国 寿安保货币市场基金更新招募说明书摘要
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国 寿 安保 货 币市 场 基金
更 新 招募 说 明书 摘 要
（2016 年第 1 号）
国寿安保货币市场基金（以下简称 “ 本基金 ” ） 根据 2013 年 12 月 24 日中国
证券监督管理委员会 （以下简称“ 中国证监会 ” ） 《关于核准国寿安保 货币市场基
金 募集的批复》 （证监许可[2013]1626 号 ） 注 册和 2013 年 12 月 31 日 《关于国寿
安保货币市场基金募集时间安排的确认函》 （基金部函[2013]1109 号） ， 进行募集 。
本基金的基金合同于 2014 年 1 月 20 日正式生效。本基金为契约型 开放式基金。
重 要提 示
国寿安保基金管理有限公司保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招
募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对
本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产， 但
不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金 的基 金合 同于2014 年1 月20 日生 效。 本 摘要根 据基 金合同 和基 金招募
说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合同是约定基金当事人之间权利、 义务
的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得基金份额， 即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受， 并按照 《基 金法 》 、 《 运作办 法》 、 基金 合同及 其他有 关规定 享 有权利 、承
担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务， 应详细查阅基金合同。
本基金 投资 于货币 市场 ，每万 份基 金净收 益、7日年 化收 益率会 因为 货币市
场波动等因素产生波动。 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作 为存款存
放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低收
益。 投资者在投资本基金前， 应全面了解本基金的产品特性， 充分考虑自身的风
险承受能力， 理性判断市场， 并承担基金投资中出现的各类风险， 包括： 因政治、
经济、 社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、 个别证券特有
的非系统性风险、 由于投资者连续大量赎回基金份额产生的流动性风险、 基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、 本基金的特定风险等等。 本基
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金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风险和预期
收益均低于股 票型基金、 混合型基金、 债券型 基金。 投资有风险， 投 资人认购 （或
申购） 基金时应认真阅读本招募说明书和基金合同， 全面认识本基金的风险收益
特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理性判断市场， 谨慎做出投
资决策。
基金管理人提醒投资人基金投资的 “ 买者自负 ” 原则， 在投资人作出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证。
基金招募说明书自基金合同生效日起， 每6个月更新一次， 并于每6个月结束
之日 后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。
本更新招募说明书所载内容截止日为 2016 年 1 月 19 日， 有关财务数据和净
值表现截止日为 2015 年 12 月 31 日（财务数据未经审计） 。
一、 基 金管 理人
（ 一） 基 金管 理人概 况
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：刘慧敏
设立日期：2013 年 10 月 29 日
注册资本：5.88 亿元人民币
存续期间：持续经营
客户服务电话：4009-258-258
联系人：耿馨雅
国 寿 安 保 基 金 管 理 有 限 公 司 （ 以 下 简 称 “ 公司 ” ） 经 中 国 证 监 会 证 监 许 可
[2013]1308 号 文 核 准 设 立 。 公 司 股 东 为 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 ， 持 有 股 份
85.03% ；AMP CAPITAL INVESTORS LIMITED （安保资本投资有限公司） ， 持
有股份 14.97% 。
（ 二） 主 要成 员情况
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1、基金管理人董事会成员
刘慧敏先生， 董事长， 博士。 曾任中国证监会办公室副主任， 上海证券交易
所副总经理， 国泰君安证券公司总裁兼副董事长， 中国人寿资产管理有限公司副
总裁、 总裁； 现任中国 人寿保险 （集团） 公司 副总裁、 中国人寿资产管理 有限公
司总裁、中国人寿富兰克林资产管理有限公司董事长。
尹矣先生， 董事， 博士 。 曾任农业银行总行信贷部乡镇企业处、 综合处、 信
贷二部制度检查处处长， 办公室副主任、 主任， 农业银行广东省分行副行长、 行
长，农 业银行 总行 资产 处置部 负责人 （正 局级 ） ，特 殊资产 经营 部总 经理（ 正省
行级）等。现任中国人寿资产管理有限公司党委委员、副总裁。
左季庆先生， 董事， 硕士。 曾任中国人寿资金运用中心债券投资部总经理助
理， 中国人寿资产管理有限公司债券投资部总经理助理、 总经理， 中国人寿资产
管理有限公司固定收益部总经理， 并担任中国交易商协会债券专 家委员会副主任
委员；现任国寿安保基金管理有限公司总经理 、国寿财富管理有限公司董事 。
叶蕾女士， 董事， 硕士。 曾任中华全国工商业联合会国际联络部副处长； 现
任澳大利亚安保集团北京代表处首席代表 、国寿财富管理有限公司董事 。
彭雪峰先生，独立董事，博士。曾任北京市燕山区律师事务所副主任律师，
北京市第四律师事务所律师；现任北京大成律师事务所主任、律师。
