银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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银 华 保本增 值 证券投 资 基金
更 新 招募说 明 书摘要
（2016 年第 1 号）
基 金 管 理 人 ： 银华 基 金 管 理 有 限公 司
基 金 托 管 人 ： 中国 建 设 银 行 股 份有 限 公 司
基金 担 保 人 担 保人 ： 北 京 首 创 融资 担 保 有 限 公 司
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【重要提示】
银华保本 增值 证券投 资基 金（以下 简称 “本基 金” ） 经中国证 券监 督管理 委员 会于2004
年1月30 日 证监 基金 字[2004]9 号 文批 准募 集。 本基 金 的基金 合同 于2004 年3月2 日正式 生效 。
本基金 为契 约型 开放 式。
银华基金 管理 有限公 司（ 以下简称 “本 基金管 理人 ”或“管 理人” ）保证 本招 募说明 书
的内容 真实 、 准 确、 完整。 本招募 说明 书经 中国 证监 会核 准 ， 但 中国 证监 会对 本基金 募集 的
核准 ， 并不 表明 其对 本基 金的价 值和 收益 作出 实质 性判断 或保 证， 也不 表明 投资于 本基 金没
有风险 。
投资有 风险 ，投 资人 申购 基金时 应认 真阅 读 本 招募 说明书 。
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 。
本 基金 管理 人 依 照恪 尽职 守、 诚实 信用 、 谨慎 勤 勉 的原则 管理 和运 用基 金资 产， 但 不 保
证基金 一定 盈利 ， 也 不保 证最低 收益 。 投 资人 投资 于本基 金并 不等 于将 资金 作为存 款存 放在
银行或 存款 类金 融机 构， 但本基 金可 以为 投资 者控 制本金 损失 的风 险， 并由 担保人 提供 保证
担保。
本招募说 明书 （更新 ）摘 要所载内 容截 止日为2016 年1月21 日，有 关财务 数据 和净值 表
现截止 日为2015 年9 月30 日， 所披 露的 投资 组合 为2015 年3季 度的 数据 （财 务数 据未经 审计 ） 。
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一、基金管理人
（一） 基金 管理 人概 况
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 冯晶
电话 010-85186558 传真 010-58163027
银 华 基 金 管 理 有 限 公 司 成 立 于2001 年5 月28 日 ， 是 经 中 国 证 监 会 批 准 （ 证 监 基 金 字
[2001]7 号 文） 设立 的全 国 性资产 管理 公司 。 公 司注 册资本 为2 亿元 人民 币， 公 司的股 权结 构
为西南 证券 股份 有限 公司 （出资 比例49％ ） 、 第一 创 业证券 股份 有限 公司 （出 资比例29％ ） 、
东北证 券股 份有 限公 司 （ 出资比 例21 ％） 及山 西海 鑫实业 股份 有限 公司 （出 资比例1％） 。 公
司的主 要业 务是 基金 募集 、 基 金销 售、 资产 管 理 及 中国证 监会 许可 的其 他业 务。 公司 注册 地
为广东 省深 圳市 。
公司治 理结 构完 善， 经营 运作规 范 ， 能 够切实 维护 基金投 资人 的利 益。 公司 董事会 下 设
“风险 控制委 员会” 和“ 薪酬与 提名委 员会”2个专 业委员 会，有 针对性 地研 究公司 在经营
管理和 基金 运作 中的 相关 情况 ， 制 定相 应的政 策 ， 并充分 发挥 独立 董事 的职 能， 切实 加强 对
公司运 作的 监督 。
公司监事 会由4 位监事 组成 ，主要负 责检 查公司 的财 务以及对 公司 董事、 高级 管理人 员
的行为 进行 监督 。
公司具 体经 营管 理由 总经 理负责 ， 公 司根 据经 营运 作需要 设置 投资 管理 一部 、 投资 管理
二部、 投资管 理三 部、 量 化投资 部 、 研 究部、 市场 营销部、 机构 业务 部、 国 际合作 与产 品 开
发部、 境外 投资 部、 交易 管理部 、养 老金 业务 部、 风险管 理部 、运 作保 障部 、信息 技术 部 、
互联网 金融 部、 投 资银 行 部、 公 司办公 室、 人 力资 源部、 行 政财 务部、 深圳 管理部、 监察 稽
核部、 战略 发展 部等22 个 职能部 门， 并设 有北 京分 公司。 此外 ， 公 司设 立投 资决策 委员 会作
为公司 投资 业务 的最 高决 策机构 ， 同 时下 设 “ 主动 型A股 投资 决策、 固定 收益 投资决 策、 量
化和境 外投 资决 策” 三个 专门委 员会 。 公司投 资决 策委员 会负 责确 定公 司投 资业务 理念 、 投
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资政策 及投 资决 策流 程和 风险管 理。
（二） 主要 人员 情况
1. 基金 管理 人董 事、 监事 、经理 及其 他高 级管 理人 员
王珠林 先生 ： 董 事长 ， 经 济学博 士。 曾任 甘肃 省职 工财经 学院 财会 系讲 师； 甘肃省 证券
公司发 行部 经理 ；中 国蓝 星化学 工业 总公 司处 长， 蓝星清 洗股 份有 限公 司董 事、副 总经 理 、
董事会 秘书 ， 蓝星化 工新 材料股 份公 司筹 备组 组长 ； 西 南证 券有 限责任 公司 副总裁 ； 中国 银
河证券 股份 有限 公司 副总 裁； 西 南证 券股 份有 限公 司董事 、 总 裁。 此外， 还曾 先后担 任中 国
证监会 发行 审核 委员 会委 员、 中 国证 监会 上市 公司 并购重 组审 核委 员会 委员 、 中国 证券 业协
会投资 银行 业委 员会 委员 、 重 庆市 证券 期货业 协会 会长 、 盐 田港 集团外 部董 事、 国投 电力 控
股股份 有限 公司 独立 董事 、 上海 城投 控股 股份 有限 公司独 立董 事等 职务 。 现 任银华 基金 管理
有限公 司董 事长 、 银 华国 际资本 管理 有限 公司 董事 长、 银 华财 富资 本管 理 （ 北京） 有限 公司
董事 、 西 南证 券股份 有限 公司董 事 ， 兼 任中国 上市 公司协 会并 购融 资委 员会 执行主 任 、 中 国
退役士 兵就 业创 业服 务促 进会副 理事 长、 中证 机构 间报价 系统 股份 有限 公司 董事、 中航 动力
股份有 限公 司独 立董 事、 财政部 资产 评估 准则 委员 会委员 、 北 京大 学公 共经 济管理 研究 中心
研究员 。
钱龙海 先生 ： 董 事， 经济 学硕士 。 曾 任北 京京 放投 资管理 顾问 公司 总经 理助 理； 佛 山证
券有限 责任 公司 副 总 经理 。 现任 第一 创业 证券 股份 有限公 司党 委书 记、 董事 、 总裁 ， 兼 任第
一创业 投资 管理 有限 公司 董事长 、 第 一创 业摩 根大 通证券 有限 责任 公司 董事 。 还担 任中 国证
券业协 会第 五届 理事 会理 事， 中 国证 券业 协会 投资 银行业 务委 员会 第五 届副 主任委 员， 深圳
市证券 业协 会副 会长 。
杨树财 先生： 董事， 中共 党员， 研究生 ， 高级 会计 师， 中国 注册 会计 师， 中 国证券 业 协
会创新 发展 战略 委员 会副 主任委 员， 吉林 省高 级专 业技术 资格 评审 委员 会评 委， 第 十三 届长
春市人 大代 表 ， 长春 市特 等劳动 模范 ， 吉林省 五一 劳动奖 章获 得者 ， 全 国五 一劳动 奖章 获 得
者， 吉 林省 劳动 模范， 吉林 省人民 政府 第三 届、 第四 届决策 咨询 委员 。 曾 任职 吉林省 财政 厅、
吉林会 计师 事务 所涉 外业 务部主 任； 广西 北海 吉兴 会计师 事务 所主 任会 计师 ； 吉林 会计 师事
务所副 所长 ； 东 北证 券有 限责任 公司 财务 总监 、 副 总裁、 总裁； 东北 证券 股份 有限公 司总 裁、
党委书 记 ； 东 方基金 管理 有限责 任公 司董 事长 。 现 任东北 证券 股份 有限 公司 董事长 、 党委 副
书记； 中证 机构 间报 价系 统股份 有限 公司 监事 。
周晓冬先 生： 董事， 金融MBA 、国际 商务 师。曾 任中 国南光进 出口 总公司 广东 分公司 总
经理 ； 上 海海 博鑫惠 国际 贸易有 限公 司董 事、 常务 副总经 理 。 现 任海鑫 钢铁 集团有 限公 司 董
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事长助 理， 兼任 北 京 惠宇 投资有 限公 司总 经理 。
王立新 先生 ， 董 事、 总经 理， 经 济学 博士 。 曾 任中 国工商 银行 总行 科员 ； 南 方证券 股份
有限公 司基 金部 副处 长； 南方基 金管 理有 限公 司研 究开发 部 、 市 场拓展 部总 监； 银华 基金 管
理有限 公司 总经 理助 理、 副总经 理、 代总 经理、 代董 事长。 现任 银华 基金 管理 有限公 司董 事、
总经理 、银 华财 富资 本管 理（北 京） 有限 公司 董事 长、银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
郑秉文 先生 ： 独 立董 事， 经济学 博士 后， 教授 ， 博 士生导 师。 曾任 中国 社会 科学院 培训
中心主 任， 院长 助理 ， 副 院长。 现任 中国 社会 科学 院美国 研究 所党 委书 记、 所长； 中国 社科
院世界 社会 保障 中心 主任 ；中国 社科 院研 究生 院教 授，博 士生 导师 ，政 府特 殊津贴 享受 者 ，
中国人 民大 学劳 动人 事学 院兼职 教授 ， 武 汉大 学社 会保障 研究 中心 兼职 研究 员， 西 南财 经大
学保险 学院 暨社 会保 障研 究所兼 职教 授， 辽宁 工程 技术大 学客 座教 授。
王恬先 生： 独立 董事 ， 大 学学历 ， 高 级经 济师 。 曾 任中国 银行 深圳 分行 行长 ， 深圳 天骥
基金董 事， 中国 国际 财务 有限公 司（ 深圳 ）董 事长 ，首长 四方 （集 团） 有限 公司执 行董 事 。
现任南 方国 际租 赁有 限公 司副董 事长 ，首 长四 方（ 集团） 有限 公司 副董 事总 经理。
陆志芳 先生 ： 独 立董 事， 法律硕 士， 律师 。 曾 任对 外经济 贸易 大学 法律 系副 主 任， 北京
仲裁委 员会 仲裁 员， 北京 市律师 协会 国际 业务 委员 会副主 任委 员 ， 海问 律师 事务所 律师 、 合
伙人 ， 浩天 信和 律师 事务 所合伙 人、 律师 。现 任北 京天达 共和 律师 事务 所合 伙人、 律师 。
刘星先 生： 独立 董事 ， 管 理学博 士， 重庆 大学 经济 与工商 管理 学院 会计 学教 授、 博 士生
导师， 政府 特殊 津贴 享受 者、 中 国注 册会 计师 协会 非执业 会员 、 中 国会 计学 会理事 、 中 国会
计学会 对外 学术 交流 专业 委员会 副主 任、 中国 会计 学会教 育分 会前 任会 长、 中国管 理现 代化
研究会 常务 理事 、中 国优 选法统 筹法 与经 济数 学研 究会常 务理 事。
周兰女 士 ： 监 事会主 席 ， 中国社 会科 学院 货币 银行 学专 业 研究 生学 历。 曾任 北京建 材研
究院财 务科 长； 北京 京放 经济发 展公 司计 财部 经理 ； 佛山 证券 有限 责任 公司 监事长 及风 险控
制委员 会委 员。 现任 第一 创业证 券股 份有 限公 司监 事长及 风险 控制 委员 会委 员。
王致贤 先生 ， 监 事， 硕士。 曾任重 庆市 地方 税务 局办 公室秘 书、 重庆 市政 府办 公厅一 处
秘书、 重庆 市国 有资 产监 督管理 委员 会办 公室 秘书 、 重庆 市国 有资 产监 督管 理委员 会企 业管
理三处 副处 长。 现任 西南 证券股 份有 限公 司办 公室 （党委 办公 室） 主任 、证 券事务 代表 。
杜永军 先生 ： 监 事， 大专 学历。 曾任 五洲 大酒 店财 务部收 款主 管； 北京 赛特 饭店财 务部
收款主 管、 收款 主任 、 经 理助理 、 副 经理 、 经 理。 现任银 华基 金管 理有 限公 司行政 财务 部 总
监助理 。
龚飒女 士： 监事 ， 硕 士学 历。 曾 任湘 财证 券有 限责 任公司 分支 机构 财务 负责 人； 泰 达荷
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银基金 管理 有限 公司 基金 事业部 副总 经理 ； 湘 财证 券有限 责任 公司 稽核 经理 ； 交银 施罗 德基
金管理 有限 公司 运营 部总 经理。 现任 银华 基金 管理 有限公 司运 作保 障部 总监 。
封树 标先 生：副 总经理 ，工学硕 士。 曾任国 信证 券天津营 业部 经理、 平安 证券综合 研究
所副所 长 、 平 安证券 资产 管理事 业部 总经 理、 平安 大华基 金管 理有 限责 任公 司总经 理 、 广 发
基金机构 投资 部总经 理等 职。2011 年3月 加盟 银华基 金管 理有 限公 司，曾 担任 公司总经 理助
理职务 ， 现任 银华 基金 管理 有限公 司副 总经 理 ， 同 时兼 任公司 投资 管理 二部 总监 及投资 经 理 。
周毅先 生： 副总 经理 ， 硕 士学位 。 曾 任美 国普 华永 道金融 服务 部部 门经 理、 巴克莱 银行
量化分析 部副 总裁及 巴克 莱亚太有 限公 司副董 事等 职。2009 年9 月 加盟 银华基 金管理有 限公
司， 曾 担任 银华 全球 核心 优选证 券投 资基 金、 银华 沪深300 指 数证 券投 资基 金 （LOF） 及银 华
抗通胀主 题证 券投资 基金 （LOF ） 基金经 理和 公司总 经理助理 职务 。现任 银华 基金管理 有限
公司 副 总经 理 ， 兼任 公司 量化投 资总 监 、 量化 投资 部总监 以及 境外 投资 部总 监 、 银华 财富 资
本管理 （北 京） 有 限公 司董 事 、 银 华国 际资 本管 理有 限公司 总经 理 ， 并同 时兼 任银华 深证100
指数分 级证 券投 资基 金 、 银华中 证800 等 权重 指数 增 强分级 证券 投资 基金 基金 经理职 务。
