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信达慧管家A(000681)

信达慧管家:更新招募说明书(2015年第2期)查看PDF公告

 
 
 
 
 
 
 
 
 
信 达 澳银 慧 管 家货币 市 场 基金 
招 募 说明书 ( 更新) 
2015 年 第 2 期 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
基 金 管理 人 :信 达 澳银 基 金管 理 有限 公 司 
基 金 托管 人 : 中 国 建设 银 行股 份 有限 公 司 
二〇一 六 年 二月信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 
 
 
重 要 提 示 
 
信达澳银慧管家货币市场 基金 (以下简称 “本基金”) 于 2014 年 5 月 29 日经
中国证监会证监许可 【2014 】 538 号文注册。 根据相关法律法规,本基金基金合同
已于 2014 年 6 月 26 日 生效,基金管理人于该日起正式开始对基金财产进行运作管
理。 
基金管理人保证 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招 募 说 明 书 经 中 国
证监会注册 , 但 中 国 证 监 会 对 本 基 金 募 集 的 注册 , 并 不 表 明 其 对 本 基 金 的 价 值 和
收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资 者 在 投 资 本 基 金 前 , 应 全 面 了 解 本 基 金 的 产 品 特 性 , 充 分 考 虑 自 身 的 风 险 承 受
能 力 , 理 性 判 断 市 场 , 对 认 购 基 金 的 意 愿 、 时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决
策 , 获 得 基 金 投 资 收 益 , 亦 承 担 基 金 投 资 中 出 现 的 各 类 风 险 , 包 括 利 率 风 险 , 信
用 风 险 , 流 动 性 风 险 , 在 投 资 风 险 , 通 货 膨 胀 风 险 , 操 作 或 技 术 风 险 , 合 规 性 风
险和其他风险 等。 
本基金为货币市场基金, 属于证 券投资基金中的较低风险收益品种 。 投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构, 基金管理人不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。 
投资有风险,投资者申购基金份额时应认真阅读本招募说明书及基金合同。 
基金的过往业绩并不预示其未来表现。 
基金管理人管理的其他基金业绩 也不构成对本基金业绩表现的保证。 
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决
策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。 
基金管理人承诺以 恪 尽 职 守 、 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基 金 财
产, 但不对投资者保证基金一定盈利,也 不向投资者 保证最低收益。 
本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核。本招募
说明书所载内容截止日为 2015 年 12 月 25 日 ,所载财务数据和净值表现截至 2015
年 9 月 30 日(财务数 据未经审计) 。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 
 
 
目 录 
一、绪言 ........................................................................................................................................................ 1 
二、释义 ........................................................................................................................................................ 1 
三 、 基 金管 理 人 ............................................................................................................................................ 6 
四 、 基 金托 管 人 .......................................................................................................................................... 21 
五 、 相 关服 务 机构 ...................................................................................................................................... 25 
六 、 基 金的 份 额类 别 .................................................................................................................................. 33 
七 、 基 金的 募 集 .......................................................................................................................................... 34 
八 、 基 金备 案 与基 金 合同 的生 效 .............................................................................................................. 35 
九 、 基 金份 额 的申 购 与赎 回 ...................................................................................................................... 35 
十、 基 金 的 投资 ..................................................................................................................................... 43 
十 一 、 基金 的 业绩 ...................................................................................................................................... 52 
十 二 、 基金 的 财产 ...................................................................................................................................... 58 
十 三 、 基金 资 产的 估 值 .............................................................................................................................. 58 
十 四 、 基金 收 益与 分 配 .............................................................................................................................. 63 
十 五 、 基金 的 费用 与 税收 .......................................................................................................................... 64 
十 六 、 基金 的 会计 与 审计 .......................................................................................................................... 67 
十 七 、 基金 的 信息 披 露 .............................................................................................................................. 68 
十 八 、 风险 揭 示 .......................................................................................................................................... 73 
十 九 、 基金 合 同的 变 更、 终止 与 基 金财 产 的清 算 .................................................................................. 74 
二 十 、 基金 合 同的 内 容摘 要 ...................................................................................................................... 75 
二 十 一 、基 金 托管 协 议的 内容 摘 要 ........................................................................................................ 106 
二 十 二 、对 基 金份 额 持有 人的 服 务 ........................................................................................................ 121 
二 十 三 、其 他 应披 露 事项 ........................................................................................................................ 122 
二 十 四 、招 募 说明 书 的存 放及 查 阅 方式 ................................................................................................ 122 
二 十 五 、备 查 文件 .................................................................................................................................... 124 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 
 
1 
 
一、绪 言 
本 招 募 说 明 书 根 据 《 中 华 人 民 共 和 国 证 券 投 资 基 金 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 基 金
法》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 销 售 办 法 》 ” )、《证
券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 运 作 办 法 》 ” ) 、 《 证 券 投 资 基 金 信 息
披 露 管 理 办 法 》 ( 以 下 简 称 “ 《 信 息 披 露 办 法 》 ” ) 及 其 他 有 关 规 定 以 及 《 信 达 澳
银慧管家货币市场基金 基金合同》编写。 
本 招 募 说 明 书 阐 述 了 信 达 澳 银 慧 管 家 货 币 市 场 基 金 的 投 资 目 标 、 策 略、风
险 、 费 率 和 基 金 交 易 等 与 投 资 者 投 资 决 策 有 关 的 必 要 事 项 , 投 资 者 在 作 出 投 资 决
策前应仔细阅读本招募说明书。 
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性和完整性承担法律责任。 
本基金根据本招募说明书所载资料申请募集。本招募说明书由信达澳银基金
管 理 有 限 公 司 解 释 。 本 基 金 管 理 人 没 有 委 托 或 者 授 权 委 托 任 何 其 他 人 提 供 未 在 本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 
本基金招募说明书依据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。 基金
合 同 是 约 定 基 金 当 事 人 之 间 权 利 、 义 务 的 法 律 文 件 。 投 资 者 取 得 依 基 金 合 同 所 发
行 的 基 金 份 额 , 即 成 为 基 金 份 额 持 有 人 和 本 基 金 基 金 合 同 的 当 事 人 , 其 持 有 基 金
份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照 《基金法》 、 《运作办
法》 、 《信息披露办法 》 、 《销售办法》 、基 金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务;基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅 《信达澳银
慧管家货币市场 基金基金合同》。 
二、释 义 
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
1、基金或本基金:指 信达澳银慧管家货币市场 基金 
2、基金管理人:指 信达澳银基金管理有限公司











3、基金托管人:指 中国建设银行股份有限公司











4 、 基 金 合 同 : 指 《 信 达 澳 银 慧 管 家 货 币 市 场 基 金 基 金 合 同 》 及 对 基 金 合 同的 任何有效修订和补充 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 2 5 、 托 管 协 议 : 指 基 金 管 理 人 与 基 金 托 管 人 就 本 基 金 签 订 之 《 信 达 澳 银 慧 管家 货币市场 基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6 、 招 募 说 明 书 : 指 《 信 达 澳 银 慧 管 家 货 币 市 场 基 金 招 募 说 明 书 》 及 其 定 期的 更新 7、 基金份额发售公告: 指 《 信达澳银慧管家货币市场 基金基金份额发售公告》 8 、 法 律 法 规 : 指 中 国 现 行 有 效 并 公 布 实 施 的 法 律 、 行 政 法 规 、 规 范 性 文 件、 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9、 《基金法》 : 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第 五次会议通过, 自 2004 年 6 月 1 日起实施 , 并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国 人民代表大会常务委员会第三十次会议修订 的《中华人民共和国证券投资基金法》 及颁布机关对其不时做出的修订 10、 《销售办法》 : 指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、 同年 6 月 1 日实施的 《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11 、 《信息披露办法》 :指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实 施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12、 《运作办法》 : 指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、 同年 7 月 1 日实施的 《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/ 或中国银行业监督管理委员会 15、 基金合同当事人: 指受基金合同约束, 根据基金合同享有权利并承担义务 的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16、个人投资者:指依据有关法律法规 规定可投资于证券投资基金的自然人 17、 机构投资者: 指依法可以投资证券投资基金的、 在中华人民共和国境内合 法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、 社会团体 或其他组织 18、 投资人: 指个人投资者、 机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 19、 基金份额持有人: 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 20、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 3 办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额 投资等业务 。 21、 销售机构: 指 信达澳银基金管理有限公司 以及符合 《销售办法》 和中国证 监会规定的其他条件, 取得基金 销售 业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务 代理协议,代为办理基金销售业务的机构 22、 登记业务: 指基金 登记、 存管、 过户、 清 算和结算业务, 具体内容包括投 资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、 代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册 和办理非交易过户等 23、 登记机构: 指办理登记业务的机构。 本基金的登记机构为信达澳银基金管 理有限公司























