中 银 恒利 半 年定 期 开放 债 券型
证 券 投资 基 金更 新 招募 说 明书 摘 要
（2016 年第 1 号）
基金管 理人：
中银 基 金管理有限公司
基金托 管人：
招商 银 行股份有限公司
二〇一 六年 三 月
中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
更新招募说 明书 摘要
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重 要提 示
本基金 经 2015 年 1 月 15 日中国 证券 监督 管理 委员 会【2015 】91 号 文注 册募 集，基 金
合同 于 2015 年 1 月 30 日 正式生 效。
本摘要 根据 基金 合同 和基 金招募 说明 书编 写 ， 并 经 中国证 监会 核准 。 基金 合 同是约 定基
金当事 人之 间权 利 、 义 务 的法律 文件 。 基金 投资 人 自依基 金合 同取 得基 金份 额， 即成 为基 金
份额持 有人 和本 基金 合同 的当事 人， 其持 有基 金份 额 的行为 本身 即表 明其 对基 金合同 的承 认
和接受 ， 并按 照 《 基金 法 》 、 《 公开 募集 证券 投资 基金运 作管 理办 法 》 、 基 金合同 及其 他有
关规定 享有 权利 、 承担 义 务。 基金 投资 人欲 了解 基 金份额 持有 人的 权利 和义 务， 应详 细查 阅
基金合 同。
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益作 出实 质性判 断或 保
证，也 不表 明投 资于 本基 金没有 风险 。
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。
投资有 风险 ， 投资 者根 据所 持有份 额享 受基 金的 收益 ， 但同时 也要 承担 相应 的投 资风险 。
投资者 认购 （ 或申 购） 基 金时应 认真 阅读 本招 募说 明书 和 基金 合同 等信 息披 露文件 ， 全面 认
识本基 金产 品的 风险 收益 特征 ， 自 主判 断基 金的 投 资价值 ， 自主 做出 投资 决 策， 并自 行承 担
基金投 资中 出现 的各 类风 险， 包括 ： 因 政治 、 经 济 、 社会等 环境 因素 对证 券价 格产生 影响 而
形成的 系统 性风 险 ， 个 别 证券特 有的 非系 统性 风险 ， 由 于基 金投 资者 连续 大 量赎回 基金 产生
的流动 性风 险 ， 基 金管 理 人在基 金管 理实 施过 程中 产生的 基金 管理 风险 ， 本 基金投 资中 小企
业私募 债券 ， 中 小企 业私 募 债是根 据相 关法 律法 规由 非上市 中小 企业 采用 非公 开方式 发行 的
债券 。 由 于不 能公 开交 易 ， 一 般情 况下 ， 交易 不活 跃， 潜在 较大 流动 性风 险 。 当 发债 主体 信
用质量 恶化 时 ， 受 市场 流 动 性所 限 ， 本 基金 可能 无 法卖出 所持 有的 中小 企业 私募债 ， 由此 可
能 给 基 金 净 值 带 来 更 大 的 负 面 影 响 和 损 失 ， 本 基 金 的 特 定 风 险 详 见 招 募 说 明 书 “ 风险揭示”
章节等 等 。 本 基金 为债 券 型基金 ， 属于 证券 投资 基 金中的 较低 风险 品种 ， 本 基金的 预期 收益
和预期 风险 高于 货币 市场 基金 ， 低 于混 合型 基金 和 股票型 基金 。 投资 者应 充 分考虑 自身 的风
险承受 能力 ，并 对于 认购 （或申 购） 基金 的意 愿、 时机、 数量 等投 资行 为作 出独立 决策 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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本更新 招募 说明 书摘 要所 载内容 截止 日 为 2015 年 1 月 30 日， 有 关财 务数 据和 净值表 现
截止日 为 2015 年 12 月 31 日。 本 基金 托管 人招 商银 行 已复核 了本 次更 新的 招募 说明书 摘要 。 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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一、 基 金合 同生效 日期
2015 年 1 月 30 日
二、 基 金管 理人
（一）基金管理人简 况
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址 ： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ： 白 志中
设立日 期：2004 年 8 月 12 日
电话： （021 ）38834999
联系人 ：高 爽秋
注册资 本：1 亿 元人 民币
股权结 构：
股
东 出资额 占注册 资本 的比 例
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5%
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5%
（二）主要人员情况
1、董 事会 成员
白志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董 事长。 国籍： 中国。 上海交 通大 学工 商管 理专 业硕士 ，
高级经 济师 。 历任 中国 银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任 ， 中 国 银行宁 夏回 族自
治区分 行行 长 、 党 委书 记 ， 中 国银 行广 西壮 族自 治 区分行 行长 、 党委 书记 ， 中国银 行四 川省
分行行 长 、 党 委书 记， 中 国银行 广东 省分 行行 长 、 党委书 记等 职 。 现 任中 银 基金管 理有 限公
司董事 长。
李道滨（LI Daobin ）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司 执行 总裁 。2000 年 10 月至 2012 年 4 月任 职 于嘉实 基金 管理 有限 公司 ，历任 市场 部
副总监 、总 监、 总经 理助 理和公 司副 总经 理。 具 有 16 年 基金 行业 从业 经验 。
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先 生， 董事 。 国籍 ： 中 国。 南开 大学 世界 经济 专 业硕士 。 历
