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中银 珍利灵活配置混合型证券投资基金






























































 招 募说明书 
1 
 
 
 
 
 
中银珍利灵活配置混合型证券投资基金 
招募说明书 
 
 
 
 
 
 
 
基金管 理人： 中银基金管 理有限公司 















 基 金 托 管 人 ：

















 兴业银 行股份有限公司 
 
 
 
二〇一 六年 二 月 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































招募说明书 
2 
重 要提 示 
 
本基金 经 2016 年 2 月 15 日中国 证券 监督 管理 委员 会 证监 许可[2016]269 号文 募集注册。 
基金管 理人 保证 招募 说明 书的内 容真 实、 准确 、 完 整 。 本招 募说 明书 经中 国证 监 会 注册 ，
但中国 证监 会对 本基 金募 集的注册 ， 并不 表明 其对 本 基金的 价值 和收 益做 出实 质性判 断或 保
证， 也不 表明 投资 于本 基 金没有 风险 。 中国 证监 会 不对基 金的 投资 价值 及市 场前景 等作 出实
质性判 断或 者保 证 。



基金管 理人 依照 恪尽 职守 、 诚 实信 用、 谨慎 勤勉 的 原则管 理和 运用 基金 财产 ， 但 不保 证
本基金 一定 盈利 ，也 不保 证最低 收益 。



投资有 风险 ， 投资 者认 购 （或 申购 ） 基 金时 应认 真 阅读本 招募 说明 书 基 金合 同等信 息披
露文件 ， 全面 认识 本基 金 产品的 风险 收益 特征 ， 自 主判断 基金 的投 资价 值 ， 自主做 出投 资决
策， 并承 担基 金投 资中 出 现的各 类风 险 ， 包 括因 政 治、 经济 、 社 会等 环境 因 素对证 券价 格产
生影响 而形 成 的 系统 性风 险， 个别 证券 特有 的非 系 统性风 险 ， 由 于基 金投 资 者连续 大量 赎回
基金产 生的 流动 性风 险 ， 基金管 理人 在基 金管 理实 施过程 中产 生的 基金 管理 风险 ， 基 金投 资
过程中 产生 的操 作风 险 ， 因交收 违约 和投 资债 券引 发的信 用风 险 ， 基 金投 资 对象与 投资 策略
引致的 特有 风险 ， 等等 。 本基金 投资 中小 企业 私募 债券 ， 中 小企 业私 募债 券 是根据 相关 法律
法规由 非上 市中 小企 业采 用非公 开方 式发 行的 债券 。 由 于不 能公 开交 易， 一 般情况 下 ， 交 易
不活跃 ， 潜在 较大 流动 性 风险 。 当 发债 主体 信用 质 量恶化 时 ， 受 市场 流动 性 所限 ， 本 基金 可
能无法 卖出 所持 有的 中小 企业私 募债 券， 由此 可能 给基金 净值 带来 更大 的负 面影响 和损 失 。
本基金 的特 定风 险详 见招 募说明 书 “ 风险 揭示 ” 章节 。 
本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 
投资者 应充 分考 虑自 身的 风险承 受能 力 ， 并 对于 认 购 （ 或申 购 ） 基 金的 意愿 、 时 机 、 数
量等投 资行 为作 出独 立决 策。 
基金的 过往 业绩 并不 预示 其未来 表现 ， 基 金管 理人 管 理的其 他基 金的 业绩 也不 构成对 本
基金业 绩表 现的 保证 。 基 金管理 人提 醒投 资者 基金 投资的 “ 买 者自 负 ” 原 则 ， 在投资 者作 出投
资决策 后， 基金 运营 状况 与基金 净值 变化 引致 的投 资风险 ，由 投资 者自 行负 责。 
 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































招募说明书 
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目





录 
 
一、绪 言 ............................................................................................................................. 4 
二、释 义 ............................................................................................................................. 5 
三、基 金管 理人 ................................................................................................................. 9 
四、基 金托 管人 ................................................................................................................. 18 
五、相 关服 务机 构 ............................................................................................................. 21 
六、基 金的 募集 ................................................................................................................. 23 
七、基 金合 同的 生效 ......................................................................................................... 27 
八、基 金份 额的 申购 与赎 回 ............................................................................................. 28 
九、基 金的 投资 ................................................................................................................. 36 
十、基 金的 财产 ................................................................................................................. 46 
十一、 基金 资产 的估 值 ..................................................................................................... 47 
十二、 基金 的收 益分 配 ..................................................................................................... 53 
十三、 基金 的费 用与 税收 ................................................................................................. 55 
十四、 基金 的会 计与 审计 ................................................................................................. 57 
十五、 基金 的信 息披 露 ..................................................................................................... 58 
十六、 风险 揭示 ................................................................................................................. 64 
十七、 基金 的终 止与 清算 ................................................................................................. 67 
十八、 基金 合同 的内 容摘 要 ............................................................................................. 69 
十九、 基金 托管 协议 的内 容摘要 ..................................................................................... 83 
二十、 对基 金份 额持 有人 的服务 ..................................................................................... 96 
二十一 、其 他应 披露 事项 ................................................................................................. 98 
二十二 、招 募说 明书 的存 放及查 阅方 式 ......................................................................... 99 
二十三 、备 查文 件 ............................................................................................................. 100 
 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































招募说明书 
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一 、绪 言 
本招募 说明 书依 据 《 中华 人民共 和国 证券 投资 基金 法》 （以 下简 称 “ 《基 金法 》 ” ） 、《 公
开募集 证券 投资 基金 运作 管理办 法 》 （ 以下 简称 “ 《 运作办 法 》 ” ） 、 《证 券投 资基金 销售 管
理办法 》 （以 下简 称 “ 《销 售办法 》 ” ） 、 《证 券投 资 基金信 息披 露管 理办 法》 （ 以下简 称 “ 《信
息披露办法》 ” ）及其他 有 关法律法规以 及《 中银 珍利 灵活配置混 合型证 券投 资基金 基金 合
同》编 写。



基金管 理人 承诺 本招 募说 明书不 存在 任何 虚假 记载 、 误导 性陈 述或 者重 大遗 漏， 并 对其
真实性 、 准确 性、 完整 性 承担法 律责 任 。 本基 金是 根据本 招募 说明 书所 载明 的资料 申请 募集
的。 本 基金 管理 人没 有委 托或授 权任 何其 他人 提供 未在本 招募 说明 书中 载明 的信息 ， 或 对本
招募说 明书 作任 何解 释或 者说明 。 
本招募 说明 书根 据本 基金 的基金 合同 编写 ， 并 经中 国证监 会注册 。 基金 合同 是约定 基金
当事人 之间 权利 、 义 务的 法律文 件 。 基 金投资 人自 依基金 合同 取得 基金 份额 ， 即 成为 基金 份
额持有 人和 基金 合同 的当 事人 ， 其 持有 基金 份额 的行 为本身 即表 明其 对基 金合 同的承 认和 接
受， 并 按照 《 基金法 》 、 基金合 同及 其他 有关 规定 享有权 利、 承 担义 务。 基 金投资 人欲 了解
基金份 额持 有人 的权 利和 义务， 应详 细查 阅基 金合 同。


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招募说明书 
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二 、释 义 
在本招 募说 明书 中， 除非 文意另 有所 指， 下列 词语 或简称 具有 如下 含义 ： 
1 、基 金或 本基 金： 中银 珍 利灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 
2 、基 金管 理人 ：指 中银 基 金管理 有限 公司 
3 、基 金托 管人 ：指 兴业 银 行股份 有限 公司 
4 、基金 合同或 本基金 合同 ：指《中 银珍 利灵活 配置 混合型证 券投 资基金 基金 合同》 及
对 本基 金合 同的 任何 有效 修订和 补充 
5 、托管 协议： 指基金 管理 人与基金 托管 人就本 基金 签订之《 中银 珍利灵 活配 置混合 型
证券投 资基 金托 管协 议》 及对该 托管 协议 的任 何有 效修订 和补 充 
6 、招募 说明书 ：指《 中银 珍利灵活 配置 混合型 证券 投资基金 招募 说明书 》及 其定期 的
更新 
7 、 基 金份 额发 售公 告： 指 《中银 珍利 灵 活配置 混合 型证券 投资 基金 基金 份额 发售公 告 》 
8 、 法 律法 规： 指 中国 现行 有效并 公布 实施 的法 律、 行政法 规、 规范 性文 件、 司法解 释、
行政规 章以 及其 他对 基金 合同当 事人 有约 束力 的决 定、决 议、 通知 等 
9 、 《基 金法》 ： 指 2003 年 10 月 28 日 经第 十届 全国 人 民代表 大会 常务 委员 会第 五次会 议
通过 ， 2012 年 12 月 28 日 第十一 届全 国人 民代 表大 会常务 委员 会第 三十 次会 议修订 ， 自 2013
年 6 月 1 日起 实施, 并经 2015 年 4 月 24 日 第十 二届 全国人 民代 表大 会常 务委 员会第 十四 次
会议 《 全国 人民 代表 大会 常务委 员会 关于 修改< 中华 人民共 和国 港口 法> 等 七部 法律的 决定 》
修改的 《中 华人 民共 和国 证券投 资基 金法 》及 颁布 机关对 其不 时做 出的 修订 
10 、 《 销售 办法》 ： 指 中国 证监 会 2013 年 3 月 15 日 颁布、 同年 6 月 1 日 实施 的 《证 券投
资基金 销售 管理 办法 》及 颁布机 关对 其不 时做 出的 修订 
11 、 《 信息 披露 办法 》 ： 指 中国证 监 会 2004 年 6 月 8 日颁布 、同 年 7 月 1 日实 施的《 证
券投资 基金 信息 披露 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
12 、 《 运作 办法》 ：指 中国 证监会 2014 年 7 月 7 日 颁 布、同 年 8 月 8 日 实施 的 《公开 募
集证券 投资 基金 运作 管理 办法》 及颁 布机 关对 其不 时做出 的修 订 
13 、中 国证 监会 ：指 中国 证券监 督管 理委 员会 
14 、银 行业 监督 管理 机构 ：指中 国人 民银 行和/ 或中 国银行 业监 督管 理委 员会 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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15 、 基金 合同 当事人 ： 指 受基金 合同 约束 ， 根 据基 金合同 享有 权利 并承 担义 务的法 律主
体，包 括基 金管 理人 、基 金托管 人和 基金 份额 持有人 
16 、个 人投 资者 ：指 依据 有关法 律法 规规 定可 投资 于证券 投资 基金 的自 然人 
17 、 机构 投资 者： 指依 法 可以投 资证 券投 资基 金的 、 在 中华 人民 共和国 境内 合法登 记并
存续或 经有 关政 府部 门批 准设立 并存 续的 企业 法人 、事业 法人 、社 会团 体或 其他组 织 
18 、 合 格境 外机 构投 资者 ： 指符 合 《 合格 境外 机构 投资者 境内 证券 投资 管理 办法》 及相
关法律 法规 规定 可以 投资 于在中 国境 内依 法募 集的 证券投 资基 金的 中国 境外 的机构 投资 者 
19 、 投资 人： 指个 人投 资 者、 机构 投资 者和合 格境 外机构 投资 者以 及法 律法 规或中 国证
监会允 许购 买证 券投 资基 金的其 他投 资人 的合 称 
20、基 金份 额持 有人 ：指 依基金 合同 和招 募说 明书 合法取 得基 金份 额的 投资 人 
21 、 基 金销 售业 务： 指基 金管理 人或 销售 机构 宣传 推介基 金， 发售 基金 份额 ， 办理 基金
份额的 申购 、赎 回、 转换 、 非交 易过 户、 转托 管及 定期定 额投 资等 业务 
22 、 销 售机 构： 指中 银基 金管理 有限 公司 以及 符合 《销售 办法 》 和 中国 证监 会规定 的其
他条件 ， 取 得基 金销 售业 务资格 并与 基金 管理 人签 订了基 金销 售服 务协 议， 办理基 金销 售业
务的机 构 
23 、 登 记业务 ： 指基 金登 记、 存 管、 过 户、 清 算和 结算业 务， 具 体内 容包 括 投资人 基金
账户的 建立 和管 理、 基金 份额登 记、 基金 销售 业务 的确认 、 清 算和 结算 、 代 理发放 红利 、 建
立并保 管基 金份 额持 有人 名册和 办理 非交 易过 户等 
24 、 登记 机构 ： 指 办理 登 记业务 的机 构 。 基金 的登 记机构 为中 银基 金管 理有 限公司 或接
受中银 基金 管理 有限 公司 委托代 为办 理登 记业 务的 机构 
25 、 基 金账 户： 指登 记机 构为投 资人 开立 的、 记录 其持有 的、 基金 管理 人所 管理的 基金
份额余 额及 其变 动情 况的 账户 
26 、 基 金交 易账 户： 指 销售 机构为 投资 人开 立的 、 记 录 投资人 通过 该销 售机 构办 理认购 、
申购、 赎回 、转 换、 转托 管及定 期定 额投 资等 业务 导致的 基金 份额 变动 及结 余情况 的账 户 
27 、 基金 合同 生效日 ： 指 基金募 集达 到法 律法 规规 定及基 金合 同规 定的 条件 ， 基 金管 理
人向中 国证 监会 办理 基金 备案手 续完 毕， 并获 得中 国证监 会书 面确 认的 日期 
28 、 基 金合 同终 止日： 指基 金合同 规定 的基 金合 同终 止事由 出现 后， 基金 财产 清 算完毕 ，
清算结 果报 中国 证监 会备 案并予 以公 告的 日期 
29 、 基 金募 集期： 指自 基 金份额 发售 之日 起至 发售 结束之 日止 的期 间， 最长 不得超 过 3
个月 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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30 、存 续期 ：指 基金 合同 生效至 终止 之间 的不 定期 期限 
31 、工 作日 ：指 上海 证券 交易所 、深 圳证 券交 易所 及相关 期货 交易 所的 正常 交易日 
32 、T 日 ：指 销售 机构 在 规定时 间受 理投 资人 申购 、赎回 或其 他业 务申 请的 开放日 
33、T+n 日 ：指 自 T 日起 第 n 个 工作 日( 不 包含 T 日) 
34 、开 放日 ：指 为投 资人 办理基 金份 额申 购、 赎回 或其他 业务 的工 作日 
35 、开 放时 间： 指开 放日 基金接 受申 购、 赎回 或其 他交易 的时 间段 
36 、 《业 务规则》 ：指 《中 银基金管 理有 限公司 证券 投资基金 注册 登记业 务规 则》 ，是 规
范基金 管理 人所 管理 的开 放式证 券投 资基 金登 记方 面的业 务规 则 ， 由 基金 管理 人和投 资人 共
同遵守 
37 、 认购 ： 指 在基 金募 集 期内 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
38 、 申购 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 投 资人 根据基 金合 同和招 募说 明书 的规 定申 请购买 基金
份额的 行为 
39 、 赎回 ： 指 基金 合同 生 效后 ， 基 金份 额持有 人按 基金合 同和 招募 说明 书规 定的条 件要
求将基 金份 额兑 换为 现金 的行为 
40 、 基金 转换 ： 指基 金份 额 持有人 按照 基金 合同 和基 金管理 人届 时有 效公 告规 定的条 件，
申请将 其持 有基 金管 理人 管理的 、 某一 基金 的基 金份 额转换 为基 金管 理人 管理 的其他 基金 基
金份额 的行 为 
41 、 转 托管： 指基 金份 额持 有人在 本基 金的 不同 销售 机构之 间实 施的 变更 所持 基金份 额
销售机 构的 操作 
42 、 定 期定 额投 资计 划： 指投资 人通 过有 关销 售机 构提出 申请 ， 约 定每 期申 购日、 扣款
金额及 扣款 方式 ， 由销 售机 构于每 期约 定扣 款日 在投 资人指 定银 行账 户内 自动 完成扣 款及 受
理基金 申购 申请 的一 种投 资方式 
43 、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上基金 转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上 一开 放日 基金 总份 额的 10% 
44 、元 ：指 人民 币元 
45 、 基 金收 益： 指基 金投 资 所得红 利、 股息 、 债 券利 息 、 买卖 证券 价差 、 银 行存 款 利息、
已实现 的其 他合 法收 入及 因运用 基金 财 产 带来 的成 本和费 用的 节约 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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46 、 基 金资 产总 值： 指基 金拥有 的各 类有 价证 券、 银行存 款本 息、 基金 应收 申购款 及其
他资产 的价 值总 和 
47 、基 金资 产净 值： 指基 金资产 总值 减去 基金 负债 后的价 值 
48 、基 金份 额净 值： 指计 算日基 金资 产净 值除 以计 算日基 金份 额总 数 
49 、 基金 资产 估值 ： 指 计 算评估 基金 资产 和负 债的 价值 ， 以 确定 基金资 产净 值和基 金份
额净值 的过 程 
50 、A 类 基金 份额 ：指 在 投资者 认购/ 申购 时收 取前 端认购/ 申购 费用 ，但 不从 本类别 基
金资产 中计 提销 售服 务费 的基金 份额 
51 、C 类 基金 份额 ：指 在 投资者 认购/ 申购 时不 收取 认购/ 申 购费 用， 但从 本类 别基金 资
产中计 提销 售服 务费 的基 金份额 
52 、 指定 媒介 ： 指 中国 证 监会指 定的 用以 进行 信息 披露的 报刊 、 互联网 网站 及其他 媒 介 
53 、不 可抗 力： 指 基 金合 同当事 人不 能预 见、 不能 避免且 不能 克服 的客 观事 件 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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三 、基 金管理 人 
 
（一）基金管理人简 况 
名称： 中银 基金 管理 有限 公司 
注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代 表人 ：白志 中 
设立日 期：2004 年 8 月 12 日 
电话： （021 ）38834999 
联系人 ：高 爽秋 
注册资 本：1 亿 元人 民币 
股权结 构： 
股 东 出资额 占注册 资本 的比 例 
中国银 行股 份有 限公 司 人民 币 8350 万元 83.5% 
贝莱德 投资 管理 （英 国） 有限公 司 相当于 人民 币 1650 万元 的 美元 16.5% 
（二）主要人员情况



1、董 事会 成员 
白志中 （BAI Zhizhong ） 先 生， 董 事长 。 国 籍： 中国 。 上海交 通大 学工 商管 理专 业硕士 ，
高级经 济师 。 历 任中 国银 行山西 省分 行综 合计 划处 处长及 办公 室主 任， 中国 银行宁 夏回 族自
治区分 行行 长、 党委 书记 ， 中国 银行 广西 壮族 自治 区分行 行长 、 党 委书 记， 中国银 行四 川省
分行行 长、 党委 书记 ， 中 国银行 广东 省分 行行 长、 党委书 记等 职。 现任 中银 基金管 理有 限公
司董事 长。 
李道滨 （LI Daobin ）先生 ，董事 。 国 籍： 中国 。 清 华大学 法学 博士 。2000 年 10 月至
2012 年 4 月 任职 于嘉 实基 金管理 有限 公司 ，历 任市 场部副 总监 、总 监、 总经 理助理 和公 司
副总经 理。 现任 中银 基金 管理有 限公 司执 行总 裁 。 
赵春堂 （ZHAO Chuntang ） 先生， 董事。 国籍： 中 国。 南 开大 学世界 经济 专 业硕士 。 历
任中国 银行 国际 金融 研究 所干部 ， 中国 银行董 事会 秘书部 副处 长 、 主管 ， 中 国银行 上市 办公
室主管 ， 中 国银 行江 西省 分行行 长助 理、 副行 长、 党委委 员， 中国 银行 个人 金融总 部副 总经
理等职 。现 任中 国银 行财 富管理 与私 人银 行部 副总 经理（ 主持 工作 ） 。 
宋福宁 （SONG Funing ） 先生， 董事 。 国 籍： 中 国 。 厦门 大学 经济 学硕 士， 经济师 。 历
任中国 银行 福建 省分 行资 金计划 处外 汇交 易科 科长 、 资金计 划处 副处 长 、 资 金业 务部负 责人 、
资金业 务部 总经 理， 中国 银行总 行金 融市 场总 部助 理 总经 理， 中国 银行 总行 投资银 行与 资产中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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管理部 助理 总经 理等 职。 现任中 国银 行投 资银 行与 资产管 理部 副总 经理 。 
葛岱炜 （David Graham ） 先生， 董事。 国籍： 英国 。 葛岱 炜先 生于 1977 年 —1984 年供
职于 Deloitte Haskins & Sells （现为 普华 永道 ） 伦敦 和 悉尼分 公司 ， 之后 ， 在拉 扎 兹 （Lazards ）
银行伦 敦、 香港 和东 京分 公司任 职。1992 年 ，加 入 美林投 资管 理有 限公 司（MLIM ） ，曾担
任欧洲、 中东 、非洲 、太 平洋地区 客户 关系部 门的 负责人。2006 年贝 莱德与 美林投资 管理
有限公 司合 并后 ， 加 入贝 莱德 。 现 任 贝 莱德投 资管 理有限 公司 董事 总经 理， 主要负 责管 理 贝
莱德合 资企 业关 系方 面的 事务 。 
荆新 （JING Xin ） 先生， 独立董 事。 国籍： 中国。 中国人 民大 学会 计学 博士 。 曾任 中国
人民大 学会 计系 副主 任， 中国人 民大 学审 计处 处长 等职。 现任 中国 人民 大学 商学院 副院 长 、
会计学 教授 、 博 士生 导师 、 博士 后合 作导 师， 兼任 财政部 中国 会计 准则 委员 会咨询 专家 、 中
国会计 学会 理事 、 全 国会 计专业 学位 教指 委副 主任 委员 、 中 国青 少年发 展基 金会监 事 、 安 泰
科技股 份有 限公 司独 立董 事、风 神轮 胎股 份有 限公 司独立 董事 。 
赵欣舸 （ZHAO Xinge ）先 生，独 立董 事。 国籍 ： 中 国。 美 国西 北大 学经 济学 博士。 曾
在美国 威廉 与玛 丽学 院商 学院任 教， 并曾 为美 国投 资公司 协会 （美 国共 同基 金业行 业协 会 ）
等公司 和机 构提 供咨 询。 现 任中欧 国际 工商 学院 金融 学与会 计学 教授 、 副 教务 长 和金 融 MBA
主任， 并在 中国 的数 家上 市公司 和金 融投 资公 司担 任独立 董事 。 
雷晓波 （Edward Radcliffe ）先生 ，独 立董 事。 国籍 ：英国 。法国 INSEAD 工 商管理 硕
士。 曾 任白 狐技 术有 限公 司总经 理， 目前 仍担 任该 公司的 咨询 顾问 。 在 此之 前， 曾 任英 国电
信集团 零售 部部 门经 理， 贝特伯 恩顾 问公 司董 事、 北京代 表处 首席 代表 、 总 经理， 中英 商会
财务司 库、 英中 贸易 协会 理事会 成员 。现 任银 硃合 伙人有 限公 司合 伙人 。 
杜惠芬（DU huifen ）女 士 ，独立董 事。 国 籍： 中国 。 山西财 经大学 经济 学学 士，美 国
俄克拉 荷马 州梅 达斯 经济 学院工 商管 理硕 士， 澳大 利亚国 立大 学高 级访 问学 者， 中 央财 经大
学经济 学博 士。 现任 中央 财经大 学金 融学 院教 授， 兼任新 时代 信托 股份 有限 公司独 立董 事 。
曾任山 西财 经大 学计 统系 讲师、 山西 财经 大学 金融 学 院副教 授、 中央 财经 大学 独 立学院 （筹）
教授、 副院 长、 中央 财经 大学金 融学 院副 院长 等职 。 
2 、监 事 
赵绘坪 （ZHAO Huiping ） 先生， 监事 。国 籍： 中国 。中央 党校 经济 管理 专业 本科、 人
力资源 管理 师 、 经济 师 。 曾任中 国银 行人 力资 源部 信息团 队主 管 、 中国 银行 人力资 源部 综合
处副处 长、 处长 、人 事部 技术干 部处 干部 、副 处长 。 
乐妮（YUE Ni ）女 士， 职 工监事 。国 籍： 中国 。上 海交通 大学 工商 管理 硕士 。曾分 别
就职于 上海 浦东 发展 银行 、山西 证券 有限 责任 公司 、友邦 华泰 基金 管理 公司 。2006 年 7 月
加入中 银基 金管 理有 限公 司， 现 任基 金运 营部 总经 理。 具 有 15 年证 券从 业年 限，12 年基 金
行业从 业经 验。 
3、管 理层 成员


中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































招募说明书 
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李道滨 （LI Daobin ） 先生 ，董事 、执 行总 裁。 简历 见董事 会成 员介 绍。



欧阳向 军（Jason X. OUYANG ） 先生 ，督 察长 。国 籍 ：加拿 大。 中国 证券 业协 会- 沃顿
商学院 高级 管理 培训 班(Wharton-SAC Executive Program) 毕业证书， 加拿 大西 部 大学毅 伟商
学院(Ivey School of Business ， Western University) 工商管理 硕士 （MBA ） 和 经 济学硕 士。 曾
在加拿 大太 平洋 集团 公司 、 加拿大 帝国 商业 银行 和加 拿大伦 敦人 寿保 险公 司等 海外机 构从 事
金融工 作多 年， 也曾 任蔚 深证券 有限 责任 公司 （现 英大证 券） 研究 发展 中心 总经理 、 融 通基
金管理 公司 市场 拓展 总监 、监察 稽核 总监 和上 海复 旦大学 国际 金融 系国 际金 融教研 室主 任 、
讲师。



张家文 （ZHANG Jiawen ） 先生， 副执 行总 裁。 国籍 ：中国 。西 安交 通大 学工 商管理 硕
士。 历任 中国 银行苏 州分 行太仓 支行 副行 长、 苏州 分行风 险管 理处 处长 、 苏 州分行 工业 园 区
支行行 长、 苏州 分行 副行 长、党 委委 员。



陈军（CHEN Jun ） 先生 ， 副执行 总裁 。国 籍： 中国 。上海 交通 大学 工商 管理 硕士、 美
国伊利 诺伊 大学 金融 学硕 士。2004 年加 入中 银基 金 管理有 限公 司， 历任 基金 经理、 权益 投
资部总 经理 、助 理执 行总 裁。 
4、拟 任基 金经 理 
王妍（Wang Yan ） 女士 ， 中银基 金管 理有 限公 司助 理副总 裁（A VP ）, 管理 学 学士。 曾
任南京 银行 金融 市场 部债 券交易 员。2011 年 加入 中 银基金 管理 有限 公司 ，曾 担任基 金经 理
助理。2012 年 9 月 至今 任 中银理 财 14 天 债券 基金 基 金经理 ，2012 年 10 月至 今任中 银理 财
60 天 债券 基金 基金 经理 ，2013 年 1 月至 今任 中银 理 财 30 天债 券基 金基 金经 理,2013 年 12
月至今 任中 银中 高等 级债 券基 金 基金 经理 ，2016 年 2 月至 今任 中银 瑞利 基金 基金经 理。 具
有 11 年证 券从 业年 限。 具 备银行 、基 金和 银行 间债 券市场 交易 员从 业资 格。



5、投 资决 策委 员会 成员 的 姓名及 职务 
主席： 李道 滨（ 执行 总裁 ） 
成员： 陈军 （ 副执行 总裁 ） 、 杨军 （ 资深 投资经 理） 、 奚鹏洲 （ 固定 收益 投资 部 总经理 ） 、
李建（ 固定 收益 投资 部副 总经理 ） 
列席成 员： 欧阳 向军 （督 察长） 
6、上 述人 员之 间均 不存 在 近亲属 关系 。 
（三）基金管理人的 职责 
根据《 基金 法》 、 《运 作办 法》及 其他 法律 、法 规的 规定， 基金 管理 人应 履行 以下职 责： 
1、依 法募 集资 金， 办理 基 金份额 的发 售和 登记 事宜 ；


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2、办 理基 金备 案手 续； 
3、对 所管 理的 不同 基金 财 产分别 管理 、分 别记 账， 进行证 券投 资； 
4、按 照基 金合 同的 约定 确 定基金 收益 分配 方案 ，及 时向基 金份 额持 有人 分配 收益； 
5、进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财务 会计 报告 ； 
6、编 制基 金季 度、 半年 度 和年度 报告 ； 
7、计 算并 公告 基金 资产 净 值，确 定基 金份 额申 购、 赎回价 格； 
8、办 理与 基金 财产 管理 业 务活动 有关 的信 息披 露事 项； 
9、按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
10 、保 存基 金财 产管 理业 务活动 的记 录、 账册 、报 表和其 他相 关资 料； 
11 、 以基 金管 理人 名义 ， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 者实 施其 他法律 行为 ； 
12 、有 关法 律法 规、 中国 证监会 和基 金合 同规 定的 其他职 责。 
（四）基金管理人的 承诺 
1、基 金管 理人 承诺 
基金管 理人 承诺 不从 事违 反 《基 金法 》 、 《 运作 办法》 、 《销 售办 法》 、 《 信息 披露 办法》 等
法律法 规的 活动 ，并 承诺 建立健 全的 内部 控制 制度 ，采取 有效 措施 ，防 止违 法行为 的 发 生 。 
2、基 金管 理人 及其 董事 、 监事、 高级 管理 人员 和其 他从业 人员 的禁 止性 行为 
（1） 将其 固有 财产 或者 他 人财产 混同 于基 金财 产从 事证券 投资 ；



（2） 不公 平地 对待 其管 理 的不同 基金 财产 ；



（3） 利用 基金 财产 或职 务 之便为 基金 份额 持有 人以 外的第 三人 牟取 利益 ；



（4） 向基 金份 额持 有人 违 规承诺 收益 或者 承担 损失 ；



（5） 侵占 、挪 用基 金财 产 ；



（6） 泄露 因职 务便 利获 取 的未公 开信 息、 利用 该信 息从事 或明 示、 暗示 他人 从事相 关的 交
易活动 ； 
（7） 玩忽 职守 ，不 按照 规 定履行 职责 ；



（8） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 行为。 
3、基 金经 理承 诺 
（1） 依照 有关 法律 法规 和 基金合 同的 规定 ，本 着谨 慎勤勉 的原 则为 基金 份额 持有人 谋取 最
大利益 ；



（2） 不利 用基 金财 产或 职 务之便 为自 己及 其代 理人 、受雇 人或 任何 第三 人谋 取利益 ；


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（3） 不违 反现 行有 效的 有 关法律 法规 、基 金合 同和 中国证 监会 的有 关规 定， 不泄漏 在任 职
期间知 悉的 有关 证券 、 基 金的商 业秘 密 、 尚未 依法 公开的 基金 投资 内容 、 基 金投资 计划 等 信
息，或 利用 该信 息从 事或 明示、 暗示 他人 从事 相关 的交易 活动 ；



（4） 不从 事损 害基 金财 产 和基金 份额 持有 人利 益的 证券交 易及 其他 活动 。 
（五）基金管理人的 内部 控制制度 
基金管 理人 内部 控制 是指 基金管 理人 （以 下称 为 “公司 ” ） 为 了防 范和 化解 风险 ， 保护 基
金财产 的安 全与 完整 ， 保 护基金 份额 持有 人 、 公司 和公司 股东 的合 法权 益， 保证经 营活 动 合
法合规 和有 效开 展， 保证 经营运 作符 合公 司的 发展 规划， 在充 分考 虑内 外部 环境的 基础 上 ，
通过建 立组 织机 制、 运用 管理办 法、 实施 操作 程序 与控制 措施 而形 成的 系统 。 
1、内 部控 制的 总体 目标 
（1） 保证 公司 所有 业务 活 动符合 国家 有关 法律 法规 、监管 机构 的规 定和 行业 监管规 则， 自
觉形成 守法 经营 、规 范运 作的经 营理 念。



（2） 防范 和化 解经 营风 险 ，提高 经营 管理 效益 ，确 保经营 业务 的稳 健运 行和 基金财 产的 安
全完整 ，实 现公 司的 持续 、稳定 和健 康发 展。



（3） 确保基 金、 公 司财 务信息 及其 他信 息真 实、 准确、 完 整、 及时， 确保 公司对 外信 息披
露及时 、准 确、 合规 。 
2、内 部控 制的 原则 
（1） 健全 性原 则。 内部 控 制必须 覆盖 公司 各个 部门 、机构 和各 级岗 位， 并渗 透到各 项业 务
过程， 涵盖 决策 、执 行、 监督、 反馈 等各 个经 营环 节。 
（2） 有效 性原 则。 通过 科 学的内 控手 段和 方法 ，建 立合理 的内 控程 序， 维护 内控制 度的 有
效执行 。 
（3） 独立 性原 则。 公司 在 精简的 基础 上设 立能 够充 分满足 经营 运作 需要 的机 构、部 门和 岗
位， 各机 构、 部门 和岗 位 职能上 保持 相对 独立 。 内 部控制 的检 查评 价部 门必 须独立 地对 各部
门的内 部控 制执 行情 况进 行评估 、检 查和 稽核 。 
（4） 防火 墙原 则 。 公司 管 理的基 金财 产、 公司 固有 财产以 及其 他资 产的 运作 必须分 离， 基
金投资 研究、 决策、 执行 、 清算、 评估 等部门 和岗 位， 应当 在物 理上 和制 度 上适当 隔离， 以
达到风 险防 范的 目的 。 
（5） 相互 制约 原则 。公 司 内部部 门和 岗位 的设 置应 权责分 明、 相互 制衡 ，消 除内部 控制 中
的盲点 。