杨金观先生，独立董事，硕士。曾任中央财经大学教授、会计学院副主任、
副院长、 学校党总支书记兼副院长； 现任中央财经大学教务处处长、 会计学教授。
周黎安先生， 独立董事， 博士。 曾任北京大学光华管理学院副教授； 现任北
京大学光华管理学院应用经济系主任、教授 。
2、基金管理人监事会成员
杨建海先生，监事长，学士。曾任中国人寿保险公司办公室综合处副处长，
中国人寿保险 （集团） 公司办公室总务处处长， 中国人寿资产管理有限公司办公
室副主 任、监 审部 副总 经理（ 主持工 作） ，中 国人寿 资产管 理有 限公 司纪委 副书
记、 股东代表监事、 监审部总经理 ； 现任中国人寿资产管理有限公司纪委副书记、
股东代表监事、办公室（党委办公室）主任 。
张彬女士，监事，硕士。曾任毕马威华振会计师事务所审计员、助 理经理、
经理、 高级经理及部门负责人； 现任国寿安保基金管理有限公司监察稽核部总经
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理。
马胜强先生， 监事， 硕士。 曾任中国人寿资产管理有限公司人力资源部助理、
业务主办；现任国寿安保基金管理有限公司综合管理部助理 。
3、高级管理人员
刘慧敏先生，董事长，博士。简历同上。
左季庆先生，总经理，硕士。简历同上。
申梦玉先生， 督察长， 硕士。 曾任中国人寿保险公司资金运用中心基金投资
部副总监， 中国人寿资产管理有限公司交易管理部高级经理， 中国人寿资产管理
有限公 司风险 管理 及合 规部副 总经理 （主 持工 作） ； 现任国 寿安 保基 金管理 有限
公司 督察长。
4、本基金基金经理
黄 力 先 生 ， 基 金 经 理 ， 硕 士 。 曾 任 中 国 人 寿 资 产 管 理 有 限 公 司 投 资 经 理助
理；现任国寿安保货币市场基金 、国寿安保增金宝货币市场基金 基金经理 。
5、投资决策委员会成员
左季庆先生：国寿安保基金管理有限公司董事、总经理。
董瑞倩女士：国寿安保基金管理有限公司投资管理部总经理。
段辰菊女士：国寿安保基金管理有限公司研究部总经理。
张琦先生：国寿安保基金管理有限公司股票投资部总监。
黄力先生：国寿安保基金 管理有限公司 基金经理。
吴坚先生：国寿安保基金 管理有限公司 基金经理。
6、上述人员之间均不存在近亲属关系 。
二 、基 金托管 人
（ 一） 基金托 管人 情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
成立时间：1984 年 1 月 1 日
法定代表人：姜建清
注册资本：人民币 35,640,625.71 万元
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联系电话：010-66105799
联系人：洪渊
（ 二） 主要人 员情 况
截至 2015 年 9 月末， 中国工商银行资产托管部共有员工 205 人，平 均年龄
30 岁， 95% 以上员工拥有大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或
高级技术职称。
三 、相 关服务 机构
（ 一） 基金份 额发 售 机构
1、 直销 机构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
法定代表人：刘慧敏
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
客户服务电话：4009-258-258
传真： 010-50850777
联系人：孙瑶
2、 代销 机构
（1 ） 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 55 号
法 定 代 表 人 ： 姜 建 清
联 系 电 话 ：010-66106912
联 系 人 ： 王 均 山
客 户 服 务 电 话 ：95588
网 址 ：http://www.icbc.com.cn/
（2 ） 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司
名 称 ： 中 国 农 业 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 东 城 区 建 国 门 内 大 街 69 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 复 兴 门 内 大 街 28 号 凯 晨 世 贸 中 心 东 座 9 层
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法 定 代 表 人 ： 蒋 超 良
客 户 服 务 电 话 ：95599
网 址 ：www.abchina.com
（3 ） 中 国 建 设 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 25 号
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 1 号院 1 号楼
法 定 代 表 人 ： 王 洪 章
联 系 人 ： 王 琳
电 话 ：010-66275654
传 真 ：010-66275654
客 户 服 务 电 话 ：95533
网 址 ：www.ccb.com
（4 ） 交 通 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 银 城 中 路 188 号
办 公 地 址 ： 上 海 市 银 城 中 路 188 号
法 定 代 表 人 ： 牛 锡 明
联 系 人 ： 裴 学 敏
电 话 ：021-58781234
传 真 ：021-58408483
网 址 ：www.bankcomm.com
（5 ） 江 苏 张 家 港 农 村 商 业 银 行 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 江 苏 省 张 家 港 市 人 民 中 路 66 号
办 公 地 址 ： 江 苏 省 张 家 港 市 人 民 中 路 66 号
法 定 代 表 人 ： 王 自 忠
联 系 人 ： 孙 瑜
电 话 ：051256968188
传 真 ：051256968259
网 址 ：www.zrcbank.com
（6 ） 申 万 宏 源 证 券 有 限 公 司
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注 册 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层
办 公 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 长 乐 路 989 号 45 层
法 定 代 表 人 ： 李 梅
联 系 人 ： 钱 达 琛
电 话 ：021-33389888
传 真 ：021-33388224