凌宇翔 先生 ， 副 总经 理， 工商管 理硕 士。 曾任 机械 工业部 主任 科员 ； 西 南证 券有限 责任
公司基 金管 理部 总经 理； 银华基 金管 理有 限公 司督 察长。 现任 银华 基金 管理 有限公 司副 总经
理及银 华国 际资 本管 理有 限公司 董事 。
杨文辉 先生 ， 督 察长， 法学 博士。 曾任 职于 北京 市水 利经济 发展 有限 公司 、 中 国证监 会。
现任银 华基 金管 理有 限公 司督察 长。
2. 本基 金基 金经 理
贾鹏先 生 ： 硕 士学位 ，2008 年3月至2011 年3月 期间 任 职于银 华基 金管 理有 限公 司， 担任
行业研 究员 职务 ；2011 年4 月至2012 年3月 期间 任职 于 瑞银证 券有 限责 任公 司， 担任行 业研 究
组长职 务；2012 年4月至2014 年6 月期 间任 职于 建信 基 金管理 有限 公司 ， 担 任基 金经理 助理 职
务。2014 年6 月起 任职 于银 华基金 管理 有限 公司 ， 自2014 年8 月27 日起 担任 银华 永祥保 本混 合
型证券投 资基 金及银 华中 证转债指 数增 强分级 证券 投资基金 基金 经理， 自2014 年9月12 日起
兼任本基金基金经 理 ， 自2014 年12 月31 日起 兼 任 银 华信 用 双 利 债 券 型 证券 投 资基 金 基金经
理 。
本基金 历任 基金 经理
姜永康 先生 ， 管 理本 基金 时间为2007 年1 月30 日至2014年12 月15 日。
3. 公司 投资 决策 委员 会成 员
委员会 主席 ：王 立新
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委员： 封树 标、 周毅 、王 华、 姜 永康 、 王 世伟 、 郭 建兴 、 倪明 、董 岚枫
王立新 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
封树标 先生 ：详 见主 要人 员情况 。
周毅先 生： 详见 主要 人员 情况。
王华先 生 ， 硕 士学位 ， 中 国注册 会计 师协 会非 执业 会员 。 曾 任职 于西南 证券 有限责 任公
司。2000 年10 月加盟 银华 基金管理 有限 公司（ 筹） ， 先后在研 究策 划部、 基金 经理部工 作，
曾任银 华保 本增 值证 券投 资基金 、 银 华货 币市 场证 券投资 基金 、 银 华富 裕主 题股票 型证 券投
资 基金 基金 经理 。 现 任 银 华中小 盘精 选混合 型 证券 投资基 金 、 银华 回报 灵活 配置定 期开 放混
合 型 发 起 式 证券 投 资 基 金 及 和 银 华 逆 向投 资 灵 活 配置 定 期 开 放 混合 型 发 起 式证 券 投 资 基金
基金经 理、 公司 总经 理助 理、 投 资管 理一 部总 监 及A 股基金 投资 总监 。
姜永康 先生 ， 硕 士学 位。2001 年至2005 年曾 就职 于中 国平安 保险 （集 团） 股 份有 限公司 ，
历任研究 员、 组合经 理等 职。2005 年9月 加盟 银华基 金管理有 限公 司，曾 任养 老金管理 部投
资经理 职务 。 曾担任 银华 货币市 场证 券投 资基 金、 银华保 本增 值证 券投 资基 金、 银华 永祥保
本混合 型证 券投 资基 金、 银华中 证转 债指 数增 强分 级证券 投资 基金 基金 经理 。 现任 公司 总经
理助理 、 投资 管理三 部总 监及固 定收 益基 金投 资总 监以及 银华 财富 资本 管理 （北 京） 有限 公
司董事 ， 并 同时 担任 银华 增强收 益债 券型 证券 投资 基金、 银华 永泰 积极 债券 型证券 投资 基金
基金经 理。
王世伟 先生 ， 硕 士学 位， 曾 担任吉 林大 学系 统工 程研 究所讲 师； 平安 证券 营业 部 总经理 ；
南方基金 公司 市场部 总监 ；都邦保 险投 资部总 经理 ；金元证 券资 本市场 部总 经理。2013 年1
月加盟 银华 基金 管理 有限 公司， 曾担 任银 华财 富资 本管理 （北 京） 有限 公司 副总经 理， 现任
银华财 富资 本管 理（ 北京 ）有限 公司 总经 理。
郭建兴 先生 ， 学 士学 位。 曾在山 西证 券股 份有 限公 司 （原 山西 证券 有限 责任 公司） 从事
证券自 营业 务工 作， 历任 交易主 管 、 总 经理助 理兼 监理等 职 ； 并 曾就职 于华 商基金 管理 有 限
公司投资 管理 部，曾 担任 华商领先 企业 混合型 证券 投资基金 基金 经理职 务。2011 年4月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 现任银 华优 质增 长混合 型 证券投 资基 金基 金经 理。
倪明先 生 ， 经 济学博 士 ； 曾在大 成基 金管 理有 限公 司从事 研究 分析 工作 ， 历 任债券 信用
分析师 、 债 券基 金助 理、 行业研 究员 、 股 票基 金助 理等职 ， 并 曾任 大成 创新 成长混 合型 证券
投资基金 基金 经理职 务 。2011 年4月 加盟 银华基 金管 理有限公 司。 现 任银 华核 心价值优 选 混
合 型证 券投 资基 金 、 银 华领 先策略 混合 型证 券投 资基 金 及银 华战 略新 兴灵 活配 置定期 开放 混
合型发 起式 基金 基金 经理 。
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董岚枫 先生 ， 博士学 位 ； 曾任五 矿工 程技 术有 限责 任公司 高级 业务 员。 2010 年10月 加盟
银华基 金管 理有 限公 司， 历任研 究部 助理 研究 员、 行业研 究员 、 研 究部 副总 监 。 现 任研 究部
总监。
4. 上述 人员 之间 均不 存在 近亲属 关系 。
（三） 基金 管理 人的 职责
1. 依法募集基金，办 理或 者委托经中国证监会 认定 的其他机构代为办理 基金 份额的发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜；
2. 办理 基金 备案 手续 ；
3. 对所 管理 的不 同基 金财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资；
4. 按照 基金 合同 的约 定确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益；
5. 进行 基金 会计 核算 并编 制基金 财务 会计 报告 ；
6. 编制 季度 报告 、半 年度 报告和 年度 基金 报告 ；
7. 计算 并公 告基 金资 产净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格；
8. 办理 与基 金财 产管 理业 务活动 有关 的信 息披 露事 项；
9. 召集 基金 份额 持有 人大 会；
10.保 存基 金财 产管 理业 务 活动的 记录 、账 册、 报表 和其他 相关 资料 ；
11.以 基金 管理 人名 义， 代 表基金 份额 持有 人利 益行 使诉讼 权利 或者 实施 其他 法律行 为 ；
12.中 国证 监会 规定 的其 他 职责。
（四） 基金 管理 人承 诺
1. 基金 管理 人承 诺严 格遵 守 《基 金法 》 及 相关 法律 法规， 并建 立健 全内 部控 制制度 ， 采
取有效 措施 ，防 止违 反上 述法律 法规 行为 的发 生；
2. 基金 管理 人承 诺防 止以 下禁止 性行 为的 发生 ：
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；
（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；
（3） 利用 基金 财产 为基 金 份额持 有人 以外 的第 三人 牟取利 益；
（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；
（5） 依照 法律 、行 政法 规 有关规 定， 由中 国证 监会 规定禁 止的 其他 行为 。
3. 基金 经理 承诺
（1）依 照有关 法律、 法规 和基金合 同的 规定， 本着 谨慎的原 则为 基金份 额持 有人谋 取
最大利 益；
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（2） 不利 用职 务之 便为 自 己及其 代理 人、 代表 人、 受雇人 或任 何第 三人 谋取 利益；
（3）不 泄漏在 任职期 间知 悉的有关 证券 、基金 的商 业秘密、 尚未 依法公 开的 基金投 资
内容、 基金 投资 计划 等信 息；
（4） 不以 任何 形式 为其 它 组织或 个人 进行 证券 交易 。
（五） 基金 管理 人的 内部 控制制 度
1. 内部 控制 的原 则
（1）全 面性原 则。内 部控 制制度覆 盖公 司的各 项业 务、各个 部门 和各级 人员 ，并渗 透
到决策 、执 行、 监督 、反 馈等各 个经 营环 节。
（2）独 立性原 则。公 司设 立独立的 督察 长与监 察稽 核部门， 并使 它们保 持高 度的独 立
性与权 威性 。
（3）相 互制约 原则。 公司 部门和岗 位的 设置权 责分 明、相互 牵制 ，并通 过切 实可行 的
相互制 衡措 施来 消除 内部 控制中 的盲 点。
（4）有 效性原 则。公 司的 内部风险 控制 工作必 须从 实际出发 ，主 要通过 对工 作流程 的
控制， 进而 实现 对各 项经 营风险 的控 制。
（5）防 火墙原 则。公 司的 投资管理 、基 金运作 、计 算机技术 系统 等相关 部门 ，在物 理
上和制 度上 适当 隔离 。 对 因业务 需要 知悉 内幕 信息 的人员 ， 制 定严 格的 批准 程序和 监督 处罚
措施。
（6）适 时性原 则。公 司内 部风险控 制制 度的制 定， 应具有前 瞻性 ，并且 必须 随着公 司
经营战 略、 经营 方针 、 经 营理念 等内 部环 境的 变化 和国家 法律 、 法 规、 政策 制度等 外部 环境
的改变 及时 进行 相应 的修 改和完 善。
2. 内部 控制 的主 要内 容
（1） 控制 环境
公司董 事会 重视 建立 完善 的公司 治理 结构 与内 部控 制体系 。 本公 司在 董事 会下 设立了 风
险控制 委员 会 ， 负 责针 对公 司在经 营管 理和 基金 运作 中的风 险进 行研 究并 制定 相应的 控制 制
度。 在 特殊 情况 下， 风险 控制委 员会 可依 据其 职权 ， 在上 报董 事会 的同 时， 对公司 业务 进行
一定的 干预 。
公司管 理层 在总 经理 领导 下， 认 真执 行董 事会 确定 的内部 控 制 战略 ， 为 了有 效贯彻 公司
董事会 制定 的经 营方 针及 发展战 略， 设立 了投 资决 策委员 会， 就基 金投 资等 发表专 业意 见及
建议。
此外 ， 公 司设 有督察 长 ， 负责组 织指 导公 司的 监察 与稽核 工作 ， 对公司 和基 金运作 的合
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法性 、 合 规性 及合理 性进 行全面 检查 与监 督， 参与 公司风 险控 制工 作， 发生 重大风 险事 件 时
向公司 董事 会和 中国 证监 会报告 。
（2） 风险 评估
公司风 险控 制人 员定 期评 估公司 风险 状况 ， 范围 包括 所有能 对经 营目 标产 生负 面影响 的
内部和 外部 因素 ， 评 估这 些因素 对公 司总 体经 营目 标产生 影响 的程 度及 可能 性， 并 将评 估报
告报公 司董 事会 及高 层管 理人员 。
（3）操 作 控制
公司内 部组 织结 构的 设计 方面， 体现 部门 之间 职责 有分工 ， 但 部门 之间 又相 互合作 与制
衡的原 则。 基金 投资 管理 、 基金 运作 、 市 场等 业务 部门有 明确 的授 权分 工， 各部门 的操 作相
互独立 ，并 且有 独立 的报 告系统 。各 业务 部门 之间 相互核 对、 相互 牵制 。
各业务 部门 内部 工作 岗位 分工合 理、 职责 明确 ， 形 成相互 检查 、 相 互制 约的 关系， 以减
少舞弊 或差 错发 生的 风险 ，各工 作岗 位均 制定 有相 应的书 面管 理制 度。
在明确 的岗 位责 任制 度基 础上， 设置 科学 、 合 理、 标 准化的 业务 操作 流程 ， 每 项业务 操
作有清 晰、 书面 化的 操作 手册， 同时 ， 规 定完 备的 处理手 续， 保存 完整 的业 务记录 ， 制 定严
格的检 查、 复核 标准 。
（4） 信息 与沟 通
公司建 立了 内部 办公 自动 化信息 系统 与业 务汇 报体 系，通 过建 立有 效的 信息 交流渠 道 ，
保证公 司员 工及 各级 管理 人员可 以充 分了 解与 其职 责相关 的信 息 ， 保 证信 息及 时送达 适当 的
人员进 行处 理。
（5） 监督 与内 部稽 核
本公司 设立 了独 立于 各业 务部门 的监 察稽 核部 ，其 中监察 稽核 人员 履行 内部 稽核职 能 ，
检查、 评价 公司 内部 控制 制 度合理 性、 完备 性和 有效 性 ， 监督 公司 内部 控制 制度 的 执行情 况，
揭示公 司内 部管 理及 基金 运作中 的风 险， 及时 提出 改进意 见， 促进 公司 内部 管理制 度有 效地
执行。 监察 稽核 人员 具有 相对 的 独立 性， 定期 出具 监察稽 核报 告， 报公 司督 察长、 董事 会及
中国证 监会 。
3. 基金 管理 人关 于内 部控 制的声 明
（1） 本公 司确 知建 立、 实 施和维 持内 部控 制制 度是 本公司 董事 会及 管理 层的 责任；
（2） 上述 关于 内部 控制 的 披露真 实、 准确 ；
（3） 本公 司承 诺将 根据 市 场环境 的变 化及 公司 的发 展不断 完善 内部 控制 制度 。
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二、基金托管人
（一） 基本 情况
名称： 中国 建设 银行 股份 有限公 司( 简称 ：中 国建 设 银行)
住所： 北京 市西 城区 金融 大街 25 号
办公地 址： 北京 市西 城区 闹市口 大 街 1 号院 1 号楼
法定代 表人 ：王 洪章
成立时 间：2004 年 09 月17 日
组织形 式： 股份 有限 公司
注册资 本： 贰仟 伍佰 亿壹 仟零玖 拾柒 万柒 仟肆 佰捌 拾陆元 整
