工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招 募说明书摘要
工 银 瑞信 添颐 债券型 证 券 投资 基 金
更 新 的招 募 说明 书 摘要
（2016 年第 1 号）
基金管理 人：工 银 瑞信基金 管理有 限 公司
基金托管 人： 中 国 民生银行 股份有 限 公司
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
2
重要提 示
本基金 经中 国证 券监 督管 理委员 会2011 年6月13日证监 许可[2011]934 号文 核准 募集。 本
基金基 金合 同于2011年8 月10 日起 生效 ，自 该日 起基 金管理 人正 式开 始管 理本 基金。
基金管 理人 保证 本招 募说 明书的 内容 真实 、 准确 、 完整 。 本 招募 说明 书经 中 国证监 会核
准， 但中 国证 监会 对本 基 金募集 的核 准 ， 并 不表 明 其对本 基金 的价 值和 收益 作出实 质性 判断
或保证 ，也 不表 明投 资于 本基金 没有 风险 。
投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金份 额时 应 认真阅 读招 募说 明书 ， 全 面认识 本基
金产品 的风 险收 益特 征 ， 应充分 考虑 投资 者自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对认 购 （或 申购 ） 基 金
的意愿 、 时机 、 数 量等 投 资行为 作出 独立 决策 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买者 自
负” 原则 ， 在 投资 者作 出 投资决 策后 ， 基金 运营 状 况与基 金净 值变 化导 致的 投资风 险 ， 由 投
资者自 行负 担。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受， 并按照 《证券投 资基金法》 、 《运作 办法》 、 基金合同 及其他 有关规定 享有权利 、 承
担义务 。基 金投 资人 欲了 解基金 份额 持有 人的 权利 和义务 ，应 详细 查阅 基金 合同。
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低于 混合 型 基金与 股票
型基金 ； 因为 本基 金可 以 配置二 级市 场股 票 ， 所 以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、
商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券（含 分离交 易的可转 换债券） 、资产支 持证券、 债 券
回购 、 国 债、 中央 银行 票 据、 政策 性金 融债 、 银 行 存款等 固定 收益 类资 产 ， 股票 （包 括创 业
板股票 、 中小 板股 票以 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票 ） 和 权证 等权 益 类资产 ， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 ， 但 需符 合中 国证 监会 相 关规定 。 法律 法
规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 的其 他品 种 ， 基 金 管理人 在履 行适 当程 序后 ， 可 以将 其纳 入
投资范 围 。 本 基金 投资 组 合资产 配置 比例 ： 债券 等 固定收 益类 资产 占基 金资 产的比 例不 低于
80 ％； 股 票等权益 类资产 占基金资 产的比例 不超 过 20％，现 金及到期 日在一 年以内的 政府
债券占基 金资产净 值的比 例不低于 5%。本 基金规 定 每五年为 一个运作 周期， 每个运作 周期工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
3
结束后 ，设 置 10 个 工作 日 作为过 渡期 ，然 后自 动转 入下一 个运 作周 期。 每一 个运作 周期 的
第一 、 二 、 三年 ， 股票 资 产的 配 置比 例 为0% 到 20% ； 每 一个 运作 周期 的第 四 年， 股票 资产 的
配置比 例 为0% 到 15% ； 每 一个运 作周 期的 第五 年， 股票资 产的 配置 比例 为 0%到 10% 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。 基 金管 理人 管 理的其 它基 金的 业绩 并不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人依照 恪 尽职 守 、 诚实信 用 、 谨 慎勤 勉 的 原 则管理 和运 用基
金财产 ，但 不 保 证基 金一 定盈利 ，也 不保 证最 低收 益。
本招募 说明 书所 载内 容截 止日为2016 年2 月9日 ， 有 关 财务数 据和 净值 表现 数据 截止日 为
2015年12月31日 （财 务数 据未经 审计 ） 。 本招 募说 明 书已经 基金 托管 人复 核。
一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概况
1、基 金管 理人 基本 情况
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 5 号 、甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层
邮政编 码：100033
法定代 表人 ： 郭 特华
成立日 期：2005 年 6 月 21 日
批准设 立机 关： 中国 证监 会
批准设 立文 号： 中国 证监 会证监 基金 字[2005]93 号
中国银 监会 银监 复[2005]105 号
组织形 式： 有限 责任 公司
注册资 本： 贰亿 元人 民币
联系人 ：朱 碧艳
联系电 话：400-811-9999
股权结 构： 中国工商银行股份有 限公司占公司注册资本 的 80% ；瑞 士信贷银行股份 有
限公司 占公 司注 册资 本 的 20% 。
存续期 间： 持续 经营
（二） 主要 人员 情况 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
4
1、董 事会 成员
沈立强 先生,董 事长, 硕士， 高级会 计师 。1976 年 参加 工作， 先后 在中 国人 民银 行杭州 分
行、 中国 工商 银行 浙江 分 行、 河北 分行 、 上 海分 行 工作 。 历 任中 国工 商银 行 杭州分 行营 业部
副主任 、杭 州分 行营 业部 主任、 浙江 分行 会计 出纳 处副处 长、 储蓄 处副 处长 、储蓄 处处 长 、
人事处处 长、党委 组织部 部长、营 业部总经 理（兼） 、浙江分 行行长助 理、副 行长、党 委 副
书记 ； 中 国工 商银 行河 北 分行行 长 ； 中 国工 商银 行 上海分 行行 长 ， 兼 任上 海 市银行 同业 公会
会长 、 上 海市 城市 金融 学 会会长 、 上海 市支 付清 算 协会会 长 、 上 海市 金融 学 会副会 长 、 上 海
国际商 会副 会长 、 上海 世 界贸易 中心 协会 副会 长 、 中国城 市金 融学 会常 务理 事、 上海 市宏观
经济学 会常 务理 事 、 中 国社 会科学 院陆 家嘴 研究 基地 理事会 理事 、 上海 财经 大学 校董会 董事 ，
上海市 人大 代表 。
Neil Harvey 先生, 董事, 瑞士 信贷执 行董 事， 常驻 香港 。 瑞士 信贷 银行 香港 和大 中华区 首
席执行 官， 负责 私人 银行 、 财富 管理 和投 资银 行业 务。 同 时，Neil Harvey 先 生还是 资产 管理
亚太地 区副 主席 、 亚 太区 运营委 员会 成员 。 Neil Harvey 先 生在 投资银 行和 资产 管理领 域有 三
十年的 工作 经历 ， 对新 兴 市场和 亚太 地区 有着 深刻 的了解 ， 在亚 太地 区也 有 十七年 的工 作经
历。 Neil Harvey 先生 在瑞 士信贷 工作 十五 年 ， 担 任 过很多 职务 ， 目前 他是 资 产管理 亚太 和新
兴市场 负责 人 。 此 前， 他 担任亚 洲 （除 日本 ） 投 资 银行和 固定 收益 业务 负责 人。 另外 ， 他 在
瑞士信 贷和 其他 公司 都担 过要职 ， 负责 澳大 利亚 、 非洲 、 日 本、 拉美 、 中 东 、 土 耳其 和俄 罗
斯地区 的业 务。
郭特华 女士,董事,博士,现 任工银 瑞信 基金 管理 有限 公司总 经理 ， 兼 任工 银瑞 信投资 管 理
有限公 司董 事长 ， 工银 瑞 信资产 管理 （ 国际 ） 有 限 公司董 事长 ， 工银 家族 财 富 （ 上海 ） 投 资
管理有 限公 司的 董事 。 历 任中国 工商 银行 总行 商业 信贷部 、 资金 计划 部副 处 长， 中国 工商 银
行总行 资产 托管 部处 长、 副总经 理 。
王一心 女士,董事,高 级经 济 师,中 国工 商银 行战 略管 理 与投资 者关 系部 高级 专家 、 专职 董
事。 历任 中国 工商 银行 专 项融资 部 （公 司业 务二 部 、 营 业部 ） 副总 经理 ； 中 国工商 银行 营业
部 历 任副 处长 、处 长； 中 国工商 银行 总行 技术 改造 信贷部 经理 。
王莹女 士, 董事, 高级 会计 师,中国 工商 银行 集团 派驻 子 公司董 监事 办公 室专 家、 专职派 出
董事， 于 2004 年 11 月获 得国际 内审 协会 注册 内部 审计师 （Certified Internal Auditor) 资 格证
书。 历任 中国 工商 银行 国 际业务 部外 汇清 算处 负责 人， 中国 工商 银行 清算 中 心外汇 清算 处负
责人 、 副 处长 ， 中 国工 商 银行稽 核监 督局 外汇 业务 稽核处 副处 长 、 处 长， 中 国工商 银行 内部
审计局 境外 机构 审计 处处 长，工 行悉 尼分 行内 部审 计师、 风险 专家 。
田国强 先生 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 上海 财经 大 学经济 学院 院长 ， 上海 财 经大学 高等工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
5
研究院 院长 ， 美国 德州 A&M 大学 经济 系 Alfred F. Chalk 讲席 教授 。 首批 中组 部 “ 千人计 划 ” 入
选者及 其国 家特 聘专 家 ， 首批人 文社 会科 学长 江学 者讲座 教授 ， 曾任 上海 市 人民政 府特 聘决
策咨询专家，中国留美 经济学会 会长（1991-1992）。 2006 年被《 华尔街电讯》列为中国大
陆十大 最具 影响 力的 经济 学家之 一 。 主 要研 究领 域 包括经 济理 论 、 激 励机 制 设计 、 中 国经 济
等。
孙祁祥 女士 ， 独立 董事 ， 经济学 博士 ， 北京 大学 经 济学院 院长 ， 教授 ， 博 士 生导师 ， 享
受国务 院政 府特 殊津 贴专 家。 兼任 北京 大学 中国 保 险与社 会保 障研 究中 心主 任， 中国 金融 学
会学术 委员 会委 员 、 常 务 理事 ， 中 国保 险学 会副 会 长， 教育 部高 等学 校经 济 学类学 科专 业教
学指导 委员 会委 员， 美国 国际保 险学 会董 事会 成员 、 学 术主持 人 ， 美 国 C.V. Starr 冠名 教授 。
曾任亚 太风 险与 保险 学会 主席、 美国 国家 经济 研究 局、美 国印 第安 纳大 学、 美国哈 佛大 学 、
香港大 学访 问学 者。 在《 经济研 究》 等学 术刊 物上 发表论 文 100 多 篇， 主持 过 20 多项 由 国
家部委 和国 际著 名机 构委 托的科 研课 题。
Jane DeBevoise 女士 ， 独 立 董事 ， 香 港大学 艺术 系博 士 ， 历任 银行家 信托 公司 （1998 年
与德意志 银行合并 ）董事 总经理、 所罗门 ·古根海 姆基金会 副主席及 项目总 监、香港 政 府
委任的展 览馆委 员会 成员 、香港西 九龙文 娱艺 术馆 咨询小组 政府委 任委 员。2003 年 至今 担
任香港 亚洲 艺术 文献 库董 事局董 事及 主席 ，2009 年 至今担 任美 国亚 洲艺 术文 献库总 裁。
2、监 事会 成员
吴敏敏 女士: 监事 ， 经 济学 硕士 。1996 年 入职 中国 工 商银行 深圳 市分 行 ，2007 年调入 中
国工商 银行 总行 。历 任中 国工商 银行 深圳 分行 计划 财务部 副总 经理 、财 务会 计部副 总经 理 、
中国工 商银 行股 份制 改革 办公室 战略 引资 与上 市处 副处长 、 战 略管 理与 投资 者 关系部 战略 发
展与合 作处 副处 长、 处长 ，现任 中国 工商 银行 战略 管理与 投资 者关 系部 专家 。
黄敏女 士： 监事 ，金 融学 学士。 黄敏 女士 于 2006 年 加入 Credit Suisse Group ( 瑞士信 贷
集团) ，先后担任全球投 资银行战 略部助理副总裁、亚太区 投资银行战略部副总裁、 中国区
执行首 席运 营官 ，资 产管 理大中 国区 首席 运营 官, 现 任资产 管理 中国 区负 责人 。
张舒冰 女士 ： 监 事， 硕士 。2003 年 4 月至 2005 年 4 月 ， 任 职于 中国 工商 银 行， 担 任主
任科员 。2005 年 7 月加 入 工银瑞 信，2005 年 7 月至 2006 年 12 月担 任综 合管 理部翻 译兼 综
合，2007 年至 2012 年 担 任战略 发展 部副 总监 ，2012 年至 2014 年 9 月任 职于 机构客 户部 ，
