工 银 瑞信 目 标收 益 一年 定 期开 放 债券 型 证券 投 资基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
(2016 年第 1 号)
基金管理 人:工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人: 上 海 浦东发展 银行股 份 有限公司
工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书 摘要
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重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2014 年1月26 日证监 许可 【2014 】140 号文 核 准募集 。
本基金 的基 金合 同于2014 年8月12 日 正式 生效 。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准, 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 , 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ,也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 , 投资 者认 购 (或 申购 ) 基 金份 额时 应 认真阅 读 招 募说 明书 , 全 面认识 本基
金产品 的风 险收 益特 征 , 应充分 考虑 投资 者自 身的 风险承 受能 力 , 并 对认 购 (或 申购 ) 基 金
的意愿 、 时机 、 数 量等 投 资行为 作出 独立 决策 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自
负” 原则 , 在 投资 者作 出 投资决 策后 , 基金 运营 状 况与基 金净 值变 化导 致的 投资风 险 , 由 投
资者自 行负 担。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 , 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额, 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人, 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受, 并按照 《证券投 资基金法》 、 《 公开 募集 证 券投资基 金运作 管理办法 》 、基金合 同及
其他有 关规 定享 有权 利 、 承担义 务 。 基 金投 资人 欲 了解基 金份 额持 有人 的权 利和义 务 , 应 详
细查阅 基金 合同 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
基金管 理人 管理 的其 它基 金的业 绩并 不构 成对 本基 金业绩 表现 的保 证 。 基金 管 理人依照
恪尽职 守 、 诚 实信 用、 谨 慎勤勉 的原 则管 理和 运用 基金财 产 , 但 不 保 证基 金 一定盈 利 , 也 不
保证最 低收 益。
本招募说明 书所载 内容截 止日为2016 年2月11日, 有 关财务数据 和净值 表现数 据截止日
为2015 年12 月31 日( 财务 数据未 经审 计) 。本 招募 说 明书已 经基 金托 管人 复核 。
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一 、基 金管理人
(一) 基金 管理 人概 况
名称: 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所: 北京 市西 城区 金融 大街 5 号、 甲5 号 6 层甲5 号601、甲 5 号 7 层甲5 号 701 、
甲5 号8 层甲 5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号901
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座6-9 层
邮政编 码:100033
法定代 表人 :郭 特华
成立日 期:2005 年6 月 21 日
批准设 立机 关: 中国 证监 会
批准设 立文 号: 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国 银监 会银监 复[2005]105 号
经营范 围: 基金 募集 、基 金销售 、资 产管 理及 中国 证监会 许可 的其 他业 务
组织形 式: 有限 责任 公司
注册资 本: 贰亿 元人 民币
联系人 :朱 碧艳
联系电 话:400-811-9999
股权结 构: 中国 工商 银行 股份有 限公 司占 公司 注册 资本 的 80% ;瑞 士信 贷股 份银行 有
限公司 占公 司注 册资 本 的20%。
存续期 间: 持续 经营
(二) 主要 人员 情况
1、董 事会 成员
沈立强 先生 , 董事 长 , 硕 士, 高级 会计 师 。1976 年 参加工 作 , 先 后在 中国 人 民银行 杭
州分行 、中 国工 商银 行浙 江分行 、河 北分 行、 上海 分行工 作。 历任 中国 工商 银行杭 州分 行
营业部 副主 任、 杭州 分行 营业部 主任 、浙 江分 行会 计出纳 处副 处长 、储 蓄处 副处长 、储 蓄
处处长、 人事 处处 长、 党 委 组织部 部长、 营业 部总 经 理 (兼) 、 浙江 分行 行长 助 理、 副行 长、
党委副 书记 ;中 国工 商银 行 河北 分行 行长 ;中 国工 商银行 上海 分行 行长 ,兼 任上海 市银 行
同业公 会会 长、 上海 市城 市金融 学会 会长 、上 海市 支付清 算协 会会 长、 上海 市金融 学会 副
会长 、 上 海国 际商 会副 会 长、 上海 世界 贸易 中心 协 会副会 长 、 中 国城 市金 融 学会常 务理 事、工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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上海市 宏观 经济 学会 常务 理事、 中国 社会 科学 院陆 家嘴研 究基 地理 事会 理事 、上海 财经 大
学校董 会董 事, 上海 市人 大代表 。
Neil Harvey 先 生, 董事 ,瑞士 信贷 执行 董事 ,常 驻香港 。瑞 士信 贷银 行香 港和大 中
华区首 席执 行官 ,负 责私 人银行 、财 富管 理和 投资 银行业 务。 同时 ,Neil Harvey 先生 还
是资产 管理 亚太 地区 副主 席、亚 太区 运营 委员 会成 员。Neil Harvey 先 生在 投资银 行和 资
产管理 领域 有三 十年 的工 作经历 ,对 新兴 市场 和亚 太地区 有着 深刻 的了 解, 在亚太 地区 也
有十七 年的 工作 经历 。Neil Harvey 先生 在瑞 士信 贷 工作十 五年 ,担 任过 很多 职务, 目前
他是资 产管 理亚 太和 新兴 市场负 责人 。此 前, 他担 任亚洲 (除 日本 )投 资银 行和固 定收 益
业务负 责人 。另 外, 他在 瑞士信 贷和 其他 公司 都担 过要职 ,负 责澳 大利 亚、 非洲、 日本 、
拉美、 中东 、土 耳其 和俄 罗斯地 区的 业务 。
郭特华 女士 ,董 事, 博士 ,现任 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司总 经理 ,兼 任工 银瑞信 投
资管理 有限 公司 董事 、董 事长, 工银 瑞信 资产 管理 (国际 )有 限公 司董 事长 、工银 家族 财
富(上 海) 投资 管理 有限 公司的 董事 。历 任中 国工 商银行 总行 商业 信贷 部、 资金计 划部 副
处长, 中国 工商 银行 总行 资产托 管部 处长 、副 总经 理。
王一心 女士 ,董 事, 高级 经济师 ,中 国工 商银 行战 略管理 与投 资者 关系 部高 级专家 、
专职董 事。 历任 中国 工商 银行专 项融 资部 (公 司业 务二部 、 营 业部 )副 总经 理 ;中 国工 商
银行营 业部 历 任副 处长 、 处长; 中国 工商 银行 总行 技术改 造信 贷部 经理 。
王莹女 士, 董事 ,高 级会 计师, 中国 工商 银行 集团 派驻子 公司 董监 事办 公室 专家、 专
职派出 董事 , 于 2004 年 11 月 获得 国际 内审 协会 注 册内部 审计 师(Certified Internal
Auditor) 资格 证书。 历任 中国工 商银 行国 际业 务部 外汇清 算处 负责 人, 中国 工商银 行清 算
中心外 汇清 算处 负责 人 、 副处长 , 中国 工商 银行 稽 核监督 局外 汇业 务稽 核处 副处长 、 处长 ,
中国工 商银 行内 部审 计局 境外机 构审 计处 处长 ,工 行悉尼 分行 内部 审计 师、 风险专 家。
田国强 先生 ,独 立董 事, 经济学 博士 ,上 海财 经大 学经济 学院 院长 ,上 海财 经大学 高
等研究 院院 长, 美国 德州A&M 大 学经 济系Alfred F. Chalk 讲席 教授 。首 批中 组部 “ 千人
计划 ” 入选 者及 其 国 家特 聘专家 ,首 批人 文社 会科 学长江 学者 讲座 教授 ,曾 任上海 市人 民
政府特 聘决 策咨 询专 家, 中国留 美经 济学 会会 长(1991-1992)。 2006 年 被《 华尔街 电讯 》
列为中 国大 陆十 大最 具影 响力的 经济 学家 之一 。主 要研究 领域 包括 经济 理论 、激励 机制 设
计、中 国经 济等 。
孙祁祥 女士 ,独 立董 事, 经济学 博士 ,北 京大 学经 济学院 院长 ,教 授, 博士 生导师 ,
享受国 务院 政府 特殊 津贴 专家。 兼任 北京 大学 中国 保险与 社会 保障 研究 中心 主任, 中国 金工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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融学会 学术 委员 会委 员、 常务理 事, 中国 保险 学会 副会长 ,教 育部 高等 学校 经济学 类学 科
专业教 学指 导委 员会 委员 ,美国 国 际 保险 学会 董事 会成员 、学 术主 持人 ,美 国 C.V. Starr
冠名教 授。 曾任 亚太 风险 与保险 学会 主席 、美 国国 家经济 研究 局、 美国 印第 安纳大 学、 美
国哈佛 大学 、香 港大 学访 问学者 。在 《经 济研 究》 等学术 刊物 上发 表论 文100 多篇 ,主 持
过20 多项 由国 家部 委和 国 际著名 机构 委托 的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士 ,独 立董事 ,香 港大 学艺 术系 博士, 历任 银行 家信 托公 司(1998
年与德 意志 银行 合并 ) 董 事总经 理、 所罗 门 · 古根 海姆基 金会 副主 席及 项目 总监、 香港 政
府委任 的展 览馆 委员 会成 员、 香 港西 九龙 文娱 艺术 馆咨询 小组 政府 委任 委员 。2003 年至 今
担任香 港亚 洲艺 术文 献库 董事局 董事 及主 席,2009 年至今 担任 美国 亚洲 艺术 文献库 总 裁 。
2、监 事会 成员
吴敏敏 女士:监 事, 经济 学 硕士。1996 年入 职中 国工 商银行 深圳 市分 行,2007 年调入
中国工 商银 行总 行。 历任 中国工 商银 行深 圳分 行计 划财务 部副 总经 理、 财务 会计部 副总 经
理、中 国工 商银 行股 份制 改革办 公室 战略 引资 与上 市处副 处长 、战 略管 理与 投资者 关系 部
战略发 展与 合作 处副 处长 、处长 ,现 任中 国工 商银 行战略 管理 与投 资者 关系 部专家 。
黄敏女 士: 监事 ,金 融学 学士。 黄敏 女士 于2006 年 加入Credit Suisse Group (瑞士
信贷集 团) , 先后 担任 全球 投资银 行战 略部 助理 副总 裁、 亚太 区投 资银 行战 略 部副总 裁 、 中
国区执 行首 席运 营官 ,资 产管理 大中 国区 首席 运营 官,现 任资 产管 理中 国区 负 责人。
张舒冰 女士 :监 事, 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月, 任职 于中 国工 商银 行,担 任
主任科 员。 2005 年7 月加 入工银 瑞信 ,2005 年7 月至 2006 年12 月 担任 综合 管理部 翻译 兼
