招募说明 书摘要
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富 国中小盘 精选混 合型证券 投资 基金
招 募说明书 （更新 ）
（ 摘要）
（二 O 一五年第二 号）
富国中小盘精选混合型证券投资基金 （以下简 称 “本基金” ） 已于2014年11月26
日获得中国证监会准予注册的批复 （证监许可 【2014 】1262号） 。 本基金的基金合同
于2015 年1月23 日生效。
【重要提示】
基金管理 人保证 招募说 明书的 内容 真实、 准确 、完整。 本招募 说明书 经中国证
监会注册 ，但中 国证监 会对本 基金募 集的注 册 ，并不表 明其对 本基金 的价值 和收益
做出实质 性判断 或保证 ，也不 表明投 资于本 基 金没有风 险。中 国证监 会不对 基金的
投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投 资于证 券市场 ，基金 净值 会因为 证券 市场波动 等因素 产生波 动。投资
有风险， 投资者 申购基 金时应 认真阅 读本招 募 说明书， 全面认 识本基 金产品 的风险
收益特征 和产品 特性， 充分考 虑自身 的风险 承 受能力， 理性判 断市场 ，对申 购基金
的意愿、 时机、 数量等投资行为作出独立决策 。 投资者在获得基金投资收益的同时，
亦承担基 金投资 中出现 的各类 风险， 可能包 括 ：证券市 场整体 环境引 发的系 统性风
险、个别 证券特 有的非 系统性 风险、 大量赎 回 或暴跌导 致的流 动性风 险、基 金管理
人在投资 经营过 程中产 生的操 作风险 以及本 基 金特有风 险等。 基金管 理人提 醒投资
者基金投 资的“ 买者自 负”原 则，在 投资者 作 出投资决 策后， 基金运 营状况 与基金
净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金为混合型基金， 其预期风险、 预期收益 高于货币市场基金和债券型基金，
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低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
基金的过 往业绩 并不预 示其未 来表 现，基 金管 理人管理 的其他 基金的 业绩并不
构成对本 基金业 绩表现 的保证 。基金 管理人 依 照恪尽职 守、诚 实信用 、谨慎 勤勉的
原则管理 和运用 基金财 产，但 不保证 投资本 基 金一定盈 利，也 不保证 基金份 额持有
人的最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2016 年1月23日， 基金投资组合报告和基金业绩表
现截止至2015年12月31日（财务数据未经审计） 。
一、基金管 理人
（一 ）基金管理人 概况
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999年4月13 日
电话： （021 ）20361818
传真： （021 ）20361616
联系人：范伟隽
注册资本：1.8亿元人民币
股权结构（截止于2015 年7月23日） ：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立 了投资 决策委 员会和 风险 控制委 员会 等专业委 员会。 投资决 策委员会
负责制定 基金投 资的重 大决策 和投资 风险管 理 。风险控 制委员 会负责 公司日 常运作
的风险控制和管理工作， 确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监管规则，
防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十二个部门、 三个分公司和二 个子公司， 分别是： 权益投资部、
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固定收益 投资部 、固定 收益专 户投资 部、固 定 收益研究 部、量 化与海 外投资 部、权
益专户投 资部、 养老金 投资部 、权益 研究部 、 集中交易 部、董 事会办 公室、 综合管
理部、机 构业务 部、零 售业务 部、营 销管理 部 、客户服 务部、 电子商 务部、 战略与
产品部、 监察稽 核部、 计划财 务部、 人力资 源 部、信息 技术部 、运营 部、北 京分公
司、 成都分公司、 广州分公司 、 富国资产管理 （香港） 有限公司、 富国资产管理 （上
海）有限 公司。 权益投 资部： 负责权 益类基 金 产品的投 资管理 ；固定 收益投 资部：
负责固定 收益类 公募产 品和非 固定收 益类公 募 产品的债 券部分 （包括 公司自 有资金
等）的投 资管理 ；固定 收益专 户投资 部：负 责 一对一、 一对多 等非公 募固定 收益类
专户的投 资管理 ；固定 收益研 究部： 负责固 定 收益类公 募产品 和非固 定收益 类公募
产品的债 券部分 的研究 管理等 ；量化 与海外 投 资部：负 责量化 权益投 资、量 化衍生
品投资及 境外权 益等各 类投资 的研究 与投资 管 理；权益 专户投 资部： 负责社 保、保
险、QFII、 一对一 、一对 多等非 公募权 益类专 户的投资 管理； 养老金 投资部 ：负责
养老金（ 企业年 金、职 业年金 、基本 养老金 、 社保等） 及类养 老金专 户等产 品的投
资管理； 权益研 究部： 负责行 业研究 、上市 公 司研究和 宏观研 究等； 集中交 易部 ：
负责投资 交易和 风险控 制；董 事会办 公室： 履 行公司章 程规定 的工作 职责， 暂与综
合管理部 合署办 公；综 合管理 部：负 责公司 董 事会日常 事务、 公司文 秘管理 、公司
（内部） 宣传、 信息调 研、行 政后勤 管理等 工 作；机构 业务部 ：负责 年金、 专户、
社保以及 共同基 金的机 构客户 营销工 作；零 售 业务部： 管理华 东营销 中心、 华中营
销中心、 华南营 销中心（ 广州分 公司） 、北方 营销中心 （北京 分公司） 、西部 营销中
心 （成都分公司） 、 华北营销中心， 负责共同基 金的零售业务； 营销管理部： 负责营
销计划的拟定和落实、 品牌建设和媒体关系管理,为零售和机构业务团队、 子公司等
提供一站 式销售 支持； 客户服 务部： 拟定客 户 服务策略 ，制定 客户服 务规范 ，建设
客户服务 团队， 提高客 户满意 度，收 集客户 信 息，分析 客户需 求，支 持公司 决策；
电子商务 部：负 责基金 电子商 务发展 趋势分 析 ，拟定并 落实公 司电子 商务发 展策略
和实施细 则，有 效推进 公司电 子商务 业务； 战 略与产品 部：负 责开发 、维护 公募和
非公募产 品，协 助管理 层研究 、制定 、落实 、 调整公司 发展战 略，建 立数据 搜集、
分析平台 ，为公 司投资 决策、 销售决 策、业 务 发展、绩 效分析 等提供 整合的 数据支
持；监察 稽核部 ：负责 监察、 风控、 法务和 信 息披露； 信息技 术部： 负责软 件开发
与系统维 护等； 运营部 ：负责 基金会 计与清 算 ；计划财 务部： 负责公 司财务 计划与
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管理；人 力资源 部：负 责人力 资源规 划与管 理 ；富国资 产管理 （香港 ）有限 公司：
证券交易 、就证 券提供 意见和 提供资 产管理 ； 富国资产 管理（ 上海） 有限公 司：经
营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到2016 年1月31日，公司有员工311人，其中61.3%以上具有硕士以上学历。
（二 ）主要人员情 况
1、董事会成员
薛爱东先 生，董 事长， 研究生 学历 ，高级 经济 师。历任 交通银 行扬州 分行监察
室副主任 、办公 室主任 、会计 部经理 、证券 部 经理，海 通证券 股份有 限公 司 扬州营
业部总经 理，兴 安证券 有限责 任公司 托管组 组 长，海通 证券股 份有限 公司黑 龙江管
理总部总 经理兼 党委书 记、上 海分公 司总经 理 兼党委书 记、公 司机关 党委书 记兼总
经理办公室主任。
陈戈先生 ，董事 ，总经 理，研 究生 学历。 历任 国泰君安 证券有 限责任 公司研究
所研究员， 富国基金管理有限公司研究员、 基 金经理、 研究部总经理、 总经理助理、
副总经理，2005 年4月至2014 年4月任富国天益价值证券投资基金基金经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak ） ，董事，文学 及商学学士，加拿大注册会计师。
现任BMO金 融 集团 亚洲 业 务总 经理 （General Manager, Asia, International, BMO
Financial Group ） ， 中加 贸易理 事会 董事和 加 拿大中 文电视 台顾问 团的 成员。 历任
St. Margaret ’s College教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。
方荣义先 生，董 事，研 究生学 历， 高级会 计师 。现任申 万宏源 证券有 限公司副
总经理、 财务总 监。历 任北京 用友电 子财务 技 术有限公 司研究 所信息 中心副 主任，
厦门大学工商管理教育中心副教授， 中国人民银行深圳经济特区分行(深圳市中心支
行) 会计处副处长， 中国人民银行 深圳市中心支行非银行金融机构处处长， 中国银行
业监督管 理委员 会深圳 监管局 财务会 计处处 长 、国有银 行监管 处处长 ，申银 万国证
券股份有限公司财务总监。
裴长江先 生，董 事，研 究生学 历。 现任海 通证 券股份有 限公司 副总经 理。历任
上海万国 证券公 司研究 部研究 员、闸 北营业 部 总经理助 理、总 经理， 申银万 国证券
