国投岁赢利一年期：基金合同摘要查看PDF公告
国投瑞银 岁赢 利 一 年 期定 期 开 放 债券 型 证 券 投 资 基金 基 金 合 同 摘要 基 金 管理 人 ： 国 投 瑞银 基 金管 理 有限 公 司 基 金 托管 人 ： 中 国 银行 股 份有 限 公司 基金合同摘要 1 一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 （一）基金份额持有人的权利与义务 基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对 《基金合同》 的承认和 接受， 基金投资人自依据 《基金合同》 取得基金份额， 即成为本基金份额持有人和 《基 金合同》 的当事人， 直至其不再持有本基金的基金份额。 基金份额持有人作为 《基 金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。 每份基金份额具有同等的合法权益。 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的权利 包括但不限于： （1 ）分享基金财产收益； （2 ）参与分配清算后的剩余基金财产； （3 ）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额； （4 ） 按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会； （5 ）出 席或者 委派代 表出席基 金份额 持有人 大会，对 基金份 额持有 人大会 审议事项行使表决权； （6 ）查阅或者复制公开披露的基金信息资料； （7 ）监督基金管理人的投资运作； （8 ）对 基金管 理人、 基金托管 人、基 金服务 机构损害 其合法 权益的 行为依 法提起诉讼或仲裁； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金份额 持有人 的义务 包括但不限于： （1 ）认真阅读并遵守《基金合同》 、招募说明书等信息披露文件； （2 ）了 解所投 资基金 产品，了 解自身 风险承 受能力， 自主判 断基金 的投资 价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险； （3 ）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； （4 ）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用； （5 ）在 其持有 的基金 份额范围 内，承 担基金 亏损或者 《基金 合同》 终止的基金合同摘要 2 有限责任； （6 ）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动 ； （7 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （8 ）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利； （9 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （二） 基金管理人的权利与义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的权 利包括 但不限于： （1 ）依法募集资金； （2 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，根 据法律 法规和《 基金合 同》独 立运用 并管理基金财产； （3 ）依 照《基 金合同 》收取基 金管理 费以及 法律法规 规定或 中国证 监会批 准的其他费用； （4 ）销售基金份额； （5 ）按照规定召集基金份额持有人大会； （6 ）依 据《基 金合同 》及有关 法律规 定监督 基金托管 人，如 认为基 金托管 人违反了 《基金合同》 及 国家有关法律规定， 应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资人的利益； （7 ）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人； （8 ）选 择、更 换基金 销售机构 ，对基 金销售 机构的相 关行为 进行监 督和处 理； （9 ）担 任或委 托其他 符合条件 的机构 担任基 金登记机 构办理 基金登 记业务 并获得《基金合同》规定的费用； （10 ）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11 ） 在 《基金 合同》 约定的范围内， 拒绝或暂停受理申购、 赎回或转换申 请； （12 ） 依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利， 为基金的利 益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13 ） 以基金管理人的名义， 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者基金合同摘要 3 实施其他法律行为；
（14 ） 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提 供服务的外部机构；
（15 ）在 符合有 关法律 、法规的 前提下 ，制订 和调整有 关基金 认购、 申购、 赎回、转换和非交易过户的业务规则； （16 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金管理 人的义 务包括 但不限于： （1 ）依 法募集 资金， 办理或者 委托经 中国证 监会认定 的其他 机构代 为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； （2 ）办理基金备案手续； （3 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，以 诚实信 用、谨慎 勤勉的 原则管 理和运 用基金财产； （4 ）配 备足够 的具有 专业资格 的人员 进行基 金投资分 析、决 策，以 专业化 的经营方式管理和运作基金财产； （5 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制 度， 保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立， 对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行证券投资； （6 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产； （7 ）依法接受基金托管人的监督； （8 ）采 取适当 合理的 措施使计 算基金 份额认 购、申购 、赎回 和注销 价格的 方法符合 《基金合同》 等 法律文件的规定， 按有关规定计算并公告基金资产净值， 确定基金份额申购、赎回的价格； （9 ）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告； （10 ）编制季度、半年度和 年度基金报告； （11 ） 严 格 按 照 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 ， 履 行 信 息 披 露 及报告义务； （12 ） 保守基金商业秘密， 不泄露基金投资计划、 投资意向等。 除 《基 金法》 、基金合同摘要 4 《基金合同》 及其他有关规定另有规定外， 在基金信息公开披露前应予保密， 不 向他人泄露； （13 ） 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案， 及时向基金份额持有 人分配基金收益； （14 ）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项； （15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大 会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召 集基金份额持有人大会； （16 ） 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相 关资料 15 年以上； （17 ） 确保需要向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间发出， 并且 保证投资人能够按照 《基金合同》 规定的时间和方式， 随时查阅到与基金有关的 公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件； （18 ）组 织并参 加基金 财产清算 小组， 参与基 金财产的 保管、 清理、 估价、 变现和分配； （19 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 并通知基金托管人； （20 ） 因违反 《基金合同》 导致基金 财产的损失或损害基金份额持有人合法 权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除； （21 ） 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务， 基 金托管人违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 基金管理人应为基金份额持有 人利益向基金托管人追偿； （22 ） 当基金管理人将其义务委托第三方处理时， 应当对第三方处理有关基 金事务的行为承担责任； （23 ） 以基金管理人名义， 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其 他法律行为；
