2013 年4 月3 日 完成 。
本基金投资于 法律法规 及 监管机构允许 投资的金 融 工具，具体包 括：现金 ； 短期融资券； 通
知存款 、1 年以 内 （ 含 1 年） 的 银行 定期 存款 、 大 额存单 等银 行存 款； 期限 在 1 年 以内 （ 含1 年）
的中央 银行 票据 ；期 限在 1 年以 内（含1 年 ）的 债 券回购 ；剩 余期 限在 397 天以内 （含397 天）
的国债 、 金融 债 、 中 期票 据、 资产 支持 证券 等债 券 品种 ； 中 国证 监会 及/ 或中 国人民 银行 认可 的其银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 18 页 共 35 页
它具有 良好 流动 性的 货币 市场工 具。 如法 律法 规 或 监 管机构 以后 允许 货币 市场 基金投 资其 他品 种，
基金管理人在 履行适当 程 序后，可以将 其纳入投 资 范围。本基金 的业绩比 较 基准为：活 期存款利
率（税 后） 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 统称 “企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同时， 对于 在具 体会
计核算和信息 披露方面 ， 也参考了中国 证券投资 基 金业协会修订 并发布的 《 证券投资基 金会计核
算业务 指引 》 、 中国 证监 会 制定的 《 关于 进一 步规 范 证券投 资基 金估 值业 务的 指导意 见》 、 《 关于 证
券投资基金 执 行<企业 会计 准则>估值业 务及份额 净值 计价有关事 项的通知》 、 《 证券投资基 金信息
披露管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 内容 与格 式准则 》 第2 号 《年 度报 告 的内容 与格 式》 、 《 证
券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《 会计 报表 附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披 露
编报规 则》 第 5 号《 货币 市场基 金信 息披 露特 别规 定》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露 XBRL 模 板第 3
号< 年 度报 告和 半年 度报 告>》及 其他 中国 证监 会及 中 国证券 投资 基金 业协 会颁 布的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报 表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于 2015 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2015 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 19 页 共 35 页
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
7.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税 务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴 20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “西南 证券 ”） 基金管 理 人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ”） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人
中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司 （ “ 中 国 建 设
银行 ” ）
基金托 管人
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 基金管 理人 子公 司
银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 子公 司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方 交 易单 元进行 的交 易
7.4.8.1.1 股 票交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行股 票交 易。
7.4.8.1.2 债 券交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行债 券交 易。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 20 页 共 35 页
7.4.8.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年1 月1 日至2014 年12 月31日
回购 成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
回购成 交金 额
占当期 债券 回购
成交总额 的 比例
第一创业 8,249,000,000.00 71.25% - -
7.4.8.1.4 权 证交 易
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未通 过关 联方交 易单 元进 行权 证交 易。
7.4.8.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间均 未发 生应 支付关 联方 的佣 金。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
80,717,992.87 21,790,509.44
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
19,629,443.83 10,977,891.64
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 基金管理 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.30% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .30% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.2 基 金托 管费
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年12
月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31
日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
24,215,397.85 6,537,152.90
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.09% 的年费率 计银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 21 页 共 35 页
提。计 算方 法 如 下：
H=E×0 .09% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.3 销 售服 务费
金额单 位： 人民 币元
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理有 限公 司 17,773,767.53
西南证 券 268,242.12
东北证 券 234,446.41
第一创 业 1,941,296.00
合计 20,217,752.06
获得销 售服 务费
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年 1 月 1 日至 2014 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华基 金管 理有 限公 司 2,691,963.15
西南证 券 53,654.09
东北证 券 193,720.10
第一创 业 219,373.74
合计 3,158,711.08
注：基金销售 服务费每 日 计提，按月支 付。基金 销 售服务费用于 支付销售 机 构佣金、基 金的营销
费用以及基金 份额持有 人 服务费等。基 金销售服 务 费按前一日的 基金资产 净 值的 0.25% 的年费 率
计提。 计算 方法 如下 ：
H=E×0 .25% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 基金 资产 净 值
7.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位： 人民 币元
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至 2014 年12 月31 日
银行间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买 入 基金卖 出 交易金 额 利息收 入 交易金 额 利息支 出
