更新 招募说明书摘要
银 华永 利债 券 型证 券投 资基 金
更 新招 募说 明 书摘 要
（2 0 16 年 第 1 号 ）
基金 管理 人： 银华 基金 管理 有限 公司
基金 托管 人： 中国 银行 股份 有限 公司招募说明书摘要
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重要 提示
本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称 “中国证监会” ）2013 年 7 月
24 日证监许可 2013【967】号文核准。
本基金基金合同生效日为 2014 年 1 月 22 日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实 、 准确、 完整。 本招募说明书经中
国证监会核准， 但中国证监会对本基金募集的核准， 并不表明其对本基金的风险
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证 券 投 资 基 金 （ 以 下 简 称 “ 基 金 ” ） 是 一 种 长 期 投 资 工 具 ， 其 主 要 功 能 是 分
散投资， 降低投资单一证券所带来的个别风险。 基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具， 投资人购买基金， 既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益， 也可能承担基金投资所带来的损失。 投资人应当充分了解
基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 定期定额投资是引导投资人进
行长期投资、 平均投资成本的一种简单易行的投资方式。 但是定期定额投资并不
能规避基金投资所固有的风险， 不能保证投资人获得收益， 也不是替代储蓄的等
效理财方式。
基金分为股票型基金 、 混合型基金、 债券型基金、 货币市场基金等不同类型 ，
投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期， 也将承担不同程度的收益风
险。 一般来说， 基金的收益预期越高， 投资人承担的收益风险也越大。 本基金属
于债券型基金， 属于证券投资基金中预期风险和预期收益较低的品种， 其预期风
险和预期收益水平高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。
本 基 金 按 照 基 金 份 额 初 始 面 值 1.00 元 发 售 ， 在 市 场 波 动 等 因 素 的 影 响 下 ，
基金份额净值可能低于基金份额初始面值。
本基金投资于证券市场 ， 基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动， 投
资人在投资本基金前， 需充分了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风险承受
能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险 ， 包括市场风险、 管理
风险、 流动性风险、 合规性风险、 操作和技术风险以及本基金特有的风险等。 巨
额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险， 即当单个开放日基金的净赎回申请
超过前一开放日基金总份额的百分之十时， 投资人将可能无法及时赎回持有的全招募说明书摘要
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部基金份额。
投资人在进行投资决策前 ， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同， 了
解本基金的风险收益特征， 并根据自身的投资目的、 投资期限 、 投资经验、 资产
状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。
基金管理人承诺以恪尽职守 、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产， 但不保证本基金一定盈利 ， 也不保证最低收益 。 本基金的过往业绩及其净值
高低并不预示其未来业绩表现。 基金管理人所管理的其他基金的业绩并不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，
在做出投资决策后， 基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险， 由投资人自
行负担。
投 资 人 应 当 通 过 基 金 管 理 人 或 具 有 基 金 销 售 业 务 资 格 的 其 他 机 构 购 买 和 赎
回基金， 基金销售机构名单详见本招募说明书、 本基金的基金份额发售公告以及
相关公告。
本招募说明书 （更新 ） 摘要所载内容截止日为 2016 年 1 月 22 日， 有关净值
表现截止日为 2015 年 12 月 31 日， 所披露的投资组合为 2015 年第 4 季度的数据
（财务数据未经审计） 。招募说明书摘要
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一 、 基 金 管 理 人 概 况 和 主 要 人 员 情 况
（一）基金管理人概况
名称 银华基金管理有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道 6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 设立日期 2001年5月28 日
批准设立机
关
中国证监会 批准设立文号
中 国 证 监 会 证 监 基 金 字
[2001]7号
组织形式 有限责任公司 注册资本 2亿元人民币
存续期间 持续经营 联系人 冯晶
电话 010-58163000 传真 010-58163090
银华基金管理有限公司成立于 2001 年 5 月 28 日， 是经中国证监会批准 （证
监基金字[2001]7 号文） 设立的全国性资产管理公司。 公司注册资本为 2 亿元人
民 币 ， 公 司 的 股 权 结 构 为 西 南 证 券 股 份 有 限 公 司 （ 出 资 比 例 49% ） 、 第 一 创 业 证
券股份有限公司 （出资比例 29%） 、 东北证券股份有限公司 （出资比例 21%） 及山
西海鑫实业股份有限公司 （出资比例 1%） 。 公司的主要业务是基金募集 、 基金销
售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。
公司治理结构完善 ， 经营运作规范 ， 能够切实维护基金投资人的利益 。 公司
董事会下设 “风险控制委员会” 和 “薪酬与提名委员会” 2 个专业委员会， 有针
对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况， 制定相应的政策， 并充分
发挥独立董事的职能，切实加强对公司运作的监督。
公司监事会由 4 位监事组成 ， 主要负责检查公司的财务以及对公司董事、 高
级管理人员的行为进行监督。
公 司 具 体 经 营 管 理 由 总 经 理 负 责 ， 公 司 根 据 经 营 运 作 需 要 设 置 投 资 管 理 一
部、 投资管理二部、 投资管理三部、 量化投资部 、 研究部、 市场营销部、 机构业
务部、 国际合作与产品开发部 、 境外投资部、 交易管理部、 养老金业务部、 风险
管理部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、投资银行部、公司办公室、
人力 资源部 、行政 财务部 、深圳 管理部 、监察 稽核部 、战略 发展部 等 22 个职 能
部门， 并设有北京分公司 。 此外， 公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的招募说明书摘要
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最高 决策机 构，同 时下设 “ 主动 型 A 股投 资决策 、固定 收益投 资决策、 量化和
境外投资决策” 三个专门委员会。 公司投资决策委员会负责确定公司投资业务理
念、投资政策及投资决策流程和风险管理。 （二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会系讲师；
甘肃省证券公司发行部经理； 中国蓝星化学工业总公司处长， 蓝星清洗股份有限
公司董事、 副总经理、 董事会秘书， 蓝星化工新材料股份公司筹备组组长； 西南
证券有限责任公司副总裁； 中国银河证券股份有限公司副总裁； 西南证券股份有
限公司董事、 总裁。 此外， 还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员 、 中国
证监会上市公司并购重组审核委员会委员、 中国证券业协会投资银行业委员会委
员、 重庆市证券期货业协会会长、 盐田港集团外部董事、 国投电力控股股份有限
公司独立董事、 上海城投控股股份有限公司独立董事等职务。 现任银华基金管理
有限公司董事长、 银华国际资本管理有限公司董事长 、 银华财富资本管理 （ 北京 ）
有限公司董事、 西南证券股份有限公司董事， 兼任中国上市公司协会并购融资委
员会执行主任、 中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、 中证机构间报价系
统股份有限公司董事、 中航动力股份有限公司独立董事、 财政部资产评估准则委
员会委员、 北京大学公共经济管理研究中心研究员。 钱龙海先生 ： 董事， 经济学
硕士。 曾任北京京放投资管理顾问公司总经理助理； 佛山证券有限责任公司副总
经理。 现任第一创业证券股份有限公司党委书记、 董事、 总裁， 兼任第一创业投
资管理有限公司董事长、 第一创业摩根大通证券有限责任公司董事。 还担任中国
证券业协会第五届理事会理事， 中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主
任委员，深圳市证券业协会副会长。
李福春先生： 董事 ， 中共党员， 研究生， 高级工程师。 曾任一汽集团公司发
展部部长、 吉林省经济贸易委员会副主任、 吉林省发展和改革委员会副主任 、 长
春市副市长、 吉林省发展和改革委员会主任、 吉林省政府秘书长。 现任东北证券
股份有限公司董事长、党委书记。
常 忠 先 生 ： 董 事 ， 中 共 党 员 ， EMBA 硕 士 。 曾 任 宁 夏 大 元 化 工 股 份 有 限 公 司
董事会秘书， 宁夏沙湖旅游股份有限公司副董事长、 副总经理， 宁夏农垦局产业