（24 ）基 金管理 人在募 集期间未 能达到 基金的 备案条件 ， 《基 金合同 》不能 生效， 基金管理人承担全部募集费用， 将已募集资金并加计银行同期存款利息在 基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； （25 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； 基金合同摘要 5 （26 ）建立并保存基金份额持有人名册； （27 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 （三） 基金托管人的权利与义务 1、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的权 利包括 但不限于： （1 ）自 《基金 合同》 生效之日 起，依 法律法 规和《基 金合同 》的规 定安全 保管基金财产； （2 ）依 《基金 合同》 约定获得 基金托 管费以 及法律法 规规定 或监管 部门批 准的其他费用； （3 ）监 督基金 管理人 对本基金 的投资 运作， 如发现基 金管理 人有违 反《基 金合同》 及国家法律法规行为， 对基金财产、 其他当事人的利益造成重大损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益； （4 ）根 据相关 市场规 则，为基 金开设 证券账 户等投资 所需账 户，为 基金办 理证券交易资金清算； （5 ）提议召开或召集基金份额持有人大会； （6 ）在基金管理人更换时 ，提名新的基金管理人； （7 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 2、根据 《基金 法》 、 《 运作办法 》及其 他有关 规定，基 金托管 人的义 务包括 但不限于： （1 ）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产； （2 ）设 立专门 的基金 托管部门 ，具有 符合要 求的营业 场所， 配备足 够的、 合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜； （3 ）建 立健全 内部风 险控制、 监察与 稽核、 财务管理 及人事 管理等 制度， 确保基金财产的安全， 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的 基金财产相互独立； 对所托管 的不同的基金分别设置账户， 独立核算， 分账管理， 保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立； （4 ）除 依据《 基金法 》 、 《基金 合同》 及其他 有关规定 外，不 得利用 基金财 产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； （5 ） 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证； 基金合同摘要 6 （6 ） 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户， 按照 《基 金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜； （7 ）保 守基金 商业秘 密，除《 基金法 》 、 《 基 金合同》 及其他 有关规 定另有 规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露； （8 ）复 核、审 查基金 管理人计 算的基 金资产 净值、基 金份额 申购、 赎回价 格； （9 ）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项； （10 ） 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见， 说明 基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照 《基金合同》 的规定进行； 如果基 金管理人有未执行 《基金合同》 规定的行为， 还应当说明基金托管人是否采取了 适当的措施； （11 ）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以 上； （12 ）建立并保存基金份额持有人名册； （13 ）按规定制作相关账册并与基金管理人核对； （14 ） 依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和 赎回款项； （15 ） 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定， 召集基金份额持有人 大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会； （16 ）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作； （17 ） 参加基金财产清算小组， 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分配； （18 ） 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时， 及时报告中国证监会 和银行监管机构，并通知基金管理人； （19 ） 因违反 《基金合同》 导致基金财产损失时， 应承担赔偿责任， 其赔偿 责任不因其退任而免除； （20 ） 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义 务， 基金管理人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时， 应为基金份额持有人 利益向基金管理人追偿； 基金合同摘要 7 （21 ）执行生效的基金份额持有人大会的决议； （22 ）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成， 基金份额持有人的合法授权代 表有权代表基金份额持有人 出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份 额拥有平等的投票权。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。 （一）召开事由 1、除本 基金运 作周期 与开放期 之间的 转换及 法律法规 、中国 证监会 或本合 同另有规定之外， 当出现或需要决定下列事由之一的， 应当召开基金份额持有人 大会： （1 ）终止《基金合同》 ； （2 ）更换基金管理人； （3 ）更换基金托管人； （4 ）转换基金运作方式； （5 ）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准； （6 ）变更基金类别； （7 ）本基金与其他基金的合并； （8 ）变更基金投资目标、范围或策略； （9 ）变更基金份额持有人大会程序； （10 ）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会； （11 ）单独或合计持有本基金总份额 10% 以上（含 10% ）基金份额的基金 份额持有人 （以基金管理人收到提议当日的基金份额计算， 下同） 就同一事项书 面要求召开基金份额持有人大会； （12 ）对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项； （13 ）法 律法规 、 《基 金合同》 或中国 证监会 规定的其 他应当 召开基 金份额 持有人大会的事项。 2、以下 情况可 由基金 管理人和 基金托 管人协 商后修改 ，不需 召开基 金份额 持有人大会： 基金合同摘要 8 （1 ）调低基金管理费、基 金托管费或其他应由基金承担的费用； （2 ）法律法规要求增加的基金费用的收取； （3 ）在 法律法 规和《 基金合同 》规定 的范围 内，且在 不对现 有基金 份额持 有人权益产生实质性不利影响的情况下， 调整本基金的申购费率、 调低赎回费率、 调整收费方式； （4 ）在 法律法 规和基 金合同规 定的范 围内， 在不对基 金份额 持有人 权益产 生实质性不利影响的情况下， 且在不提高现有基金份额持有人适用的费率的前提 下，设立新的基金份额类别，增加新的收费方式； （5 ）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改； （6 ）对 《基金 合同》 的修改对 基金份 额持有 人利益无 实质性 不利影 响或修 改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化； （7 ）基 金管理 人、登 记机构、 基金销 售机构 ，在法律 法规规 定或中 国证监 会许可的范围内， 在不对份额持有人权益产生实质性不利影响的情况下， 调整有 关认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务规则； （8 ）在 法律法 规规定 或中国证 监会许 可的范 围内，在 不对份 额持有 人权益 产生实质性不利影响的情况下，基金推出新业务或服务； （9 ）按 照法律 法规和 《基金合 同》规 定不需 召开基金 份额持 有人大 会的其 他情形。 