中国建设银行股
份有限公司
- 70,191,912.88 - - - - 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 22 页 共 35 页
注：本 基金 本报 告期 未与 关联方 进行 银行 间同 业市 场的债 券（ 含回 购） 交易 。
7.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.8.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注：本 基金 本报 告期 及上 年度 可 比期 间均 未运 用固 有资金 投资 本基 金。
7.4.8.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
份额单 位： 份
关联方 名称
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
持有的
基金份 额
持有的 基金 份额
占基金 总份 额的
比例
西南证券 - - 45,400.00 0.0300%
第一创业 - - 994,000.00 0.7500%
注：除基金管 理人之外 的 其他关联方持 有本基金 基 金份额的交易 费用按市 场 公开的交易 费率计算
并支付 。
7.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位： 人民 币元
关联方
名称
本期
2015 年 1 月 1 日至2015 年 12 月 31
日
上年度 可比 期间
2014 年1 月 1 日至2014 年12 月31 日
期末余 额 当期 利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中国建设银行 6,255,196.42 1,280,359.29 569,124,297.74 609,006.12
7.4.8.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。
7.4.8.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
7.4.9 （ 2015 年12 月 31 日 ） 本基 金持 有的流 通受 限证 券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
7.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 23 页 共 35 页
7.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额人 民 币 1,069,998,640.00 元， 是以 如 下 债券 作为 质押 ：
金额单 位： 人民 币元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011561003 15 五矿股
SCP003
2016 年 1 月 4
日
99.95 800,000 79,957,840.65
130202 13 国开02 2016 年 1 月 4
日
100.03 1,700,000 170,056,988.25
150202 15 国开02 2016 年 1 月 4
日
100.09 5,250,000 525,488,675.62
159908 15 贴现国
债08
2016 年 1 月 4
日
99.68 2,000,000 199,367,710.05
159916 15 贴现国
债16
2016 年 1 月 4
日
99.69 1,000,000 99,694,751.24
合计
10,750,000 1,074,565,965.81
其中期 末估 值总 额等 于相 应质押 债券 的期 末摊 余成 本。
7.4.9.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。
7.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.10.1 公允 价值
银行存款、结 算备付金 、 买入返售金融 资产、应 付 证 券清算款等 ，因其剩 余 期限不长， 公允价值
与账面 价值 相若 。
(1) 各 层次 金融 工具 公允 价 值
本基金本报告 期末持有 的 以公允价值计 量且其变 动 计入当期损益 的金融资 产 中属于第二 层次的余
额为人 民 币18,687,045,313.53 元， 无属 于第 一层 次及第 三层 次的 余额 （2014 年 12 月 31 日 ： 第
二层次 人民 币1,982,564,433.67 元 ，无 属于 第一 层 次及第 三层 次的 余额 ）。
(2) 公 允价 值所 属层 次间 的 重大变 动
本基金政策为 以报告期 初 作为确定金融 工具公允 价 值层次之间转 换的时点 。 本基金本报 告期持有
的以公允价值计量且其变动计入当期 损 益 的 金 融 资 产 ， 在 第 一 层 次 和 第 二 层 次 之 间 无 重 大 转 换
（2014 年 度： 无） 。
本基金本报告 期持有的 以 公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 未 发生转入或 转出第三银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 24 页 共 35 页
层次公 允价 值的 情况 （2014 年度 ：无 ）。
7.4.10.2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.10.3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.10.4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于2016 年3 月23 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额 单位:人 民币 元
序号 项目 金额 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 18,687,045,313.53 35.47
其中： 债券 18,508,045,313.53 35.13
资产 支持 证券 179,000,000.00 0.34
2 买入返 售金 融资 产 4,643,002,644.50 8.81
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资 产 - -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 28,982,929,303.99 55.01
4 其他各项 资产 377,289,413.69 0.72
5 合计 52,690,266,675.71 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金 额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 3.69
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 1,069,998,640.00 2.14
其中： 买断 式回 购融 资 - -
债券正回购的资金余 额超 过基金资产净值的 20%的 说明
注：本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 有超 过基 金资产 净 值20% 的情 况。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 25 页 共 35 页
8.3 基 金投 资 组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限
82
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 106
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 39
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 30.27 2.19
其中：剩余存续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含) —60 天 17.34 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
0.74 -
3 60 天( 含) —90 天 13.73 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含) —180 天 35.47 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含) —397 天 （含 ） 7.95 -
其中：剩余存续期超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 104.77 2.19
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金 额单 位： 人民 币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值 比例
