鑫元安鑫宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
鑫 元 基 金 管理 有 限 公 司
鑫 元 安 鑫 宝货 币 市 场 基金
更 新 招 募 说明 书 摘要
（2016 年第 1 号）
基 金管 理人 ：鑫 元基 金管 理有 限公 司
基 金托 管人 ： 恒 丰银 行股 份有 限公 司
二 〇一 六年 二月
鑫元安鑫宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
重 要提 示
本基 金 的 募集 申请 经中 国证 监会2015 年6月15日证 监许 可[2015]1246 号文准
予募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、 准确、 完整。 本招募说明书经中国
证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险， 投资人认购 （或申购） 本基金时应认真阅读本招募说明书， 全
面认识本基金的风险收益特征和产品特性， 并充分考虑自身的风险承受能力， 理
性判断市场， 谨慎做出投资决策。 本基金面临的主要风险是市场风险、 流动性风
险、 信用风险、 政策风险、 管理风险、 操作风险、 技术风险、 合规性风险及本基
金的特有风险等。 本基金为货币市场基金， 是证券投资基金中的低风险品种。 本
基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉 的原则管理和运用基金财产，
但 投 资者 购买本 基金 并不 等于 将资金 作为 存款存 放在 银行或 存款 类金融 机构 ， 本
基 金管 理人不 保证 投资于 本基 金一定 盈利 ，也不 保证 最低收 益。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的 “买者自负” 原则， 在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写， 并经中国证监会核准。 基金合
同是约定基金当事人之间权利、 义务的法律文件。 基金投资人自依基金合同取得
基金份额， 即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人， 其持有基金份额的行
为本身 即表明 其对 基金 合同的 承认和 接受， 并 按照《 基金法 》 、 《 运作 办法》 、基
金合同及其他有关规定享有权利、 承担义务。 基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书已经本基金托管人复核。 本招募说明书所载内容截止日为2015
年12月26日， 有关财务数据 截止日为2015年9 月30日， 净值表现截止日为2015年6
月30日。
鑫元安鑫宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2016 年第 1 号）
目
录
第一部分 基金管理人 ............................................................................................... 1
第二部分 基金托管人 ............................................................................................... 5
第三部分 相关服务机构 ........................................................................................... 7
第四部分 基金名称和基金类型 ............................................................................... 9
第五部分 基金合同的生效 ....................................................................................... 9
第六部分 基金的投资目标和投资方向 ................................................................. 10
第七部分 基金的投资策略 ..................................................................................... 10
第八部分 基金的业绩比较基准 ............................................................................. 12
第九部分 风险收益特征 ......................................................................................... 12
