广 发 钱 袋 子 货 币 市 场 基 金
招 募 说 明 书 更 新 摘 要
【 2 0 1 6 年 第 1 号 】
基 金 管 理 人 ： 广 发 基 金 管 理 有 限 公 司
基 金 托 管 人 ： 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司
时 间 ： 二 〇 一 六 年 二 月2
【重 要提 示】
本基 金 于 2013 年12 月24 日 经中 国证 监会 证监 许可 [2013]1623号文 注册 。本基 金基 金合 同
于2014年1月10 日生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。
本招 募说 明书 经中国 证监 会注 册，但 中国 证监 会对本 基金 募集 的注册 ，并 不表 明其对 本
基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。
基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。
基金 管理 人依 照恪尽 职守 、诚 实信用 、谨 慎勤 勉的原 则管 理和 运用基 金财 产， 但不保 证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基 金投 资于 证券市 场， 基金 净值会 因为 证券 市场波 动等 因素 产生波 动， 投资 者在投 资
本基 金前 ，需充 分了 解本基 金的 产品特 性， 并承 担基金 投资 中出现 的各 类风险 ，包 括：因 政
治、 经济 、社会 等环 境因素 对证 券价格 产生 影响 而形成 的系 统性风 险， 个别证 券特 有的非 系
统性 风险 ，由于 基金 投资人 连续 大量赎 回基 金产 生的流 动性 风险， 基金 管理人 在基 金管理 实
施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。
本基 金为 货币 市场基 金， 其长 期平均 风险 和预 期收益 率低 于股 票型基 金、 混合 型基金 和
债券型基金。
投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本招募说明书 (更新)所载内容截止日为 2016年1月10日， 有关财务数据和净值表现截止日
为2015年12月 31日。 （财务数据未经审计）3
第一 部分 基金 管理 人
一、 概况
1、名称：广发基金管理有限公司
2、住所：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-56 室
3、办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 31－33 楼
4、法定代表人：王志伟
5、设立时间： 2003 年 8 月 5 日
6、电话： 020-83936666
全国统一客服热线 ：95105828
7、联系人：段西军
8、注册资本： 1.2688 亿元人民币
9、 股权结构 ： 广发证券股份有限公司 （以下简称 “广发证券” ） 、 烽火通信科技股份有限
公司 、深 圳市前 海香 江金融 控股 集团有 限公 司、 康美药 业股 份有限 公司 和广州 科技 金融创 新
投 资 控 股 有 限 公 司 ， 分 别 持 有 本 基 金 管 理 人 51.135 ％ 、 15.763 ％ 、 15.763 ％ 、 9.458 ％ 和
7.881％的股权。
二、 主要 人员情 况
1、董事会成员
王志 伟： 董事 长，男 ，经 济学 硕士， 高级 经济 师。兼 任中 国基 金业协 会公 司治 理专业 委
员会 委员 ，广东 省第 十届政 协委 员，广 东省 政府 决策咨 询顾 问委员 会企 业家委 员， 广东金 融
学会 常务 理事， 江西 财经大 学客 座教授 。历 任广 发证券 董事 长兼党 委书 记、广 东发 展银行 党
组成 员兼 副行长 ，广 东发展 银行 行长助 理， 广东 发展银 行信 托投资 部总 经理， 广东 发展银 行
人事教育部经理，广东省委办公厅政治处人事科科长等职务。
林传 辉： 副董 事长， 男， 大学 本科学 历， 现任 广发基 金管 理有 限公司 总经 理， 兼任广 发
国际 资产 管理有 限公 司董事 长， 瑞元资 本管 理有 限公司 董事 长、总 经理 ，中国 基金 业协会 创
新与 战略 发展专 业委 员会委 员， 资产管 理业 务专 业委员 会委 员，深 圳证 券交易 所第 三届上 诉
复核 委员 会委员 。曾 任广发 证券 投资银 行总 部北 京业务 总部 总经理 、投 资银行 总部 副总经 理
兼投资银行上海业务总部副总经理、投资银行部常务副总经理。
孙晓 燕： 董事 ，女， 硕士 ，现 任广发 证券 副总 裁、财 务总 监， 兼任广 发控 股（ 香港） 有招 募 说 明 书
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限公 司董 事，证 通股 份有限 公司 监事， 监事 长。 曾任广 东广 发证券 公司 投资银 行部 经理、 广
发证 券有 限责任 公司 财务部 经理 、财务 部副 总经 理、投 资自 营部副 总经 理、广 发基 金管理 有
限公司财务总监、副总经理。
戈俊 ：董 事， 男，管 理学 硕士 ，高级 经济 师， 现任烽 火通 信科 技股份 有限 公司 副总裁 、
财务 总监 兼董事 会秘 书， 兼任 武汉 烽火国 际技 术有限 责任 公司、 南京 烽火 藤仓光 通信 有限公
司、 武汉烽火软件技术有限公司、 烽火藤仓光纤科技有限公司、 江苏烽火诚城科技有限公司 、
江苏 征信 有限公 司、 西安北 方光 通信有 限责 任公 司、武 汉烽 火普天 信息 技术有 限公 司、武 汉
市烽 视威 科技有 限公 司、武 汉光 谷机电 科技 有限 公司、 成都 大唐线 缆有 限公司 、 南京 烽火 星
空通 信发 展有限 公司 等公司 董事 ；兼任 武汉 烽火网 络有 限责任 公司 、武汉 烽火 信息 集成技 术
有限 公司 、藤仓 烽火 光电材 料科 技有限 公司 、大 唐软件 股份 有限公 司等 公司监 事 。曾 任烽 火
通信科技股份有限公司证券部总经理助理、财务部总经理助理、财务部总经理。
翟美 卿： 董事 ，女， 工商 管理 硕士， 现任 深圳 市前海 香江 金融 控股集 团有 限公 司法定 代
