银 华 活 钱 宝货 币 市 场 基金
2015 年 年度 报 告
2015 年12 月31 日
基金管 理人： 银华基金管 理有限公司
基金托 管人： 中国工商银 行股份有限公司
送出日 期：2016 年3 月25 日
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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§1 重要提 示及目录
1.1 重 要提 示
基金管理人的 董事会、 董 事保证本报告 所载资料 不 存在虚假记载 、误导性 陈 述或重大遗漏 ，
并对其内容的 真实性、 准 确性和完整性 承担个别 及 连带的法律责 任。本年 度 报告已经三 分之二以
上独立 董事 签字 同意 ，并 由董事 长签 发。
基金托 管人 中国 工商 银行 股份有 限公 司根 据本 基金 合同规 定， 于 2016 年 3 月 24 日 复核 了本
报告中的财务 指标、净 值 表现、利润分 配情况、 财 务会计报告、 投资组合 报 告等内容， 保证复核
内容不 存在 虚假 记载 、误 导性陈 述或 者重 大遗 漏。
基金管 理人 承诺 以诚 实信 用、 勤 勉尽 责的 原则 管理 和运用 基金 资产 ， 但 不保 证基金 一定 盈 利 。
基金的过往业 绩并不代 表 其未来表现。 投资有风 险 ，投资者在作 出投资决 策 前应仔细阅读 本
基金的 招募 说明 书及 其更 新。
本报告 财务 资料 已经 审计 。
本报告 期 自2015 年1 月1 日起 至12 月 31 日止 。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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1.2 目录
§1 重要提示及目录 ................................................................................................................................... 2
1.1 重 要提 示 ...................................................................................................................................... 2
1.2 目录 .............................................................................................................................................. 3
§2 基金简介 ............................................................................................................................................... 5
2.1 基 金基 本情 况 .............................................................................................................................. 5
2.2 基 金产 品说 明 .............................................................................................................................. 5
2.3 基 金管 理人 和基 金托 管人 .......................................................................................................... 5
2.4 信 息披 露方 式 .............................................................................................................................. 6
2.5 其 他相 关资 料 .............................................................................................................................. 6
§3 主要财务指标、基金净 值表现及利润分配情 况 ............................................................................... 6
3.1 主 要会 计数 据和 财务 指标 .......................................................................................................... 6
3.2 基 金净 值表 现 .............................................................................................................................. 8
3.3 过 去三 年基 金的 利润 分配情 况 ................................................................................................ 16
§4 管理人报告 ......................................................................................................................................... 17
4.1 基 金管 理人 及基 金经 理情况 .................................................................................................... 17
4.2 管 理人 对报 告期 内本 基金运 作遵 规守 信情 况的 说明 ............................................................ 20
4.3 管 理人 对报 告期 内公 平交易 情况 的专 项说 明 ........................................................................ 20
4.4 管 理人 对报 告期 内基 金的投 资策 略和 业绩 表现 的说明 ........................................................ 22
4.5 管 理人 对宏 观经 济、 证券市 场及 行业 走势 的简 要展望 ........................................................ 22
4.6 管 理人 内部 有关 本基 金的监 察稽 核工 作情 况 ........................................................................ 23
4.7 管 理人 对报 告期 内基 金估值 程序 等事 项的 说明 .................................................................... 23
4.8 管 理人 对报 告期 内基 金利润 分配 情况 的说 明 ........................................................................ 24
4.9 报 告期 内管 理人 对本 基金持 有人 数或 基金 资产 净值预 警情 形的 说明 ................................ 24
§5 托管人报告 ......................................................................................................................................... 24
5.1 报 告期 内本 基金 托管 人遵规 守信 情况 声明 ............................................................................ 24
5.2 托 管人 对报 告期 内本 基金投 资运 作遵 规守 信、 净值计 算、 利润 分配 等情 况的说 明 ........ 24
5.3 托 管人 对本 年度 报告 中财务 信息 等内 容的 真实 、准确 和完 整发 表意 见 ............................ 24
§6 审计报告 ............................................................................................................................................. 25
6.1 审 计报 告基 本信 息 .................................................................................................................... 25
6.2 审 计报 告的 基本 内容 ................................................................................................................ 25
§7 年度 财务报表 ..................................................................................................................................... 26
7.1 资 产负 债表 ................................................................................................................................ 26
7.2 利 润表 ........................................................................................................................................ 27
7.3 所 有者 权益 （基 金净 值）变 动表 ............................................................................................ 28
7.4 报 表附 注 .................................................................................................................................... 29
§8 投资组合报告 ..................................................................................................................................... 53
8.1 期 末基 金资 产组 合情 况 ............................................................................................................ 53
8.2 债 券回 购融 资情 况 .................................................................................................................... 53
8.3 基 金投 资组 合平 均剩 余期限 .................................................................................................... 54
8.4 期 末按 债券 品种 分类 的债券 投资 组合 .................................................................................... 55
8.5 期 末按 摊余 成本 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的前十 名债 券投 资明 细 ............................ 55
8.6 “ 影子 定价 ”与 “摊 余成本 法” 确定 的基 金资 产净值 的偏 离 ............................................ 56
8.7 期 末按 公允 价值 占基 金资产 净值 比例 大小 排序 的所有 资产 支持 证券 投资 明细 ................ 56 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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8.8 投 资组 合报 告附 注 .................................................................................................................... 56
§9 基金份额持有人信息 ......................................................................................................................... 57
9.1 期 末基 金份 额持 有人 户数及 持有 人结 构 ................................................................................ 57
9.2 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本基 金的 情况 .................................................................... 57
9.3 期 末基 金管 理人 的从 业人员 持有 本开 放式 基金 份额总 量区 间的 情况 ................................ 57
§ 10 开放式基金份额变动 ....................................................................................................................... 58
§ 11 重大事件揭示 ................................................................................................................................... 58
11.1 基金 份额 持有 人大 会 决议 ...................................................................................................... 58
11.2 基金 管理 人、 基金 托 管人的 专门 基金 托管 部门 的重大 人事 变动 ...................................... 58
11.3 涉及 基金 管理 人、 基 金财产 、基 金托 管业 务的 诉讼 .......................................................... 59
11.4 基金 投资 策略 的改 变 .............................................................................................................. 59
11.5 为基 金进 行审 计的 会 计师事 务所 情况 .................................................................................. 59
11.6 管理 人、 托管 人及 其 高级管 理人 员受 稽查 或处 罚等情 况 .................................................. 59
11.7 基金 租用 证券 公司 交 易单元 的有 关情 况 .............................................................................. 59
11.8 偏离 度绝 对值 超过 0.5% 的情 况 ............................................................................................. 61
11.9 其他 重大 事件 .......................................................................................................................... 61
§ 12 影响投资者决策的其 他重要信息 ................................................................................................... 65
§ 13 备查文件目录 ................................................................................................................................... 65
13.1 备查 文件 目录 .......................................................................................................................... 65
13.2 存放 地点 .................................................................................................................................. 65
13.3 查阅 方式 .................................................................................................................................. 65