第十部分 基金投资组合报告 ................................................................................. 13
第十一部分 基金的业绩 ...................................................................................... 17
第十二部分 基金的费用与税收 .......................................................................... 18
第十三部分 对招募说明书更新部分的说明 ...................................................... 21
鑫元安鑫宝货币市场基金 更新招募说明书摘要 （2016 年第1 号）
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第一部 分 基金管 理人
一 、基 金管理 人情 况
名称：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
法定代表人：束行农
设立日期：2013 年8 月29 日
批准设立 机关 及批准 设 立文号： 中国 证券监 督 管理委员 会证监 许可 ［2013］
1115 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：人民币 2 亿元
存续期限：永续经营
联系电话：021-20892000
股权结构：
股东名称 出资比例
南京银行股份有限公司 80%
南京高科股份有限公司 20%
合计 100%
二、主 要人 员情况
1、董事会成员
束行农先 生，董 事长。 中央党校 经济管 理学士,现任南 京银行 股份有 限公司
副行长。 历任南京市城市信用合作联合社信联证券营业部副经理， 南京城市合作
银行信联证券部副经理、 经理， 南京市商业银行计划处处长助理、 副处长、 资金
交易部副总经理、 总经理， 南京银行股份有限公司资金营运中心副总经理、 总经
理。
徐益民先生， 董事。 南京大学商学院 EMBA,现任南京高科股份有限公司董事
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长兼党委书记。 历任国营第七七二厂财务处会计、 企管处干事、 四分厂会计、 劳
资处干事、 十八分厂副厂长、 财务处副处长、 处长、 副总会计师兼处长， 南京 （新
港） 经济技术开发区管委会会计财处处长， 南京新港开发总公司副总 会计师， 南
京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。
李湧先生 ，董 事，总 经 理。厦门 大学 MBA,历 任厦门国 际信 托投资 公 司信贷
部、 营业部、 计划部经理助理， 厦信证券北京营业部副总经理， 天同证券有限责
任公司上海网上经纪业务部总经理， 天同基金管理有限公司行业研究员， 汇添富
基金管理有限公司营销管理部总监、稽核监察部总监。
陆国庆先 生，独 立董事 。南京大 学企业 管理博 士，南京 大学经 济学博 士后。
现任湖南大学金融学院研究所长。 历任湖南省岳阳市国土管理局地产管理副主任
科员，湖 南省国 土管理 局地产管 理主任 科员， 广发证券 股份有 限公司 证券研究、
投资银行部门副总经理。
安国俊女 士，独 立董事 。中国人 民大学 财政学 博士,现 任中国 社会科 学院金
融研究所副研究员、 硕士生导师。 历任财政部主任科员、 中国工商银行总行金融
市场部高级经理。
王艳女士 ，独立 董事。 上海交通 大学金 融学博 士,现任 深圳大 学经济 学院金
融系副教授。 历任北京大学经济学院应用经济学博士后流动站职员， 中国证监会
深圳监管局行业调研主任科员等。
2、监事会成员
潘瑞荣先 生，监 事长。 硕士研究 生,现 任南京 银行股份 有限公 司审计 稽核部
总经理。 历任南京市财政局企业财务管理处主任科员， 南京市城市合作银行财务
会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经理等。
陆阳俊先 生，监 事。研 究生学历,现任 南京高 科股份有 限公司 副总裁 、财务
总监。 历任南化集团建设公司财务处会计， 南京高科股份有限公司计划财务部主
管、副经理、经理等。
张明凯先 生，职 工监事 。 河海大 学 数量 经济学 硕士,现 任鑫元 基金管 理有限
公司基金经理。曾任南京银行股份有限公司资深信用研究员。
马一飞女 士，职 工监事 。上海师 范大学 经济学 学士,现 任鑫元 基金管 理有限
公司综合管理 部人事行政主管。 曾任职于汉高中国投资有限公司市场部， 中智上
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海经济技术合作公司，纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。
3、公司高级管理人员
束行农先生，董事长。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
李湧先生，总经理。 （简历请参见上述董事会成员介绍）