24、 基金账户: 指登记机构为投资人开立的、 记录其持有的、 基金管理人所管 理的基金份额余额及其变动情况的账户 25、 基金交易账户: 指销售机构为投资人开立的、 记录投资人通过该销售机构 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 26、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件, 基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕, 并获得中国证监会书面确认的日 期 27、 基金合同终止日: 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后, 基金财产 清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 28、 基金募集期: 指自基金份 额发售之日起至发售结束之日止的期间, 最长不 得超过 3 个月 29、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 30、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 31、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开 放日 32、T+n 日:指自 T 日 起第 n 个工作日( 不包含 T 日) 33、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 34、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 35 、 《 业 务 规 则 》 : 指 《 信 达 澳 银 基 金 管 理 有 限 公 司 开 放 式 基 金 业 务 规 则 》 , 是 规范基金管理人 所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则, 由基金管理人信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 4 和投资人共同遵守 36、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为 37、 申购: 指基金合同生效后, 投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请 购买基金份额的行为 38、 赎回: 指基金合同生效后, 基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将 基金份额兑换为现金的行为 39、 基金转换: 指基金 份额持有人按照 基金合同和基金管理人届时有效公告规 定的条件, 申请将其持有基金管理人管理的、 某一基金的基金份额转换为基金管理 人管理的其他基金基金份额的行为 40、 转托管: 指 基金份 额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持 基金份额销售机构的操作 41、 定期定额投资计划: 指投资人通过有关销售机构提出申请, 约定每期 申购 日、 扣款金额及扣款方式, 由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内 自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式 42、 巨额赎回: 指本基金单个开放日, 基金净赎回申请( 赎回申请份额总数加上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额总数后的余额) 超过上一开放日基金总份额的 10% 43、元:指人民币元 44、 基金收益: 指基金 投资所得红利、 股息、 债券利息、 买卖证券价差、 银行 存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 45、 摊余成本法: 指估值对象以买入成本列示, 按照票面利率或协议利率并考 虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内平均摊销,每日计提损益 46、 每万份基金已实现收益: 指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实 现收益 47、7 日年化收益率:指以最近 7 日( 含节假日) 收益所折算的年资产收益率 48、 销售服务费: 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用, 该笔 费用从基金财产中扣除,属于基金的营运费用 49、基金份额分类:本基金分设三类基金份额:A 类基金份额、C 类基金份额 和 E 类基金份额。 三类基金份额分设不同的基金代码, 收取不同的销售服务费 和管信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 5 理费, 并分别公布每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率, 不同的销售机构可以 同时销售三类基金份额, 也可以只销售其中一类或者 两类基金份额, 每类基金份额 的销售渠道由基金管理人按照有关规定 公告 50、A 类基金份额 【基 金代码:000681】 : 指按照 0.25% 年费率计提销售服务费 的基金份额类别 51、C 类基金份额 【基 金代码:000682】 : 指 按照 0.01% 年费率计提销售服务费 的基金份额类别 52、E 类基金份额 【基金代码:000683】 : 指按照 0.55% 年费率计提销售服务费 的基金份额类别 53、 升级: 指当投资 人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 C 类基金份额 的最低份额要求时, 基金的注册登记机构自动将投资 人在该基金账户保留的 A 类基 金份额全部升级为 C 类基金份额 54、 降级: 指当投资 人 在单个基金账户保留的 C 类基金份额不能满足该 类基金 份额 的最低份额要求时,基金的注册登记机构自动将投资 人在该基金账户 保留的 C 类基金份额全部降级为 A 类基金份额 55、 基金资产总值: 指基金拥有的各类有价证券、 银行存款本息、 基金应收申 购款及其他资产的价值总和 56、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 57、 基金份额净值: 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 。 本基金 份额净值为确定价 1.00 元 58、 基金资产估值: 指计算评估基金资产和负债的价值, 以确定基金资产净值 和每万份基金已实现收益、七日年化收益率 的过程 59、 指定媒体: 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、 互联网网站及 其他媒体 60、 不可抗力: 指基金合同当事人无法预见、 无法抗拒、 无法避免且在基金合 同由基金管理人、 基金托管人签署之日后发生的, 使基金合同当事人无法全 部或部 分履行基金合同的任何事件, 包括但不限于洪水、 地震及其他自然灾害、 战争、 骚 乱、 火灾、 政府征用、 没收、 恐怖袭击、 传染病传播、 法律法规变化、 突发停电或 其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易 。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 6 三、基 金管理人 (一) 基金管理人概况 名 称:信达澳银基金管理有限公司 住 所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商 银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 邮政编码:518040 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关:中国证券监督管理委员会 批准设立文号:中国证监会证监基 金字【2006 】071 号 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83199091 联系人:郑妍 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 股本结构:信达证券股份 有限公司出资 5400 万元,占公司总股本的 54% ;康 联首域集团有限公司(Colonial First State Group Limited )出资 4600 万元,占公 司总股本的 46% 存续期间:持续经营 (二) 证券投资基金管理情况 截至日期:2015 年 12 月 25 日 1 、股票型证券投资基金 (1) 信达澳银转型创新股票型证券投资基金 (2) 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金 2 、混合型证券投资基金 (1 ) 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金 (2 ) 信达澳银领先增长混合型证券投资基金 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 7 (3 ) 信达澳银中小盘混合型证券投资基金 (4 ) 信达澳银红利回报混合型证券投资基金 (5 ) 信达澳银产业升级混合型证券投资基金 (6) 信达澳银消费优选混合型证券投资基金 3 、债券型证券投资基金 (1 ) 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金 (2 ) 信达澳银稳定增利债券型证券投资基金(LOF ) (3 ) 信达澳银 信用债债券型证券投资基金 4 、货币市场基金 (1 ) 信达澳银慧管家货币市场基金 (三) 主要人员情况 1 、董事、监事、高级管理人员 董事: 于帆先生,董事长,毕业于厦门大学法律系。1987 年 7 月至 1988 年 10 月任 化工部管理干部学院经济系法学教师,1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信 托投资公司部门副总经理、部门总经理,1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资 产管理公司债权管理部高级经理,2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏 源证券股份有限 公司董事会秘书、副总经理,2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证 券股份有限公 司党委委员、董事会秘书、副总经 理、常务副总经理,2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国信达资产管理公司投融资业务部总经理,2013 年 8 月至今 任信达证券股 份有限公司董事、总经理。2014 年 9 月 16 日 起兼任信达澳银基金管理有限公司董 事长。 施普敦(Michael Stapleton )先生,副董事长 ,澳大利亚墨尔本 Monash 大学 经济学学士。1996 年至 1998 年担任 JP 摩 根投资管理有限公司(澳大利亚)机构 客 户 经理 ,1998 年加入 康 联首 域投 资 有限 公司 机 构业 务开 发 部门 ,负 责 澳大 利 亚 机 构 客户 销售 和 关系 管理 ,2002 年加 入 首域投 资 国际 (伦 敦 ), 历任 机 构销 售 总 监、机构业务开发主管,2009 年 6 月起担任 首域投资有限公司(香港)亚洲及日信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 8 本区域董事总经理。 于建伟先生,董事, 中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA 。28 年证券 从业经历,具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。1989 年至 1996 年 在 中 国 建 设 银 行 信 托 投 资 公 司 工 作 , 历 任 证 券 部 副 总 经 理 、 深 圳 证 券 业 务 部 总 经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年 任中国科技国际信托投资有限公司天 津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限公司北京北洼路营 业部总经理;2004 年至 2008 年任宏源证券 有限公司营销经纪总部总经理;2008 年至 2013 年 5 月任世 纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月加入信 达澳银基金管理 有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基 金管理有限公司总经理兼任信达新兴 财富资产管理有限公司执行董事。 黄慧玲(Ng Hui Lin )女士,董事,新加坡国立大学工商管理学士。历任 DBS 资产管理公司 (DBS Asset Management ) 营销 主管,SG 资产管理公司 (SG Asset Management )商业 开发经理,亨德森全球投资(Henderson Global Investors ) 业务拓展经理,首域投资有限公司 (新加坡) 渠道销售总监,摩根士丹利投资管理 公司执行总监、副总裁。2010 年 4 月起任首 域投资有限公司(新加坡)东南亚区 的董事总经理。 孙志新先生,独立董事,山西财经学院财政金融学学士,高级经济师。历任 中 国 建 设 银 行 总 行 人 事 教 育 部 副 处 长 , 总 行 教 育 部 副 主 任 , 总 行 监 察 室 主 任 , 广 东 省 分 行 党 组 副 书 记 、 副 行 长 , 广 西 区 分 行 党 委 书 记 、 行 长 , 总 行 人 力 资 源 部 总 经理 (党委组织部部长) ,总行个人业务管理委员会副主任,总行党校 (高级研修 院) 常务副校长,总行人力资源部总经理 (党委组织部部长) ,总行工会 常务副主 席 , 总 行 监 事 会 监 事 。 孙 志 新 先 生 具 备 良 好 的 诚 信 记 录 及 职 业 操 守 , 未 发 现 有 被 监管机构予以行政处罚或采取行政监管措施的情况。 刘颂兴先生,独立董事,香港中文大学工商管理硕士。历任 W.I.Carr (远东) 有 限 公 司 投 资 分 析 师 , 霸 菱 国 际 资 产 管 理 有 限 公 司 投 资 分 析 师 、 投 资 经 理 , 纽 约 摩根担保信托公司 Intl 投资管理副经理,景顺亚洲有限公司投资董事,汇丰资产管 理(香港)有限公司(2005 年 5 月起改组为 汇丰卓誉投资管理公司)股票董事, 中 银 保 诚 资 产 管 理 有 限 公 司 投 资 董 事 , 新 鸿 基 地 产 有 限 公 司 企 业 策 划 总 经 理 , 中 国平安资产管理 (香港 ) 有限公司高级副总裁兼股票投资董事,中国国际金融 (香信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 9 港)有限公司资产管理部执行董事,Seekers Advisors (香港)有限 公司执行董事 兼投资总监。2012 年 6 月 19 日起担任广发资产管理 (香港) 有限公司董事总经理。 刘 颂 兴 先 生 具 备 良 好 的 诚 信 记 录 及 职 业 操 守 , 未 发 现 有 被 监 管 机 构 予 以 行 政 处 罚 或采取行政监管措施的情况。 刘治海先生, 独 立董事, 中国政法大学 法学硕士, 历任江苏省盐 城市政 法干校干部, 首都经贸大学经济系讲师, 自 1993 年 2 月起担 任北京金诚同达律师事务所高级合伙 人, 目 前 任 全 国 律 师 协 会 公 司 法 专 业 委 员 会 委 员 , 北 京 市 人 大 立 法 咨 询 专 家 。 2015 年 5 月 8 日起兼 任信达澳银基金管理有限公司独立董事。刘治海先生具备良 好 的 诚 信 记 录 及 职 业 操 守 , 未 发 现 有 被 监 管 机 构 予 以 行 政 处 罚 或 采 取 行 政 监 管 措 施的情况。 监事: 潘广建先生,英国伯明翰大学工商管理硕士,加拿大注册会计师协会会计 师 。 曾任 职于 德 勤会 计师 事 务所 稽核 部 、香 港期 货 交易 所监 察 部,1997 年起历任 山 一 证 券 分 析 员 、 证 券 及 期 货 事 务 监 察 委 员 会 中 介 团 体 及 投 资 产 品 部 助 理 经 理 、 强 制 性 公 积 金 计 划 管 理 局 强 制 性 公 积 金 计 划 及 产 品 经 理 、 景 顺 亚 洲 业 务 发 展 经 理 、 景 顺 长 城 基 金 管 理 公 司 财 务 总 监 、AXA 国卫市场部 总 经 理 、 银 联 信 托 有 限 公 司 市 场及 产品 部 主管 、荷 兰 银行 投资 管 理有 限公 司 大中 华区 总 经理 助理 ,2007 年 5 月起任首域投资 (香 港) 有限公司中国业务开发董事,2007 年 8 月起兼任信达澳 银基金管理公司监事。 郑妍女士,中国农业大学管理学硕士,现任监察稽核总监助理。2007 年 5 月 加 入 信 达 澳 银 基 金 管 理 有 限 公 司 , 历 任 客 户 服 务 部 副 总 经 理 、 监 察 稽 核 部 副 总 经 理、监察稽核总监助理。自 2015 年 1 月起兼 任信达澳银基金管理有限公司职工监 事。 高级管理人员: 于建伟先生,总经理,中国社会科学院硕士、东北财经大学 EMBA 。28 年证 券从业经历 , 具 有 证 券 与 基 金 从 业 资 格 、 基 金 业 高 管 人 员 任 职 资 格 。1989 年至 1996 年在 中国 建 设银行 信 托投 资公 司 工作 ,历 任 证券 部副 总 经理 、深 圳 证券 业 务 部总经理、资产中介部负责人;1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公 司天津赤峰道证券营业部总经理;2000 年至 2004 年任宏源证券有限 公司北京北洼信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 10 路营业部总经理;2004 年至 2008 年任宏 源证券有限公司营销经纪总部总经理; 2008 年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁;2013 年 7 月 加入信达澳银基 金管理有限公司,2013 年 8 月 9 日起任信 达澳银基金管理有限公司总 经理兼任信 达新兴财富资产管理有限公司执行董事。 黄晖女士,督察长,加拿大 Concordia University 经济学硕士。19 年证券、基 金 从 业经 历, 具 有证 券与 基 金从 业资 格 、基 金业 高 管人 员任 职 资格 。1999 年起 历 任 大 成 基 金 管 理 有 限 公 司 研 究 部 分 析 师 、 市 场 部 副 总 监 、 规 划 发 展 部 副 总 监 、 机 构 理 财 部 总 监 等 职 务 , 其 间 两 次 借 调 到 中 国 证 监 会 基 金 部 工 作 , 参 与 老 基 金 重 组、首批开放式基金评审等工作。2000-2001 年曾参与英国政府“中国金融人才培 训计划” (FIST 项目 ) ,赴伦敦任职于东方汇理证券公司 (伦敦) 。2005 年 8 月 加入 信达澳银基金管理有限公司,任督察长兼董事会秘书。 于 鹏 先 生 , 副 总 经 理 , 中 国 人 民 大 学 经 济 学 学 士 。22 年 证 券 、 基 金 从 业 经 历 , 具 有 证 券 与 基 金 从 业 资 格 , 历 任 中 国 建 设 银 行 总 行 信 托 投 资 公 司 证 券 总 部 驻 武 汉 证 券 交 易 中 心 交 易 员 、 计 划 财 务 部 会 计 、 深 圳 证 券 营 业 部 计 划 财 务 部 副 经 理 、 经 理 ; 中 国 信 达 信 托 投 资 公 司 北 京 证 券 营 业 部 总 经 理 助 理 兼 计 财 部 经 理 ; 宏 源 证 券 股 份 有 限 公 司 北 京 营 业 部 副 总 经 理 、 机 构 管 理 总 部 业 务 监 控 部 经 理 兼 清 算 中 心 经 理 、 资 金 财 务 总 部 副 总 经 理 、 资 金 管 理 总 部 总 经 理 兼 客 户 资 金 存 管 中 心 总 经理等职务。2005 年 10 月加入信达澳银基金管理 有限公司,历任财务总监、总经 理助理兼财务总监。 程文卫先生, 副总经理, 南开大学管理学博士。18 年证券从业经历, 具有基金 从业资格、 基金业高管人员任职资格。1991 年至 1998 年在南开大学军事教研室工 作, 任讲师;1998 年至 2007 年任中国科技国际信托投资公司证券投资经理、 研究 所所长;2007 年至 2010 年任宏源证券股份有限公司研究所所长;2010 年至 2011 年任渤海证券股份有限公司研究所所长;2011 年至2013 年任国开证券有限责任公 司研究中心总经理;2013 年至2015 年任亿利资源集团有限公司金融集团副总裁 、 上市公司常务副总兼董秘。2015 年11 月加入信达澳银基金管理有限公司,2015 年 12 月31 日起任信达澳银基金管理有限公司副总经理, 兼任信达新兴财富资产管理 有限公司总经理。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 11 2 、基金经理 姓名 职务 任本基金的基金经理 期限 证券 从业 年限 说明 任职日期 离任日期 孔学 峰 本 基 金 的 基 金 经理,稳定价 值债券基金、 稳定增利债券 基金(LOF) 和 信用债债券基 金 基金经理, 公募投资总部 副总监 2014-6-2 6 - 12 年 中央财经大学金融学硕士 。 历任 金元证券股份有限公司研究员、 固定收益总部副总经理;2011 年8 月加入信达澳银基金公司, 历任投资研究部下固定收益部 总经理、 固定收益副总监、 固定 收益总监、公募投资总部副总 监、 信达澳银稳定价值债券 型证 券投资基金基金经理 (2011 年9 月29 日起至今) 、 信达澳银稳定 增利债券型证券投资 基金(LOF) 基金经理(2012 年5 月7 日起 至今) 、信达澳银信用债债券 型 证券投资基金基金经理(2013 年5 月14 日起至今) 、 信达澳银 慧管家货币市场基金基金经理 (2014 年6 月26 日起至今) 。 綦鹏 本 基 金 的 基 金 经理 2014-7-4 - 9 年 上海财经大学管理学硕士 。 2007 年起先后在广发银行、 华安基金 公司任债券交易员;2010 年起 先后在万家基金公司、 浦银安盛 基金管理公司担任基金经理助 理、专户高级投资经理等职; 2014 年5 月加入信达澳银基金 公司, 担任信达澳银慧管家货币 市场基金基金经理(2014 年7 月4 日起至今) 。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 12 3 、公司投资审议委员会 公司投资审议委员会由 6 名成员组成,设主席 1 名,委员 5 名。名 单如下: 主席:于建伟, 总经理 委员:曾国富, 公募投资总部副总监、基金经理 孔学峰,公募投资总部副总监 、基金经理 杜蜀鹏,基金经理 张培培,投委会委员兼投委会秘书 刘涛,市场销售部副总监 上述人员之间不存在亲属关系。 (四) 基金管理人的职责 按照《基金法》,基金管理人必须履行以下职责: 1 、 依法募集基金 ,办理或者委托经中国证监会 认定的其他机构代为办理基金 份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2 、 办理基金备案手续; 3 、 对所管理的不同基金分别管理、分别记账 ,进行证券投资; 4 、 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 ,及时向基金份额持有人分配 基金收益; 5 、 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 6 、 编制季度、半年度 和年度基金报告; 7 、 计算并公告基金资产净值 ,计算并公告 各类基金份额的每万份基金已实现 收益和七日年化收益率 ; 8 、 严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义 务; 9 、 依据《基金法》 、 《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或 配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会 ; 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 13 10、 按规定保存基金财产管理业务活动的 会计账册、 报表、 记录和其 他相关资 料; 11、 以基金管理人名义 , 代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法 律行为 ; 12、国务院证券监督管 理机构规定的其他职责。 (五) 基金管理人关于遵守法律法规的承诺 1 、基金管理人承诺严格遵守《证券法》,并 建立健全的内部控制制 度,采取 有效措施,防止违反《 证券法》行为的发生; 2 、基金管理人承诺严格遵守《基金法》、《 运作办法》,建立健全 的内部控 制制度,采取有效措施,防止以下《基金法》、《运作办法》禁止的行为发生: (1 )将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资; (2 )不公平地对待其管理的不同基金财产; (3 )利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益; (4 )向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失; (5 )法律法规和中国证监会禁止的其他行为。 3 、基金管理人承诺加强人员管理,强化职业 操守,督促和约束员工 遵守国家 有关法律法规及行业规 范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动: (1 )越权或违规经营; (2 )违反基金合同或托管协议; (3 )损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益; (4 )在向中国证监会报送的资料中弄虚作假; (5 )拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管; (6 )玩忽职守、滥用职权; (7 )泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金 的商业秘密,尚未依法 公开的基 金投资内容、基金投资计划等信息; (8 )除按本公司制度进行基金投资外,直接或间接进行其他股票交易; (9 )协助、接受委托或以其它任何形式为其它组织或个人进行证券交易 ; (10) 违反证券交易场 所业务规则,利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格,扰 乱市场秩序; 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 14 (11 )故意损害基金投 资者及其它同业机构、人员的合法权益; (12)以不正当手段谋 求业务发展; (13)有悖社会公德, 损害证券投资基金人员形象; (14)信息披露不真实 ,有误导、欺诈成分; (15)法律法规和中国 证监会禁止的其他行为。 (六) 基金管理人关于禁止性行为的承诺 本基金财产不得用于下列投资或者活动: 1 、承销证券; 2 、向他人贷款或者提供担保; 3 、从事承担无限责任的投资; 4 、买卖其他基金份额,但国务院另有规定的除 外; 5 、向其基金管理人、基金托管人出资; 6 、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 7 、依照法律法规规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。 法律法规或监 管 部 门 取 消 上述限制, 如 适 用 于 本 基 金 , 则 本 基 金 投 资 不 再 受 相关限制。 (七) 基金经理的承诺 1 、依照有关法律法规和基金合同的规定,本 着谨慎的原则为基金份 额持有人 谋取最大利益; 2 、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益; 3 、不违反现行有效的有关法律法规、基金合 同和中国证监会的有关 规定,泄 漏 在 任 职 期 间 知 悉 的 有 关 证 券 、 基 金 的 商 业 秘 密 、 尚 未 依 法 公 开 的 基 金 投 资 内 容、基金投资计划等信息; 4 、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。 (八) 基金管理人的内部控制制度 本基金管理人为加强内部控制,促进公司诚信、合法、有效经营,保障基金 份额持有人利益,维护公司及公司股东的合法权益,依据 《证券法》 、 《证券投资 基金公司管理办法》 、 《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》 等法律法规, 并结合公司实际情况,制定《信达澳银基金管理有限公司内部控制大纲》。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 15 公司内部控制是指公司为防范和化解风险,保证经营运作符合公司的发展规 划,在 充 分 考 虑 内 外 部 环 境 的 基 础 上 , 通 过 建 立 组 织 机 制 、 运 用 管 理 方 法 、 实 施 操 作 程 序 与 控 制 措 施 而 形 成 的 系 统 。 公 司 建 立 科 学 合 理 、 控 制 严 密 、 运 行 高 效 的 内部控制体系,制定科学完善的内部控制制度。 公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组 成。 公司董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任,公司管 理层对内部控制制度的有效执行承担责任。 1 、公司内部控制的总体目标 (1 )保证公司经营运作严格遵守国家有关法 律法规和行业监管规则 ,自觉形 成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。 (2 )防范和化解经营风险,提高经营管理效 益,确保经营业务的稳 健运行和 受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。 (3 )确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。 2 、公司内部控制遵循以下原则 (1 )健全性原则。内部控制涵盖公司的各项 业务、各个部门或机构 和各级人 员,并包括决策、执行、监督、反馈等各个环节。 (2 )有效性原则。通过科学的内控手段和方 法,建立合理的内控程 序,维护 内控制度的有效执行。 (3 )独立性原则。公司各机构、部门和岗位 职责的设置保持相对独 立,公司 基金财产、自有资产与其他资产的运作相互分离。 (4 )相互制约原则。公司设置的各部门、各岗位权责分明、相互制衡。 (5 )成本效益原则。公司运用科学化的经营 管理方法降低运作成本 ,提高经 济效益,以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。 3 、公司制定内部控制制度遵循以下原则 (1 ) 合 法 合 规 性 原 则 。 公 司 内 控 制 度 符 合 国 家 法 律 、 法 规 、 规 章 和 各 项 规 定。 (2 )全面性原则。内部控制制度涵盖公司经 营管理的各个环节,不 得留有制 度上的空白或漏洞。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 16 (3 ) 审 慎 性 原 则 。 制 定 内 部 控 制 制 度 以 审 慎 经 营 、 防 范 和 化 解 风 险 为 出 发 点。 (4 )适时性原则。随着有关法律法规的调整 和公司经营战略、 经 营 方 针 、 经 营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善内部控制制度。 4 、内部控制的基本要素 内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部 监控。 (1 ) 控 制 环 境 构 成 公 司 内 部 控 制 的 基 础 , 控 制 环 境 包 括 经 营 理 念 和 内 控 文 化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。 (2 )公司管理层牢固树立内控优先和风险管 理理念,培养全体员工 的风险防 范 意 识 , 营 造 一 个 浓 厚 的 内 控 文 化 氛 围 , 保 证 全 体 员 工 及 时 了 解 国 家 法 律 法 规 和 公司规章制度,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。 (3 )健全公司法人治理结构,充分发挥独立 董事和执行监事的监督 职能,禁 止 不 正 当 关 联 交 易 、 利 益 输 送 和 内 部 人 控 制 现 象 的 发 生 , 保 护 投 资 者 利 益 和 公 司 合法权益。 (4 )公司的组织结构体现职责明确、相互制 约的原则,各部门有明 确的授权 分 工 , 操 作 相 互 独 立 。 公 司 建 立 决 策 科 学 、 运 营 规 范 、 管 理 高 效 的 运 行 机 制 , 包 括 民 主 、 透 明 的 决 策 程 序 和 管 理 议 事 规 则 , 高 效 、 严 谨 的 业 务 执 行 系 统 , 以 及 健 全、有效的内部监督和反馈系统。 (5 ) 依 据 公 司 自 身 经 营 特 点 设 立 顺 序 递 进 、 权 责 统 一 、 严 密 有 效 的 内 控 防 线: ① 各岗位职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,各岗位人员在上岗前 均应知 悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。 ② 建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,相关部门和岗位之间相互监 督制衡。 ③ 公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行 情况实行严格的检查和反馈。 (6 )建立有效的人力资源管理制度,健全激 励约束机制,确保公司 各级人员 具备与其岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 17 (7 )建立科学严密的风险评估体系,对公司 内外部风险进行识别、 评估和分 析,及时防范和化解风险。 (8 ) 建 立 严 谨 、 有 效 的 授 权 管 理 制 度 , 授 权 控 制 贯 穿 于 公 司 经 营 活 动 的 始 终。 ① 确保股东会 、 董 事 会 、 执 行 监 事 和 管 理 层 充 分 了 解 和 履 行 各 自 的 职 权 , 建 立健全公司授权标准和程序,保证授权制度的贯彻执行。 ② 公 司 各 业 务 部 门 、 分 支 机 构 和 各 级 人 员 在 规 定 授 权 范 围 内 行 使 相 应 的 职 责。 ③公司重大业务的授权采取书面形式,明确授权书的授权内容和时效。 ④ 公司适当授权,建立授权评价和反馈机制,包括已获授权的部门和人员的 反馈和评价,对已不适用的授权及时修改或取消授权。 (9 )建立完善的资产分离制度,公司资产与 基金财产、不同基金的 资产之间 和其他委托资产,实行独立运作,分别核算。 (10) 建立科学、严格 的岗位分离制度,明确划 分各岗位职责,投资和交易、 交 易 和 清 算 、 基 金 会 计 和 公 司 会 计 等 重 要 岗 位 不 得 有 人 员 的 重 叠 。 重 要 业 务 部 门 和岗位进行物理隔离。 (11 )制订切实有效的 紧急应变措施,建立危机处理机制和程序。 (12)维护信息沟通渠 道的畅通,建立清晰的报告系统。 (13) 建立有效的内部 监控制度,设置督察长和独立的监察稽核部门,对公司 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 进 行 持 续 的 监 督 , 保 证 内 部 控 制 制 度 落 实 。 公 司 定 期 评 价 内 部 控 制 的 有 效 性 , 并 根 据 市 场 环 境 、 新 的 金 融 工 具 、 新 的 技 术 应 用 和 新 的 法 律法规等情况进行适时改进。 5 、内部控制的主要内容 (1 )公司自觉遵守国家有关法律法规,按照 投资管理业务的性质和 特点严格 制 定 管 理 规 章 、 操 作 流 程 和 岗 位 手 册 , 明 确 揭 示 不 同 业 务 可 能 存 在 的 风 险 点 并 采 取控制措施。 (2 )研究业务控制主要内容包括: ①研究工作保持独立、客观。 ②建立严密的研究工作业务流程,形成科学、有效的研究方法。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 18 ③ 建立投资对象备选库制度,根据基金合同要求,在充分研究的基础上建立 和维护备选库。 ④建立研究与投资的业务交流制度,保持通畅的交流渠道。 ⑤建立研究报告质量评价体系。 (3 )投资决策业务控制主要内容包括: ① 严格遵守法律法规的有关规定,符合基金合同所规定的投 资 目 标 、 投 资 范 围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 ② 健全投资决策授权制度,明确界定投资权限,严格遵守投资限制,防止越 权决策。 ③ 投 资 决 策 有 充 分 的 投 资 依 据 , 重 要 投 资 有 详 细 的 研 究 报 告 和 风 险 分 析 支 持,并有决策记录。 ④建立投资风险评估与管理制度,在设定的风险权限额度内进行投资决策。 ⑤ 建立科学的投资管理业绩评价体系,包括投资组合情况、是否符合基金产 品特征和决策程序、基金绩效归属分析等内容。 (4 )基金交易业务控制主要内容包括: ① 基金交易实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或 者直接进行交易 。 ②建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统,完善相关的安全设施。 ③ 交易管理部门审核投资指令,确认其合法、合规与完整后方可执行,如出 现指令违法违规或者其他异常情况,应当及时报告相应部门与人员。 ④ 公 司 执 行 公 平 的 交 易 分 配 制 度 , 确 保 不 同 投 资 者 的 利 益 能 够 得 到 公 平 对 待。 ⑤建立完善的交易记录制度,及时核对并存档保管每日投资组合列表等。 ⑥建立科学的交易绩效评价体系。 根据内部控制的原则,制定场外交易、网下申购等特殊交易的流程和规则。 (5 )建立严格有效的制度,防止不正当关联 交易损害基金份额持有 人利益。 基 金 投 资 涉 及 关 联 交 易 的 , 在 相 关 投 资 研 究 报 告 中 特 别 说 明 , 并 报 公 司 投 资 审 议 委员会审议批准。 (6 )公司在审慎经营和合法规范的基础上力 求金融创新。在充分论 证的前提信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 19 下 周 密 考 虑 金 融 创 新 品 种 或 业 务 的 法 律 性 质 、 操 作 程 序 、 经 济 后 果 等 , 严 格 控 制 金融新品种、新业务的法律风险和运行风险。 (7 )建立和完善客户服务标准、销售渠道管 理、广告宣传行为规范 ,建立广 告宣传、销售行为法律审查制度,制定销售人员准则,严格奖惩措施。 (8 ) 制 定 详 细 的 注 册 登 记 工 作 流 程 , 建 立 注 册 登 记 电 脑 系 统 、 数 据 定 期 核 对、备份制度,建立客户资料的保密保管制度。 (9 )公司按照 法 律 、 法 规 和 中 国 证 监 会 有 关 规 定 , 建 立 完 善 的 信 息 披 露 制 度,保证公开披露的信息真实、准确、完整、及时。 (10)公司配备专人负 责信息披露工作,进行信息的组织、审核和发布。 (11 ) 加强对公司及基 金信息披露的检查和评价,对存在的问题及时提出改进 办法,对出现的失误提出处理意见,并追究相关人员的责任。 (12)掌握内幕信息的 人员在信息公开披露前不得泄露其内容。 (13) 根据国家法律法 规的要求,遵循安全性、实用性、可操作性原则,严格 制定信息系统的管理制度。 信息技术系统的设计开发符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完 整 的 技 术 资 料 ; 在 实 现 业 务 电 子 化 时 , 设 置 保 密 系 统 和 相 应 控 制 机 制 , 并 保 证 计 算 机 系 统 的 可 稽 性 , 信 息 技 术 系 统 投 入 运 行 前 , 经 过 业 务 、 运 营 等 部 门 的 联 合 验 收。 (14) 通过严格的授权 制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管 理措施,确保系统安全运行。 (15) 计算机机房、设 备、网络等硬件要求符合有关标准,设备运行和维护整 个过程实施明确的责任管理,严格划分业务操作、技术维护等方面的职责。 (16 ) 公 司 软 件 的 使 用 充 分 考 虑 到 软 件 的 安 全 性 、 可 靠 性 、 稳 定 性 和 可 扩 展 性 , 具 备 身 份 验 证 、 访 问 控 制 、 故 障 恢 复 、 安 全 保 护 、 分 权 制 约 等 功 能 。 信 息 技 术 系 统 设 计 、 软 件 开 发 等 技 术 人 员 不 得 介 入 实 际 的 业 务 操 作 。 用 户 使 用 的 密 码 口 令 定 期 更 换 , 不 得 向 他 人 透 露 。 数 据 库 和 操 作 系 统 的 密 码 口 令 分 别 由 不 同 人 员 保 管。 (17) 对信息数据实行 严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能 及 时 、 准 确 地 传 递 到 会 计 等 各 职 能 部 门 ; 严 格 计 算 机 交 易 数 据 的 授 权 修 改 程 序 ,信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 20 并坚持电子信息数据的定期查验制度。 建立电子信息数据的即时保存和备份制度,重要数据异地备份并且长期保 存。 (18) 信息技术系统定 期稽核检查,完善业务数据保管等安全措施,进行排除 故障、灾难恢复的演习,确保系统可靠、 稳定、安全地运行。 (19) 依据 《中华人民 共和国会计法》 、 《金 融企业会计制度》 、 《 证券投资 基金会计核算办法》 、 《企业财务通则》 等国家有关法律、法规制订基金会计制度、 公 司 财 务 制 度 、 会 计 工 作 操 作 流 程 和 会 计 岗 位 工 作 手 册 , 并 针 对 各 个 风 险 控 制 点 建立严密的会计系统控制。 (20) 明确职责划分, 在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责,禁止需要相 互监督的岗位由一人独自操作全过程。 (21) 以基金为会计核 算主体,独立建账、独立核算,保证不同基金之间在名 册 登 记 、 账 户 设 置 、 资 金 划 拨 、 账 簿 记 录 等 方 面 相 互 独 立 。 基 金 会 计 核 算 与 公 司 会计核 算相互独立。 (22)采取适当的会计 控制措施,以确保会计核算系统的正常运转。 ① 建 立 凭 证 制 度 , 通 过 凭 证 设 计 、 登 录 、 传 递 、 归 档 等 一 系 列 凭 证 管 理 制 度,确保正确记载经济业务,明确经济责任。 ② 建立账务组织和账务处理体系,正确设置会计账簿,有效控制会计记账程 序。 ③建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。 (23) 采取合理的估值 方法和科学的估值程序,公允反映基金所投资的有价证 券在估值时点的价值。 (24) 规范基金清算交 割工作,在授权范围内,及时准确地完成基金清算,确 保基金财产的安全。 (25) 建立严 格的成本 控制和业绩考核制度,强化会计的事前、事中和事后监 督。 (26) 制订完善的会计 档案保管和财务交接制度,财会部门妥善保管密押、业 务 用 章 、 支 票 等 重 要 凭 据 和 会 计 档 案 , 严 格 会 计 资 料 的 调 阅 手 续 , 防 止 会 计 数 据 的毁损、散失和泄密。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 21 (27) 严格制定财务收 支审批制度和费用报销运作管理办法,自觉遵守国家财 税制度和财经纪律。 (28) 公司设立督察长 ,对董事会负责,经董事会聘任,报中国证监会核准。 根 据 公 司 监 察 稽 核 工 作 的 需 要 和 董 事 会 授 权 , 督 察 长 可 以 列 席 公 司 相 关 会 议 , 调 阅 公 司 相 关 档 案 , 就 内 部 控 制 制 度 的 执 行 情 况 独 立 地 履 行 检 查 、 评 价 、 报 告 、 建 议 职 能 。 督 察 长 定 期 和 不 定 期 向 董 事 会 报 告 公 司 内 部 控 制 执 行 情 况 , 董 事 会 对 督 察长的报告进行审议。 (29) 公司设立监察稽 核部门,对公司管理层负责,开展监察稽核工作,公司 保证监察稽核部门的独立性和权威性。 (30 ) 明 确 监 察 稽 核 部 门 及 内 部 各 岗 位 的 具 体 职 责 , 配 备 充 足 的 监 察 稽 核 人 员,严格监察稽核人员的专业任职条件,严格监察稽核的操作程序和组织纪律。 (31) 强化内部检查制 度,通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况, 确保公司各项经营管理活动的有效运行。 (32) 公司董事会和管 理层重视和支持监察稽核工作,对违 反法律、法规和公 司内部控制制度的,追究有关部门和人员的责任。 6 、基金管理人关于内部控制制度的声明 (1 )本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。 (2 )本公司承诺根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。 四、基 金托管人 (一)基金托管人情况 1、基本情况 名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表人:王洪章 成立时间:2004 年09 月17 日 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零 玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 22 存续期间:持续经营 基金托管资格批文及文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 联系人:田