处副处长， 汇中天恒投资有限公司董事长助理。 现任海鑫钢铁集团有限公司副总招募说明书摘要
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经理，建龙钢铁集团有限公司投资总监。
王立新先生， 董事 、 总经理， 经济学博士。 曾任中国工商银行总行科员； 南
方证券股份有限公司基金部副处长； 南方基金管理有限公司研究开发部、 市场拓
展部总监； 银华基金管理有限公司总经理助理 、 副总经理、 代总经理 、 代董事长 。
现任银华基金管理有限公司董事、 总经理、 银华财富资本管理 （北京） 有限公司
董事长、银华国际资本管理有限公司董事。
郑秉文先生： 独立董事 ， 经济学博士后， 教授， 博士生导师。 曾任中国社会
科学院培训中心主任， 院长助理， 副院长。 现任中国社会科学院美国研究所党委
书记、 所长； 中国社科院世界社会保障中心主任 ； 中国社科院研究生院教授， 博
士生导师， 政府特殊津贴享受者， 中国人民大学劳动人事学院兼职教授 ， 武汉大
学社会保障研究中心兼职研究员， 西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职
教授，辽宁工程技术大学客座教授。
王恬先生： 独立董事 ， 大学学历， 高级经济师。 曾任中国银行深圳分行行长 ，
深圳天骥基金董事，中国国际财务有限公司（深圳）董事长，首长四方（集团）
有限公司执行董事。 现任南方国际租赁有限公司副董事长， 首长四方 （集团） 有
限公司副董事总经理。 陆志芳先生： 独立董事， 法律硕士， 律师。 曾任对外经济
贸易大学法律系副主任， 北京仲裁委员会仲裁员， 北京市律师协会国际业务委员
会副主任委员， 海问律师事务所律师、 合伙人 ， 浩天信和律师事务所合伙人、 律
师。现任北京天达共和律师事务所律师、合伙人。
刘星先生： 独立董事 ， 管理学博士， 会计学教授， 博士生导师。 曾任重庆大
学工商管理学院副院长、 会计学系主任。 现任重庆大学经济与工商管理学院院长 、
会计学教授、 博士生导师 ； 政府特殊津贴享受者 、 中国注册会计师协会非职业会
员； 中国会计学会理事 、 中国会计学会教育分会前任会长 ； 中国管理现代化研究
会常务理事、中国优选法统筹法与经济数学研究会常务理事。
周兰女士： 监事会主席 ， 中国社会科学院货币银行学专业研究生学历 。 曾任
北京建材研究院财务科长； 北京京放经济发展公司计财部经理； 佛山证券有限责
任公司监事长及风险控制委员会委员。 现任第一创业证券股份有限公司监事长及
风险控制委员会委员。
王致贤先生， 监事， 硕士。 曾任重庆市地方税务局办公室秘书 、 重庆市政府招募说明书摘要
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办公厅一处秘书、 重庆市国有资产监督管理委员会办公室秘书、 重庆市国有资产
监督管理委员会企业管理三处副处长。 现任西南证券股份有限公司办公室 （党委
办公室）主任、证券事务代表。
龚飒女士： 监事， 硕士学历。 曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责
人； 泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理； 湘财证券有限责任公司稽
核经理； 交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。 现任银华基金管理有限公
司运作保障部总监。
杜永军先生： 监事， 大专学历。 曾任五洲大酒店财务部收款主管； 北京赛特
饭店财务部收款主管、 收款主任、 经理助理、 副经理、 经理。 现任银华基金管理
有限公司行政财务部总监助理。
封树标先生： 副总经理， 工学硕士。 曾任国信证券天津营业部经理、 平安证
券综合研究所副所长、 平安证券资产管理事业部总经理、 平安大华基金管理有限
责 任 公 司 总 经 理 、 广 发 基 金 机 构 投 资 部 总 经 理 等 职 。 2011 年 3 月 加 盟 银 华 基 金
管理有限公司， 曾担任公司总经理助理职务， 现任银华基金管理有限公司副总经
理，同时兼任公司投资管理二部总监及投资经理。
周毅先生：副总经理，硕士学位。曾任美国普华永道金融服务部部门经理、
巴 克 莱 银 行 量 化 分 析 部 副 总 裁 及 巴 克 莱 亚 太 有 限 公 司 副 董 事 等 职 。 2009 年 9 月
加盟银华基金管理有限公司， 曾担任银华全球核心优选证券投资基金、 银华沪深
300 指数证券投资基金 （LOF） 及银华抗通胀主题证券投资基金 （LOF） 基金经理
和公司总经理助理职务。 现任银华基金管理有限公司副总经理， 兼任公司量化投
资总监、 量化投资部总监以及境外投资部总监、 银华财富资本管理 （北京） 有限
公司董事、 银华国际资本管理有限公司总经理， 并同时兼任银华深证 100 指数分
级 证 券 投 资 基 金 、 银 华 中 证 800 等 权 重 指 数 增 强 分 级 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 职
务。
凌宇翔先生， 副总经理， 工商管理硕士。 曾任机械工业部主任科员； 西南证
券有限责任公司基金管理部总经理； 银华基金管理有限公司督察长。 现任银华基
金管理有限公司副总经理及银华国际资本管理有限公司董事。
杨 文 辉 先 生 ， 督 察 长 ， 法 学 博 士 。 曾 任 职 于 北 京 市 水 利 经 济 发 展 有 限 公 司 、 中 国 证 监 会 。
现 任 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 督 察 长 。招募说明书摘要
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2、本基金基金经理
邹维娜女士， 硕士学位 。 历任国家信息中心下属中经网公司宏观经济分析人
员；中再资产管理股份有限公司固定收益部投资经理助理、自有账户投资经理。
2012 年 10 月加入银华基金管理有限公司， 曾担任基金经理助理等职务。 自 2013
年 8 月 7 日 起 担 任 “ 银 华 信 用 四 季 红 债 券 型 证 券 投 资 基 金 ” 基 金 经 理 ， 自 2013
年 9 月 18 日起兼任 “银华信用季季红债券型证券投资基金 ” 基金经理 ， 自 2014
年 1 月 22 日起 兼任本 基金基 金经理 ， 自 2014 年 5 月 22 日起 兼任 “银华 永益分
级债券型证券投资基金” 基金经理， 自 2014 年 10 月 8 日起兼任银华纯债信用主
题债券型证券投资基金（LOF）基金经理。
3、公司投资决策委员会成员
委员会主席：王立新
委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、郭建兴、倪明、董岚枫
王立新先生：详见主要人员情况。
封树标先生：详见主要人员情况。
周毅先生：详见主要人员情况。
王华先生， 硕士学位 ， 中国注册会计师协会非执业会员 。 曾任职于西南证券
有 限 责 任 公 司 。 2000 年 10 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 筹 ） ， 先 后 在 研 究 策
划部、 基金经理部工作 ， 曾任银华保本增值证券投资基金 、 银华货币市场证券投
资基金、 银华富裕主题股票型证券投资基金基金经理。 现任银华中小盘精选 混合
型证券投资基金、 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金和银华
逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金基金经理、 公司总经理助
理、投资管理部总监及 A 股基金投资总监。
姜永康先生，硕士学位。2001 年至 2005 年曾就职于中国平安保险（集团）
股 份 有 限 公 司 ， 历 任 研 究 员 、 组 合 经 理 等 职 。 2005 年 9 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有
限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、
银华保本增值证券投资基金、 银华永祥保本混合型证券投资基金以及银华中证转
债指数增强分级证券投资基金基金经理。 现任公司总经理助理、 投资管理三部总
监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理 （北京） 有限公司董事 ， 并同
时担任银华增强收益债券型证券投资基金、 银华永泰积极债券型证券投资基金基招募说明书摘要
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金经理。
王世伟先生， 硕士学位 ， 曾担任吉林大学系统工程研究所讲师 ； 平安证券营
业部总经理； 南方基金公司市场部总监； 都邦保险投资部总经理； 金元证券资本
市 场 部 总 经 理 。 2013 年 1 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 曾 担 任 银 华 财 富 资 本
管理 （北京） 有限公司副总经理 ， 现任银华财富资本管理 （北京） 有限公司总经
理。
郭建兴先生， 学士学位。 曾在山西证券股份有限公司 （原山西证券有限责任
公司） 从事证券自营业务工作， 历任交易主管 、 总经理助理兼监理等职； 并曾就
职于华商基金管理有限公司投资管理部， 曾担任华商领先企业混合型证券投资基
金 基 金 经 理 职 务 。 2011 年 4 月 加 盟 银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 ， 现 任 银 华 优 质 增 长
混合型证券投资基金基金经理。
倪明先生， 经济学博士； 曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作 ， 历
任债券信用分析师、 债券基金助理、 行业研究员 、 股票基金助理等职， 并曾任大
成 创 新 成 长 混 合 型 证 券 投 资 基 金 基 金 经 理 职 务 。 2011 年 4 月 加 盟 银 华 基 金 管 理
有限公司。 现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、 银华领先策略 混合型证
券 投 资 基 金 及 银 华 战 略 新 兴 灵 活 配 置 定 期 开 放 混 合 型 发 起 式 证 券 投 资 基 金 基 金
经理。
董岚枫先生， 博士学位； 曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员 。 2010