担任机 构客 户部 副总 监及 总监职 务； 2014 年 9 月至 2015 年 7 月， 担 任机 构产 品 部总监。 2014
年 11 月至 今， 担任 工银 瑞 信投资 管理 有限 公司 监事 。2015 年 7 月至 今担 任工 银瑞信 投资 管
理有限 公司 副总 经理 。
洪波女 士： 监事 ，硕 士。ACCA 非执 业会 员。2005 年至 2008 年任 安永 华明 会计 师事 务工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
6
所高级 审计 员；2008 年至 2009 年 任民 生证 券有 限责任 公司 监察 稽核 总部 业务主 管；2009
年 6 月加 入工 银瑞 信法 律 合规部 ，现 任法 律合 规部 副总监 。
倪莹女 士： 监事 ，硕 士。2000 年至 2009 年任 职于 中 国人民 大学 ，历 任副 科长 、科长 ，
校团委 副书 记 。 2009 年至 2011 年就 职于 北京 市委 教 工委 ， 任 干部 处副 调研 员。 2011 年加 入
工银瑞 信战 略发 展部 ，现 任副总 监。
3、高 级管 理人 员
郭特华 女士 ：总 经理 ，简 历同上 。
朱 碧艳女 士：硕士 ，国际注 册内部 审计师， 现任工银 瑞信基 金管理有 限公司督 察长，
兼任工 银瑞 信投 资管 理有 限公司 监事 。1997 年－1999 年中 国华 融信 托投 资公 司证券 总部 经
理，2000 年－2005 年中 国 华融资 产管 理公 司投 资银 行部、 证券 业务 部高 级副 经理。
江 明波先 生：硕士 ，现任工 银瑞信 基金管理 有限公司 副总经 理，兼任 工银瑞信 资产管
理 （国 际） 有 限公 司固 定 收益投 资总 监， 工银 瑞信 投资管 理有 限公 司董 事。2000 年 7 月至
2001 年11 月， 任职 于长 城 证券有 限责 任公 司， 担任 研 究员； 2001 年12 月至2006 年12 月，
任职于 鹏华 基金 管理 有限 公司 ， 历 任研 究员 、 基 金 经理助 理 、 普 天债 券基 金 经理 、 社 保债 券
组合、社 保回购组 合基金 经理、机 构理财部 总监助 理、固定 收益小组 负责人 。2006 年加 入
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司。
杜 海涛先 生：硕士 ，现任工 银瑞信 基金管理 有限公司 副总经 理，兼任 工银瑞信 资产管
理（国 际） 有限 公司 董事 。1997 年7 月至 2002 年 9 月， 任职 于长 城证 券 有限责 任公 司，
历任职 员、 债券 （金 融工 程）研 究员 ；2002 年 10 月至 2003 年 5 月， 任职 于宝盈 基金 管
理有限 公司 ，历 任研 究员 、基金 经理 助理 ；2003 年 6 月至 2006 年 3 月， 任职于 招商 基 金
管理有 限公 司， 历任 研究 员、基 金经 理。2006 年 加 入工银 瑞信 基金 管理 有限 公司。
赵紫英 女士 ： 博 士， 现任 工 银瑞信 基金 管理 有限 公司 副总经 理。 1989 年 8 月至 1993 年
5 月， 任职 于中 国工 商银 行海淀 支行 ， 从 事国 际业 务；1994 年6 月至 2002 年 4 月， 任 职
于中国 工商 银行 北京 市分 行国际 业务 部 ， 历 任综 合 科科长 、 国际 业务 部副 总 经理 ；2002 年5
月至 2005 年 6 月， 任职 于 中国工 商银 行牡 丹卡 中心 ，历任 市场 营销 部副 总经 理、清 算部 副
总经理 。2005 年加 入工 银 瑞信基 金管 理有 限公 司。
4、本 基金 基金 经理
杜海涛 先生 ，19 年 证券 从 业经验 ；2006 年 9 月 21 日至 2011 年4 月21 日 ， 担 任工银 货
币市场 基金 基金 经理 ； 2010 年 8 月 16 日至 2012 年 1 月 10 日 ，担 任工 银双 利债券 型基 金
基金经 理；2007 年 5 月 11 日至今 ，担 任工 银增 强 收益债 券型 基金 基金 经理 ；2011 年 8 月工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
7
10 日至 今 ， 担 任工 银瑞 信 添颐债 券型 证券 投资 基金 基金经 理 ；2012 年6 月21 日至今 ， 担任
工银纯 债定 期开 放基 金基 金经理；2013 年1 月7 日 至今， 担 任工 银货 币基 金 基金经 理；2013
年 8 月 14 日至 2015 年 11 月 11 日， 担任 工银 月月 薪定期 支付 债券 型基 金基 金经理 ；2013
年10 月 31 日至 今， 担任 工银瑞 信添 福债 券基 金基 金经理 ；2014 年1 月27 日 至今， 担任 工
银薪金 货币 市场 基金 基金 经理 ；2015 年4 月17 日至 今， 担任 工银 总回 报灵 活 配置混 合型 基
金基金 经理 。
宋炳珅 先生 ，12 年证 券从 业经验 ；曾 任中 信建 投证 券有限 公司 研究 员；2007 年加入 工
银瑞信 ， 现 任权 益投 资总 监兼研 究部 总监 。2012 年2 月 14 日 至今 ， 担任 工银 瑞信添 颐债 券
型证券 投资 基金 基金 经理 ；2013 年1 月 18 日 至今 ， 担任工 银双 利债 券基 金基 金经理 ；2013
年1 月28 日至2014 年 12 月 5 日 ， 担任 工银 瑞信60 天理财 债券 型基 金基 金经 理；2014 年 1
月 20 日 至今 ，担 任工 银瑞 信红利 混合 型证 券投 资基 金基金 经理 ；2014 年 1 月 20 日至 今 ，
担任工 银瑞 信核 心价 值混 合型证 券投 资基 金基 金经 理；2014 年 10 月 23 日 至 今，担 任工 银
瑞信研 究精 选股 票型 基金 基金经 理；2014 年 11 月 18 日 至今 ，担 任工 银医 疗 保 健行 业股 票
型基金 基金 经理 ；2015 年2 月 16 日 至今 ，担 任工 银 战略转 型主 题股 票基 金基 金经理 。
5、投 资决 策委 员会 成员
郭特华 女士 ，投 资决 策委 员会主 任， 简历 同上 。
江明波 先生 ，简 历同 上。
杜海涛 先生 ，简 历同 上。
何江旭 先生 ，19 年 证券 从 业经验 ；曾 担任 国泰 基金 金鑫、 基金 金鼎 、金 马稳 健回报 、
金鹰增长 以及金牛 创新成 长基金的 基金经理 ，基金 管理部总 监兼权益 投资副 总监；2009 年
加入工 银瑞 信， 现任 工银 瑞信投 资管 理有 限公 司董 事、总 经理 ；2010 年 4 月 12 日至 2014
年 7 月 30 日， 担任 工银 核 心价值 基金 基金 经理 ；2011 年 4 月 21 日至 2014 年 7 月 30 日，
担任工 银消 费服 务行 业基 金的基 金经 理。
宋炳珅 先生 ， 简 历同 上 。
欧阳凯 先生 ，14 年 证券 从 业经验 ； 曾 任中 海基 金管 理有限 公司 基金 经理 ；2010 年加 入
工银瑞 信， 现任 固定 收益 投资总 监。2010 年 8 月 16 日至今 ， 担 任工 银双 利债 券型基 金基 金
经理，2011 年 12 月 27 日 至今担 任工 银保 本混 合基 金基金 经理 ，2013 年 2 月 7 日 至今 担任
工银瑞 信保 本2 号混 合型 发起式 基金 基金 经理 ，2013 年 6 月 26 日 起至 今担 任 工银瑞 信保 本
3 号混合 型基 金基 金经 理, 2013 年7 月4 日起 至今 担 任工银 信用 纯债 两年 定期 开放基 金基 金
经理，2014 年 9 月 19 日 起至今 担任 工银 瑞信 新财 富灵活 配置 混合 型基 金基 金经理 ，2015工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
8
年5 月26 日起 至今 担任 工 银丰盈 回报 灵活 配置 混合 型基金 基金 经理 。
黄安乐 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ；先 后在 天相 投资 顾问有 限公 司担 任研 究员 ，国信 证
券经济研 究所担任 资深分 析师，国 信证券资 产管理 总部担任 投资经理 、研究 员；2010 年加
入工银 瑞信 ，现 任权 益投 资部总 监。2011 年 11 月 23 日 至今 ，担 任工 银主 题 策略混 合基 金
基金经 理；2013 年9 月 23 日至今 ， 担 任工 银瑞 信精 选平衡 基金 基金 经理 ；2014 年 10 月 22
日至今 ， 担 任工 银高 端制 造行业 股 票 型基 金基 金经 理；2015 年4 月28 日至 今 ， 担任 工银 新
材料新 能源 行业 股票 型基 金基金 经理 。
李剑峰 先生 ，13 年 证券 从 业经验 ；曾 任中 央国 债登 记结算 有限 责任 公司 业务 经理、 高
级副经理 ；2008 年加入 工 银瑞信， 曾任固定 收益研 究员，现 任专户投 资部总 监，专户 投资
部投资 经理 。
上述人 员之 间均 不存 在近 亲属关 系。
二、基金托管人
名称： 中国 民生 银行 股份 有限公 司 （ 以下 简称 “中 国民生 银行 ” ）
住所： 北京 市西 城区 复兴 门内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪崎
成立时 间：1996 年 2 月 7 日
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字 ［2004］101 号
组织形 式： 股份 有限 公司 （上市 ）
注册资 本：28,365,585,227 元人 民币
存续期 间： 持续 经营
电话：010-58560666
联系人 ： 罗 菲菲
三、相关服务机构
（一） 基金 份额 发售 机构
1、直 销机 构
名
称 ：工 银瑞 信基 金管 理有限 公司
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 5 号新 盛大 厦 A 座 6-9 层 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
9
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
法定代 表人 ：郭 特华
传真：010-66583111 ，66583110
联系人 ：王 秋雅
联系电 话：010-66583138
公司网 站：www.icbccs.com.cn
2、代 销机 构
（1） 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 ：姜 建清
传真：010 －66107914
客户服 务电 话：95588
网址：http://www.icbc.com.cn/
（2） 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
办公地 址： 北京 市西 城区 复兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 ：洪 崎
联系人 ：董 云巍
电话：010 －58560666
传真：010 －57092611
客户服 务电 话：95568
网址：http://www.cmbc.com.cn/
（3） 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
办公地 址： 上海 市银 城中 路 188 号
法定代 表人 ：牛 锡明
联系人 ： 张 宏革
电话：021 －58781234 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
10
传真：021 －58408483
客户服 务电 话：95559
网址：http://www.bankcomm.com/
（4） 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 69 号
法定代 表人 ：刘 士余
客户服 务电 话：95599
网址：http://www.abchina.com
（5） 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
办公地 址： 深圳 市福 田区 深南大 道 7088 号
法定代 表人 ：李 建红
联系人 ：邓 炯鹏
电话：0755 －83198888
传真：0755 －83195049
客户服 务电 话：95555
网址：http://www.cmbchina.com/
（6） 兴业银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号
法定代 表人 ：高 建平
联系人 ：刘 玲
电话：021-52629999
客服电 话：95561
网址：www.cib.com.cn
（7） 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址： 上海 市 中 山东 一路 12 号 办公 地址 ： 上 海 市中山 东一 路 12 号
法定代 表人 ：吉 晓辉
联系人 ：于 慧 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
11
电话：021 －61618888
传真：021 －63602431
客户服 务电 话：95528
网址：http://www.spdb.com.cn
（8） 北京农 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 阜成门 内大 街 410 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 9 号金 融街 中 心 B 座