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（6） 成本 效益 原则 。公 司 运用科 学的 经营 管理 方法 降低运 作成 本， 提高 经济 效益， 以合 理
的控制 成本 达到 最佳 的内 部控制 效果 。 
3、制 定内 部控 制制 度遵 循 的原则 
（1） 合法 合规 原则 。公 司 内控制 度应 当符 合国 家有 关法律 法规 、监 管机 构的 规定和 行业 监
管规则 。 
（2） 全面 性原 则 。 内部 控 制制度 应当 涵盖 公司 经营 管理的 各个 环节 ，不 得留 有制度 上的 空
白和漏 洞。 
（3） 审慎 性原 则。 内部 控 制的核 心是 有效 防范 各种 风险， 因此 ，公 司内 部控 制制度 的制 订
要以审 慎经 营、 防范 和化 解风险 为出 发点 。 
（4） 适时 性原 则。 内部 控 制制度 的制 定应 当随 着有 关法律 法规 的调 整和 市场 条件等 外部 环
境的变 化 ， 以 及公司 经营 战略 、 经 营方 针、 经营 理 念等内 部环 境的 变化 进行 及时的 修改 或完
善。 
4、内 部控 制的 制度 系统 
公司内 部控 制制 度系 统包 括四个 层次 ： 第 一个 层次 是国家 有关 法律 法规 、 监 管机构 的有
关规定 和公 司章 程； 第二 个层次 是内 部控 制制 度； 第三个 层次 是基 本管 理制 度； 第四 个层 次
是部门 规章 制度 。 
（1） 国家 有关 法律 法规 和 监管机 构的 有关 规定 是公 司一切 制度 的最 高准 则， 公司章 程是 公
司管理 制度 的基 本原 则， 公司章 程、 董事 会及 其下 属的专 门委 员会 的管 理制 度是制 定各 项制
度的基 础和 前提 。 
（2） 内部 控制 制度 是依 据 国家有 关法 律法 规、 监管 机构的 有关 规定 以及 公司 章程规 定的 内
控原则 ， 对 制定 各项 基本 管理制 度和 部门 业务 规章 的总览 和指 导性 文件 ， 是 公司经 营运 作和
风险管 理的 核心 制度 。公 司内部 控制 是公 司为 实现 内部控 制目 标而 建立 的一 系列组 织机 制 、
管理办 法、 操作 程序 与控 制措施 的总 称。 
（3） 公司 基本 管理 制度 包 括了以 下内 容： 内部 控制 大纲、 风险 管理 制度 、投 资管理 制度 、
市场营 销制 度、 法律 合规 与稽核 制度 、 反 洗钱 制度 、 基金 运营 业务 管理 制度 、 信息 披露 管理
制度、 信息 系统 管理 制度 、 危机 处理 制度 、 财 务管 理制度 、 人 力资 源管 理制 度、 行 政管 理制
度等。 
（4） 部门 业务 规章 是根 据 公司章 程和 内控 大纲 等文 件的要 求， 在基 本管 理制 度的基 础上 ，
对各部 门的 主要 职责 、 岗 位设置 、 岗 位责 任、 操作 规程等 内容 的具 体说 明， 将内部 控制 落实
到每个 岗位 、每 个员 工和 每道程 序。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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5、内 部控 制的 要素 
公司内 部控 制的 要素 主要 包括： 控制 环境 、 风 险评 估、 控 制措 施、 信息 沟通 、 内部 监控
完善。 
（1） 控制 环境 是构 成公 司 内部控 制的 基础 ，包 括内 控文化 、公 司治 理结 构、 组织结 构等 内
容。 
（2） 风险 是指 公司 经营 活 动不能 达到 内部 控制 目标 的可能 性。 风险 评估 就是 确定公 司经 营
管理的 哪些 方面 会偏 离内 部控制 的目 标， 其实 质是 确定关 键控 制点 。 
（3） 控制 措施 是指 为确 保 内控目 标的 实现 而对 公司 各环节 的经 营行 为采 取的 控制手 段。 
（4） 信息 沟通 是指 公司 建 立完善 的信 息系 统， 确保 获得真 实、 及时 、完 整的 经营信 息， 并
在内部 进行 沟通 。 
（5） 内部 监控 完善 是一 个 动态调 整的 过程 。公 司定 期对内 部控 制的 执行 情况 和内部 控制 的
有效性 及适 应性 等进 行持 续的监 督评 估， 不断 完善 公司的 内部 控制 。 
6、内 部控 制构 成系 统 
公司的 内部 控制 由宏 观控 制和微 观控 制两 个层 次构 成。 宏观 控制 是公 司董 事会 及其下 属
的专门 委员 会和 经营 管理 层从公 司内 控文 化建 设、 治理机 构设 计 、 总体 风险 识别 、 内 控制 度
完善等 角度 对整 体经 营活 动的控 制； 微观 控制 则是 在宏观 控制 之下 ， 在 公司 经营管 理层 的领
导下 ， 由 各级 组织 从业 务控 制和组 织控 制两 个相 互交 叉的方 面对 公司 日常 经 营 活动进 行管 理
和控制 。 从业 务的角 度划 分， 公司 的内 部控制 可分 为前线 业务 控制 、 中 线业 务控制 和后 线 业
务控制 。从 组织 的角 度来 看，公 司的 内部 控制 由公 司各级 组织 的自 我控 制和 监督控 制组 成 。
公司内 部组 织包 括执 行总 裁、业 务主 管、 各职 能部 门和员 工等 多个 层次 。 
7、内 部控 制的 组织 体系 
公司通 过自 上而 下的 有序 组织体 系， 有效 贯彻 内部 控制制 度， 实现 内部 控制 目标： 
（1） 董事 会层 面下 设风 险 管理委 员会 和稽核 委 员会 ，对董 事会 负责 。风 险管 理委员 会的 职
责为根 据董 事会 的授 权， 协助董 事会 制定 和调 整公 司风险 取向 及风 险管 理的 原则、 政策 和指
导方针 ， 并 确保 其得 到有 效执行 。 稽核 委 员会 的职 责为负 责从 强化 内部 监控 的角度 对公 司经
营管理 中的 合规 性进 行全 面、重 点的 跟踪 分析 并提 出改进 方案 。 
（2） 公司 经营 管理 层设 立 风险控 制委 员会 ，对 执行 总裁负 责， 协助 执行 总裁 在董事 会授 权
范围内 确定 、 调整业 务权 限， 讨论 重大 决策风 险以 及检查 风险 管理 状况 ， 并 就公司 的风 险 状
况向董 事会 风险 管理 委员 会做定 期和 不定 期 （ 如遇 特殊事 件 ） 的 汇报 ； 公 司 经营管 理层 还于
公司投 资决 策委 员会 的框 架下针 对公 募基 金 、QDII 及特定 客户 资产 管理 分别 设立专 门的 投中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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资委员 会， 作为 各业 务领 域最高 投资 决策 机构 ，主 要负责 制定 或审 议基 本 投 资策略 和原 则 ，
制定或 审批 重要 投资 项目 方案， 审批 或协 调与 投资 管理有 关的 重要 事项 。 
（3） 公司 设立 独立 的督 察 长，负 责对 公司 各项 业务 （含决 策程 序和 运作 流程 ）的合 法合 规
性及公 司内 部控 制制 度 （ 含管理 制度 ） 的 健全 有效 性进行 监察 、 稽 核， 保证 公司的 各项 规章
制度和 业务 的发 展符 合法 律、 行 政法 规、 中国 证监 会的规 定、 公司 相关 制度 和章程 ， 定 期和
不定期 向董 事会 报告 公司 内部控 制执 行情 况， 定期 向中国 证监 会报 送监 察稽 核报告 。 督 察长
有权参 加或 列席 有关 会议 ， 调 查档 案资 料， 及时 报 告违规 行为 或事 件， 并有 权根据 公司 相关
制度和 相关 细则 ，提 请和 督促公 司 管 理层 和相 关部 门纠错 防弊 、堵 塞漏 洞。 
（4） 公司 设立 独立 的法 律 合规部 与稽 核部 ，分 别通 过事前 防范 、事 中监 督与 事后检 查和 评
价公司 内部 控制 制度 的合 法性、 合规 性、 合理 性、 完 备性和 有效 性， 不断 完善 和更新 公司 内
部控制 制度 ，严 格和 有效 地监督 公司 内部 控制 制度 的执行 情况 ，健 全内 部控 制的作 业 流 程 。 
（5） 公司 设立 独立 的风 险 管理部 ，通 过检 查、 评价 和控制 各项 业务 运作 中的 风险特 别是 投
资组合 的风 险， 确保 国家 法律法 规、 中国 证监 会的 有关规 定和 公司 相关 制度 得到有 效贯 彻和
执行。 
（6） 公司 其他 各部 门在 公 司基本 管理 制度 的基 础上 ，根据 具体 情况 制订 本部 门的部 门规 章
制度、 操作 流程 或工 作办 法，加 强对 业务 风险 的控 制。 
8、内 部控 制的 主要 内容 
公司遵 守国 家有 关法 律法 规， 按 照投 资管 理业 务的 性质和 特点 严格 制定 管理 规章、 操作
流程和 岗位 手册 ， 明 确揭 示不同 业务 可能 存在 的风 险点并 采取 相应 的控 制措 施。 对 公司 的前
线业务 、中 线业 务和 后线 业务均 采取 了全 面的 控制 ，主要 内容 包括 ： 
（1） 前线 业务 控制 的主 要 内容 
ⅰ ）研 究和 投资 决策 业务 控制： 包括 建立 严密 的研 究和投 资决 策业 务流 程、 投资授 权制 度 、
归责原 则、 风险 评估 与管 理制度 、投 资管 理业 绩评 价体系 等； 
ⅱ ） 交 易执 行控 制： 包括 建立集 中交 易制 度、 公平 交易制 度、 交易 绩效 评价 体系、 交易 监测
系统、 预警 系统 和交 易反 馈系统 、交 易记 录制 度、 特殊交 易制 度、 关联 交易 审批制 度等 ； 
ⅲ ） 投 资风 险管 理控 制： 包括建 立完 善且 与业 务相 称的风 险管 理政 策及 程序 、 人员 安排 、 风
险承受 水平 、风 险度 量及 申报方 法、 买卖 限额 及持 仓限额 、定 期检 查与 报告 制度等 ； 
ⅳ ） 市 场营 销业 务控 制： 包 括建立 渠道 销售 管理 、 机 构销售 管理 、 市 场推 广与 媒介 关 系维 护、
投资者 服务 等制 度。



（2） 中线 业务 控制 的主 要 内容 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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ⅰ ） 基金 运营 业务控 制 ： 包括建 立基 金会 计与 公司 会计间 的隔 离制 度、 清 算 交割和 会计 核算
流程、 产品 账户 设立 与核 算、 估 值方 法与 估值 程序、 与托管 行的 互相 监督 、 信 息披露 规则 等 ； 
ⅱ ） 法 律合 规控 制： 包括 规定内 部控 制制 度的 检查 和评估 、 内 控制 度执 行情 况的核 查、 全面
推行责 任管 理制 度、 相关 人员的 专业 任职 条件 等；



ⅲ ） 内 部稽 核控 制： 包 括制 定并维 持稽 核政 策和 有关 的监察 职能 、 设 立独 立的 内 部稽核 部门 、
制定清 楚的 职权 范围 、 强 化内部 检查 制度 、 确 保相 关人员 具备 专业 技能 及经 验、 确保 相关 工
作有充 分的 计划 、控 制及 记录及 报告 等；



ⅳ ）信 息技 术系 统控 制： 包括根 据有 关要 求建 立信 息技术 系统 管理 规章 、手 册和风 控制 度 、
建 立信 息安 全、 人员 备份 、授权 制度 、事 故防 范与 灾备处 理、 系统 维护 制度 等；



ⅴ ） 危 机处 理控 制： 包括 制订切 实有 效的 应急 应变 措施， 建立 危机 处理 机制 和程序 、 界 定相
关部门 与岗 位职 责、 紧急 事件处 理、 系统 备份 、贯 彻基金 份额 持有 人利 益优 先原则 等； 
ⅵ ） 信 息披 露控 制： 包括 建立完 整的 信息 披露 制度 、 界定 信息 披露 的主 要内 容、 设 立专 门的
负责人 、界 定岗 位职 责、 禁止披 露内 幕信 息、 持续 检查与 评价 制度 等； 
vii ）风险管理 控制 ：包 括 投资业 绩归 因分 析、 投资 组合绩 效评 估、 运作 风险 识别及 评估 及
定期通 报与 汇报 制度 等。



（3） 后线 业务 控制 的主 要 内容 
ⅰ ） 公 司财务 管理 控制： 包括建 立公 司财 务、 基 金 财务互 相独 立、 凭 证制 度 、 用印制 度、 会
计控制 措施 、 账 务组 织和 账务处 理体 系、 复核 制度 、 成本 控制 和业 绩考 核制 度、 财 产登 记保
管和实 物资 产盘 点制 度、 会计档 案保 管和 财务 交接 制度、 财务 收支 审批 制度 和费用 报销 管理
办法等 ； 
ⅱ ） 人 力资 源管 理和 培训 控制： 包括 制定 招聘 及培 训政策 、 入 职和 持续 培训 、 绩效 评估 体系
等。 
9、内 部控 制的 检测 
内部控 制检 测的 过程 如下 包括： 
（1） 内部 控制 执行 情况 测 试； 
（2） 将测 试结 果与 内控 目 标进行 比较 ； 
（3） 形成 测试 报告 ，得 出 继续运 行或 纠偏 的结 论。 
10 、基 金 管 理人 关于 内部 控制的 声明 
（1） 基金 管理 人特 别声 明 以上关 于内 部控 制的 披露 真实、 准确 ； 
（2） 基金 管理 人承 诺将 根 据市场 环境 的变 化和 业务 的发展 不断 完善 内部 控制 制度。


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四 、基 金托管 人 
（一）基本情况 
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司（ 以下 简称 “ 兴 业银 行 ” ） 
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号 
法定代 表人 ：高 建平 
成立时 间：1988 年 8 月 22 日 
注册资 本：190.52336751 亿元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
基金托 管资 格批 文及 文号 ：中国 证监 会证 监基 金字[2005]74 号 
托管部 门联 系人 ：刘 峰 
电话：021-52629999 
传真：021-62159217 
（二）发展概况及财 务状 况 
兴业银 行成 立于 1988 年 8 月，是 经国 务院 、中 国人 民银行 批准 成立 的首 批股 份制商 业
银行之 一， 总行 设在 福建 省福州 市，2007 年 2 月 5 日正式 在上 海证 券交 易所 挂牌上 市（ 股
票代码 ：601166 ） ， 注册 资 本 190.52 亿元 。



开业二 十多 年来 ， 兴 业银 行始终 坚持 “ 真 诚服 务， 相 伴成长 ” 的 经营 理念， 致力 于为客 户
提供全 面、 优质 、高 效的 金融服 务。 
（三）托管业务部的 部门 设置及员工情况 
兴业银 行股 份有 限公 司总 行设资 产托 管部 ， 下 设综 合处、 运营 管理 处、 稽核 监察处 、 科
技支持 处、 市场 处、 委托 资产管 理处 、 企 业年 金中 心等处 室， 共有 员工 100 余人， 业务 岗位
人员均 具有 基金 从业 资格 。 
（四）基金托管业务 经营 情况 
兴业银 行 于 2005 年 4 月 26 日取 得基 金托 管资 格。 基 金托管 业务 批准 文号 ： 证 监基金 字
[2005]74 号。 截 止 2014 年 12 月 31 日， 兴业 银行 已托 管开放 式基 金 33 只， 托管 基金财 产规
模总 计 1297.73 亿元 。 
（五）基金托管人的 内部 风险控制制度说明 
1 、内 部控 制目 标 
严格遵 守国 家有 关托 管业 务的法 律法 规 、 行 业 监 管规 章和行 内有 关管 理规 定 ， 守 法经营 、
规范运 作、 严格 监察 ， 确 保业务 的稳 健运 行， 保证 基金资 产的 安全 完整 ， 确 保有关 信息 的真中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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实、准 确、 完整 、及 时， 保护基 金份 额持 有人 的合 法权益 。 
2 、内 部控 制组 织架 构 
兴业银 行基 金托 管业 务内 部风险 控制 组织 结构 由兴 业银行 审计 部 、 资 产托 管部 内设稽 核
监察处 及资 产托 管部 各业 务处室 共同 组成 。 总行 审计 部对托 管业 务风 险控 制工 作进行 指导 和
监督 ； 资 产托 管部内 设独 立、 专职 的稽 核监察 处 ， 配备了 专职 内控 监督 人员 负责托 管业 务的
内控监 督工 作， 具有 独立 行使监 督稽 核工 作职 权和 能力。 各业 务处 室在 各自 职责范 围内 实施
具 体的 风险 控制 措施 。 
3 、内 部风 险控 制原 则 
（1）全 面性原 则：风 险控 制必须覆 盖基 金托管 部的 所有处室 和岗 位，渗 透各 项业务 过
程和业 务环 节； 风险 控制 责任应 落实 到每 一业 务部 门和业 务岗 位， 每位 员工 对自己 岗位 职责
范围内 的风 险负 责。 
（2）独 立性原 则：资 产托 管部设立 独立 的稽核 监察 处，该处 室保 持高度 的独 立性和 权
威性， 负责 对托 管业 务风 险控制 工作 进行 指导 和监 督。 
（3）相 互制约 原则： 各处 室在内部 组织 结构的 设计 上要形成 一种 相互制 约的 机制， 建
立不同 岗位 之间 的制 衡体 系。 
（4）定 性和定 量相结 合原 则：建立 完备 的风险 管理 指标体系 ，使 风险管 理更 具客观 性
和操作 性。 
（5）防 火墙原 则：托 管部 自身财务 与基 金财务 严格 分开；托 管业 务日常 操作 部门与 行
政、研 发和 营销 等部 门严 格分离 。 
（6）有 效性原 则：内 部控 制体系同 所处 的环境 相适 应，以合 理的 成本实 现内 控目标 ，
内部制 度的 制订 应当 具有 前瞻性 ， 并应 当根据 国家 政策 、 法 律及 经营管 理的 需要 ， 适 时进 行
相应修 改和 完善 ； 内 部控 制应当 具有 高度 的权 威性 ， 任何 人不 得拥 有不 受内 部控制 约束 的权
力，内 部控 制存 在的 问题 应当能 够得 到及 时反 馈和 纠正。 
（7）审 慎性原 则：内 控与 风险管理 必须 以防范 风险 ，审慎经 营， 保证托 管资 产的安 全
与完整 为出 发点； 托管 业务 经营管 理必 须按 照 “ 内控 优 先 ” 的 原则， 在新 设机 构或 新增业 务时 ，
做到先 期完 成相 关制 度建 设。 
（8）责 任追究 原则： 各业 务环节都 应有 明确的 责任 人，并按 规定 对违反 制度 的直接 责
任人以 及对 负有 领导 责任 的主管 领导 进行 问责 。 
（六）内部控制制度 及措 施 
1 、制度 建设： 建立了 明确 的岗位职 责、 科学的 业务 流程、详 细的 操作手 册、 严格的 人
员行为 规范 等一 系列 规章 制度。 
2 、建 立健 全的 组织 管理 结 构：前 后台 分离 ，不 同部 门、岗 位相 互牵 制。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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3 、风险 识别与 评估： 稽核 监察处指 导业 务处室 进行 风险识别 、评 估，制 定并 实施风 险
控制措 施。 
4 、相 对独 立的 业务 操作 空 间：业 务操 作区 相对 独立 ，实施 门禁 管理 和音 像监 控。 
5 、人员 管理： 进行定 期的 业务与职 业道 德培训 ，使 员工树立 风险 防范与 控制 理念， 并
签订承 诺书 。 
6 、 应急 预案： 制定 完备 的 《应急 预案》 ， 并组 织员 工 定期演 练； 建 立异 地灾 备 中心， 保
证业务 不中 断。 
（七）基金托管人对 基金 管理人运作基金进行 监督 的方法和程序 
基金托 管人 负有 对基 金管 理人的 投资 运作 行使 监督 权的职 责 。 根 据 《 基金 法》 、 《运 作办
法》 、基 金合同 及其 他有关 规定， 托管人 对基金 的投 资对象 和范围 、投资 组合 比例、 投资限
制、费 用的 计提 和支 付方 式、基 金会 计核 算、 基金 资产估 值和 基金 净值 的计 算、收 益分 配 、
申购赎 回以 及其 他有 关基 金投资 和运 作的 事项 ，对 基金管 理人 进行 业务 监督 、核查 。 
基金托管 人发 现基金 管理 人有违反 《基 金法》 、 《运 作办法》 、基金 合同和 有关 法律法 规
规定的 行为 ， 应 及时 以书 面形式 通知 基金 管理 人限 期纠正 ， 基 金管 理人 收到 通知后 应及 时核
对并以 书面 形式 对基 金托 管人发 出回 函。 在限 期内， 基金托 管人 有权 随时 对通 知事项 进行 复
查，督 促基 金管 理人 改正 。基金 管理 人对 基金 托管 人通知 的违 规事 项未 能在 限期内 纠正 的 ，
基金托 管人 应报 告中 国证 监会。 基金 托管 人发 现基 金管理 人有 重大 违规 行为 ， 立即 报告 中国
证监会 ，同 时， 通知 基金 管理人 限期 纠正 ，并 将纠 正结果 报告 中国 证监 会。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人的指 令违 反法 律、 行政 法规和 其他 有关 规定 ， 或 者违反 基金
合同约 定的 ，应 当拒 绝执 行，立 即通 知基 金管 理人 ，并及 时向 中国 证监 会报 告。 
基金托 管人 发现 基金 管理 人依据 交易 程序 已经 生效 的投资 指令 违反 法律 、 行 政 法规和 其
他有关 规定 ， 或者违 反基 金合同 约定 的 ， 应当 立即 通知基 金管 理人 ， 并 及时 向中国 证监 会 报
告。中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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五 、相 关服务 机构 
（一）基金份额发售 机构



1、直 销机 构 
中银基 金管 理有 限公 司直 销中心



注册地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼 
法定代 表人 ： 白 志中 
电话： （021 ）38834999 
传真： （021 ）68872488 
联系人 ：徐 琳 
2、其他 销售 机构



中国银 行股 份有 限公 司 
注册地 址：








北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 
办公地 址：








北 京市 西城区 复兴 门内 大 街 1 号 
法定代 表人 ：





田 国立 
客户服 务电 话：


95566 
联系人 ：











宋 亚平 
网址：














www.boc.cn 
基金管 理人 可根 据有 关法 律法规 的要 求 ， 选 择其 它 符合要 求的 机构 销售 本基 金， 并及 时
公告。 
（二）登记机构



名称： 中银 基金 管理 有限 公司


 
注册地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中路200 号中 银大 厦45楼 
办公地 址： 上 海市 浦东 新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 楼、27 楼、45 楼








 
法定代 表人 ：白志 中 
电话： （021 ）38834999 
传真： （021 ）68872488 
联系人 ：乐妮 



中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（三）出具法律意见 书的 律师事务所 
名称： 上海 市通 力律 师事 务所 
住所： 上海 市银 城中 路 68 号时代 金融 中 心 19 楼 
办公地 址： 上海 市银 城中 路 68 号时 代金 融中 心 19 楼 
负责人 ： 俞 卫锋 
电话： （021 ）31358666 
传真： （021 ）31358600 
经办律 师： 黎明 、孙 睿 
联系人 ：孙 睿 
（四）审计基金财产 的会 计师事务所 
名称：











 安 永华 明 会计师 事务 所（ 特殊 普通 合伙）



住所：











 北 京市 东 城区东 长安 街 1 号东 方广 场安永 大 楼 16 层 
执行事 务合 伙人 ：吴 港平



电话：











 010-58153000 
传真：











 010-85188298 
联系人 ：








 汤骏



经办会 计师 ：


 徐 艳、 许 培菁 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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六 、基 金的募 集 
本基金 由基 金管 理人 依照 《基 金法 》 、 《运 作办法 》 、 《销 售办法 》 、 《信 息披 露办法 》 、
基金合 同及 其他 有关 规定 募集 ， 经 2015 年[ ] 月[ ] 日 中国证 监会 证监 许可[2015] 准予注 册的 文
件号] 号 文件 准予 募集 注册 。 
（一）基金的类型及 存续 期间



1、基 金类 型： 混合 型 证 券 投资基 金 。 
2、基 金运 作方 式： 契约 型 开放式 。 
3、存 续期 间： 不定 期 
（二）募集方式和募 集场 所 
通过各 销售 机构 的基 金销 售网点 公开 发售 ， 各 销售 机 构的具 体名 单见 基金 份额 发售公 告
以及基 金管 理人 届时 发布 的调整 销售 机构 的相 关公 告。 
本基金 认购 采取 全额 缴款 认购的 方式 。 若认 购无 效， 基金管 理人 将认 购无 效的 款项 退 回 。 
本基金 的具 体发 售方 式， 发售流 程和 发售 机构 见基 金份额 发售 公告 。 
本基金的销售网点（包括 基金管理人的直销网点和 基金管理人委托销售机构 的销售网
点） 受理 投资 者的 认购 申 请并不 表示 对该 申请 已经 成功的 确认 ， 而仅 代表 销 售网点 确实 收到
了认购 申请 。 认购 的确 认 以登记 机构 的确 认结 果为 准。 投资 者应 在基 金合 同 生效后 及时 到各
销售网 点查 询最 终成 交确 认情况 和认 购的 基金 份额 。 
（三）募集期限



自基金 份额 发售 之日 起最 长不得 超 过 3 个 月， 具体 发售时 间见 基金 份额 发售 公告。 
（四）募集对象



符合法 律法 规规 定的 可投 资于证 券投 资基 金的 个人 投资者 、 机 构投 资者 和合 格 境外机 构
投资者 以及 法律 法规 或中 国证监 会允 许购 买证 券投 资基金 的其 他投 资人 。 
（五）基金的最低募 集份 额总额 
本基金 的最 低募 集份 额总 额为 2 亿份 。 
（六）基金份额初始 面值 
本基金 基金 份额 初始 面值 为人民 币 1.00 元。 
（七）基金份额的类 别 
本基金 根据 认购 费、 申购 费 、 销售 服务 费收 取方 式的 不 同， 将 基金 份额 分为 不同 的 类别。
在投资 人认 购/ 申 购时 ，收 取认购/ 申购 费用 的， 称为 A 类 基金 份额 ；不 收取 认 购/ 申购 费用，中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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但从本 类别 基金 资产 中计 提销售 服务 费的 ，称 为 C 类基金 份额 。 
本基 金 A 类和 C 类基 金份 额分别 设置 代码 。 由于 基 金费用 的不 同 ， 本 基金 A 类基金 份
额和 C 类 基金 份额 将分 别 计算基 金份 额净 值并 分别 公告， 计算 公式 为计 算日 各类别 基金 资
产净值 除以 计算 日发 售在 外的该 类别 基金 份额 总数 。 
投资 人可自行 选择认购/ 申购的 基金份额 类别。本基金不 同基金份 额类别之间不得 互相
转换。 
本基金 份额 类别 的具 体设 置、费 率水 平等 由基 金管 理人确 定， 并在 招募 说明 书中列 明 。
在不违 反法 律法 规规 定且 对已有 基金 份额 持有 人利 益无实 质性 不利 影响 的情 况下， 经与 基 金
托管人 协商 ， 基金 管理 人 在履行 适当 程序 后可 以增 加新的 基金 份额 类别 、 调 整现有 基金 份额
类别的 申购 费率 、 调低 赎 回费率 或变 更收 费方 式 、 停止现 有基 金份 额类 别的 销售等 ， 调整 实
施前基 金管 理人 需及 时公 告，并 报中 国证 监会 备案 。 
（八）基金份额的认 购 
1、认 购时 间 
本基金发售募集期间每天 的具体业务办理时间详见 基金份额发售公告及销售 机构相关
公告。



2、认 购的 确认



当日 （T 日） 在规 定时 间内 提交的 申请 认购 本基 金基 金份额 的投 资者 ， 通常 可 在 申请 日
（T 日 ）后 的第 2 个工 作 日（T+2 ）到 网点 查询 交易 情况 ， 但此 确认 是对 认购 申请的 确认 ，
其最终 结果 要待 基金 合同 生效后 才能 够确 认 。 
投资人 开户 和认 购所 需提 交的文 件和 办理 的具 体程 序，请 参阅 基金 份额 发售 公告。 
基金销 售机 构对 认购 申请 的受理 并不 代表 该申 请一 定成功 ， 而 仅代 表销 售机 构 确实接 收
到认购 申请 。 认购 的确 认以 登记机 构的 确认 结果 为准 。 对于认 购申 请及 认购 份额 的确认 情况 ，
投资人 应及 时查 询并 妥善 行使合 法权 利。 
3、认 购费 用 
本基 金 A 类基 金份 额收 取 认购费 用， 认购 费用 不列 入基金 财产 。认 购费 用 主 要用于 基
金的市 场推 广 、 销 售 、 登 记等募 集期 间发 生的 各项 费用 。C 类 基金 份额 不收 取认购 费用 。 本
基金 A 类基金 份额 的认 购 费率如 下： 
认购费率 
客户认 购金 额（M ） 认购费 率 
M ＜100 万元 0.8% 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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100 万元 ≤M ＜500 万元 0.5% 
M ≥ 500 万元 
1000 元/ 笔 
 
4、认 购份 额的 计算 
认购本 基 金 A 类 基金 份额 时的认 购费 用采 用前 端收 费模式 ，即 投资 人在 认购 基金 A 类
基金 份 额时 缴纳 认购 费。 本基 金 A 类 基金 份额采 用 金额认 购方 式。 
本基 金 C 类基 金份 额不 收 取认购 费用 。 
认购费 用采 用比 例费 率时 ，A 类基金 份 额认 购份 额 的计算 方法 如下 ： 
净认购 金额= 认购 金额/ （1+ 认 购费 率） 
认购费 用= 认 购金 额- 净认购金额 
认购份 额= （ 净认 购金 额+ 认购利 息）/ 基金 份额 初始 面值 
认购费 用采 用固 定金 额时 ，A 类基金 份 额认 购份 额 的计算 方法 如下 ： 
认购费 用= 固 定金 额 
净认购 金额= 认购 金额- 认购费用 
认购份 额= （ 净认 购金 额+ 认购利 息）/ 基金 份额 初始 面值 
C 类 基金 份额 的认 购份 额 的计算 方法 如下 ： 
认购份 额＝ 认购 金额/ 基金 份额初 始面 值 
利息折 算份 额= 认 购利 息/ 基金份 额初 始面 值 
认购份 额总 额＝ 认购 份额 ＋利息 折算 的份 额 
认购份 额的 计算 保留 到小 数点 后 2 位 ， 小数 点 2 位 以后的 部分 四舍 五入 ， 由 此误差 生的
收益或 损失 由基 金财 产承 担。 有 效认 购款 项在 募集 期 间产生 的利 息将 折算 为基 金份额 归基 金
份额持 有人 所有 ， 其中 利 息转份 额以 登记 机构 的记 录为准 。 利息 折算 的份 额 保留到 小数 点后
2 位， 小数 点后 2 位 以后 部分舍去 ， 由此 产生 的收 益或损 失由 基金 财产 承担 。 
例：某投资人 投 资10,000 元认购本基金 的A 类 基金 份额，如果认 购期内认购 资金获得的
利息为5 元 ，则 其可 得到 的 基金份 额计 算如 下： 
净认购 金额=10,000/ （1+0.8% ）=9,920.63 元 
认购费 用=10,000-9,920.63=79.37 元 
认购份 额= （9,920.63+5 ）/1.00=9,925.63 份 
即投资人投资10,000 元认 购本基金的A 类基金 份额 ，加上认购资 金在认购期 内获得的利
息，可 得到9,925.63 份基 金 份额。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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例： 某 投资 人投 资10 万元 认购本 基金C 类基 金份 额， 如果认 购期 内认 购资 金获 得的利 息
为15 元， 则其 可 得到 的C 类 基金认 购份 额为 ： 
认购份 额＝ （100,000+15 ）/1.00 ＝100,015.00 份 
即投资 人投 资10 万元 认购 本基金C 类基 金份 额， 如 果 认购期 内认 购资 金获 得的 利息为15
元，则 其可 得到C 类基 金份 额100,015.00 份。 
5、基 金份 额的 认购 采用 金 额认购 方式



投资者 认购 时， 需按 销售 机构规 定的 方式 全额 缴款 。 
基金投 资者 在基 金募 集期 内可以 多次 认购 基金 份额 ，但已 受理 的认 购申 请不 允许 撤 销 。



6、认 购金 额的 限制



在基金 募集 期内 ， 投资 者 可多次 认购 基金 份额 。 投 资者通 过基 金管 理人 网上 直销平 台或
基金管 理人 指定 的其 他销 售机构 认购 本基 金份 额时 ， 首 次认 购最 低金 额为 人 民币1000 元 ， 追
加认购 最低 金额 为人 民币1000 元 ； 通过 基金 管理 人直 销中心 柜台 认购 本基 金份 额时 ， 首 次认
购金额 为10000 元， 追加 认 购最低 金额 为人 民币1000 元。 
募集期 间 不 设置 投资 者单 个账户 持有 基金 份额 的比 例和最 高认 购金 额限 制。 各 销售机 构
对本基 金最 低认 购金 额及 交易级 差有 其他 规定 的， 以各销 售机 构的 业务 规定 为准。 
（八）募集期利息的 处理 方式



