银 华 多 利 宝货 币 市 场 基金
2015 年 年度 报 告 摘要
2015 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国银行股 份有限公司
送出日 期：2016 年3 月25 日
银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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§1 重要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 银行 股份 有限公 司根 据本 基金 合同 规定， 于 2016 年 3 月 24 日复核 了本 报 告
中的财务指标 、净值表 现 、利润分配情 况、财务 会 计报告、投资 组合报告 等 内容，保证 复核内容
不存在 虚假 记载 、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本年度 报告 摘要 摘自 年度 报告正 文, 投资 者欲 了解 详 细内容,应 阅读 年度 报告 正 文。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华多 利宝 货币 市场 基金
基金简 称 银华多 利宝 货币
基金主 代码 000604
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 4 月 25 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 1,115,300,927.11 份
基金合 同存 续期 不定期
下属分 级基 金的 基金 简称 ： 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币B
下属分 级基 金的 交易 代码 ： 000604 000605
报告期 末下 属分 级 基 金的 份额总 额 177,427,330.23 份 937,873,596.88 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在有效 控制 风险 并保 持较 高流动 性的 前提 下， 力争 为基金 份额 持有 人创 造
稳定的 、高 于业 绩比 较基 准的投 资收 益。
投资策 略 本基金 将基 于主 要经 济指 标（包 括：GDP 增长 率、 国内外 利率 水平 及市 场
预期 、 市 场资 金供 求 、 通 货膨胀 水平 、 货币 供应 量 等） 分析 背景 下制 定投
资策略 ， 力 求在 满足 投资 组合对 安全 性、 流动 性需 要的基 础上 为投 资人 创
造稳定 的收 益率 。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 低于 债券 型基金 、 混 合型 基金 、股 票型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国银 行股 份有 限公 司
信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 王永民
联系电 话 (010)58163000 010-66594896
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn fcid@bankofchina.com
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95566
传真 (010)58163027 （010 ）66594942
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2.4 信 息披 露方式
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度 报 告备 置地 点 基金管 理人 及基 金托 管人 住所
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华多 利宝 货 币A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.7689% 0.0044% 0.0883% 0.0000% 0.6806% 0.0044%
过去六 个月 1.4551% 0.0043% 0.1766% 0.0000% 1.2785% 0.0043%
过去一 年 3.6071% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.2565% 0.0089%
自基金 合同
生效起 至今
6.4414% 0.0078% 0.5924% 0.0000% 5.8490% 0.0078%
银华多 利宝 货 币B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
3.1.1 期间 数据 和指
标
2015 年
2014 年4 月25 日(基 金合 同生效 日)-2014 年
12 月 31 日
银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货 币 B 银华多 利宝 货 币 A 银华多 利宝 货币
B
本期已 实现 收益 8,350,599.61 29,894,455.95 19,721,383.47 8,951,620.97
本期利 润 8,350,599.61 29,894,455.95 19,721,383.47 8,951,620.97
本期净 值收 益率 3.6071% 3.8574% 2.7356% 2.8616%
3.1.2 期末 数据 和指
标
2015 年末 2014 年末
期末基 金资 产净 值 177,427,330.23 937,873,596.88 977,930,342.67 4,917,980,730.91
期末基 金份 额净 值 1.00 1.00 1.00 1.00
3.1.3 累计 期末 指标 2015 年末 2014 年末
累计净 值收 益率 6.4414% 6.8294% 2.7356% 2.8616% 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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过去三 个月 0.8299% 0.0044% 0.0883% 0.0000% 0.7416% 0.0044%
过去六 个月 1.5779% 0.0043% 0.1766% 0.0000% 1.4013% 0.0043%
过去一 年 3.8574% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.5068% 0.0089%
自基金 合同
生效起 至今
6.8294% 0.0078% 0.5924% 0.0000% 6.2370% 0.0078%
3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：按基金合 同规定， 本 基金自基金合 同生效起 六 个月为建仓期 ，建仓期 结 束时本基金 的各项资
产配置 比例 已达 到基 金合 同的规 定。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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3.2.3
自 基金 合同 生效以 来 基 金每 年净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
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注：合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，不 按整 个自 然年度 进行 折算 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位 ：人 民币 元
银华多 利宝 货 币 A
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 8,474,151.70 - -123,552.09 8,350,599.61
2014 19,586,704.68 - 134,678.79 19,721,383.47
合计 28,060,856.38 - 11,126.70 28,071,983.08
单位： 人民 币元
银华多 利宝 货 币 B