李晓燕女士， 督察长。 上海交通大学工学学士 ， 历任安达信华强会计师事务
所审计员， 普华永道中天会计师事务所高级审计员， 光大保德信基金管理有限公
司监察稽核高级经理，上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监。
张乐赛先生， 常务副总经理。 中南财经政法大学经济学硕士 ， 历任南京银行
资金运营方面的工作， 诺安基金管理有限公司固定收益部总监、 同时兼任诺安基
金债券型、保本型、货币型基金的基金经理。
张丽洁女 士，副 总经理 。南京大 学经济 学硕士 ，历任南 京银行 债券交 易员，
海富通基金多个固定收益基金的基金经理、 东方证券资管固定收益部副总监、 鑫
元基金首席投资官，现 兼任鑫沅资产管理有限公司总经理。
史少杰先生， 总经理助理。 上海财经大学工商管理硕士， 曾任职于乌鲁木齐
商业银行资金营运部、 招商银行金融巿场部， 先后负责管理人民币投资团队、 人
民币资产管理团队、债券交易团队。 现兼任 鑫元基金首席投资官。
王辉先生， 总经理助理。 澳门科技大学工商管理硕士 ， 历任中国人民银行南
京市分行金融机构管理方面的 工作， 南京证券上海营业部副总经理， 世纪证券上
海营业部总经理及上海营销中心总经理 。现兼任鑫元基金首席市场官。
陈宇先生， 总经理助理。 复旦大学软件工程硕士， 历任申银万国证券电脑部
高级项目经理， 中银基金信息技术部总经理、 职工监事、 工会委员 。 现兼任 鑫元
基金首席营运官。
4、本基金基金经理
颜昕女士， 学历： 国际审计专业， 管理学学士。 相关业务资格： 证券投资基
金从业资格。从业经历：2009 年 8 月任职于南京银行股份有限公司，担任交易
员 ，连续两年在上海证券报撰写资金面板块的日评。2013 年 9 月加入鑫元基金
担任交易员，2014 年 2 月至 8 月，担任鑫元 基金交易室主管，2014 年 9 月起担
任基金经理助理 ， 2015 年6 月26 日起担任鑫 元安鑫宝货币市场基金 的 基金经理，
2015 年 7 月15 日起担任鑫元货币市场基金的基金经理 。
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张明凯先生， 学历： 数量经济学专业， 经济学硕士。 相关业务资格： 证券投
资基金从业资格。 从业经历：2008 年7 月至 2013 年8 月， 任职于南京银行股份
有限公司， 担任资深信用研究员， 精通信用债的行情与风险 研判， 参与创立了南
京银行内 部债券 信用风 险控制体 系，对 债券市 场行情具 有较为 精准的 研判能力。
2013 年 8 月加入鑫元基金管理有限公司， 任投资研究部信用研究员。2013 年12
月 30 日起担任鑫元货币市场基金的基金经理，2014 年 4 月 17 日起 担任鑫元一
年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2014 年6 月12 日起任鑫元稳利债
券型证券投资基金的基金经理，2014 年6 月 26 日起任鑫元鸿利债券型证券投资
基金的基金经理，2014 年 10 月 15 日起任鑫 元合享分级债券型证券投资基金的
基金经理，2014 年 12 月2 日起任鑫元半年定期开放债券型证券投资基金的基金
经理，2014 年 12 月 16 日起任鑫元合丰分级债券型证券投资基金的基金经理 ，
2015 年 6 月 26 日起任鑫元安鑫宝货币市场基金基金经理，2015 年 7 月 15 日至
今任鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券投资基金的基金经理 ； 同时兼任基金投资
决策委员会成员。
5、基金投资决策委员会成员
基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构， 根据法律法规、 监管规
范性文件 、基金 合同与 公司相关 管理制 度对各 项重大投 资活动 进行管 理与决策。
基金投资决策委员会成员如下：
史少杰先生： 总经理助理兼 首席投资官
李湧先生：总经理
张明凯先 生：鑫 元货币 市场基金 、鑫元 一年定 期开放债 券型证 券投资 基金、
鑫元稳利债券型证券投资基金、 鑫元鸿利债券型证券投资基金、 鑫元合享分级债
券型证券投资基金、 鑫元半年定期开放债券型证券投资基金、 鑫元合丰分级债券
型证券投资基金 、 鑫元安鑫宝货币市场基金 、 鑫元鑫新收益灵活配置混合型证券
投资基金 的基金经理
颜昕女士： 鑫元安鑫宝货币市场基金、鑫元货币市场基金的基金经理
上述人员之间不存在近亲属关系。
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第二部 分
基金 托管人
一 、基 金托管 人基 本情况
名称：恒丰银行股份有限公司
住所：山东省烟台市芝罘区南大街 248 号
法定代表人：蔡国华
成立时间：2003 年2 月27 日
基金托管业务批准文号：证监许可[2014]204 号
组织形式：股份有限公司
注册资本： 【16.9 】亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围： 吸收人民币 存款； 发放短期、 中期 、 长期贷款； 办理结算 ； 办理