综合, 2007 年至2012 年担 任战略 发展 部副 总监, 2012 年至2014 年9 月 任职 于 机构客 户部 ,
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务;2014 年 9 月至 2015 年 7 月 ,担 任机构 产 品部总 监。
2014 年11 月至 今, 担任 工银瑞 信投 资管 理有 限公 司监事 。2015 年7 月 至今 担任工 银瑞 信
投资管 理有 限公 司副 总经 理。
洪波女 士 : 监 事 , 硕 士 。ACCA 非 执业 会员 。2005 年至 2008 年 任安 永华 明会 计 师事务
所高级 审计 员;2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责 任公司 监察 稽核 总部 业务 主管;2009
年6 月 加入 工银 瑞信 法律 合规部 ,现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士 : 监 事 , 硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 , 历任 副科 长 、 科 长,
校团委 副书 记。2009 年至2011 年 就职 于北 京市 委教 工委, 任干 部 处 副调 研员 。2011 年加
入工银 瑞信 战略 发展 部, 现任副 总监 。
3、高 级管 理人 员 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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郭特华 女士 :总 经理 ,简 历同上 。
朱碧艳 女士 :硕 士, 国际 注册内 部审 计师 ,现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 督察长 ,
兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 监事 。 1997 年-1999 年中 国华 融信 托投 资公 司证券 总部 经
理,2000 年-2005 年中 国 华融资 产管 理公 司投 资银 行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
江明波 先生 :硕 士, 现任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ,兼 任工 银瑞 信资产 管
理(国 际) 有限 公司 固定 收益投 资总 监, 工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事。2000 年 7 月
至2001 年11 月 , 任 职于 长城证 券有 限责 任公 司 , 担任研 究员 ;2001 年12 月至 2006 年
12 月 ,任 职于 鹏华 基金 管 理有限 公司 ,历 任研 究员 、基金 经理 助理 、普 天债 券基金 经理 、
社保债 券组 合、 社保 回购 组合基 金经 理、 机构 理财 部总监 助理 、 固 定收 益小 组负责 人。2006
年加入 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司。
杜海涛 先生 :硕 士, 现任 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司副总 经理 ,兼 任工 银瑞 信资产 管
理 ( 国际 ) 有限 公司 董事 。1997 年 7 月至2002 年9 月 , 任 职于 长城 证券 有 限责任 公司 ,
历任职 员 、 债 券 (金 融工 程) 研究 员 ;2002 年10 月至 2003 年 5 月 , 任 职 于宝盈 基金 管
理有限 公司 , 历 任研 究员 、 基金 经理 助理 ;2003 年6 月至 2006 年3 月 , 任 职 于招商 基金
管理有 限公 司, 历任 研究 员、基 金经 理。2006 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英 女士 : 博 士, 现 任工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 1989 年8 月至 1993 年
5 月, 任职 于中 国工 商银 行海淀 支行 ,从 事国 际业 务;1994 年 6 月至 2002 年 4 月 ,任
职于中 国工 商银 行北 京市 分行国 际业 务部 ,历 任综 合科科 长、 国际 业务 部副 总经理 ;2002
年5 月至 2005 年 6 月 , 任 职于中 国工 商银 行牡 丹卡 中心 , 历 任市 场营 销部 副 总经理 、 清算
部副总 经理 。2005 年加 入 工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
4、 本基金 基金 经理
陆欣先 生 ,10 年证 券从 业 经验 ; 先 后在 中国 银行 担 任债券 交易 员 , 在 光大 保 德信基 金
管理公 司担 任固 定收 益副 总监兼 基金 经理 。 2014 年 加入工 银瑞 信, 现任 固定 收 益部副 总监 。
2014 年6 月 18 日至 今 , 担 任工银 纯债 债券 型基 金基 金经理 ;2015 年4 月 17 日 至今 , 担 任
工银瑞 信纯 债定 期开 放债 券型基 金基 金经 理;2015 年11 月13 日至 今, 担任 工银目 标收 益
一年定 期开 放债 券型 基金 基金经 理;2015 年 12 月 2 日至今 ,担 任工 银中 高 等级信 用债 债
券型基 金基 金经 理。
历任基 金经 理:
昌明先 生,2014 年 8 月 12 日至 2015 年 11 月 24 日, 担任工 银目 标收 益一 年定 期开放
债券型 基金 基金 经理 。 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ,投 资决 策委 员会主 任, 简历 同上 。
江明波 先生 ,简 历同 上。
杜海涛 先生 ,简 历同 上。
何江旭 先生 ,19 年 证券 从 业经验 ;曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增 长以 及金 牛创 新成 长基金 的基 金经 理, 基金 管理部 总监 兼权 益投 资副 总监;2009 年
加入工 银瑞 信, 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ;2010 年 4 月12 日至 2014
年7 月30 日, 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ;2011 年 4 月 21 日至 2014 年7 月 30 日,
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
宋炳珅 先生 ,12 年证 券从 业经验 ; 曾任 中信 建投 证 券有限 公司 研究 员 ;2007 年加入 工
银瑞信 ,现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年 2 月 14 日至 今, 担任 工银 瑞信添 颐债
券型证 券投 资基 金基 金经 理;2013 年 1 月 18 日至 今,担 任工 银双 利债 券基 金基金 经理 ;
2013 年1 月28 日至2014 年12 月5 日 , 担 任工 银瑞 信60 天 理财 债券型 基金 基 金经理 ; 2014
年1 月20 日至 今, 担任 工 银 红利 基金 基金 经理 ;2014 年1 月 20 日 至今 , 担 任 工银核 心价
值基金 基金 经理 ;2014 年10 月 23 日 至今 ,担 任工 银瑞信 研究 精选 股票 型基 金基金 经理 ;
2014 年 11 月 18 日 至今 , 担任工 银瑞 信医 疗保 健行 业股票 型基 金基 金经 理;2015 年 2 月
16 日 至今 ,担 任工 银瑞 信 战略转 型主 题股 票型 基金 基金经 理。
欧阳凯 先生 ,14 年证 券从 业经验 ; 曾任 中海 基金 管 理有限 公司 基金 经理 ;2010 年加 入
工银瑞 信, 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ,担 任工 银双 利 债券型 基金 基
金经理 , 2011 年12 月 27 日至今 担任 工银 保本 混合 基金基 金经 理, 2013 年2 月 7 日 至今 担
任工银 瑞信 保本 2 号 混合 型发起 式基 金基 金经 理,2013 年 6 月 26 日起 至今 担 任工银 瑞信
保本3 号混 合型 基金 基金 经理, 2013 年 7 月 4 日起 至今担 任工 银信 用纯 债两 年定期 开放 基
金基金 经理 , 2014 年9 月19 日 起至 今担 任工 银瑞 信 新财富 灵活 配置 混合 型基 金基金 经理 ,
2015 年5 月 26 日起 至今 担任工 银丰 盈回 报灵 活配 置混合 型基 金基 金经 理。
黄安乐 先生 ,13 年 证券 从 业经验 ; 先后 在天 相投 资 顾问有 限公 司担 任研 究员 , 国 信证
券经济 研究 所担 任资 深分 析师 , 国 信证 券资 产管 理 总部担 任投 资经 理 、 研 究 员;2010 年加
入工银 瑞 信 , 现任 权益 投 资部总 监 。2011 年11 月 23 日至 今, 担任 工银 主题 策 略混合 基金
基金经 理;2013 年 9 月 23 日至今 ,担 任工 银瑞 信 精选平 衡基 金基 金经 理;2014 年 10 月
22 日 至今 ,担 任工银 高端 制造行 业股 票型 基金 基金 经理;2015 年4 月28 日 至今, 担任 工
银新材 料新 能源 行业 股票 型基金 基金 经理 。 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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李剑峰 先生 ,13 年 证券 从 业经验 ; 曾任 中央 国债 登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理 、 高
级副经 理 ;2008 年 加入 工 银瑞信 , 曾任 固定 收益 研 究员 , 现 任专 户投 资部 总 监, 专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二 、基 金托管人
名称: 上 海浦 东发 展银 行 股份有 限公 司
注册地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号
办公地 址: 上海 市中 山东 一路 12 号
法定代 表人 :吉 晓辉
成立时 间: 1992 年10 月19 日
组织形 式: 股 份有 限公 司
注册资 本: 186.53 亿元 人民币
存续期 间: 持 续经 营
基金托 管资 格批 文及 文号 :中国 证监 会证 监基 金字[2003]105 号
联系人 : 朱萍
联系电 话: (021 )61618888
三、相 关服务机构
(一) 基金 份额 发售 机构
1 、直销 中心
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
注册地 址 : 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
法定代 表人 : 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999
传真:010-66583111
联系人 : 王 秋雅 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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公司网 站:www.icbccs.com.cn
2 、销 售机 构
(1) 中国 工商 银行 股份 有 限公司
注册地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址: 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 :姜 建清
传真:010 -66107914
客户服 务电 话:95588
网址:http://www.icbc.com.cn/