客 户 服 务 电 话 ：95523 或 4008895523
网 址 ：www.swhysc.com
（7 ） 中 国 银 河 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 金 融 大 街 35 号 国 际 企 业 大 厦 C 座
法 定 代 表 人 ： 陈 有 安
联 系 人 ： 邵 海 霞
电 话 ：010-66568124
传 真 ：010-66568990
客 户 服 务 电 话 ：95551
网 址 ：www.chinastock.com.cn
（8 ） 长 江 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 武 汉 市 新 华 路 特 8 号 长 江 证 券 大 厦
办 公 地 址 ： 武 汉 市 新 华 路 特 8 号 长 江 证 券 大 厦
法 定 代 表 人 ： 杨 泽 柱
联 系 人 ： 李良
电 话 ：027-65799999
传 真 ：027-85481900
客 户 服 务 电 话 ：95579
网 址 ：www.95579.com
（9 ） 中 山 证 券 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 科 技 中 一 路 西 华 强 高 新 发 展 大 楼 7 层、8 层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 南 山 区 科 技 中 一 路 西 华 强 高 新 发 展 大 楼 7 层、8 层
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法 定 代 表 人 ： 黄 扬 录
联 系 人 ： 刘 军
电 话 ：0755-82943755
传 真 ：0755-82960582
客 户 服 务 电 话 ：400-102-2011
网 址 ：www.zszq.com.cn
（10 ） 信 达 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号院 1 号楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 西 城 区 闹 市 口 大 街 9 号院 1 号楼
法 定 代 表 人 ： ： 高 冠 江
联 系 人 ： 唐静
电 话 ：010-63081000
传 真 ：010-63080978
客 户 服 务 电 话 ：400-800-8899
网 址 ：www.cindasc.com
（11 ） 国 海 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 广 西 壮 族 自 治 区 桂 林 市 辅 星 路 13 号
办 公 地 址 ： 广 西 壮 族 自 治 区 南 宁 市 滨 湖 路 46 号 国 海 大 厦
法 定 代 表 人 ： 张 雅 锋
联 系 人 ： 陈 炽 华
电 话 ：0755-82047857
传 真 ：0755-82835785
客 户 服 务 电 话 ：95563
网 址 ：www.ghzq.com.cn
（12 ） 中泰证券股份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 山 东 省 济 南 市 市 中 区 经 七 路 86 号
办 公 地 址 ： 山 东 省 济 南 市 市 中 区 经 七 路 86 号
法 定 代 表 人 ： 李 玮
联 系 人 ： 吴 阳
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电 话 ：0531-68889155
传 真 ：0531-68889752
客 服 电 话 ：95538
网 址 ：www.qlzq.com.cn
（13 ） 中 信 建 投 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 区 安 立 路 66 号 4 号楼
办 公 地 址 ： 北 京 市 朝 阳 门 内 大 街 188 号
法 定 代 表 人 ： 张 佑 君
联 系 人 ： 权 唐
电 话 ：010-85130588
传 真 ：010-65182261
客 户 服 务 电 话 ：400-888-8108
网 址 ：www.csc108.com
（14 ） 招 商 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 39 —45 层
办 公 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 益 田 路 江 苏 大 厦 A 座 39 —45 层
法 定 代 表 人 ： 宫 少 林
联 系 人 ： 林 生 迎
传 真 ：0755-82943636
电 话 ：0755-82943666
客 户 服 务 热 线 ：4008888111 、95565
公 司 网 址 ：www.newone.com.cn
（15 ） 广 发 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 广 州 市 天 河 北 路 183 -187 号 大 都 会 广 场 43 楼
办 公 地 址 ： 广 州 天 河 北 路 大 都 会 广 场 18 、19、36 、38 、41 和 42 楼
法 定 代 表 人 ： 孙 树 明
联 系 人 ： 黄 岚
电 话 ：020-87555888
传 真 ：020-87555305
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客 户 服 务 电 话 ：95575
网 址 ：http://www.gf.com.cn
（16 ） 中 信 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 广 东 省 深 圳 市 福 田 区 中 心 三 路 8 号 卓 越 时 代 广 场 （ 二 期 北 座 ）
法 定 代 表 人 ： 王 东 明
联 系 人 ： 顾 凌
电 话 ：010-60838888
传 真 ：010-60833739
客 户 服 务 电 话 ：95548
网 址 ：www.cs.ecitic.com
（17 ） 海 通 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 淮 海 中 路 98 号
法 定 代 表 人 ： 王 开 国
联 系 人 ： 李 笑 鸣
电 话 ：021 －23219000
传 真 ：021- 23219100
客 户 服 务 电 话 ：95553 、400 －8888 －001
网 址 ：www.htsec.com
（18 ） 兴 业 证 券 股 份 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 福 州 市 湖 东 路 268 号