3、基金 合同 生 效后的 存续期内 ，发生 以下任 何一种情 形时， 本基金 将转型 为“国投瑞银岁赢利债券型证券投资基金” ，不再以定期开放的方式运作： （1 ）某个开放期届满时，本基金份额持有人数量不满 200 人的； （2 ）某个开放期届满时，本基金资产净值低于 5000 万元的； 由上述情形导致本基金根据本基金合同 “第十九部分基金合同的变更、 终止 与基金财产的清算” 中 “基金转型” 相关规定转型为开放式基金的， 不需要召开 基金份额持有人大会， 但应依照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。 （二）会议召集人及召集方式 1、除法 律法规 规定或 《基金合 同 》另 有约定 外，基金 份额持 有人大 会由基 金管理人召集； 2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集； 基金合同摘要 9 3、基金 托管人 认为有 必要召开 基金份 额持有 人大会的 ，应当 向基金 管理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集， 并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召 开；基 金管 理人决定 不召集 ，基金 托管人仍 认为有 必要召 开的，应当 由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告 知基金管理 人，基金管理人应当配合； 4、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会， 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面告知提出提议的基金份额 持有人代表和基金托管人。 基金管理人决定召集的， 应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10% 以上（ 含 10% ）的基 金份额持有人仍认为有必要召开的， 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管 人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面告知提出提议的基 金份额持有人代表和基金管理人； 基金托管人决定召集 的， 应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开； 5、 代表基金份额 10% 以上 （含 10% ） 的基金 份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会， 而基金管理人、 基金托管人都不召集的， 单独或合计代 表基金份额 10% 以上（含 10% ）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的， 基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰； 6、基金 份额持 有人会 议的召集 人负责 选择确 定开会时 间、地 点、方 式和权 益登记日。 （三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方 式 1、 召开基金份额持有人大会， 召集人应于会议召开前 30 日， 在指定媒介公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容： （1 ）会议召开的时间、地点和会议形式； （2 ）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式； （3 ）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日； （4 ）授 权委托 证明的 内容要求 （包括 但不限 于代理人 身份， 代理权 限和代基金合同摘要 10 理有效期限等） 、送达时间和地点； （5 ）会务常设联系人姓名及联系电话； （6 ）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续； （7 ）召集人需要通知的其他事项。 2、采取 通讯开 会方式 并进行表 决的情 况下， 由会议召 集人决 定在会 议通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联 系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 3、如召 集人为 基金管 理人，还 应另行 书面通 知基金托 管人到 指定地 点对表 决意见的计票进行监督； 如召集人为基金托管人， 则应另行书面通知基金管理人 到指定地点对表决意见的计票进行监督； 如召集人为基金份额持有人， 则应另行 书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金 管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计 票进行监督的， 不影响表决 意见的计票效力。 （四）基金份额持有人出席会议的方式 基金份额 持有人 大会可 通过现场 开会方 式或通 讯开会方 式召开 及法律 法规、 中国证监会允许的其他方式，会议的召开方式由会议召集人确定。 1、现场 开会。 由基金 份额持有 人本人 出席或 以代理投 票授权 委托证 明委派 代表出席， 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会， 基金管理人或托管人不派代表列席的， 不影响表决效力。 现场开会同 时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程： （1 ）亲 自出席 会议者 持有基金 份额的 凭证、 受托出席 会议者 出具的 委托人 持有基金 份额的 凭证及 委托人的 代理投 票授权 委托证明 符合法 律法规 、 《基金合 同》 和会议通知的规定， 并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料 相符； （2 ）经 核对， 汇总到 会者出示 的在权 益登记 日持有基 金份额 的凭证 显示， 有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50% 以 上 （ 含 50%）。 2、通讯 开会。 通讯开 会系指基 金份额 持有人 将其对表 决事项 的投票 以书面 形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会应以书面方式进行表 决。 基金合同摘要 11 在同时符合以下条件 时，通讯开会的方式视为有效： （1 ）会 议召集 人按《 基金合同 》约定 公布会 议通知后 ，在两 个工作 日内连 续公布相关提示性公告； （2 ）召 集人按 基金合 同约定通 知基金 托管人 （如果基 金托管 人为召 集人， 则为基金管理人） 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。 会议召集人在基 金托管人 （如果基金托管人为召集人， 则为基金管理人） 和公证机关的监督下按 照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见； 基金托管人或基金 管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力； （3 ）本 人直接 出具书 面意见或 授权他 人代表 出具书面 意见的 ，基金 份额持 有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50% 以 上 （ 含 50%）； （4 ） 上述第 （3 ） 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人 出具书面意见的代理人， 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的 代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符 合法律法规、 《基金合同》 和会议通知的规定， 并与基金登记注册机构记录相符； （5 ）会议通知公布前报中国证监会备案。 