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农 银 汇 理 医 疗 保 健 主 题 股 票 型 证 券 投 资 基 金
招 募 说 明 书 （ 2 0 1 6 年 第 1 次 ） 摘 要
基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
重要 提示
本基 金的募 集申 请经中 国证监 会 2014 年 1 月 15 日证 监许可 【 2014 】 96 号文 注
册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证券监督管理委员会 （以下简称“ 中国证监会” ） 注册， 但中国证监会对本基金
募集申请的注册， 并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证， 也
不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资者根据所持有份额享受基金的收益， 但同时也要承担相应的投资风险。 基金投
资中的风险包括： 因整体政治 、 经济 、 社会等环境因素变化对证券价格产生影响
而形成的系统性风险， 个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续
大量赎回基金产生的流动性风险， 基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金
管理风险， 某一基金的特定风险等。 本基金为较高风险、 较高收益的股票型基金
产品， 其风险收益水平高于货币市场基金、 债券型基金和混合型基金 。 投资有风
险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本 基 金 托 管 人 已 经 对 本 招 募 说 明 书 中 涉 及 与 托 管 业 务 相 关 的 更 新 信 息 进 行
了复核、 审查。 招募说明书 （ 更新 ） 所载内容截止日为2016年2月9日， 有关财务
数据和净值表现截止日为 2015 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。2
一 、 基 金 管 理 人
（一 ）公 司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 层
办公地址：上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层
法定代表人：于进
成立日期：2008 年 3 月 18 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【 2008 】 307 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿零壹元人民币
存续期限：持续经营
联系人：翟爱东
联系电话： 021- 61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 103,333,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 66,666,667 33.33%
中国铝业股份有限公司 30,000,000 15%
合 计 200,000,001 100%
（二 ）主 要人员 情况
1、董事会成员：
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、 处长 ， 人事部处长、 副总经理， 电子银行总经理， 科技与产品
管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
B e r na r d C a r a y o n 先生：副董事长
经 济 学 博 士 。 1978 年 起 历 任 法 国 农 业 信 贷 银 行 集 团 督 察 员 、 中 央 风 险 控 制3
部主管， 东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管， 东方汇理资产管
理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。
许金超先生：董事
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作 ，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长， 中国农业银行山西
分行党委副书记， 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长 ， 中国农业银
行采购管理部总经理， 中国农业银行托管业务部总经理。 2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
T hi e r r y M e qui l l e t 先生：董事
工商管理 硕士 。 1979 年开始从 事银行工作 ， 在 C r e di t A gr i c ol e I n dos ue z 工作
近 15 年并担任多项管理职务。 1994 年加入东方汇理资产管理香港有限公司， 任
香 港 地 区 总 经 理 。 1999 年 起 至 今 任 东 方 汇 理 资 产 管 理 香 港 有 限 公 司 亚 太 区 行 政
总裁。
谢尉志先生：董事
工 商 管 理 硕 士 、 高 级 会 计 师 。 1986 年 开 始 在 中 国 海 洋 石 油 公 司 工 作 ， 先 后
任 总 公 司 财 务 部 、 资 金 部 总 经 理 ， 中 海 石 油 财 务 有 限 公 司 总 经 理 。 2011 年 2 月
起， 任中国铝业公司总经理助理， 并先后兼任中铝海外控股有限公司总裁 、 中铝
矿 业 国 际 有 限 公 司 总 裁 。 2013 年 2 月 起 任 中 国 铝 业 股 份 有 限 公 司 副 总 裁 、 财 务
总监。
华若鸣女士：董事
高 级 工 商 管 理 硕 士 ， 高 级 经 济 师 。 1989 年 起 在 中 国 农 业 银 行 工 作 ， 先 后 任
中国农业银行总行国际业务部副总经理、 香港分行总经理， 中国农业银行电子银
行部副总经理。 现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理兼资金交易中
心总经理、外汇交易中心总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。 曾任香港城市大学助理教授、 世界银行顾问 、 联合国顾问、 韩
国首尔国立大学客座教授。 现任复旦大学管理学院财务金融系教授， 兼任香港大
学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事4
经 济 学 博 士 ， 高 级 经 济 师 。 1973 年 起 ， 任 江 苏 省 盐 城 汽 车 运 输 公 司 教 师 ，