青 联系电话:(010)6759 5096 中国建设银行成立于 1954 年10 月, 是一家国内领先、 国际知名的大型股份制 商业银行, 总部设在北京。 中国建设银行于 2005 年10 月在香港联合交易所挂牌上 市( 股票代码939),于 2007 年9 月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码 601939)。 2015 年6 月末, 本集团资产总额 182,192 亿元, 较上年末增长8.81%; 客户贷 款和垫款总额101,571 亿元, 增长7.20%; 客户存款总额 136,970 亿元, 增长 6.19%。 净利润 1,322 亿元,同比增长 0.97% ;营业收入 3,110 亿元,同比增长 8.34%,其 中,利息净收入同比增长 6.31%,手续费及佣金净收入同比增长 5.76%。成本收入 比23.23%,同比下降 0.94 个百分点。资本充足率 14.70%,处于同业领先地位。 物理与电子渠道协同发展。 总行成立了渠道与运营管理部, 全面推进渠道整合; 营业网点 “三综合” 建设取得新进展, 综合性网点达到1.44万个, 综合营销团队达 到19,934 个、 综合柜员占比达到84%, 客户可在转型网点享受便捷舒适的 “一站式” 服务。 加快打造电子银行的主渠道建设, 有力支持物理渠道的综合化转型, 电子银 行和自助渠道账务性交易量占比达94.32%, 较上年末提高6.29个百分点; 个人网上 银行客户、企业网上银行客户、手机银行客户分别增长8.19%、10.78% 和11.47%; 善融商务推出精品移动平台,个人商城手机客户端“建行善融商城”正式上线。 转型重点业务快速发展。2015年6月末,累计承销非金融企业债务融资工具 2,374.76 亿元, 承销金额继续保持同业第一; 证券投资基金托管只数和新发基金托 管只数 均列市场第一,成为首批香港基金内地销售代理人中唯一一家银行代理人; 多模式现金池、 票据池、 银联单位结算卡等战略性产品市场份额不断扩大, 现金管 理品牌 “禹道” 的市场影响力持续提升; 代理中央财政授权支付业务、 代理中央非 税收入收缴业务客户数保持同业第一, 在同业中首家按照财政部要求实现中央非税 收入收缴电子化上线试点。 “鑫存管” 证券客户 保证金第三方存管客户数3,076万户, 管理资金总额7,417.41 亿元,均为行业第一。 2015年上半年, 本集团各方面良好表现, 得到市场与业界广泛认可, 先后荣获 国内外知名机构授予的40多项重要奖项。 在英国 《银行家》 杂志2015年 “世界银行信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 23 1000 强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《福布斯》杂志2015 年全球上市公司2000 强排名中继续位列第2; 在美国 《财富》 杂志2015 年世界500强 排名第29位,较上年上升9位;荣获美国《环球金融》杂志颁发的“2015 年中国最 佳银行” 奖项; 荣获中 国银行业协会授予的 “年度最具社会责任金融机构奖” 和 “年 度社会责任最佳民生金融奖”两个综合大奖。 中国建设银行总行设投资托管业务部, 下设综合处、 基金市场处、 证券保险资 产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、 监督稽核处等9个职能处室, 在上海设有投资托管服务上海备份中心, 共有员工210 余人。 自2007年起, 托 管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审 计,并已经成为常规化的内控工作手段。 2、主要人员情况 赵观甫, 投资托管业务部总经理, 曾先后在中国建设银行郑州市分行、 总行信 贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作, 并在中国建设银行河北省分行营业部、 总 行个人银行业务部、 总行审计部担任领导职务, 长期从事信贷业务、 个人银行业务 和内部审计等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张军红, 投资托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行青岛分行、 中国建 设银行总行零售业务部、 个人银行业务部、 行长办公室, 长期从事零售业务和个人 存款业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 张力铮,投资托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行建筑经济部、 信贷二部、 信贷部、 信 贷管理部、 信贷经营部、 公司业务部, 并在总 行集团客户部 和中国建设银行北京市分行担任领导职务, 长期从事信贷业务和集团客户业务等工 作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 黄秀莲, 投资托管业务部副总经理, 曾就职于中国建设银行总行会计部 , 长期 从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。 3、基金托管业务经营情况 作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行, 中国建设银行一直秉持 “以客户为中心” 的经营理念, 不断加强风险管理和内部控制, 严格履行托管人的 各项职责, 切实维护资产持有人的合法权益, 为资产委托人提供高质量的托管服务。 经过多年稳步发展, 中国建设银行托管资产规模不断扩大, 托管业务品种不断增加,信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 24 已形成包括证券投资基金、 社保基金、 保险资 金、 基本养老个人账户、QFII、 企业 年 金 等 产 品 在 内 的 托 管 业 务 体 系 , 是 目 前 国 内 托 管 业 务 品 种 最 齐 全 的 商 业 银 行 之 一。截至 2015 年末, 中国建设银行已托管 556 只证券投资基金。中国建设银行专 业高效的托管服务能力和业务水平, 赢得了业内的高度认同。 中国建设银行自 2009 年至今连续五年被国际权威杂志 《全球托管人》 评为“中国最佳托管银行” 。 (二)基金托管人的内部控制制度 1、内部控制目标 作为基金托管人, 中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、 行业 监管规章和本行内有关管理规定, 守法经营、 规范运作、 严格监察, 确保业务的稳 健运行, 保证基金财产的安全完整, 确保有关信息的真实、 准确、 完 整、 及时, 保 护基金份额持有 人的合法权益。 2、内部控制组织结构 中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工 作, 对托管业务风险控制工作进行检查指导。 投资托管业务部专门设置了监督稽核 处, 配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作, 具有独立行使监督稽 核工作职权和能力。 3、内部控制制度及措施 投资托管业务部具备系统、 完善的制度控制体系, 建立了管理制度、 控制制度、 岗位职责、 业务操作流程, 可以保证托管业务的规范操作和顺利进行; 业务人员具 备从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制, 业务印 章按规程保管、 存放、 使用, 账户资料 严格保管, 制约机制严格有效; 业务 操作区专门设置, 封闭管理, 实施音像监控; 业务信息由专职信息披露人负责, 防 止泄密;业务实现自动化操作,防止人为事故的发生,技术系统完整、独立。 (三)基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 1、监督方法 依照 《基金法》 及其配 套法规和基金合同的约定, 监督所托管基金的投资运作。 利 用 自 行 开 发 的 “ 托 管 业 务 综 合 系 统 —— 基 金 监 督 子 系 统 ” , 严 格 按 照 现 行 法 律 法 规以及基金合同规定, 对基金管理人运作基金的投资比例、 投资范围、 投资组合等 情况进行监督, 并定 期编写基金投资运作监督报告, 报送中国证监会。 在日常为基信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 25 金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中,对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。 2、监督流程 (1 ) 每 工 作 日 按 时 通 过 基 金 监 督 子 系 统 , 对 各 基 金 投 资 运 作 比 例 控 制 指 标进 行例行监控, 发现投资比例超标等异常情况, 向基金管理人发出书面通知, 与基金 管理人进行情况核实,督促其纠正,并及时报告中国证监会。 (2 ) 收 到 基 金 管 理 人 的 划 款 指 令 后 , 对 涉 及 各 基 金 的 投 资 范 围 、 投 资 对 象及 交易对手等内容进行合法合规性监督。 (3 ) 根 据 基 金 投 资 运 作 监 督 情 况 , 定 期 编 写 基 金 投 资 运 作 监 督 报 告 , 对 各基 金投资运作的合法合规性、 投资独立性和风格显著性等方面进行评价, 报送中国证 监会。 (4 ) 通 过 技 术 或 非 技 术 手 段 发 现 基 金 涉 嫌 违 规 交 易 , 电 话 或 书 面 要 求 基 金管 理人进行解释或举证,并及时报告中国证监会。 五、相 关服务机构 (一)销售机构及联系人 1 、直销机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83077068 传真:0755-83077038 联系人:王丽燕 公司网址:www.fscinda.com 邮政编码:518040 本基金直销机构销售的基金份额类别包括: 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 26 A 类份额【代码:000681 】 ,首次申购金额 1000 元,追加申购金额 500 元, 在销售机构保留的最低份额 500 份; 投资者通 过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限 公司网上交易平台申购 本基金 A 类份额 的,首次最低申购金额为 10 元,追加申购 金额为 10 元。 C 类份额【代码:000682 】, 首次申购金额 500 万元,追加申购最低金额 10 万元,在销售机构保留的最低份额 500 万份。 E 类份额【代码:000683 】,首次申购金额最 低 1.00 元,追加认申 购金额不 限,在销售机构保留的最低份额不限。 2 、代销机构 序 号 名称 注册地址 法定代表 人 办公地址 客服电话 联系人 网站 代销份 额类别 1 中国建 设 银行股 份 有限公 司 北京市 西城 区金 融大 街25 号 王洪章 北京市 西城 区闹 市口大 街1 号院 1 号楼 95533 王琳 www.ccb. com A、C 类 2 中信银 行 股份有 限 公司 北京东 城区 朝阳 门北大 街9 号东 方文化 大厦 中信 银行总 行 12 层 常振明 同“注 册地 址 ” 95558 迟卓 bank.eci tic.com A、C 、E 类 3 杭州银 行 股份有 限 公司 浙江省 杭州 市凤 起路432 号 马时雍 同“注 册地 址 ” 0571-965 23/40088 88508 严峻 www.hccb .com.cn A、C 、E 类 4 渤海银 行 股份有 限 公司 天津市 河西 区马 场道201-205 号 刘宝凤 天津市 河东 区海 河东 路218 号渤 海银行 大厦 40088888 11 王宏 www.cbhb .com.cn A、C 、E 类 5 西安银 行 股份有 限 公司 陕西省 西安 市新 城区东 四 路35 号 王西省 同“注 册地 址 ” 029-9677 9/400869 6779 白智 www.xacb ank.com A、C 、E 类 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 27 6 信达证 券 股份有 限 公司 北京市 西城 区闹 市口大 街9 号院 1 号楼 张志刚 同“注 册地 址 ” 40080088 99 唐静 www.cind asc.com A、C 、E 类 7 中国银 河 证券股 份 有限公 司 北京市 西城 区金 融大 街35 号国 际企业 大 厦C 座 陈有安 同“注 册地 址 ” 40088888 88 宋明 www.chin astock.c om.cn A、C 、E 类 8 中信建 投 证券股份 有限公 司 北京市 朝阳 区安 立路66 号4 号楼 王常青 北京市 朝阳 门内 大街 188 号 40088881 08 权唐 www.csc1 08.com A、C 、E 类 9 申万宏 源 证券有 限 公司 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45 层 李梅 上海市 徐汇 区长 乐路989 号45 层 95523/40 08895523 曹晔 www.swhy sc.com A、C 、E 类 10 申 万 宏 源 西 部 证 券 有限公 司 新疆乌 鲁木 齐市 高新区 ( 新市 区) 北京南 路358 号 大成国 际大 厦 20 楼2005 室 许建平 新疆乌 鲁木 齐市 高新区 ( 新市 区) 北京南 路358 号 大成国 际大 厦20 楼 2005 室 40080005 62 王君 www.hyse c.com A 、C 、E 类 11 华龙证 券 股份有 限 公司 甘肃省 兰州 市静 宁路308 号 李晓安 同“注 册地 址 ” 40068988 88/0931- 96668 李昕田 www.hlzq gs.com A、C 、E 类 12 中信证 券 股份有 限 公司 广东省 深圳 市福 田区中 心3 路 8 号 王东明 北京市 朝阳 区亮 马桥 路48 号中 信证券 大 厦18 层 95558 侯艳红 、 刘玉静 www.cs.e citic.co m A、C 、E 类 13 中信证 券 (山东 ) 有限责 任 公司 青岛市 崂山 区深 圳路222 号 青岛 国际金 融广 场 1 号楼 20 层 杨宝林 同“注 册地 址 ” 95548 吴忠超 www.citi cssd.com A、C 、E 类 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 28 14 国泰君 安 证券股 份 有限公 司 中国( 上海 )自 由贸易 试验 区商 城路618 号 杨德红 上海市 浦东 新区 银城中 路168 号 上海银 行大 厦29 层 40088886 66/ 95521 芮敏祺 、 朱雅崴 www.gtja .com A、C 、E 类 15 光大证 券 股份有 限 公司 上海市 静安 区新 闸路1508 号 薛峰 同“注 册地 址 ” 40088887 88/95525 刘晨 www.ebsc n.com A、C 、E 类 16 海通证 券 股份有 限 公司 上海市 淮海 中路 98 号 王开国 上海市 广东 路 689 号 海通 证券 大厦 40088880 01/021-9 5553 李笑鸣 www.htse c.com A、C 、E 类 17 招商证 券 股份有 限 公司 深圳市 福田 区益 田路江 苏大 厦 A 座38-45 层 宫少林 同“注 册地 址 ” 95565/40 08888111 黄婵君 www.newo ne.com.c n A、C 、E 类 18 安信证 券 股份有 限 公司 深圳市 福田 区金 田路4018 号安 联大厦 牛冠兴 同“注 册地 址 ” 40080010 01 郑向溢 www.esse nce.com. cn A、C 、E 类 19 平安证 券 有限责 任 公司 深圳市 福田 区金 田路大 中华 国际 交易广 场8 楼 杨宇翔 同“注 册地 址 ” 95511-8 石静武 stock.pi ngan.com A、C 、E 类 20 东兴证 券 股份有 限 公司 北京市 西城 区金 融大 街5 号 新盛 大厦B 座 12 、15 层 魏庆华 同“注 册地 址 ” 40088889 93 汤漫川 www.dxzq .net A、C 、E 类 21 世纪证 券 有限责 任 公司 深圳市 福田 区深 南大 道7088 号 招商银 行大 厦 41 层 卢长才 同“注 册地 址 ” 0755-831 99509 雷新东 、 袁媛 www.csco .com.cn A、C 、E 类 22 华福证 券 有限责 任 福州市 五四 路 157 号 新天 地大 黄金琳 福州市 五四 路 157 号 新天 地大 0591-963 26 郭相兴 www.gfhf zq.com.c A、C 、E 类 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 29 公司 厦7、8 层 厦 7 至 10 层 n 23 广州证 券 股份有 限 公司 广州市 天河 区珠 江西 路5 号 广州 国际金 融中 心主 塔19 层、20 层 邱三发 同“注 册地 址 ” 020-9613 03 林洁茹 www.gzs. com.cn A、C 、E 类 24 新时代 证 券股份 有 限公司 北京市 海淀 区北 三环西 路 99 号 院1 号楼 15 层 1501 刘汝军 同“注 册地 址 ” 40069898 98 卢珊 www.xsdz q.cn A、C 、E 类 25 长江证 券 股份有 限 公司 武汉市 新华 路特 8 号长 江证 券大 厦 胡运钊 同“注 册地 址 ” 95579/40 08888999 奚博宇 www.9557 9.com A、C 、E 类 26 浙商证 券 股份有 限 公司 浙江省 杭州 市杭 大路1 号黄 龙世 纪广场A座 吴承根 上海市 长乐 路 1219 号 长鑫 大厦 18 楼 95345 陈韵 www.stoc ke.com.c n A、C 、E 类 27 中泰证 券 股份有 限 公司 济南市 经七 路86 号 李玮 同“注 册地 址 ” 95538 马晓男 www.qlzq .com.cn A、C 、E 类 28 联讯证 券 股份有 限 公司 惠州市 江北 东江 三路 55 号 广播 电视新 闻中 心西 面一层 大堂 和 三、四 层 徐刚 同“注 册地 址 ” 95564 彭莲 www.lxzq .com.cn A、C 、E 类 29 长城证 券 有限责 任 公司 深圳市 福田 区深 南大道6008 号特 区报业 大厦 16-17 层 黄耀华 深圳市 福田 区深 南大 道6008 号 特区报 业大 厦14 层 40066668 88/0755- 33680000 刘阳 www.cgws .com A、C 、E 类 30 恒泰证 券 股份有 限 公司 内蒙古 呼和 浩特 新城区 新华 东街 111号 庞介民 内蒙古 呼和 浩特 市赛罕 区敕 勒川 大街东 方君 座 D 40019661 88 魏巍 www.cnht .com.cn A、C 、E 类 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 30 座14 层 31 太平洋 证 券股份 有 限公司 云南省 昆明 市青 年路389 号 志远 大厦18 层 李长伟 北京市 西城 区北 展北 街9 号 华远 企业 号D 座 3 单 元 400-665- 0999 唐昌田 www.tpyz q.com A、C 、E 类 32 天相投 资 顾问有 限 公司 北京市 西城 区金 融街 19 号 富凯 大厦B 座701 林义相 北京市 西城 区新 街口外 大 街28 号 C 座 5 层 010-6604 5678 尹伶 www.txse c.com/ www.jjm. com.cn


A、C 、E 类 33 诺亚正 行 (上海 ) 基金销 售 投资顾 问 有限公 司 上海市 浦东 新区 银城中 路68 号8 楼 汪静波 同“注 册地 址 ” 40082153 99 徐成 www.noah -fund.co m A、C 、E 类 34 深圳众 禄 金融控 股 股份有 限 公司 深圳市 罗湖 区梨 园路物 资控 股置 地大 厦8 楼 薛峰 同“注 册地 址 ” 40067888 87 童彩平 www.zlfu nd.cn 及 www.jjmm w.com A、C 、E 类 35 上海天 天 基金销 售 有限公 司 上海市 徐汇 区龙 田路190 号2 号 楼2 层 其实 上海市 徐汇 区龙 田路195 号3C 座 7 楼 40018181 88 刘之菁 www.1234 567.com. cn A、C 、E 类 36 上海好 买 基金销 售 有限公 司 上海市 浦东 南路 1118号 鄂尔 多斯 国际大 厦 903~906 室 杨文斌 同“注 册地 址 ” 40070096 65 胡锴隽 www.ehow buy.com A、C 、E 类 37 杭州数 米 基金销 售 有限公 司 杭州市 余杭 区仓 前街道 文一 西路 1218号1幢202 室 陈柏青 杭州市 滨江 区江 南大 道3588 号 恒生大 厦 12 楼 40007661 23 冷烽 www.fund 123.cn A、C 、E 类 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 31 38 和讯信 息 科技有 限 公司 北京市 朝阳 区朝 外大街22号 泛利 大厦1002 室 王莉 同“注 册地 址 ” 40092000 22 刘英、 魏 亚斐 licaike. hexun.co m A、C 、E 类 39 浙江同 花 顺基金 销 售有限 公 司 杭州市 文二 西路 一号903 室 凌顺平 同“注 册地 址 ” 40087737 72 汪林林 www.5ifu nd.com A、C 、E 类 40 上海联 泰 资产管 理 有限公 司 中国( 上海 )自 由贸易 试验 区富 特北路277 号3 层 310室 燕斌 上海市 长宁 区 金 钟路 658 弄 2 号 楼 B 座 6 楼 40004667 88 陈东 www.66mo ney.com A、C 、E 类 41 北京展 恒 基金销 售 股份有限 公司 北京市 顺义 区后 沙峪镇 安富 街6 号 闫振杰 北京市 朝阳 区安 苑路 15-1 号邮 电新闻 大厦 2 层 40081880 00 马林 、 翟 文 www.myfu nd.com A、C 、E 类 42 万银财 富 (北京) 基 金销售 有 限公司 中国北 京朝 阳区 北四环 中路27 号 盘古大 观3201 王斐 中国北 京朝 阳区 北四环 中 路27 号盘古 大观3201 40005988 88 付少帅 www.wy-f und.com A、C 、E 类 43 北京增 财 基金销 售 有限公 司 北京市 西城 区南 礼士路66号1号 楼12层1208 号 罗细安 北京市 西城 区南 礼士路66 号1 号 楼 12 层 1208 号 40000188 11 史丽丽 www.zcvc .com.cn A、C 、E 类 44 中信期 货 有限公 司 深圳市 福田 区中 心三路8号 卓越 时代广 场 (二 期) 北座13 层 1301-1305 室、 14 层 张皓 深圳市 福田 区中 心三 路8 号 卓越 时代广 场 (二 期) 北座 13 层 1301-1305 室、 14 层 400990882 6 洪诚 www.citi csf.com A 、C 、E 类 45 上海长 量 基金销 售 投资顾 问 有限公 司 上海市 浦东 新区 高翔路526 号2 幢 220室 张跃伟 上海浦 东新 区浦 东大 道555 号裕 景国际B 座16 层 40082028 99 毛林 www.eric hfund.co m A、C 、E 类 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 32 46 国金证 券 股份有 限 公司 四川省 成都 市东 城根上 街95 号 冉云 同“注 册地 址 ” 40066001 09 刘婧漪 www.gjzq .com.cn A、C 、E 类 47 嘉实财 富 管理有 限 公司 上海市 浦东 新区 世纪大 道8 号上 海国金 中心 办公 楼二期46层 4609-10 单元 赵学军 北京市 朝阳 区建 国路 91 号 金地 中心 A 座 6 层 40002188 50 余永键 www.harv estwm.cn A、C 、E 类 48 北京乐 融 多源投 资 咨询有 限 公司 北京市 朝阳 区西 大望路1号1 号楼 1603 董浩 北京市 朝阳 区西 大望 路1 号 温特 莱中心A 座16 层 40006811 76 于婷婷 www.jimu fund.com A、C 、E 类 49 上海陆 金 所资产 管 理有限 公 司 上海市 浦东 新区 陆家嘴 环路1333 号14楼09单元 郭坚 同“注 册地 址 ” 4008219031 宁博宇 www.lufu nds.com A、C 、E 类 基金 管理 人可 根据 有关 法律 法规 的要 求, 选择 其它 符合 要求 的机 构代 理销 售本 基金或变更上述代销机构,并及时公告。 (二)注册登记机构 名称:信达澳银基金管理有限公司 住所:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号 招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 法定代表人:于建伟 电话:0755-83172666 传真:0755-83196151 联系人:刘玉兰 (三)律师事务所和经办律师 名称:上海源泰律师事务所 办公地址:上海市浦东南路 256 号华夏银行大 厦 1405 室 负责人:廖海 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 33 电话:021-51150298 传真:021-51150398 联系人:刘佳 经办律师:廖海、刘佳 (四)会计师事务所和经办注册会计师 名称: 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 住所: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 办公地址: 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室 法定代表人(执行事务合伙人): 吴港平 联系电话:010-58153000 传真:010-85188298 联系人: 汤骏 经办注册会计师:汤骏、高鹤 六、基 金的 份额 类别 本基金设三类基金份额:A 类基金份额、C 类基金份额和 E 类基金份额。 三类基金份额分设不同的基金代码, 收取不同的销售服务费并分别公布每万份 基金已实现收益和 7 日年化收益率。本基金销售机构可以同时销售三类基金份额, 也可以只销售其中一类或者两类基金份额, 每类基金份额的销售渠道由基金管理人 按照有关规定 公告。 (一)A 类份额,代码:000681 销售服务费0.25% , 首次申购金额1000 元, 追加申购金额 500 元, 在销售机构 保留的最低份额500 份; 投资者通过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司网上交 易平台申购 本基金 A 类份额的,首次最低申购金额为 10 元,追加申 购金额为 10 元。 (二)C 类份额,代码:000682 销售服务费0.01% , 首次申购金额500 万元, 追加申购最低金额 10 万元, 在销信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 34 售机构保留的最低份额 500 万份。 (三)E 类份额,代码:000683 销售服务费0.55%, 首次申购金额最低1.00 元, 追加申购金额不限, 在销售机 构保留的最低份额不限。 本基金的E 类份额 申购起点比较低, 管理人将 为该类份额持有人提供一系列增 值服务 (增值服务推出的时间和服务内容请参阅基金管理人届时发布的相关公告) , 但是由于该类基金份额的销售服务费率比较高, 基金管理人提示投资者根据自身的 实际需求合理选择基金份额类别。 (四)A、C 类份额的自动升降级 1、A、C 类份额的自动升降级 如果A 类份额持有人 T 日在销售机构保留的份额达到 500 万份 (含) 时, 基金 的注册登记机构将 于 T+1 日自动将该投资者的 A 类份额升级为 C 类 份额。 并从 T+1 日(含)起按照新的份额类别(C 类)享有基金收益。 如果C 类基金份额持有人 T 日在销售机构保留的份额 小于500 万份, 本基金注 册登记机构将 于T+1 日该投资者的基金份额自动降为 A 类份额。并从 T+1 日(含) 起按照新的份额类别(A 类)享有基金收益。 2、份额升降级的交易规则 本基金注册登记机构为投资者进行 份额升 降级的当日 (T+1 日) , 投资者 T+1 日 提交的份额赎回、转托管转出、基金转换转出、非过户交易等业务申请将会失败, 基金管理人不承担由此造成的一切损失。从下一日(T+2 日)开始,投资者可以正 常提交上述申请。 七、基 金的募 集 (一) 本基金由基金管理人依照 《基金法》 、 《运作 办法》 、 《销售办法》 、 《信息披露办法》、 本基金的基金合同及其他有关规定募集。 (二) 本基金于 2014 年 5 月 29 日经中国证监会证 监许可【2014 】538 号文 注册募集。 (三) 本基金为 货 币 市 场 基 金 , 运 作 方 式 为 契 约 型 开 放 式 , 基 金 存 续 期 限 为 不定期。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 35 (四) 本基金募集期间基金份额净值为人民币 1.00 元,按面值发售。 (五) 本基金自 2014 年 6 月 18 日起向社会公开募 集,截至 2014 年 6 月 24 日 募 集 工 作 顺 利 结 束 。 本 次 募 集 份 额 合 计 561,096,569.18 份 ( A 类 190,447,578.19 份、C 类 365,400,000.00 份、E 类 5,248,990.99 份),有效 认购户数为 1,078 户。 八、基 金备案与基金合同 的生效 (一) 基金合同的生效 根据有关规定,本基金满足基金合同生效条件,基金合同于 2014 年 6 月 26 日起正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。 (二) 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 《基金合同》 生效后, 基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续 20 个工 作日出现前述情 形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因 并报送解决方案。 法律法规另有规定时,从其规定。 九、基 金份额的申购与赎 回 (一) 申购与赎回办理的场所 本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。 基金管理人可以规定不同份额类别 所适用的销售场所,每类基金份额 具体的销售网点 请参见上述第五章第(一)条、 基金份额发售公告 或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构, 也可以根据实际情况变更或者增减不同份额类别所适用的销售机构, 并予以公告。 基金投资者应当 在 销 售 机 构 办 理 基 金 销 售 业 务 的 营 业 场 所 或 按 销 售 机 构 提 供 的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 (二) 申购与赎回办理的时间 1、开放日及开放时间 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 36 投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易 所、 深圳证券交易所的正常 交易日的交易时间, 但基金管理人根据法律法规、 中国 证监会的要求或 基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 基金合同生效后, 若出现新的证券交易市场、 证券交易所交易时间变更或其他 特殊情况, 基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整, 但应在 实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 2、申购、赎回开始日及业务办理时间 本基金已于 2014 年 7 月 28 日起开始办理日 常申购赎回业务。 基金管 理 人 不 得 在 基 金 合 同 约 定 之 外 的 日 期 或 者 时 间 办 理 基 金 份 额 的 申 购 或 者赎回或者转换。 投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、 赎回或转换 申请 且登记机构确认接受 的,视为下一开放日的申购、赎回或转换申请。 (三) 申购与赎回的原则 1、 “确定价” 原则, 即 申购、 赎回价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进 行计算 ; 2、“ 金额申购、份额赎回 ” 原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3 、 赎 回 遵 循 “ 先 进 先 出 ” 原则, 按 照 投 资 人 认 购 、 申 购 的 先 后 次 序 进 行 顺序 赎回 ,即先确认的份额先赎回,后确认的份额后赎回 ; 4、当日的申购与赎回申请 可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 5 、 投 资 者 在 全 部 赎 回 本 基 金 份 额 时 , 基 金 管 理 人 自 动 将 投 资 者 账 户 当 前 累计 收益全部结转并与赎回款一起支付给投资者; 投资者部分赎回时, 账户当前累计收 益为正时, 由本基金招募说明书 确定的业务规则实行。 账户当前累计收益为负时, 按赎回比例结转账户当前累计收益。 基金管理人可在法律法规允许的情况下, 对上述原则进行调整。 基金管理人必 须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 (四) 申购与赎回的程序 1、申购和赎回的申请方式 投资人必须根据销售机构规定的程序, 在开放日的具 体业务办理时间内提出申 购或赎回的申请。 2、申购和赎回的款项支付 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 37 投资人申购基金份额时, 必须全额交付申购款项, 投资人交付款项, 申购申请 即为有效。 投资人赎回申请成功后, 基金管理人将在 T +1 日( 包括该日) 内将赎 回款项从基 金托管账户划出,经 销售机构 划往投资者指定银行账户, 具体到账时间可咨询各销 售机构 。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照 基金合同有关条款处理。 遇交易所或交易市场数据传输延迟、 通讯系统故障、 银行数据交换系统故障或 其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程, 则赎回款顺延 至上述情形消除 后的下一个工作日 支付。 3、申购和赎回申请的确认 基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或 赎回申请日(T 日) ,在 正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对 该交易的有效性 进行确认。T 日提交的有效申请,投资人 可在 T+2 日后( 包括该日) 到销售网点柜台 或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。 若申购不成功, 则申购款项退 还给投资人。 基金销售机构申购申请的受理并不代表该申请一定成功, 而仅代表销售机构 已 接收到申购 、 赎回申请。 申购 与赎回 的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的 确认结果为准。 (五) 申购与赎回的数额限制 (1)A 类份额,代码:000681 首次申购金额1000 元, 追加申购金额500 元, 在销售机构保留的最低份额 500 份; 投资者通过北京京东叁佰陆拾度电子商务有限公司网上交易平台申购上述基金 的,首次最低申购金额为 10 元,追加申购金额为 10 元。 投资人赎回本基金份额时,可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回 ;若某 笔赎回将导致投资人在销售机构 保留的A 类份额 不足500 份时, 该笔赎回业务应包 括账户内全部A 类份额 ,否则,剩余部分的A 类份额将被强制赎回。 (2)C 类份额,代码:000682 首次申购金额500 万元,追加申购最低金额 10 万元,在销售机构保留的最低 份额500 万份。 若投资人在销售机构保留的 C 类基金份额最低余额 小于500 万份, 则本基金注信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 38 册登记机构将自动将其 C 类基金份额降级为A 类基金份额。 (3)E 类份额,代码:000683 首次申购金额最低 1.00 元,追加申购金额不限,在销售机构保留的最低份额 不限。 基金管理人可根据市场情况,在法律法规允许的情况下,调整上述对申购的 金 额 和 赎 回 的 份 额 的 数 量 限 制 , 基 金 管 理 人 必 须 在 调 整 生 效 前 依 照 《 信 息 披 露 办 法》的有关规定在指定媒体公告并报中国证监会备案。 (六) 申购与赎回的 费用