(2) 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址: 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 : 李 建红
联系人 :邓 炯鹏
电话:0755 -83198888
传真:0755 -83195049
客户服 务电 话:95555
网址:http://www.cmbchina.com/
(3) 上海 浦东 发展 银行 股 份有限 公司
注册地 址: 上海 市 中 山东 一路 12 号
办公地 址: 上海 市 中 山东 一路12 号
法定代 表人 :吉 晓辉
联系人 :于 慧
电话:021 -61618888
传真:021 -63602431
客户服 务电 话:95528
网址:http://www.spdb.com.cn
(4) 北京 农商 银行 股份 有 限公司
注册地 址: 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心B 座 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书 摘要
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法定代 表人 :乔 瑞
联系人 :王 薇娜
电话:010-63229475
传真:010-63229478
客户服 务电 话:96198
网址:http://www.bjrcb.com
(5) 中信 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 深圳 市深 南 路7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址: 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号 京城 大厦
法定代 表人 :王 东明
联系人 :陈 忠
电话:010 -84588888
传真:010 -84865560
客户服 务电 话:010-84588888
网址:http://www.cs.ecitic.com/
(6) 中信 证券 (山 东) 有 限责任 公司
注册地 址: 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦15 层
办公地 址: 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 :杨 宝林
联系人 :吴 忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服 务电 话:95548
网址:http://www.zxwt.com.cn
(7) 中信 证券 (浙 江) 有 限责任 公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
办公地 址: 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座22 层
法 定代 表人 :沈 强
联系人 :周 妍
电话:0571 -86811958
传真:0571 -85783771 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
更新的招 募说明书 摘要
10
客户服 务电 话:0571-95548
网址:http://www.bigsun.com.cn/
(8) 中信 建投 证券 股份 有 限公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 安立 路 66 号4 号楼
办公地 址: 北京 市朝 阳门 内大 街 188 号
法定代 表人 :王 常青
联系人 :权 唐
电话:010 -85130588
传真:010 -65182261
客户服 务电 话:4008888108
网址:http://www.csc108.com/
(9) 招商 证券 股份 有限 公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 -45 层
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦A 座 38 -45 层
法定代 表人 :宫 少林
联系人 :林 生迎
电话:0755-82960223
传真:0755 -82943636
客户服 务电 话:4008888111 ;95565
网址:http://www.newone.com.cn/
(10) 国泰 君安 证券 股份 有限公 司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 : 杨 德红
联系人 :芮 敏祺
电话:021 -38676666
传真:021 -38670161
客户服 务电 话:95521
网址:http://www.gtja.com/
(11) 光大 证券 股份 有限 公司 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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11
注册地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址: 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 :薛 峰
联系人 :刘 晨
电话:021 -22169081
传真:021 -22169134
客户服 务电 话:4008888788 ;95525
网址:http://www.ebscn.com/
(12) 国都 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 :常 喆
网址:www.guodu.com
客户服 务电 话:400-818-8118
(13) 申万 宏源 证券 有限 公司
注册地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层
办公地 址: 上海 市徐 汇区 长乐 路 989 号 45 层 (邮 编 :200031 )
法定代 表人 :李 梅
联系人 :黄 维琳 、钱 达琛
电话:021-33389888
传真:021-33388224
客户服 务电 话:95523 或4008895523
网址:www.swhysc.com
(14) 安信 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
办公地 址: 深圳 市福 田区 金田 路 4018 号 安联 大厦35 层、28 层 A02 单元
法定代 表人 :牛 冠兴
联系人 :陈 剑虹
电话:0755 -82825551
传真:0755 -82558355 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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12
客户服 务电 话:4008001001
网址:http://www.essences.com.cn
(15) 信达 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址: 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 :高 冠江
联系人 :唐 静
电话:010 -63080985
传真:010 -63080978
客户服 务电 话:4008008899
网址:http://www.cindasc.com
(16) 中国 中投 证券 有限 责任公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及
第04 层 01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址: 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 :龙 增来
联系人 :刘 毅
电话:0755-82023442
传真:0755-82026539
客户服 务电 话:4006008008
网址:http://www.china-invs.cn/
(17) 国联 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 无锡 市县 前东 街 168 号
办公地 址: 江苏 省无 锡市 太湖新 城金 融一 街8 号国 联金融 大 厦702 室
法定代 表人 :范 炎
联系人 :沈 刚
电话:0510 -82831662
传真:0510 -82830162
客户服 务电 话:4008885288 (全 国) ,0510-82588168 (无锡 )
网址:http://www.glsc.com.cn
工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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13
(18) 平安 证券 有限 责任 公司
注册地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
办公地 址: 深圳 市福 田区 金田路 大中 华国 际交 易广 场 8 楼
法定代 表人 :杨 宇 翔
联系人 :郑 舒丽
电话:0755 -22626172
传真:0755 -82400862
客户服 务电 话:4008816168
网址:http://www.pingan.com/
(19) 东北 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
办公地 址: 吉林 省长 春市 自由大 路 1138 号
法定代 表人 :矫 正中
联系人 :潘 锴
电话:0431-85096709
传真:0431-85096795
客户服 务电 话:0431-85096709
网址:http://www.nesc.cn
(20) 中航 证券 有限 公司
注册地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号
办公地 址: 南昌 市抚 河北 路 291 号
法定代 表人 :杜 航
联系人 :余 雅娜
电话:0791-6768763
传真:0791-6789414
客户服 务电 话:400-8866-567
网址:http://www.avicsec.com/
(21) 西南 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号
办公地 址: 重庆 市江 北区 桥北 苑 8 号 西南 证券 大厦 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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14
法定代 表人 :余 维佳
联系人 :张 婷
电话:023-63786220
传真:023-63786212
客户服 务电 话:4008096096
网址:http://www.swsc.com.cn
(22) 德邦 证券 有限 责任 公司
注册地 址: 上海 市普 陀区 曹杨 路 510 号南 半 幢 9 楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区福山 路 500 号 城建 国际 中心 26 楼
法定代 表人 :方 加春
联系人 :罗 芳
电话:021-68761616
传真:021-68767981
客户服 务电 话:4008888128
网址:http://www.tebon.com.cn
(23) 厦门 证券 有限 公司
注册地 址: 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
办公地 址: 厦门 市莲 前西 路二号 莲富 大厦 十七 楼
法定代 表人 :傅 毅辉
联系人 :卢 金文
电话:0592 -5161816
传真:0592 -5161102
客户服 务电 话:0592-5163588
网址:http://www.xmzq.cn
(24) 华融 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 8 号A 座3 、5 层
法定代 表人 :宋 德清
联系人 :黄 恒
联系电 话:010 -58568235