江苏省人民政府研究中心科员。 1990 年 3 月起任中华财务咨询公司总经理。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、 教授。 曾任英国 B a nk of E ngl a nd 货币政策局金融经济学家； 英
国兰卡斯特大学管理学院金融学教授； 北京大学光华管理学院副院长、 金融学教
授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。
2、公司监事
J e a n- Y v e s G l a i n 先生：监事
硕士。 1995 年加入东方汇理资产管理公司， 历任销售部负责人、 市场部负责
人、 国际事务协调和销售部副负责人。 现任东方汇理资产管理公司国际协调与支
持部负责人。
欧小武先生：监事
1985 年起在中国有色金属工业总公司、中国铜铅锌集团公司工作。 2000 年
起历任中国铝业公司和中国铝业股份有限公司处长、 财务部 （审计部） 主任和财
务部总经理。 2001 年至 2006 年任中国铝业股份有限公司监事。 现任中国铝业公
司审计部主任、中国铝业股份有限公司审计部总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。 2008 年加入农银汇理基金管理有限公司， 现任综合管理部人力
资源经理。
高利民先生：监事
项目管理硕士。 2002 年起进入资产管理相关行业， 先后就职于恒生电子股份
有限公司、国联安基金管理有限公司。2007 年加入农银汇理基金管理有限公司
参与筹建工作，现任农银汇理基金管理有限公司运营部副总经理。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。 2004 年起进入基金行业， 先后就职于长信基金管理有限公司 、
富国基金管理有限公司。 2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作， 2008
年 3 月公司成立后任市场部总经理。
3、公司高级管理人员
于进先生：董事长
金融 学硕士 、高 级经济 师。于 进先生 1983 年开 始在农 业银 行总行 工作， 历5
任信息部副处长、 处长 ， 人事部处长、 副总经理， 电子银行总经理， 科技与产品
管理局局长。 2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许金超先生：总经理
高级经济师、 经济学硕士。 许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作 ，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、 处长、 副行长， 中国农业银行山西
分行党委副书记， 中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、 行长 ， 中国农业银
行采购管理部总经理， 中国农业银行托管业务部总经理。 2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。 2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
施卫先生：副总经理
经 济 学 硕 士 、 金 融 理 学 硕 士 。 1992 年 7 月 起 任 中 国 农 业 银 行 上 海 市 浦 东 分
行 国 际 部 经 理 、 办 公 室 主 任 、 行 长 助 理 ， 2002 年 7 月 起 任 中 国 农 业 银 行 上 海 市
分 行 公 司 业 务 部 副 总 经 理 ， 2004 年 3 月 起 任 中 国 农 业 银 行 香 港 分 行 副 总 经 理 ，
2008 年 3 月 起 任 农 银 汇 理 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 兼 市 场 总 监 ， 2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长， 2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。 1988 年起先后在中国农业银行 《中国城乡金融报 》 社、
国际部、 伦敦代表处、 银行卡部工作 。 2004 年 11 月起参加农银汇理基金管理有
限 公 司 筹 备 工 作 。 2008 年 3 月 起 任 农 银 汇 理 基 金 管 理 有 限 公 司 董 事 会 秘 书 、 监
察稽核部总经理， 2012 年 1 月起任农银汇理基金管理有限公司督察长。
4、基金经理
凌晨先生， 英国诺丁汉大学运营管理专业硕士。 历任国信证券研究员 、 农银
汇理基金管理有限公司研究员、 高级研究员、 基金经理助理。 现任 农银汇理研究
部副总经理、 农银汇理研究精选灵活配置混合型基金基金经理、 农银汇理低估值
高增长混合型基金基金经理、 农银医疗保健主题股票型基金基金经理、 农银信息
传媒主题股票型基金基金经理。
徐治彪先生， 管理学硕士 。 历任国泰基金管理有限公司研究员 ， 农银汇理基
金管理有限公司研究员、 基金助理。 现任农银汇理医疗保健主题股票型证券投资
基金基金经理。6
5、投资决策委员会成员
本基金采取集体投资决策制度。
投资决策委员会由下述委员组成：
投资决策委员会主席许金超先生，现任农银汇理基金管理有限公司总经理；
投资决策委员会成员付娟女士， 投资副总监兼任投资部总经理， 农银汇理消
费主题混合型证券投资基金基金经理、 农银汇理中小盘混合型证券投资基金基金
经理；
投资决策委员会成员凌晨先生， 研究部副总经理， 农银汇理研究精选灵活配
置混合型基金基金经理、 农银汇理低估值高增长混合型基金基金经理、 农银汇理
医 疗 保 健 主 题 股 票 型 基 金 基 金 经 理 、 农 银 汇 理 信 息 传 媒 主 题 股 票 型 基 金 基 金 经
理；
投资决策委员会成员史向明女士， 固定收益部总经理， 农银汇理恒久增利债
券型基金基金经理、 农银汇理增强收益债券型基金基金经理、 农银汇理 7 天理财
债券型基金基金经理、农银汇理主题轮动灵活配置混合型基金基金经理。
6 、上述人员之间不存在近亲属关系。
二 、 基 金 托 管 人
（一 ）基 本情况
名称：中国建设银行股份有限公司 ( 简称：中国建设银行 )
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间： 2004 年 09 月 17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字 [ 1998] 12 号
联系人：田 青
联系电话：( 010) 6759 50967
中国建设银行成立于 1954 年 10 月， 是一家国内领先、 国际知名的大型股份
制商业银行， 总部设在北京。 中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂
牌上市( 股票代码 939) ，于 2007 年 9 月在上海证券交易所挂牌上市 ( 股票代码
601939) 。
2015年6月末，本集团资产总额182,192亿元，较上年末增长8.81% ；客户贷
款和垫款总额 101,571 亿元， 增长 7.20% ； 客户存款总额 136,970 亿元， 增长 6.19% 。