公司闸北 营业部 总经理 、浙江 管理总 部副总 经 理、经纪 总部副 总经理 ，华宝 信托投
资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学 历，加拿大特许会计师。现任BMO
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金 融 集 团 国 际 业 务 全 球 总 裁 （SVP & Managing Director, International, BMO
Financial Group）。 1980年至1984年在Coopers & Lybrand 担任审计工作；1984 年加
入加拿大BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
蒲冰先生， 董事,本科学历， 中级审计师。 现任 山东省国际信托股份有限公司自
营业务部 副总经 理。历 任山东 正源和 信会计 师 事务所审 计部、 评估部 员工， 山东省
鲁信置地 有限公 司计财 部业务 经理， 山东省 国 际信托有 限公司 计财部 业务经 理，山
东省国际信托股份有限公司 合规审计部副总经理。
张克均先 生，董 事，研 究生学 历。 现任申 万宏 源证券有 限公司 战略规 划总部总
经理。历 任福建 兴业银 行厦门 分行电 脑部副 经 理、计划 部副经 理、证 券部副 经理、
杏林支行 副行长 ；申银 万国证 券股份 有限公 司 厦门证券 营业部 副经理 、经理 、深圳
分公司副总经理兼厦门夏禾路证券营业部经理、经纪总部总经理。
黄平先生 ，独立 董事， 研究生 学历 。现任 上海 盛源实业 （集团 ）有限 公司董事
局主席。 历任上 海市劳 改局政 治处主 任；上 海 华夏立向 实业有 限公司 副总经 理；上
海盛源实业（集团）有限公司总经理、总裁。
戴国强先生， 独立董事， 研究生学历。 现 任上 海财经大学MBA 学院院长、 党委书
记。历任 上海财 经大学 助教、 讲师、 副教授 、 教授，金 融学院 副院长 、金融 学院常
务副院长、 金融学院院长； 上海财经大学教授、 博士生导师, 金融学院党委书记, 教
授委员会主任。
伍时焯 (Cary S. Ng) 先生 ，独 立董事 ，研究 生学历 ，加拿 大特许 会计 师。现
任圣力 嘉学院(Seneca College) 工商系 会计 及 财务金 融科教 授。1976 年加 入加 拿大
毕马威 会计事 务所的 前身Thorne Riddell 公 司 担任审 计工作 ，有30 余年 财务管 理及
信 息 系 统 项 目 管 理 经 验 ， 曾 任 职 在 Neo Materials Technologies Inc. 前身AMR
Technologies Inc., MLJ Global Business Developments Inc., UniLink Tele.com
Inc. 等国际性公司为首席财务总监(CFO) 及财务副总裁。
李宪明先 生，独 立董事 ，研究 生学 历。现 任上 海市锦天 城律师 事务所 律师、高
级合伙人。历任吉林大学法学院教师。
2、监事会成员
岳增光先生， 监事长,本科学历， 高级会计师。 现任山东省国际信托股份有限公
司纪委书 记、风 控总监 。历任 山东省 济南市 经 济发展总 公 司会 计，山 东正源 和信有
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限责任会 计师事 务所室 主任， 山东鲁 信实业 集 团公司财 务，山 东省鲁 信投资 控股集
团有限公司财务，山东省国际信托股份有限公司财务部经理。
沈寅先生 ，监事 ，本科 学历。 现任 申银宏 源证 券有限公 司合规 与风险 管理总部
总经理助理及公司律师。 历任上海市中级人民 法院助理审判员、 审判员、 审判组长；
上海市第二中级人民法院办公室综合科科长。
夏瑾璐女 士，监 事，研 究生学 历。 现任蒙 特利 尔银行上 海代表 处首席 代表。历
任上海大 学外语 系教师 ；荷兰 银行上 海分行 结 构融资部 经理； 蒙特利 尔银行 金融机
构部总裁助理；荷兰银行上海分行助理副总 裁。
仇夏萍女 士，监 事，研 究生学 历。 现任海 通证 券股份有 限公司 计划财 务部总经
理。历任 中国工 商银行 上海分 行杨浦 支行所 任 职；在华 夏证券 有限公 司东方 路营业
部任职。
孙琪先生 ，监事 ，本科 学历。 现任 富国基 金管 理有限公 司IT 副 总监。 历任杭州
恒生电子 股份公 司职员 ，东吴 证券有 限公司 职 员，富国 基金管 理有限 公司系 统管理
员、系统管理主管、IT总监助理。
唐洁女士， 监事， 本科学历，CFA。 现任富国基 金管理有限公司策略研究员。 历
任上海夏 商投资 咨询有 限公司 研究员 ，富国 基 金管理有 限公司 研究助 理、助 理研究
员。
王旭辉先 生，监 事，研 究生学 历。 现任富 国基 金管理有 限公司 华东营 销中心总
经理。历 任职于 郏县政 府办公 室职员 ，郏县 国 营一厂厂 长，富 国基金 管理有 限公司
客户经理、高级客户经理。
陆运天先 生，监 事，研 究生学 历。 现任富 国基 金管理有 限公司 电子商 务部电子
商务总监 助理。 历任汇 添富基 金任电 子商务 经 理，富国 基金管 理有限 公司资 深电子
商务经理。
3、督察长
范伟隽先 生，研 究生学 历。现 任富 国基金 管理 有限公司 督察长 。历任 毕马威华
振会计师事务所项目经理，中国证监会上海监管局主任科员、副处长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍） 。
林志松先 生，本 科学历 ，19年 证券 、基金 从业 经验。现 任富国 基金管 理有限公
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司副总经 理。历 任漳州 进出口 商品检 验局秘 书 、办事处 负责人 ，厦门 证券公 司业务
经理，富国基金管理有限公司监察稽核部稽察员、部门副经理、经理、督察长。
陆文佳女 士，研 究生学 历，13 年证 券、基 金从 业经验。 现任富 国基金 管理有限
公司副总 经理。 历任中 国建设 银行上 海市分 支 行职员、 经理， 华安基 金管理 有限公
司上海营 销总部 投资顾 问、总 监助理 、市场 部 总监助理 、上海 分公司 总经理 助理、
市场部总经理、市场总监、公司副营销总裁。
李笑薇女 士，研 究生学 历，高 级经 济师，13 年 证券、基 金从业 经验。 现任富国
基金管理 有限公 司副总 经理兼 基金经 理。历 任 国家教委 外资贷 款办公 室项目 官员，
摩根士 丹利 资本国 际Barra 公司 （MSCIBARRA)BARRA 股票 风险 评估部 高级 研究 员，巴
克莱国 际投 资管 理公 司 (BarclaysGlobal Investors) 大中 华主 动股 票投 资总 监、
高级基金 经理及 高级研 究员， 富国基 金管理 有 限公司量 化与海 外投资 部总经 理兼基
金经理、总经理助理兼量化与海外投资部总经理兼基金经理。
朱少醒先 生，研 究生学 历，16 年证 券、基 金从 业经验。 现任富 国基金 管理有限
公司副总 经理兼 基金经 理。历 任富 国 基金管 理 有限公司 产品开 发主管 、基金 经理助
理、 基金经理、 研究部总经理兼基金经理、 总 经理助理兼研究部总经理兼基金经理、
总经理助理兼权益投资部总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
曹晋先生 ，硕士 ，曾任 汇丰晋 信基 金管理 有限 公司助理 研究员 、研究 员、基金
经理助理、 基金经理；2014 年6月加入富国基金 管理有限公司，2014 年10月起任富国
天源平衡 混合型 证券投 资基金 基金经 理,2015 年1月起 兼任富 国中小 盘精选 混合型证
券投资基金基金经理。
6、投资决策委员会
投资决策 委员会 成员构 成如下 ：公 司总经 理陈 戈先生、 主动权 益及固 定 收益投
资副总经理朱少醒先生和量化与海外投资副总经理李笑薇女士。
列席人员包括：督察长、集中交易部总经理以及投委会主席邀请的其他人员。
本基金采取集体投资决策制度 。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托 管人
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一、 基金托管人基 本情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1 号院 1 号楼
法定代表人：王洪章
成立时间：2004 年09 月17 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆 佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号
联系人：田
青
联系电话：(010)6759 5096
中国建设银行成立于 1954 年 10 月，是一家国 内领先、国际知名的大型股份制
商业银行，总部设在北京。中国建设银行于 2005 年 10 月在香港联合交易所挂牌上
市( 股票代码939) ，于2007 年9 月在上海证券 交易所挂牌上市( 股票代码601939) 。
2015 年 6 月末，本集团资产总 额 182,192 亿元 ，较上年末增长 8.81%；客户贷
款和垫款总额101,571 亿元， 增 长7.20% ； 客户 存款总额136,970 亿元， 增 长6.19%。
净利润1,322 亿元， 同比增 长0.97%； 营业收 入3,110 亿元， 同比增 长8.34% ， 其中，
利息净收入同比增长 6.31% ， 手 续 费 及 佣 金 净 收 入 同 比 增 长 5.76% 。成本收入比
23.23% ，同比下降0.94 个百分点。资本充足 率14.70% ，处于同业领先地位。
物理与电子渠道协同发展。 总行成立了渠道与运营管理部， 全面推进渠道整合；
