招商康泰养老混合：关于开放日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告查看PDF公告
关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 1 页 共 8 页 关于开放 招商 康 泰 养 老灵 活 配 置 混合 型 证 券投资基金 日 常 申 购 赎回 及 转 换 和定 期 定 额 投 资 业 务的 公 告 公告送 出日期：2016 年 3 月3 日 关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 2 页 共 8 页 1 公告 基本信 息 基金名 称 招商康 泰养 老灵 活配 混合 型证券 投资 基金 基金简 称 招商康 泰养 老混 合 基金代码 002103 基金运 作方 式 契约型 开放 式 基金合 同生 效日 2016 年 2 月 4 日 基金管 理人 名称 招商基 金管 理有 限公 司 基金托 管人 名称 中国建设 银 行股 份有 限公 司 基金注 册登 记机 构名 称 招商基 金管 理有 限公 司 公告依 据 《中华 人民 共和 国证 券投 资基金 法》 、 《公 开募 集证 券投 资基金 运作 管理 办法》 以 及 《 招商 康泰 养老 灵活 配 混合 型 证 券 投 资 基金 基 金 合同 》( 以下简称“基金合同 ”) 、 《 招 商 康 泰 养 老 灵 活 配 混 合 型 证 券 投 资 基 金 招 募 说 明 书》 申购起 始日 2016 年 3 月 8 日 赎回起 始日 2016 年 3 月 8 日 转换转 入起 始日 2016 年 3 月 8 日 转换转 出起 始日 2016 年 3 月 8 日 定期定 额投 资起 始日 2016 年 3 月 8 日 注：投 资者 范围 ：符 合法 律法规 规定 的个 人投 资者 、机构 投资 者及 合格 境外 机构投 资者 以及 法律 法规及 中国 证监 会允 许购 买证券 投资 基金 的其 他投 资者。 2 日常 申购 、赎回 （ 转换 、定 期定额 投资 ）业务 的办 理时间 投资人在开放 日办理基 金 份额的申购和 赎回，具 体 办理时间为上 海证券交 易 所、深圳证券 交 易所及相关金 融期货交 易 所 的正常交易 日的交易 时 间，但基金管 理人根据 法 律法规、中 国证监会 的要求 或基 金合 同的 规定 公告暂 停申 购、 赎回 时除 外。
基金合 同生 效后 ， 若 出现 新的证 券、 期货 交易 市场 、 证券 、 期 货交 易所 交易 时间变 更、 新 的 业务发展或其 他特殊情 况 ，基金管理人 将视情况 对 前述开放日及 开放时间 进 行相应的调 整，但应 在实施 日前 依照 《信 息披 露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告。
3 日常 申购 业务 3.1 申购 金额限 制
原则上，投资 者通过代 销 网点每笔申购 本基金的 最 低金额为 10 元（含 申购 费）；通过本 基 金管理人网上 交易平台 申 购，每笔最低 金额为 10 元（含申购费 ）；通过 本 基金管理人直 销机构 申购， 首次 最低 申购 金额 为 50 万元 （含 申购 费） ， 追加申 购单 笔最 低金 额 为10 元 （含 申购 费） 。关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 3 页 共 8 页 实际操 作中 ，以 各销 售机 构的具 体规 定为 准。 投资人 将当 期分 配的 基金 收益再 投资 时， 不受 最低 申购金 额的 限制 。 3.2 申购 费率 - 3.2.1 前端收 费 申购金 额（M ） 申购费 率 备注 M＜1000000 1.5% - 1000000 ≤M ＜2000000 1.0% - 2000000 ≤M ＜5000000 0.6%
5000000 ≤M ＜10000000 0.4%
M≥10000000 1000 元/ 笔