有效认 购款 项在 募集 期间 产生的 利息 将折 算为 基金 份额归 基金 份额 持有 人所 有， 其 中 利
息转份 额以 登记 机构 的记 录为准 。 
（ 九）募集资金的管 理



基金募 集期 间募 集的 资金 应当存 入专 门账 户 ， 在 基金 募集行 为结 束前 ， 任何 人不 得动 用 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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七 、基 金合同 的生 效 
（一）基金备案的条 件 
本基金 自基 金份 额发 售之 日起 3 个月 内 ， 在 基金 募 集份额 总额 不少 于 2 亿份 ， 基 金募 集
金额不 少 于 2 亿 元人 民币 且基金 认购 人数 不少 于 200 人的 条件 下， 基 金管 理人 依据法 律法 规
及招募 说明 书可 以决 定停 止基金 发售 ，并 在 10 日 内 聘请法 定验 资机 构验 资， 自收到 验资 报
告之日 起 10 日 内， 向中 国 证监会 办理 基金 备案 手续 。 
基金募 集达 到基 金备 案条 件的 ， 自 基金 管理 人办 理完 毕基金 备案 手续 并取 得中 国证 监 会
书面确认 之日起， 《基金合 同》生效 ；否则《 基金合 同》不生 效。基金 管理人 在收到中 国 证
监会确 认文 件的 次日 对 《 基金合 同 》 生 效事 宜予 以 公告 。 基 金管 理人 应将 基 金募集 期间 募集
的资金 存入 专门 账户 ，在 基金募 集行 为结 束前 ，任 何人不 得动 用。 
（二）基金合同不能 生效 时募集资金的处理方 式 
如果募 集期 限届 满， 未满 足基金 备案 条件 ，基 金管 理人应 当承 担下 列责 任： 
1、以 其固 有财 产承 担因 募 集行为 而产 生的 债务 和费 用； 
2、 在 基金 募集 期限 届满 后 30 日 内返 还投 资者 已缴 纳 的款项 ， 并加 计银 行同 期 活期存 款
利息； 
3、 如基 金募 集失 败， 基 金 管理人 、 基 金托 管人 及销 售机构 不得 请求 报酬 。 基 金管理 人、
基金托 管人 和销 售机 构为 基金募 集支 付之 一切 费用 应由各 方各 自承 担。 
（三）基金存续期内 的基 金份额持有人数量和 资产 规模 
《基金 合同 》生 效后 ，连 续 20 个 工作日 出现 基金 份 额持有 人数 量不 满 200 人 或者基 金
资产净 值低 于 5000 万元 的 ， 基 金管 理人 应当 在定 期 报告中 予以 披露 ； 连续 60 个工作 日出 现
前述情 形的 ， 基金 管理 人 应当终 止 《基 金合 同》 ， 并 按照 《基 金合 同 》 的 约定 程序进 行清 算，
不需要 召开 基金 份额 持有 人大会 。 
法律法 规另 有规 定时 ，从 其规定 。 
 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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八 、基 金份额 的申 购与赎 回 
（一）申购和赎回场 所 
本基金 的申 购与 赎回 将通 过销售 机构 进行 。 具 体的 销 售网点 将由 基金 管理 人在 招募说 明
书或其 他相 关公 告中 列明 。 基 金管 理人 可根 据情 况 变更或 增减 销售 机构 ， 并 予以公 告 。 基 金
投资者应当在销售机 构办 理基金销售业务的营 业场 所或按销售机构提供 的其 他方式办理基
金份额 的申 购与 赎回 。 
 
（二）申购和赎回的 开放 日及时间 
1、开 放日 及开 放时 间 
投资人 在开 放日 办理 基金 份额的 申购 和赎 回 ， 具 体 办理时 间为 上海 证券 交易 所、 深圳 证
券交易 所的 正常 交易 日的 交易时 间 ， 但 基金 管理 人 根据法 律法 规 、 中 国证 监 会的要 求或 本基
金合同 的规 定公 告暂 停申 购、 赎回 时除 外。 若上 海 证券交 易所 、 深圳 证券 交 易所的 正常 交易
日发生 指数 熔断 且指 数熔 断至收 市的 ，前 述具 体办 理时间 截至 到当 日熔 断发 生时止 。 
基金合 同生 效后 ， 若出 现新 的证券 交易 市场 、 证券 交易 所交易 时间 变更 或其 他特 殊情况 ，
基金管 理人 将视 情况 对前 述开放 日及 开放 时间 进行 相应的 调整 ， 但应 在实 施 日前依 照 《信 息
披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
2、申 购、 赎回 开始 日及 业 务办理 时间 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 申购 ， 具 体业 务办 理 时间在 申
购开始 公告 中规 定。 
基金管 理人 自基 金合 同生 效之日 起不 超 过 3 个 月开 始办理 赎回 ， 具 体业 务办 理 时间在 赎
回开始 公告 中规 定。 
在确定 申购 开始 与赎 回开 始时间 后 ， 基 金管 理人 应 在申购 、 赎回 开放 日前 依 照 《 信息 披
露办法 》的 有关 规定 在指 定媒介 上公 告申 购与 赎回 的开始 时间 。 
基金管 理人 不得 在基 金合 同约定 之外 的日 期或 者时 间办理 基金 份额 的申 购、 赎 回或者 转
换。 投资 人在 基金 合同 约 定之外 的日 期和 时间 提出 申购 、 赎 回或 转换 申请 且 登记机 构确 认接
受的， 其基 金份 额申 购、 赎回价 格为 下一 开放 日基 金份额 申购 、赎 回的 价格 。 
（三）申购与赎回的 原则 
1、“ 未知价” 原则，即申购、赎回价格以申请当日收 市后计算的基金份额净值 为基准进
行计算 ； 
2、“ 金 额申 购、 份额 赎回 ” 原则， 即申 购以 金额 申请 ，赎回 以份 额申 请； 
3、当 日的 申购 与赎 回申 请 可以在 基金 管理 人规 定的 时间以 内撤 销； 
4、赎 回遵 循 “ 先 进先 出 ” 原 则，即 按照 投资 人认 购、 申购的 先后 次序 进行 顺序 赎回。



基金管 理人 可在 法律 法规 允许的 情况 下 ， 对 上述 原 则进行 调整 。 基金 管理 人 必须在 新规中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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则开始 实施 前依 照《 信息 披露办 法》 的有 关规 定在 指定媒 介上 公告 。 
（四）申购与赎回的 程序 
1、申 购和 赎回 的申 请方 式 
投资人 必须 根据 销售 机构 规定的 程序 ， 在 开放 日的 具 体业务 办理 时间 内提 出申 购或赎 回
的申请 。 
2、申 购和 赎回 的款 项支 付 
投资人 申购 基金 份额 时 ， 必须全 额交 付申 购款 项 ， 投资人 交付 申购 款项 ， 申 购成立 ； 登
记机构 确认 基金 份额 时， 申购生 效。 
基金份 额持 有人 递交 赎回 申请 ， 赎 回成 立； 登记 机 构确认 赎回 时 ， 赎 回生 效 。 投 资人 赎
回申请 成功 后， 基金 管理 人将在 T ＋7 日( 包 括该 日) 内支付 赎回 款项 。在 发生 巨额赎 回时 ，
款项的 支付 办法 参照 基金 合同有 关条 款处 理。 
3、申 购和 赎回 申请 的确 认 
基金管理人应以交易时间 结束前受理有效申购和赎 回申请的当天作为申购或 赎回申请
日(T 日) ， 在正 常情 况下 ， 本基金 登记 机构 在 T+1 日 内对该 交易 的有 效性 进行 确认。T 日提
交的有 效申 请， 投资 人应 在 T+2 日后( 包括 该日) 及 时到销 售网 点柜 台或 以销 售机构 规定 的 其
他方式 查询 申请 的确 认情 况。若 申购 不成 功， 则申 购款项 退还 给投 资人 。 
销售机 构对 申购 、 赎回 申 请的受 理并 不代 表申 请一 定成功 ， 而仅 代表 销售 机 构确实 接收
到申请 。 申购 、 赎 回的 确 认以登 记机 构的 确认 结果 为准 。 对 于申 请的 确认 情 况， 投资 者应 及
时查询 。 
在法律法 规允许的 范围内 ，登记机 构可根据 《业务 规则》 ，在 不影响基 金份额 持有人 利
益的前 提下 ， 对上 述业 务 办理时 间进 行调 整 ， 基 金 管理人 将于 开始 实施 前按 照有关 规定 予以
公告。 
（五）申购和赎回的 金额 限制 
1、投资者 通过基金 管理人 网上直销 平台或基 金管理 人指定的 其他销售 机构申 购本基 金
份额时 ，每 次申 购最 低金 额为人 民币 1000 元 ；通 过 基金管 理人 直销 中心 柜台 申购本 基金 份
额时， 首次 申购 最低 金额 为人民 币 10000 元 ，追 加 申购最 低金 额为 人民 币 1000 元。 投 资者
当期分 配的 基金 收益 转为 基金份 额时 ， 不受 申购 最 低金额 的限 制 。 投 资者 可 多次申 购 ， 对 单
个投资 者累 计持 有基 金份 额不设 上限 限 制 。法 律法 规、中 国证 监会 另有 规定 的除外 。 
2、投资者 可将其全 部或部 分基金份 额赎回。 基金管 理人不对 投资人每 个基金 交易账 户
的最低 基金 份额 余额 进行 限制 。


中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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3、基金管 理人可在 法律法 规允许的 情况下， 调整上 述规定申 购金额和 赎回份 额的数 量
限制 。 基 金管 理人 必须 在 调整实 施前 依照 《 信息 披 露办法 》 的有 关规 定在 指 定 媒介 上公 告并
报中国 证监 会备 案。 
4、基金管 理人可与 其他销 售机构约 定，对投 资人委 托其他销 售机构办 理基金 申购与 赎
回的， 其他 销售 机构 可以 按照委 托协 议的 相关 规定 办理， 不必 遵守 以上 限制 。 
（六）申购费用和赎 回费 用 
1、申 购费 用 
本基 金 A 类基 金份 额的 申 购费用 由投 资人 承担 ，不 列入基 金财 产 ， 主要 用于 本基金 的
市场推 广、 销售 、登 记等 各项费 用 。C 类基 金份 额 不收取 申购 费用 。 
本基 金 A 类 基金 份额 的 申 购费率 如下 ： 
申购费 率 
客户申 购金 额（M ） 申购费 率 
M ＜100 万元 1.0% 
100 万元 ≤M ＜500 万元 0.6% 
M ≥ 500 万元 1000 元/ 笔 
2、赎 回费 用。 
本基金 赎回 费用 由赎 回基 金份额 的基 金份 额持 有人 承担， 针对 A 类基 金份 额 ， 在基 金
份额持 有人 赎回 基金 份额 时收取 。对 持续 持有 期少 于 7 日 的投资 人收 取不 低 于 1.5% 的赎 回
费，对 持续 持有 期少 于 30 日的投 资人 收取 不低 于 0.75% 的赎 回费 ，并 将上 述赎 回费全 额 计
入基金 财产 ； 对 持续 持有 期长 于 30 日少 于 3 个月 的 投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 ， 并 将
不低于 赎回 费总 额 的 75% 计入基 金财 产； 对持 续持 有期长 于 3 个月 但少 于 6 个月的 投资 人
收取不 低于 0.5% 的赎 回费 ，并将 不低 于赎 回费 总额 的 50% 计 入基 金财 产 ； 对 于持有 期限 长
于 6 个 月（ 含） 的 投资 人 不收取 赎回 费 。 针对 C 类 基金份 额， 对持 续持 有期 少于 30 日的
投资人 收取 不低 于 0.5% 的 赎回费 ，并 将上 述赎 回费 全额计 入基 金财 产。 
赎回费 中计 入基 金财 产之 余的费 用用 于支 付登 记费 和其他 必要 的手 续费 。 
本基金 的赎 回费 率如 下： 
 
持有期 限（Y ） 赎回费 率 
A 类 基金 份额 赎
回费率 
Y ＜7 天 1.5% 
7 天≤Y ＜30 天 0.75% 
30 天≤Y ＜6 个月 0.50% 
 Y ≥ 6 个月 0 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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C 类 基金 份额 赎
回费率 
Y ＜30 天 0.5% 
Y ≥ 30 天 0 
注：上 表中 ，1 个月 按 30 天计算 ，2 个月 按 60 天计 算，以 此类 推。 投资 人通 过日常 申
购所得 基金 份额 ，持 有期 限自登 记机 构确 认登 记之 日起计 算。



3、本 基金 份额 净值 的计 算 ，保留 到小 数点 后3 位， 小 数点后 第4 位四 舍五 入， 由 此产生
的收益 或损 失由 基金 财产 承担。T 日 的基 金份 额净 值 在当天 收市 后计 算， 并在T+1 日 内公 告。
遇特殊 情况 ，经 中国 证监 会同意 ，可 以适 当延 迟计 算或公 告 。 本基 金A 类 基 金份额 和C类基
金份额 将分 别计 算基 金份 额净值 。 
4、基 金管 理人 可以 在基 金 合同约 定的 范围 内调 整费 率或收 费方 式， 并最 迟应 于新的 费
率或收 费方 式实 施日 前依 照《信 息披 露办 法》 的有 关规定 在指 定媒介 上 公告 。 
5、基 金管 理人 可以 在不 违 反法律 法规 规定 及基 金合 同约定 的情 形下 根据 市场 情况制 定
基金促 销计 划 ， 针 对投 资 人定期 或不 定期 地开 展基 金促销 活动 。 在基 金促 销 活动期 间 ， 在 不
损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 前提 下 ， 基 金管 理 人可以 对基 金申 购费 、 赎 回费实 行一 定的
优惠。 
（七）申购份额与赎 回金 额的计算 
1、基 金的 申购 金额 包括 申 购费用 和净 申购 金额 ，其 中： 
（1）A 类基金 份 额的 申购 份额计 算 
申购费 用采 用比 例费 率时 ： 
净申购 金额= 申购 金额/ （1+ 申 购费 率） 
申购费 用= 申 购金 额- 净申购金额 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当 日 A 类 基金 份额净 值 
申购费 用采 用固 定金 额时 ： 
申购费 用= 固 定金 额 
净申购 金额= 申购 金额- 申购费用 
申购份 额= 净 申购 金额/ 申 购当 日 A 类 基金 份额净 值 
（2）C 类 基金 份额 的申 购 份额计 算 
申购份 额＝ 申购 金额/ 申购 当日 C 类 基金 份额 净值 
上述计 算结 果均 按照 四舍 五入方 法 ， 保 留小 数点 后 两位 ， 由 此产 生的 收益 或 损失由 基金
财产承 担。 
例：某 投资 人投 资50,000 元申购 本基 金A 类 基金 份 额 ，假 设申 购当 日A 类 基 金份额 净值
为1.050 元 ，则 可得 到的 本基金A 类基 金份 额为： 
净申购 金额=50,000/ （1+1.0% ）=49,504.95 元 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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申购费 用=50,000-49,504.95 =495.05 元 
申购份 额=49,504.95/1.050=47147.57 份 
即： 投 资者 投资 50,000 元 申购本 基 金 A 类 基金份 额 ， 假设 申购 当日 A 类基 金 份额净 值
为 1.050 元 ，则 其可 得到 47147.57 份 基金 份额 。



例：某 投资 人投 资 100,000 元申购 C 类 基金 份额 ， 假设申 购当 日本 基金 C 类 基金份 额
的基金 份额 净值 为 1.050 元，则 其可 得到 本基 金 C 类基金 份额 为： 
申购份 额=100,000/1.050=95,238.10 份 
即：投 资人 投资 100,000 元申购 C 类 基金 份额 ，假 设申购 当日 本基 金 C 类基 金份额 的
基金份 额净 值 为 1.050 元 ，则其 可得 到本 基 金 C 类 基金份 额 95,238.10 份。 
2、赎 回金 额 的 计算 及余额 处理方 式 
本基金 采用 “ 份 额赎 回 ” 方 式， 赎回 价格 以 赎 回当 日 的基金 份额 净值 为基 准进 行计算 ， 本
基金 A 类份 额与 C 类 份额 设置不 同的 赎回 费率 。 计 算公式 ： 
赎回总 金额= 赎回 份额 ? 赎 回当 日 该类 基金 份额 净值 
赎回费 用= 赎 回总 金额 ? 赎 回费率 
净赎回 金额= 赎回 总金 额 ? 赎回费 用 
上述计 算结 果均 按四 舍五 入方法 ， 保留 到小 数点 后 2 位 ， 由 此产 生的 收益 或损 失由基 金
财产承 担。 
例：某 投资 人赎 回本 基金 10,000 份 A 类 基金 份额 ， 持有时 间为 一年 三个 月， 对应的 赎
回费率 为 0% ，假 设赎 回当 日 A 类 基金 份额 净值 是 1.250 元 ，则 其可 得到 的赎 回金额 为： 
赎回总 金额=10,000× 1.250=12,500.00 元 
赎回费 用=12,500.00× 0%=0.00 元 
净赎回 金额=12,500.00-0=12,500.00 元 
投资者 赎回 本基 金 10,000 份 A 类 基金 份额 ，持 有期 限为一 年三 个月 ，假 设赎 回当日 A
类 基金 份额 净值 是 1.250 元，则 其可 得到 的赎 回金 额为 12,500.00 元。 
（八）拒绝或暂停申 购的 情形 
发生下 列情 况时 ，基 金管 理人可 拒绝 或暂 停接 受投 资人的 申购 申请 ： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 无 法正常 运作 。 
2、发生基 金合同规 定的暂 停基金资 产估值情 况时， 基金管理 人可暂停 接受投 资人的 申
购申请 。 
3、证券、 期货交易 所交易 时间非正 常停市， 导致基 金管理人 无法计算 当日基 金资产 净
值。 
4、接 受某 笔或 某些 申购 申 请可能 会影 响或 损害 现有 基金份 额持 有人 利益 时。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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5、基金资 产规模过 大，使 基金管理 人无法找 到合适 的投资品 种，或其 他可能 对基金 业
绩产生 负面 影响 ，或 其他 损害现 有基 金份 额持 有人 利益的 情形 。 
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形。 
发生上 述 第 1 、2 、3 、5 、6 项之一 的情 形且 基金 管理 人决定 暂停 申购 时 ， 基 金 管理人 应
当根据 有关 规定 在指 定媒 介上刊 登暂 停申 购公 告 。 如果投 资人 的申 购申 请被 拒绝 ， 被 拒绝 的
申购款 项将 退还 给投 资人 。 在 暂停 申购 的情 况消 除 时， 基金 管理 人应 及时 恢 复申购 业务 的办
理。 
（九）暂停赎回或延 缓支 付赎回款项的情形 
发生下 列情 形时 ，基 金管 理人可 暂停 接受 投资 人的 赎回申 请或 延缓 支付 赎回 款项： 
1、因 不可 抗力 导致 基金 管 理人不 能支 付赎 回款 项。 
2、发生基 金合同规 定的暂 停基金资 产估值情 况时， 基金管理 人可暂停 接受投 资人的 赎
回申请 或延 缓支 付赎 回款 项。 
3、证券、 期货交易 所交易 时间非正 常停市， 导致基 金管理人 无法计算 当日基 金资产 净
值。 
4、连 续两 个或 两个 以上 开 放日发 生巨 额赎 回。 
5、继续接 受赎回申 请将损 害现有基 金份额持 有人利 益的情形 时，可暂 停接受 投资人 的
赎回申 请。 
6、法 律法 规规 定或 中国 证 监会认 定的 其他 情形 。 
发生上 述情 形之 一且 基金 管理人 决定 暂停 接受 赎回 申请或 延缓 支付 赎回 款项 时， 基 金 管
理人应 在当 日报 中国 证监 会备案 ， 已确 认的 赎回 申 请， 基金 管理 人应 足额 支 付； 如暂 时不 能
足额支 付 ， 应 将可 支付 部 分按单 个账 户申 请量 占申 请总量 的比 例分 配给 赎回 申请人 ， 未支 付
部分可 延期 支付 。 若出 现 上述 第 4 项 所述 情形 ， 按 基金合 同的 相关 条款 处理 。 基 金份 额持 有
人在申 请赎 回时 可事 先选 择将当 日可 能未 获受 理部 分予以 撤销 。在 暂停 赎回 的情况 消除 时 ，
基金管 理人 应及 时恢 复赎 回业务 的办 理并 公告 。 
（十）巨额赎回的情 形及 处理方式 
1、巨 额赎 回的 认定 
若本基金单 个开放日内的基金份额净 赎回申请( 赎回申请份额总 数加上基金转换中转 出
申请份额总数后 扣除申购申请份额总数及 基金转换中转入申请份额总 数后的余额) 超过前一
开放日 的基 金总 份额 的 10% ，即 认为 是发 生了 巨额 赎回。 
2、巨 额赎 回的 处理 方式 
当基金 出现 巨额 赎回 时， 基 金管理 人可 以根 据基 金当 时的资 产组 合状 况决 定全 额赎回 或
部分延 期赎 回。 
（1）全额 赎回：当 基金管 理人有能 力支付投 资人的 全部赎回 申请时， 按正常 赎回程 序
执行。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（2）部分 延期赎回 ：当基 金管理人 支付投资 人的赎 回申请有 困难或因 支付投 资人的 赎
回申请 而进 行的 财产 变现 可能会 对基 金资 产净 值造 成较大 波动 时， 基金 管理 人 在当日 接受 赎
回比例不低 于上一开放日基金总份额 的 10% 的前 提下，可对其 余赎回申请延期办理。对 于
当日的 赎回 申请 ， 应当 按 单个账 户赎 回申 请量 占赎 回申请 总量 的比 例 ， 确 定 当日受 理的 赎回
份额 ； 对 于未 能赎 回部 分 ， 投 资人 在提 交赎 回申 请 时可以 选择 延期 赎回 或取 消赎回 。 选择 延
期赎回 的 ， 将 自动 转入 下 一个开 放日 继续 赎回 ， 直 到全部 赎回 为止 ； 选择 取 消赎回 的 ， 当 日
未获受 理的 部分 赎回 申请 将被撤 销 。 延 期的 赎回 申 请与下 一开 放日 赎回 申请 一并处 理 ， 无 优
先权并 以下 一开 放日 的基 金份额 净值 为基 础计 算赎 回金额 ，以 此类 推， 直到 全部赎 回为 止 。
如投资 人在 提交 赎回 申请 时未作 明确 选择 ，投 资人 未能赎 回部 分作 自动 延期 赎回处 理。 
（3） 暂停 赎回 ：连 续 2 日以上( 含本 数) 发 生巨 额赎 回，基 金管 理人 可暂 停接 受基金 的
赎回申 请； 已经 接受 的赎 回申请 可以 延缓 支付 赎回 款项， 但不 得超 过 20 个 工 作日， 并应 当
在指定 媒介 上进 行公 告。 
3、巨 额赎 回的 公告 
当发生 上述 延期 赎回 并延 期办理 时 ， 基 金管 理人 应 当通过 邮寄 、 传真 或者 招 募说明 书规
定的其 他方 式 在 3 个 交易 日内通 知基 金份 额持 有人 ， 说 明有 关处 理方 法 ， 同 时 在指定 媒介 上
刊登公 告。 
（十一）暂停申购或 赎回 的公告和重新开放申 购或 赎回的公告 
1、发生上 述暂停申 购或赎 回情况的 ，基金管 理人当 日应立即 向中国证 监会备 案，并 在
规定期 限内 在指 定媒 介上 刊登暂 停公 告。 
2、如 发生 暂停 的时 间为 1 日，基 金管 理人 应于 重新 开放日 ，在 指定 媒介 上刊 登基金 重
新开放 申购 或赎 回公 告， 并公布 最 近 1 个 开放 日各 类基金 份额 的基 金份 额净 值。 
3、如 发生 暂停 的时 间超 过 1 日，暂 停结 束， 基金 重新开 放申 购或 赎回 时， 基金管 理 人
应根据 《 信息 披露 办法 》 的规定 在指 定媒 介上 刊登 基金重 新开 放申 购或 赎回 公告 ， 并 公告 最
近 1 个 开放 日各 类基 金份 额的基 金份 额净 值。 
（ 十二）基金转换 
基金管理人可以根据相关 法律法规以及 基 金 合 同 的规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基金 管 理 人
管理的 其他 基金 之间 的转 换业务 ， 基金 转换 可 以 收 取一定 的转 换费 ， 相关 规 则由基 金管 理人
届时根 据相 关法 律法 规及 基金合 同的 规定 制定 并公 告，并 提前 告知 基金 托管 人与相 关 机 构 。 
（十三）基金份额的 转让 
在法律 法规 允许 且条 件具 备的情 况下 ， 基 金管 理人 可 受理基 金份 额持 有人 通过 中国证 监
会认可的交易场所或 者交 易方式进行份额转让 的申 请并由登记机构办理 基金 份额的过户登
记。 基金 管理 人拟 受理 基 金份额 转让 业务 的 ， 将 提 前公告 ， 基金 份额 持有 人 应根据 基金 管理
人公告 的业 务规 则办 理基 金份额 转让 业务 。 
（ 十四）基金的非交 易过 户 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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基金的 非交 易过 户是 指基 金登记 机构 受理 继承 、 捐 赠 和司法 强制 执行 等情 形而 产生的 非
交易过 户以 及登 记机 构认 可、 符合 法律 法规 的其 它 非交易 过户 。 无论 在上 述 何种情 况下 ， 接
受划转 的主 体必 须是 依法 可以持 有本 基金 基金 份额 的投资 人。 
继承是 指基 金份 额持 有人 死亡 ， 其 持有 的基 金份 额 由其合 法的 继承 人继 承 ； 捐赠指 基金
份额持 有人 将其 合法 持有 的基金 份额 捐赠 给福 利性 质的基 金会 或社 会团 体； 司 法强制 执行 是
指司法 机构 依据 生效 司法 文书将 基金 份额 持有 人持 有的基 金份 额强 制划 转给 其他自 然人 、 法
人或其 他组 织 。 办 理非 交 易过户 必须 提供 基金 登记 机构要 求提 供的 相关 资 料 ， 对 于符 合条 件
的非交 易过 户申 请按 基金 登记机 构的 规定 办理 ，并 按基金 登记 机构 规定 的标 准收费 。 
（ 十五）基金的转托 管 
基金份 额持 有人 可办 理已 持有基 金份 额在 不同 销售 机构之 间的 转托 管， 基金 销 售机构 可
以按照 规定 的标 准收 取转 托管费 。 
（ 十六）定期定额投 资计 划 
基金管 理人 可以 为投 资人 办理定 期定 额投 资计 划 ， 具体规 则由 基金 管理 人另 行规定 。 投
资人在 办理 定期 定额 投资 计划时 可自 行约 定每 期扣 款金额 ， 每 期扣 款金 额必 须 不低于 基金 管
理人在 相关 公告 或更 新的 招募说 明书 中所 规定 的定 期定额 投资 计划 最低 申购 金额。 
（ 十七）基金 份额 的 冻结 和解冻 
基金登 记机 构只 受理 国家 有权机 关依 法要 求的 基金 份额的 冻结 与解 冻， 以及 登 记机构 认
可、符 合法 律法 规的 其他 情况下 的冻 结与 解冻 。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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九 、基 金的投 资 



（一）投资目标 



 本 基金 在严 格风 险控 制的前 提下 ， 通过 科学 严 谨、 具有 前瞻 性的 宏观 策 略分析 以及 个券
精选策 略， 结合 大类 资产 配置策 略， 追求 基金 资产 的长期 稳健 增值 。 



（二）投资范围 
本基金 的投 资对 象是 具有 良好流 动性 的金 融工 具 ， 包括国 内依 法发 行上 市的 股票 （包 括
中小板 、 创业 板及 其他 经 中国证 监会 核准 上市 的股 票） 、 权证 、 股 指期 货等 权益类 品种 ， 债
券等固 定收 益类 品种 （ 包 括但不 限于 国债 、 金融 债 、 央 行票 据、 地方 政府 债 、 企 业债 、 公 司
债、 可转 换公 司债 券、 可 分离交 易可 转债 、 可交 换 债券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票 据、 短
期融资 券 、 超 短期 融资 券 、 资 产支 持证 券 、 次 级债 、 债券回 购 、 银 行存 款 、 货 币市场 工具 ） 、
国债期 货以 及法 律法 规或 中国证 监会 允许 基金 投资 的其他 金融 工具 ， 但 须符 合 中国证 监会 的
相关规 定。 
本基金 投资 于股 票的 比例 为 基金 资产 的 0%-95% 。 每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货 、 国
债期货 需缴 纳的 交易 保证 金后 ，应 当保 持不 低于 基 金资产 净 值 5% 的 现金 或者 到期日 在一 年
以内的 政府 债券 。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 