3、在不 与法律 法规冲 突的前提 下，基 金份额 持有人大 会可通 过网络 、电话 或其他方式召开， 基金份额持有人可以采用书面、 网络、 电话、 短信 或其他方式 进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。 4、基金 份额持 有人授 权他人代 为出席 会议并 表决的， 授权方 式可以 采用书 面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明。 5、重新召集基金份额持有人大会的条件 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加， 方可 召开。 参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于上述规定比例的， 召集人 可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、 六个月以内， 就原 定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 重新召集的基金份额 持有人大会应当 有代表三分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。 （五）议事内容与程序 1、议事内容及提案权 基金合同摘要 12 议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项， 如 《基金合同》 的重大修 改、决定 终止《 基金合 同》 、更 换基金 管理人 、更换基 金托管 人、与 其他基金合 并、 法律法规及 《基金合同》 规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份 额持有人大会讨论的其他事项。 基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后， 对原有提案的修改应 当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 2、 议事程序 （1 ）现场开会 在现场开会的方式下， 首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公 布监票人 ，然后 由大会 主持人宣 读提案 ，经讨 论后进行 表决， 并形成 大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表， 在基金管理人授权代表未能主持 大会的情况下， 由基金托管人授权其出席会议的代表主持； 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会， 则由出席大会的基金份额持有人和 代理人所持表决权的 50% 以上（含 50% ）选 举产生一名基金份额持有人作为该 次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基 金 份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。 签名册载明参加会议人员姓名 （或单位 名称） 、身份 证明文件 号码、 持有或 代表有表 决权的 基金份 额、委托人 姓名（或单位名称）和联系方式等事项。 （2 ）通讯开会 在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日期后两个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决， 在公证 机关监督下形成决议。 （六）表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议： 1、一般 决议， 一般决 议须经参 加大会 的基金 份额持有 人或其 代理人 所持表 决权的 50% 以上（含 50% ）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以特别决基金合同摘要 13 议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 2、特别 决议， 特别决 议应当经 参加大 会的基 金份额持 有人或 其代理 人所持 表决权的三分之二以上 （含三分之二） 通过方可做出。 除 《基金合同》 另有约定 外，转换 基金运 作方式 、更换基 金管理 人或者 基金托管 人、终 止《基 金合同》 、 与其他基金合并以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式 进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时， 除非在计票时有充分的相反证据证明， 否则提交 符合会议通知中规定的确认投资人身份文件的表决视为有效出席的投资人， 表面 符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决， 表决意见模糊不清或相互矛盾 的视为弃权表决， 但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额 总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开 审议、逐项表决。 （七）计票 1、现场开会 （1 ）如 大会由 基金管 理人或基 金托管 人召集 ，基金份 额持有 人大会 的主持 人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人； 如大会由基 金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集， 但是基金管 理人或基金托管人未出席大会的， 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始 后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票 人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。 （2 ）监 票人应 当在基 金份额持 有人表 决后立 即进行清 点并由 大会主 持人当 场公布计票结果。 （3 ）如 果会议 主持人 或基金份 额持有 人或代 理人对于 提交的 表决结 果有怀 疑， 可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。 监票人应当进行 重新清点， 重新清点以一次为限。 重新清点后， 大会主持人应当当场公布重新清 点结果。 （4 ）计 票过程 应由公 证机关予 以公证 ，基金 管理人或 基金托 管人拒 不出席基金合同摘要 14 大会的，不影响计票的效力。 2、通讯开会 在通讯开会的情况下， 计票方式为： 由大会召集人授权的两名监督员在基金 托管人授权代表 （若由基金托管人召集， 则为基金管理人授权代表） 的监督下进 行计票， 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代 表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计 票和表决结果。 （八）生效与公告 基金份额持有人大会的决议， 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。 基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 个工作日内在指定媒介上公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人 大会的决议。 生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、 基金管理 人、基金托管人均有约束力。 （九） 本部分关于基金份额持有人大会召开事由、 召开条件、 议事程序、 表 决条件等规定， 凡是直接引用法律法规的部分， 如将来法律法规修改导致相关内 容被取消或变更的， 基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后， 可直接对 本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。 三、基金收益分配原则、执行方式 （一）基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相 关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价 值 变 动 收 益 后 的 余 额 。 （二）基金可供分配利润 基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中 已实现收益的孰低数。 （三）基金收益分配原则 1、在符 合有关 基金分 红条件的 前提下 ，本基 金每年收 益分配 次数最 多为 6 次， 每次收益分配比例不低于基金份额收益分配基准日可供分配利润的 50%。