3.2.2 后端收 费 持有期 限（N） 申购费 率 备注 注：本 基金 未开 通后 端收 费模式 。 3.3 其他 与申购 相关 的事 项 本基金 的申 购费 用由 投资 人承担 ，不 列入 基金 资产 ，用于 基金 的市 场推 广、 销售、 登记 等各 项费用 。 申购费 用的 计算 方法 ： 净申购 金额=申 购金 额/（1 ＋申购 费率 ） 申购费 用= 申购 金额 －净 申 购金额 申购费 用以 人民 币元 为单 位，计 算结 果保 留到 小数 点后 第 2 位 ，小 数点 后 第3 位开 始舍 去， 舍去部 分归 基金 财产 。 4 日常 赎回 业务 4.1 赎回 份额限 制 通过 各销售 机构网点 及 本 基金管理人 官网交易 平台 赎回 的，每 次赎回基 金份 额不得低 于 100 份，基金份额 持有人赎 回 时或赎回后在 销售机构 网 点 或本基金管 理人官网 交 易平台 保留 的基金份 额余额 不 足100 份 的， 在 赎回时 需一 次全 部赎 回。 实际操 作中 ，以 各销 售机 构的具 体规 定为 准 。 如遇巨额赎回 等情况发 生 而导致延期赎 回时，赎 回 办理和款项支 付的办法 将 参照基金合同 有 关巨额 赎回 或连 续巨 额赎 回的条 款处 理。 关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 4 页 共 8 页 4.2 赎回 费率 本 基金 份额 的 赎 回费 率按 基金份 额持 有期 限递 减， 费率如 下： 持有期 限 赎回费 率 N＜7 日 1.5% 7 日≤N＜30 日 0.75% 30 日≤N＜1 年 0.5% 1 年≤N＜2 年 0.25% N≥2 年 0% （注： 一年 指365 天，2 年为730 天 ，依 此类 推） 4.3 其他 与赎回 相关 的事 项 赎回费 用的 计算 方法 ：赎 回费用 ＝赎 回份 额×T 日 基金份 额净 值× 赎回 费率 赎回费 用以 人民 币元 为单 位，计 算结 果保 留到 小数 点后 第 2 位， 小数 点后 第3 位开 始舍 去， 舍去部 分归 基金 财产 。 赎回费 用由 赎回 基金 份额 的基金 份额 持有 人承 担， 并根据 相关 规定 按比 例归 入基金 财产 ，其 余用于 支付 注册 登记 费和 其他必 要的 手续 费。 对持 续持有 期少 于 7 日 的投 资 人收 取 1.5% 的 赎回 费，对 持续 持有 期少 于 30 日且 不少 于7 日的 投资 人收 取 0.75% 的 赎回 费， 并将上 述赎 回费 全额 计入基 金财 产； 对持 续持 有期少 于 3 个 月且 不少 于30 日 的投 资人 收取0.5% 的赎回 费， 并将 赎回 费总额 的75% 计入 基金 财产 ； 对持 续持 有期 长于3 个月 但少于6 个 月的 投资人 收 取0.5% 的赎 回费， 并将赎 回费 总额 的50% 计 入基金 财产 ；对 持续 持有 期长 于 6 个月 的投 资人 ， 应当将 赎回 费总 额 的25% 计入 基金 财产 。如 法 律法规 对赎 回费 的强 制性 规定发 生变 动， 本基 金将 依新法 规进 行修 改， 不需召 开持 有人 大会 。 5 日常 转换 业务 5.1 转换 费率 （1） 各基 金间 转换 的总 费 用包括 转出 基金 的赎 回费 和申购 补差 费两 部分 。 （2） 每笔 转换 申请 的转 出 基金端 ，收 取转 出基 金的 赎回费 。 （3） 每 笔转 换申 请的 转入 基金端 ， 从 申购 费率 （ 费 用） 低 向高 的基 金转 换时 ， 收取 转入 基金 与转出 基金 的申 购费 用差 额；申 购补 差费 用按 照转 入基金 金额 所对 应的 申购 费率（ 费用 ）档 次进 行补差 计算 。从 申购 费率 （费用 ）高 向低 的基 金转 换时， 不收 取申 购补 差费 用。 （4） 基金 转换 采取 单笔 计 算法， 投资 者当 日多 次转 换的， 单笔 计算 转换 费用 。 5.2 其他 与转换 相关 的事 项 关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 5 页 共 8 页 1 、转 换开 放日 ：本 基金 从 2016 年3 月8 日 开始 办 理日常 转换 业务 。基 金办 理日常 转换 业务 的开放 日为 上海 、 深圳 证 券交易 所交 易日 （ 基金 管 理人公 告暂 停申 购 、 赎 回 或转换 时除 外） 。 具体 业务办 理时 间以 销售 机构 公布时 间为 准。 2 、 份额 转换 ： 基金 转换 分 为转换 转入 和转 换转 出 。 通过各 销售 机构 网点 转换 的， 转出 的基 金 份额不 得低 于100 份 。通 过本基 金管 理人 官网 交易 平台转 换的 ，每 次转 出份 额不得 低 于 100 份。 留存份 额不 足100 份 的， 只能一 次性 赎回 ，不 能进 行转换 。 实 际操 作中 ，以 各代销 机构 的具 体规 定为准 。 3 、转 换业 务规 则