净利润1,322亿元， 同比增长0.97% ； 营业收入3,110亿元， 同比增长 8.34% ， 其中，
利息净收入同比增长6.31% ，手续费及佣金净收入同比增长5.76 % 。成本收入比
23.23% ，同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 14.70% ，处于同业领先地位。
物理与电子渠道协同发展。 总行成立了渠道与运营管理部， 全面推进渠道整
合； 营业网点 “ 三综合 ” 建设取得新进展， 综合性网点达到1.44 万个， 综合营销
团队达到19,934个、综合柜员占比达到84% ，客户可在转型网点享受便捷舒适的
“一站式” 服务。 加快打造电子银行的主渠道建设 ， 有力支持物理渠道的综合化
转型， 电子银行和自助渠道账务性交易量占比达94.32% ， 较上年末提高 6.29个百
分点；个人网上银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长 8.19% 、
10.78% 和11.47% ；善融商务推出精品移动平台，个人商城手机客户端“建行善
融商城”正式上线。
转型重点业务快速发展。2015年6月末，累计承销非金融企业债务融资工具
2,374.76 亿元，承销金额继续保持同业第一；证券投资基金托管只数和新发基金
托管只数均列市场第一， 成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理
人；多模式现金池、票据池、银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大，
现金管理品牌 “禹道” 的市场影响力持续提升； 代理中央财政授权支付业务、 代
理中央非税收入收缴业务客户数保持同业第一， 在同业中首家按照财政部要求实
现中央非税收入收缴电子化上线试点。 “鑫存管” 证券客户保证金第三方存管客
户数3,076万户，管理资金总额7,417.41亿元，均为行业第一。
2015年上半年， 本集团各方面良好表现， 得到市场与业界广泛认可 ， 先后荣
获国内外知名机构授予的 40 多项重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志 2015 年 “世界
银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《福布斯》杂
志2015年全球上市公司2000强排名中继续位列第2；在美国《财富》杂志2015年
世界 500 强排名第 29 位， 较上年上升 9 位； 荣获美国 《 环球金融》 杂志颁发的 “ 20158
年中国最佳银行” 奖项 ； 荣获中国银行业协会授予的 “年度最具社会责任金融机
构奖”和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。
中国建设银行总行设投资托管业务部， 下设综合处、 基金市场处、 证券保险
资产市场处、 理财信托股权市场处、 Q F I I 托管处、 养老金托管处、 清算处、 核算
处、监督稽核处等9个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有
员工 210 余人。自 2007 年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行
内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 投资托管业务部总经理， 曾先后在中国建设银行郑州市分行 、 总行
信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部 、
总行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务， 长期从事信贷业务、 个人银行
业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行青岛分行 、 中国
建设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室， 长期从事零售业务和
个人存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行建筑经济部 、
信贷二部、 信贷部、 信贷管理部 、 信贷经营部、 公司业务部， 并在总行集团客户
部和中国建设银行北京市分行担任领导职务， 长期从事信贷业务和集团客户业务
等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 投资托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行总行会计部 ， 长
期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉
持 “以客户为中心” 的经营理念， 不断加强风险管理和内部控制， 严格履行托管
人的各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托
管服务。 经过多年稳步发展 ， 中国建设银行托管资产规模不断扩大 ， 托管业务品
种不断增加， 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资金、 基本养老个人账
户、 Q F I I 、 企业年金等产品在内的托管业务体系 ， 是目前国内托管业务品种最齐
全的商业银行之一。 截至 2015 年末， 中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。
中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。 中9
国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国
最佳托管银行”。
三 、 相 关 服 务 机 构
（一 ）基 金份额 发售 机构
1 、直销机构：
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 层
办公地址：上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层
法定代表人：于进
联系人：叶冰沁
客户服务电话： 4006895599 、 021- 61095599
联系电话：021- 61095610
网址：w w w .a bc - c a .c om
2、代销机构：
（1）中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
法定代表人：刘士余
客户服务电话： 95599
网址：w w w .a bc hi na .c om
（2）中国建设银行股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
联系人：张静
客服电话： 955331 0
网址：w w w .c c b.c om
（3）交通银行股份有限公司
住所：上海市银城中路 188 号
办公地址：上海市银城中路 188 号
法定代表人：牛锡明