若基金合同摘要 15 《基金合同》生效不满 3 个月可不进行收益分配； 2、本基 金收益 分配方 式分两种 ：现金 分红与 红利再投 资，投 资 人可 选择现 金红利或将现金红利自动转为相应的基金份额进行再投资； 若投资 人 不选择， 本 基金默认的收益分配方式是现金分红； 3、基金 收益分 配后基 金份额净 值不能 低于面 值；即 基 金收益 分配基 准日的 基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； 4、本基金每一基金份额享有同等分配权； 5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 （四）收益分配方案 基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、 基金收益 分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。 （五）收益分配方案的确定、公告与实施 本基金收益分配方案由基金管理人拟定， 并由基金托管人复核， 在 2 个工作 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。 基金红利发放日距离收益分配基准日 （即可供分配利润计算截止日） 的 时间 不得超过 15 个工作日。 （六）基金收益分配中发生的费用 基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。 当投 资人的现金红利小于一定金额， 不足于支付银行转账或其他手续费用时， 基金登 记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应的基金份额。 红利再投资的 计算方法，依照《业务规则》执行。 四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 （一）基金费用的种类 1、基金管理人的管理费； 2、基金托管人的托管费； 3、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 4、 《基金合同》生效后与基金相 关的会计师费、律师 费 、 仲 裁 费 和 诉 讼 费 ； 5、基金份额持有人大会费用； 基金合同摘要 16 6、基金的证券、期货交易费用； 7、基金的银行汇划费用； 8、基金的账户开户费用、账户维护费用； 9、按照 国家有 关规定 和《基金 合同》 约定， 可以在基 金财产 中列支 的其他 费用。 （二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、基金管理人的管理费 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.60% 年费率计提。 管理费的计算 方法如下： H ＝E ×0.60% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基 金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支付给基 金管理 人。若 遇法定节 假日、 公休日 或不可抗 力致使 无法按 时支付的， 支付日期顺延。 2、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.20% 的年费率计提。 托管费的计 算方法如下： H ＝E ×0.20% ÷当年天 数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 经基金管理人与基 金托管人核对一致后， 由基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性 支取。 若遇法定节假日、 公休日或不可抗力致使无法按时支付的， 支付日期顺延。 上述 “ （一） 基金费用的种类” 中第 3－8 项费用， 根据有关法规及相应协议 规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。 （三）不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用： 基金合同摘要 17 1、基金 管理人 和基金 托管人因 未履行 或未完 全履行义 务导致 的费用 支出或 基金财产的损失； 2、基金管理人和基金托管人 处理与基金运作无关的事项发生的费用； 3、 《基金合同》生效前的相关费用； 4、其他 根据相 关法律 法规及中 国证监 会的有 关规定不 得列入 基金费 用的项 目。 （四）基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执 行。 （五）费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后， 可按照基金发展情况， 并根据法律法 规规定和基金合同约定酌情调低基金管理费率、 基金托管费率等相关费率， 无须 召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。 五、基金财产的投资方向和投资限制 （一）投资目 标 本基金在有效控制风险的基础上， 通过积极主动的投资管理， 力争为投资人 实现超越业绩比较基准的投资业绩。 （二）投资范围 本基金的投资范围是具有良好流动性的金融工具， 包括国内依法发行上市的 国债、 央行票据、 金融 债、 企业债、 公司债、 可转债、 可分离交易可 转债的公司 债券部分、 次级债、 短 期融资券、 中期票据、 资产支持证券、 地方政 府债、 中小 企业私募债券等固定收益金融工具， 债券回购、 银行存款、 国债期货、 股票 （包 括中小板、 创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票） 以及法律法规或中 国证监会允许基金投资的其他证券品种。本基金不主动参与权证投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基 金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ， 但在每个开放期的前基金合同摘要 18 3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。 基金投资于股 票资产的比例不高于基金资产的 20% 。 本基金在运作周期内在扣除国债期货合约 需缴纳的交易保证金后， 应保持不低于交易保证金一倍的现金； 在开放期内每个 交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现金或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% 。 （三）投资限制 1、组合限制 基金的投资组合应遵循以下限制： （1 ）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% ，但在每个开放 期的前 3 个月和后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制； （2 ）股票投资比例不超过基金资产的 20% ； （3 ）本 基金在 运作周 期内每个 交易日 日终在 扣除国债 期货需 缴纳的 交易保 证金后， 应当保持不低于交易保证金一倍的现金； 在开放期内每个交易日日终在 扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 本基金持有现金或者到期日在一年以 内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； （4 ） 本基金持有一家公司发行的证券， 其市值不超过基金资产净值的 10% ； （5 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金持 有一家 公司发行 的证券 ，不超 过该证 券 的 10% ； （6 ）本 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持证 券的比 例，不 得超过 基金资产净值的 10% ； （7 ） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； （8 ）本 基金持 有的同 一（指同 一信用 级别） 资产支持 证券的 比例， 不得超 过该资产支持证券规模的 10% ； （9 ）本 基金管 理人管 理的全部 基金投 资于同 一原始权 益人的 各类资 产支持 证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； （10 ） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上 （含 BBB ） 的资产 支持证 券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应 在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； （11 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基基金合同摘要 19 金资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； （12 ） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值 