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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§2 基金简 介
2.1 基 金基 本情况
基金名 称 银华活 钱宝 货币 市场 基金
基金简 称 银华活 钱宝 货币
基金主 代码 000657
基金运 作方 式 契约型 开放 式
基金合 同生 效日 2014 年 6 月 23 日
基金管 理人 银华基 金管 理有 限公 司
基金托 管人 中国工 商银 行股 份有 限公 司
报告期 末基 金份 额总 额 218,309,063.00 份
基金合 同存 续期 不定期
下属 分 级 基 金 的 基 金
简称
下属 分 级基 金的 交易 代码 报告期 末下 属 分 级基 金的 份额总 额
银华活 钱宝 货 币A 000657 0.00 份
银华活 钱宝 货 币B 000658 0.00 份
银华活 钱宝 货 币C 000659 0.00 份
银华活 钱宝 货 币D 000660 0.00 份
银华活 钱宝 货 币E 000661 0.00 份
银华活 钱宝 货 币F 000662 218,309,063.00 份
2.2 基 金产 品说明
投资目 标 在 保 持 本 金 低 风 险 前 提 下 ， 力 求 实 现 高 流 动 性 和 高 于 业 绩 比 较 基 准 的 收
益。
投资策 略 本基金 将综 合考 虑各 类投 资品种 的收 益性 、 流 动性 和风险 特征 ， 在 保证 基
金资产 的安 全性 和流 动性 的基础 上力 争为 投资 人创 造稳定 的收 益， 并通 过
对货币 市场 利率 变动 的预 期，进 行积 极的 投资 组合 管理。
业绩比 较基 准 活期存 款利 率（ 税后 ）
风险收 益特 征 本基金 为货 币市 场基 金， 是证券 投资 基金 中的 低风 险品种 。 本 基金 的预 期
风险和 预期 收益 低于 债券 型基金 、混 合型 基金 、股 票型基 金。
2.3 基 金管 理人和 基金 托管人
项目 基金管 理人 基金托 管人
名称 银华基 金管 理有 限公 司 中国工 商银 行股 份有 限公 司 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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信息披 露负 责
人
姓名 杨文辉 洪渊
联系电 话 (010)58163000 (010)66105799
电子邮 箱 yhjj@yhfund.com.cn custody@icbc.com.cn
客户服 务电话
4006783333,(010)85186558 95588
传真 (010)58163027 (010)66105798
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008
号特区 报业 大 厦19 层
北京市西城区复兴门内 大 街 55
号
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号
东方广 场东 方经 贸城C2 办公
楼15 层
北京市西城区复兴门内 大 街 55
号
邮政编 码 100738 100140
法定代 表人 王珠林 姜建清
2.4 信 息披 露方式
本基金 选定 的信 息披 露报 纸名称 《中国 证券 报》
登载基 金年 度报 告正 文的 管理人 互联 网网 址 http://www.yhfund.com.cn
基金年 度 报 告备 置地 点 基金管 理人 及基 金托 管人 办公地 址
2.5 其 他相 关资料
项目 名称 办公地 址
会计师 事务 所 安 永 华 明 会 计 师 事 务 所 （ 特 殊 普 通
合伙）
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广
场东方 经贸 城安 永大 楼（ 即东 3 办
公楼）16 层
注册登 记机 构 银华基 金管 理有 限公 司 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广
场东方 经贸 城 C2 办 公楼15 层
§3 主要财 务指标、基金净值 表现及利润分配情 况
3.1 主 要会 计数据 和财 务指标
金额单 位： 人民 币元
3.1.1 期间 数
据和指 标
本期已 实现 收益 本期利 润 本期净 值收 益率
2015 年 银华活 钱宝 货 币A - - 0.0000%
银华活 钱宝 货 币B - - 0.0000%
银华活 钱宝 货 币C 21.07 21.07 0.1275%
银华活 钱宝 货 币D 1,159,614.91 1,159,614.91 0.8368%
银华活 钱宝 货 币E 3,671,763.49 3,671,763.49 1.9734%
银华活 钱宝 货 币F 6,542,168.32 6,542,168.32 3.9590% 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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2014 年6 月23
日( 基 金 合 同
生 效 日)-2014
年12 月 31 日
银华活 钱宝 货 币A 1,988,518.60 1,988,518.60 1.7544%
银华活 钱宝 货 币B 2,165,734.45 2,165,734.45 1.7941%
银华活 钱宝 货 币C 4,639,420.79 4,639,420.79 1.8967%
银华活 钱宝 货 币D 4,254,416.39 4,254,416.39 1.7611%
银华活 钱宝 货 币E 503,108.05 503,108.05 1.0913%
银华活 钱宝 货 币F 515,784.15 515,784.15 0.1613%
3.1.2 期末 数
据和指 标
期末基 金资 产净 值 期末基 金份 额净 值
2015 年末 银华活 钱宝 货 币A - -
银华活 钱宝 货 币B - -
银华活 钱宝 货 币C - -
银华活 钱宝 货 币D - -
银华活 钱宝 货 币E - -
银华活 钱宝 货 币F 218,309,063.00 1
2014 年末 银华活 钱宝 货 币A - -
银华活 钱宝 货 币B 1.07 1
银华活 钱宝 货 币C 23,197.88 1
银华活 钱宝 货 币D 361,040,966.12 1
银华活 钱宝 货 币E 575,999.16 1
银华活 钱宝 货 币F 2,406,918,766.97 1
3.1.3 累计 期
末指标
累计净 值收 益率
2015 年末 银华活 钱宝 货 币A 1.7544%
银华活 钱宝 货 币B 1.7941%
银华活 钱宝 货 币C 2.0266%
银华活 钱宝 货 币D 2.6126%
银华活 钱宝 货 币E 3.0862%
银华活 钱宝 货 币F 4.1266%
2014 年末 银华活 钱宝 货 币A 1.7544%
银华活 钱宝 货 币B 1.7941%
银华活 钱宝 货 币C 1.8967%
银华活 钱宝 货 币D 1.7611%
银华活 钱宝 货 币E 1.0913%
银华活 钱宝 货 币F 0.1613%
注：1 、 本 期已 实现 收益 指 基金本 期利 息收 入、 投资 收益、 其他 收入 （ 不含 公 允价值 变动 收益 ） 扣
除相关费用后 的余额， 本 期利润为本期 已实现收 益 加上本期公允 价值变动 收 益，由于货 币市场基
金采用 摊余 成本 法核 算 ， 因此 ， 公 允价 值变 动收 益 为零 ， 本 期已 实现 收益 和 本期利 润的 金额 相等 。
2、本 基金 利润 分配 是按 日 结转份 额。
3、 本 基金 合同 生效 日为2014 年6 月 23 日，2014 年 度主要 财务 指标 的计 算期 间为2014 年 6 月 23银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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日( 基 金合 同生 效日) 至2014 年 12 月31 日。
3.2 基金 净值 表现
3.2.1 基 金份 额 净值 收益 率 及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的比较
银华活 钱宝 货 币 A
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0883% 0.0000% -0.0883% 0.0000%
过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1766% 0.0000% -0.1766% 0.0000%
过去一 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000%
自基金 合同
生效起 至今
1.7544% 0.0048% 0.5346% 0.0000% 1.2198% 0.0048%
银华活 钱宝 货 币 B
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0883% 0.0000% -0.0883% 0.0000%
过去 六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1766% 0.0000% -0.1766% 0.0000%
过去一 年 0.0000% 0.0000% 0.3506% 0.0000% -0.3506% 0.0000%
自基金 合同
生效起 至今
1.7941% 0.0049% 0.5346% 0.0000% 1.2595% 0.0049%
银华活 钱宝 货 币 C
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0883% 0.0000% -0.0883% 0.0000%
过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1766% 0.0000% -0.1766% 0.0000%
过去一 年 0.1275% 0.0022% 0.3506% 0.0000% -0.2231% 0.0022%
自基金 合同
生效起 至今
2.0266% 0.0052% 0.5346% 0.0000% 1.4920% 0.0052%
银华活 钱宝 货 币 D
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0883% 0.0000% -0.0883% 0.0000%
过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1766% 0.0000% -0.1766% 0.0000%
过去一 年 0.8368% 0.0048% 0.3506% 0.0000% 0.4862% 0.0048% 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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自基金 合同
生效起 至今
2.6126% 0.0056% 0.5346% 0.0000% 2.0780% 0.0056%
银华活 钱宝 货 币 E
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.0000% 0.0000% 0.0883% 0.0000% -0.0883% 0.0000%
过去六 个月 0.0000% 0.0000% 0.1766% 0.0000% -0.1766% 0.0000%
过去一 年 1.9734% 0.0080% 0.3506% 0.0000% 1.6228% 0.0080%
自基金 合同
生效起 至今
3.0862% 0.0072% 0.5346% 0.0000% 2.5516% 0.0072%
银华活 钱宝 货 币 F
阶段
份额净值
收益率 ①
份额净值
收益率 标
准差②
业绩比 较
基准收 益
率③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①－③ ②－④
过去三 个月 0.9542% 0.0083% 0.0883% 0.0000% 0.8659% 0.0083%
过去六 个月 1.8072% 0.0100% 0.1766% 0.0000% 1.6306% 0.0100%
过去一 年 3.9590% 0.0089% 0.3506% 0.0000% 3.6084% 0.0089%
自基金 合同
生效起 至今
4.1266% 0.0087% 0.5346% 0.0000% 3.5920% 0.0087%
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3.2.2 自 基金 合同生 效以 来基金 累计 净值收 益率 变动及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率
变 动的 比较
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注：按基金合 同规定， 本 基金自基金合 同生效起 六 个月为建仓期 ，建仓期 结 束时本基金 的各项资银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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产配置 比例 已达 到基 金合 同的规 定。
3.2.3
自 基金 合同 生效以 来基 金每 年净值 增长 率及其 与同 期业绩 比较 基准收 益率 的
比较
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注：合 同生 效当 年按 实际 存续期 计算 ，不 按整 个自 然年度 进行 折算 。
3.3 过 去三 年基金 的利 润分配 情况
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 A
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2014 1,988,518.60 - - 1,988,518.60
合计 1,988,518.60 - - 1,988,518.60
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 B
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2014 2,165,734.45 - - 2,165,734.45
合计 2,165,734.45 - - 2,165,734.45
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 C
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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2015 21.07 - - 21.07
2014 4,639,420.79 - - 4,639,420.79
合计 4,639,441.86 - - 4,639,441.86
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 D
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 1,159,614.91 - - 1,159,614.91
2014 4,254,416.39 - - 4,254,416.39
合计 5,414,031.30 - - 5,414,031.30
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 E
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 3,671,763.49 - - 3,671,763.49
2014 503,108.05 - - 503,108.05
合计 4,174,871.54 - - 4,174,871.54
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 F
年度
已按再 投资 形式
转实收 基金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
年度利 润
分配合计
备注
2015 6,542,168.32 - - 6,542,168.32
2014 515,784.15 - - 515,784.15
合计 7,057,952.47 - - 7,057,952.47
注：本 基金 合同 生效 日 为2014 年6 月23 日。
§4 管理人 报告
4.1 基 金管 理人及 基金 经理情 况
4.1.1 基 金管 理人及 其管 理基金 的经 验
银华基 金管 理有 限公 司成 立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中 国证 监会 批准(证 监 基金字[2001]7
号文) 设立 的全 国性 资产 管 理公司 。 公 司注 册资 本为2 亿元 人民 币， 公司 的股 东 及其出 资比 例分 别
为： 西 南证 券股 份有 限公 司 49% 、 第 一创 业证 券股 份有限 公 司29% 、 东 北证 券股份 有限 公 司 21% 及
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 1% 。 公 司的 主要 业务 是 基金募 集、 基金 销售 、 资 产管理 及中 国证 监会
许可的 其他 业务 。公 司注 册地为 广东 省深 圳市 。
截至 2015 年 12 月 31 日， 本基金 管理 人管 理着 55 只 证券投 资基 金， 具体 包括 银华优 势企 业
证券投 资基 金、 银华 保本 增 值证 券投 资基 金、 银华- 道琼 斯 88 精选 证券 投资 基 金、银 华货 币市 场
证券投资基金 、银华核 心 价值优选混合 型证券投 资 基金、银华优 质增长混 合 型证券投资 基金 、银银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 18 页 共 65 页
华富裕主题混 合型证券 投 资基金、银华 领先策略 混 合型证券投资 基金、银 华 全球核心优 选证券投
资基金 、 银华 内需 精选 混 合型证 券投 资基 金(LOF) 、 银华增 强收 益债 券型 证券 投资基 金 、 银 华和 谐
主题灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金、 银华 沪深 300 指数分 级证 券投 资基 金、 银华深 证 100 指数分
级证券投资基 金、银华 信 用债券型证券 投资基金 （LOF ） 、银华成长 先锋混合 型 证券投资基 金、银
华信用 双利 债券 型证 券投 资基金 、 银华 抗通 胀主 题 证券投 资基 金 （LOF ） 、 银 华中证 等权 重 90 指数
分级证 券投 资基 金、 银华 永祥保 本混 合型 证券 投资 基金、 银华 消费 主题 分级 混 合型 证券 投资 基金 、
银华中证内地 资源主题 指 数分级证券投 资基金、 银 华永泰积极债 券型证券 投 资基金、银 华中小盘
精选混 合型 证券 投资 基金 、 银 华纯 债信 用主 题债 券 型证券 投资 基金 （LOF ） 、 上证 50 等 权重 交易 型
开放式 指数 证券 投资 基金 、 银华 上证50 等权 重交 易 型开放 式指 数证 券投 资基 金联接 基金 、 银 华中
证中 票50 指数 债券 型证 券 投资基 金 （LOF ） 、 银华 永 兴纯债 分级 债券 型发 起式 证券投 资基 金 、 银 华
交易型 货币 市场 基金 、银 华中证 成长 股债 恒定 组 合 30/70 指数 证券 投资 基金 、银华 信用 四季 红债