办 公 地 址 ： 浦 东 新 区 民 生 路 1199 弄 证 大 五 道 口 广 场 1 号楼 21 层
法 定 代 表 人 ： 兰 荣
联 系 人 ： 谢 高 得
电 话 ：021-38565785
传 真 ：021-38565955
客 户 服 务 电 话 ：95562
网 址 ：www.xyzq.com.cn
（19 ） 中 信 证 券 （ 山 东 ） 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 第 20
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层
办 公 地 址 ： 青 岛 市 崂 山 区 深 圳 路 222 号 青 岛 国 际 金 融 广 场 1 号 楼 第 20
层
法 定 代 表 人 ： 杨 宝 林
联 系 人 ： 吴 忠 超
电 话 ：0532-85022326
传 真 ：0532-85022605
客 户 服 务 电 话 ：95548
网 址 ：www.citicssd.com
（20 ） 长 城 证 券 有 限 责 任 公 司
注 册 地 址 ： 深 圳 市 福 田 区 深 南 大 道 6008 号 特 区 报 业 大 厦 14 、16 、17 层
法 定 代 表 人 ： 黄 耀 华
联 系 人 ： 高 峰
电 话 ：0755-83516094
传 真 ：0755-83515567
客 户 服 务 热 线 ：0755-33680000 、4006-666-888
公 司 网 址 ：www.cgws.com
（21 ） 中 国 国 际 金 融 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 北 京 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 2 座 27 层及 28 层
办 公 地 址 ： 北 京 市 建 国 门 外 大 街 1 号 国 贸 大 厦 27 层及 28 层
法 定 代 表 人 ： 金 立 群
联 系 人 ： 肖 婷
电 话 ：010-65051166
传 真 ：010-65058065
客 户 服 务 电 话 ：010-85679238 ；010-85679169
网 址 ：www.cicc.com.cn
（22 ） 上 海 天 天 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 上 海 市 徐 汇 区 龙 田 路 190 号 2 号楼 2 层
法 定 代 表 人 ： 其 实
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联 系 人 ： 丁 珊 珊
电 话 ：010-65980408-8009
传 真 ：010-65980408-8000
客 户 服 务 电 话 ：400-1818-188
网 址 ：http://www.1234567.com.cn
（23 ） 杭 州 数 米 基 金 销 售 有 限 公 司
注 册 地 址 ： 杭 州 市 余 杭 区 仓 前 街 文 一 西 路 1218 号 1 栋 202 室
办 公 地 址 ： 浙 江 省 杭 州 市 滨 江 区 江 南 大 道 3588 号 恒 生 大 厦 12 楼
法 定 代 表 人 ： 陈 柏 青
联 系 人 ： 张 裕
电 话 ：021-60897840
传 真 ：0571-26697013
客 户 服 务 电 话 ：4000-766-123
网 址 ：http://www.fund123.cn/
（24）上海陆金所资产管理有限公司
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
电话： （021）20665952
传真： （021）22066653
联系人：宁博宇
客户服务电话：4008219031
网址：www.lufunds.com
（25）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
法定代表人：凌顺平
联系人：杨翼
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
客户服务电话：4008-773-772
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网址：http://www.ijijin.cn/
（26）和讯信息科技有限公司概况
注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
办公地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 层
法定代表人：王莉
联系人：岳倩倩
电话：010-85650578
传真：021-20835879
客户服务电话：4009-200-022
网址：http:// www.hexun.com
（27）一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街 9 号五栋大楼 C 座 702 室
办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208
法定代表人：吴雪秀
联系人：段京璐
电话： 010-88312877
传真： 010-88312885
客户服务电话：400-001-1566
网址：www.yilucaifu.com
（28）北京中天嘉华基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区八大处高科技园区西井路 3 号 3 号楼 7457 房间
办公地址：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层
法定代表人：黄俊辉
联系人： 张立新
电话：010-58276999
传真：010-58276998
客户服务电话：400-650-9972
网址：www.5ilicai.cn
（29）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路 685 弄 37 号 4 号楼 449 室
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办公地址： 上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906
室
法定代表人： 杨文斌
联系人：张茹
电话：021-20613999
传真：021-68596916
客户服务电话：400-700-9665
网址：www.ehowbuy.com
（30）深圳众禄基金销售有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行 25 层 IJ 单元
