银河银富货币市场基金 2015年年度报告
摘要
2015年12月31日
基金管理人：银河基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
送出日期：2016年3 月25日
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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§1 重要提示
1.1 重要提示
基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本年度报告已经三分之二以
上独立董事签字同意，并由董事长签发。
基金托管人交通银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2016 年 3 月 24 日复核了本报告
中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书及其更新。
本年度报告摘要摘自年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读年度报告正文。
本报告中财务资料已经会计师事务所审计。
本报告期自2015年1月1日起至12月 31日止 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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§2 基金简介
2.1 基金基本情况
基金简称 银河银富货币
基金主代码 150005
场内简称 -
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2004年 12月 20 日
基金管理人 银河基金管理有限公司
基金托管人 交通银行股份有限公司
报告期末基金份额总额 21,537,900,732.19份
基金合同存续期 不定期
基金份额上市的证券交易所 -
上市日期 -
下属分级基金的基金简称： 银河银富货币 A 银河银富货币 B
下属分级基金的场内简称： - -
下属分级基金的交易代码： 150005 150015
下属分级基金的前端交易代码 - -
下属分级基金的后端交易代码 - -
报告期末下属分级基金的份额总额 1,630,511,745.35份 19,907,388,986.84份
2.2 基金产品说明
投资目标 在确保基金资产安全和高流动性的基础上，追求高于业绩比较基准的回
报。
投资策略 本基金主要投资于短期金融工具，投资策略的重点是在投资组合的流动性
和收益性这两个方面取得平衡。本基金将以价值研究为导向，利用基本分
析和数量化分析方法，通过对短期金融工具的积极投资，在控制风险和保
证流动性的基础上，追求稳定的当期收益。
1.战略资产配置策略
利率预期策略：因为利率变化是影响债券价格的最重要的因素，所以利率
预期策略是本基金的基本投资策略。投资决策委员会通过对宏观经济形
势、财政与货币政策、金融监管政策、市场结构变化和短期资金供给等因
素的分析，形成对未来短期利率走势的判断，并依此调整组合的期限和品
种配置。比如，根据历史上我国短期资金市场利率的走势，在年初、年末
资金利率较高时按哑铃策略配置基金资产，而在年中资金利率偏低时按梯
形策略配置基金资产。
平均剩余期限控制策略：根据对短期利率走势的判断确定并控制投资组合
的平均剩余期限。在预期短期利率上升时，缩短组合的平均期限，以规避
资本损失和获得较高的再投资收益；在预期短期利率下降时，延长组合的银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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平均期限，以锁定较高的收益水平。
现金流管理策略：根据对市场资金面分析以及对申购赎回变化的动态预
测,通过回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分
配基金的现金流,在保持本基金充分流动性的基础上争取较高收益。
2.战术资产配置策略
在战术资产配置阶段，配置策略主要体现在：利用金融工程技术，寻找价
格低估的投资品种。把握银行间市场和交易所市场出现的套利机会。
业绩比较基准 本基金业绩比较基准为银行半年期定期存款利率(税后)。
风险收益特征 本基金面临的风险与其他开放式基金相同(如市场风险、流动性风险、管
理风险、技术风险等),但由于本基金主要投资短期流动性金融工具，上述
风险在本基金中存在一定的特殊性，投资本金损失的可能性很小
银河银富货币A 银河银富货币 B
下属分级基金的风
险收益特征
- -
2.3 基金管理人和基金托管人
项目 基金管理人 基金托管人
名称 银河基金管理有限公司 交通银行股份有限公司
信息披露负责
人
姓名 董伯儒 汤嵩彥
联系电话 021-38568888 95559
电子邮箱 dongboru@galaxyasset.com tangsy@bankcomm.com
客户服务电话
400-820-0860 95559
传真 021-38568769 021-62701216
2.4 信息披露方式
登载基金年度报告正文的管理人互联网网址 http://www.galaxyasset.com
基金年度报告备置地点 1、上海市世纪大道 1568 号中建大厦
15 楼
2、上海市银城中路 188号
§3 主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况
3.1 主要会计数据和财务指标
金额单位：人民币元
3.1.1
期间
2015 年 2014 年 2013 年 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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金额单位：人民币元
注：本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除
相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益，由于货币市场基金
采用摊余成本法核算，因此，公允价值变动收益为零，本期已实现收益和本期利润的金额相等。
3.2基金净值表现
3.2.1 基金份额净值收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银河银富货币 A
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 0.6795% 0.0068% 0.3482% 0.0003% 0.3313% 0.0065%
过去六个月 1.3051% 0.0072% 0.7832% 0.0006% 0.5219% 0.0066%
过去一年 3.2892% 0.0080% 1.9431% 0.0012% 1.3461% 0.0068%
数据
和指
标
银河银富货币A 银河银富货币B 银河银富货币A 银河银富货币B 银河银富货币A 银河银富货币B
本期
已实
现收
益
34,974,893.46 85,063,388.66 30,211,798.49 88,531,014.25 10,185,578.11 77,021,587.54
本期
利润
34,974,893.46 85,063,388.66 30,211,798.49 88,531,014.25 10,185,578.11 77,021,587.54
本期
净值
收益
率
3.2892% 3.5385% 5.0755% 5.3268% 3.7794% 4.0291%
3.1.2
期末
数据
和指
标
2015 年末 2014 年末 2013 年末
期末
基金
资产
净值
1,630,511,745.35 19,907,388,986.84 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44 230,625,658.89 2,223,978,426.62
期末
基金
份额
净值
1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 1.0000 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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过去三年 12.6335% 0.0082% 7.5931% 0.0013% 5.0404% 0.0069%
过去五年 21.7186% 0.0069% 13.7975% 0.0014% 7.9211% 0.0055%
自基金合同
生效起至今
39.8729% 0.0078% 27.2891% 0.0018% 12.5838% 0.0060%
银河银富货币 B
阶段
份额净值
收益率①
份额净值
收益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
过去三个月 0.7404% 0.0068% 0.3482% 0.0003% 0.3922% 0.0065%
过去六个月 1.4283% 0.0072% 0.7832% 0.0006% 0.6451% 0.0066%
过去一年 3.5385% 0.0080% 1.9431% 0.0012% 1.5954% 0.0068%
过去三年 13.4477% 0.0082% 7.5931% 0.0013% 5.8546% 0.0069%
过去五年 23.1871% 0.0069% 13.7975% 0.0014% 9.3896% 0.0055%
自基金合同
生效起至今
42.9867% 0.0078% 27.2891% 0.0018% 15.6976% 0.0060%
注：本基金的收益分配是按日结转份额