工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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15
联系传 真:010 -58568062
公司网 址:www.hrsec.com.cn
客服电 话:010-58568118
(25) 西藏 同信 证券 有限 责任公 司
注册地 址: 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 :贾 绍君
联系电 话:021-36535002
传真:021-36533017
联系人 :汪 尚斌
公司网 址:www.xzsec.com
客户咨 询电 话:40088-11177
(26) 国金 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号
办公地 址: 成都 市东 城根 上街 95 号
法定代 表人 :冉 云
联系人 :金 喆
电话:028-86690126
传真:028-86690126
客服电 话:4006600109
网址:www.gjzq.com.cn
(27) 新时 代证 券股 份有 限公司
注册地 址: 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层 1501
办公地 址: 北京 市海 淀区 北三环 西 路 99 号院1 号楼 15 层
法定代 表人 :刘 汝军
联系人 :马 骏杰
电话:010-83561329
传真:010-83561094
客服电 话:400-698-9898
网址:www.xsdzq.cn
(28) 华安 证券 股份 有限 公司 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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16
注册地 址: 安徽 省合 肥市 政务文 化新 区天 鹅湖 路 198 号
办公地 址: 安徽 省合 肥市 南二 环 959 号财 智中 心 B1 座
法定代 表人 :李 工
联系人 :甘 霖
电话:0551 -65161666
传真:0551 -65161600
客户服 务电 话:96518/4008096518
网址:http://www.hazq.com/
(29) 中国 银河 证券 股份 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国际 企业 大 厦 C 座2-6 层
法定代 表人 :陈 有安
联系人 :田 薇
电话:010-66568430
传真:010-66568990
客户服 务电 话:4008888888
网址:http://www.chinastock.com.cn/
(30) 天相 投资 顾问 有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 金融 街 19 号富 凯大 厦 B 座701
邮编 :100032
办公地 址: 北京 市西 城区 金融 街 5 号 新盛 大 厦 B 座4 层
法定代 表人 :林 义相
联系人 :林 爽
电话:010 -66045608
传真:010 -66045500
客户服 务电 话:010-66045678
网址:http://www.txsec.com
(31) 深圳 众禄 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
办公地 址: 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼I、J 单元
法定代 表人 :薛 峰
工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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17
联系人 :童 彩萍
联系电 话: 0755-33227950
传真: 0755-82080798
客户服 务电 话: 4006-788-887
网址: www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
(32) 北京 展恒 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街6 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里2 号民 建大 厦6 层
法定代 表人 :闫 振杰
联系人 :宋 丽冉
联系电 话: 010-62020088
客服电 话:4008-886-661
传真: 62020088-8802
网址: www.myfund.com
(33) 上海 天天 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址:
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座9 楼
法定代 表人 :其 实
联系人 :潘 世友
联系电 话:021-54509988-7019
客服电 话:400-1818-188
传真:021-64385308
网址:www.1234567.com.cn
(34) 杭州 数米 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东2 号
办公地 址: 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道3588 号 恒 生大 厦12 楼
法定代 表人 :陈 柏青
联系人 :周 嬿旻
电话:0571-28829790 ,021-60897869
客服电 话:4000-766-123 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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18
传真:0571-26698533
网址:http://www.fund123.cn/
(35) 上海 好买 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号4 号楼 449 室
办公地 址: 上海 市浦 东南 路 1118 号 鄂尔 多斯 国际 大 厦 9 楼
法定代 表人 :杨 文斌
联系人 :薛 年
联系电 话:021-58870011-6705
客服电 话:400-700-9665
传真:021-68596916
网址:http://www.ehowbuy.com/
(36) 诺亚 正行 (上 海) 基金销 售投 资顾 问有 限公 司
注册地 址: 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路7650 号205 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 :汪 静波
联系人 :李 玲
联系电 话:021-38602750
客服电 话:400-821-5399
传真:021-38509777
网址: http://www.noah-fund.com/
(37) 和讯 信 息 科技 有限 公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦10 层
办公地 址: 北京 朝外 大 街22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 :王 莉
联系人 :习 甜
联系电 话:010-85650920
客服电 话:400-920-0022
传真:010-85657357
网址: http://licaike.hexun.com/
(38) 浙江 金观 诚财 富管 理 有限公 司 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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19
注册地 址: 拱墅 区霞 湾 巷239 号8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址: 杭州 市教 工 路18 号EAC 欧美 中心A 座D 区8 层
法定代 表人 :陆 彬彬
联系人 :鲁 盛
联系电 话:0571-56028617
客服电 话:400-068-0058
传真:0571-56899710
网址: www.jincheng-fund.com
(39) 上海 利得 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号1033 室
办公地 址: 上海 东方 路 989 号中 达大 厦2 楼
法定代 表人 :盛 大
联系人 :徐 雪吟
联系电 话:021-50583533-3011
客服电 话:400-005-6355
传真:021-50583533
网址: www.leadfund.com.cn
(40) 嘉实 财富 管理 有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼06-10 单元
办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座6 层
法定代 表人 :赵 学军
联系人 :景 琪
联系电 话:010- 65215266
客服电 话:010-85572999
传真:010-65185678
网址: http://www.harvestwm.cn/
(41) 万银 财富 (北 京 ) 基 金销售 有限 公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院5 号楼 3201 内
办公地 址: 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 :李 招弟 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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20
联系人 :高 晓芳
联系电 话: 010-59393920-811
客服电 话:4008080069
传真: 010-59393074
网址: www.wy-fund.com
(42) 浙江 同花 顺基 金销 售有限 公司
注册地 址: 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址: 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 :凌 顺平
联系人 :杨 翼
联系电 话:0571-88911818
客服电 话:4008-773-772
网址: www.5ifund.com
(43) 上海 长量 基金 销售 投资顾 问有 限公 司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢 220 室
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 :张 跃伟
联系人 :单 丙烨
联系电 话:021-20691869
客服电 话:400-089-1289
传真:021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
(44) 深圳 市新 兰德 证券 投资咨 询有 限公 司
注册地 址: 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋10 层1006#
办公地 址: 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦C 座9 层
法定代 表人 :马 令海
联系人 : 刘宝 文
联系电 话: 010-58325395
客服电 话:4008-166-1188
传真: 010-58325282 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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21
网址: http://8.jrj.com.cn
(45) 宜 信普 泽投 资顾 问 (北京 )有 限公 司
注册 地址 : 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号9 号楼 15 层 1809
办公地 址: 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城C 座1809