存续期 间： 持续 经营
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 字[1998]12 号
联系人 ：田
青
联系电 话：(010)6759 5096
中国建 设银 行成 立 于 1954 年10 月 ， 是 一家 国内 领先 、 国际知 名的 大型 股份 制商 业银行 ，
总部设 在北 京。 中国 建设 银行 于 2005 年10 月 在香 港联合 交易 所挂 牌上 市( 股 票代 码 939) ，
于2007 年9 月 在上 海证 券 交易所 挂牌 上市(股 票代 码 601939) 。
2015 年6 月末 ， 本 集团 资 产总 额 182,192 亿元 ， 较 上年末 增 长8.81%； 客户 贷 款和垫 款
总额 101,571 亿元 ，增 长 7.20% ；客 户存 款总 额 136,970 亿元 ，增 长 6.19% 。 净利 润 1,322
亿元， 同比 增长0.97% ； 营业收 入 3,110 亿元 ，同 比增长 8.34% ， 其中 ，利 息净收 入同 比增
长 6.31%， 手续 费及 佣金 净收入 同比 增长 5.76%。 成本收 入比 23.23%， 同比 下降 0.94 个百
分点。 资本 充足 率14.70% ，处于 同业 领先 地位 。
物理与 电子 渠道 协同 发展 。 总 行成 立了 渠道与 运营 管理部 ， 全面 推进渠 道整 合； 营业 网
点“三 综合 ”建 设取 得新 进展， 综合 性网 点达 到 1.44 万 个， 综 合 营销 团队 达 到 19,934 个、
综合柜 员占 比达 到84% ， 客户可 在转 型网 点享 受便 捷舒适 的 “一 站式 ” 服务 。 加 快打 造电 子
银行的 主渠 道建 设， 有力 支持物 理渠 道的 综合 化转 型， 电 子银 行和 自助 渠道 账务性 交易 量占
比达94.32% ， 较上 年末 提 高 6.29 个 百分 点 ； 个 人网 上银行 客户 、 企业 网上 银 行客户 、 手机
银行客 户分 别增 长8.19% 、10.78% 和11.47% ； 善融 商 务推出 精品 移动 平台 ， 个 人商城 手机 客
户端“ 建行 善融 商城 ”正 式上线 。
转型重 点业 务快 速发 展。2015 年 6 月末 ，累 计承 销 非金融 企业 债务 融资 工具 2,374.76
亿元， 承销 金额 继续 保持 同业第 一； 证券 投资 基金 托管只 数和 新发 基金 托管 只数均 列市 场第
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一， 成 为首 批香 港基 金内 地销售 代理 人中 唯一 一家 银行代 理人 ； 多 模式 现金 池、 票 据池 、 银
联单位 结算 卡等 战略 性产 品市场 份额 不断 扩大 ， 现 金管理 品牌 “ 禹道 ” 的 市 场影响 力持 续提
升； 代理 中央 财政授 权支 付业务 、 代理 中央非 税收 入收缴 业务 客户 数保 持同 业第一 ， 在同 业
中首家 按照财 政部要 求实 现中央 非税收 入收缴 电子 化上线 试点。 “ 鑫存 管”证 券客户 保证金
第三方 存管 客户 数3,076 万户， 管理 资金 总 额7,417.41 亿元 ，均 为行 业第 一 。
2015 年 上半 年，本 集团各 方面良好 表现 ，得到 市场 与业界广 泛认 可，先 后荣 获国内 外
知名机 构授 予 的40 多项 重 要奖项 。 在 英国 《银 行家》 杂志 2015 年 “世 界银 行 1000 强 排名”
中，以 一级 资本 总额 继续 位列全 球第 2； 在美 国《 福布斯 》杂 志 2015 年 全球 上市公 司 2000
强排名 中继 续位 列 第 2 ； 在美国 《 财富 》 杂志2015 年世 界500 强排 名 第29 位 ， 较 上年 上升
9 位； 荣 获美 国 《环 球金 融 》 杂志 颁发的 “2015 年 中 国最佳 银行” 奖项； 荣获 中国银 行业 协
会授予 的 “ 年度 最具 社会 责任金 融机 构奖 ” 和 “年 度社会 责任 最佳 民生 金融 奖” 两 个综 合大
奖。
中国建 设银 行总 行设 投资 托管业 务部 ， 下 设综 合处、 基金市 场处 、 证 券保 险资 产 市场处 、
理财信 托股 权市 场处 、QFII 托 管处 、养 老金托 管处 、清算 处、 核算 处、 监督 稽核处 等 9 个
职能处 室， 在上 海设 有投 资托管 服务 上海 备份 中心 ，共有 员工 210 余人 。自 2007 年 起， 托
管部连 续聘 请外 部会 计师 事务所 对托 管业 务进 行内 部控制 审计 ， 并已 经成 为常 规化的 内控 工
作手段 。
（二） 主要 人员 情况
赵观甫 ， 投 资托 管业 务部 总经理 ， 曾 先后 在中 国建 设银行 郑州 市分 行、 总行 信贷部 、 总
行信贷 二部 、 行 长办 公室 工 作， 并 在中 国建 设银 行河 北 省分行 营业 部、 总行 个人 银 行业务 部、
总行审 计部 担任 领导 职务 ， 长 期从 事信 贷业务 、 个 人银行 业 务 和内 部审 计等 工作 ， 具 有丰 富
的客户 服务 和业 务管 理经 验。
张军红 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行青 岛分 行、 中国 建设银 行 总
行零售 业务 部 、 个人 银行 业务部 、 行长 办公室 ， 长 期从事 零售 业务 和个 人存 款业务 管理 等工
作，具 有丰 富的 客户 服务 和业务 管理 经验 。
张力铮 ， 投 资托 管业 务部 副 总经理 ， 曾 就职 于中 国建 设 银行总 行建 筑经 济部 、 信 贷 二部、
信贷部 、 信 贷管 理部 、 信 贷经营 部、 公司 业务 部， 并在总 行集 团客 户部 和中 国建设 银行 北京
市分行 担任 领导 职务 ， 长 期从事 信贷 业务 和集 团客 户业务 等工 作， 具有 丰富 的客户 服务 和业
务管理 经验 。
黄秀莲 ， 投资 托管业 务部 副总经 理 ， 曾 就职于 中国 建设银 行总 行会 计部 ， 长 期从事 托 管
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业务管 理等 工作 ，具 有丰 富的客 户服 务和 业务 管理 经验。
（三） 基金 托管 业务 经营 情况
作为国 内首 批开 办证 券投 资基金 托管 业务 的商 业银 行， 中 国建 设银 行一 直秉 持 “以 客户
为中心 ” 的 经营 理念 ， 不 断加强 风险 管理 和内 部控 制， 严 格履 行托 管人 的各 项职责 ， 切 实维
护资产 持有 人的 合法 权益 ， 为 资产 委托 人提供 高质 量的托 管服 务 。 经过 多年 稳步发 展 ， 中 国
建设银 行托 管资 产规 模不 断扩大 ， 托管 业务品 种不 断增加 ， 已形 成包括 证券 投资基 金 、 社 保
基金、 保险 资金 、 基 本养 老个人 账户 、QFII 、 企业 年金等 产品 在内 的托 管业 务体系 ， 是 目前
国内托 管业 务品 种最 齐全 的商业 银行 之一 。截 至 2015 年 9 月 末， 中国 建设 银 行已托 管 537
只证券 投资 基金 。 中 国建 设银行 专业 高效 的托 管服 务能力 和业 务水 平， 赢得 了业内 的高 度认
同。中 国建 设银 行自 2009 年至今 连续 五年 被国 际权 威杂志 《全 球托 管人 》 评 为“中 国最 佳
托管银 行” 。
三、相关服务机构
（一）基金管理人
名称 银华基 金管 理有 限公 司
住所 广东省 深圳 市深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦19 层
办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街1 号 东方广 场东 方经 贸城C2办 公楼15 层
法定代 表人 王珠林 设立日 期 2001年5月28 日
批准设 立机 关 中国证 监会 批准设 立文 号 中国证 监会 证监 基金 字[2001]7 号
组织形 式 有限责 任公 司 注册资 本 2亿元 人民 币
存续期 间 持续经 营 联系人 刘晓雅
电话 010-85186558 传真 010-58163027
（ 二）基金托管人
名称 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
办公地 址 北京市 西城 区闹 市口 大 街1 号院1 号楼
法定代 表人 王洪章
（三）基金担保人
名称 北京首 创融 资担 保有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区 闹 市口 大 街1 号长 安兴 融中 心4 号楼3 层
法定代 表人 马力 联系人 崔晓琴
电话 010-58528777 邮编 100031
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（四） 销售机构及有 关中 介机构
1 、销售机构
（1） 直销 机构 ：
1 ）银 华基 金管 理有 限公 司 北京直 销中 心
地址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
电话 010-58162950 传真 010-58162951
联系人 展璐 网址 www.yhfund.com.cn
全国统 一客 户服 务电 话 400-678-3333
2)银华 基金 管理 有限 公司 网上直 销交 易系 统
网上交 易网 址 trade.yhfund.com.cn/etrading
手机交 易网 站 m.yhfund.com.cn
客户服 务电 话 010-85186558, 4006783333
（2） 代销 机构 ：
1) 中国建 设银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街 25 号
法定代 表人 王洪章
客服电 话 95533 网址 www.ccb.com
2) 中国银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 1 号
法定代 表人 田国立
客服电 话 95566 网址 www.boc.cn
3) 中国工 商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国北 京复 兴门 内大 街 55 号
法定代 表人 姜建清
客服电 话 95588 网址 www.icbc.com.cn
4) 中国农 业银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 69 号
法定代 表人 蒋超良
客服电 话 95599 网址 www.abchina.com
5) 交通银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中 路188 号
法定代 表人 牛锡明
客服电 话 95559 网址 www.bankcomm.com
6) 招商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号
法定代 表人 李建红
客服电 话 95555 网址 www.cmbchina.com
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7) 中国民 生银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区复 兴门 内大 街 2 号
法定代 表人 洪崎
客服电 话 95568 网址 www.cmbc.com.cn
8) 平安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 中国深 圳市 深南 东 路 5047 号
法定代 表人 孙建一
客服电 话 95511-3 网址 http://bank.pingan.com/
9) 上海浦 东发 展银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南 路500 号
法定代 表人 吉晓辉
客服电 话 95528 网址 www.spdb.com.cn
10) 中国光 大银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京西 城区 太平 桥大 街 25 号中国 光大 中心
法定代 表人 唐双宁
客服电 话 95595 网址 www.cebbank.com
11) 广发银 行股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 越秀 区东 风东 路 713 号
法定代 表人 董建岳
客服电 话 400-830-8003 网址 www.gdb.com.cn
12) 华夏银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 22 号
法定代 表人 吴建
客服电 话 95577 网址 www.hxb.com.cn
13) 浙江稠 州商 业银 行 股 份有 限公司
注册地 址 浙江省 义乌 市江 滨路 义乌 乐园东 侧
法定代 表人 金子军
客服电 话 (0571)96527 ，4008096527 网址 www.czcb.com.cn
14) 中国邮 政储 蓄银 行有 限责 任公司
注册地 址 北京市 西城 区宣 武门 西大 街 131 号
法定代 表人 刘安东
客服电 话 95580 网址 www.psbc.com
15) 西安银 行股 份有 限公 司
注册地 址 陕西省 西安 市新 城区 东四 路35号
法定代 表人 王西省
客服电 话 96779 网址 www.xacbank.com
16) 北京银 行股 份有 限公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街甲17 号首 层
法定代 表人 闫冰竹 联系人 谢小华
客服电 话 95526 网址 www.bankofbeijing.com.cn
17) 中信银 行股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区朝 阳门 北大 街8号 富华 大厦C 座
法定代 表人 常振明 联系人 丰靖
客服电 话 95558 网址 http://bank.ecitic.com