年 10 月加 盟银华 基金管 理有限 公司， 历任研 究部助 理研究 员、行 业研究 员、研
究部副总监。现任研究部总监。4、上述人员之间均不存在近亲属关系。
二 、 基 金 托 管 人 概 况
（一）基金托管人基本情况
1、基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本： 人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整招募说明书摘要
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法定代表人：田国立
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：王永民
传真： （010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国 银行托 管业 务部设 立于 1998 年， 现有员 工 110 余人 ，大部 分员 工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60 ％ 以 上 的 员 工 具 有 硕 士 以 上 学 位 或 高 级 职 称 。 为 给 客 户 提 供 专 业 化 的 托 管 服
务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行， 中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一） 、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、 券商资产管理计划、 信托计划、 企业年金、 银行理财产品、 股权
基金、 私募基金、 资金托管等 门类齐全、 产品丰富的托管业务体系。 在国内， 中
国银行首家开展绩效评估、 风险分析等增值服务， 为各类客户提供个性化的托管
增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2015 年 12 月 31 日， 中国 银行已 托管 418 只证 券投 资基金 ，其中 境内
基金 390 只， QDII 基金 28 只， 覆盖了股票型 、 债券型、 混合型 、 货币型、 指数
型等多种类型的基金， 满足了不同客户多元化的投资理财需求， 基金托管规模位
居同业前列。
三、 相关 服务机 构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
（1）银华基金管理有限公司北京直销中心
地址 北京市东城区东长安 街 1 号东方广场东方经贸 城 C2 办公楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐
（2）银华基金管理有限公司网上直销交易系统招募说明书摘要
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网上交易网址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交易网站 m.yhfund.com.cn
客户服务电话 010-85186558, 4006783333
2、代销机构
1) 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人 田国立
客服电话 95566 网址 www.boc.cn
2) 中国建设银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街25号
法定代表人 王洪章
客服电话 95533 网址 www.ccb.com
3) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
法定代表人 姜建清
客服电话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人 蒋超良
客服电话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
法定代表人
牛锡明
客服电话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人 李建红
客服电话 95555 网址 www.cmbchina.com
7) 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2号
法定代表人 洪崎
客服电话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
法定代表人 孙建一
客服电话 95511-3 网址 bank.pingan.com招募说明书摘要
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9) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
法定代表人 常振明 联系人 丰靖
客服电话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
10) 包商银行股份有限公司
注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电话 95352 网址 www.cbhb.com.cn
11) 渤海银行股份有限公司
注册地址 天津市河西区马场道201-205号
法定代表人 李伏安 联系人 王宏
客服电话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
12) 东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
法定代表人 廖玉林 联系人 陈幸
客服电话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
13) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
14) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
法定代表人 吴太普 联系人 严峻
客服电话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
15) 吉林银行股份有限公司
注册地址
吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
法定代表人 唐国兴 联系人 孙琦招募说明书摘要
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客服电话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
16) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
法定代表人 胡平西 联系人 施传荣
客服电话
021－962999、
4006962999
网址 www.srcb.com
17) 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人 董祥 联系人 薛津
客服电话 4007121212 网址 www.dtsbc.com.cn/
18) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市自由大路1138号
法定代表人 杨树财 联系人 安岩岩
客服电话
400-600-0686 ；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
19) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
法定代表人 常喆
客服电话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
20) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市文艺路233号
法定代表人 李季 联系人 李巍
客服电话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
21) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号财富大厦4楼
法定代表人 李晓安 联系人 邓鹏怡
客服电话 95368 网址 www.hlzqgs.com
22) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号招募说明书摘要
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法定代表人 孙名扬 联系人 周俊
客服电话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
23) 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人 李刚 联系人 黄芳
客服电话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
24) 中泰证券股份有限公司
注册地址 山东省济南市经七路86号
法定代表人 李玮 联系人 马晓男
客服电话 95538 网址 www.zts.com.cn
25) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
法定代表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
26) 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电话
400-666-1618；
95573
网址 www.i618.com.cn
27) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人 林义相 联系人 尹伶
客服电话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
28) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
法定代表人 刘建武 联系人
梁承华
客服电话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
29) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路 99号院1号楼15层1501招募说明书摘要
1 4
法定代表人 田德军 联系人 田芳芳