法定代 表人 :沈 伟桦
联系人 : 王巨 明
联系电 话: 010-85892781
客服电 话: 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
(46) 一路 财富 (北 京) 信 息科技 有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼C 座702
办公地 址: 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座2208
法定代 表人 :吴 雪秀
联系人 :苏 昊
联系电 话:010-88312877-8033
客服电 话:400-001-1566
网址:www.yilucaifu.com
(47) 中国 国际 期货 有限 公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路14 号 1 幢1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址: 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座9 层
法定代 表人 :王 兵
联系人 :赵 森
联系电 话:010-65807399
客服电 话:95162
网址:www.cifco.net
(48 ) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢11 层1103 号
办公地 址: 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 :路 瑶
联系人 :侯 英建 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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22
联系电 话:010-65807865
客服电 话:010-65807609
网址:www.cifcofund.com
(49)中 天嘉 华基 金销 售有 限公司
注册地 址: 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号3 号楼 7457 房间
办公地 址: 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座1 层
法定代 表人 :黄 俊辉
联系人 :张 立新
联系电 话:010-58276785
客服电 话:400-650-9972
网址:www.sinowel.com
(50)北 京唐 鼎耀 华投 资咨 询有限 公司
注册地 址: 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号2 栋236 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 :杨 涛
联系人 :周 君
联系电 话:010-53570568
客服电 话:400-819-9868
网址:www.tdyhfund.com
(51) 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号
办公地 址: 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号1 号楼 12 层1208 号
法定代 表人 :罗 细安
联系人 :李 皓
联系电 话:13521165454
客服电 话:400-001-8811
网址:www.zengcaiwang.com
(52) 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼B 单元
办公地 址: 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼B 单元 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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23
法定代 表人 :刘 惠
联系人 :冯 立
联系电 话:021-80133535
客服电 话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com
(53) 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址: 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 :申 健
联系人 :付 江
联系电 话:021-20219988*31781
客服电 话:020-20219931
网址:https://8.gw.com.cn/
(54) 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址: 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 :冯 修敏
联系人 :周 丹
电话:021-33323999*8318
客服电 话:4008202819
网站:fund.bundtrade.com
(55) 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
办公地 址: 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道933 号
法定代 表人 :陈 新民
联系人 :李 欣
电话:027-82656704
传真:027-82656236
客服电 话:96558 ( 武汉 )4006096558 (全 国)
网址:www.hkbchina.com 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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24
(56) 兴业 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 福州 市湖 东 路154 号
办公地 址: 上海 市江 宁 路168 号
法定代 表人 :高 建平
联系人 :刘 玲
电话:021-52629999
客服电 话:95561
网址:www.cib.com.cn
(57) 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址: 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦4 楼
办公地 址: 湖北 省 武 汉市 江汉区 唐家 墩 路32 号国 资 大厦B 座4 楼
法定代 表人 :余 磊
联系电 话: (027 )87618889
传真: (027 )87618882
联系人 :刘 鑫
客服电 话: (027 )87618889
公司网 址:http://www.tfzq.com
(58) 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
办公地 址: 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦2 座28 层
法定代 表人 :金 立群
联系人 :罗 春蓉
武 明明
电话:010 -65051166
传真:010 -65051156
客户服 务电 话 : (010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址:http://www.cicc.com.cn/
(59) 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址: 四川 省成 都市 锦江区 下东 大 街216 号喜 年广 场A 座1502 室
联系人 :付 勇斌 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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25
电话:028-86758820
传真:028-86758820-805
客服电 话:4008-588-588
网址:www.pyfund.com.cn/
(60) 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址: 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 :郭 坚
联系人 :宁 博宇
电话:021-20665952
传真:021-22066653
客户服 务电 话: 4008219031
网址:www.lufunds.com
(61) 北京 乐融 多源 投资 咨 询有限 公司
注册地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地 址: 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代 表人 :董 浩
联系人 : 张婷 婷
电话:010 -66045608
传真:010 -66045500
客户服 务电 话: 400-068-1176
网址:www.jimufund.com
(62)上 海联 泰资 产管 理有 限公司
注册地 址: 中国 (上 海) 自由贸 易试 验区 富特 北 路277 号3 层310 室
办公地 址: 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层
法定代 表人 :燕 斌
联系人 : 凌秋 艳
电话:021-52822063
传真:021-52975270
客户服 务电 话: 400-046-6788 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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网址:www.66zichan.com
(63) 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司
注册地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号15 层办 公楼一 座1502 室
办公地 址: 北京 市东 城区 建国门 内大 街18 号恒 基中 心办公 楼一 座2202 室
法定代 表人 :李 振
联系人 :魏 尧
电话:010-65181028
传真:010-65174782/65231189
客服电 话:400-066-9355
网址:www.kstreasure.com
(64) 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址: 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址: 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 :陈 继武
联系人 :李 晓明
电话:021-63333319
传真:021-63332523
客户服 务电 话:4000 178 000
网址:www.lingxianfund.com
(65) 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址: 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
办公地 址: 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号景 山财 富中 心 341
法定代 表人 : 梁洪军
联系人 : 季长 军
电话: 010-52609656
传真: 010-51957430
客户服 务电 话:400-819-6665
网址:www.buyforyou.com.cn
(66) 深圳 富济 财富 管 理 有限公 司
注册地 址: 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路1 号A 栋201 室( 入驻 深圳 市前 海商务 秘工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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书有限 公司 )
办公地 址: 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室