18) 包商银 行股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 包头 市钢 铁大 街6 号
法定代 表人 李镇西 联系人 刘芳
客服电 话 95352 网址 www.cbhb.com.cn
19) 渤海银 行股 份 有 限公 司
注册地 址 天津市 河西 区马 场道201-205 号
法定代 表人 李伏安 联系人 王宏
客服电 话 95541 网址 www.cbhb.com.cn
20) 东莞银 行股 份有 限公 司
注册地 址 东莞市 莞城 区体 育路21 号
法定代 表人 廖玉林 联系人 陈幸
客服电 话 40011-96228 网址 www.dongguanbank.cn
21) 东莞农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 广东省 东莞 市东 城区 鸿福 东路2 号
法定代 表人 何沛良
网址 www.drcbank.com
22) 杭州银 行股 份有 限公 司
注册地 址 杭州市 庆春路46 号杭 州银 行大厦
法定代 表人 吴太普 联系人 严峻
客服电 话
0571-96523 、
400-8888-508
网址 www.hzbank.com.cn
23) 吉林银 行股 份有 限公 司
注册地 址
吉林省 长春 市经 开区 东南 湖大路1817 号
法定代 表人 唐国兴 联系人 孙琦
客服电 话 400-88-96666 网址
www.jlbank.com.cn
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24) 宁波银 行股 份有 限公 司
注册地 址 宁波市 鄞州 区宁 南南 路700 号
法定代 表人 陆华裕 联系人 胡技勋
客服电 话 95574 网址 www.nbcb.com.cn
25) 青岛银 行股 份有 限公 司
注册地 址 青岛市 市南 区香 港中 路68 号
法定代 表人 郭少泉 联系人 腾克
客服电 话
96588 （ 青 岛 ） 、
400-669-6588 （全 国）
网址 www.qdccb.com
26) 上海农 村商 业银 行股 份有 限公司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路8 号15-20 楼、22-27楼
法定代 表人 胡平西 联系人 施传荣
客服电 话
021 － 962999 、
4006962999
网址 www.srcb.com
27) 上海银 行股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 银城 中路168 号
法定代 表人 范一飞
客服电话 021-962888 网址 www.bankofshanghai.com
28) 乌鲁木 齐市 商业 银行 股份 有限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 新华 北路8 号
法定代 表人 农惠臣 联系人 何佳
客服电 话 96518 网址 www.uccb.com.cn
29) 大连银 行股 份有 限公 司
注册地 址 大连市 中山 区中 山路88 号 天安国 际大 厦49 楼
法定代 表人 陈占维 联系人 李格格
客服电 话 400-664-0099 网址 www.bankofdl.com
30) 广东顺 德农 村商 业银 行股 份有限 公司
注册地 址 广东省 佛山 市顺 德大 良 新 城区拥 翠路2号
法定代 表人 姚真勇
网址 www.sdebank.com
31) 哈尔滨 银行 股份 有限 公司
注册地 址 哈尔滨 市道 里区 尚志 大街160 号
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法定代 表人 郭志文 联系人 遇玺
客服电 话 95537 ；400-609-5537 网址 www.hrbb.com.cn
32) 重庆银 行股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 渝中 区邹 容路153 号
法定代 表人 马千真 联系人 孔文超
客服电 话
96899 （ 重 庆 地 区 ） ；
400-709-6899 （ 其 他
地区）
网址 www.cqcbank.com
33) 渤海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 天津市 经济 技术 开发 区第 二大街42号 写字 楼101 室
法定代 表人 王春峰 联系人 蔡霆
客服电 话 400-6515-988 网址 www.ewww.com.cn
34) 大通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
辽宁省大连市沙河口 区会 展路129号大连国 际金融中 心A座-大连期货
大厦38 、39 层
法定代 表人 张智河 联系人 谢立军
客服电 话 4008-169-169 网址 www.daton.com.cn
35) 大同证 券有 限责 任公 司
注册地 址 大同市 城区 迎宾 街15 号桐 城中央21层
法定代 表人 董祥 联系人 薛津
客服电 话 4007121212 网址 http://www.dtsbc.com.cn/
36) 东北证 券股 份有 限公 司
注册地 址 长春市 自由 大路1138 号
法定代 表人 杨树财 联系人 安岩岩
客服电 话
400-600-0686
；
0431-85096733
网址 www.nesc.cn
37) 东兴证 券 股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛大 厦B 座12 、15 层
法定代 表人 魏庆华 联系人 汤漫川
客服电 话 4008-888-993 网址 www.dxzq.net
38) 国都证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 东城 区东 直门 南大 街3号 国华 投资 大厦9 层、10 层
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法定代 表人 常喆
客服电 话 400-818-8118 网址 www.guodu.com
39) 恒泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 内蒙古 呼和 浩特 市新 城区 新华东 街111 号
法定代 表人 庞介民 联系人 王旭华
客服电 话 0471-4960762 网址 www.cnht.com.cn
40) 申万宏 源西 部证 券有 限公 司
注册地 址 新疆乌 鲁木 齐市 文艺 路233 号
法定代 表人 李季 联系人 李巍
客服电 话 400-800-0562 网址 www.hysec.com
41) 华龙证 券股 份有 限公 司
注册地 址 兰州市 城关 区东 岗西 路638 号财富 大厦4楼
法定代 表人 李晓安 联系人 邓鹏怡
客服电 话 95368 网址 www.hlzqgs.com
42) 华融证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街8 号
法定代 表人 祝献忠 联系人 李慧灵
客服电 话 400-898-9999 网址 www.hrsec.com.cn
43) 华西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 四川省 成都 市青 羊区 陕西 街239 号
法定代 表人 杨炯洋 联系人 谢国梅
客服电 话 95548 网址 www.hx168.com.cn
44) 江海证 券有 限公 司
注册地 址 黑龙江 省哈 尔滨 市香 坊区 赣水路56号
法定代 表人 孙名扬 联系人 周俊
客服电 话 400-666-2288 网址 www.jhzq.com.cn
45) 开源证券 股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 高新 区锦 业 路1 号 都市之 门B 座5 层
法定代 表人 李刚 联系人 黄芳
客服电 话 400-860-8866 网址 www.kysec.cn
46) 联讯证 券股 份有 限公 司
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注册地 址
中国广 东省 惠州 市惠 城区 江北东 江三 路广 播电 视新 闻中心
法定代 表人
徐刚
联系人
郭晴
客服电 话
95564
网址
www.lxzq.com.cn
47) 中泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 山东省 济南 市经 七路86 号
法定代 表人 李玮 联系人 马晓男
客服电 话 95538 网址 www.zts.com.cn
48) 日信证 券有 限责 任公 司
注册地 址 呼和浩 特市 新城 区锡 林南 路18号
法定代 表人 孔佑杰 联系人 文思婷
客服电 话 400-660-9839 网址 http://www.rxzq.com.cn
49) 瑞银证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街7 号 英蓝国 际金 融中 心12 层、15 层
法定代 表人 程宜荪
客服电话 400-887-8827 网址 www.ubssecurities.com
50) 山西证 券股 份有 限公 司
注册地 址 太原市 府西 街69 号山 西国 际贸易 中心 东塔 楼
法定代 表人 侯巍 联系人 郭熠
客服电 话
400-666-1618 ；
95573
网址 www.i618.com.cn
51) 天相投 资顾 问有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融街19 号 富凯大 厦B 座701
法定代 表人 林义相 联系人 尹伶
客服电 话 010-66045678 网址 www.jjm.com.cn
52) 西部证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西安市 东新街232 号 陕西 信 托大厦16-17 层
法定代 表人 刘建武 联系人 梁承华
客服电 话 95582 网址 www.westsecu.com.cn
53) 新时代 证券 股份 有限 公司
注册地 址 北京市 海淀 区北 三环 西路99 号院1 号楼15层1501
法定代 表人 田德军 联系人 田芳芳
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21
客服电 话 4006-98-98-98 网址 www.xsdzq.cn
54) 信达证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区闹 市口 大街9 号院1 号楼
法定代 表人 张志刚 联系人 唐静
客服电 话 95321 网址 www.cindasc.com
55) 中国民 族证 券有 限责 任公 司
注册地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼
法定代 表人 赵大建 联系人 李微
客服电 话 4008895618 网址 www.e5618.com
56) 中国银 河证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座
法定代 表人 陈有安 联系人 邓颜
客服电 话 400-888-8888 网址 www.chinastock.com.cn
57) 中国国 际金 融股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 建国 门外 大街1号 国 贸大厦2座27 层及28 层
法定代 表人 李剑阁 联系人 蔡宇洲
客服电 话
010-85679238 ；
010-85679169
网址 www.ciccs.com.cn
58) 中天证 券有 限责 任公 司
注册地 址 辽宁省 沈阳 市和 平区 光荣 街 23 号甲
法定代 表人 马功勋 联系人 袁劲松
客服电 话 400-6180-315 网址 www.stockren.com
59) 中信建 投证 券 股 份有 限公司
注册地 址 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼
法定代 表人 王常青 联系人 权唐
客服电 话 400-8888-108 网址 www.csc108.com
60) 中信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 深南 大道7088 号招 商银行 大厦A层
法定代 表人 王东明 联系人 郑慧
客服电 话 95558 网址 www.citics.com
61) 中信证 券（ 山东 ）有 限责 任公司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
22
注册地 址 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛国 际金 融广 场1 号楼20层（266061)
法定代 表人 杨宝林 联系人 吴忠超
客服电 话 95548 网址 www.citicssd.com
62) 中原证 券股 份有 限公 司
注册地 址 郑州市 郑东 新区 商务 外环 路10号
法定代 表人 菅明军 联系人 程月艳
客服电 话 95377 网址 www.ccnew.com
63) 爱建证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 世纪 大道1600 号32 楼
法定代 表人 钱华 联系人 王薇
网址 www.ajzq.com
64) 安信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田路4018 号安联 大厦35层、28 层A02 单元
法定代 表人 王连志
客服电 话 400-800-1001 网址 www.essence.com.cn
65) 财通证 券股 份有 限公 司
注册地 址
杭州市 杭大 路15 号嘉 华国 际商务 中心201 、 501 、 502 、 1103 、 1601-1615 、
1701-1716
法定代 表人 沈继宁
客服电 话
95336
4008696336
网址 www.ctsec.com