券型证券投资 基金、银 华 中证转债指数 增强分级 证 券投资基金、 银华信用 季 季红债券型 证券投资
基金、 银华 中 证 800 等权 重指数 增强 分级 证券 投资 基金、 银华 永利 债券 型证 券投资 基金 、银 华 恒
生中国企业指 数分级证 券 投资基金、银 华多利宝 货 币市场基金、 银华永益 分 级债券型证 券投资基
金、银华活钱 宝货币市 场 基金、银华双 月定期理 财 债券型证券投 资基金、 银 华高端制造 业灵活配
置混合型证券 投资基金 、 银华惠增利货 币市场基 金 及银华回报灵 活配置定 期 开放混合型 发起式 证
券投资 基金 、 银华 泰利 灵 活配置 混合 型证 券投 资基 金、 银华 中国 梦30 股票 型 证券投 资基 金 、 银 华
恒利灵活配置 混合型证 券 投资基金、银 华聚利灵 活 配置混合型证 券投 资基 金 、银华汇利 灵活配置
混合型证券投 资基金、 银 华稳利灵活配 置混合型 证 券投资基金、 银华中证 国 防安全指数 分级证券
投资基金、银 华中证一 带 一路主题指数 分级证券 投 资基金、银华 战略新兴 灵 活配置定期 开放混合
型发起式证券 投资基金 、 银华逆向投资 灵活配置 定 期开放混合型 发起式证 券 投资基金、 银华互联
网主题灵活配 置混合型 证 券投资基金。 同时，本 基 金管理人管理 着多个全 国 社保基金、 企业年金
和特定 客户 资产 管理 投资 组合。
4.1.2 基 金经 理（或 基金 经理小 组） 及基金 经理 助理简 介
姓名 职务
任本基 金的 基金 经理 （助
理）期 限
证券从 业年 限 说明
任职日 期 离任日 期
哈默女 士
本 基 金 的
基金经 理
2015 年5 月
25 日
- 8 年
学士学 位。2007 年 7
月 加 盟银 华基 金管 理
有 限 公司 ，历 任股 票
交 易 员、 债券 交易 员
等职位 ， 自2015 年 5银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 19 页 共 65 页
月 25 日起 兼 任银 华
多 利 宝 货 币 市 场 基
金 、 银华 惠增 利货 币
市 场 基金 、银 华双 月
定 期 理财 债券 型证 券
投 资 基金 基金 经理 ，
自 2015 年 7 月 16 日
起 兼 任银 华货 币市 场
证 券 投资 基金 及银 华
交 易 型货 币市 场基 金
基 金 经理 ，具 有从 业
资格。 国籍 ：中 国。
洪 利 平 女
士
本 基 金 的
基 金 经 理
助理
2015 年9 月
16 日
- 7 年
硕 士 学位 。曾 任职 于
生 命 人寿 保险 股份 有
限 公 司， 任 债 券交 易
员 。 曾任 金鹰 基金 管
理 有 限公 司债 券研 究
员、 基金 经理 等职 务。
2015 年8 月 加盟 银华
基 金 管理 有限 公司 ，
任 基 金经 理助 理。 具
有 从 业资 格。 国籍 ：
中国。
朱哲先 生
本 基 金 的
基金经 理
2014 年6 月
23 日
2015 年7 月
23 日
6 年
经 济 学学 士。 曾任 职
于 中 国银 行， 担任 助
理 投 资经 理职 务； 并
曾 任 职于 嘉实 基金 管
理 有 限公 司， 担任 交
易员职 务。2013 年 5
月至2015 年7 月 任职
于 银 华基 金管 理有 限
公 司 ，曾 担任 固定 收
益 部 基金 经理 助理 职
务。 自 2013 年 10 月
17 日至 2015 年 7 月
23 日兼任银华货币
市 场 证券 投资 基金 及
银 华 交易 型货 币市 场
基 金 基 金 经 理 ， 自
2014 年 4 月 25 日至
2015 年 7 月 23 日兼
任 银 华多 利宝 货币 市
场 基 金基 金经 理， 自
2014 年 9 月 5 日至
2015 年 7 月 23 日兼银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 20 页 共 65 页
任 银 华双 月定 期理 财
债 券 型证 券投 资基 金
基 金 经 理 ， 自 2014
年11 月14 日至2015
年7 月23 日 兼任 银华
惠 增 利货 币市 场基 金
基 金 经理 。具 有从 业
资格， 国籍 ：中 国。
注：1 、此 处的 任职 日期 和 离任日 期均 指基 金合 同生 效日或 公司 作出 决定 之日 。
2、证 券从 业的 含义 遵从 行 业协会 《证 券业 从业 人员 资格管 理办 法》 的相 关规 定。
4.2 管 理人 对报告 期内 本基金 运作 遵规守 信情 况的说 明
本基金管理人 在本报告 期 内严格遵守《 中华人民 共 和国证券法》 、 《 中华人民 共和国证券投 资
基金法》 、 《证 券投资基 金 运作管理办 法》 、 《证券 投 资基金销售 管理办法》 、 《 证券投资基 金信息 披
露管理 办法 》 及其 各项 实 施准则 、 《 银华 活钱 宝货 币 市场基 金基 金合 同 》 和 其 他有关 法律 法规 的规
定, 本 着诚 实信 用、 勤 勉尽 责的原 则管 理和 运用 基金 资产, 在严 格控 制风 险的 基 础上, 为基 金份 额持
有人谋 求最 大利 益, 无损 害 基金份 额持 有人 利益 的行 为。 本基 金无 违法 、 违 规 行为 。 本 基金 投资 组
合符合 有关 法规 及基 金合 同的约 定。
4.3 管 理人 对报告 期内 公平交 易情 况的专 项说 明
4.3.1 公 平交 易制度 和控 制方法
根据 中 国证 监会 颁布 的 《 证券投 资基 金管 理公 司公 平交易 制度 指导 意见 》 ， 本 基金管 理人 制定
了公司层面的 《银华基 金 管理有限公司 公平交易 制 度》, 对投资 部、固定 收 益部、量化 投资部、
研究部、交易 管理部、 监 察稽核部等相 关所有业 务 部门进行了制 度上的约 束 。该制度适 用于本基
金管理人所管 理的公募 基 金、社保组合 、企业年 金 及特定客户资 产管理组 合 等，规范的 范围包括
但不限于境内 上市股票 、 债券的一级市 场申购、 二 级市场交易等 投资管理 活 动，同时包 括授权、
研究分 析、 投资 决策 、交 易执行 、业 绩评 估等 投资 管理活 动相 关的 各个 环节 。
为了规范本基 金管理人 各 投资 组合的证 券投资指 令 的执行过程， 完善公平 交 易制度，确保 各
投资组合享有 公平的交 易 执行机会，本 基金管理 人 根据《证券投 资基金管 理 公司公平交 易制度指
导意见 》 及 《银 华基 金管 理有限 公司 公平 交易 制度 》 ， 制 定了 《 银华 基金 管理 有限公 司公 平交 易执
行制度 》 ，规 定了公平 交 易的执行流 程及特殊 情况 的审批机制 ；明确了 交易 执行环节的 集中交 易
制度， 并对 交易 执行 环节 的内部 控制 措施 进行 了完 善。
此外，为了加 强对异常 交 易行为的日常 监控，本 基 金管理人还制 定了《银 华 基金管理有限 公
司异常 交易 监控 实施 细则 》 ， 规 定了 异常 交易 监控 的 范围以 及异 常交 易发 生后 的分 析 、 说明 、 报 备银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 21 页 共 65 页
流程。
对照 2011 年 8 月份 新修 订 的《证 券投 资基 金管 理公 司公平 交易 制度 指导 意见 》 ，本基 金管 理
人又对上述制 度进行了 修 改完善，进一 步修订了 公 平交易的范围 ，修订了 对 不同投资组 合同日反
向交易 的监 控重 点 ， 并 强 调了本 基金 管理 人内 部控 制的要 求 ， 具 体控 制方 法 为：1 、 交 易所 市场 的
公平交易均通 过恒生交 易 系统实现，不 掺杂任何 的 人为判断，所 有交易均 通 过恒生投资 系统公平
交易模 块电 子化 强制 执行 ， 公 平交 易程 序自 动启 动 ；2 、 一般 情况 下 ， 场外 交 易指令 以组 合的 名义
下达，执行交 易员以组 合 的名义进行一 级市场申 购 投标及二级市 场交易， 并 确保非集中 竞价交易
与投资 组合 一一 对应 ， 且 各投资 组合 获得 公平 的交 易机会 ；3 、 对 于部 分债 券 一级市 场申 购 、 非 公
开发行股票申 购等以基 金 管理人名义进 行的交易 ， 各投资组合经 理在交易 前 独立地确定 各投资组
合的交 易价 格和 数量 ， 交 易管理 部按 照价 格优 先 、 比例分 配的 原则 对交 易结 果进行 分配 ；4 、 本 基
金管理 人使 用恒 生O3.2 系 统的公 平交 易稽 核分 析模 块， 定 期及 不定 期进 行报 告分析 ， 对 公平 交易
的情况 进行 检查 ，以 规范 操作流 程， 适应 公平 交易 的需要 。
综上所述，本 基金管理 人 通过事前构建 控制环境 、 事中强化落实 执行、事 后 进行双重监督 ，
来确保 公平 交易 制 度 得到 切实执 行。
4.3.2 公 平交 易制度 的执 行情况
4.3.2.1 整 体执 行情 况说 明
报告期内，本 基金管理 人 根据《银华基 金管理有 限 公司公平交易 制度》及 相 关配套制度， 在
研究分析、投 资决策、 交 易执行、业绩 评估等各 个 环节，建立了 健全有效 的 公平交易执 行体系，
公平对 待旗 下的 每一 个投 资组合 。具 体执 行情 况如 下：
在研究分析环 节，本基 金 管理人构建了 统一的研 究 平台，为旗下 所有投资 组 合公平地提供 研
究支持 。
在投资决策环 节，各基 金 经理、投资经 理严格遵 守 本基金管理人 的各项投 资 管理制度和投 资
授权制 度， 保证 各投 资组 合的独 立投 资决 策机 制。
在交易 执 行 环节 ， 本 基金 管理人 实行 集中 交易 制度 ， 按照 “ 时间 优先 、 价 格 优先、 比例 分配、
综合平 衡” 的原 则， 确保 各投资 组合 享有 公平 的交 易执行 机会 。
在事后监控环 节，本基 金 管理人定期对 股票交易 情 况进行分析， 并出具公 平 交易执行情况 分
析报告；另外 ，本基金 管 理人还对公平 交易制度 的 遵守和相关业 务流程的 执 行情况进行 定期和不
定期的 检查 ，并 对发 现的 问题进 行及 时报 告。
本基金管理人 在本报告 期 内严格执行了 公平交易 制 度的相关规定 ，未出现 违 反公平交易制 度
的情况 。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 22 页 共 65 页
4.3.2.2 同 向交 易价 差专 项分析
本基金 管理 人对 旗下 所有 投资组 合过 去四 个季 度不 同时 间 窗内 （1 日 内、3 日 内及 5 日内 ） 同
向交易 的交 易价 差 从 T 检 验（置 信度 为 95% ）和 溢 价率占 优频 率等 方面 进行 了专项 分析 ，未 发现
违反公 平交 易制 度的 异常 情况。
4.3.3 异 常交 易行为 的专 项说明
本报告 期内 ，本 基金 未发 现存在 可能 导致 不公 平交 易和利 益输 送的 异常 交易 行为。
4.4 管 理人 对报告 期内 基金的 投资 策略和 业绩 表现的 说明
4.4.1 报 告期 内基金 投资 策略和 运作 分析
2014 年起 ， 在经 济下行 、 货币宽 松之 间 ， 债 券市 场 开启了 持续 两年 的长 牛行 情。2015 年 上半
年，经济短暂 企稳、天 量 地方债务置换 、股市及 相 关类固收资产 挤压等利 空 因素造成债 市短暂波
动，但下半年 随着股灾 、 汇灾后风险偏 好的快速 下 行，资产配置 重点重回 债 市，经济持 续低迷加
剧资产 供需 失衡 压力 ，无 风险收 益率 快速 下行 。
本基金运作较 为激进， 一 直维持较长久 期和一定 杠 杆。由于组合 规模小， 操 作灵活，组合 业
绩较优 。
4.4.2 报 告期 内基金 的业 绩表现
本报告 期， 本基 金A 级基 金 份额净 值收 益率 为 0.0000% ， 同期 业绩 比较 基准 收益 率为 0.3506% ；
本基 金B 级 基金 份额 净值 收益率 为 0.0000% ， 同期 业 绩比较 基准 收益 率 为 0.3506% ； 本基 金 C 级基
金份额 净值 收益 率 为0.1275% ， 同期 业绩 比较 基准 收 益率 为 0.3506% ； 本 基金D 级基金 份额 净值 收
益率为 0.8368% ， 同 期 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 为 0.3506% ； 本 基 金 E 级 基 金 份 额 净 值 收 益 率 为
1.9734% ， 同期 业绩 比较 基 准收益 率为 0.3506% 。 本 基金 F 级基 金份 额净 值收 益率为 3.9590%，同
期业绩 比较 基准 收益 率 为0.3506% 。
4.5 管 理人 对宏观 经济 、证券 市场 及行业 走势 的简要 展望
未来一年，新 旧经济体 青 黄不接。传统 产业产能 过 剩，新兴经济 体量过小 。 供给侧改革应 时
而生，经济可 能再下台 阶 。大宗商品价 格走低， 通 胀几无压力。 金融层面 ， 资产荒延续 。人民币
贬值预期强烈 ，风险资 产 全面承压。债 市大环境 仍 然向好， 但信 用风险将 常 态化。货币 市场利率
可能低 位稳 定。 随 着2015 年底美 国加 息靴 子落 地、 节奏放 缓， 国内 资金 流出 最猛烈 的阶 段过 去。
但资金流出压 力持续存 在 ，央行将会通 过降准、 定 向投放等手段 对冲，并 强 化利率走廊 的管理。
预计2016 年资 金价 格会 延 续目前 绝对 水平 和波 动性 较低的 局面 。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 23 页 共 65 页
4.6 管 理人 内部有 关本 基金的 监察 稽核工 作情 况
本报告期内， 本基金管 理 人进一步健全 了风险控 制 和监察稽核机 制，根据 不 同基金的特点 与
发展情况，及 时界定新 的 风险点，评价 风险级别 ， 并纳入稽核计 划。首先 ， 本基金管理 人以中国
证监会“季度 监察稽核 项 目表”为基础 ，对本基 金 的投资、研究 、交易、 基 金会计、注 册登记、
营销 、 宣 传推 介等 重要 业 务进行 每季 度的 风险 自查 ， 并 对其 他业 务环 节进 行 不定期 抽查 。 “ 季度 监
察稽核项目表 ”由各部 门 风险控制管理 员组织关 键 岗位业务人员 填报自查 结 果，部门总 监签字确
认后将稽核结 果报督察 长 及公司总经理 。在持续 关 注对“季度监 察稽核项 目 ”表中识别 的风险点
进行自查的同 时，还定 期 进行有重点的 检查。在 投 资研究交易环 节，持续 进 行对研究报 告合规性
的检查、对股 票库建立 及 完善的跟踪检 查，并对 基 金的投资比例 进行日常 监 控，对关联 交易的日
常维护，对基 金持仓流 动 性风险定期关 注，并对 公 平交 易执行情 况进行检 查 等等；在营 销与销售
方面，本基金 管理人定 期 对本基金宣传 推介材料 的 合规性和费率 优惠业务 等 进行检查； 在基金的
运作保障方面 ，本基金 管 理人通过加强 对注册登 记 业务、基金会 计业务、 基 金清算业务 以及基金
估值业务的检 查来确保 本 基金财务数据 的准确性 。 上述检查中发 现问题的 会 通过口头改 进建议、
不符合事项书 面跟踪检 查 报告或警示报 告的形式 ， 及时将潜在风 险通报部 门 总监、督察 长及公司
总经理 ，督 促改 进并 跟踪 改进效 果。
与此同时，本 基金管理 人 严格按照信息 披露管理 办 法的规定，认 真做好本 基 金的信息披露 工
作，确 保信 息披 露的 真实 、完 整 、准 确、 及时 。
4.7 管 理人 对报告 期内 基金估 值程 序等事 项的 说明
报告期内，本 基金管理 人 严格遵守《企 业会计准 则》 、 《证券投资基 金会计核 算 业务指引》 以
及中国证监会 相关规定 和 基金合同的约 定，日常 估 值由基金管理 人同基金 托 管人一同进 行，基金
份额净值由基 金管理人 完 成估值后，经 基金托管 人 复核无误后由 基金管理 人 对外公布。 月末、年
中和年 末估 值复 核与 基金 会计账 目的 核对 同时 进行 。
本基金管理人 设立估值 委 员会（委员包 括估值业 务 分管领导以及 投资部、 研 究部、监察稽 核
部、 运作 保障 部等 部门 负 责人及 相关 业务 骨干 ） ， 负 责研究 、 指导 基金 估值 业 务。 估 值 委员 会委 员
和负责基金日 常估值业 务 的基金会计均 具有专业 胜 任能力和相关 工作经历 。 基金经理不 介入基金
日常估值业务 ；估值委 员 会决议之前会 与涉及基 金 的基金经理进 行充分沟 通 。运作保障 部负责执
行估值 委员 会制 定的 估值 政策及 决议 。
参与估值流程 各方之间 不 存在任何重大 利益冲突 ； 本基金管理人 未签约与 估 值相关的任何 定
价服务 。
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 24 页 共 65 页
4.8 管 理人 对报告 期内 基金利 润分 配情况 的说 明
本基金 的利 润分 配方 式为 按日结 转份 额。 本基 金的 各 级基金 份额 均采 用人 民 币1.00 元的 固定
份额净值交易 方式，每 日 将各级基金份 额实现的 基 金净收益分配 给该级基 金 份额持有人 ， 并以红
利再投 资的 方式 于当 日按 单位面 值 1.00 元转 入持 有 人权益 。
本基金 本报 告期 内 向A 级 份额持 有人 分配 利润 ：0 元 ， 向 B 级 份额 持有 人分 配 利润 ：0 元 ， 向
C 级份额 持有 人分 配利 润 ：21.07 元，向 D 级份 额 持有人 分配 利润 ：1,159,614.91 元 ，向 E 级份
额持有 人分 配利 润：3,671,763.49 元 ，向F 级 份额 持有人 分配 利润 ：6,542,168.32 元。
4.9 报 告期 内管理 人对 本基金 持有 人数或 基金 资产净 值预 警情形 的说 明
报告期内，本 基金不存 在 连续二十个工 作日基金 份 额持有人数量 不满二百 人 或者基金资产 净
值低于 五千 万元 的情 形。
§5 托管人 报告
5.1 报 告期 内本基 金托 管人遵 规守 信情况 声明
本报告期内， 本基金托 管 人在对银华活 钱宝货币 市 场基金的托管 过程中， 严 格遵守《证券 投
资基金 法》 及其 他法 律法 规和基 金合 同的 有关 规定 ， 不存 在任 何损 害基 金份 额持有 人利 益的 行为 ，
完全尽 职尽 责地 履行 了基 金托管 人应 尽的 义务 。
5.2 托 管人 对报告 期内 本基金 投资 运作遵 规守 信、净 值计 算、利 润分 配等情 况的 说明
本报告期内， 银华活钱 宝 货币市场基金 的管理人 —— 银华基金管 理有限公 司 在银华活钱宝 货
币市场基金的 投资运作 、 基金资产净值 计算、基 金 份额申购赎回 价格计算 、 基金费用开 支等问题
上，不存在任 何损 害基 金 份额持有人利 益的行为 ， 在各重要方面 的运作严 格 按照基金合 同的规定
进行。
本基金本报告 期内向 C 级 份额持有人分 配利润：21.07 元，向 D 级份额持 有 人分配利润 ：
1,159,614.91 元， 向E 级 份额持 有人 分配 利润 ：3,671,763.49 元， 向F 级份 额持有 人分 配利 润：
6,542,168.32 元。
5.3 托 管人 对本年 度报 告中财 务信 息等内 容的 真实、 准确 和完整 发表 意见
本托管人依法 对银华基金 管理有限公司 编制和披露 的银华活钱宝 货币市场基 金 2015 年年 度
报告中财务指 标、净值 表 现、利润分配 情况、财 务 会计报告、投 资组合报 告 等内容 进行 了核查，
以上内 容真 实、 准确 和完 整。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 25 页 共 65 页
§6 审计报 告
6.1 审 计报 告基本 信息
财务报 表是 否经 过审 计 是
审计意 见类 型 标准无 保留 意见
审计报 告编 号 安永华 明（2016 ）审 字 第60468687_A36 号
6.2 审 计报 告的基 本内 容
审计报 告标 题 审计报 告
审计报 告收 件人 银华活 钱宝 货币 市场 基金 全体基 金份 额持 有人 ：