法定代 表人 :齐 小贺
联系人 刘勇
电话: 0755-83999907-813
传真: 0755-83999926
客户服 务电 话: 0755-83999907
网址: www.jinqianwo.cn
(67)北 京创 金启 富投 资管 理有限 公司
注册地 址: 北京 市西 城 区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
办公地 址: 北 京市 西城 区 民丰胡 同 31 号5 号楼 215A
法定代 表人 :梁 蓉
联系人 : 赵海 峰
电话: 010-66154828
传真: 010-88067526
客户服 务电 话: 010-66154828
网址: www.5irich.com
(68)中 证金 牛( 北京 )投 资咨询 有限 公司
注册地 址: 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址: 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座5 层
法定代 表人 :彭 运年
联系人 : 孙雯
电话: 010-59336519
传真: 010-59336510
客户服 务电 话: 4008909998
网址: www.jnlc.com
(69) 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址: 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
办公地 址: 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
法定代 表人 :李 淑慧
工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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联系人 : 裴小 龙
电话: 0371-55213196
传真: 0371-85518397
客户服 务电 话:4000-555-671
网址: www.hgccpb.com
(70 ) 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址: 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号
办公地 址: 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东路2号
法定代 表人 :何 沛良
联系人 :林 培珊
电话: 0769-22866254
传真: 0679-22866282
客服电 话:0769-961122
网址:www.drcbank.com
(71) 齐商 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号
办公地 址: 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大道105 号
法定代 表人 :杲 传勇
联系人 : 郭 媛媛
电话: 0533-2178888-9535
传真:0533-2163766
客服电 话:400-86-96588
网址:www.qsbank.cc
(72) 德州 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号
办公地 址: 山东 省 德 州市 三八东 路1266 号
法定代 表人 : 孙 玉芝
联系人 : 王 方震
电话: 0534-2297326
传真:0533-2297327 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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29
客服电 话:40084-96588
网址:www.dzbchina.com
(73) 威海 市商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址: 威海 市宝 泉路9 号
办公地 址: 威海 市宝 泉路9 号
法定代 表人 : 谭 先国
联系人 : 刘 文静
电话: 0631-5211651
传真:0631-5215726
客服电 话:40000-96636
网址:www.whccb.com
(74 ) 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址: 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 70 0号
办公地 址: 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 70 0号
法定代 表人 : 陆 华裕
联系人 : 胡 技勋
电话: 0574-89068340
传真:0574-87050024
客服电 话:95574
网址:www.nbcb.com.cn
基金管 理人 可根 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作
管理办 法》 、 《证 券投 资基 金销售 管理 办法 》和 本基 金基金 合同 等的 规定 ,选 择其他 符合 要
求的机 构代 理销 售本 基金 ,并及 时履 行公 告义 务。
(二) 基金 注册 登记 机构
名
称 :工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
注册地 址 : 北 京市 西城 区 金融大 街 5 号、甲 5 号6 层甲 5 号 601 、甲 5 号 7 层甲5 号
701、甲 5 号 8 层甲5 号801、甲 5 号9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务 办 公地 址: 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦A 座 6 层
法定代 表人 : 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话:400-811-9999 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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30
传
真:010-66583100
联系人 :朱 辉毅
(三) 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 :上 海源 泰律 师事 务所
住
所 :上 海市 浦东 新区 浦东南 路 256 号 华夏 银行 大厦 14 楼
办公地 址: 上海 市浦 东新 区浦东 南 路 256 号华 夏银 行大 厦 14 楼
负责人 :廖 海
电
话 : (021 )51150298
传
真 : (021 )51150398
经办律 师: 刘佳 、张 兰
(四) 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称 :安 永华 明会 计师 事务所 (特 殊普 通合 伙)
住
所 :北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ,东 三办 公 楼16 层
办公地 址: 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城, 东三 办公 楼 16 层
执行事 务人 :吴 港平
经办注 册会 计师 :李 慧民 、王珊 珊
联系电 话: (010 )58152145
传真: (010 )58114645
联系人 :王 珊珊
四 、基 金的 名称
工银瑞 信目 标收 益一 年定 期开放 债券 型证 券投 资基 金
五 、基 金的 类型
债券型 证券 投资 基金
六、基 金的投资目标
在控制 风险 并 保 持资 产流 动性的 基础 上 , 力争 实现 超越业 绩比 较基 准的 投资 收益。
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七、 基 金的 投资 方向
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具, 包括国 内依 法发 行上 市的 国债、 央
行票据 、金 融债 、企 业债 、公司 债、 次级 债、 地方 政府债 券、 可转 换债 券( 含分离 交易 可
转债) 、短 期融 资券 、中 期票据 、资 产支 持证 券、 债券回 购、 银行 存款 以及 法律、 法规 或
监管机 构允 许基 金投 资的 其它金 融工 具及 其衍 生工 具。 本基 金不 直接 在二 级市 场买入 股票 、
权证等 权益 类资 产, 也不 参与一 级市 场新 股申 购和 新股增 发, 但可 以持 有因 可转债 转股 所
形成的 股票 、因 所持 股票 所派发 的权 证以 及因 投资 可分离 交易 可转 债而 产生 的权证 ,以及
法律法 规或 中国 证监 会允 许投资 的其 他非 固定 收益 类 资产 。因 上述 原因 持有 的股票 等权 益
类资产 ,本 基金 应在 其可 交易( 即不 受锁 定期 等任 何交易 限制 )之 日起 的三 个月内 卖 出 。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ,基金 管理 人在 履行 适当 程序后 ,
可以将 其纳 入投 资范 围。
基金的 投资 组合 比例 为: 债券占 基金 资产 的比 例不 低于80% , 因 可转 债转 股所 形成的 股
票、因 所持 股票 所派 发的 权证以 及因 投资 可分 离交 易可转 债而 产生 的权 证等 权益类 资产 的
比例不 超过 基金 资产 的20% 。 但在 每次 开放 期开 始前 三个月 、 开 放期 及开 放期 结束后 三个 月
的期间 内, 基金 投资 不受 上述比 例限 制。 开放 期内 每个交 易日 应当 保持 不低 于基金 资产 净
值5%的 现金 或到 期日 在一 年以内 的政 府债 券。
八、基 金的 投资策略
(一) 投资 策略
1、固 定收 益类 资产 配置 策 略
(1) 期限 配置 策略
为合理 控制 本基 金开 放期 的流动 性风 险, 本基 金将 适当的 采取 期限 配置 策略 ,即在 保
证每个 开放 期有 适当 的流 动资产 的基 础上 ,将 基金 资产所 投资 标的 的平 均剩 余存续 期限 与
基金剩 余封 闭期 限进 行适 当的匹 配。
(2) 期限 结构 策略
收益率 曲线 形状 变化 的 主 要影响 因素 是宏 观经 济基 本面以 及货 币政 策, 而投 资者的 期
限偏好 以及 各期 限的 债券 供给分 布对 收益 率形状 有 一定 影 响。 对收 益率 曲线 的分析 采取 定
性和定 量相 结合 的方 法。 定性方 法为 :在 对经 济周 期和货 币政 策分 析下 ,对 收益率 曲线 形
状可能 变化 给予 一个 方向 判断; 定量 方法 为 : 参考 收益率 曲线 的历 史趋 势, 同时结 合未 来工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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的各期 限的 供给 分布 以及 投资者 的期 限偏 好, 对未 来收益 率曲 线形 状做出 判 断。
在对于 收益 率曲 线形 状变 化 和变 动幅 度做 出判 断的 基础上 ,结 合情 景分 析结 果,提 出
可能的 期限 结构 配置 策略 ,包括 :子 弹型 策略 、哑 铃型策 略、 梯形 策略 等。
(3) 类属 配置 策略
对于债 券资 产而 言, 是信 用债、 金融 债和 国债 之间 的比例 配置 。当 宏观 经济 转向衰 退
周期, 企业 信用 风险 将普 遍提高 ,此 时降 低信 用债 投资比 例, 降低 幅度 应该 结合利 差预 期
上升幅 度和 持有 期收 益分 析结果 来进 行确 定。 相反 ,当宏 观经 济转 向复 苏, 企业信 用风 险
普遍下 降, 此时 应该 提高 信用债 投资 比例 ,提 高幅 度应该 结合 利差 预期 下降 幅度和 持有 期
收益分 析结 果来 进行 确定 。此外 ,还 将考 察一 些特 殊因素 对于 信用 债配 置产 生影响 ,其 中
包括供 给的 节奏 ,主 要投 资主体 的投 资习 惯, 以及 替代资 产的 冲击 等均 对信 用利差 产生 影
响,因 此, 在中 国市 场分 析信用 债投 资机 会, 不仅 需要 分 析信 用风 险趋 势, 还需要 分析 供