本基金申购、赎回费率为零。 (七) 申购份额的计算 1 、 申购份额的计算 申购份额=申购金额/1.00 申购份额的计算按四舍五入的方法,保留小数点后 2 位,由此产生的 收益或损 失由基金财产承担。 例:某投资者投资 50,000.00 元申购本基金,申购申请确认后可以得到的申购 份额为: 申购份额=50,000.00/1.00=50,000.00 份。 (八) 赎回金额的计算 1 、全部赎回 投资者在全部赎回本基金份额 , 基 金 管 理 人 自 动 将 投 资 者 账 户 当 前 累 计 收 益 全部结转并与赎回款一起支付给投资者。 赎回金额=赎回份额 ×1.00+ 赎回份额对应的 未付收益 例:某投资者赎回 50,000 份 A 类基金份额, 赎回份额对应的未付收益为 1.50 元,则赎回金额的计算如下: 赎回金额=50,000.00 ×1.00+1.50=50,001.50 元 2 、部分赎回 投资者部分赎回时,如其账户当前累计收益为正,不结转账户当前累计收 益,赎回金额如下计算: 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 39 赎回金额 = 赎回份额×1.00 投资者部分赎回时,如其账户当前累计收益为负时,按赎回比例结转账户当 前累计收益,赎回金额如下计算: 赎回金额 = 赎回份额×1.00+ 赎回份额按比 例结转的未付收益 3 、管理人对 T 日赎回 份额在 T 日支付情况下 赎回金额的计算规则 基金管理人有权在一定限额 (M 万元) 内为 基金份额投资人 T 日赎回 申请提供 T 日 支付 服 务, 该部 分 赎回份额 不享 受 T 日收 益 ,具 体赎 回 金额 参照 上 述公 式 计 算。 (九) 申购与赎回的注册登记 1 、 投资者申购基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者登记权 益并 办理注册登记手续,投资者 可在 T+1 日 (含该 日) 后 到销售网点查询申请的确认情 况。 2 、 投资者赎回基金成功后,基金注册登记机构在 T+1 日为投资者办理扣 除权 益的注册登记手续。 3 、 基金管理人可以在 法律 法规允许的范围内 ,对 上述注册登记办理 时间 进行 调整,但不 得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施前 3 个 工作日在至少 一家指定媒体和基金管理人网站予以公告 。 (十) 拒绝或暂停申购的情形 发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受投 资人的申购申请。 3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资产 净值。 4 、 基 金 管 理 人 认 为 接 受 某 笔 或 某 些 申 购 申 请 可 能 会 影 响 或 损 害 现 有 基 金 份额 持有人利益时。 5 、 基 金 资 产 规 模 过 大 , 使 基 金 管 理 人 无 法 找 到 合 适 的 投 资 品 种 , 或 其 他 可能 对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 40 发生上述第 1、2 、3、5 、6 项暂停申购情形时, 基金管理人应当根据有关规定 在指定媒体上刊登暂停申购公告。 如果投资人的申购申请被拒绝, 被拒绝的申购款 项将退还给投资人。 在暂停申购的情况消除时, 基金管理人应及时恢复申购业务的 办理。 (十一) 暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 发生下列情形时, 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款 项: 1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项 。 2 、 发 生 基 金 合 同 规 定 的 暂 停 基 金 资 产 估 值 情 况 时 , 基 金 管 理 人 可 暂 停 接 受投 资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 3 、 证 券 交 易 所 交 易 时 间 非 正 常 停 市 , 导 致 基 金 管 理 人 无 法 计 算 当 日 基 金 资产 净值。 4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项 时, 基金管 理人应在当日报中国证监会备案, 已确认的赎回申请, 基金管理人应足额支付; 如 暂时不能足额支付, 应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎 回申请人, 未支付部分可延期 支付。 若出现上述第 4 项所述情形, 按基金合同的相 关条款处理。 基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予 以撤销。 在暂停赎回的情况消除时, 基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 (十二) 巨额赎回的 情形及处理方式 1、巨额赎回的认定 若 本 基 金 单 个 开 放 日 内 的 基 金 份 额 净 赎 回 申 请( 赎 回 申 请 份 额 总 数 加 上 基 金 转 换 中 转 出 申 请 份 额 总 数 后 扣 除 申 购 申 请 份 额 总 数 及 基 金 转 换 中 转 入 申 请 份 额 总 数 后的余额) 超过前一开放日的基金总份额的 10% ,即认为是发生了巨额赎回。 2、巨额赎回的处理方式 当基金出现巨额赎回时, 基金管理人可以根 据基金当时的资产组合状况决定全 额赎回或部分延期赎回。 (1 ) 全 额 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 有 能 力 支 付 投 资 人 的 全 部 赎 回 申 请 时 ,按信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 41 正常赎回程序执行。 (2 ) 部 分 延 期 赎 回 : 当 基 金 管 理 人 认 为 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 有 困 难 或 认为 因 支 付 投 资 人 的 赎 回 申 请 而 进 行 的 财 产 变 现 可 能 会 对 基 金 资 产 净 值 造 成 较 大 波 动 时 , 基 金 管 理 人 在 当 日 接 受 赎 回 比 例 不 低 于 上 一 开 放 日 基 金 总 份 额 的 10% 的前提 下, 可对其余赎回申请延期办理。 对于当日的赎回申请, 应当按单个账户赎回申请 量占赎回申请总量的比例, 确定当日受理的赎回份额; 对于未能赎回部分, 投资人 在提交赎回申请时 可以选择延期赎回或取消赎回。 选择延期赎回的, 将自动转入下 一个开放日继续赎回, 直到全部赎回为止; 选择取消赎回的, 当日未获受理的部分 赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权 , 以此类推, 直到全部赎回为止。 如投资人在提交赎回申请时未作明确选择, 投资人 未能赎回部分作自动延期赎回处理。 (3) 暂停赎回: 连续 2 日以上( 含本数) 发生 巨额赎回, 如基金管理人认为有必 要, 可暂停接受基金的赎回申请; 已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项, 但 不得超过 20 个工作日,并应当在指定媒体上进行公告。 3、巨额赎回的公告 当发生上述延期赎回并延期办理时, 基金管理人应当通过邮寄、 传真或者招募 说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方法, 同时在指定媒体上刊登公告。 (十三) 暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 1 、 发 生 上 述 暂 停 申 购 或 赎 回 情 况 的 , 基 金 管 理 人 当 日 应 立 即 向 中 国 证 监 会备 案,并在规定期限内在指定媒体上刊登暂停公告。 2、如发生暂停的时间为 1 日,基金管理人 应于重新开放日,在指定媒体上刊 登基金重新开放申购或赎回公告 , 并公布最近 1 个开放日各类基金份额的每万份基 金已实现收益和 7 日年化收益率 。 3、如发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周 ,暂停结束基金重新开放申购或赎 回时 , 基金管理人应按照 《信息披露办法》 的有关规定 提前 2 个工作日 在指定媒体 上刊登 基金重新开放申购或赎回的公告, 并在重新开始办理申购或赎回的开放日公 告最近 1 个开放日各类基金份额的 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率 。 4、如果发生暂停的时间超过 2 周,暂停期间 ,基金管理人应每 2 周 至少重复信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 42 刊登暂停公告 1 次。 暂停结束基金重新开放申购或赎回时, 基金管理人应依照 《信 息披露管理办法》 的有关规定 提前 2 个工作日 在指定媒体上连续刊登基金重新开放 申购或赎回的公告, 并在重新开放申购或赎回日公告最近 1 个开放日各类基金份额 的每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 (十四) 基金转换 基金管理人可以根据相关法律法规以及 基 金 合 同 的 规 定 决 定 开 办 本 基 金 与 基 金管理人管理的其他基金之间的转换业务, 基金转换可 以收取一定的转换费, 相关 规则由基金管理人届时根据相关法律法规及 基金合同的规定制定并公告, 并提前告 知基金托管人与相关机构。 (十五) 基金的非交易过户 基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、 捐赠和司法强制执行 等情形而 产生的非交易过户以及登记机构认可、 符合法律法规的其它非交易过户。 无论在上 述何种情况下 ,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。 继承是指基金份额持有人死亡, 其持有的基金份额由其合法的继承人继承; 捐 赠 指 基 金 份 额 持 有 人 将 其 合 法 持 有 的 基 金 份 额 捐 赠 给 福 利 性 质 的 基 金 会 或 社 会 团 体; 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份 额强制划转给其他自然人、 法人或其他组织。 办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料, 对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办 理,并按基金登记机构规定的标准收费。 基金登记机构受理上述情况下的非交易过户,其他销售机构不得办理 该项业 务。


对于符合条件的非交易过户申请按《业务规则》的有关规定办理。 (十六) 基金的转托管 基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管, 基金销 售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 (十七) 定期定额投资计划 基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划, 具体规则由基金管理人另行 规定。 投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额, 每期扣款金额 必 须 不 低 于 基 金 管 理 人 在 相 关 公 告 或 更 新 的 招 募 说 明 书 中 所 规 定 的 定 期 定 额 投 资 计划最低申购金额。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 43 (十八) 基金的冻结和解冻 基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的 冻结与解冻, 以及登 记机构认可、 符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。 基金份额被冻结的, 被冻 结部分产生的权益一并冻结, 被冻结部分份额仍然参与收益分配。 基金份额的冻结 手续、冻结方式按照基金登记机构的相关规定办理。 十、 基金的 投资 (一)投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。





(二)投资范围 本基金投资于以下金融工具: 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期限在 1 年以内(含1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内 (含1 年) 的 中央银行票据; 剩余期限在 397 天以内 (含397 天) 的债券; 剩余期限在397 天 (含 397 天) 以内的资产支持证券; 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具, 基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 (三)投资策略 1、资产配置策略





本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判, 结合本基金流动性需求, 采用 投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略, 利用定性分析和定量相结合的分析 方法, 综合 分析宏观经济指标, 包括全球经济发展形势、 国内经济情况、 货币政策、 财政政策、 物价水平变动趋势、 利率水平和市场预期、 通货膨胀率、 货币供应量等, 对短期利率走势进行综合判断, 同时分析央行公开市场操作、 主流资金的短期投资 倾向、 债券供给、 货币市场与资本市场资金互动等, 并根据动态预期决定和调整组 合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时, 将适度缩短投资组合的平均剩余期限, 以降信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 44 低组合下跌风险; 预期市场利率水平下降, 综合考虑流动性的基础上, 适度延长投 资组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。 2、类属配置策略


类属配置是指基金组合在国债、 央行票据、 债券回购、 金融债、 短期融资券及 现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。 通过对各类别金融工具政策倾向、 税收政策、 信用等级、 收益率水平、 资金供 求、 流动性等因素的研究判断, 来确定并动态调整投资组合国债、 央行票据、 债券 回购、 金融债、 短期融资券及现金等各类属品种的配置比例, 以满足投资人对基金 流动性的需求,并达到获取投资收益的目的 3、个券选择策略


在个券选择层面, 将首先考虑安全性因素, 优先选择央票、 短期国债等高信用 等级的债券品种以规避违约风险。 除考虑安 全性因素外, 在具体的券种选择上, 基 金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上, 找出收益率明显偏高的券种, 并客观 分析收益率出现偏离的原因。 若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平, 则 该券种价格出现低估, 本基金将对此类低估值品种进行重点关注。 此外, 鉴于收益 率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段, 从而指导相对价值投资, 这也可以帮 助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 4、套利策略 由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异、 资金供求失衡、 流动性 等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象, 从而使 债券市场上存 在套利机会。 在保证安全性和流动性的前提下, 本基金将在充分验证这种套利机会 可行性的基础上, 适当参与市场的套利, 捕捉和把握无风险套利机会, 以获取安全 的超额收益。 5、回购策略


基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会, 通 过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。


6、流动性管理策略


本基金将保持高流动性的特性, 将建立流动性预警指标, 动态调整基金资产在 流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 45 节性资金流动等情况, 日历效应等, 适时 通过现金留存、 提高流动性券种比例等方 式提高基金资产整体的流动性,以确保基金资产的整体变现能力。 (四)本基金不得投资于以下金融工具 1、股票,权证; 2、可转换债券; 3、剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、资产支持证券和中期票据; 4、信用等级在AAA 级以下的企业债券; 5、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有 规定的,从其规定; 6、非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; 7、中国证监会禁止投资的其他金融工具。 (五)本基金投资组合将遵循以下限制


1、本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天;


2、本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得 超过该证券的10%;


3、 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%, 但如果本基 金投资于有存款期限但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款, 不受该 比例限制 ;


4、本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基 金资产净值的5%; 5、本基金通过买断式回购融入的基础债券的 剩余期限不得超过 397 天; 6、在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的 20% ;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展 期;


7、本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利 率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;基金不得投资于以定期 存款利率为基准利率的浮动利率债券; 8、本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 46 不得超过基金资产净值的 10%;


9、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产 净值的20%;


10、 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过 该资产支持证券规模的 10%;


11、 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基 金资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的 各类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;


12、 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信 用评级。 本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相 当于AAA 级的信用级别。 本基金持有资产支持证 券期间, 如果其信用等级下降且不 再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;


13、 除发生巨额赎回情形外, 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均 不得超过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基 金资产净值20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整;


14、本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:


(1)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;


(2) 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券, 其发行人最近 3 年的信 用评级和跟 踪评级具备下列条件之一:


i.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;


ii.国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。同一 发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。 本基金 持有短期融资券期间, 如果其信用等级下降且不再符合投资标准, 应在评级报告发 布之日起20 个交易日内予以全部减持;


15、法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。


除上述12、13、14 项外,由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变动 等基金管理人之外的原因导 致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内, 但 基金管理人应在10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的,从 其规定。


基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月 内使基金的投资组合比例符合基信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 47 金合同的有关约定。


(六)本基金投资 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 1、承销证券; 2、向他人贷款或者提供担保; 3、从事承担无限责任的投资; 4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5、向其基金管理人、基金托管人出资; 6、从事内幕交易、操纵证券交易价 格及其他不正当的证券交易活动; 7、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动 。 法律法规或监管部门取消 上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相 关限制。 (七)业绩比较基准 及理由 1、业绩比较基准 基金整体业绩比较基准= 同期七天通知存款利率(税后) ×1.3 如果今后有更权威、 能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 或者是市场上出 现更加适合用于本基金的业绩基准时, 本基金的基金管理人可以 按合同约定变更业 绩比较基准 并及时公告 。 如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布, 本基金的管理 人可以 在报备中国证监会后, 使用其他可以合理地作为业绩比较基准的利率或指数 代替原有基准。 2、业绩比较基准的选择理由 使用上述业绩比较基准的主要理由为: (1)市场代表性 7 天通知存款利率 是一种不约定存期、支取时需提前 7 日通知银行、 约定支取 日期和 金额方能支取 的存款的存款利率。 货币基金投资标的物主要集中在通知存款、 短期融资券及期限在一年以内的各 类 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 等 监 管 部 门 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 48 具。 7 天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为 广大货币市场基金所采用。 (2)比较基准与本基金投资范围的一致性 货币基金投资标的物主要集中在通知存款、 短期融资券及期限在一年以内的各 类 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 等 监 管 部 门 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具。 7 天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为 广大货币市场基金所采用。 (3)公允性和不可操纵性 由于本基金业绩比较基准具有较高的市场代表性, 有人民银行定期发布, 具有 知名度和权威性,保证了该基准的公允性和不可操纵性。 (4)易于观测性 本基金的比较基准易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据获得比较基 准,保证了基金业绩评价的透明性。 (八)风险收益特征 本基金为货币市场基金, 在所有的证券投资基金中, 是风险相对较低的基金产 品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 (九)基金的投资组合报告 基金管理人的董事会及董事保证本报告所 载资料不存在虚假记载、 误导性陈述 或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 基金托管人中国建设银行股份有限公司复核了本 次 更 新 招 募 说 明 书 中 的 投资 组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产, 但不保证 基金一定盈利。 基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险, 投资者在作出投资决策前 应仔细阅读本基金的招募说明书。 本投资组合报告期为 2015 年 7 月 1 日至 2015 年 9 月 30 日。 本报告 中财务资 料未经审计。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 49 一)报告期末基金资产组合情况 序号 项目 金额(元) 占基金总资 产的比例 (%) 1 固定收益投资 1,665,817,640.75 65.70 其中:债券 1,665,817,640.75 65.70 资产支持证券 -


- 2 买入返售金融资产 14,000,141.00 0.55 其中: 买断式回购的买入返售金融资产 - - 3 银行存款和结算备付金合计 824,876,410.90 32.53 4 其他资产 30,710,346.36 1.21 5 合计 2,535,404,539.01 100.00 二)报告期债券回购融资情况 序号 项目 占基金资产净值的比例(%) 1 报告期内债券回购融资余额 2.12 其中:买断式回购融资 0.00 序号 项目 金额 占基金资产净值的比例 (%) 2 报告期末债券回购融资余额 92,999,753.50 3.81 其中:买断式回购融资 - - 注: 报告 期内 债券 回购 融资 余额 占基 金资 产净 值的 比例 为报 告期 内每 日融 资余 额占资产净值比例的简单平均值。 债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的说明 注 : 在 本 报 告 期 内 本 货 币 市 场 基 金 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 未 超 过 资 产 净 值 的 20% 。 三)基金投资组合平均剩余期限 1 、投资组合平均剩余期限基本情况 项目 天数 报告期末投资组合平均剩余期限 105 报告期内投资组合平均剩余期限最高值 113 报告期内投资组合平均剩余期限最低值 68 报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 180 天情况 说明 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 50 注:本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过 180 天。 2 、报告期末投资组合平均剩余期限分布比例 序号 平均剩余期限 各期限资产占基金资 产净值的比例(%) 各期限负债占基金资 产净值的比例(%) 1 30 天以内 20.68 3.81 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 2 30 天(含) —60 天 22.79 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 3 60 天(含) —90 天 31.18 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 4 90 天(含) —180 天 7.85 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 5 180 天 (含) —397 天 (含) 20.11 - 其中: 剩余存续期超过 397 天的浮动利率债 - - 合计 102.61 3.81 四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合 序号 债券品种 摊余成本(元) 占基金资产净值比例 (%) 1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 180,450,260.85 7.39 其中:政策性金融债 180,450,260.85 7.39 4 企业债券 - - 5 企业短期融资券 1,485,367,379.90 60.85 6 中期票据 - - 7 同业存单 - - 8 其他 - - 9 合计 1,665,817,640.75 68.24 10 剩 余 存 续 期 超 过 397 - - 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 51 天的浮动利率债券 五)报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细 序号 债券代码 债券名称 债券数量 (张) 摊余成本(元) 占基金资产净值 比例(%) 1 041465006 14 北营钢 CP001 700,000 70,212,349.21 2.88 2 011599711 15 建发集 SCP003 700,000 69,980,766.95 2.87 3 011599710 15 厦国贸 SCP008 600,000 59,973,198.64 2.46 4 041575002 15 宝 塔 石 化 CP001 500,000 50,466,660.01 2.07 5 041454076 14 南汇CP002 500,000 50,371,773.25 2.06 6 041453116 14 天原CP003 500,000 50,252,834.15 2.06 7 130302 13 进出02 500,000 50,203,854.61 2.06 8 100236 10 国开36 500,000 50,077,607.26 2.05 9 011599694 15 兖矿 SCP005 500,000 49,996,103.79 2.05 10 071533006 15 华 融 证 券 CP006 500,000 49,995,518.19 2.05 六) “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离 项目 偏离情况 报告期内偏离度的绝对值在 0.25(含)-0.5% 间的次数 13 报告期内偏离度的最高值 0.2746% 报告期内偏离度的最低值 0.1419% 报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 0.2158% 七) 报告 期末 按公 允价 值占 基金 资产 净值 比例 大小 排名 的前 十名 资产 支持 证券 投资明细 注:本基金本报告期末未持有 资产支持证券 。 八)投资组合报告附注 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 52 1 、 本基金采用 “摊余成本法” 计价, 即计价对象以买入成本列示, 按票面利率 或商定利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在其剩余期限内平均摊销, 每日计提收 益。 2 、本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮 动利率债券, 但不存在该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20% 的情况。 3 、 本基金投资的前十名证券的发行主体报告期内没有被监管部门立案调查, 也 没有在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的 情形。 4 、其他资产构成 序号 名称 金额(元) 1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收利息 30,685,140.83 4 应收申购款 - 5 其他应收款 - 6 待摊费用 25,205.53 7 其他 - 8 合计 30,710,346.36 5、投资组合报告附注的其他文字描述部分 由于四舍五入的原因,分项之和与合计项可能存在尾差。 十一、 基金的业绩 基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金财产, 但不保证 基金一定盈利, 也不保证最低收益。 基金的过往业绩并不预 示其未来表现。 投资有 风险,投资者在进行投资决策前,请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同。 1 、 截至 2015 年 9 月 30 日, 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收 益率的比较: 信 达澳银慧管家货币 A 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 53 阶段 份额净值 收益率① 份额净值收 益率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2014 年 (2014 年 6 月26 日 至2014 年 12 月31 日) 1.9079% 0.0040% 0.9088% 0.0000% 0.9991% 0.0040% 2015 年上 半年 (2015 年1 月1 日至2015 年6 月30 日) 2.6299% 0.0178% 0.8703% 0.0000% 1.7596% 0.0178% 2015 年 (2015 年 1 月1 日至 2015 年9 月30 日) 3.5087% 0.0163% 1.3126% 0.0000%