引言段 我们审计了后附的 银华活 钱宝货币市场基金 财务报 表，包括
2015 年 12 月 31 日的 资产 负债表 和 2015 年 度的 利润 表和所
有者权 益（ 基金 净值 ）变 动表以 及财 务报 表附 注。
管理层 对财 务报 表的 责任 段 编制和公允列报财 务报表 是基金管理人银华 基金管 理有限公
司的责任。这种 责任包括 ： （1）按照企业会计 准则的 规定编
制财务报表，并 使其实现 公允反映 ； （2）设计 、执 行和维护
必要的内部控制， 以使财 务报表不存在由于 舞弊或 错误而导
致的重 大错 报。
注册会 计师 的责 任段 我们的责任是在执 行审计 工作的基础上对财 务报表 发表审计
意见。我们按照中 国注册 会计师审计准则的 规定执 行了审计
工作。中国注册会 计师审 计准则要求我们遵 守中国 注册会计
师职业道德守则， 计划和 执行审计工作以对 财务报 表是否不
存在重 大错 报获 取合 理保 证。
审计工作涉及实施 审计程 序，以获取有 关财 务报表 金额和披
露的审计证据。选 择的审 计程序取决于注册 会计师 的判断，
包 括 对 由 于 舞 弊 或 错 误 导 致 的 财 务 报 表 重 大 错 报 风 险 的 评
估。在进行风险评 估时， 注册会计师考虑与 财务报 表编制和
公允列报相关的内 部控制 ，以设计恰当的审 计程序 ，但目的
并非对内部控制的 有效性 发表意见。审计工 作还包 括评价基
金管理人选用会计 政策的 恰当性和作出会计 估计的 合理性，
以及评 价财 务报 表的 总体 列报。
我们相信，我们获 取的审 计证据是充分、适 当的， 为发表审
计意见 提供 了基 础。
审计意 见段 我们认为，上述财 务报表 在所有重大方面按 照企业 会计准则
的规定编制，公允反映 了 银华活钱宝货币市场基 金 2015 年
12 月31 日的 财务 状况 以 及2015 年度 的经 营成 果和 净值变 动
情况。
注册会 计师 的姓 名 徐 艳
王珊珊
会计师 事务 所的 名称 安永华 明会 计师 事务 所（ 特殊普 通合 伙）
会计师 事务 所的 地址 中国
北京 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 26 页 共 65 页
审计报 告日 期 2016 年 3 月 23 日
§7 年度财 务报表
7.1 资 产负 债表
会计主 体： 银华 活钱 宝货 币市场 基金
报告截 止日 ： 2015 年 12 月 31 日
单位： 人民 币元
资 产 附注号
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
资 产：
银行存 款 7.4.7.1 69,307,060.82 2,544,053,459.48
结算备 付金
- -
存出保 证金
- -
交易性 金融 资产 7.4.7.2 128,166,611.57 220,446,579.94
其中： 股票 投资
- -
基金投 资
- -
债券投 资
128,166,611.57 220,446,579.94
资产支 持证 券投 资
- -
贵金属 投资
- -
衍生金 融资 产 7.4.7.3 - -
买入返 售金 融资 产 7.4.7.4 39,400,539.10 -
应收证 券清 算款
10,099,496.99 -
应收利 息 7.4.7.5 2,273,924.70 4,370,100.94
应收股 利
- -
应收申 购款
3,907,084.54 37.00
递延所 得税 资产
- -
其他资 产 7.4.7.6 - -
资产总 计
253,154,717.72 2,768,870,177.36
负债和所有者权益 附注号
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度末
2014 年12 月 31 日
负 债：
短期借 款
- -
交易性 金融 负债
- -
衍生金 融负 债 7.4.7.3 - -
卖出回 购金 融资 产款
34,499,782.75 -
应付证 券清 算款
- -
应付赎 回款
139,168.00 -
应付管 理人 报酬
28,343.85 161,461.66
应付托 管费
8,437.90 52,554.63 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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应付销 售服 务费
- 5,614.49
应付交 易费 用 7.4.7.7 20,047.98 29,615.38
应交税 费
- -
应付利 息
2,039.25 -
应付利 润
- -
递延所 得税 负债
- -
其他负 债 7.4.7.8 147,834.99 62,000.00
负债合 计
34,845,654.72 311,246.16
所有者权益：
实收基 金 7.4.7.9 218,309,063.00 2,768,558,931.20
未分配 利润 7.4.7.10 - -
所有者 权益 合计
218,309,063.00 2,768,558,931.20
负债和 所有 者权 益总 计
253,154,717.72 2,768,870,177.36
注：(1) 报 告 截 止 日 2015 年 12 月 31 日 ， 基 金 份 额 净 值 人 民 币 1.00 元 ， 基 金 份 额 总 额
218,309,063.00 份 ，其 中 ，银华 活钱 宝 A、 银华 活 钱宝 B、 银华 活钱 宝 C 、银 华活钱 宝 D、E 级，
份额均 为 0. 银 华活 钱宝F 的基金 份额 净值 人民 币 1.00 元 ，份 额总 额 218,309,063.00 份；
7.2 利 润表
会计主 体： 银华 活钱 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至 2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项 目 附注号
本期
2015 年1 月1 日至2015
年 12 月31 日
上年度可比期间
2014 年 6 月 23 日(基
金合同生效日)至
2014 年 12 月 31 日
一、收入
12,513,639.31 16,548,135.77
1.利息 收入
12,040,209.31 16,023,870.72
其中： 存款 利息 收入 7.4.7.11 8,296,937.18 12,322,498.14
债券利 息收 入
3,221,054.47 2,940,728.58
资产支 持证 券利 息收 入
- -
买入返 售金 融资 产收 入
522,217.66 760,644.00
其他利 息收 入
- -
2.投资 收益 （ 损失 以 “- ” 填 列）
473,430.00 517,373.96
其中： 股票 投资 收益 7.4.7.12 - -
基金投 资收 益
- -
债券投 资收 益 7.4.7.13 473,430.00 517,373.96
资产支 持证 券投 资收 益 7.4.7.13.3 - -
贵金属 投资 收益 7.4.7.14 - -
衍生工 具收 益 7.4.7.15 - - 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 28 页 共 65 页
股利收 益 7.4.7.16 - -
3.公允 价值 变动 收益 （损 失以
“- ”号填列 ）
7.4.7.17 - -
4. 汇 兑收 益 （ 损失 以 “- ” 号填
列）
- -
5.其他 收入 （损 失以 “- ”号填
列）
7.4.7.18 - 6,891.09
减： 二、费用
1,140,071.52 2,481,153.34
1．管 理人 报酬 7.4.10.2.1 455,078.61 625,858.03
2．托 管费 7.4.10.2.2 139,178.15 177,337.28
3．销 售服 务费 7.4.10.2.3 - 405,775.52
4．交 易费 用 7.4.7.19 1,510.54 -
5．利 息支 出
339,532.81 1,134,271.44
其中： 卖出 回购 金融 资产 支出
339,532.81 1,134,271.44
6．其 他费 用 7.4.7.20 204,771.41 137,911.07
三、 利润总额 （亏损总额 以 “-”
号填列）
11,373,567.79 14,066,982.43
减：所 得税 费用
- -
四、 净利润 （净 亏损以 “-”号
填列）
11,373,567.79 14,066,982.43
7.3 所 有者 权益（ 基金 净值） 变动 表
会计主 体： 银华 活钱 宝货 币市场 基金
本报告 期：2015 年1 月1 日至 2015 年12 月 31 日
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年 1 月1 日至 2015 年12 月31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
2,768,558,931.20 - 2,768,558,931.20
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 11,373,567.79 11,373,567.79
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
-2,550,249,868.20 - -2,550,249,868.20
其中：1. 基 金申 购款 1,341,753,904.40 - 1,341,753,904.40
2. 基金 赎回 款 -3,892,003,772.60 - -3,892,003,772.60
四、 本期 向基 金份 额持 有 - -11,373,567.79 -11,373,567.79 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
218,309,063.00 - 218,309,063.00
项目
上年度可比期间
2014 年6 月23 日(基金合同生效日)至 2014 年 12 月 31 日
实收基金 未分配利润 所有者权益合计
一、 期 初所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
344,444,341.67 - 344,444,341.67
二、 本期 经营 活动 产生 的
基金净 值变 动数 （ 本期 利
润）
- 14,066,982.43 14,066,982.43
三、 本期 基金 份额 交易 产
生的基 金净 值变 动数
（ 净 值 减 少 以 “- ” 号 填
列）
2,424,114,589.53 - 2,424,114,589.53
其中：1. 基 金申 购款 12,931,833,987.26 - 12,931,833,987.26
2. 基金 赎回 款 -10,507,719,397.73 - -10,507,719,397.73
四、 本期 向基 金份 额持 有
人 分 配 利 润 产 生 的 基 金
净 值 变 动 （ 净 值 减 少 以
“-” 号填 列）
- -14,066,982.43 -14,066,982.43
五、 期 末所 有者 权益 （ 基
金净值 ）
2,768,558,931.20 - 2,768,558,931.20
报表附 注为 财务 报表 的组 成部分 。
本报告 7.1 至 7.4 财务 报表由 下列 负责 人签 署：
______ 王立 新______
______杨清______
____龚飒____
基金管 理人 负责 人
主 管会 计工 作负 责人
会 计机 构负 责 人
7.4 报 表附 注
7.4.1 基 金基 本情况
银华活钱宝货 币市场基 金 （以下简称“ 本基金” ） ， 系经中国证券 监督管理 委 员会（以下简 称
“中国 证监 会” ）2014 年3 月 4 日 证监 许可[2014]247 号文 《关 于核 准银 华活 钱 宝货币 市场 基金 募
集的批 复》 的注 册， 由银 华基金 管理 有限 公司 于 2014 年 6 月 16 日至 2014 年 6 月 18 日向 社会 公
开募集 ，基 金合 同 于2014 年 6 月23 日生 效， 首次 设 立募集 规模 为344,444,341.67 份基 金份 额。
本基金为契约 型开放式 ， 存续期限不定 。本基金 的 基金管理人及 注册登记 机 构均为银华 基金管理
有限公 司， 基金 托管 人为 中国 工 商银 行股 份有 限公 司。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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本基金根据基 金份额自 登 记机构确认的 份额登记 日 期不同，对基 金份额持 有 人持有的基金 份
额按照 不同 的费 率计 提管 理费和 销售 服务 费， 因此 形成不 同的 基金 份额 类别 。本基 金 设 A 类基金
份额、B 类基 金份 额、C 类 基金份 额、D 类基 金份 额 、E 类基 金份 额 和 F 类基 金份额 ，六 类基 金份
额单独 设置 基金 代码 ，并 单独公 布每 万份 基金 净收 益和七 日年 化收 益率 。
本基金投资于 法律法规 及 监管机构允许 投资的金 融 工具，包括： 现金；通 知 存款；短期融 资
券；一年以内 （含一年 ） 的银行定期存 款、大额 存 单；期限在一 年以内（ 含 一年）的债 券回购；
期限在 一年 以内 （含 一年 ） 的中 央银 行票 据 （ 以下 简称 “ 央行 票据 ” ） ； 剩余 期限 在397 天以 内 （ 含
397 天）的 债券、资 产支 持证券、中期 票据；中 国 证监会、中国 人民银行 认 可的其它具有 良好流
动性的货币市 场工具。 法 律法规或监管 机构允许 货 币市场基金投 资其他货 币 市场基金的 ，在不改
变基金投资目 标、不改 变 基金风险收益 特征的前 提 下，本基金可 投资其他 货 币市场基金 ，但本基
金投资其他货 币市场基 金 的比例不超过 本基金资 产 的 80% 。法 律法规或 监管 机构允许货币 市场基
金投资同业存 单的，本 基 金可投资同业 存单。法 律 法规或监管机 构以后允 许 货币市场基 金投资其
他品种，基金 管理人在 履 行 适当程序后 ，可以将 其 纳入投资范围 。本基金 的 业绩比较基 准为：活
期存款 利率 （税 后） 。
7.4.2 会 计报 表的编 制基 础
本财务报表系 按照财政 部 颁布的《企业 会计准则 — 基本准则》以 及其后颁 布 及修订的具体 会
计准则 、 应 用指 南、 解释 以及其 他相 关规 定 （ 统称 “企业 会计 准则 ” ） 编 制， 同时， 对于 在具 体会
计核算和信息 披露方面 ， 也参考了中国 证券投资 基 金业协会修订 并发布的 《 证券投资基 金会计核
算业务 指引 》 、 中国 证监 会 制定的 《 关于 进一 步规 范 证券投 资基 金估 值业 务的 指导意 见》 、 《 关于 证
券投资基金 执行<企业 会计 准则>估值业 务及份额 净值 计价有关事 项的通知》 、 《 证券投资基 金信息
披露管 理办 法》 、 《 证券 投 资基金 信息 披露 内容 与格 式准则 》 第2 号 《年 度报 告 的内容 与格 式》 、 《 证
券投资 基金 信息 披露 编报 规则》 第 3 号《 会计 报表 附注的 编制 及披 露》 、 《证 券投资 基金 信息 披 露
编报规 则》 第 5 号《 货币 市场基 金信 息披 露特 别规 定》 、 《 证券 投资 基金 信息 披露 XBRL 模 板第 3
号< 年 度报 告和 半年 度报 告> 》及 其他 中国 证监 会及 中 国证券 投资 基金 业协 会颁 布的相 关规 定。
本财务 报表 以本 基金 持续 经营为 基础 列报 。
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.3 遵 循企 业会计 准则 及其他 有关 规定的 声明
本财务 报表 符合 企业 会计 准则的 要求 ， 真 实、 完整 地 反映了 本基 金 于 2015 年12 月 31 日 的财
务状况 以 及2015 年 度的 经 营成果 和净 值变 动情 况。
7.4.4 重 要会 计政策 和会 计估计
7.4.4.1 会 计年 度
本基金 会计 年度 采用 公历 年度， 即每 年1 月1 日起 至 12 月 31 日止 。
7.4.4.2 记 账本 位币
本基金记账本 位币和编 制 本财务报表所 采用的货 币 均为人民币。 除有特别 说 明外，均以人 民
币元为 单位 表示 。
7.4.4.3 金 融资 产和金 融负 债的分 类
本基金的金融 资产于初 始 确认时分类为 交易性金 融 资产及贷款和 应收款项 。 本基金持有的 交
易性金 融资 产主 要包 括债 券投资 等。
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 归类 为其 他金 融负 债。
7.4.4.4 金 融资 产和金 融负 债的初 始确 认、后 续计 量和终 止确 认
本基金 于成 为金 融工 具合 同的一 方时 确认 一项 金融 资产或 金融 负债 。
本基金的金融 资产在初 始 确认时以公允 价值计量 。 本基金对所持 有的债券 投 资以摊余成本 法
进行后 续计 量。 本会 计期 间内， 本基 金持 有的 债券 投资的 摊余 成本 接近 其公 允价值 ；
本基金 的金 融负 债于 初始 确认时 以公 允价 值计 量， 并以摊 余成 本进 行后 续计 量；
当收取该金融 资产现金 流 量的合同权利 终止，或 该 金融资产已转 移，且符 合 金融资产转移 的
终止确 认条 件的 ，金 融资 产将终 止确 认；
金融负 债的 现时 义务 全部 或部分 已经 解除 的， 终止 确认该 金融 负债 或其 一部 分；
本基金 已将 金融 资产 所有 权上几 乎所 有的 风险 和报 酬转移 给转 入方 的， 终止 确 认该金 融资 产；银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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保留了金融资 产所有权 上 几乎所有的风 险和报酬 的 ，不终止确认 该金融资 产 。本基金既 没有转移
也没有保留金 融资产所 有 权上几乎所有 的风险和 报 酬的，分别下 列情况处 理 ：放弃了对 该金融资
产控制的，终 止确认该 金 融资产；未放 弃对该金 融 资产控制的， 按照其继 续 涉入所转移 金融资产
的程度 确认 有关 金融 资产 ，并相 应确 认有 关负 债；
本基金 主要 金融 工具 的成 本计价 方法 具体 如下 ：
(1) 债 券投 资
买入银行间同 业市场交 易 的债券于成 交 日确认为 债 券投资。债券 投资按实 际 支付的全部价 款
入账，其中所 包含债券 起 息日或上次除 息日至购 买 日止的利息， 作为应收 利 息单独核算 ，不构成
债券投 资成 本， 对于 贴息 债券， 该等 利息 应作 为债 券投资 成本 ；
卖出银行间同 业市场交 易 的债券于成交 日确认债 券 投资收益。出 售债券的 成 本按移动加权 平
均法结 转；
(2) 回 购协 议
本基金 持有 的回 购协 议 （ 封闭式 回购 ） ， 以 成本 列示 ， 按 实际 利率 （ 当实 际利 率与合 同利 率差
异较小 时， 也可 以用 合同 利率） 在实 际持 有期 间内 逐日计 提利 息。
7.4.4.5 金 融资 产和金 融负 债的估 值原 则
本基金估值采 用摊余成 本 法，其相当于 公允价值 。 估值对象以买 入成本列 示 ，按实际利率 并
考虑其 买入 时的 溢价 与折 价，在 其剩 余期 限内 摊销 ，每日 计提 收益 或损 失。
本基金 不采 用市 场利 率和 上市交 易的 债券 和票 据的 市价计 算基 金资 产净 值。
本基金 金融 工具 的估 值方 法具体 如下 ：
1) 银行 存款 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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本基金 持有 的银 行存 款以 本金列 示， 按银 行实 际协 议利率 逐日 计提 利息 ；