法定代表人：薛峰
联系人：童彩平
电话：0755-33227950
传真：0755-82080798
客户服务电话：400-678-8887
网址：www.zlfund.cn ；www.jjmmw.com
（31）北京展恒基金销售有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
办公地址： 北京市朝阳区华严北里 2 号民建大厦 6 层
法定代表人：闫振杰
联系人： 韩晓彤
电话：010-62020088-7071
传真：010-62020355
客户服务电话:400-888-6661
网址:www.myfund.com
（32）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
办公地址：海市杨浦区昆明路 508 号北美广场 B 座 12 楼
法定代表人：汪静波
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联系人：张裕
电话：021-38509735
传真：021-38509777
客服电话：400-821-5399
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（33）上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
办公地址：上海市中山南路 100 号金外滩国际广场 19 楼
法定代表人：冯修敏
联系人：陈云卉
电话：021-33323999-5611
传真：021-33323837
客服电话：400-820-2819
公司网站： https ：//tty.chinapnr.com
（34）深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路 1 号 A 栋 201 室
办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期 418 室
法定代表人：齐小贺
联系人：刘昊
电话：0755-83999907
传真：0755-83999926
客服电话：0755-83999907
公司网站： www.jinqianwo.cn
（35）上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 号楼 3 楼
法定代表人：燕斌
联系人：陈东
电话：021-52822063
传真：021-52975270
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客服电话： 4000-466-788
公司网站：www.66zichan.com
（36）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园 4 栋 10 层 1006#
办公地址：北京市西城区金融大街 35 号 国际企业大厦 C 座 9 层
法定代表人：杨懿
联系人：张燕
电话：010-58325388-1588
传真：010-58325300
客服电话：400-166-1188
公司网站：8.jrj.com.cn
（37）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
法定代表人：林卓
联系人：薛长平
电话：0411-88891212
传真：0411-88891212
客服电话：400-6411-999
公司网站：www.taichengcaifu.com
（38）北京乐融多源投资咨询有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
办公地址：北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 16 层 1603
法定代表人：董浩
联系人：张婷婷
电话：010-56580666
客服电话：010-56409010
公司网站： www.jimufund.com
（39）深圳腾元基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808
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办公地址：深圳市福田区金田路 2028 号卓越世纪中心 1 号楼 1806-1808
法定代表人：曾革
联系人：曾革
电话：0755-33376922
传真：0755-33065516
客户服务电话： 400-687-7899
网址：www.tenyuanfund.com
基 金 管 理 人 可 根 据 有 关 法 律 、 法 规 的 要 求 ， 选 择 其 他 符 合 要 求 的 销 售 机
构 销 售 本 基 金 ， 并 及 时 公 告 。
（ 二 ） 注册登 记机 构
名称：国寿安保基金管理有限公司
住所：上海市虹口区丰镇路 806 号 3 幢 306 号
办公地址：北京市西城区金融大街 28 号院盈泰商务中心 2 号楼 11 、12 层
法定代表人：刘慧敏
客户服务电话：4009-258-258
传真：010-50850966
联系人：干晓树
（ 三 ） 出具法 律意 见书的 律师 事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：安冬
经办律师：安冬、孙睿
（ 四 ） 审计基 金财 产的 会 计师 事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室
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法人代表：毛鞍宁
电话：010-58153000
传真：010-85188298
联系人：辜虹
经办注册会计师： 辜虹、郭燕
四 、基 金的名 称
国寿安保货币市场 基金
五 、基 金的类 型
货币型
六 、基 金的投 资目 标
在严格控制风险、 保持较高流动性的基础上， 力争为基金份额持有人创造稳
定的、高于业绩比较基准的投资回报 。
七 、投 资方向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券；
4、一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存单；
5、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的债券；
6、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据；
7、期限在一年以内（含一年）的债券回购；
8、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；