表人 ，香 江集团 有限 公司总 裁。 兼任全 国政 协委 员、全 国妇 联常委 、香 江社会 救助 基金会 主
席， 深圳 市深商 控股 集团股 份有 限公司 董事 ，广 东南粤 银行 董事， 深圳 龙岗国 安村 镇银行 董
事。
许冬 瑾： 董事 ，女， 工商 管理 硕士， 主管 药师 ，现任 康美 药业 股份有 限公 司副 董事长 、
副总 经理 ，兼任 中国 中药 协会中 药饮 片专业 委员 会专家 、全 国中 药标准 化技 术委员 会委 员、
全国 制药 装备标 准化 技术委 员会 中药炮 制机 械分 技术委 员会 副主任 委员 、国家 中医 药行业 特
有工 种职 业技能 鉴定 工作中 药炮 制与配 置工 专业 专家委 员会 副主任 委员 、广东 省中 药标准 化
技术委员会副主任委员等。曾任广东省康美药业有限公司副总经理。
董茂 云： 独立 董事， 男， 法学 博士， 教授 ，博 士生导 师， 现任 复旦大 学教 授， 兼任 宁波
大学 特聘 教授， 上海 四维乐 马律 师事务 所兼 职律 师，绍 兴银 行独立 董事 ，海尔 施生 物医药 股
份有限公司独立董事。曾任复旦大学法律系副主任，复旦大学法学院副院长。
姚海 鑫： 独立 董事， 男， 经济 学博士 、教 授、 博士生 导师 ， 现任 辽宁 大学 新华国 际商 学
院教授， 兼任东北制药 （ 集团） 股份有限公司独立董事 。 曾任辽宁大学工商管理学院副院长 、
工商管理硕士 （MBA） 教育中心副主任、 计财处处长 、 学科建设处处长、 发展规划处处长、 新
华国际商学院党总支书记。
罗海 平： 独立 董事， 男， 经济 学博士 ， 现任中 华联 合财 产保险 股份 有限 公司董 事长 、总
裁， 兼任 中华联 合保 险控股 股份 有限公 司常 务副 总裁。 曾任 中国人 民保 险公司 荆州 市分公 司
经理 、中 国人民 保险 公司湖 北省 分公司 业务 处长 、中国 人民 保险公 司湖 北省国 际部 总经理 、招 募 说 明 书
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中国 人民 保险公 司汉 口分公 司总 经理 ，太 平保 险湖北 分公 司总经 理， 太平保 险公 司总 经理助
理， 太平 保险公 司副 总经理 兼纪 委书记 ， 民安 保险 （中国 ）有 限公司 副总 裁 ，阳 光财 产保险
股份有限公司总裁，阳光保险集团执行委员会委员 。
2、监事会成员
余利 平： 监事 会主席 ，女 ，经 济学博 士， 兼任 广发国 际资 产管 理有限 公司 董事 。曾任 广
发证 券成 都营业 部总 经理、 广发 证券基 金部 副总 经理、 嘉实 基金管 理有 限公司 副总 经理、 董
事长。
匡丽 军： 监事 ，女， 工商 管理 硕 士， 高级 涉外 秘书， 现任 广州 科技金 融创 新投 资控股 有
限公 司工 会主席 、副 总经理 。曾 任广州 科技 房地 产开发 公司 办公室 主任 ， 广州 屈臣 氏公司 行
政主 管， 广州市 科达 实业发 展公 司办公 室主 任、 总经理 ， 广州 科技 风险投 资有 限公司 办公 室
主任、董事会秘书。
吴晓 辉： 监事 ，男， 工学 硕士 ，现任 广发 基金 管理有 限公 司信 息技术 部总 经理 ，兼任 广
发基金分工会主席。曾任广发证券电脑中心员工，副经理，经理 。
3、总经理及其他高级管理人员
林传 辉： 总经 理，男 ，大 学本 科学历 ，兼 任广 发国际 资产 管理 有限公 司董 事长 ，瑞元 资
本管 理有 限公司 董事 长、总 经理 ，中国 基金 业协 会创新 与战 略发展 专业 委员会 委员 ，资产 管
理业 务专 业委员 会委 员，深 圳证 券交易 所第 三届 上诉复 核委 员会委 员。 曾任广 发证 券投资 银
行总 部北 京业务 总部 总经理 、投 资银行 总部 副总 经理兼 投资 银行上 海业 务总部 副总 经理、 投
资银行部常务副总经理。
朱平 ：副 总经 理，男 ，硕 士 , 经济 师， 中国 证券 监督 管理委 员会 第六 届创业 板发 行审 核
委员会兼职委员 。 曾任上海荣臣集团市场部经理、 广发证券投资银行部华南业务部副总经理 、
基金 科汇 基金经 理、 易方达 基金 管理有 限公 司投 资部研 究负 责人、 广发 基金管 理有 限公司 总
经理助理。
易阳 方： 副总 经理， 男， 经济 学硕 士 ，经 济师 。兼 任广发 基金 管理 有限公 司投 资总 监，
广发 聚丰 股票型 证券 投资基 金 基金 经理 ，广发 聚祥 灵活配 置混 合型证 券投 资基 金基金 经理 ，
广发 国际 资产管 理有 限公司 董事 、瑞元 资本 管理 有限公 司董 事。曾 任广 发证券 投资 自营部 副
经理 ， 中国 证券 监督管 理委 员会发 行审 核委员 会 发行 审核 委员， 广发 基金管 理有 限公司 投资
管理部总经理，广发基金管理有限公司总经理助理 ,广发制造业精选股票基金基金经理。
段西 军： 督察 长，男 ，博 士。 曾 在广 东省 佛山 市财贸 学校 、广 发证 券股 份有限 公司 、中招 募 说 明 书
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国证券监督管理委员会广东监管局工作。
邱春 杨： 副总 经理， 男， 经济 学博士 ，瑞 元资 本管理 有限 公司 董事。 曾任 原南 方证 券资
产管理部产品设计人员， 广发基金管理有限公司机构理财部副总经理、 金融工程部副总经理 、
产品总监、金融工程部总经理。
4、基金经理
任 爽 ， 女 ， 中 国 籍 ， 经 济 学 硕 士 ， 8 年 基 金 从 业 经 历 ， 持 有 基 金 业 执 业 资 格 证 书 ， 持 有
中国证券投资基金业从业证书， 2008 年 7 月至今在广发基金管理有限公司固定收益部兼任交
易员 和研 究员 ， 2012 年 12 月 12 日起 任广 发纯 债债 券基 金的基 金经 理， 2013 年 6 月 20 日起
任广发理财 7 天债券基金的基金经理， 2013 年 10 月 22 日起任广发天天红发起式货币市场基
金的基金经理， 2014 年 1 月 27 日起任广发天天利货币市场基金的基金经理， 2014 年 5 月 30
日 起 任 广 发 钱 袋 子 货 币 市 场 基 金 的 基 金 经 理 ， 2014 年 8 月 28 日 起 任 广 发 活 期 宝 货 币 市 场 基