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率
变动的比较
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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注：本基金自合同生效日起 6个月为建仓期；至建仓期结束时各项资产配置比例符合合同约定。
3.2.3 过去五年基金每年净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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3.3 过去三年基金的利润分配情况
单位：人民币元
银河银富货币 A
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2015年 35,098,054.06 - -123,160.60 34,974,893.46
2014年 29,989,936.20 - 221,862.29 30,211,798.49
2013年 10,206,454.89 - -20,876.78 10,185,578.11
合计 75,294,445.15 - 77,824.91 75,372,270.06
银河银富货币 B
年度
已按再投资形式
转实收基金
直接通过应付
赎回款转出金
额
应付利润
本年变动
年度利润
分配合计
备注
2015年 84,715,131.00 - 348,257.66 85,063,388.66
2014年 87,458,930.77 - 1,072,083.48 88,531,014.25
2013年 77,308,496.04 - -286,908.50 77,021,587.54
合计 249,482,557.81 - 1,133,432.64 250,615,990.45
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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§4 管理人报告
4.1 基金管理人及基金经理情况
4.1.1 基金管理人及其管理基金的经验
银河基金管理有限公司设立于 2002 年 6 月 14 日，公司的股东分别为中国银河金融控股有限
责任公司、中国石油天然气集团公司、首都机场集团公司、上海城投（集团）有限公司、湖南电
广传媒股份有限公司。
目前，除本基金外，银河基金管理有限公司另管理 1只封闭式基金与26只开放式证券投资基
金，基本情况如下：
1、银丰证券投资基金
类型：契约型封闭式
成立日：2002年8月 15日
基金投资目标：为平衡型基金，力求有机融合稳健型和进取型两种投资风格，在控制风险的
前提下追求基金资产的长期稳定增值。
2、银河银联系列证券投资基金
本系列基金为契约型开放式基金，由两只基金构成，包括银河稳健证券投资基金和银河收益
证券投资基金，每只基金彼此独立运作，并通过基金间相互转换构成一个统一的基金体系。
基金合同生效日：2003年8月4日
（1）银河稳健证券投资基金
基金投资目标：以稳健的投资风格，构造资本增值与收益水平适度匹配的投资组合，在控制
风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
（2）银河收益证券投资基金
基金投资目标：以债券投资为主，兼顾股票投资，在充分控制风险和保持较高流动性的前提
下，实现基金资产的安全及长期稳定增值。
3、银河银泰理财分红证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2004年3月 30 日
基金投资目标：追求资产的安全性和流动性，为投资者创造长期稳定的投资回报 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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4、银河银信添利债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2007年3月14 日
基金投资目标：在满足本金稳妥与良好流动性的前提下，追求基金资产的长期稳健增值。
5、银河竞争优势成长混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2008年5月 26 日
基金投资目标：在有效控制风险、保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中
长期资本增值。
6、银河行业优选混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2009年4月 24 日
基金投资目标： 本基金将“自上而下”的资产配置以及动态行业配置策略与“自下而上”的
个股优选策略相结合，优选景气行业或预期景气行业中的优势企业进行投资，在有效控制风险、
保持良好流动性的前提下，通过主动式管理，追求基金中长期资本增值。
7、银河沪深300价值指数证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2009年12月 28 日
基金投资目标：通过严格的投资程序约束、数学模型优化和跟踪误差控制模型等数量化风险
管理手段，追求指数投资相对于业绩比较基准的跟踪误差的最小化。
8、银河蓝筹精选混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2010年7月 16 日
基金投资目标：本基金投资于中国经济中具有代表性和竞争力的蓝筹公司，在有效控制风险
的前提下，通过积极主动的投资管理，追求基金资产的长期稳定增值，力争使基金份额持有人分
享中国经济持续成长的成果。
9、银河创新成长混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2010年12月 29 日
基金投资目标：本基金投资于具有良好成长性的创新类上市公司，在有效控制风险的前提下，银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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追求基金资产的长期稳定增值。
10、银河强化收益债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2011年5月 31 日
基金投资目标：本基金主要投资于固定收益类品种，在控制风险，保持资产良好流动性的前
提下，追求一定的当期收入和基金资产的长期稳健增值。
11、银河消费驱动混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2011年7月 29 日
基金投资目标：本基金通过深入研究，重点投资与居民消费密切相关的行业中具有竞争优势
的上市公司，分享由于中国巨大的人口基数、收入增长和消费结构变革所带来的投资机会，在严
格控制风险的前提下，追求基金资产长期稳定增值。
12、银河通利债券型证券投资基金（LOF）
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2012年4月 25 日
基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的
投资收益。
13、银河主题策略混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2012年9月 21 日
基金投资目标：本基金在严格控制风险的前提下，采用主题投资策略和精选个股策略的方法
进行投资，力争实现基金资产的长期稳健增值。
14、银河领先债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2012年11月 29 日
基金投资目标：在合理控制风险的前提下，力求为基金份额持有人创造高于业绩比较基准的
投资收益。
15、银河沪深300成长增强指数分级证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2013年3月 29 日 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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基金投资目标：本基金为增强型股票指数基金，力求对沪深 300 成长指数进行有效跟踪，在
严格控制跟踪偏离度和跟踪误差的前提下进行相对增强的组合管理。力争控制本基金的净值增长
率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.5%，年跟踪误差不超过 7.75%。
16、银河增利债券型发起式证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2013年7月 17 日
基金投资目标：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，辅助投资于精选的具有投资
价值的股票，通过灵活的资产配置与严谨的风险管理，力求实现基金资产持续稳定增值。
17、银河岁岁回报定期开放债券型证券投资基金
基金运作方式： 契约型开放式(本基金以定期开放的方式运作,运作周期和自由开放期相结合,
以1 年为一个运作周期，每个运作周期共包含为4个封闭期和 3 个受限开放期)。
基金合同生效日：2013年8月9日
基金投资目标：本基金主要投资于债券等固定收益类金融工具，通过严谨的风险管理与主动
管理，力求实现基金资产持续稳定增值。
18、银河灵活配置混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2014年2月 11 日