9、剩余期限（或回售期限）在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
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10、 法律法规或中国证监会允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的
金融工具。
如果法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围 。
八 、投 资策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济走势、 货币政策变化趋势、 市场资金
供求状况的基础上， 分析和判断利率走势与收益率曲线变化趋势， 并综合考虑各
类投资品种的收益性、流动性和风险特征，对基金资产组合进行积极管理。
（一）资产配置策略
基金管理人主要采取自上 而下的方式， 通过对研究宏观经济和资本市场进行
深入研究， 综合考虑市场流动性状况、 存款银行的信用资质、 信用债券信用评级
及其他资产的收益率水平和流动性特征，设定各类资产合理的配置比例。
（二）利率预期策略
由于短期利率对于基金资产有重要影响， 基金管理人将持续跟踪分析货币市
场短期利率变化，以根据形势变化对基金资产做出合理调整。
具体而言， 基金管理人将持续跟踪分析宏观经济及流动性等指标， 在对宏观
经济走势、 流动性状况及宏观经济政策进行深入分析基础上， 准确把握短期利率
走势并做出及时反应。 一般说来， 预期利率上涨时， 将适当缩短组合的平均剩余
期限； 预期利率下降时， 将在法律法规允许的范围内适当延长组合的平均剩余期
限。 在短期利率期限结构分析和品种深入分析的基础上， 进行品种合理配置。 当
预期利率上涨时， 可以增加回购资产的比重， 适度 降低债券资产的比重； 预期利
率下降，将降低回购资产的比重，增加债券资产的比重。
（三）利率品种投资策略
基金管理人在对国内外宏观经济形势研究基础上， 对利率期限结构和债券市
场变化趋势进行深入分析和预测， 基于利率品种的收益风险特征调整债券组合久
期。 确定组合平均久期后， 运用量化分析技术， 选择合理的期限结构的配置策略。
（四）信用品种投资策略
基金管理人参考外部信用评级结果， 在公司内部的信用评级体系基础上， 对
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市场公开发行的所有短期融资券、 中期票据、 企业债、 公司债等信用品种进行认
真研究和筛选， 形成信用品种基础池。 结合本基金的配置需 要， 通过对到期收益
率、剩余期限、流动性等综合分析，挑选适合的短期信用品种进行投资。
（五）银行定期存款及大额存单投资策略
在组合投资过程中， 本基金将在综合考虑成本收益的基础上， 尽可能的扩大
交易对手方的覆盖范围， 通过向交易对手询价基础上， 挖掘出利率报价较高的多
家银行进行银行定期存款及大额存单的投资， 在获取较高投资收益的同时尽量分
散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
（六）杠杆投资策略
基金管理人将在严格遵守杠杆比例的前提下，通过对流动性状况深入分析，
综合比较回购利率与短期债券收益率、存款利率，判断是否存在 利差套利空间，
进而确定是否进行杠杆操作。
（七）流动性管理策略
本基金将紧密关注申购/ 赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响基金
流动性管理的因素， 建立组合流动性监控管理指标， 实现对基金资产流动性的实
时管理。
本基金将通过对市场结构、 市场冲击情况、 主 要资产流动性变化跟踪分析等
多种方式对流动性进行定量定性分析，在进行组合优化时增加流动性约束条件，
在兼顾基金收益的前提下合理地控制资产的流动性风险， 综合平衡基金资产在流
动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现金留存、 持有高流动性券种、 正
向回购、降低组合久期等方式 提高基金资产整体的流动性 。
九 、基 金的业 绩比 较基准
本基金的业绩比较基准为：7 天通知存款利率（税后） 。
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用 7
天通知存款利率 （税后） 作为业绩比较基准。7 天通知存款利率由中国人民银行
公布， 如果 7 天通知存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从调整
当日起开始生效。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
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较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而 无需召开基金份额持有人
大会 。
十 、基 金的风 险收 益特征
本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本基金的预期风
险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金和债券型基金 。
十 一、 基金的 投资 组合报 告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人根据本基金合同规定， 复核了本报告中的净值表现和投资组合报
告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年 12 月 31 日，报告区间为 2015 年 10
月 1 日至 12 月 31 日 。本报告财务数据未经审计 。
1、报告期末基金资产组合情况
金额单位：人民币元
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 固定收 益投 资 17,648,124,097.43 41.33
其中： 债券 17,328,124,097.43 40.58
资产支 持证 券
320,000,000.00
0.75
2 买入返 售金 融资 产
1,585,539,189.54
3.71
其中： 买断 式回 购的 买入
返售金 融资 产
785,536,829.54 1.84
3
银行存 款和 结算 备付 金
合计
23,263,443,134.36 54.48
4 其他资 产 207,338,324.22 0.49
5 合计 42,704,444,745.55 100.00
2、报告期债券回购融资情况
金额单位：人民币元
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序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 11.94