2) 债券 投资
本基金持有的 附息债券 、 贴现券购买时 采用实际 支 付价款（包含 交易费用 ） 确定初始成本 ，
每日按 摊余 成本 和实 际利 率计算 确定 利息 收入 ；
3) 回购 协议
(1) 本基金持 有的回购 协议 （封闭式回购 ） ，以成 本 列 示，按实际利 率在实际 持 有期间内逐 日
计提利 息；
(2) 本 基金 持有 的买 断式 回 购以协 议成 本列 示， 所产 生的利 息在 实际 持有 期间 内逐日 计提 。 回
购期间对涉及 的金融资 产 根据其资产的 性质进行 相 应的估值。回 购期满时 ， 若双方都能 履约，则
按协议进行交 割。若融 资 业务到期无法 履约，则 继 续持有现金资 产；若融 券 业务到期无 法履约，
则继续 持有 债券 资产 ，实 际持有 的相 关资 产按 其性 质进行 估值 ；
4) 其他
(1) 如 有确 凿证 据表 明按 上 述方法 进行 估值 不能 客观 反映其 公允 价值 的， 基金 管 理人可 根据 具
体情况 与基 金托 管人 商定 后，按 最能 反映 公允 价值 的价格 估值；
(2) 为了避免采用摊余成本 法计算的基金资产净值与 按其他可参考公允价值指 标计算的基金
资产净值发生 重大偏离 ， 从而对基金份 额持有人 的 利益产生稀释 和不公平 的 结果，基金 管理人于
每一估值日， 采用其他 可 参考公允价值 指标，对 基 金持有的估值 对象进行 重 新评估，即 “影子定
价” 。当 “影 子定价 ” 确 定的基金资产 净值与摊 余 成本法计算的 基金资产 净 值的偏离度 的绝对值
达到或超过 0.25% 时，基 金管理人应根 据风险控 制 的需要调整组 合。其中 ， 对于偏离度的 绝对值
达到或 超 过0.50% 的 情形 ，基金 管理 人 应 编制 并披 露临时 报告 ；
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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(3) 如 有新 增事 项 ， 按国 家 最新规 定估 值。
7.4.4.6 金 融资 产和金 融负 债的抵 销
当本基 金具 有抵 销已 确认 金融资 产和 金融 负债 的法 定权利 ， 且 该种 法定 权利 现 在是可 执行 的，
同时本基金计 划以净额 结 算或同时变现 该金融资 产 和清偿该金融 负债时， 金 融资产和金 融负债以
相互抵销后的 金额在资 产 负债表内列示 。除此以 外 ，金融资产和 金融负债 在 资产负债表 内分别列
示，不 予相 互抵 销。
7.4.4.7 实 收基 金
实收基 金为 对外 发行 的基 金份额 总额 。 每份 基金 份 额面值 为人 民 币1.00 元 。 由于申 购 、 赎 回
引起的实收基 金的变动 分 别于基金申购 确认日、 赎 回确认日认列 。上述申 购 和赎回分别 包括基金
转换所 引起 的 转 入基 金的 实收基 金增 加和 转出 基金 的实收 基金 减少 。
7.4.4.8 收入/( 损失) 的 确认和计 量
(1) 存款利息收入按存款的 本金与适用的实际利率逐 日计提的金额入账。若提 前支取定期存
款，按协议规 定的利率 及 持有期重新计 算存款利 息 收入，并根据 提前支取 所 实际收到的 利息收入
与帐面已确认 的利息收 入 的差额确认利 息收入损 失 ，列入利息收 入减项， 存 款利息收入 以净额列
示。因 提前 支取 导致 的利 息损失 由基 金管 理公 司承 担；
(2) 债 券利 息收 入按 实际 持 有期内 逐日 计提 。 附息 债 券、 贴现 券购 买时 采用 实 际支付 价款 （ 包
含交易 费用 ）确 定初 始成 本，每 日按 摊余 成本 和实 际利 率 计算 确定 利息 收入 ；
(3) 买 入返 售金 融资 产收 入 ， 按买 入返 售金 融资 产的 成本 及 实际 利率 （当 实际 利率与 合同 利率
差异较 小时 ，也 可以 用合 同利率 ） ， 在回 购期 内逐 日 计提；
(4) 债 券投 资收 益于 卖出 债 券成交 日确 认， 并按 卖出 债券成 交金 额与 其成 本、 应收利 息及 相关
费用的 差额 入账 ；
(5) 其 他收 入在 主要 风险 和 报酬已 经转 移给 对方 ， 经 济 利益很 可能 流入 且金 额可 以可靠 计量 的
时候确 认。
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.4.9 费 用的 确认和 计量
(1)(1) 基 金管理费 ，各类 基金份额分别 按前一日该 类基金份额的 基金资产净 值减去当日该 类
基金减 少份 额的 基金 资产 净值 的 0.17%的年 费 率逐 日计提 ；
(2) 基 金托 管费 按前 一日 基 金资产 净值 的0.05% 的年 费率逐 日计 提；
(3) 卖 出回 购证 券支 出， 按 卖出回 购金 融资 产的 成本 及实际 利率 （当 实际 利率 与合同 利率 差异
较小时 ，也 可以 用合 同利 率）在 回购 期内 逐日 计提 ；
(4) 其 他费 用系 根据 有关 法 规及相 应协 议规 定 ， 按 实 际支出 金额 ， 列入 当期 基 金费用 。 如果 影
响基金 份额 净值 小数 点后 第四位 的， 则采 用待 摊或 预提的 方法 。
7.4.4.10 基 金的 收益分 配政 策
(1) 本 基金 同一 类别 内的 每 份基金 份额 享有 同等 分配 权；
(2) 本 基金 收益 分配 方式 为 红利再 投资 ，免 收再 投资 的费用 ；
(3)“ 每日 分配 、 按日 支付 ”。 本基 金根 据每 日基 金 收益情 况 ， 以 基金 净收 益 为基准 ， 为投 资
人每日 计算 当日 收益 并分 配， 且 每日 进行 支付 。 投 资 人当日 收益 分配 的计 算保 留到小 数点 后 2 位，
小数点 后 第3 位 按去 尾原 则处理 ，因 去尾 形成 的余 额进行 再次 分配 ，直 到分 完为止 ；
(4) 本 基金 根据 每日 收益 情 况， 将当 日收 益全 部分 配 ， 若 当日 净收 益大 于零 时 ， 为 投资 人记 正
收益；若当日 净收益小 于 零时，为投资 人记负收 益 ；若当日净收 益等于 零 时 ，当日投资 人不记收
益；
(5) 本 基金 每日 进行 收益 计 算并分 配时 ， 每 日收 益支 付方式 只采 用红 利再 投资 （即红 利转 基金
份额）方式， 投 资人可 通 过赎回基金份 额获得现 金 收益；若投资 人在每日 收 益支付时， 其当日净
收益大于零时 ，则为投 资 人增加相应的 基金份额 ； 若当日净收益 等于零时 ， 则保持投资 人基金份
额不变；若当 日净收益 小 于零时，不缩 减投资者 基 金份额，直至 累计基金 收 益为正的工 作日，方
为投资者增加 基金份额 ； 若当日累计净 收益小于 零 ，且基金份额 持有人申 请 赎回其全部 基金份额银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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时，则从投资 人赎回基 金 款中扣除；若 基金份额 持 有人申请赎回 部分 基金 份 额时，则缩 减投资人
剩余基金份额 ，若剩余 基 金份额不足抵 扣当日累 计 净值收益小于 零部分的 ， 则先缩减投 资人剩余
基金份 额， 再就 剩余 不足 扣减部 分从 投资 人赎 回基 金款中 扣除 ；
(6) 当 日申 购的 基金 份额 自 下一个 工作 日起 ， 享 有基 金的收 益分 配权 益； 当日 赎回的 基金 份额
自下一 个工 作日 起， 不享 有基金 的收 益分 配权 益；
(7) 法 律、 法规 或监 管机 构 另有规 定的 从其 规定 。
7.4.4.11 其 他重 要的会 计政 策和会 计估 计
本基金 本报 告期 无需 要说 明的其 他重 要会 计政 策和 会计估 计事 项。
7.4.5 会 计政 策和会 计估 计变更 以及 差错更 正的 说明
7.4.5.1 会 计政 策变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计政 策变更 。
7.4.5.2 会 计估 计变更 的说 明
本基金 本报 告期 无会 计估 计变更 。
7.4.5.3 差 错更 正的说 明
本基金 本报 告期 无重 大会 计差错 的内 容和 更正 金额 。
7.4.6 税项
7.4.6.1 营 业税 、企 业所 得税
根据财 政部 、 国家 税务 总 局财税[2004]78 号 文 《关 于证券 投资 基金 税收 政策 的通知 》 的 规定，
自2004 年1 月1 日 起 ， 对 证券投 资基 金 （封 闭式 证 券投资 基金 ， 开放 式证 券 投资基 金 ） 管 理人 运
用基金 买卖 股票 、债 券的 差价收 入， 继续 免征 营业 税和企 业所 得税 。
根据财政部、 国家税务总 局财税[2008]1 号文《关 于企业所得税 若干优惠政 策的通知》的 规
定，对证券投 资基金从 证 券市场中取得 的收入， 包 括买卖股票、 债券的差 价 收入，股权 的股息、
红利收 入， 债券 的利 息收 入及其 他收 入， 暂不 征收 企业所 得税 。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.6.2 个 人所 得税
根据财政部、国 家税务总 局财税[2002]128 号文《 关于开放式证券 投资基金 有关税收问题 的
通知》的规定 ，对基金 取 得的股票的股 息、红利 收 入、债券的利 息收入、 储 蓄存款利息 收入，由
上市公 司、 发行 债券 的企 业和银 行在 向基 金支 付上 述收入 时代 扣代 缴20% 的 个人所 得税 ；
根据财政部、国 家税务总 局财税[2008]132 号《财 政部国家税务总 局关于储 蓄存款利息所 得
有关个 人所 得税 政策 的通 知》的 规定 ， 自 2008 年 10 月 9 日起 ，对 储蓄 存款 利息所 得暂 免征 收个
人所得 税。
7.4.7 重 要财 务报表 项目 的说明
7.4.7.1 银行 存款
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年12 月 31 日
活期存 款 307,060.82 94,053,459.48
定期存 款 69,000,000.00 2,450,000,000.00
其中： 存款 期 限1-3 个月 10,000,000.00 2,450,000,000.00
3 个月-1 年 59,000,000.00 -
其他存 款 - -
合计： 69,307,060.82 2,544,053,459.48
7.4.7.2 交 易性 金融资 产
单位 ：人 民币 元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
128,166,611.57 128,579,200.00 412,588.43 0.1890%
合计
128,166,611.57 128,579,200.00 412,588.43 0.1890% 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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项目
上年 度末
2014 年 12 月 31 日
摊余成 本 影子定 价 偏离金 额 偏离度
债
券
交易所 市场
- - - -
银行间 市场
220,446,579.94 219,684,000.00 -762,579.94 -0.0275%
合计
220,446,579.94 219,684,000.00 -762,579.94 -0.0275%
7.4.7.3 衍 生金 融资产/负债
注：本 基金 本报 告期 末未 持有衍 生金 融资 产/ 负债 。
7.4.7.4 买 入返 售金融 资产
7.4.7.4.1 各 项买 入返售 金融 资产期 末余 额
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
买入返 售证 券_ 银行 间 39,400,539.10 -
合计 39,400,539.10 -
项目
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
账面余 额 其中； 买断 式逆 回购
合计 - -
7.4.7.5 应 收利 息
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
应收活 期存 款利 息 76.55 5,987.63
应收定 期存 款利 息 292,109.11 550,750.03
应收其 他存 款利 息 - -
应收结 算备 付金 利息 - -
应收债 券利 息 1,862,926.49 3,813,363.28
应收买 入返 售证 券利 息 118,812.55 -
应收申 购款 利息 - -
应收黄 金合 约拆 借孳 息 - -
其他 - - 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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合计 2,273,924.70 4,370,100.94
7.4.7.6 其 他资 产
注：本 基金 本报 告期 末未 持有其 他资 产。
7.4.7.7 应 付交 易费用
单位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年12 月 31 日
交易所 市场 应付 交易 费用 - -
银行间 市场 应付 交易 费用 20,047.98 29,615.38
合计 20,047.98 29,615.38
7.4.7.8 其 他负 债
单 位： 人民 币元
项目
本期末
2015 年 12 月 31 日
上年度 末
2014 年 12 月 31 日
应付券 商交 易单 元保 证金 - -
应付赎 回费 834.99 -
预提费 用 147,000.00 62,000.00
合计 147,834.99 62,000.00
7.4.7.9 实 收基 金
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 A
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 - -
本期申 购 22,546.80 22,546.80
本期赎 回( 以"-" 号填列) -22,546.80 -22,546.80
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 B 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 1.07 1.07
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) -1.07 -1.07
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 C
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 23,197.88 23,197.88
本期申 购 22.16 22.16
本期赎 回( 以"-" 号填列) -23,220.04 -23,220.04
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 D
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金 份 额（ 份） 账面金 额
上年度 末 361,040,966.12 361,040,966.12
本期申 购 1,191,149.55 1,191,149.55
本期赎 回( 以"-" 号填列) -362,232,115.67 -362,232,115.67
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 E
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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基金份 额 （ 份） 账面金 额
上年度 末 575,999.16 575,999.16
本期申 购 365,577,833.06 365,577,833.06
本期赎 回( 以"-" 号填列) -366,153,832.22 -366,153,832.22
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 - -
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 F
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年 12 月 31 日
基金份 额（ 份） 账面金额
上年度 末 2,406,918,766.97 2,406,918,766.97
本期申 购 974,962,352.83 974,962,352.83
本期赎 回( 以"-" 号填列) -3,163,572,056.80 -3,163,572,056.80
- 基金 拆分/份 额折 算前 - -
基金拆 分/ 份额 折算 变动 份 额 - -
本期申 购 - -
本期赎 回( 以"-" 号填列) - -
本期末 218,309,063.00 218,309,063.00
注：本期申购 包含红利 再 投、分级调整 、转换入 份 额及 金额，本 期赎回包 含 分级调整、 转换出份
额及金 额。
7.4.7.10 未 分配 利润
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 C
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 21.07 - 21.07
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -21.07 - -21.07
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 D
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - - 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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本期利 润 1,159,614.91 - 1,159,614.91
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -1,159,614.91 - -1,159,614.91
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 E
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 3,671,763.49 - 3,671,763.49
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -3,671,763.49 - -3,671,763.49
本期末 - - -
单位： 人民 币元
银华活 钱宝 货 币 F
项目 已实现 部分 未实现 部分 未分配 利润 合计
上年度 末 - - -
本期利 润 6,542,168.32 - 6,542,168.32
本 期 基 金 份 额 交 易
产生的 变动 数
- - -
其中： 基金 申购 款 - - -
基金赎 回款 - - -
本期已 分配 利润 -6,542,168.32 - -6,542,168.32
本期末 - - -
7.4.7.11 存 款利 息收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年 12
月31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 12 月31 日