66) 长城证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号特 区报 业大 厦16 、17 层
法定代 表人 黄耀华
客服电 话
0755-33680000 ；
400-6666-888
网址 www.cgws.com
67) 长江证 券股 份有 限公 司
注册地 址 武汉市 新华 路特8号 长江 证 券大厦
法定代 表人 杨泽柱 联系人 奚博宇
客服电 话 95579 ；400-8888-999 网址 www.95579.com
68) 德邦证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 普陀 区曹 杨路510 号 南半幢9楼
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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法定代 表人 姚文平
客服电 话 400-888-8128 网址 www.tebon.com.cn
69) 第一创 业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区福 华一 路115 号投行 大厦20楼
法定代 表人 刘学民
客服电 话 95358 网址 www.firstcapital.com.cn
70) 东方证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 中山 南路318 号2号楼22-29 层
法定代 表人 潘鑫军 联系人 胡月茹
客服电 话 95503 网址 www.dfzq.com.cn
71) 东莞证 券有 限责 任公 司
注册地 址 东莞市 莞城 可园 南路1号
法定代 表人 张运勇
客服电 话 0769-961130 网址 www.dgzq.com.cn
72) 东海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 江苏省 常州 市延 陵西 路23 号投资 广场18层
法定代 表人 朱科敏 联系人 梁旭
客服电 话
400-8888-588
95531
网址 http://www.longone.com.cn
73) 东吴证 券股 份有 限公 司
注册地 址 苏州工 业园 区星 阳街5号 东 吴证券 大厦
法定代 表人 范力 联系人 方晓丹
客服电 话 4008-601-555 网址 http://www.dwzq.com.cn
74) 方正证 券股 份有 限公 司
注册地 址 北京市 西城 区丰 盛胡 同28 号太平 洋保 险大 厦11 层
法定代 表人 雷杰
客服电 话 95571 网址 http://www.foundersc.com
75) 光大证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 静安 区新 闸路1508 号
法定代 表人 薛峰 联系人 刘晨
客服电 话
95525 ； 10108998 ；
400-888-8788
网址 www.ebscn.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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76) 广发证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 北路183-187 号 大都会 广场43楼
法定代 表人 孙树明 联系人 黄岚
客服电 话
95575 或 致 电 各 地 营
业网点
网址 http://www.gf.com.cn
77) 广州证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州国 际金 融中 心主 塔19 层、20 层
法定代 表人 邱三发 联系人 梁微
客服电 话 020-961303 网址 www.gzs.com.cn
78) 国海证 券股 份有 限公 司
注册地 址 广西桂 林市 辅星 路13 号
法定代 表人 张雅锋 联系人 牛孟宇
客服电 话 95563 网址 www.ghzq.com.cn
79) 国金证 券股 份有 限公 司
注册地 址 成都市 青羊 区东 城根上街 95 号
法定代 表人 冉云 联系人 刘婧漪
客服电 话 4006-600109 网址 www.gjzq.com.cn
80) 国盛证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江西省 南昌 市北 京西 路88 号（江 信国 际金 融大 厦）
法定代 表人 曾小普 联系人 俞驰
客服电 话 400-8222-111 网址 www.gsstock.com
81) 国泰君 安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 中国（ 上海 ）自 由贸 易试 验区商 城路618 号
法定代 表人 杨德红
客服电 话 400-8888-666 网址 www.gtja.com
82) 国信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 罗湖 区红 岭中 路1012 号国 信证 券大 厦16-26层
法定代 表人 何如 联系人 周杨
客服电 话 95536 网址 www.guosen.com.cn
83) 国元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市寿 春路179 号
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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法定代 表人 蔡咏 联系人 祝丽萍
客服电 话 400-8888-777 网址 www.gyzq.com.cn
84) 海通证 券股 份有 限公 司
注册地 址 上海市 广东 路689
法定代 表人 王开国 联系人 李笑鸣
客服电 话
95553 或 拨 打 各 城 市
营业网 点咨 询电 话
网址 www.htsec.com
85) 红塔证 券股 份有 限公 司
注册地 址 云南省 昆明 市北 京路155 号附1号 红塔 大厦9 楼
法定代 表人 况雨林 联系人 高国泽
客服电 话 400-871-8880 网址 www.hongtastock.com
86) 华安证 券股 份有 限公 司
注册地 址 安徽省 合肥 市政 务文 化新 区天鹅 湖路198 号
法定代 表人 李工 联系人 范超
客服电 话
96518( 安徽) ；
400-809-6518( 全国)
网址 www.hazq.com
87) 华宝证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 世纪 大道100 号57 层
法定代 表人 陈林
客服电 话 400-820-9898 网址 www.cnhbstock.com
88) 华福证 券有 限责 任公 司
注册地 址 福州市 五四 路157 号 新天 地 大厦7 、8层
法定代 表人 黄金琳
客服电 话
96326 （福 建省 外请 先
拨0591 ）
网址 www.hfzq.com.cn
89) 华林证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区民 田路178 号 华融大 厦5 、6楼
法定代 表人 薛荣年 联系人 杨玲
客服电 话
全国统一客服热线
400-188-3888 ；
全国统一电话委托号
码：400-880-2888
网址 www.chinalions.com
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90) 华泰证 券股 份有 限公 司
注册地 址 南京市 江东 中路228 号
法定代 表人 吴万善
客服电 话 95597 网址 www.htsc.com.cn
91) 华鑫证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4018 号安联 大 厦28 层 A01 、B01 （b） 单元
法定代 表人 俞洋 联系人 杨莉娟
客服电 话
021-32109999 ；
029-68918888 ；
400-109-9918
网址 www.cfsc.com.cn
92) 金元证 券股 份有 限公 司
注册地 址 海南省 海口 市南 宝路36 号 证券大 厦4 层
法定代 表人 陆涛
客服电 话 400-888-8228 网址 www.jyzq.cn
93) 南京证 券有 限责 任公 司
注册地 址 江苏省 南京 市大 钟亭8号
法定代 表人 步国旬 联系人 潘月
客服电 话 400-828-5888 网址 www.njzq.com.cn
94) 平安证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 中心 区金 田路4036 号 荣超 大厦16-20 层
法定代 表人 谢永林
客服电 话 95511-8 网址 stock.pingan.com
95) 长城国 瑞证 券有 限公 司
注册地 址 厦门市 莲前 西路2号 莲富 大 厦17楼
法定代 表人 王勇
客服电 话 0592-5163588 网址 www.xmzq.cn
96) 上海证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 西藏 中路336 号
法定代 表人 龚德雄
客服电 话 021-962518 网址 www.962518.com
97) 申万宏 源 证 券有 限公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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注册地 址 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45层
法定代 表人 李梅
客服电 话 95523 ；400-889-5523 网址 www.swhysc.com
98) 世纪证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号招 商银 行大 厦40-42层
法定代 表人 姜昧军
网址 www.csco.com.cn
99) 太平洋 证券 股份 有限 公司
注册地 址 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远大 厦18 层
法定代 表人 李长伟 联系人 唐昌田
客服电 话 400-665-0999 网址 http://www.tpyzq.com
100) 天风证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖北省 武汉 市东 湖新 技术 开发区 关东 园路2号 高科 大 厦4楼
法定代 表人 余磊 联系人 刘鑫
客服电 话
028-86711410 ；
027-87618882
网址 www.tfzq.com
101) 万联证 券有 限责 任公 司
注册地 址 广东省 广州 市天 河区 珠江 东路11 号高 德置 地广 场18 、19层
法定代 表人 张建军 联系人 甘蕾
客服电 话 400-8888-133 网址 www.wlzq.com.cn
102) 五矿证 券有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区金 田 路4028 号荣超 经贸 中心 办公 楼 47 层01 单元
法定代 表人 赵立功 联系人 王鹏宇
客服电 话 400-184-0028 网址 www.wkzq.com.cn
103) 西藏同 信证 券股 份有 限公 司
注册地 址 西藏自 治区 拉萨 市北 京中 路101 号
法定代 表人 贾绍君 联系人 曹亦思
客服电 话 400-881-1177 网址 www.xzsec.com
104) 西南证 券股 份有 限公 司
注册地 址 重庆市 江北 区桥 北苑8号
法定代 表人 余维佳
客服电 话 400-809-6096 网址 www.swsc.com.cn
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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105) 湘财证 券股 份有 限公 司
注册地 址 湖南省 长沙 市天 心区 湘府 中路198 号 新南 城商 务中心A栋11 楼
法定代 表人 林俊波 联系人 李欣
客服电 话 400-888-1551 网址 www.xcsc.com
106) 兴业证 券股 份有 限公 司
注册地 址 福州市 湖东 路268 号
法定代 表人 兰荣
客服电 话 95562 网址 www.xyzq.com.cn
107) 英大证 券有 限责 任公 司
注册地 址 深圳市 福田 区深 南中 路华 能大厦30、31层
法定代 表人 吴骏
客服电 话 4008-188-688 网址 www.ydsc.com.cn
108) 招商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 深圳市 福田 区益 田路 江苏 大厦A 座38 －45 层
法定代 表人 宫少林 联系人 黄婵君
客服电 话 400-8888-111 ；95565 网址 www.newone.com.cn
109) 浙商证 券股 份有 限公 司
注册地 址 浙江省 杭州 市杭 大路1号 黄 龙世纪 广场A6/7
法定代 表人 吴承根
客服电 话 0571-967777 网址 www.stocke.com.cn
110) 中国中 投证 券有 限责 任公 司
注册地 址
深 圳 市 福 田 区 益 田 路 与 福 中 路 交 界 处 荣 超 商 务 中 心A 栋第18 层-21 层
及第04 层01 、02 、03 、05 、11、12、13、15、16、18 、19 、20 、21 、
22、23 单元
法定代 表人 高涛 联系人 刘毅
电话 0755-82023442 传真 0755-82026539
客服电 话 95532 网址 www.china-invs.cn
111) 中航证 券有 限公 司
注册地 址 南昌市 红谷 滩新 区红 谷中 大道1619 号 国际 金融 大厦A 座41楼