联系人：张宏革
客服电话：95559
网址： w w w .ba nkc om m .c om
（4）中信证券股份有限公司
住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦
法定代表人：王东明
联系人：陈忠
电话：010- 60833722
传真： 010- 60833739
客服电话：95558
网址：w w w .c i t i c s .c om
（ 5 ）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址：山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
法定代表人：杨宝林
联系人：吴忠超
电话：0532- 85022326
传真：0532- 85022605
客服电话：95548
网址： w w w .c i t i c s s d.c om1 1
（6）中信证券（浙江）有限责任公司
住所：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
法人代表：沈强
联系人：李珊
电话： 0571- 85783737
传真：0571- 85106383
客服电话：95548
网址： w w w .bi gs un.c om .c n
（7）中国银河证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座
法定代表人：陈有安
联系人：田薇
电话：010- 66568430
传真： 010- 66568990
客服电话：400- 8888- 888
网址： w w w .c hi na s t oc k.c om .c n
（ 8 ）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路 183- 187 号大都会广场 43 楼（ 4301- 4316 房）
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场 5 、 18 、 19 、 36 、 38 、 39 、 41 、
42、43、44 楼
法定代表人：孙树明
联系人：黄岚
电话： 020- 87555888
传真：020- 87555417
客服电话： 95575 或致电各地营业网点1 2
网址：w w w .gf .c om .c n
（9）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨、李芳芳
电话：021- 22169081
传真： 021- 22169134
客服电话： 4008888788 、 95525
网址：w w w .e bs c n.c om
（10）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人：王常青
联系人：权唐
联系电话：010- 85130588
客服电话：4008888108
公司网站：w w w .c s c 108.c om
（11）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人：许云婷
电话：021- 54509988
传真：021- 64385308
客服电话： 400- 1818- 188
网址：w w w .1234567.c om .c n1 3
（12）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
办公地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人：杨文斌
联系人：陆敏
电话：021- 20613999
传真：021- 68596916
客服电话： 400- 700- 9665
网址： w w w .e how buy . c om
（ 13 ）杭州数米基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
法定代表人：陈柏青
联系人：张裕
电话： 021- 60897840
传真：0571- 26697013
客服电话：4000- 766- 123
网址：w w w .f und123.c n
（14）深圳众禄金融控股股份有限公司
住所：深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼
办公地址：深 圳 市 罗 湖 区 梨 园 路 物 资 控 股 置 地 大 厦 8 楼
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755- 33227950
传真：0755- 33227951
客服电话： 4006- 788- 887
网址：w w w .z l f und.c n1 4
（15）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 17 层
法定代表人：杨 懿
联系人：文雯
电话：010- 83363099
传真：010- 83363072
客服电话： 400- 166- 1188
网址： h t t p : / / 8 . j r j . c o m . c n
（ 16 ）和讯信息科技有限公司
住所：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
电话： 021- 20835789
传真：021- 20835885
联系人：刘英
客服电话：400- 920- 0022
网址：l i c a i ke .he x un.c om
（ 17 ）上海陆金所资产管理有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人：郭坚
电话：021- 20665952
联系人：何雪
客服电话：400- 821- 9031
网址：w w w .l uf unds .c om
（ 18 ）上海联泰资产管理有限公司
住所：上海市长 宁 区 金 钟 路 6 5 8 弄 2 号 楼 B 座 6 层1 5
法定代表人：燕斌
电话： 021- 52822063
传真：021- 52975270
联系人：陈东
客服电话：4 0 0 0 - 4 6 6 - 7 8 8
网址： ht t p: / / w w w .91f und.c om .c n/ i nde x .ht m l
（19）其它代销机构
其它代销机构名称及其信息另行公告。
（二 ）登 记机构
农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1600 号陆家嘴商务广场 7 层
办公地址：上海市浦东新区银城路 9 号农银大厦 50 层
法定代表人：于进
电话：021- 61095588
传真： 021- 61095556
联系人：高利民
客户服务电话：4006895599
（三 ）出 具法律 意见 书的律 师事务 所
名称：上海源泰律师事务所
住所：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室
负责人：廖海
联系电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：廖海