（%）
1 国家债 券 598,871,287.45 1.20
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 2,387,028,955.95 4.78
其中： 政策 性金 融债 2,387,028,955.95 4.78
4 企业债 券 - - 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 26 页 共 35 页
5 企业短 期融 资券 13,269,070,632.23 26.57
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 2,253,074,437.90 4.51
8 其他 - -
9 合计 18,508,045,313.53 37.07
10 剩余存 续期 超 过 397 天的 浮动利 率债 券 369,058,560.39 0.74
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 150202 15 国开 02 5,250,000 525,488,675.62 1.05
2 011574003 15 陕 煤化
SCP003
4,100,000 410,305,790.44 0.82
3 111592131 15 厦 门银 行
CD021
3,500,000 349,297,909.18 0.70
4 150206 15 国开 06 3,000,000 300,942,978.22 0.60
5 011537009 15 中 建材
SCP009
3,000,000 299,992,235.02 0.60
6 159910 15 贴 现国 债
10
3,000,000 299,808,826.16 0.60
7 111509250 15 浦发CD250 3,000,000 299,460,579.73 0.60
8 111513112 15 浙商CD112 3,000,000 297,600,142.51 0.60
9 111514055 15 江 苏银 行
CD055
3,000,000 295,653,538.73 0.59
10 111519108 15 恒 丰银 行
CD108
3,000,000 295,459,816.72 0.59
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2348%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0046%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0792%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
金额单 位： 人民 币元
序号 证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值
占基金 资产 净
值比例(%) 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 27 页 共 35 页
1 1589327 15 恒金 3A2 1,000,000 100,000,000.00 0.20
2 1589365 15 永琪 1A1 790,000 79,000,000.00 0.16
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有以 上资 产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。
8.8.3
本基金 投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位 ：人 民币 元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 377,264,413.69
4 应收申 购款 -
5 其他应 收款 25,000.00
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 377,289,413.69
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份 额单 位： 份
持有人 户
数( 户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额 占总份 额比 例
20,815 23,961.13 407,994,501.00 81.80% 90,756,519.00 18.20%
银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 28 页 共 35 页
9.2 期 末上 市基金 前十 名持有 人
序号 持有人 名称 持有份 额（ 份） 占上市 总份 额比 例
1 海通证 券股 份有 限公 司 21,638,730.00 4.34%
2 国都证 券股 份有 限公 司 19,000,000.00 3.81%
3 瑞士信 贷( 香港) 有限 公司 17,033,249.00 3.42%
4 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公
司－申 毅量 化 套 利集 合资 金信
托计划
12,034,094.00 2.41%
5 花旗集 团基 金管 理有 限公 司－
客户资 金
9,718,496.00 1.95%
6 中国对 外经 济贸 易信 托有 限公
司－华 夏财 富 1 号证 券投 资单
一资金 信托 计划
6,800,000.00 1.36%
7 紫金财 产保 险股 份有 限公 司 6,181,216.00 1.24%
8 银华基 金－ 工商 银行 －中 国工
商银行 股份 有限 公司 私人 银行
部
5,834,480.00 1.17%
9 国泰君 安证 券股 份有 限公 司 5,823,510.00 1.17%
10 全国社 保基 金五 零四 组合 4,457,100.00 0.89%
注：以 上信 息中 持有 人名 称及持 有份 额数 量由 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司提供 。
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
注：截 至本 报告 期末 ，本 基金管 理人 的从 业人 员未 持有本 基金 。
9.4 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生 效日 （2013 年4 月 1 日 ） 基金 份额 总额 2,201,044,000.00
本报告 期期 初基 金份 额总 额 133,310,850.00
本报告 期基 金总 申购 份额 899,718,230.00
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 534,278,060.00
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-" 填列） -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 498,751,020.00
注：本 基金 于2013 年4 月3 日 （基 金份 额折 算日 ）按折 算比 例 1% 实 施了 基 金份额 折算 。 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 29 页 共 35 页
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理 人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人 于 2015 年6 月10 日发 布公 告 ， 凌 宇翔 先生 自2015 年6 月8 日 起 担任本 基金 管
理人副 总经 理， 代为 履行 督察长 职务 。
本基金 管理 人 于 2015 年7 月 25 日 发布 公告 ， 自 2015 年 7 月 24 日起 聘任 杨文 辉先生 担任 本
基金管 理人 督察 长， 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本基金 托管 人2015 年1 月4 日 发布 任免 通知 ， 聘任 张力铮 为中 国建 设银 行投 资托管 业务 部 副
总经理 。
本 基金 托管 人 2015 年 9 月 18 日发 布任 免通 知， 解 聘纪伟 中国 建设 银行 投资 托管业 务部 副总
经理职 务。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本报告期由 安永华 明会计 师事务所（ 特殊普 通合伙 ）为本基金 提供审 计服务 ，报告期内 本基
金应支 付给 安永 华明 会计 师事务 所（ 特殊 普通 合伙 ）的报 酬共 计人 民币 120,000 元 。该 审计 机 构
已连续 为本 基金 提 供 3 年 的审计 服务 。
11.6 管理 人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，基 金管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员无受 稽查 或处 罚等 情况 。