年度
已按 再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 30,528,747.16 - -634,291.21 29,894,455.95
2014 8,253,000.11 - 698,620.86 8,951,620.97
合计 38,781,747.27 - 64,329.65 38,846,076.92
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§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至 2015 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着 55 只 证券投 资基 金， 具体 包 括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增 值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选混合 型证券投 资 基金、银华优 质增长混 合 型证券投资 基金、银
华富裕主题混 合型证券 投 资基金、银华 领先策略 混 合型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内需 精选 混 合型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋 混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金、 银华 消费 主题 分级 混合型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯 债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金、银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 及银华 回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式 证
券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华
恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型证 券投资基 金 、银华汇利 灵活配置银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华中证 国 防安全指数 分级证券
投资基金、银 华中证一 带 一路主题指数 分级证券 投 资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期 开放混合
型发起式证券 投资基金 、 银华逆向投资 灵活配置 定 期开放混合型 发起式证 券 投资基金、 银华互联
网主题灵活配 置混合型 证 券投资基金。 同时，本 基 金管理人管理 着多个全 国 社保基金、 企业年金
和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （ 助 理）
期限
证券从
业年限
说明
任职日 期 离任日 期
哈默
女士
本基金
的基金
经理
2015 年5 月
25 日
- 8 年
学士学 位 ，2007 年7 月 加 盟银
华 基 金管 理有 限公 司， 历任 股
票交易 员 、 债 券交 易员 等职 位，
自 2015 年 5 月 25 日起 兼 任银
华 活 钱宝 货币 市场 基金 、银 华
惠 增 利货 币市 场基 金、 银华 双
月 定 期理 财债 券型 证券 投资 基
金基金 经理 ， 自 2015 年 7 月
16 日 起兼 任银 华货 币市 场 证券
投资基金 、银 华交 易型 货币 市
场 基 金基 金经 理。 具有 从业 资
格。国 籍： 中国 。
李晓
彬女
士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年4 月
22 日
- 6 年
学士学 位 ； 2008 年至 2015 年 4
月 任 职于 泰达 宏利 基金 管理 有
限公司 ；2015 年4 月加 盟 银华
基 金 管理 有限 公司 ，任 职基 金
经 理 助理 。具 有从 业资 格。 国
籍：中 国。
朱哲
先生
本基金
的基金
经理
2014 年4 月
25 日
2015 年7 月23
日
6 年
经 济 学学 士。 曾任 职于 中国 银
行 ， 担任 助理 投资 经理 职务 ；
并 曾 任职 于嘉 实基 金管 理有 限
公 司 ， 担任 交 易员 职务 。2013
年5 月至2015 年7 月任 职 于银
华基金 管 理有 限公 司， 曾担 任
固 定 收 益 部 基 金 经 理 助 理 职
务。自 2013 年 10 月 17 日至
2015 年 7 月 23 日 兼任 银 华货
币 市 场证 券投 资基 金及 银华 交
易 型 货币 市场 基金 基金 经理 ，
自2014 年6 月23 日至2015 年
7 月23 日 兼任 银华 活钱 宝 货币
市场基 金基 金经 理 ， 自2014 年银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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9 月 5 日至 2015 年 7 月 23 日
兼 任 银华 双月 定期 理财 债券 型
证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 ， 自
2014 年11 月14 日至2015 年7
月 23 日 兼 任银 华 惠增 利货 币
市 场 基金 基金 经理 。具 有从 业
资格。 国籍 ：中 国。
洪利
平 女
士
本基金
的基金
经理助
理
2015 年9 月
16 日
- 7 年
硕士学位 。2009 年 3 月 加入
生命人寿 保险股 份有限 公 司，
任债券交 易员。2010 年 7 月
加入金鹰 基金管 理有限 公 司，
历任债券 研究员、 基金经 理等
职务。具 有从业 资格。 国 籍：
中国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
3、2016 年3 月8 日 ， 本 基 金管理 人发 布公 告， 自 2016 年3 月7 日 起李 晓彬 女 士开始 担任 银华 货
币市场 证券 投资 基金 和银 华双月 定期 理财 债券 型证 券投资 基金 基金 经理 。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 多利 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理有限公司 公平交易 制 度》, 对投资 部、固定 收 益部、量化 投资部、
研究部、交易 管理部、 监 察稽核部等相 关所有业 务 部门进行了制 度上的约 束 。该制度适 用于本基
金管理人所管 理的公募 基 金、社保组合 、企业年 金 及特定客户资 产管理组 合 等，规范的 范围包括
但不限于境内 上市股票 、 债券的一级市 场申购、 二 级市场交易等 投资管理 活 动，同时包 括授权、
研究分 析、 投资 决策 、交 易执行 、业 绩评 估等 投资 管理活 动相 关的 各个 环节 。
为了 规范本基 金管理人 各 投资组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 ， 制 定了 《 银华 基金 管理 有限公 司公 平交 易执
行制度 》 ，规 定了公平 交 易的执行流 程及特殊 情况 的审批机制 ；明确了 交易 执行环节的 集中交 易
制度， 并对 交易 执行 环节 的内部 控制 措施 进行 了完 善。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理有限 公
司异常 交易 监控 实施 细则 》 ， 规 定了 异常 交易 监控 的 范围 以 及异 常交 易发 生后 的分析 、 说明 、 报 备
流程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重 监督 ，
来确保 公平 交易 制度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期内，本 基金管理 人 根据《银华基 金管理有 限 公司公平交易 制度》及 相 关配套制度， 在