经办律师：廖海、刘佳1 6
（四 ）审 计基金 财产 的会计 师事务 所
名称：普华永道中天会计师事务所有限公司
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼
办公地址：上海市卢湾区湖滨路 202 号企业天地 2 号楼普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
联系电话： 021- 23238888
传真：021- 23238800
联系人：张勇
经办注册会计师：汪棣、张勇
四 、 基 金 名 称
农银汇理医疗保健主题股票型证券投资基金
五 、 基 金 类 型
契约型开放式
六 、 基 金 的 投 资 目 标
本基金主要投资于医疗保健主题相关的优质上市公司， 在严格控制风险和保
持良好流动性的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
七 、 投 资 范 围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行或上市
的股票 （包括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准发行并上市的股票） 、 债
券 （ 包括国债、 金融债 、 公司债、 企业债、 可转债、 可分离债、 央票、 中期票据、
资产支持证券等） 、 货币市场工具 （包括短期融资券、 正回购、 逆回购、 定期存
款、 协议存款等） 、 权证以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具，但须符合中国证监会相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。1 7
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80% - 95% ，其中投
资于医疗保健行业股票的比例不低于非现金基金资产的 80% ， 权证投资占基金资
产净值的比例为 0% - 3% ，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的 5% 。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在
履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
八 、 投 资 策 略
1、大类资产配置策略
本基金基于对宏观经济、政策面、市场面等因素的综合分析，结合对股票、
债券、 现金等大类资产的收益特征的前瞻性研究， 形成对各类别资产未来表现的
预判，在严格控制投资组合风险的前提下，确定和调整基金资产中股票、债券、
货币市场工具以及其他金融工具的配置比例。
2、股票投资策略
（ 1 ）医疗保健行业股票的界定
本基金将沪深两市中从事医疗保健行业的上市公司定义为医疗保健行业上
市公司。具体包括以下两类公司： 1 ）主营业务从事医疗保健行业（涵盖化学制
药行业、 中药行业、 生物制品行业、 医药商业行业、 医疗器械行业和医疗服务行
业等）的公司；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医疗保健行业，且
未来这些产品或服务有望成为主要利润来源的公司。
（ 2 ）行业配置策略
医疗保健行业根据所提供的产品与服务类别不同， 可划分为不同的细分子行
业。 本基金将综合考虑社会、 经济、 政策和技术等因素， 进行股票资产在各细分
子行业间的动态配置。
1）社会因素
医疗保健行业受社会发展的大趋势影响， 随着我国社会老龄化以及居民收入
水平的提高， 对医疗保健产品和服务的需求将大幅增加， 为医疗保健行业上市公
司中长期发展奠定了基础。 本基金将分析社会发展的趋势， 发掘不同时期最受益
的医疗保健投资主题，在不同的子行业间灵活配置。
2）经济因素1 8
医疗保健行业各细分子行业受宏观经济形势影响， 在经济周期各个阶段的表
现不同， 预期收益率存在较大差异。 本基金将重点配置经济周期各个阶段预期收
益率较高的子行业。
3 ）政策因素
本基金将密切关注国家产业政策和行业政策， 分析各项政策对医疗保健各细
分子行业的影响，重点配置受益于当时政策或者未来政策变化预期的子行业。
4）技术因素
技术的发展变革将对医疗保健行业产生深远的影响， 但医疗保健各子行业的
技术应用处于不同的阶段， 其技术前景也各不相同。 本基金将关注各细分子行业
的技术水平变化及其发展趋势， 重点配置整体技术水平提高较快且发展趋势良好
的子行业。
（3）个股精选策略
在细分子行业配置的基础上，本基金将定性研究方法和定量研究方法相结
合， 对医疗保健主题相关上市公司的投资价值进行综合评估， 精选具备较强竞争
优势的上市公司作为投资标的。
1）定性分析
本基金将深入研究公司的基本面， 遴选出具备核心竞争优势和长期持续增长
模式的公司。 本基金对上市公司的基本面的分析包括但不限于： 产品和服务的竞
争力、 产品和服务的生命周期、 研发能力、 营销能力、 管理能力、 财务状况、 治
理结构、发展战略等。
2 ）定量分析
本基金将对反映上市公司质量和增长潜力的成长性指标、 盈利指标和估值指
标等进行定量分析，以挑选具有相对优势的个股。
A 、成长性指标：收入增长率、营业利润增长率和净利润增长率等；
B 、盈利指标：毛利率、营业利润率、净利率、净资产收益率等；
C 、估值指标：市盈率（ P E ）、市净率（P B ）、市销率（P S ）、市盈率相
对盈利增长比率（ P E G ）、企业价值 / 息税前利润（ E V / E B I T ）、企业价值 / 摊销
前利润（E V / E B I T D A ）等。
3、债券投资策略1 9
本基金债券投资将以优化流动性管理、 分散投资风险为主要目标， 同时根据
需要进行积极操作， 以提高基金收益。 本基金债券投资管理将主要采取以下策略 ：
（1）合理预计利率水平
对市场长期、 中期和短期利率的正确预测是实现有效债券投资的基础。 管理
人将全面研究物价、 就业 、 国际收支和政策变更等宏观经济运行状况 ， 预测未来
财政政策和货币政策等宏观经济政策走向， 以此判断资金市场长期的供求关系变
化。同时，通过具体分析货币供应量变动，M 1 和 M 2 增长率等因素判断中短期
资金市场供求的趋势。 在此基础上， 管理人将对于市场利率水平的变动进行合理
预测，对包括收益率曲线斜度等因素的变化进行科学预判。
（ 2 ）灵活调整组合久期
管理人将在合理预测市场利率水平的基础上， 在不同的市场环境下灵活调整
组合的目标久期。 当预期市场利率上升时， 通过增加持有短期债券等方式降低组
合久期， 以降低组合跌价风险 ； 在预期市场利率下降时 ， 通过增持长期债券等方
式提高组合久期，以充分分享债券价格上升的收益。
（ 3 ）科学配置投资品种
管理人将通过研究国民经济运行状况，货币市场及资本市场资金供求关系，
以及不同时期市场投资热点， 分析国债、 央票、 金融债等不同债券种类的利差水
平， 评定不同债券类属的相对投资价值， 确定组合资产在不同债券类属之间配置
比例。
（4）谨慎选择个券
在具体券种的选择上， 管理人主要通过利率趋势分析、 投资人偏好分析 、 对