任中国 银行 国际 金融 研究 所干部 ， 中国 银行 董事 会 秘书部 副处 长 、 主 管， 中 国银行 上市 办公
室主管 ， 中国 银行 江西 省 分行行 长助 理 、 副 行长 、 党委委 员 ， 中 国银 行个 人 金融总 部副 总经
理等职 。现 任中 国银 行财 富管理 与私 人银 行部 副总 经理（ 主持 工作 ） 。 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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宋福宁 （SONG Funing ） 先生 ， 董 事 。 国 籍 ： 中 国 。 厦 门大 学经 济学 硕士 ， 经济师 。 历
任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、
资金业 务部 总经 理 ， 中 国 银行总 行金 融市 场总 部助 理总经 理 ， 中 国银 行总 行 投资银 行与 资产
管理部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。
葛岱炜 （David Graham ） 先生， 董事 。 国 籍： 英国 。 现任 贝莱 德投 资管 理有 限公司 董事
总经理 ， 主要 负责 管理 贝 莱德合 资企 业关 系方 面的 事务 。 葛 岱炜 先生 于 1977 年 —1984 年供
职于 Deloitte Haskins & Sells （现为普 华永 道） 伦敦 和 悉尼分 公司 ， 之 后， 在拉 扎 兹 （Lazards ）
银行伦 敦、 香港 和东 京分 公司任 职。1992 年， 加入 美林投 资管 理有 限公 司（MLIM ） ，曾担
任欧洲、 中东、非 洲、太 平洋地区 客户关系 部门的 负责人。2006 年贝莱德 与 美林投资 管理
有限公 司合 并后 ， 加入 贝 莱德 。 现 任贝 莱德 投资 管 理有限 公司 董事 总经 理 ， 主要负 责管 理贝
莱德合 资企 业关 系方 面的 事务。
荆新 （JING Xin ） 先 生， 独立董 事 。 国 籍： 中国 。 现任中 国人 民大 学商 学院 副院长 、 会
计学教 授 、 博 士生 导师 、 博士后 合作 导师 ， 兼任 财 政部中 国会 计准 则委 员会 咨询专 家 、 中 国
会计学 会理 事 、 全 国会 计 专业学 位教 指委 副主 任委 员、 中国 青少 年发 展基 金 会监事 、 安泰 科
技股份 有限 公司 独立 董事 、 风 神轮 胎股 份有 限公 司 独立董 事 。 曾 任中 国人 民 大学会 计系 副主
任，中 国人 民大 学审 计处 处长、 中国 人民 大学 商学 院党委 书记 等职 。
赵欣舸 （ZHAO Xinge ） 先 生，独 立董 事。 国籍 ：中 国。美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询 。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副教 务长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法 国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾任 白狐 技术 有限 公 司总经 理 ， 目 前仍 担任 该 公司的 咨询 顾问 。 在此 之 前， 曾任 英国 电
信集团 零售 部部 门经 理 ， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事 、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理 ， 中 英商 会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。
杜惠芬 （DU huifen ） 女士 ，独立 董事 。国 籍： 中国 。山西 财经 大学 经济 学学 士， 美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士 ， 澳 大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中央 财经 大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹 ）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。
2、监 事 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生 ，监 事。 国籍 ：中 国 。中 央党 校经 济管 理专 业 本科 、人
力资源 管理 师 、 经 济师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中 国银 行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。
乐妮 （YUE Ni ）女 士 ，职 工监事 。 国籍 ：中 国。 上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾 分别
就职于上 海浦东发 展银行 、山西证 券有限责 任公司 、友邦华 泰基金管 理公司 。2006年7 月加
入中银 基金 管理 有限 公司 ， 现 任基 金运 营部 总经 理 。 具 有15 年证 券从 业年 限 ， 12 年基 金行 业
从业经 验 。
3.高级 管理 人 员
李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。
欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部大学 毅伟 商
学院(Ivey School of Business, Western University) 工商管理硕 士 （MBA ） 和 经济 学硕士 。 曾 在
加拿大 太平 洋集 团公 司、 加 拿大帝 国商 业银 行和 加拿 大伦敦 人寿 保险 公司 等海 外机构 从事 金
融工作 多年 ， 也曾 任蔚 深 证券有 限责 任公 司 （现 英 大证券 ） 研究 发展 中心 总 经理 、 融 通基 金
管理公 司市 场拓 展总 监 、 监察稽 核总 监和 上海 复旦 大学国 际金 融系 国际 金融 教研室 主任 、 讲
师。
张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生 ， 副 执行 总裁 。 国籍 ： 中 国 。 西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行 苏州 分 行太仓 支行 副行 长 、 苏 州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园区