2.1961% 0.0163% 自基金合 同生效起 至今 (2014 年6 月26 日至2015 年9 月30 日) 5.4835% 0.0128% 2.2214% 0.0000% 3.2621% 0.0128% 信达澳银慧管家货币 C 阶段 份额净值 收益率① 份额净值收 益率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2014 年 (2014 年6 月26 日至 2014 年12 月 31 日) 2.0389% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 1.1301% 0.0039% 2015 年上半 年( 2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日) 2.7450% 0.0178% 0.8703% 0.0000% 1.8747% 0.0178% 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 54 2015 年 (2015 年1 月1 日至 2015 年9 月 30 日) 3.6799% 0.0163% 1.3126% 0.0000% 2.3673% 0.0163% 自基金合同 生效起至今 (2014 年6 月26 日至 2015 年9 月 30 日) 5.7938% 0.0128% 2.2214% 0.0000% 3.5724% 0.0128% 信达澳银慧管家货币 E 阶段 份额净值 收益率① 份额净值收 益率标准差 ② 业绩比较基 准收益率③ 业绩比较基 准收益率标 准差④ ①-③ ②-④ 2014 年 (2014 年6 月26 日至 2014 年12 月 31 日) 1.7421% 0.0039% 0.9088% 0.0000% 0.8333% 0.0039% 2015 年上半 年( 2015 年1 月1 日至 2015 年6 月 30 日) 2.4780% 0.0177% 0.8703% 0.0000% 1.6077% 0.0177% 2015 年 (2015 年1 月1 日至 2015 年9 月 30 日) 3.2906% 0.0162% 1.3126% 0.0000% 1.9780% 0.0162% 自基金合同 生效起至今 (2014 年6 月26 日至 2015 年9 月 30 日) 5.0900% 0.0128% 2.2214% 0.0000% 2.8686% 0.0128% 2 、 自基金合同生效以 来基 金累计净值收益率 变动 及 其与同期业绩比 较基 准收 益率变动的比较 信达澳银 慧管家货币 A 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 55 信达澳银慧管家货币 C 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 56 信达澳银慧管家货币 E 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 57 注:1、本基金投资于以下金融工具: 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期 限在1 年以内 (含 1 年) 的大额存单; 期限在 1 年以内 (含1 年) 的 债券回购; 期限在1 年以内(含 1 年)的中央银行票据;剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券;剩余期限在 397 天(含397 天)以内的资产支持证券;剩余期限 在397 天以内(含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动 性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具,基金管 理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 2、 按基金合同和招募说明书的约定, 本基金自基金合同生效日起 6 个月内 为建仓期,建仓期结束时本基金的各项投资比例符合基金合同的有关约定。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 58 十二、 基金 的 财产 (一)基金资产总值 基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值 、 银行存款本息和基金应收的申 购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 (二)基金资产净值 基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 (三)基金财产的账户 基金托管人根据相关法律法规、 规范性文件为本基金开立资金 账户 、 证券账户 以及投资所需的其他专用 账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。 (四)基金财产的保管和处分 本基金财产独立于基金管理人、 基金托管人和基金 销售机构的财产, 并由基金 托管人保管。 基金管理人、 基金托管人不得将基金 财产归入其固有财产; 基金管理 人、 基金托管人因基金财产的管理、 运用或其他情形而取得的财产和收益, 归入基 金财产。 基金管理人、 基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、 托管费以及 其他基金合同约定的费用。 基金管理人、 基金托管人、 基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律责任, 其债权人不得对本基金财产行使请求冻 结、 扣押或其他权利。 除依法律法规和 《基金合同》 的规定处分外, 基金财产不得 被处分。 基金管理人、 基金托管人因依法解散、 被依法撤销或者被依法宣告破产等原因 进 行 清 算 的 , 基 金 财 产 不 属 于 其 清 算 财 产 。 除 依 据 《 基 金 法 》 、 基 金 合 同 及 其 他 有 关规定处分外, 基金财产不得被处分。 非因基金财产本身承担的债务, 不得对基金 财产强制执行。 基金管理人管理运作基金财产所产生的债权, 不得与其固有资产产 生的债务相互抵销; 基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。 十三、 基金资产 的 估值 (一)估值日 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 59 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净值的非交易日。 (二)估值对象 基金所拥有的各类 金融资产及负债。 (三)估值方法 1、 本基金估值采用 “摊余成本法” , 即估值对象以买入成 本列示, 按照票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内平均摊销, 每日计提 损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2 、 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易市 价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值对象进 行 重 新 评 估 , 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 影 子 定 价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时,基金管理人应根据风险控制的 需要调整组合, 其中, 对于偏离程度达到或超过 0.5% 的情形, 基金管理人应与基金 托管人协商一致后, 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价值重估, 使基 金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 3 、 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 4 、 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项 ,按 国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 , 应 立 即 通 知 对 方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问 题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 5、特殊情形的处理 基金管理人、基金托管人按估值方法的第 2、3 项进行估值时,所造成的误差信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 60 不作为估值错误处理。 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据 错误, 或国 家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取 必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 (四)估值程序 1 、 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 是 按 照 相 关 法 规 计 算 的 每 万 份 基 金 份 额 的 日 已 实现 收益, 精确到小数点后第 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配是按 日结转份额的,7 日年化收益率是以最近 7 日( 含节假日) 收益所折 算的年资产收益 率, 精确到 百分号内小数点后三位, 百分号内小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有 规定的,从其规定。 2 、基金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法 规或 基金合同的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将 A 类、C 类、E 类份额的 估值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基 金管理人对外公布。 (五)估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适当、 合理的措施确保基金资产估值的 准确性、 及时性。 当基 金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 2 位以内 (含第 2 位)发生差错时,视为 基金估值错误 。 本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 1.差错类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或注册登记机构、 或 代销机构、 或投资人自身的过错造成差错, 导致其他当事人遭受损失的, 过错的责 任 人 应 当对 由 于 该差 错遭 受 损 失当 事 人( “受损 方 ”) 的直 接 损 失按下 述 “ 差错 处 理 原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据计算 差错、 系统故障差错、 下达指令差错等; 对于因技术原因引起的差错, 若系同行业 现有技术水平不能预见、 不能避免、 不能克服 , 则属不可抗力, 按照 下述规定执行 。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 61 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错, 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任, 但因该差错取得 不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 2.差错处理原则 (1) 差错已发生, 但尚未给当事人造成损失时, 差错责任方应及时协调各方, 及时进行更正, 因更正差错发生的费用由差错责任方承担; 由于差错责任方未及时 更正已产生的差错, 给当事人造成损失的, 由差错责任方对直接损失承担赔偿责任; 若差错责任方已经积极协调, 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未 更正, 则其应当承 担相应赔偿责任。 差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行 确认,确保差错已得到更正。 (2 ) 差 错 的 责 任 方 对 有 关 当 事 人 的 直 接 损 失 负 责 , 不 对 间 接 损 失 负 责 , 并且 仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 (3 ) 因 差 错 而 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 负 有 及 时 返 还 不 当 得 利 的 义 务 。 但 差错 责任方仍应对差错负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当 得利造成其他当事人的利益损失( “受损方”) , 则差错责任方应赔偿受损方的损失, 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方, 则受损 方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失的差额部分支付给差错责任方。 (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式 。 (5 ) 差 错 责 任 方 拒 绝 进 行 赔 偿 时 , 如 果 因 基 金 管 理 人 过 错 造 成 基 金 财 产 损失 时, 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿, 如果因基金托管人过错造成基 金财产损失时, 基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。 基金管理人和托管 人之外的第三方造成基金财产的损失, 并拒绝进行赔偿时, 由基金管理人负责向差 错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。 (6) 如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿, 并且依据法律法规、 基金合同或其他规定, 基金管理人自行或依据法院判决、 仲裁裁决对受损方承担了 赔偿责任, 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索, 并有权要求其赔偿或 补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 62 (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 3.差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: (1 ) 查 明 差 错 发 生 的 原 因 , 列 明 所 有 的 当 事 人 , 并 根 据 差 错 发 生 的 原 因 确定 差错的责任方; (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; (3 ) 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 差 错 的 责 任 方 进 行 更 正 和 赔偿 损失; (4 ) 根 据 差 错 处 理 的 方 法 , 需 要 修 改 基 金 注 册 登 记 机 构 交 易 数 据 的 , 由 基金 注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 4.基金估值差错处理的原则和方法如下: (1) 基金估值出现错误时, 基金管理人应当立即予以纠正, 通报基金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 (2) 估值偏差达到基金资产净值的 0.25% 时, 基金管理人应当通告基金托管人 并向中国证监会备案。 估值偏差达到基金资产净值的 0.5% 时, 基金管理人应当公告。 (3 ) 因 基 金 估值 错 误 , 给 基 金 或 基 金 份 额 持 有 人 造 成 损 失 的 , 应 由 基 金 管理 人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 (4) 基金管理人 和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差, 以基金管理人计算结果为准。 (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 (六)暂停估值的情形 1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时; 3 、 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 , 基 金 管 理 人 为 保 障 投资 人利益,已决定延迟估值; 4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 (七)基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每 万份基金已实现收益和 七日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 63 于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已 实现收益和七日年化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后发送给基 金管理人,由基金管理人予以公布。 十四、 基金收益与分配 (一)基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣除相关 费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 (二)收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: 1、本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2、本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用 ; 3 、 “ 每 日 分 配 、 按 日 支 付 ” 。 基 金 管 理 人 可根据 基 金 账 户 和 规 模 调 整 分 配 及支 付方式。 本基金根据每日基金收益情况, 以每万份基金已实现收益为基准, 为投资人每 日计算当日收益并分配。 并每日进行支付。 投 资人当日收益分配的计算保留到小数 点后2 位, 小数点后第 3 位按去尾原则处理 (因去尾形成的余额进行再次分配, 直 到分完为止) ; 4 、 本 基 金 根 据 每 日 收 益 情 况 , 将 当 日 收 益 全 部 分 配 , 若 当 日 已 实 现 收 益 大于 零时, 为投资人记正收益, 增加基金份额 ; 若当日已实现收益等于零时, 当日投资 人不记收益, 基金份额不变; 基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小于 零, 若当日已实现收益小于零时, 为投资人记负收益, 减少基金份额; 本基金收益 分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。 5、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益; 6、当日赎回的基金份额 投资人当日赎回的基金份额, 如基金管理人当日已为投资者支付赎回款项, 则 投资者自当日起(含当日)不享有基金份额的分配权益; 除上述情形外, 投资人当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金份额 的分配权益。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 64 7、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 (三)收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。 (四)收益分配的时间和程序 本基金每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年化收益 率。 若遇法定 节假日, 应于节假日结束后第二个自然日, 披露节假日期间的每万份 基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率, 以及节假日后首个开放日的 每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 依照本基金基金合同的约定经中国证监 会同意,可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 本基金每日例行对当天已实现的收益进行收益分配和结转 (如遇节假日顺延) , 每日例行的收益分配和结转不再另行公告。 法律另有规定的,从其规定。 (五)本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益 率的计算见 基金合同第十八部分。 十五、 基金的费用与税收 (一)基金费用的种类 1、基金管理人的管理费; 2、基金托管人的托管费; 3、销售服务费; 4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用; 5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; 6、基金份额持有人大会费用; 7、基金的证券交易费用; 8、基金财产拨划支付的银行费用 ; 9、基金的开户费用、账户维护费用; 10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他费 用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。


上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 65 律法规另有规定时从其规定。 (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 1、封闭运作期的管理费率 本基金在封闭运作期 (合同生效日到首个开放申购、 赎回日) 实行固定管理费 率。 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。 2、开放申购赎回后的管理费率 从 首 个 开 放 申 购 赎 回 日 ( 含 ) 开 始 , 实 施 浮 动 管 理 费 率 。 本基金设 A 、C 、E 三类份额类别, 从首个开放申购赎回日开始, 对三类份额类别分别计提浮动管理费。 D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定: (1)D-1 日 7 日年化 收益率<比较基准收益率 D 日管理费率=0 %。 (2)D-1 日 7 日年化 收益率≥比较基准收益率 D 日基金管理费率= min{max (D-1 日 7 日 年化收益率- 比较基准收益率,0% ) ,0.45%} 其中,D 为自然日。 3、管理费计算方法 管理费的计算方法如下: H =E ×年管理费率÷当年天 数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计 提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需再出具 资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 4、基金托管人的托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。 托管费的计算方 法如下: H =E× 0.1%÷ 当年天数 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 66 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产 净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需再出具 资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 5、基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的 年销售服务费率为 0.25%,对于由 C 类降级 为 A 类的基 金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 的费率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ,对于由 A 类升级为 C 类的基金 份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的 费率 。E 类份额销售服务费 0.55%,E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。 三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需再出具 资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支 付日期顺延。 费用自动扣划后, 管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 上述“ (一)基金费用的种类中第 4-9 项费 用” ,根据有关法规及相应协议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 (三)不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: 1 、 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出 或基 金财产的损失; 2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 3、 《基金合同》生效前的相关费用; 4、 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不 得列入基金费用的项目。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 67 (四)费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 须召开基金份 额持有人大会 ; 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 无 须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。 (五)基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 十六、 基金的会计与审计 (一)基金会计政策 1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日;基金首 次募集的会 计年度按如下原则: 如果 《基金合同》 生效少 于 2 个月, 可以并入下一个会计年度; 3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 4、会计制度执行国家有关会计制度; 5、本基金独立建账、独立核算; 6 、 基 金 管 理 人 及 基 金 托 管 人 各 自 保 留 完 整 的 会 计 账 目 、 凭 证 并 进 行 日 常 的会 计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 7 、 基 金 托 管 人 每 月 与 基 金 管 理 人 就 基 金 的 会 计 核 算 、 报 表 编 制 等 进 行 核 对并 以书面方式确 认。 (二)基金的年度审计 1 、 基 金 管 理 人 聘 请 与 基 金 管 理 人 、 基 金 托 管 人 相 互 独 立 的 具 有 证 券 从 业 资格 的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。 2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 3 、 基 金 管 理 人 认 为 有 充 足 理 由 更 换 会 计 师 事 务 所 , 须 通 报 基 金 托 管 人 。 更换 会计师事务所需在 2 个工作日内在指定媒体公告并报中国证监会备案。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 68 十七、 基金的信息披露 (一) 本基金的信息披露应符合 《基金法》 、 《 运作办法》 、 《信息披露办法》 、 《基 金合同》及其他有关规定。 (二)信息披露义务人 本基金信息披露义务人包括基金管理人、 基金托管人、 召集基金份额持有人大 会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。 本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息, 并保 证所披露信息的真实性、准确性和完整性。 本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内, 将应予披露的基金信息 通过中国证监会指定的媒体和基金管理人、 基 金托管人的互联网网站 (以下简称 “ 网 站 ” ) 等 媒 介 披 露 , 并 保 证 基 金 投 资 者 能 够 按 照 《 基 金 合 同 》 约 定 的 时 间 和 方 式 查 阅或者复制公开披露的信息资料。 (三)本基金信息披露义务人承诺 公开披露的基金信息,不得有下列行为: 1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 2、对证券投资业绩进行预测; 3、违规承诺收益或者承担损失; 4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 6、中国证监会禁止的其他行为。 (四) 本基金公开披露的信息应采用中文文本。 如同时采用外文文本的, 基金 信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。 两种文本发生歧义的, 以中文文本为 准。 本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字; 除特别说明外, 货币单位为人民币元。 (五)公开披露的基金信息 公开披露的基金信息包括: 1、基金招募说明书、 《基金合同》 、基金托管协议 (1) 《基金合同》 是界 定 《基金合同》 当事人 的各项权利、 义务关系, 明确基 金份额持有人大会召开的规则及具体程序, 说明基金产品的特性等涉及基金投资者信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 69 重大利益的事项的法律文件。 (2 ) 基 金 招 募 说 明 书 应 当 最 大 限 度 地 披 露 影 响 基 金 投 资 者 决 策 的 全 部 事 项, 说明基金认购、 申购和赎回安排、 基金投资、 基金产品特性、 风险揭示、 信息披露 及基金份额持有人服务等内容。 《基金合同》生效后,基金管理人在每 6 个月结束 之日起 45 日内,更新 招募说明 书并登载在网站上,将更新后的招募说明书摘要登 载在指定媒体上;基金管理人在公告的 15 日 前向主要办公场所所在地的中国证监 会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。 (3 ) 基 金 托 管 协 议 是 界 定 基 金 托 管 人 和 基 金 管 理 人 在 基 金 财 产 保 管 及 基 金运 作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 基金募集申请经中国证监会 注册后, 基金管理人在基金份额发售的 3 日前, 将 基金招募说明书、 《基 金合同》摘要登载 在指 定媒体上;基金管 理人 、基金托管人 应当将《基金合同》 、基金托管协议登载在网站上。 2、基金份额发售公告 基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告, 并在披露 招募说明书的当日登载于指定媒体上。 3、 《基金合同》生效公告 基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒体上登载 《基金合 同》生效公告。 4、基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率公告 (1 ) 本 基 金 的 基 金 合 同 生 效 后 , 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 前 , 基金 管理人将至少每周公告一次基金资产净值 、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益 率; 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率的计算方法如下: 日每万份基金已实现收益=当日该类基金份额的已实现收 益/ 当 日 该 类 基 金 份 额总额×10000 7 日年化收益率的计算方法: 7 日年化收益率以最近七个自然日的每万份基金已 实现收益按每日复利折算出 的年收益率。计算公式为: 7 日年化收益率(% )= 365/7 7 i=1 1+ 1 100% 10000 i R ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ?? ? 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 70 其中,Ri 为最近第 i 个 自然日( 包括计算当日) 的每万份基金已实现收益。 每万份基金已实现收益采用四舍五入保留至小数点后第 4 位,7 日年 化收益率 采用四舍五入保留至百分号内小数点后第 3 位。 (2 ) 在 开 始 办 理 基 金 份 额 申 购 或 者 赎 回 后 , 基 金 管 理 人 将 在 每 个 开 放 日 的次 日, 通过网站、 基金份额销售 网点以及其他媒介, 披露开放日的每万份基金已实现 收益和 7 日年化收益率。 (3 ) 基 金 管 理 人 将 公 告 半 年 度 和 年 度 最 后 一 个 市 场 交 易 日 ( 或 自 然 日 ) 基金 资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化收益率。 基金管理人应当在上述市场 交易日 (或自然日) 的次日, 将基金资产净值、 每万份基金已实现收益和 7 日年化 收益率登载在 指定媒体 上。 5、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告 基金管理人应当在每年结束之日起 90 日内, 编制完成基金年度报告,并将年 度报告正文登载于网站上, 将年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金年度报告的 财 务会计报告应当经过审计。 基金管理人应当在上半年结束之日起 60 日内 ,编制完成基金半年度报告,并 将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒体上。 基金管理人应当在每个季度结束之日起 15 个 工作日内,编制完成基金季度报 告,并将季度报告登载在指定媒体上。 《基金合同》 生效不足 2 个月的, 基金管理人可以不编制当期季度报告、 半年 度报告或者年度报告。 基金定期报告在公开披露的第 2 个工作日, 分别报中国证监会和基金管理人主 要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。 报备应当采用电子文本 或 书面报告方 式。 6、临时报告 本基金发生重大事件, 有关信息披露义务人应当在 2 个工作日内编制临时报告 书, 予以公告, 并在公 开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所所在 地的中国证监会派出机构备案。 前款所称重大事件, 是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生 重大影响的下列事件: 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 71 (1)基金份额持有人大会的召开; (2)终止《基金合同》 ; (3)转换基金运作方式; (4)更换基金管理人、基金托管人; (5)基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; (6)基金管理人股东及其出资比例发生变更; (7)基金募集期延长; (8 ) 基 金 管 理 人 的 董 事 长 、 总 经 理 及 其 他 高 级 管 理 人 员 、 基 金 经 理 和 基 金托 管人基金托管部门负责人发生变动; (9)基金管理人的董事在一年内变更超过百分之五十; (10) 基金管理人、 基 金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超 过百分之三十; (11 )涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼; (12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查; (13) 基金管理人及其董事、 总经理及其他高级管理人员、 基金经理受到严重 行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚; (14)重大关联交易事项; (15)基金收益分配事项; (16)管理费、托管费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更; (17)基金估值 错误达基金资产净值百分之零点五; (18)基金改聘会计师事务所; (19)变更基金销售机构; (20)更换基金登记机构; (21)本基金开始办理申购、赎回; (22)本基金收费方式发生变更; (23)本基金发生巨额赎回并延期支付; (24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请; (25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回; (26)中国证监会规定的其他事项。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 72 7、澄清公告 在 《基金合同》 存 续期限内, 任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消息 可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的, 相关信息披露义务人知 悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。 8、基金份额持有人大会决议 基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案, 并予以公告。 9、中国证监会规定的其他信息。 (六)信息披露事务管理 基金管理人、 基金托管人应当建立健全信息披露管理制度, 指定专人负责管理 信息披露事务。 基金信息披露义务人公开披露基金信息, 应当符合中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则的规定。 基金托管人应当按照相关法律法规、 中国证监会的规定和 《基金合同》 的约定, 对基金管理人编制的基金资产净值、 每万份基金已实现收益 、 七日年化收益率 、 基 金份额申购赎回价格、 基金定期报告和定期更新的招募说明书等公开披露的相关基 金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具书面文件或者盖章确认。 基金管理人、基金托管人应当在指定媒体中选择披露信息的报刊。 基金管理人、 基金托管人除依法在指定媒体上披露信息外, 还可以根据需要在 其他公共媒体披露信息, 但是其他公共媒体不得早于指定媒体披露信息, 并且在不 同媒介上披 露同一信息的内容应当一致。 为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、 法律意见书的专业 机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10 年。 (七)信息披露文件的存放与查阅 招募说明书公布后, 应当分别置备于基金管理人、 基金托管人和基金销售机构 的住所,供公众查阅、复制。 基金定期报告公布后, 应当分别置备于基金管理人和基金托管人的住所, 以供 公众查阅、复制。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 73 十八、 风险揭示 (一) 市场风险 本基金主要投资于证券市场, 而证券市场价格受政治、 经济、 投资心理和交易 制度等各种因素的影响会产生波动, 从而对本基金投资产生潜在风险, 导致基金收 益水平发生波动。 (二) 利率风险 金融市场利率的变化直接影响着债券的价格和收益率, 也会影响企业的融资成 本和利润,进而影响基金持仓证券的收益水平。 (三) 信用风险 不 同 信 用 水 平 货 币 市 场 投 资 品 信用风险 , 基 金 交 易 对 手 方 发 生 交 易 违 约 或 者 基 金持仓债券的发行人拒绝支付债券本息,导致基金财产损失。 (四) 管理风险 1 、 在 基 金 管 理 运 作 过 程 中 , 基 金 管 理 人 的 知 识 、 经 验 、 判 断 、 决 策 、 技 能 等 会 影 响 其 对 信 息 的 占 有 以 及 对 经 济 形 势 、 证 券 价 格 的 判 断 , 从 而 影 响 基 金 收 益 水 平。 2 、 基金管理人的管理手段和管理技术等因素的变化也会影 响基金收益水平。 (五) 流动性风险 本基金运作方式为契约型开放式, 基金规模将随着基金投资者对基金份额的申 购和赎回而不断波动, 若由于基金投资者的连续大量赎回, 导致基金管理人的现金 支付出现困难, 或被迫在不适当的价格大量抛售证券, 使基金资产净值受到不利影 响,从而产生流动性风险。 (六) 其他风险 1 、 因技术因素而产生的风险,如电脑系统不可靠产生的风险; 2 、 因 基 金 业 务 快 速 发 展 而 在 制 度 建 设 、 人 员 配 备 、 内 控 制 度 建 立 等 方 面 不 完 善而产生的风险; 3 、 因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈等行为产生的风险; 4 、 对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产 生的风险; 5 、 因业务竞争压力可能产生的风险; 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 74 6 、 其他风险。 十九、 基金合同的变更、 终止与基金财产 的 清算 (一) 《基金合同》的变更 1、变更基金合同 涉及法律法规规定或基金 合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额 持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告, 并报 中国证监会备案。 2、 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 完成备案手续 后方可执 行,自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 (二) 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一 的, 《基金合同》应当终止: 1、基金份额持有人大会决定终止的; 2、基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基金管理人、新基 金托管人承接的; 3、 《基金合同》约定的其他情形; 4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 (三)基金财产的清算 1、 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内成 立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金 清算。 2 、 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金 托管 人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员组 成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 3 、 基 金 财 产 清 算 小 组 职 责 : 基 金 财 产 清 算 小 组 负 责 基 金 财 产 的 保 管 、 清 理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 4、基金财产清算程序: (1) 《基金合同》 终止情形出现时, 由基金财产清算小组统一接管基金 , 并发 布基金财产清算公告 ; 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 75 (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; (3)对基金财产进行估值和变现; (4)制作清算报告; (5 ) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算报 告出具法律意见书; (6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 (7)参加与基金财产有关的民事诉讼; (8)公布基金财产清算结果; (9)对基金剩余 财产进行分配。 5、基金财产清算的期限为 6 个月。 (四)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (五)基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 基金财产未按前述规定清偿前,不得分配给基金份额持有人。 (六)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金财产清算报告经会计师事务所审 计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算公告 于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个 工作日内由基金财产清算小组进行公 告。 (七)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 二十、 基金合同的内容摘 要 (一)基金合同当事人的权利及义务 1、基金管理人的权利与义务 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 76 (1 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有关法律 法规规定及 《 基 金 合 同 》 的 约 定,基金管理人的权利包括但不限于: 1) 依法募集基金; 2) 自 《基金合同》 生效之 日起, 根据法律法规和 《基金合同》 独立运用 并 管理基金财产; 3) 依照 《基金合同》 收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准 的其他费用; 4) 销售基金份额; 5) 召集基金份额持有人大会; 6) 依据 《基金合同》 及有关法律 法规 规定监督基金托管人, 对于 基金托管 人违反了 《基金合同》 及国家有关法律 法规规定的行为, 应呈报中国证 监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金 及相关投资者的利益; 7) 在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 8) 选择、 更 换基金销售机构, 依法对基金销售机构的相关行为进行监督和 处理;


9) 依据 《基金合同》 及有关法律法规规定收取因 担任基金登记机构办理基 金登记业务 而产生的费用;


10) 依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;


11) 在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;


12) 在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;


13) 以基金管理人的名义, 代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实 施其他法律行为;


14) 选择、 更换律师事务所、 会计师事务所、 证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构 并确定有关费率;


15) 在符合有关法律、 法规的前提下, 制订和调整有关基金认购、 申购、 赎 回、 转换和非交易过户 等业务规则 , 并在法律法规和本基金合同规定的 范围内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率 结构和收费方式; 16) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有关 法 律 法 规 规定及 《 基 金 合 同 》 的 约信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 77 定,基金管理人的义务包括但不限于: 1) 依法募集基金, 办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 2) 办理基金备案手续; 3) 自 《 基 金 合 同 》 生 效 之 日 起, 以 诚 实 信 用 、 谨 慎 勤 勉 的 原 则 管 理 和 运 用 基金财产; 4) 配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、 决策, 以专业化的 经营方式管理和运作基金财产; 5) 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 保 证 所 管理 的基 金财 产 和基 金 管理 人的 财产 相互独 立,对 所管 理的 不同基 金分别管理,分别记账,进行证券投资; 6) 除 依 据 《 基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 外, 不 得 利 用 基 金 财 产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 7) 依法接受基金托管人的监督; 8) 采取适当合理的措施使计算基金份额认购、 申购、 赎回和注销价格的 方 法 符 合 《 基 金 合 同 》 等 法 律 文 件 的 规 定 , 按 有 关 规 定 计 算 并 公 告 基 金 资产净值, 各类基金份额的每万份基金已实现收益和七日年化收益率; 9) 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 10) 编制季度、半年度和年度基金报告; 11) 严格按照 《基金法》 、 《 基金合同》 及其他有关规定, 履行信息披露及报 告义务; 12) 保守基金商业秘密, 不泄露基金投资计划、 投资意向等 , 除 《基金法 》 、 《 基 金 合 同 》 及 其 他 有 关 规 定 另 有 规 定 外 , 在 基 金 信 息 公 开 披 露 前 应 予保密,不向他人泄露; 13) 按 《基金合同》 的约定确定基金收益分配方案, 及时向基金份额持有人 分配基金收益; 14) 按规定受理 申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 15) 依据 《基金法》 、 《基金合同》 及其他有关规定召集基金份额持有人大会 或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 16) 按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、 报表、 记录和其他相关信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 78 资料; 17) 依据 《基金合同》 及法律法规要求需 向基金投资者提供的各项文件或资 料 应 在 规 定 时 间 发 出 , 保 证 投 资 者 能 够 按 照 《 基 金 合 同 》 约定的 时 间 和 方 式 查 阅 到 与 基 金 有 关 的 公 开 资 料 , 同 时 , 在 支 付 合 理 成 本 的 条 件 下获取相 关资料的复印件; 18) 组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变 现 和分配; 19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会并 通知基金托管人; 20) 因违反 《基金合同》 导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权 益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 21) 监督基金托管人按法律法规和 《基金合同》 规定履行 相应义务, 若基金 托 管 人 违 反 《 基 金 合 同 》 造 成 基 金 财 产 损 失 或 损 害 基 金 份 额 持 有 人 合 法权益 时 , 基 金 管 理 人 应 为 基 金 及 基 金 份 额 持 有 人 利 益 向 基 金 托 管 人 追偿; 22) 基金管理人 依法将有关义务委托第三方处理时, 对第三方处理 的有关事 务的行为承担责任; 23) 以基金管理人名义, 代表基金份额持有人利 益行使诉讼权利或实施其他 法律行为;