收益率曲线形态变化的预期、 信用评估和流动性分析等方式， 合理评估不同券种
的风险收益水平。 筛选出的券种一般具有流动性较好、 符合目标久期、 同等条件
下信用质量较好或预期信用质量将得到改善、 风险水平合理、 有较好下行保护等
特征。
4、权证投资策略
本基金将从权证标的证券基本面、 权证定价合理性、 权证隐含波动率等多个
角度对拟投资的权证进行分析， 以有利于资产增值为原则， 加强风险控制 ， 谨慎
参与投资。2 0
九 、 业 绩 比 较 基 准
本基金的业绩比较基准为：中证医药卫生指数× 80％＋中证全债指数 × 20％
中证医药卫生指数是中证指数有限公司编制的中证行业系列指数中的一只，
该系列指数旨在反映沪深 A 股中不同行业公司股票的整体表现，将中证 800 指
数 800 只样本股按行业分类标准分为 10 个行业，再以各行业全部股票作为样本
编制指数，形成 10 条中证行业指数；中证全债指数是覆盖交易所债券市场和银
行间债券市场两大市场国债、 金融债及企业债整体走势的指数， 具有较广的覆盖
面，成分债券的流动性较高。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以 80 ％的中证医药卫生指数和
20％的中证全债指数构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准， 与本基金的投
资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果上述基准指数停止计算编制或更改名称，或者今后法律法规发生变化，
又当市场出现更合适、 更权威的比较基准， 并且更接近本基金风格时， 经基金托
管人同意， 本基金管理人在履行适当程序之后， 可选用新的比较基准， 并将及时
公告。
十 、 基 金 的 风 险 收 益 特 征
本基金为股票型基金， 其预期风险与预期收益高于混合型基金、 债券型基金
与货币市场基金，属于较高预期风险、较高预期收益的证券投资基金品种。
十 一 、 投 资 组 合 报 告
基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，于 2016
年 2 月 22 日复核了本招募说明书中的财务指标、 净值表现和投资组合报告内容 。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月 31 日。
1、报告期末基金资产组合情况
序
号
项目 金额（元）
占基金总资产的比例
（%）
1 权益投资 1,767,285,656.17 90.04
其中：股票 1,767,285,656.17 90.04
2 基金投资 - -2 1
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中： 买断式回购的买入返
售金融资产
- -
7
银行存款和结算备付金合
计
162,977,235.35 8.30
8 其他资产 32,523,549.04 1.66
9 合计 1,962,786,440.56 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代
码
行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比例
(%)
A 农、林、牧、渔业 115,086,716.56 5.95
B 采矿业 - -
C 制造业 1,304,074,692.66 67.47
D
电力、热力、燃气及水生产和
供应业
129,268,353.60 6.69
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 218,855,893.35 11.32
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I
信息传输、软件和信息技术服
务业
- -
J 金融业 - -
K
房地产业
- -
L
租赁和商务服务业
- -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作
- -
R 文化、体育和娱乐业
- -
S 综合 - -
合计 1,767,285,656.17 91.44
3 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序
号
股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净
值比例（％）2 2
1 002019 亿帆鑫富 3,829,390 153,175,600.00 7.92
2 600079 人福医药 6,706,592 149,288,737.92 7.72
3 300147 香雪制药 5,740,142 143,560,951.42 7.43
4 600285 羚锐制药 10,713,800 141,957,850.00 7.34
5 000939 凯迪生态 8,976,969 129,268,353.60 6.69
6 300143 星河生物 3,893,326 115,086,716.56 5.95
7 600976 健民集团 3,249,108 109,917,323.64 5.69
8 600211 西藏药业 2,323,894 101,740,079.32 5.26
9 300026 红日药业 4,545,423 95,908,425.30 4.96
10 002390 信邦制药 6,542,134 93,879,622.90 4.86
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5 、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券。
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期末未持有股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
本基金本报告期末未持有国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。2 3
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未持有国债期货。
11 、投资组合报告附注
（ 1 ） 2015 年 9 月 30 日 ， 香 雪 制 药 股 份 有 限 公 司 （ 下 称 “ 香 雪 制 药 ” ， 股 票 代
码： 300147 ） 发布 《广州市香雪制药股份有限公司关于广东证监局 对公司采取出
具警示函措施的公告》 ， 公告称近日 ， 香雪制药收到中国证券监督管理委员会广
东监 管局行 政监管 措施决 定书（ 【 2015 】 30 号） 《关于 对广州 市香雪 制药股 份
有限公司采取出具警示函措施的决定》 ， 决定书指出香雪制药子公司广东九极生
物科技有限公司报表数据与实际差异较大， 导致公司已披露的 2015 年一季报少
计部分营业利润， 并对香雪制药予以警示。 上述事项对香雪制药 2015 年一季度
经营结果影响较小， 香雪制药已将上述差异统一合并在 2015 年半年度报告中进