支行行 长、 苏州 分行 副 行 长、党 委委 员。
陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利诺 伊大学金 融学硕 士。2004 年加 入中银基 金 管理有限 公司，历 任基金 经理、权 益投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。
4.基金 经理
李建 （LI Jian ） 先生 ， 中 银 基金管 理有 限公 司固 定收 益投资 部副 总经 理 ， 执 行董 事 （ED），
经济学 硕士 研究 生 。 曾 任 联合证 券有 限责 任公 司固 定收益 研究 员 ， 恒 泰证 券 有限责 任公 司固
定收益 研究 员， 上 海远 东 证券有 限公 司投 资经 理。 2005 年 加入 中银 基金 管理 有限公 司， 2007
年 8 月至 2011 年 3 月任 中 银货币 基金 基金 经理 ，2008 年 11 月至 2014 年 3 月 任中银 增利 基
金基金 经理 ，2010 年 11 月至 2012 年 6 月 任中 银双 利基金 基金 经理 ，2011 年 6 月至今 任 中
银转债 基金 基金 经理 ，2012 年 9 月 至今 任中 银保 本 基金基 金经 理，2013 年 9 月至今 任中 银
新回报 基金 基金 经理 ， 2014 年 3 月 至今 任中 银多 策略 混合基 金基 金经 理， 2014 年 6 月至 2015中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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年 6 月任 中银 聚利 分级 债 券基金 基金 经理 ，2015 年 1 月 至今 任中 银恒 利基 金 基金经 理。 具
有 18 年证 券从 业年 限。 具 备基金 、证 券、 期货 和银 行间债 券交 易员 从业 资格 。
5、投 资决 策委 员会 成 员 的 姓名及 职务
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ）
成员： 陈军 （ 副 执行 总裁 ） 、 杨军 （资 深投 资经 理） 、 奚鹏洲 （固 定收 益投 资部 总经理 ） 、
张发余 （研 究部 总经 理） 、李建 （固 定收 益投 资部 副总经 理）
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长）
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。
三、 基 金托 管人
（一）基金托管人基 本情 况
名称： 招商 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “ 招 商银 行 ” ）
设立日 期：1987 年4 月8 日
注册地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
办公地 址： 深圳 市深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦
注册资 本：252.20亿元
法定代 表人 ： 李 建红
行长： 田惠 宇
资产托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2002]83 号
电话：0755 —83199084
传真：0755 —83195201
资产托 管部 信息 披露 负责 人：张 燕
（二）主要人员情况
李建红 先生 ，本 行董 事长 、非执 行董 事，2014 年 7 月起担 任本 行董 事、 董事 长。英 国
东伦敦 大学 工商 管理 硕士 、 吉 林大 学经 济管 理专 业 硕士 ， 高 级经 济师 。 招 商 局集团 有限 公司
董事长 ， 兼任 招商 局国 际 有限公 司董 事会 主席 、 招 商局能 源运 输股 份有 限公 司董事 长 、 中 国
国际海 运集 装箱 （ 集团 ） 股份有 限公 司董 事长 、 招 商局华 建公 路投 资有 限公 司董事 长和 招商
局资本 投资 有限 责任 公司 董事长 。曾 任中 国远 洋运 输（集 团） 总公 司总 裁助 理、总 经济 师 、
副总裁 ，招 商局 集团 有限 公司董 事、 总裁 。
田惠宇 先生 ，本 行行 长、 执行董 事，2013 年 5 月 起 担任本 行行 长、 本行 执行 董事。 美中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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国哥伦 比亚 大学 公共 管理 硕士学 位， 高级 经济 师。 曾于 2003 年 7 月至 2013 年 5 月 历任 上
海银行 副行 长 、 中 国建 设 银行上 海市 分行 副行 长 、 深圳市 分行 行长 、 中国 建 设银行 零售 业务
总监兼 北京 市分 行行 长。
丁伟先 生， 本行 副行 长。 大学本 科毕 业， 副研 究员 。1996 年 12 月 加入 本行 ， 历任杭 州
分行办 公室 主任 兼营 业部 总经理 ， 杭州 分行 行长 助 理、 副行 长， 南昌 支行 行 长， 南昌 分行 行
长，总 行人 力资 源部 总经 理，总 行行 长助 理，2008 年 4 月 起任 本行 副行 长。 兼任招 银国 际
金融有 限公 司董 事长 。
姜然女 士 ， 招 商银 行资 产 托管部 总经 理 ， 大 学本 科 毕业 ， 具 有基 金托 管人 高 级管理 人员
任职资 格。 先后 供职 于中 国农业 银行 黑龙 江省 分行 ，华商 银行 ，中 国农 业银 行深圳 市分 行 ，
从事信 贷管 理、 托管 工作 。2002 年 9 月 加盟 招商 银 行至今 ，历 任招 商银 行总 行资产 托管 部
经理 、 高 级经 理、 总经 理 助理等 职 。 是 国内 首家 推 出的网 上托 管银 行的 主要 设计 、 开 发者 之
一，具 有 20 余 年银 行信 贷 及托管 专业 从业 经验 。在 托管产 品创 新、 服务 流程 优化、 市场 营
销及客 户关 系管 理等 领域 具有深 入的 研究 和丰 富的 实务经 验。
（三）基金托管业务 经营 情况
截至 2016 年 1 月 31 日， 招 商银行 股份 有限 公司 累计 托管 154 只 开放 式基 金及 其它托 管
资产， 托管 资产 为 72,766.84 亿 元人 民币 。