活期存 款利 息收 入 29,173.67 90,868.13
定期存 款利 息收 入 8,261,982.08 12,228,407.29
其他存 款利 息收 入 - -
结算备 付金 利息 收入 2,208.93 2,552.66
其他 3,572.50 670.06
合计 8,296,937.18 12,322,498.14
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.7.12 股 票投 资收益
注：本 基金 本报 告期 间及 上年度 可比 期间 （2014 年 6 月 23 日（ 基金 合同 生效 日） 至 2014 年 12
月31 日止) 均无 买卖 股票 差价收 入。
7.4.7.13 债 券投 资收益
7.4.7.13.1 债 券投 资收益 项目 构成
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015
年12 月31 日
上年度 可比 期间
2014年6月23 日( 基金 合
同生效 日) 至2014 年12 月31
日
债 券 投资 收益 —— 买 卖债券 （ 、债
转股及 债券 到期 兑付 ）差 价收入
473,430.00 517,373.96
债券投 资收 益—— 赎 回差 价收入 - -
债券投 资收 益—— 申 购差 价收入 - -
合计 473,430.00 517,373.96
7.4.7.13.2 债 券投 资收益 —— 买卖债 券差 价收入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015
年12 月31 日
上年度 可比 期间
2014年6月23 日( 基金 合
同生效 日) 至2014 年12 月31
日
卖 出 债券 （ 、 债 转股 及债券 到 期兑
付）成 交总 额
389,220,323.72 943,993,213.26
减：卖 出债 券（ 、债 转股 及债券 到
期兑付 ）成 本总 额
383,388,508.38 928,200,137.95
减：应 收利 息总 额 5,358,385.34 15,275,701.35
买卖 债 券差 价收 入 473,430.00 517,373.96
7.4.7.13.3 资 产支 持证券 投资 收益
注：本 基金 本报 告期 间及 上年度 可比 期间 （2014 年 6 月 23 日（ 基金 合同 生效 日） 至 2014 年 12
月31 日止 ）均 无资 产支 持 证券投 资收 益。
7.4.7.14 贵 金属 投资收 益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间（2014 年 6 月 23 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2014 年 12 月
31 日 止） 均无 贵金 属投 资 收益。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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7.4.7.15 衍 生工 具收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间（2014 年 6 月 23 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2014 年 12 月
31 日 止） 均无 买卖 衍生 工 具差价 收入 。
7.4.7.16 股利 收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间（2014 年 6 月 23 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2014 年 12 月
31 日 止） 均无 股利 收益 。
7.4.7.17 公 允价 值变动 收益
注：本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间（2014 年 6 月 23 日（ 基金 合同 生效 日 ）至 2014 年 12 月
31 日 止） 均无 公允 价值 变 动收益 。
7.4.7.18 其 他收 入
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12
月31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日(基 金合 同生效 日)
至2014 年12 月31 日
基金赎 回 费 收入 - -
其他收 入 - 6,891.09
合计 - 6,891.09
7.4.7.19 交 易费 用
单位 ：人 民币 元
项目
本期
2015 年 1 月 1 日至 2015 年
12 月 31 日
上年度 可比 期间
2014 年 6 月 23 日( 基金 合 同生
效日) 至 2014 年 12 月 31 日
交易所 市场 交易 费用
- -
银行间 市场 交易 费用
1,510.54 -
合计
1,510.54 -
7.4.7.20 其 他费 用
单位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12
月31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生
效日) 至2014 年12 月 31 日
审计费 用 45,000.00 50,000.00
信息 披 露费 90,000.00 50,000.00 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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债券账 户维 护费 36,150.00 15,000.00
银行费 用 33,321.41 22,011.07
其他 300.00 900.00
合计 204,771.41 137,911.07
7.4.8 或 有事 项、资 产负 债表日 后事 项的说 明
7.4.8.1 或 有事 项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 重大 或有 事项。
7.4.8.2 资 产负 债表日 后事 项
截至财 务报 表批 准日 ，本 基金并 无须 作披 露的 重大 资产负 债表 日后 事项 。
7.4.9 关 联方 关系
关联方 名称 与本基 金的 关系
西南证 券股 份有 限公 司（ “ 西南 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
第一创业证券股份有限公司（ “ 第一创
业” ）
基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
东北证 券股 份有 限公 司（ “ 东北 证券 ” ） 基金管 理人 股东 、基 金代 销机构
山西海 鑫实 业股 份有 限公 司 基金管 理人 股东
银华基 金管 理有 限公 司 基金管 理人 、基 金销 售机 构
中国工 商银 行股 份有 限公 司 （ “ 中国 工商
银行 ” ）
基金托 管人
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 基金管 理人 子公 司
银华国 际资 本管 理有 限公 司 基金管 理人 子公 司
注：以 下关 联交 易均 在正 常业务 范围 内按 一般 商业 条款订 立。
7.4.10 本 报告 期及上 年度 可比期 间的 关联方 交易
7.4.10.1 通 过关 联方交 易单 元进行 的交 易
注： 本 基金 本报 告期 及上 年度可 比期 间2014 年 6 月 23 日 （ 基金 合同 生效 日 ） 至2014 年 12 月 31
日止期 间均 未通 过关 联方 交易单 元进 行交 易。
7.4.10.2 关 联方 报酬
7.4.10.2.1 基 金管 理费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的管理 费
455,078.61 625,858.03 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 46 页 共 65 页
其 中 ： 支 付 销 售 机 构 的
客户维 护费
21,449.70 5,950.31
注：基金管理 费每日计 提 ，按月支付。 本基金各 类 基金份额管理 费年费率 均 为 0.17% 。计算方 法
如下：
H=E×R / 当 年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 管理 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 减去 当日 该类基 金减 少份 额的 基金 资产净 值
R 为各 类基 金份 额的 年管 理费率
7.4.10.2.2 基 金托 管费
单 位： 人民 币元
项目
本期
2015 年1 月1 日至2015 年12 月
31 日
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效
日)至2014 年 12 月31 日
当 期 发 生 的 基 金 应 支 付
的托管 费
139,178.15 177,337.28
注：基金托管 费每日计 提 ，按月支付。 基金托管 费 按前一日的基 金资产净 值 的 0.05% 的年费率 计
提。计 算方 法如 下：
H=E×0 .05% / 当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
7.4.10.2.3 销 售服 务费
单位： 人民 币元
获得销
售服务
费的
各关联
方名称
上年度 可比 期间
2014 年6 月23 日( 基金 合 同生效 日) 至 2014 年 12 月 31 日
当期发 生的 基金 应支 付的 销售服 务费
银华活 钱宝
货币A
银华活 钱宝
货币 B
银华活 钱宝
货币 C
银华活 钱宝
货币 D
银华活 钱
宝货 币E
银华活 钱
宝货 币 F
合计
银华基
金管理
有 限公
司
108,387.41 86,165.59 157,125.72 18,375.48 4,863.45 - 374,917.65
东北证
券
1,663.48 1,300.88 372.96 114.41 20.71 - 3,472.44 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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合计 110,050.89 87,466.47 157,498.68 18,489.89 4,884.16 - 378,390.09
注： 基金 销售 服务 费每 日 计提 ， 按 月支 付。 本基 金 各类基 金份 额按 照不 同的 费率计 提销 售服 务费 ，
但各类 基金 份额 销售 服务 费的年 费率 均不 超过 0.25% （自 2014 年 12 月 3 日 起不再 收取 销售 服务
费） 。 各类 基金 份额 的销 售 服务费 计提 的计 算公 式如 下：
H=E×R / 当 年天 数
H 为每 日该 类基 金份 额应 计提的 基金 销售 服务 费
E 为前 一日 该类 基金 份额 的基金 资产 净值 减去 当日 该类基 金减 少份 额的 基金 资产净 值
R 为该 级基 金份 额的 销售 服务费 率
本基金 本报 告期 无销 售服 务费。 上年 度可 比期 间 为2014 年 6 月 23 日 （ 基金 合同生 效日 ） 至 2014
年12 月31 日止 。
7.4.10.3 与 关联 方进行 银行 间同业 市场 的债券( 含回购) 交易
注： 本 基金 于2014 年6 月23 日( 基金 合同 生效 日) 至2014 年 12 月 31 日 止会 计 期间未 与关 联方 进
行银行 间同 业市 场的 债券( 含回购)交 易。
7.4.10.4 各 关联 方投资 本基 金的情 况
7.4.10.4.1 报 告期 内基金 管理 人运用 固有 资金投 资本 基金的 情况
注： 本基 金的 管理 人于 本报 告期内 及上 年度 可比 期 间2014 年6 月23 日 （ 基金 合 同生效 日 ） 至 2014
年12 月31 日止 均未 运用 固有资 金投 资本 基金 。
7.4.10.4.2 报 告期 末除基 金管 理人之 外的 其他关 联方 投资本 基金 的情况
注：本 基金 除基 金管 理人 之外的 其他 关联 方于 本报 告期末 未持 有本 基金 份额 。
7.4.10.5 由 关联 方保管 的银 行存款 余额 及当期 产生 的利息 收入
单位 ：人 民币 元
关联方
名称
本期
2015 年1 月 1 日至2015 年12 月31 日
上年度 可比 期间
2014 年 6 月 23 日( 基金 合 同生效 日) 至
2014 年 12 月 31 日
期末余 额 当期利 息收 入 期末余 额 当期利 息收 入
工商银行 307,060.82 29,173.67 94,053,459.48 90,868.13
7.4.10.6 本 基金 在承销 期内 参与关 联方 承销证 券的 情况
注：本 基金 于本 报告 期及 上年度 可比 期间 均未 在承 销期内 参与 关联 方承 销证 券。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 48 页 共 65 页
7.4.10.7 其 他关 联交易 事项 的说明
本基金 本报 告期 及上 年度 可比期 间均 无需 要说 明的 其他关 联交 易事 项。
7.4.11 利 润分 配情况
金额单 位： 人民 币元
银华活 钱宝 货币C
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润
分配合计
备注
21.07 - - 21.07 -
银华活 钱宝 货币D
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
1,159,614.91 - - 1,159,614.91 -
银华活 钱宝 货币E
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
3,671,763.49 - - 3,671,763.49 -
银华活 钱宝 货币F
已按 再 投资 形式 转实 收基
金
直接通 过应 付
赎回款 转出 金额
应付利 润
本年变 动
本期利 润分
配合计
备注
6,542,168.32 - - 6,542,168.32 -
7.4.12 期 末（ 2015 年12 月31 日 ） 本基 金持有 的流 通受 限证券
7.4.12.1 因 认购 新发/ 增发 证券而 于期 末持有 的流 通受限 证券
注：本 基金 本报 告期 末未 持有因 认购 新发/增 发证 券 而流通 受限 的证 券。
7.4.12.2 期 末持 有的暂 时停 牌等流 通受 限股票
注：本 基金 本报 告期 末未 持有暂 时停 牌等 流通 受限 股票。
7.4.12.3 期 末债 券正回 购交 易中作 为抵 押的债 券
7.4.12.3.1 银 行间 市场债 券正 回 购
截至本 报告 期 末2015 年12 月 31 日 止， 本 基金 从事 银行间 市场 债券 正回 购交 易形成 的卖 出回
购证券 款余 额人 民 币34,499,782.75 元， 是以 如下 债券作 为质 押：
金额 单位 ：人 民币 元
债券代 码 债券名 称 回购到 期日 期末估 值单 价 数量（ 张） 期末估 值总 额
011599421 15 津渤海
SCP001
2016 年1 月4 日 100.57 100,000 10,057,000.00
041562028 15 厦港务
CP001
2016 年1 月4 日 100.69 50,000 5,034,500.00 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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011524004 15 中冶
SCP004
2016 年1 月4 日 100.26 100,000 10,026,000.00
041558039 15 华谊兄
弟 CP001
2016 年1 月4 日 100.65 100,000 10,065,000.00
合计
350,000 35,182,500.00
-
7.4.12.3.2 交 易所 市场债 券正 回购
本基金 本报 告期 末未 持有 交易所 市场 债券 正回 购交 易中作 为抵 押的 债券 。
7.4.13 金 融工 具风险 及管 理
7.4.13.1 风 险管 理政策 和组 织架构
本基金在日常 经营活动 中 涉及的财务风 险主要包 括 信用风险、流 动性风险 及 市场风险。本 基
金管理人制定 了政策和 程 序来识别及分 析这些风 险 ，并设定适当 的风险限 额 及内部控制 流程，通
过可靠 的管 理及 信息 系统 持续监 控上 述各 类风 险。
本基金管理人 建立了以 董 事会风险控制 委员会为 核 心的，由董事 会风险控 制 委员会、经营 管
理层及各具体 业务部门 组 成的三道风险 监控防线 ； 并在后两道监 控防线中 ， 由独立于公 司管理层
和其他业务部 门的督察 长 和监察稽核部 对公司合 规 风险状况及各 部门风险 控 制措施进行 检查、监
督及报 告。
7.4.13.2 信 用风 险
信用风险是指 基金在交 易 过程中因交易 对手未履 行 合约责任，或 者基金所 投 资证券之发行 人
出现违约、拒 绝支付到 期 本息，导 致基 金资产损 失 和收益变化的 风险。本 基 金均投资于 具有良好
信用等级的证 券，且通 过 分散化投资以 分散信用 风 险。本基金投 资于一家 公 司发行的证 券市值不
超过基金资产 净值的 10% ，且本基金与 由本基金 管 理人管理的其 他基金共 同 持有一家公司 发行的
证券， 不得 超过 该证 券 的10% 。
本基金在交易 所进行的 交 易均与中国证 券登记结 算 有限责任公司 完成证券 交 收和款项清算 ，
因此违 约风 险发 生的 可能 性很小 ； 基 金在 进行 银行 间 同业市 场交 易前 均对 交易 对手进 行信 用评 估，
以控制 相应 的信 用风 险。
7.4.13.3 流 动性 风险
流动性风险是 指基金所 持 金融工具变现 的难易程 度 。本基金的 流 动性风险 一 方面来自于基 金
份额持有人可 随时要求 赎 回其持有的基 金份额， 另 一方面来自于 投资品种 所 处的交易市 场不活跃银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 50 页 共 65 页
而带来 的变 现困 难。
本基金所持大 部分证券 为 剩余期限较短 、信誉良 好 的国债、企业 债及央行 票 据等，除在证 券
交易所的债券 回购及返 售 交易，其余均 在银行间 同 业市场交易， 均能够及 时 变现。本基 金可通过
卖出回购金融 资产方式 借 入短期资金应 对流动性 需 求，其上限一 般不超过 基 金持有的债 券资产的
公允价值。本 基金于资 产 负债表日所持 有的金融 负 债的合约约定 剩余到期 日 均为一年以 内且一般
不计息，可赎 回基金份 额 净值（所有者 权益）无 固 定到期 日且不 计息，因 此 账面余额一 般即为未
折现的 合约 到期 现金 流量 。
基金管理人每 日预测本 基 金的流动性需 求，并同 时 设定流动性比 例要求， 对 流动性指标进 行
持续的 监测 和分 析。
7.4.13.4 市 场风 险
市场风险是指 基金所持 金 融工具的公允 价值或未 来 现金流量因所 处市场各 类 价格因素的变 动
而发生 波动 的风 险， 包括 利率风 险、 外汇 风险 和其 他价格 风险 。
7.4.13.4.1 利 率风 险
利率风险是指 基金的财 务 状况和现金流 量受市场 利 率变动而发生 波动的风 险 。本基金主要 投
资 于 银 行 间 市 场 交 易 的 固 定 收 益 品 种 ， 以 摊 余 成 本 计 价 ， 并 通 过 “ 影 子 定 价 ” 机 制 （ 附 注