票据贴现； 发行金融债券、 代理发行、 代理兑付、 承销政府债券； 买卖政府债券；
同业拆借； 提供信用征用服务及担保； 代理收付款项； 提供保管服务； 外汇存款；
外汇贷款； 外汇汇款； 外币兑换； 国际结算； 同业外汇拆借； 外汇票据的承兑与
贴现； 外汇 借款； 外汇担保； 结汇、 售汇； 发 行和代理发行股票以外的外币有价
证券； 买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券； 自营外汇买卖； 代客 外汇买卖；
资信调查、咨询、见证业务。
二 、主 要人员 情况
恒丰股份 有限公 司总行 设资产托 管部， 下设市 场拓展中 心、估 值核算 中心、
合规与投资监督中心、综合运营管理中心。部门现有员工 23 人，100% 员工拥有
大学本科以上学历， 高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。 员工的学
历层次较高， 专业分布合理， 职业技能优良， 职业道德素质过硬， 是一支诚实勤
勉、积极进取、开拓创新、奋发向上的资产托管从业人员队伍。
三 、基 金托管 业务 经营情 况
2014 年2 月10 日， 恒丰 银行股份有限公司经中国证券监督管理委员会和中
国银行业监督管理委员会联合批准， 获得证券投资基金托管资格。 恒丰银行秉承
"恒久发 展、安 心托付" 的宗旨， 致力于 打造资 产托管业 务品牌 ，强化 受托责任，
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集中技术和人才优势， 安全保管受托资产。 恒丰银行配备了 高效的资金清算网络、
先进的托管业务综合处理系统、 完善的内控风险控制制度以及专业的托管运作团
队， 为客户提供全方位的综合托管服务。 目前已开展证券投资基金托管、 银行理
财托管、 基金公 司专户 产品托管 、基金 子公司 专户/专 项产品 托管、 证券公司定
向/集合资产管理计划托管、信托计划托管、私募基金托管等多项业务。
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第三部 分 相关服 务机构
一 、基 金份额 发售 机构
在认购期内，本基金仅发售 B 类基金份额。
代销机构:南京银行股份有限公司
注册地址：南京市白下区淮海路 50 号
办公地址：南京市中山路 288 号
法定代表人：林复
客服电话：96400 （江苏） 4008896400 （全国）
网站：www.njcb.com.cn
二 、登 记机构
鑫元基金管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
办公地址： 上海市浦东新区富城路 99 号震旦大厦 31 楼
法定代表人： 束行农
联系电话：021-20892000
传真：021-20892111
联系人： 包颖
三 、出 具法律 意见 书的律 师事 务所
名称： 上海源泰律师事务所
注册地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人： 廖海
联系电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人： 刘佳
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经办律师： 廖海、 刘佳
四 、审 计基金 财产 的会计 师事 务所
名称： 普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址： 中国上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 号
办公地址：上海市湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
法定代表人：杨绍信
电话：021-61238888
传真：021-61238800
联系人： 胡逸嵘
经办注册会计师：薛竞、 胡逸嵘
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第四部 分 基金名 称和基金类型
一、 基金的名称：鑫元安鑫宝货币市场基金
二、 基金的类型：货币市场基金
三、 基金运作方式：契约型、开放式
第五部 分 基金合 同的生效
根据有关规定， 本基金满足基金合同生效条件， 基金合同于 2015 年6 月26
日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
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第六部 分 基金的 投资 目标和投资方 向
一 、投 资目标
本基金以基金资产安全性、 流动性为先， 并力 争实现超越业绩比较基准的收
益。
二 、投 资范围
本基金投资对象是具有良好流动性的金融工具， 包括现金， 通知存款， 短期
融资券 （包括 超级 短期 融资券 ） ，一 年以 内（ 含一年 ）的银 行定 期存 款、大 额存
单， 期限在一年以内 （含一年） 的债券回购， 期限在一年以内 （含一年） 的中央