四、 相 关服 务机构
（一）基金份额发售 机构
1、直 销机 构
1）中 银基 金管 理有 限公 司 直销柜 台
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：徐 琳
2）中 银基 金管 理有 限公 司 电子直 销平 台
投资者 可通 过中 银基 金电 子直销 平台 认购 本基 金， 认购期 内提 供 7× 24 小 时认 购服务 。
本公司 电子 直销 平台 包括 ：
中银基 金官 方网 站（www.bocim.com ） 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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“ 中银 基金 ” 官方 微信 服务 号（在 微信 中搜 索公 众号 “ 中银基 金 ” 并选 择关 注）
中银基 金官 方 APP 客 户端 （在各 大手 机应 用商 城搜 索 “ 中 银基 金 ” 下 载安 装）
客户服 务电 话：021-3883 4788 ， 400-888-5566
电子信 箱：clientservice@bocim.com
联系人 ：张 磊
2、其他 销售 机构
（1） 中国 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
办公地 址：
北京 市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号
法定代 表人 ：
田国 立
客户服 务电 话：
95566
网址：
www.boc.cn
联系人 ：
宋亚 平
（2） 招商 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
深 圳市 深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
办公地 址：
深 圳市 深 南大 道 7088 号 招商 银行 大 厦
法定代 表人 ：
李 建红
客服电 话：
95555
联系人 ：
邓 炯鹏
网址：
www.cmbchina.com
（3） 兴业 银行 股份 有限 公 司
注册地 址：
福州 市湖 东路 154 号 中山 大厦 邮 政 编码：350003
法定代 表人 ：
高建 平
联系人 ：
李博
联系电 话：
95561
公司网 址：
www.cib.com.cn
（4） 上海 陆金 所资 产管 理 有限公 司
注册地 址： 上海 市浦 东新 区陆家 嘴环 路 1333 号 14 楼 09 单元
邮政编 码：200120
法定代 表人 ：
郭坚 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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联系人 ：
宁博 宇
联系电 话：
021-20665952
公司网 址：
www.lufunds.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 他 符合要 求的 机构 销售 基金 ， 并 及时 公
告。
（二）登记机构
名称： 中银 基金 管理 有限 公司
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼
法定代 表人 ：白 志中
电话： （021 ）38834999
传真： （021 ）68872488
联系人 ：乐 妮
（三）出具法律意见 书的 律师事务所
名称： 上海 市通 力律 师事 务所
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼
负责人 ： 俞 卫锋
电话： （021 ）31358666
传真： （021 ）31358600
经办律 师： 黎明 、孙 睿
联系人 ：孙 睿
（四）审计基金财产 的会 计师事务所
名称： 安永 华明 会计 师事 务所（ 特殊 普通 合伙 ）
住所： 北京 市东 城区 东长 安街 1 号东 方广 场安 永大 楼 16 层
执行事 务合 伙人 ：吴 港平
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人 ：汤 骏
经办会 计师 ：汤骏 、 许培 菁
五、 基 金的 名称 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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中银恒 利半 年 定 期开 放债 券型证 券投 资基 金
六、 基 金的 类型
契约型 、定期 开 放式 （本 基金自 基金 合同 生效 日起 每 6 个月 集 中开 放申 购与 赎回 一 次 ）
七、 基 金的 投资目 标
本基金 在追 求基 金资 产长 期稳健 增值 的基 础上 ， 力 争 为基金 份额 持有 人创 造超 越业绩 比
较基准 的稳 定收 益。
八、 基 金的 投资范 围
本基金的投资范围为具有 良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行和上市 交易的国
债、 金 融债、 央行 票据、 地方政 府债 、 企 业债、 公 司债、 中小 企业 私募 债券 、 中期 票据、 短
期融资券 、超短期 融资券 、资产支 持证券、 次级债 、可转换 债券（含 分离交 易可转债） 、 可
交换债 券 、 债 券回 购、 银 行存款 、 货币 市场 工具 等 固定收 益类 品种 ， 股票 （ 包括中 小板 、 创
业板及其 他经中国 证监会 核准上市 的股票） 、权证等 权益类品 种，国债 期货， 以及法律 法 规
或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 它金 融工 具， 但须 符合中 国证 监会 的相 关规 定。
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。
本基金 投资于债券资产的比例不 低于基金资产 的 80% 。但应开放期流 动性需要，为 保
护基金 份额 持有 人利 益， 在每次 开放 期前 一个 月、 开放期 及开 放期 结束 后一 个月的 期间 内 ，
基金投 资不 受上 述比 例限 制。
开放期 内 ， 本 基金 每个 交 易日日 终在 扣除 国债 期货 合约需 缴纳 的交 易保 证金 后， 持有 现
金或者 到期 日在 一年 以内 的政府 债券 的比 例合 计不 低于基 金资 产净 值 的 5% ， 在封闭 期 内 ，
本基金 不受上述 5% 的 限制 。
本基金 投资于权益类资产（包括 股票、权证等）的比例不 高于基金资产 的 20% ，其中