银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 30 页 共 35 页
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
第一创业证券
股份有限公司
2 - - - - -
中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
光大证券股份
有限公司
2 - - - - -
东北证券股份
有限公司
3 - - - - -
东莞证券股份
有限公司
1 - - - - -
广州证券股份
有限公司
1 - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
1 - - - - -
中国民族证券
有限责任公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
2 - - - - -
方正证券股份
有限公司
5 - - - - 新增 4 个交
易单元
华融证券股份
有限公司
1 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
5 - - - - 新增 2 个交
易单元
中原证券股份
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
3 - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
1 - - - - -
华福证券有限
责任公司
1 - - - - -
新时代证券股 1 - - - - 新增 1 个交银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 31 页 共 35 页
份有限公司 易单元
首创证券有限
责任公司
2 - - - - -
中泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
3 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
华安证券股份
有限公司
1 - - - - -
上海证券有限
责任公司
1 - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
2 - - - - -
红塔证券股份
有限公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
2 - - - - -
华创证券有限
责任公司
2 - - - - -
招商证券股份
有限公司
2 - - - - -
德邦证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券（山
东）有限责任公
司
1 - - - - -
开源证券股份
有限公司
1 - - - - 新增 1 个交
易单元
国都证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
江海证券有限
公司
2 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
国金证券股份
有限公司
2 - - - - -
海通证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国银河证券 1 - - - - - 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 32 页 共 35 页
股份有限公司
长城证券股份
有限公司
3 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
民生证券股份
有限公司
2 - - - - -
东吴证券股份
有限公司
3 - - - - 新增 2 个交
易单元
西南证券股份
有限公司
1 - - - - -
湘财证券股份
有限公司
1 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
1 - - - - -
安信证券股份
有限公司
3 - - - - -
东兴证券股份
有限公司
2 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
1 - - - - -
广发证券股份
有限公司
2 - - - - -
华宝证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
日信证券有限
责任公司
1 - - - - -
长江证券股份
有限公司
2 - - - - -
东方证券股份
有限公司
2 - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称 债券交 易 债券回 购交 易 权证交易 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 33 页 共 35 页
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期 权证
成交总额 的
比例
第一创业证券
股份有限公司
- - 8,249,000,000.00 71.25% - -
中信证券股份
有限公司
- - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
- - - - - -
光大证券股份
有限公司
- - 3,128,800,000.00 27.02% - -
东北证券股份
有限公司
- - - - - -
东莞证券股份
有限公司
- - - - - -
广州证 券股份
有限公司
- - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
- - - - - -
中国民族证券
有限责任公司
- - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
- - - - - -
方正证券股份
有限公司
- - - - - -
华融证券股份
有限公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
中原证券股份
有限公司
- - - - - -
兴业证券股份
有限公司
- - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
- - - - - -
华福证券有限
责任公司
- - - - - -
新时代证券股
份有限公司
- - - - - -
首创证券有限
责任公司
- - - - - -
中泰证券股份
有限公司
- - - - - - 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 34 页 共 35 页
国信证券股份
有限公司
- - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
- - - - - -
华安证券股份
有限公司
- - - - - -
上海证券有限
责任公司
- - - - - -
太平洋证券股
份有限公司
- - - - - -
红塔证券股份
有限公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
华创证券有限
责任公司
- - - - - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
德邦证券股份
有限公司
- - - - - -
中信证券（山
东）有限责任
公司
- - - - - -
开源证券股份
有限公司
- - - - - -
国都证券股份
有限公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
江海证券有限
公司
- - - - - -
西部证券股份
有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - - - - -
海通证券股份
有限公司
- - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
长城证券股份
有限公司
- - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
- - - - - -
民生证券股份 - - - - - - 银华交易型货币 2015 年年度报 告 摘要
第 35 页 共 35 页
有限公司
东吴证券股份
有限公司
- - - - - -
西南证券股份
有限公司
- - - - - -
湘财证券股份
有限公司
- - - - - -
渤海证券股份
有限公司
- - - - - -
安信证券股份
有限公司
- - - - - -
东兴证券股份
有限公司
- - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
- - - - - -
广发证券股份
有限公司
- - - - - -
华宝证券有限
责任公司
- - - - - -
中国国际金融
有限公司
- - - - - -
日信证券有限
责任公司
- - - - - -
长江证券股份
有限公司
- - - - - -
东方证券股份
有限公司
- - 200,000,000.00 1.73% - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 不存 在偏离 度绝 对值 超 过 0.5% 的情况 。
银华基金管理有限公司
2016 年3 月25 日