（三）投资策略 
本基金 将采 用 “ 自上 而下 ” 与 “ 自 下而 上 ” 相 结合 的主 动投资 管理 策略 ， 定 性分 析与定 量 分
析贯穿 于大 类资 产配 置、 行业配 置和 个股 筛选 中， 构建投 资组 合。 
1、大 类资 产配 置策 略 
本基金将 从宏观环 境、政 策因素、 资金供求 因素、 证券市场 基本面等 角度进 行综合 分
析， 判断 各类 资产 的市 场 趋势和 预期 风险 收益 ， 在 严格控 制风 险的 前提 下 ， 合理确 定本 基金
在股票 、 债券 、 现 金等 大 类资产 类别 的投 资比 例 ， 并根据 宏观 经济 形势 和市 场时机 的变 化适
时进行 动态 调整 。 
2、股 票投 资策 略 
（1） 行业 配置 策略 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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本基金将采用自上而下与 自下而上相结合、定性和 定量分析相结合的方式确 定行业权
重。 在投 资组 合管 理过 程 中， 基金 管理 人也 将根 据 宏观经 济形 势以 及各 个行 业的基 本面 特征
对行业 配置 进行 持续 动态 地调整 。 
（2） 个股 选择 策略 。 
1）建 立备 选股 票库 。 
本基金 的备 选股 票库 包括 一级库 和二 级库 。 一 级股 票 库是本 基金 管理 人所 管理 旗下基 金
统一的 股票 投资 范围 ， 入 选 条件主 要是 根据 基金 管理 人长期 研究 和实 践验 证形 成的企 业价 值
评估体 系 ， 筛 选出 基本 面 良好的 股票 进入 一级 库 。 具体而 言 ， 基 金管 理人 企 业价值 评估 系统
对企业 价值 的考 察重 点包 括企业 财务 状况 、经 营管 理状况 、竞 争力 优势 及所 处行业 环境 。 
在一级 股票 库中 ， 本基 金 通过定 性分 析和 定量 指标 ， 精 选出 相关 行业 内估 值 相对合 理的
优质上 市公 司， 构成 本基 金的二 级股 票库 。 
具体地 ，本 基金 定性 分析 和定量 分析 关注 的主 要因 素包括 ： 
1.定性 分析 
本基金 对上 市公 司的 竞争 优势进 行定 性评 估。 上市 公 司在行 业中 的相 对竞 争力 是决定 投
资价值 的重 要依 据， 主要 包括以 下几 个方 面： 
A 、 公司 的竞 争优 势： 重点 考察公 司的 市场 优势 ， 包 括市场 地位 和市 场份 额 ， 在细分 市
场是否 占据 领先 位置 ， 是 否具有 品牌 号召 力或 较高 的行业 知名 度 ， 在 营销 渠 道及营 销网 络方
面的优 势和 发展 潜力 等 ； 资源优 势 ， 包 括是 否拥 有 独特优 势的 物资 或非 物质 资源 ， 比 如市 场
资源 、 专 利技 术等 ； 产品 优势 ， 包 括是 否拥 有独 特 的、 难以 模仿 的产 品 ， 对 产品的 定价 能力
等以及 其他 优势 ，例 如是 否受到 中央 或地 方政 府政 策的扶 持等 因素 ； 
B 、 公 司的 盈利 模式 ： 对 企 业盈利 模式 的考 察重 点关 注企业 盈利 模式 的属 性以 及成熟 程
度，考 察核 心竞 争力 的不 可复制 性、 可持 续性 、稳 定性； 
C 、 公 司治 理方 面： 考 察上 市公司 是否 有清 晰、 合 理 、 可执行 的发 展战 略； 是 否具有 合
理的治 理结 构， 管理 团队 是否团 结高 效、 经验 丰富 ，是否 具有 进取 精神 等。 
2．定 量分 析 
本基金 将对 反映 上市 公司 质量和 增长 潜力 的成 长性 指标、 财务 指标 和估 值指 标 等进行 定
量分析 ，以 挑选 具有 成长 优势、 财务 优势 和估 值优 势的个 股。 
A 、 成长 性指 标： 收入 增 长率、 营业 利润 增长 率和 净利润 增长 率等 ； 
B 、 财务 指标 ： 毛利 率、 营 业利润 率 、 净 利率 、 净资 产收益 率 、 经 营活 动净 收 益/ 利润 总
额等； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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C 、 估值 指标 ： 市盈 率 （PE ） 、 市 盈率 相对 盈利 增长 比率 （PEG ） 、 市 销率 （PS ） 和总
市值。 
2）股 票组 合的 构建 和调 整 。 
在二级 股票 库的 基础 上 ， 根据相 关的 法律 、 法规 和 基金合 同等 法律 文件 和基 金管理 人内
部的投 资程 序 ， 在 严格 控制 风险的 基础 上 ， 基 金经 理通 过对个 股价 格趋 势和 市场 时机的 判断 ，
选择具 有成 长优 势、 竞争 优势且 估值 合理 的上 市公 司构建 个股 组合 。 
当行业 与上 市公 司的 基本 面、 股票 的估 值水 平出 现 较大变 化时 ， 本基 金将 对 股票组 合适
时进行 调整 。 
3、债 券投 资策 略 
在大类 资产 配置 的基 础上 ， 本 基金 将依 托基 金管 理 人固定 收益 团队 的研 究成 果， 综合 分
析市场 利率 和信 用利 差的 变动趋 势 ， 采 取久 期调 整 、 收益率 曲线 配置 和券 种配 置等积 极投 资
策略， 把握 债券 市场 投资 机会， 实施 积极 主动 的组 合管理 ，以 获取 稳健 的投 资收益 。 
（1） 久期 管理 
本基金将在对国内宏观经 济要素变化趋势进行分析 和判断的基础上，通过有 效控制风
险 ， 基 于 对 利 率 水 平 的 预 测 和 混 合 型 基 金 中 债 券 投 资 相 对 被 动 的 特 点 ， 进 行 以 “ 目标久期”
为中心 的资 产配 置， 以收 益性和 安全 性为 导向 配置 债券组 合。 
（2） 期限 结构 配置 
由于期 限不 同 ， 债 券对 市 场利率 的敏 感程 度也 不同 ， 本 基金 将结 合对 收益 率 曲线变 化的
预测 ， 采 取下 面的 几种 策 略进行 期限 结构 配置 ： 首 先采取 主动 型策 略 ， 直 接 进行期 限结 构配
置， 通过 分析 和情 景测 试 ， 确 定长 期 、 中 期、 短期 三种债 券的 投资 比例 。 然 后与数 量化 方法
相结合 ， 结合 对利 率走 势 、 收 益率 曲线 的变 化情 况 的判断 ， 适时 采用 不同 投 资组合 中债 券的
期限结 构配 置。 
（3） 确定 类属 配置 
收益率 利差 策略 是债 券资 产在类 属间 的主 要配 置策 略。 本 基金 在充 分考 虑不 同 类型债 券
流动性 、税 收以 及信 用风 险等因 素基 础上 ，进 行类 属的配 置， 优化 组合 收益 。 
（4） 个债 选择 
本基金 在综 合考 虑上 述配 置原则 基础 上 ， 通 过对 个 体券种 的价 值分 析 ， 重 点 考察各 券种
的收益 率 、 流 动性 、 信 用等 级， 选择 相应 的最 优投 资 对象 。 本 基金 还将 采取 积 极主动 的策 略，
针对市 场定 价失 误和 回购 套利机 会等 ，在 确定 存在 超额收 益的 情况 下， 积极 把握市 场机 会 。
本基金 在已 有组 合基 础上 ， 根 据对 未来 市场 预期 的 变化 ， 持 续运 用上 述策 略 对债券 组合 进行中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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动态调 整。 
（5） 中小 企业 私募 债券 投 资策略 
中小企 业私 募债 券本 质上 为公司 债 ， 只 是发 行主 体 扩展到 未上 市的 中小 型企 业， 扩大 了
基金进 行债 券投 资的 范围 。 由 于中 小企 业私 募债 券 发行主 体为 非上 市中 小企 业， 企业 管理 体
制和治 理结 构弱 于普 通上 市公司 ， 信息 披露 情况 相 对滞后 ， 对企 业偿 债能 力 的评估 难度 高于
普通上 市公 司 ， 且 定向 发 行方式 限制 了合 格投 资者 的数量 ， 会导 致一 定的 流 动性风 险 。 因 此
本基金 中小 企业 私募 债券 的投资 将重 点关 注信 用风 险和流 动性 风险 。 本 基金 采 取自下 而上 的
方法建 立适 合中 小企 业私 募债券 的信 用评 级体 系 ， 对个券 进行 信用 分析 ， 在 信用风 险可 控的
前提 下 ， 追求 合理 回报 。 本 基金根 据内 部的 信用 分析 方法对 可选 的中 小企 业私 募债券 品种 进
行筛选 过滤 ，重 点分 析发 行主体 的公 司背 景、 竞争 地位、 治理 结构 、盈 利能 力、偿 债能 力 、
现金流 水平 等诸 多因 素 ， 给予不 同因 素不 同权 重 ， 采用数 量化 方法 对主 体所 发行债 券进 行打
分和投 资价 值评 估 ， 选 择发 行主体 资质 优良 ， 估值 合理 且流通 相对 充分 的品 种进 行适度 投 资 。 
4、资 产支 持证 券投 资策 略 
本基金 管理 人通 过考 量宏 观经济 形势 、 提前 偿还 率 、 违 约率 、 资 产池 结构 以 及资产 池资
产所在 行业 景气 情况 等因 素， 预判 资产 池未 来现 金 流变动 ； 研究 标的 证券 发 行条款 ， 预测 提
前偿还 率变 化对 标的 证券 平均久 期及 收益 率曲 线的 影响， 同时 密切 关注 流动 性 变化对 标的 证
券收益 率的 影响 ， 在严 格 控制信 用风 险暴 露程 度的 前提下 ， 通过 信用 研究 和 流动性 管理 ， 选
择风险 调整 后收 益较 高的 品种进 行投 资。 
5、衍 生品 投资 策略 
（1） 股指 期货 投资 策略 
本基金 将根 据风 险管 理的 原则 ， 以 套期 保值 为目 的 ， 有 选择 地投 资于 股指 期 货。 套期 保
值将主 要采 用流 动性 好、 交易活 跃的 期货 合约 。 
本基金 在进 行股 指期 货投 资时 ， 将 通过 对证 券市 场 和期货 市场 运行 趋势 的研 究， 并结 合
股指期 货的 定价 模型 寻求 其合理 的估 值水 平。 本基 金管理 人将 充分 考虑 股指 期货的 收益 性 、
流动 性 及风 险特 征 ， 通 过 资产配 置 、 品 种选 择， 谨慎 进行投 资 ， 以 降低 投资 组 合的整 体风 险。 
（2） 权证 投资 策略 
权证为 本基 金辅 助性 投资 工具 。 在 进行 权证 投资 时 ， 基金管 理人 将通 过对 权证 标的证 券
基本面 的研 究 ， 并 结合 权 证定价 模型 寻求 其合 理估 值水平 ， 根据 权证 的高 杠 杆性 、 有 限损 失
性、灵 活性 等特 性， 通过 限量投 资、 趋势 投资 、优 化组合 、获 利等 投资 策略 进行权 证投 资 。
基金管 理人 将充 分考 虑权 证资产 的收 益性 、 流动 性 及风险 性特 征 ， 通 过资 产 配置 、 品 种与 类中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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属选择 ，谨 慎进 行投 资， 追求较 稳定 的当 期收 益。 
（3） 国债 期货 投资 策略 
国债期 货作 为利 率衍 生品 的一 种 ， 有助 于管 理债 券 组合的 久期 、 流动 性和 风 险水平 。 基
金管理 人将 按照 相关 法律 法规的 规定 ， 结合 对宏 观 经济形 势和 政策 趋势 的判 断、 对债 券市 场
进行定 性和 定量 分析 。构 建量化 分析 体系 ，对 国债 期货和 现货 的基 差、 国债 期货的 流动 性 、
波动水 平 、 套 期保 值的 有效 性等指 标进 行跟 踪监 控 ， 在 最大限 度保 证基 金资 产安 全的基 础上 ，
力求实 现基 金资 产的 长期 稳定增 值。 
（ 四）投资决策依据 、机 制和程序 
1、投 资决 策依 据 
（1） 国家 有关 法律 、法 规 和基金 合同 的有 关规 定； 
（2） 宏观 经济 发展 环境 、 债券市 场和 证券 市场 走势 。 
2、投 资决 策机 制 
本基金 管理 人实 行的 投资 决策机 制是 ： 在投 资决 策 委员会 授权 范围 内 ， 分 管 投资领 导领
导下的 基金 经理 负责 制。



投资决 策委 员会 ： 根据 研 究报告 ， 负责 制定 整体 投 资策略 和原 则 ， 审 定季 度 资产配 置调
整计划 和转 持股 份产 品的 投资方 案 ； 参 考投 资报 告 ， 审 定核 心投 资对 象和 范 围， 并定 期调 整
投资原 则和 投资 策略 。 
投资经 理 ： 在 投资 决策 委 员会的 授权 范围 内 ， 参 考 投资决 策委 员会 的资 产配 置建议 、 行
业投资 比例 和整 体组 合的 绝对和 相对 风险 控制 水平 ， 关 注整 个资 产组 合的 风 险收益 水平 、 增
值性 、 稳 定性 、 分 散性 和 流动性 等特 征 ， 并 结合 自 身对证 券市 场的 分析 判断 ， 确 定具 体的投
资品种 、 数量 和买 卖时 间 ， 构 建和 优化 投资 组合 ， 并进行 日常 分析 和管 理 。 为有效 控制 组合
风险， 投资 经理 只有 获得 投资决 策委 员会 的批 准， 才可以 超越 权限 超配 个别 证券。



投资 经理助理/ 投资分析 员：通 过内部调 研和参考外部研 究报告， 定期提出宏观分 析、
行业分 析 、 公 司分 析以 及 数据模 拟的 各类 报告 或建 议， 提交 投资 决策 委员 会 ， 作 为投 资决 策
的依据 。



数量分 析人 员通 过数 量模 型发现 潜在 投资 机会 ， 运 用组合 业绩 评估 系统 ， 定 期对投 资组
合中大 类资 产配 置 、 行 业 配置 、 风 格轮 动 、 个 股选 择、 个券 选择 、 买卖 成本 等对整 体业 绩的
贡献进 行归 因分 析。 风险 管 理人 员 对投 资组 合的 风险 进行分 析、 监控 和报 告。 根 据反馈 结果 ，
投资经 理及 时对 组合 进行 必要的 调整 。 
3、投 资决 策程 序 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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本基金 具体 的投 资决 策机 制与流 程为 ：



（1） 研究 支持



研究人 员从 基本 面对 宏观 经济 、 行 业、 个券 、 和 市场 走势提 出研 究报 告 ， 数 量 小组利 用
集成市 场预 测模 型和 风险 控制模 型对 市场 、行 业、 个券进 行分 析和 预期 收益 测算。



（2） 投资 决策



投资决 策委 员会 依据 上述 研究报 告 ， 定 期 （ 月） 或遇 重大事 项时 召开 投资 决策 会议 ， 决
定相关 事项 。基 金经 理根 据投资 决策 委员 会的 决议 ，进行 基金 投资 管理 的日 常决策 。



（3） 组合 构建



在投资 决策 委员 会制 定的 投资原 则和 资产 配置 原则 下， 基 金经 理根 据研 究人 员 和数量 小
组的投 资建 议 ， 结 合自 身 对证券 市场 的分 析判 断 ， 制定大 类资 产配 置 、 行 业 配置及 个股 投资
策略 ， 结 合优 秀企 业主 题 的投资 特点 ， 在严 格贯 彻 投资流 程和 投资 纪律 的基 础上 ， 严 格控 制
风险构 建投 资组 合， 进行 投资组 合的 构建 和日 常管 理，并 定期 进行 组合 优化 。



（4） 交易 执行



基金经 理直 接向 中央 交易 室下达 交易 指令 。 中央 交 易室依 据投 资经 理的 指令 ， 制 定交 易
策略 ， 统 一执 行投 资组 合 计划 ， 进 行具 体品 种的 交 易， 并将 执行 结果 反馈 基 金经理 确认 。 交
易执行 结束 后， 交易 员填 写交易 回执 ，经 基金 经理 确认后 交给 基金 行政 人员 存档。



（5） 业绩 评估 
数量小 组和 风险 控制 小组 利用公 司开 发的 业绩 评估 系统， 对投 资组 合中 整体 资产配 置 、
投资组 合 、 个 股选 择、 个 券选择 、 买卖 成本 等因 素 对整体 业绩 的贡 献进 行分 析。 该评 估结 果
将为基 金经 理进 行积 极投 资风险 的控 制和 调整 提供 依据。



（6） 组合 维护



基金经 理将 根据 市场 状况 ， 结 合行 业、 个股 的基 本 面情况 、 流动 性状 况、 基 金申购 和赎
回的现 金流 量情 况以 及组 合投资 绩效 评估 的结 果， 对投资 组合 进行 监控 和调 整。 
（ 五）业绩比较基准 
本基金 的业 绩比 较基 准为 ： 
沪深 300 指 数收 益率× 60% ＋中债 综合 指数 收益 率× 40% 
沪深 300 指数是 上海证 券 交易所和深 圳证券 交易所 共同推出的 沪深两 个市场 第一个统
一指数 ； 该指 数编 制合 理 、 透 明 ， 有 一定 市场 覆盖 率， 不易 被操 纵 ， 并 且有 较高的 知名 度和
市场影 响力 ， 适合 作为 本 基金股 票投 资的 业绩 比较 基准 。 中 债综 合指 数由 中 央国债 登记 结算
有限责 任公 司编 制 ， 样 本 债券涵 盖的 范围 全面 ， 具 有广泛 的市 场代 表性 ， 涵 盖主要 交易 市场中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（银行 间市 场 、 交 易所 市 场等 ） 、 不同 发行 主体 （ 政府 、 企 业等 ） 和 期限 （ 长期 、 中 期、 短
期等 ） ， 能够 很好 地反 映 中国债 券市 场总 体价 格水 平和变 动趋 势 ， 适 合作 为 本基金 债券 投资
的业绩 比较 基准 。 
如果今 后证 券市 场中 有其 他代表 性更 强 ， 或 者指 数 编制单 位停 止编 制该 指数 ， 或 者更 科
学客观 的业 绩比 较基 准适 用于本 基金 时， 基金 管理 人 可以依 据维 护基 金份 额持 有人合 法权 益
的原则 ， 根 据实 际情 况在 履 行适当 的程 序并 经 基 金托 管人同 意 后 对业 绩比 较基 准进行 相应 调
整，而 无需 召开 基金 份额 持有人 大会 。 
本基金 的业 绩比 较基 准仅 作为衡 量本 基金 业绩 的参 照， 不 决定 也不 必然 反映 本 基金的 投
资策略 。 
（ 六）风险收益特征



本基金 为混 合型 基金 ， 其 预期收 益及 预期 风险 水平 高于债 券型 基金 和货 币市 场基金 ， 但
低于股 票型 基金 ，属 于中 等风险 水平 的投 资品 种。 
（ 七）投资限制与 禁 止行 为



1 、组 合限 制 
基金的 投资 组合 应遵 循以 下限制 ： 
（1） 本基 金股 票资 产的 投 资比例 为 0-95% ； 
（2）本基 金每个交 易日日 终在扣除 股指期货 、国债 期货合约 需缴纳的 交易保 证金后 ，
应当保 持不 低于 基金 资产 净值 5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的 10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的 10 ％； 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值 的 3％； 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证 的 10 ％； 
（7 ） 本 基 金 在 任 何 交 易 日 买 入 权 证 的 总 金 额 ， 不 得 超 过 上 一 交 易 日 基 金 资 产 净 值 的
0.5％； 
（8）本基 金投资于 同一原 始权益人 的各类资 产支持 证券的比 例，不得 超过基 金资产 净
值的 10 ％； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值 的 20 ％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模 的 10 ％； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（11 ） 本 基金 管理 人管 理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券 ， 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模 的 10 ％； 
（12 ） 本 基金 应投 资于 信 用级别 评级 为 AA- 以上( 含 AA-) 的资产支 持证 券。 基 金持有 资
产支持证券期间，如 果其 信用等级下降、不再 符合 投资标准，应在评级 报告 发布之日起 3
个月内 予以 全部 卖出 ； 
（13 ） 基 金财 产参 与股 票 发行申 购 ， 本 基金 所申 报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14） 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值
的 40% ， 本基 金在 全国 银 行间同 业市 场中 的债 券回 购最长 期限 为 1 年， 债券 回购到 期后 不
得展期 ； 
（15） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的 140% ； 
（16 ） 本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持有 的买 入股 指 期货合 约价 值 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的 10% ；在任何交易 日日终，持有 的买入国债期货 合约 和股 指期货合约价值与有价证 券
市值之和， 不得超过基金资产净值 的 95% ，其中 ，有价证券指 股票、债券（不含到期日 在
一年以 内的 政府 债券 ）、 权证、 资产 支持 证券 、买 入返售 金融 资产 （不 含质 押式回 购） 等 ；
在任何 交易 日日 终 ，持 有 的卖出 股指 期货 合约 价值 不得超 过基 金持 有的 股票 总市值 的 20% ；
在任何 交易 日内 交易 （ 不 包括平 仓 ） 的 股指 期货 合 约的成 交金 额不 得超 过上 一个交 易日 基金
资产净值 的 20% ；基金 所持有的股票 市值、买入、卖出股指期 货合约价值，合计（轧差 计
算）应 当符 合基 金合 同关 于股票 投资 比例 的有 关约 定； 
（17 ） 本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持有 的买 入国 债 期货合 约价 值 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的 15% ； 持有 的卖 出国 债期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 债券 总市 值的 30% ； 本基 金
在任何 交易 日内 交易 （ 不 包括平 仓 ） 的 国债 期货 合 约的成 交金 额不 得超 过上 一交易 日基 金资
产净值 的 30% ；本基金 所持有的债券 （不含到期日在一年以内 的政府债券）市值和买入 、
卖 出国 债期 货合 约价 值， 合 计 （轧 差计 算） 应当 符合 基 金合同 关于 债券 投资 比例 的有关 约定 ；



（18） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的 10% ； 
（19） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 
因证券 、 期货 市场 波动 、 证券发 行人 合并 、 基金 规 模变动 等基 金管 理人 之外 的因素 致使
基金投 资比 例不 符合 上述 规定投 资比 例的 ， 基金 管 理人应 当 在 10 个交 易日 内进行 调整 ， 但
中国证 监会 规定 的特 殊情 形除外 。法 律法 规或 监管 机构另 有规 定时 ，从 其规 定。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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基金管理人 应当自 基金合 同生效之日 起 6 个月内 使 基金的投资 组合比 例符合 基金合同
的有关 约定 。 在上 述期 间 内， 本基 金的 投资 范围 、 投资策 略应 当符 合基 金合 同的约 定 。 基 金
托管人 对基 金的 投资 的监 督与检 查自 基金 合同 生效 之日起 开始 。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对上述 投资 组合 比例 限制 进行变 更的 ，以 变更 后的 
规定为 准 。 法 律法 规或 监 管部门 取消 上述 限制 ， 如 适用于 本基 金 ， 在 履行 适 当程序 后本
基金投 资不 再受 相关 限制 ，不需 要经 过基 金份 额持 有人大 会审 议。 
3、禁 止行 为 
为维护 基金 份额 持有 人的 合法权 益， 基金 财产 不得 用于下 列投 资或 者活 动： 
（1） 承销 证券 ； 
（2） 违反 规定 向他 人贷 款 或者提 供 担 保； 
（3） 从事 承担 无限 责任 的 投资； 
（4） 买卖 其他 基金 份额 ， 但是中 国证 监会 另有 规定 的除外 ； 
（5） 向其 基金 管理 人、 基 金托管 人出 资； 
（6） 从事 内幕 交易 、操 纵 证券交 易价 格及 其他 不正 当的证 券交 易活 动； 
（7） 法律 、行 政法 规和 中 国证监 会规 定禁 止的 其他 活动。 
基金管 理人 运用 基金 财产 买卖基 金管 理人 、 基金 托 管人及 其控 股股 东 、 实 际 控制人 或者
与其他 有重 大利 害关 系的 公司发 行的 证券 或者 承销 期内承 销的 证券 ， 或 者从 事 其他重 大关 联
交易的 ， 应当 符合 基金 的 投资目 标和 投资 策略 ， 遵 循基金 份额 持有 人利 益优 先的原 则 ， 防 范
利益冲 突 ， 建 立健 全内 部 审批机 制和 评估 机制 ， 按 照市场 公平 合理 价格 执行 。 相 关交 易必 须
事先得 到基 金托 管人 的同 意， 并按 相关 法律 法规 予 以披露 。 重大 关联 交易 应 提交基 金管 理人
董事会 审议 ， 并经 过三 分 之二以 上的 独立 董事 通过 。 基 金管 理人 董事 会应 至 少每半 年对 关联
交易事 项进 行审 查。 
法律 、 行 政法 规或 监管 部 门取消 上述 限制 ， 如适 用 于本基 金 ， 则 本基 金投 资 不再受 相关
限制。 
（ 八）基金管理人代 表基 金行使 股东权利和债 权人 权利的处理原则及方 法 
1、不 谋求 对上 市公 司的 控 股，不 参与 所投 资上 市公 司的经 营管 理； 
2、基金管 理人按照 国家有 关规定代 表基金独 立行使 股东权利 ，保护基 金份额 持有人 的
利益； 
3、基金管 理人按照 国家有 关规定代 表基金独 立行使 债权人权 利，保护 基金份 额持有 人
的利益 ； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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4、有 利于 基金 资产 的安 全 与增值 ； 
5、不通过 关联交易 为自身 、雇员、 授权代理 人或任 何存在利 害关系的 第三人 牟取任 何
不当利 益。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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十 、基 金的财 产 
（一）基金资产总值 
基金资 产总 值是 指购 买的 各类证 券及 票据 价值 、 银 行 存款本 息和 基金 应收 的申 购基金 款
以及其 他投 资所 形成 的价 值总和 。 
（二）基金资产净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
（三）基金财产的账 户 
基金托 管人 根据 相关 法律 法规 、 规 范性 文件 为本 基 金开立 资金 账户 、 证券 账 户以及 投资
所需的 其他 专用 账户 。 开 立的基 金专 用账 户与 基金 管理人 、 基金 托管 人、 基 金销售 机构 和基
金登记 机构 自有 的财 产账 户以及 其他 基金 财产 账户 相独立 。 
（四）基金财产的保 管和 处分 
本基金 财产 独立 于基 金管 理人 、 基 金托 管人 和基 金 销售机 构的 财产 ， 并由 基 金托管 人保
管。 基金 管理 人、 基金 托 管人 、 基 金登 记机 构和 基 金销售 机构 以其 自有 的财 产承担 其自 身的
法律责 任 ， 其债 权人 不得 对 本基金 财产 行使 请求 冻结 、 扣押或 其他 权利 。 除 依法 律 法规和 《 基
金合同 》的 规定 处分 外， 基金财 产不 得被 处分 。 
基金管 理人 、 基金 托管 人 因依法 解散 、 被依 法撤 销 或者被 依法 宣告 破产 等原 因进行 清算
的， 基金 财产 不属 于其 清 算财产 。 基金 管理 人管 理 运作基 金财 产所 产生 的债 权， 不得 与其 固
有资产 产生 的债 务相 互抵 销； 基 金管 理人 管理 运作 不 同基金 的基 金财 产所 产生 的债权 债务 不
得相互 抵销 。 
 
 
 
 
 
 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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十 一、 基金资 产的 估值 
（一）估值日 
本基金的估值日为本基金 相关的证券交易场所的交 易日以及国家法律法规规 定需要对
外披露 基金 净值 的非 交易 日。 
（二）估值对象 
基金所 拥有 的股 票 、 权 证 、 债 券、 资产 支持 证券 、 股指期 货合 约 、 国 债期 货 合约 、 银 行
存款本 息、 应收 款项 、其 它投资 等资 产及 负债 。 
（三）估值方法 
1、证 券交 易所 上市 的有 价 证券的 估值 
（1） 交易 所上 市的 有价 证 券 （ 包括 股票 、 权 证等 ） ， 以其估 值日 在证 券交 易所 挂牌的 市
价 （ 收盘 价） 估值 ； 估 值日 无交易 的 ， 且 最近 交易 日 后经济 环境 未发 生重 大变 化或证 券发 行
机构未 发生 影响 证券 价格 的重大 事件 的 ， 以 最近 交 易日的 市价 （ 收盘 价） 估 值； 如最 近交 易
日后经 济环 境发 生了 重大 变化或 证券 发行 机构 发生 影响证 券价 格的 重大 事件 的， 可 参考 类 似
投资品 种的 现行 市价 及重 大变化 因素 ，调 整最 近交 易市价 ，确 定公 允价 格； 
（2）交易 所上市实 行净价 交易的债 券按估值 日收盘 价或第三 方估值机 构提供 的相应 品
种当日 的估 值净 价估 值 ， 估值日 没有 交易 的 ， 且 最 近交易 日后 经济 环境 未发 生重大 变化 ， 按
最近交 易日 的收 盘价 或第 三方估 值机 构提 供的 相应 品种当 日的 估值 净价 估值 。 如最近 交易 日
后经济 环境 发生 了重 大变 化的 ， 可 参考 类似 投资 品 种的现 行市 价及 重大 变化 因素 ， 调 整最 近
交易市 价， 确定 公允 价格 ； 
（3）交易 所上市未 实行净 价交易的 债券按估 值日收 盘全价减 去债券收 盘价中 所含的 债
券应收 利息 得到 的净 价或 第三方 估值 机构 提供 的相 应品种 当日 的估 值价 格进 行估值 ； 估 值 日
没有交 易的 ， 且最 近交 易 日后经 济环 境未 发生 重大 变化 ， 按 最近 交易 日债 券 收盘全 价减 去债
券收盘价中所含的债 券应 收利息得到的净价或 第三 方估值机构提供的相 应品 种的估值价格
进行估 值 。 如 最近 交易 日 后经济 环境 发生 了重 大变 化的 ， 可 参考 类似 投资 品 种的现 行市 价及
重大变 化因 素， 调整 最近 交易市 价， 确定 公允 价格 ； 
（4）交易 所上市不 存在活 跃市场的 有价证券 ，采用 估值技术 确定公允 价值。 交易所 上
市的资 产支 持证 券 ， 采 用 估值技 术确 定公 允价 值 ， 在估值 技术 难以 可靠 计量 公允价 值的 情况
下，按 成本 估值 。 
2、处 于未 上市 期间 的有 价 证券应 区分 如下 情况 处理 ： 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（1）送股 、转增股 、配股 和公开增 发的新股 ，按估 值日在证 券交易所 挂牌的 同一股 票
的估值 方法 估值 ；该 日无 交易的 ，以 最近 一日 的市 价（收 盘价 ）估 值； 
（2）首次 公开发行 未上市 的股票、 债券和权 证，采 用估值技 术确定公 允价值 ，在估 值
技术难 以可 靠计 量公 允价 值的情 况下 ，按 成本 估值 ； 
（3） 对银 行间 市场 未上 市 ，且第 三方 估值 机构 未提 供估值 价格 的债 券， 按成 本估值 ； 
（4）首次 公开发行 有 明确 锁定期的 股票，同 一股票 在交易所 上市后， 按交易 所上市 的
同一股 票的 估值 方法 估值 ； 非 公开 发行 有明 确锁 定 期的股 票 ， 按 监管 机构 或 行业协 会有 关规
定确定 公允 价值 。 
3、全国银 行间债券 市场交 易的债券 、资产支 持证券 等固定收 益品种， 采用估 值技术 确
定公允 价值 。 
4、同 一债 券同 时在 两个 或 两个以 上市 场交 易的 ，按 债券所 处的 市场 分别 估值 。 
5、中小企 业私募债 券，采 用估值技 术确定公 允价值 ，在估值 技术难以 可靠计 量公允 价
值的情 况下 ，按 成本 估值 。 
6、股指期 货合约一 般以估 值当日结 算价进行 估值， 估值当日 无结算价 的，且 最近交 易
日后经 济环 境未 发生 重大 变化的 ， 采用 最近 交易 日结 算价估 值 。 当 日结 算价 及结 算规则 以 《 中
国金融 期货 交易 所结 算细 则》为 准。 
7、国债期 货合约以 估值日 的结算价 估值。估 值当日 无结算价 的，且最 近交易 日后经 济
环境未 发生 重大 变化 的 ， 采用最 近交 易日 结算 价估 值。 如法 律法 规今 后另 有 规定的 ， 从其 规
定。 
8、如有确 凿证据表 明按上 述方法进 行估值不 能客观 反映其公 允价值的 ，基金 管理人 可
根据具 体情 况与 基金 托管 人商定 后， 按最 能反 映公 允价值 的价 格估 值。 
9、相关法 律法规以 及监管 部门有强 制规定的 ，从其 规定。如 有新增事 项，按 国家最 新
规定估 值。 
如基金 管理 人或 基金 托管 人 发现 基金 估值 违反 基金 合同订 明的 估值 方法 、 程 序 及相关 法
律法规 的规 定或 者未 能充 分维护 基金 份额 持有 人利 益时， 应立 即通 知对 方， 共同查 明原 因 ，
双方协 商解 决。 
根据有 关法 律法 规 ， 基 金 资产净 值计 算和 基金 会计 核算的 义务 由基 金管 理人 承担 。 本 基
金的基 金会 计责 任方 由基 金管理 人担 任 ， 因 此， 就 与本基 金有 关的 会计 问题 ， 如 经相 关各 方
在平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 的意 见 ， 按照基 金管 理人 对基 金资 产净值 的计 算
结果对 外予 以公 布。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（四）估值程序 
1、 基金份 额净 值是指 按照 每个估值 日闭市 后，计 算 日基金资 产净值 除以计 算 日基金 份
额总数 ， 基 金份 额净 值的 计算， 精确 到 0.001 元， 小 数点后 第 4 位四 舍五 入， 由此产 生的 收
益或损 失由 基金 财产 承担 。 国家 另有 规定 的， 从其 规定。 本基 金 A 类基 金份 额和 C 类基金
份额将 分别 计算 基金 份额 净值。 
基金管 理人 每个 估值 日计 算基金 资产 净值 及各 类基 金份额 的基 金份 额净 值 ， 并 按规 定 公
告。 
2、基金管 理人 应每个 估值 日对基金 资产估 值。但 基 金管理人 根据法 律法规 或 基金合 同
的规定 暂停 估值 时除 外 。 基金管 理人 每个 估值 日对 基金资 产估 值后 ， 将各 类 基金份 额的 基金
份额净 值结 果发 送基 金托 管人， 经基 金托 管人 复核 无误后 ，由 基金 管理 人对 外公布 。 
（五）估值错误的处 理 
基金管 理人 和基 金托 管人 将采取 必要 、适 当、 合理 的措施 确保 基金 资产 估值 的准 确 性 、
及时性 。 当 基金 份额 净值 小数点 后 3 位以 内(含第 3 位) 发生 估值 错误 时， 视为 基金份 额净 值
错误。 
基金合 同的 当事 人应 按照 以下约 定处 理： 
1、估 值错 误类 型 
本基金 运作 过程 中， 如果 由于基 金管 理人 或基 金托 管人、 或登 记机 构、 或 销 售机构 、 或
投资人 自身 的过 错造 成估 值错误 ， 导致 其他 当事 人 遭受损 失的 ， 过错 的责 任 人应当 对由 于该
估值错误遭受损失 当事人(“ 受损方”) 的直接损失按下 述 “ 估值错误处理原 则 ” 给 予赔偿，承担
赔偿责 任。 
上述估 值错 误的 主要 类型 包括但 不限 于 ： 资 料申 报差 错、 数据 传输 差错 、 数据 计 算差错 、
系统故 障差 错、 下达 指令 差错等 。 
2、估 值错 误处 理原 则 
（1 ） 估值错 误已 发生 ， 但 尚未给 当事 人造 成损 失时 ， 估值 错误 责任 方应 及时 协调各 方 ，
及时进 行更 正 ， 因 更正 估 值错误 发生 的费 用由 估值 错误责 任方 承担 ； 由于 估 值错误 责任 方未
及时更 正已 产生 的估 值错 误， 给当 事人 造成 损失 的 ， 由估值 错误 责任 方对 直接 损失承 担赔 偿
责任 ； 若 估值 错误 责任 方 已经积 极协 调 ， 并 且有 协 助义务 的当 事人 有足 够的 时间进 行更 正而
未更正 ， 则其 应当 承担 相 应赔偿 责任 。 估值 错误 责 任方应 对更 正的 情况 向有 关当事 人进 行确
认，确 保估 值错 误已 得到 更正。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（2 ）估值 错误 的责任 方对 有关当事 人的直 接损失 负 责，不对 间接损 失负责 ， 并且仅 对
估值错 误的 有关 直接 当事 人负责 ，不 对第 三方 负责 。 
（3 ）因估 值错 误而获 得不 当得利的 当事人 负有及 时 返还不当 得利的 义务。 但 估值错 误
责任方 仍应 对估 值错 误负 责。 如 果由 于获 得不 当得 利 的当事 人不 返还 或不 全部 返还不 当得 利
造成其 他当 事人的 利益 损 失(“ 受损 方”) ， 则估值 错误 责任方 应赔 偿受损 方的 损 失，并 在其 支
付的赔 偿金 额的 范围 内对 获得不 当得 利的 当 事 人享 有要求 交付 不当 得利 的权 利； 如 果获 得 不
当得利 的当 事人 已经 将此 部分不 当得 利返 还给 受损 方， 则 受损 方应 当将 其已 经 获得的 赔偿 额
加上已 经获 得的 不当 得利 返还的 总和 超过 其实 际损 失的差 额部 分支 付给 估值 错误责 任方 。 
（4 ） 估值 错误 调整 采用 尽 量恢复 至假 设未 发生 估值 错误的 正确 情形 的方 式。 
（5 ）估值 错误 责任方 拒绝 进行赔偿 时，如 果因基 金 管理人原 因造成 基金财 产 损失时 ，
基金托管人应为基金 的利 益向基金管理人追偿 ，如 果因基金托管人原因 造成 基金财产损失
时， 基金 管理 人应 为基 金 的利益 向基 金托 管人 追偿 。 基 金管 理人 和基 金托 管 人之外 的第 三方
造成基 金财 产的 损失 ， 并 拒绝进 行赔 偿时 ， 由基 金 管理人 负责 向责 任方 追偿 ； 追 偿过 程中 产
生的有 关费 用， 应列 入基 金费用 ，从 基金 资产 中支 付。 
（6 ）如果 责任 方未按 规定 对受损方 进行赔 偿，并 且 依据法律 法规、 基金合 同 或其他 规
定， 基金 管理 人自 行或 依 据法院 判决 、 仲裁 裁决 对 受损方 承担 了赔 偿责 任 ， 则基金 管理 人有
权向责 任方 进行 追索 ，并 有权要 求其 赔偿 或补 偿由 此发生 的费 用和 遭受 的直 接损失 。 
（7 ） 按法 律法 规规 定的 其 他原则 处理 估值 错误 。 
3、估 值错 误处 理程 序 
估值错 误被 发现 后， 有关 的当事 人应 当及 时进 行处 理，处 理的 程序 如下 ： 
（1 ）查明 估值 错误发 生 的 原因，列 明所有 的当事 人 ，并根据 估值错 误发生 的 原因确 定
估值错 误的 责任 方； 
（2 ） 根据 估值 错误 处理 原 则或当 事人 协商 的方 法对 因估值 错误 造成 的损 失进 行评估 ； 
（3 ）根据 估值 错误处 理原 则或当事 人协商 的方法 由 估值错误 的责任 方进行 更 正和赔 偿
损失； 
（4 ）根据 估值 错误处 理的 方法，需 要修改 基金登 记 机构交易 数据的 ，由基 金 登记机 构
进行更 正， 并就 估值 错误 的更正 向有 关当 事人 进行 确认。 
4、基 金份 额净 值估 值错 误 处理的 方法 如下 ： 
（1 ） 基金份 额净 值计 算出 现错误 时， 基金 管理 人应 当立即 予以 纠正 ， 通 报基 金托管 人 ，
并采取 合理 的措 施防 止损 失进一 步扩 大。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（2 ） 错误 偏差 达到 基金 份 额净值 的 0.25% 时， 基金 管理人 应当 通报 基金 托管 人并报 中
国证监 会备 案； 错误 偏差 达到基 金份 额净 值 的 0.5% 时，基 金管 理人 应当 公告 。 
（3 ）当基 金份 额净值 计算 差错给基 金和基 金份额 持 有人造成 损失需 要进行 赔 偿时， 基
金管理人和基金托管 人应 根据实际情况界定双 方承 担的责任，经确认后 按以 下条款进行赔
偿： 
①本基 金的 基金 会计 责任 方由基 金管 理人 担任 ， 与 本基金 有关 的会 计问 题 ， 如经双 方在
平等基 础上 充分 讨论 后 ， 尚不能 达成 一致 时 ， 按 基 金管理 人的 建议 执行 ， 由 此给基 金份 额持
有人和 基金 财产 造成 的损 失，由 基金 管理 人负 责赔 付。 
②若基 金管 理人 计算 的基 金份额 净值 已由 基金 托管 人复核 确认 后公 告 ， 而 且基 金托 管 人
未对计 算过 程提 出疑 义或 要求基 金管 理人 书面 说明 ， 基金份 额净 值出 错且 造成 基金份 额持 有
人损失 ， 应根 据法 律法 规 的规定 对投 资者 或基 金支 付赔偿 金 ， 就 实际 向投 资 者或基 金支 付的
赔偿金 额， 基金 管理 人与 基金托 管人 按照 过错 程度 各自承 担相 应的 责任 。 
③如基 金管 理人 和基 金托 管人对 基金 份额 净值 的计 算结果 ， 虽然 多次 重新 计算 和核 对 尚
不能达 成一 致时 ， 为避 免 不能按 时公 布基 金份 额净 值的情 形 ， 以 基金 管理 人 的计算 结果 对外
公布， 由此 给基 金份 额持 有人和 基金 造成 的损 失， 由基金 管理 人负 责赔 付。 
④由于基 金管理 人提供 的 信息错误 （包括 但不限 于 基金申购 或赎回 金额等 ） ， 进而导 致
基金份额净值计算错 误而 引起的基金份额持有 人和 基金财产的损失，由 基金 管理人负责赔
付。