法定代 表人 王宜四 联系人 戴蕾
客服电 话 400-8866-567 网址 www.avicsec.com
112) 中山证 券有 限责 任公 司
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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注册地 址 深圳市 南山 区科 技中 一路 西华强 高新 发展 大 楼7 层、8 层
法定代 表人 黄扬录 联系人 罗艺琳
客服电 话 400-1022-011 网址 http://www.zszq.com/
113) 中银国 际证 券有 限责 任公 司
注册地 址 上海市 浦东 新区 银城 中路200 号中 银大 厦39 层
法定代 表人 许刚 联系人 王炜哲
客服电 话 400-620-8888 网址 www.bocichina.com
114) 中信期 货有 限公 司
注册地 址
深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越时 代广 场 （二 期） 北座13层1301-1305
室、14 层
法定代 表人
张皓
联系人
洪诚
客服电 话
400-990-8826
网址
www.citicsf.com
115) 深圳众 禄金 融控 股股 份有 限公司
办公地 址 深圳市 罗湖 区梨 园路 物资 控股置 地大 厦8 楼
联系人 童彩平
客服电 话 4006-788-887 网址 www.zlfund.cn 及www.jjmmw.com
116) 上海长 量基 金销 售投 资顾 问有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 大道555 号裕 景国 际B 座16 层
联系人 单丙烨
客服电 话 400-820-2899 网址 www.erichfund.com
117) 北京展 恒基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区德 胜门 外华 严北里2号 民建 大厦6 层
联系人 朱亚菲
客服电 话 400-888-6661 网址 www.myfund.com
118) 杭州数 米基 金销 售有 限公 司
办公地 址 浙江省 杭州 市滨 江区 江南 大道3588 号 恒生 大厦12楼
联系人
徐昳绯
客服电 话 4000-766-123 网址 www.fund123.cn
119) 上海好 买基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 浦东 新区 浦东 南路1118 号 鄂尔 多斯 国际 大厦9 楼（200120 ）
联系人 罗梦
客服电 话 400-700-9665 网址 www.ehowbuy.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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120) 浙江同 花顺 基金 销售 有限 公司
办公地 址 浙江省 杭州 市西 湖区 文二 西路1 号元 茂大 厦903
联系人
吴杰
客服电 话 4008-773-772 网址 www.ijijin.cn
121) 上海天 天基 金销 售有 限公 司
办公地 址 上海市 徐汇 区龙 田路195 号 3C座9 楼
联系人
潘世友
客服电 话 400-1818-188 网址 www.1234567.com.cn
122) 诺亚正 行（ 上海 ）基 金销 售投资 顾问 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴银 城中路68号 时代 金融 中心8 楼801
联系人
方成
客服电 话 400－821 －5399 网址 www.noah-fund.com
123) 万银财 富（ 北京 ）基 金销 售有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区北 四环 中路27 号院5 号楼3201 内3201单元
联系人 付少帅
客服电 话 400-059-8888 网址 www.wy-fund.com
124) 宜信普 泽投 资顾 问（ 北京 ）有限 公司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国路88 号SOHO 现 代城C 座1809
联系人 刘梦轩
客服电 话 400-6099-200 网址 www.yixinfund.com
125) 深圳腾 元基 金销 售有 限公 司
办公地 址 深圳市 福田 区金 田路2028 号皇岗 商务 中心 主楼4F（07 ）单 元
联系人 叶健
客服电 话 4006-877-899 网址 www.tenyuanfund.com
126) 深圳市 新兰 德证 券投 资咨 询有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区金 融大 街35 号国际 企业 大厦C座9 层
联系人 张燕
客服电 话 4008507771
网址 t.jrj.com
127) 和讯信 息科 技有 限公 司
办公地 址 北京市 朝外 大街22号 泛利 大厦10 层
联系人 吴卫东
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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客服电 话 4009200022 网址 licaike.hexun.com
128) 北京增 财基 金销 售有 限公 司
办公地 址 北京市 西城 区南 礼士 路66 号建威 大厦1208 室
联系人 王天
客服电 话 400-001-8811 网址 www.zcvc.com.cn
129) 一路财 富（ 北京 ）信 息科 技有限 公司
办公地 址 北京市 西城 区车 公庄 大街9 号五栋 大楼C座702 室
联系人 苏昊
客服电 话 400-0011-566 网址 www.yilucaifu.com
130) 北京钱 景财 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 海淀 区海 淀南 路 13 号楼 6 层 616 室
联系人 魏争
客服电 话 400-678-5095 网址 www.niuji.net
131) 嘉实财 富管 理有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区建 国 路91 号 金地中 心A 座 6 层
联系人 费勤雯
客服电 话 400-021-8850 网址 www.harvestwm.cn
132) 北京恒 天明 泽基 金销 售有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路20 号 乐成 中心A 座 23 层
联系人 马鹏程
客服电 话 400-786-8868-5 网址 www.chtfund.com/
133) 中国国 际期 货有 限公 司
办公地 址 北京市 朝阳 区麦 子店 西 路3 号新 恒基 国际 大厦15 层
联系人 孟夏
客服电 话 400-8888-160 网址 www.cifco.net
134) 北京创 金启 富投 资管 理有 限公司
办公地 址 北京市 西城 区民 丰胡 同 31 号 5 号楼 215A
联系人 赵海峰
客服电 话 010-88067525 网址 www.5irich.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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135) 海银基 金销 售有 限公 司
136) 上海联 泰资 产管 理有 限公 司
137) 北京微 动利 投资 管理 有限 公司
办公地 址 北京市 石景 山区 古城 西 路113 号 景山 财富 中心 金融 商业 楼 341 室
联系人 季长军
客服电 话 4008-196-665 网址 www.buyforyou.com.cn
138) 北京君 德汇 富投 资咨 询有 限公司
办公地 址 北京市 东城 区建 国门 内大 街 18 号恒 基中 心办 公楼 一 座 2202 室
联系人 魏尧
客服电 话 400-066-9355 网址 www.kstreasure.com
139) 北京乐 融多 源投 资咨 询有 限公司
办公地 址 北京市 朝阳 区西 大望 路1 号1 号楼 16 层1603 室
联系人 张婷
客服电 话 400-068-1176 网址 www.jimufund.com
140) 上海陆 金所 资产 管理 有限 公司
办公地 址 上海市 浦东 新区 陆家 嘴1333 号 14 楼
联系人 宁博宇
客服电 话 400-821-9031 网址 www.lufunds.com
基金管 理人 可根 据有 关法 律 、法 规的 要求 ，选 择其 他符合 要求 的机 构代 理销 售本基 金 ，
并及时 公告 。
2 、注册登记机构：
名称 银华基 金管 理有 限公 司
注册地 址 广东省 深圳 市深 南大 道 6008 号 特区 报业 大厦 19 层
办公地 址 上海市 浦东 新区 东方 路1217 号 陆家 嘴金 融服 务广 场16 楼
联系人 刘艳妮
客服电 话 400-808-1016 网址 www.fundhaiyin.com
办公地 址 上海市 长宁 区金 钟 路658 弄2 号楼 B 座6 楼
联系人 凌秋艳
客服电 话 4000-466-788 网址 www.66zichan.com
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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办公地 址 北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 广场 东方 经贸 城 C2 办公 楼 15 层
法定代 表人 王珠林 联系 人 伍军辉
电话 010-58163000 传真 010-58162951
3 、出具法律意见书的 律 师 事务所
名称 北京市 金杜 律师 事务 所
住所及 办公 地址 北京市 朝阳 区东 三环 中 路39 号 建外SOHO A 座31 层
负责人 王玲 联系人 宋萍萍
电话 0755-22163307 传真 0755-22163380
经办律 师 靳庆军
宋 萍萍
4 、会计师事务所和经办 注 册会计师
名称 德勤华 永会 计师 事务 所 （ 特殊普 通合 伙） 北京 分所
办公地 址
北京市 东城 区东 长安 街 1 号东方 经贸 城西 二办 公楼 7 层、8 层、9
层、15 层 1-3 室
法定代 表人 陈建明 联系人 郭新华
电话 010-85207788 传真 010-85181218
经办注 册会 计师 吕静、 姜金 玲
四、基金的名称
银华保 本增 值证 券投 资基 金
五、基金的类型
契约型 、开 放式
六、基金的投资目标
本基金 的投 资目 标是 ： 在 确保保 本周 期到 期时 本金 安全的 基础 上， 谋求 基金 资产的 稳定
增值。
七、基金的投资对象 和投 资范围
本基金 的投 资范 围为 具有 良好流 动性 的金 融工 具， 包括国 内依 法公 开发 行的 各类债 券 、
股票以 及中 国证 监会 允许 基金投 资的 其他 金融 工具 。
本基金 的投 资对 象主 要分 为 两类 ： 保 本资 产和 收益 资 产。 现 阶段， 保本 资产 主要 是债券 ，
包括国 债、 高信 用等 级的 企业债 与金 融债 等； 收益 资产主 要是 股票 ， 此 外， 基金管 理人 还将
在基金 合同 和证 券法 律法 规的约 束范 围内 积极 参与 包括新 股申 购、 新债 申购、 可转债 投资 等
有可能 带来 高收 益的 收益 资产的 投资 。 如在 本基 金存 续期内 市场 出现 新的 金融 衍生产 品且 在
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开放式 基金 许可 的投 资范 围之内 ，本 基金 管理 人保 留调整 投资 对象 的权 利。
八、基金的投资策略 和投 资组合的构建
1 ．总 体投资 策略
本基金的 投资 采用恒 定比 例投资组 合保 险策略 （CPPI）。 CPPI 是国 际通行 的一 种投资 组
合保险 策略 ， 它主要 是通 过数量 分析 ， 根据市 场的 波动来 调整 、 修正收 益资 产与保 本资 产 在
投 资 组 合 中 的比 重 ， 以 确保 投 资 组 合 在一 段 时 间 以后 的 价 值 不 低于 事 先 设 定的 某 一 目 标价
值，从 而达 到对 投资 组合 保值增 值的 目的 。
在保证 资产 配置 符合 基金 合同规 定的 前提 下 ， 基 金管 理人将 按照CPPI 策略 的要 求动态 调
整保本 资产 与收 益资 产的 投资比 例 ， 在 保证 收益 资产 可能的 损失 额不 超过 保本 资产的 潜在 收
益与基金 前期 收益并 扣除 相关费用 后（ 此时的 值即 安全垫，cushion ） 的基 础 上，实现 基金
资产最 大限 度的 增值 。 如在 本基金 存续 期内 市场 出现 新的金 融衍 生产 品且 在开 放式基 金许 可
的投资 范围 之内 ，本 基金 管理人 保留 调整 保本 投资 策略的 权利 。
本基金 总体 投资 策略 包括 以下三 个层 面：
（1） 按照 恒定 比例 投资 组 合保险 策略 对股 票资 产进 行动态 调整
CPPI投 资策 略的 投资 步骤 大致可 分为 三步 ： 第一 步， 根据投 资组 合期 末最 低目 标价值 （ 在
本基金 中该 值为 基金 的本 金） 和 合理 的折 现率 设定 当前应 持有 的保 本资 产的 数量， 即投 资组
合的价 值底 线； 第二 步， 计算投 资组 合现 时净 值超 过价值 底线 的数 额， 该数 值等于 安全 垫 ；
最后 ， 将 相当 于安全 垫特 定倍数 的资 金规 模投 资于 收益资 产 （如 股票 ） 以 创 造高于 最低 目标
价值的 收益 ，其 余资 产投 资于保 本资 产 以 在期 末实 现最低 目标 价值 。
在期间
? ? T , 0
内， 收益 资产 价值 的计算 公式 为：
) ( ) (
t t t t t t t
F B R M F V M MC R ? ? ? ? ? ?