金的基金经理，2015 年 6 月 8 日起任广发聚泰混合基金的基金经理。
历任基金经理：谭昌杰任职时间为 2014 年 1 月 10 日至 2015 年 7 月 23 日。
5、本基金投资采取集体决策制度，投资决策委员会成员的姓名及职务如下：
主席 ：公 司总 经理林 传辉 ；成 员：公 司副 总经 理朱平 ，公 司副 总经理 易阳 方， 权益投 资
一部总经理刘晓龙，研究发展部总经理孙迪，固定收益部总经理张芊。7
第二 部分 基金 托管 人
一、 基金 托管 人基本 情况
名 称 ： 广 发 银 行 股 份 有 限 公 司
住 所 ： 广 州 市 东 风 东 路 7 1 3 号
办 公 地 址 ： 广 州 市 东 风 东 路 7 1 3 号
法 定 代 表 人 ： 董 建 岳
设 立 日 期 ： 1 9 8 8 年 7 月 8 日
批 准 设 立 机 关 和 批 准 设 立 文 号 ： 中 国 人 民 银 行 银 复 [ 1 9 8 8 ] 2 9 2 号
组 织 形 式 ： 股 份 有 限 公 司
注 册 资 本 ： 1 5 4 亿 元 人 民 币
存 续 期 间 ： 持 续 经 营
基 金 托 管 资 格 批 文 及 文 号 ： 证 监 许 可 [ 2 0 0 9 ] 3 6 3 号
联 系 人 ： 李 春 磊
联 系 电 话 ： 0 1 0 - 6 5 1 6 9 8 3 0
传 真 ： 0 1 0 - 6 5 1 6 9 5 5 5
广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 成 立 于 1 9 8 8 年 ， 是 国 务 院 和 中 国 人 民 银 行 批 准 成 立 的 我 国 首 批 股 份 制 商 业 银
行 之 一 ， 总 部 设 于 广 东 省 广 州 市 ， 注 册 资 本 1 5 4 亿 元 。 二 十 多 年 来 ， 广 发 银 行 栉 风 沐 雨 ， 艰 苦 创 业 ， 以 自
己 不 断 壮 大 的 发 展 历 程 ， 见 证 了 中 国 经 济 腾 飞 和 金 融 体 制 改 革 的 每 一 个 脚 印 。
2 0 0 6 年 ， 广 发 银 行 成 功 重 组 ， 引 入 了 花 旗 集 团 、 中 国 人 寿 、 国 家 电 网 、 中 信 信 托 等 世 界 一 流 的 知 名
企 业 作 为 战 略 投 资 者 。 重 组 后 ， 广 发 银 行 紧 紧 围 绕 “ 建 设 一 流 商 业 银 行 ” 的 战 略 目 标 ， 注 重 战 略 规 划 的 执
行 ， 坚 持 “ 调 结 构 、 打 基 础 、 抓 创 新 、 促 发 展 ” ， 强 化 风 险 控 制 ， 坚 持 又 好 又 快 可 持 续 发 展 ， 取 得 了 良 好
的 经 营 业 绩 。
截 至 2 0 1 4 年 1 2 月 3 1 日 ， 广 发 银 行 总 资 本 净 额 1 1 1 6 . 4 4 亿 元 ， 资 产 总 额 1 6 4 8 0 . 5 6 亿 元 ， 负 债 总 额
1 5 6 0 6 . 0 8 亿 元 ， 本 外 币 各 项 存 款 余 额 1 0 9 0 3 . 2 1 亿 元 ， 各 项 贷 款 余 额 7 9 0 9 . 3 8 亿 元 。 根 据 英 国 《 银 行 家 》
杂 志 对 全 球 1 0 0 0 家 大 银 行 排 定 的 位 次 ， 按 一 级 资 本 排 名 广 发 银 行 已 连 续 多 年 入 选 全 球 银 行 5 0 0 强 ， 2 0 1 4
年 列 第 1 0 8 位 。招 募 说 明 书
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二 、 基 金 托 管 部 门 及 主 要 人 员 情 况
广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 设 资 产 托 管 部 ， 是 从 事 资 产 托 管 业 务 的 职 能 部 门 ， 内 设 业 务 运 行 处 、 监 控
管 理 处 、 产 品 营 销 处 和 期 货 业 务 处 ， 部 门 全 体 人 员 均 具 备 本 科 以 上 学 历 和 基 金 从 业 资 格 ， 部 门 经 理 以 上 人
员 均 具 备 研 究 生 以 上 学 历 。
总 经 理 寻 卫 国 先 生 ， 管 理 学 博 士 研 究 生 学 历 ， 中 国 注 册 会 计 师 、 高 级 会 计 师 ， 从 事 托 管 工 作 十 三 年 ，
具 有 丰 富 的 托 管 业 务 经 验 ， 是 我 国 第 一 批 从 事 Q F I I 资 产 托 管 业 务 的 人 员 之 一 。 曾 担 任 大 型 国 有 商 业 银 行
资 产 托 管 部 托 管 业 务 运 作 中 心 副 处 长 、 交 易 监 督 处 处 长 等 职 务 。 2 0 1 4 年 4 月 ， 经 中 国 证 监 会 核 准 资 格 ， 任
广 发 银 行 资 产 托 管 部 总 经 理 职 务 。
三 、 证 券 投 资 基 金 托 管 情 况
广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 于 2 0 0 9 年 5 月 4 日 获 得 中 国 证 监 会 、 银 监 会 核 准 开 办 证 券 投 资 基 金 托 管 业 务 ，
基 金 托 管 业 务 批 准 文 号 ： 证 监 许 可 [ 2 0 0 9 ] 3 6 3 号 。 截 至 2 0 1 4 年 3 月 ， 托 管 资 产 规 模 超 4 , 2 0 0 亿 元 。 建 立 了
一 只 优 秀 、 专 业 的 托 管 业 务 团 队 ， 保 证 了 托 管 服 务 水 准 在 行 业 的 领 先 地 位 。 建 立 了 完 善 的 产 品 线 ， 产 品 涵
盖 证 券 投 资 基 金 、 基 金 公 司 客 户 特 定 资 产 管 理 计 划 、 证 券 公 司 客 户 资 产 管 理 计 划 、 保 险 资 金 托 管 、 股 权 投
资 基 金 、 产 业 基 金 、 信 托 计 划 、 银 行 理 财 产 品 、 交 易 资 金 托 管 、 专 项 资 金 托 管 、 中 介 资 金 托 管 等 ， 能 为 托
管 产 品 托 管 全 面 的 托 管 服 务 。