客服电话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
30) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人 张志刚 联系人 唐静
客服电话 95321 网址 www.cindasc.com
31) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路 27号院5号楼
法定代表人 赵大建 联系人 李微
客服电话 4008895618 网址 www.e5618.com
32) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人 陈有安 联系人 邓颜
客服电话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
33) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人 金立群 联系人 蔡宇洲
客服电话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
34) 中天证券有限责任公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
法定代表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
35) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人 王常青 联系人 权唐
客服电话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
36) 中信证券股份有限公司
注册地址 深圳市深南大道7088号招商银行大厦A层招募说明书摘要
1 5
法定代表人 王东明 联系人 郑慧
客服电话 95558 网址 www.citics.com
37) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址
青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 20 层
（266061)
法定代表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电话 95548 网址 www.citicssd.com
38) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人 钱华 联系人 王薇
网址 www.ajzq.com
39) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
法定代表人 黄耀华
客服电话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
40) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人 杨泽柱 联系人 奚博宇
客服电话
95579 ；
400-8888-999
网址 www.95579.com
41) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人 刘学民
客服电话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
42) 东莞证券有限责任公司
注册地址
东 莞 市 莞 城 可
园 南 路 1 号
法定代表人 张 运 勇招募说明书摘要
1 6
客服电话
0 7 6 9
- 9 6 1
1 3 0
网址
w w w . d g
z q . c o m
. c n
43) 东海证券股份有限公司
注册地址 江苏省常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电话
95531 ；
400-8888-588
网址 www.longone.com.cn
44) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人 范力 联系人 方晓丹
客服电话 4008-601-555 网址 www.dwzq.com.cn
45) 光大证券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
法定代表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电话
95525；10108998；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
46) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电话
95575 或 致 电 各 地
营业网点
网址 http://www.gf.com.cn
47) 广州证券股份有限公司
注册地址
广 州 市 天 河 区 珠 江 西 路 5 号 广 州 国 际 金 融 中 心 主 塔 19 层 、 20
层
法定代表人 邱三发 联系人 梁微
客服电话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
48) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街 95 号招募说明书摘要
1 7
法定代表人 冉云 联系人 刘婧漪
客服电话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
49) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人 杨德红
客服电话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
50) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
法定代表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
51) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
法定代表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电话
95553 或 拨 打 各 城
市 营 业 网 点 咨 询 电
话
网址 www.htsec.com
52) 华安证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人 李工 联系人 范超
客服电话
96518( 安 徽 ) ；
400-809-6518( 全
国)
网址 www.hazq.com
53) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
法定代表人 黄金琳
客服电话
96326 （福建省外请
先拨0591）
网址 www.hfzq.com.cn
54) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01（b）招募说明书摘要
1 8
单元
法定代表人 俞洋 联系人 杨莉娟
客服电话
021-32109999；
029-68918888；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
55) 金元证券股份有限公司
注册地址 海南省海口市南宝路 36 号证券大厦 4 层
法定代表人 陆涛
客服电话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
56) 平安证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人 谢永林
客服电话 95511-8 网址 stock.pingan.com
57) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
法定代表人 王勇
客服电话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
58) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市西藏中路336号
法定代表人 龚德雄
客服电话 021-962518 网址 www.962518.com
59) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人 李梅
客服电话
95523 ；
400-889-5523
网址 www.swhysc.com
60) 太平洋证券股份有限公司
注册地址
云南省昆明市青年路389号志远大厦18层招募说明书摘要
1 9
法定代表人 李长伟 联系人 唐昌田
客服电话 400-665-0999
网址 http://www.tpyzq.com
61) 五矿证券有限公司
注册地址
深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼 47层01单
元
法定代表人 赵立功 联系人 王鹏宇
客服电话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
62) 西藏同信证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
法定代表人 贾绍君 联系人 曹亦思
客服电话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
63) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑 8 号
法定代表人 余维佳
客服电话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
64) 中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7 层、8 层
法定代表人 黄扬录 联系人 罗艺琳
客服电话 400-1022-011 网址 www.zszq.com/
65) 浙商证券股份有限公司
注册地址 浙江省杭州市杭大路 1号黄龙世纪广场A6/7
法定代表人 吴承根
客服电话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
66) 中国中投证券有限责任公司
注册地址
深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第 18
层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.