的 10% ； （13 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过 基金资产净值的 15% ； （14 ） 本基金在任何交易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基 金持有的债券总市值的 30% ； （15 ） 本基金所持有的债券 （不含到期日在 一年以内的政府债券） 市值和买 入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合本基金投资范围中关于 债券资产的投资比例， 即不低于基金资产的 80% ， 但在每个开放期的 前 3 个月和 后 3 个月以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制； （16 ） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成交金 额不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； （17 ） 开放期内， 本基 金总资产不得超过基金净资产的 140% ， 运作周期内， 本基金总资产不得超过基金净资产的 200% ； （18 ）法 律法规 及中国 证监会规 定的其 他投资 比例限制 。除第 （10） 项外， 因证券、 期货市场波动、 证券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因 素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易 日内进行调整。法律、法规另有规定时，从其规定。 基金管理 人应 当自基 金 合同生效 之日 起 6 个 月内使基 金的 投资组 合 比例符 合基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合本基金合 同的约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的 规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资 不再受相关限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 2、禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： （1 ）承销证券； （2 ）违反规定向他人贷款或者提供担保； 基金合同摘要 20 （3 ）从事承担无限责任的投资； （4 ）向其基金管理人、基金托管人出资； （5 ）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； （6 ）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。 本基金运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制 人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者 从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人利 益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平 合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披 露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董 事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如 适用于本基金， 则本基金投资不再受 相关限制。 六、基金资产净值的计算方法和公告方式 （一）基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 （二）估值方法 1、 交易所上市的有价证券 （包括股票等） ， 以其估值日在证券交易所挂牌的 市价 （收盘价） 估值； 估值日无交易的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变 化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的， 以最近交易日的市价 （收 盘价） 估值； 如最近交 易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响 证券价格的重大事件的， 可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因 素， 调整 最近交易市价，确定公允价格。 2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： （1 ）送 股、转 增股、 配股和公 开增发 的新股 ，按估值 日在证 券交易 所挂牌 的同一股票的估值方法估值； 该日无交易的， 以最近一日的市价 （收盘价） 估值； （2 ）首 次公开 发行未 上市的股 票、债 券，采 用估值技 术确定 公允价 值，在 估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 基金合同摘要 21 （3 ）首 次公开 发行有 明确锁定 期的股 票，同 一股票在 交易所 上市后 ，按交 易所上市的同一股票的估值方法估值； 非公开发行有明确锁定期的股票， 按监管 机构或行业协会有关规定确定公允 价值。 3、国债 期货合 约一般 以估值当 日结算 价进行 估值，估 值当日 无结算 价的， 且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。 4、债券以及资产支持证券等固定收益品种的估值 （1 ）对 在上海 证券交 易所、深 圳证券 交易所 上市交易 的可转 换债券 采用交 易所收盘价估值； （2 ）上 海证券 交易所 、深圳证 券交易 所上市 交易或挂 牌转让 的固定 收益品 种、 全国银行间债券市场交易的债券、 资产支持证券等固定收益品种， 采用估值 技术确定公允价值； （3 ）交 易所的 中小企 业私募债 、以大 宗交易 方式转让 的资产 支持证 券，采 用估值技术确定公允 价值， 在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本 进行后续计量； （4 ）对 只在上 海证券 交易所固 定收益 平台或 只在深圳 证券交 易所综 合协议 平台进行交易的债券，采用估值技术确定公允价值或按成本法进行估值； （5 ）同 一债券 同时在 两个或两 个以上 市场交 易的，按 债券所 处的市 场分别 估值； （6 ）本 基金持 有的回 购以成本 列示， 按合同 利率在回 购期间 内逐日 计提应 收或应付利息； （7 ）本 基金持 有的银 行存款和 备付金 余额以 本金列示 ，按相 应利率 逐日计 提利息。 5、如有 确凿证 据表明 按上述方 法进行 估值不 能客观反 映其公 允价值 的，基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后， 按最能反映公允价值的价格估值。 6、相关 法律法 规以及 监管部门 有强制 规定的 ，从其规 定。如 有新增 事项， 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程 序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时， 应立即通知 对方，共同查明原因，双方协商解决。 基金合同摘要 22 根据有关法律法规， 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人 承担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任， 因 此， 就与本基金有关的会 计问题， 如经相关各方在平等基础上充分讨论后， 仍无法达成一致的意见， 按照 基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 （三）基金资产净值、基金份额净值 《基金合同》 生效后， 在运作周期内， 基金管理人应当至少每周公告一次基 金资产净值和基金份额净值。 在开放期内， 基金管理人应当在每个开放日的次日， 通过网站、 基金份额发 售网点以及其他媒介，披露前一日基金份额净值和基金份额累计净值。 基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基 金份额净值。 基金管理人应当在前款规定的市场交易日 的次日， 将基金资产净值、 基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。 