24) 若因本基金募集失败, 基金管理人承担全部募集费用, 将已募集资金并 加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人; 25) 执行生效的基金份额持有人大会的 决议; 26) 建立并保存基金份额持有人名册 , 并按规定向基金托管人提供基金份额 持有人名册资料 ; 27) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 2、基金托管人的权利与义务 (1 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有关 法 律 法 规 规定及 《 基 金 合 同 》 的 约 定,基金托管人的权利包括但不限于: 1) 依 《基金合同》 约定获得基金托管费以及法 律法规规定或监管部门批准信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 79 的其他费用; 2) 监督基金管理人对本基金的投资运作, 如发现基金管理人有违反 《基金 合 同 》 及 国 家 法 律 法 规 行 为 , 对 基 金 财 产 、 其 他 当 事 人 的 利 益 造 成 重 大 损 失 的 情 形 , 应 及时 呈 报 中 国 证 监 会 , 并 采 取 必 要 措 施 保 护 基 金 及 相关投资者的利益; 3) 提议召开或召集基金份额持有人大会; 4) 在基金管理人更换时,提名新的基金管理人; 5) 按规定取得基金份额持有人名册资料; 6) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有关 法 律 法 规 规定及 《 基 金 合 同 》 的 约 定,基金托管人的义务包括但不限 于: 1) 自 《基金合同》 生效之 日起, 依法律法规和 《 基金合同》 的规定, 秉 承 诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金财产; 2) 根据相关市场规则, 为基金开设证券账户、 为基金办理证券交易资金清 算。 3) 设立专门的基金托管部门, 具有符合要求的营业场所, 配备足够的、 合 格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 4) 建立健全内部风险控制、 监察与稽核、 财务管理及人事管理等制度, 确 保基金财产的安全, 保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及 不同的基金财产相互独立; 对所托管的不同的基金分别设置账户, 独立 核算, 分账管理, 保证不同基金 之间在账户设置、 资金划拨、 账册记录 等方面相互独立; 5) 除依据 《基金法》 、 《基 金合同》 及其他有关规定外, 不得利用基金财产 为自己及任何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 6) 保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 7) 按规定开设基金财产的资金账户和证券账户 , 按照 《基金合同》 的约定, 根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交割事宜; 8) 保守基金商业秘密, 除 《基金法》 、 《基金合同 》 及其他有关规定另有规 定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露; 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 80 9) 复核、 审查基金管理人计算的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基 金已实现收益和七日年化收益率; 10) 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 11) 对基金财务会计报告、 季度、 半年度和年度基金报告出具意见, 说明基 金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行; 如果基金管理人有未执行 《基金合同》 规定的 行为, 还应当说明基金托 管人是否采取了适当的措施; 12) 依照法律法规要求 保存基金托管业务活动的记录、 账册、 报表和其他相 关资料; 13) 建立并保存基金份额持有人名册; 14) 按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 15) 依 据 基 金 管 理 人 的 指 令 或 有 关 规 定 向 基 金 份 额 持 有 人 支 付 基 金 收 益和 赎回款项; 16) 依据 《基金法》 、 《基金 合同》 及其他有关规定, 召集基金份额持有人大 会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 17) 按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作; 18) 参加基金财产清算小组, 参与基金财产的保管、 清理、 估价、 变现和 分 配; 19) 面临解散、 依法被撤销或者被依法宣告破产时, 及时报告中国证监会和 银行监管机构,并通知基金管理人; 20) 因违反 《基金合同》 导 致基金财产损失时, 应承担赔偿责任, 其赔偿责 任不因其退任而免除; 21) 按规定监督基金管理人按法律法规和 《基金合同》 规定履行自己的义务, 基金管理 人因违反 《基金合同》 造成基金财产损失时, 应为基金份额 持 有人利益向基金管理人追偿; 22) 执行生效的基金份额持有人大会的决定; 23) 不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 24) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 3、基金份额持有人 的权利与义务 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 81 (1 ) 根 据 《 基 金 法 》 、 《 运 作 办 法 》 等 有 关 法 律 法 规 规定及 《 基 金 合 同 》 的 约 定,基金份额持有人的权利包括但不限于: 1) 分享基金财产收益; 2) 参与分配清算后的剩余基金财产; 3) 依法申请赎回其持有的基金份额; 4) 按 照 规 定 要 求 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 或 者 按 规 定 召 集 基 金 份 额 持 有 人大会; 5) 出席或者委派代表出席基金份额持有人大会, 对基金份额持有人大会审 议事项行使表决权; 6) 查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 7) 监督基金管理人的投资运作; 8) 对基金管理人、 基金托管人、 基金销售机构损害其合法权益的行为依法 提起诉讼或仲裁; 9) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 (2) 、根 据《 基金 法》 、 《运作 办法 》 等 有关 法 律法规 规定 及《 基金 合 同》的约 定,基金份额持有人的义务包括但不限于: 1) 认真阅读并遵守《基金合同》 ; 2) 了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自行承担投资风险; 3) 关注基金信息 披露,及时行使权利和履行义务; 4) 缴纳基金认购、 申购、 赎回款项及法律法规和 《基金合同》 所规定的 费 用; 5) 在其持有的基金份额范围内, 承担基金亏损或者 《基金合同》 终止的有 限责任; 6) 不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动; 7) 执行生效的基金份额持有人大会的决定; 8) 返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利; 9) 法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 基金份额持有人大会由基金份额持有人组成, 基金份额持有人的合法授权代表信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 82 有权代表基金份 额持有人出席会议并表决。 基金份额持有人持有的每一基金份额拥 有平等的投票权。 1、 召开事由 (1)当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会: 1) 终止《基金合同》 ; 2) 更换基金管理人 、基金托管人 3) 转换基金运作方式; 4) 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; 5) 变更基金类别; 6) 本基金与其他基金的合并; 7) 变更基金投资目标、 范围或策略 (法律法规、 中国证监会和基金合同另 有规定的除外) ; 8) 变更基金份额持有人大会程序; 9) 基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会; 10) 单独或合计持有本基金总份额 10% 以上(含 10% )基金份额的基金份 额 持 有 人 ( 以 基 金 管 理 人 收 到 提 议 当 日 的 基 金 份 额 计 算 , 下 同 ) 就 同 一事项书面要求召开基金份额持有人大会 的; 11) 对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 12) 法 律 法规 、 《 基金 合 同》 或 中国 证监 会规 定的其 他 应当 召开 基金 份额持 有人大会的事项。 (2 ) 以 下 情 况 可 由 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 协 商 后 修 改 , 不 需 召 开 基 金 份额 持有人大会: 1) 调低基金管理费、基金托管费 及其他应由基金承担的费用 ; 2) 法律法规要求增加的基金费用的收取; 3) 在 法 律 法 规 和 本 基 金 合 同 规 定 的 范 围 内 调 低 基 金 的 销 售 服 务 费 率 或 变 更收费方式 ; 4) 因法律法规发生 变动而应当对《基金合同》进行 相应修改 的; 5) 《基金合同》 的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不 涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化 的; 6) 经中国证监会允许, 基金管理人、 基金注册登记机构、 代销机构在法律信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 83 法 规 规 定 的 范 围 内 调 整 有 关 基 金 交 易 、 非 交 易 过 户 、 转 托 管 等 业 务 规 则; 7) 按照法律法规和 《基金合同》 约定 不需召开基金份额持有人大会的其他 情形。 2、 会议召集人及召集方式 (1 ) 除 法 律 法 规 规 定 或 《 基 金 合 同 》 另 有 约 定 外 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会 由基 金管理人召集; (2)基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管 人召集; (3 ) 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 , 应 当 向 基 金 管 理人 提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定 是否召集,并 书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开; 基金管理人决定不召集, 基金托管人仍认为有必要召开的, 应当由基金托 管人自行召集。 (4)代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基 金份额持有人就同一事项书面要 求召开基金份额持有人大会, 应当向基金管理人提出书面提议。 基金管理人应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议 的基金份额持有 人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日 内召开; 基金管理人决定不召集, 代表基金份额 10% 以上 (含 10% ) 的基金份额持 有人仍认为有必要召开的, 应当向基金托管人提出书面提议。 基金托管人应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人 代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日起 60 日内 召开。 (5)代表基金份额 10% 以上(含 10% )的基 金份额持有人就同一事项要求召 开基金份额持有人大会, 而基金管理人、 基金托管人都不召集 的, 单独或合计代表 基金份额 10% 以上( 含 10% )的基金份额持 有人有权自行召集,并至少提前 30 日 报中国证监会备案。 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的, 基金管 理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 (6 ) 基 金 份 额 持 有 人 会 议 的 召 集 人 负 责 选 择 确 定 开 会 时 间 、 地 点 、 方 式 和权 益登记日。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 84 3、 召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 (1) 召开基金份额持有人大会, 召集人应于会议召开前 30 日, 在指定媒体公 告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 1) 会议召开的时间、地点和会议形式; 2) 会议拟审议的 事项、议事程序和表决方式; 3) 有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 4) 授 权 委 托证 明的 内 容要求 ( 包 括但 不限 于 代理人 身 份 ,代 理权 限 和代理 有效期限等) 、送达时间和地点 ; 5) 会务常设联系人姓名及联系电话; 6) 出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 7) 召集人需要通知的其他事项。 (2 ) 采 取 通 讯 开 会 方 式 并 进 行 表 决 的 情 况 下 , 由 会 议 召 集 人 决 定 在 会 议 通知 中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、 委托的公证机关及其联系 方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。 (3 ) 如 召 集 人 为 基 金 管 理 人 , 还 应 另 行 书 面 通 知 基 金 托 管 人 到 指 定 地 点 对表 决意见的计票进行监督; 如召集人为基金托管人, 则应另行书面通知基金管理人到 指定地点对表决意见的计票进行监督; 如召集人为基金份额持有人, 则应另行书面 通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金管理人 或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的, 不影响表决意见的计 票效力。 4、 基金份额持有人出席会议的方式 基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开, 会议的召开方 式由会议召集人确定。 (1 ) 现 场 开 会 。 现 场 开 会 是 指 由 基 金 份 额 持 有 人 本 人 出 席 或 通 过 授 权 委 派其 代理 人出席, 现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持 有人大会, 基金管理人或托管人不派代表列席的, 不影响表决效力。 现场开会同时 符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 1 ) 亲 自 出 席 会 议 者 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 、 受 托 出 席 会 议 者 出 具 的 委 托 人 持有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 85 会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符; 2 ) 经 核 对 , 汇 总 到 会 者 出 示 的 权 益 登 记 日 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 显 示 , 有 效的 基 金 份 额 不 少 于 本 基 金 在 权 益 登 记 日 基 金 总 份 额 的 二分之一(含 二 分 之 一)。 若 对 于未能满足前述 2)要求的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间 的 3 个月以后、6 个月 以内 ,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新 召 集 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 到 会 者 在 权 益 登 记 日 代 表 的 有 效 的 基 金 份 额 应 不 少 于 本基金权益登记日 基金总份额的三分之一 。 (2 ) 通 讯 开 会 。 通 讯 开 会 是 指 按 照 基 金 合 同 的 约 定 , 基 金 份 额 持 有 人 将 其对 表决事项的投票以书面形式在表决 截止日以前送达至召集人指定的地址。 通讯开会 应以书面方式进行表决。 在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2 个工作 日内连续公 布相关提示性公告; 2 ) 召 集 人 按 基 金 合 同 约 定 通 知 基 金 托 管 人 ( 如 果 基 金 托 管 人 为 召 集 人 , 则为 基金管理人) 到指定地点对书面表决意见的计票进行监督 , 并按照会议通知规定的 方式收取基金份额持有人的书面表决意见 。 会议召集人在基金托管人 (如果基金托 管人为召集人, 则为基金管理人) 和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收 取基金份额持有人的书面表决意见; 基金托管人或基金管理人经通知不参加书面表 决的,不影响表决效力; 3)本 人直 接出 具书 面 意见 或授 权他 人代 表出 具书 面意 见的 ,基 金份 额持 有人 所持有的基金份额不 少于权益登记日基金总份额的 二分之一(含二分之一); 若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持 有的基金份额少于权益登记日基金总份额的二分之一, 召集人可以在原公告的基金 份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个 月以内,就原定审议事项重新召集基 金份额持有人大会。 重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金 份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见; 4) 上述第 3) 项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书 面意见的 代理人, 同时提交的持有基金份额的凭证、 受托出具书面意见的代理人出 具 的 委 托 人 持 有 基 金 份 额 的 凭 证 及 委 托 人 的 代 理 投 票 授 权 委 托 证 明 符 合 法 律 法 规 、信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 86 《基金合同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符; 5)会议通知公布前报中国证监会备案。 3 、 在 法 律 法 规 或 监 管 机 构 允 许 的 情 况 下 , 经 会 议 通 知 载 明 , 基 金 份 额 持 有人 也可以采用网络、 电话或其他方式进行表决, 或者采用网络、 电话或其他合法方式 授权他人代为出席会议并表决。 (4 ) 在 会 议 召 开 方 式 上 , 本 基 金 亦 可 采 用 其 他 非 现 场 方 式 或 者 以 现 场 方 式与 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有 人大会, 会议程序比照现场开会和通讯 方式开会的程序进行。 5、 议事内容与程序 (1)议事内容及提案权 1) 议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容。 2)基金管 理人、基 金 托管人、单 独或合并 持 有权益登记 日本基金 总 份额 10% 以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集 人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 3 ) 对 于 基 金 份 额 持 有 人 提 交 的 提 案 , 大 会 召 集 人 应 当 按 照 以 下 原 则 对 提 案进 行审核: 关联性。 大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系, 并 且不超出 法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的, 应提交大会 审议; 对于不符合上述要求的, 不提交基金份额持有人大会审议。 如果召集人决定 不将基金份额持有人提案提交大会表决, 应当在该次基金份额持有人大会上进行解 释和说明。 程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决 定。 如将其提案进行分拆或合并表决, 需征得原提案人同意; 原提案人不同意变更 的, 大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定, 并按照基金 份额持有人大会决定的程序进行审议。 4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额持有人提交基 金份额持有人大会审议表决的提案, 基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人 大会审议表决的提案, 未获基金份额持有人大会审议通过, 就同一提案再次提请基 金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 87 5 ) 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 召 集 人 发 出 召 集 会 议 的 通 知 后 , 如 对 原 有 提 案 进行 修改 ,应当在基金份额持有人大会召开前 30 日及时公告。否则,会议的召开日期 应当顺延并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。 6)基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 (2)议事程序 1)现场开会 在现场开会的方式下, 首 先由大会主持人按照下列第 7 条规定程序确定和公布 监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,并形成大会决议。 大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表, 在基金管理人授权代表未能主 持大会的情况下, 由基金托管人授权其出席会议的代表主持; 如果基金管理人授权 代表和基金托管人授权代表均未能主持大会, 则由出席大会的基金份额持有人和代 理人所持表决权的 二分之一 以上 (含 二分之一 ) 选举产生一名基金份额持有人作为 该次基金份额持有人大会的主持人。 基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金 份额持有人大 会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。 会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名 ( 或 单 位 名 称 ) 、 身 份 证 明 文 件 号 码 、 持 有 或 代 表 有 表 决 权 的 基 金 份 额 、 委 托 人 姓 名(或单位名称)和联系方式等事项。 2)通讯开会 在通讯开会的情况下,首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决截 止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决, 在公证机关 监督下形成决议。 6、 表决 基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: (1)一般决议 一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一 以上(含 二 分 之 一 ) 通 过 方 为 有 效 ; 除 下 列 第 (2 ) 项 所 规 定 的 须 以 特 别 决 议 通 过 事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 (2)特别决议 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 88 特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之 二以上 (含 三分之二) 通过方可做出。 转换基金运作方式、 更换基金管理人或者基 金托管人、终止《基金合同》 、本基金与其他基金合并 以特别决议通过方为有效。 基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 采取通讯方式进行表决时, 除非在计票时有充分的相反证据证 明, 否则提交符 合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者, 表面符合 会议通知规定的书面表决意见视为有效表决, 表决意见模糊不清或相互矛盾的视为 弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。 基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审 议、逐项表决。 7、 计票 (1)现场开会 1 ) 如 大 会 由 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 召 集 , 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 主 持 人应 当 在 会 议 开 始 后 宣 布 在 出 席 会 议 的 基 金 份 额 持 有 人 和 代 理 人 中 选 举 两 名 基 金 份 额 持有人代表与大会召集人授权的一名监督 员共同担任监票人; 如大会由基金份额持 有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集, 但是基金管理人或基金 托管人未出席大会的, 基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席 会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。 基金管理人或 基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。 若监督员经通知但拒绝到场监督, 则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计 票,并由公证机关对其计票过程予以公证。 2 ) 监 票 人 应 当 在 基 金 份 额 持 有 人 表 决 后 立 即 进 行 清 点 , 并 由 大 会 主 持 人 当场 公布计票结果。 3 ) 如 果 会 议 主 持 人 或 基 金 份 额 持 有 人 或 代 理 人 对 于 提 交 的 表 决 结 果 有 异议 , 可以 要求在宣布表决结果后立即对所投票数进行重新清点 , 监票人应当进行重新清 点,重新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。 4 ) 计 票 过 程 应 由 公 证 机 关 予 以 公 证 , 基 金 管 理 人 或 基 金 托 管 人 拒 不 出 席 大会 的,不影响计票的效力。 (2)通讯开会 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 89 在通讯开会的情况下, 计票方式为: 由大会召集人授权的两名监督员在基金托 管人授权代表 (若由基金托管人召集, 则为基金管理人授权代表) 的监督下进行计 票, 并由公证机关对其计票过程予以公证。 基金管理人或基金托管人拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的,不影响计票和表决结果。 若监督员经通知但拒绝到场监督, 则大会召集人可自行授权 3 名监票人进行计 票,并由公证机关对其计票过程予以公证。 8、 生效与公告 基金份额持有人大会的决议, 召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备 案。 基金份额持有人大会的决议自 完成备案手续 之日起生效。 基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在指定媒体上公告。 如果采用通 讯方式进行表决, 在公告基金份额持有人大会决议时, 必须将公证书全文、 公证机 构、公证员姓名等一同公告。 基金管理人、 基金托管人和基金份额持有人应当执 行生效的基金份额持有人大 会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、 基金托管人均有约束力。 9、 本部分关于基金 份 额持有人大会召开事 由 、召开条件、议事程 序 、表决条 件等规定, 凡是直接引用法律法规或监管规则的部分, 如将来法律法规或监管规则 修改导致相关内容被取消或变更的, 基金管理人经与基金托管人协商一致并提前公 告后,可直接对本部分内容进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议。 (三) 基金的收益与分配 1、基金利润的构成 基金利润指基金利息收入、 投资收益、 公允价 值变动收益和其他收入扣 除相关 费用后的余额;基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。 2、收益分配原则 本基金收益分配应遵循下列原则: (1)本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; (2)本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; (3 ) “ 每 日 分 配 、 按 日 支 付 ” 。 基 金 管 理 人 可 根 据 基 金 账 户 和 规 模 调 整 分 配 方信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 90 式及支付方式。 本基金根据每日基金收益情况, 以每万份基金已实现收益为基准, 为投资人每 日计算当日收益并分配。 并每日进行支付。 投 资人当日收益分配的计算保留到小数 点后2 位, 小数点后第 3 位按去尾原则处理 (因去尾形 成的余额进行再次分配, 直 到分完为止) ; (4 ) 本 基 金 根 据 每 日 收 益 情 况 , 将 当 日 收 益 全 部 分 配 , 若 当 日 已 实 现 收 益大 于零时, 为投资人记正收益, 增加基金份额; 若当日已实现收益等于零时, 当日投 资人不记收益, 基金份额不变; 基金管理人将采取必要措施尽量避免基金净收益小 于零, 若当日已实现收益小于零时, 为投资人记负收益, 减少基金份额; 本基金收 益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用。 (5)当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益; (6)当日赎回的基金份额 投资人当日赎回的基金份额, 如基金管理人当日已为投资 者支付赎回款项, 则 投资者自当日起(含当日)不享有基金份额的分配权益; 除上述情形外, 投资人当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金份额 的分配权益。 (7)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。 3、收益分配方案 基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核后确定。 4、收益分配的时间和程序 本基金每个开放日公告前一个开放日每万份基金已实现收益和七日年化收益 率。 若遇法定节假日, 应于节假日结束后第二个自然日, 披露节假日期间的每万份 基金已实现收益和节假日最后一日的七日年化收益率, 以及节假日后首个开放日 的 每万份基金已实现收益和七日年化收益率。 依照本基金基金合同的约定经中国证监 会同意,可以适当延长计算或公告。法律法规另有规定的,从其规定。 本基金每日例行对当天已实现的收益进行收益分配和结转 (如遇节假日顺延) , 每日例行的收益分配和结转不再另行公告。法律另有规定的,从其规定。 5、 本基金各类基金份额每万份基金已实现收益及 7 日年化收益率的计算见本 基金合同第十八部分。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 91 (四) 基金费用与税收 1、基金费用的种类 (1)基金管理人的管理费; (2)基金托管人的托管费; (3)销售服务费; (4) 《基金合同》生效后与基 金相关的信息披露费用; (5) 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费; (6)基金份额持有人大会费用; (7)基金的证券交易费用; (8)基金财产拨划支付的银行费用; (9)基金的开户费用、账户维护费用; (10) 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定, 可以在基金财产中列支的其他 费用。 本基金终止清算时所发生费用,按实际支出额从基金财产总值中扣除。


上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定, 法 律法规另有规定时从其规定。 2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 (1)封闭运作期的管理费率 本基金在封闭运作期 (合同生效日到首个开放申购、 赎回日) 实行固定管理费 率。 本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.25% 年费率计提。 (2)开放申购赎回后的管理费率 从 首 个 开 放 申 购 赎 回 日 ( 含 ) 开 始 , 实 施 浮 动 管 理 费 率 。 本 基 金 设 A 、C 、E 三类份额类别, 从首个开放申购赎回日开始, 对三类份额类别分别计提浮动管理费。 D 日管理费率根据 D-1 日 7 日年化收益率确定: 1)D-1 日 7 日年化收 益率<比较基准收益率 D 日管理费率=0 %。 2)D-1 日 7 日年化收 益率≥比较基准收益率 D 日基金管理费率= min{max (D-1 日 7 日 年化收益率- 比较基准收益率,0% ) ,0.45%} 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 92 其中,D 为自然日。 (3)管理费计算方法 管理费的计算方法如下: H =E ×年管理费率÷当年天数 H 为每日应计提的基金管理费 E 为前一日的基金资产净值 基金管理费每日计 提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需再出具 资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 (4)基金托管人的 托管费 本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1% 的年费率计提。 托管费的计算方 法如下: H =E× 0.1%÷ 当年天数 H 为每日应计提的基金托管费 E 为前一日的基金资产净值 基金托管费每日计提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需再出具 资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 (5)基金销售服务费 本基金 A 类基金份额的 年销售服务费率为 0.25%,对于由 C 类降级 为 A 类的基 金份额持有人, 年销售服务费率应自其降级后的下一个工作日起适用 A 类基金份额 的费率。C 类基金份额的年销售服务费率为 0.01% ,对于由 A 类升级为 C 类的基金 份额持有人, 年销售服务费率应自其升级后的下一个工作日起享受 C 类基金份额的 费率 。E 类份额销售服务费 0.55%,E 类份额不和其他份额类别进行自动升降级。 三类基金份额的销售服务费计提的计算公式相同,具体如下: H=E×年销售服务费率÷当年天数 H 为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 93 E 为前一日该类基金份额的基金资产净值 销售服务费每日计 提, 按月支付。 由托管人根据与管理人核对一致的财务数据, 自动在月初 5 个工作日内、 按照指定的账户路径进行资金支付, 管理人无需再出具 资金划拨指令。 若遇法定节假日、 休息日等, 支付日期顺延。 费用自动扣划后, 管 理人应进行核对,如发现数据不符,及时联系托管人协商解决。 上述 “1、 基金费用的种类中第 (4) - (9) 项费用” , 根据有关法规及相应协 议规 定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 3、不列入基金费用的项目 下列费用不列入基金费用: (1 ) 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 因 未 履 行 或 未 完 全 履 行 义 务 导 致 的 费 用 支 出或 基金财产的损失; (2)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; (3) 《基金合同》生效前的相关费用; (4 ) 其 他 根 据 相 关 法 律 法 规 及 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 不 得 列 入 基 金 费 用 的项 目。 4、费用调整 基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费 率、基金托管费率、基金销售服务费率等相关费率。 调高基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 须召开基金份 额持有人大会; 调低基金管理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等费率, 无 须召开基金份额持有人大会。 基金管理人必须最迟于新的费率实施日前 2 日在至少一种指定媒体上公告。 5、基金税收 本基金运作过程中涉及的各纳税主体, 其纳税义务按国家税收法律、 法规执行。 (五) 基金的投资 1、投资目标 在力求基金资产安全性和高流动性的基础上,追求稳定的投资收益。 2、投资范围 本基金投资于以下金融工具: 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 94 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期限在 1 年以内(含1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内 (含1 年) 的 中央银行票据; 剩余期限在 397 天以内 (含397 天) 的债券; 剩余期限在397 天 (含 397 天) 以内的资产支持证券; 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具, 基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 3、投资策略 (1)资产配置策略





本基金根据对短期利率变动的合理分析和预判, 结合本基金流动性需求, 采用 投资组合平均剩余期限控制下的主动投资策略, 利用定性分析和定量相结合的分析 方法, 综合分析宏观经济指标, 包括全球经济发展形势、 国内经济情况、 货币政策、 财政政策 、 物价水平变动趋势、 利率水平和市场预期、 通货膨胀率、 货币供应量等, 对短期利率走势进行综合判断, 同时分析央行公开市场操作、 主流资金的短期投资 倾向、 债券供给、 货币市场与资本市场资金互动等, 并根据动态预期决定和调整组 合的平均剩余期限。 本基金预期市场利率水平上升时,将适度缩短投资组合的平均剩余期限,以降低 组合下跌风险; 预期市场利率水平下降, 综合考虑流动性的基础上, 适度延长投资 组合的平均剩余期限,以分享债券价格上升的收益。 (2)类属配置策略