?
t
V
投资组 合t 时净 值
?
t
R
收益资 产t 时价 值
?
t
C
t时安全垫 价值
?
t
B
保本资 产t 时值
?
t
F
t时的 价 值底线
? M
特定 的放 大倍 数
安全垫的放大将同时 带来 股票投资可能的收益 增加 和股票投资可能的风 险加 大两个结
果。 因 此， 在CPPI 中， 随着 安全垫 放大 倍数 的变 化， 基金管 理人 必须 在股 票投 资风险 加大 和
收益增 加这 两者 间寻 找适 当的平 衡点 ， 也 就是 确定 适当的 安全 垫放 大倍 数， 以力求 既能 保证
基金本 金的 安全 ，又 能尽 量为投 资者 创造 更多 的收 益。
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依照CPPI 投 资的 关键 点主 要有三 点：
① 保本 资产 的确 定
在CPPI 中， 保本 资产 在保 本期末 需要 有确 定的 现金 流。 如 果在 保本 期末 没有 确定的 现金
流，将 无法 确定 在当 前为 实现保 本期 末最 低目 标价 值所需 投资 的保 本资 产的 数量。
在实际 投资 中 ， 有 确定 现金 流的保 本资 产最 好是 选用 剩余期 限与 保本 周期 相匹 配的高 信
用等级 的零 息票 据， 如零 息国债 。 由于 国内债 券市 场中此 类国 债较 少， 因此 在本基 金的 投 资
中， 主要 选用 高信用 等级 的三年 期债 券 。 对于 认购 期以后 投资 者追 加的 申购 资金 ， 将 尽可 能
地投入 剩余 期限 与保 本周 期剩余 期限 相匹 配的 高信 用等级 的三 年期 债券 。
②放大 倍数 的确 定
在CPPI 中， 安全 垫是 收益 资产可 承受 的最 高损 失限 额。 因 此收 益资 产变 现时 所能承 担损
失的比 例上 限是 放大 倍数 的倒数 。 所以 ， 安 全垫 放 大倍 数 不能 过高 ， 过 高则 可能出 现在 需要
清空股 票时 ， 因为流 动性 不足而 使股 票损 失超 过安 全垫 。 但 安全 垫放大 倍数 又不能 过低 ， 过
低则收 益资 产数 量不 够， 使基金 收益 性不 足。
因此 ， 在 本基 金的投 资中 ， 本 基金 管理 人将着 重考 察保本 周期 内的 市场 中长 期走势 ， 根
据市场的中长期态 势，适 度调整安全垫中长 期的放 大倍数。在市场处 于弱市 时，辅以TIPP
投资策 略以 控制 基金 风险 ， 确保基 金保 本目 标的 实现 。 TIPP是CPPI 一种 保守 投资 的发展 形式 ，
主要是 在投 资组 合净 值提 升时， 将投 资组 合的 期末 最低目 标价 值随 之提 高， 以锁定 前期 已实
现收益 。
③安全 垫放 大倍 数的 维 持
根据CPPI ， 只有 当安 全垫 的放大 倍数 在一 定时 间内 保持恒 定， 才能 保证 在安 全垫减 少至
零时， 收益 资产 的数 量也 能按需 要同 时减 少至 零， 以保证 基金 的本 金安 全。 如下图 所示 ：
安全垫 趋近 于零 时收 益资 产投资 额同 时趋 近于 零
在实际 应用 中， 如果 要保 持安全 垫放 大倍 数的 恒定 ， 则需 要根 据投 资组 合市 值的变 化随
时调整 收益 资产 与保 本资 产的比 例， 而这 将给 基金 带来高 昂的 交易 费用 ， 同 时当市 场发 生较
大变化 时， 为维 持固 定的 放大倍 数， 基金 有可 能出 现过激 投资 （收 益资 产过 多或过 少） 。
因此， 在本 基金 的实 际投 资中， 对于 “恒 定比 例” 采取如 下两 个方 法进 行处 理 ：
I 、为维 持收益 资产与 安全 垫的放大 倍数 ，基金 管理 人对收益 资产 与保本 资产 的比例 进
行 定 期 调 整 而不 是 随 时 调整 ， 同 时 管 理人 还 将 根 据这 种 调 整 可 能造 成 的 交 易费 用 与 冲 击成
本，设 立调整 阀值（ 即调 整资产 比例所 能接受 的最 高冲击 成本与 交易费 用） ， 根据调 整阀值
来确定 调整 的最 佳时 点， 以降低 交易 费用 。
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II 、 为尽 量减 少基 金可 能出 现的过 激投 资 ， 本 基金 管理 人将在 市场 可能 发生 剧烈 变化时 ，
对基金 安全 垫的 中长 期放 大倍数 进行 调整 ， 调整 的时 间间隔 将比 日常 保本 资产 与收益 资产 比
例调整 的时 间间 隔长 ， 这 样一方 面保 证基 金能 够有 充足的 时间 间隔 实现 “恒 定比例 ” 的投 资
组合保 险策 略， 另一 方面， 本基金 管理 人又 能根 据对 市场中 长期 态势 的判 断来 决定是 否该 减
小或增 大放 大倍 数， 以尽 量避免 过激 投资 。
（2） 债券 投资 策略
本基金 的债 券投 资策 略主 要包括 以下 几方 面：
①基本 持有 久期 与保 本周 期相匹 配的 债券 ， 主要 按买 入并持 有方 式操 作以 保证 组合收 益
的稳定 性， 以有 效回 避利 率风险 ，形 成本 基金 的保 本资产 。
②综合 考虑 收益 性、 流动 性和风 险性 ， 进行主 动性 的品种 选择 ， 主要包 括根 据利率 预 测
调整组 合久 期、 选择 低估 值债券 进行 投资 、 把 握市 场上的 无风 险套 利机 会， 增加盈 利性 、 控
制风险 等等 ，以 争取 获得 适当的 超额 收益 ， 提 高整 体组合 收益 率。
③ 利用 银行 间市 场和 交易 所市场 现券 存量 回购 所得 资金积 极参 与新 股申 购和 配售 ， 以 获
得稳定 的股 票一 级市 场投 资回报 。
④ 利用 未来 可能 推出 的金 融衍生 工具 ，有 效地 规避 利率风 险。
（3） 股票 投资 策略
本基金 注重 对股 市趋 势的 研究 ， 根 据CPPI 策略 ， 控 制股票 市场 下跌 风险 ， 分 享股票 市场
成长收 益。
本基金 的股 票投 资以 价值 选股 、 组 合投 资为原 则 ， 通过选 择高 流动 性股 票， 保证组 合的
高流动 性； 通过 选择 具有 上涨或 分红 潜力 的股 票， 保证组 合的 收益 性； 通过 分散投 资、 组合
投资， 降低 个股 风险 与集 中性风 险。
2.投资 组合 管理
(1)投 资组 合构 建原 则
CPPI的 投资 策略 ，是 本基 金实现 本金 安全 的基 础， 其主要 原则 有以 下几 点：
①根据CPPI 的要 求确 定基 金安全 垫。
② 根据 基金 安全 垫和 放大 倍数调 整基 金资 产中 债券 和股票 的投 资额 。
(2)资 产配 置
资产配 置的 确定 ：资 产配 置以基 金合 同的 规定 和CPPI 策略 为原 则。 在基 金运 行 过程中 ，
基金管 理人 可以 根据 基金 运作的 实际 情况 和对 市场 的判断 调整CPPI 机制 的各 要素。
投资范 围和 操作 模式 的确 定： 固定 收益 部在研 究市 场投资 品种 的风 险、 收益 、 流 动性 和
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操作模 式的 基础 上， 定期 向 公司 投资 决策 委员 会 提 交投资 品种 和操 作模 式建 议书。 公司 投资
决策委 员会 在研 究之 后 ， 确 定本基 金在 运作 过程 中可 以投资 的品 种类 别及 可以 使用的 操作 模
式。
本基金 在每 一个 保本 周期 内，资 产类 别的 配置 关系 如下：
固定收 益类 金融 产品 和银 行存款 以外 的资 产在 资产 配置中 的比 例不 高 于 15% ；
债券投 资在 资产 配置 中的 比例不 低 于 60% ； 本基 金管 理人应 在基 金合 同生 效日 起 6 个月
内完成 建仓 ；本 基金 投资 运作应 符合 本基 金合 同规 定。
从第三 个保 本周 期开 始 ， 基 金管理 人 自 保本 周期 开始 之日 起3 个 月内 使基 金的 投资组 合
比例符 合基 金合 同的 有关 约定。
本基金 保持 适当 比例 现金 以应付 赎回。
(3)选 择债 券的 标准
根据投 资组 合构 建的 原则 ，本基 金选 择债 券的 标准 为：
①期限 ：债 券资 产主 要是 久期与 保本 周期 相匹 配的 债券。
②信用 等级 ： 债 券资 产， 投 资品种 必须 是具 有AA 级以 上投资 评级 的债 券， 其中 评 级为AAA
级的债 券在 债券 组合 中的 比例不 低于60% 。
③流动 性： 本基 金投 资的 债券必 须具 有良 好的 流动 性。
④收益 性： 投资 品种 必须 在同等 流动 性的 债券 中具 有合理 的收 益率 水平 。
九、业绩比较基准
与保本 周期 同期 限的 银行 定期存 款税 后收 益率 。
十、风险收益特征
本基金 为保 本基 金， 在证 券投资 基金 中属 于低 风险 的品种 。
十一、投资组合报告
基金管 理人 的董 事会 及董 事保证 本报 告所 载资 料不 存在虚 假记 载 、 误 导性 陈述 或重大 遗
漏，并 对其 内容 的真 实性 、准确 性和 完整 性承 担个 别及连 带责 任。
基金托 管人 中国 建设 银行 根据本 基金 合同 规定 ， 复 核了本 报告 中的 财务 指标 、 净值 表现
和投资 组合 报告 等内 容， 保证复 核内 容不 存在 虚假 记载、 误导 性陈 述或 者重 大遗漏 。
本投资 组合 报告 所 载 数据 截至 2015 年9 月30 日（ 财务数 据未 经审 计） 。
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1. 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额（ 元） 占基金 总资 产的 比例 （% ）
1 权益投 资 14,765,713.80 1.24
其中： 股票
14,765,713.80 1.24
2 固定收 益投 资
1,012,251,343.70 85.20
其中： 债券
1,012,251,343.70 85.20
资产 支持 证券
- -
3 贵金属 投资 - -
4 金融衍 生品 投资 - -
5 买入返 售金 融资 产
- -
其中： 买断 式回 购的 买入 返
售金融 资产
- -
6 银行存 款和 结算 备付 金合 计
137,723,640.03 11.59
7 其他资 产 23,294,629.20 1.96
8 合计 1,188,035,326.73
100.00
2. 报 告期 末按行 业分 类的股 票投 资组合
代码 行业类 别 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例(%)
A
农、林 、牧 、渔 业 - -
B
采矿业 - -
C
制造业 14,765,713.80 1.36
D
电力 、 热 力 、 燃 气及 水生 产和供
应业
- -
E
建筑业 - -
F
批发和 零售 业 - -
G
交通运 输、 仓储 和邮 政业 - -
H
住宿和 餐饮 业 - -
I
信息传 输、 软件 和信 息技 术服务
业
- -
J
金融业 - -
K
房地产 业 - -
L
租赁和 商务 服务 业 - -
M
科学研 究和 技术 服务 业 - -
N
水利、 环境 和公 共设 施管 理业 - -
O
居民服 务、 修理 和其 他服 务业 - -
P
教育 - -
Q
卫生和 社会 工作 - -
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R
文化、 体育 和娱 乐业 - -
S
综合 - -
合计 14,765,713.80 1.36
3. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 股票 投资明 细
序
号
股票代 码 股票名 称 数量（ 股） 公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值
比例（ ％）
1 000545 金浦钛 业 2,079,678 14,765,713.80 1.36
注：本 基金 本报 告期 末仅 持有上 述股 票。
4. 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 公允价 值（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （％ ）
1 国家债 券 20,010,000.00 1.84
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 50,265,000.00 4.62