（1） 基 金转 换只 适用 于在 同一销 售机 构购 买的 本基 金管理 人所 管理 的开 通了 转换业 务的 各 基 金品种 之间 。 （2） 本基 金管 理人 只在 转 出和转 入的 基金 均有 交易 的当日 ，方 可受 理投 资者 的转换 申请 。 （3） 基 金管 理人 可根 据基 金运作 的实 际情 况并 在不 影响基 金份 额持 有人 实质 利益的 前提 下 调 整上述 原则 。 6 定期 定额 投资业 务 “定期定额投 资业务” 是 投资者可通过 本公司指 定 的基金销售机 构提交申 请 ，约定每期扣 款 日、扣款金额 及扣款方 式 ，由销售机构 于每期约 定 扣款日在投资 者指定银 行 账户内自动 完成扣款 及基金申购 申请的一 种投 资方式。投 资者在办 理相 关基金"定期 定额投资 业务"的同时，仍 然可以 进行日 常申 购、 赎回 业务 。 投资者可与销 售机构就 本 基金申请定期 定额投资 业 务约定每期固 定扣款金 额 ，定期定额申 购 每期最 低扣 款金 额不 少于 人民 币 100 元。 具体 最低 扣 款金额 遵循 投资 者所 开户 的销售 机构 的规 定 。 定期定额申购 业务的申 购 费率等同于正 常申购费 率 ，计费方式等 同于正常 的 申购业务，如 有 费率优 惠以 销售 机构 相关 公告为 准。 7 基金 销售 机构 7.1 场外 销售机 构 7.1.1 直销机 构 1、直 销机 构： 招商 基金 管 理有限 公司 招商基 金客 户服 务中 心电 话：400-887-9555 （ 免长 途话费 ） 关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 6 页 共 8 页 招商基金官网交易平 台 交易网 站：www.cmfchina.com 交易电 话：400-887-9555 （免长 途话 费） 电话： （0755 ）86978108 传真： （0755 ）83199059 联系人 ：陈梓 招商基金战略客户部 地址： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 B 座 2 层 西侧 207-219 单元
电话： （010 ）66290540
联系人 ：刘 超 招商基金机构理财部 地址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 23 楼
电话： （0755 ）83190452
联系人 ：刘 刚 地址： 上海 市浦 东新 区陆 家嘴东 路 166 号 中国 保险 大厦 1601 室 电话： （021 ）68889916-116
联系人 ： 秦向 东 地址： 北京 市西 城区 丰盛 胡同 28 号 太平 洋保 险大 厦 B 座 2 层 西侧 207-219 单元
电话： （010 ）83064741
联系人 ：张 鹤 招商基金直销交易服 务联 系方式 地址： 深圳 市深 南大 道 7088 号 招商 银行 大厦 23 层 招商基 金市 场部 客户 服务 中心 电话： （0755 ）83196359 83196358 传真： （0755 ）83196360 备用传 真： （0755 ）83199266 联系人 ：贺 军莉
7.1.2 场外代 销机 构 开通本 基金 日常 申购 、 赎 回业务 的代 销机 构包 括： 建设银 行、 招商 银行、 中 国银行 、 交 通银 行、中信银行 、中国邮 储 银行、浦发银 行、平安 银 行、民生银行 、光大银 行 、民族证券 、 深圳众 禄基金销售有 限公司、 杭 州数米基金销 售有限公 司 、诺亚正行（ 上海）基 金 销售投资顾 问有限公关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 7 页 共 8 页 司、上海好买 基金销售 有 限公司、上海 天天基金 销 售有限公司、 浙江同花 顺 基金销售有 限公司、 上海联泰资产 管理有限 公 司、北京乐融 多源投资 咨 询有限公司、 深圳市新 兰 德证券投资 咨询有限 公司、 深圳 富济 财富 管理 有限公 司、 珠海 盈米 财富 管理有 限公 司、 上海 汇付 金融服 务有 限公 司。 开通本基金日 常转换业 务 的代销机构包 括： 建设 银 行、招商银行 、中国银 行 、交通银行、 中 信银行、中国 邮储银行 、 浦发银行、平 安银行、 民 生银行、光大 银行、 深 圳 众禄基金销 售有限公 司、杭州数米 基金销售 有 限公司、诺亚 正行（上 海 ）基金销售投 资顾问有 限 公司、上海 好买基金 销售有限公司 、上海天 天 基金销售有限 公司、浙 江 同花顺基金销 售有限公 司 、上海联泰 资产管理 有限公司、北 京乐融多 源 投资咨询有限 公司、深 圳 市新兰德证券 投资咨询 有 限公司、深 圳富济财 富管理 有限 公司 、珠 海盈 米财富 管理 有限 公司 、上 海汇付 金融 服务 有限 公司 。 