法定代 表人 ：乔 瑞
联系人 ：王 薇娜
电话：010-63229475
传真：010-63229478
客户服 务电 话：96198
网址：http://www.bjrcb.com
（9） 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 22 号
法定代 表人 ：吴 建
联系人 ：郑 鹏
电话：010 －85238667
传真：010 －85238680
客户服 务电 话：95577
网址：http://www.hxb.com.cn/
（10） 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
办公地 址： 杭州 市庆 春 路 46 号 杭州 银行 大厦
法定代 表人 ：吴 太普
联系人 ：严 峻
电话：0571 －85108195
传真：0571 －85106576
客户服 务电 话：4008888508 ；0571-96523 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
12
网址：http://www.hzbank.com.cn
（11 ） 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田路 江苏 大 厦 A 座 38 －45 层
法定代 表人 ：宫 少林
联系人 ：林 生迎
电话：0755 —82960223
传真：0755 －82943636
客户服 务电 话：4008888111 ；95565
网址：http://www.newone.com.cn/
（12） 中泰 证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 山东 省济 南市 经十 路 20518 号
办公地 址： 山东 省济 南市 经七 路 86 号 23 层
法定代 表人 ：李 玮
联系人 ：吴 阳
电话：0531 －81283938
传真：0531 －81283900
客户服 务电 话：95538
网址：http://www.qlzq.com.cn/
（13） 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东直门 南大 街 3 号国 华投 资大 厦 9 层 10 层
法定代 表人 ：常 喆
网址：www.guodu.com
客户服 务电 话：400-818-8118
（14） 广州证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
办公地 址： 广州 市天 河区 珠江新 城珠 江西 路 5 号广 州国际 金融 中 心 19 、20 楼
法定代 表人 ：刘 东
联系人 ：林 洁茹 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
13
电话：020 －88836999
传真：020 －88836654
客户服 务电 话：961303
网址：http://www.gzs.com.cn
（15） 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 天津 市经 济技 术开发 区第 二大 街 42 号 写 字楼 101 室
办公地 址： 天津 市南 开区 宾水西 道 8 号
法定代 表人 ：杜 庆平
联系人 ：王 春峰
电话：022 －28451861
传真：022 －28451892
客户服 务电 话：4006515988
网址：http://www.bhzq.com
（16） 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 9 号院 1 号楼
法定代 表人 ：高 冠江
联系人 ：唐 静
电话：010 －63080985
传真：010 －63080978
客户服 务电 话：4008008899
网址：http://www.cindasc.com
（17） 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
办公地 址： 湖北 省武 汉市 新华路 特 8 号长 江证 券大 厦
法定代 表人 ：杨 泽柱
联系人 ：李 良
电话：027-65799999
传真：027-85481900
客户服 务电 话：95579 ；4008-888-999 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
14
网址：http://www.95579.com/
（18） 中信证 券（ 浙江 ）有 限责 任公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
办公地 址： 浙江 省杭 州市 解放东 路 29 号 迪凯 银座 22 层
法定代 表人 ：沈 强
联系人 ：周 妍
电话：0571 －86811958
传真：0571 －85783771
客户服 务电 话：0571-95548
网址：http://www.bigsun.com.cn/
（19） 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 商城 路 618 号
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 168 号上 海银 行大 厦 29 楼
法定代 表人 ： 杨 德红
联系人 ：芮 敏祺
电话：021 －38676666
传真：021 －38670161
客户服 务电 话：95521
网址：http://www.gtja.com/
（20） 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
办公地 址： 上海 市静 安区 新闸 路 1508 号
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：刘 晨
电话：021 －22169081
传真：021 －22169134
客户服 务电 话：4008888788 ；95525
网址：http://www.ebscn.com/
（21） 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
15
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区商务 外环 路 10 号
法定代 表人 ：菅 明军
联系人 ：程 月艳 范 春艳
电话：0371 —69099882
传真：0371 —65585899
客户服 务电 话：0371-967218 ；4008139666
网址：http://www.ccnew.com/
（22） 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
注册地 址： 青岛 市崂 山区 苗岭 路 29 号澳 柯玛 大厦 15 层
办公地 址： 青岛 市崂 山区 深圳 路 222 号青 岛国 际金 融广 场 20 层
法定代 表人 ：杨 宝林
联系人 ：吴 忠超
电话：0532-85022326
传真：0532-85022605
客户服 务电 话：95548
网址：http://www.zxwt.com.cn
（23） 红塔证 券股 份有 限公 司
地址： 云南 省昆 明市 北京 路 155 号附 1 号 红塔 大 厦 9 楼
法定代 表人 ：况 雨林
客服电 话：0871-3577946
联系人 ：高 国泽
电话：0871-3577942
（24） 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 深圳 市深 南 路 7088 号招 商银 行大 厦 A 层
办公地 址： 北京 朝阳 区新 源南 路 6 号京 城 大厦
法定代 表人 ：王 东明
联系人 ：陈 忠
电话：010 －84588888
传真：010 －84865560
客户服 务电 话：010-84588888 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
16
网址：http://www.cs.ecitic.com/
（25） 西藏同 信证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 拉萨 市北 京中 路 101 号
法定代 表人 ：贾 绍君
联系电 话：021-36535002
传真：021-36533017
联系人 ：汪 尚斌
公司网 址：www.xzsec.com
客户咨 询电 话：40088-11177
（26） 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址： 深圳 市福 田区 益田路 与福 中路 交界 处荣 超商务 中 心 A 栋第 18 层-21 层及第
04 层 01 、02 、03 、05 、11 、12、13、15、16、18、19 、20 、21 、22 、23 单元
办公地 址： 深圳 市福 田区 益田 路 6003 号 荣超 商务 中 心 A 栋第 04 、18 层至 21 层
法定代 表人 ：龙 增来
联系人 ：刘 毅
电话：0755-82023442
传真：0755-82026539
客户服 务电 话：4006008008
网址：http://www.china-invs.cn/
（27） 华龙证 券 股 份有 限公司
注册地 址： 甘肃 省兰 州市 静宁路 308 号
办公地 址： 甘肃 省兰 州市 城关区 东岗 西 路 638 号财 富大厦
法定代 表人 ：李 晓安
联系人 ：李 昕田
电话：0931 －8888088
传真：0931 －4890515
客户服 务电 话：0931-4890619/4890618/4890100
网址：http://www.hlzqgs.com/
（28） 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
17
38 、39 层
办公地 址： 辽宁 省大 连市 沙河口 区会 展路 129 号大 连国际 金融 中心 A 座- 大连 期货大 厦
38 、39 层
法定代 表人 ：董 永成
客服电 话：4008-169-169
网址： www.daton.com.cn
（29） 深圳众 禄基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 深圳 市罗 湖区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
办公地 址： 深 圳市 罗湖 区 深南东 路 5047 号发 展银 行 大厦 25 楼 I 、J 单元
法定代 表人 ：薛 峰
联系人 ：童 彩萍
联系电 话： 0755-33227950
传真： 0755-82080798
客户服 务电 话： 4006-788-887
网址： www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com
（30） 北 京展 恒基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 北京 市顺 义区 后沙峪 镇安 富 街 6 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 德胜门 外华 严北 里 2 号民 建大 厦 6 层
法定代 表人 ：闫 振杰
联系人 ：宋 丽冉
联系电 话： 010-62020088
客服电 话：4008-886-661
传真： 62020088-8802
网址： www.myfund.com
（31） 上海天 天基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上 海市 徐汇 区 龙田 路 190 号 2 号楼 二层
办公地 址：
上 海市 徐汇 区龙田 路 195 号 3C 座 9 楼
法定代 表人 ：其 实
联系人 ：潘 世友
联系电 话：021-54509988-7019 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
18
客服电 话：400-1818-188
传真：021-64385308
网址：www.1234567.com.cn
（32） 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 杭州 市余 杭区 仓前街 道海 曙路 东 2 号
办公地 址： 浙江 省杭 州市 滨江区 江南 大 道 3588 号 恒 生大 厦 12 楼
法定代 表人 ：陈 柏青
联系人 ：周 嬿旻
电话：0571-28829790 ，021-60897869
客服电 话：4000-766-123
传真：0571-26698533
网址：http://www.fund123.cn/
（33） 上海好 买基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市虹 口区 场中 路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
办公地 址： 上海 市浦 东南 路 1118 号鄂 尔多 斯国 际大 厦 9 楼
法定代 表人 ：杨 文斌
联系人 ：薛 年
联系电 话：021-58870011-6705
客服电 话：400-700-9665
传真：021-68596916
网址：http://www.ehowbuy.com/
（34） 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
注册地 址： 上海 市金 山区 廊下镇 漕廊 公 路 7650 号 205 室
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 68 号时 代金 融 中心 8 楼
法定代 表人 ：汪 静波