研究分析、投 资决策、 交 易执行、业绩 评估等各 个 环节，建立了 健全有效 的 公平交易执 行体系，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交易 执行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资 组 合过 去四 个季 度不 同时间 窗内 （1 日 内、3 日 内及5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率等 方面 进行 了专项 分析 ，未 发现
违反公 平交 易制 度的 异常 情况。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
回首2015 年 ， 我 国实 体经 济面临 地产 高库 存 、 制 造 业产能 过剩 ， 政府 加杠 杆 托底经 济 ， 为 了
维持低 利率 环境 和防 止系 统性风 险， 央行 货币 政策 全 年保持 宽松 定调 。 2015 年 全年央 行降 息5 次、
降准 5 次， 多次 采用 MLF 、SLF 、PSL 等工 具补 充流 动性。 同年 利率 市场 化迈 出最后 一步 ，央 行正
式建立 利率 走廊 ，将 7 天至 6 个月 利率 封顶在 3.25% ，未 来短 端利 率都 将在 利 率走廊 和公 开市 场
招标利 率的 引导 下波 动。
纵观市 场，15 年上 半年 ， 对接股 市的 类固 收产 品能 够提 供 7%-8% 的 平均 收益 率，分 流债 市需
求；股 灾后 市场 风险 偏好 降低， 约 3.5-4 万亿 资 金 回流债 市， 全面 推动 了信 用债和 利率 债的 大 牛
市。 全 年各 期限 品种 均上 涨明显 。1 年期 国开 债利 率全年 下 行 155bp ，1 年AAA 中 短期 票据 利率 全
年下 行 185bp ，5 年期 AAA 、AA 和 AA- 企业 债分 别下 行 150bp 、176bp 和155bp ，而 10 年 国开 债和
国债利 率全 年分 别下 行 96、80bp 。
操作方面，本 季度基金 采 取相对弹性的 投资策略 ， 保持中性久期 ，适度增 加 杠杆，在收益 率
整体下 行的 大区 间内 ，积 极进行 小波 段操 作。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期， 本基 金 A 级基 金 份额净 值收 益率 为 3.6071% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.3506% ；银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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本基 金B 级 基金 份额 净值 收益率 为 3.8574% ， 同期 业绩比 较基 准收 益率 为 0.3506% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
流动 性宽 松的 大环 境下 推 升债市 盛宴 。 当 前债 券的 绝对收 益率 已经 处于 市场 低位， 信用 利差
和期限 利差 均大 幅走 平。2016 年 风险 因素 加大 ， 存 量需求 是否 会从 债市 转向 股市、 央行 宽松 的货
币政策 边际 效应 是否 减弱 、 汇率 波动 是否 可控 都将 对市场 产生 全面 影响 。 考 虑目前 的收 益率 水平 ，
配置仍 旧以 安全 性为 基准 定调。 在低 收益 的大 环境 下，寻 找小 波段 机会 增加 组合收 益。
4.6 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管 人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 各 级基金 份额 均采 用人 民 币1.00 元的 固定
份额净值交易 方式，每 日 将各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ，并以红
利再投 资的 方式 于分 配次 日按单 位面 值1.00 元转 入 持有人 权益 。
本基金 本报 告期 内 向 A 级 份额持 有人 分配 利润 ：8,350,599.61 元， 向 B 级份 额 持有人 分配 利
润：29,894,455.95 元。
4.8 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告 期内 ， 中国 银行 股 份有限 公司 （ 以下 称 “ 本托 管人” ） 在 对银 华多 利宝 货 币市场 基金 （ 以
下称 “ 本基 金” ） 的 托管 过 程中， 严格 遵守 《 证券 投 资基金 法》 及其 他有 关法 律法规 、 基 金合 同和
托管协议的有 关规定， 不 存在损害基金 份额持有 人 利益的行为， 完全尽职 尽 责地履行了 应尽的义
务。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润 分 配等情 况的 说明
本报告期内， 本托管人 根 据《证券投资 基金法》 及 其他有关法律 法规、基 金 合同和托管协 议
的规定，对本 基金管理 人 的投资运作进 行了必要 的 监督，对基金 资产净值 的 计算、基金 份额申购
赎回价格的计 算以及基 金 费用开支等方 面进行了 认 真地复核，未 发现本基 金 管理人存在 损害基金
份额持 有人 利益 的行 为。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本年度报告中 的财务指 标 、净值表现、 收益分配 情 况、财务会计 报告、投 资 组合报告等数 据
核对无 误。 （注 ：财 务会 计 报告中 的“ 金融 工具 风险 管理” 部分 未在 托管 人复 核范围 内。 ）
§6 审计报 告
本基 金2015 年 度财 务会 计 报告经 安永 华明 会计 师事 务所 （特 殊普 通合 伙） 审 计， 注册 会计 师
出具了 标准 无保 留意 见的 审计报 告， 投资 者可 通过 年度报 告正 文查 看审 计报 告全文 。
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年 12 月31 日
单位： 人民 币元
资 产
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
资 产：
银行存 款 330,657,569.42 4,141,729,147.00
结算备 付金 - - 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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存出保 证金 - -
交易性 金融 资 产 445,300,215.65 180,155,560.40
其中： 股票 投资 - -
基金投 资 - -
债券投 资 445,300,215.65 180,155,560.40
资产支 持证 券投 资 - -
贵金属 投资 - -
衍生金 融资 产 - -
买入返 售金 融资 产 296,771,605.16 859,943,049.93
应收证 券清 算款 - -
应收利 息 8,059,432.51 8,335,820.64
应收股 利 - -
应收申 购款 40,108,944.18 707,113,806.18
递延所 得税 资产 - -
其他资 产 - -
资产总 计 1,120,897,766.92 5,897,277,384.15
负债和所有者权益
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度末
2014 年 12 月 31 日
负 债：
短期借 款 - -
交易性 金融 负债 - -
衍生金 融负 债 - -
卖出回 购金 融资 产款 4,999,877.50 -
应付证 券清 算款 - -
应付赎 回款 19,845.63 46,045.70
应付管 理人 报酬 223,491.06 271,874.99
应付托 管费 67,724.57 82,386.39
应付销 售服 务费 36,382.57 59,563.25
应付交 易费 用 24,281.07 10,949.27
应交税 费 - -
应付利 息 318.30 -
应付利 润 75,456.35 833,299.65
递延所 得税 负债 - -
其他负 债 149,462.76 62,191.32
负债合 计 5,596,839.81 1,366,310.57
所有者权益：
实收基 金 1,115,300,927.11 5,895,911,073.58