基金投资目标：本基金主要投资于股票等权益类资产和债券等固定收益类金融工具，通过灵
活的资产配置与严谨的风险管理，在确保超越业绩比较基准、实现基金资产持续稳定增值的前提
下，力求获取超额收益。
19、银河定投宝中证腾安价值 100指数型发起式证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2014年3月 14 日
基金投资目标：本基金为股票型指数基金，力求对中证腾安价值 100 指数进行有效跟踪，在
严格控制跟踪偏离和跟踪误差的前提下追求跟踪误差的最小化。力争控制本基金的净值增长率与
业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，年跟踪误差不超过 4%。
20、银河美丽优萃混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2014-05-29
基金投资目标：本基金主要投资于具有竞争优势的本基金定义的美丽主题相关股票，在严格银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
21、银河润利保本混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2014-08-06
基金投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略，并引入保证人，在保证本金安全
的基础上，本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下，力争实现基金资产在保本周期内的
稳定增值。
22、银河康乐股票型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2014-11-18
基金投资目标：本基金主要投资于具有竞争优势的本基金定义的健康快乐主题相关的股票，
在严格控制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳健增值。
23、银河泽利保本混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2015-04-09
基金投资目标：本基金应用优化的恒定比例投资保险策略（优化的 CPPI 策略） ，并引入保证
人，在保证本金安全的基础上，本基金在严格控制风险和追求本金安全的前提下，力争实现基金
资产在保本周期内的稳定增值。
24、银河现代服务主题灵活配置混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2015-04-22
基金投资目标：本基金将充分把握中国经济可持续发展过程中现代服务主题相关行业及子行
业呈现出的投资机会，通过行业配置和精选个股，分享中国在加快转变经济发展方式的过程中现
代服务主题相关行业及子行业的崛起所孕育的投资机遇。在严格控制投资风险的条件下，力争基
金资产获取超越业绩比较基准的稳健收益。
25、银河鑫利灵活配置混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2015-04-22
基金投资目标：本基金在合理控制风险的前提下，在深入的基本面研究的基础上，通过灵活
的资产配置、策略配置与严谨的风险管理，分享中国在加快转变经济发展方式的过程中所孕育的银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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投资机遇，追求实现基金资产的持续稳定增值。
26、银河转型增长主题灵活配置混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2015-05-12
基金投资目标：本基金将充分把握我国经济结构转型调整、产业结构优化升级等国家经济战
略布局过程中呈现的转型增长主题投资机会，充分利用我公司的研究投资优势，通过行业配置和
精选个股，分享中国在加快转变经济结构转型、产业优化升级的红利，在严格控制投资风险的条
件下，力争基金资产获取超越业绩比较基准的稳健收益。
27、银河鸿利灵活配置混合型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
基金合同生效日：2015-06-19
基金投资目标：本基金在合理控制风险的前提下，在深入的基本面研究的基础上，通过灵活
的资产配置、策略配置与严谨的风险管理，分享中国在加快转变经济发展方式的过程中所孕育的
投资机遇，追求实现基金资产的持续稳定增值。
4.1.2 基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介
姓
名
职务
任本基金的
基金经理 （助
理）期限
证
券
从
业
年
限
说明
任职日
期
离
任
日
期
周
珊
珊
银河银富货币市场
基金的基金经理、
银河通利债券型证
券投资基金（LOF）
的基金经理
2012
年 12
月 21
日
- 8
中共党员，硕士研究生学历。曾就职于华安基金
管理有限公司，担任债券交易员，主要从事债券
交易及固定收益研究等工作。2012 年 4 月起加
入银河基金管理有限公司， 担任银河银富货币市
场基金的基金经理助理，2014 年 7 月起担任银
河通利债券型证券投资基金（LOF）的基金经理。
注：1、上表中任职、离职日期均为我公司作出决定之日。
2、证券从业年限按其从事证券相关行业的从业经历累计年限计算。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本报告期内，本基金管理人严格遵守《证券法》 、 《证券投资基金法》及其各项管理办法、 《基
金合同》和其他有关法律法规的规定，本着“诚实信用、勤奋律己、创新图强”的原则管理和运银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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用基金资产，在合法合规的前提下谋求基金资产的保值和增值，努力实现基金持有人的利益，无
损害基金持有人利益的行为，基金投资范围、投资比例及投资组合符合有关法规及基金合同的规
定。
随业务的发展和规模的扩大，本基金管理人将继续秉承“诚信稳健、勤奋律己、创新图强”
的理念，严格遵守《证券法》 、 《证券投资基金法》等法律法规的规定，进一步加强风险管理和完
善内部控制体系，为基金份额持有人谋求长期稳健的风险回报。
4.3 管理人对报告期内公平交易情况的专项说明
4.3.1 公平交易制度和控制方法
本基金管理人通过制定严格的公平交易管理制度、投资管理制度，投资权限管理制度、投资
备选库管理制度和集中交易制度等一系列制度，从授权管理、研究分析、投资决策、交易执行、
行为监控和分析评估等各个环节予以落实，确保公平对待不同投资组合，切实防范利益输送。
在投资决策环节，公司实行统一研究平台和统一的授权管理 ，所有投资组合经理在获取研究
成果及投资建议等方面享有均等机会。公司分不同投资组合类别分别建立了投资备选库，不同投
资组合经理之间的持仓和交易等重大非公开投资信息相互隔离。
在交易执行方面， 本基金管理人旗下管理的所有投资组合指令均执行集中交易制度， 遵循 “时
间优先、价格优先”的原则，在满足系统公平交易的条件时自动进入公平交易程序，最大程度上
确保公平对待各投资组合。在同日反向交易方面，除法规规定的特殊情况外，公司原则上禁止不
同投资组合（完全按照有关指数的构成比例进行投资的组合除外）之间的同日反向交易。
4.3.2 公平交易制度的执行情况
本报告期内，公司旗下管理的所有投资组合严格执行相关法律法规及公司制度，在授权管理、
研究分析、投资决策、交易执行、行为监控等方面对公平交易制度予以落实，确保公平对待不同
投资组合。同时，公司针对不同投资组合的整体收益率差异以及分投资类别（股票、债券）的收
益率差异进行了分析。
本基金不参与股票投资业务，针对本基金参与的公开竞价债券投资部分，对公司管理的所有
投资组合（完全复制的指数基金除外） ，连续四个季度期间内、不同时间窗下（日内、3 日内、5
日内）公开竞价交易的证券进行了价差分析，并对溢价金额、占优比情况及显著性检验结果进行
了梳理和分析，未发现重大异常情况。针对银行间投资部分，对不同投资组合临近日的反向交易
的交易时间、交易价格进行了梳理和分析，未发现重大异常情况。本报告期内，不存在所有投资
组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边成交量超过该证券当日成交量的 5%的银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 17 页 共 40 页
情况（完全复制的指数基金除外） 。
对于以公司名义进行的一级市场申购等交易，各投资组合经理均严格按照制度规定，事前确
定好申购价格和数量，按照价格优先、比例分配的原则对获配额度进行分配。
4.3.3 异常交易行为的专项说明
本报告期内，未发现本基金与其它投资组合之间有可能导致不公平交易和利益输送的异常交
易。
4.4 管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明
4.4.1 报告期内基金投资策略和运作分析
2015年中国经济继续下行，一季度GDP同比增长7.0%，二季度增长7.0%，三季度增长 6.9%，
四季度增长 6.8%，全年增长 6.9%。全年来看物价水平温和可控，全年同比上涨 1.4%。从全年公
布的各项经济数据看，进出口和投资下降较为明显，消费弱势企稳。2015年末社会融资规模存量
为138.14万亿元，同比增长 12.4%。其中对实体经济发放的人民币贷款余额为92.75 万亿元，同
比增长13.9%，对实体经济发放的人民币贷款占同期社会融资规模存量的67.1%。广义货币（M2）
余额139.22万亿元， 同比增长 13.3%， 增幅比去年末增长 1.1个百分点； 狭义货币 （M1） 余额40.1