联系人 ：李 玲
联系电 话：021-38602750
客服电 话：400-821-5399
传真：021-38509777
网址： http://www.noah-fund.com/ 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
19
（35） 和讯信 息科 技有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 朝外大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
办公地 址： 北京 朝外 大 街 22 号 泛利 大厦 10 层
法定代 表人 ：王 莉
联系人 ：习 甜
联系电 话：010-85650920
客服电 话：400-920-0022
传真：010-85657357
网址： http://licaike.hexun.com/
（36） 浙江金 观诚 财富 管理 有限 公司
注册地 址： 拱墅 区霞 湾 巷 239 号 8 号楼 4 楼 403 室
办公地 址： 杭州 市教 工 路 18 号 EAC 欧美 中心 A 座 D 区 8 层
法定代 表人 ：陆 彬彬
联系人 ：鲁 盛
联系电 话：0571-56028617
客服电 话：400-068-0058
传真：0571-56899710
网址： www.jincheng-fund.com
（37） 上海利 得基 金销 售有 限公 司
注册地 址： 上海 市宝 山区 蕴川 路 5475 号 1033 室
办公地 址： 上海 东方 路 989 号中 达大 厦 2 楼
法定代 表人 ：盛 大
联系人 ：徐 雪吟
联系电 话：021-50583533-3011
客服电 话：400-005-6355
传真：021-50583533
网址： www.leadfund.com.cn
（38） 嘉实财 富管 理有 限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区世纪 大 道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国 路 91 号金 地中 心 A 座 6 层
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
20
法定代 表人 ：赵 学军
联系人 ：景 琪
联系电 话：010- 65215266
客服电 话：010-85572999
传真：010-65185678
网址： http://www.harvestwm.cn/
（39） 万银财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 北四环 中 路 27 号院 5 号楼 3201 内
办公地 址： 中国 北京 朝阳 区北四 环中 路 27 号 盘古 大 观 3201
法定代 表人 ：李 招弟
联系人 ：高 晓芳
联系电 话： 010-59393920-811
客服电 话：4008080069
传真： 010-59393074
网址： www.wy-fund.com
（40） 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 浙江 省杭 州市 文二西 路一 号元 茂大 厦 903 室
办公地 址： 浙江 省杭 州市 翠柏 路 7 号 杭州 电子 商务 产业 园 2 号楼 2 楼
法定代 表人 ：凌 顺平
联系人 ：杨 翼
联系电 话：0571-88911818
客服电 话：4008-773-772
网址: www.5ifund.com
（41） 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区高翔 路 526 号 2 幢
办公地 址： 上海 市浦 东新 区浦东 大 道 555 号裕 景国 际 B 座 16 层
法定代 表人 ：张 跃伟
联系人 ：单 丙烨
联系电 话：021-20691832
客服电 话：400-089-1289
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
21
传真： 021-20691861
网址: http://www.erichfund.com
（42） 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 深圳 市福 田区 华强北 路赛 格科 技 园 4 栋 10 层 1006#
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 35 号 国企 大厦 C 座 9 层
法定代 表人 ：马 令海
联系人 ： 刘宝 文
联系电 话： 010-58325395
客服电 话：4008-166-1188
传真： 010-58325282
网址： http://8.jrj.com.cn
（43） 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
注册 地址 ： 北 京市 朝阳 区建国 路 88 号 9 号楼 15 层 1809
办公地 址： 北 京市 朝阳 区 建国 路 88 号 SOHO 现代城 C 座 1809
法定代 表人 ：沈 伟桦
联系人 ： 王 巨明 联系 电话 ： 010-85892781
客服电 话： 400-609-9500
网址:
www.yixinfund.com
(44 ) 一路 财富 （北 京） 信 息科技 有限 公司
注册地 址： 北京 市西 城区 车公庄 大 街 9 号 五栋 大 楼 C 座 702
办公地 址： 北京 市西 城区 阜成门 大 街 2 号 万通 新世 界广 场 A 座 2208
法定代 表人 ：吴 雪秀
联系人 ：苏 昊
联系电 话：010-88312877-8033
客服电 话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
(45 ) 中 国国 际期 货有 限公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 1 层、2 层、9 层、11 层、12 层
办公地 址： 北京 市朝 阳区 光华 路 16 号中 期大 厦 A 座 9 层
法定代 表人 ：王 兵 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
22
联系人 ：赵 森
联系电 话：010-65807399
客服电 话：95162
网址：www.cifco.net
(46 ) 中期 资产 管理 有限 公 司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 14 号 1 幢 11 层 1103 号
办公地 址： 北京 市朝 阳区 建国门 外光 华 路 16 号中 国 中期大 厦 A 座 11 层
法定代 表人 ：路 瑶
联系人 ：侯 英建
联系电 话：010-65807865
客服电 话：010-65807609
网址：www.cifcofund.com
(47 ) 中天 嘉华 基金 销售 有 限公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区八大 处高 科技 西井 路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地 址： 北京 市朝 阳区 京顺 路 5 号 曙光 大 厦 C 座 1 层
法定代 表人 ：黄 俊辉
联系人 ：张 立新
联系电 话：010-58276785
客服电 话：400-650-9972
网址：www.sinowel.com
(48) 北京 唐鼎 耀华 投资 咨询 有限公 司
注册地 址： 北京 市延 庆县 延庆经 济开 发区 百泉 街 10 号 2 栋 236 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 亮马桥 路 甲 40 号二 十一 世 纪大 厦 A303
法定代 表人 ：杨 涛
联系人 ：周 君
联系电 话：010-53570568
客服电 话：400-819-9868
网址：www.tdyhfund.com
（49） 北京 增财 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
23
办公地 址： 北京 市西 城区 南礼士 路 66 号 1 号楼 12 层 1208 号
法定代 表人 ：罗 细安
联系人 ：李 皓
联系电 话：13521165454
客服电 话：400-001-8811
网址：www.zengcaiwang.com
（50） 海银 基金 销售 有限 公司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区东方 路 1217 号 16 楼 B 单元
法定代 表人 ：刘 惠
联系人 ：冯 立
联系电 话：021-80133535
客服电 话：400-808-1016
网址：www.fundhaiyin.com
（51） 上海 大智 慧财 富管 理有限 公司
注册地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
办公地 址： 上海 浦东 杨高 南路 428 号 1 号楼 10-11 层
法定代 表人 ：申 健
联系人 ：付 江
联系电 话：021-20219988*31781
客服电 话：020-20219931
网址：https://8.gw.com.cn/
（52） 上海 汇付 金融 服务 有限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
办公地 址： 上海 市黄 浦区 中山南 路 100 号 19 层
法定代 表人 ：冯 修敏
联系人 ：周 丹
电话：021-33323999*8318
客服电 话：4008202819
网站：fund.bundtrade.com 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
24
（53） 汉口 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 建设 大 道 933 号
法定代 表人 ：陈 新民
联系人 ：李 欣
电话：027-82656704
传真：027-82656236
客服电 话：96558 （ 武汉 ）4006096558 （全 国）
网址：www.hkbchina.com
（54） 南京 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 南京 市白 下区 淮海 路 50 号
办公地 址： 南京 市玄 武区 中山 路 288 号
法定代 表人 ：林 复
联系人 ：刘 晔
电话：025 －86775335
传真：025 －86775376
客户服 务电 话：4008896400
网址：http://www.njcb.com.cn
（55） 天风 证券 股份 有限 公司
注册地 址： 湖北 省武 汉市 东湖新 技术 开发 区关 东园 路 2 号 高科 大 厦 4 楼
办公地 址： 湖北 省武 汉市 江汉区 唐家 墩 路 32 号国 资 大厦 B 座 4 楼
法定代 表人 ：余 磊
联系电 话： （027 ）87618889
传真： （027 ）87618882
联系人 ：刘 鑫
客服电 话： （027 ）87618889
公司网 址：http://www.tfzq.com
（56） 中国 邮政 储蓄 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 北京 市 西 城区 金融大 街 3 号
办公地 址： 北京 市西 城区 金融大 街 3 号
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
25
法定代 表人 ：李 国华
联系人 ：陈 春林
传真：010 －68858117
客户服 务电 话：95580
网址：http://www.psbc.com
（57） 中国 国际 金融 有限 公司
注册地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
办公地 址： 中国 北京 建国 门外大 街 1 号 国贸 大厦 2 座 28 层
法定代 表人 ：金 立群
联系人 ：罗 春蓉
武 明明
电话：010 －65051166
传真：010 －65051156
客户服 务电 话：(010)85679238/85679169;(0755)83195000;(021)63861195;63861196
网址：http://www.cicc.com.cn/
（58） 东亚 银行 （中 国） 有限公 司
注册地 址： 上 海浦 东新 区 花园石 桥 路 66 号东 亚银 行 大厦 29 楼
办公地 址： 上 海浦 东新 区 花园石 桥 路 66 号东 亚银 行 大厦 29 楼
法定代 表人 ： 李国 宝
联系人 ： 李杰
电话： 021-3866 3823
传真： 021-3867 5314
客户服 务电 话：800-830-3811
网址：www.hkbea.com.cn
（59） 广发 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 广州 市越 秀区 农林下 路 83 号
地址： 广州 市越 秀区 农林 下路 83 号
法定代 表人 ：董 建岳
联系人 ：李 静筠
电话：020 －38321739
传真：020 －87311780
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
26
客户服 务电 话：4008308003
网址：http://www.cgbchina.com.cn/
（60） 泛华 普益 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 成都 市成 华区 建设 路 9 号 高地 中 心 1101 室