未分配 利 润 - -
所有者 权益 合计 1,115,300,927.11 5,895,911,073.58
负债和 所有 者权 益总 计 1,120,897,766.92 5,897,277,384.15
注： 报 告截 止 日2015 年12 月31 日， 基金 份额 净值 人 民币1.00 元， 基金 份额 总 额1,115,300,927.11
份，其 中， 银华 多利 宝货 币 A 类 的基 金份 额净 值人 民币 1.00 元 ，份 额总 额 177,427,330.23 份；银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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银华多 利宝 货 币B 类 的基 金份额 净值 人民 币 1.00 元 ，份额 总 额937,873,596.88 份。
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 12 月31 日
上年度可比期间
2014 年 4 月25 日(基金合同生效日)
至 2014 年 12 月 31 日
一、收入 44,712,702.59 33,958,808.95
1.利息 收入 40,882,982.70 33,355,147.62
其中： 存款 利息 收入 25,138,865.83 29,249,001.87
债券利 息收 入 11,240,419.09 2,201,096.91
资产支 持证 券利 息收 入 - -
买入返 售金 融资 产收 入 4,503,697.78 1,905,048.84
其他利 息收 入 - -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列） 3,829,719.89 603,336.64
其中： 股票 投资 收益 - -
基金投 资收 益 - -
债券投 资收 益 3,829,719.89 603,336.64
资产支 持证 券投 资收 益 - -
贵金属 投资 收益 - -
衍生工 具收 益 - -
股利收 益 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
- -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
- 324.69
减： 二、费用 6,467,647.03 5,285,804.51
1．管 理人 报酬 3,474,122.11 2,626,184.76
2．托 管费 1,052,764.26 795,813.64
3．销 售服 务费 683,961.01 1,478,733.82
4．交 易费 用 - 25.18
5．利 息支 出 1,015,420.63 214,405.82
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出 1,015,420.63 -
6．其 他费 用 241,379.02 170,641.29
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-” 38,245,055.56 28,673,004.44 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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号填列）
减：所 得税 费用 - -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
38,245,055.56 28,673,004.44
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 多利 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月 1 日至 2015 年 12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
5,895,911,073.58 - 5,895,911,073.58
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 38,245,055.56 38,245,055.56
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
-4,780,610,146.47 - -4,780,610,146.47
其中：1. 基 金申 购款 5,996,327,213.65 - 5,996,327,213.65
2. 基金 赎回 款 -10,776,937,360.12 - -10,776,937,360.12
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -38,245,055.56 -38,245,055.56
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
1,115,300,927.11 - 1,115,300,927.11
项目
上年度可比期间
2014 年4 月 25 日(基金合同生效日)至 2014 年 12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
3,991,658,816.06 - 3,991,658,816.06
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 28,673,004.44 28,673,004.44
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
1,904,252,257.52 - 1,904,252,257.52 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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列）
其中：1. 基 金申 购款 7,414,284,443.54 - 7,414,284,443.54
2. 基金 赎回 款 -5,510,032,186.02 - -5,510,032,186.02
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -28,673,004.44 -28,673,004.44
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
5,895,911,073.58 - 5,895,911,073.58
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华多利宝货 币市场基 金 （以下简称“ 本基金” ） ， 系经中国证券 监督管理 委 员会（以下简 称
“中国 证监 会” ） 证 监许 可[2014]300 号文 《关 于核 准银华 多利 宝货 币市 场基 金募集 的批 复》 的注
册，由 银华 基金 管理 有限 公司 于 2014 年 4 月 10 日至 2014 年 4 月 23 日 向社 会公开 募集 ，基 金 合
同于2014 年4 月25 日生 效， 首 次设 立募 集规 模为3,991,658,816.06 份 基金 份额。 本基 金为 契约
型开放式，存 续期限不 定 。本基金的基 金管理人 及 注册登记机构 均为银华 基 金管理有限 公司，基
金托管 人为 中国 银行 股份 有限公 司。
本基金 根据 基金 份额 持有 人持有 本基 金的 基金 份额 余额的 数量 进行 基金 份额 类别划 分。
本基金 设 A 类基 金份 额和 B 类基金 份额 ，两 类基 金 份额单 独设 置基 金代 码， 并单独 公布 每万
份基金 已实 现收 益 和 7 日 年化收 益率 。投 资者 可自 行选择 认购 、申 购的 基金 份额类 别， 不同 基 金
份额类别之间 不得互相 转 换，但依据基 金合同、 招 募说明书约定 因认购、 申 购、赎回、 基金转换
等操作 发生 基金 份额 自动 升级或 者降 级的 除外 。当 投资人 在销 售机 构保 留 的 A 类 基金 份额 满 足 B
类基金 份额 类别 的最 低份 额要 求 时， 登记 机构 自动 将投资 人在 该销 售机 构保 留的 A 类基 金份 额 全
部升级 为 B 类基 金份 额。 当投资 人在 销 售 机构 保留 的 B 类 基金 份额 不能 满 足 B 类 基金 份额 最低 份