银行票据， 剩余期限在 397 天以内 （含397 天） 的债券(包括证券公司短期 公司
债券) 、资产 支持 证券 、中期 票据以 及中 国证 监会、 中国人 民银 行认 可的其 他具
有良好流动性的金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品 种， 基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围 。
第七部 分 基金的 投资策略
1、整体资产配置策略
本基金采取积极的投资策略， 自上而下地进行投资管理。 通过定性分析和定
量分析， 形成对短期利率变化方向的预测； 在此基础之上， 确定组合久期和类别
资产配置比例； 在此框架之下， 通过把握收益率曲线形变和无风险套利机会来进
行品种选择。
2、类属资产配置策略
类属资产配置是指基金组合在国债、 央行票据、 债券回购、 金融债、 短期融
资券及现金等投资品种之间的配置比例。 通过对各类别金融工具政策倾向、 税收
政策、 信用等级、 收益 率水平、 资金供求、 流 动性等因素的研究判断， 采用相对
价值和信用利差策略， 挖掘不同类别金融工具的差异化投资价值， 合理配置并灵
活调整不同类属债券在组合中的构成比例， 形成合理组合以实现稳定的投资收益。
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3、个券选择策略
在确定债券平均组合久期、 期限结构配置和类属配置的基础上， 对影响个别
债券定价的主要因素， 包括信用风险、 流动性、 市场供求、 票息及付 息频率、 税
赋、 含权 等因素进行分析， 有限选择央票、 短期国债等高等级债券品种以规避违
约风险， 在此基础上通过拟合收益率曲线寻找定价低估、 收益率偏高的券种进行
重点关注。
本基金投资证券公司短期公司债券， 基金管理人将根据审慎原则， 指定严格
的投资决策流程和风险控制制度， 以防范信用风险、 流动性风险等各种风险。 投
资证券公司短期公司债券的关键在于系统分析和跟踪证券公司的基本面情况， 本
基金主要通过定量与定性相结合的研究及分析方法进行投资证券公司短期公司
债券的选择和投资。 定量分析方面， 基金管理人将着重关注债券发行人的财务状
况， 包括发行主体的偿债能力、 盈利能力、 现金流获取能力以及发行主体的长期
资本结构等。定性分析则重点关注所发行债券的具体条款以及发行主体情况。
4、回购策略
该策略是利用回购利率低于债券收益率的机会通过循环回购以放大债券投
资收益的投资策略。 该策略的基本模式是利用买入债券进行正回购， 在利用回购
融入资金购买收益率较高债券品种， 如此循环至回购期结束卖出债券偿还所融入
资金。 在进行回购放大操作时， 基金管理人将严格遵守相关法律法规关于债券正
回购的有关规定。 基金管理人也将密切关注由于新股申购等原因导致短期资金需
求激增的机会， 通过逆回购的方式融出资金以分享短期资金利率陡升的投资机会。
5、收益率曲线策略
根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供
的价值判断基 础， 结合对当期和远期资金面的分析， 寻求在一段时期内获取因收
益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。 本基金将比较分析子弹
策略、 哑铃策略和梯形策略等在不同市场环境下的表现， 构建优化组合， 获取合
理收益。
6、流动性管理策略
本基金作为现金管理工具， 具有较高的流动性要求。 根据对市场资金面分析
以及对 申购赎 回变 化的 动态预 测，基 金管 理人 通过对 市场结 构、 市场 冲击情 况、
主要资产流动性变化跟踪分析等多种方式对流动性进行定量定性分析， 在兼顾基
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金收益的前提下合理地控制资产的流动性风险， 综合平衡基金资产在流动性资产
和收益 性 资产 之间 的配 置比例 ，通过 现金 留存 、持有 高流动 性券 种、 正向回 购、
降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性 。
第八部 分 基金的 业绩比较基准
同期活期存款利率（税后）
本基金定位为现金管理工具， 注重基金资产的流动性和安全性， 因此采用活
期存款利率 （税后） 作为业绩比较基准。 活期存款利率由中国人民银行公布， 如
果活期存款利率或利息税发生调整， 则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生
效。
如果今后法律法规发生变化， 或者有其他代表性更强、 更科学客观的业绩比
较基准适用于本基金时， 经基金管理人和基金托管人协商一致后， 本基金可以在
报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告， 而无需召开基金份额持有人
大会。
第九部 分 风险收 益特征
本基金属于货币市场基金， 属于证券投资基金中的低风险产品， 其风险和预
期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。