持有的 全部 权证 市值 不超 过基金 资产 净值 的 3% 。
九、 基 金的 投资策 略
1、资 产配 置策 略
本基金 在分 析和 判断 国内 外宏观 经济 形势 的基 础上 ，结合 定性 分析 和定 量分 析的方 法 ，
形成对 各大 类资 产的 预测 和判断 ， 在基 金合 同约 定 的范围 内确 定债 券资 产 、 权益类 资产 和现
金类资 产的 配置 比例 ， 并 根据市 场运 行状 况以 及各 类资产 预期 表现 的相 对变 化， 动态 调整 大
类资产 的配 置比 例， 有效 控制基 金资 产运 作风 险， 提高基 金资 产风 险调 整后 收益。
2、债 券投 资策 略
（1） 久期 管理 策略 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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在全球 经济 的框 架下 ， 本 基 金管理 人对 宏观 经济 运行 趋势及 其引 致的 财政 货币 政策变 化
做出判 断， 密 切跟 踪 CPI 、PPI 、 汇 率、M2 等利 率 敏感指 标， 运 用数 量化 工 具， 对未 来市 场
利率趋 势进 行分 析与 预测 ， 并 据此 确定 合理 的债 券 组合目 标久 期 ， 通 过合 理 的久期 控制 实现
对利率 风险 的有 效管 理。
（2） 期限 结构 配置 策略
本基金 通过 预期 收益 率曲 线形态 变化 来调 整投 资组 合的期 限结 构配 置。 根据 债 券收益 率
曲线形 态 、 各 期限 段品 种 收益率 变动 、 结合 短期 资 金利率 水平 与变 动趋 势 ， 分析预 测收 益率
曲线的 变化 ， 测算 子弹 、 哑铃或 梯形 等不 同期 限结 构配置 策略 的风 险收 益 ， 形成具 体的 期限
结构配 置策 略。
（3） 类属 配置 策略
本基金 定性 和定 量地 分析 不同类 属债 券类 资产 的信 用风险 、 流动 性风 险 、 市 场 风险等 因
素及其 经风 险调 整后 的收 益率水 平或 盈利 能力 ， 通 过 比较并 合理 预期 不同 类属 债券类 资产 的
风险与 收益 率变 化， 确定 并动态 地调 整不 同类 属债 券类资 产间 的配 置。
（4） 信用 债券 投资 策略
本基金 通过 宏观 经济 运行 、 发 行主 体的 发展 前景 和 偿债能 力 、 国 家信 用支 撑 等多重 因素
的综合 考量 对信 用债 券进 行信用 评级 ， 并在 信用 评 级的基 础上 ， 建立 信用 债 券池 ； 然 后基 于
既定的 目标 久期 、信 用利 差精选 个券 进行 投资 。
（5） 中小 企业 私募 债券 投 资策略
由于中 小企 业私 募债 券采 取非公 开方 式发 行和 交易 ， 并 限制 投资 人数 量上 限 ， 整体流 动
性相对 较差 。 同时 ， 受 到 发债主 体资 产规 模较 小 、 经营波 动性 较高 、 信用 基 本面稳 定性 较差
的影响 ， 整体 的信 用风 险 相对较 高 。 中 小企 业私 募 债券的 这两 个特 点要 求在 具体的 投资 过程
中， 应采 取更 为谨 慎的 投 资策略 。 本基 金认 为， 投 资该类 债券 的核 心要 点是 分析和 跟踪 发债
主体的 信用 基本 面 ， 并 综 合考虑 信用 基本 面 、 债 券 收益率 和流 动性 等要 素 ， 确定最 终的 投资
决策。
3、资 产支 持证 券（ 含资 产 收益计 划） 投资 策略
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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13
4、股 票投 资策 略
本基金 将在 严格 控制 投资 风险前 提下 适度 参与 股票 资产投 资。 本基 金将 综合 运 用中银 基
金股票 研究 分析 方法 和其 它投资 分析 工具 ， 充分 发 挥研究 团队 主动 选股 优势 ， 自 下而 上精 选
具有投 资潜 力的 股票 构建 投资组 合。
5、衍 生品 投资 策略
（1） 国债 期货 投资 策略
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基
金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 ， 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场
进行定 性和 定量 分析 。构 建量化 分析 体系 ，对 国债 期货和 现货 的基 差、 国债 期货的 流动 性 、
波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ，
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。
（2） 权证 投资 策略
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券
基本面 的研 究 ， 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 ， 根据 权证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失
性、灵 活性 等特 性， 通过 限量投 资、 趋势 投资 、优 化组合 、获 利等 投资 策略 进行权 证投 资 。
基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 ， 通 过资 产 配置 、 品 种与 类
属选择 ，谨 慎进 行投 资， 追求较 稳定 的当 期收 益。
十、 业 绩比 较基准
六个月 定期 存款 基准 利率( 税后)*1.1
如果今 后法 律法 规发 生变 化， 或者 有更 权威 的 、 更 能 为市场 普遍 接受 的业 绩比 较基准 推
出， 或者 是市 场上 出现 更 加适合 用于 本基 金的 业绩 基准的 指数 时 ， 本 基金 管 理人在 与基 金托
管人协 商一 致 ， 并 履行 适 当程序 后调 整或 变更 业绩 比较基 准并 及时 公告 ， 而 无需召 开基 金份
额持有 人大 会。
十 一、 风 险收 益特征
本基金 为债 券型 基金 ， 属 于证券 投资 基金 中的 较低 风险品 种 ， 本 基金 的预 期 收益和 预期
风险高 于货 币市 场基 金， 低于混 合型 基金 和股 票型 基金。
十 二、 投 资组 合报告
本基金 管理 人的 董事 会及 董事保 证本 报告 所载 资料 不存在 虚假 记载 、 误 导性 陈 述或重 大