类属配置是指基金组合在国债、 央行票据、 债券回购、 金融债、 短期融资券及 现金等投资品种之间的配置比例。实现基金流动性需求并获得投资收益。 通过对各类别金融工具政策倾向、 税收政策、 信用等级、 收益率水平、 资金供 求、 流动性等因素的研究判断, 来确定并动态调整投资组合国债、 央行票据、 债券 回购、 金融债、 短期融资券及现金等各类属品种的配置比例, 以满足投资人对基金 流动性的需求,并达到获取投资收益的目的 (3)个券选择策略


在个券选择层面, 将首先考虑安全性因素, 优先选择央票、 短期国债等高信用信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 95 等级的债券品种以规避违约风险。 除考虑安全性因素外, 在具体的券种选择上, 基 金管理人将在正确拟合收益率曲线的基 础上, 找出收益率明显偏高的券种, 并客观 分析收益率出现偏离的原因。 若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平, 则 该券种价格出现低估, 本基金将对此类低估值品种进行重点关注。 此外, 鉴于收益 率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段, 从而指导相对价值投资, 这也可以帮 助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。 (4)套利策略 由于市场环境差异、 交易市场分割、 市场参与者差异、 资金供求失衡、 流动性 等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象, 从而使债券市场上存 在套利机会。 在保证安全性和流动性的前提下, 本基金将在充 分验证这种套利机会 可行性的基础上, 适当参与市场的套利, 捕捉和把握无风险套利机会, 以获取安全 的超额收益。 (5)回购策略


基金管理人将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需求激增的机会, 通 过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。


(6)流动性管理策略


本基金将保持高流动性的特性, 将建立流动性预警指标, 动态调整基金资产在 流动性资产和收益性资产之间的配置比例。同时,密切关注本基金申购/赎回、季 节性资金流动等情况, 日历效应等, 适时通过现金留存、 提高流动性券种比例等方 式提高基金资产整体的流动性 ,以确保基金资产的整体变现能力。 4、投资限制 (1)本基金不得投资于以下金融工具 1)股票,权证; 2)可转换债券; 3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、资产支持证券和中期票据; 4)信用等级在AAA 级以下的企业债券; 5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,但市场条件发生变化后另有 规定的,从其规定; 6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 96 7)中国证监会禁止投资的其他金融工具。 (2)本基金投资组合将遵循以下限制


1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得 超过120 天;


2)本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券,不得超 过该证券的10%;


3) 本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的 30%, 但如果本基金 投资于有存款期限但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款, 不受该比 例限制 ;


4)本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资 产净值的30%;存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金 资产净值的5%; 5)本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天; 6)在全国银行间债券 市场债券正回购的资金余额不得超过基金资产净值的 20% ;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展 期;


7)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利率 债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20%;基金不得投资于以定期存 款利率为基准利率的浮动利率债券; 8)本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例,合计不 得超过基金资产净值的 10%;


9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20%;


10) 本基金持有的同一 (指同一 信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过该 资产支持证券规模的 10%;


11) 本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得超过基金 资产净值的10%;基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各 类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;


12) 本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用 评级。 本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当 于AAA 级的信用级别。 本基金持有资产支持证券期间, 如果其信用等级下降且不再信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 97 符合投资标准,本 基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;


13) 除发生巨额赎回情形外, 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不 得超过基金资产净值的 20%。因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金 资产净值20%的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整;


14)本基金投资的短期融资券的信用评级应不低于以下标准:


a.国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;


b.根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年的信 用评级和跟踪评级具备下列条件之一:


a)国内信用评级机构评定 的AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级别;


b)国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别。 同一发 行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为准。 本基金持 有短期融资券期间, 如果其信用等级下降且不再符合投资标准, 应在评级报告发布 之日起20 个交易日内予以全部减持;


15)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。


除上述12)、13) 、14)项外,由于证券市场波动、上市公司合并或基金规模变 动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内, 但基金管理人应在10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的, 从其规定。


基金管理人应当自基金合同生效之日起6 个月 内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。


(3)本基金投资 禁止行为 为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 1)承销证券; 2)向他人贷款或者提供担保; 3)从事承担无限责任的投资; 4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 5)向其基金管理人、基金托管人出资; 6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 7)依照法律法规 有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动 。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 98 法律法规或监管部门取消 上述限制, 如适用于本基金, 则本基金投资不再受相 关限制。 5、业绩比较基准 及理由 (1)业绩比较基准 基金整体业绩比较基准= 同期七天通知存款利率(税后) ×1.3 如果今后有更权威、 能为市场普遍接受的业绩比较基准推出, 或者是市场上出 现更加适合用于本基金的业绩基准时, 本基金的基金管理人可以 按合同约定变更比 较基准并及时公告。 如果本基金业绩比较基准中所使用的利率数据暂停或终止发布, 本基金的管理 人可以在报备中国证监会后, 使用其他可以合理地作为业绩比较基 准的利率或指数 代替原有基准。 (2)业绩比较基准的选择理由 使用上述业绩比较基准的主要理由为: 1)市场代表性 7 天通知存款利率 是一种不约定存期、支取时需提前 7 日通知银行、 约定支取 日期和 金额方能支取的存款 的存款利率。 货币基金投资标的物主要集中在 通知存款、 短期融资券及期限在一年以内的各 类 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 等 监 管 部 门 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具。 7 天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为 不少货币市场基金所采用。 2)比较基准与本基金投资范围的一致性 货币基金投资标的物主要集中在通知存款、 短期融资券及期限在一年以内的各 类 银 行 定 期 存 款 、 协 议 存 款 等 监 管 部 门 认 可 的 其 他 具 有 良 好 流 动 性 的 货 币 市 场 工 具。 7 天通知存款利率较好的表征了货币市场基金所投标的市场,并且这一基准为 广大货币市场基金所采用。 3)公允性和不可操纵性 由于本基金业绩比较基准具有较高的市场代表性, 有人民银行定期发布, 具有信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 99 知名度和权威性,保证了该基准的公允性和不可操纵性。 4)易于观测性 本基金的比较基准易于观察,任何投资人都可以使用公开的数据获得比较基 准,保证了基金业绩评价的透明性。 6、风险收益特征 本基金为货币市场基金, 在所有的证券投资基金中, 是风险相对较低的基金产 品类型。在一般情况下,本基金风险和预期收益均低于债券型基金和混合型基金。 (六) 基金资产估值 1、估值日 本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规 定需要对外披露基金净 值的非交易日。 2、估值对象 基金所拥有的各类 金融资产及负债。 3、估值方法 (1) 本基金估值采用 “摊余成本法” , 即估值对象以买入成本列示, 按照票面 利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内平均摊销, 每日计 提 损 益 。 本 基 金 不 采 用 市 场 利 率 和 上 市 交 易 的 债 券 和 票 据 的 市 价 计 算 基 金 资 产 净 值。 (2 ) 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交易 市价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和 不公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值对象 进行 重 新 评 估 , 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 影 子 定价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时,基金管理人应根据风险控制 的需要调整组合, 其中, 对于偏离程度达到或超过 0.5% 的情形, 基金管理人应与基 金托管人协商一致后, 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价值重估, 使 基金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 (3 ) 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 ,基 金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 (4 ) 相 关 法 律 法 规 以 及 监 管 部 门 有 强 制 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 有 新 增 事 项,信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 100 按国家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、 程序 及 相 关 法 律 法 规 的 规 定 或 者 未 能 充 分 维 护 基 金 份 额 持 有 人 利 益 时 , 应 立 即 通 知 对 方,共同查明原因,双方协商解决。 根据有关法律法规, 基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承 担。 本基金的基金会计责任方由基金管理人担任, 因此, 就与本基金有关的会计问 题, 如经相关各方在平等基础上充分讨论后, 仍无法达成一致的意见, 按照基金管 理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 (5)特殊情形的处理 基金管理人、 基金托管人按估值方法的第 (2) 、 (3) 项进行估值时, 所造成的 误差不作为估值错误处理。 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 或国 家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取 必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 4、估值程序 (1 ) 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 是 按 照 相 关 法 规 计 算 的 每 万 份 基 金 份 额 的 日 已实 现收益, 精确到小数 点后第 4 位, 小数点后第 5 位四舍五入。 本基金的收益分配按 日结转份额,7 日年化收益率以最近 7 日( 含 节假日) 收益所折算的年资产收益率, 精确到百分号内小数点后三位, 百分号内小数点后第 4 位四舍五入。 国家另有规定 的,从其规定。 (2 ) 基 金 管 理 人 应 每 个 工 作 日 对 基 金 资 产 估 值 。 但 基 金 管 理 人 根 据 法 律 法规 或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后, 将 A 类、C 类、E 类份额的基金 估值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误 后,由基金管理人对外公布。 5、 估值错误的处理 基金管理人和基金托管人将采取必要、 适 当、 合理的措施确保基金资产估值的 准确性、 及时性。 当基 金资产的计价导致每万份基金已实现收益小数点后 2 位以内信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 101 (含第 2 位)发生差错时,视为 基金估值错误 。 基金合同的当事人应按照以下约定处理: (1)差错类型 本基金运作过程中, 如果由于基金管理人或基金托管人、 或注册登记机构、 或 代销机构、 或投资人自身的过错造成差错, 导致其他当事人遭受损失的, 过错的责 任 人 应 当对 由 于 该差 错遭 受 损 失当 事 人( “受损 方 ”) 的直 接 损 失按下 述 “ 差错 处 理 原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 上述差错的主要类型包括但不限于: 资料申报差错、 数据传输差错、 数据 计算 差错、 系统故障差错、 下达指令差错等; 对于因技术原因引起的差错, 若系同行业 现有技术水平不能预见、 不能避免、 不能克服 , 则属不可抗力, 按照 下述规定执行。 由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错, 因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任, 但因该差错取得 不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 (2)差错处理原则 1) 差错已 发生,但 尚未 给当事人造成 损失时, 差错责任方应 及时协调 各方,及 时进行更正, 因更正差错发生的费用由差错责任方承担; 由于差错责任方未及时更 正已产生的差 错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担赔偿责任; 若差错责任方已经积极协调, 并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未 更正, 则其应当承担相应赔偿责任。 差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行 确认,确保差错已得到更正。 2) 差错的 责任方对 有关 当事人的直接 损失负责 ,不对间接损 失负责, 并且仅对 差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 3) 因差错 而获得不 当得 利的当事人负 有及时返 还不当得利的 义务。但 差错责任 方仍应对差错负责。 如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利 造 成 其 他当 事 人 的利 益损 失( “ 受损 方 ”) ,则差 错 责 任方 应 赔 偿受 损方 的 损 失, 并 在 其 支 付 的 赔 偿 金 额 的 范 围 内 对 获 得 不 当 得 利 的 当 事 人 享 有 要 求 交 付 不 当 得 利 的 权利; 如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方, 则受损方 应 当 将 其 已 经 获 得 的 赔 偿 额 加 上 已 经 获 得 的 不 当 得 利 返 还 的 总 和 超 过 其 实 际 损 失 的差额部分支付给差错责任方。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 102 4) 差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 5) 差错责 任方拒绝 进行 赔偿时,如果 因基金管 理人过错造成 基金财产 损失时, 基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿, 如果因基金托管人过错造成基金财 产损失时, 基金管理 人应为基金的利益向基金托管人追偿。 基金管理人和托管人之 外的第三方造成基金财产的损失, 并拒绝进行赔偿时, 由基金管理人负责向差错方 追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产中支付。 6) 如果出 现差错的 当事 人未按规定对 受损方进 行赔偿,并且 依据法律 法规、基 金合同或其他规定, 基金管理人自行或依据法院判决、 仲裁裁决对受损方承担了赔 偿责任, 则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索, 并有权要求其赔偿或补 偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 7) 按法律法规规定的其他原则处理差错。 (3)差错处理程序 差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 1) 查明差 错发生的 原因 ,列明所有的 当事人, 并根据差错发 生的原因 确定差错 的责任方; 2) 根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; 3) 根 据 差 错 处 理 原 则 或 当 事 人 协 商 的 方 法 由 差 错 的 责 任 方 进 行 更 正 和 赔 偿 损 失; 4) 根据差 错处理的 方法 ,需要修改基 金注册登 记机构交易数 据的,由 基金注册 登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 (4)基金估值差错处理的原则和方法如下: 1) 基金估 值出现错 误时 ,基金管理人 应当立即 予以纠正,通 报基金托 管人 ,并 采取合理的措施防止损失进一步扩大。 2) 估值偏差达到基金资产净值的 0.25% 时, 基金管理人应当通告基金托管人并 向中国证监会备案。估值偏差达到基金资产净值的 0.5% 时,基金管理人应当公告。 3) 因基金 估值错误 ,给 基金或基金份 额持有人 造成损失的, 应由基金 管理人先 行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 4) 基金管 理人和基 金托 管人由于各自 技术系统 设置而产生的 净值计算 尾差,以 基金管理人计算结果为准。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 103 5) 前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。 6、暂停估值的情形 (1) 基金投资所涉及 的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; (2) 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; (3 ) 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 , 基 金 管 理 人 为 保 障投 资人利益,已决定延迟估值; (4)中国证监会和基金合同认定的其它情形。 7、基金净值的确认 用于基金信息披露的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已实现收益和 七日年化收益率由基金管理人负责计算, 基金托管人负责进行复核。 基金管理人应 于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值、 各类基金份额的每万份基金已 实现收益和七日年 化收益率并发送给基金托管人。 基金托管人复核确认后发送给基 金管理人,由基金管理人予以公布。 ( 七)基金合同的变更、终止与基金财产的清算 1、 《基金合同》的变更 (1)变更基金合同 涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大 会决议通过的事项的, 应召开基金份额持有人大会决议通过。 对于可不经基金份额 持有人大会决议通过的事项, 由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告, 并报 中国证监会备案。 (2) 关于 《基金合同》 变更的基金份额持有人大会决议 完成备案手续 后方可 执行,自决议生效之日起 2 日内在指定媒体公告。 2、 《基金合同》的终止事由 有下列情形之一的, 《基金合同》应当终止: (1)基金份额持有人大会决定终止的; (2)基金管理人、基金托管人职责终止,在 6 个月内没有新基 金管理人、新 基金托管人承接的; (3) 《基金合同》约定的其他情形; (4)相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 3、基金财产的清算 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 104 (1) 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 (2 ) 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 (3) 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (4)基金财产清算程序: 1) 《基金合同》 终止情形出现时, 由基金财产清算小组统一接管基金 , 并发布 基金财产清算公告 ; 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 5 ) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外 部 审 计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报告 出具法律意见书; 6)将清算报告报中国证监会备案并公告。 7)参加与基金财产有关的民事诉讼; 8)公布基金财产清算结果; 9)对基金剩余财产进行分配 。 (5)基金财产清算的期限为 6 个月。 4、清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 5、基金财产清算剩余资产的分配 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 基金财产未按前述规定清偿前,不得分配给基金份额持有人。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 105 6、基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金 财产清算报告/ 结果经会计师事务 所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清算 公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进 行公告。 7、基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 ( 八)争议的处理和适用的法律 各方当事人同意, 因 《 基金合同》 履行而产生的或与 《基金合同》 有 关的一切 争议, 如经友好协商未能解决的, 任何一方均有权将争议 提交中国国际经济贸易仲 裁委员会, 按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁 地点为北京市。 仲裁裁决是终局的, 对各方当事人均有约束力 , 仲裁费用和律师费 均由败诉方承担 争议处理期间, 基金合同各方当事人应恪守职责, 继续忠实、 勤勉、 尽责地履 行 基 金 合 同 规 定 的 义 务 , 维 护 基 金 份 额 持 有 人 的 合 法 权 益 。 《 基 金 合 同 》 受 中 国 法 律管辖。 (九) 基金合同的效力 《基金合同》 是约定基金当事人之间、 基金与基金当事人之间权利义务关系的 法律文件。 1、 《基金合同》 经基金管理人、 基金 托管人双方盖章以及双方法定代表人或授 权代表签字并在募集结束后经基金管理人向中国证监会办理基金备案手续, 并经中 国证监会书面确认后生效。 2、 《基金合同》 的有效 期自其生效之日起至基金财产清算结果报中国证监会 备 案并公告之日止。 3、 《基金合同》 自生效之日起对包括基金管理人、 基金托管人和基金份额持有 人在内的《基金合同》各方当事人具有同等的法律约束力。 4、 《基金合同》 正本一 式六份, 除上报有关监管机构一式二份外, 基金管理人、 基金托管人各持有二份,每份具有同等的法律效力。 5、 《基金合同》 可印制 成册, 供投资者在基金管理 人、 基金托管人、 销售机构信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 106 的办公场所和营业场所查阅 ,但其效力应以《基金合同》正本为准。 二十一 、基金托管协议的 内容摘要 (一)基金托管协议当事人 1、基金管理人 名称:信达澳银基金管理有限公司 注册地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 办公地址:广东省深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 24 层 邮政编码:518040 法定代表人:于建伟 成立日期:2006 年 6 月 5 日 批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基字[2006]071 号 组织形式:有限责任公司 注册资本:壹亿元 存续期间:持续经营 经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务 2、基金托管人 名称:中国建设银行股份有限公司( 简称:中国建设银行) 住所:北京市西城区金融大街 25 号 办公地址:北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 邮政编码:100033 法定代表人:王洪章 成立日期:2004 年 09 月 17 日 基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]12 号 组织形式:股份有限公司 注册资本:贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续期间:持续经营 经营范围: 吸收公众存款; 发放短期、 中期、 长期 贷款; 办理国内外结算; 办 理票据承兑与贴现; 发行金融债券; 代理发行、 代理兑付、 承销政府 债券; 买卖政信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 107 府债券、 金融债券; 从 事同业拆借; 买卖、 代 理买卖外汇; 从事银行卡业务; 提供 信用证服务及担保; 代理收付款项及代理保险业务; 提供保管箱服务; 经中国银行 业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。 (二)基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 1 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 投资 范围、 投资对象进行监督。 《基金合同》 明确约定基金投资风格或证券选择标准的, 基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投 资品种池, 以便基金托管人运用相 关技术系统, 对基金实际投资是否符合 《基金合同》 关于证券选择标准的约定进行 监督,对存在疑义的事项进行核查。 本基金投资于以下金融工具: 现金;通知存款;短期融资券;1 年以内(含 1 年)的银行定期存款;期限在 1 年以内(含1 年)的大额存单;期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购;期限在 1 年以内 (含1 年) 的 中央银行票据; 剩余期限在 397 天以内 (含397 天) 的债券; 剩余期限在397 天 (含 397 天) 以内的资产支持证券; 剩余期限在 397 天以内 (含 397 天)的中期票据;中国证监会认可的其他具有良好流 动性的货币市场工具。 对于法律法规及监管机构今后允许货币基金投资的其他金融工具, 基金管理人 在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 2、 基金托管人根据有关法律法规的规定及 《基金合同》 的约定, 对基金投资、 融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督: (1)本基金不得投资于以下金融工具: 1)股票,权证; 2)可转换债券; 3)剩余期限(或回售期限)超过 397 天的债券、资产支持证券和中期票据; 4)信用等级在 AAA 级 以下的企业债券; 5 ) 以 定 期 存 款 利 率 为 基 准 利 率 的 浮 动 利 率 债 券 , 但 市 场 条 件 发 生 变 化 后 另有 规定的,从其规定; 6)非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券; 7)中国证监会禁止投资的其他金融工具。 (2)本基金投资组合将遵循以下限制


信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 108 1)本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日都不得超过 120 天;


2 ) 本 基 金 与 由 基 金 管 理 人 管 理 的 其 他 基 金 持 有 一 家 公 司 发 行 的 证 券 , 不 得超 过该证券的 10% ;


3)本基金 投资于定 期 存款的比例 不得超过 基 金资产净值 的 30% , 但如果本基 金投资于有存款期限但根据协议可以提前支取且没有利息损失的银行存款, 不受该 比例限制 ;


4 ) 本 基 金 存 放 在 具 有 基 金 托 管 资 格 的 同 一 商 业 银 行 的 存 款 , 不 得 超 过 基 金资 产净值的 30% ; 存放在 不具有基金托管资格的同一商业银行的存款, 不得超过基金 资产净值的 5% ; 5)本基金通过买断式回购融入的基础债券的剩余期限不得超过 397 天; 6 ) 在 全 国 银 行 间 债 券 市 场 债 券 正 回 购 的 资 金 余 额 不 得 超 过 基 金 资 产 净 值 的 20% ;在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年,债券回购到期后不得展 期;


7)本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩 余存续期超过 397 天的 浮动利率 债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的 20% ; 基金不得投资于以定期存 款利率为基准利率的浮动 利率债券; 8 ) 本 基 金 投 资 于 同 一 公 司 发 行 的 短 期 融 资 券 及 短 期 企 业 债 券 的 比 例 , 合 计不 得超过基金资产净值的 10% ;


9)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的 20% ;


10) 本基金持有的同一 (指同一信用级别) 资产支持证券的比例, 不得超过该 资产支持证券规模的 10% ;


11) 本基金投资于同一 原始权益人的各类资产支持证券的比例, 不得 超过基金 资产净值的 10% ; 基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各 类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10% ;


12) 本基金投资的 资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信用 评级。本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相 当于 AAA 级的信用级 别。本基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降且 不再符合投资标准,本基金应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;


13) 除发生巨额赎回情形外, 本基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 109 得超过基金资产净值的 20% 。 因发生巨额赎回导致债券正回购的资金余额超过基金 资产净值 20% 的,基金管理人应在 5 个交易日内进行调整;


14)本基金投资的短期融资券的信用评级应不 低于以下标准:


i. 国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别;


ii. 根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近 3 年 的信用评 级和跟踪评级具备下列条件之一:


a.国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期信用级 别;


b.国 际信 用评 级机 构评 定的 低于 中国 主权 评级 一个 级别 的信 用级 别。 同一 发行 人 同 时 具 有 国 内 信 用 评 级 和 国 际 信 用 评 级 的 , 以 国 内 信 用 级 别 为 准 。 本基金持有 短期融资券期间, 如果其信用等级下降且不再符合投资标准, 应在评级报告发布之 日起 20 个交易日内予以全部减持;


15)法律法规或监管部门对上述比例、限制另有规定的,从其规定。


除上述 12)、 13)、 14) 项外, 由于证券市场波动、 上市公司合并或基金规模变 动等基金管理人之外的原因导致的投资组合不符合上述约定的比例不在限制之内, 但基金管理人应在 10 个交易日内进行调整,以达到标准。法律法规另有规定的, 从其规定。


基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月 内使基金的投资组合比例符合基 金合同的有关约定。 基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起 开始。