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第十部 分 基金投 资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、 误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国 恒丰银行股份有限公司根据本基金合同规定， 于 2015 年10
月 21 日复核了本报告 中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资报告中所载数据截止至 2015 年9 月30 日。 本报告中财务资料未经审
计。
1 、 报 告期 末基金 资产 组合情 况
序
号
项目 金额（ 元）
占基金 总资 产的 比例
（%）
1 固定收 益投 资 140,028,098.79 38.31
其中： 债券 140,028,098.79 38.31
资产支 持证 券
-
-
2
买入返 售金 融
资产
79,742,559.61
21.81
其中 ： 买 断式 回
购的买 入返 售
金融资 产
- -
3
银行存 款和 结
算备付 金合 计
129,957,392.11 35.55
4 其他资 产 15,814,727.82 4.33
5 合计 365,542,778.33 100.00
2 、 报 告期 债券回 购融 资情况
序号 项目 占基金 资产 净值 的比 例（ ％）
1 报告期 内债 券回 购融 资余 额 5.48
其中： 买断 式回 购融 资 0.00
序号 项目 金额 占基金 资产 净值 的比 例 （ ％ ）
2 报告期 末债 券回 购融 资余 额 37,499,781.25 11.44
其中： 买断 式回 购融 资 -
注： 报告期内债券回购融资余额占基金资产净值比例为报告期内每个交易日融资
余额占基金资产净值比例的简单平均值 。
债 券正 回购的 资金 余额超 过基 金资产 净值 的 20% 的 说明
注： 在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
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3 、 基 金投 资组合 平均 剩余期 限
3.1 投 资组 合平均 剩余 期限基 本情 况
项目 天数
报告期 末投 资组 合平 均剩 余期限 112
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最高 值 113
报告期 内投 资组 合平 均剩 余期限 最低 值 6
报 告期 内投资 组合 平均剩 余期 限超过 120 天 情况 说明
注：本报告期内本货币市场基金投资组合平均剩余期限未超过 120 天。
3.2 报 告期 末投资 组合 平均剩 余期 限分布 比例
序号 平均剩 余期 限
各期限 资产 占基 金资 产净
值的比 例（%）
各期限 负债 占基 金资 产
净值的 比例 （% ）
1 30 天 以内 48.77
11.44
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债
- -
2 30 天( 含)-60 天 15.19 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债
- -
3 60 天( 含)-90 天 - -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债
- -
4 90 天( 含)-180 天 3.06 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债
- -
5 180 天(含)-397 天（ 含） 39.65 -
其中 ： 剩 余存 续期 超过397 天的 浮
动利率 债
- -
合计 106.67 11.44
4 、 报 告期 末按债 券品 种分类 的债 券投资 组合
序号 债券品 种 摊余成 本（ 元） 占基金 资产 净值 比例 （%）
1 国家债 券 - -
2 央行票 据 - -
3 金融债 券 20,085,528.83 6.13
其中： 政策 性金 融债 20,085,528.83 6.13
4 企业债 券 - -
5 企业短 期融 资券 119,942,569.96 36.58
6 中期票 据 - -
7 同业存 单 - -
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8 其他 - -
9 合计 140,028,098.79 42.71
10
剩余存 续期 超 过 397 天的
浮动利 率债 券
- -
5 、 报 告期 末按摊 余成 本占基 金资 产净值 比例 大小排 序的 前十名 债券 投资明 细
序
号
债券代 码 债券名 称 债券数 量 （张） 摊余成 本( 元)
占基金 资
产净值 比
例（％ ）
1 041569026
15 天 壕节 能
CP001
200,000 20,055,477.64 6.12
2 041571001 15 京 城建CP001 200,000 19,999,051.36 6.10
3 011533010 15 五矿 SCP010 200,000 19,992,309.43 6.10