（4 ） 基金 管理 人或 基金 托 管人按 基金 合同 规定 的估 值方法 的 第 8 项 进行 估值 时，所 造
成的误 差不 作为 基金 资产 估值错 误处 理。 
由于不 可抗 力原 因， 或由 于证券 、 期 货交 易所 及登 记结算 公司 发送 的数 据错 误等， 基 金
管理人 和基 金托 管人 虽然 已经采 取必 要 、 适 当、 合 理的措 施进 行检 查 ， 但 是 未能发 现该 错误
而造成 的基 金份 额净 值计 算错误 ，基 金管 理人 、基 金托管 人免 除赔 偿责 任。 但基金 管理 人 、
基金托 管人 应积 极采 取必 要的措 施减 轻或 消除 由此 造成的 影响 。 
（5 ）基金 管理 人和基 金托 管人由于 各自技 术系统 设 置而产生 的净值 计算尾 差 ，以基 金
管理人 计算 结果 为准 。 
（6 ）前述 内容 如法律 法规 或监管机 关另有 规定的 ， 从其规定 处理。 如果行 业 另有通 行
做法， 双方 当事 人应 本着 平等和 保护 基金 份额 持有 人利益 的原 则进 行协 商。 
（六）暂停估值的情 形 
1、基 金投 资所 涉及 的证 券 、期货 交易 市场 遇法 定节 假日或 因其 他原 因暂 停营 业时； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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2、因 不可 抗力 致使 基金 管 理人、 基金 托管 人无 法准 确评估 基金 资产 价值 时； 
3、占基金 相当比例 的投资 品种的估 值出现重 大转变 ，而基金 管理人为 保障投 资人的 利
益，决 定延 迟估 值； 
4、 上海证 券交 易所、 深圳 证券交易 所发生 指数熔 断 且指数熔 断至收 市的， 基 金管理 人
为保障 基金 份额 持有 人的 利益， 决定 暂停 当日 估值 。 
5、 中 国证 监会 和基 金合 同 认定的 其它 情形 。 
（七）基金净值的确 认 
用于基金信息披露的基金 资产净值和各类基金份额 的基金份额净值由基金管 理人负责
计算 ， 基 金托 管人 负责 进 行复核 。 基金 管理 人应 于 每个开 放日 交易 结束 后计 算当日 的基 金资
产净值 和 各 类基 金份 额的 基金份 额净 值并 发送 给基 金托管 人。 基金 托管 人对 净 值计算 结果 复
核确认 后发 送给 基金 管理 人，由 基金 管理 人对 基金 净值予 以公 布。 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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十 二、 基金的 收益 分配 
（一）基金利润的构 成 
基金利 润指 基金 利息 收入 、 投 资收 益、 公允 价值 变动 收益和 其他 收入 扣除 相关 费用 后 的
余额， 基金 已实 现收 益指 基金利 润减 去公 允价 值变 动收益 后的 余额 。 
（二）基金可供分配 利润 
基金可供分配利润指截至 收益分配基准日基金未分 配利润与未分配利润中已 实现收 益
的孰低 数。 
（三）基金收益分配 原则 
1、 在 符合 有关 基金 分红 条 件的前 提下 ， 本基 金管 理 人可以 根据 实际 情况 进行 收益分 配，
具体分 配方 案以 公告 为准 ，若《 基金 合同 》生 效不 满 3 个 月可 不进 行收 益分 配； 
2、本基金 收益 分配方 式分 两种：现 金分红 与红利 再 投资，投 资者可 选择现 金 红利或 将
现金红 利自 动转 为基 金份 额进行 再投 资 ； 若 投资 者 不选择 ， 本基 金默 认的 收 益分配 方式 是现
金分红 ； 
3、基金收 益分 配后基 金份 额净值不 能低于 面值， 即 基金收益 分配基 准日的 某 一类基 金
份额净 值减 去该 类份 额每 单位基 金份 额收 益分 配金 额后不 能低 于面 值； 
4、同 一类 别内 每一 基金 份 额享有 同等 分配 权； 
5、法 律法 规或 监管 机关 另 有规定 的， 从其 规定 。 
法律法 规或 监管 机构 另有 规定的 ， 基金 管理 人在 履 行适当 程序 后 ， 将 对上 述 基金收 益分
配政策 进行 调整 。 
（四）收益分配方案 
基金收 益分 配方 案中 应载 明截止 收益 分配 基准 日的 可供分 配利 润、 基金 收益 分配 对 象 、
分配时 间、 分配 数额 及比 例、分 配方 式等 内容 。 
（五）收益分配方案 的确 定、公告与实施 
本基金 收益 分配 方案 由基 金管理 人拟 定 ， 并 由基 金 托管人 复核 ， 在 2 日内 在 指定媒 介公中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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告并报 中国 证监 会备 案。 
基金红利发放日距离收益 分配基准日（即可供分配 利润计算截止日）的时间 不得超 过
15 个 工作 日。 
（六）基金收益分配 中发 生的费用 
基金收 益分 配时 所发 生的 银行转 账或 其他 手续 费用 由投资 者自 行承 担 。 当 投资 者的 现 金
红利小 于一 定金 额 ， 不 足 于支付 银行 转账 或其 他手 续费用 时 ， 基 金登 记机 构 可将基 金份 额持
有人的 现金 红利 自动 转为 该类别 基金 份额 。 红利 再 投资的 计算 方法 ， 依照 《业 务规则 》 执行 。 
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十 三、 基金的 费用 与税收 
（一）基金费用的种 类 
1、基 金管 理人 的管 理费 ； 
2、基 金托 管人 的托 管费 ； 
3、基 金的 销售 服务 费； 
4、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 信息 披露 费用 ； 
5、 《基 金合 同》 生效 后与 基金相 关的 会计 师费 、律 师费和 诉讼 费； 
6、基 金份 额持 有人 大会 费 用； 
7、基 金的 相关 账户 的开 户 及维护 费用 ； 
8、基 金的 证券 、期 货等 交 易费用 ； 
9、基 金的 银行 汇划 费用 ； 
10、按 照国 家有 关规 定和 《基金 合同 》约 定， 可以 在基金 财产 中列 支的 其他 费用。 
（二）基金费用计提 方法 、计提标准和支付方 式 
1、基 金管 理人 的管 理费 
本基金 的管 理费 按前 一日 基金资 产净 值 的 0.6% 年费 率计提 。管 理费 的计 算方 法如下 ： 
H ＝E× 0.6%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 管 理费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金管 理费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核
对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 付给 基金 管理 人。若 遇法 定节 假日 、公 休假等 ，支 付日 期顺 延。 
2、基 金托 管人 的托 管费 
本 基 金 的 托管 费 按 前一 日基 金 资 产 净值 的 0.15% 的年 费 率 计 提。 托 管 费的 计算 方 法 如
下： 
H ＝E× 0.15%÷ 当年 天数 
H 为 每日 应计 提的 基金 托 管费 
E 为 前一 日的 基金 资产 净 值 
基金托 管费 每日 计算 ， 逐 日累计 至每 月月 末， 按月 支付， 由基 金管 理人 与基 金托管 人 核中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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对一致 后， 基金 托管 人按 照 与基金 管理 人协 商一 致的 方式于 次月 前 3 个工 作日 内从基 金财 产
中一次 性支 取。 若遇 法定 节假日 、公 休假 等， 支付 日期顺 延。 
3、基 金的 销售 服务 费 
本基金 A 类基 金份 额不 收 取销售 服务 费， C 类 基金 份额的 销售 服务 费年 费率 为 0.1% ，
销售服 务费 按前 一日 C 类 基金份 额的 资产 净 值 0.1% 年费率 计提 。计 算方 法如 下： 
H ＝E× 0.1 %÷ 当年 天数 
H 为 C 类基 金份 额每 日应 计提的 销售 服务 费 
E 为 C 类基 金份 额前 一日 基金资 产净 值 
基金销 售服 务费 每日 计算 ， 逐日 累计 至每 月月 末， 按月支 付， 由基 金管 理人 与基金 托 管
人核对 一致 后， 基金 托管 人 按照与 基金 管理 人协 商一 致的方 式于 次月 前 3 个工 作日内 从基 金
财产中 一次 性支 付给 登记 机构， 再由 登记 机构 支付 给 销售机 构。 若遇 法定 节假 日 、 公休 日等 ，
支付日 期顺 延。 
4、证券账 户开 户费用 ：证 券账户开 户费自 本基金 成 立一个月 内由 基 金托管 人 从基金 财
产中划 付 ， 如 资产 余额 不 足支付 该开 户费 用 ， 由 基 金管理 人于 本基 金成 立一 个月后 的 5 个工
作日内 进行 垫付 ，基 金托 管人不 承担 垫付 开户 费用 义务。 
上述“ （一 ） 基 金费 用的 种 类 ”中第 4 －10 项费 用， 根 据有关 法规 及相 应协 议规 定， 按费
用实际 支出 金额 列入 当期 费用， 由基 金托 管人 从基 金财产 中支 付。 
（三）不列入基金费 用的 项目 
下列费 用不 列入 基金 费用 ： 
1、基金管 理人 和基金 托管 人因未履 行或未 完全履 行 义务导致 的费用 支出或 基 金财产 的
损失； 
2、基 金管 理人 和基 金托 管 人处理 与基 金运 作无 关的 事项发 生的 费用 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 前的 相关费 用； 
4、其 他根 据相 关法 律法 规 及中国 证监 会的 有关 规定 不得列 入基 金费 用的 项目 。 
 
（四）基金税收 
本基金 运作 过程 中涉 及的 各纳税 主体 ，其 纳税 义务 按国家 税收 法律 、法 规执 行。 
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十 四、 基金的 会计 与审计 
（一）基金会计政策 
1、基 金管 理人 为本 基金 的 基金会 计责 任方 ； 
2、基 金的 会计 年度 为公 历 年度 的 1 月 1 日至 12 月 31 日 ；基 金首 次募 集的 会 计年度 按
如下原 则： 如果 《基 金合 同》生 效少 于 2 个月 ，可 以并入 下一 个会 计年 度披 露； 
3、基 金核 算以 人民 币为 记 账本位 币， 以人 民币 元为 记账单 位； 
4、会 计制 度执 行国 家有 关 会计制 度； 
5、本 基金 独立 建账 、独 立 核算； 
6、基金管 理人 及基金 托管 人各自保 留完整 的会计 账 目、凭证 并进行 日常的 会 计核算 ，
按照有 关规 定编 制基 金会 计报表 ； 
7、基金托 管人 每月与 基金 管理人就 基金的 会计核 算 、报表编 制等进 行核对 并 以书面 方
式确认 。 
（二）基金的年度审 计 
1、基金管 理人 聘请与 基金 管理人、 基金托 管人相 互 独立的具 有证券 从业资 格 的会计 师
事务所 及其 注册 会计 师对 本基金 的年 度财 务报 表进 行审计 。 
2、会 计师 事务 所更 换经 办 注册会 计师 ，应 事先 征得 基金管 理人 同意 。 
3、 基金管 理人 有充足 理由 更换会计 师事务 所，须 通 报基金托 管人。 更换会 计 师事务 所
需在 2 日内 在指 定媒 介公 告并报 中国 证监 会备 案。 
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十五 、 基金的 信息 披露 
（一） 本基金的信息披露 应符合 《基金法》 、 《运 作办法》 、 《信息披露办 法》 、 《基
金合同》及其他有关 规定 。 
（二）信息披露义务 人 
本基金 信息 披露 义务 人包 括基金 管理 人 、 基 金托 管 人、 召集 基金 份额 持有 人 大会的 基金
份额持 有人 等法 律法 规和 中国证 监会 规定 的自 然人 、法人 和其 他组 织。 
本基金 信息 披露 义务 人按 照法律 法规 和中 国证 监会 的规定 披露 基金 信息 ， 并 保证所 披 露
信息的 真实 性、 准确 性和 完整性 。 
本基金 信息 披露 义务 人应 当在中 国证 监会 规定 时间 内， 将 应予 披露 的基 金信 息通过 中 国
证监会 指定 的媒 介披 露 ， 并保证 基金 投资 者能 够按 照 《 基金 合同 》 约 定的 时 间和方 式查 阅或
者复制 公开 披露 的信 息资 料。 
（三）本基金信息披 露义 务人承诺公开披露的 基金 信息，不得有下列行 为： 
1、虚 假记 载、 误导 性陈 述 或者重 大遗 漏； 
2、对 证券 投资 业绩 进行 预 测； 
3、违 规承 诺收 益或 者承 担 损失； 
4、诋 毁其 他基 金管 理人 、 基金托 管人 或者 基金 销售 机构 ； 
5、登 载任 何自 然人 、法 人 或者其 他组 织的 祝贺 性、 恭维性 或推 荐性 的文 字； 
6、中 国证 监会 禁止 的其 他 行为。 
（四） 本基金公开披 露的 信息应采用中文文本 。 如 同时采用外文文本的 ， 基 金信息披露
义务人应保证两种文 本的 内容一致。两种文本 发生 歧义的，以中文文本 为准 。 
本基金 公开 披露 的信 息采 用阿拉 伯数 字； 除特 别说 明外， 货币 单位 为人 民币 元。 
（五）公开披露的基 金信 息 
公开披 露的 基金 信息 包括 ： 
1、基 金招 募说 明书 、《 基 金合同 》、 基金 托管 协议 
（1）《基 金合同》 是界定《基 金合同》 当事人的 各项权 利、义务 关系，明 确基金 份额
持有人 大会 召开 的规 则及 具体程 序， 说明 基金 产品 的 特性等 涉及 基金 投资 者重 大利益 的事 项
的法律 文件 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（2）基金 招募说明 书应当最大 限度地披 露影响基 金投资 者决策的 全部事项 ，说明 基金
认购 、 申 购和 赎回 安排 、 基金投 资 、 基 金产 品特 性 、 风 险揭 示 、 信 息披 露及 基金份 额持 有人
服务等 内容 。《 基金 合同 》生效 后， 基金 管理 人在 每 6 个月 结束 之日 起 45 日 内，更 新招 募
说明书 并登 载在 其网 站上 ， 将 更新 后的 招募 说明 书 摘要登 载在 指定 媒介 上 ； 基金管 理人 在公
告的 15 日 前向 主要 办公 场 所所在 地 的 中国 证监 会派 出机构 报送 更新 的招 募说 明书， 并就 有
关更新 内容 提供 书面 说明 。 
（3）基金 托管协议 是界定基金 托管人和 基金管理 人在基 金财产保 管及基金 运作监 督等
活动中 的权 利、 义务 关系 的法律 文件 。 
基金募 集申 请经 中国 证监 会注册 后 ， 基 金管 理人 在 基金份 额发 售 的 3 日 前 ， 将基金 招募
说明书 、 《 基金 合同 》 摘 要 登载在 指定 媒介 上； 基金 管理人 、 基 金托 管人 应当 将 《基 金合 同》 、
基金托 管协 议登 载在 各自 网站上 。 
2、基 金份 额发 售公 告 
基金管 理人 应当 就基 金份 额发售 的具 体事 宜编 制基 金份额 发售 公告 ， 并 在披 露招募 说 明
书的当 日登 载于 指定 媒介 上。 
3、《 基金 合同 》生 效公 告 
基金管 理人 应当 在收 到中 国证监 会确 认文 件的 次日 在指定 媒介 上登 载 《基 金 合同 》 生 效
公告。 
4、基 金资 产净 值、 基金 份 额净值 
《基金 合同 》 生 效后， 在 开始办 理基 金份 额申 购或 者赎回 前， 基金管 理人 应 当至少 每周
公告一 次 基 金资 产净 值和 各类基 金份 额的 基金 份额 净值。 
在开始 办理 基金 份额 申购 或者赎 回后 ， 基金 管理 人 应当在 每个 开放 日的 次日 ， 通 过其 网
站、 基金 份额 发售 网点 以 及其他 媒介 ， 披露 开放 日 各类基 金份 额的 基金 份额 净值和 基金 份额
累计净 值。 
基 金 管 理 人 应 当 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 基 金 资 产 净 值 和 各 类 基 金 份 额
的 基金 份额 净值 。 基金 管 理人应 当在 前款 规定 的市 场交易 日的 次日 ， 将基 金 资产净 值 、 各 类
基金份 额的 基金 份额 净值 和基金 份额 累计 净值 登载 在指定 媒介 上。 
5、基 金份 额申 购、 赎回 价 格 
基金管 理人 应当 在 《基 金 合同 》 、 招募 说明 书等 信 息披露 文件 上载 明基 金份 额申购 、 赎
回价格 的计 算方 式及 有关 申购 、 赎 回费 率 ， 并 保证 投 资者能 够在 基金 份额 发售 网点查 阅或 者
复制前 述信 息资 料。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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6、基 金定 期报 告， 包括 基 金年度 报告 、基 金半 年度 报告和 基金 季度 报告 
基金管 理人 应当 在每 年结 束之日 起 90 日 内， 编制 完成基 金年 度报 告， 并将 年度报 告 正
文登载 于其 网站 上 ， 将 年 度报告 摘要 登载 在指 定媒 介上 。 基 金年 度报 告的 财 务会计 报告 应当
经过审 计。 
基金管 理人 应当 在上 半年 结束之 日起 60 日内 ，编 制完成 基金 半年 度报 告， 并将半 年 度
报告正 文登 载在 其网 站上 ，将半 年度 报告 摘要 登载 在指定 媒介 上。 
基金管 理人 应当 在每 个季 度结束 之日 起 15 个 工作 日内， 编制 完成 基金 季度 报告， 并 将
季度报 告登 载在 指定 媒介 上。 
《基金 合同 》 生 效不 足 2 个月的 ， 基 金管 理人可 以 不编制 当期 季度 报告、 半 年度报 告或
者年度 报告 。 
基金定 期报 告在 公开 披露 的第 2 个工 作日 ， 分 别报 中国 证 监会 和基 金管 理人 主要办 公 场
所所在 地中 国证 监会 派出 机构备 案。 报备 应当 采用 电子文 本或 书面 报告 方式 。 
7、临 时报 告 
本基金 发生 重大 事件 ，有 关信息 披露 义务 人应 当 在 2 日内 编制 临时 报告 书， 予以公 告，
并在公开披露日分别 报中 国证监会和基金管理 人主 要办公场所所在地的 中国 证监会派出机
构备案 。 
前款所 称重 大事 件， 是指 可能对 基金 份额 持有 人权 益或者 基金 份额 的价 格产 生重大 影 响
的下列 事件 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 的召开 ； 
（2） 终止 《基 金合 同》 ； 
（3） 转换 基金 运作 方式 ； 
（4） 更换 基金 管理 人、 基 金托管 人； 
（5） 基金 管理 人、 基金 托 管人的 法定 名称 、住 所发 生变更 ； 
（6） 基金 管理 人股 东及 其 出资比 例发 生变 更； 
（7） 基金 募集 期延 长； 
（8）基金 管理人的 董事长、总 经理及其 他高级管 理人员 、基金经 理和基金 托管人 基金
托管部 门负 责人 发生 变动 ； 
（9） 基金 管理 人的 董事 在 一年内 变更 超过 百分 之五 十； 
（10 ） 基 金管 理人 、 基金 托管人 基金 托管 部门 的主 要业务 人员 在一 年内 变动 超过百 分 之
三十； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（11） 涉及 基金 财产 、基 金管理 业务 、基 金托 管业 务的诉 讼或 仲裁 ； 
（12） 基金 管理 人、 基金 托管人 受到 监管 部门 的调 查； 
（13 ） 基 金管 理人 及其 董 事、 总经 理及 其他 高级 管 理人员 、 基金 经理 受到 严 重行政 处罚 ，
基金托 管人 及其 基金 托管 部门负 责人 受到 严重 行政 处罚； 
（14） 重大 关联 交易 事项 ； 
（15） 基金 收益 分配 事项 ； 
（16） 管理 费、 托管 费 、 销售服 务费 等费 用计 提标 准、计 提方 式和 费率 发生 变更； 
（17） 基金 份额 净值 计价 错误达 基金 份额 净值 百分 之零点 五； 
（18） 基金 改聘 会计 师事 务所； 
（19） 变更 基金 销售 机构 ； 
（20） 更换 基金 登记 机构 ； 
（21） 本基 金开 始办 理申 购、赎 回； 
（22） 本基 金申 购、 赎回 费率及 其收 费方 式发 生变 更； 
（23） 本基 金发 生巨 额赎 回并延 期办 理； 
（24）本 基 金连 续发 生巨 额赎回 并暂 停接 受赎 回申 请； 
（25） 本基 金暂 停接 受申 购、赎 回申 请后 重新 接受 申购、 赎回 ； 
（26） 调整 基金 份额 类别 ； 
（27） 中国 证监 会规 定的 其他事 项。 
8、澄 清公 告 
在 《基 金合 同》 存 续期 限 内， 任 何公 共媒介 中出 现 的或者 在市 场上 流传 的消 息可能 对基
金份额 价格 产生 误导 性影 响或者 引起 较大 波动 的， 相 关信息 披露 义务 人知 悉后 应当立 即对 该
消息进 行公 开澄 清， 并将 有关情 况立 即报 告中 国证 监会。 
9、基 金份 额持 有人 大会 决 议 
基金份 额持 有人 大会 决定 的事项 ，应 当依 法报 中国 证监会 备案 ，并 予以 公告 。 
10、投 资股 指期 货信 息披 露 
在季度 报告 、 半年 度报 告 、 年 度报 告等 定期 报告 和 招募说 明书 （ 更新 ） 等 文 件中披 露股
指期货 交易 情况 ， 包括 投 资政策 、 持仓 情况 、 损益 情况 、 风 险指 标等 ， 并充 分揭示 股指 期货
交易对 基金 总体 风险 的影 响以及 是否 符合 既定 的投 资政策 和投 资目 标等 。 
11、投 资权 证信 息披 露 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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在季度 报告 、 半年 度报 告 、 年 度报 告等 定期 报告 和 招募说 明书 （ 更新 ） 等 文 件中披 露权
证交易 情况 ， 包括 投资 政 策、 持仓 情况 、 损益 情况 、 风 险指 标等 ， 并充 分揭 示权证 交易 对基
金总体 风险 的影 响以 及是 否符合 既定 的投 资政 策和 投资目 标等 。 
12、投 资国 债期 货信 息披 露 
在季度 报告 、 半年 度报 告 、 年 度报 告等 定期 报告 和 招募说 明书 （ 更新 ） 等 文 件中披 露国
债期货 交易 情况 ， 包括 投 资政策 、 持仓 情况 、 损益 情况 、 风 险指 标等 ， 并充 分揭示 国债 期货
交易对 基金 总体 风险 的影 响以及 是否 符合 既定 的投 资政策 和投 资目 标等 。 
13、投 资中 小企 业私 募债 券信息 披露 
基金管 理人 在本 基金 投资 中小企 业私 募债 券后 两个 交易日 内， 在中 国证 监会 指定媒 介 披
露所投 资中 小企 业私 募债 券的名 称、 数量 、期 限、 收益率 等信 息。 
基金应 当在 季度 报告 、 半 年度报 告 、 年 度报 告等 定 期报告 和招 募说 明书 （ 更 新） 等文 件
中披露 中小 企业 私募 债券 的投资 情况 。 
15、投 资资 产支 持证 券信 息披 露 
基金管 理人 应在 基金 年报 及半年 报中 披露 其持 有的 资产支 持证 券总 额、 资产 支持证 券 市
值占基 金净 资产 的比 例和 报告期 内所 有的 资产 支持 证券明 细。 
基金管 理人 应在 基金 季度 报告中 披露 其持 有的 资产 支持证 券总 额、 资产 支持 证券市 值 占
基金净 资产 的比 例和 报告 期末按 市值 占基 金净 资产 比例大 小排 序的 前 10 名 资 产支持 证券 明
细。 
16、中 国证 监会 规定 的其 他信息 。 
（六）信息披露事务 管理 
基金管 理人 、 基金 托管 人 应当建 立健 全信 息披 露管 理制度 ， 指定 专人 负责 管 理信息 披露
事务。 
基金信 息披 露义 务人 公开 披露基 金信 息， 应当 符合 中国证 监会 相关 基金 信息 披露内 容 与
格式准 则的 规定 。 
基金托 管人 应当 按照 相关 法律法 规 、 中 国证 监会 的 规定和 《 基金 合同 》 的 约 定， 对基 金
管理人 编制 的基 金资 产净 值、 基金 份额 净值 、 各 类 基金份 额的 基金 份额 申购 赎回价 格 、 基 金
定期报 告和 定期 更新 的招 募说明 书等 公开 披露 的相 关基金 信息 进行 复核 、 审 查， 并向 基金 管
理人出 具书 面文 件或 者盖 章确认 。 
基金管 理人 、基 金托 管人 应当在 指定 媒介 中选 择披 露信息 的报 刊。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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基金管 理人 、 基金 托管 人 除依法 在指 定媒 介上 披露 信息外 ， 还可 以根 据需 要 在其他 公共
媒介披 露信 息 ， 但 是其 他 公共媒 介不 得早 于指 定媒 介披露 信息 ， 并且 在不 同 媒介上 披露 同一
信息的 内容 应当 一致 。 
为基金 信息 披露 义务 人公 开披露 的基 金信 息出 具审 计报告 、 法律 意见 书的 专 业机构 ， 应
当制作 工作 底稿 ，并 将相 关档案 至少 保存 到《 基金 合同》 终止 后 10 年。 
（七）信息披露文件 的存 放与查阅 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、复 制。 
基金定 期报 告公 布后 ， 应当 分别置 备于 基金 管理 人和 基金托 管人 的住 所 ， 以 供公 众查阅 、
复制。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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十六 、 风险揭 示 
（一）市场风险 
证券市 场价 格受 到经 济因 素、 政治 因素 、 投 资心 理 和交易 制度 等各 种因 素的 影响 ， 导 致
基金收 益水 平变 化而 产生 风险， 主要 包括 ：



1、 政策 风险 ： 因 国家 宏 观经济 政策 （ 如货 币政 策 、 财 政政 策、 产业 政策 、 地区发 展政
策等） 发生 变化 ，导 致证 券价格 波动 ，影 响基 金收 益。 
2、经济周 期风险： 随着经 济运行的 周期性变 化，证 券市场也 呈现出周 期性变 化，从 而
引起债 券价 格波 动， 导致 基金的 收益 水平 也会 随之 发生变 化。 
3、利率风 险：当金 融市场 利率水平 变化时， 将会引 起债券的 价格和收 益率变 化，进 而
影响基 金的 净值 表现 。 
4、信用风 险：基金 所投资 债券的发 行人如果 不能或 拒绝支付 到期本息 ，或者 不能履 行
合约规 定的 其它 义务 ， 或 者其信 用等 级降 低 ， 将 会 导致债 券价 格下 降 ， 进 而 造成基 金资 产损
失。 
5、购买力 风险：基 金投资 于债券所 获得的收 益将主 要通过现 金形式来 分配， 而现金 可
能受通 货膨 胀的 影响 以致 购买力 下降 ，从 而使 基金 的实际 收益 下降 。 
6、上 市公 司经 营风 险 
上市公 司的 经营 好坏 受多 种因素 影响 ，如 管理 能力 、财务 状况 、市 场前 景、 行业竞 争 、
人员素 质等 ， 这些 都 会 导 致企业 的盈 利发 生变 化 。 如果基 金所 投资 的上 市公 司经营 不善 ， 其
股票价 格可 能下 跌 ， 或 者 能够用 于分 配的 利润 减少 ， 使 基金 投资 收益 下降 。 虽然基 金可 以通
过投资 多样 化来 分散 这种 非系统 风险 ，但 不能 完全 规避。 
7、再投资 风险：该 风险与 利率风险 互为消长 。当市 场利率下 降时，基 金所持 有的债 券
价格会 上涨 ， 而 基金 将投 资 于固定 收益 类金 融工 具所 得的利 息收 入进 行再 投资 将获得 较低 的
收益率 ， 再投 资的 风险 加 大； 反之 ， 当市 场利 率上 升时 ， 基 金所 持有 的债 券 价格会 下降 ， 利
率风险 加大 ，但 是利 息的 再投资 收益 会上 升。 
8、经营风 险 ：它与 基金所 投资债券 的发行人 的经营 活动所引 起的收入 现金流 的不确 定
性有关 。 债券 发行 人期 间 运营收 入变 化越 大 ， 经 营 风险就 越大 ； 反之 ， 运营 收入越 稳定 ， 经
营风险 就越 小。 
（二）管理风险 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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在基金 管理 运作 过程 中 ， 基金管 理人 的知 识 、 经 验 、 判 断 、 决 策、 技能 等会 影响其 对信
息的占 有和 对经 济形 势 、 证券价 格走 势的 判断 ， 从 而影响 基金 收益 水平 ， 造 成管理 风险 。 基
金管理 人的 管理 水平 、管 理手段 和管 理技 术等 对基 金收益 水平 也存 在影 响。 
（三）流动性风险