21.22.23单元
法定代表人 高涛 联系人 刘毅招募说明书摘要
2 0
客服电话 95532 网址 www.china-invs.cn
67) 中信期货有限公司
注册地址
深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305室、14层
法定代表人
张皓
联系人
洪诚
客服电话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
68) 深圳众禄基金销售有限公司
注册地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦 8 楼
联系人 童彩平
客服电话 4006-788-887 网址
www.zlfund.cn 及
www.jjmmw.com
69) 上海长量基金销售投资顾问有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层
联系人 康大玮
客服电话 400-089-1289 网址 www.erichfund.com
70) 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
联系人 朱亚菲
客服电话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
71) 杭州数米基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼
联系人 张裕
客服电话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
72) 上海好买基金销售有限公司
办公地址
上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
（200120）
联系人 罗梦
客服电话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
73) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903
联系人 吴杰
客服电话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
74) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
联系人 潘世友
客服电话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
75) 诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司招募说明书摘要
2 1
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴银城中路 68 号时代金融中心 8 楼 801
联系人 李丹
客服电话 400－821－5399 网址 www.noah-fund.com
76) 万银财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区北四环中路 27 号院 5 号楼 3201 内 3201 单元
联系人 张莉
客服电话 400-808-0069 网址 www.wy-fund.com
77) 宜信普泽投资顾问（北京）有限公司
注册地址 北京市朝阳区建国路 88 号 9 号楼 15 层 1809
联系人 刘梦轩
客服电话 400-609-9500 网址 www.yixinfund.com
78) 深圳腾元基金销售有限公司
注册地址
深圳市福田区金田路 2028 号皇岗商务中心主楼 4F（07）单
元
联系人 叶健
客服电话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
79) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座 9 层
联系人 张燕
客服电话 4008507771 网址 t.jrj.com
80) 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
联系人 吴卫东
客服电话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
81) 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦 1208 室
联系人 王天
客服电话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
82) 一路财富（北京）信息科技有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
联系人 苏昊
客服电话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
83) 北京钱景财富投资管理有限公司
办公地址 北京市海淀区海淀南路 13 号楼 6 层 616 室
联系人 魏争
客服电话 400- 678-5095 网址 www.niuji.net
84) 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路 91 号金地中心 A 座 6 层招募说明书摘要
2 2
联系人 费勤雯
客服电话 400- 021-8850 网址 www.harvestwm.cn
85) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
联系人 马鹏程
客服电话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/
86) 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路 3 号新恒基国际大厦 15 层
联系人 孟夏
客服电话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
87) 北京创金启富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A
联系人 赵海峰
客服电话 010-88067525 网址 www.5irich.com
88) 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路 1217 号陆家嘴金融服务广场 16 楼
联系人 刘艳妮
客服电话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
89) 上海联泰资产管理有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路 658 弄 2 号楼 B 座 6 楼
联系人 凌秋艳
客服电话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
90) 北京微动利投资管理有限公司
办公地址 北 京 市 石 景 山 区 古 城 西 路 113 号 景 山 财 富 中 心 金 融 商 业 楼
341 室
联系人 季长军
客服电话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
91) 北京君德汇富投资咨询有限公司
办公地址
北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一 座 2202
室
联系人 魏尧
客服电话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com招募说明书摘要
2 3
92) 北京乐融多源投资咨询有限公司
办公地址 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603 室
联系人 张婷
客服电话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
93) 上海陆金所资产管理有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴 1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
94) 大泰金石投资管理有限公司
办公地址