行了相应调整，同时香雪制药将积极采取措施杜绝该类事件重新发生。
2015 年 1 月 27 日， 西藏诺迪康药业股份有限公司 （下称 “西藏诺迪”， 股
票代码： 600211） 发布 《 西藏诺迪康药业股份有限公司重大事项公告 》 ， 公告指
出西藏诺迪及其下属子公司西藏康达药业有限公司 （ 本公司持有 100% 的股份） 、
西藏诺迪康医药有限公司 （ 西藏诺迪持有 95% 的股份） 于 2015 年 1 月 23 日分别
收到了西藏山南地区国家税务局税务处理决定书及税务行政处罚事项告知书。 处
罚 原 由 是 税 务 机 关 认 为 西 藏 诺 迪 及 上 述 两 家 子 公 司 在 2012 年 1 月 1 日 至 2014
年 9 月 10 日期 间开具 或申报 抵扣的 《西藏 自治区 农副产 品收购 专用发 票》， 在
使用方面不符合规定。西藏诺迪对此持有异议，并提出听证申请。
对香雪制药、 西藏药业股票投资决策程序的说明： 该股票经过研究推荐 、 审
批后进入公司股票备选库，由研究员跟踪分析。本基金管理人进行了研究判断、
按照相关投资决策流程投资了该股票。
其 余 八 名 证 券 的 发 行 主 体 本 期 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调 查 或 在 本 报 告 编 制 日
前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（ 2 ）本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 1,230,948.05
2 应收证券清算款 26,308,561.42
3 应收股利 -
4 应收利息 27,786.60
5 应收申购款 4,956,252.97
6 其他应收款 -2 4
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 32,523,549.04
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
十 二 、 基 金 的 业 绩
本基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资
产 , 但 不 保 证 基 金 一 定 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 。 基 金 的 过 往 业 绩 并 不 代 表 其 未
来表现。 投资有风险， 投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书 。
本基金合同生效日为 2015 年 2 月 10 日， 基金业绩数据截至 2015 年 12 月 31 日。
一、 本报 告期基 金份 额净值 增长率 及其 与同期 业绩 比较基 准收 益率的 比较
阶段
份额净
值增长
率①
份额净值
增长率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较基
准收益率标
准差④
①－③ ②－④
基 金 成 立 至
2 0 1 5 年 1 2 月
3 1 日
2 3 . 5 4 % 2 . 9 8 % 3 1 . 7 8 % 2 . 1 7 % - 8 . 2 4 % 0 . 8 1 %
二 、 自 基 金 合 同 生 效 以 来 基 金 累 计 净 值 增 长 率 变 动 及 其 与 同 期 业 绩 比 较 基 准 收
益率 变动 的比较2 5
1、本基金合同生效日为 2015 年 2 月 10 日，至 2015 年 12 月 31 日不满一年。
2、基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为 80%-95%，其中投资
于医疗保健行业股票的比例不低于非现金基金资产的 80%， 权证投资占基金资产
净值的比例为 0%-3%， 现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值
的 5%。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行
适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。 本基金建仓期为基金合同生效
日 （ 2015 年 2 月 10 日 ） 起六个月， 建仓期满时， 本基金各项投资比例已 达到基
金合同规定的投资比例。
十 三 、 费 用 概 览
（一 ）与 基金运 作有 关的费 用
1、与 基金 运作有 关费 用种类
（1）基金管理人的管理费；
（ 2 ）基金托管人的托管费；2 6
（3）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
（ 4 ）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；
（ 5 ）基金份额持有人大会费用；
（6）基金的证券交易费用；
（ 7 ）基金的银行汇划费用；
（8）基金的开户费用、账户维护费用；
（9）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
2 、基 金费 用计提 方法 、计提 标准和 支付 方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5% 年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H ＝ E × 1.5% ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日 、 公
休假或不可抗力等，支付日期顺延至最近可支付日支付。
（ 2 ）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25% 的年费率计提 。 托管费的计
算方法如下：
H ＝ E × 0.25% ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金托管人根据
与基金管理人核对一致的财务数据， 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户
路径进行资金支付， 基金管理人无需再出具资金划拨指令。 若遇法定节假日 、 公
休日或不可抗力等，支付日期顺延至最近可支付日支付。2 7
上述“ 一、基金费用的种类中第 3－9 项费用” ，根据有关法规及相应协议规
定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
3、不 列入 基金费 用的 项目
下列费用不列入基金费用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出
或基金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
（3）《基金合同》生效前的相关费用；
（ 4 ）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的
项目。