流动性 风险 表现 在两 个方 面。 一是 在某 种情 况下 因 市场交 易量 不足 ， 某些 投 资品种 的流
动性不 佳， 可能 导致 证券 不 能迅速 、 低 成本 地转 变为 现 金， 进 而影 响到 基金 投资 收 益的实 现；
二是在 本基 金的 开放 期内 投资人 的连 续大 量赎 回将 会导致 基金 的现 金支 付出 现困难 ， 或 迫 使
基金以 不适 当的 价格 大量 抛售证 券， 使基 金的 净值 增长率 受到 不利 影响 。 
（四）特定风险 
1、股 指期 货投 资风 险 
本基金 可投 资于 股指 期货 ， 股 指期 货作 为一 种金 融 衍生品 ， 具备 一些 特有 的 风险点 。 投
资股指 期货 所面 临的 风险 主要是 市场 风险 、 流动 性 风险 、 基 差风 险、 保证 金风 险等 。 具 体为 ： 
（1）市场 风险是指 由于股 指期货价 格变动而 给投资 者带来的 风险。市 场风险 是股指 期
货投资 中最 主要 的风 险。 
（2）流动 性风险是 指由于 市场流动 性差或合 约交易 活跃性差 ，交易参 与者少 ，买卖 意
愿不高 ，期 货交 易难 以迅 速、及 时、 方便 的成 交所 产生的 风险 。 
（3）基差 风险是指 股指期 货合约价 格和指数 价格之 间的价格 差的波动 所造成 的风险 ，
以及不 同股 指期 货合 约价 格之间 价格 差的 波动 所造 成的期 现价 差风 险。 
（4）保证 金风险是 指由于 保证金交 易的杠杆 性，当 出现不利 行情时， 股价指 数微小 的
变动就 可能 会使 投资 者权 益遭受 较大 损失 。 而且 股 指期货 采用 每日 无负 债结 算制度 ， 如果 没
有在规 定的 时间 内补 足保 证金， 按规 定将 被强 制平 仓，可 能给 投资 带来 重大 损失。 
2、投 资中 小企 业私 募债 券 的风险 
中小企 业私 募债 是根 据相 关法律 法规 由非 上市 中小 企业采 用非 公开 方式 发行 的债券 。 由
于不能 公开 交易 ， 一般 情 况下 ， 交 易不 活跃 ， 潜 在 较大流 动性 风险 。 当发 债 主体信 用质 量恶
化时 ， 受 市场 流动 性所 限 ， 本 基金 可能 无法 卖出 所 持有的 中小 企业 私募 债 ， 由此可 能给 基金
净值带 来更 大的 负面 影响 和损失 。 
3、国 债期 货的 风险 
（1）杠杆 性风险。 国债期 货交易采 用保证金 交易方 式，潜在 损失可能 成倍放 大，具 有
杠杆性 风险 。 
（2）到期 日风险。 国 债期 货合约到 期时，如 本基金 仍持有未 平仓合约 ，交易 所将按 照中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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交割结 算价 将本 基金 持有 的合约 进行 现金 交割 ，本 基金存 在无 法继 续持 有到 期合约 的可 能 ，
具有到 期日 风险 。 国债 期 货合约 采取 实物 交割 方式 ， 如 本基 金未 能在 规定 期 限内如 数交 付可
交割国 债或 者未 能在 规定 期限内 如数 缴纳 交割 贷款 ， 将 构成 交割 违约 ， 交易 所 将收取 相应 的
惩罚性 违约 金。 
（3）强制 平仓风险 。如本 基金参与 交割不符 合交易 所或者期 货公司相 关业务 规定， 期
货公司 有权 不接 受本 基金 的交割 申请 或对 本基 金的 未平仓 合约 强行 平仓 ， 由 此 产生的 费用 和
结果将 由基 金承 担。 
（4）使用 国债期货 对冲市 场风险的 过程中， 委托财 产可能因 为国债期 货合约 与合约 标
的价格 波动 不一 致而 面临 期现基 差风 险 。 在 需要 将 期货合 约展 期时 ， 合约 平 仓时的 价格 与下
一个新 合约 开仓 时的 价格 之差也 存在 不确 定性 ，面 临跨期 基差 风险 。 
（五）其他风险



1．随着符 合本基金 投资理 念的新投 资工具的 出现和 发展，如 果投资于 这些工 具，基 金
可能会 面临 一些 特殊 的风 险； 
2．因 技术 因素 而产 生的 风 险，如 电脑 系统 不可 靠产 生的风 险；



3．因基金 业务快速 发展而 在制度建 设、环境 控制、 人员素质 等方面不 完善而 产生的 风
险； 
4．因人为 因素而产 生的风 险、如上 市公司治 理结构 问题、内 幕交易、 不公正 披露等 欺
诈行为 、上 市停 止交 易等 产生的 风险 ； 
5．对 主要 业务 人员 如基 金 经理的 依赖 而可 能产 生的 风险； 
6．战争、 自然灾害 等不可 抗力可能 导致基金 资产的 损失，影 响基金收 益水平 ，从而 带
来风险 ；



7．其 他意 外导 致的 风险 。 
 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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十七 、 基金合 同的 变更、 终止 与基金 财产 的清算 
（一） 《基金合同》的 变更 
1、变更基 金合 同涉及 法律 法规规定 或 基金 合同约 定 应经基金 份额持 有人大 会 决议通 过
的事项 的 ， 应 召开 基金 份 额持有 人大 会决 议通 过 。 对于可 不经 基金 份额 持有 人大会 决议 通过
的事项 ，由 基金 管理 人和 基金托 管人 同意 后变 更并 公告， 并报 中国 证监 会备 案。 
2、关于《 基金 合同》 变更 的基金份 额持有 人大会 决 议自生效 后方可 执行， 并 自决议 生
效后两 日内 在指 定媒 介公 告。 
（二） 《基金合同》的 终止 事由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
1、基 金份 额持 有人 大会 决 定终止 的； 
2、基 金管 理人 、基 金托 管 人职责 终止 ， 在 6 个 月内 没有新 基金 管理 人、 新基 金托管 人
承接的 ； 
3、 《基 金合 同》 生效 后， 连续 60 个工作 日出 现基 金 份额持 有人 数量 不满 200 人或者 基
金资产 净值 低 于 5000 万 元 的， 基金 管理 人应 当终 止 《基 金合 同》 ， 并 按照 《 基 金合同 》 的约
定程序 进行 清算 ，不 需要 召开基 金份 额持 有人 大会 ； 
4、 《基 金合 同》 约定 的其 他情形 ； 
5、相 关法 律法 规和 中国 证 监会规 定的 其他 情况 。 
（三）基金财产的清 算 
1、 基金 财产 清算 小组： 自 出现 《 基金 合同》 终止 事 由之日 起 30 个 工作 日内 成 立清算 小
组，基 金管 理人 组织 基金 财产清 算小 组并 在中 国证 监会的 监督 下进 行基 金清 算。 
2、基金财 产清 算小组 组成 ：基金财 产清算 小组成 员 由基金管 理人、 基金托 管 人、具 有
从事证 券相 关业 务资 格的 注册会 计师 、 律师 以及 中 国证监 会指 定的 人员 组成 。 基 金财 产清 算
小组可 以聘 用必 要的 工作 人员。 
3、基金财 产清 算小组 职责 ：基金财 产清算 小组负 责 基金财产 的保管 、清理 、 估价、 变
现和分 配。 基金 财产 清算 小组可 以依 法进 行必 要的 民事活 动。 
4、基 金财 产清 算程 序： 
（1 ） 《 基金 合同 》终 止情 形出现 时， 由基 金财 产清 算小组 统一 接管 基金 ； 
（2 ） 对基 金财 产和 债权 债 务进行 清理 和确 认； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（3 ） 对基 金财 产进 行估 值 和变现 ； 
（4 ） 制作 清算 报告 ； 
（5 ）聘请 会计 师事务 所对 清算报告 进行外 部审计 ， 聘请律师 事务所 对清算 报 告出具 法
律意见 书； 
（6 ） 将清 算报 告报 中国 证 监会备 案并 公告 ； 
（7 ） 对基 金剩 余财 产进 行 分配。 
5、基 金财 产清 算的 期限 为 6 个 月。 
（四）清算费用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算 费 用
由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
（五）基金财产清算 剩余 资产的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案 ， 将 基金 财产 清算 后的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清 算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
（六）基金财产按下 列顺 序清偿： 
(1) 支付清 算费 用； 
(2) 交纳所 欠税 款； 
(3) 清偿基 金债 务； 
(4) 按基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项规定 清偿 前， 不得 分配 给基金 份额 持有 人。 
（七）基金财产清算 的公 告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告 ； 基 金财 产清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并 由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
（八）基金财产清算 账册 及文件的保存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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十八 、 基金合 同的 内容摘 要 
（一）基金份额持有 人、 基金管理人和基金托 管人 的权利、义务 
1、基 金管 理人 的权 利、 义 务 
（1 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金管 理人 的权 利包 括 但不限 于： 
1）依 法募 集资 金； 
2）自《基 金合同》 生效之 日起，根 据法律法 规和《 基金合同 》独立运 用并管 理基金 财
产； 
3） 依 照 《基 金合 同》 收取 基金管 理费 以及 法律 法规 规定或 中国 证监 会批 准的 其他 费 用 ； 
4）销 售基 金份 额； 
5）按 照规 定召 集基 金份 额 持有人 大会 ； 
6）依据《 基金合同 》及有 关法律规 定监督基 金托管 人，如认 为基金托 管人违 反了《 基
金合同 》 及国 家有 关法 律 规定 ， 应 呈报 中国 证监 会 和其他 监管 部门 ， 并采 取 必要措 施保 护基
金投资 者的 利益 ； 
7）在 基金 托管 人更 换时 ， 提名新 的基 金托 管人 ； 
8）选 择、 更换 基金 销售 机 构，对 基金 销售 机构 的相 关行为 进行 监督 和处 理；



9）担任或 委托其他 符合条 件的机构 担任基金 登记机 构办理基 金登记业 务并获 得《基 金
合同》 规定 的费 用；



10）依 据《 基金 合同 》及 有关法 律规 定决 定基 金收 益的分 配方 案；



11 ） 在《 基金 合同 》约 定 的范围 内， 拒绝 或暂 停受 理申购 与赎 回申 请；



12） 依照 法律 法规 为基 金 的利益 对被 投资 公司 行使 股东与 债权 人权 利 ， 为 基 金的利 益行
使因基 金财 产投 资于 证券 所产生 的权 利；



13）在 法律 法规 允许 的前 提下， 为基 金的 利益 依法 为基金 进行 融资 ； 
14） 以基 金管 理人 的名 义 ， 代表基 金份 额持 有人 的利 益行使 诉讼 权利 或者 实施 其他法 律
行为；



15） 选择 、 更换 律师 事务 所、 会计 师事 务所 、 证券 、 期 货经 纪商 或其 他为 基 金提供 服务
的外部 机构 ；



16） 在符 合有 关法 律、 法 规的前 提下 ， 制订 和调 整 有关基 金认 购 、 申 购、 赎 回、 转换 和
非交易 过户 等业 务规 则； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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17）向 基金 份额 持有 人介 绍、发 送或 传递 关于 本基 金的信 息； 
18）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 权利 。 
（2 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金管 理人 的义 务包 括 但不限 于： 
1）依法募 集资金， 办理或 者委托经 中国证监 会认定 的其他机 构代为办 理基金 份额的 发
售、申 购、 赎回 和登 记事 宜； 
2）办 理基 金备 案手 续； 
3）自 《基 金合 同》 生效 之 日起， 以诚 实信 用、 谨慎 勤勉的 原则 管理 和运 用基 金财产 ； 
4）配备足 够的具有 专业资 格的人员 进行基金 投资分 析、决策 ，以专业 化的经 营方式 管
理和运 作基 金财 产； 
5）建立健 全 内部风 险控制 、监察与 稽核、财 务管理 及人事管 理等制度 ，保证 所管理 的
基金财 产和 基金 管理 人的 财产相 互独 立 ， 对 所管 理 的不同 基金 分别 管理 ， 分 别记账 ， 进行 证
券投资 ； 
6）除依据 《基金 法》 、 《基 金合同》 及其他有 关规定 外，不得 利用基金 财产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 运作 基金 财产 ； 
7）依 法接 受基 金托 管人 的 监督； 
8）采取适 当合理的 措施使 计算基金 份额认购 、申购 、赎回和 注销价格 的方法 符合《 基
金合同 》 等法 律文 件的 规 定， 按有 关规 定计 算并 公 告基金 资产 净值 ， 确定 基 金份额 申购 、 赎
回的价 格； 
9）进 行基 金会 计核 算并 编 制基金 财 务 会计 报告 ； 
10）编 制季 度、 半年 度和 年度基 金报 告； 
11 ） 严格 按照 《基 金法》 、 《基金 合同 》及 其他 有关 规定， 履行 信息 披露 及报 告义务 ； 
12） 保守 基金 商业 秘密 ， 不 泄露基 金投 资计 划 、 投 资 意向等 。 除 《基 金法》 、 《基 金合同 》
及其他 有关 规定 另有 规定 外，在 基金 信息 公开 披露 前应予 保密 ，不 向他 人泄 露； 
13） 按 《 基金 合同 》 的 约定 确定基 金收 益分 配方 案 ， 及时向 基金 份额 持有 人分 配基金 收
益； 
14）按 规定 受理 申购 与赎 回申请 ，及 时、 足额 支付 赎回款 项； 
15） 依据 《基 金法 》 、 《 基金 合同 》 及 其他 有关 规定 召 集基金 份额 持有 人大 会或 配合基 金
托 管人 、基 金份 额持 有人 依法召 集基 金份 额持 有人 大会； 
16）按 规定 保存 基金 财产 管理业 务活 动的 会计 账册 、报表 、记 录和 其他 相关 资料 15 年
以上； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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17） 确保 需要 向基 金投 资 者提供 的各 项文 件或 资料 在规定 时间 发出 ， 并且 保 证投资 者能
够按照 《 基金 合同 》 规 定 的时间 和方 式 ， 随 时查 阅 到与基 金有 关的 公开 资料 ， 并 在支 付合 理
成本的 条件 下得 到有 关资 料的复 印件 ； 
18）组 织并 参加 基金 财产 清算小 组， 参与 基金 财产 的保管 、清 理、 估价 、变 现和 分 配 ； 
19） 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证 监会 并 通知基 金托
管人； 
20） 因违 反 《 基金 合同 》 导 致基金 财产 的损 失或 损害 基金份 额持 有人 合法 权益 时， 应 当
承担赔 偿责 任， 其赔 偿责 任不因 其退 任而 免除 ； 
21） 监督 基金 托管 人按 法 律法规 和 《基 金合 同》 规 定履行 自己 的义 务 ， 基 金 托管人 违反
《基金 合同 》 造成 基金 财产 损失时 ， 基金 管理 人应 为基 金份额 持有 人利 益向 基金 托管人 追 偿 ； 
22） 当基 金管 理人 将其 义 务委托 第三 方处 理时 ， 应 当对第 三方 处理 有关 基金 事务的 行为
承担责 任； 
23）以 基金 管理 人名 义， 代表基 金份 额持 有人 利益 行使诉 讼权 利或 实施 其他 法律 行 为 ； 
24）基金 管理人在 募集期 间未能达 到基金的 备案条 件， 《基金 合同》 不 能生效 ，基金 管
理人承担全部募集费 用， 将已募集资金并加计 银行 同期活期存款利息在 基金 募集期结束后
30 日 内退 还基 金认 购人 ； 
25）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
26）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
27）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
 
2、基 金托 管人 的权 利、 义 务 
（1 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金托 管人 的权 利包 括 但不限 于： 
1） 自 《基 金合 同 》 生 效之 日起 ， 依 法律 法规 和 《 基 金合同 》 的规 定安 全保 管 基金财 产； 
2） 依 《 基金 合同 》 约 定获 得基金 托管 费以 及法 律法 规规定 或监 管部 门批 准的 其他 费 用 ； 
3）监督基 金管理人 对本基 金的投资 运作，如 发现基 金管理人 有违反《 基金合 同》及 国
家法律 法规 行为 ， 对 基金 财 产、 其 他当 事人 的利 益造 成 重大损 失的 情形 ， 应 呈报 中 国证监 会，
并采取 必要 措施 保护 基金 投资者 的利 益； 
4）根据相 关市场规 则，为 基金开设 证券账户 、资金 账户 和期 货账户等 投资所 需账户 ，
为基金 办理 证券 、期 货交 易资金 清算 ； 
5）提 议召 开或 召集 基金 份 额持有 人大 会； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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6）在 基金 管理 人更 换时 ， 提名新 的基 金管 理人 ； 
7）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合 同 》约 定的其 他权 利。 
（2 ） 根 据 《 基金 法》 、 《 运 作办法 》 及其 他有 关规 定 ， 基 金托 管人 的义 务包 括 但不限 于： 
1）以 诚实 信用 、勤 勉尽 责 的原则 持有 并安 全保 管基 金财产 ； 
2）设立专 门的基金 托管部 门，具有 符合要求 的营业 场所，配 备足够的 、合格 的熟悉 基
金托管 业务 的专 职人 员， 负责基 金财 产托 管事 宜； 
3）建立健 全内部风 险控制 、监察与 稽核、财 务管理 及人事管 理等制度 ，确保 基金财 产
的安全 ， 保证 其托 管的 基 金财产 与基 金托 管人 自有 财产以 及不 同的 基金 财产 相互独 立 ； 对 所
托管的 不同 的基 金分 别设 置账户 ， 独立 核算 ， 分 账 管理 ， 保 证不 同基 金之 间 在账户 设 置 、 资
金划拨 、账 册记 录等 方面 相互独 立； 
4）除依据 《基金 法》 、 《基 金合同》 及其他有 关规定 外，不得 利用基金 财产为 自己及 任
何第三 人谋 取利 益， 不得 委托第 三人 托管 基金 财产 ； 
5）保 管由 基金 管理 人代 表 基金签 订的 与基 金有 关的 重大合 同及 有关 凭证 ； 
6）按规定 开设基金 财产的 资金账户 、证券账 户 和 期 货账户等 投资所需 账户， 按照《 基
金合同 》的 约定 ，根 据基 金管理 人的 投资 指令 ，及 时办理 清算 、交 割事 宜； 
7）保守基 金商业 秘密，除 《基金法》 、 《基金 合同》 及其他有 关规定另 有规定 外，在 基
金信息 公开 披露 前予 以保 密，不 得向 他人 泄露 ； 
8）复 核、 审查 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 、基 金份额 申购 、赎 回价 格； 
9）办 理与 基金 托管 业务 活 动有关 的信 息披 露事 项； 
10） 对基 金财 务会 计报 告 、 季 度、 半年 度和 年度 基 金报告 出具 意见 ， 说明 基 金管理 人在
各重要 方面 的运 作是 否严 格按照 《 基金 合同 》 的 规 定进行 ； 如果 基金 管理 人 有未执 行 《基 金
合同》 规定 的行 为， 还应 当说明 基金 托管 人是 否采 取了适 当的 措施 ； 
11 ） 保存 基金 托管 业务 活 动的记 录、 账册 、报 表和 其他相 关资 料 15 年 以上 ； 
12）建 立并 保存 基金 份额 持有人 名册 ； 
13）按 规定 制作 相关 账册 并与基 金管 理人 核对 ； 
14）依 据基 金管 理人 的指 令或有 关规 定向 基金 份额 持有人 支付 基金 收益 和赎 回款项 ； 
15） 依据 《 基金 法》 、 《基 金合同 》 及其 他有 关规 定 ， 召 集基 金份 额持 有人 大 会或配 合基
金管理 人、 基金 份额 持有 人依法 召集 基金 份额 持有 人大会 ； 
16）按 照法 律法 规和 《基 金合同 》的 规定 监督 基金 管理人 的投 资运 作； 
17）参 加基 金财 产清 算小 组，参 与基 金财 产的 保管 、清理 、估 价、 变现 和分 配； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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18） 面临 解散 、 依 法被 撤 销或者 被依 法宣 告破 产时 ， 及 时报 告中 国证 监会 和 银行监 管机
构，并 通知 基金 管理 人； 
19） 因违 反 《基 金合 同》 导致基 金财 产损 失时 ， 应 承担赔 偿责 任 ， 其 赔偿 责 任不因 其退
任而免 除； 
20） 按规 定监 督基 金管 理 人按法 律法 规和 《 基金 合 同》 规定 履行 自己 的义 务 ， 基 金管 理
人因违 反《 基金 合同 》造 成基金 财产 损失 时， 应为 基金份 额持 有人 利益 向基 金管理 人 追 偿 ； 
21）执 行生 效的 基金 份额 持有人 大会 的决 议； 
22）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
3、基 金份 额持 有人 的权 利 、义务 
基金投 资者 持有 本基 金基 金份额 的行 为即 视为 对 《 基金合 同 》 的 承认 和接 受 ， 基 金投 资
者自依 据《 基金 合同 》取 得基金 份额 ，即 成为 本基 金份额 持有 人和 《基 金合 同》的 当事 人 ，
直至其 不再 持有 本基 金的 基金份 额 。 基 金份 额持 有 人作为 《 基金 合同 》 当 事 人并不 以在 《 基
金合同 》上 书面 签章 或签 字为必 要条 件。 
同一类 别 内 每份 基金 份额 具有同 等的 合法 权益 。 
（1）根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他有 关规定 ，基金份 额持有人 的权利 包括但 不
限于： 
1）分 享基 金财 产收 益； 
2）参 与分 配清 算后 的剩 余 基金财 产； 
3）依 法申 请赎 回或 转让 其 持有的 基金 份额 ； 
4）按 照规 定要 求召 开基 金 份额持 有人 大会 或者 召集 基金份 额持 有人 大会 ； 
5）出席或 者委派代 表出席 基金份额 持有人大 会，对 基金份额 持有人大 会审议 事项行 使
表决权 ； 
6）查 阅或 者复 制公 开披 露 的基金 信息 资料 ； 
7）监 督基 金管 理人 的投 资 运作； 
8）对基金 管理人、 基金托 管人、基 金服务机 构损害 其合法权 益的行为 依法提 起诉讼 或
仲裁； 
9）法 律法 规及 中国 证监 会 规定的 和《 基金 合同 》约 定的其 他权 利。 
（2）根据 《基金 法》 、 《运 作办法》 及其他有 关规定 ，基金份 额持有人 的义务 包括但 不
限于： 
1）认 真阅 读并 遵守 《基 金 合同》 、招 募说 明书 等信 息 披露文 件； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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2）了解所 投资基金 产品， 了解自身 风险承受 能力， 自主判断 基金的投 资价值 ，自主 做
出投资 决策 ，自 行承 担投 资风险 ； 
3）关 注基 金信 息披 露， 及 时行使 权利 和履 行义 务； 
4）缴 纳基 金认 购、 申购 款 项及法 律法 规和 《基 金合 同》所 规定 的费 用； 
5）在 其持 有的 基金 份额 范 围内， 承担 基金 亏损 或者 《基金 合同 》终 止的 有限 责任； 
6）不 从事 任何 有损 基金 及 其他《 基金 合同 》当 事人 合法权 益的 活动 ； 
7）执 行生 效的 基金 份额 持 有人大 会的 决议 ； 
8）返 还在 基金 交易 过程 中 因任何 原因 获得 的不 当得 利； 
9）同 意基 金管 理人 向其 介 绍、发 送或 传递 有关 本基 金的信 息； 
10）法 律法 规及 中国 证监 会规定 的和 《基 金合 同》 约定的 其他 义务 。 
（二） 基金份额持有 人大 会召集、议事及表决 的程 序和规则 
基金份额持 有人大 会由基 金份额持有 人组成 ，基金 份额持有人 的合法 授权代 表有权 代
表基金份额持有人出 席会 议并表决。基金份额 持有 人持有的每一基金份 额拥 有平等的投票
权。 
本基金 份额 持有 人大 会暂 不设立 日常 机构 。 在本 基 金存续 期内 ， 基金 份额 持 有人大 会可
以设立 日常 机构 ，日 常机 构的设 立与 运作 应当 根据 相关法 律法 规和 中国 证监 会的规 定 进 行 。 
1、召 开事 由 
（1 ）当出 现或 需要决 定下 列事由之 一的， 应当召 开 基金份额 持有人 大会 ， 本 基金合 同
另有约 定的 除外 ： 
1）终 止《 基金 合同》 ； 
2）更 换基 金管 理人 ； 
3）更 换基 金托 管人 ； 
4）转 换基 金运 作方 式； 
5） 提高基 金管 理人、 基金 托管人的 报酬标 准或销 售 服务费 ， 但法律 法规和 中 国证监 会
另有规 定的 除外 ； 
6）变 更基 金类 别； 
7）本 基金 与其 他基 金的 合 并； 
8）变 更基 金投 资目 标、 范 围或策 略 ， 但法 律法 规和 中国证 监会 另有 规定 的除 外； 
9）变 更基 金份 额持 有人 大 会程序 ； 
10）基 金管 理人 或基 金托 管人要 求召 开基 金份 额持 有人大 会； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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11 ） 单 独或 合计 持有 本基 金总份 额 10% 以 上 （含 10% ） 基 金份 额的 基金 份额 持 有人 （以
基金管 理人 收到 提议 当日 的基金 份额 计算 ， 下同 ） 就 同一事 项书 面要 求召 开基 金份额 持有 人
大会； 
12）对 基 金 当事 人权 利和 义务产 生重 大影 响的 其他 事项； 
13）法律 法规、 《基金 合同 》或中国 证监会 规定的 其 他应当召 开基金 份额持 有 人大会 的
事项。 
（2 ）以下 情况 可由基 金管 理人和基 金托管 人协商 后 修改，不 需召开 基金份 额 持有人 大
会： 
1）调 低基 金管 理费 、基 金 托管费 ； 
2）法 律法 规要 求增 加的 基 金费用 的收 取； 
3）在法律 法规 和《基 金合 同》规定 的范围 内调整 本 基金的申 购费率 、调低 赎 回费率 或
在对基 金份 额持 有人 利益 无实质 性不 利影 响的 前提 下变更 收费 方式 、 调整 基 金份额 类别、停
止现有 基金 份额 类别 的销 售 ； 
4）因 相应 的法 律法 规发 生 变动而 应当 对《 基金 合同 》进行 修改 ； 
5）对《基 金合 同》的 修改 对基金份 额持有 人利益 无 实质性不 利影响 或修改 不 涉及《 基
金合同 》当 事人 权利 义务 关系发 生重 大变 化； 
6）在符合 有关 法律法 规的 前提下， 并且对 基金份 额 持有人利 益无实 质不利 影 响的前 提
下，基 金管 理人 、销 售机 构、登 记机 构在 法律 法规 规定的 范围 内调 整有 关基 金认购 、申 购 、
赎回、 转换 、非 交易 过户 、转托 管等 业务 的规 则； 
7）在符合 法律 法规及 本基金 合同规 定、并 且对基 金 份额持有 人利益 无实质 不 利影响 的
前提下 ，于 中国 证监 会允 许的范 围内 推出 新业 务或 服务； 
8） 按 照法律 法规 和 《 基金 合同》 规定 不需 召开 基金 份额持 有人 大会 的以 外的 其他 情 形 。 
2、会 议召 集人 及召 集方 式 
（1 ）除法 律法 规规定 或《 基金合同 》另有 约定外 ， 基金份额 持有人 大会由 基 金管理 人
召集。 
（2 ） 基金 管理 人未 按规 定 召集或 不能 召集 时， 由基 金托管 人召 集。 
（3 ）基金 托管 人认为 有必 要召开基 金份额 持有人 大 会的，应 当向基 金管理 人 提出书 面
提议 。 基 金管 理人 应当 自 收到书 面提 议之 日起 10 日内决 定是 否召 集 ， 并 书 面告知 基金 托管
人。基 金管 理人 决定 召集 的，应 当自 出具 书面 决定 之日起 60 日内 召开 ；基 金 管理人 决定 不
召集 ， 基 金托 管人 仍认 为 有 必要 召开 的 ， 应 当由 基 金托管 人自 行召 集 ， 并 自 出具书 面决 定之中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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日起 60 日 内召 开并 告知 基 金管理 人， 基金 管理 人应 当配合 。 
（4 ） 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基金 份额 持有人 就同 一事 项书 面要 求召 开 基
金份额 持有 人大 会 ， 应 当 向基金 管理 人提 出书 面提 议。 基金 管理 人应 当自 收 到书面 提议 之日
起 10 日内 决定 是否 召集 ， 并书面 告知 提出 提议 的基 金份额 持有 人代 表和 基金 托管人 。基 金
管理人 决定 召集 的， 应当 自出具 书面 决定 之日 起 60 日内召 开； 基金 管理 人决 定不召 集， 代
表基金 份额 10% 以上 （ 含 10% ）的 基金 份额 持有 人仍认 为有 必要 召开 的， 应当向 基金 托 管
人提出 书面 提议 。基 金托 管人应 当自 收到 书面 提议 之日起 10 日内 决定 是否 召 集，并 书面 告
知提出 提议 的基 金份 额持 有人代 表和 基金 管理 人 ； 基金托 管人 决定 召集 的 ， 应当自 出具 书面
决定之 日 起 60 日内 召开 并 告知基 金管 理人 ，基 金管 理人应 当配 合。 
（5 ） 代表 基金 份额 10% 以 上 （ 含 10% ） 的 基金 份额 持有人 就同 一事 项要 求召 开基 金 份
额持有人大 会，而基金管理人、基金 托管人都不召集的，单独 或合计代表基金份 额 10% 以
上（ 含 10% ）的 基金 份额 持有人 有权 自行 召集 ，并 至少提 前 30 日 报中 国证 监 会备案 。 基金
份额持 有人 依法 自行 召集 基金份 额持 有人 大会 的 ， 基 金管 理人 、 基金 托管 人 应当配 合 ， 不 得
阻碍、 干扰 。 
（6 ） 基金份 额持 有人 会议 的召集 人负 责选 择确 定开 会时间 、 地 点、 方式和 权 益登 记 日 。 
 