四 、 托 管 业 务 的 内 部 控 制 制 度
1 、 内 部 控 制 目 标
严 格 遵 守 国 家 有 关 托 管 业 务 的 法 律 、 法 规 、 规 章 、 行 政 性 规 定 、 行 业 准 则 和 行 内 有 关 管 理 规 定 ， 守 法
经 营 、 规 范 运 作 、 严 格 监 察 ， 确 保 业 务 的 稳 健 运 行 ， 保 证 基 金 资 产 的 安 全 完 整 ， 确 保 有 关 信 息 的 真 实 、 准
确 、 完 整 、 及 时 ， 保 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。
2 、 内 部 控 制 组 织 结 构
广 发 银 行 股 份 有 限 公 司 总 行 下 设 资 产 托 管 部 ， 是 全 行 资 产 托 管 业 务 的 管 理 和 运 营 部 门 ， 专 门 设 置 了 监
控 管 理 处 ， 配 备 了 专 职 内 部 监 察 稽 核 人 员 负 责 托 管 业 务 的 内 部 控 制 和 风 险 管 理 工 作 ， 具 有 独 立 行 使 监 督 稽
核 工 作 的 职 权 和 能 力 。
3 、 内 部 风 险 控 制 原 则
资 产 托 管 部 建 立 了 托 管 系 统 和 完 善 的 制 度 控 制 体 系 。 制 度 体 系 包 含 管 理 制 度 、 控 制 制 度 、 岗 位 职 责 、
业 务 操 作 流 程 ， 可 以 保 证 托 管 业 务 的 规 范 操 作 和 顺 利 进 行 ； 业 务 人 员 具 备 从 业 资 格 ； 业 务 管 理 严 格 实 行 复招 募 说 明 书
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核 、 审 核 、 检 查 制 度 ， 授 权 工 作 实 行 集 中 控 制 ， 业 务 印 章 按 规 程 保 管 、 存 放 、 使 用 ， 账 户 资 料 严 格 保 管 ，
制 约 机 制 严 格 有 效 ； 业 务 操 作 区 专 门 设 置 ， 封 闭 管 理 ， 实 施 音 像 监 控 ； 业 务 信 息 由 专 职 信 息 披 露 人 负 责 ，
防 止 泄 密 ； 业 务 实 现 自 动 化 操 作 ， 防 止 人 为 事 故 的 发 生 ， 技 术 系 统 完 整 、 独 立 。
五 、 托 管 人 对 管 理 人 运 作 基 金 进 行 监 督 的 方 法 和 程 序
基 金 托 管 人 负 有 对 基 金 管 理 人 的 投 资 运 作 行 使 监 督 权 的 职 责 。 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 、 基 金 合
同 及 其 他 有 关 规 定 ， 基 金 托 管 人 对 基 金 的 投 资 对 象 和 范 围 、 投 资 组 合 比 例 、 投 资 限 制 、 费 用 的 计 提 和 支 付
方 式 、 基 金 会 计 核 算 、 基 金 资 产 估 值 和 基 金 净 值 的 计 算 、 收 益 分 配 、 申 购 赎 回 以 及 其 他 有 关 基 金 投 资 和 运
作 的 事 项 ， 对 基 金 管 理 人 进 行 业 务 监 督 、 核 查 。1 0
第三 部分 相关 服务 机构
一、 基金 份额发 售机 构
1、广发基金管理有限公司直销中心
地址：广州市海珠区琶洲大道东 3 号保利国际广场南塔 17 楼
直销中心电话： 020-89899073 020-89899042
传真：020-89899069 020-89899070
网址: www.gffunds.com.cn
2、广发基金管理有限公司网上直销系统（网址： www.gffunds.com.cn）
3、代销机构
（1）名称：珠海盈米财富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼 1201-1203 室
法定代表人：肖雯
联系人：黄敏嫦
电话：020-89629019
传真：020-89629011
客服电话： 020-89629066
公司网址： www.yingmi.cn
（2）名称：上海陆金所资产管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼
法定代表人：郭坚
联系人：宁博宇
电话：021-20665952
传真：021-22066653
客服电话： 4008219031
公司网址： www.lufunds.com
（3）名称： 北京乐融多源投资咨询有限公司招 募 说 明 书
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注册地址： 北京市朝阳区西大望路 1 号 1 号楼 1603
办公地址： 北京市朝阳区西大望路 1 号温特莱中心 A 座 16 层
法定代表人： 董浩
联系人： 于婷婷
电话：13811217674
客服电话： 010-56409010
公司网址： www.jimufund.com
（4）名称：光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人：薛峰
联系人：刘晨
电话：021-22169999
传真：021-22169134
客服电话： 95525
公司网站： www.ebscn.com
（5）名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
办公地址：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 7 楼
法定代表人：其实
联系人：潘世友
联系电话： 021-54509998
业务传真： 021-64385308
客服热线： 4001818188
公司网址： www.1234567.com.cn
基金 管理 人可 根据有 关法 律法 规的要 求， 选择 其他符 合要 求的 机构代 理销 售基 金，并 及
时公告。
二、 注册 登记人
名称：广发基金管理有限公司招 募 说 明 书
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住所：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004- 56 室
法定代表人：王志伟