万亿元， 同比增长15.2%， 增幅比去年末增长 12 个百分点。 2015年央行维持较为宽松的货币政策，
多次下调金融机构人民币贷款和存款基准利率，降低存款准备金率，并在关键时间点给予市场资
金面 MLF、SLO、SLF 等定向宽松支持。全年利率债和信用债的收益率明显下行，1 年期国开债利
率全年下行 155bp，1 年 AAA 中短期票据利率全年下行 185bp，5 年期 AAA、AA 和 AA-企业债分别
下行150bp、176bp和155bp，而 10年国开债和国债利率全年分别下行 96、80bp。
本基金全年维持了较为稳健的操作策略，存款等类现金资产维持在较高水平以保证流动性，
现券方面主要增配资质较优绝对收益率相对较高的短期融资券和政策性金融债。
4.4.2 报告期内基金的业绩表现
2015 年度银河银富货币业绩比较基准收益率为 1.9431%，银河银富货币 A 净值收益率为
3.2892%，银河银富货币B净值收益率为3.5385%。
4.5 管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望
展望2016年，中国经济面临较大下行压力，宏观经济基本面继续探底。外围市场分化加剧，银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 18 页 共 40 页
进出口增速难以有明显提升，房地产投资继续低迷，基建投资是关键需要继续发力，消费变化不
大。央行将继续实施宽松货币政策，更加关注汇率变化，平抑市场流动性的波动，促进结构转型
和信贷投放。中国证监会和中国人民银行于2015年年底联合发布《货币市场基金监督管理办法》 ，
货币市场基金将更加注重流动性管理。货币市场总量宽松没有问题，但时间点上容易有时滞造成
流动性阶段性紧张，货币市场利率在关键时点仍然可能小幅盘整，货币市场利率短暂的高企，有
助于提高货币市场基金的整体收益。
4.6管理人内部有关本基金的监察稽核工作情况
本报告期内，为了保证公司合规运作、加强内部控制、防范经营风险、保障基金份额持有人
的利益，监察稽核人员按照独立、客观、公正的原则，依据国家相关法律法规、基金合同和管理
制度，采用例行检查与专项检查、定期检查和不定期检查有机结合的方式，对公司内控制度的合
法性和合规性、执行的有效性和完整性、风险的防范和控制等进行了持续的监察稽核，对发现的
问题进行提示和追踪落实，定期制作监察稽核报告，及时呈报公司领导层和上级监管部门。
本基金管理人采取的主要措施包括：
（1）积极响应中国证监会关于加强市场监管的号召，采取外部法律顾问授课和内部监察部门
培训相结合的方式，多次组织全体员工开展《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金管理
公司公平交易制度指导意见》及其配套法规、公司内控制度等的学习。通过上述学习宣传活动，
使员工加深了对法律法规的认识，并进一步将法律法规与内控制度落实到日常工作中，确保其行
为守法合规、严格自律，恪守诚实信用原则，以充分维护基金持有人的利益。
（2）继续完善公司治理结构，严格按照现代企业制度的要求，以规范经营运作、保护基金份
额持有人利益为目标，建立、健全了组织结构和运行机制，明确界定董事会、监事会职责范围，
认真贯彻了独立董事制度，重大经营决策的制定都征得了所有独立董事的同意，保证了独立董事
在公司法人治理结构中作用的切实发挥，保证了各项重大决策的客观公正。
（3）不断完善规章制度体系，根据国家的有关法律法规和基金管理公司实际运作的要求，对
现有的规章制度体系不断进行完善，对经营管理活动的决策、执行和监督程序进行规范，明确不
同决策层和执行层的权利与责任，细化研究、投资、交易等各项工作流程，为杜绝人为偏差、合
法合规运作、强化风险控制提供了制度保证
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 19 页 共 40 页
4.7管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明
本基金管理人制订了健全、有效的估值政策和程序，基金会计部按照管理层批准后的估值政
策进行估值。
对于在交易所上市的证券，采用交易所发布的行情信息来估值。对于固定收益品种，采用证
券投资基金估值工作小组免费提供的固定收益品种的估值处理标准。
除了投资总监外，其他基金经理不参与估值政策的决策。但是对于非活跃投资品种，基金经
理可以提供估值建议。
上述参与估值流程各方之间无任何重大利益冲突。
4.8 管理人对报告期内基金利润分配情况的说明
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金每日将实现的基金净收益分配给基金份
额持有人，分红方式为红利再投资。本报告期内本基金以红利再投资方式进行收益分配，其中 A
级分配收益 34,974,893.46 元，B 级分配收益 85,063,388.66 元，符合法律法规及《基金合同》
的约定。
§5 托管人报告
5.1 报告期内本基金托管人遵规守信情况声明
2015年度，基金托管人在银河银富货币市场基金的托管过程中，严格遵守了《证券投资基金
法》及其他有关法律法规、基金合同、托管协议，尽职尽责地履行了托管人应尽的义务，不存在
任何损害基金持有人利益的行为。
5.2 托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配
等情况的说明
2015年度， 银河基金管理有限公司在银河银富货币市场基金投资运作、 基金资产净值的计算、
基金份额申购赎回价格的计算、基金费用开支等问题上，托管人未发现损害基金持有人利益的行
为。
本基金本报告期内向 A 级份额持有人分配利润：34,974,893.46 元，向 B 级份额持有人分配银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 20 页 共 40 页
利润：85,063,388.66 元。
5.3 托管人对本年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意
见
2015年度，由银河基金管理有限公司编制并经托管人复核审查的有关银河银富货币市场基金
的年度报告中财务指标、净值表现、收益分配情况、财务会计报告相关内容、投资组合报告等内
容真实、准确、完整。
§6 审计报告
本报告期内本基金由安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）出具标准无保留意见审计报告。
投资者可通过年度报告正文查看审计报告全文。
§7 年度财务报表
7.1资产负债表
会计主体：银河银富货币市场基金
报告截止日： 2015年 12 月31日
单位：人民币元
资 产 附注号
本期末
2015 年 12月 31日
上年度末
2014 年 12 月 31日
资 产：
银行存款
13,250,584,338.97 9,470,090,420.86
结算备付金
137,100,000.00 3,739,000.00
存出保证金
- -
交易性金融资产
1,853,364,899.74 1,650,744,032.99
其中：股票投资
- -
基金投资
- -
债券投资
1,853,364,899.74 1,650,744,032.99
资产支持证券投资
- -
贵金属投资
- -
衍生金融资产
- -
买入返售金融资产
5,263,442,695.17 806,551,889.83 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 21 页 共 40 页
应收证券清算款
1,002,969,994.09 -
应收利息
36,426,318.46 50,989,000.31
应收股利
- -
应收申购款
442,354.24 3,741,078.05
递延所得税资产
- -
其他资产
- -
资产总计
21,544,330,600.67 11,985,855,422.04
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年 12月 31日
上年度末
2014 年 12 月 31日
负 债：
短期借款
- -
交易性金融负债
- -
衍生金融负债
- -
卖出回购金融资产款
- -
应付证券清算款
- -
应付赎回款
1,816,973.28 2,707,982.10
应付管理人报酬
1,713,096.10 1,057,025.70
应付托管费
519,120.03 320,310.82
应付销售服务费
290,467.12 241,338.40
应付交易费用
31,246.80 44,998.62
应交税费
- -
应付利息
- -
应付利润
1,919,856.24 1,694,759.18
递延所得税负债
- -
其他负债
139,108.91 139,023.85
负债合计
6,429,868.48 6,205,438.67
所有者权益：
实收基金
21,537,900,732.19 11,979,649,983.37
未分配利润
- -
所有者权益合计
21,537,900,732.19 11,979,649,983.37
负债和所有者权益总计
21,544,330,600.67 11,985,855,422.04
注：报告截止日2015年 12 月 31 日，基金份额净值1.0000 元，基金份额总额21,537,900,732.19
份，其中 A 级基金份额参考净值 1.0000 元，份额总额 1,630,511,745.35 份；B 级基金份额参考
净值1.0000元，份额总额 19,907,388,986.84 份。
7.2 利润表
会计主体：银河银富货币市场基金
本报告期：2015年1月1日至2015年12月 31 日
单位：人民币元 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 22 页 共 40 页