办公地 址： 四川 省 成都 市 锦江区 下东 大 街 216 号喜 年广 场 A 座 1502 室
联系人 ：付 勇斌
电话：028-86758820
传真：028-86758820-805
客服电 话：4008-588-588
网址：www.pyfund.com.cn/
( 61) 上 海陆 金所 资产 管理 有限公 司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼
法定代 表人 ：郭 坚
联系人 ：宁 博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客户服 务电 话： 4008219031
网址：www.lufunds.com
( 62) 北 京乐 融多 源投 资咨 询有限 公司
注册地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
办公地 址： 北京 市朝 阳区 西大望 路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
法定代 表人 ：董 浩
联系人 ： 张婷 婷
电话：010 －66045608
传真：010 －66045500
客户服 务电 话： 400-068-1176
网址：www.jimufund.com
(63) 上海 联泰 资产 管理 有限 公司
注册地 址： 中国 （上 海） 自由贸 易试 验区 富特 北 路 277 号 3 层 310 室 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
27
办公地 址： 上海 市长 宁区 福泉北 路 518 号 8 号楼 3 层
法定代 表人 ：燕 斌
联系人 ： 凌秋 艳
电话：021-52822063
传真：021-52975270
客户服 务电 话： 400-046-6788
网址：www.66zichan.com
（64） 君德 汇富 投资 咨询 有限公 司
注册地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 15 层 办公楼 一 座 1502 室
办公地 址： 北京 市东 城区 建国门 内大 街 18 号 恒基 中 心办公 楼一 座 2202 室
法定代 表人 ：李 振
联系人 ：魏 尧
电话：010-65181028
传真：010-65174782/65231189
客服电 话：400-066-9355
网址：www.kstreasure.com
（65） 上海 凯石 财富 基金 销售有 限公 司
注册地 址： 上海 市黄 浦区 西藏南 路 765 号 602-115 室
办公地 址： 上海 市黄 浦区 延安东 路 1 号凯 石大 厦 4 楼
法定代 表人 ：陈 继武
联系人 ：李 晓明
电话：021-63333319
传真：021-63332523
客户服 务电 话：4000 178 000
网址：www.lingxianfund.com
（66） 北京 微动 利投 资管 理有限 公司
注册地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号 景山 财 富中 心 341
办公地 址： 北京 市石 景山 区古城 西 路 113 号 景山 财 富中 心 341
法定代 表人 ： 梁洪 军
联系人 ： 季长 军 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
28
电话： 010-52609656
传真： 010-51957430
客户服 务电 话：400-819-6665
网址：www.buyforyou.com.cn
（67） 深圳 富济 财富 管理 有限公 司
注册地 址： 深圳 市前 海深 港合作 区前 湾一 路 1 号 A 栋 201 室（入 驻深 圳市 前 海商务 秘
书有限 公司 ）
办公地 址： 深圳 市南 山区 科苑南 路高 新南 七道 惠恒 集团二 期 418 室
法定代 表人 ：齐 小贺
联系人 刘勇
电话： 0755-83999907-813
传真： 0755-83999926
客户服 务电 话： 0755-83999907
网址： www.jinqianwo.cn
(68) 北京 创金 启富 投资 管理 有限公 司
注册地 址： 北京 市西 城区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
办公地 址： 北 京市 西城 区 民丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
法定代 表人 ：梁 蓉
联系人 ： 赵海 峰
电话： 010-66154828
传真： 010-88067526
客户服 务电 话： 010-66154828
网址： www.5irich.com
( 69) 中证 金牛 （北 京） 投 资咨询 有限 公司
注册地 址： 北京 市丰 台区 东管 头 1 号 2 号楼 2-45 室
办公地 址： 北京 市宣 武门 外大街 甲一 号新 华社 第三 工作 区 A 座 5 层
法定代 表人 ：彭 运年
联系人 ： 孙雯
电话： 010-59336519
传真： 010-59336510 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
29
客户服 务电 话： 4008909998
网址： www.jnlc.com
（70） 和耕 传承 基金 销售 有限公 司
注册地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
办公地 址： 郑州 市郑 东新 区心怡 路西 广场 路南 升龙 广场 2 号楼 701
法定代 表人 ：李 淑慧
联系人 ： 裴小 龙
电话： 0371-55213196
传真： 0371-85518397
客户服 务电 话：4000-555-671
网址： www.hgccpb.com
（71） 成都 农村 商业 银行 股份有 限公 司
注册地 址： 四川 省成 都市 武侯区 科华 中 路 88 号
办公地 址： 四川 省成 都市 高新区 交子 大 道 177 号中 海国际 中 心 B 座 6 楼
法定代 表人 ：陈 萍
联系人 ： 杨琪
电话：028-85315412
传真：028-85190961
客服电 话：4006-028-666
网址：www.cdrcb.com
（72） 晋商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大 厦 A 座
办公地 址： 山西 省太 原市 万柏林 区长 风西 街一 号丽 华大 厦 A 座
法定代 表人 ：阎 俊生
联系人 ：杨 瑞
电话：0351-6819579
传真：0351-6819926
客服电 话：9510-5588
网址：www.jshbank.com
（73） 东莞 农村 商业 银行 股份有 限公 司 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
30
注册地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路 2 号
办公地 址： 广东 省东 莞市 东城区 鸿福 东 路 2 号
法定代 表人 ：何 沛良
联系人 ：林 培珊
电话： 0769-22866254
传真： 0679-22866282
客服电 话：0769-961122
网址：www.drcbank.com
（74） 齐商 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大 道 105 号
办公地 址： 山东 省淄 博市 张店区 金晶 大 道 105 号
法定代 表人 ：杲 传勇
联系人 ：郭 媛媛
电话： 0533-2178888-9535
传真：0533-2163766
客服电 话：400-86-96588
网址：www.qsbank.cc
（75） 德州 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 山东 省德 州市 三八东 路 1266 号
办公地 址： 山东 省德 州市 三八东 路 1266 号
法定代 表人 ：孙 玉芝
联系人 ：王 方震
电话： 0534-2297326
传真：0533-2297327
客服电 话：40084-96588
网址：www.dzbchina.com
（76） 威海 市商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址： 威海 市宝 泉 路 9 号
办公地 址： 威海 市宝 泉 路 9 号
法定代 表人 ：谭 先国 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
31
联系人 ：刘 文静
电话： 0631-5211651
传真：0631-5215726
客服电 话：40000-96636
网址：www.whccb.com
（77） 宁波 银行 股份 有限 公司
注册地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
办公地 址： 浙江 省宁 波市 鄞州区 宁南 南路 ７０ ０号
法定代 表人 ：陆 华裕
联系人 ：胡 技勋
电话： 0574-89068340
传真：0574-87050024
客服电 话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
基金管 理人 可根 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 办法 》 和 基金 合同 等的 规 定， 选择 其
他符合 要求 的机 构 销 售本 基金， 并及 时履 行公 告义 务。
（二） 登记 结算 机构
名称： 工银 瑞信 基金 管理 有限公 司
注册地 址 ： 北 京市 西城 区金 融大 街 5 号 、 甲 5 号 6 层甲 5 号 601、甲 5 号 7 层甲 5 号 701 、
甲 5 号 8 层甲 5 号 801、甲 5 号 9 层甲 5 号 901
注册登 记业 务办 公地 址： 北京市 西城 区金 融大 街 5 号新盛 大 厦 A 座 6 层
法定代表 人： 郭 特华
全国统 一客 户服 务电 话：400-811-9999
传
真：010-66583100
联系人 ：朱 辉毅
（三） 律师 事务 所及 经办 律师
名
称 ：北 京德 恒律 师事 务所
住
所： 北 京市 西城 区金 融街19 号富 凯大 厦B 座 十二 层
办公地 址： 北京 市西 城区 金融街19号 富凯 大厦B 座十 二层
负责人 ：王丽 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
32
电
话 ：（010 ）66575888
传
真 ：（010 ）65232181
经办律 师： 徐建 军、 李晓 明
（四） 会计 师事 务所 及经 办注册 会计 师
名
称： 安 永华 明会 计师 事务所 （特 殊普 通合 伙）
住 所 ：北 京市 东城 区东 长安 街 1 号 东方 广场 东方 经贸城 ，东 三办 公 楼 16 层
办公地 址： 北京 市东 城区 东长安 街 1 号东 方广 场东 方经贸 城， 东三 办公 楼 16 层
法定代 表人 ：葛 明
经办注 册会 计师 ： 王 静、 王珊珊
联系电 话： （010 ）58152145
传真： （010 ）58114645
联系人 ： 王 珊珊
四、基金的名称
工银瑞 信添颐 债 券型 证券 投资基 金
五、基金的类型
债券型 基金
六 、投资目标
在保持 基金 资产 流动 性与 控制基 金风 险的 前提 下， 力 争实现 超越 业绩 比较 基准 的长期 投
资回报 ，为 投资 者提 供养 老投资 的工 具 。
七、投资范围
本基金 的投 资范 围包 括具 有良好 流动 性的 企业 债、 公司债 、短 期融 资券 、地 方政府 债 、
商业银行 金融债与 次级债 、可转换 债券（含 分离交 易的可转 换债券） 、资产支 持证券、 债 券
回购 、 国 债、 中央 银行 票 据、 政策 性金 融债 、 银 行 存款等 固定 收益 类资 产 ， 股票 （包 括创 业
板股票 、 中小 板股 票以 及 其他经 中国 证监 会核 准上 市的股 票 ） 和 权证 等权 益 类资产 ， 以及 法
律法规 或中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 ， 但 需符 合中 国证 监会 相 关规定 。 法律 法
规或监 管机 构以 后允 许基 金投资 的其 他品 种 ， 基 金 管理人 在履 行适 当程 序后 ， 可 以将 其纳 入工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
33
投资范 围。
本基金 投资 组合 资产 配置 比例： 债券 等固 定收 益类 资产占 基金 资产 的比 例不 低于80 ％ ；
股票等 权益 类资 产占 基金 资产的 比例 不超 过20 ％， 现 金及到 期日 在一 年以 内的 政府债 券占 基
金资产 净值 的比 例不 低于5% 。
本基金 规定 每五 年为 一个 运作周 期， 每个 运作 周期 结束后 ，设 置 10 个 工作 日 作为过 渡
期， 然后 自动 转入 下一 个 运作周 期 。 每 一个 运作 周 期的第 一 、 二 、 三年 ， 股票 资产 的 配 置比
例为 0% 到 20% ； 每 一个 运 作周期 的第 四年， 股票 资 产的 配 置比 例 为0% 到 15% ； 每 一个 运作 周
期的第 五年 ，股票 资 产的 配置比 例 为0% 到10% 。
八、基金的投资策略
（一）投资策略
本基金 的投 资风 格以 稳健 为主 ， 在 资产 配置 策略 的 基础上 ， 通过 固定 收益 类 品种投 资策