营业网点 “三综合” 建设取得新进展， 综合性 网点达到1.44 万个， 综合营销团队达
到19,934 个、 综合柜员占比达 到84%， 客户可 在转型 网点享受便捷舒适的 “一站式”
服务。加 快打造 电子银 行的主 渠道建 设，有 力 支持物理 渠道的 综合化 转型， 电子银
行和自助渠道账务性交易量占比达 94.32% ，较 上年末提高 6.29 个百分点；个人网
上银行客户、 企业网上银行客户、 手机银行客 户分别增长8.19% 、10.78%和11.47%；
善融商务推出精品移动平台，个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。
转型重点 业务 快速发 展。2015 年 6 月末， 累 计承销非 金融 企业债 务融资 工具
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2,374.76 亿元，承销金额继续保持同业第一；证券投资基金托管只数和新发基金托
管只数均 列市场 第一， 成为首 批香港 基金内 地 销售代理 人中唯 一一家 银行代 理人；
多模式现 金池、 票据池 、银联 单位结 算卡等 战 略性产品 市场份 额不断 扩大， 现金管
理品牌“ 禹道” 的市场 影响力 持续提 升；代 理 中央财政 授权支 付业务 、代理 中央非
税收入收 缴业务 客户数 保持同 业第一 ，在同 业 中首家按 照财政 部要求 实现中 央非税
收入收缴电子化上线试点。 “鑫存管” 证券客户保证金第三方存管客户数 3,076 万户，
管理资金总额7,417.41 亿元，均为行业第一 。
2015 年上半年，本集团各方面良好表现，得到市场与业界广泛认可，先后荣获
国内外知名机构授予的 40 多项重要奖项。在 英 国《银行家》杂志 2015 年“世界银
行1000 强排名” 中 ， 以一级资本总额继续位列 全球第2； 在美国 《福布斯》 杂 志2015
年全球上市公司2000 强排名中继续位列第2； 在美国 《财富》 杂志2015 年世界500
强排名第 29 位，较上年上升 9 位；荣获美国 《环球金融》杂志颁发的“2015 年中
国最佳银 行”奖 项；荣 获中国 银行业 协会授 予 的“年度 最具社 会责任 金融机 构奖”
和“年度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。
中国建设 银行总 行设投 资托管 业务 部，下 设综 合处、基 金市场 处、证 券保险资
产市场处、理财信托股权市场处、QFII 托管处、养老 金托管处、清算处、核算处、
监督稽核处等9 个职能处室， 在上海设有投资 托管服务上海备份中心， 共有员工 210
余人。 自2007 年起 ， 托管部连续聘请外部会计 师事务所对托管业务进行内部控制审
计，并已经成为常规化的内控工作手段。
（二）主要人员情况
赵观甫， 投资托 管业务 部总经 理， 曾先后 在中 国建设银 行郑州 市分行 、总行信
贷部、总 行信贷 二部、 行长办 公室工 作，并 在 中国建设 银行河 北省分 行营业 部、总
行个人银 行业务 部、总 行审计 部担任 领导职 务 ，长期从 事信贷 业务、 个人银 行业务
和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张军红， 投 资托 管业务 部副总 经理 ，曾就 职于 中国建设 银行青 岛分行 、中国建
设银行总 行零售 业务部 、个人 银行业 务部、 行 长办公室 ，长期 从事零 售业务 和个人
存款业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
张力铮， 投资托 管业务 部副总 经理 ，曾就 职于 中国建设 银行总 行建筑 经济部、
信贷二部 、信贷 部、信 贷管理 部、信 贷经营 部 、公司业 务部， 并在总 行集团 客户部
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和中国建 设银行 北京市 分行担 任领导 职务， 长 期从事信 贷业务 和集团 客户业 务等工
作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
黄秀莲， 投资托 管业务 部副总 经理 ，曾就 职于 中国建设 银行总 行会计 部，长期
从事托 管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内 首批开 办证券 投资基 金托 管业务 的商 业银行， 中国建 设银行 一直秉持
“以客户 为中心 ”的经 营理念 ，不断 加强风 险 管理和内 部控制 ，严格 履行托 管人的
各项职责， 切实维护资产持有人的合法权益， 为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展， 中国建设银行托管资产规模不断扩大， 托管业务品种不断增加，
已形成包 括证券 投资基 金、社 保基金 、保险 资 金、基本 养老个 人账户 、QFII 、 企业
年金等产品在内的托管业务体系， 是目前国内托管业务品种最齐全的商业银 行之一。
截至2015 年末， 中国建设银行已托 管556 只证 券投资基金。 中国建设银行专业高效
的托管服务能力和业务水平， 赢得了业内的高度认同。 中国建设银行自 2009 年至今
连续五年被国际权威杂志《全球托管人》评为“中国最佳托管银行” 。
二、 基金托管人的 内部控制制 度
（一）内部控制目标
作为基金 托管人 ，中国 建设银 行严 格遵守 国家 有关托管 业务的 法律法 规、行业
监管规章 和本行 内有关 管理规 定，守 法经营 、 规范运作 、严格 监察， 确保业 务的稳
健运行， 保证基 金财产 的安全 完整， 确保有 关 信息的真 实、准 确、完 整、及 时，保
护基金份额持有人的合法权 益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业 务风险 控制工 作进行 检查指 导。投 资 托管业务 部专门 设置了 监督稽 核处，
配备了专 职内控 监督人 员负责 托管业 务的内 控 监督工作 ，具有 独立行 使监督 稽核工
作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
投资托管业务部具备系统、 完善的制度控制体 系， 建立了管理制度、 控制制度、
岗位职责 、业务 操作流 程，可 以保证 托管业 务 的规范操 作和顺 利进行 ；业务 人员具
备从业资 格；业 务管理 严格实 行复核 、审核 、 检查制度 ，授权 工作实 行集中 控制，
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业务印章 按规 程 保管、 存放、 使用， 账户资 料 严格保管 ，制约 机制严 格有效 ；业务
操作区专 门设置 ，封闭 管理， 实施音 像监控 ； 业务信息 由专职 信息披 露人负 责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照 《基金法》 及其配套法规和基金合同的约 定， 监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的 “托管业务综合系统 —— 基金监督子系统” ， 严格按照现行法律法规
以及基金 合同规 定，对 基金管 理人运 作基金 的 投资比例 、投资 范围、 投资组 合等情
况进行监 督，并 定期编 写 基金 投资运 作监督 报 告，报送 中国证 监会。 在日常 为基金
投资运作 所提供 的基金 清算和 核算服 务环节 中 ，对基金 管理人 发送的 投资指 令、基
金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作 日按时 通过基 金监督 子系 统，对 各基 金投资运 作比例 控制指 标进行例
行监控， 发现投 资比例 超标等 异常情 况，向 基 金管理人 发出书 面通知 ，与基 金管理
人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
2.收到基 金管理 人的划 款指令 后， 对涉及 各基 金的投资 范围、 投资对 象及交易
对手等内容进行合法合规性监督。
3.根据基 金投资 运作监 督情 况 ，定 期编写 基金 投资运作 监督报 告，对 各基金投
资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价， 报送中国证监会。
4.通过技 术或非 技术手 段发现 基金 涉嫌违 规交 易，电话 或书面 要求基 金管理人
进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
三、相关服务机 构
（一 ）基金份额发 售机构
1．直销机构：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
招募说明 书摘要
12
直销网点：上海投资理财中心
上海投资理财中心地址：上 海市杨浦区大连路588 号宝地广场A座23楼
客户服务统一咨询电话：95105686 、4008880688 （全国统一，免长途话费）
传真：021-20361544
联系人：林燕珏
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、代销机构
( 1 )中国建设银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街25号
办公地址: 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法人代表: 王洪章
联系电话: （010）66275654
传真电话： 010－66275654
联系人员： 张静
客服电话： 95533
公司网站： www.ccb.com