七、 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 （一）基金转型 1、基金转型的条件 基金合同生效后的存续期内， 发生以下任何一种情形时， 本基金将转型为 “国 投瑞银岁赢利债券型证券投资基金” ，不再以定期开放的方式运作： （1 ）某个开放期届满时，本基金份额持有人数量不满 200 人的； （2 ）某个开放期届满时，本基金资产净值低于 5000 万元的； 由上述情形导致本基金转型为开放式基金的， 不需要召开基金份额持有人大 会，但应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 2、基金转型后的名称 本基金转型为开放式基金后， 基金名称变更为 “国投瑞银岁赢利债券型证券 投资基金 ” 。同 时，基 金的投资 范围、 投资限 制、开放 申购与 赎回以 及基金收益 分配等相 关内容 也将相 应修改如 下，相 关变更 不需要召 开基金 份额持 有人大会， 但应依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 3、基金转型后的投资 （1 ）基金的投资范围 基金合同摘要 23 本基金转型为开放式基金后， 投资对象是具有良好流动性的金融工具， 包括 国内依法发行上市的国债、 央行票据、 金融债 、 企业债、 公司债、 可 转债、 可分 离交易可转债的公司债券部分、 次级债、 短期融资券、 中期票据、 资产支持证券、 地方政府债、 中小企业私募债券等固定收益金融工具， 债券回购、 银行存款、 国 债期货、 股票（ 包括中 小板、创 业板及 其他经 中国证监 会核准 发行上 市的股票） 以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他证券品种。 本基金不主动参与权 证投资。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当 程序后，可以将其纳入投资范围。 本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80% 。 基金投资于股票资产 的比例不高于基金资产的 20% 。 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交 易保证金后， 本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产 净值的 5% 。 （2 ）基金的投资限制 本基金转型为开放式基金后的投资限制如下： 1）本基金投资于债券资产的投资比例不低于基金资产的 80% ； 2）股票投资比例不超过基金资产的 20% ； 3）在每 个交易 日日终 在扣除国 债期货 合约需 缴纳的交 易保证 金后， 本基金 持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5% ； 4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10% ； 5）本基 金管理 人管理 的全部基 金持有 一家公 司发行的 证券， 不超过 该证券 的 10% ； 6）本基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证券 的比例 ，不得 超过基 金资产净值的 10% ； 7） 本基金持有的全部资产支持证券， 其市值不得超过基金资产净值的 20% ； 8）本基 金持有 的同一 （指同一 信用级 别）资 产支持证 券的比 例，不 得超过 该资产支持证券规模的 10% ； 9）本基 金管理 人管理 的全部基 金投资 于同一 原始权益 人的各 类资产 支持证 券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ； 基金合同摘要 24 10） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以 上 （含 BBB ） 的资产支 持证券。 基金持有资产支持证券期间， 如果其信用等级下降、 不再符合投资标准， 应在评 级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出； 11 ） 本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金 资产净值的 40% ；债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期； 12） 本基金持有的单只中小企业私募债券， 其市值不得超过基金资产净值的 10% ； 13） 本基金在任何交易日日终， 持有的买入国债期货合约价值， 不得超过基 金资产净值的 15% ； 14） 本基金在任何交 易日日终， 持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金 持有的债券总市值的 30% ； 15） 本基金所持有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、 卖出国债期货合约价值， 合计 （轧差计算） 应当符合本基金投资范围中关于债券 资产的投资比例，即不低于基金资产的 80% ； 16） 本基金在任何交易日内交易 （不包括平仓） 的国债期货合约的成交金额 不得超过上一交易日基金资产净值的 30% ； 17）本基金总资产不得超过基金净资产的 140% ； 18） 法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。 除第 （10 ） 项 外， 因 证券、 期货市场波动、 证 券发行人合并、 基金规模变动等基金管理人之外的因素 致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日 内进行调整。法律、法规另有规定时，从其规定。 基金管理 人应 当自本 基 金转型之 日起 6 个月 内使基金 的投 资组合 比 例符合 基金合同的有关约定。 期间， 本基金的投资范围、 投资策略应当符合本基金合同 的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金转型之日起开始。 如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的， 以变更后的 规定为准。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如适用于本基金， 则本基金投资 不再受相关 限制，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。 （3 ）禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用 于 下 列 投 资 或 者 活 动 ： 基金合同摘要 25 1）承销证券； 2）违反规定向他人贷款或者提供担保； 3）从事承担无限责任的投资； 4）向其基金管理人、基金托管人出资； 5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动； 6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。 本基金运用基金财产买卖基金管理人、 基金托管人及其控股股东、 实际控制 人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券， 或者 从事其他重大关联交易的， 应当符合基金的投资目标和投资策略， 遵循持有人利 益优先原则， 防范利益冲突， 建立健全内部审批机制和评估机制， 按照市场公平 合理价格执行。 相关交易必须事先得到基金托管人的同意， 并按法律法规予以披 露。 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议， 并经过三分之二以上的独立董 事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 法律法规或监管部门取消上述限制， 如 适用于本基金， 则本基金投资不再受 相关限制。 （4 ）业绩比较基准 本基金转型为开放式基金后，业绩比较基准为： 中债综合指数收益率。 中债综合指数由中央国债登记结算有限责任公司编制并发布， 是当前较为权 威的债券市场基准指数之一， 具有广泛的市场代表性， 能够较好地反映债券市场 整体走势，因此，本基金选取中债综合指数收益率作为业绩比较基准。 在不对份额持有人利益产生实质性不利影响的情况下， 如果今后法律法规发 生变化， 或者有更权威的、 更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出， 基金管理 人可以在与基金托管人协商一致、 报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时 公告，对业绩比较基准进行变更，而无需召开基金份额持有人大会。 4、基金转型后的收益分配 本基金转型为开放式基金后，收益分配应遵循下列原则： （1 ）在 符合有 关基金 分红条件 的前提 下，本 基金基金 份额每 年收益 分配次 数最多为 6 次， 基金份额每次收益分配比例不低于基金份额收益分配基准日可供基金合同摘要 26 分配利润的 50% 。