略构筑 债券 组合 的平 稳收 益，通 过积 极的 权益 类资 产投资 策略 追求 基金 资产 的增强 型回 报 。
在债券 资产 的投 资上 ， 主 要选择 信用 风险 较低 ， 到 期收益 率较 高的 债券 进行 投资配 置 ； 在 股
票资产 的投 资上 ，主 要选 择基本 面良 好、 股息 率较 高且具 备稳 定分 红历 史的 股票进 行 投 资 。
1. 资产配置策略
债券资 产具 有收 益稳 定 、 风险较 低的 特点 ， 股票 资 产具有 相对 较高 的风 险 ， 也具有 较高
的收益 潜力 。 本基 金通过 在不同 期限 对股 票资 产与 债券资 产进 行 相 对稳 定的 战略性 配置 ， 实
现 基金 的风 险收 益目 标 。 在通常 情况 下 ， 本 基金 每 一个运 作周 期的 第一 、 二 、 三 年 ， 股票 资
产的 配置 比例为10% 到20% ；每一个 运作周期 的第四 年， 股票 资产的 配 置比例 为5%到15% ；每
一个运 作周 期的 第五 年， 股票资 产的 配置 比例 为0% 到10% 。
在不同 的市 场阶 段 ， 本基金 将运 用国 际化 的视 野审 视中国 经济 和资 本市 场 ， 分别从 宏观
经济情 景 、 各 类资 产收 益 风险预 期等 方面 进行 深入 分析 ， 在 股票 与债 券资 产 配置范 围内 ， 进
行 适度 策略 资产 配置 ，优 化基金 资产 组合 。
2. 固定收益资产投资策略
本基金 将采 取利 率策 略 、 信用策 略 、 债 券选 择 策 略 等积极 投资 策略 ， 在严 格 控制风 险的
前提下 ，发 掘和 利用 市场 失衡提 供的 投资 机会 ， 以 实现组 合增 值 的 目标 。
（1） 利率 策略
通过全面研 究 GDP 、物 价 、就业 以及 国际收 支等主要 经济 变量 ，分析 宏观经 济运行的
可能情 景 ， 并 预测 财政 政 策、 货币 政策 等宏 观经 济 政策取 向 ， 分 析金 融市 场 资金供 求状 况变工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
34
化趋势 及结 构 。 在 此基 础 上 ， 预测 金融 市场 利率 水 平变动 趋势 ， 以及 金融 市 场收益 率曲 线斜
度变化 趋势 。
组合久 期是 反映 利率 风险 最重要 的指 标 。 本 基金 将 根据对 市场 利率 变化 趋势 的预期 ， 制
定出组 合的 目标 久期 ： 预 期市场 利率 水平 将上 升时 ， 降 低组 合的 久期 ； 预 期 市场利 率将 下降
时，提 高组 合的 久期 。
（2） 信用 策略
根据国 民经 济运 行周 期阶 段， 分析 企业 债券 、 公 司 债券等 发行 人所 处行 业发 展前景 、 业
务 发展 状况 、 市场 竞争 地位 、 财务 状况 、 管 理水 平 和债务 水平 等因 素 ， 评 价 债券发 行人 的信
用风险 ， 并根 据特 定债 券 的发行 契约 ， 评价 债券 的 信用级 别 ， 确 定 企 业债 券 、 公 司债 券的信
用风险 利差 。
债券信 用风 险评 定需 要重 点分析 企业 财务 结构 、偿 债能力 、经 营效 益等 财务 信息， 同时
需要考 虑 企 业的 经营 环境 等 外部 因素 ， 着重 分析 企业 未来的 偿债 能力 ， 评估 其违 约风险 水平。
（3） 债券 选择 策略
根据单 个债 券到 期收 益率 相对于 市场 收益 率曲 线的 偏离程 度 ， 结 合其 信用 等级 、 流 动性 、
选择权 条款 、 税 赋特 点等 因 素， 确定 其投资 价值 ， 主要 选择定 价合 理或 价值 被低 估的 企 业 （公
司） 债 券进 行投 资。
（4） 可转 换债 券投 资策 略
可转换 债券 兼具 权益 类证 券与固 定收 益类 证券 的特 性。
本基金 将选 择公 司基 本素 质优良 、 其 对应 的基 础证 券 有着较 高上 涨潜 力的 可转 换债券 进
行投资 ，并 采用 期权 定价 模型等 数量 化估 值工 具评 定其投 资价 值， 以合 理价 格买入 并持 有 。
本基金 持有 的可 转换 债券 可以转 换为 股票 。
（5） 资产 支持 证券 等品 种 投资策 略
包括资 产抵 押贷 款支 持证 券（ABS ） 、 住房 抵押 贷款 支持证 券（MBS ） 等在 内 的资产 支
持证券 ， 其定 价受 多种 因 素影响 ， 包括 市场 利率 、 发行条 款 、 支 持资 产的 构 成及质 量 、 提 前
偿还率 等 。 本 基金 将深 入分 析上述 基本 面因 素 ， 并 辅助 采用蒙 特卡 洛方 法等 数量 化定价 模型 ，
评估其 内在 价值 。
3. 股票投资策略
（1） 二级 市场 股票 投资
在资产 配置 策略 的基 础上 ， 本 基金 可直 接进 行二 级 市场股 票投 资 。 对 于二 级 市场 股 票投
资 ， 本基 金 将 专注 于基 本 面研究 ， 精选 治理 结构 完 善、 经营 稳健 、 业绩 优良 、 具 有核 心竞 争工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
35
优势且 定价 合理 的 上 市公 司 的股票。 本 基金 在选 择 股票时 ， 将考 虑股 票所 属 行业特 性 、 公 司
治理水 平 、 竞 争优 势 、 财 务、 价值 因素 等多 种因 素 ， 对 股票 的投 资吸 引力 进 行综合 评估 ， 同
时， 针对 本基 金稳 健的 投 资特点 ， 更加 重视 上市 公 司为投 资者 提供 回报 的因 素， 更多 地选 择
股息率 较高 、 具备 稳定 分 红历史 、 定价 合理 且具 有 足够安 全边 际的 蓝筹 股票 ， 努 力做 到稳 健
投资。
1 ）股息率因素
股息率 是股 息与 股票 价格 之间的 比率 。 在投 资实 践 中， 股息 率是 衡量 企业 是 否具有 投资
价值的 重要 标尺 之一 。 股 息率是 挑选 收益 型股 票的 重要参 考标 准 ， 如 果连 续 多年年 度股 息率
超过1 年期银 行存 款利 率， 则这支 股票 基本 可以视 为 收益型 股票 ，股 息率越 高 越吸引 人。 本
基金具 有生 命周 期基 金的 特点 ， 收 益特 征就 在于 持 续稳定 的回 报 ， 具 备较 高 股息率 且具 有持
续稳定 分红 历史 的股 票将 是本基 金的 重点 选择 品种 ， 本基金 将重 点考 察最 近三 年平均 股息 率
高于1 年期 银行 存款 利率 的 股票。
2 ）行业因素
上市公 司所 属行 业特 性决 定了公 司的 发展 空间 及盈 利能力 。 一个 行业 的进 入 壁垒 、 原 材
料供应 方的 谈判 能力 、 制 成品买 方的 谈判 能力 、 产 品的可 替代 性及 行业 内现 有竞争 程度 等因
素共同 决定 了行 业的 竞争 结构 ， 并 决定 了行 业的 长 期盈利 能力 及投 资吸 引力 。 另 一方 面， 任
何一个 行业 演变 大致 要经 过发育 期 、 成 长期 、 成 熟 期及衰 退期 等阶 段 ， 同 一 行业在 不同 的行
业生命 周期 阶段 以及 不同 的经济 景气 度下 ， 亦具 有 不同的 盈利 能力 与市 场表 现。 本基 金对于
那些具 有较 强盈 利能 力与 投资吸 引力 、 在行 业生 命 周期中 处于 成长 期或 成熟 期、 且预 期近 期
经济景 气度 有利 于行 业发 展的行 业 ， 给 予较 高的 评 级； 而对 于那 些盈 利能 力 与投资 吸引 力平
常、 在行 业生 命周 期中 处 于发育 期或 衰退 期 ， 或 者 当前经 济景 气不 利于 行业 发展的 行业 ， 则
给予较 低的 评级 。
3 ）公司治理因素
公司治 理结 构是 保证 上市 公司持 续 、 稳 定、 健康 发 展的重 要条 件 ， 是 保证 上 市公司 谋求
股东价 值最 大化 的重 要因 素。 本 基金 认为 具有 良好 公 司治理 机制 的公 司具 有以 下几个 方面 的
特征 ：a 、 公 司治 理框 架保 护并便 于行 使股 东权 利 ， 公平对 待所 有股 东 ；b 、 尊 重公司 相关 利
益者的 权利 ；c 、 公 司信 息 披露 及 时、 准确 、完 整；d 、公司 董事 会勤 勉、 尽责 ，运作 透明 ；
e、 公司股 东能够 对董事会 成员施加 有效的监 督，公 司能够保 证外部审 计机构 独立、客 观 地
履行审 计职 责。 不符 合上 述治理 准则 的公 司， 本基 金将给 予其 较低 的评 级。
4 ）公司竞争力因素
企业在行业 中的相对 竞争 力是决定企 业成败的 关键 。 本基金采 用价值链(Value Chain)工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
36
分析框 架考 察 企 业在 行业 中的相 对竞 争优 势 。 价值 链 分析方 法是 将企 业的 经营 活动分 解为 研
究开发 、 生产 、 营 销、 服务 以及对 产品 起辅 助作 用的 各种战 略性 活动 ， 企业 是 通过比 其竞 争
对手以 更低 的成 本 、 或 者 更高的 质量 开展 这些 重要 战略活 动而 获得 竞争 优势 。 本 基金 重点 关
注具 有以 下一项或 多项特 点 的企业 ：a、建 立起市场 化经营机 制、决策 效率高 、对市场 变 化
反应灵 敏并 内控 有力 ；b、 具有与 行业 竞争 结构 相适 应的 、 清 晰的 竞争 战略 ；c 、 在 行业 内 拥
有成本 优势 、 规模 优势 、 品牌优 势或 其它 特定 优势 ， 或 者在 原材 料、 专有 技 术或在 特定 领域
具有 专 有资 源 ；d、 企业 自 身 具有 较强 的技 术创 新能 力 等。
5 ）财务因素
根据公 司的 财务 报表 ， 从 资产流 动性 、 经营 效率 、 盈利能 力等 方面 分析 公司 的财务 状况
及变化 趋势 ， 并力 图通 过公 司财务 报表 相关 项目 的关 联关系 ， 剔除 存在 重大 财务 危机的 公司 。
本基金 将对 那些 财务 稳健 、盈利 能力 强、 经营 效率 高的上 市公 司给 予较 高的 评级。
6 ）安全边际因素
安全边 际是 价值 投资 的核 心。 由于 公司 股票 的市 场 价格涨 落不 定 ， 股 票的 内 在价值 与当
前交易 价格 通常 是不 相等 的。 安全 边际 的价 值投 资 策略 ， 就 是指 投资 者通 过 公司的 内在 价值
的估算 ， 比较 其内 在价 值 与公司 股票 价格 之间 的差 价， 当两 者之 间的 差价 （ 即安全 边际 ） 达
到较大 的程 度时 果断 买入 该公 司 股票 进行 投资 。 本 基金 具 有生 命周 期基 金的 特征 ， 在 二级 市
场股票 投资 方面 更加 重视 价值投 资， 所以 在选 择股 票时将 重点 考虑 其安 全边 际因素 。
7）投资价值评估
本基金 将采 用市 盈率 、 市 净率 、 市 现率 、 市销 率等 相对估 值指 标 ， 净 资产 收 益率 、 销 售
收入增 长率 等盈 利指 标、 增长性 指标 以及 股息 率等 其他指 标对 公司 进行 多方 面的综 合评 估 。
在综合 评估 的基 础上 ， 确 定本基 金的 重点 备选 投资 对象 。 对 每一 只备 选投 资 股票 ， 采 用现 金
流折现 模型 （DCF模型、DDM 模型 等） 等方 法评 估公 司 股票的 合理 内在 价值 ， 同 时结合 股票 的
市场价 格， 选择 安全 边际 高、股 息率 较高 且具 备 持 续稳定 分红 历史 的股 票构 建投资 组合 。
8 ）组合构建及优化
基于基 金组 合中 单个 证券 的预期 收益 及风 险特 性 ， 对组合 进行 优化 ， 在合 理 风险水 平下
追求基 金收 益最 大化 ， 同 时监控 组合 中证 券的 估值 水平 ， 在 证券 价格 明显 高 于其内 在合 理价
值时适 时卖 出证 券。
（2） 新股 申购 投资 策略
在股票 发行 市场 上， 股票 供求关 系不 平衡 经常 导致 股票发 行价 格与 二级 市场 价格之 间
存在一 定价 差 ， 从 而使 新 股申购 成为 一种 风险 较低 的投资 方式 。 本基 金将 研 究首次 发行 股票
(IPO) 及增 发新 股的 上市 公 司基本 面因 素， 根据 股票 市场整 体定 价水 平， 估计 新股上 市交 易工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
37
的合理 价格 ， 并参 考一 级 市场资 金供 求关 系 ， 从 而 制定相 应的 新股 申购 策略 。 本 基金 对于 通
过参与 新股 认购 所获 得的 股票 ， 将 根据 其市 场价 格 相对于 其合 理内 在价 值的 高低 ， 确 定继 续
持有或 者卖 出。
（3） 要约 收购 类股 票投 资 策略
本基 金将充分 挖掘和把握股票 市场存在 的固定收益机会 ，在有效 控制风险的前 提 下参
与要约 收购 类股 票的 投资 。 该 类投 资立 足于 资产 的 固定收 益类 特征 ， 自收 购 人发布 要约 收购
后进行 投资 。 本基 金将 在 严格的 收益 、 风险 和成 本 测算基 础上 ， 结合 股票 市 场运行 情况 和基
本面分 析 ， 并 在充 分评 估 和判断 要约 收购 人的 综合 实力和 收购 意愿 的前 提下 ， 谨 慎参 与要 约
收购类 股票 的投 资。
（4） 权证 投 资 策略
本基金 不主 动投 资权 证 ， 因持有 股票 或可 分离 债而 获得的 权证 ， 在有 效控 制 风险的 前提
下，本 基金 将在 对权 证标 的证券 进行 基本 面研 究及 估值的 基础 上， 结合 股价 波动率 等参 数 ，
运用数 量化 期权 定价 模型 ， 确 定其 合理 内在 价值 ， 并 结合未 来标 的证 券的 定价 谨慎持 有或 择
机抛售 。
（二） 投资 管理 程序
本基金 管理 人实 行 “ 投资 决策委 员会 领导 下的 团队 制 ”管 理模 式， 建立 了严 谨、科 学的