( 2 )中国工商银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街55号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街55号
法人代表: 姜建清
联系电话: （010）95588
传真电话： （010）95588
联系人员： 杨先生
客服电话： 95588
公司网站： www.icbc.com.cn
( 3 )中国农业银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街69号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街69号
法人代表: 刘士余
招募说明 书摘要
13
联系电话: （010）85108227
传真电话： （010）85109219
联系人员： 曾艳
客服电话： 95599
公司网站： www.abchina.com
( 4 )中国银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址: 北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼
法人代表: 田国立
联系电话: （010）66594946
传真电话： （010）66594946
联系人员： 陈洪源
客服电话： 95566
公司网站： www.boc.cn
( 5 )交通银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路188号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路188号
法人代表: 牛锡明
联系电话: （021）58781234
传真电话： （021）58408483
联系人员： 张宏革
客服电话： 95559
公司网站： www.bankcomm.com
( 6 )招商银行股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区深南大道7088号
办公地址: 深圳市福田区深南大道7088号
法人代表: 李建红
联系电话: （0755）83198888
传真电话： （0755）83195109
招募说明 书摘要
14
联系人员： 曾里南
客服电话： 95555
公司网站： www.cmbchina.com
( 7 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址: 上海市北京东路689号
法人代表: 吉晓辉
联系电话: （021）61618888
传真电话： （021）63604199
联系人员： 唐小姐
客服电话： 95528
公司网站： www.spdb.com.cn
( 8 )中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街3号
办公地址: 北京市西城区金融大街3号
法人代表: 李国华
联系电话: （010）68858057
传真电话： （010）68858057
联系人员： 王硕
客服电话： 95580
公司网站： www.psbc.com
( 9 )华夏银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街22号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街22号
法人代表: 吴建
联系电话: 010-85238667
传真电话： 010-85238680
联系人员： 郑鹏
客服电话： 95577
招募说明 书摘要
15
公司网站： www.hxb.com.cn
( 10 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址: 东莞市莞城南城路2号
办公地址: 东莞市莞城南城路2号
法人代表: 何沛良
联系电话: 0769 －22866268
传真电话： 0769－22866268
联系人员： 何茂才
客服电话： 0769-961122
公司网站： www.drcbank.com
( 11 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址: 上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29 楼
法人代表: 杨德红
联系电话: （021）38676666
传真电话： （021）38670666
联系人员： 芮敏琪
客服电话： 400-8888-666/ 95521
公司网站： www.gtja.com
( 12 )中信建投证券股份有限公司
注册地址: 北京市朝阳区安立路66 号4号楼
办公地址: 北京市朝阳门内大街188 号
法人代表: 王常青
联系电话: （010）65183888
传真电话： （010）65182261
联系人员： 权唐
客服电话： 400-8888-108
公司网站： www.csc108.com
( 13 )国信证券股 份有限公司
招募说明 书摘要
16
注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
法人代表: 何如
联系电话: （0755）82130833
传真电话： （0755）82133952
联系人员： 周杨
客服电话： 95536
公司网站： www.guosen.com.cn
( 14 )招商证券股份有限公司
注册地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦A座39 —45层
办公地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦A座39 —45层
法人代表: 宫少林
联系电话: （0755）82943666
传真电话： （0755）82943636
联系人员： 林生迎
客服电话： 95565、400-8888-111
公司网站： www.newone.com.cn
( 15 )中国银河证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址: 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法人代表: 陈有安
联系电话: （010）66568430
传真电话： （010）66568990
联系人员： 田薇
客服电话： 4008-888-888
公司网站： www.chinastock.com.cn
( 16 )海通证券股份有限公司
注册地址: 上海市广东路689号
办公地址: 上海市广东路689号
招募说明 书摘要
17
法人代表: 王开国
联系电话: （021）23219000
传真电话： （021）23219000
联系人员： 李笑鸣
客服电话： 95553
公司网站： www.htsec.com
( 17 )申万宏源证券有限公司
注册地址: 上海市徐汇区长乐路989 号45层
办公地址: 上海市徐汇区长乐路989 号45层
法人代表: 李梅
联系电话: （021）33389888
传真电话： （021）33388224
联系人员： 黄莹
客服电话： 95523或4008895523
公司网站： www.swhysc.com
( 18 )西南证券股份有限公司
注册地址: 重庆市江北区桥北苑8号
办公地址: 重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法人代表: 余维佳
联系电话: 023-63786464
传真电话： 023-637862121
联系人员： 张煜
客服电话： 4008096096
公司网站： www.swsc.com.cn
( 19 )信达证券股份有限公司
注册地址: 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址: 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法人代表: 张志刚
联系电话: 010-63080985
招募说明 书摘要
18
传真电话： 01063080978
联系人员： 唐静
客服电话： 95321
公司网站： www.cindasc.com
( 20 )光大证券股份有限公司
注册地址: 上海市静安区新闸路1508 号
办公地址: 上海市静安区新闸路1508 号
法人代表: 薛峰
联系电话: 021-22169999
传真电话： 021-22169134
联系人员： 刘晨、李芳芳
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
( 21 )平安证券有限责任公司
注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
办公地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼
法人代表: 杨宇翔
联系电话: 95511-8
传真电话： 95511-8
联系人员： 吴琼
客服电话： 95511-8
公司网站： stock.pingan.com
( 22 )国都证券股份有限公司
注册地址: 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址: 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法人代表: 常喆
联系电话: （010）84183333
传真电话： （010）84183311-3389
联系人员： 黄静
招募说明 书摘要
19
客服电话： 400-818-8118
公司网站： www.guodu.com
( 23 )申万宏源西部证券有限公司
注册地址: 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大 厦20
楼2005 室
办公地址: 新 疆 乌 鲁 木 齐 市 高 新 区 （ 新 市 区 ） 北 京 南 路358 号 大 成 国 际 大 厦20