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 31－33 楼
电话：020 -89188970
传真：020 -89899175
联系人： 李尔华
三、 出具 法律意 见书 的律师 事务所
名称：国浩律师（广州）事务所
住所：广州市天河区珠江东路 28 号越秀金融大厦 38 层
负责人： 程秉
电话：020 －38799345
传真: 020 －38799335
经办律师：黄贞、陈桂华
联系人：程秉
四、 审计 基金资 产的 会计师 事务所
名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）
办公地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼
法人代表：卢伯卿
联系人：洪锐明
电话：021 －61418888
传真：021 －63350003
经办注册会计师：王明静、吴迪1 3
第 四 部 分 基 金 的 名 称
广发钱袋子货币市场基金
第 五 部 分 基 金 的 类 型
货币市场基金
第 六 部 分 基 金 的 投 资 目 标
在有 效控 制投 资风险 和保 持较 高流动 性的 前提 下，力 争实 现稳 定的、 超越 业绩 比较基 准
的投资回报。
第 七 部 分 基 金 的 投 资 方 向
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体如下：
1、现金；
2、通知存款；
3、短期融资券（包括超级短期融资券 ） ；
4、1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；
5、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；招 募 说 明 书
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6、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；
7、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；
8、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；
9、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据 （以下简称“央行票据” ） ；
10、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法 律法 规或 监管机 构以 后允 许货币 市场 基金 投资其 他金 融工 具，基 金管 理人 在履行 适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
第 八 部 分 基 金 的 投 资 策 略
一、 投资 策略
本基金将在深入研究国内外的宏观经济运行情况 、 政策形势、 信用状态、 货币政策变化趋势 、
市场 资金 供求状 况的 基础上 ，分 析和判 断利 率走 势与收 益率 曲线变 化趋 势，并 综合 考虑各 类
投资 品种 的流动 性特 征、风 险特 征和估 值水 平特 征，决 定基 金资产 在银 行存款 、债 券等各 类
资产的配置比例，并适时进行动态调整。
（一）利率预期策略
影响 利率 走势 的因素 很多 ，影 响短期 利率 变动 的因素 更多 ，运 行方式 也更 为复 杂。基 金
管理人将重点考察以下两个因素：
1、 中央银行、 财政部等国家宏观经济管理部门的政策意图。 政府对金融市场运行的影响
非常 深远 。国家 宏观 经济管 理部 门尤其 是中 央银 行对经 济运 行形势 的判 断及采 取的 应对政 策
是影响市场利率走势的关键因素之一。
2、 短期资金供求变化。 短期资金市场参与者的头寸宽紧程度是短期利率变动的重要主导
力量。短期利率随短期资金供求变化呈一定的季节波动形态。
具体 而言 ，本 基金管 理人 将持 续跟踪 反映 国民 经济变 化的 宏观 经济指 标， 对国 家经济 政
策进行深入分析， 进而对短期利率的变化态势做出及时反应。 重点关注的宏观经济指标包括 ：
国家经济管理部门政策、预期物价指数、相关市场资金供求关系等等。
在分析方法上，本基金管理人坚持定性与定量相结合的分析方法。
（二）期限配置策略
在短 期利 率期 限结构 分析 的基 础上， 根据 对投 资对象 流动 性和 收益性 的动 态考 察，构 建
合理 期限 结构的 投资 组合。 从组 合总的 剩余 期限 结构来 看， 一般说 来， 预期利 率上 涨时， 将招 募 说 明 书
1 5
适当 缩短 组合的 平均 期限； 预期 利率下 降时 ，将 在法律 法规 允许的 范围 内适当 延长 组合的 平
均剩余期限。
（三）品种配置策略
在短 期利 率期 限结构 分析 和品 种深入 分析 的基 础上， 进行 品种 合理配 置。 当预 期利率 上
涨时 ，可 以增加 回购 资产的 比重 ，适度 降低 债券 资产的 比重 ；预期 利率 下降， 将降 低回购 资
产的比重，增加债券资产的比重。
（四）银行定期存款及大额存单投资策略
银行 定期 存款 及大额 存单 是本 基金的 主要 投资 对象之 一， 因此 ，银行 定期 存款 及大额 存
单的 投资 将是本 基金 关注的 重点 之一。 具体 而言 ，在组 合投 资过程 中， 本基金 将在 综合考 虑
成本 收益 的基础 上， 尽可能 的扩 大交易 对手 方的 覆盖范 围， 通过对 这些 银行广 泛、 耐心而 细
致的 询价 ，挖掘 出利 率报价 较高 的多家 银行 进行 银行定 期存 款及大 额存 单的投 资， 在获取 较
高投资收益的同时尽量分散投资风险，提高存款及存单资产的流动性。
（五）套利策略
在久 期控 制的 基础上 ，本 基金 管理人 将对 货币 市场的 各个 细分 市场进 行深 入研 究分析 ，
在严 格控 制风险 和保 障流动 性的 前提下 ，寻 找跨 市场、 跨期 限、跨 品种 的套利 投资 机会， 以
期获 得更 高的收 益。 当然， 由于 交易机 制的 限制 ，目前 挖掘 套利投 资机 会的投 资方 法主要 是
用风 险相 当，但 收益 更高的 品种 替代收 益较 低的 品种， 或者 用收益 相当 ，风险 较低 的品种 替
代风险较高的品种。