开通本 基金 日常 定期 定额 投资业 务的 代销 机构 包括 ： 建设 银行 、招 商银 行、 中国银 行、 交通 银行、 中信 银行 、中 国邮 储银行 、浦 发银 行、 平安 银行、 民生 银行 、光 大银 行 、 深 圳众 禄基 金销 售有限 公司 、杭 州数 米基 金销售 有 限 公司 、诺 亚正 行（上 海） 基金 销售 投资 顾问有 限公 司、 上海 好买基 金销 售有 限公 司、 上海天 天基 金销 售有 限公 司、浙 江同 花顺 基金 销售 有限公 司、 上海 联泰 资产管 理有 限公 司、 北京 乐融多 源投 资咨 询有 限公 司、深 圳市 新兰 德证 券投 资咨询 有限 公司 、深 圳富济 财富 管理 有限 公司 、珠海 盈米 财富 管理 有限 公司、 上海 汇付 金融 服务 有限公 司。 7.2 场内 销售机 构 无。 8 基金 份额 净值公 告/ 基 金收 益公告 的披 露安排 自2016 年3 月8 日 起， 本 基金管 理人 将在 每个 开放 日的次 日， 通过 中国 证监 会指定 的信 息披 露媒体 、各 销售 机构 及指 定销售 营业 网点 、本 公司 客户服 务电 话和 网站 等媒 介，披 露开 放日 基金 份额所 对应 的基 金份 额净 值和基 金份 额累 计净 值。 敬请投 资者 留意 。 9 其他 需要 提示的 事项 （1） 本公 告仅 对本 基金 开 放申购 、 赎回 及转 换事 项 和开通 定期 定额 投资 事项 予以说 明 。 投 资 者欲了 解本 基金 的详 细情 况，请 详细 阅读 刊登 在 2015 年 12 月31 日《 证券 时 报》 《 上海 证券 报》 以及本 基金 管理 人网 站（www.cmfchina.com ） 上的 《 招商康 泰养 老灵 活配 置混 合型证 券投 资基 金 招募说 明书 》 。 （2） 未 开设 销售 网点 地区 的投资 者， 及希 望了 解本 基 金的详 细情 况和 其它 有关 信息的 投资 者，关于开放 招商康泰养老灵活配置混合型证券投资基金 日常申购赎回及转换和定期定额投资业务的公告 第 8 页 共 8 页 可以登 录本 基金 管理 人网 站（www.cmfchina.com ） 或拨打 本基 金管 理人 的热 线电话 查询 。招 商基 金客户 服务 中心 电话 ：400-887-9555 （免 长途 费） 。 （3） 有关 本基 金开 放申 购 、 赎 回及 转换 和定 期定 额 投资业 务的 具体 规定 若有 变化 ， 本 公司 将 另行公 告。 （4） 基金 管理 人可 以在 履 行相关 手续 后 ， 在 基金 合 同约定 的范 围内 调整 申购 费率 、 调 低赎 回 费率或 调整 收费 方式 ，基 金管理 人依 照有 关规 定于 新的费 率或 收费 方式 实施 日前在 指定 媒 体 和基 金管理 人网 站上 公告 。 （5） 基 金管 理人 可以 在不 违背法 律法 规规 定及 基金 合同约 定的 情况 下根 据市 场情况 制定 基 金 促销计 划， 针 对 基金 投资 者定期 和不 定期 地开 展基 金促销 活动 。在 基金 促销 活动期 间， 基金 管理 人可以 按中 国证 监会 要求 履行必 要手 续后 ，对 基金 投资者 适当 调低 基金 销售 费用， 并不 晚于 优惠 活动实 施日 公告 。 （6） 上述 业务 的解 释权 归 本基金 管理 人。 （7） 投资 人应 当充 分了 解 基金定 期定 额投 资和 零存 整取等 储蓄 方式 的区 别。 定期定 额投 资是 引导投 资人 进行 长期 投资 、平均 投资 成本 的一 种简 单易行 的投 资方 式。 但是 定期定 额投 资并 不能 规避基 金投 资所 固有 的风 险，不 能保 证投 资人 获得 收益， 也不 是替 代储 蓄的 等效理 财方 式。 本基 金管理 人承 诺以 诚实 信用 、勤勉 尽责 的原 则管 理和 运 用基 金资 产， 但不 保证 基金一 定盈 利， 也不 保证最 低收 益。 投资 者投 资于本 基金 时应 认真 阅读 本基金 的基 金合 同、 招募 说明书 及最 新的 招募 说明书 更新 。敬 请投 资者 注意投 资风 险。 特此公 告。 招商基金管理有限公司 2016 年3 月3 日