若《基金合同 》生效不满 3 个月可不进行收益分配； （2 ）本 基金收 益分配 方式分两 种：现 金分红 与红利再 投资， 投资 人 可选择 现金红利 或将现 金红利 自动转为 相应的 基金份 额进行再 投资； 若投资 人不选择， 本基金默认的收益分配方式是现金分红； （3 ）基 金收益 分配后 基金份额 净值不 能低于 面值；即 基金收 益分配 基准日 的基金份额净值减去基金份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值； （4 ）本基金的每一基金份额享有同等分配权； （5 ）法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。 5、基金转型后的申购和赎回开放时间 本基金转型为开放式基金后， 投资人在开放 日内可办理基金份额的申购和赎 回， 具体办理时间为上海证券交易所、 深圳证券交易所的正常交易日的交易时间， 但基金管理人根据法律法规、 中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申 购、赎回时除外。 6、基金转型后的巨额赎回的认定和处理方式 （1 ）巨额赎回的认定 若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请 （赎回申请份额总数加上基金 转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额 总数后的余额） 超过前一开放日的基金总份额的 10% ， 即认为是发生 了巨额赎回。 （2 ）巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时， 基 金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定 全额赎回或部分延期赎回。 1）全额 赎回： 当基金 管理人认 为有能 力支付 投资人的 全部赎 回申请 时，按 正常赎回程序执行。 2）部分 延期赎 回：当 基金管理 人认为 支付投 资人的赎 回申请 有困难 或认为 因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波 动时， 基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10% 的前 提下， 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请， 应当按单个账户赎回 申请量占 赎回申 请总量 的比例， 确定当 日受理 的赎回份 额；对 于未能 赎回部分， 投资人在提交 赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的， 将自基金合同摘要 27 动转入下一个开放日继续赎回， 直到全部赎回为止； 选择取消赎回的， 当日未获 受理的部分赎回申请将被撤销。 延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理， 无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额， 以此类推， 直到 全部赎回为止。 3）暂停赎回：连续 2 日以上( 含本数) 发生巨 额赎回，如基金管理人认为有 必要， 可暂停接受基金的赎回申请； 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项， 但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。 （3 ）巨额赎回的公告 当发生上述 巨额赎回并延期办理时， 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方 法，同时在指定媒介上刊登公告。 7、基金转型后基金份额净值的信息披露 本基金转 为开放 式基金 ，基金管 理人应 当在每 个开放日 的次日 、通过 网站、 基金份额发售网点以及其他媒介， 披露开放日基金份额的基金份额净值和基金份 额累计净值。 （二） 《基金合同》的变更 1、变更 基金合 同涉及 法律法规 规定或 本合同 约定应经 基金份 额持有 人大会 决议通过的事项的， 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于法律法规规定和 本基 金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项， 由基金管理人和基 金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 2、关于 《基金 合同》 变更的基 金份额 持有人 大会决议 应当报 中国证 监会备 案，且自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。 （三） 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的，经履行适当程序后， 《基金合同》应当终止： 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新 基金托管人承接的； 3、 《基金合同》约定的其他情形； 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 基金合同摘要 28 （四）基金财产的清算 1、 基金财产清算小组： 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组， 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行 基金清算。 2、基金 财产清 算小组 组成：基 金财产 清算小 组成员由 基金管 理人、 基金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人 员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3、 基金财产清算小组职责： 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法 进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序： （1 ） 《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； （2 ）对基金财产和债权债务进行清理和确认； （3 ）对基金财产进行估值和变现； （4 ）制作清算报告； （5 ）聘 请会计 师事务 所对清算 报告进 行外部 审计，聘 请律师 事务所 对清算 报告出具法律意见书； （6 ）将清算报告报中国证监会备案并公告； （7 ）对基金剩余财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月或根据登记结算公司的规定完成。 对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司等登记结算公司的最低结 算备付金和 交易席位保证金等未结事项占用资金， 该资产可由基金管理人垫付后 先行分配投资 人， 并由基金财产清算小组在相关登记结算公司对其进行调整并完 成变现收回后返还基金管理人。 （五）清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费 用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。 （六）基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案， 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金 财产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后， 按基金份额持有人持有的基金基金合同摘要 29 份额比例进行分配。 （七）基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告； 基金财产清算报告经会计师事务所 审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基 金财产 清算报 告报中国 证监会 备案 后 5 个工 作日内 由基 金财产清 算小 组进行公告。 （八）基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 八、争议解决方式 各方当事人同意， 因 《基金合同》 而产生的或与 《基金合同》 有关的一切争 议， 如经友好协商未能解决的， 则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际 经济贸易 仲裁委 员会， 按照其时 有效的 仲裁规 则进行仲 裁。仲 裁裁决 是终局的， 对仲裁各方当事人均具有约束力，仲裁费和律师费由败诉方承担。 争议处理期间， 基金合同当事人应恪守各自的职责， 继续忠实、 勤勉、 尽责 地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。 《基金合同》 受中国法律 （为本合同之目的， 不包括香港特别行政区、 澳门特别 行政区和台湾地区法律）管辖。 九、基金合同存放地和 投资人取得基金合同的方式 《基金合同》 可印制成册， 供投资 人在基金管理人、 基金托管人、 销售机构 的办公场所和营业场所查阅。