（六）流动性管理策略
流动 性好 是货 币市场 基金 的重 要特征 之一 。在 日常的 投资 管理 过程中 ，本 基金 将会紧 密
关注申购/ 赎回现金流变化情况、 季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素， 建
立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。
具体 而言 ，本 基金将 综合 平衡 基金资 产在 流动 性资产 和收 益性 资产之 间的 配置 比例， 通
过现 金留 存、银 行定 期存款 提前 支取、 持有 高流 动性券 种、 正向回 购、 降低组 合久 期等方 式
提高 基金 资产整 体的 流动性 ，也 可采用 持续 滚动 投资方 法， 将回购 或债 券的到 期日 进行均 衡
等量配置，以满足日常的基金资产变现需求。
二、 投资 决策 依据和 投资 程序
（一）投资 决策依据招 募 说 明 书
1 6
1、国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
2、宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势。
（二）投资 决策程序
1、投资决策委员会制定整体投资战略。
2 、 固 定 收 益 部 研 究 员 根 据 自 身 或 者 其 他 研 究 机 构 的 研 究 成 果 ， 形 成 利 率 走 势 预 测 、 券
种配置建议等，为债券决策提供支持。
3 、 固 定 收 益 基 金 经 理 小 组 根 据 投 资 决 策 委 员 会 的 投 资 战 略 ， 结 合 研 究 员 的 研 究 报 告 ，
拟订 所辖 基金的 具体 投资计 划， 包括： 资产 配置 、目标 久期 、期限 结构 、个券 选择 等投资 方
案。
4 、 投 资 决 策 委 员 会 对 固 定 收 益 基 金 经 理 小 组 提 交 的 方 案 进 行 论 证 分 析 ， 并 形 成 决 策 纪
要。
5 、 根 据 决 策 纪 要 ， 固 定 收 益 基 金 经 理 小 组 构 造 具 体 的 投 资 组 合 及 操 作 方 案 ， 交 由 中 央
交易部执行。
6、中央交易部按有关交易规则执行，并将有关信息反馈至基金经理小组。
7 、 基 金 绩 效 评 估 与 风 险 管 理 小 组 重 点 控 制 基 金 投 资 组 合 的 市 场 风 险 和 流 动 性 风 险 ， 定
期进行基金绩效评估，并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。
第 九 部 分 基 金 的 业 绩 比 较 基 准
本基金的业绩比较基准为：活期存款利率（税后 ） 。
本基 金定 位为 现金管 理工 具， 注重基 金资 产的 流动性 和安 全性 ，因此 采用 活期 存款利 率
（税 后） 作为业 绩比 较基准 。活 期存款 利率 由中 国人民 银行 公布， 如果 活期存 款利 率或利 息
税发生调整，则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
如果 今后 法律 法规发 生变 化， 或者有 其他 代表 性更强 、更 科学 客观的 业绩 比较 基准适 用
于本 基金 时，经 基金 管理人 和基 金托管 人协 商一 致后， 本基 金可以 在报 中国证 监会 备案后 变
更业绩比较基准并及时公告。招 募 说 明 书
1 7
第 十 部 分 基 金 的 风 险 收 益 特 征
本基 金属 于货 币市场 基金 ，其 长期平 均风 险和 预期 收益 率 低于 股票 型基 金、混 合型 基金
和债券型基金。
第 十 一 部 分 基 金 的 投 资 组 合 报 告
本基金管理人董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人 广发银行股份有限公司 根据本基金合同规定， 于2016 年2月15日复核了本报告
中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至 2015 年12月31日，本报告中所列财务数据未经审计。
1、报 告期 末基金 资产 组合情 况
序号 项目 金额 ( 元 )
占 基 金 总 资 产 的
比例( % )
1 固定收益投资 4,573,556,815.75 37.93
其中：债券 4,573,556,815.75 37.93
资产支持证券 - -
2 买入返售金融资产 2,557,649,413.81 21.21
其 中 ： 买 断 式 回 购 的 买 入
返售金融资产
857,644,943.81 7.1 1
3
银 行 存 款 和 结 算 备 付 金 合
计
4,815,705,988.75 39.94
4 其他各项资产 109,726,282.02 0.91
5 合计
12,056,638,500.3
3
100.00招 募 说 明 书
1 8
2、报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金资产净值的比例（％）
1
报告期内债券回购融资余额 13.16
其中：买断式回购融资
-
序号
项目
金额
占基金资产净值
的比例（％）
2
报告期末债券回购融资余额 1,182,408,206.33 10.88
其中：买断式回购融资 - -
注： 本基 金本报 告期 内债券 回购 融资余 额占 基金 资产净 值的 比例为 报告 期内每 日融 资余额 占
资产净值比例的简单平均值。
债券 正回 购的资 金余 额超过 基金资 产净 值的 20％的 说明
本基金本报告期内债券正回购的资金余额未超过资产净值的 20% 。
3、基 金投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
项目 天数
报告期末投资组合平均剩余期限 1 1 1
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 1 1 7
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 58
报告期内投资组合平均剩余期限超过 1 20 天情况说明
本基金本报告期内投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序