其中： 政策 性金 融债 50,265,000.00 4.62
4 企业债 券 258,073,343.70 23.71
5 企业短 期融 资券 522,341,000.00 47.99
6 中期票 据 161,562,000.00 14.84
7 可转债 - -
8 同业存 单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,012,251,343.70 93.01
5. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 债券 投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称
数量
（张）
公允价 值（ 元）
占基金 资产 净值 比
例（％ ）
1 041464078
14 冀 能投
CP001
700,000 70,847,000.00 6.51
2 011599203
15 鲁 高速
股 SCP001
600,000 60,396,000.00 5.55
3 124252 13 邯 交通 500,000 52,435,000.00 4.82
4 1382063
13 中 电投
MTN1
500,000 50,510,000.00 4.64
5 041553011
15 电网
CP001
500,000 50,465,000.00 4.64
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6. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 资产 支持证 券
投资 明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有资 产支 持证 券。
7. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 贵金 属投资 明
细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有贵 金属 。
8. 报 告期 末按公 允价 值占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前五名 权证 投资明 细
注：本 基金 本报 告期 末未 持有权 证。
9. 报 告期 末本基 金投 资的股 指期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 末未 持有股 指期 货。
10. 报 告期 末本基 金投 资的国 债期 货交易 情况 说明
注：本 基金 本报 告期 未投 资国债 期货 。
11 投 资组 合报告 附注
11.1 本基 金投 资的前十 名证 券的发 行主 体本期 不存 在被监 管部 门立案 调查 ，或
在 报告 编制日 前一 年内受 到公 开谴责 、处 罚的情 形。
11.2 本基 金投 资的前十 名股 票没有 超出 基金合 同规 定的备 选股 票库之 外的 情
形。
11.3 其 他 资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 356,392.82
2 应收证 券清 算款 500,000.00
3 应收股 利 -
4 应收利 息 22,422,889.50
5 应收申 购款 15,346.88
6 其他应 收款 -
7 待摊费 用 -
8 其他 -
9 合计 23,294,629.20
11.4 报 告 期 末持有 的处 于转 股期的 可转 换债券 明细
注：本 基金 在本 报告 期未 持有可 转换 债券 。
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11.5 报 告 期 末前十 名股 票中 存在流 通受 限情况 的说 明
注：本 基金 本报 告期 末前 十名股 票中 不存 在流 通受 限的情 况。
11.6 投 资 组 合报告 附注 的其 他文字 描述 部分
由于四 舍五 入的 原因 ，比 例的分 项之 和与 合计 可能 有尾差 。
十二、基金的业绩
基金管 理人 依照 恪尽 职守 、诚实 信用 、谨 慎勤 勉的 原则管 理和 运用 基金 财产 ，但不 保
证基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。基 金的 过往 业绩并 不代 表其 未来 表现 。投资 有风 险 ，
投资者 在做 出投 资决 策前 应仔细 阅读 本基 金的 招募 说明书 。
阶段
净值
增长率 ①
净值增 长率
标准差 ②
业绩比 较基
准收益 率③
业绩比 较基 准
收益率 标准 差④
①-③ ②-④
自基金 合同 生效 日
（2004.3.2 ）至
2004.12.31
-0.41% 0.13% 1.68% 0.00% -2.09% 0.13%
2005 年 3.37% 0.09% 2.03% 0.00% 1.34% 0.09%
2006 年 17.91% 0.21% 2.03% 0.00% 15.88% 0.21%
第一个 保本 周期
（2004.3.2 至
2007.3.1 ）
23.61% 0.16% 6.22% 0.00% 17.39% 0.16%
自 第 二 个 保 本 周 期
起始日 （2007.3.2 ）
至2007.12.31
24.64% 0.39% 2.48% 0.00% 22.16% 0.39%
2008 年 -5.66% 0.37% 3.00% 0.00% -8.66% 0.37%
2009 年 21.42% 0.31% 2.99% 0.00% 18.43% 0.31%
第二个 保本 周期
（2007.3.2 至
2010.3.1 ）
41.80% 0.35% 9.24% 0.00% 32.56% 0.35%
自第三 个保 本周 期
起始日 （2010.3.2 ）
至2010.12.31
0.67% 0.08% 2.81% 0.00% -2.14% 0.08%
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十三、基金的费用与 税收
（一）基金费用的种 类
1.基金 管理 人的 管理 费；
2.基金 托管 人的 托管 费；
3.投资 交易 费用 ；
4.基金 信息 披露 费用 ；
5.基金 份额 持有 人大 会费 用；
6.与基 金相 关的 会计 师费 和律师 费；
7.证券 账户 开户 费用 、基 金财产 划拨 支付 的银 行费 用、银 行账 户维 护费 ；
8. 按照 国家 有关 规定 可以 列入的 其他 费用 。
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式
2011 年 1.41% 0.09% 3.39% 0.00% -1.98% 0.09%
2012 年 2.38% 0.09% 3.39% 0.00% -1.01% 0.09%
自第三 个保 本周 期
起始日 （2010.3.2 ）
至2013.3.1
5.09% 0.08% 10.49% 0.00% -5.40% 0.08%
自第四 个保 本周 期
开始(2013 年3 月2
日)至2013.12.31
-0.57% 0.12% 3.60% 0.01% -4.17% 0.11%
自第四 个保 本周 期
开始(2013 年3 月2
日)至2014.6.30
3.43% 0.13% 5.81% 0.01% -2.38% 0.12%
2014 年 14.08% 0.18% 4.34% 0.01% 9.74% 0.17%
2015.1.1 至
2015.6.30
9.16% 0.47% 2.13% 0.01% 7.03% 0.46%
2015.7.1 至
2015.9.30
-1.16% 0.39% 1.08% 0.01% -2.24% 0.38%
自第四 个保 本周 期
开始(2013 年3 月2
日)至2015.9.30
22.39% 0.27% 11.59% 0.01% 10.80% 0.26%
自基金 合同 生效 日
起至2015.9.30
125.43% 0.24% 43.11% 0.01% 82.32% 0.23%
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43
1. 基金 管理 人的 基金 管理 费
基金管 理人 的基 金管 理费 按基金 资产 净值 的 1.2% 年 费率计 提。
在通常 情况 下， 基金 管理 费按前 一日 基金 资产 净值 的 1.2%年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H ＝E×1.2 ％÷ 当年 天数
H 为每 日应 计提 的基 金管 理费
E 为前 一日 基金 资产 净值
基金管 理费 由基 金管 理人 每日计 算 ， 每 日计提 ， 按 月支付 。 经基 金托管 人复 核后于 次月
首日起 的两 个工 作日 内从 基金资 产中 一次 性支 付给 基金管 理人 ， 若遇 法定 节假 日、 休息 日等 ，
支付日 期顺 延。
2. 基金 托管 人的 基金 托管 费
在通常 情况 下， 基金 托管 费按前 一日 基金 资产 净值 的 0.2% 年 费率 计提。 计算 方法如 下 ：
H=E×0.2% ÷当 年天 数
H 为每 日应 计提 的基 金托 管费
E 为前 一日 的基 金资 产净 值
基金托 管费 由基 金管 理人 每日计 算 ， 每 日计提 ， 按 月支付 。 由基 金管理 人向 基金托 管人
发送基 金托 管费 划付 指令 ， 基金托 管人 复核 后于 次月 首日起 两个 工作 日内 从基 金资产 中一 次
性支付 给基 金托 管人 ，若 遇法定 节假 日、 休息 日， 支付日 期顺 延。
3. 本条 第 （一 ） 款 第 3 至第 8 项 费用 由基 金托 管人 根据有 关法 律 、 法规 及相 应协议 的规
定，按 费用实 际支出 金额 支付， 列入当 期基金 费用 。基金 发售过 程中所 发生 的验资 费(会计
师费) 和律 师费 从基 金认 购 费用中 列支,招 募说 明书 、 发售公 告等 信息 披露 费用 根据相 关法 律
及 中国 证监 会相 关规 定列 支。
（三）不列入基金费 用的 项目
基金管理人和基金托 管人 因未履行或未完全履 行义 务导致的费用支出或 基金 资产的损
失，以 及处 理与 基金 运作 无关的 事项 发生 的费 用等 不列入 基金 费用 。
（四）基金管理费和 基金 托管费的调整
基金管 理人 和基 金托 管人 可协商 酌情 调低 基金 管理 费和基 金托 管费 ， 此项 调整 不需要 召
开基金 份额 持有 人大 会 。 基 金管理 人必 须最 迟于 新的 费率实 施 前3 个 工作 日在 至少一 种中 国
证监会 指定 的媒 体上 刊登 公告。
（五）税收
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，依 照国 家法 律、法 规的 规定 履行 纳税 义务。
银华 保本增值混合基金 ——更新招募说明书摘要
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十四、对招募说 明书 更新 部分的说明
银华保 本增 值证 券投 资基 金招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 、 《 证
券投资 基金 运作 管理 办法 》 、 《证券 投资 基金 销售 管理办 法》 、 《 证券 投资 基金信 息披 露管
理办法 》 以及 其它有 关法 律法规 的要 求 ， 对本 基金 原更新 招募 说明 书进 行了 更新 ， 主 要更 新
内容如 下：
1、 在 “ 重要 提示 ” 部分 ， 更新了 招募 说明 书内 容的 截止日 期及 相关 财务 数据 的截止 日
期。
2、在 “三 、基 金管 理人 ” 中，对 基金 管理 人的 概况 和主要 人员 情况 进行 了更 新。
3、在 “四 、基 金托 管人 ” 中，对 基金 托管 人的 基本 情况进 行了 更新 。
4、在 “五 、相 关服 务机 构 ”中， 增加 了代 销机 构， 更新了 部分 代销 机构 的资 料 。
5、在 “十 、基 金的 投资 ” 部分， 更新 了最 近一 期投 资组合 报告 的内 容。
6、在 “十 一、 基金 的业 绩 ”部分 ，更 新了 截 至 2015 年 9 月 30 日的 基金 投资 业 绩。
7、 在 “二 十六 、 其他 应披 露事项 ” 部分 ， 更新 了 自 本基金 上次 招募 说明 书更 新以来 涉
及本基 金的 重要 公告 。
8、对 部分 表述 进行 了更 新 。
银华基 金管 理有 限公 司
2016年1月21 日