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 4,069,995,575.00 10.54
其中： 买断 式回 购融 资 - -
注： 本基金报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每
个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
2.1 债券正回购的资金余额超过基金资产净值的 20% 的说明
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
3、基金投资组合平均剩余期限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 112
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 112
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 49
3.2 报告期内投资组合平均剩余期限超过 180 天情况说明
本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。
3.3 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产净
值的比 例（%）
1 30 天 以内 9.45
10.54
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
2 30 天( 含)-60 天 6.10 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
3 60 天( 含)-90 天 42.75 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
4 90 天( 含)-180 天 45.95 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 5.81 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过 397
天的浮 动利 率债
- -
合计 110.06 10.54
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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金额单位：人民币元
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （% ）
1 国家债 券 89,591,443.01 0.23
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 4,206,815,302.68 10.89
其中： 政策 性金 融债 4,206,815,302.68 10.89
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 4,161,083,471.26 10.78
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 8,870,633,880.48 22.97
8 其他 - -
9 合计 17,328,124,097.43 44.88
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
5、报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明
细
金额单位：人民币元
序号 债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张 ） 摊余成 本( 元)
占基金 资产 净
值比例 （％ ）
1 130219 13 国开 19 12,000,000 1,203,070,669.37 3.12
2 111508172
15 中信
CD172
10,000,000 997,227,251.14 2.58
3 111520072
15 广 发银
行CD072
7,000,000 695,018,758.32 1.80
4 111511315
15 平安
CD315
6,000,000 595,782,784.07 1.54
5 111513141
15 浙商
CD141
5,000,000 500,000,000.00 1.29
6 111593469
15 泉 州银
行CD074
5,000,000 498,658,165.74 1.29
7 111517169
15 光大
CD169
5,000,000 496,260,622.77 1.29
8 111591761
15 宁 波银
行CD102
5,000,000 496,257,650.42 1.29
9 111517172
15 光大
CD172
5,000,000 496,073,367.12 1.28
10 111508202
15 中信
CD202
5,000,000 492,509,854.80 1.28
6、“ 影子定价” 与“ 摊余 成本法 ” 确定的基金资产净值的偏离
项目 偏离情 况
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报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次 数 -
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0789%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0460%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0606%
7、报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证
券投资明细
金额单位：人民币元
序
号
证券代 码 证券名 称 数量（ 份） 公允价 值( 元)
占基金 资产 净值
比例(%)
1 1589383 15 苏元 1A1(总价) 1,700,000 170,204,000.00 0.44
2 1589252 15 盛世 2A1(总价) 1,500,000 150,420,000.00 0.39
注： 本基金持有的证券采用摊余成本法估值， 因此证券的公允价值与摊余成
本可能不相等。
8、投资组合报告附注
基金计价方法说明