号
平均剩余期限
各期限资产占基金资产
净值的比例（ % ）
各期限负债占基金资产净值
的比例（％）
1 30 天以内 24.97 10.88
其中： 剩余存续期超过 - -招 募 说 明 书
1 9
397天的浮动利率债
2 30 天（含） —60 天 1 1 .04 -
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
3 60 天（含） —90 天 24.75 -
其中： 剩余存续期超过
397天的浮动利率债
- -
4 90天（含） —180天 35.27 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
5
180天（含） —397天
（含）
13.90 -
其中： 剩余存续期超过
397 天的浮动利率债
- -
合计 109.93 10.88
4、报 告期 末按债 券品 种分类 的债券 投资 组合
序号 债券品种 公允价值( 元)
占基金资产净值
比例 ( ％ )
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 540,484,430.73 4.97
其中：政策性金融债 540,484,430.73 4.97
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 1,329,971,650.86 12.24
6 中期票据 - -
7 同业存单 2,703,100,734.16 24.87招 募 说 明 书
2 0
8 其他 - -
9 合计 4,573,556,815.75 42.08
10
剩余存续期超过 397 天
的浮动利率债券
- -
5、报 告期 末按摊 余成 本占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 债券投 资明细
序号 债券代码 债券名称 债券数量
( 张)
摊余成本 （元） 占基金资产
净值比例
（％）
1 111593157 15包商银行C D 031 5,400,000.00 522,382,637.18 4.81
2 111593173 15 盛京银行 C D 089 3,500,000.00 338,738,983.17 3.12
3 111519052 15恒丰银行C D 052 3,000,000.00 297,694,815.07 2.74
4 111511249 15平安C D 249 3,000,000.00 297,480,122.14 2.74
5 111517171 15光大C D 171 2,800,000.00 277,824,680.07 2.56
6 111519105 15 恒丰银行 C D 105 2,800,000.00 275,788,499.93 2.54
7 150403 15农发03 2,500,000.00 250,319,001.66 2.30
8 111510312 15兴业C D 312 2,000,000.00 198,502,976.88 1.83
9 111519108 15恒丰银行C D 108 2,000,000.00 196,973,211.13 1.81
10 150301 15 进出 01 1,600,000.00 160,088,239.11 1.47
“ 影子 定价 ” 与 “摊余 成本 法 ” 确定 的基 金资产 净值
的偏 离 项目
偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在 0.25( 含 ) - 0.5% 间的次数 0 次
报告期内偏离度的最高值 0.1490%
报告期内偏离度的最低值 0.0759%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.1078%
7、报 告期 末按公 允价 值占基 金资产 净值 比例大 小排 名的前 十名 资产支 持证券 投资 明细
本基金本报告期末未持有 资产支持证券。招 募 说 明 书
2 1
8、投 资组 合报告 附注
8.1 基金计价方法说明
本 基金 采 用 “ 摊 余成 本 法 ” 计 价， 即 计 价对 象 以 买入 成 本列 示 ， 按实 际 利率 并 考 虑其 买 入
时的溢价与折价，在其剩余期限内摊销，每日计提收益。
8.2 本报告期内本基金未持有剩余期限 小于 397 天但剩余存续期超 过 397 天的浮动利率债
券。
8.3 本基金投资的前十名证券的发行主体在本报告期内没有出现被监管部门立案调查， 或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
8.4 其他各项资产构成
序号 名称 金额( 元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收利息 55,240,365.66
4 应收申购款 54,485,916.36
5 其他应收款 -
6 待摊费用 -
7 其他 -
8 合计 109,726,282.02
第 十 二 部 份 基 金 的 业 绩
本基金管理人依照恪尽职守 、 诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产 , 但不保证
基金一定盈利， 也不保证最低收益 。 基金的过往业绩并不代表其未来表现 。 投资有风险 , 投资
人在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。基金业绩数据截至 2015 年 12 月 31 日。
1 、本报告期基金份额净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶 段 基 金 净 值
收 益 率
（ 1 ）
基 金 净 值
收 益 率 标
准 差 （ 2 ）
业 绩 比 较
基 准 收 益
率 ( 3 )
业 绩 比 较 基 准
收 益 率 标 准 差
( 4 )
( 1 ) - ( 3 ) ( 2 ) - ( 4 )
2 0 1 4 . 1 . 1 0 - 2 0 1 4 . 1 2 . 3 1
4 . 8 1 4 0 % 0 . 0 0 2 5 % 0 . 3 4 6 1 % 0 . 0 0 0 0 % 4 . 4 6 7 9 % 0 . 0 0 2 5 %招 募 说 明 书
2 2