江苏省南京市建邺区东中路 222 号奥体中心 （西便门） 文体
创业中心
联系人 朱海涛
客服电话 400-928-2266 网址 www.dtfunds.com
基金管理人可根据 《基金法》 、 《运作办法》 、 《销售办法》 和基金合同等的规
定，选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时履行公告义务。
（二）登记机构
名称 银华基金管理有限公司
注册地址 广东省深圳市深南大道 6008 号特区报业大厦 19 层
办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城 C2 办
公楼 15 层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162824
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 上海市通力律师事务所
住所及办公地址 上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人 韩炯 联系人 孙睿
电话 021-31358666 传真 021-31358600
经办律师 黎明、孙睿招募说明书摘要
2 4
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址
北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永
大楼（即东 3 办公楼）16 层
法定代表人 吴港平 联系人 王珊珊
电话
010-58153280；
010-58152145
传真 010-85188298
经办注册会计师 李慧民、王珊珊
四、 基金 类型
债券型证券投资基金
五、 基金 的运作 方式
契约型开放式
六、 基金 存续期 限
不定期
七、投资 目标
本基金在合理控制风险的基础上 ， 通过积极主动地投资管理， 力求实现基金
资产的长期稳定增值。
八、投资 范围
本基金的投资对象为具有良好流动性的金融工具 ， 包括国内依法发行上市的
股票（包 括中小 板、创 业板及 其他经中 国证监 会核准 上市的 股票 ） 、权 证 、债券
等固定收益类金融工具 （ 包括国债 、 央行票据、 金融债、 企业债、 公司债、 次级
债、 地方政府债券、 中期票据 、 可转换债券 （含分离交易可转债） 、 短期融资券、
资产支持证券、 债券回购 、 银行存款等 ） 以及法律法规或中国证监会允许基金投
资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定） 。
如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种 ， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基 金 的 投 资 组 合 比 例 为 ： 本 基 金 对 债 券 资 产 的 投 资 比 例 不 低 于 基 金 资 产 的
80%， 持有现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%； 对股招募说明书摘要
2 5
票、 权证等权益类资产的投资比例不超过基金资产 的 20%， 其中 ， 权证投资占基
金资产净值的比例为 0-3%。
本 基 金 通 过 参 与 一 级 市 场 新 股 申 购 （ 含 首 次 公 开 发 行 及 股 票 增 发 ） ， 以 及 因
所持股票进行股票配售及派发所形成的股票， 不超过基金资产的 20%； 本基金通
过二级市场直接买入股票或权证，所占比例不超过基金资产的 5%。
九、投资 策略
本基金通过对宏观经济 、 利率走势 、 资金供求、 通货膨胀和证券市场走势等
方面的分析和预测， 确定经济变量的变动对投资标的价值与风险的潜在影响。 在
严格的风险控制基础上， 构建以固定收益类品种为主的投资组合， 力求实现基金
资产的长期稳定增值。 同时， 本基金将适当参与股票一级与二级市场的投资 ， 增
强基金收益。
1、资产配置策略
本基金采取稳健的投资策略 ， 在综合判断各项宏观经济指标对市场影响的水
平对比基础上， 通过固定收益类金融工具的主动投资管理， 力求降低基金净值波
动风险。 同时根据股票市场的趋势研判及新股申购收益率预测， 积极参与风险较
低的一级市场新股申购，并适度投资二级市场标的，力求提高基金收益率。
2、债券投资策略
本基金通过对宏观经济 、 利率走势 、 资金供求、 信用风险状况、 证券市场走
势等方面的分析和预测， 综合运用类属资产配置策略、 收益率曲线策略 、 久期策
略、套利策略、个券选择策略等，力求规避风险并实现基金资产的保值增值。
（1）久期修正策略
本基金将根据宏观经济 、 货币政策 、 资金供需状况、 物价走势综合判断利率
走势， 如果预计利率进入下降周期， 本基金将拉长组合久期， 以更大程度获取债
券收益率下降带来的资本利得； 如果预计利率进入上升周期， 本基金将缩短组合
久期，降低债券收益率上升带来的风险，并增加再投资收益。
（2）收益率曲线分析
本基金除考虑系统性的利率风险对 收益率曲线形状的影响之外， 还将考虑债
券市场微观因素对收益率曲线的影响， 如历史期限结构、 新债发行 、 回购及市场
拆借利率等， 形成一定阶段内的收益率曲线变动趋势的预期， 并适时调整基金的招募说明书摘要
2 6
债券投资组合。
（3）类属配置策略
本基金对不同类型债券品种的市场流动性 、 市场风险、 信用风险和税赋水平
等因素进行综合分析， 深入研究不同类型和不同市场上债券品种的利差和变化趋
势， 制定债券类属配置策略， 以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收
益。
（4）个债选择
本基金根据债券市场收益率数据，运用利率模型对单个债券进行估值分析 ，
并结合债券的信用评级、 流动性、 息票率 、 税赋等因素， 选择具有良好投资价值
的债券品种进行投资。 对于含权类债券品种， 如可转债等， 本基金还将结合公司
基本面分析，综合运用衍生工具定价模型分析债券的内在价值。
（5）信用风险分析
本基金通过对信用债券发行人基本面的深入调研分析 ， 结合流动性、 信用利
差、 信用评级、 违约风险等的综合评估结果 ， 选取具有价格优势和套利机会的优
质信用债券产品进行投资。
3、资产支持证券投资策略
资产支持证券的定价受多种因素影响 ， 包括市场利率、 发行条款 、 支持资产
的构成及质量、 提前偿还率、 违约率等。 本基金将深入分析上述基本面因素， 并
辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估其内在价值。
4、新股申购策略
本基金将在审慎原则下积极参与一级市场新股申购 。 通过研究首次 公开发行
股票及增发新股的上市公司基本面因素， 分析新股内在价值、 市场溢价率 、 中签
率和申购机会成本等综合评估申购收益率， 从而制定相应的申购策略以及择时卖
出策略。
5、个股精选策略
本基金主要采取自下而上的个股精选策略 ， 投资于治理结构完善、 估值水平
合理、 内生性增长超出市场预期、 符合国家政策导向的公司的股票 。 本基金将基
于公司基本面分析， 运用多因素选股思路， 综合考察股票所属行业发展前景 、 上
市公司行业地位、 竞争优势 、 盈利能力、 成长性、 估值水平等多种因素， 对个股招募说明书摘要
2 7
予以动态配置，追求在可控风险前提下的稳健回报。
6、权证投资策略
本基金通过对权证标的证券基本面的研究 ， 采取市场公认的权证定价模型寻
求其合理的价格水平，作为基金投资权证的主要依据。
（四）决策依据和决策程序
1、决策依据
（1）国家有关法律、法规和基金合同的规定；
（2）国家宏观经济环境及其对债券市场的影响；
（3）国家货币政策、财政政策以及证券市场政策；
（4）债券发行人财务状况、行业处境、经济和市场需求状况；
（5）货币市场、资本市场资金供求状况及未来走势。
2、投资管理程序
本基金实行公司投资决策委员会领导下的基金经理负责制。 公司投资决策委
员会负责确定本基金的重大投资决策。 基金经理在公司投资决策委员会确定的投
资范围内制定并实施具体的投资策略， 向交易管理部下达投资指令。 交易管理部
负责执行投资指令。
具体投资管理程序如下：
（1）基 金经理 根据市 场的趋 势、运 行的格 局和特 点，结 合本基 金的基 金合
同和投资风格拟定投资策略报告，并提交给公司投资决策委员会。