楼2005 室
法人代表: 许建平
联系电话: 010-88085858
传真电话： 010-88085858
联系人员： 李巍
客服电话： 4008-000-562
公司网站： www.hysec.com
( 24 )中泰证券股份有限公司
注册地址: 济南市经七路86号
办公地址: 济南市经七路86号23层
法人代表: 李玮
联系电话: 0531 －68889155
传真电话： 0531－68889185
联系人员： 吴阳
客服电话： 95538
公司网站： www.qlzq.com.cn
( 25 )德邦证券股份有限公司
注册地址: 上海市普陀区曹杨路510 号南半幢9楼
办公地址: 上海市福山路500号城建国际中心26 楼
法人代表: 姚文平
联系电话: 021-68761616
传真电话： 021-68767880
联系人员： 朱磊
招募说明 书摘要
20
客服电话： 400 8888 128
公司网站： http://www.tebon.com.cn
( 26 )华龙证券股份有限公司
注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心
办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心
法人代表: 李晓安
联系电话: 0931-4890208
传真电话： （0931）4890628
联系人员： 李昕田
客服电话： （0931）96668 、4006898888
公司网站： www.hlzqgs.com
( 27 )中国国际金融有限公司
注册地址: 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
办公地址: 北京市建国门外大街甲6号SK大厦3层
法人代表: 李剑阁
联系电话: 010-65051166
传真电话： 010-65051166
联系人员： 陶亭
客服电话： 010-65051166
公司网站： http://www.cicc.com.cn
( 28 )上海华信证券有限责任公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
法人代表: 杨锐敏
联系电话: 021-38784818
传真电话： 021-68775878
联系人员： 倪丹
客服电话： 68777877
公司网站： www.cf-clsa.com
招募说明 书摘要
21
( 29 )天风证券股份有限公司
注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37 楼
法人代表: 余磊
联系电话: 027-87610052
传真电话： 027-87618863
联系人员： 杨晨
客服电话： 4008005000
公司网站： www.tfzq.com
( 30 )诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址: 上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
法人代表: 汪静波
联系电话: 021-3860-0672
传真电话： 021-3860-2300
联系人员： 张姚杰
客服电话： 400-821-5399
公司网站： www.noah-fund.com
( 31 )深圳众禄金融控股股份有限公司
注册地址: 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址: 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
法人代表: 薛峰
联系电话: 0755-33227950
传真电话： 0755-82080798
联系人员： 汤素娅
客服电话： 4006-788-887
公司网站： www.zlfund.cn
( 32 )上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇区龙田路190 号2号楼2层
招募说明 书摘要
22
办公地址: 上海市徐汇区龙田路195 号3C座9楼
法人代表: 其实
联系电话: 021-54509998
传真电话： 021-64385308
联系人员： 潘世友
客服电话： 400-1818-188
公司网站： www.1234567.com.cn
( 33 )上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区欧阳路196 号26号楼2楼41号
办公地址: 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室
法人代表: 杨文斌
联系电话: （021）58870011
传真电话： （021）68596916
联系人员： 张茹
客服电话： 4007009665
公司网站： www.ehowbuy.com
( 34 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市文二西路1号903 室
办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼
法人代表: 凌顺平
联系电话: 0571-88911818
传真电话： 0571-86800423
联系人员： 吴强
客服电话： 4008-773-772
公司网站： www.5ifund.com
( 35 )北京创金启富投资管理有限公司
注册地址: 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址: 北京市西城区民丰 胡同31号5号楼215A
法人代表: 梁蓉
招募说明 书摘要
23
联系电话: （010）66154828
传真电话： （010）88067526
联系人员： 张旭
客服电话： 400-6262-818
公司网站： www.5irich.com
( 36 )北京君德汇富投资咨询有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街18号15层办公楼一座1502室
办公地址: 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼一座2202室
法人代表: 李振
联系电话: 010-65181028
传真电话： 010-65174782/65231189
联系人员： 魏尧
客服电话： 400-066-9355
公司网站： www.kstreasure.com
( 37 )上海联泰资产管理有限公司
注册地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址: 上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
法人代表: 燕斌
联系电话: 021-52822063
传真电话： 021-52975270
联系人员： 凌秋艳
客服电话： 400-046-6788
公司网站： www.66zichan.com
( 38 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址: 上海市黄浦区西藏南路765号602-115 室
办公地址: 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
法人代表: 陈继武
联系电话: 021-63333319
传真电话： 021-63332523
招募说明 书摘要
24
联系人员： 李晓明
客服电话： 4000-178-000
公司网站： www.lingxianfund.com
( 39 )上海陆金所资产管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14 楼09单元
办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14 楼
法人代表: 郭坚
联系电话: 021-20665952
传真电话： 021-22066653
联系人员： 宁博宇
客服电话： 4008219031
公司网站： www.lufunds.com
( 40 )珠海盈米财富管理有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203
法人代表: 肖雯
联系电话: 020-89629099
传真电话： 020-89629011
联系人员： 吴煜浩
客服电话： 020-89629066
公司网站： www.yingmi.cn
基金管理 人可根 据有关 法律法 规的 要求， 选择 其它符合 要求的 机构代 理销售本
基金，并及时公告。
（二 ）登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17 层
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心二期16-17层
法定代表人：薛爱东
成立日期：1999年4月13 日
招募说明 书摘要
25
电话：（021 ）20361818
传真：（021 ）20361616
联系人：雷青松
（三 ） 律师事务所 和经办律师
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14 楼
办公地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14 楼
负责人：廖海
经办律师：廖海、刘佳
电话：（021 ）51150298
传真：（021 ）51150398
（四 ） 会计师事务 所和经办注 册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50 楼
法定代表人：葛明
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：徐艳