需面和 替代 资产 的冲 击等 因素, 最后 ,在 预期 的利 差变动 范围 内, 进行 持有 期收益 分析 ,
以确定 最佳 的信 用债 投资 比例和 最佳 的信 用债 持有 结构。
2、证 券选 择策 略
根据发 行人 公司 所在 行业 发展以 及公 司治 理、 财务 状况等 信息 对债 券发 行人 主体进行
评级, 在此 基础 上, 进一 步 结合 债券 发行 具体 条款 (主要 是债 券担 保状 况) 对债 券 进行 评
级。根 据信 用债 的评 级, 给予相 应的 信用 风险 溢价 ,与市 场 上 的信 用利 差进 行对比 ,发 倔
具备相 对价 值的 个券 。
3、短 期和 中长 期的 市场 环 境中的 投资 策略
在一般 情况 下, 本基 金坚 持中长 期投 资理 念, 对 于 投资组 合中 的债 券进 行中 长期投 资。
但是, 由于 市场 的波 动, 亦会导 致证 券的 价格 在短 期内偏 离其 合理 价值 区间 ,在此 种情 况
下,本 基金 可能 进行 短期 波段性 操作 ,具 体表 现在 以下几 个方 面:
(1) 所买 入的 证券 在短 期 内出现 价格 急剧 波动 ,严 重高出 其合 理价 值区 间, 本基金 将
全部或 者部 分卖 出该 证券 ,以实 现投 资收 益, 而市 场价格 经过 自身 内在 机制 调整, 重新 回
到合理 价值 区间 时再 重新 买入。
(2) 由于 市场 出现 未能 预 见的不 利变 化, 导致 前期 投资决 策的 基础 条件 不复 存在, 此
时,为 有效 控制 投资 组合 风险, 本基 金亦 将进 行短 期操作 。
4、资 产支 持证 券等 品种 投 资 策略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券(ABS ) 、住 房抵 押贷 款 支持证 券(MBS )等 在内 的 资产支
持证券 ,其 定价 受多 种因 素影响 ,包 括市 场利 率、 发行条 款、 支持 资产 的构 成及质 量、 提工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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前偿还 率等 。本 基金 将深 入分析 上述 基本 面因 素, 并辅助 采用 蒙特 卡洛 方法 等数量 化定 价
模型, 评估 其内 在价 值。
(二) 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式, 建立 了严 谨、 科 学的
投资管 理流 程, 具体 包括 投资研 究、 投资 决策 、组 合构建 、交 易执 行和 风险 管理及 绩效 评
估等全 过程 ,如 图1 所示 。
图1
固定收益证券投资 管 理程序
1、投 资研 究及 投资 策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ,实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ,
由基金 经理 与研 究员 组成 专业小 组, 进行 宏观 经济 及政策 、产 业结 构、 金融 市场、 单个 证
券等领 域的 深入 研究 ,分 别从利 率、 债券 信用 风险 、相对 价值 等角 度, 提出 独立的 投资 策
略建议 ,经 固定 收益 投资 团队讨 论, 并经 投资 决策 委员会 批准 后形 成固 定收 益证券 指导 性
投资策 略。 该投 资策 略是 公司未 来一 段时 间内 对该 领域的 风险 和收 益的 判断 ,对公 司旗 下
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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管理的 所有 基金 或组 合的 固定收 益类 证券 投资 具有 指导作 用。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议, 提出 下一阶段
投资策 略, 每周 定期 举行 策略评 估会 议, 回顾 本周 的各项 经济 数据 和重 大事 项,分 析其 对
季度投 资策 略的 影响 ,检 讨投资 策略 的有 效性 ,必 要的时 候进 行调 整。
2、投 资决 策
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下,根 据基 金合 同关 于投 资目标 、
投资范 围及 投资 限制 等规 定,制 定相 应的 投资 计划 ,报投 资决 策委 员会 审批 。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构 , 决 定基 金总体 投资 策略 及资 产配 置方案 ,
审核基 金经 理提 交的 投资 计划, 提供 指导 性意 见, 并审核 其他 涉及 基金 投资 管理的 重大 问
题。
3、投 资组 合构 建
基 金经理 根据投 资决策 委员 会的决 议,在 权限范 围内 ,评估 债券的 投资价 值, 选择
证券构 建基 金投 资组 合, 并根据 市场 变化 调整 基金 投资组 合, 进行 投资 组合 的日常 管 理 。
4、交 易执 行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ,执 行基 金经 理的 投资指 令。
5、风 险管 理及 绩效 评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ,报 风险 管理 委员会 ,
抄送投 资决 策委 员会 、投 资总监 及基 金经 理, 并就 基金的 投资 组合 提出 风险 管理建 议。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ,并 对投资 过程 中存 在的 风险 隐患向 基金 经
理、投 资总 监、 投资 决策 委员会 及风 险管 理委 员会 进行风 险提 示。
九、业 绩比较基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 加权平 均后 的一 年期 银行 定期存 款税 后利 率(R)+1.0% 。
R:加 权平 均后 的一年 期 银行 定期 存款 税后 利率 ;
r1 、r2 、r3 ……ri : 各 阶段 适用的 一年 期银 行定 期存 款 税后 利率 ;
N1 、N2 、N3 ……Ni :执 行不 同的一年 期 银行 定期 存款 税后 利 率的 天数 。
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十、基 金的 风险收益特征
本基金 为债 券型 基金 , 预 期收益 和风 险水 平低 于混 合型基 金 、 股 票型 基金 , 高于货 币
市场基 金。
十一、 基金 的 投资组合报 告
本投资 组合 的报 告期 为 2015 年 10 月1 日 起至12 月31 日 止( 财务 数据 未经 审 计) 。
1. 报告期末基金资产组 合情 况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例 (% )
1 权益投 资 - -
其中: 股票
- -
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,015,933,600.85 77.40
其中: 债券
1,015,933,600.85 77.40
资产 支持 证券
- -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中: 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
109,984,643.28 8.38
8 其他资 产
186,622,743.60 14.22
9 合计
1,312,540,987.73
100.00
注:由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2. 报告期末按行业分类 的股 票投资组合
本 基金 本报 告期 末未 持 有股票 。
3. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名股票投资明 细
本 基金 本报 告期 末未 持有股 票。
4. 报告期末按债券品种 分类 的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 (% )
1 国家债 券 193,031,722.40 26.38
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 85,451,397.80 11.68
其中: 政策 性金 融债 85,451,397.80 11.68
4 企业债 券 629,360,476.85 86.00
5 企业短 期融 资券 60,066,000.00 8.21
6 中期票 据 41,631,000.00 5.69
7 可转债 (可 交换 债) 6,393,003.80 0.87 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,015,933,600.85 138.83
注:由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
5. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名债券投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例( %)
1 019512
15 国债
12
1,200,000 120,588,000.00 16.48
2 150019
15 附 息国
债19
700,000 71,407,000.00 9.76
3 140229
14 国开
29
400,000 42,944,000.00 5.87
4 122365
14 昊华
01
350,000 36,806,000.00 5.03
5 112212 14 中 山债 300,000 30,633,000.00 4.19
6. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前十名资产支持证 券投 资 明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名贵金属投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8. 报告期末按公允价值 占基 金资产净值比例大小 排序 的前五名权证投资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9. 报告期末本基金投资 的国 债期货交易情况说明
9.1 本期国债期货投资政 策
本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
9.2 报告期末本基金投资 的国债期货持仓和损 益明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资, 也无 期间 损益。
9.3 本期国债期货投资评 价
本报告 期内 ,本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
10. 投资组合报告附注 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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10.1 本基金投资的前十名 证券的发行主体本期 未出 现被监管部门立案调 查, 或在报告编
制日前一年内受到公 开谴 责、处罚的情形。
10.2 本基金投资的前十名 股票未超出基金合同 规定 的备选股票库。
10.3 其他资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 103,070.79
2 应收证 券清 算款 169,938,410.36
3 应收股 利 -
4 应收利 息 16,581,262.45
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 186,622,743.60
10.4 报告期末持有的处于 转股期的可转换债券 明细
本基 金本 报告 期末 未持 有可转 换债 券。
10.5 报告期末前十名股票 中存在流通受限情况 的说 明
本基 金本 报告 期末 未持 有股票 。
10.6 投资组合报告附注的 其他文字描述部分