（2）公 司投资 决策委 员会审 批决定 基金的 投资比 例、大 类资产 分布比 例、
组合基准久期和回购比例等重要事项。
（3）基 金经理 根据批 准后的 投资策 略确定 最终的 资产分 布比例 、组合 基准
久期和个券投资分布方式等事项。
（4）基金经理对已投资品种进行跟踪，对投资组合进行动态调整。
十、业绩 比较 基准
本基金业绩比较基准：中债综合财富指数
中债综合财富指数由中央国债登记结算有限责任公司编制和维护 。 该指数的
样本券包括了商业银行债券、 央行票据、 证券公司债、 证券公司短期融资券、 政
策性银行债券、 地方企业债 、 中期票据、 记账式国债、 国际机构债券、 非银行金招募说明书摘要
2 8
融机构债、 短期融资券 、 中央企业债等债券 ， 综合反映了债券市场整体价格和回
报情况。 该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子， 每日计算债券市场整
体表现，是目前市场上较为权威的反映债券市场整体走势的基准指数之一。
选择中债综合财富指数作为本基金的业绩比较基准 ， 体现了基金产品本身的
投资特征与目标客户群的风险收益偏好， 且该指数合理、 透明 、 公开， 具有较好
的市场接受度。
如果今后法律法规发生变化 ， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出， 或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的债券指
数时， 经基金管理人与基金托管人协商一致， 本基金可以在报中国证监会备案后
变更业绩比较基准并及时公告，而无需召开基金份额持有人大会。
十一 、 风险 收益 特征
本基金属于证券市场中的较低风险品种 ， 预期收益和预期风险高于货币市场
基金，低于混合型基金和股票型基金。
十二 、投 资组合 报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载 、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基 金 托 管 人 中 国 银 行 股 份 有 限 公 司 对 本 招 募 说 明 书 中 的 基 金 投 资 组 合 报 告
和基金业绩中的数据进行了复核。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月 31 日（财务数据未经审计 ） 。
1 . 报告 期末 基金资 产组 合情况
序 号 项 目 金 额 （ 元 ） 占 基 金 总 资 产 的 比 例 （ % ）
1 权 益 投 资 - -
其 中 ： 股 票 - -
2 基 金 投 资 - -
3 固 定 收 益 投 资 1 , 2 3 6 , 6 7 0 , 5 4 2 . 0 0 9 4 . 9 5
其 中 ： 债 券 1 , 2 3 6 , 6 7 0 , 5 4 2 . 0 0 9 4 . 9 5
资 产 支 持 证 券 - -
4 贵 金 属 投 资 - -
5 金 融 衍 生 品 投 资 - -
6 买 入 返 售 金 融 资 产 - -
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入 返
售 金 融 资 产
- -招募说明书摘要
2 9
7
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
3 9 , 4 3 6 , 4 6 9 . 1 8 3 . 0 3
8 其 他 资 产 2 6 , 2 8 7 , 0 4 9 . 2 4 2 . 0 2
9 合 计 1 , 3 0 2 , 3 9 4 , 0 6 0 . 4 2 1 0 0 . 0 0
2 . 报告 期末 按行业 分类 的股票 投资组 合
2 . 1 报告 期末 按行业 分类 的境内 股票投 资组 合
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 股 票 。
2 . 2 报告 期末 按行业 分类 的沪港 通投资 股票 投资组 合
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 沪 港 通 股 票 投 资 。
3 . 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名股 票投资 明细
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 股 票 。
4 . 报告 期末 按债券 品种 分类的 债券投 资组 合
序
号
债 券 品 种 公 允 价 值 （ 元 ）
占 基 金 资 产 净 值 比 例
（ ％ ）
1 国 家 债 券 6 7 , 4 2 9 , 6 0 0 . 0 0 6 . 5 0
2 央 行 票 据 - -
3 金 融 债 券 1 0 , 0 1 9 , 0 0 0 . 0 0 0 . 9 7
其 中 ： 政 策 性 金 融 债 1 0 , 0 1 9 , 0 0 0 . 0 0 0 . 9 7
4 企 业 债 券 9 4 6 , 6 7 2 , 9 4 2 . 0 0 9 1 . 2 9
5 企 业 短 期 融 资 券 1 8 0 , 5 2 0 , 0 0 0 . 0 0 1 7 . 4 1
6 中 期 票 据 3 1 , 4 4 7 , 0 0 0 . 0 0 3 . 0 3
7 可 转 债 （ 可 交 换 债 ） 5 8 2 , 0 0 0 . 0 0 0 . 0 6
8 同 业 存 单 - -
9 其 他 - -
1 0 合 计 1 , 2 3 6 , 6 7 0 , 5 4 2 . 0 0 1 1 9 . 2 5招募说明书摘要
3 0
5 . 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名债 券投资 明细
序 号 债 券 代 码 债 券 名 称 数 量 （ 张 ） 公 允 价 值 （ 元 ）
占 基 金 资 产 净 值
比 例 （ ％ ）
1 1 4 8 0 1 9 9 1 4 金 城 债 5 0 0 , 0 0 0 5 5 , 1 5 0 , 0 0 0 . 0 0 5 . 3 2
2 1 1 8 0 0 9 4 1 1 赣 城 债 5 0 0 , 0 0 0 5 3 , 1 1 0 , 0 0 0 . 0 0 5 . 1 2
3 0 1 1 5 1 0 0 0 8
1 5 中 电 投
S C P 0 0 8
5 0 0 , 0 0 0 5 0 , 1 2 0 , 0 0 0 . 0 0 4 . 8 3
4 1 2 4 1 9 7 1 0 朝 资 0 1 5 0 0 , 0 0 0 5 0 , 0 9 5 , 0 0 0 . 0 0 4 . 8 3
5 1 2 2 9 6 4 0 9 龙 湖 债 4 4 0 , 0 0 0 4 4 , 5 7 2 , 0 0 0 . 0 0 4 . 3 0
6 . 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产净 值比 例大小 排序 的前十 名资 产支持 证券
投资 明细
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 资 产 支 持 证 券 。
7 . 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名贵 金属投 资明
细
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 贵 金 属 。
8 . 报告 期末 按公允 价值 占基金 资产净 值比 例大小 排序 的前五 名权 证投资 明细
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 权 证 。
9 . 报告 期末 本基金 投资 的国债 期货交 易情 况说明
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 国 债 期 货 。
1 0 . 投资 组合 报告附 注
1 0. 1 本基 金投 资的前 十名 证券的 发行主 体本 期不存 在被 监管部 门立 案调查 ，
或在 报告 编制日 前一 年内受 到公开 谴责 、处罚 的情 形。
1 0. 2 本基 金本 报告期 末未 持有股 票 ， 因此 本基 金不存 在投 资的前 十名股 票超
出基 金合 同规定 的备 选股票 库之外 的情 形。