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
四、基金的 名称
富国中小盘精选混合型证券投资基金
五、基金的 类型
混合型证券投资基金
招募说明 书摘要
26
六、基金的 投资目标
本基金主要通过投资于股票市场中具有较高成长性的中小盘股票，追求基金资
产的长期增值。
七、基金的 投资方向
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票 （包括中小板、 创业板以及其他经中国证监 会批准上市的股票） 、 固定收益类资产
（国债、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债券、可转换债券、分
离交易可转债、 央行票据、 中期票据、 短期融 资券 （含超短期融资券） 、 资产支持证
券、 债券 回购、 银行存款等） 、 衍生工具 （权证 、 股指期货等） 以及经中国证监会批
准允许基金投资的其他金融工具（但需符合中国证监会的相关规定） 。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程
序后，可以将其纳入投资范围。
八、基金的 投资策略
本基金采用自上而下与自下而上相结合的方法进行主动投资策略，以宏观经济
和政策研究为基础， 通过分析影响证券/ 期货市场整体运行的内外部因素， 进行自上
而下的资产配置和组合管理，同时自下而上的精选各个行业中处于快速成长期、具
有良好治理结构、具备核心竞争力以及估值合理的中小 盘股票进行投资。
1、大类资产配置策略
本基金采取 “自上而下” 的方式进行大类资产 配置， 根据对宏观经济、 市场面、
政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究，确定组合中股票、债券、货币市
场工具及其他金融工具的比例。
本基金主要考虑的因素为：
（1） 宏观经济指标， 包括 GDP 增长率、 工业增加值、PPI 、CPI 、 市场利率变
化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等，以判断当前所处的经济周期
招募说明 书摘要
27
阶段；
（2） 市场方面指标， 包括股票及债券市场的涨 跌及预期收益率、 市场整体估值
水平及与国外市场的比较、市场资金供求关系及其 变化；
（3）政策因素，包括货币政策、财政政策、资本市场相关政策等；
（4）行业因素：包括相关行业所处的周期阶段、行业政策扶持情况等。
通过对以上各种因素的分析， 结合全球宏观经济形势， 研判国内经济的发展 趋
势， 并在严格控制投资组合风险的前提下， 确定或调整投资组合中大类资产的 比例。
2、股票投资策略
（1）中小盘股票包括：1）中国 A 股主板市 场（不含中小板和创业板）的 中
小盘股票； 2） 深圳证券交易所中小板市场的所 有股票； 3） 创业板市场的所有 股票。
主板市场 （不含中小板和创业板） 的中小盘股 票的界定如下： 基金 管理人 每季度末
对 A 股主板市场（不含中小板和创业板）中 的股票按流通市值从小到 大排序并相
加， 累计流通市值达到 A 股主板市场 （不含中小板和创业板） 总流 通市值的 50%
的这部分股票纳入中小盘股票。 在此期间对于未纳入最近一次排序 范围的股票 （如
新股、恢复上市股票等） ，如果其总市值（对未上市新股而言为 本基金管理人预计
的总市值）可满足以上标准，将纳入下一次排序范围。
一般情况下，上述所称的流通市值指的是在国内证券交易所上市交易的股票的
流通股本乘以收盘价。 如果排序时股票暂停交易或停牌等原因需要对流通市值 进行
修正的， 本基金将根据市场情况， 取停牌前收 盘价或最能体现投资者利益最 大化原
则的公允价值计算流通市值。
本基金对于中小盘股票的界定方式将随中国证券市场未来的发展与变革情 况
作出相应的调整。管理人变更界定方式后将通过招募说明书更新的方式进行公 告，
无须召开持有人大会。
（2）中小盘股票的选股标准
本基金管理人将坚持行业配置策略与个股精选策略相结合， 选择处于快速成 长
期、 具有良好治理结构、 具备核心竞争力以及估值水平合理的中小盘股票进行 投资。
1）行业生命周期分析
本基金将分析各行业所处的生命周期阶段，重点配置处 于快速成长期的行 业，
对处于幼稚期的行业保持积极跟踪， 对处于衰退期的行业则予以回避。 处于 成长期
招募说明 书摘要
28
的行业往往体现为需求高速增长， 技术渐趋定 型， 企业进入壁垒较高、 用 户群体稳
定等。 部分行业从大类行业看处于衰退期， 但 其中某些细分行业通过创 新转型获得
新的成长动力，本基金也将对这些细分行业的公司进行投资。
2）公司治理结构良好
公司具有较好的治理结构， 公司管理层关心社会股东利益， 关联交易按公平 价
格或有利于社会股东的价格成交并充分披露， 在股息分派、 融资、 收购兼并、 高管
及员工的股权激励等政策制定中都充分考虑到将社会 股东的利益放在首位。
3）具备核心竞争力
本基金优先投资具备核心竞争力的企业， 核心竞争力是企业所特有的、 能够 经
得起时间考验的、具有延展性，并且是竞争对手难以模仿的技术或能力。核心竞争
力体现在技术、 产品、 渠道和差异化的盈利模 式等各个方面， 建立起核心竞 争力的
企业往往难以被复制，具有更高的行业进入壁垒。
4）估值水平合理
本基金将根据公司所处的行业，采用市盈率（PE ） 、市净率（PB ） 、企业价 值
倍数（EV/EBITDA ） 、市销率（PS） 、每用户平 均收入（ARUP ）等估值指标，对公
司股票价值进行评估， 分析该公司 的股价是否处于合理的估值区间， 以确定 该股票
是否具有足够的安全边际，投资的风险收益比如何。
3、债券投资策略
本基金将采用久期控制下的主动性投资策略， 主要包括： 久期控制、 期限结 构
配置、 市场转换、 相对价值判断和信用风险评 估等管理手段。 在有效控制整体 资产
风险的基础上， 根据对宏观经济发展状况、 金 融市场运行特点等因素的分析 确定组
合整体框架； 对债券市场、 收益率曲线以及各 种债券品种价格的变化进行 预测， 相
机而动、积极调整。
（1）久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分 析
确定组合的整体久期， 有效的控制整体资产风险；
（2）期限结构配置是在确定组合久期后，针对收益率曲线形态特征确定合 理
的组合期限结构， 包括采用集中策略、 两端策 略和梯形策略等， 在长期、 中期 和短
期债券间进行动态调整，从长、中、短期债券的相对价格变化中获利；
（3）市场转换是指管理人将针对债券子市场间不同运行规律和风险－收益 特
招募说明 书摘要
29
性构建和调整组合，提高投资收益；
（4）相对价值判断是在现金流特征相近的债券品种之间选取价值相对低估 的
债券品种， 选择合适的交易时机， 增持相对低 估、 价格将上升的类属， 减持相 对高
估、价格将下降的类属；
（5）信用风险评估是指基金管理人将充分利用现有行业与公司研究力量， 根
据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估， 以此作为品种 选择
的基本依据。
对于可转换债券的投资，本基金将在评估其偿债能力的同时兼顾公司的成长
性，以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益；本基金将重点关注可转债的
转换价值、 市场价值与其转换价值的比较、 转 换期限、 公司经营业绩、 公司当 前股
票价格、相关的赎回条件、回售条件等。
资产证券化产品的定价受市场利率、 发行条款 、 标的资产的构成及质量、 提 前
偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面 分析和债券市场宏观分析的基础上，对
资产证券化产品的交易结构风险、 信用风险、 提前偿还风险和利率风险等 进行分析，
采取包括收益率曲线策略、 信用利差曲线策略、 预期利率波动率策略 等积极主动的
投资策略，投资于资产证券化产品。
4、中小企业私募债券的投资
本基金对中小企业私募债券的投资主要围绕久期、 流动性和信用风险三方面 展
开。久期控制方面，根据宏观经济运行状况的分析和预判，灵活调整组合的久 期。
信用风险控制方面， 对个券信用资质进行详尽的分析， 对企业性质、 所处行 业、 增
信措施以及经营情况进行综合考量， 尽可能地缩小信用 风险暴露。 流动性 控制方面，
要根据中小企业私募债券整体的流动性情况来调整持仓规模， 在力求 获取较高收益
的同时确保整体组合的流动性安全。
5、金融衍生工具投资
本基金还可能运用组合财产进行权证投资。 在权证投资过程中， 基金管理人 主
要通过采取有效的组合策略，将权证作为风险管理及降低投资组合风险的工具。
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则， 主要选择流动性好、 交易活跃 的
股指期货合约。 本基金力争利用股指期货的杠杆作用， 降低股票仓位频繁调整 的交
易成本。
招募说明 书摘要
30
九、基金的 业绩比较 基准
本基金的业绩比较基准为： 中证700 指数收益率× 80%+ 中债综合财富指数收益率
× 20% 。
十、基金的 风险收益 特征
本基金为 混合型 基金， 其预期 收益 及预期 风险 水平高于 债券型 基金与 货币市场
基金，低于股票型基金，属于中高预期收益和预期风险水平的投资品种。
十一、基金 的投资组 合报告
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资 产的比例 （% ）
1
权益投资 1,327,241,026.38 69.89
其中：股票 1,327,241,026.38 69.89
2
固定收益投 资 － －
其中：债券 － －
资产 支持证券 － －
3
贵金属投资 － －
4
金融衍生品 投资 － －
5
买入返售金 融资产 － －
其中： 买 断式回购 的买入返 售金融
资产
－ －
6
银行存款和 结算备付 金合计 472,104,319.76 24.86