7.4.4.5-(4)-2)） 使按 摊 余成本确认的基 金资产净 值能近似反映基 金资产的 公允价值，因此 本基
金的运 作仍 然存 在相 应的 利率风 险。 本基 金管 理人 每 日对本 基金 面临 的利 率敏 感性缺 口进 行监 控 。
7.4.13.4.1.1 利 率风 险敞口
单位： 人民 币元
本期末
2015 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 307,060.82 40,000,000.00 29,000,000.00 - - - 69,307,060.82
交易性 金融 资产 - 29,947,414.15 98,219,197.42 - - - 128,166,611.57
买入返 售金 融资 产 19,800,269.70 19,600,269.40 - - - - 39,400,539.10
应收证 券清 算款 - - - - - 10,099,496.99 10,099,496.99
应收利 息 - - - - - 2,273,924.70 2,273,924.70
应收申 购款 44,849.00 - - - - 3,862,235.54 3,907,084.54
资产总 计 20,152,179.52 89,547,683.55 127,219,197.42 - - 16,235,657.23 253,154,717.72
负债
卖出回 购金 融资 产款 34,499,782.75 - - - - - 34,499,782.75 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 51 页 共 65 页
应付赎 回款 - - - - - 139,168.00 139,168.00
应付管 理人 报酬 - - - - - 28,343.85 28,343.85
应付托 管费 - - - - - 8,437.90 8,437.90
应付交 易费 用 - - - - - 20,047.98 20,047.98
应付利 息 - - - - - 2,039.25 2,039.25
其他负 债 - - - - - 147,834.99 147,834.99
负债总 计 34,499,782.75 - - - - 345,871.97 34,845,654.72
利率敏 感度 缺口 -14,347,603.23 89,547,683.55 127,219,197.42 - - 15,889,785.26 218,309,063.00
上年度 末
2014 年12 月 31 日
1 个月 以内 1-3 个月 3 个月-1 年
1-5
年
5 年
以上
不计息 合计
资产
银行存 款 2,450,000,000.00 - - - - 94,053,459.48 2,544,053,459.48
交易性 金融 资产 - 30,188,635.35 190,257,944.59 - - - 220,446,579.94
应收利 息 - - - - - 4,370,100.94 4,370,100.94
应收申 购款 - - - - - 37.00 37.00
资产总 计 2,450,000,000.00 30,188,635.35 190,257,944.59 - - 98,423,597.42 2,768,870,177.36
负债
应付管 理人 报酬 - - - - - 161,461.66 161,461.66
应付托 管费 - - - - - 52,554.63 52,554.63
应付销 售服 务费 - - - - - 5,614.49 5,614.49
应付交 易费 用 - - - - - 29,615.38 29,615.38
其他负 债 - - - - - 62,000.00 62,000.00
负债总 计 - - - - - 311,246.16 311,246.16
利率敏 感度 缺口 2,450,000,000.00 30,188,635.35 190,257,944.59 - - 98,112,351.26 2,768,558,931.20
7.4.13.4.1.2 利 率风 险的敏 感性 分析
注：利率风险 的敏感性 分 析，反映了在 其他变量 不 变的假设下， 利率发生 合 理、可能的 变动时，
将对基 金资 产公 允价 值产 生的影 响。 于 2015 年 12 月 31 日 及2014 年 12 月31 日，在 “ 影子 定价 ”
机制有 效的 前提 下， 若市 场利率 上升 或下 降 25 个 基 点且其 他市 场 变 量保 持不 变， 本 基金 资产 公允
价值不 会发 生重 大变 动。
7.4.13.4.2 其 他价 格风险
其他价格风险 主要为市 场 价格风险，市 场价格风 险 是指基金所持 金融工具 的 公允价值或未 来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于银行 间同 业市 场交 易的 固定收 益品 种， 且以 摊余 成本进 行后 续计 量， 因此 无重大 市场 价格 风 险 。
7.4.13.4.2.1 其 他价 格风险 敞口
注：其他价格 风险主要 为 市场价格风险 ，市场价 格 风险是指基金 所持金融 工 具的公允价 值或未来银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于银行 间 同 业市 场交 易的 固定收 益品 种， 且以 摊余 成本进 行后 续计 量， 因此 无重大 市场 价格 风 险 。
7.4.13.4.2.2 其 他价 格风险 的敏 感性分 析
注：其他价格 风险主要 为 市场价格风险 ，市场价 格 风险是指基金 所持金融 工 具的公允价 值或未来
现金流量因除 市场利率 和 外汇汇率以外 的市场价 格 因素变动而发 生波动的 风 险。本基金 主要投资
于银行 间同 业市 场交 易的 固定收 益品 种， 且以 摊余 成本进 行后 续计 量， 因此 无重大 市场 价格 风 险 。
7.4.14 有 助于 理解和 分析 会计报 表需 要说明 的其 他事项
7.4.14.1 公允 价值
银行存款、结 算备付金 、 买入返售金融 资产、卖 出 回购金融资产 款等，因 其 剩余期 限不长 ，
公允价 值与 账面 价值 相若 。
(1) 各 层次 金融 工具 公允 价 值
本基金本报告 期末持有 的 以公允价值计 量且其变 动 计入当期损益 的金融资 产 中属于第二层 次
的余额 为人 民币 128,166,611.57 元， 无属 于第 一层 次及第 三层 次的 余额 （2014 年 12 月 31 日：
第二层 次人 民 币220,446,579.94 元 ，无 属于 第一 层 次及第 三层 次的 余额 ） 。
(2) 公 允价 值所 属层 次间 的 重大变 动
本基金政策为 以报告期 初 作为确定金融 工具公允 价 值层次之间转 换的时点 。 本基金本报告 期
持有的以公允 价值计量 且 其变动计入当 期损益的 金 融资产，在第 一 层次和 第 二层次之间 无重大转
换（2014 年度 ：无） 。
本基金本报告 期持有的 以 公允价值计量 且其变动 计 入当期损益的 金融资产 未 发生转入或转 出
第三层 次公 允价 值的 情况 （2014 年 度： 无） 。
7.4.14.2 承诺 事项 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
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截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 承诺 事项 。
7.4.14.3 其他 事项
截至资 产负 债表 日， 本基 金无需 要说 明的 其他 重要 事项。
7.4.14.4 财务 报表 的批 准
本财务 报表 已 于2016 年3 月23 日经 本基 金的 基金 管 理人批 准。
§8 投资组 合报告
8.1 期 末基 金资产 组合 情况
金额单 位: 人民 币元
序号 项 目 金额
占基金 总资 产的
比例（%）
1 固定收 益投 资 128,166,611.57 50.63
其中： 债券 128,166,611.57 50.63
资产 支持 证券 - -
2 买入返 售金 融资 产 39,400,539.10 15.56
其中： 买断 式回 购的 买入 返售 金 融资
产
- -
3 银行存 款和 结算 备付 金合 计 69,307,060.82 27.38
4 其他各项 资产 16,280,506.23 6.43
5 合计 253,154,717.72 100.00
8.2 债 券回 购融资 情 况
金额单 位: 人民 币元
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（% ）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 6.52
其中： 买断 式回 购融 资 -
序号 项目 金额
占 基 金
资 产 净
值 的 比银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 54 页 共 65 页
例（% ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 34,499,782.75 15.80
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注：报告期内 债券回购 融 资余额占基金 资产净值 的 比例为报告期 内每个交 易 日融资余额 占资产净
值比例 的简 单平 均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注：本 报告 期内 债券 正回 购的资 金余 额未 有超 过基 金资产 净 值20% 的情 况。
8.3 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
8.3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 105
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 126
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 11
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明
注：本 报告 期内 投资 组合 平均剩 余期 限未 有超 过 180 天的 情况 。
8.3.2 期 末投 资组合 平均 剩余期 限分 布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
各期限 负债 占基 金资
产净值 的比 例（% ）
1 30 天 以内 13.84 15.80
其中： 剩余 存 续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含) —60 天 18.15 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
4.54 -
3 60 天( 含) —90 天 18.33 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含) —180 天 49.07 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
5 180 天( 含) —397 天 （含 ） 13.74 -
其中： 剩余 存续 期超 过 397 天 的浮
动利率 债
- -
合计 113.13 15.80
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 55 页 共 65 页
8.4 期 末按 债券品 种分 类的债 券 投 资组合
金额 单位 ：人 民币 元
序号 债券品 种 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 国家债 券 14,997,130.99 6.87
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 22,926,178.55 10.50
其中： 政策 性金 融债 22,926,178.55 10.50
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 90,243,302.03 41.34
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
8 其他 - -
9 合计 128,166,611.57 58.71
10 剩余存 续期 超 过397 天 的 浮动利 率债 券 9,912,312.75 4.54
8.5 期 末按 摊余成 本占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 前十 名债券 投资 明细
金 额单 位： 人民 币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量( 张) 摊余成 本
占基金 资产 净值
比例（%）
1 041558036 15 沈 公用
CP002
100,000 10,098,862.14 4.63
2 041564023 15 青 岛能
源CP001
100,000 10,082,054.01 4.62
3 041558039 15 华 谊兄
弟CP001
100,000 10,051,860.30 4.60
4 011599421 15 津 渤海
SCP001
100,000 10,026,629.65 4.59
5 041567002 15 新 华联
控CP001
100,000 10,009,486.12 4.59
6 150202 15 国开 02 100,000 10,008,471.75 4.58
7 011599612 15 陕 煤化
SCP007
100,000 9,998,909.81 4.58
8 011515012 15 中 铝业
SCP012
100,000 9,997,067.12 4.58
9 011598145 15 山钢
SCP009
100,000 9,996,998.18 4.58
10 011524004 15 中冶
SCP004
100,000 9,994,372.41 4.58
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 56 页 共 65 页
8.6 “ 影子 定价” 与“ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 19
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.3825%
报告期 内偏 离度 的最 低值 -0.0981%
报告期 内每 个交 易日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.1340%
8.7 期 末按 公允价 值占 基金资 产净 值 比例 大小 排序 的 所有 资产支 持证 券投资 明细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
8.8 投 资组 合报告 附注
8.8.1 本 基金 所持有 的债 券采用 摊余 成本法 进行 估值， 即估 值对象 以买 入成本 列示 ，
按 票面 利率或 商定 利率并 考虑 其买入 时的 溢价或 折价 ，在其 剩余 期限内 按实 际
利 率法 进行摊 销， 每日计 提收 益。
8.8.2
本 报 告期内 不存 在剩余 期限 小于 397 天但 剩余 存续 期超过 397 天 的浮 动利 率
债 券的 摊余成 本超 过当日 基金 资产净 值的 20% 的 情况 。
8.8.3
本 基金投资的 前十名证券的 发行主体 本期未出现被 监管部门 立案调查，或 在报告
编制 日前一年 内受到公开谴 责、处罚 的情形。
8.8.4 期 末其 他各项 资产 构成
单位： 人民 币元
序号 名称 金额
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 10,099,496.99
3 应收利 息 2,273,924.70
4 应收申 购款 3,907,084.54
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 16,280,506.23
8.8.5 投 资组 合报告 附注 的其他 文字 描述部 分
由于四 舍五 入的 原因 ，各 比例的 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
本基金 本报 告期 内无 需要 说明的 证券 投资 决策 程序 。
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 57 页 共 65 页
§9 基金份 额持 有人信息
9.1 期 末基 金份额 持有 人户数 及持 有人结 构
份额单 位： 份
份额级 别
持有人
户数
(户)
户均持 有
的基金 份
额
持有人 结构
机构投 资者 个人投 资者
持有份 额
占总份 额比
例
持有份 额
占总份 额
比例
银华活 钱宝 货 币 A - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 B - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 C - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 D - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 E - - - - - -
银华活 钱宝 货 币 F 6,898 31,648.17 98,365,650.51 45.06% 119,943,412.49 54.94%
合计 6,898 31,648.17 98,365,650.51 45.06% 119,943,412.49 54.94%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额
9.2 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本基 金的 情况
项目 份额级 别 持有份 额总 数（ 份） 占基金 总份 额比 例
基金管 理人 所
有从业 人员 持
有本基 金
银华活 钱宝 货 币 A - -
银华活 钱宝 货 币 B - -
银华活 钱宝 货 币 C - -
银华活 钱宝货币 D - -
银华活 钱宝 货 币 E - -
银华活 钱宝 货 币 F 30,516.90 0.01%
合计
30,516.90 0.01%
注：对于分级 基金，下 属 分级份额比例 的分母采 用 各自级别的份 额，合计 数 比例的分母 采用期末
基金份 额总 额。
9.3 期 末基 金管理 人的 从业人 员持 有本开 放式 基金份 额总 量区间 的情 况
注：截至本报 告期末， 本 基金管理人高 级管理人 员 、基金投资和 研究部门 负 责人持有本 基金份额
总量的 数量 区间 为0 ；本 基金的 基金 经理 持有 本基 金份额 总量 的数 量区 间 为0。
银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 58 页 共 65 页
§10 开放式 基金份额变动
单位： 份
基金合 同生
效日 （2014
年6 月23
日 ）基 金份
额总额
本报告 期期
初基金 份额
总额
本报告 期基
金总申 购份
额
减:本 报告
期基金 总赎
回份额
本报告 期基
金拆分 变动
份额（ 份额
减少以"-"
填列）
本报告 期期
末基金 份额
总额
银华活 钱宝
货币A
344,444,34
1.67
- 22,546.80 22,546.80 - -
银华活 钱宝
货币B
- 1.07 - 1.07 - -
银华活 钱宝
货币C
- 23,197.88 22.16 23,220.04 - -
银华活 钱宝
货币D
- 361,040,96
6.12
1,191,149.