3、召 开基 金份 额持 有人 大 会的通 知时 间、 通知 内容 、通知 方式 
（1 ） 召 开基 金份 额持 有人 大会， 召集 人应 于会 议召 开前 30 日， 在指 定媒 介公 告。 基 金
份额持 有人 大会 通知 应至 少载明 以下 内容 ： 
1）会 议召 开的 时间 、地 点 和会议 形式 ； 
2）会 议拟 审议 的事 项、 议 事程序 和表 决方 式； 
3）有 权出 席基 金份 额持 有 人大会 的基 金份 额持 有人 的权益 登记 日； 
4） 授权 委托 证明 的内 容要 求 （ 包括 但不 限于 代理 人身 份， 代理 权限 和 代 理有 效期 限等） 、
送达时 间和 地点 ； 
5）会 务常 设联 系人 姓名 及 联系电 话； 
6）出 席会 议者 必须 准备 的 文件和 必须 履行 的手 续； 
7）召 集人 需要 通知 的其 他 事项。 
（2 ） 采取 通讯 开会方 式并 进行表决 的情况 下，由 会 议召集人 决定在 会议通 知 中说明 本
次基金 份额 持有 人大 会所 采取的 具体 通讯 方式 、 委 托的公 证机 关及 其联 系方 式和联 系人 、 书
面表决 意见 寄交 的截 止时 间和收 取方 式。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（3 ） 如召 集人 为基金 管理 人，还应 另行书 面通知 基 金托管人 到指定 地点对 表 决意见 的
计票进 行监 督 ； 如 召集 人 为基金 托管 人 ， 则 应另 行 书面通 知基 金管 理人 到指 定地点 对表 决意
见的计 票进 行监 督 ； 如 召 集人为 基金 份额 持有 人 ， 则应另 行书 面通 知基 金管 理人和 基金 托管
人到指 定地 点对 表决 意见 的计票 进行 监督 。 基 金管 理 人或基 金托 管人 拒不 派代 表对表 决意 见
的计票 进行 监督 的， 不影 响表决 意见 的计 票效 力。 
4、基 金份 额持 有人 出席 会 议的方 式 
基金份 额持 有人 大会 可通 过现场 开会 方式 、 通讯 开会 等法律 法规 或监 管机 构允 许的 其 他
方式召 开， 会议 的召 开方 式由会 议召 集人 确定 。 
（1 ） 现场 开会 。 由基 金份 额持有 人本 人出 席或 以代 理投票 授权 委托 证明 委派 代表出 席 ，
现场开 会时 基金 管理 人和 基金托 管人 的授 权代 表应 当列席 基金 份额 持有 人大 会， 基 金管 理 人
或基 金 托管 人不 派代 表列 席的 ， 不 影响 表决 效力 。 现场开 会同 时符 合以 下条 件时 ， 可 以进 行
基金份 额持 有人 大会 议程 ： 
1）亲自出 席会 议者持 有基 金份额的 凭证、 受托出 席 会议者出 具的委 托人持 有 基金份 额
的凭证及 委托人的 代理投 票授权委 托证明符 合法律 法规、 《基 金合同 》和会议 通知的规 定 ，
并且持 有基 金份 额的 凭证 与基金 管理 人持 有的 登记 资料相 符； 
2）经核对 ，汇 总到会 者出 示的在权 益登记 日持有 基 金份额的 凭证显 示，有 效 的基金 份
额不少于 本基金在 权益登 记日基金 总份额的 二分之 一（含二 分之一） 。若到会 者在权益 登 记
日代表 的有 效的 基金 份额 少于本 基金 在权 益登 记 日 基金总 份额 的二 分之 一， 召 集人可 以在 原
公告的 基金 份额 持有 人大 会召开 时间 的三 个月 以后 、 六 个月 以内 ， 就原 定审 议 事项重 新召 集
基金份 额持 有人 大会 。 重 新 召集的 基金 份额 持有 人大 会到会 者在 权益 登记 日代 表的有 效的 基
金份额 应不 少于 本基 金在 权益登 记日 基金 总份 额的 三分之 一（ 含三 分之 一） 。 
（2 ） 通讯 开会 。 通讯 开会 系指基金 份额持 有人将 其 对表决事 项的投 票以书 面 形式在 表
决截至 日以 前送 达至 召集 人指定 的地 址。 通讯 开会 应以书 面方 式进 行表 决。 
在同时 符合 以下 条件 时， 通讯开 会的 方式 视为 有效 ： 
1）会 议召 集人 按《 基金 合 同》约 定公 布会 议通 知后 ，在 2 个工 作日 内连 续公 布相关 提
示性公 告； 
2）召集人 按基 金合同 约定 通知基金 托管人 （如果 基 金托管人 为召集 人，则 为 基金管 理
人） 到指 定地 点对 书面 表 决意见 的计 票进 行监 督 。 会议召 集人 在基 金托 管人 （如 果基 金托 管
人为召 集人 ， 则为 基金 管 理人 ） 和 公证 机关 的监 督 下按照 会议 通知 规定 的方 式收取 基金 份额
持有人 的书 面表 决意 见 ； 基金托 管人 或基 金管 理人 经通知 不参 加收 取书 面表 决意见 的 ， 不 影中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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响表决 效力 ； 
3）本人直 接出 具书面 意见 或授权他 人代表 出具书 面 意见的， 基金份 额持有 人 所持有 的
基金份额 不小于在 权益登 记日基金 总份额的 二分之 一（含二 分之一） ；若本人 直 接出具 书 面
意见或授权他人代表 出具 书面意见基金份额持 有人 所持有的基金份额小 于在 权益登记日基
金总份 额的 二分 之一 ，召 集人可 以在 原公 告的 基金 份额持 有人 大会 召开 时间 的三个 月以 后 、
六个月 以内 ， 就原 定审 议 事项重 新召 集基 金份 额持 有人大 会 。 重 新召 集的 基 金份额 持有 人大
会应当 有代 表三 分之 一以 上 （ 含三 分之 一 ） 基 金份 额 的持有 人直 接出 具书 面意 见或授 权他 人
代表出 具书 面意 见； 
4）上述 第 3） 项中直 接出 具书面意 见的基 金份额 持 有人或受 托代表 他人出 具 书面意 见
的代理 人 ， 同 时提 交的 持 有基金 份额 的凭 证 、 受 托 出具书 面意 见的 代理 人出 具的委 托人 持有
基金份额 的凭证及 委托人 的代理投 票授权委 托证明 符合法律 法规、 《 基金合同 》和会议 通 知
的规定 ，并 与基 金登 记机 构记录 相符 。 
（3 ） 在法 律法 规和监 管机 关允许的 情况下 ，本基 金 的基金份 额持有 人亦可 采 用其他 非
书面方 式授 权其 代理 人出 席基金 份额 持有 人大 会 ； 在会议 召开 方式 上 ， 本 基 金亦可 采用 其他
非现场 方式 或者 以现 场方 式与非 现场 方式 相结 合的 方式召 开基 金份 额持 有人 大会， 会议 程 序
比照现 场开 会和 通讯 方式 开会的 程序 进行 。 
5、议 事内 容与 程序 
（1 ） 议事 内容 及提 案权 
议事内 容为 关系 基金 份额 持有人 利益 的重 大事 项， 如 《基 金合 同》 的 重大 修 改、 决 定终
止《基金 合同》 、 更换基金 管理人、 更换基金 托管人 、与其他 基金合并 、法律 法规及《 基 金
合同》 规定 的其 他事 项以 及会议 召集 人认 为需 提交 基金份 额持 有人 大会 讨论 的其他 事项 。 
基金份 额持 有人 大会 的召 集人发 出召 集会 议的 通知 后， 对原 有提 案的 修改 应当 在基 金 份
额持有 人大 会召 开前 及时 公告。 
基金份 额持 有人 大会 不得 对未事 先公 告的 议事 内容 进行表 决。 
（2 ） 议事 程序 
1）现 场开 会 
在现场 开会 的方 式下 ，首 先由大 会主 持人 按照 下列 第七条 规定 程序 确定 和公 布监 票 人 ，
然后由 大会 主持 人宣 读提 案， 经讨 论后 进行 表决 ， 并形成 大会 决议 。 大会 主 持人为 基金 管理
人授权 出席 会 议 的代 表 ， 在基金 管理 人授 权代 表未 能主持 大会 的情 况下 ， 由 基金托 管人 授权
其出席 会议 的代 表主 持； 如果基 金管 理人 授权 代表 和基金 托管 人授 权代 表均 未能主 持大 会 ，中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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79 
 
则由出 席大 会的 基金 份额 持有人 和代 理人 所持 表决 权的二 分之 一以 上 （含 二 分之一 ） 选举 产
生一名 基金 份额 持有 人作 为该次 基金 份额 持有 人大 会的主 持人 。 基 金管 理人 和 基金托 管人 拒
不出席 或主 持基 金份 额持 有人大 会， 不影 响基 金份 额持有 人大 会作 出的 决议 的效力 。 
会议召 集人 应当 制作 出席 会议人 员的 签名 册 。 签 名 册载明 参加 会议 人员 姓名 （或 单位 名
称） 、身份 证明文 件号码、 持有或代 表有表决 权的基 金份额 、 委托人姓 名（或 单位名称 ） 和
联系方 式等 事项 。 
2）通 讯开 会 
在通讯 开会 的情 况下 ，首 先由召 集人 提 前 30 日 公布 提案， 在所 通知 的表 决截 止日 期 后
2 个工 作日 内在 公证 机关 监督下 由召 集人 统计 全部 有效表 决， 在公 证机 关监 督下形 成 决 议 。 
6、表 决 
基金份 额持 有人 所持 每份 基金份 额有 一票 表决 权。 
基金份 额持 有人 大会 决议 分为一 般决 议和 特别 决议 ： 
（1 ）一般 决议 ，一般 决议 须经参加 大会的 基金份 额 持有人或 其代理 人所持 表 决权的 二
分之一 以上 （ 含二 分之 一 ） 通 过方 为有 效； 除下 列 第 2 项 所规 定的 须以 特别 决议通 过事 项以
外的其 他事 项均 以一 般决 议的方 式通 过 。 
（2 ）特别 决议 ，特别 决议 应当经参 加大会 的基金 份 额持有人 或其代 理人所 持 表决权 的
三分之 二以 上（ 含三 分之 二）通 过方 可做 出。 除基 金合同 另有 约定 外， 转换 基金运 作方 式 、
更换基金 管理人或 者基金 托管人、 终止《基 金合同》 、与其他 基金合并 以特别 决议通过 方 为
有效。 
基金份 额持 有人 大会 采取 记名方 式进 行投 票表 决。 
采取通 讯方 式进 行表 决时 ， 除 非在 计票 时有 充分 的 相反证 据证 明 ， 否 则提 交 符合会 议通
知中规 定的 确认 投资 者身 份文件 的表 决视 为有 效出 席的投 资者 ， 表 面符 合会 议 通知规 定的 书
面表决 意见 视为 有效 表决 ， 表 决意 见模 糊不 清或 相 互矛盾 的视 为弃 权表 决 ， 但应当 计入 出具
书面意 见的 基金 份额 持有 人所代 表的 基金 份额 总数 。 
基金份 额持 有人 大会 的各 项提案 或同 一项 提案 内并 列的各 项议 题应 当分 开审 议、 逐 项 表
决。 
7、计 票 
（1 ） 现场 开会 
1） 如大会 由基 金管理 人或 基金托管 人召集 ，基金 份 额持有人 大会的 主持人 应 当在会 议
开始后宣布在出席会 议的 基金份额持有人和代 理人 中选举两名基金份额 持有 人代表与大会中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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80 
 
召集人 授权 的一 名监 督员 共同担 任监 票人 ； 如 大会 由 基金份 额持 有人 自行 召集 或大会 虽然 由
基金管 理人 或基 金托 管人 召集 ， 但 是基 金管 理人 或 基金托 管人 未出 席大 会的 ， 基 金份 额持 有
人大会的主持人应当 在会 议开始后宣布在出席 会议 的基金份额持有人中 选举 三名基金份额
持有人 代表 担任 监票 人。 基金管 理人 或基 金托 管人 不出席 大会 的， 不影 响计 票的效 力。 
2） 监票人 应当 在基金 份额 持有人表 决后立 即进行 清 点并由大 会主持 人当场 公 布计票 结
果。 
3） 如果会 议主 持人或 基金 份额持有 人或代 理人对 于 提交的表 决结果 有怀疑 ， 可以在 宣
布表决 结果 后立 即对 所投 票数要 求进 行重 新清 点 。 监票人 应当 进行 重新 清点 ， 重 新清 点以 一
次为限 。重 新清 点后 ，大 会主持 人应 当当 场公 布重 新清点 结果 。 
4） 计票过 程应 由公证 机关 予以公证 ，基金 管理人 或 基金托管 人拒不 出席大 会 的，不 影
响计票 的效 力。 
（2 ） 通讯 开会 
在通讯 开会 的情 况下 ， 计 票方式 为 ： 由 大会 召集 人 授权的 两名 监督 员在 基金 托管人 授权
代表 （若 由基 金托 管人 召 集， 则为 基金 管 理 人授 权 代表 ） 的 监督 下进 行计 票 ， 并 由公 证机 关
对其计 票过 程予 以公 证。 基 金管理 人或 基金 托管 人拒 派代表 对书 面表 决意 见的 计票进 行监 督
的，不 影响 计票 和表 决结 果 。 
8、生 效与 公告 
基金份 额持 有人 大会 的决 议，召 集人 应当 自通 过之 日起 5 日内 报中 国证 监会 备案。 
基金份 额持 有人 大会 的决 议自表 决通 过之 日起 生效 。 
基金份 额持 有人 大会 决议 自生效 之日 起 2 日内 在指 定媒介 上公 告 。 如 果采 用通 讯方 式 进
行表决 ， 在公 告基 金份 额 持有人 大会 决议 时 ， 必 须 将公证 书全 文 、 公 证机 构 、 公 证员 姓名 等
一同公 告。 
基金管理人、基金托管人 和基金份额持有人应当执 行生效的基 金 份 额 持 有 人大 会 的决
议。 生效 的基 金份 额持 有 人大会 决议 对全 体基 金份 额持有 人 、 基 金管 理人 、 基金托 管人 均有
约束力 。 
9、 本部 分关 于基 金份 额持 有人大 会召 开事 由、 召开 条件、 议事 程序、 表决 条 件等规 定，
凡是直 接引 用法 律法 的部 分， 如将 来法 律法 规修 改 导致相 关内 容被 取消 或变 更的 ， 基 金管 理
人 经与 基金 托管 人协 商一 致并 提 前公 告后 ， 可直 接 对本部 分内 容进 行修 改和 调整 ， 无 需召 开
基金份 额持 有人 大会 审议 。 
（三）基金合同解除 和终 止的事由、程序 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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1、 《基 金合 同》 的终 止事 由 
有下列 情形 之一 的， 《基 金 合同》 应当 终止 ： 
（1） 基金 份额 持有 人大 会 决定终 止的 ； 
（2） 基金 管理 人、 基金 托 管人职 责终 止， 在 6 个月 内没有 新基 金管 理人 、新 基金托 管
人承接 的； 
（3） 《 基金 合同 》生 效后 ，连 续 60 个 工作 日出 现基 金份额 持有 人数 量不 满 200 人 或者
基金资 产净 值低 于 5000 万 元的 ， 基 金管 理人 应当 终 止 《 基金 合同 》 ， 并按 照 《 基金合 同 》 的
约定程 序进 行清 算， 不需 要召开 基金 份额 持有 人大 会； 
（4） 《 基金 合同 》约 定的 其他情 形； 
（5） 相关 法律 法规 和中 国 证监会 规定 的其 他情 况。 
2、基 金财 产的 清算 
（1） 基金 财产 清算 小组 ： 自出现 《 基金 合同 》 终 止 事由之 日 起 30 个工 作日 内 成立清 算
小组， 基金 管理 人组 织基 金财产 清算 小组 并在 中国 证监会 的监 督下 进行 基金 清算。 
（2）基金 财产清算 小组组 成：基金 财产清算 小组成 员由基金 管理人、 基金托 管人、 具
有从事 证券 相关 业务 资格 的注册 会计 师 、 律 师以 及 中国证 监会 指定 的人 员组 成。 基金 财产 清
算小组 可以 聘用 必要 的工 作人员 。 
（3）基金 财产清算 小组职 责：基金 财产清算 小组负 责基金财 产的保管 、清理 、估价 、
变现和 分配 。基 金财 产清 算小组 可以 依法 进行 必要 的民事 活动 。 
（4） 基金 财产 清算 程序 ： 
1） 《基 金合 同》 终止 情形 出现时 ，由 基金 财产 清算 小组统 一接 管基 金； 
2）对 基金 财产 和债 权债 务 进行清 理和 确认 ； 
3）对 基金 财产 进行 估值 和 变现； 
4）制 作清 算报 告； 
5）聘请会 计师事务 所对清 算报告进 行外部审 计，聘 请律师事 务所对清 算报告 出具法 律
意见书 ； 
6）将 清算 报告 报中 国证 监 会备案 并公 告； 
7）对 基金 剩余 财产 进行 分 配。 
（5） 基金 财产 清算 的期 限 为 6 个 月。 
4、清 算费 用 
清算费 用是 指基 金财 产清 算小组 在进 行基 金清 算过 程中发 生的 所有 合理 费用 ， 清算费 用中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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由基金 财产 清算 小组 优先 从基金 财产 中支 付。 
5、基 金财 产清 算剩 余资 产 的分配 
依据基 金财 产清 算的 分配 方案， 将基 金财 产清 算后 的 全部剩 余资 产扣 除基 金财 产清算 费
用、交 纳所 欠税 款并 清偿 基金债 务后 ，按 基金 份额 持有人 持有 的基 金份 额比 例进行 分配 。 
6、基 金财 产按 下列 顺序 清 偿： 
(1) 支付清 算费 用； 
(2) 交纳所 欠税 款； 
(3) 清偿基 金债 务； 
(4) 按基金 份额 持有 人持 有 的基金 份额 比例 进行 分配 。 
基金财 产未 按前 款(1) －(3) 项规定 清偿 前， 不得 分配 给基金 份额 持有 人。 
7、基 金财 产清 算的 公告 
清算过 程中 的有 关重 大事 项须及 时公 告； 基金 财产 清 算报告 经会 计师 事务 所审 计并由 律
师事务 所出 具法 律意 见书 后报中 国证 监会 备案 并公 告。 基 金财 产清 算公 告于 基 金财产 清算 报
告报中 国证 监会 备案 后 5 个工作 日内 由基 金财 产清 算小组 进行 公告 。 
8、基 金财 产清 算账 册及 文 件的保 存 
基金财 产清 算账 册及 有关 文件由 基金 托管 人保 存 15 年以上 。 
（四）争议解决方式 
各方当 事人 同意 ， 因 《 基 金合同 》 而产 生的 或与 《 基金合 同 》 有 关的 一切 争 议， 如经 友
好协商 未能 解决 的 ， 任 何 一方均 有权 将争 议提 交上 海国际 经济 贸易 仲裁 委员 会 （ 上海 国际 仲
裁中心） ， 按照上 海国际经 济贸易仲 裁委员会 （上海 国际仲裁 中心）届 时有效 的仲裁规 则 进
行仲裁 。 仲裁 地点 为上 海 市。 仲裁 裁决 是终 局的 ， 对各方 当事 人均 有约 束力 ， 仲 裁费 用由 败
诉方承 担。 
争议处 理期 间 ， 基 金合 同 当事人 应恪 守 各 自的 职责 ， 继 续忠 实、 勤勉 、 尽 责地 履行基 金
合同规 定的 义务 ，维 护基 金份额 持有 人的 合法 权益 。 
《基金 合同 》受 中国 法律 管辖。 
（五）基金合同存放 地和 投资者取得基金合同 的方 式 
《基金 合同 》 可 印制 成册 ， 供投 资者 在基 金管 理人 、 基金 托管 人、 销 售机 构 的办公 场所
和营业 场所 查阅 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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十九 、 基金托 管协 议的内 容摘 要 
一、托管协议当事人 
（一） 基金 管理 人： 中银 基金管 理有 限公 司















































 
住所： 上海 市浦 东新 区银 城中 路 200 号中 银大 厦 45 楼 
办公地 址： 上海 市浦 东新 区银城 中 路 200 号中 银大 厦 26 、27 、45 楼 
邮政编 码：200120 
法定代 表人 ：白 志中 
成立时 间：2004 年 8 月 12 日 
批准设 立机 关： 中国 证券 监督管 理委 员会 
批准设 立文 号： 证监 基金 字[2004]93 号 
组织形 式： 有限 责任 公司 
注册资 本：1 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 基金 募集 ；基 金销售 ；资 产管 理以 及中 国证监 会许 可的 其它 业务 。 
 
（二） 基金 托管 人： 兴业 银行股 份有 限公 司 
名称： 兴业 银行 股份 有限 公司 
注册地 址： 福州 市湖 东 路 154 号 
办公地 址： 上海 市江 宁 路 168 号 
法定代 表人 ：高 建平 
成立日 期：1988 年 8 月 26 日 
基金托 管业 务批 准文 号： 证监基 金字[2005]74 号 
组织形 式： 股份 有限 公司 
注册资 本：190.52 亿 元人 民币 
存续期 间： 持续 经营 
经营范 围： 吸收 公众 存款 ； 发放 短期、 中期 和长 期 贷款； 办理 国内 外结 算； 办理票 据承
兑与贴 现 ； 发 行金 融债 券 ； 代理发 行 、 代 理兑 付 ； 承 销 政府债 券 ； 买 卖政 府债 券 、 金融债 券；
代理发 行股 票以 外的 有价 证券 ； 买 卖、 代理 买卖 股 票以外 的有 价证 券 ； 资 产 托管业 务 ； 从 事
同业拆 借 ； 买 卖、 代理 买 卖外汇 ； 结汇 、 售 汇业 务 ； 从 事银 行卡 业务 ； 提 供 信用证 服务 及担中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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保； 代理 收付 款项 及代 理 保险业 务 ； 提 供保 险箱 服 务； 财务 顾问 、 资 信调 查 、 咨 询、 见证 业
务； 经中 国银 行业 监督 管 理机构 批准 的其 他业 务 （ 以上范 围凡 涉及 国家 专项 专营规 定的 从其
规定） 。 
 
二、基金托管人对基 金管 理人的业务监督和核 查 
（一 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 范围 、 投 资
比例进 行监 督。 
本基金 将投 资于 具有 良好 流动性 的金 融工 具 ， 包 括 国内依 法发 行上 市的 股票 （包 括中 小
板、创业 板及其他 经中国 证监会核 准上市的 股票） 、 权证、股 指期货等 权益类 品种，债 券 等
固定收 益类 品种 （包 括但 不限于 国债 、金 融债 、央 行票据 、地 方政 府债 、企 业债、 公司 债 、
可转换 公司 债券 、 可分 离 交易可 转债 、 可交 换债 券 、 中 小企 业私 募债 券 、 中 期票据 、 短期 融
资券、超 短期融资 券、资 产支持证 券、次级 债、债 券回购、 银行存款 、货 币 市场工具 等） 、
国债期 货 ， 以 及法 律法 规 或中国 证监 会允 许基 金投 资的其 他金 融工 具 ， 但 须 符合中 国证 监会
的相关 规定 。 
本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% 。 每 个交易 日日 终在 扣除 股指 期货 及 国
债期货 需缴 纳的 交易 保证 金后 ，应 当保 持不 低于 基 金资产 净 值 5% 的 现金 或者 到期日 在一 年
以内的 政府 债券 。 
如果法 律法 规或 中国 证监 会变更 投资 品种 的投 资比 例限制 ， 基 金管 理人 在履 行 适当程 序
后，可 以调 整上 述投 资品 种的投 资比 例。 
基金管 理人 投资 新增 投资 品种前 ， 应与 基金 托管 人 就清算 交收 、 核算 估值 、 系统支 持等
方面确 认一 致， 确保 双方 均准备 就绪 方 可 投资 。 
基金管 理人 办理 国债 期货 交割业 务前 ， 应 就相 关操 作 事宜与 基金 托管 人另 行协 商并达 成
一致意 见。 
如法律 法规 或监 管机 构以 后允许 基金 投资 其他 品种 ， 基 金管 理人 在履 行适 当 程序后 ， 可
以将其 纳入 投资 范围 。 
3、 本基 金不 得投 资于 相关 法律 、 法 规 、 部 门规 章及 《基 金合 同 》 禁 止投 资的 投资工 具 。 
对基金 管理 人发 送的 不符 合基金 合同 规定 的投 资行 为， 基金 托管 人可 以拒 绝 执行 ， 并 书
面通知 基金 管理 人 ； 对 于 已经执 行的 投资 ， 基金 托 管人发 现该 投资 行为 不符 合基金 合同 的规
定的， 基金 托管 人应 书面 通知基 金管 理人 进行 整改 ，并将 该情 况报 告中 国证 监会。 
（二 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 、 融 资比 例中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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进行监 督 。 基 金合 同明 确 约定基 金投 资风 格或 证券 选择标 准的 ， 基金 管理 人 应事先 向基 金托
管人提 供投 资品 种池 ， 以 便 基金托 管人 对基 金实 际投 资是否 符合 基金 合同 关于 证券选 择标 准
的约定 进行 监督 。 
本基金 股票 投资 占基 金资 产的比 例范 围 为 0-95% 。 本 基金每 个交 易日 日终 在扣 除股指 期
货 及国 债期 货合 约需 缴纳 的交易 保证 金后 ， 应当 保 持不低 于基 金资 产净 值 5% 的现金 或者 到
期日在 一年 以内 的政 府债 券。 股指 期货 、 国债 期货 的 投资比 例依 照法 律法 规或 监管机 构的 规
定执行 。 
本基金 投资 组合 遵循 以下 投资限 制： 
（1） 本基 金股 票资 产的 投 资比例 为0-95% ； 
（2） 本基 金每 个交 易日 日 终在扣 除股 指期 货、 国债 期货合 约需 缴纳 的交 易保 证金后 ，
应当保 持不 低于 基金 资产 净值5% 的现 金或 者到 期日 在一年 以内 的政 府债 券； 
（3） 本基 金持 有一 家公 司 发行的 证券 ，其 市值 不超 过基金 资产 净值 的10 ％； 
（4） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有一 家公 司发 行的证 券， 不超 过该 证券 的10％； 
（5） 本基 金持 有的 全部 权 证，其 市值 不得 超过 基金 资产净 值的3％； 
（6） 本基 金管 理人 管理 的 全部基 金持 有的 同一 权证 ，不得 超过 该权 证的10％； 
（7） 本基 金在 任何 交易 日 买入权 证的 总金 额， 不得 超过上 一交 易日 基金 资产 净值的
0.5％； 
（8） 本基 金投 资于 同一 原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券的 比例 ，不 得超 过基 金资产 净
值的10 ％； 
（9） 本基 金持 有的 全部 资 产支持 证券 ，其 市值 不得 超过基 金资 产净 值的20％； 
（10） 本基 金持 有的 同一( 指同一 信用 级别) 资产 支持 证券的 比例 ， 不 得超 过该 资产支 持
证券规 模的10％； 
（11 ） 本基 金管 理人 管理 的全部 基金 投资 于同 一原 始权益 人的 各类 资产 支持 证券， 不 得
超过其 各类 资产 支持 证券 合计规 模的10％； 
（12） 本基 金应 投资 于信 用级别 评级 为AA- 以上( 含AA-) 的资产支 持证 券。 基 金持有 资
产支持 证券 期间 ，如 果其 信用等 级下 降、 不再 符合 投资标 准， 应在 评级 报告 发布之 日起3个
月内予 以全 部卖 出； 
（13 ） 基 金财 产参 与股 票 发行申 购 ， 本 基金 所申 报 的金额 不超 过本 基金 的总 资产 ， 本 基
金所申 报的 股票 数量 不超 过拟发 行股 票公 司本 次发 行股票 的总 量； 
（14） 本基 金进 入全 国银 行 间同业 市场 进行 债券 回购 的资金 余额 不得 超过 基金 资产净 值中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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的40% ，本 基金 在全 国银 行间同 业市 场中 的债 券回 购最长 期限 为1 年， 债券 回 购到期 后不 得
展期； 
（15） 本基 金的 基金 资产 总值不 得超 过基 金资 产净 值的140% ； 
（16）本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持有 的买 入股 指 期货合 约价 值 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的10% ； 在任 何交 易日 日终 ， 持有 的买 入国 债期 货及股 指期 货合 约价 值与 有价证 券市 值 之
和， 不得 超过 基金 资产 净 值的95% ， 其中 ， 有价 证 券指股 票 、 债 券 （不 含到 期日在 一年 以内
的政府 债券 ） 、 权证 、资 产 支持证 券、 买入 返售 金融 资产（ 不含 质押 式回 购） 等；在 任何 交
易日日 终， 持有 的卖 出股 指期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 股票 总市 值的20% ； 在 任何 交
易日内 交易 （ 不包 括平 仓 ） 的股指 期货 合约 的成 交金 额不得 超过 上一 个交 易日 基金资 产净 值
的20% ； 基金 所持 有的 股 票市值 、 买 入、 卖 出股 指 期货合 约价 值， 合计 （ 轧 差计算 ） 应 当符
合基金 合同 关于 股票 投资 比例的 有关 约定 ； 
（17 ） 本 基金 在任 何交 易 日日终 ， 持有 的买 入国 债 期货合 约价 值 ， 不 得超 过 基金资 产净
值的15% ； 持 有的 卖出 国 债期货 合约 价值 不得 超过 基金持 有的 债券 总市 值的30% ； 本 基金 在
任何交 易日 内交 易 （不 包 括平仓 ） 的国 债期 货合 约 的成交 金额 不得 超过 上一 交易日 基金 资产
净值的30% ； 本基 金所 持 有的债 券 （不 含到 期日 在 一年以 内的 政府 债券） 市 值和买 入、 卖 出
国债期 货合 约价 值， 合计 （轧差 计算 ）应 当符 合基 金合同 关于 债券 投资 比例 的有关 约定 ； 
（18） 本基 金持 有单 只中 小企业 私募 债券 ，其 市值 不得超 过本 基金 资产 净值 的10% ； 
（19） 法律 法规 及中 国证 监会规 定的 和《 基金 合同 》约定 的其 他投 资限 制。 






因 证券 、 期货 市场 波 动、 上市 公司 合并 、 基 金 规模变 动等 基金 管理 人之 外的因 素致 使基
金投资 比例 不符 合上 述规 定投资 比例 的， 基金 管理 人应当 在 10 个 交易 日内 进 行调整 ，但 中
国证监 会规 定的 特殊 情形 除外。 法律 法规 另有 规定 的，从 其规 定。 
基金管理人应当自基金合 同生效之日起六个月内使 基金的投资组合比例符合 基金合同
的约定 。 在上 述期 间内 ， 本基金 的投 资范 围 、 投 资 策略应 当符 合基 金合 同的 约定 。 基 金托 管
人对基 金 的 投资 的监 督与 检查自 本基 金基 金合 同生 效之日 起开 始。 
如果法 律法 规或 监管 部门 对基金 合同 约定 投资 组合 比例限 制进 行变 更的 ， 以 变 更后的 规定 为
准。法 律法 规或 监管 部门 取消上 述限 制， 如适 用于 本基金 ，基 金管 理人 在履 行适当 程序 后 ，
则本基 金投 资不 再受 相关 限制， 不需 要经 基金 份额 持有人 大会 审议 。 
（三 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对本 托管 协 议第十 五章
第 （ 九） 条规 定的 基金 投 资禁止 行为 进行 监督 。 基 金托管 人通 过事 后监 督方 式对基 金管 理人
基金投 资禁 止行 为进 行监 督。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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（四 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金管 理 人参与 银行
间债券 市场 进行 监督 。 
1、基金托 管人依据 有关法 律法规的 规定和基 金合同 的约定对 于基金管 理人参 与银行 间
债券市 场交 易时 面临 的交 易对手 资信 风险 进行 监督 。 
基金管 理人 向基 金托 管人 提供符 合法 律法 规及 行业 标准的 、 本 基金 适用 的银 行 间债券 市
场交易 对手 的名 单， 并按 照 审慎的 风险 控制 原则 在该 名单中 约定 各交 易对 手所 适用的 交易 结
算方式 。 基金 托管 人在 收 到名单 后 2 个工 作日 内回 函确认 收到 该名 单 。 基 金 管理人 应定 期或
不定期 对银 行间 债券 市场 现券及 回购 交易 对手 的名 单进行 更新 ， 名 单中 增加 或 减少银 行间 债
券市场 交易 对手 时须 向基 金托管 人提 出书 面申 请， 基 金托管 人 于 2 个 工作 日内 回函确 认收 到
后， 对 名单 进行 更新 。 基 金 管理人 收到 基金 托管 人书 面确认 后， 被确 认调 整的 名 单开始 生效 ，
新名单 生效 前已 与本 次剔 除的交 易对 手所 进行 但尚 未结算 的交 易， 仍应 按照 协议进 行 结 算 。 
如果基 金托 管人 发现 基金 管理人 与不 在名 单内 的银 行间债 券市 场交 易对 手进 行交易 ， 应
及时提 醒基 金管 理人 撤销 交易 ， 经 提醒 后基 金管 理 人仍执 行交 易并 造成 基金 财产损 失的 ， 由
基金管 理人 承担 相应 责任 ， 基 金托 管人 不承 担责 任 ， 发 生此 种情 形时 ， 基 金 托管人 有权 报告
中国证 监会 。 
2、基 金托 管人 对于 基金 管 理人参 与银 行间 债券 市场 交易的 交易 方式 的控 制 
基金管 理人 在银 行间 债券 市场进 行现 券买 卖和 回购 交易时 ， 需 按交 易对 手名 单 中约定 的
该交易 对手 所适 用的 交易 结算方 式进 行交 易。 如果 基 金托管 人发 现基 金管 理人 没有按 照事 先
约定的 有利 于信 用风 险控 制的交 易方 式进 行交 易时 ， 基金托 管人 应及 时提 醒基 金管理 人与 交
易对手 重新 确定 交易 方式 ， 经 提醒 后仍 未改 正时 造 成基金 财产 损失 的 ， 由 基 金管理 人承 担相
应责任 ，基 金托 管人 不承 担责任 ，法 律法 规另 有规 定的除 外。 
3、基金管 理人向基 金托管 人提供银 行间债券 市场交 易对手名 单。基金 管理人 有责任 控
制交易 对手 的资 信风 险 ， 在与银 行间 债券 市场 交易 对手名 单以 外的 交易 对手 进行交 易时 ， 由
于交易 对手 资信 风险 引起 的损失 先由 基金 管理 人承 担，其 后有 权要 求相 关责 任人进 行赔 偿 ，
如果基 金托 管人 在运 作中 严格遵 循了 上述 监督 流程 ， 则对于 由于 交易 对手 资信 风险引 起的 损
失， 不承 担赔 偿责 任。 在 基金管 理人 与银 行间 债券 市场交 易对 手名 单中 的交 易对手 ， 以约 定
适用的 交易 方式 进行 交易 的情况 下 ， 由 于交 易对 手 资信风 险引 起的 损失 ， 基 金管理 人不 承担
责任， 但基 金管 理人 有权 要求相 关责 任人 进 行 赔偿 。 
（五 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 流通受 限证
券进行 监督 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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88 
 