投资管 理流 程 ， 具 体包 括 投资研 究 、 投 资决 策、 组 合构建 、 交易 执行 和风 险 管理及 绩效 评估
等全过 程， 如图1-1 所示 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
38
图1-1
固定收益证券投 资管理程序
1 、投资研究及投资策略 制 定
本基金 管理 人在 固定 收益 证券投 资与 研究 方面 ， 实 行投资 策略 研究 专业 化分 工制度 ， 由
基金经 理与 研究 员组 成专 业小组 ， 进行 宏观 经济 及 政策 、 产 业结 构、 金融 市 场、 单个 证券 等
领域的 深入 研究 ， 分别 从 利率 、 债 券信 用风 险、 相对 价值等 角度 ， 提出 独立 的 投资策 略建 议，
经固定 收益 投资 团队 讨论 ，并经 投资 决策 委员 会批 准后形 成固 定收 益证 券指 导性投 资策 略 。
该投资 策略 是公 司未 来一 段时间 内对 该领 域的 风险 和收益 的判 断， 对公 司旗 下 管理的 所有 基
金或组 合的 固定 收益 类证 券投资 具有 指导 作用 。
各个专 业领 域的 投资 策略 专业小 组每 季度 定期 举行 策略分 析研 讨会 议， 提出 下 一 阶段 投
资策略 ， 每周 定期 举行 策 略评估 会议 ， 回顾 本周 的 各项经 济数 据和 重大 事项 ， 分 析其 对季 度
投资策 略的 影响 ，检 讨投 资策略 的有 效性 ，必 要的 时候进 行调 整。
2、投资决策
投资决 策委 员会
投资小 组 研究小 组
久期配 置/ 期
限结构 配置
类属配 置
个券选 择
组合构 建
绩效评 估
基
金
经
理
投
资
经
理
中央交 易室
风险管 理部
风险管 理委 员会
宏
观
策
略
研
究
信
用
、
转
债
个
券
研
究
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
39
基金经 理在 公司 固定 收益 证券总 体投 资策 略的 指导 下， 根据 基金 合同 关于 投 资目标 、 投
资范围 及投 资限 制等 规定 ，制定 相应 的投 资计 划， 报投资 决策 委员 会审 批。
投资决 策委 员会 是基 金投 资的最 高决 策机 构， 决定 基金总 体投 资策 略及 资产 配置方 案 ，
审核基 金经 理提 交的 投资 计划 ， 提 供指 导性 意见 ， 并 审核其 他涉 及基 金投 资管 理的重 大 问 题 。
3、投资组合构建
基金经 理根 据投 资决 策委 员会的 决 议 ， 在 权限 范围 内， 评 估债 券的 投资 价值 ， 选择 证
券构建 基金 投资 组合 ，并 根据市 场变 化调 整基 金投 资组合 ，进 行投 资组 合的 日常管 理。
4、交易执行
交易员 负责 在合 法合 规的 前提下 ，执 行基 金经 理的 投资指 令。
5 、风险管理及绩效评估
风险管 理部 对投 资组 合的 风险水 平及 基金 的投 资绩 效进行 评估 ， 报风 险管 理 委员会 ， 抄
送投资 决策 委员 会、 投资 总监及 基金 经理 ，并 就基 金的投 资组 合提 出风 险管 理建议 。
法律合 规部 对基 金的 投资 行为进 行合 规性 监控 ， 并 对 投资过 程中 存在 的风 险隐 患向基 金
经理、 投资 总监 、投 资决 策委员 会及 风险 管理 委员 会进行 风险 提示 。
九、基金的业绩比较 基准
本基金 的业 绩比 较基 准为 ：五年 期定 期存 款利 率+1.5% 。
在本基 金成 立当 年 ， 上述 “ 五年期 定期 存款 利率 ”指 基金合 同生 效 当 日中 国人 民银行 公
布并执 行的 五年 期 “ 金融 机构人 民币 存款 基准 利率 ”。 其后 的每 个自 然年 ， “ 五年期 定期 存
款利率 ”指 当年 第一 个工 作日中 国人 民银 行公 布并 执行的 五年 期 “ 金融 机构 人民币 存款 基
准利率 ”。
如果今后证券市场中有其 他代表性更强或者更科学 客观的业绩比较基准适用 于本基金
时， 本基 金管 理人 可以 依 据维护 基金 份额 持有 人合 法权益 的原 则 ， 根 据实 际 情况对 业绩 比较
基准进行 相应调整 。调整 业绩比较 基准应经 基金托 管人同意, 并报中 国证监会 备案。基 金 管
理人应 在调 整 前2 个 工作 日在至 少一 种指 定媒 体上 予以公 告。
十、基金的风险收益 特征
本基金 为债 券型 基金 ， 预 期收益 和风 险水 平高 于货 币市场 基金 ， 低于 混合 型 基金与 股票
型基金 ； 因为 本基 金可 以 配置二 级市 场股 票 ， 所 以 预期收 益和 风险 水平 高于 投资范 围不 含二
级市场 股票 的债 券型 基金 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
40
十一、基金 投资组合 报告
本投资 组合 报告 期 为 2015 年 10 月 1 日起 至 12 月 31 日止（ 财务 数据 未经 审计 ） 。
1.报 告 期末基 金资 产组合 情况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 234,618,658.02 9.32
其中： 股票
234,618,658.02 9.32
2 基金投 资 - -
3 固定收 益投 资
1,986,046,316.70 78.93
其中： 债券
1,986,046,316.70 78.93
资产支 持证 券 - -
4 贵金属 投资 - -
5 金融衍 生品 投资 - -
6 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售
金融资 产
- -
7 银行存 款和 结算 备付 金合 计
185,543,891.85 7.37
8 其他资 产
110,142,928.50 4.38
9 合计
2,516,351,795.07
100.00
注：由 于四 舍五 入的 原因 金额占 基金 总资 产的 比例 分项之 和与 合计 可能 有尾 差。
2.报 告 期末按 行业 分类的 股票 投资组 合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A 农、林 、牧 、渔 业 - -
B 采矿业 20,428,278.00 0.84
C 制造业 70,246,602.02 2.90
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供
应业
9,897,000.00 0.41
E 建筑业 - -
F 批发和 零售 业 - -
G 交通运 输、 仓储 和邮 政业 3,502,000.00 0.14
H 住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
27,933,032.12 1.15
J 金融业 45,297,378.08 1.87
K 房地产 业 21,510,000.00 0.89
L 租赁和 商务 服务 业 - - 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
41
M 科学研 究和 技术 服务 业 - -
N 水利、 环境 和公 共设 施管 理业 13,096,301.07 0.54
O 居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和 社会 工作 - -
R 文化、 体育 和娱 乐业 5,958,000.00 0.25
S 综合 16,750,066.73 0.69
合计 234,618,658.02 9.67
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
3.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
序号 股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 600701 工大高 新 699,961 16,750,066.73 0.69
2 300429 强力新 材 100,000 13,900,000.00 0.57
3 601788 光大证 券 500,000 11,470,000.00 0.47
4 603000 人民网 500,000 11,405,000.00 0.47
5 600637 东方明 珠 299,913 11,363,703.57 0.47
6 000558 莱茵置 业 400,000 11,080,000.00 0.46
7 600547 山东黄 金 499,918 10,498,278.00 0.43
8 601198 东兴证 券 350,000 10,489,500.00 0.43
9 001979 招商蛇 口 500,000 10,430,000.00 0.43
10 600489 中金黄 金 1,000,000 9,930,000.00 0.41
4.报 告 期末按 债券 品种分 类的 债券投 资组 合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 193,459,600.00 7.97
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 713,431,000.00 29.40
其中： 政策 性金 融债 713,431,000.00 29.40
4 企业债 券 290,670,949.50 11.98
5 企业短 期融 资券 310,821,000.00 12.81
6 中期票 据 427,070,000.00 17.60
7 可转债 （可 交换 债） 50,593,767.20 2.09
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,986,046,316.70 81.86
注：由 于四 舍五 入的 原因 公允价 值占 基金 资产 净值 的比例 分项 之和 与合 计可 能有尾 差。
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
42
5.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序号 债券代 码 债券名 称 数量（ 张） 公允价 值（ 元）
占基金 资产
净值比 例
（％）
1 140229 14 国开 29 1,500,000 161,040,000.00 6.64
2 011587003 15 中 电建SCP003 1,500,000 150,360,000.00 6.20
3 011599856 15 三峡 SCP002 1,500,000 150,345,000.00 6.20
4 150208 15 国开 08 1,000,000 104,890,000.00 4.32
5 150207 15 国开 07 1,000,000 103,390,000.00 4.26
6.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券 投
资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
7.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
8.报 告 期末按 公允 价值占 基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
9.报 告 期末本 基金 投资的 国债 期货交 易情 况说明
9.1 本 期 国债 期货 投资政 策
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。
9.2 报 告 期末 本基 金投资 的国 债期货 持仓 和损益 明细
本基金 本报 告期 末未 持有 国债期 货投 资， 也无 期间 损益。
9.3 本 期 国债 期货 投资评 价
本报告 期内 ，本 基金 未运 用国债 期货 进行 投资 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
43
10. 投 资 组合 报告附 注
10.1 本 基 金 投资的 前十 名证 券的发 行主 体本期 未出 现被监 管部 门立案 调查， 或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
10.2 本 基 金 投资的 前十 名股 票未超 出基 金合同 规定 的备选 股票 库。
10.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 188,720.97
2 应收证 券清 算款 63,916,401.04
3 应收股 利 -
4 应收利 息 36,326,814.84
5 应收申 购款 9,710,991.65
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 110,142,928.50
10.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
序号 债券代 码 债券名 称 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 113008 电气转 债 7,381,865.40 0.30
10.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
本基金 本报 告期 末前 十名 股票中 不存 在流 通受 限情 况。
10.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
无。
十二、基金的业绩
基金管 理人 承诺 以恪 尽职 守、 诚实 信用 、 勤 勉尽 责 的原则 管理 和运 用基 金财 产， 但不 保工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