55
362,232,11
5.67
- -
银华活 钱宝
货币E
- 575,999.16 365,577,83
3.06
366,153,83
2.22
- -
银华活 钱宝
货币F
- 2,406,918,
766.97
974,962,35
2.83
3,163,572,
056.80
- 218,309,06
3.00
注：总申购份 额含转换 入 、分级调整、 红利再投 的 基金份额，本 期总赎回 份 额含转化出 、分级调
整的基 金份 额。
§11 重大事 件揭示
11.1 基 金份 额持有 人大 会决议
本报告 期内 ，无 基金 份额 持有人 大会 决议 。
11.2 基 金管 理人、 基金 托 管人 的专 门基金 托管 部门的 重大 人事变 动
11.2.1 基 金管 理人 的重 大 人事变 动
本基金 管理 人于 2015 年 6 月 10 日发 布公 告， 凌宇 翔 先生自 2015 年 6 月 8 日 起担任 本基 金
管理人 副总 经理 ，代 为履 行督察 长职 务。
本基金 管理 人 于2015 年7 月25 日发 布公 告， 自2015 年 7 月 24 日 起聘 任杨 文 辉先生 担任 本
基金管 理人 督察 长， 凌宇 翔先生 自该 日起 不再 代任 督察长 职务 。
11.2.2 基 金托 管人 的专 门 基金托 管部 门的 重大 人事 变动
本报告 期内 ，本 基金 托管 人未发 生重 大人 事变 动。 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 59 页 共 65 页
11.3 涉 及基 金管理 人、 基金财 产、 基金托 管业 务的诉 讼
本报告 期内 ， 无 涉及 基金 管理人 、基 金财 产、 基金 托管业 务的 诉讼 。
11.4 基 金投 资策略 的改 变
本报告 期内 ，基 金投 资策 略未发 生改 变。
11.5 为 基金 进行审 计的 会计师 事务 所情况
本基金 的审 计机 构是 安永 华明会 计师 事务 所 （ 特殊 普通合 伙） ， 报告 期内 本基 金应支 付给 聘 任
会计师 事务 所的 报酬 共计 人民币45,000.00 元。 该 审计机 构已 连续 为本 基金 提供2 年的 审计 服 务 。
11.6 管 理人 、托管 人及 其高级 管理 人员受 稽查 或处罚 等情 况
本报告 期内 ，基 金管 理人 、托管 人及 其高 级管 理人 员无受 稽查 或处 罚等 情况 。
11.7 基 金租 用证券 公司 交易单 元的 有关情 况
11.7.1 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行股票 投资 及佣金 支付 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
交易单 元
数量
股票交 易 应支付 该券 商的 佣金
备注
成交金 额
占当期 股票
成交总 额的 比
例
佣金
占当期 佣金
总量的 比例
中泰证券有限
公司
1 - - - - -
德邦证券股份
有限公司
1 - - - - -
国泰君安证券
股份有限公司
1 - - - - -
国联证券股份
有限公司
1 - - - - -
英大证券有限
责任公司
1 - - - - -
长城证券股份
有限公司
1 - - - - -
国信证券股份
有限公司
3 - - - - 新增 2 个席
位
西部证券股份
有限公司
2 - - - - -
爱建证券有限
责任公司
1 - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 60 页 共 65 页
方正证券股份
有限公司
2 - - - - -
光大证券股份
有限公司
1 - - - - -
西藏同信证券
股份有限公司
1 - - - - -
国海证券股份
有限公司
2 - - - - -
中国国际金融
有限公司
2 - - - - -
兴业证券股份
有限公司
1 - - - - -
中信证券股份
有限公司
1 - - - - -
瑞银证券有限
责任公司
1 - - - - -
信达证 券股份
有限公司
1 - - - - -
招商证券股份
有限公司
1 - - - - -
中国中投证券
有限责任公司
1 - - - - -
注：1 、 基金 专用 交易 单元 的选择 标准 为该 证券 经营 机构具 有较 强的 研究 服务 能力 ， 能 及时 、 全面 、
定期向基金管 理人提供 高 质量的咨询服 务，包括 宏 观经济报告、 行业报告 、 市场走向分 析报告、
个股分 析报 告、 市场 服务 报告以 及全 面的 信息 服务 。
2、 基 金专 用交 易单 元的 选 择程序 为根 据标 准进 行考 察后 ， 确 定证 券经 营机 构 的选择 。 经公 司批 准
后与被 选择 的证 券经 营机 构签订 协议 。
11.7.2 基 金租 用证券 公司 交易单 元进 行其他 证券 投资的 情况
金额单 位： 人民 币元
券商名 称
债券交 易 债券回 购交 易 权证交 易
成交金额
占当期 债券
成交总额 的比
例
成交金额
占当期 债
券回购
成交总额
的比例
成交金额
占 当期 权证
成交总额 的
比例
中泰证券有限公
司
- - 220,800,000.00 100.00% - -
德邦证券股份有
限公司
- - - - - -
国泰君安证券股 - - - - - - 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 61 页 共 65 页
份有限公司
国联证券股份有
限公司
- - - - - -
英大证券有限责
任公司
- - - - - -
长城证券股份有
限公司
- - - - - -
国信证券股份有
限公司
- - - - - -
西部证券股份有
限公司
- - - - - -
爱建证券有限责
任公司
- - - - - -
方正证券股份有
限公司
- - - - - -
光大证券股份有
限公司
- - - - - -
西藏同信证券股
份有限公司
- - - - - -
国海证券股份有
限公司
- - - - - -
中国国际金融有
限公司
- - - - - -
兴业证券股份有
限公司
- - - - - -
中信证券股份有
限公司
- - - - - -
瑞银证券有限责
任公司
- - - - - -
信达证券股份有
限公司
- - - - - -
招商证券股份有
限公司
- - - - - -
中国中投证券有
限责任公司
- - - - - -
11.8 偏 离度 绝对值 超过 0.5% 的情 况
注：本 基金 本报 告期 内不 存在偏 离度 绝对 值超 过0.5% 的情 况。
11.9 其 他重 大事件
序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 62 页 共 65 页
1 《银华 基金 管理 有限 公 司2014
年12 月31 日基 金净 值公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 1 月5
日
2 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
增加中 信建 投证 券为 银华 活钱
宝货币 市场 基金 代销 机构 的公
告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年1 月20
日
3 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2014 年第4 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年1 月20
日
4 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更
新招募 说明 书 （2015 年第1 号） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 2 月6
日
5 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更
新招募 说明 书摘 要 （2015 年第1
号） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 2 月6
日
6 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金F 类
基金份 额2015 年 “ 春节 ” 假期
前暂停 申 购 （ 含定 期定 额 投资及
转换转 入） 业务 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月13
日
7 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
暂停网 上直 销货 币基 金D+0 快速
赎回业 务的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月14
日
8 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
开通通 联支 付业 务的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年2 月14
日
9 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
暂停网 上交 易业 务的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 3 月6
日
10 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
增加太 平洋 证券 为旗 下部 分基
金代销 机构 的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月25
日
11 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2014 年年 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月28
日 银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 63 页 共 65 页
12 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2014 年年 度报 告摘 要》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年3 月28
日
13 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
调整网 上直 销货 币基 金快 速赎
回业务 限额 的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 4 月3
日
14 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
官方网 上直 销平 台暂 停支 付宝
渠道申 购银 华旗 下部 分基 金业
务的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 4 月4
日
15 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2015 年第1 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年4 月22
日
16 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
银华活 钱宝 货币 市场 基金 增聘
基金经 理的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年5 月27
日
17 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
调整旗 下货 币基 金快 速赎 回业
务的公 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 6 月4
日
18 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
高级管 理人 员变 更的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年6 月10
日
19 《银华 基金 管理 有限 公 司2015
年6 月30 日基 金净 值公 告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 7 月1
日
20 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2015 年第2 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年7 月20
日
21 《银华 基金 管理 有限 公司 关于
银华活 钱宝 货币 市场 基金 基金
经理离 任的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年7 月24
日
22 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更
新招募 说明 书 （2015 年第2 号） 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 8 月7
日
23 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金更 中国证 券报 及本 基金 管理 人 2015 年 8 月7银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 64 页 共 65 页
新招募 说明 书摘 要 （2015 年第2
号） 》
网站 日
24 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2015 年半 年度 报告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年8 月26
日
25 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2015 年半 年度 报告 摘要 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年8 月26
日
26 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金F 类
基金份 额暂 停申 购 （含 定 期定额
投资及 转换 转入 ）业 务的 公告 》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年8 月27
日
27 《关于 增加 上海 联泰 资产 管理
有限公 司为 旗下 部分 基金 代销
等业务 办理 机构 的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年9 月15
日
28 《关于 增加 北京 微动 利投 资管
理有限 公司 为旗 下部 分基 金代
销等业 务办 理机 构的 公告 》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年9 月17
日
29 《关于 增加 北京 君德 汇富 投资
咨询有 限公 司为 旗下 部分 基金
代销机 构并 参加 其费 率优 惠活
动的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 10 月
22 日
30 《银华 活钱 宝货 币市 场基 金
2015 年第3 季 度报 告》
中国证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年 10 月
24 日
31 《关于 增加 北京 乐融 多源 投资
咨询有 限公 司为 旗下 部分 基金
代销等 业务 办理 机构 的公 告》
三大证 券报 及本 基金 管理 人
网站
2015 年11 月3
日
32 《关于 增加 上海 陆金 所资 产管
理有限 公司 为旗 下部 分基 金代
销机构 并参 加其 费率 优惠 活动
的公告 》
三大证 券报 、证 券日 报及 本
基金管 理人 网站
2015 年 12 月
25 日
33 《银华 基金 管理 有限 公司 关于 三大证 券报 及本 基金 管理 人 2015 年 12 月银华活钱宝货币 2015 年年度报 告
第 65 页 共 65 页
增加光 大证 券为 银华 多利 宝货
币市场 基金 代销 机构 的公 告》
网站 28 日
§12 影响投 资者决策的其他重 要信息
无。
§13 备查文 件目录
13.1 备 查文 件目录
13.1.1 银 华活 钱宝 货币 市 场基金 募集 申请 获中 国证 监会注 册的 文件
13.1.2 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金招 募说 明书 》
13.1.3 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金基 金合 同》
13.1.4 《银 华活 钱宝 货币 市场基 金托 管协 议》
13.1.5 《银 华基 金管 理有 限公司 开放 式基 金业 务规 则》
13.1.6 本 基金 管理 人业 务 资格批 件和 营业 执照
13.1.7 本 基金 托管 人业 务 资格批 件和 营业 执照
13.1.8 报 告期 内本 基金 管 理人在 指定 媒体 上披 露的 各项公 告
13.2 存 放地 点
上述备查文本 存放在本 基 金管理人或基 金托管人 的 办公场所。本 报告存放 在 本基 金管理人 及
托管人 住所 ，供 公众 查阅 、复制 。
13.3 查 阅方 式
投资者可免费 查阅，在 支 付工本费后， 可在合理 时 间内取得上述 文件的复 制 件或复印件。 相
关公开 披露 的法 律文 件， 投资者 还可 在本 基金 管理 人网站 （www.yhfund.com.cn ）查 阅。
银华基金管理有限公司
2016 年 3 月25 日