项 目 附注号
本期
2015年1月1日至2015
年 12 月31 日
上年度可比期间
2014年1月1日至2014
年 12 月31 日
一、收入
141,775,192.20 136,604,953.65
1.利息收入
134,709,983.20 121,052,807.59
其中：存款利息收入
68,529,253.19 63,049,743.74
债券利息收入
56,434,047.14 55,831,781.91
资产支持证券利息收入
- -
买入返售金融资产收入
9,746,682.87 2,171,281.94
其他利息收入
- -
2.投资收益（损失以“-”填列）
7,040,209.00 15,552,146.06
其中：股票投资收益
- -
基金投资收益
- -
债券投资收益
7,040,209.00 15,552,146.06
资产支持证券投资收益
- -
贵金属投资收益
- -
衍生工具收益
- -
股利收益
- -
3.公允价值变动收益（损失以
“-”号填列）
- -
4. 汇兑收益（损失以“-”号填
列）
- -
5.其他收入（损失以“-”号填
列）
25,000.00 -
减：二、费用
21,736,910.08 17,862,140.91
1．管理人报酬
12,011,816.72 7,945,441.94
2．托管费
3,639,944.42 2,407,709.69
3．销售服务费
3,192,078.67 1,773,209.97
4．交易费用
- -
5．利息支出
2,692,944.25 5,540,538.14
其中：卖出回购金融资产支出
2,692,944.25 5,540,538.14
6．其他费用
200,126.02 195,241.17
三、 利润总额 （亏损总额以 “-”
号填列）
120,038,282.12 118,742,812.74
减：所得税费用
- -
四、净利润（净亏损以“-”号
填列）
120,038,282.12 118,742,812.74
7.3 所有者权益（基金净值）变动表
会计主体：银河银富货币市场基金
本报告期：2015年1月1日至2015年12月 31 日 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 23 页 共 40 页
单位：人民币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至2015 年12 月 31日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期净
利润）
- 120,038,282.12 120,038,282.12
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以 “-” 号填列）
9,558,250,748.82 - 9,558,250,748.82
其中：1.基金申购款 48,711,592,869.75 - 48,711,592,869.75
2.基金赎回款 -39,153,342,120.93 - -39,153,342,120.93
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -120,038,282.12 -120,038,282.12
五、期末所有者权益（基
金净值）
21,537,900,732.19 - 21,537,900,732.19
项目
上年度可比期间
2014 年1 月 1 日至2014 年12 月 31日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、期初所有者权益（基
金净值）
2,454,604,085.51 - 2,454,604,085.51
二、本期经营活动产生的
基金净值变动数（本期净
利润）
- 118,742,812.74 118,742,812.74
三、本期基金份额交易产
生的基金净值变动数
（净值减少以 “-” 号填列）
9,525,045,897.86 - 9,525,045,897.86
其中：1.基金申购款 24,476,343,780.70 - 24,476,343,780.70
2.基金赎回款 -14,951,297,882.84 - -14,951,297,882.84
四、本期向基金份额持有
人分配利润产生的基金净
值变动（净值减少以“-”
号填列）
- -118,742,812.74 -118,742,812.74
五、期末所有者权益（基
金净值）
11,979,649,983.37 - 11,979,649,983.37 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 24 页 共 40 页
报表附注为财务报表的组成部分。
本报告 7.1 至 7.4 财务报表由下列负责人签署：
______陈勇______
______陈勇______
____秦长建____
基金管理人负责人
主管会计工作负责人
会计机构负责人
7.4 报表附注
7.4.1 基金基本情况
银河银富货币市场基金 （以下简称 “本基金” )， 系经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中
国证监会”）证监基金字[2004]177号文《关于同意银河银富货币市场基金募集的批复》的核准，
由银河基金管理有限公司作为管理人向社会公开发行募集， 基金合同于2004年12月20日正式生
效， 首次设立募集规模为1,937,975,917.90份基金份额。 本基金为契约型开放式， 存续期限不定。
本基金的基金管理人及注册登记机构为银河基金管理有限公司，基金托管人为交通银行股份有限
公司。
根据《银河基金管理有限公司关于银河银富货币市场基金份额分级及销售服务费率调整的公
告》 ，本基金于2006年 11 月1日开始实施分级，分级后本基金设两级基金：A 级基金份额和B 级
基金份额。当申购金额低于 500 万元时为 A 级基金份额，当申购金额达到或超过 500 万元时为 B
级基金份额。
在基金存续期内的任何一个开放日，若 A 级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额
达到或超过 500 万份时，本基金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的 A 级基金份额升级
为 B 级基金份额。若 B 级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于 500 万份时，本基
金的注册登记机构自动将其在该基金账户持有的B级基金份额降级为 A级基金份额。
本基金的投资范围为剩余期限不超过 397 天（含 397 天）的债券；剩余期限不超过一年（含
一年）的中央银行票据、债券回购、银行定期存款、银行大额存单；中国证监会、中国人民银行
认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。如在本基金存续期内市场出现新的金融产品且在开
放式货币市场基金许可的投资范围内，本基金管理人保留调整投资对象的权利。
根据当前市场情况以及相关法律法规的规定，并综合考虑短期资金市场中各投资品种的收益
性、流动性、及信用风险情况，本基金的资产配置比例范围确定为：短期债券和央行票据 0%-95%；
债券回购 0%-95%；同业存款及现金比例 5%-100%。
本基金业绩比较基准为：银行半年期定期存款利率(税后)。 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 25 页 共 40 页
7.4.2 会计报表的编制基础
本财务报表系按照中国财政部颁布的《企业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具
体会计准则、应用指南、解释以及其他相关规定（以下合称“企业会计准则” ）编制,同时，对于
在具体会计核算和信息披露方面，也参考了中国证券投资基金业协会修订的《证券投资基金会计
核算业务指引》 、中国证监会制定的《关于证券投资基金执行<企业会计准则>估值业务及份额净值
计价有关事项的通知》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》 、 《证券投资基金信息披露内容与格式
准则》第 2 号《年度报告的内容与格式》 、 《证券投资基金信息披露编报规则》第 3 号《会计报表
附注的编制及披露》 、 《证券投资基金信息披露编报规则》第 5 号《货币市场基金信息披露特别规
定》 、 《证券投资基金信息披露 XBRL模板第3号<年度报告和半年度报告>》及其他中国证监会及中
国证券投资基金业协会颁布的相关规定。
本财务报表以本基金持续经营为基础列报。
7.4.3 遵循企业会计准则及其他有关规定的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本基金于2015年12 月 31 日的财
务状况以及2015年度的经营成果和净值变动情况。
7.4.4 本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致的说明
本基金本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告相一致，所采用的会计政
策与最近一期年度报告相一致。
7.4.5 会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明
7.4.5.1 会计政策变更的说明
本基金本报告期无会计政策变更。
7.4.5.2 会计估计变更的说明
本基金本报告期无会计估计变更。
7.4.5.3 差错更正的说明
本基金本报告期无重大会计差错的内容和更正金额。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营业税、企业所得税