1 0. 3 其他 资产 构成
序 号 名 称 金 额 （ 元 ）
1 存 出 保 证 金 7 6 , 3 6 5 . 7 7
2 应 收 证 券 清 算 款 -招募说明书摘要
3 1
3 应 收 股 利 -
4 应 收 利 息 2 6 , 1 1 0 , 3 4 5 . 5 3
5 应 收 申 购 款 1 0 0 , 3 3 7 . 9 4
6 其 他 应 收 款 -
7 待 摊 费 用 -
8 其 他 -
9 合 计 2 6 , 2 8 7 , 0 4 9 . 2 4
1 0. 4 报告 期末 持有的 处于 转股期 的可转 换债 券明细
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 处 于 转 股 期 的 可 转 换 债 券 。
1 0. 5 报告 期末 前十名 股票 中存在 流通受 限情 况的说 明
注 ： 本 基 金 本 报 告 期 末 未 持 有 股 票 。
1 0. 6 投资 组合 报告附 注的 其他文 字描述 部分
由 于 四 舍 五 入 的 原 因 ， 比 例 的 分 项 之 和 与 合 计 可 能 有 尾 差 。
十三 、基 金的业 绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产 ，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）本基金 A 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
阶 段
净 值 增 长
率 ①
净 值 增 长 率
标 准 差 ②
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 ③
业 绩 比 较 基 准 收
益 率 标 准 差 ④
① - ③ ② - ④
自 基 金 合 同 生 效 日
（ 2 0 1 4 . 1 . 2 2 ） 至
2 0 1 4 . 1 2 . 3 1
1 4 . 1 0 % 0 . 2 5 % 9 . 8 3 % 0 . 1 1 % 4 . 2 7 % 0 . 1 4 %
2 0 1 5 . 1 . 1 至
2 0 1 5 . 1 2 . 3 1
9 . 5 5 % 0 . 2 4 % 8 . 1 5 % 0 . 0 8 % 1 . 4 0 % 0 . 1 6 %
自 基 金 合 同 生 效 日
（ 2 0 1 4 . 1 . 2 2 ） 至
2 0 1 5 . 1 2 . 3 1
2 5 . 0 0 % 0 . 2 5 % 1 8 . 7 8 % 0 . 1 0 % 6 . 2 2 % 0 . 1 5 %
（二）本基金 C 类基金份额净值收益率与业绩比较基准收益率比较表
阶 段
净 值 增 长
率 ①
净 值 增 长 率
标 准 差 ②
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 ③
业 绩 比 较 基 准 收
益 率 标 准 差 ④
① - ③ ② - ④
自 基 金 合 同 生 效 日
（ 2 0 1 4 . 1 . 2 2 ） 至
1 3 . 6 0 % 0 . 2 6 % 9 . 8 3 % 0 . 1 1 % 3 . 7 7 % 0 . 1 5 %招募说明书摘要
3 2
2 0 1 4 . 1 2 . 3 1
2 0 1 5 . 1 . 1 至
2 0 1 5 . 1 2 . 3 1
9 . 2 4 % 0 . 2 4 % 8 . 1 5 % 0 . 0 8 % 1 . 0 9 % 0 . 1 6 %
自 基 金 合 同 生 效 日
（ 2 0 1 4 . 1 . 2 2 ） 至
2 0 1 5 . 1 2 . 3 1
2 4 . 1 0 % 0 . 2 5 % 1 8 . 7 8 % 0 . 1 0 % 5 . 3 2 % 0 . 1 5 %招募说明书摘要
3 3
十四 、基 金的费 用与 税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 审计费、律师费和诉讼费、
仲裁费等法律费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基 金的管理 费按前 一日基金 资产净 值的 0.70%年费 率计提。 管理费 的计算
方法如下：
H＝E×0.70%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基 金的托管 费按前 一日基金 资产净 值的 0.20%的年 费率计提 。托管 费的计
算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数招募说明书摘要
3 4
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算 ， 逐日累计至每月月末 ， 按月支付， 经基金管理人与基
金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月首日起 3 个工作日内从基金财产中一
次性支取给基金托管人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基 金 C 类基 金份额的 销售服 务费年费 率为 0.35% ，销 售服务费 计提的 计算
公式如下：
H＝E×年销售服务费率 ÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的基金销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后 ，
由 基 金 托 管 人 于 次 月 首 日 起 3 个 工 作 日 内 从 基 金 资 产 中 一 次 性 支 付 给 基 金 管 理
人。
上 述 “ （ 一 ） 基 金 费 用 的 种 类 ” 中 第 4 － 10 项 费 用 ， 根 据 有 关 法 规 及 相 应 协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4 、 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的 项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体 ， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行。
十五 、对 招募说 明书 更新部 分的说 明
银 华 永 利 债 券 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书 依 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 、 《 证
券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办招募说明书摘要
3 5
法 》 及 其 它 有 关 法 律 法 规 的 要 求 ， 对 本 基 金 原 更 新 招 募 说 明 书 进 行 了 更 新 ， 主 要 更 新 内 容 如
下 ：
1 、 在 " 重 要 提 示 " 部 分 ， 更 新 了 招 募 说 明 书 更 新 内 容 的 截 止 日 期 及 相 关 财 务 数 据 的 截 止
日 期 。
2 、 在 “ 三 、 基 金 管 理 人 ” 中 ， 对 基 金 管 理 人 的 概 况 及 主 要 人 员 情 况 进 行 了 更 新 。
3 、 在 “ 四 、 基 金 托 管 人 ” 中 ， 对 基 金 托 管 人 的 概 况 、 主 要 人 员 情 况 及 相 关 业 务 经 营 情
况 进 行 了 更 新 。
4 、 在 “ 五 、 相 关 服 务 机 构 ” 中 ， 增 加 了 部 分 代 销 机 构 ， 并 更 新 了 部 分 代 销 机 构 的 资 料 。
5 、 在 “ 九 、 基 金 的 投 资 ” 部 分 ， 更 新 了 最 近 一 期 投 资 组 合 报 告 的 内 容 。
6 、 在 “ 十 、 基 金 的 业 绩 ” 部 分 ， 更 新 了 基 金 合 同 生 效 至 2 0 1 5 年 1 2 月 3 1 日 的 基 金 投 资 业
绩 。
7 、 对 部 分 表 述 进 行 了 更 新 。
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司
2 0 1 6 年 3 月 7 日