8.1 、 本 基 金 采 用 摊 余 成 本 法 计 价 ， 即 计 价 对 象 以 买 入 成 本 列 示 ， 按 实 际 利
率并考虑其买入时的溢价与折价， 在其剩余期限内摊销， 每日计提收益。 本基金
采用固定份额净值，基金账面份额净值始终保持 1.00 元。
8.2 本 基 金 在 报 告 期 内 不 存 在 持 有 剩 余 期 限 小 于 397 天 但 剩 余 存 续 期 超 过
397 天的浮息债的摊余成本超过基金资产净值 20％的情况。
8.3 、 报 告 期 内 本 基 金 投 资 的 前 十 名 证 券 的 发 行 主 体 没 有 被 监 管 部 门 立 案 调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚。
8.4 其他资产构成
金额单位：人民币元
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 205,070,064.22
4 应收申 购款 2,268,260.00
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 207,338,324.22
8.5 投资组合报告附注的其他文字描述部分
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由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十 二、 基金的 业绩
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不代表其未来表
现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
自基金合同生效开始 ， 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率
的比较 ：
国 寿安 保货币A
阶段 净值收益
率①
净值收益
率标准差
②
业绩比较
基准收益
率 ③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①-③ ②-④
2014/1/20-2014/1
2/31
4.6065% 0.0032% 1.2797% 0.0000% 3.3268% 0.0032%
2015/1/1-2015/12
/31
3.6440% 0.0061% 1.3500% 0.0000% 2.2940% 0.0061%
2014/1/20-2015/1
2/31
8.4184% 0.0051% 2.6297% 0.0000% 5.7887% 0.0051%
国 寿安 保货币B
阶段
净 值 收 益 率
①
净 值 收 益
率 标 准 差
②
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 ③
业 绩 比 较 基
准 收 益 率 标
准差④
① -③ ②-④
2014/1/20-2014
/12/31
4.8447% 0.0032% 1.2797% 0.0000% 3.5650% 0.0032%
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2015/1/1-2015/
12/31
3.8935% 0.0061% 1.3500% 0.0000% 2.5435% 0.0061%
2014/1/20-2015
/12/31
8.9268% 0.0051% 2.6297% 0.0000% 6.2971% 0.0051%
十 三、 费用概 览
（ 一） 与 基金 运作有 关的 费用
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、账 户开 户费用 、账 户维护 费用 ，以及 按照 国家有 关规 定和《 基金 合同》
约定，可以在基金财产中列支的其他费用 。
（ 二） 与 基金 销售有 关的 费用
本基金不收取申购费和赎回费 。
（ 三） 不 列入 基金费 用的 项目
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
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目 。
（ 四） 基 金管 理费和 托管 费的调 整
基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素协商酌情调低基金管理费
率、 基金托管费率和基金销售服务费率， 无须召开基金份额持有人大会。 提高上
述费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理人须在新的费率实施日前 3
个工作日在至少一种指定媒体上刊登公告 。
十 四、 对招募 说明 书更新 部分 的说明
本招募说明书依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投资基金信息披露管理办法》
及 其 它 有 关 法 律 法 规 的 要 求, 对 本 基 金 管 理 人 于2014 年1 月2 日 刊 登 的 本 基 金 原
招 募 说 明 书 （ 《 国 寿 安 保 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 》 ） 进 行 了 更 新, 并 根 据 本 基 金
管理人对本基金实施的 投资经营活动进行了内 容补充和更新, 主 要 更 新 的 内 容 如
下：
1、 在“ 第三部分 、 基金管理人 ” 中， 对基金管理人 国寿安保基金管理 有限公
司的基本情况进行了更新 ；
2、在 “ 第四部分 、 基金 托管人 ” 中， 对基金托 管人中国 工商银行股份有限公
司的基本情况及相关业务经营情况进行了更新；
3、在 “ 第五部分 、 相关 服务机构 ” 中， 增加 了 部分代销机构并更新了 直销机
构、登记机构 、审计机构等 基本情况；
4、在“第六部分 、基金份额的分类”中，对直销中心等内容进行了更新；
5、在 “ 第十部分 、 基金 的投资 ” 中， 更新 了“十、 基金投资组合报告 ” ， 数据
内容截止时间为 2015 年 12 月 31 日，财务数据未经审计；
6、更新了“ 第十一部分 、基金的业绩 ” ，相关 数据内容截止时间为 2015 年
12 月 31 日；
7、在 “ 第 二十一 部分 基金托 管协 议 的内容 摘 要” ， 对托 管行的 注册 资本
进行了更新；
8、 更新了“ 第 二十三部分、 其它应披露 的事项” ， 披露了报告期内我公司在
指定信息披露媒体上披露的与本基金相关的所有公告 。
国 寿安保货币市场基金更新招募说明书摘要
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国 寿安 保 基金 管理 有限公 司
2016 年 3 月 4 日