额要求 时， 登记 机构 自动 将投资 人在 该销 售机 构保 留的 B 类基 金份 额全 部降 级为 A 类基 金份 额。
本基金投资于 法律法规 及 监管机构允许 投资的金 融 工具，包括： 现金；通 知 存款；短期融 资银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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券；一年以内 （含一年 ） 的银行定期存 款、大额 存 单；期限在一 年以内（ 含 一年）的债 券回购；
期限在 一年 以内 （含 一年 ）的中 央银 行票 据； 剩余 期限在 397 天以 内（ 含 397 天）的 债券 、资 产
支持证券、中 期票据； 中 国证监会 、中 国人民银 行 认可的其它具 有良好流 动 性的货币市 场工具。
本基金 的业 绩比 较基 准为 活期存 款利 率（ 税后 ） 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 以下 统称 “ 企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同 时， 对于 在具
体会计核算和 信息披露 方 面，也参考了 中国证券 投 资基金业协会 修订并发 布 的《证券投 资基金会
计核算 业务 指引 》 、 中国 证 监会制 定的 《 关于 进一 步 规范证 券投 资基 金估 值业 务的指 导意 见》 、 《 关
于证券投资 基金执行< 企业 会计准则> 估 值业务及 份额 净值 计价有 关事项的 通知》 、 《证券投资 基金
信息披 露管 理办 法》 、 《证 券投资 基金 信息 披露 内容 与格式 准则 》 第2 号 《年 度 报告的 内容 与格 式》 、
《证券 投资 基金 信息 披露 编报规 则》 第 3 号《 会计 报表附 注的 编制 及披 露》 、 《证券 投资 基金 信 息
披露编 报规 则 》 第5 号 《 货币市 场基 金信 息披 露特 别规定 》 、 《证 券投 资基 金 信息披 露XBRL 模板 第
3 号< 年度 报告 和半 年度 报 告>》 及其 他中 国证 监会 及 中国证 券投 资基 金业 协会 颁布的 相关 规定 。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实 、 完整 地 反映了 本基 金 于 2015 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2015 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 本 报告 期所采 用的 会计政 策、 会计估 计与 最近一 期年 度报告 相一 致的说 明
本基金 本报 告期 所采 用的 会计政 策、 会计 估计 与最 近一期 年度 报告 相一 致。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 ；
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。
7.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴 20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
7.4.7 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “西南 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “东北 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中国银 行股 份有 限公 司（ “中国 银行 ” ） 基金托 管人 、基 金代 销机 构
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 基金管 理人 子公 司 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 子公 司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.8 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.8.1 通 过关 联方 交 易单 元进行 的交 易
7.4.8.1.1 股 票交 易
注： 本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间2014 年 4 月 25 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 至 2014 年 12 月 31
日止均 未通 过关 联方 交易 单元进 行股 票交 易
7.4.8.1.2 债 券交 易
注： 本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间2014 年 4 月 25 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 至 2014 年 12 月 31
日止均 未通 过关 联方 交易 单元进 行债 券交 易。
7.4.8.1.3 债 券回 购交易
金额单 位： 人民 币元
关联方 名称
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年 12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014年4 月25 日( 基金 合同 生效日)至
2014年12月31日
回购 成 交金 额
占当期 债 券
回购
成交总额 的
比例
回购 成 交金 额
占当期 债券
回购
成交总额 的
比例
东北证券 - - 8,000,000.00 0.77%
西南证券 262,500,000.00 9.02% 709,000,000.00 67.94%
7.4.8.1.4 权 证交 易
注： 本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间2014 年 4 月 25 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 至 2014 年 12 月 31
日止均 未通 过关 联方 交易 单元进 行权 证交 易。
7.4.8.1.5 应 支付 关联方 的佣 金
注： 本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间2014 年 4 月 25 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 至 2014 年 12 月 31
日止期 间均 未发 生应 支 付 关联方 的佣 金。
7.4.8.2 关 联方 报酬
7.4.8.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目 本期 上年度 可比 期间 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 23 页 共 37 页
2015 年1 月1 日至 2015 年12 月
31 日
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
3,474,122.11 2,626,184.76
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
1,106,034.93 1,981,341.88
注： 基 金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 基 金管 理费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.33% 的年 费率 计提。
计算方 法如 下：
H=E×0 .33% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至 2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
1,052,764.26 795,813.64
注： 基 金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 基 金托 管费 按前一 日基 金资 产净 值 的0.10% 的年 费率 计提。