7
其他资产 99,741,543.78 5.25
8
合计 1,899,086,889.92 100.00
2、报告期末 按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧 、渔业 67,975,173.00 3.76
B 采矿业 － －
C 制造业 764,288,474.82 42.25
D 电力、热力 、燃气及 水生产和 供应业 － －
招募说明 书摘要
31
E 建筑业 － －
F 批发和零售 业 33,759,524.94 1.87
G 交通运输、 仓储和邮 政业 － －
H 住宿和餐饮 业 － －
I 信息传输、 软件和信 息技术服 务业 130,265,256.40 7.20
J 金融业 － －
K 房地产业 30,751,416.50 1.70
L 租赁和商务 服务业 － －
M 科学研究和 技术服务 业 34,758,385.20 1.92
N 水利、环境 和公共设 施管理业 － －
O 居民服务、 修理和其 他服务业 － －
P 教育 － －
Q 卫生和社会 工作 － －
R 文化、体育 和娱乐业 265,442,795.52 14.67
S 综合 － －
合计 1,327,241,026.38 73.37
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（ 元） 占基金资产 净值比例 （% ）
1 002329 皇氏集团 5,000,000 139,500,000.00 7.71
2 600136 道博股份 1,654,437 103,170,691.32 5.70
3 002699 美盛文化 2,000,000 102,200,000.00 5.65
4 002445 中南重工 3,242,157 90,942,503.85 5.03
5 002094 青岛金王 2,277,882 70,956,024.30 3.92
6 002494 华斯股份 2,658,184 70,441,876.00 3.89
7 002292 奥飞动漫 1,336,000 69,084,560.00 3.82
8 002458 益生股份 1,798,285 67,975,173.00 3.76
9 300310 宜通世纪 908,740 56,641,764.20 3.13
10 600678 四川金顶 2,002,300 55,443,687.00 3.06
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例 大小排序的前十名资产支持证券投
招募说明 书摘要
32
资明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属投资。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
（1）报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资股指期货。
（2）本基金投资股指期货的投资政策
本基金允许投资股指期货。
10、报告期末本基金 投资的国债期货交易情况说明
（1）本期国债期货投资政策
根据基金合同，本基金不允许投资国债期货。
（2）报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
注：本基金本报告期末未投资国债期货。
（3）本期国债期货投资评价
本基金本报告期末未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1） 申明本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
报 告 期 内本 基 金 投资 的 前十 名 证券 的 发行 主 体没 有 被 监管 部 门 立案 调 查或 在 本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
（2）申明基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库。
招募说明 书摘要
33
报告期内本基金投资的前十名股票中没有在备选股票库之外的股票。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 2,294,120.88
2 应收证券清 算款 －
3 应收股利 －
4 应收利息 64,101.40
5 应收申购款 97,383,321.50
6 其他应收款 －
7 待摊费用 －
8 其他 －
9 合计 99,741,543.78
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未 持有处于转股期的可转换债券。
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中未持有流通受限的股票。
（6）投资组合报告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入原因，投资组合报告中市值占净值比例的分项之和与合计可能存在
尾差。
十二、基金 的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实 信用、谨慎勤 勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险,投资人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
1、 富国中小盘精选混合型证券投 资基金历史各时间段份额净值增长率与同期业
绩比较基准收益率比较表
阶段
净值 增
长率 ①
净值 增
长率 标
准差 ②
业绩 比
较基 准
收益 率
③
业绩 比较
基准 收益
率标 准差
④
①- ③ ②- ④
2015.01.23-2015.12.31 49.50% 2.66% 22.48% 2.26% 27.02% 0.40%
2015.10.1-2015.12.31 56.54% 2.55% 18.45% 1.61% 38.09% 0.94%
招募说明 书摘要
34
2、 自基金合同生效以来基金累计份额净值增长率变动及其与同期业绩比较基准
收益率变动的比较
注：截止日期为2015 年12 月31 日。
本基金于2015 年 1 月23 日成立，自合同生效 日起至本报告期末不足一年。
本基金于2015 年 1 月23 日成立，建仓期6 个 月，从2015 年 1 月23 日至2015
年7 月22 日，建仓期结束时各项资产配置比 例均符合基金合同约定。
十三、费用 概览
（一 ）与基金运作 有关的费用
1、 基金费用的 种类
（1）基金管理人的管理费；
（2）基金托管人的托管费；
（3）基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
（4）基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费 、诉讼费 和仲裁费 ；
招募说明 书摘要
35
（5）基金份额持有 人大会费用；
（6）基金的证券、期货交易费用 ；
（7）基金的银行汇划费用；
（8）基金的证券、期货开户费用，银行账户维护费用；
（9） 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他费
用。
2、 基金费用计 提方法、计提 标准和支付 方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5% 年费率计提。 管理费的计算方法
如下：
H＝E×1.5% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理 费每日 计提， 按月支 付。 由基金 托管 人根据与 基金管 理人核 对一致的
财务数据 ，自动在月初 5 个工作日内、按照指 定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需 再出具 资金划 拨指令 。若遇 法定节 假 日、休息 日等， 支付日 期顺延 。费用
自动扣划 后，基 金管理 人应进 行核对 ，如发 现 数据不符 ，及时 联系基 金托管 人协商
解决 。
（2）基金托管人的托管费
本基金的 托管 费按前 一日基 金资 产净值 的 0.25% 的年费 率计 提。托 管费的 计算
方法如下：
H＝E×0.25% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管 费每日 计提， 按月支 付。 由基金 托管 人根据与 基金管 理人核 对一致的
财务数据，自动在月初 5 个工作日内、 按照指 定的账户路径进行资金支付，基金管
理人无需 再出具 资金划 拨指令 。若遇 法定节 假 日、休息 日等， 支付日 期顺延 。费用
自动扣划 后，基 金管理 人应进 行核对 ，如发 现 数据不符 ，及时 联系基 金托管 人协商
解决。
招募说明 书摘要
36
上述 “ （一） 基金费用的种类中第3－9 项费用” ， 根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付 。
3、 不列入基金 费用的项目
下列费用不列入基金费用：
（1） 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失；
（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关 的事项发生的费用；
（3）基金合同生效前的相关费用；
（4 ）其他根据相关法律法规及 中国证监会的 有关规定不得列入基金费用的项
目。
（二 ）与基金销售 有关的费用
1、申购费率
投资者申 购本基 金份额 时，需 交纳 申购费 用。 投资者在 一天之 内如果 有多笔申
购，适用费率按单笔分别计算。
本基金提供两种申购费用的支付模式：
（1）前端收费模式
前端收费模式，即在申购时支付申购费用，该费用按申购金额递减。