根据财政部、国家税务总局财税字[2004]78 号文《关于证券投资基金税收政策的通知》 ，自银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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2004年1月1日起，对证券投资基金（封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金）管理人运用
基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税和企业所得税；
根据财政部、国家税务总局财税[2008]1 号文《关于企业所得税若干优惠政策的通知》的规
定，对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、
红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
7.4.6.2个人所得税
根据财政部、国家税务总局财税字[2002]128 号文《关于开放式证券投资基金有关税收问题
的通知》的规定，对基金取得的股票的股息、红利收入，债券的利息收入、储蓄存款利息收入，
由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税；
根据财政部、国家税务总局财税字[2008]132 号文《财政部、国家税务总局关于储蓄存款利
息所得有关个人所得税政策的通知》的规定：自 2008 年 10 月 9 日起，对储蓄存款利息所得暂免
征收个人所得税。
7.4.7 关联方关系
关联方名称 与本基金的关系
银河基金管理有限公司 基金管理人、注册登记机构、基金销售机构
交通银行股份有限公司 基金托管人、基金代销机构
中国银河金融控股有限责任公司 基金管理人的第一大股东
中国石油天然气集团公司 基金管理人的股东
首都机场集团公司 基金管理人的股东
上海城投（集团）有限公司 基金管理人的股东
湖南电广传媒股份有限公司 基金管理人的股东
中国银河证券股份有限公司 同受基金管理人第一大股东控制、基金代销机构
中国银河投资管理有限公司 同受基金管理人第一大股东控制
7.4.8 本报告期及上年度可比期间的关联方交易
以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。
7.4.8.1 通过关联方交易单元进行的交易
7.4.8.1.1 股票交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行股票交易。
债券交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行债券交易。 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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债券回购交易
金额单位：人民币元
关联方名称
本期
2015年1月1日至 2015年 12月 31日
上年度可比期间
2014年1月1日至2014年12月31日
回购成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
回购成交金额
占当期债券
回购
成交总额的
比例
银河证券 32,654,700,000.00 100.00% 1,291,400,000.00 100.00%
7.4.8.1.2 权证交易
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未通过关联方交易单元进行权证交易。
7.4.8.1.3 应支付关联方的佣金
注：本基金本报告期及上年度可比期间均无应支付关联方的佣金。
7.4.8.2 关联方报酬
7.4.8.2.1 基金管理费
单位：人民币元
项目
本期
2015年1月1日至2015年12 月
31 日
上年度可比期间
2014年1月1日至 2014年12月
31 日
当期发生的基金应支付
的管理费
12,011,816.72 7,945,441.94
其中：支付销售机构的
客户维护费
2,158,252.46 861,609.80
注：基金管理费按前一日的基金资产净值的0.33%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.33%/当年天数
H为每日应支付的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从
基金资产中一次性支付给基金管理人。若遇节假日、公休假等,支付日期顺延。
2015年末未支付管理费余额:1,713,096.1 元。
7.4.8.2.2 基金托管费
单位：人民币元
项目 本期 上年度可比期间 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 28 页 共 40 页
2015年1月1日至2015年12 月
31 日
2014年1月1日至 2014年12月
31 日
当期发生的基金应支付
的托管费
3,639,944.42 2,407,709.69
注：基金托管费按前一日的基金资产净值的0.10%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×0.10%/当年天数
H为每日应支付的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管人于次月前两个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇节假日、公休日等,支付日期顺延。
2015年末未支付托管费余额: 519,120.03 元。
7.4.8.2.3 销售服务费
单位：人民币元
获得销售服务费的
各关联方名称
本期
2015年 1月1日至2015年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银河银富货币A 银河银富货币B 合计
银河基金管理有限公司 456,610.72 195,604.92 652,215.64
银河证券 36,783.89 4,319.06 41,102.95
交通银行 70,471.53 226.24 70,697.77
合计 563,866.14 200,150.22 764,016.36
获得销售服务费的
各关联方名称
上年度可比期间
2014年 1月1日至2014年12月31日
当期发生的基金应支付的销售服务费
银河银富货币A 银河银富货币B 合计
银河基金管理有限公司 448,078.81 137,730.24 585,809.05
银河证券 30,519.13 1,517.39 32,036.52
交通银行 89,618.25 1,119.01 90,737.26
合计 568,216.19 140,366.64 708,582.83
注：基金销售服务费可用于本基金的市场推广、销售、服务等各项费用，由基金管理人支配使用。
A类基金的基金销售服务费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提。B类基金的基金销售服
务费按前一日基金资产净值的 0.01%的年费率计提。计算方法如下：
H=E×销售服务费率/当年天数
H为每日应支付的基金销售服务费
E为前一日的基金资产净值 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 29 页 共 40 页
基金销售服务费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付；基金管理人应于此月前两个工作
日将上月基金销售服务费的计算结果书面通知基金托管人并做出划付指令；基金托管人应在收到
计算结果后当日完成复核，并于当日从基金资产中一次性支付销售服务费给基金销售人，若遇节
假日、公休假等，支付日期顺延。
7.4.8.3 与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易
单位：人民币元
本期
2015年1月 1日至 2015年12月31日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出
交易金
额
利息收
入
交易金额 利息支出
交通银行 - 50,342,954.79 - - - -
上年度可比期间
2014年1月 1日至 2014年12月31日
银行间市场交
易的
各关联方名称
债券交易金额 基金逆回购 基金正回购
基金买入 基金卖出
交易金
额
利息收
入
交易金
额
利息支出
交通银行 61,017,627.95 - - - - -
7.4.8.4 各关联方投资本基金的情况
7.4.8.4.1 报告期内基金管理人运用固有资金投资本基金的情况
份额单位：份
项目
本期
2015年1月 1日至 2015年 12月 31日
银河银富货币 A 银河银富货币 B
基金合同生效日（ 2004
年12月20日 ） 持有的基金
份额
- -
期初持有的基金份额 - 64,237,669.75
期间申购/买入总份额 - 2,276,594.97
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - -
期末持有的基金份额 - 66,514,264.72
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.3088%
项目
上年度可比期间
2014年1月 1日至 2014年 12月 31日 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 30 页 共 40 页
银河银富货币 A 银河银富货币 B
基金合同生效日（ 2004
年12月20日 ） 持有的基金
份额
- -
期初持有的基金份额 - 22,936,012.86
期间申购/买入总份额 - 41,301,656.89