计算方 法如 下：
H=E×0 .10% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.8.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币 B 合计
西南证 券 64.35 0.00 64.35
第一创 业 3.05 0.00 3.05
东北证 券 207.73 0.00 207.73 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 24 页 共 37 页
银华基 金管 理有 限公 司 10,300.66 34,929.46 45,230.12
中国银 行 340,410.83 19,809.92 360,220.75
合计 350,986.62 54,739.38 405,726.00
获得销 售服 务费 的
各关联 方名 称
上年度 可比 期间
2014 年 4 月 25 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华多 利宝 货币
A
银华多 利宝 货 币 B 合计
银华基 金管 理有 限公 司 3,954.50 2,628.01 6,582.51
中国银 行 1,384,984.30 18,286.02 1,403,270.32
第一创 业 0.34 - 0.34
东北证 券 104.50 - 104.50
合计 1,389,043.64 20,914.03 1,409,957.67
注： 注 ： 基 金销 售服 务费 每日计 提， 按月 支付 。 本 基金 A 类基 金份 额的 年销 售服务 费率 为 0.25% ，
B 类基 金份 额的 年销 售服 务费率 为 0.01% 。 两 类基 金 份额的 销售 服务 费计 提的 计算公 式相 同， 具体
如下：
H=E× 年销 售服 务费 率/当 年天数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 的该 类基 金份 额的基 金资 产净 值
7.4.8.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
单位 ：人 民币 元
上年度 可比 期间
2014 年4 月25 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年12 月 31 日
银行 间 市场 交
易的
各关联 方名 称
债券交 易金 额 基金逆 回购 基金正 回购
基金买
入
基金卖 出
交易金
额
利息收
入
交易金 额 利息支 出
中国银行 - 30,216,822.74 - - 75,000,000.00 6,860.65
注：本 基金 本报 告期 未与 关联方 进行 银行 间同 业市 场的债 券（ 含回 购） 交易 。
7.4.8.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.8.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注： 本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间2014 年 4 月 25 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 至 2014 年 12 月 31
日止均 未运 用固 有资 金投 资本基 金。
7.4.8.4.2 报 告期 末除 基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 及上 年度 末均 未持 有本基 金份 额。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 25 页 共 37 页
7.4.8.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年 4 月 25 日( 基金 合 同生效 日) 至
2014 年 12 月 31 日
期 末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
中国银行 657,569.42 511,305.80 229,729,147.00 284,378.52
7.4.8.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。
7.4.8.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
7.4.9 期 末（ 2015 年12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.9.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
7.4.9.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
7.4.9.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.9.3.1 银 行间 市场债 券正 回购
截至本 报告 期 末 2015 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额人 民 币 4,999,877.50 元， 是以 如下 债 券作为 质押 ：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
041560104 15 中铝国
际 CP002
2016 年1 月4 日 100.25 50,000 5,012,500.00
合计
50,000 5,012,500.00
-
7.4.9.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 债券正 回购 交易 中作 为抵 押的债 券。
7.4.10 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.10.1 公允 价值
银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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银行存款、买 入返售金 融 资产、卖出回 购金融资 产 款等，因其剩 余期限不 长 ，公允价值与 账
面价值 相若 。
(1) 各 层次 金融 工具 公允 价值
本基金本报告 期末持有 的 以公允价值计 量且其变 动 计入当期损益 的金融资 产 中属于第二层 次
的余额 为人 民币 445,300,215.65 元， 无属 于第 一层 次及第 三层 次的 余额 （2014 年 12 月 31 日：
第二层 次人 民 币180,155,560.40 元 ，无 属于 第二 层 次及第 三层 次的 余额 ） 。
(2) 公 允价 值所 属层 次间 的重大 变 动
本基金政策为 以报告期 初 作为确定金融 工具公允 价 值层次之间转 换的时点 。 本基金本报告 期
持有的以公允 价值计量 且 其变动计入当 期损益的 金 融资产，在第 一层次和 第 二层次之间 无重大转
换（2014 年度 ：无） 。
本基金本报告 期持有的 以 公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 未 发生转入或转 出
第三层 次公 允价 值的 情况 （2014 年 度： 无） 。
7.4.10.2 承诺 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.10.3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.10.4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于 2016 年3 月23 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 445,300,215.65 39.73
其中： 债券 445,300,215.65 39.73
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 296,771,605.16 26.48
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 330,657,569.42 29.50
4 其他各项 资产 48,168,376.69 4.30