遗漏， 并对 其内 容的 真实 性、准 确性 和完 整性 承担 个别及 连带 责任 。
本基金 的托 管人 —— 招商 银行股 份有 限公 司根 据本 基金合 同规 定， 于 2016 年 3 月 14中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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日复核 了本 报告 中的 财务 指标 、 净 值表 现和 投资 组 合报告 等内 容 ， 保 证复 核 内容不 存在 虚假
记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所载 数据 截至 2015 年 12 月 31 日 ， 本报告 所列 财务 数据 未经 过审计 。
( 一) 报告期末基金资产组 合情况
序号 项目 金额( 元) 占基金 总资 产的 比例(%)
1 权益投 资 225,470,492.15 6.75
其中： 股票 225,470,492.15 6.75
2 固定收 益投 资 2,929,479,823.12 87.72
其中： 债券 2,929,479,823.12 87.72
资产支 持证 券 - -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产 - -
其中： 买断 式回 购的 买入 返售金 融资 产 - -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计 58,996,041.78 1.77
7 其他各 项资 产 125,744,225.43 3.77
8 合计 3,339,690,582.48 100.00
( 二) 报告期末按行业分类 的股票投资组合
代码 行业类 别
公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
A
农、林 、牧 、渔 业 4,419,873.00 0.19
B
采矿业 -
-
C
制造业 95,612,077.04 4.10
D
电力、 热力 、燃 气及 水生 产和供 应业 - -
E
建筑业 20,621,796.75 0.88
F
批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 8,841,809.72 0.38
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务 业 35,077,357.58 1.50
J
金融业 17,784,358.00 0.76
K
房地产 业 9,028,469.00 0.39
L
租赁和 商务 服务 业 7,841,422.00 0.34
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 9,432,637.52 0.40
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 5,761,152.54 0.25
Q
卫生和 社会 工作 - -
R
文化、 体育 和娱 乐业 6,540,527.00 0.28
S
综合 4,509,012.00 0.19 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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合计 225,470,492.15 9.67
( 三) 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名股票投 资明 细
序号 股票代 码 股票名 称 数量( 股) 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( ％)
1 002325 洪涛股 份 535,875 8,375,726.25 0.36
2 600562 国睿科 技 124,215 7,724,930.85 0.33
3 300224 正海磁 材 325,860 7,546,917.60 0.32
4 002649 博彦科 技 118,600 6,674,808.00 0.29
5 600836 界龙实 业 212,250 6,645,547.50 0.29
6 300136 信维通 信 219,200 6,477,360.00 0.28
7 601688 华泰证 券 307,800 6,069,816.00 0.26
8 000728 国元证 券 260,200 5,877,918.00 0.25
9 601555 东吴证 券 363,200 5,836,624.00 0.25
10 002421 达实智 能 265,975 5,824,852.50 0.25
( 四) 报告期末按债券品种 分类的债券投资组合
序号 债券品 种 公允价 值( 元) 占基金 资产 净值 比例( ％)
1 国家债 券 31,719,000.00 1.36
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 584,847,500.00 25.09
其中： 政策 性金 融债 584,847,500.00 25.09
4 企业债 券 2,060,112,001.92 88.38
5 企业短 期融 资券 40,176,000.00 1.72
6 中期票 据 204,704,000.00 8.78
7 可转债 （可 交换 债） 7,921,321.20 0.34
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 2,929,479,823.12 125.68
( 五) 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名债券投 资明 细
序号 债券代 码 债券名 称 数量( 张) 公允价 值( 元)
占基金 资产
净值比 例( ％)
1 112126 12 科伦 01 1,300,000 134,706,000.00 5.78
2 122182 12 九 州通 1,199,080 123,960,890.40 5.32
3 150201 15 国开 01 1,200,000 122,976,000.00 5.28
4 112303 15 京 威债 1,200,000 119,976,328.76 5.15
5 150208 15 国开 08 1,100,000 115,379,000.00 4.95
( 六) 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前十名资产支 持证 券投资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 资产支 持证 券。