44
证基金 一定 盈利 ， 也不 向 投资者 保证 最低 收益 。 基 金的过 往业 绩并 不代 表其 未来表 现 。 投 资
有风险 ，投 资者 在作 出投 资决策 前应 仔细 阅读 本基 金的招 募说 明书 。
1、 本基 金合 同生 效日 为2011 年8 月10 日 ， 基 金合 同生 效以来 （ 截至2015 年12 月31 日 ） 的
投资业 绩及 同 期 基准 的比 较如下 表所 示：
工银添 颐债 券A
阶段
净值增 长率
（1）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2011.8.10-2011.12.31 4.80% 0.28% 2.76% 0.02% 2.04% 0.26%
2012 年 14.69% 0.30% 6.62% 0.02% 8.07% 0.28%
2013 年 2.33% 0.22% 6.25% 0.02% -3.92% 0.20%
2014 年 44.39% 0.63% 6.25% 0.02% 38.14% 0.61%
2015 年 14.92% 0.53% 6.25% 0.02% 8.67% 0.51%
自基金 合同 生效 起至 今 104.10% 0.44% 28.14% 0.02% 75.96% 0.42%
工银添 颐债 券B
阶段
净值增 长率
（1）
净值增 长率
标准差 （2 ）
业绩比 较基
准收益 率
（3）
业绩比 较基
准收益 率标
准差（4）
(1) －(3) (2)－(4)
2011.8.10-2011.12.31 4.40% 0.28% 2.76% 0.02% 1.64% 0.26%
2012 年 13.98% 0.30% 6.62% 0.02% 7.36% 0.28%
2013 年 1.60% 0.22% 6.25% 0.02% -4.65% 0.20%
2014 年 43.09% 0.63% 6.25% 0.02% 36.84% 0.61%
2015 年 14.10% 0.53% 6.25% 0.02% 7.85% 0.51%
自基金 合同 生效 起至 今 97.40% 0.44% 28.14% 0.02% 69.26% 0.42% 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
45
2、本 基金 合同 生效 以来 基 金累计 净值 增长 率与 同期 业绩比 较基 准收 益率 变动 的比较 ：
（2011 年8 月 10 日至 2015 年 12 月 31 日）
工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
46
注：1 、本 基金 基金 合同 于 2011 年 8 月 10 日 生效 ；
2、按 基金 合同 规定 ，本 基 金建仓 期为 6 个 月。 截至 报告期 末， 本基 金的 投资 符合基 金合 同
的相关规 定：本基 金投资 债券等固 定收益类 资产占 基金资产 的比例不 低于 80 ％；股票 等权
益类资产 占基金资 产的比 例不超过 20％， 现金及 到 期日在一 年以内的 政府债 券占基金 资产
净值的 比例 不低 于 5% 。
十三、费用概览
( 一) 与基 金运 作有 关的 费 用
1、基 金费 用的 种类
（1） 基金 管理 人的 管理 费 ；
（2） 基金 托管 人的 托管 费 ；
（3） 基金 财产 拨划 支付 的 银行费 用；
（4） 基金 合同 生效 后的 基 金信息 披露 费用 ；
（5） 基金 份额 持有 人大 会 费用；
（6） 基金 合同 生效 后与 基 金有关 的会 计师 费和 律师 费； 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
47
（7） 基金 的证 券交 易费 用 ；
（8） 本基 金从 B 类基 金份 额基金 的财 产中 计提 销售 服务费 ；
（9） 依法 可以 在基 金财 产 中列支 的其 他费 用。
2 、 上 述基 金费 用由 基 金管理 人在 法律 规定 的范 围内参 照公 允的 市场 价格 确定 ， 法 律法 规
另有规 定时 从其 规定 。
3、基 金费 用计 提方 法、 计 提标准 和支 付方 式
（1） 基金 管理 人的 管理 费
在通常 情况 下， 基金 管理 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.70% 年 费率 计提 。 计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.70% ÷当 年天 数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金管 理费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 管理 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基金财 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（2） 基金 托管 人的 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费 按前一 日基 金资 产净 值 的 0.20% 年 费率 计提 。 计 算方 法如下 ：
H ＝E ×0.20 ％÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日基 金资 产净 值
基金托 管费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 基金 托管 费划 付指令 ，
经基金 托管 人复 核后 于次 月首日 起 3 个工 作日 内从 基 金财 产中 一次 性支 付给 基金托 管人 ， 若
遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
（3）除管 理费和托 管费之 外的基金 费用，由 基金托 管人根据 其他有关 法规及 相应协 议
的规定 ，按 费用 支出 金额 支付， 列入 或摊 入当 期基 金费用 。
（4） 不列 入基 金费 用的 项 目
基金管理人和基金托管人 因未履行或未完全履行义 务导致的费用支出或基金 财产的损
失， 以及 处理 与基 金运 作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。 基金 合 同生效 前所 发生
的信息 披露 费、 律师 费和 会计师 费以 及其 他费 用不 从基金 财产 中支 付。
（5） 基 金管 理人 和基 金托 管人可 根据 基金 发展 情况 调整基 金管 理费 率和 基金 托管费 率 。工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
48
基金管 理人 必须 最迟 于新 的费率 实施 日 2 日前 在指 定媒体 上刊 登公 告。
（二） 与基 金销 售有 关的 费用
1、申 购费
本基金 的申 购费 率为 零。
2、赎 回费
本基金 的最高 赎回 费 率不 超过 ５ ％。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于赎回费总额的 25% 归入 基金财
产 ，其 余部 分用 于支 付登 记结算 费等 相关 手续 费。
在运作 期和 过渡 期， 本基 金按不 同方 式收 取赎 回费 。
（1） 运作 期间 的赎 回费
运作期 内， 本基 金基 金份 额 的赎回 费率 按照 基金 份额 持有人 在当 期运 作期 的持 有时间 递
减，即 相关 基金 份额 在当 期运作 期的 持有 时间 越长 ，所使 用的 费率 越低 。
在适用 本基 金运 作期 的赎 回费率 时， 本基 金只 计算 基 金份额 持有 人在 当期 运作 期的持 有
期限 ， 对 于基 金份 额持 有 人在当 期运 作期 以外 的过 渡期或 运作 期的 持有 期限 不累计 计算 。 具
体赎回 费率 结构 如下 表所 示 ：
费 用种类
A 类基 金份额
（ 持有期限 Y ）
B 类基 金份额
赎回费
Y<7 天 1.5%
Y ＜7 天 1.5%
7 天≤Y ＜30 天 1.25%
30 天≤Y ＜180 天 1.0%
180 天≤Y ＜365 天 0.8%
7 天≤Y ＜30 天 0.75% 365 天≤Y ＜730 天 0.6%
730 天≤Y ＜1460 天 0.4%
Y ≥30 天 0% 满 1460 天， 至本基 金 5 年当期 运作期
期满之间（含该期满日）
0.2%
注：1 年指365 天。
即自2013 年 8 月 1 日起 ， 赎回工 银瑞 信添 颐债 券型 证券投 资基 金A 类基 金份 额的持 有
人，其 持有 期不 满7 天的 ，需按 其赎 回金 额 的 1.5% 承担赎 回费 ；其 持有 期 满7 天， 但是 不
足30 天的 ，需 按其 赎回 金 额的 1.25% 承担 赎回 费。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
49
自2013 年8 月1 日 起， 赎 回工银 瑞信 添颐 债券 型证 券投资 基 金 B 类 基金 份额 的持有 人 ，
其持有 期不 满 7 天的 ，需 按其赎 回金 额的 1.5% 承担 赎回费 ；其 持有 期满 7 天 ，但是 不足 30
天的， 需按 其赎 回金 额 的0.75% 承担 赎回 费。
根据 《开 放式 证券 投资 基 金销售 费用 管理 规定 》 ， 按 以上标 准对 持续 持有 期少 于 30 天的
持有人 收取 的基 金赎 回费 全额计 入基 金财 产。
（2） 过渡 期的 赎回 费
1） 在过渡 期内 ，本 基 金 A 类 基金份 额 的 赎回 费率 为零 。
2） 本基 金B 类 的赎 回费 率：
过渡期 持有 期限 B 类 基金 份额
Y<7 天 1.5%
7 天≤Y 0
在基金运作 期或过 渡期赎 回工银瑞信 添颐债 券型证 券投资基 金 B 类 份额的 持 有人，且
其持有 期不 满 7 日的 ，需 按其赎 回金 额 的 1.5% 承 担 赎回费 。 根 据《 开放 式证 券投资 基金 销
售费用 管理 规定 》， 按以 上标准 收取 的基 金赎 回费 全额计 入基 金财 产。
3、转 换费
本基金 的 转 换费 用的 费率 水平、 计算 公式 、收 取方 式和使 用方 式详 见 本 公司 相关 公 告 。
4、销 售服 务费
本基金 A 类 基金 份额 不收 取销售 服务 费，B 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.4% 。
本基金 销售 服务 费将 专门 用于本 基金 的销 售与 基金 份额持 有人 服务 ， 基 金管 理 人将在 基金 年
度报告 中对 该项 费用 的列 支情 况 作专 项说 明。
销售服 务费 按前 一 日 B 类 基金资 产净 值 的 0.40% 年 费率计 提。 计算 方法 如下 ：
H ＝E ×0.40% ÷当 年天 数
H 为 B 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费
E 为 B 类基 金份 额前一 日 基金资 产净 值
销售服 务费 每日 计提 ， 按月 支付 。 由 基金 管理 人向 基金 托管人 发送 销售 服务 费划 付指令 ，
基金托 管人 复核 后于 次月 首日 起 5 个 工作 日内 从基 金资产 中划 出 ， 由 登记 结 算 机构 代收 ， 登
记结算 机构 收到 后按 相关 合同规 定支 付给 基金 销售 机构等 。 工银瑞信添颐债券型证券投资基金
更新的招募说 明书摘要
50
5、 基金 管理 人可 以在 基金 合同约 定的 范围 内调 整申 购费率 和调 低赎 回费 率或 收费方 式 。
费率如 发生 变更 ， 基 金管 理 人应在 调整 实 施3 个 工作 日前在 至少 一种 中国 证监 会指定 媒体 上
刊登公 告。
（三） 基金 税收
基金和 基金 份额 持有 人根 据国家 法律 法规 的规 定， 履行纳 税义 务。
十四、对招募说明书 更新 部分的说明
本招募 说明 书依 据 《基 金 法》 、 《运 作办 法》 、 《 销售 管理办 法》 、 《 信息 披露 管 理办法 》 及
其它有 关法 律法 规的 要求 ， 对本 基金 招募 说明 书进 行了更 新， 主要 更新 的内 容如下 ：
1、在 “二 、释 义” 部分 ， 对“9. 《基 金法 》 ” 进行 了 更新。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 部分， 更新 了基 金管 理人 主要人 员情 况。
3、在“四 、基金托 管人” 部分，根 据基金托 管人提 供内容对 本基金托 管人的 情况进 行
了更新 。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”部分 ，更 新了 代销 机构 的相关 信息 。
5、 在 “ 九 、 基 金的 投资 ” 部分 ， 更 新了2015 年10 月1 日至12 月31 日的 投资 组合 报告的 内
容。
6、在 “十 、基 金的 业绩 ” 部分， 更新 了截 至2015 年12 月31 日基 金的 业绩 表现 。
7、 在 “ 二十 一、 对基 金份 额持有 人的 服务 ” 部分 ， 更新了 “ 关于 电子 化交 易 ” 的 内容 。
8、在“二 十二、其 他应披 露的事项 ”部分， 增加了 本次更新 内容期间 与本基 金相关 的
公告。
上述内 容仅 为本 更新 招募 说明书 的摘 要 ， 投 资人 欲 查询本 更新 招募 说明 书正 文， 可登 陆
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司网站www.icbccs.com.cn 。
工银瑞 信基 金管 理有 限公 司
二○一 六年 三月 二十 五日