无。
十二、 基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产, 但不 保
证基金 一定 盈利 , 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ,投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1.本基金合 同生效 日为2014年8月12日 ,基金合 同生 效以来(截 至2015年12 月31 日)的
投资业 绩及 同期 基准 的比 较如下 表所 示:
阶段
净值收
益率
(1 )
净值收益
率标准差
(2 )
业绩比较基
准收益率
(3 )
业绩比较基
准
收益率标准
差(4 )
(1) -(3) (2)-(4)
2014.8.12-2014.12.31 2.40% 0.14% 1.53% 0.01% 0.87% 0.13%
2015 年 8.59% 0.11% 3.12% 0.01% 5.47% 0.10% 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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38
自基金 合同 生效 起至 今 11.20% 0.12% 4.65% 0.01% 6.55% 0.11%
2. 自基金合同生效以来基 金累计净值收益率变动及 其与同期业绩比较基准收 益率变动
的比较
(2014 年8 月 12 日至 2015 年 12 月 31 日)
注:1 、本 基金 基金 合同 于 2014 年8 月12 日 生效 。
2、 按 基金 合同 规定, 本基 金建仓 期 为6 个 月。 截至 报告期 末, 本基 金的 各项 投资比 例符 合
基金合 同关 于投 资范 围及 投资限 制的 规定 :债 券占 基金资 产的 比例 不低 于 80% ,因 可转 债
转股所 形成 的股 票、 因所 持股票 所派 发的 权证 以及 因投资 可分 离交 易可 转债 而产生 的权 证
等权益 类资 产的 比例 不超 过基金 资产 的 20% ; 但在 每次开 放期 开始 前三 个月 、开放 期及 开
放期结 束 后 三个 月的 期间 内,基 金投 资不 受上 述比 例限制 ;开 放期 内每 个交 易日应 当保 持
不低于 基金 资产 净 值5% 的 现金或 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 。
十 三、 基金的 费用 与 税收
(一) 与基 金运 作有 关的 费用 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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1、基 金费 用的 种类
(1) 基金 管理 人的 管理 费 ;
(2) 基金 托管 人的 托管 费 ;
(3) 基金 的销 售服 务费 ;
(4) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的信 息披 露费 用;
(5) 《 基金 合同 》生 效后 与基金 相关 的会 计师 费、 律师费 、仲 裁费 和诉 讼费 ;
(6) 基金 份额 持有 人大 会 费用;
(7) 基金 的证 券交 易费 用 ;
(8) 基金 的银 行汇 划费 用 ;
(9) 证券 账户 开户 费用 、 银行账 户维 护费 用;
(10) 按照 国家 有关 规定 和《基 金合 同》 约定 ,可 以在基 金财 产中 列支 的其 他费 用 。
2、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
(1)基金管理人的管理费
本基金 采用 浮动 管理 费方 式,于 每个 封闭 期最 后一 日计算 该封 闭期 期间 的管 理费, 基
金 托 管 人 复核 后 于 每 个 封闭 期 结 束后 5 个工 作 日内 从 基 金 财 产中 一 次性 支 付给 基 金 管理
人,基 金管 理费 的计 算公 式如下 :
H = E × I × 该封 闭期 实际天 数 ÷365
H 为该 封闭 期应 计提 的基 金管理 费
E 为该 封闭 期最 后一 日计 提管理 费前 的基 金资 产净 值
I 为该 封闭 期的 基金 管理 费率, 计算 方式 如下 :
分档
情
形
(M 为 该封 闭期 内基 金的 期间年 化收 益
率)
基金管理费率(I)
1 M <R+1.00% 0
2 R+1.00% ≤M <R+2.00% Min{0.30% ,(M-R-1.00%)}
3 R+2.00% ≤M <R+4.00% Min{0.70% ,(M-R-1.70%)}
4 R+4.00% ≤M Min{1.00% ,(M-R-3.30%)}
注: 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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1) 该封 闭期 内基 金的 期间 年化收 益率 (M )= (该 封 闭期最 后一 日 计 提管 理费 前 的基
金资产 净值 - 该封 闭期 第 一日日 初的 基金 资产 净值+ 该封闭 期间 的收 益分 配金 额) ÷ 该
封闭期 第一 日日 初的 基金 资产净 值 × 该 封闭 期实 际 天数 ÷365
2)R 为加 权平 均后 的一年期银行 定期 存款 税后 利率 ,计算 公式 如下 :
其中:r1 、r2 、r3 ……ri : 各阶段 适用 的一 年 期 银行 定期存 款税后 利 率;
N1 、N2 、N3 ……Ni :执 行不 同的一年 期 银行 定期 存款 税后 利 率的 天数 。
3)基 金管 理费 率的 计算 , 保留至 小数 点后 第四 位, 小数点 第四 位以 后的 部分 舍去 。
4 ) 本 基 金 浮 动 管 理 费 计 提 规 则 中 特 别 设 立 基 金 份 额 持 有 人 实 际 收 益 率 平 滑 保 护 机
制, 即依 照高 分档 期间 年化 收益率 对应 计提 管理 费后 的基金 份额 持有 人实 际收 益率不 低 于
依照低 分档 期间 年化 收益 率对应 计提 管理 费后 的基 金份额 持有 人实 际收 益率 。
(2) 基金 托管 人的 托管 费
本基金 的托 管费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.20%的 年费率 计提 。托 管费 的计 算方法 如
下:
H=E×0.20 %÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计算 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付, 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送基 金托 管费 划款 指令 ,基金 托管 人复 核后 于次 月前 5 个工 作日 内从 基金 财产中 一次 性
支取。 若遇 法定 节假 日、 公休日 等 , 支付 日期 顺延 。
上述 “1 、 基金 费用 的种 类 中第 (4 ) - (10 ) 项 费用 ” , 根 据有 关法 规及 相应 协 议规定 ,
按费用 实际 支出 金额 列入 当期费 用, 由基 金托 管人 从基金 财产 中支 付。
3、不 列入 基金 费用 的项 目
下列费 用不 列入 基金 费用 :
(1 ) 基 金管 理人 和基 金托 管人因 未履 行或 未完 全履 行义务 导致 的费 用支 出或 基金财 产
的损失 ;
(2) 基金 管理 人和 基金 托 管人 处 理与 基金 运作 无关 的事项 发生 的费 用; 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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(3) 《 基金 合同 》生 效前 的相关 费用 ;
(4) 其他 根据 相关 法律 法 规及中 国证 监会 的有 关规 定不得 列入 基金 费用 的项 目。
(二) 与基 金销 售有 关的 费用
1、申 购费 和赎 回费
(1) 本基 金不 收取 申购 费 用。
(2) 本基 金的 赎回 费率 如 下表所 示:
赎回费
情形 费率
在同一 个开 放期 内申 购后 又赎回
的份额
1.0%
认购的 份额 或在 某一 开放 期申购
并在下 一个 及之 后的 开放 期赎回
的份额
0%
注: 本基 金的 赎回 费 100% 计入基 金资 产 。 赎 回费 用 由赎回 基金 份额 的基 金份 额持
有人承 担, 在基 金份 额持 有人赎 回基 金份 额时 收取 。
(3)基金 管理人可 以在基 金合同约 定的范围 内调整 费率或收 费方式, 并最迟 应于新 的
费率或 收费 方式 实施 日前 依照《 信息 披露 办法 》的 有关规 定在 指定 媒体 上公 告。
2、销 售服 务费
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ,基 金管 理人将 在
基金年 度报 告中 对该 项费 用的列 支情 况作 专项 说明 。本基 金的 销售 服务 费计 算方法 如 下 :
H=E× 年销 售服 务费 率 ÷ 当年天 数, 本基 金年 销售 服务费 率 为0.50%
H 为每 日应 计提 的销 售服 务费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ,逐 日累计 至每 月月 末, 按月 支付。 由基 金管 理人 向基 金托管 人
发送销 售服 务费 划付 指令 ,基金 托管 人复 核后 于次 月 前5 个工 作日 内从 基金 财产 中 划出 ,
由注册 登记 机构 代收 ,注 册登记 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。
(三) 基金 管理 费、 基金 托管费 和销 售服 务费 的调 整
经基金 管理 人和 基金 托管 人协商 一致 ,基 金管 理人 和基金 托管 人可 协商 酌情 降低基 金
管理费 、基 金托 管费 和销 售服务 费, 此项 调整 不需 要基金 份额 持有 人大 会决 议通过 。基 金
管理人 必须 最迟 于新 的费 率实施 日 2 日前 在指 定媒 体上刊 登公 告。
(四) 基金 税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ,其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 工银瑞信目标收益一年定期开放债券型证券投资基金
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十四 、 对招募说明书更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据《 基金 法》 、 《 运作 办法 》 、 《 销售 管理办 法》 、 《信 息披 露管 理办法 》
及其它 有关 法律 法规 的要 求,对 本基 金招 募说 明书 进行了 更新 ,更 新内 容如 下:
1、在 “二 、释 义” 部分 , 对“9 、 《基 金法 》 ” 进行 了 更新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分, 更新 了 基 金管 理人 主要人 员情 况等 信息 。
3、在 “四 、基 金托 管人 ” 部分, 更新 了基 金托 管人 的相关 信息 。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ,更 新了 相关 服务 机构 的 信息 。
5、在 “九 、基 金的 投资 ” 部分, 更新 了基 金的 投资 组合报 告 。
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分, 更新 了截 至2015 年12 月31 日的 基金 的业 绩。
7、在“二 十一、对 基金份 额持有人 的服务” 部分, 更新了 对 基金份额 持有人 服务的相
关内容 。
8、在 “二 十二 、其 他应 披 露事项 ”部 分, 增加 了本 次更新 内容 期间 的历 次公 告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 , 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文, 可登 陆
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二〇 一六 年三 月二十 五 日