1．基金投 资流通受 限证券 ，应遵守 《关于基 金投资 非公开发 行股票等 流通受 限证券 有
关问题 的通 知》 等有 关法 律法规 规定 。 
2．流通受 限证券， 包括由 《上市公 司证券发 行管理 办法》规 范的非公 开发行 股票、 公
开发行 股票 网下 配售 部分 等在发 行时 明确 一定 期限 锁定期 的可 交易 证券 ， 不 包 括由于 发布 重
大消息 或其 他原 因而 临时 停牌的 证券 、 已发 行未 上 市证券 、 回购 交易 中的 质 押券等 流通 受限
证券。 
3．在首次 投资流通 受限证 券之前， 基金管理 人应当 制定相关 投资决策 流程、 风险控 制
等规章 制度 并提 供给 基金 托管人 。 基 金管 理人 应当 根 据基金 的投 资风 格和 流动 性的需 要合 理
安排流 通受 限证 券的 投资 比例， 并在 相关 制度 中明 确具体 比例 ，避 免基 金出 现流动 性风 险 。
基金投 资非 公开 发行 股票 ， 基 金管 理人 还应 提供 流 动性风 险处 置预 案 。 上 述 资料应 包括 但不
限于基 金投 资流 通受 限证 券的投 资额 度和 投资 比例 控制情 况。 
上述规 章制 度须 经基 金管 理人董 事会 批准 。 
基金管理人应至少于首次 执行投资指令之前两个工 作日将上述资料书面发至 基金托管
人， 保证 基金 托管 人有 足够 的时 间 进行 审核 。 基金 托管 人应在 收到 上述 资料 后两 个工作 日内 ，
以书面 或其 他双 方认 可的 方式确 认收 到上 述资 料。 
4、在投资 流通受限 证券之 前，基金 管理人应 至少提 前一个交 易日向基 金托管 人提供 有
关流通 受限 证券 的相 关信 息，具 体应 当包 括但 不限 于如下 文件( 如有) ： 
拟发行 数量 、 定价 依据 、 监管机 构的 批准 证明 文件 复印件 、 基金 管理 人与 承 销商签 订的
销售协 议复 印件 、缴 款通 知书、 基金 拟认 购的 数量 、价格 、总 成本 、划 款账 号、划 款金 额 、
划款时 间文 件等 。基 金管 理人应 保证 上述 信息 的真 实、完 整。 
5．基金管 理人应在 本基金 投资非公 开发行股 票后两 个交易日 内， 在中 国证监 会指定 媒
介披露 所投 资非 公开 发行 股票的 名称 、 数量 、 总 成 本、 账面 价值 ， 以 及总 成 本和账 面价 值占
基金资 产净 值的 比例 、锁 定期等 信息 。 
6．基金托 管人应对 基金管 理人是否 遵守法律 法规进 行监督， 并审核基 金管理 人提供 的
有关书 面信 息 。 基 金托 管 人认为 上述 资料 可能 导致 基金出 现风 险的 ， 有权 要 求基金 管理 人在
投资流 通受 限证 券前 就该 风险的 消除 或防 范措 施进 行补充 书面 说明 ， 并 保留 查 看基金 管理 人
风险管 理部 门就 基金 投资 流通受 限证 券出 具的 风险 评估报 告等 备查 资料 的权 利。 否则 ， 基 金
托管人 有权 拒绝 执行 有关 指令 。 因 拒绝 执行 该指 令 造成基 金财 产损 失的 ， 基 金托管 人不 承担
任何责 任， 并有 权报 告中 国证监 会。 
如基金 管理 人和 基金 托管 人无法 达成 一致 ， 应及 时 上报中 国证 监会 请求 解决 。 如 果基 金中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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托管人 切实 履行 监督 职责 ， 则 不承 担任 何责 任。 如 果基金 托管 人没 有切 实履 行监督 职责 ， 导
致基金 出现 风险 ，基 金托 管人应 承担 连带 责任 。 
7．相 关法 律法 规对 基金 投 资流通 受限 证券 有新 规定 的，从 其规 定。 
（六 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金管 理 人选择 存款
银行进 行监 督。 
本基金 投资 银行 存款 的信 用风险 主要 包括 存款 银行 的信用 等级 、 存 款银 行的 支 付能力 等
涉及到 存款 银行 选择 方面 的风险 。 基金 管理 人向 基 金托管 人提 供存 款银 行名 单， 本基 金投 资
除存款 银行 名单 以外 的银 行存款 出现 由于 存款 银行 信用风 险而 造成 的损 失时 ， 先由基 金管 理
人负责 赔偿 ， 之后 有权 要 求相关 责任 人进 行赔 偿 ， 如果基 金托 管人 在运 作过 程中遵 循上 述监
督流程 ， 则对 于由 于存 款 银行信 用风 险引 起的 损失 ， 不 承担 赔偿 责任 。 基 金 管理人 与基 金托
管人协 商一 致后 ，可 以根 据当时 的市 场情 况对 于存 款银行 名单 进行 调整 。 
（七 ） 基 金托 管人 根据 有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ， 对基 金投 资 中期票 据和
中小企 业私 募债 进行 监督 
1、基金管 理人管理 的基金 在投资中 期票据和 中小企 业私募债 前 ，基金 管理人 须根据 法
律、 法规 、 监 管部 门的 规 定， 制定 严格 的关 于投 资 中期票 据和 中小 企业 私募 债的风 险控 制制
度、 流动 性风 险和 信用 风 险处置 预案 ， 并书 面提 供 给基金 托管 人 ， 基 金托 管 人依据 上述 文件
对基金 管理 人投 资中 期票 据和中 小企 业私 募债 的额 度和比 例进 行监 督。 
2、如未来 有关监管 部门发 布的法律 法规对证 券投资 基金投资 中期票据 和中小 企业私 募
债另有 规定 的， 从其 规定 。 
3、基金托 管人有权 监督基 金管理人 在相关基 金投资 中期票据 和中小企 业私募 债时的 法
律法规 遵守 情况 ， 有关 制 度、 信用 风险 、 流动 性风 险处置 预案 的完 善情 况 ， 有关额 度 、 比 例
限制的 执行 情况 。 基 金托 管 人发现 基金 管理 人的 上述 事项违 反法 律法 规和 基金 合同以 及本 协
议的规 定 ， 应 及时 以书 面 形式通 知基 金管 理人 纠正 。 基 金管 理人 应积 极配 合 和协助 基金 托管
人的监 督和 核查 。 基金 管 理人应 按相 关托 管协 议要 求向基 金托 管人 及时 发出 回函 ， 并 及时 改
正。 基金 托管 人有 权随 时 对所通 知事 项进 行复 查 ， 督促基 金管 理人 改正 。 如 果基金 管理 人违
规事项 未能 在限 期内 纠正 的，基 金托 管人 应报 告中 国证监 会。 
（八） 基金 托管 人根 据有 关法律 法规 的规 定及 基金 合同的 约定 ，对 基金 资产 净值计 算 、
各类基 金份 额的 基金 份额 净值计 算 、 应 收资 金到 账 、 基 金费 用开 支及 收入 确 定、 基金 收益 分
配、相 关信 息披 露、 基金 宣传推 介材 料中 登载 基金 业绩表 现数 据等 进行 监督 和核查 。 
（九）基金托管人发现基 金管理人的上述事项及投 资指令或实际投资运作违 反法律法中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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规、 基金 合同 和本 托管 协 议的规 定 ， 应 及时 以电 话 提醒或 书面 提示 等方 式通 知基金 管理 人限
期纠正 。 
基金管 理人 应积 极配 合和 协助基 金托 管人 的监 督和 核查。 基金 管理 人收 到书 面 通知后 应
在下一 工作 日前 及时 核对 并以书 面形 式给 基金 托管 人发出 回函 ， 就 基金 托管 人 的疑义 进行 解
释或举 证， 说明 违规 原因 及纠正 期限 ，并 保证 在规 定期限 内及 时改 正。 在上 述规定 期限 内 ，
基金托 管人 有权 随时 对通 知事 项 进行 复查 ， 督促 基 金管理 人改 正 。 基 金管 理 人对基 金托 管人
通知的 违规 事项 未能 在限 期内纠 正的 ，基 金托 管人 应报告 中国 证监 会。 
（十 ） 基 金管 理人 有义 务 配合和 协助 基金 托管 人依 照法律 法规 、 基金 合同 和 本托管 协议
对基金 业务 执行 核查 。 
对基金 托管 人发 出的 书面 提示 ， 基 金管 理人 应在 规 定时间 内答 复并 改正 ， 或 就基金 托管
人的疑 义进 行解 释或 举证 ； 对 基金 托管 人按 照法 律 法规 、 基 金合 同和 本托 管 协议的 要求 需向
中国证 监会 报送 基金 监督 报告的 事项 ，基 金管 理人 应积极 配合 提供 相关 数据 资料和 制 度 等 。 
（十一 ） 若基 金托 管人 发 现基金 管理 人依 据交 易程 序已经 生效 的指 令违 反法 律、 行政 法
规和其 他有 关规 定， 或者 违反基 金合 同约 定的 ，应 当立即 通知 基金 管理 人。 
（十二 ） 基金 托管 人发 现 基金管 理人 有重 大违 规行 为， 应及 时报 告中 国证 监 会， 同时 通
知基金 管理 人限 期纠 正， 并将纠 正结 果报 告中 国证 监会。 
基金管 理人 无正 当理 由， 拒 绝、 阻 挠对 方根 据本 托管 协 议规定 行使 监督 权， 或采 取 拖延、
欺诈等 手段 妨碍 对方 进行 有效监 督 ， 情 节严 重或 经 基金托 管人 提出 警告 仍不 改正的 ， 基金 托
管人应 报告 中国 证监 会。 
（十三 ） 基金 托管 人依 据 有关法 律法 规的 规定 、 基 金合同 和本 协议 的约 定对 于基金 关联
交易进 行监 督。 
根据法 律法 规有 关关 联交 易的规 定 ， 基 金管 理人 运 用基金 财产 买卖 基金 管理 人、 基金 托
管人及 其控 股股 东、 实际 控 制人或 者与 其有 其他 重大 利害关 系的 公司 发行 的证 券或承 销期 内
承销的 证券 ， 或者 从事 其 他重大 关联 交易 的 ， 应 当 遵循基 金份 额持 有人 利益 优先的 原则 ， 防
范利益 冲突 ， 符合 中国 证 监会的 规定 ， 必须 事先 得 到基金 托管 人的 同意 ， 并 履行信 息披 露义
务。 
为履行 上述 信息 披露 义务 ， 基金管 理人 和基 金托 管人 应事先 相互 提供 与本 机构 有控股 关
系的股 东或 与本 机构 有其 他重大 利害 关系 的关 联方 名单及 其更 新 ， 加 盖公 章 并书面 提交 ， 并
确保所 提供 的关 联方 名单 的真实 性 、 完 整性 、 全 面 性。 名单 变更 后基 金管 理 人或基 金托 管人
应及时发 送对方， 基金管 理人或基 金托管人 于 2 个 工作日内 电话或回 函确认 已知名单 的变中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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更。 
三、基金管理人对基 金托 管人的业务核查 
（一 ） 基 金管 理人 对基 金 托管人 履行 托管 职责 情况 进行核 查 ， 核 查事 项包 括 基金托 管人
安全保 管基 金财 产 、 开 设 基金财 产的 资金 账户 、 证 券账户 、 期货 账户 以及 投 资所需 的其 他专
用账户 、 复核 基金 管理 人 计算的 基金 资产 净值 和各 类基金 份额 的基 金份 额净 值、 根据 基金 管
理人指 令办 理清 算交 收、 相关信 息披 露和 监督 基金 投资运 作等 行为 。 
（二） 基金 管理 人发 现基 金托管 人擅 自挪 用基 金财 产 、 未 对基 金财 产实 行分 账管理 、 未
执行或无 故延迟执 行基金 管理人资 金划拨指 令、泄 露基金投 资信息等 违反《 基金法》 、 基 金
合同、 本托 管协 议及 其他 有关规 定时 ，应 及时 以书 面形式 通知 基金 托管 人限 期纠正 。 
基金托 管人 收到 通知 后应 及时核 对并 以书 面形 式给 基金管 理人 发出 回函 ， 说明 违规 原 因
及纠正 期限 ， 并保 证在 规 定期限 内及 时改 正 。 在 上 述规定 期限 内 ， 基 金管 理 人有权 随时 对通
知事项 进行 复查 ， 督促 基 金托管 人改 正 。 基 金托 管 人应积 极配 合基 金管 理人 的核查 行为 ， 包
括但不 限于 ： 提交 相关 资 料以供 基金 管理 人核 查托 管财产 的完 整性 和真 实性 ， 在 规定 时间 内
答复基 金管 理人 并改 正。 
（三） 基金 管理 人发 现基 金托管 人有 重大 违规 行为 ， 应及 时报 告中 国证 监会 ， 同时 通 知
基金托 管人 限期 纠正 ，并 将纠正 结果 报告 中国 证监 会。 
基金托 管人 无正 当理 由 ， 拒 绝、 阻挠 对方 根据 本托 管协 议规定 行使 监督 权 ， 或 采取 拖延 、
欺诈等 手段 妨碍 对方 进行 有效监 督 ， 情 节严 重或 经 基金管 理人 提出 警告 仍不 改正的 ， 基金 管
理人应 报告 中国 证监 会。 
四、基金财产的保管 
（一） 基金 财产 保管 的原 则 
1．基 金财 产应 独立 于基 金 管理人 、基 金托 管人 的固 有财产 ； 
2．基金托 管人 应安全 保管 基金财产 ，未经 基金管 理 人的正当 指令， 不得自 行 运用、 处
分、分 配基 金 的 任何 财产 。 
3．基金托 管人 按照规 定开 设基金财 产的资 金账户 、 证券账户 和期货 账户等 投 资所需 账
户； 
4．基金托 管人 对所托 管的 不同基金 财产分 别设置 账 户，与基 金托管 人的其 他 业务和 其
他基金 的托 管业 务实 行严 格的分 账管 理， 确保 基金 财产的 完整 与独 立； 
5．基金托 管人 根据基 金管 理人的指 令，按 照基金 合 同和本托 管协议 的约定 保 管基金 财
产，如 有特 殊情 况双 方可 另行协 商解 决； 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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6．对于因 为基 金投资 产生 的应收资 产，应 由基金 管 理人负责 与有关 当事人 确 定到账 日
期并通 知基 金托 管人 ， 到 账日基 金财 产没 有到 达基 金账户 的 ， 基 金托 管人 应 及时通 知基 金管
理人采 取措 施进 行催 收 。 由此给 基金 财产 造成 损失 的， 基金 管理 人应 负责 向 有关当 事人 追偿
基金财 产的 损失 ，基 金托 管人应 予以 必要 的协 助与 配合， 但对 此不 承担 任何 责任； 
7.基金 托管 人应 安全 、 完整 地保管 基金 资产 ； 未经 基 金管理 人的 正当 指令 ， 不 得自行 运
用、 处分 、 分 配基 金的 任 何资产 。 不属 于基 金托 管 人实际 有效 控制 下的 实物 证券的 损坏 、 灭
失，基 金托 管人 不承 担责 任。 
8. 基 金 托 管 人 对 因 为 基 金 管 理 人 投 资 产 生 的 存 放 或 存 管 在 基 金 托 管 人 以 外 机 构 的 基 金
财产 ， 或 交由 期货 公司 或 证券公 司负 责清 算交 收的 基金资 产 （包 括但 不限 于 期货保 证金 账户
内的资 金 、 期 货合 约等 ） 及其收 益 ； 由 于该 等机 构 或该机 构会 员单 位等 本合 同当事 人外 第三
方的欺 诈、 疏忽 、过 失或 破产等 原因 给基 金财 产造 成的损 失等 不承 担责 任。 
9．除 依据 法律 法规 和基 金 合同的 规定 外， 基金 托管 人不得 委托 第三 人托 管基 金财产 。 
（二） 基金 募集 期间 及募 集资金 的验 资 
1． 基金 募集 期间 募集 的资 金应存 于基 金管 理人 在具 有托管 资格 的商 业银 行开 立的 “ 基金
募集专 户 ” 。该 账户 由基 金 管理人 开立 并管 理。 
2．基金募 集期 满或基 金停 止募集时 ，募集 的基金 份 额总额、 基金募 集金额 、 基金份 额
持有人人 数符合 《基金法 》 、 《运作办 法》 、基 金合同 等有关规 定后， 基金管理 人应 将属 于基
金财产 的全 部资 金划 入基 金托管 人开 立的 基金 银行 账户 ， 同 时在 规定 时间 内 ， 聘请具 有从 事
证券相 关业 务资 格的 会计 师事务 所进 行验 资 ， 出 具 验资报 告 。 出 具的 验资 报 告由参 加验 资的
2 名或 2 名 以上 中国 注册 会计师 签字 方为 有效 。 
3．若基金 募集 期限届 满， 未能达到 基金合 同生效 的 条件，由 基金管 理人按 规 定办理 退
款等事 宜， 基金 托管 人应 给予充 分的 协助 与配 合。 
（三） 基金 银行 账户 的开 立和管 理 
1．基金托 管人 以基金 托管 人的名义 开设基 金托管 专 户，保管 基金财 产的银 行 存款。 该
基金托 管专 户同 时也 是基 金托管 人在 法人 集中 清算 模式下 ， 代 表所 托管 的包 括 本基金 财产 在
内的所 有托 管资 产与 中国 证券登 记结 算有 限责 任公 司进行 一级 结算 的专 用账 户。 同时 ， 基 金
托管人为该基金财产 在基 金托管人的托管系统 中开 立明细账户，对该基 金财 产实行独立核
算。 该账 户的 开设 和管 理 由基金 托管 人承 担 。 本 基 金的一 切货 币收 支活 动 ， 均需通 过基 金托
管人的 基金 托管 专户 进行 。 基 金托 管人 可根 据实 际 情况需 要 ， 为 基金 财产 开 立资金 清算 辅助
账户， 以办 理相 关的 资金 汇划业 务。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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2．基金银 行账 户的开 立和 使用，限 于满足 开展本 基 金业务的 需要。 基金托 管 人和基 金
管理人 不得 假借 本基 金的 名义开 立任 何其 他银 行账 户； 亦 不得 使用 基金 的任 何 账户进 行本 基
金业务 以外 的活 动。 
3．基 金银 行账 户的 开立 和 管理应 符合 银行 业监 督管 理机构 的有 关规 定。 
（四） 基金 证券 账户 和结 算备付 金账 户的 开立 和管 理 
1．基金托 管人 在中国 证券 登记结算 有限责 任公司 上 海分公司 、深圳 分公司 为 基金开 立
基金托 管人 与基 金联 名的 证券账 户。 
2．基金证 券账 户的开 立和 使用，仅 限于满 足开展 本 基金业务 的需要 。基金 托 管人和 基
金管理 人不 得出 借或 未经 对方同 意擅 自转 让基 金 的 任何证 券账 户， 亦不 得使 用 基金的 任何 账
户进行 本基 金业 务以 外的 活动。 
3．基金证 券账 户的开 立和 证券账户 卡的保 管由基 金 托管人负 责，账 户资产 的 管理和 运
用由基 金管 理人 负责 。 
4．基金托 管人 以基金 托管 人的名义 在中国 证券登 记 结算有限 责任公 司开立 结 算备付 金
账户 ， 并 代表 所托 管的 基 金完成 与中 国证 券登 记结 算有限 责任 公司 的一 级法 人清算 工作 ， 基
金管理 人应 予以 积极 协助 。 结 算备 付金 、 结 算互 保 基金 、 交 收价 差资 金等 的 收取按 照中 国证
券登记 结算 有限 责任 公司 的规定 执行 。 
5．若中国 证监 会或其 他监 管机构在 本托管 协议订 立 日之后允 许基金 从事其 他 投资品 种
的投资 业务 ， 涉及 相关 账 户的开 立 、 使 用的 ， 若 无 相关规 定 ， 则 基金 托管 人 比照上 述关 于账
户开立 、使 用的 规定 执行 。 
（五） 债券 托管 专户 的开 设和管 理 
基金合 同生 效后 ， 基金 托 管人根 据中 国人 民银 行 、 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 的有
关规定 ， 以 本基 金的 名义 在 中央国 债登 记结 算有 限责 任公司 与银 行间 市场 清算 所股份 有限 公
司开立 债券 托管 账户 ，并 代表基 金进 行银 行间 市场 债券的 结算 。 
（六） 股指 期货 、国 债期 货的相 关账 户的 开立 和管 理 
基金管 理人 、 基 金托 管人 应当按 照相 关规 定开 立期 货结算 账户 、 期 货资 金账 户， 在 中 国
金融期 货交 易所 获取 交易 编码 。 期 货结 算账 户名 称 、 期货资 金账 户名 称及 交易 编码对 应名 称
应按照 有关 规定 设立 。 
（七） 其他 账户 的开 立和 管理 
1．因业务 发展 需要而 开立 的其他账 户，可 以根据 法 律法规和 基金合 同的规 定 ，由基 金
管理人 与基 金托 管人 协商 后办理 。新 账户 按有 关规 定使用 并管 理。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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2．法 律法 规等 有关 规定 对 相关账 户的 开立 和管 理另 有规定 的， 从其 规定 办理 。 
（八） 基金 财产 投资 的有 关有价 凭证 等的 保管 
基金财 产投 资的 有关 实物 证券等 有价 凭证 由基 金托 管人存 放于 基金 托管 人的 保管 库 ， 也
可存 入中央国债 登记结算有限 责任公司、中 国证券登记 结算有限责任 公司上海分 公司/ 深圳
分公司 或票 据营 业中 心的 代保管 库 ， 保 管凭 证由 基 金托管 人持 有 。 实 物证 券 等有价 凭证 的购
买和转 让 ， 由 基金 管理 人 和基金 托管 人共 同办 理 。 属于基 金托 管人 实际 有效 控制下 的实 物证
券在基 金托 管人 保管 期间 的损坏 、 灭失 ， 由 此产 生 的责任 应由 基金 托管 人承 担。 基金 托管 人
对由基 金托 管人 以外 机构 实际有 效控 制的 证券 不承 担保管 责任 。 
（九） 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 保管 
由基金 管理 人代 表基 金签 署的、 与基 金财 产有 关的 重大合 同的 原件 分别 由基 金管 理 人 、
基金托 管人 保管 。 除协 议 另有规 定外 ， 基金 管理 人 在代表 基金 签署 与基 金财 产有关 的重 大合
同时应 保证 基金 一方 持有 两份以 上 的 正本 ， 以 便基 金 管理人 和基 金托 管人 至少 各持有 一份 正
本的原 件 。 基 金管 理人 应 在重大 合同 签署 后及 时将 重大合 同传 真给 基金 托管 人， 并及 时将 正
本送达 基金 托管 人处 。 因 基 金管理 人发 送的 合同 传真 件与事 后送 达的 合同 原件 不一致 所造 成
的后果 ，由 基金 管理 人负 责。重 大合 同的 保管 期限 为基金 合同 终止 后 15 年。 
对于无 法取 得二 份以 上的 正本的 ， 基金 管理 人应 向基 金托管 人提 供加 盖授 权业 务章 的 合
同传真 件， 未经 双方 协商 或未在 合同 约定 范围 内， 合同原 件不 得转 移。 
五、基金资产净值计 算和 复核 
（一） 基金 资产 净值 
基金资 产净 值是 指基 金资 产总值 减去 基金 负债 后的 价值。 
基金份 额净 值是 指按 照每 个估值 日闭 市后 ， 计算 日基 金资产 净值 除以 计算 日基 金份 额 总
数， 基 金份 额净 值的 计算 ， 精确 到 0.001 元， 小 数点 后第 4 位四 舍五 入， 由此 产生的 收益 或
损失由 基金 财产 承担 。 国 家另有 规定 的， 从其 规定 。 本基 金 A 类基 金份 额和 C 类 基金 份 额
将分别 计算 基金 份额 净值 。 
基金管 理人 每个 估值 日计 算基金 资产 净值 及 各 类基 金份额 的 基 金份 额净 值 ， 经 基金 托 管
人复核 无误 后 ， 按 规定 公告 。 但 基金 管理 人根 据法 律法 规或基 金合 同的 规定 暂停 估值时 除 外 。 
（二） 复核 程序 
基金管 理人 每个 估 值 日对 基金资 产进 行估 值后 ， 将 各 类基金 份额 的 基 金份 额净 值结 果 发
送基金 托管 人， 经基 金托 管人复 核无 误后 ，由 基金 管理人 按照 规定 对外 公布 。 
（三 ） 根 据有关 法律 法规 ， 基金资 产净 值计 算和 基金 会计核 算的 义务 由基 金管 理人承 担 。中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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本基金 的基 金会 计责 任方 由基金 管理 人担 任 ， 因 此 ， 就 与本 基金 有关 的会 计 问题 ， 如 经相 关
各方在 平等 基础 上充 分讨 论后 ， 仍 无法 达成 一致 意 见的 ， 按 照基 金管 理人 对 基金资 产净 值的
计算结 果对 外予 以公 布。 法律法 规以 及监 管部 门有 强制规 定的 ，从 其规 定。 如有新 增事 项 ，
按国家 最新 规定 估值 。 
六、基金份额持有人 名册 的登记与保管 
基金管 理人 和基 金托 管人 须分别 妥善 保管 的基 金份 额持有 人名 册， 包括 《 基 金合同 》 生
效日、 《基 金合 同》 终止 日 、 基金 份额 持有 人大 会权 益登记 日、 每 年 6 月 30 日、12 月 31 
日的基 金份 额持 有人 名册 。 基金份 额持 有人 名册 的内 容必须 包括 基金 份额 持有 人的名 称和 持
有的基 金份 额。 基金 份额 持 有人名 册由 基金 的基 金登 记机构 根据 基金 管理 人的 指令编 制和 保
管， 保管 期限 为 20 年。 基 金管理 人和 基金 托管 人应 按照目 前相 关规 则分 别保 管基金 份额 持
有人名 册。 保管 方式 可以 采用电 子或 文档 的形 式。 保管期 限为 15 年。 
基金管理 人应当 及时向 基 金托管人 提交下 列日 期 的 基金份额 持有人 名册： 《基 金合同 》
生效日 、 《 基金 合同 》 终 止 日、 基金 份额 持有 人大 会 权益登 记日 、 每年 6 月 30 日 、 每 年 12 
月 31 日的 基金 份额 持有 人名册 。 基 金份 额持 有人 名 册的内 容必 须包 括基 金份 额持有 人的 名
称和持 有的 基金 份额 。 其 中 每年 12 月 31 日的 基金 份额持 有人 名册 应于 下月 前十个 工作 日
内提交 ； 《 基金 合同 》 生效 日、 《 基金 合同 》 终止 日等 涉及到 基金 重要 事项 日期 的基金 份额 持
有人名 册应 于发 生日 后十 个工作 日内 提交 。 
基金托 管人 以电 子版 形式 妥善保 管基 金份 额持 有人 名册 ， 并 定期 刻成 光盘 备 份， 保存 期
限为 15 年 。 基 金托 管人 不 得将所 保管 的基 金份 额持 有人名 册用 于基 金托 管业 务以外 的其 他
用途 ， 并 应遵 守保 密义 务 。 若基金 管理 人或 基金 托管 人由于 自身 原因 无法 妥善 保管基 金份 额
持有人 名册 ，应 按有 关法 规规定 各自 承担 相应 的责 任。 
八、托管协议的终止 与修 改 
（一） 托管 协议 的变 更程 序 
本托管 协议 双方 当事 人经 协商一 致， 可以 对协 议进 行修改 。 修 改后 的新 协议 ， 其内 容 不
得与基 金合 同的 规定 有任 何冲突 。基 金托 管协 议的 变更报 中国 证监 会备 案。 
（二） 基金 托管 协议 终止 出现的 情形 
1．基 金合 同终 止； 
2．基 金托 管人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金托管 人接 管基 金资 产； 
3．基 金管 理人 解散 、依 法 被撤销 、破 产或 由其 他基 金管理 人接 管基 金管 理权 ； 
4．发 生法 律法 规、 中国 证 监会或 基金 合同 规定 的终 止事项 。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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二 十、 对基金 份额 持有人 的服 务 
基金管 理人 承诺 为基 金份 额持有 人提 供一 系列 的服 务。 以下 是主 要的 服务 内 容， 基金 管
理人将 根据 基金 份额 持有 人的需 要和 市场 的变 化 ， 增 加或变 更服 务项 目 。 主 要服 务内容 如 下 ： 
（一）基金份额持有 人资 料寄送 
1、基金投 资者账单 ： 基金 管理人根 据基金份 额持有 人定制的 服务形式 提供基 金对账 单
服务 ， 基 金份 额持 有人 可 在电子 对账 单 、 短 信对 账 单以及 纸质 对账 单三 种形 式的对 账单 中选
择一种 ，基 金管 理人 将根 据基金 份额 持有 人的 选择 发送。 
电子对 账单 每 月 1 日 发送 ， 数 据截 至前 一个 交易 日 ， 基 金份 额持 有人 可选 择 按月度 、 季
度、 半年 度和 年度 发送 。 短信对 账单 每 月 1 日 发送 ， 数 据截 至前 一个 交易 日 ， 基 金份 额持 有
人可选 择按 月度 、 季度 、 半年度 和年 度发 送 。 纸 质 对账单 每半 年结 束 后 15 个 工作日 内寄 出，
数据截 至寄 送周 期最 后一 个交易 日， 按半 年度 发送 。 
基金份 额持 有人 可通 过以 下方式 办理 定制 ： 1 ） 拨 打 基金管 理人 客服 热线 （400-888-5566
语音自 助修 改或 转人 工服 务） 定制 ；2 ） 登 录基 金管 理人官 网 （www.bocim.com ） 点击 “基金
账号 查询 ” 按钮，进入" 账户信 息修改" 栏目进行 自助定制 ；3）发 送电子邮 件至基金 管理人
客户 服务邮箱 （ClientService@bocim.com ） ，在 邮件中注 明开户证 件号码、 姓名、 持有基 金
名称及 持有 金额 或份 额、E-mail 地址、 手 机号 码、 定 制对账 单形 式 （ 电子 对账 单、 短 信对 账
单、纸 质对 账单 ） 、 寄送 周 期（月 度、 季度 、半 年度 、年度 ） 。 
如投资 者未 成功 定制 或主 动取消 对账 单 服 务， 本公 司将不 向其 发送 对账 单 。 
2、其 他相 关的 信息 资料 。 
（二）定期定额投资 服务 
通过定 期定 额投 资服 务计 划， 投资 者可 以通 过固 定 的渠道 ， 定期 定额 申购 基 金份额 。 定
期定额 投资 服务 计划 由基 金管理 人另 行公 告。 
（三）网上交易服务 
基金投 资者 可通 过销 售机 构网站 办理 申购 、 赎回 及 信息查 询 。 基 金管 理人 也 可利用 自己
公司的 网站 （www.bocim.com ） 为直销 投资 者提 供基 金网上 交易 服务 。 投 资者 在选用 网上 交
易服务 之前 ，请 向相 关机 构咨询 。 
（四）信息定制服务 
投资者 可通 过基 金管 理人 的网站 、 客户 服务 中心 提 交信息 定制 申请 ， 基金 管 理人 通 过电
子邮件 、 手机 短信 、 传 真 等定期 为客 户发 送所 定制 的信息 。 可定 制的 信息 包 括： 基金 份额 净中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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值、 每笔 交易 确认 、 每 月 账户信 息 、 公 司旗 下基 金 定期刊 物等 。 业务 开通 时 间由基 金管 理人
另行公 告。 
（五）客户服务中心 电话 服务 
客户服 务中 心自 动语 音系 统 400-888-5566，提供 全 天 24 小 时基 金净 值信 息、 账户交 易
情况、 基金 产品 与服 务等 信息查 询。 
（六 ）如本招募 说明书存在任 何您/ 贵机构无法 理解的内 容，请通过 上述方式联系 本基
金管理人。请确保投 资前 ，您/ 贵机构已经全面理解 了本招募说明书。 中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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二十 一 、其他 应披 露事项 
 
无。中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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二 十二 、 招募 说明 书的存 放及 查阅方 式 
招募说 明书 公布 后， 应当 分别置 备于 基金 管理 人、 基金托 管人 和基 金销 售机 构的住 所 ，
供公众 查阅 、 复 制 。 投资 人 在支付 工本 费后 ， 可 在合 理 时间内 取得 上述 文件 复制 件或复 印件 。
投资人 也可 在基 金管 理人 指定的 网站 上进 行查 阅。 
基金管 理人 和基 金托 管人 应保证 文本 的内 容与 所公 告的内 容完 全一 致。中银珍利灵活配置混合型证券投资基金







































































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二十 三 、备查 文件 
（一）本基金备查文 件包 括下列文件：



1、中 国证 监会 准予 中银 珍利 灵活 配置 混合 型证 券投 资基金 募集 注册 的文 件；



2、《 中银 珍利 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 基 金合 同》；



3、《 中银 珍利 灵活 配置 混 合型证 券投 资基 金 托 管协 议》；



4、关 于申 请募 集注册 中银 珍利 灵 活配 置混 合型 证券 投资基 金 之 法律 意见 书；



5、基 金管 理人 业务 资格 批 件、营 业执 照；



6、基 金托 管人 业务 资格 批 件、营 业执 照；



7、中 国证 监会 要求 的其 他 文件。



 
（二）备查文件的存 放地 点和投资者查阅方式 ： 
以上备 查文 件存 放在 基金 管理人 、 基 金托 管人 处 ， 供 公众查 阅。 投资 人在 支付 工 本费后 ，
可在合 理时 间内 取得 上述 文件复 制件 或复 印件 。 
 
 
 
中银基金管理有限公司 
2016 年 2 月 20 日