4、基 金管 理费和 基金 托管费 的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费和基金托管费， 此项调
整不需要基金份额持有人大会决议通过。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日 2 日前在指定媒介上刊登公告。
（二 ）与 基金销 售有 关的费 用
1、本基金的申购费率如下：
申购金额（含申购费） 申购费率
M ＜50 万 1.5％
50≤ M ＜100 万 1.0％
100≤ M ＜ 500 万 0.8 ％
M ≥ 500 万 1000 元 / 笔
2、本基金的赎回费率如下：
持有时间 赎回费率 赎回费计入基金财产比例
T ＜ 7 天 1.5 ％ 100 ％
7 天 ≤ T ＜ 30 天 0.75 ％ 100 ％
30 天≤ T ＜3 个月 0.5％ 75％
3 个月 ≤ T ＜ 6 个月 0.5 ％ 50 ％
6 个月≤ T ＜1 年 0.5％ 25％
1 年≤ T ＜2 年 0.25％ 25％2 8
T ≥ 2 年 0 0
注 1 ： 就赎回费率的计算而言 ， 3 个月指 90 日， 6 个月指 180 日， 1 年指 365
日，2 年指 730 日，以此类推。
注 2： 上述持有期是指在注册登记系统内， 投资者持有基金份额的连续期限 。
后端费率： 本基金采用前端收费， 条件成熟时也将为客户提供后端收费的选
择。
3 、 基金份额净值的计算公式为 ： 基金份额净值＝基金资产净值总额 / 基金份
额总数。基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入，
由 此 产 生 的 收 益 或 损 失 由 基 金 财 产 承 担 。 T 日 的 基 金 份 额 净 值 在 当 天 收 市 后 计
算 ， 并 在 T + 1 日 内 公 告 。 遇 特 殊 情 况 ， 经 中 国 证 监 会 同 意 ， 可 以 适 当 延 迟 计 算
或公告。
4、基金申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额 。 申购价格以申购当日 （ T 日）
的基金份额净值为基准。 申购的有效份额单位为份。 申购份额计算结果按照四舍
五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式：
净申购金额＝申购金额 / （1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/ T 日基金份额净值
对于适用固定金额申购费的申购：净申购金额＝申购金额－申购费用
例二：假定T 日本基金的份额净值为1.2000元，三笔申购金额分别为1万元、
50 万元和 200 万元，则各笔申购负担的申购费用和获得的该基金份额计算如下：
申购 1 申购 2 申购 3
申购金额（元， A ） 10,000 500,000 2,000,000
适用申购费率（ B ） 1.50% 1.00% 0.80%
净申购金额（C = A / （ 1+ B ）） 9,852.22 495,049.50 1,984,126.98
申购费用（D = A - C ） 147.78 4,950.50 15,873.02
申购份额（E ＝C / 1.2000 ） 8,210.18 412,541.25 1,653,439.15
5、基金赎回金额的计算2 9
采用“ 份额赎回” 方式 ， 赎回价格以赎回当日 （T 日） 的基金份额净值为基准
进行计算，赎回金额以人民币元为单位，赎回金额计算结果按照四舍五入方法，
保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
计算公式：
赎回总金额= 赎回份额 ? T 日基金份额净值
赎回费用 = 赎回份额 ? T 日基金份额净值 ? 赎回费率
净赎回金额= 赎回份额 ? T 日基金份额净值 ? 赎回费用
例 三 ： 假 定 某 投 资 人 在 T 日 赎 回 10,000 份 ， 其 在 认 购 / 申 购 时 已 交 纳 认 购 /
申购费用，该日该基金份额净值为 1.2500 元，持有年限长于 30 日但不足 1 年，
则其获得的赎回金额计算如下：
赎回费用＝1.2500× 10,000× 0.5% ＝62.50 元
赎回金额＝1.2500× 10,000- 62.5 ＝12,437.50 元
6 、申购费用由申购基金份额的投资人承担，不列入基金财产。
7、赎回 费用由 赎回基 金份额 的基金 份额持 有人承 担，在 基金份 额持有 人赎
回基 金份额 时收取 。对持 续持有 期少于 30 日的 投资人 收取的 赎回费 ，将全 额计
入基 金财产 ；对持 续持有 期长于 30 日但 少于 3 个月 的投资 人收取 的赎回 费，将
不低于赎回费总额的 75% 计入基金财产； 对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月
的投资人收取的赎回费， 将不低于赎回费总额的 50% 计入基金财产； 对持续持有
期长于 6 个月的投资人， 将不低于赎回费总额的 25% 归入基金财产。 未计入基金
财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
8 、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介
上公告。
9 、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
场情况制定基金促销计划， 针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。 在基
金促销活动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调
低基金销售费率。
（三 ）基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。3 0
十 四 、 对 招 募 说 明 书 更 新 部 分 的 说 明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《 证券投资基金运
作管理办法》 、 《证券投资基金销售管理方法》 、 《证券投资基金信息披露管理
办法》 及其他有关法律法规的要求， 结合基金管理人对本基金实施的投资管理活
动， 对 2015 年 9 月 18 日刊登的本基金招募说明书进行了更新， 更新的主要内容
如下：
（一 ） 重要 提示 部分
更新招募说明书所载内容的截止日及有关财务数据和净值表现的截止日。
（二 ）第 三部分 “基金 管理 人 ”
对 “ 公司概况 ” 及 “ 主要人员情况 ” 进行了更新。
（三 ）第 四部分 “基金 托管 人 ”
对基金托管人基本情况进行了更新。
（四 ）第 五部分 “ 相关 服务 机构 ”
对基金相关服务机构进行了更新。
（五）第 十四 部分 “ 基金 的投 资 ”
“ 投资组合报告 ” 更新为截止至 2015 年 12 月 31 日的数据。
（六）第 十五 部分 “基金 的业 绩 ”
“ 基金的业绩” 更新为截止至2015年12月31日的数据。
农银 汇理 基金 管理 有限公 司
2016 年 3 月 25 日