5 合计 1,120,897,766.92 100.00
8.2 债 券回 购融资 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.09
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金
资 产 净
值 的 比
例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,999,877.50 0.45
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资 余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20%的 说明
序号 发生日 期
融资余 额
占基金 资
产净值 比
例（% ）
原因 调整期
1 2015 年6 月 30 日 20.77 大额赎 回 一个工 作日
银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 64
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 119
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 5
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 52.20 0.45
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 11.67 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含) —90 天 8.07 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 12.57 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 11.66 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 96.18 0.45
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 60,149,266.89 5.39
其中： 政策 性金 融债 60,149,266.89 5.39
4 企业债 券 - - 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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5 企业短 期融 资券 255,358,189.05 22.90
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 129,792,759.71 11.64
8 其他 - -
9 合计 445,300,215.65 39.93
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 - -
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 111520042 15 广 发银
行CD042
1,000,000 99,823,380.02 8.95
2 130219 13 国开 19 600,000 60,149,266.89 5.39
3 041569028 15 昆 交产
CP001
400,000 40,101,970.82 3.60
4 041567002 15 新 华联
控CP001
400,000 40,004,287.35 3.59
5 011599243 15 山钢
SCP005
300,000 30,152,965.04 2.70
6 011599600 15 广晟
SCP006
300,000 30,085,062.82 2.70
7 111590016 15 徽 商银
行CD002
300,000 29,969,379.69 2.69
8 011599172 15 陕 有色
SCP001
250,000 25,003,475.22 2.24
9 041564078 15 宁 化工
CP002
200,000 20,038,462.73 1.80
10 071549002 15 首 创证
券CP002
200,000 19,997,457.43 1.79
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 1
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.2519%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0032%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0951%
银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.8.2 本 报告 期内不 存在 剩余期 限小 于 397 天 但剩 余存 续期 超过 397 天的 浮动 利率 债
券 的摊 余成本 超过 当日基 金资 产净值 的 20% 的情 况。
8.8.3 本基 金投资的 前十名证券的 发行主体 本期不存在被 监管部门 立案调查，或 在报告
编制 日前一年 内受到公开谴 责、处罚 的情形。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 8,059,432.51
4 应收申 购款 40,108,944.18
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 48,168,376.69
8.8.5 投 资组 合 报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
§9 基金份 额持有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人
户数
(户)
户均持 有的 基
金份额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额
比例
持有份 额
占总份 额
比例
银华多 利宝 货 币A 22,409 7,917.68 15,872,817.50 8.95% 161,554,512.73 91.05%
银华多 利宝 货 币B 22 42,630,618.04 811,399,581.51 86.51% 126,474,015.37 13.49% 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 31 页 共 37 页
合计 22,431 49,721.41 827,272,399.01 74.17% 288,028,528.10 25.83%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所有 从业 人员
持有本 基金
银华多 利宝
货币A
10,299.04 0.00%
银华多 利宝
货币B
- -
合计
10,299.04 0.00%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
银华多 利宝 货 币A 银华多 利宝 货 币B
基金合 同生 效日 （2014 年 4 月 25 日） 基金
份额总 额
3,051,858,040.51 939,800,775.55
本报告 期期 初基 金份 额总 额 977,930,342.67 4,917,980,730.91
本报告 期基 金总 申购 份额 1,338,376,259.04 4,657,950,954.61
减: 本报 告期 基金 总赎 回份 额 2,138,879,271.48 8,638,058,088.64
本报告 期基 金拆 分变 动份 额（份 额减 少以"-"
填列）
- -
本报告 期期 末基 金份 额总 额 177,427,330.23 937,873,596.88
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转换出 、分级调
整的基 金份 额。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 32 页 共 37 页