4 011599493
15 南 方水 泥
SCP006
200,000 19,988,983.38 6.10
5 011573006 15 鲁 高速SCP006 200,000 19,955,715.94 6.09
6 041560087 15 润华 CP002 200,000 19,951,032.21 6.08
7 150307 15 进出 07 100,000 10,050,750.39 3.07
8 150202 15 国开 02 100,000 10,034,778.44 3.06
6 、 “ 影子 定价 ” 与 “ 摊余成 本法 ”确定 的基 金资产 净值 的偏离
项目 偏离情 况
报告期 内偏 离度 的绝 对值 在 0.25( 含)-0.5% 间 的次
数
0
报告期 内偏 离度 的最 高值 0.0945%
报告期 内偏 离度 的最 低值 0.0000%
报告期 内每 个工 作日 偏离 度的绝 对值 的简 单平 均值 0.0309%
7 、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投 资明 细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
8 、 投 资组 合报告 附注
8.1 基 金计 价方法 说明
本基金采用摊余成本法计价， 即计价对象以买入成本列示， 按实际利率或商定利
率每日计提利息，并考虑其买入时的溢价与折价在其剩余期限内平均摊销。
8.2 若本报告期内货币市 场基 金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动
利率债券，应声明本报 告 期内是否存在该类浮动 利 率债券的摊余成本超过 当 日基金资产净
鑫元安鑫宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2016 年第 1 号）
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值的 20 ％的情况。
本报告期内本基金持有剩余期限小于 397 天但剩余存续期超过 397 天的浮动利
率债券， 不存在该类浮动利率债券的摊余成本超过当日基金资产净值的 20%的情
况 。
8.3 声明本基金投资的前 十名 证券的发行主体本期 是否 出现被监管部门立案 调查 ， 或在报告
编制日前一年内受到公 开 谴责、处罚的情形。如 是 ，还应对相关证券的投 资 决策程序做出
说明
本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在报
告编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
8.4 其 他资 产构成
序号 名称 金额（ 元）
1 存出保 证金 -
2 应收证 券清 算款 -
3 应收利 息 1,767,626.09
4 应收申 购款 14,047,101.73
5 其他应 收款 -
6 待摊费 用 -
7 其他 -
8 合计 15,814,727.82
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第十一 部分 基金的 业绩
基金管理人承诺以诚实信用、 勤勉尽责的原则管理和运用基金资产， 但不保
证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。 投资有风险， 投资者在作出投资决策
前应仔细阅读本基金的招募说明书。
历 史时 间段本 基金 份额净 值收益 率及 其与 同期业 绩比 较基准 收益 率的比 较
（截止时间2015 年 6 月30 日）
鑫元安鑫宝 B
阶段
净值收
益率①
净值收
益率标
准差②
业绩比较
基准收益
率③
业绩比较
基准收益
率标准差
④
①－③ ②－④
2015 年6 月
26 日 （基金合
同生效日） 至
2015 年6 月
30 日
0.0457% 0.0017% 0.0048% 0.0000% 0.0409% 0.0017%
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第十二 部分 基金的 费用与税收
一 、基 金费用 的种 类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金的销售服务费；
4、 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、 《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、 律 师 费 、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易 或结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、证券账户开户费用、银行账户维护费用；
10、 按照国家有关规定和 《基金合同》 约定， 可以在基金财产中列支的其他
费用。