期间因拆分变动份额 - -
减：期间赎回/卖出总份额 - -
期末持有的基金份额 - 64,237,669.75
期末持有的基金份额
占基金总份额比例
- 0.5400%
注：1、本基金的基金管理人本报告期及上年度可比期间均未运用固有资金投资 A基金。
2、期间申购/买入总份额含红利再投、转换入份额。期间赎回/卖出总份额含转换出份额。
7.4.8.4.2 报告期末除基金管理人之外的其他关联方投资本基金的情况
银河银富货币 A
份额单位：份
关联方名称
本期末
2015年12月 31 日
上年度末
2014年 12月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
银河投资 1,035,095.50 0.0048% - -
银河银富货币 B
份额单位：份
关联方名称
本期末
2015年12月 31 日
上年度末
2014年 12月 31 日
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
持有的
基金份额
持有的基金份额
占基金总份额的
比例
银河控股 1,000,450,381.84 4.6451% 1,000,144,903.72 8.3500%
首都机场 - - 1,000,144,903.72 8.3500%
银河投资 740,860,063.14 3.4398% - -
注：持有基金份额含未结转收益。
7.4.8.5 由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入
单位：人民币元
关联方
名称
本期
2015年1月1日至2015年12月31日
上年度可比期间
2014年 1月 1日至 2014年 12月 31日
期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入
交通银行 584,338.97 552,259.69 90,420.86 2,062,323.30
注：本基金用于证券交易结算的资金通过“交通银行基金托管结算资金专用存款账户”转存于中银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 31 页 共 40 页
国证券登记结算有限责任公司，按银行同业利率计息。于 2015 年 12 月 31 日的相关余额人民币
130,000,000.00元(2014年为人民币3,739,000.00元),在资产负债表中的“结算备付金”科目中
单独列示，备付金利息收入为人民币1,500,513.75元（2014年人民币为37,842.58元)。
7.4.8.6 本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况
注：本基金本报告期及上年度可比期间均未在承销期内直接购入关联方承销的证券。
7.4.9 期末（ 2015 年 12 月31日 ）本基金持有的流通受限证券
7.4.9.1 因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券
注：本基金无因认购新发/增发证券而于期末持有的流通受限证券。
7.4.9.2 期末持有的暂时停牌等流通受限股票
注：本基金本报告期末未持有暂时停牌等流通受限股票。
7.4.9.3.1 银行间市场债券正回购
截至本报告期末2015年12 月 31 日止， 本基金无因从事银行间市场债券正回购交易形成的卖出回
购证券款余额。
7.4.9.3.2 交易所市场债券正回购
截至本报告期末2015 年12 月 31 日止， 本基金无因从事交易所市场债券正回购交易形成的卖
出回购证券款余额。
7.4.10 有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项
7.4.10.1公允价值
7.4.10.1.1不以公允价值计量的金融工具
不以公允价值计量的金融资产和负债主要包括贷款和应收款项以及其他金融负债，其因剩余
期限不长，公允价值与账面价值相若。
7.4.10.1.2以公允价值计量的金融工具
7.4.10.1.2.1各层次金融工具公允价值
于2015年12月31日， 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属
于第一层次的无余额，第二层次的余额为人民币1,853,364,899.74 元，无属于第三层次余额。
于2014年12月31日， 本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中属
于第一层次的无余额，第二层次的余额为人民币1,650,744,032.99 元，无属于第三层次余额。
7.4.10.1.2. 2第三层次公允价值余额和本期变动金额 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 32 页 共 40 页
本基金持有的以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融工具第三层级公允价值本期未发
生变动。
§8 投资组合报告
8.1 期末基金资产组合情况
金额单位:人民币元
序号 项目 金额
占基金总资产的
比例（%）
1 固定收益投资 1,853,364,899.74 8.60
其中：债券 1,853,364,899.74 8.60
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 5,263,442,695.17 24.43
其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
3 银行存款和结算备付金合计 13,387,684,338.97 62.14
4 其他各项资产 1,039,838,666.79 4.83
5 合计 21,544,330,600.67 100.00
8.2 债券回购融资情况
金额单位:人民币元
序号 项目 占基金资产净值的比例（%）
1 报告期内债券回购融资余额 4.08
其中：买断式回购融资 -
序号 项目 金额
占基金
资产净
值的比
例（％）
2 报告期末债券回购融资余额 - -
其中：买断式回购融资 - -
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每日融资余额占资产净值比例
的简单平均值
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20%的说明
序号 发生日期
融资余额
占基金资
原因 调整期 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 33 页 共 40 页
产净值比
例（%）
1 2015年10月 29 日 23.77 巨额赎回 2015年10月30日调
整完毕
8.3 基金投资组合平均剩余期限
8.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 17
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 108
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 17
报告期内投资组合平均剩余期限超过 180天情况说明
注：在本报告期内本货币市场基金投资组合的平均剩余期限未超过180天。
8.3.2 期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（%）
各期限负债占基金资
产净值的比例（%）
1 30天以内 88.56 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
2 30天(含)—60天 0.93 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
3 60天(含)—90天 5.44 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
4 90天(含)—180天 3.81 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
5 180天(含)—397 天（含） 1.12 -
其中：剩余存续期超过 397 天的浮
动利率债
- -
合计 99.86 -
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 34 页 共 40 页
8.4 期末按债券品种分类的债券投资组合
金额单位：人民币元
序号 债券品种 摊余成本
占基金资产净值
比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 1,022,005,409.40 4.75
其中：政策性金融债 972,015,843.54 4.51
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 831,359,490.34 3.86
6 中期票据 - -
7 其他 - -
8 合计 1,853,364,899.74 8.61
9 剩余存续期超过397天的浮动利率债券 - -
8.5 期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明
细
金额单位：人民币元
序号 债券代码 债券名称 债券数量(张) 摊余成本
占基金资产净值
比例（％）
1 150311 15 进出 11 3,000,000 299,879,548.90 1.39
2 011523004 15 大唐
SCP004
2,000,000 200,517,482.98 0.93
3 130211 13 国开 11 2,000,000 200,119,921.22 0.93
4 130233 13 国开 33 1,700,000 170,612,392.48 0.79