11.2 基 金管 理人、 基金 托管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人于 2015 年 6 月 10 日发 布公 告， 凌宇 翔 先生自 2015 年 6 月 8 日 起担任 本基 金
管理人 副总 经理 ，代 为履 行督察 长职 务。
本基金 管理 人 于 2015 年7 月25 日发 布公 告， 自2015 年 7 月 24 日 起聘 任杨 文 辉先生 担任 本
基金管 理人 督察 长， 凌 宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
2015 年4 月， 李爱 华先 生 不再担 任中 国银 行股 份有 限公司 托管 业务 部总 经理 职务 。 上 述人 事
变动已 按相 关规 定备 案、 公告。
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ，无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 的审 计机 构是 安永 华明会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 报告 期内 本基 金应支 付给 聘 任
会计师 事务 所的 报酬 共计 人民 币 50,000.00 元。 该 审计机 构第 二年 为本 基金 提供审 计服 务。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告期内 ，基金 管理人 、托管人的 托管业 务部门 及其相关高 级管理 人员无 受稽查或处 罚等
情况。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
西南证券股份
有限公司
2 - - - - -
招商证券股份 2 - - - - - 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 33 页 共 37 页
有限公司
国海证券股份
有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
2 - - - - -
中信建投证券
股份有限公司
3 - - - - -
德邦证券股份
有限公司
1 - - - - -
华鑫证券有限
责任公司
1 - - - - -
申万宏源集团
股份有限公司
2 - - - - -
财达证券有限
责任公司
1 - - - - -
东北证券股份
有限公司
2 - - - - -
中航证券有限
公司
1 - - - - -
广州证券股份
有限公 司
2 - - - - -
西部证券股份
有限公司
1 - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
1 - - - - -
方正证券股份
有限公司
2 - - - - -
华泰证券股份
有限公司
2 - - - - -
国金证券股份
有限公司
1 - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
1 - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
2 - - - - -
恒泰证券股份
有限公司
1 - - - - -
首创证券有限
责任公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
国盛证券有限
责任公司
1 - - - - - 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 34 页 共 37 页
中国银河证券
股份有限公司
3 - - - - -
国信证券股份
有限公司
2 - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
1 - - - - -
国元证券股份
有限公司
1 - - - - -
渤海证券股份
有限公司
3 - - - - -
川财证券有限
责任公司
2 - - - - 新增 2 个席
位
华创证券有限
责任公司
2 - - - - 新增 2 个席
位
华融证券股份
有限公司
2 - - - - 新增 2 个席
位
华西证券股份
有限公司
1 - - - - 新增 1 个席
位
大同证券有限
责任公司
1 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
2 - - - - -
联讯证券股份
有限公司
2 - - - - -
山西证券股份
有限公司
1 - - - - -
中天证券有限
责任公司
1 - - - - -
国开证券有限
责任公司
1 - - - - -
平安证券有限
责任公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
3 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占 当期 债券
成交总额 的比
成交金额
占 当期 债
券回购
成交金额
占当期 权证
成交总额 的银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 35 页 共 37 页
例 成交总额
的比例
比例
西南证券股份
有限公司
- - 262,500,000.00 9.02% - -
招商证券股份
有限公司
- - - - - -
国海证券股份
有限公司
- - 1,450,000,000.00 49.83% - -
国泰君安证券
股份有限公司
- - 30,000,000.00 1.03% - -
中信建投证券
股份有限 公司
- - 400,000,000.00 13.75% - -
德邦证券股份
有限公司
- - 530,000,000.00 18.21% - -
华鑫证券有限
责任公司
- - 11,700,000.00 0.40% - -
申万宏源集团
股份有限公司
- - 210,000,000.00 7.22% - -
财达证券有限
责任公司
- - - - - -
东北证券股份
有限公司
- - - - - -
中航证券有限
公司
- - - - - -
广州证券股份
有限公司
- - - - - -
西部证 券股份
有限公司
- - - - - -
中银国际证券
有限责任公司
- - - - - -
方正证券股份
有限公司
- - - - - -
华泰证券股份
有限公司
- - - - - -
国金证券股份
有限公司
- - - - - -
第一创业证券
股份有限公司
- - - - - -
上海华信证券
有限责任公司
- - - - - -
恒泰证券股份
有限公司
- - - - - -
首创证券有限
责任公司
- - - - - - 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
第 36 页 共 37 页
国联证券股份
有限公司
- - - - - -
国盛证券有限
责任公司
- - - - - -
中国银河证券
股份有限公司
- - - - - -
国信证券股份
有限公司
- - - - - -
北京高华证券
有限责任公司
- - - - - -
国元证券股份
有限公司
- - - - - -
渤海证券股份
有限公司
- - - - - -
川财证券有限
责任公司
- - - - - -
华创证券有限
责任公司
- - - - - -
华融证券股份
有限公司
- - - - - -
华西证券股份
有限公司
- - - - - -
大同证券有限
责任公司
- - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
- - - - - -
联讯证券股份
有限公司
- - - - - -
山西证券股份
有限公司
- - - - - -
中天证券有限
责任公司
- - - - - -
国开证券有限
责任公司
- - - - - -
平安证券有限
责任公司
- - - - - -
中信证券股份
有限公司
- - - - - -
兴业证券股份
有限公司
- - 15,500,000.00 0.53% - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向 基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
市场服 务报 告以 及全 面的 信息服 务。 银华多利宝货币 2015 年年度报 告 摘要
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2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过 0.5% 的情 况。
银华基金管理有限公司
2016 年3 月25 日