二 、基 金费用 计提 方法、 计提 标准和 支付 方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.33%年费率计提。 管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.33%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付 。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.08%的年费率计提。 托管费的计
算方法如下：
鑫元安鑫宝货币市场基金 更新招募说明书摘要（2016 年第 1 号）
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H＝E×0.08%÷ 当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算， 逐日累计至每月月末， 按月支付， 由基金管理人向基
金托管 人发送基金托管费划款指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。 若遇法定节假日、 休 息日或不可抗力致使无法按时支付
的，顺延至最近可支付日支付 。
3、销售服务费
本基金的销售服务费年费率为 0.25%，销售服务费计算方法如下：
H＝E×0.25%÷ 当年天数
H 为每日应计提的销售服务费
E 为前一日基金资产净值
销售服务费每日计提， 按月支付。 由基金管理人向基金托管人发送销售服务
费划付指令， 基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中划出， 由基
金管理人分别支付给各基金销售机构。 若遇法定节假日、 休息日或不可抗力致使
无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付 。
销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份 额 持 有 人 服 务 等 各 项 费 用 。
上述“一、基金费用的种类中第 4－10 项费用 ” ，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三 、不 列入基 金费 用的项 目
下列费用不列入基金费用：
1、基 金管 理人和 基金 托管人 因未 履行或 未完 全履行 义务 导致的 费用 支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、 《基金合同》生效前的相关费用；
4、其 他根 据相关 法律 法规及 中国 证监会 的有 关规定 不得 列入基 金费 用的项
目 。
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四 、基 金管理 费、 基金托 管费 和销售 服务 费的调 整
在法律法规规定的范围内， 基金管理人和基金托管人可根据基金规模等因素
协商一致， 酌情调低基金管理费率、 基金托管费率和销售服务费率， 无须召开基
金份额持有人大会。 提高上述费率需经基金份额持有人大会决议通过。 基金管理
人必须依照有关规定最迟于新的费率实施日前 依照 《信息披露办法》 的有关规定
在指定媒介上刊登公告 。
五 、基 金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体， 其纳税义务按国家税收法律、 法规执
行 。
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第十三 部分 对招募 说明书更新部分的 说明
本基金管理人依据 《中华人民共和国证券投资基金法》 、 《证券投资基金运作
管理办法》 、 《证券投资基金销售管理办法》 、 《证券投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 》
及其他有关法律法规的要求，结合本基金管理人对本 基 金 实 施 的 投 资 管 理 活 动 ，
对本基金的原招募说明书进行了更新，主要更新的内容如下：
一、 在“重 要提 示 ” 中， 更 新了 本 招募 说明 书所 载 内容截 止日 、有 关财务
数据截止日和净值表现截止日。
二、 在“第三部分 基金管理人”部分， 对 主要人员情况的相关内容进行了
更新。
三、 在“第四部分 基金托管人”部分， 对基金托管人的相关内容进行了更
新。
四、 在“第五部分 相关服务机构”部分，更新了 会计师事务所的信息。
五、 在“第八部分 基金合同的生效” 部分， 对基金合同的生效的相关内容
进行了更新。
六、 在“第九部分 基金份额的申购与赎回 ”部分， 对申购和赎回的数量 的
限制 相关内容进行了更新 。
七、 在“第十部分 基金的投资”部分， 更新了 “基金的投资组合报告 ”的
内容， 截止日期更新为 2015 年 9 月30 日， 该部分内容均按有关规定编制， 并经
本基金托管人复核。
八、 在“第十 一部分 基金的业绩”部分， 更新了 “历史时间段本基金 份额
净值 收益率及其与同期业绩比较基准收益率的比较 ”,截止日期更新为2015 年6
月30 日，该部分内容均按照有关规定编制，并经本基金托管人复核。
九、 在“二十三 部分 其他应披露事项 ”部分， 更新了本报告期内 的信息披
露事项。