本基金份 额对通 过直销 柜台申 购的 养老金 客户 与除此之 外的其 他投资 者实施差
别的申购费率。具体如下：
A、申购费率
申购金额（M） 前端申购 费率
M＜100 万元 1.50%
100 万元≤M＜500 万元 1.20%
M≥500 万元 1000 元/笔
注：上述 申购费 率适用 于除通 过本 公司直 销柜 台申购的 养老金 客户以 外的其他
投资者。
B、特定申购费率
申购金额（M） 前端申购费率
M＜100 万元 0.45%
招募说明 书摘要
37
100 万元≤M＜500 万元 0.36%
M≥500 万元 1000 元/笔
注：上述 特定申 购费率 适用于 通过 本公司 直销 柜台申购 本基金 份额的 养老金客
户，包括 基本养 老基金 与依法 成立的 养老计 划 筹集的资 金及其 投资运 营收益 形成的
补充养老 基金等 ，具体 包括 ： 全国社 会保障 基 金；可以 投资基 金的地 方社会 保障基
金；企业 年金单 一计划 以及集 合计划 ；企业 年 金理事会 委托的 特定客 户资产 管理计
划。
如将来出 现经养 老基金 监管部 门认 可的新 的养 老基金类 型，本 公司将 在招募说
明书更新时或发布临时公告将其纳入养老金客户范围， 并按规定向中国证监会备案。
（2）后端收费模式
后端收费 模式， 即在赎 回时才 支付 相应的 申购 费用，该 费用随 基金份 额的持有
时间递减 。后端 收费模 式目前 仅适用 于富国 基 金直销， 如有变 更，详 见届时 公告或
更新的招募说明书，具体见下表：
持有时间 后端申购费率
T≤1 年 1.80%
1 年＜T≤3 年 1.20%
3 年＜T≤5 年 0.60%
T＞5 年 0.00%
（注：持 有时 间的计 算，以 该份额 在登记 机构 的登记日 开始计 算。1 年为 365
天，2 年为730 天，依此类推）
基金申购 费用不 列入基 金财产 ，主 要用于 基金 的市场推 广、销 售、登 记等募集
期间发生的各项费用。
2、赎回费率
（1） 赎回费用由基金赎回人承担。 投资者认 （ 申） 购本基金所对应的赎回费率
随持有时间递减。具体如下：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜30 日 0.75%
招募说明 书摘要
38
30 日≤N ＜1 年 0.50%
1 年≤N＜2 年 0.30%
N≥2 年 0
（注：赎回份额持有时间的计算 ，以该份额在 登记机构的登记日开始计算。1
年为 365 天，2 年为 730 天，依此类推）
（2） 投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。 本基金的赎回费用在投资
者赎回本基金份额时收取。
对持续持有期少于 30 日的投资者收取的赎回 费， 将全额计入基金财产； 对持续
持有期长于 30 日但少于 90 天的投资者收取的赎回费，将赎回费总额的 75% 计入基
金财产； 对持续持有期长于 90 天但少 于 180 天 的投资者收取的赎回费， 将赎回费总
额的 50% 计入基金财产；对持续持有期长于 180 天但少 于 730 天的投资者，将赎回
费总额的 25% 归入基金财产，未归入基金财产的部分 用于支付登记费和其他必要的
手续费 。对持续持有期长于 730 天的投资者， 不收取赎回费。
3、转换费用
A 前端转前端
（1） 基金转换费用由转出基金的赎回费和转出和转入基金的申购费补差两部分
构成，具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费率差异情况和赎回费率而定。
基金转换费用由基金份额持有人承担。
1）转出基金赎回费：按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2） 转入基金申购补差费： 按照转入基金与转出 基金的申购费率的差额收取补差
费。 对于 前端转 前端模 式， 转 出基金 金额所 对 应的转出 基金申 购费率 低于转 入基金
的申购费 率的， 补差费 率为转 入基金 和转出 基 金的申购 费率差 额；转 出基金 金额所
对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的，补差费为零 。
（2）基金转换的计算：
转出基金赎回费＝转出金额 ×转出基金赎回费率
转入金额＝转出金额－转出基金赎回费
净转入金额＝转入金额 ÷（1＋申购补差费率）
申购补差费＝转入金额－净转入金额
转入份额＝净转入金额 ÷转入基金当日之基金份额净值
招募说明 书摘要
39
注：转换份 额的计算 结果保留 到小数点 后 2 位。 如 转出基金为 货币基金 ，且全部 份额转出
账户时，则 净转入金 额应加上 转出货币 基金的当 前累 计未付收益 。
B 后端转后端
后端收费 模式基 金发生 转换时 ，其 转换费 由转 出基金的 赎回费 和申购 补差费两
部分构成， 其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算。
当转出基 金后端 申购费 率高于 转入基 金后端 申 购费率时 ，基金 转换申 购费补 差费率
为转出基 金与转 入基金 申购费 率之差 ；当转 出 基金的后 端申购 费率低 于转入 基金的
后端申购费率，申购补差费率为零。
（1） 对于由中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金， 其后端
收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下：
转出金额= 转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额 ×转出基金赎回费率
申购补差费用=（转出金额-转出基金赎回费用） ×补差费率
净转入金额=转出金额- 转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额= 净转入金额/ 转换申请当日转入基金的基金份额净值
（2） 对于由本公司担任注册登记机构的基金， 后端收费模式下基金份额之间互
相转换的计算公式如下：
转出金额= 转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值
转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率
申购补差费=（转出金额-转出基金赎回费用）×补差费率/ （1+补差费率）
净转入金额=转出金额- 转出基金赎回费用-申购补差费用
转入份额= 净转入金额/ 转换申请当日转入基金的基金份额净值
注：转换份额的计算结果保留到小数点后2 位 。如转出基金为货币基金，且全
部份额转出账户时，则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。
基金转换 只能在 同一销 售机构 进行 。转换 的两 只基金必 须都是 该销售 机构代理
的同一基 金管理 人管理 的、在 同一注 册登记 人 处注册登 记的、 同一收 费模式 的开放
式基金。
对于养老 金客户 基金转 换，如 在实 施特定 申购 费率的基 金间转 换，则 按特定申
购费率之 间的价 差进行 补差， 如转 换 的两只 基 金中至少 有一支 为非实 施特定 申购费
招募说明 书摘要
40
率的基金， 则按照原申购费率之间的价差进行补差。 详见本公司 2013 年2 月7 日公
告《富国 基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金实施特定申购费率的公告 》。
（三 ） 费用调整
基金管理 人和基 金托管 人可协 商酌 情调低 基金 管理费率 、基金 托管费 率，无须
召开基金 份额持 有人大 会。提 高上述 费率需 经 基金份额 持有人 大会决 议通过 。基金
管理人须最迟于新费率实施日2 日前在指定媒 介刊登公告。
基金管理 人可以 在基金 合同约 定的 范围内 调整 费率或收 费方式 ，并最 迟应于新
的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法 》的有关规定在指定媒介上公告。
基金管理 人可以 在不违 反法律 法规 规定及 基金 合同约定 的情形 下根据 市场情况
制定基金 促销计 划，针 对投资 者定期 或不定 期 地开展基 金促销 活动。 在基金 促销活
动期间， 按相关监管部门要求履行必要手续后， 基金管理人可以适当调低销售费率。
（四 ） 基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行 。
十四、对招 募说明书 更新部分 的说明
本招募说 明书依 据《中 华人民 共和国 证券投 资 基金法》 、 《 公 开募集 证券投 资基
金运作管 理办法 》 、 《证 券投资 基金销 售管理办 法》 、 《 证券投资 基金信 息披露 管 理办
法》及其 他有关 法律法 规的要 求，对 本基金 招 募说明书 进行了 更新， 主要更 新内容
如下：
1、 “重 要提示 ”部分 对 招募 说明书 内容的 截止 日期及有 关财务 数据的 截止日期
进行了更新 。
2、 “三 、基金 管理人 ”部分 对基金 管理人 概况 、主要人 员情况 等内容 进行了更
新。
3、 “四 、基金 托管人 ” 部分 对 基金 托管人 基本 情况、基 金托管 业务经 营情况 等
内容进行了更新。
4、 “五、相关服务机构”部分对代销机构 部分信息进行了更新 。
5、 “八 、基金 份额的 申购与 赎回” 部分对 本基 金代销机 构名单 ，完善 了可与本
基金转换的基金名单。
6、 “九、基金的投资 ” 部分对投资组合报告更新至2015 年12 月31 日。
招募说明 书摘要
41
7、 “十、 基金的业绩” 部分对基金业绩 更新至2015 年12 月31 日， 并更新了历
史走势对比图。
8、 “二十二、其他应披露事项”部分对本报告期内的应披露事项予以更新。
富国基金管理有限公司
二〇一 六年三 月八日