5 140432 14 农发 32 1,000,000 100,743,106.15 0.47
6 090205 09 国开 05 1,000,000 100,506,487.31 0.47
7 041558085 15中航集
CP001
1,000,000 100,367,248.14 0.47
8 130302 13 进出 02 1,000,000 100,154,387.48 0.47
9 011599905 15 京汽
SCP001
1,000,000 100,022,807.70 0.46
10 011599632 15 中材
SCP003
500,000 50,149,660.66 0.23
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 35 页 共 40 页
8.6 “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5%间的次数 39
报告期内偏离度的最高值 0.3400%
报告期内偏离度的最低值 0.0100%
报告期内每个交易日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1500%
8.7 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8.8 投资组合报告附注
8.8.1
本基金采用摊余成本法进行估值,各估值对象的溢折价、 利息收入按剩余期限摊销平均计入基
金净值。
本基金采用“影子定价”的方法进行估值修正，即为了避免采用摊余成本法计算的基金净值
与按市场利率和交易市价计算的资产净值发生重大偏离，当此偏离度达到或超过基金资产净值的
0.50%时，适用影子定价对估值对象进行调整，调整差额于当日计入基金净值。
8.8.2
本报告期内本基金每日持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率债券的
摊余成本余额均未超过当日基金资产净值的20%。
8.8.3 报告期内本基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查，或在本报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
8.8.4 期末其他各项资产构成
单位：人民币元
序号 名称 金额
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 1,002,969,994.09
3 应收利息 36,426,318.46
4 应收申购款 442,354.24
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 1,039,838,666.79
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 36 页 共 40 页
§9 基金份额持有人信息
9.1 期末基金份额持有人户数及持有人结构
份额单位：份
份
额
级
别
持有人
户数
(户)
户均持有的基
金份额
持有人结构
机构投资者 个人投资者
持有份额
占总份
额比例
持有份额
占总份
额比例
银
河
银
富
货
币
A
201,882 8,076.56 68,155,390.96 4.18% 1,562,356,354.39 95.82%
银
河
银
富
货
币
B
221 90,078,683.20 19,347,991,356.31 97.19% 559,397,630.53 2.81%
合
计
202,103 106,568.93 19,416,146,747.27 90.15% 2,121,753,984.92 9.85%
9.3 期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况
项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额比例
基金管理人所有从业人员
持有本基金
银河银富货
币A
1,901,632.59 0.1166%
银河银富货
币B
0.00 0.0000%
合计
1,901,632.59 0.0088%
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 37 页 共 40 页
9.4 期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况
项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）
本公司高级管理人员、基金
投资和研究部门负责人持
有本开放式基金
银河银富货币A >100
银河银富货币B 0
合计
>100
本基金基金经理持有本开
放式基金
银河银富货币A
0
银河银富货币B
0
合计
0
§10 开放式基金份额变动
单位：份
银河银富货币 A 银河银富货币 B
基金合同生效日（2004 年12 月 20 日）基金
份额总额
1,937,975,917.90 -
本报告期期初基金份额总额 1,902,952,175.93 10,076,697,807.44
本报告期基金总申购份额 20,434,395,645.45 28,277,197,224.30
减:本报告期基金总赎回份额 20,706,836,076.03 18,446,506,044.90
本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-"
填列）
- -
本报告期期末基金份额总额 1,630,511,745.35 19,907,388,986.84
注：基金合同生效日为2004 年 12 月 20 日，红利再投资和基金转换转入和因分级导致的基金份额
强增作为本期申购资金的来源，统一计入本期总申购份额，基金转换转出和因分级导致的基金份
额强减作为本期赎回资金的支付，统一计入本期总赎回份额，可不单独列示。
§11 重大事件揭示
11.1 基金份额持有人大会决议
报告期内未召开基金份额持有人大会。 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 38 页 共 40 页
11.2 基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动
一、报告期内基金管理人发生以下重大人事变动：
1、2015年8月21日在法定报刊上刊登了《银河基金管理有限公司关于总经理离职及副总经
理代行总经理职务的公告》 ，尤象都先生不再担任本公司总经理，由副总经理陈勇先生代为履行
总经理职务。
二、报告期内基金托管人发生如下重大变动：
本报告期内,交通银行股份有限公司(以下简称“本行”) 因工作需要，刘树军先生不再担任
本行资产托管业务中心总裁，任命袁庆伟女士为本行资产托管业务中心总裁。
袁庆伟女士的基金行业高级管理人员任职资格已在中国证券投资基金业协会备案。
11.3 涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
报告期内无涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。
11.4 基金投资策略的改变
报告期内基金投资策略无改变。
11.5 为基金进行审计的会计师事务所情况
本基金本报告期应支付给安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 的报酬为50,000 元人民币。
目前该会计师事务所已向本基金提供7年的审计服务。
11.6 管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况
报告期内无基金管理人、托管人的托管业务部门及其高级管理人员受监管部门稽查或处罚的
情况。
11.7基金租用证券公司交易单元的有关情况
11.7.1 基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况 银河银富货币 2015 年年度报告摘要
第 39 页 共 40 页
金额单位：人民币元
券商名称
交易单元
数量
股票交易 应支付该券商的佣金
备注
成交金额
占当期股票
成交总额的比
例
佣金
占当期佣金
总量的比例
银河证券 1 - - - - -
注：本报告期内本基金无席位变更情况。
选择证券公司专用席位的标准
（1）实力雄厚；
（2）信誉良好，经营行为规范；
（3）具有健全的内部控制制度，内部管理规范，能满足本基金安全运作的要求；
（4）具备基金运作所需的高效、安全、便捷的通讯条件，交易设施符合代理本基金进行证券交易
之需要，并能提供全面的信息服务；
（5）研究实力强，有固定的研究机构和专职的高素质研究人员，能及时提供高质量的研究支持和
咨询服务，包括宏观经济报告、行业分析报告、市场分析报告、证券分析报告及其他报告等，并
能根据基金投资的特定要求，提供专题研究报告；
（6）本基金管理人要求的其他条件。
选择证券公司专用席位的程序:
（1）资格考察；
（2）初步确定；
（3）签订协议。
11.7.2 基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况
金额单位：人民币元
券商名称
债券交易 债券回购交易 权证交易
成交金额
占当期债券
成交总额的比
例
成交金额
占当期债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占当期权证
成交总额的
比例
银河证券 - - 32,654,700,000.00 100.00% - -
11.8 偏离度绝对值超过 0.5%的情况
注：本基金本报告期内没有偏离度绝对值超过0.5%的情况。
银河银富货币 2015 年年度报告摘要
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银河基金管理有限公司
2016 年3月25日