( 七) 报告期末按公允价 值占基金资产净值比 例大 小排序的前五名贵金 属投 资明细
本基金 本报 告期 末未 持有 贵金属 。
( 八) 报告期末按公允价值 占基金资产净值比例 大小 排序的前五名权证投 资明 细 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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本基金 本报 告期 末未 持有 权证。
( 九) 报告期末本基金投资 的股指期货交易情况 说明
1 报告 期末 本基 金投 资的 股指期 货持 仓和 损益 明细
本基金 本报 告期 内未 参与 股指期 货投 资。
2 本基 金投 资股 指期 货的 投资政 策
本基金 投资 范围 未包 括股 指期货 ，无 相关 投资 政策 。
( 十) 报告期末本基金投资 的国债期货交易情况 说明
1 本期 国债 期货 投资 政策
本基金 投资 范围 未包 括国 债期货 ，无 相关 投资 政策 。
2 报告 期末 本基 金投 资的 国债期 货持 仓和 损益 明细
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 。
3 本期 国债 期货 投资 评价
本基金 报告 期内 未参 与国 债期货 投资 ，无 相关 投资 评价。
( 十一) 投资组合报告附注
1. 2015 年 1 月 28 日 ， 科 伦 药业发 布公 告称 ： 公 司收 到中国 证监 会四 川监 管局 《行政 处 罚
事先告 知书 》 ， 主要 内容 包 括：一 、科 伦药 业存 在的 违法事 实。 经查 明， 科伦 药业涉 嫌违 法
的事 实 1、 科伦 药业 未按 照规定 披露 临时 报告 ；2 、 科伦药 业《2011 年 年度 报 告》和 《2012
年年度 报告 》 存在 重大 遗 漏； 二、 处罚 决定 。 根 据科 伦药业 和当 事人 违法 行为 的事实 、 性质、
情节与 社会 危害 程度 ， 依 据 《 证券 法》 第一 百九 十三 条的规 定 ， 四 川监 管局 拟 作出以 下决 定：
对科伦 药业 给予 警告 ， 并 处 60 万元 罚款 ； 同 时 ， 对 刘革新 、 程志 鹏、 潘慧 、 刘思川 、 冯伟、
熊鹰及 其他 相关 当事 人给 予警告 ， 并处 3 万 元至 30 万元罚 款 。 三 、 公司 的说 明。1、 公司 及
公司董 事长 刘革 新先 生诚 恳地向 全体 投资 者致 歉 。 公司及 全体 董事 、 监事 和 高级管 理人 员将
以此为 戒， 今后 严格 按照 《公司 法》 、 《证 券法 》 《 深 圳证券 交易 所股 票上 市股 则》 、 《 上市 公
司信息 披露 管理 办法 》 等 法律法 规的 要求 ， 进一 步 提高规 范运 作意 识 、 强 化 公司内 部治 理及
信息披 露管 理， 真实 、准 确、完 整、 及时 地履 行信 息披露 义务 。2 、公 司接 受 中国证 监会 四
川监管 局拟 对我 公司 作出 的行政 处罚 ，我 公司 放弃 陈述、 申辩 和听 证的 权利 。
本基金 在报 告期 内持 有 12 科伦 01 债 券， 基金 管理 持 有人认 为该 处罚 不会 对上 市公司
债券投 资价 值造 成影 响。
报告期 内， 本基 金投 资的 前 十名证 券的 其余 九名 证券 的发行 主体 没有 被监 管部 门立案 调
查或在 本报 告编 制日 前一 年内受 到公 开谴 责、 处罚 的情况 。 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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2. 本 基金 投资 的前 十名 股 票没有 超出 基金 合同 规定 的备选 股票 库。
3. 其 他各 项资 产构 成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保 证金 354,437.52
2 应收证 券清 算款 75,827,871.02
3 应收股 利 -
4 应收利 息 49,561,916.89
5 应收申 购款 -
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 125,744,225.43
4 报告 期末 持有 的处 于转 股期的 可转 换债 券明 细
本基金 本报 告期 末未 持有 处于转 股期 的可 转换 债券 。
5 报告 期末 前十 名股 票中 存在流 通受 限情 况的 说明
期末前 十名 股票 中不 存在 流通受 限的 情况 。
6 投资 组合 报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于计 算中 四舍 五入 的原 因，本 报告 分项 之和 与合 计项之 间可 能存 在尾 差。
十 三、 基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
基金一 定盈 利 ， 也 不保 证 最低收 益 。 基 金的 过往 业 绩并不 预示 其未 来表 现 。 投资有 风险 ， 投
资者在 做出 投资 决策 前应 仔细阅 读本 基金 的招 募说 明书。
本基金 合同 生效 日 为 2015 年 1 月 30 日， 基 金合 同生 效以来 基金 投资 业绩 与同 期业绩 比
较基准 的比 较如 下表 所示 ：
阶段
净值增
长率①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率 ③
业绩比 较基
准收益 率标
准差④
①- ③ ②- ④
2015 年 1 月 30 日 （ 基
金合同 生效 日） 至
2015 年 12 月 31 日
17.72% 0.40% 1.91% 0.01% 15.81% 0.39%
自基金 合同 生效 起至
2015 年 12 月 31 日
17.72% 0.40% 1.91% 0.01% 15.81% 0.39%
十 四、 基 金费 用概览
（一）与基金运作有 关的 费用
1 、基金费用的种类
1）基 金管 理人 的管 理费 ； 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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2）基 金托 管人 的托 管费 ；
3） 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ；
4） 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费；