2 0 1 5 . 1 . 1 - 2 0 1 5 . 1 2 . 3 1
3 . 3 3 3 8 % 0 . 0 0 3 2 % 0 . 3 5 4 9 % 0 . 0 0 0 0 % 2 . 9 7 8 9 % 0 . 0 0 3 2 %
自 基 金 合 同 生 效 起 至
今
8 . 7 8 0 7 % 0 . 0 0 2 9 % 0 . 7 0 1 0 % 0 . 0 0 0 0 % 8 . 0 7 9 7 % 0 . 0 0 2 9 %
注：本基金收益分配按日结转份额。
2 、 自基金合同生效以来基金累计净值收益率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
广 发 钱 袋 子 货 币 市 场 基 金
累 计 净 值 收 益 率 与 业 绩 比 较 基 准 收 益 率 历 史 走 势 对 比 图
( 2 0 1 4 年 1 月 1 0 日 至 2 0 1 5 年 1 2 月 3 1 日 )
注 ： 本 基 金 建 仓 期 为 基 金 合 同 生 效 后 6 个 月 ， 至 建 仓 期 结 束 时 各 项 资 产 配 置 比 例 均 符 合 合 同 约 定 。2 3
第十 三部 分 基金 的费 用
一、 基金 费用的 种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的授信费用（如有 ） ；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
本基金终止清算时所发生费用，按实际支出额从基金财产总值中扣除。
二、 基金 费用计 提方 法、计 提标准 和支 付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30% 年费率计提。管理费的计算方法如下：
H ＝E × 0.30% ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金 管理 费每 日计算 ，逐 日累 计至每 月月 末， 按月支 付， 由基 金管理 人向 基金 托管人 发
送基 金管 理费划 款指 令，基 金托 管人复 核后 于次 月前 3 个工 作日 内从基 金财 产中一 次性 支付
给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等 ,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05% 的年费率计提。 托管费的计算方法如下 ：
H ＝E × 0.05% ÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金 托管 费每 日计算 ，逐 日累 计至每 月月 末， 按月支 付， 由基 金管理 人向 基金 托管人 发招 募 说 明 书
2 4
送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 3 个工作日内从基金财产中一次性支取 。
若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。
3、基金销售服务费
本基金的年销售服务费率为 0.22% ，计算公式如下：
H＝E×0.22% ÷当年天数
H 为每日应计提的基金销售服务费
E 为前一日的基金资产净值
基金 销售 服务 费每日 计提 ，按 月支付 。由 基金 管理人 向基 金托 管人发 送基 金销 售服务 费
划付 指令 ，经基 金托 管人复 核后 于次月 首日 起 3 个工 作日 内从基 金财 产中一 次性 支付给 注册
登记 机构 ，由注 册登 记机构 代付 给销售 机构 。若 遇法定 节假 日、休 息日 或不可 抗力 致使无 法
按时支付的，支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述 “一、 基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ， 根据有关法规及相应协议规定， 按费用
实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、 不列 入基金 费用 的项目
下列费用不列入基金费用：
1、 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
四、 费用 调整
基金 管理 人和 基金托 管人 协商 一致后 ，可 根据 基金发 展情 况调 整基金 管理 费率 、基金 托
管费率、基金销售服务费率等相关费率。
调高 基金 管理 费率、 基金 托管 费率或 基金 销售 服务费 率等 费率 ，须召 开基 金份 额持有 人
大会 审议 ；调低 基金 管理费 率、 基金托 管费 率或 基金销 售服 务费率 等费 率，无 须召 开基金 份
额持有人大会。
基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 个工作日在至少一种指定媒体上公告。2 5
第十 四部 分 对招 募说 明书更 新部 分的说 明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作管理办法 》 、
《证 券投 资基金 销售 管理办 法 》 、 《证 券投 资基金 信息 披露管 理办 法》及 其它 有关法 律法规 的
要求 , 结合 本基 金管理 人对 本基金 实施 的投资 管理 活动 ，对原 《广 发钱袋 子货 币市场 基金 招
募说明书更新》的内容进行了更新,主要更新的内容如下：
1. 在“第三部分 基金管理人”部分，更新了基金管理人的相关内容。
2 、在 “第四 部分 基金 托管 人 ” 部分 ，根 据基金 托管 人人 员变动 及业 务经营 情况 对基 金
托管人信息进行了相应更新。
3 、在 “第五 部分 相关 服务 机构 ”部分 ， 增加 了相 关的代 销机 构， 对原有 销售 机构的 资
料进行更新，相关事宜均已公告。
4、 在 “第九部分 基金的投资” 部分 ， 增加了截至 2015 年 12 月 31 日的基金投资组合报
告。
5、在“第十部分 基金的业绩”部分，更新了截至 2015 年 12 月 31 日的基金业绩。
6、根据最新公告，对 “ 第 二十二部分 其他应披露事项” 内容进行了更新。
广发基金管理有限公司
二〇一六年二月二十五日