基金托管人的监督义务仅限于其托管的基金管理人管理的基金。 3 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 本 托 管协 议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。 基金托管人通过事后监督方式对基 金管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。 根据法律法规有关基金禁止从事 关联交易的规定, 基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的 股东、 与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。 基 金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、 准确性、 完整性, 并负 责及时将更新后的名单发送给对方。 若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联 方 进 行 法 律 法 规 禁止基金从事的关联交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 110 该关联交易的发生, 如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时, 基 金托管人有权向中国证监会报告。 对于基金管理人已成交的关联交易, 基金托管人 事前无法阻止该关联交易的发生, 只能进行事后结算, 基金托管人不承担由此造成 的损失,并向中国证监会报告。 4 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 管理 人参与银行间债券市场进行监督。 基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人 提供符合法律法规及行业标准的、 经慎重选择 的、 本基金适用的银行间债券市场交 易对手名单, 并约定各交易对手所适用的交易结算方式。 基金管理人应严格按照交 易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。 基金托管人监督基金管理人是 否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。 基金管理人可以每半年对 银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新, 新名单确定前已与本次剔除的 交易对手所进行但尚未结算的交易, 仍应按照协议进行结算。 如基金管理人根据市 场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的, 应向基金托管人 说明理由,并在与交易对手发生交易前 3 个工作日内与 基金托管人协商解决。 基金管理人负责对交易对手的资信控制, 按银行间债券市场的交易规则进行交 易, 并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失, 基金托管人不承担由 此造成的任何法律责任及损失。 若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确 定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的, 基金管理人可以对相应损失 先行予以承担, 然后再向相关交易对手追偿。 基金托管人则根据银行间债券市场成 交单对合同履行情况进行监督。 如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约 定的交易对手或交易方式进行交易时, 基金托管人应及时提醒基金管理 人, 基金托 管人不承担由此造成的任何损失和责任。 5 、 基 金 托 管 人 根 据 有 关 法 律 法 规 的 规 定 及 《 基 金 合 同 》 的 约 定 , 对 基 金 资产 净值计算、 每万份基金已实现收益和七日年化收益率计算、 应收资金到账、 基金费 用开支及收入确定、 基金收益分配、 相关信息披露、 基金宣传推介材料中登载基金 业绩表现数据等进行监督和核查。 6 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 的 上 述 事 项 及 投 资 指 令 或 实 际 投 资 运 作 违 反法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 的 规 定 , 应 及 时 以 电 话 提 醒 或 书 面 提 示 等 方 式 通 知 基 金 管 理 人 限 期 纠 正 。 基 金 管 理 人 应 积 极 配 合 和 协 助 基 金 托 管 人 的 监 督 和 核信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 111 查。 基金管 理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托 管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限, 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事 项进行复查, 督促基金管理人改正。 基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能 在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。 7、 基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、 《基金合同》 和本 托管协议对基金业务执行核查。 对基金托管人发出的书面提示, 基金管理人应在规 定时间内答复并改正, 或就基金托管人的疑义进行解 释或举证; 对基金托管人按照 法 律 法 规 、 《 基 金 合 同 》 和 本 托 管 协 议 的 要 求 需 向 中 国 证 监 会 报 送 基 金 监 督 报 告 的 事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。 8 、 若 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 依 据 交 易 程 序 已 经 生 效 的 指 令 违 反 法 律 、行 政法规和其他有关规定, 或者违反 《基金合同 》 约定的, 应当立即通 知基金管理人, 由此造成的损失由基金管理人承担。 9 、 基 金 托 管 人 发 现 基 金 管 理 人 有 重 大 违 规 行 为 , 应 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ,同 时通知基金管理人限期纠正, 并将纠正结果报告中国证监会。 基金管理人无正当理 由, 拒绝、 阻挠对方根据本托管协议规定行使监督 权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨 碍对方进行有效监督, 情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的, 基金托管人 应报告中国证监会。 (三)基金管理人对基金托管人的业务核查 1 、 基 金 管 理 人 对 基 金 托 管 人 履 行 托 管 职 责 情 况 进 行 核 查 , 核 查 事 项 包 括 基金 托管人安全保管基金财产、 开设基金财产的资金账户和证券账户、 复核基金管理人 计算的基金资产净值、 每万份基金已实现收益、 七日年化收益率、 根据基金管理人 指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 2 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 擅 自 挪 用 基 金 财 产 、 未 对 基 金 财 产 实 行 分 账管 理、 未执行或无 故延迟执行基金管理人资金划拨指令、 泄露基金投资信息等违反 《基 金 法 》 、 《 基 金 合 同 》 、 本 协 议 及 其 他 有 关 规 定 时 , 应 及 时 以 书 面 形 式 通 知 基 金 托管 人限期纠正。 基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回 函, 说明违规原因及纠正期限, 并保证在规定期限内及时改正。 在上述规定期限内, 基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金托管人改正。 基金托管人应积信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 112 极配合基金管理人的核查行为, 包括但不限于: 提交相关资料以供基金管理人核查 托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。 3 、 基 金 管 理 人 发 现 基 金 托 管 人 有 重 大 违 规 行 为 , 应 及 时 报 告 中 国 证 监 会 ,同 时通知基金托管人限期纠正, 并将纠正结果报告中国证监会。 基金托管人无正当理 由, 拒绝、 阻挠对方根据本协议规定行使监督权, 或采取拖延、 欺诈等手段妨碍对 方进行有效监督, 情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的, 基金管理人应报 告中国证监会。 (四)基金财产的保管 1、基金财产保管的原则 (1)基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。 (2)基金托管人应安全保管基金财产。 (3)基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。 (4 ) 基 金 托 管 人 对 所 托 管 的 不 同 基 金 财 产 分 别 设 置 账 户 , 确 保 基 金 财 产 的完 整与独立。 (5 ) 基 金 托 管 人 按 照 《 基 金 合 同 》 和 本 协 议 的 约 定 保 管 基 金 财 产 , 如 有 特殊 情况双方可另行协商解决。 基金托管人未经基金管理人的指令, 不得自行运用、 处 分、 分配本基金的任何资产 (不包含基金托管人依据中国结算公司结算数据完成场 内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用) 。 (6 ) 对 于 因 为 基 金 投 资 产 生 的 应 收 资 产 , 应 由 基 金 管 理 人 负 责 与 有 关 当 事人 确定到账日期并通知基金托管人, 到账日基金财产没有到达基金账户的, 基金托管 人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。 由此给基金财产 造成损失的, 基金管 理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。 (7 ) 除 依 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同 》 的 规 定 外 , 基 金 托 管 人 不 得 委 托 第 三人 托管基金财产。 2、基金募集期间及募集资金的验资 (1 ) 基 金 募 集 期 间 募 集 的 资 金 应 存 于 基 金 管 理 人 在 基 金 托 管 人 的 营 业 机 构开 立的“基金募集专户” 。该账户由基金管理人开立并管理。 (2) 基金募集期满或基金停止募集时, 募集的基金份额总额、 基金募集金额、 基金份额持有人人数符合 《基金法》 、 《运作办法》 等有关规定后, 基金管理人应将信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 113 属 于 基 金 财 产 的 全 部 资 金 划 入 基 金 托 管 人 开 立 的 基 金 银 行 账 户 , 同 时 在 规 定 时 间 内, 聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资, 出具验资报告。 出 具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为有效。 (3 ) 若 基 金 募 集 期 限 届 满 , 未 能 达 到 《 基 金 合 同 》 生 效 的 条 件 , 由 基 金 管理 人按规定办理退款等事宜。 3、基金银行账户的开立和管理 (1 ) 基 金 托 管 人 应 当 以 本 基 金 的 名 义 在 其 营 业 机 构 开 立 基 金 的 银 行 账 户 ,并 根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。 本基金的银行预留印鉴由基金托管 人保管和使用。 (2 ) 基 金 银 行 账 户 的 开 立 和 使 用 , 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基 金托 管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户; 亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3)基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。 (4 ) 在 符 合 法 律 法 规 规 定 的 条 件 下 , 基 金 托 管 人 可 以 通 过 基 金 托 管 人 专 用账 户办理基金资产的支付。 4、基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 (1 ) 基 金 托 管 人 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 上 海 分 公 司 、 深 圳 分 公司 为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。 (2 ) 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 使 用 , 仅 限 于 满 足 开 展 本 基 金 业 务 的 需 要 。 基金 托管人 和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户, 亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。 (3 ) 基 金 证 券 账 户 的 开 立 和 证 券 账 户 卡 的 保 管 由 基 金 托 管 人 负 责 , 账 户 资产 的管理和运用由基金管理人负责。 (4 ) 基 金 托 管 人 以 基 金 托 管 人 的 名 义 在 中 国 证 券 登 记 结 算 有 限 责 任 公 司 开立 结算备付金账户, 并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一 级法人清算工作, 基金管理人应予以积极协助。 结算备付金、 结算互保基金、 交收 价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。 (5 ) 若 中 国 证 监 会 或 其 他 监 管 机 构 在 本 托 管 协 议 订 立 日 之 后 允 许 基 金 从 事其 他投资品种的投资业务, 涉及相关账户的开立、 使用的, 若无相关规定, 则基金托信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 114 管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。 5、债券托管专户的开设和管理 《基金合同》 生效后, 基金托管人根据中国人民银行、 银行间市场登记结算机 构的有关规定, 以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户, 持 有人账户和资金结算账户, 并代表基金进行银行间市场债券的结算。 基金管理人和 基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。 6、其他账户的开立和管理 (1 ) 因 业 务 发 展 需 要 而 开 立 的 其 他 账 户 , 可 以 根 据 法 律 法 规 和 《 基 金 合 同》 的规定,由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。 (2 ) 法 律 法 规 等 有 关 规 定 对 相 关 账 户 的 开 立 和 管 理 另 有 规 定 的 , 从 其 规 定办 理。 7、基金财产投资的有关有价凭证等的保管 基金财产投资的有关实物证券、 银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人 存放于基金托管人的保管库, 也可存入中央国债登记结算有限责任公司、 中国证券 登记结算有限责任公司上海分公司/ 深圳分公司或票据营业中心的代保管库, 保管凭 证由基金托管人持有。 有价凭证的购买和转让, 由基金管理人和基金托管人共同办 理。基 金托管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。 8、与基金财产有关的重大合同的保管 与基金财产有关的重大合同的签署, 由基金管理人负责。 由基金管理人代表基 金签署的、 与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、 基金托管人保管。 除本协议另有规定外, 基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括 但 不 限 于 基 金 年 度 审 计 合 同 、 基 金 信 息 披 露 协 议 及 基 金 投 资 业 务 中 产 生 的 重 大 合 同, 基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。 基金 管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给 基金托管人, 并在三 十个工作日内将正本送达基金托管人处。 重大合同的保管期限为 《基金合同》 终止 后 15 年。 (五)基金资产净值的计算与会计核算 1 、 基 金 资 产 净 值 、 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 和 七 日 年 化 收 益 率 的 计 算 、 复 核与 完成的时间及程序 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 115 (1)基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率 基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。 基金份额的每万份基金已 实现收益是按照相关法规计算的每万份基金份额的日已实现收益, 精确到小数点后 4 位,小数点后第 5 位四舍五入。7 日年化收益率是以最近 7 日(含节假日)收 益所折算的年 资产收益率, 精确到百分号内小数点后 3 位, 百分号内小数点后第 4 位四舍五入。基金管理人每个交易日计算基金资产净值、每万份基金已实现收益、 七日年化收益率,经基金托管人复核,并按规定公告。 (2)复核程序 基金管理人应每交易日对基金资产估值。 但基金管理人根据法律法规或 《基金 合同》 的规定暂停估值时除外。 基金管理人每个交易日对基金资产估值后, 将基金 资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率等估值结果发送基金托管人, 经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 2、基金资产估值方法和特殊情形的处理 (1)估值对象 基金所拥有的各类金融资产及负债。 (2)估值方法 1) 本基金估值采用 “摊余成本法” , 即估值对象以买入成本列示, 按照票面利 率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价, 在剩余存续期内平均摊销, 每日计提 损益。本基金不采用市场利率和上市交易的债券和票据的市价计算基金资产净值。 2 ) 为 了 避 免 采 用 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 按 市 场 利 率 和 交 易市 价计算的基金资产净值发生重大偏离, 从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不 公平的结果, 基金管理人于每一估值日, 采用估值技术, 对基金持有的估值对象进 行 重 新 评 估 , 即 “ 影 子 定 价 ” 。 当 “ 摊 余 成 本 法 ” 计 算 的 基 金 资 产 净 值 与 “ 影 子 定 价”确定的基金资产净值偏离达到或超过 0.25% 时,基金管理人应根据风险控制的 需要调整组合, 其中, 对于偏离程度达到或超过 0.5% 的情形, 基金管理人应与基金 托管人协商一致后, 参考成交价、 市场利率等信息对投资组合进行价值重估, 使基 金资产净值更能公允地反映基金资产价值。 3 ) 如 有 确 凿 证 据 表 明 按 上 述 方 法 进 行 估 值 不 能 客 观 反 映 其 公 允 价 值 的 , 基金 管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 116 4) 相关法律法规以及监管部门有强制规定的, 从其规定。 如有新增事项 , 按国 家最新规定估值。 如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、 程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时, 应立即通知 对方,共同查明原因,双方协商解决。 (3)特殊情形的处理 基金管理人、 基金托管 人按估值方法 的第 2) 、3)项进行 估值时, 所造成的误 差不作为估值错误处理。 由于不可抗力原因, 或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误, 或国 家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、 适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基 金资产估值错误, 基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。 但基金管理人、 基金托管人应当积极采取 必要的措施消除或减轻由此造成的影响。 3、估值错误的处理方式 (1)当基金资产的估值导致本基金每万份基金已实现收益小数点后 2 位以内 ( 含第 2 位) 发生差错时 ,视为估值错误;基金估值出现错误时,基金管理人应当立 即予以纠正, 通报基金托管人, 并采取合理的措施防止损失进一步扩大; 错误偏差 达到基金资产净值的 0.25% 时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备 案; 错误偏差达到基金资产净值的 0.5% 时, 基金管理人应当公告 ; 当发生每万 份基 金已实现收益计算错误时, 由基金管理人负责处理, 由此给基金份额持有人和基金 造成损失的, 应由基金管理人先行赔付, 基金管理人按差错情形, 有权向其他当事 人追偿。 (2 ) 当 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 计 算 错 误 给 基 金 和 基 金 份 额 持 有人 造成损失需要进行赔偿时, 基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担 的责任,经确认后按以下条款进行赔偿: 1 ) 本 基 金 的 基 金 会 计 责 任 方 由 基 金 管 理 人 担 任 , 与 本 基 金 有 关 的 会 计 问 题, 如经双方在平等基础上充分讨论后, 尚不能达成一致时, 按基金管理人 的建议执行, 由此给基金份额持有人和基金财产造成 的损失,由基金管理人负责赔付。 2 ) 若 基 金 管 理 人 计 算 的 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 已 由 基 金 托 管 人复信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 117 核 确 认 后 公 告 , 而 且 基 金 托 管 人 未 对 计 算 过 程 提 出 疑 义 或 要 求 基 金 管 理 人 书 面 说 明, 基金份额的每万份基金已实现收益出错且造成基金份额持有人损失的, 应根据 法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金, 就实际向投资者或基金支付的赔偿金 额,基金管理人与基金托管人按照管理费和托管费的比例各自承担相应的责任。 3 ) 如 基 金 管 理 人 和 基 金 托 管 人 对 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 的 计 算结 果, 虽然多次重新计算和核对, 尚不能达成一致时, 为避免不能按 时公布基金份额 的每万份基金已实现收益的情形, 以基金管理人的计算结果对外公布, 由此给基金 份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔付。 4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额等) , 进 而 导 致 基 金 份 额 的 每 万 份 基 金 已 实 现 收 益 计 算 错 误 而 引 起 的 基 金 份 额 持 有 人 和 基金财产的损失,由基金管理人负责赔付。 (3 ) 前 述 内 容 如 法 律 法 规 或 者 监 管 部 门 另 有 规 定 的 , 从 其 规 定 。 如 果 行 业另 有通行做法,双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进行协商。 4、暂停估值的情形 (1) 基金投资所涉及的证券交易市 场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; (2) 因不可抗力致使基金管理人、 基金托管人无法准确评估基金资产价值时; (3 ) 占 基 金 相 当 比 例 的 投 资 品 种 的 估 值 出 现 重 大 转 变 , 而 基 金 管 理 人 为 保障 投资人的利益, 已决定延迟估值; 如果出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情 况,导致基金管理人不能出售或评估基金资产时; (4)中国证监会和《基金合同》认定的其他情形。 5、基金会计制度 按国家有关部门规定的会计制度执行。 6、基金账册的建立 基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。 基金管理人独立地设 置、 记录和保管本基金的全 套账册。 若基金管理人和基金托管人对会计处理方法存 在分歧, 应以基金管理人的处理方法为准。 若当日核对不符, 暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的,以基金管理人的账册为准。 7、基金财务报表与报告的编制和复核 (1)财务报表的编制 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 118 基金财务报表由基金管理人编制,基金托管人复核。 (2)报表复核 基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后, 进行独立的复核。 核对 不符时, 应及时通知基金管理人共同查出原因, 进行调整, 直至双方 数据完全一致。 (3)财务报表的编制与复核时间安排 1)报表的编制 基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制; 在每个季度 结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制; 在上半年结束之日起 60 日内 完成基金半年度报告的编制; 在每年结束之日起 90 日内完成基金年度报告的编制。 基 金 年 度 报 告 的 财 务 会 计 报 告 应 当 经 过 审 计 。 《 基 金 合 同 》 生 效 不 足 两 个 月 的 , 基 金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。 2)报表的复核 基金管理人应及时完成报表编制, 将有关报表提供基金托管人复核; 基金托管 人在复核过程中, 发现双方的报表存在不符时, 基金管理人和基金托管人应共同查 明原因,进行调整 ,调整以国家有关规定为准。 基金管理人应留足充分的时间,便于基金托管人复核相关报表及报告。 8 、 基 金 管 理 人 应 在 编 制 季 度 报 告 、 半 年 度 报 告 或 者 年 度 报 告 之 前 及 时 向 基金 托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。 (六)基金份额持有人名册的保管 基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。 基 金份额持有人名册由基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管, 基金管 理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于 15 年。如不能 妥善保管,则按相关法规承担责任。 在基金托管人要求或编制半 年报和年报前, 基金管理人应将有关资料送交基金 托管人, 不得无故拒绝或延误提供, 并保证其的真实性、 准确性和完整性。 基金托 管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途, 并应 遵守保密义务。 (七)争议解决方式 因本协议产生或与之相关的争议, 双方当事人应通过协商、 调解解决。 若协商、信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 119 调解不能解决的, 任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会, 仲裁 地点为北京市,按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。 仲裁裁决是终局的,对当事人均有约束力,仲裁费和律师费由败诉方承担。 争议处理期间, 双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责, 各自继续忠 实、 勤勉、 尽责地履行 《基金合同》 和本托管 协议规定的义务, 维护基金份额持有 人的合法权益。 本协议受中国法律管辖。 (八)托管协议的变更、终止与基金财产的清算 1、托管协议的变更程序 本协议双方当事人经协商一致, 可以对协议进行修改。 修改后的新协议, 其内 容不得与 《基金合同》 的规定有任何冲突。 基金托管协议的变更报中国证监会备案 后生效。 2、基金托管协议终止出现的情形 (1) 《基金合同》终止; (2) 基金托管人解散、 依法被撤销、 破产或由其他基金托管人接管基 金资产; (3 ) 基 金 管 理 人 解 散 、 依 法 被 撤 销 、 破 产 或 由 其 他 基 金 管 理 人 接 管 基 金 管理 权; (4) 《基金合同》约定的其他情形; (5)发生法律法规规定的终止事项。 3、基金财产的清算 (1) 基金财产清算小组: 自出现 《基金合同》 终止事由之日起 30 个工作日内 成立清算小组, 基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基 金清算。 (2 ) 基 金 财 产 清 算 小 组 组 成 : 基 金 财 产 清 算 小 组 成 员 由 基 金 管 理 人 、 基 金托 管人、 具有从事证券相关业务资格的注册会计师、 律师以及中国证监会指定的人员 组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员 。 (3) 基金财产清算小组职责: 基金财产清算小组负责基金财产的保管、 清理、 估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 (4)基金财产清算程序: 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 120 1) 《基金合同》 终止情形出现时, 由基金财产清算小组统一接管基金, 并发布 基金财产清算公告; 2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 3)对基金财产进行估值和变现; 4)制作清算报告; 5 ) 聘 请 会 计 师 事 务 所 对 清 算 报 告 进 行 外部 审计 , 聘 请 律 师 事 务 所 对 清 算 报告 出具法律意见书 ; 6)将清算结果报中国证监会备案并公告; 7)参加与基金财产有关的民事诉讼; 8)公布基金财产清算结果; 9)对剩余基金财产进行分配。 (5)基金财产清算的期限为 6 个月。 (6)清算费用 清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用, 清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 (7)基金财产清算剩余资产的分配: 依据基金财产清算的分配方案, 将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财 产清算费用、 交纳所欠税款并清偿基金债务后, 按基金份额持有人持有的基金份额 比例进行分配。 基金财产未按前述规定清偿前,不得分配给基金份额持有人。 (8)基金财产清算的公告 清算过程中的有关重大事项须及时公告; 基金 财产清算报告/ 结果经会计师事务 所审计、 并由律师事务所出具法律意见书后, 报中国证监会备案并公告。 基金财产 清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基 金财产清算小 组进行公告。 (9)基金财产清算账册及文件的保存 基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 121 二十二 、对基金份额持有 人的服务 基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持 有人的需要和市场的变化增加、修改这些服务项目。 (一) 服务内容 1 、 基金份额持有人注册登记服务 基金管理人委托注册登记机构为基金份额持有人提供注册登记服务。基金注 册登记机构配备安全、完善的电脑系统及通讯系统,准确、及时地为基金投资者 办理基金账户、基金份额的登记、管理、托管与转托管,股东名册的管理,权益 分配时红利的登记、派发,基金交易份额的清算过户和基金交易资金的交收等服 务。 2 、 红利再投资服务 本基金收益分配方式为红利再投资 ,且不收取任何申购费用。 3 、 定期定额投资计划 基金管理人在合适时机将为基金投资者提供定期定额投资的服务。通过定期 定额投资计划,投资者可以通过固定的渠道,定期定额申购基金份额,该定期申 购计划不受最低申购金额的 限制,以另行公告为准。 4 、 多种收费方式选择 基金管理人在合适时机将为基金投资者提供多种收费方式购买本基金,满足 基金投资者多样化的投资需求,具体实施办法见有关公告。 5 、 基金网上交易服务 基金管理人已经开通网上交易服务。在未来市场和技术条件成熟时,基金管 理人将提供更多类型的基金电子交易服务。 6 、 理财服务 基金管理人将定期通过纸质信函、电邮、短信等方式为基金份额持有人提供 免费的对账通知服务,基金份额持有人可根据需要主动定制对账通知服务的方 式,基金管理人将按基金份额持有人需求提供相应的对账服务。基金管理人还定 期或不定期提供丰富的理财资讯服务,组织理财讲堂,由基金经理或研究员担任信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 122 讲师,为投资者介绍理财知识、市场热点等。 基金管理人提供多样化服务模式,包括客服热线、网站查询、网站在线客 服 、 留 言 板 , 实 行 工 作 日 人 工 服 务 、7 ×24 小 时 自 助 服 务 方 式 , 基 金 份 额 持 有 人 可与基金管理人及时沟通,参与基金管理人举办的各种互动活动。基金管理人也 将妥善处理基金份额持有人提出的建议或投诉。 (二) 联系方式 1 、信达澳银公司客服电话:400-8888-118/0755-83160160/83077039 (传真 ) 2 、信达澳银公司网址:www.fscinda.com 3 、信达澳银直销中心电话:0755-83077068/83077038 (传真) 二十三 、其他应披露事项 序号 公告事 项 法定披 露方 式 法定披 露日 期 1 信达澳银基金管理有限公司关于网站 改版升级的通知 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年12 月25 日 2 关于增加陆金所资管为代销机构、 参加 基金申购费率优惠活动的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年12 月25 日 3 关于信达澳银慧管家货币基金 2016 年 “元旦节” 假期前暂停 申购、 转换转入 和定期定额投资业务的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年12 月25 日 4 信达澳银基金管理有限公司关于增加 诺亚正行为稳定增利(LOF)基金和慧 管家货币基金代销机构、 转型创新股票 基金参加诺亚正行费率优惠活动的公 告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年12 月18 日 5 信达澳银基金管理有限公司关于增加 北京乐融多源投资咨询有限公司为代 销机构、 开通转换和定 投业务、 参加基 金申购费率优惠活动的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年12 月16 日 6 关于网上直销平台暂停服务的通知


证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年12 月9 日 7 信达澳银基金管理有限公司关于调整 证监会指定信息披露 2015 年11 月11 日 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 123 旗下部分基金在北京京东叁佰陆拾度 电子商务有限公司网上交易平台申购 起点的公告 报纸、公司网站 8 信达澳银基金管理有限公司关于增加 国金证券、 嘉实财富为 代销机构、 开通 转换业务和参加嘉实财富基金申购费 率优惠活动的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年10 月30 日 9 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年 第3 季度报告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年10 月24 日 10 信达澳银慧管家货币市场 基金2015 年 第3 季度报告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年9 月24 日 11 关于信达澳银慧管家货币基金 2015 年 “国庆节” 假期前暂停 申购、 转换转入 和定期定额投资业务的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年9 月24 日 12 关于信达澳银慧管家货币市场基金恢 复大额申购、 转换转入和定期定额投资 业务的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年9 月12 日 13 关于信达澳银慧管家货币基金 2015 年 9 月1 日、2 日暂停申购、转换转入和 定期定额投资业务的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年8 月28 日 14 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年 半年度报告及摘要 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年8 月26 日 15 关于信达澳银慧管家货币市场基金调 整大额申购、 转换转入 、 定期定额投资 业务限额的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年8 月26 日 16 信达澳银基金管理有限公司关于高级 管理人员变更的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年8 月22 日 17 信达澳银慧管家货币市场基金招募说 明书(更新) 及摘要2015 年第1 期 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年8 月7 日 18 关于信达澳银慧管家货币市场基金暂 停大额申购、 转换转入和定期定额投资 业务的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年8 月6 日 19 信达澳银慧管家货币市场基金 2015 年 第2 季度报告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年7 月20 日 20 信达澳银基金管理有限公司关于北京 证监会指定信息披露 2015 年7 月20 日 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 124 分公司负责人和办公地址变更的公告 报纸、公司网站 21 信达澳银基金管理有限公司关于增加 太平洋证券为代销机构、 开通转换业务 的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年7 月15 日 22 信达澳银基金管理有限公司关于公司、 高管及基金经理投资旗下基金相关事 宜的公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年7 月6 日 23 信达澳银基金管理有限公司旗下基金 半年度净值公告 证监会指定信息披露 报纸、公司网站 2015 年7 月1 日 二十 四 、招募说明书的存 放及查阅方式 (一) 招募说明书的存放地点 本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和注册登记机构的办公场所,并 刊登在基金管理人的网站上。 (二)招募说明书的查阅方式 投资者可在办公时间免费查阅本基金的招募说明 书 , 也 可 按 工 本 费 购 买 本 招 募说明书的复印件,但应以本基金招募说明书的正本为准。 二十五 、备查文件 备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所,在办 公时间内可供免费查阅。 (一)中国证监会 注册信达澳银慧管家货币市场 基金募集的文件 (二)《信达澳银 慧管家货币市场基金基金合同》 (三)《信达澳银 慧管家货币市场基金托管协议》 (四)《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》 (五)法律意见书 (六)基金管理人业务资格批件和营业执照 (七)基金托管人业务资格批件和营业执照 信达澳银基金 管理有限公司 信达澳银 慧管家货币市场基金招募说明书(更新) 125 (八)中国证监会要求的其他文件 信达澳银基金管理有限公司 二〇一六 年二月六日