5）基 金份 额持 有人 大会 费 用；
6）基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ；
7）基 金的 证券 、期 货 交 易 费用；
8）基 金的 银行 汇划 费用 ；
9）按 照国 家有 关规 定和 《 基金合 同》 约定 ，可 以在 基金财 产中 列支 的其 他费 用 。
2 、基金费用计提方 法、计 提标准和支付方式
1）基 金管 理人 的管 理费
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.60% 年 费率计 提。 管理 费的 计算 方法 如 下 ：
H ＝E× 0.60%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。
2）基 金托 管人 的托 管费
本 基 金 的 托 管 费按 前 一 日基 金 资 产 净 值的 0.20% 的年 费 率 计 提 。 托管 费 的 计算 方 法 如
下：
H ＝E× 0.20%÷ 当年 天数
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末 ， 按 月 支付 ， 由 基金 管理 人与 基 金托管 人核
对一致 后 ， 基 金托 管人 按 照约定 的方 式于 次月 前 3 个工作 日内 从基 金财 产中 一次性 支取 。 若
遇法定 节假 日、 公休 日等 ，支付 日期 顺延 。
上述“1 、 基 金费 用的 种类 中第 3 ） －9） 项费 用 ” ， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按 费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。
3 、不列入基金费用 的项目
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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1）基金管 理人和基 金托管 人因未履 行或未完 全履行 义务导致 的费用支 出或基 金财产 的
损失；
2）基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ；
3） 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用；
4）其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。
4 、基金税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行 。
（二）与基金销售有 关的 费用
1 、申购费用
本基金 申购 费用 由投 资人 承担， 不列 入基 金财 产。
本基金 的申 购费 率如 下：
单笔申 购金 额 M 申购费 率
申购费率
M ＜100 万元 0.80%
100 万元 ≤M ＜200 万元 0.50%
200 万元 ≤M ＜500 万元 0.30%
M≥ 500 万元
1000 元/ 笔
2 、赎回费用
赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 在 基金份 额持 有人 赎回 基金 份额时 收
取 。不 低于 赎回 费总 额 的 25% 应 归基 金财 产， 其 余 用于支 付登 记费 和其 他必 要的手 续费 。
本基金 的赎 回费 率如 下：
赎回费 率
持有期 限（Y ） 赎回费 率
Y ＜30 天 0.75%
Y ≥ 30 天 0%
3 、 本基金份额净值的计算 ， 保留到小数点后 3 位， 小数点后第 4 位四舍五入 ， 由此产
生的收益或损失由基 金财 产承担。在封闭期内 ，基 金管理人应当至少每 周公 告一次基金资
产净值和基金份额净 值； 在开放期内， 基金 管理人 应当在每个开放日的 次日 ， 通过其网站、
基金份额发售网点以 及其 他媒介，披露开放日 的基 金份额净值和基金份 额累 计净值。遇特
殊情况，经中国证监 会同 意，可以适当延迟计 算或 公告。
4 、 基金管理人可以在基金 合同约定的范围内调 整费 率或收费方式， 并 最迟应 于新的费中银 恒利半年定期开放债券型证券投资基金
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率或收费方式实施日 前依 照《信息披露办法》 的有 关规定在指定媒介上 公告 。
5 、 基金管理人可以在不违 反法律法规规定及基 金合 同约定的情形下根据 市场 情况制定
基金促销计划，包括 但不 限于针对以特定交易 方式 （如网上交易、电话 交易 等）等进行基
金交易的投资人定期 或不 定期地开展基金促销 活动 。在基金促销活动期 间， 基金管理人可
以对基金销售费用实 行一 定的优惠。
（三）其他费用
本基金 其他 费用 根据 相关 法律法 规执 行。
十 五、 对 招募 说明书 更新 部分的 说明
本基金 管理 人依 据 《中 华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《证 券投 资基 金运 作 管理办 法》 、
《证券 投资 基金 销售 管理 办法》 、 《 证券 投资 基金 信 息披露 管理 办法 》 及其 它 有关法 律法 规的
要求， 结合 本基 金运 作的 实 际情况 ， 对 本基 金的 原招 募 说明书 进行 了更 新， 主要 更 新的内 容：
如下：
(一) 在“ 基 金管 理人 ” 部分 ， 对 董事 会 成员 、 管理 层成 员 、 基 金经 理、 投资 决策 委 员会成 员
的姓名 及职 务 等 信息 进行 了更新 ；
(二) 在“ 基 金托 管人 ” 部分 ， 对 基金托 管人 概况 、 主要 人 员情况 、 基金 托管 业务 经 营情况 等
信息进 行了 更新 ；
(三) 在“ 相 关服 务机 构 ” 部 分， 对 基金 份额 发售 机构 的相 关信息 进行 了更 新 ；
(四) 在“基 金的 开放 期和 封闭 期”部 分， 对基 金的 封闭 期和开 放期 时间 进行 了更 新；
(五) 在 “ 投 资组 合报 告 ” 部分， 根据 《 信息 披露 内容 与格 式准则 第 5 号》 及 《 基金 合同》 ，
披露了 本基 金最 近一 期投 资组合 报告 的内 容 ；
(六) 在“ 基 金的 业绩 ” 部分 ，披 露了基 金自 合同 生效 以来 的投资 业绩 ；
(七) 在“ 其 他应 披露 事项 ” 部分 ，列明 了前 次招 募说 明书 公布以 来的 其他 应披 露事 项。
中银基 金管 理有 限公 司
2016 年 3 月 17 日
